Как заработать на бирже? 5 главных ошибок при торговле.

1. Трейдинг как прогнозирование рынка.

Подавляющее большинство трейдеров занимаются прогнозированием рынка с помощью разнообразных приемов. В основном, это анализ графиков с использованием индикаторов. Трейдеры связывают заработок на бирже с правильным определением направления движения цены. Это выглядит логичным, но новички не понимают, что заработок на бирже никак не связан с прогнозами рынка.

Новички каждый день пытаются заработать на бирже, делая ставки на рост или падение рынка, вместо того, чтобы понять, как нужно торговать, чтобы иметь преимущество на бирже. Деньги. Деньги. Деньги.

Они настолько одержимы зарабатыванием денег, что у них не хватает времени критически подойти к анализу того, что они делают. Это напоминает ситуацию, когда человек пилит дерево тупой пилой, и зная это, на совет заточить пилу он отвечает: «некогда точить пилу – пилить надо». Другими словами, получается малоэффективная торговля, связанная с попытками поймать ежедневные движения рынка, чтобы «напилить» денег.

Вот только рынок почему-то постоянно ускользает. Продолжаться это может не один год, пока трейдер не потеряет все свои деньги. Только потом он начинает задумываться – а что же я делаю не так? И что делают успешные трейдеры, чего не делаю я?

Успешный трейдинг не связан с правильным прогнозом движения цены. Все успешные трейдеры знают, что успех связан с применением торговых систем, которые имеют статистическое преимущество перед случайными входами-выходами. Поэтому вторая самая очевидная ошибка – это отсутствие торговой системы.

2. Отсутствие торговой системы – то есть четких правил, которыми должен руководствоваться в своей торговле трейдер.

У трейдера, теряющего деньги на бирже, нет системы — в голове у него некая каша из его личных представлений о том, как анализировать и прогнозировать рынок, и набора технических приемов прогнозирования рынка из книжек и интернета – таких как индикаторы и ценовые паттерны. Добавим к этому информационный шум из аналитических обзоров и финансовых новостей, а также побольше эмоций — жадности и страха. С помощью этой ядерной смеси трейдер пытается понять рынок и «напилить» денег. Разумеется, результат будет отрицательным. Хотя бы потому что рынок малопредсказуемый. Пытаться зарабатывать на каких-либо методах анализа, предсказывающих рынок, – бесперспективное занятие. Уверенно зарабатывать можно только используя торговые системы. Торговые системы не обязательно означают компьютерный алгоритм – вовсе нет. Торговая система включает в себя план на все случаи – что делать, если рынок делает А, и что делать, если рынок делает Б.

Торговая система должна иметь определенный статистический перевес. Это означает, что если по системе сделать 100 сделок, то общий результат предполагается положительным. Понятно, что случайные 100 сделок вряд ли дадут положительный перевес. То есть правила этой системы должны предполагать положительный результат, полученный неслучайным образом.

3. Третья ошибка связана с тем, что трейдер теряет деньги, не уделяя должное внимание управлению рисками.  Вот эти типичные ошибки: трейдер не ставит стоп-лосс; снимает или отодвигает стоп-лосс; если рынок идет против позиции, трейдер увеличивает размер позиции –усредняется, в надежде на разворот рынка; трейдер превышает допустимый риск в сделке – кода потери в одной сделке составляют 5-10% от счета и более. Еще одно губительное управление рисками – это произвольное изменение размера позиции в сделках. Например, трейдер получает убыток в 3-х сделках. Четвертую сделку он совершает двойным или тройным размером позиции.

Бывает, что в «менее надежные» сделки трейдер входит одним числом лотов, а в «надежные сделки» — намного большим, т.е. меняется размер позиции в зависимости от собственной уверенности трейдера в сделке. Разумеется, все это приводит к губительным убыткам. Трейдеру кажется, что его успех зависит от того, насколько точно он определит направление рынка и войдет в нужной точке. Однако гораздо больше его результат зависит от качества управления рисками. Ибо, как бы трейдер порой точно ни предсказывал рынок, он никогда не сможет перевесить убытки по своим крупным неудачным сделкам, которые стали крупными только благодаря неумелому управлению рисками.

4. 80% начинающих трейдеров хватают прибыль при первой удачной возможности. В результате они имеют много небольших по размеру прибыльных сделок. Никто не знает, где рынок остановит свое движение и развернется. Этого не знают и успешные трейдеры, никто никогда не покупает на самом низу и не продает на самом верху. Однако успешные трейдеры умеют держаться за прибыльные сделки и превращать небольшие прибыльные сделки в крупные прибыльные сделки — только за счет того, что они не спешат выскакивать с мелкой прибылью с рынка.

Психологически трудно долго выдерживать прибыльную сделку, то есть давать прибыли течь, особенно когда эта прибыль долгожданна, после серии убыточных сделок или когда прибыль настолько велика, что жжет руки. Начинающий трейдер пытается быть правым как можно чаще – поэтому он пытается избегать стоп-лоссов и хватает прибыль как можно быстрее, пока она не исчезла. Опытный трейдер делает наоборот – он быстро гасит убыточные позиции, но он умеет добиться перевеса в строну прибыли в немногочисленных прибыльных сделках, за счет того, что в его торговой системе прибыльная сделка удерживается намного дольше убыточной сделки.

А фактор времени играет здесь первостепенную роль.

5. И наконец, начинающий трейдер находится во власти своих эмоций.

 Успешный трейдер умеет своими эмоциями управлять так, чтобы они не мешали прибыльному трейдингу. Рынок приучает трейдера делать неправильные вещи – держаться за убыточные сделки и быстро хватать мелкие прибыли. Рынок всегда стремится вызвать у человека негативные эмоции, что неизбежно в условиях неопределенности, когда человек планирует одно и ставит на это свои деньги, а рынок делает совсем не то, что от него ожидает трейдер.

Человек привык действовать в жизни по логике вещей, но на рынке эта логика часто не работает. Все, что кажется логичным, приносит убытки, а совершенно, казалось бы, иррациональные движения рынка могут приносить прибыль. Человек не может полностью избавиться от эмоций, однако успешный трейдер умеет их контролировать и не допускает, чтобы они оказывали влияние на принимаемые решения. Ключ к этому контролю эмоций лежит не во внешнем самоконтроле, а в глубоких убеждениях трейдера относительно всего того, что происходит на рынке.

Чтобы подчинить свои эмоции, нужно изменить некоторые свои убеждения относительно трейдинга. Именно несоответствие внутренних убеждений реальности приводит к эмоциональным всплескам.

Если новичок приходит на биржу с мыслями о деньгах, то рано или поздно он будет разочарован, а его трейдинг превратится в постоянную борьбу с самим собой. Для того, чтобы научиться контролировать себя, необходимо понять, какие именно ваши убеждения о трейдинге не соответствуют объективной действительности и изменить их.

Как заработать 325% в долларах за 9 лет? “Быки” с Уолл-стрит празднуют историческую победу

• Алексей Калмыков
• Би-би-си

23 августа 2018

Подпись к фото,

На Уолл-стрит с 2009 года правят бал «быки»

Американский рынок акций назло скептикам упорно растет уже десятый год и в среду поставил эпохальный рекорд: текущий бум стал самым продолжительным в истории.

Чем выше карабкается биржевой индекс, тем больше нервничают те, кто вложился в акции. Они знают, что на смену «быкам» всегда приходят «медведи», и масштабная распродажа — лишь вопрос времени. Станет ли новый рекорд поводом для нее?

Рекорд

С марта 2009 года, когда фондовый рынок начал оживать после мирового финансового кризиса, ключевой американский фондовый индекс S&P 500 прибавил 325%. Индекс, в который входят акции 500 крупнейших компаний, торгуемые на американских биржах, включая Apple, Amazon, Facebook, поднимался 3453 дня.

«Это самый продолжительный рост рынка в истории, хотя и не самый большой», — говорит Суприя Менон из инвесткомпании Pictet Asset Management.

Нынешний «бычий рынок» приносил держателям акций доход в 16,5% в год, тогда как в предыдущие периоды роста средняя доходность превышала 22%, подсчитал старший аналитик S&P Dow Jones Indices Ховард Сильверблатт.

Побитый в среду рекорд принадлежал технологическому буму последнего десятилетия 20-го века, который продолжался те же 113 месяцев. Сопоставимое ралли случалось лишь после Второй мировой войны — почти 90 месяцев с 1949 по 1956 годы.

Акции в Нью-Йорке растут бодрее, чем во всем мире. Их поддерживает сильная американская экономика, и пока ни одна из потенциальных угроз этому росту не смогла нивелировать его причины.

Почему растет?

Во-первых, расти после краха легче. Низкий старт после финансового кризиса 2008-2009 годов удлинил путь к вершине.

Во-вторых, для борьбы с кризисом центробанки накачали мир дешевыми деньгами. Часть этих средств пришла на рынок акций — рисковый, но доходный. Часть — оживила и разогнала потребление: компании и банки вновь стали развиваться и платить дивиденды, что подняло цену их акций.

В-третьих, на сцене укрепились гиганты вроде Apple, Google и Facebook, которые вырастили новые отрасли экономики, заняли в них доминирующее положение и затеяли неутомимую экспансию за границу. Технологический сектор обеспечил 22% прироста индекса S&P 500 за годы текущего ралли — больше, чем какой-либо другой.

Есть и другие причины. После победы на выборах президента США Дональд Трамп выполнил обещание снизить налог на прибыль до 21% с 35%. Компании стали богаче и привлекательнее для инвесторов, к тому же они использовали высвободившиеся средства на выкуп собственных акций на рынке. Возвращая таким образом деньги акционерам, они заодно поддерживают рыночную стоимость их собственности.

Автор фото, AFP

Подпись к фото,

Технологический сектор — фаворит Нью-йоркской фондовой биржи

Сколько можно?

С подъемом цен на американские акции нарастал и скепсис по поводу устойчивости нынешнего бума. Несколько раз «медведи» выходили на арену, но ни разу коррекция цен не превысила 20%, что с технической точки зрения считалось бы сменой тренда и концом эпохи «быков».

В начале 2018 года масштабная распродажа акций было началась, но сошла на нет. В богатом на кризисы августе близость рекордного рубежа вновь обострила сомнительность инвесторов. Они вспомнили, что с начала года причин для беспокойства не убавилось.

Главная — постепенное сворачивание денежного стимулирования на Западе. Период дешевых денег уходит в прошлое, а значит, свободных средств для вложения в акции будет меньше, а ставки кредитов для компаний вырастут, замедляя рост бизнеса.

Еще один стимул — налоговый — будет вскоре отыгран. После прошлогоднего снижения нагрузки компании показали выдающийся рост прибыли, но повторить такое в ближайшие кварталы будет сложнее, и результаты могут разочаровать инвесторов с завышенными ожиданиями.

Вдобавок ко всему Дональд Трамп развязал торговые войны на нескольких фронтах, что чревато сокращением мировой торговли и падением прибыли компаний, акции которых торгуются на американских биржах, а также замедлением роста в Китае. В предыдущие периоды он не играл ключевого значения, но теперь Китай — вторая по размеру экономика мира после американской.

Протекционизм и усиление регулирование угрожает и лидерам американской экономики: европейские и азиатские правительства давно недовольны тем, что гиганты вроде Amazon зарабатывают на их рынках все больше, а налоги платят в других юрисдикциях.

Комбинация этих неблагоприятных факторов настораживает инвесторов. Многие с содроганием вспоминают предыдущий биржевой крах конца прошлого века — когда лопнул «пузырь доткомов», компаний зарождавшейся интернет-экономики.

Автор фото, AFP

Подпись к фото,

Американский рынок: воздушный шар или пузырь?

А почему бы и нет

Другие, наоборот, считают, что мир сделал выводы и поэтому на этот раз бум продлится несколько дольше.

«Нам кажется, что вот прямо сейчас он не закончится», — говорит Суприя Менон из Pictet Asset Management.

Во-первых, указывают аналитики и банкиры, рост котировок происходит медленнее, и раз удалось избежать кессонной болезни при подъеме со дна, возможно, обойдется без горной при подходе к вершине.

Во-вторых, фантомы прошлого отгоняют от биржи непрофессиональных инвесторов, более склонных к панике. За последнее десятилетие число американцев, имеющих вложения в акции, сократилось с 65% до 55%.

В-третьих, в отличие от интернет-компаний эпохи доткомов, за многими из которых была лишь идея и надежда сорвать куш в будущем, нынешние лидеры рынка зарабатывают реальные деньги в гигантских масштабах.

И не только зарабатывают: у Apple, например, на счетах накоплено больше 240 млрд долларов свободной наличности, и в этом свете ее фантастическая рыночная стоимость в 1 триллион долларов не вызывает у инвесторов вопросов.

как заработать удаленно. Список сервисов

06 апреля, 2020, 09:15

89574

Украинские компании массово переводят сотрудников на удаленку. Некоторые бизнесы уже начали проводить сокращения или урезать зарплатный фонд. В этих условиях украинцы стали активнее интересоваться фрилансом. Так, по данным крупнейшей фриланс-биржи Freelancehunt, с 16 по 22 марта к площадке присоединились на 50% больше новых пользователей. Каждый третий указал, что регистрируется «из-за ситуации в стране». AIN.UA рассказывает, как устроен рынок фриланса и где можно заработать — публикуем самые известные фриланс-биржи.

---

Что известно об украинском фрилансе

• По итогам 2019 года средний гонорар украинских фрилансеров за проект вырос до 2000 грн. Чаще всего заказывают услуги по программированию и дизайну.
• Фрилансеры, которые работают на локальном рынке, в 2019 году стали зарабатывать больше. Программисты в среднем получают 23 000 грн в месяц, копирайтеры — около 14 000 грн.
• Рекрутинговый порт hh.ua | GRC тоже отмечает, что активнее всего фрилансов нанимают в IT, телекоме, PR и маркетинге. При этом 53% работодателей готовы платить меньше 16 500 грн, а 29% — до 27 900 грн.

AIN.UA также приводит список крупнейших площадок, на которых могут работать украинские фрилансеры.

Работа на AIN.UA

В 2020 году AIN.UA запустил обновленный раздел «Работа». Здесь больше тысячи вакансий с возможностью удаленной работы для художников, копирайтеров, маркетологов и разработчиков.

Сервис полностью бесплатный для тех, кто ищет работу и тех, кто размещает предложения.

На любой тег, профессию, технологию можно подписаться и получать первым новые предложения.

Смотреть вакансии с возможностью удаленной работы

Freelancehunt

Фриланс-биржи

Крупная биржа, на которой 70% исполнителей живут и работают в Украине. Публикует весь спектр проектов: от программирования до продвижения, дизайна и работы над текстами.

Оплата проходит по системе «Сейф» — клиент публикует проект, выбирает исполнителя и «замораживает» средства до выполнения. Это стоит 9%, которые может оплатить одна из сторон или поделить.

Исполнители могут оплатить премиум-профиль — 100 грн/месяц или 500 грн за полгода. Он дает преимущества в рейтинге, открывает статистику и позволяет без комиссии выводить средства на карты украинских банков.

Freelance.ua

Фриланс-биржи

Еще одна крупная биржа с фокусом на украинских исполнителей и полным списком специализаций.

Заказы тоже можно проводить по системе «безопасной сделки» — при этом средства резервируются до выполнения задачи и обмена отзывами. Деньги выводятся в течение 2 рабочих дней, комиссия составляет от 15 грн до 10% от бюджета проекта, ее оплачивает заказчик. Для исполнителя комиссий нет.

Без использования «безопасной сделки», комиссия за вывод составит 3%. Также можно купить Pro-аккаунт. Он стоит 125 грн/мес и позволяет рассылать неограниченное количество предложений на заказы, отвечать на избранные заказы, улучшает ранжирование и повышает рейтинг.

Kabanchik

Фриланс-биржи

Это онлайн-сервис заказа услуг, где можно найти не только традиционный фриланс, но и заказы на клининг, ремонт, строительство и так далее. В 2019 году украинцы заказали на нем услуг на 155 млн грн.

Как рассказали на платформе, с начала марта количество регистраций выросло на 25%, растет количество онлайн-специалистов: копирайтинг, рерайт, набор текста, дизайн и т.п.

Растет и статистика заказов:

• На 30% больше — в категории курьерской доставки. Средний чек — 160 грн.
• На 20% больше — у репетиров для удаленного обучения. Средний чек — 320 грн.
• На 60% выросли заказы на парихмахерские услуги. Средний чек — 370 грн.

Чтобы вывести деньги с баланса нужно привязать карту к профилю и сделать запрос на вывод средств. После деньги поступят на карту.
Комиссия сервиса снимается со специалиста после успешного закрытия заказа — 5 до 20% в зависимости от категории.

Также у специалистов есть возможность самостоятельно повысить комиссию от базовой и таким образом получать рассылку с актуальными заказами раньше других, а также откликаться на заказы в первые 5 минут после публикации.

Upwork

Фриланс-биржи

Крупнейшая международная фриланс-биржа. Для регистрации придется тщательно заполнить профиль и пройти предварительную модерацию. Помимо опыта, нужно указать почасовую ставку, записать видео о себе и так далее.

Для примера, средняя ставка фрилансеров в мире по данным Payoneer — $21/час. А сам Upwork публиковал топ самых оплачиваемых профессий за 2019 год со ставками до $215/час.

Валюта биржи — так называемые коннекты, которые позволяют оформить заявку. Каждый стоит $0,15, необходимое количество рассчитывает в зависимости от объема заказа. Например, за подачу гонорар на сумму от $50 до $599 нужно заплатить 4 коннекта.

Есть также платный аккаунт Freelancer Plus, который стоит $15/мес и дает 70 коннектов, а также другие преимущества. Помимо этого, фрилансеры платят комиссию за работу в зависимости от суммы договоров с заказчиком. С первых $500 заберут 20%, до $10 000 — 10%, потом — 5%.

Украинцы чаще всего выводят деньги с Upwork через платежную систему Payoneer. Она также позволяет получить физическую карту для расчета в терминалах и магазинах. Ее годовое обслуживание обойдется в $30, а за снятие в банкомате спишут $3,15.

Бесплатный перевод с Upwork на Payoneer будет идти до 2 дней, быстрый придет за 2 часа и обойдется в $2,50. Если захотите вывести деньги на банковский счет, можно сформировать SWIFT платеж на сумму от $300 и с комиссией 2%. Тогда деньги будут идти до 2 дней. А можно вывести заработок в онлайн-режиме, оплатив комиссию в 3,6%.

Lemon.io

Платформа работает исключительно с украинскими фрилансерами и командами, подбирает для них подходящие проекты от заказчиков в США, Австралии, Израиле и Европе. Для того, чтобы присоединиться к сообществу разработчиков, необходимо владеть английским языком и пройти небольшой скрининг на hard skills. После успешного прохождения команда Lemon.io самостоятельно подбирает проекты в соответствии с опытом и квалификацией разработчика (нет необходимости тратить время на самостоятельный поиск проектов). Большинство проектов подразумевают удаленную работу фул-тайм в распределенной команде, но встречаются и проекты с парт-тайм занятостью.

Fiverr

Израильская онлайн-площадка для фрилансеров. Здесь нужно продавать свои услуги , которые называют гигами (gigs). Например: «Я быстро переведу с английского на украинский и обратно».

Система оплаты тоже необычная — фрилансер выставляет несколько «пакетов» услуг. Базовый обычно начинается от $5 и предусматривает минимальный объем работы при длительном сроке исполнения. Стандартный и премиальный пакет могут стоить в несколько раз дороже. Комиссия биржи составит 20%.

Вывод денег можно осуществить через Payoneer или банковский трансфер со сроком ожидания около 2 дней.

Сайты поиска работы

Работу с частичной занятостью или удаленным режимом можно найти и на сайтах поиска работы. Среди них:

• recruitika.com — в ноябре 2020 команда AIN.UA перезапустила раздел «Работа», можно выбирать профессии с удаленной работой
• Work. ua — 25 марта на сайте появился отдельный раздел под удаленную работу.
• Rabota.ua — выбрать удаленку можно при помощи фильтров.
• hh.ua | grc — также доступны фильтры для сортировки.

Напомним, ранее AIN.UA рассказывал, как можно заработать на краудфандинговом сервисе Patreon. А также объяснял вместе с «Альфа-Банк Украина», как фрилансеру найти иностранного заказчика и легально получить деньги из-за границы.

Больше о фрилансе:

Как заработать на бирже — самый грамотный подход

Оглядываясь на свой путь, а начинал я как и все — с поиска торговый стратегий, торговли на новостях и по сигналам, краткосрочными спекуляциями, могу с твердой уверенностью сказать, что зарабатывают на рынке больше всех… черепахи.

Это не значит, что те методы, что помогали мне заработать не эффективны или перестали работать на современном рынке. Отнюдь, но для каждой цели есть свои средства. Об этом я и хотел рассказать.

Самая сильная стратегия — это покупка акций в долгосрок. Разумеется, если вы умеете выбирать темных лошадок, которые дадут многократную прибыль в течение нескольких лет. На мой взгляд спекуляции хороши, но в меру. Ведь энергии тратится на них очень много, а движений, на который можно без риска спекулировать не так много. Часть капитала можно отложить как раз на такие цели.

Я приведу пример. Мой знакомый покупал акции одной технологичной в течение года, инвестируя всего 200-300 долларов ежемесячно из зарплаты. Это было для него не так обременительно. Покупал акции по несколько штук-десяток. По прошествии нескольких лет он заработал почти 1500%. Не путайте эти проценты с теми, что делают на ЛЧИ роботами. Это — разные вещи. Акции не покупают на плечо, следовательно риски минимальны. Выбирая акции определенного ценового диапазона можно гарантированно заработать. Пусть даже и меньше, но если взять среднегодовую доходность, то получится, что это очень грамотный подход к инвестированию, с меньшими трудозатратами. Разумеется надо покупать акции на развитой биржевой площадке, где будут те, кто готов вкладывать в IPO, новые разработки. Ведь компании, которые выстреливают не начинают расти сразу, а постепенно набирают вес. Конечно это Америка, которая предоставляет большой выбор и где идет борьба между компаниями за первенство, где сосредоточены самые большие капиталы.

Рад, если вы со мной на одной волне и разделяете этот подход. Теперь, когда вы знаете, осталось дело за немногим — научиться выбирать акции. Я не думаю, что этот подход такой же, какой использует Баффет. Ведь тут стоит задача найти будущего лидера в отрасли. И как вы сами поняли тут не важно сколько денег у вас сейчас, главное как вы ими можете грамотно распорядиться.

Примечание
Понятно, что наши деды не передали нам (конечно не всем) в наследство акции или не привили нам правило инвестировать в рынок как американские домохозяйки, поскольку тут такого рынка-то и не было. Но сейчас вы можете своим детям купить будущее благосостояние, либо себе обеспечить безбедную старость. Инвестировать надо прямо сейчас, а не ждать когда вам скажут «можно (а по факту уже поздно), рынок будет расти». Вот это и есть основной позыв поста.

Все вопросы по существу составления долгосрочных накопительных портфелей в личку, либо на почту.

Stock Basics | FINRA.org

Когда вы инвестируете в акции, вы покупаете акции компании, также известные как акции. Ваша окупаемость инвестиций или то, что вы получите по сравнению с тем, что вы вложили, зависит от успеха или неудачи этой компании. Если компания преуспевает и зарабатывает деньги на продаваемых ею продуктах или услугах, вы рассчитываете извлечь выгоду из этого успеха.

Есть два основных способа заработать на акциях:

1. Дивиденды. Когда государственные компании являются прибыльными, они могут распределять часть этих доходов среди акционеров путем выплаты дивидендов. Вы можете получить дивиденды наличными или реинвестировать их для покупки дополнительных акций компании. Многие инвесторы-пенсионеры сосредотачиваются на акциях, которые приносят регулярный дивидендный доход, чтобы заменить доход, который они больше не получают от своей работы. Акции, по которым выплачиваются дивиденды выше среднего, иногда называют «доходными».
2. Прирост капитала. Акции покупаются и продаются постоянно в течение каждого торгового дня, и их цены постоянно меняются. Когда цена акции становится выше, чем вы заплатили за ее покупку, вы можете продать свои акции с прибылью.Эта прибыль известна как прирост капитала. Напротив, если вы продаете свои акции по более низкой цене, чем вы заплатили за их покупку, вы понесли капитальные убытки.

Как дивиденды, так и прирост капитала зависят от состояния компании — дивиденды в результате прибыли компании и прирост капитала, основанный на спросе инвесторов на акции. Спрос обычно отражает перспективы будущей деятельности компании. Сильный спрос — результат желания многих инвесторов купить определенную акцию — обычно приводит к увеличению цены акции.С другой стороны, если компания нерентабельна или инвесторы продают, а не покупают ее акции, ваши акции могут стоить меньше, чем вы за них заплатили.

На эффективность отдельной акции также влияет то, что происходит на фондовом рынке в целом, что, в свою очередь, зависит от экономики в целом. Например, если процентные ставки повышаются и вы думаете, что можете заработать больше денег на облигациях, чем на акциях, вы можете продать акции и использовать эти деньги для покупки облигаций.Если многие инвесторы считают то же самое, фондовый рынок в целом, вероятно, упадет в цене, что, в свою очередь, может повлиять на стоимость ваших инвестиций. Другие факторы, такие как политическая неопределенность внутри страны или за рубежом, проблемы с энергетикой или погодой, а также стремительный рост корпоративных прибылей, также влияют на показатели рынка.

Однако — а это важный элемент инвестирования — в определенный момент цены на акции будут достаточно низкими, чтобы снова привлечь инвесторов. Если вы и другие начнете покупать, цены на акции, как правило, вырастут, предлагая потенциал для получения прибыли.Это ожидание может вдохнуть новую жизнь в фондовый рынок по мере того, как все больше людей вкладывают средства.

Этот циклический паттерн — в частности, паттерн силы и слабости фондового рынка и большинства акций, торгуемых на фондовом рынке, — повторяется постоянно, хотя график непредсказуем. Иногда рынок движется от силы к слабости и снова к силе всего за несколько месяцев. В других случаях это движение, известное как полный рыночный цикл, занимает годы.

В то время как фондовый рынок переживает взлеты и падения, рынок облигаций также колеблется.Вот почему распределение активов или включение различных типов инвестиций в ваш портфель является такой важной стратегией: во многих случаях рынок облигаций растет, когда фондовый рынок падает, и наоборот. Ваша цель как инвестора — инвестировать одновременно в несколько категорий инвестиций, чтобы часть ваших денег была в той категории, которая в любой момент времени преуспевает.

Как заработать на фондовом рынке

Заработать на фондовом рынке, инвестируя в акции, торгуемые на фондовых биржах, таких как BSE или NSE, некоторым может показаться несложным.В конце концов, каждый может купить акции одним нажатием кнопки, верно? Ну не совсем.

Создание портфеля акций, который может приносить приличную доходность в долгосрочной перспективе на постоянной основе, — вот что нужно для того, чтобы зарабатывать деньги на рынке акций. Однако реальность такова, что инвестирование напрямую в фондовый рынок может быть не для всех, поскольку акции всегда были нестабильным классом активов без каких-либо гарантий доходности. Единственная положительная сторона заключается в том, что в течение более длительного периода времени капитал был способен обеспечивать более высокую, чем скорректированную на инфляцию, доходность среди всех классов активов.

Во-первых, мы посмотрим, как можно заработать деньги, покупая акции. Есть два основных способа заработать деньги на акциях — через прирост капитала и за счет дивидендов.

Прибыль от прироста капитала
Инвестируя в акции, можно рассчитывать на получение прибыли за счет прироста капитала, то есть от прибыли, полученной от капитала (основной суммы инвестиций) при повышении цены акций. Прибыль или прибыль от акций может достигать 100 процентов и более. Однако нет никаких гарантий прироста капитала.Всегда существует вероятность того, что рыночные цены останутся ниже цены покупки.

Доходы от дивидендов
Помимо прироста капитала по акциям, инвесторы могут рассчитывать на доход в виде дивидендов. Компания распределяет прибыль между своими акционерами, объявляя частичные или полные дивиденды. В большинстве случаев компания частично распределяет прибыль, а оставшуюся часть оставляет для других целей, например для расширения. Дивиденды распределяются на акцию. Если компания решает выплатить 10 рупий за акцию, и если номинальная стоимость акции составляет 10 рупий, это называется 100-процентным дивидендом.

Формула расчета дивидендной доходности:
Дивидендная доходность = денежный дивиденд на акцию / рыночная цена на акцию * 100.
Итак, если рыночная цена составляет 120 рупий, а объявленный дивиденд составляет 4 рупия на акцию, дивидендная доходность составляет 3,33 процента.

При инвестировании в акции существует риск потери большей части капитала, если только не используется механизм хеджирования, включая стоп-лосс, чтобы минимизировать убытки.

Итак, если вы все еще хотите зарабатывать деньги на акциях, вот несколько вещей, которые нужно знать и о которых следует помнить, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения:

Рынки акций — первичные и вторичные
Фондовый рынок делится на две основные категории: первичный и вторичный рынок.На первичном рынке ценные бумаги выпускаются и впоследствии котируются на фондовых биржах. Торговля этими ценными бумагами происходит на вторичном рынке.

Публичный выпуск, представленный на первичном рынке, может быть двух типов — первичное публичное размещение (IPO) или последующее публичное размещение (FPO). IPO используется, когда некотирующаяся компания хочет увеличить уставный капитал путем выпуска акций. В результате акции компании попадают в листинг фондовой биржи. В рамках FPO листинговая компания выпускает акции для общественности.Это может быть как свежий выпуск, так и предложение о продаже.

Кроме того, есть инвесторы, которые ищут фундаментальные сильные стороны в акциях компании и инвестируют в среднесрочной и долгосрочной перспективе, в то время как другой тип — это трейдеры, которые смотрят на технические графики для покупки и продажи в течение дня или в течение нескольких дней. Как розничный инвестор, рассмотрите возможность инвестирования в акции на длительный срок, сохраняя основы компании в контексте.

Факторы, влияющие на цену акций
Чтобы зарабатывать деньги на прямом капитале, нужно знать факторы, влияющие на цену акций.Цена акций компании не меняется независимо. За это ответственны несколько внутренних и внешних факторов. Когда ожидается, что компания будет расти быстрее, больше людей хотят владеть акциями. Это приводит к более высокому спросу на акции на рынке, что приводит к более высоким ценам. Кроме того, планы приобретения, предложение обратного выкупа, объявление о бонусе и разделение акций влияют на цены в краткосрочной перспективе.

Кроме того, существуют макроэкономические факторы, такие как ВВП, инфляция, процентные ставки, влияющие на производительность и, следовательно, цены на акции.Если экономика преуспевает, спрос на товары и услуги будет выше, что приведет к увеличению прибыли для компаний. Кроме того, высокая инфляция означает более высокие цены, и потребители смогут покупать меньше товаров и услуг, что отрицательно скажется на продажах и прибыли компании.

Обработка чисел
Выбор акций требует знания широкого круга предметов, таких как экономика, финансы и корпоративное право. Однако, если вам не хватает тщательной подготовки по этим предметам, вы можете использовать некоторые основные принципы.Прежде всего, вы должны попытаться разобраться в бизнесе компании. Вам следует прочитать финансовую отчетность компании, такую ​​как отчет о прибылях и убытках, баланс и движение денежных средств. Не сосредотачивайтесь только на доходах. Баланс и денежные потоки еще важнее.

После того, как вы проанализировали финансовое состояние компании, посмотрите на ее оценку. Хорошие балансовые показатели в сочетании с более низкими оценками по сравнению с аналогами или индексом дают веские основания для покупки. Вы можете использовать различные источники для сбора информации об акциях.Первый — это сайт биржи, на которой котируются акции. Здесь вы можете найти финансовые результаты и объявления компании. Компании также публикуют свою финансовую отчетность на своих веб-сайтах.

Создание диверсифицированного портфеля
Начните с того, что вложите деньги в разные акции, что также называется диверсификацией. Такая диверсификация должна происходить по секторам, а также по рыночной капитализации акций. Сосредоточение внимания в одном секторе или размещение всех средств в акциях со средней капитализацией может быть неправильным поступком.

Диверсификация по секторам или отраслям помогает, если экономическая среда неблагоприятна для какого-либо одного сектора, поскольку каждый сектор имеет свой собственный типичный набор факторов, влияющих на результаты деятельности компаний. К ним относятся экономическая среда, цикличность бизнеса и государственная политика. Диверсифицируя, можно фактически создать портфель акций, общая доходность которого имеет значение, а не доходность каких-либо 1-2 акций из него.

Для начала лучше придерживаться акций с большой капитализацией, которые в основном составляют индекс.Индекс средней капитализации может быть хорошей отправной точкой для покупки акций со средней капитализацией. Со временем можно будет взглянуть на другие развивающиеся компании, но только после тщательного анализа. В идеале мелкие заглушки должны составлять лишь небольшую часть.

Никогда не пытайтесь рассчитать время рынка
Купить дешево и продать дорого — всегда мечта каждого инвестора. Однако знание дна или пика в истории акции всегда становится известно задним числом. Вместо того, чтобы пытаться рассчитать время на рынке, сосредоточьтесь на времени, проведенном на рынке.Ожидание дальнейшего снижения цены акций может даже не наступить, и многие инвесторы остаются в игре на ожидание. Лучше разнести свои вложения по разным уровням цен.

Избегайте стадного мышления
Когда цена акций стремительно растет, многие инвесторы чувствуют себя обделенными. Иногда, не понимая бизнеса и финансовых показателей компании, новые инвесторы вскакивают, когда господствует стадный менталитет. Такой шаг может нанести финансовый ущерб, поскольку он может быть чистой спекуляцией, и большинство инвесторов могут оказаться во власти крупных операторов.

Кроме того, когда цены на акции резко снижаются в течение нескольких дней, могут возникнуть вопросы без ответа и факторы страха, ведущие к их падению. Разворот цены может быть столь же быстрым. Избегайте соблазна принимать решения, основанные на слухах или спекулятивных сообщениях.

Наконец, когда рынки находятся в тисках медведей, а акции продолжают падать в течение нескольких дней, стадный менталитет ломается. Величайший инвестор в мире, Уоррен Баффет, определенно не ошибся, когда сказал: «Бойтесь, когда другие жадны, и будь жадным, когда другие боятся! »

Держитесь подальше от эмоций
Держитесь подальше от эмоциональных рассуждений, принимая решения об инвестировании в акции.Многие инвесторы теряют деньги на фондовых рынках из-за своей неспособности контролировать эмоции, особенно страх и жадность. На бычьем рынке трудно устоять перед соблазном быстрого обогащения, тогда как на медвежьем рынке, когда цены падают, страх берет верх, и инвесторы продают даже с огромными убытками.

Когда продавать
Иногда фондовые рынки могут оставаться неизменными в течение длительного периода, в то время как в других случаях они могут быть чрезвычайно волатильными. В идеале ваше решение о выходе должно основываться не на краткосрочных рыночных движениях, а на выбранном вами выборе акций.Если нет фундаментальных изменений в ваших акциях, в том числе в финансовых и коммерческих, придерживайтесь этого. При инвестировании в акции неизбежен риск, и, следовательно, нужно уметь выдерживать риск значительного снижения стоимости акций. Держите под рукой некоторую часть наличных, чтобы использовать рыночные возможности. Если ваши акции показали хорошие результаты, возможно, зафиксировать прибыль — неплохая идея.

Как работает фондовый рынок?

Будучи аутсайдером, фондовый рынок может легко почувствовать себя подавленным.Освещение рынков в новостях часто драматизируется изображениями брокеров, кричащих через торговую площадку, множеством незнакомых терминов и жаргона, а также угрозой катастрофического краха, нависшей над процессом. Но, несмотря на весь этот шум, фондовый рынок основан на нескольких простых для понимания концепциях. Самый фундаментальный из них можно разбить следующим образом: компании продают акции или частичное владение компанией инвесторам, чтобы собрать деньги. И по мере того, как эти компании увеличиваются или уменьшаются в стоимости, стоимость ваших инвестиций будет расти и падать.

Если вам нужна помощь в выборе инвестиционной стратегии, финансовый консультант может помочь вам составить план для всех ваших инвестиционных потребностей и целей.

Инвестирование в фондовый рынок — один из самых популярных способов накопления богатства и накопления на пенсию. Хотя вам не нужно часами изучать рыночные данные каждую неделю, чтобы добиться успеха, наличие некоторых фундаментальных знаний поможет вам лучше понять связанные с этим риски и способы их минимизации.

Что такое фондовый рынок?

Фондовый рынок позволяет компаниям собирать деньги, а инвесторам — зарабатывать. Когда компания решает выпустить акции для инвесторов, она предлагает частичное владение компанией. Выпуск акций помогает компаниям собирать деньги и распределять риски. Вместо того, чтобы искать инвесторов одного за другим, компании, прошедшие квалификацию и зарегистрировавшиеся, предлагают свои акции на фондовой бирже. Это предложение известно как первичное публичное размещение (IPO), также называемое «публичным размещением».«IPO создает первичный рынок для акций компании.

На вторичном рынке инвесторы покупают и продают акции на фондовой бирже, такой как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) или Nasdaq. Инвесторами в акции могут быть крупные организации, такие как коммерческие банки, или такие же физические лица, как вы. Вместо того, чтобы покупать акции у компании-эмитента, вы покупаете их у того, кто уже владеет ими. Большинство крупных фондовых бирж торгуют с 9:30 до 16:00, что называется торговыми часами.Хотя торговля иногда происходит в нерабочие часы, вы должны запланировать совершение любых продаж или покупок в торговые часы.

Как движутся цены акций

Цена акции колеблется в зависимости от спроса и предложения, уверенности инвесторов, мировых событий и информации о прибыли компании, а также других факторов. Поскольку в данный момент на рынке присутствует только определенное количество акций, цена будет расти, если будет больше покупателей, пытающихся получить ее, чем продавцов, продающих ее.Обратное также верно; если продавцов больше, чем покупателей, продавцы будут снижать цены, чтобы учесть это.

Эксперты предостерегают инвесторов от осторожности при торговле акциями в моменты высоких ценовых пиков. Например, такие акции, как GameStop Corp. (GME) и AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), резко выросли в январе 2021 года после того, как отдельные инвесторы подняли цены на компании, по которым были короткие короткие позиции. Это вынудило трейдеров с короткими позициями покупать больше акций, чтобы уменьшить свои потери, вызвав безумие, которое еще больше подняло цены.Теперь, когда эти торги теряют динамику, эксперты напоминают инвесторам, что нестабильные цены сопряжены с риском.

Учитывая все переменные, очень сложно определить, какие акции растут. Хорошая идея — с подозрением относиться к любым «горячим подсказкам» или гарантиям астрономической отдачи. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.

Понимание фондового рынка: как инвестировать

Если вы хотите узнать, что предлагает фондовый рынок, вам не нужно ехать в Нью-Йорк, надевать блейзер и кричать «покупайте! продавать!» Вам просто нужен брокер, который будет действовать в качестве вашего представителя.Это может быть человек, которого вы нанимаете, но, скорее всего, вы можете просто открыть брокерский счет у крупного розничного брокера, такого как Fidelity, TD Ameritrade или Schwab. Интернет значительно упростил этот процесс. Необязательно быть богатым, чтобы начать инвестировать, но важно искать варианты с низкими комиссиями. Гонорары съедают вашу прибыль и могут стоить вам десятки тысяч долларов за те годы, когда вы инвестируете.

Что на биржевом тикере?

Биржевой тикер показывает цену и объем торгов по различным акциям.Он обновляется в течение дня в часы торговли, показывая «тики» (изменения) цен на акции и объем торгов. Не все компании, акции которых торгуются на определенном рынке, фигурируют в тикере.

Биржевые тикеры перечисляют компании по их символам. Если вы не знаете символ интересующей вас компании, вам придется поискать его, прежде чем обращаться к биржевой бирже. Затем вы увидите символ акции, количество торгуемых акций и цену. Вы увидите зеленую стрелку, направленную вверх, если цена будет выше, чем накануне.Если цена ниже, вы увидите красную стрелку вниз. Вы также можете увидеть разницу между текущей ценой и ценой на конец предыдущего дня.

Если вы средний розничный инвестор, вам не нужно тратить свой день на биржевой тикер. Наверное, это информационная перегрузка. Но теперь вы знаете, что смотрите в следующий раз, когда смотрите телевизор и видите биржевую бирку, движущуюся в нижней части экрана.

Собственный капитал: зачем вам это нужно

Так зачем покупать акции, если можно просто спрятать наличные под матрас или положить их на компакт-диск или сберегательный счет? Ответ прост: в долгосрочной перспективе фондовый рынок обычно обеспечивает более высокую доходность.В среднем фондовый рынок растет примерно на 8% в год по сравнению с примерно 2% для наиболее прибыльных сберегательных счетов.

Тем не менее, акции сопряжены с некоторым риском. Если ваши акции становятся менее ценными, ваша чистая стоимость снижается. Если это произойдет, вам нужно будет решить, сокращать ли убытки и продавать, или же преодолеть волатильность и оставаться в курсе. Если вы инвестируете в долгосрочной перспективе, большинство экспертов посоветуют вам пойти по второму пути. Если вы паникуете во время спада и «продаете дешево», а затем «покупаете дорого» только после того, как акции подорожали, вы упустите возможность увеличить свой собственный капитал.

Хорошая новость заключается в том, что есть способ избавиться от соблазна попытаться «обыграть рынок», рассчитав свои инвестиции и выбрав акции вручную. Если вы думаете, что вас соблазнит подобное, вероятно, будет хорошей идеей держаться подальше от отдельных акций и сайтов онлайн-торговли акциями. Вместо этого рассмотрите недорогие индексные фонды, которые отслеживают рынок и остаются сильными во время спада, зная, что в долгосрочной перспективе рынок в целом будет расти.

Итог

Если вы хотите приумножить свои пенсионные сбережения, вам, вероятно, будет полезно инвестировать в фондовый рынок.Согласно общепринятому мнению, когда вы моложе и больше не нуждаетесь в своих инвестициях, вы можете позволить себе иметь высокий процент своих инвестиций на фондовом рынке. Позже, по мере приближения к выходу на пенсию, вы становитесь более уязвимыми перед рыночным спадом, который может уничтожить ваши пенсионные сбережения прямо перед тем, как они вам понадобятся. Вот почему эксперты обычно советуют людям, которые находятся ближе к пенсионному возрасту, снизить свою подверженность риску, связанному с акциями, за счет уменьшения доли своих вложений в акции и увеличения доли в облигациях.

Если вся эта перебалансировка кажется слишком сложной, существуют фонды с установленной датой, которые перебалансируют для вас в соответствии с годом, когда вы собираетесь выйти на пенсию. Вы говорите им, когда хотите выйти на пенсию, и они будут стремиться к более высокой доходности (с большим риском), пока вы молоды, сохраняя эти достижения с помощью портфеля с меньшим риском, когда вы приближаетесь к концу своей карьеры.

Какую бы стратегию инвестирования вы ни выбрали, важно подходить к ней с открытыми глазами. Если начать с места, где вы получите информацию, это, вероятно, повысит вашу прибыль и сделает вас менее уязвимыми для мошенничества.Удачного инвестирования!

Советы по инвестированию для начинающих

• Если вас пугает перспектива самостоятельно ориентироваться на фондовом рынке, подумайте о работе с финансовым консультантом, который может составить для вас инвестиционный план. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам финансовых консультантов в вашем районе за 5 минут. Если вы готовы к сотрудничеству с местными консультантами, которые помогут вам в достижении ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
• Если вы решили, что хотите начать инвестировать, первое, что вам нужно выяснить, — это сколько вы хотите инвестировать, на какой риск вы можете пойти и каков ваш временной горизонт.Все это проинформирует вас о том, как вы распределяете свои активы. Помните, что диверсификация — это ключ к успеху.
• Не забывайте обращать внимание на налоги, которые вы должны будете платить при инвестировании на фондовом рынке. Калькулятор налога на прирост капитала SmartAsset покажет вам, как дядя Сэм влияет на вашу прибыль.

Фото: © iStock.com / GlobalStock, © iStock.com / Maciej Bledowski, © iStock.com / grafficx

Амелия Джозефсон Амелия Джозефсон — писатель, увлеченный освещением тем, связанных с финансовой грамотностью.Ее области знаний включают выход на пенсию и покупку жилья. Работа Амелии появилась в Интернете, в том числе на AOL, CBS News и The Simple Dollar. Она имеет ученые степени Колумбийского и Оксфордского университетов. Амелия, родившаяся с Аляски, теперь называет Бруклин своим домом.

Сколько времени нужно, чтобы зарабатывать деньги на акциях — Упрощенное инвестирование 101

Фондовый рынок — это способ превратить ваши наличные в больше денег. Мысль о зарабатывании денег на акциях кажется очень привлекательной и заманчивой. Но как долго вам нужно ждать, чтобы на самом деле заработать немного денег?

Технически вы можете делать деньги на акциях всего за 30 минут или даже за пару лет.Это зависит от того, как вы подходите к рынку.

Дневная торговля, как следует из названия, зарабатывает всего день. С другой стороны, для долгосрочной торговли требуется как минимум год, вложенный в акции. Свинг-трейдинг находится где-то посередине. В большинстве случаев свинг-трейдинг приносит прибыль от 2 недель до пары месяцев.

Как правило, чем дольше вы инвестируете, тем больше денег вы можете заработать. Это делается за счет силы сложных процентов, когда процентный доход приносит больше дохода.

В большинстве случаев, чем меньше времени вы инвестируете, тем выше риск. Чем дольше вы инвестируете, тем менее рискованным становится.

У каждой торговой стратегии есть свои сильные и слабые стороны. Дневная торговля кажется очень привлекательной, так как вы можете заработать всего за 30 минут. Но это также и самая рискованная торговая стратегия.

Давайте посмотрим, как долго можно заработать при каждой стратегии.

Как долго удваивать деньги на акциях?

Чтобы упростить вычисления, давайте обсудим, как долго можно удвоить ваши деньги.Есть способ просто посчитать, сколько времени это займет. Это называется Правило 72.

Правило 72

Это правило просто гласит, что количество времени, которое вам нужно, чтобы удвоить свои деньги, равно 72, разделенному на процентный доход. Например, если вы можете зарабатывать 10% в год, вам понадобится 72/10 = 7,20 лет, чтобы удвоить ваши деньги.

Обратите внимание, что это не точное число, но это хорошая оценка. При доходности 10% точное число составляет 7,27 года.

То же самое верно для месячных и дневных периодов.Например, для удвоения 10% в месяц требуется 7,20 месяца.

Есть много инвестиционных стратегий. Для простоты возьмем три самых распространенных и посмотрим, как долго можно заработать на каждом.

Защитите свою конфиденциальность с помощью NordVPN

При использовании NordVPN ваше соединение перенаправляется через зашифрованный сервер, а ваш IP-адрес маскируется. NordVPN предоставляет вам случайный IP-адрес, которым пользуются многие другие люди, и вы никогда не сможете отследить его.Все, что вам нужно сделать, это нажать одну кнопку для мгновенной защиты.

NordVPN предоставляет другой IP-адрес из другой страны или штата. Например, мы говорим, что вы находитесь в Майами. NordVPN предоставляет вам случайный IP-адрес из другого места, например, Торонто, Канада, Нью-Йорк или других мест. Веб-сайты будут думать, что вы из Торонто или Нью-Йорка (например).

Вы можете выбрать конкретное место парой нажатий.

Долгосрочное инвестирование

В прошлом веке S&P 500 приносил в среднем 10% годовых.Бывают годы, когда доходность составляет менее 10%. В другие годы доходность превышала 10%.

Несмотря на несколько рыночных рецессий, которые привели к потере 40% или более акций за год, если взять среднее значение всех доходов, то в сумме получается в среднем 10% в год.

Конечно, в возврате нет 100% уверенности. Независимо от того, инвестируете ли вы в отдельные акции, индексные фонды или и то, и другое, точная будущая доходность непредсказуема.

В 2018 году рынок потерял в среднем 6,88%. С другой стороны, рынок вырос на 28.88% к 2019 году.

Давайте посмотрим, как долго можно удвоить ваши деньги при стабильном доходе при долгосрочной стратегии.

Правило 72

Годовая процентная ставка	Количество лет для удвоения
1%	72.00
3%	24.00 5
7%	10.29
8%	9,00
10%	7,20
15%	4,80
30%	2,40

Сберегательные счета возвращаются от 1% до 3%, что для удвоения требуется от 24 до 72 лет. Индексные фонды в среднем вернули 10%, а это значит, что потребуется около 7.20 лет вдвое.

S&P 500, группа из 500 крупнейших акций США, приносила в среднем около 10% годовых за последние 100 лет, что означает, что на удвоение инвестиций потребуется 7,2 года.

(Источник: 10,658% годовой доходности в среднем с 1921 по 2021 год.)

Возврат в размере 30% можно получить, купив нужные акции по правильной цене. В то же время на подборе акций можно потерять деньги. Выбор отдельных акций может дать вам доход от 100% до 500% и выше.

Долгосрочная торговля фокусируется на основных принципах компании.

Плюсов:

• Менее рискованный из трех
• Наименьшее количество исследований (После пары часов исследования все, что вам нужно сделать, это купить и продержать хотя бы год или два)
• Инвестиционная стратегия Уоррена Баффета
• Заставляет спать спокойно ночью

Минусы:

• Долгое ожидание
• Требуется терпение

Дневная торговля

Курсы акций обычно повышаются или теряются примерно на 1% за день в любом направлении.Некоторые акции (обычно с высоким коэффициентом P / E) могут двигаться на 10% или более в любом направлении за день.

Дневной трейдер пытается предсказать движение цены акции за день. Они собираются совершить несколько сделок в день. Их цель — быть правыми в большем количестве сделок, чем они проигрывают.

Для простоты предположим, что они совершили 10 сделок, их цель — заработать деньги как минимум на 6 из них.

За каждую сделку они могут получить или потерять деньги. В конце дня они складывают каждый доход, а затем вычитают каждый убыток.Цель — получать прибыль каждый день.

Если они давали стабильную прибыль, вот сколько времени удвоить:

Правило 72

Доход в день	Дней до удвоения	Недель до удвоения
0,50%
0,50%									14,40
1.50%	48,00	9,60
2,00%	36,00	7,20
2,50%	28,80	5,76
	3,00	20,57	4,11
4,00%	18,00	3,60
4,50%	16,00	3,20
14,00 9025.40	2,88

Дневная торговля предлагает самый быстрый способ удвоить ваши деньги. При доходности всего 0,5% в день для удвоения требуется всего 144 торговых дня или 7 месяцев.

Хотя это кажется привлекательным, подавляющее большинство людей терпят неудачу при дневной торговле.

Плюсов:

• Можно заработать много потенциальных денег
• Можно заработать много денег за час

Минусы:

• Возможная потеря денег за лоты
• Занимает много времени (5 и более часов в день)
• Можно потерять много денег за час
• Без гарантии дохода
• Эмоционально утомляет
• Чрезвычайно низкий уровень успеха
• Больше сложный

Swing Trading

Свинг-трейдинг — это что-то среднее между долгосрочной и дневной торговлей.Он применяет как основы компании, так и технические графики.

Цель состоит в том, чтобы купить нужные акции в надежде продать их дороже через пару месяцев.

Правило 72
Доход в месяц	Месяцев до удвоения	Год до удвоения
			9025%00
1,00%	72,00	6,00
2,00%	36,00	3,00
3,00%	24,00	1,002
7,00%	10,29	0,86
10,00%	7,20	0,60

Сложные проценты

Не существует фиксированного числа, сколько можно заработать на акциях.Есть много факторов, которые могут повлиять на вашу доходность на фондовом рынке.

Чем дольше вы инвестируете, тем больше денег вы в конечном итоге можете заработать. Если вы только начинаете, попробуйте рассмотреть все варианты стратегии. И начать с небольших денег.

Сложные проценты — это процесс умножения вложенных денег. Например, 100 долларов в месяц при доходе 12% в год будут составлять 349 496,41 доллара через 30 лет. Те же 100 долларов в месяц при доходе 1% в год будут всего лишь 41 962,82 доллара через 30 лет.

Разница в 307 533,59 доллара — это величина сложного процента. Лучше всего это работает в долгосрочной перспективе.

И чтобы иметь доход около 12%, необходимо вложение.

Что такое VPN и как он работает | NordVPN

• Шифрует ваш интернет-трафик
• Скрывает ваш IP и виртуальное местоположение
• 30-дневная гарантия возврата денег

Robinhood, Reddit и рискованный рынок любительской дневной торговли

Дженнифер Чанг начала инвестировать в 2019 году, но только во время пандемии она начала заниматься торговлей опционами, где риск выше, но и вознаграждение тоже.

«С опциями вы можете зарабатывать деньги намного быстрее. Так что у меня были дни, когда я зарабатывала 1000 долларов в день, а затем я зарабатывала 10 000 долларов в день », — сказала она. «А потом я стал очень дерзким и даже не думал, что могу потерять столько денег. Затем в течение дня, когда у нас был действительно большой спад, я потерял все, что сделал ».

39-летняя Чанг потеряла работу в некоммерческой организации из-за финансового кризиса, провалилась в «кроличью нору стоковых видео» на YouTube и к настоящему времени вложила около 25 000 долларов в торговое приложение Robinhood.В тот день, когда мы поговорили, она практически вернулась к тому, с чего начала. «Я отношусь к этому спокойно, потому что это деньги, которые я заработал, но на самом деле их там не было».

Она не аномалия. В последние месяцы на фондовом рынке наблюдается бум розничной торговли. Онлайн-брокеры сообщили о рекордном количестве новых счетов и большом росте торговой активности. Людям скучно дома, ставки на спорт и казино почти не обсуждаются, и многие смотрят на стимулирующий чек на 1200 долларов, который они получили в начале этого года, как на бесплатные деньги.Некоторые черпают вдохновение из основных источников, таких как Wall Street Journal и CNBC, другие ищут идеи (и развлечения) на Reddit и Barstool Sports, Дэйв Портной. А торговля без комиссии в геймифицированных приложениях делает инвестирование простым и привлекательным, даже увлекательным.

«Это немного страшно, потому что я сейчас безработный, я не хочу слишком сильно рисковать. Но я думаю, что у меня достаточно сбережений, и я готов немного рискнуть, потому что мне также очень нравятся азартные игры », — сказал Чанг.Она не уверена, что все это будет значить для ее налогов.

Я поговорил с более чем дюжиной трейдеров о том, куда они вкладывают свои деньги, почему и как идут дела. У некоторых дела идут хорошо, в то время как другие уже усвоили некоторые трудные уроки, и они знают, что ситуация может выйти из-под контроля — большинство людей, с которыми я разговаривал, ссылались на 20-летнего трейдера Robinhood, который умер в результате самоубийства в июне после того, как поверил он потерял сотни тысяч долларов в приложении. Тем не менее, для многих из них это в основном игра.

«Наблюдать за акциями скучно, это не интересно, они не устанавливают такие сумасшедшие цены», — сказал Адам Баркер, 31-летний инженер-программист из Массачусетса. «Не стоит спешить с киданием денег в Berkshire Hathaway и ожиданием 15 лет».

Какой бы ни была стратегия этого нового поколения трейдеров — или ее отсутствие — они привлекли внимание Уолл-стрит. Они по-прежнему составляют небольшую часть рынка, но есть свидетельства того, что они меняют ситуацию на рентабельности. Они проигнорировали прогнозы известных инвесторов о том, что на горизонте грядет еще один крах, и пока что они оказались правы.Многие из них наслаждаются битвой против «мастей», чтобы доказать, что любой может играть акциями.

В их сторону много размахивали пальцами: инвестор-миллиардер Леон Куперман в июне сказал, что они просто делают «глупые вещи» и что импульс «закончится слезами». Соучредитель Oaktree Capital Говард Маркс предупредил, что «нехорошо иметь людей, покупающих акции для развлечения».

Хотя, безусловно, есть повод для беспокойства, которое у некоторых может быть выше головы, также трудно утверждать, что финансовые возможности должны быть ограничены для учреждений и богатых, особенно в экономике, страдающей от неравенства, где финансовая мобильность для многих является мифом. .

Торговая игра

Традиционно за торговлю акциями взимается комиссия, то есть если вы хотели купить или продать, вам нужно было платить за каждую транзакцию. Но такие компании, как Robinhood, прибегли к этой системе, предлагая торговлю без комиссии. Другие крупные онлайн-брокеры — Charles Schwab, E-Trade и TD Ameritrade — последовали их примеру. Многие брокерские конторы также позволяют людям покупать дробные акции, поэтому, если у вас нет 3000 долларов для инвестирования в акции Amazon, вы можете вложить 300 долларов, чтобы купить одну десятую из них.

Торговля на самом деле не бесплатна, и крупные маркет-мейкеры, такие как Citadel Securities и Virtu Financial, платят миллионы долларов, чтобы обработать сделки и вернуть их на рынок, зарабатывая деньги на спреде — разнице в цене между покупкой и продавать. Натаниэль Поппер из New York Times недавно рассказал о том, как Robinhood зарабатывает деньги на своих клиентах и ​​больше, чем на других брокерских компаниях.

«Создается впечатление, что вы не платите комиссию, но это просто скрыто», — сказал Джим Бьянко, президент и макро-стратег Bianco Research.

Но представление о том, что это беспроблемный и бесплатный продукт, помогло стимулировать розничную торговлю, и во время пандемии люди стекались на торговые платформы, чтобы попробовать свои силы на рынке. Robinhood, в частности, стал представителем бума розничной торговли. Платформа, основанная Владом Теневым и Байджу Бхаттом в 2013 году и запущенная в 2015 году, утверждает, что у нее около 10 миллионов утвержденных учетных записей клиентов, многие из которых являются новыми для рынка. Его миссия — «демократизировать финансы для всех», говорится на его веб-сайте.«Мы принципиально верим, что участие — это сила, и что фондовый рынок может быть важным двигателем создания богатства», — сказал представитель Robinhood.

Версия

Robinhood о финансовой демократизации сознательно воспринимается как игра. Когда вы регистрируетесь, он предлагает вам бесплатную акцию, обычно менее 10 долларов, и поощряет вас приглашать своих друзей, чтобы получить больше бесплатных акций. Экран становится зеленым, когда вы поднялись, и красным, когда вы опускаетесь, а когда вы торгуете, он иногда отправляет вам конфетти и мгновенно дает вам деньги, чтобы вы могли снова торговать.Легко увидеть, как люди быстро увлекаются.

«Robinhood чувствует себя очень игриво. Акт торговли акциями был скучным в течение долгого времени, и даже сегодня, если вы сделаете это через Чарльза Шваба, это покажется скучным. Robinhood делает его простым, веселым и легким, и это может быть очень, очень захватывающим », — сказал Ноа Уинстон, основатель франшизы киберспорта. Он занимается торговлей на Robinhood ради развлечения, но большую часть своих инвестиций делает через финансового консультанта. «Я прекрасно понимаю, что если я вложу много денег в Robinhood, я могу распределить их не самыми умными способами, а вместо этого, основываясь на краткосрочных выбросах серотонина.”

Инвестиционное приложение Robinhood популярно среди миллениалов, но недавно стало объектом пристального внимания после того, как один из его клиентов, 20-летний трейдер, покончил жизнь самоубийством, считая, что он потерял сотни тысяч долларов в приложении. Джим Уотсон / AFP через Getty Images

Некоторые люди способны противостоять искушению, например, 23-летний Нейт Браун. Он получил свою первую работу после окончания колледжа, работая в сфере государственных технологий, и решил попробовать инвестировать.«Я покупаю акции раз в месяц, поэтому, вероятно, не так часто, как вы ожидаете, просто потому, что я пытаюсь следовать этой долгосрочной тенденции», — сказал он. «Я видел опции в приложении, но, честно говоря, меня это пугает».

Но Браун кажется скорее исключением в нынешней когорте внутридневных трейдеров, а не правилом. На самом деле они не инвестируют, а играют в азартные игры.

«Это такая же спешка, как и за столом для блэкджека», — сказал Люк Ллойд, советник по вопросам благосостояния в Strategic Wealth Partners.Он говорит, что его беспокоит новое поколение трейдеров, которое увлекается азартом. «Это все равно, что положить все свои деньги на одно число за столом рулетки».

Некоторых торговцев особенно привлекают более сложные маневры и транспортные средства. Большим преимуществом является торговля опционами, которая дает трейдерам право покупать или продавать акции чего-либо в определенный период. Люди могут использовать опционы для хеджирования своих портфелей, но большинство трейдеров, с которыми я разговаривал, использовали их, чтобы делать ставки на то, пойдет ли акция вверх (колл) или упадет (пут), и внесут дополнительный адреналин в этот процесс. .

«Здесь есть большой риск, и вы определенно можете понять, почему люди увлекаются азартными играми. «Это определенно спешка», — сказал Баркер, инженер-программист из Массачусетса. Примерно половину своего стимула он вложил в Robinhood и в основном торгует опционами. «На самом деле я не нахожусь в этом надолго».

Представитель Robinhood сказал, что компания считает, что «пора отказаться от представления», что это азартные игры или игры, и оспаривает, что приложение геймифицировано, вместо этого заявив, что у него «доступный современный дизайн».Представитель компании подчеркнул, что он не демонстрирует конфетти для каждой сделки, и оспорил, что конфетти является наградой, а вместо этого «отмечает достижение» участия в рынках. Компания также сообщила, что большинство ее клиентов не являются дневными трейдерами, а среди клиентов, торгующих в любой конкретный месяц, 12% в среднем совершают опционы.

Reddit и Дэйв Портной, новые короли дневных трейдеров?

Традиционно инвесторам предлагалось прочитать Wall Street Journal и изучить корпоративные документы для принятия решений.У этой новой когорты трейдеров другие идеи — некоторые меняют Financial Times на Reddit и Уоррена Баффета на Дэйва Портного.

На Reddit многие трейдеры собираются на сабреддите r / WallStreetBets, грубом, простодушном пространстве, которое описывает себя как «как 4chan нашел терминал Bloomberg» и теперь насчитывает 1,3 миллиона участников — или, говоря его термином, «дегенераты» — сильный. (Для сравнения, субреддит r / investing насчитывает 1,1 миллиона участников.) Субреддит, как это принято в курсе на Reddit, довольно уродлив и чрезмерен — пользователи называют себя «аутистами», говорят о «YOLO-ing» своим деньги и публиковать скриншоты своих брокерских счетов, показывающие огромные убытки или прибыли.Но это также имеет большое значение: как писал Люк Кава для Bloomberg в феврале, некоторые акции резко взлетели после того, как были упомянуты там, и в целом существует мнение, что трейдеры могут попытаться заставить акции двигаться в этом направлении силой чистой коллективной воли.

По крайней мере, это место, где люди тусуются и ищут идеи. И иногда они принимают решения, основываясь на небольшой информации, за исключением того, что они видят, как движутся биржевые тикеры, или видят рекомендации или новости от анонимного человека в Интернете.

«Стратегия? Я бы не стал использовать это слово, чтобы описать это », — сказал мне Ник Тёндел, менеджер проекта по коммерческим дверям и фурнитуре в Алабаме, когда я спросил его о его стратегии инвестирования 1000 долларов, которые он получил в Robinhood. «Просто правда то, о чем все говорят».

Том Паризо, 40 лет, который живет в Лос-Анджелесе, торгует через Robinhood в течение нескольких лет, вложив в общей сложности около 15 000 долларов, и стал более увлеченным благодаря сообществу r / WallStreetBets.«Они совершенно незнакомы, но кажется, что они знают, о чем говорят», — сказал он. В начале этого года у него было то, что он описал как «сумасшедшая пара недель, когда все складывалось», а в марте он вышел на форум, чтобы похвастаться своей прибылью в размере более 100 000 долларов. «Затем внезапно все повернулось в другую сторону», — сказал он мне.

Многие традиционные онлайн-брокеры, такие как Charles Schwab, теперь предлагают торговлю без комиссии, побуждая больше людей торговать акциями онлайн. Джастин Салливан / Getty Images

Паризо сейчас вернулся более или менее к тому, с чего начал, но не может полностью уйти. «Не знаю почему. Приложение настолько простое, а интерфейс — как игра », — сказал он о Robinhood. Он также по-прежнему находится на субреддите и чувствует, что там разговор становится все темнее, все больше пользователей делают закодированные ссылки на самоубийство. По его словам, в большинстве случаев это шутка, но он начал сообщать людям на Reddit о возможности членовредительства.«Есть люди, рассказывающие истории о том, как они обналичили свои 401 (k) в начале пандемии, забрали свои деньги, которые у них были, вошли в неподходящее время и потеряли все», — сказал он.

В то время как сила r / WallStreetBets носит коллективный характер, Дэйв Портной, основатель блога Barstool Sports, устраивает своего рода персональное шоу на фондовом рынке. 43-летний Портной начал дневную торговлю ранее в этом году. Он ведет свою ежедневную трансляцию в прямом эфире как «Davey Day Trader Global» или #DDGT и утверждает, что является капитаном фондового рынка.Его выходки могут быть довольно смешными — в июне он случайно ударил себя молотком по голове, ожидая закрытия рынка, — но он супер-развлекательный. Хотя он признает крупные потери, его внимание сосредоточено на прибылях и мантре о том, что «акции только растут». Основное убеждение состоит в том, что со временем цены улучшатся.

Неясно, сколько людей следуют инвестиционным советам Портного до Т — 1 июля он написал в Твиттере, что Sonos должен обанкротиться, и этот день закончился в плюсе. Но он вызвал некоторый резонанс на Уолл-стрит.Он участвует в обсуждении некоторых крупных инвестиционных компаний и открыто критикует определенные цифры. Он объявил миллиардера-инвестора Уоррена Баффета «смытым» и нанес длительную атаку на Oaktree Capital и Howard Marks, назвав фирму «корпоративным рейдером», который занимался «отморозками» после Великой рецессии.

Тайлер Грант, юрист из Нью-Йорка, последовал за Портным в Spirit Airlines и заработал на этой сделке, хотя на других сделках он сделал ставку против него.«Его наследие будет заключаться в том, что у него есть люди, которые поняли, что могут войти в игру и попасть в нее очень дешево», — сказал он.

Я вытащил зеленый молот смерти и при этом получил сотрясение мозга. Если это то, что нужно, чтобы зарабатывать деньги клиентов #DDTG, я сделаю это. pic.twitter.com/lEuUmzob5D

— Дэйв Портной (@stoolpresidente) 30 июня 2020 г.

Часть фишки Портного состоит в том, что он утверждает, что не имеет представления о том, что делает, поэтому не может нести ответственность за то, куда он вкладывает деньги или за тем, следят ли за ним люди.Однажды в июне он говорил о NSPR, биржевом котировке InspireMD, приносящей ему деньги, потому что женщина, с которой он пошел на свидание, рассказала ему об этом, и он вложил 400000 долларов, чтобы произвести на нее впечатление. В другой день он выбрал плитку из мешка Scrabble, чтобы найти акции, в которые можно инвестировать. Грант сказал, что не верит, что это так уж случайно, как кажется — в конце концов, он выбрал Raytheon, оборонного подрядчика с оборотом почти 100 миллиардов долларов. «Это не было похоже на то, как Дэйв Портной залез в сумку и вытащил пенни», — сказал он.

Thoendel из Алабамы некоторое время пытался проследить за Портным в авиалинии, но у него ничего не вышло.У него постоянная работа, и он все равно не может смотреть прямые трансляции, хотя по-прежнему старается идти в ногу со временем. «Все его заявления о том, что он лучше, чем Уоррен Баффет, и все такое, — это весело», — сказал он. — По сути, он просто шокирующий спортсмен.

Хотя, вероятно, есть некоторое совпадение между толпой r / WallStreetBets и Portnoy, неясно, насколько сильно. Портной, похоже, избегает вариантов, в то время как на Reddit они находятся в центре внимания. Еще один любопытный аспект: когда вы пытаетесь опубликовать информацию о Barstool Sports и Portnoy на сабреддите, вы автоматически получаете ответ от модератора: «Не пишите здесь о barstoolsports или Дэвиде Портном, пожалуйста.Это будет означать запрет произвольной продолжительности ».

Portnoy и Barstool Sports не ответили на запрос о комментарии к этой истории. Первоначальный ответ модераторов r / WallStreetBets был: «(っ ◔◡◔) っ ♥ tits or gtfo ♥».

Когда я настаивал на Портном, я получил более длинный ответ: «Ну, во-первых: WSB не является частью какой-либо тенденции — мы законодатели моды, создатели музыки, мечтатели мечты, если хотите. Во-вторых: дневная торговля — это лишь часть того, что мы здесь делаем. В основном это мемы и любовно уничижительные имена.”

Акции растут только до тех пор, пока не упадут до

Мем «акции только растут» верен в том смысле, что, согласно общепринятому мнению, фондовый рынок в целом в конечном итоге действительно идет вверх. Вот почему, когда рынок рушится, эксперты советуют не продавать, а подождать. Проблема в том, что когда речь идет об отдельных акциях или более сложных торговых механизмах, их вполне можно уничтожить.

Именно это случилось с Джорданом, консультантом за 40, который попросил сохранить анонимность, чтобы защитить свою конфиденциальность.Некоторое время он торговал на Robinhood, но в марте разразился карантин из-за коронавируса, и он начал торговать больше, в том числе с использованием заемных средств биржевых фондов или ETF. В основном, когда базовый индекс или фонд растет или падает, вместо того, чтобы следовать за ним в соотношении один к одному, ETF с кредитным плечом следуют со скоростью два к одному или три к одному. В случае с Джорданом он сосредоточился на нефти.

В какой-то момент он вырос на 400 процентов, но теперь он вернул эту прибыль. «Честно говоря, я понятия не имел, что делаю», — сказал он.«Мне не хватает финансовой проницательности, чтобы понять, как работают эти сделки».

Это часть проблемы инвестирования в целом: очень сложно сделать это правильно даже для профессионалов.

Спенсер Миллер, который вместе со своим братом руководит группой торговцев акциями Robinhood на Facebook, редко использует Robinhood, потому что знает, что это может заставить вас пойти на слишком большой риск. (Он назвал группу в Facebook так, потому что знал, что у нее будет больше участников.) Но он видит тенденцию к росту акций в группе — Hertz, Genius Brands, Luckin ’Coffee — а затем исчезает.Он также видит, как люди усваивают тяжелые уроки, получают кучу денег, а затем быстро их теряют. «Robinhood иногда может казаться свободными деньгами, особенно если вы сразу получите несколько победителей», — сказал он. «Вы просто видите одну и ту же историю снова и снова».

Большинство этих трейдеров надеются, что они не делают ставок, которые не могут позволить себе проиграть. Но неизбежно, когда люди обанкротились Hertz в июне, кто-то остался с сумкой и заплатил 5 долларов за акцию, которая сейчас стоит 1 доллар.50.

В июне 20-летний студент Алекс Кернс из Иллинойса покончил жизнь самоубийством, подумав, что потерял 730 000 долларов при торговле опционами на Robinhood. В записке для своей семьи он сказал, что «понятия не имеет», что делает. Впоследствии Robinhood заявила, что внесет изменения в свою платформу, чтобы установить больше ограничений для торговли опционами. Это все еще пугает: как отмечает Financial Times, когда он умер, на его счету действительно было 16 000 долларов, а не долг в 700 000 долларов.

Миллер вспомнил похожую путаницу, однажды произошедшую с ним, когда выяснилось, что он потерял 200000 долларов на приложении Robinhood, а затем поправился.«Так устроено Robinhood, где все идет гладко до того момента, когда кажется, что этого не происходит».

А само приложение, как и любая техническая платформа, склонно к сбоям. Robinhood пережил массовые сбои в работе в начале марта, когда рынки были сумасшедшими, из-за чего многие трейдеры не могли вносить какие-либо изменения в свои портфели. По оценкам 22-летнего Германа Сингха, он потерял 3000 долларов во время остановов, и компания предложила вернуть ему 75 долларов. «Для мелких торговцев это большая сумма», — сказал он.Он все еще торгует, но теперь использует другие приложения.

«Речь идет не только об инвестировании в рынок, но и о том, какова ваша уверенность в богатстве в целом? У тебя есть деньги на пенсии? У вас есть резервный фонд? У тебя есть сбережения? Задолженность по кредитной карте? Долг по студенческому кредиту? Если у вас есть что-либо из вышеперечисленного, разговоры о фондовом рынке не должны выходить из ваших уст, — сказала Лорен Симмонс, бывший биржевой трейдер Нью-Йоркской фондовой биржи, предупреждая о риске попадания людей на рынок.«Мы снова достигаем исторических максимумов, и мы живем в условиях глобальной пандемии».

Кто имеет право перемещать рынки

Фондовый рынок достиг дна в конце марта и с тех пор в целом рос. На самом деле дело не в розничных инвесторах — большая часть восстановления связана с Федеральной резервной системой, — но они вносят изменения в определенных сферах.

«Я не думаю, что мы можем обвинять розничных трейдеров в разрастании рынка, но на уровне отдельных запасов все немного по-другому», — сказал Ник Колас, соучредитель аналитической фирмы Datatrek Research.

Этой весной мелкие инвесторы скупили акции обанкротившихся компаний, таких как Hertz и JC Penney, временно подняв их цены. Если вы посмотрите на Robin Track, который следует за самыми популярными именами на платформе, большинство из них узнаваемы и те, в которые крупные учреждения вложили значительные средства до такой степени, что трейдеры с несколькими тысячами долларов на своих счетах мало что сделают. — Форд, Американские авиалинии, Дисней. К тому же они в целом довольно безопасны. Но есть и более удивительные и менее известные, такие как Aurora Cannabis.

Как сообщает Wall Street Journal, в этом году в компании «Options Clearing Corp. увеличилась с 10 до 14 процентов. Goldman также оценивает, что доля объема акций от мелких торгов выросла с 3 процентов до 7 процентов за последние месяцы.

«По крайней мере, я думаю, что все согласны с тем, что розничная торговля сегодня на порядок больше, чем год назад», — сказал Бьянко.

Безусловно, люди, играющие в азартные игры на деньги, которые они потеряли бы ужасно, — это плохо. С другой стороны, непонятно, что происходит массово. И трейдеры, ну, они поняли: инвесторы-миллиардеры здесь не хорошие парни, и почему они должны быть заблокированы от возможностей, которыми обладают богатые люди?

«У вас есть деньги на пенсии? У вас есть резервный фонд? У тебя есть сбережения? Задолженность по кредитной карте? Долг по студенческому кредиту? Если у вас есть что-то из вышеперечисленного, разговоры о фондовом рынке не должны выходить из вашего рта.”

Да, большинство спекулянтов и внутридневных трейдеров теряют деньги. Но у профи не получается бесконечно лучше: хедж-фонды и профессиональные сборщики акций постоянно уступают S&P 500. Легко раздражать отношение и подход Портного — не говоря уже о проблемах токсичности в культуре Barstool — и тоне r / WSB. Но как насчет частных инвестиционных компаний, которые скупают компании, грабят их, а затем продают на запчасти? Или хедж-фонды, которые скупили проблемные активы во время финансового кризиса, чтобы заработать миллиарды? Или маркет-мейкеры, такие как Citadel Securities, которые в конечном итоге зарабатывают деньги на сделках Robinhood? Или деньги, которые приносит Robinhood, толкают клиентов в опасном направлении?

«Я думаю, что Портной сводит Уолл-стрит с ума, потому что он разоблачает некоторые из заблуждений, которые вы видите на Уолл-стрит», — сказал Бьянко, который признает, что он «костюм» в мире Портного.«Он насмехается над подбором акций, потому что мы все на Уолл-стрит знаем, что подавляющее большинство сборщиков акций, управляющих портфелями, не могут превзойти индексы».

Портной — мультимиллионер, и, похоже, он использует небольшую часть своего состояния для торговли. Он сказал, что как только ставки на спорт вернутся, он вернется к этому, и нельзя отрицать, что это отличная маркетинговая возможность для него и для Barstool.

И возможность инвестировать в фондовый рынок, даже через платформы без комиссии, доступна не каждому.У вас должны быть деньги для инвестирования — по оценке Коласа, средний размер счета составляет где-то от 2000 до 5000 долларов — и не все делают это. Более того, похоже, что большинство людей, занимающихся инвестированием, — мужчины.

Тем не менее, армия розничных торговцев читает зал. Фондовый рынок, как правило, восстанавливается, и мартовский обвал был благоприятной возможностью. Нет действительно прибыльной альтернативы акциям для получения прибыли, и федеральное правительство и Федеральная резервная система продемонстрировали, что они более чем готовы принять экстраординарные меры, чтобы поддержать рынок и крупные отрасли.Правительство не позволяло банкам обанкротиться в прошлый раз, поэтому трудно поверить, что они позволят авиакомпаниям обанкротиться сейчас — так почему бы не инвестировать?

«На самом деле, мы все знаем, что они все вернутся», — сказал Грант, юрист из Нью-Йорка. «Чтобы не было« Дельты », потребовался бы коллапс рынка».

Конечно, не исключено, что фондовый рынок снова рухнет или мы увидим еще одну коррекцию. Существует тонкая грань между предоставлением людям возможности попытаться получить доступ к возможностям получения богатства и подвергнуть их хищническим действиям и несправедливому риску, как то, что делает Robinhood, по-видимому, подталкивая людей к выбору.

Этот шквал розничных торговцев случался и раньше. До того, как появился Дэйв Портной, был Стюарт, вымышленный трейдер Ameritrade, возглавлявший бум доткомов. «Тогда все были в Интернете 1.0», — отметил Колас; теперь они просто в целом оптимистичны. «На этот раз объединяющей темы нет», — сказал он. «Нет такой темы, которая превращала бы миллиарды долларов в массу глупых идей, имеющих общую тему».

Кроме того, он привлекает к инвестированию новое поколение людей, что должно быть вполне приемлемо для людей с Уолл-стрит.Может они и есть.

В конечном счете, более широкий торговый тренд также кое-что говорит об экономике. Хотя для многих людей их новая биржевая привычка является игрой, она также сопровождается реальными целями — выплатить студенческие ссуды, начать свой бизнес, отложить на 20 лет откладывание яйца. Некоторые люди, с которыми я разговаривал, даже выражали вину. Лиам Уокер, офицер по защите данных в Великобритании, сказал, что рассматривает возможность инвестирования в фармацевтические акции, но отказался от этого. «С этической точки зрения странно пытаться получить какое-то преимущество из нынешней ситуации, в которой находится мир», — сказал он.

30-летний Альфредо Хиль, писатель и продюсер из Нью-Йорка, выразил аналогичное чувство внутреннего конфликта в отношении своих торговых привычек. Гил пытается написать графический роман и запустить собственную продюсерскую компанию, и он надеется, что, возможно, фондовый рынок — это способ накопить достаточно денег для этого. Он инвестирует в достаточно безопасные автомобили — ETF и такие компании, как Disney и Tesla — и, в зависимости от недели, его стоимость составляет от 13 000 до 20 000 долларов. Он признает, что проверяет свою учетную запись Robinhood «достаточно часто, чтобы она была нездоровой».”

Он беспокоится о том, чтобы способствовать корпоративной жадности и развращающей силе богатства, и большая часть его социального круга знает, что он инвестирует. «Я хожу на акции протеста, и я очень громко говорю со своими друзьями о текущем движении и отказе от финансирования полиции. Сказать: «О, я зарабатываю много денег» — это просто не круто сказать или вспомнить ».

Но Гил также видит, что это та система, в которой он живет. Возможно, если бы в Соединенных Штатах имелся всеобщий базовый доход по программе Medicare или универсальный базовый доход, говорит он, он бы не был вынужден играть на фондовом рынке, и все было бы иначе. .Но это не так. «Я испытываю чувство вины за то, что зарабатываю деньги во время этого кризиса, что усиливает наше неравенство, — сказал он, — но, как цветной гей, не имеющий богатства, передаваемого из поколения в поколение, я думаю, есть чему поучиться, как ориентироваться. наш мир.»

10 шагов к тому, чтобы стать миллионером фондового рынка

Инвестирование в фондовый рынок — это способ заработать больше, чем просто немного дополнительных денег. Фактически, при правильном подходе и правильных навыках даже небольшое вложение в фондовый рынок может поставить вас на путь заработка миллионов.Стать миллионером на фондовом рынке — непростая задача, и это не подвиг, который случится в одночасье, но это возможно, как доказали некоторые из моих студентов, такие как Тим Дж. И Майкл Дж. Если вы хотите стать фондовым рынком. миллионер, то вот 10 самых проверенных советов по достижению ваших целей и заработка, о котором вы всегда мечтали.

1. Сосредоточьтесь на горячих акциях, достигающих новых максимумов

Когда вы начнете воплощать свои мечты о фондовом рынке, обязательно сосредоточьтесь на горячих акциях.Проведите исследование, изучите их закономерности и сосредоточьтесь на акциях, которые уже растут, поскольку вы планируете придерживаться их, пока они не достигнут новых высот. Не ждите, что акции достигнут новых минимумов.

2. Вы можете покупать и продавать в короткую

Некоторые люди думают, что им нужен бычий рынок, чтобы разбогатеть. Это не так. Не игнорируйте короткие продажи. Вам не нужно долго удерживать акции, чтобы получать прибыль. Вы только посмотрите на успехи некоторых внутридневных трейдеров; они являются воплощением прибыли от коротких продаж.

3. Быстро сокращайте свои потери

Если вы хотите добиться успеха на рынке, полностью выведите свое эго из ситуации. Если вы столкнулись с неудачей, сократите свои потери и быстро двигайтесь вперед. Не зацикливайтесь на своей неудаче, а вместо этого смотрите в будущее. Вы собираетесь потерпеть неудачу, так что будьте готовы и просто будьте готовы двигаться дальше.

4. Не бойтесь брать частичную или всю прибыль

Дело в том, что на самом деле они не являются прибылью, пока вы их не возьмете.Не бойтесь фиксировать частичную прибыль или слишком быстро фиксировать прибыль. Рынок быстро меняется; уйти, когда ты чувствуешь, что это правильно, и получать прибыль, которую ты можешь, — это нормально.

5. Примите новые технологии

Мир меняется, и он быстро меняется, поэтому вам нужно меняться вместе с ним, если вы хотите добиться успеха на фондовом рынке. Сейчас не время бояться технологических компаний. Есть компании будущего. Примите новые технологии и бизнес-модели и будьте готовы опережать время при оценке своих инвестиций.

6. Придерживайтесь ликвидных акций

Если вы хотите получить серьезный доход, то лучше всего придерживаться ликвидных, высоко торгуемых акций. Старайтесь любой ценой держаться подальше от неликвидных акций. Это акции, которые многообещают, но не склонны к восходящей тенденции.

7. Не верьте всему, что говорят акции

В мире торговли разговоры дешевы. Не слушайте обещаний или шумихи, смотрите только на акции. Изучите, как эта акция работает и какие действия она на самом деле предпринимает.Так вы узнаете, чего ожидать от акций в будущем.

8. Не диверсифицируйте и не используйте кредитное плечо

Не забивайте себе голову. Так много людей говорят о диверсификации и использовании кредитного плеча. Так нельзя зарабатывать миллионы. Обычно я держу одну-две акции одновременно и не использую более 30% своих активов в своих инвестициях, вот и все.

9. Не нужно покупать снизу, продавать сверху

Многие новые трейдеры обращают внимание на старую пословицу, что нужно покупать внизу, а продавать вверху.Да, было бы неплохо, если бы вы могли, поскольку это означало бы максимально возможную прибыль, но вам просто нужно сосредоточиться на встрече движения, а не обязательно на вершине и низе. Вы можете войти в середину и при этом получить большую прибыль.

Если вы действительно хотите добиться долгосрочного успеха на фондовом рынке, лучшее, что вы можете сделать, — это входить в каждую сделку с очень конкретным планом. Перед тем, как начать, создайте конкретный профиль риска / вознаграждения для того, что вы требуете от своих инвестиций, и придерживайтесь его, несмотря ни на что.Никогда не отклоняйтесь от плана.

Заработок миллионов на фондовом рынке может показаться сложной задачей, но это задача, которой вы можете достичь, если будете следовать этим шагам и помнить об этом целенаправленном подходе. Если вы подготовитесь к неудачам и поймете проблемы, которые могут возникнуть с этой инвестиционной стратегией, вы можете просто все ближе и ближе приближаться к достижению своих инвестиционных целей, как это делали мои студенты-миллионеры.

10 способов потерять деньги на фондовом рынке, которых следует избегать

Существуют буквально сотни различных способов заработать деньги на фондовом рынке, но слишком многие люди забывают о различных способах, которыми вы потенциально можете потерять деньги на фондовом рынке .Точно так же, как понимание риска и вознаграждения, инвесторы должны понимать, как зарабатывать деньги на фондовом рынке, так и как терять деньги на фондовом рынке.

В то время как некоторые из них очень просты и понятны, другие более сложны, а другой набор ориентирован на упущенные альтернативные издержки.

Вот что вам нужно помнить о потере денег на фондовом рынке.

1. Купить по максимуму, продать по минимуму

Всем известно, что способ получить прибыль на фондовом рынке — это покупать дешево и продавать дорого.Итак, наоборот, ключевой способ потерять деньги на фондовом рынке — это покупать дорого и продавать дешево. Вы можете потерять деньги таким образом с любым известным типом инвестиций: в акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, ETF, опционы, фьючерсы, даже искусство и предметы коллекционирования. Это самый простой способ потерять деньги на фондовом рынке.

Сколько вы можете потерять: Разница между ценой, которую вы покупаете, и ценой, которую вы продаете.

2. Покупка с маржой, требование о марже лицом

Маржа — это когда инвестор занимает деньги у своего брокера для осуществления инвестиций.Инвесторы очень часто торгуют с маржой, особенно при инвестировании в определенные типы ценных бумаг, такие как опционы, фьючерсы и форекс. Маржинальное требование происходит, когда ваш брокер запрашивает у вас:

1. Пополните свой счет.
2. Продайте часть своих активов.

Это происходит из-за того, что стоимость активов на вашем счете упала ниже определенного уровня. Если вы не предпримете никаких действий, ваш брокер автоматически продаст ваши инвестиции для покрытия вашего требования о внесении маржи.

Есть два сценария, о которых вам следует знать (хотя есть гораздо больше, которые могут повлиять на требования маржи): крах фондового рынка и торговля на валютном рынке.

Если фондовый рынок рухнет, вы можете столкнуться с требованием маржи и не сможете его выплатить. Скорее всего, рынок замерзнет, ​​и у вас могут возникнуть трудности с доступом к другим активам для покрытия требования. Кроме того, продажа активов на вашем счете может принести огромные убытки.

Во-вторых, если вы торгуете на форексе, рынок открыт почти 24 часа в сутки.Таким образом, колебания цен могут произойти, пока вы спите, и, прежде чем вы об этом узнаете, ваши активы будут распроданы. Я знал многих форекс-инвесторов, которые осознали, что их позиции были распроданы в одночасье, чтобы столкнуться с требованием маржи.

Сколько вы можете потерять: Разница между тем, что вы заплатили за ценные бумаги, и тем, за что ваш банк продал их для оплаты маржинального требования.

3. Отрицательная реальная процентная ставка

В течение последних нескольких лет реальные процентные ставки были отрицательными.Это означает, что сумма денег, которую вы заработаете в виде процентов на своем сберегательном счете, меньше уровня инфляции. В реальном выражении вы будете получать около 0,10% процентов, храня деньги на сберегательном счете, но инфляция приводит к росту цен на 1,5% в год. Таким образом, в настоящее время существует отрицательная процентная ставка около 1,4%.

Что это значит и как вы теряете деньги? Если вы не можете получить доход, превышающий рост цен, покупательная способность ваших инвестиций отрицательная, и, следовательно, вы технически потеряли деньги.

Например, когда вы начинаете инвестировать, вы можете купить буханку хлеба за 3 доллара. За год ваши 3 доллара выросли до 3,003 доллара, но цена хлеба выросла до 3,045 доллара. Вы фактически потеряли 0,042 доллара в покупательной способности. Это может показаться бумажной потерей, но если вы полагаетесь на свой инвестиционный доход, чтобы поддержать вас (скажем, при выходе на пенсию), это настоящая потеря.

Сколько вы можете потерять: Разница между инфляцией и доходностью ваших инвестиций, умноженная на стоимость ваших инвестиций.

4. Инфляция

Как и реальные процентные ставки, влияние инфляции может повлиять на другой сегмент инвесторов. Если инфляция выйдет из-под контроля, инвесторы могут серьезно пострадать от своих инвестиций, потому что они не поспевают за реальной стоимостью денег. Вспомните нашу статью о гиперинфляции и ее влиянии на ваш портфель. Плохая денежно-кредитная и фискальная политика может привести к тому, что это станет реальностью, и вы можете потерять значительную сумму денег.

Сколько вы можете потерять: Разница между инфляцией и доходностью ваших инвестиций, умноженная на стоимость ваших инвестиций.

5. Девальвация валюты

Девальвация валюты происходит, когда страна решает удешевить свою валюту по сравнению с другими валютами. Это часто происходит из-за последствий политических решений, а также воздействия рыночных сил на страну. Девальвация обычно рассматривается как признак экономической слабости, поскольку плохие политические решения и слабая экономика обычно способствуют девальвации.

Инвесторы могут потерять деньги от девальвации валюты несколькими способами:

• Инвесторы Forex могут потерять деньги напрямую из-за изменений обменных курсов.
• Более низкие обменные курсы снижают импорт в страну и увеличивают экспорт, что может изменить торговый баланс и повлиять на различные отрасли.

Сколько вы можете потерять: На форексе вы можете потерять сумму своей первоначальной сделки из-за окончательного обменного курса, а также подвергнуться требованиям маржи.

6. По умолчанию

Неисполнение обязательств происходит, когда эмитент облигаций больше не может выплачивать проценты по своим облигациям (или отказываться выплачивать проценты по своим облигациям).Это важно для инвесторов с фиксированным доходом — тех, кто вкладывает средства в облигации. Самый большой риск для этого типа инвестора — это риск дефолта, потому что вы не только потеряете доход от процентов, но и потенциально потеряете основную сумму по облигации, и любая основная сумма, которую вы получите, будет результатом судебного разбирательства. .

Риск минимизируется за счет инвестирования в фонды облигаций, которые содержат корзину облигаций, и, таким образом, снижает риск воздействия единственного дефолта.

Сколько вы можете потерять: Потенциально полная стоимость облигации.

7. Комиссионные

Комиссионные — это прямая потеря денег на фондовом рынке. Каждый раз, когда вы размещаете сделку (если вы не участвуете в специальных акциях), вам придется платить комиссию. Это автоматически приводит к потере инвестиций. Например, если вы хотите инвестировать 5000 долларов, а торговля стоит 7 долларов, вы начинаете свои инвестиции с 4993 долларов.

Лучший способ избежать этого (или, по крайней мере, минимизировать его) — использовать один из наших дешевых сайтов для инвестирования и минимизировать комиссионные.

Сколько вы можете потерять: Размер комиссии.

8. Пошлины

Комиссии — это еще один способ автоматически терять деньги на фондовом рынке. Если вы инвестируете в паевой инвестиционный фонд или ETF, вы автоматически платите комиссию за свои инвестиции. В хорошем фонде комиссия ниже 0,35%. Однако в некоторых паевых инвестиционных фондах комиссии превышают 2%.

Если у вас есть паевой инвестиционный фонд с коэффициентом расходов 1% и вы вложили в него 10 000 долларов, вы потеряете 100 долларов в год в виде комиссионных, просто удерживая эту инвестицию.Хотите знать, как быстро сборы съедят половину вашего портфеля? Помните наше быстрое правило 72 для инвестирования!

Сколько вы можете потерять: Сумма комиссии, умноженная на сумму, которую вы вложили.

9. Срок действия проданных опций звонка

Мы уже говорили об использовании опционов для увеличения вашего портфеля раньше — и эта стратегия предполагает продажу опционов колл на ваши существующие запасы акций. Однако вы можете потерять деньги в этой стратегии из-за возможных альтернативных затрат на эту сделку.

Когда вы продаете покрытый колл, вы соглашаетесь потенциально продать свои акции по определенной цене. Допустим, у вас есть акция XYZ, которая стоит 55 долларов. Вы продаете опцион колл на 60 долларов и получаете премию в карман. Тем не менее, говорят, что акция поднимается до 70 долларов. Вы будете вынуждены продать акции по 60 долларов, теряя 10 долларов за акцию.

Сколько вы можете потерять: Разница между ценой акции минус цена исполнения опциона плюс любая полученная вами премия за опцион.

10.Истекающие голые котлеты

Другая опционная стратегия, которая потенциально может потерять ваши деньги на фондовом рынке, — это продажа голых пут. Если вы продаете опцион без покрытия, это означает, что вы продаете опцион, не владея акциями. Если цена акции остается выше цены исполнения, вы — золотой. Однако, если цена акции упадет ниже цены исполнения, вы будете вынуждены купить акции по цене исполнения.

Максимальный потенциальный убыток от этой стратегии — это если цена базовой акции упадет до 0 долларов, и в этом случае вы потеряете страйк за вычетом полученной премии.

Сколько вы можете потерять: Разница между ценой исполнения и ценой акции за вычетом полученной премии.

Помните, существует бесчисленное множество других способов потерять деньги на фондовом рынке, но большинство из них являются вариациями на темы, перечисленные выше. Инвестирование в фондовый рынок не гарантирует вам какой-либо потенциальной прибыли в будущем, и как инвестор вы должны осознавать связанные с этим риски.

Как вы потеряли деньги на фондовом рынке? Какие-нибудь способы, которые я упускаю?

Роберт Фаррингтон — американский эксперт по денежным займам Millennial Money Expert® и American Student Loan Debt Debt ™, а также основатель The College Investor, сайта по личным финансам, посвященного помощи миллениалам в освобождении от долгов по студенческим займам, чтобы начать инвестировать и накапливать богатство на будущее.Вы можете узнать о нем больше на странице «О нем» или на его личном сайте RobertFarrington.com.

Он регулярно пишет на темы инвестирования, студенческих ссуд и общих личных финансов, ориентированных на всех, кто хочет заработать больше, выбраться из долгов и начать создавать богатство на будущее.

Его цитировали в крупных публикациях, включая New York Times, Washington Post, Fox, ABC, NBC и другие. Он также является постоянным автором Forbes.

.