Преднамеренное банкротство

О преднамеренном банкротстве предприниматели вспоминают тогда, когда получив решение суда о взыскании долга, пытаются его исполнить

Вы идёте к судебному приставу-исполнителю с заявлением о возбуждении исполнительного производства. Потратив уйму времени на то, чтобы пристав произвел розыск имущества должника, вы узнаете о том, что никакого имущества не осталось. В лучшем случае, в офисе того кто должен вам уйму денег вы обнаруживаете стол, стул и допотопный компьютер. Печальная история. С юридической точки зрения ваш должник, скорее всего, произвел действия, которые Уголовным Кодексом Российской Федерации квалифицируются как «преднамеренное банкротство». В народе это называется «слив имущества». Что же делать в таких случаях? В первую очередь нужно выяснить судьбу активов должника, а попросту говоря, то куда переведены денежные средства и кому продано ликвидное имущество. Сделать это не обладая специальными полномочиями, которые имеются только у правоохранительных органов не просто. И здесь вам может помочь либо заявление о возбуждении уголовного дела по статье 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство» либо помощь юристов, специализирующихся на процедурах банкротства.

Что касается следственных органов полиции, которые уполномочены расследовать такие дела, то здесь вы столкнетесь с немалыми трудностями, вызванными нежеланием правоохранителей заниматься долгим и кропотливым сбором доказательств. Здесь вам не обойтись без помощи квалифицированного адвоката, стоимость услуг которого вы найдете здесь.

Более эффективным (хотя и более затратным) является возбуждение процедуры банкротства. Преимуществом второго способа является то, что арбитражный управляющий, назначенный судом по вашему ходатайству и действующий в ваших интересах, проводит анализ деятельности должника на преднамеренное и фиктивное банкротство. Выявив в ходе такого анализа признаки преднамеренного банкротства, арбитражный управляющий подает заявление о возбуждении уголовного дела в соответствующее подразделение полиции, которое обязано принять по нему процессуальное решение. Кроме того, выявив признаки преднамеренного банкротства, арбитражный управляющий обязан привлечь лиц, контролирующих должника (т.е. директора и учредителей) к так называемой субсидиарной ответственности. Это означает что арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника взыскивает с этих лиц те убытки, которые причинены кредиторам.

По закону сохранения энергии деньги никогда не исчезают бесследно. Просто они меняют место нахождения, трансформируются в недвижимость, дорогие автомобили и т.д. Под угрозой уголовной ответственности и потери личного имущества граждане учредители фирмы-должника вынуждены расставаться с незаконно присвоенным имуществом. Таким образом, используя процедуру банкротства, вы можете вернуть свои долги.

Стоимость услуг по проведению процедуры банкротства с целью возврата долга вы найдете здесь.

Фиктивное банкротство: причины, признаки, последствия

Фиктивное банкротство — заведомо ложное объявление о банкротстве со стороны директора или участника юрлица. Это — способ уклониться от выполнения обязательств перед деловыми партнёрами. Его цель — официально освободиться от задолженностей, сохранив как можно больше своих реальных активов. Как проверить контрагента на фиктивное банкротство и защитить свою организацию?

Причины фиктивного банкротства

Должник скрывает истинное положение своих финансовых дел от партнёров и суда. Он подделывает документы и совершает фиктивные сделки для отчуждения имущества, скрывает свою собственность или занижает её стоимость, приписывает к кредиторской задолженности вымышленные долги перед иными кредиторами. По итогам всей комбинации искусственно создаётся ложная картина несостоятельности должника и, как следствие, невозможности полностью выплатить накопившиеся долги, ведь имущества должника для этого якобы недостаточно. Успешный обман поможет махинатору, к примеру, добиться от кредиторов отсрочки платежей и избежать блокировки счетов по требованию ФССП.

Первая процедура банкротства — наблюдение — предполагает снятие всех арестов, приостановку начисления неустоек и штрафов, однако сама деятельность фирмы благополучно продолжается, пусть и с некоторыми ограничениями. Наблюдение может затянуться и на несколько месяцев, и на год, и даже дольше. В судебной практике встречалось наблюдение, искусственно растянутое почти до трёх лет. Кончилось оно тем, что в подходящий момент у должника неожиданно нашлись деньги, которыми он и погасил задолженность, тем самым перестав быть банкротом.

Фиктивное банкротство и преднамеренное банкротство

Преднамеренное банкротство — это действия или бездействие  руководства компании или ИП, приводящие к неспособности компании (ИП) полностью расплатиться по долгам или внести обязательные платежи. Иначе говоря, умышленное разорение фирмы её же собственными топ-менеджерами.

Фиктивное и преднамеренное банкротство схожи в том, что в обоих случаях, согласно ст. 14.12 КоАП РФ и ст. 196 УК РФ, учредитель или директор юрлица или ИП целенаправленно создают ситуацию, в которой не смогут внести положенные платежи или выполнить требования кредиторов по финансовым обязательствам. А вот чем они отличаются:

Преднамеренное банкротство	Фиктивное банкротство
Банкротство наступает в результате реальной предпринимательской деятельности должника. При этом он сознательно занижает количество и стоимость своих активов. Например, заключает сделки с нарушением закона, оказывает услуги безвозмездно или по заниженным ценам; идёт на сделки, повышающие размер финансовых обязательств.	Банкрот не отражает в финансовой отчётности собственность, которой фактически владеет. Может указать в отчётах вымышленные долги, тем самым искажая её, хотя на самом деле вовсе не имеет долгов перед партнёрами. Изучение такой бухотчётности приведёт к неверным выводам о финансовом положении «должника».

Дальнейшее функционирование бизнеса становится невозможным. Допустим, все клиенты фирмы и вся её собственность передаются иным юрлицам или продаётся основной актив, работа без которого остановится. Такие операции нельзя объяснить естественным предпринимательским риском: там всегда просматривается сознательное стремление вывести активы из-за пределов досягаемости кредиторов. В итоге фирма закономерно банкротится.

Последствия фиктивного банкротства

Фиктивное банкротство — опасная уголовно наказуемая махинация:

• по ст. 197 УК РФ за подобные действия полагается лишение свободы сроком до 6 лет
• если точно не просчитать возможные риски, пострадают бизнес-процессы

Партнёры ложных банкротов несут убытки из-за неполучения или задержки получения положенных по договорам денег и, сверх того, от расходов по судебным процессам. Партнёры фигурируют в этих разбирательствах как конкурсные кредиторы. Лица, контролирующие банкрота, привлекаются к административной или субсидиарной ответственности, с них взыскиваются убытки.

Признаки фиктивного банкротства

Можно ли заранее предугадать фиктивное банкротство делового партнёра? Да, есть подозрительные факторы, которые можно отследить заранее. Вот каковы главные признаки фиктивного банкротства:

1. Неожиданная смена руководства и собственников фирмы, а также частая смена участников ООО или юридического адреса. Это всегда тревожный симптом, особенно для небольших предприятий, которые фактически держатся на конкретных личностях.

В такой ситуации стоит оперативно собрать информацию о новом руководителе компании и попробовать пообщаться с ним лично, если контрагент для Вас важен. Номинальный директор наверняка не явится на встречу. В системе Контур.Фокус можно поставить контрагента под наблюдение, что позволит вовремя заметить все подозрительные изменения.

2. Выявление какой-либо недостоверной информации в ЕГРЮЛ. ФНС может исключить такое юрлицо из реестра как недействующее. Ни одной нормальной фирме это не на пользу, а значит, её руководство постарается максимально быстро убрать «чёрную метку» из ЕГРЮЛ.

В Фокусе можно запросить выписку из ЕГРЮЛ, а также отследить планируемые изменения в ЕГРЮЛ.

3. Большое число судебных дел, где контрагент фигурирует как ответчик, а также возникновение новых исков, довольно крупных по меркам конкретной фирмы, когда любое судебное решение не в её пользу явно повлечёт за собой банкротство.

Контур.Фокус предоставляет полный разбор судебных дел, в которых проверяемый контрагент выступает в качестве истца, ответчика или третьей стороны.

Защита от фиктивного банкротства контрагента

Следует проявлять должную осмотрительность уже на этапе заключения сделок с новыми бизнес-партнёрами — ещё до подписания договоров оценивать риски, связанные с утратой будущим партнёром платёжеспособности. Воспользуйтесь системой Контур.Фокус, собирающей сведения из множества открытых источников:

Если Вы обнаружили у делового партнёра признаки неплатёжеспособности и судебное дело о его банкротстве, когда у Вас есть действующие договоры, а за партнёром числится долг перед Вашей компанией, то необходимо немедленно подать в арбитражный суд заявление о том, чтобы Вашу фирму включили в реестр требований кредиторов. После этого следует активно участвовать в процедуре банкротства, применяя всю полноту прав, какими по закону о несостоятельности (банкротстве) обладает кредитор.

Конкурсный кредитор по закону вправе:

• принимать участие в собраниях кредиторов и в принятии решений по вопросам, вынесенным там на голосование
• протестовать против внесения в реестр требований кредиторов требований иных кредиторов
• получать от арбитражного управляющего сведения о ходе процедуры конкурсного производства
• оспорить сделки будущего банкрота
• привлечь лиц, контролирующих должника, к субсидиарной ответственности либо подать на них в суд иск о возмещении убытков

Если заявление на партнёра в суд уже подано, но процедуру банкротства ещё не успели ввести, то придётся некоторое время подождать результата. Случается, что банкротство вводят спустя около двух лет после подачи иска. Если банкротство уже введено, то у Вас открываются возможности для эффективного розыска активов и привлечения заинтересованных лиц к субсидиарной ответственности. Не пренебрегайте помощью профессионалов в области банкротных дел.

Преднамеренное банкротство юридического лица

2020-06-29 Автор: Дмитриенко Анастасия Романовна Рубрика: Статьи

Часто компании для ухода от долговых обязательств прибегают как такому способу уйти от ответственности как преднамеренное банкротство.

Нередко целью признания предприятия неплатежеспособным является материальная заинтересованность, т. е. получение значительной суммы. В случае выявления преднамеренного банкротства ответственность предусмотрена как административная, так и уголовная.

В частности, виновные могут:

• заплатить штраф;
• осуждены на выполнение общественных работ;
• лишиться свободы.

Признаки того, что предприятие сделали банкротом преднамеренно

Чтобы выявить преступный умысел при банкротстве предприятий, арбитражный управляющий проводит ряд проверок, в ходе которых получает доказательства причастности руководителей и других должностных лиц компании к фиктивному банкротству фирмы.

Можно выделить несколько главных признаков преднамеренного банкротства, по которым очевидно, что предприятие сделали неплатежеспособным умышленно:

• руководитель предприятия – банкрота в последний период заключил ряд невыгодных сделок, которые причини убытки компании.
• В ходе проверки выявлено сокрытие важных документов о хозяйственной деятельности компании. Кроме этого, при аудите обнаружены фальсификации и подлог документации. Если действия носят преступный характер в значительных размерах, виновника ожидает уголовная ответственность.
• Финансовая и налоговая отчетность не совпадают. В этом случае арбитражным управляющим проводится более детальная проверка всей финансовой документации.
• Перед банкротством фирмы был произведен резкий вывод денежных средств, часто на подставные организации и неизвестные счета.
• Должник обратился в суд несвоевременно или совсем отказывался обращаться в судебный орган.
• За последнее время должником было сделало значительное вложение денежных средств или совершена крупная покупка, но при этом он заявляет об отсутствии денег на текущие расходы.

DIVIUS Law&Consulting – лучшее решение для выявления преднамеренного банкротства юридического лица

Почему Дивиус Право и Консалтинг – это лучший выход при возникновении сомнений о правомерности банкротства предприятия?

Во-первых, консалтинговая компания имеет огромнейший опыт в выполнение задач, связанных с банкротством предприятий. Лучшие юристы проведут качественную экспертизу преднамеренного банкротства компании, и в случае обнаружения нарушений, проведут качественное представление документов в компетентных органах, чтобы защитить интересы заказчика.

Во-вторых, после окончания аудита организации, в случае судебных разбирательств, DIVIUS Law&Consulting обязуется обеспечить клиенту юридическое сопровождение как в судебных органах, так и в других спорных ситуациях, которые могут возникнуть после завершения банкротства юридического лица.

Новости и статьи от DIVIUS Law&Consulting, которые могут быть Вам интересны:

---

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями —

БАНКРОТСТВО

По законодательству Казахстана банкротство – это признанная решением суда несостоятельность должника, являющаяся основанием для его ликвидации.

Признание банкротства

Признание банкротства возможно в добровольном или принудительном порядке.

Признание банкротства в добровольном порядке осуществляется на основании заявления должника в суд.

Основанием для обращения должника с заявлением в суд о признании его банкротом и ликвидации с возбуждением процедуры банкротства является его устойчивая неплатежеспособность.

Неплатежеспособность является устойчивой, если обязательства должника превышают стоимость его имущества на дату подачи заявления в суд и на начало года, в котором подано заявление, а также на начало года, предшествующего году подачи заявления, в случае, если заявление подано должником в первом квартале календарного года.

Должник обязан обратиться в суд о признании его банкротом в случае, когда собственником его имущества, уполномоченным им органом, органом юридического лица, уполномоченным на то учредительными документами принято решение о его ликвидации, а стоимости имущества недостаточно для удовлетворения требований кредиторов в полном объеме.

Признание банкротства в принудительном порядке осуществляется на основании заявления кредитора (кредиторов) в суд о признании должника банкротом и его ликвидации с возбуждением процедуры банкротства.   Основанием такого заявления является неисполненное денежное обязательство должника перед кредитором на основании вступившего в законную силу судебного акта или исполнительного документа о взыскании с должника денег либо признание долга должником, если иное не установлено Законом Республики Казахстан «О реабилитации и банкротстве».

Преднамеренное банкротство

Преднамеренное банкротство – это действия учредителя (участника), должностного лица, а равно индивидуального предпринимателя, совершенные в личных интересах или интересах иных лиц с целью уклонения от исполнения обязательств перед кредиторами путем отчуждения или сокрытия имущества в течение трех лет до признания банкротом юридического лица или индивидуального предпринимателя.

Учредитель (участник) и (или) должностное лицо, признанные виновными в преднамеренном банкротстве в порядке административного или уголовного судопроизводства, несут перед кредиторами субсидиарную ответственность принадлежащим им имуществом в размере, установленном судебным актом, на основании которого лицо, привлекаемое к субсидиарной ответственности, признано виновным в преднамеренном банкротстве в порядке административного или уголовного судопроизводства.

В случае признания виновными в преднамеренном банкротстве в порядке административного или уголовного судопроизводства двух и более лиц такие лица несут ответственность солидарно.

Последствия возбуждения производства по делу о банкротстве

С даты вынесения определения о возбуждении производства по делу о реабилитации или банкротстве:

1)    индивидуальному предпринимателю — должнику, собственнику имущества, учредителю (участнику), всем органам юридического лица запрещаются использование и реализация имущества вне рамок обычных коммерческих операций;

2)    исполнение ранее принятых решений судов, арбитражных решений, решений органов государственных доходов, а также собственников (учредителей, участников), уполномоченных ими органов или органов должника в отношении его имущества приостанавливается, за исключением выплат гражданам, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью без учета требований о возмещении морального вреда;

3)    приостанавливается начисление неустойки (пени, штрафов) по всем видам задолженности должника;

4)    любые требования кредиторов к должнику могут быть предъявлены только в пределах процедур банкротства или реабилитации, предусмотренных Законом «О реабилитации и банкротстве», за исключением требований по исполнению гарантий и поручительств третьими лицами, а также обращения взыскания на предмет залога в случаях, когда залогодателем выступают третьи лица;

5)    не допускается взыскание денег с банковских счетов должника по требованиям кредиторов, органа государственных доходов и иного уполномоченного государственного органа, осуществляющего исчисление и (или) сбор других обязательных платежей в бюджет, в том числе подлежащим удовлетворению в бесспорном (безакцептном) порядке, а также обращение взыскания на имущество должника;

6)    запрещается отчуждение акций, долей в уставном капитале должника.

Дело о банкротстве должно быть рассмотрено на заседании суда в срок, не превышающий двух месяцев со дня его возбуждения.

Управление имуществом и делами должника

С даты вынесения решения суда о признании должника банкротом права управления имуществом и делами должника переходят к временному управляющему.

Должник обязан передать временному управляющему в течение трех рабочих дней с даты вынесения решения суда о признании должника банкротом учредительные документы, печати (при их наличии), штампы, в течение десяти рабочих дней — учетную документацию, правоустанавливающие документы на имущество банкрота.

Временный управляющий вправе:

1)    запрашивать в государственных органах, у физических и юридических лиц информацию о должнике, его имуществе, включая копии подтверждающих документов, которые должны быть предоставлены ему на безвозмездной основе в срок не позднее десяти рабочих дней со дня  подачи запроса;

2)    выявлять сделки, совершенные должником при признании сделок недействительными и возврате имущества  и предъявлять требования о признании их недействительными и возврате имущества в судебном порядке, в том числе по ходатайству кредитора, выявившего такую сделку;

3)    запрашивать у кредиторов документы, подтверждающие основание и сумму заявленных требований;

4)    осуществлять иные права, предусмотренные Законом Республики Казахстан «О реабилитации и банкротстве» и законодательством Республики Казахстан.

Затем в начале процедуры банкротства по представлению собрания кредиторов уполномоченный орган назначает банкротного управляющего должника, к которому переходят все полномочия ранее действующего временного управляющего.

Значительными полномочиями в отношении имущества должника также обладают собрание и комитет кредиторов.

Расчеты с кредиторами

Расчеты с кредиторами осуществляются по очереди. Требования каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований предыдущей очереди.

Требования кредиторов, не удовлетворенные за недостатком имущества банкрота, считаются погашенными.

Указанные суммы должны быть списаны кредитором с дебиторской задолженности на основании определения суда о завершении процедуры банкротства.

После удовлетворения требований кредиторов банкротный управляющий представляет в суд согласованный с собранием кредиторов заключительный отчет о своей деятельности с приложением ликвидационного баланса и отчета об использовании имущества, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов. Суд утверждает заключительный отчет банкротного управляющего и ликвидационный баланс и выносит определение о завершении процедуры банкротства в срок не позднее десяти рабочих дней со дня их представления. 

Освобождение несостоятельного должника от долгов

После завершения расчетов с кредиторами индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, освобождается от исполнения оставшихся обязательств, связанных с предпринимательской деятельностью, кроме требований граждан, перед которыми лицо, объявленное банкротом, несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, а также иных требований личного характера, предусмотренных законами Республики Казахстан. Обязательства банкрота перед кредиторами, оставшиеся не исполненными по результатам процедуры банкротства, подлежат исполнению лицом, в отношении которого вступило в законную силу решение суда о взыскании сумм требований таких кредиторов в субсидиарном порядке в размере, определяемом размеру ущерба, установленного судебным актом, на основании которого такое лицо признано виновным в преднамеренном банкротстве в порядке административного или уголовного судопроизводства.

Прекращение деятельности юридического лица-банкрота

Ликвидация банкрота считается завершенной, а банкрот — прекратившим существование после внесения об этом записи в государственные регистры юридических лиц или снятия физических лиц с регистрационного учета в качестве индивидуальных предпринимателей. Приказы об исключении банкрота из регистра юридических лиц органами, осуществляющими государственную регистрацию юридических лиц, направляются в суд и уполномоченный орган, а также орган государственных доходов по месту нахождения банкрота.

Реабилитационная процедура

Реабилитационная процедура – это процедура, применяемая в судебном порядке, в рамках которой к должнику применяются реорганизационные, организационно-хозяйственные, управленческие, инвестиционные, технические, финансово-экономические, правовые и иные не противоречащие законодательству Республики Казахстан меры, направленные на восстановление платежеспособности.

Реабилитационная процедура может быть применена к должнику как на основании его заявления, так и по заявлению кредитора.

Основанием для обращения должника (кредитора) с заявлением в суд о применении реабилитационной процедуры является его временная неплатежеспособность.

Неплатежеспособность является временной, если на дату подачи заявления имеется одно или несколько обстоятельств:

1)    обязательства перед кредиторами по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, взысканию алиментов, обязательства по оплате труда, выплате компенсаций по трудовым договорам, уплате задолженности по социальным отчислениям в Государственный фонд социального страхования, обязательным пенсионным взносам и обязательным профессиональным пенсионным взносам, отчислениям и (или) взносам на обязательное социальное медицинское страхование, а также по вознаграждениям авторам за служебные изобретение, полезную модель, промышленный образец не исполнены в течение трех месяцев со дня наступления срока их исполнения;

2)    обязательства перед иными кредиторами не исполнены в течение четырех месяцев со дня наступления срока их исполнения.

Реабилитационная процедура применяется в отношении должников в судебном порядке. Срок проведения реабилитационной процедуры устанавливается судом при вынесении определения об утверждении плана реабилитации и исчисляется со дня вступления в законную силу такого определения. Суд вправе по ходатайству реабилитационного управляющего с согласия собрания кредиторов продлить этот срок один раз, но не более чем на шесть месяцев.

По законодательству план реабилитации — комплекс взаимосвязанных мероприятий, направленных на оздоровление должника при применении реабилитационной процедуры и осуществляемых на основе взаимного согласия между должником и кредиторами, в целях восстановления платежеспособности должника и сохранения рабочих мест с указанием сроков реализации, включая график удовлетворения требований кредиторов, а также достигаемых результатов, используемых ресурсов и возможных рисков. План реабилитации должен содержать конкретные мероприятия по восстановлению платежеспособности должника (реабилитационные меры) и график  удовлетворения требований кредиторов.

План реабилитации должен быть разработан должником совместно с кредиторами и реабилитационным управляющим в течение трех месяцев со дня вступления в законную силу решения о применении реабилитационной процедуры. Разработанный план реабилитации должен предусматривать равные условия удовлетворения требований кредиторов одной очереди.

Срок реализации права реабилитации не должен превышать пять лет. Временный администратор в обязательном порядке предоставляет в суд заключение о финансовой устойчивости должника.

Последствия применения реабилитационной процедуры в отношении должника в большей степени схожи с последствиями возбуждения дела о банкротстве должника с некоторыми исключениями.

Со дня вступления в законную силу решения суда о  применении реабилитационной процедуры наступают следующие последствия:

1)    запрещается совершать сделки с имуществом вне рамок обычных коммерческих операций;

2)    прекращается начисление вознаграждения по полученным займам и выпущенным облигациям;

3)    приостанавливается исполнение принятых решений судов, арбитражных решений, решений органов государственных доходов, а также индивидуального предпринимателя — должника, собственника имущества (уполномоченного им органа), учредителей (участников) юридического лица — должника в отношении его имущества, за исключением выплат гражданам, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью без учета требований о возмещении морального вреда, срок уплаты которых наступил после применения реабилитационной процедуры.

Реабилитационный управляющий по решению собрания кредиторов обращается в суд с заявлением о прекращении реабилитационной процедуры в отношении должника в случаях, если:

1)    цель реабилитационной процедуры в отношении должника достигнута;

2)    общая сумма денежных обязательств должника, возникших после применения реабилитационной процедуры, превысила двадцать процентов от общей суммы кредиторской задолженности на дату принятия судом решения о применении реабилитационной процедуры.

К заявлению реабилитационного управляющего прилагается заключительный отчет.

Как правило, в случаях, когда цель реабилитационной процедуры в отношении должника не достигается, то в таком случае возбуждается дело о банкротстве должника.

Преднамеренное банкротство — это… Что такое Преднамеренное банкротство?

Преднамеренное банкротство

Преднамеренное банкротство

Преднамеренное банкротство — в уголовном праве РФ — преступление в сфере экономической деятельности; умышленное создание или увеличение неплатежеспособности, совершенное руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем в личных интересах или интересах иных лиц, причинившее крупный ущерб либо иные тяжкие последствия.

По-английски: Deliberate bankrupcy

Финансовый словарь Финам.

.

• Преднамеренная угроза
• Предотвращение убытка

Смотреть что такое «Преднамеренное банкротство» в других словарях:

• Преднамеренное банкротство — это совершение руководителем или учредителем юридического лица либо индивидуальным предпринимателем действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя в полном объеме удовлетворить… …   Википедия

• ПРЕДНАМЕРЕННОЕ БАНКРОТСТВО — преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 196 УК РФ. Определяется как умышленное создание или увеличение неплатежеспособности, совершенное руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным …   Юридический словарь

• Преднамеренное банкротство — Преднамеренное банкротство, то есть совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо индивидуальным предпринимателем действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального… …   Официальная терминология

• Преднамеренное банкротство — Преднамеренное банкротство, то есть умышленное создание или увеличение неплатежеспособности, совершенное руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем в личных интересах или интересах иных лиц,… …   Словарь юридических понятий

• Преднамеренное банкротство — (англ premeditated bankruptcy) в уголовном праве РФ преступление в сфере экономической деятельности, влекущее уголовную ответственность по ст. 196 УК РФ*. П.б. выражается в умышленном создании или увеличении неплатежеспособности, совершенном… …   Энциклопедия права

• ПРЕДНАМЕРЕННОЕ БАНКРОТСТВО — преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 196 УК РФ. Заключается в умышленном создании или увеличении неплатежеспособности, совершенном руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным… …   Юридическая энциклопедия

• ПРЕДНАМЕРЕННОЕ БАНКРОТСТВО — в соответствии со ст. 9 Закона от 18 июля 2000 г. Об экономической несостоятельности (банкротстве) преднамеренным банкротством признается банкротство должника по вине его учредителей (участников), собственника его имущества или иных лиц, в том… …   Юридический словарь современного гражданского права

• ПРЕДНАМЕРЕННОЕ БАНКРОТСТВО — см. Банкротство криминальное …   Энциклопедия юриста

• ПРЕДНАМЕРЕННОЕ БАНКРОТСТВО — преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 196 УК РФ. Заключается в умышленном создании или увеличении неплатежеспособности, совершенном руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным… …   Энциклопедический словарь экономики и права

• преднамеренное банкротство — преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 196 УК РФ. Определяется как умышленное создание или увеличение неплатежеспособности, совершенное руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным …   Большой юридический словарь

Ваши права в случае нарушения кредитором срока банкротства

Кодекс о банкротстве — это собрание законодательных актов, разработанных для защиты должников, которые подают ходатайство о защите от кредиторов. Два самых распространенных закона — это выписка и автоматическое пребывание. Освобождение от уплаты долга является окончательным судебным постановлением, которое аннулирует ваши долги. Автоматическое приостановление временно не позволяет кредиторам продолжать попытки взыскания. Вот что делать, если кредитор нарушает мораторий, предпринимая попытки взыскания.

Нарушения проживания могут быть случайными или умышленными

Хотя автоматическая приостановка предназначена для прекращения усилий по взысканию на время процедуры банкротства, она не всегда работает. Нарушение моратория регулируется 11 Кодексом США 362 (k), который предусматривает возмещение убытков, возмещение гонораров адвокату и потенциально штрафные убытки, если заявителю о банкротстве нанесен ущерб в результате умышленного нарушения кредитором.

Когда кредитор нарушает мораторий, это обычно происходит из-за времени, незнания о подаче заявления о банкротстве или незнания закона о банкротстве.

Возможно, уведомление не дошло до кредитора. Кредиторы имеют право запросить информацию о банкротстве, но не имеют права продолжать требовать выплаты. Если инкассовая переписка продолжается, поверенный должника может связаться с кредитором, чтобы убедиться, что информация о деле была должным образом зарегистрирована.

Ведите журнал любых дальнейших требований о взыскании от этого кредитора и всех кредиторов, получивших информацию о банкротстве. Бывают случаи, когда чрезмерно усердные кредиторы намеренно пытаются обойти кодекс о банкротстве и посягнуть на мораторий.

«Это было истолковано как означающее, что кредитор знал об этом деле и что их действия, которые нарушили мораторий, были преднамеренными», — сказала Дженис Б. Грубин, партнер и поверенный по банкротству юридической фирмы LeClairRyan из Нью-Йорка.

Заявителям о банкротстве часто рекомендуют держать под рукой номер своего дела, а также название и местонахождение суда, в который подано дело, для предоставления звонящим кредиторам. Таким образом, если требования о взыскании продолжаются, кредиторы могут быть привлечены к ответственности за обращение к должнику в нарушение автоматического приостановления.

Установление нарушения режима пребывания

После подачи ходатайства о банкротстве суд издает Уведомление о подаче заявления, после чего немедленно вступает в силу автоматическое приостановление. Иногда кредитору требуется неделя или больше, чтобы узнать о деле. Уведомление может происходить через судебную систему (если она зарегистрирована), средства массовой информации или через службы подписки, такие как Banko Solutions, которая собирает информацию о случаях банкротства и делает ее доступной для кредиторов, которые затем могут сравнить ходатайство со своими собственными данными.

В течение промежутка времени между подачей дела и датой фактического получения уведомления кредитором, должник нередко получает письма о инкассо, заявления с требованием оплаты и даже телефонные звонки от кредиторов. Хотя эти действия могут нарушать автоматическое приостановление, они не подлежат иску, поскольку кредитор может заявить, что он не знал о возбуждении дела о банкротстве.

Многие кредиторы — особенно крупные институциональные кредиторы, такие как банки, компании-эмитенты кредитных карт и крупные розничные торговцы — имеют системы, которые должны предотвращать звонки, письма и заявления, как только кредитор узнает о подаче иска.Так бывает не всегда. Другие кредиторы — особенно малые предприятия «мама и папа», друзья и родственники — могут не понимать, как работает автоматическое удержание, и могут продолжать усилия по взысканию долгов, несмотря на получение уведомления.

Немедленно сообщите кредиторам

Уведомление кредиторов лично, а не ожидание процедуры уведомления суда, может предотвратить повторное вступление во владение или обращение взыскания, которое уже находится в процессе. Если собственность уже была изъята, большинство кредиторов вернут собственность или сделают ее доступной, как только узнают о возбуждении дела о банкротстве.Если они откажутся, их могут обвинить в неуважении к суду, оштрафовать и заставить возместить ущерб за свое высокомерие.

Тем не менее, способность банка заблокировать банковский счет должника без нарушения автоматического приостановления не решена должным образом благодаря иску Родни Уэйна Вайденбеннера против Wells Fargo, который отменил решение суда по делам о банкротстве в апреле 2019 года о том, что национальный банк нарушил автоматическое приостановление действия заявителя. и присудил компенсацию в размере 25 долларов и около 15 000 долларов в качестве гонорара и судебных издержек.«Кратковременное удержание в целом нормально при условии, что банк активно стремится к отсрочке платежа», — сказал Грубин.

Распечатайте и отправьте уведомление о подаче

Один из способов убедиться, что кредиторы проинформированы и осведомлены о банкротстве, — это распечатать Уведомление о подаче из судебной документации или создать Уведомление о подаче и доставить его кредиторам заказным письмом с уведомлением о вручении, а не дожидаться суда по делам о банкротстве. Квитанция о вручении может служить подтверждением обслуживания.

Когда и если имеет место нарушение моратория, подтверждение того, что все кредиторы были уведомлены о банкротстве, может быть приложено к заявлению о возмещении убытков, что поможет доказать суду, что нарушение было умышленным.

Официальная переписка из суда содержит подробности о запретительных последствиях приостановления и действиях, которые запрещены. Например, в первом абзаце говорится:

«Пока действует мораторий, кредиторы не могут предъявлять иски, взыскивать заработную плату, заявлять о недостатках, возвращать собственность или иным образом пытаться взыскать с должников.

Кредиторы не могут требовать выплаты от должников по почте, телефону или иным образом.

Кредиторы, нарушившие срок пребывания, могут быть обязаны оплатить фактический и штрафной ущерб и гонорары адвоката «.

Штрафы за нарушение автоматического пребывания

Штраф за умышленное нарушение автоматического приостановления действия зависит от характера нарушения. В случаях, когда речь идет о возвращении во владение или обращении взыскания на имущество, такое как автомобиль или дом, суд, вероятно, потребует, чтобы кредитор возвратил имущество должнику и чтобы кредитор возместил должнику любой понесенный ущерб, который может включать в себя: карманные расходы, такие как аренда гостиничного номера, гонорары адвокату, дополнительные судебные издержки и даже претензии в отношении боли, страданий и душевных страданий.

Хотя возмещение гонорара адвокату должно быть разумным, нет ограничений на размер компенсации, которая может быть присуждена судьей.

«При расчете в суде, что может повлиять на размер ущерба, так это то, нарушило ли приостановление пребывания банк, физическое лицо или компания-эмитент кредитной карты», — говорит Грубин .

Средства правовой защиты в случае нарушения кредитором автоматического пребывания

Одним из преимуществ найма адвоката для ведения дела о банкротстве является наличие авторитетного лица для обращения в суд с целью привлечения к ответственности тех, кто нарушает мораторий.Опытный адвокат по делам о банкротстве будет знать, является ли контакт кредитора невиновным и неосведомленным или умышленным нарушением, заслуживающим рассмотрения.

Имейте в виду, что автоматическое приостановление обычно, но не во всех случаях , вступает в силу сразу после подачи ходатайства. Например, если предыдущее дело о банкротстве находилось на рассмотрении в течение года, предшествующего настоящему делу, автоматическое приостановление будет длиться всего 30 дней, если суд не продлит его. Если в течение этого года ожидают рассмотрения два дела, приостановка не вступает в силу после подачи дела.Вместо этого суд должен его наложить.

В редких случаях автоматическое приостановление может быть прекращено или отменено во время процедуры банкротства и до выписки.

Теоретические соображения и эмпирические данные о JSTOR

Краткий обзор

Банкротство и реорганизация банкротства были определены как средства правовой защиты от финансовых затруднений, но нет единого мнения относительно их ценности для фирм, менеджеров и экономики в целом. В этом документе представлен краткий обзор предлагаемых стратегий банкротства и некоторые альтернативные взгляды на их издержки и выгоды, за которыми следует эмпирическое исследование результатов 73 банкротств и последующих усилий по реорганизации.Имеющиеся данные свидетельствуют о том, что успешных реорганизаций немного, банкротство — дорогостоящая реакция на финансовые затруднения, а выбор менеджеров в обанкротившихся фирмах сильно ограничен силами, внешними по отношению к фирме. Разнообразие интересов заинтересованных сторон ограничивает ценность глобальных суждений об успехе или неудаче стратегий банкротства. Размер фирмы доминирует над всеми другими факторами при прогнозировании успеха в завершении процесса реорганизации. Задержка подачи заявок в первую очередь отражает неудачные попытки избежать банкротства, а не преднамеренные стратегии.Обсуждаются причины использования банкротства, несмотря на его высокую стоимость.

Информация о журнале

Strategic Management Journal публикует оригинальные рецензируемые материалы. занимается всеми аспектами стратегического управления. Он посвящен усовершенствованию и дальнейшее развитие теории и практики стратегического менеджмента и он предназначен как для практикующих менеджеров, так и для ученых. Журнал стратегического управления также публикует сообщения в виде исследовательских заметок или комментариев читателей к опубликованным статьям или текущие вопросы.Редакционные комментарии и специальные статьи о практике и изменения в стратегическом менеджменте время от времени появляются как оправданные новыми разработками. В целом SMJ предоставляет форум для общения. за продвижение теории и практики стратегического управления. Такие важные темы как стратегическое распределение ресурсов; структура организации; лидерство; предпринимательство и организационная цель; методы и приемы оценки и понимания конкурентная, технологическая, социальная и политическая среда; планирование процессы; и процессы стратегических решений включены в журнал.Журнал стратегического управления на данный момент издается 13 раз. год.

Информация для издателя

Wiley — глобальный поставщик контента и решений для рабочих процессов с поддержкой контента в областях научных, технических, медицинских и научных исследований; профессиональное развитие; и образование. Наши основные направления деятельности выпускают научные, технические, медицинские и научные журналы, справочники, книги, услуги баз данных и рекламу; профессиональные книги, продукты по подписке, услуги по сертификации и обучению и онлайн-приложения; образовательный контент и услуги, включая интегрированные онлайн-ресурсы для преподавания и обучения для студентов и аспирантов, а также для учащихся на протяжении всей жизни.Основанная в 1807 году компания John Wiley & Sons, Inc. уже более 200 лет является ценным источником информации и понимания, помогая людям во всем мире удовлетворять их потребности и реализовывать их чаяния. Wiley опубликовал работы более 450 лауреатов Нобелевской премии во всех категориях: литература, экономика, физиология и медицина, физика, химия и мир. Wiley поддерживает партнерские отношения со многими ведущими мировыми обществами и ежегодно издает более 1500 рецензируемых журналов и более 1500 новых книг в печатном виде и в Интернете, а также базы данных, основные справочные материалы и лабораторные протоколы по предметам STMS.Благодаря расширению предложения открытого доступа, Wiley стремится к максимально широкому распространению и доступу к публикуемому контенту, а также поддерживает все устойчивые модели доступа. Наша онлайн-платформа, Wiley Online Library (wileyonlinelibrary.com), является одной из самых обширных в мире междисциплинарных коллекций онлайн-ресурсов, охватывающих жизнь, здоровье, социальные и физические науки и гуманитарные науки.

Мошенничество с банкротством | Wex | Закон США

Обзор

Мошенничество с банкротством — это преступление «белых воротничков», которое обычно принимает четыре основных формы:

1. Должник скрывает активы, чтобы избежать их потери.
2. Физическое лицо намеренно заполняет ложные или неполные формы. Включение ложной информации в анкету о банкротстве также может являться лжесвидетельством.
3. Физические лица подали несколько раз, используя ложную или реальную информацию в нескольких юрисдикциях.
4. Физическое лицо дает взятку доверительному управляющему, назначенному судом.

Обычно преступник совершает одну из этих форм мошенничества с другим преступлением, таким как кража личных данных, мошенничество с ипотекой, отмывание денег и коррупция в обществе.

Распространенные формы мошенничества

Почти 70% всех случаев мошенничества, связанного с банкротством, связано с сокрытием активов. Кредиторы могут ликвидировать только активы, перечисленные должником; таким образом, если должник не раскрывает определенные активы, он может обманным путем сохранить их, несмотря на непогашенную задолженность. Для дальнейшего сокрытия должник может передать нераскрытые активы друзьям, родственникам или коллегам, чтобы их нельзя было найти. Мошенническое сокрытие делает ссуды более дорогими, поскольку увеличивает риски и затраты, связанные с предоставлением ссуд, и кредиторы перекладывают эти затраты на других потенциальных заемщиков.

Фабрики петиций — это один из видов мошенничества, связанного с банкротством, который набирает популярность в Соединенных Штатах. Фабрики петиций выдают себя за консультационные услуги, стремясь помочь арендаторам, испытывающим финансовые трудности, избежать выселения. В то время как арендатор считает, что служба ведет переговоры от его имени, фабрика по производству петиций на самом деле подает заявление о банкротстве на его имя, затягивает разбирательство и взимает с него непомерные сборы. Арендатор остался без сбережений и с кредитным рейтингом в руинах.

Мошенничество с множественной регистрацией документов происходит, когда должник заявляет о банкротстве в нескольких юрисдикциях, используя одно и то же имя и информацию, используя псевдонимы и ложную информацию, или используя комбинацию реальной и ложной информации.Многократная подача документов засоряет дело суда о банкротстве, что замедляет весь процесс, включая ликвидацию активов. Хотя подача нескольких документов не является уголовным преступлением, они все же могут нарушать положения о банкротстве и часто используются для прикрытия должника, пытающегося скрыть активы.

Правовые последствия

Федеральные прокуроры могут возбудить уголовное дело по подозрению в мошенничестве с банкротством в соответствии с 18 Кодексом США. Глава 9. Доказательство мошенничества требует доказательства того, что ответчик сознательно1 и обманным путем предоставил ложные сведения о существенном факте.Мошенничество с банкротством влечет за собой наказание в виде тюремного заключения на срок до пяти лет или штрафа в размере до 250 000 долларов США, либо и то, и другое. Даже , намеревающиеся совершить мошенничество с банкротством , могут быть наказуемы.2

Мошенничество с банкротством | Определение, сокрытие активов, фабрики петиций, схемы множественной подачи и схемы выкупа

Мошенничество о банкротстве , акт фальсификации информации при подаче заявления о банкротстве. Он также может принимать форму подачи заявления о банкротстве с целью обмана кредиторов.

В США около 10 процентов заявлений о банкротстве связаны с мошенническими исками. Четыре наиболее часто встречающиеся схемы мошенничества — это сокрытие активов, заводы для подачи петиций, схемы многократной подачи документов и схемы выкупа.

Сокрытие активов

Когда должники заявляют о банкротстве, они должны перечислить все свои активы, чтобы кредиторы имели возможность потребовать долю доходов от продажи этих активов. Должники, которые совершают сокрытие активов мошенничества, намеренно пренебрегают перечислением всех своих активов, полагая, что кредиторы не могут получить платеж от продажи активов, о которых неизвестно.Сокрытие активов — наиболее часто встречающаяся форма мошенничества при банкротстве, более двух третей всех случаев мошенничества с банкротством связаны с вариантами этой схемы.

Существует несколько вариантов сокрытия мошенничества с активами. В одном из вариантов должники переводят активы, которые они хотят сохранить, на имя и финансовые счета члена семьи, имеющего хорошую кредитоспособность. Другой вариант заключается в сокрытии денежных средств на счетах за границей и за пределами юридической юрисдикции кредиторов из США.

Получите подписку Britannica Premium и получите доступ к эксклюзивному контенту. Подпишись сейчас

Фабрики петиций

Мельницы петиций пользуются услугами бедных должников, которые хотят спасти свои дома. В рамках этой формы мошенничества с арендатором свяжется агентство, предлагающее работать с домовладельцем должника для предотвращения выселения. Затем должник соглашается оплатить агентству его услуги. Часто эти агентства не собираются связываться с домовладельцем. Вместо этого агентство возьмет личную информацию, полученную от должника, и объявит о банкротстве без ведома арендатора.Арендатор продолжает платить агентству, а агентство продлит процесс выселения на несколько месяцев. К тому времени, когда жильцы осознают, что их обманули, их кредиты аннулированы, их банковские счета опустошены, а их дома отобраны. Эти операции, как правило, проводятся в крупных мегаполисах и городских кварталах с большим количеством бедных людей.

Некоторые фабрики петиций также работают под видом консультационных услуг по кредитам.Действия похожи, только вид меняется. С должников по-прежнему взимается плата за услуги кредитного консультанта, который без разрешения заявляет о банкротстве от имени должника, вместо того, чтобы работать с кредиторами. В конце концов, когда схема будет обнаружена, должники обнаружат, что консультанты ухудшили их кредитную историю и что они потеряли деньги, потраченные на консультации.

Схемы множественной регистрации

Схемы множественной архивации работают почти так же, как сокрытие мошенничества с активами.В обоих случаях должники отказываются перечислять все свои активы при подаче заявления о банкротстве. В отличие от сокрытия активов, эти операции многократно повторяются в разных состояниях. Лица, которые участвуют в этой форме мошенничества, будут путешествовать из штата в штат, подавая иски о банкротстве в каждом штате.

Часто должник будет использовать свою личную идентификационную информацию, включая номер социального страхования, дату рождения и имя. Однако, когда эта информация становится непригодной для использования, должник переходит к использованию незаконно полученной информации.Объединив навыки мошенничества в области банкротства с навыками похитителя личных данных, должник может переходить из штата в штат, подавая иски о банкротстве от имени ничего не подозревающих жертв.

Схемы ликвидации

Схемы ликвидации банкротства долгое время были проблемой, но только недавно были классифицированы многими учеными как мошенничество с банкротством. Исторически сложилось так, что люди, которые занимались этим видом деятельности, считались беспечными, но не преступниками; сегодня этого нельзя сказать. Когда человек участвует в схеме выкупа, он или она подает заявку на получение максимально возможного кредита, а затем не платит ни по одному из счетов.Как только должник максимизирует количество кредитных счетов, которые могут быть предложены, он или она подаст иск о банкротстве без намерения когда-либо возвращать товар. Часто эта деятельность связана с покупкой предметов роскоши, которые не могут быть востребованы кредиторами в ходе процедуры банкротства.

Один из самых известных случаев мошенничества с банкротством в США связан с деятельностью Роберта Бреннана. Бреннан подозревался в многочисленных финансовых преступлениях, но в конце концов был признан виновным в мошенничестве с банкротством.В середине 1990-х Бреннан оказался вовлеченным в схему, по которой стало очевидно, что он будет должен Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) примерно 75 000 000 долларов. Чтобы не потерять все, Бреннан обеспечил большое количество ликвидных активов, включая облигации на предъявителя штата Нью-Йорк на несколько миллионов долларов и фишки казино Mirage на несколько сотен тысяч долларов. В конце концов, следователям удалось отследить счета Бреннана, и он был обвинен и осужден за мошенничество с банкротством.

В ответ на растущую проблему мошенничества с банкротством многочисленные федеральные правоохранительные органы, включая Секретную службу США, Федеральное бюро расследований, Службу почтовой инспекции США и Службу внутренних доходов, объединили свои усилия, чтобы начать активное преследование тех, кто попытка обмануть кредиторов путем мошенничества с банкротством. Лица, признанные виновными в мошенничестве с банкротством, могут быть приговорены к штрафу в размере до 250 000 долларов и тюремному заключению на срок до 5 лет.

Физические лица больше не единственные, кого расследуют федеральные правоохранительные органы. Корпорации также часто подвергаются расследованиям на предмет их причастности к мошеннической деятельности, связанной с банкротством. Акцент на мошенничестве при банкротстве сместился с реактивного характера на упреждающий. Несколько совместных усилий различных правоохранительных органов привели к крупномасштабным спецоперациям, призванным удержать других от совершения мошенничества в связи с банкротством.

Еще одна модификация в ответ на мошенничество с банкротством — акцент на преследовании бухгалтеров и других профессионалов в финансовой индустрии.Это люди, которые обычно несут ответственность за крупномасштабное увеличение числа мошеннических требований о банкротстве. Физические лица могут не знать, как работает банкротство, но бухгалтеры и финансовые консультанты, участвующие в мошенничестве при банкротстве, могут поощрять преступную деятельность. Существует большое количество лиц, которые могут подать заявление о банкротстве, но количество таких «одноразовых» намного превышает количество мошеннических требований, которые могут исходить от профессионалов в области мошенничества с банкротством.

Роберт Мур

Узнайте больше в этих связанных статьях Britannica:

• банкротство

  Банкротство, статус должника, признанного в судебном порядке неспособным выплатить свои долги.Хотя эти термины иногда используются без разбора для обозначения несостоятельности, они имеют особое юридическое значение. Несостоятельность, как она используется в большинстве правовых систем, указывает на неспособность погасить долги. С другой стороны, банкротство…

• Преступление служащих

  Преступление «белых воротничков», преступление, совершаемое лицами, которые часто в силу своей профессии используют социальную, экономическую или технологическую мощь для личной или корпоративной выгоды.Термин, введенный в 1939 году американским криминалистом Эдвином Сазерлендом, обратил внимание на типичную одежду…

Какой долг не может быть погашен при подаче заявления о банкротстве?

Банкротство предлагает людям, которые перегружены долгами, возможность начать все сначала посредством ликвидации (Глава 7) или реорганизации (Глава 13). В обоих случаях суд по делам о банкротстве может погасить определенные долги. После погашения долга кредитор больше не может принимать меры против должника, такие как попытки взыскания долга или ареста любого залога.Однако не все долги могут быть погашены, а некоторые очень трудно погасить.

Ключевые выводы

• Если вы подаете заявление о банкротстве по главе 7 или 13, суд может погасить часть ваших долгов.
• Погашение означает, что вы больше не несете ответственности за выплату долга, и кредитор больше не может пытаться взыскать с вас.
• Однако некоторые долги не подлежат погашению, а некоторые могут быть погашены только в редких случаях.

Глава 7 vs.Глава 13

Глава 7 и Глава 13 — это два наиболее распространенных типа личного банкротства.

При банкротстве в соответствии с главой 7 управляющий, назначенный судом по делам о банкротстве, ликвидирует (продаст) многие из ваших активов и использует полученные средства для выплаты вашим кредиторам некоторой части вашей задолженности. Некоторые активы не подлежат ликвидации. Обычно они включают в себя часть капитала вашего дома и автомобиля, одежду, любые инструменты, необходимые для работы, пенсии и пособия по социальному обеспечению.

Ваши неиспользованные активы, которые могут быть проданы доверенным лицом, включают недвижимость (кроме вашего основного дома), второй автомобиль или грузовик, транспортные средства для отдыха, лодки, коллекции или другие ценные предметы, а также банковские и инвестиционные счета.

В главе 7 ваши долги обычно погашаются примерно через четыре месяца после подачи заявления о банкротстве, согласно Административному офису судов США. (Банкротство регулируется федеральным законом и контролируется федеральными судами по делам о банкротстве, хотя некоторые правила различаются от штата к штату.)

В отличие от этого в случае банкротства , главы 13 вы обязуетесь выплатить согласованную часть своих долгов в течение трех-пяти лет. До тех пор, пока вы выполняете условия соглашения, вам разрешается сохранять свои неиспользованные активы. В конце периода ваши оставшиеся долги погашаются.

Как правило, люди с меньшими финансовыми ресурсами выбирают главу 7. Фактически, чтобы иметь право на участие в главе 7, вы должны пройти проверку нуждаемости, доказывающую, что вы не сможете выплатить свои долги.В противном случае суд может решить, что Глава 13 — ваш единственный вариант.

Долги, не погашенные при банкротстве

Хотя цель банкротства как в главе 7, так и в главе 13 состоит в том, чтобы оставить ваши долги позади, чтобы вы могли жить дальше, не все долги могут быть погашены.

Кодекс США о банкротстве перечисляет 19 различных категорий долгов, которые не могут быть погашены в главах 7, 13 или 12 (более специализированная форма банкротства для семейных ферм и рыболовства).Хотя особенности разных глав несколько различаются, наиболее распространенными примерами необлагаемых долговых обязательств являются:

• Алименты и алименты.
• Некоторые неуплаченные налоги, например, залоговое удержание. Однако некоторые федеральные налоги, налоги штата и местные налоги могут подлежать уплате, если они взимаются несколько лет назад.
• Долги за умышленное или злонамеренное причинение вреда другому лицу или собственности. «Умышленный и злонамеренный» здесь означает преднамеренное и беспричинное. В главе 13 о банкротстве это касается только телесных повреждений; долги за материальный ущерб могут быть погашены.
• Долги в связи со смертью или телесными повреждениями, вызванными эксплуатацией должником автотранспортного средства в состоянии алкогольного или иного опьянения.
• Долги, которые вы не указали в заявлении о банкротстве.

Если вы подаете заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, вы также продолжите иметь задолженность по взносам кондоминиумов или кооперативных ассоциаций, а также по любым другим долгам, которые не были погашены в ходе предыдущего банкротства. Как правило, вы можете оставить себе машину, подтвердив свой автокредит и продолжая производить платежи.Точно так же вы обычно можете сохранить свой дом, если объявляете о банкротстве, даже если вы задолжали ему деньги, до тех пор, пока вы продолжаете производить платежи и не обладаете большим капиталом, чем разрешено в соответствии с законами штата и федеральными законами о банкротстве.

Важно

Если у вас есть задолженность по подоходному налогу или студенческой ссуде, вы можете договориться о приемлемом плане погашения без подачи заявления о банкротстве.

Долги, которые трудно погасить при банкротстве

Общеизвестно, что студенческие ссуды трудно выпустить через банкротство; это возможно только в том случае, если вы сможете продемонстрировать чрезмерные трудности себе или своим иждивенцам, например, неспособность поддерживать минимальный уровень жизни.В некоторых случаях суд может погасить часть, но не всю задолженность по студенческому кредиту. Если задолженность по студенческому кредиту является основной причиной вашего банкротства, сначала свяжитесь со своим кредитным агентом и посмотрите, возможно ли согласовать план погашения, который подойдет вам. Например, в случае федеральных студенческих ссуд существует несколько планов погашения.

Вы не можете погасить задолженность по подоходному налогу без специального освобождения, которое может быть получено только путем обращения в суд по делам о банкротстве и объяснения причин, по которым вы заслуживаете возмещения.Поэтому, если у вас есть долги по подоходному налогу, которые вы не можете погасить, вам может быть лучше проконсультироваться с налоговым юристом перед подачей заявления о банкротстве, чтобы обсудить ваши варианты.

В случае федеральных налогов, например, Налоговая служба может предложить несколько альтернатив людям, которые не могут заплатить то, что они должны. Один из них — это компромиссное предложение, в котором IRS соглашается принять меньшую сумму. IRS может также организовать план платежей или соглашение о рассрочке платежей, которые позволят вам платить налоги в течение длительного периода времени.

Стоит отметить, что у ваших кредиторов есть некоторая способность препятствовать погашению определенных долгов. Они также могут попросить суд об освобождении от автоматического приостановления, которое не позволяет им заниматься взысканием. Таким образом, процесс погашения не всегда проходит так быстро и гладко, как могли бы надеяться должники.

Списание долгов, альтернативы банкротству

Банкротство имеет серьезные последствия. Банкротство по главе 7 останется в ваших кредитных отчетах в течение 10 лет, а статья 13 — в течение семи лет.Это может сделать более дорогостоящим или даже невозможным заимствование денег в будущем, например, для ипотеки или автокредита или получения кредитной карты. Это также может повлиять на ваши страховые ставки.

Поэтому перед подачей заявления о банкротстве стоит изучить другие способы облегчения долгового бремени. Списание долга обычно включает переговоры с вашими кредиторами, чтобы сделать ваши долги более управляемыми, например, снижение процентных ставок, аннулирование некоторой части долга или предоставление вам более длительного срока погашения. Списание долга также часто работает на пользу кредиторам, поскольку они, вероятно, получат больше денег от соглашения, чем если бы вы объявили о банкротстве.

Вы можете вести переговоры самостоятельно или нанять уважаемую компанию по облегчению долгового бремени, которая поможет вам. Как и в случае с ремонтом кредита, есть мошенники, которые выдают себя за экспертов по облегчению долгового бремени, поэтому обязательно проверьте любую компанию, которую вы рассматриваете. Investopedia публикует регулярно обновляемый список лучших компаний по облегчению долгового бремени.

Может ли кредитор связаться со мной во время банкротства?

Защита от злоупотреблений кредиторами

Все кредиторы должны прекратить попытки взыскать с вас долги. после объявления о банкротстве.Как только заявлено о банкротстве, суд выносит постановление об «автоматическом приостановлении», которое защищает вас от кредиторов. После подачи дела все кредиторы должны получить уведомление о банкротстве. из суда, чтобы проинформировать кредиторов о том, что им запрещено связываться с вами любым способом.

К сожалению, бывают случаи, когда кредиторы все же связываются с вами, что нарушает защиту автоматического пребывания в вашем случае. В ситуациях таким образом, вы можете иметь право на получение компенсации за домогательства, которые вы пережили.

Умышленное нарушение режима автоматического пребывания

Если кредитор умышленно нарушает автоматическое приостановление, суд может наложить санкцию кредитор. Необязательно иметь намерение нарушить автоматический оставаться в порядке, только намерение собрать с нарушением порядка. В суд имеет право неуважения, с которым он может санкционировать нарушение автоматическое пребывание.

Факторы, определяющие, было ли действие преднамеренным, включают:

• Распоряжение об автоматическом пребывании было в силе и нарушено
• Кредитор знал о банкротстве и не выполнил постановление суда
• Кредитор не исправил свои действия после того, как узнал о деле
• Кредитор действовал умышленно

В соответствии с разделом 524 Закона U.S. Кодекс о банкротстве после подачи заявления о банкротстве никто не может принять меры против вас, если долг был выписан. Для кредиторов незаконно связываться с вами по поводу платежей за отчисленные долги. Есть много вариантов действий, которые может предпринять юрист, если кредитор нарушает автоматическую защиту от пребывания в вашем случае.

В некоторых случаях юрист может предложить просто написать письмо в кредитор, сообщающий им, что вы подали заявление о банкротстве и надеетесь, что они перестают связываться с вами.Как только кредитор узнает о банкротстве, усилия по сбору необходимо немедленно прекратить. В других случаях юрист может вернуться в суд по делам о банкротстве и предъявить иск кредитору за нарушение постановления суда.

Наш юрист по делам о банкротстве в Чикаго поможет вам определить, есть ли у кредитора действия являются преднамеренными или нет. Звоните (312) 957-8077 сегодня.

Компенсация за домогательства

Постановление об освобождении от ответственности, вынесенное судом по иску о банкротстве, является юридический приказ кредитору, который запрещает им взыскать долг когда-либо снова.Нарушение этого порядка влечет за собой судебное преследование взыскателя долга. в соответствии с Кодексом США о банкротстве. Мы можем помочь вам получить возможную компенсацию за их неправомерные действия.

При предъявлении иска кредиторам возможны несколько различных исходов:

• Кредитору приказано возместить вам ущерб.
• Кредитор должен уплатить штраф.
• Кредитору приказано оплатить гонорары вашему адвокату.
• Кредитору предписано выплатить штрафные убытки.

Если кредитор нарушает автоматическое приостановление, продолжая действия по взысканию, важно обратиться за помощью к чикагскому адвокат по банкротству прямо сейчас. Скорее всего, вы получите компенсацию за судебные издержки. вашего адвоката в дополнение к компенсации, основанной на вашем конкретном ситуация. Помимо основных законов о банкротстве, кредитор может также нарушать также другие законы штата или федеральные законы.

Другие возможные нарушения могут включать:

Вы защищены от преследований со стороны кредиторов после подачи заявления о банкротстве.Кодекс США о банкротстве защищает от взыскания со стороны всех коллекционеров.

Если вы или ваш близкий человек испытываете проблемы с кредиторами, вызвать адвоката по делам о банкротстве из Чикаго, чтобы добиться компенсации

Закон о погашении долга должника в результате умышленного причинения вреда?

Может ли должник погасить долг, возникший в результате умышленного или преднамеренного действия, которое причиняет вам вред?

В недавней статье рассматривается общий вопрос погашения долгов при банкротстве и различные основания для освобождения долгов из погашения в главе 7.В этой статье рассматривается исключение по погашению долгов, возникших в результате умышленных и злонамеренных действий должника. Апелляционный суд четвертого округа Соединенных Штатов недавно подтвердил в деле TKC Aerospace Inc. против Muhs , что такие долги могут быть погашены, если должник не намеревался причинить вред.

Бывший сотрудник уходит из-под контроля

TKC Aerospace Inc. («TKCA»), корпорация на Аляске, специализирующаяся на приобретении самолетов и логистике, наняла Чарльза Муха на должность вице-президента по развитию бизнеса.Работая в TKCA, Мухс имел доступ к конфиденциальной и служебной информации компании. Трудовой договор Муха запрещал ему раскрывать любую защищенную информацию третьим лицам, а также запрещал ему конкурировать с TKCA в течение шести месяцев после увольнения.

Во время работы Муха, TKCA подала заявку и получила различные контракты с Государственным департаментом США («DOS»). Мухс помогал в процессе торгов, который включал подачу предложений в DOS.Позже Мухс покинул TKCA и присоединился к Phoenix Heliparts, Inc. («PHP»), конкуренту TKCA. Мухс помог PHP разработать заявки и заключить контракт с DOS.

TKCA наносит ответный удар

TKCA предъявила иск PHP, но не Muhs, в суде штата Аризона. Суд Аризоны вынес решение против PHP на сумму более 20 миллионов долларов, включая более 13,5 миллионов долларов в качестве штрафных санкций. Приписав действия Муха PHP, суд Аризоны постановил, что PHP совершал умышленные и злонамеренные действия, включая незаконное присвоение коммерческих секретов TKCA.Суд установил, что PHP и его владельцы побудили Муха не только нарушить его соглашение об отказе от конкуренции с TKCA, но и украсть коммерческую тайну TKCA для использования PHP. PHP использовал украденные проприетарные документы TKCA для подготовки своей заявки на DOS, зная, что это нанесет вред TKCA в процессе.

На основании решения по делу Аризоны, TKCA добилась судебного решения против Муха в федеральном суде Аляски. Несмотря на то, что Мухс не был стороной в иске Аризоны, решение суда Аризоны о возмещении убытков было основано на выводах о том, что Мухс предоставил PHP конфиденциальные документы TKCA и работал с PHP для получения контракта DOS в прямой конкуренции с TKCA.Применяя принципы эстоппеля, суд Аляски постановил, что Мухс был связан решением суда Аризоны и лишен права пересматривать иски TKCA к нему. Суд Аляски вынес решение против Муха на ту же сумму, что и решение в Аризоне против PHP, включая штрафную компенсацию в размере более 13,5 миллионов долларов.

Процедура банкротства

Мухс затем подал иск по главе 7 в суд по делам о банкротстве США Восточного округа Вирджинии и попытался отменить решение по делу Аляски.TKCA утверждала, что судебное решение не подлежало отмене в той степени, в которой оно явилось следствием умышленного и злонамеренного причинения вреда со стороны Мухса. Кроме того, TKCA утверждала, что следует запретить Мухсу утверждать, что долг подлежит погашению, поскольку суд Аризоны и суд Аляски уже определили, что поведение, лежащее в основе приговора, было умышленным и злонамеренным. Суд по делам о банкротстве согласился и пришел к выводу, что «выводы суда Аляски удовлетворяют стандарту невозврата ответственности» за умышленное и злонамеренное причинение вреда.

Окружной суд подтвердил это, отметив, что суд Аляски присудил штрафную компенсацию за нарушение Мухсом Единообразного Закона Аляски о коммерческой тайне и что такие убытки присуждаются только в случаях умышленного и злонамеренного поведения. Таким образом, Мухс не мог утверждать, что долг подлежит погашению. Мухс обратился в Четвертый округ.

Применяется ли залог Estoppel?

Как сторона, оспаривающая возможность отмены судебного решения по делу Аляски, TKCA несла бремя доказывания невозможности отмены.TKCA ссылался на решение суда штата Аляска, утверждая, что не было значимой разницы в определении понятия «умышленное и злонамеренное» в соответствии с законодательством Аляски для целей присуждения штрафных убытков и «умышленное и злостное» в соответствии с Кодексом о банкротстве для целей освобождения от ответственности. Поскольку суд Аляски уже постановил, что поведение Муха было умышленным и злонамеренным в соответствии с законодательством Аляски, TKCA утверждала, что Мухс был лишен права утверждать, что решение по делу Аляски подлежало отмене.

Но эстоппель залога запрещает только повторное рассмотрение вопросов , фактически решенных в более раннем судебном разбирательстве.Среди прочего, для этого требуется, чтобы (i) текущая проблема на была идентична проблеме, решенной в предыдущем действии, (ii) проблема была решена в предыдущем действии окончательным судебным решением по существу, и (iii) определение вопроса было существенным к предыдущему решению.

Согласно Кодексу о банкротстве, долг не подлежит погашению в соответствии с главой 7, если он возникает в результате «умышленного и злонамеренного вреда, причиненного должником другому юридическому лицу или собственности другого юридического лица».»11 USC § 523 (a) (6). Верховный суд Соединенных Штатов постановил, что простое халатное или неосторожное поведение, повлекшее за собой причинение такого вреда, не удовлетворяет требованию» умышленного и злонамеренного «. Более того, даже умышленное поведение привело к такого ущерба недостаточно. Скорее, должник должен был участвовать в поведении с фактическим намерением причинить ущерб . Таким образом, в деле о банкротстве Муха проблема заключалась не в том, были ли его действия умышленными и злонамеренными, а в том, были ли он действовал с фактическим намерением нанести вред TKCA.

Рассматривая решение по делу Аляски, Четвертый судебный округ определил, что залог не применяется. TKCA не смогла показать, что значение слова «умышленное и злонамеренное» в соответствии с законодательством Аляски идентично его значению в соответствии с Кодексом о банкротстве. Следовательно, вопрос о «умышленном и злонамеренном» в суде по делам о банкротстве не был идентичен вопросу о «умышленном и злонамеренном» в суде Аляски. Что еще более важно, суд Аляски никогда не рассматривал вопрос о том, намеревался ли Мух причинить вред TKCA. Поскольку намерение Муха причинить вред не было рассмотрено судом Аляски, дополнительный залог не применялся.Четвертый округ был отменен и передан в суд по делам о банкротстве.

Заключение

Хотя поведение Муха в данном случае было умышленным и привело к причинению вреда TKCA, одного этого было недостаточно, чтобы признать его долг перед TKCA не подлежащим погашению в соответствии с исключением из умышленного и злонамеренного увольнения.