Классификация инвесторов: Классификация инвесторов по основным признакам

Стоит понимать, что классификация инвесторов строится в зависимости от инвестиционного поведения, целей, сроков и форм осуществления вложений самими инвесторами. Таким образом, инвесторы классифицируются по нескольким признакам, мы с вами рассмотрим основные из них.

Классификация на основе направленности их деятельности:

Согласно данной классификации выделяют инвестор, занимающихся индивидуальной инвестиционной деятельности либо в составе, как правило, юридического лица, насчитывающего в своем штате множество инвесторах преследующих цели компании.

Классификация инвесторов согласно целям их вложений:

Различие данных видов инвесторов заключается в том, что стратегический инвестор преследует очень разнообразные эффекты от осуществленных им вложений. Финансовый инвестор, как правило, руководствуется лишь получением прибыли.

Классификация инвесторов на основе инвестиционного эффекта полученного от вложений:

• получение одномоментного дохода
• рост собственного капитала в долгосрочной перспективе
• получение внеэкономического эффекта от инвестиций (социальный, реклама и т.п.)

Классификация инвесторов согласно их отношению к риску вложений:

• не поддерживающий рискованные вложения
• способный пойти на риск ради хорошего результата
• придерживающийся рисковых инвестиционных сделок.

Классификация инвесторов на основе сроков или горизонтов их инвестирования:

• краткосрочный инвестор (срок вложений от нескольких дней до нескольких недель)
• среднесрочный инвестор (в среднем вложения длятся от нескольких месяцев до одного года)
• долгосрочный инвестор (горизонт инвестирования превышает один год).

Классификация инвесторов согласно их манере поведения во время осуществления инвестиционной деятельности:

• консервативный инвестор
• агрессивный инвестор
• умеренный инвестор.

Ну и последним признаком, на основе которого можно разработать классификацию инвестор это их принадлежность к резидентам:

( 2 оценки, среднее 5 из 5 )

Классификация инвесторов по рискам и шансам. Начало

Всех, кто как-то инвестирует, можно поделить на четыре группы. При желании, конечно, можно на любое число групп, по любому признаку. Но классификация должна подчёркивать какие-то смыслы, а не просто забавлять и вносить чувство порядка.

Мы возьмём самые простые и важные смыслы и спросим — какие риски и шансы? Под риском будем понимать не волатильность счёта, а вероятность потерять много и сразу (в пределе — всё), без шанса на восстановление капитала. Если смотреть на волатильность, можно увидеть неправильно. Например, покупка и удержание индекса может показаться очень рискованным делом (просадки на российском рынке до 80%!), но в долгосроке это одно из самых безопасных занятий.

Под шансом будем понимать вероятность преумножения капитала — быстро и существенно. Существенно, в разы и десятки раз, он преумножится множеством способов — например, при покупке того же индекса с доходностью на 5% выше инфляции. При условии, что мы дадим ему полежать десятки лет. Но если нам надо быстро, это должно быть что-то другое.

В итоге у нас получится четыре квадратика, при желании их можно даже нанести на стандартную декартову сетку, если мы помним со школы про ось абсцисс и ось ординат. Лучший квадратик — хорошие шансы при скромных рисках. Две группы будут похуже: скромные риски при скромных шансах, и, соответственно, нескромные риски плюс нескромные шансы. Но в долгосроке, есть подозрение, игроки со скромными шансами обгонят своих нескромных коллег, ибо со временем риски накапливаются, и рано или поздно клюнет тот «чёрный лебедь», что уничтожит ваш капитал. Наконец, четвёртая группа, проклятая: у них будут огромные риски и почти нулевые шансы. Увы, так бывает. Рассмотрим подробнее.

Группа № 1: скучно, но правильно

Начнём с самого скучного места, но там должно находиться большинство, если будет действовать по уму. Почти никакие шансы и скромные риски. Очень хочется большего, но нет ресурса: его по определению не может быть у всех.

Ассет алокейшн, портфельные инвестиции — эталон стратегий этого типа. Но чтобы правильно понимать, давайте договоримся не считать случайные колебания эквити чем-то большим. Всё равно график вернётся к среднему, к отбиванию инфляцию и небольшому бонусу сверх неё. Потерять 50% в очень плохой год или добавить к портфелю 100% в очень хороший — повод для эмоций, но не для выводов.

Если нужна доходность, она в ленивом портфеле достигается по-другому, добавлением к пассивным инвестициям активности.

Вы начинаете отбирать конкретные инструменты, прежде всего акции. Ищите лучшие, ставите на них. Без плеч, вы же разумный инвестор. С диверсификацией, вы же инвестор, бегущий марафон для себя, а не спекулянт, бегущий стометровку на публику. Ваша стратегия начинает улучшаться. Но вы вряд ли перескакиваете туда, где сверхдоходность. Иногда будет казаться, что перескочили — когда в лучший год обгоните индекс на 50% годовых. Увы, в худший год вы уступите ему 20%, и всё вернётся к среднему. Если всё не сломается, будете иметь премию к рынку 5–10%. Если всё сломается, премию платить перестанут, но штрафов тоже не выпишут. Риска в долгосроке не больше, чем в обычном пассивном портфеле.

Можно не только улучшить спокойную игру, но и ухудшить. Это значит иметь ту же околонулевую доходность, но больший риск. Это не так сложно, в России эта модель поведения принята по умолчанию — «храните деньги в сберегательной кассе». Имеется в виду низкий процент и крупные банки — большинство тянется именно туда. Это лучше, чем потянуться в хайпы, но хуже классического портфеля на разных классах активов.

Группа № 2: элита рынка

В нашем лучшем квадратике народу меньше, чем кажется. Напомним его прелесть: низкие риски, огромные шансы. Место обманчиво кажется многолюдным, потому что весь народ из соседней группы с суперрисками пишет в своих презентациях, что они отсюда. Доходность вот она, а про риски мы не расскажем, если хитрые, или даже сами их не видим, если глупые.

А там, куда все хотят, сравнительно пустынно. Там либо те, на кого надо долго учиться, либо те, кому сильно повезло. Алготрейдеры, жёстко соблюдающие риск-менеджмент. Системные инсайдеры. Расчётливые стартаперы, создающие бизнес так, чтобы прибыль делилась, а все риски были на партнёрах.

Дьяволы здесь в деталях. Например, для алготрейдеров критически важен риск-менеджмент. Нет такого алгоритма, который гарантирует прибыль. Сломаться может всё и всегда. Профессионал отличается от любителя не тем, что может много заработать — любитель тоже может, если включит плечо, слабоумие и отвагу. Профессионал почти не может терять.

«Просадка в пределах 10%» звучит убедительнее, чем «прибыль до 100%». Такую прибыль, повторим, покажет любой, кому пошла карта. Поэтому…

Гладкость эквити несёт больше информации, чем её наклон.

И в конечном счёте существеннее для результата, как это ни странно. Устремлённая ввысь, но рваная, неровная эквити отпугивает большие деньги. Причём как клиентские, так и ваши, если они станут большими.

Прибыль, увы, невозможно гарантировать. А вот просадку — почти можно.

Профи сидит в безопасном месте. Желание из него выбраться под удар объяснимо: под ударом больше прибыль. Но это не бесплатно. От минимальных рисков ты перешёл к каким-то другим. Ещё немного риска — и тебе будут рады в группе криптоинвесторов и фартовых ребят с широкими плечами.

Кое-что про «свой бизнес»

Я упомянул стартаперов. Иногда говорят, что лучшие инвестиции — инвестиции в собственный бизнес. Какая это группа — свой бизнес? А какая угодно из четырёх.

Простейший бизнес, доступный даже пенсионеру при наличии денег, — гостиничный. Купил квартиру и сдал на год приличному человеку. Это чёткая позиция без особого риска и без особого шанса. Несколько лучше, чем депозит в «Сбербанке», и по риску, и по доходности. И несколько хуже, чем портфель хороших дивидендных акций (если это портфель, дающий альфу к рынку).

Вложить все свои сбережения в своё дело — это страшно, но иногда страшно доходно. Зашкаливать будут и риски, и шансы. Неважно даже, что за дело. Сбережения чьи? Свои! Риск есть? Риск всегда есть. И шанс есть. И оба мало чем ограничены.

Игру можно ухудшить. Вложив все свои сбережения в дело, которое не своё. «Занял денег другу под бизнес-идею».

Неважно, какая бизнес-идея у друга, но для занявшего это обычно плохая идея. Скорее всего, он инвестирует под неограниченный риск и ограниченный доход — худшее, что можно сделать.

Если всё пойдёт плохо, вы потеряете даже больше, чем 100% вложения. И деньги, и друга, и веру в людей. Если всё пойдёт очень хорошо, то друг, скорее всего, окажется вдруг… нет, он вас не кинет. Он найдёт способ порадовать своего инвестора. Разумно решив, что двойная-тройная доходность к банковской ставке вполне порадует. Но это очень ограниченная доходность там, где речь идёт о неограниченном риске. Годовая рентабельность на мелкий венчурный капитал может быть и 200%, но решат, что вам достаточно 20%. И у вас нет способа проконтролировать, если дела ведёте не вы. Отчётность будет такой, что там будет 20%. Радуйтесь, что сохранили дружбу.

Из неправильного примера сразу видно, что правильно.

Создавать бизнесы выгоднее, чем в них вкладывать.

Ещё выгоднее создавать свои бизнесы на чужие деньги, как это в общем и принято.

Это в чистом виде логика лучшей группы: максимальный шанс при минимальном риске. Это то, что делал гипотетический друг. Можно ли считать это инвестициями в бизнес? Вопрос терминологии. Давайте считать. Тогда будет парадоксальное правило.

Лучшие инвестиции в бизнес — те, при которых деньги инвестируют за тебя. А ты инвестируешь хорошее впечатление, которое производишь.

Иногда за этим впечатлением что-то стоит: сильный бизнес-план, сильная команда и так далее. Иногда ничего не стоит. Просто хорошее впечатление. Различие только этическое, а выгодно будет и так, и так.

Большая часть ICO, например, продавало впечатления, которые кто-то счёл хорошими. И всё. Пустота под сладким соусом. Помните этот бум криптоинвестиций двух-трёхлетней давности?

(Окончание следует).

__

Напоминаем, что для вашего удобства мы еженедельно собираем эту и другие статьи в один большой дайджест — вы сразу выбираете нужное и отсекаете лишнее. Чтобы получать такую рассылку еженедельно, просто подпишитесь на неё внизу страницы.

Типы и виды инвесторов (классификация): институциональные и частные

Сегодня можно увидеть множество проектов, которые требует вклада денежных средств. Бизнес-план этих проектов составляется в некоторых случаях очень досконально, что говорит о максимальном получении прибыли от инвестирования.

Инвестор – лицо, которое вкладывает денежные средства на развитие проекта с перспективой извлечь прибыль в будущем.

Инвестирования капитала в дело выгодно для всех сторон его участия. Для инвестора – это получения процентов за вклад денежных средств. Владелец проекта, таким образом, воплощает в жизнь свой бизнес и имеет возможность получать прибыль за свои предпринимательские действия и способности.

О типах инвесторов и о том, как их различить, повествует данная статья.

Содержание статьи

Почему нужно стремиться стать инвестором?

В любом случае, всегда лучше получать прибыль только за вклад, но никак не за свои трудовые способности. В таком случае наблюдается процесс работы денежных средств уже на инвестора. Другие сделают за него эту работу.

С одной стороны, кажется, что все хорошо и нет других сторон. Но с другой стороны инвестор рискует своим капиталом, любой бизнес может провалиться. Инвестор, которые желает вкладывать деньги на развитие организаций должен быть аналитиком. Необязательно быть профессиональным аналитиком, нужен хоть маленький опыт в сфере бизнеса. В любом случае, есть возможность обратиться к специалистам, они смогут увидеть узкие места в деятельности инвестируемого предприятия. Они дадут оценку риска. Основываясь на предоставленной информации, можно принять решение, стоит ли вкладывать свои деньги.

Какие бывают инвесторы?

Точного фактора разделения нельзя найти, условно есть такие виды инвесторов:

• Непрофессиональные — это лица, которые профессионально деятельностью инвестирования не занимаются, а просто хотят распоряжаться своими средствами как угодно. А вклад очень даже выгодное дело, что ведет к получению неплохой прибыли. Такие люди сами определяют куда лучше вложить средства, оценивают риск самостоятельно. Этим процессом занимаются люди в свободное время от основной работы. Инвесторы этого типа предпочитают проводить небольшие долгосрочные сделки вложений, что поможет получать стабильный доход. К категории таких инвесторов относятся люди, которые слабо или хорошо разбираются. В основном они передают все полномочия другим организациям, которые специализируются в области инвестирования. В качестве такой организации может быть банк. Бизнесмен ставит на депозит свои средства и получает за это проценты.
• Профессиональные. Классификация инвесторов такого вида очень широка. Вкладчики могут вкладывать свои или чужие средства. На рынке, преимущественно такие инвесторы работают с чужими средствами. Они видят лучше пути вложения средств, знают все подводные камни и знают, как определить правильно риск и не потерять денежные средства.

Распространенные инвесторы

Можно обсуждать множество видов, но основными считаются венчурные и институциональные инвесторы.

Венчурные инвесторы работают только с теми организациями, которые показывают положительные результаты на протяжении длительного периода времени. Они никогда не берутся за новые проекты, не желают развивать их так, как, по мнению многих экспертов с этой области, такой бизнес может быть провальным, а они своим клиентам гарантируют надежность сохранения их средств и получения прибыли.

Вкладчик данной категории предоставляет не только финансирования проектной деятельности, могут также предоставляться связи с определенными лицами, профессиональные консультации и непосредственно помощь в организационных вопросах. Венчурные инвесторы, работают по одной стандартной форме, в основном их интересует маленький бизнес, которые своими силами они поднимают и он становится в несколько раз дороже первоначального.

Институциональные инвесторы – это коллективная организация, в состав которой входят держатели ценных бумаг, таких как облигации и акции. В основном это крупные организации, они аккумулируют свою деятельность между инвестором и объектами финансирования. Они могут свободно распоряжаться средствами организации, так как основная цель получения прибыли. Такие инвесторы в основном вкладывают средства в производство товаров и предоставления услуг. Это позволяет инвестору оставаться собственником своих денежных средств. Конечный инвестор заключает договор с институциональной компанией, которая будет заниматься наращиванием его капитала.

На сегодняшний день представителями институциональных инвесторов считаются пенсионные фонды и страховые компании различного вида. Страховые организации образуются на добровольных взносах предпринимателей и физических лиц. За некоторый отрезок времени эти деньги инвестируют в первоклассные ценные бумаги. Также происходит и с пенсионным фондом.

Такие институты составляются из высокопрофессиональных людей, основной целью которых считается сбор мелких взносов и превращение их в единое целое, для получения высокой прибыли.

Инвесторы – это юридические и физические лица, которые благодаря своим профессиональным навыкам способны заработать денежные средства. Особенностью такой специфики считается, что вкладчик может, как участвовать в процессе функционирования проекта или просто пассивно вкладывать свои деньги, получая при этом свои проценты. Инвесторы в свою очередь подразделяются на несколько видов.

Как уже понятно из этой статьи инвесторами могут быть как профессионалы, так и обычные бизнесмены, которые стремятся заставить работать свободные денежный капитал. Далее рекомендуем прочитать про типы инвестиций.

Как стать инвестором и кто он такой.

Кто такой квалифицированный инвестор.

Кто такой инвестиционный аналитик, банкир и брокер.

Чем являются инвестиционные компании.

Классификация инвесторов — Мегаобучалка

Классификация инвесторов по основным признакам приведена на рис.2.3. Приведем краткую их характеристику.

По организационно-правовой форме инвесторы подразделяются на следующие группы:

— юридические лица, включая коммерческие и некоммерческие организации любых организационно-правовых форм, зарегистрированных как на территории России, так и вне ее;

— физические лица независимо от того, являются или не являются они резидентами;

— объединения юридических лиц, включая различного рода холдинги, концерны, промышленно-финансовые группы и т.п.;

— объединения юридических, физических лиц на основе договора о совместной деятельности;

— государственные органы, включая органы федеральной власти и органы субъектов Федерации, и органы местного самоуправления.

По направлению основной деятельности выделяют два типа инвесторов:

— институциональные инвесторы;

— индивидуальные инвесторы.

Рисунок 2.3 – Классификация инвесторов по основным признакам

Индивидуальные инвесторы – такие, которые распоряжаются собственными средствами. Они чаще всего заинтересованы в том, чтобы свободные деньги приносили прибыль. Индивидуальный инвестор представляет собой юридическое или физическое лицо, либо объединение юридических и физических лиц, либо органы государственного и местного самоуправления, осуществляющие инвестиции, как правило, для развития своей основной деятельности, для достижения собственных целей и решение конкретных задач социально-экономического характера. Те же, кто может вложить большие суммы, но не имеет профессиональной подготовки в области инвестиций, часто поручают управление своими средствами институциональным инвесторам.

Институциональные инвесторы представляют собой финансовых посредников, аккумулирующих средства индивидуальных инвесторов и осуществляющих инвестиционную деятельность от своего лица. Другими словами, это специалисты, работа которых состоит в управлении чужими средствами. Их нанимают финансовые учреждения, крупные нефинансовые корпорации, а в отдельных случаях – частные лица.

Финансовые институты инвестируют большие суммы, стараясь обеспечить существенный доход своим вкладчикам.

Основные принципы работы на финансовых рынках едины для обоих типов инвесторов.

По форме собственности инвестиционного капитала всех инвесторов подразделяют на:

— частных инвесторов;

— государственных инвесторов;

— муниципальных инвесторов.

Частные инвесторы представляют собой юридических лиц, основанных на негосударственных формах собственности, а также физических лиц.

В роли государственных инвесторов выступают органы государственной власти, а также государственные предприятия.

Муниципальные инвесторы представлены органами муниципальной власти, а также муниципальными предприятиями.

По менталитету инвестиционного поведения выделяют:

— консервативных инвесторов;

— умеренно-агрессивных инвесторов;

— агрессивных инвесторов.

Консервативным является инвестор, заботящийся, прежде всего, об обеспечении безопасности инвестиций и избегающий осуществления среднерискованных и высокорискованных вложений. В качестве главной цели консервативного инвестора выступает стремление защитить свои средства от инфляции.

К умеренно-агрессивным относятся инвесторы, выбирающие такие инструменты, объекты вложения, которые в совокупности обеспечивают рост его капитала. Высокорискованные вложения подстраховываются ими слабо доходными и малорискованными вложениями.

Агрессивный инвестор – это инвестор, стремящийся к быстрому росту вложенных средств (капитала). Как правило, он выбирает объекты (инструменты) инвестирования по критерию максимизации дохода.

По целям инвестирования инвесторов подразделяют на:

— стратегических инвесторов;

— портфельных инвесторов.

Для стратегического инвестора в качестве главной цели инвестирования, как правило, выступает обеспечение реального участия в стратегическом управлении деятельностью объекта, в который вкладываются средства.

Портфельный инвестор, как правило, вкладывает свои средства в разнообразные объекты (инструменты) с разной степенью риска и доходности с целью получения желаемого уровня доходов на вложенные средства.

По принадлежности к резидентам выделяют:

— отечественных инвесторов;

— иностранных инвесторов.

Отечественными инвесторами являются все лица-резиденты.

К иностранным инвесторам относятся иностранные государства, международные финансовые организации и иностранные юридические и физические лица.

Классификация инвесторов — Студопедия

1.По направленности основной хозяйственной деятельности:

-Индивидуальный инвестор;

-Институциональный инвестор;

Данная классификация выделяет тех инвесторов, которые представляют собой отдельных лиц, занимающихся инвестиционной деятельностью и организационно оформленную группу, как правило, осуществляющую многоплановую деятельность, в т.ч. и инвестиционную.

2. По целям инвестирования:

-Стратегический инвестор, который должен осуществить вложения на сроки достаточные для получения результатов (эффекта) от инвестиций.

-Портфельный инвестор — стремится получить инвестиционную прибыль на определенном этапе действий; быстрый вход и выход из дела; вложения с отдачей; почти не входит в управление делом.

3. По ориентации на инвестиционный эффект:

-Инвестор, ориентированный на текущий инвестиционный доход;

— Инвестор, ориентированный на прирост капитала в долгосрочном периоде;

-Инвестор, ориентированный на получение внеэкономического эффекта (инвестиции на реализациюсоциально значимых программ)

4. По отношению к инвестиционным рискам:

-Инвестор, который не расположен к риску;

-Инвестор нейтральный к риску;

-Инвестор, расположенный к риску;

5. По менталитету инвестиционного поведения:

-Консервативный инвестор — выбирает хорошо апробированные инвестиционные идеи с невысокой степеньюриска, в тех отраслях, в которых он имеет опыт;

-Умеренный инвестор — защита инвестиций, обеспечение их безопасности, высокая доходность, склонность к риску;

-Агрессивный инвестор — высокая доходность вложений, склонность к высокому риску;

6. По принадлежности к резидентам:

-Отечественный инвестор;

— Иностранный инвестор.

Тема 3 «Инвестиционный климат, его понятие»

План лекции:

Инвестиционный климат в России

Правовая основа инвестиционной деятельности в РФ

Государственное регулирование инвестиционной деятельности в реальном секторе РФ

институциональные, частные и иностранные. Оценка предприятия для разного типа инвесторов

В современном мире людям доступно немало различных источников и способов получения доходов. Кто-то предпочитает выбирать традиционный путь, устраиваясь на наемную работу. А есть и те, кто находит для себя альтернативные варианты. Например, инвестирование. Этот способ позволяет получать пассивный доход. Однако для многих он до сих пор кажется сложным.

В чем суть?

Инвестирование предполагает вложение средств в какой-либо развивающийся проект, покупку ценных бумаг и так далее. В качестве инвестора может выступать как физическое, так и юридическое лицо, конечная цель которого — извлечение прибыли.

Однако важно понимать, что финансовые вложения никогда не гарантируют стопроцентного получения прибыли. Фактически все типы инвесторов идут на определенный риск, занимаясь подобной деятельностью. Однако она не имеет ничего общего с игрой в лотерею, когда результат непредсказуем.

Прежде, чем вложить собственные средства в какой-либо актив, инвесторы тщательно его изучают и устанавливают вероятность получения прибыли. Если риск оказывается слишком велик, от сделки можно отказаться. Подобный подход отличает тщательностью и минимизирует вероятность финансовых потерь.

Если верить общепринятой формулировке, вышеназванным термином обозначают физическое или юридическое лицо, которое осуществляет вложение собственных средств в различные проекты для дальнейшего извлечения прибыли или нематериальной выгоды.

С прибылью все понятно. Это определенная сумма денег. С нематериальной выгодой от инвестиционной деятельности все обстоит несколько сложнее. Это может быть достижение определенных стратегических задач, повышение собственного авторитета и т. д.

В соответствии с действующим в Российской Федерации законодательством инвесторами могут стать следующие субъекты.

1. Брокер.
2. Дилер.
3. Пенсионный фонд.
4. Кредитная или страховая компания.

Особенности

Важно понимать, что все типы инвесторов работают на перспективу. Они не могут быть на 100 % уверены в прибыльности проекта, действуя исключительно, как принято говорить, на свой собственный страх и риск. Вот почему важно хорошо разбираться в особенностях инвестиционной деятельности, чтобы снизить вероятность потенциальных рисков.

Не исключены ситуации, в которых инвесторы теряют собственные вложения. Лучше быть морально готовыми к подобному повороту событий, не отчаиваться и воспринимать сложившуюся ситуацию как опыт, который позволяет сделать некоторые ценные выводы и не допускать ошибок в дальнейшем.

Инвестирование — это деятельность, при осуществлении которой приходится постоянно учиться и узнавать новые особенности. Тем, кто этого не делает, приходится платить за ошибки собственными деньгами.

Как начать?

Старт инвестиционной деятельности требует не только наличия определенного количества финансовых средств, но и разумного подхода. Прежде всего, нужно детально продумать стратегию и оценить собственные силы.

Некоторые инвесторы предпочитают невысокий риск, совмещенный с получением аналогичной прибыли. Другие, наоборот, готовы к максимальному риску в погоне за колоссальной прибылью.

Все типы инвесторов должны понимать, что подобная деятельность не приносит баснословной прибыли в первые месяцы. В некоторых случаях требуются годы и даже десятилетия, чтобы выстроить собственный капитал.

Инвестирование — это длительный процесс, в ходе которого прирост вложенных средств идет довольно медленными темпами. Особенно на первых порах.

Риски инвестиционной деятельности

Итак, как говорилось выше, вложение собственных средств в какой-либо проект или ценные бумаги несет в себе не только возможность получения прибыли в будущем, но и целый набор потенциальных рисков. Основной из них — это получение прибыли ниже запланированного уровня.

Кроме того, есть еще несколько потенциально опасных для инвесторов факторов.

1. Изменение стоимости активов компании, в которую вложены средства, зависит от мировой экономической ситуации. Всегда есть вероятность ее понижения.
2. Изменение валютного курса также оказывает влияние на инвестиционную деятельность.
3. Если компания, в которую вложены средства, обанкротится, у инвестора существует риск вовсе потерять собственные вложения.

Однако даже несмотря на наличие всевозможных рисков, для некоторых игроков подобная деятельность оказывается весьма успешной и позволяет извлекать существенную прибыль.

Типы инвесторов

На фондовом рынке существует некая классификация, разделяющая всех присутствующих на нем игроков на несколько категорий в зависимости от целей и способов осуществления собственной деятельности. Поговорим об основных из них.

1. Частные. К их числу относятся и новички, и опытные игроки на фондовом рынке, которые действуют по общим правилам и используют личные средства при осуществлении собственной деятельности.
2. Институциональные. Подобным терминов называют инвесторов, которые выступают в роли неких регуляторов. Их деятельность сводится к осуществлению накоплений и последующих переводов от частных, а также государственных инвесторов. По сути, подобные игроки управляют чужими активами. Их нанимают крупные компании. Например, осуществляющие собственную деятельность в сфере страхования.
3. Иностранные. Как понятно по названию, подобные игроки занимаются аналогичной деятельностью на территории зарубежных государств.

Итак, давайте подробнее обсудим классификацию эмитентов и инвесторов.

Частные

К представителям этой категории на фондовом рынке относятся физические лица или, говоря простыми словами, самые обыкновенные граждане. Любопытно, что они могут даже не иметь финансового образования.

Большинство частных инвесторов в России — действующие бизнесмены или совладельцы предприятий. Как правило, они предпочитают инвестировать средства в недвижимое имущество, не очень крупные проекты и различные банковские продукты.

Доход, который получают частные инвесторы от собственной финансовой деятельности, принято называть пассивным. При грамотном вливании денежных средств можно иметь стабильный источник доходов. Однако, как правило, для многих инвестирование — это не основная, а дополнительная деятельность.

Нередко потенциальные инвесторы допускают большую ошибку, полагая, что для выхода на фондовый рынок нужно обладать огромными финансовыми вложениями. Однако это вовсе не так. Важно не количество имеющихся в наличии свободных средств, а умение просчитывать риски и грамотно ими распоряжаться.

Самый простой вариант, доступный большинству российских граждан, — открытие депозита в банке. Подобный способ обладает низкой доходностью, но приносит гарантированный доход.

Существует общероссийская общественная ассоциация частных инвесторов, которая объединяет тех, кто занимается аналогичной деятельностью.

Институциональные

В качестве прибыльных проектов обычно рассматривают недвижимость, а также ценные бумаги и металлы. Это довольно крупные игроки, которые составляют существенную часть фондового рынка.

К институциональным инвесторам относятся юридические лица, которые получают право на управление чужим капиталом. Это различные страховые и пенсионные фонды, а также другие крупные корпорации. Надо сказать, что их, как правило, отличает наличие профессионализма и опыта ведения подобной деятельности.

Стоит отметить, что институциональные инвесторы имеют некоторые ограничения, касающиеся ведения их деятельности. Например, если говорить о банковских учреждениях, это будут следующие пункты, перечисленные ниже:

1. Нельзя выкупать свыше 10 % от количества акций, принадлежащих компании.
2. В список активов, принадлежащих банку, должны быть включены не более 5 % акций.

Это довольно жесткие условия, которые банковские учреждения стараются обходить законным путем. С этой целью, например, создают дочерние компании. Это позволяет без вышеперечисленных ограничений осуществлять торговлю на фондовом рынке, а также инвестировать собственные средства.

Иностранные

К этой категории относятся физические и юридические лица, находящиеся за границей, а также целые иностранные государства.

Каким способом возможно инвестирование в России?

1. Долевое участие в предприятиях с гражданами государства.
2. Открытие новых предприятий.
3. Приобретение недвижимости и ценных бумаг.
4. Оформление прав, позволяющих пользоваться природными ресурсами, включая земельные.

Деятельность вышеназванных субъектов фондового рынка в России регулирует ФЗ «Об иностранных инвестициях».

Стоит отметить, что финансовые вливания из-за рубежа воздействуют не только на фондовой рынок, но и национальную экономику в целом. Они позволяют расширить текущие экономические процессы, стать стимулом для новых финансовых вливаний, устранить безработицу и сказываются в лучшую сторону на повышении доходов населения.

Вот почему привлечение иностранных инвесторов и иностранных инвестиций должно приветствоваться государством.

Особенности оценки

Любой проект требует тщательного рассмотрения на этапе, когда принимается решение об осуществлении дальнейших финансовых вложений.

Оценка предприятия для разного типа инвесторов носит некоторые особенности. Например, частные игроки, управляя собственными средствами, могут позволить себе высокий уровень риска в погоне за максимальной прибылью. Институциональные инвесторы распоряжаются чужим капиталом, поэтому стараются выбирать наиболее надежные инструменты приумножения доверенных им средств.

Однако есть и некоторые общие показатели инвестиционной деятельности, на которые обращают внимание все типы инвесторов. Например, показатели экономической эффективности. Это основная информация, позволяющая принять решение о целесообразности вложений. Кроме того, для некоторых участников фондового рынка необходимо соблюдение ФЗ «Об иностранных инвестициях».

Как классифицируются секторы и отрасли фондового рынка?

Существует множество различных систем классификации, которые аналитики, журналисты, инвесторы и другие участники рынка используют для навигации, агрегирования и сравнения компаний.

Например, инвестору, заинтересованному в сравнении соотношения цены и прибыли компании с аналогичными отраслевыми компаниями, требуется способ быстро найти наиболее похожие компании. Паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF), отслеживающие конкретную отрасль, также требуют списка компаний для создания портфеля.

Используйте наш скринер ETF, чтобы найти подходящие ETF для вашего портфеля.

предоставляют стандартизированный способ достижения этих и множества других целей. Поскольку существует множество различных способов классификации компаний, за эти годы было разработано несколько различных стандартов классификации.

Давайте посмотрим, как разрабатываются системы классификации и какие из наиболее популярных сегодня используются.

Системы классификации 101

Самые популярные системы классификации созданы поставщиками рыночных данных и рейтинговыми агентствами.В конце концов, этим предприятиям требуются системы классификации для создания внутренних индексов, сравнительного анализа и других критически важных задач.

Они используют один из двух подходов для разбивки секторов:

• Производственные подходы сосредоточены на процессах, которые компания использует для производства своей продукции. Например, Rolex и Lululemon могут сильно отличаться по целевым рынкам и товарам, но они оба производятся в соответствии с классификацией «потребительских товаров».

• Рыночные подходы ориентированы на рынки, которые компания обслуживает, а не на ее продукты. Например, у Google и Microsoft есть совершенно разные продукты, но они оба могут подпадать под «информационные технологии» из-за схожих целевых рынков — корпораций, использующих технологии для бизнеса.

Эти системы классификации могут показаться очень похожими на первый взгляд, но при детализации будут обнаружены важные различия. Например, Fidelity указывает, что авиакомпании классифицируются GICS как транспортный подсектор, ICB сгруппированы в суперсектор путешествий и досуга, а TRBC подразделяет на потребительские путешествия и аэропортовые услуги.

Чтобы узнать больше о стратегиях инвестирования в ETF, щелкните здесь.

Контент продолжается под рекламой

Контрольный показатель отраслевой классификации (ICB)

ICB был создан Dow Jones и FTSE в 2005 году для разделения рынков на секторы экономики.

Классификация включает десять отраслей, разделенных на 19 суперсекторов, 41 сектор и 114 подсекторов. Компании классифицируются по источнику дохода.

Секторы первого уровня включают:

• Нефть и газ
• Бытовые услуги
• Основные материалы
• Телекоммуникации
• Индустриалс
• Утилиты
• Товары народного потребления
• Финансы
• Здравоохранение
• Технологии

ICB используется NASDAQ, NYSE и некоторыми другими рынками по всему миру.

Глобальный стандарт отраслевой классификации (GICS)

GICS был создан MSCI и Standard and Poor’s (S&P) в 1999 году для классификации всех крупных публичных компаний.

Классификация включает 11 секторов, 24 отраслевые группы, 68 отраслей и 157 подотраслей. Компании классифицируются по основному виду деятельности.

Секторы первого уровня включают:

• Энергия
• Здравоохранение
• Материалы
• Финансовый
• Индустриалс
• Информационные технологии
• Потребительские услуги
• Товары народного потребления
• Недвижимость
• Услуги связи
• Утилиты

GICS используется в качестве основы для рыночных индексов S&P и MSCI, включая контрольный индекс S&P 500.

Узнайте о последних изменениях в структуре GICS здесь.

Бизнес-классификация Thomson Reuters (TRBC)

TRBC был создан Thomson Reuters для классификации более 70 000 публичных компаний в 130 странах.

Классификация включает 10 секторов экономики, 28 секторов бизнеса, 54 группы отраслей, 143 отрасли и 837 видов деятельности. Компании классифицируются на основе их основной коммерческой деятельности, обеспечивающей наибольший доход.

Секторы первого уровня включают:

• Основные материалы
• Бытовые услуги
• Циклический потребитель
• Нециклический потребитель
• Энергия
• Технологии
• Финансы
• Телекоммуникации
• Здравоохранение
• Утилиты

TRBC используется в качестве основы для индексов Thomson Reuters.

Значение для инвесторов

Системы классификации используются для множества различных целей, и выбор системы классификации имеет множество последствий.

Например, вот некоторые распространенные варианты использования и последствия, которые следует учитывать:

• Инвесторы могут использовать системы классификации при сравнении соотношения цены и прибыли компании с аналогами. В зависимости от системы классификации коэффициент дохода группы сверстников может сильно отличаться.

• Журналисты могут использовать системы классификации для выявления компаний, затронутых отраслевой тенденцией. В этом случае используемая ими система классификации будет влиять на их способность идентифицировать соответствующие компании.

• Хедж-фонды могут использовать системы классификации для оценки своей эффективности. В некоторых случаях они могут выбрать более благоприятную систему классификации, что заставляет инвесторов хедж-фонда копать глубже при анализе альфы.

Итог

Системы классификации чрезвычайно важны для аналитиков, инвесторов, журналистов и других участников рынка, стремящихся разбить компании на различные сектора.

Инвесторы должны понимать эти различные системы классификации, особенно при инвестировании в индексные фонды, которые используют их для создания своих базовых портфелей.

Не забудьте заглянуть в наш раздел новостей, чтобы быть в курсе последних новостей об ETF.

Чтобы получать больше новостей и анализов по ETF, подпишитесь на нашу бесплатную рассылку новостей или подпишитесь на ETFdb Pro, чтобы получить доступ к нашим Руководствам по ETF.

Глобальный стандарт отраслевой классификации (GICS): объективный язык для секторов

Так же, как химикам нужны универсальные и стабильные единицы измерения для создания точных формулировок, инвесторам нужны объективно определенные категории инвестиций для разработки и реализации эффективных портфельных стратегий. Хотя каждая компания может быть уникальной, многие бизнес-факторы и экономические факторы могут одинаково влиять на аналогичные компании. В результате аналитики полагаются на последовательные и беспристрастные классификации для сравнения компаний, оценки отраслей и отделения региональных тенденций от глобальных.

До введения в 1999 году Глобального стандарта отраслевой классификации (GICS) Standard & Poor’s использовало систему классификации с 11 секторами и 115 отраслями, аналогичную Стандартной отраслевой классификации (SIC), которая была введена в 1937 году. Экономика развивается, однако к 1990-м годам существующая система SIC продемонстрировала значительные ограничения в ее способности:

• Обнаружение важных развивающихся отраслей, таких как телекоммуникации или информационные технологии
• С учетом перехода к экономике услуг
• Признать растущую мировую экономику или сопутствующее снижение в региональных вариациях
• Принимать во внимание появление мгновенной всемирной связи

Все, что полагалось на существующие системы классификации, от инвестиционных исследований до решений о распределении, могло быть скомпрометировано растущими неточностями и отсутствием ясности.

Standard & Poor’s и Morgan Stanley Capital International (ныне известная как MSCI Barra) взяли на себя задачу создания единого согласованного набора глобальных определений секторов и отраслей для удовлетворения потребностей мирового финансового сообщества. Результатом стала GICS, которая успешно решает многие проблемы с предыдущими системами классификации. GICS теперь является принятой структурой для инвестиций, потому что:

• Универсальный. Это глобальная система классификации, применимая как в развитых, так и в развивающихся странах.
• Это точно. Он отражает текущее состояние всех отраслей.
• Это гибкий. С 4 все более конкретными подразделениями он может идентифицировать очень специализированные подотрасли.
• Может измениться. MSCI и Standard & Poor’s ежегодно пересматривают всю структуру, чтобы гарантировать, что она остается как можно более точным отражением рынка. Кроме того, важные корпоративные события повлекут за собой пересмотр размещения отдельной компании.

В этой статье объясняется методология, лежащая в основе схемы классификации GICS, и ее значение для пассивного и активного управления портфелем.

Структура GICS

В структуру GICS входят 11 секторов, 24 отраслевые группы, 68 отраслей и 157 подотраслей. Это гораздо более детально, чем использовавшаяся ранее двухуровневая иерархия. Методология GICS по-прежнему во многом основана на отраслях, но секторы теперь отражают нашу текущую экономику:

• Услуги связи
• Потребительское право
• Товары повседневного спроса
• Энергия
• Финансы
• Здравоохранение
• Индустриалс
• Информационные технологии
• Материалы
• Недвижимость
• Коммунальные услуги

Отрасли можно классифицировать по тому, что они производят, или по рынкам, на которых закупаются их продукты и услуги.Секторы GICS больше ориентированы на рынок, чем на производство. Например, вместо того, чтобы пытаться провести четкое различие между потребительскими товарами и потребительскими услугами, GICS делит потребительскую экономику на «потребительские дискреционные возможности» и «потребительские товары первой необходимости». Каждый из них может включать товары и услуги, но в этом случае аналитики могут различать компании на основе их ожидаемой реакции на изменения в бизнес-циклах.

GICS могут быть представлены в текстовом или числовом формате.Полная классификация GICS для каждой компании представляет собой 8-значный код с текстовым описанием. Полный код легко понять, так как он состоит из кодов для каждого уровня. Возьмем бытовую технику, например:

• Сектор: потребительское право (код GICS: 25)
• Отраслевая группа: товары длительного пользования и одежда (код GICS: 2520)
• Отрасль: товары длительного пользования (Код GICS: 252010)
• Подотрасль: бытовая техника (Код GICS: 25201040)

Как компания получает свой слот

Компания относится к одной подотрасли GICS на основании того, что Standard & Poor’s и MSCI считают своим основным видом деятельности.Это измеряется в первую очередь доходами, полученными от этой деятельности, хотя также учитываются анализ доходов и восприятие рынка. Его подотраслевая классификация автоматически определяет отрасль, отраслевую группу и сектор.

А как насчет компаний с более чем одним важным видом деятельности? В целом они классифицируются по подотрасли, которая генерирует большую часть доходов и прибыли или которая, по мнению Standard & Poor’s и MSCI, лучше всего отражает ее основной бизнес.Компании, участвующие в различных секторах, могут быть отнесены к промышленным конгломератам или многосекторальным холдингам. Дочерние компании, которые представляют отдельную финансовую отчетность, обычно считаются отдельными организациями и классифицируются отдельно.

GICS и S&P 500

S&P 500 стремится быть репрезентативным для отраслей экономики США, а классификация секторов является одним из 8 рассмотренных основных критериев.Таким образом, как точность секторов GICS, так и распределение компаний внутри этих секторов способствуют общей достоверности S&P 500.

GICS позволяет Standard & Poor’s разрабатывать отраслевые индексы и индексные продукты на основе общего глобального стандарта. Все индексы S&P, а не только S&P 500, используют структуру GICS, создавая целое семейство отраслевых индексов, которые предлагают глобальный последовательный набор критериев.

GICS и управление портфелем

Методология GICS обеспечивает прозрачность и точность, необходимые для более точных сравнений.Его 4 уровня классификации обеспечивают специфичность индексации и, следовательно, настройки и таргетинга при структурировании портфеля. Говоря простым языком, теперь можно сравнивать не только яблоки с яблоками, но и одни и те же сорта яблок друг с другом.

Это верно как для пассивных, так и для активно управляемых портфелей. Пассивно управляемые портфели — те, чьей целью является воспроизведение показателей индексов, на которых они основаны, — полагаются на индексы, производные от GICS, как точные представления о глобальном рынке.

Активно управляемые портфели, цель которых — каким-то образом превзойти эталонный тест, также извлекают выгоду из этой прозрачности и точности. Кроме того, аналитики и менеджеры могут лучше отслеживать развивающиеся рынки и определять ниши с высоким потенциалом. Решения о диверсификации и распределении активов лучше информированы благодаря большей прозрачности, которую обеспечивает GICS, как по отраслям, так и между географическими рынками.

Следующие шаги для рассмотрения

Сопоставьте идеи с потенциальными инвестициями с помощью нашего скринера акций.

Инвентарная классификация — ABC-классификация, преимущества и недостатки

Инвентаризация является неизбежным злом в любой организации, занимающейся производством, продажей или торговлей продуктами. Инвентаризация ведется в различных формах, включая сырье, полуфабрикаты, готовые товары и запасные части.

Каждая единица товарно-материальных запасов имеет экономическую ценность и считается активом организации независимо от того, где находятся запасы или в какой форме они доступны. Даже лом имеет остаточную экономическую ценность.

В зависимости от характера бизнеса схемы хранения запасов могут различаться. Хотя в некоторых случаях запасы могут иметь очень высокую стоимость, в некоторых других случаях запасы могут быть очень большими по объемам и количеству SKU. Инвентаризация может быть полезна физически на производственных площадках или на стороннем складе.

Контроллеры инвентаризации занимаются управлением инвентаризацией. Управление запасами включает несколько критических областей. Основная задача диспетчеров запасов — поддержание оптимальных уровней запасов и определение графиков и количества заказов / пополнения запасов.Они постоянно стараются сбалансировать запасы и поддерживать их на оптимальном уровне, чтобы избежать избыточных запасов или сокращения запасов, что может нанести ущерб бизнесу.

ABC Классификация

в любой организации могут включать тысячи номеров деталей или классификаций и миллионы номеров деталей в количестве. Поэтому инвентарь необходимо классифицировать с определенной логикой, чтобы иметь возможность управлять таким же образом.

В большинстве организаций инвентарь классифицируется по методу классификации ABC, основанному на принципе Парето.Здесь инвентарь классифицируется по стоимости единиц. Применяемый здесь принцип основан на принципах 80/20. Соответственно классификация может быть как ниже:

Пункты категории A составляют 20% артикула и составляют 80% затрат.
Товары категории B составляют 30% от SKU и составляют 15% от суммы затрат.
Товары категории C включают 50% SKU и составляют 5% от общих затрат.

Указанное выше является лишь иллюстрацией, и фактические числа, а также проценты могут отличаться.

Пример: таблица инвентаризации по процентному содержанию в долларах.

Преимущества классификации ABC

• Такая категоризация инвентаря помогает управлять всем объемом и назначать относительный приоритет нужной категории. Например, предметы класса А являются предметами высокой ценности. Следовательно, можно внимательно следить за запасами этой категории, чтобы гарантировать, что уровень запасов поддерживается на оптимальном уровне, так как любой избыток запасов может иметь огромное неблагоприятное воздействие с точки зрения общей стоимости.
• Элементы категории A: Помогает идентифицировать эти запасы как предметы высокой стоимости и обеспечивать жесткий контроль с точки зрения контроля процессов, физической безопасности, а также частоты проверок.
• Он помогает менеджерам и специалистам по планированию запасов вести точный учет и привлекать внимание руководства к актуальной проблеме, чтобы облегчить мгновенное принятие решений.
• Элементы категории B: Им можно дать второй приоритет с меньшей периодичностью проверки и менее строгим контролем с соответствующей документацией и контролем аудита.
• C Элементы категории: Можно управлять с помощью простых и простых записей. Количество запасов может быть больше при очень небольшом количестве периодических проверок.

Пример. Возьмем завод по производству компьютеров; различные предметы инвентаря можно в целом классифицировать как:

Недостатки

• Инвентарная классификация не отражает частоту движения SKU и, следовательно, может ввести в заблуждение диспетчеров.
• B & C Категории часто могут быть забыты и накапливаться в огромных запасах или подвержены потерям, хищениям, слабости в управлении записями и т. Д.

Авторство / Ссылки — Об авторе (ах)

Статья написана «Прачи Джунджа» и проверена группой Management Study Guide Content Team . В состав группы MSG по содержанию входят опытные преподаватели, профессионалы и эксперты в предметной области.Мы являемся сертифицированным поставщиком образовательных услуг ISO 2001: 2015 . Чтобы узнать больше, нажмите «О нас». Использование этого материала в учебных и образовательных целях бесплатно. Укажите авторство используемого содержимого, включая ссылку (-ы) на ManagementStudyGuide.com и URL-адрес страницы содержимого.

Что это такое и как ее реализовать

Классификация данных — жизненно важный компонент любой программы информационной безопасности и соответствия, особенно если ваша организация хранит большие объемы данных. Он обеспечивает прочную основу для вашей стратегии безопасности данных, помогая понять, где вы храните конфиденциальные и регулируемые данные, как локально, так и в облаке. Кроме того, классификация данных повышает продуктивность пользователей и повышает их способность принимать решения, а также снижает затраты на хранение и обслуживание, позволяя удалять ненужные данные.

Из этой статьи вы узнаете, какие преимущества дает классификация данных, как ее реализовать и как выбрать правильное программное решение.

Термины и определения классификации ключевых данных

Классификация данных — это процесс организации структурированных и неструктурированных данных по определенным категориям, которые представляют различные типы данных. Стандартные классификации, используемые при категоризации данных, включают:

• Общедоступные
• Конфиденциальные
• Конфиденциальные
• Личные

Конфиденциальные данные — это общий термин, обозначающий данные, использование которых ограничено определенными людьми или группами.Конфиденциальные данные часто используются как взаимозаменяемые. Примеры конфиденциальных данных включают интеллектуальную собственность и коммерческую тайну.

Реклассификация данных — это переклассификация данных для применения соответствующих обновлений, например, на основе изменений юридических или договорных обязательств, использования или ценности данных, или новых или пересмотренных нормативных требований.

Маркировка данных или маркировка добавляет метаданные к файлам, указывающим результаты классификации.

Цель классификации данных

Классификация данных помогает понять, какие типы данных вы храните и где они находятся.Этот интеллект:

• Информирует о процессах управления рисками, юридического раскрытия и соответствия нормативным требованиям
• Помогает приоритизировать меры безопасности
• Повышает продуктивность пользователей и процесс принятия решений за счет оптимизации поиска и электронного обнаружения
• Снижает затраты на обслуживание и хранение данных за счет выявления дубликатов и устаревшие данные
• Помогает ИТ-отделам обосновывать запросы на инвестиции в безопасность данных.

Преимущества классификации данных

В более широком смысле классификация данных помогает организациям повысить безопасность данных и обеспечить соответствие нормативным требованиям.

Безопасность данных

Классификация — это эффективный способ защиты ваших ценных данных. Определив типы данных, которые вы храните, и определив, где находятся конфиденциальные данные, вы сможете:

• Расставить приоритеты для ваших мер безопасности, настроить меры безопасности на основе конфиденциальности данных
• Понять, кто может получить доступ, изменить или удалить данные
• Оценка рисков, таких как влияние на бизнес взлома, атаки программ-вымогателей или других угроз

Соответствие нормативным требованиям

Нормы соответствия требуют от организаций защиты определенных данных, таких как информация о держателях карт (PCI DSS) или личные данные жителей ЕС (GDPR) .Классификация данных позволяет идентифицировать данные, на которые распространяются определенные правила, чтобы вы могли применять необходимые меры контроля и проходить аудит.

Вот как классификация данных может помочь вам соответствовать общепринятым стандартам:

• GDPR — Классификация данных помогает вам защищать права субъектов данных, включая удовлетворение запросов на доступ к данным путем извлечения набора документов с данными о данном человеке .
• HIPAA — Информация о том, где хранятся все медицинские записи, поможет вам реализовать меры безопасности для надлежащей защиты данных.
• ISO 27001 — Классификация информации по значению и степени важности помогает выполнить требования по предотвращению несанкционированного раскрытия или модификации.
• NIST SP 800-53 — Категоризация данных помогает федеральным агентствам правильно проектировать свои ИТ-системы и управлять ими.
• PCI DSS — Классификация данных позволяет идентифицировать и защищать финансовую информацию потребителей, используемую в платежных картах

Типы классификации данных

• Классификация на основе содержимого проверяет и интерпретирует файлы для выявления конфиденциальной информации .
• Классификация на основе контекста рассматривает приложение, местоположение, теги создателя и другие переменные как косвенные индикаторы конфиденциальной информации.
• Классификация на основе пользователя зависит от ручного выбора каждого документа человеком.

Примеры категорий классификации данных

Пример базовой схемы классификации

Простейшей схемой является трехуровневая классификация:

• Общедоступные данные — Данные, которые могут быть свободно раскрыты для общественности.Примеры включают контактную информацию вашей компании и политику cookie браузера.
• Внутренние данные — Данные, которые имеют низкие требования к безопасности, но не предназначены для публичного раскрытия, например маркетинговые исследования.
• Данные с ограниченным доступом — Высокочувствительные внутренние данные. Раскрытие информации может негативно повлиять на операции и подвергнуть организацию финансовому или юридическому риску. Данные с ограниченным доступом требуют высочайшего уровня защиты.

Пример государственной системы классификации

Государственные учреждения часто используют три уровня конфиденциальности, но присваивают им другие ярлыки, чем указано выше: совершенно секретно, секретно и публично.Для более сложных структур данных можно добавить больше уровней. Вот пятиуровневая стратегия с примерами:

• Совершенно секретно — Криптологическая и коммуникационная разведка
• Секретно — Избранные военные планы
• Конфиденциально — Данные, указывающие на численность сухопутных войск
• Конфиденциально несекретно — Данные с пометкой «Только для служебного пользования»
• Несекретные — Данные, которые могут быть опубликованы с разрешения

Пример коммерческой классификации

Как правило, организации, которые хранят и обрабатывают коммерческие данные, используют четыре уровня классификации данных: три конфиденциальных. уровни и один публичный уровень.Некоторые расширяют это до пятиуровневой системы со следующими уровнями:

• Конфиденциально — Интеллектуальная собственность, PHI
• Конфиденциально — Контракты с поставщиками, отзывы сотрудников
• Частные — Имена или изображения клиентов
• Собственные — Организационные процессы
• Общедоступные — Информация, которая может быть раскрыта любому

Процесс классификации данных

Эффективная пятиступенчатая классификация информации

1. Установить политику классификации данных, включая цели, рабочие процессы, схему классификации данных, данные владельцы и обращение
2. Укажите конфиденциальные данные, которые вы храните.
3. Нанесите метки, пометив данные.
4. Используйте результаты для повышения безопасности и соответствия требованиям.
5. Данные являются динамическими, и классификация — это непрерывный процесс.

Построение эффективной политики классификации данных

Политика классификации данных — это документ, который включает структуру классификации, список обязанностей по идентификации конфиденциальных данных и описания различных уровней классификации данных.

Хорошая политика классификации:

• Использует простые критерии, позволяющие избежать двусмысленности, но достаточно общие для применения к различным наборам данных и обстоятельствам
• Четко и написано простым языком
• Соответствует бизнесу организации
• Есть ограничено 3 или 4 уровнями классификации
• Содержит контактную информацию для уточнения
• Устанавливает график проверки

Как выбрать решение для классификации данных

Обратите внимание на следующие функции:

• Поиск сложных терминов — Повышает точность за счет минимизации ложных срабатываний и ложноотрицательных результатов.
• Индекс — позволяет определять конфиденциальные термины без повторного сканирования данных.
• Гибкий менеджер таксономии — упрощает добавление и изменение терминов и правил.
• Рабочие процессы — автоматически выполняет определенные действия, когда документ определенным образом классифицируется. Например, рабочий процесс может переместить конфиденциальные данные из общедоступного ресурса.
• Ширина охвата — Поддерживает как облачные, так и локальные источники данных, включая как структурированные, так и неструктурированные данные.

FAQ

Какова цель классификации данных?

Классификация данных сортирует данные по категориям в зависимости от их ценности и конфиденциальности.

Почему важна классификация данных? Какие преимущества он предлагает?

Классификация данных помогает определить приоритеты усилий по защите данных для повышения безопасности данных и соблюдения нормативных требований. Это также повышает продуктивность пользователей и процесс принятия решений, а также снижает расходы, позволяя удалять ненужные данные.

Каковы общие уровни классификации данных?

Данные часто классифицируются как общедоступные, конфиденциальные, конфиденциальные или личные.

Какие бывают типы классификации данных?

Классификация может быть основана на содержании, контексте или на основе пользователя (ручная).

Какое программное обеспечение следует использовать для классификации данных?

Ищите программное обеспечение для классификации данных, подобное тому, что предлагает Netwrix, которое:

• Использует поиск по составным словам для обеспечения точной классификации, сводящей к минимуму ложные срабатывания
• Имеет индекс, чтобы вы могли находить конфиденциальные термины без повторного сканирования хранилищ данных
• Включает гибкий менеджер таксономии, который позволяет настраивать параметры классификации.
• Обеспечивает рабочие процессы для автоматизации таких процессов, как перенос конфиденциальных данных из общедоступных общих ресурсов.
• Поддерживает как локальные, так и облачные источники контента, включая как структурированные, так и неструктурированные данные.

Кто отвечает за классификацию данных в организации?

Организации обычно назначают менеджера по безопасности и рискам, менеджера по защите данных, комитет по соблюдению требований или аналогичную организацию.

Вице-президент по управлению продуктами в Netwrix. Илия отвечает за видение и стратегию продукта Netwrix. Он является признанным экспертом в области информационной безопасности и официальным членом Forbes Technology Council. Илья имеет более чем 15-летний опыт работы на рынке программного обеспечения для управления ИТ. В блоге Netwrix Илья уделяет внимание тенденциям, стратегиям и оценке рисков кибербезопасности.