что это и как на этом безопасно зарабатывать?
ПАММ-счета — это …
Для начала следует отметить, что ПАММ – это аббревиатура от англ. PAMM – Percentage Allocation Management Module. В переводе на русский язык это означает определение модуля управления процентного распределения. Впрочем, правильнее было бы определить, что это такое более простыми словами и, по сути.
Итак, перед инвестором стоит дилемма: отдать свои активы в траст (доверительное управление) профессиональному управляющему, который будет распоряжаться ими, в целом, по своему усмотрению. Либо же владелец капитала может совершать транзакции самостоятельно, то есть, на свой страх и риск, фиксируя прибыль или убытки в соответствии с собственным опытом. Какие угрозы существуют в обоих случаях?
1. Ситуация с трастом:
- Профессиональный управляющий также может ошибаться, и его действия (даже глубоко продуманные) могут приводить к существенным потерям. В конце концов, понятие форс-мажора на рынке никто не отменял.
2. Опора на собственные силы:
- Если начинать работать по уму, то есть, с малых сумм и только на спот-рынке, то становится вполне возможно даже приобрести навыки биржевой торговли самостоятельно. Но сколько времени на это потребуется? Скорей всего, измеряться, в данном случае, оно будет годами. И разумеется, вряд ли получится обойтись без потерь.
- Чтобы сравниться по опытности с профессиональным управляющим, начинающему трейдеру потребуется с десяток лет времени при условии плотного занятия этой профессией. Иными словами, скорей всего, придется переквалифицироваться.
Альтернативы по своему качеству – не очень. И, в связи с этим возникает вопрос: а есть ли средство для того, чтобы безопасно инвестировать на организованных рынках, используя опыт и знания профессионального управляющего, и при этом, не выпуская деньги из рук? Да! И это формат заработка на ПАММ-счетах.
По сути, ПАММ-счет можно описать, как метод «делай, как я». Профессиональный управляющий формирует некоторый портфель, состоящий из ценных бумаг и других активов, и клиент-инвестор поступает точно так же. Причем, активы клиент приобретает те же самые и в таких же пропорциях. Далее, управляющий покупает или продает что-либо из своего портфеля, и клиент делает то же самое и точно в такой же пропорции. Зачем такое повторение нужно профессиональному управляющему? По нескольким причинам:
- Он не взваливает на себя никаких обязательств за дополнительные клиентские средства – ведь он их просто не принимает.
- Управляющий работает только со своим портфелем, который он наращивает, оказывая, фактически, только консультационные услуги своим клиентам.
- За свои действия, то есть фактически, за возможность наблюдать за ними, управляющий получает комиссионное вознаграждение, которое и формирует цену ПАММ-контракта.
- Плюс к тому, управляющий не несет никакой юридической ответственности за формирование прибыли по сделкам тех, кто заключил с ним ПАММ-контракт. Здесь, конечно, есть варианты, но риски самого управляющего, связанные с выполнением им своих обещаний по доходности перед клиентами, в ПАММ-формате работы намного меньше, чем при принятии средств в доверительное управление (то есть, в траст).
Как безопасно зарабатывать на ПАММ-счетах или на что следует обращать внимание клиентам, заключающим ПАММ-контракты
Многие из тех, кто открывает ПАММ-счет даже в «именитых» брокерских компаниях через короткое время разочаровываются и бросают «это дело», как «заведомо проигрышное вложение средств». Как правило, в данном случае речь идет о том, что сами клиенты не соблюдают дисциплину и регламент совершения транзакций и подготовки базы по активам. Итак, каковы же типичные ошибки в сфере ПАММ-управления:
1. Ошибки при формировании базовой структуры активов
В доверительное управление принимаются не деньги, не имущественный комплекс, а строго оговоренный набор финансовых активов, оформленный в портфель с точно определенной структурой. Это необходимо для обеспечения четких результатов при манипулировании показателями риск/доходность.
Необходимо отметить, что эти две характеристики являются определяющими при управлении активами. Различные ценные бумаги (к примеру) имеют, как правило, отличающиеся показатели как по показателю потенциальной прибыльности, так и по надежности. А значит, несоблюдение точных соотношений наименований активов в управляемом портфеле (который полностью остается в руках инвестора) автоматически приводит к диспропорциям в оценке его рискованности, равно как и в доходности.
ПАММ-счет позволяет воспользоваться «продуктами» профессионализма и компетентности управляющего. Но для того, чтобы это можно было сделать, необходимо: во-первых, изначально иметь точно такую же структуру финансового портфеля, как у управляющего, а во-вторых, четко и своевременно выполнять его рекомендации по выставлению ордеров и стоп-приказов.
2. Задержка выполнения рекомендаций управляющего
Клиенту-инвестору необходимо в точности (и своевременно) выполнять все распоряжения-ордера управляющего в рамках тех коридоров цен, которые им указываются.
И именно для того, чтобы клиентам не приходилось 24 часа в сутки быть «прикованными» к экрану своего терминала, находясь в режиме ожидания очередного ордера от управляющего, были созданы автоматизированные ПАММ-счета. По своей сути они мало чем отличаются от обычных брокерских счетов, только на них устанавливаются некоторые ограничения, относительно полномочий управляющего. Самое главное из них – невозможность распоряжения средствами клиентского счета для вывода активов с финансового рынка.
ПАММ-счета чисто технически привязываются к аккаунту управляющего, но процесс управления при этом осуществляется по параметрам: управляющий не совершает никаких транзакций с портфелем клиента – только со своим собственным, а отслеживающая данные его портфеля автоматическая система (компьютерная программа) считывает параметры и мгновенно совершает те же самые действия, но уже с клиентским портфелем. Отставание здесь находится в пределах нескольких миллисекунд (что, к слову, в некоторых случаях является определяющим). В целом можно сказать, что автоматизация управления в рамках ПАММ-контрактов гарантирует абсолютную защищенность клиентского аккаунта от какого-либо проявления мошенничества со стороны недобросовестных управляющих.
3. Некорректный выбор рабочего плана
Любой профессиональный управляющий формирует несколько планов для своих клиентов, чтобы они могли выбрать из них наиболее подходящий для себя по показателям риска и доходности. Портфели с большей доходностью, разумеется, имеют и большую норму риска и наоборот. И под риском подразумеваются большая величина потенциальных потерь для инвестора (вплоть до обнуления его счета, если, к примеру, речь будет идти о работе с финансовым рычагом).
Ведь тот факт, что активы клиента полностью защищены от кражи не означает, что ими нельзя распорядиться бездарно, что приведет к их потере непосредственно на финансовом рынке.
Если вы только начинаете работать с ПАММ-счетами, то настоятельно рекомендуется выбирать более консервативные планы, где обещается более сдержанный процент, но при этом и структура активов намного менее рискованна. Это особенно важно при открытии ПАММ-счетов у форекс-брокеров.
Этот рынок сам по себе отличается повышенной волатильностью и рискованностью. Гнаться за как можно большими показателями прибыльности означает работать на «бешенной» марже – вероятность заработать при этом – один к 10, а потерять – 100 к одному.
Резюме
Итак, что такое ПАММ-счета по своей сути и, исходя из своих свойств? Это замечательная возможность для неподготовленных инвесторов на организованных финансовых рынках воспользоваться опытом и высокой квалификацией профессиональных управляющих и при этом не отдавать им свои активы в доверительное управление. (Работает модель «делай, как я»). Однако, если не оценивать адекватно все риски при данном формате работы, то это также может привести к потере активов.
По статистике здесь работает золотое правило организованного рынка: первоначальный заработок для инвестора возможен тогда, когда ему обещают, что инвестиции принесут, хоть что-нибудь. Если же обещают много, то скорей всего, придется фиксировать убытки.
Что такое ПАММ-счет и как он работает
ПАММ счет — это разновидность торгового счета, в который трейдер-управляющий привлекает средства инвесторов, чтобы увеличить свой торговый капитал и, следовательно, заработок. Прибыль, как и убытки, распределяются среди участников ПАММ счета соразмерно сумме их инвестиции.
ПАММ (PAMM) — это аббревиатура, она расшифровывается как Percent Allocation Management Module — модуль управления распределением процентов. Под процентами здесь понимается прибыль или убыток, полученные управляющим ПАММ счетом. Распределяются проценты между участниками данного счета.
Торгует на счете трейдер-управляющий, вкладываются в счет инвесторы. Инвесторы сами не торгуют.
Другими словами, ПАММ счет — это специальный счет для управления деньгами инвесторов, на котором управляющий совершает торговлю на средства инвесторов, но при этом не имеет возможности снять эти деньги. Вложившись в такой счет, вы можете не беспокоиться о том, что управляющий исчезнет с вашими средствами, эти деньги доступны ему только для торговли, но не снятия.Обратите внимание, что это справедливо только в том случае, если ПАММ-счет открыт в одной из известных брокерских фирм, таких, как описано здесь. Если кто-то предлагает вам перевести деньги на некий сомнительный счет вне брокера, с обещанием каких-то огромных прибылей будьте предельно осторожны, скорее всего это мошенник.Схематически принцип работы ПАММ счета и взаимодействия инвесторов и управляющих можно изобразить так:
Обычно, помимо средств инвестора, управляющий одновременно торгует и своими собственными. Деньги управляющего, участвующие в торговле, называются — капитал управляющего (КУ), а деньги инвестора — капитал инвестора (КИ). Сумма этих двух капиталов и составляют общий баланс ПАММ-счета.
ПАММ счет = КУ + КИ
Сделки на рынке управляющий осуществляет с использованием общей суммы средств КУ и КИ как единого торгового счета, а полученная прибыль или убыток распределяются между его участниками пропорционально их вкладу в ПАММ.
Зачем это нужно управляющим и инвесторам
Форекс — это то место, где деньги можно сделать только имея деньги. То есть, нужен начальный, стартовый капитал, а он есть не у всех. С пары сотен долларов много не заработаешь, а все мы приходим на финансовый рынок за одним — прибылью. Поэтому для трейдера-управляющего ПАММ счет — это прекрасная возможность увеличить торговый оборот и прибыль благодаря привлечению средств инвесторов.
Простой пример: собственный капитал управляющего — 1000$. Его торговая стратегия способна давать прибыль 20% в месяц. Если торговать на свои средства, то заработать можно всего 200$. Но если трейдер откроет ПАММ счет и привлечет инвесторов, которые суммарно внесут на счет еще 100.000$ (это вполне реально при хорошей торговле и далеко не предел), то прибыль по счету составит уже 20.200$ в месяц, из которых управляющий получит свой процент.Так что заработок управляющего будет много больше, чем если бы он торговал только лишь на свои 1000$.
В чем польза для инвесторов ПАММ счета
Как вы уже знаете, инвесторы получают свою долю прибыли по счету, пропорциональную их вкладу. Упрощенно говоря, тот, кто вложил 1000$ получит в 10 раз большую долю чем тот, кто вложил 100$. При этом собственноручно инвестору торговать нужды нет, как нет нужды и:
и другое.Инвестор доверяет трейдеру-управляющему ПАММ счетом торговать и приумножать капитал на счете, чтобы впоследствии получить свою долю прибыли, соответствующую размеру его инвестиции.
Вознаграждение управляющего ПАММ счета
Дополнительно к прибыли по счету за свою долю в «общем котле», управляющий получает со средств инвесторов вознаграждение. Иначе получилось бы, что для управляющего не было бы смысла всем этим заниматься, если бы он получал только прибыль со своего КУ, тогда проще было бы просто торговать на свои.Поэтому управляющий ПАММ счетом получает вознаграждение, размер которого может быть разным и указывается отдельно для каждого конкретного ПАММ счета. Можете считать это платой за работу управляющего.
Пример: общий баланс ПАММ счета 100.000 USD (КУ+КИ). Инвестор Иван вкладывал 10.000, инвестор Пётр — 20.000, капитал управляющего 50.000. Остальные 20.000 — вклады более мелких инвесторов. После получения прибыли 10% счет стал равен 110.000 USD. Теперь, так как получена прибыль 10%, заработанные средства распределяются между участниками счета пропорционально их вкладу:
- Иван +10% =1000
- Пётр +10% =2000
- управляющий +10%=5000
- Остальные средства аналогично распределяются между другими инвесторами пропорционально их вкладу
Но это еще не все. Так как в оферте управляющего указано, что его вознаграждение 20%, инвесторы дополнительно выплачивают ему по 20% от своего дохода. Поэтому:
- Иван выплачивает 200 USD
- Пётр — 400 USD
- остальные инвесторы аналогично
Все расчеты происходят автоматически на сервере брокера и не требуют участия ни инвесторов, ни управляющего. Вот так и работает ПАММ счет на простом примере.
Ведущие брокеры с ПАММ счетами
ПАММ счета предоставляют многие брокеры, но не все из них одинаково хороши. Некоторые брокеры сами по себе не заслуживают доверия и имеют негативные оценки от инвесторов и трейдеров. В этом вы можете убедиться в нашем Рейтинге брокеров.
У других брокеров нет достаточно широкой аудитории инвесторов, что приводит к тому, что и перспективных ПАММ счетов тоже нет либо очень мало. Мы отобрали для вас самых раскрученных брокеров с широчайшими возможностями для инвестирования в ПАММ счета.
- Крупнейшая ПАММ площадка
- Огромный выбор управляющих
- 20 лет на рынке Форекс
- Крупная ПАММ площадка
- Большой выбор управляющих
- Система копирования сделок
- Крупная ПАММ площадка
- Большой выбор управляющих
- Система копирования сделок
ПАММ счет весьма привлекателен для управляющего потому, что позволяет привлечь дополнительные средства в торговый оборот и значительно увеличить доход. А среди инвесторов главным образом благодаря тому, что для того, чтобы получать приличный доход на Форекс, совсем не обязательно обладать глубокими познаниями о рынке и нет необходимости тратить время на трейдинг, достаточно просто знать, что такое ПАММ-счет. Все остальное сделает управляющий, можно просто время от времени заходить и проверять как идут дела.
Таким образом, между инвестором и управляющим устанавливаются взаимовыгодные отношения. Инвестору остается лишь выбрать хорошего управляющего, который бы торговал успешно, так как не стоит забывать, что торговля на Форекс несет высокие риски и если ваш управляющий окажется не достаточно профессиональным, вы можете потерять деньги.
Рейтинг ПАММ счетов: лучшие брокеры и управляющие
Среди россиян методы доверительного управления средствами ПАММ-счетов становятся все более востребованными. Но перед тем как отдать собственные сбережения посреднику, инвесторы желают удостовериться в надежности его тактики и положении на финансовом рынке.
Для этого и был сформирован единый рейтинг ПАММ-брокеров (его вы найдете в конце этой статьи), который позволяет своевременно определить лучший вариант и научиться планировать свой портфель по стандартным правилам.
Оферта ПАММ-счета
По умолчанию типичная работа с любыми ПАММ-счетами сводится к заключению договора между управляющим счетом и его инвесторами. Вместо соглашения используется оферта, которую лицо, контролирующее оборот финансов, предлагает коллегам без какой-либо альтернативы.
Так вся ответственность за выполнение данной сделки целиком зависит от брокера, владеющего ПАММ-счетом. Данные бумаги подписываются ради того, чтобы охватить главные нюансы во взаимодействии обеих сторон.
Минимальный размер вложения
Самая низкая величина держится в границах 100-1000 долларов. Ситуации, когда для старта необходима большая сумма, — редкость, поскольку управляющему придется усложнить себе задачу по поиску инвесторов и помешать рекламе хорошей информации о собственной репутации.
Согласно практике, минимальным вкладом для начала работы с ПАММ-счетом считается сумма в размере 100 долларов. Она гарантирует достаточный поток инвестиций, параллельно отсеивает менее значимые по объему вклады и не создает препятствий для новичков.
Стоимость работы управляющего счетом
Данный пункт сделки можно считать самым сложным и одновременно значимым: от него зависит будущий доход инвестора. Управляющие имеют право взимать плату за свой труд в формате комиссионных, которые ограничены четким процентом от полученной прибыли.
Но порой встречаются площадки, где награда представляется в виде годового процента (который начисляется на сумму всех доступных средств) или разовой комиссии (тоже процента от суммы ввода на баланс).
Период торгов и штрафы
Оценивая длительность торгов, когда в финале произойдет взаимный расчет между управляющим и инвесторами, стоит учитывать и сумму штрафа, который придется оплатить, если необходимо вывести свои деньги, не дожидаясь окончания периода. Изучая активный переход большинства ПАММ-площадок на ЛАММ-схемы с базой из агрегированных балансов и дублирования договоров, можно выяснить, что само понятие «торговый период» плавно убывает.
Но там, где им еще продолжают пользоваться, сроки фиксируются на уровне 1 недели или максимум месяца. А на доход инвесторов это значение никак не влияет, хотя создает ряд сложностей для быстрого вывода средств в управлении из оборота ПАММ-счета, что напрямую связано с установкой штрафов за досрочное изъятие вклада.
Объемы агентских вознаграждений
Тут считаются выплачиваемые управляющими агентам за проделанную работу суммы за привлечение инвесторов к рабочим ПАММ-счетам. Этот показатель инвесторов не слишком интересует, учитывая, что их прибыль никак от него не зависит. Любые траты, связанные с оплатой агентской доли, переходят на человека, который контролирует баланс, и вычитаются из комиссионных.
ПАММ-оферты Альпари
Поскольку фирма «Альпари» оказалась одной из первых создателей ПАММ-инвестирования, сотрудничество со столь знаменитым брокером предоставляет управляющему счетом шанс лично настроить минимальный формат инвестиции и требуемого уровня зарплаты.
Когда баланс вкладчика достигнет очередной ступени, баланс финансов изменится в автоматическом режиме. Сначала их оферты были слишком сложными, но попытка постепенного упрощения привела соглашения к такому виду: разрешено смело забирать деньги в любой момент, не волнуясь об ограничениях или штрафах.
Правила формирования ПАММ-портфеля
Уже имея верное понимание о том, как утвердить ПАММ-счет для инвестирования, можно переходить к освоению метода имитационного моделирования. С его помощью у каждого участника будет возможность предугадать дальнейшее развитие ситуации на рынке, понять, что произойдет с скомплектованным портфелем инвестиций и какова вероятность запланированного исхода сделки.
Диверсификация
Диверсификация — важный инструмент инвестора для снижения рисков вложений капитала, который позволяет не затрагивать доходность целого портфеля.
Вопреки своей простоте, данный метод пользуется спросом: необходимо составлять портфель так, чтобы уровень прибыли активов был независим от элементов. Когда же не получается удовлетворить это требование, уменьшить риски не выйдет даже при наличии тысячи активов.
Подобный путь часто эксплуатируют организации, предоставляющие обслуживание доверительного типа. Они запускают много инструментария из категорий «высокого», «среднего» и «низкого» рисков, тем самым увеличивая его численность. Но главная цель компании — набрать максимальный перечень финансов на счету. Если потенциальный клиент готов вкладываться в организацию лишь с оговоркой о диверсификации, то стоит зафиксировать четкие условия.
Если сомневаетесь, какие ПАММ-счета взять в качестве основы, то отталкивайтесь от теории, что баланс не должен иметь аналогичную динамику.
Не отдавайте весь капитал в руки одного управляющего, действующего параллельно с несколькими направлениями, это бессмысленно. Гораздо эффективнее выбрать один, максимально подходящий вам счет и вложить деньги туда.Пример формирования
Чтобы составить новый портфель, следует учесть несколько центральных критериев, согласно которым брокеры ПАММ-счетов стараются формировать продукт:
- срок нахождения на рынке;
- уровень дохода по операциям;
- количество клиентов;
- нюансы запуска счета;
- удобство в системе;
- честность процедуры;
- прозрачность и полнота данных;
- география влияния;
- отзывы от бывших клиентов.
Сейчас брокеров, которые контролируют инвестирование на территории РФ, почти 30 штук, но уделять внимание стоит далеко не всем. При осмотре некоторых примеров выявляется, что мал ассортимент ПАММ-счетов, а другие отличаются слабыми управляющими. Некоторые из них в результате оказались не брокерами, а истинными пирамидами (MMCIS, Panteon Finance), отличаясь исключительно положительной динамикой.
Определитесь с желаемой доходностью своего портфеля
Чаще потребителям нужно, чтобы портфель в результате оказался «копилкой», обеспечивающей стабильный и непрерывный доход пассивного типа. Им интересна типичная средняя прибыль в границах минимума, которая даст возможность получать весь максимум доходности по стандартному балансу при уровне риска, приравненного к классической константе. Специалисты предлагают для этих целей собрать более консервативный вариант с незначительным, но зато стабильным значением прибыли.
Составьте рейтинг ПАММ-счетов
Итоговый список должен включать в себя 10-13 позиций, куда можно вложить средства. Опытные брокеры советуют отсеять плохие счета и оставить только хорошие. Нужно доверять только тому перечню фирм, которые возникли и продержались на отечественном рынке более 1 года и смогли привлечь к совместному сотрудничеству большой капитал (от 100 тыс. дол.), как в случае с 3-5 Форекс ПАММ-счетами.
Проведение анализа
Стоит выполнить дополнительную проверку статистики баланса на официальном портале брокера и удостовериться в том, что он оправдывает описанную репутацию. Нередко самой важной оказывается информация, которая отражает данные об уровне самого низкого вложения, объемов комиссионных управляющего и округленного ежемесячного дохода.
Выставляйте значения СТОП-лосс в выбранных ПАММах
В старте можно выбрать типичное значение, равное задекларированному наивысшему уровню просадки, — 15-35%. Иногда бывают счета, которые стабильно действуют от 6 месяцев, а дальше за сутки уходят в минус на 90%. После выявления стопов все сбережения будут списаны с баланса контролирующего лица на отметке, которая помечена вами. Если не взаимодействовать с ограничениями убытков, то любой такой счет испортит всю статистику за кратчайший срок.
Фиксация прибыли
Когда задумано покинуть счет при достижении требуемого уровня прибыли, нужно установить позицию take profit, а при достижении забрать финансы. Или можно плавно менять стоп-лосс в сторону увеличения на 3-5%. Тогда в таблице будут периодически обновляться имеющиеся данные. По мере возникновения хороших условий в очередных счетах она расширится, а неправильно действующие ситуации будут удаляться.
Так стоит выбрать для личного использования от 5 до 8 версий, которые будут сохранены для персонального инвестиционного портфеля.
Наш рейтинг PAMM-счетом
Большинство рейтингов ПАММ-счетов, которые встречаются в интернете, используют лишь прибыль от инвестиций для определения выгодных управляющих. Но это утративший спрос подход, поскольку на практике необходимо понимать и объем потенциального риска. Надежнее опираться на анализ балансов, учитывая все плюсы и минусы от брокеров и средний чистый доход за 1-2 года.
Мы сегодня рассмотрим вот эти брокерские компании, с которыми работаем уже много лет сами и с выводом средств проблем у нас лично не возникало никогда, поэтому рекомендуем их и вам лично:
Рейтинг «А» — консервативный
Сюда включены ПАММ-счета инвестиционного класса, которые обладают заниженными торговыми рисками, но с максимальной вероятностью стабильной прибыли в ближайшие несколько лет:
1) Keltner Channel.
2) Real Earnings.
3) Stable88888.
4) EasyInvest.
5) HighFive MZ.
Главными условиями нахождения в группе «А» являются максимальная просадка менее 25%, волатильность по доходности в дневную пору меньше 2,5%, средняя прибыль за месяц менее 1% и отсутствие мартингейла. Но будьте внимательны, потому что условия управляющих по счетам могут изменяться со временем.
Рейтинг «B» — умеренный риск
Тут собраны те, чьи управляющие частично позволяют рискам расти для большей прибыли торговли.
Одновременно с этим фатальному случаю открытые вложения не подвергаются, а соседняя просадка может достигать половины всей суммы:
1) Sovenok.
2) Gemmaster.
3) Lucky Pound.
4) Mik777.
5) Solaris500.
Главные требования попадания в группу «B» заключаются в волатильности по дневным выручкам меньше 4,5%, возраст младше 2 лет и отказ от любых токсичных схем торговли. Внимание: условия управляющих могут меняться!
Рейтинг «C» — рискованный
Здесь упомянуты варианты, которые нельзя забыть, но получится использовать для заработка, если своевременно угадать момент наивысшей активности и риска.
Управляющие таких финансов всегда стараются получить максимум выгоды, несмотря на шанс частичного или полного отхода:
1) Moriarti.
2) Steel_Balls.
3) Sunrise Rub.
Но ни один рейтинг не гарантирует 100% результата при инвестировании, они могут только подсказать стратегии для контроля. Дальше все равно придется внимательно изучать доступную информацию и выбирать самостоятельно.
Заключение
У любого активного брокера найдется несколько отзывов из удачного опыта и примерно равное количество отрицательных примеров, да и у трейдеров ситуация окажется почти аналогичной. Поэтому порекомендовать одного управляющего как надежную альтернативу для торгов пока невозможно. Иногда те организации, которые недавно гарантировали высокую доходность, сейчас могут подвести существенными тратами и убытками.
Чтобы избежать подобных колебаний, стоит регулярно проводить детальную оптимизацию своего готового портфеля и тщательно анализировать деятельность помощников (как минимум 2 раза в неделю). Важно учесть, что лучшие ПАММ-счета — те, которые дают участникам стабильную и удовлетворительную в плане масштабов прибыль.
Принцип работы ПАММ-счетов: определение, пример расчета прибыли
ПАММ-счета Альпари
Онлайн сервис ПАММ-счетов впервые был запущен компанией Альпари в 2008 году. Сегодня объем инвестиций в ПАММ-счета превышает 15 млн. $, а компания Альпари входит в TOP-3 крупнейших мировых форекс-брокеров.
Альпари является крупнейшим и наиболее надежным брокером в России и СНГ. На базе ПАММ-сервиса Альпари работают самые опытные трейдеры, предлагающие услуги управления капиталом. Отзывы о компании Альпари »
Доходность и риски
Вложение в ПАММ-счета позволяет действительно приумножить капитал. Доходность ПАММ-счетов в разы превосходит, например, банковский вклад. Здесь можно рассчитывать даже на 100% годовых. Но при этом важно помнить, что риски всегда пропорциональны доходу.
В ПАММ-счетах нет страхования вкладов и гарантированного дохода. Поэтому при инвестировании здесь, помимо ожидаемой прибыли, нужно рассчитывать и размер возможного убытка. Если вы пришли за доходом в 100% годовых, то будьте готовы к временному убытку в 50% от вклада. Это нормальный размер просадки при такой доходности. Такова плата за высокий доход, бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Поэтому ПАММ-счета подходят для инвесторов, готовых к риску и для инвестиций, потеря которых не критична. Доходность ПАММ-счетов »
Оферта ПАММ-счета
Как уже говорилось, за свою работу трейдер получает части прибыли инвестора в качестве комиссии (вознаграждения). Размер комиссии управляющий устанавливает в оферте ПАММ-счета, которую принимает каждый инвестор перед инвестированием в ПАММ-счет. В оферте ПАММ-счета установлена минимальная сумма инвестиций и процент прибыли инвестора, который отдается управляющему. Комиссия рассчитывается и списывается автоматически, в случае убытка управляющий не получает вознаграждения.
Комиссия уменьшает доход инвестора, но не сокращает возможные убытки. Поэтому чем больше процент комиссии, тем на меньшую доходность можно рассчитывать. Важно учитывать комиссию при оценке доходности ПАММ-счета. Оферта ПАММ-счета »
Как выбрать ПАММ-счет?
При выборе ПАММ-счета нужно ориентироваться на доход, на который вы рассчитываете, риск, на который готовы пойти, и срок вашего вклада. У каждого ПАММ-счета есть публичная статистика, которая позволяет оценить, подходит он под ваши ожидания или нет.
Доходность ПАММ-счета считается по его графику. Последняя точка на графике ПАММ-счета — это доходность за все время его работы. Средняя месячная доходность показывает, какой в среднем ежемесячный доход может дать ПАММ-счет.
Размер возможного убытка, или риск ПАММ-счета, можно оценить по его максимальной исторической просадке и максимальному дневному убытку. Максимальная просадка показывает, какой временный убыток уже имел место. Максимальный дневной убыток, возведенный в третью степень, покажет просадку в случае серии неудачных сделок трейдера. Максимальный дневной убыток более 30% означает риск полной потери вклада.
Эти и другие показатели посчитаны для каждого ПАММ-счета и выводятся на его странице.
Учтите, что большую роль в оценке ПАММ-счета играет его возраст и срок работы самого трейдера. ПАММ-счета моложе года не имеют достаточной статистики для оценки их доходности и риска. В такие счета нельзя не вкладывать, не имея опыта. Как выбрать ПАММ-счет? »
Портфели ПАММ-счетов
В инвестициях с повышенным риском, к которым относятся ПАММ-счета, рекомендуется распределять вклад по нескольким «корзинам». Вы значительно сократите риск, если вложите средства в несколько ПАММ-счетов, иначе говоря, составите свой портфель из ПАММ-счетов. В этом случае просадки одних счетов будут компенсироваться ростом других, что существенно сгладит график доходности. Подробнее о портфельных инвестициях »
Публичные портфели, составленные инвесторами ПАММ-счетов приведены в рейтинге ПАММ-портфелей.
счета — это что такое
Инвестиционные ПАММ счета — это что такое и кому может быть выгодно? В интернете можно встретить полностью противоположные мнения о таком варианте заработка: кто-то утверждает, что это реальный способ получать пассивный доход без серьёзных знаний в области финансов, другие уверены, что это худшая идея для инвестирования. Рассказываем, в чём суть ПАММ-счётов, какие риски есть у инвесторов, а также предлагаем ознакомиться с актуальным рейтингом проверенных компаний.
Что такое ПАММ-счета
Зарабатывать на Форекс и инвестициях мечтают многие, но большинство не готовы полностью погружаться в мир цифр, счетов, рейтингов и финансовой аналитики. Выходом становится ПАММ-счёт — передача средств в доверительное управление профессиональному брокеру.
Если говорить простым языком, то при таком варианте инвестирования действует принцип доверительного управления: инвестор даёт свои средства опытному трейдеру (обычно в этой роли выступает не конкретный человека, а компания), тот вкладывает их в операции, ценные бумаги, зарабатывает на них, часть дохода оставляет себе (это комиссия), а другую часть передаёт инвестору.
ПАММ — это аббревиатура от английского «pamm» — Percent Allocation Management Module или модуль управления процентным распределением.
ПАММ-счёт означает доверительное управление деньгами вкладчиков
ПАММ-счёт защищает средства вкладчиков: трейдер не сможет вывести деньги себе, за исключением заранее оговоренного вознаграждения. Когда трейдер решает открыть ПАММ-счет, он вкладывает в него собственные деньги. Чем больше его личная доля, тем надёжнее считается счёт. Инвесторов приглашают вложиться в такой проект с помощью оферты, то есть предложения, где указывают:
- валюту;
- минимальная сумма вклада;
- процент, который получит управляющий;
- могут ли средства на счёте быть заморожены и когда это может произойти.
Возможность заработка на ПАММ-счетах
Помогают ли реально зарабатывать ПАММ-счета? Отзывы в интернете создают неоднозначную картину. Некоторые пишут, что действительно получают деньги таким образом. Другие утверждают, что вероятность убытков в действительности гораздо больше, чем дохода.
Рассмотрим на примере, как зарабатывают на ПАММ-счетах. Брокер открывает счёт, вкладывая в него собственные 300 долларов. 3 приглашённых по оферте инвестора добавляют по 100 долларов и заранее договариваются отдать 20% своей прибыли. Начальный совместный капитал — 600 долларов. Управляющий торгует и в итоге доводит общую сумму до 1800 долларов, то есть добивается 200% дохода. Кто сколько заработает:
- Управляющий изначально вложивший 300 долларов, заработал 900 долларов. Но не забывайте о комиссии — от своих вкладчиков за успешную торговлю он получит 180 долларов. Итоговая сумма — 1080 долларов.
- Инвесторы, вложившие по 100 долларов, зарабатывают по 300 долларов, то есть 900 долларов на троих. Но они должны управляющему комиссию 20%, поэтому суммарный доход сокращается до 720 долларов, а личный — до 240 долларов.
Разумеется, это очень благоприятный исход. Часто прибыль ограничивается 10–20%, а некоторые счета и вовсе «сливаются», то есть приносят 0% дохода. Однако из примера очевидно, что это не мошенничество, а вполне реальный способ заработка — если доверять деньги хорошим управляющим и изучать рейтинг ПАММ-счетов.
Риски при инвестировании
Главный риск при ПАММ-инвестировании — выбрать ненадёжного управляющего или плохой счёт. Сама по себе схема заработка не является ни обманом, ни мошенничеством. Но в большинстве случаев доходность оказывается куда ниже ожидаемой. Нужно уметь оценивать риски и не допускать математических ошибок.
Например, распространённое заблуждение. Предположим, счёт за первый месяц заработал 10%, потом потерпел убытки на 5%, потом снова заработал 10% и т. д. Прибыльность счёта сокращается в каждый месяц убытка на 5%, которые не компенсируются в следующие месяцы. По итогам года счёт может останется без дохода. Таких тонкостей и нюансов — масса. Выбирая даже «лучшие» площадки и счета, вы не застрахованы от убытков.
Заработок на инвестициях всегда сопряжён с рисками, ПАММ-счета — не исключение.
Оптимальный ПАММ-счёт следует искать на проверенных площадках
Можно ли как-то предотвратить убытки? Во-первых, используйте проверенные площадки — Альпари, Инстафорекс, Альфа-форекс, Forex4you. Во-вторых, внимательнее выбирайте счета и не покупайтесь на сверхвысокие показатели прибыли. Больше читайте, думайте и анализируйте. Не надейтесь, что ПАММ-счёт будет источником пассивной высокой прибыли без усилий с вашей стороны. В-третьих, выбирайте застрахованные счета, в которых управляющий заранее определил допустимую границу убытков по вложениям.
Прежде чем передать свои деньги в доверительное управление, проведите мониторинг — изучите брокера, условия оферты и статистику счёта.
Чем занимается брокер
При ПАММ-инвестировании брокеры управляют доверенными им средствами. Надо понимать, что эти деньги не переходят в их собственность, но они вправе вкладывать и использовать их с целью получения дохода. ПАММ-счета устроены таким образом, что снять с них чужие деньги невозможно — они заблокированы и для управляющего, и для брокера.
Что именно будет делать брокер с доверенными деньгами, зависит от его профессионализма. Ключевые условия сотрудничества будут в оферте. Главное, что ждут вкладчики — увеличение дохода.
Обзор проверенных компаний, управляющих ПАММ-счетами
Из всего сказанного прямо следует, что успех заработка на ПАММ-счёте зависит от выбора трейдера — доверенного лица, которое будет управлять деньгами. Лучше всего пользоваться проверенными площадками, главные из которых
Например, на Альпари ПАММ-счет считается одним из лучших вариантов для новичков (alparigroup.com). Здесь можно пройти обучение на нескольких курсах и лучше разобраться в теме, а главное — инвестировать в надёжные ПАММ-счета, отслеживать их рейтинг и динамику. Все средства защищены, мошенников нет. На главной странице доступен топ-5 управляющих с указанием процента дохода за неделю и суммы в управлении на текущий момент.
В интернете довольно популярен запрос «ПАММ счета Сбербанка». Сейчас у Сбербанка нет такой услуги.
ПАММ-инвестиции подходит и новичкам, и продвинутым инвесторам
ПАММ-счета на Финам (finam.eu) очень удобно находить через продуманную систему фильтров. Пользователь может установить желаемый процент доходности в процентах, допустимый процент просадки, возраст стратегии, комиссию управляющего, объём средств в управлении и количество подписчиков. На главной странице портала есть большая подборка активных счетов с подробной информацией по каждому. Плюсом для новичков станет возможность попробовать инвестировать с демо-счёта.
В банке ВТБ ПАММ-счет открыть нельзя, хотя инвесторам может быть интересна дочерняя компания этого банка «ВТБ 24 Форекс». Она предоставляет услуги интернет-трейдинга физическим лицам. Это лицензированный брокер, предлагающий доверительное управление, портфельное инвестирование, бесплатную информационную и аналитическую поддержку и другие полезные услуги.
Заключение
Инвестирование денег в ПАММ-счёт, то есть в доверительное управление опытному трейдеру, может стать источником хорошей прибыли. Этот вариант подойдёт и начинающим инвесторам, и более продвинутым. Сама схема не является мошеннической и довольно проста для понимания. Успех дела во многом зависит от выбора счёта и надёжности площадки. Поэтому стоит отдавать предпочтение проверенным сервисам вроде Альпари и Финам, а также внимательно читать условия оферты.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
Что такое ПАММ — счета на Форекс и как научиться грамотно ивестировать средства в ПАММ?
Одним из способов заработка на рынке Форекс является инвестирование в ПАММ — счета некоторой части капитала. По сравнению с ручной торговлей, ПАММ — инвестирование является более предпочтительным вложением средств для тех, кто считает рынок Форекс чем-то непостижимым, но все же желает на нем заработать и решает воспользоваться услугами более опытных участников рынка.
Что же такое ПАММ — инвестирование?
ПАММ — инвестирование — это процесс передачи инвестором своих средств в доверительное управление выбранному трейдеру. Сама английская аббревиатура PAMM
расшифровывается как Percent Allocation Management Module
, что в переводе означает модуль управления процентного распределения
. ПАММ — счёт же представляет собой торговый счёт, в который внедрен данный модуль и отвечает он за равноправное распределение прибылей и убытков между инвестором и управляющим счётом, который является одновременно и его владельцем. Заработок инвестора — это процент от прибыли, полученный при торговле его средствами. Заработок управляющего также составляет процент от этой прибыли. Долевое распределение происходит на основе заключенного Договора
. Наиболее популярно процентное распределение между инвестором и управляющим — 50% на 50%, 60% на 40%, 70% на 30%. Аналогичным образом распределяются и убытки.
Схему ПАММ — системы можно представить следующим образом:
1. Итак, начало системе даёт дилинговый центр, создавая ПАММ — сервис, где все процедуры, начиная с ввода средств и заканчивая распределением и выводом прибыли, осуществляется в автоматическом режиме.
2. Зарегистрироваться в ПАММ — системе дилингового центра могут трейдеры, считающие себя успешными и опытными, которые готовы взять на себя такую ответственность, как прием в доверительное управление чужих денежных средств. Так, успешный трейдер (управляющий) создает ПАММ — счёт в системе, пройдя верификацию личных данных.
Пожалуй, до недавнего времени единственным дилинговым центром, обеспечивающим полноценное функционирование ПАММ — системы, являлся брокер Alpari, возраст которого насчитывает 14 лет. Дорожа своей репутацией, этот дилинговый центр привлекает только опытных и профессиональных Управляющих капиталом, дабы обеспечить не только сохранность, но и выгодное приумножение вложений своих клиентов-инвесторов. Именно поэтому компания предъявляет определенные требования к лицам, желающим открыть ПАММ — счёт: первоначальный депозит при открытии ПАММ — счета должен составлять не менее 3 000 долларов, которые также будут участвовать в торговле и принимать на себя прибыли и убытки. Следовательно, сам управляющий заинтересован в успешной торговле, в противном случае его убытки будут равны убыткам инвестора (при схеме 50% на 50%), либо немного меньше при другой схеме распределения. Данное требование касательно размера депозита является неким гарантом того, что управляющим станет человек, который реально разбирается в торговле на Форекс, верит в свои силы и возможности, поэтому не боится рисковать своими личными денежными средствами.
Для сравнения: некоторые другие дилинговые центры, практикующие ПАММ — инвестирование, предъявляют смехотворные требования для создания ПАММ-счета — первоначальный депозит от 1$. Наверняка найдутся «умники», желающие стать управляющими чужого капитала, не имея ни опыта, ни средств, ранее заработанных на Форекс, как следствие — доверенный депозит обрекается на быстрый слив.
3. После создания ПАММ — счета управляющий имеет право брать в управление капитал инвесторов. В качестве инвестора может выступить, как юридическое, так и физическое лицо. Депозит может составлять от нескольких долларов до суммы, ограниченной управляющим или принципами самой ПАММ — системы. При этом заключается Договор, оговаривающий все условия сотрудничества, основным из которых является процедура распределения прибылей и убытков. Чуть позже мы опубликуем материал о том, как правильно выбирать управляющего, чтобы итог сотрудничества был максимально результативным. Важно отметить, что средства инвестора фактически остаются на его собственном счёте, управляющий не имеет прямого доступа к ним, поэтому говорить о какой-либо краже средств или обмане нет абсолютно никакого смысла!
4. Управляющий осуществляет торговлю на Форекс своими и доверенными средствами по выбранным стратегиям, как ручным, так и автоматизированным. Полученную прибыль и убытки делит с инвестором. Один управляющий в рамках одного счета может сотрудничать с несколькими инвесторами. В свою очередь и инвестор может вложить свои средства одновременно в несколько ПАММ — счетов.
В среднем годовой прирост капитала инвестора уже с учётом выплаты комиссии трейдеру составляет более 30-50% (сравните с 10-15% по банковским депозитам!). Все операции внутри системы осуществляются также автоматизировано, поэтому несправедливых распределений прибылей и убытков быть не может: все согласно договору. Ознакомиться с условиями инвестирования в ПАММ — счета компании Альпари, узнать, как инвестировать в ПАММ — счета, проверить методику инвестирования без риска и получить ответы на часто задаваемые вопросы по ПАММ — инвестированию можно, перейдя по этой ссылке.
Конечно, как и любая другая финансовая деятельность на рынке Форекс, ПАММ — инвестирование сопровождается рисками, а именно — получением убытков в случае неверного совершения действий доверенными средствами Управляющим. Однако есть возможность минимизировать эти риски, следуя правилам и стратегиям грамотного инвестирования. Кстати, компания Альпари совсем недавно предложила схему практически безубыточного инвестирования — так называемые структурированные продукты, функционирование которых подразумевает грамотное распределением инвестиционного портфеля между банковскими депозитами, торговлей опционами и ПАММ — счетами. Более подробно узнать об особенностях инвестирования в структурированные продукты компании Альпари можно в этой статье.
Преимущества ПАММ — инвестирования.
Преимущества грамотного ПАММ — инвестирования неоспоримы:
- — процент возможной получаемой прибыли выше в десятки раз, чем в любом банке;
- — минимум участия инвестора в функционировании системы — от него только требуется внести средства на счёт, время от времени следить за состоянием счета, снимать прибыль;
- — возможность совершения операций по счету (ввод/вывод) в любое время суток;
- — возможность минимизации рисков, следуя специальным стратегиям и правилам грамотного инвестирования.
Вложение средств в ПАММ — счета — это действительно реальный способ преумножения своего капитала, более эффективный, чем банковские депозиты и более лёгкий, чем самостоятельная торговля на Форекс. И хотя компания Альпари и является «законодателем мод» в вопросах создания разветвленной структуры ПАММ — счетов, в настоящее время найти управляющих и прибыльные ПАММ — счета можно и у брокера Форекс4ю, и в компании ИнстаФорекс.
Теги: ПАММ, Альпари.
Как выбрать ПАММ счет и правильно инвестировать в него?
Памм счет, как вид финансового инструмента для коллективного инвестирования средств, появившейся сравнительно недавно, (в 2006 году за рубежом и в 2008 году в России). Изначально данное явление восприняли скептически, как в принципе и все инновации, появляющиеся на рынке.
Большинство участников рынка, считало Памм счет чем-то подозрительным. Но прошло время, и сегодня Памм счет становится одной из наиболее востребованных услуг, особенно среди новичков и среднего уровня трейдеров, так как это очень удобно в плане инвестирования и оптимально в плане диверсификации рисков.
Что такое инвестиционный Памм счет и по каким критериям его выбрать?
Памм счет изначально, как вид услуги для инвестирования капитала, предлагался ограниченному количеству брокеров, но так как востребованность в нем постоянно увеличивалась, то на сегодняшний день предлагающих данный вид сервиса Интернет-площадок возросло в несколько десятков раз.
Итак, что такое Памм счет?
Памм счет, в переводе с английского языка «Percentage Allocation of Management Module» (аббревиатура РАММ) дословно трактуется как «модуль управления %-м распределением».
Но если полностью растолковать это значение, то Памм счет является механизмом пропорционального участия в инвестиционной деятельности и распределению прибыли/убытков между участниками (инвесторами и управляющим) такого счета. Саму же доходность Памм счета и его функциональность, можно сравнить с паевым инвестированием в ПИФы с доверительным управлением.
Иначе сказать, Памм счет является доверительным управлением и представляет собой своего рода «копилку», где складываются средства всех желающих получать прибыль на валютном рынке, но не имеющих при этом специальных знаний и умений, чтобы осуществлять торговую деятельность. Такие желающие называются инвесторами, то есть они инвестируют собственный капитал в валютный рынок.
Далее, эта «копилка», в которой сосредоточены инвестированные средства, передается в руки управляющего – трейдера, который имеет опыт в заключении прибыльных сделок, знает все основные принципы работы рынка и имеет собственную проверенную временем надежную стратегию торговли, с целью получения доходов и распределения их между теми, кто участвует в вышеупомянутой «копилке».
Сразу отметим, что брать в доверительное управление капитал инвесторов может только тот управляющий, который лично вложил в Памм счет определенную сумму денежных средств.
Эта сумма, как правило, составляет от нескольких тысяч $ США. Также отметим, что для управляющего выгодно, когда управляемый им Памм счет приносит прибыль, и не выгодно в случаях проигрыша, так как он теряет и собственные деньги и инвестированные. К тому же инвесторы такого Памм счета (не приносящего доходов, а только убытки) могут его покинуть, а другие не захотят в него вкладывать свои деньги.
Поэтому, мотивация управляющего здесь очевидна, если ему не удастся обеспечить достаточный уровень прибыльности Памм счета, то вначале он лишится дополнительного дохода, потом – репутации, и далее собственных инвестиций.
Итак, Памм счет является технологией заимствования аналитических стратегий управляющего путем автоматизированного проецирования всех его транзакций (купля/продажа) на средства инвесторов. В результате этих действий консолидированный капитал, состоящий из средств инвесторов и управляющего, претерпевает определенные изменения, и участники данного счета либо получают прибыль, либо наоборот терпят убыток соразмерный своим долевым вкладам.
Как выбрать Памм счет? По каким критериям оцениваются счета доверительного управления?
Что такое Памм счет мы рассмотрели, а теперь попытаемся разобраться, как выбрать этот счет, чтобы правильно инвестировать в него.
Для выбора Памм счета, инвесторам следует придерживаться нескольких достаточно простых правил:
- Если Вы задались вопросом, как выбрать PAMM счет и правильно инвестировать в него, то первым делом обратите внимание на возраст этого счета. Если этот возраст меньше чем 6 месяцев, то не стоит даже пытаться разбирать его динамику – ищите дальше.
- Следующий момент, это доходность такого счета. Хорошим показателем считается средний ежемесячный доход от 10% до 20%. Не менее важно знать отношение приносящих прибыль сделок к транзакциям, которые принесли убытки. Хорошим показателям считается отношение 60/40%. Средняя норма убытка не должна превышать 5% от общего размера Памм счета.
- Также обратите внимание на используемую управляющим стратегию торговли и рискованность проводимых им операций, которая определяется отношением количества открываемых лотов за одну сделку к размеру депозита.
В заключение отметим, что инвестировать следует только на авторитетных, ответственных и надежных Памм-платформах, где не будет возникать вопросов по вводу/выводу денег и где Вы сможете получить высококвалифицированную информационно-техническую поддержку.
Доходность Памм счетов, как важнейший момент при выборе и инвестировании в него средств
Вся информация о Памм счетах открыта и публично доступна (за исключением личных данных). Доходность Памм счета того или иного управляющего в свободном доступе можно увидеть на официальных сайтах брокеров либо на специальных независимых Интернет-ресурсах. При этом можно подобрать оптимальные Памм счета, так как их рейтинг формируется в онлайн режиме ежедневно.
Такие рейтинги в автоматическом режиме сортируются по целой совокупности показателей, поэтому доходность Памм счета, это не единственный показатель характеризующий его отдачу. К таким показателям относятся: размер капитала, вложенного в PAMM счет непосредственно его управляющим, дата создания счета (время его существования), размер минимальных инвестиций для участия, размер максимально зафиксированной просадки и другие. Поэтому непрерывно открытая статистика дает возможность инвесторам объективно мониторить информацию о Памм счетах и выбирать для себя оптимальные варианты вложения средств в этот финансовый инструмент.
Доходность Памм инвестирования рассмотрим на следующем примере. Итак, два инвестора решили выбрать Памм счет управляющего с депозитом в 10 000$, с распределением прибыли 40% управляющему, 60% инвестору, и решили присоединиться к нему. Один внес 6 000$, а другой – 4 000$. Общий управляемый капитал после этого составил 20 000$.
Предположим, что в результате удачной торговли управляющего средства приумножились на 15%. Как же в этом случае будет распределяться прибыль? Доходность Памм управляющего от собственных средств составил 1 500$. От одного инвестора 360$ (15% от 6000$ — это 900$, 40% от 900$ — это 360$), а от второго 240$ (схема расчета такая же). В итоге управляющий заработал (360+240+1500) 2 100$, а инвесторы – первый 540$ (40% от 900$), а второй 360$ (40% от 600$ — 15% от 4000).
Или другой вариант, как на рисунке ниже.
При этом необходимо отметить, что лучшие Памм управляющие могут по каким-либо причинам некоторое время не торговать, то есть за это время Вы прибыли не получите. Поэтому, выбрав Памм счет важно правильно инвестировать в него. Большинство опытных специалистов, чтобы уменьшить риск просадок и увеличить доходность Памм инвестирования, рекомендуют вкладываться сразу в несколько счетов или воспользоваться готовыми инвестиционными Памм портфелями.
При этом даже когда несколько управляющих принесут убытки, то остальные обязательно вытянут общий инвестиционный портфель в прибыль. Изучайте рейтинги, находите оптимальные Памм счета и в них вкладывайте свои средства.
ОБЯЗАТЕЛЬНО ПОСМОТРИТЕ:
Выбор PAMM счет. Методы подбора по рейтингу
Все о ПАММ-счетах (Полное руководство)
Определение ПАММ
ПАММ — (это аббревиатура от P ercent A llocation M anagement M odule ) предназначен для привлечения инвестиционного капитала для управления трейдером Forex.
В настоящее время инвестирование в ПАММ-счета — один из менее рискованных способов получения пассивного дохода в Интернете.
Идея Форекс ПАММ-счета для трейдеров: заключается в следующем: если трейдер может прибыльно торговать и не имеет капитала, необходимого для получения достаточной прибыли, он может предложить услугу управления капиталом и получить вознаграждение в виде процента от прибыли. получил после этого.
Идея создания ПАММ-счета форекс для инвестора: Инвестор, не имеющий глубоких знаний в торговле на Форексе (Как начать торговать на Форексе), может инвестировать собственные средства в прибыльных трейдеров и зарабатывать на этом деньги.
Инвестирование в ПАММ-счета доступно в автоматическом режиме . Прибыли и убытки распределяются между инвесторами и ПАММ-управляющим в соответствии с процентом, определенным управляющим в предложении ПАММ-управляющего. Проще говоря, оферта — это договор , регулирующий отношения между инвестором и ПАММ-управляющим .Прибыль или убытки от торговой деятельности ПАММ-управляющего распределяются между инвесторами пропорционально их процентной доле.
Описание работы ПАММ-счета
Трейдер открывает специальный ПАММ-счет . Он должен иметь минимальный размер капитала (необходимый для открытия счета), указанный на веб-сайте его форекс-брокера, и определять условия инвестирования в предложении ПАММ-менеджера (минимальный инвестиционный депозит, срок инвестирования, премия в процентах от полученной прибыли. , так далее.).
Инвестор проверяет торговые результаты трейдера с помощью системы мониторинга ПАММ-счетов, открытых в брокерской компании или любой другой системе, анализирует условия, указанные в предложении , а затем принимает решение об инвестировании .
Трейдер выполняет торговые операции. В торговле используются средства трейдера и инвесторов: теоретически должно мотивировать трейдера к ответственности, но на практике это может быть . В данном случае вам необходимо установить максимальный лимит убытков (если функция доступна у вашего брокера) или контролировать свою учетную запись.Вам следует воспользоваться возможностью досрочного вывода средств (если это разрешено условиями, определенными вашим брокером) в случае повышенного риска.
В нашем примере 200% прибыли. Теперь баланс = 1500 USD:
Полученная трейдером прибыль пропорционально распределяется между участниками ПАММ-счета
ПАММ-менеджер получает вознаграждение за свою работу.
ПАММ-счета — плюсы и минусы
Плюсы
- ПАММ-брокер выступает независимым гарантом выполнения обязательств ПАММ-управляющего и инвестора.Это дает следующее преимущество.
- Прибыльный трейдер может получать прибыль от управления как собственными средствами, так и средствами инвесторов
- Трейдер (ПАММ-управляющий) не может забрать деньги инвесторов и уйти. Хотя капиталом инвесторов управляет ПАММ-менеджер, он не может вывести его
- ПАММ-брокер предоставляет реальную историю ПАММ-счета. Можно сказать, что брокерская компания выступает независимым сервисом мониторинга ПАММ-счетов, поскольку предоставляет доступ к торговой статистике PAM-менеджера.Выбор ПАММ-менеджера может занять буквально несколько минут благодаря удобному интерфейсу рейтингов и фильтров, разработанных ПАММ-брокерами
- Удобство инвестирования в ПАММ-счета различных ПАММ-управляющих в рамках единого сервиса. Инвестор может один раз пополнить свой счет и распределить свой капитал между несколькими ПАММ-управляющими.
- ПАММ-управляющий рискует не только деньгами инвесторов, но и собственным капиталом. Любой инвестор может просматривать капитал ПАММ-управляющего благодаря ПАММ-брокерам. Искушенные инвесторы держатся подальше от ПАММ-менеджеров, у которых на счетах небольшая сумма собственных средств.
- Инвестор может диверсифицировать риски, распределив капитал между несколькими ПАММ-счетами.
Минусы
- Если брокер не позволяет инвестору установить максимальный лимит убытков для ПАММ-счета, убыток инвестора может достигать значения «-100%», что означает абсолютную просадку.
- Относительно закрытый характер системы ПАММ-счетов: часто инвестор не может детально изучить стиль торговли ПАММ-управляющего
Как выбрать управляющего для ПАММ-инвестиций?
Как выбрать лучшие ПАММ-счета с рейтингом ПАММ-управляющих.
После того, как мы разобрались, что такое ПАММ-счета, возникает резонный вопрос: « Как выделить ПАММ-счета среди множества других, перечисленных в рейтинге ПАММ-управляющих? »Различные интерфейсы сервисов ПАММ-счетов усложняют процесс выбора. Однако существует ряд общих критериев и фильтров, которые облегчают выбор надежных ПАММ-счетов. Давайте рассмотрим их в порядке важности:
В первую очередь, я фильтрую ПАММ-менеджеры по возрасту счета, выбирая ПАММ-счета с рейтингом брокера.Думаю, это самый главный критерий отбора. Первая причина так думать, что это исключает возможность простой удачи ПАММ-управляющего.
Вторая причина заключается в том, что учетная запись, имеющая долгую историю, поддается более глубокому анализу. Мы рекомендуем рассматривать ПАММ-счета с возрастом не менее 6 месяцев. Новые ПАММ-счета, открытые проверенными ПАММ-менеджерами, можно рассматривать как исключение; при этом следует также проанализировать историю их старых счетов.
- Критерий максимальной просадки
После того, как вы отфильтровали счета по возрасту, вы должны отфильтровать их по критерию максимальной просадки, если это возможно.Это тот самый критерий, который дает вам четкое представление о рисках, которым подвержены средства инвесторов при инвестировании в ПАММ-счет. Начинающим инвесторам рекомендуем думать о счетах с максимальным уровнем просадки не более 40%. Мы рекомендуем вам выбирать трейдеров, которые торгуют вручную или «безопасными» форекс-роботами
- Прибыльность ПАММ-счета
Вам следует учитывать критерий потенциальной прибыльности только после того, как вы отфильтровали ПАММ-счета по их возрасту и максимальному уровню просадки.Выбор счетов по доходности зависит от индивидуального подхода инвестора. Можно только сказать, что критерий прибыльности следует рассматривать в совокупности с критерием максимальной просадки (что такое Drawdawn), поскольку в случае стратосферной прибыльности риски возрастают до такого же уровня.
По моему опыту, счета, где отношение максимальной просадки к доходности не выше 1: 3, показывают лучшую производительность: т.е. максимальная просадка не превышает 15% при 5% месячной прибыли.Немногие ПАММ-счета соответствуют этому условию и, безусловно, заслуживают внимания инвесторов.
При выборе ПАММ-счета следует обратить внимание на эквити ПАММ-управляющего . Очевидно, что чем выше стоимость капитала, тем больше рискует собственный капитал ПАММ-управляющий при торговле. Стоимость следует рассматривать вместе с общим балансом ПАММ-счета (Капитал инвесторов + Капитал ПАММ-управляющего). При этом лучше, если капитал ПАММ-управляющего будет составлять не менее 10% от общего баланса.
Логика, лежащая в основе этого, довольно проста: большой объем средств, находящихся под управлением, предполагает высокий уровень доверия инвесторов.
ПАММ-счет Брокеры
В нашем списке Форекс брокеров вы можете найти ПАММ-брокеров (вам необходимо использовать фильтр расширенного поиска). Мы рекомендуем вам этих ПАММ-брокеров:
Альпари (первая компания, предоставившая ПАММ-сервис)
FXprimus
ThinkMarkets
FxOpen
HotForex
Заключение
Основная проблема системы ПАММ-счетов заключается в том, что инвестор не знает, кто управляет его капиталом, в частности .Это может быть как опытный трейдер, так и начинающий трейдер, использующий стратегию риска, и даже робот, разработанный брокером с целью преднамеренного частичного или абсолютного уничтожения счетов инвесторов после нескольких прибыльных периодов времени ПАММ-инвестирования. Существует частичное решение проблемы и открытости форекс трейдера : публикация его торговых отчетов, открытие счетов у нескольких брокеров, согласование рисков с инвесторами.
.Как выбрать ПАММ-счет
Инвестиции в торговлю на Forex могут быть чрезвычайно прибыльными, но на этом также сложно заработать. Из всех трейдеров, которые участвуют в розничном рынке Forex, около 90% теряют деньги, потому что торговля может быть очень сложной. Фактически, чтобы стать прибыльным, вам понадобятся годы практики создания торговой стратегии и активного участия в повседневной торговле.
Однако, если у вас нет времени на освоение Forex-трейдинга, есть несколько вариантов, которые могут удержать вас в игре.Одной из самых популярных является система управления активами, известная как PAMM (Percentage Allocation Management Module). В этой системе вы вкладываете свои деньги с менеджером по работе с клиентами, который затем осуществляет торговлю от вашего имени, и вы получаете долю в полученной прибыли.
Как работают ПАММ-счета
По сути, ПАММ-счет включает в себя несколько инвесторов, которые объединяют свои деньги и помещают их на один счет трейдера. Затем трейдер вкладывает свои деньги на счет, а затем совершает сделки с накопленным капиталом.Как видите, в ПАММ-счете участвуют различные стороны, а именно:
- Инвесторы — это люди, которые вносят деньги на ПАММ-счет
- Управляющий денежными средствами — обычно это человек с обширным опытом торговли, который использует инвестированные средства для совершения сделок. Они также должны инвестировать часть своих собственных денег
- Брокер — чтобы следить за транзакциями, брокер выступает в качестве наблюдателя, предоставляя платформу для ПАММ-счета и гарантирует, что инвесторы не обманут их. деньги
Роль брокера
В конце дня все сделки должны совершаться через брокера, который предоставляет торговые платформы Forex.Кроме того, управляющий деньгами должен быть клиентом брокера в течение некоторого времени, в течение которого брокер может анализировать их эффективность. При выборе ПАММ-счета именно брокер перечисляет наиболее эффективных менеджеров ПАММ-счетов и предоставляет подробную информацию о том, насколько хорошо они работают. В этом смысле брокер становится контролером всех ПАММ-счетов, и это делает выбор ПАММ-брокеров Forex очень важным. Однако брокер не взимает проценты с ПАММ-счета, поэтому дополнительных комиссий нет.
Выбор ПАММ-брокера очень похож на выбор Форекс-брокера, потому что те же качества, которые делают хорошего Форекс-брокера, делают также и хорошего ПАММ-брокера. Поэтому вам следует провести исследование, прежде чем инвестировать в какой-либо ПАММ-счет.
Роль управляющего деньгами
Это человек, который совершает сделки. У них самая важная работа, потому что именно они должны следить за экономическим календарем Forex и решать, когда совершать сделки.Помимо очевидного, именно управляющий деньгами также может устанавливать условия для своего ПАММ-счета, такие как минимальный депозит, взимаемые проценты и частота вывода средств.
Инвесторы
Индивидуальным инвесторам нужно только внести депозит на ПАММ-счет и соблюдать условия, изложенные управляющим счетом.
Инвестиционный процесс
Чтобы лучше понять, лучше использовать гипотетический пример ПАММ-счета в действии.В этом случае наиболее надежным брокером Forex будет XFX Ltd., и эта компания имеет хорошую репутацию более десяти лет. Монах был трейдером XFX в течение 5 лет, в течение которых он получал стабильную прибыль в размере 12% каждый месяц. К настоящему времени он чувствует себя достаточно уверенно, чтобы инвестировать больший капитал, поэтому он обращается с XFX, чтобы стать ПАММ-менеджером, и XFX соглашается.
Монах решает положить 1000 долларов своих собственных денег на ПАММ-счет и через несколько недель начинает торговать. Через месяц он увеличил свой счет с 1000 до 1200 долларов, что очень хорошо, и XFX перечисляет The Monk среди лучших менеджеров по работе с клиентами.Довольно скоро несколько инвесторов заинтересовались и решили инвестировать вместе с ним. Он говорит им, что принимает только минимальные депозиты в размере 200 долларов, и говорит инвесторам ожидать 12% прибыли, но что он заберет 10% в качестве прибыли.
С этим согласны 4 инвестора: Мартин, Егор, Джон и Уоллес. Мартин очень осторожен, поэтому он просто вносит минимум 200 долларов, в то время как Егор и Джон вкладывают по 500 долларов, а Уоллес — по 600 долларов. На ПАММ-счете теперь 3000 долларов. Возврат будет производиться в зависимости от процентного вклада инвестора в фонд, поэтому процент каждого инвестора будет следующим:
- The Monk — 1200 долларов / 3000 долларов = 0.4 = 40%
- Мартин — 200 долларов / 3000 долларов = 0,067 = 6,67%
- Егор — 500 долларов / 3000 долларов = 0,167 = 16,7%
- Джон — 500 долларов / 3000 долларов = 0,167 = 16,7%
- Уоллес — 600 долларов / 3000 долларов = 0,2 = 20%
Монах взволнован этим новым предприятием, поэтому он прилагает больше усилий и получает 15% прибыли по истечении первого месяца, и это увеличивает ПАММ-счет до 3 450 долларов. Согласно изложенным условиям, Монах получает 10% от прибыли, что составляет 10% x (3450 — 3000) = 45 долларов.
Оставшаяся часть прибыли (450 — 45 = 405) делится в соответствии с вложенным процентом, так:
- Монах — 40% x 405 = 162 доллара. Общий капитал = 1200 + 162 + 45 = 1407 долларов
- Мартин — 6,67% x 405 = 27,01 доллара. Общий капитал = 227,01 $
- Егор — 16,7% x 405 = 67,64 $. Общий капитал = 567,64 доллара
- Джон — 16,7% x 405 = 67,64 доллара Общий капитал = 567,64 доллара
- Уоллес — 20% x 405 = 81 доллар Общий капитал = 681
доллара. Если Монах разрешал инвесторам снимать свои инвестиции после первого месяца, затем каждый инвестор снимет весь оставшийся капитал.Однако предположим, что инвесторы настолько счастливы, что все они предпочитают сохранить свой капитал, кроме Уоллеса, который снимает прибыль и сохраняет свои первоначальные инвестиции в размере 600 долларов.
К этому времени Монах набирает популярность в XFX, и все больше инвесторов, Терри и Софи, предпочитают вкладывать деньги. Теперь, в течение этого второго месяца, общие инвестиции будут следующими:
- Монах — 1407 долларов
- Мартин — 227,01 доллара
- Егор — 567,64 долларов
- Джон — 567,64 долларов
- Уоллес — 600 долларов (потому что он снял свою прибыль в размере 81 доллар
- Софи — 1000 долларов
- Терри — 500 долларов
Итого = 4869 долларов.29
Процентное вложение будет следующим:
- Монах — (1407 / 4869,29) x 100% = 28,9%
- Мартин — (227,01 / 4869,29) x 100% = 4,66%
- Егор — (567,64 / 4869,29) x 100% = 11,66%
- Джон — (567,64 / 4869,29) x 100% = 11,66%
- Уоллес — (600 / 4869,29) x 100% = 12,32%
- Софи — (1000 / 4869,29) x 100% = 20,54%
- Терри — (500 / 4869,29) x 100% = 10,27%
Монах становится еще более мотивированным и получает 20% прибыли во второй месяц.Это увеличивает общую сумму средств на ПАММ-счете: 20% x 4869,29 = 973,86 + 4869,29 = 5843,15 доллара США
Монах снимает 10% от прибыли (10% x 973,86 = 97,39 доллара США), оставляя оставшуюся прибыль на уровне (973,86 — 97,39) 876,47 доллара США. . Теперь каждый инвестор имеет свой капитал:
- Монах — 28,9% x 876,47 = 253,3. Общий капитал = (1407 + 253,3 + 97,39) = 1757,69 долларов США
- Мартин — 4,66% x 876,47 = 40,84. Общий капитал = (227,01 + 40,84) = 267,85 $
- Егор — 11,66% x 876,47 = 102.2. Общий капитал = (567,64 + 102,2) = 669,84 доллара США
- Джон — 11,66% x 876,47 = 102,2. Общий капитал = (567,64 + 102,2) = 669,84 $
- Уоллес — 12,32% x 876,47 = 107,98. Общий капитал = (600 + 107,98) = 707,98 $
- Софи — 20,54% x 876,47 = 180,03. Общий капитал = (1000 + 180,03) = 1180,03 $
- Терри — 10,27% x 876,47 = 90,01. Общий капитал = (500 + 90,01) = 590,01 доллара США
Тенденция продолжается в соответствии с этими рекомендациями, но вы не всегда получаете прибыль.Если Монах терпит убыток, он теряет свою 10% -ную прибыль, и весь ПАММ-счет обесценивается в соответствии с процентом понесенных убытков. Убытки также распределяются в соответствии с вложенным процентом, поэтому каждый проигрывает только в зависимости от суммы, которую они внесли на ПАММ-счет.
Зачем вообще инвестировать в ПАММ-счет?
Основной факт о торговле на Форекс заключается в том, что чем выше ваш капитал, тем выше ваши шансы на получение более высокой прибыли. Во-первых, с более высоким капиталом управляющий может покупать или продавать большие лоты и получать больше прибыли.Объединяя инвестиционные фонды вместе, управляющий деньгами также может совершать больше сделок, и тем самым они могут увеличить вероятность получения прибыли. Наконец, стоп-аут — худший кошмар для каждого трейдера, но этого не может произойти, если на торговом счете есть значительный капитал. По сути, вы в большей безопасности храните свои средства на ПАММ-счете, чем когда действуете как физическое лицо со своими собственными средствами.
ПАММ-счета идеально подходят для тех, кто все еще является трейдером-любителем, все еще обучающимся азам.Представьте, что у вас есть 1000 долларов на вашем банковском счете, и вы хотите начать торговать на Форексе, но еще не готовы. Хранение этих денег на вашем банковском счете принесет вам очень мало процентов, потому что даже лучший банк может предлагать только 10% процентов через год. С другой стороны, ПАММ-счет может предлагать вам гораздо более высокие выплаты каждый месяц, так что у вас будет еще больше капитала, когда вы будете готовы начать активную торговлю.
Особенности хорошего ПАММ-счета
Зарегистрироваться, чтобы стать денежным менеджером ПАММ-счета, очень просто, поэтому быстрое сравнение брокеров Форекс предоставит вам на выбор сотни ПАММ-счетов.С более широким диапазоном выбора возрастает сложность выделения лучшего из остальных, но есть определенные рекомендации, чтобы определить хороший ПАММ-счет:
Опыт
Каждый Forex-брокер, предлагающий услуги ПАММ-счета, также будет отображать время на котором существовал ПАММ-счет. Наряду с периодом существования будет процентный прирост за весь период, затем последние показатели за месяц и неделю. Конечно, вы хотите, чтобы ПАММ-счет постоянно рос на протяжении всего периода, и лучше, если ПАММ-счет будет активен не менее 3 месяцев.
Еще один хороший показатель опыта — это то, как управляющий деньгами справляется с убытками. Это измеряется статистикой просадки, которая показывает, как они оправились от убыточных сделок. Каждый трейдер Forex будет терпеть убытки в течение своей карьеры, но то, что делает трейдера успешным, — это то, как он справляется с этими периодами убытков, и вы, конечно, хотите, чтобы ваш менеджер по работе с клиентами был очень критичным.
Стиль торговли
Большие риски, безусловно, приносят большие выгоды, но иногда могут привести к пагубным результатам.Это действительно зависит от того, хотите ли вы инвестировать на короткий или длительный период. Краткосрочные инвесторы могут выбрать менеджера с высоким уровнем риска, потому что они могут получить огромную прибыль за короткое время. Однако для долгосрочных инвесторов рекомендуется выбирать осторожного управляющего, поскольку рискованная торговля иногда может привести к огромным потерям. Хотя осторожная торговля может принести небольшую прибыль в краткосрочной перспективе, она обеспечивает большую безопасность для ваших средств, поэтому управление рисками становится важным вопросом.
Условия инвестирования
У каждого ПАММ-счета будут свои условия, которые включают комиссию, взимаемую менеджером, минимальный депозит и частоту вывода.Это простые решения, поэтому просто выберите тот ПАММ-счет, который вы считаете наиболее подходящим в вашей ситуации. В то же время некоторые условия должны быть предупредительным знаком, например, необычно низкая комиссия. Торговля — это очень напряженный процесс, и управляющий деньгами, предлагающий лишь небольшую комиссию, вероятно, указывает на то, что они могут быть не очень заинтересованы в своих сделках.
Средства
Это общая сумма средств, вложенных на ПАММ-счет. В первую очередь следует учитывать размер вкладываемых управляющим средств, затем средства, вложенные индивидуальными инвесторами.Большой объем средств инвестора свидетельствует о доверии к управляющему деньгами и доказывает, что они надежны и заслуживают доверия.
Есть небольшая оговорка, однако, больший капитал побуждает управляющего счетом брать на себя более высокие риски, а это может привести к убыткам. Управляющий ПАММ-счетом с большим количеством новых инвесторов может пойти на больший риск, чтобы сохранить свои вложения. Вот почему так важен опыт — хороший менеджер сможет контролировать свои эмоции, даже если ставки выше и много внимания.
Различия между ПАММ и другими системами управления финансами
Есть множество способов инвестировать свои деньги, не будучи активным трейдером. Возможно, вы уже слышали о хедж-фондах и фондах прямых инвестиций, которые используют деньги инвесторов для торговли и получения прибыли. Однако ПАММ немного отличается, и в нескольких отношениях:
Минимальный депозит
Частные инвестиционные компании и хедж-фонды требуют очень высокого минимального депозита, прежде чем вы сможете инвестировать в такую фирму.Самым популярным и ведущим компаниям по финансированию активов может потребоваться до 1 миллиона долларов, а большинству потребуется не менее 100 000 долларов. С другой стороны, менеджеры ПАММ-счетов более гибкие и могут принять инвестиции от 100 долларов. Это делает ПАММ-счета удобными для менее обеспеченных людей, но позволяет им получать прибыль более безопасным способом.
Процентный доход
Торговля на любом финансовом этапе, будь то акции, товары, Forex, бинарные опционы и все, что непредсказуемо.Практически невозможно получить идеальную прибыль, потому что всегда будут моменты, когда инвестор будет терпеть убытки. По этой причине хедж-фонды и частные инвестиционные компании предлагают небольшой процент прибыли, скажем, 10% в год. С ПАММ-счетом у управляющего деньгами нет фиксированного процента возврата, а это означает, что вы можете получить гораздо более высокий доход. Кроме того, управляющий инвестирует свои собственные деньги, что мотивирует их на получение как можно большей прибыли.
Мониторинг
При наличии ПАММ-счета управляющий должен раскрывать каждую сделку, которую он совершает.Таким образом, вы сможете войти в свою торговую платформу с графиками Forex и паролем инвестора, чтобы следить за сделками, которые совершил управляющий деньгами; хотя вы не сможете совершать сделки самостоятельно. Тем не менее, это намного лучше, чем большой хедж-фонд, которому не нужно раскрывать, куда вложены ваши деньги.
Вывод средств
Период ожидания, прежде чем вы сможете снять свои инвестиции, может варьироваться в зависимости от условий, установленных менеджером по денежным средствам.Однако большинство ПАММ-брокеров Форекс позволяют вывести свои инвестиции даже через месяц. Некоторые из них даже позволят вам снять деньги в любое время, когда вы захотите, и сразу же получить деньги, хотя с вас может взиматься дополнительная плата.
У хедж-фонда есть годичный период, в течение которого вы не можете снимать свои деньги, только через второй год вы сможете снимать свои средства. Кроме того, хедж-фонд имеет право отклонить ваш запрос на вывод средств, если он считает, что это влияет на их бизнес, чего не произойдет с ПАММ-счетом.
Процентные ставки
Большинство крупных инвестиционных компаний взимают относительно высокие проценты с полученной прибыли, в то время как большинство ПАММ-счетов имеют только около 10% процентных ставок. Это очень хорошая новость для человека с ограниченным капиталом, но даже инвестор с высоким доходом может извлечь выгоду из низких процентных ставок.
Если вы все еще не до конца понимаете ПАММ-счета, вот видео, которое объясняет это очень кратко:
.
Что такое ПАММ-счет на рынке Форекс и как он работает, и получайте прибыль от управления активами
ПАММ-сервис AccentForex
ПАММ-счет — сервис, объединяющий инвесторов и ПАММ-менеджеров. ПАММ-управляющий больше зарабатывает, управляя средствами инвесторов. Инвестор получает прибыль от своих вложений, не участвуя в сделке.
Описание работы ПАММ-счета AccentForex
ПАММ-Менеджер — регистрирует новый ПАММ-счет или переводит существующий в ПАММ-раздел.Самостоятельно устанавливает процентное распределение прибыли, торговый период, минимальные вложения. Делает минимальный депозит в размере 1000 долларов США для активации ПАММ-счета. Партнер — проходит регистрацию в разделе ПАММ-счетов, знакомится с условиями ПАММ-счетов и выбирает наиболее подходящие условия. Партнер осуществляет привлечение вкладчиков с помощью личных реферальных ссылок или файлов cookie.Инвестор — выбирает для себя наиболее эффективные ПАММ-счета для инвестирования.
ПАММ-управляющий — совершает торговые операции по собственной торговой стратегии. Делает все возможное для увеличения общих средств ПАММ-счета.
ПлагинПАММ автоматически распределяет долю между ПАММ-менеджерами, инвесторами и партнерами после завершения каждого торгового периода.
Принцип распределения прибыли между инвесторами
и ПАММ-управляющими.
Пример расчета в ПАММ
ПАММ-Управляющий
- Личные средства 2000 $
- Вознаграждение: 30%
- Торговый период 2 недели
Инвесторы
- Средства Инвестора 1: 3000 $
- Средства Инвестора 2: 5000 $
- Вознаграждение: 70%
Партнер
- Комиссия: 70%
- Привлеченный инвестор №2
Депозит ПАММ-управляющего
$ 2000
Доля ПАММ-управляющего: 20%
Депозит инвестора 1
$ 3000
Доля инвестора 1: 30%
Депозит инвестора 2
$ 5000
Доля инвестора 2: 50%
Начальный капитал ПАММ-счет
$ 10000
Общая сумма управления фондами 8000 $
2
Торговый период
МО
ТУ
WE
TH
FR
SA
SU
2 недели
- Прибыль от торговли
- $ 20000
Суммарный капитал ПАММ-счета
$ 30000
Общая прибыль от торговли:
30000 $ (текущий капитал ПАММ-счета) —
$ 10000 (начальный капитал ПАММ-счета) = 20000 $
Прибыль ПАММ-Управляющего от торговли
= 20000 × 0.2 = 4000 долларов США
Прибыль от торговли
Поделиться
Прибыль инвестора №1 от торгов
= 20000 × 0,3 = 6000 долларов США
Прибыль от торговли
Поделиться
Прибыль инвестора №2 от торгов
= 20000 × 0,5 = 10000 долларов США
Прибыль от торговли
Поделиться
4
Расчет совокупного дохода от управления
Награда 30%
Капитал ПАММ-Управляющего
$ 8700
Начальный капитал + торговая прибыль + вознаграждение
$ 2000 + $ 4000 + (6000 $ * 0.3 + 10000 $ * 0,3 * 0,3) = 8700 $
Капитал инвестора 1
$ 7200
Начальный капитал + торговая прибыль — вознаграждение ПАММ-Управляющего
3000 долларов США + 6000 долларов США * 0,7 = 7200 долларов США
Награда 30%
Капитал инвестора 2
$ 12000
Начальный капитал + торговая прибыль — вознаграждение ПАММ-Управляющего
5000 долларов США + 10000 долларов США * 0,7 = 12000 долларов США
Капитал ПАММ-Партнера
$ 2100
Доход от торгов инвестора №2 * Комиссия ПАММ-Управляющего% * Партнерская комиссия%
$ 10000 * 0.3 * 0,7 = 2100 долларов США
Суммарный капитал ПАММ-счета
$ 30000
Чистая прибыль ПАММ-управляющего
= 4000 + 6000 * 0,3 + 10000 * 0,3 * 0,3 = 6700 долларов США
Чистая прибыль инвестора №1
Чистая прибыль инвестора №2
Доход партнера от торговли
= 10000 * 0,3 * 0,7 = 2100 долларов США
.Что такое ПАММ-счет на Форекс?
Вы увидите, что некоторые брокерские компании Forex / CFD, обычно более крупные, предлагают «ПАММ-счет». Что это за тип учетной записи? Проще говоря, «ПАММ» означает «модуль управления процентным распределением» или «управление деньгами с процентным распределением». Другими словами, ПАММ-счет — это, по сути, управляемый счет, на котором один трейдер торгует от имени других через свой счет. ПАММ-счета работают брокером Forex / CFD с использованием программного приложения, которое позволяет клиентам брокера передавать часть или всю свою учетную запись в управление конкретному трейдеру.Затем управляющий трейдер торгует своими собственными деньгами, но на их долю попадают деньги других клиентов, каждый из которых получает процентную долю прибыли или убытков, полученных трейдером, на свои собственные счета.
Пример иллюстрации
Давайте представим, что вы розничный трейдер со своим собственным счетом, а другие трейдеры с тем же брокером просят вас управлять их счетами. Допустим, у вас есть 10 000 долларов вашего собственного капитала, и что трейдер B дает вам 40 000 долларов для управления, а трейдер C дает вам 50 000 долларов для управления.Теперь вы торгуете на общую сумму 100 000 долларов, при этом процентное распределение составляет 10%. Распределение трейдера B будет 40%, а трейдеру C будет выделено 50% в соответствии с процентом, внесенным в общий фонд каждым трейдером. Вы размещаете заявку на покупку 1 полного лота EUR / USD. Ваш брокер распределяет ордер между сторонами для этой сделки следующим образом: 0,1 лота вам, 0,4 лота трейдеру B и 0,5 лота трейдеру C.
Преимущества ПАММ-счета
ПАММ-счет позволяет трейдеру легко управлять деньгами других людей, просто торгуя обычным образом через свою существующую платформу.Программа ПАММ производит все необходимые расчеты. Фактически не существует ограничений на количество «клиентов», для которых владелец ПАММ-счета может управлять деньгами. Управляющий счетом может получать прибыль от собственной торговли и получать процент от
.
Добавить комментарий