Как найти лучшую формулу инвестиций? Отвечает инвестор с 10-летним опытом :: Новости :: РБК Инвестиции

Кан Петр начинал в 2008 году с ПИФов, первым открыл брокерское агентство в Южно-Сахалинске и перепробовал все стратегии инвестирования на собственном опыте. РБК Quote поговорила с ним и выяснила, к чему это привело

Фото: shutterstock

Многие уверены, что сформулировать по-настоящему проверенную стратегию можно только самому. Впрочем, ничто не мешает немного сократить путь познания и воспользоваться наработками опытного инвестора. Такого как Кан Петр с острова Сахалин.

Кан Петр перепробовал множество стратегий на себе и теперь делится опытом с другими. Путь в десять лет был пройден с немалыми потерями, но в итоге привел к отличным результатам. Мы узнали, как ему это удалось.

ПИФы и спекуляции: «Я проверял все стратегии на собственном опыте»

Все началось в 2007 году. Я хотел разобраться в торговле на фондовом рынке и не нашел, кто бы мог мне помочь. Поэтому было сделано много ошибок.

Впервые я инвестировал в ПИФ. В то время все росло как на дрожжах. ПИФ  тогда для меня был единственным доступным способом инвестирования. Маленький порог входа — от ₽5 тыс. Очень много рекламы. А фондовый рынок  самостоятельно я не осилил — скачал демопрограмму для биржевых торгов в Альфа-банке, но не смог разобраться.

В 2008 случился кризис. ПИФы начали падать. Все рынки просели. У нас все упало на 70–80%. Мне понадобились деньги и пришлось их вывести. Я продал ПИФы с убытком 30%.

Я по-прежнему очень долго не мог найти, где можно научиться инвестировать. А раз так, решил, что это перспективное направление, и в феврале 2013 года открыл собственное агентство БКС в Южно-Сахалинске.

В отличие от филиалов агентство работает по договору и несет все расходы самостоятельно, но получает от 10% до 50% комиссии со своих клиентов. Чтобы привлечь их на фондовый рынок, в БКС есть бесплатные и платные семинары.

Кан Петр (Фото: из личного архива)

С момента открытия мне просто необходимо было знать все о фондовом рынке, чтобы объяснить это своим клиентам.

С тех пор я стал самостоятельно погружаться в фондовый рынок. Изучал стратегии, практиковал их, очень много читал.

Помогли хорошие книги. Найман, «Малая энциклопедия трейдера»; Бодо Шефер, «Путь к финансовой свободе»; Грехем, «Разумный инвестор»; Джон Богл, «Руководство разумного инвестора». Это основные. Еще прошел несколько курсов. Стал обучать людей и долгое время был единственным, кто это делал на Сахалине.

Когда уже осознанно начал инвестировать, то 90% денег сразу вложил в дивидендные акции. А на остаток средств пробовал все стратегии. На это ушло два года — 2013-й и 2014-й.

В это время я решил проверить на собственном опыте, насколько доходным может быть трейдинг. В сентябре 2014 года я целый месяц торговал каждый день по 20–30 сделок в сутки. Заработал около 8 тыс. Понял, что трейдинг не для меня. Я не готов тратить так много времени. Риск потерять все очень велик.

Точку в трейдинге для меня поставила потеря на акциях АФК «Система». Для меня это оказалось очень существенно. Убыток был равен примерно одной годовой доходности от инвестирования. Я крайне редко совершал спекулятивные сделки, но в 2017 году была последняя.

Работа над ошибками: как защищаю себя от убытков

В 2008 году у меня не было финансовой подушки безопасности, и это одна из главных моих ошибок. Если бы такая подушка была, возможно, не продал бы ПИФы. Тогда я не прислушался к советам знающих людей и всю свободную наличность инвестировал. А когда понадобились деньги, пришлось продать ПИФы с убытком.

Сейчас у меня есть подушка. Она составляет сумму моих трех расходов в месяц. Эти деньги я держу на срочном депозите под 5%, что немного. Но зато в любой момент могу их снять без потери доходности.

Куда вкладываю деньги

Сейчас я инвестирую в акции. Валюту, драгоценные металлы, фьючерсы не рассматриваю как инвестиции  .

Среди акций приобретаю и обычные, и привилегированные, но больше предпочитаю последние. На привилегированные акции дивиденды обычно бывают больше, но не всегда.

Для меня акции — это участие в бизнесе, где бизнес делится со мной прибылью в виде дивидендов. А рост цены акций — приятный бонус.

В скором будущем добавлю к акциям государственные облигации   — ОФЗ. Я их планирую покупать для определенной цели. Есть такая стратегия — держать в деньгах примерно 10–20% от всего портфеля для того, чтобы приобрести хорошие акции, если они вдруг резко подешевеют. Например, на случай сильного обвала фондового рынка, как это было в 2008 году.

Но вместо того чтобы просто держать свободные деньги на счету, предпочитаю купить надежные ОФЗ. Их можно быстро продать. А пока они будут приносить дополнительный доход в виде купонов.

Как выбираю и когда покупаю бумаги

При выборе акций читаю обзоры о компании, отчетность, интервью с руководителем, новости в целом за период. Бумага должна быть по дневному объему торгов не менее ₽100 млн. Порог условный, но он позволяет отсечь низколиквидные и рискованные акции. Бывают редкие исключения. Например, «Юнипро», ЛСР, «Нижнекамскнефтехим» — у них дневной оборот от ₽10 млн до ₽70 млн.

Я долго присматриваюсь к новым акциям. Стараюсь найти недооцененные компании. Обычно что-то из акций, о которых много не говорят в СМИ. Основной

мультипликатор  , на который обращаю внимание, это Р/Е.

Поскольку я инвестирую на долгий срок, то момент входа не особенно важен. Покупаю бумаги, когда для этого есть свободные деньги. Например, доход от дивидендов. Бывает, на новостях могу купить, когда цена отдельной акции в моем портфеле снизилась.

Сколько зарабатываю

Когда я пробовал разные стратегии и занимался трейдингом, мог заработать 400–600% на дневных сделках. Например, на спекулятивных сделках с «Трансаэро». Или около 80% на среднесрочных, как было со Сбербанком.

Сейчас зарабатываю на росте акций в цене и дивидендной доходности.

Средняя годовая доходность моего портфеля 16%.

Что сейчас в моем портфеле

Сейчас у меня в портфеле пять акций из пяти отраслей экономики. Я купил бумаги в секторах телекоммуникаций, нефти и газа, добычи, удобрений и энергетики. Это привилегированные акции «Сургутнефтегаза», МТС, АЛРОСА, «Юнипро», «Фосагро». Пропорции бумаг в портфеле стараюсь сохранять по 20% на каждую акцию.

Постепенно планирую расширять портфель. Но не более чем на десять компаний. Для себя вывел такую цифру, чтобы соблюдать диверсификацию по отраслям. Большее количество акций в портфеле усложняет контроль и расчеты.

Пока присматриваюсь к нескольким бумагам из разных отраслей. Это привилегированные акции «Татнефти», Сбербанка, «Нижнекамскнефтехима» и обыкновенные акции «Норникеля», «Детского мира», ЛСР и «Диода».

Моя стратегия

Я инвестирую примерно раз в квартал. Вношу на брокерский счет  10% от общего дохода. В него входят зарплата, подработка, премия, бонусы, рента, комиссионные со сделки. Если получаю неожиданно крупные бонусы или премии, могу полностью их занести. Доход от ценных бумаг  реинвестирую — докупаю акции.

Бумаги стараюсь не продавать. Но бывают исключения. Например, когда мне нужно было достроить дом, я продал большую часть акций. Еще могу избавиться от бумаг, если есть явная угроза банкротства компании.

В очень редких случаях продаю одни акции и покупаю другие, у которых перспективней доходность. Раньше сектор телекома в моем портфеле был представлен «Мегафоном», но его акции стабильно падали и дивиденды  совсем не радовали. Так что я его продал и вместо этого купил МТС.

Планирую достичь ₽3 млн в бумагах. Когда дойду до этой цифры, начну выводить дивиденды и использовать их. Буду тратить средства на благотворительность и на текущие расходы — продукты, одежду и путешествия. При самом хорошем раскладе с ₽3 млн и дивидендной доходностью 10% годовых я буду получать ₽300 тыс. в год. Хорошая прибавка к пенсии.

В целом планирую держать акции в течение 8–12 лет. Точный срок зависит от того, как быстро реализуется моя стратегия. Также у меня есть личный финансовый план и финансовая подушка безопасности.

Философия фондового рынка

Всем известно, что самый успешный инвестор в мире — Уоррен Баффетт  . Стараюсь применять его стратегию на фондовом рынке России, насколько это возможно.

Не могу, как он, покупать контрольные пакеты акций и влиять на управление. Но я последовал его совету и в свое время затратил много времени на изучение всех акций, которые торгуются на российском фондовом рынке.

Теперь верю только в долгосрочные инвестиции и выбираю акции с помощью фундаментального анализа. Статистика — вещь упрямая. И она доказывает, что я на верном пути.

Меня очень вдохновляет один его поступок. Уоррен Баффетт подписал клятву дарения, в которой сказано, что он пожертвует большую часть своего благосостояния на благотворительность. И каждый год отдает по несколько миллиардов долларов. Это восхитительно. Он мудрый и понимает, что на тот свет не возьмешь с собой ни копейки.

Считаю, инвестиции должны идти фоном. Не нужно из денег делать культ и полностью направлять все время и силы на то, чтобы приумножать доход. Иначе жизнь может пройти мимо.

У меня есть чат в Телеграме «Фондовый рынок, инвестиции», где я общаюсь с другими инвесторами и делюсь своим опытом. И однажды мне там задали вопрос: «А для чего вам все это? Вы учите и даете знания просто так, ничего не получая взамен? Может, здесь есть какой-то подвох?» Я тогда ничего не написал.

95% всей рекламы в интернете — это сомнительные способы быстрого заработка на грани мошенничества. Бинарные опционы, форекс, криптовалюта. А мне очень хотелось бы, чтобы большое количество людей у нас в стране отличали спекуляции от настоящих инвестиций. Чтобы люди понимали важность финансовой грамотности и правильно подходили к инвестированию. И хотя бы в этом я могу им помочь.

Американский бизнесмен и один из известнейших инвесторов в мире. Основной владелец и CEO инвестхолдинга Berkshire Hathaway. Расчетный показатель. Позволяет оценить уровень недооцененности или переоцененности активов рынком. Считается как отношение показателя, содержащего рыночную стоимость актива (капитализация, цена акции, стоимость бизнеса) с отчетным финансовым показателем (выручка, прибыль, EBITDA и др.). Недооцененность или переоцененность актива оценивается при сравнении значения мультипликатора с мультипликаторами конкурентов. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее Паевый инвестиционный фонд, а сокращенно ПИФ, является инструментом, при котором инвестор помещает свои средства в фонд и получает за это «кусок» всех активов и, соответственно, прибыли. Подробнее

Как найти инвестиции?

Перед каждой динамично развивающейся компанией рано или поздно встает вопрос, как найти инвестора для бизнеса. Это позволит вложить средства в развитие и расширение компании либо внедрить идею, сулящую значительную прибыль.

Как известно, сущность инвестиций заключается в том, что инвестор производит долгосрочные вложения капитала в тот или иной проект, реализация которого позволит не только вернуть вложенные средства, но и получить немалый доход. В свою очередь, компания, получающая инвестиции, сможет покрыть все свои расходы, что обеспечит реальные возможности роста.

Кто осуществляет поиск инвестиций?

Разумеется, компания, у которой имеются идеи и инновации, может попытаться найти инвестиции самостоятельно. Однако это займет немало времени и сил, а положительный результат гарантировать невозможно.

Более разумным будет доверить поиск инвестиций организации, которая занимается этим на профессиональной основе. Как правило, такая посредническая компания располагает внушительной базой данных, где имеются сведения об инвестиционных фондах, банках и различных компаниях, желающих выступить в роли инвестора. В базе данных хранится также информация о фирмах, которым необходимы инвестиции.

Потенциальному инвестору компания-посредник может дать компетентный совет, куда можно вложить деньги. Что касается авторов инновационных проектов, то им будут обеспечены связи с инвесторами.

Посредническая организация поможет компании правильно составить пакет необходимых для рассмотрения инвесторами документов. Кроме того, будет оказана помощь в оформлении качественной и убедительной презентации. Если предполагаемый инвестор не заинтересовался предложением, поиск инвестиций будет продолжаться.

Таким образом, привлечение инвесторов с помощью организации-посредника позволит в короткие сроки добиться поступления столь необходимых для развития ресурсов.

Другие статьи на нашем сайте

Как найти инвесторов для запуска и развития социального проекта | 72.ru

Мобильный оператор Tele2 сообщает о запуске фондом «Навстречу переменам» акселерационной программы: она направлена на обучение социальных предпринимателей импакт-инвестированию. Проект «Навстречу импакт-инвестициям» поможет социальным предпринимателям улучшить финансовую модель, масштабировать свой бизнес и найти инвесторов. Заявку на участие можно подать до 8 апреля на сайте программы. Резидентами импакт-акселератора в этом году станут 18–25 человек.

Импакт-инвестиции — это инновационный финансовый инструмент, помогающий социальным предпринимателям обеспечить устойчивое развитие и масштабирование проектов, а инвесторам — вкладывать средства в бизнес с социальной миссией. Основная задача программы — найти и поддержать устойчивые импакт-проекты, развить управленческие компетенции их лидеров и привлечь долгосрочные финансовые инвестиции.

Для развития этого направления фонд «Навстречу переменам» и Impact Hub Moscow открывают набор участников акселерационной программы «Навстречу импакт-инвестициям». Соорганизаторами проекта стали Любовь Шерышева, финансист и автор идеи проекта, и Илья Зибарев, импакт-инвестор, банкир и меценат. Акселератор ориентирован на лидеров импакт-бизнеса, решающих значимые социальные и экологические проблемы. Отбор продлится до 8 апреля, а финальный список участников станет известен 28 апреля.

Проект «Навстречу импакт-инвестициям» рассчитан на шесть месяцев. Он предназначен для лидеров работающего импакт-бизнеса, который уже решает ту или иную социальную проблему и имеет бизнес-модель. Участников ждут образовательная программа, менторское сопровождение, работа над бизнес-планом и подготовка к сотрудничеству с инвестором. Финальным этапом программы станет презентация проектов инвесторам. Авторы импакт-проектов, прошедшие отбор, участвуют в проекте бесплатно. Ожидаемое число резидентов импакт-акселератора — 18–25 человек.

Принять участие в отборе могут создатели импакт-бизнеса, работающего в таких областях, как улучшение качества жизни, доступные финансы, туризм, образование, агробизнес, зеленые технологии, медицина, экология, и других социально значимых сферах.

Согласно предварительным оценкам Global Impact Investing Network, в 2020 году емкость мирового рынка импакт-инвестиций составила около 1 триллиона долларов. В России эта модель финансирования находится на начальном этапе развития. В поддержку направления в 2020 году фонд «Навстречу переменам» совместно с Impact Hub Moscow запустил пилотную программу «Навстречу импакт-инвестициям». Она показала высокие результаты: из восьми выпускников акселератора четверо сейчас находятся в стадии привлечения инвестиций.

«В условиях финансовых сложностей, с которыми столкнулись социальные предприниматели из-за пандемии, особенно актуальной стала тема привлечения финансирования, что усилило значимость импакт-инвестирования. Мы первыми в России стали активно развивать это востребованное и доказавшее эффективность на Западе направление. Начали с приглашения зарубежных экспертов в этой области, а потом быстро перешли к развитию образовательной программы и проведению первого в России импакт-шоу. Прошлогодний импакт-акселератор дал хорошие результаты — в этом году мы планируем увеличить число его резидентов. Для участников это возможность отточить свои бизнес-навыки, а для бизнесменов — по-новому посмотреть на социальные проекты. Ведь, поддерживая выпускников акселератора, они могут не просто косвенно способствовать решению проблем в обществе, но использовать весь свой предпринимательский опыт», — считает Татьяна Бурмистрова, учредитель фонда «Навстречу переменам».

«Цель программы «Навстречу импакт-инвестициям» — научить социальных предпринимателей осознавать бизнес-составляющую своих проектов и одновременно — помочь инвесторам увидеть в социальных предпринимателях именно предпринимателей, которые не только решают социально значимую проблему, но и обеспечивают инвестору возможность получать доход», — комментирует Любовь Шерышева, автор идеи программы «Навстречу импакт-инвестициям».

В 2021 году программа «Навстречу импакт-инвестициям» реализуется при поддержке стратегического партнера — инвестиционной компании Kontinuum Group. Также в число ее партнеров вошла Ассоциация импакт-экспортеров.

Tele2 поддерживает благотворительный фонд «Навстречу переменам» с 2012 года. За время работы участниками программ организации стали около 300 проектов, а ее подопечные изменили к лучшему жизнь около 400 тысячам детей и подростков.

Найти инвестора в действующий бизнес

Если вы хотите быстро привлечь инвестиции для готового бизнеса в Москве, Санкт-Петербурге и регионах, разместите компанию в листинге краундинвестинговой платформы Карма.

1. Подайте заявку.

Заявки принимаются удаленно, договор заключается через интернет с верификацией электронной подписи. Используем все доступные каналы для взаимодействия: WhatsApp, Telegram и e-mail.

2. Подготовьте рекомендованный пакет документов.

Бухгалтерский баланс, оборотно-сальдовые ведомости, налоговая и внутренняя управленческая отчетность. Краудинвестинг следует принципу максимального раскрытия информации.

2.1 Если документов мало.

Для того, чтобы пройти верификацию на платформе для дальнейшего скоринга, достаточно двух годовых налоговых выписок. Минимальный рост выручки — всего 20% в год.

3. Дождитесь одобрения.

Сроки рассмотрения заявки на листинг — всего три дня. Если понадобятся дополнительные документы, мы об этом сообщим. Не нужно отправлять оригиналы по почте, достаточно скана.

4. Выберите кредитную ставку.

Кредит будет предоставлен по ставке от 15% до 30% годовых. Чем выше кредитный рейтинг действующего бизнеса и чем больше предоставлено документов, тем ниже процент.

5. Подтвердите заявки инвесторов.

Карме доверяют как инвесторы, так и заемщики. Мы поможем составить привлекательную заявку, которая поможет быстро собрать нужную сумму и пополнить оборотные средства.

Найти инвесторов в действующий бизнес проще, чем в стартап. Частные кредиторы охотно вкладываются в компании, чья деятельность подтверждена. Если вы на рынке уже несколько лет, готовы предоставить бухгалтерскую и налоговую отчетность, медиаматериалы и раскрыть бенефициаров, проблем с поиском инвесторов не будет. Специалисты площадки Карма подскажут, какой пакет документов требуется собрать, чтобы получить финансирование от частных лиц.

Что повысит рейтинг готового бизнеса и поможет быстрее привлечь инвесторов:

• поручительство от третьих лиц;
• хорошая кредитная история;
• гарантии прибыльности бизнеса;
• наличие цифрового промо-контента.

как найти и что с ними делать — Блог Райффайзенбанка R-Media

Привлечение венчурного капитала может стать выходом для небольшой компании или стартапа, если банковский кредит на развитие бизнеса получить не удалось. Рассказываю, как найти инвестора и что дальше делать.

В России зарегистрировано 5,6 млн субъектов малого и среднего бизнеса на разной стадии развития. Если на каком-то этапе бизнесу не хватает средств для полноценного запуска или наступил момент, когда необходимо выходить на новые мощности или рынки, то без привлечения сторонних средств не обойтись.

Самый простой путь — пойти в банк или микрофинансовую организацию. В первом случае бывают жесткие требования к заемщикам — скорее всего, новая компания, которой меньше полугода, или компания с небольшим штатом не пройдет скоринг, то есть проверку банка. МФО лояльнее к заемщикам. Но за это придется заплатить повышенной процентной ставкой — для новых заемщиков она может быть вдвое выше банковской.

В этой ситуации может помочь венчурный инвестор, который готов вложить деньги в молодую компанию. По форме организации он может быть венчурным фондом или частным лицом — их еще называют бизнес-ангелами. Фонд, занимающийся венчурными инвестициями, обычно консультирует компании и совместно с их основателями выстраивает глобальную стратегию развития, например по запуску нового бизнеса с нуля или по расширению географического присутствия уже существующего бизнеса.

Венчурный рынок в России существует около 20 лет. Например, основным драйвером для его роста в 2020 году стали инвестиции бизнес-ангелов, которые заходили в проекты на ранних стадиях их развития. Эксперты оценивают современный рынок венчурных инвестиций в России как достаточно зрелый, хотя размеры его далеки от западного.

Российский рынок венчурных инвестиций по итогам 2020 года

Согласно обзору Dsight:

объем рынка уменьшился: 870 млн долл. в 2019 году → 703 млн долл. в 2020 году

Согласно исследованию «Венчурный барометр»:

• более половины опрошенных участников венчурного рынка имеют под своим управлением только один венчурный фонд;
• средний размер венчурного фонда в России — 44 млн долл.;
• средний чек сделки для такого фонда — 1,4 млн долл.

Есть несколько десятков венчурных фондов, доступных для российского бизнеса. Это частные и государственные фонды, а также венчурные фонды, которые созданы корпорациями. Найти большую их часть не составит труда в различных подборках и рейтингах.

Главный секрет поиска инвестора — нетворкинг. Чем шире сеть ваших знакомств, тем выше шанс его найти. До выхода на поиски следует подготовить полноценное бизнес-предложение и презентацию, а также определить, на каких условиях вы готовы сотрудничать с инвестором.

Нужно понимать, что такая форма финансовой поддержки подразумевает вливания не просто в молодые компании. Как правило, это бизнесы из перспективных и инновационных сфер, таких как финтех, биофарма, облачные вычисления. Например, прибыльная сеть кофеен вряд ли заинтересует потенциального инвестора, а за новое платежное решение, которое позволяет использовать возможности биометрии, наверняка поборются несколько бизнес-ангелов или венчурных фондов.

Для бизнеса, который привлекает венчурный капитал, преимущества очевидны: возможность получить финансирование без использования заемных средств, а в случае правильного анализа ситуации — с максимальной для себя выгодой в будущем, минимальными рисками и возможностью учиться у наставника с большим опытом, который вкладывает деньги в проект.

Для инвестора, специализирующегося на венчурных инвестициях, который идет на осознанный риск, важны следующие аспекты:

1. Прежде всего это получение прибыли. Молодые проекты, которые становятся успешными, способны принести инвесторам сотни и даже тысячи процентов доходности. Если инвестор вложится в будущего единорога, то выиграет настоящий джекпот — капитализация таких компаний на пике превышает 1 млрд долл.
2. Получение нового опыта. Каждая компания — отдельный микромир. В ней действуют свои правила и складывается особая коммуникация между сотрудниками. Понаблюдав за этим миром от его зарождения до краха (в худшем случае), можно понять ошибки, которые допустила компания, перенять удачные решения, которые привели к росту на венчурном рынке. Это поможет бизнес-ангелу терять меньше денег при финансировании будущих проектов и эффективнее управлять новой фирмой-протеже.
3. Совершенствование экспертизы. Если инвестор входит в проект из знакомой ему сферы деятельности, он совершенствует навыки и пробует новые подходы к решению уже знакомых задач. Если сфера абсолютно новая — он углубляется в изучение нового для себя рынка. Инсайтом такого исследования, например, может стать отказ от финансирования проектов из определенной отрасли как низкодоходных.

Как с Помощью MVP Найти Инвестиции

Когда дело касается создания стартапов и разработки продуктов, найти инвестиции для проекта – это один из самых сложных моментов в работе. Инвесторы тщательно выбирают проекты, в которые будут вкладывать свои деньги. Никто ведь не хочет прогореть. Создание MVP – это отличный способ увеличить шансы получить финансирование. Концепция минимально жизнеспособного продукта (Minimum viable product) – это не новый подход в сфере разработки мобильных приложений. У MVP есть множество преимуществ для разработчика, но как она может помочь инвесторам?

Ответить на этот вопрос достаточно сложно. Давайте посмотрим, что нужно сделать, чтобы создать работающий MVP и где найти инвестиции.

Как приступить к созданию MVP?

Правильно разработанный MVP может помочь вам провалидировать идею, но как его получить? Процесс разработки MVP можно разделить на четко установленные шаги:

• Ориентируйтесь на потребности пользователя, которые хотите удовлетворить и проблемы, которые хотите решить. Проведите UX исследования, чтобы создать образ целевой аудитории
• Изучите потенциальных конкурентов, обратите внимание на преимущества и недостатки их продуктов. Определите самые важные функции вашего MVP.
• Не усложняйте. Оставьте сложные дизайнерские решения на потом, лучше сосредоточьтесь на создании решения с крутым UI/UX дизайном
• Разрабатывайте MVP как обычное приложение. Обычное приложение с урезанным функционалом. MVP должен быть лаконичным и простым в использовании
• Собирайте и исследуйте фидбек – фидбек пользователей поможет выявить проблемы в вашем MVP и понять, как можно улучшить продукт.

MVP: почему это выгодно инвесторам

1. Вы наглядно показываете возможности продукта

Чтобы конкурировать на рынке, ваш продукт должен удовлетворять те или иные потребности пользователя. Он должен быть оснащен уникальными (или уникально реализованными) функциями, которые так или иначе отличают его от уже существующих решений.

MVP — это один из лучших способов показать уникальность вашего продукта и найти инвестиции. Инвесторы сходу могут определить его место на рынке, а также понять, стоит ли в него вкладываться.

И хотя MVP не дает полного представления о функционале продукта, но он демонстрирует самые важные функции приложения. А еще он показывает перспективы продукта — ведь если MVP сделан хорошо и уже набрал свою аудиторию, просто представьте, на что будет способна полная версия продукта!

2. Вы легко доказываете жизнеспособность продукта

На жизнеспособность продукта влияет множество факторов. Трудно определить, соответствует ли продукт рынку и ждет ли его успех. Более того, результаты любого исследования не точны: реакция рынка и многие аспекты непредсказуемы. Плюс, некоторые факторы могут измениться во время разработки.

MVP позволяет инвесторам увидеть, как работают отдельные функции — так им будет проще оценить жизнеспособность продукта.

Совет: в процессе разработки MVP можно схитрить и добавить функции, которые произведут наилучшее впечатление на инвесторов.

Например, акцентировать внимание на универсальности продукта, чтобы продемонстрировать, что он будет работать даже на крупном рынке, так вы легко сможете найти инвестиции.

3. Вы демонстрируете понимание рынка

Как мы уже упоминали, исследование рынка — это важная часть разработки MVP.

Если вы хотите, чтобы продукт имел успех на рынке, вам нужно:

• знать, что за потребность вы удовлетворяете
• изучить ваших конкурентов
• понять их преимущества и недостатки

А еще обозначить фишки вашего продукта. Потому что любой (даже самый мастерски разработанный продукт) не будет интересен пользователям, если он ничем их не цепляет.

Инвесторы знают, что создание MVP требует сил и тщательной подготовки. Они понимают, что вы бы не стали тратить ресурсы на создание MVP без знания рынка. MVP дает вам возможность сказать: “Я знаю свою аудиторию и этот рынок”. Так вы сможете заслужить доверие и найти инвестиции.

4. Вы получаете первоначальный фидбек

Фидбек пользователей — это важный инструмент в разработке продукта. Он помогает не только оценить успешность продукта, но и выявить существующие проблемы.

Инвесторам фидбек пользователей показывает, на что пошли их инвестиции и что нужно сделать, чтобы получить максимальную выгоду. MVP позволяет инвесторам оценить ваш вклад в развитие продукта, его преимущества, а также продумать дальнейшие итерации. 

В общем, MVP помогает презентовать продукт и получить фидбек, что дает возможность найти инвестиции. Так вы поймете, что уже хорошо, а что еще нужно доработать, что экономит деньги и время. А инвесторы это ценят.

5. Инвесторы знают, что у вас есть команда профессионалов

Инвесторы должны доверять не только вам, но и вашей команде. Что их обычно интересует? Есть ли у команды опыт в сфере разработки приложений и над какими проектами они работали ранее — потому что это демонстрирует их профессионализм.

Хорошо сделанный MVP наглядно покажет инвесторам, что ваша команда готова к работе. Инвесторы, знающие, что команда может определить главную цель, сосредоточиться на ней и предоставить работающий MVP, более охотно вкладывают деньги в проекты. С MVP вам не придется думать, как найти инвестиции для стартапа.

6. Вы преданы проекту

Если вы сможете достойно презентовать ваше приложение инвесторам, они захотят вложиться в ваш проект.

Инвесторы знают, что разработка MVP требует много времени и сил, а это значит, что человек, пришедший к ним с крутым MVP, готов на многое ради успеха своего проекта. И им это нравится.

Подводя итог

В общем, MVP — это прекрасная возможность тщательно исследовать рынок и получить необходимый фидбек пользователей, что поможет найти инвестиции и создать полную версию приложения.

MVP помогает заслужить доверие инвесторов и убедить их вложиться в ваш проект. Они увидят, что у вас есть качественный продукт, который может принести прибыль, и что вы готовы к дальнейшей разработке. И самое главное, выбирайте только проверенных ребят, ведь чтобы добиться полного успеха, вам нужна команда профессионалов.

250 стартапов за плечами. С тебя email — с нас чеклист по запуску MVP.

У вас есть идея для проекта?

X

Где найти инвестора для стартапа? Поиск инвестора для стартапа — Блог Admitad Projects

Где искать инвестиции для своего стартапа? Есть ли алгоритм правильного обращения к инвесторам? Как решить вопросы с финансированием проекта?

Поиск инвестиций — фундаментальная задача для большинства стартапов. Специалисты Admitad Projects составили небольшой гайд с самыми распространенными вариантами инвестирования, их особенностями и «подводными камнями». 

Что такое инвестиции

Инвестиции — размещение капитала с целью получения прибыли.Сразу отметим: не нужно путать инвестиции и заемные средства. Инвестор — такой же полноценный участник проекта, как и основатель стартапа. Он вкладывает в вас средства и веру в то, что проект «выстрелит», но за это ему полагается доля. Кредитор же занимает вам деньги и хочет вернуть только деньги; развитие вашего проекта, пути возврата и подобные вещи его не интересуют. 

Исходя из этого трезво оценивайте стоящие перед вами задачи, запросы и реалии: у вас небольшой проект, который не требует большого количества средств и есть четкое понимание получения прибыли? Возможно, для реализации хватит и банковского кредита — и вам не придется делиться долей своего бизнеса. 

Но если вы запланировали выход на крупные рынки, особенно если они международные, то вам понадобятся большие ресурсы, и тут без инвестиций уже никуда. 

Разновидности инвестиций в стартапы 

Инвестиции можно разделить на два основных типа: непрофессиональные и профессиональные. 

К первым относятся собственные сбережения стартапера, краудфандинговые площадки, а также так называемые FFF — friends, family, fools (средства друзей, семьи или «дураков»). FFF чаще всего привлекаются на начальном этапе развития проекта и в тех случаях, когда четкой бизнес-модели стартапа банально нет — есть только общение понимания бизнеса и горящие глаза основателя.  

Краудфандинг — нечто среднее между FFF и профессиональными инвестициями: основатель проекта выносит его «в массы» и озвучивает необходимую сумму денег для запуска, обязуясь выполнить определенные действия (например, предоставить всем, кто его поддержал, первую версию продукта). Посетители платформы делают переводы и таким образом формируют бюджет стартапа. 

Наиболее известными примерами в этой нише за рубежом являются Kickstarter и Indiegogo — огромное количество проектов нашло там свои первые деньги. В России же первые строки поисковиков занимает краудфандинговая платформа «Планета.ру». 

Промежуточным звеном между профессиональными и непрофессиональными инвестициями являются государственные программы поддержки бизнеса.

Основная задача таких программ — развитие экономики страны, и зачастую они предлагают стартаперам очень неплохие условия. В качестве примера можно указать Start-Up Chile — это государственная программа Чили, которая привлекает бизнесменов-инноваторов независимо от гражданства, помогает им в релокации и выделяет определенные финансовые гранты. Единственное требование — использование Чили как платформы выхода на мировой рынок. 

Полного перечня таких программ не существует, но их достаточно легко найти в поисковых системах по запросу «государственная поддержка стартапов в *название страны*» (естественно, минимум на английском языке). 

Минусом таких программ является недостаточный объем финансирования — большинство сумм не выходит за размеры $100 000 (а зачастую еще меньше) — этого может хватить только для старта. Плюсом — опять же большая часть сумм выделяется в формате грантов, а не инвестиций, а это значит, что делиться своей долей ни с кем не надо. 

Профессиональные же инвестиции — это полноценная отрасль со своими правилами игры и законами. Фонды и платформы, акселераторы и инкубаторы, стартап-студии и частные инвесторы — вариантов для обращения немало. 

Венчурные фонды

Специализированные организации, которые обеспечивают финансирование стартапов. Предпочитают работать со «зрелыми» идеями, уже реализованными на рынке, пусть даже и в небольшом на текущий момент масштабе.

Примером таких фондов в международном формате являются New Enterprise Associates, Accel (AccelPartners), Sequoia Capital. В большинстве стран есть венчурные фонды разных форматов, в том числе даже регионального, их достаточно легко найти в поисковых системах. Примером такого фонда, действующего на территории РФ и сопредельных государств, является Admitad Invest. 

При обращении в фонды рекомендуется детально изучить их спецификацию (в какой отрасли они работают), найти шаблоны презентации для проектов и подогнать данные своего стартапа под него — в противном случае заявка может быть отклонена даже до рассмотрения.

Платформы для запуска стартапов 

Специализированные платформы, которые помогают стартапам увидеть мир, помочь продвинуть свой проект и получить инвестиции. Наиболее известная платформа мирового масштаба — Startups.co (больше 14 000 000 посетителей). Еще один игрок этого рынка, Gust.com, заявляет о 800 000 учредителей и 85 000 профессионалов в области инвестиций, которых можно найти с помощью платформы.  

Подать заявку на платформу может стартапер, имеющий представление о практической части реализации своей идеи; наличие MVP значительно повышает шансы на успех.

Акселераторы и инкубаторы

Некоторые организации подобного типа обеспечивают не только быстрый старт или развитие проекта на базовом уровне с технической помощью, но и вкладывают собствественные средства либо помогают в привлечении сторонних инвесторов. Среди наиболее известных мировых проектов — Ycombinator, 500Startups, Chinaaccelerator, TechStars. 

С перечнем таких организаций в мире можно ознакомиться на сайте NBIA — крупнейшей в мире сети поддержки предпринимателей. В РФ подобный список в виде карты (актуальность — 2018 год) можно увидеть у Ассоциации акселераторов и бизнес-инкубаторов России.

Акселераторы и инкубаторы помогают стартапам как на стадии перспективной идеи, так и при наличии MVP — конкретные требования надо смотреть у каждой организации.

Стартап-студии

Фабрики стартапов — компании, создающие бизнесы на потоке, — еще один вариант решения вопроса с инвестициями для стартапера. При этом, кроме непосредственно самих средств, основатель получит масштабную поддержку по всем направлениям — от бэк-офиса до отдела продаж. Подробнее об этом можно прочитать по ссылке, а с картой студий (актуальность — 2017 год) можно познакомиться здесь.

Стартап-студии могут поддержать внешние проекты на стадии продаж (или, как минимум, наличия работающего MVP и четких результатов исследования рынка).

Бизнес-ангелы

«Ангельское» инвестирование также подразумевает не только выделение средств, но и менторскую поддержку с определенным уровнем экспертизы, а также широкое развитие социальных связей в бизнес-кругах. Бизнес-ангелов можно найти в международных и локальных профессиональных сообществах. На сайте Российской ассоциации венчурного инвестирования есть довольно большой список таких сообществ. 

Бизнес-ангелы могут войти в стартап на любой стадии и поддержать проект еще на стадии идеи или при первом собранном MVP. 

Работа с комьюнити и самопрезентации

Найти фонд, студию или бизнес-ангела — это половина дела, важно еще правильно обратить на себя внимание. О том, как это сделать, можно прочитать в нашем материале «Чек-лист, чтобы поднять раунд: как стартапу понравиться инвестору с первого раза».

Дополнительные шансы для получения инвестиций можно обеспечить с помощью нетворкинга и работы с целевыми группами: начиная от взвешенных комментариев в соцсетях, которые сформируют мнение о вас как о профессионале, заканчивая публикациями в СМИ. 

Кстати, в сфере технологических стартапов (ecommerce, fintech, digital etc.) правилом хорошего тона является наличие аккаунта в социальной сети LinkedIn — не забывайте о таких совсем не мелочах, потенциальный инвестор может поискать в ней информацию о вашем профессиональном уровне, не найти и тут же забыть.

Все это вместе — присутствие в соцсетях, СМИ, открытость основателей и прочее — создает определенный информационный фон, который может повлиять на решения инвесторов. Поэтому участие в профильных мероприятиях: конференциях, хакатонах, конкурсах стартапов вроде GenerationS и так далее — отличный повод повысить свои шансы на получение инвестиций, вплоть до того, что инвестор может самостоятельно обратиться к вам напрямую.  

Итоги

Все виды инвестиций, кроме вложения собственных средств, кредитов и денег от FFF, объединяет одно: стартапер должен будет поделиться долей в своем проекте. Размер доли зависит от трех показателей: условий инвестора (если они жестко зафиксированы (например, в организациях), реальных перспектив проекта и навыков торговли самого стартапера.

Чаще всего новички-стартаперы морально не готовы отдавать какой-то существенный процент: как же так, ведь это моя идея! Но в большинстве случаев нужно объективно смотреть на вещи: вероятность того, что идея без средств для ее реализации сможет полноценно выйти на рынок, крайне низка. 

Причем в средства для реализации мы включаем не только деньги, но и экспертизу, технические возможности и связи, которые может предоставить инвестор — зачастую этот комплект оказывается даже важнее финансовых средств. 

Важный момент — перед тем как обращаться в любую организацию, подготовьте хотя бы минимальный пакет документов (данные об основателях, бизнес-план, Road map, наличие MVP, результаты custdev’ов, текущие достижения проекта) — это очень сильно поможет вам выделиться из тысяч ежедневных писем формата «Дайте мне денег, у меня очень крутая идея!» 

И, конечно, будьте готовы к тому, что вам будут отказывать — это естественный процесс. Из каждого отказа старайтесь вынести опыт: обнаружить слабые места проекта и залатать их. Никто не мешает подавать вам заявку повторно спустя некоторое время.

P. S. Остались вопросы об инвестировании в проекты? Задавайте их на канале Admitad Projects в Telegram. 

Как найти инвестиционные идеи

Независимо от того, являетесь ли вы начинающим инвестором или Уорреном Баффетом, поиск качественных инвестиционных идей может оказаться сложной задачей.

По-видимому, бесконечное количество поставщиков финансовых услуг обещает вам большие обещания, чтобы помочь вам найти следующие популярные акции. И у каждого есть кузен или чрезмерно усердный сосед, который всегда продвигает «следующую большую вещь».

К сожалению, в большинстве случаев за многими из этих идей скрывается больше шума, чем мозгов.

Вот несколько советов по созданию надежного процесса выявления инвестиционных идей.

Источник изображения: Getty Images.

Во-первых, построить аварийный фонд

Я был бы упущен, если бы не начал с нескольких слов предостережения.

Life умеет подбрасывать неожиданности, например, из-за непредвиденных медицинских расходов или потери работы. Прежде чем инвестировать в рынки капитала, большинство экспертов по личным финансам рекомендуют создать резервный фонд примерно на шесть месяцев.

Рекомендуется хранить этот счет отдельно от вашего обычного инвестиционного портфеля . В случае забастовки в дождливый день наличие резервного фонда может помочь вам избежать продажи инвестиций в неподходящее время просто потому, что вы находитесь в затруднительном положении.

Далее создаем индексный фонд

Прежде чем заняться отдельными ценными бумагами, несколько мудрых советов — сделайте свои первые инвестиции в недорогой индексный фонд.

Почему? Никогда не было более мощного двигателя роста, чем U. С. экономика. Знакомство с широким кругом компаний из самых разных отраслей — хороший первый шаг в создании любого портфеля. Индексные фонды могут сэкономить ваше время, уменьшить головную боль и помочь закрепить ваш портфель для долгосрочного успеха.

Те, кто хочет познакомиться с определенной темой, могут инвестировать в биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды, структурированные вокруг определенных секторов (таких как технологии или здравоохранение) и даже подсекторов (таких как облачные вычисления или биотехнологии).

Подробнее: Как инвестировать в индексные фонды

Используйте программы проверки запасов для поиска идей

А теперь самое интересное. Выбор отдельных акций сопряжен с большим риском, но при правильном (и терпеливом) подходе он может принести огромную прибыль.

скрининговых инструментов, подобных тому, что Finviz предлагает бесплатно, — отличный способ определить потенциально привлекательных инвестиций. Существует не только один «правильный» способ принятия решения о покупке акций, но есть несколько потенциальных параметров, которые следует учитывать:

Важно отметить, что одни только финансовые показатели могут быть обманчивыми.Например, то, что компания недорогая по соотношению цена / прибыль, не обязательно означает, что это хорошее вложение. И значительный рост компании в прошлом не гарантирует, что она продолжит расти в будущем.

Также важно понимать бизнес-модель компании и конкурентную среду, прежде чем инвестировать.

Прочтите, затем прочтите еще

Есть причина, по которой некоторые из лучших инвесторов в истории были ненасытными читателями.Потребление контента, будь то образовательный, ориентированный на новости или основанный на мнении, может помочь расширить вашу точку зрения и пролить свет на тенденции, о которых вы, возможно, не подозреваете.

Участие в онлайн-чатах, заполненных единомышленниками, — еще один отличный способ генерировать инвестиционные идеи и быть в курсе событий рынка. Даже самый искушенный инвестор не может следить за всей деятельностью, происходящей на фондовом рынке. Чаты могут помочь распределить рабочую нагрузку между десятками людей, каждый из которых следит за отдельными акциями и передает соответствующую информацию группе.

Прочтите наше руководство по инвестированию в акции для начинающих.

Просто посмотрите вокруг

Возможно, это самый эффективный способ генерировать качественные инвестиционные идеи. Многие компании с наиболее прибыльными акциями разработали свои продукты и бизнес-модели на глазах у потребителя:

• Apple (NASDAQ: AAPL) : В начале 2000-х вам не нужно было быть инженером-программистом, чтобы оценить популярность и инновации iPod от Apple.
• Netflix (NASDAQ: NFLX) : Креативная лампочка, направляющая раннюю бизнес-модель Netflix, какой бы элементарной она ни была поначалу, проложила путь для ее будущего как потокового сервиса и одной из самых разрушительных компаний в истории современная экономика.

Один из величайших инвесторов всех времен Питер Линч говорит, что он получил несколько своих лучших инвестиционных идей от жены и детей. Он призывает инвесторов просто открывать глаза, наблюдать за миром и вкладывать средства в соответствующие круги своей компетенции.

Инвестируйте!

10 лучших советов по инвестициям от Уоррена Баффета

Инвестиционные советы Уоррена Баффета неподвластны времени. Я потерял счет количества инвестиционных ошибок, которые я делал за эти годы, но почти все они попадают в одну из 10 групп советов по инвестированию, данных Уорреном Баффетом ниже.

Помня об инвестиционном совете Баффета, инвесторы могут избежать некоторых распространенных ловушек, которые снижают доходность и ставят под угрозу финансовые цели.

Инвестиционный совет Уоррена Баффета После долгих раздумий я остановился на своих 10 любимых советах Уоррена Баффета по инвестированию в приведенном ниже списке. Каждая крупица мудрости подтверждена по крайней мере одной из цитат Уоррена Баффета и полезна для инвесторов, стремящихся найти более безопасные акции. Давайте углубимся.

1. Инвестируйте в то, что вы знаете… и не более того.

Один из самых простых способов сделать ошибку, которую можно избежать, — это вложиться в слишком сложные инвестиции.Многие из нас всю свою карьеру проработали не более чем в нескольких различных отраслях. Вероятно, мы достаточно хорошо понимаем, как работают эти рынки и какие компании являются лучшими в этой сфере.

Однако подавляющее большинство публичных компаний участвуют в отраслях, в которых у нас практически нет прямого опыта.

«Никогда не инвестируйте в бизнес, который вы не понимаете». — Уоррен Баффет

Это не означает, что мы не можем инвестировать капитал в эти области рынка, но мы должны подходить с осторожностью.На мой взгляд, подавляющее большинство компаний ведут бизнес, который мне слишком сложно понять. Я буду первым, кто скажет вам, что я не могу спрогнозировать успех фармацевтического конвейера биотехнологической компании, предсказать следующую крупную модную тенденцию в подростковой одежде или определить следующий технологический прорыв, который будет стимулировать рост полупроводниковых чипов. сложные проблемы существенно влияют на прибыль многих компаний на рынке, но, возможно, их невозможно предсказать.Когда я сталкиваюсь с подобным бизнесом, мой ответ прост: «Пройдите». В море слишком много рыбы, чтобы зациклиться на изучении компании или отрасли, которую слишком сложно понять. Вот почему Уоррен Баффет исторически избегал инвестирования в технологический сектор.

Если я не могу получить разумное представление о том, как компания зарабатывает деньги и об основных факторах, влияющих на ее отрасль, в течение 10 минут, я перехожу к следующей идее.

Из более чем 10 000 публично торгуемых фирм, я считаю, что не более нескольких сотен компаний соответствуют моим личным стандартам простоты ведения бизнеса.

Питер Линч однажды сказал: «Никогда не вкладывайтесь в идею, которую нельзя проиллюстрировать мелком».

Многих ошибок можно избежать, оставаясь в рамках нашей компетенции и взяв в руки Crayola.

2. Никогда не идите на компромисс в отношении качества бизнеса

В то время как сказать «нет» сложным предприятиям и отраслям довольно просто, выявить высококачественные предприятия гораздо сложнее. Инвестиционная философия Уоррена Баффета за последние 50 лет эволюционировала и сосредоточилась почти исключительно на покупка высококачественных компаний с многообещающими долгосрочными возможностями для продолжения роста.

Некоторые инвесторы могут быть удивлены, узнав, что название Berkshire Hathaway происходит от одной из худших инвестиций Баффета.

Berkshire работал в текстильной промышленности, и Баффет был соблазнен купить бизнес, потому что цена выглядела низкой. Он считал, что если вы покупаете акции по достаточно низкой цене, обычно появляются неожиданные хорошие новости, которые могут вас заинтересовать. шанс разгрузить позицию с приличной прибылью — даже если долгосрочные результаты бизнеса останутся ужасными.

Обладая многолетним опытом, Уоррен Баффет изменил свою позицию в отношении инвестирования в «сигарные окурки». Он сказал, что если вы не ликвидатор, такой подход к покупке бизнеса глуп.

Изначальная «выгодная» цена, наверное, все-таки не окажется такой воровством. В трудном деле, как только решается одна проблема, возникает другая. Эти типы компаний также обычно имеют низкую доходность, что еще больше снижает стоимость первоначальных инвестиций.

Эти выводы привели Баффета к следующей хорошо известной цитате:

«Гораздо лучше купить замечательную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по прекрасной цене.”- Уоррен Баффет

Один из наиболее важных финансовых коэффициентов, которые я использую для оценки качества бизнеса, — это рентабельность инвестированного капитала. Компании, которые получают высокую доходность от капитала, связанного с их бизнесом, имеют потенциал для увеличения своей прибыли быстрее, чем компании с более низкой доходностью. предприятия. В результате истинная стоимость этих предприятий со временем растет.

«Время — друг прекрасного дела, враг посредственного». — Уоррен Баффет

Высокая доходность капитала создает стоимость и часто указывает на экономический ров.Я предпочитаю инвестировать в компании с высокой (10-20% +) и стабильной доходностью на вложенный капитал.

Вместо того, чтобы поддаваться искушению купить дивидендные акции с доходностью 10% или скупать акции компании, торгующейся «всего лишь» за 8-кратную прибыль, убедитесь, что вас устраивает качество бизнеса компании.

3. Когда вы покупаете акцию, планируйте держать ее вечно.

После того, как качественный бизнес был приобретен по разумной цене, как долго он должен храниться?

«Если вы не думаете о владении акциями в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут.»- Уоррен Баффет

« Наш любимый период удержания — навсегда ». — Уоррен Баффет

«Если работа была сделана правильно при покупке обыкновенных акций, времени для продажи почти никогда не будет». — Фил Фишер

Уоррен Баффет явно придерживается менталитета «покупай и держи». Некоторые из своих должностей он занимал несколько десятилетий.

Почему? Во-первых, трудно найти отличный бизнес, который продолжал бы иметь светлое долгосрочное будущее (по этой причине Баффет имеет концентрированный портфель).

Более того, качественные предприятия приносят высокую прибыль и со временем увеличиваются в стоимости. Как сказал Уоррен Баффет, время — друг прекрасного бизнеса. На то, чтобы фундаментальные факторы повлияли на цену акций, могут уйти годы, и только терпеливые инвесторы получают вознаграждение. Наконец, торговая деятельность — враг доходности инвестиций. Постоянная покупка и продажа акций съедает прибыль в виде налогов и торговых комиссий. Вместо этого нам, как правило, лучше «покупать правильно и сидеть спокойно».

«Фондовый рынок предназначен для перевода денег с актива пациенту.”- Уоррен Баффет

4. Диверсификация может быть опасной

На мой взгляд, индивидуальные инвесторы получают большую часть преимуществ диверсификации, когда им принадлежит от 20 до 60 акций в различных отраслях.

Однако многие паевые инвестиционные фонды владеют сотнями акций в портфеле. Уоррен Баффет — полная противоположность. Еще в 1960 году крупнейшая позиция Баффета составляла колоссальные 35% от всего его портфеля!

Проще говоря, Уоррен Баффет убежденно инвестирует в свои лучшие идеи и понимает, что рынок редко предлагает отличные компании по разумным ценам.

«Вы заметите, что наши основные пакеты акций относительно немногочисленны. Мы выбираем такие инвестиции на долгосрочной основе, взвешивая те же факторы, что и при покупке 100% действующего бизнеса: (1) благоприятные долгосрочные экономические характеристики; (2) грамотный и честный менеджмент; (3) привлекательная цена покупки по сравнению с ценностью для частного собственника; и (4) отрасль, с которой мы знакомы и чьи долгосрочные бизнес-характеристики мы считаем компетентными для оценки. Трудно найти инвестиции, отвечающие такому критерию, и это одна из причин нашей концентрации холдингов. Мы просто не можем найти сотню различных ценных бумаг, соответствующих нашим инвестиционным требованиям. Однако мы чувствуем себя вполне комфортно, концентрируя наши активы в гораздо меньшем количестве, которое мы считаем привлекательным ». — Уоррен Баффет

Когда появляется такая возможность, он набрасывается.

«Возможности появляются нечасто. Когда идет золотой дождь, тушите олень, а не наперсток.”- Уоррен Баффет

С другой стороны, некоторые инвесторы чрезмерно диверсифицируют свои портфели из-за страха и / или невежества. Владение 100 акциями делает практически невозможным для инвестора следить за текущими событиями, влияющими на их компании. Чрезмерная диверсификация также означает, что портфель, вероятно, инвестируется в ряд посредственных предприятий, что ослабляет влияние его высококачественных активов.

«Диверсификация — это защита от незнания. Это не имеет особого смысла для тех, кто знает, что делает.»- Уоррен Баффет

Возможно, Чарли Мангер резюмировал это лучше всего:

« Идея чрезмерной диверсификации — безумие ». — Чарли Мангер

Сколько у вас акций? Если ответ больше 60, вы можете серьезно подумать о сокращении своего портфеля, чтобы сосредоточиться на своих активах самого высокого качества.

5. Большинство новостей — это шум, а не новости

Ежедневно в моем почтовом ящике есть финансовые новости. Хотя я печально известный читатель заголовков, я отмахиваюсь почти от всей информации, которая мне навязывается.Правило 80-20 утверждает, что около 80% результатов можно отнести к 20% причин события. Что касается финансовых новостей, я бы сказал, что это больше похоже на правило 99-1 — 99% инвестиционных действий. мы берем , если приходится всего на 1% финансовых новостей, которые мы потребляем. Большинство заголовков новостей и разговоров по телевидению создаются для того, чтобы вызвать ажиотаж и побудить наши эмоции к чему-то — чему угодно!

«Владельцы акций, однако, слишком часто позволяют капризному и часто иррациональному поведению своих товарищей-владельцев вести себя также иррационально. Поскольку вокруг так много разговоров о рынках, экономике, процентных ставках, поведении цен акций и т. Д., Некоторые инвесторы считают, что важно прислушиваться к мнению экспертов — и, что еще хуже, важно учитывать их комментарии ». — Уоррен Баффет

Компании, в которые я инвестирую, до сих пор выдержали испытание временем. Многие из них занимаются бизнесом более 100 лет и сталкиваются практически со всеми неожиданными проблемами, которые только можно вообразить. Представьте, сколько мрачных «новостей» возникло в их корпоративной жизни.Тем не менее, они все еще в силе. Имеет ли значение, если Coca-Cola пропустила квартальную оценку прибыли на 4%? Стоит ли мне продавать свою позицию в Johnson & Johnson, потому что акции упали на 10% с момента моей первоначальной покупки? При падении цен на нефть снижаются. Прибыль Exxon Mobil, следует ли мне продавать свои акции? Ответ на эти вопросы почти всегда — решительное «нет», но цены на акции могут значительно измениться по мере возникновения таких проблем. Финансовые новостные агентства также должны взорвать эти вопросы, чтобы оставаться в бизнесе.

«Помните, что фондовый рынок маниакально-депрессивный». — Уоррен Баффет

Как инвесторы, мы должны спросить себя, действительно ли новость влияет на долгосрочную прибыль нашей компании. Если ответ отрицательный, нам, вероятно, следует сделать противоположное тому, что делает рынок (например, кока-кола упала на 4 % на неутешительном отчете о прибыли, вызванном временными факторами — подумайте о покупке акций).

Фондовый рынок — это непредсказуемая динамичная сила. Нам нужно очень избирательно подходить к новостям, которые мы предпочитаем слушать, а тем более действовать.На мой взгляд, это один из самых важных советов по инвестированию.

6. Инвестирование — это не ракетостроение, но «легкой кнопки» не существует

Возможно, одно из самых больших заблуждений об инвестировании состоит в том, что только опытные люди могут успешно выбирать акции. Однако грубый интеллект, возможно, является одним из главных факторов. минимум прогнозных фактора инвестиционного успеха.

«Вам не нужно быть ученым-ракетчиком. Инвестирование — это не игра, в которой парень со 160 IQ побеждает парня с IQ 130.”- Уоррен Баффет

Не нужно быть гением, чтобы следовать инвестиционной философии Уоррена Баффета, но для кого-то чрезвычайно сложно постоянно обыгрывать рынок и избегать поведенческих ошибок.

Что не менее важно, инвесторы должны осознавать, что не существует таких вещей, как волшебный свод правил, формула или «простая кнопка», которые могут дать результаты, превосходящие рынок. Его не существует и не будет.

«Инвесторы должны скептически относиться к моделям, основанным на истории.Созданные чудаковатым духовенством… эти модели, как правило, выглядят впечатляюще. Однако слишком часто инвесторы забывают изучить допущения, лежащие в основе моделей. Остерегайтесь компьютерных фанатов ». — Уоррен Баффет,

. Любой, кто заявляет, что обладает такой системой ради подкупа бизнеса, либо очень наивен, либо ничем не лучше продавца змеиного масла в моей книге. Остерегайтесь самопровозглашенных «гуру», которые продают вам систему, основанную на правилах невмешательства к инвестированию. Если бы такая система действительно существовала, у владельца, безусловно, не было бы необходимости продавать книги или подписки.

«Легче обмануть людей, чем убедить их, что их обманули». — Марк Твен

Придерживаться всеобъемлющего набора инвестиционных принципов — это нормально, но инвестирование по-прежнему является сложным искусством, требующим размышлений и не должно казаться легким.

«Это не должно быть легко. Тот, кому это легко, глуп ». — Чарли Мангер

7. Знайте разницу между ценой и стоимостью

Цены на акции постоянно меняют нас. По какой-то причине инвесторы любят зацикливаться на котировках, бегущих по экрану.

«Фондовый рынок заполнен людьми, которые знают цену всему, но ничего не ценят». — Фил Фишер

Однако цены на акции по своей природе более волатильны, чем основные бизнес-показатели (в большинстве случаев).

Другими словами, на рынке могут быть периоды времени, когда цены на акции не имеют никакой корреляции с долгосрочными перспективами компании.

Многие сделки были доступны во время финансового кризиса, потому что инвесторы быстро продали все компании — независимо от качества их бизнеса и долгосрочного потенциала прибыли.Многие фирмы продолжали укреплять свои конкурентные преимущества во время спада и выходили из кризиса с еще более благоприятными перспективами. Другими словами, цена акций компании была (временно) отделена от стоимости ее основного бизнеса.

«Во время чрезвычайной финансовой паники, которая произошла в конце 2008 года, я никогда не думал о продаже своей фермы или недвижимости в Нью-Йорке, хотя явно назревала серьезная рецессия. И если бы я владел 100% солидного бизнеса с хорошими долгосрочными перспективами, было бы глупо даже подумать о его продаже. Так зачем мне продавать свои акции, которые были небольшими долями в замечательном бизнесе? Конечно, любой из них может в конечном итоге разочаровать, но как группа они наверняка преуспеют ». — Уоррен Баффет

Как долгосрочные инвесторы, мы должны прислушиваться к советам Уоррена Баффета об инвестициях, чтобы покупать качество, когда оно снижается в цене.

«Цена — это то, что вы платите. Ценность — это то, что вы получаете ». — Уоррен Баффет

Цены на акции будут колебаться под воздействием эмоций инвесторов, но это не означает, что будущий поток денежных средств компании изменился.

Хотя вокруг будущего потока доходов компании всегда ведутся споры, величина разногласий обычно намного ниже, чем волатильность цен на акции.

Инвесторам необходимо различать цену и ценность, концентрируя свои усилия на высококачественных компаниях, торгующих сегодня по самым разумным ценам.

8. Лучшие ходы обычно утомительны.

Инвестирование в фондовый рынок — это не способ быстро разбогатеть. Во всяком случае, я считаю, что фондовый рынок лучше всего предназначен для умеренного роста нашего существующего капитала в течение длительных периодов времени.Инвестирование не должно быть захватывающим, и инвестирование в рост дивидендов, в частности, является консервативной стратегией. Вместо того, чтобы пытаться найти следующего крупного победителя в развивающейся отрасли, часто лучше инвестировать в компании, которые уже доказали свою ценность.

«Мы не пытаемся выбрать тех немногих победителей, которые появятся из океана непроверенных предприятий. Мы недостаточно умны, чтобы сделать это, и мы это знаем ». — Уоррен Баффет

В конце концов, цель состоит в том, чтобы найти качественный бизнес, стоимость которого будет расти в течение многих лет.Если мы сделаем это правильно, доходность нашего портфеля позаботится сама о себе.

Многие компании, которые могут похвастаться долгой и успешной корпоративной жизнью, предоставляют основные продукты и услуги — закуски, напитки, зубную пасту, лекарства, магазины и т. д. Многие компании, включенные в список Dividend Aristocrats Index и Dividend Kings, извлекли выгоду из этого явления.

«Остерегайтесь инвестиционной деятельности, которая вызывает аплодисменты; великие движения обычно приветствуются зеванием.”- Уоррен Баффет

Нет необходимости пытаться стать героем или впечатлять кого-либо своими инвестициями. Скучный может быть красивым.

9. Низкозатратные индексные фонды разумны для большинства инвесторов

Мы наносим ущерб нашей работе разными способами — пытаемся рассчитать время рынка, брать на себя чрезмерные риски, торговать на эмоциях, выходить за рамки нашей компетенции и т. Д. Еще хуже то, что многие активно управляемые инвестиционные фонды взимают чрезмерные комиссии, которые съедают прибыль и дивидендный доход.Несмотря на свой статус, пожалуй, самого плодовитого сборщика акций за все время, Уоррен Баффет в своем письме акционерам 2013 года выступает за пассивные индексные фонды. Как только Баффет скончался, а его акции Berkshire Hathaway переданы на благотворительность, попечитель Баффета получает четкие инструкции, которым следует следовать:

«Мой совет попечителю не может быть более простым: вложите 10% денежных средств в краткосрочные государственные облигации и 90% в индексный фонд S&P 500 с очень низкой стоимостью. (Я предлагаю Vanguard.) Я считаю, что долгосрочные результаты траста от этой политики будут лучше, чем у большинства инвесторов — будь то пенсионные фонды, учреждения или частные лица — которые нанимают высокооплачиваемых менеджеров.”- Уоррен Баффет

Недорогая пассивная индексация может быть отличной стратегией для рассмотрения многими инвесторами, особенно если они не озабочены получением стабильного дивидендного дохода (дивиденды ETF, как правило, неуклюжие и более подвержены сокращению во время медвежьих рынков) . Большинству сборщиков акций не удается добиться результатов, оправдывающих их более высокие гонорары.

10. Слушайте только тех, кого вы знаете и которым доверяете

В своих письмах акционерам и время от времени интервью Уоррен Баффет подчеркивает важность инвестирования только в надежные и компетентные управленческие команды.Проще говоря, Уоррен Баффет очень осторожно подходит к выбору своих деловых партнеров и менеджеров. Их действия могут принести или разрушить вложение на многие годы вперед.

«Как только руководство проявит нечувствительность к интересам владельцев, акционеры будут долгое время страдать от соотношения цены и стоимости, обеспечиваемого их акциями (по сравнению с другими акциями), независимо от того, какие гарантии дает руководство, что предпринятые меры по снижению стоимости были единственное в своем роде мероприятие ». — Уоррен Баффет

Уоррен Баффет, очевидно, имеет гораздо больше связей, чем любой из нас, что, безусловно, помогает ему узнать, какие управленческие команды являются лучшими и заслуживающими наибольшего доверия в той или иной отрасли.

Хотя нам не хватает ресурсов, чтобы действительно оценить характер и навыки генерального директора публичной компании в инвестиционных целях, мы, безусловно, можем контролировать, к кому мы прислушиваемся, когда дело доходит до выбора наших инвестиций и управления нашими портфелями.

Финансовый мир наполнен множеством персонажей — хороших и плохих. К сожалению, некоторые люди понимают, что они могут охотиться на нереалистичные ожидания инвесторов и чувства страха и жадности, чтобы быстро заработать.

Многие финансовые «гуру» и говорящие головы занимаются тем, чтобы привлечь внимание к тому, чтобы продать больше рекламы, сделать сенсационные заявления, чтобы привлечь новых подписчиков, или убедить инвесторов разместить сделки, чтобы получить комиссию.

Ни один из этих видов деятельности не приносит пользы индивидуальным инвесторам, и самопровозглашенные «эксперты», как правило, не лучше нас предсказывают будущее. Они просто должны играть роль мистера Уверенного в своих интересах.

«Мы давно считали, что единственная ценность прогнозистов акций — это заставлять гадалок хорошо выглядеть». — Уоррен Баффет

Фактически, большинство «экспертов», дающих советы, очень средние, используя повседневные стандарты.

«Уолл-стрит — единственное место, куда люди едут на Rolls Royce, чтобы получить совет от тех, кто пользуется метро.”- Уоррен Баффет,

Одна из моих миссий с Simply Safe Dividends — преодолеть шум и уловки, проникшие в финансовый мир. Я призываю инвесторов оставаться сосредоточенными на фактах, осознавать степень случайности в инвестировании, устанавливать реалистичные ожидания Никого не волнует твое гнездышко больше, чем тебе, а инвесторы, рассчитывающие на дивиденды после выхода на пенсию, не получают второго шанса.

«Изменения в управлении, как и смена брака, болезненны, требуют много времени и рискованны.»- Уоррен Баффет

Будьте осторожны, кому доверяете!

Заключительные мысли об инвестиционном совете Уоррена Баффета Мы часто затрудняем инвестирование, чем оно должно быть. Уоррен Баффет следует простому подходу, основанному на здравом смысле. Я, конечно, могу относиться к его советам по инвестированию, исходя из моего опыта работы аналитиком по фондовому рынку, но это не значит, что им всегда легко следовать! Принимая некоторые из советов Уоррена Баффета по инвестициям — сосредотачиваясь на долгосрочной перспективе, придерживаясь синего — акции с дивидендами в виде чипов, оставаясь в пределах нашей компетенции — мы можем лучше управлять нашими портфелями, чтобы уменьшить количество совершаемых дорогостоящих ошибок и постоянно приближаться к достижению наших целей.Инвестиционный калькулятор

| Изучите формулу инвестирования

Инвестиционный калькулятор — это многофункциональный инструмент, который поможет вам принять соответствующее инвестиционное решение в зависимости от типа инвестиций , которые вас интересуют. Например, вы можете не только оценить окончательный баланс вашего инвестиций, но вы также можете быстро оценить, какой должен быть ваш первоначальный баланс , периодический взнос или норма прибыли для достижения вашей конечной цели. Кроме того, вы можете оценить время, необходимое для конкретных инвестиций для достижения выбранного желаемого баланса.

Поскольку инструмент включает в себя множество функций, вы можете в значительной степени указать свои инвестиции. Например, вы можете установить средний уровень инфляции, который поможет вам определить покупательную способность вашего окончательного баланса и покажет, выиграли вы или проиграли на самом деле. Встроенные динамические графики , а именно анализ окончательного баланса и диаграмма годового остатка , дают вам лучшее представление о структуре ваших инвестиций, и вы можете легко отслеживать их прогресс на протяжении всего срока службы.

Краткий обзор инвестиций

В самом широком смысле инвестиция — это актив или предмет, приобретенный с основной целью получения дохода. В экономическом контексте инвестиция — это то, что покупается, но не потребляется сегодня, а вместо этого используется в будущем для получения дохода . В сфере финансов инвестиция означает приобретение финансового актива или выделение денег, которое обеспечит доход в будущем или будет продано по более высокой цене с целью получения прибыли.Любая выгода, возникающая в результате инвестиционного решения, называется доходностью . Возврат может иметь несколько форм; например, это может быть прибыль (или убыток) от продажи определенного актива или инвестиционный доход в качестве дивидендов или процентов.

Как правило, инвесторы ожидают более высокой доходности от более рискованных инвестиций. Следовательно, доходность и риск тесно взаимосвязаны. Если вы хотите узнать больше об этой связи, вы можете взглянуть на коэффициент Шарпа, где эта тема объясняется более подробно.Чтобы снизить общий риск, часто рекомендуется диверсифицировать корзину активов или портфель . В этом отношении вы можете воспользоваться калькулятором CAPM, который поможет вам определить подходящую ожидаемую доходность актива или портфеля.

Этот калькулятор уделяет особое внимание финансовым инвестициям, которые приносят доход в виде годовой прибыли или процентов. Если вас интересуют инвестиции в недвижимость, вы можете воспользоваться нашим калькулятором капитальной ставки, который поможет вам оценить недвижимость.

Особенности калькулятора вложений

Прежде чем делать какие-либо инвестиции, вам необходимо знать, как различные факторы влияют на ваш доход. Кроме того, чтобы правильно использовать этот инструмент и понимать его вычислительную основу, необходимо ознакомиться с его спецификациями.

• Первоначальные инвестиции и желаемый остаток

Это начальный баланс , с которого вы начинаете свои инвестиции, и окончательный баланс , который вы достигли или собираетесь получить.С финансовой точки зрения, это текущая стоимость и будущая стоимость, которые связаны вместе временной стоимостью денег, которая является одним из самых фундаментальных понятий в финансах. Чтобы узнать больше о том, как соотносятся текущая и будущая стоимость инвестиций, воспользуйтесь калькулятором IRR.

Это один из самых важных факторов в ваших инвестициях. Обычно это изменение стоимости инвестиции или ее денежного потока, например, выплаты процентов или дивидендов. В этом калькуляторе она явно связана с годовой процентной ставкой, или, точнее, процентной ставкой от инвестированной суммы за год.Если вы хотите оценить окупаемость инвестиций за полный срок, вы можете воспользоваться калькулятором рентабельности инвестиций, который даст вам больше информации о прибыльности инвестиций. Рентабельность инвестиций показывает, насколько эффективны ваши инвестиции, или позволяет сравнить эффективность нескольких различных вариантов инвестирования. Этот расчет производится путем проверки того, какую прибыль вы получите от своих инвестиций с учетом затрат.

Это временные рамки, в которые вы намереваетесь отказаться от использования денег для получения прибыли.

Сложные проценты — одна из самых действенных концепций в финансах, и большинство финансовых / инвестиционных продуктов основано на ней. Сложные проценты можно определить как доход, получаемый не только от первоначальной инвестированной суммы, но и от остатка, увеличенного на ранее заработанные проценты. Легко видеть, что чем чаще происходит начисление сложных процентов, тем выше начисленные проценты. В конце концов, это может существенно повлиять на окончательный баланс, особенно в долгосрочной перспективе. Самая простая частота начисления сложных процентов — ежегодно, что означает, что проценты начисляются на ваш баланс ежегодно.Однако в реальном мире начисление сложных процентов происходит чаще, например, раз в полгода или раз в месяц, в зависимости от типа финансового инструмента. Смешивание может происходить даже чаще. Теоретически он может достигать своей максимальной частоты, называемой непрерывное соединение , что является теоретическим пределом процесса. Чтобы получить более подробное представление об этом механизме, вы можете узнать интересные вещи в разделе « Натуральный логарифм » калькулятора журнала.

Поскольку инфляция может существенно изменить покупательную способность суммы денег, важно учитывать ее размер.Когда уровень инфляции высок, реальная скорректированная с учетом инфляции доходность или реальная процентная ставка по вашим инвестициям ниже, что может даже не компенсировать потерю покупательной способности, вызванную повышением общего уровня цен. В таком случае, хотя в номинальном выражении вы получили прибыль, в реальном выражении вы потеряли от инвестиций.

В этом разделе вы можете установить конкретную сумму, которую вы собираетесь добавить к своим инвестициям в течение срока их действия. Помимо его количество ( Сколько? ), вы можете указать его регулярность ( Как часто? ) и его временной интервал ( Когда? ), который может быть началом или концом периода. .Кроме того, вы можете установить годовой темп роста взноса или периодический темп роста . Возможность установить темп роста для дополнительного депозита позволяет вам следить за ожидаемым увеличением денежных средств, выделяемых на ваши инвестиции, или компенсировать потерю покупательной способности в результате инфляции.

Как пользоваться калькулятором вложений?

Поскольку теперь вы знакомы с основными компонентами этого устройства, вы можете узнать, как применять его для решения различных задач.

Начните с выбора интересующей вас темы, которая может быть следующей:

Эта функция дает вам ответ, вероятно, на самый простой вопрос: каков будет окончательный баланс моих инвестиций?

Если вы выберете этот вариант, вы сможете оценить, сколько денег вам нужно инвестировать в начале срока для достижения конкретной цели.

С помощью этой функции вы можете быстро вычислить, какие деньги вам следует выделить в каждый конкретный период, чтобы получить желаемый окончательный баланс.

Цель этой опции — получить ответ на несколько более сложный вопрос: как долго я должен ждать, чтобы достичь определенной цели?

Наконец, эта функция предназначена для оценки годовой нормы прибыли, необходимой для достижения желаемого баланса.

После задания вопроса вы можете проанализировать вывод несколькими способами. Вы можете найти результат в трех разделах:

• В разделе результатов вы можете прочитать всю необходимую информацию о вашем окончательном балансе и его составах.Кроме того, вы можете узнать о влиянии инфляции, если решите включить этот аспект.

• В разделе Окончательная разбивка баланса в процентах вы можете узнать, как создавался окончательный баланс и как его компоненты соотносятся друг с другом.

• Годовой баланс Раздел позволяет вам выбирать из различных представлений в соответствии с вашими предпочтениями, где вы можете следить за развитием ваших инвестиций год за годом. Три варианта — это линейная диаграмма , столбиковая диаграмма и таблица .

Как оценить будущую стоимость ваших инвестиций?

Чтобы помочь объяснить ранее описанные функции, мы рассмотрим простой пример самой основной функции инструмента: какова будет будущая стоимость моих инвестиций?

Основные характеристики

1. Чтобы найти будущее значение , вам нужно выбрать, какой вы хотите узнать , который в данном случае является «Окончательным балансом».
2. Определите, сколько вы готовы вложить первоначально .Обратите внимание, что вы также можете обнулить начальные инвестиции; однако в таком случае вам необходимо установить дополнительный взнос к вашим инвестициям.
3. Установите норму прибыли .
4. Определите продолжительность ваших инвестиций.
5. Выберите частоту начисления процентов .
6. Решите, хотите ли вы включить уровень инфляции .

Дополнительные взносы

1. Если вы хотите выделять дополнительные деньги с определенной периодичностью, сначала выберите , как часто вы хотели бы делать.Обратите внимание, что ваши первоначальные инвестиции, а значит, и ваш основной капитал, будут увеличиваться на эту сумму до конца срока.
2. Укажите , сколько денег вы хотите добавить к своим инвестициям.
3. Укажите , когда вы хотите рассчитать взнос по периодам.
4. Решите, хотите ли вы установить любой коэффициент роста для последовательности вкладов.

Результаты

Прочтите информацию о выходе и просмотрите диаграммы для более подробной информации.

Процентная ставка на инвестиционную формулу

Если вы хотите знать, как рассчитать окончательный баланс ваших инвестиций за определенный период времени, уравнение будет одинаковым для любого актива:

final_balance = начальная_ сумма * (1 + процентная_ ставка / сложная_ частота) (сложная_ частота * лет) .

Период времени обычно составляет один год, поскольку процентные ставки часто рассчитываются ежегодно. Существуют также другие уравнения, используемые для оценки различных инвестиций.Их сложность зависит от того, сколько переменных вы хотите принять во внимание (влияние инфляции, изменение процентных ставок и т. Д.). Если вам нужна дополнительная информация, вы можете ознакомиться со статьей в Википедии, где вы можете найти не только формулы для периодического начисления и непрерывного начисления процентов, но также и для расчета процентов по ипотечным ставкам и т. Д.

OnlyFans имеет множество пользователей, но может ‘ t найти инвесторов

OnlyFans, онлайн-платформа для разработчиков, известная своим контентом для взрослых, изо всех сил пытается найти внешних инвесторов, согласно многочисленным источникам.

Между строк: Секс продает, судя по финансовым данным компании, просочившимся в Axios, но это также отпугивает венчурных капиталистов.

OnlyFans остается на рынке , ища то, что источник, близкий к компании, называет «стратегическим партнером».

• The Raine Group, коммерческий банк, специализирующийся на технологиях и телекоммуникациях, прошлой весной начал помогать OnlyFans привлекать инвесторов.
• Несколько фирм с глубокими карманами быстро прошли мимо, даже не предприняв серьезной проверки.
• Деньги, которые он надеется собрать, позволят частично обналичить мажоритарного владельца и порно-магната Лео Радивинского, одновременно предоставив руководству то, что один венчурный капиталист назвал «большей легитимностью».
• OnlyFans отказался комментировать эту историю.

По цифрам: Любая другая компания с таким ростом, как OnlyFans, сможет собрать большие деньги за считанные минуты.

Далее следует округленные данные из питча, составленного в конце марта.Данные на 2021 год основаны на производительности до конца первого квартала, а на 2022 год — на прогнозах OnlyFans:

Валовая стоимость товаров (GMV):

• 2020: 2,2 миллиарда долларов
• 2021: 5,9 миллиарда долларов
• 2022 год: 12,5 млрд долларов

Чистая выручка:

• 2020: 375 млн долларов
• 2021 год: 1,2 млрд долларов
• 2022 год: 2,5 млрд долларов
• Более 50% доходов OnlyFans в марте приходилось на платные подписки, в то время как более 30% приходилось через чаты.Остальное было комбинацией советов / стримов и платных постов для бесплатных аккаунтов.

Свободный денежный поток:

• 2020: 150 миллионов долларов
• 2021: 620 миллионов долларов
• 2022: 1,2 миллиарда долларов

Общая сумма, выплаченная создателям с момента создания: 3,2 миллиарда долларов

• Более 300 авторов зарабатывайте не менее 1 миллиона долларов в год.
• Около 16 000 авторов зарабатывают не менее 50 000 долларов в год.
• Более семи миллионов «фанатов» тратят на OnlyFans каждый месяц.У него еще больше пользователей, которые потребляют только бесплатный контент.

Короче говоря, у OnlyFans есть проблема с порно , хотя он ни разу не упомянул порно в своей презентации (что многие инвесторы назвали «неискренним»).

• Некоторым венчурным фондам запрещено инвестировать в контент для взрослых в соответствии с соглашениями о партнерстве с ограниченной ответственностью.
• Некоторые инвесторы обеспокоены тем, что несовершеннолетние создают учетные записи по подписке, хотя компания заявляет, что имеет меры для предотвращения этого.
• Некоторые инвесторы говорят, что могут обойтись без порно, но опасаются, что репутация компании помешает ей привлечь партнеров по бренду (несмотря на то, что на этой неделе был анонсирован продукт, «безопасный для работы», в котором фигурирует растущее число создателей в одежде).
• Контраргумент состоит в том, что Snap теперь облеплен рекламой и оценивается в 115 миллиардов долларов, хотя изначально он был способом для подростков делиться обнаженными телами.

Итог: OnlyFans — одна из крупнейших и наиболее успешных платформ в экономике создателей.А инвесторы с удовольствием наблюдают за его успехом издалека.

5 советов о том, как найти инвестиционную недвижимость в 2020 году

Эта статья содержит 5 советов, как найти инвестиционную недвижимость, о которой другие инвесторы не знают. С помощью этих советов я увеличил свое портфолио до 22 квартир.

В сфере недвижимости есть старая поговорка, что деньги зарабатываются, когда вы покупаете недвижимость, а не когда продаете. По сути, это означает, что ваша будущая прибыль определяется ценой, по которой вы покупаете недвижимость.

По своему опыту я убедился, что это правда. Все лучшие сделки, которые я совершал, начинались с покупки недвижимости по отличной цене, которая генерировала большой денежный поток и существенное повышение стоимости за счет незначительных обновлений.

К сожалению, на сегодняшнем рынке найти недвижимость по хорошей цене может быть сложно. Для объектов недвижимости, представленных по хорошим ценам, часто бывает несколько предложений сверх прейскурантной цены.

Два основных фактора, которые помогли мне быстро увеличить свой портфель из 22 квартир:

• Поиск хороших сделок, которые позволят мне рефинансировать мой капитал для покупки большего количества объектов недвижимости
• Покупка только одной недвижимости, которая фактически была зарегистрирована на MLS

В этой статье будут представлены 5 моих лучших советов по поиску инвестиций в недвижимость по отличной цене.

1. Сообщите друзьям, что вы ищете

Первое, что вы можете сделать, чтобы начать создавать источник потенциальных клиентов, — это сообщить своему кругу общения, что вы инвестируете в недвижимость. Если вы используете социальные сети, я бы рекомендовал публиковать информацию о недвижимости в каждой сети не реже одного раза в месяц, пока вы не станете «парень или девушка по недвижимости» среди ваших друзей или семьи.

Это может показаться немного странным, но эта стратегия работает. Я регулярно буду получать от людей, с которыми не разговаривал со школы, присылают мне недвижимость, которую их друг подумывает продать, и гадаю, заинтересован ли я в том, чтобы сделать предложение.

2. Налаживание контактов с ведущими агентами

Лучшая сделка, которую я когда-либо покупал, была заключена с агентом по недвижимости, у которого был клиент, который не хотел выставлять свою собственность публично, и вместо этого продал ее мне.

В этой ситуации был только один инвестор, которому рассказали об этой собственности, и им потребовалось слишком много времени, чтобы принять решение о том, предлагать или не предлагать, а у нас уже был контракт.

Для того, чтобы эта стратегия работала, вам необходимо хорошо выполнить две вещи:

1. Завоевать доверие местных агентов к тому, что вы ближе
2. Определите четкие ожидания в отношении вашего ящика для покупок

Агенты по недвижимости, которые работают с инвесторами всегда боятся, что пойдут по контракту с инвестором, у которого нет средств на закрытие, или их отпугнет проверка.

Если вы можете создать атмосферу уверенности и сообщить другим агентам о ваших прошлых сделках, если это возможно, вы сможете укрепить доверие к тому, что вы инвестор, который может заключить сделку, и что работа с вами — простой способ получить сделка сделана.

Не менее важно, чтобы агенты знали, какую недвижимость вы ищете. Если какой-либо агент знает вас как «парня, ищущего выгодную сделку», это довольно расплывчато. Скорее всего, ты не будешь на высоте когда они получат новое объявление.

Однако, если вы «тот парень, который ищет 4-этажный комплекс с одной пустой квартирой, он может взломать дом» или «тот парень, который хочет купить жилой комплекс с 2-мя спальнями. единиц от 500 тыс. до 1,3 миллиона долларов «, и агент получает собственность, соответствующую вашим критериям, ваш телефон зазвонит.

Совет — Clever может помочь вам в сети с ведущими агентами

Clever построил сеть из тысяч лучших агентов, которые работайте с инвесторами по всей стране, и мы можем связать вас с лучшими агентами на вашем рынке.

Наши партнерские агенты могут настроить вас с помощью мгновенных уведомлений, когда на рынке появляется недвижимость, соответствующая вашим требованиям для покупки, в дополнение к их собственной сети внебиржевой недвижимости.

Лучшее — Если вы покупаете дом с умным партнером, вы можете получить обратно до 1% от покупной цены!

Связь с агентами бесплатна, и нет никаких обязательств двигаться вперед.

3. Вывески по аренде и объявления на Craigslist

Я использовал эту стратегию, чтобы купить свой первый ремонт, и это очень легко сделать.

Если вы едете по городу и видите табличку «Сдается», остановитесь и осмотрите дом на Zillow или HotPads.

Если вы не видите его в списке, поздравляем — у вас есть зацепка!

Арендодатели, которые не используют самые популярные листинговые сайты для аренды своей собственности, вероятно, старше или менее технически подкованы, а это означает, что есть хороший шанс, что они, возможно, хотят продать и избежать головной боли, связанной с управлением арендуемой недвижимостью и тем, что они являются арендодателем.

В том же духе еще одна отличная стратегия — искать недвижимость, выставленную на аренду на Craigslist, но не на более популярных сайтах, а затем звонить владельцам и спрашивать о продаже.

Я сделал несколько предложений, используя эту стратегию, но еще не приобрел недвижимость, которую нашел на Craigslist.

4. Движение за доллары

«Движение за доллары» — это проверенная временем стратегия, которая приносит свои плоды. Если вы приобретаете собственную недвижимость, другие инвесторы не будут конкурировать с вами.

Эта стратегия проста: сядьте в машину и начните объезжать районы, в которые вы хотите вложить деньги, и ищите недвижимость в аварийном состоянии.

Заросшая трава, отслаивающаяся краска, разбитые окна, поникшие желоба и оконные кондиционеры — все это явные признаки того, что владелец пренебрегает обновлениями и может быть заинтересован в продаже своей собственности.

Найдя один из этих объектов недвижимости, вы можете отправить владельцу письмо или найти его номер телефона и позвонить ему, чтобы выразить свою заинтересованность в покупке его собственности. Поездка за долларами также может быть отличным способом найти владельцев, которые могут быть заинтересованы в финансировании продавца, чтобы они могли получать платежи в течение длительного периода времени

Купите у лучшего агента, получите кэшбэк!

Соответствующие критериям Умные покупатели получают обратно 0,5% после закрытия.

5. Настройка программы Bird Dog

Программа Bird Dog позволяет использовать вашу сеть для ведения бизнеса.Все, что вам нужно сделать, это предложить бонус любому, кто принесет вам преимущество.

Подумайте о людях, с которыми вы взаимодействуете, просматривая тонну собственности, и обратитесь к ним. Ваш почтальон, установщики кабеля, сантехники, кровельщики и другие подрядчики, работающие с домами, могут стать отличными ресурсами, которые можно добавить в вашу программу Bird Dog.

Примите меры

Покупка инвестиционной собственности, которая является хорошей сделкой, требует много усилий, но одно можно сказать наверняка: вы должны действовать, если хотите, чтобы это произошло.

Даже если это просто знак «сдается», который вы видели проезжая мимо, если вы будете предпринимать небольшие действия для достижения своей цели каждый день, в конечном итоге вы добьетесь ее.

Покупка первой собственности — самый сложный шаг, дальше дальше будет только легче. Будьте настойчивы, не сдавайтесь и добивайтесь поставленных целей!

Статьи по теме

Вам также могут понравиться

Инвестирование для начинающих: начните инвестировать с помощью этих 10 шагов

Не секрет, что начать инвестировать , когда вы абсолютный новичок, поначалу может показаться пугающим.

Кривая обучения фондовому рынку в сочетании с тем фактом, что вы рискуете собственными деньгами, часто бывает достаточно, чтобы отпугнуть многих людей от того, что на самом деле является одним из самых безопасных путей к финансовой свободе.

Вот почему важно помнить, что даже самым успешным инвесторам нужно с чего-то начинать, и никогда не рано начинать планировать будущее и учиться инвестировать.

Тот факт, что вы читаете это руководство по инвестированию, уже является огромным первым шагом — поздравляем!

В этой первой главе я расскажу обо всем, что вам нужно знать, чтобы начать инвестировать самостоятельно и убедиться, что вы настроили себя на успех.

И вот кое-что, что я впервые узнал, когда начинал инвестировать, что изменило для меня все …

Финансовая индустрия намеренно использует запутанные термины и термины, чтобы отпугнуть среднего инвестора. Таким образом, крупные управляющие фондами долгое время могли доминировать на рынке, поэтому давайте помнить, что они единственные, кому выгодно отпугнуть остальных.

Пора другим из нас научиться играть в их песочнице, так что давайте сделаем это.

Шаг 1. Выплатите безнадежный долг и избегайте денежных ловушек в свои 40 лет

Сделайте паузу и поймите, что я только что сказал «безнадежный долг». Плохой долг означает ненужный долг — например, новый автомобиль, который вам не нужен, или модернизированный телефон, который вы не могли себе позволить, и положить его на кредитную карту. Я не говорю о студенческих ссудах или ипотеке.

Если у вас есть «безнадежная задолженность» по кредитным картам, вы хотите погасить ее, прежде чем начнете вкладывать деньги в фондовый рынок.Для этого есть веская причина.

Кредитные карты взимают проценты. Если у вас есть процентная ставка 18% на балансе вашей кредитной карты, вы потеряете больше денег, чем можете заработать от инвестиций, даже при средней доходности 15%. Сначала заплатите это, чтобы все деньги, которые вы можете направить на свои инвестиции, действительно приносили вам деньги и увеличивали ваши банковские счета.

Также стоит упомянуть, что вы должны делать все возможное, чтобы избегать обычных денежных ловушек, в которые попадают люди. Денежная ловушка — это все, на что вы тратите свои кровно заработанные деньги, что вы действительно не можете себе позволить или в чем не нуждаются, чтобы просто «не отставать от Джонсов».

Это вещи, которые заберут все ваши деньги, так что вам нечего будет вкладывать. Тратить деньги с умом — один из самых важных шагов, которые вы можете предпринять, чтобы оказаться в наилучшем финансовом положении, прежде чем начать инвестировать.

Шаг 2: Создайте Чрезвычайный фонд

Если вы выяснили, как разумно тратить деньги, вы, вероятно, придумали, как их сэкономить. Чрезвычайный фонд — это… как вы уже догадались… часть ваших сбережений, которые вы отложили на случай чрезвычайной ситуации.

Хорошая идея вложить 3–6 месяцев своих расходов на проживание в свой фонд на случай чрезвычайной ситуации (он может быть просто сберегательным счетом), чтобы вы были застрахованы, если произойдет что-то сумасшедшее или неожиданное (например, пандемия)!

Чрезвычайные ситуации могут выглядеть как поломка вашего автомобиля, неожиданное увольнение или непредвиденные медицинские расходы. Чрезвычайный фонд также пригодится в случае рецессии.

Даже если вам не придется к ней подключаться, вы будете спокойны, зная, что есть подушка, если она вам понадобится.

Шаг 3. Изучите основы инвестирования

Вы не запрыгнете на боксерский ринг, не зная основ спарринга и самозащиты, поэтому не следует выходить на фондовый рынок, не зная основ инвестирования.

Прежде чем вы начнете наращивать богатство, важно понять истинную цель инвестирования, а также процесс, который вам нужно будет использовать для достижения этой цели.

На самом базовом уровне инвестирование — это покупка стоимости на 10 долларов за 5 долларов.

Когда вы можете купить компанию по цене ниже ее истинной стоимости, доходность ваших инвестиций со временем будет расти — это конечная цель инвестирования.

Я более подробно рассказываю об основных принципах инвестирования в этих постах:

Если вы новичок во всем этом, это отличные руководства, которые можно добавить в закладки на будущее.

Шаг 4. Использование инвестиционных ресурсов для начинающих

Самое важное, что вы можете сделать, чтобы добиться успеха, — это получить образование в области инвестирования.

Это НЕ обязательно должна быть официальная программа. В дополнение к сообщениям, которыми я поделился выше, на моем сайте и в Интернете доступно множество ресурсов, если вы хотите узнать больше о фондовом рынке и о том, как добиться успеха в качестве инвестора.

Эти ресурсы включают в себя такие вещи, как книги, блоги, подкасты, приложения, программное обеспечение для инвестиций и многое другое.

Совет: Начните получать знания с моего центра инвестиционных ресурсов. Это отличная страница, которую можно сохранить в заметках на потом — здесь есть советы и руководства за год, которые проведут вас через весь путь.

Лучшие книги по инвестированию для начинающих

Существует множество замечательных книг по инвестированию, написанных очень успешными инвесторами, которые полны полезных советов, проницательной информации и внутренних знаний о мире Уолл-стрит.

В последней главе этого руководства мы рассмотрим их более подробно, но лучше всего начать с чтения правила №1 . Он дает отличную основу для принципов инвестирования, используемых Уорреном Баффетом и другими великими инвесторами.

Лучшие классы инвестирования для начинающих

Инвестиционные курсы или онлайн-тренинги — одни из лучших способов получить практические инструкции по инвестированию от опытных инвесторов.

Вебинар по моему правилу №1 по трансформационному инвестированию — отличное место для начала. Особенно, если вы начинаете думать о том, как создать благосостояние поколений, или приближаетесь к пенсии, и у вас есть деньги, привязанные к 401 (k), которая не растет достаточно быстро.

Лучший подкаст для новых инвесторов

Прослушивание подкаста об инвестициях — отличный способ получить доступ к своевременной и относительной информации об инвестировании и текущем состоянии рынка.Для начала ознакомьтесь с подкастом InvestED, который я веду со своей дочерью Даниэль.

Лучшие инвестиционные сайты в Интернете для начинающих

В дополнение к Правилу №1 инвестирования для новых видеороликов, обновлений блогов и многого другого, существует множество других отличных инвестиционных веб-сайтов, которые вы можете использовать, чтобы оставаться в курсе событий на рынке и узнавать больше о том, как инвестировать. Некоторые сайты, которые я слежу и регулярно использую, включают Barrons, Seeking Alpha и Wall Street Journal.

Лучшие инвестиционные приложения для начала работы

Существует ряд инвестиционных приложений, доступных для различных целей из таких приложений, как Acorns, которые автоматически округляют ваши покупки до ближайшего доллара и инвестируют оставшуюся сдачу.

Некоторые из этих приложений могут оказаться весьма полезными, в то время как другие могут быть не более чем отвлечением. Если вы найдете приложение, которое работает на вас и поможет вам стать лучшим инвестором, не стесняйтесь его использовать.

Шаг 5. Создание инвестиционного плана

Прежде чем вкладывать деньги в рынок, у вас должен быть четкий план того, чего вы хотите достичь и как вы собираетесь это делать. Вот тут и пригодится создание инвестиционного плана.

Лучший инвестиционный план — это тот, который адаптирован к вашему образу жизни, поэтому следуйте приведенным ниже инструкциям, чтобы встать на путь к успеху.

1. Оцените свое текущее финансовое положение, чтобы понять, на какой риск вы можете пойти.
2. Определите свои цели и время, необходимое для их реального достижения.
3. Выясните, какие типы инвестиций и стратегии являются лучшим способом привести вас туда, где вы хотите быть.

Наличие четкого инвестиционного плана даст вам много ясности, когда вы начнете инвестировать.

Давайте рассмотрим третий шаг ниже и сравним некоторые из различных типов инвестиций, которые вы можете рассмотреть как новичок.

Шаг 6: Решите, какой тип инвестиций сделать

Мы более подробно рассмотрим типы инвестиций в следующей главе, а пока давайте рассмотрим некоторую общую информацию, чтобы вы начали!

Инвестиции в акции для начинающих

При покупке отдельной акции вы становитесь частичным владельцем компании, акции которой вы приобрели. Это означает, что когда компания зарабатывает деньги, вы тоже, а когда компания растет в цене, растет и стоимость ваших акций.

Инвестиции в акции — безусловно, самый выгодный вариант инвестирования, поскольку он позволяет вам получать прибыль от владения любой публично торгуемой компанией, в которую вы хотите инвестировать.

Важно: Именно здесь вступает в игру «стоимостное инвестирование». Поскольку вы инвестируете в компании, в которые уже тратите деньги и в которые верите, это делает процесс НАМНОГО веселее и интереснее.

В среднем весь фондовый рынок растет со скоростью около 7% в год, но можно добиться гораздо более высокой доходности, инвестируя в отдельные компании, выбранные вручную.

Инвестиции в облигации для начинающих Облигации

можно приобрести у правительства США или у отдельных компаний. Вместо того, чтобы покупать собственность в компании, облигации по существу позволяют вам «ссужать» деньги правительству или компании в обмен на скромную прибыль. В среднем облигации предлагают доходность 2-3% в год.

Эти прибыли невелики, особенно если вы приближаетесь к пенсии и у вас нет 40 лет, чтобы приумножить свои деньги. Также важно помнить, что средний уровень инфляции каждый год составляет 3% или более, так что технически вы можете просто окупиться.

Инвестиции в инвестиционные фонды для начинающих

Инвестиционный фонд (например, паевые инвестиционные фонды, ETF и т. Д.) — это совокупность акций, контролируемая менеджером фонда. Хотя эти фонды создаются и управляются так называемыми «финансовыми экспертами», им, как правило, трудно превзойти рынок, если вы учитываете комиссионные, которые менеджеры фондов взимают за управление ими.

Вам будет намного легче (и веселее!) Научиться вкладывать деньги самостоятельно, чем полагаться на какого-нибудь управляющего паевым инвестиционным фондом, который не может превзойти рынок.

Итак, какой вид инвестиций лучше всего для новичка? Акции!

Не позволяйте финансовым консультантам и так называемым «гуру» пугать вас, заставляя отдать им свои деньги, или уговаривать чрезмерно диверсифицировать какой-либо фонд, который принесет вам столько же денег, сколько стоит. Безубыточность — не наша цель.

При правильной стратегии инвестирование в акции сводится к нескольким простым принципам, которым может научиться ЛЮБОЙ, что подводит нас к шагу №6.

Шаг 7: Определите свою инвестиционную стратегию

Инвестирование — это больше, чем выбор нескольких акций и надежда на лучшее.Если вы все делаете правильно, в этом есть настоящая стратегия.

Эти инвестиционные стратегии включают:

• Влияние инвестиций : Инвестиции в компании, которые оказывают измеримое воздействие на окружающую среду или благотворительность
• Инвестиции в рост : Инвестиции в компании, демонстрирующие признаки роста выше среднего
• Инвестиции в доход : Инвестиции в ценные бумаги, приносящие дивиденды
• Инвестиции с малой капитализацией : Инвестирование в небольшие компании, которые являются новыми и имеют потенциал для быстрого роста
• Инвестиции в стоимость : Инвестирование в большие компании, когда они продаются по ценам ниже их стоимости

Правило # 1 Инвестиционная стратегия следует принципам стоимостного инвестирования.

Когда вы инвестируете таким образом, вы все равно можете покупать растущие компании, компании с малой капитализацией и успешные компании, но вы покупаете их , когда они выставлены на продажу.

Это единственный вид инвестирования, который даст вам максимальную доходность при минимальном риске. Когда вы покупаете прекрасные дорогостоящие компании за половину или даже четверть их стоимости, вы можете получить большую прибыль.

Предпочитаете видео? Узнайте больше о плюсах и минусах различных типов инвестиционных стратегий, посмотрев это…

Шаг 8: Определите, куда инвестировать

Когда вы решите, что готовы начать покупать и продавать акции, вам нужно будет выбрать, какую платформу или услугу вы будете использовать для инвестиций.

Для большинства инвесторов онлайн-брокер будет лучшим вариантом, потому что онлайн-брокеры позволяют вам размещать сделки за относительно небольшую плату, при этом предлагая все ресурсы и информацию, необходимые для разумных инвестиций.

Лучшие инвестиционные фирмы для начинающих

Есть много онлайн-брокеров, из которых можно выбирать, и большинство из них довольно конкурентоспособны в отношении взимаемых ими комиссий и услуг, которые они предлагают. Вот лишь несколько отличных онлайн-брокеров, которые вам стоит рассмотреть:

Хотя вам следует проверить комиссию, взимаемую каждой из них, и почувствовать каждую платформу, прежде чем принять решение, вы действительно не ошибетесь с любым из крупных онлайн-брокеров.В конце концов, они созданы для этого.

Шаг 9. Создание списка отслеживания акций

Готовы стать реальностью?

Вы получили образование и составили инвестиционный план, поэтому теперь пора начать сужать список потенциальных инвестиций. Если вы решили, что акции — это правильный вид инвестиций, вы попали в нужное место.

Список наблюдения за акциями — это ваш личный список компаний, которые вы исследовали и сочли достойными ваших инвестиций.Создав свой список наблюдения, вы смотрите и ждете, когда эти компании поступят в продажу.

Итак, как составить список наблюдения?

Проведите исследование

Лучшие компании для инвестиций для начинающих — это компании, которые существуют не менее десяти лет, компании, которые вы понимаете, компании, демонстрирующие прошлый рост и потенциал для будущего роста, компании, которые управляются надежным менеджментом, и компании, которые в продаже относительно их стоимости.

Вы можете разбить эти квалификации на то, что мы называем «Четыре« м »инвестирования. Потребуется небольшое исследование, чтобы определить четыре «М» для каждой компании, но результат того стоит.

Если вы найдете компанию, отвечающую этим требованиям, вы найдете идеальное вложение для любого инвестора, в том числе для новичков.

Практикуйте терпение и ждите

Помните — как только вы нашли компанию, отвечающую вашим требованиям, все еще может не иметь смысла инвестировать в нее сразу.Вместо этого вам нужно подождать, пока фондовый рынок не выставит его на продажу.

Хорошая новость в том, что рынок все время выставляет на продажу прекрасные компании. Если вы проявите терпение, компании из вашего списка в конечном итоге упадут до цены, которая позволит вам выкупить их по выгодной цене и получить прибыль, как только цена этих компаний вернется к их истинной стоимости.

Совет по инвестированию: проверьте свои эмоции

Безусловно, самый важный совет по инвестированию для новичков: держите свои эмоции под контролем.

Если вы инвестируете в прекрасные компании в тот момент, когда рынок выставил их на продажу относительно их стоимости, трудно не заработать деньги; то есть, если вы не позволяете эмоциям брать над вами верх.

Ключевой вывод: Даже великие компании могут столкнуться с падением цен в краткосрочной перспективе, и это падение часто заставляет неопытных инвесторов бояться и продавать свои акции, прежде чем они смогут вернуться.

Точно так же жадность заставляет многих инвесторов покупать компанию в тех случаях, когда она завышена (обычно потому, что об этом пишут в новостях и «все остальные делают это»).Это приводит к более низкой доходности или даже убыткам.

Если вы хотите добиться успеха в качестве инвестора, вы не должны позволять страху или жадности управлять вашим процессом принятия решений. Будьте терпеливы и логичны при инвестировании, и вы сможете избежать многих ловушек, жертвами которых часто становятся начинающие инвесторы.

Шаг 10. Знайте, когда покупать акции

Успешное инвестирование в акции — это выбор правильных компаний, а также правильное время для инвестиций, но подходящее время не может длиться вечно.Как только компания из вашего списка наблюдения поступит в продажу, пора покупать.

На этом этапе все, что вам нужно сделать, это вложить деньги в компанию и хранить их там надолго. Если вы сделали разумное вложение, ваши деньги будут расти в цене в течение многих лет после того, как вы вложите их в компанию.

Совет по инвестированию: практика с бумажной торговлей

Paper Trading — отличный способ накопить опыт инвестирования без необходимости вкладывать реальные деньги!

Вы можете думать о торговле на бумаге как о симуляторе инвестирования в том смысле, что вы можете покупать и продавать акции, отслеживать свои прибыли и убытки и делать все остальное, что вы делали бы с реальными инвестициями, при этом используя воображаемые деньги.

Существует ряд онлайн-платформ, таких как Think or Swim, которые позволяют вам заниматься торговлей на бумаге бесплатно, так что вы можете практиковать инвестирование наиболее реалистичным способом, не рискуя реальными деньгами.

Дополнительный этап: стратегии продолжения обучения для начинающих

Инвестирование — это как езда на велосипеде… как только вы освоите его, оно будет с вами на всю жизнь…

И со временем это сделает вас богаче.

Перейдите к следующей главе, чтобы подробнее узнать о типах инвестиций.

Мы только коснулись здесь поверхности, и есть еще много чего, что нужно охватить — от компакт-дисков до ценных бумаг, обеспеченных ипотекой, — чтобы вы могли принять лучшее решение для себя.

Станьте лучшим инвестором с моим БЕСПЛАТНЫМ обучением

Менее чем за час мы рассмотрим основы прибыльного инвестирования. Я поделюсь своей личной историей (внимание, спойлер: я не из богатой семьи) и дам вам советы, как покупать замечательные компании за половину их стоимости. Готовы сделать первый шаг по пути к финансовой свободе?

Да, я хочу бесплатное обучение

Как найти инвестиционные возможности для вашего бизнеса

Долгосрочный и краткосрочный успех бизнеса может зависеть от финансирования, которое вы привлекаете.Составление бизнес-плана — важная часть процесса, но для некоторых предпринимателей может быть страшно, наконец, увидеть, сколько денег им нужно найти, чтобы остаться на плаву.

Даже если требуемый уровень инвестиций больше, чем вы ожидали, лучше иметь четкое представление, чем лгать самому себе. Готовность окупается, и, к счастью, существует множество способов, которыми бизнес может получить финансирование для соответствующего запуска или масштабирования.

Будет ли ваш бизнес просто выступать в роли всплывающего окна или вы планируете стать следующим глобальным явлением SaaS, важно понимать, какие у вас есть варианты.Имея это в виду, давайте рассмотрим наиболее эффективные способы поиска подходящих инвестиционных возможностей для вашего бизнеса:

Просить помощи у друзей и семьи

Здесь важно заранее заявить, что друзья и семья представляют собой самый безопасный путь к финансированию. Деньги, которые они вам отправляют, могут быть выполнены с более мягким планом погашения, чем у лучших банков, и вы даже можете обнаружить, что они готовы пожертвовать вам средства.

(График распределения стартапов в Европе в 2018 г.Изображение: Statista)

Если вы получаете инвестиции от друзей или членов семьи, стоит помнить, что они имеют право на долю в вашей компании и, таким образом, разделяют с вами риски.

У всех сторон гораздо больше свободы для обсуждения взаимовыгодных условий. Если банки могут захотеть вернуть инвестиционный заем в рассрочку, вполне вероятно, что вы вернете этот вид инвестиций, когда ваш бизнес станет прибыльным и вы сможете спокойно позволить себе выплату.

Старайтесь не подходить к этой форме инвестирования слишком небрежно или позволяйте себе успокаиваться, полагая, что финансирование было обеспечено. Уважайте тех, кто может быть готов инвестировать в вас, независимо от того, знаете вы их или нет.

Обязательно проведите официальную презентацию для друзей и семьи, которые могут быть готовы инвестировать, и поделитесь с ними своим бизнес-планом. Жизненно важно, чтобы вы сообщили всем потенциальным инвесторам, как вы планируете использовать их деньги и когда вы ожидаете, что сможете их вернуть.

Один из самых значительных недостатков призыва к инвестициям от друзей и семьи заключается в том, что вы смешиваете бизнес и удовольствие. Это означает, что если ваши усилия потерпят неудачу и вы потеряете свои вложения, это может серьезно повлиять на ваши отношения.

Кредиты для малого бизнеса

Если вы не можете найти инвестиции от друзей и семьи, не волнуйтесь — существует множество инициатив по предоставлению бизнес-кредитов.

В США Управление малого бизнеса выступает как агентство, стремящееся наладить контакт предприятий с нужными инвесторами, чтобы помочь их развитию.В других странах, в Великобритании, есть несколько щедрых правительственных инициатив, которые призваны помочь новым предприятиям встать на ноги.

Хотя ставки погашения при этой форме инвестиций могут быть более строгими, признанные бизнес-ссуды могут помочь предпринимателям найти финансирование, которое наилучшим образом соответствует их потребностям. Также может быть под рукой множество полезных внешних советов от некоторых агентств, предлагающих финансирование.

Стартовые платформы

Прелесть Интернета в том, что он дает нам уверенность в том, что мы не одиноки в своих трудностях и усилиях.Это касается и финансирования бизнеса. Сегодня Интернет наводнен отличными платформами, которые предлагают владельцам бизнеса возможность связаться с потенциальными инвесторами, которые могут пожелать профинансировать идею.

Одна из таких платформ, Startups.com, предлагает простой и удобный канал для эффективного поиска потенциальных инвесторов. Благодаря тому, что уже запущено более миллиона стартапов, платформа зарекомендовала себя как успешный бизнес. Предлагаются даже отличные возможности наставничества для предпринимателей.

В другом месте на платформе Gust более 800 000 учредителей и 85 000 профессионалов в области инвестиций. Есть большая вероятность, что вы найдете необходимое финансирование благодаря специальным платформам для стартапов, и даже если инвестиций не будет, несомненно, что ценную информацию можно найти на сайте.

Причина краудфандинга

Краудфандинговые платформы помогают владельцам бизнеса связаться с самыми разными инвесторами — от представителей общественности до филантропов и аккредитованных инвесторов.

Существует множество краудфандинговых сайтов, на которых предприниматели могут застрять, причем Kickstarter является наиболее заметным именем в списке. Однако стоит потрудиться, когда дело доходит до выбора платформы, которую вы хотели бы использовать, поскольку каждый веб-сайт имеет разные стимулы для инвесторов и разные области знаний.

Краудфандинг — отличный способ для предприятий извлечь выгоду из общественного интереса к их продукту и может стать отличным способом получить непредвиденную выгоду от вашей поддержки в тех случаях, когда инвесторы были слишком осторожны, чтобы расстаться со своими финансами.Этот подход может быть особенно эффективным, если вы уже создали онлайн-подписчиков или продемонстрировали публике работающие прототипы.

Going Private

Есть два хорошо известных способа обратиться за помощью к частным инвесторам: бизнес-ангелы и венчурный капитал. Как правило, бизнес-ангелы и венчурные капиталисты работают так, что они получают акции компании в обмен на заранее определенную непредвиденную прибыль.

В случае бизнес-ангелов, состоятельные люди, обладающие достаточным богатством и опытом, чтобы сделать малый бизнес успешным, соглашаются помочь.Они могут войти в совет директоров компании, которой они помогают, и, как правило, способны вносить достаточно денег, так что другие инвесторы не требуются.

Однако стоит отметить, что бизнес-ангелы обычно стремятся к высокой отдаче от своих вложений, и на них очень трудно получить деньги. По сути, если на стороне вашего бизнеса есть ангел, скорее всего, он будет успешным.

Бизнес-ангелы используют свой собственный капитал для создания компаний и обычно прибывают, когда бизнес еще находится на стадии становления.

Имейте в виду, что бизнес-ангелы, как правило, хотят участвовать в управлении компанией. Хотя их вклад часто является желанной выгодой для бизнеса, важно учитывать это, если вы дальновидный предприниматель, неуклонно преследующий свои цели.

В другом месте венчурные капиталисты вмешиваются, когда бизнес расширяется и может двигаться в сторону более рискованного предприятия. Венчурные капиталисты не используют свои собственные деньги, а распределяют финансы инвесторов, создавая фонды, которые используются для покупки акций компании.

Хотя венчурные капиталисты могут использовать более практический подход к стартапам, они обычно приходят, когда бизнес уже создан и имеет надежную структуру управления. По сути, венчурный капитал зарезервирован для этапа масштабирования бизнеса, когда предприятие стремится выйти на новый рынок и собрать инвестиции, прежде чем действовать.

Венчурные капиталисты склонны предлагать значительно более высокие уровни инвестиций, чем бизнес-ангелы, из-за того, что они вступают в игру позже, а фонды часто могут достигать миллионов фунтов стерлингов.Однако ожидается, что окупаемость таких инвестиций будет значительно выше. Подобно вышеупомянутым бизнес-ангелам, венчурные капиталисты ожидают, что они будут владеть акциями компании и иметь влияние в совете директоров.