Виды и типы инвесторов. Погружаемся в мир инвестиций.

В предыдущих статьях данного блога, мы много внимания уделяли вопросам эффективного ведения семейного бюджета. Это нужно было, чтобы выработать понимание того, как нужно обращаться с деньгами, чтобы появилась возможность делать накопления.

На мой взгляд – это один из ключевых моментов, которому очень мало внимания уделяется в различных книгах по личным финансам. Ведь для того, чтобы начать инвестировать, необходимо, чтобы было что инвестировать. Созданию необходимого первоначального капитала мы и занимались в предыдущих публикациях.

Надеюсь, что у читателей блога “Мой Рубль” уже есть первые накопления, которые хочется максимально выгодно преумножить. И первое, с чего я рекомендую начать – это определить, к какому типу инвесторов, вы бы хотели относиться.

Инвестор — физическое лицо или организация (в том числе компания, государство и т. д.), совершающее вложения капитала, связанное с риском, то есть инвестиции, в различные финансовые инструменты.

Для чего нужно становиться инвестором?

Инвестирование – это универсальное средство обретения финансовой независимости и богатства для большинства людей, живущих на земле.

Есть разные способы достижения финансовой независимости. Можно занять высокий пост в крупной компании. Можно открыть свое дело и разбогатеть на этом. Можно быть чиновником и брать взятки. Можно выиграть в лотерею или получить большое наследство. Однако, перечисленные выше “можно” подходят не всем людям.

Не каждый займет высокий пост или получит наследство. Не каждый сможет стать чиновником и выиграть в лотерею. Не каждый найдет деньги для открытия собственного бизнеса. Зато инвестированием может заниматься любой и для этого не нужно большого стартового капитала. И для большинства людей, инвестирование – в долгосрочной перспективе – это возможность решить массу финансовых проблем и улучшить качество своей жизни.

Какие бывают инвесторы?

Условно, всех инвесторов можно разделить на следующие виды:

Профессиональные инвесторы– то есть такие, кто сделали инвестирование своей профессией. Соответственно, основной доход они получают за счет инвестирования.

Спекулянт – это такой тип инвесторов, который получает доход за счет разницы между ценой покупки и продажи, на короткой дистанции. Его главная задача, купить дешевле и продать по-дороже. Характеризуется большим количеством сделок в течение дня. Главная особенность, рискует только своими деньгами.

Управляющий – это такой тип инвесторов, который берет под управление средства других людей. Как правило, это юридическое лицо, либо индивидуальный предприниматель, оказывающий свои услуги на платной основе. Его задача, преумножить средства вкладчиков. Он отлично разбирается в законах рынка, имеет определенную стратегию, а также необходимые знания и опыт.

Управляющий, также может совершать большое количество сделок купли-продажи ценных бумаг в течение дня, но, его основное отличие от спекулянта заключается в том, что он рискует чужими деньгами.

Существуют определенные законы, регламентирующие деятельность таких лиц, либо организаций. Поэтому, если вы не владеете достаточными, для самостоятельного инвестирования знаниями, то лучше отдать свои средства в управлению специалисту.

Непрофессиональные инвесторы – то есть такие инвесторы, для которых инвестирование не является профессиональной деятельностью.

Самостоятельный – это такой тип инвесторов, который имеет знания в области инвестирования, и предпочитает распоряжаться своими накоплениями по своему усмотрению. Самостоятельные сами принимают решения о том, в какие активы стоит вкладывать свои средства. А также, полностью берут на себя все риски, связанные с данной деятельностью.

Их отличие от профессиональных инвесторов заключается в том, что инвестирования для них – как хобби. Такие люди зачастую работают по найму, ведут свой семейный бюджет, откладывают определенную часть своих доходов, которую направляют на создание активов. Собственно этим, самостоятельные занимаются в свободное от основной деятельности время.

Они характеризуются небольшим количеством сделок. Предпочитают делать долгосрочные вложения, с периодическим пересмотром своего инвестиционного портфеля.

Несамостоятельный – это такой тип инвесторов, который слабо разбирается в вопросах инвестирования, либо разбирается хорошо, но просто не имеет свободного времени, для того, чтобы заниматься инвестированием самостоятельно.

Поэтому, такие инвесторы предпочитают передавать свои средства в управление профессионалам. Это может быть, как обычный студент, делающий свои первые накопления на банковском депозите. Так и серьезный бизнесмен, владеющий крупным бизнесом, отнимающим у него основное время.

Чем отличаются инвесторы между собой?

Также, все инвесторы, независимо от того, к какому из вышеперечисленных типов они относятся, различаются по степени готовности к инвестиционному риску:

Помимо этого, всех инвесторов, по результатам деятельности, можно разделить на следующие три группы:

1. Первая группа: теряют денежные средства или их часть.
2. Вторая группа:  остаются при своих.
3. Третья:  наращивают активы, которые приносят прибыль.

Первых – около 80% процентов! Вторых и третьих – около 10%. Данная статистика вас настораживает? Пусть лучше вас пугает то, что люди, которые вообще не инвестируют, проигрывают в любом случае, не имея никакого шанса получить прибыль и стать богатыми.

Что отличает первых и вторых от третьих? Уверен, что причин не мало, но все они сводятся к тому, что третьи знают что-то, чего не знают остальные.

И об этом, мы поговорим в следующих публикациях. Следите за обновлениями блога.

а к какому принадлежите вы?

Инвесторами называются люди, вкладывающие свои средства для получения прибыли или сверхприбыли. Некоторых поджидает успех уже через полгода, а кто-то несколько лет тратит, чтобы отбить вложения. Везение, скажете Вы. Однако уровень успешности и прибыльности зависит от того, к какому типу относится тот или иной инвестор. Свой бизнес или вложение в недвижимость – инвесторы с любого дела получают хороший доход, если определяют свою стратегию. Вы имеете отношение к данному роду деятельности? Тогда не будет лишним ознакомиться с типами инвесторов и присущим для них инвестиционным поведением. Так Вы сможете выбрать оптимальную для себя стратегию, и нацелено работать на положительный результат своих вложений. По отношению к риску можно выделить следующие виды инвесторов: Инвестор-консерватор Он тщательно обдумывает каждый шаг. Сделка состоится, только если риск сведен к минимуму или его вовсе нет. Имеет не очень большую, но стабильную прибыль, ее объем увеличивается хоть и медленно, зато уверенно. Инвестор умеренно-агрессивный Он никогда не поставит все свои средства под угрозу, даже если сделка обещает быть сверх выгодной. Может рисковать, но не по-крупному. Это значит, что большинство средств инвестора находятся в безопасном, с минимальным риском деле. Если вдруг он рискнет и проиграет, то сумма на погашение долгов у него будет. У такого инвестора есть некое прикрытие, а значит и доход его может быть разным. Инвестор агрессивный Этот человек готов рисковать и все ставить на кон. В случае неудачной сделки он может стать банкротом, а в случае выигрыша – обеспечить себе на долгое время безбедную жизнь и объемные вложения. На риски подобного рода обычно решаются настоящие профессионалы в области инвестиций, которые знают, на что идут. Можно сказать, что виды инвесторов в большинстве случаев предугадывают поведение человека. Опытный инвестор Этот профи имеет за своей спиной многолетний опыт и знания в области инвестиций, а его капитал дает бесперебойный доход. Если он и рискует, то имеет на это весомые аргументы. Изощренный игрок. Он рискуют по-крупному и делают максимальные ставки. Если придется потерять весь капитал, он это сделают. Виды инвесторов по отношению к стратегии инвестирования: Инвестирование – это область работы не только для профессионалов. Профи считают инвестиционный процесс своей профессией и делятся на управляющих и спекулянтов. Инвестор-спекулянт рискует исключительно собственными средствами и является спецом в своем деле. Его доходом является разница между покупкой и продажей активов. Инвестор-управляющий работает с активами других людей. Он наращивает и приумножает чужой капитал, а доходом считает процент от общей прибыли.

Непрофессиональные инвесторы делятся на следующие виды: Самостоятельный инвестор – это тот же профессионал. Его инвестирование является больше хобби или проведением досуга. Несамостоятельный инвестор – это новичок или инвестор, который по определенным причинам не может заниматься подобной деятельностью сам, поэтому он предоставляет свои средства в управление другим инвесторам. Подробнее на данную тематику см. здесь : http://utmagazine.ru/posts/2309-instrumenty-investirovaniya-chto-vybrat.html и здесь http://utmagazine.ru/posts/2306-investirovanie-v-cennye-bumagi.html

Тема №2. Виды инвесторов и инвестиционных портфелей — Студопедия

Осуществляя инвестиционную деятельность предприя­тие выступает как инвестор. Инвесторы классифицируются по следующим основным признака

По направленности основной хозяйственной деятельности	Институциональный инвестор
Индивидуальный инвестор
По целям инвестирования	Стратегический инвестор
Портфельный инвестор
По ориентации на инвестиционный эффект	Инвестор, ориентированный на текущий инвестиционный доход
Инвестор, ориентированный на прирост капитала в долгосрочном периоде
Инвестор, ориентированный на внеэкономический инвестиционный эффект
По отношению к инвестиционным рискам	Инвестор, не расположенный к риску
Инвестор, нейтральный к риску
Инвестор, расположенный к риску
По менталитету инвестиционного поведения	Консервативный инвестор
Умеренный инвестор
Агрессивный инвестор
По принадлежности к резидентам	Отечественный инвестор
Иностранный инвестор

По направленности основной хозяйственной деятельности разделяют индивидуальных и институциональных инвесторов.

Индивидуальный инвестор представляет собой конкрет­ное юридическое или физическое лицо, осуществляющее инвестиции для развития своей основной хозяйственной(операционной) деятельности.

Институциональный инвестор представляет собой юри­дическое лицо — финансового посредника, аккумулирующе­го средства индивидуальных инвесторов и осуществляющих инвестиционную деятельность, специализированную, как правило, на операциях с ценными бумагами. Основными институциональными инвесторами выступают инвестици­онные компании, инвестиционные фонды и т.п.

По целям инвестирования выделяют стратегических и портфельных инвесторов.

Стратегический инвестор характеризуется как субъект инвестиционной деятельности, ставящий своей целью при­обретение контрольного пакета акций (преимущественной доли уставного капитала) для обеспечения реального управления предприятием в соответствии с собственной концепцией его стратегического развития.

Портфельный инвестор характеризуется как субъект Инвестиционной деятельности, вкладывающий свой капи­тал в разнообразные объекты (инструменты) инвестирования исключительно с целью получения инвестиционной прибыли. Такой инвестор не ставит своей целью реальное участие в управлении стратегическим развитием предпри­ятиями-эмитентами.

По ориентации на инвестиционный эффект инвесторов подразделяют на следующие виды:

Инвестор, ориентированный на текущий инвестицион­ный доход. Такой инвестор формирует свой инвестицион­ный портфель преимущественно за счет краткосрочных финансовых вложений, а также отдельных долгосрочных инструментов инвестирования, приносящих регулярный текущий доход (например, купонных облигаций).

Инвестор, ориентированный на прирост капитала в долго­срочном периоде. Такой инвестор вкладывает свой капитал преимущественно в реальные операционные активы пред­приятия, а также в долгосрочные финансовые инструмен­ты инвестирования (акции, долгосрочные бескупонные облигации и т.п.).

Инвестор, ориентированный на внеэкономический инвести­ционный эффект. Такой инвестор, вкладывая свой капитал в объекты инвестирования, ставит перед собой социаль­ные, экологические и другие внеэкономические цели, не рассчитывая на получение инвестиционной прибыли.

По отношению к инвестиционным рискам инвесторов подразделяют следующим образом:

Инвестор, не расположенный к риску. Таким термином характеризуют субъектов инвестиционной деятельности, которые избегают осуществления средне- и высокорисковых инвестиций даже несмотря на справедливое возмещение Роста уровня риска дополнительным уровнем инвестици­онного дохода.

Инвестор, нейтральный к риску. Этим термином характе­ризуют субъектов инвестиционной деятельности, которые согласны принимать на себя инвестиционный риск только в том случае, если он будет справедливо компенсирован дополнительным уровнем инвестиционного дохода.

Инвестор, расположенный к риску. Таким термином характеризуют субъектов хозяйствования, склонных идти на инвестиционный риск даже в тех случаях, когда он не­достаточно справедливо компенсирован дополнительным уровнем инвестиционного дохода.

По менталитету инвестиционного поведения, определя­емого выбором инвестиций по шкале уровня их доходности и риска, выделяют следующие группы инвесторов:

Консервативный инвестор. Этим термином характери­зуется субъект хозяйствования, выбирающий объекты (ин­струменты) инвестирования по критерию минимизации уровня инвестиционных рисков, несмотря на соответствен­но низкий уровень ожидаемого по ним инвестиционного дохода. Такой инвестор заботится прежде всего об обеспе­чении надежности (безопасности) инвестиций.

Умеренный инвестор. Таким термином характеризует­ся субъект хозяйствования, выбирающий такие объекты(инструменты) инвестирования, уровень доходности и риска которых примерно соответствуют среднерыночным усло­виям (по соответствующему сегменту рынка).

Агрессивный инвестор. Этим термином характеризуют субъекта хозяйствования, выбирающего объекты (инстру­менты) инвестирования по критерию максимизации теку­щего инвестиционного дохода, невзирая на сопутствующий им высокий уровень риска.

По принадлежности к резидентам выделяют отечест­венных и иностранных инвесторов.

Вложение инвестиций в экономику страны и осуществле­ние практических действий в целях получения прибыли и дос­тижения иного полезного эффекта представляет собой инвес­тиционная деятельность.

Инвестиционная деятельность любого предприятия связана с формированием инвестиционного портфеля, включающего любые формы инвестиций.

Инвестиционный портфель представляет собой целенаправ­ленно сформированную совокупность объектов реального и финансового инвестирования, предназначенных для осуществ­ления инвестиционной деятельности в соответствии с разра­ботанной инвестиционной стратегией предприятия.

Классификация инвестиционного портфеля предприятия

Классификационный признак	Классификация инвестиционного портфеля
По объектам инвестиций	Портфель реальных инвестиций Портфель финансовых инвестиций в ценные бумаги (портфельные инвестиции) Портфель прочих финансовых инвестиций (банковские депозиты, депозитные сертификаты и пр.) Портфель инвестиций в оборотные средства
В зависимости от инвестиционной стратегии предприятия	Портфель роста (формируется за счет объектов инвестирования, обеспечивающих достижение высоких темпов роста капитала, соответственно высок уровень риска) Портфель дохода (формируется за счет объектов инвестирования, обеспечивающих высокие темпы роста дохода на вложенный капитал) Консервативный портфель (формируется за счет малорисковых инвестиций, обеспечивающих, соответственно, более низкий темп роста дохода и капитала, чем портфель роста и дохода)
По степени достижения инвестиционной стратегии предприятия	Сбалансированный портфель (полностью соответствует инвестиционной стратегии предприятия) Несбалансированный портфель, не соответствующий инвестиционной стратегии предприятия

Инвестиционный портфель предприятия в общем случае формируется на основании следующих принципов:

· обеспечение реализации инвестиционной стратегии. Фор­мирование инвестиционного портфеля должно соответ­ствовать инвестиционной стратегии предприятия, обес­печивая преемственность долгосрочного и среднесроч­ного планирования инвестиционной деятельности пред­приятия;

· обеспечение соответствия портфеля инвестиционным ре­сурсам, т.е. перечень выбираемых объектов инвестиций должен ограничиваться возможностями обеспечения их ресурсами;

· оптимизация соотношения доходности и ликвидности, что означает соблюдение определенных инвестиционной стратегией предприятия пропорций между доходом и риском;

· оптимизация соотношения доходности и риска — это со­блюдение определенных инвестиционной стратегией предприятия пропорций между доходом и ликвидностью; обеспечение управляемости портфелем — соответствие объектов инвестирования кадровому потенциалу и воз­можности осуществления оперативного реинвестирова­ния средств.

Если у инвестора нет желания или возможности самому оценивать инвестиционный климат страны, то он может вос­пользоваться оценками различных рейтинговых агентств и из­даний. Широко известны национальные рейтинги инвести­ционного климата и рисков, периодически публикуемые эко­номическими журналами мира («Euromoney», «Fortune,), «Тhе Economist,», а также наиболее именитыми рейтинговыми агентствами (Moody’s, Standard & Poor’s, IBCA).

классификация и характеристика типов и форм инвестирования средств

Обновлено: 23 января 2020

• Классификация видов инвестиций
• По объекту
• По цели
• По срочности
• По форме собственности
• По степени риска
• По фактору доходности
• По учету
• По ликвидности
• По происхождению используемого капитала
• По территории размещения
• По совместимости
• По конкурентной ориентации
• Популярные направления вложений
• Депозит в банке
• Недвижимость
• Золото и драгоценности
• Предметы искусства
• Паевые инвестиционные фонды
• Ценные бумаги, акции и облигации
• Торговля на бирже
• Страховые и пенсионные фонды
• Доверительное управление
• Криптовалюта, ICO, майнинг
• Венчурные инвестиции и хайпы
• Заключение

Если есть свободные деньги, то они должны работать. Сегодня это понимают все больше людей, однако большинство просто не знают, куда их можно вложить. Ведь хочется получить доход побольше, а сам капитал гарантированно сохранить.

В этой статье мы подробно поговорим про виды инвестиций, как они классифицируются, а также разберем основные направления вложения денег, поговорим, какие бывают условия, плюсы и минусы. Почти наверняка каждый читатель сможет определить для себя наиболее выгодный вариант.

Классификация видов инвестиций

Есть разные классификации инвестиций, среди которых можно выделить как основные типы, так и более редкие, которые используют не слишком часто. Всего можно выделить двенадцать видов, что может показаться большим числом. Но дело в том, что каждая конкретная инвестиция имеет признаки от нескольких групп. Их характеристика зависит не только от направления вложений, но и от объекта, степени риска и многих других факторов.

Все, что вам нужно знать

В то время как мы часто слышим истории о бесстрашных людях, финансирующих стартапы, используя стратегию самонастройки и инвестирующих собственное богатство и прибыль. 8 мин. Чтения

Обновлено 18 августа 2020 г .:

Типы инвесторов

Хотя мы часто слышим истории о бесстрашных людях, финансирующих стартапы с помощью стратегии самонастройки и инвестирующих собственное богатство и доходы, эта стратегия иногда нереалистична или совершенно невозможна.Чаще всего начинающим стартапам приходится искать инвесторов, которые помогли бы оплачивать счета за свои проекты. Пять общих типов инвесторов для стартапов включают:

• Банки
• Бизнес-ангелы
• Одноранговые кредиторы
• Венчурные капиталисты
• Частные инвесторы

Обычно средства от этих типов инвесторов используются для внедрения нового продукта, расширения операций или модернизации оборудования и расходных материалов. Однако каждая ситуация индивидуальна, поэтому компании должны принять юридические меры, прежде чем обращаться к любому инвестору.

Банки как инвесторы

Некоторые малые предприятия ищут банковские ссуды, чтобы покрыть начальные расходы. Из-за ипотечного кризиса 2007 года получить банковский кредит стало сложнее. Полезно иметь личный опыт работы в отрасли или хорошего наставника, хорошо разбирающегося в отрасли. Компаниям, возможно, придется предоставить залог, например, ссуду на покупку дома, и как можно больше денежных средств для запуска.

Банку обычно требуется комплексный бизнес-план, который включает:

• Полное, подробное описание бизнеса
• Описание основных продуктов и / или услуг бизнеса
• Финансовые прогнозы
• Управленческие прогнозы
• Планы по реализации цели

Вам также нужно будет доказать, что вы несете финансовую ответственность.Для достижения наилучших результатов начните с банка, с которым у вас уже есть деловые отношения. Вам также следует изучить ссуды, гарантированные Управлением малого бизнеса (SBA). Это агентство гарантирует ссуды партнерам, в том числе банкам и другим типам традиционных и нетрадиционных кредиторов. Поскольку эти ссуды гарантированы, новым предприятиям может быть легче получить квалификацию. Кредитные программы SBA включают:

• 7 (а) кредитная программа
• Программа микрозайма
• 504 кредитная программа

Программа ссуд 7 (а) предназначена для предприятий, работающих с мелкими и / или сельскими кредиторами, реализующих меры по борьбе с загрязнением или находящихся под воздействием НАФТА.

Микрозаймы могут включать до 50 000 долларов на оборотный капитал, на приобретение материалов или инвентаря, на меблировку помещения или на покупку оборудования или техники. Уже накопленные долги и приобретенная недвижимость не финансируются за счет микрозаймов.

, управляемая сертифицированными девелоперскими компаниями, кредитная программа 504 помогает стартапам расширять операции или доводить их до современных стандартов за счет покупки зданий или земли, улучшения зданий или земли, строительства или модернизации объектов, ремонта существующих объектов, покупки оборудования и рефинансирование долга.По данным SBA, эти ссуды на 40 процентов финансируются через SBA, а на 50 процентов — кредитором, при этом требуется первоначальный взнос в размере 10 процентов.

Бизнес-ангелы

Приблизительно 268 100 активных инвесторов-ангелов в Соединенных Штатах инвестируют около 20 миллиардов долларов в 60 000 компаний в год. Средняя сумма таких инвестиций составляет 74 955 долларов. Бизнес-ангелы, как правило, состоятельные предприниматели, которые хотят использовать свое богатство, инвестируя в проекты, которые им нравятся, особенно в стартапы, которым может быть трудно получить доступ к более традиционным формам финансирования.Многие бизнес-ангелы сами являются успешными предпринимателями, а также являются корпоративными лидерами и профессионалами своего дела.

Эти инвестиции обычно имеют форму ссуды или покупки акций. Иногда они также наставляют или консультируют бизнес, в который инвестируют. Например, некоторые бизнес-ангелы специализируются на компаниях определенного типа, например на новых технологиях.

В некоторых случаях эти «ангелы» делают вложения с высоким риском в надежде получить большую прибыль, если компания будет выкуплена более крупной корпорацией или публично торгуется на фондовом рынке.Этот тип бизнес-ангелов обычно наиболее активен, когда экономика сильна или стабильна.

Если к вам обратился или вы собираетесь обратиться к бизнес-ангелу, задайте следующие вопросы:

• Ожидаете ли вы контроля в обмен на ваши инвестиции? Если да, то сколько?
• Какова ваша мотивация?
• Какой у вас опыт работы в отрасли?
• Наш стартап соответствует вашим требованиям?

Условия кредита от бизнес-ангела подробно описаны в простом векселе.С помощью бизнес-ангелов бизнес-ангелы могут объединить свой капитал для более крупных инвестиций. В базе данных Angel Resource Institute на 2012 год перечислено 385 подобных групп в США.

Одноранговое кредитование

Благодаря одноранговому кредитованию стартапы и предприниматели могут создавать онлайн-профили для своих проектов на таких веб-сайтах, как Prosper и Lending Club, чтобы их рассматривали инвесторы. Эти службы стремятся подобрать владельцев малого бизнеса и предпринимателей, исключая при этом посредников.

SBA рекомендует стартапам, заинтересованным в одноранговом кредитовании, разработать бизнес-план и историю компании, в которой рассказывается об их прогрессе и ключевых достижениях, а также о результатах исследования рынка, отраслевого анализа и финансовых прогнозов. Вы также должны быть готовы поделиться тем, сколько вы уже вложили. Цель — показать потенциальным кредиторам, что у вашего бизнеса есть все необходимое, чтобы зарабатывать деньги и добиваться успеха

Потенциальные инвесторы в одноранговые займы будут иметь доступ к вашей кредитной истории.В некоторых случаях кредиторы попросят вас предпринять шаги для повышения вашего кредитного рейтинга до получения одобрения ссуды. После того, как вы получите одобрение, вы обсудите процентную ставку для инвестиций с кредитором, который часто является частным лицом. Важно понимать условия кредита и не задерживать платежи. Это может увеличить взимаемые с вас комиссии и лишить вас права на получение таких займов в будущем.

Компаниям также следует ознакомиться с государственными нормативными актами в отношении однорангового кредитования.

Венчурные капиталисты

В настоящее время в Соединенных Штатах насчитывается 465 активных венчурных компаний, которые в 2012 году инвестировали 22 миллиарда долларов. Средняя сумма инвестиций в каждую компанию составляет 2,6 миллиона долларов, что больше, чем у любого другого типа инвестиций. Венчурные капиталисты обычно инвестируют только в 1 из 100 сделок, которые они видят, по сравнению с примерно 1 из 10 для бизнес-ангелов. Они также проводят серьезную юридическую проверку — процесс, который занимает до пяти месяцев для каждой инвестиции.

Венчурные капиталисты инвестируют миллионы в компанию, приобретая долю в компании, известную как собственный капитал. Инвестиции основаны на идее, что акционерный капитал со временем будет расти в цене, и они получат возврат на свои первоначальные инвестиции. Этот тип инвестора обычно работает с компаниями, у которых есть надежный бизнес-план и которые уже продемонстрировали некоторый успех. Вам нужно будет показать солидный бизнес-план и высокую прибыль. Венчурные капиталисты редко инвестируют в стартапы, которые считаются рискованными.

Владельцы бизнеса должны знать, что при инвестировании с венчурным капиталистом они отказываются от частичного владения компанией. Некоторым венчурным капиталистам потребуется право голоса при принятии управленческих решений. Вы также, вероятно, заплатите этому инвестору более высокую рентабельность инвестиций, чем стоимость процентов по традиционному бизнес-займу.

При работе с венчурным капиталистом рассмотрите возможность заключения подробного соглашения о партнерстве, в котором указаны права и ожидания каждой стороны. Хотя венчурные капиталисты иногда выступают в роли наставников, они обычно более активны в операциях.При поиске возможностей для венчурного капитала лучше всего обратиться к общим знакомым. Например, вы можете попросить существующих инвесторов поделиться своим бизнесом со своими сетями, чтобы открыть еще более широкие возможности для финансирования.

Персональные инвесторы

Хотя вы, возможно, и не думали о том, чтобы обратиться к друзьям и семье с просьбой инвестировать в ваш стартап, это не редкость. Фактически, личные инвесторы представляют собой больший кусок пирога, чем любой другой источник финансирования, инвестируя более 66 миллиардов долларов в год при средней личной инвестиции в размере 23000 долларов в проект.Этот подход лучше всего подходит для фондов, позволяющих создать новую компанию. Однако лояльность и близость к бизнесу открывает для личных инвесторов возможность потенциальных долгосрочных вложений.

Согласно CNN Money, личные инвестиции должны регулироваться контрактом, как и любой другой тип инвестиций. Это может предотвратить риск, связанный с совмещением бизнеса с семьей. Убедитесь, что ваши семейные отношения достаточно крепки, чтобы их можно было отделить от деловых отношений; например, вы можете нанести ущерб финансам вашего близкого, а также своим собственным, если ваши усилия окажутся менее успешными, чем предполагалось.Подпишите вексель с указанием условий ссуды, а также отдельное соглашение, если речь идет о партнерстве.

Типы инвесторов, которых предпринимателям следует избегать

Не все инвесторы созданы равными, поэтому важно внимательно изучать потенциальных инвесторов с той же должной осмотрительностью, которую проявляют инвесторы при рассмотрении возможностей для стартапов. Изучите послужной список, ценности и стиль управления кредитора. Помните, что вы вступаете в долгосрочные отношения, что не следует делать легкомысленно.Определенные типы инвесторов стремятся воспользоваться услугами неопытных предпринимателей.

Избегайте инвесторов, которые также часто участвуют в судебных процессах. Если они думают, что у вас нет денег, чтобы бороться с ними в суде, они могут использовать запугивание, чтобы получить больший контроль (и больше денег) после инвестирования. Точно так же избегайте инвесторов, которые хотят, чтобы вы подписали длительный контракт с неясными положениями, которые могут быть использованы в их пользу.

Избегайте инвесторов, которые пытаются взять на себя все стратегические решения компании, которых иногда называют имперскими инвесторами.Хотя некоторый уровень наставничества и наставничества полезен, постоянный контроль — нет.

Остерегайтесь тех, кто называет себя инвесторами, но на самом деле не имеет капитала для инвестирования в ваш бизнес, а также тех, кто не разбирается в бизнесе. Иногда эти люди пытаются получить кусок пирога за счет гонорара искателя, фактически не вкладывая свои деньги. Фактически, проводите комплексную проверку любого инвестора, взимающего комиссию.

Как найти подходящего инвестора

Вместо того, чтобы пассивно ждать, пока инвесторы подойдут к вашему бизнесу, найдите время, чтобы активно пообщаться с инвесторами в своей отраслевой нише, поговорив с другими, с которыми у вас есть деловые отношения, и посетив сетевые мероприятия.Холодные звонки или электронные письма обычно непродуктивны. Прежде чем обращаться к инвесторам, разработайте свой собственный список условий, в котором подробно описаны условия инвестирования, которые имеют смысл для вашего бизнеса, вместо того, чтобы пассивно принимать условия инвестора. Юридическая консультация из надежного источника неоценима в процессе инвестирования.

Клиенты как инвесторы

Более 5,1 миллиарда долларов было привлечено в 2013 году за счет краудфандинговых кампаний, ориентированных на клиентов. Каждая компания, которая привлекала деньги с помощью этой тактики, получила около 7000 долларов инвестиций.С краудфандингом стартап полагается на поддержку и пожертвования от личных и профессиональных сетей, используя тщательно разработанную маркетинговую стратегию.

Этот тип подхода лучше всего подходит для предприятий, разбирающихся в социальных сетях, поскольку доходность резко возрастает пропорционально количеству акций на Facebook и аналогичных сайтах. Чем больше прямых ссылок на краудфандинговую кампанию, тем успешнее будет кампания, поэтому важно убедить участников поделиться кампанией и в своих собственных сетях.Большинство сторонников краудфандинга — это люди в возрасте от 24 до 35 лет. Самыми ярыми сторонниками этих кампаний являются мужчины, которые зарабатывают более 100 000 долларов в год.

Три типа инвесторов

У каждого инвестора есть свои качества и желаемые результаты. Первый тип, инвестор с низкой ценой и высокой продажей, обычно не остается инвестором очень долго, поскольку эмоциональные решения приводят к плохим инвестициям. Инвестор индекса стремится к пассивному управлению, добиваясь средней производительности с хорошими результатами на хороших рынках и не очень хорошими результатами на плохих рынках.Инвесторы, инвестирующие в стоимость, держат в стороне эмоции, вкладывая больше денег в сделки и меньше денег в активы с высокой стоимостью. Предприниматели, у которых есть время для управления своими инвестициями, часто могут выйти вперед.

Если вам нужна консультация по вопросу, связанному с типами инвесторов, вы можете опубликовать свою юридическую потребность на торговой площадке UpCounsel. UpCounsel принимает на свой сайт только 5% лучших юристов. Они пришли из юридических школ, таких как Гарвард и Йель, и в среднем имеют 14-летний юридический опыт, включая работу с такими компаниями, как Google, Menlo Ventures и Airbnb.

.

типов бизнес-инвесторов | Малый бизнес

Владельцам малого бизнеса иногда приходится полагаться на инвесторов в вопросах финансирования. Независимо от того, внедряет ли компания новый продукт, расширяет операции или проводит капитальную модернизацию оборудования, чтобы снизить производственные затраты, ресурсы инвесторов могут оказать помощь. Есть несколько типов бизнес-инвесторов; Чтобы определить, какой вид подходит для вашей компании, познакомьтесь с как можно большим количеством типов инвесторов.

Бизнес-ангелы

По словам предпринимателя, бизнес-ангел обычно — это физическое лицо со значительными финансовыми ресурсами, которое инвестирует в начинающий бизнес.com. Инвестор-ангел склонен следовать своим инстинктам и вкладывать средства в предприятия, которым в противном случае было бы трудно привлечь других инвесторов. В некоторых случаях бизнес-ангел может хотеть только процент возврата от своих инвестиций, а в других случаях он может попросить частичное владение компанией и право голоса при принятии управленческих решений. Договоренности с бизнес-ангелами обычно варьируются от сотен тысяч до сделок на сумму в несколько миллионов долларов.

Одноранговое кредитование

Одноранговое кредитование обычно осуществляется через веб-сайты, которые объединяют инвесторов и владельцев малого бизнеса, сообщает Consumer Reports.орг. Предприниматели создают профиль и публикуют бизнес-план на веб-сайте однорангового кредитования, а кредиторы делают заявки на инвестирование в бизнес. Владелец и кредитор, которым обычно является частное лицо, договариваются о процентной ставке для инвестиций, а затем кредитор предоставляет средства предпринимателю.

Венчурные капиталисты

Согласно CNN Money, венчурный капиталист — это финансирующая организация, которая обычно участвует в компаниях, которые уже показали историю прибылей.Венчурные капиталистические организации редко проявляют интерес к рискованным начинающим компаниям, которым может потребоваться небольшой капитал для начала работы. По данным CNN Money, венчурные капиталистические организации обычно заинтересованы в сделках на несколько миллионов долларов. Венчурные капиталисты обычно просят, чтобы их поместили в положение частичного владения компанией, в которую они инвестируют, а также ожидают, что они будут иметь право голоса при принятии управленческих решений.

Банки

Банковский заем работает во многом так же, как и другие бизнес-инвестиции.Банки требуют от предпринимателя описать свой бизнес и представить бизнес-план, а затем решают, заинтересован ли он в предоставлении финансирования в виде ссуды.

Персональные инвесторы

Друзья и члены семьи со средствами также могут считаться бизнес-инвесторами. CNN Money отмечает, что важно использовать инвестиционный контракт с друзьями и членами семьи, как и с любым другим инвестором. В контракте должны быть указаны размер инвестиций, норма прибыли и любые договоренности о собственности, которые также могут быть частью соглашения.

.

типов инвесторов — друзья и семья, ангелы, венчурные капиталисты и клиенты

Друзья и семья

Это может показаться неожиданным, но друзья и семья инвестируют больше всего денег в стартапы в совокупности, инвестируя более 60 миллиардов долларов в год. Фактически, 38% основателей стартапов сообщают о сборе денег от своих друзей и семьи. Средняя сумма инвестиций — 23 000 долларов.

Поиск инвестиций у друзей и семьи может быть идеальным способом собрать стартовый капитал, чтобы ваша компания начала работать.Эта группа также может быть отличным ресурсом для очень долгосрочных инвестиций, мотивированных больше лояльностью и поддержкой, чем строгой окупаемостью инвестиций. Эти близкие круги обычно состоят из людей, которые, скорее всего, будут испытывать сильную привязанность к вашему бренду — или, проще говоря, к вам.

Однако крайне важно, чтобы все инвестиции были тщательно задокументированы. Вы должны потребовать, чтобы они подписали документ, подтверждающий риск и разъясняющий, что они могут не получить свои деньги обратно.Как известно, совмещать приятное с полезным — дело рискованное, и не зря. Прежде чем забирать их деньги, поищите себя, чтобы убедиться, что ваши связи достаточно сильны, чтобы противостоять худшему. Принимая их инвестиции при открытии компании, вы рискуете нанести ущерб финансам своих близких. Совершенно необходимо, чтобы все партии были на одной странице в прямом и переносном смысле. Попросите каждую сторону подписать вексель, в котором излагаются условия выплаты, или, если вы являетесь партнером друга или члена семьи, подписать соглашение о партнерстве.

Бизнес-ангелы

По оценкам, в Соединенных Штатах насчитывается 268 100 активных инвесторов-ангелов. Они инвестируют около 20 миллиардов долларов в 60 000 компаний в год. В среднем они инвестируют в компании 74 955 долларов.

Ангел — это состоятельное физическое лицо, которое напрямую инвестирует в перспективный предпринимательский бизнес в обмен на акции компаний. Многие ангелы сами являются успешными предпринимателями, а также являются корпоративными лидерами и профессионалами своего дела.Ангелы могут идеально подходить для стартапов, потому что их личная заинтересованность в здоровом росте бизнеса и их собственный перечень прошлых успехов и неудач часто побуждают их выступать в качестве наставников и коучей для своих портфельных компаний. Это может включать в себя знакомство предпринимателей с потенциальными клиентами и инвесторами, выявление потенциальных проблемных областей и консультирование по ним, а также в целом помощь стартапам в получении доверия и признания в своей отрасли.

Группы ангелов — это организации, образованные отдельными ангелами, заинтересованными в объединении для оценки и инвестирования в предпринимательские предприятия.Этот сценарий позволяет ангелам объединить свой капитал для более крупных инвестиций. В 2012 году в базе данных Angel Resource Institute было зарегистрировано 385 американских ангельских групп.

Венчурный капитал

В США действуют 462 фирмы венчурного капитала. В 2012 году венчурные капиталисты вложили в стартапы 22 миллиарда долларов. Венчурные капиталисты выписывают самые крупные чеки для четырех типов инвесторов со средним размером инвестиций 2,6 миллиона долларов для компаний посевной стадии.

Фирмы венчурного капитала занимаются анализом, оценкой и инвестированием в новые и развивающиеся предприятия.В результате венчурные капиталисты смотрят на очень большой объем сделок и в среднем инвестируют только в 1 из каждых 100 сделок, которые они рассматривают, по сравнению с ангелами, которые инвестируют в 1 из каждых 10 сделок. Кроме того, венчурные капиталисты проводят значительно более тщательную проверку, чем бизнес-ангелы, тратя в среднем 5 месяцев на проверку каждой инвестиции.

Хотя ангелы иногда выступают в качестве наставников для предпринимателей, которых они финансируют, венчурный капитал неизменно является активной, а не пассивной формой финансирования.Эти инвесторы стремятся не только к капиталу, но и к увеличению стоимости компаний, в которые они инвестируют, как для того, чтобы помочь вашей компании расти, так и для получения большей отдачи от своих инвестиций. Это означает активное участие: практически все венчурные капиталисты захотят попасть в совет директоров.

Хотя у большинства фирм ВК есть веб-сайт или другие средства отправки запросов на холодный звонок, всегда лучше обратиться к ВК через общего знакомого. Это одно из многих преимуществ краудфандинга: прося своих сторонников поделиться вашим сбором средств с их собственными сетями, вы открываете для себя возможность установления связей, которые ранее считались невозможными.Кто знает? Может быть, у старшеклассника вашей тети есть коллега, который работает в вашей местной венчурной компании.

Клиенты

В 2013 году клиенты сплотились за свои любимые компании посредством краудфандинговых кампаний и в целом внесли около 5,1 миллиарда долларов — по сравнению с 3,2 миллиарда долларов в 2012 году. Средняя сумма финансирования, привлеченного этими компаниями, составляет примерно 7 000 долларов.

Crowdfunding собирает взносы и поддержку со стороны ваших личных и профессиональных сетей, поэтому очень важно разработать маркетинговую стратегию для достижения успеха в вашей краудфандинговой кампании.Неоднократно доказано, что охват социальных сетей является обязательным: с каждым увеличением количества друзей в Facebook (10, 100, 1000) вероятность успеха резко возрастает: с 9% до 20% и до 40 %. Точно так же существует прямая корреляция между количеством внешних ссылок на краудфандинг и успехом сбора средств. Невозможно переоценить, насколько важно для предпринимателей поощрять не только пожертвования, но и побуждать своих поклонников и последователей широко делиться ими!

В целом, средний сторонник краудфандинга находится в возрасте от 24 до 35 лет и хорошо разбирается в Интернете.Мужчины с гораздо большей вероятностью внесут свой вклад в неизвестный стартап, а те люди, которые зарабатывают более 100 000 долларов в год, являются наиболее ярыми сторонниками краудфандинга.

.

Глоссарий типов инвесторов — Crunchbase

Продолжайте поискать на Crunchbase Pro любой тип инвестора, который вам нравится, чтобы найти примеры каждого типа инвестора.

Акселератор : Акселератор берет определенную сумму начального капитала от ряда молодых стартапов в обмен на капитал и наставничество. Акселераторы приведут группу стартапов в обычную программу на месте, которая длится от трех до четырех месяцев.

По окончании программы компании «выходят» из программы акселератора и могут представить свою компанию потенциальным инвесторам на демонстрационном дне соответствующего акселератора.

Группа ангелов : Группа ангелов — это сеть инвесторов-ангелов, которые коллективно инвестируют в небольшие стартапы или предпринимателей. Обычно они инвестируют в раунды ангелов, семян и иногда раунды серии А.

Корпоративный венчурный капитал : Фирма корпоративного венчурного капитала — это подразделение корпорации, где инвестиционные фонды поступают от корпорации, предоставляя капитал для инвестирования в инновационные начинающие компании.

Коворкинг : Коворкинг — это компания, которая обеспечивает общую рабочую среду для команд, обычно работающих с разными сотрудниками, обычно в офисе.У компаний, работающих в коворкинге, акционерный капитал не взимается.

Программа предпринимательства: Программа предпринимательства — это более структурированная инициатива, которая работает с учредителями для консультирования, предоставления денежных или неденежных ресурсов и создания новых стартапов. Он не обязательно принимает участие в капитале или предъявляет особые требования к своим компаниям.

Кроме того, акцент делается больше на наставничество и обучение, и у них нет единой когортной структуры в большинстве программ, как это делают ускорители или инкубаторы.

Семейный инвестиционный офис : Семейный инвестиционный офис — это фонд семьи инвесторов со сверхвысоким капиталом. Обычно они делают разовые вложения.

Фонд фондов : Фонд фондов — это инвестиционная стратегия, при которой фирмы будут держать портфель других инвестиционных фондов, а не инвестировать напрямую в облигации, акции или другие типы ценных бумаг.

Правительственное учреждение : Государственное учреждение может инвестировать в стартапы в своем муниципалитете, районе, штате или стране.Они могут или не могут приобретать акции компаний в обмен на капитал и / или наставничество.

Хедж-фонд : Хедж-фонд — это частное инвестиционное партнерство, которое осуществляет инвестиции для состоятельных лиц или организаций. Обычно они инвестируют в раунды прямых инвестиций или венчурные раунды на поздних стадиях (серия D или более поздняя).

Инкубатор : Инкубатор привлекает внешнюю команду для управления идеей, которая была разработана внутри инкубатора. Инкубатор также потребует больше капитала в отличие от ускорителей.

Инвестиционный банк : Банк, который покупает недавно выпущенные акции и перепродает их инвесторам. Когда они действительно инвестируют напрямую в компании, это обычно происходит в раундах после IPO или прямых инвестиций.

Micro-VC : Микро-венчурная компания инвестирует в стартапы и обычно имеет размер фонда менее 100 миллионов долларов. Микро-венчурные компании — это тип венчурных фирм, которые фокусируются на начальных инвестициях на ранней стадии и инвестициях серии А.

Пенсионный фонд : Пенсионный фонд — это спонсируемый работодателем план или фонд, который обеспечивает пенсионный доход для сотрудников.Как правило, работодатели со временем делают взносы на счет пенсионного фонда без уплаты налогов. После этого сотрудники могут получать пенсию за счет увольнения при выходе на пенсию.

Private Equity Firm : Частная инвестиционная компания — это компания по управлению инвестициями. Когда они сделают

.