Инвестиционные предложения: Главная — Инвестиционный портал Москвы

Регион реализацииАдыгея РеспубликаАлтай РеспубликаАлтайский крайАмурская областьАрхангельская областьАстраханская областьБашкортостан РеспубликаБелгородская областьБрянская областьБурятия РеспубликаВладимирская областьВолгоградская областьВологодская областьВоронежская областьДагестан РеспубликаЕврейская автономная областьЗабайкальский крайИвановская областьИнгушетия РеспубликаИркутская областьКабардино-Балкарская РеспубликаКалининградская областьКалмыкия РеспубликаКалужская областьКамчатский крайКарачаево-Черкесская РеспубликаКарелия РеспубликаКемеровская областьКировская областьКоми РеспубликаКостромская областьКраснодарский крайКрасноярский крайКурганская областьКурская областьЛенинградская областьЛипецкая областьМагаданская областьМарий Эл РеспубликаМордовия РеспубликаМоскваМосковская областьМурманская областьНенецкий автономный округНижегородская областьНовгородская областьНовосибирская областьОмская областьОренбургская областьОрловская областьПензенская областьПермский крайПриморский крайПсковская областьРеспублика КрымРостовская областьРязанская областьСамарская областьСанкт-ПетербургСаратовская областьСаха (Якутия) РеспубликаСахалинская областьСвердловская областьСевастопольСеверная Осетия — Алания РеспубликаСмоленская областьСтавропольский крайТамбовская областьТатарстан РеспубликаТверская областьТомская областьТульская областьТыва (Тува) РеспубликаТюменская областьУдмуртская РеспубликаУльяновская областьФедеральный уровеньХабаровский крайХакасия РеспубликаХанты-Мансийский автономный округ — ЮграЧелябинская областьЧеченская РеспубликаЧувашская РеспубликаЧукотский автономный округЯмало-Ненецкий автономный округЯрославская область

Инвестиционные предложения

Как написать коммерческое предложение для инвесторов

Узнайте, что такое инвестиционное предложение, как оно может помочь вам привлечь инвесторов и как составить его за четыре простых шага.

Заставить инвестора поверить в ваш бизнес может быть непростой задачей. В конечном счете, если вы сможете составить четкое, лаконичное и эффективное коммерческое предложение, вы окажетесь в гораздо лучшем положении.

Но как именно написать инвестиционное предложение, привлекательное для инвестора? Каковы основные шаги в этом процессе? Читайте дальше, чтобы узнать, как создать собственный шаблон инвестиционного предложения для стартапа.

Что такое инвестиционное предложение?

Хотя бизнес-предложения для инвесторов, безусловно, могут быть сложными, по своей сути их концепция довольно проста. Инвестиционное предложение — это тщательно составленная презентация, созданная для потенциальных инвесторов и описывающая цели и задачи вашего бизнеса. Эта презентация является инструментом для поиска партнеров и инвесторов, которые могут оказать финансовую поддержку вашему проекту, бизнесу или цели.

Как написать инвестиционное предложение в четыре шага.

Научиться составлять инвестиционное предложение не так уж и сложно. По сути, вам просто нужно указать несколько важных вещей, быть готовым ответить на любые возникающие вопросы и знать, какой тип поддержки требуется вашему бизнесу.

Вот четыре шага, которым вы должны следовать при обучении написанию инвестиционного предложения для вашего бизнеса:

• Соберите всю существующую информацию о вашей компании, включая данные о доходах вашего бизнеса, операционном бюджете, планах расширения и т. д.
• Объедините свои цели, данные и финансовые потребности в краткую и четкую презентацию.
• Тщательно изучите любого инвестора, которому вы планируете представить свое инвестиционное предложение.
• Практикуйтесь, практикуйтесь, практикуйтесь в презентации своего инвестиционного предложения — будьте готовы к каждому потенциальному вопросу.

Сделайте задачи по подписанию бизнес-документов проще, чем когда-либо.

Когда дело доходит до составления идеального шаблона инвестиционного предложения для стартапа, убедитесь, что он четкий, лаконичный и удобный для навигации, особенно когда ваш инвестор готов подписаться. Используйте Acrobat Pro DC с электронной подписью , чтобы предложить своим инвесторам удобный способ мгновенной цифровой подписи.

Ранжирование инвестиционных предложений

Самая ценная цель составления бюджета капиталовложений — ранжирование инвестиционных предложений. Для выбора наиболее ценного варианта инвестирования обычно используют несколько методов:

Инвестиционное предложение

Выбор лучшего инвестиционного предложения для бизнеса

Чистая приведенная стоимость (NPV):

NPV можно описать как «сумму разницы» между суммами дисконтированных: притока и оттока денежных средств.В случае, когда все будущие денежные потоки являются входящими, а единственным оттоком денежных средств является цена покупки, чистая приведенная стоимость представляет собой просто ТС будущих денежных потоков за вычетом покупной цены (которая является его собственной ТС). Чем выше NPV, тем привлекательнее инвестиционное предложение. NPV является центральным инструментом анализа дисконтированных денежных потоков (DCF) и стандартным методом использования временной стоимости денег для оценки долгосрочных проектов. Используемый для составления бюджета капитала и широко используемый в экономике, финансах и бухгалтерском учете, он измеряет избыток или дефицит денежных потоков в приведенной стоимости после покрытия расходов на финансирование.

NPV формула

Каждый приток/отток денежных средств дисконтируется до его приведенной стоимости (ТС). Затем они суммируются. Таким образом, NPV представляет собой сумму всех членов.

В финансовой теории, если есть выбор между двумя взаимоисключающими альтернативами, следует выбрать ту, которая дает более высокую чистую приведенную стоимость. Правила принятия решений:

• Когда NPV > 0, инвестиции добавят ценности фирме, поэтому проект может быть принят
• Когда NPV < 0, инвестиции будут вычитать стоимость фирмы, поэтому проект следует отклонить
• Когда NPV = 0, инвестиции не приобретут и не потеряют ценности для фирмы. year) всех денежных потоков (как положительных, так и отрицательных) от конкретной инвестиции, равных нулю.

  Расчеты IRR обычно используются для оценки привлекательности инвестиций или проектов. Чем выше IRR проекта, тем более желательным является осуществление проекта. Предполагая, что все проекты требуют одинакового объема первоначальных инвестиций, проект с наивысшей внутренней нормой доходности будет считаться лучшим и выполняться первым.

  Индекс прибыльности (PI)

  Это полезный инструмент для ранжирования проектов, поскольку он позволяет вам количественно оценить величину стоимости, созданной на единицу инвестиций.Коэффициент рассчитывается следующим образом:

  Индекс рентабельности = PV будущих денежных потоков / Первоначальные инвестиции

  По мере увеличения значения индекса рентабельности увеличивается и финансовая привлекательность предлагаемого проекта. Правила выбора или отклонения проекта:

  • Если PI > 1, то принять проект
  • Если PI < 1, то отклонить проект

  Период окупаемости

  Период окупаемости интуитивно измеряет, сколько времени требуется чему-либо, чтобы «окупить себя». » При прочих равных более короткие сроки окупаемости предпочтительнее более длительных. Срок окупаемости широко используется из-за простоты его использования, несмотря на общепризнанные ограничения: Не учитывается временная стоимость денег.

  Учетная норма доходности ( ARR)

  Коэффициент не учитывает концепцию временной стоимости денег. ARR рассчитывает доход, полученный от чистого дохода от предлагаемых капитальных вложений. ARR представляет собой доход в процентах. Скажем, если ARR = 7%, то это означает, что проект должен заработать семь центов с каждого вложенного доллара.Если ARR равен или превышает требуемую норму доходности, проект приемлем. Если она меньше желаемой, ее следует отклонить. При сравнении инвестиций, чем выше ARR, тем привлекательнее инвестиция. Основные формулы:

  ARR = Средняя прибыль / Средняя инвестиция

  Где: Средняя инвестиция = (Балансовая стоимость на начало года 1 + Балансовая стоимость в конце срока использования) / 2

  Шаблон инвестиционного предложения

  Создайте структурированное и убедительное инвестиционное предложение, используя шаблон инвестиционного предложения venngage

  Создавать

  Шаблон инвестиционного предложения — это шаблон, который можно использовать для предложений, связанных с инвестициями. Шаблоны инвестиционных предложений в основном используются компаниями, которым требуется дополнительное финансирование для реализации проекта. Инвестиционные предложения часто представляются вместе с финансовыми отчетами и другими юридическими документами в поддержку запроса компании. Инвестиционные предложения также могут быть представлены в виде отдельного документа, особенно в случае стартапов или стартапов, ищущих финансирование от венчурных капиталистов. Шаблоны инвестиционных предложений обычно включают титульную страницу, оглавление, резюме и финансовую информацию.Шаблоны инвестиционных предложений также могут содержать информацию о соглашениях, согласиях, требуемых от заинтересованных сторон, и профили компаний со списками предлагаемых услуг. Шаблоны Инвестиционного предложения могут также содержать информацию об образцах договоров, которые могут прилагаться к Инвестиционному предложению. Шаблоны инвестиционных предложений могут включать информацию о процессах продажи, контрактах для подписания инвесторами, соглашениях о лицензировании интеллектуальной собственности, связанных с продуктами компании, информацию о финансовых прогнозах и другую информацию, которая может быть полезна в процессе подготовки инвестиционного предложения. Вам не нужен опыт проектирования, чтобы создать мощный шаблон инвестиционного предложения. Визуальный редактор Venngage позволяет делать все это простым щелчком мыши. Чтобы начать, нажмите «Создать», чтобы запустить шаблон инвестиционного предложения за короткий период времени. Начните с создания своего контента. Выбирайте шрифты, соответствующие тону вашего дизайна. Придерживайтесь 2-3 шрифтов для вашего дизайна, чтобы ваш дизайн выглядел организованным и профессиональным. Вы всегда можете использовать разные стили и размеры для большего разнообразия в вашем дизайне.Затем изучите библиотеку значков Venngage, чтобы добавить новые уникальные значки, чтобы действительно запечатлеть ваш контент. Вы найдете различные стили значков, такие как градиентные иллюстрации, подробные иллюстрации, жирные значки, плоские значки и значки линий. Придерживайтесь одного стиля значков во всем дизайне, чтобы сохранить целостный вид. Простота является ключевым фактором. Придерживайтесь одного семейства/стиля иконок для создания цельного, единого образа. Для тех, кто хочет проявить свои творческие способности, создайте свои собственные значки, объединив отдельные значки вместе, чтобы создать сцены значков.Совет Venngage Pro: используйте My Brand Kit, чтобы применить схемы брендинга вашей организации к любому дизайну. Загрузите элементы бренда, такие как фирменные цвета, шрифты и логотипы, в свою учетную запись. Затем получите доступ к ним прямо в редакторе, чтобы применить их одним щелчком мыши. Шаблон инвестиционного предложения помогает пользователю упорядочить свои мысли при написании документа и обеспечивает его эффективное редактирование. Этот шаблон служит руководством, которое поможет вам спланировать то, что вы хотите сказать в своем инвестиционном предложении, предоставляя конкретные примеры по каждой теме.Этот шаблон инвестиционного предложения можно использовать для всех типов инвестиционных предложений, таких как запрос средств в банке для запуска проекта или запрос денег у ваших инвесторов. Размеры шаблона: 8,5×11 дюймов (стандартный размер письма) Вы можете использовать изменение размера страницы для автоматического изменения размера. Вы можете сделать это вручную, применив к шаблону новые размеры, которые соответствуют вашим потребностям. Доступные форматы: PNG, HD PNG, PDF, интерактивные PDF. Печать готова. Примените печать без полей перед печатью.

  Предложение по капитальным вложениям — Оценка проекта

  Капитальные вложения в новое оборудование или объекты обычно составляют значительную сумму.Он может финансироваться из внутренних ресурсов или может потребоваться новый источник. В любом случае, хорошо продуманное предложение гарантирует, что вы должным образом рассмотрели все аспекты. Документ с предложением капиталовложений поможет собрать все эти элементы воедино.

  Финансы

  Факторы, которые вы должны указать в своем Предложении капитальных вложений, зависят от экономических обстоятельств, любых конкурирующих потребностей в финансировании в бизнесе и от того, насколько важны инвестиции для компании.Например, инвестиции в новую производственную линию для вашего основного продукта могут быть более важными прямо сейчас, чем добавление новых транспортных средств в ваш автопарк.

  Инвестиции осуществимы, если чистая прибыль от них достаточна для погашения вложенного капитала и любых процентов по кредиту. Вы можете использовать NPV (чистую текущую стоимость) для расчета возврата инвестиций в сегодняшних деньгах. Для этого вам необходимо дисконтировать каждый приток/отток денежных средств до его приведенной стоимости (ТС) по следующей формуле: Rt (1+i)t; где t – время денежного потока (т.г. 1 на один год позже), i — ставка дисконтирования (например, 10%), а Rt — чистый денежный поток (сумма денежных средств, приток минус отток) в момент времени t. Затем вы суммируете отдельные PV, чтобы получить общую NPV инвестиций. Вам не нужно дисконтировать какие-либо денежные потоки в течение первого года. Вы должны рекомендовать инвестиции только в том случае, если они имеют положительную NPV.

  Включите в свое предложение расчет чистой приведенной стоимости инвестиций на основе будущих денежных потоков. Чтобы быть приемлемым, NPV должен быть больше нуля.Дополните это, объяснив потребности бизнеса и связанные с этим риски. На листе 2 нашего предложения по капитальным вложениям приведен пример такой презентации NPV.

  Прочая информация

  В дополнение к финансовой информации и анализу вам необходимо будет добавить описательную часть в ваше предложение по капитальным вложениям, чтобы обосновать его, особенно если требуется внешнее финансирование. Вы должны описать: (1) деловую потребность, которую должны удовлетворить капиталовложения; (2) любые зависимости от другого капитального оборудования, например, новая производственная линия может потребовать изменения заводской планировки; (3) любые ресурсы, которые потребуются для реализации, например, развертывание вашей группы обслуживания для установки; и (4) любые риски, связанные с проектом капитальных вложений, например, какой уровень продаж требуется для безубыточности новой производственной линии.

   

  Инвестиционные предложения на сумму 121 млрд долларов находятся в стадии рассмотрения

  Индия сообщила о рекордном притоке ПИИ в размере 82 млрд долларов в 21 финансовом году, несмотря на пандемию.

  Приток ПИИ за последние семь финансовых лет (2014-2021) составил 440 миллиардов долларов, что составляет около 58% от общего притока ПИИ за последний 21 финансовый год.

  863 предложения с общим объемом инвестиций $121 млрд находятся на рассмотрении групп по разработке проектов (PDC) различных министерств, сообщило в четверг министерство торговли и промышленности.

  Эти предложения включают 272 «высоковероятных» (вероятность реализации более 90%) с предполагаемыми инвестициями в размере 41 млрд долларов США; 279 «умеренно вероятных» (вероятность 51–90%) предложений с потенциальными инвестициями в размере 69 млрд долларов США; и долгосрочные (вероятность менее 50%) проекты с инвестициями в размере 11 миллиардов долларов, говорится в сообщении. PDC были созданы правительством в 29 министерствах.

  Инвестиции по-прежнему имеют решающее значение для экономического возрождения страны, поскольку частное потребление сильно пострадало из-за потери доходов после пандемии. Валовое накопление основного капитала выросло на 11% в сентябрьском квартале, хотя этому способствовала благоприятная база (годом ранее оно составляло -8,6%). Ранее в этом месяце главный экономический советник Кришнамурти В. Субраманиан сообщил FE , что частные инвестиции набирают обороты и увидят всплеск, как только неопределенность, вызванная пандемией, утихнет.

  Министерство торговли и промышленности заявило, что большое количество инвестиционных предложений в сочетании с устойчивым притоком рекордных прямых иностранных инвестиций в последние годы являются кульминацией нескольких благоприятных для инвесторов политик, принятых правительством.К ним относятся снижение ставки корпоративного налога, смягчение проблем с ликвидностью НБФК и банков, упрощение ведения бизнеса и реформы политики ПИИ, снижение бремени соблюдения требований и схемы стимулирования, связанные с производством.

  Индия сообщила о рекордном притоке ПИИ в размере 82 миллиардов долларов в 21 финансовом году, несмотря на пандемию. Приток ПИИ за последние семь финансовых лет (2014-2021) составил 440 миллиардов долларов, что составляет около 58% от общего притока ПИИ за последний 21 финансовый год.

  Для содействия инвестициям были приняты такие меры, как Индийский промышленный земельный банк, рейтинговая система индустриальных парков, программный запуск Национальной системы «единого окна», а также национального инфраструктурного трубопровода и национального трубопровода монетизации, говорится в сообщении министерства.

  Financial Express теперь в Telegram. Нажмите здесь, чтобы присоединиться к нашему каналу и быть в курсе последних новостей и обновлений Biz.

  Запрос предложений: Коммерчески жизнеспособные инвестиционные проекты в Танзании

  Фонд капитального развития ООН заставляет государственные и частные финансы работать на бедных в 47 наименее развитых странах мира (НРС). Обладая мандатом и инструментами в отношении капитала, ФКРООН предлагает модели финансирования «последней мили», которые высвобождают государственные и частные ресурсы, особенно на национальном уровне, для сокращения бедности и поддержки местного экономического развития.

  В Танзании ФКРООН поддерживает инициативы, призванные разблокировать приток внутреннего и частного капитала для инвестирования в малые и средние инфраструктурные проекты, необходимые для ускорения местного экономического развития и развития частного сектора. Улучшая работу финансов на местном уровне, ФКРООН способствует достижению ЦУР 1 (ликвидация бедности), 5 (гендерное равенство), 7 (доступная и чистая энергия), 9 (промышленность, инновации и инфраструктура) и 17 (партнерство для достижения целей). на средства реализации путем определения тех сегментов рынка, где инновационные модели финансирования могут оказать трансформационное воздействие, помогая достичь последней мили и устранить изоляцию и неравенство доступа.

  Конкурс инвестиционных предложений

  В рамках этого Конкурса предложений UNCDF принимает предложения по коммерчески жизнеспособным инвестиционным проектам в следующих основных областях:

  • Агропереработка и маркетинг
  • 1 Возобновляемая энергия 2

  Услуги, предлагаемые ФКРООН разработчикам проектов

  1. Услуги по подготовке и разработке проектов
  2. Целевая техническая и финансовая поддержка разработчиков проектов (напр. г. расширенная проектная документация, комплексная проверка и финансовое структурирование).
  3. Подготовка инвестиционных документов в формате, приемлемом для банков и других инвесторов.
  4. Предоставление капитальных субсидий, льготных кредитов и инструментов повышения кредитоспособности (например, частичные гарантии по кредитам).
  5. Поддержка владельцев проектов в доступе к финансированию от коммерческих учреждений и финансовых учреждений развития.
  6. Поддержка владельцев при обсуждении условий кредитования.

  Критерии приемлемости

  Предложения должны соответствовать всем следующим критериям приемлемости:

  1. Географический охват. Соответствующие проектные предложения должны быть реализованы на материковой части Танзании.
  2. Статус проекта. Существующий прибыльный бизнес, который ищет финансирование для расширения текущих операций. Существующий прибыльный бизнес ищет финансирование для обновления своих технологий. Инновационный стартап с высоким потенциалом роста Другие новые предприятия (с нуля) с высокой степенью подтверждения коммерческой жизнеспособности.
  3. Влияние на развитие. Предложение должно показать, как бизнес будет приносить положительные экономические выгоды обществу и местной экономике в целом, e.г. создание рабочих мест, получение доходов, торговля и доступ к рынкам для сельскохозяйственной продукции.
  4. Размер бизнеса/инвестиций. Общая стоимость инвестиций должна быть между Сто миллионов (TZS100m) и Два миллиарда (TZS2b) танзанийских шиллингов.
  5. Соответствие Соответствие законам и постановлениям Танзании и Стандартам экологической и социальной деятельности UNDCF/ПРООН, включая права человека, является обязательным. Результатом этого первоначального отбора будет окончательный список проектов, которые соответствуют указанным выше минимальным критериям.Инвестиционные проекты, включенные в окончательный список, посетит команда ФКРООН. На основе информации, собранной во время выезда на места и содержащейся в заявке, будет подготовлен окончательный список предприятий.

  Предварительный семинар для потенциальных заявителей

  ФКРООН может предложить занятие продолжительностью полдня, чтобы ознакомить заявителей с требованиями к подаче документов. Цель этого заседания – дать кандидатам возможность задать вопросы, а ФКРООН дать рекомендации о том, как подготовить предложения, чтобы улучшить понимание кандидатами критериев приемлемости и отбора.

  Если вы хотите принять участие, отправьте электронное письмо по адресу [email protected], указав в теме письма «Предварительный семинар ФКРООН» . Конкретное время и место проведения семинара будут своевременно сообщены тем, кто подаст заявку на участие, по электронной почте. Заинтересованные кандидаты несут свои расходы на участие в этом семинаре.

  Обратите внимание, что посещение семинара перед подачей заявки не является обязательным условием для ответа на этот звонок.

  Инструкция по подаче предложений

  Вся подача осуществляется путем заполнения всех разделов специальной формы, которую можно скачать с этого сайта любую подтверждающую документацию на следующий адрес электронной почты: [email protected]. Размер письма должен быть ограничен 10 МБ. Любая подтверждающая документация должна быть отправлена ​​отдельными электронными письмами. Пожалуйста, заархивируйте файл, чтобы убедиться, что он находится в допустимых 10 МБ.

  Язык предложения: Предложения должны быть представлены на английском языке

  Крайний срок подачи: Окно заявки открыто с 11 ^th Февраль 2019 по 11 ^th

  Обратите внимание: Только с успешными кандидатами свяжутся в течение 3 недель после крайнего срока. Те заявители, с которыми не свяжутся, должны считать свои заявки неудовлетворительными.

  За дополнительной информацией обращайтесь:

  ФКРООН Танзания
  местный. [email protected]
  +255 739 217 574

  Руководство по инвестиционному предложению

  Инвестиционное предложение считается официальной заявкой Инициатора проекта в НАИФ на получение финансовой помощи в отношении Проекта. Инвестиционное предложение должно учитывать все соответствующие аспекты оценки и предоставлять достаточно подробную и актуальную информацию, чтобы НАИФ мог оценить предложение и принять инвестиционное решение.

  Инвестиционное предложение должно отвечать всем соответствующим требованиям, изложенным в Инвестиционном мандате и Законе об инфраструктурных объектах Северной Австралии от 2016 года (Закон о НАИФ) , и должно включать дополнительную информацию, которая может потребоваться НАИФ для проведения комплексной проверки и принятия Советом директоров инвестиционного решения.Процесс должной осмотрительности включает проект, кредитный риск, экологический и социальный анализ и другие соображения, имеющие отношение к принятию инвестиционного решения.

  Шаблон инвестиционного предложения приведен ниже.

  Этап подробного обзора Информация формирует основу для инвестиционного предложения. Информация, включенная в Инвестиционное предложение, должна быть основана на окончательных и, при необходимости, независимо проверенных версиях отчетов о должной осмотрительности, подготовленных приемлемыми независимыми консультантами и советниками.

  Если инициаторам проекта потребуется дополнительная информация о требуемом формате инвестиционных предложений, свяжитесь с нами.

  Шаблон инвестиционного предложения

  Определения, содержащиеся в Инвестиционном мандате, применяются в данном Шаблоне инвестиционного предложения.

  Инвестиционное предложение должно быть предоставлено НАИФ в формате всеобъемлющего информационного меморандума, который включает, помимо прочего, следующие разделы с подробной информацией.

  Инициаторы проекта должны обеспечить выполнение всех соответствующих обязательных требований и дискреционных соображений, изложенных в Инвестиционном мандате и Законе о НАИФ. Пожалуйста, заполните таблицу перекрестными ссылками на разделы инвестиционного предложения, в которых рассматриваются каждое требование и соображение.

  Приведенный ниже стандартизированный формат инвестиционного предложения предназначен только для предоставления рекомендаций инициаторам проекта. НАИФ имеет право по своему усмотрению принять от Инициатора проекта Инвестиционное предложение в исправленном или измененном формате из шаблона, при условии и в зависимости от обстоятельств конкретного Проекта, Инициатора проекта или Инвестиционного предложения.Если инициаторам проекта потребуется дополнительная информация о требуемом формате инвестиционных предложений, пожалуйста, свяжитесь с нами.

   

  Руководство по формату инвестиционного предложения

  1.       Введение в проект

  2.       Инициаторы проекта, спонсоры и участники проекта

  3.        ТЭО проекта

  4. План финансирования и структура капитала

  5.       Запрошена поддержка NAIF

  6.       Запрошенные кредитные льготы

  7.       Предлагаемый перечень условий высокого уровня

  8.       Анализ рисков проектного финансирования

  9.       Оценка рисков проекта

  10. Оценка технических рисков проекта

  11.    Основные договоренности и встречи

  12.    Экологический и социальный анализ и комментарий

  13. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены * Комментарий * Имя * Email * Сайт Рубрики Бизнес Где искать Инвестиции Разное С нуля Советы