Инвестиционное планирование на предприятии: Инвестиционное планирование на предприятии

Инвестиционное планирование — FIRA.RU

Вложение капитала в соответствующие активы тесно связано с совокупностью управленческих решений (инвестиционного и финансового характера), принимаемых руководством компании.
Инвестиционные решения связаны с вложением свободных денежных средств в активы предприятия в определенный период времени с целью получения приемлемой прибыли (дохода) в будущем. Инвестирование капитала предполагает оценку активов с позиции их доходности и риска. Ключевым моментом в инвестиционном решении является выбор актива (реального или финансового) для вложения средств.

• сбор необходимой информации о состоянии рынка инвестиционных товаров;
• прогнозирование перспектив рыночной конъюнктуры по интересующим инвестора объектам;
• выбор стратегии поведения на данном рынке;
• гибкая текущая корректировка инвестиционной тактики, а нередко и стратегии.

Таким образом, при принятии инвестиционных решений необходимо учитывать финансовые последствия и их влияние на стратегию поведения предприятия на товарном и финансовом рынках.

Инвестиционные решения принимают собственники и менеджеры. Инвестиционное планирование нельзя рассматривать отдельно от деятельности предприятия в целом, так как оно является частью экономической стратегии предприятия. В рамках инвестиционного планирования, необходимо учитывать экономические и социальные процессы происходящие в окружающей среде предприятия.

Инвестиционные решения представляют собой совокупность инвестиций и источников их финансирования. Эти решения затрагивают следующие аспекты деятельности предприятия:

К сожалению, на практике, при проведении инвестиционного планирования к этапу сбора необходимой информации о состоянии рынка инвестиционных товаров или услуг подходят формально, что в конечном счете, приводит к неправильной оценке объекта инвестиций.

К примеру, компания “Х” планирует увеличить свою долю рынка с помощью M&A сделок и перед менеджментом компании, стоит задача финансовой оценки компании на продуктовом рынке.

Безусловно, прежде чем приобретать компанию “У”, необходимо определиться, какая компания будет наиболее привлекательной, с точки зрения краткосрочного соотношения инвестиции/риск.

А как оценить целесообразность приобретения компании “У”?

Для упрощения процесса анализа инвестиционного объекта, хорошо подходит информационно-аналитическая система FIRA, с помощью которой вы сможете:

Ищите объекты для инвестиций? Теряете время на оценку привлекательных бизнесов?

Инвестиционное планирование — презентация онлайн

1. Инвестиционное планирование

2. Что такое инвестиции?

3. Для чего необходимо планирование инвестиций?

4. Термин «инвестиционное планирование»

5. Этапы планирования

6. Коротко о этапах

9. Платежный календарь

11. Инвестиционная привлекательность городов

3 Планирование инвестиций — СтудИзба

Тема 3. Планирование инвестиций

План темы:

1. Инвестиционное планирование: понятие, сущность и формы.

2. Бизнес-план как форма представления инвестиционного проекта.

3. Характеристика бизнес-плана

1. Инвестиционное планирование: понятие, сущность и формы.

Инвестиционное планирование – процесс разработки системы планов и планируемых (нормируемых) показателей, обесп-х развитие предприятия необходимыми инвестиционными ресурсами, способствующими повышению эффективности его инвестиционной деятельности.

На предприятии инвестиционное планирование включает 3 уровня:

Рекомендуемые файлы

1. Прогнозирование ИД

2. Текущее планирование ИД

3. Оперативное планирование ИД

I. Прогнозирование ИД

Прогнозирование ИД связано с разработкой общей стратегии инвестиционной политики предприятия по основным направлениям ИД

II. Текущее планирование ИД

Текущее планирование ИД базируется на разработанной инвестиционной стратегии. Реализуется через разработку системы текущих планов по всем важнейшим аспектам ИД.

Эти планы позволяют:

—   определить все формы ИД предприятия и источники ее финансирования,

—   сформировать структуру его доходов и затрат,

—   обеспечить финансовую устойчивость и платежеспособность предприятия,

—   предопределить прирост и структуру активов на конец планируемого периода.

Текущее планирование ИД осуществляется в тесной взаимосвязи с планированием операционной и финансовой деятельности.

Текущие планы обычно разрабатываются на планируемый год с разбивкой по кварталам.

На предприятии разрабатывается несколько видов текущих планов:

1)    Основной план – план общего объема ИД, который составляется в разрезе отдельных форм реального инвестирования и финансирования.

Главная цель данного плана – обеспечение простого и расширенного воспроизводства выбывших ОФ и НМА, а также рост финансовых активов предприятия.

2)    План доходов и расходов по ИД

Цель – определение объема потребности в финансовых ресурсах для реализации всех намеченных инвестиционных проектов, а также возможных поступлений этих ресурсов в процессе осуществления ИД.

Данный план отражает все затраты, связанные с осуществлением реальных инвестиций и приростом объема долгосрочных финансовых вложений.

3)    План поступления и расходования денежных средств

Он отражает результаты прогнозирования денежных потоков от ИД и обеспечивает главную взаимосвязь показателей поступления денежных средств, их расходования в планируемом периоде и суммы денежных потоков по ИД, приходящиеся на конец периода.

Цель – обеспечение финансовой устойчивости предприятия и его платежеспособности на протяжении всего планового периода.

4)    Балансовый план

Он отражает результаты прогнозирования состава и структуры активов и используемых финансовых средств предприятия.

При разработке данного плана обычно предприятие использует укрупненную схему статей баланса.

Цель – определение необходимого прироста отдельных видов активов с обеспечением их внутренней сбалансированности, а также формирование оптимальной структуры капитала, обеспечивающую достаточную финансовую устойчивость предприятия.

III. Оперативное планирование ИД

Оперативное планирование заключается в разработке краткосрочных плановых заданий по всем основным направлениям развития ИД.

Основной формой таких плановых заданий является бюджет.

Бюджет – оперативный краткосрочный план, в котором отражаются все доходы и поступления инвестиционных средств в процессе осуществления конкретных форм ИД.

Бюджет всегда детализирует показатели текущих инвестиционных планов и разрабатывается либо в рамках предстоящего квартала, либо месяца. С помощью разработки бюджета предприятие решает 2 задачи:

1)    Определение объема и состава расходов, связанных с ИД

2)    Обеспечение покрытия этих расходов инвестиционными ресурсами, формируемыми из различных источников.

Разрабатывается несколько видов бюджетов (в процессе оперативного планирования ИД), которые можно классифицировать по ряду признаков:

По видам ИД:

—   Бюджеты реального инвестирования

—   Бюджеты финансового инвестирования

По видам затрат:

—   Текущие бюджеты

—   Капитальные бюджеты

Текущий бюджет – план доходов и расходов предприятия, составленный из планируемых расходов (издержки производства и обращения) и планируемых доходов (формируется главным образом за счет реализации имущества)

Капитальный бюджет – план капитальных затрат и источников их поступлений.

В числе капитальных затрат выделяются:

—   Затраты, связанные со строительством или приобретением зданий, сооружений

—   Затраты, связанные со строительством или приобретением сооружений, машин, механизмов

—   Затраты, связанные со строительством или приобретением НМА

—   Затраты, связанные со строительством или приобретением прочих видов капитальных затрат

—   Резерв капитальных затрат

В разделе источников капитальных затрат выделяют:

—   Собственные средства, направляемые на финансирование капитальных затрат

—   Привлеченные средства

—   Эмиссия ценных бумаг

—   Кредиты и проч.

По широте номенклатуры затрат:

—   Функциональные бюджеты

—   Комплексные бюджеты

Функциональные бюджеты разрабатываются по отдельным статьям затрат (Прим: на проведение рекламных мероприятий, на заработную плату и т.д.)

Комплексный бюджет разрабатывается по широкой номенклатуре затрат (Прим.: бюджет реализации реального ИП)

По методам разработки:

—   Стабильные бюджеты

—   Гибкие бюджеты

Признак стабильного бюджета – не изменяется в зависимости от изменения объема ИД (Прим: бюджет расходов, связанных с проектированием объекта)

Гибкий бюджет – предусматривает планирование любых затрат (текущих, капитальных) в виде определенного норматива затрат, который обычно привязывается к определенным объемным показателям деятельности предприятия (Прим: объем СМР).

В процессе оперативного планирования используется платежные календари. Они разрабатываются как по предприятию в целом, так и по отдельным видам движения денежных средств.

Если платежный календарь разрабатывается по предприятию в целом, то он детализирует текущий план доходов и расходов денежных средств по ИД.

Если – по отдельным видам движения денежных средств, то здесь предполагается разработка платежного календаря по налоговым платежам, расчетам с поставщиками и т.п. в разрезе ИД.

Составление календаря идет на месяц с разбивкой по декадам, неделям, дням.

Платежный календарь состоит из двух разделов:

1)    График расходования денежных средств – график предстоящих расходов и платежей

Он отражает сроки и суммы всех платежей предприятия в плановом периоде по всем видам финансовых обязательств предприятия.

2)    График поступлений денежных средств.

Разрабатывается только по тем видам движения денежных средств, по которым имеется возвратный поток, т.е. данный график фиксирует все сроки и суммы платежей в пользу предприятия.

2. Бизнес-план ИП.

Инвестиционный проект – это документ, который определяет и обосновывает необходимость осуществления реального инвестирования, в котором содержатся основные характеристики проекта и важнейшие финансовые показатели, связанные с реализацией данного проекта.

Выделяют 3 направления реальных ИП:

Капитальное инвестирование (ИП связанные с КВ, т.е. КВ в 4 формы + приобретение целостных предприятий) – наибольшая доля.

Инновационное инвестирование в НМА (приобретение патентов и т.д.)

Инвестирование прироста ОбС (обусловлено необходимостью обеспечения выпуска дополнительного объема продукции на действующих предприятиях для обеспечения необходимыми оборотными средствами).

Подготовка к реализации проектов инновационного инвестирования и инвестирования в ОбС не требует высоких инвестиционных затрат, а значит и не требует серьезной разработки документа, обосновывающего данный ИП.

Как правило, на предприятии в данных случаях инвестирования разрабатывается небольшой документ (внутренний) вроде докладной записки, в которой содержатся данные, обосновывающие проект, его направленность, объем инвестирования, эффективность затрат.

ИП капитального инвестирования требуют серьезной проработки, прединвестиционного исследования, а следовательно, нужен документ, который обосновывает реализацию проекта. Он носит название бизнес-плана.

Бизнес-план ИП – документ, в котором детально обосновывается вопросник проекта, предназначенного для реализации и приводятся его основные характеристики.

Основные задачи бизнес-плана – дать целостную и системную оценку условиям, перспективам, экономическим и социальным результатам реализации ИП.

Основные требования к разработке бизнес-плана – обеспечение полноты всей содержащейся в нем информации и ее достоверности.

Принципы в основе разработки бизнес-плана:

1)    Объективность и надежность всей входной и выходной информации

2)    Необходимость и достоверность выходных и промежуточных данных для принятия обоснованных решений по проекту на всех стадиях его реализации

3)    Принцип комплексности и системности рассмотрения влияния всех факторов и условий на ход и результаты ИП.

4)    Краткость бизнес-плана.

Не более 15-20 страниц. Хотя для сложных сфер бизнеса (венчур) м. б. 15-30 страниц. Не стоит перегружать резюме бизнес-плана и больше данных давать в Приложении.

5)    Отсутствие общих и неконкретных формулировок.

6)    Отсутствие приукрашивания и искажений данных.

Состав бизнес-плана и степень его детализации зависят от масштабов ИП и ????

Структура БП не регламентирована, однако существует унифицированный перечень рекомендуемых разделов:

I.             Краткая характеристика (резюме)

II.          Характеристика отрасли, где реализуется проект

III.       Характеристика предприятия, где реализуется проект

IV.      Сущность ИП

V.         Оценка рынков сбыта и конкурентов

VI.      План маркетинга

VII.   Инвестиционный план

VIII.     Производственный план

IX.      Организационный план

X.         Финансовый план

XI.      Оценка риска

XII.   Выводы и предложения

XIII.     Приложение

Начинается бизнес-план с титульного листа, где д. б. указано наименование предприятия, его реквизиты, название самого ИП и время разработки БП.

3. Характеристика бизнес-плана

I. Краткая характеристика (резюме)

Раздел открывает бизнес-план, но пишется в самую последнюю очередь.

Требование к разделу – краткость (1-2 стр)

Составляющие:

1)    Суть проекта и обоснованное изложение преимуществ проекта

2)    Экономические, социальные, экологические и финансовые результаты, которые ожидают получить от реализации проекта.

3)    Данные о возможных источниках финансирования ИП, в т.ч. указывается объем финансовых ресурсов, который сам инвестор вложит

4)    Важнейшие итоговые характеристики ИП.

II. Характеристика отрасли

Особое внимание – на состояние и тенденции отрасли, а также перспективы ее развития.

Т.е. указывается:

—   Сырьевая база

—   Региональная структура производства

—   Состояние ОФ

—   Средняя рентабельность

—   Предполагаемый объем инвестиций в нее

—   Перечень целевых программ поддержки отрасли

III. Характеристика предприятия

Цель – дать потенциальному инвестору представление о предприятии как объекте инвестирования.

Для этого даются данные:

—   Дата образования предприятия

—   Форма собственности

—   Данные об управляющих, УК

—   Данные о структуре активов

—   Характеристика кадров

—   Финансовые показатели и др.

IV. Сущность ИП

Один из ключевых разделов.

Требования – лаконичность, но д. Содержать идею ИП, условия осуществимости, возможные результаты, характеризующие объем производства продукции, ее конкурентоспособность на внутреннем и внешнем рынке и описание продукции, подлежащей производству и реализации (функциональность, универсальность, стоимость, характеристики).

V. Оценка рынков сбыта и конкурентов

Оценка рынка сбыта производится в следующей последовательности:

—   Изучается, а затем описывается рынок

—   Сегментируется рынок

—   Определяются потенциальные покупатели

—   Оцениваются уровни продажи

—   Определяются возможности и пути продвижения продукции

—   Определяются прогрессивные формы реализации продукции

—   Определяется сеть дилеров и посредников в реализации продукции

—   Определяется сеть гарантийного и постгарантийного обслуживания продукции

—   Затем необходимо оценить потенциальные возможности каждого конкурента на рынке, определить, имеет ли преимущество наша продукция.

VI. План маркетинга

Тесно связан с пятым этапом, поэтому на практике их часто объединяют.

Цель плана – составляющие объема, метода и цены продажи продукции и определение рекламной политики.

1 шаг – планирование производства и сбыта продукции. При этом критерием является масса и норма прибыли, а также стабильность и динамика объемов реализации.

2 шаг – разрабатывается стратегия маркетинга. Она д. обеспечить соответствие между стратегией, целями предприятия, рыночными возможностями в сфере маркетинга.

3 шаг – определение ценовой стратегии предприятия.

VII. Инвестиционный план.

Это план реализации важнейших этапов осуществления ИП во времени, т.е. от начала вложения средств в проект до момента выпуска продукции, достижения проектных показателей по выпуску продукции, а иногда – до момента ликвидации производства.

В данном разделе отмечаются:

1)    Сроки проведения всех работ по этапам (Прим: сроки отвода или аренды земельных участков под строительство, сроки проведения ПИР, Сроки осуществления СМР, пуско-наладочных работ)

2)    Перечень оборудования, всех необходимых специальных материалов с указанием сроков приобретения и поставки

3)    Программа работ по подготовке кадров

4)    План вывода предприятия на проектную (расчетную) мощность.

VIII. Производственный план.

Цель – описание ИП с производственной и технологической стороны.

Он формируется на основе:

1)    плана сбыта продукции

2)    расчета производственных мощностей предприятия.

При составлении данного плана необходимо учитывать прогноз возможных потерь и необходимых запасов.

Подразделы:

1)    Основные требования к технологии и организации производственного процесса

2)    Применяемая техника и технология производства продукции

3)    Объем производства и производственная база

4)    Потребность в сырье, материалах и энергии

5)    Трудовые ресурсы

6)    Издержки производства

7)    Экологическая безопасность

IX. Организационный план.

Это описание применяемой концепции, формы и структуры управления реализацией ИП.

Центральное место в данном разделе – принятая организационно-правовая форма управления реализацией ИП. Исходя из данной предлагаемой формы намечается схема организационной структуры управления.

Основные подразделы:

1)    Организационная структура управления проектом

2)    Требования к управленческому персоналу и основные сведения о нем

3)    Система материального стимулирования и поощрения всех руководителей и специалистов.

X. Финансовый план.

Важность: на основе расчетов и оценки, проводимой в рамках данного раздела – критерий принятия управленческих решений.

По своей сущности он отражает результаты определенных расчетов, выполняемых в некой логической последовательности: существует 4 этапа:

I этап

Составляется график потока инвестиций, связанных с созданием и вводом в действие ОФ. Данный график разрабатывается исходя из сметной стоимости всех работ в рамках реализации проекта.

Важная составная часть графика – потребный объем инвестиций в ОбС.

 Также определяется потребность в инвестициях на создание определенных резервных фондов.

График потока инвестиций разрабатывается на весь срок реализации ИП, причем особенность всех расчетов в финансовом плане:

1 год: график составляется с помесячной разбивкой данных

2 год: с поквартальной

Остальные годы: данные приводятся за год (в годовом исчислении)

II этап

Обосновывается план доходов и расходов, связанных с эксплуатацией реализуемого проекта (т.е. с операционной деятельностью предприятия).

В данном плане отражаются основные результаты хозяйственной деятельности предприятия:

—   Объем реализации продукции

—   Валовая и чистая прибыль

—   Основной объем и состав текущих издержек

—   Денежные потоки

—   Налоговые платежи и др.

 Разрабатывается по годам реализации проекта – с аналогичной разбивкой по годам.

III этап

Определяется точка безубыточности реализуемого проекта (суть, цель и проч. посм самостоятельно)

Точка безубыточности (порог рентабельности) показывает предел, при котором затраты равны выручке от реализации проекта. По графику нахождение проекта ниже данной точки свидетельствует об убыточности реализации данного проекта.

IV этап.

Определение срока окупаемости ИП – предкритериальный показатель принятия проекта к реализации.

На основе этих расчетов разрабатываются несколько документов:

План доходов и расходов

План-баланс (отражает все активы и пассивы проекта)

План движения денежных средств

На основе этих планов проводится анализ всех финансовых ресурсов предприятия и разрабатывается схема финансирования ИП.

XI. Оценка риска

Дает анализ степени неопределенности (риска) достижения всех важнейших итоговых показателей реализации проекта. Следовательно раздел должен содержать:

Размер

Время

Место

Наступления всех нежелательных экономических последствий и конкретные возможные причины их возникновения.

При этом все риски должны рассматриваться и оцениваться конкретно и по отдельности.

Примеры рисков (виды рисков):

1)    Риск несвоевременного начала (задержки) реализации проекта. Причины: задержка получения лицензии, задержка с арендой помещений и др.

2)    Риск несвоевременного завершения СМР

3)    Риск превышения расчетной (сметной) стоимости по проекту

4)    Риск несвоевременного освоения мощностей, т.е. задержка с выходом на проектные показатели. Причина: устаревшее оборудование, проблемы со сбытом, неэффективные технологии.

5)    Риск снижения запланированного уровня эффективности деятельности предприятия и периода окупаемости затрат

Помимо самих видов рисков, здесь должны быть перечислены определенные формы страхования от данных рисков.

Примеры страхования от рисков:

1)    Планирование профилактических мероприятий от появления рисков

2)    Распределение негативных последствий риска между участниками страхования

3)    Создание резервных фондов

4)    Внешнее страхование наиболее существенных рисков

Также желательно предусмотреть возможные формы выхода из инвестиционных проектов, которые нужно указывать по отдельным стадиям реализации ИП. (См. учебник «Оперативное управление портфелем реальных ИП»)

Формами выхода из ИП являются:

Отказ от реализации проекта до начала СМР

Продажа частично реализованного ИП в форме объекта незавершенного строительства

Продажа инвестиционного объекта на стадии его эксплуатации

«2. Составление родословной» — тут тоже много полезного для Вас.

Привлечение дополнительного паевого капитала с минимизацией своего паевого участия (на любой стадии реализации ИП)

Акционирование ИП с минимизацией своей доли АК в проекте (на любой стадии реализации ИП)

Продажа реализуемого ИП по частям.

 Возможности быстрого выхода из ИП должны рассматриваться еще на стадии разработки и оценки бизнес-планов.

Решение о выходе из отдельных инвестиционных проектов принимается на стадии корректировки ИП, которое может быть вызвано либо недостаточно обоснованным отбором проектов на стадии формирования портфеля, либо существенными просчетами в прогнозировании макроэкономических и отраслевых показателей развития инвестиционного рынка.

22. Планирование инвестиций на предприятии. Инвестиции. Шпаргалки

Читайте также

Тема 18. Финансовое планирование на предприятии. Бюджетирование

9.4. Модели управления запасами на предприятии

9.4. Модели управления запасами на предприятии Оптимальное управление запасами предполагает получение четкого ответа на два основных вопроса: когда нужно распорядиться о пополнении запаса и сколько необходимо при этом заказывать товаров, идущих в запас.

14.1. Понятие логистического менеджмента на предприятии

14.1. Понятие логистического менеджмента на предприятии Логистический менеджмент на предприятии представляет собой администрирование логистической системы, то есть выполнение основных управленческих функций (организация, планирование, регулирование, координация,

4.2. Учет долгосрочных инвестиций (вложений во внеоборотные активы) 4.2.1. каков порядок учета долгосрочных инвестиций?

4.2. Учет долгосрочных инвестиций (вложений во внеоборотные активы) 4.2.1. каков порядок учета долгосрочных инвестиций? Учет долгосрочных инвестиций ведется по фактическим расходам:? в целом по строительству и по отдельным объектам (зданию, сооружению и др.), входящим в него;?

Планирование жизни vs.

Планирование жизни vs. финансовое планирование Последние несколько лет в наши разговоры о политике – как в средствах массовой информации, так и за столиками кафе – стали вклиниваться рассуждения о деньгах, что ведет к необходимости затрагивать все более сложные вопросы.

ЕСТЬ ПЛАНИРОВАНИЕ И ПЛАНИРОВАНИЕ

ЕСТЬ ПЛАНИРОВАНИЕ И ПЛАНИРОВАНИЕ То, что коммунизм исчез, с практической точки зрения не означает, что прекратило свое существование и планирование. Правительства капиталистических стран тоже занимаются планированием, хотя и не таким всеобъемлющим, как

ЛЕКЦИЯ № 13. Логистика на предприятии

ЛЕКЦИЯ № 13. Логистика на предприятии 1.  Определение, понятие, задачи и функции логистики Логистика – наука о планировании, организации, управлении, контроле и регулировании движения материальных и информационных потоков в пространстве и во времени от их первичного

6. Амортизация на предприятии

6. Амортизация на предприятии Как было сказано ранее, основные производственные фонды в процессе их участия в производственном процессе со временем утрачивают свои изначальные полезные свойства. Это происходит по ряду причин, но в любом случае говорит о том, что

12. Классификация инвестиций по форме собственности и другие виды инвестиций

12. Классификация инвестиций по форме собственности и другие виды инвестиций Инвестиции по форме собственности: 1)  частные – вложения средств, осуществляемые гражданами, а также предприятиями негосударственных форм собственности; полностью сосредоточены на получении

23.

23. Виды инвестиций на предприятии (начало) Планирование инвестиций на предприятии – важный и сложный процесс: необходимо учитывать многие факторы, в том числе и непредвиденные, а также степень риска вложения инвестиций. При планировании инвестиций предприятие

24. Виды инвестиций на предприятии (окончание)

24. Виды инвестиций на предприятии (окончание) Инвестиции в расширение действующих предприятий ставят своей целью строительство дополнительных производств на действующем предприятии, строительство новых и расширение существующих отдельных цехов и объектов основного,

1. 11. Организация логистики на предприятии

1. 11. Организация логистики на предприятии Использование логистической системы предусматриваетуправление всеми операциями как единой деятельностью. Для этого необходимо организовать специальную логистическую службу, которая будет управлять материальным потоком,

7 Как стать кем-то на большом, предприятии

7 Как стать кем-то на большом, предприятии Дисциплина прежде всегоМожно насчитать всего три самых главных жизненных принципа для тех, кто хочет сделать карьеру и добиться успеха в жизни. Первый из них звучит так: «Все, чего вы можете достичь, можно сделать только своими

«Располагающая» атмосфера на предприятии

«Располагающая» атмосфера на предприятии Еще одной причиной бухгалтерской нечестности может являться отсутствие должной трудовой дисциплины и деловой атмосферы в компании. Если сотрудники полдня занимаются посторонними делами, значительную часть рабочего времени

ПЛАНИРОВАНИЕ ЧЕЛОВЕЧЕСКИХ РЕСУРСОВ И ПЛАНИРОВАНИЕ БИЗНЕСА

ПЛАНИРОВАНИЕ ЧЕЛОВЕЧЕСКИХ РЕСУРСОВ И ПЛАНИРОВАНИЕ БИЗНЕСА Планирование человеческих ресурсов должно составлять неотъемлемую часть планирования бизнеса. Стратегическое планирование необходимо для определения того, какие изменения будут произведены в объемах и видах

планирование | Аудиторско-консалтинговая группа «Гориславцев и Ко»

Бизнес планирование считается одним из важнейших инструментов для эффективного управления каждым предприятием. Наличие тщательно разработанного бизнес-плана способствует грамотному распоряжению собственными средствами и активами предприятия, позволяет быстро и чётко реагировать на рыночные изменения и, в конечном итоге, обеспечивает весомые преимущества в бескомпромиссной конкурентной борьбе.

При проведении бизнес планирования обязательно учитываются внешние и внутренние цели, исходя из которых создаётся бизнес-план. В качестве важнейшей цели выступает необходимость привлечения инвестиций и создание оптимальных условий для дальнейшего развития предприятия. Правильное понимание целей бизнес планирования любого проекта является обязательным условием для разработки эффективной методики, для нахождения сильных и слабых сторон проекта, а также для бизнес-моделирования.

Бизнес планирование на предприятии, как важнейший инструмент для устойчивого и планомерного развития любого хозяйствующего субъекта, обладает важнейшими преимуществами, среди которым можно выделить:

• Возможность реализации творческих идей и проведение необходимых расчетов.
• Чёткое понимание механизма функционирования предприятия и сложившейся рыночной ситуации.
• Экономия финансовых и материальных ресурсов.
• Исключение множества ошибочных решений на пути к достижению цели.

Тщательно разработанный бизнес план, входящий в стратегическое планирование, способствует решению множества проблем, связанных с финансовой или инвестиционной деятельностью предприятия: привлечение долгосрочного капитала, ограничение возможных рисков, прогнозирование будущих доходов и расходов. Качественное бизнес планирование на предприятии способно обеспечить долгосрочную эффективность хозяйственной, инвестиционной и финансовой деятельности, заметно улучшить управляемость и повысить точность прогнозных показателей.

Стратегическое бизнес-планирование

Составной частью общего плана развития предприятия является стратегическое бизнес-планирование, благодаря которому можно интегрировать все ресурсы предприятия для достижения поставленных целей. Стратегическое бизнес планирование представляет собой развитие концепции долгосрочного бюджета с временным горизонтом от пяти лет и обеспечивает: оптимальное распределение ресурсов, адаптацию к внешним изменениям и строгую координацию в системе управления. Долгосрочный стратегический план характеризуется четкой последовательностью и включает взаимосвязанные этапы бизнес планирования:

• Предварительные исследования и последующий анализ внутренней и внешней среды предприятия.
• Определение главных ориентиров и возможных вариантов стратегий.
• Формулирование собственной стратегии развития.
• Разработка и принятия окончательного стратегического плана.

Стратегическое бизнес планирование предусматривает создание действенных подходов, которые обеспечат устойчивое развитие предприятия в условиях динамичной внешней среды. На основе разработанного и принятого стратегического бизнес плана начинается обоснование детальных планов по отдельным направлениям: управление, маркетинг, кадры, финансы производство и др. Таким образом, стратегическое бизнес планирование является документальным подтверждением избранной стратегии развития предприятия.

Финансовое бизнес-планирование

Цель финансового бизнес планирования – обеспечение предприятия необходимыми ресурсами для выполнения производственной, инвестиционной и финансовой деятельности. Поэтому возникают задачи по эффективному вложению собственного и заёмного капитала, выявлению внутренних резервов для снижения издержек и увеличения прибыли.
Финансовое бизнес планирование позволяет реально уменьшить вероятность ошибочных действий в сфере финансов предприятия, а также использовать все имеющиеся возможности для оптимизации финансовой деятельности. Благодаря финансовому планированию можно определить эффективность проекта в условиях конкурентной среды.

Процесс финансового бизнес планирования включает несколько этапов:

• Предварительный анализ показателей финансовой деятельности за истекший (предыдущий) отчётный период.
• Составление главных прогнозных документов, относящихся к перспективным финансовым планам, на основе которых формируется бизнес-план предприятия.
• Уточнение и детализация прогнозных показателей финансовых документов на основе разработки текущих финансовых планов.
• Внедрение финансовых планов и контроль над их исполнением.

При разработке финансовых планов рассматриваются задачи бизнес планирования, связанные с вопросами финансового обеспечения предприятия и оптимального использования финансовых ресурсов.
Несмотря на очевидные временные и материальные издержки финансового бизнес-планирования, данная процедура создаёт важнейшие преимущества, благодаря которым обеспечивается финансовая устойчивость и эффективное управление финансами предприятия в долгосрочном периоде.

Инвестиционное бизнес-планирование

Для определения возможностей выгодного инвестирования разработаны специальные программы для бизнес планирования, которые облегчая разработку бизнес-плана, содержат полезную аналитическую часть и повышают качество отчётов. Многие бизнес-проекты имеют четко выраженную инвестиционную направленность, связанную с вложением средств для получения прибыли. Поэтому среди ключевых показателей, без которых не обходится ни одно инвестиционное бизнес планирование, всегда фигурирует размер инвестиций, связанный с масштабом, сложностью и длительностью инвестиционного проекта.

Инвестиционное бизнес планирование заключается в анализе и сравнении различных вариантов наиболее доходного вложения финансовых ресурсов. Данная процедура учитывает многочисленные аспекты производственной (наличие свободных производственных мощностей, обеспеченность материальными и энергетическими ресурсами, развитость инфраструктуры и т.д.) и экономической (уровень инфляции, налоговая нагрузка, ставка по кредитам и др.) деятельности предприятия. Главная цель инвестиционного бизнес планирования – обосновать эффективность вложений и возможность получения прибыли при заданном уровне риска.

Аудиторско-консалтинговая группа «Гориславцев и К» оказывает профессиональные услуги по бизнес планированию. Мы предлагаем деловое сотрудничество в управленческой сфере: стратегическое, инвестиционное и финансовое бизнес планирование позволит Вам определиться с оптимальными путями развития предприятия, мобилизовать потенциальные ресурсы и добиться выполнения всех поставленных задач.

Инвестиционное планирование Что такое инвестиции Инвестиции

Инвестиционное планирование

Что такое инвестиции? Инвестиции – долгосрочные вложения капитала в собственной стране или за рубежом в предприятия разных отраслей, предпринимательские проекты, социальноэкономические программы, инновационные проекты.

Для чего необходимо планирование инвестиций? Планирование инвестиций является сердцевиной управления инвестиционной деятельностью предприятия. Все инвестиционные решения по осуществлению реальных инвестиционных проектов и программ, вложению денежных средств в финансовые активы, а также решения по их финансированию объективно взаимосвязаны, а значит, их нельзя принимать порознь и нужно использовать инструменты планирования для связи этих решений.

Термин «инвестиционное планирование» Инвестиционное планирование — процесс разработки системы планов, плановых (нормативных) заданий и показателей, обеспечивающих развитие предприятия с использованием необходимых инвестиционных ресурсов и способствующих повышению эффективности его инвестиционной деятельности.

Этапы планирования Инвестиционное планирование на предприятии состоит из трех важнейших этапов: 1) прогнозирование инвестиционной деятельности; 2) текущее планирование инвестиционной деятельности; 3) оперативное планирование инвестиционной деятельности.

Коротко о этапах Прогнозирование, как элемент планирования, сосредоточено на наиболее серьезных, стратегически важных, перспективных направлениях и формах инвестиционной деятельности. Прогнозирование инвестиционной деятельности связано с разработкой общей инвестиционной стратегии и инвестиционной политики предприятия.

На предприятии разрабатывается несколько видов текущих инвестиционных планов. Главная цель этого плана — обеспечение простого и расширенного воспроизводства выбывающих основных фондов и нематериальных активов, а также рост финансовых активов предприятия. 1) 2) 3) План доходов и расходов по инвестиционной деятельности отражает все затраты, связанные с реальными инвестициями и приростом объема долгосрочных финансовых вложений. План поступления и расходования денежных средств в процессе осуществления инвестиционной деятельности характеризует результаты прогнозирования денежных потоков от инвестиционной деятельности и обеспечивает четкую взаимосвязь показателей поступления денежных средств, их расходования в плановом периоде и суммы чистого денежного потока по инвестиционной деятельности на конец периода. Балансовый план отражает результаты прогнозирования состава активов и структуры использования финансовых средств предприятия.

Оперативное планирование инвестиционной деятельности рассматривается как совокупность мероприятий по эффективному размещению финансовых ресурсов среди альтернативных вариантов инвестирования. Основные задачи – распределение и эффективное размещение финансовых ресурсов с целью реализации намеченной стратегии, в разработке согласованных и скоординированных бюджетов, а также контроле над качеством их исполнения. В процессе оперативного планирования разрабатывается инвестиционный бюджет предприятия. Он отражает объем и состав всех расходов, связанных с инвестиционной деятельностью, обеспечивает покрытие этих расходов инвестиционными ресурсами из различных источников и определяет объемы финансирования, необходимого для реализации конкретных форм и вариантов инвестирования на предприятии. Бюджет инвестиционного проекта представляет собой финансовый план (смету), в котором детально представлены все притоки и оттоки денежных средств на протяжении всего жизненного цикла инвестиционного проекта.

Платежный календарь Особой формой оперативного планирования инвестиционной деятельности является платежный календарь. Он разрабатывается как по предприятию в целом, детализируя текущий план поступления и расходования средств по инвестиционной деятельности, так и по отдельным видам движения денежных средств. Платежный календарь обычно составляется на планируемый месяц, с разбивкой заданий по декадам, неделям и дням. Он состоит из графика расходования денежных средств (отражает сроки и суммы платежей предприятия в плановом периоде по всем видам его финансовых обязательств) и графика поступления денежных средств(разрабатывается по тем видам движения средств, по которым имеется их возвратный поток, тем самым фиксируя сроки и суммы предстоящих платежей в пользу предприятия).

Инвестиционная привлекательность городов

Итак, мы познакомились с инвестиционным планированием, его значением и видами. Спасибо за внимание!

Планирование инвестиционной деятельности | Задачи и этапы стратегического планирования

Содержание статьи:

1. Что такое планирование инвестиционной деятельности?
2. Правила успешного планирования
3. Задачи планирования
4. Этапы планирования

Лучший инвестиционный брокер в мире! 
Советник по сбору инвестиционного портфеля! 
Индивидуальный инвестиционный счет!
Мгновенный вывод средств на карту! 
Минимальные комииссии за сделку и многое другое!

Юридическому либо физическому лицу, принявшему решение о создании инвестиционного проекта, либо инвестировании капитала, в постановке правильных задач и выборе подходящих для этого активов способна помочь процедура планирования.

Полноценное планирование инвестиционной деятельности позволит поставить цель, отвечающую запросам инвестора, найти необходимые инвестиционные ресурсы и выбрать подходящие для реализации этого инструменты.

Планирование инвестиционной деятельности это процедура создания, путем анализа и разработки эффективных инвестиционных процессов, выбора оптимальных объектов инвестирования, расчета необходимой инвестиционной суммы и срока вложений.

Планирование инвестиций это прогноз наиболее успешного вложения капитала. Это одна из самых сложных задач в управлении финансами.

Инвестирование являются эффективным процессом по преобразованию накопленного капитала в добавленную стоимость. Инвестиции это вовлечение накопленного капитала в реальную экономику. Как это сделать наиболее дёшево и эффективно решает процедура планирования.

Инвестиционная деятельность и её планирование подразумевает создание целого ряда более мелких планов, каждый из которых решает индивидуальную задачу.

Познакомимся с каждым из них подробнее:

• стратегический план (массивный по объему содержания и важный по сути документ, формулирующий основные инвестиционные цели, сроки их достижения, необходимые ресурсы, субъекты исполнения проекта и т.п.)
• концептуальный план (в разрезе целей выявляются и рассматриваются все варианты их решения, организации производственного и технологического процесса на производстве, анализируются сильные и слабые стороны представленных решений)
• текущий план (конкретизация в сроках, требуемых ресурсах, организация взаимодействия между всеми участниками проекта)
• оперативный план (подробный документ, характеризующейся детальностью действий по ведению инвестиционной деятельности на коротких временных промежутках).

Правила успешного планирования

Почему необходимо уделять много времени и относиться со всей важностью к процедуре стратегического планирования инвестиционной деятельности?

Это объясняется запуском процессов, которые ранее не осуществлялись, и опыт их ведения отсутствует. Результат ошибки — большие потери для инвестора.

Чтобы эти ошибки не совершать необходимо знать свод правил, позволяющих успешно планировать инвестиционный процесс:

• инвестиционный план разрабатывается на основе и с учетом стратегии развития
• инвестиции целесообразны, если покрывают темпы инфляции
• учитывать дополнительные затраты на самых ранних этапах проекта
• учитывать квалификацию рабочего персонала, а также финансовые, технологические возможности компании (речь идёт о вопросе: по силам ли организации реализовать задуманное?)
• избегать использование взаимоисключающих проектов (проекты, которые направлены на решение одинаковых проблем)
• исключение либо минимизация влияния внешних и внутренних факторов на процесс инвестирования
• анализ и исследование конъюнктуры рынков будущих проектов
• выявление потенциальных проблем по реализации инвестиций/поиск способов их решения
• расчет оптимального горизонта инвестирования
• планирование должно осуществляться на постоянной основе
• выбор целей, которые по силам организации (реальность целей)
• увеличение гибкости в составлении планов, повышение уровня компромиссов в принятии решений
• повышение сложности используемых расчётов
• использование современного программного обеспечения при расчетах и математических методов анализа.

Задачи планирования

Задачами планирования инвестиционной деятельности считают:

1. выявление необходимости в инвестиционных проектах и определение объёмов их финансирования
2. выбор источников инвестирования
3. экономическое обоснование выбранных источников
4. расчет рентабельности и эффективности будущих вложений
5. создание бизнес плана для рассматриваемых инвестиционных идей.

Этапы планирования

Стратегическое планирование инвестиций это способ определения эффективности вложений при постоянном изменении конъюнктуры рынка, влиянии внешних и внутренних факторов на производство, изменении «правил игры».

Стратегическое планирование это как остаться успешным независимо от обстоятельств.

Текущее планирование инвестиционной деятельности носит краткосрочный характер, как правило, горизонт не превышает 12 месяцев. При текущем планировании определяются инструменты инвестирования и источники их формирования, структура доходов и расходов, а также ставятся инвестиционные цели к которым необходимо придти на конец запланированного периода.

Инвестиционная деятельность компании должна соответствовать стратегии её развития и всячески ей способствовать. Однако мир инвестиций очень сложен и разнообразен и чтобы не понести убытки перед началом инвестиций необходимо всё тщательно оценить. Процедура планирования состоит из следующих этапов:

1. на первом этапе необходимо ответить на следующие вопросы и определить есть ли у предприятия необходимость в осуществлении инвестиционной деятельности? Может ли она осуществить рывок и подняться на новый уровень благодаря инвестированию? Или инвестиции необходимы для поддержания текущих объёмов производства? Подходящий ли для этого момент? Есть ли в наличии необходимые для этого ресурсы или существует возможность их привлечения?
2. далее происходит выявление всех «подводных камней» и проблемных мест способных помешать реализации инвестиционной идеи
3. формулировка стратегии по обеспечению инвестиционного проекта ресурсами для его реализации в полном объёме
4. выбор инвестиционных направлений (определение каким видам инвестиций будет отдано приоритетное значение, и какие будут использоваться)
5. создание административного звена по запуску и осуществлению проекта (организуется процесс взаимодействия всех участников проекта, разрабатывается система документооборота и отчетности о проделанной работе, создаются механизмы по решению текущих проблемных и конфликтных ситуаций, создаётся структура информационного обеспечения проекта и т.д.)

Управление капиталом | Enterprise Bank & Trust

Максимизация вашей инвестиционной стратегии — ключевая часть вашей общей финансовой картины. Сотрудничая с Enterprise для планирования и реализации инвестиций, вы получаете доступ к полностью интегрированной трастовой платформе, ориентированной на три ключевых области: планирование благосостояния, управление инвестициями и услуги доверительного управления и недвижимости.

Планирование благосостояния

Вместе мы решаем ключевые проблемы, влияющие на ваше финансовое здоровье, в том числе:

• Ваши финансовые цели на всю жизнь
• Ваши личные и семейные финансовые обязательства
• Ваш пенсионный горизонт и желаемый образ жизни
• Планирование таких этапов, как образование и преемственность бизнеса
• Управление рисками, включая планирование страхования
• Ваш благотворительный план
• Планы 10b5-1 для руководителей публичных компаний

Управление инвестициями

Наши инвестиционные консультационные услуги включают:

• Оценка толерантности к риску
• Разработка инвестиционной политики
• Анализ распределения активов
• Управление портфелем
• Альтернативные инвестиции
• Стратегии, чувствительные к налогообложению
• Частный банкинг

Услуги доверительного управления и недвижимости

Наши консультационные услуги по доверительному управлению и недвижимости включают:

• Личное доверительное управление
• Специализированное управление
• Управление имуществом
• Назначение в консерваторию
• Услуги условного депонирования и депонирования
• Трасты с особыми потребностями
• Управление фондами и целевым капиталом и консультации
• Все виды благотворительных трастов

Корпоративная команда сочетает в себе подход, требующий особого внимания, с проверенной репутацией, обеспечивающей максимальное удовлетворение запросов клиентов в отрасли.А поскольку мы не продаем запатентованные инвестиционные продукты, можете быть уверены, что наша команда будет работать с вами над созданием плана, который будет способствовать достижению ваших уникальных финансовых целей.

Инвестиционные продукты, предлагаемые через Enterprise Bank & Trust:
Не застрахован FDIC
Не вклады или другие обязательства Enterprise Bank & Trust и не гарантированы Enterprise Bank & Trust или любым из его аффилированных лиц
Не застрахован ни одним федеральным правительственным агентством
Подвержены инвестиционным рискам, включая возможную потерю вложенной основной суммы
Может упасть в цене

ПРЕДПРИЯТИЕ ИНВЕСТИЦИОННОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ, ИНК., Предприятие, AL

ENTERPRISE INVESTMENT PLANNING, INC. Занимается прочими профессиональными, научными и техническими услугами, имеет ссуду ГЧП в размере 36 005 долларов США от Cross River Bank и потенциально сохранило 2 рабочих места.Эта информация публикуется Казначейством США, а не SBA.com®. Любые споры относительно точности следует направлять в Казначейство США или Управление малого бизнеса США. SBA.com® — это независимый веб-сайт, которым управляет и не имеет никакого отношения к правительству. Мы предлагаем информацию и услуги, связанные с малым бизнесом.

Этот профиль компании был создан на основе общедоступных данных, предоставленных U.Казначейство, последнее обновление — 1 июля 2021 г.
Это ваш бизнес? Если вы считаете, что информация из Казначейства США неверна, вы можете запросить удаление этой записи на SBA.com®.

Инвестиционные схемы предприятий: EIS и SEIS

Сменявшие друг друга правительства признали, что дух предпринимательства, хотя и глубоко укоренился в культуре Великобритании, на самом деле не очень хорошо поддерживается финансовыми учреждениями. В попытке предоставить предпринимателям более свободный доступ к инвестиционному капиталу были созданы различные схемы, такие как Схема гарантий финансирования предприятий, которая предоставляет финансовые гарантии для кредитов, предоставленных кредиторами малому бизнесу.

Одной из менее известных схем является Схема инвестиций в предприятия (EIS), которая позволяет инвестору подписаться на новые акции соответствующей компании и получить 20-процентную скидку на подоходный налог с инвестиций. Если акции удерживаются в течение трех лет после инвестирования, любая последующая прибыль по ним не облагается налогом на прирост капитала (CGT). Акции EIS также могут быть использованы для «пролонгации» предыдущей прибыли — отсрочки возникшего обязательства CGT до тех пор, пока акции EIS не будут реализованы.

Для того, чтобы компания могла выпустить акции EIS, должны быть выполнены определенные условия, в том числе:

• акции не могут котироваться на признанной фондовой бирже, и договоренности о размещении не могут быть в процессе. Обратите внимание, что размещение на Альтернативном инвестиционном рынке для этой цели не учитывается;
• есть ограничения на сделки, которые разрешены для облегчения EIS. В частности, исключаются наземный бизнес, профессиональные услуги и финансовая деятельность;
• в компании должно быть менее 250 штатных сотрудников; и
• валовая стоимость активов на балансе компании должна быть менее 15 миллионов фунтов стерлингов до выпуска акций EIS;

Применяется ряд ограничений относительно того, кто может инвестировать в акции EIS компании — инвестиции «связанных лиц» и некоторых других лиц не подпадают под действие EIS.

EIS может быть как полезным инвестиционным инструментом для инвесторов, не боящихся сопутствующего риска, так и источником капитала для небольшой компании, которой трудно получить более традиционное финансирование.

Для стартапов и новичков была создана Схема предприятий по посевным инвестициям (SEIS), чтобы помочь небольшим торговым компаниям и компаниям с повышенным уровнем риска в привлечении финансирования. SEIS позволяет инвестировать в акции таких компаний с налоговыми льготами.

SEIS нацелен непосредственно на начинающие предприятия и недоступен, если компания занимается деятельностью, для которой требуется финансирование, более двух лет.

Компания SEIS не может иметь валовых активов более 200 000 фунтов стерлингов и должна иметь 25 или менее штатных сотрудников.

Любые денежные средства, собранные для деятельности SEIS, должны использоваться для целей, для которых они были собраны в течение трех лет, хотя торговля не обязательно должна начаться, когда деньги получены. Он имеет право на налоговые льготы для инвестора только после того, как сделка будет продолжаться в течение четырех месяцев.

Помощь SEIS распространяется только на сумму не более 150 000 фунтов стерлингов за любой трехлетний период.

Инвестор компании SEIS получает 50-процентную налоговую скидку на вложенную сумму, но не более 100 000 фунтов стерлингов. Это может только снизить ответственность инвестора до нуля. «Избыточное облегчение» может быть перенесено на год назад.

В марте 2016 года HMRC выпустило обновленное руководство по работе EIS,

Финансовое планирование — определение, цели и важность

Определение финансового планирования

Финансовое планирование — это процесс оценки необходимого капитала и определения его конкурентоспособности.Это процесс разработки финансовой политики в отношении закупок, инвестирования и управления средствами предприятия.

Цели финансового планирования

Финансовое планирование преследует множество целей:

1. Определение требований к капиталу — Это будет зависеть от таких факторов, как стоимость текущих и основных средств, рекламные расходы и долгосрочное планирование. Требования к капиталу следует рассматривать с учетом обоих аспектов: краткосрочных и долгосрочных требований.
2. Определение структуры капитала — Структура капитала — это состав капитала, то есть относительный вид и пропорция капитала, необходимого для бизнеса. Сюда входят решения по соотношению заемного капитала и капитала — как краткосрочного, так и долгосрочного.
3. Разработка финансовой политики в отношении контроля денежных средств, кредитования, займов и т. Д.
4. Финансовый менеджер следит за тем, чтобы ограниченные финансовые ресурсы были максимально использованы наилучшим образом с наименьшими затратами, чтобы получить максимальную отдачу от инвестиций.

Важность финансового планирования

Финансовое планирование — это процесс определения целей, политики, процедур, программ и бюджетов в отношении финансовой деятельности концерна. Это обеспечивает эффективную и адекватную финансовую и инвестиционную политику. Важность может быть обозначена как —

1. Необходимо обеспечить достаточные средства.
2. Финансовое планирование помогает обеспечить разумный баланс между оттоком и притоком средств, чтобы поддерживать стабильность.
3. Financial Planning гарантирует, что поставщики средств легко инвестируют в компании, которые осуществляют финансовое планирование.
4. Финансовое планирование помогает в разработке программ роста и расширения, которые помогают в долгосрочном выживании компании.
5. Финансовое планирование снижает неопределенность в отношении меняющихся рыночных тенденций, с которыми можно легко справиться при наличии достаточного количества средств.
6. Финансовое планирование помогает снизить неопределенность, которая может стать препятствием для роста компании.Это помогает обеспечить стабильность и прибыльность компании.

Статья написана «Прачи Джунджа» и проверена группой Management Study Guide Content Team . В состав группы MSG по содержанию входят опытные преподаватели, профессионалы и эксперты в предметной области. Мы являемся сертифицированным поставщиком образовательных услуг ISO 2001: 2015 . Чтобы узнать больше, нажмите «О нас».Использование этого материала в учебных и образовательных целях бесплатно. Укажите авторство используемого содержимого, включая ссылку (-ы) на ManagementStudyGuide.com и URL-адрес страницы содержимого.

Масштабирование финансового планирования до центра доходов для вашего предприятия

Бизнес-модель финансового планирования стремительно развивается с тех времен, когда она была трудоемкой и сложной, ведущей к убыткам. Теперь он основан на передовых технологиях, чтобы стать высокодоходным источником дохода на основе гонораров.Присоединяйтесь к нам, чтобы поучиться у топ-менеджеров отрасли, когда они поделятся своим опытом по репозиционированию и повторному внедрению финансового планирования для тысяч консультантов своей фирмы через модели подписки, удержания и другие механизмы оплаты услуг. Эти ведущие фирмы не только расширяют возможности консультантов с помощью новейших подходов, но и получают важнейшее управление и надзор за соблюдением нормативных требований, одновременно увеличивая прибыль и увеличивая масштабы своей деятельности за счет новейших технологий.

Посетите этот вебинар и узнайте:

• Как специалисты по финансовому планированию взимают плату за финансовые планы
• Системы и процессы для масштабируемого управления начислением платы за финансовые планы
• Анализ масштабирования и надзор за результатами финансового планирования

При поддержке

CFP, CIMA®, CPWA®, CIMC®, RMA® и AEP® CE Credits поданы и ожидают утверждения.

Шеннон Спотсвуд
Президент
RFG Advisory

Джейми Л. Кулик, CFP®
Вице-президент по финансовому планированию
LPL Financial

Жилет Valarie
Вице-президент по фидуциарным услугам
Cambridge Investment Research, Inc.

Джордж Каррис
Старший вице-президент по стратегии
Финансовая группа Cetera

Майкл Китсес, MSFS, MTAX, CFP®, CLU, ChFC, RHU, REBC, CASL
Главный ботаник по финансовому планированию в Kitces.com
Соучредитель AdvicePay

Тимоти Д. Уэлш, CFP® — модератор
Президент
Нексус Стратегия, ООО

Что такое планирование инвестиций в активы (AIP)?

Приложение для планирования инвестиций в активы (AIP) — это новый подход к планированию капиталовложений, который позволяет организациям использовать аналитические данные на основе данных для принятия решений и стратегического планирования инвестиций в долгосрочной перспективе.

Инновационный подход к долгосрочному стратегическому планированию инвестиционных активов

Способность разрабатывать оптимальные инвестиционные стратегии для достижения целевых показателей производительности и уровня риска в долгосрочной перспективе имеет решающее значение в отраслях с высоким капиталом. Чтобы добиться успеха, организациям со значительной базой активов необходимо найти эффективные способы прогнозирования с использованием огромных объемов данных об активах и интегрировать множество сложных политик управления в глобальную стратегию.

За последние два десятилетия многие ресурсоемкие организации инвестировали в системы управления активами предприятия (EAM) и, в последнее время, в инструменты управления эффективностью активов (APM), чтобы помочь улучшить производительность активов, снизить эксплуатационные расходы и улучшить планирование технического обслуживания.Однако при принятии важных решений об инвестициях в активы многие организации по-прежнему используют комбинацию собственных инструментов планирования капитала и электронных таблиц Excel.

Основное ограничение текущих подходов к планированию активов состоит в том, что они предоставляют организациям только статическое представление о состоянии своих активов. Кроме того, электронные таблицы могут быстро достичь предела данных, а взаимосвязями активов на основе процедурного кода очень сложно управлять.

Повышение ценности существующих систем

Есть способ получше.Приложение Asset Investment Planning (AIP) — это новый подход к планированию капиталовложений, который позволяет организациям использовать аналитические данные на основе данных для принятия решений и планирования инвестиций в долгосрочной перспективе.

Разработанные для ресурсоемких отраслей, решения AIP могут учитывать состояние активов, критичность активов и влияние времени при анализе альтернативных сценариев инвестирования. Эта система поддержки принятия решений позволяет организациям оценивать тенденции, поддерживать или улучшать требуемый уровень обслуживания и принимать более обоснованные решения по планированию инвестиций.И, в отличие от таблиц Excel, нет ограничений на объем данных об активах, которыми может управлять решение AIP.

Приложение для планирования инвестиций в активы (AIP) — это новый подход к планированию капиталовложений, который позволяет организациям использовать аналитические данные на основе данных для принятия решений и планирования инвестиций в долгосрочной перспективе.

Одна из основных причин принятия решения AIP заключается в том, что организации могут использовать данные, уже содержащиеся в их системах EAM и инструментах APM, для планирования, когда и куда вкладывать капитал в свою инфраструктуру в долгосрочной перспективе.Используя данные из существующих систем управления активами для разработки стратегических инвестиционных планов, организации могут повысить эффективность, снизить затраты и даже поэкспериментировать с альтернативными потоками доходов.

Зачем нужно использовать решение AIP?

Принятие решения AIP дает множество преимуществ. Одним из главных преимуществ является то, что AIP позволяет организациям отойти от традиционного реактивного подхода к долгосрочному и более стратегическому плану управления активами для расходов на инфраструктуру.Это приводит к более эффективному планированию ресурсов и лучшему пониманию того, какие инвестиции являются идеальными в долгосрочной перспективе.

Благодаря извлечению данных из систем управления активами и использованию бизнес-аналитики решения AIP являются важным инструментом, помогающим организациям оправдать запланированные капитальные затраты на инфраструктуру. Такой подход к управлению активами обеспечивает воспроизводимую, надежную и высокоточную методологию, основанную на данных для планирования расходов на инфраструктуру, тем самым снижая вероятность человеческой ошибки и предвзятости при принятии решений о крупных капиталовложениях.

Организации с интенсивным использованием активов могут также использовать приложения AIP для:
структурирования своих политик и процессов принятия решений, чтобы предоставлять знания и информацию, которые могут быть полезны как по вертикали для широкого круга заинтересованных сторон, включая высшее руководство и операционный персонал, так и по горизонтали. отделы финансов, общественных работ и инжиниринга,
оптимизируют капитальные / операционные затраты, создавая сценарии «что, если» с использованием аналитики на основе данных и сложного компьютерного моделирования для анализа различных стратегических подходов и принятия точных решений, влияющих на обслуживание активов и политику,
лучше расставить приоритеты при обновлении и обслуживании,
синхронизировать несколько проектов для оптимальной отдачи,
исследует различные возможности получения дохода для конкретного бизнес-подразделения, услуги или продукта, определяя способы повышения уровня обслуживания в этой области.

Инвестиции в AIP

AIP — это следующий логический шаг в эволюции инструментов стратегического управления активами для организаций, работающих в отраслях с высокими последствиями и высоким капиталом. Используя решение AIP для анализа различных сценариев и вариантов, оптимизации инвестиций и количественной оценки рисков, организации могут принимать информированные и точные долгосрочные решения о капиталовложениях и повышать вероятность достижения своих целей, и все это в соответствии с управляемым клиентом и изменяемым решением. -создание политики.

AIP — это следующий логический шаг в эволюции инструментов стратегического управления активами для организаций, работающих в отраслях с высокими последствиями и высоким капиталом.

Уникальный подход DIREXYON к AIP

DIREXYON — это уникальное решение для финансового моделирования и прогнозной аналитики для комплексного долгосрочного стратегического планирования инвестиций в активы, которое позволяет нашим клиентам эффективно оцифровывать свой институциональный опыт и принимать более четкие, основанные на данных решения об инвестициях в активы. Свяжитесь с нами, чтобы узнать больше о решении.

Enterprise Financial Services Corp объявляет о программе выкупа акций

Enterprise Financial Services Corp (Nasdaq: EFSC) (далее «Компания»), ранее раскрытой в форме 10-Q, поданной в Комиссию по ценным бумагам и биржам США 30 апреля 2021 года, которая Совет директоров Компании утвердил новую программу выкупа акций, которая заменяет и заменяет предыдущую программу выкупа акций, объявленную 4 мая 2015 года. В соответствии с новой программой выкупа акций Компания будет уполномочена выкупить до 2 000 000 обыкновенных акций. время от времени акции на открытом рынке или посредством частных сделок.

О Enterprise Financial Services Corp:

Enterprise Financial Services Corp (Nasdaq: EFSC) с активами примерно в 10,2 миллиарда долларов — это финансовая холдинговая компания со штаб-квартирой в Клейтоне, штат Миссури. Enterprise Bank & Trust, учрежденная штатом Миссури трастовая компания с банковскими полномочиями и 100% дочерняя компания EFSC, имеет 39 филиалов в Аризоне, Калифорнии, Канзасе, Миссури, Неваде и Нью-Мексико, а также офисы по предоставлению кредитов и депозитов SBA. в Аризоне, Калифорнии, Колорадо, Иллинойсе, Индиане, Массачусетсе, Мичигане, Неваде, Огайо, Орегоне, Техасе, Юте и Вашингтоне.Enterprise Bank & Trust предлагает широкий спектр банковских услуг для бизнеса и физических лиц, а также услуги по управлению капиталом. Enterprise Trust, подразделение Enterprise Bank & Trust, предоставляет услуги финансового планирования, имущественного планирования, управления инвестициями и доверительного управления предприятиям, частным лицам, учреждениям, пенсионным планам и некоммерческим организациям. Дополнительная информация доступна на сайте www.enterprisebank.com.

Простые акции Enterprise Financial Services Corp торгуются на фондовой бирже Nasdaq под символом EFSC.«Посетите наш веб-сайт www.enterprisebank.com, чтобы увидеть нашу регулярно публикуемую материальную информацию.

См. Исходную версию на businesswire.com: https://www.businesswire.com/news/home/20210504005367/en/

Контакты

Для запросов инвесторов:
Кин Тернер, исполнительный вице-президент и главный финансовый директор (314) 512-7233

Для СМИ:
Стив Ричардсон, вице-президент по корпоративным коммуникациям (314) 512-7183