Профиль инвестора lu_nner | Тинькофф Инвестиции Пульс

Привет, пульсята. Сегодня я разберу самую большую ошибку российских инвесторов — покупку отдельных акций. Все начинающие инвесторы составляют портфель из акций, потому что они ещё пока что не знают как работает рынок. В основном берут голубые фишки аля $SBER $YNDX $AAPL и так далее. Такое инвестирование называется «активным». Существует ещё и «пассивное» инвестирование, это когда вы не выбираете отдельные акции, а покупаете индексные фонды аля $TMOS $TSPX $FXUS и вообще не паритесь. Сейчас разберём каждый тип инвестирования и я докажу, что нет смысла в выборе отдельных акций. Пассивное инвестирование менее рискованные и более доходнее. Главное заблуждение активных инвесторов: отдельные акции дают больше процентов годовых, чем индексные фонды. Это не совсем так. Да, покупая отдельные акции, у вас есть шанс обогнать индекс. Но как показывает статистика, это сделать почти никому не удаётся, даже фонд Баффета, который покупает отдельные акции, не каждый год обгоняет индекс. Это нам говорит, что если активный инвестор обгонит индекс, то скорее всего это у него получится случайно, и всего на один год. Повторить свой успех на следующий год у него вряд ли получится. Баффет даже однажды поспорил с несколькими активноуправляющимися фондами, что на промежутке 10 лет они не смогут обогнать S&P 500. И он выиграл этот спор. Так почему вам не стоит покупать отдельные акции? Как я писала выше, скорее всего вы не обгоните индекс, и будете отставать от него. И тут важно решить — чего вы хотите. Здраво оценить ситуацию и получать доходность индекса, или тешить себя фантазиями и слепо покупать отдельные акции. На бирже тысячи крупных фондов с Уолл Стрит, там работают лучшие инвесторы мира, у которых есть образование и опыт. Если они обгонят индекс на 3%, то кто-то проиграет индексу на 3%, деньги ведь не берутся из воздуха, увы. И вы думаете, что вы сможете обыграть «воротил фондового рынка»?). Нет, скорее всего вы просто будете отставать от индекса, теряя драгоценные проценты.

Почему же обогнать индекс почти никому не удаётся? В индексе S&P 500 находятся 505 компаний США, и только небольшая часть из этих компаний являются компаниями ракетами, которые и тянут индекс вверх. Казалось бы, нужно просто купить эти ракеты и все, но это не так просто как кажется. Это не голубые фишки, поэтому без особых знаний и опыта выбор компаний ракет превращается в выбор наугад. Ну а наугад это уже казино, а не инвестиции. В один год повезёт, выберете правильные компании, обгоните индекс. В следующие не повезёт, не обгоните. С таким успехом можно идти трейдингом заниматься. Но можно вложиться в индекс, и тогда вы гарантированно купите все компании ракеты, а так же ещё штук 400 компаний, которые будут тянуть вниз, но за счёт усреднения и растут индексы. Согласитесь, ведь лучше купить 100 ракет и 400 обычных компаний, чем выбрать наугад 10 обычных компаний. Пассивное инвестирование имеет один небольшой минус. Фонды берут комиссию, в среднем это 1% годовых. Но это не страшно, все равно индексные фонды все ещё обгонят по доходности активных инвесторов. Компания Vanguard уже не раз проводила десятки исследований, и доказывала, что пассивное инвестирование доходнее активного. Покупая индексные фонды, вы убиваете двух зайцев. Во-первых у вас получается очень диверсифицированный портфель, что понижает риски. Во-вторых вы получаете больше доходность, чем при выборе отдельных акций. Когда я была начинающим инвестором мне не верилось в это, но время и опыт берут своё. Можете посмотреть мой портфель, у меня все активы в фондах тинькофф капитал и finex, так что я не рассказываю о вещах, которым не следую сама. Надеюсь, я заставила вас задуматься хотя бы детальнее изучить тему пассивных инвестиций и поискать больше информации в интернете! С вами была Ари, подписывайтесь, у меня будет ещё много интересных постов 🖤 #Ошибки_Инвесторов

Что делать частному инвестору при обвале на бирже — Российская газета

Российский фондовый рынок в среду днем восстанавливался после заметного провала накануне, хотя и не смог отыграть полностью всех потерь. Коррекция обещает быть неполной без решения обострившихся геополитических проблем. Частные неопытные инвесторы должны быть максимально осторожными в таких условиях, но из подешевевших активов можно выбрать хороший задел на будущее, считают аналитики.

Вторник стал самым неудачным днем для российского фондового рынка с начала пандемии — рублевый индекс МосБиржи упал на 6,5%, долларовый РТС — почти на 7,3%. Но в целом российский фондовый рынок планомерно снижается из-за мощных распродаж уже вторую неделю подряд.

Главная причина здесь одна — обострение геополитических противоречий между Россией и Западом. Причем поводом для каждой из волн ухода инвесторов, в первую очередь зарубежных, из российских активов выступают не факты и официальные заявления, а слухи и публикации в СМИ. Помимо геополитики давление на российский рынок оказывает негативный внешний фон, в частности, снижение на рынке США из-за опасений более скорого перехода ФРС к циклу повышения ставок. Кроме того, аппетиты к риску сдерживает ухудшение ситуации с пандемией коронавируса, говорит инвестиционный стратег «БКС Мир инвестиций» Александр Бахтин.

Инфографика «РГ»/ Антон Переплетчиков/Роман Маркелов

Переоценка странового риска со стороны нерезидентов продолжается, и пока все зависит главным образом от новостной геополитической повестки, подчеркивает Бахтин. «Сочетание ослабленного рубля и высоких котировок commodities делает наиболее выгодными позиции компаний нефтегазового и металлургического секторов. В случае полноценного разворота на рынке именно их акции могут дорожать с опережением. Сильное движение способны реализовать такие голубые фишки, как Сбербанк, TCS Group, Московская биржа. Текущая ситуация благоприятна для долгосрочных покупок», — считает аналитик.

Зарубежные инвесторы продают российские бумаги на слухах и публикациях в СМИ

Инвесторам и трейдерам имеет смысл пересмотреть качество портфеля, и раз все акции подешевели, то можно переложиться в качественные бумаги из спекулятивных, особенно в те, которые менее уязвимы — например, нефтегазового сектора, добавляет руководитель отдела анализа акций ФГ «ФИНАМ» Наталья Малых.

Чем трейдер отличается от инвестора | Виды и типы трейдеров | Академия

Многие люди используют слова «трейдинг» и «инвестиции» как взаимозаменяемые, но на самом деле это разные вещи. Да, инвесторы и трейдеры оперируют на одном и том же рынке, но они выполняют совершенно разные задачи, и используют для этого разные стратегии. Впрочем, для нормальной работы рынка нужны и те, и другие.

Трейдер на рынке ценных бумаг — это физическое или юридическое лицо, участвующее в торговле акциями или другими финансовыми активами от своего или чужого имени. Он может выполнять роль агента, хеджера, арбитражера, спекулянта или инвестора.

Инвестор на рынке ценных бумаг — это физическое или юридическое лицо, использующее собственные средства для приобретения акций с целью извлечения дохода в виде процентов или прироста стоимости активов.

Это довольно общие формулировки. Давайте поговорим об инвесторах и трейдерах поподробнее.

Инвестор на фондовом рынке

Именно инвестор олицетворяет для широкой публики фондовый рынок. В принятии решений он в основном полагается на фундаментальный анализ, а владеть акциями для него означает владеть частью выпустившей их компании. Многие инвесторы придерживаются стратегии «купи и держи», которая, как следует из названия, предполагает, что инвестор покупает акции на длительный срок, как правило измеряемый годами.

Инвестор, покупающий акции компании, считая, что в будущем они вырастут, оценивает два основных параметра:

• Относительная стоимость. Инвестор оценивает, стоит ли бумага тех денег, которые за нее просят. Например, если две схожие компании торгуются с разным мультипликатором прибыли, то чем он ниже, тем лучше, поскольку это значит, что инвестору придется меньше заплатить за каждый рубль дохода.
• Перспективы. Инвестору важно составить представление о будущем успехе компании, глядя на ее финансовую устойчивость и будущие денежные потоки.

Чтобы оценить эти факторы, следует изучить финансовую отчетность организации и тенденции отрасли. В простейшем случае, чтобы соотнести текущую стоимость компании с перспективами роста, можно посмотреть на показатель PEG, сопоставляющий цену акции с прибылью на акцию и ожидаемой будущей прибылью компании.

Трейдер на фондовом рынке

Трейдер на фондовом рынке — это физическое лицо или фирма, которое при покупке акций ориентируется не на фундаментальные показатели компании, а на состояние рынка. Чаще всего трейдер старается получить прибыль, воспользовавшись краткосрочной волатильностью — от нескольких секунд до нескольких недель. Как правило, это профессионал. Иногда трейдер-инвестор может совмещать это занятие с другими.

Один из важный рынков для трейдера — рынок сырья. Очень немногие из его фигурантов приобретают пшеницу, чтобы ее съесть — абсолютное большинство пытается разработать на небольших движениях цены, которые возникают из-за постоянной балансировки спроса и предложения. Трейдера волнуют следующие факторы:

• Ценовые закономерности. Трейдер, глядя на данные о движении цен в прошлом пытается предсказать будущее — это называется техническим анализом.
• Спрос и предложение. Трейдер внимательно следит за сделками в течение дня, чтобы осознать, в каком направлении и почему двигаются деньги.
• Настроения на рынке. Трейдеры играют на страхах инвесторов с помощью различных методов. Например, «замирание» — это когда трейдер играет против рынка сразу после наступления какого-то важного события.
• Поддержка сделки. Маркетмейкеры (один из распространенных типов трейдеров) фактически нанимаются для обеспечения ликвидности, и обязуются быстро проводить сделки.

Именно трейдеры обеспечивают ликвидность для инвесторов, становясь противоположной стороной сделки. Независимо от роли и используемого подхода, трейдеры — необходимые участники рынка.

Очевидно, что для функционирования рынка нужны и трейдеры, и инвесторы. Без трейдеров у инвесторов не было бы ликвидности, позволяющей покупать и продавать акции. Без инвесторов у трейдеров не было бы оснований покупать или продавать. Взаимодействие этих двух групп участников и образует известные нам сегодня финансовые рынки.

Углубление взаимоотношений с инвесторами – ключевой приоритет региональных властей

Опубликовано: 06.07.2020

Доцент кафедры региональной, муниципальной экономики и управления УрГЭУ Антон Глумов провел 3 июля в дистанционном формате заседание Аналитического клуба «Экономист».

Мероприятие было посвящено тенденциям, складывающимся в мировой экономике и глобальной инвестиционной активности.

Согласно оценкам международных экспертов, из-за COVID-19 количество объявленных проектов с привлечением прямых иностранных инвестиций (ПИИ) снизилось в апреле на 63% по сравнению со среднемесячным количеством проектов 2019 года. Вместе в тем, ожидается, что по мере снятия ограничений ситуация будет улучшаться, тем не менее, по итогам 2020 года количество объявленных проектов будет ниже уровня 2019 года на 20%.

Ключевыми причинами спада инвестиционной активности являются:

• ограничения на поездки, что затрудняет осмотр мест и объектов инвестирования, процедур аудита объекта инвестиций;
• остановка найма персонала, строительства и ввода в эксплуатацию объектов;
• беспрецедентная экономическая рецессия, значительно сократившая спрос на рынках.

Несмотря на это, компании не остановили инвестиционные проекты, изменились лишь сроки реализации и объем инвестиций. Желание инвестировать у бизнеса остается. При этом ряд секторов даже продолжает расти – технологический сектор, виды деятельности, связанные со здравоохранением, логистика. Кроме того, сложившаяся ситуация создала возможности для перемещения производств и изменения цепей поставок, что приведет к увеличению объема прямых иностранных инвестиций в будущем. Также на восстановление будет оказывать положительное влияние комплекс мер государственной поддержки и усилившиеся внимание к проектам в сфере региональной интеграции.

Например, в Африке реализуются масштабные интеграционные проекты, которые увеличат приток инвестиций.

В регионе MENESA (Северная Африка, Ближний Восток, Юго-Восточная Азия) 43% компаний ожидают возобновления притока ПИИ в течение года.

Важно адекватно оценивать роль существующих инвесторов. По данным UNCTAD, в 2018 году 61% от объема ПИИ в развитых странах и 40% в развивающихся странах обеспечивалось за счет реинвестирования. В этом показатели ожидаются на значительно большем уровне.

По оценкам экспертов, 72,7% новых рабочих мест в проектах с участием иностранных инвесторов в 2020 году будет создано в сфере производства медицинского оборудования. Для сравнения: в 2019 году этот показатель составил 43,75%. Поэтому принципиально важно понимать, кто будет ваш инвестор.

В текущих условиях особую роль приобретают поддержка уже имеющихся инвесторов (aftercare). Команда, занимающаяся привлечением инвестиций в регион, обычно осуществляет значительный объем работы, чтобы на территории появились новые проекты. Что происходит затем? Затем начинается реализация их проектов в приоритетном порядке. Следующим этапом является поддержка уже имеющихся инвесторов при решении их проблем и реализации планов по расширению (Aftercare). Разновидностью такой работы является углубление инвестиционных отношений (Investor Development), предполагающее стратегические мероприятия по закреплению инвестора на конкретной территории.

Поддержка имеющихся инвесторов (Aftercare) является самой важной мерой в инвестиционном менеджменте, поскольку она имеет ряд дополнительных эффектов. Инвесторы уже знают территорию, ее специфику, поэтому их легче вовлечь в новые проекты. Такие инвесторы могут выступать также в качестве «инвестиционных послов» на других территориях.

На втором месте по важности – наличие зарубежных представительств, занимающихся привлечением инвестиций.

Агентства по привлечению инвестиций по всему миру уделяли недостаточный объем внимания поддержке имеющихся инвесторов. На этот вид деятельности направляется 30% бюджетов таких агентств и 34% людских ресурсов.

Агентства по привлечению инвестиций, помогающие инвесторам решать проблемы и реинвестировать в новые проекты, могут вовлекать инвесторов в инвестиционные процессы с использованием следующих инструментов:

• обновление информации на сайтах и в социальных сетях. Социальные сети – наиболее быстрый способ донести информацию до инвесторов в условиях COVID-ограничений;
• информационные электронные письма, раскрывающие последние новости и меры поддержки;
• электронные сообщения. Это не самая эффективная мера, поскольку автоматически сформированные сообщения уходят в спам;
• организация прямых встреч с инвесторами, в том числе в дистанционном формате;
• организация мероприятий с фокус-группами, проведение вебинаров;
• привлечение консалтинговых компаний. Это те компании, к которым предприятия идут в первую очередь, чтобы решить свои вопросы. Поэтому это хорошая возможность выстроить отношения с инвесторами;
• взаимодействие с ТПП и бизнес-ассоциациями;
• использование посольств и представительств.

Многие агентства пользуются маркетинговыми стратегиями для информирования инвесторов о доступных мерах поддержки на фоне коронавирусной эпидемии.

При этом немногие агентства имеют полную и актуализированную базу иностранных инвесторов, что является значительным препятствием.

   

Пандемия продемонстрировала, что агентствам необходимо инвестировать больше в механизмы поддержки имеющихся инвесторов для их большего вовлечения. Это можно сделать за счет перенаправления средств, сэкономленных на деловых поездках, поскольку многие из них в этом году были отменены.

В случае если работа по привлечению инвестиций осуществляется недостаточно эффективно и когда нет полного вовлечения иностранных инвесторов, имеют место следующие последствия:

• недостаточная информированность об агентстве на уровне головной штаб-квартиры имеющегося инвестора;
• ограниченная возможность информирования головной штаб-квартиры инвестора о ключевых событиях и предпринимаемых мерах;
• конкуренты могут иметь преимущества при принятии решений о планах расширения производства.

Персональные отношения необходимы для большего вовлечения инвесторов. Во время COVID-2019 стратегия «прилетел-улетел», когда представители агентства по привлечению инвестиций раз в год посещают, например, Китай, не работает. Для инвесторов важны встречи «лицом к лицу» и чем чаще, тем лучше. Во время ограничений люди не ездят в другие страны, но они перемещаются внутри одной страны. Поэтому выигрывают агентства, имеющие зарубежные представительства.

Важным направлением работы должно стать также углубление инвестиционных отношений (investor development), которое позволяет обеспечить «закрепление» инвесторов на определенной территории. Данная работа включает следующие составляющие:

1. развитие цепей поставок. Встраивание инвесторов в имеющиеся местные цепи поставок может значительно увеличить объем ПИИ;
2. навыки и компетенции при выстраивании отношений с инвесторами;
3. технологические достижения и НИОКР;
4. меры по стимулированию экспорта;
5. цели устойчивого развития.

Для осуществления данной работы по углублению инвестиционных отношений рекомендуется реализация следующих мер:

1. создание подразделения, которое будет заниматься последующей поддержкой имеющихся инвесторов;
2. формулирование стратегии инвестиционного развития, отвечающей на вопросы:

• Какие сектора предлагают наибольшую экономическую отдачу или находятся на грани закрытия?
• Кто из существующих иностранных инвесторов имеет наибольший потенциал или находится в зоне риска?
• Каковы наиболее приоритетные инвесторы?

3. формирование досье на каждого инвестора, включая его головную структуру;
4. разработка плана для каждого инвестора, включая встраивание его в имеющиеся цепи поставок, образовательные проекты и т.д.;
5. встречи с инвесторами персонально;
6. вовлечение в процесс выстраивания отношений штаб-квартиры инвестора.

Доклад составлен по материалам вебинара “Leveraging Aftercare for COVID-2019 recovery” (организатор – AIM Congress).

Справочно: Аналитический клуб «Экономист» является постоянно действующей дискуссионной площадкой, на которой студенты УрГЭУ обсуждают вопросы экономики, политики, анализируют причины и тенденции социально-экономических процессов.

Доцент кафедры региональной, муниципальной экономики и управления УрГЭУ Антон Глумов провел 3 июля в дистанционном формате заседание Аналитического клуба «Экономист».

Пресс-служба УрГЭУ

Просмотров: 558

Поделиться:

ИнвесторА, подпишите дОговор!

Беда большинства российских стартаперов — они не умеют продавать свой продукт. Мы в этом, к сожалению, убедились на Skolkovo Startup Village 2018. Для поиска инвестиций недостаточно создать прорывную технологию, надо еще объяснить инвестору, как она работает и почему нужно вложиться в нее. Прошедший в Сколково конкурс питчей стартапов показал, что если с первой частью у нас еще более-менее, то вот со второй намного хуже. Мы решили разобрать типичные ошибки и дать несколько советов.

Зачем это читать: основатель почти любой компании рано или поздно будет встречаться с инвесторами, чтобы привлечь средства на развития. Лучше отточить свой питч заранее — так больше шансов найти инвестиции.

>>> Эту и другие статьи читайте в блоге ФРИИ на Яндекс.Дзен

Подождите-подождите, у меня еще пара слайдов!

Ребят, вы серьезно? Как можно не уложить свою презентацию в заранее известное время питча? Для инвесторов вы лишь один из общей массы стартаперов. Если важная информация о вашей компании или разработке так и не была озвучена, то это исключительно ваша проблема. Отрепетируйте презентацию заранее. Пропишите все основные тезисы, а потом проговорите свое выступление, включив таймер — стандартная функция любого смартфона. Не уложились? Сокращайте и переписывайте, оставляйте только важное.

Мне трудно задать вопрос про вашу технологию. Это слишком сложно для меня

Если инвестор не понимает, чем именно занимается ваша компания, вряд ли он даст вам денег. Попробуйте говорить простым языком. Используйте сравнения, примеры глобальных компаний, аналогии в других сферах. (Только не сравнивайте себя с Uber, это вышло из моды). Написали понятное объяснение? А теперь посадите напротив себя свою девушку, жену, друзей, соседей по офису и расскажите про свою компанию. Им все понятно? Лучше ответить на их вопросы и внести правки, чем отвечать на уточняющие вопросы инвесторов и тратить их время. Вы можете готовить революцию в сельском хозяйстве или банковском бизнесе. Объясните это людям.

Это токономика. Я в три слова не уложу, как мы монетизируемся

Приплыли. Давайте представим, что вы инвестор и хотите вложить деньги в компанию. Что первое вы узнаете? Чем она занимается. А второе? Как она, а в конечном счете и инвестор, зарабатываете. Как вы надеетесь получить деньги, если не можете объяснить, как монетизируется сервис? Надо учиться объяснять простыми словами. Как и в предыдущем случае — написали, прочитали знакомым, поправили, повторили несколько раз.

ИнвесторА

После этого выступления нам стало немного неловко. Есть много жаргонных выражений, финансовая сфера не исключение. Но, пожалуйста, не говорите слово дОговор с ударением на первую «о». Или «инвесторА», как в нашем примере. Проговорите заготовленное выступление вслух, так вы сами услышите места, где плохо построены фразы. Потом прочитайте кому-нибудь свой текст. Сторонний человек услышит то, чего вы сами не заметили.

Название компании из пяти-шести слов

Да, мы тоже удивились, но на конкурсе питчей было и так. У ребят, кстати, была неплохая технология для сельского хозяйства. Вот только название не можем вспомнить. Сравните — Google, Tesla, SpaceX, Яндекс. Короткое, пусть непонятное, зато запоминающееся. Вы не поверите, то у инвесторов тоже бывают свои тусовки. И как один инвестор должен рассказать о вас другому? «Слушай, очень клевых ребят видел, классная технология. Только название не помню, потом скину», — скорее всего, скинуть название он забудет.

Серьезно! Огромное количество предпринимателей не могут внятно и коротко рассказать, чем занимается их компания. Те 2-3-5 минут, когда вы выступаете перед инвесторами, должны быть вашим лучшим шоу в жизни. Вы суперзвезда, от которой будут без ума зрители! Мы собрали несколько ссылок, которые помогут вам научиться правильно выступать и делать презентации.

Строгие члены жюри конкурсов питчей на Startup Village

Как стартапу создать в 10 раз более запоминающуюся презентацию. Советы от Билла Уилсона, CEO компании MindSea Development

Подборка лучших презентаций стартапов от Rusbase Часть 1 и Часть 2

Идеальный питч: Как победить на битве стартапов TechCrunch

Конспект по подготовке Pitch-выступления

Питч победителя TechCrunch Disrupt NY 2016

Питч победителя TechCrunch Disrupt NY 2014

Питч победителя TechCrunch Disrupt NY 2013

Почему женщины лучшие инвесторы, чем мужчины

Женщины, напротив, торговали реже, с меньшей вероятностью вкладывали средства в спекулятивные ценные бумаги и, как правило, приобретали и держали более качественные инвестиции. Женщины также концентрируют больше усилий на достижении ощутимых финансовых целей, а не на том, чтобы превзойти рынок.

Поэтому, как управляющий активами, я не удивлен, что качества, продемонстрированные женщинами-инвесторами, привели к лучшим инвестиционным показателям, чем у мужчин.

Однако, прежде чем мы провозгласим победу и объявим, что женщины лучше мужчин справляются с инвестициями, следует отметить, что из 2800 участников исследования, проведенного в Уорике, только 500 были женщинами. Если женщины более успешны, то почему они становятся инвесторами реже, чем мужчины?

Сравнительно низкое участие женщин на инвестиционных рынках указывает на более глубокую проблему, о которой свидетельствует ряд других исследований. По данным опроса под названием «Женщины и деньги», проведенного Fidelity, менее 9% респонденток заявили, что, по их мнению, женщины являются лучшими инвесторами, чем мужчины. Наряду с этим, лишь 52% опрошенных женщин выразили уверенность в своих инвестициях (процент уверенности среди мужчин составил 68%). Самая печальная цифра этой статистики: 61% женщин предпочли бы говорить о смерти, чем о деньгах. В чем же дело?

С одной стороны, у нас есть четкие доказательства того, что женщины-инвесторы превосходят мужчин, но, с другой стороны, женщины менее склонны инвестировать. Очевидно, что причина кроется в нехватке действий, а не профессиональной компетентности женщин. Почему так? В ходе опроса, проведенного инвестиционным менеджером PIMCO, была выявлена основная причина недостаточного участия женщин на финансовых рынках. Согласно опросу, 49% женщин указали, что для занятий инвестициями им в большей степени не хватает времени, а не денег.

Разумно предположить, что если женщины чувствуют, что не могут уделять достаточно времени инвестиционной деятельности, то, скорее всего, они и не будут этим заниматься, что и приводит к меньшему участию женщин на инвестиционном рынке.

К сожалению, этот инвестиционный разрыв имеет весьма серьезные последствия для финансового благополучия женщин и должен быть устранен по двум очень важным причинам: женщины, в сравнении с мужчинами, зачастую имеют более низкий карьерный доход и более высокую продолжительность жизни.

Инвесторы сдают облигации – Газета Коммерсантъ № 221 (7183) от 06.12.2021

На минувшей неделе международные инвесторы резко сократили вложения в облигации — отток средств из данного класса активов превысил $5,7 млрд. Это третий отрицательный результат в этом году. В связи с ужесточением риторики ФРС США и опасениями за мировую экономику инвесторы уходят в американские US Treasuries. Продажи идут и в сегменте российских облигаций, спрос на которые, впрочем, может вырасти в преддверии заседания ЦБ.

По оценкам “Ъ”, основанным на отчете Bank of America (учитывает данные Emerging Portfolio Fund Research, EPFR), суммарный объем средств, выведенных из всех мировых фондов облигаций за неделю, закончившуюся 1 декабря, составил $5,75 млрд. Это почти втрое меньше притока неделей ранее, но третий результат со знаком минус в 2021 году. Ранее в этом году оттоки из фондов облигаций отмечались на неделях, заканчивавшихся 10 марта и 17 ноября, тогда фонды лишились $15,3 млрд и $5,9 млрд соответственно. С начала года в фонды данной категории поступило более $490 млрд.

Основной отток средств идет из фондов, ориентированных на облигации развивающихся стран. По данным EPFR, на минувшей неделе клиенты фондов emerging markets забрали свыше $1,8 млрд, что на 64% выше оттоков предшествующей недели. По данным BCS Global Markets (также учитывает данные EPFR), из российских облигаций международные инвесторы вывели $60 млн, что сопоставимо с результатом прошлой недели.

Беспокойство на рынке вызывает сворачивание монетарных стимулов мировыми ЦБ.

В ноябре ФРС США снизила объем выкупа облигаций с рынка на $15 млрд с $120 млрд. На минувшей неделе глава ФРС Джером Пауэлл заявил, что стоит отказаться от понимания нынешней инфляции в качестве временной. Рынки расценили изменения риторики как признак того, что на следующем заседании комитета, 14–15 декабря, объем ежемесячного сокращения может быть увеличен.

По мнению портфельного управляющего «РСХБ Управление активами» Александра Власенко, речь может идти о двукратном увеличении темпов сокращения программы выкупа бондов — на $30 млрд с января. В случае досрочного прекращения программы выкупа активов ФРС может раньше перейти к повышению ставки, считают участники рынка.

Нервозности на рынках развивающихся стран добавляет появление нового штамма коронавируса омикрон.

Инвесторы опасаются новых локдаунов и ограничений, что будет тормозить рост мировой экономики. «Некоторые развивающиеся страны, особенно в Юго-Восточной Азии, еще от прошлой пандемии не выкарабкались, а если начнется новая волна с омикроном, то могут быть и суверенные дефолты»,— отмечает начальник аналитического управления банка «Зенит» Владимир Евстифеев. По словам управляющего директора УК «Открытие» Василия Иванова, уход из российских бумаг связан с общей тенденцией сокращения вложений в emerging markets (EM).

В таких условиях международные инвесторы рекордными темпами скупают американские US Treasuries (UST). Наблюдается стандартный «уход в качество», считает Василий Иванов. По данным EPFR, за минувшую неделю вложения в такие фонды составили $3,8 млрд, что в 2,5 раза выше результата предыдущей недели и максимум с октября 2020 года. «Евробонды ЕМ — это рискованные активы, поскольку инвесторы берут на себя риск кредитоспособности развивающейся страны. Поэтому в условиях нестабильности он идут в первую очередь в UST, являющиеся защитными активами»,— говорит Владимир Евстифеев.

В связи с тем, что до конца года осталось всего несколько недель, управляющие воздерживаются от точных прогнозов поведения инвесторов.

«Снижение котировок было умеренным, до рождественских каникул за рубежом остается всего три недели, поэтому точность прогноза спроса на глобальные бумаги невысока»,— уточняет Василий Иванов. При этом он не исключает роста спроса на рублевые облигации накануне и после заседания совета директоров Банка России (состоится 17 декабря). От ЦБ большинство аналитиков ждут повышения размера ключевой ставки на 50–100 базисных пунктов, что уже заложено в котировки ОФЗ.

Виталий Гайдаев

Пошаговое руководство и пути развития карьеры

Инвесторы оказывают финансовую поддержку бизнесу с целью получения доходов, в несколько раз превышающих сумму первоначального фонда. Как правило, они поддерживают крупные инициативы и получают финансовые выгоды от своих проектов в течение длительного периода времени.

Как инвестор, вы можете вложить свои деньги в любой бизнес или отрасль, которая, по вашему мнению, принесет прибыль. У вас также есть много инвестиционных инструментов для рассмотрения.Вы можете купить акции и облигации, чтобы продать их, как только их стоимость увеличится. Вы можете инвестировать в паевые инвестиционные фонды, золото или недвижимость или зарабатывать деньги, спекулируя на валютных курсах. Список далеко не исчерпывающий, конечно.

Поскольку решение вложить свои деньги во что-то полностью зависит от вас, никто не будет спрашивать вашу степень в процессе. Однако эти операции не лишены рисков, поэтому вы можете получить достаточное представление о подводных камнях и возможностях инвестирования любым способом, который вы считаете нужным.Наряду с рисками, преимущества также будут вашими. Трудно предсказать, сколько вы заработаете. На самом деле это не предел, но, согласно статистике, инвесторы в среднем зарабатывают около 203 754 долларов в год.

Когда дело доходит до роли инвестора, это больше, чем кажется на первый взгляд. Например, знаете ли вы, что они зарабатывают в среднем 88,18 долларов в час? Это 183 412 долларов в год!

Ожидается, что в период с 2018 по 2028 год карьера вырастет на 6% и создаст 17 300 рабочих мест в США.S.

Многие инвесторы обладают определенными навыками для выполнения своих обязанностей. Просматривая резюме, мы смогли сузить наиболее распространенные навыки для человека на этой должности. Мы обнаружили, что во многих резюме перечислены навыки межличностного общения, навыки разговорной речи и навыки письма.

Если вы заинтересованы в том, чтобы стать инвестором, первое, на что следует обратить внимание, — это уровень образования, который вам необходим. Мы определили, что 72,5% инвесторов имеют степень бакалавра.Что касается уровня высшего образования, мы обнаружили, что 11,7% Инвесторов имеют степень магистра. Несмотря на то, что большинство инвесторов имеют высшее образование, им можно стать только со степенью средней школы или GED.

Правильный выбор специальности всегда является важным шагом при изучении того, как стать инвестором. Когда мы исследовали наиболее распространенные специальности для инвесторов, мы обнаружили, что они чаще всего получают степень бакалавра или степень магистра. Другие степени, которые мы часто видим в резюме инвестора, включают степень младшего специалиста или диплом средней школы.

Вы можете обнаружить, что опыт работы на других должностях поможет вам стать инвестором. На самом деле, для многих вакансий инвестора требуется опыт работы в такой роли, как менеджер по работе с клиентами. Между тем, многие инвесторы также имеют предыдущий опыт работы на таких должностях, как стажировка или вице-президент.

Что это значит и как это работает?

Инвестирование стало более распространенным среди американцев с исчезновением пенсионных планов в частном секторе и большей зависимостью от пенсионных счетов. Для большинства американцев инвестирование означает вложение денег в фондовый рынок.

По данным Gallup, более половины всех американцев — 56 процентов — вложили деньги в фондовый рынок в 2021 году. По данным Федеральной резервной системы, большинство инвестиций в акции осуществляются во взаимные фонды или пенсионные счета, такие как индивидуальный пенсионный счет (IRA) или 401 (k).

Акции являются наиболее распространенным видом инвестирования, а также одним из самых простых видов в США. Но инвестирование в фондовый рынок — это только один из видов инвестиций.

Что такое инвестирование и как это работает?

Инвестирование предполагает вложение ваших денег во что-то, что потенциально может принести вам прибыль с течением времени, увеличивая сумму ваших денег. Обычно это дает вам финансовую долю в компании или другом активе, в который вы инвестируете.

Сбережения против инвестиций

Сбережения и инвестиции имеют несколько отличий. Экономия обычно означает, что вы откладываете деньги на текущие или краткосрочные нужды, такие как резервный фонд или крупная покупка. Сбережения обычно легко окунуть, когда вам нужны деньги. Инвестирование требует долгосрочных обязательств и предназначено для того, чтобы ваши деньги приносили значительную прибыль.

Инвестирование для начинающих работает по двум направлениям: повышение стоимости и получение дохода.

Оценка включает покупку акций или других инвестиций, когда их цена низка, и продажу их, когда их цена выше. Ценность инвестиций со временем возрастает.

Вы также можете зарабатывать деньги, удерживая инвестиции, приносящие прибыль.Это может произойти, когда акции, в которые вы инвестировали, выплачивают дивиденды.

Каковы наиболее распространенные виды инвестиций?

Существует четыре распространенных типа инвестиций: акции, облигации, товары и недвижимость.

Кроме того, существуют взаимные фонды и биржевые фонды (ETF). Они позволяют вам покупать смесь различных типов инвестиций. Если у вас есть пенсионный счет, вы, вероятно, инвестируете во взаимный фонд.

Наиболее распространенные типы инвестиций

Акции

Компании продают акции, чтобы собрать деньги для своей деятельности.Покупка акций означает, что вы владеете частью компании. Если компания прибыльна, ваши акции вырастут в цене, а в некоторых случаях вам также могут быть выплачены дивиденды. Если компания потерпит неудачу, вы можете потерять деньги, так как ваши акции упадут в цене.

Облигации

Компании и страны продают облигации, чтобы собрать деньги. Если вы покупаете облигацию, вы даете кредит компании или стране, у которой вы ее купили. Вы получите процентную выплату в течение фиксированного периода времени. Облигации, как правило, менее рискованны, чем акции, но доходность может быть ниже.

Товары

Товары включают сельскохозяйственную продукцию, нефть, газ и другие энергетические продукты и металлы, включая драгоценные металлы, такие как золото и серебро. Их стоимость колеблется в зависимости от рыночного спроса. Например, если нефти не хватает, цена на нефть вырастет, и ваши инвестиции вырастут в цене.

Недвижимость

Покупка вашего дома или участка земли может быть инвестицией в недвижимость, если вы ожидаете, что ее стоимость со временем возрастет.Риск варьируется для инвестиций в недвижимость. На стоимость недвижимости может повлиять уровень преступности в районе, вплоть до обвала рынка жилья, который привел к Великой рецессии. Вы также можете купить акции инвестиционного фонда недвижимости (REIT) — компаний, которые используют недвижимость для получения дохода акционерами.

Взаимные фонды и электронные платежи

Взаимные фонды и ETF позволяют вам покупать различные комбинации обычных инвестиций, таких как акции, облигации, товары и недвижимость.Инвестирование в эти фонды означает, что вы инвестируете в сотни различных активов. Это может диверсифицировать ваш портфель и снизить риск потери денег на ваших инвестициях.

Дополнительные и альтернативные инвестиции

Есть несколько других альтернативных и передовых инвестиций. Они часто сопряжены с высоким риском или могут потребовать больших денег для инвестирования.

Альтернативы наиболее распространенным типам инвестиций включают, среди прочего, фонды прямых инвестиций, хедж-фонды и криптовалюту.

Расширенные и альтернативные типы инвестиций

Частный капитал

Частный капитал позволяет компаниям привлекать денежные средства, не выходя на биржу. Фонды прямых инвестиций и другие инвесторы вкладывают свои деньги в частные компании или выкупают публичные компании.

Производные

Деривативы, как правило, представляют собой инвестиции с высоким риском и высоким вознаграждением. Это финансовые инструменты, получившие свое название из-за того, что они получают свою стоимость от какого-либо другого финансового продукта, такого как акции или рыночные индексы, такие как S&P 500.

Опции

Опционы являются производным инструментом. Опционы дают покупателю право купить или продать ценную бумагу за фиксированную сумму в течение определенного периода времени.

Хедж-фонды

Хедж-фонды требуют больших минимальных инвестиций или большого собственного капитала. Вы должны быть богатыми, чтобы купить. Инвесторы хедж-фондов объединяют свои деньги и часто делают инвестиции с высоким риском. Стратегии включают покупку инвестиций на заемные деньги в надежде получить большую прибыль.

Криптовалюта

Криптовалюты — это цифровые валюты, не обеспеченные какими-либо реальными активами. Биткойн, пожалуй, самая известная криптовалюта. Ими можно торговать без брокеров и отслеживать в цифровых реестрах. Большинство рисков, связанных с этим типом инвестиций, связаны с волатильностью криптовалют, из-за чего их стоимость время от времени сильно колеблется.

В отличие от банковских счетов, инвестиции не гарантируются и не застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов.(FDIC) или любое другое государственное учреждение. Это верно, даже если вы покупаете взаимный фонд или другой инвестиционный продукт через банк. Вы берете на себя риск потери денег, когда решите инвестировать.

Почему важны инвестиции?

С точки зрения личных финансов инвестиции важны, поскольку они могут обеспечить вашу финансовую безопасность в настоящем и будущем. Инвестирование может позволить вам увеличить свое богатство быстрее, чем темпы инфляции.

Вы также можете извлечь выгоду из сложных процентов или роста стоимости ваших инвестиций.А инвестиции могут дать вам налоговые преимущества.

Инвестирование также может обеспечить большую финансовую безопасность при выходе на пенсию или предоставить вам возможность выйти на пенсию раньше, чем вы считали возможным. И это может помочь вам достичь других финансовых целей, таких как покупка дома или отправка детей в колледж, на пути к пенсии.

Когда лучше всего начинать инвестировать?

Чем раньше вы начнете инвестировать, тем больше будет ваша потенциальная прибыль. Это результат того, что вы вкладываете больше денег в свои инвестиции в течение более длительного периода времени, а также сила сложного богатства с течением времени.

Чтобы иметь возможность инвестировать, вам нужно привести свой финансовый дом в порядок, чтобы вы могли высвободить деньги для инвестирования. Создание годового бюджета, управление вашими расходами и ограничение долга являются важными первыми шагами. Все это является частью обеспечения вашего финансового благополучия, чтобы сделать следующие шаги к инвестированию.

Четыре шага перед инвестированием

Создать резервный фонд

Откладывайте сбережения на случай непредвиденных обстоятельств. Эмпирическое правило заключается в том, что резервный фонд должен равняться вашим расходам за три месяца.

Иметь деньги в конце каждого месяца

Когда вы покрываете все свои расходы и все еще имеете располагаемый доход в конце месяца, это признак того, что вы можете инвестировать излишки денежных средств.

Приверженность долгосрочным финансовым целям

Инвестирование требует долгосрочных обязательств. Это означает, что вы регулярно вкладываете деньги в свои инвестиции, чтобы увеличить свое богатство. Это финансовое и психологическое обязательство. Убедитесь, что вы готовы инвестировать.

Доступ к пенсионному счету

Для большинства американцев 401(k), 403(b) или IRA являются самым простым способом инвестирования. Зарегистрируйтесь в пенсионном плане вашего работодателя, если он предлагается. Если нет, поговорите со своим банком или другим финансовым консультантом о IRA или других вариантах пенсионного плана, которые могут быть вам доступны.

Как начать инвестировать

Когда вы будете готовы начать инвестировать, создайте стратегию. Определите сумму денег, которую вы можете инвестировать, размер риска, с которым вы чувствуете себя комфортно, а затем установите график достижения ваших финансовых целей.

Существует несколько типов инвестиций, с которых вы можете начать.

Если у вас ограниченные средства для открытия счета, вы можете рассмотреть возможность использования робота-консультанта. Эти автоматизированные инвестиционные платформы позволяют вам настраивать свои инвестиции в зависимости от вашей устойчивости к риску и целей.

Брокерский онлайн-аккаунт может дать вам больший практический контроль над вашими исследованиями и инвестиционными решениями.

Обращение к лицензированному финансовому консультанту может позволить вам начать инвестировать с более щадящим подходом к надежному консультанту, который понимает ваши цели и обладает профессиональным опытом для управления вашими инвестициями.

Какие стили инвестирования самые популярные?

Самые популярные стили инвестирования — активный и пассивный.

Пассивное инвестирование требует меньше усилий, то есть вам не нужно так часто внимательно следить за своими инвестициями или управлять ими. Это требует не торопиться и позволить рынку идти своим чередом естественным путем.

Активное инвестирование требует от вас более активного управления своими инвестициями. Вы принимаете решения о своих инвестициях до изменений на рынке. Это требует исследований и пристального наблюдения за силами, которые могут изменить рынок.

Оба стиля имеют свои преимущества и недостатки. Лучший стиль тот, который соответствует вашему уровню приверженности управлению своими инвестициями, вашей терпимости к риску и с которым вы чувствуете себя более комфортно.

Общие финансовые термины, используемые при инвестировании

Кажется, что мир инвестирования имеет свой собственный язык. Вот несколько ключевых терминов, которые вы должны знать, когда изучаете инвестиции или думаете о своих первых инвестициях.

14 финансовых терминов, которые нужно знать перед инвестированием

Бонд

Облигации аналогичны долговым распискам компании или страны. Когда вы покупаете облигацию, эмитент обещает выплатить вам фиксированную сумму процентов в течение определенного периода времени.

Прирост или убыток от капитала

Разница между ценой, по которой вы покупаете инвестиции, и ценой, по которой вы их продаете.

Депозитный сертификат

Тип средне- и краткосрочного сберегательного счета, на котором хранится фиксированная сумма денег в течение фиксированного периода времени, например, шесть месяцев или год.Обычно по нему выплачивается более высокая процентная ставка, чем по сберегательному счету.

Сложные проценты

Проценты, выплачиваемые сверх процентов, которые вы получаете за свои сбережения или инвестиции. Это приводит к увеличению стоимости ваших денег на кривой.

Диверсификация

Уравновешивание риска путем инвестирования в различные ценные бумаги, такие как акции, облигации и товары. Практика имеет тенденцию минимизировать ваш риск.

Дивиденды

Часть прибыли компании, выплачиваемая акционерам.

401(к) план

Пенсионный план, спонсируемый работодателем, который позволяет работникам направлять часть своей заработной платы на пенсионные инвестиции. Деньги не подлежат налогообложению до тех пор, пока вы их не снимете. Работодатели могут сопоставить часть ваших взносов.

Индивидуальный пенсионный счет (IRA)

Пенсионный план с налоговыми льготами. Взносы могут вычитаться из налогооблагаемой базы или откладываться в зависимости от типа IRA и наличия у вас пенсионного плана, спонсируемого работодателем.

Фонд денежного рынка

Тип взаимных фондов с обычно низкими рисками. Фонды денежного рынка инвестируют в высококачественные краткосрочные корпоративные или государственные долговые обязательства и выплачивают акционерам проценты.

Взаимный фонд

Взаимные фонды постоянно объединяют деньги многих инвесторов и инвестируют их в широкий выбор акций, облигаций и других финансовых инструментов.

Допуск к риску

Степень, в которой вы готовы потерять часть или все свои первоначальные инвестиции ради шанса на более высокую прибыль.

Портфолио

Объединение вложений всех различных инвестиций физического лица.

Безопасность

Любой инвестиционный инструмент, такой как акции или облигации

Акции

Финансовый инструмент, который означает долю собственности в компании и предоставляет владельцу пропорциональное требование на долю активов и прибыли компании.

Определения других финансовых терминов можно найти в Аннуитете.org Глоссарий финансовых терминов. Профессиональные финансовые консультанты также могут помочь вам понять финансовые термины и жаргон на простом английском языке, если вы обратитесь к ним за советом.

Прежде чем принимать финансовые решения, обратитесь за консультацией к квалифицированному специалисту.

Последнее изменение: 17 декабря 2021 г.

Поделиться этой страницей:

https://www.annuity.org/personal-finance/investing/Скопировать ссылку

7 процитированных научных статей

Аннуитет. org авторы придерживаются строгих правил поиска источников и используют только заслуживающие доверия источники информации, включая авторитетные финансовые публикации, академические организации, рецензируемые журналы, уважаемые некоммерческие организации, правительственные отчеты, судебные протоколы и интервью с квалифицированными экспертами. Вы можете узнать больше о нашей приверженности точности, справедливости и прозрачности в наших редакционных правилах.

Что такое инвестиционный счет?

Ваш инвестиционный счет – это хранилище информации о вашем способе инвестирования. Например, планируете ли вы инвестировать как физическое лицо , совместно со своим супругом, через ваш траст или самостоятельно IRA , или от имени LLC ? Или, возможно, даже некоторые из них — многие инвесторы используют более одного инвестиционного счета.

У вас должен быть хотя бы один инвестиционный счет , настроенный в соответствии с требованием , чтобы отправить предложение об инвестировании в сделку на нашей платформе. Его можно настроить в любое время, но, потратив на это несколько минут, прежде чем вы будете готовы отправить предложение, вы сэкономите драгоценное время, если сделка, в которую вы хотите инвестировать, сопряжена с риском переподписки .

Информация, содержащаяся в вашем инвестиционном аккаунте , используется спонсорами на нашей платформе для отправки вам ваших распределений и налоговых документов в соответствующее время.Поэтому крайне важно, чтобы информация была полной и точной .

В вашем инвестиционном аккаунте может быть несколько участников , именно так наша система определяет, кому (лицам) отправлять закрывающие документы для подписи. Все участники с бенефициарным интересом не менее 20% должны быть включены в инвестиционный счет, и если ваш инвестиционный счет регулируется операционным соглашением, в котором указано, кто должен подписывать документы, эти лица должны быть помечены как подписавших .

Если вы работаете с консультантом (например, финансовым, инвестиционным или налоговым консультантом) или юристом , вы также можете назначить этих лиц участниками вашего инвестиционного счета — при этом им будет отправлено приглашение создать учетную запись CrowdStreet (если у них ее еще нет), где они получат доступ для просмотра вашего инвестиционного портфеля и загрузки документов.

Чтобы получить подробное руководство по созданию инвестиционного счета, нажмите здесь .

Что такое толерантность к риску и почему это важно?

Определение терпимости к риску

Толерантность к риску — это ваша способность и готовность пережить снижение стоимости ваших инвестиций. Когда вы пытаетесь определить свою толерантность к риску, спросите себя, насколько комфортно вы будете чувствовать себя, сохраняя свои позиции, когда фондовый рынок испытывает сильное падение.

На Уолл-стрит есть старая поговорка: «Вы можете хорошо поесть или хорошо поспать». Правильное питание относится к наблюдению, что в долгосрочной перспективе владение активами с более высоким риском (например, акциями) позволяет инвесторам накопить значительное состояние.Однако за это приходится платить, поскольку акции могут быть весьма волатильными, из-за чего инвесторы теряют сон.

Почему терпимость к риску так важна

Ваша терпимость к риску играет решающую роль в вашем плане игры по увеличению ваших денег, не беспокоясь об этом ежедневно.

Если вы не готовы справляться с рисками потери основного долга, даже временно, вам придется довольствоваться инвестициями с меньшим риском и более низкой доходностью, которая с ними связана. Инвестиции с потенциалом более высокой доходности часто сопряжены с более высоким потенциалом внезапного снижения или полной потери.

Понимая свою терпимость к риску, вы можете создать стратегию для своих инвестиций, которая поможет вам сбалансировать беспокойство по поводу волатильности с возможностью получения большей прибыли, если смотреть на общую картину.

Как работает толерантность к риску

Любой человек может иметь высокую толерантность к риску, когда акции растут. Однако лучшее время, чтобы по-настоящему оценить свою толерантность к риску, — это когда рынок падает.

Вспомните март 2020 года. Рынок рухнул. Число безработных резко возросло.Мир столкнулся с беспрецедентным уровнем неопределенности, задаваясь вопросом, разрушит ли COVID-19 экономику.

Какова тогда была ваша терпимость к риску? Выдержали ли вы эти трудные времена? Если вы продавали акции в разгар паники, ваша толерантность к риску была низкой. Или вы были готовы инвестировать больше, чтобы воспользоваться распродажей на рынке? Если это так, то ваша устойчивость к риску была высокой, и она сослужила вам хорошую службу, поскольку фондовый рынок устанавливает рекордные цифры.

Типы устойчивости к риску

Существует несколько различных типов устойчивости к риску.

Консервативное отношение к риску

С таким мышлением инвестор сосредоточен на сохранении капитала и избегании риска убытков. Это означает более низкую доходность, но инвестор согласится на это в обмен на то, что он будет избегать любых резких колебаний стоимости. Например, депозитный сертификат — очень консервативная инвестиция. Банк или кредитный союз гарантирует определенную норму прибыли в обмен на то, что деньги инвестора будут заблокированы в течение заранее определенного периода времени.Обещание доходности является плюсом, но низкий потенциал заработка (исторически компакт-диски приносят гораздо более низкую доходность, чем акции и недвижимость) может быть недостатком. Пожилой инвестор, который ближе к пенсионному возрасту, вероятно, будет иметь довольно консервативную толерантность к риску.

Умеренная толерантность к риску

Умеренная толерантность к риску поддерживает два лагеря: консервативный и агрессивный. Классический пример включает традиционное распределение 60/40 между акциями и облигациями. Это обеспечивает баланс между некоторыми деньгами, вложенными для роста (акции), и в то же время следит за стабильностью для получения дохода (облигации).

Агрессивная толерантность к риску

При агрессивной толерантности к риску большая часть портфеля инвестора направляется на более рискованные активы, такие как акции и недвижимость. Они предлагают перспективу более высокой прибыли с течением времени. Тем не менее, этот компонент времени является ключевым компонентом. Инвестиции имеют больше шансов потерять ценность в промежутке времени, и нет никакой гарантии, что инвестор действительно получит деньги обратно. Быть агрессивным означает быть готовым принять шанс потерять часть или всю основную сумму.

Как определить вашу устойчивость к риску

Определение вашей устойчивости к риску зависит от ответов на несколько ключевых вопросов:

• Каковы ваши инвестиционные цели? Вы регулярно инвестируете и хотите увеличить стоимость своих сбережений? Или у вас уже есть приличные сбережения, и вместо того, чтобы выращивать их, вы хотите сохранить их и жить за счет дохода, который они приносят? Каждый из них будет отражать различную устойчивость к риску снижения цены.
• Когда тебе нужны деньги? Ваш временной горизонт является важной частью уравнения.Чем раньше вам понадобятся деньги, тем ниже должна быть ваша терпимость к риску. Деньги, которые вам понадобятся для первоначального взноса за дом в следующем году, имеют совершенно иной временной горизонт, чем деньги, которые вы накапливаете для выхода на пенсию, до которых еще несколько лет.
• Как бы вы отреагировали, если бы ваш портфель потерял 20 процентов в этом году? Оценка вашей терпимости к риску включает рассмотрение гипотетических проблем и наихудших сценариев. Если бы ваши инвестиции потеряли 20 процентов своей стоимости, стали бы вы терять сон по ночам и выводить все свои средства? Или вы бы оставили его вложенным и подумали о том, чтобы вложить еще больше денег на рынок, чтобы извлечь выгоду из скидки?

Как опыт инвестирования связан с устойчивостью к риску

Каков ваш уровень опыта инвестирования? Когда вы определяете, с каким риском вы можете справиться, важно также подумать о том, сколько у вас знаний об инвестиционном ландшафте. Еще никогда никому не было так легко открыть брокерский счет в Интернете и выбирать акции и другие инвестиции, но такой уровень удобства также может быть очень дорогостоящим.

Онлайн-болтовня может создать импульс вокруг акций и других инвестиций, который подпитывает неосведомленные покупки и продажи со стороны неопытных инвесторов, делая их уязвимыми для значительных потерь. Так что будьте честны с собой относительно своего уровня знаний. И когда вы начнете вкладывать свои деньги, обязательно потратьте свое время на повышение своей финансовой грамотности.

Толерантность к риску и способность к риску

Важно оценить свою толерантность к риску по отношению к вашей способности идти на риск. Эти две составляющие должны быть согласованы.

Например, если вы откладываете на пенсию 20 с лишним лет на своем рабочем месте 401 (k), у вас есть большая способность к риску. У вас может быть 45 или 50 лет до выхода на пенсию, а это значит, что вы можете позволить себе агрессивные инвестиции, способные противостоять потенциальному падению стоимости. Однако ваша толерантность к риску может не соответствовать этому.Вы можете быть нервным инвестором.

Думая о риске в целом

Когда вы только начинаете свою карьеру и начинаете инвестировать, важно иметь долгосрочное видение. Может быть тяжело наблюдать, как ваши инвестиции сокращаются изо дня в день. Однако, если вы не инвестируете эти деньги на завтра или в следующем месяце, вы должны признать, что на самом деле имеет значение конечная игра.

Фондовый рынок может в среднем приносить 10 % годовой прибыли с течением времени, но он не обеспечивает эти 10 % прироста каждый год.В некоторые годы он может снижаться более чем на 30 процентов, тогда как в другие годы он может повышаться более чем на 30 процентов. Измеряйте рост своей прибыли с течением времени — не каждый день. По мере того, как вы приближаетесь к пенсии, вам нужно будет тщательно изучить свою способность справляться с негативными рисками. Убедитесь, что вы переоцениваете свою толерантность к риску и способность к риску, чтобы внести необходимые коррективы.

Подробнее:

Кто такие инвесторы? 5 различных типов инвесторов и определения

Если вы хотите узнать больше о деловом мире, одним из аспектов, который часто упоминается в различных темах и статьях, являются инвестиции и люди, которые занимаются ими на регулярной основе, т.е.д., инвесторы. Знать больше об инвесторе и о том, кто он такой, необходимо, если вы хотите узнать что-то важное о бизнес-секторе.

Предположим, вы хотите изучить различные аспекты делового мира, мировой экономики, различных рынков и структуры финансирования большинства компаний в мире. В этом случае вам понадобятся фундаментальные знания о том, кто такие инвесторы, чем они занимаются и какие существуют типы инвесторов.

В этой статье мы рассмотрим именно это и узнаем все подробности об инвесторах, типах инвесторов и принципах их работы.Рекомендуем прочитать статью до конца, чтобы не упустить важные детали.

Что такое инвестор?

Инвестор — это либо физическое лицо, либо коммерческая, либо финансовая организация, которая берет свой финансовый капитал и вкладывает его (или, лучше сказать, инвестирует) в конкретный товар, валюту или компанию в надежде получить некоторое подобие финансовой отдачи в будущее. Компания может быть инвестором, и даже взаимный фонд может быть назван инвестором.

Суть в том, что все, кто добровольно использует свой собственный капитал для финансирования бизнеса, рыночных усилий или товаров, возлагают свои надежды на шанс того, что неотъемлемая стоимость товара или предприятия будет увеличиваться со временем на рынке и принесет инвестору финансовую отдачу, когда он забирает свою долю капитала обратно.

Инвестор инвестирует через различные рынки и финансовые каналы, которые помогают направить его капитал на единственную цель, чтобы со временем он мог получить дополнительное богатство. Инвестор вкладывает свои деньги по разным причинам. Для кого-то это работа, для кого-то страсть, а для кого-то просто способ дополнительного заработка с течением времени, который может помочь им в более поздние годы жизни.

Инвестор использует различные инвестиционные возможности для получения дохода, такие как акции, товары, ETF, криптовалюты, недвижимость и взаимные фонды. Отличный активный инвестор будет активно искать инвестиционные возможности повсюду и искать те, которые принесут инвестору наибольшую прибыль при наименьшем риске.

Узнайте больше о –  7 лучших бизнес-идей с минимальными вложениями для индийских предпринимателей

Существуют различные типы инвесторов, которые обслуживают только один финансовый канал и вкладывают в него большую часть своего капитала. Мы будем говорить об этих различных типах инвесторов и о том, во что они инвестируют, но прежде чем мы это сделаем, мы хотели бы уточнить, что трейдер и инвестор — это не одно и то же.Трейдер ищет возможности краткосрочных инвестиций с высоким риском, которые приносят большую прибыль при более высоком риске, в то время как инвестор ищет возможности долгосрочных инвестиций с минимальным риском, которые приносят доход в течение некоторого времени.

Пассивный и активный инвестор

Перед разделением на различные подтипы инвестора сначала классифицируют по двум основным категориям — активный инвестор и пассивный инвестор.

1. Активный инвестор — Активный инвестор — это тот, кто постоянно проверяет рынок на наличие удивительных инвестиционных возможностей и сделал инвестирование неотъемлемой частью своей жизни.Например, такие инвесторы, как инвестор фондового рынка и криптовалютный инвестор, могут быть отнесены к категории активных инвесторов.
2. Пассивный инвестор — С другой стороны, пассивный инвестор — это инвестор, который делает долгосрочные инвестиции, которые могут иметь низкую стоимость на начальном этапе, но иметь большой потенциал стоимости в будущем и могут служить отличной инвестиционной возможностью, если вы готовы долго ждать. Инвестор, такой как инвестор взаимного фонда и инвестор в недвижимость, часто подпадает под эту категорию.

Какие бывают типы инвесторов?

Теперь, когда вы хорошо знакомы с основными категориями, определяющими инвесторов, пришло время узнать о нескольких подкатегориях и типах инвесторов. Их —

1. Ангел-инвестор

Бизнес-ангел — это инвестор, который накопил для себя огромное состояние и доход. Этот инвестор получает доход, который в 3-4 раза или даже больше, чем доход большинства успешных средних мужчин. Их собственный капитал часто исчисляется миллионами, и они являются инвесторами, которых можно найти в любой отрасли промышленности.Ангел-инвестор в основном инвестирует в начинающие бизнес-компании и стартапы, покупая большое количество их акций.

2. Кредиторы P2P

Кредиторы P2P — это инвесторы или группы инвесторов, которые помогают малым предприятиям получить шанс со своими продуктами и услугами на финансовом рынке. Эти кредиторы специализируются на этом типе инвестирования, и если бизнесу нужна их финансовая помощь, им нужно обратиться к ним самим. Если им нравится бизнес-идея и они считают, что у нее есть потенциал, эти кредиторы лично финансируют предприятия малого бизнеса и покупают их акции.

3. Персональный инвестор

Индивидуальный инвестор — это индивидуальный инвестор, который вкладывает свой капитал в коммерческую компанию или любую инвестиционную возможность в этом отношении для своей личной выгоды. Они не представляют группу и инвестируют не только в небольшие предприятия, но везде видят возможности для инвестиций. Если эти типы инвесторов должны были инвестировать в бизнес, им необходимо пройти строгий процесс документации, чтобы сделать это.

4. Банки

Банки также являются инвесторами, но они инвестируют иначе, чем индивидуальные инвесторы.Банки предоставляют предприятиям, компаниям и частным лицам кредиты, которые действуют как их «инвестиции». Эти инвестиции получают фиксированный ежемесячный доход, который увеличивается на процентную ставку, взимаемую банком. Если бизнес ищет финансирование за счет инвестиций, выбор кредитов в местных банках является их лучшим выбором.

Узнайте больше о – Разница между банками и НБФК – Что подходит для ММСП?

5. Венчурные капиталисты

Венчурный капиталист — это инвестор, который инвестирует в бизнес или компанию только и только в том случае, если у указанного бизнеса есть идея или темпы роста, которые могут однажды стать чрезвычайно успешными. Если бизнес демонстрирует признаки быстрого роста в будущем, венчурный капиталист будет первым инвестором, который вложит в бизнес крупный капитал, купив пакет акций.

Заключение

Инвестор — неотъемлемая часть делового мира, и крайне важно, чтобы у вас были базовые знания о нем и о том, как он функционирует. Мы надеемся, что эта статья была познавательной.

Связанное Читать о —

Какой будет ваша основная цель как инвестора компании?

Рациональные ожидания в экономике и безработица

Теория рациональных ожиданий предполагает, что экономические результаты основаны на прогнозных ожиданиях рациональных людей, и будущее имеет тенденцию следовать этим ожиданиям. Узнайте о теории рациональных ожиданий и о том, как она применяется к экономике, безработице, фискальной и денежно-кредитной политике.

Оценка акционерного капитала: определение и процесс

Оценка акционерного капитала – это оценка стоимости фирмы или ее акций.Узнайте об определении и важных понятиях оценки капитала и поймите процесс оценки капитала.

Что такое кредитный риск? — Определение и примеры

Кредитный риск – это риск, который может возникнуть из-за неуплаты кредита или другого финансового обязательства. Познакомьтесь с определением и примерами кредитного риска, а также узнайте о кредитной важности, кредитной оценке и кредитных отчетах.

Что такое инвестиции? | Концепция и обзор

Прочтите определение инвестиций.Поймите, что такое инвестор, и изучите пример инвестиции. Узнайте о государственных инвестициях и поймите концепцию инвестиций.

Процентный риск: определение, формула и модели

Процентный риск — это один из видов риска, который существенно влияет на облигации. Изучите определение процентного риска, основы оценки облигаций, риск реинвестирования и узнайте, можно ли избежать риска.

Систематический и несистематический риск: определение и примеры

Несистематический риск — это риск, связанный с деятельностью компании, а систематический риск — это риск, возникающий на рынке, которого нельзя избежать путем диверсификации акций.Узнайте, как оценивается каждый тип риска и значение диверсификации в инвестиционном портфеле.

Ценные бумаги с фиксированным доходом: определение и типы

Ценные бумаги с фиксированным доходом — это долговые обязательства, выпущенные организациями, такими как правительства, для получения доходов. Изучите определение и типы ценных бумаг с фиксированным доходом, чтобы понять, почему и как они используются.

Что такое долевое финансирование? — Определение, плюсы, минусы и примеры

Если какой-либо бизнес хочет выжить в мире, он должен иметь четкое представление о акционерном капитале и финансировании акционерного капитала.В этом уроке вы углубитесь в определение акционерного капитала, рассмотрите его плюсы и минусы и просмотрите примеры, иллюстрирующие основы акционерного финансирования, обыкновенных акций, привилегированных акций и гибридных акций.

Перестрахование: функции и виды

Перестрахование – отличный способ снизить риски для страховщиков. Изучите определение, примеры, основные функции и два типа перестрахования и узнайте о договорах перестрахования.

Финансовый риск: типы, примеры и методы управления

Принятие финансового риска сопряжено с возможностью потери денег или неспособности выплатить долги или обязательства.Откройте для себя типы и примеры финансовых рисков и изучите методы управления, которые можно использовать для минимизации и устранения финансовых рисков.

Ценовые решения: ориентированные на прибыль, продажи и статус-кво

Ценовые решения не принимаются из ниоткуда, они должны учитывать цели компании в области ценообразования. Изучите различные цели ценообразования, которые может преследовать компания: продажи, статус-кво, клиенты или ориентация на прибыль.

Цель примечаний к финансовой отчетности

Финансовые отчеты кажутся сложными попытками предоставить пользователям дополнительную информацию.Этот урок не усложняет ситуацию, объясняя, что говорят эти утверждения и почему.

Аппетит к риску: определение, важность и преимущества

Вы можете этого не осознавать, но наша терпимость к риску влияет на решения, которые мы принимаем каждый день. На этом уроке мы обсудим важность и преимущества определения аппетита организации к риску.

Как оценить эффективность портфеля

Оценка эффективности вашего портфеля означает понимание риска, средневзвешенной доходности и контрольных показателей.Узнайте о методах оценки, включая традиционный метод и методы с поправкой на риск, для оценки эффективности портфеля.

Восточные теории этики

Восточные теории этики в основном произошли от философий, возникших в Китае и Индии. Сравните и противопоставьте конфуцианство, даосизм, индуизм и буддизм и узнайте, как они сформировали восточное мышление.

Операционные риски: определение и примеры

Операционные риски относятся к неопределенностям, с которыми сталкиваются организации при ведении бизнеса.Изучите определение и примеры операционных рисков, поскольку они относятся к людям, системам и процессам.

Акционер против инвестора: в чем разница?

Когда дело доходит до поддержки бизнеса, будь то государственного или частного, есть много способов сделать это. Есть публичный фондовый рынок, общеизвестный всем в Соединенных Штатах и ​​центральный компонент многих дискуссий об экономике, и есть частный рынок.Частный рынок был открыт для обычных людей благодаря закону JOBS в 2012 году и его последующим обновлениям, что позволяет все большему количеству людей инвестировать, не будучи аккредитованными инвесторами.

 

Несмотря на то, что существует много способов поддержать бизнес, есть разница между тем, чтобы быть акционером и инвестором. Бывают случаи, когда человек может быть и тем, и другим. Лучше всего это можно описать как квадрат, являющийся прямоугольником, но не все прямоугольники являются квадратами. Акционер, как правило, является инвестором, поскольку он ищет свои инвестиции в свою долю в компании, чтобы получить финансовую выгоду.Но по этой логике инвестор не всегда является акционером, так как он может инвестировать в компанию и не приобретать акции.

 

Разница связана с отношениями между физическим или юридическим лицом, которое инвестирует в компанию. Например, акция представляет собой право собственности на компанию. Размер собственности зависит от того, сколько акций принадлежит физическому лицу. Владелец акции всегда инвестирует в компанию, поскольку финансовая выгода, которую представляют эти акции, зависит от успеха или неудачи компании.Отношения между акционером и компанией также устанавливают права этого акционера голосовать на собраниях и право проверять документы в разумных пределах, помимо других прав, зависящих от акций и компании. Эти отношения регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) для защиты прав акционеров и обеспечения возможности их реализации этими владельцами акций.

 

В связи с этим инвестор вкладывает деньги в компанию без обмена акциями.Инвестор может одолжить деньги компании, которые могут быть возвращены в виде ценных бумаг. Однако они могут оставаться просто инвесторами, не получая акции и получая что-то вроде облигации, которая представляет собой кредит. Обе стороны независимо регулируются SEC, но отношения не гарантируют прав акционеров.

Добавить комментарий Отменить ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Комментарий *

Имя *

Email *

Сайт