Куда вложить деньги в 2020 году советы экспертов: Куда вложить деньги в 2020 году? 12 «неудобных» вопросов для проверки бизнеса перед инвестициями

Сегодня появляются новые инструменты для получения дохода, и не знать их – это не просто быть в некотором информационном вакууме, но и не привлечь капитал, который мог бы стать вашим, или даже понести определенные финансовые убытки. Поэтому Broker-immobiliare подготовил материал о том, куда выгодно вложить деньги в 2021 году, чтобы не потерять: основные правила инвестирования.

Перед тем, как что-то покупать, детально изучите все «за» и «против», а наши советы, основанные на рекомендациях специалистов в области инвестирования, помогут вам определиться, куда выгоднее всего вложить деньги. Давайте рассмотрим этот вопрос.

Содержание

Как лучше вкладывать деньги

Как лучше вкладывать деньги, чтобы сохранить их и, более того, приумножить?

Выгодная инвестиция позволяет получить высокого уровня материальную прибыль разово либо регулярно иметь хороший доход, в том числе и пассивный.

Варианты инвестиций на сегодняшний день позволяют выбирать, во что стоит вкладывать деньги, и важно знать мнения экспертов на этот счет, чтобы правильно определиться с тем, в какой сфере ваши средства будут работать на вас.

Во что можно инвестировать деньги

Во что можно инвестировать деньги в 2021 году?

Банковский вклад

Банковский вкладстал наименее доходным из всех возможных вариантов, поскольку Центробанк уже довольно давно удерживает ключевую ставку на уровне 5%, то есть все российские банки сохраняют минимальную ставку по вкладам.

Покупка иностранной валюты

Покупка иностранной валюты может позволить иметь большие доходы, но зачастую только во время кризисов. Однако и сегодня евро неуклонно растет, поэтому данная валюта имеет возможность стать инструментом для улучшения финансового состояния.

Куда инвестировать деньги в 2021 году советы экспертов

Куда инвестировать деньги в 2021 году советы экспертов, которые мы рассмотрим в этом пункте, позволят узнать, куда правильно вкладывать.

Вложения в негосударственные пенсионные фонды

Вложения в негосударственные пенсионные фонды, и в этом случае многое зависит от того, для чего вы копите деньги. Если с целью обеспечения достойной пенсии, то негосударственный пенсионный фонд – достаточно надежный вариант, однако важно раздобыть о разных фондах максимум информации, например, почитать в Интернете, ведь НПФ нужно выбрать правильно, чтобы инвестиции окупились.

Акции биржевого фонда (ETF)

Покупатель акций биржевого фонда (ETF) получает определенную долю от денежных средств этого фонда. Как правило, активы подобраны с учетом соответствия доходности и надежности, и в целом, по словам специалистов, приобретение данных акций не самый надежный финансовый инструмент, но и не самый рискованный.

Вложиться в драгоценные металлы

Вложиться в драгоценные металлы, например, в платину, золото, серебро выгоднее, естественно тогда, когда цены на них растут, и если золото – это инвестиционный актив, то платину и серебро зачастую (чаще, чем то же золото) используют в промышленности, к примеру, в Китае платину применяют в производстве катализаторов для автомобилей, и в связи с этим спрос на нее в последнее время растет.

В каких вариантах можно купить золото?

• В слитках;
• В монетах;
• Приобрести обезличенный счет, то есть «условное» золото, которое дешевеет и дорожает так же, как металл, который существует физически;
• Кроме того, можно вложить средства в биржевые фонды золота, которые очень активно закупают металл.

Открыть свой бизнес по франшизе

Куда можно инвестировать деньги в 2021 году? Кроме всего прочего, в списке рекомендаций экспертов есть еще один совет — открыть свой бизнес по франшизе.

Собственный бизнес – это всегда двусторонняя монета, которая может как начать приносить хороший доход, так и не пойти, и заставить неудачливого бизнесмена сожалеть, что деньги в дело вложены зря, то есть здесь существуют возможности заставить свой капитал расти и есть определенные риски.

Многие выбирают начать дело именно по франчайзингу, потому что открывать бизнес не с «нуля» легче, ведь компании, которые продают франшизы, уже наладили определенные бизнес-процессы.

В России по франчайзингу можно открыть детский центр, магазин, кафе, ресторан и так далее – вариантов много.

Как выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом

Как выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом?

Инвестирование в недвижимость по праву считается одним из самых надежных инструментов привлечения денег, поскольку жилые или коммерческие помещения редко падают в цене, и, наоборот, зачастую их стоимость только увеличивается.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Инвестиции в зарубежную недвижимость позволят иметь хороший доход от ее перепродажи либо от сдачи жилья или коммерческого помещения в аренду, однако стоит помнить, что сумма потенциального вложения в недвижимость в Европе стартует от 100 тысяч евро.

К примеру, в Италии за такие сбережения можно приобрести  микроквартиру и получать доход в размере 5% от ее стоимости, сдавая апартаменты в аренду.

Недвижимость в Италии от агентства можно купить по ценам, которые зависят от площади помещения, места его нахождения в стране и в населенном пункте, например, далеко ли объект от центра города или от морской береговой линии, а также зависит от этажности дома, в котором находятся апартаменты, и от типа жилья.

Куда выгоднее всего вкладывать деньги — Российская газета

Мировая практика показывает: обеспеченное сословие проходит финансовый путь наверх и устойчиво живет наверху благодаря работе своих денег. Рабочих мест для денег множество и их там всегда ждут. Но условия денежного труда различаются существенно. Выбор решения зависит от многих обстоятельств, и от вашего характера, предпочтений и т.д. Но необходимо представлять специфику труда денег и его оплаты в различных местах.

Есть несколько основных направлений личных инвестиций: банковские депозиты, приобретение драгметаллов, вложения в ценные бумаги (индивидуальные и коллективные), покупка недвижимости, приобретение страховок. Каждый вид инвестиций имеет свои достоинства и недостатки.

Тот, кто не любит рисковать, может пользоваться банковским депозитом. Банковских ставок обычно достаточно, чтобы защитить сбережения от инфляции. Система обязательного страхования вкладов делает депозиты одним из самых безопасных инструментов.

Традиционно инвестиции в драгметаллы, в частности в золото, считаются одними из самых надежных. Но одновременно они являются весьма низкодоходными. Инвестиционная составляющая в них практически отсутствует.

Фондовый рынок тоже возможное место для зарабатывания денег. В инвестициях в акции есть две основные проблемы. Во-первых, эти инвестиции являются весьма рискованными, т.е. существует вероятность не только увеличить, но и потерять часть собственных сбережений. А во-вторых, отсутствуют возможности даже для приблизительной оценки рисков. Многие могут поспорить с последним утверждением и отчасти будут правы. Математические методы, с помощью которых можно количественно описать колебания стоимости ценных бумаг, действительно есть.

В акции лучше вкладывать на длительный срок. Чем короче срок инвестиций, тем меньше преимуществ по сравнению с банковскими депозитами. Если вы точно знаете, что деньги вам понадобятся через 6 — 12 месяцев, то вам стоит отнести свои сбережения в банк. Иначе минимум возможностей получить высокий доход, но при этом риски увеличиваются. Инвестировав на одну неделю, вполне реально получить доход и в 50%, и в минус 50% годовых. Вложения в акции или в ПИФы — это не застрахованные, рисковые вложения. Поэтому не стоит все откладываемые в виде сбережений средства туда помещать. Акции или ПИФ — вопрос вкуса.

Есть простое правило для определения разумной доли акций и паев в ПИФах в ваших вложениях: 100 минус ваш возраст равно доле акций и паев фондов. Если вам 40 лет, то 100 — 40 = 60, т.е. 60% ваших инвестиций могут составить вложения в акции и фонды. Возможно, в развивающихся странах нашего уровня эту цифру лучше поделить на 2. Т. е. в 40 лет рекомендуется 30% ваших инвестиций направить на фондовый рынок, а остальные распределить в другие организации. Возможно, что такая стратегия лет до 50 — 55 излишне консервативна. Но главным фактором остаются личные предпочтения.

Есть золотое правило: найдите свою «точку засыпания»: как только вы берете на себя чрезмерные риски, от которых у вас пропадает сон, стоит сменить стратегию. Пути уменьшения рисков: повышение информированности об объекте и снижение степени неопределенности ситуации; накопление положительного опыта в рискованных ситуациях; диверсификация вложений.

Если вам доведется столкнуться с прогнозами рисков, относитесь к ним спокойно. (Например, пишут: «Прогнозируемая доходность 30-40%, риск 10-15%). Это в чистом виде реклама, рассчитанная на невежество потребителя

Вложения в недвижимость являются одними из самых надежных. Но есть свои проблемы. Вкладывать нужно на длительный срок, и такие инвестиции забава для состоятельных: на рынок надо выходить с суммами от 100 — 200 тыс. долл. Конечно, возможны колебания цен, различия в разных сегментах рынка, возможность введения запредельного налогообложения и т. д.

Страхование обычно не рассматривается как способ зарабатывания денег. Его предназначение — защита от различных рисков. Инвестиционная компонента в деятельности некоторых страховщиков присутствует. Основная проблема в отсутствии положительного опыта взаимодействия с ним. Положительно-инвестиционных результатов, мягко скажем, маловато. Главное: считайте аккуратно и вдумчиво читайте условия выплат и договора страхования. Все, что можно не выплатить, вам не выплатят.

Иностранные издания в России постоянно агитируют за вложения в западную экономику. Но замалчивают специфические риски. Так, периодически там объявляется о мафиозном происхождении всех русских денег. Никакого подтверждения в судебном порядке обычно не находится. Но при любом газо-нефте-ракетно-политическом расхождении России с Западом может начаться очередная кампания и вы будете доказывать, что вы не мафиозный наркоторговый верблюд и т. д. Кипрские события тоже достаточно наглядно показали «надежность» вложений денег на Западе. Но агитаторы за такие инвестиции предпочитают об этом умалчивать.

Многим кажется: задача инвестирования доходов сложна и недоступна для понимания непрофессионалов. Это не так. Миллионы граждан во всем мире планируют свои личные бюджеты, делают сбережения, инвестиции и т.д. По мере развития общества миллионы людей осваивают вождение, учатся пользоваться компьютером, мобильным телефоном. Так и с инвестициями. Не бойтесь делать то, чего никогда не делали. Помните: «Ноев ковчег строил и направлял любитель, а «Титаник» — профессионалы».

Опрос «РГ»

Куда инвестировать деньги в 2021 году: советы от криптоэксперта

Инвестиции – это не всегда так непросто, как кажется. В том числе, нелегко выбрать криптовалюту для вложения средств – для этого нужно обладать опытом и специальными знаниями. Поэтому люди часто обращаются за советами в интернет.

К сожалению, многие рекомендации по инвестированию в сети способны навредить. Одни представляют собой скрытую рекламу скама, другие – ничего не стоящие советы псевдо-гуру трейдинга.

Чтобы узнать об инвестиционных перспективах, редакция BeInCrypto решила обратиться к опытному участнику криптосообщества – вице-президенту Национальной Ассоциации цифровой экономики, Александру Скурчаеву. Эксперт поделился своим мнением по вопросу и рассказал, куда инвестировать деньги в 2021 году.

Очевидные и не очень инвестиционные советы

Александр Скурчаев отметил, что рынок перспективных криптовалют можно разделить на два лагеря. Первый – известные монеты. Второй – относительно неизвестные. Поэтому эксперт решил представить советы о том, куда инвестировать деньги в 2021 году, в двух частях.

Часть I – очевидные криптовалюты для инвестиций в 2021 году

Среди известных криптовалют, в первую очередь, по мнению эксперта, стоит выделить самый капитализированный цифровой актив – биткоин (BTC).

К монете, как считает Александр Скурчаев, приковано внимание институциональных инвесторов. Также эксперт отметил, что про биткоин высказывались все значимые мировые политики и финансисты – в том числе, председатель ФРС Джером Пауэл, который говорил, что при помощи BTC можно накапливать стоимость.

«Исходя из этого и несмотря на то, что биткоин уже обладает достаточно высокой капитализацией и ценой, он остается перспективной криптовалютой», – пояснил свою точку зрения эксперт.

Второй по известности, и при этом достаточно перспективной криптовалютой, по его мнению, является Ethereum (ETH). Эксперт отметил, что помимо известности и попадания в портфели институциональных фондов, проект выгодно отличается от других участников рынка наличием собственной экономики.

«Огромное количество блокчейн-решений сделаны на блокчейне Ethereum, что формирует определенный спрос на ETH. Это добавляет ему перспектив в части роста стоимости», – отметил Александр Скурчаев

Часть II – неочевидные криптовалюты для инвестиций на 2021 год

Среди относительно неизвестных, но достаточно перспективных криптовалют, эксперт отметил VeChain. Проект, пояснил Александр Скурчаев, сфокусирован на токенизации и отслеживании товаров и уже находится на стадии внедрения в реальный сектор экономики.

Эксперт обратил внимание на то, что крупные фармацевтические компании (в частности Bayer) уже заключили с VeChain договор по отслеживанию подлинности фармацевтических товаров. Так же команда проекта сформировала партнерские договоренности с компаниями из других секторов экономики. Поэтому, по мнению Александра Скурчаева, VeChain обладает всеми перспективами роста в 2021 году.

«Плюс эта криптовалюта находится в списке кандидатов на листинг на бирже Coinbase, что будет способствовать росту, за счет увеличения числа покупателей», – подытожил эксперт.

Также, по его мнению, стоит обратить внимание на проект IOST, который использует совершенно новый тип блокчейна – намного более быстрый и масштабируемый.

«На базе этого блокчейна уже создаются платежные сервисы, сервисы токенизации и отслеживания т.е. сервисы, которые могут быть использованы в реальных секторах экономики. Поэтому IOST имеет перспективы роста в 2021 году», – пояснил Александр Скурчаев.

Как безопасно инвестировать в криптовалюту

С 2021 году в России вступают в силу законы, которым будут вынуждены подчиняться участники криптосообщества РФ. Внимание регуляторов к новому цифровому инструменту может внести свои коррективы в уже сформированный уклад жизни инвесторов. Например, участников криптосообщества хотят обязать отчитываться о своих активах перед налоговой.

Проведение операций с цифровыми активами, на фоне регуляторного давления, также может стать проблематичным. Например, новые законы запрещают использовать криптовалюту в качестве альтернативы рубля.

Как итог, простая операция с цифровыми активами может стать причиной повышенного внимания к инвестору со стороны налоговой.

Решить проблему тотального контроля можно при помощи принципа анонимности, основы которого создатель биткоина – Сатоши Накамото – использовал для формирования своего финансового инструмента.

К сожалению, большинство бирж цифровых активов работают по правилам KYC (знай своего клиента), которые подразумевают полную, или частичную деанонимизацию. Такой подход поощряют регуляторы, ведь так им проще отслеживать операции.

Несмотря на давление властей, на рынке все еще можно найти полностью анонимные биржи. Пример такой площадки – StormGain.

Биржа предлагает полностью анонимную торговлю. Отказ от сбора данных позволяет исключить утечки учетных записей и слежку со стороны контролирующих органов.

Еще одно преимущество StormGain – наличие бонусной программы. Каждому новичку команда платформы переводит 25 USDT на пополнение депозита. Получить бонус можно по ссылке.

Подводим итоги

Эксперт считает, что варианты для выгодного инвестирования в криптовалюту в 2021 году можно найти как среди популярных монет, так и в списках далеко не самых капитализированных проектов.

При выборе важно изучать перспективы проекта. В том числе, нужно анализировать технические решения, которые предлагают разработчики. Некоторые молодые стартапы могут «выстрелить» за счет договоренностей с крупными представителями рынка, благодаря чему их инвесторы получат возможность заработать в кратчайшие сроки.

Дисклеймер

Morgan Stanley рассказал, куда вкладывать деньги в 2019 году

Куда более прибыльными, по мнению американских банкиров, обещают быть акции компаний развивающихся стран. Такой прогноз, с одной стороны, подразумевает стабилизацию развивающихся экономик, а с другой, замедление темпов роста американской экономики. 

Этот год на рынках ценных бумаг развивающихся экономик выдался бурным. Однако, как следует из исследования аналитиков Morgan Stanley «Глобальный стратегический прогноз – 2019», в следующем году ситуация должна стабилизироваться. В исследовании статус акций развивающихся экономик повышен, а американских – понижен. Поэтому в следующем году банк намерен отдавать предпочтение акциям компаний развивающихся стран перед компаниями из США. 

«Полагаем, что медвежий рынок идеально подходит для развивающихся экономик,- говорится в прогнозе. — Мы увеличиваем вложения в акции компаний из развивающихся стран». 

Большинство инвесторов в 2018 году выводили деньги из развивающихся экономик и покупали акции американских компаний. Одновременно с этим резко ухудшилась экономическая обстановка в таких развивающихся странах, как Турция и Аргентина, что было дополнительной причиной продавать акции компаний развивающихся экономик. В результате индекс MSCI Emerging Markets Index снизился за 10,5 месяцев этого года почти на 16%. 

Однако в главном сценарии Morgan Stanley этот индекс должен вырасти к декабрю 2019 года на 8% по сравнению с нынешними показателями. Для сравнения прогноз на то же время по S&P 500 и MSCI Europe Index вдвое ниже – 4%. 

Morgan Stanley отдает предпочтение акциям компаний развивающихся стран перед американскими, потому что прогнозирует в следующем году для них стабильный рост. Что же касается США, то развитие первой экономики планеты замедлится с 2,9% в этом году до 2,3% в 2019 г. В 2020 г. американскую экономику ждет очередное замедление темпов развития – до 1,9%. Это замедление наверняка скажется на долларе. Ослабление главной мировой валюты даст передышку тем развивающимся странам, у которых большая часть госдолга находится как раз в долларах. 

Согласно прогнозу рост экономик развивающихся стран в 2019 году слегка замедлится с 4,8% в этом году до 4,7%, а в 2020 г. – вновь поднимется до 4,8%. 

В «переоцененные» страны, т.е. в страны, акции компаний которых завышены, Morgan Stanley включил Бразилию, Таиланд, Индонезию, Индию, Перу и Польшу, а в список «недооцененных» попали Мексика, Филиппины, Колумбия, Греция и ОАЭ. Банковские аналитики также отдают предпочтение так называемым акциям стоимости, т.е. акциям компаний, которые торгуются ниже предполагаемой цены, перед акциями роста, бумагами компаний, которые обладают потенциалом для роста. 

Несмотря на потенциал для роста стоимости акций, особенно на развивающихся рынках Morgan Stanley вовсе не испытывает какой-то эйфории по отношению к ценным бумагам. Отношение к ним банка в следующем году сами банкиры называют «нейтральным». Так же, как отношение к гособлигациям. Аналитики банка приводят три причины, заставляющие их относиться к акциям в следующем году осторожно. Во-первых, в 2019 г. существуют серьезные риски снижения темпов развития глобальной экономики. Во-вторых, потенциальный рост прибыли компаний в масштабах всей планеты значительно снизился. Особенно заметна эта тенденция в Китае и Европе. И наконец, в-третьих, в исследовании обращается внимание на усиление давления на компании в связи с ростом зарплат сотрудников и стоимости финансовых услуг, которые ограничат рост их прибыли в перерасчете на акцию. 

Куда вложить деньги с 2021 года, чтобы заработать — советы экспертов

Опубликовано: 24 марта 2020

Шрифт A A

Нет времени читать?

Опытные финансисты утверждают, что деньги должны находиться в обороте, и считают, будто они теряют свою ценность, лежа мертвым грузом под подушкой. И, конечно же, определенная доля справедливости в этом мнении присутствует, поэтому немудрено, что люди, имеющие даже небольшой капитал, стараются его грамотно инвестировать.

Что нужно знать об инвестициях, чтобы заработать

Первая инвестиция всегда является самой сложной, поскольку нет банального понимания, как и с чего начинать, чтобы в итоге не только не лишиться своих кровных, но и приумножить их. Подобные сомнения вполне оправданы, ведь даже опытные финансисты прогорают на своих вложениях, а что уж говорить о новичках, делающих первые робкие шаги в этой непростой сфере.

И прежде всего речь идет о следующих из них:

1. Вкладывать можно только собственные средства, которые остаются после уплаты по всем счетам. И даже если дело кажется на все 100% выигрышным, не стоит брать в долг или отдавать последние копейки для вложения, помня о том, что даже самая надежная инвестиция несет в себе определенные риски.
2. Если свободные деньги есть, но поступившее предложение является новым и не до конца изученным, то следует поднять всю информацию о нем, выписав на листке бумаги основные за и против подобного вложения с учетом известных потенциальному инвестору рисков. И чаще всего приходится оценивать такие параметры, как начальная и общая сумма вложений, сроки окупаемости, размер доходов от вложений и заложенные риски.
3. Третье золотое правило инвестора – распределение, ведь дальновидный инвестор никогда не будет складывать яйца в одну корзину, какой бы привлекательной она ни казалась. Само распределение осуществляется также с учетом всех возможных проблем, поэтому специалисты настоятельно рекомендуют инвестировать по меньшей мере в три разных сферы с наименьшими вложениями в наиболее рискованные из них.

В последнем случае целесообразно придерживаться идеальной схемы 50/30/20, где половина свободных денег вкладывается в консервативный портфель, почти треть приходится на дело с умеренными рисками, а оставшиеся 20% на так называемый агрессивный сектор.

К первому из них можно отнести облигации, недвижимость, драгметаллы, ко второму – паевые инвестиционные фонды, ценные бумаги, проекты, тогда как к третьему, вполне справедливо считающемуся наиболее рискованным, – валюту и криптовалюту.

Куда лучше вложить деньги с 2021

Уяснив для себя основные правила безопасного инвестирования, следует решить для себя новый вопрос, связанный с тем, куда именно действительно стоит вкладывать собственные средства, чтобы не остаться в проигрыше. На самом деле относительно безопасных вариантов не так уж мало, правда, все они во многом зависят от финансово-политической ситуации в стране и в мире. Среди них:

1. Банковский сектор. Пожалуй, этот вид инвестирования является наиболее простым и доступным, требуя минимальных усилий и знаний в сфере финансов. И если брать во внимание российские кредитно-финансовые учреждения, то в настоящее время их процентная ставка по депозитам варьируется в диапазоне от 4 до 8% годовых. Процент, конечно, небольшой, да еще и с ежегодно наблюдающейся тенденцией к снижению, но если хранить на счету крупную сумму, то и доход от нее получится соответствующий. Другое дело, что в силу нестабильной экономической ситуации в стране категорически не рекомендуется хранить деньги в одном банке, даже если речь идет о таких титанах, как Сбербанк и ВТБ. Вместо этого лучше распределить средства по разным учреждениям (ставка от суммы не меняется), в итоге получая тот же доход, но с меньшими рисками. Что касается накопительных счетов, то ставка по ним ниже, а риски практически одинаковые, поэтому выбор между ними и депозитами становится очевиден.
2. Недвижимость. Один из самых беспроигрышных вариантов, поскольку спрос и цены на жилье не сильно падают даже в условиях тяжелого кризиса. И пожалуй, единственное, что может угрожать инвестору в этом случае, это такой серьезнейший форс-мажор, как стихийные бедствия, ядерные катастрофы, вооруженные конфликты и эпидемии, что, в принципе, маловероятно. Однако для того чтобы играть в сфере недвижимости, приобретая объекты для перепродажи или аренды, следует хорошо знать рынок и спрос. Не обходится и без недостатков, главным из которых является величина начального капитала, необходимого для инвестирования, ведь практически любая недвижимость стоит немалых денег.
3. Акции. Этот вариант является не самым надежным, поскольку в любой момент даже самый крупный холдинг может объявить себя банкротом, со всеми вытекающими отсюда последствиями для инвесторов. А чтобы в итоге не остаться с резаной бумагой на руках, настоятельно рекомендуется не вкладывать в акции все сбережения, ограничившись небольшой суммой.
4. ПАММ-счета и портфели. Доверять собственные накопления трейдерам имеет смысл, если есть опыт работы и определенные знания об этой сфере. А чтобы получать стабильный доход от игры на биржах ценных бумаг, валют и металлов, следует ориентироваться на такие важные показатели, как возраст портфеля, история его доходности, объем вложенных средств управляющим счетом/портфелем, а также средства, переданные другим инвесторам.
5. Государственные облигации. Пусть доход от таких вложений является довольно скромным, их надежность перевешивает все «за» и «против». Другое дело, что давать подобные займы следует только крупным компаниям с хорошей репутацией, проверенной годами благополучного функционирования.

Из всех существующих перечисленные пять вариантов являются наиболее стабильными в своей надежности. Далее по списку следуют биржевые игры на Форексе, инвестиции в собственный или партнерский бизнес, ПИФ, микрофинансирование, а также драгоценные металлы, которые хоть и стабильнее инвалюты, но также могут серьезно проседать в цене, полностью завися от спекулятивных тенденций на внутреннем и мировом рынке. Чтобы начать разбираться в инвестициях в Форекс, необходимо читать соответсвующую литературу, чтобы понять, что вам нужно для успешного заработка.

Важные советы экспертов по инвестированию в России

Помимо того, что нельзя вкладывать все средства в одно дело, специалисты рекомендуют всегда оставлять часть наличных при себе, создавая тем самым своеобразную подушку безопасности. Сюда же можно отнести и организацию так называемого пассивного дохода, который будет приносить пусть и небольшую, но постоянную прибыль.

Кроме того, не помешает застраховать себя от действий мошенников, коих в России, как в принципе и в любой другой стране, немало. И прежде всего, стоит отказаться от инвестирования в «супервыгодные» проекты, предлагающие баснословные прибыли в кратчайшие сроки, ведь в подобных предложениях явно проглядываются торчащие уши развода.

Не стоит забывать и о финансовых пирамидах, построенных на мошеннических схемах, играх в онлайн-казино и букмекерских конторах, а также об участии в различных тренингах и курсах. Важно помнить, что все эти условные обучения успеху являются лишь инструментом для заработка так называемых коучей, поэтому инвестировать в чужой кошелек в убыток своему безо всяких дивидендов уж точно не стоит.

Что касается вложения средств в условиях российского рынка, то все зависит от размера суммы, которой располагает потенциальный инвестор. Но от чего лучше сразу отказаться, так это от валютных и криптовалютных игр, поскольку это один из самых нестабильных сегментов. Инвестирование в недвижимость актуальна только в крупных городах, особенно если есть возможность вложить средства в проверенного застройщика, перепродав готовый объект по совершенно другой цене (хотя и это решение является еще той рулеткой).

Другое дело – собственный бизнес, который будет приносить самый надежный и стабильный доход, полностью зависящий от хозяина. Конечно, прогореть можно и в этом случае, но любая деятельность несет в себе потенциальный риск, без которого, как известно, не выпить шампанского, поэтому, как ни крути, а рисковать своими средствами все равно придется.

Что рекомендуют на форумах инвесторов

Читать инвесторские форумы можно бесконечно, не находя для себя ничего принципиально нового. Но если отсеять всю скрытую рекламу по привлечению потенциальных вкладчиков, то в сухом остатке можно получить рекомендации по вложению в недвижимость с перспективой получения доходов от аренды, а также по открытию депозитных счетов в разных банковских учреждениях. А вот от валютных игр и самоинвестирования в собственное образование опытные финансисты советуют отказаться, ссылаясь на то, что сегодня опыт ценится гораздо больше, чем очередной диплом, в результате чего многие в итоге вынуждены работать не по специальности, напрасно потратив свое время и средства.

Конечно же, куда вкладывать собственные средства – дело каждого, тем более что не последнюю роль в этом вопросе играют личные обстоятельства. Но если в стране начинается серьезный кризис, то имеет смысл отозвать собственные деньги, поскольку вероятность сохранить их где-нибудь в носке в шкафу гораздо больше, чем в банке и уж тем более в чужом бизнесе.

8 главных фактов. Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость в 2020 году? — pr-flat.ru

Во время экономической неопределенности многие справедливо считают покупку недвижимости одним из надежных способов сохранить капитал и даже его приумножить. Рассказываем о 8 фактах, на которые стоит обратить внимание, если вы решили инвестировать в строящееся жилье в 2020 году.

Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость в 2020 году?

Одним из способов заработать дополнительный доход является покупка квартиры в новостройке на начальной стадии строительства с последующей перепродажей на стадии сдачи дома в эксплуатацию. При рассмотрении такого варианта следует хорошо изучить текущий рынок: доходность данных вложений по оценкам экспертов существенно снизилась.

Дело в том, что в большинстве своем застройщики уже не предлагают очень низкие цены на квартиры на этапе котлована. Это связано прежде всего с новыми изменениями в законодательстве. С 1 июля 2019 года отрасль перешла на проектное финансирование с использованием эскроу счетов. Теперь девелоперы обязаны строить дома и жилые комплексы на заемные средства, соответственно затраты на проценты по банковскому кредиту включаются в стоимость квадратного метра.

Подбор жилого комплекса для инвестирования лучше осуществлять, обладая информацией о всех предложениях рынка, застройщиках, динамике цен и будущих ожиданий отрасли.

Отметим, что в такой ситуации стоит обратить внимание на эксклюзивные ценовые предложения, к которым относятся квартиры в новостройках Екатеринбурга от подрядчиков. Поставщики материалов и комплектующих нередко получают оплату от застройщиков в виде квадратных метров с определенной скидкой, тем самым на рынке появляются ограниченные предложения с ценами ниже рынка. Если вы заинтересованы в инвестициях с доходностью от 15-20% годовых или же находитесь в поиске жилья по выгодной стоимости, то оставьте заявку на нашем сайте.

Любые инвестиции связаны с риском, чем выше доходность – тем выше риск. Данное правило справедливо и на рынке недвижимости.

Покупка квартиры в новостройке на стартовом этапе выгодна, но при этом более рискованна с точки зрения успешного завершения объекта. Несмотря на поправки к закону о долевке (214-ФЗ), направленные на дополнительную защиту покупателей-дольщиков, для инвестора риском будет считаться также задержка сроков сдачи, приостановка работ, возврат средств при расторжении договора.

Если вы не готовы сильно рисковать – советуем присматриваться в первую очередь к жилым комплексам на стадии проведения коммуникаций, когда завершены все монолитные работы.

При выборе застройщика в чей проект вы намерены вложить средства, учитывайте не только текущее состояние дел компании, но и возможный запас прочности. Активное реформирование законодательства, регулирующего отрасль, а также финансовый кризис 2020 года, в любом случае затронут всех игроков рынка, и, не исключено, что для кого-то это будет критическим моментом.

Общее представление о девелоперах Екатеринбурга и Свердловской области можно получить, изучив официальный рейтинг компаний.

По мнению экспертов, самым предсказуемым является средний ценовой сегмент рынка недвижимости. Доступное жилье может потерять своих покупателей при снижении их доходов, а бизнес и премиум проекты очень специфичны и продаются ограниченной аудитории.

Выбирайте квартиры в новостройках комфорт-класса, но не забывайте о том, что классификация по типам жилья является условной и может быть в некоторой степени искажена в маркетинговых целях. О том, каким критериям должен соответствовать проект, что бы относится к тому или иному классу мы рассказывали здесь.

Еще один вариант получения дохода от недвижимости – это сдача квартиры в аренду. Минусом такой инвестиции является долгая окупаемость. Таким образом, данный подход скорее поможет сохранить капитал, нежели приумножить его.

Отметим, что средний срок окупаемости в текущих условиях составляет 15-18 лет. Выбирайте квартиру в развитом районе, недалеко от остановок общественного транспорта и метро, а также учебных учреждений – с учетом этих параметров спрос со стороны арендаторов будет всегда.

Несмотря на некоторый спад деловой активности, коммерческая недвижимость считается более привлекательной с точки зрения инвестиций, чем жилье. По подсчетам экспертов, средний срок окупаемости составляет 7-10 лет, но очень многое зависит от выбора помещения.

Идеальным в данном случае является вариант, когда вы уже имеете арендаторов, согласных занять приобретаемые метры на продолжительный срок.

Куда девать деньги в 2021 году – советы инвесторам

Профучастники рассказали LS, какие фининструменты могут принести доходность в 2021 году.

Аналитик «Фридом Финанс» Елдар Шакенов считает, что первую очередь инвесторам стоит рассмотреть акции крупнейших компаний, которые уже на протяжений десятилетий продолжают демонстрировать рост прибыли, что в свою очередь отражается на акциях.

«К ним можно отнести Apple, Google, Microsoft, Facebook, Amazon, Alibaba, Netflix, AT&T. Кроме того, появление вакцины от коронавируса создает потенциал для роста циклических отраслей, таких как банки (Goldman Sachs, JPMorgan Chase & Co), авиалинии (Delta Air Lines, Southwest Airlines), нефтяная индустрия (Chevron, Exxon Mobil), гостиницы и туризм (Hilton, Wynn Resorts, Las Vegas Sands). Это связано с тем, что в силу вступает отложенный спрос, который в долгосрочной перспективе позволит компенсировать убытки и далее продолжать показывать рост прибыли по мере открытия и восстановления экономики. Потенциал в акциях этих компаний может варьироваться от 10% до 20%», – сообщил он.

Говоря об альтернативных активах, Шакенов советует облигации. Они хотя и имеют более низкую доходность в сравнении с акциями, но могут послужить неплохой защитой в случае колебаний на рынке.

Золото и другие драгметаллы, по его мнению, хорошо подойдут как частичная страховка от рисков и потенциальных коррекций на рынке, и также помогут диверсифицировать риски. Однако они не должны выступать основными классами активов в портфеле, а быть лишь его частью.

Валюта, по словам эксперта, не особо интересна сама по себе из-за инфляции, и при долгосрочном подходе сберечь, тем более приумножить капитал таким образом не получится. Однако можно приобрести бумаги американских компаний за доллары.

Тем временем аналитик «Фридом Финанс» Ансар Абуев поделился прогнозами о росте акций на местном рынке. По его мнению, драйверами для этого должны стать разработка вакцины, продолжающаяся поддержка со стороны правительств, потенциал восстановления цен на нефть и рост аппетита к риску. Эксперт напомнил, что, по прогнозу Goldman Sachs, бумаги EM будут демонстрировать опережающую динамику к остальным рынкам по мере ускорения восстановления глобальной экономики начиная со II квартала 2021 года. Однако, кроме внешнего фона, есть и внутренний – сезон отчетностей за III квартал и девять месяцев 2020 года выдался вполне позитивным и задал новые фундаментальные цели для акций.

«Мы достаточно позитивно смотрим в отношении акций «Казатомпрома», «Казахтелекома», Народного, KEGOC и «КазТрансОйла». Эти активы к текущему моменту имеют потенциалы роста от 20% до 40%. Нельзя забывать и о ETF на индекс S&P 500 SPY, котоырй является must have выбором в портфель. Более точечный фокус в банковский сектор США дают акции Bank of America. Как более доходный инструмент в портфель можно выбрать паи Фонда первичных размещений, однако не завышать сильно долю. Потенциал роста есть и у бумаг российских эмитентов, в частности у Сбербанка. При этом боязнь инвесторов касательно увеличения давления со стороны администрации Джо Байдена (победил на выборах президента в США в этом году) может быть преувеличена, поскольку ему скорее предстоит бороться с пандемией, чем решать уже устаревшие вопросы санкций», – считает он.

Что касается облигаций, то Абуев заметил, доходность корпоративных бумаг США сейчас находится вблизи исторических минимумов. Ведущие инвестбанки даже начали рекомендовать к покупке облигации с рейтингом «ССС» на фоне восстановления экономики. 

«Низкодоходные госбумаги развитых стран сейчас могут оказаться менее приоритетными на фоне повсеместного risk-on. Интересным решением в соотношении риск/премия в данном случае можно рассмотреть облигации развивающихся рынков, как корпоративных, так и государственных», – пояснил он.

Вместе с тем аналитик Jýsan Invest Рустам Мерекенов заметил, что после появления новостей о разработке эффективной вакцины в мире инвестиций начался переход от защитных инструментов и активов роста в сторону инструментов традиционной экономики, а именно в сектора энергетики, промышленности и фининститутов.

«Наша текущая позиция состоит в том, что акции этого сегмента все еще остаются недооцененными. После постепенного возвращения потребительских привычек в нормальное русло мы можем увидеть очередной прилив капитала в акции стоимости. Несмотря на то, что бумаги из сектора технологий сейчас торгуются довольно дорого, мы не ожидаем значительного падения котировок этого сегмента. В то же время в таких защитных активах, как золото, наблюдается слабость и недостаток инвесторского спроса», – подчеркнул он.

В свою очередь такие факторы, как улучшение экономического сентимента, рост цен на нефть, выход из доллара и другое привели к значительному укреплению курсов нацвалют России и Казахстана. В горизонте следующего полугода Мерекенов ожидает, что тенге и рубль получат поддержку со стороны инвесторов на фоне американского доллара.

Если говорить о предпочтениях казахстанцев в части инвестирования, то, по данным аналитика, чаще всего они вкладывают свои сбережения в банковские депозиты, недвижимость и бизнес.

«Доля населения, имеющая брокерский счет, составляет менее 2%, тогда как в развитых странах эта пропорция достигает около 55% для Америки, 20% для Великобритании и 12% для Германии», – уточнил он.

В то же время аналитик EXANTE Андрей Чеботарев рекомендует иметь сбалансированный портфель, а также ставить четкую цель о дальнейшем использовании средств.

«Если рассматривается вариант долгосрочного инвестирования, то хорошо подойдут ETF на S&P 500. Если клиент хочет сам торговать, то лучше заранее подготовиться и ни в коем случае не относиться к фондовому рынку как к азартной игре. К примеру, можно разделить долгосрочный портфель на две части, и со второй долей (около 15-20%) уже экпериментировать», – пояснил аналитик.

Чеботарев добавил, что государство для развития фондового рынка могло бы выпускать облигации внутреннего займа для населения.

«Мы и так их покупаем через портфель ЕНПФ. Пенсионный фонд инвестирует деньги в госбонды Казахстана и делает это регулярно. Но если это смогут делать люди, то это будет прекрасно. Особенно если они будут привязаны к курсу тенге или это будут валютные еврободны страны. Такие примеры есть на Украине и в России», – сообщил эксперт.

При этом Чеботарев с сожаленим отметил, что в 2021 году депозиты также будут занимать большую часть рынка. 

«Я  надеюсь, что благодаря либерализации законодательства, тому, что брокеры смогут удаленно открывать счета, снижению инфляции, сокращению базовой ставки и, соответственно, ставок по депозитам, нам удастся привлечь больше людей на фондовый рынок. Однако я не думаю, что это произойдет в 2021 году. На сегодняшний день в Казахстане на фондовом рынке присутствует один из 100 экономически активного населения. В России это три из 10. И нам надо стремиться к такому показателю», – резюмировал он.

Ранее LS писал о том, в какие активы развивающихся рынков безопаснее инвестировать.

10 экспертов делятся любимыми идеями

Виртуальное событие MoneyShow

Джон Добош , редактор Forbes Dividend Investor и более 50 других ведущих экспертов по инвестициям будут участвовать на этой неделе в виртуальном мероприятии MoneyShow 10-12 июня. Здесь мы делимся некоторыми недавними комментариями 10 из этих докладчиков по акциям, фондам и рынкам перед их онлайн-презентациями. Это онлайн-мероприятие проходит с 10 по 12 июня, а спикеров , расписание мероприятий и бесплатную регистрацию можно найти здесь .

Джон Добош, инвестор по дивидендам Forbes

В повествовании остается ожидание восстановления экономической активности во второй половине года из-за ослабления ограничений, связанных с Covid-19. Таким образом, акции продолжили двухмесячный восходящий тренд с тех пор, как 23 марта S&P 500 достиг дна.Акции компаний с малой и средней капитализацией продолжали превосходить рынок в целом, и, когда это происходит, это имеет положительные последствия.

Дирфилд, штат Иллинойс. Walgreens Boots Alliance (WBA) — крупнейшая розничная аптека в США и Европе, представленная в 25 странах. У него 9 277 человек во всех 50 штатах, и 78 процентов населения США живет в пределах пяти миль от магазинов Walgreens, Duane Reade или Walgreens, принадлежащих Rite Aid. Это также один из крупнейших в мире покупателей рецептурных лекарств.

Ожидается, что выручка в текущем календарном году вырастет на 2,2% до 140,4 млрд долларов, а прибыль снизится на 3,3% до 5,62 доллара на акцию. При свободном денежном потоке за последние 12 месяцев в размере 5,62 доллара на акцию годовые дивиденды в размере 1,83 доллара на акцию покрываются комфортно. За последние 10 лет дивиденды росли на 13,5% в год.

Даже несмотря на конкуренцию в розничной торговле и в сфере рецептурных препаратов, акции выглядят дешевыми. Акции WBA торгуются со значительным дисконтом к средней пятилетней оценке, включая 57% -ный дисконт к ее среднему соотношению цены и продаж.

Джон Маккамант, Письмо о запасах медицинских технологий

ACADIA Pharmaceuticals (ACAD) выполняет очень хорошую работу во время кризиса COVID-19 с твердыми продажами нуплазида, неизменными сроками FDA и хорошей производственной сделкой. ACADIA сообщила о результатах за первый квартал 2020 года, включая чистые продажи Nuplazid в размере 90,1 миллиона долларов, что соответствует консенсус-оценке.

Важно отметить, что подача sNDA по поводу психоза, связанного с деменцией (DRP) все еще ожидается этим летом после обсуждений в FDA в первой половине 2020 года с возможным одобрением к концу года благодаря получению приоритетного обзора.

DRP — ключ к будущему росту Nuplazid. Мы ожидаем, что ACADIA будет искать широкую маркировку, основанную на неизменно положительных результатах ГАРМОНИИ Фазы III для нескольких подтипов деменции. ACAD ожидает первоочередного обзора и по-прежнему намерен запустить его к концу года.

Между тем, фирма объявила, что после положительных отзывов от FDA, она планирует объединить свои исследования фазы III CLARITY-2 и CLARITY-3, посвященные оценке пимавансерина для дополнительного лечения большого депрессивного расстройства (БДР), в одно исследование с заранее определенным план статистического анализа.

Развитие бизнеса остается приоритетом на ранней стадии разработки, и ведущий кандидат от Vanderbilt находится на Фазе I. Подача и последующее утверждение DRP sNDA является важным катализатором для компании. Акции оценены как покупка.

Мэри Энн Аден и Памела Аден, The Aden Forecast

Фондовый рынок продолжает развиваться. Открывая блокировку, она сосредоточена на лучших временах, которые ждут впереди. И это вообще игнорирование плохих новостей.Расхождение между Уолл-стрит и Мейн-стрит огромно, и мы внимательно за этим следим.

В краткосрочной перспективе рынок может расти и дальше, но времена все еще неопределенные, и все возможно. Мы на неизведанной территории, и то, что происходит, беспрецедентно. В таком случае этот рынок представляет собой высокий риск, и мы считаем, что лучше оставаться в стороне, по крайней мере, на время.

Сейчас, когда облигации и доллар США падают, убежища отошли на второй план.К тому же золотые акции уже начали снижаться. Некоторые держатся лучше, чем другие, но давление на дальнейшее временное снижение сохраняется.

Интересно, что процентные ставки начинают расти. 30-летняя доходность является лидером. Он превышает 15-недельную скользящую среднюю, достигает трехмесячного максимума, а за ним следует 10-летняя доходность.

Мы показывали вам, насколько были перепроданы процентные ставки, что означает, что они готовы подняться еще выше, особенно сейчас, когда рост уже начался.Это будет совпадать с продолжающимся падением цен на облигации, поэтому продолжайте пока держаться подальше от всех облигаций.

Боб Карлсон, Служба пенсионного обеспечения

Я считаю, что избранным глобальным инфраструктурным компаниям будет хорошо владеть во время пандемии и ее последствий. Компании-производители вышек сотовой связи и хранилищ данных пользуются повышенным спросом из-за ограничений на использование убежищ на дому. Многие коммунальные предприятия обычно имеют стабильный спрос и денежный поток. Некоторые коммунальные предприятия в краткосрочной перспективе получают выгоду от обвала цен на энергоносители.

Это инвестиционный сектор, в котором я предпочитаю активно управляемый фонд, такой как Cohen & Steers Infrastructure (UTF). Это закрытый фонд с коэффициентом левериджа около 30%. Кредитное плечо увеличивает доходность фонда, а также делает стоимость чистых активов фонда более изменчивой, чем у фонда без кредитного плеча.

Руководство фонда настойчиво сокращало свои операции с наиболее пострадавшими секторами инфраструктуры и увеличивало долю компаний с более надежным денежным потоком и более устойчивых к рецессии.

Кроме того, менеджеры увеличивают холдинги компаний с более высокой капитализацией и сильными балансами. Фонд выборочно добавляет позиции в проблемных энергетических службах, таких как компании по резервуарам и трубопроводам.

В последнее время ведущими секторами в фонде были электроэнергетические компании, вышки сотовой связи и энергетические услуги. Эти три сектора составляют более половины фонда. Привилегированные акции и облигации составляют около 16% фонда. Крупнейшими активами фонда были NextEra Energy (NEE), Crown Castle Internationa (CCI), American Tower (AMT), Duke Energy (DUK) и TC Energy (TRP).

Майк Ларсон, Отчет о безопасных платежах

Золото сияет, в то время как акции оторваны от реальности; Я планирую придерживаться консервативного, защитного подхода, а не пытаться преследовать рыночные движения вверх. Помимо фондового рынка, вы можете ясно видеть, что инвесторы по-прежнему обеспокоены очень реальной, очень серьезной болью, причиняемой экономике.

Они устремляются к акциям золотодобывающей и горнодобывающей промышленности, которые приближаются к восьмилетним и семилетним максимумам соответственно.Для работы с добытчиками драгоценных металлов мы рекомендуем добавить позицию в V anEck Vectors Gold Miners ETF (GDX).

Благодаря относительно низкому коэффициенту расходов 0,53%, общим активам около 13,7 миллиардов долларов и 50 из крупнейших горнодобывающих компаний мира, недавно включенным в его список холдингов, GDX действительно является «золотым стандартом» майнинговых ETF.

Крупнейшие холдинги включают отраслевых гигантов Newmont Corp. (NEM) и Barrick Gold (GOLD), а также таких фаворитов, как Wheaton Precious Metals (WPM) и Franco-Nevada (FNV).Канадские компании составляют около 52% GDX, за ними следуют американские майнеры с 20% и австралийские компании с 13%.

Джон Маркман, Pivotal Point

Okta Inc. (OKTA) обеспечивает многофакторную аутентификацию для предприятий, партнеров и клиентов. Компания стала поставщиком цифровых паспортов для более чем 7000 организаций. И ускорение тенденции к работе на дому, которая только увеличивает ценность бизнеса.

В наш век удаленной работы точное знание того, кто входит в сеть и из какого места, важно для компаний, чтобы отслеживать производительность и управлять сотрудниками

Okta предоставляет сотрудникам единый логин.В фоновом режиме они волшебным образом входят в свои учетные записи Microsoft Office, Salesforce, Adobe или любые другие корпоративные учетные записи. Это легко и не нужно запоминать пароли. Когда они покидают компанию, их доступ автоматически отменяется.

Такая безопасность жизненно важна. Большинство утечек данных является результатом слабых или украденных учетных данных. Управление идентификацией Okta отрицает учетные данные. Он также предоставляет менеджерам панель управления в реальном времени, показывающую, кто вошел в систему и из какого места.Это душевное спокойствие сейчас как никогда важно, когда так много сотрудников работают вне офиса.

Okta — явный лидер в области корпоративного управления идентификацией. Okta Identity Cloud работает с тысячами корпоративных приложений. Бизнес в ударе. Его акции выросли на 66% в этом году и на 1032% с момента IPO в 2017 году. У компании по-прежнему нет прибыли, но менеджеры ожидают, что она станет прибыльной в 2022 году.

Майкл Мерфи, инвестор из Нового Света

First Majestic (AG) сообщила о выручке в первом квартале в размере 86 долларов.1 миллион после того, как они сделали решительный шаг и временно приостановили продажи в марте, поскольку цены на бумаги упали значительно ниже реальных цен на физическом носителе.

У них есть запасы 1 045 342 унции серебра и 1 459 унций золота в ожидании повышения цен. Молодцы им! Они снизили денежные затраты на 19% до 5,16 доллара за оплачиваемую унцию серебра при совокупных эксплуатационных расходах в размере 12,99 долларов за оплачиваемую унцию серебра, что превзошло ранее приостановленный прогноз по затратам.

заявило, что они начали арбитражный процесс NAFTA против Мексики за нарушение международного права при разрешении налогового спора, унаследованного от Primero.Они сказали, что их мексиканские рудники вернутся на полную мощность к началу июля.

Они выйдут из этого года как ведущие добытчики серебра. В течение квартала они выкупили 275 000 акций по 8,56 канадских долларов за акцию и закончили квартал с 145,2 млн долларов наличными.

First Majestic — это покупка менее 10 долларов США по целевой цене 16 долларов США по мере увеличения производства и повышения цены на серебро. Основной риск для этих акций связан с падением цен на драгоценные металлы из-за укрепления доллара США.

Omar Ayales, График золота R Us

Спрос на убежище может уступить место более рискованным активам; Таким образом, наша текущая стратегия заключается в дальнейшем сокращении воздействия драгоценных металлов. Но не продавайте все. Держите столько, сколько вам удобно при слабости. Серебро предпочтительнее золота, учитывая растущий спрос на ресурсы по мере облегчения ограничений.

Купите и акции. Ожидается, что отскок продолжится, поскольку доллар остается слабым. Наши ресурсы доступны через солидные компании: BHP Billiton (BHP) и Exxon Mobil (XOM).Оба предлагают отличную дивидендную доходность и лучше всего оснащены для преодоления глобальной неопределенности.

Продолжающийся восстановительный рост ресурсов впервые выводит наш портфель ресурсов на положительную территорию. Если ресурсы и энергия продолжат расти, мы можем увидеть бычье движение цены как по BHP, так и по XOM. Тем временем, пока мы ждем более сильного прироста капитала, мы продолжаем получать привлекательную дивидендную доходность.

Между тем, рост доходности облигаций также очень показателен.Они сформировали экстремальную базу, поскольку спрос на облигации стабилизировался. Текущего спроса на облигации недостаточно, чтобы продолжить рост. Это означает, что цены на облигации упадут, и доходность облигаций может повыситься.

Графики показывают, что пришло время шортить облигации. Я добавляю ProShares UltraShort 20+ Year Treasury (TBT) к своим позициям. Это обратный ETF к TLT (еще один ETF, который отслеживает долгосрочные государственные облигации США).

TBT эквивалентно короткой продаже долгосрочной U.S. облигации (или ставка на то, что долгосрочная доходность будет расти). TBT базировался. Он только что подтвердил поддержку выше мартовского восходящего тренда, пробив январский нисходящий тренд.

Momentum набирает обороты. Ценовое движение предполагает, что рост до 20 долларов изначально вероятен.

Келли Райт, «Тенденции качества инвестиций»

The Timely Ten не является торговым портфелем; скорее, это просто десять лучших недооцененных идей для вашего портфолио. Традиционно мы оцениваем рейтинг качества дивидендов и прибыли от S&P как А- или выше; долгосрочный ежегодный рост дивидендов на 10% за последние двенадцать лет; 3) P / E 15 или меньше; коэффициент выплат 50% или меньше; и уровень долга 50% или меньше.

Исторически сложилось так, что инвесторы, которые полагались исключительно на эти критерии в процессе выбора акций, со временем получали щедрое вознаграждение.

В дополнение к традиционным критериям, приведенным выше, мы также стремимся выявить недооцененные акции, которые также имеют отличные внутренние экономические показатели.

Например, рентабельность инвестированного капитала измеряет, какую прибыль компания получает на каждый доллар, вложенный в компанию. Мы уверены, что это самый точный показатель денежной прибыли компании.

Большинство инвесторов знакомы с коэффициентом P / E. Однако с учетом того, как рассчитывается и отражается прибыль, коэффициент P / E является сомнительным показателем стоимости. Мы считаем, что доходность свободного денежного потока дает гораздо большее представление о стоимости компании, чем коэффициент P / E.

Мы также смотрим на соотношение цены и стоимости, которое является мерой того, как рынок оценивает будущие перспективы роста компании. Исходя из этих факторов, вот текущие акции, которые составляют The Timely Ten:

• AbbVie, Inc. (ABBV) — доходность 5,64%
• Philip Morris International (PM) — доходность 6,12%
• Omnicom Group (OMC) — доходность 4,24%
• Worthington Industries (WOR) — доходность 3,35%
• ABM Industries (ABM) — доходность 2,49%
• Hawkins Inc. (HWKN) — доходность 2,70%
• VSE Corp. (VSEC) — доходность 1,75%
• Reliance Steel & Aluminium (RS) — уступающий 3.01%
• Cass Information Systems (CASS) — доходность 3,25%
• The Toro Company (TTC) — доходность 1,67%

Не пропустите грандиозное событие для трейдеров и инвесторов. Следите за анализом рынка в прямом эфире, получайте своевременные советы по портфелю и предложения от профессионалов, а также изучайте новые стратегии инвестирования и торговли в сегодняшней нестабильной рыночной среде. Подробнее здесь!

Эти советы по деньгам и инвестированию помогут вам переждать 2020 год и начать 2021 год на подъеме на

Не пропустите следующие главные возможности для денег и инвестирования:

Эти истории о деньгах и инвестировании, популярные среди читателей MarketWatch за последнюю неделю, предлагают советы и идеи о денежных движениях в конце года, которые могут дать вам новый старт. новый год.

Зарегистрируйтесь здесь, чтобы еженедельно получать по электронной почте новости о лучших паевых инвестиционных фондах MarketWatch и ETF!

ИНВЕСТИРОВАНИЕ НОВОСТИ И ТЕНДЕНЦИИ

Акции Tesla стремительно растут — каковы шансы, что они сохранятся?

Марк Халберт представляет список из 10 наиболее динамичных акций, рекомендованных наиболее успешными информационными бюллетенями.
Акции Tesla стремительно растут — каковы шансы, что они сохранятся?

Эксперт по IPO говорит, что запуск Airbnb и DoorDash является эхом интернет-пузыря и предсказывает, что стоимость акций будет лучше, чем

Джей Риттер видит разрыв между интернет-акциями и остальным рынком.Эксперт по IPO
говорит, что запуск Airbnb и DoorDash перекликается с интернет-пузырем и прогнозирует, что стоимость акций превзойдет

Почему акции китайских компаний могут скоро стать дороже

Конгресс одобряет исключение из списка китайских компаний, которые нарушают правила бухгалтерского учета США — и инвесторы платят за это.
Почему акции китайских компаний могут вскоре стать дороже

Почему энергетический сектор может потерять власть в декабре после электрификации ноября

Акции нефтяных и энергетических компаний после месяцев проигрыша лучше, чем месяцы выигрыша.
Почему энергетический сектор может потерять власть в декабре после наэлектризованного ноября.

Что принесет 2021 год для ETF?

2020 доказал, что делать прогнозы сложно, особенно в отношении рынков.Тем не менее, некоторые тенденции почти наверняка проявятся в следующем году в индустрии ETF и для инвесторов в эти продукты.
Что принесет 2021 год для ETF?

ETF Wrap: размер не имеет значения

ETF Wrap — это краткое изложение того, что инвесторам необходимо знать о секторе биржевых фондов, включая эксклюзивные комментарии и интервью по отрасли из MarketWatch
ETF Wrap: размер не имеет значения

Когда финансовые консультанты опрашивают клиентов таким образом, они часто возвращают больше, чем просили

Честные отзывы клиентов помогают консультантам быть более отзывчивыми.
Когда финансовые консультанты опрашивают клиентов таким образом, они часто получают больше, чем просили

10 уроков выхода на пенсию от пенсионера-профи

Как планировать, сберегать и сохранять спокойствие.
10 уроков выхода на пенсию от вышедшего на пенсию профессионала на пенсии

Индустрия управления фондами хочет лучшего раскрытия ESG — вот что, по ее словам, должен делать Байден

Новый глава ICI представляет новую позицию отраслевой торговой группы по вопросам изменения климата и других экологических , социальные факторы и факторы корпоративного управления.
Индустрия управления фондами хочет лучшего раскрытия ESG — вот что, по ее словам, Байден должен сделать

Короткий продавец Джим Чанос о навигации в Золотой век мошенничества

Джим Чанос о короткой позиции на бычьем рынке, рисках в сфере коммерческой недвижимости и почему это золотой век мошенничества.
Короткий продавец Джим Чанос о навигации в золотой век мошенничества

Эбигейл Джонсон из Fidelity об управлении сбоями — и биткойн

Эбигейл Джонсон, генеральный директор Fidelity Investments, об управлении сбоями с помощью инноваций, что будет дальше с гигантом финансовых услуг и почему биткойн имеет значение (и почему это не так).
Эбигейл Джонсон из Fidelity об управлении сбоями — и биткойн

Вот куда вложить свои деньги в 2021 году, говорят финансовые консультанты.

Если вы инвестор и задаетесь вопросом, какие отрасли могут преуспеть в 2021 году, следите за теми, которые извлекут выгоду из нормального состояния до COVID.

После того, как в понедельник появились новости о том, что результаты испытаний вакцины против коронавируса оказались лучше ожиданий, основные фондовые индексы подскочили. К середине дня и индекс S&P 500, и промышленный индекс Dow Jones торговались на рекордных максимумах — более 3600 и 29600 соответственно.

«Я бы сказал, что это очень хорошие новости для отдыха и гостеприимства, нефти и газа, путешествий, авиакомпаний — всех этих предприятий, деятельность которых не вернулась из-за пандемии», — сказал сертифицированный специалист по финансовому планированию Блэр дюКуэсне, консультант по инвестициям в Ritholtz Wealth Management в Нью-Йорке.

Производители лекарств Pfizer и BioNTech объявили утром, что их вакцина против Covid-19 эффективна более чем на 90%, согласно данным их испытаний лекарств. Вакцина с эффективностью от 50% до 60% будет считаться приемлемой, согласно прошлым комментариям доктора Др.Энтони Фаучи, директор Национального института аллергии и инфекционных заболеваний.

Хотя неизвестно, когда именно вакцина Pfizer — или вакцина от другой фармацевтической компании — станет широко доступной, эта новость была воспринята как положительная для компаний и секторов, пострадавших во время пандемии. Например, акции авиакомпаний были выше на утренних торгах, как и некоторые рестораны, в том числе Cheesecake Factory и Texas Roadhouse.

«В некоторых секторах существует большой отложенный спрос», — сказал CFP Дуг Бонепарт, президент Bone Fide Wealth в Нью-Йорке.«Подумайте о том, что люди могли бы сделать в 2021 году, чего они не смогли сделать в 2020 году».

Больше с сайта Personal Finance:
Что рассказать взрослым детям о вашем плане недвижимости
Коронавирус замедляет темпы повышения платы за обучение в колледже
Вот новые шкалы подоходного налога на 2021 год

В то же время некоторые акции показали лучшую динамику. в мире Covid пострадали — например, рестораны быстрого питания или доставки, такие как Domino’s Pizza, а также компании, которые извлекли выгоду из тенденции работы на дому, такие как поставщик тренажеров Peloton.

«Победители в этом году могут не так хорошо справиться с круизными линиями, авиакомпаниями или другими компаниями, которые выходят из депрессивного состояния», — сказал дюКуэсне.

Разработка вакцины также происходит в то время, когда избранный президент Джо Байден начинает работать над своим переходом к власти. Хотя некоторые инвесторы могут попытаться сделать ставку на акции, которые могли бы преуспеть под его президентством, то есть на акции, связанные с альтернативной энергетикой или инфраструктурой, финансовые советники придают меньшее значение тому, кто находится в Белом доме, чем вакцине против Covid.

«Торговля Covid будет более значимой, чем сделка Байдена, — сказал CFP Барри Глассман, основатель и президент Glassman Wealth Services в Вене, Вирджиния. «То, что он мог сделать, не окажет такого сильного воздействия, как эффективная вакцина».

Я думаю, что работа из дома или из любого места, вероятно, останется здесь надолго, даже если мы вернемся к нормальной жизни.

Blair duQuesnay

Консультант по инвестициям в Ritholtz Wealth Management

Глассман и другие консультанты говорят, что помимо авиалиний и круизных линий, сидячие рестораны, кинотеатры, отели, спортивные мероприятия и концерты — все, что связано с людьми, в непосредственной близости друг от друга — могут хорошо себя чувствовать, если вакцина получит широкое распространение.

Это означает, что поставщики этих компаний или обслуживающие их иным образом могут получить выгоду. Коммерческая недвижимость, которая также пострадала во время пандемии, также может иметь больший потенциал роста в поствакцинальной экономике.

Что касается акций, которые в этом году преуспели из-за тенденции к работе на дому: советники предостерегают от их полного увольнения, несмотря на падение в понедельник.

«Я думаю, что работа из дома или откуда угодно, вероятно, останется, даже если мы вернемся к нормальной жизни», — сказал дюКуэсне.

Она также сказала, что скачок цен на акции в понедельник является хорошим примером того, почему инвесторы никогда не должны пытаться рассчитывать время на рынке.

«Были люди, которые сидели в стороне с наличными деньгами, ожидая падения рынка после выборов», — сказал дюКуэсне, указав, что скачок акций в понедельник произошел вслед за ростом цен на прошлой неделе.

«Рынок не делает того, что вы от него ожидаете», — сказала она.

Как наконец начать инвестировать в 2020 году

Если вы какое-то время рассматривали возможность инвестирования в фондовый рынок, но еще не открыли счет и не начали вносить вклад, сделайте 2020 год годом, когда вы превращаете намерения в доллары.

Более половины американцев (55%) говорят, что они не участвуют в фондовой бирже, согласно опросу, проведенному MetLife в 2019 году с участием более 8000 взрослых американцев. Поколение Z (от 18 до 24 лет) и миллениалы (определяемые здесь как от 25 до 34) отказываются от участия в гораздо большем количестве, чем пожилые американцы.

Для многих все сводится к страху. «Сегодня есть так много вариантов — это определенно ошеломляет людей», — говорит Дэвид Дэй, сертифицированный специалист по финансовому планированию с Золотой медалью Waters из Колорадо. «Когда у вас слишком много вариантов и слишком много вариантов, вы в конечном итоге просто парализованы и ничего не делаете.»

Но эксперты говорят, что даже если условия фондового рынка не идеальны, в него стоит инвестировать, будь то пенсионный счет или налогооблагаемый брокерский счет. Не тратьте время, пытаясь выйти на рынок в идеальное время, — говорит Рон Гуай, специалист по финансовому планированию из калифорнийской компании Rivermark Wealth Management.

«Лучшее время для инвестирования в рынок — это когда у вас есть для этого деньги. Держать деньги в стороне в ожидании падения рынка — игра для проигравших », — говорит он.

Вот как специалисты по финансовому планированию рекомендуют начинающим инвесторам начать работу сегодня.

Поймите, чем вы готовы рискнуть

Кажется, легко определить, консервативный вы или агрессивный инвестор, но это может быть немного более тонким, особенно если вы мало инвестировали в прошлом или имели вносились только в фонд с установленной датой в рамках пенсионного счета, например 401 (k). В таких случаях вам, возможно, не приходилось учитывать риск, потому что фонд был основан на вашей потенциальной дате выхода на пенсию и распределялся соответствующим образом.

Немного по-другому, когда вы выбираете средства или находите портфель на индивидуальном пенсионном счете или облагаемом налогом брокерском счете, который работает на вас. Последнее десятилетие принесло нарастающий бычий рынок, который, похоже, не теряет позиции. Эта среда экономически здорового рынка, который постоянно приносит хорошие доходы , возможно, породила у молодых людей нереалистичные ожидания того, что рынки никогда не пойдут вниз и что инвестирование не так рискованно.

Найдите минутку, чтобы подумать, чем вы готовы рискнуть, если на рынке произойдет устойчивый спад, и вы потеряете часть своих инвестиций. Если вы не уверены, есть тесты, которые вы можете пройти, например, Оценка толерантности к инвестиционному риску, разработанная профессорами личного финансового планирования, доктором Рут Литтон из Технологического института Вирджинии и доктором Джоном Грейблом из Университета Джорджии.

Инструменты онлайн-инвестирования могут упростить задачу

Если вы ищете довольно простой способ начать инвестировать, Гуай часто предлагает начинающим инвесторам открыть управляемый счет в онлайн-консультационной службе по инвестициям (также называемой робо-консультантом. ) как Betterment.

Они отлично справляются с задачей сначала сосредоточить инвестора на своей цели, такой как создание чрезвычайного фонда — ключевого компонента финансового здоровья — или инвестирование сбережений в качестве первоначального взноса для первого дома или другой крупной покупки, говорит Гуай . «Часто инвесторы хотят сразу же приступить к покупке акций, даже не определив, каким будет конечное использование средств», — говорит он. Наличие четкой цели в отношении денег будет определять, как и куда вы инвестируете.

Несколько роботов-консультантов, в том числе Betterment и инвестиционные приложения, такие как Stockpile и Stash, предлагают дробное инвестирование в акции, что позволяет инвесторам покупать часть акций или ETF, а не целую единицу.По словам Райана Фёрта, специалиста по финансовому планированию с расположенной в Техасе Mercer Street, это облегчает инвесторам, имеющим лишь ограниченную сумму денег, выводить все на рынок.

Многие из этих платформ также упрощают внесение регулярных взносов на пенсионные счета, как часть вашей рутины, например, откладывание 100 долларов каждые две недели — стратегию, которую эксперты называют усреднением долларовых затрат.

Это хорошо для инвесторов с длительным временным горизонтом и такой целью, как сбережения на пенсию, потому что это исключает эмоции из уравнения.Вместо этого вы постоянно инвестируете, неделя за неделей, независимо от того, что делает рынок. Кроме того, он не дает вам продавать во время рыночных минимумов и покупать при рыночных максимумах.

Если вы идете по пути «сделай сам»: найдите диверсифицированные и недорогие фонды

Конечно, вы можете инвестировать самостоятельно, просто зарегистрировав учетную запись, например Roth IRA или облагаемый налогом брокерский счет, в брокерской компании, такой как Fidelity. или Чарльз Шваб.

Если вы впервые инвестируете самостоятельно, сделайте это как можно проще, — рекомендует Джон Крамрин, финансовый директор компании Brunswick Financial, расположенной в Северной Каролине.«Самый простой способ сделать это, имея при этом диверсифицированный портфель, — это инвестировать в самые широкие индексные фонды, которые вы можете найти», — говорит он.

Для инвестора в возрасте от 20 до 30 лет разумно инвестировать большую часть или даже все деньги, в их IRA Roth в акциях, потому что у них больше времени, чтобы оправиться от любых потенциальных убытков. Но вместо того, чтобы выбирать отдельные акции, эксперты советуют искать общий фондовый фонд, торгуемый на бирже (ETF), или индексный фонд, который является разновидностью паевого инвестиционного фонда.Крамрин говорит, что неплохим началом было бы что-то вроде Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX) или Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), которые охватывают практически весь фондовый рынок США. ETF Vanguard Total Stock Market (VTI) — аналогичный широкий фондовый ETF.

Вы также можете поискать смешанный индексный фонд, будь то Roth IRA или брокерский счет. Эти типы фондов содержат различные акции, а иногда и облигации, чтобы создать диверсифицированный вариант инвестирования, говорит Сара Бер, CFP и основатель калифорнийской компании Simplify Financial Planning.Vanguard Balanced Index Fund (VBINX), у которого примерно 60% акций и 40% облигаций, отслеживая два индекса, является хорошим примером этого типа смешанного фонда.

При инвестировании вы хотите создать сбалансированный, диверсифицированный портфель, что означает, что ваши деньги инвестируются в различные типы активов, такие как акции и облигации. Вы хотите настроить свои инвестиции таким образом, чтобы, когда один сектор рынка падает, вы также вкладывались в то место, которое хорошо работает. Для этого вам может потребоваться инвестировать более чем в один фонд.

Тем не менее, не зацикливайтесь на поиске того идеального фонда, в который вы вообще не инвестируете. «Вложение гораздо важнее, чем разница между Фондом А и Фондом Б», — говорит Дэй.

Следите за комиссией

Независимо от того, пользуетесь ли вы роботом-консультантом или инвестируете через брокера, вам необходимо понимать, сколько вы платите за свои инвестиции. По данным опроса 2018 года, более трети инвесторов в США считают, что они не платят никаких комиссий. Но оказывается, что подавляющее большинство так и поступают — и эти сборы могут возрасти.В некоторых случаях было обнаружено, что они съедают ваши инвестиционные доходы.

Робо-консультанты предлагают множество полезных инструментов и удобных форматов. Но вы платите немного больше, обычно от 0,25% до 1% от ваших активов, за помощь службы в настройке ваших денег и управлении ими. Это сверх стоимости фонда, обычно называемой соотношением расходов.

Сделав это самостоятельно, вы избежите платы за управление, но вам все равно придется оплачивать соответствующую норму расходов. Среднее соотношение по всем паевым инвестиционным фондам, включая индексные фонды, было около 0.48% в 2018 году, по данным Morningstar. С другой стороны, ETF имеют более низкий средний коэффициент расходов — 0,44%. Это означает, что если вы инвестируете 1000 долларов в ETF, вы, вероятно, заплатите около 4,40 долларов в качестве годовых сборов.

Большинство фондов и даже некоторые инвестиционные услуги имеют минимальные начальные суммы инвестиций в диапазоне от 100 до 3000 долларов, хотя вы можете найти и без минимума, говорит Крамрин. Если у вас недостаточно средств, чтобы достичь минимума и сразу начать инвестировать, он говорит, что вы можете настроить автоматические денежные переводы на счет, пока не накопите достаточно, чтобы выполнить требование.

Умерьте свои ожидания

Терпение — важный урок для молодых инвесторов.

Рэнди Гарднер

адъюнкт-профессор финансового планирования

Все ожидают появления следующих Microsoft, Apple или Google, говорит Гарднер, и хотя есть акции с большой прибылью и годами, когда рынок преуспевает (включая прошлый год, при росте индекса S&P 500 на 28,9%) фондовый рынок возвращает среднюю историческую доходность около 10%.

«Нас учили ожидать больших прибылей, и если мы их не получаем, то мы разочарованы», — говорит Гарднер.«Многие люди теряют доверие к рынкам, потому что они не приносят так быстро, как люди надеялись».

И не забывайте реинвестировать прибыль, которую вы получаете, — говорит Крамрин. «Реинвестирование — один из ключей к увеличению ваших остатков с течением времени», — говорит он. При первой покупке паевого инвестиционного фонда в рамках подачи заявки у инвестора будет возможность автоматически реинвестировать дивиденды и прирост капитала. Он добавляет, что этот вариант следует выбирать всегда.

Не пропустите: Более половины американцев не делают этого простого шага для увеличения своего богатства

Понравилась эта история? Подпишитесь на CNBC Сделайте это на YouTube!

Как вложить деньги во время пандемии коронавируса

Ниже приводится стенограмма видео.

Ведущие новостей: Dow только что пережил самое сильное падение в истории … на прошлой неделе более 5 миллионов заявлений по безработице … рухнули цены на нефть.

Грэм Флэнаган: Из-за пандемии коронавируса более 20 миллионов американцев потеряли работу. Но фондовый рынок остается открытым для бизнеса, и за последние восемь недель мы стали свидетелями некоторых из самых драматических колебаний в истории, влияющих на долгосрочные и краткосрочные инвестиции людей, и некоторые инвесторы делают ставку на акции, которые приносят прибыль. от кризиса.Итак, что вы должны делать со своими деньгами во время кризиса, от акций до 401 (k) s до того, как использовать вашу проверку стимулов?

Салли Кравчек: Я твердо верю, что если не через 10 лет, то через 20 лет, это будет всплеск на графике с восходящим трендом.

Асват Дамодаран: Если у вас есть ликвидность , Я думаю, вам стоит подумать об инвестировании.

Flanagan: Я разговаривал с двумя всемирно известными финансовыми экспертами: генеральным директором инвестиционной платформы Ellevest Салли Кравчек и человеком, известным как «декан оценки» Асватом Дамодараном.Я спросил их совета о том, что делать со своими деньгами во время кризиса, но сначала давайте поговорим о том, что вам, вероятно, не следует делать.

Дэйв Портной: Что? Что я только что сделал? Я потерял 100 штук за последнюю секунду. На полмиллиона меньше!

Фланаган: Это основатель Barstool Sports Дэйв Портной, мультимиллионер, известный своим азартным спортом. Портной решил перейти на дневную торговлю на фондовом рынке, когда пандемия закрыла его другое хобби.

Портной: Итак, я положил 3 миллиона долларов для начала на свой счет в электронной торговле, и это были мои деньги для дневной торговли, с которыми я собирался поиграть.Я никогда раньше не занимался дейтрейдингом. Я думаю, что купил на одной акции в своей жизни.

Фланаган: Когда я брал интервью у Портного 16 апреля, он сказал, что потерял около 720 000 долларов. И что бы вы посоветовали начинающему дейтрейдеру?

Портной: Да, я бы посоветовал никогда не торговать деньгами, которые вы не можете позволить себе потерять.

Flanagan: Итак, для большинства людей переход на внутридневную торговлю, вероятно, не лучшая идея. Но если вам посчастливилось иметь зарплату во время этого кризиса и немного дополнительных денег для инвестирования в акции, что вам делать? Начнем с профессора Дамодарана.

Damodaran: Не становитесь чрезмерно амбициозными и старайтесь объединить все в одну акцию.

Фланаган: Дамодаран предлагает распределить ваши ставки по четырем корзинам.

Дамодаран: Первый — это то, что я называю своим ведром для распродажи. Это компании, которые, как вы знаете, будут существовать после того, как кризис закончится. Вы сможете получить их по цене, которую не могли получить три месяца назад. Туристические компании, Expedia, Booking, может быть, даже пара нефтяных компаний Conoco и ExxonMobil.Вторая стратегия — гораздо более рискованная. Вы покупаете проблемные акции, которые потенциально могут обанкротиться, но если они развернутся, это могут быть компании, которые окупятся в десять, двадцать раз. Сюда можно отнести некоторые из наиболее проблемных авиакомпаний: Delta, American, United. Есть шанс, что они этого не сделают. С выплатой вы получаете большой потенциал роста. Третье — то, что я называю безопасным по разумной цене. Это компании, которые являются безопасными компаниями, потому что они продают продукты, которыми люди продолжают пользоваться: яблоки, амазонки и гуглы.К сожалению, все загружаются этими акциями, поэтому вы можете пойти ниже верхнего эшелона и посмотреть на такие компании, как Adobe. И давайте посмотрим правде в глаза, Adobe никуда не денется. Через два года мы будем использовать программное обеспечение Adobe. И последняя группа компаний, это непростая задача, потому что в результате этого кризиса произойдут определенные изменения в поведении. Итак, вы ищете компании, которые, по вашему мнению, могут извлечь из этого выгоду, Увеличить , Instacart и т. Д.Когда вы говорите об онлайн-обучении, обратите внимание, например, на Чегга. Есть компании, которые действительно стали сильнее из-за кризиса.

Flanagan: Итак, в то время как у профессора Дамодарана есть многоуровневая стратегия инвестирования в акции, у Салли Кравчек более рациональный подход.

Krawcheck: Я бы не стал делать ставки на сектор или компанию. Правильный ответ — инвестируйте в диверсифицированный инвестиционный портфель. Возьмите те дополнительные деньги, которые у вас есть.Если вы моложе, вы захотите вложить больше акций. Если вы немного повзрослее, вам захочется иметь меньше акций, больше облигаций. И я знаю, опять же, я знаю, что никто не думает, что это совет, который они должны получить, потому что есть желание что-то сделать. Просто пусть будет скучно. Найдите свое волнение в другом месте, пожалуйста.

Flanagan: Итак, что насчет долгосрочных инвестиций, таких как 401 (k) s? Вопреки своему здравому смыслу я проверил свой баланс и увидел, что прибыль за последние девять месяцев была сведена на нет за последние шесть недель.

Krawcheck: Откровенно говоря, учитывая то, через что мы прошли, тот факт, что вы потеряли только девять месяцев доходов, спасибо небесным звездам, потому что это было и могло быть хуже. Но обычно совет: не трогайте эти деньги в своем 401 (k). К счастью, вы можете взять взаймы у своего 401 (k) прямо сейчас. Итак, это было частью законопроекта о стимулах. Обычно не трогайте его, но если вам это нужно, дай бог.

Flanagan: Какие рекомендации вы бы дали людям, у которых нет лишних денег, на которых отрицательно сказывается этот кризис, которые получают чеки стимулов, с точки зрения способов оптимизации их собственных финансов в течение этого периода? трудное время?

Krawcheck: Бережно относитесь к расходам.Одно место, куда нужно очень быстро обратить внимание, — это, знаете ли, непогашенный долг по кредитной карте. Если бы вы могли пройти проверку на стимулы и расплатиться с ней, это окажет вам положительный волновой эффект. Если у вас есть ипотека, имеет ли смысл рефинансировать? Для многих прямо сейчас ответ положительный. Худшее, что случается, они говорят «нет».

Дамодаран: Сейчас не время играть в игры, потому что, если вы выживете, у вас будет время, чтобы построить свое гнездо. Это время, когда вы должны четко расставить приоритеты.

ПРИМЕЧАНИЕ РЕДАКТОРА: это видео было первоначально опубликовано в апреле 2020 года.

Грэм Флэнаган

Главный видеокорреспондент

Грэм окончил Университет Алабамы в 2005 году.До прихода в Business Insider в 2014 году он работал в CNN (2006-2010) и Bloomberg Television (2010-2013).

Он создал серию «Boot Camp» для Business Insider, которая входит в базовый курс обучения …

21 лучшая акция для покупки на 2021 год

На фондовом рынке всегда есть несколько сюрпризов, что подтвердит любой инвестор в 2020 году.Но по большому счету самым большим фактором, который эксперты рассматривали при определении лучших акций для покупки на 2021 год, был тот же фактор, который доминировал в 2020 году:

COVID-19.

Крупнейшие акции 2020 года обычно были привязаны к компаниям, которые извлекли выгоду из новых и ускоренных тенденций, вызванных ограничениями, связанными с COVID. Однако ожидалось, что многие из лучших акций к 2021 году выиграют от «возвращения к нормальной жизни» и оздоровления экономики.

«Дальнейший прогресс в борьбе с COVID-19, включая дальнейшие стимулы, будет ключом к поддержанию восстановления», — пишет LPL Financial, консалтинговая фирма по розничным инвестициям, в своем прогнозе на 2021 год.«Восстановление доходов в 2020 году и сильный рост прибыли в 2021 году могут позволить акциям вырасти до несколько завышенной стоимости. Экономическая эффективность, достигнутая во время пандемии, может сохраниться».

Это убедительно доказало свою правоту. Фактически, COVID-19, наконец, потерял статус главной угрозы рынку … до инфляции, поскольку американская экономика значительно накалилась, вызывая рост цен почти во всех аспектах повседневной жизни.

Итак, вот 21 лучшая акция для покупки на 2021 год… и как у них дела до сих пор. В целом, этот портфель превзошел S&P 500 почти на 2 процентных пункта, с 14,2% до 12,4%, при этом большая часть первой половины 2021 года находится в балансе.

Некоторые из этих акций были бульдозерами в течение долгого времени и просто выглядят готовыми продолжить свой успех еще на один год. Многие из этих акций представляют собой явную игру «восстановления», которая играла на подбородке на протяжении большей части 2020 года, но, как ожидается, в значительной степени изменит ситуацию к лучшему в 2021 году.9, 2020. Обновленные данные и доходность с начала года приведены по состоянию на 16 июня 2021 года. Акции перечислены в порядке, обратном доходности. Дивидендная доходность рассчитывается путем пересчета в год самой последней выплаты и деления на цену акции.

1 из 21

PayPal Holdings

• Отрасль: Кредитные услуги
• Рыночная стоимость: 315,8 млрд долларов
• Дивидендная доходность: Н / Д
• Доходность с начала года: 9024,89% В сентябре Уилл Данофф отпраздновал 30-летие управления Fidelity Contrafund (FCNTX).Его недавнее выступление не было безупречным. Фонду с активами в 125 миллиардов долларов не удавалось превзойти эталонный показатель для крупных компаний за два из последних пяти лет.

  Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ еженедельное электронное письмо по инвестициям от Kiplinger, чтобы получать рекомендации по акциям, ETF и взаимным фондам, а также другие советы по инвестированию.

  Но Джеймс Глассман — ведущий обозреватель журнала Kiplinger Personal Finance и приглашенный научный сотрудник Американского института предпринимательства — не считает Даноффа.Его многолетний рекорд — это то, что важно, и это великолепно. Например, Danoff купила PayPal Holdings (PYPL, 210,80 долларов США на момент публикации 9 декабря, 268,82 доллара в настоящее время), компанию цифровых платежей, в 2015 году, когда она была отделена от eBay (EBAY).

  С тех пор цена акций выросла более чем в пять раз, но Данофф еще не обналичил — он купил больше в 2020 году.

  Считайте PayPal одной из лучших акций для покупки на 2021 год и далее.

  2 из 21

  Castle Biosciences

  • Отрасль: Диагностика и исследования
  • Рыночная стоимость: $ 1.8 миллиардов
  • Дивидендная доходность: Нет данных
  • Доходность с начала года: 7,4%

  Глассман также внимательно изучил портфель Wasatch Ultra Growth (WAMCX), фонда, противостоящего тенденции, вернув невероятную прибыль. в среднем 26,6% за последние пять лет.

  Wasatch делает большую ставку на здравоохранение, имея более трети активов фонда прямо сейчас. Одна из этих ставок — Castle Biosciences (CSTL, 58,05 доллара на момент публикации 9 декабря, 72 доллара.13 в настоящее время), компании со штаб-квартирой за пределами Хьюстона, которая разработала собственные тесты на рак кожи и глаз.

  Акции Castle начали торговаться всего полтора года назад и с тех пор подорожали на 262% по сравнению с ценой первичного публичного размещения (IPO) в 16 долларов. Но Wasatch продолжает увеличивать свои активы, и теперь CSTL входит в десятку лучших акций фонда для покупки по 2,4% от AUM.

  3 из 21

  IEC Electronics

  • Отрасль: Электронные компоненты
  • Рыночная стоимость: 111 долларов США.6 миллионов
  • Дивидендная доходность: Н / Д
  • Доходность с начала года: -22,4%

  Акции малых компаний не пользуются популярностью в течение как минимум шести лет, но есть еще драгоценные камни, которые можно добыть.

  Дэн Абрамовиц, чья фирма Hillson Financial Management из Роквилла, штат Мэриленд, специализируется на таких акциях, нашел в 2020 году крупного победителя в лице Chemours (CC), производителя хладагентов и других химикатов, который принес общую прибыль (цена плюс дивиденды). из 56.9% до начала декабря.

  На 2021 год ему нравится IEC Electronics (IEC, 11,61 доллара на момент публикации 9 декабря, 10,51 доллара в настоящее время) с рыночной капитализацией (умноженная на цену акций в обращении) всего 122 миллиона долларов. IEC специализируется на устройствах для медицинского и оборонного секторов, и бизнес процветает.

  Абрамовиц говорит, что ожидает «некоторого замедления темпов роста», но прибыль должна вырасти двузначными числами, и цена подходящая.

  Основываясь на прогнозе прибыли Абрамовица на год вперед, соотношение цены и прибыли составляет 15, и прибыль «может неожиданно возрасти.«

  IEC также входит в число лучших акций для покупки на 2021 год из-за своего потенциала для поглощения.

  4 из 21

  Hilton Worldwide Holdings

  • Отрасль: Lodging
  • Рыночная стоимость: 35,4 миллиарда долларов
  • Дивидендная доходность: Нет данных
  • Доходность с начала года: 14,1%

  Hilton Worldwide Holdings (HLT, 106,70 долларов США на дату публикации 9 декабря, 126,93 доллара США в настоящее время) делает ставку на восстановление после COVID .

  «Спрос будет расти по мере затухания пандемии», — говорит Мэтт Гершуни, управляющий Parnassus Mid Cap (PARMX), который недавно купил акции отельера.

  Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ электронное письмо Kiplinger Closing Bell: наш ежедневный взгляд на самые важные заголовки на фондовом рынке и на то, какие шаги следует предпринять инвесторам.

  Нельзя отрицать ущерб, нанесенный вирусом Hilton, и мы намерены сообщить о снижении продаж на 50% и прибыли на 64% в 2020 году. Доход на доступный номер составил 47 долларов в конце 2020 года по сравнению со 102 долларами в 2019 году.

  Но аналитики Уолл-стрит ожидают, что прибыль вырастет в 2021 году. А денежный горшок в размере 3,5 миллиарда долларов поможет Hilton.

  5 из 21

  Alibaba Group

  • Отрасль: Интернет-розница
  • Рыночная стоимость: 567,8 млрд долл. Глассмана интересует новая большая доля, которую Мэтьюз Чайна (MCHFX) приобрел в глобальном гиганте электронной коммерции Alibaba Group (BABA, 263 доллара.80 на момент публикации 9 декабря, сейчас 209,32 доллара США).

    Alibaba, владеющая 11,1% активов под управлением (AUM), в настоящее время является вторым по величине холдингом фонда после китайского технологического конгломерата Tencent Holdings (TCEHY, 11,3%).

    Alibaba процветает: выручка за три года выросла более чем в три раза. Акции тоже растут, но их постоянный потенциал роста делает их одной из лучших акций для покупки в 2021 году.

    Глассман также отмечает, что ему по-прежнему нравится его выбор 2020 года, Trip.com (TCOM). Перспективы онлайн-турагентства быстро ухудшились в начале года, когда возникла пандемия COVID-19, и, хотя он восстановился до небольшого роста, он значительно отставал от более широких китайских рынков.Однако в 2021 году его состояние выглядит намного лучше.

    6 из 21

    Pinterest

    • Отрасль: Социальные сети
    • Рыночная стоимость: 44,4 миллиарда долларов
    • Дивидендная доходность: N / A
    • Доходность с начала года: 48,6%

    Pinterest (PINS, 68,47 долларов США на дату публикации 9 декабря, 69,66 долларов США в настоящее время) — это приложение для социальных сетей, которое позволяет пользователям обмениваться изображениями, сгруппированными по ключевым словам. Вообще говоря, пользовательский опыт заключается в поиске и вдохновении.

    Pinterest зарабатывает на рекламе. Его новая платформа рекламных технологий в партнерстве с Shopify (SHOP) позволяет рекламодателям загружать каталоги в Pinterest. Пользователи могут покупать товары всего несколькими щелчками мыши — менеджер фонда развития Baron Opportunity (BIOPX) Майкл Липперт говорит, что изменит бизнес Pinterest. Он считает, что акции могут вырасти в среднем на 25% в течение каждого из следующих четырех лет.

    Pinterest по-прежнему работает в минусе, но это может быть одна из лучших акций для покупки в 2021 году, когда аналитики Уолл-стрит ожидают, что она начнет приносить прибыль.

    7 из 21

    Twilio

    • Отрасль: Интернет-контент и информация
    • Рыночная стоимость: 57,8 миллиарда долларов
    • Дивидендная доходность: Н / Д
    • Доходность с начала года: –1,2% 902

      Twilio (TWLO, 312,54 долл. США на момент публикации 9 декабря, 334,40 долл. США в настоящее время) позволяет предприятиям интегрировать текст, чат, электронную почту, голосовую связь и видео в продукты, которые повышают взаимодействие с клиентами — автоматические текстовые уведомления о встречах, например, или связь между Instacart покупатели и голодные семьи.

      Twilio извлекает выгоду из ускоренной оцифровки бизнеса, вызванной пандемией, и диверсифицирует свою клиентскую базу.

      Хотя прибыль по-прежнему недостаточна, поскольку Twilio инвестирует в рост, коммуникационная фирма «имеет хорошие возможности» для достижения целевых показателей роста продаж на 30% плюс в каждый из следующих четырех лет, говорит Canaccord Genuity, которая оценивает акции как «Покупать». .

      8 из 21

      Upland Software

      • Отрасль: Прикладное программное обеспечение
      • Рыночная стоимость: $ 1.3 миллиарда
      • Дивидендная доходность: Нет данных
      • Доходность с начала года: -7,9%

      И снова Терри Тиллман, аналитик Truist Securities (ранее SunTrust Robinson Humphrey), добился успеха. Годовая выборка Глассмана из рекомендаций «Покупать» Тиллмана уже девять лет подряд опережает индекс S&P 500. Его выбор 2020 года, Okta (OKTA), к началу декабря увеличился более чем вдвое.

      На 2021 год Глассману нравится его выбор Upland Software (UPLD, $ 42.83 по состоянию на 9 декабря, 42,26 доллара США), базирующаяся в Остине, штат Техас, которая предлагает компаниям цифровые инструменты для управления своей клиентской базой.

      Эта акция с небольшой капитализацией может быть одной из лучших акций для покупки в 2021 году, но это рискованно. А именно, прибыль все еще неуловима. Однако у Upland более 10 000 клиентов, и выручка за последний квартал выросла на 35% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

      9 из 21

      Wayfair

      • Отрасль: Интернет-магазин
      • Рыночная стоимость: 32 доллара США.0 млрд
      • Дивидендная доходность: Нет данных
      • Доходность с начала года: 35,8%

      Интернет-магазин товаров для дома Wayfair (W, 240,60 долларов США на дату публикации 9 декабря, 306,68 долларов США в настоящее время) превзошли ожидания по результатам в самый последний квартал практически по любым параметрам.

      Deutsche Bank, оценивающий акции как «Покупать», считает, что рост доходов в краткосрочной и среднесрочной перспективе обусловлен увеличением клиентской базы — у Wayfair на 10 миллионов больше активных клиентов, чем год назад.Объем повторных заказов в процентах от общего числа заказов в настоящее время составляет 72%, что на шесть процентных пунктов выше, чем в третьем квартале 2019 года.

      В долгосрочной перспективе ускоренное закрытие магазинов в фрагментированной отрасли приведет к увеличению продаж в Интернете.

      Deutsche Bank оценивает стоимость акций в следующем году по цене от 325 до 350 долларов. Это соответствует 12-месячной доходности от 35% до 40%, что, безусловно, сделало бы Wayfair одной из лучших компаний для инвестиций в 2021 году.

      10 из 21

      Microsoft

      • Отрасль: Программное обеспечение для инфраструктуры
      • Рыночная стоимость : $ 1.9 триллионов
      • Дивидендная доходность: 0,9%
      • Доходность с начала года: 15,7%

      Среди сотен акций, проанализированных Value Line Investment Survey, очень немногие удостоены высших позиций в каждой из трех категорий: своевременность, безопасность и финансовая устойчивость.

      One — это Microsoft (MSFT, 211,80 долларов США на момент публикации 9 декабря, 257,38 долларов США в настоящее время), крупнейший в мире производитель программного обеспечения.

      Прибыль Microsoft в период с 2011 по 2017 год резко снижалась, но с тех пор она почти удвоилась.Важной причиной являются облачные вычисления, которые стали крупнейшим источником доходов компании.

      Value Line прогнозирует рост доходов Microsoft в среднем на 15% в течение следующих пяти лет — почти вдвое больше, чем за последние пять лет. Акции также приносят скромную прибыль за счет дивидендов в размере 1,0%. Если вы хотите пополнить свой портфель голубыми фишками, MSFT может стать одной из лучших акций для покупки в 2021 году.

      11 из 21

      Stryker

      • Отрасль: Медицинское оборудование
      • Рыночная стоимость: 96 долларов США.6 млрд
      • Дивидендная доходность: 0,9%
      • Доходность с начала года: 4,6%

      Медицинские устройства Stryker (SYK, 235,93 долларов на дату публикации 9 декабря, 256,40 долларов в настоящее время) варьируются от имплантатов, используемых для замены суставов, и операции на позвоночнике, хирургическое оборудование и навигационные системы.

      Аналитики Canaccord Genuity считают, что «Страйкер» должен быть «основной позицией для инвесторов, ориентированных на рост».

      Спрос на новых пациентов остается под вопросом, пока уровень инфицирования COVID-19 остается высоким, но больницы адаптируют свои протоколы профилактики инфекций, и количество плановых процедур начало расти.Сильные рынки включают США, Австралию, Германию, Канаду и особенно Китай.

      Аналитики Argus Research оценивают акции как «Покупать» и ожидают, что в следующие 12 месяцев цена за акцию достигнет 265 долларов.

      12 из 21

      Tennant

      • Отрасль: Специальное промышленное оборудование
      • Рыночная стоимость: 1,5 миллиарда долларов
      • Дивидендная доходность: 1,1%
      • Доходность с начала года: 17,5%

        902 (TNC, 70 долларов.90 по состоянию на 9 декабря, 82,45 доллара в настоящее время) производит скрубберы для пола профессионального уровня.

        По состоянию на начало декабря акции компании по-прежнему находились в минусе примерно на 10%, но спрос на роботизированный, «автономный» скруббер растет. Walmart (WMT) купила 1400 в марте прошлого года, и подразделение Sam’s Club заявило, что установит по одной в каждом из своих 599 магазинов. Эти скрубберы стоят 60 000 долларов в четыре раза дороже, чем скрубберы, приводимые в движение человеком, но экономия затрат на рабочую силу огромна.

        «Другие розничные торговцы тоже смотрят на скруббер, — говорит управляющий фонда Mairs & Power Growth (MPGFX) Энди Адамс.

        После тяжелого 2020 года аналитики Уолл-стрит ожидают роста прибыли на 19% в 2021 году. Это должно помочь сделать его одним из хороших акций, на которых стоит держаться в течение года.

        13 из 21

        United Parcel Service

        • Отрасль: Интегрированные перевозки и логистика
        • Рыночная стоимость: 174,5 миллиарда долларов
        • Дивидендная доходность: 2,0%
        • Доходность с начала года: 9024,09%

        UBS Securities недавно повысил рейтинг гиганта доставки посылок United Parcel Service (UPS, $ 169.18 на момент публикации от 9 декабря, $ 200,42 в настоящее время) с нейтрального на «покупать». Брокерская компания видит потенциал для роста цен в 2021 году, учитывая ограничения производственных мощностей в отрасли в целом. А усилия UPS по сокращению затрат увеличивают рентабельность.

        ИБП может успешно справиться с множеством сценариев пандемии. Экономический откат, поддерживаемый вакцинами, — лучший случай, ведущий к значительному восстановлению поставок между предприятиями. Но даже более длительное восстановление поддержит высокие продажи через электронную коммерцию, что является плюсом для UPS.

        У брокера есть 12-месячная целевая цена на акции в 210 долларов, что дает UPS шанс стать одной из лучших акций для покупки в 2021 году после плодотворного 2020 года.

        14 из 21

        Bank of America

        • Отрасль: Диверсифицированные банки
        • Рыночная стоимость: 356,7 миллиарда долларов
        • Дивидендная доходность: 1,7%
        • Доходность с начала года: 37,3%

        Банки были чем-то вроде ругательства после краха 2008 года.Сектор был в значительной степени ответственен за все, что произошло, и многие американцы считают, что банки никогда не несли по-настоящему ответственность за устроенный ими беспорядок. Инвесторы неохотно возвращаются в сектор, полагая, что банки, возможно, никогда больше не будут такими прибыльными, как до мирового финансового кризиса.

        Потом случился COVID-19.

        Перспектива волны банкротств, вызванная рецессией COVID, заставила и без того робких банковских инвесторов снова броситься к дверям.

        Но вот в чем дело. Сегодня банки являются самыми здоровыми за долгое время. Рецессия COVID не была такой серьезной для банков, как предполагалось изначально, отчасти из-за поддержки со стороны Федеральной резервной системы. Они также сокращали заемные средства более десяти лет, и торговля деривативами больше не является систематической угрозой, которой она когда-то была. Паршивое отношение инвесторов к сектору кажется преувеличенным.

        Это приводит нас к Bank of America (BAC, 28,80 доллара США на момент публикации 9 декабря, 41 доллар США.62 в настоящее время). Акции BAC сильно росли с марта, но по-прежнему остаются на уровне 2017 года. Как будто большого рыночного бума последних четырех лет не было.

        На рынке, страдающем от недостатка стоимости, финансовые компании могут стать одними из лучших акций для инвестиций в течение 2021 года. Как один из крупнейших банков в мире, BAC может извлечь выгоду из этой тенденции.

        15 из 21

        Intel

        • Отрасль: Полупроводники
        • Рыночная стоимость: 231 долл. США.1 миллиард
        • Дивидендная доходность: 2,4%
        • Доходность с начала года: 14,9%

        Огромным победителем в 2020 году стала Nvidia (NVDA), производитель микропроцессоров для таких приложений, как искусственный интеллект и компьютерные игры. С доходностью 120% к началу декабря он был выдающимся игроком в портфеле Parnassus Endeavour Джерома Додсона (PARWX).

        Додсон, знаток стоимости, в последнее время скупал акции другого производителя микросхем, Intel (INTC, 50,07 доллара на декабрь.9, $ 57,22 в настоящее время), которая в прошлом году двигалась в противоположном направлении от Nvidia, упав на 16,3%.

        Однако Intel выглядит необычной технологической сделкой с форвардным соотношением цены и прибыли 11 и дивидендной доходностью 2,6%.

        16 из 21

        JPMorgan Chase

        • Отрасль: Диверсифицированные банки
        • Рыночная стоимость: 473,1 миллиарда долларов
        • Дивидендная доходность: 2,3%
        • Доходность с начала года: 23.0%

        Акции JPMorgan Chase (JPM, 121,05 доллара на момент публикации 9 декабря, 156,27 доллара в настоящее время), гиганта финансовых услуг, упали на 13% в 2020 году. сделка для «лучших из лучших» банков, — говорит Джон Бэкингем, редактор информационного бюллетеня The Prudent Speculator .

        Низкие процентные ставки снизили чистый процентный доход банка — разницу между процентами, которые он получает от ссуды денег, и тем, что он платит вкладчикам.Но рекордные доходы в 2020 году от инвестиционного банкинга и торговли дали толчок.

        JPM имеет хорошие возможности для восстановления экономики и может присоединиться к Bank of America в качестве одной из лучших акций для покупки в 2021 году.

        Пока вы ждете этого восстановления, получите 3,0% дивидендов от этого мегабанка США. .

        17 из 21

        LyondellBasell

        • Отрасль: Специальная химия
        • Рыночная стоимость: 35,8 миллиарда долларов
        • Дивидендная доходность: 4.0%
        • Доходность с начала года: 16,7%

        LyondellBasell (LYB, 88,54 доллара на публикацию 9 декабря, 107 долларов в настоящее время) в 2020 году пережила жестокий год, никогда не замечая положительной прибыли с первого дня. В основном он занимается продажей пластмасс и нефтехимии, но также имеет крупный нефтеперерабатывающий завод, производящий бензин, дизельное топливо и авиакеросин.

        В нормальном мире это считалось бы диверсифицированной бизнес-моделью. Но в 2020 году инвесторы провели большую часть этого года в смертельном страхе перед чем-либо, похожим на энергию.

        Химические компании цикличны по своей природе, как и нефтеперерабатывающие заводы. Они, как правило, преуспевают, когда экономика находится на подъеме. Так что неудивительно, что LyondellBasell была избита в марте. Но что удивительно, так это абсолютные масштабы падения. Прежде чем улеглась пыль, акции упали примерно на две трети с 52-недельных максимумов.

        Акции достигли дна в конце марта и к началу декабря отыграли большую часть своих убытков за год.

        Но вот в чем дело.Акции были дешевыми до мартовской распродажи , и сегодня они остаются дешевыми. Акции торгуются в 1,1 раза больше продаж и в 13 раз больше ожидаемой прибыли в 2021 году. Для сравнения: S&P 500 торгуется с почти шокирующим объемом продаж в 2,7 раза и прибылью в 22 раза выше ожидаемой в 2021 году.

        По мере того, как мы завершаем 2020 год, акции стоимости, похоже, берут на себя лидерство у акций роста. Мы увидим, является ли это кратковременным всплеском или представляет собой устойчивый сдвиг в настроениях. Но, тем не менее, LYB — дешевая акция, демонстрирующая сильную динамику, и это дает ей прочную основу для того, чтобы стать одной из крупнейших акций 2021 года.

        18 из 21

        Dow

        • Отрасль: Химия
        • Рыночная стоимость: 49,0 млрд долл. , Dow (DOW, 54,66 доллара на дату публикации 9 декабря, 65,59 доллара в настоящее время) выглядит отличной акцией на 2021 год.

          Как и в случае с Lyondell, Dow действительно боролся большую часть 2020 года, имея тенденцию к снижению с ценами на сырьевые товары.Но в этом никогда не было особого смысла. Фактически, Dow получает выгоду от за счет более низких цен на сырьевые товары, особенно на природный газ. Dow использует природный газ в качестве основного сырья, тогда как большинство ее конкурентов используют сырую нефть.

          Что ж, цены на природный газ в Америке очень низкие, особенно по сравнению с сырой нефтью, и вряд ли это изменится в ближайшее время, учитывая обилие сланцевого газа.

          Для химической компании нормально торговать со скидкой, скажем, компании-разработчику программного обеспечения.Химическая промышленность, как правило, является коммерциализированным бизнесом с относительно низкой прибылью. В них просто нет ничего сексуального.

          Но занижение цены Dow по сравнению с более широким рынком абсурдно. Он торгуется с превышением продаж в 1,1 раза, что соответствует коэффициенту LYB.

          Dow рос с марта и недавно достиг нового 52-недельного максимума. Но это может быть одна из лучших акций для покупки на 2021 год, потому что, поскольку в следующем году мир станет немного более нормальным, эта тенденция должна сохраниться.

          И даже если акции начнут терять часть этого импульса, мы все равно получаем привлекательную дивидендную доходность в размере 5% плюс, пока мы ждем, когда материализуется прирост капитала.

          19 из 21

          Enterprise Products Partners LP

          • Отрасль: Нефтегазовая промышленность
          • Рыночная стоимость: 55,6 млрд долларов США
          • Дивидендная доходность: 7,0%
          • Доходность с начала года: 29,8%

          Сказать, что 2020 год был тяжелым годом для акций энергетики, было бы большим преуменьшением. В этом году цена барреля сырой нефти упала до минус 37,63 доллара за громкий крик.

          Но бойня на промежуточных нефте- и газопроводах была особенно жестокой. Даже лучшие в своем классе «голубые фишки», такие как Enterprise Products Partners LP (EPD, 20,67 доллара на момент публикации 9 декабря, 25,43 доллара в настоящее время), серьезно пострадали; EPD потерял около двух третей своей стоимости в надире. С тех пор акции выросли вдвое со своих 52-недельных минимумов, но по-прежнему упали почти на 30% от своих докандемических максимумов.

          Боль в этом секторе никогда не имела смысла. В частности, предприятие в первую очередь является оператором трубопроводов природного газа и сжиженного природного газа и мало связано с сырой нефтью.Кроме того, около 87% ее доходов основывается на гонорарах и не подвержено колебаниям цен на сырьевые товары. Казалось бы, повреждение в этом пространстве вызвано тем, что ребенка выбросило вместе с водой из ванны. Инвесторы сбрасывали все, что было похоже на энергию, без уважения к фундаментальным показателям.

          По мере того, как инвесторы ищут выгодные сделки на более дорогом рынке, они возвращаются к продуктам для предприятий. Она владеет разветвленной сетью энергетической инфраструктуры, на дублирование которой потребуются десятилетия, а в следующем году новая конкуренция, вероятно, иссякнет.Приходящая администрация Байдена будет гораздо менее дружелюбна к строительству нового трубопровода, который, как ни парадоксально, помогает таким авторитетным игрокам, как Enterprise Products.

          Посмотрим, как будет развиваться EPD в 2021 году. И пока мы ждем, мы сможем получить его сокрушительное для рынка 8,6% распределение, выплаченное наличными.

          20 из 21

          Ares Capital Corporation

          • Отрасль: Управление активами
          • Рыночная стоимость: 8,6 миллиарда долларов
          • Дивидендная доходность: 8.1%
          • Доходность с начала года: 16,4%

          Практически все было обрушено в марте. Но высокодоходные секторы, такие как компании по развитию бизнеса (BDC), особенно сильно пострадали от пандемии COVID и последовавшего за этим социального дистанцирования.

          BDC расположены так же близко к Мэйн-стрит, как Уолл-стрит. Они предоставляют заемное и долевое финансирование компаниям среднего размера, которые слишком велики для банковского кредита, но, как правило, слишком малы, чтобы эффективно привлекать деньги на рынке акций или облигаций.

          Но это то, что делает компании по развитию бизнеса интересными в 2021 году. По мере того, как жизнь приближается к нормальной, BDC должны быстро прийти в норму.

          Ares Capital Corporation (ARCC, 17,21 доллара на момент публикации 9 декабря, 19,67 доллара в настоящее время) — крупнейший в мире BDC с рыночной капитализацией немногим более 7 миллиардов долларов. Он также является одним из наиболее консервативных — 73% его портфеля инвестируется в ссуды с первым и вторым залоговым залогом, а это означает, что Арес является первым в очереди, кому заплатят.

          Текущей дивидендной доходности более 9% достаточно, чтобы у вас слюнки текут. Технически Ares никогда не снижал свой регулярный дивиденд, который в 2019 году составлял 40 центов на акцию и остался на этом уровне в этом году. Тем не менее, он прекратил выплачивать дополнительные 2 цента дивидендов, которые он выплачивал каждый квартал в 2019 году, фактически снизив свои дивиденды менее чем на 5%.

          По мере улучшения условий ведения бизнеса можно ожидать, что Арес в спешке вернет дивиденды к уровням до COVID, а затем продолжит их увеличивать.

          21 из 21

          Oneok

          • Отрасль: Нефтегазовая промышленность
          • Рыночная стоимость: 25,4 млрд долларов
          • Дивидендная доходность: 6,6%
          • Доходность Glassman с начала года:
          %

          0 окончательный выбор — Oneok (OKE, 40,22 доллара на момент публикации 9 декабря, 57,02 доллара в настоящее время), 114-летняя компания по переработке природного газа и трубопроводам из Талсы, которая при доходности 9,3% получает самые щедрые дивиденды. плательщика в этом списке лучших акций 2021 года для покупки.

          У Oneok были проблемы в 2020 году, но ситуация налаживается. OKE сохранила свои щедрые дивиденды при выплате 30 октября, а прибыль за последний квартал выросла на 14% по сравнению с тем же периодом прошлого года.

          Но в начале 2020 года цена акции остается примерно вдвое дешевле. Вы можете понять, чем он соблазняется.

          Джеймс К. Глассман возглавляет консалтинговую фирму по связям с общественностью Glassman Advisory. Он не пишет о своих клиентах. Его последняя книга — Safety Net: The Strategy for De-Risking Your Investments во время турбулентности. Из акций, указанных в этой колонке, он владеет MSFT и OKE. Позвоните ему по телефону [email protected] .

          Руководство для молодых людей по инвестированию

          Затем каждый последующий год вы можете увеличивать свои сбережения на один процентный пункт (в некоторых планах есть инструменты, позволяющие автоматизировать это), так что через несколько лет вы будете ближе к этому респектабельному цель — 10 процентов от вашей зарплаты (включая то, что дает ваш работодатель).

          Просто помните: не все планы, предоставляемые работодателем, хороши.Некоторые из них просто ужасны, наполнены дорогостоящими некачественными инвестициями. Как узнать, победил ли ваш план? Затраты, которые вы платите за план, обычно являются явным признаком: слишком большая сумма может стоить вам десятков тысяч долларов, если не больше, в течение вашей карьеры.

          «Если вы видите группу фондов, которые взимают более 1 процента в год, это красный флаг», — сказала Кристин Бенц, директор по личным финансам в инвестиционной исследовательской компании Morningstar, имея в виду инвестиции, которые взимают более 1 процента в год. процент от общей суммы вложенных денег.Вы также можете попросить отдел кадров (или человека, координирующего план) показать копию краткого описания плана, в котором должны быть указаны любые другие административные сборы, которые не сразу очевидны. (У BrightScope также есть инструмент, который ранжирует тысячи планов.)

          Если у вас высокозатратный план, сэкономьте достаточно, чтобы найти соответствие любой компании, но подумайте о том, чтобы вложить что-нибудь дополнительно в другой тип учетной записи.

          Для молодых людей предпочтительнее Roth I.R.A. Это потому, что вы вкладываете деньги, которые уже облагались налогом, и, вероятно, сейчас вы находитесь в более низкой налоговой категории, чем в более позднем возрасте, когда вы зарабатываете больше.

          Добавить комментарий Отменить ответ

          Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

          Комментарий *

          Имя *

          Email *

          Сайт