Стартапы инвестируем в: Как инвестировать в стартапы: подробная инструкция

В 2018 г. объем корпоративных инвестиций в ИТ-стартапы в России сократился на 18,7% по сравнению с предыдущим годом. При этом в 2017 г. на рынке наблюдался рост. За трехлетний период больше всего сделок накопилось у АФК «Система» и Сбербанка, а самые дорогие заключала Mail.ru.

Инвестиции в стартапы

По итогам 2018 г. объем корпоративных инвестиций в ИТ-стартапы в России составил $159,3 млн. Это на 18,7% меньше, чем в предыдущем году. К таким выводам пришел аналитический центр TAdviser в ходе исследования данного сегмента рынка.

Из указанной суммы почти $58 млн пришлось на первичные сделки, когда стартапы сами продавали свои акции и получали в свое распоряжение вырученные средства. Чуть более $101 млн пришлось на вторичные сделки, когда одни инвесторы продавали акции другим инвесторам, и сами стартапы не получали вырученных средств. Аналитики отмечают общую непрозрачность рынка, которая особенно видно в сегменте вторичных инвестиций.

В общей сложности за 2018 г. было заключено 18 первичных сделок с объявленной суммой и шесть — без объявления сумы. Если говорить о вторичных сделках, то здесь было пять сделок с раскрытием сумы и 15 сделок — без такового. На открытые сделки за год пришлось около $112 млн.

Результаты за три года

За период с 2016 г. по 2018 г. корпорации инвестировали в стартапы почти $534 млн, из них $419,5 млн — это открытые сделки. При этом в 2017 г. рынок показал рост по сравнению с 2016 г. В общей сложности за три года российские корпорации инвестировали 126 раз в 122 ИТ-стартапа. Предварительные цифры по этому периоду TAdviser раскрыл в ноябре 2018 г.

За три года больше всего объявленных сделок накопилось у группы АФК «Система» и Сбербанка — 17 и 10 соответственно. Если говорить о денежном объеме сделок, то здесь лидирует Mail.ru, на счету которой имеются дорогостоящие приобретения. В частности, самая крупная сделка корпорации — покупка сервиса доставки еды Delivery Club за 100 млн в ноябре 2016 г. — составляет почти четверть совокупного объема всех сделок за трехлетний период. TAdviser отмечает, что частные компании инвестируют в стартапы не менее активно, чем госкорпорации.

Стратегия корпораций

Аналитики поясняют, что корпорации, которые инвестируют в стартапы, в первую очередь интересуются тем, как это простимулирует их основной бизнес. Этим они отличаются от венчурных фондов, которые просто покупают ценные бумаги, чтобы потом перепродать их по более выгодной цене. Некоторые компании используют чисто корпоративно-венчурный подход, другие применяют элементы стратегии фондов. Корпоративные венчурные инвестиции могут преследовать две цели: дать стартапу денег на развитие и консолидировать контроль над ним.

Открытые и закрытые сделки за трехлетний период

TAdviser отмечает, что у Сбербанка самая чистая экосистемная стратегия на всех уровнях. Это наблюдается, в частности, на самом уровне стратегии, то есть заявленной цели. Кроме того, на уровне схемы управления решающее слово в принятии решений остается за руководителем Дирекции по развитию экосистемы SberX. Тот же подход проявляет себя в фактическом порядке принятия решений и аллокации капитала, включая прямые сделки, заключенные в течение года, и акселератор.

У «Ростелекома» похожая стратегия классического корпоративно-венчурного типа. Компания опирается на критерии продуктовой синергии и соответствие стратегическим задачам развития бизнеса. Стратегия предусматривает наличие «цифровой песочницы», где тестируются продукты. Комплементарность стартапа текущему и будущему бизнесу «Ростелекома» является необходимым условием для вложения средств.

Эксперты подвели итоги в области ИБ и сделали прогноз на 2022 г.: в тренде будет гибридная работа

«1С» в стратегическом смысле больше ориентируется на создание совместных предприятий. Практически это приводит к покупке 51% стартапа. Самым важным в работе совместного предприятия является прибыль от операционной деятельности. На доход от капитала, так называемые возможные дивеститутры и другие инвестиционные операции корпорация внимания не обращает.

«1С» утверждает, что у конгломерата из небольших компаний выше темпы роста, потому что контроль за операциями остается в руках основателей стартапа, у которых таким образом есть и заинтересованность в прибыли, и доступ к ресурсам корпорации-инвестора.

Другой подход

У системного интегратора «Ланит» стратегия более гибкая. Здесь синергия распространяется на заказчиков и клиентов, а одним из ключевых критериев является собственный объем продаж стартапа. При этом опыт и компетенции корпорации используются, чтобы стимулировать рост портфельных компаний, и в этой сфере есть успешные кейсы.

Объем корпоративных инвестиций в стартапы за три года по кварталам

Как отметил Денис Ситников, вице-президент по инвестициям группы «Ланит», важным критерием отбора стартапов является «возможность в текущей рыночной ситуации добавить стоимость проекту и группе компаний в целом, увеличив продажи и денежный поток: капитализация бизнеса — это долгосрочная цель, к ней нужно идти последовательно». Также, по его словам, за счет стартапов компания стремится наращивать компетенции и создавать востребованные продукты для цифровой трансформации клиентов.

Что нужно знать при выборе ВКС

«Софтлайн» применяет одновременно элементы корпоративного и финансового подхода, в результате чего топ-менеджмент даже использует больше терминологию венчурных капиталистов, а не корпоративных менеджеров. Корпорации важен и рост бизнеса, и ее роль ментора для стартапов. Аналитики предполагают, что «Софтлайн» в настоящий момент неформально эволюционирует из ИТ-дистрибутора в гибридную модель с признаками бизнеса венчурного фонда.

Разница в стратегии определяет, какие доли покупают корпорации и что они делают с ними дальше. «Софтлайн» интересует получение дохода от продажи портфельных компаний, в то время как «1С» ориентируется на контроль и операционные доходы, а «Ростелеком» — на контроль и общий экономический эффект. «Ланит» действует исходя из особенностей конкретной ситуации.

Валерия Шмырова

Инвестируйте в стартапы в App Store

Сегодня миллионы американцев хотят начать инвестировать, учиться и откладывать на пенсию. Более 100 лет инвестировать в стартапы и частный капитал могли только те, кто зарабатывал более 200 тысяч долларов в год или имел активы в 1 миллион долларов. В связи с недавними нормативными изменениями теперь вы можете включать инвестиции в стартапы и частные инвестиции в свой портфель. Newchip вошел в число 50 лучших стартапов 2017 года и является «акульим резервуаром» для обычных американцев, где они могут получить доступ к инвестиционным возможностям в стартапах, компаниях, занимающихся недвижимостью, и компаниях, готовящихся к IPO.Начните инвестировать сегодня, имея всего 100 долларов.

— ОТКРОЙТЕ ДЛЯ СЕБЯ ВОЗМОЖНОСТИ —
Изучите инвестиционные возможности по категориям, отраслям и секторам. Подключайтесь к инвестициям на основе ваших интересов и предпочтений.

— ИНВЕСТИРУЙТЕ ВСЕГО 100 долларов США —
Инвестируйте всего 100 долларов США в возможности по всей стране, начиная от пивоварни и заканчивая стартапами и даже автоматизированными автомобилями.

— ОТСЛЕЖИВАТЬ ИНВЕСТИЦИИ —
Используйте наш трекер сделок, чтобы оценивать сделки и типы инвестиций, за которыми вы хотите следить, не любить те, которые вам не нравятся, и сравнивать сделки.

— ФИНАНСОВОЕ ОБРАЗОВАНИЕ —
Подключайтесь к образовательному контенту, который поможет вам выработать более разумные финансовые привычки и научиться инвестировать в частный капитал в рамках разнообразного портфеля.

— БЕЗОПАСНОСТЬ И НАДЕЖНОСТЬ —
Защита вас – один из наших главных приоритетов. Вот почему мы используем передовые физические, электронные и процедурные средства защиты, включая 256-битное шифрование и Secure Sock Layer (SSL), для защиты вашей личности и обеспечения безопасности вашей личной информации.

— ПРОЗРАЧНЫЕ ЦЕНЫ —
Поиск и сравнение инвестиционных возможностей на Newchip осуществляется бесплатно.Инвестиционные возможности включают в себя подробную стоимость бай-ина, условия инвестирования и детали.

Важная информация. Информация, содержащаяся в приложении («Приложение»), не должна рассматриваться как приглашение к покупке, предложение о продаже или рекомендация по какой-либо ценной бумаге в любой юрисдикции, где такое предложение, ходатайство или рекомендация могут быть незаконным или несанкционированным. Newchip Inc. не является зарегистрированным брокером-дилером или инвестиционным консультантом. Все инвестиции сопряжены с риском, и прошлые показатели ценных бумаг или финансовых продуктов не гарантируют будущих результатов или доходов.Имейте в виду, что, хотя диверсификация может помочь распределить риски, она не гарантирует получение прибыли и не защищает от убытков на падающем рынке. Всегда существует вероятность потери денег, когда вы инвестируете в ценные бумаги или другие финансовые продукты. Инвесторы должны тщательно обдумать свои инвестиционные цели и риск, прежде чем инвестировать. Чтобы зарегистрироваться в Newchip, вам должно исполниться 18 лет. В настоящее время Newchip доступен только для граждан США, постоянных жителей и некоторых типов виз. Пожалуйста, просмотрите https://www.newchip.com/tos/ для получения дополнительной информации и информации. «Newchip», логотип Newchip и «Инвестиции начинаются здесь» являются зарегистрированными товарными знаками Newchip Inc. Copyright © 2016 Newchip и/или ее дочерние компании.

Google создает фонд на 50 миллионов долларов для инвестиций в африканские стартапы – TechCrunch

Google планирует инвестировать до 50 миллионов долларов в африканские стартапы на ранней стадии и стадии роста через свой Африканский инвестиционный фонд, наращивая усилия по поддержке большего количества предприятий на континенте.

Сегодня Google объявил о своих планах на виртуальном мероприятии, на котором генеральный директор Сундар Пичаи объявил о намерениях технологического гиганта выделить 1 миллиард долларов в течение следующих пяти лет на технологические инициативы в Африке.

Эти инициативы варьируются от улучшения подключения через подводный кабель Google Equiano до инвестиций в малый бизнес и стартапы.

До сих пор Google выполнял свои обязательства в отношении последнего через программу Google for Startups Accelerator Africa и недавно запущенный фонд Black Founders Fund.

За три года программа акселератора поддержала более 80 стартапов от посевного до этапа Серии А, предоставив безвозмездное наставничество и ресурсы. Google for Startups Accelerator Africa принял такие стартапы, как Twiga, Paystack и Piggyvest, и в совокупности эти более 80 стартапов привлекли более 100 миллионов долларов венчурного капитала.

С другой стороны, Black Founders Fund выплачивает неразводняющее денежное вознаграждение стартапам, возглавляемым черными, в трех регионах. В США Black Founders Fund управляет фондом в 5 миллионов долларов; в Африке фонд в размере 3 миллионов долларов; а в Европе — фонд на 2 миллиона долларов.

На данный момент 50 стартапов были отобраны для участия в программе для Африки, которая начнется 13 октября. Каждый из них получит до 100 000 долларов США в виде свободного капитала, а также кредиты от Google Cloud, рекламные гранты Google.org и дополнительную поддержку.

По данным Google, 40% из 50 стартапов возглавляют женщины и представляют девять стран и 12 секторов.

«Существует значительный пробел в доступе к финансированию. Некоторые группы не имеют такого доступа к финансированию, как другие группы. Мы видели это со стартапами, основанными чернокожими и женщинами. И наши усилия с Black Founders Fund должны помочь в некоторой степени закрыть этот пробел», — сказал Нитин Гаджриа, управляющий директор Google в странах Африки к югу от Сахары, на телефонной конференции, рассказывая, почему интернет-гигант создал этот фонд.

Кредиты изображений: Google

Однако, в отличие от обеих инициатив, недавно объявленный Африканский инвестиционный фонд стоимостью 50 миллионов долларов США позволит Google получить долю в быстрорастущих африканских стартапах в обмен на различные суммы чеков.

«Думайте об этом, как о том, что Google приносит венчурный капитал на континент», — сказал Гаджриа.

Согласно инвестиционному тезису фонда, управляющий директор сказал, что Африканский инвестиционный фонд не отдает предпочтения конкретным секторам или странам.Он добавляет, что фонд может работать аналогично программе Google for Startups Accelerator.

Хотя Африка входит в «Большую четверку» (Нигерия, Кения, Южная Африка и Египет) с точки зрения активности стартапов и венчурного капитала на континенте, акселератор позаботился о том, чтобы принимать заявки от стартапов из менее финансируемых и игнорируемых регионов.

Эти страны включают Алжир, Ботсвану, Камерун, Кот-д’Ивуар, Эфиопию, Гану, Марокко, Руанду, Сенегал, Танзанию, Тунис, Уганду и Зимбабве.

«Мы не ограничиваемся определенными вертикалями. Мы сосредоточены на инвестициях, которые, по нашему мнению, могут принести пользу Google», — сказал Гаджриа. «Если есть основатели, создающие интересные продукты, решающие реальные проблемы в Африке, это полностью соответствует нашему инвестиционному тезису».

Для стартапов, которые получают инвестиции от Африканского инвестиционного фонда, Google заявляет, что они будут иметь доступ к его сотрудникам, сети и технологиям. На вопрос, когда Google сделает свой первый пакет инвестиций, Гаджриа сказал: «Мы находимся на продвинутой стадии различных дискуссий, и я не могу говорить о чем-то более конкретном на данный момент.Но я надеюсь, что вскоре мы вернемся с дополнительной информацией».

Дальше будет больше.

Почему крупные корпорации инвестируют в стартапы?

Стартапы и крупные корпорации различаются не только размером — они также характеризуются совершенно разными культурами и даже целями.

Крупная корпорация, как правило, в большей или меньшей степени бюрократична, работает по установленным и систематизированным процедурам, тогда как стартап по необходимости должен быть гибким, гибким и отзывчивым.Это не вопрос выбора, а неизбежный результат среды, в которой действуют два типа организаций.

Мало того, у них разные цели. Крупная корпорация стремится максимизировать прибыль для своих акционеров, тогда как стартап направит любую прибыль обратно на рост или даже на выживание.

Они могут быть очень разными, но, по иронии судьбы, каждый стартап стремится вырасти и стать крупной корпорацией.

Это хорошо известно, но что более удивительно, так это то, что крупные корпорации также склонны внимательно следить за своими более мелкими собратьями.

У этого длинная история. DuPont, например, основанная в 1802 г., к 1914 г. превратилась в крупную диверсифицированную химическую компанию, когда инвестировала в автомобильного производителя General Motors, существовавшего шесть лет. DuPont понимала, что развивающаяся автомобильная промышленность обеспечит хороший рынок для ее собственной продукции, такой как искусственная кожа, пластмассы и краски. Это оказалось разумным вложением.

В последние годы, с ускорением темпов технологических изменений, крупные корпорации, как правило, делают инвестиции в стартапы ключевой частью своих корпоративных стратегий.

Mondelez International, ранее Kraft, входит в число корпораций, включая Nike, Microsoft, American Express и PepsiCo, которые создают инвестиционные фонды и другие программы, нацеленные на стартапы.

Подробнее:  

Johnson & Johnson и GlaxoSmithKline вложили по 50 миллионов долларов США в венчурный фонд на сумму 200 миллионов долларов США для поддержки биотехнологических фирм на ранних стадиях. Кроме того, J&J создает четыре инновационных центра — в Бостоне, Лондоне, Шанхае и Сан-Франциско — для финансирования исследований в области биологических наук на ранних стадиях и ускорения продвижения продукции. У PepsiCo есть две инициативы, направленные на привлечение новых компаний, а PepsiCo10 — это программа-инкубатор, запущенная в 2010 году, которая ежегодно инвестирует в 10 многообещающих стартапов.

В период с 2011 по 2016 год количество глобальных активных корпоративных инвесторов утроилось до 965, а 75% из списка Fortune 100 имеют внутреннее подразделение венчурного капитала. Microsoft Ventures, теперь называемая M12, до прошлого года инвестировала в более чем 50 стартапов, уделяя особое внимание искусственному интеллекту. Qualcomm Ventures, корпоративное венчурное подразделение производителя микросхем, инвестирует до 100 млн долларов США в стартапы, работающие в области искусственного интеллекта.

Но откуда такая готовность со стороны крупных корпораций инвестировать в стартапы?

Один крупный бизнесмен, Ричард Брэнсон, который создал бренд Virgin, долгое время был сторонником стартапов и является инвестором Mosaic Ventures, нового фонда в стиле Силиконовой долины, который готов рискнуть на честолюбивых основателях технологических компаний.

Он изложил причины поддержки стартапов. Он считает, что стартапы — это создатели рабочих мест и новаторы будущего, которые меняют то, как мы ведем бизнес.

Он пишет:

Эти предприятия не только могут стать жизненно важным источником занятости, инноваций и производительности для экономики, но и являются ярким примером для молодого поколения того, что творчество, страсть и трудолюбие могут изменить мир к лучшему.

Брэнсон подчеркивает альтруистический или филантропический аспект инвестирования в стартапы, но, хотя это ни в коем случае нельзя сбрасывать со счетов, вряд ли это основной мотив, который движет трезвомыслящими лидерами крупных корпораций, подотчетными своим столь же трезвомыслящим акционерам. .

Мы упоминали, что многие корпорации, особенно в технологическом секторе, заинтересованы в поддержке новых предприятий, разрабатывающих ИИ. Это указывает на одну из основных причин, по которой крупные компании интересуются более мелкими: именно эти стартапы так часто являются первооткрывателями технологий завтрашнего дня — Microsoft когда-то была стартапом — и крупные корпорации хотят участвовать в этом действии.

Стартапы часто представляют собой ответвления университетов, созданные для разработки и коммерциализации исследований ведущих ученых в своей области, или их создают специалисты, у которых уже есть идея для какой-либо новаторской технологии.Они привносят драйв, сосредоточенность и энтузиазм, которые крупные корпорации не могут воспроизвести даже в самых щедро финансируемых лабораториях.

Подробнее:  

Это не ограничивается ИИ. По всему миру тысячи стартапов занимаются изучением новых возможностей в сфере транспорта, здравоохранения, финансов, образования и других сферах.

Как правило, инвестиционные подразделения или фонды венчурного капитала крупных корпораций ищут стартапы, деятельность которых дополняет их собственную коммерческую специализацию.Эта стратегия гарантирует, что корпорация сможет сосредоточиться на своем бренде, расширяя при этом функциональность своих услуг и защищаясь от того, чтобы не остаться позади.

Возьмем некогда огромную компанию Eastman Kodak. Он был настолько большим, что когда-то в нем работало 140 000 человек, а доля рынка составляла 90%. Еще в 2005 году компания зарабатывала 6 миллиардов долларов США ежегодно на рынке цифровой фотографии и услуг.

Но тут случилось что-то нехорошее. 19 января 2012 года в Рочестере, штат Нью-Йорк, компания подала заявление о банкротстве по главе 11 после 125 лет работы в бизнесе.

Тем временем на другом конце США, на западном побережье в Сан-Франциско, в другой компании под названием Instagram лопались пробки от шампанского. Instagram, приложение для обмена фотографиями, которое было основано всего 18 месяцев назад и имело всего 13 сотрудников, праздновало свой ошеломительный успех, будучи загруженным 30 миллионов раз. Через несколько недель его купила Facebook за 1 млрд долларов.

Instagram не только увидел будущее, но и помог создать его. С другой стороны, компания Eastman Kodak, которая более чем за 100 лет до этого в значительной степени создала мировой рынок массовой фотографии, была оттеснена событиями и историей. Совет директоров Eastman Kodak, должно быть, хотел, чтобы они купили долю в Instagram, когда он был стартапом.

Kodak не так уж необычна. Средняя продолжительность жизни компании в индексе S&P сокращается с более чем 30 лет в 1990 году до менее 20 лет сегодня. Таким образом, крупные корпорации должны быть бдительны, постоянно высматривая завтрашние разрушители — пока не стало слишком поздно.

Подробнее:  

Скотт Ленет, президент компании Touchdown Ventures, управляющей фондами таких корпораций, как Kellogg, отметил, что выгоды от создания инвестиционной программы выходят далеко за рамки фактических инвестиций.Типичный фонд оценивает сотни компаний, прежде чем инвестировать лишь в несколько, но в ходе этого процесса управляющие фондами сталкиваются с широким спектром новых технологий и устанавливают ценные контакты. К ним относятся важные связи с профессионалами, такими как консалтинговые компании, предприниматели и другие инвесторы, ценные отношения, которые могут принести пользу основной деятельности компании.

Если говорить более прозаично, крупным корпорациям иногда проще воспользоваться наработками, уже проделанными стартапом при переезде на новую географическую территорию.Это может быть экономически эффективным способом приобретения местных знаний и поддержки местного населения.

Наконец, когда ищете причины для интереса крупных корпораций к стартапам — идите за деньгами.

Актер и инвестор Эштон Катчер, который был назван журналом TIME одним из «100 самых влиятельных людей в мире» , является крупным инвестором в стартапы. В 2011 году он стал соучредителем венчурного фонда A-Grade Investments. На сегодняшний день A-Grade инвестировала в несколько технологических компаний, включая AirBnb, Spotify и Uber.В 2014 году Катчер стал соучредителем еще одного фонда — Sound Ventures.

Он сообщил, что доходность его первого фонда в восемь-девять раз превышает первоначальные инвестиции.

Он сказал:

Основной лакмусовой бумажкой, которую я ставлю перед любыми инвестициями, является от имени моих LP [Limited Partners}: будет ли капитал иметь потенциал от 6 до 10-кратной доходности через пять, восемь, 10 лет? Если нет, то это не будет стоить нашего времени и денег.

Другие сообщают, что хорошо сбалансированный портфель с инвестициями в стартап может обеспечить IRR (внутреннюю норму доходности) в размере 25% или доходность наличными приблизительно в несколько раз за пять лет и в девять раз за 10 лет.

Конечно, инвестирование в стартапы сопряжено с риском, но для крупных корпораций — так же, как и для индивидуальных инвесторов — оно также может принести большую прибыль, причем далеко не только финансовую.

Как инвестировать в стартапы

Стартапы — это молодые компании, которые еще не торгуются на фондовом рынке. Раньше инвестировать в стартапы через венчурные фонды могли только богатые. Однако с помощью краудфандинга инвесторы могут инвестировать в многообещающие предприятия уже с меньшими суммами.Мы объясним, как это работает, в этой статье.

Зарегистрируйтесь и откройте счет

Companisto — это инвестиционная платформа, на которой вы можете инвестировать в стартапы и растущие компании онлайн. Для того, чтобы инвестировать, вам понадобится учетная запись в первую очередь. Зарегистрироваться и создать учетную запись легко, быстро и бесплатно. Нет ни сборов за счет, ни транзакционных издержек для более поздних инвестиций.

Если в других странах регистрация в качестве стартап-инвестора может сопровождаться большим количеством документов, то в Германии это довольно просто.Вам нужен только действующий адрес электронной почты и ваше имя. Если вы хотите открыть счет для инвестиционной компании, нам также потребуется копия вашего документа, удостоверяющего личность, а также выписка из торгового реестра. Как только вы зарегистрируетесь, вы сможете удобно получить доступ ко всем инвестиционным возможностям.

Выберите инвестиционные возможности

Вы можете найти все текущие раунды финансирования на странице инвестиционных возможностей. Там стартапы представляют себя с видео, в котором они представляют команду, объясняют свою бизнес-идею и представляют свой продукт. Кроме того, стартапы предоставляют инвесторам исчерпывающую информацию, включая финансовые показатели, бизнес-план, рыночные данные, сведения о продукте и справочную информацию о ключевых сотрудниках.

Кроме того, инвесторы могут напрямую общаться с учредителями. Во время раунда финансирования они могут задавать вопросы и вносить предложения команде в зоне обсуждения. На протяжении всей кампании правление публикует новости в области обновлений. Они сообщают о недавнем прогрессе, новых партнерствах или объявляют о добавлении стратегических инвесторов.

Наконец, краудфандинговые инвесторы могут найти важные данные для каждой инвестиции в профиле стартапа. Среди них оценка компании, квота участия, предлагаемое участие и вероятность дефолта. В оценке компании указывается текущая оценка стартапа. Предлагаемое участие показывает часть компании, которую основатели предлагают толпе инвесторов для продажи. Уровень участия определяет, насколько высокой будет доля прибыли и выручки от продаж в будущем. Вероятность дефолта рассчитывается внешним поставщиком услуг Кредитреформ и предоставляет информацию о кредитоспособности компании на сегодняшний день.

Участие в прибыли или фиксированная процентная ставка

Как инвестор, у вас есть возможность выбирать между двумя моделями краудфандинга: участие в прибыли и фиксированные процентные ставки. Обе модели участия представляют собой субординированные кредиты. Это предпринимательское участие с характеристиками, подобными акционерному капиталу.В то время как инвестиции с выходом и участием в прибыли рассчитаны на высокую доходность в случае продажи стартапа, инвесторы с фиксированной процентной ставкой получают прибыль от постоянного процентного дохода.

Большинство инвестиционных возможностей — это вложения в стартапы, которые всегда привязаны к выходу и участию в прибыли. Таким образом, краудфандинговые инвесторы получают выгоду от увеличения стоимости и будущей прибыли компании. Если компания продается другой компании или в будущем становится публичной — это называется выходом — краудфандинговые инвесторы получают долю выручки от продаж, соответствующую сумме их участия.Когда компания будет получать прибыль в будущем, вы, как инвестор, также будете участвовать пропорционально.

На другой стороне спектра кредиты с фиксированной процентной ставкой для растущих компаний или социальных предпринимателей. Так называемый венчурный кредит — это кредит для компании, которая существует на рынке уже несколько лет и уже приносит доход. Им нужен капитал для дальнейшего роста, например, для расширения производства или выхода на новые рынки. Взамен инвесторы получают фиксированную годовую процентную ставку в размере 8%, которая распределяется раз в полгода.

Импакт-кредит также является кредитом с фиксированной процентной ставкой, за исключением того, что он предоставляется исключительно социальным предпринимателям. Это организации, которые сочетают прибыльность с социальной или экологической добавленной стоимостью. Это также окончательный кредит со сроком погашения 6 лет. По истечении этого срока сумма кредита погашается. Процентная ставка составляет 8% годовых, проценты распределяются раз в полгода.

Использовать положительные эффекты толпы

Инвестиции в стартапы через краудфандинг отличаются высокой прозрачностью.Это включает в себя не только информацию, которую стартапы предоставляют крауд-инвесторам, но и возможность вести диалог с основателями или другими инвесторами.

Инвесторы обладают знаниями и профессиональным опытом в самых разных отраслях. Они вносят это ноу-хау в обсуждение и могут публично задавать основателям вопросы о технологии или рынке. На эти вопросы публично отвечают учредители или знающие сотрудники компании.

Другие инвесторы могут впоследствии оценить, насколько полезным был для них вопрос и данный ответ. Таким образом, вы как инвестор извлекаете выгоду из коллективного знания толпы. Таким образом, вы можете получить представление о команде, а также открыто обсудить, например, риски, возможности или бизнес-модель. Это помогает начинающим инвесторам, особенно при принятии решений.

Провести оценку риска

Инвестиции в стартапы являются венчурными. Это инвестиции, сопряженные с большими рисками, но также и с большим потенциалом возврата. Как правило, чем выше запланированная рентабельность инвестиций, тем выше риск.В худшем случае риском является потеря всей инвестиции, но нет обязанности делать дополнительные взносы. Поэтому очень важно проводить оценку рисков перед каждой инвестицией. Для инвестора это означает тщательное изучение отдельных аспектов профиля стартапа.

Стартапы, как правило, еще не приносят дохода или приносят очень мало. Лишь очень немногие из них имеют годовые финансовые отчеты, в которых инвестор мог бы увидеть финансовое развитие. Вот почему оценить соотношение риск/доходность сложнее, чем при инвестировании в устоявшиеся компании, котирующиеся на бирже. На что следует обратить внимание при оценке рисков, мы объясняем в нашей академической статье «Оценка рисков для инвестиций в стартапы».

В любом случае инвесторы не должны вкладывать весь имеющийся у них капитал в один стартап, а распределять его между различными компаниями из разных отраслей. Инвестиции в стартапы не подходят для пенсионного обеспечения.Они должны составлять лишь небольшую часть всего портфеля инвестора. Как правило, это не должно превышать 10% от общей суммы инвестиций.

Кроме того, ваша инвестиционная стратегия должна включать надежные инвестиции, такие как государственные облигации, счета с фиксированным сроком или до востребования, в дополнение к рискованным инвестициям, таким как инвестиции в стартапы. Следуя обоим методам, вы можете более широко распределить риск и тем самым уменьшить вероятность потери всего вашего капитала. Эта стратегия распределения рисков называется диверсификацией.Вы можете найти больше предложений по снижению рисков в своем портфеле в нашей статье «Стратегии распределения рисков».

Завершение инвестиционного процесса

Когда вы, как инвестор, уверены в проекте, вы можете инвестировать в выбранную вами компанию прямо на платформе. Весь инвестиционный процесс происходит онлайн и занимает всего несколько минут. Тема регулирования и защиты инвесторов играет важную роль в краудфандинге акций. Инвестиции в стартапы регулируются Kleinanlegerschutzgerecht (Закон о защите розничных инвесторов).Поэтому вам нужно убедиться, что вы прочитали Vermögensanlagen-Informationsblatt (VIB; Информационный лист об инвестициях в активы) перед каждой инвестицией.

Минимальная сумма инвестиции €100. В случае, если вы хотите инвестировать более 1000 евро в компанию, Companisto потребуется дополнительное заявление о раскрытии информации о том, что эта инвестиция не превышает ваш доход или активы. Если вы хотите инвестировать в компанию более 10 000 евро, вы сможете сделать это только через инвестиционную фирму.

Когда вы делаете инвестиции, вы можете выбрать один из трех способов оплаты: банковский перевод, немедленный перевод или процедура прямого дебетования. Транзакция считается завершенной, когда деньги поступают в Companisto. Затем вы получите электронное письмо со всеми необходимыми документами в цифровом виде, включая договор участия. Своими инвестициями вы становитесь акционером компании и получаете регулярные отчеты о текущем развитии стартапа.

Мы вас заинтересовали? Тогда зарегистрируйтесь на Companisto сегодня!

10 причин, почему инвестирование в стартапы — неплохая идея

Многие люди хотят начать свой собственный бизнес, в то время как другие предпочитают вкладывать свои деньги в чужие компании.Последняя группа выбирает уже созданный бизнес, потому что девять из десяти стартапов терпят неудачу. Тем не менее, миллионы стартапов пережили свои 5 90 233 90 234, 10 90 233 90 234 или 25 90 233 90 234 дня рождения.

Выбрать компанию для инвестирования проще, чем создать свою с нуля. На самом деле, вложение в новый стартап избавляет вас от некоторых рисков и помогает получать приличный доход.

В то время как инвестиции в стартапы были сохранены для сверхбогатых инвесторов или фирм, сегодня некоторые платформы позволяют частным лицам инвестировать всего 10 долларов в будущие стартапы.Таким образом, инвесторы имеют широкий доступ ко многим интересным стартапам, а предприниматели теперь могут легко привлечь капитал на ранней стадии.

В этом посте мы рассмотрим 10 причин, по которым инвестирование в стартапы — неплохая идея.

Основатель стартапа тщательно изучает отрасль, чтобы определить целевой рынок, и немедленно использует эту возможность, а значит, и прибыльные результаты. Инвестор, с другой стороны, ищет малые новые предприятия, которые нуждаются в финансировании, но с многообещающими возможностями роста.

Отличным примером является то, что произошло с Amazon. Уоррен Баффет неоднократно отказывался от возможности инвестировать в интернет-магазин, потому что большинство людей не понимали его бизнес-модели. Однако доля этой компании в размере 5000 долларов США во время ее первого листинга в 1997 году в конечном итоге составила 2,4 миллиона долларов США в 2017 году. Это убийственная возможность, о которой Уоррен Баффет сожалеет до сих пор, потому что не предпринял никаких действий.

Еще одним стартапом, который списали со счетов некоторые инвесторы, был Spotify, глобальный сервис потоковой передачи музыки по запросу.Когда Creandum инвестировал 4,5 миллиона долларов и получил 6% акций этой компании, некоторые предприниматели думали, что музыкальная индустрия приносит скудную прибыль или рискованное предприятие. Однако фирма венчурного капитала вышла из компании с 370 миллионами долларов.

Поэтому проницательные инвесторы-ангелы боятся упустить хорошие возможности, и поэтому они обычно замечают выигрышную рыночную перспективу, которую другие упускают из виду или отвергают, но затем уходят с чрезмерной прибылью от инвестиций при выходе из инвестиций.

Людям интересно знать, кто был первым инвестором той или иной гигантской компании, сколько они вложили и сколько заработали, когда успешно вышли из компании.Эта информация помогает им получить известность, а также получить признание на рынке. Вы никогда не пропустите потенциальные сделки, если вы известны тем, что инвестируете в стартапы, а фирма, которую вы финансируете, будет играть большую роль в вашем собственном успехе.

Инвесторы-ангелы ищут компании с управленческой командой с безупречными качествами и способностями. Их интересует химия между командой менеджеров и между ними и инвесторами.Команда с нужными навыками, соответствующим опытом, глубоким пониманием своего целевого рынка и сектора, корректировкой подходов и извлечением уроков из своих ошибок может легко привлечь инвесторов.

Кроме того, целостность является важным фактором помимо функций управления. Таким образом, инвесторы готовы вкладывать свои деньги в стартапы с надежными основателями и управленческими командами, потому что им нужна достоверная информация, прежде чем инвестировать в них.

Искушенные инвесторы ищут признаки незначительных дополнительных затрат и значительного роста продаж.Масштабируемость показывает количество клиентов, готовых заплатить полную стоимость продукта или услуги стартапа. Поскольку большинство элементов стартапа являются спекулятивными, инвесторы будут финансировать бизнес только после оценки его бизнес-плана, чтобы увидеть его потенциал масштабируемости. Такая оценка помогает инвесторам выбрать лучший стартап, а значит, высокую отдачу от вложений.

Стартап должен иметь четкую стратегию реализации своей бизнес-модели, потому что это то, что интересует инвесторов.Они хотят инвестировать в фирму с реалистичным, действенным подходом к привлечению и конвертации клиентов, необходимых для роста. Большинство стартапов могут обратиться к инвесторам-ангелам и продемонстрировать им, как они планируют развивать свой бизнес, привлекший огромное финансирование на ранней стадии.

Новые стартапы менее подвержены рыночным колебаниям, чем уже существующие фирмы; таким образом, инвестирование более чем в один стартап помогает инвесторам снизить риски для своего состояния.

Кроме того, выбор стартапов в разных секторах сводит к минимуму риск краха конкретной отрасли. Таким образом, инвестирование на ранней стадии стартапа помогает инвесторам выйти из компании с огромной прибылью по сравнению с теми, кто приходит позже. Это было продемонстрировано современными технологическими гигантами, такими как Apple, Facebook, Google и другими.

Как было сказано выше, стартапам нужны деньги для роста и захвата целевого рынка. Инвестиции в новые предприятия помогают им создавать больше рабочих мест. Усиление конкуренции способствует более высокому проценту безработицы; таким образом, инвестирование в эти предприятия увеличивает ваше богатство и косвенно создает рабочие места.

Количество технологических стартапов стремительно растет. Таким образом, вложение денег в технологические стартапы помогает привнести инновации.

Другие, работающие в сфере образования, инфраструктуры, здравоохранения, устойчивого развития и экологически чистых технологий, стремятся создать лучшее будущее, что делает благородной идеей инвестирование в такие компании.

Инвестирование в новый стартап помогает инвестору познакомиться с другими предпринимателями со схожими интересами и блестящими бизнес-идеями. Эти люди могут помочь вам управлять вашей компанией в будущем в качестве деловых партнеров, инвесторов, консультантов, наставников или сотрудников.

Таким образом, диверсификация вашего портфеля не только снижает риск, но и помогает вам найти других инвесторов-единомышленников.

Когда инвесторы финансируют стартап, они берут на себя потерю капитала, разводнение акций и другие риски, потому что хотят получить прибыль.В некоторых случаях инвестор может получить 25% прибыли на свои инвестиции из-за провала некоторых стартапов. Однако инвесторы могут получить огромную прибыль от одной компании из 100 инвестиций, которые они сделали в другие.

Поэтому важно тщательно изучить рынок и диверсифицировать его, чтобы повысить вероятность выхода из стартапа с чрезмерно высокой доходностью инвестиций.

Инвестировать в стартап — разумная идея, и большинство инвесторов, сделавших это, получили огромную прибыль от своих вложений.Они также помогают строить устойчивое будущее и рабочие места.

Некоторые люди считают стартапы небезопасными предприятиями; однако более высокий риск означает более высокое вознаграждение, поэтому не упускайте возможности вкладывать средства в будущее.

Типы инвесторов для стартапов

Банки

Банковская ссуда может быть доступна, чтобы помочь вам с начальными затратами. Банк захочет увидеть подробный бизнес-план и подробное описание вашего бизнеса и его перспектив.В документе с бизнес-предложением также указывается предлагаемый продукт или услуги, ваши финансовые и управленческие прогнозы, а также то, как вы планируете реализовать свои цели.

Легче всего получить кредит, когда вы идете в банк, с которым у вас уже есть отношения. Будьте готовы доказать финансовую ответственность и ждать время, необходимое для оформления кредита.

Зарегистрируйтесь в поисках кредита, поддерживаемого Администрацией малого бизнеса. SBA устанавливает правила для своих партнеров, включая кредиторов, общественные организации по развитию и микрокредитные учреждения, которым они должны следовать.Это гарантирует, что кредиты будут погашены, добавляя некоторые рычаги, чтобы помочь кредитору решить, следует ли одолжить вам деньги.

Существует три различных кредитных программы:

7(a) кредитная программа

Право на получение кредитной программы 7(a) достигается при соблюдении определенных требований. Среди них владение бизнесом, затронутым НАФТА, выполнение требований по контролю за загрязнением окружающей среды или поиск кредита у небольшого общинного/сельского кредитора. Посетите веб-сайт, чтобы узнать об этих и других возможных областях, которые могут иметь право на получение кредита 7 (а).

Программа микрокредитования

Малые предприятия могут иметь право на получение микрокредита при поддержке SBA. Микрозаймы доступны на сумму до 50 000 долларов США, в то время как средний размер кредита составляет около 13 000 долларов США. Микрозаймы, согласно SBA, могут быть использованы для обеспечения оборотного капитала или покупки инвентаря или расходных материалов, мебели или приспособлений, а также машин или оборудования. Их нельзя использовать для погашения существующих долгов или покупки недвижимости.

504 кредитная программа

Кредитная программа 504, управляемая сертифицированными компаниями-разработчиками, предоставляет малым предприятиям активы, необходимые для расширения или модернизации.Он покрывает расходы, в том числе:

• Покупка существующих зданий

• Покупка земли и ее улучшение

• Строительство новых объектов или модернизация, ремонт или переоборудование существующих объектов

• Покупка долгосрочного оборудования

• Рефинансирование долга для расширения бизнеса за счет новых или отремонтированных помещений или оборудования

SBA заявляет, что ссуда 504 часто структурирована таким образом, что SBA обеспечивает 40 процентов стоимости проекта, а участвующий кредитор платит до 50 процентов.Это оставляет вам покрытие около 10 процентов.

Банк, даже при поиске кредита, обеспеченного SBA, захочет увидеть надежный бизнес-план. Помогает наличие личного опыта в отрасли или хороший наставник, хорошо разбирающийся в отрасли. Возможно, вам также придется обсудить залог, в том числе, возможно, кредит под залог дома, и предоставить как можно больше стартовых денег.

Банковское кредитование также более консервативно, чем до ипотечного кризиса 2007 года. Будьте готовы отстаивать свои права.

Бизнес-ангелы

Ангелы на вашей стороне, когда дело доходит до поиска внешнего финансирования. Этот тип инвестора, как правило, является предпринимателем, у которого достаточно денег, чтобы помогать другим. Инвесторы-ангелы вкладывают средства в предприятия, в которые они верят, но понимают, что им будет сложно найти другое финансирование.

Бизнес-ангел может купить акции компании или взять кредит. Некоторые служат наставниками и советниками. Некоторые могут специализироваться, например ангелы высоких технологий, которые предпочитают помогать выводить новые технологии на рынок и могут хотеть или не хотеть активно участвовать в жизни компании.

Другой тип — это ангел возврата инвестиций, который ожидает финансового окупаемости инвестиций с высоким риском. Ангелы рентабельности инвестиций с большей вероятностью будут инвестировать, когда экономика стабильна или улучшается. Они могут не захотеть участвовать в предыдущих инвестициях, но часто надеются, что получат огромную прибыль, если компания станет публичной или будет куплена более крупной корпорацией.

Соображения при обращении к инвесторам-ангелам включают:

• Какой уровень контроля ожидает инвестор?
• Каким объемом контроля вы готовы поделиться?
• Какова мотивация инвестора?
• Насколько опытен инвестор?
• Соответствует ли ваше предприятие инвестиционным требованиям инвестора?

Вексель содержит условия погашения кредита.Мы предлагаем образец документа по векселю бесплатно.

Одноранговое кредитование

Добро пожаловать в начало бизнеса в современном мире высоких технологий. Одноранговое кредитование позволяет людям перечислять проекты онлайн для рассмотрения потенциальными инвесторами. Этот тип инвестора объединяет владельцев стартапов и малого бизнеса с предпринимателями, готовыми помочь и инвестировать.

Prosper и Lending Club входят в число веб-сайтов, специализирующихся на одноранговом или P2P-кредитовании. «Мы отказались от посредников, чтобы связать людей, которым нужны деньги, с теми, у кого есть деньги для инвестиций», — заявляет Prosper на своем веб-сайте.

Шаги однорангового кредитования, совместно используемые Администрацией малого бизнеса, включают:

• Есть план. Не забудьте включить то, что вы узнали из исследования рынка, конкурентного анализа, финансовых прогнозов, ожидаемой прибыли и многого другого.

• Расскажите свою историю. Расскажите, чего вы надеетесь достичь и каков ваш опыт.

• Делитесь своими достижениями и прогрессом. В общем, продать себя и свой бизнес. Сколько вы вложили сами и на какой стадии находится ваш бизнес? Каких достижений вы достигли? Вы хотите доказать потенциальным инвесторам, что ваш бизнес находится на пути к успеху.Переход на одноранговое кредитование может исключить посредников, но не финансовый здравый смысл со стороны инвесторов.

Ваша кредитная история играет роль в том, можете ли вы участвовать в взаимном кредитовании. Вы предоставляете доступ к своему кредитному рейтингу, когда подаете заявку на одноранговый кредит. Этот тип инвестора может потребовать, чтобы вы улучшили свою кредитную историю, прежде чем сочтут вас кредитоспособным.

Если вы занимаетесь одноранговым кредитованием, убедитесь, что вы понимаете условия своего кредита и своевременно вносите платежи.Отставание может увеличить ваши сборы и помешать вам искать еще один одноранговый кредит.

Проверьте в своем штате, существуют ли какие-либо особые правила, касающиеся однорангового кредитования. Наша юридическая служба On Call может помочь вам найти местного адвоката с такими знаниями.

Венчурные капиталисты

Как только вы немного зарекомендовали себя, пришло время подумать о венчурных капиталистах. Этот тип инвестора ожидает, что вы продемонстрируете, что у вас есть надежный бизнес-план. Венчурный капиталист также хочет видеть высокую отдачу от прибыли.

Венчурные капиталисты могут инвестировать до миллионов долларов. Они вложат деньги, необходимые для того, чтобы это произошло. Они делают это, обеспечивая акционерный капитал или долю в вашей компании. Они делают ставку на то, что со временем акции будут стоить больше, и будут ждать возврата инвестиций.

Отказ от этого акционерного капитала означает отказ от части собственности или, скажем, от компании. Венчурные капиталисты могут также хотеть получить более высокую отдачу от своих инвестиций, чем процентная ставка по бизнес-кредиту.

Рассмотрите возможность подписания всеми сторонами соглашения об ограниченном партнерстве, в котором будут изложены права и обязанности каждого партнера.

Персональные инвесторы

Ваши друзья и родственники могут захотеть одолжить вам деньги для начала бизнеса, и вы, возможно, согласитесь их взять. Но подумайте дважды, прежде чем двигаться в этом направлении.

Смешивание бизнеса с семьей сопряжено с риском, перенося деловые споры на семейные встречи и другие мероприятия. Вы рискуете нанести ущерб не только своим финансам, но и финансам родственника или друга, если бизнес пойдет не так, как вы ожидаете.Есть истории о людях, успешно выбравших этот вариант, но прежде чем сделать это, убедитесь, что ваши семейные узы достаточно крепки, чтобы выдержать давление ведения бизнеса. Попросите каждую сторону подписать вексель, в котором указаны условия погашения, или, если вы сотрудничаете с другом или членом семьи, подпишите партнерское соглашение.

Это различные типы инвесторов, которые могут помочь вам запустить компанию вашей мечты. Помните, что каждая ситуация уникальна, и примите юридические меры предосторожности, прежде чем обращаться к какому-либо инвестору. Наша служба адвокатов по вызову может подобрать вам юриста, хорошо разбирающегося в коммерческом праве.

Эта статья содержит общую юридическую информацию и не содержит юридических рекомендаций. Rocket Lawyer не является юридической фирмой и не заменяет адвоката или юридическую фирму. Закон сложен и часто меняется. Чтобы получить юридическую консультацию, обратитесь к юристу.

Инвестирование в стартапы: вот все, что вам нужно знать

Инвестирование в стартапы может быть сложным и сложным.Для инвесторов важно понимать ценность, которую они могут принести, а также их склонность к риску.

Быть предпринимателем — это образ мышления. Вы должны видеть вещи как возможности все время. Мне нравится давать интервью. Мне нравится подталкивать людей к определенным темам. Мне нравится копаться в историях, где нет обязательно правильного или неправильного ответа. – Соледад О’Брайен

В своей книге «Мышление» всемирно известный психолог из Стэнфордского университета Кэрол С. Двек отмечает, что люди с установкой на данность — те, кто считает, что способности неизменны — менее склонны к процветанию, чем люди с установкой на рост — те, кто верит, что способности можно развивать. Это мышление роста является единственной важной причиной, по которой предприниматели создали третью по величине в мире экосистему для стартапов в Индии. Экосистема стартапов, начавшаяся с нескольких предпринимателей, сегодня разрослась до нескольких кластеров по всему миру, поддерживаемых экосистемой, которая бросает вызов статус-кво ради лучшего будущего, независимо от того, в какой области они работают.

Позвольте мне объяснить это на примере сверчка. На чемпионате мира по крикету, проходившем в 1996 году, Шри-Ланка превратила разношерстную сборище мелких игроков в крикет в самую непобедимую команду в истории игры. То, чего им не хватало в мастерстве, они с лихвой компенсировали верой и сообразительностью. Два года назад они вырастили победителей матчей и мировых чемпионов, наметив курс, придерживаясь стратегии, согласно которой все играли четко определенные роли, дополняя и поддерживая друг друга. То же самое произошло с австралийской командой по крикету под руководством Алана Бордера в 1987 году и с индийской командой по крикету под руководством Сурава Гангули в 2003 году. У них у всех была одна общая черта — группа молодых, полных энтузиазма игроков, уверенно вышедших на мировую арену. умственное отношение и установка на рост. Помогло то, что все они были стартапами.

«Перемены поначалу сложны, грязны в середине и прекрасны в конце» — Робин Шарма

Такое же отношение позволяет предпринимателям создавать такие же впечатляющие истории успеха среди стартапов.Инвестиции в стартапы могут быть сложными и сложными. Инвесторам важно понимать ценность, которую они могут принести, а также свою склонность к риску, и, соответственно, выбирать, на каком этапе они хотели бы сотрудничать с предпринимателем, и соответственно размер инвестиций в портфеле. Например. Чем раньше стадия, тем меньше относительное количество инвестиций в компанию и больше количество компаний в портфеле. Таким образом, что снижает риск, но также снижает коэффициент успеха. По словам американского инвестора и основателя стартапов Ромина Шета, инвестирование в стартапы — это чит-код для участия в будущем с асимметричным потенциалом роста.В худшем случае вы потеряете в 1 раз больше денег. В лучшем случае вы в 1000 раз больше.

Инвестирование в стартапы может считаться высоким риском с чисто финансовой точки зрения. >50% вашего портфеля компаний (особенно на ранней стадии) могут потерять весь ваш капитал. Но ваши лучшие 5-10% могут обеспечить сверхнормальную доходность, которая может привести к хорошей IRR портфеля. Но и в том, и в другом редко бывают проигравшие. На самом деле, влияние, которое вы бы оказали, инвестируя и поддерживая подходящего предпринимателя, который, возможно, не принесет вам прибыли в вашем портфеле сейчас, намного больше, поскольку он, скорее всего, будет тем, кто войдет в 5-10% лучших. вашего будущего портфолио.

Много шума о том, что вокруг слишком много капитала. Я думаю, что капитала не хватает. Верить в то, что экосистема чрезмерно капитализирована, означает верить, что человеческий творческий потенциал полностью задействован — Ромин Шет

Инвестирование в стартап — это больше, чем просто вложение капитала. Речь идет о переосмыслении будущего. Речь идет о строительстве устойчивого будущего. Речь также идет о положительном влиянии, которое вы можете оказать на экосистему за пределами вашего капитала.Капитал — это только одна часть головоломки.

«Кремниевая долина — это образ мышления, а не место». – Рейд Хоффман, основатель LinkedIn

Важно помнить, что не существует установленных правил инвестирования в стартап. Вы должны получить навыки, находясь на работе. Вы должны учиться всю жизнь. Либо вам нужно что-то построить, либо что-то починить, и никакое образование в Лиге Плюща вас этому не научит. По словам Навала Равиканта, самый ценный стартап последнего десятилетия не собирал денег, не имел сотрудников, отдавал таблицу капитализации и позволял инвестировать кому угодно.

Если вы не занимаетесь педиатрией или медициной развития, старение следует рассматривать не по расстоянию от рождения, а по расчетному расстоянию до смерти – Нассим Николас Талеб

Инвестиции в стартапы: Победа ≠ Успех; Потеря ≠ Неудача

Вот несколько полезных советов по выбору правильного партнера:

Есть ли у него/нее установка на рост? Он/она мечтатель и хороший и вдохновляющий рассказчик?

Может ли формулировка проблемы оказать ощутимое влияние на большую группу пользователей?

Имеет ли он / она целеустремленность в исполнении для достижения видения компании во что бы то ни стало?

Много раз, особенно на более поздних стадиях, инвесторы могут не иметь доступа к основателю, так как он/она занят созданием бизнеса.Следовательно, неплохо работать с учреждениями и искать доступ через фонды, которые аккумулируют капитал единомышленников и направляют его в бизнес. В любом случае инвестор всегда будет успешным независимо от того, выигрывает он или проигрывает в индивидуальных портфельных инвестициях.