Какие инвестиции нужны России — Ведомости

Правительство согласовало план структурных реформ, подготовленный Минэкономразвития, они должны помочь переходу экономики к инвестиционно ориентированной модели роста. С учетом того, что рабочая сила в ближайшие годы будет только сокращаться, а загрузка производственных мощностей уже достаточно высока, увеличение производительности остается единственным возможным источником экономического роста, а оно требует инвестиций. Но интереснее понять, какие именно инвестиции нужны и откуда.

Если смотреть на сухие цифры, то общий объем инвестиций не выглядит таким уж маленьким. По данным МВФ, прогнозируемый общий объем инвестиций в России в 2019 г. составит около 24% ВВП, что немного выше медианы и по миру в целом, и по странам со схожим уровнем дохода. Но при этом динамика экономики в стране остается существенно ниже общемировой. Почему же объем инвестиций не транслируется в рост?

Проблема в том, что в России наблюдается недостаток не просто инвестиций, а умных инвестиций, которые обеспечивали бы не просто вливание финансовых ресурсов в экономику, а были бы связаны с привлечением новых технологий и увеличением производительности. Множество исследований показывают, что иностранные инвестиции – один из важнейших источников таких умных денег, а с точки зрения повышения производительности наиболее полезны прямые иностранные инвестиции – как в виде создания новых предприятий, так и через покупку существующих за счет слияний и поглощений. Так, в работе профессора РЭШ Ольги Кузьминой показано, что инвестиции международных компаний существенно увеличивают инновации в местных компаниях, причем рост производительности происходит за счет инноваций как непосредственно в производственных процессах, так и в организации бизнеса. Дополнительный плюс прямых иностранных инвестиций – за счет перетока знаний они позволяют увеличить производительность не только компаний, получающих эти инвестиции, но и других фирм в той же стране.

Несмотря на всю важность прямых иностранных инвестиций, вопрос их привлечения в последние годы практически выпал из повестки как неактуальный. Их резкое падение привычно списывают на геополитические, прежде всего санкционные, риски, и эти ограничения воспринимают как данность, с которой ничего нельзя поделать. Но такой подход в корне неверен по двум причинам. Во-первых, даже сейчас привлечь прямые иностранные инвестиции можно. На прошлой неделе произошло важное, но оставшееся практически незамеченным событие. Один из крупнейших американских ритейлеров – TJX Companies приобрела 25% российской сети магазинов одежды и товаров для дома Familia. В сделке приняли участие еще два зарубежных игрока – банк Goldman Sachs и фонд Baring Vostok. Это первая сделка по слиянию и поглощению с участием крупного западного игрока после введения санкций: она показывает, что иностранные инвестиции даже в нынешней тяжелой ситуации вполне реальны.

Во-вторых, внутренние проблемы, ограничивающие иностранные инвестиции, играют не менее важную роль, чем внешние ограничения: это и необоснованное уголовное преследование инвесторов, и прямые ограничения на участие иностранных инвесторов во все большем количестве стратегических активов, и непредсказуемость внутренней экономической политики, когда рынок может быть неожиданно осчастливлен очередными мерами по поддержке отечественных производителей (в том числе такими, против которых выступают даже эти самые отечественные производители).

Большинство этих проблем решаемые – но надо как минимум поставить такую цель, а для этого – осознать, что экономический рост требует не просто увеличения инвестиций, а привлечения умных денег, которые есть прежде всего за рубежом. И именно немодная сейчас тема привлечения прямых иностранных инвестиций должна быть ключевой в повестке дня. Если, конечно, цель – экономический рост, а не тотальный контроль за экономикой.

Автор — ректор Российской экономической школы

Яндекс Дзен | Открывайте новое каждый день

Яндекс Дзен | Открывайте новое каждый день

Яндекс. Дзен – это платформа, которая подбирает контент специально для вас. В Дзене есть статьи и видео на разные темы от блогеров и медиа.

Ваш личный Дзен

Дзен понимает ваши интересы и собирает ленту для вас. Он анализирует действия: что вы смотрите, кому ставите лайки, на кого подписываетесь, а после – рекомендует вам и уже любимые источники, и ещё неизвестные, но интересные публикации.

Вы смотрите и ставите лайки

шаг 1

Алгоритм отслеживает это и подбирает контент

шаг 2

Вы видите интересные именно вам материалы

шаг 3

Интересные истории

В Дзене есть популярные медиа и талантливые блогеры. Ежедневно они создают тысячи историй на сотни разных тем. И каждый находит в Дзене что-нибудь для себя.

Примеры публикаций

В Дзене действительно много уникальных статей и видео. Вот несколько примеров популярного сейчас контента.

Дзен — простой, современный и удобный

Посмотрите на главные возможности сервиса и начните пользоваться всеми преимуществами Дзена.

Читайте о своих интересах.

Алгоритмы Дзена понимают, что вам нравится, и стараются показывать только то, что будет действительно интересно. Если источник вам не подходит — его можно исключить.

1/4

Тематические ленты.

С общей ленты со всеми статьями легко переключайтесь на тематические: кино, еда, политика, знаменитости.

2/4

Разнообразные форматы.

Открывайте разные форматы историй для чтения и общения. В приложении удобно читать статьи и смотреть видео, писать комментарии.

3/4

Оставайтесь в курсе событий!

Возвращайтесь к нужным статьям: добавляйте статьи в Сохранённое, чтобы прочитать их позже или сохранить в коллекции. Настройте уведомления, чтобы не пропустить самое интересное от любимых блогеров, медиа и каналов.

4/4

Читайте о своих интересах.

Алгоритмы Дзена понимают, что вам нравится, и стараются показывать только то, что будет действительно интересно. Если источник вам не подходит — его можно исключить.

1/4

Тематические ленты.

С общей ленты со всеми статьями легко переключайтесь на тематические: кино, еда, политика, знаменитости.

2/4

Разнообразные форматы.

Открывайте разные форматы историй для чтения и общения. В приложении удобно читать статьи и смотреть видео, писать комментарии.

3/4

Оставайтесь в курсе событий!

Возвращайтесь к нужным статьям: добавляйте статьи в Сохранённое, чтобы прочитать их позже или сохранить в коллекции. Настройте уведомления, чтобы не пропустить самое интересное от любимых блогеров, медиа и каналов.

4/4

Читайте о своих интересах.

Алгоритмы Дзена понимают, что вам нравится, и стараются показывать только то, что будет действительно интересно. Если источник вам не подходит — его можно исключить.

1/4

Тематические ленты.

С общей ленты со всеми статьями легко переключайтесь на тематические: кино, еда, политика, знаменитости.

2/4

Разнообразные форматы.

Открывайте разные форматы историй для чтения и общения. В приложении удобно читать статьи и смотреть видео, писать комментарии.

3/4

Оставайтесь в курсе событий!

Возвращайтесь к нужным статьям: добавляйте статьи в Сохранённое, чтобы прочитать их позже или сохранить в коллекции. Настройте уведомления, чтобы не пропустить самое интересное от любимых блогеров, медиа и каналов.

4/4

Дзен доступен во всем мире более чем на 50 языках

Смело рекомендуйте Дзен своим друзьям из других стран.

العَرَبِيَّة‎العَرَبِيَّة‎

Удобно пользоваться в смартфоне

У Дзена есть приложения для iOS и Android.

Пользуйтесь в браузере

Дзен доступен с любого устройства в вашем любимом браузере. Также Дзен встроен в Яндекс.Браузер.

Удобно пользоваться в смартфоне

У Дзена есть приложения для iOS и Android.

Пользуйтесь в браузере

Дзен доступен с любого устройства в вашем любимом браузере. Также Дзен встроен в Яндекс.Браузер.

Удобно пользоваться в смартфоне

У Дзена есть приложения для iOS и Android.

Пользуйтесь в браузере

Дзен доступен с любого устройства в вашем любимом браузере. Также Дзен встроен в Яндекс.Браузер.

© 2015–2021 ООО «Яндекс», 0+

Дизайн и разработка — Charmer

К сожалению, браузер, которым вы пользуйтесь, устарел и не позволяет корректно отображать сайт. Пожалуйста, установите любой из современных браузеров, например:

Яндекс.Браузер Google Chrome Firefox Safari

Стать инвестором просто с Газпромбанком

Теперь покупать ценные бумаги на фондовом рынке розничным клиентам станет еще проще с новым онлайн-сервисом. Мобильное приложение «Газпромбанк Инвестиции» для розничных клиентов, предоставленное брокером ООО «ГПБ Инвестиции» существенно облегчает процесс торговли акциями, облигациями, валютой и другими финансовыми инструментами. При этом клиентам не нужно посещать отделение банка – открыть брокерский или инвестиционный счет и оформить сделку можно дистанционно.

Преимуществом сервиса для начинающих игроков фондового рынка является возможность попробовать свои силы без финансовых вложений. Для новичков в приложении разработан демопортфель. Сразу после регистрации начинающий инвестор может открыть учебный счет и прокачать навыки инвестора.

Для пользователей онлайн-сервиса отсутствует абонентская плата за обслуживание брокерского счета. Не предусмотрено для клиентов и комиссии за зачисление и вывод денежных средств в рублях. Тариф за совершаемые операции составляет 0,06% от суммы сделки.

Кроме того, мобильное приложение помогает инвесторам быть в курсе событий на фондовом рынке и находить объекты инвестирования. Для этого к услугам клиентов самые свежие новости и актуальная информация о компаниях-эмитентах, включая их финансовые показатели.

— Фондовый рынок стремительно набирает популярность у розничных клиентов, чему способствует динамичное развитие онлайн-сервисов для проведения биржевых операций. В Газпромбанке мы тоже видим растущий интерес к инвестиционным инструментам со стороны наших клиентов, и сегодня рады представить новую платформу, которая поможет сделать первые шаги на фондовом рынке новичкам и также будет полезна более опытным инвесторам. Мы приложили значительные усилия, чтобы сделать наш сервис одним из самых удобных и качественных на рынке – с понятным интерфейсом и быстрым доступом к любой интересующей информации. Уверен, что он будет пользоваться большим спросом у наших текущих и будущих клиентов, — прокомментировал первый вице-президент, член правления Алексей Попович.

Подробную информации о новом онлайн-сервисе можно на сайте банка. Приложение «Газпромбанк Инвестиции»доступно для скачивания в App Store или Google Play. Клиентам также доступна веб-версия приложения.

«Аккую» — это не просто инвестиции

← →

«Росатом» ведёт переговоры о продаже 49% в «Аккую»

С закладкой фундамента АЭС в Мерсине де-факто началась одиссея Турции в сфере ядерной энергетики.

Минувшим днем в Анкаре состоялась историческая церемония. Президенты Турции и России Тайип Эрдоган и Владимир Путин из Анкары вместе дали старт закладке фундамента атомной электростанции в районе Аккую, где первое лицензирование было осуществлено Комиссией по атомной энергии в 1976 году.

Одновременно с закладкой фундамента АЭС в Мерсине де-факто началась одиссея Турции в сфере ядерной энергетики.

Энергетические войны

Попытки снова перекроить Ближний Восток спустя 100 лет после Первой мировой войны, войны чужими руками, которые сверхдержавы от США до России, от Китая до стран ЕС ведут в разных регионах мира, всегда ориентированы на энергетику.

Исходя из того, что в ближайшие десятилетия энергетическое доминирование будет обеспечивать статус сверхдержавы, крупные страны, с одной стороны, гонятся за новыми технологиями, с другой — пытаются получить самую высокую долю всех известных энергоресурсов.

Турция как страна, лишенная высокодоходных природных источников энергии, всегда отставала в этой войне.

Начиная с 2000-х годов Турция осознала свое геостратегическое значение с точки зрения транспортировки природного газа и стала разрабатывать стратегии в этом направлении.

Но этого было недостаточно, и нам не удалось оставить позади зависимость от импорта источников энергии извне.

Не просто инвестиции

В этой связи использование атомной энергии — это особая веха.

Этот мегапроект строительства четырех энергоблоков, который удовлетворит 10% потребности Турции в электроэнергии и обойдется примерно в 20 миллиардов долларов, на стадии строительства обеспечит занятость десяти тысяч человек, а на стадии эксплуатации — 3,5 тысячи.

С вводом в эксплуатацию ядерного объекта, который планируется возвести в Синопе, мы подойдем к тому этапу, что будем обеспечивать до 20% всей нашей потребности в электроэнергии за счет двух этих крупных проектов.

Одна из главных ценностей АЭС «Аккую», строительство которой было запущено минувшим днем после восьми лет проектирования и лицензирования вслед за подписанием соглашения с Россией в 2010 году, — это передача технологий.

Почти 600 студентов, которые в рамках этого проекта получают специальное образование в России, инженеры и технический персонал, работающие в Аккую, на этом новом этапе возьмут на себя ответственность за то, чтобы Турция тоже вошла в число высокотехнологичных стран.

Российско-турецкие отношения

Еще одно значение «Аккую»: этот проект сделает турецко-российские отношения устойчивыми и независимыми от кризисов, текущих событий.

Тот факт, что отношения двух стран, которые с уничтожением российского самолета упали на дно, так скоро восстановились и продвинулись еще дальше вперед до стадии покупки ракет С-400 у России, объясняется потребностью двух стран друг в друге в регионе.

При этом «Аккую» — совершенно новый этап.

Проект также имеет значение укрепления связей двух стран с геополитической и стратегической точек зрения, обеспечения их устойчивости и придания каждой из двух сторон особой силы в регионе.

Президент Эрдоган, говоря вчера о мощности «Аккую», обратил внимание на энергетическую безопасность и перспективы будущего развития, которые обеспечит реализация этого проекта.

Особым символизмом обладает то, что станция будет запущена в 2023 году — к 100-летней годовщине основания Турецкой Республики.

Вокруг сферы атомной энергетики ведется много споров.

Несмотря на это, в 31 стране мира эксплуатируется 450 энергоблоков, и 56 энергоблоков с учетом «Аккую» находится в стадии строительства.

Критика экологов и всех, кто выступает против этого проекта, бесспорно, приносит ему пользу на разных этапах.

Наличие этой критики будет продолжать выполнять функцию контроля над использованием атомной энергии и развитием отрасли.

В новом мире, в котором энергия значит «все», мы будем наблюдать за тем, как «Аккую» будет представлять для Турции все большую ценность.

Серпиль Чевикджан,перевод ИноСМИ

Инвестиции для начинающих: как и куда инвестировать в 2021 году

Инвестирование может показаться сложным для новичка, но это отличный способ обеспечить себе стабильное финансовое будущее. Это вложение денег сейчас, чтобы в итоге получить гораздо больше. Деньги, которые лежат без дела на банковском счете, не помогут нашему благополучию и стабильности в долгосрочной перспективе, потому что они не работают, они всего лишь следствие вашей экономии.

Как же заставить деньги работать? Нужно узнать как можно больше о различных типах инвестиций и понять, как же увеличить прибыль, ограничив при этом степень риска.

В этом руководстве мы ответим на следующие важные вопросы:

✴️ Что такое инвестиции?

✴️ Зачем нужны инвестиции?

✴️ Какие бывают типы инвестиций?

✴️ Сколько денег нужно вкладывать?

✴️ Куда инвестировать?

✴️ Во что инвестировать?

✴️ И как все-таки начать инвестировать?

Давайте начнем!

Инвестиции для начинающих.

Что это такое и зачем они нужны?

Инвестиция – это актив, который приобретается с целью получения прибыли. Слово «инвестиция» имеет латинский корень, прошло долгий путь по смене своего значения и в наше время по сути означает вложение.

С экономической точки зрения инвестиция – это покупка товаров, которые не потребляются сегодня, но используются в будущем для обогащения. Финансовое вложение – это актив, который приобретается с мыслью, что в будущем он принесет прибыль, или покупается для дальнейшей продажи по более высокой цене. Разумеется тоже с целью получения прибыли.

Важно помнить следующее: в инвестировании мы всегда рассчитываем, что стоимость приобретенного актива вырастет и соответственно наши вложения (это может быть время, деньги, и даже усилия) окупятся.

Инвестирование для новичков обычно начинается именно с вопроса «зачем инвестировать». Давайте разберемся. На практике в современном мире существует всего два легальных способа заработка:

✅ Вы работаете на себя или на кого-то еще

✅ Вы увеличиваете свое богатство, инвестируя в различные активы

Чаще всего первым способом вы получаете средства, а вторым способом вы их приумножаете. В некоторых случаях второй способ может быть вашей работой, так тоже бывает.

Но вернемся к причинам, почему же нужно начать инвестировать?

Люди обращаются к инвестициям по разным причинам, это может быть приумножение состояния в долгосрочной перспективе, оплата образования ребенка, планирование выхода на пенсию, достижение финансовых целей или просто увеличение дохода.

Некоторые инвестиции предлагают налоговые льготы, что приводит к двойной выгоде – экономии налогов и увеличению капитала.

В то же время из-за инфляции стоимость валют падает. Это означает, что корзина продуктов и услуг, которые вы можете купить, например, за 100 долларов, со временем уменьшается. И по мере роста инфляции корзина будет только продолжать сокращаться, снижая, таким образом, покупательную способность.

В такой ситуации безусловно хочется чтобы инвестиции окупились хорошо, а капитал увеличивался.

Можно взглянуть на ситуацию под таким углом: если вы не инвестируете свои деньги, вы не только пренебрегаете возможностью увеличить свою финансовую стабильность, но и фактически теряете деньги на процессах инфляции.

О различных типах вложений мы поговорим чуть позже. А пока давайте подытожим зачем же все-таки нужно инвестировать. Вот несколько причин:

✴️ Увеличение капитала

✴️ Достижение различных финансовых целей (образование ребенка, покупка недвижимости и т. д.)

✴️ Защита от инфляции

✴️ Выделение средств на будущее (например, выход на пенсию)

Конечно, на самом деле причин для инвестирования гораздо больше, у каждого человека есть свои задачи и цели.

НАЧАТЬ ИНВЕСТИЦИИ

Инвестирование для начинающих: сколько денег нужно вкладывать?

Еще один остро актуальный вопрос, когда речь идет об инвестировании для новичков: «сколько денег потратить на финансовые вложения»? На этот вопрос нет точного ответа. Это зависит от трех основных факторов:

✴️ ваши личные возможности

✴️ финансовые цели

✴️ терпимость к риску

Возможности будущих инвесторов могут быть самыми разными, поэтому невозможно определить точную сумму для начала.

В то же время нужно определить финансовые цели. Что вам понадобится в будущем? Для чего вам необходим дополнительный капитал? Возможно, вы хотите купить дом или машину, профинансировать образование своего ребенка, спланировать отпуск за границей, начать бизнес или развивать уже имеющийся. А может вы просто хотите иметь достаточно денег после выхода на пенсию.

Ответы на эти вопросы дадут вам четкое представление о ваших финансовых целях.

Следующий аспект, который вам необходимо учитывать – это ваша терпимость к риску. Она может зависеть от таких факторов, как текущий доход, сбережения, расходы, финансовые обязательства (например, выплата ипотеки) и адекватное финансовое обеспечение жизни и здоровья. И, едва ли не самое важное в этом списке – ваш личный темперамент.

Вам также следует определиться с таймфреймом – то есть с периодом вложения. Обдумайте на какой промежуток времени вы можете выделить средства без необходимости в них и насколько вы терпеливы. И уже от этого будет зависеть, на какого типа вложения вам будет лучше обратить внимание – на краткосрочные или долгосрочные.

И длительные сроки, и увеличение инвестиций могут дать вам аналогичные результаты. Главное помните – вложения для начинающих разнообразны, подходят для разных целей, вам нужно только выбрать подходящее.

Инвестиции для начинающих: куда инвестировать деньги?

Инвестиционный ландшафт может быть чрезвычайно динамичным и постоянно изменяться. Но те, кто готов потратить немного времени на понимание основных принципов и различных классов активов, могут значительно выиграть в долгосрочной перспективе.

Как у потенциального инвестора – у вас есть просто невероятное множество вариантов того, как вы можете распорядиться своими средствами. Важно внимательно рассмотреть эти варианты, и ниже мы как раз постараемся вам помочь не потеряться в этом многообразии и рассмотреть различные варианты инвестирования на финансовых рынках.

Финансовые рынки делятся на разные типы в зависимости от фазы цикла ценных бумаг, их централизации, срока операций и различных финансовых инструментов, которыми на них торгуют.

Согласно циклу ценных бумаг бывают такие финансовые рынки:

☝️ первичный

☝️ вторичный

На первичных рынках молодые компании активно продают свои акции через листинговых операторов. Здесь же крупные игроки сегмента ищут перспективные инновационные стартапы. А вот на вторичных рынках ценные бумаги свободно торгуются и многократно меняют владельцев, но компании, выпустившие акции, уже не участвуют в сделках.

По степени централизации различают два типа финансовых рынков:

☝️ биржевые

☝️ внебиржевые

Биржевые рынки – это организованные и централизованные рыночные центры вторичной торговли. На них могут торговать только участники биржи, и торговля ведется по строго определенным правилам. В то же время торговля на внебиржевых рынках осуществляется через электронную связь между различными участниками рынка.

С точки зрения специфики отдельных финансовых инструментов и их торговли, финансовые рынки делятся на долговые (облигации), долевые (акции, биржевые фонды) и деривативы (фьючерсы, форварды, опционы, контракты на разницу).

Вот различные типы инвестиций, которые вы можете делать на финансовых рынках, в зависимости от инструментов, которые вы будете использовать:

✴️ Инвестиции в акции

✴️ Инвестиции в фондовые индексы

✴️. Инвестиции в ETF

✴️ Инвестиции в рынок Forex

✴️ Инвестиции в биткойн и другие криптовалюты

✴️Инвестиции в золото и другое сырье

✴️ Инвестиции в облигации

Давайте теперь рассмотрим каждую из этих инвестиционных возможностей отдельно. Здесь каждый инвестор сможет найти ответ на вопрос «куда вложить деньги».

Проверьте инвестиционные возможности на финансовых рынках без риска для своего капитала с демо-счетом от Admiral Markets. Откройте бесплатный демо-счет, нажав на баннер ниже!

Куда инвестировать деньги: инвестиции в акции

Акции представляют собой долю в собственности публичной компании. Компании выпускают акции, чтобы стимулировать денежные вложения – инвестиции – в свой бизнес. Акции торгуются на официальных биржах и внебиржевых рынках.

Есть два способа получить потенциальную прибыль от инвестирования в акции:

▶️ Когда инвесторы покупают акции определенной компании по более низкой цене и при этом продают по более высокой, они получают прибыль. Это называется приростом капитала. С этой целью инвесторы пытаются определить быстрорастущие компании, акции которых привлекательны как для трейдеров, так и для покупателей.

▶️ При выплате дивидендов. Когда вы покупаете акции компании, вы имеете право на долю прибыли, полученной этой компанией. Это называется дивидендом, и он может обеспечить инвестора стабильным доходом.

Большинство инвестиций в акции привлекают компании-лидеры в своей отрасли. Вот только некоторые из них:

❇️ Facebook (#FB)

❇️ Apple Inc (#AAPL)

❇️ Amazon (#AMZN)

❇️ Alphabet (владелец Google, #GOOG)

❇️. Microsoft (#MSFT)

❇️ Tesla (#TSLA)

Куда инвестировать деньги: фондовые индексы

Индексы фондового рынка также являются популярной инвестиционной возможностью. Эти индексы отслеживают эффективность определенных групп акций.

NASDAQ 100, например, включает в себя акции 100 крупнейших публичных компаний технологии. А если вы решите инвестировать в S&P 500, то вы будете инвестировать в 500 крупнейших компаний США. Другие основные фондовые индексы:

✦ DJI30

✦ DAX30

✦ CAC40

✦ FTSE100

У вас есть возможности инвестировать в фондовые индексы через контракты на разницу или через индексные фонды. Admiral Markets предлагает оба варианта.

Прежде чем начать инвестировать в S&P 500 или другие финансовые инструменты, убедитесь, что выбранный вами брокер контролируется регулирующими организациями, такими как Управление финансового поведения (FCA).

Куда инвестировать деньги: инвестиции в ETF

Одна из самых популярных возможностей финансового рынка – это инвестиции в ETF. ETF – это торгуемый на бирже фонд или биржевой инвестиционный фонд.

Часто биржевые фонды (ETF) основаны на биржевых индексах (индексных фондах), и их результаты основаны на корреляции с индексами. Эти фонды представляют собой совокупность акций, принадлежащих определенной отрасли. Цель состоит в том, чтобы получить доходность этих акций, но с меньшими затратами.

Инвесторы могут покупать или продавать паи этих биржевых фондов в режиме реального времени.

Некоторые из самых популярных инвестиционных ETF:

☝️ SPDR S & P500 Trust ETF CFD

☝️ PowerShares QQQ Trust ETF CFD

☝️ iShares Russell 2000 CFD на ETF

☝️ SPDR Золотые акции ETF CFD

☝️ Нефтяной фонд США LP ETF CFD

Торговля ETF с кредитным плечом дают возможность получить большую прибыль и, как следствие, большие убытки, потому необходимо тщательно просчитывать риски прибегая к подобной мере.

Куда инвестировать деньги: инвестиции в рынок Forex

Валютный рынок (также известный как Forex) – это место, где торгуют валютой и инвестируют в нее. Форекс – самый ликвидный рынок в мире со средним дневным оборотом около 6,6 триллиона долларов. Валютный рынок открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю, что позволяет участвовать в торговле многим трейдерам-любителям.

Цена сделки обычно низкая, и в нее включена стоимость инвестиций в иностранной валюте. Это так называемый спред, который представляет собой разницу между стоимостью покупки и продажи.

В отличие от вложений в акции, инвестируя в рынок Forex, вы можете получать прибыль как от роста, так и от падения. Это работает так – когда стоимость одной валюты падает, она измеряется в другой валюте, стоимость которой растет. То есть цена второй валюты увеличивается в сравнении с первой.

Вы можете открыть длинную позицию, если считаете, что цена будет расти, или открыть короткую позицию, если предполагается, что валютная пара потеряет в цене.

Если вы хотите стать валютным трейдером, необходимо знать ключевые факторы, влияющие на стоимость валюты. То есть вы должны быть в курсе последних новостей, вам необходимо использовать такие инструменты, как календарь Forex, а некоторые трейдеры также прибегают к сигналам Forex.

Эти инструменты помогут вам определить валютные пары, подходящие для инвестирования. Также важно отметить, что существуют разные типы валютных пар, включая первичные, вторичные и экзотические. Среди наиболее ликвидных валютных пар на рынке:

❇️ EUR / USD

❇️. GBP/USD

❇️ USD / JPY

❇️ USD/CHF

Изучите основы торговли на Forex и CFD с помощью 21-дневного курса «Zero to Hero» Admiral Markets. Получите бесплатный курс, нажав на баннер ниже

Куда инвестировать деньги: инвестирование в биткоин и другие криптовалюты

Вы можете получить весьма захватывающий опыт, если решите инвестировать в биткоин или другие криптовалюты.

Торговля криптовалютой стала очень актуальной, особенно после феноменального роста этого рынка в 2017 году. Учитывая высокую волатильность криптовалютных рынков, у трейдеров появилось больше привлекательных возможностей для входа и выхода из сделок.

Биткоин был и остается лидером рынка, а все другие криптовалюты теперь выглядят как альткоины (альтернативы Биткоину). Крупнейшая криптовалюта также занимает значительную часть капитализации всего крипторынка. Существует мнение, что с распространением этого класса цифровых активов стоимость крипторынка будет только возрастать в ближайшие годы.

Наиболее известные пары с криптовалютами:

❇️ BTC / USD (Биткоин против доллара США)

❇️ BCH / USD (Bitcoin Cash против доллара США)

❇️ ETH / USD (Ethereum против доллара США)

❇️ LTC / USD (Litecoin против доллара США)

❇️ XRP / USD (Ripple против доллара США)

Любые вложения в биткоины и другие криптовалюты на онлайн-биржах связаны с высоким риском. Если вы хотите торговать цифровыми активами, рекомендуется инвестировать в CFD на криптовалюты, с помощью которых вы можете открывать длинные или короткие позиции без необходимости владеть самим активом.

Admiral Markets предлагает трейдерам и инвесторам возможность торговать и инвестировать в 22 криптопары с фиатными валютами и 10 криптокроссов.

ИНВЕСТИРОВАТЬ В CFD
НА ЗОЛОТО

Куда инвестировать деньги: инвестиции в золото и сырье

Финансовые рынки также предлагают возможность инвестировать в золото и сырьевые товары. Это могут быть сельскохозяйственная продукция, металлы или энергетическое сырье. Они торгуются на отдельных биржах и даже имеют специализированные биржи. Например, Лондонская биржа металлов предлагает только металлы.

Наиболее популярное сырье на финансовых рынках:

➠ Золото

➠ Серебро

➠ Платина

➠ Палладий

➠ Бензин

➠ Природный газ

Сырье – отличная возможность разнообразить портфель. Это связано с тем, что цены на него обычно имеют обратную корреляцию с доходностью большинства классов активов. Например, когда акции и облигации падают в цене, цены на сырье растут.

К тому же факторы, влияющие на рынки акций и облигаций, часто не влияют на сырьевые товары. Следовательно, портфель, который включает сырьевые товары, скорее всего будет иметь более стабильную доходность.

Сырье также используется для защиты от инфляции. Инфляция обесценивает валюты, и таким образом снижает реальную стоимость некоторых финансовых вложений. Но с другой стороны, инфляция приводит к росту цен на сырье. Некоторые виды сырья, такие как золото и серебро, считаются активами-убежищами.

Геополитическая неопределенность, стихийные бедствия и экономические кризисы негативно сказываются на большинстве финансовых активов. В такие сложные периоды участники рынка сосредотачиваются на инвестировании в золото и серебро, что логичным образом приводит к повышению цен на них.

Некоторые трейдеры и инвесторы предпочитают держаться подальше от сырьевого рынка из-за его сложности и волатильности. Вместо этого некоторые участники рынка предпочитают торговать контрактами на разницу (CFD) на сырьевые товары, тем самым используя все преимущества, фактически не владея активом.

Вот график CFD на золото:

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 Web, CFD на золото, дневной таймфрейм. Диапазон данных: 9 ноября 2019 года – 10 июня 2020 года, доступ осуществлен 10 июня 2020 года в 9:0 BST. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов.

В 2015 году стоимость золота упала на 10,4%, но в 2016 году выросла на 8,1%, в 2017 году золото прибавило еще 13,1%, а в 2018 году потеряло 1,6%. В прошлом 2019 году золото выросло на 18,9%, а это означает, что за 5 лет цена на золото выросла на 28%.

Куда инвестировать деньги: инвестиции в облигации

Так что же такое облигации? Правительства, муниципалитеты и компании выпускают облигации с целью привлечения капитала. Все облигации имеют номинальную стоимость, процентную ставку и срок погашения. Эмитент продает их по номинальной стоимости, и он периодически выплачивает проценты тем, кто вложил свои средства в облигации.

Рынок облигаций также известен как рынок с фиксированной доходностью. Его финансовые инструменты называются долговыми ценными бумагами, отсюда вложение в ценные бумаги.

Основное преимущество инвестирования в ценные бумаги заключается как раз в том, что облигации предлагают фиксированную доходность. Многие государственные облигации не облагаются налогом, что означает, что процентный доход также не облагается налогом.

Таким образом, инвестируя в облигации, вы получаете двойное преимущество. В большинстве случаев вложения в облигации используются для диверсификации портфеля – то есть снижения риска для инвестора при поддержании уровня доходности. И как уже говорились ранее, инвесторы в облигации могут рассчитывать на фиксированный доход от своих вложений.

Как и акции, облигации высоколиквидны – то есть легко мобилизуются в денежные средства без ощутимых потерь своей текущей рыночной стоимости. Некоторые инвесторы также предпочитают инвестировать в CFD на облигации. Это позволяет им использовать небольшие колебания цен из-за соответствующей маржи.

Кроме того, CFD трейдерам и инвесторам не нужно ждать погашения облигаций, поскольку торговля CFD основана на колебаниях цен.

Современные торговые онлайн-платформы, такие как MetaTrader 4 и MetaTrader 5, значительно упростили торговлю и инвестирование в ценные бумаги и другие активы. Всевозможные графики, огромное количество технических индикаторов и экспертных систем упростили задачу практически для каждого трейдера и инвестора, который хочет внимательно следить за рынками.

Начните торговать и инвестировать на платформе № 1 в мире для – MetaTrader 5, предоставляемой Admiral Markets. Загрузите MetaTrader 5 бесплатно, нажав на баннер ниже:

Куда инвестировать деньги: инвестиции в недвижимость

Большинство людей понимают инвестицию в недвижимость как вложение в физическую недвижимость. Это один из самых популярных вариантов, но давайте разберемся, насколько же он хорош?

Все чаще говорят об альтернативных способах инвестирования в недвижимость, например:

➢ вложения в акции риэлтерских компаний

➢ биржевые фонды (ETF) или REIT для недвижимости

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) – это компании, которые за счет коллективных инвестиций покупают недвижимое имущество, занимаются его управлением или застройкой. Чаще всего этим им принадлежит коммерческая недвижимость, например, жилые дома, торговые центры, склады или офисные здания.

Как начать инвестировать в 2020 году?

Если вы накопили количество денег, достаточное для того чтобы вам их хватило как минимум на шесть месяцев проживания, настало время подумать об инвестировании в реальные финансовые активы или деривативы. В таком случае ваши деньги будут работать.

Как только вы серьезно обдумаете вопрос инвестиций и поймете, зачем это нужно именно вам, вы сможете точнее определить свою инвестиционную стратегию.

Именно она определяет, какой процент ваших средств следует направить на высокодоходные инвестиции, такие как акции, товары и контракты на разницу. Также она определяет долю инвестиций с минимальным риском. Именно комбинация двух этих вариантов создать оптимальный для вас инвестиционный портфель.

Также необходимо выяснить что именно послужит вам лучше – краткосрочные или же долгосрочные сложения.

Нужно четко понимать, сколько энергии готовы тратить на инвестирование в реальные активы и деривативы. Если вы инвестируете для создания дополнительного дохода, но хотите при этом сохранить стабильную работу, вам больше подойдут долгосрочные стратегии.

Если же вы готовы вкладывать в это много времени, то краткосрочные инвестиционные стратегии прекрасно вам подойдут. Рекомендуем рассмотреть торговлю с дневным таймфреймом или скальпинг.

На степень риска, с которой вы будете инвестировать, не в последнюю очередь влияет время, за которое вам нужно достичь финансовых целей. Если у вас есть всего несколько лет, можете сделать ставку на высокодоходные инвестиции с более высоким риском.

⚠️ Молодое поколение, у которого есть десятилетия до достижения пенсионного возраста, может позволить себе больше рисков.

Стратегия инвестирования с высоким риском и высокой доходностью будет включать в себя портфель из большего количества акций или даже торговлю прибыльными CFD или криптовалютой. Молодые инвесторы часто выбирают более краткосрочные инвестиции.

⚠️ По мере того, как вы становитесь старше, ваша стратегия может стать менее рискованной, а значит снизится и уровень доходности.

Валютные и товарные рынки – это рынки с высокой ликвидностью. Как инвестиционная среда они отлично подходят для трейдеров и инвесторов в возрасте от 30 до 60 лет.

И самое главное, что нужно знать – точной формулы для инвестиций в 2020 году не существует. Все зависит от ваших финансов, ваших целей и готовности рисковать.

ИНВЕСТИРУЙТЕ СЕЙЧАС

Инвестирование для начинающих: управление рисками вложений в ценные бумаги и другие активы

Планируете ли вы инвестировать в ценные бумаги, такие как акции и облигации, торговлю на Форекс или рассматриваете возможность инвестирования в CFD на биткоин, вам необходим соответствующий план управления рисками, чтобы минимизировать ваши потери.

Вы всегда должны помнить, что финансовые рынки огромны, предоставляют массу возможностей, но инвестор может как получить прибыль, так и потерпеть серьезные убытки.

Ниже мы рассмотрим несколько методов управления рисками при торговле и инвестировании:

☝️ Диверсифицируйте свой портфель: он должен включать в себя различные типы инвестиций, разные классы активов и инструменты. Это, наверное, самый простой способ снизить риск. Он уменьшает вероятность чрезмерной экспозиции актива и защищает общую стоимость портфеля, а потому отлично работает.

☝ Следуйте за трендом. Часто можно услышать, что тренд – ваш друг. Следовательно, одним из основных методов управления рисками является покупка активов с восходящим трендом и их продажа после того, как они слишком сильно вырастут в цене.

☝️ Будьте последовательны: лучше регулярно откладывать определенную сумму денег для инвестирования в реальные активы и деривативы. Это может помочь вам добиться большей отдачи со временем.

☝️ Будьте терпеливы: избегайте продажи активов при малейшем падении. Колебания рыночных цен постоянны, и вам нужно научиться ждать. Дайте вашей стратегии достаточно времени для работы.

5. Используйте стоп-лосс: это один из наиболее важных методов управления рисками в торговле и инвестировании. Ордер стоп-лосс автоматически продаст ваш актив, если цена упадет ниже определенного уровня.

Теперь, когда мы узнали, что такое инвестиция, во что инвестировать и как управлять рисками, связанными с нашими инвестициями, давайте выполним последние шаги к началу инвестиций, а именно, узнаем как выбрать инвестиционного посредника и инвестиционную платформу.

Как начать инвестировать: на что обращать внимание при выборе инвестиционного брокера?

Выбор брокера играет ключевую роль в ваших инвестициях. Вот несколько советов по выбору брокера:

✅ Всегда выбирайте регулируемого брокера. Британская регулирующая организация, а именно Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), является одной из самых строгих на рынке.

✅ Убедитесь, что ваш брокер предлагает различные торговые и инвестиционные инструменты и активы.

✅ Проверьте уровень обслуживания клиентов брокера, так как вам может понадобиться помощь, особенно если вы новичок

✅ Посмотрите, есть ли на веб-сайте брокера различные типы учебных материалов, такие как статьи, учебные пособия, видео, семинары и вебинары.

✅ Проверьте комиссии и спреды брокера, а также стоимость пополнения и снятия средств со счета. Тот факт, что какой-то брокер объявил о низком спреде, не означает, что так будет всегда.

✅ Выберите брокера с быстрым исполнением и низким проскальзыванием ордеров, который не имеет ограничений для разных стилей торговли и предлагает разные типы торговых счетов.

✅ Ознакомьтесь с политикой финансовой безопасности. Выберите брокера, который разделяет средства клиентов (хранит ваши средства отдельно от своих собственных) и предлагает защиту от отрицательного баланса.

Как правильно инвестировать: как выбрать инвестиционную площадку?

Когда инвестор или трейдер решает сделать свои первые шаги на Forex или фондовом рынке, он должен выбрать онлайн-платформу для инвестиций и брокера, с которым он будет инвестировать или спекулировать.

Выбор инвестиционной онлайн-платформы всегда является важным шагом для любого инвестора или трейдера. Платформой придется пользоваться часто, возможно ежедневно или даже ежечасно. Поэтому к ее выбору нужно подойти ответственно.

Однако существует множество различных типов онлайн-инвестиционных платформ, и это может серьезно затруднить выбор, особенно для начинающих участников рынка.

Прежде чем решить, какую платформу выбрать, вам необходимо проверить, является ли выбранная торговая платформа бесплатной или платной, соответствует ли она вашим потребностям, позволяет ли она анализировать графики и позволяет ли она выполнять ваши заказы быстро и плавно.

Торговая платформа должна предлагать:

✔️ Простой в использовании интерфейс

✔️ Гибкость с быстрым откликом и скоростью

✔️ Доступ ко многим финансовым рынкам по всему миру

✔️ Поддержку автоматической торговли и экспертные системы

✔️ Расширенные графические возможности

✔️ Наконец должна иметь сравнительно низкие требования.

Платформы MetaTrader 4 и MetaTrader 5 являются одними из самых популярных среди трейдеров и инвесторов на финансовых рынках. Помимо двух платформ, Admiral Markets также предлагает очень полезный плагин для обеих платформ — MetaTrader Supreme Edition. Просто нажмите на баннер ниже и попробуйте!

Как начать инвестировать?

Мы уже подошли к концу этого руководства по инвестициям, и последняя тема, которую мы рассмотрим, она же самая важная – это то, как начать инвестировать. Для этого нужно совершить всего три шага:

1. Откройте торговый счет.
2. Загрузите свою торговую платформу.
3. Выберите актив, откройте окно «Новый ордер» и заключите первую сделку!

Продолжайте свое обучение на Форекс

О нас: Admiral Markets

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:

Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admiral Markets. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:

1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.

2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admiral Markets не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.

3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admiral Markets установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.

4. Аналитика готовится независимым аналитиком (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.

5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admiral Markets не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.

6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admiral Markets прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.

7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.

Э.Набиуллина: нужны не просто инвестиции, а инвестиции в эффективность

Э.Набиуллина: нужны не просто инвестиции, а инвестиции в эффективность

Подробности

Опубликовано 05.07.2012 12:21

В рамках форума «Россия зовет!» министр экономического развития РФ Эльвира Набиуллина заявила, что сегодня желателен не просто рост инвестиций, а инвестиций в эффективность. Одним из источников инвестиционной модели, по мнению Набиуллиной, должны и могут быть прямые иностранные инвестиции.
«Действительно, спад приостановился. Есть определенное оживление в промышленности. В обществе есть сдержанный оптимизм по поводу будущих тенденций, — отметила Набиуллина. — Почему этот оптимизм сдержанный? Дело в том, что, как мы понимаем, факторы оживления сейчас связаны с экспортом, ростом цен на мировых рынках. Внутренний спрос, инвестиционный спрос, потребительский спрос пока находится в состоянии стагнации”.
 

«Если говорить собственно о развитии, то здесь акцент должен быть сделан на модернизации структуры экономики, на развитии отраслей с большей долей интеллектуалоемкости – связь, телекоммуникации, фармацевтика, авиация, космос, ядерная энергетика — все, что связано с инновациями, — считает Набиуллина. — Мы должны делать ставку на инновационную модель развития. Модель должна быть инвестиционной, но нужен не просто рост инвестиций, а инвестиций в эффективность».
Инвестиционный рост предполагает расширение источников инвестиций, продолжает министр, поэтому правительство РФ будет делать ставку на создание внутренних источников “длинных денег”. Основой для этого должны стать снижение инфляции, развитие институтов накопления, пенсионных, страховых резервов, паевых инвестиционных фондов, стимулирование депозитов в банковской системе. “Здесь нам помогает высокий уровень сбережений в российской экономике”, — отметила Э.Набиуллина.
Одним из источников инвестиционной модели, по ее словам, должны быть прямые иностранные инвестиции.
Э.Набиуллина выразила озабоченность тем, что экономика РФ продолжает докризисную модель роста. «Нас, прежде всего, беспокоит устойчивость роста, который вызван факторами внешнего спроса — экспорта и государственных расходов”, — отметила она. “Устойчивость роста во многом связана с его моделью. Пока мы воспроизводим модель роста в докризисном формате», — заявила глава Минэкономразвития. Она пояснила, что в докризисный период фактором роста была сырьевая экономика.
Касаясь в целом ситуации в российской экономике, министр отметила, что «спад приостановился, есть определенное оживление в промышленности». Однако, по ее словам, это вызывает лишь сдержанный оптимизм, поскольку рост во многом зависит от внешнего спроса, а внутренний спрос пока находится в состоянии застоя.
При этом она отметила, что определенным фактором роста являются госрасходы по стимулированию экономики. В частности, государственное потребление в текущем году составило более 20% всего потребления, тогда как в позапрошлом году этот уровень составлял около 17%. Размер госинвестиций в настоящее время составляет около 16% от всех инвестиций. «Поэтому одним из факторов, влияющих на оживление, являются госрасходы», — пояснила она.
По словам Набиуллиной, послекризисное развитие и стратегия выхода должны заключаться «не только в выходе из пакета мер фискально-стимулирующего характера, но и в постепенном отходе от чрезмерной зависимости от моноэкспорта».

Источник: Российское агентство поддержки малого и среднего бизнеса http://www.siora.ru

• < Назад
• Вперёд >

Инвестиции в «зеленое» это уже не просто имидж, а устойчивая доходность

Развитие ВИЭ в России стало одной из тем обсуждения на энергетическом Форуме «Российская электроэнергетика. Преодоление последствий пандемии», который прошел 15 июля 2020 года.

Как прозвучало на энергетическом Форуме, последствия пандемии для российской электроэнергетики могут оказаться существенными. Масштабные долгосрочные инвестиционные программы (строительство, модернизация, программы цифровизации) планировались исходя из устойчивого спроса на электроэнергию и экономического роста в 1-3% в год.

Председатель комитета по энергетике Госдумы РФ Павел Завальный назвал ситуацию с COVID-19 «холодным душем» для энергетики России, после которого необходимо сделать работу над ошибками и принять на государственном уровне необходимые программы развития.

Как сказал директор Ассоциации развития возобновляемой энергетики Алексей Жихарев, рано или поздно должно прийти осознание и принятие общемирового тренда озеленения экономики. Именно секторы, связанные с развитием зеленых технологий, в ближайшие 20-30 лет продемонстрируют максимальный рост, а пандемия только ускорит его темп.

«Пандемия оказала негативное влияние на реализацию инвестиционных проектов ВИЭ, но никак не отразилась на выработке зеленой генерации в мире и в России. Зеленая генерация оказалась вне зоны риска по текущей эффективности. Однако в части будущей эффективности определенные риски сформировались. В этой связи мы надеемся, что наше предложение по отсрочке вводов инвестиционных проектов в области ВИЭ по аналогии с другими странами будет поддержано», – подчеркнул в своем выступлении «Текущий статус и перспективы развития ВИЭ в России» Алексей Жихарев.

Генеральный директор компании «Энел Россия» Стефан Звегинцов назвал зеленую энергетику одним из основных драйверов роста отрасли.

«Настало время подумать, что же дальше. Мы верим, что драйверами роста должны послужить возобновляемая энергетика, цифровизация и развитие инфраструктуры, способные поддержать российскую экономику», – сказал он.

За последние 7 лет в России создана уникальная новая отрасль возобновляемой энергетики, развивается промышленное производство оборудования, где уже сформировано более 5000 новых рабочих мест, импульс получили наука и образование. Важно, что в России формируются новые компетенции, востребованность которых на мировом рынке будет расти.

Расчеты VYGON Consulting, показывают, что в течение 10 лет генерация ВИЭ станет самой дешевой на российском рынке. Впрочем, на мировых рынках зеленая энергетика уже дешевле традиционной. Спрос на зеленые технологии полностью обеспечивается по принципам экономической целесообразности.

Инвестиции в «зеленое» это уже не просто имидж или погоня за экологичностью, это прежде всего устойчивая доходность. Развитие возобновляемой энергетики в мире следует рассматривать не как угрозу для российской экономики, а как уникальную возможность для экономического роста и технологического развития.

Just Invest превышает 600 миллионов долларов в собственном таксиматоре с запуском домашнего таксимизатора

ОАКЛАНД, Калифорния, 15 октября 2020 г. — Just Invest, ведущий поставщик индивидуальных решений для управления активами с налоговым управлением, превысил 600 миллионов долларов в активах под управлением. За 4 месяца компания продемонстрировала рост более чем на 50%, что свидетельствует о росте рыночного спроса на управление портфелем на основе современных технологий.

Сочетая волатильность от COVID-19, снижение процентных ставок и напряженность в торговле, рост Just Invest подчеркивает возросший спрос со стороны консультантов на решения для прямой индексации.В самом низу марта, когда рынки упали на 34%, прямая индексация предоставила беспрецедентные возможности для сбора налоговых убытков, которые можно использовать для компенсации будущего прироста капитала. Более того, рынок ESG-инвестиций в размере 12 триллионов долларов США продолжает расширяться за счет финансовых консультантов, поскольку их клиенты требуют более ответственных вариантов инвестирования.

«Сегмент благосостояния в США развивается, — говорит Джонатан Худако, генеральный директор и соучредитель Just Invest. «Мы живем в мире, где потребители требуют возможности настраивать свои технологии в соответствии с их жизнью и ценностями.В управлении портфелем консультанты должны предоставлять своим клиентам-конечным инвесторам индивидуальную настройку, сохраняя при этом контроль над своим бизнесом и предоставляя хорошо диверсифицированные и разумные счета. У консультантов тяжелая работа — мы здесь, чтобы облегчить ее. Изменения рынка создают возможности для консультантов удовлетворять потребности клиентов за счет использования наиболее полнофункциональных доступных технологий ».

Путь вперед: управление портфелем с несколькими активами и несколькими счетами
Консультанты работают с Just Invest, чтобы получить доступ к гибкому, налоговому и технологически ориентированному управлению портфелем.Предвидя демографические и технологические изменения, основной бизнес Just Invest по прямому индексированию дополняется растущим спросом на его бытовой таксимайзер Panorama ™.

Panorama, запущенная ранее в этом году, отвечает потребностям рынка в решении для управления портфелем, чтобы обслуживать клиентов-конечных инвесторов по вопросам налоговой оптимизации и настройки ESG в одном месте. Panorama может перебалансировать сочетание классов активов, чтобы минимизировать общее налоговое бремя между несколькими учетными записями в домохозяйстве. Из общей суммы капитала Just Invest в размере 600 миллионов долларов более 100 миллионов долларов в настоящее время находятся в ведении Panorama, что подчеркивает стремление Just Invest предоставить полное портфельное решение для управляющих активами.

«Индустрия управления капиталом развивается. Консультанты должны использовать технологии, позволяющие им сосредоточиться на работе с высокой стоимостью », — говорит Стив Локшин, основатель и руководитель AdvicePeriod и ранний инвестор Betterment. «Инвестиции в технологии могут привести как к масштабируемому росту, так и к экономии затрат в долгосрочной перспективе. Panorama предоставляет консультантам возможность управлять налогами по всем счетам в домохозяйстве наряду с настройками ESG. Это универсальный магазин. Если консультанты хотят конкурировать и оставаться актуальными, им нужны новые технологические решения, отвечающие передовым потребностям инвесторов.”

Таксимайзер

Многие домохозяйства имеют несколько счетов в различных налоговых структурах, от не облагаемых налогом благотворительных трастов до совместных налоговых счетов. Panorama, автоматизированная услуга по ребалансировке домашних хозяйств Just Invest, учитывает эти различия и сводит к минимуму налоги за счет расположения активов и скоординированного сбора налоговых убытков для нескольких счетов.

«Just Invest работает с консультантами, чтобы предоставить систему, которая предлагает налоговое управление на уровне домохозяйств и позволяет ESG предоставлять полный спектр услуг для клиентов.Что еще более важно, он предлагает прозрачность, индивидуальную настройку и надежность как для консультантов, так и для их конечных клиентов », — говорит Виджей Рао, ИТ-директор и соучредитель Just Invest.

Платформа Just Invest, которую используют менеджеры по управлению активами по всей стране, обеспечивает комплексное обслуживание всех критических аспектов управления портфелем:

• Инновационный налоговый менеджмент. Минимизируйте налоги и максимизируйте долгосрочный рост для инвесторов за счет перехода на эффективную налоговую политику, ежедневного сбора налоговых убытков и размещения активов в нескольких классах активов, включая акции и фиксированный доход.
• Индивидуальное ударное инвестирование. Привлекайте и привлекайте инвесторов с помощью настраиваемых портфелей воздействия, которые выполняются посредством прямой индексации.
• Прозрачная отчетность. Предоставляйте по запросу, простые для понимания отчеты, которые количественно определяют влияние и налоговую альфу в счетах инвесторов с помощью отмеченной наградами платформы отчетности ESG Just Invest.

«Мы продолжаем отстаивать надежные решения для консультантов», — добавил Джонатан Худако. «Работая с консультантами, мы создадим более быструю, масштабируемую и прозрачную технологию, которую клиенты ожидают и заслуживают.”

###

О Just Invest

Just Invest — это технологически ориентированный управляющий активами, который использует крупномасштабный анализ данных, количественные алгоритмы и моделирование рисков для обеспечения инновационного управления портфелем и налогами, более активного взаимодействия с клиентами и лучших в своем классе экономических показателей как для консультантов, так и для инвесторов. Мы даем советникам возможность вступить в новую эру управления капиталом, основанную на беспрецедентной настройке и прозрачном и эффективном налоговом управлении.

Контактное лицо для СМИ:
Эмили Куач
Менеджер по маркетингу
emily @ justinvest.com

Как инвестировать всего за $ 5

Представьте, что вы никогда раньше не инвестировали в фондовый рынок. Сколько денег вам нужно, чтобы начать инвестировать?

100 долларов? 1000 долларов? Более?

Если вы спросите Брэндона Крига, соучредителя и генерального директора Stash, он определенно скажет вам, что это 5 долларов.

Да, 5 долларов.

Подробнее об этом через минуту.

Что такое тайник?

Stash — это инвестиционная платформа нового типа, которая призвана помочь вам расширить возможности инвестирования за счет упрощения процесса инвестирования и облегчения работы инвестором. Может быть, инвестирование сбивает вас с толку или пугает. Может быть, вы перестали доверять Уолл-стрит. Возможно, вы почувствовали, что брокер использует или игнорирует вас.

Криг и соучредитель Эд Робинсон думают, что у них есть ответ в виде своего двухлетнего стартапа, который хочет поддержать более мелких инвесторов и сделать инвестиции доступными для всех. (Серийный предприниматель Дэвид Роник также является соучредителем и бывшим генеральным директором). Через мобильную платформу инвесторы Stash или Stashers могут инвестировать в тщательно подобранные биржевые фонды (ETF) или покупать дробные доли акций.Stash предоставляет несколько индивидуальных рекомендаций по инвестированию, основанных на ваших ответах на несколько вопросов. Вот несколько примеров ETF на платформе Stash, разработанных такими фирмами, как Blackrock или Vanguard:

• «Молодые деньги» (такие компании, как LinkedIn, Amazon и Ebay, которые извлекают выгоду из покупательной способности миллениалов)
• «Интернет-титаны» (технологические компании, такие как Apple, Microsoft и Facebook)
• «Защищая Америку» (аэрокосмические и оборонные компании, такие как United Technologies, Boeing и Lockheed Martin)
• «Ролл с Баффетом» (инвестировать в холдинговую компанию Баффета, Berskhire Hathaway)

Мобильное приложение не только помогает вам инвестировать в компании и отрасли, которые наиболее важны для вас и соответствуют вашим интересам и убеждениям, но и простым языком объясняет концепции финансов и инвестирования, чтобы помочь пользователям научиться инвестировать.Компания заявляет, что у нее более 300 000 членов, и она добавляет около 10 000 новых членов в неделю.

Как и другие приложения для микро-инвестирования, такие как Acorns и Robin Hood, Stash из Нью-Йорка не взимает комиссию за покупку или продажу акций. Плата за подписку составляет 1 доллар в месяц для аккаунтов до 5000 долларов и 0,25% в год для остатков более 5000 долларов. Первые три месяца комиссии не взимаются.

Stash, Acorn и Robin Hood нацелены на клиентов из поколения Y, традиционно недостаточно обслуживаемую демографическую группу, на которую Уолл-стрит не обращает внимания.

Поддержка инвесторов

Пока что Stash находит отклик у инвесторов. В декабре Сташ поднял раунд серии B на 25 миллионов долларов, который последовал за раундом серии A за 9,25 миллиона долларов, который был поднят всего четыре месяца назад.

«Мы инвестировали в Stash, потому что очень рано увидели, что он отвечает очевидным потребностям рынка», — сказал Чи-Хуа Чиен, управляющий партнер Goodwater Capital, которая специализируется на инвестициях в потребительские технологии на ранних этапах и возглавляет (с Valar Ventures) Stash’s Серия A раунд сбора средств.«Потребители, которые никогда раньше не инвестировали, начинали с 5 долларов и любили мобильный опыт и возможность стать инвестором».

«Рынок огромен, — сказал Чиен. «По нашим оценкам, более 100 миллионов американцев должны инвестировать, но они этого не делают, потому что Уолл-стрит просто делает это слишком запутанным, слишком сложным и слишком дорогим для участия в публичных рынках».

Больше с Брэндоном Кригом

Как вы начали Stash?

Я основал Stash вместе со своим деловым партнером Эдом Робинсоном, с которым я работал в команде глобальной электронной торговли в Macquarie Group.После многих лет создания торговых платформ для крупных организаций мы заметили, насколько очевидны препятствия в индустрии финансовых услуг, мешающие людям начать инвестировать.

Что вы узнали, когда начали исследовать свою идею?

Когда мы начали спрашивать людей на улицах Нью-Йорка об инвестировании, мы постоянно слышали одни и те же ответы: «Я знаю, что мне нужно начать инвестировать, но я не знаю, с чего начать. Я хочу это сделать, но это так сбивает с толку. Для начала мне нужно быть богатым. «И в большинстве случаев почти все говорили, что сделают это позже в жизни.

Услышав это, мы уволились с работы, чтобы начать создавать платформу для обработки полученных отзывов. Мы запустили Stash в феврале 2015 года, чтобы преодолеть эти барьеры и дать каждому возможность начать инвестировать и учиться, независимо от их инвестиционного опыта или активов.

Мы упрощаем инвестирование, избавляясь от сложного жаргона и давая людям возможность научиться инвестировать простым и доступным способом.Перенесемся в сегодняшний день, мы с коллегами очень гордимся нашими 400 000 клиентов — а мы только начинаем.

Можете ли вы действительно начать инвестировать всего с 5 долларами?

Да, вы можете начать всего с 5 долларов! Наша цель в Stash — побудить людей начать инвестирование — на самом деле, мы, вероятно, единственный финансовый консультант, который побудил бы наших инвесторов дать нам на меньше денег для начала. Регулярное добавление немного со временем действительно приносит пользу, и мы пытаемся выработать более разумные инвестиционные привычки, которые настроят наших Stasher на долгосрочный финансовый успех.

Мы выбрали 5 долларов, чтобы отвлечь людей, чтобы начать работу, но клиенты быстро вовлекаются и узнают, что они могут это сделать и увеличивать свой тайник каждую неделю.

Существует несколько инвестиционных платформ, каждая из которых предлагает уникальное ценностное предложение. Чем Stash отличается от конкурентов?

Существует множество роботов-консультантов и менеджеров по управлению активами, которые берут финансовую информацию пользователей и автоматически генерируют для них инвестиции на основе их профилей рисков.Это не то, что делает Сташ. Мы являемся инвестиционной компанией , которая помогает обучать и направлять инвесторов на их пути.

Как Stash помогает повысить финансовую грамотность?

В основе Stash лежит упор на повышение финансовой грамотности. Мы помогаем научить наших инвесторов принимать решения самостоятельно, используя информацию и поддержку со стороны нашего советника по Stash. У нас есть информационный центр под названием Learn , который отправляет забавные советы и статьи Stashers, в которых разбираются такие сложные темы, как диверсификация, акции иоблигации, сложные проценты и многое другое. Мы действительно гордимся Learn и получили чрезвычайно положительные отзывы от наших Stashers.

Если кто-то открыл счет на сумму 100 долларов или меньше, как вы бы порекомендовали ему инвестировать?

Тем, кто открыл счет на сумму 100 долларов или меньше, мы рекомендуем сначала инвестировать в свой набор рисков, а затем делать еще одно [фундаментальное] вложение, которое мы помогаем им распределить по категориям. Затем мы просили их просмотреть все инвестиционные темы и персонализировать свое портфолио на основе их убеждений, целей и взглядов на мир.Ключ к выращиванию здорового тайника — это включение автоматического тайника, чтобы они могли регулярно инвестировать немного и со временем увеличивать свои вложения.

Чтобы узнать больше об инвестировании, Make Lemonade предлагает советы по инвестированию, инструменты и приемы для улучшения вашей прибыли.

Зак Фридман — основатель Make Lemonade, веб-сайта, посвященного личным финансам, с бесплатными финансовыми советами, инструментами и обзорами, которые помогут сэкономить деньги на студенческих ссудах, личных ссудах, инвестициях, банковском деле, кредитных картах и ​​многом другом.Следите за сообщениями Зака ​​в Twitter и читайте его колонки в Forbes.

5 шагов к богатству

Меня всегда интересовали деньги и инвестирование, но не всегда это получалось хорошо.

Я открыл свой первый брокерский счет в старшей школе и, как и многие молодые инвесторы, мечтал стать следующим Уорреном Баффетом. Я купил акции на несколько сотен долларов и ждал, когда за ночь мои деньги удвоятся.

Конечно, нет, и на протяжении всего колледжа я все больше разочаровывался в том, что мне не удалось добиться успеха в подборе акций.К счастью, мне не потребовалось много времени, чтобы открыть для себя концепцию индексного инвестирования, благодаря некоторым близким друзьям, которые познакомили меня с этой темой. Вместо того, чтобы выбирать нескольких победителей, я мог просто купить весь рынок. Это был шаг в правильном направлении.

После окончания колледжа я решил удвоить свое личное финансовое образование, тема, которой почти не уделяли внимания в средней школе или колледже. Я читал книги по личным финансам и инвестированию, такие как «Маленькая книга здравого смысла инвестирования» Джона К.Богла, «Я научу вас быть богатым» Рамита Сетхи и «Случайная прогулка по Уолл-стрит» Бертона Малкиела, которые научили меня многому об инвестировании и личных финансах. В частности, я убедился в том, что любой может быть успешным инвестором.

Я настолько заинтересовался личными финансами, что в январе 2019 года я открыл свой собственный веб-сайт, чтобы помочь другим учиться, под названием Just Start Investing.

Благодаря моим исследованиям и нескольким годам опыта, я разработал план, который работает для меня по составлению бюджета, инвестированию и накоплению богатства с конечной целью стать финансово независимым уже к 40 годам.

Вот пять стратегий, которые мне помогли, и я думаю, что каждый, особенно недавний выпускник, может использовать, чтобы настроить себя на прочное финансовое будущее.

Создайте чрезвычайный фонд

Одним из первых шагов к созданию благосостояния является создание системы социальной защиты. Чрезвычайный фонд — это любые деньги, которые вы откладываете для покрытия краткосрочной потери дохода или непредвиденных расходов, которые могут включать такие вещи, как неожиданный медицинский счет или ремонт автомобиля.

Наличие резервного фонда на сумму от 3 до 6 месяцев для экономии расходов, на которую я рассчитываю, гарантирует, что вы сможете покрыть эти расходы без стресса. Мне потребовалось несколько месяцев, чтобы накопить эту сумму денег, но, заплатив сначала самому себе, вы можете расставить приоритеты по сбережению, чтобы накопить этот фонд.

В то время как точная сумма, которую вы храните в резервном фонде, должна работать для вас лучше всего, от 3 до 6 месяцев достаточно, чтобы помочь мне спать по ночам, а также достаточно мало, чтобы снизить альтернативные издержки, связанные с отказом в инвестировании этих денег.

Плюс наличие резервного фонда помогает мне избежать долгов. Вместо того, чтобы использовать кредитную карту или взять личную ссуду для покрытия непредвиденных расходов, я могу покрыть их из своего чрезвычайного фонда.

Поддерживайте высокий кредитный рейтинг

Одним из финансовых показателей, за которым всегда нужно следить, является ваш кредитный рейтинг. Это важный показатель по ряду причин, но самая важная из них заключается в том, что он определяет процентные ставки, которые вы можете получить, беря в долг, например ипотеку.

Например, согласно myFICO, сейчас оценка выше 760 обеспечит процентную ставку около 2,4% по 30-летней ипотеке. Для сравнения, если набрать 660–679 баллов, процентная ставка составит чуть менее 3%.Это огромная разница.

Для дома за 300 000 долларов, где вы откладываете 20% и получаете 30-летнюю ипотеку, разница в ежемесячных выплатах составит 79 долларов (932 доллара в месяц при более низкой процентной ставке против 1011 долларов в месяц для более высокой процентной ставки). Эти 79 долларов в месяц в сумме составляют 28 440 долларов в течение срока 30-летней ипотеки.

Более высокий кредитный рейтинг может дать вам доступ к возврату наличных средств и премиальным кредитным картам. Это еще одна причина, по которой я работаю над поддержанием высокого кредитного рейтинга, всегда производя платежи вовремя и избегая долгов, насколько это возможно, совершая только покупки, которые я знаю, что могу себе позволить.

^{Видео Стивена Паркхерста}

Максимальное количество пенсионных счетов

Одна из лучших вещей, которые вы можете сделать, когда дело доходит до инвестирования на пенсию, — это максимально увеличить свои пенсионные счета.

Мои два любимых аккаунта — Roth IRA и 401 (k), потому что вклад в них, по сути, откладывает свободные деньги на мое будущее. Каждый год я максимально увеличиваю свой IRA Roth (6000 долларов в 2020 году) и до максимального уровня своего работодателя на 401 (k).

Я также делаю вклад в то, что я считаю, возможно, лучшим пенсионным счетом: счет медицинских сбережений (HSA).

Технически HSA не является пенсионным счетом, но действует как таковой. Вы можете внести деньги до вычета налогов для оплаты медицинских расходов. Тем не менее, вы также обычно можете инвестировать деньги, как только вы достигнете определенного порога на счете, и любая прибыль от этих денег не облагается налогом, если вы используете деньги для медицинских расходов.

Даже если вы не используете деньги на медицинские расходы, вы можете использовать деньги, как хотите, если вы дожидаетесь пенсионного возраста, вы просто будете облагаться налогом по аналогии с 401 (k).

Держите инвестиционные затраты на низком уровне

Когда я инвестировал в среднюю школу и колледж, я узнал, что выбирать акции сложно и насколько важно поддерживать низкие затраты.

Когда я перешел от выбора акций к индексному инвестированию, я обратил пристальное внимание на коэффициенты расходов, которые представляют собой ежегодную плату, которую вы платите за такие активы, как акции и облигации. Я искал индексные фонды и ETF с коэффициентом расходов ниже 0,20% и много раз находил такие низкие, как 0,02%.

Хотя эти цифры могут показаться маленькими, даже 0.10% разница в соотношении расходов за 40-летнюю инвестиционную карьеру может в конечном итоге вам обойтись. Например, при инвестициях в 100 000 долларов увеличение коэффициента расходов на 0,10% приведет к снижению на 50 000 долларов по истечении 40 лет.

Примите образ мышления «плати себе прежде всего»

Оплата сначала означает, что вы ставите в приоритет сбережения и инвестиции, точно так же, как вы бы расставляли приоритеты в отношении расходов на жилье или еженедельных походов за продуктами. Сохраняя и инвестируя в первую очередь, вы убедитесь, что настроили себя на успех в будущем.

И хотя мне потребовалось несколько лет, чтобы развить это мышление, я обнаружил, что это один из лучших подходов к личным финансам. Со временем я понял, что экономия была для меня так же важна, как и любые другие расходы, и мне нужно было расставить приоритеты.

Плюс, он помогает гарантировать, что вы покупаете только те вещи, которые вы цените, и избегает нестабильного образа жизни, особенно в случае повышения заработной платы. Когда вы ставите оплату самому себе как главную статью своего бюджета, вы с меньшей вероятностью рискуете остаться с меньшим, чем вы хотите, в краткосрочной и долгосрочной перспективе.

Используя эти пять простых шагов, вы можете создать прочную основу для накопления богатства. Мне потребовалось несколько лет, чтобы осознать их, но все они сыграли решающую роль в построении моего финансового будущего.

Кевин Панич — опытный писатель по личным финансам и основатель Just Start Investing , веб-сайта по личным финансам, который упрощает управление вашими деньгами. Just Start Investing была представлена ​​на Business Insider, Forbes и в США.News & World Report, среди других крупных публикаций, за легкие для понимания письменные и информативные статьи. Вы можете следить за Кевином и Just Start Investing в Twitter на @juststartinvest.

Больше от Grow:

Этот неизвестный человек стал миллиардером всего за одно вложение

Многие люди мечтают стать богатыми. Для большинства это может означать наличие собственного капитала в миллионы или, возможно, когда-нибудь даже в десятки миллионов.

Однако в истории человечества очень немногие успешно достигли такого огромного состояния, что стали миллиардерами.

В наше время первым долларовым миллиардером, вероятно, был Джон Д. Рокфеллер, который в 1916 году считался чистым капиталом в 1,4 миллиарда долларов (это было тогда, когда средний американец зарабатывал всего 3300 долларов в год), так что его состояние в эквиваленте сегодня будет ближе к 33 миллиардам долларов с учетом инфляции. Рокфеллер был настолько богат, что даже сегодня, шесть поколений спустя, некоторые из его потомков сохраняют статус миллиардеров, во многом благодаря его успеху.

Возвращаясь еще дальше, в древнеримские времена, есть предположение, что Марк Красс, член первого триумвирата (наряду с Юлием Цезарем и Помпеем), был «самым богатым человеком в Риме», который был бы миллиардером в долларовом эквиваленте. условия, основанные на его обширной недвижимости и других владениях — хотя, конечно, это было задолго до промышленной революции и создания доллара США.

Все мы знаем, что из обычного человека стать миллиардером непросто. Тем не менее, это не только возможно, но сегодня мы собираемся поделиться с вами невероятной, но правдивой историей человека, который превратился из почти никому не известного жителя Среднего Запада в самого миллиардера.

Его зовут мистер Стюарт Хреджи (произносится как хор-иш). Читайте ниже его историю и то, как он создал такое богатство за одну жизнь.

Мы делимся его историей, потому что она интересна, а также потому, что его опыт дает много важных и ценных уроков, которые все мы можем применить для построения личного благосостояния для себя и своих семей в любом масштабе.

В то время как наши собственные цели могут не состоять в том, чтобы стать миллиардерами, по-своему мы можем извлечь уроки и применить эти уроки, чтобы получить гораздо больше инвестиций и финансового успеха если мы понимаем инвестиционные идеи и принципы, которые сделали Стюарта миллиардером от этой огромной инвестиции.

Кто такой Стюарт Хреджи?

Стюарт Хреджи — скромный мужчина, состояние которого оценивается примерно в 2 000 000 000 долларов. В результате он занял 1277-е место в списке миллиардеров Forbes за 2019 год.

Стюарт окончил Канзасский университет в 1962 году, после чего вернулся в свой родной город Салина, штат Канзас, чтобы работать в семейной компании по снабжению сварочными изделиями. К 1980 году Стюарт управлял семейным бизнесом, который сталкивался с проблемами на нескольких фронтах. Конкуренты пожирали его прибыль, и даже выживание самого семейного бизнеса было под вопросом.

Думая о финансах, он прочитал книгу под названием « The Money Masters » автора Джона Трейна.В этой книге обобщены привычки и тактика некоторых из самых успешных инвесторов мира, таких как Джон Темплтон, Бенджамин Грэм и Уоррен Баффет. Вдохновленный этой книгой, он решил действовать.

Стюарт купил 40 акций Berkshire Hathaway, холдинговой компании, управляемой Уорреном Баффетом, по 265 долларов за акцию. В течение нескольких месяцев он немного увеличил свои активы и к тому времени приобрел в общей сложности 300 акций. Он и не подозревал, что с этого скромного начала его жизнь и его состояние со временем полностью изменится.

С годами он продолжал инвестировать часть своего дохода от семейного бизнеса в компанию Уоррена Баффета. На пике карьеры он владел 5 800 акциями Berkshire.

Сегодня каждая из этих акций Berkshire Hathaway класса A (BRK.A) стоит 353 000 долларов. Инвестируя только в эти акции (и, что очень важно, сохраняя долгосрочную перспективу), он стал миллиардером.

Характеристики Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway — это холдинговая компания, которая инвестирует в полностью находящийся в собственности бизнес и акции, которые генеральный директор Уоррен Баффет и его партнер Чарли Мангер считают отличным бизнесом, который он может приобрести по справедливой цене.

Хотя они предпочитают покупать весь бизнес из-за возможности контролировать свое управление и денежные потоки, Berkshire также покупает много государственных ценных бумаг, когда целые предприятия, отвечающие их критериям, недоступны.

В результате их философии распределения капитала собственность в Berkshire представляет собой владение различными частными предприятиями, находящимися в полной собственности, такими как страхование, производство электроэнергии и железные дороги, а также миноритарные доли в различных известных компаниях, таких как Coca-Cola, Apple. , Bank of America, GEICO, Southwest Airlines и American Express.

Крайне важно, что Berkshire использовал «плавающую» сумму, создаваемую хорошо управляемыми страховыми компаниями, которые он приобрел, чтобы увеличить доходность своих инвестиций, используя низкие или бесплатные деньги из страховых взносов, уплачиваемых страхователями его обширных страховых операций.

В результате Berkshire обеспечила звездную прибыль своим долгосрочным акционерам, таким как Стюарт Хорейси. Его средний годовой рост на 19,0% с 1965 года значительно превосходит 9,7% годовой доходности корзины акций S & P500 за аналогичный период времени.Помните, что даже небольшое увеличение коэффициента компаундирования со временем приводит к большой разнице в конечном результате.

Среди других миллиардеров, которые получили свое состояние в основном от Berkshire Hathaway, есть Чарльз Мангер, Дэвид Готтесман, Альберт Уэлчи и Гарольд Альфонд. Последние два тоже малоизвестные имена, как и Стюарт.

Сегодня Berkshire Hathaway — очень крупная компания с рыночной капитализацией около 550 миллиардов долларов. Учитывая его размер, маловероятно, что он будет расти такими темпами, которые нравились более ранним инвесторам, таким как Стюарт.

Однако возможность инвестировать в Berkshire, когда это сделал Стюарт, была доступна каждому, поскольку Berkshire была публичной компанией в течение многих десятилетий.

Тогда Баффет и Беркшир не были так заметны, как сегодня.

Хотя такая же возможность была доступна почти каждому американцу, сколько людей на самом деле воспользовались этой невероятной возможностью?

Как показывает пример Стюарта, правильные инвестиции могут оказать огромное влияние на нашу жизнь и наши результаты.

Сегодня Berkshire не собирается повторять былые успехи и темпы роста.

Какие еще компании и инвестиции вы упускаете прямо сейчас из-за того, что не знаете, что искать, и не действуете, когда находите это?

Или вы ищете помощи у кого-нибудь, кто мог бы сделать это за вас?

Уроки, извлеченные Стюартом Хорейси по пути к инвестиционному успеху и статусу миллиардера

В примере Стюарта содержится ряд важных уроков, которые все мы можем извлечь и использовать для увеличения прибыли от инвестиций и достижения гораздо большего успеха. Давайте рассмотрим некоторые из наиболее важных уроков инвестирования на примере Стюарта Хорейси, который кратко изложен ниже:

1. Важность терпения

Один из ключей к накоплению богатства — это терпение. Стюарт рано попал в Berkshire Hathaway и держался. Он лично присутствовал на ежегодных собраниях Berkshire, ему по-прежнему нравилось то, что он слышал и поддерживал, и он увеличивал свои инвестиции на протяжении десятилетий.

Если вы подумаете о своем собственном опыте или опыте других, которых вы, возможно, знаете, вы поймете, что это довольно необычно.

Сколько людей держат свои инвестиции достаточно долго, чтобы насладиться таким изменяющим жизнь влиянием на их собственный капитал?

Большинство людей слишком торопятся или боятся продавать слишком рано при первых признаках плохих новостей или пессимизма инвесторов.

Это недальновидно, потому что большинство предприятий по своей природе нестабильны, и на этом пути всегда будут какие-то взлеты и падения. Умный инвестор знает это и даже планирует этим воспользоваться.

Это относится не только к Berkshire, но и к большинству инвестиций.Сколько людей владели Apple, Amazon, Nvidia или какой-либо другой великой компанией, которая в дальнейшем приносила потрясающую прибыль только для того, чтобы сами получить прибыль от 20 до 30%, а затем продать свою «чистую» прибыль, тем самым упуская сотни или тысяча процентов прибыли, которую они могли бы получить, если бы только у них хватило терпения?

По этой причине одна из самых глупых, но часто повторяемых «жемчужин» инвестиционной «мудрости» заключается в том, что «никто не разоряется, получая прибыль». Они забывают упомянуть следствие, которое состоит в том, что «никто не становится очень богатым.

Конечно, недостаточно иметь долгосрочный горизонт. Есть много примеров того, как люди владеют компаниями и сводят их к нулю.

Это подводит нас к критической важности хорошего понимания качества, перспектив и ценности того, чем вы владеете, потому что без этого понимания очень трудно иметь уверенность в том, чтобы придерживаться «правильных» инвестиций, даже если вы у меня хватило ума или удачи, чтобы сделать это вложение.

2. Знайте, что у вас есть

Знание и внимание Стюарта к своим инвестициям позволило ему понять, что он был инвестирован в прибыльную, динамично развивающуюся компанию, которой руководил выдающийся человек и распорядитель капитала Уоррен Э. Баффет. .

Обратите внимание, что Стюарт не был гением с Уолл-стрит или инвестиционным гением. Он был обычным владельцем малого бизнеса на Среднем Западе, и его бизнесу пришлось столкнуться с трудностями.

Однако разумно, вместо того, чтобы реинвестировать все свои свободные средства в один непростой бизнес, которым он уже владел, он был достаточно умен, чтобы искать более зеленые пастбища (в данном случае в форме Berkshire Hathaway).

Тогда он даже не знал о Berkshire, но, поскольку он был заинтересован в улучшении своих результатов и увеличении своего богатства за пределами своего бизнеса, он начал читать книги и другие источники, чтобы получить образование и найти другую возможность, которая имела смысл.

Его идея пришла из книги. Однако с такой же легкостью это могло быть из личного опыта, статьи в журнале или даже передачи по телевидению (или, возможно, совета такого способного инвестиционного менеджера, как Ridgewood Investments), которые привели бы его к этой возможности, которая изменила его жизнь.

Важно отметить, что его понимание Berkshire Hathaway как «машины компаундирования», работающей таким образом, чтобы реинвестировать весь свой избыточный денежный поток и, вероятно, продолжать генерировать высокие нормы прибыли на этот дополнительный инвестиционный капитал, было ключевым моментом, позволившим Стюарт игнорировал временные взлеты и падения акций Berkshire с тех пор, как он начал их покупать.

Действительно, в течение периода владения Стюартом, было много раз, когда акции Berkshire падали в цене. Также было много раз, когда некоторые другие компании или отрасли были намного лучше, чем Berkshire, и когда в прессе писали статьи, в которых говорилось, что «Баффет потерял свое прикосновение?»

Поскольку Стюарт сделал домашнее задание и знал больше, основываясь на своем собственном независимом мышлении и анализе, он мог игнорировать эти временные факторы, которые заставляли других продавать.

3. Сосредоточьтесь на качестве, минимизируйте торговлю и используйте концентрацию

Как наглядно демонстрирует пример Стюарта, определение и покупка качественных фирм и удержание их в течение длительного времени является еще одним ключом к накоплению богатства.

Это полная противоположность дневной торговли и других подходов к быстрому обогащению, которые постоянно пытаются покупать и продавать и рассчитывать время на рынке.

Стюарт смог оценить и понять качество ведения бизнеса и управления, заложенное в управлении Berkshire Уорреном Баффетом.Учитывая качество компании и управленческую команду, в которую он инвестировал, а также статус Баффетта как оператора-собственника, который имел большую долю собственности и долю в постоянном успехе Berkshire, Стюарт чувствовал себя комфортно, покупая, удерживая и позволяя должности расти. представляют большую часть его портфолио.

Большинство обычных финансовых консультантов (в отличие от Ridgewood Investments) бьют по барабану максимальной диверсификации и обычно рекомендуют своим клиентам продавать любые и все позиции, которые вообще сконцентрированы, даже если позиция представляет собой компанию очень высокого качества, такую ​​как Berkshire.

В Ridgewood Investments мы знаем, что разумная концентрация может быть полезна для накопления и наращивания богатства, тогда как диверсификация также является отличным инструментом, который необходимо использовать правильно и разумно, например, для сохранения и более широкого экономического воздействия.

4. Понимание и использование силы объединения инвестиций

История Стюарта великолепным образом демонстрирует, что сила объединения доходов от инвестиций может привести к изменяющим жизнь результатам и со временем становится действительно интересной.

Его единственная инвестиция в Berkshire в буквальном смысле превратилась в машину для компаундирования. Как уже упоминалось, BRK.A обеспечила годовую доходность примерно 19% для своих акционеров, таких как Стюарт, которые инвестировали раньше. Эти достижения постоянно реинвестировались, так что с годами общий доход Стюарта рос с ускоряющейся восходящей траекторией. Он продолжает это делать.

Еще одним прекрасным аспектом этого подхода была его налоговая эффективность. Поскольку Berkshire реинвестирует свои доходы внутри компании, Стюарт лично не платил бы никаких налогов за все это создание богатства.

На самом деле, если бы г-н Хорейси сохранил все свои акции, он мог бы даже стать миллиардером, не заплатив лично ни единого доллара налога на огромное богатство, которое он создал благодаря этой единственной инвестиции благодаря силе отложенные налоги.

Напротив, если бы Стюарт инвестировал только в индексный фонд (что является популярным подходом, особенно сейчас), он бы получил хорошие результаты, но сегодня имел бы лишь небольшую часть богатства, которое он накопил с помощью принципиальный подход, который мы только что рассмотрели.

Даже большие возможности доступны сегодня, если вы знаете, где искать и как следовать этим же принципам инвестиционного успеха

Стюарту просто невероятно повезло, что он оказался в нужное время? Был ли его пример хорош, если вы были в 1980-х или 1990-х, но действительно ли нам сегодня не повезло?

Когда я рос, я всегда слышал, как люди кричат ​​(на идиш — жалуются) обо всех упущенных возможностях. Если бы только… они купили франшизу McDonald’s или акции Microsoft в 1990-х годах.В последнее время они могут жаловаться на то, что упустили Tesla.

Итак, разумно задаться вопросом, является ли пример Стюарта изолированным случаем глупой удачи или чем-то, чему мы все можем научиться, начать применять и даже использовать для получения большего финансового богатства и свободы для себя, начиная с сегодняшнего дня в 2020 году?

Доступны ли такие инвестиции? Если да, можете ли вы принять участие в таких инвестициях?

Как давний и очень опытный консультант по инвестициям, базирующийся в районе Большого Нью-Йорка, а также в Южной Калифорнии, Ridgewood Investments считает, что ответ на оба вопроса — утвердительный.

Фактически, если вы являетесь долгосрочным инвестором, мы полагаем, что существует больше потенциальных возможностей для инвестиционного успеха и наращивания богатства, чем когда-либо ранее, и кажется, что количество этих возможностей продолжает расти.

Темпы инноваций, изменений, технологий, предпринимательства и глобализации делают этот период золотым веком для инвесторов…. Если вы знаете, что искать, как выглядеть, когда действовать и как придерживаться этого достаточно долго, чтобы увеличить ваши инвестиции, как это сделал Стюарт Хорейси.

Такие компании, как Google, Facebook, Netflix, Wal-Mart и Amazon, — это лишь некоторые из недавних примеров компаний, которые создали невероятное богатство для инвесторов за еще более короткое время, чем это потребовалось Стюарт.

Сегодня Ridgewood Investments продолжает выявлять другие инвестиционные возможности в менее известных именах, которые, по нашему мнению, также являются или могут стать фантастическими инвестициями.

Полное руководство по ESG и социально ответственному инвестированию (SRI)

(Этот рассказ является частью Краткого выпуска выходного дня информационного бюллетеня Evening Brief.Чтобы подписаться на Evening Brief CNBC, нажмите здесь .)

Инвестиции в ESG — или стратегии, учитывающие экологические, социальные и корпоративные факторы компании — выросли в 2018 году до более 30 триллионов долларов, согласно данным Global Sustainable. Investment Alliance, и это число будет продолжать расти по мере изменения вкусов потребителей и требований инвесторов к большей прозрачности. Когда-то считалось, что нишевый подход осуществляется за счет прибыли, эти стратегии доказали, что они могут опережать рынок.По мере того, как инвесторы набирают обороты, некоторые утверждают, что компании больше не могут позволить себе снижать свои рейтинги ESG.

Определения ESG очень разнообразны. По своей сути субъективный характер может затруднить количественную оценку этих факторов — мое хорошее может быть вашим плохим.

Оставляя это в стороне, здесь мы рассмотрим эволюцию инвестиций в ESG — что стоит за этим движением, особенно когда миллениалы и поколение Z захватывают рабочую силу, и очень реальные последствия для компаний, которые бездействуют.Мы также рассмотрим некоторые из самых популярных стратегий ESG, в том числе способы, которыми инвесторы могут участвовать в движении социально ответственного инвестирования.

ESG уже большой, и он только растет. Согласно прогнозам Bank of America, еще 20 триллионов долларов должны поступить в фонды ESG в течение следующих двух десятилетий, что фирма назвала «цунами активов». Для сравнения, весь S&P 500 стоит около 25,6 триллиона долларов.

Эти стратегии не новы. Термин «ESG» был придуман в 2004 году, и идея инвестирования с более широкой целью существует уже несколько десятилетий.Но хотя когда-то такой подход был исключением, теперь он стал нормой. Более 2250 управляющих деньгами, которые коллективно контролируют активы на сумму 80 триллионов долларов США, подписали Принципы ответственного инвестирования, поддерживаемые Организацией Объединенных Наций.

Традиционно некоторые утверждали, что такой подход может означать жертву прибылями. Но исследования говорят об обратном. Нет недостатка в способах реализации стиля ESG, но, возможно, самый простой подход — покупка ориентированных на ESG ETF, которые отслеживают индексы, — показал доходность, аналогичную их тестам.Такими примерами являются Nuveen ESG Large-Cap Growth и iShares ESG MSCI USA. Оба в этом году побили S&P 500.

«Это никоим образом не уступает доходам. Мы действительно думаем, что это улучшит доходность, потому что это поможет нам выбрать лучшие компании для инвестирования», — сказал Клифф Роббинс, основатель хедж-фонда Blue Harbor Group с оборотом 2,2 млрд долларов. «Доставка Альфы» в сентябре. «Я думаю, что это настолько мощно. Я говорю генеральным директорам публичных компаний, в которые я инвестирую сегодня, что через три года их P / E будет зависеть от их рейтинга ESG. «

В рамках устойчивого инвестирования стили варьируются от интеграции ESG до социально ответственного инвестирования для воздействия на инвестирование. Проще говоря, основным фактором интеграции ESG по-прежнему являются финансовые результаты, в то время как импульсное инвестирование предназначено для максимального увеличения, с поддающимся количественной оценке воздействием, охватом общества . Социально ответственное инвестирование находится где-то посередине

Разные причины подогревают аппетит инвесторов к стратегиям ESG Некоторые делают это по моральным соображениям, предпочитая полностью избегать компаний, которые не согласны с их взглядами.Другие, и большинство, рассматривают факторы ESG с точки зрения финансового риска. Например, если компания не применяет практику равной оплаты труда, может возникнуть обратная реакция и высокая текучесть кадров, что, в свою очередь, может повлиять на показатели складских запасов.

Но по мере того, как эти стратегии становятся популярными, растут и проблемы, связанные с этим подходом. Во-первых, может быть трудно присвоить компании оценку ESG, поскольку многие факторы, такие как, например, привлекательность бренда, являются субъективными. Также может быть трудно доказать, что ESG на самом деле интегрируется в инвестиционные подразделения.Некоторые говорят, что, хотя ESG могут отсеять плохое поведение, они не стимулируют инновации и не продвигают мяч вперед в таких вещах, как изменение климата.

Хотя на улице может быть множество подходов к инвестированию в ESG, одно можно сказать наверняка: его нельзя игнорировать.

Устойчивый рост инвестиций

Если исследования компаний с Уолл-стрит, посвященные продажам, являются показателем рыночных настроений, то инвесторы действительно заинтересованы в ESG. Аналитики посвящают все больше и больше страниц отчетам о стратегии ESG, и многие фирмы включают анализ ESG в свои регулярные исследовательские заметки.

«ESG… похоже, будет доминировать в повестках дня инвесторов в предстоящие годы», — говорится в недавнем отчете Credit Suisse, а Bank of America заявил, что «70% активов США невозможно проанализировать без использования ESG».

«По мере того, как вопросы ESG становятся все более существенными во многих отраслях, наши аналитики GS взяли ручку за бумагу, чтобы изучить влияние на корпорации», — заявили аналитики Goldman Sachs в ноябре.

«Спрос на устойчивое инвестирование явно рос за последний год», — отмечает JPMorgan.

Поскольку интерес инвесторов резко возрос, Улица приняла к сведению. Новые ETF и паевые инвестиционные фонды, ориентированные на стратегии ESG, были запущены в рекордном количестве, и у инвесторов есть ряд различных способов использовать свой капитал в стратегиях ESG.

Согласно данным Morningstar, в этом году до конца ноября 17,76 млрд долларов поступило в ориентированные на устойчивое развитие ETF и открытые фонды, доступные для инвесторов из США. Общий приток капитала в прошлом году достиг 5,5 миллиарда долларов, что на тот момент было рекордным показателем.Число 2019 уже утроилось, и год еще не закончился.

«Все более проактивные, они [индивидуальные инвесторы] ищут продукты и решения для разных классов активов, соответствующие их интересам. Они также хотят измерить экологическое и социальное воздействие своих инвестиций», — говорится в отчете Morgan Stanley в отчете Института устойчивого инвестирования.

Рост прибыли, не обязательно рискованный

Одним из первых критических замечаний в адрес ESG-инвестирования было то, что это означает компромисс в отношении прибыли.Конечно, если вы ограничите свои возможности, вы потенциально можете пожертвовать финансовыми показателями.

Но данные говорят о другом. По данным компании, 65% устойчивых фондов находятся в верхней половине своей соответствующей категории Morningstar до ноября, а 48% устойчивых фондов с высокой капитализацией в этом году опережают рейтинг S&P 500. Для сравнения, в целом только 26% смешанных фондов с большой капитализацией опережают рынок.

Более долгосрочные показатели показывают аналогичную тенденцию. Morgan Stanley проанализировал эффективность почти 11000 фондов, ориентированных на ESG, с 2004 по 2018 год, используя данные Morningstar, и обнаружил, что эффективность сопоставима с показателями их коллег, не ориентированных на ESG.

«Доходность устойчивых фондов соответствует доходности традиционных фондов, но при этом предлагает меньший риск убытков для инвесторов», — говорится в отчете компании в своем отчете «Устойчивая реальность». «Более того, на нестабильном рынке устойчивые фонды могут предложить уровень стабильности для инвесторов, стремящихся снизить волатильность».

Стратегии ESG

Есть много способов включить стратегии ESG в портфель, и почти все согласны с тем, что не существует универсального подхода.

По данным Global Sustainable Investment Alliance, негативные и основанные на нормах экраны являются одними из наиболее распространенных подходов. Первый означает полный отказ от одной категории запасов — например, табака — в то время как второй основан на соблюдении международных стандартов, установленных такими организациями, как ОЭСР или Глобальный договор Организации Объединенных Наций.

Интеграция ESG — еще один популярный метод, набирающий обороты. Это когда инвестор принимает во внимание профиль ESG компании — и любые потенциальные риски — как один из оцениваемых факторов при принятии решения о покупке акций.Этот анализ можно провести независимо, кроме того, существует ряд агентств, которые проводят исследования и выставляют «оценки» ESG.

Активизм акционеров, ориентированный на ESG, — это еще один подход, который набирает обороты, особенно когда инвесторы призывают крупнейшие компании по управлению инвестициями — иногда крупнейшего акционера компании — настаивать на изменениях.

Вообще говоря, первым приоритетом для стратегий интеграции ESG остаются финансовые показатели, в то время как в центре внимания импакт-инвестирования находится максимально возможный социальный охват.Доступ к этой последней форме инвестирования через публичный рынок может быть затруднен для индивидуальных инвесторов.

Глава Morningstar по исследованиям устойчивого развития Джон Хейл сказал, что он видит большие притоки в диверсифицированные устойчивые фонды или фонды, которые можно было бы заменить традиционными холдингами инвестора. Эти фонды отслеживают индексы, такие как S&P 500 или Russell 2000, но оценка ESG занимает центральное место в процессе выбора ценных бумаг. Например, такие факторы, как вес акций, могут отличаться от эталонных.

Примеры фондов этого типа, каждый из которых превосходит S&P 500 в этом году, включают: Nuveen ESG Large-Cap Growth (NULG), ClearBridge Sustainability Fund (LCISX), UBS US Sustainable Equity Fund (BPEQX), Aspiration Redwood Fund (REDWX) и Calvert Equity Fund Class (CSIEX).

Хейл сказал, что особенно заметно увеличилось количество денег, поступающих в устойчивые фонды с фиксированным доходом, отчасти из-за того, что был запущен ряд новых фондов. «Я думаю, что все больше инвесторов начинают понимать, что они могут использовать фонды ESG, устойчивые фонды для всего своего портфеля», — сказал он CNBC.

В некоторых небольших областях устойчивого инвестирования фонды приносят доход, намного опережающий рынок. Это особенно верно в отношении некоторых фондов, ориентированных на возобновляемые источники энергии. Invesco Solar (TAN), Invesco WilderHill Clean Energy (PBW), ALPS Clean Energy (ACES), SPDR S&P Kensho Clean Power (CNRG) и Shelton Green Alpha (NEXTX) в этом году вернули более 40%.

Однако важно отметить, что эти средства могут быть нестабильными. В то время как солнечный фонд Invesco вырос на 60% с начала года, он закончил 2018 год с убытком в 26%.

Выбор устойчивого портфеля

Когда дело доходит до оценки конкретных акций, все может быть непросто. Есть компании, которые явно попадают в категорию «E», «S» или «G», но о целостной картине может быть труднее судить.

Управляющий портфелем ClearBridge Investments Дерек Дойч сказал, что он ищет компании, которые являются «лучшими в своем классе» с «очень сильными профилями устойчивости».

«Нам нужны компании с устойчивыми конкурентными преимуществами, в том числе безупречное корпоративное управление, а также компании, которые хорошо относятся к своим сотрудникам, позитивно взаимодействуют в сообществах, в которых они расположены, и т. Д.», — сказал он CNBC.

Ball Corporation и Trex Company входят в число холдингов в Фонде устойчивого развития ClearBridge, которым управляет Deutsch.

Первый — производственная компания из Колорадо, которая, помимо прочего, производит алюминиевые банки для напитков. Спрос для алюминия растет, поскольку это гораздо более экологичный материал, чем стекло или одноразовый пластик. Дойч сказал, что объемы продаж компании удвоятся, отчасти за счет роста продаж газированных напитков и крафтового пива.В этом году акции выросли на 38%. «Мы думаем, что это будет светская тенденция, потому что все озабочены этими проблемами», — сказал он.

Компания Trex, пятый по величине холдинг фонда, производит настилы домов из переработанного пластика. В этом году акции выросли на 50%, поскольку компания отнимает долю рынка у традиционных производителей пиломатериалов. Дойч считает, что компания может удвоить прибыль в следующие 3-5 лет.

ClearBridge Sustainability Fund наделен полномочиями ESG, поэтому может показаться удивительным, что в четыре крупнейших холдинга входят Microsoft, Apple, Alphabet и Costco.Дойч сказал, что часть того, что они рассматривают при определении принадлежности акций к фонду, — это социальное влияние продукта или услуги, которые предлагает компания.

Когда, например, доходит до топ-холдинга Microsoft, он сказал, что существует ряд факторов, которые делают ее «лидером в области устойчивого развития», в том числе их программное обеспечение, повышающее производительность. Он также отметил, что компания была прогрессивной в ряде социальных сфер, и что они настаивают на использовании возобновляемых источников энергии.

Этот конкретный фонд не имеет отношения к какой-либо компании, которая в основном занимается добычей ископаемого топлива или горнодобывающей промышленностью, хотя другие фонды материнской компании Legg Mason, у которой есть активы на сумму 790,5 млрд долларов США, могут иметь отношение к традиционным нефтяным компаниям.

Анализ ESG также играет большую роль в исследованиях продавцов, проводимых аналитиками с Уолл-стрит.

Например, DA Davidson сказал, что TJX, Lyft, Etsy и Synovus относятся к числу акций с рейтингом покупателя в их совокупности покрытия, которые выглядят лучше всего с точки зрения управления.В недавнем отчете JPMorgan заявила, что в 2020 году ее главными предпочтениями в области альтернативной энергии станут First Solar, SolarEdge и Sunnova Energy, поскольку инвесторы переходят на более чистые источники энергии.

Используя более тематический подход, Credit Suisse сказал, что наиболее привлекательными областями в рамках устойчивого инвестирования являются образование, будущее работы и здоровый образ жизни. Основываясь на этом, они просмотрели свои аналитические обзоры в поисках компаний с лучшими показателями, которые попадают в эти категории, и обнаружили, что Informa, Honeywell, Stryker и VF Corporation относятся к числу компаний, которые выглядят лучше всего с этой точки зрения.

Что движет всплеском?

Ключевым движущим фактором роста инвестиций в ESG, скорее всего, является потребность инвесторов в ясности в отношении позиции компании по социальным вопросам, а также значительные финансовые последствия, с которыми компания может столкнуться, если не сможет адаптироваться к меняющимся потребителям. поведение.

Европа традиционно была лидером в области ESG, и новая волна регулирования должна ускорить учет инвестиционными менеджерами факторов ESG.Но США догоняют.

«Несомненно, мы наблюдаем рост спроса на ESG во всем мире и, вероятно, самые большие чистые изменения спроса в США», — сказал председатель и главный исполнительный директор BlackRock Ларри Финк в интервью CNBC «Squawk Box» в 2018 году.

Credit Suisse обнаружил, что более 85% компаний из S&P 500 теперь раскрывают информацию ESG, по сравнению с 20% в 2013 году, поскольку «инвесторы во всем мире все больше вовлекаются в концепцию« ответственного инвестирования »». Это означает растущее вознаграждение для тех, кто имеет хорошие показатели по показателям ESG, с усугубление последствий для тех, кто этого не делает.

«Хотя многие утверждают, что еще многое предстоит сделать для достижения долгосрочных целей устойчивого развития, мы подчеркиваем, что растущее внимание к ним со стороны инвесторов и широкой общественности начинает оказывать реальное влияние … ESG все больше движущими силами инвесторов. Мы видим, что эта направленность только усиливается «, — добавили в компании.

Инвестирование в ESG могло начаться с моральных целей на переднем крае, но по мере того, как общество меняется, оно теперь рассматривается как обязательный показатель при рассмотрении будущего потенциала компании.

Управляющий портфелем Calvert International Equity Fund Ян Кирван использовал пример электромобилей. Несколько лет назад многие автопроизводители не интересовались электромобилями, поскольку без государственных субсидий заработать деньги сложно. Но внезапно им пришлось догнать такие компании, как Tesla, поскольку регулирующие органы, а также потребители настаивали на более широком внедрении электромобилей.

«То, что начиналось как проблемы, связанные с ESG, или иногда как споры, они обычно сидели сбоку от сцены. И внезапно их катапультировали прямо в центр сцены», — сказал Кирван CNBC .

В стремлении максимизировать доходность проблемы, связанные с ESG, и любое связанное с этим влияние на запасы являются одним из многих факторов, принимаемых во внимание в Calvert, подразделении Eaton Vance с активами на сумму 497,4 миллиарда долларов.

«Мы используем ESG в качестве источника информации, чтобы, надеюсь, рассказать нам кое-что об инвестициях, которые мы рассматриваем. Мы не относимся к ним с чем-то особенным… это один из множества различных компонентов, которые мы используем для рисования целостная картина «, — сказал он.

Одна потенциальная проблема с инвестированием в ESG заключается в том, что может быть трудно доказать, что эти факторы действительно учитываются, поэтому Кирван сказал, что он помог разработать подход, чтобы убедиться, что это не просто второстепенная мысль.

На самом базовом уровне фирма разбивает каждую компанию на четыре блока информации, где она затем оценивается по таким показателям, как распределение капитала и денежный поток. Кирван сказал, что вместо того, чтобы создавать пятую и последнюю корзину для вопросов ESG, она вместо этого рассматривается вместе со всеми более традиционными финансовыми факторами.

Но компании, которые плохо оценивают показатели ESG, также могут создавать потенциальные возможности для покупок, особенно если инвесторы думают, что они могут стимулировать изменения в рассматриваемой компании.

Это часть стратегии Pzena Investment Management. Фирма, которая контролирует более 38 миллиардов долларов, использует стиль инвестирования с высокой стоимостью, что означает, что она нацелена на самый дешевый квинтиль акций, включая те, которые могли быть несправедливо распроданы.

«Иногда мы можем отклонить акцию по причине ESG. Иногда мы можем фактически увидеть, что причина ESG является частью причины, по которой акции дешевы, но также частью потенциального оборачиваемости, и мы уверены в том, что руководство поможет «исправьте некоторые из этих проблем», — сказала CNBC аналитик Pzena Investment Management ESG Рэйчел Сигал.Этот ESG-объектив — один из многих способов подхода фирмы к акции.

«С нашей точки зрения, это действительно связано с материальными рисками для инвестиций и пониманием того, как мы можем проанализировать их, чтобы попытаться получить наилучшие результаты с учетом рисков для наших клиентов», — добавила она.

Pzena Investment Management является одним из подписантов «Принципов ответственного инвестирования».

Какой подход лучше?

Широкое определение и по своей сути субъективный характер термина «ESG» означает, что существует множество критиков этой методологии.Некоторые инвесторы говорят, что компаниям, работающим на ископаемом топливе, например, нет места в социально сознательных фондах. Другие утверждают, что, поскольку компании будут добывать нефть несмотря ни на что, инвесторы должны вознаграждать лучших игроков.

Учитывая огромный объем информации, необходимой для оценки экологического, социального и корпоративного профиля компании, ряд исследовательских фирм создали рейтинги компаний по этим факторам, включая Sustainalytics, As You Sow и MSCI.

Саймон МакМахон, руководитель отдела исследований ESG в Sustainalytics, сказал, что основной целью рейтинга является оценка степени, в которой компании сталкиваются с проблемами ESG, которые приводят к неуправляемому риску ESG и, следовательно, к потенциально негативным экономическим последствиям.

«Это двухмерный рейтинг, поскольку он смотрит на подверженность, с одной стороны, то есть степень, в которой компании подвержены проблемам и в какой степени. А затем степень, в которой они управляют этими проблемами, и каковы разрыв между этими двумя компонентами », — сказал он CNBC. «Мы максимально используем подход, основанный на данных, и это очень структурированный подход», — добавил он.

Он сказал, что Sustainalytics недавно пересмотрела свою рейтинговую систему и теперь предлагает «абсолютные» рейтинги, которые позволяют сравнивать компании из разных отраслей.Большинство клиентов компании являются институциональными инвестиционными менеджерами, хотя благодаря партнерству компании с Morningstar МакМахон сказал, что все больше и больше розничных инвесторов используют их данные.

Но некоторые говорят, что этим рейтингам придают слишком большое значение, учитывая, что на их основе можно принимать важные инвестиционные решения, а также поскольку оценки могут сильно различаться между поставщиками исследований.

В июне комиссар Комиссии по ценным бумагам и биржам Хестер Пирс сравнила наклеивание этикеток E, S и G с «Алой буквой» Натаниэля Хоторна.«

« В нашу якобы просвещенную эпоху мы приписываем алыми буквами якобы преступные корпорации, не беспокоясь о фактах и ​​обстоятельствах и, по-видимому, не заботясь о неоправданном вреде, который может нанести такая маркировка », — сказал Пирс.

Следующее десятилетие ESG

Если в последнее десятилетие ESG стали мейнстримом, то в следующие десять лет, вероятно, принесут новую волну подотчетность со стороны акционеров со стороны крупнейших мировых компаний.

По мере того, как такие проблемы, как изменение климата и глобальная бедность, становятся более актуальными, и по мере появления мегатенденций Чтобы обрести форму, люди будут все чаще призывать к действиям самых влиятельных игроков.Корпорациям придется активизироваться, а показатели ESG должны кристаллизоваться.

«Крупнейшие инвесторы в мире, которые контролируют окончательную оценку акций, заботятся об этом. Эндаументы и фонды полностью сосредоточены на соображениях ESG … пенсионные фонды заботятся об этом, профсоюзы заботятся о безопасности своих сотрудников … Управляющие активами в мире сейчас проснулись и сказали: «ESG важны для меня», и, следовательно, это будет иметь значение для компаний », — сказал Роббинс.

— Майкл Блум из CNBC внес свой вклад в этот отчет.

Почему женщинам нужно инвестировать, а не просто сберегать

Вы слышите в новостях о людях, не имеющих достаточных сбережений для выхода на пенсию. Множество статей рассказывают о женщинах, живущих дольше мужчин, и о том, как многие женщины борются с деньгами в более поздние годы.

Члены семьи, друзья и интернет-сообщества упоминают важность инвестирования женщин и призывают вас начать работу.

Вы знаете, что это, наверное, умный поступок. Но, честно говоря, вы просто счастливы, если сможете сэкономить немного денег каждый месяц.

Как вы вообще можете думать об инвестировании, когда так много вещей связано с контролем над вашими финансами?

Эта страница или статья могут содержать партнерские ссылки. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашим Заявлением о раскрытии информации и отказом от ответственности.

Требуются время и усилия, чтобы:

И как только вы увидите, что остаток на вашем сберегательном счете с высокими процентами растет, вы, наконец, можете спать немного лучше.

Вкладывать больше энергии в изучение инвестирования (и придумывать для этого деньги) сейчас кажется непосильной задачей.В любом случае нельзя выходить на пенсию годами, а может, даже десятилетиями.

Так действительно ли для вас так важно инвестировать, а не просто экономить деньги?

Да, это действительно так важно.

Возможно, вы еще не готовы приступить к инвестированию, но сделать это совершенно необходимо. Ваше будущее будет вам благодарно за то, что вы больше не откладываете его на потом.

Инвестирование не требует от вас много работы, денег или постоянных обязательств — если вы этого не хотите. Но чем раньше вы инвестируете, тем больше у ваших денег будет времени, чтобы заработать больше денег.

Экономия денег важна, но инвестирование помогает бороться с последствиями инфляции, увеличивает ваш собственный капитал с годами и готовит вас к тому, что ждет впереди — колледж для детей, помощь стареющим родителям и забота о себе после выхода на пенсию.

Что мешает женщинам (и другим) инвестировать?

Чтобы стать инвестором, необязательно выбирать выигрышные акции или становиться арендодателем.

В зависимости от вашей личной ситуации и финансовых целей существует множество различных способов инвестирования; с множеством «инструментов» для инвестирования.

Но люди, особенно женщины, по-прежнему уклоняются от инвестирования, и это может иметь разрушительные последствия для накопления богатства на протяжении многих лет.

Многие думают, что у них будет достаточно времени, чтобы инвестировать в дальнейшей жизни. Но каждый год ожидание лишает власти сложных процентов.

Еще одна распространенная причина, по которой люди не инвестируют, — это просто отсутствие лишних денег.

Студенческие ссуды, потребительский долг, ипотека и многое другое — инвестирование не рассматривается как вариант.Или приоритет.

Но многие оставляют «деньги на столе», когда думают, что не могут позволить себе инвестировать в свой 401 (k) — если их работодатель предлагает процентную ставку на деньги, которые они вносят.

Вот еще несколько причин, по которым люди не могут инвестировать:

1. Неуверенность в себе

Вы можете разговаривать с людьми, которым доверяете, встречаться с консультантами по инвестициям и читать статью за статьей об инвестировании, но при этом не уверены в том, что делаете со своими деньгами.

Если вы сомневаетесь в своих догадках или пытаетесь найти «идеальное» вложение, вы можете полностью отказаться от участия, пока вы ждете, чтобы выяснить, как лучше инвестировать, прежде чем даже попытаетесь это сделать.

2. Склонность к риску

Вы слышите о падении фондового рынка и о том, что люди теряют деньги. СМИ регулярно сообщают о прогнозах следующей рецессии.

Даже несмотря на то, что вы видели доказательства того, что рынок всегда рос с течением времени, вы не можете себе представить потерю 1000 или даже 100 долларов на этом этапе (или даже больше, если ваши деньги растут.)

Поскольку женщины, как правило, более не склонны к риску, чем мужчины, они защищают свои эмоции, играя осторожно. Часто слишком безопасно — пропускать даже относительно устойчивые инвестиции, такие как облигации и CD, из-за их «денежного страха».

3. Не понимаю варианты

Если у вас небольшой бизнес, у вас нет традиционного доступа к пенсионному счету через своего работодателя или вы остаетесь дома, чтобы заботиться о детях или престарелых родителях — у вас, вероятно, все еще есть варианты инвестиций.

Сюда входят такие счета, как:

И не забывайте, что инвестирование в недвижимость и другие альтернативные вложения тоже могут помочь построить богатство.Ознакомьтесь с нашим обзором Worthy Bonds, продукта, предлагающего фиксированную ставку доходности 5%.

4. Зависит от других

Даже если они готовы начать инвестировать, некоторые могут подождать, пока любимый человек или надежный друг откроет учетную запись, и выбрать для них инвестиции.

Мы знаем, что вы не хотите (и не должны) инвестировать во что-то, чего вы не понимаете, но вы обязаны научиться достаточно, чтобы открывать, финансировать и выбирать варианты инвестирования.

Почему сбережения без вложений — такая проблема

В новостях много говорится о женщинах и деньгах.

Вы видите заголовки на:

Если женщины зарабатывают меньше, меньше инвестируют и меньше собирают — Одна только экономия денег не спасет их будущее.

Мало того, что у многих женщин в целом меньше денег, если они не вкладывают их, инфляция подрывает покупательную способность денег, которые они откладывают.

Хотя сберегательные счета с высокими процентами помогают бороться с последствиями инфляции, проценты не приносят вам денег. В большинстве лет вы просто побиваете или едва успеваете за темпами инфляции.

Другими словами, ваши деньги на сберегательных счетах не приносят доход с течением времени. Фактически, вы, вероятно, потеряете деньги на сберегательном счете (особенно на традиционных счетах) из-за инфляции.

Значит, вам нужно составить другой план. План, включающий в себя вложения.

Мы не предлагаем вам перестать копить деньги, потому что есть причина для создания фонда на случай чрезвычайной ситуации!

Но понимание роли сбережений и инвестирования и того, как они дополняют друг друга в поддержании вашего общего финансового здоровья для безопасного будущего, является ключевым.

Экономия — это хорошо, но нужно инвестировать

Сберегательные счета — желательно с высокой процентной ставкой — можно использовать для краткосрочных финансовых целей (предположим, на 3-4 года или меньше).

Вы торгуете риском на рост на этих счетах, но ваши деньги в безопасности и доступны. Положите деньги на сберегательные счета для покупок на праздники, покупки другой машины или внесения первоначального взноса за дом.

Большинство людей также хранят свой чрезвычайный фонд на сберегательном счете. Но бывают случаи, когда вложение средств в чрезвычайный фонд также может быть выгодным.

Подумайте о своих долгосрочных финансовых целях (5+ лет), когда вы рассматриваете инвестиции.

Вы инвестируете, чтобы со временем ваши деньги приносили больше прибыли. Инвестиции создают ваше гнездо для выхода на пенсию или помогают оплачивать учебу в колледже для ваших детей.

Выбираете ли вы инвестировать в индексные фонды на фондовом рынке, альтернативное вложение, такое как Worthy Bonds, или в приносящий доход актив, такой как аренда недвижимости, зависит от вас.

Хотя они представляют более высокий риск, чем сберегательные счета, со временем они также могут приносить гораздо более существенную прибыль.

Примите инвестиции как способ увеличения благосостояния

Надеюсь, теперь вы понимаете, почему для женщин важно инвестировать, а не просто сберегать.

Инвестирование поможет вам спасти себя и свое будущее. Но это все равно может быть трудным шагом, потому что дело не только в деньгах. Это тоже может вызвать много эмоций.

Некоторым полезно думать об инвестировании как о приоритете того, что вы цените.

Если вы хотите, чтобы у вас было достаточно денег, чтобы быть независимым на пенсии, помогать своим детям учиться в колледже или поддерживать благотворительные миссии важных для вас организаций — вам нужны деньги, чтобы расти.

Вот почему вы инвестируете в долгосрочной перспективе. И хотите верьте, хотите нет, но многие женщины — очень хорошие инвесторы. Недавние исследования показывают, что у них часто лучшие результаты инвестирования, чем у мужчин.

Женщины чаще:

• Задавайте вопросы, исследуйте и ищите поддержки у финансовых профессионалов вместо того, чтобы следовать горячим советам по акциям.
• Выберите индексный или целевой пенсионные фонды
• Практикуйтесь, покупайте и держите, отключаясь от шума восходящего и падающего рынка
• Прижмите тормоза перед тем, как взять ссуду у 401 тыс. — понимание негативного воздействия, которое это может оказать на пенсионные сбережения
• Проявляйте более тщательную проверку, как инвесторы в недвижимость, и с меньшей вероятностью будете участвовать в торгах по выкупу права выкупа

Когда женщины меняют свое мышление, чтобы включить в него важнейшие инвестиции с помощью сбережений они могут добиться больших успехов в увеличении своего богатства.

И они помогут другим женщинам, преследующим те же цели, сделать то же самое, потому что они знают, что нужно поддерживать их, а не соревноваться с ними.

Успешные женщины-инвесторы также:

• Избегайте долгов в максимально возможной степени
  • Ограничьте студенческие ссуды, посещая профессиональные училища, общественные колледжи или получив высшее образование за 3 года
  • Избегайте слишком больших домов или автомобилей и держитесь за них дольше
• Примите осознанное решение расходы и скромный образ жизни
  • установите бюджет, сосредоточив внимание на потребностях и вещах, которые они любят
  • подумайте о таких вещах, как взлом дома
• Отслеживайте свой кредитный рейтинг и создайте резервный фонд
• Повысьте их финансовую грамотность, когда это возможно
• Сосредоточьтесь на увеличение дохода для выплаты долга и увеличения сбережений и инвестиций
• Научитесь инвестировать, управлять эмоциями вокруг этого — и начать инвестировать
  • используйте пенсионные калькуляторы
  • успокойтесь с риском
  • рассмотрите расходы и долголетие
  • поймите, что это слишком рискованно- противник может потопить здание богатства
• Восстановить баланс своего ПО Портфель, основанный на целях (следование инвестиционным целям)
• При необходимости используйте финансового консультанта, планировщика или коуча (кого-то, кому они доверяют, только за вознаграждение)

Сбережения и инвестирование имеют важное значение

Контроль над своими финансами и планирование будущего имеют решающее значение.Так что во что бы то ни стало экономьте. Но для женщин тоже важно инвестировать.

Независимо от того, где вы находитесь, помните о роли инвестирования и о том, как начинать раньше. Частое инвестирование — даже с небольшой суммой — может иметь огромное значение в будущем.

В то время как некоторые инвестиции требуют минимальной суммы для начала, многие этого не делают, и начиная с 20 долларов в неделю или 100 долларов в месяц — и увеличивая ее, когда это возможно, — вы сможете учиться, обрести уверенность и сделать инвестирование привычкой.

Если вы еще не зарегистрировались в своей компании 401 (k) или не открыли IRA, подумайте о том, чтобы поставить себе цель сделать это в течение недели или двух с сегодняшнего дня.

Обратитесь в отдел кадров и обратитесь к надежным брокерским компаниям, таким как Vanguard, Fidelity и Charles Schwab, чтобы начать вносить свой вклад в ваши пенсионные инвестиции.

Отслеживать все свои сберегательные и инвестиционные счета также легко с помощью онлайн-инструментов через Personal Capital или через электронные таблицы с Tiller Money.

Прочтите финансовые книги и блоги, чтобы продолжить образование.

Точно так же, как мы хотим, чтобы женщины видели себя учеными, врачами, юристами, политиками и пилотами, мы хотим, чтобы они тоже видели себя инвесторами.

Мы здесь, чтобы ответить на любые вопросы, которые мы можем, или помочь вам в поиске необходимых ресурсов, свяжитесь с нами или оставьте комментарий ниже. Но поскольку мы не профессионалы, подумайте о том, чтобы обратиться за советом к платному финансовому консультанту по вашим конкретным инвестиционным потребностям.

Соучредители Women Who Money, Вики Кук и Эми Блэклок

Вики и Эми являются авторами книги Estate Planning 101 — Ускоренный курс по планированию на случай непредвиденных обстоятельств, которая скоро появится от Adams Media.

Аудиокнига недоступна | Audible.com

• Evvie Drake: стартовала более

• Роман
• К: Линда Холмс
• Рассказал: Джулия Уилан, Линда Холмс
• Продолжительность: 9 часов 6 минут
• Несокращенный

В сонном приморском городке в штате Мэн недавно овдовевшая Эвелет «Эвви» Дрейк редко покидает свой большой, мучительно пустой дом почти через год после гибели ее мужа в автокатастрофе.Все в городе, даже ее лучший друг Энди, думают, что горе держит ее взаперти, а Эвви не поправляет их. Тем временем в Нью-Йорке Дин Тенни, бывший питчер Высшей лиги и лучший друг детства Энди, борется с тем, что несчастные спортсмены, живущие в своих худших кошмарах, называют «ура»: он больше не может бросать прямо, и, что еще хуже, он не может понять почему.