Инвестиции в строительство недвижимости с доходностью до 34% годовых от LCG

Возможные риски при капиталовложениях в строительство

 

Инвестиции в строительство жилых домов могут быть сопряжены с таким форс-мажором, как падение стоимости объекта возведения. Ведь спрос на жилье всегда зависит от макроэкономики. При затяжном кризисе расценки на жилье могут снизиться до 40%.

Еще одна неприятность, с которой сталкиваются неопытные инвесторы – мошенничество. Основные схемы недобросовестных фирм-однодневок – это продажа несуществующих активов или строительство без разрешительных документов, а также реализация одной и той же доли несколько раз.

Следующий риск, с которым сопряжены инвестиции в строительство жилых домов, связан с банкротством застройщика из-за некомпетентного управления, недостатка или неправильного использования финансов.

Многие вкладчики сталкиваются с превышением сроков завершения строительства. Это может стать причиной прямых и косвенных убытков.

Например, если по соседству построится еще один многоквартирный дом, текущий объект вложений потеряет свои конкурентные преимущества, а значит и рентабельность на несколько десятков процентов.

Даже если дом сдан вовремя, существует вероятность того, что застройщик не соблюдал технологии возведения. Это может стать причиной отказа государственной комиссии в воде здания в эксплуатацию.

И последнее, с чем можно столкнуться, производя инвестиции в строительство жилой недвижимости – это утрата объекта по причине обстоятельств непреодолимой силы (война, стихийное бедствие и другие чрезвычайные происшествия). Избежать полной потери своих вложений поможет страховка.

 

На что нужно обратить внимание перед тем, как вложить деньги

 

Чтобы грамотно и выгодно вложить деньги в строительство квартиры в Москве или другом городе, следует придерживаться определенного алгоритма.

1. Выбрать подходящее время для вхождения в проект. Для этого нужно проанализировать текущую обстановку на рынке, прислушаться к прогнозам.
2. Подобрать объект недвижимости, с учетом места расположения, транспортной развязки, инфраструктуры, планов по развитию микрорайона от муниципальных властей или застройщика, экологической обстановки, планировки (количества комнат), класса (бюджетный, VIP, бизнес и т.д.).
3. Определиться со способом инвестирования – индивидуальное или коллективное.
4. Найти надежного застройщика, исходя из репутации, отзывов, официальных документов в Госреестре, периода существования на рынке (количества сданных в эксплуатацию сооружений), наличия финансовых партнеров и пакета разрешительной документации (соответственно ФЗ-214).
5. Изучить инвестиционный проект будущего строительства (технико-экономическое обоснование вложений, бизнес-план, проектные документы).
6. Вместе с независимым юристом проанализировать условия договора (валюта, цены, платежи, дата сдачи, условия и сроки получения документов о праве собственности, штрафы и неустойки, страховка и условия расторжения соглашения), а также оценить интерес к проекту со стороны других вкладчиков.
7. Определить способ выхода из проекта – перепродажа (с ремонтом или без) или сдача в аренду (короткий или длительный срок).

 

Соблюдая план действий и определенные правила обхода рисков, можно обезопасить свои инвестиции в строительство недвижимости для физических лиц и получить максимальную прибыль.

жилья, квартиры, коттеджа, долевое жилищное » FxTrend.info

За ваши деньги – хоть завод, хоть новый город!

Инвестиции в строительство однозначно выгодны: динамика цен на недвижимость в разные короткие периоды (3-5 лет) может изменяться как в большую сторону, так и наоборот, но в долгосрочной перспективе цены всегда растут.

Но и риски есть. Поэтому: в первую попавшуюся компанию деньги не заносят, а сначала садятся и самостоятельно прорабатывают всю информацию по данному вопросу. Для чего? Причины следующие:

1. Чтобы не нарваться на строительных мошенников (примеров предостаточно).
2. Чтобы не нарваться на строительство, где выгода будет мизерной или итоговый «выхлоп» меньше, чем сами затраты на стройку. Что это значит: новый пентхаус в чистом поле никому не нужен, даже если через 50 лет вокруг него будет город-сад.
3. Изменяющаяся динамика цен, которую необходимо изучить для понимания вопроса. Желательно, последние 10 лет. Может оказаться, что вам не обязательно инвестировать в строительство квартиры, даже в центре города. По собранной информации вы вполне можете принять решение отремонтировать полуразваленный цех или построить новый гараж на территории старого АТП. Возможно, в промзоне требуются склады, или, в обозримом будущем, вырастет новое большое предприятие, которое потянет весь район вверх. Даже если этого не случится, то позже все равно выгоднее будет продать его под гаражи. Как видите, вариантов – масса.

Инвестирование в строительство жилых объектов.

Состояние российского жилья (судя по серьезным отчетам бизнес-агентств и государственных органов статистики) оценивается как «возрастное» – таких объектов больше 50% по всей территории страны. 2-3% каждый год признаются ветхими.

Нового строится мало – те же 2-3%.

Паритет вроде сохраняется, но реальная скорость старения жилфонда выше, чем его обновление. Новостройки растут, главным образом, в центральных районах страны в мегаполисах, которые и тянут всю статистику на себя. В остальных регионах застройщики шевелятся намного медленнее. О массовом строительстве в районных центрах и сельской местности остается только мечтать (единичные примеры – не в счет). Поэтому потребность в новом жилье – объективная.

Но в краткосрочной перспективе заработать много не получится. Лучший вариант: построиться, сдать в аренду на 10 лет, потом продать. За десять лет, при отсутствии форс-мажорных обстоятельств непреодолимой силы, инвестиции в жилищное строительство окупаются.

Вкладывать деньги в строительство многоэтажек прибыльно – цена готовой квартиры по сравнению с вложенными средствами гарантирует прирост в районе 15-20%, а может и все 40% (понимаешь это, глядя на московские цены) – престижность района, вид из окна на угол Кремля, все это повышает стоимость квартиры и значительнее.

Но чтобы определиться, насколько выгодны такие инвестиции в строительство жилья и насколько рискованны, вам придется перелопать массу информации о самом застройщике. Досконально изучить объект строительства, его привлекательность для будущих жильцов. Проанализировать местную инфраструктуру и перспективу развития района в целом (вспоминаем «пентхаус в чистом поле»).

Наиболее безопасными сегодня являются инвестиции в строительство коттеджного поселка. Как правило, заказчики и участники строительства, люди с высоким достатком и положением. Сами объемы и сроки строительства невелики. Значительно увеличить цену построенного жилья вы не сможете, но спрос на такую недвижимость относительно стабильный: всегда есть семьи, которые готовы выехать жить за пределы мегаполиса. Если покупатель влюбится в ваш домик с участком для шашлыков – можете заработать до 10-15% сверх вложенных средств.

В плане колебаний цен – жилой сектор достаточно устойчивый: цены на жилье в 10-летнем периоде постоянно растут на 5-25% (все зависит от региона). Но цена на каждый объект изменяется индивидуально. Если за окнами стоит долгострой или появился недавно мусоросжигающий завод, а еще хуже – только морг (даже не кладбище, все указанные случаи в практике были) – вложенные деньги вы вернете, но скорее всего без прибыли.

Опираясь на вышесказанное, добавим: в подобных ситуациях есть риск прославиться в СМИ и потерять массу времени на борьбу за свои инвестиции (свое место жительства) в плане окружающей эстетики. Инвесторы строящихся и жители уже построенных объектов проводят массу встреч, митингов, судебных заседаний, только бы рядом с ними не строили запланированные 40 лет назад очистные сооружения, железнодорожный мост или нефтепровод «Дружба-2014». Чтобы не попасть в такую ситуацию, необходимо поинтересоваться планом развития территории или генеральным планом строительства города. Причем, усердно поинтересоваться.

И самое главное: как получить запланированную прибыль? Построить то недолго, а вот быстро продать, например в текущем 2014 г.

, будет большим вопросом: цены сегодня падают (пример г. Москвы, см. график 2), предложения много, а покупателей не густо.

Инвестирование в коммерческую недвижимость.

«Капризный» сектор, который полностью зависит от экономического положения в стране. Можно вложить деньги в строительство нового сверхсовременного пафосного бизнес-центра и потом поселиться в нем самостоятельно – последний кризис тому свидетель. Правда, при разумной ценовой политике, можно худо-бедно существовать за счет аренды и потихоньку окупать вложения.

Когда в стране и регионе все развивается, работает и цветет – однозначно «да» инвестициям в коммерческую недвижимость! Этот сектор дает максимально быструю прибыль при продаже или стабильную хорошую прибыль при аренде. Аренда даже выгоднее: строительство, в популярных ареалах обитания бизнесменов, окупается за 3-5 лет (с этих денег можно скромно жить), и дальше приносит чистую прибыль!

Вложить деньги в строительство гостиницы – тоже неплохой вариант. Но сам гостиничный бизнес окупается долго, поэтому рассчитывать на то, что будущий счастливый хозяин гостиницы сразу вас озолотит – не стоит. 10-20% сверхприбыли конечно вам гарантированы, но не больше точно.

Строительство торгового центра. Здесь все интересно: этот вариант может вас обогатить, а может и разорить. Верный вариант – продать свои квадраты торговой площади и ввязаться в новую авантюру по строительству очередного молла или супермаркета.

А можно выиграть и на аренде– торговые здания ценятся всегда. Но жить на широкую ногу с этого дохода не советуем. При резком снижении покупательской способности вы снова останетесь наедине со своей постройкой и не сможете ни заработать на ней аренде, ни продать. Придется откладывать на содержание здания в «неурожайные» годы.

Периоды всплесков развития и затишья торговли чередуются с частотой 5-8 лет и зависят от особенности региона. Если, например, вы решите вложить деньги в постройку овощного магазина на севере, то объект будет популярен всегда: там свежие овощи-фрукты в цене. Хорошим индикатором являются сами торговые центры: пройдитесь и посмотрите, сколько площадей пустует. Если по вашей вскидке 30% и больше – время вкладывать в строительство торгового центра еще не пришло.

Инвестирование в строительство промышленных объектов и объектов инфраструктуры.

Этот вид инвестирования не очень прибыльный и динамичный, зато прогнозируемый.

Строительство промышленных зданий и сооружений не такое затратное, как жилых. Удельная стоимость построек может быть в 3-4 ниже, чем в жилом и коммерческом строительстве. Например, создать производственные площади «с нуля» обходится в $150-250 за 1м², в то время как жилое строительство обходится в $450-800 за 1м² и выше.

Сроки ожидания прибыли, конечно, тоже не маленькие, но все это время можно безбедно жить за счет аренды или прибыли предприятия, которое базируется на объекте. Как показывают отзывы маклеров, продажа таких объектов не носит какой-то упорядоченный характер и прогнозировать крайне трудно, когда появится именно ваш покупатель. Но он обязательно появится.

Опять же не забываем, что строить нужно не в чистом поле, а в живом экономическом районе: рядом должны быть подобные объекты, заводы, заправки, железная дорога.

Ну а самый медленный способ заработать деньги, но зато самый надежный и долгоиграющий, у нас пока не развит. Мы не можем инвестировать в дороги, провода или трубный транспорт – это доступно только государству и крупным корпорациям – вечный бизнес!

График 1. Динамика роста стоимости 1 м² в Москве с 1999 по 2014 г (источник – http://www.irn.ru/)

График 2. Стоимость 1 м² в Москве 06.2013-04.2014 г. и прогноз изменения стоимости до июля 2014. (источник – http://www.irn.ru/)

Инвестирование в строительство в России

Россия – страна огромных возможностей, если их использовать с умом. Так, проверенный и эффективный способ вложения финансов – это инвестирование в строительство. Выгодной отличительной чертой данного вида инвестирования в РФ служат минимальные риски долгосрочных финансовых вложений и безграничность рынка недвижимости. Ведь сегодня в России невозможно найти хотя бы один город, где бы ни строилось жилье и разнообразная коммерческая недвижимость.

В виду этого инвестиции в строительство в России обеспечат стабильный долговременный доход инвестору без дополнительных финансовых вливаний. Более того прибыль от инвестиций в строительство именно в России существенно выше, чем в целом по Европе. В среднем один строительный проект в России приносит прибыль 15%, в то время как в Европе не более 5%.

В какие объекты строительства выгоднее делать капиталовложения?

Инвестирование в жилищное строительство в России

На сегодня в основном китайские и турецкие инвесторы успешно осваивают жилищную ниву в инвестировании строительства в России. На рынке российской недвижимости они довольно давно и уже хорошо изучили нормативную базу, хорошо ориентируются в ценах. Они прекрасно понимают разницу между ценой первичной недвижимости и уже готовыми комплексами. И получают с этого приличную прибыль.

Но другие западные инвесторы пока обходят стороной вложения в жилищное строительство на российских просторах. Они не до конца понимают законодательные и технические нормы, а также правила игры на рынке жилья в России. Зарубежные инвесторы не знают, какой спрос на жилье в нашей стране? А он впечатляюще огромен! И падение спроса в ближайшие десятилетия не ожидается.

Им сложно просчитать уровень доходности своего инвестирования в строительство жилья в России. Также их не совсем устраивает уровень прозрачности данного бизнеса. Поэтому западным инвесторам необходимо выбрать надежную российскую компанию, которая станет представлять и защищать их интересы на рынке недвижимости в России.

В этом «BPS-Development» может реально помочь иностранным инвесторам. Рассмотрите наше предложение для инвесторов и Вы поймете, что нам можно доверять. Также ознакомьтесь с примерами проектов жилых корпусов. И узнайте, особенности составления инвестиционного договора, ведь именно он регулирует взаимоотношения с подрядчиком.

После завершения строительства инвесторам должны представить документы, подтверждающие право владения жилой недвижимостью в соответствии с вложенными средствами. Должен быть заверенный компетентным органом АКТ приемки объекта и АКТ передачи инвестору жилья.

---

Инвестирование в строительство коммерческой недвижимости в России

Наиболее быстро окупается, обеспечивая приличную прибыль, коммерческая недвижимость, следовательно, она более привлекательна для инвестирования в России. К тому же, коммерческая недвижимость и после завершения строительства находится в активе девелопера, что способствует дальнейшему приумножению капитализации компании.

Наибольшим спросом у зарубежных инвесторов в России пользуются, строительные проекты класса А. Причина этого проста – высокая рентабельность инвестиций в сочетании с разумным соотношением степени риска и уровнем планируемой прибыли. Помимо этого акционеры и учредители имеют возможность предъявлять жесткие требования к этим объектам, в том числе к прозрачности бизнеса и соответствии их международным стандартам.

Сегодня интерес западных партнеров чаще направлен на инвестирование строительных объектов в различных регионах России, т.к. пресыщение рынка коммерческой недвижимости столицы приводит к задержке окупаемости вложений, следовательно, и к уменьшению доходов. Вместо запланированных 3 — 6 лет окупаемость объекта может затянуться до 10 лет, что естественно не нравится инвесторам. Именно поэтому западные инвесторы обращают свой взор на строительство объектов в глубинке России.

Самый доступный, проверенный и надежный способ вложения капиталов в России для иностранцев – это инвестиции в строительство офисных зданий. При условии сдачи их в аренду добросовестным арендаторам, постоянный ощутимый доход обеспечен на долгие годы. Хотя если инвестор пожелает, можно продать объект и получить единовременную прибыль с разницы в цене первичной недвижимости и уже готового объекта.

Также привлекательны для западных инвесторов финансовые вклады в строительство торговых площадей, гостиниц, объектов для отдыха и развлечений. Хорошую прибыль с таких проектов можно получать не только от сдачи их в долгосрочную аренду, но и от самостоятельного использования объекта по назначению. Не менее интересны для потенциальных инвесторов в России вложения в строительство складов. По сравнению с западными странами, где их доходность составляет всего 4%, в России  годовой доход в 3 раза выше -12%.

Инвестирование в строительство складов в России для западных инвесторов привлекательно еще тем, что львиной долей арендаторов складских помещений являются именно западные компании. К тому же в отличие от прочей коммерческой недвижимости, их проектирование значительно проще и согласование складских помещений проходит быстрее. Все это снижает риски и время окупаемости.

Более выгодны инвестиции  в капитальное строительство, т.е. фабрик, заводов и прочих промышленных объектов. Которые сами по роду своей деятельности предназначены для получения реальных доходов. Такие инвестиции возможны не только за счет вливания финансов, но и за счет стройматериалов или других активов инвестора. Доход будет рассчитываться с размера внесенной доли на строительство, чем больше доля, тем выше прибыль.

Как происходит инвестирование в строительство?

В первую очередь создается управляющая компания – ФФС (Фонд Финансирования Строительства), которая принимает вклады инвесторов и выступает посредником между ним и застройщиком. ФФС защищает права инвестора, контролирует процессы строительства, расходование застройщиком финансов и материалов. Она вправе при выявлении нарушений расторгнуть договор с застройщиком и найти ему замену.

Затем с инвестором заключается инвестиционный договор, где прописываются все риски, права и обязанности сторон. Далее на совместные средства приобретается земельный участок, где будет осуществляться возведение объекта. Разрабатывается проект, согласовывается и получается вся разрешительная документация. Затем выполняются строительные работы. После сдачи объекта и введение его в эксплуатацию инвестор начинает получать доход.

Планируя доходность инвестиций в коммерческую недвижимость, просчитайте соотношение размеров ставок арендных и капитализации. Это поможет оценить эффективность инвестирования в строительство недвижимости в России.

Инвестиции в строительство как способ вложения накопленного капитала

Вы знаете, что инвестиции в строительство это способ для заработка. Инвестирование в недвижимость уже принесло прибыль многим инвесторам, но очень важно, чтобы вы принимали решение про вклад “с открытыми глазами”, то есть признавая потенциальные преимущества и недостатки этого вида инвестиций. Вы должны учесть все особенности и быть уверенны, что ваши права защищены на протяжении строительства. Выбирая правильно, а затем умело управляя приобретенным, инвестиции в жилую недвижимость могут дать ряд преимуществ, не имеющих себе равных в других инвестициях.

Почему инвестировать в строительство жилья прибыльно?

Вы наверняка знаете, что приобретение жилья в уже построенном доме (новострое) возрастает, по сравнению со стоимостью жилья еще в самом начале строительства. Таким образом застройщики создают деятельность по созданию красивого и положительного образа компании и привлекают первых покупателей. В общем такое положение дел дает потенциальным инвесторам возможность приобрести недвижимость на определенную долю ниже стоимости завершенной недвижимости. В некоторых регионах стоимость жилой недвижимости возрастает еще до того, как проект будет завершен. То есть, если вы успеете вложить деньги еще в самом начале строительства, то имеет большой шанс увеличить вдвое свой доход после сдачи готового объекта в эксплуатацию.

Дилемма выбора будущей жилой недвижимости: квартира или коттедж

Прежде чем инвестировать вам нужно определиться с выбором объекта. Выбор местоположения жилой недвижимости даст лучшую оценку вашим инвестициям. Одни люди выбирают квартиры, другие предпочитают коттеджи. Если вы выберете квартиру, то ваша инвестиция может обойтись немного дешевле, чем частный дом. Это зависит от того пожеланий к планировке и этажности будущего дома. Далее вместе разберемся в некоторых различиях инвестирования в эти два объекта, чтобы ваше решение про инвестиционный проект в строительство стал лучшим выбором.

Квартира в многоквартирном доме, как инвестиции в строительство жилья

Квартиры всегда были хорошими инвестициями. В отличие от инвестиций в коммерческую недвижимость, квартиры гораздо сильнее связаны с жилыми тенденциями и демографическим показателям.

Квартиры, в качестве объекта для инвестиций можно приобретать по следующим причинам:

• относительно небольшая сумма вклада;
• срок окупаемости всего один-два года;
• широкие возможности выхода из проекта (вы можете продать квартиру или сдать ее в аренду).

На что обратить внимание выбирая квартиру

Инвестиции в квартиры, как и другие классы активов, периодически переживают периоды взлетов и падений. Разница лишь в том, что они не такие волатильные, как, скажем, акции или золото. Цены на недвижимость на некоторых рынках оставались на прежнем уровне в течение последних 1-2 года. А в некоторых районах было падение цен.

Вклад в жилье в районе с плохой инфраструктурой может быть небольшим, но такая инвестиция будет сопряжена с другими расходами, включая длительные поездки на работу, школу, походы по магазинам, социальные визиты и т. и. Поэтому выбирая квартиру как объект инвестиций стоит обратить внимание на:

— регион, район и инфраструктуру,

— транспортную доступность,

— планировку и количество комнат в квартире,

— класс жилья.

Инвестиции в строительство загородных коттеджей

Все больше людей хотят жить не в черте города, а в тихом и уютном месте (возле леса, озера и т. д), поэтому коттеджи — альтернатива вложению денег в многоквартирные дома. На это есть как минимум две причины:

при определенных условиях доходность становится выше;

вариативность стоимости и низкая ликвидность такого вида жилья.

А еще инвестировать в строительство коттеджей выгодно из-за стопроцентной прибыли от стоимости строительства. На этот фактор не влияет даже экономический кризис, главное правильно сформировать цену.

На что обратить внимание при выборе коттеджа

Вкладывать инвестиции в коттеджи нужно еще на стадии фундамента, учитывая:

— экологическую ситуацию,

— близость до крупного центра

— удобство коммуникаций на объекте.

Последовательность действий инвестиций в строительство жилья

Важно! Инвестировать в жилье можно двумя способами: индивидуально и коллективно.

Именно индивидуальное инвестирование считается основным. Такие инвесторы вкладывают деньги с целью получения дополнительного заработка, они же становятся поставщиками основного капитала на рынке недвижимости.

Коллективное инвестирование возможно при добровольном объединении вкладчиков. Такие кооперативы скорее вынужденная мера, чем осознанный выбор. Они возникают на месте обанкротившихся застройщиков и принимают от них все права на завершение строительства объекта. Кооператив может быть и сам застройщиком, а его члены обязаны вносить паевые взносы.

Основные шаги, чтоб инвестиции в строительство принесли прибыль

После выбора способа инвестирования нужно действовать в следующей последовательности:

• Выбрать будущего застройщика. При этом нужно обратить внимание на репутацию застройщика, отзывы бывших клиентов, опыт строительства и разрешительную документацию.
• Выбрать инвестиционный проект. Будьте внимательны изучая следующие документы: техническую и экономическую аргументацию инвестиций, документацию проекта и, непосредственно, бизнес-план.
• Проведите переговоры. На этой стадии нужно обсудить долевое участие, паевой взнос и инвестиционный вклад в проект.
• Заключите договор. Чтобы быть спокойным, для уверенности, что ваши права защищены, на этом этапе советуем обратиться за консультацией к профильному юристу.

С какими рисками вы можете столкнуться при инвестировании в жилую недвижимость

Да, как и в любом другом виде инвестиций, строительные инвесторы могут столкнуться с определенными рисками:

Падение цен. Этот риск связан с экономическим положением в стране. Так, если в регионе (стране) возникает экономический кризис — вы можете потерять от 30 до 40% на одном объекте.

Мошенничество. Чтоб не попасть на удочку в умелым “разводилам” стоит проверить легальность деятельности заявленного застройщика в специальном реестре. Также рекомендуем привлечь своего юриста — компании-”однодневки” очень часто работаю в связке с подставными юридическими фирмами.

Застройщик может обанкротиться. Еще на этапе его выбора стоит внимательно отнестись к профессиональности управления, способность полного финансирования и использования средств согласно заявленным целям.

Нарушение срочности застройки. Это может привести в вашему убытку, ведь пока на вашем объекте застой, рядом может вырасти другой объект, а цена на наш упадет.

Полная потеря объекта. Этот риск предполагает форс-мажорные обстоятельства, такие как стихийное бедствие, пожар или экологическую катастрофу. Избежать его сложно, если уж что-то случится, поэтому рекомендуем обязательно страховаться.(стихийные бедствия, военные действия, промышленные катастрофы, пожары).

Заключение

Теперь вы знаете все про инвестирование в недвижимость. Знаете, что, как и в любом другом виде инвестирования, тут тоже есть опасность потери денег. Поэтому советуем не спешить на любом из этапов инвестиций в строительство. Изучите все схемы для афер с недвижимостью и ваш проект сможет обеспечить вас средствами на годы вперёд. Если вы будете следовать всем перечисленным моментам — ваши инвестиции в строительство жилья будут безопасны и увеличат доход.

Инвестиции в строительство недвижимости в Европе

Инвестиции в строительство недвижимости в Европе

 Инвестиции в недвижимость в Европе – это достаточно популярное вложение собственных средств. В последнее время в Европейских странах процесс строительства ведется в достаточно активном темпе, поэтому проблем с выбором самой постройки, в которую стоило бы вложиться, практически нет. Современный рынок недвижимости уже успел в полной мере восстановиться после экономического кризиса и уже даже начал расти, поэтому делать инвестиции в недвижимость и строительство можно не опасаясь, потому что покупатель на нее найдется всегда.

 Существует целый ряд преимуществ вложения собственных средств в недвижимость. Если правильно подойти к этому вопросу, можно получать приемлемый доход с приобретенного объекта, а также – это неплохой способ уберечь свои финансы от инфляции.

 Но, с другой стороны, следует понимать в полной мере, что такого рода инвестиции – это долгосрочное вложение, потому что со дня, когда вы вложите свои деньги, и до дня, когда вы сможете получить доход от своего вложения, может пройти несколько лет. 

Схема, по которой можно инвестировать в строительство недвижимости, имеет достаточно простой характер. На ранних этапах, а точнее, в самом начале строительства, здания квадратные метры в нем наиболее дешевые, ну а к моменту сдачи здания в эксплуатацию – они становятся значительно дороже. Такая тенденция повышения стоимости позволяет инвестору вложить свои средства, купив дешево еще не отстроенные квадратные метры, а когда здание будет готово, продать свою собственность, получив прибыль, равную повышению цены за каждый квадратный метр.

Современные инвесторы предпочитают увеличивать свой капитал, вкладывая деньги в строящиеся однокомнатные квартиры. Такой выбор делается, основываясь на том, что маленькие квартиры гораздо меньше стоят, поэтому гораздо быстрее продаются. Кроме того, получить прибыль от строящегося дома можно еще до его сдачи в эксплуатацию. На современном рынке не проблема найти инвесторов, которые бы не отказались от возможности перекупить право владения той или иной строящейся недвижимости у первоначального инвестора в середине строительства.

Помимо того, что существует немало способов выручить доход от инвестиций в строящиеся объекты, существуют также и серьезные риски. Качество постройки в итоге может оказаться гораздо ниже, чем изначально было заявлено застройщиком, само строительство может быть заморожено, или же вы можете попасть в лапы мошенников, которые продадут одну и ту же недостроенную квартиру двум или более инвесторам.

Инвестиции в строительство налоги \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Инвестиции в строительство налоги (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Инвестиции в строительство налоги Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2020 год: Статья 346.15 «Порядок определения доходов» главы 26.2 «Упрощенная система налогообложения» НК РФ
(Юридическая компания «TAXOLOGY»)Налоговый орган пришел к выводу о занижении налогоплательщиком налоговой базы в связи с неполным включением в нее дохода в виде сумм экономии инвестиционных средств по договорам долевого строительства. Налоговый орган полагал, что сумма экономии должна рассчитываться не в целом по дому, как это делал налогоплательщик, а отдельно по каждому объекту долевого строительства (квартире, помещению). Налогоплательщик при заключении договора с дольщиками устанавливал различную цену в зависимости от степени готовности объекта, вида покупателя (физическое или юридическое лицо) и от количества приобретаемых одновременно квартир, однако затраты застройщика собирались в течение всего строительства по всему объекту в целом и формировали одинаковую себестоимость квадратного метра объекта строительства, соответственно, результат по разным договорам был различен (по одним имелась экономия средств дольщика, а по другим — перерасход). Суд, передавая дело на новое рассмотрение, указал, что из смысла ч. 1 ст. 4, ч. 2 ст. 2, ч. 1 ст. 18 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» не следует обязанности застройщика определять экономию (перерасход) денежных средств только в разрезе каждого участника долевого строительства. Нормы НК РФ также не содержат запрета на определение экономии инвестиционных средств по дому в целом. Избранный налогоплательщиком порядок определения финансового результата от осуществляемой деятельности в виде дохода от экономии инвестиционных средств в целом по объекту строительства (многоквартирному дому) не противоречит положениям НК РФ и Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Инвестиции в строительство налоги

Нормативные акты: Инвестиции в строительство налоги «Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 05.08.2000 N 117-ФЗ
(ред. от 02.07.2021)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2021)При продаже доли (ее части) в уставном капитале общества, при выходе из состава участников общества, при получении денежных средств, иного имущества (имущественных прав) акционером (участником, пайщиком) организации в случае ее ликвидации, при уменьшении номинальной стоимости доли в уставном капитале общества, при уступке прав требования по договору участия в долевом строительстве (по договору инвестирования долевого строительства или по другому договору, связанному с долевым строительством) налогоплательщик вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества (имущественных прав).

Насколько выгодны инвестиции в строительство?

Многие инвесторы, наряду с краткосрочными инвестициями, задумываются об инвестициях долгосрочных. Наилучшим вариантом такого рода вложений средств являются инвестиции в строительство.

По объектам инвестирования, такие инвестиции могут быть направлены на строительство:

— Жилых домов;

— Коммерческой недвижимости – офисных и торгово-развлекательных комплексов;

— Коттеджных поселков;

— Гостиниц и гостиничных комплексов;

— Производственных предприятий и т.д.

У каждого направления, существуют свои плюсы и минусы. Каждый инвестор, выбирая интересное ему направление инвестиций в строительство, взвешивает все «за» и «против»,  и выбирает самый сбалансированный вариант, учитывающий все нюансы.

Более половины инвестиций в России направлены именно в строительство коммерческой и жилой недвижимости.  Строительство не прекращается даже во времена кризиса и экономических неурядиц. Правительства стран заинтересованы в росте строительства, т.к. этот экономический показатель говорит об улучшении экономической ситуации.

Так, например, именно увеличение объемов строительства помогло США выйти из экономического застоя, парализовавшего страну по окончанию второй мировой войны. Учитывая многие факторы, можно сказать, что инвестиции в строительство являются наиболее выгодными долгосрочными инвестициями.

Инвестиции в строительство жилой недвижимости

Как известно, спрос на жилую недвижимость, растет с каждым годом. Удовлетворить его пока не в состоянии ежегодно сдаваемые строителями квадратные метры. Соответственно, цены на новую жилплощадь с каждым годом становятся выше.

Цели инвестиций в строительство могут быть разными:

— Покупка жилья для себя и своей семьи;

— Инвестиции в новое строительство еще на стадии фундамента, и продажа уже готовой квартиры по более высокой цене;

— Инвестиции в новостройку, с целью последующей сдачи готового жилья в аренду за ежемесячную плату и т.д.

Самым большим спросом на рынке строящегося первичного жилья являются малогабаритные квартиры – одно- или двухкомнатные. Как правило, большая их часть раскупается еще до сдачи дома в эксплуатации. Это можно объяснить повышением спроса на небольшие квартиры из-за более доступной цены, по сравнению с квартирами 3-х или 4-х комнатными. На основании этого, можно утверждать, что именно квартиры небольшой площади представляют наибольший интерес для инвесторов.

Как утверждают эксперты, цены на недвижимость еще на стадии раннего строительства намного ниже цен на жилье, сдаваемое в эксплуатацию. Поэтому, грамотный инвестор понимает, что инвестировать в строительство жилой недвижимости, выгоднее всего на начальных этапах строительства. Инвестиции в строительство жилой недвижимости, могут принести большую прибыль, чем банковский депозит.

Основные инвесторы

Главные игроки на рынке инвестиций в строительство жилых домов в России – инвестиционные и девелоперские компании, а также физические лица, которые выступают как дольщики, при строительстве многоквартирных домов, или как единоличные инвесторы, при строительстве частных домов. Все категории инвесторов применяют различные механизмы банковского кредитования, но при этом цель у всех одна – получить максимальную прибыль.

По прогнозам аналитиков, в ближайшие годы спрос на жилье возрастет. И это связано не только с тем, что у людей на руках становится больше денег, а скорее с тем, что в России сейчас нет других инвестиционных инструментов, которые бы обладали столь высокой надежностью и доходностью.

Повышенный спрос на квартиры, делает их ликвидными, и соответственно повышает ликвидность инвестиций. И, тем не менее, при всей выгоде таких инвестиций, существует риск потерять свои деньги.

Риски инвестиций в строительство

Инвестиции в строительство хоть и привлекательны, но связаны с риском. Собственная отдельная квартира – мечта многих жителей постсоветского пространства.  Многие семьи живут в общежитиях, коммунальных и съемных квартирах. И даже если сейчас семья живет в отдельной квартире, то пройдет каких-то 10 – 15 лет, как дети вырастут, создадут свои семьи, и им тоже понадобится отдельная квартира. Таким образом, квартирный вопрос был, есть и будет всегда очень актуальным.

Знают об этой проблеме и аферисты. И именно на ней, пытаются обманывать рядовых граждан и инвесторов, разрабатывая все новые аферы.

Бегство с деньгами инвесторов

Это самая распространенная афера, основанная на том, что аферисты якобы продают квартиры на ранних этапах строительства, на самом деле продавая воздух. Никакого строительства на самом деле не ведется, и соответственно квартиры не существуют. Как правило, несуществующие квартиры продаются по самым низким ценам, чем привлекают большое число покупателей, мечтающих приобрести жилье. Осуществление подобных схем возможно только совместно с правоохранительными органами. В результате, через определенное время с момента начала продаж, аферисты исчезают вместе с деньгами инвесторов.

Обезопасить себя от аферистов возможно: обращайте внимание на цену предлагаемой недвижимости и на саму компанию. Если цена низкая по сравнению со средними ценами рынка, компания работает недавно, а все расчеты проводятся исключительно в наличной форме, бегите из этой компании как можно дальше. А главное, берегите свои деньги!

Выбрав инвестиции в строительство одним из главных способов накопления, нужно быть очень внимательным и осторожным. Умение анализировать ситуацию на рынке недвижимости,  владение всеми методами кредитования и зная способы диверсификации рисков,  можно смело приступать к действиям и выбирать свой первый объект недвижимости для инвестиций.

Другие статьи на нашем сайте

Инвестиции в автоматизацию строительства необходимы для восстановления инфраструктуры США — TechCrunch

Чемп Сутхипонгчай Автор

Чамп Сутхипонгчай является соучредителем и генеральным партнером Creative Ventures, основанной на методах высокотехнологичной венчурной фирмы, инвестирующей в стартапы, направленные на устранение последствий растущей нехватки рабочей силы, роста расходов на здравоохранение и климатического кризиса.

В связи с тем, что Соединенные Штаты делают все возможное для масштабных инвестиций в инфраструктуру, большая часть дискуссий была сосредоточена на рабочих местах и ​​создании новых зеленых производств для 21 века. Хотя план администрации Байдена, безусловно, расширит штат сотрудников, он также предоставляет огромные возможности для внедрения технологий автоматизации в строительной отрасли.

Несмотря на распространенное мнение об автоматизации рабочих мест, эти два не так сильно противоречат друг другу, особенно с новыми инвестициями, создающими пространство для новых ролей и работы. Фактически, одной из самых больших проблем, стоящих перед строительной отраслью, остается нехватка рабочей силы, что делает автоматизацию необходимостью для продвижения этих амбициозных проектов.

Фактически, одной из самых больших проблем, стоящих перед строительной отраслью, остается нехватка рабочей силы, что делает автоматизацию необходимостью для продвижения этих амбициозных проектов.

Только в отрасли жилищного строительства было около 223 000 и 332 000 незаполненных вакансий в строительстве при максимальном уровне безработицы в 15% в 2020 году, но на самом деле это примерно то же самое, когда безработица составляла всего 4,1%. С 1985 по 2015 год средний возраст строителей увеличился с 36 до 42 лет.5, а в возрасте 55 лет и старше — с 12% до более 20%. Опрос населения 2018 года, проведенный Бюро переписи населения, показал, что работники моложе 25 лет составляют всего 9% строительной отрасли по сравнению с 12,3% от общей рабочей силы США.

Производительность в строительной отрасли также оставалась неизменной с 1995 года, в первую очередь из-за демографического старения существующей рабочей силы, ученического характера работы и трудностей с привлечением и удержанием новых рабочих.Короче говоря, для выполнения этой работы не хватает рабочей силы, а существующий персонал становится все менее продуктивным, поскольку квалифицированные рабочие, накопившие многолетний опыт в своих ремеслах, теряются из-за выхода на пенсию.

Автоматизация должна стать ключевым элементом любого крупного развития инфраструктуры, особенно если мы надеемся достичь амбициозных целей текущих предложений. При этом не все области строительной индустрии готовы или даже жизнеспособны для этого перехода к автоматизации.

Проблемы автоматизации строительства

Строительство — одна из крупнейших отраслей в мире, но перед ней стоят две основные проблемы: фрагментация рынка и сложные заинтересованные стороны.

Строительная промышленность в целом фрагментирована на национальном уровне, но иногда концентрируется на местном уровне. Это зависит от сегмента и типа строительной компании, каждая из которых обычно насчитывает менее 10 рабочих. На 100 крупнейших генеральных подрядчиков приходится менее 20% всего строительного рынка.Субподрядчики еще более раздроблены: на ведущих игроков приходится менее 1% от общей доли рынка. Это делает процессы продаж и масштабирование очень медленными и крайне неэффективными.

Получение ссуды на строительство инвестиционной недвижимости

Ключевые выводы

---

Из-за того, что сегодня покупателям жилья и инвесторам в недвижимость доступно так много вариантов финансирования, бывает сложно сделать правильный выбор. При обновлении вашей собственности или строительстве новой стоит рассмотреть один из вариантов — ссуду на строительство для инвестиционной собственности .

Ссуды на ремонт или строительство инвестиционной собственности могут использоваться для нескольких проектов, но почти всегда позволяют пользователю настроить свое пространство или собственность. Любой, кто заинтересован в новом строительстве или капитальном ремонте, должен рассмотреть это как жизнеспособный вариант финансирования. Продолжайте читать, чтобы узнать, подходят ли вам эти ссуды, и узнать, как вы можете получить их.

Что такое ссуды на строительство?

Строительные ссуды — это краткосрочные варианты финансирования новых проектов в сфере недвижимости или ремонта.Они используются для оплаты затрат на строительство нового дома или модернизацию существующей собственности. Строительные ссуды выдаются только на время, необходимое для завершения проекта, и пользователи берут взаймы только то, что им нужно. Эти ссуды распределяются непосредственно между подрядчиком (а не с заемщиком) сегментами, называемыми «розыгрышами». Чертежи отмечаются по мере завершения определенных элементов проекта, таких как заливка фундамента или возведение каркаса.

Основная привлекательность ссуд на строительство заключается в том, что они позволяют покупателям жилья или инвесторам построить новую недвижимость; тем не менее, за свободу настройки собственности приходится платить.Например, известно, что ссуды на строительство имеют процентные ставки выше средних. Эта структура обычно создается для защиты кредиторов, которые верят, что проект будет завершен правильно и что после завершения он будет стоить определенную сумму. Однако домовладельцы не должны исключать этот вариант, потому что у этой формы финансирования есть несколько преимуществ.

---

[Нужны деньги для инвестирования в недвижимость? Посетите наш БЕСПЛАТНЫЙ онлайн-курс по недвижимости, чтобы узнать, как финансировать сделки с недвижимостью с небольшими собственными деньгами или вообще без них.]

---

Строительные ссуды различных видов

Строители и ремонтники могут выбрать один из нескольких видов ссуд на строительство. Давайте посмотрим на 4 самых распространенных:

• Ссуды от строительства до постоянных: Если вы ищете способ одновременно профинансировать проект строительства дома и ипотеку, это идеальный вариант ссуды два к одному. Этот вид кредита предоставит вам средства для строительства дома, а также для финансирования ипотеки.Вы можете получить этот вид ссуды в банках и других традиционных учреждениях.

• Ссуды только на строительство: Эти средства будут использоваться исключительно для строительства недвижимости.

• Ссуды на ремонт: Возьмите ссуду на ремонт, если вы планируете обновить существующий дом.

• Ссуды на строительство от собственника-застройщика: Если вы лицензированный строитель, у вас есть возможность получить ссуду на строительство от собственника-застройщика.Этот уникальный вид ссуды предоставит средства для застройщика, который также будет владеть домом, который они строят.

Часто задаваемые вопросы по строительному кредиту

Строительные ссуды могут показаться очевидными, но у неопытных инвесторов, использующих этот тип ссуды, могут возникнуть вопросы о том, что они собой представляют и как они могут их использовать. Прежде чем решить, подойдет ли получение кредита для вашего следующего инвестиционного проекта, ознакомьтесь с некоторыми из наиболее часто задаваемых вопросов о ссуде на строительство.

На что можно использовать ссуду на строительство?

Строительный кредит может быть использован для ряда проектов, в зависимости от требований ваших кредиторов и условий соглашения. Вот несколько способов использования ссуды на строительство инвестиционной недвижимости:

• Покупка земли

• Заливка фундамента

• Пристройка к собственности

• Обрамление и отделка дома

• Строительные навесы и прочие сооружения

• Добавление гаража

В чем разница между ссудой на строительство и жилищной ссудой?

Строительный заем и жилищный заем различаются с точки зрения того, на что они могут быть использованы, и, как таковые, требования к утверждению будут немного разными для каждого из них. Строительный кредит используется для строительства новых зданий или ремонта существующих, а жилищный кредит — это просто традиционная ипотека. Оба типа финансирования потребуют проверки кредитоспособности и другой финансовой информации, но для получения ссуды на строительство также потребуется одобрение планов проекта до выдачи ссуды.

Кроме того, строительные ссуды можно использовать только на время реализации проекта. С другой стороны, жилищные ссуды выдаются на определенный период, пока они не будут погашены. Заемщики, которые полагаются на строительные ссуды, обычно рефинансируют свою собственность после завершения проекта и получают более традиционный ссуду.Для этого домовладельцы проходят осмотр и оценку недвижимости.

В чем разница между ссудой на строительство и ссудой на ремонт?

Разница между ссудой на строительство и ссудой на ремонт заключается в типе проекта. Строительные ссуды используются для новой собственности с окончательными планами проекта. Те, кто использует строительные ссуды, также обычно переходят на обычную ипотеку в конце строительного проекта. Напротив, ссуды на реконструкцию для инвесторов используются для покупки ремонта или ремонта существующей собственности.Эти ссуды можно использовать для косметических и структурных исправлений, таких как утепление дома или улучшение кухни.

Можно ли получить ссуду на строительство инвестиционной собственности?

Да. Вы можете получить ссуду на строительство инвестиционной собственности, если планы и финансы вашего проекта соответствуют установленным требованиям кредитора. В отличие от некоторых жилищных ссуд, здесь не указывается, что ссуду на строительство необходимо подавать на основное место жительства. Строительные ссуды могут быть отличным вариантом для финансирования инвестиционной недвижимости по многим причинам.В частности, инвесторы в недвижимость, вероятно, уже имеют опыт работы с подрядчиками и надзора за проектами реновации. Следовательно, они могут хорошо подходить для наблюдения за строительством новой собственности.

Существуют также ссуды на ремонт инвестиционной собственности, полученные после аналогичного процесса утверждения. Инвесторы, заинтересованные в ссуде на ремонтно-строительные работы, обнаружат, что ссуда распределяется на основе стоимости недвижимости после ремонта. Здесь вам пригодится ваш набор инструментов инвестора.Положитесь на хороший калькулятор арендуемой недвижимости и на подрядчика, чтобы определить, является ли ссуда на ремонт правильным шагом для конкретного проекта.

Как я могу претендовать на ссуду на строительство?

Для получения ссуды на строительство заемщики должны соответствовать нескольким финансовым требованиям в дополнение к утвержденным планам проектов. Для начала кредиторы обычно проверяют отношение вашего долга к доходу и кредит. Хотя конкретные требования различаются в зависимости от вашего кредитора, многие просят кредитный рейтинг 650 или более.При оформлении ссуды на строительство у заемщиков также должен быть первоначальный взнос, который обычно должен составлять от 20 до 30 процентов. Убедитесь, что вы делаете покупки вокруг при поиске кредитора; Существует множество вариантов получения ссуды на строительство, и к каждому из них предъявляются различные требования.

Чтобы получить окончательное одобрение ссуды на строительство или реконструкцию, вы также должны предоставить строительные планы проекта. Кредиторы захотят увидеть подробные планы собственности и команду квалифицированных строителей, прикрепленных к проекту.Важно знать, что хотя вам и нужны готовые планы для окончательного утверждения ссуды, вы можете получить предварительное одобрение для получения ссуды на строительство перед покупкой недвижимости.

Лучший вид кредита на инвестиционную недвижимость

Три типа строительной ссуды лучше всего подходят для инвестиционной собственности: ссуды с фиксированной ставкой и обратной ссудой, ссуды на покупку и восстановление и ссуды на строительство / покупку и строительство. Как правило, инвестиционные ссуды на строительство представляют собой ссуды возмещения расходов. В этом случае кредитор будет оплачивать каждый этап строительства по мере его завершения и утверждения инспекторами.Давайте посмотрим на лучшие виды кредитов на строительство инвестиционной недвижимости:

• Fix & Flip Loans: Эти ссуды идеально подходят для тех, кто имеет опыт покупки, ремонта и перепродажи недвижимости в короткие сроки. Вы обнаружите, что у большинства обычных кредиторов и банков не будет проблем с финансированием этих проектов, если вы соблюдаете здравый смысл руководящих принципов андеррайтинга твердых денег. Наибольшее значение для этой ссуды будет иметь ваш опыт эффективного использования недвижимости для получения прибыли и жизнеспособность рассматриваемого проекта.

• Ссуды на покупку и восстановление: Эти ссуды лучше всего подходят для покупки старой или устаревшей собственности и либо ее сноса, чтобы построить новую, либо полной реконструкции в соответствии с сегодняшними стандартами. Опять же, андеррайтинг будет самым важным для начала этого проекта.

• Строительные ссуды / Ссуды на покупку и строительство: Эти типы ссуд доступны для покупки участка или строительства на существующем участке, которым вы владеете.Ссуды на строительство и ссуды на покупку и строительство предназначены специально для недвижимости, не занимаемой владельцем, с целью получения розничного или будущего дохода от аренды.

Сводка

Идея персонализации недвижимости от начала до конца может показаться невозможной как для домовладельцев, так и для инвесторов. Тем не менее, это не так. С такими вариантами финансирования, как ссуда на строительство для инвестиционной собственности , строительство новой собственности не должно быть далекой мечтой.Несмотря на то, что для этой формы финансирования существуют требования одобрения, она может открыть новые двери для всех, кто заинтересован в покупке необработанной земли или ремонтных работ. Рассмотрите ссуду на строительство или ремонт при планировании проекта; это может привести к потрясающим результатам.

---

Отсутствие средств мешает вам инвестировать в недвижимость? Не позволяй!

Одно из препятствий, с которыми сталкиваются многие новые инвесторы, — это поиск средств для финансирования своих сделок с недвижимостью. Наш новый онлайн-курс по недвижимости, организованный опытным инвестором Таном Мерриллом, разработан, чтобы помочь вам начать изучение множества вариантов финансирования, доступных для инвесторов, а также самых прибыльных на сегодняшний день стратегий инвестирования в недвижимость.

Зарегистрируйтесь на наш БЕСПЛАТНЫЙ однодневный веб-семинар по недвижимости и начните узнавать, как инвестировать в современный рынок недвижимости!

---

Представленная информация не предназначена для использования в качестве единственной основы для принятия каких-либо инвестиционных решений и не может быть истолкована как совет, предназначенный для удовлетворения инвестиционных потребностей какого-либо конкретного инвестора. Ничто из предоставленного не может представлять собой финансовую, налоговую, юридическую или бухгалтерскую консультацию или индивидуальную консультацию по инвестициям. Эта информация предназначена только для образовательных целей. Инвестиции

— Проектирование зданий Wiki

Коммерческие инвестиции обычно производятся за счет средств, привлеченных от инвесторов (владельцев и кредиторов) для получения дохода. Бизнес может инвестировать в оборудование, помещения, сотрудников, запасы и так далее.

Инвестиции связаны с затратами чего-то имеющего экономическую ценность, обычно капитала, что, как ожидается, принесет инвестору экономические выгоды в определенный момент времени.Как правило, затраты предшествуют выгодам (иногда на значительное время), и затраты составляют одну (или небольшое количество) больших сумм, в то время как выгоды извлекаются в меньших количествах в течение более длительного периода.

Инвестиции Решения важны из-за задействованных ресурсов и продолжительности инвестиций . Они также могут быть очень специфичными для нужд бизнеса и поэтому не представляют большой ценности для других в будущем. Например, строительная компания может инвестировать в строительство завода по производству сборных конструкций, чтобы обеспечить свои проекты потоком компонентов.Этот завод может быть трудно продать другому пользователю из-за его местоположения, размера, оборудования и т. Д. Если компания решит, что инвестиция не окупила достаточную выручку, она может быть вынуждена закрыть ее или продать с убытком.

Поскольку инвестиционные решения очень важны, они должны включать тщательную оценку всех вариантов (включая бездействие). Некоторые из наиболее часто используемых методов оценки инвестиционных возможностей кратко описаны ниже:

[править] Бухгалтерская норма прибыли (ARR)

Здесь берется средняя бухгалтерская прибыль, которую принесет инвестиций , и выражается как процент от средних инвестиций в проект.

ARR = Средняя годовая прибыль / Среднее инвестиций для получения этой прибыли x 100

[править] Срок окупаемости (PP)

Это период времени, который требуется для погашения первоначальных инвестиций за счет чистых денежных поступлений в результате инвестиций с учетом годовой амортизации. Проекты, способные быстро окупить затраты, экономически более привлекательны, чем проекты с более длительным сроком окупаемости.

[править] Чистая приведенная стоимость (NPV)

NPV представляет собой разницу между приведенной стоимостью поступлений денежных средств и приведенной стоимостью выбытия денежных средств для инвестиции .Для того, чтобы вложение было окупаемым, оно должно дать положительное значение NPV, что означает, что прибыль будет генерироваться с течением времени в результате инвестиции .

Для получения дополнительной информации см. Чистая приведенная стоимость.

[править] Внутренняя норма доходности (IRR)

IRR — это метод оценки жизнеспособности потенциальных инвестиций. Предполагаемые будущие доходы и расходы используются для оценки того, следует ли продолжать. IRR — это процент, который при применении к будущим капитальным затратам и поступлениям дает чистую приведенную стоимость в размере ноль фунтов стерлингов.

Для получения дополнительной информации см. Внутренняя норма прибыли от девелопмента.

Остаточная оценка — это процесс оценки земли с потенциалом застройки.

Для получения дополнительной информации см .: Остаточная оценка.

Оценка разработки включает исследование ограничений и возможностей, возникающих в связи с местоположением, юридическими и планировочными аспектами потенциальных участков, а также их физическими характеристиками.

Для получения дополнительной информации см .: Оценка развития.

Дисконтированный денежный поток (DCF) — это метод оценки бизнеса с точки зрения его вероятной денежной доходности в будущем. Это форма анализа, которая часто используется при покупке бизнеса.

Для получения дополнительной информации см .: Дисконтированный денежный поток.

Следующая глава в строительной технике

Прошло десять лет с тех пор, как участники строительства начали осваивать цифровые решения. В начале-середине 2010-х тысячи новых участников рынка предлагали точечные решения, которые обслуживали существующие варианты использования или, в некоторых случаях, создавали новые.Первые широко принятые решения для точек строительства были направлены на удовлетворение основных потребностей; например, улучшение возможностей дизайна или оцифровка бумажной информации. Ко второй половине десятилетия игроки отрасли, вдохновленные отзывами конечных потребителей о том, что им сложно интегрировать точечные решения, начали расширять свои портфели продуктов для создания наборов интегрированных решений.

В то время как отрасль строительных технологий по-прежнему заполнена игроками, предлагающими точечные решения или ограниченные наборы, наши последние ежегодные усилия по картированию и пониманию ландшафта строительных технологий показывают, что отрасль движется к платформам и предсказывает, что сочетание нескольких платформ будет сосуществовать в Космос.Поскольку глобальная пандемия COVID-19 вынуждает многих строительных компаний оцифровывать и использовать технологии для обеспечения безопасности своих рабочих и повышения производительности, эта динамика, вероятно, будет только ускоряться. Существуют значительные возможности создания стоимости как для стратегических, так и для финансовых инвесторов, оценивающих возможности консолидации.

Воздействия, вызванные COVID

Продолжающаяся пандемия также оказала влияние на отрасль строительных технологий. В то время как тысячи специалистов в области здравоохранения героически сражаются с вирусом COVID-19, лидеры строительной отрасли также прокладывают путь к обеспечению безопасности своих сотрудников, подрядчиков и конечных пользователей.Действительно, основная часть краткосрочных и долгосрочных проблем строительной отрасли, связанных с пандемией, будет решена с помощью технологий.

Ведущие строительные компании уже вкладывали значительные средства в технологии перед пандемией. По необходимости подрядчики, архитекторы, инженеры и поставщики быстро перешли к работе и сотрудничеству в цифровом формате — от встреч на месте с видеозвонками до выполнения цифровых заказов. Хотя уже наблюдается быстрый рост использования технологий сотрудничества, пандемия также вызвала болезненную встряску. Многие подрядчики видят сокращение незавершенных заказов и более конкурентную среду для торгов, что аналогичным образом повлияло на отрасль строительных технологий. Игроки в сфере строительных технологий были вынуждены уволить сотрудников и сократить расходы, чтобы управлять денежным потоком. Сохраняющаяся неопределенность в отношении сроков восстановления и риск повторного появления вирусов могут спровоцировать дополнительную волну банкротств среди более мелких игроков, что еще больше ускорит тенденцию к консолидации отрасли.

Принимая во внимание хорошее и плохое, мы ожидаем, что продолжающаяся пандемия COVID-19 приведет к чистому ускорению использования технологий, а строительная отрасль продолжит свое преобразование из очень сложной, фрагментированной и основанной на проектах отрасли в более стандартизированный, консолидированный и интегрированный.

Строительные технологии в эпоху платформ

В 2018 году мы впервые собрали несколько наборов данных и применили расширенную аналитику, чтобы составить карту глобальной экосистемы индустрии строительных технологий. Недавно мы обновили наш анализ и обнаружили, что самые большие кластеры вариантов использования включают трехмерную печать, модуляризацию и робототехнику; технология цифровых двойников; искусственный интеллект (AI) и аналитика; оптимизация цепочки поставок и рынки (Приложение 1).

Приложение 1

Мы стремимся предоставить людям с ограниченными возможностями равный доступ к нашему сайту.Если вам нужна информация об этом контенте, мы будем рады работать с вами. Напишите нам по адресу: [email protected]

Отрасль продолжала бурно расти: активность венчурного капитала (ВК) выросла до нескольких миллиардов долларов в конце 2019 года с низких уровней десятилетней давности (Иллюстрация 2). Инвестиции венчурного капитала в строительные технологии в 2019 году превысили общую отрасль венчурного капитала в 15 раз, с четкими индикаторами, указывающими на сохранение динамики.

Приложение 2

Мы стремимся предоставить людям с ограниченными возможностями равный доступ к нашему сайту. Если вам нужна информация об этом контенте, мы будем рады работать с вами. Напишите нам по адресу: [email protected]

Несмотря на продолжающийся приток участников, финансируемых венчурным капиталом, за последние пять лет в отрасли произошла значительная консолидация. С 2014 по 2019 год инвесторы вложили 25 миллиардов долларов в технологии проектирования и строительства (E&C), по сравнению с 8 миллиардами долларов за предыдущие пять лет. Однако из этих 25 миллиардов долларов 17 миллиардов были совершены в сделках, связанных либо с деятельностью по слияниям и поглощениям, либо с инвестициями в частный акционерный капитал (Приложение 3).

Приложение 3

Мы стремимся предоставить людям с ограниченными возможностями равный доступ к нашему сайту. Если вам нужна информация об этом контенте, мы будем рады работать с вами. Напишите нам по адресу: [email protected]

Эти инвестиционные тенденции в сочетании с разочарованием конечных пользователей по поводу интеграции пресловутого моря точечных решений привели к явному сдвигу в сторону разработки и запуска интегрированных платформ, а не точечных решений. Мы определяем платформы как технологии, которые обеспечивают прозрачность управления бизнес-процессами или операционными процессами за счет встроенных возможностей и бесшовной интеграции с другими технологиями для объединения данных и управления процессами в одном месте. В настоящее время 20 процентов компаний предлагают пакеты решений, охватывающие более пяти вариантов использования, по сравнению с 13 процентами в 2017 году.

Платформы

привлекательны своей способностью повышать привлекательность клиентов по сравнению с точечными решениями.Чем больше функций и интерфейсов предлагается с другими инструментами, тем выше вероятность, что платформа станет критически важной для повседневных операций предприятий клиентов, увеличивая затраты на переключение и повышая прибыльность как за счет сокращения оттока клиентов, так и за счет увеличения кредитного плеча. С отраслевой точки зрения рост платформ означает, что крупным компаниям необходимо будет продолжать масштабироваться, чтобы оставаться конкурентоспособными, в то время как более мелкие компании, предлагающие точечные решения, должны будут одновременно рассматривать свою интеграцию с более широкой экосистемой в дополнение к основному ценностному предложению своей технологии. .Неспособность учесть эти тенденции может отрицательно повлиять на рост доходов и, в более широком смысле, на конкурентное положение на рынке.

Для платформ существует убедительная экономическая логика, и мы видим, что многие другие отрасли движутся в этом направлении. Однако это не означает конца точечных решений. Даже среди конкурентов платформ остается место для нескольких победителей на более широком рынке строительных технологий. Большинство существующих платформ выросли из основных точек опоры в данном сегменте клиентов, таких как генеральные подрядчики и архитекторы, или на этапе проекта, таком как выполнение строительства или проектирование и инжиниринг.По мере того, как победители появляются в каждой из этих приоритетных областей, другим конкурентам, стремящимся к росту, необходимо будет либо пересекать сегменты и конкурировать с другой существующей платформой на «домашней арене» этого действующего оператора, либо создавать возможности для простой интеграции на нескольких платформах. Учитывая, что наиболее успешные традиционные платформы принадлежат некоторым из крупнейших и наиболее капитализированных технологических компаний отрасли, мы полагаем, что наиболее вероятным результатом будет дальнейший рост множества взаимосвязанных платформ в будущем.

Возможности консолидации

Construction Technology по-прежнему является сильно фрагментированным рынком, ориентированным на точечные решения, с широкими возможностями для интеграционных игр, которые создают либо новые платформы, либо привлекательные объекты для приобретения компонентов для растущих традиционных платформ. Эта фрагментация более очевидна при анализе предложений строительных технологий на протяжении жизненного цикла проекта. Этап строительства и ввода в эксплуатацию продолжает оставаться наиболее активным, с вдвое большей инвестиционной активностью и более активными участниками, чем на других этапах (Иллюстрация 4).Предварительное строительство и «всеобъемлющие технологии», которые включают передовые технологические приложения, такие как искусственный интеллект, робототехника и расширенная визуализация, были следующими по величине.

Приложение 4

Мы стремимся предоставить людям с ограниченными возможностями равный доступ к нашему сайту. Если вам нужна информация об этом контенте, мы будем рады работать с вами. Напишите нам по адресу: [email protected]

Более глубокий анализ сценариев использования на этих этапах проекта показывает, что в значительной степени уделяется внимание продуктивности на местах, инструментам инженерного проектирования, планированию и календарному планированию, а также решениям, ориентированным на управление оборудованием и улучшения (Иллюстрация 5).Интересно, однако, что 49 процентов компаний, обращающихся к этим вариантам использования, были вовлечены в транзакции в период с 2014 по 2019 год, и примерно 14 процентов компаний были основаны в последние пять лет. Варианты использования, основанные на искусственном интеллекте и расширенной аналитике, испытали самую высокую пропорциональную долю активности: почти 80 процентов компаний были вовлечены в инвестиционную или транзакционную деятельность. В этом сегменте также больше всего новых компаний, и мы ожидаем, что эта тенденция будет развиваться и продолжаться.Учитывая текущий сдвиг в сторону платформ и большое количество молодых компаний, у стратегических или финансовых инвесторов существует множество возможностей для создания стоимости за счет объединения и других интеграционных игр.

Приложение 5

Мы стремимся предоставить людям с ограниченными возможностями равный доступ к нашему сайту. Если вам нужна информация об этом контенте, мы будем рады работать с вами. Напишите нам по адресу: McKinsey_Website_Accessibility @ mckinsey.ком

Взгляд в будущее

Несмотря на то, что тенденция к консолидации и развитию платформы очевидна, у стратегических и финансовых инвесторов все еще есть возможности для создания стоимости. Мы определили ряд потенциальных путей, по которым может пойти инвестор, сосредоточив внимание либо на конкретных точечных решениях, либо на инвестициях, которые помогают создавать или масштабировать внедрение платформ строительных технологий.

Финансовые и стратегические инвесторы продолжают способствовать быстрому развитию отрасли строительных технологий.Пандемия только усилила неотложность.

Отличительные точечные решения

• Получите выгоду от непрерывного роста и проникновения зрелых решений. Такие технологии, как информационное моделирование зданий (BIM) и электронный документооборот, почти повсеместны среди крупных компаний. Но все еще есть возможности адаптировать решения и наращивать масштабы с помощью более мелких субподрядчиков и других участников рынка, например, тех, кто занимается отслеживанием поставок строительных материалов.Рост платформ вряд ли снизит потребность в этих основополагающих технологиях.
• Масштабирование ранних основных прорывных решений, таких как робототехника. Передовые приложения для робототехники открывают большие возможности для выполнения повторяющихся строительных задач, таких как кладка кирпича, мощение дорог, резка пиломатериалов до стандартных размеров и трехмерная печать строительных материалов. Эти приложения позволяют производить на месте и более сложные сборки.
• Масштабирование базовой технической инфраструктуры. Поскольку объем и разнообразие оборудования и программного обеспечения на рабочих местах продолжают расти, возникнет соответствующая потребность в поддерживающих решениях. Стыковка для строительных дронов и электромобилей, возможность подключения к магистрали беспроводного Интернета для поддержки устройств с поддержкой Интернета вещей, информационная безопасность, управление качеством данных и архитектура данных — все это примеры того, как инвестиции в ИТ-инфраструктуру могут помочь использовать возможности этих технологий. .
• Оцифровка платежей. Подавляющее большинство платежей в строительной отрасли производится бумажными билетами. Предложения, которые увеличивают проникновение технологий в платежное пространство, особенно для малых и средних предприятий, будут приобретать все большее значение для обеспечения полной оцифровки цепочки создания стоимости в строительной отрасли. Инструменты для процессов, такие как от предложения к оплате и от закупки до оплаты, позволят расширить видимость данных по всей цепочке создания стоимости и высвободят оборотный капитал как для подрядчиков, так и для поставщиков и владельцев.

Платформенные решения

• Масштабирование платформ под определенным углом. В то время как компании, предлагающие универсальные технологические платформы, хорошо зарекомендовали себя, у других компаний есть возможности для создания платформ, которые обслуживают отдельные сегменты отрасли или поставщиков стоимости. Например, существующая компания по производству строительных материалов недавно объявила о запуске и масштабировании платформенного решения, ориентированного на цепочку поставок сыпучих материалов и производителей, работающих в этой области.
• Разработка решений, обеспечивающих более широкие связи в искусственной среде. Интеграционные технологии потребуются для лучшего соединения технических решений и физической среды. Сбор проектных данных в режиме, близком к реальному времени, в сочетании с интеграцией инструментов проектирования, управления проектами и составления расписания, еще больше раскроет перспективы платформенных решений, поскольку компании стремятся к действительно сквозным цифровым проектам.
• Инвестируйте в создание механизма анализа данных. В строительной отрасли мало, если таковые имеются, действительно решений для прогнозной аналитики в масштабах проекта или отрасли. Кроме того, многие инструменты описательной аналитики ограничиваются опросами торговых ассоциаций или информационными панелями, построенными на основе добытых данных компаний, и страдают от низкой частоты обновления или низкой детализации. И инвесторы, и отрасль в целом могут создать значительную ценность за счет разработки платформ аналитики и аналитики, которые используют растущий пул данных внутри и внутри компании. Эти платформы обеспечат более активное управление на основе данных как отдельными проектами, так и компаниями в целом.

---

Требования к изменениям и внедрению технологий в строительстве никогда не были столь сильными, а финансовые и стратегические инвесторы продолжают способствовать быстрому развитию отрасли строительных технологий. Пандемия COVID-19 лишь усилила срочность ранее существовавших проблем производительности и видимости данных, с которыми сталкиваются строительные компании. Хотя следующий этап роста и внедрения платформы позволит лидерам строительной отрасли лучше планировать и управлять проектами, строительные технологии по-прежнему являются быстрорастущим и высокодинамичным пространством.Дальнейшая эффективность будет достигнута за счет более глубокой интеграции технологических решений непосредственно на стройплощадке и с помощью прогнозной аналитики, использующей данные от подключенных групп и оборудования. В конце концов, «эра платформ» просто создаст платформу, на которой будут построены эти новые технологии.

Почему инвестиции в инфраструктуру укрепят Америку в структурном и экономическом плане

Марк Шварц — директор по цифровым технологиям в trimble.com/»> Trimble , отвечающий за преобразование систем, процессов и инфраструктуры компании.

getty

Многие из крупных инфраструктурных проектов Америки были разработаны в период между 1930-ми и 1950-ми годами для борьбы с негативными последствиями Великой депрессии и быстрого старта экономики США после Второй мировой войны, что помогло вернуть американцев к работе и укрепить наше политическое и экономическое лидерство. в мире. Экономический двигатель Америки начал активно строить, наняв тысячи рабочих и выполнив некоторые из основных инфраструктурных работ, которые до сих пор определяют нашу страну — от плотины Гувера до моста Золотые Ворота.

Однако Америка, которую мы знали тогда, — это не та Америка, которую мы знаем сегодня. Наше население увеличилось, что создает новые требования к нашей инфраструктуре. Эта эволюция в сочетании с растущей социальной ответственностью и проблемами устойчивости привело к увеличению спроса на технологии для удовлетворения потребностей нашей инфраструктуры. Кроме того, даже самые мощные строительные сооружения необходимо поддерживать, ремонтировать и модернизировать с течением времени — не только для правильного функционирования, но и для того, чтобы ответить на призыв к более устойчивым и экономичным методам работы.

В то же время Covid-19 перевернул основные секторы экономики США, включая строительную отрасль, где 75% подрядчиков сообщили об отмене или переносе проекта из-за пандемии в сентябре и октябре 2020 года, что на 25% больше, чем Август того же года. С начала пандемии это привело к приостановке проектов на сумму около 9,6 млрд долларов. Задержки и отмены проектов приравниваются к сокращению занятости, нарушению цепочек поставок и снижению прибыли, поскольку подрядчики пытаются ориентироваться в неопределенной деловой среде.

Поскольку администрация Байдена-Харриса определяет основу своей кампании «Build Back Better», становится ясно, что инфраструктура должна быть основной частью плана по восстановлению гегемонии Америки в мире, что будет иметь дополнительное преимущество в виде экономического стимулирования за счет создание рабочих мест и продвижение технического прогресса. С экономической точки зрения, это будет включать в себя физический найм рабочих для укрепления технологических инноваций Америки, поскольку крупные строительные проекты все больше полагаются на все, от сложных систем управления программным обеспечением до сложных лазеров.Ниже приведены три веские причины того, как крупные инвестиции в инфраструктуру пойдут на пользу Америке и почему они необходимы сейчас как никогда.

Восстановление глобальной гегемонии Америки

Инвестиции в инфраструктуру — это не только внутренний приоритет, но и проблема международного значения. Китай недавно представил план на 1,4 триллиона долларов в отношении технологической инфраструктуры, включая беспроводные сети 5G, камеры и датчики, услуги облачных вычислений и искусственный интеллект (ИИ), который снизит их зависимость от иностранных технологий и позволит им возглавить глобальную технологическую гонку.Ожидается, что китайские инвестиции в передовые технологии и беспроводную связь будут способствовать реализации проектов в области жилищного строительства, высокоскоростных железных дорог, автономного вождения и производства. У страны также есть амбициозный 15-летний план под названием «Китайские стандарты 2035» — набор глобальных технологических стандартов, который следует за более ранним планом глобального доминирования в производстве. В случае успеха это может привести к еще большему отставанию США в то время, когда они меньше всего могут себе это позволить.

Экономическое стимулирование путем создания рабочих мест

Пандемия нанесла серьезный ущерб экономике, и США.S. ВВП упал на 32,9% в годовом исчислении во втором квартале 2020 года, что стерло более чем пятилетний рост, а уровень безработицы составил около 6,3% в январе 2021 года. В строительной отрасли подрядчики в 2020 году также испытали значительное сокращение занятости , при этом безработица в этом секторе достигнет примерно 9,4% в январе 2021 года. Это имеет двоякое влияние на экономику, поскольку меньшая занятость означает меньшие дискреционные расходы.

Закон об инфраструктуре вернет квалифицированных рабочих в строй и поможет уволенным работникам найти стабильную карьеру с постоянными возможностями для продвижения по службе. Инвестиции в инфраструктуру могут также привлечь молодое поколение к строительной рабочей силе, помогая решить проблему нехватки рабочей силы, которая преследовала отрасль в течение последних нескольких лет. По данным Бюро труда США, во время экономического кризиса 2008 года 600000 квалифицированных рабочих-строителей навсегда покинули отрасль, а по состоянию на ноябрь 2020 года было около 236000 вакантных рабочих мест. Поскольку пандемия сильно повлияла на занятость молодых людей в возрасте от 18 до 29 лет, инвестиции в инфраструктуру могут помочь трудоустроить этот сегмент населения, а также поддержать строительную отрасль, в которой бэби-бумеры выходят на пенсию.

Молодых людей можно было бы дополнительно стимулировать к работе в строительной отрасли, если бы они знали, что в центре внимания находятся технологии, которые сегодня включают комплексную автоматизацию, робототехнику и программное обеспечение. Многие не подозревают, что технологии трансформируют строительную отрасль, превращая ее из технологически отсталой в быстро развивающуюся технологическую передовую отрасль. С инвестициями частного капитала в размере более 6 миллиардов долларов только в 2018 году рынок строительных технологий является одним из самых привлекательных для стартапов новых инновационных технологий, которые могут привлечь новое поколение технологически способных и сообразительных рабочих.

Увеличение количества технологических инноваций и внедрения в Америке

Инфраструктурные проекты прошлых лет не всегда давали положительные результаты, когда дело касалось безопасности, производительности или качества. Учитывая современные достижения в области строительных технологий и возможности реализации проектов, строительные проекты стали более безопасными, эффективными и качественными, чем когда-либо прежде.

Тем не менее, внедрение технологий может быть дополнительно усилено за счет инвестиций в инфраструктуру, поскольку строительство составляет 13% мирового ВВП, но его рост производительности остается на уровне 1% в год в течение последних двух десятилетий. Если бы больше подрядчиков приняли подход «подключенного строительства» к технологии, в которой используется комбинация оборудования, программного обеспечения и услуг для объединения людей, процессов и этапов, это могло бы привести к повышению производительности на 14-15% и снижению затрат на 4%. -6%. Это связано с тем, что подключенное строительство может улучшить планирование и выполнение проектов, повысить наглядность и прозрачность от начала до конца и помочь доставить завершенные высококачественные объекты инфраструктуры в срок и в рамках бюджета.Он также предоставляет владельцам этих активов, таким как государственные и федеральные агентства, актуальную информацию, необходимую им для более эффективного управления активами и их обслуживания с целью обеспечения долгосрочной устойчивости.

Инвестиции в инфраструктуру будут способствовать более широкому внедрению и внедрению технологических инноваций, что принесет пользу строительной отрасли США и экономике в целом как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе, а также послужит удовлетворению текущих и будущих потребностей нашей страны и сообществ.

---

Forbes Technology Council — это сообщество ИТ-директоров, технических директоров и руководителей технологических компаний мирового уровня, в которое допускаются только приглашения. Имею ли я право?

---

Как инвестировать в строительство Кредитование твердых денег под залог недвижимости

Одно из преимуществ упорного труда и продвижения вперед — это возможность вложить часть своих с трудом заработанных денег во что-то, что принесет больше денег. По мере развития моей карьеры, мой бизнес рос за 10-летний период, и я обнаружил, что у меня появляется все больше и больше наличных денег, и мне пришло в голову, что я должен найти лучший способ заставить его работать, чем просто оставить его в банке, чтобы получить почти ничтожная сумма интереса для меня.

Мой друг, поверенный, который управлял местной титульной компанией, посоветовал мне взглянуть на выдачу ссуд под твердые деньги местным строительным компаниям. Лишь несколько лет спустя я дал свой первый ссуду в твердой форме на строительство, но сейчас я уже сделал достаточно, и теперь чувствую, что могу авторитетно описать, как работает этот процесс.

Поехали.

Возможность получения кредита на строительство в твердой форме

Как мы все знаем, строительство — это большая отрасль.Строительство домов и других зданий будет продолжаться до тех пор, пока в них будет жить больше людей. Кредитование твердых денег — это способ для частных инвесторов финансировать эти строительные проекты и получать прибыль от своих финансовых вложений. Ваши финансовые вложения обеспечиваются залогом (землей и собственностью), который строится заемщиком.

Кредитование твердыми деньгами связано с риском, но также имеет потенциал для более высокой доходности, чем другие типы инвестиций, включая высокодоходные сберегательные счета и компакт-диски, которые застрахованы FDIC на сумму до 250 000 долларов.

Ожидаемая рентабельность инвестиций в кредиты с твердыми деньгами

Ссуды в твердой форме имеют типичных доходностей в районе 10-12% годовых . Исходя из моего опыта, существуют возможности кредитования за твердые деньги, обеспеченные строительством, которые могут быть выше, чем эти ставки, но эти возможности, как правило, несут в себе больший риск и могут потребовать значительной должной осмотрительности, чтобы вы чувствовали себя комфортно с проектом.

Моя первая ссуда в твердых деньгах

Через несколько лет после того, как я впервые узнал о кредитовании строительства твердыми деньгами, один родственник познакомил меня со своим бывшим соседом по комнате в колледже, который искал инвесторов для проекта жилищного строительства, в финансировании которого он участвовал.Меня познакомили с ним по электронной почте. Я сказал ему, что у меня есть 20 000 долларов, и я могу спокойно инвестировать в конкретный проект, который он финансировал в Колорадо, который включал шесть домов на одну семью, которые должны были быть построены в определенном районе.

После того, как я поговорил по телефону и убедился, что этот инвестиционный брокер придерживается этических норм и знает, что делает, я сказал ему, что буду двигаться дальше. Затем он прислал мне «Информационный бюллетень» с подробностями сделки.

Информация об инвестициях

Как я узнал во время своей первой инвестиции, а затем и в других возможностях, потенциальным кредиторам за твердые деньги предоставляется доступ к информационному бюллетеню , в котором подробно описаны все соответствующие детали инвестиционной возможности.

Информационный бюллетень перечисляет конкретный адрес собственности, описание завершаемого проекта, сумму займа, необходимую застройщику, оценочную стоимость собственности, сравниваемую с суммой займа, и предлагаемую доходность. В моем случае это вложение составляло 12%. Срок ссуды ожидался шесть месяцев, но был также вариант продления на шесть месяцев, поэтому я знал, что мои инвестиционные деньги будут недоступны для использования потенциально в течение года.

Другая информация, содержащаяся в этом конкретном информационном бюллетене, включала предполагаемое получение ссуды, в данном случае покупку недвижимости и уплату титульных взносов.

В фактологический бюллетень также включена гарантия возврата денежных средств, поясняющая, что основатель заемщика будет исполнять особый юридический инструмент, ограниченную гарантию регресса, по ссуде.

Информационный бюллетень описывает историю и репутацию заемщика и включает брошюру с фотографиями аналогичных домов, построенных этим подрядчиком в прошлом.

Изучая этот информационный бюллетень по моему первоначальному вложению, я обнаружил, что совокупная информация в информационном бюллетене специально предназначена для предоставления инвестору достаточной информации, чтобы он чувствовал себя комфортно в отношении того, для чего используются его инвестиции. В моем случае, инвестировав всего 20 000 долларов, я был удовлетворен деталями, представленными мне в информационном бюллетене, а также в моем разговоре с инвестиционным брокером. Во многих случаях, особенно когда сумма инвестиций выше, рекомендуется провести дополнительную комплексную проверку, которая может потребоваться, чтобы убедиться, что ваш риск по конкретному проекту снижен.

Процесс превращения в кредитора с твердыми деньгами

Чтобы стать кредитором за твердые деньги, необходимо открыть счет инвестора у брокера, через которого вы собираетесь осуществлять операции, а также предоставить несколько юридических форм и раскрыть информацию. Я расскажу о каждой из этих форм ниже.

Создание счета инвестора

Для создания учетной записи инвестора необходимо заполнить и отправить следующие формы и информацию инвестиционному брокеру

• W9 Форма : используется инвестиционным брокером для сообщения о ваших платежах в IRS.В конце налогового года вы получите отчет 1099 с указанием суммы полученного вами инвестиционного дохода.
• Форма счета инвестора : Форма счета инвестора используется инвестиционным брокером для настройки вас в своей системе. Он включает личные данные, включая имя, адрес, телефон, работодателя, семейное положение и другую информацию как для основного, так и для совместного владельца счета (если таковой имеется). Он также предоставляет разделы, которые необходимо заполнить для трастов, поместья или консервации, а также для бизнеса, который может быть связан с учетной записью.В этом разделе инвестор также должен подтвердить, что он соответствует минимальным требованиям для инвестирования в ипотечный кредит, включая:
  • Имея собственный капитал более 250 000 долларов США
  • Иметь семейный доход более 70 000 долларов за каждый из двух предыдущих лет
  • Инвестиции в ипотечный кредит не могут превышать 50% чистой стоимости или чистого годового дохода инвестора.

Форма счета инвестора заканчивается разделом, который включает непредвиденные обстоятельства в случае юридических споров, возникающих в связи с создаваемыми отношениями.

• Минимальные финансовые требования частного инвестора : Эта форма подтверждает, что вы соответствуете требованиям, перечисленным выше в Форме счета инвестора.
• Форма раскрытия информации об инвестициях в ипотечный кредит : Эта форма должна быть получена и заполнена и возвращена по каждой ссуде, которую вы предоставляете своему брокеру. В этой форме указывается сумма, которую вы собираетесь инвестировать, и предоставляется вся необходимая информация о цели ссуды и роли вашего брокера в управлении инвестициями.
• Специальная доверенность : Этот документ позволяет инвестиционному брокеру совершать юридические действия, связанные с инвестициями, включая получение и распределение средств и выполнение юридических действий в соответствии с целью инвестиций, как указано в простом векселе и обеспечительных актах.
• Подтверждение понимания инвестором : Этот документ является подписанным подтверждением того, что инвестиционный брокер не является депозитарным финансовым учреждением (например, банк) и не имеет такого обеспечения, как банковский депозит.В нем также указывается на тот факт, что инвестиция несет в себе определенный риск и что существует возможность потери некоторой части или всей инвестиции.
• Соглашение об обслуживании ссуды : Это соглашение позволяет инвестиционному брокеру обслуживать ссуду, которую он обеспечивает для подрядчика, включая простой вексель от заемщика и иным образом действующий от имени инвесторов.
• Раскрытие информации о выплатах : Этот документ предоставляет информацию о том, когда инвестиционные чеки отправляются по почте или зачисляются непосредственно на счет инвестора.
• Юридические документы : Если вы создали свою учетную запись инвестора как юридическое лицо (корпорация, траст и т. Д.), А не как физическое лицо, вы должны будете предоставить доказательства существования этого юридического лица.
• Подтверждение личности : инвестиционный брокер должен получить подтверждение вашей личности, что может быть сделано с водительскими правами или другим удостоверением личности государственного образца либо с использованием паспорта или военного удостоверения личности.

Внесение ваших инвестиций

В дополнение к заполнению форм и предоставлению информации, описанной выше, ваш следующий шаг к тому, чтобы стать инвестором в ссуды, обеспеченные недвижимостью, — это фактическая отправка денег.

Ваш инвестиционный брокер отправит инструкции по подключению, которые вы можете использовать, чтобы отправить свои инвестиции для объединения с другими участниками проекта.

После завершения проекта инвестиционный брокер обычно спрашивает вас, хотите ли вы, чтобы ваш принципал был отправлен вам обратно, или они часто дают вам возможность включить его в другой из своих проектов, предполагая, что у них есть что-то в работе для сумма ваших инвестиций и устойчивость к риску совпадают.

Мой опыт и советы по займам в твердые деньги

У меня был хороший опыт выдачи ссуд под твердые деньги.После получения первой ссуды в 20 тысяч долларов я увеличил инвестируемую сумму до 100 тысяч долларов, которые были разделены между несколькими разными проектами. Мне нравилась гибкость и постоянные дивиденды от вкладывания моих с трудом заработанных денег в проекты, которые кажутся мне безопасными и которые мне не нужно тратить много времени на присмотр за детьми.

Напротив, я недавно инвестировал 250 000 долларов в арендуемую квартиру, надеясь получить высокую отдачу от этих денег, не тратя массу времени мысленно и физически на работу над вложением.До сих пор этот проект требовал гораздо большей поддержки и приносил прибыль, близкую к той, которую вы ожидаете от высокодоходного сберегательного счета.

Если вы решите инвестировать в ссуды в твердых деньгах, я бы рекомендовал начать как можно меньше и лучше ознакомиться с процессом и вашим инвестиционным брокером. Затем вы можете постепенно увеличивать сумму своих инвестиций по мере их поступления и в соответствии с вашим уровнем уверенности.

Я настоятельно рекомендую никогда не терять бдительность, даже когда вы обретете уверенность в себе как инвестор в ссуду из твердых денег. Вместо этого я рекомендую проверять каждый проект, в который вы инвестируете, и уделять ему внимание и осторожность, необходимые для конкретной суммы инвестиций.

Традиционная модель реализации инвестиционного строительного проекта

Контекст 1

… на процесс строительства влияет множество факторов, которые так или иначе влияют на все параметры (развитие, инфраструктура, продолжительность, потребность в ресурсах) инвестиции реализуемый проект строительства.Предпринимаются попытки предвидеть влияние этих факторов с помощью различных средств расчета и баз данных, основанных как на статистических, так и на экспертных (богатых опытом) данных. При расчетах предполагается, что части рассматриваемого проекта или даже весь проект аналогичны тем строительным проектам, которые были выполнены ранее, но это только предположения и степень их смещения довольно высока по сравнению с фактическими параметрами, полученными после реализации. проекта.Для максимально точного определения теоретических значений параметров [1] и уменьшения ошибок в области строительства предлагается применить PLM (Project Life Management) [2] или так называемую концепцию 4D. В машиностроении управление жизненным циклом проекта используется уже более десяти лет, что позволяет в статической и динамической среде моделировать не только трехмерные узлы [3], но и весь строительный проект, состоящий из элементов [4], для которых характерна их специфика. присвоены характеристики (и другая соответствующая информация), а также постоянные межсоединения [5].Четвертое измерение — время — используется для анализа моделирования, то есть проект может быть оценен во времени (устойчивость к долгосрочным эффектам, равномерная долговечность частей проекта, экономия ресурсов и энергии, связанных с реализацией проекта). проект, анализ экологического загрязнения и др.). Существует множество исследований, в которых рассматриваются аспекты инвестиционных строительных проектов [6], анализируются особенности их структуры, применения и пригодности используемых альтернативных моделей оценки [7] и принципов реализации.Однако ученые склонны недооценивать пригодность и точность данных оценки, а также надежность методов и средств их использования [8]. Поэтому в данной статье анализируется предотвращение показателей эффективности, определение значений и точность их определения. Также будет оценено применение концептуальной модели 4D для управления инвестиционным проектом. В качестве модели можно определить традиционный инвестиционный строительный проект, анализируемый от начала его реализации до конца (рис.1). Модель состоит из этапов, на которых указанные участники выполняют соответствующие действия (структура разбита на столбцы). Информация, собранная на этапах, передается на следующий этап, но данные, собранные таким образом, часто не подходят и должны быть изменены, чтобы воплотить в жизнь наиболее эффективный вариант. Ячейки, отмеченные на модели пунктирной линией, представляют собой два блока: верхний блок — модель строительного проекта, разработанная и оцененная архитекторами и проектировщиками (архитектурно-технические чертежи проекта, 3D-модели) [2]; нижний блок — строительные работы, выполняемые подрядчиком.Становится очевидной основная проблема — отсутствует постоянная взаимная связь при обмене информацией между этими двумя блоками на этапах проектирования и строительства, т.

Добавить комментарий Отменить ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Комментарий *

Имя *

Email *

Сайт