Инвестиционный горизонт: Что такое инвестиционный горизонт | Азбука трейдера

Существует некий алгоритм, который разработан в помощь начинающим инвесторам для их более компетентного и грамотного подхода к выбору объекта своих будущих вложений.

Как было сказано выше перед началом процесса инвестирования, каждому инвестору необходимо определиться с целью, которой он планирует добиться собственными вложениями, установить уровень рисков, которые ему приемлемы, и установить срок, за время которого, он планирует получить необходимую прибыль.

Далее инвестор знакомится с инвестиционным рынком и его предложениями. Что это значит? Инвестор подбирает подходящий актив, отвечающий его запросам. Он анализирует и мониторит все предложения на соответствие уровню его приемлемых рисков, далее из активов с приемлемыми рисками осуществляет выборку в пользу тех объектов, способных обеспечить реализацию его цели.

Существует негласное правило, чем выше уровень инвестиционного горизонта, тем больше потенциальный доход и меньше сопутствующие риски.

Инвестиционный горизонт (investment horizon) это время, совпадающее с ликвидацией вложения, то есть момент окончания инвестиций либо момент достижения инвестиционной цели.

Для финансовых инвестиций, инвестиционным горизонтом считает время, которое инвестор держит в собственном инвестиционном портфеле ценную бумагу или финансовый инструмент. Для финансовых активов справедливо утверждение, что чем длиннее инвестиционный горизонт, тем выше уровень потенциального дохода по акциям и ниже по ценным бумагам с фиксированной процентной ставкой, таким как облигации т.п. В случае если инвестиционный горизонт обладает коротким периодом существования, то наличие акций в портфеле ведет к возрастанию инвестиционных рисков, объясняется это достаточно высоким уровнем волатильности данного вида ценных бумаг.

( Пока оценок нет )

Горизонт инвестирования | Понятие | Примеры

Содержание статьи:

1. Что такое горизонт инвестирования?
2. Показатели для расчета инвестиционного горизонта

Горизонт инвестирования это достаточно простое для понимания понятие финансового мира, означающее время между покупкой инвестиционного актива и его реализацией. Под реализацией понимают срок достижения инвестиционной цели.

Применительно к финансовым инвестициям и конкретно к торговле на фондовых рынках, горизонт инвестирования определяет промежуток времени в течении которого инвестор присутствует на рынке и осуществляет операции.

Каждый квалифицированный инвестор перед началом вложений всегда разрабатывает собственную инвестиционную стратегию. Так вот, горизонт инвестирования является одной из основополагающих факторов таких стратегий.

Определяя желаемые цели, инвестор устанавливает сроки, в которые он планирует их достичь. Другими словами рассчитывает собственный инвестиционный горизонт.

При расчете инвестиционного горизонта опираются на следующие показатели:

• запланированный объем прибыли. Стоит понимать, что доход растет линейно со сроками вложения и чем выше размер суммы, которую инвестор желает заработать, тем дольше будут сроки его инвестиций при прочих равных условиях
• профессиональный опыт и знания. Чем больше у инвестора специальных знаний и опыта инвестирования, тем быстрее возможно достижение его инвестиционной цели и соответственно тем короче горизонт его вложений
• также на данный показатель влияет отношение инвестора к инвестиционным рискам. Тут все просто, выбирая более рискованные инвестиционные активы, возможно, заработать быстрее и больше, тем самым сократить собственный инвестиционный горизонт. Отдавая предпочтение надежным активам с низким уровнем риска время достижения цели увеличивается, и наоборот, сокращается, когда приоритет отдается более доходным инструментам, однако и риски увеличиваются практически пропорционально.

Также нельзя не отметить, что горизонт инвестиций напрямую связан с типом инвестора. Для некоторых из них он вообще не представляет важности и имеет расплывчатые очертания, для других же может составлять целые десятилетия, а для некоторых и всего лишь несколько минут. Объясняется это тем, что для каждого из видов инвесторов присуща своя индивидуальная стратегия инвестирования, которая и определяет величину горизонта.

Также не надо забывать о том, что в портфеле инвестора, как правило, присутствует несколько активов, служащих разных целям, имеющим различную доходность, а также различные уровни риска. Отталкиваясь от этого, горизонт инвестирования для каждого из активов может рассчитываться отдельно и отличаться от другого актива в том же портфеле.

Горизонт инвестирования может носить краткосрочный характер (инвестиции до 1 года), среднесрочный (до 3 лет), и долгосрочный (свыше 3 лет). Также следует оговориться, что данные временные рамки достаточно условные, и как мы уже говорили, эти градации зависят от вида инвестиций, которым инвестор пользуется, к примеру, в финансовых вложениях горизонтом вложений с краткосрочным периодом будут считаться инвестиции на срок максимум до 3 месяцев, среднесрочных до года и т.д. Также бывают так называемые смешанные горизонты инвестиций, это когда по большому счету используются активы, приносящие прибыль в краткосрочном периоде и далее эта прибыль распределяется в более надежные инструменты, но уже на долгосрочной основе.

понятие, факторы и способы планирования

Инвестиционный горизонт – это временной интервал, в течение которого инвестор планирует достичь поставленных перед собой целей.

Такое определение не несет в себе конкретики, но в то же время оно позволяет выделить два основных фактора, имеющих непосредственное влияние на горизонт инвестирования. Это время и достижение цели инвестирования.

Сущность явления

В разных источниках можно встретить отличные подходы к определению данного понятия. В частности, инвестиционный горизонт может восприниматься, как отрезок времени, когда инвестор будет владеть приобретенным активом или объектом инвестирования.

Кроме того, под ним могут понимать время, на протяжении которого будут непосредственно осуществляться инвестиции.

Необходимо помнить, что идеального значения длительности горизонта инвестирования, который бы в равной мере подходил для разных инвесторов не существует в природе. В каждом конкретном случае его продолжительность будет изменяться. Она всегда будет зависеть от нескольких переменных факторов.

Основные факторы

Длительность инвестиционного горизонта будет определяться:

• стартовыми ресурсами инвестора;
• конкретной целью инвестирования;
• приемлемым уровнем риска;
• количеством времени.

На стадии планирования инвестиций всегда происходит оценка и планирование реальных начальных ресурсов, которые будут вкладываться в реализацию выбранного проекта. Другими словами, огромную роль играет начальное количество денег, подлежащих инвестированию.

Целью осуществления инвестиционной деятельности является извлечение прибыли. При этом задачи всех инвесторов разные. Один хочет за год покрыть ожидаемый уровень инфляции в стране. Второй стремится к удвоению вкладываемого капитала. А третий мечтает заработать определенную сумму, например, миллион американских долларов или английских фунтов стерлингов.

В зависимости от выбранного объекта инвестиций уровень риска будет очень сильного различаться. В частности, вложение денег в облигации государственного займа является низкорискованным. Инвестиции в специальные программы микрофинансовых организаций под 25–40% годовых, напротив, будут сопряжены с повышенным уровнем риска.

Фактор времени также является невероятно важным. Одни инвесторы готовы выделить на реализацию поставленной задачи 3 года, а другие не могут ждать больше 6 месяцев. В такой ситуации выбор финансовых инструментов инвестирования будет кардинальным образом различаться.

Конкретная сложившаяся комбинация всех перечисленных факторов в результате сформирует определенный инвестиционный горизонт.

Способы планирования горизонта

Давно придумана правильная последовательность действий, которая позволяет любому даже начинающему и неопытному инвестору правильно спланировать оптимальную инвестиционную стратегию, реализуемую в границах реального горизонта инвестирования.

В первую очередь нужно поставить перед собой четкую и однозначную цель, достижению которой будут способствовать инвестиции. Затем инвестор определяет предельно допустимую для себя степень рисков. Наконец, необходимо задать временной интервал, в течение которого выбранная цель должна быть достигнута.

Определив для себя все вышепоименованные переменные, инвестор может переходить к получению информации о текущем состоянии финансовых рынков. Необходимо подобрать и проанализировать все возможные виды инвестиций. Прежде всего следует обращать внимание на их доходность и рискованность. После осуществления всех этих действий будет предельно просто понять, какая из существующих инвестиционных возможностей позволит достичь ранее сформулированной цели.

Более полно данная тема раскрыта в материалах публикации «Планирование инвестиций».

Эмпирическим путем выведена непреложная финансовая аксиома: чем более продолжительным является инвестиционный горизонт, тем большим будет получаемый доход и менее выраженными окажутся сопутствующие риски.

Вывод

Правильное определение инвестиционного горизонта является чрезвычайно важной задачей каждого инвестора.

В рамках длительного горизонта инвестирования именно акции компаний рассматриваются как наиболее выгодный вариант вложений. Это связано с тем, что в долгосрочной перспективе по сравнению с наличными деньгами и прочими ценными бумагами с фиксированной процентной ставкой, они способны обеспечить своему владельцу гораздо большую прибыльность.

Напротив, в рамках короткого горизонта инвестирования акции являются гораздо более опасным видом финансовых активов, так как в этом случае они будут обладать повышенным уровнем волатильности.

Инвестиционный горизонт — Способы планирования инвестиционных горизонтов — Что такое

Содержание статьи:

1. Что такое инвестиционный горизонт
2. Способы планирования

Инвестиционный горизонт это промежуток времени, отведенный для достижения инвестором желаемой прибыли либо необходимого эффекта.

Оптимального значения или длинны инвестиционного горизонта, идеально подходящего каждому инвестору, не существует. Это является его главной особенностью.

Перед участниками инвестиционного процесса стоят индивидуальные цели и для их достижения каждый выбирает тот метод или инструмент инвестирования, который подходит именно ему. Это напрямую влияет на продолжительность инвестиций.

Факторы, определяющие значение инвестиционного горизонта:

• цель инвестирования
• величина стартового капитала
• уровень приемлемых инвестиционных рисков
• количество имеющегося времени.

Очень важными характеристиками будет продолжительность и степень предсказуемости горизонта. В успешных инвестициях многое зависит от принятия правильных, а главное своевременных решений. В ситуации, когда инвестор знает, когда ждать того инвестиционного события, которое способно дать ему желаемый результат, повышаются шансы положительной сделки в несколько раз благодаря принятию своевременных решений и шагов.

Инвестиционный горизонт обладает такими характеристиками, как однопериодность и многопериодность.

На конкретном горизонте инвестирования в портфеле инвестора, представлены несколько ценных бумаг/активов. При одном и том же периоде, к примеру в 3 года, многопериодный инвестиционный горизонт будет отличаться от однопериодного тем, что инвестор раз в год имеет возможность корректировать собственный инвестиционный портфель анализируя ситуацию и убирая либо добавляя новые активы или бумаги.

Другими словами на одном и том же периоде, инвестор фактически может полностью либо частично изменить собственный инвестиционный портфель в зависимости от текущей ситуации.

Способы планирования

Существует некий алгоритм, который разработан в помощь начинающим инвесторам для более компетентного и грамотного подхода к выбору объекта будущих вложений.

Перед началом процесса инвестирования, каждому инвестору необходимо определиться с целью, которой он планирует добиться собственными вложениями, установить уровень рисков, которые ему приемлемы, а также установить срок, за время которого он планирует получить необходимую прибыль.

Далее инвестор знакомится с инвестиционным рынком и его предложениями. Что это значит? Инвестор подбирает подходящий актив, отвечающий его запросам. Он анализирует и мониторит все предложения на соответствие его требованиям. Далее из подходящих активов осуществляется выборка в пользу тех объектов, которые способны обеспечить реализацию его цели.

Существует негласное правило, чем выше уровень горизонта инвестирования, тем больше потенциальный доход и меньше сопутствующие риски. Однако это работает не со всеми видами вложений.

Инвестиционный горизонт (investment horizon) это время, совпадающее с ликвидацией вложения, то есть момент окончания инвестиций либо момент достижения инвестиционной цели. Также это можно назвать временем в течении которого инвестор владеет активом.

Для финансовых инвестиций, горизонтом вложений считают время, которое инвестор держит в собственном инвестиционном портфеле ценную бумагу или финансовый инструмент.

Для финансовых активов справедливо утверждение, что чем длиннее период владения инвестиционным активом, тем выше уровень потенциального дохода по акциям и ниже по ценным бумагам с фиксированной процентной ставкой, таким как облигации т.п. В случае если инвестиционный горизонт обладает коротким периодом существования, то наличие акций в портфеле ведет к возрастанию инвестиционных рисков, объясняется это высоким уровнем волатильности данного типа ценных бумаг.

Выбор акций и ваш инвестиционный горизонт

Во время любого кризиса, когда растут далеко не все акции и инвесторы испытывают свое терпение и приверженность плану, со всех сторон усиливается шум, передающий различные мнения о том какие акции сейчас нужно покупать и как изменить свой портфель.

Разные подходы

С одной стороны, вы услышите, что во время кризиса лучше владеть акциями качественных компаний (диверсифицированных, с низким долгом и высокой эффективностью), «дивидендными аристократами» типа телекомов и некоторых металлургов, компаниями с высокой долей валютной выручки и спрос на услуги которых не упал.

С другой стороны, вам будут говорить, что кризис – это возможность и многие акции хороших и перспективных компаний, но выручка и прибыль которых страдает от кризиса, упали в цене слишком сильно и покажут опережающую рынок доходность при восстановлении экономики.

Всё это правда. Акции нецикличных секторов (защитные акции), таких как производство товаров первой необходимости (Черкизово), продовольственный ритейл (X5) и электроэнергетика в целом действительно не сильно теряют в цене. МТС и Норильский Никель продолжат платить относительно высокие дивиденды. Акции золотодобывающих компаний (Полюса, Полиметалла, Селигдара) и вовсе выросли с начала года на 50-90%. Бумаги Netflix и Zoom сильно растут на росте спроса на их продукты.

При этом Аэрофлот, очевидно, никуда не денется, Сбербанк остается привлекательным с точки зрения долгосрочного роста прибыли, непродовольственный ритейл восстановится и даже цены на нефть со временем вырастут до приемлемых для бизнеса уровней, не говоря уже об огромной текущей марже в производстве нефтепродуктов. Все это сейчас назовем «недооцененные акции» (хотя это большой и сложный вопрос – в целом, акции в любой момент времени оценены справедливо).

Как же в этих условиях выбрать бумаги?

Очевидно, что все дело в вашем инвестиционном горизонте и ожиданиях относительно длительности кризиса. Первое – вы можете контролировать и определить самостоятельно. Второе – вне вашего контроля и на самом деле никто не знает ответа. Если завтра найдут вакцину, – ваш выбор, очевидно, больше всего упавшие в цене акции. Если кризис надолго, – защитные и дивидендные бумаги лучше всего (если вообще думать об акциях). Остается (и это правильный выбор) ориентироваться на ваш инвестиционный горизонт.

• Горизонт 1-3 года – вложите деньги в основном в облигации, предпочтение защитным и дивидендным акциям на 10-15% капитала будет оптимальным.
• Горизонт 3-10 лет – до 60% акций и равномерное распределение в разные классы акций. Если у вас нет возможности управлять такими классами отдельно (более тонко подстраиваясь под отношение к риску), используйте фонды, привязанные к индексу широкого рынка.
• Горизонт более 10 лет – 80-90% акций и вы можете себе позволить немного больше вкладывать в акции малой капитализации и сильно просевшие акции, не забывая о диверсификации по остальным классам акций.

Не покупайте акции просто потому, что они упали в цене. Не вкладывайте в акции деньги, которые для этого не предназначены, тем более, что пока падение рынка совершенно недостаточно для такого рода мыслей.

Ведь кризис (危機) – это не столько «возможность», сколько «критический момент» – в этом смысле он еще не настал и, возможно, не настанет.

Горизонт инвестирования

На бирже могут выиграть только те деньги, которые вы отнесли туда с четким знанием того, что они там могут пролежать сколь угодно долго, прежде чем вы изъявите желание ими воспользоваться. Нахождение вашего капитала на бирже, есть не что иное, как – горизонт инвестирования.

 Нам нужно четко понимать, что у крупных игроков не только денежных средств и акций больше, у них и горизонт инвестирования намного дольше, чем у обычного частного инвестора.

   Что же такое убыток, на временном интервале инвестирования и откуда он берется. Все убытки берутся – исключительно от сделок, которые уже зафиксированы и зафиксированы в минус. Если вы открыли сделку, то на вашем счету появляются акции и вы, невзирая на их текущую цену, можете держать их сколь угодно долго, пока не продадите с прибылью. Но, если вы вдруг ошиблись с входом в сделку и цена пошла против вашей позиции, то тут начинает работать против вас – горизонт инвестирования средств. О чем это говорит? О том, что вам нужно нести на биржу, только ваши личные средства, ни в коем случае не брать кредиты и не занимать у родственников. Потому, что если ваши родственники резко попросят деньги, то вам нужно закрывать позицию в убыток и возвращать долги.

  Рекомендуемый горизонт инвестирования денежных средств в акции от трех лет, это позволит вам минимизировать риски закрытия позиции в убыток в связи с окончанием срока инвестирования.

    Итак, из основ горизонта инвестирования мы видим, что основную роль в получении нами прибыли играет время размещения наших денежных средств на бирже. Влияет ли этот глобальный момент знаний, на отдельные сделки совершаемые трейдером?

    Естественно, да. Любая сделка после входа в позицию, это ни что иное, как ожидание изменения цены во времени. Чем больше времени мы ждем, тем больше сделок производят в инструменте (выбранной вами акции для торговли) другие участники торгов. Соответственно и результат изменения цены относительно вашей точки входа в позицию будет больше, чем больше времени пройдет с момента входа. И это аксиома. А чем больше временное отклонение от точки входа, тем больше либо прибыль, либо убыток.

    Вы можете возразить, что если во время не зафиксировать прибыль, то цена может вернуться обратно, и ваша прибыль также легко исчезнет с вашего счета, как и появилась там. Но, мы подразумеваем, что знаем, когда забирать прибыль на счета, мы сейчас ведем речь лишь о теории биржевых торгов и нам главное усвоить термины и понятия, а также выяснить, в чем же заключается суть биржевых торгов и на каких постулатах основан момент получения прибыли.    

    Поэтому, установим, что ведем речь о максимальном значении отклонения цены от точки входа в течение определенного интервала времени. Т.е. ведем речь об экстремуме отклонения цены от точки входа. Соответственно окончательную мысль выразим так: «С момента точки входа в рынок, максимальное значение экстремума отклонения цены от точки входа, находится в прямой зависимости от времени нахождения в позиции. Чем больший временной интервал охватывает наша сделка, тем значение экстремумов на указанном интервале  – выше».

    Для примера возьмём участок длиной в год.  

   Да, естественно, что максимальное значение может выпасть и в первый месяц, но, это не сможет идти вопреки нашему заявлению, так как на участке в год, этот экстремум будет не больше максимального, а лишь равен ему. Т.е. частный случай, нас не опровергает, поэтому идем в наших рассуждениях дальше.

  К чему все эти рассуждения? – зададитесь вы вопросом. Да лишь к тому, что если максимальное отклонение цены от точки входа находится в прямой зависимости от времени нахождения в позиции, то, чем меньше это время – тем меньше разброс цен. Это нас приводит к тому, что если мы возьмем локальный участок длинной в час и совершим там как можно больше сделок, то мы лишь заплатим много комиссии брокеру и бирже, а сами попадем под давление короткого отрезка времени, на котором сильное отклонение цены от точки входа – маловероятно. Есть, конечно, редкие исключения из правил, но они настолько редки, что их не стоит отдельно описывать в  общей теории системной торговли. Итак, нам нужно лишь сделать выбор, нужны ли нам интенсивные сделки на коротком участке течения времени, на котором выпадение экстремума отклонения цены от точки входа – маловероятно.

   Если, нам это не по душе, тогда мы начинаем просеивать через себя знания основ системной торговли на рынке акций. И понимаем, что интенсивная торговля на коротком промежутке времени, без возможного выпадения экстремумов, никак не может увеличивать нашу прибыль – даже в теории. А с учетом биржевых комиссий и сборов – просто вгонит нас в значительные минусы по результатам нашей торговли.

  Итак, постулаты. Максимальное значение экстремумов возможны лишь на максимальных временных интервалах нахождения в позиции.

  Соответственно, в построении системы торговли нам нужна та золотая временная середина, которая избавит нас от интенсивности сделок на коротком промежутке времени. Также избавит нас от просиживания в позиции, до момента, кода цена вернулась к нашей точке входа. А совокупность этих знаний, приведет нас к сделкам, в которых мы будем находиться в позиции ровно столько, сколько нам требуется времени, для выхода из позиции по экстремуму на выбранном нами участке времени.

  И решение этой задаче есть, и оно не очевидно для всех участников рынка, а очевидно для нас.

  В построение нашей системы мы будем использовать сразу ДЕВЯТЬ тайм-фреймов. Т.е. практически все тайм-фреймы от малых к глобальным, но выстроим на основе этого знания систему распознавания сигнала, которая будет выбирать для нас как сильные так и слабые развороты рынка методом «кодового замка», а именно методом совпадения сигналов на определенных временных фреймах (участках).

Что такое горизонт планирования в инвестициях?

Заинтересовавшись сферой инвестиций, Вы рано или поздно столкнетесь с таким термином как горизонт планирования. Стоит знать, что таким термином обозначают период, охватывающий бизнес – план…

Таким образом, горизонт планирования – это реальные сведения и информация, позволяющие заглянуть как можно дальше в развитие Вашего предприятия в будущем.

Разумеется, у такого горизонта есть несколько ориентиров, на которые может опираться человек.

Ориентир первый: срок возврата кредита. Из всех ориентиров он считается наиболее обычным и понятным из представленных.

Перед тем, как банк решит выдавать Вам кредит, он обязательно рассматривает возможность заемщика на его способность погашения кредита в определенный срок, не говоря уже о возврате накопленных процентов.

Предприниматель не должен забывать о той простой истине, что цели банка и его могут не совпадать.

При этом, не обладая достаточными знаниями, и не интересуясь ничем кроме собственной выгоды, человек может попасть в неприятную ситуацию, когда риск отказа в кредитовании очень велик. Учтите, что банку Ваше предложение тоже должно быть выгодным.

Ориентир второй: окупаемость. Альтернативное название такого ориентира – срок возврата инвестиций. Под ним подразумевают срок, в течение которого накопленные денежные средства будут равны вложенным инвестициям.

горизонт планирования в инвестициях

К сожалению, такой горизонт планирования предусматривают лишь финансовые модели инвестиционных проектов, где фигурируют лишь денежные потоки на основе заложенных инвестиций. Рекомендуется включать в финансовую модель возможность заемного финансирования.

Ориентир третий: срок службы технологического оборудования. Как Вы понимаете, в основу любого производства ложиться технологическое оборудование. Это очень важно понимать, так как когда оборудование полностью износится, Вам потребуется его заменить, а значит – пересмотреть финансовую модель с учетом новых характеристик оборудования.

Ориентир четвертый: жизненный цикл товара. Одна из наиболее важных вех в развитии бизнеса. Любая продукция вне зависимости от своего типа и вида, имеет собственный жизненный цикл. Как только он заканчивается, то Вам необходимо заменить устаревший товар на более новый, что должно быть включено в планирование бизнес – плана.

Каждый ориентир нужно знать и уметь по нему выбрать свой горизонт планирования. Разумеется, заострять внимание можно лишь на одном, но выпускать из вида остальные – ни в коем случае. Ориентиры служат приоритетом целей Вашего бизнеса и сроков, за которые Вы их можете достичь…

Понравилась статья? Пожалуйста, поделитесь с друзьями. Спасибо 🙂

Что такое инвестиционный горизонт и как он влияет на выбор паевых инвестиционных фондов

1. Что такое инвестиционный горизонт?

Как инвестор помните, что ваш выбор уровня риска и инвестиционного горизонта будет играть важную роль. Убедитесь, что более безопасные долговые инвестиции финансируют ваши среднесрочные и краткосрочные цели. Банковские депозиты являются хорошей инвестицией, так же как и ликвидные средства, которые могут помочь вам достичь ваших краткосрочных целей от нескольких месяцев до года. Для целей, рассчитанных на пару лет, вы можете выбрать от краткосрочных долгов до банковских вкладов.Если ваш инвестиционный горизонт превышает пять лет, то хороший выбор — собственный капитал.

Инвестируйте в лучшие паевые инвестиционные фонды

Инвестируйте в 7 минут | Бесплатно | 100% онлайн | Легко использовать | Сейф

Когда ваш инвестиционный горизонт увеличивается, акции приносят более высокую доходность с поправкой на риск по сравнению с доходными ценными бумагами с фиксированным характером или наличными. Короче говоря, инвестиционные горизонты и акции имеют тенденцию становиться более рискованными как класс активов, потому что они связаны с более высокими уровнями волатильности.

2. Как паевые инвестиционные фонды классифицируются на основе инвестиционного горизонта?

В зависимости от типа паевых инвестиционных фондов горизонт инвестирования для них можно разделить на краткосрочные, долгосрочные и среднесрочные фонды.

а. Краткосрочные паевые инвестиционные фонды

Эти фонды обычно имеют инвестиционный горизонт 1-3 года. Период менее 36 месяцев для заемных средств и менее 12 месяцев для собственных и сбалансированных фондов определяется как краткосрочный инвестиционный горизонт.

г. Среднесрочные паевые инвестиционные фонды

Эти фонды имеют более длительный инвестиционный горизонт, превышающий 36 месяцев (3 года), и инвесторы обычно остаются вложенными в течение 5-7 лет. К этой категории относятся долговые фонды с горизонтом инвестирования 1-5 лет и фонды акций со сроком владения 3-7 лет.

г. Долгосрочные паевые инвестиционные фонды

Эти фонды имеют самый продолжительный инвестиционный горизонт, который может длиться до 10 лет и более.К этой категории относятся долговые фонды со сроком владения от 5 до 20 лет и фонды акций с горизонтом инвестирования от 7 до 20 лет.

3. Как временные горизонты инвестирования влияют на ваш портфель?

Если вы хотите, чтобы ваш инвестиционный портфель имел надлежащую диверсификацию, вы должны убедиться, что он состоит из различных классов активов. Вы можете взглянуть на более длительный инвестиционный горизонт и иметь возможность больше рисковать, поскольку это позволяет рынку восстанавливаться на многие годы.

а.Если вы смотрите на долгосрочные инвестиции, скажем, на срок более 10 лет, тогда в вашем портфеле должна быть значительная часть инвестиций в акции.
(Даже в рамках класса акций вы можете отдать большую часть своего портфеля более рискованным активам. Это может включать такие варианты, как акции с малой, средней капитализацией и даже международные акции. Как правило, от 70% до 100% от ваши портфели с долгосрочным инвестиционным горизонтом должны быть в форме акций и оставшейся части с фиксированным доходом).

г. С уменьшением временного горизонта в портфель можно вносить корректировки по мере необходимости. Таким образом, вы можете перевести большую часть своего портфеля в фиксированный доход от вложений в акции.

г. Особенность инвестиций с фиксированным доходом заключается в том, что они предлагают вам определенную стабильность основной суммы долга, хотя в долгосрочной перспективе они приносят гораздо меньшую прибыль. Если вы нацелены на среднесрочный горизонт инвестирования, должны быть предусмотрены от 30% до 70% вашего портфеля для включения акций.Оставшуюся часть можно вложить в фиксированный доход.

г. При инвестировании в портфели с краткосрочным инвестиционным горизонтом выделяйте от 70% до 100% своих активов на фиксированный доход, а остальную часть — на акции.

e. Когда вы приближаетесь к концу своего инвестиционного горизонта, чтобы свести к минимуму риск, вы должны разрешить большую часть своих инвестиций на инвестиции с фиксированным доходом. Это поможет защитить ваш портфель от серьезного обвала фондовых рынков, а также сохранить основную сумму.

4. Временной горизонт для других инвестиций

Некоторые варианты инвестирования имеют структуру с собственными временными горизонтами. Для долгосрочного инвестора акции считаются идеальными, поскольку акции с малой капитализацией считаются рискованными:

Для долгосрочного инвестора акции считаются идеальными, поскольку акции с малой капитализацией, как известно, имеют рискованный характер.

a. В случае облигации с ней связан срок погашения, и по достижении срока погашения инвестиция дает вам номинальную стоимость вашей инвестиции.

г. К депозитным сертификатам (CD) также прилагается срок погашения. Как и облигации, CD по истечении срока их погашения предлагают инвесторам номинальную стоимость.

г. В случае фиксированного аннуитета страховая компания устанавливает время, когда процентная ставка выплачивается владельцу аннуитета. По истечении срока владелец может либо продолжить использование новой процентной ставки, либо отказаться от контракта.

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды сопряжено с рыночным риском, внимательно прочтите инструкции перед инвестированием.

Посетите страницу ClearTax, чтобы выбрать фонды, выбранные нашими экспертами.

Инвестируйте в лучшие паевые инвестиционные фонды

Инвестируйте в 7 минут | Бесплатно | 100% онлайн | Легко использовать | Сейф

инвестиционный горизонт — это … Что такое инвестиционный горизонт?

инвестиционный горизонт — определение — английский

Примеры предложений с «инвестиционным горизонтом», память переводов

Показаны страницы 1. Найдено 294 предложения с фразой инвестиционный горизонт.Найдено за 21 мс.Накопители переводов создаются человеком, но выравниваются с помощью компьютера, что может вызвать ошибки. Найдено за 1 мс.Накопители переводов создаются человеком, но выравниваются с помощью компьютера, что может вызвать ошибки. Они поступают из многих источников и не проверяются. Имейте в виду.

Свяжитесь с нами | Horizon Investments

[email protected]

[email protected]

mwendt @ horizoninvestments.com

[email protected]

cbarbosa0002 000 Matrix8 Специалист-консультант
704.919.3586

[email protected]

bstoehr @ Horizoninvestments.com

[email protected]

horizonabadi.com

2069

[email protected]

[email protected]

[email protected]

[email protected]