Что будет с бизнесом после банкротства?

Что происходит после банкротства с компанией, ИП и владельцами несостоятельного бизнеса?

Что будет с бизнесом после банкротства?

Многие предприниматели имеют мнение, что банкротство компании ведет к абсолютному краху бизнеса, распродаже имущества на торгах и отсутствию любых возможностей для восстановления деятельности. Безусловно, если признание несостоятельности было инициировано партнерами или кредиторами, а руководители не предпринимали усилий по воздействию на процесс, то вероятность негативного завершения дела после банкротства весьма высока.

Но последствия после банкротства могут быть и другими, если процедура была подготовлена, разработана и произведена опытными специалистами. В таких случаях бизнес после банкротства вполне возможно восстановить, активы и имущество — сохранить (хотя бы частично), добиться списания долгов и снова вывести предприятие на достаточный уровень рентабельности.

Этапы признания юрлица неплатежеспособным по долгам

Общая схема включает следующие этапы:

1. Началом процесса по признанию несостоятельности является передача в суд заявления о банкротстве должника. Подать документацию в суд имеет право владелец бизнеса, а также его кредиторы, партнеры, государственные органы или заинтересованные третьи лица. Как узнать о заявлении или начале производства в отношении компании мы уже рассказывали здесь: http://svbankrotstvo.ru/dolzhnikam/chto-delat-esli-kreditor-podal-zayavlenie-o-bankrotstve/;
2. Проверка судом представленных сведений и фактов, вынесение определения о принятии заявления о банкротстве и назначении даты рассмотрения заявления;
3. Введение наблюдения, включающее информационные и ограничительные меры:
   • публикация сведений о положении предприятия в открытых СМИ;
   • анализ финансовой ситуации, объема долгов и кредитов организации;
   • формирование перечня кредиторов;
   • сбор первого собрания кредиторов;
   • назначение арбитражного управляющего.

Более подробно процедура наблюдения изложена в этой статье: http://svbankrotstvo.ru/dolzhnikam/protsedura-bankrotstva-nabludenie/.

4. Действия по финансовому оздоровлению, при формировании которых судебными органами утверждается план и ограничивается срок исполнения;
5. Внешнее управление, регламентирующее отстранение руководителей компании и назначение внешнего финансового управляющего;
6. Если предпринятые меры не позволили погасить долги, вводится конечная стадия — конкурсное производство, включающее:

• формирование конкурсной массы;
• экспертная оценка имущества организации, инвентаризация;
• торги по реализации имущества;
• расчет по долгам и кредитам после банкротства.

Более подробно все этапы признания неплатежеспособными компании или ИП описаны в статье http://svbankrotstvo.ru/dolzhnikam/bankrotstvo-uridicheskih-lits/.

Результат признания фирмы с долгами неплатежеспособным агентом и дальнейшая судьба бизнеса после банкротства напрямую зависят от подхода к организации процедуры. Предприниматели зачастую совершают предсказуемые ошибки (http://svbankrotstvo.

ru/dolzhnikam/oshibki-pri-provedenii-bankrotstva/), которые приводят к долгам после банкротства, реализации имущества и разрушению всего бизнеса без возможности реабилитации.

Избежать потери бизнеса, продажи имущества и долгов после банкротства возможно, главное условие — доверить разработку защитной стратегии надежным профессионалам с достаточным практическим опытом.

Как сохранить имущество и бизнес после банкротства?

Законом предусмотрено несколько вариантов развития событий — от полного списания кредитов, освобождения от долгов после банкротства и полноценного восстановления деятельности до ликвидации всего бизнеса. Однако, наиболее выгодным сценарием развития для компании или ИП является партнерство с компетентными юристами, специализирующимися на антикризисных стратегиях, восстановлении бизнеса и других мероприятиях, позволяющих предпринимателю наладить жизнь после банкротства.

К примеру, у владельца бизнеса есть некоторые шансы сохранить имущество после банкротства — некую часть активов или весь объем. Для исполнения задачи требуется продуманная стратегия, базирующаяся на анализе актуальной ситуации и конкретных сведений о бизнесе.

В определенных случаях хороший эффект и положительное влияние могут оказать следующие факторы:

• преимущество при назначении арбитражного управляющего возможно получить, опередив кредиторов и первым подав заявление о признании несостоятельным юрлица или ИП;
• при введении внешнего управления возможно повлиять на процесс с помощью лояльного собрания кредиторов;

• торги можно организовать так, что имущество будет реализовано гораздо дешевле — это обеспечивает возможность его выкупа;
• определенные юридические действия позволяют вообще не выявлять имеющееся у предприятия имущество.

Это лишь некоторые примеры тех действий, которые позволяют грамотным специалистам значительно изменить итог и последствия для бизнеса после банкротства. Информация по указанному вопросу в полном объеме может быть представлена квалифицированными юристами «СВ Банкротство» после внимательного изучения финансовой документации, тщательного анализа фактов и сложившейся ситуации.

Успешная жизнь после банкротства

Провести процесс с соблюдением собственных интересов, сохранить часть (или полностью) имущества после банкротства и заново наладить деятельность в бизнесе возможно, но для разрешения подобных задач потребуется грамотная, продуманная стратегия защиты.

Не менее важными условиями являются лояльное большинство в собрании кредиторов и конкурсный (арбитражный) управляющий, действующий с учетом интересов предприятия-должника.

Можно заключить, что процедура может пройти с минимальными расходами или вообще без потерь, но для положительного результата после банкротства требуется участие компетентных юристов.

Профессионалы, контролирующие последствия после банкротства

Компания «СВ Банкротство» — это команда профессионалов, которая всегда готова встать на защиту интересов бизнеса и предприятия при банкротстве.

Сотрудники фирмы специализируются на делах о несостоятельности и обладают значительной базой для создания успешных, выигрышных стратегий в делах по банкротству ИП или юрлиц.

Многочисленные дела с положительным результатом, богатый опыт и восстановление бизнеса доверителей после банкротства позволяет специалистам компании с уверенностью гарантировать клиенту лучший вариант из всех доступных в сложившемся положении.

Руководителем «СВ Банкротство» является Сергей Владимирович Стороженко — арбитражный управляющий, готовый работать над проблемой доверителя до достижения оптимального результата.

При обращении в компанию «СВ Банкротство» клиент получает комплекс услуг, направленных на контроль за процессом и достижение максимально выгодной для собственника бизнеса цели:

• производится анализ всех фактов и информации по текущему положению, объему долгов, кредитов, требований кредиторов и т. д.;
• разрабатывается стратегия дальнейших мероприятий, основанная на заданной цели — либо ликвидация предприятия, либо антикризисный план по восстановлению бизнеса, либо меры по сохранению максимального объема имущества (активов) после банкротства;

• представительство интересов клиента в досудебных процессах, переговорах с бизнес-партнерами и кредиторами, в арбитраже;
• контроль за всеми стадиями процедуры банкротства;
• работа над выполнением поставленной задачи для оптимального выхода из положения после банкротства.

 

Также профессионалы всегда готовы подробно проконсультировать доверителя, предоставить сведения об актуальном законодательстве, принять участие в процессуальных действиях или контролировать соблюдение прав клиента на этапах финансового оздоровления бизнеса и в рамках конкурсного производства.

Своевременное обращение в «СВ Банкротство» — это отличная возможность достичь оптимального результата после банкротства предприятия.

Ликвидация предприятия с помощью банкротства

2020-06-25 Автор: Гусев Иван Михайлович Рубрика: Статьи

Как известно, в сегодняшних реалиях бизнес подвержен многочисленным рискам, вследствие которых несет невосполнимые потери и закрывается. Часто закрытие предприятия связано с процедурой банкротства, если компания не может выполнить свои обязательства перед кредиторами.

В последнее время широкое распространение получила схема ликвидации предприятия путем его присоединения к другому субъекту хозяйственной деятельности путем поглощения первого. Такой способ имеет как свои плюсы, так и минусы. Положительным моментом этой процедуры является простота и сравнительно небольшая стоимость ее проведения. К негативным моментам можно отнести переход к правопреемнику всех прав и обязанностей, а значит и долговых обязательств от ликвидируемой компании.

В настоящее время законодательство РФ предусматривает возможность банкротства ликвидации компании даже при значительных долгах перед другими компаниями, речь идет о так называемой упрощенной процедуре банкротства. При подобной процедуре организацию исключают из реестра юр лиц без негативных для нее последствий.

Условия, при которых возможна ликвидация предприятия посредством упрощенной процедуры банкротства

Чтобы ликвидировать компанию в упрощенном порядке, необходимо выполнить ряд условий, а именно:

• общая сумма активов должника недостаточна для погашения задолженности перед кредиторами;
• заявление о финансовой несостоятельности должника было отправлено на рассмотрение арбитражного суда после решения ликвидационной комиссии.

Этапы ликвидации компании

Ликвидация предприятия по упрощенному варианту посредством банкротства ликвидируемого должника происходит в несколько этапов:

• предбанкротный этап подготовки к ликвидации компании, когда проводится аудит всех финансовых документов и сверка данными из налоговой и кредиторами;
• досудебный этап при банкротстве юридического лица, когда выносится решение о закрытии предприятия, уведомляются регистрирующий орган и акционеры, подготавливаются документы для подачи их в арбитражный суд;
• процедура банкротства предприятия, она проводится конкурсным управляющим, в ходе которой происходит расчет с кредиторами, и в конце арбитражный суд выносит решение о ликвидации компании;
• исключение юр лица из списка ЕГРЮЛ, когда прекращаются всякие обязательства ликвидированного предприятия перед третьими лицами.

DIVIUS Law&Consulting поможет ликвидировать предприятие в кратчайшие сроки

Чтобы ликвидировать компанию через банкротство, необходимо обратиться к помощи опытных специалистов. «Дивиус Право и Консалтинг» – это компания, специализирующаяся на банкротстве, юристы которой успешно завершили сотни дел, связанных с ликвидацией предприятий. Компания в кратчайшие сроки проведет подготовку к процедуре банкротства, качественно предоставит всю необходимую документацию в арбитражном суде, обеспечит клиенту дальнейшее юридическое сопровождение, решая возникшие вопросы в госорганах.

Новости и статьи от DIVIUS Law&Consulting, которые могут быть Вам интересны:

---

---

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями —

≡ Банкротство и ликвидация предприятия

В отношении вашего контрагента возбудили дело о банкротстве?

Нет возможности погасить накопившиеся долги?

Хотите защитить свои интересы при банкротстве вашего должника?

Контрагент обратился в суд с заявлением о банкротстве вашего предприятия?

Для защиты интересов в процедуре банкротства обращайтесь к нам. Вашим вопросом займутся специалисты с опытом работы в данном направлении!

Банкротство, как способ ликвидации, означает реализацию активов должника с целью удовлетворения претензий кредиторов. При условии абсолютной платежеспособности должник может финансово оздоровиться, рассчитаться с долгами и вернуться в первоначальное состояние. Отсутствие обязательного окончательного закрытия предприятия является особенностью этого вида ликвидации, но шансов выйти из ликвидационной процедуры достаточно мало.

Банкротство может быть инициировано самим предприятием, кредитором или контролирующим органом. К процедуре банкротства может привлекаться арбитражный управляющий.

В случае, если предприятие самостоятельно инициирует банкротство, то назначенная ранее органом управления компании ликвидационная комиссия обращается в хозяйственный суд с заявлением для признания предприятия банкротом. После открытия ликвидационной процедуры и признания должника банкротом, суд утверждает отчет ликвидатора, ликвидационный баланс и выносит окончательное решение о ликвидации. Все неудовлетворенные претензии после этого являются погашенными.

Кроме избавления от всех долгов в ликвидации через процедуру банкротства для предприятия есть еще одно преимущество: отсутствие проверки налоговой.

Заказав у нас услугу защиты Ваших интересов в процедуре банкротства – Вы получаете ряд преимуществ:

• Экономию своего времени
• Представительство интересов осуществляется специалистами, имеющих большой опыт в подобных делах
• Высокие шансы на получение нужного Вам результата

Росреестр

Перед работниками предприятий Кемеровской области – Кузбасса в текущем году отмечается рост задолженности по заработной плате. Её основная часть приходится на долю предприятий, в отношении которых введены процедуры банкротства.

Соответственно, увеличивается количество обращений граждан по вопросам погашения образовавшейся задолженности по оплате труда.

За 9 месяцев 2020 года в адрес Управления Росреестра по Кемеровской области – Кузбассу (далее – Управление) поступило 23 обращения, заявителям направлены ответы – разъяснения по существу поставленных вопросов.

Анализ поступающих в адрес Управления обращений показывает, что основной причиной обращения граждан по указанным вопросам является, как правило, недостаточная информированность о последствиях введения процедур банкротства, об особенностях установления и удовлетворения требований по оплате труда, очередности погашения требований в процедурах банкротства в соответствии с действующим законодательством о банкротстве.

Кроме того, граждане не имеют возможности получить какую-либо информацию от арбитражного управляющего в силу различных причин, в том числе и на письменные запросы. В связи с чем обращаются в различные государственные органы, и в Управление.

Необходимо учитывать, что в соответствии со статьей 2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) с момента введения на предприятии процедуры банкротства, работники должника (работающие или работавшие по трудовому договору, далее – работники должника), которым не выплачена заработная плата, выходные пособия и иные приравненные к заработной плате платежи, становятся кредиторами. Поэтому учет и погашение имеющейся задолженности производится с особенностями, установленными нормами Закона о банкротстве.

Для представления своих законных интересов при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, работники должника вправе избрать на собрании представителя, который обладает правами лица, участвующего в арбитражном процессе по делу о банкротстве.

В соответствии со статьей 2, пунктом 10 статьи 12.1 Закона о банкротстве представитель работников должника при осуществлении своих прав и исполнении своих обязанностей, предусмотренных федеральными законами, действует в интересах всех работников, бывших работников должника.

Вместе с тем, указанные положения не отменяют права работников на самостоятельное обращение к арбитражному управляющему, а также права на обжалование действий арбитражного управляющего.

В соответствии с абзацем 2 пункта 6 статьи 16 Закона о банкротстве требования о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих по трудовому договору, включаются в реестр требований кредиторов арбитражным управляющим или реестродержателем по представлению арбитражного управляющего. В случае оспаривания этих требований – на основании судебного акта, устанавливающего состав и размер этих требований.

Таким образом, рассмотрение заявления работника о включении требований в реестр требований кредиторов предусматривает внесудебный порядок.

Согласно правовой позиции Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 22.06.2012 № 35 применение вышеуказанных положений Закона о банкротстве осуществляется следующим образом: арбитражный управляющий обязан самостоятельно в разумный срок, но не позднее установленного абзацем 3 пункта 1 статьи 142 Закона срока на основании имеющихся у должника документов, подтверждающих наличие задолженности перед работниками, возникшей до возбуждения дела о банкротстве (в том числе с учетом сведений, имевшихся в заявлении должника о признании его банкротом – абзац четвертый пункта 2 статьи 37 Закона), включить эти требования в реестр.

При этом следует учитывать, что включению в реестр подлежат требования об оплате труда за периоды, истекшие до возбуждения дела о банкротстве, и выходные пособия лиц, уволенных до этой даты (пункт 1 статьи 136 Закона о банкротстве). Задолженность же по оплате труда за периоды, истекшие после возбуждения дела о банкротстве, и по выплате выходных пособий лицам, уволенным после этой даты, относится к текущим платежам (статья 5, абзац третий пункта 2 статьи 134 и пункт 2 статьи 136 Закона о банкротстве).

О включении в реестр требования о выплате выходного пособия и об оплате труда лица, работающего по трудовому договору, арбитражный управляющий незамедлительно уведомляет работника – обладателя соответствующего требования, арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, должника (в процедурах наблюдения и финансового оздоровления, а должника-гражданина – во всех процедурах), а также представителей работников должника, собрания (комитета) кредиторов и учредителей (участников) или собственника имущества должника (при наличии у управляющего сведений об их избрании).

При не включении арбитражным управляющим самостоятельно требований работника в реестр, то работник или представитель работников должника вправе обратиться к арбитражному управляющему с заявлением о включении требования в реестр.

При наличии у работника, представителя работников должника, а также участвующих в деле лиц (в том числе заявивших свои требования конкурсных кредиторов) возражений по включенным арбитражным управляющим в реестр соответствующих требований, они вправе заявить их в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, в порядке абзаца первого пункта 11 статьи 16 и пункта 2 статьи 60 Закона о банкротстве.

По результатам рассмотрения таких возражений суд вправе исключить соответствующие требования из реестра или внести в реестр необходимые изменения (абзац третий пункта 6 статьи 16 Закона о банкротстве).

В таком же порядке рассматривается жалоба работника или представителя работников должника на бездействие (отказ) арбитражного управляющего, не принявшего решения по их заявлению.

Как правило, бухгалтерские документы, подтверждающие наличие задолженности по заработной плате, передаются арбитражному управляющему руководителем предприятия или представителем работников должника. Кроме того, работник может обратиться к арбитражному управляющему самостоятельно и представить необходимые документы.

Учет требований кредиторов к должнику ведется согласно установленной Законом о банкротстве очередности.

Перечень обязательств и требований кредиторов, а также очередность их удовлетворения за счет конкурсной массы должника установлены статьей 134 Закона о банкротстве.

При этом требования кредиторов-работников должника по выплате выходных пособий и об оплате труда относятся к требованиям второй очереди, которая является привилегированной по отношению к требованиям других кредиторов.

Если задолженность возникла до принятия арбитражным судом заявления о признании предприятия банкротом, то она будет включена арбитражным управляющим в реестр требований кредиторов в состав 2 очереди. Если задолженность возникла в процедуре банкротства, в которой работники продолжали свою работу и трудовые договоры с ними не были расторгнуты на дату принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, то требования по выплате заработной платы и приравненных к ней платежей включаются арбитражным управляющим в состав 2 очереди текущих обязательств должника.

От того, в какую из указанных групп будет отнесена задолженность перед работниками, зависит, насколько быстро она будет оплачена.

Текущие или внеочередные платежи в силу положений пункта 1 статьи 134 Закона о банкротстве погашаются вне очереди преимущественно перед кредиторами, требования которых включены в реестр.

Как следует из определения Конституционного Суда РФ от 08.06.2004 № 254-О установленная российским законодательством приоритетность проведения расчетов с работниками несостоятельного предприятия, перед которыми существует задолженность по оплате труда (удовлетворение требований данной категории кредиторов предусмотрено во вторую очередь), соответствует статье 11 Конвенции МОТ № 95 об охране заработной платы, предусматривающей, что в случае банкротства предприятия или ликвидации его в судебном порядке трудящиеся, занятые на этом предприятии, пользуются положением привилегированных кредиторов либо в отношении заработной платы, которая им причитается за услуги, оказанные в предшествовавший банкротству или ликвидации период, который определяется национальным законодательством, либо в отношении заработной платы, сумма которой не превосходит суммы, предписанной национальным законодательством; заработная плата, составляющая этот привилегированный кредит, подлежит выплате полностью до того, как обычные кредиторы смогут потребовать свою долю; очередность погашения привилегированного кредита, составляющего заработную плату, по отношению к другим видам привилегированного кредита определяется национальным законодательством.

Удовлетворение требований кредиторов должника-банкрота возможно в любой процедуре банкротства (наблюдении, финансовом оздоровлении, внешнем управлении), но, как правило, производится на стадии конкурсного производства.

В подавляющем большинстве случаев предприятия-должники проходят две стадии банкротства: наблюдение и конкурсное производство.

Ответственными за исполнение обязательств должника перед кредиторами являются: руководитель должника – в наблюдении и конкурсный управляющий – в конкурсном производстве.

В соответствии с пунктом 1 статьи 64 Закона о банкротстве введение процедуры наблюдения не является основанием для отстранения руководителя должника и иных органов управления должника, которые продолжают осуществлять свои полномочия с ограничениями, установленными пунктами 2, 3 и 3.1 настоящей статьи.

В связи с этим в процедуре наблюдения ответственность за выплату заработной платы работникам несет руководитель должника.

В обязанности временного управляющего исполнение обязательств должника не входит.

В соответствии с пунктом 1 статьи 129 Закона о банкротстве с даты утверждения конкурсного управляющего до даты прекращения производства по делу о банкротстве или заключения мирового соглашения или отстранения конкурсного управляющего, он осуществляет полномочия руководителя должника и иных органов управления должника в пределах, в порядке и на условиях, которые установлены настоящим Федеральным законом.

Исполнение обязательств должника осуществляется конкурсным управляющим в порядке и в случаях, которые установлены нормами главы 7 настоящего закона.

Источником для удовлетворения требований кредиторов должника на стадии конкурсного производства согласно пункту 1 статьи 131 Закона о банкротстве является конкурсная масса. Иными словами, все имущество должника, в том числе и денежные средства, имеющееся на момент открытия конкурсного производства, и выявленное в ходе конкурсного производства.

Указанное имущество подлежит продаже на торгах. За счет вырученных от продажи денежных средств производится расчет с кредиторами.

Соответственно, с учетом сроков реализации имущества, установленных статьями 110, 111, 139, 138 Закона о банкротстве, сроки погашения требований кредиторов могут затянуться на длительный период времени от полугода до нескольких лет.

Достаточно велика вероятность, что конкурсной массы будет недостаточно для расчетов в полном объеме со всеми кредиторами.

В соответствии со статьей 142 Закона о банкротстве требования кредиторов каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом для удовлетворения обеспеченных залогом имущества должника требований кредиторов.

При недостаточности денежных средств должника для удовлетворения требований кредиторов одной очереди, денежные средства распределяются между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

В условиях недостаточности имущества должника для погашения требований текущих кредиторов второй очереди и отсутствия иных источников формирования конкурсной массы, должны быть реализованы конституционные права работников должника на получение вознаграждения за труд.

В этих целях предусмотрен механизм установления арбитражным судом в деле о банкротстве должника, так называемого приоритета удовлетворения требований кредиторов по текущим обязательствам.

Из разъяснений, изложенных в абзаце третьем пункта 40.1 постановления Пленума от 23.07.2009 № 60 «О некоторых вопросах, связанных с принятием Федерального закона от 30.12.2008 № 296-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)», следует, что суд вправе признать законным отступление от очередности, предусмотренной в пункте 2 статьи 134 Закона о банкротстве, если это необходимо, исходя из целей соответствующей процедуры банкротства, в том числе для недопущения гибели или порчи имущества должника либо предотвращения увольнения работников должника по их инициативе.

В Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 3 (2017), утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 12.07.2017, указано, что в случае недостаточности имеющихся у должника денежных средств для погашения всей текущей задолженности, относящейся ко второй очереди удовлетворения, расчеты с кредиторами согласно абзацу седьмому пункта 2 статьи 134 Закона о банкротстве производятся в порядке календарной очередности. Вопрос об изменении календарной очередности погашения текущих требований кредиторов второй очереди удовлетворения (о приоритетном погашении требований по заработной плате) может быть разрешен судом, рассматривающим дело о банкротстве, с учетом сохраняющих свою силу разъяснений, содержащихся в абзаце третьем пункта 40.1 указанного постановления.

Приведенная правовая позиция достаточно широко применяется на практике в делах о банкротстве должников, имеющих задолженность по оплате труда перед работниками или бывшими работниками, включенную во вторую очередь текущих обязательств, что позволяет изменить календарную очередность удовлетворения текущих платежей второй очереди в судебном порядке, установить приоритет погашения требований перед иными текущими платежами на определенный временной период и погасить задолженность по заработной плате перед работниками (бывшими работниками).

При возникновении разногласий между кредитором по текущим платежам (работником должника) и арбитражным управляющим по вопросу об очередности удовлетворения требований данного кредитора, а при недостаточности средств для расчета с кредиторами одной очереди, также и о пропорциональности этого удовлетворения, кредиторы по текущим платежам вправе обжаловать в арбитражный суд действия (бездействие) арбитражного управляющего, нарушающие их права и законные интересы.

Следует обратить внимание, что согласно статье 22 Закона о банкротстве контролировать профессиональную деятельность арбитражных управляющих, а также рассматривать жалобы на арбитражных управляющих, проводить проверки их деятельности обязаны саморегулируемые организации, членами которых они являются.

Увольнение при банкротстве предприятия: пошаговая инструкция, нюансы

Прекращение деятельности юридических лиц по причине несостоятельности влечет за собой исполнение целого ряда бюрократических процедур. Администрация предприятия попадает не только в неприятную ситуацию, в которой следует соблюдать требования законодательства. К числу кредиторов фирмы невольно присоединяются штатные работники, с которыми следует рассчитаться по текущей и перспективной видам задолженности. Существует множество нюансов, которые могут сократить финансовую нагрузку на предприятие в конце деятельности. При этом следует реально оценивать свои возможности и принимать взвешенные решения.

Трудовой кодекс РФ об увольнении при банкротстве

При соблюдении норм законодательства при предстоящем банкротстве предприятия, исполнительный орган фирмы руководствуется не только Трудовым Кодексом. Права работающих закреплены и в Конституции Российской Федерации, и в Гражданском Кодексе. Во время предстоящего признания фирмы банкротом нередко возникают трудовые споры. Сотрудники обычно знают свои права, в особенности преимущества при увольнении и оставлении на работе.

Особенные затруднения у работодателя могут возникнуть с работниками, которые находятся в продолжительном отпуске. Если временное отсутствие на работе превышает минимальный срок, в течение которого работник должен быть рассчитан, следовательно, исполнительный орган не сможет в принципе уведомить такого человека о своем банкротстве.

К числу нормативных документов следует добавить и 127-й Закон о банкротстве, введенный в действие в 2002 году. Частью четвертой статьи 134 следует руководствоваться при установлении очередности финансовых требований. В частности, задолженности работнику по заработной плате, выходному пособию, должны быть удовлетворены во вторую очередь. В своей инициативе работодатель опирается на норму части первой статьи 81 Трудового Кодекса. В самом начале нормы описывается право исполнительного органа на расторжение договора с работниками по причине ликвидации или завершения деятельности банкрота.

Закон предписывает достаточно ясный алгоритм действий, выполнение которого предупреждает возможные финансовые риски, связанные с судебными разбирательствами по трудовым спорам:

• О планируемом сокращении (увольнении) сотрудник уведомляется не позже, чем за два месяца до расторжения контракта. С момента ознакомления отсчитывается период, который может быть уменьшен по согласованию сторон. Работник в этом случае имеет право согласиться на получение компенсации, определенной по алгоритму расчета среднего заработка;
• Сотрудник имеет право на получение выходного пособия, предусмотренного Трудовым Кодексом и внутренними нормативными документами банкротящегося предприятия. Кроме того, за уволенным человеком сохраняется право на получение возмещения от бывшего работодателя на период трудоустройства. Вполне логичный вопрос: если организация перестанет существовать, то кто будет платить пособие? – Обратиться за получением выплаты можно будет в соответствующие социальные органы, предъявив справку о среднем заработке с последнего места работы. В общем случае выплата выходного пособия и последующих начислений должна происходить по месту нахождения еще не закрытого предприятия. Законодатель четко отслеживает такие сроки;
• Аналогичный алгоритм применяется и для третьего среднего заработка. Случай хоть и является исключительным, однако при нахождении на учете в центре занятости, сумма будет начислена по обращении.

Уведомление сотрудников

Главным нюансом увольнения работников при банкротстве предприятия является момент доведения информации о предстоящем прекращении трудовых отношений. Дело в том, что подача заявления на признание организации банкротом еще не дает право вручать уведомления своим сотрудникам. Процедура расформирования предприятия проходит в несколько стадий, в числе которых наблюдение, внешнее управление, финансовое оздоровление, конкурсное производство. На одной из этих стадий может быть сформирован «разворот» к новым решениям учредителей. При этом ликвидатор вправе провести беседу с необходимыми ему сотрудниками, которые могли бы работать до момента исключения из единого государственного реестра. В эту категорию войдут работники бухгалтерии (до сдачи ликвидационного баланса) и кадровые специалисты (делопроизводство, последние приказы и т.п.).

Конкурсное производство является безотлагательной причиной, по которой можно начать массовое увольнение сотрудников. Правда, до этого момента уже должны быть рассчитаны все, кроме воспитывающих детей до 3 лет (это могут быть мужчины), лица, имеющие инвалидность и женщины, уже вставшие на учет в ранние сроки беременности, но еще не оформленные в декретный отпуск.

Порядок уведомления сотрудников подразумевает четкое соблюдение сроков. Нередко работники могут сознательно «переносить» сроки ознакомления, рассчитывая на судебные тяжбы. на этот момент кадровым сотрудникам следует уделять особенное внимание в целях снижения рисков и без того несостоятельного предприятия.

Так, если предстоит обычное увольнение по причине банкротства организации, работнику вручается уведомление не ранее, чем за два месяца. При этом сотруднику не стоит рассчитывать, что он будет работать вплоть до последнего дня закрытия. Процесс ликвидации фирмы измеряется несколькими месяцами, поэтому работодатель вполне обоснованно будет распределять занятых по мощностям, фактически прекратившим свое действие, на исключение из списков фирмы.

Если же исполнительный орган не успевает распланировать время прекращения трудовых договоров, рано или поздно ему придется это делать массово. В этом случае ему придется это делать не менее, чем за три месяца до планируемой даты расчета, но еще и проинформировать региональный центр занятости. Последнее действие является обязательным при одновременном исключении от 15 процентов от общей численности.

Уведомление согласно действующему законодательству, должно составляться в двух экземплярах. Если работодатель учел все сроки и имеет в делопроизводстве вторые экземпляры с росписью сотрудников, он автоматически исключает судебные прецеденты. Вторым вариантом выхода из ситуации является достижение определенного компромисса с работником (на увольнение раньше сроков). Так или иначе, человеку придется столкнуться с необходимостью поиска работы. Для некоторых специалистов, имеющих неплохой опыт и знания, не всегда выгодно терять хорошие предложения от пока еще действующих предприятий.

Процедура увольнения сотрудников при банкротстве предприятия

Описывать подробный алгоритм увольнения при банкротстве не имеет смысла, так как именно этот вопрос в юридической практике может рассматриваться под разными углами. Так, считается, что банкротство не является поводом для массовой раздачи трудовых книжек. Вне зависимости от того, какие причины повлекли к прекращению деятельности предприятия, увольнение — это процедура, отклонение от алгоритма которой влечет максимум ответственности работодателя. В любом случае, предстоящее банкротство фирмы — это еще не повод для паники, ведь несостоятельность может носить и временный эффект. Нередко ошибки исполнительного органа исправляются более компонентными лицами в процессе финансового оздоровления при поддержке государственных органов.

И так, увольнение при банкротстве предприятия происходит только при фактической ликвидации организации, то есть после удаления ее из государственного реестра.

Одним из вариантов развития событий является передача или продажа предприятия другому лицу. Смена учредителя компании автоматически дает гарантии действующим сотрудникам не на сохранение рабочего места, но на передачу трудовых договоров новому руководству. А здесь уже расторжение контрактов по инициативе администрации полностью исключено, ведь предприятие продолжает работать.

Сроки и выплаты

Уточнить сроки расчета (увольнения) сотрудников несостоятельной организации всегда можно в правовых справочниках. Периоды для исключения работников из списков организации, установленные законодателем, рассчитаны таким образом, чтобы и сотрудник, и его кадровая служба успели принять меры, подготовиться к предстоящему расставанию в рамках действующего законодательства. Ошибки и просчеты в этом вопросе могут навредить обеим сторонам трудовых отношений. Так, наиболее важным моментом при увольнении по банкротству является формирование и доведение под роспись уведомлений:

• За два месяца – для работающих на общих условиях;
• За неделю — для работающих на условиях временного (сезонного) приема на работу;
• За трое суток – для тех, кто сотрудничает с организацией по двухмесячному контракту.

Согласно общему правилу, все положенные ко дню увольнения выплаты должны быть закрыты не позже дня увольнения. Законодатель не запрещает сделать этого раньше это может быть особенно важным, так как бухгалтеру еще придется рассчитывать налоги и прочие отчисления.

Согласно общему правилу, установленному в Трудовом Кодексе, работники получают выплаты в размере не ниже среднего заработка при увольнении из ликвидируемой компании. При этом предельный размер выплат ограничивается тремя и даже четырьмя такими выплатами. Все будет зависеть от того, как быстро бывший сотрудник найдет новое место работы.

Увольнение директора при банкротстве

Прекращение трудовых отношений с единоличным исполнительным органом фирмы вполне логично имеет некоторые особенности. Трудовой контракт с директором (директрисой) при банкротстве предприятия можно расторгнуть по следующим основаниям, писанным в действующем законодательстве:

• После того, как на организацию назначается конкурсный управляющий, уже бывший директор отстраняется от должности. На этот период фактическим всеми процессами предприятия руководит новый менеджер. Бывший директор не подписывает документов, договоров и приказов, его исполнительная власть прекращается. Отстранение происходит по инициативе должностного лица, которому вверено временное управление имуществом;
• Директор для организации является единоличным органом исполнительной власти. Вместе с тем, его основное предназначение (а не ответственность) состоит в выполнении поручения учредителей – получения прибыли. Так, за участниками общества или другого юридического лица всегда остается право на досрочное прекращение трудовых отношений с директором, который привел компанию в состояние банкротства. Правда, в этой ситуации за расчеты будет отвечать главный бухгалтер предприятия. Для окончательного расчета следует руководствоваться целой группой руководящих документов, а именно Определениями Конституционного Суда 3-П и 116 2005 года, Постановлением Правительства Российской Федерации 234 2000 года и, конечно же, Законом о банкротстве.

Директор согласно действующим правилам при расторжении трудового договора по несостоятельности организации, получает не менее трех заработков, исчисленных по нормативу для больничных и пособий.

Не менее важным при расставании с директором предприятия является его оформление в кадровой службе. Так, не зависит от основания увольнения, наличие решения участников фирмы или уполномоченного на то специального органа (например, общее собрание, наблюдательный совет или иной орган, который будет указан в учредительном договоре). Дополнительно к решению, которое подтверждает волю учредителей оформляется протокол, который будет подшит в личное дело руководителя фирмы. Оформление протокола не понадобится в случае, если у банкротящегося предприятия имеется только один владелец. В этом случае будет достаточно только одного решения.

После того, как будут проведены все директивные мероприятия при банкротстве предприятия, требующие решений собственников, издается приказ об увольнении директора. Существует законодательно закрепленная форма такого распоряжения (Т-8), утвержденная Постановлением Государственного комитета статистики №1 от 2004 года.

Трудовая книжка бывшего генерального директора пополняется записью об увольнении. Также в тексте последней пометки необходимо сослаться на решение учредителей общества или иной организации, где работал сотрудник. Запись в трудовой обязательно скрепляется печатью организации. Последнее требование является не обязательным ввиду того, что в некоторых обществах может и не быть в обращении фирменного штампа.

Увольнение декретницы при банкротстве

Решение вопросов по расторжению трудовых контрактов с родительницами, которые находятся в декретном отпуске, предписывается Трудовым Кодексом. Вся сложность ситуации состоит в том, чтобы правильно уведомить своего работника. Сделать это необходимо либо за 3, либо за 2 месяца. В статьях 81 и 261 свода трудовых нормативов не указывается каких-либо привилегий для молодых мам. Закон однозначен, ведь если предприятие банкротится, то право оставления на работе как преимущество в любом случае теряет всякий смысл. Говорить о привилегиях можно только в том случае, если юридическое лицо находится на пороге реорганизации. В любом случае, ни руководству, ни тем более работникам не стоит принимать скоропостижных решений.

Основным обязательством работодателя, который сам скоро останется без рабочего места, было и остается исполнение расчетов с сотрудниками. Как и в случае с остальными, молодые мамы при банкротстве фирмы рассчитываются в общем порядке всеми положенными выплатами.

Нюансы

Как и при любом способе закрытия организаций, банкротство может вызвать большое количество ситуаций, которые могут быть положены в основу судебных разбирательств. Претензии со стороны бывших работников могут быть вполне уместными, если они узнали о том, что их родное предприятие, которое «задыхалось от кредиторов», продолжает как ни в чем не бывало действовать во главе в бывшим директором. Возникновение таких прений обычно вызвано тем, что организация может получить государственную поддержку или изменить состав своих участников. Нередко в бизнес совсем неожиданно вовлекаются профильные инвесторы, которые знают, как и где устранить критические моменты в бизнесе. Практически во всех случаях работники выигрывают такие суды.

Могут иметь место ситуации с увольнением сотрудников филиала организации. Но это не значит, что расформировывается головное предприятие. Вопросы и головная больная боль с целым штатом фирмы автоматически переходит к центральной организации, которая должна решить все вопросы. Как вариант, это может быть сокращение, но никак не увольнение по банкротству организации.

Согласно действующей практике, работники обычно не откладывают с обращением в судебные инстанции. Как бы ни оберегал законодатель кредиторов и сотрудников предприятий сроками и проверками деятельности закрывающегося предприятия, время неумолимо играет против них. Так, если организация исключается из списков государственного реестра, как ответчик она уже не может выступать в судебном процессе. Это не касается случаев, когда имеются компании, ставшие преемниками. Поэтому средств для расчета уволенных может не хватать даже при распродаже имущества. Рассуждать, куда же ушли деньги, в такой ситуации, бесполезно.

Число банкротств выросло почти в полтора раза :: Экономика :: РБК

Подробности читайте в материале РБК Pro
 

Безусловно, есть банкротства, когда компании попадают в безвыходную ситуацию из-за экономических проблем, отмечает адвокат, партнер «Ковалев, Тугуши и партнеры» Сергей Кислов. В случаях же прямых злоупотреблений предприниматель изначально намерен списать долги, уводит активы на другое лицо, а задолженность пытается списать через банкротство. Или же бизнес испытывает реальные проблемы, но вместо того чтобы раздать долги, начинает выводить оставшееся. «Таких банкротств, к сожалению, в России 90%», — отмечает Кислов.

Читайте на РБК Pro

Большинство банкротств контролируемое

Банкротства в России неэффективны, потому что большинство процедур контролируемое. Зачастую компании наращивают искусственную задолженность: например, заем не идет на производственную деятельность предприятия, а проходит транзитом, формируется «круговая» задолженность или просто фиктивный долг. «При этом сами должники редко начинают процедуру, пытаясь избежать подозрений в преднамеренном банкротстве», — отмечает заместитель руководителя ФНС.

Истинные намерения аффилированных кредиторов в большинстве случаев направлены не на то, чтобы вернуть задолженность наравне с частными кредиторами, а чтобы получить контроль над банкротством, отмечает Кислов.

Аффилированные кредиторы могут:

• назначать «своего» арбитражного управляющего;
• включать в реестр с его помощью свои требования, нарушая принцип равенства и справедливого распределения конкурсной массы;
• препятствовать оспариванию сделок, позволять продолжать вести заведомо убыточную хозяйственную деятельность, выводя деньги и не платя текущим кредиторам;
• утверждать нужное положение о торгах и выбирать нужные площадки, чтобы реализовать имущество должника по заниженной цене в пользу контролируемого покупателя.

Судебная практика пытается «на ощупь в темноте найти справедливый и адекватный ответ на массовые злоупотребления должников», говорит управляющий партнер юридической группы «Стрижак и партнеры» Максим Стрижак. Как отмечают адвокаты, аффилированным кредиторам стало труднее включаться в реестр кредиторов.

Из всей практики Верховного суда за последние два года особо выделяется пять знаковых прецедентов. «Их общий смысл в том, что задолженность не по экономическим причинам, то есть когда отношения связаны с реализацией корпоративных, внутригрупповых потребностей либо вообще имеются неопровергнутые сомнения в действительности сделки, не должна включаться в реестр. Но требуется, конечно, и законодательное решение этой проблемы», — рассказал заместитель руководителя ФНС.

Имущество распродается по дешевке

• 70% должников-юрлиц входит в процедуры банкротства уже без имущества.
  Если активов нет, но есть признаки неправомерных действий, без введения процедуры банкротства после возврата заявления судом можно обращаться с отдельным иском для привлечения контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности.
• В пять раз дешевле рыночной стоимости в среднем продаются активы при банкротстве.
• Не более 4–5% задолженности в результате получают кредиторы.
• 6% составила доля успешных торгов по продаже имущества должников на открытом аукционе (на повышение цены) в 2018 году.
• 58% — на публичном предложении (на понижение цены).

Реализация имущества проходит неэффективно из-за низкого спроса и конкуренции на торгах. «Понимают, как купить имущество при банкротстве, только специалисты. Выявляются злоупотребления, направленные на устранение независимых покупателей, в том числе потому, что бенефициары в контролируемых банкротствах ставят перед арбитражными управляющими цель вернуть активы под их управление», — рассказал Чекмышев.

Банкротства чаще всего приводят к ликвидации

Доля вводимых судами реабилитационных процедур составляет всего 1,2%. «Финансовое оздоровление и внешнее управление, к сожалению, часто переходят в конкурсное производство. Доля успешных реабилитационных процедур — всего 0,2%. Лишь каждое 500-е банкротство приводит к оздоровлению предприятия», — рассказал заместитель руководителя ФНС.

Санация в России практически не применяется, потому что банкротство означает, что не хватает денег, у компании нет источника финансирования, подчеркивает руководитель практики банкротства и финансовой реструктуризации «Ильяшев и партнеры» Дмитрий Константинов.

Проблема в том, что часто сами компании не хотят пройти оздоровление и спасти бизнес. «Главный вопрос: как заставить, воспитать такой бизнес-климат, при котором предприниматели будут ответственно отдавать долги, которые они получили, осуществляя предпринимательскую деятельность на свой страх и риск, а не вычищать компании, оставляя не более 3% своим кредиторам», — добавил Кислов.

Полная версия текста — в материале «РБК Pro».

Банкротство. Процедура, сведения, закон о банкротстве в РБ

25.09.2020

19898

Автор: Редакция Myfin.by

Фото: pixabay.com

Банкротство – это устойчивое отсутствие способности у коммерческой организации выполнить свои обязательства перед кредиторами; регулируемая государством процедура, целью которой – освобождение предприятия от долгов, которые оно не в состоянии погасить в силу отсутствия необходимых средств.

Последние новости:

Причины банкротства компании:

• Внешние (к примеру, некомфортный бизнес-климат)
• Внутренними (например, неэффективное управление)

Главный признак банкротства предприятия – невозможность выплатить обязательства всем кредиторам.

Задолжать компания может заработную плату своим сотрудникам, платежи по кредиту банку и государственному бюджету, не выплатив необходимые налоги, штрафы, пошлины, пени, или другим кредиторам.

В Законодательстве Республики Беларуси сказано, что фирма по решению суда может быть признана банкротом, или иначе экономически несостоятельной, когда она не имеет возможности заплатить долги кредиторам и вернуть им вложенные средства. Осуществляют данную процедуру суды, для чего назначается управляющий аттестованный Департаментом по санации и банкротству Министерства экономики Республики Беларусь. Процедура может быть осуществлена как в добровольном, та и в принудительном порядке.

Самый надежный способ, предполагающий минимальный риск – это добровольное банкротство предприятия по инициативе должника. В таком случае управляющий назначается из кандидатов, предложенных должником.

В противовес добровольному, самый рискованный и опасный для компании способ – это принудительное банкротство. Инициируется оно кредитором, он же подбирает возможных кандидатов на роль управляющего.

Учредитель, как правило, не владеет информацией об активах фирмы, поскольку назначает для управления хозяйственной частью специального директора или бухгалтера, Законодательством определено, что собственник обязан предоставить годовой баланс своего ОАО, ООО, УП, ЗАО, ОДО. После чего учредители, согласно закону, имеют месяц на изучение финансовое состояние своей компании, принять меры, чтобы восстановить баланс, и если необходимо, ходатайствовать о признании юридического лица финансово несостоятельным.

Стадии процедуры банкротства в РБ

• Учредитель/владелец принимает решение провести процедуру банкротства.
• Назначение ликвидационной комиссии.
• О проведении процедуры необходимо уведомить регистрирующие органы.
• Комиссия осуществляет действия необходимые для прекращения деятельности фирмы, готовит ликвидационный баланс и анализирует текущее состояние баланса предприятия.
• Анализ становится базой для составления и подачи в экономический суд заявления о финансовой несостоятельности фирмы. Учредителю (для УП) или Общему собранию учредителей (для ООО, ОАО, ЗАО, ОДО) дается 10 дней на оповещение об этом работников.
• Суд возбуждает дело о признании компании банкротом и назначает управляющего. Согласно белорусскому законодательству, подающий заявление должен предложить список из минимум 3 физических лиц — кандидатов.
• В отношении должника открывается конкурсное производство, о котором сообщается в СМИ.
• У кредиторов есть 2 месяца для предъявления своих требований к компании-банкроту.
• Если факт банкротства был доказан документами, предоставленными управляющим, где содержатся все необходимые сведения о банкротстве, по истечении указанного срока, суд признает субъект хозяйствования банкротом и открывает ликвидационное производство.
• Удовлетворение требований кредиторов. При этом, порядок погашения задолженности определяется Законом о банкротстве РБ.
• Управляющий предоставляет итоговый отчет о ликвидации юридического лица. На его основании суд выносит постановление о завершении ликвидационного производства.
• Субъект хозяйствования исключается из реестра ЕГР и получает соответствующую выписку, все задолженности списываются и считаются погашенными.

Минимальный срок, за который производится данная процедура – 8 месяцев.

Как регулируется процедура законом о банкротстве РБ?

Процедуру банкротства в Беларуси регулирует «Закон о финансовой несостоятельности (банкротстве)».

В статье 7 данного документа определяются условия, которые должны быть соблюдены для подачи заявления.

Статья 8 регулирует ситуации, когда должник обязан подать заявление.

Статья 9 раскрывает понятия «ложного банкротства» и «преднамеренного банкротства».

Ложной финансовой несостоятельностью считается ситуация, при которой должник может погасить задолженность, однако подает в суд заявление о банкротстве. В таком случае подающий заявление ответственен перед кредиторами в причинении вреда, в том числе морального.

Преднамеренным банкротством считается ситуация, при которой финансовая несостоятельность фирмы наступила по вине его учредителей, владельцев или других, имеющих доступ к управлению активами лиц.

Последняя редакция «Закона о банкротстве», была принята в 2013 году. Нововведением стала субсидиарная ответственность, которую несут должностные лица, участники несвоевременную подачу заявления. Кроме того, данный документ ужесточил существующие ранее условия для подачи подобных заявлений.

Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

Банкротство бизнеса

: Резюме — Необходимо знать концепции банкротства | Шумакер, Луп и Кендрик, ТОО

По данным Американского института банкротства, общее количество заявок, поданных в соответствии с главой 11 по коммерческим вопросам, в июле 2021 года снизилось на 62 процента по сравнению с предыдущим годом. В июле 2021 года было подано 244 заявки по коммерческой главе 11, по сравнению с 644 в июле 2020 года. Воздержание от кредиторов, сохраняющиеся низкие процентные ставки и масштабное финансовое вмешательство со стороны США и экономик по всему миру позволили финансово неблагополучным компаниям выжить во время пандемии.Однако по мере сокращения программ помощи мы, вероятно, увидим увеличение количества заявок, поданных в соответствии с Главой 11.

Фактически, в 2020 году Управление валютного контролера (OCC), федеральное агентство по надзору за коммерческими банками и сберегательными учреждениями, выпустило Бюллетень OCC 2020-21 , в котором, по сути, говорилось, что банки не должны маркировать какой-либо кредит как кредитный. реструктуризация проблемной задолженности до 31 декабря 2020 года. Впоследствии OCC выпустило Бюллетень OCC 2020-35 , продлевающее данное руководство до 31 декабря 2021 года.Многие эксперты не ожидают дальнейшего продления срока действия OCC, что, вероятно, вызовет всплеск неплатежеспособности в 2022 году.

Соответственно, ниже приводится краткое изложение концепций банкротства, которые необходимо знать, поскольку они влияют на кредиторов при несостоятельности бизнеса.

ГЛАВА 11 по сравнению с ГЛАВЕЙ 7

• Глава 11 технически используется для реорганизации банкротства, а глава 7 применяется к ликвидации. Глава 11 и Глава 7 могут применяться как к банкротству бизнеса, так и к индивидуальному банкротству.
• Глава 11 все чаще используется в качестве инструмента для ликвидации бизнес-активов как «непрерывно действующего предприятия», отсюда частая «ликвидация 11». Напротив, при ликвидации согласно Главе 7 назначенному доверительному управляющему не разрешается управлять бизнесом, за исключением редких случаев. Соответственно, ценность любой непрерывной деятельности может быть достигнута только за счет «ликвидации» Главы 11.
• Многие кредиторы, которые заявляют залоговое право практически на все активы должника, часто предпочитают «ликвидационную» главу 11 из-за уникальных положений Кодекса о банкротстве, которые позволяют должникам продавать активы без залогового права и без залогового удержания (с залогом, прикрепленным к выручке), таким образом позволяя должнику передать «чистый» титул потенциальным покупателям.Многие покупатели настаивают на том, чтобы их покупка активов проводилась через продажу по Разделу 363 в ликвидационной главе 11.

АВТОМАТИЧЕСКАЯ СТОЙКА

• Чтобы продвигать концепцию банкротства, предоставляющую должникам «передышку», после подачи заявления о добровольном банкротстве Кодекс о банкротстве предписывает любые действия по взысканию задолженности перед кредиторами до подачи заявления о банкротстве. Это может включать в себя возбуждение или продолжение судебного процесса, заключение или приведение в исполнение судебного решения, осуществление права на зачет, прекращение контрактов или принятие любых других мер для принудительного исполнения платежа.
• Есть ограниченные случаи, когда Кодекс о банкротстве разрешает кредитору получить «освобождение от моратория» для продолжения дела.
• Нарушение режима пребывания может привести к отмене требований, штрафам, санкциям, в том числе гонорарам адвокатов за адвоката должника, и, при необходимости, штрафным убыткам.

ПЕРВЫЙ ДЕНЬ

• Практически в каждом судебном разбирательстве по главе 11 должник подает ряд ходатайств «в первый день», слушание которых обычно назначается через день или два после подачи заявления о банкротстве.Большинство ходатайств «первого дня» носят процедурный и административный характер, но есть также и ходатайства по существу. Возможно, наиболее существенным ходатайством «первого дня» является ходатайство должника об одобрении владения должником или финансирования «ДИП».
• Кодекс о банкротстве предусматривает, что право удержания залога до подачи заявления не распространяется на имущество, приобретенное должником после подачи заявления. Кроме того, Кодекс о банкротстве предусматривает, что должник не может использовать в качестве оборотного капитала «денежное обеспечение» кредитора, которое представляет собой денежные средства, полученные от продажи запасов и взыскания дебиторской задолженности, если только кредитор не даст на это согласия или суд по делам о банкротстве не разрешит должнику использовать денежные средства. обеспечение по возражению кредитора.
• По этим причинам должник и его кредитор обычно достигают договоренности о финансировании после подачи ходатайства, называемой DIP-финансированием.
• Очень часто кредитор занимает более выгодную позицию на переговорах, и поэтому соглашение о финансировании DIP выглядит односторонним. Суды по делам о банкротстве почти всегда одобряют финансирование DIP по мере необходимости, чтобы позволить должнику продолжить работу, хотя возражения кредитора могут изменить или исключить нежелательные положения финансирования DIP.
• Очевидно, что существуют существенные права участников других кредиторов, которые могут быть ущемлены в результате финансирования DIP, и комитеты кредиторов часто подают возражения против предложений финансирования DIP.
• В свете глобальной пандемии желание и, возможно, способность кредиторов предоставлять ссуды DIP были подорваны.
• В качестве альтернативного источника денежных средств должники, не имеющие возможности получить финансирование в рамках программы DIP, могут запросить разрешение суда по делам о банкротстве на использование «денежного обеспечения» кредитора вопреки возражениям кредитора.
• В свое время критические предложения поставщиков также включались в движения «первого дня». Однако в настоящее время суды склонны откладывать рассмотрение любого критического ходатайства поставщика до тех пор, пока различным сторонам, включая комитет необеспеченных кредиторов, не будет предоставлена ​​возможность оценить ходатайство.

ВЕДЕНИЕ БИЗНЕСА С ДОЛЖНИКОМ ГЛАВЫ 11

• После подачи покупателем главы 11 поставщики должны решить, продавать ли должнику почтовое ходатайство.
• Чтобы избежать неотъемлемого риска главы 11, продавцы часто продают за наличные до доставки или «CBD».
• Чтобы оставаться конкурентоспособными, продавцы иногда вынуждены продлевать условия кредита клиентам, указанным в главе 11. В этом случае кредиторы должны тщательно оценить риск неплатежа в главе 11.
• Кодекс о банкротстве рассматривает кредит, предоставленный должнику в соответствии с Главой 11 в ходе обычной деятельности, как приоритетное требование по административным расходам. Как указано ниже, претензии на административные расходы имеют «высокий приоритет» и, как правило, оплачиваются при отсутствии «административной несостоятельности».
• Напротив, продление кредита, которое не является обычным делом, должно быть сначала одобрено судом по делам о банкротстве, в противном случае они не имеют права на приоритетное рассмотрение административных расходов.
• Обычно на момент подачи заявки по главе 11 поставщики имеют открытые заказы на поставку от должников, которые возникли до подачи заявки по главе 11 и предусматривают отгрузку после подачи заявления продавцом.
• Продавцы должны знать, что суды по делам о банкротстве отклонили статус приоритета административных расходов для поставок после подачи ходатайства по заказам на покупку до подачи заявления, поскольку отгрузка возникла на основании контракта до подачи заявления.
• Практическое решение этой проблемы заключалось в том, что поставщики потребовали переиздания заказов на закупку до подачи петиции после подачи петиции.
• Многие должники, особенно в крупных делах, подают ходатайство «в первый день», требуя от Суда по делам о банкротстве постановления о предоставлении приоритета административного требования для отгрузок после подачи ходатайства по распоряжениям до подачи ходатайства, чтобы избежать повторной выдачи заказов на поставку.
• В одном из постановлений суда по делам о банкротстве продавец продавал товары должнику согласно главе 11 за наличный расчет до доставки. Позднее суд обязал продавца вернуть полученные платежи, поскольку должник не имел права использовать свои денежные средства (заложенные кредитору) в соответствии с поручением о финансировании DIP или денежным залогом.
• В случае контракта на поставку до подачи заявления, который предусматривает условия кредита, должники могут утверждать, что такие контракты налагают на продавца обязательство по предоставлению кредита. В то время как суды по делам о банкротстве обычно вынуждают продавца, являющегося стороной контракта на поставку, отгрузить товары, суды по делам о банкротстве редко заставляют продавца предоставить кредит должнику согласно главе 11.
• Поскольку подача документов по Главе 11 эффективно освобождает должника от долга до подачи ходатайства, денежный поток должника после подачи ходатайства может быть на самом деле более здоровым, чем был до подачи ходатайства.Однако кредиторы должны независимо оценивать риски предоставления кредита должнику согласно главе 11. Ключевым компонентом этой оценки должно быть финансирование DIP должника и его влияние на потребности должника в оборотном капитале.

ГРАФИК АКТИВОВ И ОБЯЗАТЕЛЬСТВ / ОТЧЕТ О ФИНАНСОВЫХ ОТНОШЕНИЯХ

• Кодекс о банкротстве требует от каждого должника подавать подробные таблицы активов и пассивов. а также Отчет о финансовых делах.В Таблицах активов и пассивов перечислены активы и стоимость должника, имена обеспеченных и необеспеченных кредиторов, сумма задолженности и указано, является ли задолженность оспариваемой. Таблицы также содержат список акционеров и договоров, стороной которых является должник. Отчет о финансовых делах включает раскрытие информации о местонахождении бухгалтерских книг и записей, а также о переводах, сделанных инсайдерам и не инсайдерам до подачи заявления о банкротстве.

ПРИОРИТЕТ ПРЕТЕНЗИИ

• Кодекс о банкротстве устанавливает четкие приоритеты выплаты или права на выплату по типам кредиторов или требований следующим образом:
  • Обеспеченные кредиторы в результате консенсуального залогового права до подачи ходатайства в отношении активов и поступлений от активов.
  • Административные иски, которые представляют собой расходы, связанные с управлением имуществом банкротства после подачи заявления о банкротстве. Они будут включать в себя покупку товаров и услуг после подачи ходатайства, а также профессиональные сборы, связанные с управлением имуществом банкротства.
  • Требования, возникающие в течение периода «перерыва», который представляет собой период времени между подачей недобровольного заявления тремя или более кредиторами и датой подачи судебного постановления о судебной защите.
  • Требования к заработной плате сотрудников на сумму не более 13 650 долларов США за 2021 год.
  • Некоторые требования о выплате взносов на выплату вознаграждения работникам, как это определено Кодексом о банкротстве, на сумму не более 13 650 долларов США на 2021 год.
  • Депозитные требования на сумму не более 3025 долларов на 2021 год для депозитов, сделанных физическими лицами для покупки товаров или услуг для семьи или домашнего использования.
  • Некоторые налоговые претензии правительства, определенные Кодексом о банкротстве.
  • Разрешенные необеспеченные требования Федерального депозитарного учреждения в отношении требований к капиталу застрахованного депозитного учреждения.
  • Общие необеспеченные требования.
  • Доли участия.
• Обеспеченные, административные и приоритетные требования, как правило, оплачиваются полностью, в то время как необеспеченные требования редко оплачиваются полностью и фактически редко получают какие-либо материальные дивиденды. Доли в акционерном капитале почти всегда аннулируются бесплатно.
• Есть много исключений из общих правил. В случае «административной несостоятельности» стоимость активов должника недостаточна для оплаты требований кредитора, а также административных требований.Все чаще и чаще и в результате очень высоких соотношений стоимости кредита к залоговому обеспечению активов становится недостаточно для выплаты кредиторам в полном объеме, не говоря уже о претензиях «ниже черты». Часто кредиторы считают необходимым оплачивать профессиональные сборы, связанные с переговорами и закрытием продажи своего обеспечения в связи с продажей по разделу 363 Кодекса о банкротстве. Кредиторы часто сопротивляются выплате других административных требований, создавая неравенство в обращении с аналогичными требованиями.
• При отсутствии административной несостоятельности административные иски, как правило, оплачиваются полностью, поскольку Кодекс о банкротстве требует этого в качестве предварительного условия для подтверждения любого плана реорганизации.
• Более того, хотя это и не является конкретным требованием Кодекса о банкротстве, должник, как правило, обязан «платить по мере необходимости» в соответствии с главой 11, что означает, что он должен иметь возможность оплатить текущие административные требования в ходе обычной деятельности. Существенное накопление неоплаченных административных требований указывает на потенциальную невозможность получить подтверждение плана и, таким образом, дает основания для преобразования процедуры главы 11 в процедуру ликвидации в соответствии с главой 7.

ВОПРОСЫ ОБЕСПЕЧЕННОГО КРЕДИТОРА

• Банки или другие кредиторы, которые предоставляют оборотный капитал или другие ссуды клиентам, иногда сталкиваются с невыполнением обязательств по ссуде и последующей подачей заявки в соответствии с Главой 11 клиентом.Часто обеспеченный кредитор имеет право удержания практически всех активов должника, указанных в главе 11.
• Вначале обеспеченные кредиторы решают, поддержать ли должника по главе 11 при реорганизации, или лучший курс действий — это ликвидация залога кредитора, часто в форме продажи по Разделу 363 практически всех активов должника. .
• Независимо от того, является ли дело по Главе 11 реорганизацией или «ликвидацией 11», как правило, обеспеченный кредитор предоставляет некоторую форму DIP-финансирования.
Финансирование
• DIP должно быть одобрено судом по делам о банкротстве после уведомления всех кредиторов о слушании. Кредиторы могут решить не предоставлять DIP-финансирование, и в этом случае должники по главе 11 могут запросить разрешение суда по делам о банкротстве на использование «денежного обеспечения», которое представляет собой денежные средства, полученные из обеспечения кредитора, такого как дебиторская задолженность. Кодекс о банкротстве предусматривает, что должник не может использовать «денежный залог» без согласия кредитора или постановления суда по делам о банкротстве.
• Иногда обеспеченные кредиторы обращаются за освобождением от автоматического приостановления, чтобы позволить кредитору использовать средства правовой защиты штата, в первую очередь статью 9 Единого коммерческого кодекса (UCC).Ключевыми вопросами относительно того, может ли кредитор получить освобождение от моратория, являются: стоимость собственного капитала в обеспечении кредитора, превышающая причитающуюся задолженность, и способность должника успешно реорганизоваться.
• В связи с продажей по Разделу 363 практически всех активов должника Кодекс о банкротстве позволяет обеспеченному кредитору «кредитовать» свой долг в качестве потенциального участника торгов. Недавние судебные решения подтвердили способность обеспеченного кредитора кредитовать заявку; однако, по крайней мере, один суд ограничил право кредитовать заявку суммой, уплаченной за долг, а не номинальной суммой долга.

СРЕДСТВА КРЕДИТОРА

• Административный иск за 20 дней .
  • Поправки к Кодексу о банкротстве 2005 года добавили раздел 503 (b) (9) в Кодекс о банкротстве, который предусматривает, что продавцы товаров имеют право на административное требование приоритета в отношении стоимости товаров, полученных должником в течение 20 дней до банкротства. подача. Как правило, такие претензии значительно лучше, чем обычные необеспеченные претензии, и часто получают 100-процентную оплату.
  • Прецедентное право, касающееся раздела 509 (b) (a), обеспечивает некоторую предсказуемость того, как это средство правовой защиты принесет пользу поставщикам.
  • Существует два основных компонента 20-дневного административного иска: 1) получение разрешения на иск в качестве административного иска в первой инстанции; 2) получение выплаты конкурсной массы. По ходатайству кредитора большинство судов разрешило продавцам подать административный иск в отношении стоимости товаров, доставленных в течение 20 дней до подачи.В результате общего правила, согласно которому необеспеченные требования получают незначительное распределение или не получают его вообще, а административные требования обычно оплачиваются полностью, преобразование любой части необеспеченного требования в административное требование является существенным достижением.
  • Суды менее охотно предписывают немедленную выплату 20-дневных административных исков, вместо этого разрешая их выплату в связи с подтверждением плана или в связи с продажей практически всех активов должника. Как и в случае с любым другим административным иском, если процедура по Главе 11 является административно платежеспособной, оплата 20-дневного административного иска возможна.В тех случаях, когда производство должника в соответствии с главой 11 является «административно несостоятельным», вероятность платежа снижается. Однако оплата по таким искам, тем не менее, превышает сумму, которая была бы выплачена в отсутствие 20-дневного административного иска.
• Рекультивация .
  • Исторически сложилось так, что утилизация была стандартным средством защиты от продавцов. Возврат — это средство правовой защиты штата, вытекающее из положений UCC о продаже товаров. В частности, в большинстве штатов поставщику разрешается возвращать товары, доставленные покупателю (или останавливать транзит товаров), если продавец узнает о неплатежеспособности покупателя.
  • До внесения поправок в Кодекс о банкротстве 2005 года Кодекс о банкротстве признавал средство правовой защиты штата в виде рекламации, но также признавал, что разрешение продавцам требовать возврата товаров будет препятствовать попытке реорганизации должника. Соответственно, Кодекс о банкротстве разрешил судье по делам о банкротстве предъявить продавцу право удержания или административный иск вместо фактического возврата товара.
  • Поправки к Кодексу о банкротстве 2005 г. устранили положение, позволяющее судье по делам о банкротстве предоставлять залоговое или административное право преимущественного права вместо фактического возврата товаров.Соответственно, неясно, какое значение будет иметь текущая претензия о возмещении ущерба.
  • Продавцы товаров, тем не менее, должны продолжать практику отправки рекламационного требования, которое должно быть отправлено в течение 20 дней после подачи заявки по Главе 11 и может покрывать счета-фактуры на товары, поставленные в течение 45 дней до подачи заявления о банкротстве.
• Критический поставщик .
  • Критический поставщик — это средство правовой защиты кредитора, основанное на теории о том, что конкретный продавец настолько важен для способности должника продолжать работу, что без непрерывного потока товаров продавца должник не может продолжать свою деятельность и, следовательно, не имеет реальных шансов успешная реорганизация.В этих случаях суд по делам о банкротстве имеет широкие полномочия для вынесения судебного решения, которое способствует успешной реорганизации.
  • Только должник может сделать вывод о том, что конкретный поставщик является критичным, и запросить одобрение суда. Кредитор не может самостоятельно навязывать должнику свой критический статус продавца.
  • Критические платежи поставщиков вызвали споры в деле Kmart, и с тех пор суды более внимательно изучали критические предложения поставщиков должников. Некоторые юрисдикции отказываются рассматривать критические предложения продавцов.Тем не менее, Делавэр и Нью-Йорк продолжают оставаться юрисдикциями, в которых платежи критически важным поставщикам могут быть одобрены при соответствующих обстоятельствах.
    • Интересный объект : Южный округ Техаса недавно стал центром Главы 11, в значительной степени основанным на проблемном энергетическом секторе, а также на системе «сложных дел», которая передает все крупные дела Главы 11 главному судье Дэвиду. Джонс или судья Марвин Исгур.
  • Поставщики, которые действительно критичны по отношению к дебитору-покупателю, должны продолжать искать критический статус поставщика как средство получения оплаты.При этом продавцы должны проявлять осторожность, чтобы не нарушить автоматическое приостановление, обусловливая будущий бизнес выплатой долга до подачи ходатайства. Более того, поставщики должны знать, что получение оплаты в качестве критически важного поставщика, вероятно, будет зависеть от предоставления обычных кредитных линий, цен и условий или других «обычных торговых процедур».
  • Очень важно, чтобы поставщики рассчитали сумму и риск оплаты необходимых продлений кредита после подачи ходатайства по сравнению с суммой критически важного платежа поставщику.В последнее время было множество случаев, когда поставщики отказывались принимать критически важные платежи поставщиков из-за суммы и риска продления кредита после подачи ходатайства.
• Зачет и возмещение .
  • Зачет, который часто упускают из виду, возникает в результате урегулирования взаимных долгов или расчетов между должником и кредитором. Проще говоря, если A должен B $ 100, а B должен 50 A $, то долги могут быть урегулированы следующим образом: 100 — $ 50 = 50 $, поэтому A платит B $ 50, и счета оплачиваются.Кодекс о банкротстве кодифицирует это средство правовой защиты общего права и фактически предусматривает, что кредитор имеет обеспеченное требование в размере, равном стоимости его требования о зачете.
  • Причитающиеся долги должны приходиться на одни и те же юридические лица и от них, и долги должны возникать как до подачи ходатайства, так и после подачи ходатайства. Однако долги не обязательно должны возникать в результате одной и той же сделки. Суд по делам о банкротстве штата Делавэр постановил, что должник может зачесть исковое заявление против кредитора против разрешенного в соответствии с Разделом 503 (b) (9) административного требования о приоритете вместо общего необеспеченного требования этого кредитора.
  • Применение средства правовой защиты требует освобождения от автоматического приостановления действия Суда по делам о банкротстве. Более того, существуют несколько сложные правила относительно осуществления зачета в течение 90 дней до подачи заявления о банкротстве, несоблюдение которых может привести к риску преференций.
  • Возмещение аналогично зачету, за исключением того, что взаимные долги должны возникать в результате одной и той же операции. В определенных ситуациях различие может быть важным.
    • Право на возмещение, например, не подлежит автоматическому приостановлению или отмене в качестве предпочтения.От прав на зачет и возмещение можно отказаться. Кредиторам необходимо внимательно изучить контракты, планы Главы 11, распоряжения о финансировании DIP и распоряжения о продаже 363, чтобы определить, содержат ли они какие-либо положения, влияющие на права зачета или возмещения. Несмотря на то, что на него не распространяется автоматический мораторий, ходатайство об освобождении от моратория может избежать любой неопределенности относительно того, является ли реализуемое право по своему характеру зачетом или возмещением, а также возможности того, что должник позже заявит, что кредитор воспользовался правом зачета в нарушение автоматическое пребывание.
  • Мы отметили значительное увеличение количества договоров купли-продажи, предусматривающих скидки и другие стимулы к продажам для клиентов. В соответствии с применимым законодательством поставщики могут зачесть или возместить эти обязательства перед покупателями в счет дебиторской задолженности. Это фактически обеспечивает поставщику 100-процентное возмещение в размере зачетной или возмещенной суммы.
  • После подачи заявки в соответствии с Главой 11 поставщики должны приостановить выдачу компенсационных платежей, чтобы сначала оценить потенциальные права на зачет.
• Законодательные залоговые права .
  • Продавцы, владеющие товарами, принадлежащими должнику, могут иметь право заявить о законном владении залогом в соответствии с законодательством штата. Кодекс о банкротстве признает эти права залога и рассматривает продавца как обеспеченного заявителя требования в пределах стоимости товаров, находящихся во владении продавца. Законы штатов различаются по размеру и приоритету залогового права, а также по вопросу о том, покрывает ли он все суммы, причитающиеся продавцу, или ограничивается суммами, непосредственно связанными с товарами, находящимися в его владении.Продавцы, имеющие такие потенциальные посессорные залоговые права, не должны передавать владение должнику или доверительному управляющему при отсутствии надлежащего охранного ордера, в противном случае продавец рискует потерять свои права удержания.
• Раскрытие .
  • Кодекс о банкротстве предоставляет всем кредиторам существенные права на получение подробной информации о финансовом состоянии должника, сделках в прошлом и перспективах реорганизации. Хотя кредиторы имеют право появиться и присутствовать на «первом собрании кредиторов» согласно Разделу 341, это редко бывает продуктивным.Современная практика заключается в том, что Управление доверительного управляющего Соединенных Штатов проводит 341 встречу и охватывает в основном административные вопросы с ограниченными возможностями для кредиторов проверять представителей должника.
  • Правило 2004 Правил о банкротстве дает кредиторам широкие права проверять должника под присягой и под страхом наказания за лжесвидетельство о его финансовых делах, исторических сделках и перспективах реорганизации, а также получать соответствующие документы.
  • Эти инструменты позволяют кредитору получить подробную информацию о финансовом состоянии должника, необходимую для оценки риска и вероятности платежа.
• Вынужденное обращение .
  • Обычно процедура банкротства начинается с подачи должником добровольного ходатайства о возмещении ущерба. Однако раздел 303 Кодекса о банкротстве разрешает трем или более кредиторам подавать недобровольное ходатайство против должника либо в главе 7, либо в главе 11, если выполняются определенные требования. Требования заключаются в том, что совокупный долг перед тремя или более кредиторами составляет не менее 16 750 долларов США на 2021 год, такие долги не являются условными в отношении ответственности или являются предметом добросовестного спора, и должник, как правило, не выплачивает свои долги при наступлении срока их погашения. .
  • В отличие от добровольного ходатайства, где постановление о судебной защите подается практически одновременно с подачей ходатайства, в принудительном деле после подачи недобровольного ходатайства кредиторами у должника есть 30 дней, чтобы подать ответ на ходатайство. Если должник оспаривает банкротство, Суд по делам о банкротстве назначит и проведет судебное разбирательство относительно соответствия ходатайства кредиторов требованиям статьи 303 Кодекса о банкротстве.
  • В течение «промежутка» (промежуток времени между датой подачи недобровольного заявления и датой вынесения судом по делам о банкротстве постановления о судебной защите) обратите внимание на следующее:
  1. автоматическая остановка действует при подаче непроизвольного петиции;
  2. требований, возникших в течение «перерыва», включая продление необеспеченного кредита, относятся к требованиям второго уровня, которые подчиняются требованиям, возникающим после подачи судебного приказа о возмещении ущерба; и
  3. , если поступило распоряжение об оказании помощи, платежи по дебиторской задолженности до подачи ходатайства, произведенные в течение периода «перерыва», могут быть аннулированы как транзакции после подачи ходатайства, которых можно избежать, если в период «перерыва» не было предоставлено никакой суммы.
  • Кредиторы могут потребовать немедленного назначения временного доверительного управляющего, если есть опасения, что должник может растрачивать активы.
  • Должники имеют абсолютное право преобразовать принудительное дело по главе 7 в производство по главе 11 или наоборот.
  • Кредитор, рассматривающий недобровольную петицию, всегда должен анализировать платежи, полученные в предыдущие 90 дней, поскольку принудительная подача устанавливает 90-дневный период предпочтения.
• Предложение о преобразовании в главу 7 .
  • Заинтересованная сторона, в которую входит кредитор или комитет кредиторов, может подать ходатайство о преобразовании дела по главе 11 в дело о ликвидации по главе 7, если кредитор может установить «причину» и показать, что конверсия является наилучшей. проценты кредиторов. «Причина» включает:

  1. Существенные убытки и отсутствие разумной вероятности реорганизации.

  2. Грубое нецелевое управление имуществом.

  3. Отсутствие страховки.

  4. Несанкционированное использование денежного залога.

  5. Неуплата налогов.

  6. Неспособность подать или подтвердить план реорганизации в течение применимого периода времени.

  • Если у кредитора есть соответствующие основания для конверсии, он, тем не менее, должен рассмотреть несколько вопросов.
  • Поскольку доверительный управляющий по главе 7 не может управлять бизнесом, конверсия, скорее всего, приведет к закрытию бизнес-операции и более быстрой ликвидации или аукциону активов или передаче активов обеспеченному кредитору.
  • Доверительный управляющий по главе 7 возьмет на себя контроль над должником и его активами, в результате чего комитеты кредиторов или отдельные кредиторы будут иметь меньшее влияние в процессе банкротства. Например, доверительный управляющий согласно главе 7 может иметь больше стимулов для агрессивных действий по расторжению договора, таких как преференции в отношении кредиторов.
  • Переход на главу 7 положит конец административным расходам главы 11; тем не менее, доверительный управляющий и его советник несут административные расходы, которые имеют приоритет над административными расходами, предусмотренными в главе 11.Кроме того, Кодекс о банкротстве позволяет доверительному управляющему получать процент от средств, распределяемых между кредиторами.
• Ходатайство о назначении доверительного управляющего или экзаменатора .
  • Заинтересованная сторона, в том числе кредитор или комитет кредиторов, также может подать ходатайство о назначении доверительного управляющего или эксперта. Доверительный управляющий согласно главе 11 заменит управление и возьмет под контроль имущество и активы должника в случае банкротства. Эксперт не подменяет управление имуществом должника и не берет на себя его контроль; скорее, эксперт исследует отдельные вопросы, обычно относящиеся к сомнительным сделкам, и сообщает свои выводы Суду и кредиторам.
  • Кредитор может добиваться назначения доверительного управляющего или эксперта по «причине», включая мошенничество, нечестность, некомпетентность или грубое бесхозяйственность, если такое назначение отвечает интересам кредиторов или если существуют основания для перехода на главу 7.
• Претензия Продажа .
  • По-прежнему существует активный рынок покупки долговых обязательств о банкротстве, особенно в случае крупных дел о банкротстве. Покупателями обычно являются фонды прямых инвестиций или хедж-фонды, которые, по сути, стремятся приобрести права требования со скидкой в ​​надежде, что конечный дивиденд, будь то в форме денежных выплат или акций реорганизованного предприятия, обеспечит возврат таких инвестиций.
  • Покупатели требований будут приобретать только те требования, которые не оспариваются или не являются условными в отношении ответственности. Покупатели требований обычно соглашаются покупать требования на основе списков активов и пассивов должника. Однако покупатели не будут покупать требования на основании доказательства требования кредитора, если оно существенно превышает требование, указанное в таблицах требований должника, по крайней мере, до тех пор, пока требование не будет урегулировано в процессе сверки требований.
  • Кредиторы, продающие требования, должны внимательно изучить договор уступки требований на предмет ловушек и потенциальных рисков.

ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОГОВОРЫ

• «Исполнительный договор» — это термин Кодекса о банкротстве, применяемый по существу к любому договору между должником и стороной, не являющейся должником, по которой обе стороны обязаны исполнить обязательства перед другой стороной. Вексель НЕ будет исполнительным договором, поскольку у держателя векселя нет обязательств к исполнению. Однако контракт на поставку или другое соглашение о продаже почти всегда будет соответствовать требованиям исполнительного контракта в соответствии с Кодексом о банкротстве.Аренда недвижимости или движимого имущества обычно рассматривается как исполнительные договоры. Правила Кодекса о банкротстве для отклонения исполнительных договоров и договоров аренды благоприятны для должников, и именно поэтому розничные торговцы, которые хотят закрыть магазины, часто выбирают главу 11 в качестве средства для достижения этой цели.
• Кодекс о банкротстве предоставляет должникам право принять или отклонить исполнительные договоры и договоры аренды, срок действия которых еще не истек. Если должник отклоняет исполнительный договор, сторона, не являющаяся должником, получает общее необеспеченное требование о возмещении убытков, возникших в результате «нарушения» договора должником.Таким образом, должник расторгает договор с небольшими затратами. С другой стороны, должник также имеет право принять или уступить договор. В этом случае Кодекс о банкротстве требует, чтобы должник «исправил» договор, оплатив существующие дефолты. Предположительно, должники будут заключать контракты, которые они считают ценными, либо потому, что они обеспечивают бесперебойную поставку товаров, либо содержат благоприятные цены или условия.
• Во многих продажах по Разделу 363 покупатели выбирают заключать только абсолютно необходимые контракты, чтобы избежать оплаты затрат на лечение.Вместо этого покупатели отклоняют многие контракты и пытаются отдельно договориться с поставщиками о пересмотренных контрактах и ​​без выплаты компенсации.
• Для кредитора, который является стороной исполнительного контракта, принятие такого контракта может быть эффективным средством получения выплаты долга до подачи ходатайства. Принятие исполнительного контракта также изолирует кредитора от преимущественной ответственности.
• Должники в главе 11 должны заключить договор об исполнении до или одновременно с подтверждением плана главы 11.Сторона контракта, не являющаяся должником, может попросить суд установить более короткий срок, если ей будет нанесен ущерб из-за задержки решения должника.
• Кодекс о банкротстве требует, чтобы сторона, не являющаяся должником исполнительного контракта, продолжала выполнять свои обязательства по контракту до решения должника принять или отклонить такой контракт, и при условии, что должник фактически выполняет свои обязательства по контракту. петиция.
• Как правило, обязательство продолжить исполнение регулируется правами продавца в соответствии со статьей 2 UCC, включая UCC 2-609 и UCC 2-702.Однако должники, указанные в главе 11, часто оспаривают это (обычно по указанию своих финансистов), и кредиторам, вероятно, потребуется тщательно рассмотреть и возражать против ходатайств первого дня в той степени, в которой они стремятся ущемить права кредиторов.
• Соглашение о поставке влияет на права кредитора как критически важного поставщика, поскольку возможность отказа от поставки исключается в контексте исполнительного контракта.
• Некоторые соглашения о продаже или распространении включают лицензии на патенты и / или товарные знаки.Кодекс о банкротстве позволяет лицензиатам интеллектуальной собственности сохранять свои права в течение срока действия лицензии, несмотря на отказ должника от лицензионного соглашения, пока лицензиат продолжает выплачивать роялти. Товарные знаки не включены в определение «интеллектуальной собственности», но некоторые суды, тем не менее, постановили, что отказ в выдаче лицензии на товарный знак не прекращает права лицензиата.

ДОКАЗАТЕЛЬСТВО ПРЕТЕНЗИИ

• Доказательство требования — это документ, с помощью которого кредитор регистрирует свое требование в конкурсной массе должника, с указанием типа требования (обеспеченное, административное, приоритетное или необеспеченное), суммы требования и основания требования. .
• Суды по делам о банкротстве почти всегда устанавливают крайний срок для подачи доказательств иска через несколько месяцев после подачи заявления о банкротстве. Для рассмотрения все претензии должны быть поданы не позднее этой даты бара.
• В случае главы 11, если в Таблицах активов и пассивов должника требование конкретного кредитора указано правильно и не указано как непогашенное, условное или оспариваемое, а кредитор в ином согласен с Таблицами активов и пассивов должника, нет необходимости в подача исковых требований.
• Чтобы гарантировать участие в любом распределении между кредиторами или голосовании по плану Главы 11, кредиторы часто подают доказательства требования, а не полагаются на Таблицы активов и пассивов должника.
• В 2007 году Верховный суд США постановил, что необеспеченные кредиторы могут включать условные требования о выплате гонораров адвокатам после подачи петиции на основании договора, заключенного до подачи петиции. Кредитор, требование которого возникает в соответствии с договором до подачи ходатайства, который прямо допускает оплату гонораров адвокатам, понесенных в связи с неисполнением должником обязательств, должен включить условное требование о выплате гонораров адвокатам в свое доказательство требования, особенно в тех случаях, когда судебные разбирательства после подачи ходатайства связаны с претензия есть возможность.Необеспеченные кредиторы не имеют права на получение процентов по своим требованиям после подачи петиции.
• Кредиторы, представившие доказательство иска, отказываются от права требовать суда присяжных, например, по иску о преференции. Потенциальные издержки и капризы суда присяжных могут дать преимущество обвиняемому.

РАЗДЕЛ 363 ПРОДАЖА

• Раздел 363 Кодекса о банкротстве позволяет должнику продавать практически все свои активы без залогового права и удержания, прикрепленного к выручке от продажи.Это положение позволяет быстро и эффективно ликвидировать активы должника без предварительного определения размера, действительности и приоритета залогового права на активы. Это позволяет относительно быстро продавать активы и предотвращает дальнейшее снижение стоимости из-за операционных убытков.
• Покупатели активов часто предпочитают приобретение активов при продаже по Разделу 363 (таким образом, требуя подачи документов согласно Главе 11), поскольку продажа добросовестным покупателям не подлежит более позднему оспариванию.
• Обычно продажа по Разделу 363 рассматривается как аукцион с продажей преследующей лошади в качестве начальной ставки.После соответствующей рекламы и маркетинга проводится аукцион, на котором заинтересованным покупателям разрешается переоценить ставку преследующей лошади и, таким образом, позволить поместью получить максимально возможную стоимость своих активов. Обычно существует требуемый процентный прирост ставки, и участник торгов преследующей лошадью часто имеет защиту заявки в виде платы за разделение и возмещения расходов.
• Обеспеченные кредиторы, как правило, имеют право «кредитовать» свой обеспеченный долг при условии, что обеспеченное требование не оспаривается.
• Хотя продажа по Разделу 363 может быть ценным инструментом для максимизации ликвидационной стоимости активов должника, такие продажи могут также создать внутреннюю напряженность между обеспеченным кредитором, который заявляет залоговое право на продаваемые активы, и другими кредиторами имущественной массы. Целью обеспеченного кредитора является выплата его обеспеченного долга и ничего более, в то время как другие кредиторы стремятся осуществить продажу сверх обеспеченного долга, чтобы получить поступления для других кредиторов. Самая быстрая продажа не обязательно дает лучшую продажу; Однако недостатком длительных процессов продаж являются более высокие административные расходы.
• С увеличением частоты и в связи с недавней тенденцией к высоким отношениям суммы кредита к стоимости многие продажи по Разделу 363 приносят выручку от продаж меньше суммы, причитающейся обеспеченным кредиторам. Эти «короткие продажи» создают административную несостоятельность, когда от продажи выигрывают только обеспеченные кредиторы. Многие суды потребовали от обеспеченного кредитора оплатить административные иски, связанные с процедурами, предусмотренными главой 11, для получения преимуществ процесса и защиты, предусмотренных главой 11. Это было эвфемистически названо правилом «плати за игру».Вдобавок кредиторы часто утверждают, что процесс, описанный в главе 11, предполагает получение выгоды для всех классов кредиторов, и поэтому необеспеченные кредиторы должны получать «часть» выручки от продажи для финансирования дивидендов необеспеченным кредиторам.

ПЛАН РЕОРГАНИЗАЦИИ

• План реорганизации — это, по сути, договор с должником, в котором подробно описывается, как должник будет удовлетворять претензии до подачи заявления. Это может быть в форме распределения денежных средств, распределения будущей прибыли и / или перераспределения капитала должника.
• Для того, чтобы План реорганизации («План») вступил в силу, он должен быть подтвержден судом по делам о банкротстве.
  • Для целей подтверждения Плана кредиторы, находящиеся в аналогичном положении, помещаются в классы кредиторов, обычно примерно соответствующие приоритетам требований, изложенным выше. Если класс кредиторов не обесценен, то есть их требования удовлетворены, считается, что этот класс принял План. Для обесцененных классов кредиторов класс должен либо согласиться с Планом, либо быть «подавленным».Для того чтобы класс согласился с Планом, должно быть более 1/2 числа и 2/3 долларовых кредиторов, принимающих План.
  • Должник может «свернуть» свой план в отношении несогласных классов, если план является «справедливым и беспристрастным», не «несправедливо дискриминирует» внутри классов и отвечает «наилучшим интересам кредиторов», в первую очередь того, что кредиторы будут получить больше в плане, чем при ликвидации по главе 7.
  • Так называемое «правило абсолютного приоритета» требует, чтобы младший класс кредиторов не мог получить вознаграждение по своим требованиям, если старший класс не получит полную оплату или не проголосует за принятие плана.Таким образом, за исключением случаев, когда необеспеченным кредиторам выплачиваются выплаты в полном объеме, акционерам не разрешается сохранять свою долю в капитале при отсутствии взноса в капитал, соизмеримого со стоимостью акций реорганизованного должника.
  • Для подтверждения план также должен быть осуществимым. Ключевым элементом осуществимости обычно является наличие у должника выходного финансирования. Кредитный кризис может подорвать способность должников получить выходное финансирование и, таким образом, выйти из Главы 11.

ДЕЙСТВИЯ ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ

• Настройки .
  • Раздел 547 Кодекса о банкротстве позволяет должнику взыскивать платежи перед подачей заявления третьим сторонам, которые были произведены в течение 90 дней до подачи заявления в отношении неинсайдеров и в течение одного (1) года до подачи заявления в отношении инсайдеров. Требования для утверждения предпочтения заключаются в том, что рассматриваемый платеж должен быть произведен в надлежащий период времени, когда должник является неплатежеспособным, платеж производился в счет предшествующей задолженности, и платеж позволял кредитору получить больше, чем он имел бы в Глава 7 ликвидация.Должники или доверительные управляющие, претендующие на получение льгот, редко сталкиваются с трудностями при установлении этих основных требований.
  • Срок исковой давности для действий по преференции наступает по истечении (а) двух (2) лет с даты подачи ходатайства или (b) одного (1) года с даты назначения доверительного управляющего.
  • Кредиторы, получившие якобы льготные платежи, имеют несколько законодательных возражений, наиболее распространенными из которых являются: (1) платеж был произведен в ходе обычной деятельности; (2) кредитор предоставил следующую новую стоимость после платежа, о котором идет речь; или (3) платеж представляет собой одновременный обмен на новую стоимость.
    • Обычная практика защиты бизнеса основана на представлении о том, что рассматриваемый платеж соответствовал обычному порядку ведения бизнеса между должником и конкретным кредитором или соответствовал отраслевым стандартам в целом.
    • В одном случае 10-й окружной апелляционный суд постановил, что сделка, совершенная впервые, может претендовать на обычную защиту бизнеса. Суд по делам о банкротстве штата Делавэр также постановил, что разовая сделка может претендовать на обычную защиту бизнеса.Суд по делам о банкротстве Южного округа Нью-Йорка (SDNY), по всей видимости, требует «базовых условий взаимодействия» с должником, и в этом случае кредиторы, осуществляющие разовую операцию, должны доказать, что платеж был произведен в соответствии с «обычными деловыми условиями».
    • Последующая новая стоимость просто заключается в том, что кредиторы предоставили дополнительную стоимость в виде товаров или услуг после получения платежа, который, по сути, пополнил активы должника. Защита существует в пределах такой новой ценности.
    • Одновременный обмен на стоимость — это когда стороны предполагали, что платеж будет по существу одновременным с предоставлением кредитором новой стоимости.Классический пример одновременного обмена на стоимость — это когда должник, отчаянно нуждающийся в товарах, обещает отправить чек, если кредитор выпустит товары. Документация о намерении сторон произвести платеж в обмен на определенную сумму имеет решающее значение для этой защиты.
  • Закон о реорганизации малого бизнеса от 2019 года (SBRA) содержал поправки к законам о преференциях, применимые ко всем делам главы 11. При предъявлении требований о преференции должник по главе 11 теперь должен проявлять разумную должную осмотрительность, принимая во внимание возражения кредитора.Кроме того, для требований на сумму 25 000 долларов или меньше должник по главе 11 должен заявить претензии в юрисдикции кредитора.
• Мошеннические переводы .
  • Мошеннические переводы частично неправильно употребляются, поскольку фактическое мошенничество не требуется. В соответствии с разделом 548 Кодекса о банкротстве должник может взыскать платежи, произведенные неинсайдерам за переводы, осуществленные в течение одного (1) года до банкротства, и в течение двух (2) лет в отношении инсайдеров, если переводы были осуществлены с целью обманывать кредиторов или если перевод был произведен просто по «меньшей, чем разумно эквивалентной стоимости», при условии несостоятельности должника.
  • Срок давности для предъявления требований о мошеннической передаче прав определяется по истечении (a) двух (2) лет с даты подачи заявления или (b) одного (1) года после назначения доверительного управляющего.
  • Должники и управляющие при банкротстве также имеют право подавать иски в соответствии с законами штата о мошеннических переводах, которые аналогичны статутам о мошеннических переводах Кодекса о банкротстве, но часто имеют более длительный срок давности, а период возврата может быть дольше.
  • Претензии к поставщикам о мошеннической передаче не так распространены, как требования о преференциях.Однако мы видели, как эти претензии предъявлялись, когда у клиента было множество аффилированных лиц, а поставщик выставляет счет одному юридическому лицу, но оплата поставщику производится от материнской компании аффилированного лица в рамках консолидированной системы управления денежными средствами. Технически материнская компания не получила оплаты поставщику.

ТРАНСГРАНИЧНАЯ неплатежеспособность

• Когда многонациональный бизнес сталкивается с несостоятельностью, активы в более чем одной стране, вероятно, потребуют администрирования и защиты.Иногда неясно, какие законы страны будут применяться и какая юрисдикция будет контролировать процесс несостоятельности. Эта проблема может определить исход, поскольку законы и подходы стран к несостоятельности бизнеса могут существенно различаться.
• Как правило, многонациональная компания, расположенная за пределами Соединенных Штатов с активами в Соединенных Штатах, будет добиваться защиты от несостоятельности в соответствии с законодательством своей страны, но также подает «вспомогательное» производство в Соединенных Штатах.
• Существует множество законов, договоров и нормативных актов, которые решают эти вопросы, в том числе:
  • Глава 15 Кодекса о банкротстве по дополнительным делам

  1. В основном соответствует Типовому закону Организации Объединенных Наций о трансграничной несостоятельности

  2. Глава 15 принята в рамках поправок к Кодексу о банкротстве 2005 г.

• COMI (или Центр основных интересов) является ключевым понятием в главе 15 Типового закона ЮНСИТРАЛ и Регламента Европейского союза о несостоятельности, все из которых предполагают, что COMI находится там, где организация имеет свою корпоративную регистрацию.
  • COMI влияет на то, где должно происходить основное производство, в зависимости от того, где у бизнеса находится «центр основных интересов», который аналогичен основному месту ведения бизнеса. Таким образом, если COMI существует в иностранной стране, судья США по делам о банкротстве должен признать иностранное производство по делу о несостоятельности в качестве «основного иностранного производства», а производство по главе 15 США — как «вспомогательное». Если у должника нет COMI в стране, где он подает производство по делу о несостоятельности, но есть «представительство» в таком округе, U.S. Суд по делам о банкротстве должен признать иностранное производство «неосновным иностранным» производством.
  • Если иностранное производство по делу о несостоятельности признано «основным иностранным» производством, одобрение производства по главе 15 приведет к автоматическому приостановлению. Если иностранное производство по делу о несостоятельности признано «неосновным иностранным» производством, производство по главе 15 не будет ссылаться на защиту от автоматического приостановления.
• Prefers inence Глава 15. Глава 15 предусматривает, что разделы 547 (преференции) и 548 (мошеннические перевозки) не доступны в качестве средств правовой защиты для иностранных представителей в делах по главе 15.Однако в деле Апелляционного суда США 5-го округа (Condor Insurance Ltd.) суд постановил, что иностранный представитель может прибегать к средствам правовой защиты «уклонения», используя законы об избежании ответственности иностранной юрисдикции.
• Подробный анализ см. В статье Глава 15 и Трансграничная несостоятельность .

Банкротство малого бизнеса — Колорадо

Если вы владелец малого бизнеса и боретесь с долгами, вам нужен совет специалиста, чтобы принимать решения о будущем вашего бизнеса.В то время как юридическое лицо, такое как корпорация или LLC, может подать заявление о банкротстве, банкротство корпорации не снимает вашу личную ответственность по гарантированной бизнес-аренде, контрактам или другим долгам. В результате многие владельцы малого бизнеса заявляют о банкротстве. Если необходима стратегия выхода из корпорации, личное банкротство может позволить вам уйти от гарантированного корпоративного долга. В качестве альтернативы вы можете сохранить средства к существованию без бремени корпоративного долга путем реструктуризации бизнеса до подачи заявления о банкротстве.

Банкротство для владельцев бизнеса очень сложно и требует знаний и опыта. Wink & Wink предлагает и то, и другое. Свяжитесь с нами, чтобы назначить БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ.

Ограничения корпоративного банкротства

Хотя юридическое лицо, такое как корпорация или ООО, может подать заявление о банкротстве, оно не имеет права на освобождение от ответственности и не может выбраться из долгов в случае банкротства так, как это может сделать физическое лицо. Возможности корпоративного банкротства ограничиваются либо ликвидацией бизнес-активов согласно главе 7 о банкротстве, либо попыткой реструктуризации корпоративного долга при банкротстве согласно главе 11.

Как правило, владелец малого бизнеса может ликвидировать и распустить корпорацию или ООО без необходимости банкротства согласно Главе 7. Однако, если кредиторы борются за активы обанкротившейся корпорации, банкротство по главе 7 действует как упорядоченный способ ликвидации корпоративных активов, ограничивая при этом стресс и потенциальную ответственность владельца бизнеса.

Банкротство

Глава 11 может позволить корпорации вести переговоры с кредиторами и реструктурировать задолженность. Однако способность корпорации принудить кредиторов к реструктуризации ограничена, и корпорации часто не могут добиться реструктуризации долга в соответствии с главой 11 о банкротстве.Кроме того, банкротство по главе 11 обычно требует оплаты судебных издержек в размере десятков тысяч долларов. Из-за этого банкротство главы 11 нецелесообразно для большинства малых предприятий.

БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

Исключить личную ответственность за деловой долг

Если ваша компания изо всех сил пытается выплатить долг, решение редко бывает таким простым, как роспуск компании и начало новой работы. Это потому, что вы, вероятно, лично гарантировали часть долга своего бизнеса. В качестве условия заключения договора с малым предприятием коммерческие арендодатели и банки обычно требуют личной гарантии от владельца бизнеса.И почти все корпоративные кредитные карты имеют гарантию владельца бизнеса. Если у вас есть гарантия коммерческого долга, бизнес-кредиторы могут обратиться к вам лично, чтобы взыскать эти обязательства. Из-за этого вам, вероятно, понадобится личная стратегия облегчения долгового бремени из-за вашего бизнеса.

К сожалению, объявление вашей корпорации банкротом, будь то в главе 7 или главе 11, не снимает вашу личную ответственность по гарантированным корпоративным долгам. Тем не менее, вы часто можете выйти из ответственности за гарантированный бизнес-долг в случае личного банкротства.Если вы хотите закрыть бизнес, обычно лучше сделать это до подачи заявления о банкротстве. При этом вы захотите знать о личной ответственности по корпоративным долгам, от которых вы не можете избавиться в результате банкротства, например, о налогах с продаж и на заработную плату. Если возможно, вам следует направить оставшиеся бизнес-активы на погашение этих безнадежных долгов. Wink & Wink может посоветовать вам распустить ваш бизнес, свернуть его операции и использовать любые оставшиеся бизнес-активы для выплаты безнадежных долгов до подачи заявления о банкротстве.

Если вы хотите продолжать вести бизнес, возможно, удастся сохранить бизнес-активы посредством вашего личного банкротства. В Колорадо владельцам бизнеса разрешается хранить «инструменты торговли» на сумму до 30 000 долларов (бизнес-активы, такие как инструменты, бизнес-оборудование и инвентарь), чтобы зарабатывать на жизнь после подачи заявления о банкротстве. Однако, если ваш бизнес является корпорацией или ООО, вам, вероятно, потребуется реструктурировать его в индивидуальное предприятие до подачи заявления о банкротстве по двум причинам.Во-первых, чтобы защитить бизнес-активы как «инструменты торговли» через банкротство, вы должны владеть активами как индивидуальный предприниматель, а не через корпорацию или LLC. Во-вторых, ваше личное банкротство не снимает с вашей корпорации или ООО ответственность за свой долг. Wink & Wink может посоветовать вам реструктуризацию вашего бизнеса до подачи заявления о банкротстве, чтобы вы могли защитить бизнес-активы и продолжить свой заработок без долгов.

БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

Подача заявления о банкротстве в качестве владельца малого бизнеса часто требует значительного заблаговременного планирования и юридических консультаций, поэтому для владельца малого бизнеса важно проконсультироваться с адвокатом до подачи заявления о банкротстве.Wink & Wink имеет большой опыт представления интересов владельцев малого бизнеса в случаях банкротства и может проконсультировать вас на протяжении всего процесса. Свяжитесь с нами, чтобы назначить БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ.

Банкротство малого бизнеса | Подробный обзор глав 7, 11 и 13

Обеспокоены тем, что ваша компания разоряется? Если вы боретесь с большими долгами, возможно, пришло время рассмотреть варианты банкротства вашего малого бизнеса.

Банкротство достаточно подавляющее, без путаницы, которая приходит с пониманием юридического жаргона.Читайте дальше, чтобы получить четкий обзор того, что такое банкротство бизнеса и какие типы банкротств существуют.

Что такое банкротство малого бизнеса?

Банкротство — это юридический процесс, доступный, если вы не можете выплатить свои долги. В результате банкротства предприятий долги соответствующих компаний погашаются или включаются в план погашения. Кредиторы получают часть погашения долга за счет имеющихся активов должника (также известного как лицо, заявляющее о банкротстве малого бизнеса).

Заявить о банкротстве могут как физические, так и юридические лица.В 2020 году было зарегистрировано 22 482 банкротства предприятий и 659 881 банкротство, не связанное с коммерческой деятельностью, всего 682 363 человека.

Банкротство

может аннулировать все долги, которые вы указываете при подаче заявки. Но не все долги могут быть прощены в результате банкротства. Долги, которые вы все еще можете иметь после успешной подачи заявления о банкротстве, включают налоговые претензии.

Причины подачи заявления о банкротстве

Если ваш бизнес терпит крах, банкротство может быть вашим лучшим вариантом. Вы можете подать заявление о банкротстве по адресу:

1. Быстро закройте свою компанию: Вам не нужно закрывать все аспекты вашего бизнеса, такие как продажа инвентаря, избавление от оборудования и сбор неоплаченных счетов
2. Держите свой бизнес на плаву: Если вы хотите продолжить работу, заявление о банкротстве может сохранить вам бизнес, уменьшив при этом долг

Итак, что вызывает банкротство в бизнесе? Вы можете остаться с банкротством малого бизнеса в результате:

• Плохая рыночная конъюнктура
• Недостаток финансирования
• Спешное принятие решений
• Проблемы с движением денежных средств
• Судебные иски

Как проходит процесс подачи заявления о банкротстве?

Федеральные суды рассматривают дела о банкротстве.Чтобы начать дело с банкротством, вы должны подать петицию в местный федеральный суд по делам о банкротстве . В петиции запрашивается такая информация, как ваше имя и адрес, сумма долга, количество кредиторов и стоимость активов.

После того, как вы отправите петицию, вы автоматически получите отсрочку. Это означает, что ваши кредиторы должны прекратить попытки взыскать с вас деньги.

Вы также должны заполнить графики банкротства, когда начинаете процесс банкротства. В таблицах перечислены ваши активы и обязательства, доходы и расходы, а также договоры и договоры аренды.

Тип заявленного вами банкротства и структура вашего бизнеса влияют на то, что происходит после подачи заявления. В некоторых случаях ваши деловые долги аннулируются. Но в зависимости от типа банкротства и структуры, в которой вы работаете, ваши личные активы могут оказаться под угрозой.

Виды банкротств бизнеса

Для предприятий доступны три основных варианта подачи заявления о банкротстве: Глава 7, Глава 11 и Глава 13. Глава 7 использует ликвидацию, а главы 11 и 13 — реорганизацию.

Итак, что такое ликвидация? Что такое реорганизация?

• Ликвидация : Во время ликвидации предприятие закрывается, а его активы делятся между кредиторами.
• Реорганизация : Реорганизация включает пересчет активов и обязательств для продления срока службы компании. Заключены новые договоренности о выплатах кредиторам, и бизнес продолжает работать.

Тип банкротства, который вы выбираете, зависит от того, хотите ли вы ликвидировать или реорганизовать свой бизнес, и от того, какое юридическое лицо у вас есть.

Глава 7 для владельцев бизнеса

При банкротстве, согласно главе 7, ликвидация используется для управления обанкротившимся бизнесом. Если вы подадите главу 7, вы должны закрыть бизнес и отказаться от своих активов. Активы, которые вы лишаетесь, зависят от вашей бизнес-структуры.

Физические лица и предприятия могут подавать Главу 7, включая следующие типы бизнес-структур:

• Индивидуальные предприниматели
• Партнерства
• Корпорации
• Компании с ограниченной ответственностью (ООО)

Хотя все субъекты хозяйствования могут подавать заявки, индивидуальные предприниматели получают иной результат, чем другие структуры.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, заявляющим о банкротстве, рассмотрите возможность подачи заявления в соответствии с главой 7. Этот тип банкротства дешевле и проще других для индивидуальных предпринимателей.

Глава 7 для ИП

Глава 7 уничтожает необеспеченные долги. Вам не нужно платить соответствующие долги. Это может погасить долги, такие как долги по кредитным картам, ссуды, задолженность по аренде, счета за коммунальные услуги и судебные решения.

Глава 7 избавляет вас от большинства деловых и личных долгов, но есть и обратная сторона.Поскольку ИП не является отдельным юридическим лицом, вы несете личную ответственность за все бизнес-активы. В результате ваши личные активы находятся под угрозой.

Хотя некоторые активы не облагаются налогом, такие предметы, как ваше оборудование, автомобили и ипотека, могут быть изъяты и проданы в счет погашения долгов.

Глава 7 для партнерств, корпораций и ООО

Хотя вы можете подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7 для своего бизнеса, если он не является индивидуальным предпринимателем, это работает немного по-другому.

И для многих предприятий, не являющихся индивидуальными предпринимателями, эта разница становится неприятной.

В отличие от индивидуальных предпринимателей, товарищества, LLC и корпорации не могут погасить деловые долги с помощью главы 7. Однако она перекладывает бремя продажи активов и выплат кредиторам на конкурсного управляющего, а не на владельцев.

Малый бизнес Глава 11

Глава 11 банкротство использует реорганизацию для управления обанкротившимся бизнесом. С помощью главы 11 вы продолжаете вести свой бизнес на условиях банкротства.

Физические лица и предприятия могут подавать Главу 11, включая следующие типы бизнес-структур:

• Индивидуальные предприниматели
• Партнерства
• Корпорации
• Общества с ограниченной ответственностью (ООО)

Процесс реорганизации вашей задолженности, чтобы вы могли производить небольшие платежи кредиторам. Однако вам необходимо иметь достаточно поступающих наличных денег каждый месяц для совершения новых платежей.

Глава 13 Банкротство бизнеса

Глава 13 — это вариант реорганизации, доступный только физическим лицам, включая индивидуальных предпринимателей.Если ваш бизнес организован как партнерство, корпорация или LLC, вы не можете подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 13.

Глава 13 работает аналогично главе 11. Вы продолжаете вести свой бизнес, платя кредиторам. И вам не нужно отказываться от своих бизнес-активов.

Однако подача в соответствии с главой 13 снимает только вашу личную ответственность по бизнес-долгам, но не саму бизнес-задолженность.

Как выбрать лучший вариант банкротства бизнеса

Банкротство малого бизнеса должно быть одним из последних вариантов для обанкротившегося бизнеса.Перед подачей заявления о банкротстве вы можете рассмотреть другие варианты, такие как улучшение управления денежными потоками, получение нового финансирования или продажа своей компании.

Если ваш бизнес разоряется, банкротство может защитить вас от потери всего, над чем вы работали. Но какой тип банкротства следует подавать?

Взгляните на нашу диаграмму, сравнивающую три основных варианта банкротства бизнеса:

5 и сохранение бизнеса5 Бизнес-структуры

	Глава 7	Глава 11	Глава 13
Цель	Ликвидация бизнеса	Реорганизация и сохранение бизнеса	Реорганизация
Индивидуальное предприятие, товарищество, ООО, корпорация	Индивидуальное предприятие, товарищество, ООО, корпорация	Индивидуальное предприятие
Количество дел (2020)

Перед подачей заявления поговорите с юристом по малому бизнесу, который специализируется на банкротстве предприятий.

Нужен лучший способ систематизировать свои книги и управлять финансами бизнеса? Бухгалтерское программное обеспечение Patriot позволяет легко записывать транзакции несколькими щелчками мыши, создавать отчеты и многое другое. Кроме того, мы предлагаем бесплатную поддержку в США. Получите бесплатную пробную версию сегодня!

Эта статья была обновлена ​​с момента ее первоначальной публикации 15 декабря 2016 года.

Это не является юридической консультацией; Для большей информации, пожалуйста нажмите сюда.

Преодоление плохой ситуации: планирование банкротства бизнеса

Никто не начинает бизнес-планирование, подавая заявление о банкротстве. Но иногда, несмотря на все наши усилия, бизнес не процветает. Если ваш бизнес дошел до того, что вы рассматриваете возможность подачи заявления о банкротстве, есть некоторые вещи, которые вы должны учесть, чтобы максимально упростить процесс банкротства. В этой статье предполагается, что ваш бизнес зарегистрирован.(Вы можете узнать больше о регистрации и различных коммерческих организациях здесь. Если вы работаете как индивидуальное предприятие или партнерство, личное банкротство может быть лучшим вариантом.) Предприятия не могут представлять себя в процедурах банкротства, поэтому вам нужно будет нанять юрист, специализирующийся на коммерческом банкротстве и реструктуризации.

Основы банкротства

Процесс банкротства служит двойной цели: предлагая дебиторам освобождение от долгов и «новый старт» и обеспечивая упорядоченный процесс выплат кредиторам.В тот момент, когда ваша компания подает прошение о банкротстве, налагается «автоматическое приостановление». Автоматическое приостановление запрещает кредиторам пытаться взыскать свои долги до подачи ходатайства (долги, возникшие до даты, когда вы подали заявление о банкротстве), и вынуждает их рассчитывать только на процесс банкротства для выплаты. Точно так же, если вы являетесь истцом в судебном процессе (, например, , иск о взыскании с клиента), вам необходимо временно приостановить этот иск. Иски, находящиеся на рассмотрении в суде штата или федеральном суде, могут быть переданы в суд по делам о банкротстве или суд по делам о банкротстве может предоставить им разрешение на продолжение работы (отмена или изменение автоматического приостановления).

Подача заявления также инициирует создание конкурсной массы, которая включает все имущество и имущественные интересы, принадлежащие должнику на дату подачи. Это совокупность активов, из которых кредиторы могут получать выплаты. Сюда входят как материальные активы (оборудование), так и нематериальные активы (дебиторская задолженность, права интеллектуальной собственности).

Вместе с петицией вы должны будете подать графики и отчеты о финансовых делах. Лицо, уполномоченное действовать от имени компании (обычно президент), должно подписать их под присягой.Таблицы в основном представляют собой список всех активов и пассивов компании. Отчеты о финансовых делах содержат более подробные вопросы о том, как были потрачены деньги компании. Например, вас попросят перечислить все платежи кредиторам, произведенные в течение последних 90 дней перед подачей заявки, и все платежи инсайдерам (как правило, должностным лицам или акционерам корпорации или людям, связанным с ними) в течение 2 лет. Назначение графиков и ведомостей дел — дать судье и вашим кредиторам четкое представление о вашей финансовой картине.Вскоре после подачи вы должны будете присутствовать на собрании кредиторов (также называемом собранием 341), где управляющий банкротством и ваши кредиторы смогут задать вам вопросы о ваших графиках и отчете о финансовых делах, на которые вы должны ответить в соответствии с клятва. Вы можете просмотреть эти и другие формы банкротства по адресу http://www.uscourts.gov/FormsAndFees/Forms/BankruptcyForms.aspx.

Ваши кредиторы могут подавать иски против конкурсной массы. В этих документах кредитор укажет сумму долга, который, по его мнению, является причитающимся, независимо от того, является ли он обеспеченным или необеспеченным, и имеет ли долг преимущественное право ( i.е., , следует ли платить раньше других долгов). Если вы считаете, что требование кредитора является неправильным, вы можете возразить против него и попросить суд решить, сколько кредитору причитается, если таковое имеется.

Выбор главы

Существуют два вида банкротства предприятий: ликвидация и реорганизация. Ликвидация регулируется главой 7 Кодекса о банкротстве (11 U.S.C. § 101 et seq. ). Как вы можете понять из названия, в случае главы 7 предприятие ликвидирует свои активы и прекращает свою деятельность.Дела о реорганизации регулируются главой 11 Кодекса о банкротстве. В этих случаях должник реструктурирует свои долги, производит выплаты своим кредиторам в соответствии с «планом реорганизации» и может продолжать операции в качестве реорганизованного лица, которое является отдельным от должника юридическим лицом. Реорганизованный должник может вести тот же бизнес, от того же имени и с теми же сотрудниками, но он не несет ответственности по долгам должника до подачи ходатайства, за исключением случаев, предусмотренных планом реорганизации ( e.g., , если кредиторы должны получать выплаты из будущих доходов).

Глава 7 Ликвидация

Если вы подаете заявление о защите от банкротства в соответствии с Главой 7, будет назначен Доверительный управляющий согласно Главе 7. Доверительный управляющий по главе 7 отвечает за сбор активов предприятия, их ликвидацию и распределение доходов между кредиторами. Должник освобождается от ответственности за процесс ликвидации, который может быть менее стрессовым, но также часто приводит к более низкой цене продажи актива.

Если Доверительный управляющий в соответствии с Главой 7 определяет, что актив может быть трудно продать или что он не приведет к существенному платежу вашим кредиторам, он или она может «отказаться» от собственности. Должник может оставить заброшенное имущество себе или, если оно было заложено в качестве залога, кредитор может лишить его права выкупа, если вы просрочили свои платежи этому кредитору.

Поскольку корпорации не получают освобождение от ответственности в конце банкротства по главе 7, если вы лично несете ответственность по долгам бизнеса ( e.g., , если вы гарантировали ссуду), кредитор может обратиться к вам с просьбой выплатить любую часть долга, которая не была погашена в результате банкротства. После ликвидации бизнес прекращается.

Глава 11 Реорганизация

Если вы подаете заявление о банкротстве в соответствии с главой 11, попечитель автоматически не назначается. Должник сохраняет контроль над своим бизнесом и имеет все обязательства, которые были бы у доверительного управляющего. В частности, должник во владении обязан действовать в наилучших интересах всех своих кредиторов.Хотя тот же менеджмент может по-прежнему контролировать бизнес, они управляют им для кредиторов, а не для себя.

Должник гораздо более активен при реорганизации, чем при ликвидации. Вам потребуется представить план реструктуризации ваших долгов и выплат кредиторам вместе с заявлением о раскрытии информации, в котором объясняется ваш план. Затем кредиторы могут проголосовать, принять или отклонить этот план. Судья по делам о банкротстве должен его утвердить. План реорганизации должен относиться к вашим кредиторам справедливо, а это означает, что ко всем кредиторам, находящимся в аналогичном положении, применяется одинаковый режим.Это также должно быть осуществимо. Если вы планируете платить своим кредиторам из будущих доходов, вам придется убедить кредиторов и судью по делам о банкротстве, что вы можете привлечь достаточно денег для осуществления этих платежей. Если ваш план реорганизации требует, чтобы ваш бизнес продолжал работать, долги компании могут быть погашены, что позволит бизнесу двигаться вперед с управляемым уровнем долга. Если ваш план предусматривает продажу вашего бизнеса третьему лицу в качестве непрерывного предприятия, вы не имеете права на увольнение.

Ловушки, которых следует избегать

Согласно Главе 7 или 11, некоторые платежи перед подачей заявления могут быть «возвращены» в имущественную массу банкротства. В главе 7 попечитель будет преследовать эти деньги; в главе 11 это делает должник. Возмещаемые платежи обычно делятся на две категории — преференции и мошеннические переводы.

Преференции — это выплаты кредиторам в течение 90 дней с момента подачи заявки, в результате которых кредитору выплачивается сумма, превышающая его справедливую долю.Итак, если вы подумываете о банкротстве и у вас есть большая кредитная линия, которая гарантирована лично, вы не хотите платить этому кредитору прямо перед подачей заявки, чтобы избежать личной ответственности по долгу. Кредитор должен будет вернуть льготный платеж и будет рассматриваться так же, как и кредиторы, находящиеся в аналогичном положении. Платежи, произведенные в ходе обычной деятельности, не считаются льготными платежами. Вы можете продолжать платить арендную плату или ипотеку, коммунальные услуги и обычные торговые счета, даже если вы подумываете о банкротстве.

Мошеннические переводы включают фактическое мошенничество (например, оплату фальшивых счетов) и конструктивное мошенничество (платежи, по которым должник не получил разумно эквивалентную сумму, произведенную, когда должник был неплатежеспособным или мог стать неплатежеспособным в результате платежа). Платежи инсайдерам созрели для требований о мошеннических переводах. Следовательно, если у вас есть инсайдеры (обычно родственники), работающие в вашем бизнесе в качестве сотрудников или подрядчиков, вам необходимо убедиться, что их заработная плата соизмерима с их обязанностями и является разумной для вашего рынка.Если вы использовали коммерческие активы для оплаты личных расходов, эти платежи также могут быть оспорены как мошеннические переводы.

Поскольку расписания и отчеты по финансовым вопросам подписываются под страхом наказания за лжесвидетельство, чрезвычайно важно, чтобы вы заполняли их внимательно и ошиблись в том, чтобы раскрыть больше, чем необходимо. Существенные упущения в этих документах могут быть основанием для отказа от банкротства как недобросовестного или, что еще более серьезно, для предъявления уголовного обвинения в мошенничестве с банкротством.Кроме того, если вы не раскрываете актив, вы можете отказаться от каких-либо претензий на него. Таким образом, особенно важно убедиться, что ваш список дебиторской задолженности является полным и точным и что вы перечисляете все ожидающие или потенциальные судебные иски, которые вы можете иметь против любой стороны, или вам может быть запрещено преследовать эти требования.

Подать заявление о банкротстве — непростое решение. Часто это кульминация многих месяцев или даже лет невероятно упорной работы по построению, поддержанию и спасению вашего бизнеса.При небольшом заблаговременном планировании вы можете сделать процесс банкротства максимально быстрым и гладким.

Эта статья предназначена для предоставления только общей информации, но не для юридических консультаций. Если вы считаете, что вам может потребоваться подать заявление о защите от банкротства, вам следует проконсультироваться с адвокатом. В вашей государственной или местной ассоциации адвокатов может быть справочная служба адвокатов, которая поможет вам найти адвоката, имеющего лицензию в вашей юрисдикции.

Положительное влияние банкротства на бизнес | Малый бизнес

В зависимости от причин финансовых проблем предприятия и типа банкротства, в которое оно вступает, банкротство может быть положительным.Банкротство может дать бизнесу передышку для реорганизации и создания плана по продвижению к прибыльности, или может остановить кровотечение, которое может привести к конфискации личных активов владельца малого бизнеса.

Типы банкротств

Когда предприятие сталкивается с непреодолимыми финансовыми проблемами, оно может подать в суд ходатайство о банкротстве одного из нескольких типов. Наиболее распространены Глава 7, которая ликвидирует бизнес, погашая долги, которые вы не можете оплатить, и обязательства, которые вы не можете выполнить, и Глава 11, которая помогает бизнесу временно приостановить выполнение определенных обязательств на время подготовки плана реорганизации.Банкротство в соответствии с главой 7 позволяет вам начать новый бизнес без бремени или обязательств со стороны того, которое вы закрыли. Глава 11 поможет вам предпринять шаги, чтобы остановить сползание вниз, чтобы вы могли сохранить бизнес с прибылью и вновь выйти из банкротства.

Приостановление выплат по долгу

В рамках процедуры банкротства по главе 11, часто называемой защитой по главе 11, бизнес временно не должен оплачивать накопленные счета. Кредиторы формируют комитет, который дает им доступ к плану реорганизации бизнеса и право предоставлять информацию судье, осуществляющему надзор за банкротством.План реорганизации Главы 11 часто включает предложение выплатить кредиторам только процент от того, что им причитается. В некоторых случаях кредиторы соглашаются на это, чтобы помочь компании остаться на плаву, что может привести к будущему бизнесу на миллионы долларов, если компания выживет. Комитет кредиторов голосует по плану реорганизации бизнеса, последнее слово остается за судьей.

Пересмотр контрактов

Компания, имеющая контракты, в том числе с профсоюзами, может расторгнуть свои контракты, чтобы пересмотреть более выгодные условия в рамках реорганизации согласно Главе 11.Многие продавцы, поставщики и союзы готовы сократить ваш долг или пересмотреть контракты, потому что это означает, что компания продолжит работу, заказывая материалы и услуги и предлагая рабочие места на долгие годы. Если профсоюз участвует, руководство союза выносит предложение о новом контракте своим членам на голосование, давая свои рекомендации относительно того, следует ли членам принять контракт. Руководство профсоюза дает свои рекомендации на основе анализа финансового положения компании и плана реорганизации.

Дополнительное время для реорганизации

Временная передышка от выплат по долгам и / или пересмотра условий контрактов может быть всем, что нужно бизнесу, который испытывает трудности, чтобы развернуться. Приостановление выплат по долгу и ведение переговоров по менее дорогостоящим контрактам может позволить бизнесу, который в противном случае не мог бы оставаться на плаву с этими обязательствами, перевернуть компанию, пока они преследуют новые меры по сдерживанию затрат, продажи или продажу активов, на завершение которых могут потребоваться месяцы. . В зависимости от того, насколько легко работникам будет найти новую работу в случае закрытия компании, сотрудники могут быть готовы снизить зарплату или уменьшить свои пособия, вместо того, чтобы столкнуться с возможностью остаться без работы.

обеспечивает конкурентное преимущество

Возможность временно приостановить выполнение ваших обязательств по обслуживанию долга, выплатить только часть ваших текущих долгов и расторгнуть подписанные вами контракты может помочь вам быть более эффективными, чем ваши конкуренты, которые должны выполнить все свои обязательства. обязательства. Опрос владельцев бизнеса, проведенный журналом CFO в 2006 году, показал, что большинство опрошенных считают, что защита от банкротства по главе 11 дает защищенному бизнесу несправедливое конкурентное преимущество.

Снижает личный риск

Если бизнес продолжает терять деньги, закрытие его банкротством по главе 7 останавливает продолжающийся отток денежных средств, за который владелец или партнеры могут нести личную ответственность.Простое закрытие дверей не останавливает ваши расходы — вам все равно придется платить ипотеку, арендную плату, страховку, налоги на имущество, расходы на безопасность и техническое обслуживание, а также другие расходы, известные как расходы на содержание. Если вы несете личную ответственность по частям или всем долгам компании, вы можете в конечном итоге потерять свои сбережения и дом. Подача заявления о банкротстве в соответствии с главой 7 формально завершает бизнес, останавливает накопление счетов и прекращает ваши обязательства, как только какие-либо активы используются для погашения долгов.

Ссылки

Биография писателя

Сэм Эш-Эдмундс пишет и читает лекции на протяжении десятилетий.Он работал в корпоративной и некоммерческой сферах в качестве руководителя C-Suite, входя в несколько советов директоров некоммерческих организаций. Он — писатель и лектор по спортивным наукам, который много путешествовал по миру. Он был опубликован в печатных изданиях, таких как Entrepreneur, Tennis, SI for Kids, Chicago Tribune, Sacramento Bee, а также на таких веб-сайтах, как Smart-Healthy-Living.net, SmartyCents и Youthletic. Эдмундс имеет степень бакалавра журналистики.

Банкротство малого бизнеса — какие варианты доступны

Эта статья была проверена и обновлена ​​24 августа 2020 г.

Банкротство малого бизнеса — это серьезно, но это не обязательно означает конец для вашего бизнеса.Тем не менее, это требует некоторых трудных решений и большого количества документов, поэтому вам нужно знать, во что вы ввязываетесь. Давайте рассмотрим несколько вопросов о банкротстве, которые у вас, вероятно, возникнут.

Даже если вы знакомы с банкротством потребителей, знайте, что как владелец малого бизнеса закон о банкротстве может немного отличаться. У вас по-прежнему есть доступ к тем же видам банкротства: главам 7 и 13, но также могут быть другие типы, включая банкротство согласно главе 11 и главе 12.Не беспокоиться; мы рассмотрим их все в этой статье.

Часто задаваемые вопросы о банкротстве бизнеса

Как мы уже говорили в начале: закон о банкротстве бизнеса во многом похож на банкротство потребителей, но есть ключевые отличия, и у вас, вероятно, возникнут вопросы, подобные приведенным ниже.

Несете ли вы личную ответственность по долгам вашего предприятия?

Если вы управляете индивидуальным предпринимателем, ваш бизнес не является юридическим лицом — фактически, вы и ваш бизнес — одно и то же лицо.Таким образом, вы несете ответственность за долги вашего предприятия в размере . Это означает, что кредиторы могут обратиться за вашими личными активами, если ваш бизнес не может производить платежи по причитающимся долгам. (Однако законы штата ограничивают то, к какому имуществу кредитор может попытаться получить доступ.)

Владельцы обществ с ограниченной ответственностью и S-корпуса могут нести ответственность по некоторым долгам; Например, если вы являетесь владельцем компании или корпорации с ограниченной ответственностью, но лично гарантировали определенный деловой долг, например, ссуду, вы несете ответственность.В большинстве дел о банкротстве, включая дела о банкротстве по главе 11, владельцы юридических лиц LLC и S-corp лично снимают с крючка долги своего бизнеса, по которым нет личной гарантии.

Кроме того, нередко закладывают личные активы, такие как собственный капитал, вместе с бизнес-ссудой. Подача заявления о банкротстве может позволить вам защитить этот домашний капитал или другие активы от кредиторов.

Хотите, чтобы бизнес оставался открытым?

Подача заявления о банкротстве предприятия в соответствии с главой 7 обычно означает закрытие магазина, хотя, если вы управляете корпорацией или ООО с другими, могут быть варианты, чтобы сохранить свой бизнес.Если вы хотите продолжить свою деятельность, вам часто придется обращаться к главе 11 о банкротстве (или к главам 11 и 13, если вы являетесь индивидуальным предпринимателем).

Есть ли у вас подписанты, которых вы хотите защитить?

У вас есть супруг (а) или друг, который подписал ваш ссуду, и которую вы не хотите брать вместе с вами? Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, вы можете защитить совладельцев от банкротства согласно Главе 13. Корпорации и партнерства, подпадающие под действие главы 12, также имеют возможность защищать любых соавторов.

Как банкротство повлияет на ваш личный кредит?

Если вы работаете в качестве индивидуального предпринимателя, банкротство бизнеса окажет значительное негативное влияние на ваш личный кредит. Если вы подадите заявление в соответствии с главой 13, банкротство останется на вашем кредите на срок до семи лет с даты подачи заявления о банкротстве, а в соответствии с главой 7 банкротство может продолжаться до 10 лет. То же самое и с банкротством по главе 11.

Если вы работаете как ООО или корпорация, банкротство предприятия в соответствии с главой 7 или 11 не должно повлиять на ваш личный кредит.Однако бывают исключения. Как упоминалось выше, если вы подписали личную гарантию по долгу, вы будете нести ответственность по этому долгу, если компания не сможет его выплатить. Оплатите долг вовремя, и с вашим кредитом все будет в порядке. Однако, если он останется невыплаченным или вы пропустите платежи, это может повлиять на ваш личный кредит.

Как банкротство отразится на кредитной истории вашего бизнеса?

Если вы решите подать заявление о банкротстве и оставить свой бизнес открытым, это может повлиять на кредитный рейтинг вашего бизнеса.

Например, это не повлияет на ваш рейтинг D&B PAYDEX, но банкротство может появиться как оскорбительный знак в вашем кредитном отчете компании Dun & Bradstreet.

Банкротства составляют около 5-10% вашего Experian Intelliscore Plus, поэтому банкротство может существенно повлиять на кредитный рейтинг вашего бизнеса от Experian.

Если вы подали заявление о банкротстве и владеете бизнесом, личное банкротство также может повлиять на кредитный рейтинг вашего бизнеса, если модель оценки учитывает как бизнес, так и личные кредитные рейтинги.Например, оценка SBSS от FICO может учитывать личный кредит владельца, а также бизнес-кредит; таким образом, личное банкротство может повлиять на счет.

24/7 корпоративные и личные кредитные оповещения

Nav — ЕДИНСТВЕННЫЙ источник для личных и деловых кредитных баллов.Получайте оповещения, советы и мониторинг сегодня.

Подпишитесь бесплатно

Как банкротство влияет на кредит?

К сожалению, заявление о банкротстве может иметь довольно неприятные и долговременные последствия для вашего кредита. Возможно, вам будет сложно получить одобрение на получение кредита от необеспеченного кредитора сразу после вашего банкротства, хотя получение обеспеченного долга может быть хорошим способом начать восстановление вашего кредита.

В тех случаях, когда большинство личных и деловых кредитных карт представляют собой необеспеченный долг, то есть вам не нужно вносить залог, чтобы соответствовать требованиям, после банкротства вам может потребоваться работа с обеспеченным кредитором, который выдаст вам обеспеченный долг (кредитная карта или ссуда). ), но требуют, чтобы вы внесли залог или даже наличные, чтобы получить доступ к финансированию.

Если вы откладываете наличные… какой смысл брать финансирование? Ну, на самом деле, есть один, потому что вам нужно работать над восстановлением своей кредитной истории сразу после вашего банкротства, чтобы со временем ваши кредитные рейтинги повысились, и в конечном итоге вы получите право на получение лучших бизнес-кредитов.

Что нужно для подачи заявления о банкротстве предприятия

Чтобы начать процедуру банкротства, вам необходимо подать заявление в местный суд по делам о банкротстве. Соберите следующие заявления, чтобы подать ходатайство в суд, поскольку они имеют отношение к вашему бизнесу:

• Таблицы активов и пассивов
• График текущих доходов и расходов
• Отчет о финансовых делах
• График исполненных договоров и договоров аренды, срок действия которых не истек

В зависимости от раздела, по которому вы регистрируетесь, вам также могут потребоваться:

• Список всех кредиторов с указанием того, что вы им должны и что это за
• Суммы и источники дохода для Вас (индивидуального должника)
• Список вашей собственности
• Перечень расходов на проживание

Если вы работаете с адвокатом по делам о банкротстве, он или она поможет вам понять, какие документы вам понадобятся.

Какие виды банкротства существуют для предприятий?

Если вы знакомы с проблемой банкротства потребителей, вам могут быть знакомы два из следующих утверждений. Тогда вы увидите, что у банкротства есть еще два варианта, которые вам стоит рассмотреть.

Глава 7: Ликвидация банкротства предприятия

Банкротство по главе 7 — это обычная форма банкротства физических лиц, которые не могут регулярно платить по своим долгам. Глава 7 обычно требует, чтобы вы закрыли свой бизнес, однако есть исключения для индивидуальных предпринимателей.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, вы подаете заявление о банкротстве. Вы не обязательно потеряете все: в каждом штате есть список «освобожденной» собственности, защищенной от кредиторов. Будет назначен управляющий по банкротству, который продаст все ваши активы, не освобожденные от налогов, с тем чтобы использовать наличные для выплаты как можно большему количеству ваших кредиторов. Как только ваши долги исчезнут, вы можете продолжать вести свой бизнес.

Разница, если вы зарегистрированы, заключается в том, что нет не освобожденных от налогообложения активов, поэтому все бизнес-активы ликвидируются управляющим банкротства, а бизнес закрывается.Таким образом, если вы являетесь зарегистрированным предприятием и планируете продолжать вести свой бизнес, глава 7 не для вас.

Глава 11. Реорганизация бизнеса Банкротство

Глава 11 обычно лучше всего подходит для крупных корпораций и используется для реструктуризации бизнеса. Небольшие предприятия обычно не стремятся к этому варианту, потому что он дорог и сложен, однако это вариант банкротства для продолжения бизнеса, если вы являетесь корпорацией, партнерством или LLC.

В соответствии с главой 11 «Банкротство» план реорганизации должен быть представлен и одобрен судом по делам о банкротстве.План реорганизации обычно включает изменение условий оплаты существующей задолженности, реструктуризацию долга или продажу активов для покрытия стоимости некоторых долгов.

Глава 11 Подраздел 5

Закон о реорганизации малого бизнеса (SBRA) — это новая форма банкротства, принятая Конгрессом в 2019 году. Он создает процесс в соответствии с главой 11 — «подраздел V (или« подраздел 5 »)», что упрощает и удешевляет его для предприятий. с задолженностью менее 2 725 625 миллионов долларов на реструктуризацию долга.Закон CARES (раздел 1113) временно повысил лимит в соответствии с SBRA до 7,5 миллионов долларов долга при условии, что 50% или более деловой задолженности возникают в результате коммерческой или коммерческой деятельности.

Этот новый тип банкротства уже позволяет большему количеству малых предприятий реструктурировать свои коммерческие долги и оставаться в бизнесе.

Глава 12: Корректировка долга семейных фермеров или рыбаков

Глава 12 кодекса о банкротстве очень специфична, поскольку это вариант только для семейных фермеров или семейных рыбаков, которые хотят установить план выплат для погашения своих существующих долгов в течение следующих трех-пяти лет.В большинстве случаев компании просят выплатить долг в течение трех лет, но есть дела о банкротстве, когда применяется пятилетний план погашения.

Глава 12 была создана специально для семейных фермеров и семейных рыбаков, потому что характер их бизнеса делает главы 11 и 13 несовершенными. Например, Глава 12 дешевле и менее сложна, чем Глава 11, которая обычно предназначена для корпоративного банкротства. Глава 12 также учитывает сезонный характер фермерского и рыболовного бизнеса, тогда как Глава 13 предназначена для наемных работников или самозанятых лиц с постоянным доходом.

Глава 13: Банкротство наемных работников и индивидуальных предпринимателей Банкротство

A Глава 13 может быть хорошим вариантом для индивидуальных предпринимателей, которые не хотят ликвидировать все свои активы.

Обычно он используется физическими лицами с постоянным доходом для разработки плана погашения всей или части своих долгов на период от трех до пяти лет. Некорпоративные предприятия могут использовать эту возможность для реструктуризации своей задолженности с выплатой в течение пяти лет. Продолжительность времени, которое у вас как у физического лица или у компании, чтобы выплатить долги, будет зависеть от вашего ежемесячного дохода.

Для получения подробной информации обо всех возможных вариантах банкротства бизнеса посетите страницу Основы банкротства на веб-сайте судов США.

Последнее слово Nav: банкротство бизнеса

Безусловно, вы захотите изучить все варианты облегчения долгового бремени, если вы подумываете о банкротстве. Например, вы сможете погасить долги путем переговоров. Но одно из преимуществ банкротства заключается в том, что после подачи заявки автоматическое приостановление не позволит кредиторам взыскать долги, пока предприятие реорганизуется (или закрывается).

Если окажется, что подача заявления о банкротстве — будь то банкротство по главе 11 или другой вариант — действительно является вашим лучшим путем к платежеспособности как владельца бизнеса, проконсультируйтесь с юристом по банкротству. Кодекс о банкротстве может быть сложным, и вы хотите свести к минимуму свои поездки в суд по делам о банкротстве. Работа с профессионалом ускорит процесс и гарантирует, что вы выберете лучший тип банкротства для вашей ситуации.

* Отказ от ответственности: содержимое этой страницы предназначено только для образовательных целей.Автор не является юристом или налоговым специалистом. Прежде чем приступить к делу о банкротстве, найдите поверенного по банкротству, который поможет вам в этом процессе.

Эта статья была первоначально написана 5 марта 2018 г. и обновлена ​​26 января 2021 г.

Оценить эту статью

В настоящее время эта статья имеет 20 оценок со средней оценкой 4,5 звезды.

class = «blarg»>

Вот что предприниматели должны знать, прежде чем объявлять о банкротстве

Стив Штраус | Специально для США СЕГОДНЯ

Американцы находятся на грани пандемии COVID-19 в сфере услуг

Экономические последствия вируса COVID-19 были тяжелыми.Владелец малого бизнеса и экономка в отеле сталкиваются с разными, но трудными проблемами в условиях этой пандемии.

Джаспер Кольт, Джуди С. Райх, США СЕГОДНЯ

Много лет назад я был практикующим юристом по банкротству. Одна вещь, которую я тогда понял, заключалась в том, что никто не хочет и не планирует подавать на банкротство.

Но я также узнал, что в определенных обстоятельствах банкротство может стать спасательным кругом. Может быть, поэтому, хотя я никогда не получал благодарственных писем от клиентов судебного процесса, я получил много от клиентов по банкротству.

У меня сейчас много вопросов о банкротстве, так что давайте проясним этот процесс.

Вопрос: Что такое банкротство?

Ответ: Банкротство — это федеральный судебный процесс, который позволяет физическим и юридическим лицам либо погасить свой долг, либо реструктурировать его, в зависимости от обстоятельств и типа заявленного банкротства.

В. Итак, какие виды банкротства существуют?

A: По сути, существует три различных типа BK (как мы, юристы, называем это): Глава 7, Глава 13 и Глава 11 (это разные главы Кодекса о банкротстве.)

Глава 7 уничтожает все необеспеченные долги — такие вещи, как долги по кредитным картам, необеспеченные ссуды и т. Д. Для человека с большой задолженностью, небольшим доходом и без большого количества активов Глава 7 может иметь смысл.

Но обратите внимание, что для бизнеса Глава 7 также называется «ликвидацией», и для этого есть причина: управляющий по банкротству (федеральный чиновник, наблюдающий за делом) закроет бизнес и ликвидирует его активы. по возможности расплачиваться с долгами.

Глава 13 предназначена для физических лиц (не предприятий), которые по разным причинам не могут подать заявление в соответствии с главой 7. Это план реструктуризации, при котором обычно требуется погасить только часть долга в течение нескольких лет.

Глава 11 называется «реорганизация» и предназначена для корпораций.

В: Итак, какой выбор правильный?

A: Если вы не зарегистрировались, то вы несете личную ответственность по долгам компании, и вы должны заполнить либо главу 7, либо главу 13.Глава 7 часто имеет смысл для индивидуальных предпринимателей и фрилансеров, которые находятся под водой и чей бизнес не отделен от частного лица с юридической точки зрения. Точно так же, если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, у которого есть дом, вы можете заполнить Главу 7 или 13 и, вероятно, оставить ее (если у вас слишком много капитала, вам лучше выбрать Главу 13).

Подробнее: Your small бизнес и коронавирус: на что вы должны сейчас тратить деньги

Подробнее: Джордж Флойд: Что владельцы малого бизнеса могут сделать, чтобы стать союзниками общества во время протестов

Подробнее: Звонки «Оплатить полицию» растут. протесты.Вместо этого перераспределение средств могло бы финансировать малое предпринимательство

В: Когда глава 11 имеет смысл?

A: Глава 11 хороша для тех корпораций, которые получают доход, но по какой-либо причине (например, из-за коронавируса) не зарабатывают достаточно для покрытия расходов. Здесь бизнес и его кредиторы согласовывают план реорганизации и погашения. (Обратите внимание, что новый подраздел V главы 11 упрощает для малых предприятий процесс утверждения планов реорганизации.)

В: Потеряете ли вы собственность, если подадите заявление?

A: Несмотря на то, что банкротство регулируется федеральным законом, в каждом штате есть набор законов, касающихся того, сколько имущества физическому лицу разрешено сохранять в BK. Это так называемые «исключения». Как правило, в главе 7 не облагается домашний капитал до определенной суммы (скажем, 50 тысяч долларов), а также личные вещи, такие как автомобили и бытовая техника. В случае ликвидации большинство бизнес-активов не подпадают под действие правил освобождения.

В: Каковы недостатки банкротства?

A: Возможно, вас беспокоит стигма, связанная с подачей документов, но не беспокойтесь; в наши дни это намного меньше.Во-вторых, вы и ваш бизнес будете находиться под контролем доверительного управляющего и ваших кредиторов. Далее, банкротство может не погасить все ваши долги. Наконец, банкротства остаются в вашем кредитном отчете в течение 10 лет (хотя кредит часто можно существенно отремонтировать в течение нескольких лет).

Добавить комментарий Отменить ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Комментарий *

Имя *

Email *

Сайт