У меня есть ₽100 тыс. на инвестиции. Во что вложить? :: Новости :: РБК Инвестиции

Как инвестировать, когда финансовые рынки сотрясает угроза распространения опасного вируса? Независимый финансовый советник Наталья Смирнова специально для РБК Quote выдвинула 5 инвестиционных идей на этот случай

Фото: РБК

Нынешний коронавирус можно смело назвать «черным лебедем», которого никто не ждал. Сложно сказать, перерастет ли вспышка в эпидемию (типа чумы в Cредневековье), которая приведет к массовым летальным исходам, стагнации  ведущих экономик мира, резкому спаду спроса на сырье и полноценному мировому кризису, либо же все закончится довольно быстро, по аналогии с атипичной пневмонией.

В любом случае, даже если нас ждет кризис, то все кризисы, даже Великая депрессия, заканчиваются. А это значит, что нынешнее время можно использовать для инвестиционных возможностей. Если, конечно, вы готовы к риску и можете инвестировать на срок от двух-трех лет.

Итак, если у вас есть ₽100 тыс. , вы готовы к риску и потенциально согласны ждать несколько лет, то я бы обратила внимание на следующие активы.

1. Золото и добывающие его компании

Если вы готовы ежедневно отслеживать новости и держать руку на пульсе, то можно рассмотреть вариант инвестиций в золото.

Сделать это можно либо в форме акций золотодобывающих компаний типа «Полюса», либо через ETF на золото (FXGD). Я намеренно не говорю здесь про инструменты на зарубежных биржах, которые недоступны простым инвесторам и порог входа у которых более ₽100 тыс.

2. Акции «Распадской», ExxonMobil, Alcoa

Если к постоянному мониторингу вы не готовы, то можно приобрести по стратегии buy and hold  акции компаний сырьевых секторов экономики, которые просели на фоне ожидания спада китайской экономики. Речь о добытчиках нефти, газа, угля, алюминия и т. д.

Из российских бумаг это «Газпром», «Сургутнефтегаз», «Распадская». Если у вас есть желание вкладывать не только в рублевые акции, но и в долларовые, то можно к этому списку добавить ExxonMobil и американскую металлургическую компанию Alcoa.

Суммы в ₽100 тыс. хватит, чтобы купить все обозначенные бумаги, но я бы в любом случае выбрала не меньше трех: нефть, газ и уголь по одной бумаге, плюс желательно хотя бы одну с дивидендами — для повышения стабильности портфеля.

3. Акции китайских компаний

Также я однозначно добавила бы по стратегии buy and hold ETF  на китайские акции (FXCN) на Московской бирже.

Китайские акции привлекательны сейчас оттого, что основная угроза распространения коронавируса идет именно из Поднебесной: эта страна — очаг заболевания, инвесторы опасаются, что вирус негативно скажется на экономике страны и может привести к рецессии  . Акции китайских компаний ожидаемо снизились, что сделало их интереснее для инвестиций.

Дополнительно присмотрелась бы к просевшему Boeing, который из-за проблем с моделью 737 MAX столкнулся с убытками хуже ожиданий. Тем не менее новая модель 777х прошла испытания успешно, так что в среднесрочной перспективе компания, полагаю, сможет выбраться из текущего сложного положения.

В вышеописанной агрессивной стратегии разделение инструментов в рублях и в долларах я бы сделала в пропорции 50/50, так как при снижении проблем с вирусом цены на нефть восстановятся, а с ними укрепится и рубль. Так что срочно на всю сумму бежать в доллар я бы не стала, поскольку и в рублях можно заработать, а диверсификацию никто не отменял.

В идеале, конечно, все покупать на ИИС, чтобы либо повысить доходность за счет вычета, либо уйти от 13% налога на доходы физических лиц (НДФЛ) с прибыли.

5. Структурные продукты и облигации 

Если вы относитесь к консервативным инвесторам, но готовы в худшем случае не заработать ничего, то можно вкладывать в структурные продукты со 100% защитой капитала. Если простыми словами, структурные продукты — это сформированный портфель активов, в который могут входить акции, облигации, валюты и другие инструменты. Их выпускают только инвестиционные компании или банки.

Такие продукты можно рассмотреть в расчете на рост нефти и газа, а также индекса китайского рынка. Если ситуация с вирусом выправится, это позволит заработать больше, чем на облигациях, а если нет — то хотя бы остаться при своих.

Если нет готовности к риску и нет никаких познаний в инвестициях, то максимум, что может предпринять неискушенный инвестор, — выделить сумму в структурный продукт со 100%-ной защитой капитала на период до трех лет в расчете на рост нефти, металлов, китайских активов. И забыть про эту сумму до конца действия структурного продукта.

А если это сложно, тогда можно просто покупать корпоративные облигации (рублевые) российских компаний с погашением через три года. Благодаря вычету по ИИС доходность такой стратегии превысит 12% годовых, что уже лучше, чем банковский депозит.

---

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Макроэкономический термин, обозначающий значительное снижение экономической активности. Главный показатель рецессии – снижение ВВП два квартала подряд. Период с очень низким или отсутствующим ростом в экономике. Основной признак стагнации – замедление темпов роста ВВП в пределах 0-3%. Инвестиционная стратегия, при которой инвестор вкладывает деньги (в акции, недвижимость и другие инструменты) на долгий срок, рассчитывая заработать на их подорожании. Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.

Как инвестировать в акции — Финансы на vc.ru

«Сорвать очередное «Яблоко» на фондовом рынке!» — вот о чём мечтает каждый инвестор. А вы бы хотели поиграть на бирже и разбогатеть? Тогда задумайтесь, как относитесь к риску. И если ваш стиль — это осторожность, вам сложно решиться на покупку акций. Ведь для вас это дело сравнимо с тратами на игровые автоматы в Лас-Вегасе. Однако эта аналогия не совсем верная. Правда в том, что, купив акции, вы, конечно, не разбогатеете за одну ночь, но при разумном подходе приобретёте пассивный доход и обеспечите своё будущее.

{«id»:158547,»url»:»https:\/\/vc. ru\/finance\/158547-kak-investirovat-v-akcii»,»title»:»\u041a\u0430\u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438″,»services»:{«facebook»:{«url»:»https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/finance\/158547-kak-investirovat-v-akcii»,»short_name»:»FB»,»title»:»Facebook»,»width»:600,»height»:450},»vkontakte»:{«url»:»https:\/\/vk.com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/158547-kak-investirovat-v-akcii&title=\u041a\u0430\u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438″,»short_name»:»VK»,»title»:»\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435″,»width»:600,»height»:450},»twitter»:{«url»:»https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/158547-kak-investirovat-v-akcii&text=\u041a\u0430\u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438″,»short_name»:»TW»,»title»:»Twitter»,»width»:600,»height»:450},»telegram»:{«url»:»tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/158547-kak-investirovat-v-akcii&text=\u041a\u0430\u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438″,»short_name»:»TG»,»title»:»Telegram»,»width»:600,»height»:450},»odnoklassniki»:{«url»:»http:\/\/connect.ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc.ru\/finance\/158547-kak-investirovat-v-akcii»,»short_name»:»OK»,»title»:»\u041e\u0434\u043d\u043e\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043d\u0438\u043a\u0438″,»width»:600,»height»:450},»email»:{«url»:»mailto:?subject=\u041a\u0430\u043a \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0430\u043a\u0446\u0438\u0438&body=https:\/\/vc.ru\/finance\/158547-kak-investirovat-v-akcii»,»short_name»:»Email»,»title»:»\u041e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0443″,»width»:600,»height»:450}},»isFavorited»:false}

Что такое акции и как с их помощью заработать

Купив акции какой-либо компании, вы становитесь владельцем её крошечной части. И если компания приносит прибыль, вы получаете деньги. Вот два способа заработать на акциях:

1. Продать. Если другие инвесторы считают, что компания будет прибыльной, цены на акции вырастут. И вы заработаете на продаже своей доли.

2. Получить дивиденды. Некоторые компании передают часть своей прибыли акционерам, выплачивая дивиденды. Как правило, это крупные авторитетные корпорации. Маленькие компании с большим потенциалом роста редко выплачивают дивиденды, так как нуждаются в реинвестировании своей прибыли.

Инвестиции — это риск. Если дела компании пойдут плохо, вы потеряете деньги. Если компания объявит себя банкротом, ваши акции станут бесполезными. Потому что при банкротстве акционеры получают деньги только после выплаты всех кредитных обязательств компании.

Какие акции безопаснее покупать новичкам

Есть несколько способов инвестирования на фондовом рынке.

Отдельные акции

Правильно выбрать акции — большая проблема для начинающих инвесторов. Обычно они основываются на том, что попадает в заголовки. И совершают типичную ошибку. К тому времени, когда люди услышат, что акции какой-то компании выглядят многообещающе, цена уже успевает взлететь. Большой рост упущен. Затем, узнав плохие новости, они паникуют и продают свои акции по низкой цене.

Если вы хотите инвестировать в отдельные акции, сформируйте диверсифицированный портфель. Не вкладывайте более 5% своего портфеля в одну компанию. Чтобы снизить риск, нужно купить акции по крайней мере 20 компаний в различных отраслях промышленности. Для большинства начинающих инвесторов это слишком сложно и дорого.

Взаимный фонд (коллективное инвестирование)

Этот способ проще и менее рискованный. Вы покупаете небольшие доли множества компаний, объединённых в один пакет. Для этого нужно обратиться к профессиональному участнику рынка — фонду или управляющей компании. Он разрабатывает инвестиционную стратегию и выбирает, куда вложить ваши деньги. Но есть минус: приходится платить комиссионный сбор.

Биржевые инвестиционные фонды (ETF)

Каждый фонд повторяет структуру конкретного фондового индекса. Он состоит из акций многих компаний. Индексные фонды предлагают такую же диверсификацию, как и совместные инвестиции. Купить пай биржевого фонда так же просто, как и обычную акцию. Большинство ETF управляются пассивно, поэтому комиссионная плата небольшая.

Как начать инвестировать в акции, если денег мало

Многие думают, что нужны большие деньги, чтобы начать инвестировать в акции. Но это не так. Вот несколько способов:

• НПО. Вы можете перевести ваши пенсионные отчисления в негосударственный пенсионный фонд. НПО управляет добровольными пенсионными взносами физических и юридических лиц.

• Брокерский счет. Если вы решили отложить деньги, чтобы играть на фондовом рынке, откройте брокерский счёт. Многие онлайн-брокеры предлагают торговлю без комиссии. Но помните, что инвестиции работают в долгосрочной перспективе, и не увлекайтесь куплей-продажей.

• Приложения для микроинвестиций. Они помогают начать, если у вас мало свободных денег или инвестиции кажутся непонятными и пугающими.

Как узнать больше о фондовом рынке

• Начните с фондовых новостей. Обратите внимание, когда случается особенно хороший или плохой день, почему инвесторы запаниковали или чувствовали себя уверенно.

• Отслеживайте акции конкретных компаний. Если их стоимость растёт или падает, ищите в интернете информацию о том, почему так происходит.

• Читайте тематическую литературу и разберитесь в основах инвестирования.

• Попрактикуйтесь без реальных денег. С помощью биржевого симулятора создайте макет акционного портфеля, в который вы бы хотели инвестировать.

Даже опытные инвесторы не перестают учиться. Посвятите себя изучению фондового рынка, даже если у вас есть всего несколько минут в неделю. Это время окупится, ведь вы будете шаг за шагом наращивать своё богатство.

Как инвестировать в криптовалюту

Популярность криптовалюты растет с каждым днем. Основной и наиболее всем известной криптовалютой является Bitcoin (Биткоин). Многие инвесторы по всему миру следят за котировками Биткоина, которые с завидной регулярностью обновляют свои абсолютные максимумы.

В данной статье мы рассмотрим способы инвестирования в криптовалюту – от прямых инвестиций до альтернативных, с помощью специализированных биржевых инструментов. На повестке следующие вопросы:

1. Прямое инвестирование в криптовалюту.

2. Косвенные способы инвестирования в криптовалюту:

Прямое инвестирование в криптовалюту

Среди профессиональных инвесторов инвестиции в криптовалюты и, в частности в Биткоин, пока не так популярны. Основная причина этого состоит в том, что все криптовалюты пока наделены очень высокими правовыми рисками. К примеру, в России правовой статус криптовалюты можно назвать неопределенным: она не запрещена, но и не легализована. С точки зрения правового регулирования криптовалюта не может быть отнесена ни к российским деньгам, ни к иностранной валюте, являясь своего рода денежным суррогатом. В российском законодательстве не закреплены понятия денежный суррогат, криптовалюта, виртуальная валюта.

Купить Биткоин напрямую можно на криптовалютных биржах, но для профессиональных инвесторов тут встает серьезный барьер, так как все инструменты они покупают только на организованных финансовых рынках или, по-другому можно сказать, на биржах, которые регулируются законодательством и имеют официальный надзорный орган.

Сейчас же во всем мире существует масса криптовалютных бирж, и ни одна из них не регулируется и не имеет официального статуса биржи, регулируемой финансовым законодательством, не говоря уже про многочисленные сайты-обменники криптовалют.

Поэтому, покупая Биткоин на таких биржах, для профессиональных инвесторов возникает понятный вопрос: где и как хранится и учитывается данная криптовалюта, и какая есть правовая защита, если сайт такой криптобиржи завтра просто исчезнет? На этот факт даже попросту будет некому пожаловаться.

Однако, для желающих инвестировать в Биткоин без существенных правовых рисков выход все же есть – это покупка криптовалюты через официальные биржевые инструменты, которые обращаются на организованных биржах. Главное отличие здесь заключается в том, что права любого биржевого инструмента закреплены и учитываются в кастодианах, то есть депозитариях, которые регулируются специальными организациями и подчиняются финансовому законодательству государства. Про то, что такое депозитарий и какие его функции, более подробно Вы можете прочитать в нашей статье «Хранение ценных бумаг». Это же касается и специализированных биржевых инструментов, выпущенных на Биткоин.

И далее в нашей статье мы более подробно расскажем о биржевых инструментах, с помощью которых можно инвестировать в Биткоин, не принимая на себя высокие юридические риски.

Покупка ETF, ETP, ETN, паев трастовых фондов на Биткоин

ETF на Биткоин

Сейчас наиболее ликвидными и самыми большими по размеру своих активов фондами являются два канадских ETF. Это фонд Purpose Bitcoin ETF (BTCC) и фонд Evlove Bitcoin ETF (EBIT). Оба фонда начали торговаться совсем недавно — 18 и 25 февраля 2021 года. Это два первых полноценных ETF, запущенных на биткоины. Они напрямую владеют Биткоинами, записи о которых ведутся в специальных депозитариях.

Оба ETF имеют комиссию за управление 1% в год от размера активов. Торгуются данные фонды на канадской бирже в Торонто TSX, поэтому пока ни один из российских брокеров не предоставляет доступа к торгам данными ETF, но их можно приобрести через Interactive Brokers («Как открыть счет в Interactive Brokers»).

Также стоит отметить, что ETF BTCC является намного более ликвидным фондом и обладает в разы большими активами. Котируется этот фонд в двух котировках: за американские доллары BTCC.U и за канадские доллары BTCC.B

Оба фонда на текущий момент достаточно точно повторяют динамику Биткоина, но все же немного отстают от него:

Close ended funds

Также на канадской бирже торгуется достаточно экзотическая разновидность инвестиционного фонда от управляющей компании 3iQ. Это фонд The Bitcoin Fund (QBTC). По сути, данный фонд является аналогом такого российского инструмента, как интервальный ПИФ. Особенностью данного фонда является то, что его паев выпущено ограниченное количество и оно не меняется. Дополнительная особенность — управляющая компания погашает его только один раз в конце каждого месяца.

Торгуется данный фонд также на канадской бирже в Торонто TSX, но более продолжительное время чем ETF на Биткоин, а именно с апреля 2020 года. Комиссия за управление фондом составляет 1,95% в год от размера активов. Доступ к нему можно получить только через Interactive Brokers.

Данный фонд обладает значительно меньшей ликвидностью чем ETF на биткоины. Также за счет того, что управляющей компанией фонд погашается только раз в месяц, могут возникать существенные ценовые отклонения динамики котировок фонда от Биткоина. При этом котировки фонда могут как опережать котировки криптовалюты в определенные периоды, так и отставать от них.

ETP и ETN на Биткоин

Также на европейских биржах на Биткоин торгуется ряд биржевых инвестиционных фондов. Это ETP (Exchange Trade Product – торгуемый биржевой продукт) и ETN (Exchange Trade Notes – торгуемая биржевая нота). По своей сути и своим инвестиционным качествам для инвесторов данные фонды являются некоторыми аналогами ETF, но отличаются от них своей структурой и принципом устройства.

Краткая характеристика фондов ETP и ETN, торгующихся на Биткоин:

Из данного списка фондов можно выделить фонд Bitcoin Tracker One (BITC), как наиболее крупный фонд, под управлением которого находится больше всего активов, и как наиболее ликвидный фонд. Однако, стоит выделить достаточно высокую комиссию за управление данным фондом, она составляет 2,5% в год от размера активов. Торги фондом BITC запущены с января 2021 года, и при этом динамика котировок фонда достаточно точно отслеживает динамику котировок Биткоина.

Доступ к торгам данными фондами можно получить через Interactive Brokers.

Американский внебиржевой фонд Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)

Паи данного фонда торгуются на американской электронной внебиржевой площадке OTC. Однако, при этом используется полностью биржевая инфраструктура. Поэтому, по сути, паи данного фонда по праву можно причислить к полноценным биржевым инструментам.

Данный фонд явился первым в мире финансовым инструментом, через который можно было инвестировать в Биткоин через фондовый рынок. Торги паями фонда GBTC стартовали еще в далеком 2015 году, когда о самом Биткоине еще практически никто ничего не знал.

Комиссия за управление фондом составляет 2,5% в год от суммы активов.

Основной проблемой фонда является то, что его котировки в разные периоды времени могут очень существенно отклоняться от котировок самого Биткоина. Так накопленная доходность паев фонда с момента старта их торгов более чем в 2 раза уступает доходности Биткоина.

Паи данного фонда доступны к покупке на американском внебиржевом рынке OTC через Interactive Brokers.

Покупка фьючерсных контрактов на Биткоин

Фьючерсы являются производными биржевыми инструментами. Они не позволяют владеть активом напрямую, но обращаются на организованном биржевом рынке и позволяют инвесторам получать очень близкое по идентичности движение цены по сравнению со своим базовым активом. Более подробно про фьючерсы Вы можете прочитать в нашей статье «Как заработать на фьючерсах».

На чикагской товарной бирже (CME Group) торгуются фьючерсные и опционные контракты на Биткоины. Первые контракты были запущены в обращение 18 декабря 2017 года.

Подробную спецификацию данного фьючерсного контракта можно посмотреть на сайте биржи CME.

Спецификацией данного контракта предусмотрено, что фьючерсный контракт торгуется на 5 биткоинов. Это расчетный фьючерсный контракт, то есть он не предусматривает поставку реальных Биткоинов по его истечению, а лишь только расчеты по прибылям и убыткам по позиции. Но, что важно, эти расчеты полностью гарантированы биржей.

Фьючерсы — это срочные контракты на Биткоин. Они выпускаются со сроком обращения 6 месяцев и с интервалом истечения в 1 месяц.

Несмотря на то, что фьючерсный контракт на Биткоин торгуется из расчета того, что в него входят 5 биткоинов, его стоимость очень близка к котировке одного Биткоина.

Но поскольку в контракт входит 5 Биткоинов, каждое движение цены контракта на 1 USD приносит 5 USD финансового результата на счете инвестора. При этом реально купить такой контракт инвестор может всего за 10% от его стоимости. В примере с нашей текущей котировкой фьючерсного контракта, это 5485 USD. Однако, стоит понимать, что при этом во фьючерсном контракте у инвестора оказывается чудовищное по размеру кредитное плечо, равное 50.

То есть любое движение цены фьючерсного контракта нужно умножать в 50 раз, а это значит, что если стоимость контракта изменится в цене на 2% не в пользу такого инвестора, то такое движение полностью уничтожит его капитал.

Что же получается?! Покупка срочного фьючерсного контракта сопряжена с массой скрытых нюансов работы на срочном риске и чрезвычайно высокими рисками. Даже при условии, что инвестор покупает фьючерсный контракт за его полную стоимость, в нашем примере за 54854,16 USD, то получает «встроенное» пятикратное кредитное плечо. Таким образом, чтобы во фьючерсном контракте на Биткоин воспроизвести простую покупку криптовалюты без кредитного плеча, исходя из нашего примера, потребуется сумма в 274 271 USD, что зачастую не является доступной суммой для каждого розничного инвестора.

Также стоит помнить о том, что фьючерсные контракты – это срочные контракты, а значит по истечение периода обращения контракта инвестору будет необходимо самостоятельно «перекладывать» позицию в контракт с более дальним сроком погашения.

Однако, покупка фьючерсного контракта позволяет получить максимально приближенное движение цены к самому Биткоину, с самыми минимальными искажениями.

Доступ к торговле фьючерсными контрактами на Чикагской товарной бирже могут получить квалифицированные инвесторы у российских брокеров («Что дает статус квалифицированного инвестора»), предоставляющих выход на иностранные площадки, а также неквалифицированные инвесторы через Interactive Brokers.

Покупка акций компаний, связанных с криптовалютой

В данном случае это является уже не прямым, а косвенным инвестированием в Биткоины, а в некоторых случаях и в рынок криптовалют в целом. Поэтому здесь инвесторы должны опираться при выборе компании, как на факторы развития и роста криптовалют, так и на финансовые показатели непосредственно самой компании.

Также стоит отметить, что составить выборку всех компаний, которые так или иначе связанны с криптовалютой, не так уж и просто. Это требует огромных аналитических усилий и детального изучения бизнеса каждой компании.

Для того, чтобы решить данную задачу мы можем воспользоваться профессиональным инвестиционным сервисом Fin-Plan RADAR, где есть специальные подборки акций, которые связаны с криптовалютным рынком.  

Первая подборка называется «Блокчейн». Выбрать её можно, перейдя в раздел сервиса «Выбор акций США», далее убрать все фильтры по показателю Р/Е и расчетному потенциалу роста, и в фильтре «Подборка от Fin-Plan» выбрать подборку «Блокчейн».

По результатам сервис Fin-Plan RADAR на текущий момент сформирует нам подборку из 24 акций, которые имеют отношение к технологии блокчейна.

При этом это достаточно широкая подборка, и тут учитываются компании, которые имеют разного рода отношение к технологии блочейн. Это и компании, которые сами инвестируют в криптовалюту, и платежные системы, которые осуществляют транзакции в криптовалюте и в Биткоинах, в частности, и производители специализированных видеокарт для майнинга криптовалюты, а также те компании, которые внедряют технологии блокчейн непосредственно в своей работе.

Также в сервисе есть вторая более узкоспециализированная подборка, которая называется «Криптовалюта».

В этой подборке на текущий момент находится 17 акций различных компаний.

В данной подборке непосредственно сосредоточены только те компании, которые сами инвестируют в криптовалюту, проводят и принимают платежи в криптовалюте, а также создают специализированные сервисы для криптовалютного рынка и оборудование для майнинга криптовалют.

Так, например, компания Microsoft Corporation внедряет возможность оплаты с помощью криптовалюты и разрабатывает новые инновационные системы майнинга (добычи) криптовалют.

Компании NVIDIA Corporation и Advanced Micro Devices, Inc. (AMD) являются самыми передовыми производителями видеокарт. Мощные видеокарты — это основной технический элемент для майнинга криптовалют. В этом году и NVIDIA, и AMD выпустили новую линейку высокопроизводительных видеокарт, которые специально предназначены для майнинга криптовалют.

Компании Square, Visa, MasterCard, PayPal активно разрабатывают и внедряют специализированные приложения для платежей криптовалютами.

При этом компания Square, которая занимается созданием решений для обработки и приема электронных платежей, одна из первых запустило приложение, позволяющее совершать платежи и торговлю криптовалютой. По итогам 2020 года уже больше половины выручки компании, составила выручка от направления криптовалют.

Акции таких компаний уверено растут и способны показывать темпы роста намного превосходящие саму криптовалюту.

Так за последние 3 года, в период фазы самого активного бума криптовалют акции компании Square продемонстрировали доходность практически в 2 раза большую чем доходность Биткоина.

Это лишь один из многих примеров обгона по доходности акций криптовалюту.

Инвестиции в акции таких компаний в разы более доступны и безопасны для любого частного инвестора. Все указанные компании, которые связаны с криптовалютами торгуются на Санкт-Петербургской бирже, и доступны к покупке простым неквалифицированным инвесторам. Доступ к Санкт-Петербургской бирже также осуществляется подавляющим большинством российских брокеров.

Выводы

Направление криптовалют развивается с каждым днем, и все новые и новые компании подключаются к этому процессу. Поэтому, крайне важно «держать руку на пульсе» событий и оперативно получать новую аналитику. Подборки сервиса Радар регулярно обновляются и оперативно отслеживают новые компании, которые начинают заниматься криптовалютами и развивать рынок криптовалют.

Также для каждого инвестора важно понимать, что любая валюта, в том числе и криптовалюта не является полноценным активом. Это мерило стоимости, средство платежа. Оно может быть востребовано, но оно никогда само не сможет создавать денежный поток. Это главное отличие валют от акций компаний. Поэтому, именно инвестиции в акции компаний становятся более выгодным решением чем инвестиции в их объекты производства. Это истина знакома каждому опытному инвестору — инвестиции в акции хороших нефтедобытчиков всегда выгоднее чем инвестиции в саму нефть, покупать акции золотодобывающих компаний выгоднее чем покупать сам металл. Такой список можно пополнить еще многими отраслями, но главный смысл здесь в том, что криптовалюты в данном случае не являются исключением. Инвестору важно лишь грамотно оценить финансовые результаты компании и понять перспективы на криптовалютном рынке.

Также стоит помнить и о том факте, что биржевые инструменты для инвестирования в криптовалюту по-прежнему не очень широко доступны всем инвесторам по сравнению с акциями связанных с ними компаний.

Как грамотно и правильно анализировать финансовую отчетность компаний, и выбирать хорошие акции, мы учим в нашем курсе обучения с нуля до профессионального уровня «Школа разумного инвестора». Записаться на первый бесплатный вводный урок можно по ссылке.

А получать оперативную и всегда актуальную аналитическую информацию Вам поможет инвестиционный сервис Fin-Plan RADAR.

Удачных всем инвестиций!

Как инвестировать в S&P 500

Эффективно инвестировать в крупнейшую экономику мира, США, может помочь самый популярный американский фондовый индекс S&P 500. Как инвестировать в S&P 500 с гарантированной доходностью? Подробнее об индексе и способах инвестировать в него мы расскажем в данном материале.

Что собой представляет S&P 500

Итак, S&P 500 – это индекс, который отслеживает акции крупнейших компаний США из различных секторов экономики. Рыночная капитализация всех корпораций представленных в нем составляет около 80% общей капитализации всего американского фондового рынка. Среди ключевых компаний индекса – такие гиганты, как Amazon Inc, JP Morgan Chase & CO, Microsoft Corp, Facebook Inc, Johnson & Johnson и др. Таким образом, данный числовой индикатор довольно точно отражает состояние и динамику экономики США.

S&P 500 рассчитывается компанией Standard & Poor’s уже более 60 лет. За годы его существования происходили взлеты и падения, однако в долгосрочной перспективе данный индикатор (как и вся экономика США) показывает стабильный рост. К примеру, за последние 10 лет со времен кризиса 2008 года индекс показал рост более 380% (данные на февраль 2019 года).

Источник: https://www.macrotrends.net/2488/sp500-10-year-daily-chart

Изучая исторические данные можно сделать вывод, что на длительных временных промежутках динамика роста остается положительной, что делает данный индекс действительно перспективным для долгосрочного инвестора.

Как же инвестировать в S&P 500

По факту S&P 500 является простым индикатором, то есть числом. На практике приобрести сам индекс не получится, так как он не является активом. Теоретически, зная весь состав и структуру индекса, вы можете составить портфель из акций соответствующих компаний в необходимых долях, чтобы продублировать его. Очевидно, что такой вариант не подходит большинству инвесторов, так как данный процесс слишком трудоемкий и сложный.

Благо на рынке представлены готовые инструменты. Международная страховая компания – один из самых простых и надежных способов для долгосрочного инвестора, который желает инвестировать в индекс S&P 500 напрямую, минуя отечественных посредников. Поэтому рассмотрим варианты по инвестированию в индекс, которые предлагают именно зарубежные страховые компании.

Инвестиции в готовые инвестиционные программы

Главное преимущество такой программы – гарантированная доходность в конце срока независимо от поведения индекса. Это означает, что даже при падении индекса в конце срока программы вы все равно получаете инвестируемый капитал с учетом заданной гарантированной доходности. Если же индекс покажет рост, то вы получаете весь инвестируемый капитал плюс доходность равную его росту. Для россиян и жителей СНГ подобный продукт предоставляет лишь одна Investors Trust, это программа S&P500 Index. Подробное описание программы смотрите проблемы смотрите тут.

Существует несколько опций данной программы:

• Накопительная программа на 10 лет с регулярными взносами от $200 в месяц. Гарантия доходности – 100% от вложенного капитала.
• Накопительная программа на 15 лет с регулярными взносами от $200 в месяц. Гарантия доходности – 140% от вложенного капитала.
• Накопительная программа на 20 лет с регулярными взносами от $200 в месяц. Гарантия доходности – 160% от вложенного капитала.

В качестве примера, рассмотрим вариант накопительной программы на 15 лет со взносами $500 в месяц ($6000 в год).

*Расчеты приведены с учетом комиссионных сборов программы. Доходность указана за вычетом комиссии за управление 1,5% в год.

При ежемесячных взносах $500 в течение 15 лет при условии потенциального годового роста индекса на 10%, ваш накопленный капитал составит $165,5 тыс. при общей сумме взносов $90 тыс. Даже при низкой итоговой доходности или при падении индекса в конце срока программы вы получаете весь инвестируемый капитал плюс доходность 40%, то есть $126 тыс. ($90 тыс. + $36 тыс.). Это соответствует ежегодной доходности 4,25%, то есть вы гарантировано получаете данную минимальную доходность при любой экономический ситуации. Если S&P 500 вырастет более чем на 40% от вложенных средств в течение срока действия программы, то вы получаете весь инвестируемый капитал плюс всю доходность за счет роста индекса.

Инвестиции в фонды S&P 500

Вы также можете инвестировать в один из инвестиционных фондов или биржевых фондов ETFs, которые отслеживают (дублируют) индекс S&P 500. Данный способ в отличие от готовых программ не гарантирует минимальную доходность. Вкладывая средства в такой фонд, вы распределяете свои деньги между 500 компаниями из 10 секторов – всё как в индексе. К примеру, международная страховая компания Investors Trust – одна из немногих, которая позволяет даже инвестору с небольшим капиталом инвестировать в ETF iShares S&P 500 от ведущей управляющей компании мира The BlackRock. Данный фонд позволит максимально эффективно заработать на росте отслеживаемого индекса. Фонд доступен в Investors Trust в рамках накопительных программ с регулярными взносами, а также в некоторых программах с единоразовым взносом. Международная страховая компания Hansard в рамках накопительных программ, к сожалению, на данный момент не позволяет инвестировать в фонды S&P 500.

В рамках инвестиционного счета (обычно от $75 000) во всех страховых компаниях представляется возможным инвестировать и в другие аналогичные инвестиционные фонды и ETFs, которые отслеживают данный индекс. Это может быть SPDR S&P 500 ETF, Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard 500 Index Fund и другие.

Итоги

Инвестиции в главный индекс США на сегодняшний день доступны для инвестора практически с любым стартовым капиталом. Для открытия зарубежной инвестиционной программы не нужно посещать офис, и тем более выезжать за границу. Достаточно отправить копии документов и заполненную анкету по электронной почте.

Закажите бесплатный расчет инвестиционного счета unit-linked, который позволяет инвестировать в S&P 500 для граждан РФ и СНГ:

Заказать бесплатный расчет

Как инвестировать по $100 в месяц и накопить 3,7 миллиона ₽

Интервью Владимира Савенка для портала Сравни. ру о результатах публичного эксперимента “Миллион для моей дочери”.

Многие родители мечтают обеспечить будущее своих детей — купить им квартиру или оплатить хорошее образование. Но откуда взять деньги? Финансовый консультант, основатель консалтинговой группы «Личный капитал» Владимир Савенок на собственном опыте показал, как создать «резервный фонд» для ребёнка, инвестируя всего по $100 в месяц в течение 17 лет.

Как начался эксперимент

В 2003 году я решил создать капитал для своей тогда ещё трёхлетней дочери Алисии — $1 миллион. Сначала это были теоретические расчёты: можно ли накопить такую сумму, если откладывать по $100 в течение многих лет. Мне стало интересно проверить это на практике.

Я принял решение инвестировать по $1200 в год, исходя из расчётов $100 в месяц. Такая сумма показалась мне красивой и доступной. Позже я немного жалел, что не выбрал сумму побольше — $1000 в месяц. Но с другой стороны, тогда у меня ещё не было возможности ежемесячно инвестировать такие средства в этот эксперимент.

Вкладывать деньги я решил раз в год, в начале января. Ежемесячное инвестирование обходилось бы мне дороже — из-за комиссий. Но сейчас могу сказать, что на периоде больше 10 лет разница в доходности между ежемесячным и ежегодным инвестированием если и будет, то минимальная. Успех зависит от чёткого плана, дисциплины и — немного — везения: можно купить акции в самом низу и хорошо на них заработать, но предвидеть и угадать такой исход невозможно.

Как я выбирал стратегию

Я из Беларуси. Здесь, как и в России, в конце 1990-х годов были серьёзные валютные потрясения. Поэтому для эксперимента я выбрал самую популярную и надёжную валюту — доллар, и самый ликвидный и развитой рынок — американский.

Деньги вложил в фонд ETF SPDR S&P 500 (SPY), который копирует индекс S&P 500. Этот индекс состоит из акций 500 крупнейших компаний США. Такая стратегия показалась мне самой простой, удобной и выигрышной.

Совет: куда вложить деньги для детей

Я не рассматриваю российский рынок как инвестиционный. Слишком много политики, которая оказывает на него огромное влияние. Так что вкладывать деньги в акции российских компаний я бы не стал.

Хорошая стратегия — инвестировать в глобальные рынки. Вчера лучше всех росли США, завтра может начать расти Европа или Китай, никогда не предугадаешь. Я выбирал бы глобальный рынок акций. Есть, например, фонд Vanguard Total World Stock, который включает в себя 50% акций США, остальную долю составляют акции компаний, разбросанных по всему миру.

Ещё одна стратегия — для более осторожных людей — к акциям добавить глобальный фонд облигаций, например Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund ETF Shares (BIV). Но я бы не советовал для таких экспериментов усложнять портфель, слишком сильно его диверсифицировать. Один-два фонда — это максимум.

Что касается выбора брокера, то здесь я не пример для большинства. В 2003 году для инвестирования в иностранные фонды было гораздо меньше условий. В конце 1990-х годов я работал за рубежом, и у меня был счёт у американского брокера Datek, который позже объединился с TD Ameritrade. Первое время я покупал акции через этого брокера с относительно небольшими комиссиями. Потом перешёл к европейскому брокеру Saxo Bank. 

Позже я стал налоговым резидентом Беларуси, так что теперь по закону я могу открыть счёт за рубежом только с разрешения Национального банка. Сейчас я инвестирую через белорусский банк. Это, конечно, самый неудобный и довольно дорогой способ: с суммы в $1200 комиссии составляют около 1%.

У россиян есть два основных способа вложить деньги в фонд, отслеживающий индекс S&P500:

• Купить долю в фонде с помощью российского брокера. Из популярных брокеров — «АТОН», «БКС», «Финам» и другие. Свои брокеры также есть у крупных банков: «Сбербанка», ВТБ и других. Это проще, но расходы на управление будут больше. Порог для покупки фонда Vanguard небольшой и равен стоимости одной акции фонда ($70 на 10 марта 2020 года). Для неквалифицированного инвестора подойдёт FinEx Global equity UCITS ETF (USD) — FXWO. Его комиссии значительно выше — 1% по сравнению с 0,08% у Vanguard. Но за удобство нужно платить…


• Инвестировать через зарубежного брокера. Так расходы на управление будут составлять доли процентов в год, но забот будет больше: например, нужно уведомить налоговую о том, что вы открыли такой счёт, и самостоятельно рассчитывать и платить налоги с дохода от сделок и дивидендов. Ещё придётся платить за перевод — при сумме в $1200 комиссия составит $25–30, это крайне невыгодно. Такой способ подойдёт людям, которые инвестируют по $50–100 тысяч через иностранного брокера, — можно будет брать деньги со своего счёта и вкладывать в эксперимент.


Как я научился на ошибках

В 2014 году я решил поменять стратегию. Вместо S&P 500 переложил деньги в другой фонд, следующий за индексом Vanguard Total Stock. В него входят 3600 акций не только крупных (как в S&P 500), но и малых и средних компаний США. Я предполагал, что малые и средние компании будут расти быстрее, чем крупные, и этот фонд даст мне лучшую доходность.

Но нет, как говорится, коней на переправе не меняют. За пять лет инвестирования в этот фонд я терял практически по 1% в год. В итоге на S&P 500 я заработал бы на 5% больше, чем на Vanguard. Это была единственная ошибка за все 17 лет эксперимента. Но я люблю такие ошибки, они безболезненно учат. Рынок показал, что не нужно даже пытаться его предсказывать.

Год назад я решил вернуться к первоначальной стратегии и снова переложил деньги в S&P 500. В этот раз выбрал ирландский фонд ISHares. Все американские фонды выплачивают дивиденды, а европейские (в данном случае ISHares) — могут реинвестировать. Такой вариант для меня удобнее.




---

Создать капитал, инвестируя небольшую фиксированную сумму, тратя на процесс менее 20 минут в год, можно с инвестиционным решением “Миллион для вашего ребенка”.

---



Что происходило с портфелем в кризис

Как инвестор, я помню 2000 год — в США тогда было большое падение и стагнация экономики, рынок не рос в течение трёх лет. Поэтому в кризис 2008 года я пришёл, наученный опытом. Но даже для меня этот кризис оказался очень неприятным. За шесть лет я вложил в эксперимент около $7200, а в конце 2008 года на счёте оказалась меньшая сумма — $6900. Получить «минус» за такой срок инвестирования было обидно.

Но в то же время мной управлял интерес. Любопытно было посмотреть, что же будет дальше с экспериментом. Я не сомневался, что нужно продолжать, несмотря на любые потери. Кризисы заканчиваются — и это видно на графике. Яма 2008 года довольно быстро исчезла без следа.




После роста рынка в 2016 году я задумался, не стоит ли мне приостановить эксперимент и пропустить один годовой взнос. Слишком уж долго и стремительно дорожали акции, все ждали коррекции рынка. Но я решил, что чистота эксперимента важнее, и купил бумаги. В 2017 году рынок вырос ещё на 17–18%.

Это урок — не нужно пытаться угадать поведение рынка. Он может расти ещё 10 лет. Или упасть на 5 лет. Стоит выработать чёткую стратегию и следовать ей, несмотря ни на что. Если бы я изменил ход эксперимента — увеличил или уменьшил сумму, пропустил год, — то жалел бы, даже если бы такое решение стало успешным.

Я не впадаю в панику и сейчас, когда все говорят о падении рынка из-за коронавируса. Вижу, что это эмоции, а фундаментальных, серьёзных причин для кризиса пока нет. Но даже если они и будут, я не собираюсь менять что-либо в эксперименте для дочери.



Как к эксперименту относится дочь

Когда вышла моя книга «Миллион для моей дочери», которая посвящена Алисии, ей это очень понравилось. 

Будучи ребёнком и подростком, она иногда высказывала свои «хотелки»: потратить деньги на игрушки или новый телефон. Разумеется, всерьёз об этом речи никогда не шло.

В этом году дочери исполняется 20 лет, и отношение к накоплениям у неё уже совсем другое. Она знает, что это деньги не на новый айфон или путешествие — тем более, что такими вещами мы стараемся обеспечивать её сами. У резерва другая цель.

Я пока не знаю, как долго продлится эксперимент. Думаю, до тех пор, пока Алисии не понадобятся эти деньги. Может, через 3–4 года моя дочь решит жить отдельно — и на резерв мы купим ей квартиру. Или захочет открыть свой бизнес — мы обеспечим его старт. В любом случае цель будет серьёзной, а решение, на что тратить деньги, — совместным.




Я считаю, что родители обязаны обеспечить детей хорошим образованием и помочь с начинаниями: купить квартиру или дать стартовый капитал на бизнес. Точно знаю, если мой сын, которому 23 года, надумает создать своё дело или уехать работать за границу, мы поддержим его финансово. Но есть большая разница между родительской помощью и покупкой всякой ерунды: машин, гаджетов, полного содержания после окончания вуза.




Мой эксперимент — хороший способ научить детей распоряжаться деньгами. Они видят, что такими простыми, небольшими суммами при разумном подходе можно скопить капитал. Например, сын сейчас зарабатывает свои деньги и старается делать собственные накопления.

Главное — начать. И желательно сделать это сразу, когда родится ребёнок. У меня есть клиент, который копит резерв для внуков. Сейчас у него открыто уже пять программ — на пятерых внуков, — которые позволяют регулярно отчислять деньги. Его первые внуки, близнецы, родились в 2011 году, и сейчас на их счетах по 95 тысяч евро.

Если с дисциплиной сложно, то можно автоматизировать процесс — вложить деньги в накопительные программы страховых компаний. Я рекомендую именно зарубежные компании. Работают они так: указываете сумму, фонд (например, S&P 500) и периодичность списаний (раз в месяц, квартал или год — как хотите). С вашей карты будут автоматически списываться эти деньги и перечисляться на инвестиции. Сумму рекомендую указывать максимально для вас комфортную. Если клиент пропускает взносы, то после десятилетия программы он не получит бонус. А если решит расторгнуть программу, на него накладываются высокие штрафы. Так работают все страховые компании, поэтому эти программы требуют жёсткой дисциплины.

Не нужно зацикливаться на доходности. Многие пытаются выгадать доли процентов комиссии, предугадать поведение рынка — и ничего не делают. Теряют запал, остаются на том же месте, с нулём. Это серьёзная ошибка. Решили начать копить — открывайте счёт в тот же момент.




На долгий срок можно сделать более рискованный портфель

Если вы копите на будущее детям, и у вас впереди 15–20 лет, то можно всё инвестировать в глобальные либо американские акции. Но если вы плохо относитесь к рискам и боитесь потерять деньги (вспомните мою историю про 2008 год), то лучше сбалансируйте портфель облигациями.

Источник: Сравни.ру

Как инвестировать в электромобили, если страшно покупать Tesla — Секрет фирмы

На какие компании стоит обратить внимание

Li Auto Inc. (Nasdaq: LI*). Эта китайская компания проектирует, разрабатывает, производит и продаёт интеллектуальные электрические внедорожники премиум-класса. У производителя более 35 розничных магазинов в 30 городах Китая. Ещё до IPO Li Auto Inc. получила более $1,5 млрд от инвесторов, а с момента выхода на биржу в конце июля прошлого года её акции подорожали на 100%. Два других интересных китайских производителя, акции которых торгуются на американской бирже, — XPeng Motors (NYSE: XPEV) и NIO (NYSE: NIO).

Rivian Automotive. Эта частная американская компания планирует выйти на IPO осенью. Если это случится, размещение станет одним из крупнейших в 2021 году: оценка Rivian может достичь $50 млрд.

Rivian разработала инновационные модели электропикапа и внедорожника. Дальность их поездок должна составить свыше 300 миль — это на 75 миль больше, чем у любого электромобиля. При этом ожидаемая стоимость моделей в базовой комплектации — $67 500 — 70 000, на 20% ниже базовой Tesla Model X.

Первые электрокары Rivian планирует доставить покупателя летом 2021 года. А в 2022-м должна поставить 10 000 электрогрузовиков Amazon. При этом по кнтракту компания должна до 2030 года предоставить мировому онлайн-ретейлеру 100 000 электрогрузовиков.

Volkswagen (FWB: VOW3). Интересны инвестиции и в «старичков» автомобильного рынка — многие из них сегодня расширяют производство электрокаров. Большие ресурсы, опыт, налаженные цепочки продаж дают традиционным автоконцернам фору перед стартапами. Один из таких «старичков» — немецкий Volkswagen. Он намерен инвестировать в производство электрокаров $35 млрд. К 2025 году Volkswagen планирует продавать миллион электрокаров ежегодно.

Сейчас в арсенале компании с десяток моделей (включая гибриды), но в ближайшие 10 лет она планирует выпустить ещё 70. По мнению аналитиков швейцарского банка UBS, в ближайшие годы именно Volkswagen наряду с Tesla станет главным производителем электрокаров в мире.

Volvo (SSE: VOLV B). В начале марта шведская компания Volvo заявила о том, что к 2030 году она будет выпускать только электрические авто. Volvo откажется даже от гибридов, чтобы стать по-настоящему «зеленым» автопроизводителем. Глава компании Хакан Самуэльсон заявил, что производство транспорта с ДВС — это «исчезающий бизнес», у которого нет будущего.

Nikola Corp. (Nasdaq: NKLA). Акции компании — инвестиция с большим риском и большим, соответственно, потенциалом доходности. Компания вышла на биржу в июне 2020 года без готового продукта, но с амбициозными планами. В том числе — на инвестиции от General Motors, которая собиралась купить 11% компании. Однако сделка сорвалась, а Nikola Corporation попала под прицел Комиссии по ценным бумагам и биржам США за возможный обман инвесторов. В частности, за то, что показала ролик с движущимся по дороге грузовиком, который на самом деле ехал не самостоятельно.

Как следствие, основателю Nikola и председателю совета директоров Тревору Милтону пришлось покинуть компанию. Вдобавок к этому Nikola отказалась от разработки электропикапа для розничных потребителей, который считался одним из самых многообещающих продуктов. Nikola также разорвала сотрудничество с компанией Republic Services Inc, для которой должна была произвести грузовики-мусоровозы.

Сегодня акции Nikola торгуются дешевле, чем при выходе на биржу, однако компания не сдаётся. Её стратегия нацелена в первую очередь на производство электрогрузовиков на водородных топливных элементах и заправочной водородной инфраструктуры. Водород — более экологичный источник энергии, чем аккумуляторы: он полностью возобновляем, а при его использовании выделяется только вода. Однако его сложнее хранить и транспортировать, водородных заправок пока намного меньше, чем электрических. Именно это Nikola и планирует исправить.

Если компания выполнит заявленные обязательства, её акции вырастут многократно. Однако пока Nikola остаётся убыточной компанией без единого рыночного продукта.

Lucid Motors (NYSE: CCIV). Американский производитель электромобилей класса люкс, пока ещё не вышел на биржу, но его акции уже можно купить. Как? Инвестировать в компанию Churchill Capital Corp IV (торгуется на бирже NYSE под тикером CCIV).

Дело в том, что Lucid Motors решила стать публичной через слияние со SPAC (Special Purpose Acquisition Company) — компанией, созданной и выведенной на IPO исключительно для поглощения другого бизнеса. Именно эту роль играет Churchill Capital Corp IV. Когда слияние произойдёт, тикер компании изменится на LCID.

Как и Nikola Corp., Lucid Motors пока ничего не зарабатывает: первые поставки её автомобилей на рынок ожидаются во второй половине этого года. Главный продукт компании — электроседан Lucid Air, который, по заявлениям производителя, может проехать больше 800 км без подзарядки. К 2024 году Lucid Motors намерена производить 90 000 таких автомобилей в год.

Отдельная ниша — производители и переработчики литийионных аккумуляторов

Рынок электрокаров не сможет расти без быстро заряжающихся аккумуляторов. Опросы показывают, что проблемы с зарядкой остаются главным препятствием для покупки электрокара. Автомобилисты беспокоятся о времени работы уже заряженного аккумулятора и о сроках его перезарядки.

Поскольку аккумулятор — одна из главных и наиболее дорогих запчастей электрокара, его цена непосредственно влияет на стоимость самого авто. Пока аккумуляторы остаются относительно дорогими по сравнению с ДВС, но с каждым годом дешевеют. В 2019-м году они стоили уже в 7,5 раза меньше, чем в 2010-м, по данным Международного энергетического агентства. МЭА также прогнозирует, что за следующие десять лет общая ёмкость электромобильных аккумуляторов вырастет как минимум в 9 раз — со 170 ГВтч до 1500 ГВтч.

Как инвестировать в SpaceX и нужно ли тратить время на акции Tesla

Про выборы в США, инвестиции в SpaceX и Tesla и о многом другом поговорили с управляющим партнером United Traders Анатолием Радченко.

Анатолий, приветствую. Давай сначала несколько слов о себе.

Наверное, многие меня знают. Кто не знает – Анатолий Радченко, трейдер, уже более 15 лет торгую американскими акциями и криптовалютой, это мой профиль. Также с 2009 года я соучредитель и управляющий партнер United Traders. Имею непосредственное отношение ко всему, что связано с этой компанией. Кто-то меня еще называет блогером – это хобби, наверное.

Перейдем к новостной повестке, поговорим о предстоящих выборах президента США. Насколько это серьезное событие, чего от него ждать и как к нему готовиться? Расскажи какие-то лайфхаки.

На самом деле это все очень накалилось, особенно с недавним заболеванием Трампа. Они [с Байденом] шли примерно вровень, и самое большое опасение было то, что часть голосования будет проходить с помощью писем. И, если кандидаты идут вровень, результаты примерно одинаковые, то это пересчет. А пересчет – это, как правило, дольше времени и может осложнить стимуляцию, внести какую-то неразбериху. Немного рынок об этом нервничал. Сейчас, с момента, когда Трамп заболел, Байден сильно прибавил [в рейтинге] – больше 60% у него сейчас, точное значение плавает в зависимости от твитов Трампа. 

Ставят на его победу. Трамп не может, грубо говоря, нормально вести кампанию, ездить и общаться с избирателями, но он сейчас активен: вышел из больницы, пишет в «Твиттере». Думаю, рынок по вероятности победы придет к какой-то середине, и мы увидим опять ту же самую неопределенность. 

Что интересно, очень много участников рынка, я бы даже сказал, самые крупные брокерские компании типа Goldman Sachs трактуют эту ситуацию таким образом, что если выигрывает Трамп, то он примет стимуляцию, и рынок будет расти. А если выиграет Байден, то он примет еще большую стимуляцию, и рынок будет расти еще больше. Если мы посмотрим на статистику, то традиционно самые большие «булл-маркеты» были при демократах. Но при республиканцах всегда были какие-то небольшие кризисы, падения, вот как сейчас мы видим сумасшедший год с Трампом. 

Многие от Трампа устали и больше ждут какой-то конкретики. А рынку сейчас нужна стимуляция, рынку нужна вакцина. Как уже видно, вакцины до Нового года, скорее всего, не будет, а по стимуляции республиканцы и демократы в такой напряженный момент не смогут договориться. Но, на мой взгляд, рынок в целом направлен вверх, нулевые ставки все-таки, и других альтернатив для инвестиций нет, но все же мы сможем увидеть краткосрочные колебания в зависимости от форс-мажорных ситуаций, которые могут происходить на выборах. 

В целом думаю, что рынок еще может вырасти. Недавно смотрел график 1955 года, когда рынок рос на 20%, потом падал до нуля, потом снова вырастал и в итоге закончил с плюсом в 55%. Сейчас, с учетом всяких нулевых ставок, катаклизмов, войн и так далее мы можем увидеть самые невероятные сценарии. Но в целом логично, отбросив эмоции, сидеть в «лонге». Потому что большое количество крупных фондов не успели зайти в рынок: они вышли в начале пандемии на рынке, вот на этом «спайке» вниз, и они ищут возможность зайти обратно. Но задача профессиональных фондов – это не искать возможность, а аллоцировать средства. 

Они не могут, как обычные люди, просто сидеть на кэше и ждать, что сейчас будет откат, и я зайду. Они берут management fee (комиссия за управление – прим.), success fee (комиссия на прибыль – прим.), это их основная работа – брать на себя риск. Так или иначе, они будут искать возможность зайти в рынок. Сейчас мы видим такие веяния, как SPAC – это, грубо говоря, аналог IPO, когда компания выходит на биржу, только с кэшем, а потом поглощает какую-то частную компанию. Мы видим огромное количество самих IPO, мы видим огромные инвестиции в частные компании. Деньги на рынке есть, они просто ищут какого-то нового тренда.

Интересны точечные истории – через что заходить сейчас вдолгую?

Вдолгую – это абсолютно правильно вы подметили. Потому что, как я уже сказал, рынок может немного лихорадить на выборах. Мы видим, что волатильность сейчас высокая, и рынок ожидает каких-то сильных движений. Но в целом, думаю, все эти движения будут использованы крупными фондами. 

Основное, на что наша компания и я, в том числе, делаем упор – это стратегия «на шаг впереди». Большинство инвесторов сейчас узнали, что такое IPO, но с учетом падения аллокаций, с учетом того, что сезон IPO сейчас уже будет подходить к концу, мы рекомендуем и предлагаем вкладываться в частные компании, которые находятся в шаге от IPO. Это крупные компании, известные бренды, у них есть несколько плюсов.

Во-первых, они растут быстрее, чем компании, которые уже находятся на рынке. Рыночную неопределенность они используют, чтобы захватывать долю рынка. Еще плюс в том, что частные компании поднимают раунды, то есть финансируются путем привлечения средств в определенные промежутки. Как правило, раунды большие, на сотни миллионов, а компании с миллиардными капитализациями, то есть этих денег хватает на более длительный период, и компания не зависит от рыночной ситуации. Если инвесторы заходят в эти компании, то они ждут какого-то выхода – это либо слияние и поглощение, либо выход на IPO, либо стратегические инвестиции. Я рекомендую какую-то часть денег держать в частных компаниях.

Самое простое, что всем приходит на ум, и поэтому акции этой компании сейчас очень сложно найти, так как их цена сильно выросла – это SpaceX. Сложно предположить, что акции SpaceX будут через 2-3 года дешевле, чем сейчас, с учетом развития аэрокосмической отрасли. Поэтому, если вы не знаете, что купить, можно начать с того, что вырастет на 100%.

Раз затронули Илона Маска, то отмечу, что у многих розничных инвесторов большим спросом пользовалась Tesla. Они покупают, продают, активно следят за новостями. Наверное, с конца прошлого года такой бум в Tesla произошел. Насколько сейчас эта бумага может быть интересной?

Многие такие хайповые бумаги привлекли огромное количество розничных инвесторов, которые сидят дома на локдауне без работы, получив «стимуляционные чеки» от правительства. Они поняли, что можно установить приложение Robinhood и покупать акции. Тогда сошлось всё: нулевые ставки, акции подешевели от 30% до 50%, «стимуляционные чеки» и программа QE («количественное смягчение» – прим.). Это был идеальный момент заходить, и они это использовали: покупали всё, что растет, о чем пишут. Это всякие «фэнги» (FAANG – прим.), «теслы» типа Nikola, которая выходила на биржу через SPAC. Это тоже электротраки, только без двигателя, как выяснилось. В общем, много инвесторов пришли, которые покупали по рынку и не давали крупным фондам покупать.

Да, отчасти Илон Маск сделал прогресс: и выход на Китай, и каждый новый квартал продается больше машин, и поставки до конечных потребителей бьют рекорды, отзывы потребителей об этих машинах тоже шикарные, хотя всегда есть негативные. Но в целом сложилась многофакторная среда – рынок, да и сам Илон Маск стал кумиром успешности, вместе с запуском SpaceX, отправил людей на космическую базу и вернул их обратно. Кредит доверия к нему очень большой, и его акции активные, а людям нравится торговать активными акциями. Инвесторов на рынке всегда меньше, чем гэмблеров. Гэмблеры приходят и уходят и могут порождать такие интересные движение на рынке.

Продолжая эту тему с другой стороны. Многие говорят, что то, что FAANG активно прибавил позиции, а потом так же стал активно их сдавать — это новый «кризис доткомов». Вообще это корректно сравнивать?

История с FAANG в большей степени зависит от того, куда входят эти индексы. Как правило, большинство инвесторов заходят на рынок через ETF. Это торгуемые фонды, самый популярный из них – это, наверное, SPY, на индекс S&P 500. Капитализация этих компаний росла не просто так: они били прогнозы по прибылям, находились вверху, и у многих этих компаний бизнес связан с онлайном, который выигрывает от локдауна. Но также они начали иметь больший вес в индексах. Небольшое их движение ведет к большому движению индекса: он начинает расти, из-за этого алгоритмы, которые должны балансировать портфели этих фондов, опять покупают эти компании. Приходят люди, видят, что эти компании растут и опять покупают их. 

Происходит примерно то, что мы сейчас видим. Не думаю, что в этих компаниях сейчас есть какой-то «пузырь». Apple вообще достаточно дешев относительно того, что есть на рынке. Amazon в целом захватил весь рынок электронной торговли и каждый квартал нанимает по 100 тысяч человек. Их же нельзя нанять и на следующий день уволить, то есть планы у компании достаточно грандиозные. Есть ли там возможность для роста – это, наверное, вопрос. Как правило, такие компании выбирают либо инвесторы-новички, либо люди, не толерантные к риску. Для них в принципе доходность в 10-20% считается нормальной, поэтому они заходят в эти акции, что вполне можно сделать на текущем рынке. 

Но есть невероятные всякие движения. Например, только сегодня видел сравнение акций Square и Goldman Sachs. Goldman Sachs стоит дешевле, чем Square. Что?! Для меня, может быть, это понятно, но в целом на рынке есть большое количество историй, которые сильно раздуты. Многие торгуются в 25 иксов относительно своих продаж, некоторые в 50 иксов. То есть люди закладывают туда слишком много позитива. Если будет какая-то коррекция, эти так называемые «моментум-акции» могут сдуться больше, чем остальные. Хотя, опять же, я не вижу каких-либо перспектив того, что на рынке произойдет падение.

Вопрос немного в сторону личных финансов: классический «рубль-доллар» в контексте личных сбережений. Многие эксперты говорят, что при любой удобной возможности свои сбережения нужно выводить в доллары, а уже в долларах покупать какие-то инструменты. Ты с этим согласен?

Да, это абсолютно верно. Я не вижу каких-то сейчас историй на российском рынке. Ну, помимо самых очевидных – «Яндекс» там, «Тинькофф». То есть те компании, которые так же неплохо себя показали в период пандемии. 

Что нужно знать о российском рынке: если он растет на 30%, то нужно учитывать и падение рубля на 30%. И это кажется немного странным. Я как трейдер, как бизнесмен, когда у меня появляются свободные деньги, все-таки инвестирую в частные компании. Для меня это в первую очередь так называемый risk averse («неприятие риска» – прим.). То есть я ухожу от торгового риска: могу на рынке и потерять, и заработать, но если купил акции AirBnB, то вряд ли из них выйду в течение года. И с компанией вряд ли тоже что-то произойдет в течение этого времени: хорошая компания, с большим брендом, скоро собирается на IPO. Там деньги будут спокойны. То есть я стараюсь деньги от трейдинга уводить в те места, где я до них не смогу дотянуться и что-то с ними сделать, так спокойнее.

Теперь перейдем к бизнесу United Traders. Какие сейчас основные направления деятельности компании и куда интересно развиваться?

Наверное, только ленивый сейчас не инвестирует в IPO. И с IPO все хорошо, они приносят невероятную доходность, уже больше 50% в этом году у инвесторов, которые заходили вообще во все IPO. Но мы увидели следующую ситуацию: аллокация, то есть процент исполнения заявки инвестора, очень сильно снизилась. 

И это неплохой, может быть, инструмент для новичка, чтобы попробовать, как работает эта процедура. Но для человека, который хочет инвестировать надолго, мы как раз предлагаем акции частных компаний. Потому что это, во-первых, надежнее и проще, во-вторых, можно увидеть действительно сильный рост. Например, одна из наших портфельных компаний, DigitalOcean, за время пандемии успела подешеветь на 20%, когда рынок упал из-за паники. Но сейчас, с момента падения, компания уже выросла более чем на 80%. Все компании, которые так или иначе связаны с интернет-технологиями и биотехнологиями, имеют потенциал роста больше 100% в год. 

Как я уже говорил, многие инвесторы, крупные фонды, которые не успели зайти в рынок, ищут возможности. И с учетом того, что публичный американский рынок сильно разогрет, инвесторы понимают, что нужно идти на шаг назад. Они находят частные компании, накачивают их деньгами и делают все возможное, что те стали публичными. Это большой бизнес для всего инвест-сообщества, для аудиторов, букраннеров – всех, кто так или иначе влияет на то, чтобы компания стала публичной. Этот пирог только растет, здесь не нужно себе пытаться какую-то часть отхватить: денег хватает всем. 

Также нужно учитывать, что упрощаются правила direct listing (прямое размещение – прим.), то есть компаниям не обязательно сейчас проходить сложную процедуру комплаенса или дью-дилидженс, платить от 7% до 10% от сборов брокерам – они могут сразу выходить на рынок. Как это недавно, например, сделал Palantir. Такой же вариант рассматривали в AirBnB, но решили все-таки проводить IPO. Тем не менее, мы увидим большое количество «единорогов», которые в ближайшее время выйдут на рынок. Как правило, за ликвидность приходится платить, и платят те, кто не зашел раньше. Если вы зашли раньше, на стадии Pre-IPO или OTC, то можете рассчитывать на те же 20-30% гэпа, которые будут на рынке и за которые будут переплачивать те, кто не захотел инвестировать на более ранней стадии.

А какой там порог входа? И через что заходить?

На нашей инвестиционной платформе вы можете зайти от $10 – это минимальная стоимость одной акции. Есть акции компаний за $50, есть за $15. То есть, вы можете купить минимум одну акцию. Главное правило – не ставить на одну компанию. Нужно сделать портфель из пяти-семи-десяти компаний. Диверсификацию никто не отменял. Вроде все компании собираются на IPO, но кто-то придет туда раньше, кто-то позже. Кого-то купят еще до IPO. Так что здесь стоит планомерно наращивать свой портфель и распределять средства по многим компаниям. 

Если вы зайдете на сайт United Traders, то увидите как минимум 10 доступных компаний на разных стадиях. Есть, допустим, самая ранняя стадия, OTC, – это компания h3O.ai, одна из лучших компаний, которая занимается искусственным интеллектом. Есть компании на поздних стадиях, типа ThoughtSpot, Fuze, Cohesity, Algolia. Можно зайти, почитать о них. 

На самом деле очень много того, что может понравиться. У многих людей разное понимание бизнес-процессов, про какие-то компании они знают, про какие-то нет. Например, к нам приходят очень много «айтишников»: они в этом рынке совсем не пострадали, они работали удаленно, зарплаты у них растут и вообще все хорошо. И они инвестируют в те сервисы, которыми они постоянно пользуются и которые, как они знают, хороши. 

Поэтому, почему бы не инвестировать в то, что вы используете. Помню такие картинки: если бы ты не купил первый «айфон», а инвестировал бы в акции Apple, то сейчас ты был бы миллионером. Понятно, что все это немного смешно для тех, кто торгует, но, тем не менее – если какой-то продукт вам нравится, то можно в него инвестировать. 

Не обязательно инвестировать много, не обязательно инвестировать так, чтобы за одну сделку вы стали миллионером. Но у вас же есть всегда деньги на банковском счету, на карточке, на всякий случай. Это те же самые активы. В конечном счете у вас так же на этой карточке будут лежать акции. Какой смысл вашим деньгам лежать, которые использует банк, если вы с таким же успехом можете те же деньги держать в акциях, прибыль от которых будет работать на вас, а не на банк просто оттого, что вам просто лень, или вы не знаете, или не успели, или что-то еще. Всегда будут отговорки. Но если у вас есть деньги, и они лежат на карточке, то ими пользуется банк, а вы на этом не зарабатываете.

То есть, реально с $10 или $50 прийти?

Это разовая сделка. Вы можете собрать портфель, например, на $500. На эти деньги вы точно сможете собрать диверсифицированный портфель, плюс оставить какое-то количество денег, чтобы поучаствовать в IPO, посмотреть, как этот механизм работает. 

Кроме того, у нас на платформе торгуются те же американские акции. Вы можете перед отчетом какого-нибудь Apple или Zoom, или Peloton купить их акции и посмотреть, какой будет сюрприз. Тот же Netflix. Все это доступно, можно зайти и проинвестировать.

Как сейчас живет криптовалюта? Она совсем умерла или отсекла хайп и планомерно растет?

Крипта объективно неплохо выросла. С минимума значений эфир (Ethereum – прим.)  вырос в три раза, биткоин в два раза. Что не является чем-то невероятным: плюс-минус многие интернет-компании, торгующиеся на американских рынках, выросли тоже в 2-3 раза, этим никого не удивишь.

Сыграла примерно та же ситуация – это стимуляция, стимуляционные чеки. Было интересное наблюдение. В США есть приложение Cash App, оно позволяет делать P2P-платежи для всех, кто находится в этом приложении, а также там можно купить биткоинов. И как только были распределены эти $1200 из «стимуляционных чеков» среди всех американцев, в Cash App происходили сделки [по покупке биткоина] как раз на $1200. На биржах Coinbase или Gemini происходили те же истории. Количество адресов с минимальным количеством биткоинов находится сейчас на своем пике, даже выше, чем когда был хайп в 2017 году. Стейблкоины тоже находятся на пике, их продолжают печатать.

Единственный, наверное, момент – это то, что сам рост крипты привлекает огромное количество спекулянтов и гэмблеров, которые используют маржинальные счета, позиции, ту же биржу BitMEX, за которую сейчас американское правительство решило взяться, и за счет этого на рынке наблюдается достаточно сильная волатильность.

К тому же биткоину или эфиру стоит относиться так же, как к частным компаниям. Это большое комьюнити людей, огромное количество разработчиков, новые продукты, которые появляются и развиваются. Эта история никуда не уйдет, биткоин никогда не упадет до нуля. Просто не нужно на это ставить все, не нужно покупать и проверять цену каждые 5 минут. 

У нашей биржи UTEX появился сервис, который мы в простонародье называем «копилкой». Ты можешь подключить туда карточку, и с нее будет автоматически покупаться определенное количество биткоинов в заданный интервал – раз в неделю, месяц и так далее. Это является, наверное, оптимальной стратегией для покупки этого актива для тех, кто не является профессионалами на рынке. Да, биткоин может вырасти или упасть на 10% в течение нескольких минут, но если вы планомерно будете накапливать этот актив, то через длительное время – скажем, полгода – будете в плюсе.

С криптой был очень интересный хайп, но больше для профессионалов или гиков, айтишников – это так называемый «дефи» (DeFi, «децентрализованные финансы» – прим.). Появлялись какие-то монеты, которые ты покупал, и они тебе платили по 10 тысяч процентов годовых, они вырастали на тысячи процентов, потом так же падали. Это рынок, который только зарождается, с этого рынка много всего уйдет. «Дефи» придет к тому, о чем я упоминал: у вас на карточке будут лежать не деньги, а какие-то активы, которые вы будете тратить.

Рынок крипты приходит к тому же самому. У крупных бирж есть проекты, которые привлекают новых пользователей с помощью карт. То есть, ты можешь взять какие-нибудь токены, «застейкать» их на бирже, то есть отдать бирже в управление, и она тебе за это будет выплачивать какую-то доходность, 7-10% годовых. Доход будет капать тебе на карточку, и ты с нее сможешь платить. При этом внутри карточки при покупке происходит автоматическая конвертация крипты в деньги.

Так или иначе, мы уйдем от бумажных денег и перейдем к электронным деньгам. Об этом недавно даже Европейский центробанк сказал – что с учетом пандемии мы должны убрать все бумажные деньги, в той же Европе их доля в обороте до 70%, такого нет нигде. У них есть стратегия по запуску цифрового евро. Китай хочет запустить цифровую валюту. У доллара уже есть много аналогов в стейблкоинах. 

Мы так или иначе придем к тому, что деньги будут электронные и не будут храниться в банке. Они будут храниться в активах, которые будут генерировать какие-то доходы. И ты не будешь задумываться о том, где их поменять и как, что нужно для этого сделать. Робосоветчики, карточка… Да даже она уже какой-то рудимент, потому что есть телефон. Всё это будет толкать вверх цену биткоина или эфира, но спекулировать с этим я не очень советую. Но если хотите поспекулировать, то приходите на биржу UTEX, там это очень легко можно сделать.

Насколько легко зайти в крипту? И что для этого нужно сделать?

Опять же, скажу про биржу UTEX. Вы можете зайти туда с помощью карточки, пополнить счет и так же на карту вывести деньги.

А минимальный вход там какой?

Даже не знаю, $10 или $50. Стоимость самой маленькой фракции какой-то из криптовалют. Ты можешь купить одну тысячную или одну миллионную биткоина, например. Мы одинаково хорошо относимся к людям и с миллионом долларов, и с $10. 

Главное – это сервис, который мы оказываем. Очень многие не хотят заходить с большой суммой. Наоборот, когда я слышу, что, дескать, расскажите про свой сервис, я хочу туда положить, там, сразу 10 миллионов долларов, то понимаешь, что разговор будет несерьезный. 

Напоследок затронем классическую тему – это золото, серебро. В тревожные моменты, когда экономика падает и так далее, все вспоминают, что есть драгоценные металлы, некие вечные ценности, и заходят в них. У тебя к этому какое отношение?

Хороший вопрос. Для меня понятно, когда люди покупают золото или серебро в моменты инфляции. Когда деньги обесцениваются, акции уже дороги, и вот они туда заходят и что-то пытаются делать. Но в текущих условиях, когда рынок акций активно растет, наверное, это все-таки инструмент для крупных фондов, держателей. Либо это хороший инструмент для тех, кто не знаком с фондовым рынком и живет в странах emerging markets («развивающиеся экономики» – прим.). Индия, Россия и так далее. Где есть много кэша под кроватью. 

Что с наличными делать в момент, когда рубль сильно дешевеет, и твои деньги, которые ты очень долго зарабатывал, тоже превращаются в труху? Что ты можешь сделать? Ты можешь купить золото, какие-то украшения, «ролексы», слитки. Но это не инструмент для заработка. Это инструмент для тех, кто не может получить доступ к качественным инструментам, или для тех, кто хочет сохранить анонимность, что на цивилизованном рынке невозможно. 

Но, опять же, этот рынок интересен, возможно, активным спекулянтам, которые торгуют фьючерсы, потому что на том же серебре есть невероятные движения. Но держать долгосрок, фьючерсные позиции, либо ETF – думаю, что это не самое оптимально решение, которое можно принять, когда частные компании, просто акции растут такими темпами.

Делать ставку на то, что все упадет, а ты останешься с мешком золота, кажется странным. В этом плане те, кто торгует «шорты» и ставят на падение, для меня тоже удивительны. Какой смысл жить, если ты веришь, что все рухнет, развалится, все акции упадут? Ну да, у тебя будет больше бумажек, которые не имеют никакой ценности, и ты на них не сможешь ничего купить, в магазинах будет пусто, будет война и так далее. 

Это деструктивное мышление. Намного лучше, скажем, инвестировать, в какой-то момент забирать с рынка деньги, ждать либо хороших сделок, либо хороших моментов и заходить туда опять. Люди, которые спекулируют активно и в «лонг», и в «шорт», хотят и вправо, и влево – ну, это уже наверное какая-то зависимость…

Про автоматизацию торговых стратегий и жизнь на Бали поговорили с Андреем Артышко, руководителем проекта TSLab.

Продолжение

Забудьте о четвертой проверке стимулов, эти 3 аристократа по дивидендам энергии будут платить вам всю жизнь

В то время как многие американцы все еще с нетерпением ждут своей третьей проверки стимулов, уже говорят о другом раунде выплат. Это потому, что многие люди хотели бы, чтобы эти выплаты продолжались. Согласно недавнему опросу, 65% американцев хотели бы проводить ежемесячные проверки на время пандемии.

Однако вместо того, чтобы рассчитывать на очередной раунд государственных выплат, которые могут никогда не поступить, лучшим вариантом является создание постоянного потока доходов путем инвестирования в высококачественные дивидендные акции.Многие из лучших компаний — это Dividend Aristocrats, которые неуклонно увеличивали свои выплаты на протяжении последних 25 лет. Три отличных варианта в энергетическом секторе — это канадский гигант энергетической инфраструктуры Enbridge (NYSE: ENB), коммунальное предприятие в Нью-Йорке Consolidated Edison (NYSE: ED) и гигант чистой энергии NextEra Energy (NYSE: NEE). .

Источник изображения: Getty Images.

Движение к северу от границы

Рубен Грегг Брюэр (Энбридж): Канадский трубопроводный гигант Enbridge ежегодно увеличивает дивиденды в течение 26 лет подряд.Это включает 10% -ное повышение в 2020 году и 3% -ное повышение, уже объявленное на 2021 год. Сейчас доходность составляет внушительные 7,1%. Хотя дивиденды компании не гарантированы, Enbridge доказала, что ее выплаты могут выдержать тяжелые времена. Примечательно, что коэффициент выплаты распределяемого денежного потока остается в пределах целевого диапазона от 60% до 70%.

Основой будущего компании является система нефтепроводов (54% бизнеса). Это дойная корова, которая должна оставаться важной, даже если мир движется к более чистым альтернативам.Однако главное в том, что он помогает финансировать усилия Enbridge в области трубопроводов природного газа и коммунальных услуг (вместе 43% бизнеса), которые больше приспособлены к переходу на чистую энергию в мире. Нефть также поможет оплачивать планы Enbridge по возобновляемым источникам энергии, в частности, включая существенный список оффшорных ветроэнергетических проектов в Европе. Сегодня это крошечные 3% бизнеса, но ожидается, что в ближайшие несколько лет он будет быстро расти.

В целом Enbridge считает, что сможет поддержать капитальные вложения на сумму от 3 до 4 миллиардов долларов в течение многих лет, помогая увеличивать распределяемый денежный поток на 5-7% в год.Дивиденды должны сопровождать успех. Лучшая часть? Эти дивиденды поддерживаются сдвигом в сторону более чистого будущего, что помогает обеспечить рост выплат в течение очень долгого времени.

На пути к выплате дивидендов роялти

Matt DiLallo (Consolidated Edison): Utility Consolidated Edison на протяжении многих лет является элитной акцией, увеличивающей дивиденды. Ранее в этом году компания увеличила годовые дивиденды 47 раз подряд.Благодаря этому компания получает статус Dividend Aristocrat и становится королем дивидендов.

Consolidated Edison, похоже, достигнет этого главного достижения. В настоящее время компания ожидает роста скорректированной прибыли на акцию на 4–6% в год в течение следующих пяти лет, что даст ей достаточно возможностей для продолжения роста дивидендов. Этот прогноз обусловлен ожидаемым восстановлением после пандемии в регионе Нью-Йорка, где он работает, и его бизнесом мирового класса в области солнечной энергетики.Это второй по величине производитель солнечной энергии в Северной Америке и седьмой по величине в мире. Consolidated Edison планирует инвестировать миллиарды долларов в расширение этих операций в течение следующих нескольких лет, что должно обеспечить стабильный рост доходов и дивидендов.

Компания должна иметь возможность продолжать инвестировать деньги в расширение своей деятельности в ближайшие годы за счет перехода на более чистые источники энергии. Согласно одной из оценок, таким компаниям, как Consolidated Edison, необходимо будет инвестировать невероятные 100 триллионов долларов в течение следующих 30 лет для декарбонизации мировой экономики.Такой прогноз предполагает, что у компании должно быть достаточно топлива, чтобы продолжать увеличивать дивиденды в предстоящие десятилетия. Благодаря этому Consolidated Edison могла обеспечить своих инвесторов пожизненным ростом доходов.

Этот новый Dividend Aristocrat также является одним из лучших

Neha Chamaria (NextEra Energy): NextEra Energy — новичок в блоке Dividend Aristocrats, присоединившийся к индексу S&P Dividend Aristocrats в январе 2021 года. Это действительно заслуженная корона, и я бы даже пошел дальше. назвать NextEra Energy одной из лучших дивидендных аристократов сегодня просто потому, что она предлагает лучшее из обоих миров: стабильность дивидендов и рост дивидендов.

Хотя тот факт, что NextEra Energy получила статус Dividend Aristocrat, является доказательством надежности и стабильности ее дивидендов, примечательно то, насколько велики ее дивиденды за эти годы. В период с 2005 по 2020 год дивиденды NextEra росли в среднем на 9,6% в год. Вам просто нужно увидеть, какое огромное влияние рост дивидендов оказал на общую доходность акций за этот период.

Данные NEE по YCharts

Учитывая потенциал роста NextEra Energy и твердую приверженность ее руководства выплате дивидендов, инвесторы могут рассчитывать на прибыль на эти акции на долгие годы.Дело в том, что в то время как регулируемая коммунальная компания NextEra, Florida Power & Light Company, является отличным источником предсказуемых денежных потоков, ее бизнес в области возобновляемых источников энергии является ключевым фактором роста. Компания уже является крупнейшим в мире производителем энергии ветра и солнца.

Когда менеджмент нацелен на ежегодный рост дивидендов на акцию примерно на 10% до «как минимум» 2022 года, а доходность акций составит 2%, NextEra Energy является одним из немногих дивидендных аристократов, которые также готовы к огромному росту в ближайшие десятилетия.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы пестрые! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

2 биотехнологических акций, которые могут стать миллионерами

Чтобы стать миллионером с помощью одной акции, вам нужно вложить 10 000 долларов, и эта акция должна вырасти в 100 раз.Это возможно? Да, конечно. Мы описываем компанию, которая переходит от рыночной капитализации в 1 или 2 миллиарда долларов к рыночной капитализации в 100 или 200 миллиардов долларов. Вы не поверите, но это происходит постоянно.

Вот две компании с небольшой капитализацией, которые могут совершить этот путь. OptimizeRx (NASDAQ: OPRX) революционизирует то, как фармацевтические компании могут продавать свои лекарства врачам. А Ontrak (NASDAQ: OTRK) предлагает виртуальную платформу для коучинга по психическому здоровью.Давайте выясним, почему у этих двух акций есть потенциал для огромного роста в ближайшие годы.

Источник изображения: Getty Images.

1. OptimizeRx: рыночная капитализация 891 миллион долларов

Кризис со здоровьем, вызванный COVID-19, ускорил переход на виртуальную платформу OptimizeRx. Исторически сложилось так, что фармацевтические компании нанимали торговых представителей, чтобы они посещали врачей и рассказывали им о новых лекарствах или устройствах, появляющихся на рынке. Крупная фармацевтическая компания тратит 20 миллиардов долларов в год на маркетинг поставщикам медицинских услуг, из которых 4 миллиарда долларов расходуются на цифровые технологии.

Сегодня большая часть наших медицинских записей надежно хранится в Интернете в форме электронных медицинских карт (EHR). Девяносто процентов врачей используют EHR каждый день, в среднем 5,9 часа в день. Поэтому, если вы хотите продавать врачам, вам нужно встретить их там, где они есть. OptimizeRx разработала цифровую платформу здравоохранения, которая позволяет фармацевтическим компаниям связываться с врачами, когда они просматривают записи о пациентах в Интернете.

Существует более 500 поставщиков программного обеспечения EHR, и рынок сильно фрагментирован.OptimizeRx разработал сеть из более чем 370 поставщиков услуг ЭУЗ, охватывающую 60% врачей, выписывающих рецепты, и 66% застрахованных пациентов. Используя OptimizeRx, фармацевтические компании могут предлагать врачам маркетинговые материалы на определенных этапах клинического рабочего процесса.

Компания растет как бандиты. Список клиентов — это «кто есть кто» из крупных фармацевтических компаний — AbbVie , GlaxoSmithKline , Merck , Sanofi , Novartis , Pfizer — список можно продолжать и продолжать.Продажи стремительно растут: в четвертом квартале выручка выросла на 122%. И компания вышла на рентабельность за квартал. Хотя это только начало, акции были в огне, поднявшись на 502% за последний год. А акции относительно дешевы, учитывая темпы роста, с соотношением цены и продаж (P / S) 18.

2. Ontrak: рыночная капитализация 572 миллиона долларов

Еще один способ, которым Интернет разрушает здравоохранение, — это виртуальный медицинский коучинг. В прошлом году Teladoc Health приобрела Livongo Health за 18 долларов.5 миллиардов. Livongo предоставляет виртуальную медицинскую помощь в сфере диабета. Ontrak, хоть и намного меньше, но занимает место на новом рынке интернет-коучинга, который помогает людям, страдающим зависимостью, депрессией, тревогой или другими проблемами психического здоровья.

Что захватывает в этом разрушителе, так это то, как большая часть мирового рынка поведенческой реабилитации стоимостью 188 миллиардов долларов может перейти в онлайн — и все это. Это не физиотерапия, это помогает людям справляться с проблемами со здоровьем, такими как беспокойство, депрессия и злоупотребление психоактивными веществами.И что такого сильного в модели Ontrak, так это то, что компания использует искусственный интеллект, чтобы найти подписчиков в плане медицинского обслуживания, которым могут быть полезны ее инструменты коучинга. Такое раннее участие намного дешевле для страховщиков, чем оплата реабилитации в клинике. Программа Ontrak пытается охватить 5,7% застрахованных пациентов, на которые приходится 44% расходов на здравоохранение.

Девяносто семь процентов участников Ontrak не получали никаких услуг по охране психического здоровья в прошлом году. Находя и связываясь с этими участниками на раннем этапе, Ontrak может вдохновить на изменения в поведении, которые не дают людям полностью упасть с повозки.Эта программа очень полезна для тех, кто проходит обучение, и экономит деньги страховых компаний.

Ежеквартальный рост выручки

Ontrak резко вырос: за последний период он увеличился на 148%. Акции недавно сильно пострадали, когда Aetna объявила о расторжении контракта с Ontrak в июне этого года. В настоящее время компания прогнозирует выручку в размере 100 миллионов долларов на 2021 год, что означает рост примерно на 20%, с увеличением до 100% в 2022 году, поскольку это компенсирует потерю доходов Aetna.

Данные ОТРК по YCharts

Хотя потеря Aetna в качестве покупателя была болезненной, скорее всего, это было разовое событие. Это связано с тем, что в Aetna подразделение по охране психического здоровья не получает скидку на экономию средств, поэтому Ontrak был просто расходом для подразделения без какой-либо выгоды. Как сказал генеральный директор Ontrak Террен Пайзер в отчете о прибылях и убытках, эта ситуация «уникальна для всех наших клиентов и отрасли в целом. Это своего рода старая модель, которую мы не видим в других местах».

Хорошая новость заключается в том, что на данный момент Ontrak — чрезвычайно дешевая акция с коэффициентом P / S, равным шести.И Ontrak, и OptimizeRx имеют завидные 100% темпы роста и огромные возможности для преобразования здравоохранения. Хотя маловероятно, что одна акция сделает вас миллионером, обе эти компании с малой капитализацией являются первопроходцами в секторах здравоохранения, которые созрели для подрывов и открывают огромные возможности в течение следующего десятилетия. По этим причинам я настроен оптимистично.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы пестрые! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

3 акции технологических компаний, приносящих дивиденды, которые можно купить прямо сейчас

2021 год был уродливым для многих технологических компаний, особенно для компаний с высокими темпами роста, которые извлекли выгоду из тенденции оставаться дома во время пандемии. Рост доходности облигаций вызывает ротацию от роста к стоимости акций, и инвесторы также обращают внимание на компании, которые выздоравливают по мере роста количества вакцинаций.

Столкнувшись с этими проблемами, может возникнуть соблазн продать свои акции технологических компаний. Тем не менее, защитные компании в секторе, которые обеспечивают более медленный рост, но торгуются по более низким ценам, все равно должны хорошо держаться во время этой ротации.

Oracle (NYSE: ORCL), Accenture (NYSE: ACN) и Skyworks Solutions (NASDAQ: SWKS) соответствуют этому описанию — и будут выплачивать стабильные дивиденды инвесторам по мере того, как они преодолевают краткосрочные перспективы отрасли. волатильность.

Источник изображения: Getty Images.

1. Оракул

Oracle не пользуется особой любовью у инвесторов роста или доходов. Обычно он дает низкий рост доходов, выраженный однозначными числами, а его форвардная дивидендная доходность в 1,8% едва ли превосходит доходность 10-летних казначейских облигаций 1,7%.

Но за последние пять лет акции Oracle выросли на 75%. После добавления реинвестированных дивидендов общая прибыль компании составила почти 90%, что приблизило ее показатели к широкому рыночному уровню. Он добился этого устойчивого роста с помощью двух простых стратегий.

Во-первых, Oracle преобразовала локальное корпоративное программное обеспечение в облачные сервисы. Этот переход был изнурительным, но расширение его облачных предложений — чему способствовали крупные приобретения, такие как NetSuite — в конечном итоге компенсировало более медленный рост его локального программного обеспечения.

Во-вторых, Oracle потратила большую часть своего свободного денежного потока (FCF) на обратный выкуп вместо дивидендов. За последнее десятилетие он сократил количество своих акций почти на 42%, что постоянно увеличивало прибыль на акцию и стоимость акций.

Аналитики ожидают, что выручка Oracle в этом году вырастет на 3% и 16% соответственно. Его акции по-прежнему выглядят дешевыми при прогнозе прибыли в 16 раз, и у него все еще есть много возможностей для увеличения дивидендов, которые составили всего 23% свободного денежного потока за последние 12 месяцев.

2. Accenture

Accenture — еще одна зрелая технологическая компания, приносящая огромную прибыль. Его акции выросли почти на 140% за последние пять лет, а общая прибыль составила более 160%.

Компания выплачивает форвардную доходность в размере 1,3%, и за последние 12 месяцев она потратила на эти выплаты всего 22% свободного денежного потока. Его планы обратного выкупа не такие агрессивные, как у Oracle, но они по-прежнему обеспечивают стабильный рост прибыли.

Accenture предоставляет стратегические и консалтинговые услуги, технологические услуги, а также внешние бизнес-операции и операции по обеспечению безопасности. Он обслуживает более трех четвертей глобального списка Fortune 500 и работает в более чем 200 городах в 50 странах.

Источник изображения: Getty Images.

Как и Oracle, Accenture расширяет свои быстрорастущие предприятия, которые помогают компаниям, решающим задачи в области цифровых технологий, облачных вычислений и безопасности, увеличить свой доход и расширить позиции по сравнению с другими поставщиками ИТ-услуг, такими как IBM .

Ее бизнес хорошо диверсифицирован по нескольким секторам, а высокий спрос со стороны ее клиентов в области здравоохранения, финансов, технологий, средств массовой информации и коммуникаций в значительной степени компенсирует ее другие слабые стороны на протяжении всей пандемии. Уолл-стрит ожидает, что выручка и прибыль Accenture в этом году вырастут на 11% и 7% соответственно.

Поначалу эта акция может показаться дорогой, учитывая прогнозную прибыль в 33 раза, но ее хорошо диверсифицированный бизнес и высокие темпы роста по сравнению с аналогами по отрасли оправдывают такую ​​небольшую премию.

3. Решения Skyworks

Skyworks наиболее известен как поставщик Apple , поскольку в прошлом году он получил более половины доходов от производителя iPhone. Однако Skyworks также производит беспроводные и радиочастотные микросхемы для широкого круга клиентов в других отраслях.

Компания продает все большее количество микросхем каждый раз, когда вводится более быстрый стандарт беспроводной сети. По его оценкам, каждый смартфон 5G будет содержать интерфейсные микросхемы на сумму 25 долларов, по сравнению с 18 долларами за устройство 4G, 8 долларами за устройство 3G и всего 3 доллара за устройство 2G.

Этот светский суперцикл должен позволить Skyworks продолжать расти в ближайшие годы. Подавляющая зависимость компании от Apple рискованна, но она планирует диверсифицировать свой бизнес за счет смартфонов, поскольку другие платформы, такие как подключенные автомобили, гаджеты для умного дома, носимые устройства и другие устройства Интернета вещей, требуют большего количества беспроводных и радиочастотных чипов.

Skyworks также производит свои микросхемы внутри компании, что защищает ее от нехватки микросхем, от которой в настоящее время страдают «бессильные» производители микросхем, которые передают свое производство сторонним литейным предприятиям. Во время пандемии у Skyworks были сбои, но она готова к восстановлению в мире после COVID-19, поскольку ее автомобильный, промышленный и мобильный рынки снова набирают обороты.

Вот почему аналитики ожидают, что выручка Skyworks в этом году вырастет на 47% и 67% соответственно.Ее акции торгуются с прибылью в 18 раз больше форвардной, а форвардная доходность компании составляет 1,1%. Skyworks потратила 36% свободного денежного потока на эти выплаты за последние 12 месяцев, что дает ему достаточно возможностей для будущих повышений.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы пестрые! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.GSPC) прибавили более 1% и находятся на рекордно высоком уровне в начале второго квартала 2021 года.

Несколько популярных компаний объявят финансовые результаты в ближайшие дни. В этот список входят Constellation Brands (NYSE: STZ), Levi Strauss (NYSE: LEVI) и Simply Good Foods (NASDAQ: SMPL), отчеты которых мы предварительно рассмотрим.

Источник изображения: Getty Images.

1. Взгляд Constellation Brands

Constellation Brands завершит финансовый год отчетом о прибылях и убытках за четвертый квартал в четверг, и инвесторы надеются услышать хорошие новости от алкогольного гиганта.Его последний квартальный отчет показал удивительно сильный рост продаж, поскольку стабильное потребление домашнего пива компенсировало падение спроса в барах и ресторанах. Наряду с Boston Beer , Constellation Brands обеспечили большую часть роста отрасли в 2020 году.

Отчет на этой неделе должен содержать больше свидетельств сильного роста импортных пивных брендов, таких как Modelo и Pacifico, наряду со скромным успехом в запуске компании Corona hard-seltzer, которая напрямую конкурирует с франшизой Boston Beer’s Truly.Прирост продаж замедлится по сравнению с прошлым кварталом из-за изменений отгрузок и запасов, но показатель потребления Constellation Brands по-прежнему должен быть стабильно положительным.

Тем не менее, движение акций может зависеть от прогноза финансового 2022 года, который генеральный директор Билл Ньюлендс и его команда опубликуют в четверг. Этот прогноз может включать оптимизм в отношении пивного подразделения и недавно преобразованного сегмента вина и спиртных напитков, а также некоторых потенциально больших возможностей в сфере рекреационной марихуаны.

2.Продажи экологически чистой продукции Simply Good Foods

Акции

Simply Good Foods превзошли рост рынка после минимумов COVID-19, что устанавливает высокую планку для отчета о прибылях и убытках в среду за второй квартал. В преддверии объявления большинство инвесторов ожидают, что компания, специализирующаяся на здоровых продуктах питания и закусках, продемонстрирует уверенный рост, а объем продаж, вероятно, составит около 230 миллионов долларов.

Недавнее приобретение

Management франшизы Quest Nutrition может добавить шума к этой цифре, но генеральный директор Джозеф Скалцо и его команда также должны подробно описать свою оценку органических продаж на этой неделе.Как сообщила компания в начале января, рост по этому показателю составил средне-однозначные цифры.

Чтобы акции продолжали расти в 2021 году, Simply Good Foods необходимо будет продемонстрировать устойчивый спрос на свои бренды Atkins и Quest, который будет сохраняться даже при снижении угрозы пандемии. Инвесторы надеются, что рентабельность повысится благодаря увеличению базы продаж. Ожидайте, что руководство выпустит более подробное руководство по обеим этим цифрам в рамках отчета о прибылях и убытках в среду.

3.Прогноз Леви Стросса на 2021 год

Levi Strauss, специалист по джинсовой одежде, объявит финансовые результаты за первый квартал в четверг днем. Акции подскочили в прошлом году, но многие инвесторы видят возможность еще большей прибыли.

Этот оптимистичный тезис зависит от дальнейшего выделения компанией своей небольшой, но быстрорастущей платформы электронной коммерции. Levi Strauss также стремится к диверсификации в дополнительных категориях, выходящих за рамки своей основной направленности на джинсовую ткань. Прогресс в этих двух областях может частично избавить от слабых продаж, которые, как ожидается, упадут на 17% в этом квартале по сравнению с 12% -ным спадом в прошлом квартале.

Рост цен на акции в последние месяцы означает, что инвесторы будут ожидать, что руководство выпустит позитивный прогноз на 2021 год после 23% -ного падения продаж в прошлом году. Следите за обновлениями запасов у руководителей, чтобы понять, в каком направлении движутся тенденции спроса и цен после тяжелого курортного сезона.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы пестрые! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Мои последние IPO в сфере технологий, которые можно купить в апреле

Palantir (NYSE: PLTR) был назван «самым секретным стартапом Кремниевой долины». Вначале компания разрабатывала программное обеспечение, чтобы помочь агентам американской разведки в расследованиях контртеррористических операций.Но с тех пор Palantir диверсифицировала свой бизнес и теперь работает с другими государственными учреждениями и коммерческими клиентами как в Соединенных Штатах, так и за рубежом.

Palantir стала публичной в сентябре 2020 года, и с тех пор акции выросли более чем на 140% по сравнению с ценой закрытия первого дня. Но у компании есть еще много возможностей для развития бизнеса, и Palantir выглядит хорошей долгосрочной инвестицией.

Общий адресный рынок

Многие современные учреждения, будь то государственные учреждения или коммерческие предприятия, генерируют невероятные объемы данных.Например, рассмотрим производственный завод: будут финансовые данные из систем планирования ресурсов предприятия (ERP), данные сотрудников из систем управления персоналом (HR), данные клиентов из систем управления взаимоотношениями с клиентами (CRM), данные логистики из распределительных центров, запасы данные от поставщиков, данные датчиков от производственных операций — список можно продолжать и продолжать.

Источник изображения: Getty Images

Все эти данные великолепны — организации, которые эффективно используют данные, могут получить реальное преимущество перед своими коллегами.Но работать с данными такого масштаба невероятно сложно.

Palantir решает эту проблему с помощью двух программных платформ: Gotham и Foundry. Первый был построен для правительственных агентств в сфере обороны и разведки, а второй был построен в первую очередь для оказания помощи коммерческим клиентам. Но оба имеют схожую цель: они позволяют интегрировать, анализировать и осмысливать огромные наборы данных. Это позволяет клиентам принимать более быстрые и обоснованные решения о своих операциях.

В настоящее время руководство оценивает общий адресный рынок Palantir в 119 миллиардов долларов, из которых 63 миллиарда долларов в государственном секторе и 56 миллиардов долларов в коммерческом секторе. Это открывает перед компанией огромные возможности.

Новые партнерства

В апреле 2020 года Palantir подписала контракт на 10 миллионов долларов с Space Force, подразделением космической службы Вооруженных сил США. Space Force будет использовать программное обеспечение Palantir’s Foundry для интеграции данных датчиков и отслеживания объектов в космосе.

В октябре 2020 года Palantir выиграла контракт на 91 миллион долларов с исследовательской лабораторией армии США, которая будет использовать Gotham и Foundry для интеграции данных и обучения моделей искусственного интеллекта, расширяя свои возможности искусственного интеллекта.

В коммерческом секторе Palantir недавно объявила о новом партнерстве с IBM . В рамках этого проекта программное обеспечение Palantir Foundry будет интегрировано с платформой облачных данных IBM, что упростит предприятиям создание приложений на базе искусственного интеллекта.

Эти сделки — и десятки других, подписанных в прошлом году — могут стать существенным стимулом для роста Palantir.Например, отдел продаж IBM, насчитывающий 2500 человек, больше, чем весь бизнес Palantir, поэтому партнерство значительно расширяет возможности компании по распространению. Это может помочь ей привлечь новых клиентов в самых разных отраслях, от розничной торговли и здравоохранения до телекоммуникационных и финансовых услуг.

Финансовые показатели

По состоянию на 31 декабря 2020 года у Palantir было всего 139 клиентов, а средний доход на одного клиента составил 7,9 миллиона долларов, что на 41% больше, чем в 2019 году. Это означает, что продажи Palantir очень сконцентрированы, и потеря даже нескольких клиентов может повредить компания с размахом.

Несмотря на этот риск, Palantir стабильно росла за последние два года.

Метрическая	2018	2020	CAGR
Выручка	595 миллионов долларов	1,09 миллиарда долларов	35%

Источник данных: документы Palantir SEC.CAGR = среднегодовой темп роста.

Инвесторы должны знать, что Palantir в настоящее время не приносит прибыли, потому что он вкладывает большие средства в развитие своего бизнеса. Например, расходы на продажи и маркетинг составили 63% от общей выручки в 2020 году, а расходы на исследования и разработки — еще 51%. В результате операционный денежный поток в прошлом году составил отрицательные 297 миллионов долларов.

Несмотря на это, у Palantir на балансе более 2 миллиардов долларов наличными и эквивалентами, поэтому компания может позволить себе терять деньги в течение нескольких лет, пока ее бизнес расширяется.Более того, на данном этапе игры имеет смысл тратить большие средства на рост. По мере расширения клиентской базы Palantir у компании есть потенциал быть очень прибыльной, о чем свидетельствует ее валовая прибыль в размере 68%.

Последнее слово

Palantir торгуется по высокой цене в 38 раз по сравнению с продажами за 12 месяцев. Эта богатая оценка в сочетании с низкой прибыльностью сделала акции довольно волатильными — цена акций в настоящее время упала почти на 50% с 52-недельного максимума.

Однако для инвесторов, желающих выдержать эту волатильность, это похоже на прекрасное время для покупки нескольких акций.Palantir имеет огромные рыночные возможности, и история сотрудничества компании с государственными учреждениями по секретным операциям является свидетельством ее возможностей.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы пестрые! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Почему прикладные материалы выросли на 13% в марте

Что случилось

Акции Applied Materials (NASDAQ: AMAT) выросли в марте на 13%, согласно данным, предоставленным S&P Global Market Intelligence.

Ведущая компания по производству полупроводникового оборудования по размеру выручки продолжала расти, поскольку глобальная гонка в производстве передовых микросхем накалилась на фоне острой нехватки полупроводников для широкого спектра приложений.

Источник изображения: Getty Images.

Ну и что

Applied Materials уже сильно вырос по сравнению с прошлым годом на фоне обильного февральского отчета о прибылях и убытках, а также увеличения прогнозов по расходам крупного клиента Taiwan Semiconductor Manufacturing (NYSE: TSM) в январе. Широко распространенные сообщения о серьезной нехватке полупроводников в этом году также повысили настроение и в отношении Applied.

Хорошие новости продолжали поступать и в марте, когда Intel (NASDAQ: INTC) провела мероприятие, информирующее инвесторов о своей будущей производственной стратегии.В последние годы Intel боролась с производством 7-нанометровых чипов, отставая от Taiwan Semiconductor и заставляя некоторых полагать, что Intel может полностью отказаться от собственного производства. Однако новый генеральный директор Пэт Гелсинджер сделал обратное, объявив, что вместо этого Intel инвестирует 20 миллиардов долларов в два новых завода (фабрики по производству микросхем) в Аризоне, а также станет литейщиком для других разработчиков микросхем.

Это означает, что на станки Applied Materials появится еще один крупный покупатель, поскольку компании и страны по всему миру стремятся владеть значительным производством микросхем внутри страны.

Что теперь?

Intel не только хочет инвестировать в увеличение производственных мощностей в США, но и полупроводники также являются частью нового законопроекта администрации Байдена об инфраструктуре — Закона о рабочих местах в США. Около 50 миллиардов долларов из 2 триллионов долларов будут направлены на передовые исследования и производство полупроводников.

В течение большей части последних двух лет, в разгар торговой войны, Applied Materials оставались дешевыми акциями. Сейчас, когда тенденции к цифровизации эпохи пандемии усиливаются, а страны осознают необходимость иметь критические мощности на своих берегах, спрос на ведущее оборудование для производства полупроводников стремительно растет.Неудивительно, что в этом году акции Applied так сильно выросли. Что еще более поразительно, компания по-прежнему торгуется только в 22 раза выше прогнозов прибыли этого года.

Следующее собрание инвесторов состоится во вторник, 6 апреля.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы пестрые! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

3 способа, которыми я готовлюсь к взрыву пузыря на фондовом рынке

Фондовый рынок пережил рекордный рост за последний год. S&P 500 вырос почти на 70% с тех пор, как рынок рухнул в середине марта 2020 года, и это стало дикой поездкой для инвесторов.

Однако есть вероятность, что фондовый рынок движется к новой коррекции. Некоторые инвесторы опасаются, что эта восходящая тенденция не может продолжаться долго и пузырь фондового рынка скоро лопнет.Когда это произойдет, цены на акции могут резко упасть, и мы можем испытать полноценный крах рынка.

Можно с уверенностью сказать, что рынок рано или поздно переживет спад — в конце концов, цены на акции не могут расти бесконечно. Когда именно это произойдет, можно только догадываться, но быть готовым, что бы ни случилось, — хорошая идея. Вот как я готовлю свои финансы к неизбежному спаду.

Источник изображения: Getty Images.

1. У меня есть резервный фонд на случай чрезвычайных ситуаций

Всегда полезно иметь хорошо укомплектованный запасной фонд, но это особенно важно в периоды нестабильности фондового рынка.Если вы столкнулись с непредвиденными расходами и у вас нет резервного фонда, у вас может не быть другого выхода, кроме как продать свои инвестиции, чтобы покрыть расходы.

Однако, когда рынок переживает спад, цены на акции падают. Если вы продадите свои инвестиции по более низким ценам, вы можете потерять деньги.

Обычно я стремлюсь сохранить как минимум шесть месяцев сбережений, отложенных в моем фонде на случай чрезвычайных ситуаций. Таким образом, независимо от того, что делает рынок, мне не нужно использовать свои инвестиции для покрытия любых незапланированных затрат.

2. Продолжаю последовательно инвестировать

Может возникнуть соблазн приостановить инвестирование, когда фондовый рынок неустойчив. Однако инвестирование во время рыночных спадов на самом деле может быть рентабельным.

Поскольку цены на акции ниже во время рыночных спадов, это может быть хорошей возможностью для покупки хороших акций по выгодной цене. Даже если вы инвестируете в паевые инвестиционные фонды или ETF, а не в отдельные акции, вы все равно можете получить больше за свои деньги во время рыночных спадов.

Вместо того, чтобы ждать, пока рынок восстановится, чтобы продолжать покупать акции, рекомендуется продолжать инвестировать как обычно, независимо от того, что делает рынок. Если пузырь фондового рынка действительно лопнет и цены на акции резко упадут, используйте это как возможность пополнить запасы качественных акций, не разрушая банк.

3. Сохраняю долгосрочную перспективу

Обвалы фондового рынка могут пугать, но они не повод для паники. Исторически сложилось так, что рынок всегда восстанавливался после каждого из своих спадов — и весьма вероятно, что он снова вернется в норму, если на горизонте еще один крах.Данные SPX от YCharts.

Если вы придерживаетесь долгосрочной перспективы, легче избежать панических продаж, когда цены на акции начнут падать. Напомните себе, что рынок рано или поздно восстановится, и вы сможете пережить бурю.

Ключом к долгосрочному инвестированию является уверенность в том, что вы инвестируете в качественные акции или фонды. Здоровые компании с прочными основами бизнеса смогут пережить рыночный спад, поэтому цены на их акции должны восстановиться. Пока вы вкладываете деньги в сильные инвестиции, вы сможете пережить даже самые ужасные рыночные обвалы.

Какими бы устрашающими ни были спады на фондовом рынке, это вполне нормально. Хотя никто точно не знает, что ждет рынок в будущем, можно с уверенностью предположить, что цены на акции рано или поздно упадут. Готовясь к этому сейчас, вы будете готовы ко всему.

.