Индивидуальный инвестиционный счет — Росбанк
Услуга оказывается ООО УК «РБ Капитал». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 054-14094-001000 от 29 марта 2021 года, без ограничения срока действия, выдана Банком России. Получить подробную информацию и ознакомиться с условиями доверительного управления ценными бумагами, получить сведения об ООО УК «РБ Капитал» а также ознакомиться с иными документами можно по адресу: 107078, город Москва, ул. Маши Порываевой, дом 34, помещение III, ком. 89, этаж 6; на сайте: www.rosbank-capital.ru; по тел.: + 7 495 726 57 00. Договор доверительного управления ценными бумагами не является договором банковского вклада; денежные средства, переданные в доверительное управление, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Доходность по договорам доверительного управления ценными бумагами не гарантирована и не определяется доходностью, основанной на показателях доходности в прошлом.
Любое предоставление ООО УК «РБ Капитал» информации на данном сайте не должно рассматриваться как предоставление неполной или недостоверной информации, в том числе как умолчание или заверение об обстоятельствах, имеющих значение для заключения, исполнения или прекращения сделки, или как обязательство заключить сделку на условиях, изложенных на данном сайте, или как оферта, если только иное прямо не указано на данном сайте.
© 2021 Общество с ограниченной ответственностью Управляющая компания «РБ Капитал»
Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. Стоимость активов может как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках. Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).
Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей. ООО УК «РБ Капитал» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения. ООО УК «РБ КАПИТАЛ» не гарантирует достижения ожидаемой доходности.
Инвестиционный счет с доверительным управлением
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00096 от 20.12.2002 выдана ФКЦБ России. Лицензия профессионального участника ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-10104-001000 от 10.
04.2007, выдана ФСФР России.
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Акции». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0336-76034510. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Фонд смешанных инвестиций». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0337-76034438. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Облигации». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0335-76034355. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Оборонный». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 09.12.2010 за № 2004-94173468. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «КапиталЪ-Облигации». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10.09.2004 за № 0258-74112789. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Перспективные вложения». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10.09.2004 за № 0257-74113429. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «КапиталЪ-Сбалансированный». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10.
Получить информацию о фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг можно по адресу: 109240, г. Москва, ул. Николоямская, д.
Информация о структуре и составе акционеров (участников) ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ», в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых она находится, соответствует информации, направленной 27.11.2020 в Банк России для размещения на официальном сайте Банка России. Дата раскрытия: 27.11.2020 18:36.
Раскрываемая на сайте информация находится в постоянном доступе бессрочно, если не указано иное. Для ознакомления с материалами Вам могут понадобиться программы просмотра pdf и xls файлов. Представленные на сайте материалы и указанная в них информация не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями.
: Инвестиционная декларация :: Пенсионные накопления :: ВТБ Капитал Пенсионный резерв :: Главная
Инвестиционная декларация в отношении средств пенсионных накоплений ООО ВТБ Капитал Пенсионный резерв
1. Настоящая инвестиционная декларация устанавливает цель инвестирования средств пенсионных накоплений, инвестиционную политику управляющей компании, состав и структуру инвестиционного портфеля управляющей компании.
2. Целью инвестирования средств пенсионных накоплений, переданных Пенсионным фондом Российской Федерации управляющей компании в доверительное управление, является прирост средств пенсионных накоплений для обеспечения прав застрахованных лиц на получение накопительной части трудовой пенсии в соответствии с Федеральными законами «О трудовых пенсиях в Российской Федерации» и «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации».
3. В основе инвестиционной политики управляющей компании лежит стратегия сохранения и увеличения капитала, предполагающая использование системы контроля рисков для получения среднего стабильного дохода при минимальном уровне риска в целях сохранения и приумножения средств пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении управляющей компании.
№ п/п | Вид актива | Максимальная (минимальная) доля в инвестиционном портфеле управляющей компании |
|---|---|---|
1. | Государственные ценные бумаги Российской Федерации | 0 |
2. | Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации | 0 — 40 |
3. | Облигации российских эмитентов, кроме облигаций, выпущенных от имени Российской Федерации и субъектов Российской Федерации: |
|
| облигации, выпущенные от имени муниципальных образований | 0 — 40 |
| облигации российских хозяйственных обществ | 0 — 80 |
4. | Акции российских эмитентов, созданных в форме открытых акционерных обществ | 0 — 65 |
5. | Паи (акции, доли) индексных инвестиционных фондов, размещающих средства в государственные ценные бумаги иностранных государств, облигации и акции иных иностранных эмитентов | 0 |
6. | Ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах | 0 |
7. | Средства в рублях на счетах в кредитных организациях | 0 — 20 |
8. | Депозиты в рублях в кредитных организациях | 0 — 20 |
9. | Средства в иностранной валюте на счетах в кредитных организациях | 0 — 20 |
5. Размещение средств пенсионных накоплений в активы, указанные в пункте 4 настоящей инвестиционной декларации, осуществляется в соответствии с требованиями Федерального закона «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» и иных нормативных правовых актов, в т.
6. Настоящая инвестиционная декларация действует до даты прекращения срока действия договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений.
Об инвестиционной деятельности
Договор
Договор доверительного управления имуществом
Номер лицензии
Лицензия №21-000-1-00058
Дата и номер договора
Договор №38030 от 20-03-2003г.
Вид актива
Вид актива: Пенсионные резервы
Дата расторжения договора
Дата расторжения договора: 25.06.2008
Договор
Договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений
Номер лицензии
Лицензия №21-000-1-00058
Дата и номер договора
Договор №36032 от 31-01-2007г.
Вид актива
Вид актива: Пенсионные накопления
Дата расторжения договора
Дата расторжения договора: 29.06.2018
Договор
Договор доверительного управления средствами пенсионных резервов
Номер лицензии
Лицензия №21-000-1-00058
Дата и номер договора
Договор №1 от 11-03-2002г.
Вид актива
Вид актива: Пенсионные резервы
Дата расторжения договора
Дата расторжения договора: 29.06.2018
Договор
Договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений
Номер лицензии
Лицензия №21-000-1-00058
Дата и номер договора
Договор №в-247 от 04-09-2012г.
Вид актива
Вид актива: Пенсионные накопления
Дата расторжения договора
Дата расторжения договора: 04.07.2018
Договор
Договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений
Номер лицензии
Лицензия №21-000-1-00058
Дата и номер договора
Договор №с-247 от 04-09-2012г.
Вид актива
Вид актива: Пенсионные накопления
Дата расторжения договора
Дата расторжения договора: 04.07.2018
Структура инвестиционного портфеля по итогам 2018 года
Цели инвестиционных операций
ООО «СК «Ренессанс Жизнь» управляет страховыми средствами своих клиентов, руководствуясь двумя принципами – сохранности и доходности.
Исходя из этих принципов, компания выстраивает сбалансированную инвестиционную стратегию. Значительную часть в структуре активов составляют инструменты с фиксированной доходностью. Приоритетом являются качественные активы. Следование жестким критериям отбора направлений размещения средств и нацеленность на эффективное использование существующих инвестиционных возможностей позволяют компании стабильно приумножать средства своих клиентов.
Ключевая задача страховой компании – своевременно и в полном объеме выполнять обязательства перед клиентами. Чтобы эффективно ее решать, компания уделяет особое внимание следующим направлениям работы:
- разработка стратегии инвестирования средств – инвестиционный портфель распределяется по отдельным классам активов (акции, облигации, депозиты), предъявляются требования к качеству и приемлемому для компании соотношению риска и доходности;
- инвестиционная деятельность направлена на обеспечение способности страховой компании отвечать по своим обязательствам перед клиентами при любых условиях;
- компания инвестирует средства, соответствующие страховым обязательствам перед клиентами, а также собственные средства;
- необходимым условием осуществления инвестиционных вложений является безоговорочное соблюдение законодательства Российской Федерации в части страховой и инвестиционной деятельности.
Высокий уровень надежности компании подтвержден рейтинговым агентством «Эксперт РА» ruA+ «Умеренно высокий уровень кредитоспособности/финансовой надежности/финансовой устойчивости».
Высокий уровень надежности компании подтвержден рейтинговым агентством «Эксперт РА» ruA+ «Умеренно высокий уровень кредитоспособности/финансовой надежности/финансовой устойчивости».Таким образом, ООО «СК «Ренессанс Жизнь» является консервативным инвестором, ориентированным, прежде всего, на надежность вложений. Все решения принимаются коллегиально посредством ежемесячного или внеочередного собрания инвестиционного комитета на основе детального анализа любых видов инвестиций.
Объекты инвестирования
Выбор объектов инвестирования осуществляется в соответствии с требованиями действующего законодательства. Регулирование этой сферы очень жесткое – использование каких-либо других инструментов, не предусмотренных законом, невозможно.
Страховая компания вправе осуществлять инвестиции следующих типов:
- размещать средства на депозитных счетах;
- приобретать акции и облигации российских эмитентов;
- передавать активы в доверительное управление.
Итоги инвестирования за 6 месяцев 2021 года
В настоящее время инвестиционная политика ООО «СК «Ренессанс Жизнь», как и прежде, базируется на максимизации доходности при соблюдении условий максимальной надежности и ликвидности активов.
Данный подход по принятию инвестиционных решений позволяет страховой компании получать стабильный доход от размещения средств страховых резервов и собственных средств, хотя российский финансовый рынок в последние несколько лет достаточно нестабилен, особенно на фоне разразившейся в 2020 году пандемии COVID-19, затронувшей практически все сферы.
Доля депозитов и облигаций в инвестиционных портфелях страховой компании (60-80%) позволила получить стабильный гарантированный доход как на страховые резервы, так и на собственные средства.
Депозиты
Часть средств страховой компании размещены в банковских депозитах в крупнейших банках в Российской Федерации, их надежность не вызывает сомнений.
Все банки имеют высокие кредитные рейтинги от ведущих российских рейтинговых агентств.
Депозиты открыты как на долгосрочный, так и среднесрочный период. Эта мера позволяет снизить риски резкого изменения процентных ставок и использовать денежные средства максимально эффективно.
В настоящее время депозиты размещены в российских рублях, однако заключенные с банками соглашения позволяют оперативно разместить средства и в иностранной валюте. В случае необходимости эта мера позволит снизить риски колебаний курса рубля по отношению к доллару США или евро.
Банки партнеры: Банк ВТБ (ПАО), АО «Райффайзенбанк», ПАО «МТС-Банк» и др.
Акции
Доля средств, размещенных в активах, стоимость которых существенно зависит от рыночной ситуации и может заметно колебаться, не превышает 20 % от общего объема средств. Данные активы состоят из ценных бумаг эмитентов, потенциал роста которых достаточно высок как в среднесрочной, так и в долгосрочной перспективе, а платежеспособность эмитентов может быть поддержана государством.
В настоящее время данные активы приобретены со среднесрочным и долгосрочным горизонтом инвестирования, и краткосрочные колебания их рыночной стоимости несущественно влияют на ожидаемую доходность портфеля в будущем.
Акции в портфеле: ПАО «ГМК «Норильский Никель», ПАО «ЛУКОЙЛ», ПАО «МТС», ПАО «ГАЗПРОМ» и др.
Облигации
Портфель облигаций ООО «СК «Ренессанс Жизнь» состоит из эмитентов, имеющих как наивысший кредитный рейтинг рейтинговых агентств (Эксперт РА, АКРА), так и входящих в котировальный список высшего уровня Московской биржи (компании-эмитенты с высокой капитализацией, ликвидностью и надежностью). В облигационном портфеле компании присутствуют как корпоративные, так и государственные облигации.
Облигации в портфеле: ВЭБ.РФ, ОАО «РЖД», Банк ВТБ (ПАО), ПАО «Уралкалий» и др.
Управляющие компании и брокеры
ООО «СК «Ренессанс Жизнь» сотрудничает только с надежными управляющими компаниями и брокерами, имеющими значительный опыт работы на финансовых рынках и высокий кредитный рейтинг.
Управляющие компании и брокеры – партнеры: УК «СПУТНИК УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ», Банк ГПБ (АО), ТКБ Инвестмент Партнерс (АО).
Дата последнего изменения информации: 1.09.2021 в 14:41:46Преобразование взаимных фондов JPMorgan в ETF на сумму 10 миллиардов долларов не является «переломным моментом»
JPMorgan вот-вот произведет всплеск почти на 10 миллиардов долларов в пространстве биржевых фондов.
В апреле фирма начнет преобразование четырех своих взаимных фондов в ETF, превратив свой фонд облигаций, управляемый инфляцией, индексный фонд расширенного расширения рынка, фонд доходов от недвижимости и расширенный фонд акций международных исследований в более дешевые и более налогово-эффективные инвестиции. структура.
Но это не обязательно является «переломным моментом» для конвертации ETF, Дж.Об этом Брайон Лейк из P. Morgan Asset Management сообщил в интервью CNBC «ETF Edge».
«Мы знаем, что инвесторы используют взаимные фонды во всех сферах своей деятельности. Мы очень успешны в этой области», — сказал глобальный глава компании по решениям для ETF.
J.P. Morgan управляет франшизой взаимных фондов на сумму 800 миллиардов долларов и активно работает над увеличением предложения альтернативных фондов и ETF, сказал Лейк.
«Мы знаем, что инвесторы начинают включать больше ETF в свои портфели», — сказал Лейк.«Но они также используют взаимные фонды, и они тоже выполняют свою работу».
Конверсии — лишь один из многих факторов роста индустрии ETF, сказал в том же интервью исследователь Дэйв Надиг.
Приток глобальных ETF в 2021 году превысил $800 трлн. Общие активы американских ETF под управлением превысили $7 трлн в конце прошлого года с менее чем $3 трлн до пандемии.
«Мы увидим каждого крупного активного и пассивного управляющего активами в пространстве ETF», — сказал Надиг, директор по исследованиям и главный инвестиционный директор ETF Trends.
«Некоторые из них будут конвертировать взаимные фонды там, где это имеет смысл».
Что касается этих преобразований, «мы находимся в середине наводнения. Вода поднимается немного медленнее, чем вы ожидаете», сказал Надиг. «Ты не видишь, как волна спускается по стене».
Следующей будет Capital Group, которая объявила ранее на этой неделе, что она лицензировала непрозрачную систему активного управления Fidelity, чтобы преобразовать свои взаимные фонды в ETF, сказал Надиг.
«Все эти деньги в конечном итоге появятся в пространстве ETF, но конвертированы они или нет, в значительной степени не имеет значения», — сказал он.«Дело в том, что активные менеджеры уже здесь. Они приходят даже быстрее, чем мы ожидали. И я подозреваю, что это будет большой год для активных потоков».
Отказ от ответственности
Паевые инвестиционные фонды | Нювин
Семейство фондов Nuveen и фонды TIAA-CREF — это отдельные семейства фондов, включающие различные инвестиционные продукты, каждый из которых имеет свои особенности, условия, структуру вознаграждения и факторы риска.
Обратите внимание, что между двумя семействами фондов нет привилегий обмена.
Указанная доходность представляет собой прошлую производительность, которая не является гарантией будущих результатов. Доход от инвестиций и основная стоимость будут колебаться, поэтому при выкупе акций они могут стоить больше или меньше их первоначальной стоимости. Текущая производительность может быть выше или ниже показанной производительности. Суммарные доходы за период менее одного года суммируются. Возвраты без комиссий за продажу были бы ниже, если бы в них были включены сборы за продажу. Доходы предполагают реинвестирование дивидендов и прироста капитала.
Акции класса А непромежуточных национальных фондов и фондов муниципальных облигаций штата имеют максимальную комиссию за продажу в размере 4,2% (2,5% для фондов с ограниченным сроком и краткосрочными высокодоходными краткосрочными муниципальными облигациями). Акции класса А промежуточных национальных и государственных муниципальных фондов облигаций, стратегических муниципальных возможностей и фонда муниципальных облигаций с защитой от инфляции имеют максимальную комиссию за продажу 3,0%.
Акции класса А имеют максимальную комиссию за продажу в размере 4,75% для кредитного дохода, гибкого дохода NWQ, привилегированных ценных бумаг и дохода, высокодоходных фондов.Облигации Core Plus, ценные бумаги с защитой от инфляции и акции фондов стратегического дохода класса A имеют максимальную комиссию за продажу в размере 4,25%. Акции класса А основных фондов облигаций и фондов с плавающей процентной ставкой имеют максимальную комиссию за продажу в размере 3,0%. Максимальная комиссия за продажу акций фонда краткосрочных облигаций класса А составляет 2,25%. Максимальная комиссия за продажу акций Nuveen и фондов распределения активов класса А составляет 5,75%. Акции классов C, C1 и C2 имеют 1% CDSC для погашения в течение менее одного года, что не отражается в годовом общем доходе.Акции класса I не облагаются комиссией за продажу и могут быть приобретены определенными классами инвесторов. Акции класса R3 не облагаются комиссией за продажу и доступны только определенным клиентам пенсионных планов финансовых посредников.
Акции класса R6 доступны для определенных квалифицированных пенсионных планов и других инвесторов, как указано в заявлении о дополнительной информации.
Акции Retail Class можно приобрести через определенных финансовых посредников или связавшись напрямую с Фондом по телефону 800-752-8700 или nuveen.ком. Акции пенсионного класса и премьер-класса обычно доступны для покупки в рамках планов вознаграждения сотрудников или других типов сберегательных планов или счетов. Акции Advisor Class доступны для покупки через определенных финансовых посредников и планы вознаграждения сотрудников. Акции институционального класса могут быть приобретены непосредственно у Фонда некоторыми правомочными инвесторами (в том числе пенсионными планами для сотрудников и финансовыми посредниками).
Коэффициенты чистых и валовых расходов основаны на конце последнего финансового года фонда.Пожалуйста, обратитесь к обзорной странице фонда или к самому последнему проспекту фонда для получения дополнительной информации о расчете коэффициентов чистых расходов.
Доход от муниципальных и необлагаемых налогом фондов облигаций, как правило, освобождается от обычных федеральных подоходных налогов и подоходного налога штата. Доход может облагаться федеральным альтернативным минимальным налогом и местными налогами. Распределение доходов от прироста капитала облагается налогом.
30-дневная доходность SEC рассчитывается по стандартизированной формуле SEC и основана на максимальной цене предложения на акцию. Субсидированные (дополнительные) доходы отражают действующее освобождение от комиссий. Без таких отказов урожайность будет снижена. Несубсидированные (Unsub.) доходы не отражают действующее освобождение от платы.
Ставка распределения – это самый последний дивиденд на акцию (в годовом исчислении), разделенный на соответствующую цену на акцию. Ставка распределения также отличается от 30-дневной доходности SEC, поскольку Фонд может выплачивать больше или меньше, чем зарабатывает, и она может не включать эффект амортизации премии по облигациям.
Перед инвестированием тщательно обдумайте цели инвестирования фонда, риски, сборы и расходы. Для получения этой и другой информации, которую следует внимательно прочитать, запросите проспект или краткий проспект у своего финансового специалиста или в компании Nuveen по телефону 800.257.8787.
Частные инвестиционные фонды – формирование фонда
Юристы Perkins Coie предоставляют всесторонние консультации по вопросам создания и запуска фондов в США, а также фондов в Европе и Азии.Наш опыт включает в себя руководство по структурированию и эксплуатации следующего:
- Фонды фондов
- Фонды одного
- Программы совместного инвестирования
- Мастер-фидер средств
- Автомобили специального назначения
- Отдельно управляемые счета (SMA)
Наша работа с институциональными инвесторами обширна. Мы консультируем корпоративные и государственные пенсионные планы, университетские и другие пожертвования, а также фонды фондов; мы поддерживаем их альтернативные инвестиции в частные и венчурные фонды, хедж-фонды и фонды недвижимости.
Наш богатый опыт охватывает следующие категории.
Формирование, структура и документация инвестиционной компании. Мы структурируем товарищества с ограниченной ответственностью (LP), компании с ограниченной ответственностью (LLC) и другие организации для операций и управления фондами.
В рамках нашего сквозного консультирования мы разрабатываем всю сопутствующую документацию, от перечней условий и дополнительных писем до соглашений о партнерстве, подписке, соглашениях с поставщиками и хранителями. Мы также консультируем по вопросам соблюдения нормативных требований, включая регистрацию инвестиционных консультантов и исключения.
Кроме того, мы готовим меморандумы и документы о предложении и согласовываем условия с инвесторами, в том числе с якорными инвесторами.
Всеобъемлющее нормативно-правовое руководство. Помогая фондам решать такие применимые юридические и нормативные вопросы, как вопросы налогообложения, ценных бумаг, инвестиционного консультанта и проблем инвестиционных компаний, мы помогаем клиентам, делая следующее:
- Структурирование фондов и параллельных фондов для решения уникальных вопросов инвесторов, таких как налоговые льготы, планы ERISA, иностранные инвесторы всех видов, пожертвования и другие проблемы.
- Консультирование спонсоров фондов по вопросам компенсации, справедливости, занятости и управления.
- Кредитные линии вызова структурирования капитала.
- Координация местного юридического консультанта для клиентов из США, имеющих дело с несколькими иностранными юрисдикциями.
- Консультирование клиентов за пределами США по вопросам, связанным с законодательством США о ценных бумагах и другими нормативными актами США и рыночной практикой.
MyFRS
Следующая информация содержит дополнительные сведения о том, как мы подготовили ваши прогнозы.
ВАЖНО: Любые прогнозы, предполагаемые результаты или другая информация, полученная в отношении вероятности различных результатов инвестирования, носят гипотетический характер, не отражают фактических результатов инвестирования и не являются гарантией будущих результатов. Кроме того, результаты могут меняться каждый раз, когда для вас создается прогноз.
Кроме того, в этих оценках предполагается, что вы покидаете работу, покрываемую FRS, в обычном пенсионном возрасте. Любая льгота DROP показана как пожизненная серия платежей, а не как единовременная сумма.Эти оценки предполагают определенный будущий темп роста заработной платы. Предполагаемый темп роста заработной платы является значением по умолчанию для вашей когорты (то есть других членов FRS, похожих на вас), если только вы не изменили его в СЛУЖБЕ ВЫБОРА или СЛУЖБЕ КОНСУЛЬТАНТОВ.
Методы инвестиционного анализа: Любые представленные прогнозы не являются гарантией будущих результатов, а являются лишь разумными оценками. Прогнозы основаны на информации о вас и ваших текущих счетах и инвестициях, о которых мы знаем, предполагаемой сумме ежегодных сбережений и перспективных моделях экономики и рынков ценных бумаг, которые используют такие данные, как историческая доходность, исторические корреляции, ожидаемые темпы роста и рассчитанные премии за риск.Поскольку прошлые результаты не являются точным предсказателем будущего, а опора на исторические и текущие данные неизбежно связана с присущими им ограничениями, вы должны понимать, что оценки — это только инструмент, который можно использовать при оценке вашего пенсионного портфеля.
Прогнозируемые суммы указаны в сегодняшних долларах, что означает, что они были скорректированы с учетом инфляции, если не указано иное.
Прогнозы создаются путем создания тысяч гипотетических будущих экономических сценариев для оценки того, как инвестиционный портфель может работать в различных обстоятельствах, включая изменение процентных ставок, инфляции и рыночных условий.
О вашей информации:
Financial Engines использует информацию, предоставленную вами или вашим поставщиком плана, для создания вашего прогноза. Если вы предоставили информацию о супруге или партнере, мы также полагаемся на эту информацию. Для получения подробной информации об учетных записях и инвестициях, включенных в ваш анализ, и используемой методологии посетите службу Advisor, чтобы просмотреть ящик пенсионного дохода и «Ваш профиль». Вам следует периодически просматривать информацию в разделе «Ваш профиль», чтобы убедиться в ее точности.Чтобы обновить любую предоставленную вами информацию, перейдите на вкладку «Ваш профиль».
Financial Engines не делает никаких заявлений относительно точности данных. Financial Engines не несет ответственности за сообщение любых ваших изменений в вашей личной информации спонсору или поставщику вашего плана.
Если у вас есть инвестиции, о которых вы нам не сообщили или которые мы не смогли смоделировать, Financial Engines не анализирует эти инвестиции и не включает их в анализ.Если вы полагаетесь на общий фонд для представления актива, который мы не можем смоделировать (например, частные акции или фонды, ETF, закрытые фонды и т. д.), этот фонд включен в наш анализ, но не является идеальной заменой. для ваших реальных инвестиций.
Хотя мы будем пытаться ежедневно обновлять цены на ценные бумаги и отслеживать ваши инвестиции на предмет различных корпоративных действий, которые могут произойти (т.
О ваших пенсионных прогнозах:
Чтобы показать ваши прогнозы, мы берем 5-й, 50-й и 95-й процентили тысяч гипотетических будущих экономических сценариев.
Есть 50% шанс, что у вас будет хотя бы прогноз «Медиана — среднерыночная производительность». Существует вероятность 5 %, что у вас будет прогноз «Плохая рыночная динамика» или меньше, и вероятность 5 %, что у вас будет прогноз «Перспектива — отличная рыночная динамика» или более.Диаграммы или графики не должны быть нарисованы в масштабе.
Если не указано иное, прогнозы предполагают ваши текущие пенсионные решения.
Целевой уровень пенсионного дохода и вероятность его достижения:
Ваша предполагаемая цель пенсионного дохода была указана вами после рассмотрения цели по умолчанию, которая предполагается равной 70% вашего предполагаемого дохода в пенсионном возрасте. Ваш целевой пенсионный доход выражается в сегодняшних долларах.
Мы оцениваем ваш доход в пенсионном возрасте, увеличивая вашу текущую зарплату на 5% в год (или на другой процент, указанный вами) и делая поправку на инфляцию.Чтобы скорректировать предположение о росте дохода, посетите службу Advisor и отредактируйте свою работу на вкладке «Ваш профиль».
Ожидаемая инфляция в среднем составляет около 3,5% в год, поэтому мы вычитаем 3,5% из предполагаемого годового роста вашего дохода. Например, если ваш предполагаемый годовой рост дохода составляет 5%, ваш предполагаемый рост дохода составит 1,5% в год с поправкой на инфляцию.
Мы не обновляем вашу цель пенсионного дохода. Ваша цель пенсионного дохода, возможно, потребуется обновить, если у вас или вашего супруга/партнера произойдут какие-либо из следующих изменений: заработная плата, темпы роста заработной платы или количество лет до выхода на пенсию.Фактический желаемый пенсионный доход может отличаться в зависимости от ваших обстоятельств, таких как медицинские расходы или расходы на жилье. Вы должны регулярно пересматривать эту цель и изменять ее по мере необходимости. Чтобы изменить цель получения пенсионного дохода, посетите службу Advisor и перейдите на страницу «Ваша информация» на вкладке «Ваш профиль».
«Пенсионный прогноз» показывает вашу вероятность достижения указанной цели пенсионного дохода.
Эта вероятность является оценкой, основанной на прогоне тысяч гипотетических будущих экономических сценариев, и не является гарантией.
Ориентировочный пенсионный доход:
Доход, который вы сможете получить после выхода на пенсию, будет основываться на доходах от ваших инвестиций, социального обеспечения, пенсионных отчислений для железнодорожников и любой пенсии или других форм пенсионного дохода, о которых вы нам сообщили. Чтобы увидеть подробные предположения, которые мы использовали, посетите службу Advisor и обратитесь к таблице «источники пенсионного дохода» в ящике пенсионного дохода для прогноза вашего пенсионного дохода на главной странице.
Чтобы оценить ваш пенсионный доход, мы используем процесс, называемый аннуитизацией, и делаем поправку на инфляцию, чтобы преобразовать оценочную стоимость портфеля в пенсионном возрасте в годовой расчетный пенсионный доход до налогообложения в сегодняшних долларах.
Если у вас есть счет с основанием после уплаты налогов (например, счет 401(k), на который вы делаете отчисления после уплаты налогов), мы учитываем это основание при расчете стоимости вашего годового пенсионного дохода до налогообложения.
Мы начинаем с вашей текущей базы, предоставленной нам вами или поставщиком вашего плана, а затем добавляем ваши прогнозируемые будущие взносы после уплаты налогов.Затем мы суммируем это значение, чтобы преобразовать его в долларовое значение до вычета налогов, чтобы выразить прогноз вашего пенсионного дохода в долларах до вычета налогов. Мы делаем то же самое для любых налогооблагаемых счетов и любой базы, относящейся к взносам Roth и доходам от них.
Если изменится ваш пенсионный возраст, ставка взноса или взнос работодателя, ваши прогнозы могут измениться.
Если вы предоставили информацию о супруге/партнере, расчет вашего пенсионного дохода учитывает вас обоих. Оценка предполагает, что выживший член домохозяйства получает 50% от суммы годового дохода.
Прогнозирование рисков с течением времени: Если вы владеете фондом, цель которого заключается в снижении риска с течением времени (обычно именуемые «фондами с установленной датой»), мы моделируем его снижение риска в соответствии с заявленными временными рамками.
Для других инвестиций мы предполагаем, что вы поддерживаете постоянный набор инвестиций во времени; вам может быть уместно снизить инвестиционный риск по мере приближения к пенсии, но служба не может предсказать ваши будущие решения и поэтому предполагает постоянное сочетание этих инвестиций.Как правило, если у вас есть какие-либо инвестиции, которые вы не можете перераспределить, мы моделируем эти инвестиции по принципу «купи и держи», а не предполагая, что вы со временем скорректируете их пропорции.
Текущие сбережения:
В нашем анализе мы используем ваши расчетные годовые сбережения (иногда называемые вашими «общими пенсионными сбережениями каждый год»).
Для оценки текущих взносов, сделанных вами или вашим работодателем на ваши счета, мы полагаемся на сделанные вами взносы, о которых нам известно, правила взносов работодателя, установленные для вас или о которых вы сообщили нам, а для взносов, привязанных к вашей зарплате, ваша зарплата, о которой мы знаем.
Для взносов на счета, созданные для вас, мы применяем текущие лимиты и правила плана, о которых нам известно, и, когда применимо, текущие лимиты IRS к каждому аккаунту отдельно.
Новые сбережения: Для оценки новых взносов, сделанных вами или вашим работодателем на ваши счета, мы полагаемся на ваши решения о том, сколько вы хотите сберегать на каждом из ваших счетов. Мы принимаем во внимание те же ограничения и правила, описанные выше для ваших «текущих сбережений».
Предполагается, что взносы будут продолжаться: Когда мы оцениваем стоимость вашего пенсионного дохода и стоимость портфеля, мы обычно предполагаем, что взносы (если таковые имеются) продолжаются до выхода на пенсию. Иногда правило плана может предусматривать прекращение или изменение взносов работодателем в определенную дату в будущем. Если нам известно об этом правиле плана, мы принимаем это во внимание при оценке значений вашего пенсионного дохода и стоимости портфеля.
Если вы указали взносы на счет, которые зависят от заработной платы на работе с будущей датой начала, ваши прогнозы предполагают, что эти взносы начинаются с указанной даты.Любое изменение или отмена вклада работодателя может повлиять на оценку вашего прогноза.
Взносы на счет с нулевым балансом: Когда мы оцениваем значения вашего пенсионного дохода и стоимость портфеля, взносы, если таковые имеются, на счет с нулевым балансом не включаются.
Другие источники пенсионного дохода: Другие источники пенсионного дохода, такие как пенсия, социальное обеспечение или пенсионное пособие для железнодорожников, являются приблизительными и не гарантируются.
Чтобы обеспечить стабильный пенсионный доход в сегодняшних долларах, любое пособие, указанное в будущих долларах, конвертируется в сегодняшние доллары, а любое пособие, указанное для начала в возрасте, отличном от запланированного пенсионного возраста, «сглаживается» в течение пенсионных лет.
То есть пособия, указанные для начала после указанного вами пенсионного возраста, уменьшаются в оценке пенсионного дохода с учетом пенсионных лет, для которых это пособие еще не действует. В качестве альтернативы, пособия, указанные для начала до выхода на пенсию, увеличиваются в оценке годового дохода, чтобы отразить возможность дополнительных сбережений в предпенсионные годы.Если возможно, вы можете включить в свой прогноз оценку пенсии, предоставленную нам поставщиком вашего плана. В этом случае иногда оценка вашего пенсионного возраста недоступна, и вместо этого в ваш прогноз включается оценка более раннего пенсионного возраста. Если это так, мы предполагаем, что пособие начинается в более позднем из следующих событий: (1) начальный возраст, указанный для этой оценки, или (2) ваш пенсионный возраст.
Чтобы просмотреть или изменить предположения, которые мы используем в отношении других источников вашего пенсионного дохода, посетите службу Advisor и откройте ящик пенсионного дохода для прогноза вашего пенсионного дохода на главной странице.
Например, если другие ваши источники пенсионного дохода включают расчетную оценку пособия по социальному обеспечению, рассчитанную нами, эта оценка предполагает, что вы проработали необходимое количество лет для получения пособия.
Частные инвестиционные фонды | ТОО Фенвик энд Вест
Практика формирования фондов Fenwick представляет управляющих фондами и спонсоров на каждом этапе жизненного цикла формирования фонда, включая структурирование, формирование и управление венчурными фондами, венчурными студиями, криптоинвестиционными инструментами, инвестиционными фондами на основе DAO, корпоративными венчурными операциями, инвестиционными клубами, влияние фонды, инкубаторы, акселераторы и фонды прямых инвестиций.
Наша практика по формированию фондов представляет собой специализированную специализированную практику в рамках более крупной фирмы, предлагающую нашим клиентам внимание, в котором они нуждаются, при разработке и реализации традиционных или новых инвестиционных инструментов, а также предоставление передового анализа рисков и прагматичного бизнес-консультирования.
Наши услуги включают в себя:
- Стратегическое консультирование
- Общее руководство по структурированию и сбору средств
- Организация ВОП, управляющих компаний, фондов и других инвестиционных структур
- Разработка криптографических и венчурных/криптоинвестиционных механизмов и инвестиционных фондов на основе DAO
- Разработка и организация корпоративных операций венчурного капитала
- Переговоры с отечественными и международными инвесторами
- Ценные бумаги и налоговый анализ, планирование и соблюдение
- Компенсационные и стимулирующие программы
- Кадровые изменения и реструктуризация
- SPV, соинвестиции, параллельные фонды, фидерные фонды, оффшорное структурирование
Мы консультируем по всем типам фондов или студий, связанных с венчурным капиталом, технологиями, медико-биологическими науками, блокчейном или криптовалютой.Мы поддерживаем наших клиентов фонда, опираясь на наш богатый опыт в области технологий и наук о жизни, в том числе представляя более 1000 стартапов, поддерживаемых венчурным капиталом, и выступая в качестве основного корпоративного консультанта для многих наиболее ценных технологических компаний, поддерживаемых венчурным капиталом.
Наш подход к совместным услугам также включает тесное сотрудничество с нашими налоговыми юристами для выявления и решения конкретных налоговых вопросов, которые могут возникнуть, в том числе те, которые затрагивают оффшорные или освобожденные от налогов заинтересованные стороны.
Подробнее
Паевые инвестиционные фонды — Инвестиционные продукты
Все решения относительно налоговых последствий ваших инвестиций должны приниматься после консультации с вашим независимым налоговым консультантом.
Бесплатно изучите информацию о брокерах и фирмах, посетив веб-сайт FINRA BrokerCheck
Граждане Соединенных Штатов (включая граждан и резидентов США) подлежат налогообложению в США в отношении своего дохода во всем мире и могут быть обязаны нести налоговые и другие обязательства по подаче деклараций в отношении своих американских и неамериканских доходов. счета – включая, например, форму TD F 90–22.1 (Отчет о зарубежных банковских и финансовых счетах («FBAR»)).
Жителям США следует проконсультироваться с налоговым консультантом для получения дополнительной информации.
1 Распределение активов — это метод диверсификации, при котором активы распределяются по основным категориям инвестиций. Этот инструмент можно использовать для управления рисками и повышения доходности. Однако это не гарантирует прибыль и не защищает от убытков. Он также не может устранить риск колебания цен и неопределенной доходности.
2 Усреднение стоимости в долларах — это план инвестирования, который позволяет вам воспользоваться рыночными колебаниями, но не гарантирует прибыль и не защищает от убытков на падающих рынках.
3 Фонды с установленной датой инвестируют в другие фонды, поэтому результаты могут значительно различаться в зависимости от инвестиционных ограничений фонда с установленной датой. Фонд с установленной датой может иметь убытки и не гарантирует, что достаточные активы будут доступны для выхода на пенсию или какой-либо конкретной прибыли.
4 HSBC Asset Management — это маркетинговое название подразделений HSBC Holdings Plc по управлению активами. HSBC Global Asset Management (USA) Inc. — инвестиционный консультант, зарегистрированный в Комиссии по ценным бумагам и биржам США.HSBC Global Asset Management (USA) Inc. выступает в качестве инвестиционного консультанта фондов HSBC. Компания Foreside Distribution Services, L.P., член FINRA, является дистрибьютором фондов HSBC и не связана с Консультантом. HSBC Securities (USA) Inc., член NYSE, FINRA и SIPC, является субдистрибьютором фондов HSBC.
Филиалы HSBC Global Asset Management (USA) Inc. получают вознаграждение за предоставление различных услуг фондам.
5 Финансовый специалист относится к финансовым консультантам (FC), инвестиционным консультантам (IC) и менеджерам по связям с крупным капиталом (HNWRM).FC, IC и HNWRM ориентированы на полный набор продуктов и услуг High Net Worth, Jade, Premier и Advance.
Все предлагаемые банковские продукты через HSBC Bank (USA) N.A., инвестиции и определенные страховые продукты, включая аннуитеты, предлагаются через HSBC Securities (USA) Inc., а традиционные страховые продукты предлагаются через HSBC Insurance Agency (USA) Inc.
6 Группа одобрения и исследований HSBC Global Funds Approvals & Research — это отдел исследований и управления активами, используемый некоторыми компаниями HSBC в различных регионах мира.В США такие возможности предлагает компания HSBC Global Asset Management (USA) Inc.
.Инвестиционных фондов | Услуги | Бейкер Боттс
Практика инвестиционных фондов Baker Botts сочетает в себе традиционные сильные стороны фирмы со значительным опытом работы в сфере альтернативных инвестиций. Мы регулярно консультируем инвесторов и спонсоров по всему спектру альтернативных инвестиций, включая хедж-фонды, фонды прямых инвестиций и недвижимости, отдельные счета и индивидуальные продукты.Мы консультируем инвестиционные фирмы по вопросам соблюдения нормативных требований, структурирования основной собственности и участия сотрудников, а также стороннего финансирования спонсорского капитала.
Мы консультируем по сделкам, связанным с приобретением, отчуждением или ликвидацией инвестиционных фирм, инвестиционных фондов или долей в них. И мы участвовали в разрешении различных споров в области альтернативных инвестиций как путем урегулирования, так и в судебном или арбитражном порядке.
Формирование фонда
Baker Botts работает с фондами выкупа заемных средств, фондами энергетики и других секторов, фондами недвижимости, хедж-фондами, фондами фондов, фондами венчурного капитала и семейными офисами.Мы структурируем фонды для удовлетворения потребностей всех типов инвесторов, включая корпоративные пенсионные планы, государственные и местные пенсионные планы, суверенные фонды благосостояния, фонды, университетские пожертвования, банковские холдинговые компании, страховые компании и частных лиц. Мы приспособлены к требованиям неамериканских инвесторов, стремящихся инвестировать в Соединенные Штаты, американских инвесторов, желающих инвестировать за пределами Соединенных Штатов, и спонсоров фондов, стремящихся объединить американских и неамериканских инвесторов в единую инвестиционную программу, нацеленную на любое количество юрисдикции.
Энергетические фонды
Многолетний и обширный опыт Baker Botts в глобальном энергетическом бизнесе привел нас к особому опыту работы с энергетическими фондами, охватывающими широкий спектр энергетических предприятий. Среди прочего, мы работали с фондами, ориентированными на разведку и разработку нефти и газа, природный газ, сжиженный природный газ и сбор, переработку и транспортировку сырой нефти, передачу и распределение электроэнергии, а также проекты по возобновляемым источникам энергии.
Фонды недвижимости
Мы структурировали и сформировали многочисленные фонды и другие альтернативные инвестиционные инструменты, ориентированные на инвестиции в недвижимость в США, Канаде, Западной Европе, Мексике, Бразилии, России, Индии и Китае, с основными, дополнительными, оппортунистическими и смешанными инвестиционными стратегиями. .Структуры фондов, которые мы создаем, часто включают в себя инвестиционные фонды недвижимости (REIT), а инвестиционная деятельность фондов, по которой мы консультируем, часто включает приобретение или отчуждение долей REIT.
Хедж-фонды
Мы представляли спонсоров хедж-фондов в связи со структурированием, формированием и документацией фондов для местных и оффшорных хедж-фондов, использующих различные инвестиционные стратегии, включая длинные и короткие акции, мульти-стратегии, глобальные макроэкономические стратегии, фонды фондов, отраслевой сектор. фонды и региональные фонды.Мы помогали менеджерам хедж-фондов в ряде деловых предприятий, таких как переговоры о договоренностях о начальном капитале, структурирование трансграничной деятельности для достижения внутреннего контроля, нормативно-правовой и налоговой эффективности, а также приобретение новых инвестиционных стратегий через трудоустройство, приобретение бизнеса. и совместные предприятия. Мы помогаем нашим клиентам структурировать и документировать сделки с деривативами, а также оказываем помощь в установлении основных брокерских и других торговых отношений.
Международные и развивающиеся рынки
Наши юристы имеют большой опыт формирования и инвестирования, а также инвестиционной деятельности фондов, ориентированных на развитые, развивающиеся и пограничные рынки, включая Россию и другие государства бывшего Советского Союза, Ближнего Востока и Африки.
Этот опыт включает внутренние инвестиции фондов и инвесторов из других регионов, а также местных инвестиционных механизмов. Мы также знакомы с предпочтениями и практикой инвесторов из России и Ближнего Востока, осуществляющих внешние инвестиции, а также с местными регулятивными режимами, регулирующими привлечение таких инвесторов.
Представительство инвесторов
Мы консультируем многочисленных американских и зарубежных институциональных инвесторов, включая государственные пенсионные планы, корпоративные пенсионные планы, фонды фондов и других корпоративных инвесторов в связи с их инвестициями в частные инвестиционные фонды по всему миру по различным стратегиям, включая хедж-фонды. , фонды прямых инвестиций, фонды недвижимости, фонды венчурного капитала, мезонинные фонды, энергетические фонды, кредитные фонды, фонды фондов и гибридные фонды. Кроме того, мы представляем наших клиентов со стороны инвесторов в связи с переговорами о стратегических отношениях, «фондах одного», договоренностях о совместном инвестировании, начальных и якорных сделках, а также в частных сделках на вторичном рынке, включая аукционы, структурированные сделки, тендерные предложения и разовые продажи.
Соответствие нормативным требованиям
Мы консультируем фирмы по управлению инвестициями по вопросам регулирования их бизнеса, в том числе связанным с привлечением капитала. Нас часто просят проанализировать инвестиционный портфель клиента, чтобы определить, требуется ли клиенту регистрация в соответствии с Законом об инвестиционных консультантах. Мы помогаем разрабатывать и внедрять программы соответствия для новых зарегистрированных инвестиционных консультантов и помогаем клиентам с текущими проблемами соответствия и проверками SEC и FINRA.
Мы консультируем наших клиентов по управлению инвестициями по меняющимся правилам, таким как Додд-Франк, Закон о рабочих местах и FATCA, а также ряду режимов регулирования, которым они и их спонсируемые фонды могут подчиняться, включая Закон об инвестиционных компаниях, ERISA, Закон о банковских холдинговых компаниях, FCPA, CFIUS, а также законы и положения о борьбе с отмыванием денег и терроризмом. Наши юристы регулярно занимаются регулятивными и другими вопросами, возникающими в связи с инвестициями во фьючерсы и сырьевые товары.
Спорные вопросы
Мы помогаем нашим клиентам, занимающимся альтернативными инвестициями, в спорах и потенциальных спорах, включая споры о компенсации, возмещении убытков, увольнении управляющего фондом и увольнении сотрудников или директоров. Мы представляем наших клиентов перед SEC, FINRA и CTFC. Мы считаем, что особенно умеем обращаться с запросами регулирующих органов таким образом, чтобы избежать или свести к минимуму формальные действия регулирующих органов. Несколько раз нас назначали представлять ликвидатора ликвидируемого фонда в рамках разрешения спора.
.
Добавить комментарий