Расчетно кассовый центр осуществляет расчетно кассовое обслуживание: Расчетно-кассовый центр — Answr

Разное

Расчетно-кассовый центр — Answr

Расчетно-кассовый центр (РКЦ) выполняет посреднические функции, обеспечивая взаиморасчеты между финансовыми учреждениями, выдает кредиты и проводит кассовое обслуживание.

Межбанковские операции проводятся с использованием специальных субсчетов (корреспондентских), которые открываются для каждого из финучреждений в территориальных подразделениях центра.

Нормативно-правовые основы деятельности

Расчетно-кассовые центры — это структуры, обеспечивающие работу платежной системы страны . Создание и функционирование РКЦ осуществляется в соответствии с действующим нормативно-правовыми актами:

  • Законодательство страны.
  • Положения, принятые руководящим органом национального банка.
  • Другие нормативные документы.

РКЦ создаются, реорганизуются и ликвидируются решением управляющего органа национального банка. Такой порядок существенно повышает устойчивость банковской системы государства.

Структурные подразделения

РКЦ функционируют в центральных и территориальных филиалах национального банка. В их организационную структуру входят: головное, межрегиональные и территориальные подразделения. Центры предназначены для расчетно-кассового обслуживания:

  • казначейств;
  • органов власти всех уровней;
  • кредитных финучреждений.

Взаимоотношения между центрами и обслуживаемыми организациями регулируются прямыми двусторонними договорами.

Функции

Деятельность головного и территориальных центров направлена на поддержание межбанковских взаиморасчетов. РКЦ выполняют следующие функции:

  • Взаиморасчеты между коммерческими финансовыми учреждениями и их кассовое обслуживание.
  • Хранение ценностей и наличных финансовых средств, выполнение операций с ними.
  • Ведение учета всех видов операций по взаимным расчетам между кредитными учреждениями, выверка субсчетов.
  • Обслуживание финансовых операций всех органов власти (представительских и исполнительных).
  • Ведение бюджетных счетов всех уровней от федерального до местных. Обслуживание казначейских структур, воинских частей, госслужащих, а также иных лиц в ситуациях, предусмотренных действующими нормативно-правовыми актами.
  • Защита от несанкционированного использования конфиденциальной информации и документов, составляющих банковскую тайну.
  • Проверка достоверности данных об оборотах в финансовых учреждениях.
  • Регулирование резервов кредитных организаций, депонируемых на счетах национального банка, и проверка правильности их расчетов.

Дополнительно расчетно-кассовые центры выполняют операции с финансовыми учреждениями, находящимися на территории Литвы, Латвии, Эстонии,Грузии и др. стран СНГ. Проводят денежные расчеты, обеспечивающие функционирование рынка ценных бумаг, осуществляют экспедирование расчетно-денежной документации почтовой службы, контролируют электронные переводы между организациями и частными лицам в пределах одного или разных регионов.

Расчетно-кассовый центр (РКЦ) Банка России


Расчетно-кассовый центр (РКЦ) Банка России

Расчетно-кассовый центр (РКЦ) Банка России – структурное подразделение, действующее в составе территориального учреждения ЦБ РФ и осуществляющее банковские операции с денежными средствами.

РКЦ создаются по решению совета директоров Банка России. Руководитель расчетно-кассового центра действует от имени ЦБ РФ по доверенности, выданной руководителем территориального учреждения.

На РКЦ возложены следующие функции:

  • проведение расчетов между кредитными организациями и филиалами;
  • кассовое обслуживание кредитных организаций;
  • хранение наличных денег и других ценностей, совершение операций
  • с ними и обеспечение их сохранности;
  • обеспечение учета и контроля осуществления расчетных операций и выверки взаимных расчетов через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям;
  • обеспечение учета и контроля осуществления кассовых операций через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям;
  • расчетно-кассовое обслуживание представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, счетов бюджетов всех уровней и органов федерального казначейства Министерства финансов РФ, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами;
  • обслуживание клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации;
  • обеспечение защиты ценностей, банковских документов и банковской информации от несанкционированного доступа;
  • разработка и представление в территориальное учреждение Банка России прогноза эмиссионного результата на предстоящий квартал в целом по обслуживаемой территории;
  • установление предельных остатков денежной наличности в операционных кассах кредитных организаций (филиалов), других юридических лиц и осуществление оперативного контроля за их соблюдением в соответствии с действующим порядком;
  • осуществление контроля за достоверностью отчетности о кассовых оборотах, составляемой кредитными организациями;
  • составление на основании данных кредитных организаций календаря выдач денег на оплату труда и представление его в территориальное учреждение Банка России;
  • проверка в кредитных организациях работы по соблюдению порядка ведения кассовых операций по обслуживаемым клиентам;
  • регулирование обязательных резервов, депонируемых в Банке
  • России, осуществление контроля за своевременностью и полнотой перечисления обязательных резервов, проверка достоверности расчетов обязательных резервов;
  • участие в реализации функциональных задач территориального учреждения Банка России, таких как предоставление банкам кредитов ЦБ, проведение инспекционных проверок кредитных организаций.

На осень 2011 года расчетно-кассовые центры открыты во всех регионах РФ: действует более 569 РКЦ, из которых 79 считаются головными.

По материалам Словаря банковских терминов и экономических понятий сайта banki.ru.

  • Расчетно-кассовое обслуживание юрлиц Банка-Т
  • Расчетные документы

Смотреть что такое «Расчетно-кассовый центр (РКЦ) Банка России» в других словарях:

  • Расчетно-кассовый центр (РКЦ) — 1.1. Головной расчетно кассовый центр, межрайонный расчетно кассовый центр, районный расчетно кассовый центр (в дальнейшем именуются РКЦ) являются структурным подразделением Банка России, действующим в составе территориального учреждения Банка… …   Официальная терминология

  • Расчетно-кассовый центр — посредник при проведении расчетных операций между банками. Дополнительно РКЦ занимаются кредитованием банков, кассовым обслуживанием, финансированием инвестиций за счет бюджетных средств и другими операциями. Расчеты между коммерческими банками… …   Финансовый словарь

  • Усть-Илимск — У этого термина существуют и другие значения, см. Усть Илимск (значения). Город Усть Илимск Флаг Герб …   Википедия

  • Тулун — Город Тулун Герб …   Википедия

  • Банк — (Bank) Банк это финансово кредитное учреждение, производящее операции с деньгами, ценными бумагами и драгоценными металлами Структура, деятельность и денежно кредитной политика банковской системы, сущность, функции и виды банков, активные и… …   Энциклопедия инвестора

  • Эмиссия — (Emission) Эмиссия это выпуск в обращение денег и ценных бумаг Общее понятие эмиссии, денежная эмиссия, эмиссия ценных бумаг, связь эмиссии и инфляции Содержание >>>>>>>>>> …   Энциклопедия инвестора

Функции и операции РКЦ (стр. 1 из 4)

Функции и операции расчетно-кассовых центров.

Рассмотрение данного вопроса необходимо начинать с рассмотрения общих задач и функций Центрального Банка РФ. Задачи и функции Банка России определены Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Основная цель деятельности Банка России — защита и обеспечение стабильности рубля. При этом Банк России выступает как единственный эмиссионный центр, а также как орган банковского регулирования и надзора. Комплекс основных функций Банка России закреплен в ст. 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в соответствии с которой Банк России:

1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно — кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;

4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

5) устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

6) осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом;

7) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

8) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

9) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения основных задач Банка России;

10) осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;

11) организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации;

12) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

13) в целях осуществления указанных функций проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно — кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; публикует соответствующие материалы и статистические данные;

14) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.[1]

Банк России в соответствии с законодательством занимает особое место в платежной системе России. Он не только обеспечивает общее руководство платежной системой, создает методологическую и организационную базу, но и является непосредственным участником этой системы, осуществляя межбанковские расчеты через свои подразделения.

Расчетно-кассовые центры являются составной частью единой централизованной системы с вертикальной структурой управления Центрального Банка РФ. В систему входят помимо РКЦ входят: центральный аппарат, территориальные учреждения, вычислительные центры, полевые учреждения и учебные заведения, хранилища, а также другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности, необходимые для успешной деятельности банка. Расчетно-кассовый центр является структурным подразделениями Банка России, действующим в составе территориального учреждения Банка России[2]. Основной целью деятельности РКЦ как структурного подразделения Банка России, осуществляющего банковские операции с денежными средствами в условиях двухуровневой банковской системы, является обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы Российской Федерации[3].

Функции и операции, осуществляемые расчетно-кассовыми центрами Банка России определены «Типовым положением о расчетно-кассовом центре Банка России» №336 от 07.10.1996г.

Основными функциями РКЦ являются:[4]

1. Осуществление расчетов между кредитными организациями (филиалами).

2. Осуществление кассового обслуживания кредитных организаций (филиалов).

3. Хранение наличных денег и других ценностей, совершение операций с ними и обеспечение их сохранности.

4. Обеспечение учета и контроля осуществления расчетных операций и выверки взаимных расчетов через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям (филиалам).

5. Обеспечение учета и контроля осуществления кассовых операций через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям (филиалам).

6. Расчетно-кассовое обслуживание представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, счетов бюджетов всех уровней и органов федерального казначейства Министерства финансов Российской Федерации, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами. Обслуживание клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

7. Обеспечение защиты ценностей, банковских документов и банковской информации от несанкционированного доступа.

8. Разработка и представление в территориальное учреждение Банка России прогноза по эмиссионному результату на предстоящий квартал в целом по обслуживаемой территории.

9. Установление предельных остатков денежной наличности в операционных кассах кредитных организаций (филиалов), других юридических лиц и осуществление оперативного контроля за их соблюдением в соответствии с действующим порядком.

10. Осуществление контроля за достоверностью отчетности о кассовых оборотах, составляемой кредитными организациями.

11. Составление на основании данных кредитных организаций календаря выдач денег на оплату труда и представление его в территориальное учреждение Банка России.

12. Проверка в кредитных организациях работы по соблюдению порядка ведения кассовых операций по обслуживаемой клиентуре.

13. Регулирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России, осуществление контроля за своевременностью и полнотой перечисления обязательных резервов, проверка достоверности расчетов обязательных резервов.

14. Участие в реализации функциональных задач территориального учреждения Банка России:

— в порядке передоверия права по предоставлению банкам кредитов Банка России в установленном порядке;

— по его распоряжению участие в проведении инспекционных проверок кредитных организаций (филиалов), применение к обслуживаемым кредитным организациям санкций в виде штрафа в соответствии со статьей 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и др.

Дополнительные функции ГРКЦ:[5]

1. Осуществление транзитных и контрольных операций по расчетам с кредитными организациями, расположенными на территории Государств, входящих в состав СНГ, стран Балтии и Грузии.

2. Осуществление транзитных и контрольных операций по межрегиональным и внутрирегиональным электронным платежам.

3. Обеспечение централизованного экспедирования почтовых расчетно-денежных документов на внутрирегиональном и межрегиональном уровнях при взаимодействии со специализированными службами доставки.

4. Осуществление денежных расчетов по итогам операций на организованном рынке ценных бумаг и других операций с ценными бумагами. Обеспечение учета операций по выпуску и реализации облигаций, выплате купонов по облигациям Государственных республиканских внутренних займов, а также иных определенных Банком России операций с ценными бумагами.

Основные операции РКЦ:[6]

РКЦ осуществляет операции в соответствии с возложенными на него функциональными задачами.

1. Открытие, переоформление и закрытие корреспондентских счетов (субсчетов) кредитным организациям (филиалам) по месту их нахождения, а также других счетов юридическим и физическим лицам.

2. Списание (зачисление) средств со счетов (на счета) кредитных организаций (филиалов), других юридических и физических лиц.

3. Контроль соблюдения правил и сроков совершения расчетных операций кредитными организациями, другими юридическими и физическими лицами.

4. Контроль осуществления платежей в пределах средств, имеющихся на счетах кредитных организаций (филиалов), других юридических и физических лиц.

5. Учет списания (зачисления) средств посредством отражения на корреспондентских счетах (субсчетах), расчетных и текущих счетах, счетах МФО, а также других счетах, открытых на балансе РКЦ.

6. Выверка отражения расчетных операций на корреспондентских счетах (субсчетах) и других счетах, открытых на балансе РКЦ и на балансе кредитных организаций (филиалов).

7. Защита расчетно-денежных документов с применением специальных средств.

8. Прием и выдача ценностей из резервных фондов.

9. Учет эмиссионных операций.

10. Прием и выдача наличных денег кредитным организациям (филиалам) и другим юридическим и физическим лицам.

11. Обработка денежной наличности.

12. Открытие и закрытие ссудных счетов по рефинансированию банков Банком России на основании кредитных договоров, заключенных территориальным учреждением Банка России.

13. Начисление процентов по кредитным операциям, контроль за их своевременным и полным перечислением.

Остановимся более подробно на операциях расчетно-кассовых центров, связанных с исполнением ими функций по организации, проведению и контролю расчетных операций, так как в настоящее время это наиболее динамично развивающееся направление, связанное с переходом к обслуживанию безналичных расчетов в народном хозяйстве с использованием новых банковских и телекоммуникационных технологий. Технология проведения безналичных расчетов в последнее время претерпела кардинальные изменения и является сейчас практически безбумажной (в настоящее время еще не все территориальные учреждения Банка России имеют возможность проведения расчетных операций с использованием документооборота в форме электронных платежных документов — ЭПД), позволяя при этом свести к минимуму временные затраты на проведение всех форм безналичных платежей хозяйствующих субъектов, а также гарантируя высокую информационную защищенность интересов всех участников расчетных операций.

«Временное типовое Положение о Расчетно (утв. Банком России 26.04.1991 N 18)

Утверждено
Советом директоров
Банка России
26 апреля 1991 года
(протокол N 18)
ВРЕМЕННОЕ ТИПОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ
О РАСЧЕТНО-КАССОВОМ ЦЕНТРЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО ГЛАВНОГО
УПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РСФСР (БАНКА РОССИИ)
Раздел 1. Общие положения
Статья 1. Расчетно-кассовый центр
1. Расчетно-кассовый центр (в дальнейшем — РКЦ) является структурным подразделением Главного управления Банка России по республике, входящей в состав РСФСР, автономной области, автономному округу, краю, области, городам Москва и Ленинград (в дальнейшем — Главное управление).
2. Создание РКЦ, его реорганизация и ликвидация производятся с разрешения Банка России на основании приказа начальника соответствующего Главного управления. В зависимости от числа обслуживаемых организаций, уровня автоматизации, объема операций, условий связи, территориальной отдаленности и других факторов могут создаваться районные и межрайонные РКЦ.
Статья 2. Руководство РКЦ и ответственность
должностных лиц
1. РКЦ возглавляет начальник, назначаемый на должность и освобождаемый от должности начальником Главного управления. Начальник РКЦ руководит деятельностью РКЦ и действует от имени Банка России без особой доверенности в пределах полномочий, предусмотренных настоящим Положением.
Главный бухгалтер и заведующий кассой РКЦ назначаются и освобождаются от должности в порядке, определяемом Банком России.
2. Начальник, заместитель начальника и главный бухгалтер РКЦ несут персональную ответственность за соблюдение законодательства и указаний Банка России по вопросам деятельности РКЦ.
Начальник РКЦ, главный бухгалтер и заведующий кассой несут персональную ответственность за полную сохранность всех ценностей в резервных фондах и оборотной кассе, правильность выпуска денег в обращение, своевременность и правильное вложение их в резервные фонды.
Статья 3. Структура, штаты и смета расходов РКЦ
Банк России доводит до Главных управлений рекомендуемую структуру РКЦ и схему должностных окладов, утвержденную Председателем Банка.
Штатное расписание РКЦ утверждается начальником Главного управления с учетом доведенных до Главного управления расчетной численности и фонда заработной платы, а смета расходов на содержание аппарата РКЦ — в пределах общей сметы.
 
Статья 4. Служебная и банковская тайна в РКЦ
Руководители РКЦ несут персональную ответственность за обеспечение режима секретности проводимых работ по установленному кругу вопросов, сохранение служебной и банковской тайны. Все служащие РКЦ обязаны хранить указанную тайну и соблюдать установленный режим секретности.
Статья 5. Наименование РКЦ, номер по МФО, печати и штампы
1. Наименование РКЦ включает в себя название населенного пункта, где находится аппарат управления РКЦ, Главного управления, в составе которого действует РКЦ (например, Расчетно-кассовый центр города Волоколамска Главного управления Центрального банка РСФСР по Московской области).
2. РКЦ имеет условный номер по МФО, печать со своим наименованием и изображением Государственного герба РСФСР, а также штамп с обозначением условного номера МФО и другие штампы, необходимые ему для выполнения возложенных на него задач.
Статья 6. Основные функции РКЦ
1. Основными функциями РКЦ являются:
а) осуществление расчетов между банками и другими кредитными учреждениями (в дальнейшем — банки), а также контроль по этим расчетам через корреспондентские счета, открываемые в РКЦ;
б) хранение ценностей и кассовое обслуживание банков;
в) кассовое исполнение бюджета; организация финансирования централизованных государственных капитальных вложений за счет средств, выделяемых из бюджета;
г) проведение операций с ценными бумагами и операций неторгового характера в иностранной валюте.
2. РКЦ осуществляет расчетное, кассовое и иное обслуживание банков, а в исключительных случаях (временно) также и других юридических лиц; выполняет возложенные на него функции в порядке, установленном (доведенном) Банком России.
Отношения РКЦ с банками и другими юридическими лицами по их обслуживанию носят договорный характер.
Статья 7. Учет и отчетность в РКЦ
1. Учет в РКЦ ведется по плану счетов бухгалтерского учета в банках с ежедневным составлением баланса.
2. РКЦ получает от банков и других юридических лиц и составляет установленную Банком России бухгалтерскую и статистическую отчетность по расчетам, кредитованию, кассовому обслуживанию, кассовому исполнению государственного бюджета, финансированию централизованных государственных капитальных вложений за счет бюджета, другую установленную отчетность и представляет ее Главному управлению.
 
Раздел 2. Полномочия РКЦ по расчетно-кредитному
обслуживанию
Статья 8. Открытие счетов в РКЦ, их переоформление
и закрытие
1. В РКЦ открываются корреспондентские счета банкам, счета по учету доходов и расходов бюджета, пенсионного фонда, фонда стабилизации экономики и других фондов, переводные счета предприятиям Минсвязи, Госстраха, Сбербанка, счета бюджетным организациям, а также счета, временно открываемые другим юридическим лицам (ст. 6.2).
В РКЦ могут открываться корреспондентские субсчета филиалам банков с согласия Главного управления, в котором открыты счета этим банкам.
2. Открытие, переоформление и закрытие счетов в РКЦ осуществляется в общеустановленном порядке.
Статья 9. Списание средств со счетов,
выдача бланков авизо
1. Списание средств со счетов производится по распоряжению владельца счета в пределах остатка средств на этих счетах.
При отсутствии средств РКЦ могут предоставлять банкам и другим юридическим лицам кредит на договорных условиях в пределах открытых централизованных кредитных ресурсов и установленных размеров процентных ставок.
2. РКЦ выдает по требованию банков бланки авизо по МФО, осуществляет учет и контроль за расходованием этих бланков.
Раздел 3. Полномочия РКЦ по хранению ценностей и
кассовому обслуживанию
Статья 10. Хранение ценностей и кассовое
обслуживание в РКЦ
1. На РКЦ возлагаются функции по хранению ценностей резервных фондов денежных билетов и монеты (в дальнейшем — резервные фонды) и оборотной кассы, а также по кассовому обслуживанию банков и других юридических лиц.
2. Для осуществления указанных функций РКЦ должен располагать необходимыми материально-техническими условиями. При этом обязательными условиями является наличие в РКЦ милицейской охраны, кассового помещения и денежного хранилища, оборудованных средствами охранно-пожарной сигнализации, а также наличие оргтехники и оборудования для работы с ценностями.
Статья 11. Участок инкассации при РКЦ
В зависимости от объемов работы РКЦ и с учетом экономической целесообразности региональным управлением инкассации Российского республиканского объединения инкассации по согласованию с Главным управлением может быть создан при РКЦ участок инкассации для перевозок ценностей. Услуги, оказываемые этим участком, производятся на договорной основе.
 
Статья 12. Резервные фонды РКЦ
1. В РКЦ с разрешения Банка России создаются резервные фонды денежных билетов и монеты.
Для получения разрешения на создание этих фондов Главным управлением должны быть представлены в Банк России ходатайство об открытии резервных фондов, а также паспорт денежного хранилища, который подлежит регистрации в Банке России. Основанием для создания фондов является сообщение Банка России Главному управлению о регистрации паспорта денежного хранилища.
2. Банк России определяет сумму (лимит) резервных фондов и оборотной кассы для Главного управления в целом. Размер (лимит) резервных фондов и оборотной кассы для конкретного РКЦ определяется Главным управлением в установленных Банком России пределах.
Статья 13. Порядок кассового обслуживания в РКЦ
1. Выдача денежной наличности банкам и другим юридическим лицам и прием от них излишков денег, а также их кассовое обслуживание производятся с отражением произведенных операций по корреспондентским счетам банков и счетам других юридических лиц.
2. РКЦ совершает операции с резервными фондами, организует работу и осуществляет подкрепление оборотной кассы РКЦ, а также подкрепление операционных касс наличными деньгами.
3. Излишки денежной наличности сдаются в оборотную кассу РКЦ, обработанными, сформированными и упакованными в установленном порядке.
Раздел 4. Полномочия РКЦ в работе по кассовому исполнению
государственного бюджета и фондов, организации
финансирования капитальных вложений
Статья 14. Кассовое исполнение государственного
бюджета и фондов
1. РКЦ организует и осуществляет кассовое исполнение государственного бюджета, организует учет доходов и расходов местного, республиканского и союзного бюджетов, составляет отчетность по кассовому исполнению бюджета и представляет ее в установленном порядке Главному управлению, а также другим органам.
Межрайонный РКЦ организует в обслуживаемых районах на договорных началах работу по кассовому исполнению государственного бюджета через банки, находящиеся в соответствующих районах данного региона.
2. РКЦ осуществляет кассовое исполнение по приходу и расходу фондов стабилизации экономики, пенсионного фонда и других фондов, создаваемых по решению органов государственной власти и управления.
Статья 15. Организация финансирования государственных
капитальных вложений
РКЦ организует финансирование централизованных государственных капитальных вложений за счет средств, выделяемых из государственного бюджета и фонда стабилизации экономики.
Раздел 5. Полномочия РКЦ в работе по проведению операций
с ценными бумагами и неторговых операций
в иностранной валюте
Статья 16. Работа с ценными бумагами
РКЦ по поручению Главного управления осуществляет операции, связанные с реализацией облигаций государственных займов, казначейских обязательств и других государственных ценных бумаг, их погашением и выплатой процентов по ним.
РКЦ осуществляет операции с векселями, чеками и другими ценными бумагами банков, включая их куплю и продажу, а также прием в обеспечение предоставляемых кредитов.
Статья 17. Неторговые операции в иностранной валюте
РКЦ проводит операции в иностранной валюте, не связанные с проведением расчетов по экспорту и импорту товаров и услуг (неторговые операции).
Обязательными условиями для проведения таких операций является наличие у руководителей РКЦ и исполнителей знаний соответствующих законодательных и других нормативных актов и опыта проведения операций в иностранной валюте, а также наличие в РКЦ отдельного помещения для обменного пункта, оборудованного в соответствии с требованиями безопасности, выполнение других квалификационных и технических требований, определяемых Банком России.
Раздел 6. Осуществление в РКЦ автоматизированной
обработки информации
Статья 18. Информационно-вычислительное обслуживание РКЦ
Информационно-вычислительное обслуживание РКЦ осуществляется Вычислительным центром или специализированным подразделением по автоматизированной обработке информации Главного управления.
В Главном управлении, не имеющем в своем составе указанных служб, такое обслуживание осуществляется сторонним Вычислительным центром на основе договора, заключаемого с участием РКЦ между Главным управлением и привлеченным Вычислительным центром. Оплата услуг по этому договору производится за счет Главного управления.
В отдельных случаях, когда отсутствуют другие возможности, Информационно-техническое обслуживание может осуществляться (временно) средствами, которыми располагает РКЦ.
Статья 19. Обеспечение РКЦ техническими средствами
и их обслуживание
1. Обеспечение РКЦ средствами вычислительной, организационной, кассовой техники, средствами связи осуществляется Банком России по заявкам, представляемым РКЦ через Главные управления.
2. Техническое обслуживание указанных средств осуществляется на договорной основе соответствующими организациями, в том числе по договорам, заключаемым Главными управлениями со сторонними организациями на централизованное техническое обслуживание РКЦ.
Статья 20. Методическое руководство деятельностью
по автоматизированной обработке информации в РКЦ
Методическое руководство информационно-вычислительным обслуживанием РКЦ, в том числе по вопросам организации и ведения автоматизированной банковской технологии в РКЦ, осуществляется Банком России. Разработка, поставка и сопровождение программного обеспечения по задачам РКЦ возлагаются на Главный вычислительный центр Банка России.
36. Расчетно-кассовые центры, их место в банковской системе. Финансы и кредит
36. Расчетно-кассовые центры, их место в банковской системе
Расчетная сеть Банка России — совокупность расчетно-кассовых центров, на которые возложены функции обеспечения проведения платежей в банковской системе.
Каждый коммерческий банк должен иметь корреспондентский счет в каком-либо РКЦ.
Расчетно-кассовые центры являются посредниками при проведении расчетных операций между банками. Кроме проведения расчетов РКЦ занимаются кредитованием банков, кассовым обслуживанием, финансиро— вани-ем инвестиций за счет бюджетных средств и др.
Расчеты между самими коммерческими банками фиксируются по их корреспондентским счетам, открытым в РКЦ.
Если счета плательщика и получателя открыты в разных банках, обслуживаемых одним РКЦ, то банк списывает сумму со счета плательщика и дает поручение РКЦ о списании средств со своего счета для зачисления их на счет банка предприятия-поставщика.
Наиболее сложной является ситуация, при которой банки предприятия-поставщика и предприятия-плательщика обслуживаются разными расчетно-кассовыми центрами. В этом случае используется система счетов межфилиальных оборотов (МФО), в которой РКЦ присваиваются определенные номера счетов по МФО, по которым фиксируются расчетные операции с клиентами, обслуживаемыми в других РКЦ.
Расчеты по межфилиальным оборотам осуществляются посредством авизо по МФО, которые составляются и отправляются расчетно-кассовыми центрами в адрес других РКЦ для завершения межфилиальной операции. РКЦ, принимающие авизо, в свою очередь дают ответные проводки на всю сумму адресованных им авизо, за исключением дефектных. В случае отсутствия принадлежности авизо к определенному корсчету, его сумма отражается по счету средств, подлежащих выяснению. После проверки неправильно адресованные авизо возвращаются в РКЦ, откуда они поступили.
Средства зачисляются на счета предприятий и организаций лишь при условии проведения данных операций по корреспондентским счетам их банков в обслуживающих их РКЦ. Осуществление расчетных операций по корсчетам ежедневно подтверждается выписками по ним со стороны расчетно-кассовых центров.
Таким образом, не исключена ситуация, когда клиент банка, располагая необходимыми ресурсами на своем расчетном счете, не может осуществить платеж из-за недостатка средств на корсчете кредитного учреждения. Чтобы исключить задержку расчетов клиента, банки должны обеспечивать своевременное поступление необходимых средств на свои корреспондентские счета, поддерживать сумму средств на счетах в размере, необходимом для бесперебойной работы по расчетам с другими банками.
 Данный текст является ознакомительным фрагментом. 
Читать книгу целиком
 Поделитесь на страничке
Договор на кассовое обслуживание расчетно-кассовым центром
ТИПОВОЙ ДОГОВОР
НА КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ РАСЧЕТНО-КАССОВЫМ ЦЕНТРОМ 
_____________________________________________ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
(наименование расчетно-кассового центра)
(Утвержден Инструкцией Центрального банка Российской Федерации от 16 íîÿáðÿ 1995 ã. ¹ 31)
г. ___________________________ “___” __________________ 199 __ г.
Главное управление (Национальный банк) Банка России по _______________________________ ________________________________________ в лице его руководителя ________________________
(область, край, республика) (ф.,и.,о.)
__________________________________________________, действующего на основании генеральной
доверенности Банка России от “___” _______________ 199 __ г. ¹ _______, и коммерческий банк _________________________________________________________, именуемый в дальнейшем “Банк”
(наименование коммерческого банка)
в лице его руководителя _________________________________________________________________
(ф.,и.,о.)
_____________________________________________________, действующего на основании лицензии
от “___” _______________ 199 __ г. ¹ __________, имеющий корреспондентский счет в данном расчетно-кассовом центре, заключили настоящий договор о следующем.
1. РКЦ осуществляет прием и выдачу наличных денег из своих касс Банку в течение операционного дня.
2. РКЦ принимает от Банка наличные деньги в сумме, указанной в объявлении на взнос наличными, и в тот же день зачисляет на корреспондентский счет Банка. РКЦ принимает банкноты, сформированные и упакованные Банком в полные пачки.
3. Выдача денег из касс РКЦ производится при наличии на корреспондентском счете Банка суммы, указанной в денежном чеке, с одновременным ее списанием с корреспондентского счета Банка.
4. РКЦ осуществляет кассовое обслуживание Банка без взимания платы.
5. Суммы недостач, неплатежных, поддельных денежных знаков, обнаруженных в упаковке Банка при пересчете денежной наличности в РКЦ, взыскиваются с Банка в безакцептном порядке. Суммы излишков денежной наличности зачисляются на корреспондентский счет Банка.
За повторный пересчет пачки или мешка по вине Банка (обнаружение излишка, недостачи, неплатежного или поддельного денежного знака) РКЦ взыскивает с Банка плату в размере 0,1% суммы фактически вложенных в пачку или мешок денежных знаков.
Представитель Банка может присутствовать при пересчете в РКЦ сданной Банком денежной суммы наличности.
6. Банк письменно представляет в расчетно-кассовый центр заверенные руководителем и главным бухгалтером Банка реквизиты (сокращенное наименование банка или номер корреспондентского счета), проставляемые на накладках, пломбирах и клише. О всех изменениях реквизитов Банка сообщается в расчетно-кассовый центр.
7. Банк накануне согласовывает с РКЦ дату, сумму, время сдачи и получения денег.
8. Банк производит пересчет, сортировку на годные и ветхие согласно признакам платежеспособности банкнот и монеты Банка России, экспертизу, формирование и упаковку в полные пачки денежной наличности, подлежащей сдаче в расчетно-кассовый центр, в соответствии с требованиями Банка России. Денежная наличность сдается в РКЦ только в упаковке Банка.
9. Банк имеет право пересчитать полистно в присутствии кассового работника РКЦ полученную сумму денег. РКЦ не принимает претензии Банка по недостачам, неплатежным или поддельным денежным знакам в принятых им наличных деньгах, если денежная наличность не была пересчитана Банком при получении в РКЦ.
10. Не урегулированные сторонами споры и разногласия, возникшие в процессе исполнения настоящего договора, разрешаются в предусмотренном законодательством Российской Федерации порядке.
11. Настоящий договор заключен на неопределенный срок, и каждой стороне предоставляется право расторгнуть договор с письменным предупреждением другой стороны за один календарный месяц.
12. Договор вступает в силу с момента его заключения.
Юридические адреса сторон:
Главное управление (Национальный банк) Банка России _________________________________
Организации _______________________________________________________________________
Настоящий договор составлен в трех экземплярах, из которых первый остается в территориальном учреждении Банка России, второй передается Банку, третий хранится в РКЦ.
Руководитель Главного управления (Национального банка) Банка России по
___________________________________________________________________________________
(область, край, республика)
________ _______________________
(подпись) (расшифровка подписи)
М. П.
Руководитель организации ____________________________________________________________
(наименование организации)
________ _______________________
(подпись) (расшифровка подписи)
М. П.
 расчетно-кассовый центр — это … Что такое расчетно-кассовый центр? 
  •   Центр провинции  — Geobox | Название провинции = Центр провинции Страна = Столица страны Камерун = Подпись на карте Яунде = Местоположение центральной провинции в пределах координат Камеруна type = adm1st lat d = 4 | lat m = 45 | lat NS = N long d = 12 | long m = 00 | long EW = E area… Wikipedia
  •   Официальная денежная ставка  — Официальная денежная ставка (OCR) — это процентная ставка, выплачиваемая банками на денежном рынке овернайт в Австралии и Новой Зеландии.Посредством регулируемого использования обменных расчетных счетов центральный банк может регулировать процентные ставки национальных…… Wikipedia
  •   Еврейский общинный центр Лондона  — Еврейский общинный центр Лондона (JCC для Лондона) стремится обеспечить дорогу в активную еврейскую жизнь или вернуться в нее для всей еврейской общины Лондона. Организация проводит обширную программу мероприятий, приветствуя всех евреев…… Wikipedia
  •   Календарь 1998 года  — ▪ 1999 января 1 января С наступлением нового года российский рубль стоит в тысячу раз меньше, чем раньше, так как из его стоимости удалены три нуля; около шести новых рублей равняется одной единице.С. доллар. Министр иностранных дел Дэвид Леви…… Universalium
  •   Ирак  — Для использования в других целях, см. Ирак (значения). Республика Ирак جمهورية العراق (арабский)… Википедия
  •   Конрад Аденауэр  — Для использования в других целях, см Конрад Аденауэр (значения). Конрад Аденауэр Конрад Аденауэр в 1952 году Канцлер Германии… Википедия
  •   Табачная промышленность  — Табачная промышленность включает тех лиц и компании, которые занимаются выращиванием, подготовкой к продаже, отгрузкой, рекламой и распространением табака и связанных с табаком изделий.Это глобальная индустрия; табак может расти в любой тепле…… Wikipedia
  •   Военная история Испании  — История Испании Эта статья является частью серии Ранняя история… Wikipedia
  •   Южный Отаго  — расположен на юго-востоке Южного острова Новой Зеландии. Как следует из названия, он составляет самую южную часть географического региона Отаго. Точное определение области, обозначенной как Южный Отаго, неточно, так как это не…… Википедия
  •   Банкомат  — банкомат перенаправляет сюда.Для песни Hard Fi см. Cash Machine. Многофункциональный банкомат NCR Personas серии 75 в США… Википедия
  •   китай  — / чуй неух /, н. 1. полупрозрачный керамический материал, бисквит, обожженный при высокой температуре, его глазурь обожжена при низкой температуре. 2. любая фарфоровая посуда. 3. тарелки, чашки, блюдца и т. Д. Вместе. 4. Фигурки из фарфора или керамики… Универсал
    •  .
     Продам Структурированный расчет | Наличные сейчас для аннуитетных выплат 
     Преимущества продажи структурированных расчетов в Интернете? 
     Если вы подумываете о продаже структурированного поселения, вам повезло, что вы живете в то время, когда Интернет предлагает гораздо больше возможностей, чем продавцы имели в прошлом. Это привело к сдвигу на рынке продажи структурированных расчетов, который можно почувствовать как онлайн, так и офлайн. Тем не менее, продажа структурированного урегулирования в Интернете по-прежнему имеет преимущества.
     Более быстрый процесс
     Когда вы продаете структурированное поселение через Интернет, вы сможете быстро пройти весь процесс. Вы посетите такой веб-сайт, как www.StructuredSettlement-Quotes.com, а затем предоставите им основную информацию о себе. Это будет включать вашу контактную информацию. Затем вы можете заполнить форму об оставшихся платежах по вашему структурированному расчету, а также о любых других относящихся к делу деталях. Весь этот процесс можно выполнить сразу и не займет много времени.
     После того, как вы предоставите информацию, котировки начнут приходить очень быстро. Они выберут лучшие котировки, а затем предоставят их для рассмотрения, после чего вы сможете принять решение о том, принимать ли их и продавать свои структурированные поселения. Эта часть процесса может продвигаться очень быстро, когда вы продаете онлайн, и ее можно завершить всего за пару дней.
     Это позволяет вам продвигаться к продаже намного быстрее, а это означает, что вы можете быстро получить нужные деньги.В результате продажа структурированных расчетов в Интернете дает огромное преимущество.
     Легко понять процесс
     Когда вы продаете структурированное поселение через Интернет, вы можете легко получить пошаговые инструкции и прочитать их, чтобы понять, что происходит и какую информацию вам необходимо предоставить.
     Таким образом, вам не придется беспокоиться о том, пропустили ли вы что-нибудь или предоставили всю необходимую информацию. Вы просто следуете инструкциям и ждете, пока появятся котировки.На самом деле нет ничего проще.
     Помимо того, что он простой, он не требует много работы. Вам не нужно беспокоиться о звонке или назначении встречи. Вы можете просто заполнить необходимые формы в удобное для вас время, не выходя из дома.
     Дополнительные предложения и лучшие предложения
     Продавая структурированное поселение через Интернет, вы увеличиваете свои шансы получить больше предложений и более высокие предложения. Это потому, что люди, которые хотят купить ваше структурированное поселение, знают, что они конкурируют с рядом других покупателей.В результате они предложат больше денег, чтобы увеличить свои шансы на размещение выигрышной ставки.
     Это далеко от офлайнового процесса в прошлом, потому что раньше было очень трудно найти покупателей. Вам повезет найти одного человека, заинтересованного в покупке вашего структурированного поселения, не говоря уже о том, чтобы создать войну ставок.
     .
     Процедуры окончательного расчета — CME Group 
     Ежеквартальные расчеты по фьючерсам и опционам на фьючерсы на S&P 500, E-mini S&P 500, S&P MidCap 400, E-mini S&P MidCap 400, S&P 500 Citigroup / Growth and Value и SPCTR Index основаны на специальной начальной котировке соответствующего базового актива. индекс. Специальная цена открытия для каждого индекса основана на цене открытия каждого компонента этого индекса в пятницу истечения срока его действия.
     Специальные котировки открытия (SOQ) обычно отличаются от значения индекса открытия каждого индекса, потому что не все акции открываются немедленно.Например, в типичные дни, исследованные CME Group, большинство акций S&P открываются быстро: около 95% открываются в течение 15 минут, а 98% открываются в течение 30 минут. Для открытия других индексов с большим количеством акций может потребоваться больше времени.
     В обычные дни CME Group начинает распространение значений индекса немедленно в 8:30 утра по центральному времени (CT). Поскольку значение индекса основывается на последней цене каждой акции, значение индекса открытия будет отражать цену закрытия предыдущего дня для любой акции, которая еще не открылась.Таким образом, значение индекса почти всегда начинается при предыдущем закрытии, а затем изменяется по мере открытия акций. После этого расчет индекса отражает некоторые акции, которые еще не открылись, а другие акции активно торгуются.
     Специальные начальные котировки индексов обычно основываются на начальных значениях составляющих акций, независимо от того, когда эти акции открываются в день истечения срока. Однако, если акция не открывается в этот день, ее последняя цена продажи будет использоваться в Специальной начальной котировке.Специальное начальное предложение может находиться или не находиться в пределах цен кассового индекса в день истечения срока.
     CME рассылает периодические обновления специальных начальных котировок S&P 500 и S&P MidCap 400 на тикере в виде текстового сообщения. Эти котировки основаны на ценах открытия для тех акций, которые открылись к тому времени, и последней цене продажи для тех акций, которые еще не открылись.
     Пример расчета индекса S&P 500 и специальной котировки при открытии показан ниже.Когда либо:
    •  все акции в индексе открыты и коррекции завершены, или
    • : закрытие торгов, в зависимости от того, что наступит раньше, будут окончательно согласованы специальные начальные предложения.
     Расчет по всем открытым истекающим фьючерсам и опционам на фьючерсные контракты будет производиться в соответствии с окончательными специальными начальными котировками.  2 
     Этот пример иллюстрирует разницу между индексом и специальной начальной котировкой для простого индекса с двумя акциями с равными долями в обращении.
     Предыдущее Закрыть 8:30:00 8:31:02 8:32:24 8:35:17 8:36:42
      Акция 1  50,250 НЕТ 50,375 * 50,500 50,625 50,750
      Наличие 2  33,750 НЕТ НЕТ НЕТ 34.250 * 34,375
      Значение индекса  42,00 42,00 42,06 42,13 42,44 42,56
      Специальное предложение открытия  42,00 42,06 42,06 42,31 ** 42,31
      Процент открытия  0% 60% 60% 100% 100%
     N / O Not Open 
     * Цена открытия 
     ** Официальное значение индекса открытия
     Срок действия фьючерсов и опционов на индекс
     NASDAQ-100, фьючерсов и опционов E-mini NASDAQ-100 и фьючерсов E-mini NASDAQ Composite истекает ежеквартально.Начиная с истечения срока в июне 2005 г., специальные котировки на открытие для NASDAQ-100 и NASDAQ Composite Index будут рассчитываться на основе официальной цены открытия NASDAQ (NOOP) для акций, составляющих соответствующие индексы.
     Фьючерсы на Nikkei 225 и опционы на фьючерсы истекают в квартальном цикле, во вторую пятницу контрактного месяца. Окончательная расчетная цена фьючерсов на Nikkei 225 и опционов на фьючерсы основана на специальной начальной котировке индекса Nikkei Stock Average, используемой для расчета фьючерсов на Nikkei Stock Average на Фондовой бирже Осаки.Окончательная расчетная цена по всем расчетам наличными будет до 1/100 индексного пункта.
      1  Цена открытия NYSE или AMEX будет использоваться для акций, котирующихся на NYSE или AMEX, соответственно. Официальная цена открытия NASDAQ (NOOP) будет использоваться для акций NASDAQ.
      2  Опционные контракты с истекающим сроком действия будут исполнены автоматически, если CME Clearing не получит противоположных инструкций до 19:00. по истечении пятницы.
     .
    Добавить комментарий 
    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *