Особенности инвестиционной деятельности — Энциклопедия по экономике

Предприятия смешанной формы собственности интегрируют в себе особенности инвестиционной деятельности рассмотренных выше видов предприятий.  [c.56]

Корпоративные предприятия, созданные в форме открытых и закрытых акционерных обществ, также получили определенное распространение в нашей стране. Часть таких предприятий создано с участием иностранного капитала. Особенностями инвестиционной деятельности таких предприятий являются широкие возможности формирования инвестиционных ресурсов из внешних источников путем эмиссии акций и облигаций, активная деятельность на рынке ценных бумаг, обширная диверсификация видов инвестиционных операций, необходимость формирования за счет инвестиционной и других видов прибыли дивидендного фонда для обеспечения соответствующих выплат акционерам, наиболее глубокая специализация управления инвестиционной деятельностью.  [c.57]

По отраслевому признаку предприятия подразделяются в соответствии с действующим классификатором отраслей (видов деятельности). Отраслевые особенности инвестиционной деятельности предприятий характеризуются существенными различиями удельной капиталоемкости продукции (объема инвестируемого капитала на единицу стоимости произведенной и реализованной продукции) соотношения оборотных и внеоборотных активов (на предприятиях сферы обращения преобладает доля оборотных активов, в то время как на предприятиях производственного сектора экономики преимущественную долю составляют внеоборотные активы) продолжительностью операционного и инвестиционного циклов (определяющего различную скорость обращения инвестированного капитала в целом).  [c.57]

Главная стратегическая цель инвестиционной деятельности. Как правило, она тождественна главной цели инвестиционного менеджмента. Вместе с тем, ее формулировка может носить более развернутый характер с учетом особенностей инвестиционной деятельности конкретного предприятия.  [c.193]

П. Инвестиции и особенности инвестиционной деятельности в России.  [c.11]

С учетом изложенной классификации инвестиций и особенностей инвестиционной деятельности строится процесс управления ею на предприятии.  [c.348]

Увидело свет новое издание — «Ценные бумаги учет, налоги, аудит». Оно посвящено вопросам, связанным с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. В брошюре рассмотрены современные реалии этого рынка, особенности инвестиционной деятельности в зеркале аудита. Комментируется также порядок взимания подоходного налога с инвесторов, приводятся справочные материалы, необходимые профессионалам рынка ценных бумаг.  [c.28]

Особенности инвестиционной деятельности  [c.246]

Существуют определенные особенности инвестиционной деятельности предпринимательской фирмы. Рассмотрим основные из них. В первую очередь следует отметить, что инвестиционная деятельность фирмы является составной частью общей экономической стратегии развития предпринимательской фирмы. Основные задачи экономического развития фирмы требуют расширения объема или обновления состава ее активов, что достигается в процессе различных форм инвестиционной деятельности.  [c.246]

Особенностью инвестиционной деятельности является также и то, что объемы инвестиционной деятельности фирмы позволяют оценить темпы ее экономического развития. Объемы инвестиционной деятельности фирмы характеризуются двумя показателями сумма валовых инвестиций и сумма чистых инвестиций фирмы. Валовые инвестиции — это. общий объем инвестированных средств в определенном периоде деятельности фирмы, направленных на создание, расширение или обновление производственных основных фондов, приобретение нематериальных активов, прирост запасов товарно-материальных ценностей. Чистые инвестиции — это сумма валовых инвестиций за определенный период, уменьшенная на сумму амортизационных отчислений за этот же период.,  [c.246]

Особенностью инвестиционной деятельности фирмы является ее цикличность, которая определяется рядом факторов  [c.247]

Излагается сущность экономического риска, его основные элементы и черты, причины возникновения. Представлены классификация и характеристики рисков, возникающих в различных сферах предпринимательской деятельности. Рассмотрены методы количественной оценки экономического риска, их использование при принятии управленческих решений, пути и методы предупреждения и снижения риска, особенности инвестиционной деятельности и их влияние на состав и содержание работ по анализу рисков инвестиционных проектов, методы анализа этих рисков в системе бизнес-планирования.  [c.2]

Интерес читателей к первому изданию предопределил появление второго издания книги. Второе издание дополнено разделом, посвященным особенностям инвестиционной деятельности, их влияние на состав и содержание работ по анализу рисков инвестиционных проектов, методам анализа этих рисков в системе бизнес-планирования. В связи с возросшим в последние годы влиянием страновых и валютных рисков на результаты предпринимательской деятельности, шире представлен материал, посвященный характеристике, методам оценки и снижения этих рисков. Значительно обновлен и расширен материал, касающийся методов сравнительной оценки вариантов решений с учетом риска (глава 5, пункт 5.3). Изложенные недостатки существующих подходов к оценке сравнительной эффективности вариантов управленческих решений с учетом риска, пути и методы устранения этих недостатков, предложенные критерии  [c.3]

Так, приведенная в главе 2 блок-схема процесса управления риском (рис.2.1) применительно к инвестиционным проектам может рассматриваться лишь как блок-схема анализа рисков на предынвестиционной стадии и должна быть дополнена рядом этапов и работ, которые вытекают из рассмотренных выше особенностей инвестиционной деятельности.  [c.130]

Особенностью инвестиционной деятельности в кризисных промышленных фирмах является повышенная степень риска ввиду их высокой чувствительности к различным форс-мажорным обстоятельствам. Тем не менее это не отрицает необходимости не только приобретения оборудования, но и строительства новых зданий, обеспечивающих прорыв в технологии функционирования персонала.  [c.210]

Основные особенности инвестиционной деятельности i приятия.  [c.76]

Каковы особенности инвестиционной деятельности предпри тия  [c.86]

Инвестиционная деятельность предприятий — наиболее слабое место современной Российской экономики, и в немалой степени это связано с неэффективным налоговым регулированием производственно-хозяйственной деятельности. Невозможность финансирования инвестиций за счет собственных средств способствовала активным поискам предприятиями сторонних инвесторов. Причем преимущественно все предприятия прорабатывают варианты привлечения средств для долгосрочных инвестиций. При этом надежды возлагаются на следующие источники финансовых поступлений создание совместных предприятий или получение кредита от иностранного банка или фонда. Это направление инвестиций реализуется на практике крайне трудно. Основные причины — это нестабильность российской экономики в целом и налоговой системы в частности. В результате у инвесторов вызывает неуверенность не уровень налогов, а то что их ставки часто меняются существующий порядок налогообложения не стимулирует активности банков в части долгосрочных кредитов, хотя прибыль от их предоставления (сроком на три и более года) на инвестиции освобождена от налогообложения. Эта льгота малопривлекательная, так как банки интересуют, прежде всего, текущие налоговые платежи. Именно эти платежи, а также ужесточение Центральным банком РФ режима резервирования, позволяют банкам накопить достаточно средств для долгосрочного кредитования, а также организации финансово-промышленных групп. Это мера привлекает предприятия возможностью получить долгосрочное финансирование от какого-либо крупного инвестиционного института -члена данной группы. Однако реальные инвесторы — банки и инвестиционные компании — пока не особенно стремятся стать официальными членами финансово-промышленной группы, поскольку никаких специально льгот по налогам или резервированию для них не предусмотрено привлечение средств путем эмиссии собственных акций — один из вариантов финансирования инвестиций, однако здесь появляется проблема размещения выпуска получение кредитной линии от крупного банка в обмен на передачу им крупного пакета собственных акций и допуск к участию в управлении предприятием — также составляет определенную проблему.  [c.163]

Вместе с тем основным побудителем осуществления инвестиций является получаемая прибыль на вложенный капитал. При этом прибыль от капиталообразующей инвестиционной деятельности имеет ряд отличительных особенностей.  [c.333]

Следует отметить, что операции купли-продажи ценных бумаг являются также важнейшей составной частью такого вида профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг как дилерская деятельность, однако в данной работе особенности, связанные с этим видом деятельности не учитываются. Здесь рассматривается инвестиционная деятельность финансово-кредитной организации.  [c.100]

С целью решения первоочередных проблем развития страхования инвестиционной деятельности в России, особенно остро в настоящее время возникла необходимость создания системы страхования имущественных рисков инвесторов, а также комплекса мер, предусматривающих участие государства в развитии рынка страхования и перестрахования в инвестиционной сфере, оптимизации пропорционального соотношения добровольных и обязательных видов страхования.  [c.71]

Взаимосвязи в области планирования пронизывают всю инвестиционную деятельность как по вертикали, так и по горизонтали (взаимосвязи со смежниками). Эти взаимосвязи являются основой эффективного функционирования производственных, технологических, экономических связей и играют существенную роль в капитальном строительстве и особенно в условиях комплектно-блочного метода создания производственных мощностей, характеризующегося многообразием условий и особенностей, влияющих на экономическую эффективность.  [c.47]

Информация, содержащаяся в балансе и формах, прилагаемых к нему, не позволяет сделать исчерпывающие выводы о характере и устойчивости финансовой, хозяйственной и инвестиционной деятельности организации на ее основе не всегда можно выявить и исследовать отраслевые особенности рассматриваемой организации. Она дает возможность лишь оценить динамику изменения отдельных показателей финансовой деятельности, проследить основные направления изменения структуры баланса.  [c.373]

Особенности составления бюджета страховой организации. Как уже отмечалось выше, бюджет представляет собой детерминированную модель баланса доходов и расходов, которая предполагает сопоставление доходов и расходов, определение финансового результата страховых операций, инвестиционной деятельности и других видов деятельности.  [c.472]

Во-вторых, различный подход к классификации отдельных компонентов денежных потоков (особенно по финансовой и инвестиционной деятельности) сделает результаты анализа несопоставимыми с данными иностранных компаний, что вряд ли удовлетворит зарубежных кредиторов и инвесторов.  [c.201]

Естественно, что распространение проектной идеологии и, в более общем плане, проектной парадигмы как способа мышления в сфере организации любой целенаправленной деятельности, особенно инвестиционной, привело к появлению специальной научной дисциплины — проектного анализа, изучающего методы анализа инвестиционных предложений и организации реализации проектов.  [c.13]

Финансовый менеджмент отличается единой ценностной ориентацией, имеет отраслевые особенности, выражающиеся в специфике оборота капитала, обслуживании воспроизводственных процессов, эмиссионной и инвестиционной деятельности.  [c.7]

Инвестиционная деятельность на рынке ценных бумаг осложнена отсутствием специального законодательства по ее регулированию. Федеральный закон «Об инвестиционной деятельности в РСФСР» (в редакции 1995 г.) регулирует инвестиционную деятельность в целом, не учитывая специфических особенностей рынка  [c.114]

Степень инвестиционного риска зависит от политической, социальной, экономической, экологической, криминальной ситуаций. На региональном фондовом рынке это мера неопределенности дохода от инвестиций в отдельные ценные бумаги. С учетом того, что прибыльность инвестиций в ценные бумаги не гарантируется, понятие инвестиционного риска тесно связано с вопросами целесообразности инвестиционной деятельности на. фондовом рынке региона. К особенностям инвестиционного риска на российском рынке относятся неустойчивый характер региональных рынков ценных бумаг, низкий уровень регулирования фондовых операций, слабая законодательная база, неразвитость инфраструктуры, недостаточное информационное обеспечение.  [c.222]

Инвестиционная деятельность предприятия характеризуется следующими основными особенностями  [c.19]

Исследование особенностей функционирования отдельных структурных подразделений с позиций их влияния на отдельные аспекты инвестиционной деятельности  [c.71]

Содержание системы информационного обеспечения инвестиционного менеджмента, ее широта и глубина определяются отраслевыми особенностями деятельности предприятий, их организационно-правовой формой функционирования, объемом и степенью диверсификации инвестиционной деятельности и рядом других условий. Конкретные показатели этой системы формируются за счет как Внешних (находящихся вне предприятия), так и внутренних источников информации. В разрезе каждой из групп этих источников вся совокупность показателей, включаемых в информационную систему инвестиционного менеджмента, предварительно классифицируется.  [c.74]

Исследование динамики показателей отчетного периода в сопоставлении с показателями аналогичного периода прошлого года (например, показателей второго квартала отчетного периода с аналогичными показателями второго квартала предшествующего года). Этот вид горизонтального инвестиционного анализа применяется на предприятиях с ярко выраженными сезонными особенностями хозяйственной деятельности.  [c.87]

Влияние инфляции сказывается на многих аспектах инвестиционной деятельности предприятия. В процессе инфляции происходит относительное занижение стоимости отдельных материальных активов, используемых предприятием (основных средств, запасов товарно-материальных ценностей и т. п.) снижение реальной стоимости денежных и других финансовых его активов (дебиторской задолженности, нераспределенной прибыли, инструментов финансового инвестирования и т.п.) занижение себестоимости производства продукции, вызывающее искусственный рост суммы прибыли и приводящее к росту налоговых отчислений с нее падение реального уровня предстоящих инвестиционных доходов предприятия и т.п. Особенно сильно фактор инфляции сказывается на проведении долгосрочных инвестиционных операций предприятия.  [c.139]

Одним из условий, определяющих актуальность разработки инвестиционной стратегии предприятия, является его предстоящий переход к новой стадии жизненного цикла. Каждой из стадий жизненного цикла предприятия присущи характерные ей уровень инвестиционной активности, направления и формы инвестиционной деятельности, особенности формирования инвестиционных ресурсов. Разрабатываемая инвестиционная стратегия позволяет заблаговременно адаптировать инвестиционную деятельность предприятия к предстоящим кардинальным изменениям возможностей его экономического развития.  [c.172]

Учет уровня инвестиционного риска в процессе принятия стратегических инвестиционных решений. Практически все основные инвестиционные решения, принимаемые в процессе формирования инвестиционной стратегии, в той или иной степени изменяют уровень инвестиционного риска. В первую очередь, это связано с выбором направлений и форм инвестиционной деятельности, формированием инвестиционных ресурсов, внедрением новых организационных структур управления инвестиционной деятельностью. Особенно сильно уровень инвестиционного риска возрастает в периоды колебаний ставки процента и роста инфляции. В связи с различным менталитетом инвестиционного поведения по отношению к уровню допустимого инвестиционного риска на каждом предприятии в процессе разработки инвестиционной стратегии этот параметр должен устанавливаться дифференцированно.  [c.183]

Оценка сильных и слабых сторон предприятия, определяющих особенности его инвестиционной деятельности  [c.184]

Оценка сильных и слабых сторон предприятия, определяющих особенности его инвестиционной деятельности. В процессе такой оценки необходимо определить обладает ли предприятие достаточным потенциалом, чтобы воспользоваться открывшимися инвестиционными возможностями, а также какие внутренние его характеристики ослабляют результативность инвестиционной деятельности. Для диагностики внутренних проблем осуществления этой деятельности используется метод управленческого обследования предприятия, основанный на изучении различных функциональных зон предприятия, обеспечивающих развитие инвестиционного процесса. Для разработки инвестиционной стратегии в управленческое обследование рекомендуется включать следующие функциональные зоны маркетинговые возможности расширения объемов и диверсификации операционной (а соответственно и инвестиционной деятельности) финансовые возможности формирования инвестиционных ресурсов численность, профессиональный и квалификационный состав персонала, обеспечивающего его разработку и реализацию инвестиционной стратегии имеющаяся на предприятии информационная база, обеспечивающая подготовку альтернативных стратегических инвестиционных решений состояние организационной структуры управления и инвестиционной культуры.  [c.185]

На первом этапе исследуется целесообразность отраслевой концентрации или диверсификации инвестиционной деятельности. Как правило начальные этапы деятельности предприятия связаны с концентрацией ее на одной отрасли, наиболее хорошо знакомой инвесторам. Обзор западной практики показывает, что многие из наиболее удачливых инвесторов достигли высокого уровня благосостояния, используя стратегию концентрации, т.е. не выходя за рамки моноотраслевой деятельности. Особенно яркие примеры дает нам производство отдельных видов наукоемкой продукции (компьютерная техника, компьютерные программы и т.п.) или продукции, удовлетворяющей новые потребности обширного круга потребителей. В то же время следует отметить, что среди инвесторов, использующих эту стратегию, наблюдается наибольшее число банкротств. Это связано с том, что концентрация связана с более высоким уровнем инвестиционных рисков, чем могут позволить себе многие инвесторы.  [c.204]

Высокий динамизм управления. Даже наиболее эффективные управленческие решения в области формирования и релизации инвестиций, разработанные и реализованные на предприятии в предшествующем периоде, не всегда могут быть повторно использованы на последующих этапах его инвестиционной деятельности. Прежде всего, это связано с высокой динамикой факторов внешней среды на стадии перехода к рыночной экономике, и в первую очередь, — с изменением конъюнктуры финансового или товарного рынков. Кроме того, меняются во времени и внутренние условия функционирования предприятия, особенно на этапах перехода к последующим стадиям его жизненного цикла. Поэтому системе управления инвестиционной деятельностью должен быть присущ высокий динамизм, учитывающий изменение факторов внешней среды, потенциала формирования финансовых ресурсов, темпов экономического развития, форм организации производственной и финансовой деятельности, финансового состояния и других параметров функционирования предприятия.  [c.48]

Как и каждая управляющая система инвестиционный менеджмент предполагает наличие определенного объекта управления. Таким объектом управления выступают инвестиции предприятия и его инвестиционная деятельность. Особенности формирования инвестиционных ресурсов, направления и формы инвестиционной деятельности и связанные с ней денежные потоки существенно различаются на отдельных предприятиях. Поэтому с позиций особенностей осуществления инвестиционной деятельности возникает ыеобходимость классификации предприятий как объектов инвестиционного менеджмента по отдельным классификационным признакам (рис. 1.13).  [c.54]

Нормативно-регулирующие показатели. Система этих показателей учитывается в процессе подготовки инвестиционных решений, связанных с особенностями государственного регулирования инвестиционной деятельности предприятий. Эти показатели формируются, как правило, в разрезе двух блоков Нормативно-регулирующие показатели по различным аспектам инвестиционной деятельности предприятия» и Нормативно-регулирующие показатели по вопросам функционированиядтдедьныхсегментов инвестиционного рынка». Источником формирования показателей этой группы являются нормативно-правовые акты, принимаемые различными органами государственного управления.  [c.78]

Ретроспективный анализ тенденций развития основных результативных показателей инвестиционной деятельности в увязке с динамикой факторов внешней инвестиционной среды и параметрами внутреннего инвестиционного потенциала предприятия. Основная задача такого анализа заключается в выявлении закономерностей и особенностей развития важнейших параметров инвестиционной деятельности отдельных обьектов стратегического управления предприятия и установлении степени влияния на них различных внешних и внутренних факторов. При стабильном состоянии отдельных факторов внешней инвестиционной среды период проведения ретроспективного анализа может быть ограничен 2-3 годами (в условиях его нестабильности этот период должен соответствовать установленной стратегической перспективе).  [c.194]

ОСОБЕННОСТИ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЦЕССА В СОВРЕМЕННОЙ ЭКОНОМИКЕ РОССИЙСКИЙ ФЕДЕРАЦИИ

Слюнина В.А.
Национальный исследовательский университет Белгородский государственный университет

Библиографическая ссылка на статью:
Слюнина В.А. Особенности инвестиционного процесса в современной экономике Российский Федерации // Экономика и менеджмент инновационных технологий. 2012. № 4 [Электронный ресурс]. URL: https://ekonomika. snauka.ru/2012/04/757 (дата обращения: 30.09.2021).

О состоянии дел в экономике весьма уверенно можно судить по характеру процессов, происходящих в инвестиционной сфере. Она является индикатором, указывающим на общее положение внутри страны, размер национального дохода, привлекательность для других государств.[3]

Проблема инвестиций в нашей стране актуальна, прежде всего, тем, что на инвестициях в России можно нажить огромное состояние, но в то же время боязнь потерять вложенные средства останавливает инвесторов. Российский рынок – один из самых привлекательных для иностранных инвесторов, однако он также и один из самых непредсказуемых, и иностранные инвесторы мечутся из стороны в сторону, пытаясь не упустить свой кусок российского рынка и, в то же время, не потерять свои деньги.

Государственная инвестиционная политика РФ сейчас направлена именно на то, чтобы обеспечить инвесторов всеми необходимыми условиями для работы на российском рынке, и потому в перспективе мы можем рассчитывать на изменение ситуации в российской экономике в лучшую сторону. Огромное значение для России имеют внутрироссийские инвестиций, ведь множество людей во время становления рыночной экономики “сколотили” себе огромные состояния, которые в данный момент лежат в европейских и американских банках, иными словами используются для инвестиций в зарубежных странах. Государство всеми силами пытается вернуть эти деньги из-за рубежа в российскую экономику, что даст ощутимый толчок развитию российского производства.[5]

Характеризуя степень научной разработанности такой проблемы, как инвестиционный процесс в современной экономике, следует учесть, что данная тема уже анализировалась у различных авторов в различных изданиях: И.П.Николаевой, О.В. Хмыз, Ф.С.  Тумусова, Г.П. Подшиваленко, М.В. Киселевой, А.Д.  Духаева, В.Е. Барбаумова, В.А.Зверева, У. Баффета, Б.Вильямса и других. Тем не менее, при изучении литературы и источников отмечается недостаточное количество полных и явных исследований тематики.

Цель данной работы состоит в определении сущности, состоянии, нормативно-правового регулирования и влияния инвестиционного процесса на экономику государства.

Объект исследования – инвестиционный процесс в РФ.

Предметом исследования является раскрытие особенностей инвестиционного процесса в современной экономике.

В соответствии с поставленной целью, объектом и предметом исследования были поставлены следующие задачи:

1. Раскрыть социально-экономическую сущность инвестиционного процесса и его влияния на экономику государства;
2. Проанализировать нормативно-правовое регулирование инвестиционной деятельности в РФ;
3. Проанализировать состояние инвестиционного климата в РФ;
4. Охарактеризовать механизмы государственного управления и контроля инвестиционного процесса, а также выявить пути его совершенствования.

В современной литература понятие «инвестиции» является одним из наиболее часто употребляемых, что отражает динамику всех процессов, связанных с перемещением финансовых ресурсов на внутренних и внешних рынках. Термин «инвестиции» может быть определен как вложения капитала в различной форме с целью последующего его увеличения.

При этом прибыль от инвестиций должна компенсировать инвестору отказ от использования средств в текущем периоде, вознаграждать его за риск и возместить потери от инфляции.

Инвестиции как экономическая категория выполняют ряд важнейших функций, без которых немыслимо нормальное развитие экономики любого государства. Инвестиции, являясь важнейшей экономической категорией, играют значимую роль как на макро-, так и на микроуровне, в первую очередь для простого и расширенного воспроизводства, структурных преобразований, максимизации прибыли и на этой основе решения многих социальных проблем.[3]

Совокупность политических, социально-экономических, финансовых, организационно-правовых и иных факторов, присущих той или иной стране, привлекающих или отталкивающих инвесторов, принято называть ее инвестиционным климатом. Наиболее часто понятие инвестиционного климата используется при рассмотрении иностранных инвестиций, хотя его можно также использовать при анализе национальных инвестиций.

Понятие инвестиционного климата напрямую связано с понятием инвестиционной политики. Можно сказать, что инвестиционный климат является результатом инвестиционной политики. Задачей инвестиционной политики является формирование благоприятной среду, способствующей повышению инвестиционной активности негосударственного сектора.

При осуществлении инвестиционной деятельности инвесторам для успешного инвестирования необходимо опираться на показатели, характеризующие инвестиционную привлекательность государств и регионов и состояние инвестиционного рынка.

Оценка инвестиционной привлекательности государства – сложный процесс, требующий учета большого количества факторов.[4]

В Российской Федерации наблюдается динамика роста инвестиций в основной капитал в период с 2005 года по 2008. Несмотря на то, что в 2009 году объем инвестиций снизился, определенные положительные сдвиги наметились уже в 2010 году, когда объем инвестиций увеличился на 14,7% по сравнению с 2009 годом и на 4,2% в сравнении с 2008 годом.

Положительная тенденция сохраняется.[6]

Ситуация с иностранными инвестициями такова, что в 2009 году в экономику России поступило на 17172 млн. долл. США меньше, чем в 2008 году. Эти данные указывают на отрицательное влияние мирового финансового кризиса на экономику России. По состоянию на конец 2011 г. накопленный иностранный капитал в экономике России составил 347,2 млрд. долл. США, что на 15,7% больше по сравнению с предыдущим годом. Наибольший удельный вес в накопленном иностранном капитале приходился на прочие инвестиции, осуществляемые на возвратной основе – 57,1% (на конец 2010 г. – 58,3%), доля прямых инвестиций составила 40,1% (38,7%), портфельных – 2,8% (3,0%).

В 2011 г. в экономику России поступило 190,6 млрд. долл. иностранных инвестиций, что на 66,1% больше, чем в 2010 году.

Объем погашенных инвестиций, поступивших ранее в Россию из-за рубежа, составил в 2011 г. 165,2 млрд. долл., или на 36,7% больше, чем в 2010 году.[6]

Важным показателем инвестиционной привлекательности страны является рейтинг, присваиваемый международными рейтинговыми агентствами.

В настоящее время России присвоены следующие рейтинги агентства Standard and Poor’s: «ruAAA» (рейтинг по национальной шкале – означает, что на уровне РФ государство, обладает исключительно высокими возможностями выплаты процентов по долговым обязательствам), «BBB+» (долгосрочный кредитный рейтинг – платежеспособность РФ на данный момент считается удовлетворительной), «А-2» (краткосрочный кредитный рейтинг: Россия обладает высокими возможностями по погашению краткосрочных долговых обязательств, но эти возможности более чувствительны к неблагоприятным экономическим условиям).[8]

Говоря о правовом регулировании инвестиционной деятельности в Российской Федерации, следует отметить, что оно осуществляется двумя законодательствами: специальное законодательство и гражданское и хозяйственное. Инвестиционное законодательство контролирует и направляет порядок привлечения отечественных и иностранных инвестиций. Нормативно-правовые акты субъектов Федерации в области инвестиционной деятельности в своей основе направлены на предоставление дополнительных льгот и бюджетных гарантий инвесторам.

[1]

В сложившейся рыночной системе главной задачей государства является создание благоприятных условий для активизации частных инвестиций при ограничении своей функции непосредственного инвестора. Однако российская экономическая практика показывает, что рыночная экономика требует для стабилизации более активного участия государства.[2]

Сегодня можно отметить некоторые пути совершенствования инвестиционной политики Российской Федерации с целью повышения инвестиционной привлекательности:

• создание системы информирования потенциальных иностранных инвесторов о политике государства по привлечению инвестиций;
• внесение предложения в Государственную Думу о праве законодательной инициативы регионов для внесения изменений в федеральное законодательство;
• ужесточение средств борьбы с коррупцией и экономическими преступлениями.[7]

В заключении следует сказать, что жизнеспособность и процветание любой социально-экономической системы в значительной степени зависит от рациональной инвестиционной политики.

Эта политика затратная и рискованная по определению. Инвестиций не бывает без затрат – сначала необходимо вложит средства, и лишь в дальнейшем, если расчеты были верны, сделанные затраты окупятся. Невозможно предугадать все обстоятельства, ожидающие инвестора в будущем, – всегда существует ненулевая вероятность того, что сделанные инвестиции будут полностью или частично утрачены. Но, несмотря на это, инвестиционная деятельность – это интересная, важная и сложная проблема, которую невозможно полностью показать и раскрыть всю ее сущность в одной работе, но которая очень важна для развития экономики как внутри страны, так и на мировом уровне: достаток завтрашнего дня создаётся сегодняшними инвестициями.

Библиографический список

1. Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных сложений [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 2 февраля 1999 года №39-ФЗ // Справочная правовая система «Консультант Плюс».
2. Крылов, Э. И. Анализ эффективности инвестиционной и инновационной деятельности предприятий [Текст] / Э.И. Крылов, И.В. Журавкова. – М.: Финансы и статистика, 2009. – 96 с.
3. Евсеенко, О.С. Инвестиции в вопросах и ответах: учебное пособие [Текст] / О.С. Евсеенко. – М.: Проспект, 2008. – 324 с.
4. Мелкунов, Я.С. Экономическая оценка эффективности инвестиций и финансирования инвестиционных проектов [Текст] / Я.С. Мелкунов. – М.: Дим, 2009.
5. Осипов, М.А. Стимулирование роста источников финансирования инвестиций [Текст] / М.А. Осипов, В.И. Дрозд // Финансы и кредит. – 2008. – № 8. С. 47.
6. Российский статистический ежегодник за 2010 год [Текст]: Федеральная служба государственной статистики. – М.: изд-во Госкомстата России, 2011. – 580 с.
7. Жук, В.А. Новые методические подходы к привлечению инвестиций в отраслевую и региональную экономику [Электронный ресурс] / В.А. Жук // Проблемы современной экономики. – М., 2008. – Режим доступа: http://www.m-economy.ru.
8. Международное рейтинговое агентство Standard and Poor’s [ Электронные ресурс]. Режим доступа: http://www.standardandpoors.com/home/ru.

---

Количество просмотров публикации: Please wait

Все статьи автора «Vicky»

Сущность и содержание инвестиционной деятельности

1. Инвестиционная деятельность организации

2. Сущность и содержание инвестиционной деятельности

Инвестиционная деятельность
представляет собой комплекс
практических действий по вложению
капитала в различные объекты
инвестиционной деятельности с целью
получения прибыли

3. Объекты инвестиционной деятельности

вновь создаваемые и реконструируемые
основные фонды
ценные бумаги
целевые вклады юридических лиц в
банках
научно- техническая продукция и другие
объекты собственности
природные ресурсы

4. Субъекты инвестиционной деятельности

Инвесторы
Заказчики
Подрядчики
Исполнители работ
Поставщики ТМЦ
Финансовые посредники
В качестве инвестора могут выступать:
физические и юридические лица
создаваемые на основе договора о
совместной деятельности и не имеющие
статуса юридического лица объединения
юридических лиц
государственные органы и органы
местного самоуправления
иностранные физические и юридические
лица
Индивидуальный инвестор- это
физическое или юридическое лицо,
осуществляющее вложение средств в
форме инвестиций в объекты
предпринимательской деятельности
Институциональный инвесторфинансовый посредник,
аккумулирующий средства
индивидуальных инвесторов и
осуществляющий инвестирование от
своего лица
Стратегический инвестор осуществляя
инвестиции ставит перед собой цель
прибрести контрольный пакет акций
или преобладающую долю уставного
капитала других предприятий, для
возможности им управлять
Портфельный инвестор вкладывает
капитал в различные проекты
инвестирования с целью получения
дохода или прироста капитала

8.

Особенности инвестиционной деятельности Инвестиционная деятельность является
частью общей стратегии развития
предприятия
Инвестиционная деятельность является
одним из ключевых направлений
деятельности предприятия и призвана
обеспечить рост формирования
операционной прибыли
Инвестиционная деятельность циклична
На инвестиционную деятельность
оказывает влияние отраслевая
специфика, формы и методы ее
осуществления
В процессе осуществления
инвестиционной деятельности затраты
носят долгосрочный характер, поэтому
между затратами и получение прибыли
проходит длительный период

10. Бизнес-план инвестицонного проекта

Бизнес-план представляет собой
конкретную проработку, находящую
отражение в функциональных
составляющих бизнес-плана, основное
значение которого заключается в
экономической целесообразности
объемах и сроках инвестиций.
Финансовая реализуемость
инвестиционного проекта- это
обеспечение такой структуры
денежных потоков, при которой
на каждом шаге имеется
достаточное количество
денежных средств для его
продолжения.

12. Экономическая сущность финансовых инвестиций

Финансовые инвестиции
представляют собой вложение
капитала в различные
финансовые активы, главным
образом в ценные бумаги, с
целью получения дохода

13. Особенности финансовых инвестиций

1) относительно независимый вид
хозяйственной деятельности для
предприятий реального сектора экономики
2) используется в 2х целях: получение
дополнительного дохода и
антиинфляционная защита денежных средств
3) широкий диапазон для выбора инструментов
инвестирования по шкале «доходность-риск»

14. Особенности финансовых инвестиций

4) процесс обоснования управленческих
решений, связанных с их осуществлением
5) высокое колебание конъюнктуры
финансового рынка по сравнению с
товарным( определяет необходимость
осуществления более активного мониторинга
в процессе финансового инвестирования)

15. Формы финансовых инвестиций

Доходные виды фондовых
инструментов(вложение денежных средств в
различные виды ценных бумаг, свободно
обращающихся на фондовом рынке)
Доходные виды денежных
инструментов(депозитные и сберегательные
сертификаты; особенностью является
кратковременный характер)
Уставный капитал других
предприятий(долгосрочный характер)

16.

Определение доходности финансовых вложений Доходность- это относительная
величина. Рассчитывается как
отношение величины совокупного
дохода инвестора от финансовых
вложений к среднегодовой сумме
финансовых вложений.

17. Инвестиционная политика

Инвестиционная политика
осуществляется для оценки
инвестиционного портфеля.
Инвестиционный портфельсовокупность финансовых инструментов,
принадлежащих физическому и
юридическому лицу.

18. Цели формирования инвестиционного портфеля

Обеспечение высокого уровня
инвестиционного дохода при допустимом
уровне финансового риска.
Сохранность и прирощение капитала в
перспективе.
Доступ к дефицитным видам продукции.
Обеспечение необходимой ликвидности
инвестиционного портфеля.
Расширение влияния и перераспределение
собственности.
Спасибо
за внимание!

Специфические черты и характер инвестиционной деятельности российских и зарубежных страховых компаний

Гашимова Амина Халинбеговна
Филина Марина Алияровна

1. Студент. Дагестанский государственный университет, г.Махачкала, Россия
2. к.э.н, доцент. Дагестанский государственный университет, г.Махачкала, Россия

Gashimova Amina Halinbegovna
Filina Marina Aliyarovna

1. Student. Dagestan State University, Makhachkala, Russia
2. Ph.D., Associate Professor. Dagestan State University, Makhachkala, Russia

Аннотация: В исследовании анализируются специфические особенности и черты инвестиционной деятельности российских и зарубежных страховых компаний. Также на основе представленных результатов, делается вывод о возможностях использования зарубежного опыта российскими страховщиками.

Abstract: The study analyzes the specific features and features of the investment activities of Russian and foreign insurance companies. Also, based on the presented results, a conclusion is drawn about the possibilities of using foreign experience by Russian insurers.

Ключевые слова: страхование, страховка, инвестиции, инвестиционная деятельность, инвестиционные вложения, финансы, финансовый рынок, страховые ресурсы, инвестиционные ресурсы.

Keywords: insurance, insurance, investments, investment, investments, finance, financial markets, insurance resources, investment resources.

---

В настоящее время страхование является самым быстрорастущим и быстроразвивающимся сегментом экономики различных стран, в том числе и Российской Федерации. Как нам представляется, страхование способствует балансировке и стабилизации хозяйственной деятельности в условиях рыночной экономики [7, с.91].

Отечественные и зарубежные страховые  компании являются неотъемлемой частью финансового рынка. Поэтому страховыми компаниями России и зарубежных стран ведется инвестиционная деятельность, которая необходима для их успешного функционирования. Следовательно, можно сказать, что инвестиционная деятельность отечественных и зарубежных страховых компаний основывается на вложении свободных денежных активов предприятия для получения дохода в будущем.

В рамках данного исследования необходимо рассмотреть особенности и характерные черты инвестиционной деятельности страховых компаний, а, следовательно, необходимо рассмотреть и понятийный аппарат. Так, на современном этапе, доходами от инвестиционной деятельности, как для отечественной, так и для зарубежной страховой компании являются основным источником прибыли. Основным направлениям инвестиционной деятельности страховых предприятий является размещение собственного капитала и средств страховых резервов [6, с.233].

Как показывают исследования, страховые резервы на современном этапе являются одним из основных источников осуществления страховой компанией страховых выплат в случае наступления страхового события.

Правильно определенная инвестиционная деятельность страховой компании, обеспечивающая устойчивые доходы и бонусы клиентам, способствует увеличению собственного капитала компании. С помощью увеличенного собственного капитала страховщик сможет увеличить страховой портфель и страховое поле [2, с.81].

Зарубежный опыт функционирования национальных страховых рынков свидетельствует о высокой значимости страховщиков как институциональных инвесторов, обеспечивающих приток инвестиционных ресурсов в реальный сектор экономики. Совокупный объем инвестиционного потенциала страховых компаний отдельных стран (таких как, например, Великобритания, Германия, США) сопоставим с инвестиционным потенциалом банковского сектора [1, с.246].

Заметное место в инвестиционной политике американских страховщиков занимают их вложения в такие сферы как банки, недвижимость, промышленность, услуги и т. д. Особенно большую роль страховой бизнес играет в долгосрочном финансировании промышленности. Широкое распространение в США получила практика предоставления страховыми организациями промышленным корпорациям инвестиционных кредитов сроком на 15 — 20 лет [8, с.147].

Рассмотрим структуру инвестиций страховых компаний за рубежом. Как правило, 5 — 10 % всех активов составляют высоколиквидные краткосрочные инвестиции, такие как, например, краткосрочные банковские депозиты, депозитные сертификаты, казначейские и коммерческие векселя. Среди средне- и долгосрочных вложений основное место занимают ценные бумаги с фиксированным доходом, акции, недвижимость и ипотечный кредит [4, с. 137].

В России крайне мало привлекательных инвестиционных инструментов, которые могли бы обеспечить защиту от инфляции и привести к получению дополнительного дохода, и это является одной из главных проблем, особенно в современных условиях падения финансового рынка. Вопрос о структуре и объеме инвестиций, периодов реинвестирования за счет страховых резервов, является сложной задачей, которую каждая страховая компания решает самостоятельно [1, с.247].

Страховые компании развитых зарубежных стран накопили опыт в проведении не только собственно страховых операций, но и инвестиционных, в связи с чем представляется интересным и актуальным на сегодняшний день изучение практики их инвестиционной деятельности.

Необходимо отметить важнейшие специфические черты и особенности инвестиционной деятельности отечественных и зарубежных страховых предприятий. Так, согласно исследованиям различных авторов, мы обобщили все характерные черты и пришли к следующим выводам:

1. В развитых зарубежных странах, таких как США, Германия и Великобритания, большое значение в инвестиционной деятельности играет дифференцированный подход к управлению инвестиционными ресурсами, в то время как в Российской Федерации существуют определенные правила страховых резервов. Следовательно, страховой рынок в России слишком зарегулирован на наш взгляд. Необходимо добиться такого минимального вмешательства государства в инвестиционную деятельность, чтобы повысить до эффективного максимума деятельность российских страховщиков.
2. Зарубежом чаще всего инвестиционная деятельность страховых компаний имеет четкие границ принципов соответствия инвестиционного страхового портфеля к затратам. А в Российской Федерации существует некая усредненная структура инвестиционного портфеля, включающая в себя различные долговые и ценные бумаги, вклады и уставные капиталы.
3. В США, Великобритании, Франции и Германии существуют правила, по которым инвестируются средства страховщиков. В России же страховые предприятия крайне неохотно занимаются инвестиционной деятельностью, отчего уровень инвестиционного потенциала в нашей стране крайне низок.
4. В зарубежных странах страховые компании очень часто предоставляют промышленным предприятиям инвестиционные кредиты на длительные периоды времени, например на 10-20 лет, а в России страховщики очень неразборчивы в ведении инвестиционной деятельности и редко инвестируют в реальный сектор экономики.
5. В зарубежных страховых компаниях мониторинг текущего инвестиционного портфеля производится практически постоянно, в то время как на отечественном рынке к этому нет какого-либо серьезного подхода с применением современных средств анализа экономической информации. Поэтому так важно внедрять и перенимать опыт использования передовых информационных технологий у зарубежных партнеров.
6. В то время как на отечественных предприятиях инвестиционная деятельность очень часто становится похоже на маркетинговую стратегию в тех или иных формах, в зарубежных компаниях четко разграничена маркетинговая составляющая и инвестиционная деятельность как таковая. Это значит, что у нас маркетинг (реклама) и инвестиционная деятельность находится на одной линейке, в то время как за рубежом это 2 разные деятельности.

Таким образом, инвестиционная деятельность отечественных и зарубежных страховых компаний является важным элементом социально-экономического развития общества. Основными источниками инвестиционной деятельности страховых компаний являются размещение собственного капитала и страховых резервов. Размещение страховых резервов обеспечивает финансовую устойчивость и платежеспособность страховой компании [3, с.65].

Российским страховщикам необходимо больше основываться на принципах возвратности, ликвидности, диверсификации и прибыльности вложений, как это принято у зарубежных представителей.

Библиографический список

1. Вещунова Н.Л. Инвестиционная деятельность страховых организаций как источник финансирования инноваций // Фундаментальные и прикладные исследования в области управления, экономики и торговли. — 2017. — с. 246-259.
2. Голодник А.С. Зарубежный опыт инвестиционной деятельности страховых компаний // Современные тренды российской экономики. — 2017. — с. 81-84.
3. Кривцова В.С. Инвестиционная деятельность страховых компаний // Журнал «Студенческий». — 2019. — №1-3. — с.65-67.
4. Певченко Е.Н. Специфика инвестиционной деятельности российских страховых компаний на современном этапе // Перспективы развития фундаментальных наук. — 2018. — с.137-139.
5. Рахматуллина А.И. Инвестиционная деятельность страховых компаний в Российской Федерации // Управление. Экономический анализ. Финансы. — 2018. — с.276-281.
6. Тараскин Д.С. Анализ инвестиционной деятельности страховых компаний РФ на современном этапе // Региональные и муниципальные финансы. — 2018. — с. 233-237.
7. Тараскин Д.С. Особенности инвестиционной деятельности отечественных страховщиков в современной России // Факторы успеха. — 2017. — №1. — с. 91-95.
8. Томилина Е.П. Проблемы совершенствования инвестиционной деятельности страховых компаний в Российской Федерации // Современная экономика: актуальные вопросы, достижения и инновации. — 2018. — с.147-150.

7 Основные характеристики инвестиционной программы

Хорошая инвестиционная программа — это программа, которая соответствует целям инвестора, т. Е. Должна обладать всеми преимуществами плодотворного инвестирования. Ниже приведены основные составляющие хорошей инвестиционной программы.

Существенные особенности инвестиционной программы

Основные характеристики инвестиционной программы

1.

Безопасность доверителя

Безопасность вложенных средств — одна из важнейших составляющих хорошей инвестиционной программы.Безопасность принципала означает защиту от возможных потерь в изменяющихся условиях. Безопасность основной суммы долга может быть достигнута путем тщательного анализа экономических и промышленных тенденций перед выбором типа инвестиций. Понятно, что никто не может предельно точно спрогнозировать будущие экономические условия. Для защиты от определенных ошибок, которые могут закрасться при принятии инвестиционного решения, предлагается обширная диверсификация.

Основная цель диверсификации — снижение риска потери капитала и доходов.Диверсифицированный портфель менее рискован, чем владение одним портфелем.

Диверсификация означает комплексный подход к инвестиционным обязательствам. Диверсификация может быть двух видов, а именно

1. Вертикальная диверсификация; и
2. Горизонтальная диверсификация.

В рамках вертикальной диверсификации для инвестирования выбираются ценные бумаги различных компаний, занятых на разных стадиях производства (от сырья до готовой продукции).

Напротив, горизонтальная диверсификация означает инвестирование в те ценные бумаги компаний, которые находятся на той же стадии производства.

Помимо вышеуказанной классификации, ценные бумаги могут быть классифицированы на облигации и акции, которые, в свою очередь, могут быть переклассифицированы в соответствии с их типами. Кроме того, ценные бумаги также можно классифицировать по срокам выплаты процентов и т. Д. Однако простейшая диверсификация — это владение разными типами ценных бумаг с разумной концентрацией в каждом.

2. Ликвидность и стоимость залога

Ликвидная инвестиция — это инвестиция, которая может быть немедленно конвертирована в наличные без денежных потерь. Ликвидные инвестиции помогают инвесторам справляться с чрезвычайными ситуациями. Акции легко продаются только тогда, когда они обеспечивают адекватную доходность за счет дивидендов и прироста капитала. Портфель ликвидных инвестиций позволяет инвесторам привлекать средства путем продажи ликвидных ценных бумаг или заимствования, предлагая их в качестве обеспечения. Инвестор вкладывает средства в высококачественные и легко продаваемые вложения, чтобы обеспечить их ликвидность и залоговую стоимость.

3. Стабильный доход

Инвесторы вкладывают свои средства в такие активы, которые обеспечивают стабильный доход. Регулярность дохода соответствует хорошей инвестиционной программе. Доход должен быть не только стабильным, но и адекватным.

4. Прирост капитала

Одним из важных принципов инвестирования является прирост капитала. Компания процветает, когда отрасль, к которой она принадлежит, устойчива. Итак, инвесторы, осознавая связь между ростом отрасли и приростом капитала, должны вкладывать средства в акции роста.Короче говоря, правильный выпуск в нужной отрасли должен быть куплен в нужное время.

5. Налоговые последствия

При планировании инвестиционной программы необходимо серьезно учитывать связанные с ней налоговые последствия. В частности, следует серьезно подумать о сумме дохода, который дает инвестиция, и о том, какое бремя налога на прибыль приходится на этот доход. Инвесторы с небольшими доходами намерены максимизировать денежную отдачу от своих инвестиций и поэтому не решаются брать на себя чрезмерные риски.Напротив, инвесторы, не особо заботящиеся о денежных доходах, не серьезно относятся к налоговым последствиям.

6. Стабильность покупательной способности

Инвестиции — это использование средств с целью получения дохода или прироста капитала. Другими словами, текущие средства приносятся в жертву ради получения большего количества средств в будущем. Итак, инвестору следует учитывать покупательную способность будущих средств. Чтобы поддерживать стабильность покупательной способности, инвестор должен проанализировать ожидаемый уровень инфляции цен и возможности прибылей и убытков в доступных им инвестициях.

7. Законность

Инвестор должен инвестировать только в те активы, которые одобрены законом. Незаконные ценные бумаги доставят инвестору неприятности. Помимо удовлетворения законности инвестирования, инвестор должен быть освобожден от управления ценными бумагами. В случае инвестиций в Паевой фонд Индии и паевые инвестиционные фонды Корпорации по страхованию жизни управление фондами остается на усмотрение компетентного органа. Это позволит диверсифицировать объединенные средства согласно принципам безопасности, ликвидности и стабильности.

Характеристики, особенности и важность инвестиций

Значение инвестиций

Инвестиции — это инструмент, используемый людьми для распределения своих средств с целью получения дохода. Это тот, за счет которого прибыль создается из идеальных лежащих ресурсов путем их использования в финансовых активах. Инвестиции просто относятся к покупке активов людьми, которые предназначены не для немедленного потребления, а для будущего использования, то есть для создания богатства.

Эти активы приобретаются с надеждой на получение дохода или выгоды от их оцененной стоимости, которая со временем увеличивается. Инвестиционные активы включают акции, паевые инвестиционные фонды, облигации, недвижимость, деривативы, ювелирные изделия, произведения искусства и т. Д. Каждый инвестиционный объект в основном служит трем целям: безопасность, доход и рост.

Однако каждый инвестиционный инструмент различается по степени риска или выгоды, и инвесторы выбирают тот, который им подходит. Он играет эффективную роль в общем развитии экономики за счет использования сбережений людей на цели развития и производства.

Характеристики инвестиций

Фактор риска

Риск — неотъемлемая характеристика каждой инвестиции. Риск относится к потере основной суммы, задержке или невыплате капитала или процентов, изменчивости доходности и т. Д. Все инвестиции различаются с точки зрения риска, связанного с ними. Однако инвесторы предпочитают менее рискованные инвестиции.

Возврат

Доходность относится к доходу, ожидаемому от сделанных инвестиций.Это ключевая цель инвестирования со стороны инвесторов. Инвестиции приносят людям выгоду либо в виде регулярной доходности, либо за счет прироста капитала.

Характеристики инвестиций

Безопасность

Речь идет о гарантии возврата или защиты основной суммы без потерь. Безопасность — важная особенность каждого инвестиционного инструмента, которая анализируется перед размещением в нем какого-либо фонда.

Стабильность дохода

Стабильность дохода означает постоянство дохода без каких-либо колебаний.Каждый инвестор хочет инвестировать в такие активы, которые стабильно приносят доход.

Ликвидность

Ликвидность означает, насколько быстро инвестиция может быть продана или конвертирована в наличные. Это просто означает легкость, с которой инвестиции могут быть проданы на рынке без каких-либо потерь. Большинство инвесторов хотят вкладывать средства в ликвидные активы.

Особенности инвестирования

Безопасность руководителя

Каждая инвестиция может колебаться в цене, что вызвано изменением рыночных условий.Инвестиционный инструмент считается адекватным, если он обеспечивает инвесторам безопасность основного капитала. Он должен обладать способностью к искуплению по мере необходимости в соответствии с потребностями человека. Перед принятием решения о типе инвестиций необходимо провести надлежащую оценку различных экономических и отраслевых тенденций.

Прирост капитала

Увеличение капитала — важная особенность любого инвестиционного инструмента. Ожидается, что стоимость каждой инвестиции будет расти в течение определенного периода времени, что является ключевым фактором, определяющим размещение в ней средств.Инвесторы должны правильно спрогнозировать, какие активы, как ожидается, вырастут в цене в будущем, и своевременно их приобрести.

Особенности инвестирования

Ожидание возврата

Инвестиции время от времени приносят инвесторам доход, который варьируется в зависимости от рыночных условий. Это сумма, которую люди ожидают для размещения своих средств в течение определенного периода времени в наборе активов. Это основная цель каждой инвестиции, и каждый инвестор ожидает стабильной и регулярной отдачи от своих вложений.

Товарность

Товарность означает легкость, с которой инвестиционные ценные бумаги могут быть куплены и проданы или могут быть переданы на рынке. Эта особенность инвестиционных инструментов определяет их ценность, поскольку активы с более высокой рыночной привлекательностью более предпочтительны для людей, ищущих инвестиции.

Стабильность покупательной способности

Каждый инвестор перед тем, как сделать вложение, рассматривает будущую покупательную способность своих средств.Чтобы поддерживать стабильность покупательной способности, он следит за тем, чтобы денежная стоимость инвестиций увеличивалась в соответствии с повышением уровня цен, чтобы избежать любых шансов на потерю денег.

Налоговые льготы

Налоговые последствия инвестиционных программ серьезно учитываются инвесторами. Настоящая прибыль, получаемая людьми, остается после уплаты подоходного налога. При выборе варианта инвестирования налоговая нагрузка на доход является важным определяющим фактором, анализируемым инвесторами. Ему следует выбирать такие инвестиционные ценные бумаги, которые несут меньшую налоговую нагрузку и максимизируют ее доход.

Законность

Инвестиционные ценные бумаги должны быть оценены с юридической точки зрения перед их выбором. Только те ценные бумаги, которые одобрены законом, должны быть выбраны в качестве нелегальных ценных бумаг, что приведет к неприятностям инвестора. Лучше всего инвестировать в ценные бумаги, выпущенные национальными сберегательными сертификатами LIC, UTI и Post office, которые являются законными и избавляют инвесторов от различных неприятностей.

Важность инвестиций

Получает доход

Инвестиции служат эффективным инструментом для обеспечения людей периодическим и регулярным доходом. Получение прибыли в виде процентов и дивидендов — одна из важных целей инвестиционного процесса. Инвесторы анализируют и вкладывают средства в те, которые обеспечивают лучшую доходность при меньшем риске.

Создание богатства

Создание богатства — еще одна важная роль, которую играет инвестиционная деятельность.Это помогает инвесторам в создании богатства за счет увеличения стоимости их капитала с течением времени. Инвестиции помогают накапливать большие средства за счет продажи активов по гораздо более высокой цене, чем первоначальная цена покупки.

Важность инвестиций

Налоговые льготы

Это позволяет людям пользоваться различными налоговыми льготами и экономить свои доходы. Согласно разделу 80C Закона о подоходном налоге, физические лица могут сэкономить до максимального предела в размере рупий. 1,50,000. Многие люди предпочитают инвестировать в многочисленные налоговые льготы.

Экономического развития

Инвестиционная деятельность играет важную роль в общем развитии экономики. Это помогает в эффективной мобилизации идеальных лживых ресурсов людей в средства производства. Инвестиции служат средством объединения тех, у кого достаточно средств, и тех, кто в них нуждается. Это способствует созданию капитала и ведет к экономическому развитию страны.

Достичь финансовых целей

Инвестиционная деятельность помогает людям в достижении их долгосрочных финансовых целей.Физические лица могут легко приумножить свои средства, инвестируя свои деньги в долгосрочные активы. Он служит главным образом цели обеспечения финансовой стабильности, роста благосостояния и удержания людей на пути к выходу на пенсию, предоставляя им большие средства.

FASB уточняет характеристику инвестиционных компаний

Стандарт FASB, выпущенный в пятницу, определяет характеристики компании. должен оценить, чтобы определить, считается ли это инвестицией компании для целей финансовой отчетности.

Бухгалтерия Обновление стандартов № 2013-08, Финансовые услуги — Инвестиции Компании (Тема 946): Поправки к объему, оценке и Требования к раскрытию информации , вступают в силу для финансовых лет начиная с 15 декабря 2013 г. Раннее применение запрещено.

В стандарте говорится, что компании, регулируемые Инвестиционным Закон о компаниях 1940 года — это инвестиционные компании для целей бухгалтерского учета. Все остальные компании должны изучить список характеристик, чтобы определить являются ли они инвестиционными компаниями для целей бухгалтерского учета.

Список компаний, которые следует рассмотреть, содержит следующие характеристики:

а. Компания получает средства от инвестора (ов) и предоставляет инвестору (ам) инвестиции управленческие услуги.

г. Компания обязуется инвестор (ы), что его бизнес-цель и единственное существенное деятельность заключается в инвестировании средств для получения прибыли исключительно от капитала оценка, инвестиционный доход или и то, и другое.

г. Компания или его аффилированные лица не получают и не стремятся получить доходы или выгоды от объекта инвестиций или его аффилированных лиц, которые не являются обычно относящиеся к доле владения или иные, чем прирост капитала или инвестиционный доход.

г. Компания имеет множественные инвестиции.

эл. Компания имеет несколько инвесторы.

ф. У компании есть инвесторы, не имеющие отношения к родитель или инвестиционный менеджер.

г. Собственность компании интересы представлены в форме долей участия или долей партнерства.

ч. Компания управляет практически всеми своими инвестициями на основа справедливой стоимости.

Чтобы быть инвестиционной компанией, компания должна иметь все фундаментальные характеристики элементов от a до c, согласно стандарту.An инвестиционная компания также обычно имеет характеристики от d до h, согласно FASB.

Если компания не обладает одним или несколькими типичными характеристики (от d до h), он должен применить суждение, чтобы определить остается ли его деятельность последовательной (или непоследовательной) с инвестиционной компанией.

«Инвестиционные компании отчитались о своих инвестициях по справедливой стоимости. десятилетиями в соответствии с ОПБУ США, и этот стандарт не меняет основной принцип », — заявил председатель FASB Лесли Зайдман в пресс-релизе.«Однако с годами разные компании занимались инвестиционной деятельности, делая это руководство менее понятным. Этот стандарт разъясняет характеристики инвестиционной компании и предоставляет подробное руководство по внедрению ».

Стандарт потребует от инвестиционной компании измерения неконтролирующие доли владения в других инвестиционных компаниях на по справедливой стоимости, а не по методу долевого участия. An инвестиционная компания также должна будет раскрыть:

• Тот факт, что это инвестиционная компания и подает заявку специализированное руководство;
• Информация об изменении статуса компании как инвестиционная компания; и
• Информация о финансовой поддержке, предоставленной или предусмотренной договором должны быть предоставлены инвестиционной компанией любому из объектов инвестиций.

Подходы FASB к оценке инвестиционных компаний аналогичны тем из Совета по международным стандартам бухгалтерского учета, который выпустил Инвестиционные организации (поправки к МСФО 10, МСФО 12 и МСБУ 27) в октябре прошлого года.

Но объем рекомендаций инвестиционной компании в соответствии с МСФО уже потому что это лишь исключение из рекомендаций по консолидации. Для компания, имеющая право на исключение инвестиционной организации В соответствии с рекомендациями по консолидации МСФО требует наличия контролируемого объекта инвестиций.

С другой стороны,

US GAAP уже давно предоставляет исчерпывающий руководство по бухгалтерскому учету и отчетности для инвестиционных компаний.

– Кен Тисиак ( [email protected] ) — старший редактор JofA .

Основы разработки инвестиционных приложений — блог Intellectsoft

Цифровизация вошла во многие сферы нашей жизни, и инвестиционная деятельность не является исключением из этого правила. В наши дни новый тип инвесторов, дружественных к технологиям, становится все более распространенным и влиятельным.

Согласно Deloitte, мы сталкиваемся с ростом числа недавно наделенных полномочиями розничных инвесторов, которые принимают решения на основе информации в режиме реального времени и знакомы со все более изощренными инвестиционными инструментами.

На практике это означает, что пользователи постоянно ищут новые приложения, которые сделают их инвестиционную деятельность проще и эффективнее.

После того, как вы решили создать приложение для инвестирования, возникает несколько проблем. Поскольку в наши дни на рынке представлено так много выдающихся инвестиционных приложений, в этой острой конкуренции сложно создать отличное программное обеспечение.

Более того, вам необходимы знания, чтобы распознать обязательные функции, которые должно иметь ваше приложение. Это руководство предоставит вам ответы.

Мы опишем основные функции инвестиционного приложения и дадим практические рекомендации о том, как наладить эффективный процесс разработки и заставить его работать на вашу пользу.

Что такое инвестиционное приложение?

В общем, приложение для инвестирования — это программное обеспечение, которое помогает в выполнении различных операций, связанных с инвестициями.Инвестиционное приложение может включать управление публично торгуемой финансовой информацией, получение профессиональных рекомендаций и управление активами.

Внешний вид инвестиционных приложений зависит от конкретной инвестиционной задачи, которую они решают. На рынке существует множество бюджетных трекеров, платформ для торговли акциями или приложений для социальных сетей для сообществ, занимающихся финансами.

Более того, мобильные инвестиционные приложения могут варьироваться от фантастических биржевых игр (таких как Invstr и Wealthbase) до реальных роботов-консультантов (таких как Wealthfront и Betterment).

Несмотря на точный внешний вид и набор функций, основная цель мобильных инвестиционных приложений — облегчить и сделать инвестиционную деятельность более понятной и доступной для широкой публики.

Для этого инвестиционные приложения предлагают набор инструментов и преимуществ, которые даже новичок может попробовать и сразу же получить прибыль.

По сути, инвестиционное приложение может служить вашим онлайн-финансовым консультантом, тренером и помощником. Конечно, это не означает, что инвестирование становится менее рискованным, но программное обеспечение — отличный инструмент, позволяющий упростить начало этой деятельности и упростить ее выполнение.

типов инвестиционных приложений:

1. Образовательные . Этот тип инвестиционного приложения разработан, чтобы помочь новичкам изучить основы финансовой грамотности.
2. Совершение сделок . Этот тип инвестиционного приложения позволяет торговать акциями и инвестировать деньги от вашего имени.
3. Брокерские приложения . Эти платформы созданы для людей, которые знают, что хотят покупать. Обычно здесь вы можете торговать как фиатными валютами, так и криптовалютами.
4. Банковские приложения . Эти различные формы онлайн-банковских платформ позволяют управлять банковскими счетами, делать депозиты и выполнять переводы.

6 основных характеристик высококачественных инвестиционных приложений

В основном, инвестиционные приложения имеют разные функции, в зависимости от того, какую конкретную цель выбрали разработчики продукта. Тем не менее, есть набор основных характеристик, которыми должно обладать каждое хорошее инвестиционное приложение. Мы раскроем их здесь.

Функция №1. Личный кабинет

Инвестиционное приложение требует процедуры входа в систему для доступа к личному профилю с виртуальным личным кабинетом.Вот почему так важно тщательно работать над этим этапом. Убедитесь, что личная учетная запись максимально проста и интуитивно понятна, чтобы не отталкивать ваших клиентов с самого начала взаимодействия с вашим приложением.

Функция № 2. Цифровой кошелек

По сути, это место, где хранится остаток на будущие инвестиции. Главное правило — чрезвычайная безопасность и легкая доступность для человека, имеющего право управлять хранящимися там активами.

Приложение для инвестирования должно поддерживать соединение с банком и сетью карт для своевременных обновлений и тщательно защищать данные на телефоне.Вы можете прочитать больше информации о мобильных кошельках в этом сообщении блога.

Функция № 3. Инструменты управления капиталом

Людям не нравится просто иметь деньги. Они хотят вложить свои средства и заставить их работать. Таким образом, ваше мобильное приложение должно удовлетворять этим требованиям с помощью различных инструментов.

В зависимости от точного внешнего вида и целей разработки вашего приложения вы можете включать элементы геймификации, динамически изменяющиеся диаграммы, панели управления кредитным менеджментом, таблицы, сравнивающие несколько инвестиционных возможностей и т. Д.

Функция №4. Чат-бот

Мгновенный доступ к службе поддержки позволяет пользователям легко взаимодействовать с приложением любого типа. Новички могут использовать эту функцию как платформу для получения совета экспертов. Более опытные пользователи также могут извлечь выгоду и решить проблемы, возникающие при использовании приложения на ходу. В целом, наличие чат-бота повышает надежность вашего торгового приложения.

Функция № 5. Элементы безопасности

Защита данных — обязательная функция любого инвестиционного приложения.Рассмотрите возможность добавления мощных IDPS для обработки DDoS-атак, алгоритмов шифрования, двухфакторной аутентификации, защиты от спама и защиты от фишинга. Чем больше инструментов защиты вы добавите, тем лучше будет работать с пользователем.

Функция №6. Уведомления

Когда дело доходит до инвестирования, оповещения в реальном времени являются обязательной функцией. Они позволяют пользователям отслеживать производительность и своевременно вносить необходимые корректировки. Часто отсутствие своевременных уведомлений снижает уровень удовлетворенности клиентов торговыми приложениями.

7 советов по разработке отличного инвестиционного приложения

Разработка инвестиционного приложения требует внимательного отношения и учета множества нюансов. Как золотое правило, чрезвычайно важно найти надежного поставщика и наладить эффективную коммуникацию и постоянный диалог с командой разработчиков. Будьте готовы понять специфику написания кода инвестиционного приложения, чтобы оно было на одной странице с вашим техническим партнером.

Эти 7 советов предоставят вам необходимое руководство.

Совет №1. Следуйте Базовому плану реализации для разработки

Как и любой другой тип разработки программного обеспечения, создание инвестиционного приложения требует надлежащей подготовки и выполнения. Убедитесь, что ваш технический партнер знает и способен создать мобильное приложение таким образом.

Базовый план разработки инвестиционных приложений следующий:

1. Планирование . Выделите достаточно времени, чтобы подумать и выработать стратегию в отношении приложения, которое вы собираетесь создать. На этом этапе вы должны задать себе вопросы, связанные с вашими корпоративными целями.Вашему бизнесу действительно нужно приложение? Какие конкретные преимущества и улучшения производительности ожидаются? Это лучший способ развития вашего бизнеса? И последнее, но не менее важное: определите свою терпимость к риску для различных сценариев, когда что-то пойдет не так.
2. Выбор бизнес-модели . После того, как вы определились с бизнес-целями, самое время разработать бизнес-план. Здесь вы должны установить цену на свои услуги, определить минимальную сумму, необходимую для начала, и рассчитать комиссию, которую получат ваши пользователи.Также рекомендуется провести исследование рынка и проверить своих конкурентов на этом этапе.
3. Создание основного приложения . Вместе с нанятым вами партнером по разработке программного обеспечения запустите сопоставление приложений. Проще говоря, это означает разработку MVP для вашего продукта мобильного приложения. Здесь важно обеспечить наличие и правильную работу различных сетей, шлюзов и механизмов, лежащих в основе приложения для инвестирования.
4. Добавление пользовательских функций . После того, как вы набрали минимальное количество функций, необходимое для работы мобильного приложения, вы можете добавить дополнительные функции.Например, вы можете инвестировать в безопасность следующего уровня и внедрить улучшенные элементы UI / UX и геймификации.
5. Тестирование . После того, как вы завершили стадию первичной разработки, необходимо пригласить специалистов по тестированию. Они обнаружат проблемы и ошибки, которые будут беспокоить ваших пользователей, и настроят приложение, чтобы сделать его функциональность более плавной и эффективной.

Конечно, не каждая разработка инвестиционного приложения строго следует этой процедуре, особенно когда речь идет о настраиваемых инвестиционных приложениях.

Тем не менее, этот план может служить устойчивой основой для обеспечения удовлетворительных результатов развития. Опираясь на методологию Agile, вы можете стабильно продвигаться в процессе разработки и мгновенно решать возникающие споры.

Совет №2. Усердно работайте над созданием эффективного алгоритма под капотом

Большинство успешных инвестиционных приложений используют функции робо-советников или алгоритм, который помогает управлять вашими инвестициями. Преимущество этой функции очевидно: пользователи получают простые и эффективные рекомендации по своей инвестиционной стратегии — это настоящее волшебство.

Когда этот механизм заработает, он побуждает людей использовать ваше приложение все больше и больше. Кроме того, этот алгоритм может автоматически размещать свободные деньги в ETF с низким уровнем риска, делать регулярные переводы и реализовывать предписанный вами инвестиционный план.

Совет №3. Попросите минимальную сумму для входа в приложение

Все самые эффективные торговые приложения легко запустить благодаря минимальной оплате, необходимой для их установки и опробования. Некоторые говорят, что 50 долларов достаточно, чтобы начать инвестировать, в то время как платформы, такие как SoFi Invest, требуют от вас всего 1 доллар.

Несмотря на готовность предложить минимальную цену, чтобы привлечь как можно больше пользователей, очень важно найти правильную сумму для оптимизации вашего бюджета.

Главное правило — учитывать ключевые требования, которые вам нужно будет покрыть, включая расходы на обслуживание, поддержку и платформу. В этом сообщении блога вы можете получить дополнительную информацию об архитектуре мобильного приложения для расчета затрат. Обзор актуален для инвестиций в приложения для Android и приложений для iPhone.

Совет №4. Не перегружайте пользователей сложной регистрацией

Это типичная процедура использования инвестиционных приложений. Таким образом, при разработке собственного программного обеспечения убедитесь, что план установки включает следующие шаги:

1. Зарегистрируйтесь (включите возможность использовать для этого учетные записи в социальных сетях),
2. Ссылка на ваш банковский счет (также, чтобы пользователям было проще пополнять его в вашем приложении),
3. Выберите инвестиционный актив,
4. Доступ, отслеживающий производительность ваших акций (здесь очень полезны функции уведомлений),
5. Торговые активы.

Наконечник №5. Обеспечьте максимально возможный уровень безопасности

Безопасность использования инвестиционного приложения — основная забота многих пользователей. Деньги — это очень деликатная тема, и ваши пользователи очень осторожны, потому что делятся важной финансовой информацией.

Вот почему вам следует уделять максимальное внимание конфиденциальности данных и общей безопасности взаимодействия с пользователем при взаимодействии с приложением. Убедитесь, что ваши усилия видны и легко узнаются пользователями.

Точные меры включают (но не ограничиваются) обеспечение страховки SIPC, шифрование данных и различные меры защиты, связанные с инвесторами.

Совет №6. Точно применять API (интерфейсы прикладного программирования)

Для разработки инвестиционных приложений вам неизбежно понадобятся сторонние API. Они могут иметь различный вид:

• Подключение банковского счета
• Получение финансовой информации
• Обновление потока рыночных данных
• Фондовая биржа
• Конвертация валюты

Здесь важно использовать только надежные технологии — например, Plaid, Paybook и Xignite.

Всегда уточняйте у своего технического партнера, какие технологии и инструменты они используют для обеспечения максимальной безопасности и эффективности.

Совет №7. Нанять поставщика услуг аутсорсинга

Получите максимальную отдачу от сотрудничества с компанией-разработчиком программного обеспечения по созданию инвестиционных приложений, наняв команду на аутсорсинге. Для создания продуктов SaaS этот подход имеет несколько существенных преимуществ:

• Меньшие затраты
• Быстрая установка
• Постоянные обновления
• Легкий доступ
• Масштабируемость

Чтобы лучше понять, как именно получить выгоду от аутсорсинга, прочтите это сообщение в блоге о преимуществах аутсорсинга.Более того, вы можете узнать больше об эффективном сотрудничестве с поставщиками услуг аутсорсинга, специфических рисках аутсорсинга разработки программного обеспечения и его основных моделях ценообразования из наших недавних публикаций.

В целом, наем надежного партнера по аутсорсингу по разработке программного обеспечения обеспечивает устойчивую конкурентоспособность на высокотехнологичном рынке по доступной цене.

Свяжитесь с разработчиками Intellectsoft для создания инвестиционного приложения

Если вы ищете опытного и эффективного партнера по разработке программного обеспечения, мы в Intellectsoft готовы вам помочь! У нас есть обширное портфолио успешных проектов, выполненных для компаний разного размера и работающих в разных отраслях.

Обращаясь к нам, вы можете быть уверены: мы уделим максимум внимания вашему инвестиционному приложению и укрепим его функциональность с помощью широкого арсенала эффективных инструментов и элементов.

Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашими возможностями по разработке финансового программного обеспечения. Если вам нужна консультация или вы хотите начать проект вместе с нами, не стесняйтесь обращаться к нам напрямую и поговорить с нашими экспертами! Позвольте нам создать выдающееся мобильное инвестиционное приложение для вашего бизнеса.

ФОРМИРОВАНИЕ ОРГАНИЗАЦИОННО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО МЕХАНИЗМА СОДЕЙСТВИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЙ

Амоша, О.И. (2005). Организационно-экономические механизмы активизации инновационной деятельности в Украине. Экономика промышленности, 5, 15-21.

Булеев И. П., Падерин И. Д. (2006). Синиргитический эффект повышения экономической эффективности в Украине. Экономика. Финансы. Вправо, 1, 15-21.

Брыль, И.В., Василенко Т. Д. (2015). Определение этапов механизма управления нематериальными активами предприятия. Стратегия и механизмы регулирования промышленного развития.

Бучел, В. Т. (2003). Большой тлумачный словарь сучасной украинской мовы. К .: Ирпин: ВТФ «Перун».

Брюховецкая Н.Е., Корытко Т.Ю., Брыль И. В. (2016). Оценка инвестиционной активности предприятия по критерию добавленной стоимости.

Стратегия и механизмы регулирования промышленного развития.

Брюховецкая Н.Е., Иваненко Л.В. (2017). Научные подходы к определению экономической сущности инвестиционной деятельности предприятий Украины и ее оценка.Проблемы экономики, 2, 184-192.

Будяков В.Е. (2008). Методы повышения инвестиционной активности в регионе (кандидатская диссертация). Донецк: Институт экономических и правовых исследований.

Бутырина В. М., Чархазия Т. З. (2012). Сущность и особенности инвестиционной деятельности в экономике крупного промышленного города. Ученые отмечают Таврический национальный университет, 3, 46-54.

Богуцкая, О.А., Брюховецкий, Я. С. (2017). Оценка уровня инвестиционно-инновационной активности во взаимодействии с политикой интеллекта и мотивации трида персонала промышленных предприятий. Вестник экономической науки Украины, 1, 19-25.

Чукина И.В. (2014).Организационно-экономический механизм в системе управления производственно-хозяйственной деятельностью аграрных предприятий. Экономический анализ, 3, 230-236.

Череп, А.В., Крылов, Д.В. (2014). Организационно-экономический механизм инвестиционных проектов промышленных предприятий: сущность, подходы к определению.Экономический вестник университета, 30 (1), 102-108.

Шкильнюк, О. М. Организационно-экономический механизм регулирования инновационной деятельности (кандидатская диссертация), Киев: Научно-исследовательский институт экономики.

Чархазия, Т. З. (2014). Сутнист та особенности инвестиционной активности в экономике промышленного города.Инвестиционная экономика, 5, 157-162.

Гончарук, А. Х. (2009). Формирование общего механизма управления эффективностью предприятия. Экономика промышленности, 2, 164-175.

Холищева, Е. О. (2012). Принципы формирования организационно-экономического механизма управления потребительским капиталом промышленного предприятия.Эффективная экономика (электронный журнал), вып. 7. Источник: http://www.economy.nayka.com.ua/?op=1&z=2635 (по состоянию на 10 мая 2018 г.)

Хринюк О.С., Дерхалюк М.О. (2017). Генезис науки о понятии «организационно-экономический механизм». Экономический вестник НТУУ «КПИ», 14, 82-97.

Калашник, В. С. (2002). Толковный словарь украинского языка.Харьков: Флаг.

Хаецкая О. П. (2016). Формирование и эффективное функционирование организационно-экономического механизма цукробуряковского вибробитвита. Агросвит, 17, 37-43.

Козаченко, Х.В. (2003). Организационно-экономический механизм как инструмент управления пидприемством.Экономика. Управление. Предприятия, 11, 107-111.

Мейта, В. И. (2014). Формирование организационно-экономического механизма управления экономической безопасностью предпринимательской деятельности. Ученые записки Национального университета «Острожская академия», 27, 15-19.

Пилецкая, С. Т. (2016). Организационно-экономический механизм реализации стратегии обеспечения инновационной деятельности авиакомпаний.Экономический вестник Национального горного университета, 1 (53), 102-109.

Савченко, О.В., Соловьев, В.П. (2013). Сутнист та склады организационно-экономической деятельности механизма стимулирования инновационной деятельности на предприятии. Эффективная экономика (электронный журнал), вып. 12. Получено с: http://www.economy.nayka.com.ua/?op=1&z=2635 (по состоянию на 10 мая 2018 г.)

Савина, С.С. (2012). Организационно-экономический механизм управления молочной промышленностью. Коллекция

научных трудов ВНАУ, 3, 162-166.

Соколова А. (2009). Организационно-экономический механизм функционирования кооперативов в Украине. Вестник Киевского национального торгово-экономического университета, 2, 88-96.

Селезнова О. О. (2012). Организационно-экономический механизм управления рыночной деятельностью розничных торговых предприятий: монография. Одесса: КП ОМД.

Тараканов, В. В. (2016). Механизм финансового стимулирования инвестиционной деятельности. Вестник Волгоградского государственного университета, 1 (34), 98-6105.

Вышницкая О.И. (2011). Формирование организационно-экономического механизма управления экологически ориентированными инвестиционными проектами. Вестник Сумского государственного университета, 3, 58-63.

Волошин В. И., Шехлович А. М. (2014). Институциональные механизмы и инструменты управления инновационной безопасностью Украины.Актуальные проблемы международных отношений, 122, 109-116.

Что делает город привлекательным для инвесторов?

02 Что делает город привлекательным для инвесторов?

Проще говоря, инвесторов привлекает город, если есть возможность заработать деньги. Они будут оценивать привлекательность возможностей города, оценивая их вероятную доходность или прибыль, и будут привлечены к городам, которые предлагают им наилучшее сочетание масштаба, риска и доходности.

Города — это страны со сложной экономикой, поэтому на эту отдачу влияет огромное количество факторов.В результате инвесторы учитывают широкий спектр характеристик и поведения города при оценке привлекательности города. В этот длинный список входят:

Основы экономики

• Темпы роста предприятий и рабочих мест
• Устойчивость экономики к потрясениям
• Качество и доступность инфраструктуры
• Уровень квалификации рабочей силы, качество образования и исследований
• Торговые отношения в Великобритании и за ее пределами
• Отраслевая структура экономики
• Качество благоустройства, городской среды и жизнеспособности

Управление города

• Видение города
• Стратегический план реализации видения
• Отношение и последовательность руководства
• Качество городского управления
• Информация и предоставление данных

Практические аспекты инвестирования

• Масштаб города, численность населения, количество рабочих мест и предприятий
• Количество и тип земли / активов в наличии
• Система планирования и другие правила
• Налогообложение и льготы
• Строительные расходы
• Доступ к финансам

Вставка 2: Оценка индивидуальных инвестиций в коммерческую недвижимость

В данном отчете основное внимание уделяется оценке инвестиционного потенциала города, а не участка.Влияние перечисленных выше характеристик города на каждую отдельную инвестицию фиксируется статистикой по конкретным объектам, которая используется инвесторами для оценки вероятной доходности каждого объекта.

Доходность дает оценку годовой прибыли от инвестиций в недвижимость, отражая влияние множества различных факторов на инвестиции, таких как экономические и политические риски. Он рассчитывается делением арендной платы за здание на его капитальную стоимость. Если арендная плата остается постоянной, падение доходности — из-за экономического роста и увеличения спроса — приводит к более высокой стоимости капитала, что указывает на более низкий риск и ожидаемый рост доходов.Учитывая более высокие риски, которые они представляют, региональные города, как правило, имеют более высокую доходность, чем Лондон.

Более конкретно, используются три типа урожая:

• Первоначальная доходность — ожидаемая в первый день инвестиции — измеренная с использованием текущей арендной платы и стоимости капитала
• Возвратная доходность — если недвижимость была вакантной — измеренная с использованием рыночной арендной платы и рыночной стоимости
• Эквивалентная доходность — средневзвешенная начальная и возвратная доходность — на основе предположений, сделанных инвестором или консультантом относительно ожидаемой реальности инвестиций

Фактическая или временная арендная плата — это сумма, уплачиваемая текущим арендатором.Это часто отличается от рыночной арендной платы , которая представляет собой ожидаемую арендную плату, если произойдет смена арендатора и здание будет выставлено на продажу. Оба предоставляют инвестору жизненно важную информацию о доходе, который он может рассчитывать получить. Кроме того, инвесторы и их консультанты рассчитывают прогнозы ожидаемой будущей арендной платы с учетом ожидаемых рыночных сдвигов и колебаний.

Доля вакантных площадей — это доля от общей доступной площади в занимаемой недвижимости.Это указывает на силу профессионального спроса на конкретный тип собственности, обеспечивая указание на ожидаемый будущий денежный поток, а также время и усилия, необходимые для поиска дополнительных арендаторов.

Какие характеристики наиболее важны для инвесторов?

Из длинного списка характеристик города, какие характеристики являются наиболее привлекательными, сигнализирующими инвестору о том, что город является хорошим местом для инвестиций?

Отвечая на этот вопрос, большинство инвесторов и девелоперов называют одни и те же приоритеты.Хотя идеальные условия для индивидуальных инвестиций варьируются от участка к объекту, инвесторы предъявляют одни и те же требования ко всему городу в целом. Они считают, что наиболее важными характеристиками города являются:

1. Сильная экономика с потенциалом роста
2. Отличное транспортное сообщение
3. Лидерство в развитии города
4. Ориентация на поставку

С точки зрения инвестора, это четыре идеальных качества города. В этом разделе мы обсудим каждую черту по очереди, определим их и исследуем, почему они делают город идеальным местом для инвестиций.

1. Сильная экономика с потенциалом роста

Растущая экономика, предоставляющая возможности для получения прибыли
Растущая экономика с растущим числом предприятий и рабочих требует больше офисов, домов и магазинов и, следовательно, требует инвестиций.

Навыки имеют решающее значение
Инвесторов особенно привлекают города с высококвалифицированными работниками, такие как Оксфорд и Кембридж, поскольку они позволяют городам привлекать продуктивные, хорошо оплачиваемые рабочие места в инновационных отраслях, основанных на знаниях.Хорошо образованная рабочая сила более устойчива к экономическим изменениям благодаря своей способности адаптироваться, имеет большую покупательную способность и, следовательно, больший аппетит к инвестициям, чем низкоквалифицированная рабочая сила.

«Инвесторы всегда хотят знать, насколько« проницаема »экономика знаний и насколько хорошо монетизируются городские инновации. На повестке дня регулярно присутствуют технологические центры, инновационные районы и колледжи качества; связанных с тем, насколько хорошо город будет привлекать корпорации и, следовательно, спрос на площади.”
Розмари Финан, JLL

Сильная экономика должна поддерживаться, а не ограничиваться ее инфраструктурой. Инвесторам необходимо знать, что их жильцы имеют доступ к качественному жилью и цифровым сетям, которые в настоящее время рассматриваются как важное предварительное условие для инвестиций.

Устойчивость к экономическому циклу и внешним шокам
Экономические колебания неизбежны, но изменение спроса, которое они вызывают, подвергает инвесторов риску и непредвиденным расходам. Послужной список относительной экономической стабильности или быстрого восстановления после рецессии успокаивает инвесторов.Также важна устойчивость к внешним потрясениям, таким как Brexit. Чрезмерная зависимость от одного сектора, работодателя или торгового партнера указывает на уязвимость, увеличивает риски инвесторов и сдерживает инвестиции.

Как инвесторы оценивают силу экономики города?

Инвесторы используют различные экономические статистические данные для оценки силы, устойчивости и потенциала роста экономики города, некоторые из которых представлены в таблице 1.

Таблица 1: Измерения, используемые инвесторами для оценки экономики города

2.Отличное транспортное сообщение

Инвесторы предпочитают город с хорошим транспортным сообщением. Связи означают доступ к предприятиям, работникам, резидентам и цепочкам поставок, снижение операционных издержек, повышение производительности и содействие экономическому росту. Инвесторы часто ищут возможности в непосредственной близости от вокзалов или в центре города, размещая арендатора как можно ближе к транспортным развязкам.

Хорошо функционирующая внутренняя транспортная система
Жители города должны иметь доступ к рабочим местам и удобствам.Для быстрорастущих городов, таких как Бристоль и Суиндон, обеспечение транспортной инфраструктуры, удовлетворяющей растущий спрос, должно быть приоритетом.

Отличное национальное и международное соединение
Жильцы и пользователи должны иметь доступ к своим ключевым рынкам, хотя они будут отличаться для каждой инвестиции. Для одних приоритетом является быстрое сообщение с Лондоном, для других — доступ к соседним городам. Важное значение имеют также международные транспортные связи, отсюда и важность прямого сообщения Манчестера с Сан-Франциско, Китаем и Дубаем.

Планы по улучшению транспорта, чтобы не отставать от инвестиций
Новые разработки должны быть выполнены с увеличением пропускной способности, а не с заторами. Чтобы быть уверенными в качестве транспорта в будущем, инвесторы должны видеть перспективный транспортный план, обеспечивающий развитие города, при поддержке достаточных средств или новаторский подход к финансированию, такой как тариф Милтон-Кейнса. Но амбициозные планы без графика принятия окончательных решений подрывают уверенность в способности городов идти на необходимые компромиссы для продвижения инфраструктурных проектов.

Отношение инвесторов к соединению ясно видно по тому, как новые транспортные схемы вызывают интерес. Например, анонс HS2 стал катализатором развития недвижимости, а генеральный план развития Curzon HS2 Бирмингема максимально использовал эту возможность, сосредоточив развитие в районе вокруг станции.

Как инвесторы оценивают качество транспортного сообщения города?

Инвесторы используют показатели частоты и скорости подключений, как указано в таблице 2, но количественная оценка подключения не является прямой.Множество видов транспорта и разные предпочтения рабочих и жителей затрудняют интерпретацию статистических данных. Например, более длительное время в пути может быть связано с заторами на дорогах или из-за того, что работники предпочитают путешествовать дальше, чтобы найти очень привлекательные возможности трудоустройства.

Отечественные инвесторы часто знакомы с относительной связностью городов Великобритании. В результате они не всегда используют статистику, а вместо этого используют собственное восприятие возможности подключения для определения местоположения.Таким образом, города должны продвигать новые или улучшенные соединения, предоставляя инвесторам информацию, чтобы они знали об изменениях.

Таблица 2: Измерения, используемые инвесторами для оценки транспортного сообщения города

3. Инвестиционное руководство города

Отношение и поведение руководства города оказывают значительное влияние на решения инвесторов. Политическое и исполнительное руководство, которое отдает приоритет инвестициям, как показано на примере Манчестера и Барселоны, является атрибутом, на который особенно обращают внимание инвесторы.Руководство включает высшее руководство, а также политических лидеров города.

Лидерство с упором на рост города и инвестиции
Инвесторов привлекают города с амбициозным и умелым руководством. Такое проинвестиционное отношение сигнализирует, что город будет поддерживать и с ним легко работать, что снижает риск задержек и непредвиденных расходов. Крайне важно, чтобы это отношение разделяли общественность и заинтересованные стороны города, чтобы еще больше снизить сопротивление инвестициям.

Долгосрочная последовательность и ясность в отношении возможностей роста
Внезапное изменение политики может повлиять на окупаемость инвестиций.Новое руководство, которое в меньшей степени поддерживает рост, может поставить под угрозу завершение разработок. Таким образом, наличие опыта последовательного лидерства, помимо отдельных лиц и политических циклов, является благоприятным, поскольку инвесторы могут доверять тому, что текущее лидерство является показателем будущего лидерства, ограничивая риск непредвиденных проблем и затрат.

«Мы работаем по всей Великобритании и знаем местные власти, которые хотят работать с нами, чтобы построить новые дома в районах, где люди хотят жить.У нас есть долгосрочный план по увеличению объемов продаж, и мы неизбежно сосредотачиваемся на тех областях, где есть как спрос на наш продукт, так и местное руководство и стремление помочь нам в реализации ».
Филип Барнс, Barratt Development Plc

Известное и выдающееся руководство
Быть на переднем крае увеличивает шансы попасть в короткий список инвестора. Имя мэра Лондона — имя нарицательное, оно делает столицу еще более привлекательной. Видное, уважаемое руководство может культивировать престиж, привлекая инвесторов, стремящихся продвигать свой инвестиционный портфель.Но чем выше профиль руководства, тем критичнее его будут оценивать.

Способность влиять на решения центрального правительства
Здоровые отношения с Уайтхоллом позволят руководству иметь право голоса в вопросах политики, влияющих на город. Эта переговорная сила также увеличивает шанс передачи полномочий или финансирования городу, как это было в Большом Манчестере с четырьмя итерациями сделки по передаче полномочий. Это приветствуется инвесторами, поскольку может улучшить стратегическое мышление и пространственное планирование города с учетом географии, в которой работает экономика города-региона.

Как инвесторы оценивают силу руководства города?

Сила и последовательность руководства невозможно измерить количественно, поэтому инвесторы принимают во внимание репутацию и послужной список руководства:

1. Предыдущие заявления и действия руководства
2. Репутация лидера среди других в отрасли, особенно тех, кто ранее инвестировал в город
3. Уровень ресурсов, выделяемых на экономическое развитие
4. Общественный авторитет и авторитет руководства
5. Уровень и тип передачи в город

4.Ориентация на доставку

Для того, чтобы инвестор увидел преимущества проинвестиционного лидерства, открытость для инвестиций также должна отражаться в повседневных решениях и процессах. Инвесторы отдают предпочтение городам, которые относятся к ним как к клиентам, а не как к противникам, облегчая инвестирование и гарантируя, что это будет происходить гладко и легко. Не со всеми городами легко работать, поэтому это может дать городу возможность выделиться из толпы.

Гибкая система планирования, открытая для роста
Репутация медленного ограничительного планирования отпугивает инвесторов, даже если глава города приветствует их, поскольку задержка влечет за собой значительные затраты и риски.Инвесторы отдают предпочтение городам, которые, как им известно, могут одобрить их план, и без промедления.

Команда, разбирающаяся в инвестициях и развитии частного сектора
Знание целей и требований каждого типа инвестора, таких как их временные рамки и предпочтения по доходности и риску, позволяет городу облегчить это там, где это возможно. Этот опыт также вселяет уверенность инвесторов в способности команды. Им нужен доступ к преданному контакту, который «говорит на их языке», что приведет к развитию личных отношений.Осознание жизнеспособности каждой инвестиции также имеет решающее значение для бесперебойной работы с частным сектором.

Готовность гибко изменять процессы и, при необходимости, предоставлять стимулы
Знание того, что город готов вмешаться, побуждает инвесторов вкладывать средства. Это может принимать форму ускорения процесса планирования, разделения рисков с использованием активов, находящихся в государственной собственности, или предоставления средств. Но стимулы следует использовать только там, где это абсолютно необходимо для облегчения инвестиций.

Как инвесторы оценивают, насколько легко работать с городом?

Инвесторы часто используют текущий уровень инвестиционной активности как показатель легкости инвестирования. Большое количество транзакций указывает на гибкую, поддерживающую систему, в то время как небольшое количество указывает на ограниченную среду или небольшой рынок. Ожидания от города также основаны на опыте других людей, передаваемом из уст в уста через их сеть контактов. Таким образом, чтобы привлекать инвестиции, а также чтобы с ним было легко работать, город должен иметь такую ​​репутацию.

Блок 3: Известен чем-то особенным

Инвесторы часто говорят о привлекательных городах с отличительной репутацией. Для инвесторов с таким большим количеством потенциальных мест на выбор, выделяющийся город с большей вероятностью вызовет интерес.

Трудно точно определить это отличительное качество . Эта видимость может быть основана на культурном или историческом значении, таком как Ливерпуль для Битлз. Или город может быть связан с определенной отраслью, например, Абердин для нефтяной промышленности или Кембридж и Оксфорд для их университетов.Престиж также важен, особенно для международных инвесторов, и не ограничивается крупнейшими городами, как это доказали Сан-Франциско, Кембридж или Мюнхен.

Хотя это и желательно, многие города не обладают такой отличительной чертой, и их нелегко создать. Отличительная репутация — это не то же самое, что наличие бренда. Бренд — это то, как город хочет видеть в себе; репутация — это то, как она на самом деле рассматривается в отрасли, и это главное. Вместо того, чтобы тратить время и деньги на брендинг, инвесторы предпочли бы, чтобы эти города сосредоточились на продвижении своих сильных сторон и возможностей.

Вставка 4: Различия между видами коммерческой недвижимости

Вышеупомянутое ориентировано на инвесторов в совокупности, исследуя общие характеристики города, которые они отдают приоритет, независимо от сектора, в который они инвестируют. Однако вес, придаваемый каждой характеристике, будет варьироваться в зависимости от инвестиций.

Офисные помещения особенно чувствительны к экономическим показателям города и, как следствие, спросу на помещения со стороны предприятий. Операционные расходы высоки, поэтому вакансии могут значительно сократить прибыль за счет понесения затрат для инвестора.В результате этих инвесторов особенно интересуют ожидания роста и устойчивости городской экономики.

Розничные инвестиции зависят от покупательной способности населения, поэтому инвесторов особенно интересуют демографические показатели и показатели располагаемого дохода. Статистика посещаемости и роста розничных продаж также используется для более точной оценки спроса. Возврат часто бывает более стабильным, чем у офисных площадей, поскольку розничные торговцы медленнее меняют местоположение, а сроки аренды, как правило, более длительные.

Промышленные инвестиции в среднем меньше и требуют меньшего управления. В результате эксплуатационные расходы могут быть ниже, чем для других свойств. Функциональные возможности, такие как высота потолка, и транспортное сообщение, например, связь с основными дорожными маршрутами, имеют жизненно важное значение, учитывая использование этого типа собственности для складирования, распределения или производства.

Следующая глава

Различные инвестиционные возможности и альтернативы

Различные способы и альтернативы инвестирования включают рынок акций, долговые обязательства или облигации, инструменты денежного рынка, паевые инвестиционные фонды, страхование жизни, недвижимость, драгоценные объекты, деривативы, нерыночные ценные бумаги.Все они дифференцированы в зависимости от их различных характеристик с точки зрения риска, доходности, срока и т. Д.

Инвестиционные проспекты

Ищете альтернативные варианты инвестирования для парковки неиспользуемых средств? В этой статье представлен исчерпывающий список таких инвестиционных альтернатив. Инвестиции в любую из альтернатив зависит от потребностей и требований инвестора. У юридических и физических лиц разные потребности. Перед инвестированием эти альтернативы инвестиций необходимо проанализировать с точки зрения их риска, доходности, срока, удобства, ликвидности и т. Д.

Акции

Вложения в акционерный капитал представляют собой владение действующей компанией. Под владением мы подразумеваем долю в прибыли и активах компании, но, как правило, фиксированной прибыли нет. Это считается рискованным вложением, но в то же время, в зависимости от ситуации, это ликвидное вложение из-за наличия фондовых рынков. Есть обыкновенные акции, торговля которыми ведется на регулярной основе, для этих инвестиций ликвидность выше, в противном случае, поскольку акции имеют меньшее движение, ликвидность не очень привлекательна.Долевые акции компаний можно классифицировать следующим образом:

• Голубые фишки
• Фонды роста
• Ценные бумаги дохода
• Циклические ценные бумаги
• Спекулятивные ценные бумаги

Долговые обязательства или облигации

Долговые обязательства или облигации являются долгосрочными инвестициями опционы с фиксированным потоком денежных средств в зависимости от заявленной процентной ставки. Они считаются относительно менее рискованными. Величина риска, связанного с долговыми обязательствами или облигациями, зависит от того, кто является эмитентом.Например, если выпуск осуществляется правительством, предполагается, что риск равен нулю. Однако инвестирование в долгосрочные долговые обязательства или облигации сопряжено с риском процентной ставки и ценового риска. Предположим, человеку требуется сумма для финансирования обучения своего ребенка через 5 лет. Он инвестирует в долговые обязательства со сроком погашения 8 лет с ежегодной выплатой купона. В этом случае существует риск реинвестирования купона по более низкой процентной ставке с конца 1 года до конца 5 года и существует ценовой риск увеличения процентной ставки в конце пятого года, когда цена ценной бумаги падает. .Чтобы иммунизировать риск, инвестиции могут быть сделаны в соответствии с концепцией продолжительности. Следующие альтернативы доступны по долговым обязательствам или облигациям:

• Государственные ценные бумаги
• Сберегательные облигации
• Облигации паев государственного сектора
• Облигации компаний частного сектора
• Привилегированные акции

Инструменты денежного рынка

Инструменты денежного рынка аналогичны долговым обязательствам, но период времени намного меньше. Обычно это меньше 1 года.Юридические лица могут использовать свой неиспользуемый оборотный капитал, инвестируя в инструменты денежного рынка. Некоторые из инструментов денежного рынка:

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды — это простой и свободный от напряжения способ инвестирования, который автоматически диверсифицирует инвестиции. Паевой инвестиционный фонд — это инвестиция только в заемные средства или только в акционерный капитал, или сочетание долга и собственного капитала и соотношения в зависимости от схемы. Они обладают такими преимуществами, как профессиональный подход, преимущества масштаба и удобства.Дальнейшее инвестирование в паевой инвестиционный фонд будет иметь преимущество в получении профессиональных управленческих услуг по более низкой цене, что в противном случае было бы вообще невозможно. В случае открытой схемы паевых инвестиционных фондов, паевой инвестиционный фонд дает гарантию инвестору, что паевой инвестиционный фонд будет поддерживать вторичный рынок. Для инвесторов существует абсолютная прозрачность в отношении результатов инвестирования. Инвесторы в режиме реального времени информируются об эффективности инвестиций. В паевых инвестиционных фондах мы также можем выбрать один из следующих типов портфелей:

• Схемы акционерного капитала
• Схемы долга
• Сбалансированные схемы
• Схемы для конкретных секторов и т. Д.

Страхование жизни и общее страхование

Это одна из важных составляющих хорошего инвестиционного портфеля. Страхование жизни — это вложение в безопасность жизни. Основная цель других способов инвестирования — получение прибыли, но основная цель страхования жизни — защитить наши семьи от несчастного случая нашей смерти. Это популярно у частных лиц. Для предприятий полезны и другие виды общего страхования. Существуют различные виды страхования, а именно:

• Страховой полис на пожертвования
• Полис возврата денег
• Полис всей жизни
• Полис срочного страхования
• Общее страхование любого вида активов.

Недвижимость

У каждого инвестора часть своего портфеля вложена в реальные активы. Практически каждый частный инвестор и корпоративный инвестор вкладывают средства в жилые и офисные здания соответственно. Помимо этого, другие включают:

• Сельскохозяйственная земля
• Полугородская земля
• Коммерческая недвижимость
• Сырой дом
• Фермерский дом и т. Д.

Драгоценные объекты

Драгоценные объекты включают золото, серебро и другие драгоценные камни, такие как алмаз.Некоторые люди искусства вкладывают средства в предметы искусства, такие как картины, старинные монеты и т. Д.

Деривативы

Деривативы означают косвенные инвестиции в активы. Рынок деривативов растет с огромной скоростью. Важным преимуществом инвестирования в деривативы является то, что оно увеличивает инвестиции, управляет риском и помогает в спекуляциях. Производные инструменты включают:

• Форварды
• Фьючерсы
• Опционы
• Свопы и т. Д.

Нерыночные ценные бумаги

Нерыночные ценные бумаги — это те ценные бумаги, которые не могут быть ликвидированы на финансовых рынках.К таким ценным бумагам относятся:

• Банковские депозиты
• Депозиты в почтовом отделении
• Депозиты компании
• Депозиты в резервный фонд

Шаги или процесс выбора инвестиционных альтернатив

Инвестиционные альтернативы с их атрибутами

Инвестиционные альтернативы для любого лица разделены в реальный актив и финансовый актив. Реальные активы связаны с имуществом, драгоценными объектами и т. Д. Хотя реальный актив требует значительной части денег, когда дело доходит до инвестиций, основные усилия по принятию инвестиционного решения посвящены финансовым активам.Любая инвестиция имеет два аспекта — времени и риска. Инвестиции в актив — это принесение в жертву текущего потребления ради получения некоторой прибыли в будущем. Ожидается, что активы будут генерировать денежные потоки, и вероятность изменения ожидаемого денежного потока в будущем создает риск. Таким образом, все альтернативы анализируются на предмет их времени и фактора риска, прежде чем выбрать конкретный актив для инвестирования.

Анализ и выбор активов в портфеле

В общих чертах, инвестиции в финансовый актив можно разделить на собственный капитал, заемные средства и денежные средства или их эквиваленты.Эти альтернативы играют важную роль в создании портфолио. Один актив помогает компенсировать слабость другого. Но даже в рамках этих широких финансовых активов существует множество альтернатив. Итак, теперь возникает вопрос: «, куда вложить? »или« , какой актив выбрать? ”Одно лишь портфолио строительства не гарантирует лучшей доходности. Таким образом, прежде чем выбирать конкретные ценные бумаги среди различных классов активов, необходимо провести надлежащий анализ. В случае акций обычно применяется фундаментальный или технический анализ.Тогда как в случае долга во внимание принимаются такие факторы, как доходность, рейтинг, налоговая защита и ликвидность. Часть портфеля также распределяется на денежные средства и их эквиваленты на случай ликвидности и непредвиденных обстоятельств или любой внезапной возможности.

Распределение средств по теории диверсификации портфеля

Рискованность актива можно измерить отдельно, а также и портфеля. Магию диверсификации можно увидеть, когда активы оцениваются в портфеле. Итак, теория портфеля подчеркивает, что вместо того, чтобы вкладывать деньги в один актив, распределяйте их между различными инвестиционными альтернативами.Однако какая сумма должна быть отнесена на какой класс активов или альтернативу зависит от инвестиционной цели и ограничений человека? В пределах параметра целей, лучшая доходность может быть достигнута с помощью правильного управления инвестициями.

Как только деньги делятся на разные активы, атрибуты всех этих активов формируют основу для оценки портфеля, например, риск и доходность отдельного инвестиционного направления. Ожидаемая доходность портфеля — это средневзвешенная величина ожидаемой доходности отдельного актива с весами в виде процента от портфеля или суммы инвестиций в отдельный актив.Обратите внимание, что портфельный риск — это не средневзвешенное значение рисков отдельных ценных бумаг. Скорее, риск измеряется с учетом ковариации ценных бумаг. Следовательно, смешивание классов активов может помочь снизить риск.

Мониторинг инвестиций

Управление инвестициями не заканчивается построением портфеля, а начинается работа. Теперь его нужно регулярно отслеживать, пересматривать и обновлять. Инвестор должен убедиться, что инвестиции делаются в правильное время и продаются в правильное время.Кроме того, оценка эффективности имеет решающее значение, потому что обратная связь о результатах может только гарантировать вам, приняли ли вы правильные инвестиционные решения или нет. Еще не поздно создать портфолио, потому что оно может быть адаптировано в соответствии с потребностями и целями человека. Тем не менее, лучшая доходность может быть достигнута, если верить и следовать процессу управления инвестициями.

Поделитесь знаниями, если вам понравилось .