сервис поиска инвесторов, вложения с гарантией!

Используемые рейтинговые модели

Кредитный рейтинг используемый на нашей площадке — это система оценки бизнеса, которая включает в себя множество факторов, показателей и экономически значимых коэффициентов. В оценке участвуют параметры, связанные непосредственно с бизнесом (срок ведения деятельности, наличие недвижимости, техники и оборудования необходимого для ведения бизнеса, финансовая стабильность, наличие положительной или отрицательной динамики финансовых показателей, количество контрагентов, говорящее о степени независимости бизнеса, соотношение собственных и заемных средств, а также успешная история обслуживания кредитных обязательств и выполнения сопоставимых по объемам контрактов), так и по первым лицам компании и лицам выступающим в роли поручителей компании заёмщика (кредитная история, проверка судимостей, прозрачность и понятность бизнес процессов, проверка по различным «черным спискам»). 
Модель, учитывающая всю совокупность перечисленных выше данных, была разработана нашей компанией с использованием новейшей практики в сфере кредитования МСБ, а оценку проводят высококвалифицированные аналитики. Используемая методология постоянно совершенствуется.

В кредитном рейтинге используемом нашей компанией 5 степеней:

Рейтинг A – Характеризуется высокой кредитоспособностью и финансовой устойчивостью. Высокая выручка с положительной динамикой (не менее 70 % поступает на р/с). Соотношение заемных средств к собственным – говорящее о высокой устойчивости бизнеса (не более 30% заемных средств). В собственности у компании находится недвижимость, техника и оборудования необходимые для ведения бизнеса. Структура бизнеса прозрачна, в «черных списках» не значится. Кредитная история за последние 12 мес. положительная (до 4-х просрочек, не превышающих 30-ти дней), текущих просрочек нет. У заемщика есть положительный опыт обслуживания релевантных обязательств (в течении последних 24-х мес. Заёмщик обслуживал обязательства на сумму не менее половины от той, за которой обратился). Бизнес ведет активную деятельность не менее 24-х мес. Вероятность дефолта оценивается как не существенная;

Рейтинг B – Кредитоспособность оценивается как «выше среднего», финансово устойчив. Достаточно высокие и стабильные поступления выручки (не менее 50 % поступает на р/с). Соотношение заемных средств к собственным – говорящее о достаточной устойчивости бизнеса (не более 50% заемных средств). Не значительная часть фондов арендуется. Структура бизнеса прозрачна, в «черных списках» не значится. Кредитная история за последние 12 мес. положительная (до 7-х просрочек, не превышающих 30-ти дней), текущих просрочек нет. У заемщика есть положительный опыт обслуживания релевантных обязательств (в течении последних 24-х мес. Заёмщик обслуживал обязательства на сумму не менее половины от той, за которой обратился). Бизнес ведет активную деятельность не менее 18-ти мес. Низкая вероятность дефолта;

Рейтинг C – Кредитоспособность оценивается как «средняя», финансово устойчив. Не очень высокие, но достаточно стабильные поступления выручки (не менее 50 % поступает на р/с). Значительная часть фондов арендуется. Довольно высокая закредитованность (не более 60% заемных средств). Структура бизнеса достаточно прозрачна, в «черных списках» не значится. Кредитная история за последние 12 мес. «средняя» (более 6 просрочек, не превышающих 60-ти дней), текущих просрочек нет. У заемщика есть положительный опыт обслуживания релевантных обязательств (в течении последних 24-х мес. Заёмщик обслуживал обязательства на сумму не менее половины от той, за которой обратился). Бизнес ведет активную деятельность не менее 12-ти мес. Возможен дефолт, но прямых предпосылок к нему нет. Формируя ваш инвестиционный портфель, мы рекомендуем не использовать более 50% средств для финансирования проектов c рейтингом C и вкладывать в такие проекты более 15% портфеля в разово;

Рейтинг D – Кредитоспособность оценивается как «ниже среднего», финансовая устойчивость вызывает опасения. Не очень высокие поступления выручки и в некоторых месяцах фиксируется ее резкое (более 2-х раз) падение (не менее 30 % поступает на р/с). Значительная часть фондов арендуется. Высокая закредитованность (не более 70% заемных средств). В «черных списках» не значится. Кредитная история за последние 12 мес. «удовлетворительная» (более 6-ти просрочек, не превышающих 90 дней), текущих просрочек нет. У заемщика нет опыта обслуживания релевантных обязательств. Бизнес ведет активную деятельность не менее 6-ти мес. Следует учитывать вероятность дефолта и не вкладывать в такой проект более 5-10 % вашего портфеля разово и не более 30% суммарно в проекты рейтинга D;

Рейтинг E –  Кредитоспособность оценивается как «низкая», финансовая устойчивость вызывает опасения. Низкая и нестабильная выручка (менее 30 % поступает на р/с). Значительная часть или все фонды арендуются. Высокая закредитованность (более 70% заемных средств). Фигурирует в «черных списках. Кредитная история за последние 12 мес. «неудовлетворительная» (имеются просрочки, превышающие 90 дней), имеются текущие просрочки. У заемщика нет опыта обслуживания релевантных обязательств. Бизнес ведет активную деятельность менее 6-ти мес. Велика вероятность дефолта. Проекты с рейтингом E на площадке не публикуются, так как риск слишком велик с трудом поддается хеджированию. 

 

Финансирование проектов — Венчурные инвестиции

Фонд предоставляет льготное финансирование в высокотехнологические проекты ранних стадий, которые привлекают инвестиции от аккредитованных инвесторов Фонда.

Основная цель данной инициативы направлена на поддержку уже имеющихся и увеличение числа инвесторов в городе Москве, входящих в инновационные проекты на самых ранних стадиях, и поддержку стартапов, получающих венчурные инвестиции.

Всех аккредитованных в Фонде на текущий момент инвесторов можно найти на странице Наши инвесторы.

Шаг 1. Заявка на аккредитацию инвестора

Для работы с Фондом инвестору необходимо пройти процедуру аккредитации, целью которой является демонстрация опыта и желания инвестирования в проекты ранней стадии. Длительность процедуры аккредитации может составит от двух недель до 3 месяцев, зависит от графика проведения заседаний Экспертного и Управляющего советов Фонда.

Заявку на аккредитацию подает лицо, желающее стать партнером Фонда для совместных инвестиций (аккредитованным инвестором).

Заявка на аккредитацию рассматривается Экспертным советом Фонда на очередном заседании. Инвестор приглашается на очное заседания для знакомства и ответов на вопросы.

Заявка на аккредитацию рассматривается Управляющим советом Фонда на очередном заочном заседании (без присутствия инвестора).

Фонд и Инвестор подписывают Соглашение о сотрудничестве, которое фиксирует лимит средств, выделяемый Фондом на проекты Инвестора.

Шаг 2+. Заявка на софинансирование проекта

Аккредитованные инвесторы могут запрашивать дополнительное финансирование со стороны Фонда для проектов, в которые они инвестируют. Процедура привлечения софинансирования (от момента подачи заявки до получения транша) занимает обычно от 1 до 3 месяцев и зависит от готовности документов инновационного предприятия.

Заявку на софинансирование подает аккредитованный инвестор.

Заявка рассматривается Экспертным советом Фонда на очередном очном заседании. Инвестор и предприниматель приглашаются на заседания для рассказа о проекте и ответов на вопросы.

Фонд, Инвестор и Инновационное предприятие подписывают документы для получения финансирования.

Инновационное предприятие совместно с инвестором заполняют заявку на перечисление инвестиционного займа, на основании которой Фонд перечисляет средства займа на расчетный счет предприятия.

Документы для скачивания:

Организация сопровождения инвестиционных проектов по принципу «одного окна»

Пунктом 14 «дорожной карты» утверждено наименование успешной практики Атласа муниципальных практик, реализуемых на территории муниципального образования городской округ город Сургут, — «Организация сопровождения инвестиционных проектов по принципу «одного окна».

В целях повышения эффективности взаимодействия Администрации города и субъектов инвестиционной деятельности разработан

«Регламент сопровождения инвестиционных проектов в Администрации города по принципу «одного окна» (постановление Администрации г. Сургута от 20 сентября 2016 г. № 7009 «Об утверждении регламента сопровождения инвестиционных проектов в Администрации города по принципу «одного окна» .

Регламент сопровождения инвестиционных проектов в Администрации города по принципу «одного окна» регулирует отношения, возникающие в ходе подготовки и реализации инвестиционных проектов на территории муниципального образования городской округ город Сургут и направлен на унификацию процедур взаимодействия инвесторов с исполнительными органами власти муниципального образования, снижение административных барьеров при реализации инвестиционных проектов на территории города по принципу «одного окна».

В ключевые понятия согласно регламенту входят:

• инвестиционный проект — обоснование экономической целесообразности, объема и сроков осуществления капитальных вложений, в том числе необходимая проектная документация, разработанная в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также описание практических действий по осуществлению инвестиций (бизнес-план), инициатором которого является инвестор;
• инвестор — физические и юридические лица, объединения юридических лиц, создаваемые на основе договора о совместной деятельности и не имеющие статуса юридического лица. Инвестором в целях применения настоящего регламента не могут быть структурные подразделения Администрации города, муниципальные учреждения;
• инвестиционная площадка — свободные производственные или хозяйственные площади, предназначенные для реализации инвестиционных проектов, находящиеся в муниципальной собственности, собственности муниципальных учреждений, муниципальных унитарных предприятий, хозяйственных товариществ и (или) обществ с долей участия муниципального образования в уставном (складочном) капитале, а также в собственности их дочерних обществ.

Сопровождение инвестиционных проектов — комплекс последовательных действий по оказанию информационно-консультационного и организационного содействия инвесторам в реализации инвестиционных проектов.

Сопровождение инвестиционных проектов, реализуемых и планируемых к реализации на территории муниципального образования, может осуществляться в формах:

• рассмотрение обращений инвесторов на предмет выявления и определения экспертным путём потребности в предлагаемых инвестициях на территории города;
• предоставление инвесторам, заинтересованным в реализации собственных инвестиционных проектов на территории города, информации о существующих инструментах государственной, муниципальной поддержки, на которые может претендовать инвестор при реализации инвестиционного проекта, о последовательности оформления тех или иных документов, необходимых для реализации инвестиционного проекта;
• оказание инвесторам содействия в прохождении необходимых разрешительных процедур и согласований;
• сопровождение инвестиционных проектов по вопросам взаимодействия с органами местного самоуправления города, субъектами инвестиционной деятельности Ханты-Мансийского автономного округа-Югры, организациями инфраструктуры поддержки инвестиционной деятельности;
• организация переговоров, рабочих встреч, совещаний по вопросам реализации инвестиционного проекта;
• оказание содействия в подборе инвестиционной площадки, необходимой для реализации инвестиционного проекта;
• презентация инвестиционных проектов на официальном портале Администрации города;
• оказание помощи в организации и проведении переговоров с потенциальными партнёрами;
• оказание содействия в оформлении регистрации права на земельный участок под строительство объектов недвижимости в соответствии с действующим законодательством;
• оказание содействия в согласовании проектной документации на строительство, получении разрешения на строительство объекта и сдачи его в эксплуатацию.

В соответствии с регламентом основанием для начала сопровождения инвестиционного проекта является письменное обращение инвестора в адрес Главы города, заместителя Главы города, курирующего уполномоченный орган, и/или проведение первичных переговоров с инвестором.

В срок не более 5 рабочих дней со дня получения обращения, уполномоченный орган осуществляет предварительное рассмотрение обращения на предмет наличия необходимых сведений и экспертизу инвестиционного проекта путём выявления потребности в инвестициях.

Ответственный специалист в течение 5 рабочих дней с момента получения обращения в работу уведомляет инвестора о получении его обращения, сообщает свои контактные данные, информирует инвестора о возможных формах государственной и муниципальной поддержки инвестиционной деятельности, возможности получения консультаций, определяет дату личной встречи с представителем инвестора.

В зависимости от характера необходимых мер поддержки инвестиционной деятельности в течение 10 рабочих дней осуществляется подготовка заключения об имеющейся потенциальной возможности реализации инвестиционного проекта.

Глава города назначает дату проведения заседания инвестиционного совета для принятия решения о целесообразности реализации инвестиционного проекта на территории муниципального образования и назначении ответственных исполнителей по проекту из перечня должностных лиц Администрации города, ответственных за осуществление сопровождения инвестиционных проектов.

Регламентом сопровождения инвестиционных проектов в Администрации города по принципу «одного окна» предусмотрено:

• описание ключевых понятий и терминов, используемых в регламенте;
• описание круга участников инвестиционного процесса;
• алгоритм работ по сопровождению инвестиционного проекта;
• описание услуг муниципального образования, предоставляемых инвесторам в рамках сопровождения проектов по принципу «одного окна»;
• оказание инвестору консультационной, информационной, административной и организационной поддержки в течение всего периода реализации проекта, в том числе осуществление взаимодействия с государственными органами власти для решения вопросов, связанных с реализацией инвестиционного проекта.

Регламент сопровождения инвестиционных проектов в Администрации города по принципу «одного окна» размещен на официальном портале Администрации города в подразделе «Инвестору», раздела «Отдел инвестиций и проектного управления», а также в разделе «Документы».

Кроме этого, пять инвестиционных проектов сопровождались по принципу «одного окна», а именно:

1) проект: «Создание спортивного комплекса „Автодром“ для технических видов спорта»;

2) проект: «По созданию (реконструкции/ капитальный ремонт) объекта «Административное здание по ул. Маяковского, 15» с применением механизма муниципально-частного партнерства;

3) предложение о сотрудничестве в рамках Федерального закона от 21.07.2015 № 115 «О концессионных соглашениях»;

4) проект: «Многофункциональный комплекс в городе Сургуте посредствам заключения концессионных соглашения;

5) создание объекта «Парк», расположенный по адресу: г. Сургут, коммунальный квартал № 45, путем реконструкции муниципального имущества «Парк в 45 микрорайоне г. Сургута, 1-ая очередь строительства» посредством заключения концессионного соглашения.

Всем заявителям оказана информационно-консультационная поддержка.

Доля инвесторов, сопровождаемых по принципу «одного окна» и удовлетворенных работой профильной структуры, от общего числа инвесторов, сопровождаемых по принципу «одного окна», 100%, учитывая отсутствия негативных обращений в адрес Администрации города от сопровождаемых инвесторов.

Установлен ключевой показатель эффективности (КПЭ):

• «Соотношение объёма инвестиций в реализацию инвестиционных проектов, сопровождаемых по принципу „одного окна“, и объёма инвестиций в основной капитал за счёт всех источников финансирования, % — не менее 5».

Фактически достигнутое значение КПЭ по показателю: 5.

Международная База Данных Инвестиционных Проектов

Местоположение

.Местоположение не указано

.Германия

.Грузия

.Индонезия

.Испания

.Латвия

.Российская Федерация

..Архангельская область

..Астраханская область

..Белгородская область

..Владимирская область

..Волгоградская область

..Воронежская область

..Забайкальский край

..Кабардино-Балкарская Республика

..Калининградская область

..Кемеровская область

..Костромская область

..Краснодарский край

..Красноярский край

..Крым

..Курганская область

..Ленинградская область

..Липецкая область

..Москва

..Московская область

..Мурманская область

..Нижегородская область

..Новгородская область

..Новосибирская область

..Орловская область

..Пензенская область

..Пермский край

..Приморский край

..Республика Адыгея

..Республика Алтай

..Республика Башкортостан

..Республика Дагестан

..Республика Карелия

..Республика Марий Эл

..Республика Мордовия

..Республика Татарстан

..Ростовская область

..Рязанская область

..Самарская область

..Санкт-Петербург

..Саратовская область

..Сахалинская область

..Свердловская область

..Тверская область

..Тульская область

..Тюменская область

..Удмуртская Республика

..Ульяновская область

..Хабаровский край

..Ханты-Мансийский автономный округ

..Челябинская область

..Чукотский автономный округ

.Сербия

.Таиланд

.Украина

.Черногория

.Швеция

.Шри-Ланка

.Другая страна

Лучшие краудфандинговые сайты 2021 года

Часто задаваемые вопросы

Что такое краудфандинг в сфере недвижимости?

Краудфандинг — это способ финансирования проекта или предприятия путем объединения небольших инвестиций от большой группы инвесторов. Идея состоит в том, что когда достаточное количество людей делает небольшие инвестиции, можно быстро собрать значительные суммы денег. Один из самых известных краудфандинговых сайтов — GoFundMe, платформа, используемая для сбора денег на все, от творческих проектов до медицинских счетов.Взаимодействие с другими людьми

Краудфандинг в сфере недвижимости привлекает капитал для инвестиций в недвижимость. Когда девелоперы или профессионалы в сфере недвижимости находят возможности для инвестиций, они могут не захотеть финансировать всю инвестицию самостоятельно (или не смогут). Таким образом, они обращаются к краудфандингу, чтобы позволить отдельным инвесторам финансировать проект. Этот процесс позволяет инвесторам инвестировать в недвижимость без необходимости владеть, финансировать или управлять недвижимостью.

Плюсы

• Доступ к недвижимости без необходимости владения, финансирования или управления недвижимостью

• Низкие минимальные инвестиции, поэтому вы можете получить доступ к активам, которые в противном случае были бы недоступны

• Высокий потенциал прибыли за счет распределения и единовременный возврат в конце инвестиции

• Автоматическое инвестирование на большинстве платформ

Минусы

• Неликвидный, поэтому ваши деньги могут быть заблокированы на срок от трех до пяти лет

• Более высокий риск, чем другие виды долевых инструментов

• Высокие комиссии, в зависимости от выбранной платформы и инвестиций

• Некоторые возможности только для аккредитованных инвесторов

Как работает краудфандинг в сфере недвижимости?

Платформы для инвестиций в недвижимость связывают инвестиционные возможности с финансированием.У большинства краудфандинговых сделок с недвижимостью есть спонсор, краудфандинговая платформа и инвесторы. Вот краткое изложение того, как это работает:

1. Спонсор — физическое или юридическое лицо, ответственное за проект. Спонсор приобретает, управляет и продает инвестиции.
2. Платформа краудфандинга связывает спонсора с заинтересованными инвесторами. Он объясняет сделки потенциальным инвесторам, решает нормативные вопросы и собирает деньги с инвесторов от имени спонсора.
3. Инвестор вносит свой вклад в финансирование проекта в обмен на
   часть прибыли.

Как начать краудфандинг в сфере недвижимости?

Платформы краудфандинга объединяют спонсоров и инвесторов в недвижимость. Чтобы начать краудфандинг в сфере недвижимости, изучите различные краудфандинговые сайты, чтобы найти возможность, которая вас интересует — будь то отдельная собственность или фонд, владеющий десятками объектов недвижимости.

Обратите пристальное внимание на процесс проверки платформой сделок, а также ее спонсоров. Ведущие платформы применяют высокий уровень должной осмотрительности, чтобы убедиться, что спонсоры и любые предложения, предлагаемые спонсорами, были тщательно оценены.

Можете ли вы привлечь средства на коммерческую недвижимость?

Да, краудфандинговые платформы в сфере недвижимости предоставляют индивидуальным инвесторам доступ к проектам коммерческой недвижимости, таким как отели, жилые комплексы, медицинские комплексы, складские помещения и розничная торговля. Без краудфандинга эти
крупномасштабных инвестиций были бы недоступны для большинства людей.

Можно ли заработать на краудфандинге?

Да, краудфандинг в сфере недвижимости дает возможность получить конкурентоспособную прибыль.
По некоторым оценкам, средний доход от краудфандинга в сфере недвижимости составляет
от 11% до 15% в год.

Тем не менее, краудфандинг в сфере недвижимости считается рискованным вложением средств. Как и на фондовом рынке, здесь нет гарантированной прибыли, и вы можете потерять все свои вложения. Вдобавок — в зависимости от инвестиций и в отличие от фондового рынка — ваши деньги могут быть привязаны на несколько лет.

Платформы для инвестирования в недвижимость предоставляют инвесторам возможности для инвестирования.Хотя можно получить конкурентоспособную прибыль, вы можете потерять все свои вложения. Прежде чем вкладывать деньги, внимательно изучите платформу краудфандинга, спонсора и возможности.

Как мы выбирали лучшие краудфандинговые сайты

Чтобы выбрать лучшие краудфандинговые сайты в сфере недвижимости, мы учли множество факторов, в том числе:

• Минимальные инвестиции
• Плата за платформу
• Общее количество инвесторов
• Итого дивиденды инвестора
• Историческая годовая прибыль
• Возможности реинвестирования
• Прозрачность веб-сайта (насколько легко найти комиссии платформы, минимальные суммы и варианты погашения)
• Рейтинг Better Business Bureau
• Учебные предложения

Мы также исследовали онлайн-репутацию каждой компании, включая среднемесячный объем поиска, последние новости, отзывы клиентов и жалобы, чтобы убедиться, что платформа пользуется уважением и является законной.

8 лучших сайтов для инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость предлагают ряд преимуществ по сравнению с фондовым рынком, включая снижение риска и волатильности, материальные активы, налоговые льготы и возможность большей диверсификации. Это сделало этот сектор предпочтительным вложением средств среди миллениалов, которые все более скептически относятся к акциям.

Найдите идеальную инвестиционную недвижимость для своих нужд с Roofstock

Несмотря на растущую популярность инвестирования в недвижимость, инвесторы, желающие начать работу, сталкиваются с высоким входным барьером.Это препятствие было преодолено с помощью уникального решения: онлайн-платформы для инвестиций в недвижимость позволяют инвесторам вносить вклад в коллективный фонд, тем самым снижая стоимость входа и обеспечивая прибыль всем инвесторам.

Инвесторам в недвижимость доступен ряд веб-сайтов с различными функциями, сборами и требованиями. Чтобы лучше разобраться в происходящем, я потратил некоторое время, чтобы посмотреть на платформы и выбрать лучшие из них. Вот мои лучшие сайты, посвященные инвестициям в недвижимость в Интернете.

Обзор лучших сайтов по инвестициям в недвижимость

Кровля

Roofstock — это портал для инвестиций в недвижимость, который специализируется на сдаче в аренду односемейных объектов, у которых уже есть арендаторы. Сайт также предлагает отличные, удобные для навигации ресурсы, которые помогут начинающим инвесторам развить навыки, включая программу обучения Roofstock Academy.

Сайт

Веб-сайт удобен для пользователя и имеет четкую структуру для облегчения навигации.Независимо от того, хотите ли вы инвестировать, выставить на продажу недвижимость или купить, на главной целевой странице вы найдете простые раскрывающиеся меню, которые помогут направить ваш путь.

Как только вы доберетесь до Roofstock, вы сможете проверить сертифицированную недвижимость, используя фильтры поиска, включая адрес, прейскурантную цену, валовой доход, тип финансирования, оценочную оценку и многое другое. Если вы найдете что-то интересное, вы можете зарегистрироваться, выполнив всего несколько простых шагов, и создать собственные фильтры, чтобы упростить поиск недвижимости.Roofstock предлагает подробную информацию обо всех перечисленных свойствах, экономя время и гарантируя, что вы всегда будете знать, что получаете.

Снижая барьер для входа на рынок недвижимости, требуя лишь минимальных вложений в 500 долларов США, а также для начинающих инвесторов, команда по управлению недвижимостью Roofstock гарантирует, что вы можете быть арендодателем, не беспокоясь о каких-либо операционных обязанностях.

Даже если вы новичок в инвестировании или не разбираетесь в технологиях, Roofstock прост в использовании, и, хотя мобильного приложения нет, веб-сайт оптимизирован для мобильных устройств для мобильных инвесторов.Благодаря четкому дизайну и простому пользовательскому интерфейсу Roofstock идеально подходит для начинающих инвесторов в недвижимость.

Зарегистрироваться

Легко зарегистрироваться в Roofstock через быструю онлайн-форму с автоматическими полями для имени, адреса и электронной почты, если вы зарегистрируетесь через свою учетную запись Google или Facebook. Первоначальная подписка занимает всего минуту, а форма включает вопрос о том, что вас интересует, поэтому варианты уже отфильтрованы с самого начала.

После регистрации каждый раз, когда вы входите в свою учетную запись, вы сможете просматривать новые привлекательные объекты для инвестиций и совершать сделки одним нажатием кнопки.Если вы решите инвестировать, вам потребуется предоставить дополнительные данные, такие как номер социального страхования и банковские реквизиты.

Ресурсы

На веб-сайте

Roofstock размещен ряд ресурсов для инвесторов любого уровня. Пользователи могут получить доступ к платным курсам и коучингу или к множеству бесплатных статей, калькуляторов и часто задаваемых вопросов через вкладку «Обучение». При принятии решения о том, в какую недвижимость инвестировать, Roofstock предоставляет обширную информацию, включая изображения, планы этажей и 3D-туры, в дополнение к оценке, смете затрат и местоположению.

CrowdStreet

CrowdStreet — это платформа для инвестиций в коммерческую недвижимость только для аккредитованных инвесторов. Инвесторы могут получить потенциально высокую прибыль, однако высокий минимум инвестиций и низкая ликвидность означают, что этот вариант может не подходить для начинающих инвесторов или тех, кто хочет быстро обналичить.

Инвесторы получат полное представление о недвижимости с подробной информацией, важными документами и прогнозами.

Сайт

CrowdStreet делает вещи прозрачными и простыми с помощью комплексных онлайн-инструментов, позволяющих инвесторам просматривать прогнозы производительности, сравнения сделок и аналитику портфеля.После того, как вы вложили средства, панель управления инвестором предоставляет вам легкий доступ ко всей необходимой информации, включая квартальную отчетность, налогообложение, результаты деятельности и информацию о спонсорах.

На сайте пользователи также могут найти информацию о вариантах инвестирования CrowdStreet в меню «Способы инвестирования», включая прямое инвестирование, инвестирование средств с помощью смешанного портфеля CrowdStreet и управляемое инвестирование с помощью советников CrowdStreet.

Сложный веб-сайт прост в навигации и оптимизирован для мобильных устройств.

Зарегистрироваться

Вы можете бесплатно зарегистрироваться на CrowdStreet и просматривать объекты по целому ряду фильтров, таких как тип собственности, структура инвестиций, оценка рисков и регион. Предложения CrowdStreet охватывают весь спектр, от жилого до розничного и от капитала до REIT, что делает расширенные настройки фильтров очень полезными для сужения вашего выбора.

Для начала вы можете заполнить онлайн-форму или войти в систему с помощью Google или LinkedIn. Когда вы будете готовы инвестировать, вам нужно будет заполнить профиль инвестора, включая подтверждение того, что вы являетесь аккредитованным инвестором.

Первоначальные инвестиции в размере 25 000 долларов США могут быть слишком высокими для некоторых инвесторов, к тому же, чтобы пройти квалификацию, вам потребуется аккредитация. Но если вы сможете продемонстрировать детали аккредитации и финансирования, вы будете готовы инвестировать всего за пару минут. Как только ваша инвестиция будет одобрена, обычно в течение 48 часов, вас попросят перевести средства спонсору для завершения сделки. Также важно знать, что как только ваши деньги поступят, они, скорее всего, будут заблокированы на 2–3 года.

Ресурсы

Как только вы начнете просматривать веб-сайт CrowdStreet, вы найдете множество образовательных и информационных ресурсов, включая веб-семинары, анализы эффективности рынка и статьи, а также надежный справочный центр.

В справочном центре

CrowdStreet также есть ряд статей и часто задаваемых вопросов, поэтому часто вы можете найти ответы на свои вопросы, просто выполнив поиск. Существует также чат-бот для обмена сообщениями в реальном времени, если вы не найдете то, что ищете.

EquityMultiple

EquityMultiple доступен только для аккредитованных инвесторов, и для большинства опций требуется минимум 10 000 долларов. Однако, если вы соответствуете этим требованиям, платформа предлагает простой и безопасный способ инвестирования в недвижимость с доходностью до 14%!

Сайт

Этот очень оптимизированный веб-сайт прост в навигации и использует простой язык, понятный даже начинающему инвестору.После регистрации вы можете отслеживать свой портфель, просматривать эффективность активов и получать доступ к службам управления активами прямо с вкладок панели управления инвестора. В настоящее время мобильного приложения нет, но веб-сайт совместим с мобильным браузером.

Зарегистрироваться

Как и другие сайты, EquityMultiple позволяет пользователям регистрироваться на платформе и просматривать предложения перед их фиксацией. Просто введите свой адрес электронной почты и придумайте пароль для просмотра предложений. Пользователи могут проверить детали инвестиций, такие как тип актива, инвестиционная стратегия, срок инвестирования и местоположение, прежде чем завершить настройку учетной записи и предоставить реквизиты банковского счета.

Когда вы будете готовы инвестировать, просто завершите процесс, предоставив запрошенные финансовые документы и подтвердив свою аккредитацию — это займет всего минуту. Инвестиции, перечисленные на EquityMultiple, также требуют минимум 10 000 долларов США и делятся на три основные категории:

• Инвестирование фондов для диверсифицированных предложений по нескольким активам.
• Прямое инвестирование.
• Инвестиции с отсрочкой налогообложения, предназначенные для инвесторов, стремящихся уменьшить прирост капитала.

Информация о каждой инвестиционной категории доступна в раскрывающемся списке «Как это работает».

Ресурсы

Пользователи найдут множество ресурсов одним нажатием кнопки. Истории инвесторов, видео, ответы на часто задаваемые вопросы и отзывы можно легко найти. EquityMultiple также содержит трекер производительности, однако для просмотра этого ресурса вам потребуется учетная запись.

RealtyMogul

Цель пассивного дохода становится доступной большему количеству людей с помощью интегрированной инвестиционной платформы RealtyMogul.Благодаря тщательному процессу проверки и всестороннему управлению активами по всем объектам недвижимости RealtyMogul превращает мечту о получении дохода от недвижимости в ваши руки.

Сайт

Потенциальные инвесторы оценят простые раскрывающиеся меню и понятный макет сайта. Независимо от того, хотите ли вы инвестировать или увеличить собственный капитал, RealtyMogul предоставляет вам ряд вариантов инвестирования и позволяет легко изучить прошлые предложения недвижимости и их эффективность еще до регистрации.Создав учетную запись, вы можете просматривать текущую недвижимость в соответствии с прейскурантной ценой, типом инвестиций, типом собственности, местоположением и другими релевантными критериями перед инвестированием.

Вы найдете недвижимость, разделенную на три типа инвестиций. Это: REIT, доступные для всех типов инвесторов, индивидуальная недвижимость, доступная только аккредитованным инвесторам с минимальными инвестициями в размере 15 000–50 000 долларов США, и 1031 подходящие инвестиции в частное размещение.

Текущие инвесторы могут легко получить доступ к своему портфелю и просмотреть результаты через панель управления RealtyMogul.Панель управления содержит подробную информацию о том, сколько денег вы вложили, сколько денег вы заработали, а также информацию о любых активных транзакциях.

Зарегистрироваться

Получите инвестиции всего за четыре шага с RealtyMogul, независимо от того, аккредитованы вы или нет. Сначала создайте учетную запись, ответив на несколько вопросов о своих целях и предоставив основную личную информацию. Создав аккаунт, вы сможете просматривать свойства, в том числе ключевые финансовые данные.

Когда вы будете готовы инвестировать, RealtyMogul сделает это быстро и онлайн.Согласно правилам SEC, вам, возможно, придется продемонстрировать аккредитацию для некоторых инвестиций, что потребует предоставления дополнительной финансовой документации. После того, как вся ваша информация и детали финансирования будут отправлены, инвестиция будет одобрена в течение двух дней.

Ресурсы

Обладая обширными образовательными ресурсами, новые инвесторы также найдут много информации, которая поможет им решить, как достичь своих финансовых целей. Центр знаний RealtyMogul содержит широкий спектр ресурсов по различным темам, помогая инвесторам лучше понять и оценить, где их деньги будут работать больше всего.Часто задаваемые вопросы также предоставляют полезные ответы, так что вы можете сэкономить время и силы, обращаясь к представителю службы поддержки клиентов по каждому вопросу.

По любым дополнительным вопросам инвесторы могут обратиться в службу поддержки клиентов по телефону или электронной почте. Хотя нет возможности чата в реальном времени, служба поддержки клиентов очень отзывчива, и вы часто можете найти ответы на ресурсах сайта.

Fundrise

Fundrise создал платформу, которая делает инвестирование в недвижимость доступным каждому благодаря недорогому, диверсифицированному портфелю предложений институционального качества.

Благодаря передовым техническим решениям и персональному руководству экспертов, Fundrise предлагает лучшее из обоих миров с низким барьером для входа.

Сайт

Пользователи могут найти веб-сайт Fundrise более загроможденным, чем минималистичные и оптимизированные сайты конкурентов, но с первого взгляда вы найдете много информации. Панель управления инвестора проста для просмотра и включает в себя ваши доходы, цели учетной записи, обновления проекта и такие опции, как автоматическое инвестирование, что делает управление вашей учетной записью и портфелем приятным опытом.Кроме того, в отличие от многих вариантов из моего списка, Fundrise предлагает мобильное приложение со всеми функциями веб-платформы.

Для обслуживания клиентов нет телефона или чата, однако вы можете связаться с Fundrise через онлайн-форму электронной почты и ожидать ответа в течение дня. Если вы ищете быстрые ответы на распространенные вопросы, сначала ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами — вы, скорее всего, найдете то, что вам нужно.

Зарегистрироваться

Для начала все, что вам нужно сделать, это предоставить электронное письмо, и вам будут предложены три варианта начала инвестирования в зависимости от суммы денег, которую вы должны инвестировать.Существует четыре уровня, начиная с плана Starter с минимальными минимальными инвестициями в 500 долларов США. Когда вы будете готовы инвестировать, просто нажмите «Инвестировать сейчас» и предоставьте дополнительные личные данные, включая информацию о социальном обеспечении и финансировании. После подписания некоторых стандартных подтверждений вам будет предложено выбрать сумму денег, которую вы хотите внести, и выбрать предложения, в которые вы хотите инвестировать.

Вы можете выбрать один из трех пакетов: пакеты Starter очень доступны при минимальных инвестициях в 500 долларов, Core предлагает всесторонний и разнообразный портфель с несколькими вариантами в зависимости от ваших конкретных потребностей и целей, а Advanced дает инвесторам возможность напрямую инвестирование в индивидуальную недвижимость для получения большей потенциальной прибыли.При минимальных инвестициях в 500 долларов для стартового портфеля Fundrise — идеальный выбор для начинающих инвесторов или тех, у кого меньше денег.

Ресурсы

Эта платформа для инвестиций в недвижимость содержит множество интересных и информативных ресурсов, которые помогут вам получить новые знания. От Investing-101 до Advanced Investing, у Fundrise есть контент для любого типа инвестора.

Streitwise

В отличие от других сайтов для инвестиций в недвижимость, включенных в этот список, Streitwise не является платформой для краудфандинга.Вместо этого эта компания фокусируется исключительно на инвестиционных фондах недвижимости или REIT.

Сайт

На веб-сайте Streitwise легко ориентироваться, и на нем представлены сведения, которые будут полезны начинающим инвесторам, в том числе выделение последних дивидендов, чтобы вы могли оценить, как будут работать ваши инвестиции. Другая информация, которую вы можете найти, включает детали предыдущих инвестиций, такие как тип собственности, цена, местоположение и многое другое. В разделе «Популярные вопросы» вы можете найти много важной информации, которая поможет вам в инвестиционном путешествии.

Поскольку на этой платформе предлагается только один REIT, вы не найдете такого же диапазона вариантов инвестирования, отображаемого на других веб-сайтах, включенных в этот список. Мобильного приложения нет, но сайт оптимизирован для просмотра с мобильных устройств.

Зарегистрироваться

Начать работу со Streitwise легко — просто нажмите «Начать». Заполните данные во всплывающей форме, включая тип инвестора, которым вы являетесь, и способ пополнения своего счета. Следующие шаги будут включать заполнение дополнительных личных данных, финансовой информации и разрешение на финансирование.

Обработка вашей заявки может занять некоторое время, но как только вы будете приняты, вы можете положить деньги в REIT Streitwise и посмотреть, как окупятся ваши инвестиции. В настоящее время Streitwise предлагает только два объекта недвижимости в своем REIT, причем оба объекта — офисные, однако в настоящее время рассматриваются дополнительные предложения, которые, вероятно, будут добавлены в ближайшем будущем.

Ресурсы

Как и все мои другие фавориты, Streitwise предоставляет прозрачные, полезные и исчерпывающие ресурсы для инвесторов, включая ссылку на документы SEC и конкретную информацию об инвестировании с самостоятельной IRA.Инвесторы и потенциальные инвесторы могут легко получить доступ к представителям службы поддержки клиентов по телефону, электронной почте или в онлайн-чате. Функции телефона и чата ограничены рабочим временем, но очень быстро реагируют.

DiversyFund

DiversyFund делает инвестирование в недвижимость доступным практически для всех за счет краудсорсинга инвестиций в их REIT. DiversyFund покупает недвижимость напрямую, устраняя посредников и снижая затраты, обновляя недвижимость и сдавая ее в аренду для получения стабильного пассивного дохода.

Сайт

Этот веб-сайт — мой личный фаворит как по содержанию, так и по визуальному оформлению. Вы можете быстро взглянуть на целевую страницу и сразу получить представление о дивидендах, предложениях и преимуществах инвестирования в недвижимость. Делая акцент на том, чтобы сделать инвестиции в недвижимость доступными для 99%, DiversyFund создает беспрепятственный, удобный просмотр веб-страниц, и то же самое касается простой для понимания и привлекательной панели инструментов для участников.

Панель управления инвестором дает вам мгновенный доступ к вашей инвестированной стоимости, инвестиционным отчетам, налоговым документам, обновлениям распределения и другой важной информации о вашем портфеле.

Зарегистрироваться

Как и большинство платформ, включенных в этот список, вы можете открыть учетную запись DiversyFund, указав только основную информацию, такую ​​как имя и адрес электронной почты, прежде чем вам потребуется предоставить более личные данные, когда вы решите инвестировать. На этом этапе вас спросят, сколько денег вы хотите вложить. При самом низком минимуме инвестиций в этом списке вы можете начать работу всего с 500 долларов без каких-либо неожиданных сборов. Это делает DiversyFund привлекательным вариантом для инвесторов с любым бюджетом.

После того, как вы решили инвестировать, вам будет предложено предоставить дополнительные личные данные для налоговых целей и подтвердить источник финансирования. После завершения регистрации DiversyFund направит вас на вашу личную панель управления, где вы сможете отслеживать свои инвестиции.

Ресурсы

Благодаря широкому спектру ресурсов DiversyFund легко узнать об инвестициях в недвижимость, REIT и личных финансах. Основатели фонда также регулярно вносят свой вклад, персонализируя платформу и предоставляя уникальный контент.Независимо от того, являетесь ли вы начинающим инвестором или опытным инвестором, вы найдете интересные статьи, которые расширят вашу базу знаний. Инвесторы могут получить доступ к поддержке клиентов по электронной почте, в чате или заполнив всплывающую форму «Помощь». Представители отзывчивы, компания активна в социальных сетях, так что это еще один способ связаться с нами.

Мелкое изменение

Эта уникальная инвестиционная платформа для краудсорсинга недвижимости позволяет инвесторам любого типа социально ответственных проектов в сфере недвижимости вкладывать свои деньги абсолютно бесплатно.Уважаемые разработчики перечисляют проверенные проекты и минимальные суммы инвестиций на Small Change — все, что вам нужно сделать, это выбрать.

Сайт

В качестве платформы для инвестиций в недвижимость, ориентированной на эффективные инвестиции и создание положительных социальных изменений, на веб-сайте Small Change представлены списки и информация о том, как эти предложения продвигают эту миссию. Пользователи могут легко получить доступ к информационным ресурсам, например к тому, как «Индекс изменений» определяет влияние определенных свойств, и другим данным о свойствах.Однако, поскольку это очень новая платформа, исторических финансовых данных меньше, чем у некоторых других вариантов в этом списке.

Small Change предлагает ограниченный доступ к обслуживанию клиентов, с возможностью только электронной почты. Вы также можете связаться с компанией через каналы социальных сетей.

Зарегистрироваться

Регистрация бесплатна, и пользователи могут просматривать объявления о недвижимости, даже не предоставляя базовой информации. Чтобы зарегистрироваться, просто заполните форму, и когда вы будете готовы инвестировать, выберите эту опцию и следуйте инструкциям.Вам будет предложено предоставить личную и финансовую информацию, а также подписать инвестиционное соглашение, прежде чем вы сможете внести реальные деньги. Small Change — это торговая площадка для краудсорсинга инвестиций в недвижимость, поэтому инвесторы напрямую инвестируют в проверенные возможности, представленные на сайте.

Ресурсы

На сайте размещен ряд информационных статей, калькуляторов и часто задаваемых вопросов, чтобы вы могли узнать больше, прежде чем сделать решительный шаг. Эта креативная платформа ориентирована на стимулирование социальных изменений с помощью инвестиций в недвижимость для каждого уровня инвестора, поэтому для молодых инвесторов, стремящихся оказать влияние, а также получить прибыль, это отличное место для начала.

Обзор лучших сайтов по инвестициям в недвижимость

Веб-сайт	Минимальные инвестиции	Комиссии	Типы инвестиций
Крыша	500 долл. США	0,5%	Аренда на одну семью
Crowdstreet	25000 долларов США	До 2,5%	Различные типы собственности и инвестиционные структуры
EquityMultiple	10 000 долл. США	Комиссия за управление до 1%	Различные типы собственности, фонды, прямые и отложенные налоги инвестиционные структуры
RealtyMultiple	5000-50 000 долларов	1-3%	REIT, индивидуальная собственность, 1031 обмен
Fundrise	500 $	1%	Разнообразие свойств и простые для понимания инвестиционные пакеты
Streitwise	3% предоплата плюс 2% годовой комиссии за управление	1000 долларов	Один REIT инвестировал в две коммерческие объекты
DiversyFund	Без комиссии	500 долларов	Один REIT инвестировал в различные объекты недвижимости в Техасе и Калифорнии
Небольшое изменение	Без комиссии	Минимумы, определяемые индивидуальным застройщиком на торговой площадке	Широкий выбор объектов недвижимости, доступных для прямых инвестиций

Как я пришел к этому списку?

При выборе платформ из этого списка я рассмотрел несколько основных функций, включая минимальные суммы инвестиций, комиссии и типы инвестиций, и включил множество вариантов для инвесторов любого типа.Еще я искал удобство использования сайта.

Практически все сайты предлагают регистрацию в три этапа. Во-первых, первоначальная регистрация для просмотра свойств, во-вторых, открытие счета инвестора, включая предоставление информации о финансировании, и в-третьих, превращение в активного инвестора. Эти процессы становятся все более плавными, поскольку технологии упрощают регистрацию инвесторов и транзакции всего несколькими нажатиями кнопки.

Каждый из моих выборов прост в использовании и предлагает удобную регистрацию, множество хорошо продуманных ресурсов и часто задаваемых вопросов, а также доступную поддержку клиентов.Независимо от того, есть ли у вас всего несколько долларов или десятки тысяч, вы найдете подходящий вариант среди этих проверенных онлайн-вариантов инвестирования в недвижимость.

Что такое онлайн-инвестирование в недвижимость?

Платформы для инвестиций в недвижимость объединяют девелоперов и инвесторов. Инвесторы получают распределения в зависимости от того, что они вкладывают, и платформа обычно взимает плату либо с разработчика, либо с инвестора, либо с того и другого.

Некоторые платформы будут доступны только для аккредитованных инвесторов, но другие имеют более низкие барьеры и требования, что делает их доступными для всех, кто хочет заняться инвестированием в недвижимость.Существует ряд типов инвестиций, в том числе арендные единицы, REIT и обмен 1031.

На что следует обращать внимание на онлайн-платформах для инвестирования в недвижимость?

Всякий раз, когда вы вкладываете с трудом заработанные деньги в инвестицию, очень важно проверить учетные данные и безопасность платформы. Каждый из сайтов в моем списке предлагает проверенные инвестиционные возможности и комплексное обслуживание клиентов.

Еще нужно обратить внимание на то, нужно ли вам быть аккредитованным инвестором для инвестирования, каковы условия инвестирования и типы предлагаемой собственности.Многие инвестиции в недвижимость неликвидны, что позволяет держать ваши деньги под замком в течение более длительных периодов времени. Если вы думаете, что эти деньги вам скоро понадобятся, найдите платформы, предлагающие более короткие сроки.

Перед регистрацией на платформе убедитесь, что вы соответствуете минимальному порогу инвестиций и требованиям аккредитации. В то время как многие сайты требуют значительных начальных вложений, другие могут помочь вам в игре с недвижимостью всего за 5 долларов.

При регистрации на платформе для инвестиций в недвижимость, помимо технических финансовых подробностей, важно убедиться, что сайт и панель управления инвестора удобны для навигации.Посмотрите, как представлены предложения недвижимости и сколько информации включено в объявления, чтобы помочь вам решить, куда вложить деньги. Многие из сайтов в этом списке имеют историческую эффективность, что даст вам хорошее представление о том, как платформа будет приносить вам деньги.

Скорее всего, вы будете часто проверять свое портфолио, поэтому удобная и привлекательная панель инструментов имеет решающее значение. Также полезно, чтобы сайт имел специальное мобильное приложение или был оптимизирован для просмотра с мобильных устройств.Все, что я выбрал для этого списка, предлагают это преимущество, так что вы сможете всегда быть в курсе своего портфолио в любом месте и в любое время.

Сводка

В новой реальности онлайн-инвестирования в недвижимость даже люди с несколькими сотнями долларов могут извлечь выгоду из этого потенциально прибыльного рынка. Объединяйте свои деньги с другими инвесторами-единомышленниками, присоединяйтесь к фондам или инвестируйте через IRA.

С этими технически продвинутыми платформами вы сами контролируете, куда вкладываете деньги и сколько вкладываете.Хотя некоторые платформы требуют аккредитации инвесторов, другие — нет, поэтому независимо от того, сколько вы зарабатываете, вы, скорее всего, найдете инвестиционную возможность, которая соответствует вашему бюджету и целям.

Подробнее:

Краудфандинг для вашего предприятия в сфере недвижимости

Что такое краудфандинговые сайты для недвижимости?

Сайты краудфандинга для недвижимости — это сайты, которые в основном связывают потенциальных инвесторов с инвестициями в недвижимость через Интернет. Привлекая капитал от нескольких инвесторов, эти сайты обеспечивают финансирование, которое в противном случае проекты могли бы не получить.Деньги объединяются и используются для финансирования проекта недвижимости. Взамен инвестор может получить долю в проекте или получить акции, дивиденды или процент от продажной цены при продаже проекта.

Как работают краудфандинговые сайты для недвижимости?

На краудфандинговых сайтах недвижимости каждый инвестор вкладывает небольшую сумму денег, и эти деньги собираются вместе для финансирования инвестиций в недвижимость. Это эффективный и быстрый способ собрать деньги для крупного проекта.Краудфандинг в сфере недвижимости может использоваться для финансирования различных типов недвижимости, включая фиксированные и перекидные, коммерческие здания или жилые комплексы. Индивидуальному инвестору не нужно покупать всю недвижимость, вместо этого он может купить недвижимость вместе с другими инвесторами.

У каждого краудфандингового сайта свои минимальные инвестиционные требования, и они регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC). Сборы связаны с инвестированием, а краудфандинговые сайты в сфере недвижимости сопряжены с рисками.

Когда следует использовать краудфандинговый сайт для недвижимости?

Вам следует использовать краудфандинговый сайт для недвижимости, когда:

• Вы новый инвестор и хотите узнать больше, прежде чем брать на себя крупные финансовые обязательства
• У вас нет времени быть практическим инвестором
• Вы не хотите иметь дело с ипотечными брокерами, оценщиками и инспекторами недвижимости
• Вы хотите инвестировать в крупный проект, но у вас нет средств, чтобы профинансировать его самостоятельно
• Вы хотите инвестировать за пределами своего региона, но у вас нет времени на поездку в недвижимость
• Вам нужна альтернатива вложения в акции или облигации

Сколько стоят краудфандинговые сайты для недвижимости?

Некоторые краудфандинговые сайты по недвижимости требуют минимальных инвестиций в размере 10 или 100 долларов, а другие требуют не менее 5000 долларов.Обычно за каждый сайт взимается комиссия в зависимости от того, сколько вы инвестируете, в какой тип проекта вы инвестируете и от графика проекта. Комиссии не стандартизированы, поэтому внимательно изучите сайт и задайте любые вопросы перед инвестированием, чтобы заранее знать, какие сборы вы будете платить.

Стоит ли затрат на краудфандинговые сайты для недвижимости?

Сайты краудфандинга могут окупить затраты, если вы хотите инвестировать в недвижимость, которую не могли позволить себе приобрести самостоятельно.Они также могут окупить затраты, когда вы окупите свои вложения. Просто убедитесь, что вы знаете обо всех комиссиях и связанных с ними рисках, прежде чем делать инвестиции.

Как мы выбирали лучшие краудфандинговые сайты для недвижимости

Прежде чем выбрать наших главных претендентов, мы изучили десятки краудфандинговых сайтов по недвижимости. Мы проверили сайты на основе типов предлагаемых инвестиционных возможностей, минимальных требуемых вложений и их инвестиционных целей. Мы также рассмотрели периоды удержания и типы инвесторов, с которыми они работают: аккредитованные и неаккредитованные.

79 Идеи для диверсификации и получения прибыли

Я был в восторге от альтернативных инвестиций с раннего детства как начинающий инвестор в недвижимость и ростовщик одноранговых займов.

Если вам скучно / страшно / разочаровывают «традиционные» классы активов фондового рынка и паевых инвестиционных фондов, или если вам просто интересно, что еще есть, этот пост для вас.

Круто то, что мы живем в золотой век альтернативных инвестиционных возможностей, и собрать эти варианты было непросто.

Мое любопытство в этом вопросе проистекает из вопроса: «Как лучше всего приумножать деньги?»

Инвестирование — это способ снова и снова получать деньги за выполненную однажды работу. По крайней мере, я так на это смотрю.

Прежде чем инвестировать

Заявление об ограничении ответственности: Эта статья НЕ является инвестиционной, налоговой или юридической консультацией, а также не является приглашением к инвестированию. У меня есть партнерские отношения с некоторыми из перечисленных ниже компаний.

Пожалуйста, проявите должную осмотрительность при оценке любой инвестиционной возможности и знайте, что «альтернатива» не обязательно означает «лучше», поскольку индивидуальные потребности и цели различаются.

Прежде чем делать какие-либо инвестиции, необходимо учитывать ряд факторов, в том числе «альтернативный». В их число входят:

• Ваше текущее финансовое положение. Некоторые из этих инвестиций доступны только для состоятельных лиц или лиц с высокими доходами.
• Ваши краткосрочные потребности в деньгах. Есть шанс, что в ближайшем будущем вам понадобятся деньги для крупной покупки?
• Ваши инвестиционные цели. Вы ищете пассивный доход? Долгосрочная оценка? Налоговые преимущества?
• Ваша толерантность к риску. Вы можете позволить себе проиграть эти «игровые деньги»? Или это пенсионное яйцо, на которое вы рассчитываете?

Теория чистой стоимости

Это также хорошее время, чтобы поделиться своей теорией инвестирования «чистой стоимости». То есть, с любыми новыми инвестициями я бы рекомендовал начинать с небольшой доли или вашего собственного капитала и со временем увеличивать свои владения, когда вы чувствуете себя более комфортно.

Не знаете свой собственный капитал?

Это просто активы — обязательства, или то, что вам принадлежит, минус то, что вы должны .

В качестве бесплатного инструмента для отслеживания всех ваших счетов в одном месте и получения моментального снимка вашего собственного капитала вы не ошибетесь с Personal Capital.

После того, как вы настроите, вы можете проверить классные (и занудные) рекомендации по распределению, например:

На основании моего профиля Personal Capital рекомендует около 10% моего портфеля в разделе «Альтернативы», включая недвижимость.

Категории альтернативных инвестиций

Этот пост разбит на несколько различных «альтернативных» классов активов, которые затем разбиты на их открытость для аккредитованных и неаккредитованных инвесторов.

(Аккредитованные инвесторы, по крайней мере, в США, — это люди с чистым капиталом в 1 миллион долларов или более, исключая их основное место жительства, или которые зарабатывают 200 000 долларов в год как физическое лицо или 300 000 долларов в год как супружеская пара.)

К этим широким категориям относятся:

Вы можете увидеть некоторые из моих лучших вариантов в каждой из категорий ниже или воспользоваться этим классным бесплатным инструментом, чтобы отфильтровать те, которые лучше всего подходят для вас.

---

Инвестиции в недвижимость

Инвестиции в недвижимость принимают различные формы, включая оптовую продажу, традиционную аренду, взлом домов и все, что между ними.

За последние несколько лет я увеличивал свои владения недвижимостью в процентах от чистой стоимости (рассчитывая примерно на 20% в долгосрочной перспективе) — и это в основном принимало форму публичных (как VNQ Vanguard) и частных (например, Фандрайз, ниже) REITs.

Мне нравится денежный поток и диверсификация, связанная с владением несколькими объектами недвижимости, а не с обязательствами, которые могут возникнуть при одной прямой инвестиции. Скажем так, меня обжигали в прошлом!

Возможно, вы не считаете недвижимость «альтернативой», но новые платформы и технологии открывают новые способы участия в отрасли недвижимости с меньшими затратами усилий.

Для неаккредитованных инвесторов

Fundrise

Fundrise был моим первым набегом на альтернативные инвестиции в недвижимость (и с тех пор я присоединился к их партнерской программе). У них есть несколько «eREIT», которые владеют или держат профессионально проверенные и управляющие инвестициями в коммерческую недвижимость по всей стране.

Платформа открыта для всех инвесторов с минимальным капиталом 500 долларов и исторически выплачивает дивиденды каждый квартал.

Что привлекло меня в Fundrise, так это квартальный денежный поток, низкие минимумы и автоматическая диверсификация за счет отсутствия необходимости выбирать отдельные сделки.

Кровля

Roofstock — ведущая площадка для объектов недвижимости «под ключ», домов на одну семью, у которых уже есть арендаторы и управление недвижимостью.

С потраченными всего 20 000 долларов вы можете начать строительство своей империи недвижимости. Большинство инвесторов Roofstock обращаются к платформе в поисках более привлекательных инвестиций, чем они могут найти на своем домашнем рынке.

Если правило 1% нереально в вашем районе, вы можете найти возможность стать арендодателем на дальнем расстоянии и получить валовой доходности 8–20% на основе объявлений на их платформе.

Это удобный сайт для просмотра и сравнения сделок в разных штатах.

DiversyFund

Diversfund — это новый хостинг «eREIT», ставший возможным благодаря Закону о вакансиях.

Фонд ориентирован на многоквартирные дома с добавленной стоимостью. Эти комплексы с оборотным денежным потоком нуждаются в модернизации, но после того, как улучшения сделаны, стоимость комплекса и доходы от аренды увеличиваются.

Стратегия вроде работает. DiversyFund получил 15% + прибыли за первые пару лет! Важно отметить, что вам следует вкладывать только те деньги, которые, по вашему мнению, не понадобятся какое-то время; компания предлагает целевой период владения активами в течение 5 лет при нормальных рыночных условиях.

DiversyFund стремится сделать инвестиции, которые ранее были доступны только для сверхбогатых, и сделать их доступными для всех, поскольку минимальная сумма инвестиций составляет всего 500 долларов США.

RealtyMogul

RealtyMogul был одним из первых краудфандинговых сайтов в сфере недвижимости, с которыми я столкнулся, и у них есть два варианта «MogulREIT», которые открыты для неаккредитованных инвесторов с относительно низкими минимальными инвестициями (от 5000 долларов США).

Платформа также предлагает частные кредитные сделки для аккредитованных лиц с целевой доходностью 12–14%.

Когда я посмотрел на их REIT, у них было только 3 объекта недвижимости, поэтому я решил, что это не очень диверсифицировано, но с тех пор он вырос до 16 различных объектов и выплатил 8% годовых дивидендов в прошлом квартале.

Первый этаж

Groundfloor является революционным игроком в сфере краудфандинга частного кредитования по нескольким причинам. Во-первых, их платформа открыта для неаккредитованных инвесторов, а во-вторых, минимальная сумма инвестиций составляет долларов всего за 10 долларов на проект.

Вы выбираете сделки, в которые хотите инвестировать, и на данный момент нет опции REIT.

Другие варианты для неаккредитованных инвесторов:

• HomeUnion — Предоставляет услуги по поиску и приобретению недвижимости под ключ на нескольких рынках.

Для аккредитованных инвесторов

PeerStreet

На PeerStreet аккредитованные инвесторы участвуют в краудфандинговых сделках по частному кредитованию, как правило, для постоянных проектов по жилой недвижимости.Заявленная доходность колеблется от 6 до 12%.

Что мне нравится в PeerStreet (раскрытие информации: я являюсь аффилированным лицом и инвестором), так это то, что условия займа короткие — обычно 18 месяцев или меньше — и они обеспечены недвижимостью, которая обычно предполагает подушку капитала не менее 30%.

Недостатком является то, что нет «простой кнопки» для диверсификации в рамках фонда, а минимальная сумма в 1000 долларов на недвижимость немного высока для новичков, включая меня. Наиболее привлекательные ссуды заполняются в течение нескольких секунд, поэтому я использовал функцию автоматического инвестирования, чтобы зарезервировать место на недвижимости, которая соответствует моим критериям:

Недавно у меня была одна собственность, которая была передана в собственность, но из-за подушки капитала PeerStreet возместила всю основную сумму в 1000 долларов, а также некоторые проценты.

AcreTrader

Инвестируйте в сельскохозяйственные угодья Америки, начиная с минимальной суммы в 5000 долларов. С 1990 года инвестиции в сельхозугодья приносили 11,5% годовых (по данным сайта).

AcreTrader осуществляет краудфандинг на покупку активных сельскохозяйственных угодий, а затем сдает их в аренду фермерам, которые ими управляют. Инвесторы зарабатывают деньги двумя способами: за счет повышения стоимости земли в случае будущей продажи и за счет ежегодных денежных арендных платежей от фермеров.

Компания стремится к распределению денежных средств в годовом исчислении в диапазоне 3-5%.

Другие варианты недвижимости для аккредитованных инвесторов:

• FarmTogether — аналогично AcreTrader выше, ориентированная на общую годовую доходность 8-15%. Минимальные суммы от 10 000 до 50 000 долларов США в зависимости от конкретной сделки.
• EquityMultiple — минимум 5000 долларов США, ориентированная на доходность 6–12%.
• Real Crowd — Анализируйте и инвестируйте в сделки с недвижимостью «за частные деньги» в отношении коммерческой недвижимости, такой как многоквартирные дома, торговые центры, офисные и промышленные здания.Минимальные инвестиции варьируются в зависимости от собственности, но колеблются от 10 000 до 100 000 долларов.
• YieldStreet — минимум 5000 долларов США, ориентированная на доходность 8-20%.
• CityVest — «Инсайдерский доступ» к предварительно отобранным и институциональным инвестициям в недвижимость. Сайт рекламирует пассивную доходность 10-25%, а минимальная сумма инвестиций обычно составляет 10 000 долларов США.
• CrowdStreet — минимум 10 000 долларов.
• Money360 — минимум 50 000 долларов США, ориентированная на доходность 8-10%.
• Patch of Land — минимум 5000 долларов, ориентировочная доходность 9-12%.
• LendingHome — минимум 5000 долларов США, ориентировочная доходность 8-10%.
• Iintoo — минимум 25 000 долларов США, ориентированная на доходность 10-15%. Эта компания приобрела активы RealtyShares, еще одной популярной платформы в этой сфере.
• PeerRealty — минимум 5000 долларов, но, похоже, не имеет такой популярности, как другие платформы.

Прочие варианты недвижимости, связанные с недвижимостью

Необработанная земля

Марк «The Land Geek» Подольский называет инвестирование в сырьевые земли «лучшей моделью пассивного дохода.«Система, как он описал ее мне в подкасте, включает выявление государственных землевладельцев, которые задолжали налоги за свои участки.

Это общедоступная информация для каждого округа, так что вам просто нужно ее найти. Затем он отправляет этим землевладельцам письмо с предложением и начинает процесс переговоров. После того, как он перешел в собственность или получил контроль над собственностью, он может перепродать ее за наличный расчет или продать по договору с собственником за привлекательную ежемесячную плату, например, 99 долларов в месяц в течение 72 месяцев.

Недавно я встретился со студентом Марка, Роберто Чавесом, чтобы узнать, как он превратил это в поток дохода в 10 000 долларов в месяц:

Налоговые залоги

Налоговые залоговые права могут быть привлекательной альтернативой вложения в недвижимость по нескольким причинам. Во-первых, они платят солидные процентные ставки, часто 8–15% и более, и поддерживаются правительством штата и местными властями.

Далее, в свидетельстве об удержании налога в качестве залога указана недвижимость, то есть, если владелец не уплачивает задолженность по налогам, владелец залога может получить право собственности на имущество за гроши на доллар.

Kislak Organization, похоже, одна из очень немногих компаний, организующих продажу и консолидацию налоговых залогов в Интернете, но информация, которую они публикуют публично, очень ограничена.

Для инвесторов из Великобритании

Партнер по недвижимости

Property Partner — это онлайн-платформа, которая позволяет пользователям инвестировать в недвижимость для сдачи в аренду в Соединенном Королевстве. Они нацелены на годовую доходность 8,4% и даже идут дальше, разбивая это на прирост капитала 5,2% и 3.Дивидендная доходность 2%.

Минимальная инвестиция составляет всего 50 фунтов стерлингов.

ЛендИнвест

LendInvest — это онлайн-платформа для однорангового кредитования жилищной и коммерческой ипотеки в Великобритании. Минимальная сумма, которую можно инвестировать вручную, составляет 100 фунтов стерлингов на недвижимость, и LendInvest также предлагает совокупный фонд для диверсификации ваших вложений.

Недвижимость Moose

Property Moose — это агентство по недвижимости, которое позволяет пользователям инвестировать в широкий спектр объектов недвижимости в Соединенном Королевстве.Минимальная инвестиция составляет всего 10 фунтов стерлингов, и веб-сайт «прогнозирует» доходность 10% + для вложений в акционерный капитал и 8-10% фиксированной доходности для долга.

---

Кредитование бизнеса

Бизнес-кредитование — это подкатегория однорангового кредитования, при которой вы можете ссужать свои деньги растущим предприятиям, которым для расширения нужны дополнительные деньги. Различные платформы предлагают разные «типы» ссуд и обслуживают разные типы бизнеса, но общая черта заключается в том, что компаниям не нужно размывать свою долю владения, потому что они просто платят проценты по долгу вместо того, чтобы отдавать акции.

А для инвесторов бизнес-кредитование представляет собой шанс поддержать рост малого бизнеса, получая при этом привлекательную прибыль.

StreetShares

StreetShares — это уникальная платформа, которая позволяет инвестировать / поддерживать предприятия, управляемые ветеранами, и получать фиксированной прибыли в размере 5%.

Продукт называется Veteran Business Bond и открыт для всех инвесторов с минимальным взносом в 25 долларов. Вы можете получить доступ к своим деньгам в любое время за 1% комиссии; или снимать без комиссии через год.

Достойные облигации

Подобно StreetShares, Worthy Bonds также платят 5% годовых, и вы можете купить их всего за 10 долларов за штуку. Облигации используются для финансирования запасов или ссуд под залог активов малым предприятиям США.

Поскольку в качестве обеспечения ссуды используются запасы, они считаются более безопасными, чем другие ссуды для физических и юридических лиц. В отличие от StreetShares, вы можете снять свою основную сумму в любое время без штрафных санкций.

Кикфуттер

На сайте Kickfuther вы можете помочь поддержать растущие компании электронной коммерции, одолжив им деньги на приобретение запасов.Эти малые предприятия часто вкладывают все свои деньги обратно в большее количество продуктов для продажи и платят в среднем 19% годовых , чтобы помочь им быстрее приобретать товарные запасы.

(С учетом дефолтов, которое сбрасывается до , средняя рентабельность инвестиций с середины 2017 года составляет 7%)

Моя первая партия «консигнаций» — ссуд, выданных через Kickf Further, не принесла особых результатов. С тех пор компания ввела ряд новых мер защиты, включая более строгие требования к кредитному рейтингу заемщиков.

Например, компании-заемщики сейчас стали крупнее и более устоявшимися, и у большинства из них объем продаж превышает 1 миллион долларов в год. Kickf Further также участвует в управлении денежными потоками бизнеса, выплачивая напрямую фабрикам или выплачивая прямые возмещения по счетам, утвержденным фабрикой.

Кроме того, я смог финансировать свои ссуды с помощью кредитной карты, что помогло мне выполнить требования к минимальным расходам регистрационного бонуса.

Kickf Further взимает комиссию в размере 1,5% при снятии наличных со своего счета.

Получите бонус за регистрацию в размере 10 долларов США к вашей первой сделке, когда вы присоединитесь по моей реферальной ссылке.

Другие варианты кредитования бизнеса:

• Mainvest — Помогите начать небольшой местный бизнес и получайте ежеквартальные выплаты из их будущих доходов. Вы можете выбирать, какие компании поддерживать, минимальная сумма — 100 долларов.
• ThinCats — инвестируйте в британские или австралийские бизнес-кредиты и получайте доход до 9%. Минимум 1000 фунтов стерлингов.
• Lending Crowd — Получите целевую ставку 6-8%, поддерживая британский бизнес на LendingCrowd, где минимальная ставка составляет 20 фунтов стерлингов за ссуду.

Для аккредитованных инвесторов

Круг финансирования

На сайте Funding Circle вы можете ссужать деньги существующим и развивающимся малым предприятиям Америки.

Процентные ставки варьируются от 5% до более 20%, но историческая доходность находится в диапазоне 5-7%. Минимальная сумма кредита составляет 500 долларов США, но для открытия счета требуется минимальный депозит в размере 25 000 долларов США.

Другие варианты кредитования бизнеса для аккредитованных инвесторов:

• P2BInvestor — Помогите малому бизнесу расти с помощью краткосрочных инвестиционных возможностей, обеспеченных активами.

---

Изобразительное искусство, классические автомобили и вино

Шедевры

Masterworks — первая компания, которая демократизирует владение многомиллионными «голубыми фишками» картин для розничных и аккредитованных инвесторов с минимальными инвестициями всего в 1000 долларов.

По данным Artprice, с 2000 года «голубые фишки» подорожали на 8,9%. Masterworks сосредоточена на приобретении картин от 100 лучших мировых художников, большинство из которых мертвы… поэтому они больше не занимаются творчеством.

Это более долгосрочные инвестиции с меньшей ликвидностью, но искусство считается некоррелированным активом, который нужно добавить в ваш портфель.

Если вы ищете диверсификацию, высокую историческую доходность и защиту от волатильности, стоит обратить внимание на Masterworks.

VinoVest

«Диверсифицируйте свой портфель за счет востребованных вин, которые исторически превосходят рынок», — рекламирует Vinovest . Вино, как правило, имеет низкую корреляцию с другими финансовыми активами (акции, облигации, недвижимость) с меньшей долгосрочной волатильностью.

С Vinovest вы можете купить портфель изысканных вин, начиная с минимальных инвестиций в 1000 долларов. Компания занимается хранением и страхованием, и вы можете относительно быстро «ликвидировать» (каламбур) свои активы.

Согласно сайту, вы даже можете запросить бутылку из своего портфолио, чтобы выпить самому, если хотите!

Cult Wines — Согласно WineInvestment.com, «хорошее вино всегда предлагало инвесторам двузначную прибыль в годовом исчислении». Но не здесь я вкладываю свои первые лишние деньги; минимальные ставки начинаются с 10 000 фунтов стерлингов.

Rally Rd — Приложение Rally Rd предназначено для краудфандинга покупки потенциально ценных активов, таких как классические автомобили, изысканные вина и другие предметы коллекционирования.Как инвестор, вы можете продать свои «доли» в каждом предмете коллекционирования другим покупателям Rally Rd или получить выплату при перепродаже актива.

---

Одноранговое кредитование

Одноранговое кредитование дает возможность одалживать деньги своим согражданам и получать проценты по своим кредитам. В основном вы покупаете долевое владение небольшими ссудами, как правило, для консолидации долга.

Обратной стороной является то, что большинство одноранговых займов представляют собой необеспеченный долг, что означает, что у вас нет права регресса в случае дефолта заемщика.И они все по умолчанию. файл. время. Это также не самая выгодная с точки зрения налогообложения инвестиция, поскольку невыполнение обязательств считается инвестиционным убытком, и вы можете вычесть 3000 долларов в год. (По крайней мере, я так понимаю.)

Тем не менее, я смотрю на это как на игру с денежным потоком и думаю, что доходность в 5–9% является разумной.

Prosper.com

Я являюсь инвестором Prosper (я также являюсь аффилированным лицом) с 2009 года и за это время получил чистую прибыль в размере 9,37% в годовом исчислении. Prosper интересен из-за низких минимумов (инвестиции в размере 25 долларов на ссуду — это все, что нужно для начала) и обещания ежемесячного денежного потока.

Хотя моя общая прибыль от Prosper все еще довольно высока, она на несколько пунктов ниже, чем та, которую платформа сообщала в течение нескольких лет. Они списали это на математическую ошибку, которая могла быть правдой, но все же кажется немного сомнительной.

В последнее время мой денежный поток страдает, и я фактически сокращаю свою позицию в Prosper и вместо этого тестирую некоторые другие альтернативные платформы на этой странице.

LendingClub.com

Lending Club работает по той же модели, что и Prosper, но на самом деле немного больше. Годовая доходность диверсифицированного портфеля нот составляет 4-8%. Минимальные вложения также составляют 25 долларов за ссуду.

Для инвесторов из Великобритании и Европы

Бондора

Эта европейская платформа однорангового кредитования предоставляет кредиты резидентам Испании, Эстонии и Финляндии. Они занимаются бизнесом с 2009 года, и, согласно их сайту, более 80% инвесторов заработали как минимум 9% на своих деньгах.

Сайт открыт для жителей Европейского Союза и жителей Норвегии и Швеции с минимальными инвестициями на кредит всего 5 евро.Если вы находитесь за пределами ЕС, вы должны иметь аккредитацию для инвестирования.

Zopa

Платформа для кредитования в Великобритании, где вы можете инвестировать всего лишь 1000 фунтов стерлингов с ожидаемой доходностью от 4,5 до 5,2%.

Другие варианты однорангового кредитования

• Константа — Новичок в сфере P2P предлагает обеспеченные ссуды, где вы можете установить свою собственную ставку или фиксированную ставку 4%, положив деньги на их счет «Flex». Полное раскрытие: есть много разговоров о криптовалюте, которые я не совсем понимаю здесь.
• Peerform — Сайт выглядит очень устаревшим, но, судя по всему, они все еще работают.
• Afluenta — Этот латиноамериканский сайт однорангового кредитования, открытый для инвесторов в Аргентине, предлагает сногсшибательную доходность до 71%.
• RateSetter — Британский сайт объявляет о 100% погашении, что может объяснить не очень впечатляющие 2,7% рекламируемой прибыли.
• Bitbond — Зарабатывайте проценты на свои биткойны на этой платформе однорангового кредитования.

---

Стартапы и инвестиции в малый бизнес

Почему пусть венчурные капиталисты получают все самое интересное?

Новая волна платформ завоевывает себе репутацию в сфере «краудфандинга акций», что позволяет вам поддерживать многообещающие стартапы, чтобы получить долю в их будущей славе.

Будьте готовы потенциально ждать долгое время, чтобы увидеть прибыль, поскольку для обналичивания ваших акций обычно требуется публичное размещение или приобретение акций.

Для неаккредитованных инвесторов

Netcapital

Netcapital открыла стартап, инвестирующий неаккредитованным инвесторам с минимальной суммой в 99 долларов.Однако существуют лимиты инвестиций, зависящие от вашего дохода и чистой стоимости.

Республика

«Теперь каждый может инвестировать в стартапы», — говорится на домашней странице Republic.co. «Инвестируйте всего 10 долларов в частные компании, формирующие наше будущее».

Основное внимание уделяется стартапам, движимым миссией, и вы можете инвестировать в краудфандинговые кампании компаний, в которые вы верите.

Wefunder

Инвестируйте в стартапы на платформе Wefunder.com, которая теперь открыта для неаккредитованных инвесторов с минимальными инвестициями всего в 100 долларов.

Другие варианты инвестирования стартапов для неаккредитованных инвесторов:

• SeedInvest — Инвестируйте всего лишь 500 долларов в предварительно отобранные стартапы на SeedInvest.com.
• Seedrs — Европейские инвесторы могут участвовать в краудфандинговых кампаниях, начиная с 10 фунтов стерлингов.
• StartEngine — Поддержите инновационные стартапы в этой краудфандинговой кампании с фиксированным потенциалом роста.
• Crowdcube — Инвестируйте в британские стартапы на ранней стадии всего за 10 фунтов стерлингов.

Для аккредитованных инвесторов

AngelList

Аккредитованные инвесторы могут поддержать хорошо известных венчурных капиталистов и бизнес-ангелов в их начальных инвестициях на ранней стадии на платформе Angel.co с высоким риском и высокой прибылью.

Вы можете инвестировать в одноразовые компании, следуя примеру других высокопоставленных инвесторов, которым вы доверяете, или купить в AngelList Access Fund, который диверсифицирует ваши стартап-инвестиции между более чем 150 компаниями.

Компания ссылается на нереализованную внутреннюю норму доходности в 46% для недавней партии инвестиций, но отмечает, что она может значительно снизиться до того, как будет реализована какая-либо прибыль.

CircleUp

CircleUp.com связывает аккредитованных инвесторов с «прорывными брендами», нуждающимися в капитале. На момент публикации предполагаемая и историческая доходность не была указана, и ваша инвестиционная прибыль связана с возможными «выходами» или IPO стартапов, что может занять несколько лет, если вообще когда-либо.

AgFunder

Аккредитованные инвесторы могут инвестировать в перспективные сельскохозяйственные предприятия или позволить AgFunder.com создать фонд кураторских компаний для инвестирования от их имени.Никакой предполагаемой прибыли не перечислено, хотя AgFunder указывает, что он собрал более 32 миллионов долларов от почти 3000 инвесторов.

Минимальная сумма вложения составляет 100 000 долларов США для фонда или 25 000 долларов США для инвестирования на индивидуальной основе.

Другие варианты инвестирования в стартапы для аккредитованных инвесторов

• Gust — Глобальная платформа для поиска и управления начальными инвестициями в стартапы.
• OurCrowd — Краудфандинг отобранных вручную акций с минимальной суммой в 10 000 долларов.
• 1000 Angels — Интересная основанная на членстве модель (от 2500 долларов в год) для доступа к предварительно проверенным сделкам по инвестициям в стартапы.
• FundersClub — Выберите разовые сделки или сделайте покупку в фонд нескольких стартапов. Высокий риск, высокое вознаграждение и небольшая прозрачность в краткосрочной перспективе стартапов.
• SharesPost — Не только для стартапов, но и возможность инвестировать в другие частные компании.

---

Бизнес-брокеры

Если у вас есть больше свободного времени или доступ к способным менеджерам, возможно, вы просто хотите сразу купить существующий бизнес.Вот несколько способов сделать это как для онлайн, так и для офлайн-бизнеса.

EmpireFlippers

Empire Flippers — это хорошо зарекомендовавший себя онлайн-брокер, специализирующийся на веб-сайтах стоимостью от 10 000 до 1 000 000 долларов. Веб-сайты обычно продаются по цене, кратной их ежемесячной прибыли, обычно 18–36 раз, в зависимости от факторов риска, таких как продолжительность жизни, кривая роста и время, необходимое для управления.

Это означает, что при вложении 100 000 долларов вы потенциально можете выбрать сайт (или портфель сайтов), зарабатывающий от 2700 до 5500 долларов в месяц.

На подкасте у меня была возможность поговорить с соучредителем Джастином Куком, чтобы услышать, как все это работает.

Другие варианты поиска и покупки предприятий:

• Flippa — Поиск и покупка веб-сайтов с прибыльным бизнесом.
• The FBA Broker — онлайн-брокер, специализирующийся на Amazon FBA.
• FE International — Покупайте сайты с годовой прибылью 100 000 долларов США.
• BizBuySell — Долгосрочная брокерская деятельность с упором на офлайн-бизнес.
• Quiet Light Brokerage — торговая площадка для электронной коммерции с шестью и семизначными цифрами, Amazon FBA, контента и веб-сайтов SaaS.

Связано: Ускорение финансовой независимости: как заменить свою зарплату покупкой мини-бизнеса

---

Инвестиции в альтернативной валюте

У меня еще много домашней работы в мире альтернативных валют, так что вы можете списать этот раздел на добродушную спекуляцию, а не как на «инвестицию из учебника».”

На первый взгляд, валюта, отделенная от правительства, звучит привлекательно и футуристично, но мы все еще находимся на заре Биткойна, Эфириума и многих других, которые борются за лидерство и широкое признание в этой сфере.

Тем не менее, несколько компаний с «известными брендами» начали принимать биткойны к оплате, в том числе Microsoft, Subway и Expedia.

сводчатый

Вы действительно можете считать золото альтернативной валютой? Возможно, нет, но я не знал, куда еще это отнести.

Vaaled — это интересная платформа, которая позволяет вам покупать настоящего золота, целыми слитками или дробями, и хранить их для вас на Королевском монетном дворе Канады. (Или, если хотите, можете хранить самостоятельно.)

Вы можете инвестировать всего лишь с 10 долларами, а золото считается страховкой от инфляции.

Coinbase

Coinbase кажется ведущей площадкой для покупки и продажи альтернативных валют. Платформа работает как цифровой кошелек и банковское хранилище для ваших невидимых денег.

Реферальный бонус: Купите цифровую валюту на 100 долларов и получите 10 долларов в биткойнах бесплатно.

Coinbase предлагает интересный набор функций, таких как страхование на случай взлома их систем и опустошения вашей учетной записи, а также возможность настройки регулярных ежемесячных инвестиций.

Другие варианты инвестирования в криптовалюту:

• CEX — ведущая биржа Биткойн и Эфириум.
• Coinmama — Еще один сайт для покупки и хранения биткойнов, хотя, когда я проверил, казалось, что они заряжают 6.Премия на 5% выше текущей рыночной стоимости.
• Биткойн IRA — Инвестируйте в Биткойн со своего пенсионного счета.
• Bitquick — Купите биткойны всего за 3 часа. Видимо обычно занимает больше времени?

---

Хедж-фонды и частный капитал

Неинституциональные инвесторы могут получить доступ к ранее ограниченным хедж-фондам и частным инвестициям через DarcMatter , службу, которая предотвращает эти сделки для аккредитованных инвесторов.

Неаккредитованные инвесторы, которые хотят участвовать в игре с хедж-фондами, могут рассмотреть возможность создания ETF хедж-фонда, хотя доходность большинства этих фондов фактически отставала от общих рыночных индексных фондов в течение последних нескольких лет.

---

Торговля акциями и опционами

Кирк Дюплессис из Option Alpha объяснил, что опционных контрактов похожи на страхование. Как торговец, вы можете быть либо покупателем страховки, либо продавцом этой страховки.

Что касается покупателя, то это способ повысить вашу торговую мощь за счет кредитного плеча.Вместо того, чтобы покупать 100 акций определенной акции и надеяться, что она вырастет, например, вы можете купить контракты за часть цены акции, которая дает вам возможность купить акции по сегодняшней цене, если она вырастет на определенную сумму в определенное количество времени — срок договора.

Если да, то вы реализуете свой опцион и получаете большую прибыль от небольших первоначальных инвестиций. Если этого не произойдет, вы просто потеряете свою первоначальную цену покупки по опционному контракту, что-то вроде страхового взноса на автомобиль, если вы не попадете в аварию.

Со стороны продавца вы являетесь лицом, продающим эту страховку. Вы получаете наличные авансом, и до тех пор, пока не произойдет триггерное событие, вы сохраните их. Кирк утверждает, что так же, как страховые компании являются одними из самых прибыльных в мире, продавцы опционов чаще всего оказываются в выигрыше в игре по торговле опционами.

(Очевидно, оракул из Омахи, сам Уоррен Баффет, продает опционные контракты на сумму до 5 миллиардов долларов в год.)

Позже я сел с Тери Иджеома, чтобы узнать, как она зарабатывает 1000 долларов в день, торгуя акциями.

---

Платформы социальной торговли

Социальные торговые платформы — это своего рода гибрид между традиционными инвестициями на фондовом рынке и социальными сетями. Вы можете увидеть, что делают эксперты или лучшие исполнители со своими портфелями, и, если хотите, следить за своими деньгами.

eToro

Самая известная из этих социальных торговых платформ — eToro, насчитывающая более 5 миллионов участников. Теоретически, если у вас нет времени на самостоятельное исследование рынка, почему бы не передать эту работу «толпе», которая ее делает?

Вы можете найти других инвесторов с похожими стратегиями, наблюдать за их действиями, читать их аргументы и быстро копировать.

Примечание: В США eToro специализируется на торговле криптовалютами.

---

RoboAdvisors

Для более традиционного подхода к активам, которые вы будете держать, но оптимизированных с помощью здоровой дозы современных технологий, вы можете рассмотреть вариант робоадвайзера.

Эти услуги взимают небольшую часть гонорара традиционного финансового консультанта и в среднем обеспечивают более высокую производительность. или немного

М1 Финанс

Благодаря быстрорастущей платформе M1 вы можете выбрать из более чем 80 «экспертных» портфелей или создать собственный портфель, используя только те акции и фонды, которые вам нужны.(Или используйте комбинацию двух стратегий.)

M1 также позволяет приобретать любые ценные бумаги, независимо от цены акций, с дробными акциями. Berkshire Hathaway, мы идем! Это упрощает диверсификацию, и вы даже можете установить график для автоматизации инвестирования.

Но, пожалуй, самым большим сюрпризом для M1 является то, что можно использовать бесплатно, а в отличие от Betterment ниже. Нет никаких торговых сборов, комиссий или комиссий за управление. (Компания предлагает «профессиональную» версию, чтобы получить больше преимуществ.)

Улучшение

Betterment — крупнейший робот-консультант, и по оценкам, его технология принесет вам на 2,66% больше прибыли в год, чем у обычного инвестора. Среди инструментов, которые помогут вам получить, есть автоматическая диверсификация и ребалансировка, сбор налоговых убытков и более низкие комиссии.

Betterment взимает комиссию за управление 0,25%. Настройте автоматические депозиты и дайте волю, зная, что вы сделали научно обоснованный выбор для получения долгосрочной прибыли.

Другие опции Roboadvisor

• Wealthfront — Аналогичный сервис с таким же 0.Комиссия 25%.
• FutureAdvisor — цифровая финансовая консультационная служба, которая взимает 0,50% в качестве платы за управление.
• Хеджируемый — «Частное богатство для всех» посредством сложного автоматизированного инвестирования.
• Nutmeg — Робоадвайзер из Великобритании.

Выбери свое приключение

Ракетный доллар

Rocket Dollar — это интересная новая услуга, которая позволяет вам настроить Self-Directed Solo 401 (k) или IRA.Это означает, что вы можете инвестировать в любой класс активов, разрешенный IRS, включая недвижимость, драгоценные металлы и, конечно же, более традиционные акции и облигации.

Компания взимает номинальную предоплату за создание учетной записи и фиксированную ежемесячную плату за ее обслуживание. Они не взимают процент от активов.

---

Ваша очередь

Пробовали ли вы какую-либо из этих альтернативных инвестиционных платформ? Каким был ваш опыт?

Пожалуйста, дайте мне знать в комментариях ниже.

Часто задаваемые вопросы

Что такое альтернативные инвестиции?

Альтернативные инвестиции — это финансовые активы, не относящиеся к традиционным инвестициям в акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и денежный рынок. Примеры включают недвижимость, хедж-фонды, венчурный капитал, товары, материальные активы и даже криптовалюты.

Какие альтернативные инвестиции являются лучшими?

«Лучшие» альтернативные инвестиции будут зависеть от вашего уникального финансового положения, устойчивости к риску и целей.Инвесторы обращаются к альтернативам как к страховке от волатильности, чтобы добиться большей прибыли, улучшить диверсификацию или просто инвестировать туда, где их интересы. Ознакомьтесь с полным списком альтернативных инвестиционных платформ на Side Hustle Nation, чтобы узнать больше.

Какие альтернативные инвестиции доступны неаккредитованным инвесторам?

Для неаккредитованных инвесторов открыто больше альтернативных инвестиций, чем когда-либо прежде. Неаккредитованные инвесторы теперь имеют право участвовать во многих ранее закрытых инвестициях в недвижимость, кредитовании бизнеса и других возможностях.Ознакомьтесь с полным списком альтернативных инвестиционных платформ на Side Hustle Nation, чтобы узнать больше.

Топ-5 платформ краудфандинга для инвестирования ваших денег — Crowd101

Краудфандинг акций становится одной из самых горячих тенденций в инвестировании и может быть готов взлететь еще выше!

Всего через год после принятия Раздела II Закона о вакансиях в общей сложности 534 компании успешно достигли своей цели краудфандинга по участию в акционерном капитале. Был привлечен более 200 миллионов долларов в виде акционерного капитала, в среднем немногим более 400 тысяч долларов на компанию.

Индустрия быстро развивается, и повсюду появляются краудфандинговые платформы для инвестирования в акции.

Революция краудфандинга происходит во всех 50 штатах, округе Колумбия и Пуэрто-Рико. Даже в штатах, где краудфандинг акций только открылся для постоянных инвесторов, внутриштатный краудфандинг развивается как альтернатива финансированию малого бизнеса и краудфандинговому инвестированию.

В мире прямых инвестиций и инвестирования в стартапы, где среднегодовая доходность превышает 24%, возможность заставить свои деньги работать как никогда высока!

Среди краудфандинговых сайтов есть те, которые ориентированы исключительно на финансирование на основе пожертвований, и те краудфандинговые платформы для инвестирования в акции, которые предлагают право собственности компании.

После многих лет ожидания правил от Комиссии по ценным бумагам и биржам, позволяющих обычным инвесторам возможность инвестировать в краудфандинговые проекты, правительство наконец приняло Регламент A + и Crowdfunding Investing Title III за последние несколько лет.

Мы еще не видели, чтобы многие краудфандинговые платформы использовали преимущества новых правил для привлечения постоянных инвесторов, но это может измениться очень скоро.

Итак, насколько большим может стать краудфандинг для бизнеса? На диаграмме ниже, по данным переписи, представлен U.S. домохозяйств по доходу в 2013 году. Даже если мы предположим рынок домохозяйств с годовым доходом 50 000 долларов и выше, разрешение регулярных инвесторов на краудфандинговое инвестирование в акционерный капитал увеличит размер рынка более чем в десять раз.

Что ждет краудфандинг в 2018 году и куда вы должны вложить деньги, чтобы получить максимальную отдачу?

Насколько большим может стать краудфандинговое инвестирование в акционерный капитал?

Инвестиционный потенциал для краудфандинга акций

В 2012 году рынок бизнес-ангелов и финансирования стартапов в США достиг почти 50 миллиардов долларов.Вдобавок к этому кредиторы предоставили 20,3 миллиона кредитов малому бизнесу на сумму 159,3 миллиарда долларов, в результате чего общая сумма составила почти 210 миллиардов долларов всего за три направления финансирования малого бизнеса.

С принятием Положения A + и инвестированием в акционерный капитал краудфандингом через Раздел III, потенциальный пул инвесторов для краудфандинга акций может вырасти более чем в десять раз. Если через краудфандинг пойдет всего 10% финансирования малого бизнеса, общий объем рынка составит 21 миллиард долларов.

Количество краудфандинговых платформ для инвестирования в акционерный капитал и подобных сайтов, предлагающих различные модели инвестирования, кажется, увеличивается с каждым днем, но некоторые из них выделяются определенными институциональными знаниями и сильной платформой.Успех в краудфандинге и инвестировании будет зависеть от знания рынком ресурсов.

Одним из самых больших бенефициаров краудфандингового бума стало инвестирование в недвижимость. Платформы краудфандинга в сфере недвижимости извлекли выгоду из отсутствия кредитования со стороны традиционных банков и инвесторов, которым нужна более высокая доходность.

Доходность краудфандинга в акционерном капитале, вероятно, будет отражать доходность ангельского инвестирования и венчурного капитала, старых форм частного инвестирования, которые были открыты для богатых инвесторов на протяжении десятилетий.Большую часть своей профессиональной карьеры я проработал аналитиком по венчурному капиталу, поэтому я ждал возможности применить это раннее инвестирование среди основных уличных инвесторов.

Не знаете, как прибыль от краудфандинга может повысить ваш пенсионный доход? Используйте эти инвестиционные калькуляторы, чтобы оценить свой пенсионный доход и финансовые цели, чтобы увеличить свой вклад.

Вот мой лучший выбор платформ краудфандинга для инвестиций.

Краудфандинговые платформы для инвестирования в акции

RealtyShares

RealtyShares — мой любимый краудфандинговый портал для краудфандинга недвижимости.Портал недвижимости профинансировал более 200 миллионов долларов на объекты недвижимости, приносящие 10,75% годовых, что легко превосходит доходность S&P 500.

Что мне нравится в краудфандинге недвижимости, так это то, что, в отличие от инвестирования в REIT, где вы получаете только право собственности на фонд, вы получаете прямое владение недвижимостью.

RealtyShares гарантирует инвестиции через строгий процесс, и только около 5% представленных сделок одобряются, поэтому большая часть аналитической работы и комплексной проверки выполняется за вас.После того, как заявка подана, сделки проверяются на предмет управленческой команды, их послужного списка и финансов. Затем проект недвижимости анализируется с помощью набора комплексных проверок, включая финансовую, юридическую и месторасположение.

Краудфандинг вложения в недвижимость

Инвесторы вносят максимальную комиссию в размере 2% на свой счет и мгновенно получают диверсификацию, инвестируя в различные типы недвижимости по всей стране. Возврат распределяется по ежемесячному или ежеквартальному графику в зависимости от собственности.

Щелкните для получения дополнительной информации об инвестировании в RealtyShares.

Я слежу за несколькими платформами по недвижимости, чтобы получить доступ к как можно большему количеству сделок. Наличие аккаунта на нескольких краудфандинговых сайтах не требует дополнительных затрат, и вы сможете вкладывать средства в большее количество сделок.

PeerStreet предлагает инвестиции в недвижимость в долг под коммерческую недвижимость. Поскольку долг возвращается за счет собственности, это намного безопаснее, чем вложение в акционерный капитал, но все же ориентирована на доходность от 8% до 12% в год.Я использую PeerStreet, чтобы уравновесить риск своих вложений в акции на других платформах.

EquityMultiple — это более новая платформа для недвижимости, но с очень хорошими сделками. Сайт нацелен только на коммерческую недвижимость институционального качества, а не на индивидуальные предложения застройщиков. Это означает, что проекты часто также поддерживаются крупными институциональными игроками, которые могут помочь сделать сделку успешной.

Я в основном инвестирую в Realtyshares и Peerstreet, но у меня есть счета на других краудфандинговых сайтах недвижимости, чтобы получить доступ к как можно большему количеству сделок.Открытие счета на платформе краудфандинга акций ничего не стоит, и обычно вам даже не нужно вносить какие-либо деньги. Когда вы будете готовы вложить деньги в сделку, вы можете быстро внести деньги, чтобы заставить их работать.

Crowdfunder.com

На сайте зарегистрировано 75 811 инвесторов и 15 805 компаний на сумму 130,5 млн долларов инвестиций. Средний размер долевых проектов составляет 1,6 миллиона долларов, в основном за счет посевного финансирования и начальных раундов финансирования. Компания работает в США.К. уже довольно давно и имеет хороший архив статей и СМИ, из которых можно учиться.

Crowdfunder, вероятно, является крупнейшей и наиболее авторитетной краудфандинговой платформой для инвестирования в акции.

Crowdfunder — это платформа по принципу «все или ничего», и для кампаний рекомендуется устанавливать несколько раундов финансирования. Это увеличивает вероятность того, что вы получите финансирование через более ранние раунды с меньшими суммами, но также увеличивает риск для инвесторов. Компаниям, которым требуется начальное финансирование или подтверждение концепции, могут еще пройти годы и несколько раундов финансирования без каких-либо продаж или прибыли.Кампании могут устанавливать свои собственные крайние сроки до 60-дневного максимума.

Ежемесячная плата от 299 долларов США взимается по всем проектам. Crowdfunder взимает комиссию в размере 5% за успешно профинансированные кампании. Платежи предлагаются только через Amazon Payments, при этом взимается комиссия в размере 2,9% и комиссия за транзакцию в размере 0,30 доллара США.

Риалтимогул

Realtymogul, один из новых краудфандинговых сайтов, посвященных инвестициям в недвижимость, сообщает о более чем 39 миллионах долларов инвестиций в 98 объектов недвижимости с момента его запуска в 2013 году.Realtymogul не обязательно является одной из краудфандинговых платформ для инвестирования в акционерный капитал, это краудфандинговая платформа для инвестирования в недвижимость.

Краудфандинговые проекты в сфере недвижимости сопряжены с разными уровнями риска и доходности, чем стартапы. Доходность вряд ли будет такой высокой, но денежный поток, скорее всего, будет быстрее и регулярнее, чем при стартовом финансировании. Как и в случае краудфандинга акций, только аккредитованные инвесторы могут инвестировать до окончательного принятия Закона о вакансиях.

Сайты недвижимости для краудфандинга акций

На сайте представлена ​​разбивка по типам собственности для финансируемых проектов, большая часть которых приходится на жилую и торговую коммерческую недвижимость.Сайт также позволяет проектам привлекать долговое финансирование за счет кредитов.

Fundrise

Fundrise — еще одна платформа для инвестирования в недвижимость, которая сообщает о 34 152 участниках и средней доходности от 12% до 14% на основе прогнозируемой валовой прибыли для каждого финансируемого предложения на сайте.

Минимальные инвестиции начинаются от 100 долларов на проект, и менее 5% предложений от застройщиков утверждаются сайтом. Период блокировки для инвестиций, по-видимому, короче, поскольку сайт требует блокировки на 1–5 лет для большинства инвестиций.

В отличие от Realtymogul, Fundrise предлагает инвесторам прямые публичные предложения, что означает, что вы инвестируете напрямую в проект недвижимости. Поскольку это прямое предложение, Fundrise должен пройти длительный процесс подачи заявки в SEC для каждого проекта, что может снизить количество доступных предложений. Я взял интервью у соучредителя Fundrise об действительно интересной функции на сайте — гарантированном финансировании краудфандинговых кампаний в сфере недвижимости.

FundersClub

На сайте рекламируется более 11 000 аккредитованных инвесторов и более 100 компаний вложили 22 миллиона долларов.После того, как компания подает заявку на рассмотрение, комитет рассматривает ее на предмет показателей роста и жизнеспособности. Группа инвесторов, состоящая из бизнес-ангелов и предпринимателей, затем просматривает документы в процессе проверки.

Лучшие краудфандинговые платформы для инвестирования

Проекты запускаются в режиме «списка наблюдения» до того, как можно будет осуществить инвестирование, чтобы потенциальные инвесторы могли провести собственную комплексную проверку. Минимальная сумма инвестиций составляет 3000 долларов США, и менее 3% компаний, прошедших оценку, будут отобраны для продвижения на сайте.

Fundersclub недавно отпраздновал свой двухлетний юбилей и сообщил о нереализованной чистой IRR в размере 47,9% за этот период. Возможно, еще рано слишком волноваться, поскольку доход нереализован, а большинству венчурных фондов требуется не менее трех-пяти лет, чтобы выйти и обеспечить возврат. Тем не менее, статистика убедительна, и похоже, что сайт предлагает инвесторам хорошую возможность воспользоваться сделками, проверенными другими игроками.

EquityNet

EquityNet помогла 20 000 инвесторов вложить более 250 миллионов долларов в почти 30 000 компаний с момента своего запуска в 2005 году.EquityNet владеет несколькими патентами на свою технологию краудфандинга, в том числе одним патентом на анализ корпоративных рисков и одним на свое рыночное решение. Сильная интеллектуальная собственность может помочь сайту быстро расти по мере реализации Закона о вакансиях.

EquityNet, похоже, идет немного дальше других в оказании помощи владельцам бизнеса в разработке их планов. Сайт предлагает программное обеспечение для бизнес-планирования, которое достаточно подробное и удобное для пользователя. Программное обеспечение также помогает владельцам разрабатывать профессиональные отчеты и графики для общения с инвесторами.

Для инвесторов EquityNet предлагает модель, отличную от других сайтов. Инвесторы могут напрямую связываться с предпринимателями и напрямую инвестировать в проекты в автономном режиме.

Как инвестировать в краудфандинг акций?

Одно из самых больших различий в платформах для краудфандинга — это тип инвесторов, которые могут участвовать. Для большинства веб-сайтов любой инвестор может принять участие в сделках, но есть и такие, которые требуют статуса аккредитованного инвестора.

«Аккредитованный инвестор» — это тот, кто имеет чистую стоимость более 1 миллиона долларов, не считая вашего дома, или зарабатывает около 200 000 долларов в год.Это требование государственного регулирующего органа. Предположительно, тот, у кого много денег, принимает более правильные решения об инвестировании … Я не куплюсь на это.

Большинство сайтов по инвестированию в акционерный капитал, которые допускают только аккредитованных инвесторов, переходят к самостоятельной отчетности инвестора, что означает, что ваш доход или квалификация не проверяются сайтом.

Если вы соответствуете требованиям, начать работу на сайте краудфандинга акций очень просто.

• Создайте учетную запись, указав контактную информацию и основную информацию о вашем состоянии и инвестиционных привычках
• Свяжите свой банковский счет для пополнения и снятия средств
• Ищите предложения или проекты, которые выглядят многообещающими
• Инвестируйте как минимум в 10 сделок в течение первых нескольких лет, чтобы диверсифицировать свои инвестиции
• Следите за своими инвестициями и регулярно получайте обновления и финансовые документы через краудфандинговый сайт

Что такое доход от краудфандинга для инвесторов?

Существует разница в доходности краудфандинга для инвесторов в недвижимость и тех, кто инвестирует в стартапы.Я инвестировал в обе формы краудфандинга, а также в традиционные методы вне толпы.

Доходность краудфандинга в сфере недвижимости варьируется от 9% по долговым инвестициям до в среднем 14% по инвестициям в акции. Долговые инвестиции окупаются ежеквартально и обычно длятся до трех лет. Вложения в акционерный капитал окупаются при продаже или рефинансировании проекта и обычно длятся до пяти лет.

Мне всегда нравилось инвестировать в недвижимость, и около 10% моего состояния вложено в краудфандинговые проекты.Для более высокой доходности краудфандинг акций в стартапах — вот где это нужно.

Прибыль от краудфандинга акций может легко достигать 1000% и выше. Это ничем не отличается от традиционного способа инвестирования в новые компании до того, как они выпустят публичные акции. Дело в том, что большинство стартапов терпят неудачу и ничего не вернут. Около половины моих краудфандинговых компаний обанкротились, а еще 20% вернули мои инвестиции, но не более того.

Это стоит того, чтобы все окупилось благодаря оставшимся вложениям в акционерный капитал.Те оставшиеся 30% моих инвестиций, может быть, три стартапа из десяти, приносят большую часть прибыли. В течение 2017 года и нескольких десятков краудфандинговых инвестиций я получал в среднем 31% годовых.

Рекомендации инвесторам по краудфандингу акций Краудфандинг

Equity не для всех, но я настоятельно рекомендую рассматривать его как часть вашего портфеля. Мы не говорим о большой части ваших денег. Я бы инвестировал не более 20% в эти альтернативные активы, но этого может быть достаточно, чтобы увеличить доходность вашего портфеля до двузначных цифр.

Тем не менее, при инвестировании в краудфандинговый сайт необходимо учитывать два основных фактора: ликвидность и процент отказов.

Ликвидность — это просто идея, что ваши деньги заблокированы на несколько лет. Инвестирование в стартап-компанию или проект в сфере недвижимости означает, что у вас не будет доступа к этим деньгам, пока вы не получите выплату. Для стартапов это обычно от трех до семи лет. Временные ограничения на краудфандинг в сфере недвижимости короче, обычно от одного до пяти лет.

Частота неудач — большая проблема для многих инвесторов, особенно в краудфандинге. Вы не увидите этого в краудфандинге в сфере недвижимости, потому что проекты менее рискованные и поддерживаются физическим имуществом.

При краудфандинге акций вы увидите крах до половины ваших инвестиций. Для многих инвесторов это может быть тяжело, но вы должны смотреть на это со всего портфеля. Держите десять или более вложений в акционерный капитал, и ваша прибыль будет в среднем выше. Даже если половина ваших инвестиций обанкротится, те немногие, которые окажутся успешными, увеличат вашу среднюю доходность до 20% или более.

Это все еще немного похоже на старый запад с точки зрения краудфандинга акций и платформ краудфандинга, даже для аккредитованных инвесторов с опытом финансирования стартапов. В предстоящие годы обязательно произойдут изменения в регулировании, в том, как компании общаются с инвесторами и как платформы связывают их. Как и на Старом Западе, именно первые поселенцы зарабатывают больше всего, заключая лучшие сделки и находя лучшие краудфандинговые платформы для инвестиций.

Сохранить

Сохранить

Сохранить

Сохранить

5 лучших инвестиционных веб-сайтов [Приложения фондовой биржи, которые я использую]

Найдите функции, которые подходят вам, в этих пяти лучших инвестиционных приложениях и сайтах

Я люблю говорить о выборе акций, но как начать инвестировать? Как узнать, какой инвестиционный веб-сайт лучше всего подходит для ваших нужд и на каком самые низкие комиссии?

Существуют сотни законных инвестиционных приложений, некоторые для трейдеров, а некоторые для долгосрочных инвесторов.Некоторые предлагают пожизненные исследования, в то время как некоторые просто костяк за минимально возможную стоимость.

В этом видео я рассказываю о пяти веб-сайтах для инвестирования в акции, которые я использую для увеличения своего богатства. Я покажу вам, какие сайты я использую для исследований, какие я использую для своих пенсионных счетов и какие мои любимые инвестиционные приложения для бесплатных вложений.

Мы создаем огромное сообщество людей, готовых погасить долги, зарабатывать больше денег и заставлять свои деньги работать на них. Подпишитесь и присоединитесь к сообществу, чтобы создать достойное финансовое будущее.Это бесплатно, и вы никогда не пропустите видео.

Присоединяйтесь к сообществу Let’s Talk Money на YouTube!

Как выбрать правильный веб-сайт для инвестирования

Мы много говорим об акциях на канале, но не обязательно то, как инвестировать, веб-сайты, которые вы можете использовать для инвестирования. Его кое-что, что я хотел выделить в этом видео, потому что это КАК больше важнее, чем думает большинство инвесторов.

Если вы заплатите 10 долларов за каждую сделку, вы получите назад почти 120 000 долларов за тридцать лет.Это по сравнению с бесплатным или недорогая инвестиционная платформа, о которой мы и поговорим. Fidelity обнаружила, что средний инвестор совершает 88 сделок с акциями в год между покупкой и продажей акции. Мало того, что ежегодно теряются 880 долларов из-за комиссионных, но и все деньги. в противном случае вы бы сделали это.

Эти комиссионные за инвестирование убийственны, но вариант с наименьшими затратами не всегда может быть лучшим выбором. У меня есть учетные записи на пяти сайтах, и я просмотрел десятки платформ для блогов. Идея состоит в том, чтобы найти недорогой вариант с функциями, необходимыми вам как инвестору.

Итак, я собираюсь рассказать о пяти инвестиционных сайтах, которые я использую для различных типов инвестиций и различных потребностей, пять из которых наиболее рекомендуются читателями блога. Мне бы хотелось услышать, какими сайтами вы пользуетесь и почему. Не забудьте прокрутить вниз и сообщить нам об этом в комментариях ниже.

Лучшее приложение для бесплатных инвестиций

Первый сайт, признанный лучшим за бесплатное инвестирование, — это тот сайт, который я использую для решения нашей задачи на фондовом рынке 2019 года здесь, на YouTube, M1 Finance.

M1 можно использовать совершенно бесплатно, без ежемесячной платы нравится много приложений и никаких комиссий за торговлю.Когда вы открываете счет, вы выбираете акции и фонды, которые вы хотите включить в свой портфель. Затем сайт применяет любые деньги на вашем счете к этим инвестициям в выбранных вами процентах.

Еще одна замечательная особенность M1 заключается в том, что он автоматизировано. Вы можете настроить ежемесячное снятие средств со своего банка и Платформа автоматически инвестирует эти денежные средства в ваши акции без комиссии. Он также будет реинвестировать дивиденды на ваш счет, как только они достигнут определенного уровня.

Я использую M1 Finance для участия в конкурсе на фондовом рынке 2019 года на YouTube.Я создал портфель из десяти дивидендных акций и буду отслеживать его в течение года по некоторым из крупнейших каналов на YouTube. Портфель уже превосходит акции S&P 500, поднявшись один раз более чем на 50% за два месяца.

Вы можете добавлять или удалять акции со своего портфолио. Если вам нужна профессиональная помощь, M1 также предлагает портфолио экспертов. которые он называет пирогами, которые вы можете использовать для своих инвестиций. Есть эксперт Пироги во всех мыслимых темах, таких как инвестирование в дивиденды и отслеживание профи как Уоррен Баффет.

Я знаю, что Robinhood популярен здесь, на YouTube для бесплатного инвестирования, поэтому я хочу объяснить, почему я выбрал M1. Хотя в Robinhood нет комиссии, нет возможности пенсионного счета. имеется в наличии. Теперь вы знаете, что я люблю инвестировать на пенсии в IRA или Roth. Это одни из лучших инвестиций, которые вы можете сделать, особенно с вложением дивидендов потому что вы не платите налоги с этого денежного потока каждый год.

Итак, если вы инвестируете в Robinhood, просто знайте что вам понадобится еще один сайт для пенсионных счетов, и вы получите такой же бесплатный вариант на M1 Finance.

Узнайте больше о бесплатном инвестировании на M1 Finance

Лучший инвестиционный веб-сайт в целом

Наш следующий инвестиционный сайт, признанный лучшим финансовым веб-сайтом, — Ally Invest .

У меня была учетная запись, так как это был автономный бренд TradeKing, но был очень рад возможности слиться с Объединитесь и создайте универсальный финансовый сайт. Между инвестиционной платформой и Ally Bank, вы можете делать все, что вам нужно, через один веб-сайт.

Ally Invest взимает всего 4,95 доллара за сделку и 3,95 доллара для частых трейдеров или счетов более сотни тысяч. Это делает его сильное место, занявшее второе место в рейтинге лучших недорогих инвестиций, и предлагает биржевые фонды без комиссии в каждая тема и стратегия.

Ставка сбережений в Ally Bank составляет 2%, что составляет неслыханно, и банк даже платит до 0,6% по текущим счетам. Банк предлагает жилищные и автокредиты, как оригинальные, так и рефинансированные под ипотечные ставки от 3,75% на фиксированных и регулируемых условиях.

Кредитная карта Ally предлагает кэшбэк в размере 2% и Бонус 10% на ваши награды, когда они зачисляются на счет Ally Bank.И это в дополнение к бонусу за регистрацию в размере 100 долларов США.

Я не получил достаточно информации об Элли. Инвестируйте по сравнению с ETrade, но они предлагают аналитические отчеты от CFRA, которые старый Standard & Poors, а также от Seeking Alpha. В целом отличный комплексное решение.

Лучший веб-сайт для однорангового кредитования

Наш третий сайт, мой любимый p2p-сайт и признанный лучшим за альтернативные инвестиции, — это Lending Club .

Многие люди не согласятся со мной здесь, но я искренне верю, что всем нужно знакомство с альтернативными активами в их портфель, будь то управляемые фьючерсы, частный капитал или одноранговое кредитование.

Эти виды инвестиций дадут вы получаете доходность акций, но помогаете диверсифицировать некоторые из этих американских горок цены, которые вы видите на рынке. Например, я заработал семь с половиной процентов в прошлом году на моем счете в Lending Club, в то время как акции росли немного лучше четное.

И Lending Club действительно упрощает инвестирование и диверсификацию. У меня есть видео на канале, в котором подробно описаны критерии ссуды, которые я использую, чтобы получать доходность выше среднего и низкие дефолты.

Как я инвестирую в Lending Club для получения двузначной прибыли (открывается в новой вкладке) »> Смотреть далее -> Как я инвестирую в Lending Club для получения двузначной прибыли

Минимальный размер инвестиций в Lending Club составляет 1000 долларов США но это не проблема. Вы инвестируете всего лишь 25 долларов в ссуды, которые соответствуют вашим критериям, поэтому большая сумма принесет вам только 40 ссуд в вашем портфеле. Я обычно рекомендую инвестировать не менее 2500 долларов, чтобы вы могли инвестировать в 100 займов, и ни один заем не превышает одного процента вашего портфеля.

Еще одна замечательная функция Lending Club — это делает процесс полностью автоматизированным. Настроив автоинвест функция, любые деньги, которые поступают на счет, мгновенно инвестируются в новые кредиты. Поскольку вы получаете выплаты по инвестированным займам каждый месяц, это много денег, которые нужно реинвестировать, так что приятно не тратить их себя.

Получите денежные возвраты и безопасность с помощью взаимного кредитования, откройте счет Lending Club менее чем за пять минут

Лучшее приложение для инвестирования для исследований

Наш четвертый инвестиционный сайт, тот, который у меня был ETrade дольше всех остальных и признана лучшей по результатам исследований.

У меня был счет Брауна и компании, пока я был в корпусе морской пехоты и сохранил его, когда ETrade приобрела их в 2005 году, так что около 18 лет с этого аккаунта. Раньше сайт был одним из самых дешевых на сборы, хотя они вроде как уменьшились по сравнению с этими бесплатными вариантами.

Инвестировать в ETrade все еще недорого в 6,95 доллара за сделку или около пяти долларов для активных трейдеров. Опционы и фьючерсы торговля примерно такая же, как и на других сайтах с 0,75 доллара за опционный контракт и 1 доллар.50 для фьючерсов.

Сила ETrade в ее исследованиях и данные доступны. На сайте представлена ​​лучшая подборка сторонних исследований и это собственная аналитика, которую я видел. Агрегировано много поставщиков исследований на ETrade.

Trefis предоставляет анализ по сумме частей для каждой акции, взгляд на каждый сегмент продукта или подразделение в компании и его стоимость для стоимости акций. ETrade также использует анализ TipRanks, который следует рекомендациям аналитиков Уолл-Стрит, чтобы показать средние цели и рейтинг каждого аналитика.Вы получите доступ к профессиональным отчетам Credit Suisse и Morningstar.

Одно из лучших исследований, что-то вы больше нигде не найдете, это данные о доходах и доходах, которые показывают, что Уолл-стрит ожидает, как и история компании побежденных или пропавших без вести ожидания.

Лучший сайт для инвестирования в недвижимость

Для неаккредитованных инвесторов я использую краудфандинговый сайт Streitwise , фонд недвижимости, открытый для всех инвесторов и диверсифицированный по разным типам собственности.

Streitwise — это еще одна идея альтернативных инвестиций, которая дает вам доступ к недвижимости, но без первоначального взноса и стресса, связанного с покупкой отдельной собственности. На сайте работает команда экспертов по финансам и недвижимости, которые анализируют андеррайтинг по кредитам, обеспеченным коммерческой недвижимостью. Платформа взимает комиссию за управление от 0,25% до 1% от собранных платежей, поэтому вы платите комиссию только с возвращаемых денег.

Инвесторы получают портфель проектов в сфере недвижимости в 1-м Streit Office REIT с выплатой 10% дивидендов с момента основания.

Это важно, потому что большинство инвесторов в недвижимость не получают такой диверсификации, если вы просто покупаете аренду на одну семью или отдельную недвижимость. Ваш портфель полностью подвержен риску только из-за одного типа недвижимости и местоположения.

Эти пять лучших инвестиционных приложений и веб-сайтов являются одними из моих любимых, но есть много хороших сайтов, которые не попали в этот список. Посмотрите вокруг и узнайте, какие функции лучше всего подходят вам. Вам не нужно много аккаунтов на разных инвестиционных сайтах, но использование преимуществ новых аккаунтов может помочь немного увеличить вашу прибыль каждый год.

Совместное использование — это забота!

Наш подход к социальным инвестициям — Социальное финансирование

За последнее десятилетие социальное финансирование стало пионером в области «Плата за успех» (PFS), набора стратегий финансирования, основанных на результатах, которые напрямую и прозрачно связывают ресурсы для воздействия. Наша команда по социальным инвестициям помогает разрабатывать и реализовывать проекты PFS, которые используют каталитический капитал для стимулирования социальных изменений, включая облигации социального воздействия (SIB) и облигации воздействия на карьеру (CIB).

Что такое плата за успех? >>

PFS находится в более широком поле импакт-инвестирования, растущего глобального движения, которое в настоящее время составляет 715 миллиардов долларов в активах под управлением. В то время как все импактные инвестиции направлены на получение как положительной социальной, так и финансовой отдачи, инструменты PFS уникальны тем, что финансовая отдача зависит от воздействия, а воздействие основывается на измеримых результатах , а не на результатах.

Наша команда сотрудничает с правительствами, поставщиками услуг, фондами, влиятельными инвесторами и финансовыми учреждениями, чтобы применять стратегии финансирования PFS по целому ряду вопросов, включая развитие трудовых ресурсов, уголовное правосудие, благополучие детей и семьи, образование, здоровье, бездомность и экологическая устойчивость.

В качестве посредника PFS, Social Finance выступает в качестве координатора и менеджера проекта, работая с партнерами проекта по:

• Стимулировать разработку проекта , от определения целевых групп и результатов до определения планов реализации и оценки
• Определение финансовой структуры , от моделирования экономики проекта до оценки риска
• Разработка, согласование и исполнение контрактов, основанных на результатах
• Привлечь необходимый капитал для проекта от ряда влиятельных инвесторов, включая финансовые учреждения, фонды, фонды, финансируемые донорами, и частных лиц
• Создание и внедрение сильных систем управления и подотчетности, чтобы поддержать партнеров по проекту в интеграции данных в реальном времени и принятия решений для достижения успеха.

  Добавить комментарий Отменить ответ

  Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

  Комментарий *

  Имя *

  Email *

  Сайт