Как заработать на бирже новичку дома: основные правила, советы, нюансы

Интернет пестрит мануалами и советами о том, как заработать на бирже новичку дома. Матёрые трейдеры делятся опытом и рассказывают о стратегиях, выкладывают графики и вещают о важности изучения экономических процессов.

Информации так много, что разобраться в ней с первого раза достаточно трудно. В своей статье мы постараемся кратко изложить основные правила заработка на бирже в домашних условиях, систематизировав и упорядочив их.

Содержание статьи:

Биржевая торговля – какой рынок выбрать

В РФ все торги проводятся на бирже универсального вида ММВБ-РТС, разделенной на несколько сегментов:

• Фондовый рынок – на этом рынке осуществляется торговля акциями, облигациями, паевыми долями и расписками компаний.
• Срочный рынок – часть биржи, на которой продают и покупают фьючерсы и опционы.
• Валютный рынок – площадка для сделок с валютами разных стран.
• Денежный рынок – позволяет торговать государственными облигациями краткосрочного типа (ГКО) и облигациями федерального займа.
• Товарный рынок – место где продают и покупают партии товаров: сырье, продукты, строительные материалы, медицинские препараты и т. д.

Тем, кто только начинает свой трейдерский путь, лучше всего обратить внимание на фондовый рынок – он наиболее стабилен и безопасен для неопытных участников.

Выбор брокера

Брокерская компания – это посредник между биржей и человеком, желающим на ней торговать.

Так как для участия в торгах необходимо иметь специальную лицензию и являться юридическим лицом, то все трейдеры пользуются услугами брокеров – фирм, специально созданных для биржевой торговли.

Брокеры предоставляют участнику доступ на биржу, обеспечивают его программами для работы, дают базовые понятия о принципах биржевой торговли.

Брокерских компаний довольно много, но не все они ответственны и надежны. Выбирать брокера нужно тщательно, обращая внимание на отзывы клиентов, условия договора и гарантии надежности компании.

Для работы на бирже из дома, брокер должен обеспечить возможность ведения интернет-торговли.

Обучение и теоретическая подготовка

Практически все солидные брокеры имеют свою обучающую программу для начинающих трейдеров.

Эта программа объясняет основные принципы торговли и имитирует участие человека в торгах, предоставляя ему счет с виртуальными средствами.

После окончания курса новичок может сразу совершать сделки на бирже или погрузится в изучение более подробных мануалов по этому направлению.

Психология и стратегии

Биржевую торговлю часто сравнивают с азартными играми – тот же накал страстей, просчет возможных вариантов и страстное желание получить много денег.

Однако давать волю эмоциям на бирже не стоит, как и совершать сделок в состоянии возбуждения и запала. Необдуманные действия часто приводят к быстрой потере денег новичками, их разочарованию и уходу с биржи.

Для того чтобы начать зарабатывать, необходимо изучить разные стратегии, опробовать их, выбрать одну или несколько понравившихся, и планомерно применять их на практике.

Придется проявить достаточную долю терпения: анализировать результаты торговли, выявлять закономерности, изучать особенности экономики, их влияние на курсы ценных бумаг и валют.

Stop loss – страховка от убытков

Не всегда у трейдеров есть возможность непрерывно следить за торгами и корректировать свои активы. Для отсутствующих на бирже длительное время, разработана особая функция stop loss, позволяющая участникам торгов минимизировать убытки в случае резкого изменения цен по заданному направлению.

Stop loss автоматически завершает сделку, как только цена на указанную позицию достигнет определенного минимального значения.

Аналогичный параметр есть и на максимальное значение сделки – он позволяет автоматически закрывать операции при наиболее выгодных разницах в ценах. Называется он take-profit.

Зарабатывать на биржах пробует все больше людей, ведь так заманчиво получать хорошие деньги через интернет, вместо того, чтобы каждый день ходить на работу.

Большинство любителей «халявы» быстро разочаровывается, потому что торговля на бирже достаточно кропотливый и трудоемкий процесс.

Те же кто остается, начинает работать и учиться, как правило, достигает хороших результатов и улучшает свое финансовое положение.

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями:

Как можно новичку заработать на бирже из дома: Всё просто

Автор Руслан На чтение 4 мин Просмотров 61 Опубликовано 02.07.2020

Еще не так давно только очень ограниченный круг людей на всей планете мог похвастаться тем, что имеет отношение к фондовому рынку и торговле на бирже. Однако сегодня благодаря развитию цифровых технологий и появлению всемирной интернет паутины все большее количество пользователей стремится узнать, что собой представляет фондовый рынок и каким образом с его помощью можно заработать. Тем более что в наши дни для того, чтобы начать торговлю на бирже человеку не нужно иметь огромные деньги (как это было в прошлом). Все что нужно это наличие компьютера с подключенным интернетом и минимальное количество финансовых средств.

Однако следует понимать, что возможность торговать на бирже совсем не означает, что конкретный человек сможет добиться успеха на этом поприще. Статистика говорит о том, что 8 из 10 начинающих трейдеров теряют свой первоначальный депозит. Такое разочарование часто приводит к тому, что люди теряют веру в свои силы, а некоторые приходят к выводу, что торговля на фондовой бирже — это сплошной обман, с помощью которого мошенники обманывают неопытных граждан.

Рассмотрим, насколько реально новичку заработать, торгуя на фондовом рынке. И какие действия ему нужно предпринять для того, чтобы его старт оказался успешным, а опыт положительным.

Может ли новичок заработать на бирже

Специалисты, которые многие годы работают на фондовом рынке, утвердительно отвечают на такой вопрос. Причем их уверенность в правильности такого ответа подтверждается тем, что сами они в свое время были новичками и смогли добиться успеха в выбранной сфере деятельности.

Первое что нужно понимать начинающему трейдеру торговля на бирже — это не игра на рулетке. Чтобы добиться успеха на этом поприще необходимо учится, причем это касается не, только конкретных теоретических трудов. Также нужно развивать в себе дополнительное шестое чувство, которое наряду с новичками в фундаментальном и техническом анализе могут привести трейдера к успеху.

Вот три черты характера, которые, по мнению успешных трейдеров позволяют им добиваться поставленных целей и хорошо зарабатывать на бирже.

1. Умение быстро и качественно анализировать ситуацию, выделять наиболее важные показатели.
2. Чутье, которое может быть основано на чем угодно. Главное уметь доверять ему.
3. Усидчивость. ситуация на рынке может поменяться в любое мгновение, а значит трейдер должен всегда информацией.

Все вышеприведенные черты нельзя получить, прочитав одну или несколько умных книг. Их нужно уметь найти и максимально развить.

Инвестиции и трейдинг как способы заработка на рынке

Современный фондовый рынок предоставляет два основных метода для получения прибыли, а именно инвестиции и трейдинг. Следует отметить, что граница между этими способами заработка достаточно размыты и поэтому неопытные люди сразу не смогут понять, в чем разница между ними. Однако эксперты четко их разливают. Так трейдинг это краткосрочные сделки по купле и продаже активов (в среднем купленные активы хранятся не более трех недель, после чего их продают). Инвестиции — это долгосрочное вложение, которое приносит прибыль покупателю в отдаленной перспективе. Есть также мнение, что инвестиции часто используются в виде пассивного дохода. Когда основная прибыль поступает владельцу в виде дивидентов.

О методиках подробно.

Трейдинг

При этом типе сделок трейдер ставит перед собой задачу получить максимальную прибыль за минимальный срок. При этом люди, работающие с подобными активами, должны иметь собственную стратегию. Главным инструментом для заработка в случае с трейдингом является волатильность рынка. Другими словами, человек зарабатывает на малейших ценовых колебаниях своего актива при этом, чем выше амплитуда колебаний стоимости актива, тем больше трейдер в случае успеха сможет на нем заработать.

Для того чтобы эффективно покупать и продавать хороший трейдер пользуется техническим анализом (программа, которая включает разные параметры измерения стоимости). Также эффективный метод — это отслеживание новостной повестки и своевременная реакция на нее.

Заработок на инвестициях

Инвесторы — это люди, которые вкладывают средства в долгосрочные проекты. При этом в своей работе они применяют фундаментальный анализ, с помощью которого можно предвидеть развитие конкретных сфер человеческой деятельности. Например, в последние годы большой популярностью у инвесторов пользуются проекты, связанные с зелеными технологиями и энергетикой. Предприятия, работающие в этой сфере, начнут приносить прибыль не сразу, однако практика показывает, что на этом можно очень хорошо заработать.

Вывод

В конце стоит сказать, что зарабатывать на бирже вполне реально, однако такая деятельность подойдет не каждому пользователю. Чтобы не потерять свой первый депозит будущему трейдеру для начала стоит ознакомиться с тем, как работают рынки. Сделать это можно с помощью специальных демонстрационных программ и сервисов, которых сейчас в сети очень много

Торговля на бирже — надежный источник заработка

В последние годы торговля на бирже начала приобретать все большую популярность, особенно торговля биткоинами. Люди начали понимать, что если относиться серьезно к этому направлению деятельности, то можно совместить приятное с полезным, то есть зарабатывать и получать удовольствие от процесса. Биржевая торговля любит решительных людей, ведь непросто начинать что-то новое. Кроме решительности каждому трейдеру понадобится ряд других качеств вкупе с серьезной подготовкой. Необходимо понимать, что по мановению волшебной палочки заработать не получится, для этого нужны знания. Разберем основные понятия, особенности, виды торговли и узнаем, откуда вообще появились биржи.

Немного истории и основ

На основании некоторых письменных источников историки предполагают, что впервые биржа появилась в бельгийском городе Брюгге в 15 веке. В центре города располагалась ярмарка, и здесь была организована вексельная торговля. Тут же находился дом популярного семейства ван дер Бюрс. На их фамильном гербе был изображен кошелек. Таким образом такая торговля стала называться Borsa, а потом это слово трансформировалось во всем известную сегодня «биржу».

В настоящее время без биржи сложно представить финансовую сферу, она ее неотъемлемая часть. Биржа — это юридическое лицо, она обеспечивает работу многочисленных финансовых инструментов, включая товары, валюты, акции, ценные бумаги и т.д. Трейдинг проходит регулярно в строго обозначенных местах, — либо в специально приспособленных помещениях, либо в интернете на специальных торговых платформах. Торговля на бирже предполагает наличие единых правил и условий по заключению сделок.

Одна из основных задач биржи состоит в организации и упорядочении различных рынков. Биржа упрощает торговые процессы, выравнивает спрос и предложение, чтобы стабилизировать цены и защитить интересы трейдеров, особенно в случае серьезных изменений в стоимости каких-либо активов. Биржа придерживается принципов гласности, открытости и свободного ценообразования. Государственные регулирующие органы не вмешиваются в процесс, но торговля на бирже идет в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов. Основной доход самой биржи — комиссия от всех сделок. Биржа не делит своих клиентов на опытных и новичков, молодых и старых, женщин и мужчин. Каждый имеет возможность стабильно зарабатывать.

Кто и как может стать трейдером

Торговле на бирже уделяется много рекламы в средствах массовой информации, где мы можем прочитать о простом заработке. Но не стоит на нее обращать серьезного внимания. Если вдруг вам покажется, что трейдером стать просто, то вы глубоко заблуждаетесь. В таком случае существуют риски не только испытать большое разочарование, но и потерять значительную часть своих денег. Трейдером может стать любой, никто не будет просить предъявить диплом вуза или пройти участие в конкурсе, но было бы опрометчиво полагать, что торговля на бирже не требует никакой подготовки.

Первый шаг заключается в получении необходимого образования. Стать успешным трейдером поможет понимание рынка, способность его анализировать, выстраивать собственные стратегии поведения, умелое управление собственными капиталами. Важно определиться с биржевым брокером, постичь азы использования программного обеспечения торговых терминалов.

Даже если вы прошли теоретическую подготовку и узнали об основах торговли на бирже, соотнесите эти знания со своими личностными качествами. Прежде всего, это эмоциональная устойчивость, независимость, высокий уровень дисциплины, командная работа, быстрое принятие решений, разумный риск. Трейдеру необходимо быть коммуникабельным, уметь налаживать связи, не лишним будет математический склад ума.

Изучайте специальную литературу, представленную мировыми бестселлерами за авторством ведущих экономистов и трейдеров: Э. Наймана, Джона Дж. Мэрфи, К. Лина, Кортни Смита, Александра Элдера и других. В этих произведениях присутствует как публицистика, так и психология торговли на бирже. Их монографии удовлетворят требования как начинающих трейдеров, так и опытных. Используйте интернет-ресурсы, многочисленные сайты рассказывают о торговле на бирже, общайтесь на форумах, личные примеры трейдеров тоже могут иметь большое значение.

Разновидности бирж

С тех пор как в Бельгии появились зачатки первых бирж, они прошли большой путь в своем развитии и не только эволюционировали, но и приняли различный вид. Сегодня у трейдера большой выбор в зависимости от выбора финансового инструмента. Рассмотрим, какие биржи представлены сегодня на рынке.

1. Товарная биржа. Следуя из названия, это товарный рынок, который построен на принципах свободной конкуренции. Участники биржи приобретают и продают различные продукты, включая драгоценные и цветные металлы (золото, серебро, платина и др.), продукцию сельскохозяйственного производства (зерновые, мясо-молочные товары), сырье (газ, нефть и продукты ее переработки), продукцию легкой и пищевой промышленности. Некоторые биржи работают со всеми видами товаров, другие только с определенными.

2. Торговля на фондовом рынке. Она представляет собой рынок ценных бумаг, устанавливает их равновесную стоимость, оказывает посреднические услуги при переводе денег. Наиболее популярные ценные бумаги — акции и облигации. На бирже решаются спорные и конфликтные ситуации, при этом все участники получают гарантии выполнения операций.

3. Валютная биржа. Она является частью рынка Форекс. На этой площадке в соответствии с котировками происходит покупка и продажа национальных валют, устанавливается их рыночный курс. Валюты перераспределяются по различным экономическим отраслям.

Помимо основных бирж, существуют узкоспециализированные. При этом трейдинг на этих площадках может вестись несколькими финансовыми инструментами.

4. Торговля на фьючерсах. Здесь ведется трейдинг фьючерсными контрактами на какие-либо товары. Закрытие позиций по ним происходит через определенное время по договоренности сторон.

5. Биржа акций. Торги ведутся только с акциями компаний и корпораций. Торговля акциями очень напоминает фондовую, торговые стратегии по извлечению прибыли здесь применяются одинаковые.

6. Финансовая биржа. Ей уделяют особое внимание предприниматели и инвесторы, благодаря возможности стать владельцем доли компании или перспективного стартапа. Здесь же можно получить инвестиции для своего бизнеса.

7. Биржа ставок. Очень похожа на букмекерскую контору, деятельность абсолютно идентична. Участники держат пари, связанное с каким-либо событием, и по его итогам получают прибыль или теряют деньги. События могут носить самый разнообразный характер из всех сфер деятельности человека.

8. Криптовалютные биржи. На этих торговых площадках ведется покупка и продажа криптовалютных активов, включая Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin и других популярных виртуальных валют. Принципы работы очень схожи с валютными биржами, однако здесь комиссия либо отсутствует, либо очень маленькая.

Торговля на бирже: выбор брокера и открытие счета

Торговлю на бирже трейдерам помогают осуществлять брокеры или брокерские компании. От выбора такой компании во многом зависит успешный трейдинг. Брокер занимается ведением депозитария, учитывает финансовые операции клиентов, производит налоговые вычеты в соответствии с законодательством той или иной страны, предоставляет трейдерам кредитное плечо и аналитическую информацию. Необходимо разобраться, по каким критериям следует выбирать брокера.

Критерии выбора брокера

1. Минимальная сумма открытия счета. Минимальный депозит носит название «порог вхождения». В большей степени этот критерий важен для трейдеров, имеющих в наличии небольшую сумму средств, они только начинают свою работу на бирже. Минимальный размер депозита большинства бирж составляет до ста долларов. Есть и такие биржи, которые не ставят никаких минимальных ограничений, это иногда выглядит подозрительно. Однако порой порог вхождения доходит до десяти тысяч долларов.

2. Размер комиссии. Он, в первую очередь, интересен тем, кто инвестирует не на долгий срок, а предпочитает совершать частые сделки. Комиссия бывает разной, чаще всего в диапазоне от тысячной до десятой доли процента от суммы сделки. В отдельных случаях нужно платить за пользование депозитарием. Иногда приходится оплачивать вывод средств, но такое бывает редко.

3. Наличие торговых программ. Существуют брокерские компании, которые предоставляют трейдерам осуществлять сделки на виртуальных торговых платформах. На рынке Форекс это можно назвать правилом хорошего тона. Торговля на бирже с помощью таких платформ может вестись как с персонального компьютера, так и мобильного телефона, благодаря приложениям, которые можно скачать в Google Play или Apple Store.

4. Скорость вывода средств. Тут все просто — если это крупная брокерская компания, значит она располагает большим количеством свободных средств. Чем больше средств у брокера, тем быстрее трейдер может вывести свои. Обычно на это уходит от нескольких суток до нескольких недель. В редких случаях вывод укладывается в несколько часов.

5. Промо-кампании и акции от брокера. Критерий будет важен для тех, кто планирует торговать с понижением или использовать кредитное плечо.

6. Надежность. Трейдеры-профессионалы советуют делать выбор в пользу компании, которая дает возможность хеджировать сделки, тем самым уменьшается риск потери средств.

Открыть счет не составит труда. Большинство людей знает, как открывать счет в банке, с брокерской компанией все практически аналогично. Для этого достаточно будет иметь документы, подтверждающих личность трейдера и наличие определенной суммы денег для депозита. После оформления всех документов трейдер получает логин и пароль для работы с торговой программой.

Торговля на бирже с помощью сети интернет

Интернет в нашей жизни появился сравнительно недавно и постепенно стал проникать во все сферы деятельности человека. Финансовая отрасль не осталась в стороне, а вскоре многие поняли и признали преимущества всемирной паутины, где можно купить облигации. Изменения произошли и в деятельности бирж. Раньше биржи представлялась исключительно в качестве здания с огромным помещением и большим количеством сотрудников, которые постоянно держат в руках телефонную трубку, перекрикивают друг друга, открывая и закрывая сделки.

Теперь торговля на бирже может вестись в режиме онлайн с помощью компьютера или смартфона. Нет необходимости совершать звонки и общаться с брокером напрямую, достаточно иметь выход в интернет и нажать несколько кнопок на клавиатуре. Трейдинг в онлайн-режиме на фондовых биржах и рынке Форекс позволяет находиться в курсе всех новостей и аналитической информации, этими возможностями пользуются новички и опытные трейдеры.

Давно разработаны специальные торговые платформы с разнообразным функционалом. Здесь на графиках можно следить за изменением курсов валют, используя настройки различных временных отрезков. Различные индикаторы и графические инструменты также помогут трейдеру принимать решение об открытии и закрытии сделки. Наиболее популярными платформами на рынке Форекс считается MetaTrader4 и MetaTrader5.

В то же время не стоит забывать что торговля на Форекс имеет недостатки. Иногда трейдер не видит настоящие котировки, поскольку недобросовестные брокеры предоставляют данные с опозданием. Такие действия можно характеризовать как мошеннические, поскольку брокер использует средства трейдера в корыстных целях, не заботясь о клиенте. Для избежания подобных потерь участникам рынка нужно тщательно подходить к выбору брокера на рынке Форекс, доверяя зарекомендовавшим себя компаниям.

Торговля на бирже — варианты заработка

Многие трейдеры видят лишь один вариант для заработка на бирже, который заключается в осуществлении спекулятивных сделок. Однако это мнение неправильное, поскольку есть ряд способов, позволяющих получить на бирже серьезный доход.

— Самостоятельный трейдинг. Подавляющее большинство трейдеров ведут торговлю самостоятельно. Открытие и закрытие сделок они осуществляют, рассчитывая на изменение курсов валют и получение на этом основании дохода. Такой вариант заработка должен базироваться на знаниях работы торговой платформы, теории трейдинга и проведении анализа рынка.

Допустим участник рынка открыл счет в брокерской компании и внес 1000 долларов. На основе торговых стратегий, использования аналитической информации, внимательно изучая новости рынков, он осуществляет трейдинг, и через месяц на счету у него оказывается 1250 долларов, следовательно, прибыль составит 25%, что очень хорошо. Услышав о прибылях в 300% любой новичок с самого начала задается вопросом — как заработать много? Следует знать, что такой уровень заработка подразумевает большие риски и быструю потерю средств. Рискуя умеренно, опытные трейдеры увеличивают свой доход на 10-30% каждый месяц, и это нормальный показатель.

— Доверительное управление. Новички, которые опасаются самостоятельно торговать на бирже могут воспользоваться вариантом передачи своих денежных средств в доверительное управление и тоже получать доход. Профессиональный трейдер в таком случае будет работать на бирже с денежными средствами инвестора, получая часть дохода. Речь в данном случае идет о ПАММ-счетах.

В среднем доходы от ПАММ-счетов составляют около 10%, хотя статистика говорит о том, что трейдеры могут зарабатывать и большие суммы. Большой процент заработка не всегда является хорошим показателем и говорит об агрессивной торговой политике трейдера. Наличие агрессивного поведения увеличивает риск потери денежных средств.

— Партнерские программ. Такие программы дают возможность заработать владельцам известных сайтов или людям, умеющим с помощью различных способов привлекать клиентуру. Брокерские компании ежедневно ищут трейдеров и готовы платить всем, кто размещает о них рекламные объявления. Особое внимание в таких случаях уделяется финансовым интернет-ресурсам и сайтам, посвященным биржевой торговле. Такие сайты позволяют зарабатывать в большей степени в рамках партнерских программ.

Желающие заработать на партнерских программах должны выбирать крупную брокерскую компанию: она хорошо заплатит за новых клиентов, предоставит качественные рекламные материалы и даст клиентам интересные торговые предложения.

— Обучение торговле на бирже. Опытные трейдеры могут предпочесть заработок обучая торговле на бирже новичков. Профессиональный трейдер, который торгует уже много лет и получает стабильную прибыль вполне может поделиться своими знаниями с другими и, тем самым, получить дополнительный вариант дохода. Наверняка многие видели объявления в интернете от различных трейдеров с приглашением посетить их семинары и лекции.

Для большей популярности такого вида обучения у профессионала должна быть выработана собственная торговая стратегия, а лучше несколько. Нужно иметь в наличии доказательства успешности торговых планов. Дополнительным плюсом будет образование в сфере экономики и финансов. Таким образом, торговля на бирже вовсе не ограничивается одними спекулятивными операциями, возможности рынка более широки и разнообразны.

Торговля на бирже предполагает выбор стратегии

Для того, чтобы торговать на бирже успешно, нужно уделить внимание выбору стратегии. Торговых стратегий существует множество, но трейдеры берут за основу несколько основных, которые мы рассмотрим в этом разделе. Они универсальны и помогут вести трейдинг на любой бирже, фондовой, товарной или валютной.

Торговля по тренду

Она связана с направлениями движений котировок. Тренд или направление показывает, о чем думает, на чем сосредоточено и чего ожидает большинство трейдеров. Торговля по тренду многим видится самым очевидным решением. Любую позицию против тренда рынок просто не заметит, она будет заранее проигрышной.

В данной стратегии с учетом направления тренда торговать нужно в рамках равноудаленного канала. Сделка открывается, когда пробивается граница канала. Следует помнить о необходимости игнорирования ложных сигналов. Сделка выставляется только после того, как свеча закрыта, в противном случае движение пойдет обратно и образуется только тень свечи.

Направление тренда может определить любой трейдер, который серьезно подходит к анализу рынка. Благодаря этому можно выставлять сделки в наиболее благоприятные моменты, чтобы открыть и закрыть позицию. Полагайтесь на себя, анализируйте любую информацию о финансовых рынках.

Инвестиционная стратегия

Стратегия предлагает использовать один из вариантов вложений в рынок Форекс, чаще всего это ПАММ-счета, о которых шла речь ранее. Такие услуги есть у большинства брокерских компаний. Подобные услуги позволяют провести анализ различных объектов для инвестиций, затем выбрать самый подходящий вариант, инвестировать и получать прибыль каждый месяц.

Необходимо учитывать такие показатели, как доход от вложения в ПАММ-счет. Доходность показывает не только размер будущей прибыли, и риск от операций. Обещания прибыли свыше 30% от вклада может привести к потере всех средств, поскольку трейдеры в данном случае ведут себя на рынке очень агрессивно.

Инвестиционные стратегии не ограничиваются пассивным доходом, но и дают возможность торговать длительный период, иногда больше года. В этом случае не обойтись без фундаментального анализа, который наиболее полно отражает ситуацию на рынке. Новичкам сложно правильно использовать эти данные, поэтому такой вариант торговли на бирже подойдет только профессионалам.

Трейдинг с использованием паттернов

Паттерны это фигуры, которые можно увидеть на графике цен. Они показывают движение тренда или его возможный разворот. Данная стратегия хороша для новичков. Паттерн несложно определить, особого опыта торговли здесь не требуется. Фигур насчитывается множество, самые популярные это «Голова и плечи» и «Прямоугольник».

«Голова и плечи» сочетает в себе три вершины, где средняя максимальна, две с обеих сторон от нее приблизительно одинаковы. В такой ситуации трейдеры должны открывать сделки на продажи, тейг-профит ставится на расстояние равное отрезку между головой и шеей. Перевернутая «Голова и плечи» сигнализирует о возможности покупки.

В случае с «Прямоугольником» цена актива на графике во время движения в восходящем или нисходящем тренде входит в некий коридор между двумя горизонтальными линиями. Пробитие коридора служит сигналом к открытию сделки.

Контр-трендовый трейдинг

Случается, что участники рынка предпочитают вести трейдинг в противоположную сторону от тренда. Смысл заключается в том, что в случае падения цены, необходимо покупать. При продолжении движения ставить еще одну подобную сделку, а когда тренд развернется, следует закрывать позиции и получить прибыль.

Однако в данном случае существуют большие риски. Тренд в одном направлении может продолжаться очень долго, и просадка счета может быть очень большой. В таком случае нужно будет увеличивать сумму средств на счету, и даже это не будет гарантией успеха.

Трейдинг на новостях

Биржевая торговля с помощью новостей довольно проста, а прибыль может принести значительную. Если трейдер обладает хорошими аналитическими способностями, то он может использовать в своей стратегии информацию с мировых финансовых рынков, новости экономики и политики, следить за выступлениями первых лиц государств. Существует одна проблема — наиболее значимые новости, которые могут сильно повлиять на рынок, выходят редко.

Заключение

Торговля на бирже может стать источником больших доходов, но эта сфера будет лояльна к трейдеру, который очень ответственен и дисциплинирован, умеет ждать и не поддается эмоциям. Анализируйте и изучайте рынок, чтобы со временем определять направление движения цены. Обучиться можно как самостоятельно, так и посещая занятия опытных трейдеров. Только в случае соблюдения всех этих условий вас ждет успех на рынке.

Как называют игроков на фондовой бирже

Торговля на фондовых биржах является сложным и многогранным процессом. Трейдеры используют самые разнообразные стратегии и тактики, огромное количество факторов влияет на их поступки. Существуют определенные стереотипы поведения трейдеров. Для игроков на фондовой бирже придумали различные названия, которые помогают описать используемую ими стратегию и тактику.

Чаще всего игроков на фондовой бирже называют каким-то животным – медведем, быком, овцой, волком, зайцем и многими другими. Иногда новички ничего не понимают, когда слышат подобные названия. Наша статья предназначена именно для них. Она поможет получить необходимые знания.

Основные игроки на бирже – медведи и быки

Многие хотят узнать, как называют игроков на фондовой бирже, особенно их интересуют медведи и быки. Первые специализируются на открытии коротких позиций или Short, другими словами их заработок основывается на продаже активов при снижении их стоимости. Быки в свою очередь зарабатывают на повышении цены акций и иных финансовых инструментов.

В различных странах установлено большое количество памятников медведям и быкам. Разница между ними кроется в подходе, который лежит в выборе инструмента вложения, используемым трейдером для заработка. Быки предпочитают акции перспективных компаний, они ожидают их роста в ближайшей перспективе. Медведи используют прямо противоположную стратегию, они зарабатывают на негативных новостях. К примеру, слабая финотчетность по результатам деятельности компании, скорее всего, станет причиной снижения цены ее акций. Подобные инструменты интересуют медведей.

«Медведь» либо «бык» – не всегда является постоянной стратегией трейдера. В течение лет он может изменять стратегию торгов, которая нередко зависит от обстановки на рынке. К примеру, медведь, который недавно заработал на снижении стоимости активов, после изменения тренда может занять «бычью позицию». В то же время имеются убежденные медведи и быки, которые работают лишь в пределах своего амплуа. Однако таких трейдеров существует совсем немного.

Особенности других торговых стратегий

Как называют игроков на фондовой бирже, которые используют иные торговые стратегии? Попробуем разобраться в этом непростом вопросе.

Свиньи. Так называют трейдеров-любителей, торговля для них выступает в роли дополнительного заработка либо хобби. Такие игроки обычно выставляют лоты против тренда, что нередко приводит к потерям. У трейдеров-свиней часто нет базовых знаний, они не всегда разбираются в техническом и фундаментальном анализе. Нередко они из-за жадности запаздывают с закрытием позиций, что в результате чаще всего заканчивается потерями.

Овцы. Обычно это начинающие трейдеры, которые стремятся освоить биржевую торговлю. Чаще всего у них есть только начальное представление о фондовом рынке, отсутствует конкретная стратегия ведения торгов. Обычно они лишь копируют сделки более опытных трейдеров. Главным достоинством подобной стратегии является достаточно высокая надежность и невысокие усилия. Однако овцы теряют существенную часть тренда, что является следствием более позднего входа на рынок.

Зайцы. Чаще всего это заурядные скальперы, они открывают множество сделок, которые длятся лишь несколько минут. Обычно по таким сделкам прибыль составлять лишь несколько пунктов. Скальперы стремятся играть на краткосрочных тенденциях и прыгать от одной позиции к другой, по этой причине они получили называние зайцев.

Волки. Так называют игроков на фондовой бирже, которые обладают большим опытом. Такие трейдеры уверены в собственных силах. Их поступкам не свойственна паника и суета. Они стремятся пересидеть волатильность рынка, в результате им удается закрыть сделку с профитом, даже если на ней новички и небольшим опытом зафиксировали убытки.

Лемминги. Так называют игроков на фондовой бирже, которые при торговле поддаются эмоциям. Залог успешной торговли кроется в холодном расчете и анализе. Необходимо не допускать эмоций, ведь именно они приводят к убыткам. Даже если леммингам и повезёт, в конце концов, они потеряют свой депозит.

Лоси. Такие трейдеры значительную долю сделок завершают потерей средств. Причины подобного бывают разными: неправильно выбранная стратегия, ошибочный анализ и т.д. Название произошло от английского «loss».

Читая обзоры торгов, наверняка вы встретите название одной из вышеперечисленных зверушек. Надеемся, наша статья поможет быстрее освоиться в профессии трейдера на Нью-Йоркской или другой бирже и добиться успеха в торговле ценными бумагами или валютами

Другие статьи на нашем сайте

Торговля на бирже. Что нужно знать и с чего начать – MADEYOURTRADE.RU

Ко мне поступает много вопросов от людей, которые хотят начать торговать на бирже и зарабатывать спекуляциями. Они просят дать вектор, последовательный алгоритм действий. В этой статье я без прикрас расскажу и дам ответы на вопросы о том, что нужно знать и с чего начать торговлю на бирже. 

Все больше и больше в России и странах СНГ набирает популярность торговля на бирже. Всех интересует, как зарабатывать деньги спекуляциями на фондовом рынке. Неискушенным людям, торговля на бирже воспринимается как возможность заработка легких денег. Либо наоборот, кто более старой закалки и испытал на себе все прелести финансовых пирамид времен МММ, относятся к бирже так же, как к очередному разводу на деньги.

Точка зрения и тех и других людей имеет право на существование, но не имеет ничего общего с реальностью. Торговля на рынке – легальная деятельность со своими правилами и порядками, надзор за которой осуществляют государственные регулирующие органы.

Торговля на бирже приманивает своей мнимой простотой. Кто с такими мыслями будет подходить к делу, терпит в дальнейшем поражение, разочаровывается и больше никогда к трейдингу не возвращается. Упорные и трудолюбивые люди добиваются успеха. Впрочем, ничего нового в этом нет. Так в любом бизнесе, только на бирже нет платы за аренду, неустоек, трудностей с логистикой, персоналом и прочего, присущего бизнесу в реальном секторе. Нужен только торговый счет и компьютер с доступом в интернет. Всё, уже можно работать и зарабатывать.

Если вы решительно настроены заняться торговлей на бирже, то внимательно изучите эту статью. Все это проверено на себе и собственными деньгами.

Начальные установки

Повторюсь. Самое первое, что начинающий спекулянт должен себе уяснить – простых денег не бывает, халявы нет, и биржа в этом плане не исключение. Как и в любой деятельности, придется потрудиться, чтобы добиться результата. Мешки таскать тут не надо, вагоны грузить тоже. Необходимо будет работать исключительно головой. Но, поверьте, оно того стоит.

• Ни в коем случае не увольняйтесь с работы, думая, что будете сразу много зарабатывать себе на жизнь торговлей на бирже. Трейдинг связан с риском. Здесь деньги как зарабатываются, так и никто не застрахован от потерь.
• На начальном этапе, рассматривайте трейдинг как хобби, но относитесь к этому делу со всей серьезностью. Дополнительный доход от спекуляций может вполне перекрывать в разы вашу зарплату на основной работе. Потенциально, в трейдинге, возможно бесконечное обогащение. Это зависит лишь от вашего умения торговать.
• Не торопитесь. Старайтесь делать все основательно и продумывать до конца. Большой ошибкой начинающих трейдеров является торопливость. Мне известно очень много историй, когда человек, не изучив толком предметную область, начинал торговать и проигрывался в пух и прах. Так как это была не торговля, а именно игра, ничем не отличающаяся от казино. А торговля на бирже это не казино, и за легкомыслие придется расплачиваться.
• Не несите на биржу последние деньги, которые для вас много значат. Не берите кредитов для торговли, и не занимайте в долг. Вы должны начинать торговать свободной суммой.

Старайтесь не афишировать направо и налево о том, что начали заниматься трейдингом. Давление со стороны на начальном этапе вам ни к чему. Делайте это для себя, молча и спокойно. Трубить будете, когда получите положительные результаты. Хотя и трубить не придется, все и так заметят и начнут расспрашивать, где вы заработали 🙂

Осознайте, что вам потребуется время на изучение и набора опыта, чтобы получить результат. Тут все зависит от индивидуальных особенностей человека: в его стремлении обучаться и желании достичь результата. Просто старайтесь быть во всем последовательным.

Если вы хотите значительно сэкономить время на изучение биржевой торговли, то рекомендую пройти индивидуальное обучение трейдингу.

Изучение предметной области

Вкладывать деньги на первом этапе не понадобиться, т.к. сначала необходимо основательно изучить предметную область. Часто у новичков и желающих “начать быстро богатеть сейчас же” все происходит в точности наоборот. Они сразу несут деньги на биржу, не изучив предмета. Как заканчиваются такие истории понятно – потраченные деньги, время и нервы. Необходимо понять, что вообще такое – торговля на бирже.

Что нужно изучить для торговли на бирже

Нужно знать специфику работы биржи, на которой вы собрались торговать.

• принципы работы биржи;
• инструменты торговли;
• участники торгов;
• принцип формирования цены;
• за счет чего цена растет/падает;
• время проведения торгов;
• спецификации инструментов,
• виды анализа рынка;
• и т.д.

В общем, изучить свое поле деятельности. Как правило, для этого достаточно сайта биржи, на которой планируете торговать. Вся перечисленная выше информация лежит там в открытом доступе. Не лишним будет прочесть помимо сайта дополнительную литературу о торговле на бирже.

Литература о бирже

Книг о торговле на бирже множество. Их я прочитал очень много, не считая информации на разных сайтах и форумах по биржевой тематике. Из всего прочитанного, наиболее выделяющиеся книги, которые могу рекомендовать:

1. Секреты биржевой торговли. В. Твардовский, С. Паршиков – единственная толковая книга на данный момент о торговле на Российском фондовом рынке от основателя инвестиционной компании.
2. Долгосрочные секреты краткосрочной торговли. Ларри Вильямс – книга от трейдера обладателя рекорда доходности и неоднократного победителя Robbins World Cup of Championship of Futures Trading (Мировой чемпионат Кубка Роббинса по торговле фьючерсами). Входил в состав Совета директоров «National Futures Association» (Национальная Фьючерсная Ассоциация).
3. Биржевые секреты. Линда Рашке, Ларри Коннорс – отличная книга от трейдеров практиков.
4. Маги рынка и Новые маги рынка. Джек Швагер – в книге автор интервьюирует лучших управляющих и инвесторов Америки.
5. Воспоминания биржевого спекулянта. Эдвин Лефевр – книга о самом известном в мире спекулянте Джесси Ливерморе. Впервые была издана 1923 году. И в наше время остается одной из самых популярных книг в финансовой литературе.

См. Весь список книг по торговле на бирже.

Выбор брокера для торговли на бирже

Брокер – это посредник между вами и биржей. С его помощью вы можете совершать сделки на рынке.

Я рекомендую ознакомиться со статьей “Какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке“, в ней всё детально разобрано. Поэтому не буду затрагивать этот вопрос тут.

После того как вы ознакомились с вводными данными и изучили предметную область, встает вопрос о том: как, имея знания о предмете, зарабатывать на этом деньги на бирже? На этом этапе начинается анализ рынка. Далее расскажу, что подразумевается под этим пунктом.

Анализ рынка

Торговый терминал

Рыночная информация отображается трейдеру в виде ценового графика. График можно посмотреть в торговом терминале. Терминалов, которые предоставляют брокеры на Российском фондовом рынке не так много. Самым популярным является терминал QUIK. Там есть всё необходимое для торговли. Меня в нём все устраивает, поэтому рекомендую его и вам. Скачать терминал QUIK можно на сайте брокера «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент».

Если вы хотите торговать валютой на форекс, то необходимо будет ознакомиться с самой популярной торговой платформой MetaTrader.

Каждый брокер предоставляет демо доступ к торговому терминалу.

Демо счет – это отличная возможность узнать и протестировать функционал терминала в режиме виртуальных торгов. Это полезно и нужно. Как открыть демо счет и настроить терминал QUIK для торговли, я подробно разобрал в этой статье.

Единственный и главный минус виртуальной торговли, это то, что она не отражает всей действительности происходящего, и не затрагивает вашу эмоциональную составляющую, которая очень влияет на трейдинг. Поэтому рекомендую сразу открывать реальный счет.

Поиск закономерностей

Деньги на бирже зарабатываются на закономерностях, которые имеют свойство реализовываться в перспективе по определенному сценарию. На этом этапе необходима наблюдательность. Нужно следить за рынком, и пытаться замечать, когда цена ведет себя определенным образом. Это называется паттерном, шаблоном, ценовой моделью или сигналом. Многие трейдеры называют это по-разному, но суть одна – после появления этого паттерна, рынок ведет себя предсказуемым образом, что дает в будущем заработать на этом деньги. Просто сидите и наблюдаете. Рекомендую делать скриншоты экрана. В свое время, я накопил целую коллекцию. Главное все это выполнять старательно. И “глаз набьете”, и рынок чувствовать научитесь хорошо. Очень рекомендую!

Догм на рынке нет, поэтому к восприятию новой информации, не относитесь как к рекомендациям, которые верны на 100%. У Вас должна быть здравая доля скептицизма.

Вот вы прочитали книги, достаточное время наблюдаете за рынком, разбираете свои скриншоты. У вас сформировано личное мнение по поводу торговли на бирже. Далее, на основе полученной информации, строится система принятия решений, которая и является у трейдера инструментом для заработка денег на бирже.

Торговля на бирже

Теперь встает вопрос о том, сколько денег нужно для начала торговли на бирже. Это зависит от ваших предпочтений и от того, сколько времени вы готовы уделять рынку. Нужно четко понимать, что торговля на рынке связана с риском. Для начала, я бы рекомендовал вам не торопиться заносить на торговый счет много денег. Это можно делать по мере накопления опыта и выработки своего стиля торговли. Расстаться с деньгами на бирже очень легко, а вот сохранить и заработать не так просто. Поэтому не торопитесь и делайте всё последовательно.

Рынок дает возможности каждый день, кроме выходных и праздников. Есть очень серьезная проблема у начинающих – они постоянно хотят находиться в рынке, постоянно думают об упущенных возможностях. Вырабатывается привыкание к рынку. Необходимо подходить к торговле с трезвым взглядом и совершать обдуманные действия, а не под наплывом эмоций. С опытом вы все это поймете, а пока просто прислушайтесь к моему совету – не торопитесь.

Успешной торговли!

Индивидуальные занятия по трейдингу до результата

TechPatterns — ежедневные паттерны по фьючерсам и акциям

Все, чего нет в блоге, транслирую в телеграм t.me/madeyourtrade

Как выйти на фондовый рынок и начать зарабатывать

Слово «рынок» известно всем – это место, где торгуют. В сочетании с понятием «фондовый» оно означает торговлю определенными активами. К ним относятся ценные бумаги и деривативы.

Сейчас многим россиянам стало интересно, как зарабатывать на фондовом рынке. Ведь это возможность не только пополнить свои денежные запасы, но и в перспективе обрести финансовую независимость. Посвящаю этой теме сегодняшнюю статью.

Несколько вариантов

Современный фондовый рынок – это такая площадка, где торги идут в электронном виде, то есть посредством интернета. Происходит это на специальных биржах, доступ к которым дают брокеры.

Главная задача биржи – организовать торговлю так, чтобы соединять спрос на приобретение каких-то активов и предложение. Причем она обеспечивает их ликвидность хотя бы на минимальном уровне.

Это достигается наличием маркет-мейкеров, которые постоянно держат позиции по определенным инструментам открытыми. Интерес тех, кто торгует на биржах, заключается в покупке высоколиквидных активов, на которых можно заработать. Он может реализовываться тремя путями:

• с помощью краткосрочной спекулятивной торговли;
• посредством долгосрочного инвестирования;
• через ПИФы (паевые фонды).

Рассмотрим каждый более подробно.

Спекуляции

Такое название данный вид заработка получил из-за своего принципа – купить гораздо дешевле, чем потом продать. И хотя он распространяется на любую биржевую деятельность, здесь он ярко выражен, потому что продолжительность сделок очень короткая. Иногда она составляет одну минуту.

Игроков, применяющих данную тактику, называют трейдерами, а торговлю — трейдингом. Чтобы быть с прибылью, им необходимо:

1. Найти активы с большой волатильностью, то есть колебанием цены. Только так можно поймать временные промежутки, где стоимость будет быстро идти вверх. Не обязательно, чтобы это были большие скачки. Для спекулятивной торговли достаточно незначительного движения. Ведь сделки краткосрочные.
2. Определить правильные точки входа в рынок.
3. Вовремя закрыть сделки.

Чтобы вот так торговать на фондовой бирже, необходимо хорошо знать основы анализа, особенно технического. Без этого трейдеру не обойтись, причем его работа связана с постоянным просмотром ценовых графиков.

Для получения хорошей прибыли приходится заключать много сделок. В итоге из маленьких плюсов вырисовывается нормальная цифра дохода. Фундаментальный анализ здесь также применяется, но в незначительной мере.

В основном идет ориентир на изучение экономических новостей. Когда появляется информация, касающаяся конкретной компании или вообще экономики страны, могут быть сильные скачки цен. Этот момент и нужно поймать.

Спекуляциями может заниматься не каждый, ведь здесь необходимо постоянно быть в курсе событий. Это означает, что человек должен посвящать этой деятельности много времени. Хотя некоторые занимаются трейдингом в дни, свободные от основной работы.

Такой подход хорош для новичков, когда еще непонятно, получится ли что-то от этой затеи. Вообще народ зарабатывает, но далеко не все.

Такая торговля позволяет, с одной стороны, быстро получить хорошие результаты, а с другой – войти в убытки.

Зависит это от многих факторов, в частности, таких:

• насколько хорошо была проведена теоретическая подготовка;
• внимательности и усидчивости человека;
• полагания не на интуицию, а на знания.

Те, кто решил на фондовой бирже поиграть как в казино, всегда теряют деньги.

Инвестирование

Зарабатывать на фондовой бирже посредством долгосрочных вложений, на мой взгляд, интереснее и полезнее. Причина в том, что здесь гораздо меньше риска и есть возможность растянуть удовольствие.

Оно выражается в возможности получения купонных выплат по облигациям, дивидендов по акциям. Это дополнительные статьи доходов, помимо того, что можно продать активы дороже, чем была стоимость приобретения.

Но для такого заработка нужно время. Он не подходит людям нетерпеливым, желающим брать от жизни всё и сразу. Знаний здесь нужно много, потому что предварительно выполняется тщательный фундаментальный анализ.

Он необходим для определения компаний, с активами которых выгодно работать. Однако даже когда уже осуществлена покупка ценных бумаг, понадобится:

1. Периодически проверять, как движется их цена. Иногда бывают серьезные просадки. Чтобы не уйти в большой минус, следует вовремя продать актив. Хотя при незначительных откатах инвесторы, как правило, применяют тактику выжидания. Обычно, если до этого был хороший восходящий тренд, он продолжится.
2. Знакомиться с финансовой отчетностью организаций. Если она неудовлетворительная, может пойти падение цены.

Инвесторы стараются создать так называемый портфель из разных бумаг, чтобы распределить риски. Обычно в него входят облигации как менее рискованные инструменты и акции, которые позволяют получать хорошую прибыль, но обладают более высоким риском.

Инвестиционные фонды

Чтобы делать деньги на фондовом рынке, не обязательно туда вникать самому. Существуют структуры, которым можно доверить управление своими средствами. Это ПИФы, объединяющие капитал разных инвесторов.

Работают там профессионалы. Они занимаются вложением полученных средств в разные активы. Чтобы стать участником фонда, нужно купить его паи. Общая прибыль делится на всех в зависимости от количества приобретенных паев.

Этот вариант подходит тем, кому некогда заниматься обучением и сидеть перед монитором. Чтобы выбрать ПИФ, нужно определиться, в какой актив хотелось бы вкладывать средства.

Также следует ознакомиться с результатами работы разных фондов. Чем больше фиксируется прибыль, тем выгоднее структура. Хотя выбирать нужно по сочетанию критериев. Ведь большой доход может быть при повышенных рисках.

С чего начать

Если вы только присматриваетесь к трейдингу и инвестированию, наверняка у вас есть вопрос: как заработать на фондовой бирже новичку? Начинать всегда нужно с собственных предпочтений. Определитесь, чего вы хотите:

• быстрых результатов или можете подождать;
• работать самостоятельно или доверить средства профессионалам;
• какие активы вам интересны.

В зависимости от этого и действуйте. Самое простое – это отдать деньги в управление другим. А для самостоятельной торговли читайте специальную литературу, участвуйте в вебинарах для новичков.

Так постепенно вы доберетесь до этапа, когда нужно будет выбрать брокера и открыть у него счет. Установив торговый терминал, можно приступать к торговле. Но пока вы дойдете до этого, пройдет не один день. Если вы готовы открывать для себя новый финансовый мир, ничего не бойтесь и смело идите вперед.

Об авторе

Баффет

Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России. Больше всего люблю Английский метод инвестирования. Слежу за всеми тенденциями и трендами в мире денег.

? Как зарабатывать на бирже — Экспресс газета

«Экспресс газета» отвечает на актуальные, неудобные и неожиданные вопросы. Сегодня эксперт расскажет, как зарабатывать на бирже и обезопасить себя от мошенников и недобросовестных брокеров.

Подпишитесь и читайте «Экспресс газету» в:

Мы уже рассказывали нашим читателям о выгодных способах инвестирования сбережений и сегодня разберемся еще в одном — фондовом рынке — и узнаем у эксперта, как зарабатывать на бирже.

Что такое биржа?

Фондовый рынок, или биржа, — торговая площадка, которая предоставляет трейдерам возможность покупки и продажи ценных бумаг. Торги на бирже ведутся преимущественно онлайн через специальные программы.

На бирже могут торговать кредитные организации или брокерские компании. Частные инвесторы прямого доступа к бирже не имеют, поэтому для того, чтобы начать торговать на фондовом рынке, нужно найти посредника — биржевого брокера. Он должен иметь лицензию профессионального участника рынка ценных бума, которую можно проверить на сайте Центрально банка.

Следующий шаг — выбор определенного рынка и площадки.

• На фондовом рынке торгуют акциями, облигациями и паями в инвестиционных фондах.
• На валютном рынке происходит конвертация валют.
• На срочном рынке торгуют фьючерсами и опционными контрактами.

Новички чаще всего начинают с фондовой биржи, выбирая одну из наиболее подходящих стратегий:

• Трейдеры-«быки», покупают акции, которые по прогнозам, должны вырасти. И продают их, когда акции повышаются.
• Но есть и стратегия «медведей». Они берут заем акций у брокера, продают их по высокой цене, а потом, дождавшись падения цен, покупают по низкой и отдают заем брокеру.

Овладеть знанием, как зарабатывать на бирже, учат в специальных учебных центрах и на демонстрационных счетах. Но и к их выбору нужно подходить очень внимательно.

Как зарабатывать на бирже, не рискуя всем своим состоянием?

— Часто инвесторы, которые пытаются стать в одночасье миллионерами за счет игры на бирже, остаются у разбитого корыта. А на их мечтах о быстром богатстве делают деньги аферисты. Они обещают, что научат клиентов зарабатывать на бирже, но на самом деле заставляют брать кредиты «на обучение», устанавливают поддельные торговые программы, где жертвы проигрывают и свои, и кредитные деньги.

Поэтому обращайтесь только к лицензированным участникам рынка и уточняйте статус компании на сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка».

Но даже легальные участники не могут гарантировать заработок на бирже. Здесь можно как получить прибыль, так и проиграть все. Поэтому не вкладывайте в акции и облигации последние кровные и уже тем более не занимайте деньги у родственников и знакомых.

Если же у вас уже есть «подушка безопасности» — скажем, вклад в банке — то можно подумать и о более рискованных вложениях. Если вникать в тонкости инвестирования нет ни сил, ни времени, то рассмотрите одну из форм доверительного управления.

Начинающий инвестор может купить паи паевых инвестиционных фондов.

ПИФ — это портфель из разных ценных бумаг, который составлен управляющей компанией. А пай — доля в этом портфеле. Инвестору придется делать выбор только один раз — когда он решает, какие паи приобрести. Выбор большой — есть ПИФы, которые вкладывают средства в акции, в облигации, некоторые специализируются на бумагах отдельных отраслей. Потом паи можно продать, и, если они выросли в цене, получить прибыль.

Те, кто готов более глубоко погрузиться в тему финансов, выбирают самостоятельное инвестирование.

В этом случае нужно обратиться к брокеру, то есть к компании, у которой есть лицензия на биржевую торговлю. Но для начала оцените свои возможности: для этого большинство брокеров проводят занятия для начинающих инвесторов. А в торговых программах, с помощью которых играют на бирже через интернет, нередко есть демонстрационный режим, в котором можно попробовать свои силы без риска потерять деньги.

Если вы в себе уверены, то откройте и пополните брокерский счет, установите программу для торгов и начинайте покупать и продавать.

Но помните золотое правило инвестора — не класть все яйца в одну корзину. Лучше приобретать ценные бумаги компаний из разных отраслей. И не забывайте о том, что чем выше доходность, тем выше риск. А космическую доходность обещают только мошенники.

Основы фондового рынка: что должны знать начинающие инвесторы

Если вы плохо разбираетесь в основах фондового рынка, информация о торговле акциями, исходящая из CNBC или в разделе рынков вашей любимой газеты, может граничить с тарабарщиной.

Такие фразы, как «движущие силы прибыли» и «внутридневные максимумы» не имеют большого значения для среднего инвестора, а во многих случаях и не должны. Если вы находитесь в нем на длительный срок — скажем, с портфелем паевых инвестиционных фондов, ориентированных на выход на пенсию, — вам не нужно беспокоиться о том, что означают эти слова, или о вспышках красного или зеленого, которые пересекают нижнюю часть таблицы. экран вашего телевизора.Вы можете прекрасно обойтись, вообще не разбираясь в фондовом рынке.

Если, с другой стороны, вы хотите научиться торговать акциями, вам нужно понимать фондовый рынок и хотя бы некоторую базовую информацию о том, как работает торговля акциями.

Основы фондового рынка

Фондовый рынок состоит из бирж, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа и Nasdaq. Акции котируются на определенной бирже, которая объединяет покупателей и продавцов и действует как рынок для акций этих акций.Биржа отслеживает спрос и предложение — и напрямую связанные с этим цену — каждой акции.

»Нужно сделать резервную копию? Прочтите наше объяснение об акциях.

Но это не ваш типичный рынок, и вы не можете появиться и забрать свои акции с полки так, как вы выбираете продукты в продуктовом магазине. Индивидуальные трейдеры обычно представлены брокерами — в наши дни это чаще всего онлайн-брокеры. Вы размещаете свои акции через брокера, который затем занимается обменом от вашего имени.(Нужен брокер? См. Наш анализ лучших биржевых маклеров для начинающих.)

NYSE и Nasdaq открыты с 9:30 до 16:00. Восточная, с предмаркетными и внеурочными торговыми сессиями, также доступными в зависимости от вашего брокера.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, варианты инвестирования, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, варианты инвестирования, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, варианты инвестирования, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Понимание фондового рынка

Когда люди говорят о том, что фондовый рынок растет или падает, они обычно имеют в виду к одному из основных рыночных индексов.

Рыночный индекс отслеживает динамику группы акций, которая представляет либо рынок в целом, либо определенный сектор рынка, например, технологические или розничные компании.Вы, вероятно, больше всего услышите о S&P 500, композитном Nasdaq и промышленном индексе Доу-Джонса; они часто используются в качестве индикаторов производительности всего рынка.

Инвесторы используют индексы для оценки эффективности своих собственных портфелей и, в некоторых случаях, для принятия решений о торговле акциями. Вы также можете инвестировать в индекс целиком через индексные фонды и биржевые фонды или ETF, которые отслеживают определенный индекс или сектор рынка. Подробнее об ETF здесь.

Информация о торговле акциями

Большинству инвесторов было бы разумно создать диверсифицированный портфель акций или фондовых индексных фондов и сохранить его в хорошие и плохие времена. Но инвесторы, которым нравится немного больше действий, участвуют в торговле акциями. Торговля акциями включает в себя частую покупку и продажу акций с целью определения рыночного времени.

Цель биржевых трейдеров — извлечь выгоду из краткосрочных рыночных событий, чтобы продать акции с прибылью или купить акции по низкой цене.Некоторые биржевые трейдеры являются дневными трейдерами, что означает, что они покупают и продают несколько раз в течение дня. Другие — просто активные трейдеры, совершающие десяток или более сделок в месяц. (Заинтересованы в отдельных акциях? Просмотрите наш список самых прибыльных акций в этом году.)

Инвесторы, торгующие акциями, проводят обширные исследования, часто посвящая часы в день наблюдению за рынком. Они полагаются на технический анализ акций, используя инструменты для составления графиков движения акций в попытке найти торговые возможности и тенденции.Многие онлайн-брокеры предлагают информацию о торговле акциями, включая отчеты аналитиков, инструменты для исследования акций и построения графиков. (Изучите основы того, как читать биржевые графики.)

Бычьи рынки против медвежьих рынков

Ни одно животное, с которым вы не хотели бы столкнуться в походе, но рынок выбрал медведя в качестве истинного символа страха: медвежий рынок означает, что цены на акции падают — пороговые значения различаются, но обычно составляют 20% или более — по нескольким индексам, упомянутым ранее.

Бычьи рынки сменяются медвежьими рынками и наоборот, причем оба они часто сигнализируют о начале более крупных экономических моделей. Другими словами, бычий рынок обычно означает, что инвесторы уверены, что указывает на экономический рост. Медвежий рынок показывает, что инвесторы отступают, указывая на то, что экономика также может сделать то же самое.

Хорошая новость заключается в том, что средний бычий рынок намного превышает средний медвежий рынок, поэтому в долгосрочной перспективе вы можете приумножить свои деньги, инвестируя в акции.

Обвал фондового рынка против коррекции

Коррекция фондового рынка происходит, когда фондовый рынок падает на 10% или более. Обвал фондового рынка — это внезапное, очень резкое падение цен на акции, как в октябре 1987 года, когда акции упали на 23% за один день.

Хотя обвалы могут предвещать появление медвежьего рынка, помните, что мы упоминали выше: большинство бычьих рынков длятся дольше, чем медвежьи, а это означает, что фондовые рынки имеют тенденцию расти в цене с течением времени.

Если вас беспокоит авария, это помогает сосредоточиться на долгосрочной перспективе.Когда фондовый рынок падает, бывает сложно наблюдать за уменьшением стоимости вашего портфеля в режиме реального времени и ничего не делать с этим. Однако, если вы инвестируете в долгосрочной перспективе, часто лучше всего ничего не делать.

Тридцать два процента американцев, которые инвестировали в фондовый рынок во время по крайней мере одного из пяти последних финансовых спадов, вывели с рынка часть или все свои деньги. Это согласно опросу, проведенному по заказу NerdWallet, который был проведен онлайн-опросом Harris Poll для более чем 2000 U.S. Взрослые, среди которых более 700 были инвестированы в фондовый рынок во время по крайней мере одного из последних пяти финансовых спадов, в июне 2018 года. Опрос также показал, что 28% американцев не стали бы держать свои деньги на фондовом рынке, если бы были авария сегодня.

Вполне вероятно, что некоторые из этих американцев могли бы переосмыслить свои деньги, если бы знали, как быстро портфель может отскочить от дна: рынку потребовалось всего 13 месяцев, чтобы восстановить свои потери после последней крупной распродажи в 2015 году.Даже во время Великой рецессии — разрушительного спада исторического масштаба — рынок полностью восстановился всего за пять лет. Затем индекс S&P 500 показал совокупный годовой темп роста в 16% с 2013 по 2017 год (включая дивиденды).

Если вам интересно, почему вы должны годами ждать, пока ваш портфель вернется к нулю, вспомните, что происходит, когда вы продаете инвестиции во время спада: вы фиксируете свои убытки. Если вы планируете повторно выйти на рынок в более солнечное время, вы почти наверняка заплатите больше за привилегию и пожертвуете частью (если не всей) прибыли от отскока.

Интересно, сколько времени потребовалось бы, чтобы возместить ваши потери после некоторых крупных спадов на фондовом рынке? Воспользуйтесь нашим калькулятором, чтобы узнать.

Важность диверсификации

Вы не можете избежать медвежьих рынков как инвестор. Вы можете избежать риска, связанного с недиверсифицированным портфелем.

Диверсификация помогает защитить ваш портфель от неизбежных сбоев на рынке. Если вы вложите все свои деньги в одну компанию, вы рассчитываете на успех, который может быть быстро остановлен из-за нормативных проблем, плохого руководства или E.вспышка кишечной палочки.

Чтобы сгладить этот специфический для компании риск, инвесторы диверсифицируют, объединяя несколько типов акций вместе, уравновешивая неизбежных проигравших и устраняя риск того, что зараженная говядина одной компании уничтожит весь ваш портфель.

Но создание диверсифицированного портфеля отдельных акций требует много времени, терпения и исследований. Альтернативой является паевой инвестиционный фонд, вышеупомянутый ETF или индексный фонд. Они содержат корзину инвестиций, поэтому вы автоматически диверсифицируетесь.Например, индексный фонд S&P 500 будет стремиться отражать показатели S&P 500, инвестируя в 500 компаний, входящих в этот индекс.

Хорошая новость в том, что вы можете объединить отдельные акции и фонды в один портфель. Одно предложение: выделите 10% или меньше своего портфеля на выбор нескольких акций, в которые вы верите, а остальные вложите в индексные фонды.

МЕТОДОЛОГИЯ

Этот опрос был проведен в Интернете в США компанией Harris Poll от имени NerdWallet с 14 по 18 июня 2018 г. среди 2 024 U.S. взрослые в возрасте 18 лет и старше, 787 из которых были инвестированы на фондовом рынке во время как минимум одного из пяти последних финансовых спадов. Этот онлайн-опрос не основан на вероятностной выборке, поэтому расчет теоретической ошибки выборки невозможен. Для получения полной методологии исследования, включая взвешивающие переменные и размеры подгруппы, обращайтесь к Меган Кац по телефону [электронная почта защищена]

Руководство для начинающих по онлайн-торговле акциями

Хотите инвестировать в фондовый рынок? Начните с изучения основ, чтобы чувствовать себя уверенно, когда вы начнете торговать.

Это руководство для новичков по онлайн-торговле акциями даст вам отправную точку и проведет вас через основы, чтобы вы могли чувствовать себя уверенно, выбирая акции, выбирая брокерскую компанию, размещая сделку и многое другое.

Как выбрать онлайн-брокера

Во-первых, вам необходимо открыть брокерский счет в онлайн-брокере.

Не торопитесь, исследуя репутацию, сборы и отзывы о различных вариантах. Вы хотите быть уверены, что выбираете лучшего онлайн-биржевого брокера для вашей ситуации.

В ходе исследования обратите внимание на комиссионные за торговлю (многие из них предлагают бесплатную торговлю), насколько легко использовать приложение или веб-сайт и предоставляют ли они какие-либо инструменты для исследования или обучения для пользователей.

У крупных фирм, таких как Fidelity, Vanguard и Charles Schwab, есть торговые инструменты как в режиме онлайн, так и в приложениях. Они существуют уже много лет, имеют низкие комиссии и хорошо известны.

Существуют также новые платформы, специализирующиеся на мелких сделках, и простые в использовании приложения, такие как Robinhood, WeBull и SoFi.Какой стиль и размер брокерских услуг лучше всего будет зависеть от вас.

Зачем исследовать запасы

Если у вас есть брокерская компания, вы можете покупать акции. Однако их выбор может показаться непростым.

Если вы новичок в торговле, акции могут быть не лучшим местом для начала. Вместо этого вы можете попробовать биржевые фонды (ETF).

ETF позволяют инвесторам покупать сразу несколько акций. Это может помочь, если вы не уверены, что предпочитаете одну компанию другой.

ETF, созданные для имитации основных фондовых индексов, таких как Dow, Nasdaq и S&P 500, — хорошее место для старта. Они предоставляют вашему портфелю широкий доступ к фондовому рынку США.

Многие трейдеры также диверсифицируют или добавляют разнообразие в свой портфель, инвестируя в активы, отличные от акций. Облигации — это популярный способ диверсификации и снижения риска для ваших инвестиций во время спадов на фондовом рынке.

Выбрать отдельные акции сложно. Чтобы сделать правильный выбор, используйте коэффициенты финансового анализа, чтобы сравнить результаты компании с ее конкурентами.Это может гарантировать, что вы добавите лучшие акции в свой портфель.

Какой вид торговли вам подходит?

Когда вы покупаете или продаете торгуемый актив, такой как акции или ETF, вы можете размещать различные типы торговых ордеров. Двумя основными типами являются рыночные и лимитные ордера.

Рыночные ордера обрабатываются или «исполняются» немедленно. Актив, которым вы торгуете, продается по лучшей цене, доступной на данный момент.

Лимитные ордера — это способ лучше контролировать цену, которую вы платите (или получаете при продаже).Необязательно казнить сразу. Вместо этого вы устанавливаете цену, по которой вы будете покупать или продавать определенный актив. Это дает вам больший контроль для получения максимально возможной прибыли.

Если у вас есть акции, вы можете рассмотреть возможность размещения приказа на продажу со скользящим стоп-лоссом. Это позволяет вам удерживать запасы до тех пор, пока цена растет, и автоматически продавать, когда цена опускается ниже определенной точки.

Ни один тип заказа не обязательно лучше другого. Изучив как можно больше из них, вы всегда сможете найти подходящий инструмент для вашей ситуации.

Сколько будет стоить торговля акциями?

Одним из препятствий на пути к успешной торговле акциями являются расходы. Это деньги, которые вы платите только за то, чтобы владеть ценными бумагами или торговать ими. Например, одним из видов расходов является комиссионный сбор. Выбирая брокерскую компанию, следует обратить внимание на низкие комиссии.

Если вы покупаете отдельные акции через брокерскую фирму, которая не взимает комиссионных сборов, у вас может не возникнуть никаких расходов. Однако, когда вы начинаете торговать ETF, паевыми фондами и другими инвестициями, вам необходимо понимать коэффициенты расходов.

Этими фондами управляет человек, которому ежегодно выплачивается процент от активов фонда. Таким образом, если коэффициент расходов ETF составляет 0,1%, это означает, что вы будете платить 0,10 доллара в год на каждые 100 долларов, которые вы инвестируете.

Вы также должны учитывать свою терпимость к риску. Представьте, что ваши инвестиции внезапно теряют 50% своей стоимости. Будете ли вы покупать больше после краха, ничего не делать или продавать?

Если вы купите больше, у вас будет агрессивная толерантность к риску. Вы можете позволить себе больше риска.Если вы будете продавать, у вас будет консервативная толерантность к риску. Вам следует искать относительно безопасные инвестиции.

Одно дело — понять, как вы отреагируете на убытки, а другое — понять, сколько вы можете позволить себе потерять.

Например, у вас может быть агрессивная толерантность к риску, но у вас нет резервного фонда, на который можно было бы прибегнуть, если вы внезапно потеряете работу. В этом случае вам не следует использовать свои ограниченные средства для инвестирования в рискованные акции.

Как торговля акциями влияет на ваш налоговый счет?

Важно понимать правила налогообложения ваших инвестиций, особенно если вы собираетесь активно торговать акциями.Налоги, которые вы платите с прибыли от акций, известны как «налоги на прирост капитала».

Как правило, вы платите больше налогов на прирост капитала, если держите акции менее года перед продажей. Вы платите меньше, если держите акции более года.

Эта налоговая структура предназначена для поощрения долгосрочного инвестирования.

Продажа акций с целью получения прибыли увеличит ваш налоговый счет. Но продажа акций за убыток уменьшит ваш налоговый счет. Чтобы вы не могли воспользоваться этой налоговой льготой, существует так называемое «правило промывной продажи», которое отсрочивает налоговые последствия любой прибыли или убытка, если вы повторно входите в ту же позицию в течение 30 дней.Другими словами, если вы продадите акцию за убыток, а затем купите ту же самую акцию через неделю, ваша потеря больше не даст вам налоговых льгот.

Убыток будет учтен, когда вы снова продадите акции.

Если минимизация налоговых счетов является первоочередной задачей, подумайте о пенсионном счете, таком как план Roth IRA или 401 (k), вместо стандартного брокерского счета.

Как торговать своими первыми акциями

Когда вы будете готовы разместить свою первую сделку, пополните свой брокерский счет, переведя на него деньги с банковского счета.Может потребоваться время, чтобы ваши средства «засели» или стали доступными. Некоторые брокерские конторы выдают деньги сразу, пока перевод обрабатывается, а другие ждут определенное количество запросов.

Как только средства будут рассчитаны, войдите в свою онлайн-учетную запись у своего брокера. Выберите акции, которыми хотите торговать, выберите тип заказа и разместите заказ. После размещения заказа следите за тем, чтобы он был выполнен. Если вы используете рыночные ордера, они должны выполняться немедленно.

Если вы используете лимитные ордера, ваш ордер может не исполниться сразу.Если вы хотите, чтобы сделка происходила быстрее, переместите свою лимитную цену ближе к цене аск (если вы покупаете) или к цене предложения (если вы продаете).

Готовы ли вы к продвинутым стратегиям торговли акциями?

Новичкам следует придерживаться простых сделок на покупку и продажу. Однако, как только вы овладеете этими базовыми концепциями, вы сможете добавлять расширенные стратегии в набор инструментов вашего трейдера.

Например, торговля опционами подвергает вас большей волатильности. Это более рискованные ходы, позволяющие быстрее получать как прибыль, так и убытки.

Еще одна продвинутая стратегия — это заимствование денег у вашей брокерской фирмы для торговли акциями. Это известно как «маржинальная торговля».

Маржинальная торговля позволяет экспоненциально увеличивать ваш портфель, но также может быстро привести к возникновению долгов. Такой подход к торговле акциями очень рискован. Вам следует избегать этого, пока вы не почувствуете уверенность в своих торговых способностях.

Маржинальные трейдеры также могут открывать короткие позиции по акциям. Если вы продаете акции в короткую, вы сначала продаете их, а потом покупаете их.

Когда цена закороченных акций падает, вы можете выкупить их обратно по более низкой цене, чем вы продали. Это позволяет получать прибыль. Но если цена акций растет, вам все равно придется покупать акции, чтобы закрыть их позицию, и вы потеряете деньги.

Каковы альтернативы торговле акциями?

Торговля акциями — это один из способов выйти на рынок. Но есть и другие варианты, которые вы можете попробовать.

Например, паевые инвестиционные фонды не торгуются как акции или ETF.Вместо этого они позволяют инвестировать во множество различных сегментов рынка через один фонд.

Вы также можете использовать робо-советника вместо того, чтобы торговать самостоятельно через брокерскую фирму. Робо-консультанты — это инвестиционные сервисы на основе приложений. Они используют алгоритмы и ответы на основные вопросы для автоматизации инвестиционных решений.

Они популярны среди новичков, потому что их легко понять. У них также относительно низкие комиссии по сравнению с традиционным финансовым консультантом, который выбирает инвестиции за вас.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Какой лучший сайт онлайн-торговли акциями для новичка?

Многие биржевые маклеры предлагают онлайн-приложения или веб-сайты для торговли акциями. У Fidelity, Charles Schwab и SoFi есть одни из лучших инструментов для онлайн-торговли.

Как вы зарабатываете на онлайн-торговле акциями?

Правила зарабатывания денег в Интернете такие же, как и для любого метода торговли акциями. Вам необходимо знать, как оценивать тенденции в запасах, оценивать налоги и расходы, использовать умные типы заказов и принимать соответствующие риски.Просто потому, что онлайн-трейдинг удобен, это не значит, что это просто.

Когда открывается фондовый рынок для онлайн-торговли?

Рынки США обычно открыты с 9:30 до 16:00. Восточное время, с понедельника по пятницу. Некоторые биржи также предлагают предторговые и внеурочные торговые периоды для онлайн-электронной торговли. Торговля в нерабочее время может быть немного сложнее из-за меньшего объема сделок.

Основы фондового рынка для начинающих

Новостные шоу, голливудские фильмы и телевидение предполагают, что вы знаете, что такое фондовый рынок и как он работает.Всем известно, что на фондовом рынке можно заработать много денег, если вы знаете, что делаете, но новички не часто понимают, как работает рынок и почему акции растут и падают. Еще меньше понимают, как заработать на рынке.

Вот как инвестировать в фондовый рынок.

Что такое фондовый рынок?

Когда люди говорят о фондовом рынке, они имеют в виду несколько вещей и несколько бирж, на которых покупаются и продаются акции. В широком смысле фондовый рынок — это совокупность тех акций, которые торгуются публично, тех, которые любой может легко купить на бирже.

Акции, также называемые акциями, представляют собой ценные бумаги, которые дают акционерам право собственности на публичную компанию. Это реальная заинтересованность в бизнесе, и если вы владеете всеми акциями бизнеса, вы контролируете его деятельность. Даже если вы не владеете всеми акциями, если вы владеете их большим количеством, вы все равно можете помогать руководить работой компании, как вы увидите в фильмах о битвах в зале заседаний совета директоров.

Откуда берутся акции? Публичные компании выпускают акции, чтобы они могли финансировать свой бизнес.Инвесторы, которые думают, что бизнес будет процветать в будущем, покупают эти выпуски акций. Акционеры получают любые дивиденды плюс любое увеличение стоимости акций. Они также могут наблюдать, как их инвестиции сокращаются или полностью исчезают, если у компании закончатся деньги.

Фондовый рынок — это действительно своего рода вторичный рынок, где люди, владеющие акциями компании, могут продать их инвесторам, которые хотят их купить. Эта торговля происходит на фондовой бирже, такой как Нью-Йоркская фондовая биржа или Nasdaq.В прошлые годы трейдеры обращались для торговли в физическое место — площадку биржи, но теперь вся торговля происходит в электронном виде.

Когда люди в новостях говорят, что «рынок сегодня рос», они обычно имеют в виду показатели Standard & Poor’s 500 или Dow Jones Industrial Average. В индекс S&P 500 входят около 500 крупных публично торгуемых компаний США, в то время как индекс Dow включает 30 крупных компаний. Они отслеживают эффективность коллекций акций и показывают, как они жили в этот день торговли и с течением времени.

Однако, хотя люди называют Dow и S&P 500 «рынком», на самом деле это индексы акций. Эти индексы представляют некоторые из крупнейших компаний в США, но они не являются общим рынком, который включает тысячи публично торгуемых компаний.

Как работает фондовый рынок?

Фондовый рынок — это действительно способ для инвесторов или брокеров обменять акции на деньги или наоборот. Любой, кто хочет купить акции, может пойти туда и купить все, что предлагается у тех, кто владеет акциями.Покупатели ожидают, что их акции вырастут, в то время как продавцы могут ожидать, что их акции упадут или, по крайней мере, не вырастут намного больше.

Таким образом, фондовый рынок позволяет инвесторам делать ставки на будущее компании. В совокупности инвесторы определяют стоимость компании по цене, по которой они готовы покупать и продавать.

«И эта цена — в зависимости от размера спроса и предложения, она может расти или [она] может снижаться», — говорит Джесси X. Фан, профессор Университета Юты.«И в основном он колеблется каждый день, каждую секунду … на фондовом рынке. Вот как меняется цена ».

Хотя цены на акции на рынке в любой день могут колебаться в зависимости от того, сколько акций востребовано или предложено, с течением времени рынок оценивает компанию и то, как она может вести себя в будущем. Бизнес, увеличивающий продажи и прибыль, скорее всего, увидит рост своих запасов, в то время как сокращающийся бизнес, вероятно, увидит их падение, по крайней мере, со временем. Однако в краткосрочной перспективе доходность акций во многом зависит только от спроса и предложения на рынке.

Когда частные фирмы видят, какие акции предпочитают инвесторы, они могут решить профинансировать свой бизнес путем продажи акций и привлечения наличных средств. Они проведут первичное публичное размещение акций или IPO, используя инвестиционный банк, который продает акции инвесторам. Затем инвесторы могут продать свои акции позже на фондовом рынке, если они захотят, или они могут купить еще больше в любое время, когда акция будет публично торговаться.

Ключевой момент заключается в следующем: фондовый рынок или инвесторы оценивают акции в соответствии со своими ожиданиями относительно того, как бизнес компании будет развиваться в будущем.Таким образом, рынок смотрит в будущее, и некоторые эксперты говорят, что рынок ожидает событий через шесть-девять месяцев.

Каковы риски и выгоды?

Фондовый рынок позволяет отдельным инвесторам владеть пакетами акций некоторых из лучших мировых компаний, и это может быть чрезвычайно прибыльным. В целом акции — хорошее вложение. Например, со временем S&P 500 принес около 10% годовой прибыли, включая хорошие денежные дивиденды.

Инвестирование в акции также дает долгосрочным инвесторам еще одно приятное налоговое преимущество.Пока вы не продаете свои акции, вы не будете обязаны платить налог с прибыли. Только деньги, которые вы получаете, например, дивиденды, будут облагаться налогом. Таким образом, вы можете держать свои акции вечно и никогда не платить налоги с прибыли.

Однако, если вы действительно получите прибыль от продажи акций, вы должны будете уплатить налог на прирост капитала. От того, как долго вы держите акции, будет зависеть их размер налогообложения. Если вы купите и продадите актив в течение года, он будет подпадать под краткосрочный прирост капитала и будет облагаться налогом по вашей обычной ставке подоходного налога.Если вы продаете актив после того, как удерживаете актив в течение года, то вы платите по ставке долгосрочного прироста капитала, которая обычно ниже. Если вы регистрируете инвестиционный убыток, вы можете списать его со своих налогов или со своей прибылью.

В то время как рынок в целом показал хорошие результаты, многие акции на рынке не работают и могут даже обанкротиться. Эти акции в конечном итоге равны нулю, и это полная потеря. С другой стороны, некоторые акции, такие как Amazon и Apple, продолжали расти в течение многих лет, принося инвесторам в сотни раз больше их первоначальных вложений.

Таким образом, у инвесторов есть два основных способа выиграть на фондовом рынке:

• Инвесторы могут купить фонд акций на основе индекса, такого как S&P 500, и держать его, чтобы получить долгосрочную доходность индекса. Однако его доходность может заметно варьироваться: от 30 процентов в один год до 30 процентов в другой. Купив индексный фонд, вы получите средневзвешенную доходность акций в индексе.
• Инвесторы также могут покупать отдельные акции и пытаться найти акции, которые будут лучше средних. Однако этот подход требует огромных навыков и знаний и более рискован, чем простая покупка индексного фонда. Однако, если вы найдете Apple или Amazon на пути вверх, ваша прибыль будет намного выше, чем в индексном фонде.

Конечно, вам понадобится брокерский счет, прежде чем вы будете инвестировать в акции. В начале работы вот еще восемь рекомендаций по инвестированию в фондовый рынок.

Как инвестировать в фондовый рынок:

1. 1. Купите правильное вложение
   2. Избегайте отдельных акций, если вы новичок
   3. Создать диверсифицированный портфель
   4. Будьте готовы к спаду
   5. Попробуйте симулятор, прежде чем вкладывать реальные деньги
   6. Сохраняйте приверженность своему долгосрочному портфелю
   7. Начать сейчас
   8. Избегайте краткосрочной торговли

1.Купите правильные инвестиции

Купить правильные акции намного легче, чем сделать. Любой может увидеть акцию, которая хорошо себя показала в прошлом, но предугадать динамику акции в будущем гораздо труднее. Если вы хотите добиться успеха, инвестируя в отдельные акции, вы должны быть готовы проделать большую работу по анализу компании и управлению инвестициями.

«Когда вы начинаете смотреть статистику, вы должны помнить, что профессионалы смотрят на каждую из этих компаний с гораздо большей тщательностью, чем вы, вероятно, можете сделать в отдельности, поэтому это очень сложная игра для человека. чтобы выиграть со временем », — говорит Дэн Киди, CFP, главный стратег по финансовому планированию TIAA.

Если вы анализируете компанию, вам нужно посмотреть на ее основные показатели — например, прибыль на акцию (EPS) или соотношение цены и прибыли (P / E). Но вам придется сделать гораздо больше: проанализировать управленческую команду компании, оценить ее конкурентные преимущества, изучить ее финансовые показатели, в том числе ее баланс и отчет о прибылях и убытках. Даже эти предметы — только начало.

Киди говорит, что выходить на улицу и покупать акции любимого продукта или компании — неправильный способ инвестирования.Кроме того, не стоит слишком доверять прошлым результатам, потому что это не гарантия будущего.

Вам нужно будет изучить компанию и предвидеть, что будет дальше, трудная работа в хорошие времена.

2. Избегайте отдельных акций, если вы новичок.

Каждый слышал, как кто-то говорил о большом выигрыше или отличном выборе акций.

«Они забывают о том, что часто не говорят о тех конкретных инвестициях, которыми они также владеют, которые с течением времени очень, очень плохо сработали», — говорит Киди.«Поэтому иногда у людей возникают нереалистичные ожидания относительно того, какую прибыль они могут получить на фондовом рынке. Иногда они путают удачу с умением. Иногда вам может повезти, если вы выберете отдельную акцию. Трудно быть удачливым со временем и избежать больших спадов ».

Помните, чтобы стабильно зарабатывать деньги на отдельных акциях, вам нужно знать что-то, что прогнозный рынок еще не учитывает в цене акций. Помните, что у каждого продавца на рынке есть покупатель на те же акции, который одинаково уверен, что они принесут прибыль.

«Множество умных людей делают это, чтобы заработать себе на жизнь, и если вы новичок, вероятность того, что вы превзойдете его, не очень велика», — говорит Тони Мэдсен, CFP, основатель NewLeaf Financial Guidance в Редвуд-Фолс. Миннесота.

Альтернативой отдельным акциям является индексный фонд, который может быть либо паевым инвестиционным фондом, либо биржевым фондом (ETF). В этих фондах хранятся десятки и даже сотни акций. И каждая приобретенная вами акция фонда принадлежит всем компаниям, включенным в индекс.

В отличие от акций, паевые инвестиционные фонды и ETF могут иметь ежегодную комиссию, хотя некоторые фонды бесплатны.

3. Создайте диверсифицированный портфель

Одним из ключевых преимуществ индексного фонда является то, что у вас сразу же появляется ряд акций в фонде. Например, если вы владеете широко диверсифицированным фондом, основанным на S&P 500, вы будете владеть акциями сотен компаний из самых разных отраслей. Но вы также можете купить узкодиверсифицированный фонд, ориентированный на одну или две отрасли.

Диверсификация важна, потому что она снижает риск того, что какая-либо одна акция в портфеле очень сильно повлияет на общую производительность, и это фактически улучшает вашу общую доходность. Напротив, если вы покупаете только одну отдельную ложу, у вас действительно все яйца в одной корзине.

Самый простой способ создать широкий портфель — купить ETF или паевой инвестиционный фонд. В продукты встроена диверсификация, и вам не нужно проводить какой-либо анализ компаний, входящих в индексный фонд.

«Возможно, это не самое захватывающее, но это отличный способ начать», — говорит Киди. «И опять же, это избавляет вас от мысли, что вы будете настолько умны, что сможете выбирать акции, которые будут расти, не упадут, и знать, когда войти, и из них.»

Когда дело доходит до диверсификации, это означает не только много разных акций. Это также означает, что инвестиции распределяются между разными классами активов, поскольку акции в аналогичных секторах могут двигаться в аналогичном направлении по одной и той же причине.

4. Будьте готовы к спаду

Самая сложная проблема для большинства инвесторов — это потерять свои вложения. А поскольку фондовый рынок может колебаться, время от времени будут происходить убытки. Вам придется набраться сил, чтобы справиться с этими потерями, иначе вы будете склонны покупать дорого и продавать дешево во время паники.

Пока вы диверсифицируете свой портфель, любая отдельная акция, которой вы владеете, не должна слишком сильно влиять на вашу общую доходность. Если это так, покупка отдельных акций может быть для вас неправильным выбором.Даже индексные фонды будут колебаться, поэтому вы не сможете избавиться от всего своего риска, попробуйте, как вы могли бы.

«Каждый раз, когда рынок меняется, у нас есть склонность пытаться отступить или пересмотреть свою готовность оказаться в , », — говорит Мэдсен из NewLeaf.

Вот почему так важно подготовиться к спадам, которые могут возникнуть из ниоткуда, как это произошло в 2020 году. Вам нужно преодолеть краткосрочную волатильность, чтобы получить привлекательную долгосрочную прибыль.

При инвестировании необходимо знать, что можно потерять деньги, поскольку акции не имеют основных гарантий.Если вы ищете гарантированный доход, возможно, лучше будет компакт-диск с высокой доходностью.

Новым и даже опытным инвесторам может быть сложно понять концепцию волатильности рынка, — предупреждает Киди.

«Один из интересных моментов заключается в том, что люди увидят волатильность рынка из-за его падения», — говорит Киди. «Конечно, когда он растет, он также нестабилен — по крайней мере, со статистической точки зрения — он движется повсюду. Поэтому людям важно сказать, что волатильность, которую они видят наверху, они увидят и на обратной стороне.”

5. Попробуйте симулятор, прежде чем инвестировать реальные деньги

Один из способов войти в мир инвестирования, не рискуя, — это использовать симулятор акций. Использование торгового счета в Интернете с виртуальными долларами не подвергнет риску ваши реальные деньги. Вы также сможете определить, как бы вы отреагировали, если бы это действительно были ваши деньги, которые вы получили или потеряли.

«Это может быть действительно полезно, потому что может помочь людям преодолеть веру в то, что они умнее рынка», — говорит Киди. «Они всегда могут выбрать лучшие акции, всегда покупать и продавать на рынке в нужное время.

Если спросить себя, зачем вы инвестируете, вы сможете определить, подходит ли вам инвестирование в акции.

«Если они думают, что они каким-то образом превзойдут рынок, выберут все лучшие акции, может быть, было бы неплохо попробовать какой-нибудь симулятор или посмотреть несколько акций и посмотреть, сможете ли вы на самом деле это сделать», — Киди говорит. «Тогда, если вы более серьезно относитесь к инвестированию с течением времени, то я думаю, что вам гораздо лучше — почти всем нам, включая меня, — иметь диверсифицированный портфель, такой как предоставляемый взаимными фондами или биржевыми фондами.

(Bankrate рассмотрел некоторые из лучших приложений для инвестирования, в том числе несколько забавных симуляторов акций.)

6. Сохраняйте приверженность своему долгосрочному портфелю

Киди считает, что инвестирование должно быть долгосрочным видом деятельности. Он также говорит, что вам следует отказаться от ежедневного цикла новостей.

Пропуская ежедневные финансовые новости, вы сможете развить терпение, которое вам понадобится, если вы хотите оставаться в инвестиционной игре надолго. Также полезно нечасто просматривать свое портфолио, чтобы не слишком нервничать или не волноваться.Это отличные советы для новичков, которым еще предстоит справиться со своими эмоциями при инвестировании.

«В некоторых случаях цикл новостей становится на 100% негативным и может стать подавляющим для людей», — говорит Киди.

Одна из стратегий для новичков — установить календарь и заранее определить, когда вы будете оценивать свое портфолио. Соблюдение этого правила предотвратит продажу акций во время некоторой волатильности или неполучение всех выгод от хорошо работающих инвестиций, говорит Киди.

7. Начните сейчас

Выбор идеальной возможности для участия в фондовом рынке и инвестирования в него обычно не работает. Никто не знает со 100-процентной уверенностью, когда лучше всего войти. А инвестирование — это долгосрочная деятельность. Нет идеального времени для начала.

«Один из ключевых моментов инвестирования — не просто подумать об этом, но и начать», — говорит Киди. «И начни сейчас. Потому что, если вы инвестируете сейчас, а часто и в течение долгого времени, это действительно может привести к вашим результатам.Если вы хотите инвестировать, очень важно действительно начать и иметь … постоянную программу сбережений, чтобы мы могли достичь наших целей с течением времени ».

8. Избегайте краткосрочной торговли

Понимание того, инвестируете ли вы в долгосрочной или краткосрочной перспективе, также может помочь определить вашу стратегию — и стоит ли вообще инвестировать. Иногда краткосрочные инвесторы могут иметь нереалистичные ожидания относительно роста своих денег. Исследования показывают, что большинство краткосрочных инвесторов, таких как внутридневные трейдеры, теряют деньги.Вы соревнуетесь с влиятельными инвесторами и хорошо запрограммированными компьютерами, которые могут лучше понять рынок.

Новым инвесторам необходимо знать, что покупка и продажа акций часто может стать дорогостоящей. Он может создавать налоги и другие сборы, даже если торговая комиссия брокера равна нулю.

Если вы инвестируете на короткий срок, вы рискуете не получить деньги, когда они вам понадобятся.

«Когда я консультирую клиентов… что-то менее двух лет, а иногда и трех лет, я не решаюсь брать на себя слишком большой рыночный риск с этими долларами», — говорит Мэдсен.

В зависимости от ваших финансовых целей сберегательный счет, счет на денежном рынке или краткосрочный компакт-диск могут быть лучшими вариантами для получения краткосрочных денег. Эксперты часто советуют инвесторам вкладывать средства в фондовый рынок только в том случае, если они могут сохранить вложенные деньги не менее трех-пяти лет. Деньги, которые вам понадобятся для конкретной цели в ближайшие пару лет, вероятно, следует вложить в инвестиции с низким уровнем риска, такие как высокодоходный сберегательный счет или высокодоходный компакт-диск.

Итог

Инвестирование в фондовый рынок может быть очень полезным, особенно если вы избежите некоторых из ловушек, с которыми сталкивается большинство новых инвесторов, когда только начинают.Новички должны найти инвестиционный план, который им подходит, и придерживаться его как в хорошие, так и в плохие времена.

Подробнее:

7 шагов к пониманию фондового рынка

Добро пожаловать в это 7-шаговое руководство по пониманию фондового рынка. Я создал это простое руководство, чтобы упростить процесс обучения выходу на фондовый рынок.

Если отбросить весь сбивающий с толку жаргон Уолл-стрит, и объяснить вещи простыми словами, я надеюсь, что вы найдете это как идеальное решение, если хотите учиться.

Прежде чем мы начнем, вот разбивка по 7 категориям в этом руководстве:

1. Зачем инвестировать?
2. Как работает фондовый рынок
3. Лучшая стратегия акций и покупка первой акции
4. Коэффициент P / E: как рассчитать наиболее широко используемую оценку
5. P / B, P / S: единый Два соотношения, наиболее тесно связанных с успехом
6. Обналичивание с помощью дивидендов — необходимость
7. Лучший способ избежать риска и объединить все вместе !!

Почему так важно инвестировать?

Давайте представим себе жизнь без вложений.Вы работаете с 9 до 5 на начальника всю жизнь , возможно, получите пару надбавок, повышение по службе, у вас хороший дом, машина и дети. Вы уезжаете в отпуск один раз в год, регулярно едите куда-нибудь и пытаетесь наслаждаться лучшими вещами в жизни как можно лучше.

Теперь, когда вы не инвестировали, вы стареете, становитесь непривлекательным для приема на работу и всю оставшуюся жизнь живете на ничтожное пособие по социальному обеспечению. Возможно, в молодости вы хорошо зарабатывали, но теперь у вас нечего показать за всю жизнь.

Теперь предположим, что вы накопили немного денег на пенсию, но опять же эти деньги не были вложены и не будут вложены.

Давайте сохраним оптимизм и предположим, что вы сэкономили долларов 1400 долларов в месяц за 26 лет. Это оставило бы вам на жизнь 403 200 долларов США, долларов США, что на 60 000 долларов США в год продлило бы вам всего 6,72 года. Вы выходите на пенсию в 65 лет, а в 71 разоряетесь, и вы всю жизнь хорошо спасаете.

Ну тогда какой смысл экономить, спросите вы? Теперь позвольте мне показать вам те же цифры, но добавить в уравнение инвестиции.

Сила сбережений + инвестирование

Опять же, допустим, вы сэкономили 1400 долларов в месяц в течение 26 лет. НО, эти деньги постоянно инвестировались как часть долгосрочного инвестиционного плана, основанного на фундаментальных принципах, которые вы узнали из этого руководства.

Теперь, включая дивиденды по долгосрочным инвестициям на фондовом рынке, я могу с уверенностью и консервативно сказать, что вы можете получить в среднем 10% годовых от этих инвестиций.

Те же 1400 долларов в месяц с ежегодным составлением 10% превращают ваш собственный капитал в 2,017 670 долларов.19 за 26 лет!

Но история становится еще лучше.

Имея эту большую сумму денег на пенсии, опять же, консервативно предполагая 3% доходности ваших дивидендов, вы можете получать 60 530 долларов в год, чтобы жить, БЕЗ сокращения накопленной суммы.

Ответ: Сложные проценты

Позволяя силе начисления процентов помогать вам в сбережении, вы используете ресурсы, доступные на рынке, и постепенно увеличиваете богатство с течением времени.

Это не какой-то таинственный секрет или быстрый способ разбогатеть; Это проверенный временем метод стать богатым и финансово независимым, и именно так миллиардеры вроде Уоррена Баффета делали это всю свою жизнь.

Для тех, кто не хочет думать о завтрашнем дне, ничем не могу помочь. Но завтра наступит, так бывает всегда.

Вы бы предпочли провести остаток своей жизни без плана, зависимым от других и неуверенным в своем будущем? Или вы бы предпочли продвигаться к цели, жить целеустремленно и предвкушать плоды своего труда, которые, как вы знаете, однажды вы пожнете в течение многих лет после посева?

Выбор за вами, и только ВЫ почувствуете последствия этого выбора.

Варианты инвестирования

Есть много способов получить доход, который со временем можно превратить в большие суммы. Некоторые из самых популярных вариантов включают:

• Акции
• Облигации
• Недвижимость
• Биткойн / Золото
• P2P-кредитование

У каждого из них есть свои плюсы и минусы, и мы можем часами рассказывать обо всех из них. На самом деле, если вы хотите по-настоящему углубиться в эти альтернативы, я свяжу ниже эпизод подкаста, в котором мы действительно углубились.

А пока давайте быстро рассмотрим каждый вариант и поговорим о том, какой из них, вероятно, лучше всего подойдет среднему инвестору.

P2P-кредитование: Это относительно новая инвестиционная модель, которую предлагают различные веб-сайты.

По сути, вы ссужаете деньги кому-то другому. Риск состоит в том, что человек, которому вы одалживаете, не заплатит. И, как правило, если вы хотите получить высокие награды, вам нужно будет сделать ставку на кого-то с более рискованным профилем. Это не идеально.

Биткойн / Золото: Считается отличным средством защиты от инфляции и государственного долга.Цены, кажется, растут, когда на рынке возникает паника.

Я не большой поклонник инвестирования в биткойны, криптовалюты, золото, серебро или любые другие драгоценные металлы из-за того простого факта, что они не приносят дохода, а без дохода вы не можете получать сложные проценты.

Недвижимость: Общее представление об инвестировании в недвижимость состоит в том, что «она всегда растет», и многим людям это удается.

Однако у недвижимости есть некоторые критические минусы.

Во-первых, ваши деньги заблокированы, и для того, чтобы получить их, вам придется платить комиссионные покупателям и продавцам … вы должны платить проценты банку за ипотеку … это тяжелая работа по содержанию домов и поиску арендаторов …

Опять же, это непрактично для большинства обычных людей. Не говоря уже о том, что доходность часто меньше, чем вы можете получить на фондовом рынке (подробнее об этом позже). Если вы абсолютно заинтересованы в недвижимости, попробуйте этот блог.

Облигаций: Теперь мы движемся к более безопасным и надежным инвестициям.Облигация — это ссуда большой корпорации, которая будет выплачиваться, пока корпорация остается платежеспособной.

Сейчас это не гарантия, потому что компании действительно разоряются. Но облигации могут быть фантастическим способом получения стабильного и надежного дохода даже без работы.

Обратной стороной облигаций является то, что они исторически отставали от акций в долгосрочной перспективе, и это в первую очередь связано с тем, что они не имеют тенденции к значительному росту в цене.

Сравните это с акцией, где вы можете получать стабильный доход И получать ценность, которая будет расти со временем по мере роста компании.

Акции: Это очень практичный вариант для среднего инвестора, и для начала вам не потребуется много денег.

Покупка акций — это покупка доли владения в бизнесе. Это означает, что как владелец вы получаете часть прибыли, а по мере того, как бизнес становится более ценным, растет и ваша доля владения.

Фондовый рынок — это фантастический способ для новичка начать инвестирование, и в течение десятилетий он составлял в среднем около 10% в год.

Не только это, но и мощный потенциал начисления сложных процентов, когда вы покупаете акции, особенно дивидендные. Акции с хорошими дивидендами со временем увеличивают доход, который они вам выплачивают, что ускоряет процесс начисления сложных процентов. Многие из лучших и крупнейших предприятий начинали с небольших акций.

Как я уже сказал, это очень общий обзор некоторых из ваших возможностей. Надеюсь, это просто.

Теперь, когда вы убедились в том, что такое акции, и готовы перейти к изучению того, как работает фондовый рынок.Для этого щелкните эту ссылку для шага 2:

-> СЛЕДУЮЩИЙ ШАГ: ПОНИМАНИЕ РЫНКА АКЦИЙ

Если вы больше разбираетесь в аудио, и у вас больше свободного времени, или вы просто хотите глубже изучить различные варианты, которые есть у начинающего инвестора для всех видов инвестиций, вы можете послушать этот эпизод подкаста ниже.

Это было частью нашей серии подкастов «Назад к основам», посвященной помощи новичкам в инвестировании. Вся серия из 5 серий (начиная с 43 серии) великолепна и может стать отличным дополнением к тому, что вы найдете в этом руководстве из 7 шагов.

10 отличных способов научиться биржевой торговле в 2021 году -StockTrader.com

Новички, делающие свои первые шаги к изучению основ биржевой торговли, должны иметь доступ к множеству источников качественного образования. Как и в случае с ездой на велосипеде, метод проб и ошибок в сочетании со способностью двигаться вперед в конечном итоге приведет к успеху.

Одно большое преимущество биржевой торговли заключается в том, что сама игра длится всю жизнь. У инвесторов есть годы, чтобы развиваться и оттачивать свои навыки.Стратегии, использованные двадцать лет назад, используются и сегодня. СМОТРИ ТАКЖЕ: Как инвестировать (Руководство для начинающих на 2021 год) .

Когда я совершил свою первую торговлю акциями и купил акции, мне было всего 14 лет. Спустя более 1000 сделок с акциями мне сейчас 33 года, и я все еще усваиваю новые уроки.

Что такое торговля акциями?

Перво-наперво, давайте быстро определимся с биржевой торговлей. Торговля акциями — это покупка и продажа акций публично торгуемых компаний.К популярным акциям, известным большинству американцев, относятся Apple (AAPL), Facebook (FB), Disney (DIS), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), Google (GOOGL), Netflix (NFLX) и недавно зарегистрированные компании, такие как Uber ( UBER) и Pinterest (PINS).

На фондовом рынке на каждого покупателя есть продавец. Когда вы покупаете 100 акций, кто-то продает вам 100 акций. Точно так же, когда вы идете продать свои акции, кто-то должен их купить. Если покупателей больше, чем продавцов (спрос), то цена акции будет расти.И наоборот, если продавцов больше, чем покупателей (слишком много предложения), цена упадет.

10 отличных способов научиться биржевой торговле для начинающих

Для новичков, которые хотят научиться торговать акциями, вот десять отличных ответов на простой вопрос «С чего начать?».

1. Открыть счет биржевого брокера

Для торговли акциями вам нужен онлайн-брокер. Каждый брокер предлагает что-то свое. Чтобы получить список рекомендаций, прочитайте мое полное руководство по лучших онлайн-биржевых брокеров 2021 .В итоге некоторые брокеры известны своей торговой платформой и инструментами, в то время как другие предоставляют отличные исследования, а некоторые предоставляют простой опыт, но просты в использовании.

долл. США долл. США долл. США долл. США долл. США долл. США

Особенность	TD Ameritrade	TradeStation	E * ТОРГОВЛЯ
Лучше всего для	В целом и для начинающих	Дневная торговля	Торговля опционами
Минимальный депозит	0	0	0
Фондовые торги	0	0	0
Опционы (по контракту)	$ 0.65	0,50 долл. США	0,65 $
Общий рейтинг	5	4	4.5

2.Читать книги

Книги предоставляют обширную информацию и стоят недорого по сравнению с затратами на занятия, семинары и обучающие DVD-диски, продаваемые через Интернет. Для начала ознакомьтесь с моим списком из 20 великих книг по торговле акциями . Один из моих личных фаворитов — это How to Make Money in Stocks Уильяма О’Нила (на фото ниже), основателя CANSLIM trading.

3. Читать статьи

Статьи — отличный образовательный ресурс.Самый популярный сайт инвестиционного образования — investopedia.com. Я также настоятельно рекомендую прочитать записки миллиардера Говарда Маркса (Oaktree Capital), которые просто потрясающие. Естественно, поиск в Google — еще один отличный способ найти учебные материалы для чтения.

4. Найдите наставника или друга, чтобы учиться с

Наставником может быть член семьи, друг, коллега, бывший или нынешний профессор или любое лицо, имеющее фундаментальные представления о фондовом рынке.Хороший наставник готов ответить на вопросы, оказать помощь, порекомендовать полезные ресурсы и поддержать настроение, когда рынок становится жестким. У всех успешных инвесторов прошлого и настоящего были наставники в первые дни.

Несмотря на то, что это «старая школа», онлайн-форумы все еще используются сегодня, и они могут быть отличным местом для получения ответов на вопросы. Две рекомендации включают Elite Trader и Trade2Win. Просто будьте осторожны с тем, кого вы слушаете. Подавляющее большинство участников не являются профессиональными трейдерами, не говоря уже о прибыльных трейдерах.Прислушайтесь к советам форумов с большой долей скепсиса и ни при каких обстоятельствах не следуйте торговым рекомендациям.

5. Изучите успешных инвесторов

Информация о великих инвесторах из прошлого дает представление, вдохновение и понимание игры, которой является фондовый рынок. Среди великих деятелей — Уоррен Баффет (внизу), Джесси Ливермор, Джордж Сорос, Бенджамин Грэм, Питер Линч, Джон Темплтон и Пол Тюдор Джонс. Одна из моих любимых книжных серий — «Волшебники рынка» Джека Швагера.

6. Читайте и небрежно следите за фондовым рынком

Новостные сайты, такие как CNBC и MarketWatch, служат отличным ресурсом для новичков. Чтобы получить более подробное освещение, не ищите ничего, кроме Wall Street Journal и Bloomberg. Ежедневно проверяя фондовый рынок и читая заголовки новостей, вы познакомитесь с экономическими тенденциями, сторонним анализом и общим инвестиционным жаргоном. Получение котировок акций в Yahoo Finance для просмотра биржевой диаграммы, заголовков новостей и проверки фундаментальных данных также может служить еще одним качественным источником информации.

TV — еще один способ выйти на рынок ценных бумаг. Несомненно, CNBC — самый популярный канал. Даже включение CNBC на 15 минут в день расширит вашу базу знаний. Не позволяйте жаргону или стилю новостей пугать вас, просто смотрите и позвольте комментаторам, интервью и обсуждениям впитаться. Однако будьте осторожны, со временем вы можете обнаружить, что многие инвестиционные шоу на телевидении в большей степени отвлечение и источник возбуждения, чем на самом деле полезный.Рекомендации редко приносят прибыльные сделки.

7. Внимательно отнеситесь к платным подпискам

Оплата исследований и торговых идей может быть образовательной. Некоторым инвесторам может быть выгоднее наблюдать за профессионалами рынка или наблюдать за ними, чем пытаться применить недавно извлеченные уроки. В Интернете доступно множество сайтов с платной подпиской; ключ в том, чтобы найти то, что вам нужно. Две самые уважаемые службы подписки — это инвесторы.com и Morningstar.

ВНИМАНИЕ — Будьте осторожны. Многие платные подписки, особенно продвигаемые на YouTube, Twitter и т. Д., Исходят от отдельных трейдеров, которые заявляют о фантастической прибыли и могут научить вас, как добиться успеха. 99,99% из них — мошенничество. Большинство отзывов являются поддельными или исходят от подписчиков, которым повезло и которые заработали деньги (на каждого прибыльного подписчика гораздо больше людей, которые теряют деньги). Помните, что лохи, которые покупают, — это те, кто платит за всю свою рекламу, спортивные автомобили и т. Д.См .: 10 причин, по которым я бросил дневную торговлю .

8. Внимательно изучите семинары, онлайн-курсы или живые занятия

Семинары и занятия могут дать ценную информацию об общем рынке и конкретных типах инвестиций. Большинство семинаров будут посвящены одному конкретному аспекту рынка и тому, как докладчик добился успеха, используя свои собственные стратегии на протяжении многих лет. Достоверные примеры включают семинары Уилла О’Нила, Дэна Зангера и Марка Минервини, оба из которых я посетил и тщательно изучил здесь, на сайте.

Не все семинары также являются платными. Некоторые семинары предоставляются бесплатно, что может быть полезным опытом, просто внимательно следите за тем, как будет выглядеть коммерческое предложение, которое почти всегда будет в конце. Что бы ни предлагали, просто скажи «нет»!

ВНИМАНИЕ — Как и при платной подписке, будьте очень осторожны с классами и курсами. Большинство из них легко превышает 1000 долларов и продаются с обещанием получить ценные знания. Их фантастические воронки продаж затянут вас, заберут ваши деньги, взволнуют во время курса, а затем оставят вас со стратегией, которая либо никогда не была прибыльной, либо прибыльной много лет назад.См .: Почему дневная торговля — игра проигравших .

9. Купите свои первые акции или потренируйтесь торговать на симуляторе

После настройки учетной записи онлайн-брокера следующий шаг — просто сделать решительный шаг и разместить свою первую сделку с акциями (инструкции ниже!). Не бойтесь начинать с малого. Даже 1, 10 или 20 акций будут служить своей цели.

Если мысль о торговле акциями на ваши с трудом заработанные деньги вызывает утомление, подумайте об использовании биржевого симулятора для виртуальной торговли.Онлайн-брокеры TD Ameritrade и E * TRADE предлагают виртуальную торговлю для практики покупки и продажи акций.

ВНИМАНИЕ — Одна из наиболее распространенных ошибок новых инвесторов — это покупка слишком большого количества акций для своей первой сделки с акциями. Это ошибка. Как новичок, избегайте соблазна пойти на чрезмерный риск. Вместо этого начните с торговли небольшими размерами позиций, а затем постепенно продвигайтесь к покупке большего количества акций в среднем за каждую сделку.

10.Следуйте совету Уоррена Баффета, покупайте и держите рынок

Для большинства онлайн-трейдинг (особенно дневная торговля) не сможет превзойти простую покупку всего рынка, такого как S&P 500, и удержания его в течение многих лет. Уоррен Баффет, величайший инвестор всех времен, рекомендует индивидуальным инвесторам просто пассивно инвестировать (покупать и держать) вместо того, чтобы пытаться обойти рынок, торгуя акциями в одиночку. Смотрите: как инвестировать .

Что такое фондовый рынок?

Фондовый рынок построен на простой концепции объединения покупателей и продавцов, желающих торговать акциями публично торгуемых компаний.Это торговая площадка.

Каждая публично торгуемая компания размещает свои акции на фондовой бирже. Две крупнейшие биржи в мире — это Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ ; оба базируются в США (Википедия). Пытаться понять, насколько велики NYSE и NASDAQ, конечно, непросто. Рыночная капитализация NYSE составляет почти 31 триллион долларов, а NASDAQ — почти 11 триллионов долларов. И да, это не опечатка, сказал я, «триллион».

Возьмем, к примеру, компанию Apple (AAPL), котирующуюся на фондовой бирже NASDAQ. В настоящее время Apple имеет 4,6 миллиарда акций в обращении, из которых 4,35 миллиарда акций доступны для продажи (также известные как «плавающие»). При сегодняшней цене закрытия в 201,75 доллара (11 июля 2019 года) рыночная капитализация Apple составляет 937,44 миллиарда долларов. Это большая компания! (Кстати, рыночная капитализация — это простой способ оценить стоимость компании. Если вы купили каждую доступную акцию, рыночная капитализация — это то, во сколько вам обойдется покупка всей компании.)

Совсем недавно, в мае 2019 года, Uber (UBER) стала публичной, разместив свои акции на NYSE. На сегодняшний день акции UBER торгуются по цене 43,99 доллара за акцию, а рыночная капитализация компании составляет 74,59 миллиарда долларов.

После того, как компания разместит свои акции на бирже, любой, включая вас и меня, может использовать учетную запись онлайн-брокера для торговли акциями. Независимо от того, являетесь ли вы обычным инвестором или институциональным хедж-фондом, управляющим деньгами клиентов на сотни миллионов долларов, любой может торговать.

Какой сайт по торговле акциями лучше всего подходит для новичков?

TD Ameritrade — лучший сайт для торговли акциями, если вы новичок. Веб-сайт TD Ameritrade не только удобен для пользователя, но и предлагает широкий выбор учебных материалов и курсов с отслеживанием прогресса для ускорения вашего обучения.

Можно ли разбогатеть, торгуя акциями?

Да, но нет короткого пути к накоплению богатства. Торговля акциями сопряжена с риском. В общем, самые богатые инвесторы добились успеха, вкладывая средства в течение длительного периода времени, т.е.г., годы или даже десятилетия. Успешные инвесторы избегают рискованных краткосрочных торговых стратегий, таких как дневная торговля .

Можете ли вы научиться трейдингу самостоятельно?

Да, хотя наставники могут помочь, вам не обязательно иметь учителя, чтобы научиться торговать акциями. Лучший способ научиться торговать с ограниченным бюджетом — это прочитать книг, , инвестировать небольшую сумму денег для начала и воспользоваться бесплатными учебными материалами, которые предоставляют лучшие торговые платформы для начинающих.

Торговые стратегии

Существует множество стратегий для торговли акциями.Наиболее распространенная стратегия — покупать и держать . Вы покупаете акции, а затем держите их годами. Совершенно противоположной стратегией будет дневная торговля , когда вы покупаете акции, а затем продаете их в тот же день до закрытия рынка.

У каждой стратегии есть свои преимущества и недостатки. Например, дневная торговля может быть дорогостоящей, поскольку вы часто торгуете. Кроме того, поскольку продолжительность ваших сделок составляет менее года, любая прибыль облагается налогом на краткосрочный прирост капитала.

Чтобы снизить затраты на как можно более низком уровне, известные инвесторы, такие как Джон Богл и Уоррен Баффет, рекомендуют покупать и удерживать весь фондовый рынок . Известная как пассивное инвестирование, это стратегия покупки и удержания, при которой вы покупаете весь рыночный индекс, обычно S&P 500, как единый паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд (ETF). Покупая весь индекс, вы должным образом диверсифицируетесь (имеете акции примерно в 500 крупных компаниях, а не только в одной), что снижает ваш риск в долгосрочной перспективе.Фактически, Джон Богл создал первый индексный фонд.

Три других распространенных стратегии, о которых вы можете услышать от трейдеров, включают торговлю по импульсу , (покупка акций очень быстрорастущих компаний и продажа их для получения прибыли до того, как они неизбежно достигают пика в цене), свинг-трейдинг (использование технического анализа для определения торговли). диапазон, а затем покупка и продажа акций по мере того, как акции торгуются в этом диапазоне), и пенни, торговля акциями, (покупка акций очень маленьких компаний, акции которых торгуются по цене менее 1 доллара за акцию).

ETF и паевые инвестиционные фонды

К этому моменту мы уже должны знать, что такое акции, поэтому давайте разберем ETF и паевые инвестиционные фонды. ETF (торгуемые на бирже фонды) и паевые инвестиционные фонды похожи в том, что они оба представляют собой совокупность или «корзины» отдельных акций или облигаций.

Возьмем, к примеру, рыночный индекс S&P 500, который состоит из 505 компаний. Купить акции 505 различных компаний будет очень сложно. Благодаря паевым инвестиционным фондам и ETF мы можем просто купить одну единую ценную бумагу, которая содержит акции всех 505 компаний.Крупнейший паевой инвестиционный фонд S&P 500 — индексный фонд Vanguard 500 Admiral Shares (VFIAX), а крупнейший ETF S&P 500 — ETF State Street Global Advisors SPDR S&P 500 (SPY).

Купив ETF или паевой инвестиционный фонд, ваш портфель будет лучше диверсифицирован, чем просто владение одной или двумя акциями; таким образом, вы в целом принимаете на себя меньший риск. Это основное преимущество покупки ETF и паевых инвестиционных фондов перед торговлей отдельными акциями.

Основное различие между ETF и паевыми фондами заключается в том, как они торгуют.ETF торгуются как акции, что означает, что вы можете покупать и продавать их в течение дня, и они колеблются в цене в зависимости от спроса и предложения. Напротив, паевые инвестиционные фонды устанавливаются каждый день после закрытия рынка, поэтому все платят одинаковую цену. Кроме того, паевые инвестиционные фонды обычно требуют более высоких минимальных вложений, чем ETF.

Как новички торгуют акциями?

Чтобы торговать акциями, вы должны сначала открыть онлайн-брокерский счет и внести депозит. Новички могут начать с покупки отдельных акций или биржевых фондов (ETF).ETF дают инвесторам широкий, диверсифицированный доступ к фондовому рынку, вместо того, чтобы вкладывать средства в одну компанию, где риск сосредоточен в одной акции.

Например, вы можете купить акции Vanguard S&P 500 ETF, тикер VOO, представляющий 500 крупнейших компаний США. Кроме того, некоторые брокеры поддерживают частичную торговлю акциями для начинающих, поэтому даже если у вас недостаточно средств для покупки полной доли, вы все равно можете купить часть, которая соответствует вашему инвестиционному бюджету.

После того, как вы откроете и пополните свой брокерский счет в Интернете, процесс размещения биржевой сделки можно разбить на пять простых шагов:

• Выберите, покупать или продавать
• Кол-во вставок
• Вставить символ
• Выбрать тип заказа
• Просмотрите заявку, разместите сделку

1.Выберите купить или dell

Первым шагом всегда является выбор того, что мы хотели бы сделать: покупать акции в длинной позиции или продавать акции в короткую. Как новый инвестор, будьте проще, покупайте акции долго!

2. Количество вставок

Затем мы вводим, сколько акций мы хотели бы купить или продать всего. Чтобы рассчитать, сколько акций мы можем себе позволить, просто возьмите общую сумму денежных средств, находящихся в настоящее время на счете, и разделите ее, купив последнюю цену акций. Итак, если акции XYZ торгуются по 10 долларов, а у нас на счету 1000 долларов, мы можем позволить себе купить 100 акций (1000 долларов / 10 долларов).

3. Вставить символ

Тикер представляет компанию, которой мы собираемся торговать. Например, у Disney есть тикерный символ «DIS», у Apple — «AAPL», а у Facebook — «FB». Если мы не уверены в символе компании, вы можете нажать на поле «Символ» и выполнить поиск, чтобы найти его. Тикеры также необходимы для чтения биржевой диаграммы.

4. Выберите вид заказа

Наиболее распространенные типы ордеров: рыночные, лимитные и стоп-ордера (см. Мое руководство «Лучшие типы ордеров для торговли акциями»).Рыночные приказы покупают или продают немедленно по текущей лучшей рыночной цене. Лимитные ордера только на покупку или продажу этих акций по «цене $ xx или выше». Наконец, стоп-ордера объединяются с рыночным или лимитом, срабатывающим при достижении цены $ xx. Новым инвесторам, только начинающим свою деятельность, я всегда предлагаю просто придерживаться рыночных ордеров.

5. Просмотрите заявку и разместите сделку

После того, как будут сделаны основные входные данные, появится кнопка «Разместить сделку», чтобы завершить ордер.По умолчанию при нажатии этой кнопки всегда появляется сводный экран, чтобы подытожить заказ и подтвердить, что на нашем счете достаточно средств. Как только инвесторы получат опыт и освоятся с торговым тикетом, эту страницу подтверждения можно отключить.

Вот пример заполненного ордера TD Ameritrade,

Прочие поля (срок действия, особые инструкции, маршрутизация)

Новым инвесторам следует игнорировать эти поля и оставить для них значения по умолчанию.Эти опции дают инвесторам больше контроля над тем, как долго определенные ордера должны оставаться активными и как они должны быть заполнены. Например, «GTC» для истечения срока означает «годен до отмены».

Что касается маршрутизации, 99,9% заказов направляются с использованием автоматизированной системы онлайн-брокера. Тем не менее, внутридневные трейдеры иногда вручную выбирают (прямой маршрут) свои ордера в определенный рыночный центр для получения рыночных скидок. См. Это руководство StockBrokers.com для получения дополнительной информации о маршрутизации заказов.

Советы для успеха

Вот несколько советов по торговле акциями от очень успешных инвесторов.Применяя любой из следующих уроков, вы можете стать лучшим трейдером. Успех требует времени, и эти правила приведут вас в правильном направлении.

Уильям О’Нил

Уильям О’Нил — основатель инвестиционной компании CANSLIM, Investors Business Daily, автор множества книг по инвестированию, самая известная из которых — «Как делать деньги на акциях: выигрышная система в хорошие и плохие времена».

• Как новый инвестор, будьте готовы понести небольшие убытки.
• Настойчивость — ключ к обучению инвестированию. Не расстраивайтесь.
• Научиться инвестировать нельзя в одночасье. Чтобы добиться в этом успеха, нужно время и усилия.
• Как новичок, откройте счет наличными, а не маржинальный.
• Сконцентрируйтесь на нескольких высококачественных акциях. Нет необходимости владеть двадцатью и более акциями.
• Не увлекайтесь своими акциями эмоционально. Соблюдайте набор правил покупки и продажи и не позволяйте эмоциям изменить ваше мнение.
• Не покупайте акции стоимостью менее 15 долларов за акцию. Лучшие компании, являющиеся лидерами в своих областях, просто не продаются по 5 или 10 долларов за акцию.
• Уроки лучших победителей фондового рынка помогут вам стать лидерами завтрашнего дня.
• Всегда делайте пост-анализ своих сделок на фондовом рынке, чтобы вы могли извлечь уроки из своих успехов и ошибок.
• Акции никогда не поднимаются случайно. Должны быть крупные покупки, как правило, у крупных инвесторов, таких как паевые инвестиционные фонды и пенсионные фонды.
• Замените старую пословицу «покупай дешево, продавай дорого» на «покупай дорого и продавай намного дороже».
• История на фондовом рынке всегда повторяется.
• Игнорировать личное мнение о рынке.
• Три из четырех акций, независимо от того, насколько они «хорошие», в конечном итоге будут следовать тенденции общего рынка.
• Начав инвестировать, будьте проще.
• Короткие продажи только на медвежьем рынке.Используйте короткие стоп-лоссы и часто фиксируйте прибыль.

Джесси Ливермор

Джесси Ливермор, уважаемый как один из величайших инвесторов всех времен, упоминается во многих инвестиционных книгах. Самым культовым из них были «Воспоминания биржевого оператора» Эдвина Лефевра в 1923 году. В течение своей жизни он заработал и потерял миллионы, несколько раз разорившись, прежде чем совершить самоубийство в 1940 году. Это его семь величайших уроков трейдинга:

• Быстро сокращайте свои потери.
• Подтвердите свое мнение, прежде чем идти ва-банк.
• Следите за ведущими акциями для лучшего движения.
• Позвольте прибыли расти, пока цена не укажет иное.
• Покупайте новые рекордные максимумы.
• Используйте точки поворота для определения тенденций.
• Управляйте своими эмоциями.

Джон Полсон

Джон Полсон, управляющий хедж-фондом в Нью-Йорке, привел свою фирму к получению $ 20 миллиардов прибыли за период с 2007 по начало 2009 года.Сделав большую ставку сначала на рынок жилья, а затем на финансовые акции, его фирма совершила убийство. Успех Полсона принес ему зарплату в размере около 4 миллиардов долларов, или более 10 миллионов долларов в день. Его средства за это время принесли несколько сотен процентов прибыли. Это его восемь уроков инвестирования:

1. Не полагайтесь на экспертов, отнеситесь к этому скептически.
2. Всегда имейте стратегию выхода.
3. Долговые рынки могут лучше предсказывать проблемы, чем фондовые рынки.
4. Всегда узнавайте о новых инвестиционных средствах.
5. Не стоит недооценивать страхование (например, опционы пут).
6. Опыт на счету.
7. Не влюбляйтесь ни в одно вложение, держите эмоции в стороне.
8. Не рискуйте слишком сильно в одной сделке, диверсифицируйте риски.

Три моих любимых стандартных наконечника

После завершения более 1000 сделок с акциями, представляющих более 4000 отдельных покупок и продаж, вот три совета, которые я хотел бы знать и полностью оценить в первый день:

• Думайте беспроигрышно. Психология — важный аспект трейдинга. Если у вас на руках крупный выигрыш, и вы не уверены, стоит ли удерживать акции, чтобы попытаться поднять цену, или продать их, чтобы зафиксировать прибыль, подумайте о продаже половины и удержании оставшейся части со стоп-лоссом (в худшем случае). по вашей первоначальной цене покупки. Таким образом, если цена упадет до вашей цены покупки, вы все равно выиграете, потому что продали половину и получили прибыль. Точно так же, если акции будут расти в цене, вы также выиграете, потому что вы все еще удерживаете половину своей исходной позиции.Вы выигрываете орлом, решкой тоже. 🙂
• Установите строгие правила, которые помогут вам оставаться дисциплинированными .
• Всегда знайте день и время (до или после), когда ваши запасы акций публикуют прибыль в следующий !

Заключительные мысли

Что-то, что я всегда подчеркиваю новым биржевым трейдерам, когда они пишут по электронной почте, — это то, что инвестирование — это игра на всю жизнь . Не спеши! Нет причин спешить на фондовый рынок.

Начните с небольшой суммы для инвестирования, делайте это просто и извлекайте уроки из каждой сделки, которую вы совершаете. Если вы чувствуете, что торгуете эмоционально, то пассивное инвестирование в рынок в целом с помощью простого индексного фонда (см. Выше «Торговые стратегии»), вероятно, будет лучшим выбором.

Надеюсь, это поможет ответить на некоторые из ваших вопросов о торговле акциями.

Если вы считаете, что это руководство было для вас полезным, поделитесь им на Facebook, Twitter или отправьте по электронной почте другу! Я ценю вашу поддержку.

Читать дальше

Полное руководство для начинающих

Вы решили инвестировать в акции, но не знаете, с чего начать? Не бойся. Инвестирование — это простой процесс после того, как вы настроились.

Покупка акций начинается с исследования, и если вы сделаете правильный инвестиционный выбор, она закончится тем, что на вашем счету появится больше денег. Намного больше денег. Это также требует обслуживания и знания, где найти нужную информацию.Звучит хорошо?

Robinhood может помочь новичкам и экспертам инвестировать свои деньги в фондовый рынок

В этой статье я расскажу, как покупать акции, от открытия счета до их покупки.

Шаг 1. Узнайте о фондовом рынке и его работе

Если вы действительно ничего не знаете о фондовом рынке, самое время прочитать руководство для начинающих. Отличное место для начала — статья MU30 Почему фондовый рынок действительно является лучшим местом для роста ваших денег .Оттуда прочтите Как преодолеть страх перед фондовым рынком и начать инвестировать . Оба они должны дать вам хороший уровень комфорта на рынке.

И прежде чем вы решите инвестировать, вы должны также рассмотреть риск и убедиться, что у вас достаточно денег, чтобы компенсировать убытки.

Если вы новичок, возможно, вам стоит подумать о работе с финансовым консультантом. Хотя финансовый консультант-человек может помочь вам рассчитать ваш риск и принять более обоснованные инвестиционные решения, вы также можете попробовать использовать робо-советника.

Робо-консультанты

используют алгоритмы, чтобы помочь вам создать свой портфель, показывая вам лучшие варианты инвестирования. Робо-консультанты также стоят меньше — всего 0,25% по сравнению с 1%, взимаемым консультантами-людьми.

Другой вариант — это онлайн-сервис без комиссии, такой как Robinhood или E * TRADE, которые предлагают отличные инструменты, чтобы научить вас инвестировать, и даже проведут вас через весь процесс.

Раскрытие информации рекламодателя — Эта реклама содержит информацию и материалы, предоставленные Robinhood Financial LLC и ее аффилированными лицами («Robinhood») и MoneyUnder30, третьей стороной, не связанной с Robinhood.Все инвестиции связаны с риском, и прошлые показатели ценной бумаги или финансового продукта не гарантируют будущих результатов или прибыли. Ценные бумаги, предлагаемые через Robinhood Financial LLC и Robinhood Securities LLC, которые являются членами FINRA и SIPC. MoneyUnder30 не является членом FINRA или SIPC ».

Где купить акции

Когда дело доходит до инвестирования в акции, большинство людей покупают их в Интернете через биржу, такую ​​как Нью-Йоркская фондовая биржа или NASDAQ.

Вы можете покупать отдельные акции, но вы также можете решить инвестировать в паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд (ETF).Независимо от того, как вы это делаете, ваши акции торгуются на фондовой бирже. Вы можете отслеживать цены по каждой сделке с помощью индекса широкого рынка, такого как S&P 500 или Dow Jones.

Покупка и продажа акций в Интернете похожа на покупку и продажу предметов на аукционе — только тише, так как вы не слышите криков аукциониста. Продавец устанавливает запрашиваемую цену, которую он надеется достичь. Как покупатель, вы предлагаете то, что готовы заплатить, пытаясь получить максимально низкую цену.

Чтобы приобрести имеющиеся запасы, сначала нужно знать, как их найти.Компании будут размещать свои доступные акции посредством первичного публичного предложения (IPO). Конечно, ваша брокерская компания — будь то человеческая или онлайн-компания — также может помочь вам найти акции, которые наилучшим образом соответствуют вашим интересам и целям.

Шаг 2 — Откройте счет онлайн-брокера

Вы можете инвестировать в акции с рейтингом 401 (k) через своего работодателя. Однако, если вы хотите инвестировать индивидуально, вам необходимо открыть счет онлайн-брокера.

В зависимости от ваших инвестиционных целей вы можете открыть либо обычный налогооблагаемый счет, либо индивидуальный пенсионный фонд (IRA).Как следует из названия, обычный налогооблагаемый счет облагает налогом любые инвестиции, которые вы делаете с помощью этого счета.

Когда вы открываете IRA, ваша основная цель — сэкономить деньги для выхода на пенсию. IRA имеют налоговые льготы. Roth IRA позволяет вашим деньгам после уплаты налогов расти без уплаты налогов, и вам не нужно платить налоги в конце, когда вы снимаете эти деньги. С другой стороны, традиционные IRA допускают налоговый вычет в текущем году с ваших взносов, что делает их похожими на 401 (k).

Вы также можете выбрать между управляемой учетной записью и учетной записью, которую вы ведете самостоятельно.С управляемой учетной записью у вас есть помощь финансового консультанта — человеческого или автоматизированного. Брокер находится между вами и фондовой биржей, когда вы покупаете и продаете.

Рассмотрите услуги, предлагаемые каждым брокером, прежде чем открывать у них счет. Некоторые из них, например You Invest от JP Morgan, дают вам комиссию за торговлю или комиссию за бездействие в размере 0 долларов США. Другие предлагают доступ к исследовательским и образовательным инструментам или подключают ваши разные учетные записи, чтобы вы могли более эффективно переводить средства.

Раскрытие информации — ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПРОДУКТЫ: НЕ ДЕПОЗИТ • НЕ ЗАСТРАХОВАН FDIC • ОТСУТСТВИЕ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ • МОЖЕТ ПОТЕРЯТЬ СТОИМОСТЬ

Как только вы найдете подходящий брокерский счет, его открытие в большинстве случаев занимает всего 15 минут.Некоторые не требуют первоначального депозита. Однако вам нужно будет перевести средства, прежде чем вы сможете начать инвестировать.

Например, платформы

, такие как E * TRADE, хорошо подходят для начинающих инвесторов. Они не требуют внесения первоначального депозита, и они предоставляют вам такие инструменты, как аналитические данные, а также их налоговый центр по плану акций для получения налоговой информации и других ресурсов.

Шаг 3. Проведите первоначальное исследование и проверку запасов.

Проверка запасов должна быть частью вашего исследовательского процесса.Этот процесс может сузить ваш поиск по акциям и помочь улучшить ваши инвестиционные решения, показывая вам лучшие акции для ваших целей.

Количественные и качественные исследования неразрывно связаны друг с другом. Советую провести качественное исследование по старинке — поискав информацию о компании. Для количественного анализа вам понадобится анализатор акций.

Специалисты по проверке акций будут искать компании, которые соответствуют определенным критериям, связанным с вашими инвестиционными целями. Согласно Американской ассоциации индивидуальных инвесторов, вы должны определить свои цели по акциям, прежде чем использовать скринер.Некоторые специалисты по скринингу будут искать только акции крупных компаний или какую-либо другую нишевую категорию.

Вы можете найти сортировщиков акций у следующих компаний:

• Закс Торговля.
• Google Финансы.
• FinViz.
• Stock Rover.
• StockFetcher.
• Chart Mill.

Выбрав тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям в проверке акций, ответьте на вопросы проверяющего, чтобы отфильтровать результаты. Точный ответ поможет специалисту по скринингу выбрать наиболее подходящие для ваших финансовых целей акции.

Несмотря на то, что скрининг акций позволяет вам проводить необходимое качественное исследование, убедитесь, что вы лично выполняете поиск по разным компаниям. Изучите свою финансовую информацию, такую ​​как формы 10-K и 10-Q, которые они ежегодно подают в Комиссию по ценным бумагам и биржам США.

Вам также следует изучить исторические данные, например, как компания справлялась с проблемами, такими как рецессии, изменение бизнес-моделей и обеспечение общей стоимости для своих акционеров. Изучите годовой отчет компании и письмо к акционерам, чтобы получить более полное представление о ее цифрах.

Связанные: Как инвестировать в акции

Шаг 4 — Определите акции, которые вы хотите купить

При наличии всех запасов, как выбрать, какие из них покупать? Я рекомендую начинать с компаний, в которых вы чувствуете близость и желание инвестировать. Например, вы любите продукцию Apple? Возможно, вы начнете с этого.

Когда вы пытаетесь решить, куда инвестировать, помните, что у S&P 500 есть 11 секторов на выбор. Сначала вы можете подумать о том, чтобы вложить свои деньги в самый крупный или прибыльный сектор, но подумайте еще раз.

Если бы вы открыли компанию, вы бы не стали заниматься недвижимостью, когда вас действительно интересует здравоохранение, верно? Точно так же относитесь к своим акциям.

Действуйте так, как будто вы хотите стать владельцем компании, в которую инвестируете, и соответственно покупаете акции . Обдумайте свою инвестиционную стратегию и цели, а затем решите, что лучше всего подходит для вас: стоимостное инвестирование, дивидендные акции или акции роста.

Прежде чем выбрать тип акций для покупки, понаблюдайте за фондовым рынком и подумайте о своем бюджете.Несмотря на то, что рынок колеблется, и вы не всегда можете предсказать его направление, наблюдение за тем, какие компании постоянно имеют ценные бумаги или низкую волатильность, может помочь вам выбрать более стабильные инвестиции.

Шаг 5 — Определитесь с количеством акций

Возможно, вы слышали, как люди говорят, что не стоит покупать менее 100 акций компании, но вы можете начать с одной. Если вы никогда не сталкивались с миром акций, лучше начать медленно и изучить процесс, прежде чем идти ва-банк.

Мой тесть, например, известен этим. На днях он сказал мне, что купил две акции Tesla. Конечно, акции Tesla подорожали, но это просто говорит о том, что это сумма в долларах, которую вы вложили, а не количество акций.

Итак, вместо того, чтобы сосредотачиваться на том, сколько акций вы покупаете, сосредоточьтесь на их стоимости. Если вы купите 100 акций по пять центов каждая (смехотворный пример, но он предназначен для иллюстрации), вы заплатите всего 5 долларов за эти сто акций.

Однако многие брокеры взимают комиссию. С комиссией в размере 5 долларов вы заплатите ту же сумму за простое выполнение транзакции, что и за все эти акции. Если одна только комиссия составляет 100% от ваших инвестиций, вам следует пересмотреть возможность покупки этих акций.

Также подумайте, насколько вероятно вырастет акция. Вы хотите знать разницу между ценой, по которой вы хотите продать, и текущей ценой. Если эта разница того стоит, подумайте о покупке акций.

Если вы не готовы инвестировать в целые акции, некоторые брокеры предлагают дробные акции. Например, Robinhood теперь позволяет покупать дробные акции размером всего 1/1 000 000 акций. Когда стоимость акции выше, чем у вас есть, дробные акции позволяют вам инвестировать в части этой акции. Долевые акции также могут увеличить разнообразие портфеля, потому что они позволяют вам инвестировать больше по более низкой цене.

Шаг 6 — Выберите тип ордера и купите

При покупке акций у вас есть выбор из четырех типов ордеров:

• Рыночный ордер: Рыночный ордер позволяет вам немедленно купить или продать ваши акции.Однако это не гарантирует, что вы получите его по определенной цене. Если рынок внезапно подскочит или упадет, вы можете заплатить больше или меньше, чем ожидалось.
• Лимитный ордер: Лимитный ордер может относиться к категориям лимита покупки или продажи. С лимитом покупки вы исполняете заказ на покупку акции по текущей цене или ниже. Лимит продажи позволяет вам продавать акции по текущей цене предложения или выше.
• Стоп-приказ: При использовании стоп-приказа вы указываете стоп-цену, по которой вы хотите продать или купить акцию.Как только акция достигает стоп-цены, вы исполняете приказ на ее покупку или продажу.
• Стоп-приказ на покупку / продажу: Если вы не хотите покупать акцию по определенной цене, вы можете выполнить стоп-приказ на покупку. Точно так же стоп-приказ на продажу позволяет вам продать акцию не ниже указанной вами цены. Этот тип ордера помогает вам уменьшить убытки, чтобы избежать покупки или продажи выше или ниже вашей стоп-цены.

Многие инвесторы используют только рыночные и лимитные ордера. Вы можете начать с этих двух типов, чтобы понять, как покупать акции.

Инвесторы также могут торговать, используя более сложные типы ордеров, чем те, которые я здесь перечислил. Однако, как новичок, вы можете минимизировать свои потери, сначала совершая менее сложные сделки.

Шаг 7 — Мониторинг, оценка и, при необходимости, повторная балансировка

Так же, как когда у вас есть дом или автомобиль, ваш портфель акций нуждается в обслуживании, если он принесет вам пользу в долгосрочной перспективе.

Инвестирование в акции — это не предприятие, которое нужно сразу же установить и забыть. Вам по-прежнему необходимо отслеживать свой портфель и фондовые индексы, оценивать свои акции и регулярно перебалансировать свой портфель.

Мониторинг ваших акций гарантирует, что у вас есть желаемые проценты для каждой акции в вашем портфеле. Однако не забудьте также следить за индексом акций, чтобы вы могли покупать или продавать свои акции в оптимальное время.

Иногда, когда вы думаете, что овладели навыком, вам нужно вернуться к основам. Эта концепция применима и к акциям. Я думаю, что большинству новых инвесторов следует оценивать свои акции не реже одного раза в неделю.

Вам также следует оценить свои инвестиционные цели, даже если вы делаете это реже.Проверяя свои инвестиции и цели, вы держитесь на пути к их достижению и не допускаете отклонения в сторону инвестиций, которые не приносят вам пользы.

После того, как вы оценили свои инвестиции, пора перебалансировать свой портфель. Ребалансировка вашего портфеля помогает согласовывать ваши цели и портфолио.

Ребалансировка вашего портфеля означает покупку или продажу акций для восстановления желаемых процентных ставок и поддержания желаемой диверсификации. Независимо от того, проводите ли вы ребалансировку ежемесячно, ежеквартально или ежегодно, убедитесь, что есть место для развития ваших инвестиционных целей.

Сводка

Когда вы учитесь покупать акции, начните с исследования. Найдите лучших людей и инструменты, которые помогут вам в вашем путешествии. Будьте целеустремленными. Знание ваших инвестиционных целей и использование доступных ресурсов поможет вам еще до того, как вы сделаете первую покупку.

Подробнее:

Что нужно знать начинающим инвесторам

Если вы плохо разбираетесь в основах фондового рынка, слова и цифры, извергнутые CNBC или рыночным разделом вашей любимой газеты, могут граничить с тарабарщиной.

Такие фразы, как «движущие силы прибыли» и «внутридневные максимумы» не имеют большого значения для среднего инвестора, а во многих случаях и не должны. Если вы в нем на долгое время — скажем, с портфелем паевых инвестиционных фондов, ориентированных на выход на пенсию — вам не нужно беспокоиться об этом жаргоне или о вспышках красного или зеленого, которые пересекают нижнюю часть вашего телевизора. экран. Вы можете прекрасно обойтись, вообще не наблюдая за рынком.

Но если вы заинтересованы в торговле акциями, вам нужно начать с некоторых базовых знаний о том, как работает фондовый рынок.

Основы фондового рынка

Фондовый рынок состоит из бирж, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа и Nasdaq. Акции котируются на определенной бирже, которая объединяет покупателей и продавцов и действует как рынок для акций этих акций. Биржа отслеживает спрос и предложение — и напрямую связанные с этим цену — каждой акции. (Нужно немного подстраховаться? Прочтите наш объяснитель о плюсах и минусах акций.)

Больше от NerdWallet:
Как студенты могут избежать обычных банковских сборов и комиссий по кредитной карте
Победите страх перед кредитными картами сейчас, получите выгоду позже
Предоплата по ипотеке в размере 20% мертва

Но это не ваш типичный рынок, и вы не можете появиться и забрать свои акции с полки так, как вы выбираете продукты в продуктовом магазине.Индивидуальные трейдеры обычно представлены брокером — в наши дни это чаще всего онлайн-брокер. Вы размещаете свои акции через брокера, который затем занимается обменом от вашего имени.

NYSE и Nasdaq открыты с 9:30 до 16:00. Восточная, с предмаркетными и внеурочными торговыми сессиями, также доступными в зависимости от вашего брокера.

Индексы фондового рынка

Когда люди говорят о том, что фондовый рынок растет или падает, они обычно имеют в виду один из основных рыночных индексов.Рыночный индекс отслеживает эффективность группы акций, которая представляет либо рынок в целом, либо определенный сектор рынка, например, технологические или розничные компании.

Вы, вероятно, услышите больше всего о Standard & Poor’s 500, композитном Nasdaq и промышленном среднем Dow Jones; они часто используются в качестве прокси для показателей рынка в целом. Инвесторы используют индексы для оценки эффективности своих портфелей. Вы также можете инвестировать в индекс целиком через индексные фонды и биржевые фонды, которые отслеживают определенный индекс или сектор рынка.Подробнее об ETF здесь.

Бычьи рынки против медвежьих рынков

Ни одно животное, с которым вы бы не хотели столкнуться в походе, но рынок выбрал медведя как истинный символ страха: медвежий рынок означает, что цены на акции падают — пороги варьируются , но обычно в размере 20 процентов и более — по нескольким указанным ранее индексам.

Более молодые инвесторы могут быть знакомы с термином «медвежий рынок», но не знакомы с его опытом: мы были на бычьем рынке — с ростом цен, противоположным медвежьему рынку — более восьми лет.Это делает его вторым по продолжительности «бычьим» забегом в истории.

Однако он вышел из Великой рецессии, и именно так обычно и уходят быки и медведи: за бычьими рынками следуют медвежьи, и наоборот, причем оба часто сигнализируют о начале более крупных экономических моделей. Другими словами, бычий рынок обычно означает, что инвесторы уверены, что указывает на экономический рост. Медвежий рынок показывает, что инвесторы отступают, указывая на то, что экономика также может сделать то же самое.

Хорошая новость заключается в том, что средний бычий рынок намного превышает средний медвежий рынок, поэтому в долгосрочной перспективе вы можете приумножить свои деньги, инвестируя в акции.

Важность диверсификации

Приведенное выше утверждение верно в отношении диверсифицированного портфеля — S&P 500, который содержит 500 крупнейших акций в США, исторически приносил в среднем около 7 процентов годовых с учетом реинвестированных дивидендов. и с поправкой на инфляцию. Это означает, что если вы вложили 1000 долларов 30 лет назад, сегодня у вас может быть около 7600 долларов.

Этот долгосрочный рост произошел бы, несмотря на несколько медвежьих рынков, которых вы как инвестор не можете избежать.Вы можете избежать риска, связанного с недиверсифицированным портфелем. Согласно недавнему рабочему докладу профессора Университета штата Аризона Хендрика Бессембиндера, отдельные акции часто терпят крах, приводя к потере 100% за всю жизнь.

Если вы вложите все свои деньги в одну компанию, вы рассчитываете на успех, который можно быстро остановить из-за проблем с законодательством, плохого руководства или вспышки кишечной палочки (да, мы говорим о Chipotle). Чтобы сгладить этот специфический для компании риск, инвесторы диверсифицируют, объединяя несколько акций вместе, уравновешивая неизбежных проигравших и устраняя риск того, что зараженная говядина одной компании уничтожит весь ваш портфель.

Но создание диверсифицированного портфеля отдельных акций требует много времени, терпения и исследований. Альтернативой является вышеупомянутый ETF или индексный фонд. Они содержат корзину инвестиций, поэтому вы автоматически диверсифицируетесь. Например, ETF S&P 500 будет стремиться отражать результаты S&P 500, инвестируя в 500 компаний, входящих в этот индекс.

Хорошая новость в том, что вы можете объединить отдельные акции и фонды в один портфель. Одно предложение: выделите 10% или меньше своего портфеля на выбор нескольких акций, в которые вы верите, а остальные вложите в индексные фонды.

Нравится эта история? Поставьте лайк CNBC Make It на Facebook.

D on’t miss: Вот как миллениалы тратят свои деньги по сравнению со своими родителями

Эта статья изначально появилась на NerdWallet.

Добавить комментарий Отменить ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Комментарий *

Имя *

Email *

Сайт