Долгосрочное инвестирование это: Долгосрочные инвестиции | Цели, виды, учёт и оценка долгосрочных инвестиций

Долгосрочные инвестиции | Цели, виды, учёт и оценка долгосрочных инвестиций

Содержание статьи:

1. Признаки долгосрочных инвестиций
2. Основные виды
3. Порядок инвестирования
4. Учёт
5. Оценка эффективности
6. Источники финансирования

Лучший инвестиционный брокер в мире! 
Советник по сбору инвестиционного портфеля! 
Индивидуальный инвестиционный счет!
Мгновенный вывод средств на карту! 
Минимальные комииссии за сделку и многое другое!

Долгосрочные инвестиции это вложения как материальных, так и нематериальных активов на срок, превышающий 3 года, а по некоторым классификациям превышающий 1 год.

Рейтинг долгосрочных инвестиций

Долгосрочные инвестиции обычно ассоциируются с низким уровнем риска. Чем ниже доходность, тем больше шансов на сохранность инвестиционного капитала.

Главные задачи и цели:

Признаки:

• стабильность вложений (когда объект инвестиций надежен и стабильно приносит желаемое благо, инвесторы предпочитают вкладывать в него продолжительный период времени)
• невысокий уровень прибыли (активы, обладающие низкими инвестиционными рисками, показывают низкую или среднюю доходность)
• хороший защитный актив (всегда хорошо хранить часть своего капитала в активах с высоким уровнем надежности).

Источники финансирования

Если речь идет об организации, то источниками финансирования будут:

• Амортизационные отчисления
• Прибыль
• Привлеченные займы и кредиты
• Бюджетное финансирование
• Страховые возмещения
• Кооперативные взносы.

Если инвестиции осуществляет частное лицо, то источниками будут:

• Заработная плата и источники постоянного дохода
• Накопления и наследство
• Займы и кредиты
• Гранты и субсидии
• НМА (интеллектуальные инвестиции)
• Имущественные вложения.

Виды

Основные направления долгосрочных инвестиций:

1. ценные бумаги (самый популярный актив для вложений долгосрочного характера. В зависимости от типа ценных бумаг их можно разделить на приносящие купонный доход (облигации), растущие в цене (акции), сохраняющие реальную стоимость объекта (векселя)
2. контрольный пакет акций (приобретение контрольного пакета акций компании позволяет получить контроль над организацией и влиять на ее деятельность)
3. валютный рынок «Форекс» (Возможно самостоятельное инвестирование или передача капитала под доверительное управление.)
4. недвижимость, строительство и земельные участки (Как правило, крупные материальные объекты приобретаются с целью длительного использования. У них есть весомое преимущество: они всегда ликвидны и в долгосрочном периоде не обесцениваются, а оцениваются по рыночной стоимости. Финансирование происходит как на этапе строительства, так и при покупке уже готовых объектов недвижимости )
5. производство (инвестиции идут на расширение уже действующего бизнеса и номенклатуры готовой продукции)
6. драгоценные металлы и камни, инвестиционные монеты, ювелирные изделия, антиквариат ( Ключевое преимущество — актуальная рыночная цена. Заработать на инвестициях в металлы сложно. Скорее, это «несгораемые» инвестиции, которые не позволят вложенным деньгам обесцениться с течением времени).

Порядок инвестирования

Общий порядок действий инвестора, желающего вложить собственные средства на долгосрочный период:

1. выбор актива для вложений (инвестор определяет инвестиционные характеристики актива)
2. сбор информации по каждому из активов/тщательный анализ
3. окончательный выбор (на основе собранной информации инвестор производит анализ, подсчитывает затраты, эффективность и планируемый доход от будущих инвестиций. В итоге предпочтение отдаётся нескольким объектам)
4. инвестиции (приобретение выбранных активов)
5. инвестиционная деятельность (инвестор на постоянной основе отслеживает финансовые результаты и сопоставляет их на предмет удовлетворения его инвестиционным интересам. Мониторинг новых активов)/Корректировка инвестиционного портфеля.

Учет

Чтобы вести учет долгосрочных инвестиций на предприятии необходимо выяснить какой вид инвестиционной деятельности мы анализируем. Предприятие может вести как прямую, так и финансовую инвестиционную деятельность. Учет в таком случае будет отличаться и счетами, которые используются для отражения затрат и некоторыми другими моментами.

В случае осуществления организацией капитальных (прямых) долгосрочных вложений будет использоваться счет бухгалтерского баланса № 08 «Вложения во внеоборотные активы».

Данный счет является активным и рассчитывается на калькуляционной основе. Дебет данного счёта формирует первоначальную стоимость внеоборотных активов предприятия и отражает фактические затраты компании в направлении незавершённого строительства и приобретений.

В зависимости от направления использования инвестиционных средств к нему открываются соответствующие субсчета, а именно:

• 08-1 «Приобретение земельных участков»
• 08-2 «Приобретение объектов природопользования»
• 08-3 «Строительство объектов основных средств»
• 08-4 «Приобретение объектов основных средств»
• 08-5 «Приобретение нематериальных активов»
• 08-8 «НИОКР».

Суть учёта по данному счету строится на основе возможности ведения затрат отдельно по каждому из видов основных фондов. Другими словами группируя затраты по:

• покупка нематериальных активов
• строительство, ремонт, реконструкция, модернизация, демонтаж и т.п.

В свою очередь учёт долгосрочных финансовых вложений ведётся на счёте бухгалтерского баланса №58 «Финансовые вложения» и отражает результаты ведения инвестиционной деятельности предприятия в части приобретения ценных бумаг и других сопутствующих инструментов.

Под учёт попадают следующие статьи расходов:

• долгосрочное финансирование совместной деятельности по договору простого товарищества
• покупка долговых ценных бумаг без конкретного срока их погашения, но не менее одного года
• долговые отношения с партнёрами на срок больше одного года (кредиты, займы и т.п.)
• приобретение ценных бумаг дочерних компаний
• инвестиции паевого характера в уставный капитал.

Необходимо знать, что учёт долгосрочных финансовых инвестиций возможен только в случае, когда учтены все требования министерства финансов РФ в этой части, а именно:

• все риски лежат на плечах организации
• инвестиционный актив способен приносить доход
• произведена процедура оформления всех необходимых документов по ведению данного вида деятельности.

Эффективность — это результат, соответствующий определенным ожиданиям. От инвестиций ждут прибыли и стабильности, поэтому и рассматривать долгосрочные инвестиции следует с позиции этих параметров.

Положительными характеристиками можно считать то, что долгосрочные инвестиции приносят стабильный доход и ощутимую прибыль в рамках длительного временного периода. Они практически не подвержены рыночным колебаниям (за исключением форс-мажорных ситуаций — пожаров, наводнений).

Минусом долгосрочных инвестиций можно считать то, что они теряют свою ликвидность, не могут приносить быструю прибыль. Также инвестор может потерять прибыльный проект вследствие неграмотного управленческого подхода.

«Жадность побеждает». Актуальны ли сегодня долгосрочные вложения :: Новости :: РБК Инвестиции

Сейчас на Московской бирже зарегистрировано более 11 млн индивидуальных инвесторов. Каждый из них пришел на рынок своим путем, но всех объединяет одно — желание заработать. В нашей стране не издаются миллионными тиражами работы Бенджамина Грэма, но благодаря прессе, интернету и многочисленным урокам финансовой грамотности многие россияне знают, что гуру инвестирования, как правило, призывают вкладываться в качественные компании, которые приносят хорошую прибыль, имеют эффективный менеджмент, радужное будущее и так далее.

Бенджамин Грэм (1894–1976) — известный американский экономист и профессиональный инвестор. Его часто называют отцом стоимостного инвестирования. Бенджамин Грэм был убежден в том, что рынок нельзя «переиграть» в краткосрочной перспективе. Истина его утверждений была доказана множество раз в период 1930–2000 годов.

В акции таких компаний советуют входить, как правило, на длительный срок, как минимум на три — пять лет. За это время с большой вероятностью вы сможете хорошо заработать и не тратить свои силы и здоровье на попытках правильно «реагировать» на волатильность  цен на купленные вами бумаги. Рассмотрим конкретный пример. Так, несмотря на то что последние несколько лет были не совсем удачными для компании Berkshire Hathaway Уоррена Баффетта (и других стоимостных инвесторов), в долгосрочном плане она уверенно бьет рынок.

У компании есть такая традиция: на первой странице годового отчета всегда размещается таблица, в которой сравнивается рост ее акций и индекса широкого рынка США S&P 500. Так вот, за период с 1965 по 2020 год среднегодовой рост акций Berkshire Hathaway составил 20,0%, а S&P 500 — всего 10,2%. В целом за этот период акции холдинга Баффета выросли на 2 810 526%, а индекс — только на 23 454%. Разница впечатляет! Так что на данный момент сомнений в результативности долгосрочного подхода Баффета ни у кого быть не может.

Быстрее, еще быстрее

Однако нужно признать, что срок, в течение которого инвесторы владеют акциями (holding period), сокращается на протяжении многих десятилетий. Если в 50-е и 60-е годы прошлого века акции на американской бирже NYSE держали в среднем семь-восемь лет, то в 2020 году это значение было где-то районе пяти с половиной месяцев.

Прошлый год вообще немного «развратил» частного инвестора, за что ему, вероятно, в ближайшее время может быть выставлен внушительный «счет». Понять новичков (и не только) можно, ведь против 500%, 600% и даже 700% годового роста отдельных акций устоять сложно. В их числе Tesla, Zoom Video, Moderna, Netflix, NVIDIA и многие другие. Всего за несколько месяцев можно было заработать столько, сколько при традиционном подходе buy and hold пришлось бы ждать годами. Я уже не говорю о моде на IPO, где зачастую котировки взлетали уже в первый день торгов. Вот некоторые примеры за прошлый год: акции Lemonade только за первый день торгов выросли на 163%, nCino — на 195%, BigCommerce Holdings — на 201%, CureVac N. V. — на 249%. Понятно, что такое поведение рынка ведет к тому, что инвестор находится в постоянном поиске лучшего варианта и боится не пропустить свой новый шанс. Долгосрочное инвестирование и «заветы» гуру в это время отходят на второй план. Жадность побеждает, а страх отступает.

Подобная стратегия стала присущей не только частным инвесторам, но и профессионалам, которые управляют миллионами и миллиардами клиентских денег. Возьмем в качестве примера активно управляемый биржевой фонд ARK Innovation ETF, который под руководством знаменитой Кэти Вуд вкладывает деньги своих клиентов в инновационные компании. В прошлом году этот ETF  показал феноменальный рост — 152,52%.

Какие инвестиции  он предпочитает? На сайте компании сказано: «ARK предлагает долгосрочный инвестиционный горизонт полного инвестиционного цикла, или 7+ лет. ARK стремится к сравнительному анализу долгосрочного роста капитала, фокусируясь на убеждении в том, что инновации являются ключом к росту». Однако анализ ежедневных сделок компании, которые открыты для всех желающих, говорит о том, что это не вся правда и в компании весьма активно и часто торгуют.

Сторонник стоимостного инвестирования Уоррен Баффет (Фото: Daniel Acker / Getty Images)

В чем правда, брат?

Опытные инвесторы хорошо знают, что существует много стратегий и путей заработка на фондовом рынке. Например, кто-то увлекается классическим трейдингом, а кто-то даст голову на отсечение, что лучше торговых роботов ничего нет. Есть инвесторы, которые «сидят» только на опционах и больше ничего им не нужно. Немало людей, которые специализируются исключительно на IPO или, скажем, на вложениях в молодые биотехнологические компании. Фондовый рынок  дает современному инвестору массу интересных и заманчивых возможностей. В этой связи выбор между долгосрочными и краткосрочными вложениями должен не противопоставляться, а рассматриваться исключительно с точки зрения задач, умения и других обстоятельств конкретного инвестора.

Так, если речь идет о человеке, который пришел на фондовый рынок для того, чтобы использовать его преимущества для эффективного накопления или сохранения денег на безбедную старость, то ему, безусловно, больше подойдет стратегия долгосрочных вложений. Особенно если у него нет возможности и/или желания заниматься этими вопросами серьезно и уделять им много времени.

А вот если вам нравится фондовый рынок, вы увлечены им, следите, например, за новостями, свежими публикациями в СМИ и других источниках информации, то краткосрочные вложения, которые, по существу, являются отработкой той или иной инвестиционной идеи, вполне вам подходят. Только при этом нужно четко понимать, что это обойдется гораздо большим уровнем риска и возможны не только радости успеха, но и разочарования потерь. Будет большой ошибкой считать прошлый год неким ориентиром того, как все обычно происходит на рынке. Скорее всего, это была аномалия.

Не исключено и мирное сосуществование долгосрочных и краткосрочных стратегий. Для некоторых инвесторов это позволяет разделить риски. Например, многие опытные люди делают так: 80–90% своего капитала они ориентируют на долгосрочные вложения в крупные надежные компании, а на 10–20% удовлетворяют свой азарт рискованного инвестора, время от времени вкладываясь в ту или иную перспективную идею.

Фото: RomanR / Shutterstock

Краткие итоги:

1. Хорошие инвестиции — это тогда, когда вы зарабатываете деньги, а не теряете их. Вот почему не нужно сталкивать «лбами» два стратегических подхода к инвестированию, а лучше просто знать и использовать плюсы и минусы каждого из них.
2. Очень важно также понять, что именно вам больше всего подходит как инвестору в данный момент времени. Правильный выбор очень важен и может помочь получать больше хороших результатов на фондовом рынке и не разочаровываться в нем.
3. Обе стратегии инвестирования имеют право на жизнь. В разные времена они по-разному эффективны, требуя разных навыков и затрат времени инвестора. Все это крайне важно и необходимо знать каждому игроку, который только начинает свою жизнь на бирже.

Точка зрения авторов, статьи которых публикуются в разделе «Мнение профи», может не совпадать с мнением редакции.

Манифест долгосрочного инвестирования — инвестиционное консультирование в ИК «ВЕЛЕС Капитал»

5 стратегий для пассивных инвесторов
от управляющего партнера группы компаний «ВЕЛЕС Капитал» Дмитрия Бугаенко

Одна из насущных задач каждого человека — обеспечить собственное будущее, а это вопрос сбережений и инвестирования на горизонте 10–15 лет. Для тех, кто не занимается этим вопросом профессионально и не тратит как минимум 8–9 часов в день на такую деятельность, существуют определенные правила и подходы к инвестированию.

Размещение средств на депозите в надежном банке, с которым инвестор планирует сотрудничать долгосрочно. В таком случае используются 1–3-летние депозиты с реинвестированием. Минусом такого подхода является высокая вероятность того, что на значительной части заданного периода инвестирования проценты по вкладам не будут покрывать инфляцию, и, несмотря на рост суммы в цифровом выражении, ее покупательская способность с большой долей вероятности будет уменьшаться.

Покупка облигаций с дюрацией от 3 до 10 лет с реинвестированием. При таком чуть менее консервативном инвестировании финансовый результат будет лучше, чем в случае с депозитами, но все равно очень скромным. Он будет зависеть от динамики процентной ставки за период инвестирования и может покрыть инфляцию, а может и не покрыть.

Классическое долгосрочное инвестирование с целью получения более ощутимой доходности на горизонте 10–15 лет. Прежде всего это инвестирование в индекс S&P 500, отражающий динамику наиболее капитализированных американских компаний, который на длинных отрезках показывает доходность на уровне 10–11% годовых. Важно учитывать, что при инвестировании в индекс можно не угадать с моментом входа и попасть на трех-четырехлетний период падения рынков, то есть финансовых потерь. Это особенно актуально сегодня, когда мировые рынки находятся на пороге серьезной коррекции после длительного периода роста на протяжении 7–8 лет (см. график — Динамика индекса MSCI ACWI, отражающего состояние глобального рынка акций).

Обычно для минимизации негативных эффектов рыночной коррекции используется классический метод диверсификации активов «4 х 25», при котором в портфель помимо индекса включают в равных долях по 25% золото, облигации и кэш. На горизонте в 20–25 лет такой портфель показывает 8–12% годовых в валюте.

 Однако специфика заключается в том, что при падении индексов положиться на остальные составляющие портфеля не представляется надежным. Доходность по облигациям находится на беспрецедентно низком уровне и, согласно общему консенсусу аналитиков и ЦБ, ставки будут повышаться, а цены облигаций, соответственно, снижаться, то есть инвестирование в этот инструмент будет приносить скромные результаты, а может быть, даже и убытки. Кэш сам по себе является защитным инструментом и по сути ничего не зарабатывает. Остается золото с его непредсказуемой стоимостью.

Портфель защитных акций, опережающий на

 длинных горизонтах S&P Global и показывающий валютную доходность на уровне 10–15% годовых. Речь идет об активах, которые можно отнести к так называемым вечным ценностям: о глобальных компаниях нециклических отраслей и секторов экономики, таких как телекоммуникации, потребительский сектор, фармацевтика, сельское хозяйство и другие, чей бизнес стабилен и не зависит от рыночных обстоятельств. Эти компании не показывают взрывного роста в благоприятные для рынка периоды, но и в кризисных ситуациях их акции не поддаются сильным колебаниям. Они отличаются высоким уровнем капитализации и регулярной выплатой дивидендов, имеют отличное финансовое состояние и не увлекаются заимствованиями. Портфель таких активов достаточно инертен и не требует постоянного внимания. Его пересмотр целесообразен в случае каких-то весьма редких существенных событий у эмитентов и по итогам публикации ими годовой финансовой отчетности (см. подробнее в статье «Защитные акции 5.0», стр. 30 — прим. ред.).

Использование супертрендов в мировой экономике и инвестирование в компании тех секторов и отраслей, которые будут развиваться в разы быстрее, чем экономика в целом. Риски этого подхода связаны с возможной сменой того или иного тренда, поэтому имеет смысл инвестировать в несколько супертрендов, среди которых на текущий момент эксперты выделяют такие, как:

• технологическая революция — искусственный интеллект, виртуальная и дополненная реальность, big data, биотехнологии и др. ;

• экономика для миллениалов, основанная на новом потребительском поведении людей, родившихся после 1980 года, которое очень сильно отличается от потребительского поведения людей предыдущих поколений;

• «серебряная» экономика, ориентированная на пожилых людей и пенсионеров, число которых растет и продолжит расти;

• вопросы безопасности во всех ее смыслах — от защиты информации и домохозяйств до антитеррористических мер;

• азиатские потребители, число которых, равно как и их средний чек потребления, неуклонно растет. Добавление в портфель таких активов позволяет достигать серьезных двузначных доходностей, опережая все прочие долгосрочные инвестиционные стратегии.

Также в номере

• Прямая речь

  Управляющий партнер группы компаний «ВЕЛЕС Капитал» Дмитрий Бугаенко о подходах к инвестированию в быстро меняющемся мире

• Финансы

  О глобальных супертрендах для высокодоходных инвестиций

Долгосрочное инвестирование в посткоронавирусном мире.

В I части обзора мы рассмотрели основные тренды развития глобальной экономики и бизнеса за последние 10 лет. Теперь разберем, как на долгосрочные инвестиции повлияла пандемия коронавируса. Для одних компаний изменения экономического ландшафта оказались временными трудностями, для других «социальные эксперименты» могут стать эпохальными. 

Рост населения планеты и повышение уровня благосостояния

При всех ужасах пандемии едва ли она оказала значимое влияние на рост населения в глобальном масштабе.

Снижение уровня благосостояния следует за любым кризисом в экономике, и, как правило, оказывается временным фактором, который уже выразился в обвальном падении фондового рынка весной 2020 года. Как показывает практика, позитивная экономическая динамика восстанавливается в течение 2–3 лет после кризиса.

Поэтому производство товаров долговременного пользования, электроэнергетика, технологический сектор, бизнес в сфере досуга и путешествий должны продемонстрировать довольно быстрое восстановление. В особенности это касается компаний группы BEACH, то есть авиаперевозчиков, туроператоров, отелей, ресторанов и т.д. 

Читайте также: Что нужно знать о BEACH

Долгосрочному инвестору следует помнить, что пандемия коронавируса подсветила перманентные риски, с которыми могут столкнуться компании из данных отраслей. За последние 15–20 лет, кроме COVID-19, было несколько серьезных вспышек новых респираторных заболеваний, которые гипотетически могли бы привести к аналогичным последствиям.

Также можно отметить существенное влияние пандемии на киноиндустрию. Все эти месяцы новый контент практически не создавался, кинотеатры, по большому счету, были закрыты. Запертый дома потребитель был вынужден окунуться в мир цифровых услуг досуга. Два главных драйвера изменения киноиндустрии: онлайн кинотеатры и стриминговые сервисы.     

Возобновление тренда на повышение уровня благосостояния позитивно отразится на широком круге компаний, таких, например, как Apple, Samsung, General Motors, Ford, General Electric, Honeywell или даже Caterpilllar. Можно ожидать позитивной динамики развития бизнеса производителей одежды (Nike, Under Armour, PVH, L Brands, H&M), производителей ювелирных изделий (Tiffany), а также компаний из отрасли лакшери услуг.  

Стоит отметить, что многие производители спортивной одежды и инвентаря неплохо себя чувствовали и во время пандемии, которая привела к росту спроса на «спорт в домашних условиях». Акции Nike с начала года выросли более чем на 30%, а с минимумов марта бумага показала кратный рост. Акции Peloton с мартовского минимума выросли в 7 раз. Пожалуй, спад заболеваемости COVID-19 может принести с собой временное охлаждение спроса на подобные бумаги.

Читайте также: Акции, взлетевшие в гору на велосипеде. История Peloton

Нефтегазовый сектор

Восстановление тренда на рост благосостояния не обойдет стороной компании из нефтегазового сектора. Однако сокращение мобильности населения напрямую выразилось в снижении спроса на нефть в пике на десятки миллионов баррелей в сутки. После полной отмены ограничений мобильность может не восстановиться полностью. Многие сотрудники и работодатели по достоинству оценили преимущества удаленной работы. Сокращение деловых поездок может привести к ускорению заката нефтяной эры. Хотя это отнюдь не означает, что бумаги энергетических компаний не могут расти. Просто в любых аналогичных условиях инвесторы могут предпочитать более устойчивые инвестиционные истории.  

Что касается производителей газа, то с учетом роста спроса на электроэнергию такие компании как Новатэк или Газпром могут ощутить существенный прирост спроса на газ в ближайшие годы. 

Ритейл и недвижимость

Изменение типичного рабочего места в период пандемии привело к буму спроса на мебель и предметы интерьера. Акции некогда увядавшего ритейлера Bed Bath & Beyond обрели вторую жизнь. С победой над коронавирусом этот тренд может стихнуть, но в долгосрочной перспективе смена формата рабочего места может привести к снижению спроса на офисные помещения и сопутствующие услуги.

В то же время спрос на объекты недвижимости в удаленных от городского бизнес-центра локациях может, наоборот, вырасти. С этой точки зрения несколько меньшим спросом могут пользоваться REIT на недвижимость офисного типа.     

Торговые сети и продуктовые ритейлеры в период пандемии почувствовали повышенный спрос. Акции от Walmart до Магнита показали существенную позитивную динамику. Но в стремительно меняющемся мире набирает обороты онлайн-коммерция и доставка продуктов.  Долгосрочному инвестору важно обращать внимание на то, насколько ритейлер готов к смене парадигмы. В России среди продуктовых сетей лидерство в новом формате бизнеса пока удерживает X5 Retail. Что касается доставки продуктов и готовой еды, неплохими позициями может похвастаться Яндекс, Mail.ru Group или даже Сбер.   

Шеринговая экономика

Этот экономический тренд в некоторой степени пострадал от влияния пандемии. Но в пострадавшие можно записать лишь часть бизнеса, работающего по модели совместного пользования. Речь идет о райдхейлинговых компаниях. По санитарным соображениям спрос на такси и каршеринг несколько сократился, но эта просадка определенно кажется временной. Полное снятие ограничений и решение вопроса безопасности поездок вернет спрос на подобные услуги на траекторию роста.   

Другая часть компаний, работающих по шеринговой бизнес-модели, определенно оказалась в выигрыше. Удаленная работа и коммуникации ускорили переход компаний на облачные сервисы, что оказало поддержку таким компаниям как Zoom, Microsoft, Salesforce, Amazon, Google, Twillio, ServiceNow.

Из социальных ограничений, локдауна и самоизоляции извлекли пользу стриминговые сервисы, например Netflix, Disney+, Spotify, Yandex.Музыка или Yandex.Эфир. А триумфальное IPO Airbnb с ростом котировок в первый день торгов более чем на 100% в очередной раз доказывает перспективность шеринговой бизнес-модели даже в отрасли, в которой обозначились перманентные риски. 

Зеленая энергетика и энергоэффективность

Пандемия могла привести к ослаблению этого бизнес-тренда по причине спада в экономике. Но с учетом ужесточения экологических норм во многих странах мира тенденция развития зеленой энергетики может ускорить рост уже в ближайшие годы.

Беспроводные технологии и автономизация

Рассматривая тренд на создание автономных устройств, мы подразумеваем широкий спектр продукции, в которой, как правило, используется накопитель энергии. Это еще один бизнес-тренд, который мог замедлить свое развитие на фоне сокращения совокупного спроса и социальных ограничений. Но это, скорее, временное явление.

Если говорить про автомобилестроение, то триумфальный рост акций Тесла в этом году определенно способствовал усилиям других автопроизводителей в разработке и выведении на рынок собственных электрокаров.   

Во время локдауна и социальных ограничений резко вырос спрос на роботизированных домашних помощников. Компания iRobot как раз является одним из лидеров в этой индустрии. Акции показали кратный рост с марта месяца. Однако с разработкой вакцины и благодаря ожиданиям возврата жизни в привычное русло акции производителя домашних роботов перестали пользоваться активным спросом.

5G и IoT

Влияние пандемии на компании, работающие в направлении развития нового стандарта связи и интернета вещей, было лишь косвенным на фоне временных перебоев с поставками и сложностями в организации рабочего процесса. По этой причине мы не видим больших проблем или долговременного влияния пандемии на бизнес таких компаний как Nokia, Ericsson, Skyworks Solutions, Keysight Technologies, Qualcomm, Inseego, Atomera, Xilinx, Applied Materials, Lam Research.

Диджитализация 

Термин, возникший на стыке веков, не потеряет актуальности и в ближайшее десятилетие. Без существенных прорывов в фундаментальной науке и инженерном деле продолжить глобальный тренд на рост производительности труда могут только IT-технологии. Они же пришли на помощь при социальных ограничениях.

Онлайн-покупки, доставка продуктов питания — самые горячие темы в разгар пандемии. Акции вышедшей на биржу курьерской службы DoorDash выросли на 86% в дебютный день торгов. Можно отметить стремительный рост акций сектора e-commerce. Акции Amazon стали одним из локомотивов восстановления американского рынка. Прекрасное IPO Ozon с высокой оценкой глобальных инвесторов указывает на большие перспективы онлайн-ритейла в развивающихся странах. 

В период пандемии онлайн-банки, социальные сети и поставщики диджитал-услуг расцвели с новой силой. Повысился интерес потребителей к дистанционному онлайн-образованию, онлайн-кинотеатрам, видеоиграм. Из российских компаний в этих направлениях работают Яндекс и Mail.ru Group. В 2021 г. IPO на американской бирже может провести онлайн-кинотеатр IVI. Из известных производителей видеоигр можно отметить бумаги Activision Blizzard, Take-Two и Electronic Arts.   

Что в итоге

Рассмотрев главные инвестиционные тренды последних десяти лет, мы приходим к выводу, что пандемия коронавируса нанесла не такой большой ущерб большинству из них. Самые большие вопросы долгосрочные инвесторы могут предъявлять нефтегазовому сектору, а также акциям группы BEACH. Возможно, инвесторам стоит скорректировать взгляды на рынок офисной недвижимости и компаний, связанных с обслуживанием офисного пространства.

С другой стороны, мы видим усиление роли IT в формировании даже базовых человеческих потребностей. Определенно, такие тренды, как е-commerce, доставка готовой еды и продуктов, компании шеринговой бизнес-модели, электротранспорт, развлекательные и обучающие диджитал-услуги, программное обеспечение для удаленной работы и коммуникаций, роботизация и связь 5G — лишь начало большого пути и все они могут быть интересны для долгосрочных инвестиций.

Читайте также: Долгосрочное инвестирование в посткоронавирусном мире. Часть I

БКС Мир инвестиций

Ключевые стратегии долгосрочного инвестирования.

Стратегии долгосрочного инвестирования

Если вы – инвестор, который планирует сосредоточиться на долгосрочных результатах, а не на краткосрочных победах, вам необходимо знать, как применять такие инструменты, как распределение активов и балансировка инвестиционного портфеля.

Эти две концепции крайне важны для создания крепкого фундамента будущего финансового успеха. Они являются основами основ в стратегии долгосрочного инвестирования.

1. Распределение активов

Распределение активов применяется относительно любых вариантов вложений. Его используют при работе с акциями, облигациями, недвижимостью, полезными ископаемыми, драгоценными металлами и многим другим. Распределение помогает уравновешивать инвестиционный риск в соответствии с потенциальным выигрышем.

Образованные и думающие инвесторы знают, что распределение активов намного важнее, чем точный выбор вариантов для вложения. В конце концов, даже если вы отлично угадаете с компанией на момент покупки, и её акции вырастут вдвое, это не станет большой радостью, когда они также стремительно обрушатся.

Почему при долгосрочном инвестировании нам важно сосредоточиться на процентах, а не долларах? Ценность денежной массы, которой вы обладаете, меняется каждый день, однако процент всегда стабилен. Вы всегда имеете 100% денег. Ни больше, ни меньше. Поэтому вместо того, чтобы пытаться решить, сколько денег нужно вкладывать в тот или иной актив, следует определить процент от своих денег, который вы готовы инвестировать.

Например, если вы вложите 20% своих денег в конкретный класс активов, вы будете точно знать, необходимо покупать или продавать, когда наступит момент для распределения. Допустим, доля данного класса активов в вашем капитале увеличилась до 25% или уменьшилась до 15%. Вы точно видите общее распределение капитала и можете его скорректировать.

То, как вы захотите распределить свои деньги между базовыми классами или отдельными активами – дело исключительно индивидуальное.

Портфель планируется, исходя из текущего финансового положения, планов, целей и личных предпочтений. Рассмотрим двух человек, обладающих одинаковыми инвестициями. Один из них человек, который хочет выйти «на пенсию» в 30 лет, и он будет распределять деньги в своём портфеле иначе, нежели тот, кому ещё предстоит оплачивать обучение в ВУЗе на протяжении двух лет или купить дом в течение пяти лет. Всё потому что у них разные цели и временной интервал инвестирования.

Именно поэтому финансовые планировщики глубоко изучают цели и возможности своих клиентов, прежде чем предложить им комфортную, эффективную и безопасную модель распределения активов. Распределение активов — это то, что является очень важным моментом в стратегии долгосрочного инвестирования и инвестирования как такого в принципе.

2. Балансировка

Каждый раз, когда происходит резкое падение цен на определённый класс активов, инвесторы и средства массовой информации часто упускают из виду и не говорят о росте других классов активов. Балансировка – это инструмент, который используется именно в таких ситуациях.

Балансировка важна, потому что, если вы не станете её проводить, ваш портфель в результате может состоять из слишком большого количества одних активов и слишком малого – других. Это опасно, потому что некоторые инвестиционные направления могут сильно проваливаться. Хорошие примеры этого – падение технологической отрасли на фондовой бирже в 2000 году. Или обвал рынка недвижимости в 2007 году. Сохраняя свой портфель диверсифицированным, вы избегаете сильного урона от таких ситуаций.

Безусловно, в мире нет такой стратегии долгосрочного инвестирования, которая бы полностью снимала инвестиционные риски, однако данный приём помогает уменьшить вероятность потерь в неблагоприятные периоды.

Если вы не знаете, как именно применять данные инструменты для собственных инвестиций, обратитесь к инвестиционному планировщику или квалифицированному финансовому консультанту.

Помните, что стратегии инвестирования, такие как диверсификация или балансировка и распределение активов, не обеспечивают и не гарантируют более высокую эффективность вложений, а также не устраняют риски инвестиционных потерь. Нет никаких гарантий, что портфель, использующий эту или любую другую стратегию, будет превосходить портфель, разработанный по другим правилам. Инвестирование всегда сопряжено с риском для денег, поэтому всегда подробно изучайте и оценивайте активы перед приобретением.

Читайте: Что обязательно нужно учесть перед тем как начать инвестировать

Стратегия долгосрочного инвестирования — Блог о трейдинге и инвестициях на NYSE и NASDAQ

Успех долгосрочного инвестирования в большей степени состоит не в том, что вы делаете, а в том, чего вы не делаете. Нат Стюарт (Nat Stewart) в своей статье “Ловушки инвестора” перечисляет наиболее крупные подводные камни, которые наносят вред результатам инвестирования.

Покупка на максимуме, продажа на минимуме

Самая важная “скрытая” ошибка, это “проблема доходности, взвешенной по деньгам”. Несложно найти потрясающие воображение доходности, показанные фондовым рынком, взаимным фондом или ETF. Но в реальном мире инвесторы, вкладывающие свой капитал, зарабатывают совсем другие суммы по простой причине: не учитывается фактический момент времени, когда инвестор вкладывает деньги.

Время начала инвестирования сильно влияет на реальную доходность.  Исследования показали, что средний инвестор отстает от своих собственных инвестиционных инструментов примерно на 2% в год.

Покупка на максимуме и продажа на минимуме – это именно то, что делает большинство людей со своими реальными деньгами, и это с течением времени убивает доходность стратегии долгосрочного инвестирования.

Больший риск = большая доходность

Многим инвесторам была продана идея, что чрезвычайно рискованные инвестиции необходимы, чтобы получить более высокую долгосрочную доходность. Больший риск = большая доходность. Разве не хорошая теория? Проблема в том, что в реальном мире она не работает.

Объективные свидетельства говорят о том, что за редким исключением инвестиции с более высокой степенью риска имеют среднюю прибыль, которая хуже, чем при консервативных инвестициях в ценные бумаги той же категории (например, акции с низким риском по сравнению с акциями с высоким риском).

Эта концепция была доказана Эриком Фалькенштайном, который написал на эту тему прекрасную книгу “Потерянная премия за риск: почему работает инвестирование в низкую волатильность”. Если придерживаться “скучных” или “консервативных” инвестиций, то это на самом деле увеличит ожидаемую доходность.

Чрезмерные издержки портфеля

Для большинства инвесторов самым сильным разрушителем доходности являются чрезмерные издержки портфеля. Эта категория включает в себя комиссию за управление, чрезмерные торговые и налоговые издержки. Оборачиваемость портфеля среднего взаимного фонда составляет примерно 70% в год. Без подтвержденных торговых преимуществ это безумно глупо.

Три простых правила

К счастью, эти основные ошибки имеют довольно простые решения, каждое из которых может все изменить, если применяется с должной дисциплиной.

1. Не увлекайтесь избыточным инвестированием. Если колебания стоимости акций заставляют ваше сердце трепетать, то, скорее всего, вы излишне вложили средства по отношению к вашей зоне психологического комфорта. Всегда имейте “денежную подушку” для непредвиденных расходов, это очень важно. Избегайте высокого риска, лотерейного стиля инвестирования и больших оборотов портфеля. Чрезмерная торговля для подавляющего большинства инвесторов создает много проблем для долгосрочных результатов.

2. Выберете свой временной горизонт. Многие инвесторы не понимают, на каком временном горизонте для инвестиций им остановиться. Если вы считаете, что являетесь “долгосрочным инвестором”, но в то же время хотите иметь легкий доступ ко всей вложенной сумме, то в вашем плане есть внутренний конфликт, который в самый неподходящий момент приведет вас к ошибкам.

3. Владейте портфелем из бизнесов, а не “финансовым продуктом”. Долгосрочные инвестиции работают, потому что у инвесторов есть возможность заработать средства, которые являются результатом реального бизнеса. Рынок склонен колебаться сильнее, чем базовые оценки бизнеса. Если вы понимаете это, вам легче держать инвестиции во время сложных периодов.

NOT_SET | Tradimo

Активное планирование увеличения вашего капитала в течение длительного времени поможет вам приобрести душевное спокойствие относительно вашего собственного будущего.

Один из самых дешёвых и надёжных способов сделать это, инвестировать в несколько торгуемых на бирже фондов (ETF).

Долгосрочные ETF-инвестиции принесут пользу в трейдинге

Если вы новичок в торговле, то, скорее всего, вы предпочтёте экспериментировать с разными техниками и, возможно, будете терять небольшую сумму денег. Совмещение трейдинга и долгосрочных инвестиций может быть способом зарабатывание большего количества денег в долгосрочной перспективе, чем потеря денег при обучении на короткой дистанции.

Существуют также и психологические выгоды инвестирования, потому что давление от заработка трейдингом уравнивается осознанием того, что вы зарабатываете деньги ещё и долгосрочным инвестированием. Это означает, что вы можете выделить часть своего капитала на долгосрочные инвестиции, например, к пенсии, а другую часть – на трейдинг. Вы можете держать эти части капитала отдельно друг от друга, и, таким образом, если вы теряете деньги на счёте для трейдинга, то это никак не отразится на вашем долгосрочном росте капитала.

Без давления необходимости зарабатывать капитал на долгосрочную перспективу трейдингом, гораздо проще учиться трейдингу, используя реальные деньги.

Достижение долгосрочного благополучия с ETF

ETF – это инвестиционные фонды, торгуемые на биржах. ETF состоит из таких активов как акции или облигации, а его цена торгуется очень близко к стоимости его чистых активов на протяжении торгового дня. Такие фонды привлекательны для инвестиций из-за их низкой стоимости и возможности покупать и продавать их на бирже, что делает их самым популярным типом торгуемых на бирже продуктов.

В отличие от активно управляемых фондов, вам не надо платить ни первоначальную комиссию, ни комиссию за годовое обслуживание. Эффективная годовая стоимость большинства ETF менее 0,1%. В тоже время, они предлагают замечательные преимущества, такие как диверсифицированный доступ ко всему индексу или сегменту. Таким образом, ETF может скопировать производительность более 3000 различных акций.

Почему следует диверсифицировать портфель ETF

Несмотря на то, что ETF сам по себе диверсифицирован, вам не следует вкладывать весь свой капитал лишь в один единственный ETF, такой как US Stocks ETF, например. Вам следует инвестировать некоторые ваши пенсионные деньги в облигации, выбрав при этом различные регионы.

В зависимости от степени принимаемого риска, вы вкладываете больше или меньше средств из своего капитала в различные сегменты. Акции и недвижимости, исторически более волатильно, но предлагают больший доход, в то время как дивидендные акции, облигации и защищённые от инфляции казначейские ценные бумаги (TIPS) помогают снизить волатильность, но предлагают меньший доход.

Регионально, акции и облигации США исторически имеют большую прибыль, чем европейские и основные азиатские, но меньшую прибыль, чем развивающиеся рынки, которые, в свою очередь, выделяются наибольшей волатильностью. Лучший долгосрочный результат можно ожидать, диверсифицировав инвестиции между указанными выше регионами.

В таблице ниже представлены ведущие ETF, по критериям ликвидности и стоимости.

ETF, перечисленные в нашей таблице, были выбраны ввиду их высокой ликвидности и сравнительно низкими затратами на торговлю. Этот выбор не является рекомендацией. Компания tradimo не является регулируемым финансовым советником и вы должны понимать риски, принимаемые вами при покупке тех или иных активов. Вам следует внимательно прочитать всю информацию о соответствующих ETF на их официальных веб-сайтах.

Краткосрочные и долгосрочные инвестиции

Есть два способа понять разницу между краткосрочными и долгосрочными инвестициями.

Определение простое. Краткосрочная инвестиция — это любой актив, которым вы владеете в течение одного года или меньше. Большинство инвесторов держат краткосрочные инвестиции не более чем на несколько месяцев, если не на несколько недель. Долгосрочная инвестиция — это любой актив, который вы держите более одного года. Большинство инвесторов держат долгосрочные инвестиции в течение нескольких лет в рамках общей стратегии своего портфеля.

Теперь о длинной версии.

Что такое краткосрочное инвестирование по сравнению с долгосрочным инвестированием?

Краткосрочные и долгосрочные инвестиции различаются тем, как вы их используете. Акция — это краткосрочная инвестиция в руках дневного трейдера, который продает ее в течение нескольких часов. При удержании в 401 (k) в течение нескольких лет, та же самая акция будет считаться долгосрочной инвестицией.

Общий профиль краткосрочных инвестиций

Как отмечалось выше, краткосрочные инвестиции — это финансовые инструменты, которыми вы владеете менее года.Большинство трейдеров будут держать краткосрочные инвестиции в течение максимум нескольких месяцев, стремясь получить прибыль от волатильности и краткосрочной выгоды.

Хотя любой актив технически может быть краткосрочным вложением, у большинства из них есть несколько общих черт. Обычно это волатильные активы, позволяющие цене двигаться достаточно быстро, чтобы инвесторы могли получить прибыль от актива в течение короткого периода времени. Как правило, они будут иметь относительно небольшие колебания цен. Наконец, краткосрочные инвестиции также, как правило, будут высоколиквидными, что позволит инвесторам довольно быстро продать актив.

Обычные краткосрочные инвестиции включают такие продукты, как акции, опционы и ETF, все волатильные активы с существующими рынками, которые позволяют быстро продавать.

В частности, внутридневные трейдеры и активные трейдеры часто держат значительные краткосрочные инвестиции.

Общий профиль для долгосрочных инвестиций

Долгосрочные инвестиции — это финансовые инструменты, которыми вы владеете более года. Большинство трейдеров удерживают эти инвестиции в течение нескольких лет, встраивая их в портфели с определенной стратегией, например, 401 (k) s, фонды колледжа и долгосрочные сберегательные счета.

Как и в случае краткосрочных инвестиций, любой актив может быть долгосрочным вложением. Однако обычные долгосрочные инвестиции растут в цене медленно, но предсказуемо, что делает их более надежными активами в течение нескольких лет. Инвесторы также обычно держат неликвидные активы в качестве долгосрочных инвестиций.

Самая распространенная долгосрочная инвестиция — недвижимость. Многие люди покупают дома в качестве инвестиции, которую они будут удерживать годами, если не десятилетиями, позволяя собственности расти в цене. Процесс покупки и продажи дома, который делает эту инвестицию очень неликвидной, сделает ее трудной краткосрочной инвестицией, но станет меньшей проблемой в течение многих лет.

Другие распространенные долгосрочные инвестиции включают многие паевые инвестиционные фонды и облигации.

Долгосрочные инвестиции являются обычным явлением для большинства пенсионных счетов и фондов колледжей, портфелей которых, как правило, торгуются относительно редко и рассчитаны на долгосрочный рост.

Роль краткосрочных и долгосрочных инвестиций

Краткосрочные и долгосрочные инвестиции играют разные роли в портфеле. Некоторые из наиболее общих стратегических различий включают:

Волатильность

Краткосрочные инвестиции имеют тенденцию к большей волатильности активов, чем долгосрочные позиции.Хотя волатильность не обязательно является преимуществом для инвестиций в последние годы, краткосрочные трейдеры обычно полагаются на нее для получения прибыли.

Меньшее движение

Краткосрочные инвестиции имеют тенденцию искать позиции, которые принесут или потеряют меньшую ценность, чем долгосрочные инвестиции. У трейдера меньше времени для краткосрочных инвестиций, чтобы вернуть утраченную стоимость, поэтому они склонны искать более безопасные продукты, которые принесут некоторую прибыль в ближайшем будущем. Трейдеры, удерживающие краткосрочные позиции, как правило, пытаются компенсировать меньшую прибыль, совершая более частые сделки.

Обратите внимание, что дневные трейдеры являются частым исключением из этого правила. Они склонны искать колебания с высокой волатильностью, извлекая выгоду из внезапных колебаний цен на актив в течение нескольких часов.

Агрессивный

Долгосрочные инвестиции могут занять более агрессивную позицию, чем краткосрочные, потому что они могут лучше нести убытки. Инвестор, который планирует владеть определенным активом в течение нескольких лет, имеет время, чтобы восстановить любую потерянную стоимость, что часто может случиться с агрессивными или рискованными инвестициями.Краткосрочные инвестиции имеют значительно меньше места для такого рода ошибок.

Пассивное инвестирование против активного

Активные инвесторы часто держат краткосрочные позиции. Эти трейдеры довольно часто перемещают свои продукты, что по определению имеет тенденцию делать свои активы краткосрочными инвестициями. Напротив, пассивные инвесторы обычно покупают и удерживают свои активы в течение более длительных периодов времени. Опять же, по определению, это делает их активы долгосрочными.

Ближайшие цели по сравнению с целями Horizon

Наконец, инвесторы склонны выбирать инвестиции, исходя из своих целей.

Инвесторы, у которых есть непосредственные цели, обычно держат краткосрочные инвестиции. Например, профессиональные трейдеры часто держат краткосрочные инвестиции, если они живут за счет прибыли, которую приносит их торговля. В этом случае целью инвестора будет получение дохода в течение следующей недели или месяца. Другие инвесторы могут захотеть добавить немного стоимости в отпускной фонд или сэкономить на более красивом автомобиле. Все эти позиции, вероятно, будут закрыты в течение ближайшего года, и в результате, как правило, они будут состоять из акций, опционов и других краткосрочных позиций.

Еще есть инвесторы с «горизонтальными» целями. Это инвесторы, которые копят и торгуют на что-то далекое будущее. Пенсионные счета — типичный пример горизонтальной цели, поскольку все чаще они представляют собой сбережения для первоначального взноса за дом. Инвестор не закроет эту позицию в течение следующего года. Вместо этого они будут владеть этим портфелем на долгие годы. Таким образом, этот портфель обычно заполняют долгосрочными инвестициями, которые со временем растут.

Долгосрочные инвестиции в балансе

Определение долгосрочных инвестиций

Долгосрочные инвестиции относятся к финансовым инструментам в форме акций, облигаций, денежных средств или активов недвижимости, которые компания намеревается держать более 365 дней, вероятно, для максимизации прибыли компании, и отражается в активах бухгалтерский баланс по главе внеоборотные активы.

Вы можете свободно использовать это изображение на своем веб-сайте, в шаблонах и т. Д. Пожалуйста, предоставьте нам ссылку с указанием авторства Ссылка на статью с гиперссылкой
Например:
Источник: Долгосрочные инвестиции (wallstreetmojo.com)

Типы

В общих чертах можно разделить на следующие типы:

Примеры

Преимущества

• Меньше риска и выше доход: Это всегда будет более высокая доходность для инвестора, который будет инвестировать в течение длительного времени, тем самым уменьшая риск.
• Возможность начисления процентов: Инвестиции, удерживаемые на более длительный период, принесут более высокую прибыль, поскольку сложение процентного фактора играет жизненно важную роль.
• Дисциплина: Обеспечивает дисциплину в инвесторе.
• Создание богатства: это также помогает в создании богатства, поскольку систематическое инвестирование на более длительный срок принесет инвесторам превосходную прибыль.
• Создает уверенность: Он вызывает у инвесторов чувство уверенности и действует как амортизатор, когда инвестиции начинают приносить прибыль и приносят инвесторам превосходную прибыль.

Недостатки

• Капитал заблокирован: Долгосрочное инвестирование приводит к блокировке средств на более длительный период, которые может быть даже трудно ликвидировать в случае необходимости.
• Терпение: От инвестора требуется большое терпение, чтобы удержать свои вложения, несмотря на любое падение их стоимости.
• Принятие решения: Иногда требуется проделать значительный объем домашней работы, чтобы выбрать лучшее вложение для компании, поскольку одна неправильная вещь может испортить всю историю.
• Мониторинг: Постоянный мониторинг необходим для проверки состояния инвестиций, независимо от того, ухудшается ли оно, и принятия соответствующих мер для управления этим.
• Более высокий риск: Так как это капитальные затраты, капитальные затраты — это расходы на общие закупки активов компании в течение определенного периода, определяемые путем добавления чистого увеличения производственных затрат, основных средств и расходов на амортизацию в течение финансового года. чтобы узнать больше, существует множество рисков, так как весь капитал будет заблокирован на определенный период, который не может быть легко ликвидирован.Следовательно, необходимо учитывать риск того, что средства не вернутся вовремя.
• Не предназначен для спекулянтов: Этот тип инвестиций не предназначен для спекулянтов или трейдеров, которые любят ежедневно зарабатывать деньги, покупая и продавая ценные бумаги и желающие стать богаче за более короткий срок.

Заключение

Долгосрочные инвестиции — один из видов инвестирования. Акции, облигации и их эквиваленты — три основных формы инвестиций.Инвестиции, как правило, относятся к покупке чего-либо для будущего использования с целью генерирования регулярного денежного потока или увеличения стоимости чего-либо с течением времени, чтобы это можно было продать по более высокой цене, чем было куплено, то есть для прироста капитала. . подробнее, в котором средства заблокированы на срок более года, и намерение состоит в том, чтобы хранить их в бухгалтерских книгах в течение более значительного периода без намерения их продавать. Все инвесторы должны вкладывать определенный процент своего дохода в долгосрочные активы, что поможет им получать более высокую прибыль в долгосрочной перспективе.Наконец, долгосрочные инвестиции всегда будут приносить больше прибыли, чем краткосрочные, из-за возможности компаундирования. Компаундирование — это метод инвестирования, при котором доход, полученный от инвестиций, реинвестируется, а новая основная сумма увеличивается на сумму реинвестированного дохода. В зависимости от срока депозита к основной сумме добавляются проценты. Читать далее

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством к тому, что такое «Долгосрочные инвестиции», и к его определению.Здесь мы обсуждаем различные типы долгосрочных инвестиций на балансе вместе с примерами. Вы можете узнать больше из следующих статей по бухгалтерскому учету —

7 лучших долгосрочных инвестиций для рассмотрения

Зарабатывать деньги — это одно. Однако для того, чтобы с течением времени заработать больше денег за счет разумных инвестиций, потребуется немного больше планирования и, конечно же, много времени.Накопление богатства для финансовых целей, таких как финансирование выхода на пенсию или учебы детей в колледже, — это долгосрочное предложение, которое требует приверженности к сбережению и инвестированию с течением времени.

Многие финансовые эксперты предполагают, что, прежде чем вы решите, как инвестировать деньги в долгосрочной перспективе, вы создаете достаточный запасной фонд. После этого вы можете изучить инвестиции для достижения своих долгосрочных финансовых целей.

Типы

Учитывайте преимущества и недостатки доступных вам инвестиций и учитывайте свой временной горизонт, устойчивость к риску и инвестиционные цели.Вот семь типов долгосрочных инвестиций, которые часто используются инвесторами для достижения финансовых целей:

1. Акции

Акции представляют собой собственность в компании, и акционеры инвестируют, ожидая, что компания будет продолжать расти, что приведет к увеличению цены акций.

В долгосрочной перспективе инвестирование в акции было одним из основных двигателей создания богатства. Например, гипотетические 100 долларов, вложенные в индекс Standard & Poor’s 500 января.1 января 1928 года к январю 2021 года стоил бы 223 029,45 долларов. Эти приросты были достигнуты, несмотря не только на падение индекса S&P 500 на 38,5 процента в 2008 году, но и на Великую депрессию и все спады между ними.

Преимущества и недостатки акций

Отдельные акции могут быть отличным источником богатства. Например, 31 декабря 2002 г. одна акция Apple (AAPL) была продана по цене 1,02 доллара США с поправкой на дробление. 1 марта 2021 года та же акция торговалась по цене около 121 доллара за акцию. Однако умение выбирать акции — трудное дело.Даже при наличии сильных компаний, продающих популярные товары, фондовый рынок может быть непредсказуемым.

• Плюсы инвестирования в акции: Со временем акции могут стать отличным источником богатства.
• Минусы инвестирования в акции: Овладеть знаниями, чтобы выгодно покупать и продавать, сложно в этой непредсказуемой области. Отдельные акции несут полный бизнес-риск, связанный с компанией.

2. Процентные облигации

В отличие от акций, которые представляют собственность в базовой компании, держатели облигаций являются кредиторами эмитента, то есть держатели облигаций ссужают эмитенту деньги.Облигации покупаются с ожиданием, что держатели облигаций будут получать регулярные процентные выплаты, обычно раз в полгода, а затем получат номинальную стоимость облигации — обычно 1000 долларов — при погашении облигации.

Как правило, облигации можно покупать или продавать на вторичном рынке, хотя цена может быть выше или ниже цены, которую вы первоначально заплатили за облигацию. Цена облигации изменяется обратно пропорционально процентным ставкам. Другими словами, когда процентные ставки увеличиваются, цена данной облигации будет снижаться.Для инвесторов, которые планируют удерживать свои облигации до погашения, это не окажет большого влияния.

Преимущества и недостатки процентных облигаций

Другие факторы, которые следует учитывать при рассмотрении отдельных облигаций, включают кредитное качество эмитента и время до погашения облигации. Чем дольше срок погашения облигации, тем сильнее влияние изменения процентных ставок на ее цену. Облигации, как правило, менее волатильны, чем акции, и часто не двигаются в том же направлении, что и акции, поэтому они могут быть хорошим диверсификатором инвестиционного портфеля.

• Плюсы вложения в облигации: Хорошая диверсификация за счет акций и регулярный доход
• Минусы инвестирования в облигации: Цена может упасть в периоды повышения процентных ставок

3. Облигации с нулевым купоном

При использовании облигации с нулевым купоном вы по-прежнему получаете номинальную стоимость облигации при наступлении срока погашения — обычно 1000 долларов США — но не получаете никаких выплат по процентам. Когда вы покупаете облигацию с нулевым купоном, вы платите цену со скидкой, например 600 долларов.С каждым годом цена этой облигации растет, пока она, наконец, не окупится при наступлении срока погашения.

Одним из факторов, который следует учитывать при обращении с облигациями с нулевым купоном, является их «фантомное налогообложение». Несмотря на то, что вы никогда не получаете выплат по процентам, вы будете ежегодно платить налог с прироста облигации. По этой причине рекомендуется хранить облигации с нулевым купоном на счете с отсроченным налогом или покупать не облагаемые налогом облигации с нулевым купоном, выпущенные муниципалитетами.

Преимущества и недостатки облигаций с нулевым купоном

Бескупонные облигации могут быть хорошим выбором для долгосрочного инвестирования, потому что вы точно знаете, сколько денег получите в будущем.Например, если вы знаете, что через 20 лет вам понадобится 40 000 долларов для оплаты обучения вашего ребенка в колледже, вы можете купить облигации с нулевым купоном номинальной стоимостью 40 000 долларов США. С 1 марта 2021 года вы заплатите 22 147 долларов. Когда в 2041 году настанет время оплачивать расходы на колледж, вас будут ждать 40 000 долларов.

Хотя некоторые корпорации могут предлагать облигации с нулевым купоном, безопаснее всего покупать нулевые облигации, выпущенные правительством США. Как и все государственные облигации, облигации с нулевым купоном, также известные как STRIPS, полностью обеспечены доверием и кредитом США.S. Правительство и считается, что риск дефолта близок к нулю.

• Плюсы вложения в бескупонные облигации: Гарантия будущей доходности; низкий риск дефолта в государственных полках
• Минусы инвестирования в бескупонные облигации: Фантомное налогообложение происходит при использовании обычного инвестиционного счета; без процентов до погашения

4. Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды инвестируют в акции, облигации или другие виды инвестиций. Паевые инвестиционные фонды предлагают диверсифицированный портфель, которым либо активно управляет профессиональный инвестор, либо пассивно управляемый индексный фонд, в котором фонд пытается воспроизвести производительность индекса, такого как S&P 500.

Преимущество паевых инвестиционных фондов состоит в том, что даже небольшой инвестор может приобрести вложение, содержащее несколько различных акций или облигаций, что обеспечивает мгновенную диверсификацию. Однако с наступлением эры индексных фондов использование дорогих, активно управляемых паевых инвестиционных фондов становится все труднее и труднее оправдать.

Преимущества и недостатки паевых инвестиционных фондов

Barrons, New York Times и Forbes — это лишь некоторые из публикаций, которые продолжают документировать неспособность паевых инвестиционных фондов в целом превзойти основные индексы или гораздо более дешевые индексные фонды, которые их отслеживают.Со временем как на бычьем, так и на медвежьем рынках менее половины всех паевых инвестиционных фондов превзошли рынок.

Важным фактором для всех паевых инвестиционных фондов являются расходы. Остерегайтесь паевых инвестиционных фондов, которые оценивают комиссию с продаж или предварительную нагрузку. Паевые инвестиционные фонды находятся в активном управлении. Важно знать, кто управляет фондом и каков их послужной список.

• Плюсы инвестирования в паевые инвестиционные фонды: Простой способ для мелких инвесторов инвестировать в портфель акций или облигаций с относительно небольшими вложениями
• Минусы инвестирования в паевые инвестиционные фонды: Высокие коэффициенты расходов и посредственная производительность, как правило, ассоциируются с активно управляемыми фондами

Ознакомьтесь с нашими бесплатными информационными бюллетенями!

Каждый день получайте свежие идеи о том, как сэкономить, заработать деньги и достичь своих финансовых целей.

5. Биржевые фонды

Биржевые фонды во многом похожи на паевые инвестиционные фонды. Основное отличие состоит в том, что ETF можно торговать в любое время, когда рынок открыт, как и акциями.