Как выявить финансовую пирамиду-10 признаков

По данным МВД РК, с начала 2021 года расследовано 330 уголовных дел о финансовых пирамидах, из них более половины направлено в суд. Ущерб потерпевших от действий финансовых мошенников превысил 21 млрд тенге.  Современные финансовые пирамиды используют различные методы для вовлечения людей, однако вычислить мошенников можно по характерным признакам, передает Деловой Казахстан со ссылкой на  Fingramota.kz.

finuslugi.ru

Финансовые пирамиды активизировались не только в Казахстане, но и в России. Там, по данным Центробанка РФ, число финпирамид возросло с начала года в 1,5 раза.

Финпирамиды стали позиционировать себя как успешные организации в области сверхдоходных инвестиций. Современные финансовые пирамиды маскируются под что угодно. Мошенники могут прикрываться легальными микрофинансовыми организациями, букмекерскими конторами, потребительскими кооперативами и закрытыми паевыми инвестиционными фондами.

Активную работу финпирамиды проводят в социальных сетях. 

Как работает финансовая пирамида?

Мошеннику нужно найти несколько участников и пообещать им удвоить доход. Взамен участники должны привести еще как минимум двоих, а также внести небольшой денежный взнос. В итоге суммы взносов становятся астрономические, и на этом этапе все «ломается». Мошенник покидает страну с большим кушем, а горе-инвесторы пишут заявления в правоохранительные органы. И так происходит на протяжении десятков лет во многих странах мира.  

Как правило, финансовые пирамиды имеют маленький срок жизни, рано или поздно мошеннические схемы «лопаются», принося сотням людей убытки. Единственный способ обойти риски стороной – полное игнорирование финансовых пирамид. Если вам предлагают принять участие в заманчивом проекте, вложить деньги в качестве первоначального взноса, привести друзей и вдобавок гарантируют, что ваши вложения будут в целости и сохранности, ведь это не финпирамида, да к тому же в конце вы получите небывалый доход, не верьте.

Эти признаки как раз и характеризируют финансовые пирамиды.

Чек-лист «Как разоблачить финпирамиду»

Итак, чтобы быть во всеоружии, Fingramota.kz составила для вас чек-лист признаков, по которым можно вычислить финансовую пирамиду:

1. Вознаграждение за приведенных клиентов

Если вам обещают доплачивать за каждого приведенного в компанию клиента, это само по себе достаточное основание, чтобы не нести туда деньги и отговорить всех знакомых от такого рискованного мероприятия.

2. Гарантирование высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень

Различные «инвесткомпании» гарантировать доходность не могут, законодательно это запрещено. Если кто-то гарантирует, значит, это мошенник. Все просто!

3. Отсутствие необходимых лицензий

Если компания привлекает денежные вклады от населения или предлагает инвестировать на фондовых рынках, а лицензии у нее нет, то трижды подумайте, стоит ли с ней связываться.

Такие организации не подконтрольны Агентству РК по регулированию и развитию финансового рынка, а значит, ваши права и интересы никто защитить не сможет.  

4. Наличие вступительного взноса: на оформление, обучение, за акции и т.п. Как правило, этот взнос и является основным доходом организаторов пирамиды, а также явным и характерным признаком финансовой пирамиды.
5. Отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов. Имеющиеся имущество и активы компании при неблагоприятном исходе можно будет продать и хотя бы частично вернуть вложенные деньги. Но у финпирамид таких активов нет.
6. Агрессивная рекламная кампания

Реклама финпирамид рассчитана на быстрое привлечение большого числа клиентов и содержит только ту информацию, оглашение которой выгодно самим основателям пирамид. Естественно, риски, с которыми может столкнуться клиент такой компании, рекламодатели по понятным причинам стараются не упоминать.

7. Отсутствие точного определения деятельности организации

У пирамиды нет других клиентов, кроме самих вкладчиков. Вам никогда не покажут поставщиков, к примеру, и других бизнес-партнеров.

Вообще, прежде чем нести деньги в компанию, узнайте о ней как можно больше информации. Изучите отзывы, но подойдите к этому вопросу взвешенно, так как их могут оставлять и заинтересованные лица. Прочитайте все документы. Узнайте, чем конкретно занимается компания, и куда будут  вложены ваши деньги. Спросите, как это можно подтвердить. Проверьте  эти сведения самостоятельно. Сравните условия с другими организациями,  предлагающими аналогичные услуги. Если вам говорят, что условия размещения ваших средств очень выгодные, то поинтересуйтесь у сотрудника  компании, за счет чего прибыль их компании в разы выше, чем у  аналогичных структур, работающих в этой сфере, и получите внятные ответы на свои вопросы. Если компания под любым предлогом отказывает в возможности получить информацию, а тем более ознакомиться с документами, наверняка получить вложенные деньги будет еще труднее.

8. Платежи принимаются только наличными деньгами

Если компания так и делает, то есть все основания не доверять этой организации, поскольку она тщательно избегает контроля за движением денежных средств.

9. Консультации только при личной встрече

При личной встрече проще применить различные психологические приемы и уловки, чтобы втереться в доверие клиента и убедить его вложить деньги.

10. Призывают не раздумывать при подписании «договора»

Не принимайте поспешных решений! Попросите образец договора на руки и изучите его дома в спокойной обстановке. Если отдельные его положения вызовут у вас затруднения, постарайтесь проконсультироваться со специалистом. Посмотрите, что за документ остается у вас взамен отданных денег. Имеет ли он юридическую силу?

Заведите привычку – внимательно читать любой финансовый документ, особенно договор. Ничего не подписывайте, не разобравшись. Потом может выясниться, что деньги вы вносите в качестве благотворительного пожертвования или вступительного взноса, благодаря которому вы получили членство в сомнительном клубе. Если вам не нравится договор или отдельные его положения – не подписывайте его.

Прежде чем расстаться со своими деньгами, подумайте о том, кому вы их отдаете и на какие цели. Если в организации, которой вы хотите доверить свои средства, вы обнаружите все или несколько из перечисленных выше признаков, стоит задуматься, не пытаются ли вас втянуть в очередную финансовую пирамиду.

О финансовой пирамиде «США». «США» тратят больше, чем могут себе… | by Виталий Иванович Иванов

«США» тратят больше, чем могут себе позволить тратить. По разным оценкам, потребление в «США» в два-четыре раза превосходит производство матблаг. Сначала «США» занимают на жизнь не по средствам. Затем занимают на обслуживание долгов. Долги растут, доходы уменьшаются, экономический крах приближается.

Именно так работают финансовые пирамиды вроде печально известной в России МММ. До поры до времени пирамиды выплачивают проценты точно в срок. Иначе никто не будет ‘нести свои денежки на поле чудес в страну дураков’. Но в какой-то момент оказывается, что вкладчиков больше нет. А проценты платить нужно. Начинаются сбои в выплате процентов и пирамида разваливается.

В начале существования финпирамиды на ней можно сделать неплохие деньги и даже сколотить состояние. Мне довелось близко наблюдать несколько финпирамид (ещё с начала 1980-х в СССР) и я лично знаю таких людей. Многие предприниматели в 1990-х успешно использовали финпирамиды (особенно МММ) для резервирования остатков. Мои знакомые делали это осторожно, понимая риски. Они вовремя вышли из темы и остались весьма довольны. Сам я рисковать не стал.

Частные финпирамиды, как правило, краткосрочные — от нескольких месяцев до нескольких лет. Часто они умирают даже не столько из-за исчерпания вкладчиков, сколько из-за регулятивного вмешательства государства. Но есть исключения из «краткожительства» финпирамид. Это когда организатор финпирамиды имеет поддержку государства или элиты, формирующей и контролирующей это государство. Самый яркий пример — крупнейшая в истории финпирамида Бернарда Мейдоффа. Хотя, нет, самый яркий пример — финпирамида «США».

Финпирамида «США», пожалуй, самая долгоживущая и самая успешная в истории. Её успех обеспечивает множество факторов. Например, большие богатства, созданные «США» при использовании двух мировых войн, мощные экономика и армия. Ещё специфическое финзаконодательство, позволяющее создавать финпузыри мегалитических размеров. В консолидированном долге «США» из более чем одного квадриллиона ≈¾ долга создано с использованием деривативов, финансовых суррогатов. В деривативах самих по себе нет ничего плохого. Плохое в злоупотреблении этим производным фининструментом. Против этого злоупотребления законодательство ни «США», ни их государств-марионеток не содержит сдерживающих механизмов.

Значительнейшую роль в поддержании финпирамиды «США» играет армия «США». Армия «США» обеспечивает приток чужеземных «вкладчиков». Эти «вкладчики» бывают как добровольные, так и принудительные. Например, военная поддержка Саудовской Аравии побуждает саудитов закупать treasures в больших количествах (а затем шантажировать патрона их продажей). Вооружённое нападение «США» на Ливию помешало дедолларизации её экономики.

Усиление экономики Китая до первой в мире, военное усиление России до создания сильнейшей в мире армии, медленно но верно нарастающая дедолларизация, ослабление государств-марионеток «США», возвращение многополярного мира постепенно лишает «США» ресурсов для поддержания финпирамиды. Её крах уже совсем близко. Сколько времени осталось? Этого в точности не знает и не может знать никто из людей. В последние годы политика и экономика снова стали донельзя непредсказуемыми. Может, пять, может, десять лет.

Мне думается, что этот крах будет сильнейшим в истории мировым военно-экономическим потрясением. Предполагаю, мир охватят десятки или даже сотни прокси-войн. Возможно, произойдут локальные столкновения с применением ядерного оружия. В любом случае, крах финпирамиды «США» не будет безболезненным в любом уголке мира. Государства и/или их элиты будут драться, защищая ресурсы, население, имущество и власть. Поэтому сейчас в России ‘пушки должны стать важнее масла’. Как говорится в Библии, «лучше горсть с покоем, нежели пригоршни с трудом и томлением духа» (Еккл.4:6). Я выбираю «горсть с покоем».

—

Виталий Иванович Иванов

Если Вам понравился этот текст, нажмите, пожалуйста, ниже кнопку «Рекомендовать». Тогда другие читатели также смогут его прочитать. Чтобы читать другие мои тексты, подпишитесь на этот блог.

Я в Твиттере: @Vitaliy_Ivanov
Моя группа «Мозговой шторм» в Telegram’e: https://telegram.me/joinchat/BPkTYD5JN318Rm5f1oQo3g
Лично можете написать мне в Telegram: @VitaliyII

Почему люди так беззаветно верят в успех финансовых пирамид

 Известный казанский врач-психотерапевт Алексей Козлов о формуле финансовой пирамиды, человеческой глупости и лекарстве против алчности

 – Почему, пережив эпоху МММ, россияне продолжают доверять финансовым пирамидам свои деньги?

– Чтобы ответить на этот вопрос, для начала давайте разберемся, люди какого возраста отдают свои деньги в финансовые пирамиды. Конечно же, большинство вкладчиков – это люди пожилого возраста. То есть люди, рожденные в СССР. У них не выработан иммунитет к этим пирамидам. Плюс ко всему доверие к печатным СМИ и рекламе. Где-то 10-15% людей из числа вкладчиков – это те люди, которые поддаются внушению со стороны. И третья причина того, почему люди вступают в новые пирамиды, – это переоценка своих способностей. Такие люди считают себя умнее и хитрее всех остальных. Но на самом-то деле легче обманут того человека, который сам встал на нечестный путь. И чаще всего это люди неработающие: пенсионеры и те, кому этот капитал достался в наследство. То есть не заработали его потом и кровью. Причем в основном поддаются этому соблазну женщины-пенсионерки.

– А есть ли лекарство против соблазна вложиться в пирамиду? Или это тот случай, когда спрос рождает предложение.

– Да, это именно тот случай. Другими словами, если люди определенного склада характера, значит, всегда будут те, кто захочет за их счет нажиться.

Но это поколение уйдет, ему на смену придет другое, которое работает, знает, что такое кредиты, и понимает всю ответственность перед договорами.

фото автора. Тишина и за дверью в офис «Заемных денег» в Казани

– Я разговаривала со многими обманутыми вкладчиками. Среди них есть и пенсионеры, которые вложили свои миллионные сбережения в пирамиды в тайне от своих детей. Почему старики идут на такой шаг?

– Они просто не верят в завтрашний день, очень боятся будущего. Мол, вот состарятся, станут беспомощными и никому не нужными. Некому будет о них позаботиться. Кроме того, есть и социальный фактор: размер пенсий не велик, поэтому накопленные деньги пенсионеры и пытаются преумножить, чтобы у них был некий запас на ближайшие годы.

– А может, всему виной наш русский авось, на которого мы всегда надеемся?

– Недальновидность всегда была присуща нашему характеру. Эдакое шапкозакидательство. А если хотим понять, почему у нас сложился такой характер, то надо заглянуть в историю. У нас и европейцев совершенно разные географические условия проживания. Выращенные во Франции огурчики всегда будут вкуснее тех, что поспели в Венгрии. И будут вкуснее, чем в Польше. В тех климатических условиях, в которых мы живем, в действительности жить невозможно. Понятно, что мы-то тут живем, но другие бы тут не выжили. Очень короткое дождливое лето, бедные почвы. Поэтому и урожаи у нас скромные. В XII веке Западной Европе соотношение потерянных зерен было одно к семи-восьми, а у нас одно к трем. Поэтому у нас всегда роль играла община. Если ты единоличник – ты один, значит, ты не выживешь. Вот и колхозы у нас – это тоже общины. На Западе уже давно процветают единоличные хозяйства. А России присуща такая ментальность как «общак». Жизнь в складчину – это по-русски. И строили у нас всегда всем миром. У нас сохранилась вера в общину. Поэтому люди массово идут во вновь создаваемые пирамиды. Пирамида, по их мнению, – это создание чего-то общего.

Есть еще один момент. В возрасте 4-5 лет закладывается у ребенка то самое, что мы называем «все по барабану» и «шапками закидаем». У нас как воспитываются дети? Во дворе дети играют, захотел один из них в туалет – тут же сходил. В нас с детства воспитывают вольность.

врач-психотерапевт Алексей Козлов

– Большинство вкладчиков уверены, что их не обманули, им скоро помогут. Рассказывают всякие небылицы. Одна дама заверяла, что всему виной само государство. Мол, это оно придумывает пирамиды, чтобы деньги отправлять на восстановление Крыма. И это всего лишь одна из десятка услышанных мной историй.

– Конечно, это полный бред. Помните, как у Пушкина? «Ах, обмануть меня не трудно!.. Я сам обманываться рад!». Дело в том, что признать свою неудачу человеку очень тяжело. Психологическая защита не дает возможность признаться, что он дурак, разгильдяй, глупый человек. Поэтому жертва финансовой пирамиды начинает искать оправдания. Оправдания будут всегда! Люди готовы поверить в самую неправдоподобную историю, чтобы фиаско от участия в пирамиде не закончилось в итоге стрессом или неврозом.

Обратите внимание, когда образуется инициативная группа. Но на самом деле она по своим действиям очень пассивная. Да, все кричат, все шумят около входа в офис, а действий-то нет.

– Вот и полицейские заявляют, что жертвы финансовых пирамид с большой неохотой обращаются к ним за помощью. Потому что не хотят афишировать, что их обманули.

– Нет, еще раз повторю, что причина в другом: они продолжают верить, что им вернут деньги.

– От этого недуга можно излечиться? Можно ли страсть к участию в пирамидах назвать недугом?

– Это не недуг, а человеческая глупость! Это алчность, порок, особенность характера. И вылечиться от этого невозможно. И даже печальный опыт других людей порою не срабатывает. 

Опубликован в газете «Московский комсомолец» №0 от 30 ноября -0001

Заголовок в газете: Обман по собственному желанию

схем Понци | Ассоциация сертифицированных специалистов по расследованию мошенничества

 

Что такое схема Понци?

Энциклопедия мошенничества доктора Джозефа Т. Уэллса, третье издание описывает характеристики схемы Понци:

Схема Понци — это незаконная деловая практика, при которой деньги нового инвестора используются для осуществления платежей предыдущим инвесторам. С точки зрения бухгалтерского учета деньги, выплачиваемые инвесторам Ponzi, описываемые как доход, на самом деле являются распределением капитала.Вместо того, чтобы возвращать прибыль, мошенник Понци тратит наличные резервы, и все это для того, чтобы собрать больше средств. Там, где простая инвестиционная афера собирает деньги и исчезает, схема Понци остается в бизнесе за счет циркуляции средств инвесторов. Как правило, законных инвестиций мало или совсем нет. Большая часть средств используется промоутерами для дорогого образа жизни и переводится в собственность или на оффшорные счета. Схемы обычно действуют не менее года, хотя некоторые Понци процветают в течение десяти или более лет.

Better Business Bureau назвало финансовые кольца в стиле Понци «самой большой угрозой мошенничества, с которой сталкиваются американские инвесторы». Широко разрекламированные общенациональные бумы в сфере недвижимости (1980-е) и фондового рынка (1990-е) породили эпидемию инвестиционного мошенничества. Каждое из крупных мошенничеств, упомянутых администраторами по ценным бумагам Северной Америки (включая интернет-мошенничество и другие высокотехнологичные мошенничества, телемаркетинг и недобросовестные методы продаж), было реализовано как схема Понци. По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и Североамериканской ассоциации администраторов ценных бумаг (NASAA), мошенники, предлагающие фальшивые ценные бумаги, стоили U.S. инвесторы от 10 до 15 миллиардов долларов в год — более миллиона долларов в час. Многие из этих мошенников используют метод Понци — расплату с несколькими ранними инвесторами деньгами других инвесторов — чтобы стимулировать бизнес. Котельные телемаркетинга, чьи мошенничества обходятся примерно в 40 миллиардов долларов в год, часто используют схемы Понци.

Правоприменение Понци

Энциклопедия мошенничества подробно описывает обязанности FTC и SEC в отношении схем Понци:

«Федеральная торговая комиссия (FTC) и SEC являются U. Две основные правоприменительные организации С., которые нацелены на схемы Понци. Привилегии федеральной юрисдикции позволяют агентам FTC и SEC заниматься мошенничеством за пределами штатов. Например, компания может быть зарегистрирована в Делавэре, продавать большую часть своей продукции в Лос-Анджелесе и получать прибыль в Миссури. Судебное преследование должно охватывать каждое место и связывать местные действия с более крупной схемой.

«SEC подает около 500 жалоб в год на недобросовестных промоутеров инвестиций, и 25% из них — схемы Понци.Однако наибольшее количество жалоб по схеме Понци подается на уровне штата органами штата, включая генеральных прокуроров и регулирующие органы на уровне штата. FTC закрывает около 10 схем финансовых пирамид каждый год и принимает меры в той или иной форме против десятков фиктивных инвестиционных возможностей. В то время как SEC может возбуждать гражданские и уголовные дела, полномочия FTC ограничены гражданско-правовыми средствами, обычно судебным запретом и финансовым суждением о потерях инвестора».

Схемы Понци против незаконных схем пирамид

Из Энциклопедии мошенничества :

«Схема Понци и незаконная пирамида используют деньги новых инвесторов для выплаты прежним инвесторам.Разница между ними заключается в способе продвижения каждой схемы. Незаконные пирамиды приносят доход за счет постоянной вербовки новых членов. Промоутеры могут предлагать товары или услуги для продажи, а могут и не предлагать, но единственный существенный доход поступает от найма. Хотя компенсационный план в стиле пирамиды не является незаконным, незаконно вести бизнес, в котором вербовка новых людей генерирует все средства».

Чарльз Понци

В своей книге « Франкенштейны мошенничества » Уэллс описывает историю Чарльза Понци и то, как его схема стала хорошо известной, но удивительно долговечной аферой современности:

«Известный как отец схемы Понци, Чарльз Понци, или Карло Понци, родился в 1882 году в Парме, Италия. Он происходил из семьи владельцев отелей и был отправлен в Рим для получения университетского образования. Но череда игровых долгов и уголовных обвинений в краже и подделке документов прервала его обучение и побудила семью отправить его в Америку. В возрасте 19 лет он прибыл в Бостонскую гавань. В своей самоизданной автобиографии «Восстание мистера Понци» он утверждал, что у него есть всего 2,50 доллара, чтобы начать новую жизнь. Он ушел с 200 долларами наличными от своей семьи, но проиграл большую часть, играя в азартные игры с некоторыми из своих товарищей по кораблю.”

После случайных заработков Понци устроился клерком в банке в Монреале, где начал заниматься международными телеграфными переводами. Понци сразу же начал воровать, был арестован и отсидел срок, прежде чем в конце концов вернулся в Бостон. Там его план оформился, как объясняет Уэллс:

«Понци вынашивал то, что впоследствии стало известно как схема Понци, в декабре 1919 года. Коалиция международных почтовых служб начала продавать почтовые ответные купоны после окончания Первой мировой войны. Каждый купон был действителен для одной марки в любой из присоединившихся стран; это позволило почтовым службам беспрепятственно продолжать работу, несмотря на нестабильность большинства европейских валют в то время. Понци рассудил, что он может убедить инвесторов извлечь выгоду из колебаний цен на валюту, используя почтовые ответные купоны в ряде бирж».

Вместо того, чтобы совершать законные сделки, Понци «использовал деньги своего последнего раунда инвесторов, чтобы расплатиться с теми, кто купил его «ценные бумаги» ранее.Убедив людей реинвестировать свои средства, он смог еще дольше откладывать свои финансовые обязательства». Уэллс пишет, что схема Понци была разоблачена газетными сообщениями в 1920 году, и, несмотря на его заявления о невиновности, «федеральный аудит подтвердил, что его операция обанкротилась, поскольку инвесторам он должен, возможно, 4 миллиона долларов или более».

Уэллс описывает остаток жизни Понци как жизнь беглеца и мошенника:

«После предъявления обвинений Понци вышел из-под залога и сбежал во Флориду, где продал болота в качестве инвестиционной собственности. Он и его жена Роуз были арестованы в Джексонвилле в 1924 году и обвинены в мошенничестве. Обвинения против его жены были сняты, но Понци предстал перед судом. Однако заблудший судья, не понимая, что перед ним один из самых печально известных мошенников в стране, позволил Понци внести залог. Он бежал на корабле, направлявшемся в Геную, Италия. Позже власти задержали его, когда корабль пришвартовался в Хьюстоне, штат Техас. Понци был осужден федеральным судом в 1925 году и приговорен к 5 годам тюремного заключения.Отсидев 3 года, он был передан судебной системе Массачусетса, которая приговорила его еще к семи годам.

«Несмотря на то, что Понци сопротивлялся обвинениям в депортации, он был вынужден вернуться в Италию в 1934 году. Фредерико Муссолини, которому не терпелось услышать, как его соотечественник устроил такой хаос в американской финансовой системе, принял его тепло. Его семейные связи в конечном итоге позволили ему получить должность бизнес-менеджера в итальянской авиакомпании со штаб-квартирой в Рио-де-Жанейро. Он потерял эту должность, когда выяснилось, что авиакомпания использовалась для контрабанды алмазов, стратегических материалов и шпионских сообщений фашистскому режиму. Понци, по-видимому, был невиновен, позже выразив свой ужас по поводу того, что его не привлекли к этой работе.

«Где-то в 1940-х годах он заплатил небольшой типографии в Бруклине, Нью-Йорк, за издание своей автобиографии «Восстание мистера Понци». Сохранившиеся копии доступны в Техасском университете и Библиотеке Конгресса, но книга никогда не переиздавалась.Чарльз Понци умер без гроша в благотворительной палате за пределами Рио в 1949 году».

Хотя история Чарльза Понци бросает тень на мошенничество, вполне вероятно, что люди будут помнить имя «Бернард Мэдофф» так же долго. Пока следователи разбирались в финансовой неразберихе, возникшей в результате масштабного мошенничества Мэдоффа, Рэтли поделился несколькими советами для экспертов по мошенничеству, работающих над обнаружением следующей схемы Понци:

«Никогда не судите подозреваемого мошенника по своим меркам, — сказал Рэтли. «Они будут делать вещи, которые профессионалу показались бы абсурдными. Если вы слышите, как думаете: «Они бы этого не сделали», выбросьте эту мысль из головы. Ваша работа заключается в расследовании, проверке и подтверждении всех фактов, связанных с мошенничеством».

 

Инфографика: Как работает схема Понци

Схема Понци — это мошенническая афера с инвестициями, которая обещает инвесторам высокую доходность и низкий риск. Схемы Понци работают, генерируя «доходы» для старых инвесторов за счет привлечения новых инвесторов.Средства от новых инвесторов используются для оплаты предыдущих вкладчиков. Схемы Понци обычно разваливаются, когда от новых инвесторов не хватает денег для поддержки предыдущих инвесторов различных уровней.

Понимание иерархии схемы Понци

Существует много уровней схемы Понци, и все они начинаются с отправителя. Люди или компании, которые запускают схему Понци, сосредотачивают свою энергию на привлечении новых клиентов для инвестиций. Доход от новых инвесторов отмечается как прибыль от законной сделки и используется для выплаты первоначальным инвесторам их «доходов».Законная сделка, которая, по мнению инвесторов, состоялась, так и не состоялась.

Чтобы схема Понци продолжала существовать, она зависит от постоянного притока новых инвестиций. Когда этот денежный поток заканчивается, схема обычно разваливается. В некоторых случаях, таких как знаменитое дело Мэдоффа, схемы Понци могут работать в течение многих лет с большими суммами денег, прежде чем они достигнут дна.

Схемы Понци против схем пирамид

Инфографика показывает, как работает схема Понци, с разбивкой на различные уровни схемы Понци.Часто это пирамидальная структура. В отличие от схемы пирамиды, инвесторы в схеме Понци считают, что они инвестируют в реальную ценную бумагу и не знают, что новые инвесторы являются источником полученной «доходности».

Хотя операторы пирамиды обычно скрывают истинный характер операции, инвесторы понимают, что привлечение новых инвесторов является частью их ответственности и важным источником прибыли для существующих участников.

Вы инвестировали в схему Понци? Адвокаты по мошенничеству с ценными бумагами

DKR могут помочь! Имея офисы в Лос-Анджелесе, Нью-Йорке, Майами и Уэст-Палм-Бич, наши юристы по ценным бумагам помогли жертвам инвестиционного мошенничества по всей территории США.С. взыскать с банков и брокерских фирм более 100 миллионов долларов за их неправомерные действия.

Позвоните адвокату по мошенничеству с ценными бумагами сегодня

Обратитесь к адвокату по мошенничеству с ценными бумагами в Dimond Kaplan & Rothstein, P.A. сегодня, чтобы назначить встречу или консультацию, чтобы рассмотреть ваши права и возможности.

Как распознать мошенническую пирамиду » Отсортировано

Неделя борьбы с мошенничеством. Работая вместе, говоря о мошенничестве и сообщая о нем, мы можем обезопасить друг друга.#TogetherLetsFightScams

Деньги выплескиваются через социальные сети, и люди волшебным образом наблюдают, как 500 долларов становятся 5000 долларов. Кто бы не хотел в этом участвовать? Это деньги, меняющие жизнь.

К сожалению, нет волшебного способа делать деньги из ничего. Даже если это называется «инвестицией», если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, так оно и будет.

Слишком часто такие обещания исходят от финансовых пирамид и финансовых пирамид.

Пирамиды используют доверие в наших сообществах

Очень многие финансовые пирамиды используют доверие в наших сообществах — часто маори и пасифика.То, что нас связывает, может быть использовано против нас, если мы не будем бдительны.

Только в прошлом году:

Неделя осведомленности о мошенничестве — это возможность понаблюдать за близкими, особенно если они говорят, что присоединились к многоуровневому маркетингу (MLM) или им гарантирована огромная прибыль от инвестиций, которые они повторное изготовление. Мы должны обезопасить друг друга на случай, если это мошенничество.

Почему мошенники любят пирамиды

Мошенничество типа пирамиды – те, которых нам нужно остерегаться – возникают из ничего и продолжают появляться, как ядовитые грибы… до тех пор, пока есть больше людей, присоединяющихся и бросающих деньги в дно.

В конце концов (по крайней мере, до тех пор, пока все не рухнет) происходит то, что те, кто находится наверху, получают больше всего, а те, кто оказывается последним внизу, рискуют потерять свои деньги.

Знаете ли вы разницу между схемой продаж Понци и пирамидой?

• Пирамиды продаж зарабатывают деньги, привлекая все больше и больше людей для продажи, а не за счет продаваемых товаров или услуг. Пирамида растет по мере того, как все больше людей регистрируются, платят по схеме и обогащают тех, кто находится наверху.
• Схемы Понци зарабатывают деньги на том, что все больше и больше людей регулярно вкладывают свои средства, а не, скажем, на инвестициях в бизнес (как на акциях). Пирамида растет по мере того, как поступает больше «инвестиционных» денег, и именно этот денежный поток от новых членов обеспечивает «инвестиционный доход» для тех, кто присоединился раньше.

Оба вида пирамид противозаконны, как и получение от них наличных без уплаты налогов. Многие используют криптовалюты.Их обычно продвигают, вводя нас в заблуждение относительно того, что мы от этого получим — обещанной прибыли.

Худшая схема Понци в Новой Зеландии когда-либо управлялась Дэвидом Россом из Ross Asset Management. Более 1200 человек были обмануты на 115 миллионов долларов.

Помните, что любая инвестиционная схема, получающая доход от привлечения новых членов, по закону считается финансовой пирамидой и является незаконной.

Обнаружение схемы пирамиды

Пирамиды — будь то схемы продажи с участниками или схемы Понци с инвесторами — поначалу бывает сложно идентифицировать.

Они могут появляться под видом наставничества, лайф-коучинга или личного развития. Кружки подарков, где от вас могут потребовать заплатить в подарок, скажем, 5000 долларов, чтобы присоединиться к ним, также могут быть пирамидами.

И они не всегда имеют форму пирамиды — их можно изобразить в форме лотоса, например. Вместо того, чтобы подняться на вершину пирамиды, вам ставится цель добраться до центра лотоса.

Еще одна причина, по которой их идентификация может быть сложной, заключается в том, что в Новой Зеландии есть законные компании MLM, которые структурированы аналогичным образом.Продавцы заинтересованы в привлечении других продавцов. Эти предприятия легальны и предлагают настоящие продукты и услуги, а не уловки.

Но опять же, если группа или компания зарабатывает деньги не на продаже продукта, а на привлечении новых участников, это мошенничество. Если вам нужно «платить за игру» — чтобы присоединиться, купить кучу продуктов или для обучения — пришло время копнуть глубже. Иногда вам нужно провести исследование и задать несколько острых вопросов, чтобы избавиться от него.

Если вы взбираетесь на пирамиду, спрыгивайте пораньше!

Вы можете обнаружить, что вы, ваши близкие или ваше сообщество охвачены манией пирамид.Ключ в том, чтобы спрыгнуть, как только вы поймете, что он движется в этом направлении. Чем выше вы поднимаетесь, тем опаснее становится.

Было бы ужасно, если бы вы невольно завербовали свою семью, друзей и общество, вкладывая деньги, которые никто не может позволить себе потерять.

Давайте позаботимся о себе, друг о друге и особенно о наших сообществах, которые могут стать главной мишенью для мошенников.

В этом году Комиссия по торговле сосредоточила внимание на финансовых пирамидах. Если вам интересно узнать больше о том, как они работают и как оставаться в безопасности, у них есть отличная информация здесь.

Ключ, который нужно помнить о пирамидах

• Не существует волшебного способа делать деньги из ничего. Схемы, которые обещают сделать это, являются мошенничеством.
• Пирамиды не всегда выглядят как пирамиды — например, они могут быть изображены в форме цветка. Но на самом деле это финансовые пирамиды.
• Если вы участвуете в пирамиде, вы сами можете попасть в беду, когда все это рухнет. Неуплата налога на денежные средства, которые вы получаете, или «инвестиционные» доходы являются незаконными.
• Если выяснится, что это мошенничество, и вы непреднамеренно завербовали друзей или членов семьи, было бы довольно ужасно осознавать, что вы все потеряли деньги.

Вместе боремся с мошенничеством! Вот подробнее о Неделе осведомленности о мошенничестве в этом году.

 

Схемы Понци — Moneysmart.gov.au

Схемы Понци — это мошенничество с инвестициями, при котором существующим инвесторам выплачиваются средства, полученные от новых инвесторов. Реальных вложений нет.

Организаторы схемы Понци используют деньги, внесенные ранними инвесторами, для выплаты первых «дивидендов». Инвесторы чувствуют себя комфортно и решают инвестировать больше. Инвесторы часто призывают свою семью и друзей присоединиться.

В конце концов все схемы Понци разваливаются. Они рушатся, когда промоутер слишком быстро тратит деньги или иссякает пул инвесторов.

Предупреждающие знаки схемы Понци

• Доходность подозрительно высока. Возврат может достигать 10% в месяц.
• Кто-то, кому вы доверяете, пытается завербовать вас . Это может быть надежный сосед или кто-то из вашей церкви или общественной группы.
• Рекрутер уже вложился в схему и получил большие дивиденды.

Как работают схемы Понци

Организаторы схемы Понци убеждают людей вкладывать деньги, обещая высокую прибыль.

Промоутер использует вложенные деньги для выплаты дохода. Инвестор думает, что получает обещанный доход и не подозревает, что что-то не так.

Инвесторы часто призывают к инвестированию своих друзей и коллег по работе. Организаторы схемы Понци могут нацеливаться на общественные группы, такие как церкви, для поиска жертв. Схемы Понци могут иметь сотни жертв.

Что делать, если вы инвестировали в схему Понци

1. Не вкладывайте больше денег.
2. Проверьте, есть ли компания в нашем списке компаний, с которыми вам не следует иметь дело.
3. Проверьте номер лицензии компании в профессиональных реестрах ASIC Connect.
4. Сообщите о мошенничестве в Австралийскую комиссию по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).
5. Предупредите свою семью и друзей, чтобы они не стали жертвами.

Тиана и Саймон попались на аферу Понци

В январе промоутер схемы Понци убеждает Тиану инвестировать 100 000 долларов.Промоутер обещает 10% возврата каждый месяц. Каждый месяц он платит Тиане 10 000 долларов из собственных денег Тианы.

Тиана ежемесячно получает 10 000 долларов, как и обещала. Она не подозревает, что что-то не так. Тиана призывает друзей и коллег тоже инвестировать. Через три месяца друг Тианы Саймон вкладывает 100 000 долларов, узнав о больших доходах Тианы.

Возвраты продолжают поступать до апреля. В мае Тиана и Саймон ничего не слышали от промоутера. Они пытаются связаться с ним, но его номер отключен.

Промоутер сбежал с деньгами. Тиана теряет 70 000 долларов, а Саймон теряет 90 000 долларов. Промоутер получает от этой схемы 160 000 долларов.

Как работает схема пирамид и почему она незаконна?

Хотели бы вы изучить первопричины финансовой пирамиды? Тогда это лучшее место для этого. Большинство людей находятся в состоянии стресса после того, как инвестируют в финансовые пирамиды. Все любят зарабатывать деньги, ничего не делая. Но, к сожалению, это невозможно. Вы, наверное, видели, как многие люди делятся ссылками и проводят много зум-встреч, чтобы привлечь других в свою пирамиду.И это пустая трата времени. Однако обратите внимание на одну вещь: все схемы пирамид не являются незаконными.

Что такое пирамидальная схема?

Пирамида — это сомнительная и неустойчивая модель предприятия. Некоторые высокопоставленные лица набирают более новых участников, которые оплачивают авансовые платежи по цепочке людям, которые их зачислили.

По мере того, как более поздние участники вербуют своих подчиненных, часть последующих затрат, которые они приобретают, также поднимается вверх по цепочке. Регулярно называют «пирамидальными аферами» из-за формы конструкции.Эти операции являются незаконными в некоторых странах мира.

Схемы пирамиды могут дополнительно включать или не включать продажу продуктов или дистрибьюторство. Тенденция состоит в том, чтобы задействовать доходы от продуктов или дистрибьюторов в стремлении показать легитимность.

Это делается исключительно для того, чтобы обойти регулирующие органы, поскольку максимальные законы страны запрещают рекламную деятельность. Способность к получению прибыли связана с привлечением других инвесторов, а не с продажей товаров, иначе прибыли не будет.Вот почему люди всегда пытаются завербовать других.

Почему люди инвестируют в пирамиду?

Если все финансовые пирамиды терпят неудачу, почему все должны тратить на них деньги? Есть три основных класса тех, кто инвестирует в финансовые пирамиды:

• Лица, которые участвуют из-за жадности.
• Лица, которых ввели в заблуждение, задав вопрос, что они могут стать участниками «инвестиционного членства»  или «подарочного программного обеспечения».
• Люди, которые считают, что продукты или предложения являются законными.

Те покупатели, которые честно соглашаются с тем, что товары или услуги, которые им купили промоутеры, являются действительными, неизбежно понимают, что их обманули. Это гораздо удобнее, пока эти услуги и продукты не продаются. Сторонники отказываются выкупать их, потому что в конце концов осознают, что участвовали в незаконной схеме пирамиды.

• Схема пирамиды направляет доход от тех, кто находится на более низких уровнях организации, хотя и к вершине, и часто связана с мошенническими операциями.
• Значительное большинство пирамидальных схем основано на получении наибольшего вознаграждения за набор персонала и, в конечном счете, редко предполагает продажу реальных товаров или предложений, обладающих внутренней стоимостью.
• Операции многоуровневого маркетинга (MLM) похожи на финансовые пирамиды, но отличаются тем, что они содержат продажу конкретных товаров.
• В 2008 году Канада преодолела крупную финансовую пирамиду и в результате подала коллективный иск против операции, вынудив ее закрыть и вернуть деньги пострадавшим членам.

Примечание : Если можно заработать деньги, не продавая товар или услугу, это, вероятно, мошенничество. Только один тип людей может зарабатывать деньги, ничего не делая и не продавая. Они нищие. Но это того стоит, чем быть мошенником.

Различия между пирамидальной схемой и MLM (многоуровневым маркетингом)

Многоуровневый маркетинг	схема пирамиды
Обеспечивает продукцию или услуги реальной стоимости	Нет очевидного продукта или услуги
Умение отправлять кого-нибудь над вами	Неспособность опустить кого-нибудь над вами
Регистрационный сбор почти отсутствует	Регистрационный взнос регулярно высок
Уважает ваше личное мнение и дает свободу выбора	Призывает людей быстро присоединиться
продукты или услуги компании	поощряет большие первоначальные инвестиции и продолжает реинвестировать
100% Legal	%99.9 Незаконно во многих регионах

Как рушится пирамида

Все пирамиды зависят от количества участников нижнего уровня. Таким образом, с увеличением количества участников растет и их доход. Но если по каким-то причинам их участники покинут пирамиду, когда узнают, что это схема, количество участников уменьшится, а доход уменьшится. В такой ситуации пирамидальная структура рушится, и многие люди теряют большие деньги.

Лучший способ избежать мошенничества — это отказаться от участия в какой-либо рекламе, которая выглядит как финансовая пирамида.Ниже приведены несколько дополнительных рекомендаций, которые помогут вам избежать финансовых пирамид:

.

• Избегайте промоутеров, которые не могут подробно и подробно объяснить свои планы. Получите все записи о предприятии, его должностных лицах, его услугах или продуктах. Получите письменные копии плана рекламы корпорации, литературы по продажам, контрактов и т. д.  
• Не поддавайтесь искушению вкладывать средства, потому что люди, продающие вам эту систему, являются приятелями или членами вашей религиозной или общественной организации.
• В настоящее время люди делятся ссылкой в ​​социальных сетях. Это могут быть ваши друзья с привлекательными схемами, чтобы присоединиться к ним. Избегайте такой системы, которая может быть большой аферой, такой как финансовая пирамида.

Пирамиды запрещены во многих странах. Модель получения прибыли за счет использования сетевого воздействия часто заманивает людей в ловушку, заставляя их вербовать своих друзей, что может оказаться неприятным для каждого заинтересованного лица и, в конечном итоге, может оказать давление на отношения. Инвесторы должны отрабатывать осторожность с такими схемами или вообще держаться от них подальше.Многие люди читают это после того, как стали жертвами пирамиды. Поэтому убедительно просим вас поделиться этой информацией с вашими друзьями, которые заинтересованы в том, чтобы зарабатывать деньги без каких-либо усилий, и которые идут на жертвы схемы пирамиды.

Схема пирамиды

— определение, пример, типы, как это работает?

Определение схемы пирамиды

Пирамида — это неустойчивая бизнес-модель, в которой участники получают прибыль от вербовки других членов. Первые участники дополнительно набирают новых участников и получают за это комиссию.Новые участники платят взнос, чтобы присоединиться к схеме.

Новые участники вербуют других. Таким образом формируется пирамидальная иерархия, отсюда и название. Проблема в том, что для работы схемы постоянно требуются новые участники. Если вербовка прекращается, никому не платят; пирамида рушится. Во многих странах финансовые пирамиды запрещены законом.

• Пирамида — это распределенная система набора участников и обещания им огромных прибылей, если они нанимают новых участников и получают от них вступительные взносы.
• В финансовой пирамиде участники вынуждены нанимать новых людей, а не продавать товары или услуги. Участники вознаграждаются в зависимости от способностей найма.
• Во время рецессии люди стараются сохранить свои деньги; Вербовка в пирамиду прекращается. В качестве альтернативы у людей могут возникнуть подозрения по поводу схемы, замедляющей набор персонала.

Как работает схема пирамид?

Основатели убеждают людей присоединиться к их схеме.Эти участники несут ответственность за набор новых членов, и каждый новый участник платит вступительный взнос. Эта плата идет членам высшего уровня. Таким образом, новые участники дополнительно набирают участников, формируя структуру, подобную пирамиде.

Когда каждый участник нанимает участников, они получают комиссию. Возможны два исхода таких схем. Либо каждому возвращается часть суммы вложений, либо схема рушится, и инвесторы несут убытки. В этой схеме деньги иногда используются для покупки продуктов и назначения новых членов для продажи продукта, предлагая им процент прибыли.Деньги также используются в интересах участников путем предоставления кредитов, покупки и аренды недвижимости.

Характеристики

Пирамида имеет следующие характеристики:

• Основное внимание уделяется вербовке : основное внимание уделяется привлечению все большего числа членов и тому, чтобы они платили вступительные взносы.
• Продажа товаров является второстепенной : Здесь практически не делается упор на продажу товаров или услуг. В большинстве случаев продукты служат прикрытием для мошенничества.
• Взимает вступительный взнос : Эта схема требует, чтобы участники платили вступительный взнос, который в конечном итоге достается членам высшего уровня.
• Нет юридических документов : Часто эти схемы действуют нелегально; у них нет какой-либо законной процедуры для добавления новых членов, и они не предоставляют никаких действительных квитанций.
• Гарантирует впечатляющую прибыль в короткие сроки : Эти схемы привлекают своих клиентов, показывая им солидные доходы и обещая огромные прибыли мгновенно.Часто мошенники используют поддельные документы, чтобы заманить новых участников.
• Не котируется на бирже : Обычно компании-пирамиды не котируются ни на каких фондовых биржах и, следовательно, ненадежны.
• Нет подтверждения дохода : Большинство инициаторов схемы не имеют финансовых отчетов, отражающих их доход от розничных продаж, полученный от продажи продуктов или услуг.

Пример схемы пирамиды

Давайте далее понимать практическое применение, используя гипотетический.Предположим, что Питер запускает финансовую пирамиду, членство в которой стоит 100 долларов в месяц. Он обещает платить людям по 90 долларов в месяц за каждого найма и удерживает 10 долларов. Пол и Джордж платят Питеру напрямую и присоединяются. Таким образом, Питер сейчас зарабатывает 200 долларов в месяц. Затем Пол приглашает Рэйчел и Сару, а Джордж приглашает Билла и Джима. Питер теперь зарабатывает 240 долларов в месяц, а Пол и Джордж зарабатывают 180 долларов в месяц.

Однако, заплатив взнос в размере 100 долларов, четыре новых члена не зарабатывают никаких денег.Они должны платить 100 долларов в месяц, если им не удается набрать новых членов. Билл уходит, это означает, что Пол и Джордж больше не будут зарабатывать деньги. Если им не удастся завербовать, они тоже уволятся. В конце концов, пирамида рушится.

 Маркетинг высоких технологий Fortune

Теперь, переходя к реальному случаю, Fortune Hi-Tech Marketing когда-то была известна тем, что продавала различные товары, такие как здоровье, цифровые телевизионные сети, косметика, связь для мобильных телефонов и домашняя безопасность. Однако в 2013 году Федеральная торговая комиссия объявила это финансовой пирамидой.Выяснилось, что торговый персонал вознаграждался причудливой комиссией за наем своих нижестоящих. Однако, в отличие от комиссий по найму, комиссионные с продаж товаров и услуг были скудными. В результате 100 000 человек по всей территории США понесли потери. Кроме того, ничего не подозревающие участники платили от 100 до 300 долларов в год.

Типы схемы пирамид

Вот некоторые из распространенных типов финансовых пирамид:

Вы можете использовать это изображение на своем веб-сайте, в шаблонах и т.  д. Пожалуйста, предоставьте нам ссылку на авторство.ком)

№ 1 – Многоуровневые маркетинговые планы

Некоторые системы многоуровневого маркетинга (MLM) оказываются пирамидальными схемами и поэтому называются схемами, основанными на продуктах. Здесь участники должны продавать товары или услуги. Тем не менее, они приносят прибыль, привлекая новых участников помимо комиссионных с продаж.

# 2 – Цепочка писем

Работает как фонд пожертвований. Каждый человек, получивший электронное письмо, должен пожертвовать деньги на какое-либо дело людям, упомянутым в списке получателей.Кроме того, они должны переслать сообщение своим контактам, разместив свои имена в верхней части списка получателей. Это не официально признанная схема пожертвований, и иногда она используется для обмана людей.

#3 – Подарочные клубы

Такие схемы часто завлекают новых участников, обещая им подарки за привлечение новых членов. Новые участники дарят подарки членам высшего уровня. Подарки, как правило, в денежной форме.

#4 – Обнаженная схема

В этих схемах прибыль зарабатывается путем назначения новых участников; каждый человек набирает определенное количество участников, и этот другой человек также должен делать то же самое.В итоге формируется пирамидальная иерархия. Кроме того, каждый новый участник должен платить вступительные взносы, что является источником прибыли.

Как распознать пирамиду?

Инвесторы могут защитить себя от неустойчивых бизнес-моделей, приняв во внимание следующие моменты.

1. Не ведитесь на причудливые бизнес-модели и большие доходы, демонстрируемые на конференциях и встречах. Они созданы для того, чтобы заманивать в ловушку ничего не подозревающих инвесторов.
2. Сосредоточиться на продукте или услуге, предлагаемой такими компаниями или частными лицами, т.е.д., инвесторы должны знать, за что они платят.
3. Следите за фактической стоимостью продукта и возможным завышением цены. Иногда клиентов заманивают, казалось бы, волшебными предложениями.
4. Тщательно изучите схему, проведите быструю проверку биографических данных объекта. Инвесторам рекомендуется прочитать несколько отзывов перед совершением сделки.
5. Инвесторы должны опасаться давления со стороны коллег. Будь то друзья или родственники, рекомендуется тщательно изучить возможность, прежде чем инвестировать.
6. Узнайте, существует ли юридическое соглашение об участии в такой схеме или нет. Если таковые имеются, инвесторы должны тщательно изучить формы и документы. Даже если предложение кажется подлинным, документы потенциально могут быть подделаны. Инвесторы должны ожидать потенциальных злоупотреблений и искать регистрации в регулирующем органе. При отсутствии связи с регулирующим органом инвесторам следует избегать определенных схем.

Многоуровневый маркетинг и пирамидальная схема

Многоуровневый маркетинг относится к продаже продукции через различных дистрибьюторов. Дистрибьюторов называют торговыми агентами, которые занимаются товаром и продажами. Многоуровневый маркетинг инициируется настоящими компаниями с целью обеспечения честной торговли.

Многоуровневый маркетинг направлен на то, чтобы охватить максимальное количество клиентов и продать продукцию. Несмотря на нетворкинг, прибыль полностью поступает от продажи продукта. Напротив, схемы пирамиды сосредоточены на вербовке. В отличие от многоуровневого маркетинга, финансовая пирамида получает прибыль от вступительных взносов.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Являются ли финансовые пирамиды незаконными?

Это незаконно только в некоторых странах.Схемы пирамид незаконны в США, Великобритании, Франции, Канаде, Малайзии, Норвегии, Австралии, Новой Зеландии, Непале, Шри-Ланке и Иране. Тем не менее, настоятельно рекомендуется не вкладывать средства в такой план, поскольку он следует крайне неустойчивой бизнес-модели.

Можно ли вернуть деньги из финансовой пирамиды?

Пирамида обычно представляет собой аферу, инициированную одним человеком, который вербует несколько человек и заставляет их добавлять новых участников, чтобы сформировать цепочку участников. Но со временем вся эта система рушится, и организатор сбегает со всеми деньгами, собранными их сетями. Если виновность инициатора доказана, суд может взыскать некоторую сумму в судебном порядке. Суд наложил арест на имущество мошенника.

Куда сообщить о финансовой пирамиде?

О мошенничестве, связанном с финансовой пирамидой, можно сообщить в районный отдел защиты прав потребителей. Например, в США о таком преступлении можно сообщить в Федеральную торговую комиссию (FTC).

Рекомендуемые статьи

Это был путеводитель по Схеме Пирамиды и ее определению. Здесь мы обсуждаем особенности схем и типов пирамид с примером и особенностями. Вы можете узнать больше о финансировании из следующих статей —

Схемы пирамид | Юрист по уголовным делам Джорджии

Вас обвиняли в схемах пирамид в Грузии?

Широкая общественность хорошо знакома с концепцией финансовых пирамид.Большинство людей думают о Бернарде Мэдоффе, у которого была одна из самых успешных финансовых пирамид в истории. Он был арестован в 2008 году после потери 50 миллиардов средств своего инвестора. Однако многие люди не знают о незаконности этих схем или последствиях обвинения в участии в схеме или ее продвижении. Есть много ситуаций, когда существует законный бизнес-план, который выглядит как модель финансовой пирамиды, но на самом деле таковой не является. Если вам предъявлено обвинение, вам понадобится адвокат по схеме пирамид Джорджии , чтобы помочь с вашим делом.

Что такое пирамидальная схема?

В общих чертах, финансовая пирамида — это форма инвестирования, при которой каждый платящий участник набирает других участников, при этом деньги передаются первым людям с использованием денег последних. Центральная предпосылка заключается в том, что участники зарабатывают деньги только тогда, когда они получают других участников.

Причина, по которой суды признали финансовые пирамиды незаконными, заключается в том, что цикл не может поддерживаться сам по себе, и в конечном итоге люди потеряют свои деньги. Investopedia утверждает, что примерно 90% людей, вовлеченных в схему пирамиды, потеряют свои деньги.

Закон Джорджии о финансовых пирамидах O.C.G.A. §16-12-28 читает:

Никто не может создавать, продвигать, управлять или участвовать в какой-либо рекламной схеме пирамиды.

Штраф за участие или содействие схемам пирамид в Грузии

Лицо, участвующее в финансовой пирамиде, будет виновно в совершении мисдиминора серьезного характера с отягчающими обстоятельствами, если оно будет осуждено.

В случае признания виновным в создании, продвижении или управлении рекламной схемой пирамиды наказание повышается до тяжкого преступления. Он будет включать тюремный срок от одного до пяти лет. Кроме того, наличие судимости за уголовное преступление может затруднить получение жилья, кредита или работы. Позвоните одному из наших опытных юристов по пирамидальной схеме в Джорджии , чтобы обсудить ваше дело и попытаться избежать суровых наказаний.

Защита от схемы пирамид в Грузии

Это был законный бизнес: Этот закон не запрещает компаниям выплачивать вознаграждение в обмен на право на получение компенсации, основанной на покупках товаров, услуг или другого имущества, если план не поощряет или не стимулирует загрузку запасов.

Я был участником, а не промоутером: Хотя это и не похоже на защиту, для вас есть большая выгода быть осужденным за проступок, а не за уголовное преступление. Если это применимо к вашему делу, свяжитесь с нашим Адвокатом по схеме пирамид Джорджии сегодня.

Я не знал, что это финансовая пирамида: Хотя в законе не говорится, что участие должно быть преднамеренным, Суд может не захотеть принять эту защиту.Тем не менее, адвокат схемы пирамиды в Джорджии мог бы помочь развить этот аргумент и представить доказательства, свидетельствующие о том, что участие было случайным.

Что не является защитой

Было ограничение на количество участников: В соответствии с законом это ограничение не меняет того факта, что это по-прежнему финансовая пирамида.

Участники получили товары: Получение участниками таких вещей, как товары, услуги или другое вознаграждение в дополнение к их комиссионным, не является защитой.

Круги для подарков

Одной из наиболее распространенных незаконных финансовых пирамид является то, что называется «кругом дарения». Люди утверждают, что, поскольку цель состоит в том, чтобы «подарить деньги», следовательно, это юридический акт. Аргумент надуманный и безосновательный. Для получения дополнительной информации о кругах подарков мы предоставили статью «Круги подарков незаконны в Грузии».

Свяжитесь с нами

Осуждение за участие, продвижение или управление финансовой пирамидой в Грузии будет иметь длительные последствия.Лучше всего с самого начала связаться с юристом по программе пирамид Джорджии по номеру . Наши адвокаты по уголовным делам штата Джорджия готовы ответить на ваш звонок 24 часа в сутки, семь дней в неделю.

Добавить комментарий Отменить ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Комментарий *

Имя *

Email *

Сайт