Покупка золота через инвестиционные монеты – о чем нужно знать
Инвестировать в золото можно путем приобретения инвестиционные монет в банках. Есть несколько важных моментов, которые стоит учесть.На вопросы Fomag.ru отвечает Арина Самохина, руководитель направления драгоценных металлов МКБ.
Какой спред между покупкой и продажей есть у инвестиционных монет?
В среднем спред на инвестиционные монеты составляет от 5% до 10%. Как правило, в стрессовых рыночных условиях спреды повышаются. В связи с пандемией, разница между ценой покупки и продажи инвестиционной монеты значительно выросла. Это связано с повышенным спросом и с дефицитом монет.
Может ли банк отказаться покупать монеты? Нужно ли будет отдельно оплачивать их оценку?
Теоретически такое право есть у банка. Например, если монета ненадлежащего качества или у банка есть сомнения в ее подлинности. Однако, на практике данные случаи встречаются крайне редко.
Какие есть риски для инвестиционных монет? Что может сильно снизить стоимость монеты?
На стоимость монет могут повлиять физические дефекты. Чтобы избежать негативного влияния внешних факторов, следует обращаться с ними крайне аккуратно. Например, монеты следует хранить в сухом месте и не рекомендуется вынимать из защитных капсул/упаковок.
Инвестиционные монеты есть только золотые или другие металлы тоже представлены?
Основную часть рынка представляют собой инвестиционные монеты из золота, чуть меньшую долю рынка занимают серебряные. При желании, также можно найти инвестиционные монеты из платины.
Есть ли электронные площадки/биржи, позволяющие совершать сделки с инвестиционными монетами?
На данный момент официальных площадок не существует. Однако, в интернете можно найти агрегаторы цен, которые собирают котировки от участников рынка.
Какие инвестиционные монеты наиболее ликвидны на данный момент?
Традиционно на российском рынке большей популярностью пользуются инвестиции в золото, поэтому чаще всего клиенты обращают свое внимание на инвестиционные монеты «Георгий Победоносец». С данным видом монет работают практически все участники рынка, включая международных. Таким образом, такие монеты обладают наибольшей ликвидностью.
В числе акций, двигающих рынок вперед, сегодня золотодобытчики. «Полиметалл» прибавляет 4,1%, «Полюс» – 3,9%.
Бумаги растут на фоне оживления котировок золота. Унция главного драгметалла сегодня вышла из недавней просадки, снова закрепившись выше $1900. С конца сентября мы наблюдаем разгон среднесрочного растущего тренда, который может вывести золото к отметкам выше $1950 в ближайшие дни.
Спрос на защитный металл, на наш взгляд, будет сохраняться до первых чисел ноября, когда станут ясны финальные итоги выборов в США. В течение оставшихся трех недель унция способна вновь протестировать $2000 за штуку.
Продолжение
Памятные и инвестиционные монеты Банка России
В рамках своей эмиссионной деятельности Банк России выпускает в обращение памятные монеты из драгоценных и недрагоценных металлов и инвестиционные монеты из драгоценных металлов, которые распространяются как внутри страны, так и за границей. Этой деятельностью Банк России занимается с момента своего основания — с 1992 года (ранее, в 1965 — 1991 годах памятные и инвестиционные монеты выпускались Государственным банком СССР).
В 1996 году российским гражданам впервые были предложены новые для отечественного рынка монеты инвестиционного назначения. Это — золотой червонец 1975 — 1982 годов обычного качества и серебряная монета 1995 года выпуска с изображением соболя.
В соответствии с решением Совета директоров Банка России от 5 марта 2001 года золотые червонцы обычного качества и серебряная монета «Соболь» обращаются на территории Российской Федерации в качестве законного средства платежа наряду с монетами новых образцов, выпущенных в обращение с 1 января 1998 года.
В феврале 2006 года Банк России выпустил в обращение новую золотую монету инвестиционного назначения с изображением Георгия Победоносца и в 2009 году — аналогичную монету из серебра.
Подробная информация о монетах 1992 и последующих годов выпуска содержится в Базе данных по памятным монетам.
Монеты Банка России изготавливаются на Московском и Санкт-Петербургском монетных дворах, отличаются высоким уровнем художественного оформления и безукоризненным качеством чеканки, пользуются признанием и устойчивым спросом как в самой России, так и за ее пределами, неоднократно отмечались призами по результатам опросов, проводимых специализированными иностранными нумизматическими изданиями и организациями.
Распространителями памятных и инвестиционных монет Банка России на отечественном рынке являются кредитные организации Российской Федерации и АО «Гознак». Банк России осуществляет выдачу монет каждого вида в количествах, кратных стандартным упаковкам монетных дворов, в первую очередь кредитным организациям, имеющим разветвленную филиальную сеть по регионам Российской Федерации, а также АО «Гознак».
Страница была полезной?
Последнее обновление страницы: 22.03.2020
Каталог инвестиционных монет в Москве
Это инструмент инвестирования, который можно использовать отдельно или вместе с классическими методами: ценными бумагами, валютой. Вложения в монеты приносят доход, чаще всего, в средне- и долгосрочном периоде.
В Ланта-Банке вы можете купить основные виды золотых монет, выпускаемых Банком России: «победоносцы» различных номиналов, знаки зодиака – это наилучший выбор, так как они узнаваемы во всех странах. При желании, золотые инвестиционные монеты легко продать обратно банкам, другим инвесторам или нумизматическим магазинам. Также есть экземпляры из платины, серебра, сплавов серебра и золота.
Характеристики инвестиционных монет
- Имеют номинал или законодательно признаются инвестиционными государством-эмитентом;
- Номинальная стоимость отличается от реальной ценности, которая определяется ценой металла на бирже и состоянием экземпляра;
- Для изготовления чаще всего используются металлы высшей пробы;
- Как правило, дизайн аверса и реверса без высокой художественной проработки, а значит, монеты не представляют коллекционной ценности;
-
Чеканятся в обычном качестве Uncirculated (анциркулейтед) и большими тиражами.
В отличие от слитков драгоценных металлов, которые нужно перед работой с ними взвесить и экспертно оценить, монеты идентичны друг другу (с таким же весом). Особая штамповка и дизайн придают им аутентичность. России можно купить инвестиционные монеты без НДС, что увеличивает выгоду.
Особенности покупки и продажи
Чтобы получить максимальную выгоду от вложений, важно следить за изменениями стоимости металла на бирже. При спаде цен на золото, серебро, платину, выгодно делать закупки, а при подъеме — продавать. Быстро заработать на таких инвестициях не получится, но вы приобретаете надежный актив. Драгоценные металлы не потеряют актуальности через много лет.
В Ланта-Банке — всегда к вашим услугам широкий ассортимент монет в наличии. Не обязательно делать предзаказ, вы можете просто посетить ближайшее отделение банка и приобрести монеты в нужном количестве.
Как озолотиться на инвестиционных монетах
«Золотой монетный дом» не только продает монеты, но и покупает их. Часто клиенты просят доказать подлинность монет. Меня отводят в небольшой кабинет с офисным столом. Перед мастером Рувшаном лежат россыпью сияющие желтые и белые бриллианты: «235 штук по 0,01 карата», — говорит мастер.Перед тем как начать работу, он надевает перчатки, чтобы не оставлять следы от пальцев на золоте. Есть стандарты и критерии диаметра и веса монет. Поэтому сперва монету проверяют по ним.
«Попробуйте поставить монету на ребро: подлинник всегда твердо стоит, — Рувшан секунд десять пытается поставить экспериментальную монету ровно, но у него не получается. — Подлинные монеты всегда можно поставить на гурт», — объясняет он. Затем проверяем монету по массе на весах: стандартный вес монеты «Николай» — 8,6 грамма. Экспериментальная монета весит 8,54. «Да, старые монеты за счет потертостей могут иметь отклонение по весу, но не такое большое — 8,59–8,58 еще приемлемо», — рассказывает мастер.
«Если хотите, можете прийти к нам со своими кухонными весами», — добавляет Алексей.
Часто для подделок берут металлы, которые схожи по параметрам с золотом. Металл заливается внутрь, а сверху заворачивается в золото. Такие вещи проверяются с помощью пробирного камня (стекло с шероховатой поверхностью, которое протирает металлы. — Прим. Rusbase). Рувшан слегка «чиркает» монетой о пробирный камень, и та оставляет тонкий след. Дальше он берет специальные кислоты и капает из пробирки на полоску. Она не меняется в цвете: «Не золото и золото низшей пробы сразу дают реакцию: начинают чернеть, гореть и специфически пахнуть».
Крупные ювелирные изделия могут распилить (чаще всего это относится к слиткам). Но этот способ применяют нечасто, так как золото серьезно деформируется. «Мошенники в большие слитки могут заливать вольфрам, чтобы покупатель не мог отличить подделку по весу. Подделать золото можно незаметно. Сначала мы проверяем предмет вихретоковым способом — и, если замечаем, что параметры проводимости не совпадают, предупреждаем клиента, что будем раскусывать металл. Как правило, мошенники отказывается, так как такой способ на 100% показывает подделку. Бывает, что клиенты сами не знают о подделке. Правда, последний раз такое было пять лет назад», — вспоминает Алексей.
Еще один способ проверки — использование закона Архимеда. Монета (или изделие) взвешивается. Взвешивается емкость с водой. Потом на леске или нитке изделие опускается в емкость с водой. Записывается вес. Вес сухого изделия делится на вес в воде. Значение сравнивается с таблицей плотности металла.
«Я самоучка, учился всему месяца два. До „Золотого монетного дома» работал в нескольких компаниях по золоту. В первой проверял 20–30 кг лома в месяц на подлинность. Специальных курсов по моему мастерству нет. Но при ломбардах есть курсы для тех, кто принимает золото, — рассказывает Рувшан. — Нужна сноровка. Иногда люди приносят идеальные монеты. Был случай, когда четыре человека смотрели монету под лупой, а я с первого раза без лупы заметил небольшое пятнышко. Наверное, это интуиция».
Монета инвестиционная (что это такое, как выбрать)
Инвестирование предполагает широкий выбор направлений. Одним нравится работа на валютных или фондовых биржах, другие предпочитают особо не заморачиваться и относят деньги в банк под проценты. Но есть те, кто вкладывает средства в монеты, называемые инвестиционными. Я решил рассказать, что это за вид инвестирования и насколько он выгоден.
Определение
Что такое монета вообще? Это деньги, изготовленные из какого-то металла. Они производятся путем чеканки. Согласно историческим данным, монеты появились еще в период, который мы называем до нашей эры.
Сначала это была ручная работа – металл плавился, заливался в формы, после чего отчеканивалось изображение. Сейчас всё автоматизировано. Чаще всего монеты делаются из серебра и золота. Для инвестирования больше подходят золотые монеты.
Их выпуском занимаются Центральные банки государств. Существует два вида монет:
- Непосредственно инвестиционные.
- Памятные. Это монеты, изготовление которых связано с определенными важными датами. Их тираж не превышает нескольких десятков тысяч, а может составлять и всего сотни штук. Чаще всего у них нет номинала. В основном ими интересуются коллекционеры, но для инвестиций они также подходят. На цену таких монет очень сильно влияет соотношение спроса и предложения в среде нумизматов.
Качество и хранение
Золотые инвестиционные монеты – это особенные активы, потому что у них есть своя специфика. Если её не учитывать, они теряют в цене, что абсолютно не выгодно. Поэтому необходимо знать, что монеты имеют такую характеристику, как качество. Оно бывает двух видов:
- Uncirculated – превосходное. Это стандарт чеканки монет, которые вообще не были в обращении. Чаще всего такое состояние присуще инвестиционному виду золотых монет.
- Proof – улучшенное. Данный вариант предусматривает полировку поверхности монет, в результате чего она имеет зеркальный вид. Так выглядят памятные экземпляры.
Как вы понимаете, это качество монеты имеют изначально. После продажи оно может быть нарушено. Если на поверхности появляются даже незначительные царапины, их стоимость будет снижена.
Также она уменьшится, если монеты просто брали руками. Золото – металл, на котором хорошо видны отпечатки пальцев, причем они остаются там практически навсегда. Еще снижение цены монет повлечет появление на них пятен в результате каких-то реакций металла с окружающей средой. Поэтому существуют определенные правила хранения и обращения с монетами, купленными с целью инвестиций:
- Каждый экземпляр упаковывается отдельно. Для этого существуют специальные капсулы из пластика. Как правило, продаются они уже в них. Если нет, капсулы можно приобрести в магазинах для нумизматов.
- Если нужно рассмотреть монету, на руки надеваются хлопчатобумажные перчатки. Монета берется за ребро.
- Для монет нужно отвести определенное место, рядом с которым нет лекарств, косметики и бытовой химии.
Лучше всего, если они будут храниться вообще не дома, а в банковской ячейке. Это предотвратит не только ухудшение качества, но и сделает хранение безопасным. Хотя, если вы купите десяток монет, нет смысла тратить деньги на такое сбережение. Но тогда приобретите маленький сейф для дома. Он пригодится и для других целей.
Когда монеты долго хранятся, даже при соблюдении всех правил, они могут потускнеть. Для золота это нормально, поэтому данный процесс практически не отражается на стоимости.
Однако этот естественный недостаток можно устранить с помощью салфеток из хлопка, специально предназначенных для полировки металла. Тогда стоимость точно не будет снижена. Также существуют жидкости для полировки, но их лучше не использовать, потому что велика вероятность потери первоначального качества.
Хотя есть случаи, когда без них не обойтись – при появлении на поверхности красновато-коричневых пятен. Это случается, если при производстве монет были допущены ошибки. Например, так было с монетами, выпущенными в определенный период Санкт-Петербургским монетным двором.
Такие монеты тоже вышли в обращение, но их стоимость была снижена. Устранить появлявшуюся со временем «ржавчину» можно было только с помощью специальных жидкостей.
Стоимость
Инвестиционные монеты не продаются на биржах, поэтому нельзя увидеть их котировки. Приобретаются они в основном в банках, но там стоит цена, по которой их готовы продать или купить. А для инвестирования нужно понимать, насколько это выгодно. Поэтому необходимо уметь рассчитывать реальную стоимость монеты.
Для этого нужно знать её вес, тираж и текущую цену золота. Вес обычно указывается на монете, а тираж можно найти на сайте монетного двора, где она была изготовлена. Также можно посмотреть материалы Центробанка.
При этом существует такая зависимость: чем меньше тираж, тем выше будет цена. Но это уже вторичный фактор, а первичным является чистый вес. Он зависит от пробы золота. Когда вы знаете вес и цену 1 грамма этого металла на данный момент, находите стоимость монеты путем перемножения этих цифр.
Далее её следует сравнить с тем, что предлагает продавец монет. Конечно, у него цена будет выше, но важно, насколько. Также нужно сразу смотреть, по какой цене он готов выкупить монеты и готов ли вообще. Иногда осуществляется только продажа, тогда сбывать монеты придется в другом месте.
Такой подход к расчету стоимости возможен лишь в случае с инвестиционным видом монет. Если же покупаются памятные, их стоимость варьируется в зависимости от того, насколько конкретные монеты популярны у нумизматов. Сказать это могут только специалисты в данной сфере.
Инвестиционная выгода
Золото отличается от других активов для инвестиций. Это природный ресурс, поэтому на его стоимость влияет то, что он имеет ограничение. Раз его становится всё меньше, цена со временем растет. Однако это видно на длительных промежутках – от нескольких лет.
Если же рассмотреть колебания цены в течение одного года, то здесь могут наблюдаться сильные скачки. Соответственно, если вы не планируете делать долгосрочные инвестиции, то можете получить убыток.
Самый оптимальный вариант для вложения в инвестиционные монеты – хранение их в течение пяти лет и выше. Как показывает статистика, за это время их стоимость увеличивается как минимум в половину.
При сравнении этого инструмента для инвестирования с другими можно выделить следующие преимущества:
- Золото во все времена является востребованным. Поэтому изделия из него обладают высокой ликвидностью.
- Инвестиционные монеты – особый вид актива, который при продаже не облагается НДС. Благодаря этому их цена не увеличивается на положенные 18%.
- Золотые монеты доступны любому инвестору. Их приобретение не требует наличия специальных знаний и подключения к биржевым торгам.
- Для инвестиций предлагается большой выбор монет, причем не только российского производства, но и зарубежного.
Фактически у данного вида инвестирования одни плюсы. Конечно, это не относится к тем, кто предпочитает краткосрочные стратегии. Но если вы готовы потерпеть несколько лет, можно смело идти в банк и покупать золотые монеты. Правда, не забудьте заранее подумать о том, где вы будете их хранить. Возможно, на это потребуются дополнительные расходы.
Выбор
Мало знать об инвестиционных монетах — что это. Для инвестирования важно уметь определять, какие экземпляры наиболее перспективны, то есть в дальнейшем принесут максимальную прибыль.
По данным статистики, среди российских монет пользуются большой популярностью монеты под названием «Сеятель» и «Георгий Победоносец». Хотя можно рассмотреть и другие варианты.
Критерием для выбора является наименьший спрэд, то есть разница между ценой продажи и покупки должна быть небольшой. Исключением являются заграничные золотые монеты. Несмотря на более высокий спрэд, деньги в них вкладывать выгодно. Ведь покупателей на них найти можно не только в России, но и за рубежом.
Приобретать нужно качественные экземпляры, без повреждений, а главное – не поддельные! К сожалению, существуют умельцы, выполняющие подделку монет. Чтобы быть уверенным в подлинности, нужно правильно выбирать продавцов.
Наиболее надежными являются банки, также существуют специальные организации, занимающиеся именно торговлей монетами. Иногда можно встретить интернет-ресурсы, продающие золотые монеты, но там их подлинность под вопросом. И совсем сложно оценить данный критерий, когда монеты продаются с рук.
Правда, к подлинникам обычно прилагается соответствующий сертификат, но в нём указываются только проба, номинал, вес, качество и диаметр монеты. Однако нельзя сказать, что данный сертификат точно относится к определенной монете, потому что у них нет индивидуального номера.
Пожалуй, я рассказал вам основные моменты, касающиеся золотых инвестиционных монет — что это такое, насколько выгодно как инструмент для инвестиций. А уж определиться с тем, какие из них приобрести и как долго держать, думаю, вы сможете сами.
Об авторе
Баффет
Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России. Больше всего люблю Английский метод инвестирования. Слежу за всеми тенденциями и трендами в мире денег.
В чём разница между памятными и инвестиционными монетами?
Не редко начинающие инвесторы плохо понимают, чем отличаются памятные монеты (они же коллекционные) от инвестиционных. Поэтому у них часто возникает вопрос: в какие же из них лучше инвестировать деньги? И те, и другие изготовлены из драгоценных металлов наивысшей пробы. В большинстве случаев из золота или серебра, как самых популярных драгоценных металлов. Выпуск и тех, и других может быть связан с тем, или иным событием. Явный пример, золотые и серебряные монеты «Сочи 2014». Выпущены как инвестиционные, так и памятные.
Так в чём же разница?
Инвестиционные монеты:
Они выступают в роли инструмента для инвестирования в драгоценные металлы. Как правило, выпускаются большим тиражом. При необходимости возможен дополнительный тираж. Так, например, одна из самых известных инвестиционных монет в России «Георгий Победоносец» выпускается с 1996 года. Основная ценность инвестиционных монет в самом металле, из которого она изготовлена. И вес больше всего интересует инвесторов. Это объясняется тем, что покупка таких монет является инвестированием денег в драгоценные металлы. Инвесторов, особенно частных, в инвестиционных монетах привлекает тот факт, что их продажа не облагается НДС. В отличие от слитков из тех же драгоценных металлов. Да и большинства других активов. Цена инвестиционных монет во многом зависит от мировых цен на тот драгоценный металл, из которого эта монета изготовлена. Именно поэтому они так привлекают внимание инвесторов. Ведь драгоценные металлы постоянно и стабильно растут в цене. Как результат, и цена монет растёт с теми же темпами. Однако инвестиционные монеты мало интересны коллекционерам. Во-первых, коллекционеры заинтересованы в редких монетах, которые сложно купить. Чего не скажешь про инвестиционные. Они могут заинтересовать коллекционера лишь в том случае, если их сняли с тиража и их выпускать их больше не будут.
Памятные монеты:
И памятные монеты, и инвестиционные изготовлены из драгоценных металлов, но цены памятных монет не особо зависят от цен на драгметалл на мировом рынке. И когда цены на драгметаллы падают, то стоимость памятных монет может не изменяться. И даже наоборот, продолжать расти. Несмотря на то, что выпуск инвестиционной монеты может быть связан с каким-либо событием, в большинстве случаев это редкость. А вот с памятными монетами дела обстоят иначе. В большинстве случаев их выпуск как раз и готовится к какому-либо событию. Соответственно, они имеют и большую художественную ценность. Что повышает их привлекательность для коллекционеров. Если инвестиционные монеты интересны исключительно инвесторам, то памятные представляют интерес в первую очередь для коллекционеров. Коллекционер, в отличие от инвестора, охотится в первую очередь за тем, что сложно достать. Поэтому памятная монета вызывает больший интерес. Главное, что отличает памятную монету от инвестиционной – ограниченный тираж. Притом, чем меньше этот тираж, тем ценнее монета для коллекционера. Дополнительным тиражом памятные монеты не выпускаются. А это делает их ещё более ценными и привлекательными. И, чем больше времени проходит с момента выпуска памятных монет, тем большую ценность они набирают. Кроме этого, если инвестиционную монету продать довольно-таки легко, то с памятными монетами это не так-то просто сделать. Банки их назад уже не принимают. Поэтому, для того, чтобы выгодно продать памятную монету, придётся повозиться. Найти коллекционера, который согласится её купить. Кстати, стоит заметить, что продажа памятных монет уже облагается НДС.
Так в какие же из них инвестировать деньги? Как инвестиционные монеты, так и памятные монеты могут быть интересны для инвестора. Однако памятные обладают художественной и нумизматической ценностью. Соответственно, их цена может расти быстрее, чем цена на драгоценные металлы. Но продать памятную монету куда сложнее, чем инвестиционную. Если ваша цель – сохранить и приумножить деньги учитывайте, что если вам срочно понадобятся деньги, не всегда возможно срочно продать памятную монету по выгодной цене. А лучше всего обзаведитесь и теми, и другими.
29.12.2014, 7107 просмотров.
Почему стоит покупать отечественные коллекционные и инвестиционные монеты
Часто мы слышим новости о том, что казахстанская банкнота получила очередной международный приз как самая красивая купюра или технологически сложная, надежная. В то же время наши драгоценные монеты не менее популярны как за рубежом, так в внутри страны. Кроме того, они еще и очень привлекательны с инвестиционной точки зрения. Об особенностях отечественных монет, их ценности и привлекательности на международном рынке корреспондент «Капитал.kz» поговорил с главным дизайнером Управления по работе с наличными деньгами Национального банка РК Алматом Басеновым.
— Алмат, какие монеты выпускаются в Казахстане?
— У нас выпускаются все виды монет с применением практически всех мировых технологий. Монеты делятся на три вида. Циркуляционные – это монеты, изготовленные из недрагоценных металлов и предназначенные для наличного денежного обращения, в народе их еще называют «ходячка». Коллекционные – это юбилейные, памятные и иные монеты специального чекана, изготовленные ограниченным тиражом. Как правило, они делаются из драгоценных металлов, впрочем, бывают и исключения. Как ясно из названия, их в основном собирают для коллекций или для памятных подарков. Третий вид монет – инвестиционные. Они чеканятся из драгоценных металлов, обычно из золота и серебра. Этот вид монет является объектом инвестирования и накопления.
Общее количество выпущенных нами разновидностей монет около 400 – в их числе циркуляционные, инвестиционные и коллекционные.
— Что с тиынами?
— Еще в 2001 году их стали изымать, и теперь это только лом. Но тиыны, конечно же, имеют свою нумизматическую ценность. Полный набор наверняка можно реализовать на вторичном рынке, но какова будет его стоимость – не могу сказать. Поскольку они изъяты из обращения, то в качестве денежного обращения они использоваться уже не могут. И поменять их вы также уже не сможете.
— Дорожают ли инвестиционные монеты со временем?
— Их доходность напрямую зависит от стоимости и веса металла, из которого сделана монета. Стоимость инвестиционных монет зависит от мировых цен на золото и серебро. Такие монеты предназначены для инвестирования и сбережения средств в долгосрочной перспективе. Покупают инвестиционные монеты по определенной цене на золото по фиксингу Лондонской биржи, и если цена на золото вырастет, то вы можете их сдать в Национальный банк и получить маржу. Фиксинг идет ежедневный.
— То есть это аналог золотых слитков?
— Да. У них есть еще один плюс по сравнению со слитками. Это абсолютно легитимный инструмент инвестирования, который вы можете вывезти за границу.
— Насколько растут в цене коллекционные монеты?
— Они имеют свою инвестиционную привлекательность. Как только в Нацбанке тираж распродан, вступают в силу условия вторичного рынка. Здесь уже действуют законы коллекционного рынка – от редкости монеты, уникальности, тиража, художественной ценности, дизайна, темы и так далее.
— Когда в Казахстане впервые начали выпускать коллекционные и инвестиционные монеты?
— Первая серия казахстанских коллекционных монет была выпущена из серебра. Она посвящена 150-летию Абая Кунанбаева и выпущена в 1995 году. 5 серий монет номиналом 100 тенге, посвященных великому казахскому классику, тиражом по 6 тысяч. Отмечу, что эти монеты чеканились на Австрийском монетном дворе, поскольку наше предприятие на тот момент еще не было готово к выпуску такого рода продукции. В Казахстане первая коллекционная монета были изготовлена в 1999 году. Она называется «Рубеж тысячелетий». Ее номинал – 100 тенге. Сейчас она очень ценится у коллекционеров. В самый пиковый момент цена на 24-граммовую серебряную монету доходила до $5 тыс. Сейчас «Рубеж тысячелетий» приблизительно оценивается в $1,5 тыс. Их было выпущено всего 2000 единиц.
Первые инвестиционные монеты выпущены также в 1995 году в Австрии. Та серия называлась «Шелковый путь». Сейчас мы выпускаем серию инвестиционных монет «GoldenIrbis» и «SilverIrbis»,соответственно золотые и серебряные монеты.
— Насколько они популярны среди коллекционеров?
— Все зависит от темы и тиража. За рубежом наши монеты весьма популярны. Казахстанский монетный двор достаточно высоко котируется на рынке. По мнению ряда международных экспертов, он входит в пятерку лучших. Потому что у нас есть абсолютно все технологические переделы, ноу-хау, то чего не может сделать ни один монетный двор. Начиная с 2000 года, отечественные монеты ежегодно участвуют в международных конкурсах, завоевав 23 награды в различных номинациях за качество изготовления, дизайн и новаторство технологий. Есть и крупные победы. Например, монета «Тигр» с брильянтовой вставкой, выпущенная в 2009 году. В Канберре проходила конференция директоров монетных дворов, и в ходе конкурса тайным голосованием «Тигр» получил 49 голосов из 52, завоевав победы сразу в двух номинациях: «Самая красивая монета» и «Самая технологически сложная».
Очень высокие оценки наши монеты получают от американского издания «Краузе». Оно отслеживает все рыночные цены абсолютно всех монет в мире. В состав жюри входят 44 человека из разных стран. Одно время дизайнер Карл Лагерфельд даже возглавлял это жюри. По версии «Краузе» наши монеты также получили ряд номинаций и наград. Например, монета «Атилла» стала лучшей в номинации «Лучшая историческая монета». В этом году в состав жюри вошел и я. Это общественная, но почетная нагрузка.
В Италии на одном из конкурсов монета «Байконур» взяла главный приз в номинации «Лучшая монета». В ней как раз применена эксклюзивная технология Казахстанского монетного двора – монета изготовлена из тантала и серебра. Внутри тантал, а снаружи – серебро. Серию «Космос» мы как раз стали делать с применением этого металла, поскольку он активно используется в аэрокосмической отрасли. Из сплава на его основе, например, делают сопла ракет. Тантал – тугоплавкий металл, его температура плавления составляет 3000 градусов.
— То есть нумизматы наши монеты ценят?
— Да. Правда внутри страны большинство монет раскупается неколлекционерами, а скажем так, любителями: для подарков, на дни рождения или к государственным датам. Настоящих коллекционеров в стране не так много: по некоторым данным, всего около тысячи. Это те, кто открыт, зарегистрирован где-то. Есть и коллекционеры, которые стараются не афишировать свои коллекции, в том числе из соображений безопасности. Есть ведь и золотые монеты, весом в два кг: можете себе представить, сколько они стоят.
— Имеют ли инвестиционные монеты ограничения по тиражу?
— Как правило, нет. Если мы ставим ограничения на коллекционные монеты в размере, например, 3000 единиц или на памятные недрагоценные монеты, допустим, 50 000 штук, то инвестиционные монеты такого ограничения не имеют. К слову, есть ряд организаций, которые четко отслеживают точность тиража. То же «Краузе». Если банк-эмитент нарушил данные обязательства, то он выпадает из этого рынка, и среди коллекционеров имидж падает.
Сами инвестиционные монеты по мере надобности всегда могут дочеканиться, поскольку это просто финансовый инструмент. К тому же там не применяются какие-то изыски или технологии. Это, грубо говоря, кусок золота в виде монеты, дизайнерски обработанный.
— Где можно приобрести коллекционные и инвестиционные монеты?
— Во всех отделениях Национального банка Казахстана.
— А в банках второго уровня?
— Сейчас уже нет. Хотелось бы добавить, что Национальный банк не преследует коммерческих интересов при реализации монет. Мы больше занимаемся популяризацией истории и культуры среди населения через продажи памятных монет. Маржи здесь никакой нет. Все монеты реализуются по себестоимости.
— Коснулся ли переход на латиницу нециркуляционных монет?
— Да, почти все монеты с этого года будут выпускаться на латинице.
— Драгоценные монеты в Казахстане выпускаются из серебра и золота. Не планируется ли делать монеты из платины или палладия, как в России?
— Пока нет. Мы являемся эксклюзивными правообладателями на производство монет из тантала. Ни одна из стран таких монет не выпускает, и мы решили, что будем и дальше работать в данном направлении. Очень часто к нам приходят заказы от международных компаний. География впечатляет – Гонконг, Германия, Польша, Беларусь и так далее. Чаще всего выпуск коллекционных монет. Либо это международная программа между несколькими странами, либо это заказ от монетных дворов или нумизматических компаний по определенной тематике.
— И даже если эти монеты выпущены по заказу другого государства, то будет указано, что это сделано Национальным банком Казахстана?
— Да, конечно. Как правило, часть тиража оставляем для внутреннего рынка, а заказанное количество отправляем заказчику.
— Как определяется тираж?
— Мы, как государственная организация, в том числе призваны пропагандировать культуру, историю, памятные даты, например 20-летие Астаны. Поэтому, в первую очередь, исходим из этих мотивов. Также на тираж влияют цена и покупательская способность. Например, монета «20 лет тенге» изготовлена из золота, а ее вес составляет 2 кг, поэтому тираж был минимальным – всего 60 единиц. Такую продукцию мало кто может себе позволить приобрести.
— Есть какие-либо уникальные отечественные монеты?
— Как я уже говорил, мы являемся единственным производителем монет с применением тантала. Именно тантал стал уникальной особенностью нашей продукции.
Многие из казахстанских монет хорошо известны на нумизматическом рынке благодаря интересным и высокотехнологичным решениям. Например, на монеты серии «Портреты на банкнотах» нанесен микротекст, который можно прочитать только при большом увеличении. Монета «Деньги» из серии «Монеты старых чеканов» идентична оригиналу древней монеты, при ее производстве была применена сложная технология сквозного отверстия.
В 2017 году в обращение вышла коллекционная монета «Тумар», интересная как с точки зрения культурологического наполнения, так и инженерных решений. Впервые в монете были использованы ниодимовые магниты и применена технология Anticsilver.
В прошлом году в обращение была выпущена монета «Астана 20 жыл». Здесь впервые была применена технология чеканки монет с интерференционным радужным изображением.
При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.
Инвестиции в коллекционные монеты | FTC Consumer Information
Если вы думаете о покупке коллекционных монет в качестве инвестиции, Федеральная торговая комиссия (FTC), национальное агентство по защите прав потребителей, подскажет вам три слова: исследование, исследование, исследование. На самом деле, заявляет агентство, поблизости нет потенциального инвестора, который мог бы позволить себе не тратить время на изучение монет, грейдеров, которые их оценивают, и дилеров, которые их продают.
Коллекционные монеты имеют историческую или эстетическую ценность для коллекционеров.Стоимость многих коллекционных монет превышает их плавленую ценность, потому что в них очень мало драгоценных металлов. Коллекционеры называют эту коллекционную ценность нумизматической ценностью и говорят, что она определяется такими факторами, как тип монеты, год ее чеканки, место, где она была отчеканена, и ее состояние — или «класс».
Дилеры, продающие коллекционные монеты, часто имеют ценные монеты, оцененные профессиональными службами. Оценщик проверяет состояние монеты на основе набора критериев. Затем грейдер присваивает ему числовую оценку от одного до 70 и помещает его в пластиковый чехол для защиты.Но такие факторы, как «внешний вид» и «внешность», являются субъективными, и оценка, присвоенная конкретной монете, может варьироваться в зависимости от дилера. Более того, тонкие различия между классами могут означать большие различия в стоимости или цене монеты. Разница в один класс одной и той же монеты может означать потерю или прибыль в тысячи долларов. Субъективность в оценке означает, что инвестирование в монеты сопряжено с реальным риском.
Ожидайте, что ваши инвестиции будут удерживаться не менее 10 лет, прежде чем вы сможете получить прибыль. Это потому, что дилеры обычно продают коллекционные монеты с наценкой. Так они зарабатывают деньги. Кроме того, рынок нумизматических монет может отличаться от рынка драгоценных металлов или инвестиционных монет. Возможно, цена на золото может вырасти, а стоимость нумизматической монеты снизится.
Изучите, прежде чем инвестировать
Если вы думаете об инвестировании в коллекционные монеты, не торопитесь и познакомьтесь с предметом.
- Спросите стоимость плавки монеты — базовую внутреннюю стоимость монеты в слитках, если она была переплавлена и продана.Стоимость плавки практически всех слитков и коллекционных монет широко доступна.
- Прочтите отраслевые журналы, чтобы узнать оптовую стоимость монет. Имейте в виду, что коллекционные монеты обычно продаются с наценкой или наценкой по сравнению с оптовой ценой, чтобы дилер мог получить прибыль. Вы можете найти актуальные списки оптовой стоимости в отраслевых журналах, таких как бюллетень Coin Dealer и Certified Coin Dealer Newsletter.
- Четко укажите комиссионные или сборы, которые взимает торговец металлами или брокер.
- Изучите монеты лично. Сложно, если не невозможно, принять практическое решение о покупке той или иной монеты на основании фотографии или разговора с продавцом.
- Спросите о марке монеты. Если монета была оценена профессионально, обратитесь в службу аттестации. Независимо от дилера? Какая у него репутация в отрасли? Двумя услугами, обычно используемыми дилерами, являются Служба профессиональной оценки монет (PCGS) и Корпорация нумизматической гарантии (NGC).Если вы подозреваете, что марка монеты поддельная или была изменена, проверьте серийный номер на футляре монеты или в документе об оценке. Большинство законных оценщиков присваивают каждой монете порядковый номер, чтобы покупатели могли проверить оценку независимо. Вы можете проверить серийный номер онлайн или по телефону.
- Получите второе мнение о классе и стоимости монеты, которую вы рассматриваете, чтобы перепроверить действительность оценки.
- Получите письменную копию политики возврата.Многие уважаемые дилеры предлагают период возврата, если вы не удовлетворены своей покупкой. Четырнадцать дней типично.
- Спросите о правилах обратного выкупа, поскольку они различаются у дилеров. Некоторые могут предложить выкупить вашу монету, если ее состояние такое же, как и при покупке у них. Другие купят вашу монету, но взимают комиссию. Третьи могут предложить только кредит магазина.
- Учитывайте налоговые последствия. Налоговая служба классифицирует некоторые изделия из золота как предметы коллекционирования.Доход от продажи предметов коллекционирования может облагаться налогом по более высокой ставке, чем другие инвестиции. Посетите irs.gov или проконсультируйтесь с сертифицированным бухгалтером для получения дополнительной информации.
- Проверьте дилеров монет в поисковой системе в Интернете. Читайте об опыте других людей. По возможности старайтесь общаться в автономном режиме, чтобы уточнить какие-либо детали. Кроме того, обратитесь к Генеральному прокурору вашего штата и в местное агентство по защите прав потребителей. Связаться с этими организациями в сообществах, где расположены промоутеры, — хорошая идея, но поймите, что это небезопасно: просто может быть слишком рано для кого-то понять, что их обманули, или подать жалобу в власти.
Подсказки к грабежам
Мошенничество с коллекционными монетами обычно связано с ложными заявлениями о классификации, текущей стоимости или возможностях обратного выкупа.
Ложные утверждения о классификации — Недобросовестные продавцы коллекционных монет часто завышают рейтинг своих монет. Некоторые дилеры оценивают свои монеты на месте или через менее авторитетные службы оценки. Другие создают поддельные оценочные документы или кладут монеты более низкого класса в ящики с более высоким рейтингом. Отойдите от покупки, если кажется, что ящик для монет был открыт, если в документы были внесены изменения, или если дилер не покажет вам документы по оценке или не позволит вам осмотреть ящик для монет перед покупкой.
Ложные утверждения о текущей стоимости — Некоторые дилеры точно оценивают свои монеты, но завышают их цену или вводят клиентов в заблуждение относительно их стоимости. Например, дилер может взимать 5000 долларов за точно оцененный индийский золотой предмет за 10 долларов, даже если текущая розничная стоимость монеты может составлять 1750 долларов.
Ложные утверждения об опционах обратного выкупа — Многие продавцы коллекционных монет предлагают опционы «обратного выкупа», чтобы дать покупателям чувство уверенности в своих инвестициях.Недобросовестные продавцы не соблюдают опцион или не раскрывают комиссионные и другие сборы, которые они прикрепляют к опциону. В этих случаях вы можете обнаружить, что ваш истинный выбор — сохранить коллекционные монеты или продать их с убытком на открытом рынке.
Глоссарий по золоту
Цена предложения — Цена продажи, предлагаемая дилером.
Bid Price — Цена, которую дилер платит за слитки или монеты.
Слитки — Драгоценные металлы, такие как платина, золото или серебро, в форме слитков или других форм хранения.Из этих металлов также делают инвестиционные монеты.
Коллекционная монета, Историческая монета или Нумизматическая монета — Монета, ценность которой зависит от редкости, спроса, состояния и тиража; фактически, он может стоить больше, чем его стоимость в слитках.
Стоимость плавления — Базовая внутренняя стоимость монеты в слитках, если она была переплавлена и продана.
Премиум — Сумма, на которую рыночная стоимость золотой монеты или слитка превышает фактическую стоимость содержащегося в ней золота.Продавец может вернуть часть премии при перепродаже.
Спотовая цена — Текущая цена на физическом рынке для немедленной поставки золота; иногда называется денежной ценой.
Спред — разница между ценой покупки и ценой продажи.
Тройская унция — Единица веса драгоценных металлов. Одна тройская унция равна 480 зернам, 1,09711 унции или 31,103 грамма.
Посетите эти веб-сайты для получения дополнительной информации:
В какие монеты лучше всего инвестировать?
Имея множество инвестиционных возможностей для расширения вашего портфеля, вы можете быть особенно заинтересованы в лучших монетах для инвестирования.Вы найдете широкий выбор монет, но не все из них одинаково выгодны для инвестирования, особенно если вы новичок в драгоценных металлах. Сегодня мы исследуем лучшие монеты, в которые можно инвестировать, и почему!
Инвестируйте в одну из лучших серебряных монет
Американский серебряный орел 1 унция. Серебряная монета — отличное вложение.
Серебряная монета 1 унция Американский Орел 2015
Если вы больше всего заинтересованы в долгосрочном инвестировании в монеты, вы не сможете лучше, чем серебряная монета American Eagle 2015 в одну унцию. Поскольку эта монета больше не находится в обращении, она не только сохранит свою ценность, но и продолжит расти с течением времени. Как официальная серебряная инвестиционная монета Монетного двора США, это действительно подлинный товар. Изготовленная из одной унции чистого серебра 999 пробы, это больше, чем монета и больше, чем вложение — это великолепный символ американской гордости и военной мощи.
Золотая монета Китайская Панда
Лучшие монеты для инвестирования — это не все американские монеты. Золотая монета Китайская Панда — отличный выбор для инвестиций, потому что, будучи одной из первых цивилизаций, когда-либо начавших использовать монеты, они имеют историю производства монет, которые не только красивы, но и сохраняют свою ценность.Китай не начал чеканить современные золотые инвестиционные монеты до 1982 года, но с тех пор Золотая монета Китайская Панда стала одной из самых популярных и желанных золотых монет на рынке.
Золотая монета Американский Бизон одна унция
Золотая монета «Американский бизон» в одну унцию — первая золотая монета в 24 карата, которую когда-либо чеканил официальный Монетный двор США. Как будто этого было недостаточно, он содержит одну полную унцию 24-каратного золота 9999 пробы, что делает его одной из самых чистых золотых монет в мире.В то время как другие монеты включают серебро и медь, что делает их более прочными, но менее чистыми, монета Американский бизон немного мягче, более блестящая и, как уже упоминалось, самая чистая. Было отчеканено только 3000 или около того этих монет, что повысило их редкость и будущую ценность!
Золотая монета 1 унция Канадский кленовый лист
У наших северных соседей также есть впечатляющие золотые монеты. Из-за своей чистоты золотая монета канадского кленового листа весом в 1 унцию является основным конкурентом американских монет по стоимости золота, что делает ее одной из лучших монет для инвестиций.Эти монеты производятся Монетным двором Канады с 1979 года, и они по-прежнему популярны среди инвесторов, что подтверждает их инвестиционную ценность.
Золотая проба одной десятой унции Американская свобода 2018 года
Золотая пробная монета American Liberty One-Tenth Ounce Gold Proof Coin 2018 — это совершенно новая монета, которая является одной из лучших монет для инвестирования, если вы готовы со временем вложить деньги, чтобы увидеть, насколько они окупаются. Благодаря тонкому мастерству изготовления этой монеты, ее обязательно полюбят коллекционеры по всему миру.При нынешних скромных ценах сейчас идеальное время, чтобы наброситься на свою коллекцию или портфолио и улучшить их, зная, что с годами их ценность будет расти. Вы не только совершаете покупку, которая может принести значительную инвестиционную ценность, но вы также становитесь обладателем кусочка американской истории!
Если вы думаете об инвестициях в золото или серебро и задаетесь вопросом, в какие монеты лучше всего инвестировать, вы попали в нужное место! У нас есть не только широкий выбор золотых и серебряных монет, но и наши специалисты всегда готовы помочь вам выяснить, какие драгоценные металлы наиболее подходят для вашего портфеля.
Золотая монета Американская свобода — достойное вложение.
5 стратегий инвестирования в редкие монеты
Джеймс Баки
Все редкие монеты инвестиционного качества, которые вы покупаете, должны быть сертифицированы либо службой профессиональной оценки монет (PCGS), либо корпорацией по нумизматической гарантии (NGC). Есть две другие сторонние службы оценки монет, которые вы, возможно, захотите рассмотреть: ANACS и Независимая оценка монет (ICG), которые являются службами сертификации второго уровня.Однако рынок редких монет не признает их в качестве крупных игроков.
Однажды было сказано: «Я не знаю, как описать качество, но я знаю его, когда вижу». То же самое и с редкими монетами. Вы можете посмотреть на две одинаковые монеты, оцененные одной и той же оценочной службой, и они могут даже иметь одинаковую оценку, но одна будет выглядеть для вас лучше, чем другая. Обычно этим объясняется, что более привлекательная для глаза монета имеет более высокую цену. Если у торговца монетами они установлены одинаково, и вы согласны с присвоенным рейтингом, вы определенно захотите инвестировать в монету, которая будет привлекательнее для глаз.
Ищите качественные монеты вашего целевого класса. Недавно Certified Acceptance Corporation (CAC) начала сертифицировать уже инкапсулированные монеты. Вы можете отличить эти монеты по наклейке CAC, прикрепленной к плите. Зеленая наклейка CAC означает, что монета «твердо соответствует уровню». Золотая наклейка CAC указывает на «кандидата на повышение» и явно является монетой высшего качества для присвоенного ранга.
Наконец, остерегайтесь поддельных и подделанных монет. В 2010 году Профессиональная нумизматическая гильдия (PNG) определила подделку монет как «действие одного человека или возможность другого человека изменить поверхность или внешний вид монеты, как правило, для уменьшения или скрытия дефектов, и тем самым отражая состояние или ценность монеты как превосходящее его фактическое состояние или стоимость.»Это включает в себя манипулирование поверхностью монеты, чтобы скрыть линии волос, нанесение веществ на поверхность, методы лазерной обработки, нанесение химикатов, повторную гравировку деталей или изменение дат и отметок монетного двора. Эксперты службы сертификации почти всегда обнаруживают эти изменения и не будут сертифицировать монеты, которые были подделаны.
Определение первоначального предложения монет (ICO)
Что такое первичное размещение монет (ICO)?
Первичное размещение монет (ICO) — это эквивалент криптовалютной индустрии первичному публичному размещению (IPO). Компания, желающая собрать деньги для создания новой монеты, приложения или услуги, запускает ICO как способ сбора средств.
Заинтересованные инвесторы могут принять участие в предложении и получить новый токен криптовалюты, выпущенный компанией. Этот токен может иметь некоторую полезность при использовании продукта или услуги, которые предлагает компания, или он может просто представлять долю в компании или проекте.
Ключевые выводы
- Первоначальные предложения монет (ICO) — популярный метод сбора средств, используемый в основном стартапами, желающими предлагать продукты и услуги, обычно связанные с криптовалютой и пространством блокчейнов.
- ICO похожи на акции, но иногда они полезны для предлагаемых программных услуг или продуктов.
- Некоторые ICO принесли инвесторам огромную прибыль. Многие другие оказались мошенниками, потерпели неудачу или работали плохо.
- Для участия в ICO вам обычно необходимо сначала приобрести цифровую валюту и иметь базовые представления о том, как использовать кошельки с криптовалютой и биржи.
- ICO, по большей части, полностью не регулируются, поэтому инвесторы должны проявлять высокую степень осторожности и осмотрительности при исследовании и инвестировании в ICO.
Как работает первичное предложение монет (ICO)
Когда криптовалютный стартап хочет собрать деньги с помощью ICO, он обычно создает технический документ, в котором излагается суть проекта, потребности, которые проект будет удовлетворять после завершения, сколько денег потребуется, сколько виртуальных токенов сохранят основатели, какие деньги будут приниматься и как долго продлится кампания ICO.
Во время кампании ICO энтузиасты и сторонники проекта покупают некоторые токены проекта за фиатную или цифровую валюту.Эти монеты называются покупателями токенами и похожи на акции компании, проданные инвесторам во время IPO.
Если собранные деньги не покрывают минимальный размер средств, требуемых фирмой, деньги могут быть возвращены спонсорам; на этом этапе ICO будет считаться неудачным. Если требования к финансированию выполняются в указанные сроки, собранные деньги используются для достижения целей проекта.
Хотя ICO не регулируются, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) может вмешаться.Например, производитель Telegram привлек 1,7 миллиарда долларов в ходе ICO в 2018 и 2019 годах, но SEC подала экстренные меры и получила временный запретительный судебный приказ из-за предполагаемой незаконной деятельности со стороны команды разработчиков. В марте 2020 года Окружной суд США Южного округа Нью-Йорка вынес предварительный судебный запрет, и Telegram должен был вернуть 1,2 миллиарда долларов инвесторам и выплатить гражданский штраф в размере 18,5 миллионов долларов.
Особые соображения
Инвесторы, желающие участвовать в ICO, должны сначала более широко ознакомиться с пространством криптовалют.В случае большинства ICO инвесторы должны покупать токены с уже существующими криптовалютами. Это означает, что инвестору ICO необходимо будет уже иметь кошелек для криптовалюты, настроенный для такой валюты, как биткойн или эфириум, а также кошелек, способный хранить любой токен или валюту, которые они хотят купить.
Как найти ICO для участия? Рецепта, чтобы быть в курсе последних ICO, не существует. Лучшее, что может сделать заинтересованный инвестор, — это читать о новых проектах в Интернете.ICO вызывают большой ажиотаж, и в Интернете есть множество мест, где инвесторы собираются для обсуждения новых возможностей. Существуют специальные сайты, которые объединяют ICO, что позволяет инвесторам открывать новые ICO и сравнивать различные предложения друг с другом.
Сравнение первичного размещения монет (ICO) и первичного публичного предложения (IPO)
Для традиционных компаний есть несколько способов собрать средства, необходимые для развития и расширения. Компания может начать с малого и расти по мере того, как позволяет ее прибыль, оставаясь в долгу только перед владельцами компании.Однако это также означает, что им, возможно, придется долго ждать накопления средств. В качестве альтернативы компании могут обратиться к внешним инвесторам за ранней поддержкой, которая обеспечит им быстрый приток денежных средств, но, как правило, идет на компромисс в виде передачи части доли владения. Другой метод — стать публичным, зарабатывая средства от индивидуальных инвесторов путем продажи акций через IPO.
В то время как IPO имеют дело исключительно с инвесторами, ICO могут иметь дело со сторонниками, которые стремятся инвестировать в новый проект, что очень похоже на краудфандинговое мероприятие.Но ICO отличаются от краудфандинга тем, что спонсоры ICO мотивированы предполагаемой окупаемостью своих инвестиций, в то время как средства, собранные в краудфандинговых кампаниях, в основном являются пожертвованиями. По этим причинам ICO называют «краудсейлами».
ICO также сохраняют как минимум два важных структурных отличия от IPO. Во-первых, ICO в значительной степени не регулируются, что означает, что государственные организации, такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), не контролируют их. Во-вторых, из-за их децентрализации и отсутствия регулирования ICO намного свободнее с точки зрения структуры, чем IPO.
ICO можно структурировать по-разному. В некоторых случаях компания устанавливает конкретную цель или лимит для своего финансирования, что означает, что каждый токен, проданный в рамках ICO, имеет заранее установленную цену и что общее количество токенов является статическим. В других случаях существует статическая поставка токенов ICO, но динамическая цель финансирования — это означает, что распределение токенов среди инвесторов будет зависеть от полученных средств (т. Е. Чем больше общих средств получено в ICO, тем выше общий токен цена).
Тем не менее, у других есть динамическое предложение токенов, которое определяется в зависимости от суммы полученного финансирования. В этих случаях цена токена статична, но нет ограничения на общее количество токенов (за исключением таких параметров, как длина ICO). Эти различные типы ICO показаны ниже.
Изображение Сабрины Цзян © Investopedia 2020Преимущества и недостатки первичного размещения монет (ICO)
При IPO инвестор получает акции компании в обмен на свои инвестиции. В случае ICO нет акций как таковых . Вместо этого компании, привлекающие средства через ICO, предоставляют блокчейн, эквивалентный акции — токен криптовалюты. В большинстве случаев инвесторы платят популярными существующими токенами, такими как биткойны или эфириум, и получают взамен соизмеримое количество новых токенов.
Стоит отметить, насколько легко компании запустить ICO для создания токенов. Существуют онлайн-сервисы, которые позволяют генерировать токены криптовалюты за считанные секунды.Инвесторы должны помнить об этом при рассмотрении различий между акциями и токенами — токен не имеет внутренней стоимости или юридических гарантий. Менеджеры ICO генерируют токены в соответствии с условиями ICO, получают их, а затем распределяют в соответствии со своим планом, передавая их индивидуальным инвесторам.
Ранние инвесторы в операции ICO обычно мотивированы покупать токены в надежде, что план будет успешным после его запуска. Если это действительно произойдет, стоимость токенов, которые они приобрели во время ICO, вырастет выше цены, установленной во время самого ICO, и они получат общую прибыль. Это главное преимущество ICO: возможность очень высокой доходности.
ICO действительно сделали многих инвесторов миллионерами. Например, в 2017 году было проведено 435 успешных ICO, каждое из которых собрало в среднем 12,7 миллиона долларов. Таким образом, общая сумма привлеченных средств на 2017 год составила 5,6 миллиарда долларов, при этом на 10 крупнейших проектов было привлечено 25% от этой суммы. Кроме того, токены, приобретенные в ходе ICO, вернули в среднем 12,8 раза первоначальные инвестиции в долларовом выражении.
Поскольку ICO вышли на передний план в индустрии криптовалют и блокчейнов, они также принесли с собой проблемы, риски и непредвиденные возможности.Многие инвесторы вкладываются в ICO в надежде на быструю и значительную отдачу от своих инвестиций. Источником этой надежды являются наиболее успешные ICO за последние несколько лет, поскольку они действительно принесли огромную прибыль. Однако энтузиазм инвесторов также может сбивать с толку людей.
Поскольку они в значительной степени не регулируются, ICO изобилуют мошенниками и мошенниками, которые стремятся охотиться на чрезмерно рьяных и плохо информированных инвесторов. А поскольку они не регулируются финансовыми органами, такими как SEC, средства, потерянные из-за мошенничества или некомпетентности, могут никогда не быть возвращены.
Стремительный рост числа ICO в 2017 году вызвал негативную реакцию ряда государственных и негосударственных организаций в начале сентября 2017 года. Народный банк Китая официально запретил ICO, назвав их контрпродуктивными для экономической и финансовой стабильности.
Центральный банк Китая запретил использование токенов в качестве валюты и запретил банкам предлагать услуги, связанные с ICO. В результате цены на биткойны и эфириум упали, что многие расценили как признак грядущего усиления регулирования криптовалюты.Запрет также наложил штраф на уже выполненные предложения. В начале 2018 года Facebook, Twitter и Google запретили рекламу ICO.
Нет никакой гарантии, что инвестор не окажется в проигрыше от мошенничества при инвестировании в ICO. Чтобы избежать мошенничества с ICO, инвесторы должны:
- Убедитесь, что разработчики проекта могут четко определить свои цели. Успешные ICO обычно имеют простые и понятные технические документы с четкими и краткими целями.
- Знайте разработчиков. Инвесторы должны стремиться к 100% прозрачности компании, запускающей ICO.
- Ознакомьтесь с юридическими условиями, установленными для ICO. Поскольку внешние регуляторы обычно не контролируют это пространство, инвестор должен гарантировать, что любое ICO является законным.
- Убедитесь, что средства ICO хранятся в кошельке условного депонирования. Это кошелек, для доступа к которому требуется несколько ключей. Это полезная защита от мошенничества, особенно когда нейтральная третья сторона является держателем одного из ключей.
Комиссия по ценным бумагам и биржам представляет HoweyCoin
В 2019 году активность ICO начала резко снижаться из-за правовой серой зоны, в которой они живут.
Комиссия по ценным бумагам и биржам США представила фальшивую монету под названием HoweyCoin, чтобы продемонстрировать мелким инвесторам опасность ICO. HoweyCoin назван в честь теста Howey, который представляет собой тест для определения того, являются ли инвестиции ценной бумагой. Тест Howey предназначен для определения того, что транзакция представляет собой инвестиционный контракт, если человек вкладывает свои деньги в обычное предприятие. и вынужден ожидать прибыли исключительно от усилий промоутера или третьей стороны.Взаимодействие с другими людьми
Комиссия по ценным бумагам и биржам США использовала этот стандарт, чтобы взимать плату с Kik, службы обмена сообщениями, которая привлекла 100 миллионов долларов в ходе незарегистрированного ICO за незаконную продажу ценных бумаг. Комиссия по ценным бумагам и биржам также приняла меры против Telegram, еще одного приложения для обмена сообщениями, которое также проводилось в рамках ICO.
Согласно SEC, ICO ничем не отличается от IPO, если базовый токен приносит деньги для уже существующего бизнеса и не работает независимо от этого бизнеса.
Пример первичного предложения монет (ICO)
По мере того как пространство ICO становилось все больше и больше, росли и суммы, привлеченные крупнейшими проектами.При оценке ICO можно учитывать как сумму денег, собранную в ходе ICO, так и окупаемость инвестиций.
Иногда ICO с высокой окупаемостью инвестиций не являются проектами, которые приносят больше всего денег, и наоборот. ICO Ethereum в 2014 году было пионером, собрав 18 миллионов долларов за 42 дня. Ethereum оказался решающим для пространства ICO в целом благодаря своим инновациям в отношении децентрализованных приложений (dApps). Когда он дебютировал, эфир стоил около 0 долларов. 67, и по состоянию на 24 сентября 2020 года он торгуется на уровне 348,99 доллара.
В 2015 году началось двухэтапное ICO для компании Antshares, которая позже была переименована в NEO. Первый этап ICO завершился в октябре 2015 года, а второй продлился до сентября 2016 года. За это время NEO заработала около 4,5 миллионов долларов. Хотя это не один из крупнейших ICO с точки зрения привлеченных денег, он обеспечил исключительную рентабельность инвестиций для многих ранних инвесторов. Цена NEO во время ICO составляла около 0,03 доллара, а на пике он торговался примерно на уровне 187 долларов.40.
Совсем недавно ICO генерировали значительно большие суммы с точки зрения общей суммы привлеченных средств. В течение месячного ICO, закончившегося в марте 2018 года, Dragon Coin удалось собрать около 320 миллионов долларов. Совсем недавно компания, стоящая за платформой EOS, побила рекорд Dragon Coin, собрав колоссальные 4 миллиарда долларов в течение годичного ICO.
Вот что вам нужно знать — советник Forbes
Скоро вы сможете купить компанию, которая помогает вам покупать биткойны.
Coinbase, крупнейшая биржа криптовалют в США, объявила о планах стать публичной, но откажется от традиционного процесса первичного публичного предложения (IPO) найма инвестиционных банков для повышения интереса и финансирования сделки.
Вместо этого Coinbase планирует разместить свои акции прямо на бирже через так называемый прямой листинг, метод, впервые примененный такими известными именами, как Spotify (SPOT) и Palantir (PLTR) в последние годы.
Этот нетрадиционный, но модный выбор имеет определенный смысл для рассказа Coinbase, учитывая, что за последнее десятилетие компания способствовала и способствовала такому же увлечению криптовалютой, не связанной с учреждением.Пока неизвестно, заменит ли сам Биткойн доллары или будет развиваться дальше как спекулятивный актив.
Что на самом деле делает Coinbase?
Допустим, вы хотите купить биткойн. У вас есть два варианта: развернуть сложные и мощные компьютеры для майнинга биткойнов, решая сложные математические задачи, или купить на бирже. Первый безумно дорог и требует тонны технических ноу-хау, в то время как второй не требует ничего, кроме открытия счета на указанной бирже.
Вот почему большинство людей в конечном итоге покупают биткойны, а не добывают их, и именно здесь на помощь приходит Coinbase.
Для многих энтузиастов криптовалюты Coinbase работает как прямая онлайн-биржа, позволяющая розничным покупателям и продавцам встретиться посередине и найти цену. Для более опытных пользователей Coinbase предлагает надежную торговую платформу под названием Coinbase Pro с полным набором функций и диаграмм, которые помогут вам проникнуть в глубины крипторынка. Он также предлагает бесплатный кошелек, который позволяет пользователям безопасно хранить свои криптовалюты.
Coinbase преуспела не только в эффективном выполнении этих задач, но и в обеспечении безопасности личных данных пользователей. Многочисленные подобные криптобиржи приходили и уходили, и многие не прошли проверку на защиту учетных записей своих пользователей.
Одной из самых ярких неудач стал взлом японской биржи Mt. Gox, что привело к банкротству компании и потере биткойнов на миллиарды долларов. Были и другие.
В отчете за июль 2020 года Coinbase сообщила, что у нее более 35 миллионов пользователей, включая как розничных клиентов, так и институциональные фирмы, что на 5 миллионов пользователей больше, чем годом ранее.
Как Coinbase зарабатывает деньги?
Coinbase не взимает плату за хранение вашей криптовалюты в своем популярном кошельке. Вместо этого он получает комиссионные, когда вы фактически покупаете и продаете криптовалюту, такую как Биткойн и Эфириум. К ним относятся:
- Маржинальный сбор. Также известный как спред, Coinbase взимает около 0,50% за покупку и продажу криптовалюты, хотя эта ставка варьируется в зависимости от рыночных условий. Маржинальный сбор, который вы в конечном итоге уплачиваете, зависит от изменения цены между моментом получения ценового предложения и фактическим выполнением заказа.
- Комиссия Coinbase. Это комиссия со всех криптовалютных транзакций, взимаемая в дополнение к спреду. Фактическая сумма оплаты зависит от вашего местоположения и общей суммы транзакции.
Coinbase имеет несколько других направлений бизнеса в дополнение к обменным услугам.
- Coinbase Commerce. Эта служба предоставляет интернет-магазинам программное обеспечение, позволяющее принимать платежи в криптовалюте. Подумайте о PayPal, но для криптографии плагины Coinbase используются на различных платформах электронной коммерции.
- Карта Coinbase. Coinbase находится на ранней стадии предоставления своим пользователям физической дебетовой карты Visa и сопутствующего приложения для использования криптовалюты в физическом мире путем конвертации криптовалюты в доллары США при использовании.
- долларовая монета (USDC). Coinbase предлагает свою собственную криптовалюту, USD Coin (USDC), которая построена на платформе Ethereum. Его стоимость привязана к доллару США, поэтому 1 доллар США всегда стоит 1 доллар США.
Сколько стоит Coinbase?
Оценка стартапов может быть сложной задачей.Как частные компании, мы получаем представление об оценке стартапа только тогда, когда они принимают новые внешние инвестиции. Последняя официальная оценка Coinbase была проведена в 2018 году, когда она приняла новое финансирование в размере 300 миллионов долларов. По данным Cruchbase, на тот момент компания стоила 8 миллиардов долларов.
До тех пор, пока Coinbase не опубликует свежую финансовую информацию после публикации, мы не сможем узнать, насколько прибыльным является бизнес на самом деле и какой доход он получает каждый год. Не удивляйтесь, если Coinbase закончит свой первый день в качестве публичной компании намного севернее этого числа.Популярность биткойнов резко возросла с 2018 года, обеспечивая выдающуюся прибыль инвесторам и Coinbase.
Но популярность Биткойна означает, что у Coinbase больше конкурентов. Например, торговая платформа Robinhood без комиссии позволяет инвесторам в большинстве штатов покупать криптовалюту, как и PayPal и Square. Инвестиционный гигант Fidelity даже предлагает более состоятельным клиентам индексный фонд биткойнов.
Как Coinbase становится публичной?
Первичное публичное размещение акций — это то, как Уолл-стрит описывает процесс, посредством которого частная компания дебютирует на публичном фондовом рынке.
При IPO компания нанимает крупные инвестиционные банки, чтобы помочь ей продать акции населению. Банкиры обходятся недешево, но они помогают частной компании ориентироваться в незнакомых водах и устанавливать приемлемую цену IPO за акцию.
При прямом листинге компании могут пропустить дорогостоящих инвестиционных банкиров и их сборы и просто разместить акции на бирже. Текущие владельцы компании конвертируют свои акции в акции, а затем инвесторы могут покупать акции на бирже.
Примечательно, что при IPO компания, выходящая на открытый рынок, обычно выпускает новые акции для привлечения нового капитала. В случае прямого листинга компания не стремится привлекать дополнительный капитал — ее сотрудники и инвесторы продают свои существующие акции населению.
Что все это значит для будущего Биткойна?
Существует множество криптовалют, но биткойн привлек наибольшее внимание общественности. Причина проста: его стоимость резко выросла.
Один биткойн в начале 2017 года оценивался примерно в 1000 долларов, а по состоянию на 3 февраля 2021 года этот же биткойн теперь стоит 37000 долларов. Когда Coinbase впервые объявила о своем намерении стать публичной компанией в конце 2020 года, биткойн стоил почти половину этой суммы
.Но стоит отметить, что интерес и дискуссии вокруг Биткойн за последнее десятилетие снизились. Еще в 2013 году слоган в верхней части веб-сайта Coinbase гласил: «Добро пожаловать в будущее денег». С 2017 года это было изменено на «Покупка и продажа цифровой валюты.»Это изменение связано не только с маркетингом.
Биткойн получил известность как возможная замена доллару США в качестве основного средства обмена и оплаты. Идея заключалась в том, что в каком-то будущем мире вам будут платить в биткойнах и платить ипотеку в биткойнах. Это будет возможно благодаря технологии блокчейн, которая будет учитывать все транзакции и обеспечивать безопасность.
Почему вы выбрали биткойн? Его стоимость не будет обеспечиваться или регулироваться центральным органом власти, как это было в случае с Федеральной резервной системой, которая устанавливает процентные ставки.Биткойн как замена государственной валюты был тем, о чем Coinbase говорила в 2013 году.
Но к 2017 году эти мечты померкли. Биткойн стал не основным средством обмена в экономике, а скорее инвестиционным активом, как золото. Люди называют ее «рыночную капитализацию», что не имеет смысла для валюты, но это термин, который люди используют для описания размера и влияния компании. Это говорит о том, что Биткойн стал больше инвестицией, чем что-либо еще. Инвесторы стекались к нему, когда у них был аппетит к риску, вместо того, чтобы использовать его как прямую форму денег.
Биткойн не имеет внутренней стоимости, но, опять же, и золото, и инвесторы по-прежнему одержимы этим желтым металлом. Эта перспектива цифрового золота помогла стимулировать недавний рост Биткойна, особенно с учетом того, что все больше институциональных инвесторов скупают Биткойн.
Ставка на Coinbase — это, по крайней мере, прямо сейчас, ставка на то, что Биткойн будет продолжать расти как спекулятивный актив, а не как замена всемогущему доллару. На самом деле, не сражайтесь с ФРС.
Что говорят эксперты о криптовалюте, биткойн вызывает беспокойство.
Цена на биткойн в пятницу достигла рекордной отметки — более 41 000 долларов, согласно CoinDesk.Сейчас его рыночная стоимость превышает 700 миллиардов долларов, и в результате стоимость всего криптовалютного рынка впервые превысила 1 триллион долларов.
Если вы прислушаетесь к быкам биткойнов, это только начало.
Не пропустите: Лучшие кредитные карты с возвратом денег без годовой платы
«Скорее всего, вы получите 100 000 долларов, затем 150 000 долларов, затем 200 000 долларов», — Чамат Палихапития, основатель и генеральный директор Social Capital, сообщил CNBC в четверг «Halftime Report».«В какой период? Я не знаю. [Может быть] пять или 10 лет, но это будет продолжаться».
При всей этой шумихе многие люди задаются вопросом, следует ли им инвестировать в биткойны. Но криптовалюта также вызывает широкий спектр проблем: некоторые опасаются, что биткойн — это пузырь, слишком рискованный для инвестирования или подверженный мошенничеству, чтобы назвать несколько.
CNBC Make It поговорила с экспертами по биткойнам и финансовым технологиям об общих проблемах, связанных с криптовалютой.
Является ли биткойн слишком рискованным для среднего инвестора?
По сравнению с большинством инвестиций, биткойн «является очень нестабильным и очень рискованным вложением», — сказал CNBC Make It Джеймс Ледбеттер, редактор информационного бюллетеня FIN и CNBC.«Если вы посмотрите исторически на цену биткойна, было несколько случаев, когда она действительно резко подскакивала, а затем очень быстро падала».
(Например, после роста почти до 20000 долларов в 2017 году цена биткойна рухнула и потеряла треть своей стоимости за один день, а в 2018 году она упала до 3122 долларов, уничтожив миллиарды долларов из общей криптовалюты. рыночная стоимость.)
Хотя это может означать большую прибыль, это также может означать большие убытки.
Вот почему некоторые, например, инвестор Марк Кьюбан, сравнивают биткойн с азартными играми и советуют вкладывать столько денег, сколько вы можете позволить себе потерять.
«Вы должны быть по крайней мере морально подготовлены и финансово подготовлены к тому, что [авария] может произойти снова. Это может произойти завтра», — говорит Ледбеттер.
Конечно, несмотря на высокую цену продажи, «вы можете пойти и купить биткойн всего за 5 долларов, потому что есть возможность покупать дробные акции, называемые сатоши», — отмечает Энтони Помплиано, соучредитель хедж-фонда криптовалюты Morgan. Creek Digital Assets и биткойн-инвестор.
«Начни с малого, исследуй, узнай об этом», — говорит Помплиано.
(Если вы все же решите инвестировать, Pompliano поддерживает долгосрочное хранение биткойнов. По замыслу, предложение биткойнов ограничено, поэтому биткойн-бык Помплиано считает, что по мере роста спроса цена тоже будет.)
Биткойн ‘ кошельки в безопасности?
В июле широко распространенный хакерский взлом Twitter скомпрометировал учетные записи многих знаменитостей, в том числе аккаунтов избранного президента Джо Байдена, бывшего президента Барака Обамы и генерального директора Tesla Илона Маска, и многих других, в результате мошенничества с биткойнами. В результате сотни тысяч долларов в биткойнах были переведены под ложным предлогом.
У многих это вызвало вопросы о безопасности биткойнов.
«Было множество примеров кражи биткойнов и мошенничества, которые, я думаю, заставили бы задуматься среднего инвестора, особенно если бы вы собирались вложить значительную сумму. Я думаю, что это законные опасения», — говорит Ледбеттер. Но он также считает их «раздутыми».
Потому что, хотя биткойн позволяет пользователям совершать транзакции, не раскрывая личную информацию или личность (что потенциально упрощает мошенничество), он не является полностью анонимным.Каждая биткойн-транзакция документируется в цифровой книге, называемой цепочкой блоков, где криптовалютный «кошелек» пользователя представлен в виде уникальной серии случайных чисел и букв. Таким образом, мошенника потенциально можно будет отследить постфактум.
«Я всегда напоминаю людям, что биткойн буквально имеет публичную книгу», — говорит Помплиано.
Кроме того, биткойн чрезвычайно сложно взломать благодаря блокчейну.
«Чтобы взломать это, вам нужно будет захватить сеть, а чтобы захватить сеть, вам понадобится ваша собственная сеть компьютеров, работающих круглосуточно и без выходных, и для этого потребуется миллиарды долларов», — говорит Полю Вигна, корреспонденту The Wall Street Journal.
Ледбеттер также указывает, что традиционный счет акций у брокера тоже может быть скомпрометирован. «Всегда есть некоторый потенциал для мошенничества или угрозы безопасности».
Эксперты говорят, что самый безопасный вариант — использовать надежную брокерскую компанию. «В этих установленных местах есть хороший протокол безопасности и быстрое приложение для защиты», — говорит Ледбеттер.
В общем, «вещи случаются, — говорит он, — но когда вы смотрите на большие истории о воровствах, они, как правило, носят институциональный характер и отчасти второстепенные.«
Согласно веб-сайту Федеральной торговой комиссии (FTC), мошенничество с криптовалютой является« популярным способом для мошенников обманным путем заставить людей отправлять деньги », и большинство мошенников может» проявляться в виде электронных писем с попытками шантажа кого-либо, цепных реферальных схем или фиктивные инвестиции и возможности для бизнеса ».
« Это не похоже на то, что в самом биткойне есть что-то внутренне небезопасное — это скорее то, как люди обращаются с ним или управляют им », — говорит Ледбеттер.
Добавить комментарий