Поиск стартапов для инвестирования: Инвестиции в стартапы

Разное

Содержание

Разбор технических стартапов для инвестирования

Развитие финансовых технологий в России набирает обороты. Эксперты в один голос утверждают: кризис — не помеха финтеху, а мотиватор для развития и поиска новых идей. Компании финансового сектора активно присматриваются к стартапам, предлагающим новые решения для бизнеса. Журнал «Инвестиции. Профессиональный взгляд» опросил участников финтех-рынка и выяснил, кто является основным заказчиком разработки новых технологических решений, какие из них наиболее востребованы и по каким критериям происходит подбор стартапов для инвестирования.

 

Потенциал рынка финтеха в России

Инвестиции в финтех в России в 2015 году составили около 10 млн долл. США, за полгода 2016 сумма уже выше. Однако если брать простую оценку в 1% от порядка 20 млрд долл. США (это общемировые инвестиции в финтех за 2015 год), то потенциал — не менее 200 млн долл. США. Вывод очевиден: потенциал российского рынка существенен.

 

 

 

Финтех медленно, но разгоняется. Сейчас можно выделить топ-20 российских банков, которые уже конкурируют в своих моделях открытых инноваций, и интерес к молодым инновационным компаниям подтверждают проектами как клиенты, так и стратегические инвесторы. Москва в этом плане уникальный город, так как концентрация финансовых, в том числе небанковских, институтов позволяет довольно компактно тестировать бизнес-идеи и новые решения.

 

 

 

Трудно отделять любой национальный финтех от мировых трендов, понимание которых, равно как и проблем развития индустрии, — главный фактор успеха на этом рынке. Венчурные капиталисты в 2014 году вложили 12 млрд долл. США в финтех-стартапы, а в 2015 — уже 19 млрд, но это на мировой арене, где лидируют США и Китай. Традиционный финансовый сектор в пику предсказаниям о кончине современной банковской индустрии в 2015 году, согласно IDC, потратил 455 млрд долл. США на информационные технологии, и 114 из них — на мобильность. Мобильный телефон становится центростремительной силой в финтехе. Новые финтех-тренды предполагают изменение регуляторных документов, включая законодательную базу многих стран. Что касается России, то, конечно, и объем инвестиций в этой сфере, и медленность в принятии новых регуляторных правил и законов будут сдерживать развитие финтеха.

 


Кто задает вектор развития?

 

Существует термин «frinemies» (пер. с англ. — заклятые друзья), характеризующий отношения банков и финтех-компаний. Если не получается победить какой-то процесс, лучший выход — его возглавить. Именно так поступают наиболее дальновидные банки, которые создают инновации в сотрудничестве с финтех-стартапами. Также развитию финтеха в России способствуют такие институты, как фонд «Сколково», РВК и ФРИИ, специализированные венчурные фонды, в стране действуют более семи финтех-инкубаторов и акселераторов, в Банке России создан отдельный департамент финансовых технологий.

Например, фонд «Сколково» помогает стартапам коммерциализировать результаты разработок. Фонд участвует в 18 финтех-проектах, и практически все они имеют готовые продукты, выручку и победы в престижных российских и зарубежных конкурсах.

 

 


Такие банки, как «Сбербанк» или «Альфа-банк», — с огромным набором услуг, клиентов и сервисов — прекрасно понимают мировые тренды и способны запустить финтех-проекты. Хочется надеяться, что они смогут задать и вектор изменениям в индустрии в целом по стране. На активный поиск новых технологических решений российские банки также подталкивает еще и то, что они должны выйти из своей комфортной зоны, в которой жили долгое время. Раньше они брали ссуды в иностранных банках под 2—3%, а в России продавали кредиты под 11—12%. На этом строилась практически вся финансовая индустрия России. Сейчас дешевые кредиты отсутствуют, и даже пенсионным и страховым фондам стало невыгодно хранить деньги на депозитах.

Все это создает предпосылки для создания новых решений.


Динамичное, даже революционное развитие Интернета и информационных технологий изменило мир, в котором мы живем. С одной стороны, искусственный интеллект, блокчейн, облачные технологии — это сегодня так называемые тренды рынка, но с другой стороны, они сформировали реальность для collaborative economy, что вынуждает финансовую индустрию меняться.


Меняется и сфера страхования — сервисы перемещаются в мобильные телефоны. Идентификация пользователя посредством голоса, радужки глаза, отпечатка пальца позволяет совершенно иначе оперировать банковскими платежами, пользоваться страховыми и государственными услугами. Начинают работать сервисы, связанные с искусственным интеллектом, которые абсолютно по-новому используют данные. Социальные медиа, мобильные сервисы и «большие данные» меняют все. Такие мировые бренды, как Google, Apple, Facebook, а в нашем случае «Яндекс», Ozon, «ВКонтакте» и сотовые операторы тоже могут включиться в игру финансовых технологий.


Кризис обнажил назревшие в финансовой индустрии проблемы и принуждает нас взглянуть на привычные вещи по-новому. Нужно придумывать новые идеи и зарабатывать. Кто-то не справится и уйдет с рынка, а кто-то на этой волне будет внедрять новые финансовые модели и решения, и поэтому возникнет спрос на финтех-стартапы. Кризис станет катализатором возникновения нового.


Посмотрите на то, что происходит в мире. Landing Club изменяет процесс кредитования, а Currency Cloud — процесс платежей между организациями, Adyen — международный процессинг платежей для того же Uber и Facebook, WorldRemit заменяет и удешевляет привычный WesternUnion, eToro создает платформу для инвестиций и так далее. Во многих странах лидерами выступают правительства. Сингапур, Австралия и Великобритания внедряют blockchain на уровне центробанков, а Китай проводит революционные изменения в peer-to-peer кредитовании. В 2015 году образован первый частный онлайн-банк Tencent Bank.

Кризис и новые технологии меняют финансовый мир.

 

 


Корпорации стали внимательнее присматриваться к новым технологическим инструментам, в том числе к финтех-стартапам. Сейчас все осознали, что стартапы способны предложить новые способы сократить издержки на расходные операции, а также повысить падающую маржу и открыть новые продукты и направления на традиционных рынках. Кризис разворачивает гигантов к чемпионам завтрашнего дня.

Помимо кредитного сектора интересные продукты и финтех-решения есть в сфере страхования, платежных систем и в таких незатронутых сегментах, как, например, факторинг и залоги.

 

 

Финтех-стартапы как инвестиция

 


На старте необходимо понять свою роль в проекте: каким будет средний чек инвестиции, будете ли вы сопровождать компанию по мере ее роста и участвовать в последующих инвестициях или выйдете на раннем этапе. Также необходимо отслеживать тренды в финтехе и смотреть, какой объем рынка существует для компании. Если он большой, то есть пространство для маневра. Далее нужно проанализировать, насколько сервис уникален и насколько защищен с точки зрения легкости копирования, потому что начинается игра — технологическая или маркетинговая. И самое главное — это команда. Вы должны понимать, сможет она реализовать проект или нет, а также насколько комфортно будет с этой командой «жить» достаточно много лет.

 

 

При выборе объектов для инвестиций мы в первую очередь смотрим на объем рынка и возможности по выходу из компаний. Так как наш основной фокус все-таки на b2b-направлении, мы внимательно изучаем готовность корпораций к модели «открытых инноваций» (покупки компаний на внешнем рынке). Успешный стартап должен создать и маркетировать ясное ценностное предложение, которое позволяет либо сокращать издержки, либо зарабатывать больше. Также мы смотрим на основателей.

Отлично, когда они работают 5—10 лет в индустрии и ясно видят проблему, которую решают.

 

 

 


Мы не искали инвесторов для нашего проекта. Он изначально был проинвестирован основателями и быстро стал прибыльным — уже через несколько месяцев после запуска. В основе нашего технологического решения лежит анализ данных о клиентах, в первую очередь банковских транзакций, с целью прогнозировать действия клиентов и использовать это для дальнейших высокорелевантных коммуникаций. Пользователи нашего сервиса — крупные банки по всему миру. Сейчас мы привлекаем раунд А, и инвесторы сами нас находят.

 

 

 


Ежегодно фонд «Сколково» проводит Startup Tour в регионах. Летом проходит самое крупное мероприятие в стране для стартапов — Startup Village (20 тыс. человек), осенью — грандиозный форум «Открытые инновации». Помимо этого фонд принимает участие в отраслевых форумах и выставках в России и за рубежом. Например, для поиска финтех-стартапов мы взаимодействуем с ведущими акселераторами и инкубаторами, в сентябре вместе с Фондом развития интернет-инициатив мы запустили совместный финтех-акселератор. Основные моменты, на которые обращают внимание независимые эксперты при оценке проектов: технология, команда, рынок, потенциал коммерциализации.

 

Сергей Карташов рассказал о процессе поиска перспективных стартапов для инвестирования

 

 

Львиная доля создаваемых стартапов нуждается во внешнем финансировании. Талантливые программисты создают продукт, который потенциально может принести прибыль, однако без стартового капитала «раскрутиться» получается далеко не всем. Для этого стартапы ищут инвесторов.

С другой стороны – сами инвесторы ищут перспективные стартапы. Разобраться какой стартап «выстрелит», а в какой лучше не вкладывать, помогают специалисты-аналитики. О тонкостях этого процесса рассказал CEO кипрской компании по управлению активами Generation Partners Сергей Карташов.

По его словам, работу компаний по управлению активами условно можно разделить на три вектора: исследование рынка, проверка стартапов на надёжность и рентабельность, оптимизация инвестиций путём их диверсификации. Специалисты оценивают юридическую грамотность начинающих компаний, стабильность их работы, профессионализм её сотрудников и управленческие способности руководства.

«Программисты – люди с техническим складом ума. Но зачастую у них отсутствуют предпринимательские качества. В итоге им удаётся создать качественный продукт, но они не могут самостоятельно развить вокруг него необходимую инфраструктуру. Мы же помогаем самым талантливым из них встретиться с инвестором, который не только проспонсирует разработку, но и в дальнейшем сможет помочь с реализацией проекта и масштабированием компании», – рассказывает Сергей Карташов.

Читайте: Сергей Карташов (Sergejs Kartasovs) рассказал о самых популярных направлениях релокейтов IT-компаний

Естественный отбор

Наиболее долгий процесс – поиск перспективного стартапа на переполненном рынке. ПО словам Карташова, на практике лишь небольшой процент стартапов окупается. Ещё меньше проектов вырастают в крупные компании. Чтобы не промахнуться и выбрать правильное место для инвестиции, эксперты оценивают их по десяткам критериев. Главные из них – уникальность предлагаемого продукта, опытность сотрудников, текущие финансовые успехи и качество менеджмента.

Дислокация имеет значение

Отыскать правильный стартап для инвестиции – это лишь часть дела. Затем следует работа по оптимизации проекта, важной составляющей которой является выбор страны для размещения. Релокейты полезны тем, что в ряде стран мира созданы максимально оптимальные условия для ведения IT-бизнеса. В современном мире их насчитываются десятки – это Мальта, Польша, Эстония, Литва, Германия, США и другие. Высокие позиции в этом списке занимает Кипр.

«Здесь создан идеальный климат для айти-предпринимательства. На острове действует режим «IP—box» – под налог подпадает только часть дохода от разработки или усовершенствования цифровой продукции. Кроме того, Кипр имеет договоренности об отсутствии двойного налогообложения со множеством стран. Это все дополняется сильным законодательством в сфере защиты интеллектуального права и очень крупным IT-сообществом», – говорит Сергей Карташов.

СПРАВКА. Сергей Карташов получил несколько высших образований. Первое – 2005, бакалавр университета Мальты по специальности «Наука и вычислительная техника». После – Бизнес-школа Риги. Третье – степень Master in Business Administration. Опыт работы – более 10 лет в банковском деле с крупными корпоративными клиентами из Англии и Восточной Европы. С 2015 года основной деятельностью Сергея стало управление активами и оценка стартапов для инвестиций. В 2019 Карташов занял должность CEO кипрской компании Generation Partners.


Интернет-бизнес в России: стартапы прорываются сквозь кризис

| Поделиться Инвестиции в российские интернет-стартапы в 2008 году испытали влияние экономического кризиса, что сказалось на развитии этого сегмента рынка в целом. Эксперты сдержанно смотрят на перспективы 2009 года, а инвесторы ждут «взросления» рынка.

страницы:   1   |   2    |  следующая

Эксперты по-разному оценивают рынок всех инвестиций в ИТ-стартапы за 2008 год — пиковый для этой индустрии период. По мнению Виктора Захарченко, руководителя контент-проектов компании e-generator.ru, проблема оценки связана с тем, что не вся информация о получении инвестиций является публичной, а та, что оглашается, не всегда соответствует действительности. Егор Данилов, исполнительный директор «Муви», оценивает все инвестиции в веб-стартапы на уровне 50 млн долл., отмечая, что существенная доля (заявлено было около 15 млн долл.) была вложена в проект «Топфотоп». Михаил Гуревич, генеральный директор компании «МедиаМир», считает, что за первое полугодие 2008 года объем инвестиций в стартапы составил 40-50 млн долларов (с учетом траншей, которые еще не выплачены): «Многие инвестиции, которые были направлены на стартапы, из-за кризиса в сентябре 2008 года просто не дошли до счетов получателей». По мнению Дмитрия Гришина, генерального директора Mail.ru, речь должна идти о нескольких сотнях миллионов долларов. Рост объема инвестиций в 2008 году Сергей Рыжиков, генеральный директор «1С-Битрикс», объясняет тем, что основными инвесторами в стартапы являются бизнес-ангелы, то есть частные инвесторы, а в связи с нагрянувшим кризисом в ноябре их расходы на реализацию инновационных проектов сократились почти в два раза. Помимо этого, по мнению опрошенных CNews участников и игроков рынка, в ИТ-стартапы стало инвестировать государство, малый бизнес, а также средние и крупные компании (в том числе и интернет-компании), которые в последние годы активно вкладывались в стартапы для диверсификации своего бизнеса, сокращения стоимости собственных разработок и для реинвестирования собственной прибыли. По оценке Татьяны Меньковой, аналитика ИК «Финам», такие корпоративные инвесторы в России в прошлом году обеспечили не менее трети вложений в данный сегмент.

Тем не менее, параллельно с рынка ушли несколько инвесторов – из самых известных вкладывать деньги в интернет-стартапы перестали Ruvento и Embria. Для сравнения, в США стартапы получают поддержку со стороны инвестиционных компаний и крупных стратегических игроков, которые обратили внимание на интернет после неудач других проектов. «В России же этот тренд пока носит умозрительный характер – люди думают о том, что сейчас очень плохо на рынке, поэтому им не до интернета. Тем не менее, многие ждут, что и в России интернет станет объектом для инвестирования. Это ожидания будущего, но они отнюдь не завышенные», — комментирует текущее положение дел г-н Гуревич.

Инвестиции упали

Основное влияние, которое оказывает экономический кризис на стартапы, состоит в изменении заемных средств, которые получают руководители интернет-проектов. «В первую очередь, кризис коснулся социальных сетей, рассчитанных на первичный сбор аудитории и последующую их монетизацию при помощи продаж медийной рекламы», — рассказывает Виктор Захарченко. «У такой модели две слабых позиции. Во-первых, определилась группа лидеров, которая обеспечивает максимальное предложение в плане рекламного показа. Во-вторых, практика Facebook и MySpace показала, что сама медийная реклама, даже на условиях максимального таргетирования, не дает качественных результатов. По этой причине рекламные бюджеты социальных сетей сильно урезаются». Михаил Гуревич отмечает, что сейчас нет эффективной оценки стоимости активов: в связи с этим, стартапы сложнее покупать (большая часть их не успела монетизироваться или не ставила перед собой такой задачи). «Если нет доходности, то проект неинтересен. Поэтому многие инвесторы, которые потенциально готовы вкладывать в стартап, не делают этого, поскольку не понимают, как производить оценку». В итоге в ИТ-стартапах начались сокращения сотрудников, а также острее стала проблема монетизации проектов – те, что не давали дохода, покрывающего более 50-70% издержек, по оценке Кирилла Рожковского, руководителя компании Wapstart. ru, были или заморожены или закрыты полностью. Это привело к увеличению конкуренции между стартапами за инвестиции, а также усложнило разработку бизнес-модели, на перспективу реализации которой все чаще и чаще стали обращать внимание инвесторы. Тем не менее, как отмечает Егор Данилов, кризис дал рынку труда большое количество хороших специалистов, что даст возможность сегодняшним стартапам сэкономить на зарплатах и ожидать, что люди бережнее будут относиться к своим рабочим местам: «Что касается инвестиций, то ситуация стала более здоровой, поэтому для стартапов, в основе которых лежит понятная и рабочая бизнес-модель, ничего не поменялось».

Приоритеты сменились

В условиях кризиса инвесторы активно пересматривают свое отношение к тем или иным нишам рынка интернет-стартапов. Игроки рынка отмечают, что в последнее время наблюдается смещение акцентов в сторону технологичных проектов, особенно тех, которые связаны с реальными секторами бизнеса. Татьяна Менькова считает, что сейчас постепенно сокращается популярность социальных сетей, но растет интерес к более прикладным сервисам с понятной моделью монетизации, мобильному интернету, электронной коммерции. По ее словам, подобные проекты могут оттянуть на себя до 15-20% инвестиций, однако не смогут потеснить традиционно популярные направления, например, поиск. Виктор Захарченко замечает, что SaaS-стартапы в России пока только зарождаются, поэтому инвестиции в эту отрасль весьма осторожны. Кирилл Рожковский отмечает, что проекты в сфере поиска не рассматриваются как перспективное поле для инвестиций в силу их долгосрочности. С мнением игроков рынка не согласен Сергей Рыжиков. По его словам, «ранее инвесторы с удовольствием вкладывали деньги в проекты, которые хорошо перекупались следующими инвесторами. Но на сегодняшний момент инвестиционная перекупка крайне затруднена, поэтому инвестиции идут в проекты, которые имеют модель монетизации и хорошо окупаются, в этом случае отрасль уже не имеет принципиального значения».

Основные инвестиции в стартапы (по направлениям)

10 простых шагов: как эффективно внедрить ИИ в бизнес

Искусственный интеллект

Источник: Webmasterradio, 2009

Аналитики замечают, что до ситуации с кризисом кадровый рынок в сегменте интернет-стартапов был перегрет, поэтому привлечение высококлассных специалистов для реализации качественного проекта являлось затратным мероприятием. Сейчас ситуация несколько изменилась, поскольку из-за большей конкуренции квалифицированных кадров оплата труда снизилась. Однако объем инвестиций, которые готовы вложить инвесторы, также сократился.

Поддержки не дождаться?

Экономический кризис внес коррективы и в процедуру получения инвестиций, и в их размер. Эксперты отмечают, что сейчас поддержку получает только 10-20% проектов, подавших заявки в инвестиционные фонды. Многие проекты, не прошедшие «инвестиционный отбор» в России, на Западе смогли бы легко получить деньги. Срок ожидания транша также увеличился – теперь он находится в пределах от 1-2 месяцев до полугода. При этом в России средний размер инвестиций, по данным ИК «Финам», находится на уровне 1 млн долларов и редко превышает 5 млн долларов на стартап (для сравнения, в США верхняя граница в несколько раз больше — вложения в стартап могут превышать 20 млн долларов). «В США более распространены инвестиции в несколько раундов, а в России эта практика только приживается», — объясняет этот факт Татьяна Менькова. Кроме того, игроки рынка солидарны с тем, что низкий уровень инвестиций в эту отрасль связан с тем, что венчурное инвестирование находится в зачаточном состоянии по причине отсутствия законодательной базы. По мнению экспертов, американский рынок более структурирован, он исходит из более реальной экономики, там выше процент пользователей, монетизация выше (рынок глобальнее, чем просто США, это англоязычный рынок – он более надежен (плохая ситуация в одной стране не влияет на другую)). «Хеджирование рисков в момент инвестирования в англоязычные стартапы существенно ниже, чем в российские», — замечает Михаил Гуревич. «Потолок (равно как и дно) суммы на сегодняшний день очень сильно определяется той доходностью, которая есть у проекта: организаторы очередных социальных сетей для олигархов просто не получат денег, предпосылок для увеличения спонсорских проектов от крупных игроков нет, а государственные инвестиции в социально значимые стартапы могут быть урезаны». В конечном счете, при условии, что идея стартапа одобрена, сумма венчура будет равна объему денег, необходимому на запуск пилотного проекта (то есть, на создание продукта, реализующего его основную концепцию и минимальное продвижение), чтобы понять насколько данная идея вообще работает. Кирилл Рожковский оценивает стоимость пилотной версии в не более чем 100-300 тыс. долларов. Генеральный директор интернет-инкубатора InVenture Александр Локтев называет сумму инвестиций в пределах 100-200 тыс. долл. достаточной для выращивания проекта.

страницы:   1   |   2    |  следующая

SeedInvest: Инвестиции в стартапы. Упрощенный.

Ознакомьтесь с опытом наших брокеров-дилеров и специалистов по инвестициям в отношении брокера/чека FINRA.

Этот сайт управляется компанией SeedInvest Technology, LLC («SeedInvest»), которая не является зарегистрированным брокером-дилером. SeedInvest не дает инвестиционных советов, одобрений, анализов или рекомендаций в отношении каких-либо ценных бумаг. Все ценные бумаги, перечисленные здесь, предлагаются соответствующим эмитентом таких ценных бумаг, и ответственность за всю информацию, размещенную на этом сайте, лежит на соответствующем эмитенте. SeedInvest не предпринял никаких шагов для проверки адекватности, точности или полноты какой-либо информации. Ни SeedInvest, ни кто-либо из его должностных лиц, директоров, агентов и сотрудников не дает никаких явных или подразумеваемых гарантий любого рода, связанных с адекватностью, точностью или полнотой любой информации на этом сайте или использованием информации на этом сайте. Заходя на этот сайт и любые его страницы, вы соглашаетесь соблюдать Условия использования и Политику конфиденциальности.

Вся деятельность, связанная с ценными бумагами, осуществляется компанией SI Securities, LLC («SI Securities»), дочерней компанией SeedInvest, зарегистрированным брокером-дилером и членом FINRA/SIPC, расположенной по адресу 135 Madison Avenue, 5th Floor, New York. , Нью-Йорк 10016.SI Securities не дает рекомендаций по инвестициям, и никакое общение через этот веб-сайт или любое другое средство не должно рассматриваться как рекомендация для любой ценной бумаги, предлагаемой на этой инвестиционной платформе или вне ее. Краудфандинговые инвестиции в частные размещения и, в частности, инвестиции в стартапы являются спекулятивными и связаны с высокой степенью риска, и тем инвесторам, которые не могут позволить себе потерять все свои инвестиции, не следует вкладывать средства в стартапы. Компании, стремящиеся инвестировать в стартапы с помощью краудфандинга, как правило, находятся на более ранних стадиях развития, а их бизнес-модель, продукты и услуги могут быть еще не полностью разработаны, введены в эксплуатацию или протестированы на публичном рынке.Нет никакой гарантии, что заявленная оценка и другие условия являются точными или согласуются с рыночными или отраслевыми оценками. Кроме того, инвесторы могут получить неликвидные и/или ограниченные акции, на которые могут распространяться требования периода владения и/или проблемы с ликвидностью. В наиболее разумной инвестиционной стратегии для стартапов стартапы должны быть только частью вашего общего инвестиционного портфеля. Кроме того, стартовая часть вашего портфеля может включать сбалансированный портфель различных стартапов. Инвестиции в стартапы крайне неликвидны и тем инвесторам, которые не могут держать вложение на длительный срок (минимум 5-7 лет), не стоит вкладываться.

SI Securities не предоставляет депозитарные услуги в связи с какими-либо инвестициями, сделанными через платформу. Ценные бумаги клиентов и остатки на счетах, которые не принадлежат непосредственно клиенту или не находятся на условном депонировании, принадлежат New Direction Trust Company («NDTCO») в интересах клиентов. NDTCO является неаффилированной трастовой компанией с ограниченной ответственностью, зарегистрированной в соответствии с законодательством штата Канзас.

© 2022 SeedInvest Technology, LLC · Сделано с заботой в Нью-Йорке

Как найти начинающие компании для инвестирования

Поиск лучших начинающих компаний для инвестирования имеет решающее значение для вашего успеха в качестве бизнес-ангела.

Выберите правильную инвестицию, и вы можете просто стать следующим Рамом Шрирамом, чьи инвестиции в Google от 100 000 до 200 000 долларов к 2017 году превратились в более чем 3 миллиарда долларов.

инвестировать может быть сложно из-за риска.В конце концов, исследования показывают, что примерно девять из десяти стартапов терпят крах, не успев добиться успеха.

Так как же выбрать ангельских инвестиций?

Независимо от того, хотите ли вы инвестировать в технологические стартапы или другие виды бизнеса, максимально используйте возможности своих бизнес-ангелов, узнав, что вам нужно знать, когда дело доходит до поиска лучших стартапов для инвестиций.

Steps to Finding Стартапы, в которые можно инвестировать

Чтобы инвестировать в стартапы, необходимо выполнить несколько шагов.

Во-первых, убедитесь, что вы знаете, сколько вы можете инвестировать. Во-вторых, выберите нишу рынка или отрасль, в которую вы хотите инвестировать.

Затем подумайте, хотите ли вы использовать какие-либо инвестиционные платформы бизнес-ангелов. И, наконец, определите начинающие компании, в которые вы хотели бы инвестировать.

Давайте поговорим о том, сколько денег нужно, чтобы стать бизнес-ангелом.

№ 1: Выясните, сколько вы можете инвестировать

Традиционное ангельское инвестирование может потребовать значительных сумм денег.

Большинство бизнес-ангелов вкладывают от 25 000 до 100 000 долларов в одну инвестицию. Как упоминалось ранее, около 90% стартапов терпят неудачу, а это означает, что большинство ангельских инвестиций также могут потерпеть неудачу.

Именно поэтому эксперты рекомендуют инвестировать не менее 10 стартапов. Поймите риски, связанные с тем, что вы можете в конечном итоге потерять деньги на некоторых из этих первоначальных инвестиций, но будьте уверены, что прибыль хотя бы от одного успеха может покрыть эти и другие потери.

Если типичная инвестиция бизнес-ангела низшего уровня составляет 25 000 долларов США, и вам следует инвестировать в 10 стартапов, вам потребуется не менее 250 000 долларов США, чтобы стать бизнес-ангелом.

Кроме того, большинство специалистов по финансовому планированию рекомендуют вам диверсифицировать свой портфель.

СОВЕТ: Распределите свои инвестиции в другие типы компаний, а не только в стартапы.

Чтобы сначала ответить на вопрос как инвестировать в стартапы , вам нужно определить, сколько денег вы выделяете на ангельское инвестирование.

Планируете инвестировать не менее 250 000 долларов? Если так, то это фантастика!

Если нет, вы все равно можете стать бизнес-ангелом в сети Angels & Entrepreneurs Network.Сеть ангелов и предпринимателей — это инвестиционная платформа для бизнес-ангелов, которая позволяет вам стать бизнес-ангелом за меньшие деньги, чем традиционное бизнес-ангел.

Через секунду мы расскажем о платформах бизнес-ангелов.

Прямо сейчас давайте перейдем ко второму этапу поиска стартапов для инвестиций.

№ 2: выберите свою нишу для получения положительного дохода.

Важным способом сделать это является инвестирование в нишу рынка или отрасль, которую вы хорошо знаете или которой увлечены.

Инвестирование в отрасль, которую вы понимаете, означает, что вы лучше подготовлены для принятия мудрых инвестиционных решений. Вы сможете просматривать потенциальные сделки в рамках своих знаний и опыта.

Кроме того, вы будете заинтересованы и больше инвестируете (каламбур) в стартапы, в которые вы вложили свои деньги.

Если вас не интересует работа компаний, в которые вы инвестируете, возможно, вы не настолько заинтересованы в качестве инвестора.Это может привести к неадекватным инвестиционным решениям, а также к неэффективной поддержке и руководству для руководителей вашего стартапа, когда они управляют компанией.

Один из способов выбрать нишу для инвестирования — подумать о своем прошлом, интересах и опыте.

Есть ли отрасли, в которых вы работали, которые вам нравились на протяжении всей вашей карьеры? Есть ли рынок или тип компании, которым вы увлечены или хорошо понимаете?

Еще один способ выбрать свою нишу — рассмотреть дело, в поддержке которого вы заинтересованы.

Например, хотели бы вы поддержать женщин или предпринимателей из числа меньшинств? Возможно, вы хотели бы инвестировать в стартапы, борющиеся с изменением климата или работающие над лечением или лечением определенного состояния здоровья или болезни?

Тщательно продумайте отрасль и нишу, в которую вы хотите инвестировать.

После того, как вы ответили на эти вопросы, вы готовы рассмотреть платформы для ангельского инвестирования.

№ 3: Обзор инвестиционных платформ для ангелов

Платформы для ангельских инвестиций — это более простой способ инвестирования в начинающие компании.

Существует несколько онлайн-платформ, которые позволяют вам найти начинающие компании для инвестиций.

Как упоминалось ранее, одной из таких платформ является Сеть ангелов и предпринимателей.

Основанная в 2019 году сеть Angels & Entrepreneurs Network позволяет инвестировать в стартапы с помощью краудфандинга. Эта платформа позволяет вам стать бизнес-ангелом всего за несколько сотен долларов.

Еще одна инвестиционная платформа для бизнес-ангелов, использующая краудфандинг, — Wefunder. Через Wefunder вы можете комбинировать свои небольшие инвестиции с инвестициями других инвесторов для финансирования стартапов.

AngelList — одна из инвестиционных платформ бизнес-ангелов, ориентированная на инвесторов, желающих и способных потратить немного больше денег.

Эта платформа доступна для компаний-ангелов, начиная от стартапов на ранних и поздних стадиях, а инвестиции в AngelList начинаются с 1000 долларов.

Кроме того, эти платформы для бизнес-ангелов помогут вам найти начинающие компании для инвестиций.

Но как выбрать лучшие предложения? Давайте разберемся.

№ 4: Как инвестировать в стартапы: выбор правильной сделки

Выбор подходящих стартапов для инвестирования поначалу может показаться немного ошеломляющим, но это чувство легко преодолевается с помощью позитивного мышления и следования несколько важных шагов!

При оценке потенциальных инвестиций необходимо выполнить несколько важных шагов, которые обычно называют тремя принципами ангельского инвестирования:

  • Проведите исследование.
  • Рассмотрим команду.
  • Завершите анализ.

Анализируя начинающую компанию, начните с того, чтобы убедиться, что вы понимаете отрасль и эффективность бизнеса.

Некоторые вопросы для рассмотрения включают: Кто его целевые клиенты? Каков размер рынка? Как компания работала до сих пор? (Рассмотрите тенденции его производительности.) Есть ли у него существующие клиенты? Сколько компания тратит на привлечение новых клиентов? В настоящее время это приносит какие-либо деньги?

Далее вам нужно посмотреть, кто управляет компанией.

Узнайте об опыте и знаниях текущей команды лидеров в отрасли своего бизнеса. Просмотрите их цели и определите, являются ли они реалистичными и достижимыми в отношении предполагаемого потенциала роста компании. Как, по вашему мнению, они отреагируют, если компании потребуется резко измениться или быстро адаптироваться к недавним изменениям рынка?

Наконец, рекомендуется провести полный анализ, прежде чем принимать решение об инвестировании. Затем спросите себя, подходят ли вам инвестиции, рассмотрев следующее:

Увлечены ли вы проблемой, которую решает стартап? Насколько хорошо вы знаете отрасль бизнеса и готовы ли вы узнать о ней больше? Насколько вы уверены в целях компании, ключевых показателях эффективности и потенциале роста?

Ваши ответы на эти вопросы играют важную роль в определении того, как инвестировать в стартапы.

Теперь давайте рассмотрим некоторые стартапы, в которых вы можете рассмотреть возможность стать инвестором.

Некоторые стартапы для инвестиций

  • Calm: Число загрузок Calm превышает 36 миллионов, и число его постоянно растет. Это самое популярное в мире мобильное приложение для медитации и сна. Приложение ворвалось на сцену в 2017 году, получив награду Apple iPhone App of the Year, и на данный момент компания привлекла 115 миллионов долларов ангельского финансирования.
  • Petal: Petal — компания, занимающаяся финансовыми технологиями, помогающая людям с небольшой кредитной историей или без нее получить кредитную карту.Большинство его клиентов — миллениалы или поколение Z. Последний раунд сбора средств Petal в сентябре 2019 года оценил бизнес в 2,6 миллиарда долларов.
  • Airtable : Airtable — компания-разработчик программного обеспечения, стоимость которой оценивается в 1 миллиард долларов. Стартап из Сан-Франциско привлек почти 171 миллион долларов и числится среди своих клиентов Netflix, Expedia и BuzzFeed.

Узнайте больше о том, как инвестировать в стартапы

Ознакомьтесь с нашим полным руководством по бизнес-ангелам, чтобы узнать больше о том, как стать бизнес-ангелом, узнать о типах инвесторов в стартапы и увидеть .

 

Как найти начинающие компании для инвестиций

02.12.15 | starternoise_admin

Америка — это культура предпринимателей. По данным журнала Forbes, каждый месяц в США запускается более 500 000 новых малых предприятий. Это более шести миллионов новых инвестиционных возможностей каждый год! В то время как инвестиции в новое предприятие могут быть прибыльными и интересными, поиск жемчужин среди этого моря новых компаний может быть проблемой.

Лучшие стартап-сайты

Познакомьтесь с сообществом виртуальных стартапов. Перечисленные ниже веб-сайты являются отличными источниками новостей и разговоров. Зарегистрируйтесь в их списках рассылки, подпишитесь на них в Твиттере (подробнее об этом чуть позже) и подпишитесь на их блоги.

  • TechCrunch.com — это компания AOL, которая следит за увлечением технологическими стартапами. Crunchbase — это родственный сайт, представляющий собой базу данных предпринимателей. Вы в списке? Вы должны быть.TechCrunch также проводит конференции и встречи по всему миру. По данным компании, ежемесячно его посещают 12 миллионов уникальных посетителей.
  • Mashable.com — это новостной сайт для «подключенного поколения». Сообщается, что у него 34 миллиона уникальных пользователей и есть раздел, посвященный стартапам.
  • VentureBeat.com — сайт, который в первую очередь является источником новостей для стартапов в технологической отрасли, может похвастаться 7,5 миллионами уникальных пользователей в месяц.

Entrepreneur, Inc. и Forbes также имеют микросайты, посвященные индустрии стартапов.Хотя они не предоставят вам инвестиционные возможности, они подключат вас к сообществу, научат вас среде запуска и предупредят вас о событиях.

Местные стартап-организации

Ищите встречи предпринимателей и организации, которые поддерживают инновации и развитие малого бизнеса. Здесь вы будете обмениваться рукопожатиями с другими инвесторами и предпринимателями.

  • THINK Консерватория в Нью-Йорке открыла House of Genius, где стартапы вслепую представляются группе инвесторов, экспертов, консультантов и предпринимателей.События Genius появляются в городах по всему миру, в том числе в Остине, штат Техас; Гонконг; Мадрид, Испания; Феникс, Аризона; и Сан-Франциско. Следите за тем, чтобы один из них пришел в ближайший к вам город, или, что еще лучше, запустите его.
  • Конкурсы стартапов обычно приглашают стартапы ранних стадий представить инвесторам шанс выиграть призовые деньги. Еще более важно то, что они дают начинающим предприятиям широкий доступ к потенциальным инвесторам. На Grasshopper.com есть список стартапов, и вы можете выполнить поиск в Интернете по запросу «конкурс стартапов» + географическая область.
  • Местные органы власти и некоммерческие организации, поддерживающие малый бизнес и, что более важно, стартапы, — отличный способ узнать о потенциальных инвестиционных возможностях. Например, InvestSouthwest.org связывает потенциальных инвесторов с инвестиционными возможностями прежде всего в Аризоне, Техасе, Неваде, Калифорнии и Нью-Мексико.
  • StartupWeekend проводит мероприятия по всему миру, на которых люди собираются вместе, делятся идеями, формируют команды и запускают стартапы.

Ваша местная торговая палата и ассоциация малого бизнеса, вероятно, проводят регулярные сетевые мероприятия, направленные на поддержку малого бизнеса.

Спросите у других предпринимателей

Лучший источник информации о возможностях для инвестиций — спросить знакомых. Многие сделки «загородных клубов» заключались из уст в уста, и вы, вероятно, знаете кого-то, кто знает кого-то, кто ищет инвесторов.

Если у вас есть другие предложения по поиску инвестиционных возможностей, поделитесь ими в комментариях ниже.

8 способов найти стартапы для инвестиций

Вы всю ночь гуглили стартапы, в которые можно инвестировать, в поисках следующего Uber, на котором можно заработать.Однако исследование не было плодотворным. Что вы делаете неправильно?

Скорее всего, вы не используете все существующие виды оружия в своей охоте за стартапами.

Время улучшить свою игру. Не беспокойтесь, вот список из восьми способов найти самые блестящие и многообещающие стартапы.

[Статья по теме — Пять главных вещей, которые инвесторы ищут в стартапах]

 

1. Личная профессиональная сеть

 

Почему личное общение полезно для поиска стартапов?

Подумайте вот о чем: сколько времени и энергии вы тратите на свое присутствие в социальных сетях на сетевых сайтах? Вместо того чтобы часами просиживать за рабочим столом, просматривая и анализируя стартапы, выйдите и начните пожимать руки.

Личные профессиональные связи позволяют строить человеческие профессиональные отношения, которые длятся дольше, чем партнерские отношения, зародившиеся в цифровом мире. Это проверенный метод поиска и продвижения стартапов.

 

 

Почему человеческий фактор по-прежнему так важен в сети? Потому что у людей есть социальные потребности.

«Зависимость друг от друга и сотрудничество друг с другом повысили нашу способность выживать в суровых условиях окружающей среды.Хотя в современном мире угрозы выживания, связанные с этими обстоятельствами, уменьшились, у людей по-прежнему есть потребность объединяться с другими». — Шринивасан и Вайнбергер, доктор философии. по клинической психологии

Потребность в общении и общении удовлетворяется при встрече с людьми. На самом деле общение через экран отчуждает человеческий контакт.

Лучшая инвестиция в стартап может исходить из уст в уста. Вот почему большинство стартапов, которые не создали онлайн-присутствие, делают это, распространяя информацию традиционным способом.То есть через личные сетевые стратегии. Обязательно будьте тем, с кем они общаются.

[Статья по теме — Как связаться с инвесторами]

Как вы можете практиковать личное профессиональное общение?

Охота за стартапами может принимать форму соревнований, саммитов, встреч и конференций.

Посещение отраслевых мероприятий позволит вам познакомиться со стартапами со схожими интересами. Более того, это окажет более решающее влияние, чем просто отправка письма или планирование онлайн-чата.Это означает, что вы находитесь в лучшем положении для принятия обоснованного решения относительно того, в какие стартапы инвестировать.

 

 

2. Запуск онлайн-агрегаторов

 

Что такое агрегаторы?

Онлайн-агрегаторы

— это разумный способ повысить эффективность и сэкономить время при навигации по сети, анализируя информацию. Подумайте вот о чем: вы бы предпочли путешествовать по страницам и страницам страниц Google, чтобы найти идеальное офисное кресло, или вы бы предпочли оставить работу фильтрам Amazon?

В эпоху цифровизации и автоматизации мы погружены в информацию.С точки зрения бизнеса у нас просто нет ни навыков, ни времени, чтобы фильтровать массу знаний в Интернете. Это ошеломляюще и занимает невероятно много времени.

Вот здесь и появляются эти фирмы. По сути, онлайн-агрегаторы — это сетевые бизнес-модели, которые собирают и регулируют неорганизованные и большие категории информации. Поставщики товаров/услуг сгруппированы по отраслям в рамках агрегатора, который функционирует как зонтичная компания.

Провайдеры становятся партнерами, или их может собрать онлайн-агрегаторная фирма.Лучше всего то, что поставщики продолжают оставаться владельцами своего продукта/услуги. Вся ситуация беспроигрышная. Агрегатор обеспечивает потенциальных клиентов для партнеров, которые, в свою очередь, обеспечивают качественный продукт / услугу для клиентов.

 

Чем полезны агрегаторы для поиска стартапов?

Преимущества, которые они получают в поиске стартапов для инвестирования, очевидны. Агрегаторы стартапов будут делать именно это: собирать для вас стартапы.

Важно отметить, что для того, чтобы агрегаторы были надежными и эффективными, необходима проверка качества. Недостаточно собирать случайные предметы под зонтиком, если собранные предметы не представляют ценности для клиентов.

Не все агрегаторы стартапов серьезно относятся к проверке качества. Вот почему мы здесь, чтобы порекомендовать вам те, которые вы должны иметь в виду.

Как искусственный интеллект играет роль в онлайн-агрегаторах

Вместо того, чтобы копаться в данных, которые кажутся вечностью, в электронной таблице Excel, искусственный интеллект (ИИ) изменил то, как мы работаем, сэкономив нам время, о котором мы даже не подозревали.

Отдельные платформы, использующие эту новую интеллектуальную технологию, могут оптимизировать информацию одним нажатием кнопки. С помощью ИИ вы можете быстро анализировать огромное количество данных и выявлять тенденции, на понимание которых в противном случае ушли бы дни. На первый план выдвигаются идеи, которые в противном случае остались бы скрытыми.

Оценщик 

В Valuer мы овладели технологией искусственного интеллекта, используя ее для создания уникального и высокоэффективного алгоритма подбора партнеров, чтобы помочь инвесторам, предприятиям, корпорациям и акселераторам находить наиболее перспективные стартапы.

Базируясь в Копенгагене, мы выделяемся из толпы благодаря нашей уникальной бизнес-модели. Индивидуальный подход в виде стартап-агентов использует краудсорсинг для поиска наилучшего стартапа. После того, как наша команда экспертов проанализирует их, наш высокоэффективный алгоритм подбора партнеров на основе искусственного интеллекта найдет наилучшее совпадение для стартапа.

Оценщик признает важность человеческого фактора при отборе стартапов. Наша глобальная сеть из более чем 2900 обученных агентов проводит подробные интервью и проверяет сотни стартапов.Полученные данные затем загружаются в онлайн-формате и представляются клиентам в осмысленном виде.

Мы ценим качественные исследования, а не бесконечные списки случайно выбранных плохо работающих компаний. Если вы хотите глубже понять, как работает Valuer, вот руководство, которое мы написали о взаимовыгодных отношениях между стартапами и корпорациями.

 

3. Хакатоны стартапов

 

Что такое хакатоны?

Если вы работаете в сфере технологий или кодирования, вы наверняка слышали о хакатонах. Это марафоны по созданию идей, где самые креативные и смелые предприниматели собираются вместе, чтобы разработать продукт с нуля.

Имея очень ограниченное количество времени (обычно около 48 часов), хакатоны стартапов предоставляют пространство для формирования прототипа, на разработку которого в противном случае ушло бы несколько месяцев.

Вы понимаете, участники здесь такие же сумасшедшие, как и те, кто бегает марафоны. В принципе усилия те же. Много подготовки, огромные усилия на протяжении всего забега и великолепное чувство, когда ты превосходишь других участников.Ваша роль во всем этом? Наблюдайте издалека и выбирайте лучшее яблоко из грозди.

Для предпринимателей эти мероприятия — возможность получить качественную обратную связь о своих навыках и создать прочную сеть. В конце этапа создания предприниматели могут представить свои идеи перед корпорациями и судьями. Наконец, зрители выберут победителя и вручат приз.

Почему стартап-хакатоны полезны для поиска стартапов?

Для стартапов хакатоны — это отличное мероприятие, открывающее новые возможности для изучения инноваций, демонстрации талантов и опережения конкурентов.

Для корпораций они представляют собой идеальный пул инновационных и новаторских стартапов, в которые можно инвестировать. Здесь вы найдете трудолюбивые стартапы, разрабатывающие авангардные продукты. Вы найдете самых мотивированных предпринимателей, работающих в меру своих возможностей на хакатоне.

Участие в мероприятии и оценка идей дадут вам некоторые критерии для определения того, в какие стартапы стоит инвестировать. Кроме того, вы узнаете об их стиле работы и о том, что они могут предложить.Что не нравится?

На какие стартап-хакатоны стоит пойти?

С темами, которые варьируются от социального воздействия до дополненной реальности, хакатон, который соответствует вашим интересам, находится всего в одном клике.

Ищите отраслевой хакатон, где шансы найти идеальный стартап для инвестиций выше.

Здесь вы найдете список хакатонов стартапов следующего сезона, разделенных по географическим регионам (Европа, США и остальной мир).

 

 

4.

Инновационные лаборатории или инновационные центры?

 

Что такое инновационные лаборатории?

Инновационные лаборатории были новыми передовыми, необходимыми стимуляторами прибыли, чтобы оставаться впереди конкурентов пару лет назад. Forbes недавно опубликовал статью, опровергающую миф об инновационных лабораториях, в которой цитируется « […] команды в инновационных лабораториях используют инструменты бережливого стартапа, не понимая, как они работают» . В конечном итоге с потраченным впустую капиталом и отсутствием масштабируемого продукта. Это беспорядок!

Но давайте перейдем к источнику проблемы.Зачем вообще строить инновационную лабораторию? И какая действенная альтернатива ему?

Джефф Грейвенхорст, генеральный директор ISS World, резюмирует цель создания пространств для инноваций в простом вопросе: «Как мы можем ускорить процесс перехода от идеи к реализации и внедрить инновации?» . Это насущный вопрос, который вы, возможно, тоже задавали себе.

 

 

Итак, вместо того, чтобы определять инновации и душить их, дайте им свободно бродить, чтобы раскрыть свой истинный потенциал.Инновационные центры могут быть идеальным местом для этого.

Что такое инновационные центры и почему они полезны для поиска стартапов?

От старого отгрузочного склада в Барселоне до отремонтированного железнодорожного депо в Париже или реконструкции закрывшейся авторемонтной мастерской — инновационные центры используют перепрофилированные культовые здания для размещения тенденций следующей инновационной эпохи.

Инновационные центры переоборудуют утратившие свое предназначение городские пространства и придают им новый, яркий смысл.Эти заброшенные обществом здания отражают творческий потенциал и предпринимательский дух тех, кто оживляет пространство.

Эти пространства не ограничиваются инновационными стартапами, совместно работающими на пути к успеху. Мы также приветствуем инвесторов, исследователей, бизнес-экспертов и представителей научных кругов. Это означает, что если вы ищете революционный стартап, в который можно инвестировать, это неплохое место для начала. По всему миру появляются инновационные центры. Вот некоторые из них, которые вы не можете и не должны пропустить.

[Статья по теме — Как инвестировать в стартапы: сотрудничество с венчурным капиталом]

 
Dare2Особняк

 

Коворкинг, инновационное пространство в самом сердце хипстерского района Копенгагена, Норребро, Dare2Mansion нашел свое место в обновленной автомастерской; и они серьезно относятся к понятию «дом».

Стиль полностью соответствует скандинавскому холодному отношению к работе. В особняке есть комната для медитации и сна, кафе, «Комната Лего» и даже «Комната супергероев».Готовы задействовать сверхспособности стартапов?

 

 
Бруклинская военно-морская верфь

 

После размещения военных кораблей во время Второй мировой войны и неиспользования в течение десятилетий Бруклинская военно-морская верфь нашла свое предназначение в инновациях и творчестве.

The Yard включает в себя широкий спектр различных предприятий, включая пивоварню, ремесленные мастерские и фуд-корты. Чувство общности распространяется в этих судах благодаря возможностям сотрудничества и поддержке бизнеса на месте.Весь двор подходит для велосипедистов.

Велосипедный тур стоит того, чтобы вас вдохновить яркое будущее производства.

 

Станция F

 

В Париже станции F всего один год, но она привлекла такие известные компании, как Facebook, Microsoft, Airbnb и L’Oreal , которые создали здесь инкубаторы и акселераторы.

Что делает его таким привлекательным для стартапов, так это низкие цены на аренду места. Они демократизируют процесс, делая кампус доступным для всех, даже для тех, кто еще не может позволить себе арендную плату (так называемые «борцы»).

Station F «[…] поддерживают бойцов, потому что [они] считают, что разнообразие способствует инновациям, и мы считаем, что каждый имеет право стать предпринимателем.

Разрисованные граффити вагоны превратились в кафе, и Station F переоборудовала старое депо и превратила его в «крупнейший в мире стартап-кампус». Если вы хотите инвестировать, здесь вы найдете стартапы в сфере продуктов питания, электронной коммерции и красоты.

 

5. Корпоративные акселераторы

 

Что такое корпоративные акселераторы?

Если вы имеете отношение к миру стартапов, скорее всего, вы слышали об акселераторах.Программа полного погружения с фиксированным сроком (обычно на несколько месяцев), призванная ускорить жизненный цикл молодого стартапа. Обычно поддерживается наставником и частью когорты.

Инвесторы проявляют интерес к этим событиям (по понятным причинам). Они участвуют в последних днях акселерационных программ, когда стартапы представляют свои достижения в так называемый «демонстрационный день». Здесь происходят интересные партнерские отношения.

Индустрия акселераторов со временем развилась до такой степени, что инвесторы все больше понимали ценность этого мощного инструмента. Следовательно, связь между корпорациями и стартапами стала настолько актуальной, что 53,7% акселерационных программ в ЕС теперь финансируются корпорациями.

Чем полезны корпоративные акселераторы для поиска стартапов?

Преимущества финансирования собственного стартап-акселератора очевидны. Программа акселерации, финансируемая корпорацией, — это эффективный способ стимулировать инновации и улучшать области, в которых вашей компании не хватает.

Кроме того, это избавляет вас от необходимости самостоятельно искать стартапы.Просто настройте процесс подачи заявки и красивую программу. Вам просто нужно отсортировать соответствующие творческие умы, готовые приложить все усилия.

Как ты их ищешь?

Если вы ищете традиционные акселераторы, говорят, что 33entrepreneurs, TechStars London и Accelerace заслуживают доверия в Европе. В США ищите YCombinator, AngelPad или The Brandery.

Кроме того, обратите внимание на Barclays Accelerator в Южной Африке, InspirAsia в Сингапуре или творческие ZooLabs в США. Однако, если вам нравятся корпоративные акселераторы, сделайте свой собственный.

 

6. Инкубаторы

 

Что такое инкубаторы?

По мере распространения поговорки «Инновации или смерть» деловой мир стал свидетелем появления творческих способов увеличения прибыли и опережения конкурентов. Одним из них являются инкубаторы.

Инкубаторы — это коворкинг-пространства, которые позволяют начинающим стартапам сфокусировать и усовершенствовать свой бизнес. Здесь стартапы получают наставничество и рекомендации по развитию своего основного бизнеса (вместо того, чтобы сосредоточиться на административных или второстепенных задачах).

Программа может длиться несколько лет и является способом для стартапов расширить сеть, получить спонсоров и, надеюсь, закончить с некоторыми серьезными бизнес-целями и правильными инструментами для достижения успеха.

Однако дезинформация об инкубаторах распространяется даже в мире стартапов. Очень важно быть хорошо информированным, потому что неудача не за горами. Вы отвлекаетесь, теряете след, отстаете. Мы этого не хотим, не так ли?

Вам не обязательно достигать уровня Apple, разработчики которой сразу же работают над улучшенной версией продукта, который они только что выпустили.Тем не менее, вам необходимо быть в курсе последних инновационных тенденций. Как для того, чтобы ничего не упустить, так и для того, чтобы точно определить стратегию, которая лучше всего соответствует вашим потребностям.

Как говорится, давайте проясним тему инкубаторов.

Чем отличаются акселераторы от инкубаторов?

Для ясности мы сравним акселераторы стартапов и инкубаторы, основываясь на различном взаимодействии их с корпорациями-инвесторами, не вдаваясь в утомительные подробности.Мы обещаем, что вы уйдете с более четким взглядом на них двоих. Для мира, где инкубаторы и акселераторы не считаются одним и тем же.

В инкубаторе взаимодействие между компанией-инвестором и стартапом более интенсивное, долгосрочное и масштабное. То есть взаимодействие сводится не к развитию одной идеи, а к созданию целого бизнеса.

ROI займет больше времени, но будет более стабильным и долговечным.

Акселераторы

, с другой стороны, выбирают более конкурентоспособный, краткосрочный курс (от нескольких недель до нескольких месяцев).Инвестиционная фирма получает ранний доступ к новаторским идеям на основе фиксированного набора критериев в обмен на наставничество, доступ к сети и небольшую сумму капитала.

Почему они полезны при поиске стартапов?

 

Помимо очевидных финансовых причин, инвестиции в инкубацию стартапов в конечном итоге принесут новые инновации. Кроме того, он закроет те дыры, которые компания-инвестор не может заполнить самостоятельно.

«Долгосрочный потенциал инноваций не всегда может быть измерен с точки зрения роста денежной массы.Чтобы инвестировать в новые стартапы и добиться истинного роста компании, требуется компания, которая мыслит нестандартно, а повседневный основной бизнес». — Ник Стафунски, консультант

.

Как найти инкубаторы?

Навигация по морю списков и «10 лучших» или «5 лучших»  может быть пугающим. Особенно с путаницей вокруг акселераторов и инкубаторов, где их часто смешивают и представляют как одно и то же.

Мы избавили вас от необходимости гуглить весь этот беспорядок и выбрали несколько популярных инкубаторов в сообществе стартапов ЕС и остального мира.

Thinkubator в Дании, Project a Venture в Германии, 500 Startups в Сан-Франциско или многообещающий CcHUB в Нигерии. Или ознакомьтесь с более полным списком лучших инкубаторов и коворкингов по всему миру.

[Статья по теме — Лучший инкубатор и список совместной работы]

 

7. Конкурсы стартапов

 

Почему они полезны при поиске стартапов?

Конкурсы стартапов

могут отличаться от конкурсов, финансируемых частными компаниями, которые проводятся для поиска лучшего стартапа, предлагающего наиболее инновационное решение для тематического исследования. Или академические олимпиады, организуемые вузами для амбициозных студентов.

Последний может раскрыть скрытые таланты молодой группы недавно окончивших школу предпринимателей со смелыми бизнес-идеями. Итак, если вы не заинтересованы в том, чтобы суетиться с запуском и финансированием собственного конкурса, то вам может подойти конкурс, финансируемый университетом.

Какие из них вы должны искать?

Если вы хотите пройти весь путь и профинансировать собственный конкурс стартапов, не забудьте начать заранее и будьте готовы пройти через большой стресс.В остальном академические конкурсы для предпринимателей — это прекрасная возможность лично отобрать стартапы и получить представление об их возможностях.

Академические соревнования различаются в зависимости от отрасли и партнеров-спонсоров.

Если вы находитесь в США, обязательно ознакомьтесь с их академическими соревнованиями. У них одни из крупнейших и самых известных в мире.

В Копенгагене, Дания, университетский чемпионат мира по стартапам принимает команды из более чем 40 стран и охватывает до 2500 университетов. В основном они сосредоточены на секторе здравоохранения, логистике, инновациях в сфере услуг, продуктах и ​​дизайне, FinTech и GreenTech. Однако они также ввели открытую категорию, чтобы предоставить место для нестандартных идей.

 

8. Сетевые онлайн-платформы

 

Что такое сетевые онлайн-платформы?

Профессиональные сетевые онлайн-платформы — это ответ на высококонкурентный бизнес по инвестированию в стартапы. Случайные связи и личные знакомства не поспевают за потенциальным охватом онлайн-платформ.

Сетевые онлайн-платформы свяжут вас с неограниченным пулом талантов, новых знаний и партнерских возможностей.

Почему они полезны при поиске стартапов?

Цифровизация достигла такого критического и социального воздействия, что только работа в автономном режиме не означает роста бизнеса. Исследования показывают, что профессиональные сети превосходят инкубаторы и акселераторы, когда дело доходит до предпринимательского успеха.

 

 

Какие сетевые онлайн-платформы следует использовать?

 

Линкедин

 

Если вам нравится классика и простота, вам подойдет LinkedIn.

Мы не виним вас. Было исследовано, что LinkedIn превосходит Facebook и Twitter на ошеломляющие 277% по лидогенерации.

Кроме того, LinkedIn отлично ориентируется в нишах, в которых процветают стартапы. Тем не менее, спам, поддельные профили и дорогие планы рекрутеров не остаются незамеченными.

 

Angel.co

 

Более узкая ориентация на стартапы приведет вас к таким платформам, как Angel.co.

Angel.co демократизирует инвестиционный процесс и позволяет быстрее и проще находить стартапы.Это сокращает объемную и трудоемкую процедуру ручного выбора стартапов.

Несмотря на то, что он имеет некоторые общие черты с LinkedIn, он улучшает опыт поиска стартапов благодаря более высокой вовлеченности, более узкой нише и стимулятору роста. Звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, верно? Итак… в чем минус? Платформа требует приверженности и терпения, прежде чем уверенно перемещаться по ней.

 

Кранчбейс

 

Более удобная платформа — Crunchbase.База данных Crunchbase, в которой перечислены основные игроки технологической отрасли, а также новые компании, предоставит вам доступ к популярным стартапам.

Вы сможете быть в курсе инвестиционной активности стартапов и использовать инструменты для выбора лучшей компании для инвестиций.

Однако все мы знаем, что жизнь — это не ваза с вишнями. Итак, вот недостатки Crunchbase.

SEO-ориентированная платформа. Crunchbase богат информацией и данными о компаниях. Однако из-за недостаточно тщательного контроля качества и фильтрации платформа может превратиться в «ферму» неиспользуемых, вводящих в заблуждение ссылок.В основном, много шума и никаких сочных стартапов не видно.

 

 

Посмотрите наше видео!

Мы вступаем в очередной этап эволюции Интернета. По мере того, как сеть растет с информацией, она создает вселенную бесконечных данных, которые люди не могут фильтровать в одиночку. Итак, как система становится умнее и соответствует скорости и эволюции этой революционной отрасли?

Как вы ориентируетесь в этом новом мире, чтобы найти, как инвестировать в стартап и ценные стартапы, в которые можно инвестировать?

Делегируйте сбор данных системам цифровой разведки, но не забудьте сохранить человеческий фактор.Цифровые системы будут отслеживать, оценивать и ускорять сбор данных. С другой стороны, личный контакт улучшит общение, построит профессиональные отношения и повысит ценность вашего бренда.

Так что переходите на цифровые технологии, но сохраняйте человечность.

Ключи на вынос

Поиск стартапов может быть сложной задачей для инвестора, а со всеми стартапами сейчас это может быть похоже на попытку найти иголку в стоге сена в темноте. Как мы видим, онлайн-агрегаторы могут быть вашими лучшими друзьями, помогая вам найти стартап.

Они помогут снять часть бремени с ваших плеч. Смешайте это с сильными профессиональными сетями, когда вы изучаете инкубаторы и хакатоны стартапов, и поиск подходящего стартапа станет проще, и вы в конечном итоге найдете одну из миллиона иголок в инновационном стоге сена.

 

Где стартапы чистых технологий могут найти финансирование в 2019 году?

Когда-то, 10 лет назад, в венчурных фирмах Sand Hill Road на самом деле существовало несколько фондов и генеральных партнеров, занимавшихся инвестированием в альтернативную энергетику и чистые технологии на ранних стадиях.

В 2008 и 2011 годах венчурные капиталисты направили почти 8 миллиардов долларов на экологически чистые технологии, создав такие успешные компании, как Tesla, Sunrun, Opower и Kurion, возможно успешные фирмы, такие как SolarCity и Bloom Energy, и чрезвычайно длинный список неудачных компаний.

Но инвестиции венчурного капитала в чистые технологии сокращаются, даже несмотря на то, что общее венчурное финансирование достигло почти уровня эпохи доткомов . Согласно отчету Brookings, доля венчурного капитала в чистых технологиях от общего объема венчурных инвестиций упала с 17 % в 2011 году до 8 % в 2016 году с тенденцией к географической концентрации и сокращению раундов на ранних стадиях.

Времена активного раннего финансирования солнечной, ветровой или биотопливной энергетики давно прошли, но спрос на накопители энергии и аккумуляторы (такие как QuantumScape и Stem), инфраструктуру для зарядки электромобилей и интеллектуальные сети (такие как ChargePoint и Smart) все еще существует. Wires) и управление домашним энергопотреблением (например, ecobee и Tado).

В только что опубликованном отчете Mercom Capital Group собран список крупнейших венчурных капиталистов года в сфере интеллектуальных сетей: Energy Impact Partners, E.ON, Ørsted и Shell Ventures. За исключением EIP, финансового фонда, поддерживаемого корпорациями, все это корпоративные фонды. Согласно отчету, EIP также был самым активным инвестором в области энергоэффективности в 2018 году.

Тяжело добытое осознание состоит в том, что инвестирование в альтернативные источники энергии или стартапы, ориентированные на коммунальные услуги, не для большинства традиционных венчурных капиталистов. Киловатт-часы являются регулируемым товаром в монопольной отрасли с низким уровнем роста, и, хотя мы можем находиться в энергетическом переходе, скорость изменения глобальных источников энергии, согласно теории Смила, слишком медленна для венчурного капитала.

Итак, с ограниченным венчурным капиталом, чтобы стимулировать прорывы и масштабировать фирмы в области альтернативной энергетики и модернизации сетей, куда стартапы могут обратиться за финансированием?

Ну есть ЖКХ и корпоративы

Что, если группа коммунальных предприятий объединит немного денег и направит их на финансирование компаний «переломного момента» на промежуточной стадии с проверенными сетевыми технологиями?

Это то, что 14 коммунальных предприятий, в том числе Southern Company, National Grid, Xcel Energy, Ameren, Avista и токийская Tepco, делают через Energy Impact Partners — которая теперь имеет собственный капитал в размере 531 миллиона долларов и доступ к долгу в размере 150 миллиона долларов.

EIP уже инвестировала более 200 миллионов долларов США в 20 стартапов, включая Advanced Microgrid Solutions, Arcadia Power, AutoGrid, BHI Energy, Cimcon Lighting, Clevest, Dragos, ecobee, Enchanted Rock, FirstFuel, Greenlots, Mosaic, Opus One Solutions, Powerphase, Ring, Sense, Sparkfund и совсем недавно Urbint.

Но EIP по замыслу не является инвестором на ранней стадии; Эти средние и поздние этапы предназначены для того, чтобы помочь стартапу пройти через пресловутую «долину смерти».” 

Также в новостях коммунальных услуг и корпоративного финансирования:

  • Венчурное подразделение Royal Dutch Shell только что инвестировало нераскрытую сумму в AutoGrid, производителя программного обеспечения, которое координирует энергию от солнечных батарей, ветряных электростанций и других распределенных энергетических ресурсов. Инвестиции Shell довели раунд финансирования серии D примерно до 35 миллионов долларов, присоединившись к другим корпоративным инвесторам CLP Group, Innogy, National Grid, Ørsted, Tenaska, Energy Impact Partners, Envision Ventures и Total Energy Ventures. AutoGrid имеет более 5000 мегаватт DER по контракту с коммунальными предприятиями по всему миру.
  • Американская коммунальная компания Duke Energy и Avista Development инвестировали в Open Energy Solutions, стартап в области интеллектуальных сетей, предоставляющий консультационные услуги и программную платформу с открытым исходным кодом для электрических сетей.
  • Итальянская коммунальная компания Enel только что выпустила облигации на сумму более 1 миллиарда долларов для финансирования возобновляемых источников энергии, сетей передачи и распределения, а также проектов электронной мобильности.

А как насчет миллиардеров и фондов?

Prime Impact Fund и Tribeca Early Stage Partners только что совместно возглавили проект на 2 доллара.5 миллионов раунд финансирования в Lilac Solutions, стартапе технологии извлечения лития. Prime позволяет фондам и филантропам напрямую инвестировать в технологические стартапы с высоким риском на ранней стадии.

Генеральный директор Lilac Дэвид Снайдакер утверждает, что рынок электромобилей довел аккумуляторную промышленность до таких масштабов и производительности, что большая часть производственных затрат уже снижена, и мы начинаем сталкиваться со стоимостью материалов. Снайдакер сказал, что есть десятки разработчиков литиевых ресурсов, которые знают, где найти литийсодержащий рассол.«Чего им не хватает, так это элемента для извлечения», — сказал он.

Prime вместе с Breakthrough Energy Coalition также инвестировала в Quidnet, стартап, стремящийся преобразовать сухие нефтяные и газовые скважины в подземные гидроаккумулирующие хранилища.

Коалиция Breakthrough Energy Coalition включает Билла Гейтса и 27 других миллиардеров, которые обязались финансировать новые технологии и стартапы, которые либо слишком рано, либо слишком рискованно, либо слишком медленно для традиционных венчурных капиталистов.

Прорыв только что привел к привлечению 26 миллионов долларов на Мальте, стартапу долговременного энергосбережения с использованием теплового насоса для хранения электроэнергии и теплового двигателя для возврата электроэнергии в сеть.В прошлом году Breakthrough инвестировала в Form Energy, стартап, ориентированный на очень долгосрочное хранение с помощью проточных батарей на водной основе серы и нераскрытой химии.

Билл Гейтс становится ядерным

Согласно сообщению в The Wall Street Journal , новые ограничения администрации Трампа на китайские ядерные сделки вынудили стартап TerraPower отказаться от проекта пилотного реактора.

TerraPower работает над реактором на бегущей волне, новой конструкцией, которая может работать на ядерных отходах и увеличивать запасы урана на века.Стартап был создан в компании Intellectual Ventures Натана Мирвольда и был соучредителем Билла Гейтса около 10 лет назад.

Гейтс, состояние которого составляет около 93 миллиардов долларов, согласно Forbes, написал в своем эссе на конец года: «Ядерная энергетика идеально подходит для борьбы с изменением климата, потому что это единственный безуглеродный, масштабируемый источник энергии, доступный 24 часа в сутки. Проблемы с сегодняшними реакторами, такие как риск аварий, могут быть решены с помощью инноваций».

«Мы надеялись построить пилотный проект в Китае, но недавние изменения политики здесь, в США. С. сделали это маловероятным, — сказал он. 

Это оставляет Gates и TerraPower в поисках нового партнера или смягчения правил в США

Джош Вулф из Lux Capital отмечает, что для инвестиций в ядерную энергетику требуются большие усилия и годы, но только правительства и миллиардеры могут позволить себе такие сроки, а не венчурные капиталисты.

Инкубаторы и ускорители асцендент

Столкнувшись с крахом венчурного капитала в области чистых технологий на ранней стадии и неуверенной поддержкой Министерства энергетики, все больше стартапов в области альтернативной энергетики полагаются на инкубаторы и акселераторы, финансируемые корпорациями.

Акселератор экологически чистых технологий Shell (управляемый Национальной лабораторией возобновляемых источников энергии) в прошлом месяце объявил о своем первом классе – с упором на передовые сетевые технологии и долгосрочное хранение энергии.

Shell выбрала эти стартапы:  

  • Antora Energy стремится построить недорогую систему хранения тепловой энергии.
  • E-Zn разрабатывает систему накопления энергии на основе цинка.
  • Самообучающаяся аналитика Electrical Grid Monitoring обеспечивает лучшее управление сетью и ее эксплуатацию.
  • Feasible использует звуковые волны и аналитику данных для диагностики батареи.

Каждый стартап получает грант в размере 250 000 долларов, а также доступ к финансам, объектам и экспертам в NREL и Shell.

Инновационный инкубатор Wells Fargo, ориентированный на энергопотребление коммерческих зданий и других секторов экологически чистых технологий, выделяет около 30 миллионов долларов США частями по 250 000 долларов США в стартапы, проверенные NREL.

Другие лаборатории стартапов чистых технологий и устойчивого развития включают: Greentown Labs, инкубатор стартапов чистых технологий, специализирующийся на оборудовании; Powerhouse, инкубатор, который инвестирует в стартапы в области экологически чистой энергии с упором на цифровые технологии; Elemental Excelerator, который профинансировал более 82 компаний с общим объемом инвестиций 30 миллионов долларов; Инновационный центр Enel в Калифорнийском университете в Беркли; и ускоритель умных городов BMW в Бруклине.

На прошлой неделе инкубаторы Plug and Play и Y Combinator вместе с Airbus Ventures, Initialized Capital и SV Angel объявили о своих инвестициях в GBatteries, недавно открытый стартап по зарядке аккумуляторов.

Если технология GBatteries сможет соответствовать своим обещаниям, она может помочь решить некоторые проблемы с запасом хода и зарядкой, с которыми сталкиваются электромобили. Это не новый химический состав аккумуляторов, а адаптер, который может заряжать существующие литий-ионные аккумуляторы электромобилей намного быстрее — без ухудшения срока службы аккумуляторов.

Тим Шерстюк, один из основателей GBatteries, пишет на форуме Y Combinator, что компания продемонстрировала «5 минут до 50-процентной зарядки, 10 минут. до 100 процентов». Бизнес-модель заключается в том, чтобы лицензировать технологию для OEM-производителей и интегрировать ее в автомобиль или как часть зарядного устройства.

Новое поколение стартапов и инвесторов

Билл Герли из Benchmark, успешный венчурный инвестор, недавно написал в Твиттере, что «подавляющее большинство предпринимателей НЕ должны привлекать венчурный капитал», потому что это «бинарное упражнение по принципу «замахнуться на забор». Начальная загрузка с большей вероятностью приведет к личному финансовому успеху».

И, как показывает этот обзор, предприниматели в области чистых технологий следуют этому совету и находят капитал и ресурсы в инкубаторах, акселераторах, фондах и корпоративных инвесторах, а не у традиционных венчурных капиталистов.

Этот сдвиг может не ограничиваться только секторами чистых технологий. По данным Silicon Valley Business Journal : Y Combinator, Plug and Play и 500 Startups, в 2018 году трое из четырех крупнейших венчурных инвесторов в районе залива Сан-Франциско были акселераторами стартапов.Это произошло, несмотря на стадо единорогов в Силиконовой долине и громадные суверенные фонды благосостояния, инвестирующие в скутеры, такси и общие рабочие места.

В то время как тяжеловесы чистых технологий предыдущей эпохи (Tesla, Opower, Sunrun, SolarCity, Bloom и т. д.) прочно укоренились в традиционном венчурном капитале, вполне возможно, что следующий раунд успехов чистых технологий получит финансирование из совсем других источников.

Но инновации никогда не заканчиваются, и всегда есть «следующая большая вещь», которая будет финансироваться венчурными капиталистами.Congruent Ventures закрыла в прошлом году фонд на сумму 92 миллиона долларов для инвестирования в стартапы в области устойчивого развития и перехода к энергетике на ранних стадиях, а основатели Эйб Йокелл и Джошуа Позаментье стремились показать, что сектор чистых технологий венчурного капитала все еще жив.

Оптимистичный Йокелл сказал GTM, что его фирма наблюдает «огромный поток сделок» и что «создание компании стало значительно дешевле». Он сказал, что быстрее получить доход благодаря более дешевому доступу к технологиям, внешним лабораториям, финансовым директорам и юридическим услугам.

Абэ «оптимизирует экосистему» ​​и видит «хорошие перспективы роста» на «недостаточно обслуживаемом рынке».

Но вот напоминание Мары Зепеды, предпринимателя, которого цитируют в статье New York Times : «Инструмент венчурного капитала настолько специфичен для крошечной, крошечной части компаний. Мы не можем позволить себе обмануть себя, думая, что это история будущего американского предпринимательства».

6 типов приложений Инвесторы для стартапов Объяснение

Все предприниматели и стартапы столкнутся с потребностью в инвесторах для своего продукта или, в данном случае, приложения.Конечная цель инвестора — добиться возврата инвестиций (ROI), что означает, что он рассчитывает получить прибыль от вашего продукта после инвестирования в него. Инвесторы также должны убедиться, что у них есть надежная стратегия выхода, которая гарантирует им возможность уменьшить или ликвидировать свою долю в бизнесе после того, как будут выполнены заранее определенные критерии. Прежде чем они даже подумают об инвестировании в ваше приложение, они хотят точно знать, какое положение вы и ваш бизнес занимаете на рынке, какой у вас опыт и какова потенциальная прибыль в конечном итоге.К сожалению, разработка вашего приложения профессионалами обходится недешево, поэтому вполне вероятно, что на каком-то этапе процесса разработки вам придется полагаться на внешнего инвестора. В этом случае полезно знать, какой тип инвестора соответствует вашим потребностям, поскольку у предпринимателя всегда должна быть готовая стратегия для перехода в свой бизнес на новый уровень. В этом блоге мы углубимся в различные типы инвесторов в приложения для стартапов.

1. Друг или член семьи: 1000-10 евро.000

Инвестиции от близких знакомых, также известные как «FFF» (Друг, Семья и Дурак), вероятно, являются самым простым способом начать работу в качестве предпринимателя в поисках капитала. Возможно, есть друг или член семьи с достаточным капиталом и мотивацией, чтобы помочь поднять бизнес с нуля. Обычно они также не сосредотачиваются в основном на потенциальном успехе вашего продукта ради собственной выгоды, но все равно любят инвестировать, потому что хотят вам помочь. Для инвестиций от друзей или семьи крайне важно иметь официальный документ с конкретными договоренностями.Если что-то пойдет не так, как планировалось, эти договоренности необходимы, чтобы избежать недопонимания и потенциально вредных ситуаций. В основном инвестиции друзей, семьи и других людей в вашей близкой социальной сети происходят в самом начале создания вашего бизнеса или продукта. Это потому, что их инвестиции, как правило, не превышают нескольких тысяч долларов, которых может не хватить на более позднем этапе вашего стартапа или разработки продукта.


Многие успешные компании начали свой путь с инвестиций от друга или члена семьи.Джефф Безос из Amazon начал с кредита от своих родителей, а Илон Маск основал свою первую компанию с помощью семейных инвестиций. Популярный сайт видеочата Chatroulette создан на основе инвестиций в размере 10 000 долларов от родителей тогдашнего 18-летнего Андрея Терновиского. Многие из клиентов Lizard Global также начали с инвестиций от близкого знакомого, и мы видим свою задачу в том, чтобы помочь им подготовиться к следующему уровню.

Плюсы:

  • Знакомство с инвестором
  • Инвестор, вероятно, больше сосредотачивается на том, чтобы помочь вам, а не на получении прибыли для себя
  • Быстрый и легкий доступ

Минусы:

  • Часто дает ограниченную сумму денег
  • Требуются строгие меры, чтобы избежать личных проблем
  • Может вызвать эмоциональную борьбу, если что-то пойдет не так

2.

Ангел-инвестор: €10.000 — €100.000

Инвестор-ангел — это физическое лицо, которое обычно инвестирует в малый бизнес и стартапы, предоставляя определенную сумму денег для «запуска» или расширения бизнеса. У ангела-инвестора обычно есть немного денег на стороне, которые они хотят инвестировать в идею или продукт, который соответствует их интересам и в котором они видят успешное будущее, которое может привести к прибыли. Бизнес-ангел обычно требует возврата примерно 25% или более и обычно не инвестирует более миллиона евро.


Инвестиции ангела — это тип финансирования акционерным капиталом, который в основном означает, что инвестор предоставляет финансирование в обмен на выполнение позиции акционерного капитала в компании. Финансирование акционерным капиталом в основном используется начинающими предприятиями, у которых еще недостаточно средств для инвестирования в более крупные финансовые учреждения. Эту роль инвестора также может выполнять член семьи, друг или другой знакомый, который уже имеет установленные доверительные отношения с заемщиком. Некоторые из наших клиентов в Lizard Global получили финансирование от инвесторов-ангелов, и мы помогаем им в процессе дальнейшего роста.

Плюсы:

  • Менее рискованно для заемщика, чем долговое финансирование и кредиты
  • Инвесторы-ангелы часто имеют сеть инвесторов и могут привлечь несколько человек для инвестирования
  • Инвесторы-ангелы часто сами имеют предпринимательский опыт и поэтому могут лучше оценить потенциал успеха продукта или бизнеса

Минусы:

  • Инвесторы владеют долей в вашей компании
  • Доступность зависит от вашей существующей сети
  • Финансирование может быть медленным, ожидания часто высоки

3.Акселераторы и инкубаторы: €10.000 — €120.000

У Lizard Global есть опыт работы с акселераторами и инкубаторами. Эти типы инвесторов могут стать отличным решением для стартапов, чтобы вывести их игру на новый уровень. В отличие от других инвесторов, перечисленных в этой статье, акселераторы и инкубаторы требуют от компаний участия в их программах, в которых они закладывают в вашу идею свои собственные знания и опыт, а также инвестиции от 10 000 до 120 евро. 000 евро. В свою очередь, они ожидают, что вы будете использовать эти деньги для быстрого роста и быстрых результатов, следуя их программе. Если все пойдет по плану и их инвестиции окажутся успешными, они дадут вам возможность представить свою идею другим крупным инвесторам, которые могут инвестировать в ваш бизнес в долгосрочной перспективе. Хотя такие программы могут быть очень полезны для быстрого запуска вашего бизнеса, они требуют много работы за ограниченное время. Итак, будьте готовы пристегнуть ремни безопасности, отправляясь за акселератором/инкубатором.

Плюсы:

  • Поддержка в виде капитальных вложений плюс дополнительные знания и опыт
  • Более легкий доступ к более крупным инвесторам позже
  • Профессиональное сопровождение в течение всей программы

Минусы:

  • Может быть сложно подать заявку и поступить на эти программы
  • Требует тяжелой работы и быстрого успеха
  • Быстрый рост также может навредить начинающему бизнесу в долгосрочной перспективе

4.

Венчурный капиталист: > 1 000 000 евро

Венчурный капиталист, или венчурный капиталист, определяет себя крупными инвестициями в стартапы и молодые предприятия. Обычно они работают на венчурную фирму, которая имеет общий мешок денег от своих членов. Организации венчурного капитала обычно получают инвестиционный капитал от пенсионных фондов, богатых инвесторов, страховых компаний и т. д. Они отличаются от бизнес-ангелов своей большей капиталоемкостью, а также своей готовностью брать на себя риски в новых отраслях и новых предприятиях.Венчурные капиталисты не обязательно ищут стабильные и надежные компании, они скорее видят высокий потенциал для огромного роста и готовы брать на себя риски, связанные с этим бизнесом. Обычно они рассчитывают на десятикратную прибыль от своих инвестиций в течение примерно семи лет.


Так же, как инвесторы-ангелы, венчурные инвесторы предоставляют капитал в обмен на долю в компании. Особенно для начинающих компаний может быть сложно найти венчурного капитала, который готов взять на себя риск и инвестировать в ваш бизнес или продукт. Обычно они разборчивы в своих инвестициях и готовы инвестировать только тогда, когда полностью уверены в потенциальном успехе продукта или бизнеса. Кроме того, венчурные инвесторы, как правило, всегда ищут способ, если это необходимо, что не способствует устойчивому и доверительному партнерству в долгосрочной перспективе. Вот почему многие стартапы и новые компании предпочитают инвесторов-ангелов или инвесторов из семьи/друзей, а не венчурных инвесторов.

Плюсы:

  • Менее рискованно для заемщика, чем долговое финансирование и кредиты
  • Сумма денег, полученная от венчурного капитала, может оптимизировать быстрый рост вашего бизнеса или продукта
  • Венчурные инвесторы могут связать вас с другими бизнес-лидерами

Минусы:

  • Инвесторы владеют долей в вашей компании
  • Быстрый рост вашей компании с большими инвестициями может быть потенциально опасным для долгосрочного успеха вашего бизнеса
  • Венчурных инвесторов нелегко впечатлить. Вам нужно иметь четкое представление о потенциале вашего продукта, чтобы убедить их инвестировать 90 118

5. Корпоративные инвесторы

Инвестиции в малый бизнес и стартапы могут быть очень выгодными для крупных корпораций в той же отрасли. Они не только поддерживают собственный рост, но и выявляют потенциальные таланты и технологии, которые могут помочь им быть в курсе изменений в своей отрасли. Корпоративные инвесторы обычно либо инвестируют в существующий стартап, либо могут предоставить экосистему внутри своей компании для создания стартапа.Один из клиентов Lizard Global в конечном итоге был куплен крупным корпоративным инвестором после того, как его программное обеспечение было разработано нашей командой. Как только программное обеспечение появилось, инвестор получил достаточно интереса, чтобы инвестировать и помочь нашему клиенту перейти на следующий уровень.


Как правило, корпоративные инвесторы считаются отличными союзниками для стартапов в обеспечении устойчивого роста, но они требуют осторожного подхода и большого терпения, поскольку они заняты управлением собственным кораблем. Кроме того, привлечение корпоративных инвесторов, как правило, приводит к очень незначительному владению предпринимателем собственным бизнесом или продуктом. Вот почему мы часто говорим, что корпоративные инвесторы «покупают» бизнес, а не просто инвестируют в него.

Плюсы:

  • Достаточно капитала для крупных инвестиций
  • Надежные и опытные инвесторы
  • Может предложить много рекламы, если сотрудничество будет успешным

Минусы:

  • Как правило, прямой доступ затруднен
  • В большинстве случаев корпоративные инвесторы покупают и поглощают бизнес, а не просто инвестируют в него.
  • Часто обладают довольно консервативным и формальным складом ума

6. Краудфандинг на основе акций: +/- 500 000 евро

Краудфандинг акций определяется группой людей, инвестирующих в бизнес или продукт на ранней стадии в обмен на акции компании, как и два других типа инвесторов. Разница между краудфандингом и инвесторами-ангелами или венчурными инвесторами заключается в характере их организации. Как уже говорит сам термин: краудфандинг состоит из сбора денег у толпы инвесторов, а не у отдельного человека или организации.В частности, краудфандинг акций, осуществляемый несколькими людьми, часто из коллективного фонда. Кампании по краудфандингу акций обычно используются стартапами в маркетинговых целях и для получения коммерческого присутствия в Интернете, что может стать ступенькой к поиску «настоящего» инвестора. В этом смысле краудфандинг на самом деле не вписывается в список типичных инвесторов, но он определенно может помочь стартапам на пути к его поиску.

Плюсы:

  • Опять же, менее рискованно для заемщика, чем долговое финансирование и кредиты
  • Быстрый и легкий доступ к капиталу: вы можете собрать довольно большие суммы денег за относительно короткий период времени, как только ваш продукт наберет популярность

Минусы:

  • Требуются усилия и инвестиции в онлайн-кампании, чтобы привлечь внимание масс
  • Денежный доход зависит от популярности на краудфандинговых платформах
  • Часто не хватает капитала, чтобы реально поддержать заемщика в долгосрочной перспективе

Как найти инвестора?

Прежде чем вы решите обратиться к инвестору, важно иметь кристально ясное представление о том, во что именно вы хотите, чтобы он инвестировал. Для этого убедитесь, что у вас есть макет вашего продукта, готовый показать потенциальному инвестору. Мокап — это масштабированный дизайн вашего продукта, используемый для демонстрации того, как конечный продукт должен выглядеть и функционировать. Это позволяет потенциальным инвесторам испытать внешний вид вашего продукта и облегчает им оценку того, стоит ли инвестировать в него. краткое описание вашего продукта и полный список функций.Не забудьте потратить время и усилия на создание этих активов, так как в конечном итоге это сильно повлияет на вероятность того, что инвестор сочтет ваш продукт стоящим.


Хотите узнать больше о том, как найти подходящих инвесторов для разработки вашего приложения? Мы можем помочь вам с созданием профессиональных презентаций и высококачественных макетов, которые идеально подходят для вашего бизнеса и продукта, чтобы вы могли увеличить свои шансы найти заинтересованного инвестора. Свяжитесь с нами, и мы с радостью предоставим вам дополнительную информацию об инвесторах, а также несколько советов и приемов, которые помогут вам связаться с потенциальными инвесторами, которых может заинтересовать ваш продукт.

Различные типы инвесторов и их стимулы: сбор средств, инвесторы

Когда вы собираете деньги, невероятно важно понимать мотивы инвесторов. Раньше это было довольно просто — вы привлекали деньги от венчурных капиталистов, которые хотели получить большую отдачу от своих инвестиций. Лучшие из этих инвесторов были невероятно сосредоточены на том, что у них хорошо получалось: инвестировании в технологические компании.

Теперь мир выглядит иначе. Есть много разных типов стартап-инвесторов, у каждого из которых свой подход к инвестированию и разные стимулы для этого.Хотя все они предпочли бы не терять деньги, различия в том, как структурированы их стимулы и ожидания, имеют решающее значение для понимания того, как решать, работать с ними или нет, как вести с ними переговоры и как взаимодействовать с ними на протяжении всей жизни. жизнь ваших отношений.

Ниже я попытался выделить ключевые мотивы и структуры каждого из инвесторов, с которыми вы, вероятно, столкнетесь. Хотя я не пытался каталогизировать все способы, которыми стимулы инвесторов влияют на их поведение — иногда в ущерб основателям стартапов — это должно послужить отправной точкой для обдумывания этих вопросов.

Одна большая разница в стимулах, которую я решил не рассматривать здесь, заключается в привилегированных и обычных акционерах. Это создает целый ряд других вопросов, которые выходят за рамки. Предположим, что перечисленные ниже инвесторы будут владеть привилегированными акциями.

Фирма венчурного капитала Классический стартап-инвестор, который в первую очередь работает над получением прибыли от средств, которые они привлекли от группы партнеров с ограниченной ответственностью. Партнерам в этих фондах обычно платят двумя способами: они зарабатывают % от средств, которые они собрали, и они зарабатывают % от прибыли, которую они получают от общего фонда, из которого они инвестируют в вас.Эти фирмы обычно привлекают дополнительные средства на основе результатов предыдущих инвестиций.

В то время как инвесторы зарабатывают деньги на своих комиссиях за управление (в процентах от того, что они привлекли), большие выплаты происходят только тогда, когда они возвращают кратное количество общего привлеченного капитала. Из-за того, насколько концентрированы венчурные доходы, венчурные капиталисты обычно инвестируют только в сделки, которые, по их мнению, вернут всю или большую часть их доходов.

Ангел [1] Обычно состоятельный человек, вкладывающий собственные деньги в стартапы.Иногда это люди, которые заработали деньги на собственных стартапах. Иногда они приходят из разных отраслей, а иногда унаследовали свое богатство. Может быть полезно знать, с какой категорией ангелов вы разговариваете.

Ангелы стали чрезвычайно важны для стартапов на ранней стадии, поскольку количество компаний выросло за пределы финансовых возможностей традиционных фондов. Что еще более важно, широкое распространение ангелов существенно уменьшило барьер доступа, с которым сталкиваются учредители при привлечении капитала.

Для ангелов существует множество различных поощрений. В то время как многие из них надеются на огромную финансовую отдачу, многие также хотят иметь возможность похвастаться тем, что инвестировали в чрезвычайно успешный стартап. Странно то, что ангелы часто просто хотят похвастаться тем, что инвестируют в стартапы, независимо от успеха этих компаний. Инвестирование в стартапы стало предметом гордости во многих кругах.

Хотя большинство бизнес-ангелов занимаются инвестированием неполный рабочий день, существует широкий диапазон времени и усилий, которые они посвящают инвестированию.Знание того, что у них на уме другие вещи, должно изменить ваш подход и взаимодействие с ними. Вы также должны понимать, насколько они опытны, в каком размере они инвестируют и сколько времени и энергии они на самом деле тратят на свои инвестиции.

На одном конце этого спектра вы найдете ангелов, которые по сути являются небольшими семенными фондами. Они инвестируют значительные суммы денег в стартапы, и делают это часто. В лучшем случае эти инвесторы хорошо разбираются в компаниях, в которые они инвестируют, и могут быть невероятно полезными.Эти инвесторы понимают, что они, вероятно, потеряют весь свой вложенный капитал, понимают стандартные условия и инструменты, с помощью которых стартапы собирают деньги, и, как правило, требуют минимального обслуживания.

На другом конце этого спектра вы найдете мелких, неопытных инвесторов, которые просто хотят инвестировать в стартапы, где бы они их ни нашли. Эти инвесторы вложат небольшое количество мелких чеков в любую компанию, в которую они смогут попасть. Поскольку они не знакомы с тем, как работают стартапы, с ними часто трудно иметь дело, и они невероятно сосредоточены на риске потери своего основного капитала.Это инвесторы, которых вам следует избегать, если они вам абсолютно не нужны.

Акселератор Акселераторы — это, по большей части, подмножество фирм венчурного капитала, в которых есть профессиональные инвесторы, привлекающие средства извне для инвестирования в стартапы. Обычно они финансируют больше компаний, чем классические венчурные фирмы, и делают это партиями. Как и в случае с венчурным капиталом, большинству акселераторов необходимо продемонстрировать доход инвесторам, чтобы продолжать привлекать средства.

У акселераторов есть и нефинансовый стимул — им нужны прорывные успехи, чтобы доказать, что они оказывают оперативную помощь компаниям и фактически «ускоряют их». Синдикат Синдикаты бывают разных видов, но обычно представляют собой группы ангелов, которые собираются вместе, чтобы инвестировать в одну сделку. Обычно в этих синдикатах есть лидер, который будет вашим основным контактным лицом. Этот лид обычно подвергает деньги риску возврата и получает некоторую комиссию за другие средства, которые они вносят в сделку.

Остерегайтесь синдикатов, в которых руководитель синдиката берет комиссию за управление привлеченными средствами и поощряет вас собирать больше денег, чем вы считаете разумным.Кроме того, будьте осторожны с синдикатами, так как вы не знаете заранее, кто будет инвестировать в вашу компанию, и можете обнаружить, что один из инвесторов является прямым конкурентом, которому просто нужна конфиденциальная информация. Crowdfunder Любой желающий в Интернете, который предварительно заказывает несобранный предмет в надежде, что когда-нибудь он будет построен и станет крутым/решит проблему. Они не ожидают финансовой отдачи, но хотят получать регулярные обновления о том, что происходит с проектом и когда они могут ожидать поставки.Скрывать проблемы намного хуже, чем явно не доставлять их.

Семья и друзья Хотя ваши друзья и родственники, вероятно, надеются получить огромную прибыль от своих инвестиций, они, скорее всего, заинтересованы в том, чтобы вы получили шанс добиться успеха и быть счастливыми. Они вряд ли будут пытаться договориться об условиях, хотя, напротив, вы будете чувствовать себя хуже из-за потери их денег. Берите у них деньги, если они вам нужны, и только после того, как убедитесь, что они полностью и полностью понимают, что могут потерять все, что дают вам.Вы также должны смириться с потерей всех денег, которые дал вам кто-то, о ком вы заботитесь. Если вы не думаете, что это правда, не берите у них деньги, потому что это может повредить вашим отношениям.

Семейный офис Это частные инвестиционные инструменты для состоятельных людей и семей. В то время как некоторые люди инвестируют свои собственные деньги как ангелы, те, кто достигает определенного масштаба, часто нанимают штат портфельных менеджеров и специалистов по инвестициям. Здесь много разных структур.Некоторые семейные офисы структурированы как отдельные хедж-фонды с ограниченной ответственностью и отличаются высокой устойчивостью к риску, а другие имеют более консервативную структуру. Каким бы ни был допустимый риск, сотрудники семейных офисов, как правило, получают свои инвестиции, а также зарплату, что привносит некоторую динамику стимулов, присутствующую в венчурных капиталах.

Как правило, эти организации очень озабочены тем, чтобы не потерять свою основную сумму. В то время как венчурный фонд, потерявший весь фонд, с трудом сможет привлечь другие средства, семейный офис, потерявший весь основной капитал, не имеет возможности получить дополнительные средства. Как правило, если вы получаете инвестиции от семейного офиса, они поступают из небольшой части части общего инвестиционного портфеля.

Корпоративный инвестор (прямой) Есть много корпораций, которые любят говорить об инвестировании в стартапы. Некоторые из них действительно делают это, а некоторые нет. Когда инвестиции поступают непосредственно из баланса компании в направлении определенного направления бизнеса, корпорация обычно ищет стратегическую ценность от инвестиций.Большинство этих компаний знают, что инвестирование в стартапы вряд ли изменит оценку инвестора.[2]

Это означает, что они либо хотят получить внутреннее преимущество, чтобы приобрести вас в какой-то момент, либо верят, что инвестиции в вас помогут улучшить их прибыль. Они могут захотеть помешать вам продавать товары конкурентам в том же пространстве, и у них могут быть другие запутанные и обременительные идеи. Это потому, что их стимулы отличаются от стимулов большинства стартапов — они больше озабочены тем, как вы можете помочь им, чем тем, как они могут помочь вам стать гигантом.

Корпоративный инвестор (венчурное подразделение) Хотя корпоративные венчурные подразделения имеют некоторые несогласованные стимулы прямых корпораций, они, как правило, имеют мандат на получение финансовой прибыли для баланса компании. Это означает, что они больше похожи на венчурных капиталистов и, как правило, лучше разбираются в том, как работают стартапы.

Правительство У правительства есть много причин для инвестирования в стартапы. В разных странах доступно множество государственных грантов, предназначенных для продвижения стартапов как способа увеличения количества рабочих мест.Есть также правительственные агентства со своими собственными венчурными фондами, обычно предназначенными для финансирования технологий, которые помогут правительству в долгосрочной перспективе. Университетские пожертвования Университетские пожертвования аналогичны семейным офисам, но представляют собой пожертвования. Они предназначены для получения прибыли для финансирования университета с течением времени. Эти организации, как правило, не инвестируют в компании на ранней стадии развития, кроме как совместно с фондом, с которым у них прочные отношения.

Посевной фонд Посевной фонд — это венчурный фонд, который выписывает чеки меньшего размера на ранних стадиях развития компаний.У них обычно одинаковые стимулы и структуры.

Хедж-фонд Хедж-фонды в основном представляют собой неограниченные пулы капитала. Традиционно они были ориентированы на инвестиции на публичном рынке, хотя в последние несколько лет начали инвестировать в стартапы. Как правило, они инвестируют на более поздних этапах и ищут доход на капитал, поскольку у них есть LP и аналогичные структуры стимулирования для венчурных фондов.

Взаимный фонд Это крупные пулы капитала, которыми управляют портфельные менеджеры.У них нет LP, скорее у них есть большие группы розничных инвесторов, которые покупают доли в фондах, которые затем могут использовать капитал. Эти фонды инвестируют только в стартапы на поздних стадиях, потому что им нужно задействовать большой капитал, чтобы иметь какое-либо влияние на уровне портфеля. Эти менеджеры получают оплату в зависимости от результатов работы и часто предъявляют требования к отчетности, которые заставляют их публиковать свои внутренние оценки для частных компаний. В последнее время это вызвало много опасений, поскольку Fidelity публикует широко колеблющиеся оценки ряда компаний, таких как Dropbox.

Суверенный фонд благосостояния Это крупнейшие пулы капитала в мире и, по сути, очень большие семейные офисы для целых стран. Эти фонды достаточно велики, чтобы инвестировать в любые классы активов, которые, по мнению менеджеров, окупятся. Как и взаимные фонды, эти фонды редко инвестируют напрямую в стартапы — они чаще инвестируют в фонды, которые это делают.

Однако в последние несколько лет некоторые из них начали напрямую инвестировать в стартапы.В то время как управляющие этими фондами, как правило, получают вознаграждение по результатам работы, в некоторых фондах существует множество других сложных стимулов, вытекающих из политических требований. Их довольно сложно разобрать.

[1] На самом деле мне не нравится термин «ангел», так как он кажется недостаточно точным, учитывая широкий круг инвесторов, к которым он применяется. Хотя, вероятно, имело бы смысл найти другие термины для подгрупп, важно знать следующее. Может быть, мы попытаемся переименовать их в будущем.

[2] Инвестиции Yahoo в Alibaba — редкое исключение из этого правила.

Спасибо Полу Бухейту, Джеффу Ральстону, Дэниелу Гэклу и Далтону Колдуэллу за помощь в написании этой статьи.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *