Объектами финансовых инвестиций являются: их отличительные особенности — Как заработать на квартиру в Киеве за год
Разное17.Основные объекты финансовых инвестиций, их отличительные особенности.
Объекты финансовых инвестиций:
ценные бумаги, банковские вклады, иностранные валюты, объекты тезаврации
Ценная бумага — документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права
По ЦБ заранее известен срок, сумма и доходы от инвестирования.
Депозитные вклады – неликвидны, имеют срок. Обычно за досрочное снятие – штраф.
Инвалюта – при росте валютного курса. Вложения малоэффективны, если курс падает
Объекты тезаврации – удобны, красивы и имеют эстетическую ценность)) Актив со временем вырастает в цене.
С позиц инв сейчас для фин инв наиб интерес предст АКЦИИ И ОБЛИГАЦИИ
Акция – ценная бумага без устан срока обра, которая свидет о долевом участие в уставном фонде ао, подтверждает членство в этом общ, право на участие в управ этим общест и даёт право прибыли в виде дивиденда
Характер обязательств эмитента:
18.Ценные бумаги как объекты инвестирования: понятие, классификация.
Ценная бумага — документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении
Характеристики ценных бумаг:
Временные
1)срок существования (обращения)
Бессрочные, срочные
2) происхождение
Пространственные
3) форма существования – документарная, бездокум
4)национальная принадлежность
5)территориальная принадлежность
Рыночные
6) тип актива – фондовые, коммерческие
7) порядок влад-ия – на предъяву, имен, ордерные
8) форма выпуска –
эмиссионные, неэмиссион.
9) форма собственности – гос, корпоратив
10) характер обращения – рын, нерын, допущен к бирж котировке, недопущенные
11) уровень риска-безриск, рисковые
12) форма выплаты доходов -% (купон, безкупон-1/год), дисконтные, индексируемые, выигрышн, премиальные
13) доходность
14) форма вложения средств владельца
19.Инвестиционные качества ценных бумаг.
При оценке стоимости ценных бумаг учитываются такие инвестиционные качества, как надежность, безопасность, ликвидность, доходность, степень инвестиционного риска. Особое внимание уделяется деловым качествам, репутации эмитента, его специализации, инвестиционному климату и потенциалу его месторасположения, перспективности бизнеса, которым он занимается.
Государственные краткосрочные облигации — Низкий риск, устойчивая доходность, обеспечение надежности и безопасности вложений государством, высокая ликвидность
Обыкновенные акции —
Надежность, малый риск при экономической состоятельности, финансовой устойчивости, платежеспособности и ликвидности акционерного общества. Безопасность при хорошей деловой репутации эмитента, ликвидность при устойчивом спросе.
Корпоративные облигации — Средний риск, гарантированная доходность, высокая ликвидность, надежность и безопасность за счет формирования страхового и выкупного фондов при эмиссии облигаций. Срочность (исполнение обязательств по облигации предусматривается с определенный срок; в конце срока производится ее погашение)
Векселя — Высокая ликвидность (особенно у переводных и предъявительских векселей), малая доходность, ограниченный риск, степень надежности и безопасности прямо пропорциональны финансовой состоятельности эмитента.
Инвестиционные
качества и управленческие возможности
различаются по видам ценных бумаг.
Они
зависят от конкретных характеристик
ценных бумаг, основными из которых
являются финансовое состояние эмитента,
надежность и безопасность, ликвидность
ценной бумаги, ее доходность и возможности
конвертации.
На практике оценка инвестиционных качеств и управленческих возможностей осуществляется путем сравнительного анализа инвестиционного риска ценных бумаг, который, в свою очередь, проводится путем оценки надежности данных бумаг.
Объекты финансовых вложений — Энциклопедия по экономике
Объекты финансовых вложений (кроме займов), не оплаченные полностью, показываются в активе бухгалтерского баланса в полной сумме фактических затрат их приобретения по договору с отнесением непогашенной суммы по статье кредиторов в пассиве бухгалтерского баланса в случаях, когда к инвестору перешли права на объект. В остальных случаях суммы, внесенные в счет подлежащих приобретению объектов финансовых вложений, показываются в активе бухгалтерского баланса по статье дебиторов. [c.107]По данной группе статей показываются долгосрочные (со сроком обращения/погашения более 12 месяцев после отчетной даты) инвестиции в государственные ценные бумаги, облигации и иные ценные бумаги других организаций в уставные (складочные) капиталы предоставленные другим организациям займы. Объекты финансовых вложений (кроме займов), не оплаченные полностью в случаях, когда к инвестору перешли права на объект, показываются в полной сумме фактических затрат на их приобретение.
Вексель, выдача, принятие к платежу или передача которого связаны с расчетами вследствие реализации договора купли-продажи, поставки, подряда и т.д., учитывается у организации-векселедержателя в составе дебиторской задолженности в сумме, указанной в векселе (за исключением ситуации, когда организация приобретает вексель как объект финансовых вложений). [c.225]
Первый международный стандарт финансовой отчетности, в котором рассматривались вопросы инвестирования в ценные бумаги и иные объекты финансовых вложений, — МСФО 25 Инвестиции — был принят Комитетом по МСФО в 1985 году. В этом стандарте были установлены основные подходы к учету инвестиций как совокупности ценных бумаг, предоставленных займов (кроме инвестиций в дочерние и зависимые общества, которые являются предметом рассмотрения иных стандартов) и т.н. инвестиционной собственности — объектов недвижимости и иных активов, в которые предприятие осуществляет вложения не для того, чтобы использовать в производственных целях, а для того, чтобы получать инвестиционные доходы. Например, приобретая офисное здание для того, чтобы получать доход от сдачи находящихся в нем помещений в аренду, предприятие осуществляет вложения в инвестиционную собственность, а не в основные средства, поскольку не предполагает использовать данное здания для производственных нужд. [c.240]
Разнообразие объектов финансовых вложений порождает разнообразие их отражения в бухгалтерском учете. [c.497]
При отражении операций с векселями используются Указания Министерства финансов РФ «О порядке отражения в бухгалтерском учете и отчетности операций с векселями, применяемом при расчетах между предприятиями за поставку товаров и оказание услуг» от 31 октября 1994 г.
(с последующими изменениями и дополнениями). В случае когда организация приобретает векселя как объект финансовых вложений, они учитываются на счете 06 или 58. Вексель отражается в учете как выданный или полученный, простой или переводной, товарный или финансовый. В основном векселя в настоящее время используются для взаимных расчетов. В соответствии с Федеральным законом «О переводном и простом векселе» на территории России применяется Постановление ЦИК СНК «О простом или переводном векселе» от 7 августа 1937 г.
[c.251]
Объекты финансовых вложений (кроме займов), не оплаченные полностью, [c.102]
По группе статей Финансовые вложения представляются данные с подразделением на краткосрочные и долгосрочные. Финансовые вложения считаются краткосрочными, если срок обращения (погашения) по ним не более 12 месяцев после отчетной даты. Они входят в состав оборотных активов. Остальные финансовые вложения считаются долгосрочными и относятся к внеоборотным активам. В состав долгосрочных финансовых вложений включаются инвестиции в дочерние и зависимые общества, в другие организации, в государственные и корпоративные облигации, а также займы, предоставленные другим организациям на срок более 12 месяцев. Объекты финансовых вложений (кроме займов), не оплаченные полностью, показываются в активе баланса в полной сумме фактических затрат на их приобретение. Непогашенная сумма учитывается по соответствующей статье группы статей Кредиторская задолженность в пассиве баланса, если к инвестору перешли права на соответствующий объект. В остальных случаях суммы, перечисленные в счет оплаты подлежащих приобретению объектов финансовых вложений, показываются в активе баланса по соответствующему элементу группы статей Дебиторская задолженность 1. [c.36]
В тех случаях, когда организации приобретают векселя как объект финансовых вложений, их учет осуществляется в соответствии с порядком, установленным для учета ценных бумаг (8, п. 4). [c.338]
Вместе с тем из раздела I Внеоборотные активы исключен счет 06 Долгосрочные финансовые вложения .
Это связано с практикой применения этого счета и счета 58 Краткосрочные финансовые вложения . Как правило, очень сложно для многих объектов финансовых вложений, особенно в части ценных бумаг, облигаций, определить срок их обращения в организации до 12 месяцев или свыше 12 месяцев. В большей степени это касается профессиональных организаций рынка ценных бумаг, организаций, имеющих специальную службу (подразделение) для работы на фондовом рынке или ином рынке обращения векселей, депозитарных расписок и т.п. Поэтому для учета финансовых вложений будет применяться один счет 58 Финансовые вложения , построение аналитического учета которого должно обеспечить возможность получения данных о краткосрочных и долгосрочных активах, необходимых при составлении бухгалтерской отчетности организации.
[c.157]
В тех случаях, когда организация приобретает указанные векселя как объект финансовых вложений, учет их осуществляется в порядке, приведенном в пункте 3 настоящего. При [c.107]
Объекты финансовых вложений (кроме займов), не оплаченные полностью, показываются в активе бухгалтерского баланса в [c.216]
Приобретенные векселя как объект финансовых вложений учитываются на счете 58 «Краткосрочные финансовые вложения». [c.22]
Как учитываются векселя, приобретенные как объект финансовых вложений [c.254]
В тех случаях, когда предприятия и организации приобретают векселя как объект финансовых вложений, их учет осуществляется в порядке, приведенном в п. 3 приложения к приказу Минфина России от 15.01.97 № 2. [c.254]
Эти документы рассматривают вексель не только в качестве инструмента осуществления расчетов между поставщиком и покупателем, но и как объект финансовых вложений. В соответствии с Положением о бухгалтерском учете и отчетности в Российской Федерации, утвержденным Приказом Минфина России от 26.12.94 г. №170, к финансовым вложениям относят финансовые инвестиции в ценные бумаги и в уставные капиталы других организаций, а также предоставленные займы.
Вексель может быть оценен как финансовое вложение в том случае, если отсутствует прямая причинно-следственная связь между получением векселя и операциями по производству и реализации продукции.
[c.44]
Окончательный выбор Означает начало сложного процесса его реализации Выбор объекта финансовых вложений означает приобретение ценных бумаг, мониторинг рынка аналогичных ценных бумаг [c.370]
Оприходованы объекты финансовых вложений 58 80 [c.597]
К 76 Расчеты с разными дебиторами и кредиторами — на сумму приобретаемых объектов финансовых вложений [c.195]
К 98 Доходы будущих периодов , субсчет 98-2 — Безвозмездные поступления — на сумму полученных объектов финансовых вложений. [c.196]
К 58 Финансовые вложения субсчет 58-2 Долговые ценные бумаги — на сумму стоимости объектов финансовых вложений [c.196]
К 58 Финансовые вложения субсчет 58-2 Долговые ценные бумаги — на сумму стоимости передаваемых в доверительное управление объектов финансовых вложений Д 91 Прочие доходы и расходы субсчет 91-9 Сальдо прочих доходов и расходов [c.197]
В тех случаях, когда организация приобретает векселя как объект финансовых вложений, учет их осуществляется в порядке, приведенном для учета приобретенных ценных бумаг организации. Учет ведется на счете учета финансовых вложений. [c.166]
Таким образом, одним из объектов финансовых вложений как вложения в ценные бумаги являются и финансовые векселя. Финансовые векселя характеризуются тем, что они не обеспечены при выписке реальными поставками товаров. [c.29]
Однако на практике, как правило, объектами финансовых вложений у организаций выступают простые векселя, в качестве векселедателей выступают банки. [c.29]
Финансовые ьложения. По статьям данного подраздела отражаются краткосрочные (до одного года) инвестиции в доходные активы (ценные бумагi) других организаций, векселя, приобретенные как объект финансовых вложений, а также инвестиции в государственные ценные бумаги.
Вексель рассматривается как объект финансовых вложений, если его выдача, принятие к платежу или передача происходят вследствие реализации договора займа (кредита). Можно отметить, что подразделение фи-нансоных активов на долгосрочные и краткосрочные в известном смысле является субъективным, поскольку в момент покупки ценных бумаг не всегда можно с определенностью предвидеть, как долго предприятие сочтет целесообразным владеть ими.
[c.226]
Руткаускас_Инвестиции и инвестиционная.indd
%PDF-1.3 % 1 0 obj >]/Pages 3 0 R/Type/Catalog/ViewerPreferences>>> endobj 2 0 obj >stream 2019-08-19T14:25:54+05:002019-08-19T14:26:10+05:002019-08-19T14:26:10+05:00Adobe InDesign CS6 (Windows)uuid:2f83121f-5229-4aba-b1f0-e1c7322de5f2xmp.did:A3EFBA1FB752E4118BF5AA137F15CC0Cxmp.id:CC60E48D62C2E91188FDE1269FE727ACproof:pdf1xmp.iid:CA60E48D62C2E91188FDE1269FE727ACxmp.did:A7EFBA1FB752E4118BF5AA137F15CC0Cxmp.did:A3EFBA1FB752E4118BF5AA137F15CC0Cdefault
0 0.0 481.89 680.315]/Type/Page>>
endobj
94 0 obj
>/Font>/ProcSet[/PDF/Text]>>/TrimBox[0.0 0.0 481.89 680.315]/Type/Page>>
endobj
95 0 obj
>/Font>/ProcSet[/PDF/Text]>>/TrimBox[0.0 0.0 481.89 680.315]/Type/Page>>
endobj
96 0 obj
>/Font>/ProcSet[/PDF/Text]>>/TrimBox[0.0 0.0 481.89 680.315]/Type/Page>>
endobj
97 0 obj
>/Font>/ProcSet[/PDF/Text]>>/TrimBox[0.0 0.0 481.89 680.315]/Type/Page>>
endobj
98 0 obj
>/Font>/ProcSet[/PDF/Text]>>/TrimBox[0.0 0.0 481.89 680.315]/Type/Page>>
endobj
110 0 obj
>stream
HTۊ0}7qZH
MM4H%
%»{ng9cU·?U;g}3*%#1! ?W»Oq:M:zyA# ),iF.CG989RgAɃ!0~M@ZAn!i+(&,眻xc7Y)N z ާMH6*͒S]6.SƠ#by$+@JjK(#;7)eb,JrbJ$Q qZVʤDݴa ufBE}I:iI@U/+0?TbZ]BBQS(SLrqnS\xP,ή0 ;x’qZ>vOGoh0Yg1k’kj4r0TD{.}{7Bbꉆrae/qm%]J 9Z̯6ٻSd maJh24 oӅ~?z kۗt
Инвестиции
Предмет правового регулирования инвестиционного права:
общественные отношения, которые подвергаются правовому воздействию;
отношения связанные с инвестициями в Республике Казахстан;
отношения связанные с предоставлением займов;
общественные отношения, возникающие в процессе осуществления инвестиционной деятельности;
отношения, складывающиеся на рынке ценных бумаг.
Что такое инвестиции?
все виды имущества предназначенные для личного потребления;
все виды имущества используемые для предпринимательской деятельности;
все виды имущества (кроме товаров, предназначенных для личного потребления), включая предметы финансового лизинга с момента заключения договора лизинга, а также права на них, вкладываемые инвестором в уставной капитал юридического лица или увеличение фиксированных активов, используемые для предпринимательской деятельности;
преимущества адресного характера
Выберите то, что не относится к принципам инвестиционного права:
принцип равенства субъектов инвестиционного права;
принцип свободы договора;
принцип свободы выбора инвестором объекта инвестиций;
принцип самостоятельности осуществления инвестором своей деятельности;
принцип установления системы льгот преференций для отечественных инвесторов
Виды инвестиционных отношений:
имущественные и личные не имущественные;
вещные и обязательственные;
абсолютные и относительные;
имущественные, неимущественные, вещные, обязательственные, абсолютные и относительные
Выберите этапы становления инвестиционного права в РК:
С 1990г.
по 1994г.;
с 1994г. по 1997г. ;
с 1997г. по 2003г. ;
с 2003г. по сегодняшний день;
С 1991г. по 1994г. ;
с 1994г. по 1997г;.
с 1997г. по сегодняшний день
С 1990г. по 1994г. ;
с 1994г. по 1997г. ;
с 1997г. по 2001г. ;
с 2001г. по сегодняшний день
С 1991г. по 1997г. ;
с 1997г. по 2003г. ;
с 2003 по сегодняшний день ;
С 1993г. по 1997г. ;
с 1997г. по сегодняшний день
Критерии для деления инвестиционных правоотношений:
А. объект инвестирования;
Б. цель инвестирования;
В. сроки инвестирования;
верные варианты ответа A и B.
Что является инвестиционной деятельностью?
деятельность физических лиц по участию в уставном капитале коммерческих организаций либо по созданию или увеличению фиксированных активов, используемых для предпринимательской деятельности;
деятельность юридических лиц по участию в уставном капитале коммерческих организаций либо по созданию или увеличению фиксированных активов, используемых для предпринимательской деятельности;
деятельность физических и юридических лиц по участию в уставном капитале не коммерческих организаций либо по созданию или увеличению фиксированных активов, используемых для благотворительных целей;
деятельность физических и юридических лиц по участию в уставном капитале коммерческих организаций либо по созданию или увеличению фиксированных активов, используемых для предпринимательской деятельности
Права инвестора в соответствии с инвестиционным законодательством:
осуществлять инвестиции в любые объекты и виды предпринимательской деятельности, кроме случаев предусмотренных законодательством;
по своему усмотрению использовать доходы от своей деятельности после уплаты налогов и других обязательных платежей в бюджет;
на возмещение вреда, причиненного в результате издания государственными органами актов, не соответствующих законодательным актам РК;
верны все варианты ответов
Международно правовая практика подразделяет инвесторов:
иностранные и национальные инвесторы;
эмитенты ценных бумаг и индивидуальные инвесторы;
эмитенты ценных бумаг и институциональные инвесторы;
эмитенты ценных бумаг, индивидуальные инвесторы и институциональные инвесторы
Особенности государственных инвестиций:
источниками государственных инвестиций являются собственные бюджетные средства или средства, привлеченные государством;
государственные инвестиции осуществляются на возвратной основе;
государство осуществляет контроль за целевым использованием государственных инвестиций;
все вышеперечисленные.
Длительность срока рассмотрения заявки на предоставление инвестиционных преференций:
5 дней;
10 дней;
15 дней;
30 дней
Формы осуществления контроля уполномоченным органом за соблюдением условий контрактов:
камеральный контроль и контроль с посещением объекта инвестиционной деятельности;
только камеральный контроль;
осуществляется аудиторская проверка инвестиционной деятельности;
контроль не осуществляется
Чем являются экономическая инвестиция?
вложением средств на подготовку специалистов и повышение их квалификации;
любым вложением средств в реальные активы, связанные с производством товаров и услуг, для извлечения прибыли;
инвестиции, направленные на прирост производственных нефинансовых активов;
нет правильного ответа
Классификация иностранных инвестиций:
частное кредитование или приобретение права собственности – долгосрочные вложения, прямые инвестиции и портфельные инвестиции;
краткосрочные вложения, прямые инвестиции и портфельные инвестиции;
прямые инвестиции, портфельные инвестиции и государственное кредитование;
частное кредитование или приобретение права собственности – долгосрочные вложения, прямые инвестиции, портфельные инвестиции, краткосрочные вложения и государственное кредитование
Как классифицируют инвесторов на рынке ценных бумаг?
индивидуальные инвесторы и профессионалы рынка;
институциональные инвесторы и профессионалы рынка;
индивидуальные инвесторы и институциональные инвесторы;
индивидуальные инвесторы, институциональные инвесторы и профессионалы рынка
Характерные права, которые предоставляют инвесторам права недропользования:
предоставление государством субъективного права на недра как главное основание возникновения правоотношений по владению и пользованию недрами;
предоставление права недропользования с правом передачи другим лицам, но только с разрешения уполномоченного органа;
предоставление права недропользования с правом передачи в залог без предварительного получения разрешения;
все ответы верны
Век, в котором возникает международно правовое регулирование иностранных инвестиций:
в 17 веке;
в 18 веке;
в 19 веке;
в 20 веке
Чем является инвестиционный контракт?
договором, заключенным между сторонами о передаче денежных средств, имущества и (или) имущественных прав, интеллектуальных ценностей;
договором о вложении финансовых, материально технических средств, имущества и (или) имущественных прав, интеллектуальных ценностей в объекты предпринимательской и иной деятельности в целях получения прибыли и достижения положительного социального эффекта;
договором, заключенным между сторонами о порядке и условиях взаимоотношений и материальной ответственности сторон;
договором, заключенным между сторонами об основаниях изменения и расторжения контракта.
Способами регулирования инвестиционных правоотношений в РК являются:
валютное регулирование и лицензионное регулирование;
налоговое и таможенное регулирование;
валютное, налоговое и таможенное регулирование;
валютное, налоговое, лицензионное регулирование и таможенное регулирование.
Чем являются прямые инвестиции?
кредитованием или приобретением акций предприятия находящегося в значительной степени в собственности инвестора или под его контролем;
использованием патентов или авторских прав;
кредитованием или приобретение акций, не принадлежащих и не подконтрольных инвестору;
приобретением акций и облигаций.
Найдите неверное утверждение, как продолжение данного:
«Предмет инвестиционного права составляют общественные отношения …»
складывающиеся по поводу привлечения и использования инвестиций;
складывающиеся по поводу контроля за инвестиционной деятельностью;
связанные с государственным воздействием на субъектов, осуществляющих инвестиционную деятельность;
связанные с осуществлением предпринимательской деятельности
Отношения, которые не входят в предмет регулирования инвестиционного права:
Гражданин Иванов приобрел 200 акций РАО «ЕЭС»;
ООО «Мир» и ООО «Марс» заключили договор поставки шоколадных батончиков;
ООО «Мир» и ООО «Марс» заключили договор поставки оборудования для производства кондитерских изделий;
Судебный пристав исполнитель наложил арест на 20 акций ОАО «Газпром», принадлежащий ИП Сидорову.
О чем идет речь?
Совокупностью правовых норм, которые регулируют общественные отношения по поводу привлечения и использования, контроля за инвестициями и, которые осуществляют инвестиционную деятельность, а также отношения, которые связаны с ответственностью инвесторов за действия.
об отрасли права;
о системе законодательства;
о научной дисциплине;
об учебной дисциплине.
Элементы, которые входят в систему инвестиционного права:
нормы инвестиционного права;
институты инвестиционного права;
нормы и институты инвестиционного права;
принципы, институты и нормы инвестиционного права.
Методом инвестиционного права является:
только императивный;
только диспозитивный;
императивный и диспозитивный;
отсутствует.
Какой принцип отражает право инвестора на вложение своего имущества в любую сферу предпринимательства, в любой из предусмотренных в законе форме, с использованием любых (не изъятых из оборот видов имущества:
принцип свободы инвестиционной деятельности;
принцип законности;
принцип свободного использования инвестиций, форм или прав требования на имущество, вложенное в порядке инвестирования;
принцип государственного регулирования инвестиционной деятельности.
Не будет источником инвестиционного права:
ФЗ «Об инвестиционной деятельности в РФ, осуществляемой в форме капитальных вложений»;
ФЗ «О рынке ценных бумаг»;
ФЗ «Об инвестиционных фондах»;
Трудовой кодекс РФ.
Чем будут являться объекты гражданских прав, вкладываемые в объекты предпринимательской и/или иной деятельности в целях получения прибыли и/или достижения иного полезного эффекта?
валюта РФ или иностранная валюта;
денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку;
инвестиции;
право собственности.
О какой инвестиции идет речь если средства вкладывают в основные средства, в том числе затраты на новое строительство, строительно монтажные работы, расширение, реконструкцию и техническое перевооружение действующих предприятий, приобретение машин, оборудования, инструмента, инвентаря, проект?
портфельные инвестиции;
прямые инвестиции;
капитальные вложения;
смешанные инвестиции.
О какой инвестиции идет речь, если приобретение акций, векселей и иных ценных бумаг, составляющих менее 10% в общем акционерном капитале конкретных российских предприятий?
портфельная инвестиция;
прямая инвестиция;
капитальные вложения;
смешанные инвестиции.
Что из перечисленного будет являться финансовой инвестицией?
основные фонды
в оборотный капитал
банковские депозиты
акции золотодобывающих компаний
Реальные инвестиции – это вклад…
в основные фонды
в акции реального сектора экономики
в оборотный капитал
в объекты тезаврации
Реальные инвестиции – это вклад ….
в ценные бумаги
в землю
в капитальные вложения
Финансовая инвестиция будет являться вложением в…
недвижимость
ценные бумаги
оборотные средства
объекты тезаврации
Капитальными вложениями будут считаться затраты на:
строительно монтажные работы
приобретение транспортных средств
капитальный ремонт
приобретение оборудования
проектно изыскательные работы
геолого разведочные работы
Капитальные вложения это затраты на:
реконструкцию и техническое перевооружение производства
модернизацию оборудования
расширение производства
капитальный ремонт
текущий ремонт
новое строительство
Субъект инвестиционной деятельности, который осуществляет вложения собственных, заемных или привлеченных средств в форме инвестиций и обеспечивает их целевое использование является…
инвестором
Характеристики инвестиций:
осуществляются только в денежной форме
представляют собой вложение капитала с любой целью
могут быть долгосрочными, среднесрочными и краткосрочными
объектом вложений являются только основные фонды
осуществляются с целью последующего увеличения капитала
предполагают вложение капитала в любой форме.
Какой документ регулирует инвестиционную деятельность в РФ?
Конституция РФ
Гражданский кодекс РФ
Законы РФ об инвестициях и инвестиционной деятельности.
Инвестиционной деятельностью принято считать:
вложение инвестиций
совокупность практических действий по реализации инвестиций
любая деятельность, связанная с использованием капитала
мобилизация денежных средств с любой целью
Капитальными вложениями считают:
синоним инвестиций
разновидность инвестиций
неинвестиционный термин
Инвестициями в масштабе страны принято считать:
капитальные вложения
финансовые инвестиции
расходы на потребление
Что такое капитальные вложения?
размещение капитала в ценные бумаги
инвестирование в создание новых или воспроизводство действующих основных фондов
инвестиции в любые объекты
инвестиции в новые технологии
От чего прямо пропорционально будет зависеть объем инвестиции?
темпов инфляции
ставки ссудного процента
изменения удельного веса сбережений
уровня налогообложения в стране
рентабельности инвестиций
Видами инвестиций по объектам вложений средств являются:
реальные
частные
валовые
совместные
Видами инвестиций по периоду инвестирования являются:
краткосрочные
чистые
долгосрочные
внутренние
Видами инвестиций по формам собственности являются:
совместные
финансовые
валовые
среднесрочные
иностранные
Видами инвестиций по способу учета инвестируемых средств являются:
чистые
государственные
финансовые
иностранные
внутренние
Общим объемом чего из списка ответов будут являться чистые инвестиции?
доходов за определенный период, уменьшенный на сумму всех расходов за тот же период
всех расходов за определенный период
инвестируемых средств в определенном периоде, уменьшенный на сумму амортизационных отчислений
инвестируемых средств в определенном периоде
Характеристикой чего будет являться отрицательная сумма чистых инвестиций?
экономический рост
снижение производственного потенциала
отсутствие экономического роста
Что будет значить нулевая сумма чистых инвестиций?
отсутствие экономического роста
экономический рост
снижение производственного потенциала
Положительная величина чистых инвестиций означает:
экономический рост
снижение производственного потенциала
отсутствие экономического роста
Видами инвестиций, выделяемыми по региональному признаку, будут являться:
частные
иностранные
совместные
зарубежные
краткосрочные
Какие капитальные вложения осуществляют за счет средств государственного бюджета?
производственные
централизованные
техническое перевооружение
нецентрализованные
непроизводственные
Какой структурой капитальных вложений определяется соотношение капитальных вложений, направляемых в различные отрасли экономики и промышленности?
воспроизводственной
технологической
отраслевой
по формам собственности
Преобладание затрат на какие нужды показывает прогресс технологической структуры?
строительно монтажные работы
реконструкцию
новое строительство
оборудование
расширение
техническое перевооружение
Какое название имеет строительство дополнительных производств на действующем предприятии?
техническое перевооружение
новое строительство
расширение
поддержание действующих мощностей
реконструкция
Затраты на какие нужды необходимы для наиболее эффективной воспроизводственной структуры капитальных вложений?
реконструкцию
новое строительство
прочие нужды
поддержание действующих мощностей
Соотношением затрат с каким элементом представлена технологическая структура капитальных вложений?
строительно монтажным работами
прочими нуждами
расширением
новым строительством
Каким образом идет осуществление затрат, связанных с жильем, социально культурной и бытовой сферой, здравоохранением?
при техническом перевооружении
как непроизводственные
при реконструкции
при расширении
4.
3. Объекты реальных инвестиций Реальные инвестиции — это вложения в основной капитал и на прирост материально-производственных запасов. К ним относят инвестиции:1) в основные активы на:
— Приобретение (или изготовление) нового оборудования, в том числе расходы на их доставку, монтаж и ввод в эксплуатацию;
— Модернизацию действующего оборудования;
— Строительство и реконструкцию зданий и сооружений.
2) в нематериальные активы, связанные, прежде всего, с приобретением нового технологии (патента, лицензии) и торговой марки.
3) в оборотные средства, которые предусматривают обеспечение:
— Новых и дополнительных запасов основных и вспомогательных материалов
— Новых и дополнительных запасов готовой продукции
— Увеличены счетов дебиторов.
Общая сумма всех выше упомянутых реальных инвестиций представляет собой совокупные реальные инвестиции, объектами которых выступают:
— Объекты производственного назначения — объекты, которые после завершения строительства будут функционировать в сфере материального производства: промышленности, с / х, водном и лесном хозяйствах, на транспорте и в связи, в строительстве и общественном питании, материально-техническом обеспечении и в сбыте;
— Объекты непроизводственного назначения объекты жилищного и коммунального хозяйства, учреждения здравоохранения, физкультуры, социального обеспечения, образования, культуры, искусства, а также научно-исследовательские и другие организации, связанные с развитием науки;
— Строения — это совокупность зданий и сооружений (объектов), строительство, расширение которых осуществляется, как правило, принципы
проектно-сметной документации со сводным сметным расчетом стоимости строительства, на которые в установленном порядке утверждается титул стройки;
— Очереди строительства — части строения, определенные проектом (рабочим проектом), что обеспечивающих выпуск продукции или оказывающие услуги, могут состоять из одного или нескольких пусковых комплексов;
— Пусковые комплексы — совокупность объектов основного, подсобного и обслуживающего назначения, энергетического, транспортного и складского хозяйства, связи, инженерных коммуникаций, охраны окружающей среды, благоустройство, обеспечивающих выпуск продукции или оказание услуг, предусмотренных проектом для данного пускового комплекса;
— Объекты строительства — отдельные здания или сооружения, на строительство, реконструкцию или расширение которых должен быть составлен отдельный смету и проект;
— Новое строительство — строительство комплекса объектов основного, подсобного и обслуживающего назначения новообразованных предприятий, зданий, сооружений, а также филиалов и отдельных производств, которые после ввода в эксплуатацию будут находиться на самостоятельном балансе, осуществляемое на новых площадках с целью создания новой производственной мощности;
— Расширение действующих предприятий — строительство дополнительных производств на действующем предприятии (сооружении), а также строительство новых и расширение существующих отдельных цехов и объектов основного, подсобного и обслуживающего назначения на территории действующих предприятий или на площадях, прилегающих к ним, с целью создания дополнительных или новых производственных мощностей, которые после ввода в эксплуатацию не будут находиться на отдельном балансе;
— Реконструкция действующих предприятий — переустройство существующих цехов и объектов основного, подсобного назначения, как правило, без расширения имеющихся зданий и сооружений основного назначения, связанное с совершенствованием производства и повышением его технико-экономического уровня на основе достижений НТП и осуществляемое в целом с целью увеличения производственных мощностей, улучшения качества и для изменения номенклатуры продукции в основном без увеличения численности работающих при одновременном улучшении условий их труда и охраны окружающей среды;
— Техническое перевооружение действующих предприятий — это комплекс мероприятий по повышение технико-экономического уровня отдельных производств, цехов и участков на основе внедрения передовой техники и технологии, механизации и автоматизации производства, модернизации и замены устаревшего и физически изношенного оборудования новым, более производительным, а также по совершенствованию общезаводского хозяйства и вспомогательных служб.
Все объекты для реальных инвестиций инвесторами отбираются на конкурсной основе.
В частности, инвестор будет вкладывать средства в строительство нового предприятия только за условии, если объект:
— Отвечает требованиям научно-технического прогресса, что подтверждается заключением соответствующих органов экспертизы;— Имеет положительное заключение государственной экологической экспертизы;
— Обеспечивает:
а) эффективность использования в разложенных средств;
б) окупаемость капитальных вложений в течение пяти лет;
в) соблюдение нормативных сроков строительства;
г) содействие решению экономических и социальных проблем;
д) расширение экспортных возможностей.
Инвестирование затрат по техническому перевооружению, реконструкции и расширения действующих предприятий будет осуществляться только при условии, если эти меры обеспечат:
— Ускорение научно-технического прогресса;
— Развитие наукоемких отраслей;
— Выпуск новой высокоэффективной продукции;
— Существенное повышение качества продукции
— Повышение производительности труда и сокращения численности
работающих;
— Расширение производства товаров и платных услуг населению.
При этом в обязательном порядке должны соблюдаться следующие требования:
— Продолжительность осуществления расходов не должна превышать нормативную, а при отсутствие норм не должна превышать 2 года;
— Продукция, предусмотренная к выпуску в результате осуществления мероприятий, инвестируются, должна соответствовать мировому уровню или превосходить его, быть конкурентоспособной на мировом рынке и соответствовать всем требованиям для реализации за свободно конвертируемую валюту.
Реальные и финансовые инвестиции
Финансовые инвестиции – это покупка ценных бумаг, а реальные инвестиции – вложения капитала в промышленность, сельское хозяйство, строительство, образование и др.
При реальных инвестициях главным условием достижения намеченных целей оказывается использование соответствующих внеоборотных активов для производства продукции и последующей ее реализации.
Сюда относится использование организационно-технических структур вновь образованного бизнеса для изъятия прибыли в ходе уставной деятельности созданного с привлечением инвестиций предприятия.
Финансовые инвестиции представляют собой вложение капитала в различные финансовые инструменты инвестирования, главным образом ценные бумаги, с целью реализации поставленных целей как стратегического, так и тактического характера.
Инвестирование в финансовые активы осуществляется в процессе инвестиционной деятельности предприятия, которая включает в себя постановку инвестиционных целей, разработку и реализацию инвестиционной программы.
Инвестиционная программа предполагает выбор эффективных инструментов финансового инвестирования, формирование и поддержание сбалансированного по определенным параметрам портфеля финансовых инструментов.
Постановка инвестиционных целей является первым и определяющим все последующие этапом процесса финансового инвестирования. Финансовые инвестиции делятся на стратегические и портфельные.
Стратегические финансовые инвестиции должны помогать претворению в жизнь стратегических целей развития предприятия, таких как расширение сферы влияния, отраслевая или региональная диверсификация операционной деятельности, увеличение доли рынка посредством «захвата» предприятий-конкурентов, приобретение предприятий, входящих в состав вертикальной технологической цепочки производства продукции.
Следовательно, основным фактором, влияющим на ценность проекта, для такого инвестора является получение дополнительных выгод для своего основного вида деятельности. Поэтому стратегическими инвесторами становятся в основном предприятия из смежных отраслей. Портфельные финансовые инвестиции осуществляются с целью получения прибыли или нейтрализации инфляции в результате эффективного размещения временно свободных денежных средств.
Инструментами инвестирования в этом случае являются доходные виды денежных инструментов или доходные виды фондовых инструментов.
Последний вид инвестирования становится все более перспективным по мере развития отечественного фондового рынка.
От финансового менеджера в этом случае требуется хорошее знание состава фондового рынка и его инструментов.
К финансовым инвестициям относятся вложения:
- в акции, облигации, другие ценные бумаги, выпущенные как частными предприятиями, так и государством, местными органами власти;
- в иностранные валюты;
- в банковские депозиты;
- в объекты тезаврации.
Финансовые инвестиции лишь частично направляются на увеличение реального капитала, большая их часть – непроизводительное вложение капитала.
В рыночном хозяйстве в структуре финансовых инвестиций преобладают частные инвестиции. Государственные инвестиции представляют собой важный инструмент дефицитного финансирования (использование государственных займов для покрытия бюджетного дефицита).
Инвестирование в ценные бумаги может быть индивидуальным и коллективным. Индивидуальное инвестирование – это приобретение государственных или корпоративных ценных бумаг при первичном размещении или на вторичном рынке, на бирже или внебиржевом рынке.
Коллективное инвестирование же характеризуется приобретением паев или акций инвестиционных компаний или фондов.
Инвестирование в ценные бумаги открывает перед инвесторами наибольшие возможности и отличается максимальным разнообразием.
Это касается всех видов сделок, осуществляемых при операциях с ценными бумагами, а также видов самих ценных бумаг.
Во всем мире этот вид инвестиций считается наиболее доступным.
Инвестиции в иностранные валюты – один из наиболее простых видов инвестирования.
Он весьма популярен среди инвесторов, особенно в условиях стабильной экономики и невысоких темпов инфляции.
Существуют следующие основные способы вложения средств в иностранную валюту:
- приобретение наличной валюты на валютной бирже;
- заключение фьючерсного контракта на одной из валютных бирж;
- открытие банковского счета в иностранной валюте;
- покупка наличной иностранной валюты в банках и обменных пунктах.
Безусловными достоинствами инвестиций в банковские депозиты являются простота и доступность этой формы инвестирования, особенно для индивидуальных инвесторов.
Финансовые инвестиции, выступая относительно самостоятельной формой инвестиций, в то же время являются еще и связующим звеном на пути превращения капиталов в реальные инвестиции.
Поскольку основной организационно-правовой формой предприятий становятся акционерные общества, развитие и расширение производства которых осуществляется с использованием заемных и привлеченных средств (выпуска долговых и деловых ценных бумаг), финансовые инвестиции формируют один из каналов поступления капиталов в реальное производство.
При учреждении и организации акционерного общества, в случае увеличения его уставного капитала, сначала происходит выпуск новых акций, после чего следуют реальные инвестиции. Таким образом, финансовые инвестиции играют важную роль в инвестиционном процессе.
Реальные инвестиции оказываются невозможными без финансовых инвестиций, а финансовые инвестиции получают свое логическое завершение в осуществлении реальных инвестиций.
К реальным инвестициям относятся вложения:
- в основной капитал;
- в материально-производственные запасы;
- в нематериальные активы.
В свою очередь вложения в основной капитал включают капитальные вложения и инвестиции в недвижимость.
Капитальные вложения осуществляются в форме вложения финансовых и материально-технических ресурсов в создание воспроизводства основных фондов путем нового строительства, расширения, реконструкций, технического перевооружения, а также поддержания мощностей действующего производства.
В соответствии с принятой в мире классификацией под недвижимостью подразумевается земля, а также все, что находится над и под поверхностью земли, включая все объекты, присоединенные к ней, независимо от того, имеют ли они природное происхождение или созданы руками человека.
Под влиянием научно-технического прогресса в формировании материально-технической базы производства повышается роль научных исследований, квалификации, знаний и опыта работников.
Поэтому в современных условиях затраты на науку, образование, подготовку и переподготовку кадров и прочее по сути, являются производительными и в ряде случаев включаются в понятие реальных инвестиций.
Отсюда в составе реальных инвестиций выделяется третий элемент – вложения в нематериальные активы.
К ним относятся: право пользования земельными участками, природными ресурсами, патенты, лицензии, ноу-хау, программные продукты, монопольные права, привилегии (включая лицензии на определенные виды деятельности), организационные расходы, торговые марки, товарные знаки, научно-исследовательские и опытно-конструкторские разработки, проектно-изыскательские работы и т. п.
Определение инвестиционной цели
Что такое инвестиционная цель?
Инвестиционная цель — это форма информации о клиенте, используемая зарегистрированными инвестиционными консультантами (RIA), роботами-консультантами и другими управляющими активами, которая помогает определить оптимальный состав портфеля для клиента. Инвестиционная цель также может быть выполнена физическим лицом, управляющим своим собственным портфелем.
Ключевые выводы
- Инвестиционная цель — это набор целей, которые инвестор ставит перед своим портфелем.
- Цель помогает инвестиционному менеджеру или консультанту определить оптимальную стратегию для достижения целей клиента.
- Инвестиционная цель часто определяется с помощью анкеты.
- Допуск инвестора к риску и временной горизонт — это две основные составляющие определения инвестиционной цели. Робо-консультанты
- могут принять во внимание инвестиционные цели и построить оптимальный портфель за меньшие комиссионные, чем традиционные консультанты.
Понимание инвестиционных целей
Инвестиционная цель обычно оформляется в форме анкеты, и ответы на вопросы определяют отвращение клиента к риску (толерантность к риску) и продолжительность инвестирования денег (временной горизонт).По сути, информация, полученная из формы, заполняемой человеком или клиентом, устанавливает цель или задачу для портфеля клиента с точки зрения того, какие типы безопасности включить в портфель.
Некоторые из вопросов, которые включены в форму для определения этой цели, включают:
- Каков ваш предполагаемый годовой доход и чистая стоимость активов?
- Каковы ваши среднегодовые расходы?
- В какую цель вы вкладываете эти деньги?
- Когда вы хотите снять деньги?
- Вы хотите, чтобы деньги позволили добиться значительного роста капитала или вас больше интересует поддержание основной стоимости?
- Какое максимальное снижение стоимости вашего портфеля вас устраивает?
- Ваш уровень знаний об инвестиционных продуктах, таких как акции, фиксированный доход, паевые инвестиционные фонды, деривативы и т. Д.?
Частное лицо или клиент могли бы составить свое портфолио в соответствии с ответами на эти вопросы. Например, клиент с высокой толерантностью к риску, цель которого — купить дом через пять лет и заинтересованный в росте капитала, получит краткосрочный агрессивный портфель. В этом агрессивном портфеле, вероятно, будет размещено больше акций и производных инструментов, чем ценных бумаг с фиксированным доходом и ценных бумаг денежного рынка.
С другой стороны, 40-летний работник с высоким доходом, инвестирующий для выхода на пенсию через 20 лет и заинтересованный только в сохранении капитала, может создать долгосрочный портфель с ценными бумагами с низким уровнем риска, в значительной степени состоящими из фиксированного дохода, денежного рынка и любые инвестиции, которые защитят капитал от инфляции.
Особые соображения
Помимо временного горизонта и профиля риска человека, на его инвестиционные решения влияют и другие факторы:
- Полученный доход после налогообложения.
- Инвестиционные налоги — например, налог на прирост капитала и налог на дивиденды.
- Комиссии и сборы в зависимости от того, будет ли портфель управляться активно или пассивно.
- Ликвидность портфеля, определяющая простоту конвертации ценных бумаг в наличные в случае возникновения чрезвычайной ситуации.
- Общее состояние, которое включает активы, не включенные в портфель, такие как пособия по социальному обеспечению, ожидаемое наследство и размер пенсии.
Инвестиционная цель обычно не достигается до тех пор, пока клиент не решит воспользоваться услугами финансового консультанта или консультанта, поскольку информация, которая будет предоставлена, является очень конфиденциальной. Поскольку цели клиента меняются с годами из-за серьезных изменений в жизни, таких как брак, выход на пенсию, покупка дома, изменение дохода и т. Д., менеджер портфеля повторно оценит инвестиционные цели клиента и, при необходимости, соответствующим образом перебалансирует инвестиционный портфель.
Инвестиционные цели и робо-советники
С развитием финансовых технологий в цифровую эпоху роботы-консультанты готовы взять на себя роли финансовых консультантов, планировщиков и управляющих деньгами. Используя робо-советник, клиент может заполнить форму инвестиционной цели, предоставляемую через роботизированное приложение или веб-платформу.
На основании заполненной анкеты робот-консультант порекомендует клиенту оптимальный портфель за минимальную плату по сравнению с более высокими комиссиями, взимаемыми традиционными консультантами. Форма инвестиционной цели, предоставляемая роботом-советником, очень похожа на форму, предоставляемую в традиционной настройке. Однако выбор между автоматизированным или человеческим советником зависит от усмотрения клиента и от того, насколько он удобен с инвестиционными продуктами.
Четыре основные инвестиционные цели
В общем, четыре основных инвестиционных цели охватывают то, как вы достигаете большинства финансовых целей.Хотя определенные продукты и стратегии работают для одной цели, они могут дать плохие результаты для другой. У большинства людей есть потребности в долгосрочном и краткосрочном финансовом планировании, и они, вероятно, будут использовать более одной из этих стратегий одновременно без каких-либо конфликтов. Цель состоит в том, чтобы найти комбинацию из четырех целей, которая имеет смысл для вашего финансового положения.
Прирост капитала
Прирост капитала связан с долгосрочным ростом и наиболее распространен в пенсионных планах, где инвестиции работают в течение многих лет в рамках квалифицированного плана, такого как 401 (k) или IRA.Однако инвестирование с целью прироста капитала не ограничивается квалифицированными пенсионными счетами. Эта цель включает в себя удержание акций в течение многих лет, позволяя им расти в рамках вашего портфеля, одновременно реинвестируя дивиденды для покупки большего количества акций.
Сложные проценты — это самая большая сила для тех, кто озабочен приростом капитала. Представим, что вы делаете первоначальные инвестиции в размере 1000 долларов и добавляете 100 долларов ежемесячно в течение следующих 20 лет. Общая сумма взносов за этот период составит 25 000 долларов.Однако, если ваши инвестиции приносят 8% годовых, сложные проценты увеличат ваши общие сбережения до 59 575,31 доллара.
Инвесторов, использующих стратегию прироста капитала, не беспокоят повседневные колебания. Однако они внимательно следят за фундаментальными показателями компании на предмет изменений, которые могут повлиять на долгосрочный рост. Типичная стратегия предполагает регулярные покупки.
Текущий доход
Текущий доход включает в себя вложения в акции, которые приносят стабильные и высокие дивиденды, а также в некоторые высококачественные инвестиционные фонды недвижимости (REIT) и облигации с высоким рейтингом, поскольку эти продукты приносят регулярный текущий доход.Людям, заинтересованным в текущих доходах, следует подумать об инвестировании в акции «голубых фишек», которые представляют собой акции крупных известных корпораций, которые продемонстрировали долгую историю роста и стабильные выплаты дивидендов. Эти компании доказали, что они могут противостоять экономическим спадам и по-прежнему процветать, так что они, как правило, безопасный выбор.
Многие люди, которые сосредоточены на текущем доходе, вышли на пенсию и используют доход для покрытия расходов на жизнь. Напротив, другие используют единовременную выплату капитала для создания потока дохода, который никогда не затрагивает директора, но обеспечивает наличные деньги для определенных текущих потребностей, таких как обучение в колледже.
Консервация капитала
Сохранение капитала часто ассоциируется с пенсионерами или почти пенсионерами, которые хотят убедиться, что они не переживают свои деньги. Для этого инвестора безопасность имеет решающее значение, даже если она подразумевает отказ от потенциальной доходности в пользу безопасности. Логика этой безопасности ясна: пенсионер, теряющий деньги из-за неразумных вложений, вряд ли получит шанс их заменить.
Более молодые инвесторы могут иметь портфель, в котором доминируют акции, потому что у них есть много лет, чтобы оправиться от любых убытков, которые могут возникнуть из-за рыночных изменений или экономических спадов.Это не относится к пожилым людям. Инвесторы, которые хотят сохранить капитал, как правило, вкладывают средства в банковские компакт-диски, выпуски казначейства США и сберегательные счета, потому что они предлагают скромную прибыль, но несут гораздо меньший риск, чем акции.
Спекуляция
Спекулянт — не настоящий инвестор, а трейдер, который любит вскакивать и выходить из акций с целью прироста капитала. Спекулянты или трейдеры заинтересованы в быстрой прибыли и используют передовые методы торговли, такие как короткие продажи акций, торговля с маржой, опционами и другими специальными методами.Спекулянты не имеют реальной привязанности к компаниям, которыми они торгуют, и могут мало знать о лежащем в их основе бизнесе, за исключением того, что акции волатильны и готовы к быстрой прибыли.
Многие люди пытаются спекулировать на фондовом рынке с ошибочной целью разбогатеть, и подавляющему большинству это не удается. Если вы хотите попробовать свои силы, убедитесь, что вы используете деньги, которые можете позволить себе потерять, не ставя под угрозу свои средства к существованию или пенсионные амбиции. После первоначального успеха легко получить ложное чувство компетентности, поэтому тщательно осознайте реальные возможности потери ваших инвестиций.
Итог
Ваш инвестиционный стиль должен соответствовать вашим финансовым целям. Если это не так, обратитесь за профессиональной помощью в выборе вариантов инвестирования, которые соответствуют вашей текущей жизни и той, которую вы желаете. При принятии финансовых решений не существует универсального подхода, поэтому важно иметь четкое представление о вашей ситуации, чтобы сделать лучший выбор для себя. Точно так же важно корректировать свою стратегию по мере того, как вы стареете и приближаетесь к пенсии.
Определение инвестиционной цели — Финансовое планирование
Прежде чем вы выберете правильные инвестиции для вас и ваших финансовых целей, важно правильно определить и определить свою инвестиционную цель. Цель указывает на основную причину, по которой вы инвестируете, что, в свою очередь, помогает определить, какие типы инвестиций подходят для достижения ваших финансовых целей.
Что такое инвестиционная цель?
Инвестиционная цель — это цель, которую конкретное вложение или комбинация вложений служат для достижения финансовых целей инвестора.Как только цель будет определена, она будет определять, какие именно классы активов и типы инвестиционных ценных бумаг инвестор должен покупать и держать для выполнения цели портфеля.
Инвестиционная цель также может определять, как паевой инвестиционный фонд инвестирует свой портфель. Например, в отношении паевых инвестиционных фондов заявленная инвестиционная цель указывает на инвестиционные цели конкретного фонда, основанные на формулировках в проспекте эмиссии фонда.
Каковы различные типы инвестиционной цели?
Есть три основных типа инвестиционных целей, включая рост, доход и рост и доход.Взаимодействие с другими людьми
Рост: Если у инвестора есть долгосрочный (как минимум 10-летний) временной горизонт и высокая терпимость к рыночному риску, цель роста будет подходящей. Подходящие инвестиции могут включать акции, паевые инвестиционные фонды или фонды биржевой торговли (ETF). Связанные цели могут включать агрессивный рост, торговлю или спекуляции.
Доход: Если инвестор ищет дохода, соответствующие инвестиции могут включать дивидендные акции, облигации, паевые инвестиционные фонды или ETF, которые инвестируют в эти ценные бумаги или комбинацию доходных ценных бумаг.
Рост и доход: Если инвестор ищет сочетание долгосрочного роста и дохода, он может создать портфель инвестиций или выбрать гибридные фонды, которые инвестируют как в дивидендные акции, так и в облигации. Например, некоторые инвесторы хотят со временем увеличивать стоимость своего счета, но они также хотят получать некоторый доход от своих инвестиций.
Прочие инвестиционные цели
Есть и другие цели, которые могут дополнить или дополнить вашу основную цель.Эти дополнительные цели могут включать минимизацию ваших налогов или сохранение:
Эффективность налогообложения: Инвестор может искать инвестиции с меньшим налоговым ударом, как еще один способ повысить окупаемость инвестиций. Вы можете сделать это, сделав взнос на индивидуальный пенсионный счет (IRA) или 401 (k).
Сохранение: Консервативные инвесторы или пенсионеры могут не захотеть увеличивать свои инвестиционные активы, а скорее сведут риск к минимуму и либо сохранят стоимость, либо увеличат ее ровно настолько, чтобы не отставать от инфляции.Цели сохранения обычно направлены на поддержание стабильной стоимости счета или, как минимум, роста со скоростью, равной ожидаемому уровню инфляции, который обычно составляет от 3,0% до 3,5% для инвестиционных целей.
Определение инвестиционной цели
Ваша инвестиционная цель — это ответ на основные вопросы, которые стоит задать, прежде чем приступить к созданию портфеля. Для чего нужны ваши деньги? Что ты хочешь сделать? Сколько у вас времени, пока вам не понадобятся эти деньги? На какой риск вы готовы пойти, чтобы получить прибыль выше среднего? Вы хотите, чтобы ваши деньги росли или вы хотите сохранить их текущую стоимость?
Ответы на эти вопросы помогут вам определить временной горизонт инвестирования и устойчивость к риску, которые являются фундаментальными элементами определения вашей инвестиционной цели.Например, если цель ваших денег — выход на пенсию, и вы оцениваете, что у вас есть по крайней мере 20 лет до достижения этой инвестиционной цели, вы являетесь долгосрочным инвестором, и цель роста может быть подходящей.
Типичный долгосрочный инвестор ставит перед собой цель роста инвестиций. Однако толерантность инвестора к риску подтвердит, являются ли акции роста или фонды роста подходящими инвестиционными ценными бумагами для покупки и хранения.
Итог
Прежде чем выбирать типы инвестиций, обязательно правильно определите свою инвестиционную цель, которая затем поможет определить, какие типы инвестиций вам подходят.Потребности каждого инвестора уникальны для его временного горизонта и толерантности к риску, которые являются основными определяющими факторами инвестиционной цели.
The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг и консультаций. Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.
Каковы основные цели инвестирования?
Хотели бы вы, чтобы ваши с трудом заработанные деньги не использовались, или вы хотели бы получить с них проценты? Ну это не головоломка. Большинство из нас выберет последний вариант. Вы вкладываете свои деньги, чтобы получать прибыль. Инвестиции бывают разных форм, но большинство людей используют так называемые инвестиционные инструменты, такие как акции, паевые инвестиционные фонды, фиксированные депозиты и т. Д.
Хотя вам может быть доступно несколько вариантов инвестирования, вы инвестируете в соответствии со своими инвестиционными целями и учитываете различные факторы, такие как риск, на который вы готовы пойти. Позвольте нам больше узнать об этих целях и факторах.
Инвестиционные цели
Инвестиционные цели связаны с тем, чего клиент хочет достичь с помощью инвестиционных портфелей. Как правило, цели связаны с риском и доходностью, которые взаимозависимы, поскольку риск, на который вы готовы пойти, будет определять вашу прибыль.
Например, если пожилая вдова с небольшим доходом хочет инвестировать свои сбережения. В первую очередь она будет озабочена безопасностью и доходом. В то же время молодой одинокий юрист со здоровым доходом и относительно небольшими финансовыми обязательствами будет более заинтересован в обеспечении роста за счет своих инвестиций.
Существует четыре типа инвестиционных целей:
1. Безопасность капитала
Хотя не существует такой вещи, как абсолютно безопасное и надежное вложение или полностью безрисковое вложение.Если ваша главная цель — безопасность, вы будете искать инвестиции с минимальным уровнем риска. Но тогда самые безопасные инвестиции, как правило, имеют самую низкую доходность и могут даже не поспевать за инфляцией. Надежные инвестиции включают государственные ценные бумаги, инструменты денежного рынка и ценные бумаги, гарантированные банками.
2. Доход
Если ваша основная цель — доход, вам придется пожертвовать степенью безопасности, чтобы увеличить свою прибыль. Даже самые консервативные инвесторы любят иметь некоторый уровень дохода в своих портфелях, чтобы не отставать от темпов инфляции.Например: инвестирование в фондовые рынки приносит более высокий доход, но с более высоким риском.
3. Рост
Если вы ориентированы на рост, вы, как правило, меньше заботитесь о безопасности и не полностью зависите от доходов от инвестиционных фондов. Эти типы инвестиций в инструменты роста с большей вероятностью будут колебаться в стоимости и могут иметь больший риск убытков.
Инвестиции с более высоким риском могут иметь большую долгосрочную прибыль, но тем временем вы, вероятно, увидите некоторые взлеты и падения.Важно быть готовым и знать об этом заранее.
Например: Инвестиции в акции публичных компаний обычно связаны с ростом и обычно считаются инвестициями с высоким риском.
4. Экономия на налогах
Доход, полученный держателями обыкновенных акций, считается приростом капитала и облагается другим налогом. Налоги на прирост капитала значительно ниже, чем налоги на процентный доход или обычный доход, такой как заработная плата. Если вашей основной целью является экономия налогов, лучше всего подойдут зарегистрированные планы, такие как национальные пенсионные схемы и необлагаемые налогом сберегательные счета.Тем не менее, существуют также эффективные способы получения хорошей прибыли наряду с экономией на налогах, например, инвестирование в паевые инвестиционные фонды, сберегающие налоги, или полисы страхования жизни.
инвестиций — значение, цели, особенности и различные альтернативы
Значение, цели, особенности и виды инвестиций ЧТО ТАКОЕ ИНВЕСТИЦИИ? Инвестиции — это использование средств с целью их возврата. В общем, инвестиции означают использование денег в надежде заработать больше денег.В финансах под инвестированием понимается покупка финансового продукта или другого ценного объекта с ожиданием благоприятной будущей прибыли. Вложение кровно заработанных денег — важнейшее занятие каждого человека. Инвестиции — это вклад средств, которые были сэкономлены от текущего потребления, с надеждой на получение некоторых выгод в будущем. Таким образом, это награда за ожидание денег. Сбережения людей вкладываются в активы в зависимости от их требований к риску и доходности. Инвестиции относится к концепции отложенного потребления, которое включает в себя покупку актива, предоставление ссуды или хранение средств на банковском счете с целью получения будущих доходов.Доступны различные варианты инвестирования, предлагающие различные компромиссы между риском и прибылью. Понимание основных концепций и тщательный анализ вариантов могут помочь инвестору создать портфель, который максимизирует доходность при минимальном риске.
Также прочтите: Значение целей и характеристик управления портфелем (скоро)
ОБЪЕКТ ОБЪЕКТЫ ИНВЕСТИЦИЙ В ЦЕННЫЕ БУМАГИ Люди вкладывают деньги в самые разные цели.Цели инвестиций должны быть поняты до начала процесса инвестирования. Выбор инвестиций должен основываться скорее на исследовании различных факторов. Основным фактором для инвестиций должна быть компания, ориентированная на рост, со значительным будущим потенциалом.
Основными целями инвестирования в ценные бумаги являются:
1. Доход: Основные цели каждой инвестиции — получение дохода в виде дивидендов, доходности или процентов.Подходящими ценными бумагами являются те, цены на которые относительно стабильны, но все же приносят разумные дивиденды или проценты, например, компании с голубыми фишками. Инвестиции должны приносить разумную и ожидаемую прибыль от вложений.
2. Оценка капитала: Другая важная цель инвестиций — увеличение капитала, вложенного в течение определенного периода времени. Увеличение капитала может быть достигнуто тремя способами:
a) Консервативный рост: Инвесторы, которые стремятся достичь консервативного роста, стремятся создать инвестиционный портфель, который будет приносить деньги в долгосрочной перспективе за счет прироста капитала, известного как накопление богатства с течением времени.
б) Агрессивный рост: Инвесторы, которые стремятся достичь краткосрочного и долгосрочного прироста капитала, выбирают агрессивный рост акций.
c) Спекуляция: Инвестор, целью которого является спекуляция, хочет максимизировать доход, часто покупая и продавая акции и ценные бумаги исключительно для получения прибыли от краткосрочных колебаний цен.
3. Формы возврата: Доходы, ожидаемые от ценных бумаг, могут быть двух типов:
a) Периодические денежные поступления: Денежные дивиденды выплачиваются, когда совет директоров компании решает распределить прибыль компании после налогообложения между акционерами.В случае долговых обязательств, облигаций, банковских вкладов и т. Д. Купонная ставка выплачивается в конце каждого указанного периода?
б) Прирост капитала: Второй компонент доходности — это изменение цены инвестиций, называемое приростом или убытком капитала. Этот элемент дохода представляет собой разницу между покупной ценой и ценой, по которой актив может быть продан или продан.
Комбинация периодических денежных поступлений и прироста капитала от инвестиций составляет общую прибыль от конкретных инвестиций.
4. Безопасность и сохранность средств: Еще одним важным соображением при инвестировании является то, что инвестируемые таким образом средства должны быть надежными и надежными. Инвестиции должны быть погашены в установленный срок.
5. Риск: Уровень риска зависит от объекта инвестирования. Инвестор, ожидающий большей прибыли, должен быть готов пойти на больший риск. Путем тщательного планирования и периодического анализа рыночной ситуации инвестор может минимизировать свои риски по вложениям.
6. Ликвидность: Ликвидность инвестиций — еще одно соображение, которое следует учитывать инвестору. Прежде чем делать инвестиции, инвестор должен оценить степень необходимой ликвидности. Некоторые ценные бумаги могут продаваться на легкодоступном рынке, а некоторые ценные бумаги могут быть не столь ликвидными. Инвесторы обычно предпочитают ценные бумаги, обеспечивающие ликвидность и ликвидность.
7. Налоговые аспекты: Перед осуществлением инвестиций инвестор должен также принять во внимание положения законов о подоходном налоге, налоге на прирост капитала, налоге на имущество и налоге на дарение, чтобы минимизировать свое налоговое бремя и воспользоваться всеми доступными ему налоговыми льготами. .
Инвестор также должен учитывать такие факторы, как степень инфляции, диверсификация портфелей, степень риска и покрытия рисков, темпы роста и т. Д., Чтобы достичь своих инвестиционных целей.Также прочтите: Значение целей и характеристик паевых инвестиционных фондов (скоро)
ОСОБЕННОСТИ ИДЕАЛЬНОЙ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПРОГРАММЫ
Вкладывая свои деньги, инвесторы должны иметь определенные представления о функциях, которые их инвестиции должны обрабатывать.Эти особенности должны соответствовать целям, предпочтениям и ограничениям инвесторов. Эти инвестиции также должны предлагать инвесторам оптимальные возможности и преимущества, насколько позволяют обстоятельства. Характеристики / характеристики инвестиций перечислены ниже:
a) Безопасность: Безопасность инвестиций определяется уверенностью в возврате капитала без потери денег или времени. Безопасность — еще одна особенность, которую инвестор желает от вложений.Каждый инвестор рассчитывает вернуть первоначальный капитал по истечении срока погашения без потерь и без промедления. Безопасность инвестиций определяется репутацией заемщика средств. Хорошо известное и успешное юридическое лицо гарантирует инвесторам их первоначальный капитал. Например, инвестиции считаются безопасными, особенно если они сделаны в ценные бумаги, выпущенные правительством развитой страны. b) Ликвидность : Ликвидные инвестиции — это инвестиции, которые могут быть немедленно конвертированы в денежные средства по полной рыночной стоимости в любом количестве.Каждый инвестор должен обеспечить минимальную ликвидность своих вложений. Чтобы обеспечить ликвидность, инвестор должен держать часть своих общих инвестиций в виде легко продаваемых ценных бумаг. Такие инвестиции, как недвижимость, страховой полис, пенсионный фонд, ценные бумаги с фиксированным сроком действия и т. Д., Не могут обеспечить немедленную ликвидность. Такие вложения следует добавлять в портфель только после обеспечения минимальной ликвидности. c) Регулярность и стабильность дохода: Регулярность стабильного и последовательного дохода имеет важное значение в любой инвестиционной программе.Однако стабильность дохода не соответствует другим принципам инвестирования. Денежно-кредитная стабильность ограничивает возможности для роста капитала и диверсификации. d) Стабильность покупательной способности: Инвесторы должны сбалансировать свои инвестиционные программы, чтобы бороться с любой нестабильностью покупательной способности. Любой рациональный инвестор знает, что деньги теряют свою ценность из-за роста цен. Если ссудные деньги не могут принести столько же, сколько рост цен или инфляция, реальная норма прибыли будет отрицательной. e) Прирост капитала: Прирост капитала стал очень важным принципом на сегодняшних нестабильных рынках. Идеальные акции роста — это правильный выпуск в нужной отрасли, купленный в нужное время. Инвесторы должны попытаться спрогнозировать, какие ценные бумаги будут дорожать в будущем. Это чрезвычайно сложная работа, и ее следует выполнять вдумчиво, с научной точки зрения, а не в форме домыслов или азартных игр. f) Налоговые льготы: Каждый инвестор должен планировать свою инвестиционную программу с учетом своего налогового статуса.Инвесторы должны беспокоиться о доходах от инвестиций, а также о налоговом бремени таких доходов. Настоящая прибыль — это прибыль после уплаты налогов. Налоговая нагрузка на некоторые инвестиции выше, тогда как некоторые инвестиции не облагаются налогом. Инвесторы должны планировать свои инвестиции таким образом, чтобы налоговые обязательства были минимальными. g) Законность: Также необходимо учитывать юридический аспект инвестиций. Юридические ценные бумаги создают много проблем для инвесторов. Инвесторы должны знать о положениях различных уровней, касающихся покупки инвестиций.Самый безопасный способ — инвестировать в ценные бумаги, выпущенные UTI, LIC или Национальными сберегательными сертификатами почтового отделения. Эти ценные бумаги не вызывают сомнений и помогают инвестору избежать многих проблем. h) Скрываемость: Иногда инвестору приходится вкладывать средства в ценные бумаги, которые можно скрыть, и не оставлять записей о доходах, полученных от них. Сокрытие требуется для защиты от социальных беспорядков, государственной конфискации или недопустимых уровней налогообложения.Драгоценные камни, драгоценные камни и т. Д. Использовались для этой цели с давних пор, потому что они сочетают высокую стоимость с небольшим объемом и легко передаются. Сокрытие во избежание конфискации или налогообложения незаконно, но все же к нему прибегает большинство инвесторов. i) Материальность: Большинство инвесторов предпочитают оставлять часть своих денег вложенной в материальные ценные бумаги, такие как здания, машины, земля и т. Д. Материальная собственность не приносит дохода, единственное удовлетворение — это гордость владения.Также прочтите: Значение целей и характеристик рынка денег и капитала (скоро)
ВИДЫ ИНВЕСТИЦИЙ И АЛЬТЕРНАТИВЫ ИНВЕСТИЦИЙ Доступны различные методы классификации инвестиционных направлений. Вот некоторые из методов инвестирования:1. Physical Investments : Физические инвестиции — это материальные активы, такие как автомобили, самолеты, корабли, здания, установки и оборудование и т. Д.некоторые физические активы, такие как машины, оборудование и т. д., используются для дальнейшего производства, тогда как некоторые из них, такие как золотые и серебряные украшения, автомобили и т. д., не пригодны для дальнейшего производства.
2. Финансовые вложения : Финансовые активы — это активы, которые используются для потребления или для производства товаров и услуг или для дальнейшего создания активов. Примеры: акции, сертификаты НСС, облигации и т. Д.
3. Рыночные и нерыночные инвестиции: Некоторые инвестиции, котирующиеся на фондовых биржах, легко продаются и могут быть конвертированы в наличные за короткое время e.грамм. акции, облигации и другие инструменты, выпущенные государством или компаниями. Нерыночные инвестиции, такие как банковские депозиты, резервные фонды, схемы страхования и т. Д., Не могут быть куплены или проданы на открытом рынке на фондовых биржах, и поэтому их трудно немедленно конвертировать в наличные.
4. Передаваемые и непередаваемые: Инструменты, такие как акции, облигации, могут быть переданы от имени других лиц или могут быть проданы или обменены за наличные или натуральные, в то время как некоторые инструменты, такие как страховые сертификаты, NSC, не могут быть переданы.
ИНВЕСТИЦИОННЫЕ АЛЬТЕРНАТИВЫ В настоящее время в Индии доступны широкие возможности для инвестирования. Инвестор может сам выбрать лучший вариант, изучив достоинства и недостатки разных вариантов. Даже финансовая реклама, приложения к газетам по финансовым вопросам и инвестиционные журналы предлагают инвесторам рекомендации по выбору подходящих инвестиционных направлений. Инвестиционные пути — это выходы средств. Доступен широкий спектр инвестиционных альтернатив, они делятся на две большие категории, а именно финансовые активы и реальные активы.Финансовые активы представляют собой бумажные (или электронные) требования к какому-либо эмитенту, например, правительству или юридическому лицу. Важными финансовыми активами являются акции, корпоративные долговые обязательства, государственные ценные бумаги, депозиты в банках, почтовые отделения, паевые инвестиционные фонды, страховые полисы и производные инструменты. Реальные активы представлены материальными активами, такими как жилой дом, коммерческая недвижимость, сельскохозяйственная ферма, золото, драгоценные камни и предметы искусства. По мере развития экономики относительная важность финансовых активов имеет тенденцию к увеличению.Некоторые из важных типов инвестиционных альтернатив приведены ниже: a) Нерыночные финансовые активы : Значительная часть финансовых активов представлена нерыночными финансовыми активами. Отличительной особенностью этих активов является то, что они представляют собой личные сделки между инвестором и эмитентом. Например, когда вы открываете сберегательный счет в банке, вы имеете дело с банком лично. Напротив, когда вы покупаете акции на фондовом рынке, вы не знаете, кто продавец, и вам все равно.Их можно разделить на следующие широкие категории: 1) Депозиты в почтовом отделении 2) Вклады компании 3) Вклады в резервный фонд 4) Банковские вклады b) Долевые акции : Инвестируя в акции, инвесторы в основном покупают право собственности на эту компанию. Когда компания получает прибыль, акционеры получают свою долю прибыли в виде дивидендов. Кроме того, когда компания работает хорошо и ее ожидания в будущем очень высоки, цена акций компании на рынке растет.Это позволяет акционерам продавать акции с прибылью, что приводит к приросту капитала. Инвесторы могут инвестировать в акции либо через предложения на первичном рынке, либо на вторичном рынке. c) Привилегированные акции: Привилегированные акции относятся к форме акций, которые находятся между чистым капиталом и заемными средствами. Они обладают характеристиками прав собственности, сохраняя при этом привилегию стабильной окупаемости инвестиций. Требования этих держателей имеют более высокий приоритет, чем требования обычных акционеров, но более низкие, чем требования держателей долга.Они выпускаются для широкой публики только после публичного выпуска обыкновенных акций. d) Долговые обязательства и облигации : По сути, это долгосрочные долговые инструменты. Многие типы долговых обязательств и облигаций были структурированы так, чтобы удовлетворить инвесторов с разной потребностью во времени. Долговые обязательства и облигации — это инструменты, которые считаются относительно более безопасными инвестиционными инструментами. Несмотря на более высокий риск по сравнению с банковскими фиксированными депозитами, облигации и долговые обязательства предлагают более высокую доходность. e) Схемы паевых инвестиционных фондов: Паевой фонд Индии — первый паевой фонд в стране. Ряд коммерческих банков и финансовых учреждений также учредили паевые инвестиционные фонды. Паевые инвестиционные фонды были созданы также в частном секторе. Эти паевые инвестиционные фонды предлагают инвесторам различные инвестиционные схемы. Количество паевых инвестиционных фондов, возникших в последние годы, довольно велико, и хотя в среднем отрасль паевых инвестиционных фондов не показывает хорошей доходности, отдельные фонды работают стабильно, обеспечивая инвестору лучшую доходность и варианты с меньшим риском. f) Инструмент денежного рынка : По соглашению, термин «денежный рынок» относится к рынку краткосрочных потребностей и размещения средств. Инструменты денежного рынка — это инструменты со сроком погашения менее одного года. Примерами инструментов денежного рынка являются казначейские векселя, депозитные сертификаты, коммерческие бумаги и т. Д. g) Страхование жизни : В настоящее время страхование жизни также рассматривается в качестве инвестиционного направления.Страховые взносы представляют собой жертву, а гарантированная сумма — выгоду. Под ним лежат разные схемы: 1) Политика обеспечения гарантийного капитала 2) Политика возврата денег 3) Политика всей жизни 4) Политика гарантийного срока h) Недвижимость: В условиях постоянно растущей стоимости земли недвижимость превратилась в выгодное инвестиционное предложение. i) Инвестиции в слитки: Рынок слитков предлагает инвестиционные возможности в виде золота, серебра и других металлов.Отдельные категории металлов торгуются на бирже металлов. Рынок слитков представляет собой возможность для инвестора, предлагая доход и конечную стоимость в будущем. Было замечено, что в нескольких случаях, когда фондовый рынок терпел неудачу, рынок золота обеспечивал возврат инвестиций. j) Производные финансовые инструменты : Это такие инструменты, стоимость которых определяется другими базовыми активами. Это можно рассматривать как побочную ставку на актив.Наиболее важными производными финансовыми инструментами с точки зрения инвесторов являются опционы и фьючерсы.
Также читайте: Значение целей и характеристик предприятия (скоро)
Прочитав эту статью, вы легко сможете понять цели и особенности / характеристики инвестиций. Спасибо, что регулярно просматриваете наш сайт.
инвестиционных целей — научитесь ставить инвестиционные цели
Инвестиционные цели — это основная причина, по которой вы инвестируете, и они могут быть самой важной частью инвестирования.Думайте о своей цели как о пункте назначения на пути инвестирования — не имея места, куда можно пойти, вы просто будете блуждать. Точно так же, не имея цели, вы просто волей-неволей будете инвестировать без цели.
Определение цели, которой служит портфель, определяет, какие типы инвестиций необходимы для достижения этой цели. При определении собственных инвестиционных целей задайте себе несколько ключевых вопросов:
Для чего нужны ваши деньги?
Ваши инвестиции могут иметь множество целей: от выхода на пенсию до финансирования малого бизнеса и финансирования образования ваших детей.Выбирая конечный пункт назначения ваших инвестиций, вы вкладываете в эти инвестиции реальную привлекательность. Вы не просто финансируете свой аккаунт для удовольствия, вы заботитесь о том, чтобы у Future You был хороший пляжный домик, когда они выйдут на пенсию.
Сколько у вас есть времени, пока вам не понадобятся эти деньги?
На самом деле, большинство из нас продолжит хорошо работать и до шестидесяти, но, возможно, вы захотите проверить это раньше. Популярная цель в наши дни — финансировать небольшой творческий отпуск для выхода на пенсию один раз в десять лет или около того.Если ваши дети сейчас ходят в начальную школу, у вас есть классное десятилетие, прежде чем вы отправите их в общежитие. Какой бы ни была ваша цель, определите, когда вы захотите потратить деньги.
На какой риск вы готовы пойти, чтобы получить доход выше среднего?
Ах, риск. Понимание риска и вашей терпимости к нему является ключом к созданию работоспособной инвестиционной стратегии. Вы должны иметь реалистичное представление о своих способностях и готовности справляться с большими колебаниями стоимости ваших инвестиций; если вы возьмете на себя слишком большой риск, вы можете запаниковать и продать не вовремя.С другой стороны, если вы играете слишком круто, вы можете упустить большую прибыль на рынке.
Вы хотите, чтобы ваши деньги росли или вы хотите сохранить их текущую стоимость?
Если на вашей стороне много времени, ваш естественный инстинкт может заключаться в том, чтобы как можно больше приумножить свои деньги. Имея не так много времени, вы можете перейти на другую сторону и просто сосредоточиться на том, чтобы не потерять то, ради чего вы много работали. Инвестирование для сохранения стоимости может показаться нелогичным, но помните: средний сберегательный счет приносит чуть менее 1% годовых, а инфляция обычно колеблется около 3%.Поэтому, даже если вы откладываете свои деньги на сбережения, со временем они могут потерять свою ценность.
Владейте компаниями, в которые вы верите
Загрузите приложениеГде вы хотите получить свои деньги?
Независимо от вашей стратегии, когда вы инвестируете в компанию, вы обещаете поддержку их усилиям как компании. Более чем когда-либо, благодаря прозрачности, которую обеспечивают инвесторам технологии, люди предпочитают вкладывать средства в компании, которые соответствуют их ценностям.Абсолютно существует возможность сбалансировать ваше стремление к возврату и вашу этическую позицию.
Public, например, организует кураторские темы акций, которые соответствуют тому, как вы на самом деле воспринимаете компании в повседневной жизни. Заинтересованы в компаниях, которые активно поддерживают зеленые методы? Ознакомьтесь с категорией Clean and Green. Они также предлагают такие темы, как SaaS-y и Tech Giants, для тех, кто хочет инвестировать в отрасли программного обеспечения и технологий. Есть даже тема для новых брендов — New Kids on the Block.
Может ли инвестор преследовать разные цели одновременно? Определенно. Не думайте, что вы допустили ошибку, если не можете точно определить только одну цель, которая соответствует вашим целям, это просто означает, что вам нужно будет запускать одновременные стратегии. Если у вас возникли проблемы с определением целей или эти вопросы слишком ограничивают вас, вот еще несколько рекомендаций:
- Уровень дохода . Инвесторы с более высоким доходом могут быть более склонны к более рискованным стратегиям, потому что они могут внести капитал, если столкнутся с какими-либо убытками.
- Налоговые обстоятельства . Налог на прирост капитала — это реальность и шок для многих. Сдвиг доходов может поднять вас в налоговые скобки и перевернуть всю вашу стратегию.
- Общее состояние . Размер вашей ожидаемой пенсии или гарантированного наследства может повлиять на вашу терпимость к риску и сформировать ваш выбор портфеля.
- Выход на пенсию, финансируемый работодателем . Есть ли у вашей работы адекватный пенсионный план, или вам придется использовать свой инвестиционный портфель? Предлагают ли они компенсацию взносов? Если ваш работодатель предлагает пенсионный план, а вы не вносите достаточно, чтобы получить максимальную отдачу от вашего работодателя, вы теряете бесплатные деньги.
Ваши ответы на эти вопросы помогут определить ваши цели и сформировать инвестиционный портфель или портфели, которые вы составляете.
Итак, предположим, что вы ответили на эти вопросы и: ваши деньги предназначены для выхода на пенсию, и вы полагаете, что у вас есть по крайней мере 20 лет, пока они вам не понадобятся. Вы вполне спокойно относитесь к риску и хотите, чтобы на ваши деньги вырастили здоровое гнездовое яйцо, чтобы вы могли с комфортом выйти на пенсию.
Как цели формируют вашу инвестиционную стратегию
Каждая акция подразделяется на три основные характеристики: безопасность, доход или рост.
Безопасные инвестиции с оговоркой о том, что никакие инвестиции никогда не будут «безопасными», — это инвестиции, сделанные на денежном рынке с покупкой государственных облигаций и векселей. Эти вложения обычно считаются безопасными и, в свою очередь, не дают очень высокой доходности. Они являются отличным инструментом для сохранения капитала при умеренной доходности.
Доходные инвестиции обычно производятся путем покупки корпоративных облигаций и векселей, аннуитетов или инвестиций в недвижимость. Это дает возможность получать ежемесячный доход от доходности, которая, как правило, немного выше, что совпадает с немного повышенным риском.
Инвестиции в рост — это инвестиции, сделанные путем покупки акций публичных компаний, и лучше всего подходят для долгосрочного роста. Средняя доходность от инвестирования на фондовом рынке намного выше, чем от других видов инвестирования, что опять же совпадает с риском. При инвестировании в целях роста необходимо долгосрочное мышление.
Если вашей целью является рост, подумайте об усреднении долларовых затрат. Используя этот метод, вы можете защитить себя от риска вложить все свои деньги в неподходящее время, следуя устойчивому ритму финансирования в течение длительного периода времени.Делая регулярные инвестиции с одинаковой суммой денег каждый раз, вы будете покупать больше инвестиций, когда их цена низкая, и меньше инвестиций, когда их цена высока. Это особенно эффективная инвестиционная стратегия на нестабильном рынке.
Для любой цели баланс является ключевым моментом и достигается только периодическими корректировками. Ребалансировка гарантирует, что в вашем портфеле не будет чрезмерного акцента на одном или нескольких активах, что случайно поставит вас в неудобную зону риска. Увести деньги из акций, когда они хорошо себя чувствуют, может быть нелегко, но это может быть мудрым шагом.Урезая текущих «победителей» и добавляя больше текущих так называемых «проигравших», ребалансировка подталкивает вас покупать дешево и продавать дорого.
Многие финансовые эксперты рекомендуют инвесторам перебалансировать свои портфели по циклу, например, каждые шесть или двенадцать месяцев. Регулярно проверяйте себя и свое портфолио — это отличный способ убедиться, что вы на пути к своим целям.
Итог
Без плана ваши инвестиции не имеют цели. Чтобы определить свой план, вам необходимо определить свои инвестиционные цели.У вас может быть несколько штук за раз, и это нормально; важно их распознать и действовать соответственно. Есть несколько ключевых вопросов, которые инвестор может задать себе, чтобы не сбиться с пути.
Владейте компаниями, в которые вы верите
Загрузите приложениеПриведенный выше контент оплачивается Public и предназначен только для общих информационных целей. Он не предназначен для использования в качестве совета по инвестициям или какого-либо другого профессионального совета, и на него нельзя полагаться как на таковой.Прежде чем принимать меры на основании такой информации, мы рекомендуем вам проконсультироваться с соответствующими профессионалами. Мы не поддерживаем никаких третьих лиц, упомянутых в статье. Рыночные и экономические взгляды могут быть изменены без предварительного уведомления и могут быть несвоевременными при представлении здесь. Не делайте выводов и не предполагайте, что какие-либо ценные бумаги, секторы или рынки, описанные в этой статье, были или будут приносить прибыль. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Есть вероятность потери. Исторические или гипотетические результаты представлены только в иллюстративных целях.
Целевое инвестирование | SEI
Целенаправленное инвестирование выходит за рамки традиционного подхода к акциям, облигациям и денежным средствам, стремясь дать инвесторам возможность последовательно достигать определенных целей с надлежащим уровнем риска.
Независимо от того, нацелены ли вы на требуемый уровень текущего дохода или определенную чистую стоимость на пенсии, инвестиционные решения, принятые сегодня, определяют финансовые возможности завтрашнего дня.
Адаптируйте распределение активов к уникальным обстоятельствам инвестора.
Почему мультиактивное инвестирование?
Инвестиционные стратегии исторически организовывались по категориям классов активов (например, акции или фиксированный доход), а также по подкатегориям, основанным на таких вещах, как размер компании, характеристики акций, такие как рост или стоимость, тип эмитента (например, государственный или корпоративный долг. ), география или стадия экономического развития (развитые, развивающиеся или пограничные рынки). Эти классификации могут быть полезны при попытке навести порядок в чрезвычайно разнообразной вселенной финансовых ценных бумаг.Они также породили инвестиционные продукты, которые временами предлагали инвесторам достаточно эффективные инструменты для достижения их целей.
Но мы считаем, что инвестирование — это гораздо больше, чем классификация финансовых активов — это действительно достижение стратегических целей. Возникает вопрос: что лучше всего организовать инвестиционные стратегии на основе категорий классов активов, или может быть более эффективный метод?
Наши целевые фонды с несколькими активами сосредоточены на хорошо продуманном и оптимизированном распределении активов.
Этот набор инвестиций учитывает цели инвестора, склонность к риску и временной горизонт, пытаясь найти баланс между риском и прибылью. С помощью наших фондов, основанных на нескольких активах, вы можете адаптировать распределение активов к уникальным обстоятельствам инвестора. Фонды предназначены для достижения четырех основных целей:
- Accumulation (Загрузите информационный бюллетень Multi-Asset Accumulation Fund (SIMT))
- Доход (Загрузите информационный бюллетень о Фонде доходов с несколькими активами (SIMT))
- Управление инфляцией (Загрузите информационный бюллетень Multi-Asset Inflation Managed Fund (SIMT))
- Стабильность капитала (Загрузите информационный бюллетень о Фонде стабильности многоактивного капитала (SIMT))
Юридическая записка
SEI Investments Management Corporation (SIMC) является консультантом фондов SEI, которые распределяются SEI Investments Distribution Co.(СИДКО). SIMC и SIDCO являются 100% дочерними компаниями SEI Investments Company.
Для тех фондов SEI, в которых используется структура «менеджеров менеджеров», SIMC несет конечную ответственность за инвестиционные результаты Фонда в связи с его обязанностью контролировать суб-консультантов и рекомендовать их наем, увольнение и замену.
Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга. Инвестирование в фонды сопряжено с рисками соответствующих фондов. Распределение активов не может защитить от рыночного риска.Облигации и фонды облигаций будут снижаться в цене по мере роста процентных ставок. Высокодоходные ценные бумаги могут быть более волатильными, подвержены более высокому уровню кредитного риска или риска дефолта, могут быть менее ликвидными и их труднее продать в выгодное время или по соответствующей цене, чем ценные бумаги с более высоким рейтингом и аналогичным сроком погашения.
Добавить комментарий