Методы инвестирования: Способы инвестирования

Movchan’s Group — Front page ENG

Подписаться на нашу рассылку

• Главная
• Фонды
• Гибридная стратегия стоимостного инвестирования в акции

Сочетание абсолютного и относительного дохода

Форма реализации стратегии

12–13%*

целевая доходность портфеля на
длинном горизонте

16-25

акций в
портфеле

3–5 лет

инвестиционный
горизонт

Более 20 лет

*целевая доходность не является гарантией и не может служить ориентиром для принятия решения об инвестициях

8 основных параметров стратегии

01

Фундаментальный подход к инвестированию

Стоимостное инвестирование

02

Инструменты

Акции и опционы

03

Выбор географии рынков

В основном развитые

04

Методы оценки конкретных акций

Количественные и качественные

05

Отношение к таймингу

Умеренное использование и автоматическое следование

06

Подход к отбору конкретных позиций

Отличные компании по хорошей цене и хорошие компании по дешевой цене или короткие путовые позиции на них

07

Инвестиционный горизонт

Долгосрочный (buy&hold) – иногда достижения справедливой стоимости хороших акций приходится ждать более трех лет

08

Отношение к диверсификации

Умеренное – даже 16 акций достаточно для создания диверсифицированного портфеля, если он хорошо диверсифицирован по географическому и отраслевому принципу

Надежность и эффективность стратегии

Профессиональное управление

Стратегия разработана и используется для управления фондом специалистом по стоимостному инвестированию, более 20 лет отработавшим в крупнейших инвестиционных структу- рах мира (Rothschild, Deloitte, Тройка Диалог, Банк Москвы).

Совпадение интересов клиентов и управляющих

Управляющие разделяют с инвесторами и риски, и успехи в управлении — они инвестировали в фонд свои средства первыми и открыли его для инвесторов, только когда стали полностью уверены в надежности стратегии. Примерно 1/4 активов под управлением состоит из капитала управляющих.

Добавленная стоимость для инвестора

Задача стратегии – показывать результаты лучше, чем у индекса S&P 500, чтобы выбор в пользу нашей стратегии акций был оправдан дополнительной доходностью

Надежная инфраструктура продукта

Управляющие заинтересованы в минимизации рисков и расходов инвесторов, поэтому используют только провайдеров с безупречной репутацией. Результаты работы фонда подтверждаются независимым между- народным аудитором (Deloitte&Touche).

О стоимостном подходе

Термин «стоимостное инвестирование» означает, что инвестор понимает стоимость объектов, в которые он вкладывается, и оценивает их долгосрочный потенциал на основании текущей стоимости, а не прогноза краткосрочной динамики рынка.

Два основных подхода к стоимостному инвестированию:

• покупка акций приемлемого качества по низким ценам;
• покупка качественных акций по приемлемым ценам.

В обоих случаях имеется в виду рыночная цена ниже справедливой, то есть покупка с так называемой маржой безопасности.

Почему в качестве фундаментального выбран стоимостной подход к инвестированию

• Лучшие исторические результаты среди разных типов инвестиционных стратегий в классе активов «акции»
• Низкий риск неликвидности вложений, остановки операций, влияния изменений правил торговли, местных законодательств
• Высокий уровень прозрачности операций фонда, отсутствие рисков нарушения декларации, манипуляций, вредящих инвесторам, скрытых ошибок
• Фокусирование результата на среднесрочном периоде времени, позволяющее сосредоточить внимание на качественном изучении инвестиций, а не на коротких колебаниях рынка
• Лучший способ использовать элементы тайминга и автоматический вход в рынок в нужное время
• Синергия с управлением портфелями облигаций на основе кредитного анализа
• Хорошо разработанный метод инвестирования, дающий рыночное преимущество управляющим, обладающим детальным пониманием макроэкономической ситуации, состояния и деятельности эмитентов и умеющим оценивать перспективы бизнесов
• Отсутствие необходимости участвовать в высокочастотной торговле, нести существенные риски на торговой инфраструктуры

Стратегическое позиционирование фонда

В основном в портфеле фонда содержатся длинные позиции и короткие пут-опционы. Выбор доли инструментов зависит от оценки уровня рынка и волатильности на нем:

• Когда акции дешевы, ожидаемая доходность длинных позиций выше, чем коротких опционных, а кроме того, частичная страховка от падения цен акций, представляемая продажей пут-опциона, нужна меньше.
• И наоборот, когда акции дороги и ожидается коррекция, на длинных позициях можно потерять, а короткие опционные могут принести ограниченную, но прибыль.
• Относительная доходность коротких путовых позиций выше, когда рынок более волатилен, так как опционы дороже.

Когда рынок перегрет, а волатильность на нем высока, это ведет к увеличению доли коротких пут-опционов в портфеле. Открытие путовых позиций в таком случае:

• Уменьшает волатильность портфеля фонда.
• Позволяет не получить убытков при небольших проседаниях рынка / цен отдельных акций.
• Сокращает вероятность и размер убытков при серьезном кризисе.
• Существенно сокращает время восстановления стоимости портфеля при серьезном падении рынка.
• Вместе с тем в условиях высокой волатильности открытие путовых позиций не ведет к снижению доходности фонда.

Типы инструментов и позиций

Согласно своей цели, фонд GEIST позиционируется как гибридный между фондом абсолютной доходности (absolute return) и фондом относительной доходности (relative return).

Портфель фонда. Типы инструментов и позиции

Позиция Форма дохода Условия

Длинная позиция в акциях, корзинах или индексах

Относительный доход

Рыночная цена акции (корзины, индекса) ниже справедливой оценки.

Продажа пут-опционов на акции со страйками ниже рыночных цен

Абсолютный доход

Акция принципиально нравится управляющим, но ее цена выше или ненамного ниже справедливой оценки; премия по путу со страйком значимо ниже справедливой цены дает разумную (более 6–7% годовых) доходность.

Относительный доход

В случае исполнения пута в портфель поступает акция по цене ниже справедливой оценки.

Продажа опционов типа «колл» на акции со страйками выше рыночных цен при их наличии в портфеле (т.н. покрытый колл)

Абсолютный доход

Премия по коллу дает разумную (более 6–7% годовых) доходность при страйке, равном или выше справедливой цены акции (уровня, на котором менеджеры закрывали бы позицию в акции).

Относительный доход

В случае исполнения колла фиксируется доход по акции, достигшей своего справедливого уровня.

Позиция

Длинная позиция в акциях, корзинах или индексах

Форма дохода и условия

Относительный доход

Рыночная цена акции (корзины, индекса) ниже справедливой оценки.

Позиция

Продажа пут-опционов на акции со страйками ниже рыночных цен

Форма дохода и условия

Относительный доход

В случае исполнения пута в портфель поступает акция по цене ниже справедливой оценки.

Абсолютный доход

Акция принципиально нравится управляющим, но ее цена выше или ненамного ниже справедливой оценки; премия по путу со страйком значимо ниже справедливой цены дает разумную (более 6–7% годовых) доходность.

Позиция

Продажа опционов типа «колл» на акции со страйками выше рыночных цен при их наличии в портфеле (т.н. покрытый колл)

Форма дохода и условия

Относительный доход

В случае исполнения колла фиксируется доход по акции, достигшей своего справедливого уровня.

Абсолютный доход

Премия по коллу дает разумную (более 6–7% годовых) доходность при страйке, равном или выше справедливой цены акции (уровня, на котором менеджеры закрывали бы позицию в акции).

В редких случаях управляющие могут также брать короткие позиции в непокрытых коллах и длинные позиции в путах.

Позиция Форма дохода Условия

Продажа опционов типа «колл» на акции со страйками выше рыночных цен при отсутствии акций в портфеле (т.н. непокрытый колл)

Абсолютный доход

Рост акции до уровня страйка очень маловероятен, тем не менее премия по опциону составляет существенно больше 6–7% годовых.

Относительный доход

Если акция все же растет в цене выше страйка, портфель может получить убыток, равный разнице между страйком и рыночной ценой на исполнении опциона. Поэтому подобные сделки возможны лишь в исключительных случаях и на очень маленькую аллокацию.

Покупка опционов типа «пут» на акции, корзины или индексы

Абсолютный доход

Акция (корзина, индекс) торгуется ниже справедливой цены, однако есть триггеры, которые могут вызвать их резкое падение; премия по опциону сравнительно дешева. В подобной ситуации управляющие, как правило, не будут держать акцию в портфеле, поэтому подобные сделки крайне редки.

Относительный доход

В случае если триггер срабатывает и акция падает ниже страйка опциона, портфель сокращает убыток от такого падения.

Позиция

Продажа опционов типа «колл» на акции со страйками выше рыночных цен при отсутствии акций в портфеле (т.н. непокрытый колл)

Форма дохода и условия

Относительный доход

Если акция все же растет в цене выше страйка, портфель может получить убыток, равный разнице между страйком и рыночной ценой на исполнении опциона. Поэтому подобные сделки возможны лишь в исключительных случаях и на очень маленькую аллокацию.

Абсолютный доход

Рост акции до уровня страйка очень маловероятен, тем не менее премия по опциону составляет существенно больше 6–7% годовых.

Позиция

Покупка опционов типа «пут» на акции, корзины или индексы

Форма дохода и условия

Относительный доход

В случае если триггер срабатывает и акция падает ниже страйка опциона, портфель сокращает убыток от такого падения.

Абсолютный доход

Акция (корзина, индекс) торгуется ниже справедливой цены, однако есть триггеры, которые могут вызвать их резкое падение; премия по опциону сравнительно дешева. В подобной ситуации управляющие, как правило, не будут держать акцию в портфеле, поэтому подобные сделки крайне редки.

Управляющий фондом

Елена Чиркова

Управляет портфелем акций с февраля 2008 года, используя стратегию стоимостного инвестирования. Портфель значимо обыгрывает S&P TR на длинном интервале. Специалист по корпоративным финансам, финансовым рынкам и оценке с 28-летним стажем. Имеет опыт работы в управлении активами, инвестиционном банкинге и финансовом консалтинге. В частности, работала начальником управления привлечения инвестиций в капитал «Банка Москвы», советником в инвестиционном банке Rothschild, директором департамента корпоративного управления «Делойт», вице-президентом инвестиционно-банковского отдела «Тройки Диалог», приглашенным ученым на экономическом факультете Гарвардского университета. Преподает в Школе финансов НИУ ВШЭ. Автор статей книг по экономике и финансам, включая книгу «The Warren Buffett Philosophy of Investment», вышедшую в американском издательстве McGraw-Hill Education, и книгу «Как оценить бизнес по аналогии», посвященную оценке акций по мультипликаторам. Окончила экономический факультет МГУ, училась на магистерской программе The Claremont Graduate School (Калифорния, США), кандидат экономических наук.

Управление на собственном счете клиента

Услуга подразумевает применение Флагманской стратегии на личном счете клиента, открытом в удобном для него банке или брокере.

Преимущества внешнего управления:

предоставление консультаций по упрощению
комплаенс-процедуры

максимальная ликвидность капитала

предоставление индивидуальных подробных отчетов от управляющих

Базовые условия

Валюта
инвестирования

Доллар США

Минимальный размер
инвестиций

5 000 000

Комиссия
за управление

1%

Комиссия
за доход

10%

Обратная связь

Если у вас появились вопросы, отправьте сообщение, заполнив форму ниже

Быть в курсе

Заполните форму, чтобы подписаться на ежемесячную рассылку Movchan’s Group

Подписываясь на рассылку аналитических материалов Movchan’s Group, вы подтверждаете, что не обладаете статусом налогового резидента Соединенных Штатов Америки и являетесь квалифицированным инвестором в стране проживания. Для получения информации о критериях квалифицированного инвестора обратитесь к соответствующему законодательству.

Что такое английский метод инвестирования — Fortune Capital

Уже более 40 лет жители европейских стран и США инвестируют финансовые средства по английскому методу, впервые предложенному британскими страховыми компаниями и быстро набравшему популярность.

Суть английского метода инвестирования – человек поручает страховой компании, у которой он покупает полис, куплю-продажу самых разнообразных инвестиционных инструментов. Иногда основную часть этих активов страховая компания размещает во внешнем трасте,  обеспечивая высокий уровень юридической защиты капитала и его конфиденциальность.

Поскольку английский метод инвестирования наряду с накоплением капитала обеспечивает и страхование жизни, и доверительное управление капиталом через приобретение паёв взаимных фондов, то он получил название Unit-linked.

Большим плюсом метода является то, что он дает возможность приобретать инвестиционные продукты по всему миру через одну компанию. При этом очень разнообразен выбор решений для инвестирования – от взаимных и хеджевых фондов до ценных бумаг и фондов, работающих с драгоценными металлами.

Процедура открытия счета по методу Unit-linked довольно проста. Инструменты, в которые инвестор желает вложить средства, он указывает в заявлении на получение страхового полиса. Рассмотрев документы, инвестиционно-страховая компания открывает счет. После получения средств от инвестора, компания переводит деньги в фонды и  инструменты, указанные инвестором. В этом страховой компании  содействуют брокерские и управляющие компании-партнеры. Специальный онлайн сервис дополнительно позволяет самому инвестору управлять своим инвестиционным портфелем.

Инвестирование по английскому методу отлично подходит российскому инвестору, желающему вложить средства в зарубежные активы. Unit-linked идеален для целей долгосрочного вложения финансовых средств: формирования капитала на обучение ребенка в ВУЗе, покупку жилья и другой недвижимости, накоплений к выходу на пенсию.

Инвестирование по английскому методу дает инвестору все преимущества страхового полиса, а именно: неделимость при разводе, отсутствие налогообложения дохода и вероятности взыскания даже по решению суда, возможность назначать любых наследников, в том числе без отношений родства, легко менять их.

Автор: Лола Чиниева, генеральный директор Fortune Capital

Узнать больше об инвестировании по английскому методу вы можете, обратившись по электронной почте [email protected]

Получить консультацию по инвестированию по английскому методу

5 популярных инвестиционных стратегий для начинающих

Когда вы начинаете инвестировать самостоятельно, мир инвестирования может показаться широким, часто слишком широким. Но вы можете упростить ситуацию с помощью некоторых проверенных временем стратегий. Надежная инвестиционная стратегия может со временем привести к хорошей прибыли и позволит вам сосредоточиться на других частях инвестиционного процесса или даже сделает инвестирование настолько простым, что вы сможете уделять больше времени тому, что вам нравится делать.

Вот пять популярных инвестиционных стратегий для начинающих, а также некоторые их преимущества и риски.

Лучшие инвестиционные стратегии для начинающих

Хорошая инвестиционная стратегия сводит к минимуму ваши риски и оптимизирует ваши потенциальные доходы. Но с любой стратегией важно помнить, что вы можете потерять деньги в краткосрочной перспективе, если вы инвестируете в рыночные продукты, такие как акции и облигации. Хорошая инвестиционная стратегия работает, но часто для ее работы требуется время — годы — и инвестирование — это не схема «быстрого обогащения». Поэтому важно начать инвестировать с реалистичными ожиданиями того, чего вы можете и чего не можете достичь.

1. «Купи и держи»

Стратегия «купи и держи» — это классическая стратегия, доказавшая свою эффективность снова и снова. С этой стратегией вы делаете именно то, что следует из названия: вы покупаете инвестиции, а затем держите их на неопределенный срок. В идеале вы никогда не будете продавать инвестиции, но вам следует владеть ими как минимум 3–5 лет.

Преимущества: Стратегия «купи и держи» фокусирует вас на долгосрочной перспективе и мышлении как владелец, поэтому вы избегаете активной торговли, которая снижает доходность большинства инвесторов.Ваш успех зависит от того, как основной бизнес работает с течением времени. И именно так вы можете в конечном итоге найти крупнейших победителей фондового рынка и заработать в сотни раз больше своих первоначальных инвестиций.

Прелесть этого подхода в том, что если вы обязуетесь никогда не продавать, вам больше никогда не придется об этом думать. Если вы никогда не продадите, вы избежите налога на прирост капитала, который убивает возврат. Долгосрочная стратегия «купи и держи» означает, что вы не всегда сосредоточены на рынке — в отличие от трейдеров — поэтому вы можете заниматься любимым делом, вместо того, чтобы весь день наблюдать за рынком.

Риски: Чтобы преуспеть в этой стратегии, вам нужно избегать искушения продать, когда рынок становится нестабильным. Вам придется пережить иногда резкие падения рынка, и возможно падение на 50 процентов, а отдельные акции могут упасть еще больше. Это легче сказать, чем сделать.

2. Купить индекс

Эта стратегия заключается в том, чтобы найти привлекательный фондовый индекс и затем купить на его основе индексный фонд. Двумя популярными индексами являются Standard & Poor’s 500 и Nasdaq Composite.У каждого из них есть многие из лучших на рынке акций, что дает вам хорошо диверсифицированную коллекцию инвестиций, даже если это единственная инвестиция, которой вы владеете. (Этот список лучших индексных фондов поможет вам начать работу.) Вместо того, чтобы пытаться превзойти рынок, вы просто владеете рынком через фонд и получаете его прибыль.

Преимущества: Покупка индекса — это простой подход, который может дать отличные результаты, особенно если вы сочетаете его с менталитетом «купи и держи». Ваш доход будет представлять собой средневзвешенное значение активов индекса.А с диверсифицированным портфелем у вас будет меньший риск, чем при владении всего несколькими акциями. Кроме того, вам не нужно будет анализировать отдельные акции, чтобы инвестировать в них, поэтому это требует гораздо меньше работы, а это означает, что у вас есть время, чтобы тратить его на другие развлечения, пока ваши деньги работают на вас.

Риски: Инвестировать в акции рискованно, но владение диверсифицированным портфелем акций считается более безопасным способом. Но если вы хотите получить рыночную доходность в долгосрочной перспективе — в среднем 10% в год для S&P 500 — вам нужно пережить трудные времена и не продавать.Кроме того, поскольку вы покупаете набор акций, вы получите их среднюю доходность, а не доходность самых популярных акций. Тем не менее, большинству инвесторов, даже профессиональных, со временем трудно превзойти индексы.

3. Индекс и несколько

Стратегия «индекс и несколько» — это способ использования стратегии индексного фонда с последующим добавлением в портфель нескольких небольших позиций. Например, у вас может быть 94 процента ваших денег в индексных фондах и по 3 процента в Apple и Amazon. Это хороший способ для новичков придерживаться в основном стратегии индексов с низким уровнем риска, но добавить немного внимания к отдельным акциям, которые им нравятся.

Преимущества: Эта стратегия берет лучшее из стратегии индексного фонда — меньший риск, меньше работы, хорошие потенциальные доходы — и позволяет более амбициозным инвесторам добавить несколько позиций. Отдельные позиции могут помочь новичкам разобраться с анализом и инвестированием в акции, при этом они не будут стоить слишком дорого, если эти инвестиции не сработают.

Риски: Пока отдельные позиции составляют относительно небольшую часть портфеля, риски здесь в основном такие же, как и при покупке индекса. Вы по-прежнему будете пытаться обойти среднюю рыночную доходность, если только у вас нет большого количества действительно хороших или плохих отдельных акций. Конечно, если вы планируете открывать позиции по отдельным акциям, вам нужно потратить время и силы на то, чтобы понять, как их анализировать, прежде чем инвестировать. В противном случае ваше портфолио может пострадать.

4. Инвестирование дохода

Инвестирование дохода – это владение инвестициями, приносящими денежные выплаты, часто дивидендными акциями и облигациями. Часть вашего дохода поступает в виде наличных денег, которые вы можете использовать на все, что хотите, или вы можете реинвестировать выплаты в большее количество акций и облигаций.Если вы владеете доходными акциями, вы также можете пользоваться преимуществами прироста капитала в дополнение к денежному доходу. (Вот некоторые лучшие дивидендные ETF, которые вы можете рассмотреть.)

Преимущества: Вы можете легко реализовать стратегию инвестирования дохода, используя индексные фонды или другие фонды, ориентированные на доход, поэтому вам не нужно выбирать отдельные акции и облигации. здесь. Инвестиции в доход, как правило, колеблются меньше, чем другие виды инвестиций, и вы можете быть уверены в регулярной выплате денежных средств от своих инвестиций.Кроме того, высококачественные дивидендные акции имеют тенденцию увеличивать свои выплаты с течением времени, повышая размер вашей заработной платы без дополнительной работы с вашей стороны.

Риски: Хотя в целом риск ниже, чем у акций, доходные акции все же остаются акциями, поэтому они тоже могут упасть. А если вы инвестируете в отдельные акции, они могут сократить свои дивиденды даже до нуля, оставив вас без выплаты и потери капитала. Низкие выплаты по многим облигациям делают их непривлекательными, тем более что вы вряд ли получите от них большой прирост капитала.Таким образом, доход от облигаций может даже не превзойти инфляцию, что приведет к снижению покупательной способности.

5. Усреднение долларовой стоимости

Усреднение долларовой стоимости – это практика добавления денег в ваши инвестиции через равные промежутки времени. Например, вы можете решить, что можете инвестировать 500 долларов в месяц. Таким образом, каждый месяц вы вкладываете в работу 500 долларов, независимо от того, что происходит на рынке. Или, может быть, вместо этого вы добавляете 125 долларов каждую неделю. Как бы регулярно вы ни покупали инвестиции, вы распределяете свои точки покупки.

Преимущества: Распределяя свои точки покупки, вы избегаете риска «угадать время рынка», что означает риск сбросить все свои деньги сразу. Усреднение долларовой стоимости означает, что вы получите среднюю цену покупки с течением времени, гарантируя, что вы не покупаете слишком дорого. Усреднение долларовой стоимости также помогает установить регулярную инвестиционную дисциплину. Со временем вы, вероятно, соберете более крупный портфель, хотя бы потому, что вы были дисциплинированы в своем подходе.

Риски: Хотя усреднение долларовой стоимости помогает вам не покупать слишком дорого, оно также не позволяет вам покупать по самой низкой цене. Таким образом, вы вряд ли получите максимальную отдачу от своих инвестиций.

Инвестирование — это огромный мир, и новым инвесторам нужно многому научиться, чтобы освоиться. Хорошей новостью является то, что новички могут сделать инвестирование относительно простым, выполнив несколько основных шагов, оставив все сложные вещи профессионалам.

Bankrate предлагает огромное количество ресурсов для новых инвесторов:

Приведенные выше ссылки помогут вам начать свое инвестиционное путешествие. Вы получите образовательный контент и исследования по акциям и ETF, а также подробные инструкции о том, как размещать сделки и максимально использовать возможности брокера. И у большинства крупных онлайн-брокеров нет минимального размера счета, поэтому вы можете быстро начать работу даже сегодня, если просто хотите осмотреться.

Инвестиции могут быть одним из лучших решений, которые вы можете принять для себя, но начать работу может быть непросто. Упростите процесс, выбрав популярную инвестиционную стратегию, которая может работать на вас, а затем придерживайтесь ее. Когда вы станете более полно разбираться в инвестировании, вы сможете расширить свои стратегии и типы инвестиций, которые вы можете сделать.

Узнать больше:

Отказ от ответственности перед редакцией: Всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.

Стратегии | Управление инвестициями Морган Стэнли

Инвестиционные стратегии (определение) | Топ 7 типов инвестиционных стратегий

Что такое инвестиционные стратегии?

Инвестиционные стратегии — это стратегии, которые помогают инвесторам выбирать, куда и как инвестировать в соответствии с их ожидаемой прибылью, склонностью к риску, суммой капитала, долгосрочными и краткосрочными активами, пенсионным возрастом, выбором отрасли и т. д. Инвесторы могут разрабатывать стратегии своих инвестиционных планов. в соответствии с целями и задачами, которых они хотят достичь.

Топ 7 типов инвестиционных стратегий

Давайте обсудим различные типы инвестиционных стратегий один за другим.

Вы можете свободно использовать это изображение на своем веб-сайте, в шаблонах и т. д. Пожалуйста, предоставьте нам ссылку на авторствоСтатья Ссылка будет гиперссылкой
Например:
Источник: Investment Strategies (wallstreetmojo.com)

№1 – Пассивные и активные стратегии

Пассивная стратегия включает в себя покупку и удержание Термин «купи и удержи» относится к инвестиционной стратегии инвестора, в которой он держит ценные бумаги в течение длительного периода времени, игнорируя взлеты и падения рыночной цены в течение короткого периода времени.читайте больше акций и не торгуйте ими часто, чтобы избежать более высоких транзакционных издержек. Они считают, что не могут превзойти рынок из-за его волатильности; следовательно, пассивные стратегии, как правило, менее рискованны. С другой стороны, активные стратегии предполагают частые покупки и продажи. Они считают, что могут превзойти рынок и получить больше прибыли, чем средний инвестор.

№ 2 – Инвестирование в рост (краткосрочные и долгосрочные инвестиции)

Инвесторы выбирают период владения на основе стоимости, которую они хотят создать в своем портфеле.Если инвесторы считают, что компания будет расти в ближайшие годы, а внутренняя стоимость акций будет расти, они будут вкладывать средства в такие компании, чтобы увеличить их совокупную стоимость. Это также известно как инвестирование в рост. Инвестирование в рост относится к распределению капитала в потенциально высокодоходных компаниях, таких как компании с небольшой капитализацией и стартапы, которые растут намного быстрее, чем отраслевые или зрелые компании в целом. Поскольку доходы от таких инвестиций высоки, риск, с которым сталкиваются такие инвесторы, также выше.читать далее. С другой стороны, если инвесторы считают, что компания принесет хорошую прибыль через год или два, они выберут краткосрочное владение. Срок владения также зависит от предпочтений инвесторов. Например, как скоро они хотят денег, чтобы сказать, чтобы купить дом, школьное образование детей, пенсионные планы и т. д.

№3 – Инвестирование в стоимость

Стратегия инвестирования в стоимость включает инвестирование в компанию с учетом ее внутренней стоимости, поскольку такие компании недооценены фондовым рынком.Идея инвестирования в такие компании заключается в том, что когда рынок идет на коррекцию, коррекцию рынка обычно называют падением на 10% или более от его последнего максимума. Это происходит по разным причинам, таким как снижение макроэкономических факторов, сильный пессимизм в экономике, факторы, связанные с ценными бумагами, чрезмерная инфляция на рынках и т. д. Подробнее, это скорректирует стоимость таких недооцененных компаний, и затем цена взлетит вверх, оставив инвесторов с высокой доходностью при продаже.Эту стратегию использует очень известный Уоррен Баффет.

#4 – Инвестирование дохода

Стратегия этого типа направлена ​​на получение денежного дохода от акций, а не на инвестиции в акции, которые только увеличивают стоимость вашего портфеля. Существует два типа денежного дохода, который может получить инвестор: (1) дивиденды. Дивиденды относятся к части дохода от бизнеса, выплачиваемой акционерам в качестве благодарности за инвестиции в акции компании. Читать далее, и (2) доход с фиксированной процентной ставкой по облигациям.Инвесторы, которые ищут стабильный доход от вложений, выбирают такую ​​стратегию.

#5 – Инвестиции в рост дивидендов

В этом типе инвестиционной стратегии инвестор ищет компании, которые постоянно выплачивают дивиденды каждый год. Компании, которые имеют опыт последовательной выплаты дивидендов, стабильны и менее волатильны по сравнению с другими компаниями и стремятся ежегодно увеличивать свои выплаты дивидендов. Инвесторы реинвестируют такие дивиденды и получают выгоду от начисления сложных процентов. Начисление сложных процентов — это метод инвестирования, при котором доход, полученный в результате инвестиции, реинвестируется, а новая основная сумма увеличивается на сумму реинвестированного дохода. В зависимости от срока вклада к основной сумме добавляются проценты. Подробнее в течение длительного срока.

№ 6 – Противоположное инвестирование

Этот тип стратегии позволяет инвесторам покупать акции компаний во время падения рынка. Эта стратегия направлена ​​на покупку по низкой цене и продажу по высокой. Время простоя на фондовом рынкеФондовый рынок работает по основному принципу согласования спроса и предложения посредством аукционного процесса, когда инвесторы готовы заплатить определенную сумму за актив и готовы продать то, что у них есть, по определенной цене.читать далее обычно во время рецессии, военного времени, стихийных бедствий и т. д. Однако инвесторы не должны просто покупать акции какой-либо компании во время простоя. Им следует обратить внимание на компании, которые способны создавать стоимость и имеют бренд, препятствующий доступу к их конкурентам.

№ 7 – Индексация

Этот тип инвестиционной стратегии позволяет инвесторам инвестировать небольшую часть акций в рыночный индекс. Это могут быть S&P 500, взаимные фонды. Взаимный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный продукт, в котором пул денег от группы инвесторов инвестируется в такие активы, как акции, облигации и т. д., т. е. биржевые фонды.

Советы по инвестированию

Вот несколько советов по инвестированию для начинающих, которые следует иметь в виду, прежде чем инвестировать.

• Поставьте цели: Поставьте цели относительно того, сколько денег вам потребуется в предстоящий период. Это позволит вам четко определиться, нужно ли вам инвестировать в долгосрочные или краткосрочные инвестиции. Краткосрочные инвестиции — это те финансовые инструменты, которые могут быть легко конвертированы в наличные деньги в течение следующих трех-двенадцати месяцев и классифицируются как оборотные активы на Баланс.Большинство компаний выбирают такие инвестиции и хранят излишки денежных средств по соображениям ликвидности и платежеспособности. Узнайте больше и какой доход можно ожидать.
• Исследования и анализ тенденций: Получите правильное исследование с точки зрения понимания того, как работает фондовый рынок и как работают различные типы инструментов (акции, облигации, опционы, деривативы, взаимные фонды и т. д.). Кроме того, исследуйте и следите за тенденциями цен и доходности акций, которые вы решили инвестировать.
• Оптимизация портфеля: Выберите лучший портфель из набора портфелей, который соответствует вашей цели.Портфель, дающий максимальную доходность при наименьшем возможном риске, является идеальным портфелем.
• Лучший советник/консультант: Найдите себе хорошую консалтинговую или брокерскую фирму. Они будут направлять и давать консультации относительно того, куда и как инвестировать, чтобы вы достигли своих инвестиционных целей.
• Допуск к риску: Знайте, какой риск вы готовы допустить, чтобы получить желаемую прибыль. Это также зависит от ваших краткосрочных и долгосрочных целей. Если вы ищете более высокую прибыль за короткий период времени, риск будет выше, и наоборот.
• Диверсификация рисков: Создание портфеля, состоящего из долговых инструментов, акций и деривативов. Производные финансовые инструменты — это финансовые инструменты, стоимость которых определяется стоимостью базового актива. Базовым активом могут быть облигации, акции, валюта, товары и т. д. Существует четыре типа деривативов: опционные контракты, фьючерсные деривативы, свопы, форвардные деривативы. читайте больше, чтобы риск был диверсифицирован. Кроме того, убедитесь, что две ценные бумаги не идеально коррелируют друг с другом.

Преимущества инвестиционных стратегий

Некоторые из преимуществ инвестиционных стратегий заключаются в следующем:

Ограничения инвестиционных стратегий

Ниже приведены некоторые ограничения инвестиционных стратегий:

• Среднему инвестору трудно превзойти рынок. Чтобы получить средний доход от инвестиций, им могут потребоваться годы, тогда как профессиональные инвесторы получат такой же доход за недели или месяцы.
• Несмотря на то, что перед инвестированием рассматривается множество исследований, анализов и исторических данных, большинство решений принимаются на прогнозной основе. Иногда результаты и доходы могут быть не такими, как ожидалось, и это может задержать инвесторов в достижении их целей.

Заключение

Очень важно иметь инвестиционную стратегию. Это поможет вам исключить плохие портфолио и увеличит шансы на успех. Задайте себе несколько основных вопросов, например, сколько я хочу инвестировать? Какой возврат мне нужен? Насколько моя толерантность к риску Толерантность к риску – это потенциал инвесторов и их готовность нести неопределенности, связанные с их инвестиционными портфелями.На него влияют многочисленные индивидуальные ограничения, такие как возраст инвестора, доход, инвестиционная цель, обязанности и финансовое состояние. Читать дальше? Каким будет мой инвестиционный горизонт? Зачем мне нужно было инвестировать? И т. д. Чем яснее вы определите свои цели, тем лучшее решение вы примете в отношении своих инвестиций. Всегда ищите хорошие возможности и никогда не инвестируйте сразу. Создание портфолио похоже на строительство дома по кирпичику, деньги за деньги.

Рекомендуемые статьи

Это было руководство по инвестиционным стратегиям и их определению.Здесь мы обсудим различные типы инвестиционных стратегий, а также преимущества и недостатки. Вы можете узнать больше из следующих статей об инвестициях и управлении активами —

Инвестиционные стратегии – обзор

(B) Глобальный стандарт отраслевой классификации (GICS) Определения секторов

В настоящее время GICS включает 11 секторов, которые описаны ниже.

Энергетический сектор : Энергетический сектор GICS включает компании, в бизнесе которых преобладает любой из следующих видов деятельности: Строительство или поставка нефтяных вышек, бурового оборудования и других услуг и оборудования, связанных с энергетикой, включая сбор сейсмических данных.Компании, занимающиеся разведкой, добычей, маркетингом, переработкой и/или транспортировкой нефтегазовых продуктов.

Сектор материалов : Сектор материалов GICS охватывает широкий спектр отраслей обрабатывающей промышленности, связанных с сырьевыми товарами. В этот сектор входят компании, производящие химикаты, строительные материалы, стекло, бумагу, лесоматериалы и сопутствующие упаковочные материалы, а также металлургические, минеральные и горнодобывающие компании, включая производителей стали.

Промышленный сектор : Промышленный сектор GICS включает компании, в бизнесе которых преобладает один из следующих видов деятельности: производство и распределение капитальных товаров, включая аэрокосмическую и оборонную промышленность, строительство, инженерные и строительные изделия, электрооборудование и промышленное оборудование. .Предоставление коммерческих услуг и расходных материалов, включая печать, обработку данных, трудоустройство, экологические и офисные услуги. Предоставление транспортных услуг, в том числе авиакомпаний, курьеров, морских, автомобильных и железнодорожных перевозок, а также транспортной инфраструктуры.

Потребительский дискреционный сектор : Потребительский дискреционный сектор GICS охватывает отрасли, наиболее чувствительные к экономическим циклам. Его производственный сегмент включает автомобили, товары длительного пользования для дома, текстиль и одежду, а также оборудование для отдыха.Сегмент услуг включает в себя отели, рестораны и другие места отдыха, производство и обслуживание средств массовой информации, а также розничную торговлю.

Сектор потребительских товаров : Сектор потребительских товаров GICS включает компании, бизнес которых менее чувствителен к экономическим циклам. В нее входят производители и дистрибьюторы продуктов питания, напитков и табачных изделий, а также производители товаров для дома кратковременного пользования и товаров личного пользования. Сюда также входят компании, занимающиеся розничной торговлей продуктами питания и лекарствами.

Сектор здравоохранения : Сектор здравоохранения GICS охватывает две основные отраслевые группы. К первой относятся компании, которые производят медицинское оборудование и расходные материалы или предоставляют медицинские услуги, в том числе дистрибьюторы медицинских товаров, поставщики основных медицинских услуг, а также владельцы и операторы медицинских учреждений и организаций. Второй перегруппирует компании, в основном занимающиеся исследованиями, разработками, производством и маркетингом фармацевтических препаратов и продуктов биотехнологии.

Финансовый сектор : Финансовый сектор GICS включает компании, занимающиеся такими видами деятельности, как банковское дело, потребительское финансирование, инвестиционно-банковские и брокерские услуги, управление активами, страхование и инвестиции, а также недвижимость, включая REIT.

Сектор информационных технологий : Сектор информационных технологий GICS охватывает следующие общие области: во-первых, технологическое программное обеспечение и услуги, включая компании, которые в основном разрабатывают программное обеспечение в различных областях, таких как Интернет, приложения, системы и/или управление базами данных, и компании, предоставляющие консультации и услуги в области информационных технологий; во-вторых, технологическое оборудование и оборудование, включая производителей и дистрибьюторов коммуникационного оборудования, компьютеров и периферийных устройств, электронного оборудования и соответствующих инструментов, а также полупроводникового оборудования и продуктов.

Сектор услуг связи : Сектор услуг связи GICS включает компании, которые предоставляют услуги связи в основном через фиксированную, сотовую, беспроводную, широкополосную и/или оптоволоконную кабельную сеть.

Сектор коммунальных услуг : Сектор коммунальных услуг GICS включает в себя компании, считающиеся поставщиками электроэнергии, газа или воды, или компании, которые действуют как независимые производители и/или поставщики электроэнергии. Этот сектор включает как ядерные, так и неядерные объекты.

Сектор недвижимости : Недвижимость выводится из финансового сектора и переводится в отдельный сектор под кодом 60. Индустрия инвестиционных фондов недвижимости переименовывается в инвестиционные фонды недвижимости (REIT), и исключает ипотечные REIT. Ипотечные REIT остаются в финансовом секторе в рамках недавно созданной отрасли и подотрасли, называемых ипотечными REIT.

Агрессивные инвесторы 1 | Выберите стратегии SMA

Bridgeway Capital Management, LLC — зарегистрированный SEC инвестиционный консультант из Хьюстона, основанный в 1993 году. Регистрация не предполагает определенного уровня навыков или подготовки. BCM предлагает инвесторам отдельные счета акционерного капитала, взаимные фонды и вспомогательные консультационные услуги, управляемые в основном на основе статистического, основанного на фактических данных подхода для различных рыночных капитализаций и стилей инвестирования. Фирма придерживается четырех бизнес-ценностей: Честность, Производительность, Эффективность и Сервис. BCM фокусируется на эффективной торговле в дополнение к статистическому выбору акций и считает, что может повысить ценность, управляя конфликтами интересов, продвигая свою независимость и агрессивно управляя торговыми расходами.

Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Bridgeway Capital Management, LLC заявляет о соответствии Глобальным стандартам эффективности инвестиций (GIPS®). GIPS® является зарегистрированной торговой маркой Института CFA. Институт CFA не поддерживает и не продвигает эту организацию, а также не гарантирует точность или качество содержания, содержащегося здесь. Полную презентацию в соответствии с GIPS® и полный список описаний композитов можно получить по запросу, связавшись с Bridgeway Capital Management, LLC по адресу:

20 Greenway Plaza, Suite 450
Хьюстон, Техас 77046
713-661-3500

info@bridgeway.ком

Bridgeway Aggressive Investors 1 Composite — портфели в этом композите управляются с целью достижения превышения общей доходности фондового рынка, прежде всего за счет прироста капитала, при уровне риска, примерно равном риску фондового рынка в течение более длительных периодов времени. В соответствии с этим подходом Bridgeway инвестирует в американские компании всех размеров и холдингов, которые охватывают различные стили, включая акции роста и стоимости. Bridgeway выбирает акции, используя статистический подход.Стратегия может инвестировать в меньшее количество компаний, что, вероятно, увеличит волатильность. Стратегия может инвестировать в иностранные ценные бумаги. Стратегия может включать активную и частую торговлю, что может привести к более высоким торговым издержкам и снижению эффективности инвестиций. Портфели в этом композите целесообразно сравнить с индексом S&P 500® с реинвестированными дивидендами.

Составные портфели могут демонстрировать более высокую волатильность из-за использования агрессивных методов инвестирования, включая использование фьючерсов, опционов, кредитного плеча и коротких продаж в портфелях.Фьючерсы и опционы не всегда могут быть успешными средствами хеджирования, а их цены могут быть очень волатильными. Они не всегда могут успешно управлять рисками. Использование фьючерсов и опционов может снизить общую доходность портфеля, а потенциальные убытки от использования фьючерсов могут превысить первоначальные инвестиции портфеля в такие контракты. Кредитное плечо, созданное в результате заимствования, может ухудшить ликвидность портфеля, привести к ликвидации позиций в неблагоприятный момент, увеличить волатильность или иным образом не достичь намеченной цели.Эти методы в настоящее время (или исторически) не использовались в материальной форме.

Индекс S&P 500® представляет собой взвешенный по капитализации индекс, публикуемый с 1957 года в свободном обращении цен на 500 обыкновенных акций с большой капитализацией, активно торгуемых в Соединенных Штатах. Акции, включенные в индекс S&P 500®, принадлежат крупным публичным компаниям, зарегистрированным на Нью-Йоркской фондовой бирже, NYSE American и Nasdaq®.

Валютой, используемой для выражения результатов, является доллар США.

Инвестиционные стратегии профессионалов на оставшуюся часть 2021 года

Наиболее распространенные инвестиционные стратегии Уолл-стрит, рассчитанные на оставшуюся часть 2021 года, выглядят совсем иначе, чем в этот раз год назад.

Примерно в это же время в прошлом году фондовый рынок переживал самый быстрый медвежий рынок в истории. Промышленный индекс Доу-Джонса, который 16 марта 2020 года зафиксировал третью худшую сессию в истории, падение на 12,9%, упал более чем на 37% всего за шесть недель, прежде чем достиг дна.Схемы инвестирования были выброшены в окно, поскольку все приспособились к новой норме COVID.

Однако с тех пор все выглядело лучше. К ноябрю индекс Доу-Джонса восстановил свои старые максимумы, а последние несколько месяцев он регулярно устанавливал новые максимумы по мере того, как экономика восстанавливается после коронавируса.

Мы еще не там. Уровень безработицы в США остается намного выше допандемического уровня, при этом прогнозы полного восстановления приходятся на период между 2022 и 2024 годами. Он может не восстановиться до 2024 года или позже.Еженедельные заявки на пособие по безработице остаются стабильно высокими.

Но американцы вакцинируются, и очень быстро. Приближаются теплые месяцы. И план стимулирования на сумму 1,9 триллиона долларов, включая прямые проверки, близок. Так что оптимизм в отношении экономики все еще существует – настолько, что опасения по поводу инфляции даже начали всплывать на поверхность.

Как же инвесторам вести свой бизнес в этой меняющейся среде?

Мы спросили об этом нескольких управляющих фондами и других отраслевых экспертов, и они, в свою очередь, поделились некоторыми инвестиционными стратегиями, которые им нравятся до конца 2021 года.Читайте дальше, чтобы увидеть, что они говорят.

1 из 8

Подход со штангой

• Предоставлено: Тони ДеСпирито
• Должности: Ведущий портфельный менеджер, BlackRock Dividend Equity; ИТ-директор, US Fundamental Active Equity, BlackRock

«В дивидендном фонде BlackRock Equity (MADVX) наша инвестиционная тема на 2021 год направлена ​​на восстановление экономики при одновременном стремлении защитить капитал от потенциальных всплесков волатильности», — говорит ДеСпирито.

С этой целью инвестиционная стратегия команды включает в себя подход «штанга», который влечет за собой инвестирование в обе крайности спектра риска, сочетая инвестиции с высоким риском с активом без риска или с низким уровнем риска.

На стороне с низким уровнем риска MADVX находятся такие сектора, как информационные технологии (ИТ) и здравоохранение, которые, по словам ДеСпирито, предлагают характеристики роста и стабильности.

«Акции ИТ стали «новым потребительским товаром», — говорит он. «Бизнес в области программного обеспечения и ИТ-услуг (является) настолько неотъемлемой частью корпоративной структуры компаний, что им трудно урезать эти бюджеты расходов даже во время рецессии.»

Между тем, здравоохранение предлагает доступ к предприятиям с хорошими перспективами для инноваций, которые готовы извлечь выгоду из долгосрочного попутного ветра спроса благодаря старению населения, говорит он. «При прочих равных, пожилые люди тратят на здравоохранение больше, чем молодые».

С другой стороны штанги MADVX находятся более оппортунистические инвестиции в сектора, временно пострадавшие от пандемии COVID-19, такие как финансы и энергетика. , на наш взгляд, имеют больше всего возможностей для восстановления, поскольку мы с нетерпением ожидаем нормализации экономической активности», — говорит ДеСпирито.

2 из 8

Другой взгляд на ESG

• Предоставлено: Yolanda Courtines, Mark Mandel
• Должности: Старшие управляющие директора, управляющие портфелями акций, 9082 9082 The 9082 Wellington Инвестиционная структура Wellington Management основана на идее о том, что прочная финансовая устойчивость и лидерство, ориентированное на заинтересованные стороны, представляют собой мощную комбинацию, которую часто упускают из виду как источник конкурентного преимущества и движущую силу превосходства.

  Вместо того, чтобы сосредотачиваться исключительно на экологических, социальных факторах и факторах корпоративного управления (ESG), Кортин и Мандель, которые управляют фондом Vanguard Global ESG Select Stock Fund (VEIGX), придерживаются более целостного взгляда на корпоративную ответственность, которую они называют управлением.

  «В частности, что касается нынешней пандемии, все более вероятно, что будут долгосрочные последствия с точки зрения того, как компании думают о диверсификации и устойчивости как своей глобальной цепочки поставок, так и производственной базы», ​​— говорят они.«Мы считаем, что наш сильный акцент на управлении хорошо подходит для реагирования на потенциальные сдвиги или эволюцию в этой динамике».

  По сравнению с рынком, Courtines и Mandel уделяют больше внимания квалифицированным управленческим командам и заинтересованным советам директоров.

  «Несмотря на то, что мы будем внимательно следить за развитием событий, мы приняли сознательное решение размещать капитал в компаниях, которые, как мы ожидаем, будут гибкими и адаптируемыми, а их лидеры, которым можно доверять, будут вносить правильные коррективы в бизнес от имени заинтересованных сторон». они говорят.

  Эта инвестиционная стратегия также может превратиться в своего рода благотворный цикл. Кортинс и Мандель считают, что высокодоходные компании, которые зарабатывают больше, чем затраты на капитал, имеют больше возможностей для применения методов ESG мирового класса, и, в свою очередь, эти методы укрепляют устойчивость прибыли в долгосрочной перспективе.

  3 из 8

  Защита от инфляции

  • Предоставлено: Ашок Бхатия
  • Должность(я): Заместитель ИТ-директора отдела фиксированного дохода, Нойбергер Берман
  • Рынок «ожидания года», .Ставки S. повысились на фоне неожиданных результатов второго тура выборов в Сенат Джорджии, что повысило вероятность дополнительных бюджетных расходов, — говорит Бхатия.

    Он ожидает, что ФРС отреагирует на новую динамику инфляции более агрессивно, чем ожидает рынок, но говорит, что рынок правильно не ожидать этого еще пару лет.

    «Эта привязка к краткосрочным ставкам в сочетании с удлинением средневзвешенного срока погашения казначейского долга в течение 2021 года делает кривую доходности в США значительно более крутой», — говорит он.

    В рамках этой более крутой кривой доходности неамериканские инвесторы могут найти «значительно более высокую премию за срок, чем они могут получить на своих собственных рынках облигаций, при относительно низких затратах на хеджирование долларовых рисков».

    Хотя этот спрос за пределами США может привести к сокращению премии за срок в США, он говорит, что это не меняет фундаментально направление экономики или его ожидания относительно более высоких ставок в будущем.С этой целью «мы отдаем предпочтение защищенным от инфляции ценным бумагам и заниженным дюрациям в наших портфелях по мере того, как мы приближаемся к 2021 году», — говорит он. 4 из 8 внедрение технологий и изменения образа жизни, вызванные пандемией COVID-19, говорит Майер.

    В то время как широкие рынки в начале 2021 года были слабыми, тематические инвестиционные стратегии, которые могут охватывать несколько отраслей и даже секторов, связанных с инвестиционной темой, продолжали блистать.

    «Спрос на прорывные технологии и риск более затяжного восстановления придали импульс темам, связанным с пребыванием дома, включая облачные вычисления, кибербезопасность (и) телемедицину», — говорит он.

    Он считает, что вакцина поможет более полно открыть экономику во второй половине 2021 года, но «поведенческие изменения, которые происходят в мире, вероятно, сохранятся еще долго после того, как угроза вируса утихнет».

    С инвестиционной точки зрения, если законопроект об инфраструктуре будет принят, промышленники должны получить большую часть прибыли, особенно те, которые используют автоматизацию.По его словам, инвесторы могут захотеть найти акции или ETF, охватывающие компании в секторе инфраструктуры и в сфере промышленной автоматизации.

    Точно так же он добавляет, что «ориентация администрации Байдена сверху вниз на устойчивость в сочетании с огромными уровнями фискального стимулирования может благоприятствовать секторам экономики, которые до сих пор отставали во время восстановления». Чтобы обыграть внимание администрации к устойчивому развитию, рассмотрите акции и фонды экологически чистых технологий.

    По его словам, восстановление цен на акции уже происходит и в финансовой сфере.Уверенное восстановление экономики в сочетании с растущими ставками создает привлекательные условия для сектора.

    «С точки зрения финансов увеличение потребительских расходов и экономической активности пойдет на пользу банкам, ориентированным на потребителя», — говорит Майер. «Кроме того, большинство банков в настоящее время хорошо капитализированы и имеют сильные балансы из-за обязательных стресс-тестов».

    5 из 8

    Не отказывайтесь от светского роста

    • Предоставлено: Скотт Хельфштейн
    • Должность(я): Исполнительный директор Thematic Investing, ProShares
    9084 рост портфеля на 2021 год.

    «Было много разговоров о циклической ротации или ротации компаний с малой капитализацией в свете открытия экономики по мере того, как пандемия отступает в 2021 году, но люди должны дважды подумать, прежде чем отказываться от долгосрочного роста», — говорит он. «Защита портфеля от трансформационных изменений в будущем имеет решающее значение, и люди не должны делать ставки против инноваций».

    Он указывает на примеры силы технологических инноваций 2020 года, такие как ускоренная технология мРНК в вакцинах или удвоение продаж в электронной коммерции.

    Еще один подход, который следует учитывать в 2021 году, — это инвестиционные стратегии, сочетающие долгосрочный рост с вновь открывающимися темами.

    «Онлайн-торговля является примером долгосрочной темы роста, которая также может получить циклический попутный ветер при повторном открытии, если безработица снизится, а потребители преуспеют в улучшающейся экономике», — говорит он.

    Другой подход может состоять в том, чтобы сочетать «светские темы роста, такие как кибербезопасность, уход за домашними животными или удаленная работа, с вновь открывающимися темами, такими как инфраструктура, промышленная автоматизация или стратегии дивидендов с малой капитализацией.

    6 из 8

    Возобновляемая энергия, марихуана, видеоигры

    • Предоставлено: Бенджамин Данбар, Бретт Сифлинг
    • Должность(я): Управляющий партнер, представитель инвестиционного консультанта (соответственно), 8 Гербер027

    Команда Gerber Kawasaki рассматривает несколько тем на 2021 год, в том числе возобновляемые источники энергии. говорит.

    Остров Теслы (TSLA) долгое время был пустынным, говорит он, но на поле выходят новые игроки. Не все эти компании базируются в США, и некоторые из них могут торговаться по более высокой оценке с традиционной точки зрения. Но «иногда нам нужно платить за рост и смотреть дальше, чем на следующие шесть-двенадцать месяцев», — говорит он.

    Команда также рассматривает каннабис, ожидая, что легализация продолжит распространяться по всей стране.

    «Когда произойдет легализация, ликвидность хлынет на рынки и поддержит местных поставщиков», — говорит Сифлинг.«Некоторые игроки станут Coca Cola в мире каннабиса». Он указывает на такие компании, как Лас-Вегасский диспансер марихуаны Planet 13 (PLNHF) и Curaleaf (CURLF), а также на более крупные компании, такие как ориентированный на США AdvisorShares Pure US Cannabis ETF (MSOS).

    Дуэт также предпочитает видеоигры.

    «Игры — неотъемлемая часть жизни большинства детей, — говорит Сифлинг. «Эти компании растут быстрыми темпами, и это глобально».

    Время, проведенное в сети, только увеличилось во время пандемии COVID, а полностью цифровые игры способствуют увеличению прибыли, говорит он. Точно так же существуют возможности для инвестиций в оборудование, необходимое для поддержки видеоигр, и такие компании, как Logitech (LOGI), получат выгоду от поставок клавиатур, игровых мышей и другого оборудования.

    7 из 8

    Муниципальные облигации

    • Предоставлено: John Miller
    • Должность(я): Глава муниципалитета, Nuveen

    в 2020 году муниципальные облигации восстановились как по доходности, так и по оттоку к концу года, доказав свою устойчивость как класс активов.

    По мере восстановления экономического роста в США «2021 год должен открыть возможности для муниципалитетов, особенно на рынке высокодоходных», — говорит Миллер.

    «Мы видим ценность в высокодоходных муниципальных образованиях, особенно в тех, которые могли бы извлечь выгоду из более рискованной позиции, которая благоприятствует левериджу и кредитному риску», — говорит он. «Недавнее расширение спредов также привело к появлению участков недооцененных участков с высокой доходностью и потенциально может обеспечить дополнительный доход для инвесторов в текущих условиях низких ставок».

    Миллер говорит, что еще одна инвестиционная стратегия, которая может хорошо зарекомендовать себя на муниципальном рынке в этом году, — это включение ESG в ваш портфель.

    «Рассмотрение муниципальных инвестиций через призму ответственного инвестирования — относительно новое явление, которое может помочь раскрыть ценность по мере изменения целей инвесторов», — говорит он.

    Уделяя больше внимания инициативам по изменению климата на уровне федерального правительства, Миллер видит возможности в проектах, ориентированных на чистую воду, рециркуляцию и чистую энергию.

    8 из 8

    Фокус на высоком качестве

    • Предоставлено: Сэмми Симнегар
    • Должность(я): Менеджер портфеля, Fidelity

    2 FMAGX) в 2019 году — использует фундаментальный, количественный и технический анализ для выявления высококачественных акций роста, которые извлекают выгоду из долгосрочных мегатенденций, формирующих будущее мира. Это включает в себя «все как услугу», здоровье и хорошее самочувствие, а также оцифровку.

    Он также уделяет внимание трем основным элементам: брендам, барьерам для входа и лучшему в своем классе управлению.

    «Глядя на 2021 год, я считаю, что долгосрочный, ориентированный на рост подход фонда в сочетании с акцентом на защиту от убытков как никогда важен сейчас, когда мы имеем дело с неопределенностью пандемии», — говорит он. .

    Две стратегии получения дохода для защиты и приумножения богатства на рынке

    Независимо от того, что покажет 2022 год, всегда настало время сделать разумные, долгосрочные инвестиции для создания богатства и защиты того, что у вас есть.

    Жизненно важно иметь стратегию и дисциплинированный подход — с прицелом на долгосрочную перспективу, чтобы учесть силу сложных процентов. Инвестиции в высококачественные дивидендные акции и ETF могут помочь вам достичь долгосрочных высоких рыночных показателей и защитить свои инвестиции.

    Инвестирование дивидендов

    Одним из способов получения частых денежных выплат посредством инвестиций в акционерный капитал являются предприятия, регулярно выплачивающие дивиденды.

    По дивидендным акциям акционерам выплачиваются дивиденды либо деньгами, либо акциями.Компании распределяют часть своей прибыли ежемесячно или ежеквартально среди акционеров, а затем инвестируют оставшуюся прибыль в компанию для стимулирования роста.

    Слишком часто при инвестировании люди предпочитают драму и рекламные акции акциям, которые обеспечивают стабильные продажи и растущий доход в виде дивидендов.

    Еще из Инвестируйте в себя:
    Полное руководство по пенсионному планированию на 2022 год
    Сколько денег вам нужно откладывать, чтобы финансировать свою пенсию
    Лица перемен: Назначьте лидера из вашего сообщества

    Компания, обеспечивает регулярные выплаты, осуществляет финансовую дисциплину, на что могут уйти годы.Исторически сложилось так, что акции, приносящие дивиденды, менее рискованны и приносят больший доход, чем другие акции.

    Компании, выплачивающие дивиденды, нуждаются в стабильном денежном потоке с достаточной прибылью для погашения обязательств и долгов, при этом выплачивая акционерам регулярные дивиденды. Вот почему высококачественные акции, приносящие дивиденды, как правило, держатся лучше, чем акции, не приносящие дивидендов, даже во время рыночных спадов — они стабильны и получены от высокодоходных компаний, у которых много денег и долгосрочная устойчивость.

    Акции с выплатой дивидендов:

    • Привлекательны для индивидуальных инвесторов, ориентированных на получение дохода, поскольку они предлагают потенциал роста стоимости акций и возможность получать прибыль за счет денежных выплат (т. е. дивидендов) без продажи акций.
    • Имеет тенденцию быть более стабильным, в то время как цены на акции растут и падают каждый день.
    • Предлагайте наличные в качестве текущего дохода – это важно для бэби-бумеров, которые все чаще выходят на пенсию и нуждаются в доходах для оплаты ежемесячных счетов и медицинских расходов.
    • Предоставляйте ежеквартальный денежный доход, как обычные чеки. Используйте наличные для оплаты коммунальных услуг, аренды или ипотеки, счетов за продукты и многого другого. Дивидендные акции с более высокой доходностью (например, 3+%) обеспечивают больше денег, которые можно потратить в месяц.

    Если у вас есть высокодоходный портфель, приносящий дивиденды, вы можете генерировать достаточный денежный поток для покрытия расходов без продажи вложений в акции.

    Выбор наиболее подходящих ETF

    Доступно более 7600 биржевых фондов на сумму около 7 долларов.7 триллионов — отличные шансы найти ETF, которые соответствуют вашим потребностям.

    Важно выбрать разнообразие, которое охватывает отрасли и соответствует вашим инвестиционным перспективам. Если вы настроены оптимистично в отношении экономики США, хорошим выбором может стать фонд из нескольких компаний США.

    Изучите следующие основные ETF:

    SPDR S&P 500 ETF: первый и крупнейший ETF, он отслеживает индекс S&P 500 и обычно состоит из 500 крупнейших публичных компаний США.

    Invesco QQQ ETF: отслеживает крупнейшие компании (на основе рыночной капитализации), зарегистрированные на бирже NASDAQ. Поскольку в NASDAQ входит относительно высокий процент технологических компаний, это хороший способ диверсификации за счет компьютерных, программных, телекоммуникационных и биотехнологических компаний.

    SPDR Промышленный индекс Доу-Джонса ETF: Промышленный индекс Доу-Джонса состоит из 30 акций «голубых фишек» — он отслеживает эти компании.

    ETF iShares Core S&P 500: Подобно ETF-пауку, этот фонд отслеживает S&P 500.

    SPDR S&P Mid-Cap 400 ETF: отслеживает S&P Mid-Cap 400, состоящий из U среднего размера.С. компании.

    iShares Russell 2000 ETF: Russell 2000 является популярным эталоном для компаний с малой и средней капитализацией (рыночная стоимость 20-300 миллионов долларов). Эти компании довольно регулярно переворачиваются, но это популярный способ инвестирования в небольшие компании.

    iShares MSCI EAFE ETF: ETF Morgan Stanley Capital International и Европы, Австралии и Дальнего Востока отслеживает акции неамериканских компаний в основных экономиках мира как способ инвестирования в иностранные акции.

    Vanguard Total Stock Market ETF: Отслеживает Wilshire 5000, самый широкий индекс для США.акции S., включая большинство компаний США. Хороший способ инвестировать в экономику США.

    Consumer Staples Select Sector SPDR: Standard & Poors создала ряд ETF для сектора S&P 500. Этот отслеживает компании потребительского обслуживания.

    Независимо от ваших взглядов, имеет смысл диверсифицировать. Вы можете купить акции в широком индексном фонде, международном фонде и товарном фонде для защиты от экономических спадов или быстрого падения цен на сырьевые товары. Ваша стратегия должна быть дисциплинированной, учитывающей риски и стремящейся повысить ценность во всех рыночных условиях.

    Ключом к созданию богатства является максимизация прибыли при творческом минимизации риска. Для новых инвесторов покупка акций ETF является отличным диверсификатором для снижения риска отдельных акций. А инвестиции в компании, которые выплачивают дивиденды… ну, дивиденды приносятся.

    — Кевин Симпсон, основатель и директор по инвестициям Capital Wealth Planning , и автор книги «На пути к богатству».

    Добавить комментарий Отменить ответ

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

    Комментарий *

    Имя *

    Email *

    Сайт