«Правило 72» в инвестировании. Простая формула удвоения капитала :: Новости :: РБК Инвестиции

Инструмент, основанный на принципе сложного процента, поможет узнать, сколько времени потребуется на то, чтобы инвестиция выросла в два раза. Вы удивитесь, но на самом деле — не так много, как кажется

Фото: Shutterstock

Каждый мечтает удвоить или даже утроить свой капитал. Для этого люди приходят на фондовый рынок  , покупают акции, облигации  и другие активы. Но прежде надо поставить цель и посчитать, через сколько она будет достигнута. Для этого и было выработано «правило 72», которое позволяет приблизительно

рассчитать, через сколько лет удвоится капитал при заданной ставке.

Перед тем как мы перейдем к сути правила, разберемся, что такое сложный процент. Сложный процент — это начисление процентов и на основную сумму, и на проценты за предыдущий период. Предположим, вы положили на вклад ₽100 тыс. под 10%. За первый год вы получите ₽10 тыс. На второй год проценты будут начисляться уже на ₽110 тыс. — доход получится уже ₽11 тыс., на третий — ₽12,1 тыс. (121 000*10%) и так далее. Итого за три года доход получится ₽33,1 тыс. В случае с простыми процентами доход будет равен лишь ₽30 тыс.

Рассмотрим другой пример, где вы вложили ₽100 тыс. в акцию со стабильной полугодовой дивидендной доходностью 10%. Если вы будете реинвестировать полученные дивиденды  , то почувствуете магию сложного процента. Уже через три с половиной года вы почти удвоите свой капитал, а через десять лет увеличите его в 6,7 раза. Для сравнения — без реинвестирования капитал за десять лет лишь утроится. В этом и заключается сила сложного процента.

На рынке дивидендов межсезонье. Но в России есть пара звездных акций

«Правило 72» — что оно значит и как его применять в инвестициях?

Этот математический принцип позволяет быстро посчитать приблизительное количество лет, которое потребуется для удвоения капитала при инвестировании под фиксированную ставку сложных процентов.

Для этого нужно найти отношение 72 к процентной ставке. К примеру, вы удвоите свой капитал за четыре года, если вложите средства под 18% годовых (72 / 18 = 4).

Обратите внимание, что делить нужно именно на 18, а не на 0,18.

Первое упоминание о «правиле 72» приписывают Луке Пачоли, известному итальянскому математику. Он описал эту закономерность в своей книге 1494 года «Сумма арифметики, геометрии, пропорции и пропорциональности», не указав, как именно было выведено число 72.

На самом деле такое соотношение, которое показывает необходимое количество лет для удвоения капитала при фиксированной ставке, можно легко вывести из формулы сложных процентов. Однако если рассчитывать, то получится не 72, а 69,3. Но математики стали использовать 72, так как оно близко по значению к 69,3, а главное — имеет больше делителей (2, 3, 4, 6, 12 и так далее), что дает простоту в расчетах.

Стратегия «60/40» разочаровала фонды.

Из-за низкой доходности облигаций

Это правило хорошо работает с процентными ставками в диапазоне от 6% до 10%. Однако при увеличении ставки погрешность увеличивается. Экономисты советуют прибавлять единицу к 72 при каждом отклонении на три процентных пункта от 8% (середина идеального диапазона «правила 72»). К примеру, если рассчитываете правило для 11%, то в числитель следует ставить 73, если 14%, то 74, и по аналогии.

Также это правило работает, если вы хотите посчитать, под сколько процентов надо инвестировать средства, чтобы удвоить капитал через n лет. Например, если вы хотите удвоить капитал через шесть лет, то вам нужно проинвестировать деньги под 12% годовых (72 / 6 = 12). Формула остается прежней, но теперь в знаменателе будет количество лет.

Помимо «правила 72», есть еще и «правило 115» — оно предназначено для определения приблизительного количества лет для того, чтобы утроить свой капитал. Если же высчитывать количество лет для увеличения вложенной суммы в четыре раза, то используется «правило 144». Суть одна и та же, но в числителе необходимо брать 115 или 144 соответственно. Важное примечание: все правила работают исключительно при начислении сложных процентов.

Следует помнить, что все расчеты приблизительны и для точности все же необходимо воспользоваться формулой. Но описанное правило позволит легко прикинуть нужное количество лет.

Естественно, что на фондовом рынке нет никаких гарантий доходности, тем более стабильной (кроме облигаций). Но если использовать среднюю доходность какого-либо индекса за определенный период, то можно оценить будущую выгоду.

Например, среднегодовая доходность с 1993 года ETF  -фонда SPDR S&P 500 Trust ( тикер  SPY), который наиболее точно повторяет динамику индекса S&P 500, составляет 10,48%. Тогда мы можем посчитать, за сколько лет удвоится наш капитал при инвестировании в этот ETF-фонд. При делении 72 на 10,48 получим, что нам понадобится около семи лет для удвоения капитала при инвестировании в S&P 500.

«Всегда покупайте S&P 500». Главный совет от топ-инвесторов США

Анализ событий, «распаковка» компаний, портфели топ-фондов — в нашем YouTube-канале

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион.

Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Краткое обозначение акций компании, валюты или товара на бирже. Чаще всего состоит из букв, использованных в названии компании. Реже — из цифр (на азиатских биржах). В тикерах облигаций указаны базовые характеристики ценной бумаги — обычно цифрами. Тикеры валют состоят из трех букв. Первые две обозначают страну, а третья — первая буква в названии валюты (например, RUR — это российский рубль, а USD — доллар США). Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование. Подробнее

Автор

Геворг Шахназарян

Формула расчета текущей стоимости инвестиций и денег в Excel

Временная стоимость денег (Time Value of Money, TVM) – это важный показатель в бухгалтерской и финансовой отрасли. Идея заключается в том, что рубль сегодня стоит меньше чем тот же самый рубль завтра. Разница между этими двумя финансовыми значениями является прибыль, которую можно извлечь с одного рубля или убыток. Например, данная прибыль может быть получена с процентов, начисленных на банковском счете или в качестве дивидендов от инвестиций. Но также может быть убыток при оплате процентов за погашение кредитного долга.

Пример с расчетом текущей дисконтированной стоимости инвестиций в Excel

Программа Excel предлагает несколько финансовых функций для вычисления стоимости денег во времени. Например, функция ПС (приведенная стоимость) возвращает текущую стоимость инвестиций. Простыми словами, данная функция снижает сумму на размер процента дисконтирования и возвращает текущую стоимость для этой суммы. Если инвестиционный проект предполагает принести прибыль в размере 10 000 через год. Вопрос: какой максимальной суммой рационально рискнуть чтобы инвестировать в данных проект?

Например, в России розничный бизнес иногда делает прибыль до 35% годовых, а оптовый не более 15%. Учитывая небольшую сумму инвестиций предполагается, что инвестиционный объект не является оптовым бизнесом, а значит следует ожидать прибыль больше чем 15% годовых. Ниже на рисунке провиден пример формулы калькулятора доходности инвестиций в процентах:

Как мы видим на рисунке калькулятор нам отображает, чтобы получить сумму 10 000 за 1 год при доходности 25% нам необходимо вложить 8 000 финансовых средств. То есть если бы у нас была сумма 8 000 и мы вложили ее под 25% годовых через год мы заработали бы 10 000.

Функция ПС имеет 5 аргументов:

1. Ставка – процентная ставка дисконтирования. Это прибыль в процентах, на которую можно рассчитывать за период дисконтирования. Это значение имеет наибольшее влияние на вычисление текущей стоимости инвестиций, но его наиболее сложно точно определить. Осторожные инвесторы чаще всего занижают процентную ставку до максимально реально достижимого уровня при тех или иных условиях. Если же финансовые средства предназначены для погашения кредита, в таком случае данный аргумент определяется легко.
2. Количество периодов (Кпер) – период времени на протяжении которого дисконтируется будущая сумма. В данном примере указан 1 год (записанный в ячейке B2). Процентная ставка и количество лет должны быть выражены в соответственных единицах измерения. Это значит, что вы используете годовую ставку, тогда числовое значение в данном аргументе значит количество лет. Если указана процентная ставка в первом аргументе для месяцев (например, 2,5% ежемесячных), тогда число во втором аргументе значит количество месяцев.
3. Платеж (Плт) – сумма, которая периодически платится на протяжении периода дисконтирования. Если предусмотрен в условиях инвестирования только один платеж, как в выше приведенном примере, тогда данная сумма является будущей стоимостью денег, а сам платеж равен =0. Данный аргумент должен быть согласован со вторым аргументом количества периодов. Если количество периодов дисконтирования равно 10, а третий аргумент не равен <>0, тогда функция ПС посчитает как 10 платежей на сумму, указанную в третьем аргументе (Плт). Ниже на следующем примере изображено как вычисляется текущая стоимость денег при нескольких взносах отдельными платежами.
4. Будущая стоимость (БС) – это сумма, которую следует получить в конце периода дисконтирования. Финансовые функции Excel основаны на вычислениях наличного потока. Это значит, что будущая стоимость и текущая стоимость инвестиций имеют противоположные знаки чисел. В данном примере будущая стоимость является отрицательным числом, поэтому формула в результате вычислений возвращает положительное число.
5. Тип – данный аргумент должен иметь значение 0, если выплата итоговой суммы припадает на конец периода дисконтирования, или число 1 – если на его начало. В данном примере значение данного аргумента не имеет значения и никак не повлияет на итоговый результат вычисления. Так как платежный взнос равен нулю и аргумент определяющий тип может быть опущен. В таком случае функция по умолчанию присваивает данному аргументу значение 0.



Формула расчета текущей стоимости денег с учетом инфляции в Excel

В другом примере применения функции ПС выполняется вычисление будущей стоимости денег сразу для целой серии будущих равных платежных взносов. Если, например, по договору аренды офиса арендатор должен платить по 5000 каждый месяц на протяжении одного года, тогда арендодатель с помощью функции ПС сможет посчитать сколько он потеряет дохода при учете 6,5% годовой инфляции:

В данном примере пятый аргумент «Тип» имеет числовое значение 1, так как оплата за аренду платится в начале каждого месяца.

В случае наличия суммы регулярных платежей функция ПС в реальности вычисляет текущую стоимость денег отдельно для каждого платежа и суммирует полученные результаты. На рисунке видны результаты вычисления стоимости для каждого платежа. Текущая стоимость первого платежа такая же, как и сумма платежа, так как платится сейчас по факту. Платеж в следующем месяце будет проплачен через месяц и уже уменьшается его текущая денежная стоимость (обесценивается). Он дисконтирован до суммы 4 973. Изменения не значительные, но последний платеж, который буде проплачен через 11 месяцев имеет стоимость уже существенно ниже – 4 712. Все результаты вычисления значений текущей стоимости инвестиций необходимо суммировать. Функция ПС выполняет всю эту работу автоматически без необходимости составления хронологического графика платежей за весь период.

Как правильно и легко рассчитать прибыль на инвестиции или калькулятор ROI на Python

Суть проблемы

Пусть у вас есть вложения активов в некую стратегию (даже если buy and hold), и вы хотите рассчитать (return on investment).

Если вы не производили никаких выводов или депозитов, тогда легко рассчитать прибыль
по формуле:

где — текущая стоимость наших активов, а — исходная стоимость активов.

Однако если в период инвестиций вы делали операции по счету, то их, конечно, нужно учитывать, и тогда простой формулы здесь недостаточно. Одним из способов расчета доходности на ивестиции является расчет перефоманса цены акции «виртуального» паевого фонда (ПИФ). Думаю, что он многим знаком, а если нет, то покажется тоже интуитивным и простым после последующего описания и примеров (надеюсь).

Немного формул

При первом депозите надо создать «виртуальный» паевой фонд, начальное количество акций (паёв) в котором равно депонированным активам (в акциях) с ценой за акцию

Любой депозит или вывод средств в момент времени эквивалентен покупке или продаже акций по цене . Далее меняем состояние ПИФа при изменении счета по следующему алгоритму:

1. Пустьактивов было добавлено к фонду в момент времени , где
   при депозите и при выводе.

2. В ПИФ состоял из акций с ценой

3. После выполнения транзакции, в момент времени новое количество акций составит а цена акции останется той же:
   

Таким образом, для каждого момента времени имеем:

1. стоимость активов

2. количество виртуальных акций

3. цену одной акции

В итоге, можно рассчитать доходность от начального момента времени
по формуле:

Более того, также можно легко рассчитать по этой формуле на любой период времени , в чем и заключается суть данного метода.

Пример

Допустим мы положили 100$ в стратегию. Сразу отметим, что в этот момент времени «покупаем» 100 акций за 1$. Далее стратегия за какое-то время заработала 20% и наш баланс теперь стал 120$, а следовательно изменилась и цена акции, она стала 120$ / 100 = 1.2$ (количество акций не изменилось, потому что никаких новых вложений или выводов не было).

Пусть в этот же момент времени мы решили положить ещё 210$, чтобы увеличить абсолютный доход. Депозит эквивалентен увелечению акций на 210$ / 1.2$ = 175. Таким образом, цена акции осталась (120 + 210)$ / (100 + 175) = 1.2$, а стоимость активов изменилась. Спустя время стратегия заработала ещё 10% от нового баланса, то есть стоимость активов стала равна 363$, следовательно стоимость акции стала равна 363$ / 275 = 1,32$.

Посчитаем доходность с начального момента до момента депозита: (1.2 / 1 — 1) * 100 = 20%
Посчитаем доходность от момента депозита: (1.32 / 1.2 — 1) * 100 = 10%
Посчитаем общую доходность на ивестиции: (1.32 / 1 — 1) * 100 = 32%

Наконец-то про код

Здесь мы будем манипулировать тремя простыми сущностями.

1. транзакция (Transaction)

2. ивестор (Investor)

3. ПИФ (ROICalculator)

Транзакция является структурой с двумя полями, где funding — это вывод или депозит с соответсвующим знаком (X из формул)

class Transaction:
    '''
    Transaction model.

    timestamp: datetime.datetime - transaction timestamp
    funding: float - deposit or withdrawal
    {
        deposit: +X in asset [U]
        withdrawal: -X in asset [U]
    }
    '''
    def __init__(self, timestamp: datetime, funding: float):
        self.timestamp = timestamp
        self.funding = funding

Далее, модель инвестора — самая важная в рамках использования. Для расчетов нам важно иметь:

1. начальный депозит

2. дату первых инвестиций

3. список транзакций

Cамое главное — переопределить метод доступа к балансу по временной метке. Best practice здесь запрос к БД или pandas.DataFrame

Transactions = List[Transaction]

class Investor(ABC):
    '''
    Investor model.

    1. Attributes
    investment_timestamp: datetime.datetime - investment timestamp (deposit timestamp)
    deposit: float - deposit amount in asset [U]
    transactions: Transactions - list of transactions with fundings and timestamp

    2. get_nav_by_timestamp - investor's net asset value

    '''

    def __init__(self, investment_timestamp: datetime, deposit: float, transactions: Transactions, *args, **kwargs):
        self.investment_timestamp = investment_timestamp
        self.deposit = deposit

        # sort transactions by timestamp
        # from first transaction to last
        #
        # EXCEPT DEPOSIT TRANSACTION
        #
        self.transactions = sorted(
            transactions, key=lambda x: x.timestamp, reverse=False)

    @abstractmethod
    def get_nav_by_timestamp(self, timestamp: datetime) -> float:
        '''returns NAV'''
        raise NotImplementedError

И последнее — сам ROICalculator. В целом, он полностью повторяет алгоритм, описанный выше, сохраняя состояние ПИФа в атрибуты объекта, что позволяет достаточно быстро рассчитывать share price на любой момент времени даже на больших данных с большим количеством движений по счету (проверял на боевых данных).

class ROICalculator:
    '''
    ROICalculator.

    1. Create virtual pif __init_pif 
    {
        init shares = deposit quantity of asset[U]
        share price = 1
    }

    2. System go through 3 conditions while getting funding
    {
        Let funding X[U] was added to virtual pif at T;

        T - transaction timestamp,
        T0 = T - eps - timestamp before transaction
        T1 = T + eps - timestamp after transaction

        pif consisted of N SHARES with share price P_0[U] = NAV_T0[U] / N.

        Add X[U] to virtual pif: M = N + X[U] / P_0[U],
        where M - new shares amount

        Update share price P[U] = NAV_T1[U] / M

    }
    '''

    def __init__(self, investor: Investor, eps_hours=1):
        # eps is used while getting nav_before
        # and nav_after transaction
        self.investor = investor
        self.eps_hours = eps_hours
        self.__init_pif()

    def __init_pif(self):
        self.shares = self.investor.deposit
        self.share_price = 1

    def __calculate_shares(self, funding: float):
        self.shares += funding / self.share_price

    def __calculate_share_price(self, nav: float):
        self.share_price = nav / self.shares

    def __calculate_shares_by_timestamp(self, timestamp: datetime):

        # create virtual pif each time calculating shares
        self.__init_pif()

        for transaction in self.investor.transactions:
            if transaction.timestamp > timestamp:
                break

            # 1 condition: before transaction
            # T0
            timestamp_before_transtaction = transaction.timestamp - \
                timedelta(hours=self.eps_hours)

            if timestamp_before_transtaction < self.investor.investment_timestamp:
                nav_before = self.investor.deposit

            # NAV_T0
            try:
                nav_before = self.investor.get_nav_by_timestamp(
                    timestamp_before_transtaction)
            except Exception as e:
                print(e)

            # P0 = NAV_T0 / N
            self.__calculate_share_price(nav_before)

            # 2 condition: add funding to virtual pif
            # shares = M
            self.__calculate_shares(transaction.funding)

            # T1
            timestamp_after_transtaction = transaction.timestamp + \
                timedelta(hours=self.eps_hours)

            # NAV_T
            try:
                nav_after = self.investor.get_nav_by_timestamp(
                    timestamp_after_transtaction)
            except Exception as e:
                print(e)

            # update share price
            # P[U] = NAV_T1[U] / M
            self.__calculate_share_price(nav_after)

    def __calculate_share_price_by_timestamp(self, timestamp: datetime):
        # update shares N in self.shares
        self.__calculate_shares_by_timestamp(timestamp)

        # get NAV from data
        nav = self.investor.get_nav_by_timestamp(timestamp)

        # update share_price in self.share_price
        self.__calculate_share_price(nav)

    def get_share_price_perfomance(self, t0: datetime, t: datetime) -> float:
        '''
        t  - end_timestamp
        t0 - start_timestamp, t > t0

        t = datetime.utcnow(), t0 = investment_timestamp to get ROI
        '''
        self.__calculate_share_price_by_timestamp(t)
        # fix share_price at t
        k = self.share_price

        self.__calculate_share_price_by_timestamp(t0)
        # fix share_price at t0
        k0 = self.share_price

        return k / k0 - 1

Как можно использовать

Допустим, вы положили средства в лендинговую стратегию с доходом около 0.05% в день на инвестированные средства. Это означает, что наш P&L на стоимость активов будет рассчитываться как:

Это нужно для правильного определения доступа к балансам по временной метке.

Пусть 2020/1/1 было депонировано 100$, а 2020/4/1, было депонировано ещё 200$, тогда, с учетом описанной выше формулы получаем такую модель инвестора:

class ExampleInvestor(Investor):
    '''

    Simple lending (static) strategy with 0.05% profit daily
    on investments without reinvestment

    '''

    def __init__(self, investment_timestamp, deposit, transactions):
        super().__init__(investment_timestamp, deposit, transactions)

    def lending_assets(self, timestamp):
        # before transaction
        if timestamp <= datetime(2020, 4, 1):
            return 100
        # after transaction
        else:
            return 300

    def get_nav_by_timestamp(self, timestamp):
        '''

        NAV = investments + PnL
        daily PnL = 0.0005 * investments =>
        total PnL = 0.0005 * sum(invesmetns_i * period_i)

        '''
        if timestamp < datetime(2020, 4, 1):
            pnl = 0.0005 * \
                self.lending_assets(timestamp) * \
                (timestamp - self.investment_timestamp).days
            return self.lending_assets(timestamp) + pnl

        elif timestamp > datetime(2020, 4, 1):
            # redefine investments_i and daily PnL
            transaction_timestamp = datetime(2020, 4, 1)
            acc_pnl_before_transaction = 0.0005 * self.lending_assets(
                transaction_timestamp) * (transaction_timestamp - self.investment_timestamp).days
            pnl =  0.0005 * self.lending_assets(timestamp) * (timestamp - transaction_timestamp).days +\
                acc_pnl_before_transaction

            return self.lending_assets(timestamp) + pnl

Определим модель инвестора:

transaction = Transaction(datetime(2020, 4, 1), funding=200)
investor = ExampleInvestor(investment_timestamp=datetime(2020, 1, 1),
                           deposit=100, transactions=[transaction])

Создадим модель ПИФа:

pif = ROICalculator(investor)

И теперь при помощи метода get_share_price_perfomance можем получить ROI на любой период времени. В качестве примера посчитаем 1D%, MTD% и YTD% до и после депозита и получим:

1D return on 2020-03-31 = 0.05 %
MTD return on 2020-03-31 = 1.51 %
YTD return on 2020-03-31 = 4.50 %

1D return on 2020-04-30 = 0.05 %
MTD return on 2020-04-30 = 1.44 %
YTD return on 2020-04-30 = 6.01 %

Делюсь кодом в надежде на то, что это кому-нибудь ещё пригодится и пару часов моих выходных не прошли впустую. Лично у меня получилось очень удачно совместить эту небольшую модель с API бирж, а также используя известную питоновскую ORM — sqlalchemy для доступа к балансам.

Определение, уравнение, как его рассчитать

• Рентабельность инвестиций (ROI) — это показатель, используемый для оценки эффективности конкретных инвестиций.
• ROI выражается в процентах и ​​может быть рассчитано с помощью простого уравнения ROI или годового уравнения ROI.
• При оценке рентабельности инвестиций не принимаются во внимание терпимость к риску или время и, возможно, не отражаются все затраты.
• Посетите справочную библиотеку Insider по инвестициям, чтобы узнать больше.

Идет загрузка.

Рентабельность инвестиций (ROI) — это финансовый коэффициент, который используется для измерения рентабельности инвестиций по отношению к их затратам и выражается в процентах.Когда вы думаете об инвестировании во что-либо, вы часто слышите о «окупаемости инвестиций», но можете задаться вопросом, что это на самом деле означает и как это работает. Вот что нужно учитывать при рентабельности инвестиций.

Почему важна рентабельность инвестиций

Когда вы инвестируете, будь то на фондовом рынке или в свой бизнес, ваша цель — заработать деньги и получить возврат на свои инвестиции. Вы вкладываете деньги, ожидая, что то, что вы вложите, принесет еще большую рентабельность инвестиций.

«Рентабельность инвестиций выражается в процентах и ​​рассчитывается путем вычитания стоимости инвестиции из ее текущей стоимости и последующего деления на стоимость», — объясняет Николь Таненбаум, партнер и главный инвестиционный стратег Checkers Financial Management в Сан-Франциско.«Это простая и понятная формула, которую можно легко использовать для расчета приблизительной рентабельности практически любых инвестиций, от инвестиций в акции до бизнес-проектов и сделок с недвижимостью».

Как инвестору, важно оценивать рентабельность инвестиций как финансовую метрику, чтобы увидеть, как обстоят дела с вашими конкретными инвестициями. Проще говоря, получаете ли вы больше, чем вкладываете? Или ваши инвестиции обходятся вам в виде отрицательной прибыли?

Рентабельность инвестиций идет рука об руку с риском и вознаграждением, а это означает, что с повышенными рисками появляется потенциал для еще более высоких вознаграждений.

Согласно Investor.gov, веб-сайту Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), на протяжении многих десятилетий у акций была самая высокая средняя норма доходности, но они также, как правило, сопряжены с самым высоким риском.

Рентабельность инвестиций имеет значение, потому что это простой в использовании показатель для оценки эффективности инвестиций. Выражается в процентах: чем выше число, тем выше доход.

Если инвестиция не имеет стабильной рентабельности, возможно, сейчас самое подходящее время, чтобы перебалансировать свой портфель и продать некоторые активы, которые не очень хорошо себя чувствуют.Однако важно учитывать любые транзакционные издержки и влияние на вашу общую прибыль в долгосрочной перспективе.

Как рассчитать ROI

Чтобы рассчитать ROI, вы можете использовать следующую формулу:

Тейлор Тайсон

Давайте разберемся в формуле ROI.

• Чистая прибыль от инвестиций — это чистая прибыль, которую вы получаете от инвестиций с учетом уже вложенных затрат.
• Стоимость инвестиций — это общая сумма денег, которую вы вложили в конкретную инвестицию.

Для расчета рентабельности инвестиций вы берете чистую прибыль от инвестиций, делите ее на стоимость инвестиций и умножаете на 100 (это преобразует ее в процент).

Например, предположим, вы вложили 10 000 долларов в акции компании.Затем вы решаете продать свои акции через три года за 12 000 долларов.

Вот простая формула ROI в этом случае:

ROI = (12 000–10 000 долларов США) / 10 000 долларов США

Другими словами, вы берете заключительную продажу в размере 12 000 долларов США и вычитаете первоначальные инвестиции в размере 10 000 долларов США, что дает вам чистую инвестицию. выигрыш в 2000 долларов.

Затем вы берете это число и делите на стоимость инвестиций.

ROI = 2000 долларов / 10000 долларов = 0,2

Последняя часть уравнения — это умножение десятичной дроби на 100, чтобы получить процент.

0,2 ​​X 100 = 20% .

Эта простая формула ROI довольно стандартна при оценке доходности. Но недостатком является то, что он не принимает во внимание количество времени, в течение которого вы удерживали инвестиции, или любые альтернативные издержки.

Годовая рентабельность инвестиций может предложить больше нюансов в отношении того, как долго вы удерживаете инвестиции, и предложить более точную рентабельность инвестиций. Вот формула годовой рентабельности инвестиций для нашего примера:

Тейлор Тайсон / Инсайдер

A = (12000/10000 долларов США) (⅓) -1

A = (1.2) (⅓) -1

A = 1,063-1

A = 0,063

A = 6,3%

Как видите, простые показатели ROI и годовые значения ROI сильно отличаются. Анализ годовой рентабельности инвестиций может дать более полное представление об эффективности инвестиций, если вы удерживаете их в течение длительного периода времени.

Также важно отметить разницу между реализованной и нереализованной прибылью.

• Реализованная прибыль — это общая сумма, которую вы получаете или прибыль от инвестиций, которые вы фактически продаете.В этом случае вы захотите использовать чистую прибыль как часть чистой инвестиционной прибыли и включить любые транзакционные издержки, комиссии и т. Д.
• Нереализованная прибыль — это прибыль «на бумаге». Другими словами, он отражает рост стоимости, но поскольку на самом деле он не продается, это нереализовано. В этом сценарии для расчета чистой прибыли от инвестиций вы возьмете сумму, равную стоимости ваших текущих инвестиций.

Подсказка: Хотя вы можете рассчитать простой или годовой ROI вручную, вы также можете использовать онлайн-калькулятор, который сделает эту работу за вас.

Плюсы и минусы рентабельности инвестиций

Хотя оценка рентабельности инвестиций — хороший способ измерения производительности, существуют некоторые ограничения, особенно когда речь идет о простой формуле рентабельности инвестиций. Вот плюсы и минусы рентабельности инвестиций:

Вы хотите оценить плюсы и минусы и знать, где показатель рентабельности инвестиций может не соответствовать.

«Рентабельность инвестиций может быть полезным инструментом при сравнении результатов нескольких инвестиций. Однако важно понимать, что рентабельность инвестиций не учитывает общие временные рамки инвестиций или время, необходимое для получения общей прибыли от первоначальных вложений. покупка до возможной продажи », — объясняет Таненбаум.

Время является ключевым фактором при оценке истинной рентабельности инвестиций.

«Время — это фактор, который всегда следует учитывать при оценке и сравнении относительной производительности по инвестициям», — говорит Таненбаум. «Даже если инвестиции приносят более высокую прибыль на основе их рентабельности инвестиций, чем дольше время до реализации, тем менее эффективны вложения. Следовательно, рентабельность инвестиций должна использоваться в тандеме с другими показателями эффективности, такими как норма прибыли, что требует времени и эффективность во внимание.«

Средняя рентабельность инвестиций на фондовом рынке

Причина, по которой инвестирование лучше, чем хранение денег на сберегательном счете, заключается в том, что вероятность более высокой доходности намного выше. Процентные ставки по сбережениям были ужасающе низкими, но фондовый рынок исторически давал хорошие доходы с течением времени.

По данным SEC, фондовый рынок обеспечил годовую доходность около 10%, или от 6% до 7% с поправкой на влияние инфляции.

Некоторые доходы намного выше в зависимости от типа инвестиций и временных рамок.

«В среднем фондовый индекс S&P 500 генерирует рентабельность инвестиций около 10% в год с течением времени, но если посмотреть на рентабельность инвестиций по отраслям, они могут сильно различаться, при этом более высокие сегменты роста дают в среднем рентабельность инвестиций, которая намного превышает 10%. «, — отмечает Таненбаум.

Помимо оценки рентабельности инвестиций, не забудьте учесть «реализованный» и «реализованный»«нереализованная» прибыль тоже. Это тоже важно для потерь. Поэтому, если фондовый рынок падает, вам не обязательно предпринимать какие-либо действия, потому что убыток «нереализован» до тех пор, пока вы не продадите. Если вы продадите в убыток, это окончательно. Но если вы останетесь в игре, вы сможете выздороветь в долгосрочной перспективе.

Подсказка : Продавая инвестицию с прибылью, прирост капитала ставка налога и сумма, которую вам, возможно, придется заплатить.

Финансовый вывод

Рентабельность инвестиций — это обычно используемый показатель для оценки инвестиций и бизнес-решений. В идеале ваша рентабельность инвестиций будет положительной и со временем будет расти, однако возможна и отрицательная отдача.

ROI может помочь вам решить, куда инвестировать и стоит ли вам продавать или удерживать активы, которыми вы уже владеете. Хотя процент ROI полезен, важно понимать его ограничения при оценке общего риска и временного горизонта.

Кроме того, важно понимать нюансы между простой окупаемостью инвестиций и годовой окупаемостью. Вы также хотите иметь четкое представление об общих расходах, таких как комиссионные за транзакции, налоги и т. Д., Чтобы получить более четкое представление о фактической окупаемости инвестиций.

Полное руководство по расчету рентабельности инвестиций

Для любого инвестора наиболее важным показателем эффективности при классификации инвестиций как успешных является их рентабельность инвестиций (ROI). ROI — это финансовая мера того, насколько хорошо инвестор использовал денежную сумму для получения еще большего богатства.В этой статье мы объясним, что такое рентабельность инвестиций, как ее рассчитать, когда ее использовать и какие преимущества дает расчет рентабельности инвестиций.

Подробнее: Постановка целей для улучшения вашей карьеры

Что такое ROI?

Рентабельность инвестиций — это финансовая метрика, которая позволяет инвестору измерить уровень финансового успеха путем сравнения отношения общей полученной прибыли к затратам на инвестиции. ROI можно использовать, чтобы определить, насколько ценными могут быть отдельные инвестиции или инвестиционный портфель.

Инвестиции могут быть средством увеличения умственного богатства с помощью курсов, семинаров, коучинга) или материального богатства с помощью традиционных инвестиций). Вы можете инвестировать с целью получения прибыли в виде трансформации мышления для перехода на следующий уровень своей карьеры или в качестве предпринимателя путем приобретения новых навыков или знаний или материального богатства в виде активов, таких как наличные деньги, акции. и облигации, или недвижимость. Однако, поскольку измерить рентабельность инвестиций с точки зрения умственного роста намного сложнее, этот показатель чаще используется для измерения роста от материальных инвестиций.

Инвестор или бизнес могут использовать рентабельность инвестиций в качестве меры финансовой привлекательности либо до совершения инвестиции, либо после продажи инвестиции для определения чистой процентной прибыли. Не все инвестиции являются плодотворными, поэтому рентабельность инвестиций может быть положительной или отрицательной в зависимости от цены покупки и продажи инвестиции.

Хотя рентабельность инвестиций помогает понять доходность ваших инвестиций, она не включает в уравнение временную стоимость денег — или доходность, основанную на периоде времени, в течение которого инвестиция удерживалась.Он обозначается как процентное значение с общей прибылью или убытком в числителе, деленное на начальную стоимость инвестиций в знаменателе, умноженную на 100 для расчета процента рентабельности инвестиций. Несмотря на то, что это один из способов расчета рентабельности инвестиций, есть два распространенных способа его расчета для схожих результатов.

Подробнее: Использование ключевых показателей эффективности (KPI) для достижения целей

Как рассчитать ROI

Вы можете рассчитать ROI несколькими способами. Здесь мы рассмотрим два наиболее часто используемых метода определения рентабельности инвестиций.Поскольку в большинстве методов недвижимость используется в качестве средства пассивного дохода, мы рассмотрим пример инвестирования в недвижимость.

Метод 1

Один из эффективных способов расчета рентабельности инвестиций — использовать следующую формулу:

Рентабельность инвестиций = чистая рентабельность инвестиций / стоимость инвестиций x 100%

Вот шаги, которые необходимо выполнить при использовании этой формулы:

1. Определите чистую рентабельность инвестиций

Допустим, вы купили дом на одну семью за 300 000 долларов.Год спустя вы смогли продать тот же дом на 60 000 долларов дороже за 360 000 долларов из-за высокого спроса и низкого предложения. Поскольку продавец платит комиссию агенту каждой стороны, допустим, вы заплатили 5% от стоимости продажи недвижимости (2,5% для каждого агента) или 18 000 долларов. При продаже дома вам также придется использовать условное депонирование для передачи документа на дом и сбора средств для продажи, что будет стоить вам еще 3% от вашей продажной стоимости, или 10 800 долларов. Вы также будете платить 25% (процент будет зависеть от вашей годовой заработной платы) от прироста стоимости собственности в размере 60 000 долларов в виде налога на прирост капитала, что обойдется вам еще в 15 000 долларов.Во время покупки и продажи недвижимости могут возникнуть другие расходы, но, чтобы упростить пример, мы скажем, что это были все расходы, которые вы понесли.

Давайте посмотрим на расчет с предоставленной информацией:

Чистая рентабельность инвестиций: (360 000 долларов США — 300 000 долларов США) — 18 000 долларов США — 10 800 долларов США — 15 000 долларов США = 16 200 долларов США

Здесь вы берете покупную цену и вычитаете ее из продажная стоимость дома, после чего вам необходимо вычесть любые другие расходы, которые вы понесли для приобретения или продажи собственности.Это будет включать любые комиссии агентам, комиссию за условное депонирование и налог на прирост капитала.

2. Определите стоимость инвестиций

Допустим, вы купили дом на 300 000 долларов в то время через обычный жилищный заем под 20% -ную скидку, или 60 000 долларов, поэтому ваши инвестиции здесь составят 60 000 долларов:

Стоимость инвестиций: 60 000 долларов США

3. Разделите чистую прибыль на инвестиции на стоимость инвестиций и умножьте на 100%. 1 на ваши инвестиции в размере 60 000 долларов США из шага 2 и умножьте десятичную дробь на 100%, чтобы получить рентабельность инвестиций в виде процента.

Чистая рентабельность инвестиций / Стоимость инвестиций = 16 200 долларов США / 60 000 долларов США = 0,27
ROI = 0,27 x 100% = 27%

Метод 2

Другой эффективный метод расчета ROI:

ROI = (Конечная стоимость инвестиций — Начальная стоимость инвестиций) / Стоимость инвестиций x 100%

Эту формулу можно получить, выполнив следующие шаги:

1. Определите и затем вычтите окончательную стоимость инвестиций на его начальное значение

Возвращаясь к нашему примеру из метода 1, мы хотим определить начальную стоимость инвестиций.Мы знаем, что на момент покупки стоимость вашего дома была оценена в 300 000 долларов США, за которые вы заплатили 20% и взяли ссуду на оставшиеся 80%, поэтому ваша первоначальная стоимость в этом случае будет составлять 300 000 долларов США. .

Начальная стоимость инвестиций = 300 000 долларов США

Теперь мы должны определить окончательную стоимость инвестиций. По сути, это ваша продажная цена за вычетом любых расходов, которые вы понесли во время продажи.

Итак, сюда мы включим 360 000 долларов, которые вы получите от продажи дома, за вычетом любых комиссий, налогов или сборов, которые вы уплатили за продажу дома.Мы знаем, что вы заплатили 18 000 долларов комиссионных как покупателю, так и агентам продавца, 10 800 долларов США в виде комиссии за условное депонирование для завершения процесса продажи и 15 000 долларов США в виде налога на прирост капитала в связи с увеличением стоимости собственности в течение 1 года.

Таким образом, окончательная стоимость ваших инвестиций будет:

Окончательная стоимость инвестиций = 360 000 долларов США — 18 000 долларов США — 10 800 долларов США — 15 000 долларов США = 316 200 долларов США

Затем мы вычтем окончательную стоимость инвестиций из первоначальной перед разделением на стоимость инвестиции:

Конечная стоимость инвестиций — Начальная стоимость инвестиций = 316 200 долларов — 300 000 долларов = 16 200 долларов

2.Разделите это число на стоимость инвестиции

Следующий шаг — разделить 16 200 долларов, рассчитанных на шаге 1, на стоимость инвестиций, которая, как мы знаем из метода 1, составляет 20% от суммы, которую вы заплатили за обычный жилищный заем. используется для покупки дома. Эта сумма составила 60 тысяч долларов. Вы должны получить десятичную дробь 0,27.

3. Возьмите число и умножьте его на 100%

Последний шаг — взять 0,27 из шага 2 и умножить его на 100%, чтобы получить рентабельность инвестиций 27%.Вы заметите, что эта цифра совпадает с нашим результатом из первого расчета, поскольку мы не добавляли никаких других затрат к этой смеси. Это показывает вам 2 разных способа добиться одного и того же результата по рентабельности инвестиций, поэтому используйте тот, который вам удобнее всего.

Как рассчитать рентабельность инвестиций в годовом исчислении

Поскольку простые формулы рентабельности инвестиций, рассмотренные выше, не учитывают период времени, в течение которого удерживаются инвестиции, или период удержания инвестиций, мы будем использовать наш пример выше, чтобы вычислить наши в годовом исчислении доходность инвестиций будет равна, если мы назначим период удержания для наших инвестиций.

Вот как мы можем рассчитать годовую рентабельность инвестиций для примера инвестиций в недвижимость, который мы использовали выше.

Годовая рентабельность инвестиций = [(1 + ROI) 1 / n — 1] x 100% (где n = количество лет, в течение которых инвестиции были вложены)

Допустим, у вас был дом, который вы купили в нашем примере выше. за 5 лет до того, как вы решили ее продать. Это будет означать, что ваше «n» в приведенной выше формуле будет равно 5. Если бы вы использовали прямолинейный метод расчета годовой рентабельности инвестиций, формула будет такой простой, как:

Годовая рентабельность инвестиций = рентабельность инвестиций / n. , что составит 27% ROI / 5 лет = 5.4% ROI в год.

Однако из-за того, что прямолинейный метод игнорирует эффекты начисления сложных процентов с течением времени, что может сделать вложение значительно более или менее ценным в зависимости от того, как вы используете покупку, мы будем использовать исходную формулу, описанную выше.

Годовая рентабельность инвестиций = [(1 + 0,27) 1/5 — 1] x 100% = [1,271 / 5 — 1] x 100% = 4,9

Поскольку это был дом, в котором вы жили, там не было дополнительных источников дохода для увеличения рентабельности инвестиций.Если вместо этого вы решили сдавать дом в аренду на 5 лет, то ваша рентабельность инвестиций будет включать в себя доход от аренды, полученный каждый год, что сделает вашу рентабельность инвестиций в гораздо большем процентном соотношении, соответственно увеличивая годовую рентабельность инвестиций.

Когда использовать ROI

Давайте рассмотрим несколько примеров, когда вы могли бы использовать ROI. Вы можете использовать ROI для:

Определить стоимость отдельных или множественных инвестиций

Если вы инвестировали в одно место или несколько офисов — например, франшизу — вы можете использовать покупную цену каждого места вместе с годовой чистый объем продаж за каждый год и количество лет, в течение которых вы владеете бизнесом, для определения вашей рентабельности инвестиций.Затем вы можете использовать формулу, чтобы определить свою маржу, чтобы выяснить, сколько еще вы можете вложить в бизнес, чтобы расширить его и сделать его еще более прибыльным.

Отслеживание маркетинговых усилий

Маркетологи могут использовать расчеты рентабельности инвестиций, чтобы увидеть успех своего охвата потенциальных клиентов. Измеряя маркетинговые усилия, вы также можете увидеть успех отдела продаж компании по количеству клиентов, которых они смогли подписаться на предлагаемые услуги или продукты, проданные за потраченные маркетинговые доллары.В целом, руководитель компании может видеть, как рентабельность инвестиций влияет на ее деятельность.

Определите норму прибыли по общему количеству задействованного капитала

Общий задействованный капитал — это цифра, которая фокусируется на общем количестве активов, которые вы должны инвестировать в свой бизнес. Эти активы помогут вам увеличить производство для создания большего количества продуктов для продажи. Стоимость дополнительных активов или капитала, используемых для незначительного увеличения производства, поможет вам определить рентабельность инвестиций на основе увеличения продаж бизнеса от активов.

Подробнее: Управление операциями: все, что вам нужно знать

Преимущества рентабельности инвестиций

Рентабельность инвестиций может быть полезной во многих деловых или инвестиционных случаях и помогает инвестору понять, насколько хорошо он может использовать свои текущие активы для увеличения производства ресурсы. ROI — это, как правило, простой расчет, позволяющий увидеть, насколько привлекательными могут быть инвестиции для инвестора. Вот несколько дополнительных преимуществ рентабельности инвестиций:

Показывает ваш успех в инвестировании

Рентабельность инвестиций показывает успех ваших инвестиций, будь то акции, недвижимость или коммерческое предприятие.Вы узнаете качество инвестиций, основываясь на своей доходности.

Помогает спрогнозировать финансовый рост вашей компании

Покупка дополнительных активов или увеличение расходов на маркетинговую рекламу обычно может привести к незначительному увеличению продаж. Хотя в некоторых случаях сложно определить точное количество результатов, ROI поможет вам спрогнозировать, какого роста можно добиться, потратив средства на активы или маркетинг для увеличения продаж.

Недостатки ROI

Хотя ROI может быть выгодным в одних областях, он отсутствует в других.Ниже приведены несколько недостатков рентабельности инвестиций:

Не учитывается время при определении прибыли от инвестиций

Период удержания инвестиций действительно может повлиять на решение даже об инвестировании в первую очередь. . При инвестициях в недвижимость, например, если нет возможности получения дохода от сдачи в аренду от собственности и со временем предложение на дома в этом районе больше, чем спроса, ваша рентабельность инвестиций может показывать ложную картину по сравнению с годовой рентабельностью инвестиций.Это может показать вам, что вложение будет прибыльным, но со временем может стать менее ценным.

Можно переоценить

Если вы рассчитываете рентабельность инвестиций и не включаете все расходы, которые могут быть понесены при покупке или продаже инвестиции, такие как расходы на обслуживание, страхование или проценты на покупку недвижимости, то ваш расчет рентабельности инвестиций может ввести вас в заблуждение и вынудить вас купить вложение, отнимающее у вас денежные средства, которое может закончиться убытком.

Без учета риска

При сравнении нескольких инвестиционных возможностей на выбор, рентабельность инвестиций может не помочь вам понять риск, связанный с каждой инвестицией.Если вариант 1 дает 50% рентабельности инвестиций, но имеет 90% риск неудачи, а вариант 2 показывает 30% рентабельности инвестиций с только 20% риском неудачи, то может быть целесообразным выбрать вариант 2. Но Расчет ROI не поможет вам определить риск при принятии решения.

Калькулятор инвестиций [Рассчитать рост инвестиций бесплатно]

Управление своими финансами может быть сложной задачей, особенно если у вас есть несколько источников дохода, которые нужно учитывать. Наш инвестиционный калькулятор делает мониторинг вашего инвестиционного дохода простым, интуитивно понятным и эффективным.

Введя несколько ключевых цифр, вы можете создавать инвестиционные цели, прогнозировать рост инвестиций и искать возможности для повышения успеха вашего портфеля!

Инвестиционный калькулятор

Сначала расскажите нам о своем инвестиционном плане, заполнив поля ниже.

1 Инвестиционный план:

Начальная сумма:

Сумма первоначальных инвестиций: Общая сумма, которую вы изначально инвестируете или в настоящее время инвестируете для достижения вашей инвестиционной цели.

лет накопить:

Годы для накопления: Количество лет, в течение которых вы должны накопить.

Ожидаемая доходность:

Ожидаемая норма прибыли на инвестиции: Это норма прибыли, которую человек ожидает от своих инвестиций. Важно помнить, что эти сценарии являются гипотетическими и что будущие нормы доходности невозможно предсказать с уверенностью, а фактическая норма доходности может быть очень широкой с течением времени.

Сумма взноса:

Периодический взнос: Сумма, которую вы будете вносить за каждый период, и частота, с которой вы будете делать регулярные взносы в эти инвестиции.

* Показатели рассчитаны на конец указанного периода

2Налоги:

Ожидаемый уровень инфляции:

Ожидаемый уровень инфляции: Это то, что вы ожидаете от среднего долгосрочного уровня инфляции. Обычная мера инфляции в США.S. — индекс потребительских цен (ИПЦ).

Общая эффективная налоговая ставка:

Общая эффективная налоговая ставка: Эффективная налоговая ставка (ET) = уплаченные налоги / налогооблагаемый доход. Эффективная налоговая ставка — это средняя налоговая ставка, уплачиваемая со всех доходов физических лиц. Если вы не знаете свою эффективную налоговую ставку, вы можете ввести свою предельную федеральную налоговую ставку

.

Результат ваших инвестиций:

Остаток в 2020 году: $ 0

Сброс настроек

$ 0

Начальная сумма

$ 0

Всего взносов

$ 0

Общий рост

Рост инвестиций со временем

Распределение инвестиций

.Начальная сумма

.Общие взносы

.Общий рост

Загрузите наше бесплатное мобильное приложение

Доступно для iOS и Android

Как пользоваться калькулятором роста инвестиций

Наш калькулятор роста инвестиций прост в использовании и еще проще интерпретировать. Вот как:

1. Введите начальную сумму ваших инвестиций
   • Это ваши первоначальные вложения в данную ценную бумагу. Если вы открыли инвестицию с 8000 долларов, введите 8000 долларов в первое поле.Если вы начали со 100 долларов, введите 100 долларов.
2. Укажите лет для накопления
   • Количество накопленных лет — это время, в течение которого вы собираетесь удерживать свои вложения. Как правило, более длительные инвестиции становятся более ценными, чем те, которые продаются быстрее. Введите сюда годы, в которых вы собираетесь удерживать свои вложения.
3. Введите доходность для ваших инвестиций
   • Норма прибыли — это ожидаемая чистая прибыль или убыток от инвестиции с течением времени.Доходность рассчитывается в процентах. Вот как рассчитать рентабельность инвестиций:
   • Норма прибыли = [Текущая стоимость инвестиций — Начальная стоимость инвестиций / Начальная стоимость] x 100
   • Примечание: Ваша ставка доходности может меняться со временем из-за непредсказуемых факторов, таких как изменения фондового рынка, федеральные процентные ставки и безопасность инвестиций. Тем не менее, использование ставки доходности 4% может дать более точный и безопасный результат. Включение более высокой нормы прибыли может создать излишне позитивное представление о росте ваших инвестиций без учета потенциальных убытков.
4. Заполните Сумма взноса
   • Если вы делаете взносы в этот инвестиционный фонд на регулярной основе, вам нужно будет указать здесь, сколько вы обычно вкладываете и как часто. Введите среднюю сумму, которую вы вносите, затем выберите один из этих вариантов в раскрывающемся меню: ежегодно, раз в полгода, ежемесячно, раз в две недели, еженедельно.

Важные условия инвестирования, которые необходимо знать

Начальный баланс: Начальный баланс — это сумма, которую вы изначально инвестировали при покупке инвестиции.Вы можете начать с инвестирования 100 или 1000 долларов, независимо от того, насколько велики или малы ваши инвестиции, вы можете рассчитать их потенциал с помощью нашего калькулятора роста инвестиций.

Взносов: Это сумма денег, которую вы добавляете к своим инвестициям с течением времени. Эта сумма повлияет на рост ваших инвестиций и является ключевым показателем в нашем инвестиционном калькуляторе. Если вы ежемесячно вносите 100 долларов в свой пенсионный фонд, вы должны указать это в поле дополнительных взносов.

Норма прибыли: Сколько вы ожидаете получить прибыль от своих инвестиций, выраженную в процентах.

Годы накопления: Количество времени, в течение которого вы ожидаете удерживать свои инвестиции перед продажей или иным выводом капитала.

Ликвидация: Продажа ваших активов за денежные средства или их эквиваленты.

Ликвидность: Насколько легко или быстро актив может быть ликвидирован или продан за денежные средства или их эквиваленты.

Чистая прибыль: Сумма денег, заработанных от инвестиций, не включая сумму, уплаченную за инвестиции.

Чистый убыток: Сумма денег, потерянных в результате инвестиции.

Инвестиционный бюджет: Сумма денег, которую вы можете себе позволить и при которой удобно инвестировать. Хотите узнать, как составить бюджет и увеличить свой инвестиционный доход? Mint помогает вам составлять индивидуальные бюджеты, предназначенные для поддержки ваших личных и финансовых целей.

Инвестиционный портфель: Все ваши инвестиции: акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, ETF, пенсионные фонды и т. Д. Прочтите наш пост о том, как усилить свой инвестиционный портфель, чтобы узнать больше.

Часто задаваемые вопросы

Общие вопросы по инвестированию

Какие бывают типы инвестиций?

Есть несколько типов инвестиций на выбор, в том числе:

• Акции: акции компании, обращающиеся на фондовом рынке.
• Облигации: займы, предоставленные инвесторами. Обычно они используются компаниями и государственными организациями.
• Паевые инвестиционные фонды: инвестиционные фонды, которые финансируются несколькими инвесторами; индексные фонды являются одним из примеров паевых инвестиционных фондов.
• Биржевые фонды: инвестиционные фонды, состоящие из различных активов, включая акции, облигации и товары.

Другие типы инвестиций могут включать недвижимость, пенсионные фонды и одноранговые ссуды. У каждого типа инвестиций есть свои плюсы и минусы, поэтому обязательно учитывайте свое уникальное финансовое положение, чтобы найти правильный инвестиционный инструмент для ваших нужд!

Какая норма прибыли?

Различные типы инвестиций имеют разную доходность! Как правило, более рискованные инвестиции имеют более высокий потенциал для более высокой доходности, но они также имеют более высокий потенциал для потерь.Рассматривая средние значения за прошлые периоды, вы можете лучше понять, насколько сохраняется ваша ожидаемая доходность.

Как узнать больше об инвестировании и инвестиционной стратегии?

Вы можете узнать больше о том, как начать инвестировать, как построить свой инвестиционный бюджет, каких ошибок новичков следует избегать, и многое другое в блоге Mint. Но возможности обучения на этом не должны ограничиваться!

Вот еще несколько ресурсов, которые вы, возможно, захотите использовать, чтобы расширить свои знания об инвестициях:

Инвестиционный калькулятор Часто задаваемые вопросы

Как рассчитать мои первоначальные инвестиции через несколько лет?

С помощью нашего калькулятора роста инвестиций вы сможете наблюдать за тем, как ваши инвестиции будут расти в будущем.Просто введите свой начальный инвестиционный баланс, дополнительные взносы, норму прибыли и количество лет, которое вы хотите учесть в уравнении.

Допустим, вы начали с инвестиций в размере 150 долларов, добавляя 10 долларов в месяц при доходности 4%, и хотите посмотреть, насколько они вырастут через пять лет. Введите информацию следующим образом:

• Начальная сумма: 150 $
• Дополнительные взносы: 10 долларов в месяц
• Доходность: 4%
• Годы накопления: 5

Когда вы закончите, наш инвестиционный калькулятор покажет, насколько вы прогнозируете рост ваших инвестиций.

Что круговая диаграмма говорит о росте моих инвестиций?

Круговая диаграмма просто дает вам другой взгляд на рост ваших инвестиций. Посмотрите, как ваш начальный баланс, общие взносы и прогнозируемый баланс меняются с течением времени по мере изменения вашей инвестиционной стратегии.

С какими типами вложений работает этот калькулятор?

Наш инвестиционный калькулятор работает со всеми типами инвестиций, включая акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, высокодоходные сберегательные счета и пенсионные фонды.

Если вы используете калькулятор для прогнозирования роста акций, важно учитывать волатильность вашего инвестиционного портфеля. Акции, которые считаются более волатильными, обычно более рискованны и, следовательно, более восприимчивы к изменениям на рынке. Это означает, что доходность ваших инвестиций может быть действительно высокой в один день и ниже на следующий день.

Чтобы учесть эту непредсказуемость в своих расчетах, используйте более консервативный процент для вашей нормы прибыли.

Как я могу использовать этот калькулятор инвестиций для создания целей?

Одно из лучших применений этого инструмента — калькулятор инвестиционных целей. Глядя на будущее своих инвестиций с помощью нескольких ключевых показателей, вы можете увидеть потенциал роста своих инвестиций с вашей текущей стратегией и поэкспериментировать с другими возможностями. Насколько ценнее будут ваши вложения, если вы будете вносить в них более частый вклад? Что бы произошло, если бы вы вложили часть своего дохода в новое вложение с более высокой доходностью?

Используйте наш калькулятор роста инвестиций в тандеме с нашим калькулятором бюджета, чтобы получить еще более целостное представление о своем финансовом здоровье и потенциале.

Как налоги повлияют на мои инвестиции?

Ах, налоги, у них есть забавный способ повлиять практически на все аспекты ваших финансов. Налоги могут повлиять на ваши инвестиции двумя основными способами:

1. Налоги могут изменить ваш инвестиционный доход . Поскольку налоги почти всегда уменьшают ваш годовой доход, они обычно уменьшают сумму денег, которую вы можете позволить себе инвестировать, также известную как ваш инвестиционный доход. Однако, если вы планируете вложить полученные деньги в возврат налога, все может сложиться в вашу пользу.Хотя возврат налога — это не дополнительные деньги — это сумма, которую вы переплатили, — может быть удобно держать баланс вне поля зрения и в IRS, пока вы не будете готовы инвестировать.
2. Налоги могут снизить стоимость ваших инвестиций . Когда придет время обналичить свои вложения, не забудьте отложить немного для дяди Сэма. Прибыль от долгосрочных инвестиций обычно облагается налогом по сниженной ставке, в то время как доход от процентов обычно облагается налогом как обычный доход на федеральном уровне. В зависимости от того, в каком штате вы живете, ваши доходы от инвестиций также могут облагаться налогом на прирост капитала штата.

Поскольку налоговые правила и ставки варьируются в зависимости от нескольких факторов, наш инвестиционный калькулятор не может учесть влияние налогов на ваши инвестиции.

Что произойдет, если я что-то изменю в своих инвестициях, например, перестану делать взносы?

Если вы решите внести изменения в свою инвестиционную стратегию, например прекратить свои взносы или ликвидировать раньше, чем планировалось, результат ваших первоначальных расчетов изменится.Если вы решите внести изменения в свою стратегию, просто отразите эти изменения и воспользуйтесь нашим инвестиционным калькулятором, чтобы получить обновленную информацию о ваших инвестициях.

Связанные

Зарегистрируйтесь на монетном дворе сегодня

От бюджетов и счетов до бесплатного кредитного рейтинга и т. Д. —
откроет для себя простой способ оставаться в курсе всех событий.

Узнать больше о безопасности

Базовые инвестиции (сложные проценты и регулярные взносы) Формула и калькулятор

«Базовые инвестиции» — это инвестиции, при которых вы начинаете с первоначального основного долга, инвестируете его с годовой ставкой дохода и добавляете равные взносы каждый год.

Одна вещь, которую нам нужно получить прямо с самого начала, — это хронометраж процентов и взносов. Мы собираемся предположить, что сальдо счета за любой конкретный год включает рост процентов по сравнению с прошлым годом, но еще не включает новый взнос. (Так поступает большинство людей, но иногда вы увидите пример, предполагающий другой график; они не согласятся с нашей формулой на сумму, эквивалентную годовому проценту и / или годовому вкладу).

Мы напишем c для годового взноса; и для наглядности мы будем писать «z» вместо (1 + r). Теперь приступаем к выписыванию остатка на счете за первые несколько лет:

90 c754 (z + P

Год	Остаток
Сейчас	P
1	(P + c) z
2

Другими словами, чтобы перейти от баланса одного года к другому, вы добавляете взнос c, а затем умножаете его на z, чтобы получить проценты.

Если вы умножите эти термины, вы начнете видеть, как проявляется закономерность:

Год	Остаток
Сейчас	P
1	Pz + cz
2	z 908 + z 908
Y	Pz Y + c (z + z 2 +.. + Z Y )

Вторая часть этой последней строки просто в c раз больше суммы геометрического ряда.Таким образом, вы можете свести все к следующему:

1.	Баланс (n) = Pz Y + c [(z Y + 1 — z) / (z — 1)]

Наконец, запишите z через r, чтобы получить искомую формулу:

2.	Баланс (Y) = P (1 + r) Y + c [((1 + r) Y + 1 — (1 + r)) / r]

Проблемы с синхронизацией

Приведенная выше формула предполагает, что взносы производятся в начале каждого года.Если вы хотите, чтобы они происходили в конце, вы получаете на один процентный период меньше за каждый вклад:

1 905 z10 9080 +

Год	Остаток
Сейчас	P
1	Pz + c
2	Y	Pz Y + c (1 + z + z 2 +.. + Z Y-1 )

и формула становится:

2а.	Баланс (Y) = P (1 + r) Y + c [((1 + r) Y — 1) / r]

домой | статья | глоссарий | калькулятор | о нас | книги

Как рассчитать рентабельность инвестиций

Когда вы инвестируете в бизнес, один из способов отметить свой прогресс — это измерить рентабельность инвестиций (ROI).Это важный показатель бухгалтерского учета, который необходимо знать и понимать для вашего финансового планирования. Изучение того, как рассчитать рентабельность инвестиций, может помочь вам определить, сколько вы получаете от бизнеса по сравнению с тем, что вы вкладываете. Чтобы получить эту цифру, вы можете использовать формулу рентабельности инвестиций или калькулятор. Читайте дальше, чтобы узнать, что такое ROI, как рассчитать рентабельность инвестиций и различные способы использования формулы.

Что такое возврат инвестиций (ROI)?

Рентабельность инвестиций (ROI) представляет собой коэффициент, отражающий финансовую прибыль или убытки.Коэффициент показывает процент увеличения или уменьшения стоимости инвестиции. Инвесторы рассчитывают рентабельность инвестиций, чтобы проверить вероятность получения прибыли или убытка для конкретного холдинга. Вот несколько общих инвестиций, которые может измерить бизнес:

• Маркетинг
• Оборудование
• Ремонт зданий
• Программы лояльности
• Программное обеспечение

Знаете ли вы, что 88% предприятий не измеряют рентабельность инвестиций в маркетинг в социальных сетях? Хотя это лишь небольшая часть их деловых расходов, отслеживание этих цифр жизненно важно для финансового здоровья компании.

Понимание возврата инвестиций и того, как это влияет на ваш бизнес

Формула возврата инвестиций поможет вам определить, как доходность определенного холдинга в конечном итоге повлияет на ваш бизнес. Узнав формулу ROI, вы можете использовать онлайн-калькулятор рентабельности инвестиций. Если ответ положительный, это означает, что вы, вероятно, получите прибыль от инвестиций, и вам следует продолжить свое решение. Однако, если рентабельность инвестиций окажется убыточной, вам, возможно, придется пересмотреть свой инвестиционный выбор.

Как рассчитать рентабельность инвестиций

Совершенно необходимо использовать инвестиционную формулу, чтобы принимать правильные решения с вашим капиталом. Во-первых, вам нужно научиться рассчитывать рентабельность инвестиций. Примените эту формулу к текущим инвестициям или расходам, чтобы увидеть, как она работает.

Формула возврата инвестиций

Есть два способа рассчитать рентабельность инвестиций.

1. ROI = Текущая стоимость инвестиций — Стоимость инвестиций (чистая прибыль), деленная на стоимость инвестиций x 100

Первый метод представляет собой традиционный способ расчета рентабельности инвестиций.При использовании этой формулы чистая прибыль показывает, сколько денег было заработано на первоначальных инвестициях. Первоначальная стоимость показывает, сколько денег было вложено в холдинг.

2. Рентабельность инвестиций = конечная стоимость инвестиций — начальная стоимость инвестиций, деленная на стоимость инвестиций x 100

Традиционный способ расчета рентабельности инвестиций может не учитывать некоторые затраты, предполагаемые после первоначальной покупки актива. Таким образом, этот второй метод учитывает затраты, которые несет инвестор после первоначальной покупки.В зависимости от актива затраты могут включать заработную плату, налоги, оплату труда или материалы.

Если вам неудобно рассчитывать рентабельность инвестиций самостоятельно, вы всегда можете воспользоваться калькулятором рентабельности инвестиций, который вы найдете в Интернете. Есть несколько вариантов, которые помогут вам быстро и эффективно найти фигуру.

Примеры формул возврата инвестиций

Применение традиционной формулы ROI к покупке недвижимости может выглядеть следующим образом:

Рентабельность инвестиций

= 50 000 долларов США, разделенная на 100 000 долларов США x 100 = 50%

В приведенном выше примере недвижимость стоит 100 000 долларов.Однако формула не показывает, что инвестор заплатил 100 000 долларов на ремонт.

Вторая формула учитывает первоначальные затраты на инвестиции, а также дополнительные связанные затраты. Таким образом, расширенная формула предлагает более четкое описание того, как были потрачены деньги и оплачены расходы, тем самым уменьшая путаницу или ошибки.

В расширенной версии 100 000 долларов, использованные для улучшения свойства, включены в формулу, что изменяет процент возврата инвестиций с 50% до 25%.

Вот еще один пример второго метода:

Предположим, инвестор покупает акцию за 100 долларов и продает ее за 150 долларов. Традиционная формула ROI рассчитывает ROI как 50%. Однако, если за торговлю акциями взимается комиссия в размере 5 долларов, то на самом деле рентабельность инвестиций составляет 45% с учетом затрат.

Преимущества расчета рентабельности инвестиций

Каждый метод имеет определенные преимущества в зависимости от типа используемой формулы. Разделив чистую прибыль на первоначальные инвестиции перед умножением на 100, вы сможете быстро сравнить первоначальные затраты с прибылью.

Традиционный метод позволяет рассмотреть два бизнеса, например, с общим финансовым фактором. Изучая рентабельность инвестиций, вы можете определить, какая компания более прибыльна и может оказаться более выгодной инвестицией.

Второй метод расчета рентабельности инвестиций или взятия окончательной стоимости инвестиций и вычитания первоначальной стоимости перед делением стоимости и умножением на 100 учитывает любые понесенные расходы. Эта формула дает вам более конкретное представление о доходности и стоимости инвестиций.Кроме того, онлайн-калькулятор ROI может позволить вам включать более сложные факторы или помочь вам рассчитать такие цифры, как рентабельность капитала (ROE).

Таким образом, ROI дает вам:

• Простой и понятный способ проверки прибыли
• Четкий индикатор доходности, положительной или отрицательной
• Возможность использования расчетов для различных инвестиций
• Простая мера для оптимизации прибыли и отслеживания результатов

Недостатки Расчет рентабельности инвестиций

Одним из основных недостатков использования традиционной формулы ROI является то, что она не учитывает затраты.Таким образом, вы действительно получаете только представление о рентабельности инвестиций с высоты птичьего полета. Вам необходимо включить расходы, чтобы получить более четкое представление о вашем доходе.

Кроме того, каждая из вышеперечисленных основных формул не учитывает количество времени, в течение которого вы удерживаете инвестиции. В результате традиционная формула может быть слишком простой, если вы не используете формулу, которая включает годовое вычисление. Традиционной формулой ROI также можно манипулировать, если она не включает затраты, понесенные после покупки инвестиции.

Таким образом, расчет ROI может быть недостатком, если вы:

• Необходимо определить денежный поток и прибыль, поскольку вы можете рассчитать более высокую, чем ожидалось, прибыль
• Необходимо учитывать такие факторы, как чистая прибыль, проценты или налоги — отклонения, которые не учитываются при простом расчете рентабельности инвестиций
• Необходимо учитывать фактор времени — прирост на 20% за период в один год превосходит такой же прирост за два года

Альтернативные методы формулы возврата инвестиций

Есть несколько других методов, которые вы можете использовать для расчета рентабельности инвестиций.Например, годовая рентабельность инвестиций обычно используется для акций и облигаций и измеряет рентабельность инвестиций, полученную за год. В этом случае вы рассчитываете рентабельность инвестиций, разделив рентабельность инвестиций на количество лет, в течение которых вы держите ценную бумагу или актив.

Вы также можете рассчитать рентабельность инвестиций, измерив чистую приведенную стоимость (NPV) инвестиций. Чтобы рассчитать рентабельность инвестиций с использованием NPV, вы берете текущую стоимость инвестиций и основываете ее на оценках будущих доходов с поправкой на инфляцию.Вы можете рассчитать большинство этих дополнительных показателей с помощью калькулятора рентабельности инвестиций.

Кроме того, некоторые инвесторы используют формулу рентабельности активов (ROA). В этом расчете учитывается прибыль бизнеса на каждый доллар принадлежащих ему активов. Более того, расчет рентабельности собственного капитала (ROE) показывает, какую прибыль компания получает на каждый доллар, которым владеют ее акционеры. Наконец, вы также можете рассчитать реальную норму прибыли (RRR) инвестиций, сделав поправку на внешние факторы, такие как налоги и инфляция.

10 финансовых расчетов, которые необходимо знать для управления своими финансами

Первый шаг к финансовой безопасности — это взять под свой контроль свои финансы. Управление капиталом — это искусство, которое включает в себя накопление нужных сумм и инвестирование в правильные инструменты. Однако есть несколько факторов, таких как инфляция и время, которые снижают стоимость денег. Поэтому необходимо научиться рассчитывать стоимость своих вложений.

Несколько калькуляторов финансового планирования доступны в Интернете.Однако также важно знать некоторые основные формулы, которые вы можете использовать для собственных расчетов. Ниже приведены 10 таких формул, которые должен знать каждый.

1. Сложные проценты

Возможно, вы слышали, как финансовые эксперты / советники превозносят силу сложных процентов. Альберт Эйнштейн, по сути, назвал компаундирование «величайшим математическим открытием всех времен».

Компаундирование — это процесс начисления процентов на основную сумму долга, а также на накопленные проценты.(nt)

Где

A = сумма по истечении времени t

P = основная сумма (ваши первоначальные инвестиции)

r = годовая процентная ставка (разделите число на 100)

t = количество лет

n = количество раз в год начисляются проценты.

ПРИМЕР

Предположим, вы намереваетесь инвестировать 100 000 рупий на 10 лет под 10 процентов, а начисление сложных процентов является годовым.

Общая сумма, которую вы получите через 10 лет, составит

= 1,00,000 (1 + 0.10 = 2,59 374,25

Это показывает, что проценты, полученные за 10 лет, составляют 1,59 374,25

Если бы вы увеличили период еще на 10 лет, что в сумме составляет 20 лет, прибыль составила бы 6 рупий. 72 749,99. Интересно то, что ваши инвестиции выросли более чем в четыре раза за 20 лет. Вот почему сложные проценты — ваш лучший друг, когда дело доходит до инвестирования. Более длительный срок полномочий в сочетании с более высокой частотой начисления сложных процентов (ежеквартально, раз в полгода) может творить чудеса.Итак, в следующий раз, когда ваш финансовый консультант попросит вас остаться надолго и насладиться поездкой, знайте, что он имеет в виду силу сложного процента.

2. Налоговая декларация после уплаты налогов

Мы инвестируем, думая о возможных доходах, которые могут быть получены. Но мы забываем, что эта доходность будет намного ниже, если мы будем учитывать и налоги.

Продолжая предыдущий пример, приведенные выше декларации являются до налогообложения. То, что вы видите на своем депозитном сертификате, является абсолютной цифрой.Согласно правилам подоходного налога, любой доход от банковского депозита облагается налогом в соответствии с налоговой таблицей. Таким образом, если вы попадаете в 30-процентную налоговую категорию, получаемые проценты упадут на 30 процентов. n) -1 * 100

Где

r = разделенная номинальная доходность по количеству раз в год.

n = количество раз в год.

ПРИМЕР

. быть

Эффективная годовая ставка =

(1+ (0.4) -1 * 100 = 9,3 процента

Благодаря возможности начисления процентов эффективная годовая ставка фиксированного депозита составляет 9,3 процента

6. Правило 72

Правило 72 относится к временная стоимость денег. Это поможет вам узнать время (в годах), необходимое для удвоения ваших денег при заданной процентной ставке. Вот почему он широко известен как принцип «удвоения денег».

Правило большого пальца — разделите 72 на процентную ставку

ПРИМЕР

Если вы предполагаете, что доходность ваших инвестиций составляет 12 процентов,

количество лет, в течение которых деньги удвоятся, составит

= 72 / Процентная ставка = 72/12 = 6 лет

7.Среднегодовой темп роста (CAGR)

Используется для обозначения рентабельности инвестиций за период. (1 / n)) — 1

Где

FV — конечная стоимость / срок погашения инвестиции

PV — начало / начальная стоимость

n — продолжительность в годах

ПРИМЕР

Случай I

Предположим, что инвестиции в размере 1000 рупий вырастут до 5000 за 10 лет.(1/2)) — 1, среднегодовой темп роста составляет 41,42%.

Следовательно, если вам нужно сравнить производительность любых двух классов активов или проверить доходность инвестиций в разные периоды времени, CAGR — лучший инструмент, поскольку он блокирует всю волатильность, которая в противном случае может сбивать с толку.

8. Заем EMI

Выравниваемые ежемесячные платежи (EMI) являются обычным явлением в нашей повседневной жизни. Во время получения ссуды нам показывают аккуратный лист бумаги формата А4, в котором упрощенно объясняется структура EMI.180] — 1)

= 11 361

рупий Это уравнение поможет вам проверить, берет ли банк правильную сумму.

9. Будущая ценность SIP

Мы все откладываем небольшие суммы через фиксированные промежутки времени для достижения цели. Это может быть паевой инвестиционный фонд SIP или PPF. Но как мы можем узнать о возможной экономии через десять лет? Именно здесь на первый план выходит будущее значение формулы SIP. Посмотрим, как это работает. [Один из лучших способов инвестировать в паевой инвестиционный фонд — это SIP.n-1 / i) (1 + i)

Где

S = Будущая стоимость инвестиций

R = Регулярные ежемесячные инвестиции

i = Предполагаемая процентная ставка / 12

n = Продолжительность (количество месяцев или количество лет * 12)

ПРИМЕР

Предположим, вы инвестируете 1000 рупий каждый месяц в течение следующих 10 лет и ожидаете доходности в 15 процентов.

Ваша доходность рассчитывается следующим образом. Выплаты:

Ежемесячно в течение следующих 10 лет = 12 * 10 = 120 месяцев

Процентная ставка: 15% годовых — 15/12 = 1.120 — 1} /0,0125] *

(1+ 0,0125)

Результат — 2,78 657 рупий, что является будущей стоимостью SIP.

Итак, с помощью этой простой формулы вы можете узнать, какой доход могут принести ваши инвестиции.

10. Коэффициент ликвидности

Несмотря на то, что это может выглядеть как один из жаргонов, которые аналитики используют, чтобы говорить о балансе, он не менее важен в личных финансах. Этот коэффициент указывает на общее состояние финансов. Это помогает понять, готов ли человек к кризису ликвидности.

Формула: Коэффициент ликвидности = Общие ликвидные активы \ Общий текущий долг

В идеале значение этого коэффициента должно быть выше единицы.

Меньшее значение указывает на то, что ваши обязательства превышают ваши активы и, следовательно, ваша финансовая стабильность находится под угрозой.

Калькулятор рентабельности продаж: анализируйте свои инвестиции

Если вы работаете в отделе продаж, вам необходимо знать ROI (Return On Investment) , чтобы рассчитывать и анализировать эффективность ваших продаж, ваших сотрудников или ваших инструментов и приложений.

Если вы не знакомы с расчетом рентабельности инвестиций, мы поможем вам.

Эта статья даст вам полное представление об анализе рентабельности инвестиций .

Вы узнаете, что такое ROI и зачем она вам нужна, формулу ROI и как ее использовать, пример расчета ROI и ваш потенциальный ROI с помощью Badger. В конце этой статьи вы найдете бесплатный калькулятор рентабельности инвестиций , который поможет вам сэкономить время и силы при оценке выгод и убытков от ваших инвестиций.

Что такое ROI

Рентабельность инвестиций (ROI) — это оценка прибыли или убытков, которые получают инвесторы в результате своих инвестиций.

Знание того, как рассчитать рентабельность инвестиций, поможет вам понять, будут ли ваши инвестиции прибыльными или пустой тратой денег.

Формула часто используется для расчета и сравнения таких вещей, как:

• Производительность сотрудников
• Рентабельность инвестиционных проектов
• Рентабельность фирм
• Преимущества двух инструментов повышения производительности (например,грамм. два полевых приложения для продаж)

ROI в продажах

Работая в отделе продаж, вы можете использовать рентабельность инвестиций для измерения и сравнения эффективности ваших торговых представителей, вашей стратегии обучения / поддержки продаж и инструментов продаж, которые вы используете.

Например, если вы не уверены, какую CRM вам следует использовать, вы можете попробовать протестировать две или более в течение определенного периода времени, а затем использовать формулу рентабельности инвестиций для сравнения результатов.

Как торговый представитель, вы также можете использовать ROI, чтобы закрыть сделку до , показывая вашим потенциальным клиентам, как ваш продукт или услуга увеличит их доход .

Например, в Badger мы показываем вам, сколько именно вы можете сэкономить, используя наше программное обеспечение, и даже предлагаем калькулятор рентабельности инвестиций, чтобы протестировать и увидеть результаты самостоятельно.

Формула рентабельности инвестиций

Чтобы рассчитать рентабельность инвестиций, разделите прибыль, полученную от инвестиций, на стоимость инвестиций и умножьте ее на 100:

• ROI = (прибыль, полученная от инвестиций / стоимость инвестиций) * 100

Чтобы использовать приведенную выше формулу, вам сначала нужно найти прибыль от ваших инвестиций:

• Прибыль, полученная от инвестиций = полученный дополнительный доход — стоимость инвестиций

Использование формулы рентабельности инвестиций

Используя формулу ROI, вы можете легко отличить малоэффективные инвестиции от высокоэффективных.

Используя эту простую формулу, вы можете решить, окупаются ли ваши вложения.

Вы также можете использовать этот расчет, чтобы увидеть, как инвестиции выросли на текущий момент. Имейте в виду, что результат выражается в процентах , потому что его легче понять.

Преимущества и ограничения формулы ROI

Преимущества ROI

• Гибкость и простота расчетов

ROI обычно используется из-за своей гибкости.

Чтобы использовать формулу, вам нужно всего два числа (прибыль и стоимость).

Однако, если вы воспользуетесь нашим калькулятором рентабельности инвестиций, это станет еще проще.

Результаты, полученные при использовании формулы ROI, выражаются в процентах.

Это упрощает анализ и сравнение ваших инвестиций.

ROI обычно используется как мера успеха для инвестиций.

Почти всегда гарантировано, что когда вы его воспользуетесь, люди поймут.

Ограничения ROI

Хотя рентабельность инвестиций очень часто используется для сравнения инвестиций, вы должны быть осторожны при ее расчете.

ROI

игнорирует временную стоимость денег (тот факт, что один доллар сегодня больше не один доллар завтра).

Используйте формулу ROI только для сравнения инвестиций при аналогичных обстоятельствах , сохраняя все остальные факторы постоянными.

Если вы сравниваете инвестиционный период в один год с трехлетним, правильнее использовать другие показатели (например, CAGR) вместо ROI.

• Подверженность манипуляциям

При расчете рентабельности инвестиций вы можете использовать различные подходы для измерения прибыли и затрат.

Из-за этого результат подвержен манипуляциям и действителен только в том случае, если прибыль и затраты напрямую связаны с инвестициями .

Для расчета реальной рентабельности инвестиций необходимо учесть все возможные затраты и прибыль, связанные с вложением.

Пример рентабельности инвестиций

Расчет рентабельности инвестиций с помощью Badger Maps

Допустим, в прошлом месяце вы начали использовать Badger Maps, чтобы провести тест и посмотреть, является ли это выгодным вложением.

Теперь вы должны использовать формулу ROI для расчета прибыли, которую вы получили от использования этого инструмента.

• Карты барсука стоили you 49 долларов и принесли увеличение продаж на 8 800 долларов . (Это число будет зависеть от пройденных миль, расхода бензина и т. Д. Для более точного расчета используйте бесплатный калькулятор окупаемости инвестиций в конце этой статьи).

Для расчета рентабельности инвестиций следует использовать формулу рентабельности инвестиций :

• Рентабельность инвестиций после использования Badger : [(8 800–49 долларов США) / 49 долларов США] * 100 = 17 859%

На основе этого расчета вы получите 17 859% доходности от использования Badger Maps.

Для многих расчетов ROI результатом будет более низкий процент. Но когда дело доходит до планировщиков маршрутов, окупаемость инвестиций высока из-за низкой цены и высокого потенциала денежной выгоды (другими словами, с помощью планировщика маршрута можно сэкономить много денег, особенно на газе!)

Ваш потенциальный возврат инвестиций с Badger

Если вы являетесь торговым представителем на местах или руководите отделом продаж на местах, вам пригодится универсальный инструмент , который сэкономит вам деньги и время, затрачиваемое между планированием и поездкой.

Допустим, вы решили опробовать бесплатную пробную версию Badger и протестировать ее в течение месяца.

Как можно рассчитать денежную окупаемость своих инвестиций?

Другими словами, , как узнать, сколько денег вы экономите, используя Карты Барсука?

На основе данных средней группы продаж, при использовании Badger в течение 1 месяца приводит к:

• Пробег на 20% меньше
• Экономия на газе 71 $
• Планирование и календарное планирование с сохранением 32 часов
• 13 часов сэкономленного вождения
• Рост продаж на 22%

Чтобы узнать больше, узнайте, как с Badger можно продать на 22% больше и проехать на 20% меньше.

Затем воспользуйтесь нашим бесплатным калькулятором рентабельности инвестиций (его можно найти в разделе ниже) и введите свои собственные числа, чтобы узнать, сколько денег вы можете заработать за месяц.

Бесплатный калькулятор рентабельности инвестиций

Теперь, когда вы знаете все о рентабельности инвестиций, вы можете рассчитать все свои инвестиции, используя формулу рентабельности инвестиций.

Но поскольку мы знаем, насколько ценно для вас время, мы создали шаблон анализа рентабельности инвестиций , чтобы вы могли без проблем оценить свои инвестиции.

Этот калькулятор рентабельности инвестиций от продаж создан для измерения потенциальной окупаемости инвестиций при использовании карт Badger Maps на основе данных, которые вы вводите, записываете или прогнозируете.

Он рассчитывает годовой и пожизненной выгоды от инвестиций , принимая во внимание как дополнительный полученный доход, так и любую значительную экономию.

Электронная таблица имеет цветовую кодировку: зеленые ячейки содержат переменные данные, а синие ячейки показывают результаты вычислений.

Когда вы начинаете расчет рентабельности инвестиций, введите соответствующие данные в зеленые ячейки, и рассчитанные результаты будут автоматически отображаться в синих ячейках.

Этот калькулятор учитывает все преимущества использования Badger Maps, включая увеличение дохода, дополнительное свободное время и экономию на топливе.