Как программист из Ульяновска построил бизнес на $100 млн, привлек инвестиции в США и стал героем фильма Дудя о Долине

7 июня 2021 года канадская платформа электронной коммерции Lightspeed сообщила о покупке стартапа Ecwid. Общая сумма сделки составила примерно $500 млн. Из них $325 млн акционеры Ecwid получат в виде голосующих акций Lightspeed, остаток будет выплачен деньгами. Впервые этот текст был опубликован в мае 2020 года. 

На вопрос о первых инвестициях Руслан Фазлыев, на днях получивший $42 млн от американских фондов, внезапно отвечает: «Пельмени». Ими родители без лишних вопросов кормили Руслана и троих его друзей, пока те в комнате ульяновской квартиры сутками напролет писали код. «Я все время чувствовал себя Левшой, подковывавшим блоху. Мы начинали абсолютно без образования, без бизнес-практик. Нанимать специалистов денег не было, хотим что-то изучить — читаем книжку», — рассказывает Фазлыев.

Студенческие посиделки закончились созданием двух глобальных IT-компаний, одна из которых — Ecwid — за десять лет работы привлекла почти $50 млн инвестиций, вышла в 175 стран мира и дала возможность миллионам небольших компаний начать бизнес в интернете.

Реклама на Forbes

Гений кода

«Что сделало из Beatles гениев своего времени? 10 000 часов упорного труда. Я свои 10 000 отработал еще до универа», — объясняет природу своего успеха 40-летний Руслан Фазлыев, дающий интервью по Zoom из калифорнийской резиденции. Но кажется, дело не только в «отработке», но и в безусловном таланте программиста, который у Фазлыева проявился в раннем детстве.

Видя интерес сына к компьютерным играм, родители купили ему несколько книг о программировании. 7-летний Руслан, на удивление домашних, погрузился в них с головой и стал записывать код на бумаге от руки. В 13 лет в доме появился компьютер, от которого Руслан с тех пор практически «не отлипал»: играл, писал простые программы, а потом вместе с одноклассниками выиграл всероссийскую олимпиаду по программированию.

После школы поступил в профильный вуз в Ульяновске, но отчислился на втором курсе: «Просто за 10 лет практики узнал по специальности все, чему мог научить универ».

Этот период пришелся на середину 1990-х, и Фазлыев решил попробовать себя в бизнесе: запустил первый в городе негосударственный провайдер связи. Получил лицензию, купил доступ к тысяче номеров и поехал по районам Ульяновска, куда еще не добрались муниципальные телефоны. Услуга пользовалась спросом, и вскоре бизнес у 19-летнего программиста перекупила более крупная частная компания.

«Окно возможностей тогда было очень коротким — мы двигались намного быстрее, чем госоператор, и брали за услуги чуть меньше, чем размер взятки, которую и так все давали муниципалитету, — говорит Фазлыев. — Но потом на рынок пришел крупный капитал и пришлось место уступить».

Момент эврики

«Побаловавшись» с реальным бизнесом, Руслан вернулся к кодингу. В начале 2000-х до России дошел бум интереса к интернет-торговле, но разработать собственный онлайн-магазин стоило «бешеных денег» — от нескольких десятков до сотен тысяч долларов, говорит Фазлыев. Вместе с двумя друзьями-программистами — Юрием Зайцевым и Андреем Служевым — он решил придумать способ сделать этот процесс проще и дешевле. «Это был такой момент эврики. Мы сели и первую версию запилили буквально за одну ночь», — уверяет Руслан.

Так появилась компания X-Cart — программное обеспечение, которое позволяло запускать интернет-магазины с помощью готового кода. Доступ к коду создатели продавали как лицензию. Это позволило резко снизить порог на вход в рынок электронной коммерции и сделать торговлю в сети доступной для широких масс.

«Елки,‌ ‌это‌ ‌ж‌ ‌пять‌ ‌ульских‌ ‌зарплат,‌ ‌а‌ ‌я‌ ‌ниче‌ ‌не‌ ‌делал,‌ ‌просто‌ ‌код‌ ‌скопировал»

Сколько брать за свои услуги, партнеры не знали. Остановились на $100, которые тогда казались огромными деньгами. «Елки, это ж пять ульских (ульяновских. — Forbes) зарплат, а я ниче не делал, просто код скопировал», — вспоминает ход своих мыслей стартапер. Целились сразу на глобальный рынок — регистрировались на международных форумах по теме онлайн-торговли и ставили ссылки на свой сайт, закупали рекламу на тогда только появившемся Google AdWords (стоимость одного приведенного клиента, приносившего компании $100, составляла около 15 центов — баснословно низкий показатель по нынешним временам). «Я вообще не знаю, как у вчерашней школоты с кривым английским кто-то что-то покупал, — смеется Руслан. — Но мы тогда жестко демпинговали, хотя и не знали этого. Ста баксами люди готовы были рискнуть».

Цифровой кочевник: как философ из Москвы заработал состояние в $750 млн на знакомствах

Меньше чем за год работы выручка X-Cart превысила $1 млн. Помимо лицензионных сборов, компания зарабатывала на комиссиях платежных систем с транзакций клиента. «Спрос был огромный, конкуренции почти никакой — отдел продаж не охотился за клиентами, они сами к нам приходили. У нас не выработались мышцы маркетинга. Вероятно, это и повлияло в конечном итоге на то, что компания перестала агрессивно расти», — анализирует предприниматель.

Успеху способствовало и то, что продукт писали на еще мало известном, но впоследствии взлетевшем языке программирования PHP. «Х-Cart был одной из первых в мире платформ для электронной торговли и до сих пор занимает лидирующие позиции, недавно объединившись с американским Seller Labs», — говорит сооснователь и управляющий партнер Runa Capital Дмитрий Чихачев.

Магазин своими руками

В поддержку X-Cart все чаще звонили клиенты, которые просили не просто продать лицензию на типовой интернет-магазин, а встроить функцию продаж в уже работающий сайт. Фазлыев честно отвечал: «Сделать можем, но это будет стоить не $100, а $5100». Клиенты обижались: «Думали, я над ними издеваюсь. Но они просто не могли понять, что за сто баксов я им готовый код скопирую и дам право им пользоваться, а чтобы натянуть внешний вид и функционал X-Cart на их сайт, надо писать все в нуля».

В какой-то момент Фазлыев перестал отмахиваться и задумался: если есть спрос, почему бы не попробовать его удовлетворить? «Тут снова помогла моя наивность. Я опять пришел к ребятам и говорю: «Да стопудово же можно сделать. Давайте найдем способ, чтобы работало так, как хочет клиент». Спустя девять месяцев команда X-Cart вышла на рынок с новым продуктом Ecwid — платформой, которая позволяла без участия программиста за пару часов «прикрутить» интернет-магазин к уже работающему сайту или странице в соцсетях.

Фазлыев принял нетривиальное решение: отдавать базовую версию продукта бесплатно, чтобы быстро набрать пул лояльных клиентов (так называемая freemium-модель). «Руслан пошел в самый неблагодарный и неплатежеспособный сегмент микробизнесов с freemium-моделью. И там дотерпел, долго и упорно работал и в итоге собрал очень большую клиентскую базу микробизнесов, которые с ним тоже подросли и начали платить. Повторить этот путь очень непросто, поэтому сейчас Ecwid в очень выгодной стратегической позиции», — рассуждает о правильности такого шага управляющий директор венчурного фонда LETA Capital Александр Чачава.

«Помогла моя наивность. Я пришел к ребятам и говорю: «Да стопудово же можно сделать»

В это время в США уже пять лет развивался похожий по функциям сервис Shopify с намного более внушительной базой клиентов. «На старте продукт Руслана предлагал интеграцию в существующий сайт в то время, как американский конкурент продавал вам отдельный сайт с интернет-магазином — в этом было принципиальное отличие и революция, — объясняет партнер венчурного фонда Cabra VC Алексей Алексанов.

— Сейчас Shopify и Ecwid практически неотличимы по фичам». Важное отличие продуктов в том, что Shopify пошел в более высокий сегмент среднего и малого бизнеса в США, «сегмент клиентов, платящих уже сейчас», а Ecwid целился в микро- и малый бизнес по всему миру, отмечает Чачава. «Стратегически это может оказаться дальновиднее», — считает он.

Реклама на Forbes

Начать отсвечивать

В 2010 году Фазлыев принял участие в конкурсе стартапов «Бизнес-проект — 2010», организованном Forbes совместно с Google, где стал одним из победителей. «У меня спросили, сколько у Ecwid клиентов, я честно сказал — 10 000. Все такие «вау, ничего себе» и дали приз. А потом уже на мероприятии ко мне подходит [член жюри конкурса Олег] и спрашивает, сколько у нас платных клиентов. А платных у нас 30. И он так в лице поменялся — видимо, подумал, что не того наградили», — смеется Руслан.

Там же предприниматель познакомился с будущим инвестором — основателем венчурного фонда Runa Capital Сергеем Белоусовым.

В 2011-м фонд вложил в бизнес Фазлыева (совокупно и в Ecwid, и X-Cart — «боялись, что с Ecwid что-то пойдет не так, я убегу в первый проект») $1,5 млн. Условия сделки не раскрываются (издание Inc.Russia называло долю 10-15%, которую фонд получил в обмен на инвестиции). «Основатели досконально разбирались в теме и создали очень востребованный мерчантами продукт. Это подтверждалось восторженными отзывами и быстрым ростом — более 36 000 «продавцов» присоединилось к платформе в первый год работы, — рассказывает Дмитрий Чихачев из Runa. — Во-вторых, сумасшедшая энергетика фаундеров. Руслан — человек действия, прямо-таки заряжен на результат. Активность, помноженная на отличное понимание темы, — практически гарантированная формула успеха».

Как два предпринимателя из России превратили $10 млн в $5 млрд за 13 лет

Тот год стал для Руслана переломным. По совету инвесторов он открыл офис Ecwid в Калифорнии, перевез туда часть команды, окончательно разделил операционные потоки двух проектов и вышел из управления X-Cart, сохранив место в совете директоров. «Мы долгое время сидели в Ульяновске и не отсвечивали, но всегда были глобальной компанией. Тогда просто вышли из тени», — говорит предприниматель.

[[{«fid»:»343021″,»view_mode»:»default»,»fields»:{«format»:»default»,»alignment»:»»,»field_file_image_alt_text[und][0][value]»:»Команда Ecwid»,»field_file_image_title_text[und][0][value]»:false,»external_url»:»»},»type»:»media»,»field_deltas»:{«2»:{«format»:»default»,»alignment»:»»,»field_file_image_alt_text[und][0][value]»:»Команда Ecwid»,»field_file_image_title_text[und][0][value]»:false,»external_url»:»»}},»attributes»:{«alt»:»Команда Ecwid»,»class»:»media-element file-default»,»data-delta»:»2″}}]]

Реклама на Forbes

Американские миллионы

Год от года Ecwid органически рос, прибавляя от 30% до 400% оборота в год, но полет был не без турбулентности. В 2014-м к Фазлыеву пришел международный фонд (какой именно, предприниматель не говорит) и предложил несколько миллионов долларов инвестиций.

Когда уже были подписаны предварительные соглашения, инвестор, по словам Руслана, отказался от планов на фоне ситуации с Крымом.

«Фонд сам предложил мне запускать активную рекламную политику — я открыл вентиль и начинал кидать [инвестиции] в топку маркетинга, — вспоминает основатель. — Я тогда сжег почти все, что у меня было на счетах, а они отвалились. Реально чуть не угробили мне компанию. Зла на них не хватает». Спас ситуацию другой инвестор, «у которого оказалось гораздо больше яиц», — международный фонд с российскими корнями iTech. Он вложил в Ecwid $5,5 млн. «Я бы не стал драматизировать и употреблять термин «спаситель». Мы типичные инвесторы поздних стадий, и Ecwid выглядел для меня как интересное вложение, — говорит управляющий партнер iTech Capital Глеб Давидюк. — Мы управляем деньгами предпринимателей и инвестируем в предпринимателей, поэтому имеем возможность не быть излишне бюрократическими и быстро принимать важные стратегические решения. У нас нет политической или социальной повестки дня, мы способны разумно взвешивать риски и двигаться быстро, когда это необходимо».

(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});

«Я открыл вентиль и сжег почти все, что у меня было на счетах. Реально чуть не угробили мне компанию. Зла на них не хватает»

К 2020 году Ecwid разросся до сотен сотрудников по обе стороны океана, вышел в 175 стран, перевел продукт на 54 языка и привлек 1,5 млн клиентов, которые пользуются сервисом бесплатно. Количество платных аккаунтов Фазлыев не разглашает, чтобы не дать наводку на финансовые показатели компании. «Мы скоро перейдем очень сладкий рубеж, вот тогда и озвучим. Под хлопок от пробки шампанского», — обещает он.

По оценкам управляющего директора венчурного фонда LETA Capital Александра Чачавы, выручка Ecwid составляет $10-20 млн в год. «Доля платных клиентов в сервисе невелика, поэтому выручка, скорее всего, в районе $10 млн в год», — соглашается с оценкой Алексей Алексанов из Cabra VC. Эти цифры Фазлыев также отказался комментировать: «Я довольно хорошо играю в покер, поэтому просто буду сидеть с покерфейсом». По данным СПАРК, с участием Руслана в Ульяновске зарегистрировано ООО «Эквид» с резидентством в Люксембурге, поэтому данных по выручке компании в системе также нет.

В мае Ecwid совершил прорыв в инвестиционный космос — привлек $42 млн от фондов Morgan Stanley Expansion Capital (базируется в Нью-Йорке) и PeakSpan Capital (Сан-Франциско и Нью-Йорк). С управляющим партнером PeakSpan Филом Дуром Фазлыев знаком давно: в 2016-м фонд хотел инвестировать в Ecwid, но посчитал, что стартап слишком много и неконтролируемо тратит на маркетинг. Спустя год Руслан решил написать Филу о том, что компания перевыполнила показатели, о которых говорилось в презентации, а ни один из рисков не материализовался («мол, фигушки тебе, Фил»). А тот сразу предложил встречу, которая в итоге вылилась в новый раунд инвестиций.

Реклама на Forbes

Morgan Stanley Expansion Capital был давним партнером PeakSpan и быстро подключился к раунду — с их представителем Руслан ни разу не встречался, все детали обговаривали по Zoom. «Фил был в России, я его даже на своей лодке катал. Он объяснил ребятам, что тут все в порядке, медведи по улицам не ходят — сработала сила личной рекомендации», — объясняет Фазлыев.

«Мы познакомились с Русланом около четырех лет назад и были вдохновлены синтезом полнофункциональной платформы, удобной формы использования и привлекательной цены. Это три основных компонента в платформе электронной коммерции, которые необходимы для процветания малому бизнесу», — сказал Forbes Фил Дур.

«Руслан собрал очень большую клиентскую базу микробизнесов, которые с ним тоже подросли и начали платить. Повторить этот путь очень непросто»

Сделка стала одной из самых крупных на рынке электронной коммерции за последнее время. У Фазлыева осталась «существенная доля в компании, но меньше 50%», другие подробности не разглашаются. По мнению Александра Чачавы из LETA Capital, американские инвесторы вошли в Ecwid при оценке стоимости стартапа примерно в $100 млн. «Исходя из того, что Ecwid привлекла $7 млн в двух первых раундах, допускаю, что Runa и iTech могли владеть в районе 30-35% компании. На их выкуп новые инвесторы могли потратить до половины суммы инвестиций, что может говорить о всей оценке компании до $100 млн», — приводит расчеты Алексей Алексанов. Эту цифру Фазлыев тоже не комментирует.

Миллионы за базу данных: как экс-сотрудники «Яндекса» продали стартап американской IT-компании

«Для основателя это большая удача и прорыв. В ближайшие годы он может хорошо заработать лично и продолжить развивать компанию. А Morgan Stanley и PeakSpan могут помочь дорастить компанию в несколько раз и продать стратегу или вывести на IPO», — прогнозирует Алексанов.

Реклама на Forbes

Сделка также стала крупным «экзитом» (выходом из проекта с продажей долей) для двух ранних инвесторов — Runa Capital и iTech Capital. Сумма, которую они получат при выходе из проекта, представители фондов не озвучивают, но, по словам Руслана, «цифра очень сладкая». «Хотя бы только потому что мы закрыли сделку во время мирового экономического шторма, можно считать ее успешной. Стоимость нашей доли на выходе выросла в несколько раз, как и положено быть в такого рода инвестициях», — говорит Глеб Давидюк из iTech Capital.  «Этот выход попадает в топ-10 компаний фонда по доходности. Капитализация компании выросла более чем в десять раз», — добавляет Чихачев.

Эффект Дудя и рост на пандемии

Незадолго до закрытия раунда Руслан Фазлыев стал героем фильма Юрия Дудя о Кремниевой долине «Как устроена IT-столица мира». По словам Фазлыева, Дудь сам написал ему в Facebook. После выхода фильма (на момент публикации текста ролик посмотрели почти 19 млн раз) «личку» Руслана завалило сотнями сообщений с вопросами и просьбами. «Самое популярное — это «дай мне денег», что точно не ко мне, и «как поднять инвестиции от фондов в Долине», — рассказывает стартапер. — Ответ тут простой: да никак. Никто не даст русскому стартапу на ранней стадии денег в Долине. Нужно сначала привлечь, например, Runa: она трансформирует компанию, подготовит ее и введет в правильный круг».

«Как поднять инвестиции в Долине? Да никак. Никто не даст здесь русскому стартапу на ранней стадии денег»

Безусловным лидером мирового рынка платформ для создания онлайн-магазинов остается американский Shopify, выручка которого в 2019 году превысила $1,5 млрд. Сделка для Ecwid — это «отличный шанс сократить разрыв с Shopify», считает Дмитрий Чихачев из Runa. По его оценке, Ecwid входит в тройку лидеров рынка и, хотя существенно отстает от Shopify по количеству платных пользователей и выручке, «как продукт более чем конкурентоспособен». «Это подтверждается глобальным присутствием Ecwid и тем, что на некоторых географических рынках он даже занимает большую долю», — говорит Чихачев. По его мнению, первенство Shopify основано на более значительных инвестициях в маркетинг, что есть результат большего объема привлеченного капитала и изначальном фокусе на домашнем американском рынке — наиболее прибыльном.

С такой расстановкой сил на рынке согласен и Тимофей Горшков, гендиректор компании InSales — конкурента Ecwid на российском рынке. Помимо Shopify, «родоначальника рынка облачных сервисов в электронной коммерции с капитализацией чуть менее $100 млрд», он называет WooCommerce — плагин к самому популярному движку для блогов и сайтов WordPress. «Ecwid активно развивается на международном рынке, и я могу только восхититься упорством и успехами Руслана в борьбе с такими гигантами, — говорит Горшков. — Революция Ecwid, на мой взгляд, заключается в том, что он совмещает подход Shopify и WooCommerce, предоставляя гибкий встраиваемый облачный сервис».

Как программисты из России ускорили интернет и заработали $670 млн

Реклама на Forbes

На полученные от раунда средства Руслан планирует расширить команду вдвое и запустить разработку новых продуктов. Из уже реализованных задумок — ваучеры на услуги малого бизнеса после пандемии. Клиенты ресторанов, кафе и парикмахерских могут приобрести сертификат с фиксированной суммой сегодня, а реализовать его, как только компания откроется после карантина, выступив, таким образом, микрокредитором для любимой булочной за углом. Эту и многие другие функции Фазлыев намеренно «вытащил» из платной версии в бесплатную.

Но несмотря на «раздачу халявы», количество новых аккаунтов в Ecwid, по его словам, за последний месяц выросло втрое. «Пандемия не будет длиться вечно, — рассуждает Руслан. — Ecwid — венчурнофинансируемая компания, у нас есть деньги, и мы играем в долгую. Я готов проспонсировать бизнес клиента сейчас, чтобы он выжил и остался с нами и после карантина».

Моргенштерн, топы «Яндекса» и Тинькофф, композитор «Ведьмака»: 30 лидеров поколения 20-летних. Рейтинг Forbes

30 фото

J.P. Morgan Chase & Co: прибыльные инвестиции в старейший банк США

– один из старейших финансовых конгломератов в США и в мире, который в нынешнем формировании выступает с 2000 года после слияния J.P. Morgan & Co и Chase Manhattan Corp. Банк ведет свое начало с 1799 года от Bank of Manhattan и имеет двухвековую историю объединений и слияний. Розничные банковские услуги J.P. Morgan предоставляет на территории США, а в остальных странах осуществляет свою деятельность через коммерческий банк J.P. Morgan Bank International Ltd со штаб-квартирой в Лондоне.

Согласно данным Федеральной корпорации США по страхованию банковских вкладов (FDIC) на 30 июня банк J.P. Morgan Chase & Co является крупнейшим в США с активами в размере $2,05 трлн. Деятельность банка поделена на 4 основных сегмента: обслуживание физ. лиц и малого бизнеса; корпораций, инвесторов, финансовых институтов и правительств; корпораций и финансовых институтов с годовым оборотом $20 млн — $2 млрд; управление активами клиентов на сумму более $2 трлн. По данным на 2015 год самое прибыльное направление – обслуживание физических лиц – чистая прибыль $10 млрд. В списке крупнейших компаний в рейтинге Fortuneбанк занимает 23 место в США и 55 место в мире. Число сотрудников по всему миру составляет 240 тысяч человек, рыночная капитализация – $246,88 млрд. Среди банков США J.P. Morgan установил рекорд по расходам на судебные разбирательства с 2008 по 2013 год – $18 млрд.

В прошлую пятницу банк опубликовал отчет о результатах за третий квартал, что повлияло на открытие торгов почти долларовым гепом с отметки $68,74 за акцию, однако сессию котировки завершили в отрицательной зоне. По итогам третьего квартала банк зафиксировал доход в размере $25,51 млрд (при прогнозе $23,80 млрд), улучшив результат по сравнению с вторым кварталом 2016 г. (+1,18%) и третьим кварталом 2015-го (+8,4%) – $25,21 млрд и $23,53 млрд соответственно. EPS вышел лучше прогнозов второй квартал подряд – $1,58 против прогнозного $1,39 при прошлогоднем значении $1,69. В 4кв16 ожидается прибыль на акцию на уровне $1,38 и доход в размере $23,74 млрд (отчет будет опубликован 13 января 2017 года). Чистая прибыль в третьем квартале 2016 г. составила $6,286 млрд, снизившись на 7,6% по сравнению с $6,804 млрд в третьем квартале 2015 г. Наибольший доход ($11,328 млрд) и треть чистой прибыли ($2,204 млрд) была получена благодаря деятельности сегмента «потребительский и общественный банкинг» (Consumer & Community Banking).

При недельной и месячной волатильности в 1,54% и 1,46% соответственно, Beta коэффициент, отражающий соотношение между движением курса акции и движением рынка акций в целом, составляет 1,53, что означает невысокую устойчивость акций JPM.US и подойдет в первую очередь агрессивным инвесторам. По словам CEOJ.P. Morgan Джейми Даймона, банк показал сильные результаты в третьем квартале, отметив стабильное развитие в каждом из основных направлений деятельности. Рекордная чистая прибыль была достигнута в сегменте «коммерческий банкинг» ($778 млн) и лучший доход за третьи кварталы в направлении «корпоративный и инвестиционный банкинг» ($9,45 млрд). Также CEO отметил повышенный спрос на новый продукт – карта Sapphire Reserve, предоставляющая широкий спектр доступных бонусов их владельцам. А предоставленные кредиты в этом году на сумму $1,7 трлн свидетельствуют о силе и глубине ресурсов J.PMorgan. А для того, чтобы оставаться лучшим в своем классе, банк продолжает инвестировать значительные ресурсы в инновации и технологии.

В прошлую пятницу акции JPM.US были близки к обновлению максимумов этого года ($69,04), установленных на той же неделе 10 октября. Учитывая невысокую волатильность, а также умеренный восходящий тренд, предлагаем рассмотреть возможность покупки акций JPM.US с отметки $67,50 с целью обновления максимума до $71,00. Stop Loss выставим на отметке $66,10.

Александр Максимов, аналитик AMarkets

ТОП-5 прибыльных инвестиционных идей

Сегодняшняя обстановка в мире не располагает к стабильности — коронавирус сделал свое дело! В условиях массовой истерии и экономической неразберихи многие задаются вопросом: «Куда вложить деньги?». Собственно, этим вопросом задаемся и мы. Свои мысли по поводу инвестирования мы изложили в статье.

Хотите получать пассивный доход?

Предлагаем подборку интересных инвестиционных идей.

Оставить заявку

Инвестиционная идея №1: инвестиции в российские акции

Если вы хотите иметь пассивный доход и получать его регулярно, мы предлагаем вкладывать деньги в российские акции. Мы понимаем, что эта инвестиционная идея для вас не новая, но все же хотим остановиться на ней. Средняя прибыль от таких вложений достигает 20% в год. Солидные компании, которые уже успели зарекомендовать себя на рынке, дают рост в пределах 5% в год. А вот новички способны удивлять, выдавая до 500% прироста за пару-тройку месяцев. Если купить акции молодой, но стремящиеся к развитию компании, можно сорвать солидную прибыль. Но в случае с «молодняком» гаратий маловато, а вот риски большие. Ведь компания может и не «выстрелить».

Чтобы вкладывать деньги в акции, достаточно научиться правильно выбирать объекты для инвестиций. А мы вам в этом поможем, приведем список сфер экономики, которые в 2020 году имеют большой потенциал роста:

• IT-технологии;
• виртуальная реальность и компьютерные игры;
• биотехнологии;
• здравоохранение;
• услуги биллинга и посредничество.

Что касается сфер со скромным потенциалом роста, то к ним относятся ритейлерство и финансы. Положение российских банков сейчас оставляет желать лучшего, но это утверждение не касается крупных игроков, таких, например, как Сбербанк. Покупка акций Сбербанка — отличная инвестиционная идея, потому что бизнес-модель банка в разы превосходит бизнес-модель конкурентов, а также он имеет буквально бесконечный запас прочности. Можно сказать, от него веет надежностью. Несмотря на кризис банк все равно получает хороший доход. Аналитики говорят, что банк будет расти и дальше, поэтому вкладывать в него стоит с долгосрочной перспективой: минимум на год-два.

Падение курса национальной валюты открыло привлекательные направления инвестирования. В условиях кризиса выгодно вкладывать деньги в активы компаний, которые представляют такие отрасли как машиностроение, добыча, а также обработка металлов. Интерес для инвесторов представляет нефтегазовый сектор. Почему стоит инвестировать в активы именно таких компаний? Потому что с обесцениванием рубля они переориентировались на импорт. То есть теперь эти компании получают прибыль в иностранной валюте при прежних внутренних затратах. Кроме того, повышенный интерес в подобного рода предприятиям ведет к росту их стоимости на рынке. Выгоды, как говорится, налицо. В свете вышесказанного мы рекомендуем вкладывать деньги в Лукойл, Газпром и так далее.

Актуально применение следующей стратегии: ждать снижения цен на активы отечественных компаний, а потом скупать их. Опять же, объектами внимания должны быть только крупные игроки — «мелкая рыбешка» кризис не переживет.

Инвестиционная идея №2: вложения в зарубежные акции

Вложение денег в иностранные активы особенно привлекает отечественных инвесторов, что не удивительно, учитывая преимущества заграничного инвестирования:

• солидный ассортимент инвестиционных инструментов;
• права инвесторов защищены на законодательном уровне;
• большое количество надежных компаний с солидным рабочим стажем.

Что касается достойных объектов для вложения денег, то мы можем привести несколько: AMD, Micron Technology, Amazon, American Water Works. Не стоит забывать о легендарном производителе iPhone, а также Microsoft. Доходность таких гигантов колеблется в пределах от 14% до 21% годовых.

Шествующий по миру кризис задал направление для инвестирования. Все крупные компании переживают трудности, а некоторые и вовсе на грани банкротства. Самое время скупать акции компаний, которые вот-вот окажутся на «дне» или уже там. Но важно помнить, что кризис оккупировал мир надолго, поэтому спешить и вкладывать все деньги сразу не стоит. Приберегите часть финансовых запасов на потом и держите нос по ветру, как только нанюхаете компанию в агонии, покупайте ее активы. Главное помнить, объект для инвестирования должен быть солидным из разряда голубых фишек, чтобы риск банкротства был практически нулевым.

Возьмем, к примеру, Boeing. Сейчас американский производитель авиатехники переживает не лучшие времена. И это еще мягко сказано! Цены на акции компании упали, и инвесторы кинулись их скупать. Столь пристальное внимание к активам корпорации со стороны вкладчиков, конечно, немного подняло котировки, но это временно. Подождите пока спадет ажиотаж, акции снова опустятся в цене, и можно покупать.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как заработать во время кризиса: неочевидные стратегии инвестирования

Как правило, после резкого падения акции также резко дорожают. Иногда котировки «долетают» до предкризисного уровня, а иногда даже превышают его. Таким образом прибыль от грамотных вложений может достигать 30%.

Введение карантинных мер привело к повышенному интересу к сервисам, которые решают проблему удаленного общения. Интерес проявили не только пользователи, но и инвесторы, которые с первых дней карантина уловили тенденцию и стали скупать акции таких компаний как Skype, Zoom и так далее. Вполне резонная инвестиционная идея, почему бы ей не последовать!

Что касается сроков, то выгодно именно долгосрочное инвестирование на период от трех лет. Вложения с меньшим сроком также имеют смысл, но минимальный срок не должен быть меньше одного года.

Как приобрести акции иностранных компаний?

Напрямую это будет сделать сложно, даже невозможно, потому что России нет ни единой инвестиционной организации, которая открывала бы доступ к активам западных компаний. Как вариант, можно рассмотреть VIP-обслуживание в отечественном или иностранном банке. В этом случае появляется возможность выйти на рынок инвестиций через партнеров отечественных банков или иностранные дочерние компании.

Получить доступ к акциям иностранных компаний можно через западные страховые фонды. Страховщик возьмет на себя функции брокера, а вложения будут оформлены в виде страхового полиса. Такой метод инвестирования называется английским, потому что впервые был задействован в Великобритании. Если пристально рассматривать инвестиционную идею финансового вложения через зарубежные страховые компании, можно выделить ряд веских преимуществ:

• высокий уровень защиты инвестиций;
• достаточно скромные комиссии;
• документально обозначенный алгоритм наследования капитала;
• анонимность вкладчика.

К минусам относится слишком большая сумма первоначального взноса.

Инвестирование в иностранные активы через страховые компании может осуществляться в двух направлениях:

• накопительное — на счет регулярными платежами перечисляются небольшие суммы;
• инвестиционное — единоразово вносится крупная сумма, срок стартует от 10 лет, деньги вкладываются в западные трастовые фонды, личность вкладчика остается засекреченной.

Хотите получать прибыль от инвестиций?

Узнайте, куда лучше всего вкладывать деньги в 2020 году.

Оставить заявку

Инвестиционная идея №3: вложения в товары и энергоносители

К энергоносителям относятся все горючие полезные ископаемые, а также продукты их переработки, в частности нефть. «Черное золото», равно как и другие сырьевые товары, постоянно востребовано, но оно тесно привязано к американской валюте. Если доллар падает в цене, то котировки нефти начинают качаться. На положение на рынке влияет все, начиная от вооруженных конфликтов, заканчивая нынешней пандемией коронавируса.

Для инвестирования в нефть требуются солидные финансовые запасы, ведь чтобы приобрести всего один контракт потребуется минимум 80 000 долларов. А если покупать не само «черное золото», а торговать только его котировками, то для старта достаточно и пяти долларов. То есть получать доход, вкладывая деньги в нефть, может буквально каждый желающий.

Интересным для инвестиций объектом эксперты называют золото. Драгоценный металл считается защищенным активом, которому экономические кризисы нипочем. Но вкладывая деньги в золото, не стоит рассчитывать на огромную прибыль. Это, скорее, инвестирование для сохранения финансовых накоплений, нежели для заработка. При этом важно помнить, что цена на золото может колебаться в достаточно широком диапазоне, поэтому вложения должны быть долгосрочными.

Выгодно ли покупать золото сейчас? Многие эксперты сходятся во мнении, что выгодно. Золото способно выдержать даже испытание карантином. А если дойдет до масштабной инфляции, то котировки золотых слитков и монет только поднимутся в цене, потому что цена золота всегда пропорциональная инфляции. Например, если инфляция в стране достигла 35%, то драгоценный металл подорожает ровно на столько же.

Как инвестировать в золото?

• Покупать инвестиционные или памятные монеты, первые можно приобрести только в банке, вторые — еще и у коллекционеров.
• Покупать золотые слитки в банке.
• Открыть обезличенный металлический счет — счет, на который вы будете ложить не деньги, а золото.

Самый выгодный способ вложения денег в драгоценный металл — приобретение инвестиционных монет, потому что их продажа не облагается налогом. Не стоит покупать очень мелкие монеты, так как из-за дорогого производства стоимость грамма слишком высокая. Очень большие монеты также не самый лучший вариант для вложений, потому что они могут не расти в цене. Наиболее подходят для инвестиций монеты среднего размера.

Далее мы поговорим о таких направлениях инвестирования как инвестиционные портфели и проекты.

Инвестиционная идея №4: инвестиционные портфели и стратегии

Многие инвесторы предпочитают вкладывать деньги сразу в несколько объектов. Это дает сбалансированную прибыль в долгосрочной перспективе и обеспечивает диверсификацию рисков. Формирует портфель сам инвестор. В зависимости от цели и настроя он может быть консервативным, агрессивным или умеренным.

Принципы формирования мы изложим на примере консервативного портфеля. Он подойдет для тех, кто желает иметь в своем распоряжении стойкий к рыночным перипетиям портфель. Его главная инвестиционная идея — не приумножение, а сохранение капитала. Он идеально подойдет для обеспечения пенсии. Инвестиции будут в максимальной безопасности, а вознаграждением за какой-никакой риск станут небольшие дивиденды.

Работа над созданием портфеля начинается с разработки структуры. Нужно определиться с периодом действия портфеля и процентами, которые вы хотите получить от всех вложений, а также с доходами от разных секторов и компаний. Таким образом вычисляется риск. Далее дело за малым: найти компании, которые сформируют доходность каждого сектора.

Сколько акций должно быть в портфеле?

В этом вопросе единого мнения нет. Но профессиональные инвесторы говорят о 15 акциях. Кстати, еще 10 лет назад эксперты рекомендовали иметь в портфеле 10 акций, но в связи с волатильностью фондовых рынков увеличился риск снижения стоимости одной или даже нескольких компаний, поэтому оптимальное количество акций было увеличено на пять единиц.

Некоторые инвесторы имеют в портфеле до 200 ценных бумаг, но аналитики сходятся во мнении, что для частных инвесторов плюсов от владения более чем 40 акциями будет очень мало. Лучше наполнить портфель меньшим количеством активов, но надежных.

Как распределять акции?

Здесь важно помнить о диверсификации: не стоит складывать все яйца в одну корзину, нужно распределять их по разным, так сказать, корзинам. В случае с инвестициями это выглядит так: средства целесообразно вкладывать в разные сферы, рынки и инструменты.

Мы рекомендуем инвестировать в компании с разной рыночной капитализацией. В цифрах это выглядит так:

• от 60% до 70% — компании с высокой стоимостью, они не так активно растут, если сравнивать со стартапами, но дают стабильные дивиденды;
• от 15% до 20% — компании со средней стоимостью, они быстро растут, но менее стабильны, чем вышеобозначенные;
• 10% — компании с низкой стоимостью, они не отличаются стабильностью, но могут дать достойную прибыль, если, конечно, повезет.

Распределение по растущим и ценным компаниям следующее:

• на ценные — 85%;
• на растущие — 15%.

Ценные компании отличаются большей надежностью и стабильность в плане выплаты дивидендов. Растущие — перспективные компании-новички, которые имеют все шансы стать фаворитами рынка, но также велик риск опуститься на дно.

Важно правильно распределить акции защищенных и цикличных компаний. Первые — компании из секторов, услуги и продукция которых будет востребована даже в период экономического кризиса. На их долю должно приходиться от 60% до 70%. Цикличные акции при экономическом росте дают большую прибыль, но в кризисные периоды они подвержены резкому падению. К таким активам относятся банковские бумаги. В портфеле цикличных акций должно быть от 30% до 40%.

Консервативный портфель рекомендуется наполнять активами преимущественно отечественных компаний. Вложения в иностранные компании дают дополнительные риски, связанные с валютными колебаниями. Если и вкладывать деньги в акции иностранных компаний, то выбирать стоит те, что показали стабильный рост и имеют солидный вес на рынке. Например, Apple, Coca Cola и так далее.

Если вы не хотите формировать портфель самостоятельно, воспользуйтесь готовыми вариантами. Мы предлагаем обратить внимание на инвестиционный портфель Уоррена Баффета.

Инвестиционный портфель Уоррена Баффета

Один из успешнейших финансистов, инвестор-легенда щедро делится своими инвестиционными планами. Стоит присмотреться к действиям гуру, а, может быть, даже последовать его примеру и приобрести активы, которые входят в инвестпортфель Berkshire Hathaway. Это 49 акций, стоимость которых — 256 миллиардов долларов. Первая десятка из перечня акций обеспечивает 83% доходности портфеля. Оценочная стоимость оставшихся активов достигает 44 миллиардов долларов. Давайте посмотрим, какие акции занимают первые десять позиций среди активов портфеля.

1. Apple

Рыночная стоимость инвестиций империи Баффета в акции американской корпорации — 80,3 миллиарда долларов. В руках Berkshire Hathaway находится 5,6% акций современного гиганта. С января минувшего года активы Apple поднялись в цене практически на 103%, тем самым сделав инвестиционный портфель дороже на 40 миллиардов долларов. Финансовые аналитики уверены, что производитель iPhone еще имеет порох в пороховницах, поэтому вкладывать деньги в его акции в 2020 году — целесообразное решение.

2. Bank of America

Berkshire Hathaway владеет 10,5% активов банка, который входит в перечень крупнейших финансовых учреждений Америки. Сегодня пакет оценивается в 32,9 миллиарда долларов. Начиная с января прошедшего года акции Bank of America стали дороже на 41%, что дало инвестиционному дому около 7,8 миллиардов долларов. Аналитики уверены, что ценные бумаги будут дорожать и дальше, поэтому идеально подходят для инвестирования.

Как получать прибыль от инвестиций?

Вкладывайте деньги в иностранные компании. Мы расскажем вам в какие.

Оставить заявку

3. Coca-Cola

Ценные бумаги компании, которая считается самым старым и самым известным изготовителем безалкогольных напитков, занимают 9,3% от объема всего портфеля. Пакет стоит 23,7 миллиардов долларов. За год котировки акций бренда поднялись на 25,9%, тем самым сделав портфель Баффета дороже на пять миллиардов долларов. Активы Coca-Cola будут расти, хоть и сдержанно, но аналитики все равно считают перспективным вложение денег в ценные бумаги компании.

4. American Express

В портфеле Баффета 18,5% акций одной из перспективнейших финансовых компаний США. Пакет оценивается в 20,2 миллиарда долларов. Чуть более чем за год ценные бумаги American Express подорожали на 39%, тем самым обогатив портфель на пять миллиардов долларов. Ожидается, что в 2020 году стоимость активов компании скакнет на 5,8%.

5. Wells Fargo

Акции банковской холдинговой компании также входят в портфель Уоррена Баффета. Они занимают 8,9% от всего объема ценных бумаг и стоят 18,1 миллиардов долларов. Активы Wells Fargo подорожали за вышеобозначенный срок на 4,1%. Часть ценных бумаг компании гуру инвестиций продал в сентябре 2019 года, по какой цене неизвестно.

По прогнозам аналитиков в 2020 году стоимость акций банковского холдинга могут подняться в цене на 5,7%.

6. Kraft Heinz

В портфеле 26,7% всех акций компании, которая производит кетчупы. Вложения в Kraft Heinz сложно назвать самой успешной инвестицией Баффета. За истекший год пакет изрядно подешевел: с 13,6 миллиардов долларов скатился до 9,5 миллиардов долларов. Таким образом портфель потерял 4,1 миллиарда долларов.

Аналитики в один голос говорят, что потенциал роста у ценных бумаг Kraft Heinz очень скромный, да и сам Уоррен Баффет сказал, что, покупая их, переплатил.

7. JP Morgan Chase

Активы одного из самых солидных американских банков — украшение портфеля. Последние два года прибыль JP Morgan Chase находится на рекордно высоком уровне, за что гендиректор получил от совета директоров бонус в размере 32 миллиона долларов.

В распоряжении инвестиционного дома Баффета всего 1,9% акций банка. Стоимость пакета, который за год поднялся в цене на 2 миллиарда долларов, — 8,2 миллиарда долларов. Каковы перспективы у активов? Аналитики считают, что скромные, так как финансовая организация практически израсходовала весь свой потенциал.

8. U.S.Bancorp

Доля акций компании в портфеле — 8,5%. Цена пакета — 7,3 миллиарда долларов. За прошедший год активы U.S.Bancorp подорожали на 20,2% и принесли портфелю один миллиард долларов. Перспективы у акций холдинга есть. Аналитики советуют покупать бумаги, а те, что уже есть, придержать.

9. Moody’s

Прекрасно показали себя активы Moody’s, прибавив к стоимости портфеля три миллиарда долларов. За минувший год стоимость акций поднялась практически в два раза и достигла 271 долларов за единицу. Компании Баффета принадлежит 13,1% акций рейтингового агентства.

Аналитики не советуют пока продавать активы, а вот покупать — самое время.

10. Goldman Sachs

Инвестиционный дом распоряжается 5,2% акций самого крупного инвестиционного банка на планете. Год назад пакет оценивался в 3,2 миллиарда долларов. За год его стоимость выросла на 1,3 миллиарда долларов.

Аналитики уверены, что акции будут дорожать и дальше, поэтому рекомендуют покупать.

Таким образом десятка главных активов портфеля Баффета обогатили Berkshire Hathaway на 59,3 миллиарда долларов. Общая стоимость вышеобозначенных акций на первое января минувшего года составила 153,2 миллиарда долларов. Сегодня данный пакет на рынке стоит 212,5 миллиарда долларов. Прибыль пакета за год — около 38,7%. Из десяти акций убыточной оказалась только одна.

Инвестиционные стратегии

В качестве бонуса предлагаем вам пять самых интересных инвестиционных стратегий, описание которых мы сделали на примере нефти. Все нижеописанные стратегии применимы к любому виду энергоносителей и сырьевых товаров.

Участие в паевых инвестиционных фондах

Паевые инвестфонды или ПИФ — вложения в уже созданный портфель, который включает акции разных компаний, например, нефтяного сектора. ПИФы предоставляют возможность получать прибыль от добычи и переработки так называемого черного золота, а также позволяют зарабатывать на его транспортировке. Данного рода вложения являются долгосрочными и более-менее безопасными, потому что портфель диверсифицированный. Что касается дохода, то рассчитывать, что он будет очень большим, не стоит.

Покупка опционов

Если хочется получить прибыль посолиднее, стоит обратить внимание на биржи бинарных опционов. Давайте разберемся, что такое бинарный опцион. Это финансовый инструмент, который обеспечивает вкладчику доход, если в указанное время выполняется заранее обозначенное условие. Если условие не выполняется — дохода не будет. Прибыль всегда фиксированная.

Снова разберем на примере нефти. Торговля бинарными опционами сводится к тому, чтобы спрогнозировать как поведет себя курс нефти в определенный период времени. Допустим, вы выбрали опцион с временным отрезком в 10 минут, значит вам следует указать поднимутся за этот период котировки нефти или поползут вниз. Выполнение условий принесет доход, даже если ценовые колебания не превысят один цент.

Заключение контрактов на разницу

Суть данной инвестиционной идеи заключается в том, чтобы купить нефть или любой другой сырьевой товар дешевле, а продать дороже. Речь идет о контрактах на разницу, которые являют собой договоренности между покупателем и продавцом относительно перевода разницы между стоимостью актива в момент заключения сделки и в момент ее закрытия. Такой вид торговли не предусматривает покупку самого товара, он базируется только на спекулятивном доходе. Получение прибыли через заключение контрактов на разницу возможно как для продвинутых, так и для начинающих инвесторов.

Покупка акций нефтяных компаний

Что касается покупки акций, то здесь можно выделить два направления:

• вложение в акции крупных корпораций, которые поставляют сырую нефть практически во все уголки планеты. Акции таких компаний стоят очень дорого, а доход от них невысокий. Плюс такого вложения — невысокий риск.
• покупка акций компаний, которые выпускают оборудование для добычи черного золота и разработкой новых месторождений. Такие инвестиции сопряжены с серьезным риском, но при этом дают солидную прибыль.

Раз уж мы затронули инвестирование в компании нефтегазового комплекса, то следует знать, что вам потребуется немалый капитал. Конечно, можно покупать по одной акции, только нужно быть готовым к тому, что комиссии за транзакции «съедят» большую часть дохода. Такое вложение денег сложно назвать рациональным. В этом случае целесообразнее воспользоваться услугами брокера. Главное найти надежного проводника на фондовый рынок. Но этой уже другая история.

Торговля фьючерсами

Кстати, брокера нужно поискать и тем, кто решил заработать деньги на торговле фьючерсами. Фьючерс — контракт на приобретение или реализацию актива в установленную дату и по заранее обозначенной цене. Так, например, продавец обязан продать определенное количество нефти определенной марки в указанный срок. Покупатель, в свою очередь, обязан купить эту нефть по цене, которая была оговорена на момент заключения контракта. Такой вид денежных вложений считается высокорисковым.

Как инвестировать и получать прибыль?

Используйте эффективные инвестиционные стратегии!

Оставить заявку

Использование описанных выше инвестиционных стратегий требует знаний, а также хладнокровного подхода. Важно грамотно просчитывать риски, не поддаваясь эмоциях, только тогда возможен хороший результат.

Мы плавно подошли к блоку об инвестиционных проектах. Уверены, что эта тема также будет для вас интересной.

Инвестиционная идея №5: инвестиционные проекты

Что представляют собой инвестиционные проекты? Это социальные или экономические проекты, которые предполагают вложение денег с целью получения дохода. Проекты бывают с высоким и низким риском. Последние, как правило, инициированы государством и дают достаточно скромный доход. Прибыль в высокорисковых проектах сложно прогнозировать, потому что они не отличаются стабильностью. Возможен очень большой доход, но и риск оказаться в проигрыше тоже велик.

По типу инвестпроекты подразделяются на следующие:

• производственные;
• коммерческие;
• научно-технические;
• экономические;
• социальные;
• социально-экономические.

Проекты различают по объемам вложения:

• мегакрупные — проекты с государственными и международными финансовыми вливаниями;
• крупные — сумма инвестиций превышает 1 миллиона долларов, чаще всего они направлены на производство товаров, которые востребованы на рынке страны и за его пределами;
• средние — сумма инвестиций достигает 1 миллиона долларов, преимущественно это проекты, направленные на модернизацию уже существующих производственных мощностей;
• мелкие — проекты с инвестированием до 100 тысяч долларов, чаще всего они бывают краткосрочными.

Самое время поговорить о сроке окупаемости инвестпроектов. Это период от момента инвестирования до момента получения дохода. Инвестпроекты могут быть кратковременными, среднесрочными и длительными. К первым относятся проекты, которые принесут деньги уже через год. Прибыль от среднесрочных проектов придется ждать от трех до пяти лет, а от долгосрочных — свыше пяти лет.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: 13 способов выгодного вложения денег

При выборе инвестпроекта для вложения денег срок окупаемости — один из основополагающих факторов. Но главный — конечно же, доходность. Также важно учитывать надежность проекта и стабильность в плане выплаты дивидендов.

Какие-то рекомендации относительно выбора инвестпроектов давать сложно. Сработать может любой, да и не сработать также может любой проект. Важно учитывать риски, а также понимать цель инвестирования. Если вы хотите просто сохранить деньги, то обращайте внимание на низкорисковые проекты, а если приумножить капитал — то вам больше подойдут проекты с высокими рисками.

Вместо заключения

Здесь мы хотим дать вам общие рекомендации относительно инвестирования.

• Не стоит все деньги вкладывать в одно место, например, в один инвестпроект. Правильно будет распределить средства и инвестировать их в разных направлениях, создавая таким образом свой инвестиционный портфель. Данный подход позволяет минимизировать риски.
• Нужно грамотно просчитывать риски. Вы рискуете суммой, которую планируете вложить, и важно понимать, какую прибыль вы получите за этот риск, устроит ли она вас.
• Обязательно формируйте финансовую подушку безопасности, она поможет продержаться в случае, если котировки ваших активов просядут. Также подушка станет вашим спасением в период кризиса.
• Инвестируйте в долгосрочной перспективе, лучше, чтобы срок превышал три года.
• Выбирайте свой вариант инвестиций, а не идите за толпой, так как людям свойственно подвергаться панике, а в таком состоянии невозможно трезво мыслить и оценивать ситуацию. Пример тому нынешняя история с коронавирусом.
• «Никогда не инвестируйте в бизнес, в котором ничего не понимаете» — это слова Уоррена Баффета, с которыми сложно поспорить, а мы и не будем.

Создание пассивного дохода — вот то, к чему нужно стремиться, чтобы обрести финансовую свободу. А создание пассивного дохода не представляется возможным без инвестирования. Куда и в каком количестве вкладывать деньги, решать вам. Мы постарались описать разные направления и обозначить их перспективность с сложившейся ситуации.

КАКИЕ ИНВЕСТИЦИИ САМЫЕ ПРИБЫЛЬНЫЕ? — Russian Perspective

Сегодня множество людей спрашивают один и тот же  вопрос: «Какие вложения самые актуальные в настоящее время?» Куда и как инвестировать небольшие накопления, чтобы получать выгодный и стабильный доход?

Эти вопросы сейчас интересуют многих, особенно молодых людей, желающих обрести финансовую независимость, обеспечить себя и свою семью. Частично я отвечу на эти вопросы в этой статье. Я расскажу о трех популярных способах вложения денег. Моя задача показать две стороны: и за и против, а вы решайте.

Большинство людей хотят всего и сразу, и как можно больше. Как человек, который прожил большинство своей жизни в Америке, давно понял, что в финансах не только важен результат, но и процесс. 2008 и 2009 годы, когда ипотечный пузырь лопнул, многие люди потеряли дома, сбережения и пенсионные планы. Фактически, больше пострадали те, кто имел невыгодный заём на дом, был без сбережений и потерял работу.

К сожалению, бесплатный сыр всегда приятнее, но бывает только в мышеловке или оборачивается очередным провалом. И финансовые пирамиды, наверное, вообще не имеет смысла рассматривать, потому что, уже даже ребенку понятно, к чему приводят вложения в данные компании, а вот поговорить о широко известных инструментах, конечно, стоит.

И так, самый простой и доступный для славянина — это банковский вклад или депозит. Мне очень нравится красный ковер в банковских филиалах и угощение конфетками. Тем не менее, какие выгоды нам от вложения в сберегательный счет?  Первая выгода — это гарантированный доступ к нашим денежкам. И различные удобства, как дебит карта или сетевой доступ к сбережениям.

А как же, например, прибыль от вложений в банковский счет? Многие знают, что он порой настолько маленький, что калькулятор даже не хочет включаться чтобы считать такие мизерные прибыли. К тому же, учитывая, что официальная инфляция установлена в пределах 3-4%, такой возврат даже не покрывает инфляцию.

Конечно, многие люди используют банковские счета, потому что, как говорится, не надо думать и чего-то делать, но как по мне, этот способ скорее для пассивной части общества.

Следующий, как вариант, вложения в паевые инвестиционные фонды (mutual investment funds). В эпоху бурного роста 2004-2007 годов на таких фондах можно было заработать, особенно при вложениях в “голубые фишки”, но опять же, нужно было иметь приличный стартовый капитал, который в то время, впрочем, как и сейчас, имели не многие. Плюс, будьте бдительны к себестоимости каждого фонда. В большей степени, эти фонды имеют оплату в 5-7% наперед. В ситуации рецессии в американской экономики, вложения в паевые фонды не всегда оправданы и не все фонды будут прибыльными.

Это же касается и недвижимости. В 2008 – ’17, ’18 можно было купить дом или квартиру по одной цене, а на протяжении 2019 продать ее подороже, либо дорого сдать, благо желающих хоть отбавляй. В данный же момент, на рынке недвижимости наблюдается замедление в покупках. Но главное, очень сложно протолкнуться на маркет новичкам и малоимущим.

Время бежит, все меняется и сегодня на смену старым инструментам вложения, приходят новые, более доходные и имеющие минимальный порог входа. Вся финансовая сфера, как и другие, испытывает перемены. Технология и интересы формируют новые подходы. Следовательно, как и в сфере с налогами, недвижимости или юридической, финансовый советник рассмотрит ваши планы, возможности и риски для достижения цели. Ждем ваших звонков и желаем прекрасного весеннего настроения!

выгодное вложение в предложение

Эти примеры взяты из корпусов и из источников в Интернете. Любые мнения в примерах не отражают мнение редакторов Кембриджского словаря, издательства Кембриджского университета или его лицензиаров.

Это была очень прибыльная инвестиция .

Процесс в целом, по-видимому, в значительной степени управляется ожиданиями прибыльных инвестиций и патентованием на основе быстро меняющихся технологий.

В молодости у агентов есть возможность искать инновации, которые в следующем периоде могут быть преобразованы в прибыльных инвестиций возможностей.

Нет, сделав прибыльных инвестиций .

Дело не в том, чтобы направить новый капитал, а в том, чтобы не наказать существующую прибыльную инвестицию .

Я подчеркиваю необходимость прибыльных инвестиций , ибо это ключ к обеспечению занятости в будущем.

Он может не знать обо всех разветвлениях грядок кресс-салата и о том, что производство кресс-салата дает возможность очень прибыльных инвестиций .

В целом они обнаружили, что самые прибыльные инвестиции , а введение коммерческого радио приводит к дальнейшему увеличению этих перекрывающихся интересов.

Необходимо приложить все усилия для поощрения сбережений, которые можно направить в прибыльные инвестиции .

Они уделяли больше внимания прибыльным инвестициям и большей занятости.

Мы меняем его сейчас, чтобы поощрять прибыльные инвестиции , что является единственным способом снова успешно запустить промышленность.

Он задуман, чтобы сделать жилье прибыльным капиталовложением вместо того, чтобы искать лучший способ улучшить и сохранить жилье.

Важнейшим приоритетом является создание климата, в котором спонтанные прибыльные инвестиции генерируют сами себя.

В новой среде, которую мы создаем, мы увидим рост здоровых, рентабельных и прибыльных инвестиций .

Существуют большие возможности для прибыльных инвестиций во многих областях для всех этих отраслей.

В национальных монопольных отраслях — в телекоммуникациях, на транспорте и в энергетике — есть много возможностей для такого рода прибыльных инвестиций .

Конечно, возможности прибыльных инвестиций там, при относительной политической безопасности, значительны.

Он боится, что владение пятью акрами земли при ренте в 18 или 19 ф. ст. не может быть прибыльным капиталовложением.

Все больше и больше компаний осознают, что наши внутренние города предлагают огромные возможности для прибыльных инвестиций .

Схемы корпорации доказывают, что можно иметь успешные, прибыльные инвестиции в странах, которые не будут привлекать частные инвестиции.

Эти примеры взяты из корпусов и из источников в Интернете. Любые мнения в примерах не отражают мнение редакторов Кембриджского словаря, издательства Кембриджского университета или его лицензиаров.

Выгодно ли импакт-инвестирование? | GoCardless

Можете ли вы быть этичным инвестором и при этом получать прибыль? Этот вопрос лежит в основе импакт-инвестирования. В идеале фонды импакт-инвестирования создают беспроигрышную ситуацию.Деньги используются для финансирования достойных целей, а инвесторы в то же время получают прибыль. Итак, что такое импакт-инвестирование и действительно ли оно прибыльно? Вот что вам нужно знать.

Что такое импакт-инвестирование?

Импакт-инвестирование относится к любым инвестициям в фонды, некоммерческие организации или предприятия, направленным на создание как положительного социального воздействия, так и положительной финансовой отдачи. Помимо инвестиций в социальное воздействие, существуют также инвестиции в воздействие на окружающую среду для таких отраслей, как возобновляемые источники энергии и устойчивое сельское хозяйство.

В этих рамках инвестиции воздействия могут применяться к широкому кругу различных рынков и классов активов. Общая цель состоит в том, чтобы использовать капитал для оказания положительного социального или экологического воздействия, при этом получая финансовое вознаграждение.

Во многом это связано с идеей корпоративной социальной ответственности (КСО) или идеей о том, что предприятия несут определенную ответственность за смягчение любого из своих негативных воздействий на окружающую среду и социальную сферу. Это может означать что угодно, от инвестирования в общественные организации до предоставления капитала стартапам с упором на разработку более чистых и экологичных технологий.

Типы инвестирования воздействия

В большинстве случаев финансовые учреждения, такие как хедж-фонды и банки, занимаются инвестированием воздействия. Тем не менее, вы также увидите участие бизнес-ангелов, онлайн-инвестиционных платформ и поставщиков микрофинансовых кредитов.

Эта категория инвестирования охватывает много типов финансовых инструментов и инструментальный автомобиль, особенно в следующих областях:

• Возобновляет

• Сельское хозяйство

• Healthcare

• На развивающихся рынках

Хотя импакт-инвестирование тесно связано с социально ответственным инвестированием (SRI), оно направлено на активное создание положительного воздействия, а не просто на предотвращение причинения вреда. Например, социально ответственные инвесторы могут не вкладывать свои деньги в фонды, которые включают ГМО или производителей вредных продуктов, таких как сигареты. Импакт-инвестирование делает еще один шаг вперед, активно инвестируя в компании, стремящиеся к позитивным изменениям в мире.

Выгодны ли инвестиционные фонды?

Теперь, когда мы обрисовали в общих чертах, что связано с импакт-инвестированием, пришло время перейти к главному вопросу. Они прибыльны?

Долгое время считалось, что инвестирование в социальное воздействие лучше оставить неправительственным организациям (НПО), которые предоставляют ценные социальные услуги.Многие инвесторы обеспокоены тем, что тип финансирования, предоставляемого, например, некоммерческим организациям, трудно увеличить и обеспечить адекватную прибыль. Импакт-инвестирование в развивающиеся рынки, которые, как правило, нестабильны, также считается более рискованным.

Однако, взглянув на финансовые данные, вы увидите, что импакт-инвестиции могут быть как устойчивыми, так и прибыльными. Например, согласно исследованию, опубликованному в McKinsey Quarterly, средняя внутренняя норма доходности импакт-инвестиций в Индии составляла 10 процентов, а средняя доходность в верхней трети составляла 34 процента.Эти инвестиции охватили многие из упомянутых выше секторов, включая экологически чистую энергетику и сельское хозяйство, а также здравоохранение и образование. Из этих секторов наиболее результативными были финансовая доступность, экологически чистая энергия и сельское хозяйство.

Согласно опросу Global Impact Investing Network, проведенному в 2018 году, активы импакт-инвестирования удваивались из года в год, до 228 миллиардов долларов. Прогнозируется, что этот рост продолжится, а это значит, что сейчас самое подходящее время для покупки.

Будущее инвестиций воздействия

Этот тип инвестиционной стратегии становится все более популярным, а это означает, что у вас больше возможностей, чем когда-либо.Крупные игроки, такие как Goldman Sachs, присоединились к нам, создав GS Social Impact Fund. Этот инвестиционный фонд социального воздействия предназначен для решения проблемы неравенства в США путем инвестирования в доступное жилье, образование, медицинские учреждения и малый бизнес из неблагополучных слоев населения.

Global Impact Investing Network — еще один яркий пример, работающий с крупными учреждениями, такими как Фонд Рокфеллера, Bank of America и JP Morgan Chase and Co., чтобы предложить инвесторам облигации социального воздействия.Они предназначены для минимизации риска, связанного с импакт-инвестированием. Если вы ищете способ постепенного участия и диверсификации своего портфеля, Global Impact Investing Network — это хорошее начало.

Несмотря на то, что импакт-инвестирование по-прежнему больше ориентировано на институциональных инвесторов и состоятельных людей, рост фондов открывает игровое поле и для более мелких инвесторов.

Мы можем помочь

GoCardless поможет вам автоматизировать сбор платежей, сократив количество администраторов, с которыми ваша команда должна иметь дело при получении счетов. Узнайте, как GoCardless может помочь вам со спонтанными или регулярными платежами.

Выгодные инвестиции на основе математики поведения — Школа социальных наук

Крупные швейцарские и немецкие инвестиционные фонды успешно использовали математические поведенческие финансы для обеспечения высокой доходности при низкой волатильности даже во время финансового кризиса.

С 2008 года PTRI, вдохновленный MBF, обеспечивает общую доходность примерно 50% с волатильностью около 9.2%, что значительно превышает бенчмарк.

Наше исследование в растущей области «математических поведенческих финансов» способствовало росту двух корпоративных инвесторов. AllMountain Capital и Deutsche Bank систематически использовали наши модели для управления двумя фондами, каждый из которых сообщил о средней годовой доходности более 10%.

Наши исследования в новой области исследований, известной как «Математические поведенческие финансы» (MBF), привели к разработке новых методов моделирования финансовых рынков. Хотя эти модели основаны на поведенческих принципах, они не полагаются на характеристики отдельных агентов — например, для работы модели не требуется знание индивидуальных убеждений и методов работы инвесторов.

Тщательные оценочные исследования продемонстрировали надежность и устойчивость наших моделей MBF; теперь они лежат в основе новых инвестиционных стратегий и используются для систематического управления средствами в соответствии с результатами моделей и прогнозами.

Следующие примеры иллюстрируют эффективность подхода MBF:

AllMountain Capital AG

Эта швейцарская фирма специализируется на управляемых фьючерсах и систематических инвестиционных стратегиях. После использования математических результатов нашего исследования MBF компания добилась среднегодовой доходности +12% при годовой волатильности 15%. Фонды хорошо справились как с мировым финансовым кризисом, так и с посткризисной ситуацией.

Дойче Банк

Этот глобальный банковский гигант использовал результаты исследования MBF, чтобы обеспечить теоретическую основу для разработки «индекса совокупной доходности портфеля» (PTRI), основанного на правилах индекса стоимости, построенного из нескольких различных классов активов. В июле 2012 года Deutsche Bank владел активами на сумму около 84 миллионов евро в рамках своих фондов PTRI Tracker.

С момента своего запуска PTRI, вдохновленный MBF, достиг общей доходности примерно 50% с волатильностью около 9,2%, что значительно превосходит эталонный индекс (60% Stoxx 50 и 40% REX-P), который генерировал только общую доходность. примерно 17%, с волатильностью около 12,4%.

Ключевая цитата

‘С 2008 года PTRI, вдохновленный MBF, обеспечил общий доход примерно 50% с волатильностью около 9.2%, что значительно превышает контрольный показатель…’

Наши исследования

MBF был разработан в результате междисциплинарного сотрудничества, начавшегося в начале 2000-х годов. Совместная международная группа исследователей, в которую вошел профессор Игорь Евстигнеев из Манчестерского университета, объединила знания в области математики, экономики и финансов для создания нового направления математического финансового анализа и моделирования рынка.

Команда была вдохновлена ​​заменить традиционный подход общего равновесия (GE) в экономической и финансовой теории жизнеспособной альтернативой, которая более адекватно отражала бы современный финансовый мир.

В отличие от GE, модели MBF выходят за рамки методологии Вальраса, которая в настоящее время является основой преподавания и исследований в области финансовой экономики, и открывают новые горизонты в теоретических финансах. Инвестиционные стратегии MBF представляют собой синтез трех общих принципов инвестирования, известных в финансовой экономике:

• Келли Рул
• Модель ценообразования капитальных активов (CAPM)
• Пропорциональное распределение богатства между активами в соответствии с их фундаментальной стоимостью

Ключевые люди

30 лучших акций за последние 30 лет

У сторонников инвестирования в индексы по принципу «купи и держи» есть свежая порция веских доказательств, подтверждающих мудрость их пути, как показывает новое исследование.

Мало того, что большинство акций в долгосрочной перспективе демонстрируют низкие результаты по сравнению с практически наименее рискованным активом, который вы можете найти, но и большая часть богатства фондового рынка создается лишь крошечным процентом наилучших акций.

Исследование динамики более 64 000 мировых акций с января 1990 г. по декабрь 2020 г. показало, что совокупная доходность 55,2 % акций США, а также 57,4 % акций неамериканских компаний ниже, чем безрисковая месячная доходность. Казначейские векселя США.Более того, весь чистый капитал мирового фондового рынка в размере 75,7 трлн долларов США, созданный за последние 30 лет, был создан исключительно за счет 2,4% самых прибыльных акций.

Находки любезно предоставлены Хендриком Бессембиндером, профессором финансов в W.P. Кэри в Университете штата Аризона, и они подчеркивают важность диверсификации.

Чрезвычайно сложно точно идентифицировать несколько драгоценных акций «хоумран» среди многих тысяч неуспешных компаний. Ваш портфель, скорее всего, пострадает, потому что вы не угадали и не смогли инвестировать в лучшие акции рынка в долгосрочной перспективе. (Лучшая альтернатива попыткам найти иголку в стоге сена? Перефразируя Джека Богла, основателя Vanguard и пионера индексного инвестирования: «Просто купите стог сена».) поистине трансформационное богатство.

Вот 30 лучших акций за последние 30 лет, измеряемых богатством, созданным в период с января 1990 года по декабрь 2020 года. Небольшое примечание о создании богатства: приведенные ниже акции не обязательно давали самые высокие процентные изменения в цене акций. Скорее, они создали наибольшее богатство акционеров , что по существу представляет собой увеличение рыночной стоимости с поправкой на денежные потоки в бизнесе и из него, такие как дивиденды и выкуп акций.

Подумайте об этом так: грошовые акции с микрокапитализацией, которые перерастают в акции с малой капитализацией после повышения цены на 10 000%, вознаграждают любого, кому посчастливится сделать ставку на это имя, но они очень мало добавляют к общему коллективному богатству инвесторов в акции. .Это не способствует росту основных индексов, не наполняет сундуки пенсионных фондов и не обогащает кого-либо, кроме сравнительно небольшого числа трейдеров и инвесторов, участвующих в операциях с акциями.

Тем не менее, эти 30 лучших акций — довольно знакомая коллекция акций Dow, давних акций роста дивидендов и в основном известных иностранных компаний — за десятилетия принесли огромное богатство очень многим инвесторам.

Данные о создании богатства относятся к периоду с января 1990 г. по декабрь 2020 г. Все остальные данные относятся к ноябрю.18.02.2021, если не указано иное.

1 из 30

1 из 30

30. NVIDIA

• Богатство Создано: проложил себе путь к лучшим акциям за последние три десятилетия. Действительно, хотя производитель графических процессоров (GPU) был основан в 1993 году, он не стал публичной компанией до 1999 года.И хотя NVDA долгое время лидировала на рынке в течение следующих десяти с лишним лет — и при этом с большим отрывом — акции по-настоящему выросли только в последние несколько лет.

  Так что изменилось?

  Подпишитесь на БЕСПЛАТНУЮ электронную рассылку Kiplinger’s Closed Bell: наш ежедневный обзор самых важных новостей фондового рынка и действий, которые должны предпринять инвесторы.

  Когда-то основной рынок NVDA состоял из энтузиастов видеоигр для ПК и консолей. К счастью для Nvidia, так получилось, что мощность и архитектура, необходимые для управления видеоиграми, также идеально подходят для таких приложений, как искусственный интеллект (ИИ), серверы данных, суперкомпьютеры, мобильные чипы и даже майнинг криптовалюты.

  Немногие «голубые фишки» предлагают столько открытий для такого количества новых разработок и технологий, что объясняет относительно недавний стремительный рост акций полупроводниковой отрасли и огромные богатства, которые они создали для акционеров.

  2 из 30

  2 из 30

  29. Уолт Диснея

  • Богатство Создано: $ 311,6 млрд.
  • ГОДУДОВЫЕ ДОЛЛАРОВЫЕ ВРЕМЕННЫЕ ВРЕМЕНИ: 10,6%
  • Страна: US

  Walt Disney (Dis) ISN не просто одна из лучших акций за последние 30 лет; это также одна из лучших акций всех времен.

  Акционеры могут благодарить Disney за способность приспосабливаться к постоянно меняющемуся медиаландшафту за свою невероятную прибыль. Только за последние 20 лет Disney поглотила Pixar Animation Studios, Marvel Entertainment, Lucasfilm (известную по «Звездным войнам») и большую часть 21st Century Fox. ESPN и Disney Channel — это лишь два из множества кабельных каналов. Потоковая платформа компании Disney+ имела оглушительный успех. И давайте не забудем упомянуть тематические парки Диснея, которые остаются глобальными достопримечательностями.

  Disney — компонент промышленного индекса Доу-Джонса с 1991 года — в последнее время переживал взлеты и падения в связи с пандемией, но вы не можете спорить с прошлыми показателями акций. Акции разросшегося развлекательного конгломерата принесли выдающуюся доходность за несколько десятилетий.

  3 из 30

  28. Oracle

  • Созданное богатство: 318,5 миллиардов долларов
  • Годовой доход, взвешенный в долларах: 19,5%
  • S.

  Компания Oracle (ORCL) была основана в 1977 году и публично торгуется с 1986 года как поставщик программного обеспечения для управления базами данных.

  Как и любая высокотехнологичная компания той эпохи, она поднялась на технологическом пузыре конца 1990-х годов к невероятным высотам… и затем потерпела крах. Затем последовало долгое и медленное восстановление — ORCL потребовалось около 14 лет, чтобы восстановить свой предкризисный пик — благодаря широкому портфелю программного обеспечения, предназначенного для корпоративных клиентов.

  Но что действительно изменило судьбу компании, так это часто болезненный переход от традиционного лицензирования программного обеспечения к предоставлению облачных услуг.Рынку потребовалось некоторое время, чтобы поверить в историю трансформации Oracle, но как только это произошло, акции вернулись к своим рыночным тенденциям. Аналитики прогнозируют, что среднегодовая прибыль на акцию компании вырастет на 8,4% в течение следующих трех-пяти лет.

  Пока неясно, достаточно ли этого для дальнейшего роста котировок акций.

  4 из 30

  27. LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton

  • Созданное богатство: 327,3 миллиарда долларов
  • Годовой доход, взвешенный в долларах: 12.4%
  • Страна: Франция

  LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton (LVMUY) является доказательством того, что роскошь окупается.

  Операции французского конгломерата включают своего рода «кто есть кто» в роскошной жизни: дом моды Louis Vuitton; престижные бренды, такие как Givenchy и Marc Jacobs; часы Bulgari и TAG Heuer; духи Кристиан Диор; ювелирные изделия Tiffany & Co.; Шампанское Moët et Chandon… список можно продолжать и продолжать.

  Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ еженедельное электронное письмо Kiplinger Investing, чтобы получать рекомендации по акциям, ETF и взаимным фондам, а также другие советы по инвестированию.

  Компания была образована в 1987 году в результате слияния модного дома Louis Vuitton с Moët Hennessy. Объединенная компания продолжила свой путь приобретения и сегодня владеет в общей сложности 75 престижными брендами (или домами , как их называет компания), объединенными в шесть бизнес-групп.

  Стремление к диверсификации за счет приобретений — а также тот факт, что предметы роскоши, как правило, сравнительно хорошо сохраняются во время экономических спадов — позволили LVMH накопить огромное состояние за последние три десятилетия.Также не повредит то, что люксовые бренды получают большие прибыли.

  Нужны доказательства? LVMH может похвастаться валовой прибылью, или разницей между продажами и себестоимостью проданных товаров, в размере 64,5%. На другом конце спектра валовая прибыль дисконтного ритейлера Walmart (WMT) составляет 24,8%.

  5 из 30

  26. Coca-Cola

  • Созданное богатство: $329,5 млрд
  • Годовой доход, взвешенный в долларах: 12,9%
  90S.

  Акции технологических компаний были любимцами рынка последние три десятилетия, но это не означает, что классические потребительские бренды автоматически вышли из моды.

  Свидетель Coca-Cola (КО), член промышленного индекса Доу-Джонса, стойкий дивиденд и одна из самых любимых акций Уоррена Баффета.

  KO сохраняет свое преимущество на протяжении десятилетий, добавляя чай, кофе, спортивные и энергетические напитки, бутилированную воду, соки, а также молочные и растительные напитки к своему традиционному ассортименту газированных напитков.Постоянно расширяющийся модельный ряд компании позволяет ей оставаться одним из самых узнаваемых брендов в мире, даже несмотря на то, что жажда потребителей газированных напитков остыла.

  Еще одним ключом к рекорду по созданию богатства KO являются его щедрые и постоянно растущие дивиденды. Coca-Cola выплачивает ежеквартальные дивиденды с 1920 года, и эти денежные выплаты ежегодно увеличиваются в течение 59 лет подряд.

  . 6 из 30.0%

• Страна: США

Акции Intel (INTC) были одними из лучших за последние 30 лет, но вряд ли производитель полупроводников продлит этот рекорд еще на 30 лет.

Компания INTC, основанная в 1968 году, является старожилом среди технологических компаний, и долголетие производителя чипов принесло хорошие плоды акционерам. Его раннее начало позволило компании убежать с рынка чипов, которые служат мозгом компьютера. В какой-то момент у Intel была почти 100% доля рынка центральных процессоров (ЦП) для персональных компьютеров.Он продолжает требовать около 80% сегодня. Intel также остается крупнейшим игроком в производстве процессоров для внутренних серверов, которые очень востребованы для обеспечения быстрого перехода к облачным вычислениям.

Беспокоит то, что Intel упустила возможности в области мобильных и многих других приложений. В результате акции Dow довольно долгое время отставали от рынка и так и не смогли вернуть себе уровень технологического пузыря 2000 года.

7 из 30

24. Altria

• Создано богатство: $364.6 млрд
• Годовая доходность, взвешенная в долларах: 17,0%
• Страна: США

Altria  (MO) — еще одна акция, чьи величайшие дни создания богатства, вероятно, позади.

Но, эй, как знать.

Табачная компания не имеет больших перспектив роста доходов, учитывая постоянно растущие ограничения на ее основной продукт. Но он генерирует реку надежного свободного денежного потока, который возвращается акционерам в виде щедрых дивидендов.И стратегия MO по диверсификации и инновациям позволила ей обеспечить устойчивый, хотя и постепенный, рост выручки.

Компания Altria, наиболее известная своей культовой маркой сигарет Marlboro, по-прежнему сосредоточена на табачных изделиях, а именно на сигаретах и ​​изделиях из нагреваемого табака (Philip Morris USA), бездымном табаке (U.S. Smokeless Tobacco) и сигарах (John Middleton). Altria также владеет компанией St. Michelle Wine Estates, крупным производителем вина.

Напоминаем: компания Altria сменила название с Philip Morris Cos.в 2003 г. Philip Morris International (PM) — отдельная публичная компания, которая была выделена из Altria в 2008 г. для продажи сигарет за пределами США.

Годовая доходность, взвешенная в долларах: 21,2%

Страна: США

Череда приобретений помогла UnitedHealth Group (UNH) стать крупнейшей компанией медицинского страхования по рыночной стоимости и выручке — и с большим отрывом при этом. Это также самая влиятельная акция в промышленном индексе Доу-Джонса, взвешенном по цене.

Компания была зарегистрирована под названием UnitedHealthcare в 1977 году и стала публичной в 1984 году. С тех пор она не оглядывалась назад. Попутно она расширила свой бизнес, купив или объединившись с MetraHealth, HealthWise of America и AmeriChoice, среди многих других.

Подразделение компании Optum является одним из крупнейших менеджеров по выплате пособий аптекам в США и является основным фактором роста цен на акции UNH за последние несколько лет.Действительно, за последние 5, 10 и 15 лет акции UNH значительно превзошли рынок в целом.

И Уолл-Стрит ожидает еще больше хороших времен. Фактически, UnitedHealth Group регулярно входит в число наиболее привлекательных для покупки акций аналитиков.

9 из 30

9 из 30

22. Alibaba

92. Alibaba

• Богатство Создано: В течение последних трех десятилетий экономика Китая пережила своего рода взрывной рост, который редко можно было наблюдать на мировой исторической арене. Рост электронной коммерции в Поднебесной был столь же ошеломляющим.

  Поэтому неудивительно, что Alibaba (BABA) появляется в этом списке.

  Гиганта электронной коммерции часто называют Amazon.com (AMZN) в Китае, и хотя между ними есть важные различия, у них есть ряд завидных черт. Alibaba, как и Amazon, никогда не уклонялась от крупных инвестиций в себя, чтобы развивать свой существующий бизнес и открывать новые.В результате BABA также обнаруживает, что распространяет свои щупальца далеко за пределы своего основного бизнеса электронной коммерции в облачные вычисления, цифровые платежи и многое, многое другое.

  Китайские политики принимают жесткие меры против технологического сектора страны, и с конца 2020 года это причиняет значительную боль акционерам BABA. Тем не менее, компания остается лидером в создании общего богатства.

  10 из 30

  21. Mastercard

  • Созданное богатство: 374,9 миллиарда долларов
  • Годовой доход, взвешенный в долларах: 33. 0%
  • Страна: США

  В наши дни платежные системы пользуются большой популярностью. А аналитики, хедж-фонды, миллиардеры и даже Уоррен Баффет выделяют Mastercard (MA), в частности, как одну из своих любимых акций для покупки.

  Компания Баффета Berkshire Hathaway владеет 4,6 миллионами акций Mastercard. Эту позицию инициировали заместители портфельных менеджеров Тодд Комбс и Тед Вешлер. Баффет сказал, что хотел бы, чтобы он нажал на курок раньше, но если будущие результаты MA будут такими же, как в прошлом, Оракул из Омахи достаточно скоро перестанет пинать себя.

  Аналитики связывают долгосрочное превосходство MA с ее «мощным брендом, обширной глобальной сетью признания и сильной бизнес-моделью». Существенные барьеры для входа благодаря огромному масштабу, глобальному охвату Mastercard, навыкам безопасности и управления данными, информации и доверию также сослужили ей хорошую службу.

  Быки говорят, что неуклонное глобальное внедрение цифровых транзакций должно сохранить рекорд Mastercard по созданию богатства в обозримом будущем.

  11 из 30

  20.ROCHE

  • Создание богатства: и второй по величине после 12-месячного дохода. У холдинговой компании также есть крупный диагностический бизнес, но именно фармацевтическое подразделение и его лидерство в области лечения рака привлекают наибольшее внимание со стороны мировых инвесторов.

    Ряд приобретений и партнерств сыграл решающую роль в создании огромного богатства компании за последние три десятилетия. Холдинги и инвестиции компании обширны и включают американскую биотехнологическую компанию Genentech, Hoffmann-La Roche France, Ventana Medical Systems и Disetronic Holding AG.

    Стратегия поглощений, стратегических союзов и инвестиций помогла компании «Рош» заполнить список лекарств-блокбастеров. Фирма считает противоопухолевые препараты Avastin, Perjeta и Herceptin среди своих бестселлеров.

    «Рош» также выделяется — и пользуется успехом у своих акционеров — как дивидендная машина. Действительно, компания является европейским дивидендным аристократом, сохраняя или увеличивая свои дивиденды ежегодно на протяжении более трех десятилетий.

    12 из 30

    12 из 30

    19. Visa

    • Богатство Создано: $ 385,0 млрд.
    $ 385,0 млрд. Долларов
    • Годовой Дорожно взвешенные в долларах: 23,8%
    • Страна: US

    Visa (V) не было даже известная как Visa, когда компания начала свою деятельность в 1958 году после того, как Bank of America (BAC) запустил свою программу кредитных карт BankAmericard.Но по мере того, как карта приобретала популярность за границей, в 1976 году название было изменено на Visa, поскольку оно было легче произносить.

    Сегодня Visa управляет крупнейшей в мире платежной сетью. Несмотря на короткую жизнь публичной компании и неподходящее время для ее IPO (Visa стала публичной в марте 2008 года во время мирового финансового кризиса), акции уже принесли акционерам $385,0 млрд богатства. Черт возьми, включая дивиденды, доходность акций Visa за последние 10 лет составила 861%. Это превышает общую доходность S&P 500 почти на 490 процентных пунктов.

    И аналитики ожидают большего в будущем благодаря продолжающейся революции в цифровых транзакциях. Visa, как и конкурент Mastercard, является любимым именем аналитиков, хедж-фондов и миллиардеров, включая Уоррена Баффета. Berkshire Hathaway владеет более чем 9,5 млн акций платежной системы.

    13 из 30

    18. Kweichow Moutai

    • Созданное богатство: $395,9 млрд
    • Годовой доход, взвешенный в долларах: 39.0%
    • Страна: Китай

    За последние три десятилетия Китай стал второй по величине экономикой мира, что позволило ему нажить состояние в целом ряде отраслей. И это определенно распространяется на выпивку. Сколько бы ни говорили о несбалансированной экономике Поднебесной — о том, что она слишком сильно зависит от инвестиций и слишком мало от потребления — не говорите об этом акционерам в Kweichow Moutai (SHSE: 600519).

    Компания, акции которой торгуются только на Шанхайской фондовой бирже, является крупнейшей в мире компанией по производству напитков, рыночная стоимость которой составляет около 300 долл. США.С. 345 миллиардов долларов. Diageo (DEO) занимает второе место с менее чем половиной рыночной капитализации своего китайского аналога.

    Помимо того, что Kweichow Moutai является крупнейшей компанией по производству напитков в мире, она также является самой ценной нетехнологической компанией Китая.

    Невероятное потребление спиртных напитков и вин Kweichow Moutai помогло создать почти 400 миллиардов долларов богатства за последние три десятилетия, хотя большая часть этого богатства накопилась совсем недавно. Пандемия, как видите, была особенно благосклонна к компании.Карантинные меры привели к резкому росту спроса на спиртные напитки, что, в свою очередь, привело к росту акций почти на 70% в 2020 году. 

    14 из 30

    :

    16,6%
  • Страна: США

  Home Depot (HD), крупнейший в стране розничный продавец товаров для дома, является публичной компанией с 1981 года. в Доу в 1999 г.

  Каким бы великим создателем богатства ни было HD, основная часть его превосходства пришлась на последнее десятилетие или около того. Обвал рынка жилья, спровоцировавший Великую рецессию конца 2000-х, был болезненным периодом для Home Depot.

  Его возрождение на фоне низких ставок по ипотечным кредитам в сочетании с нехваткой нового жилья, которая побудила домовладельцев оставаться на месте и делать ремонт, а в последнее время и пандемией — вот что действительно сделало состояния инвесторов. По данным YCharts, включая дивиденды, акции Home Depot за последнее десятилетие выросли примерно на 1240%.Общий доход S&P 500 за тот же период составил 373%.

  Уолл-Стрит обычно считает HD одной из своих любимых акций Dow, и аналитики ожидают еще большего превосходства в ближайшие годы.

  15 из 30

  15 из 30

  16. JPMorgan Chase

  • Главная
  $ 414,1 млрд. Долларов
  • Доллар Взвездие в долларах: 9,8%
  • Страна: US

  JPMorgan Chase (JPM) следы его корни восходят к 1799 году, когда компания Manhattan Company была уполномочена поставлять чистую воду в Нью-Йорк.

  С тех пор прошло много времени.

  Сегодняшний JPMorgan Chase — это крупная многонациональная финансовая компания, которая считается крупнейшим банком страны по размеру активов. Благодаря десятилетиям слияний и поглощений банк может похвастаться более чем 1200 учреждениями-предшественниками, включая Chase Manhattan Bank, Bank One, Manufacturers Hanover Trust, Chemical Bank и Bear Stearns, и это лишь некоторые из них.

  Тогда известная как J.P. Morgan & Co., эта компания была включена в индекс Доу-Джонса в 1991 году, чтобы отразить не только ее выдающееся положение в финансовой индустрии, но и ее вес в американском бизнес-ландшафте.

  Название компании было изменено на JPMorgan Chase в 2000 году после слияния J.P. Morgan & Co. с Chase Manhattan. Приобретения, хорошо зарекомендовавшая себя управленческая команда и сильные стороны в широком спектре финансовых направлений позволили JPM создать более 414 миллиардов долларов богатства для акционеров за последние три десятилетия.

  16 из 30

  15. Exxon Mobil

  • Созданное богатство: 437,1 млрд долларов
  • Годовой доход, взвешенный в долларах: 10.7%
  • Страна: США

  Судя по всему, будущее Exxon Mobil (XOM) сильно отличается от недавнего прошлого. В конце концов, перспективы ископаемого топлива и его значение для экономики США радикально изменились с 1990 года.

  Исключение Exxon Mobil из промышленного индекса Доу-Джонса в 2020 году только подчеркнуло эту новую реальность.

  Тем не менее, у интегрированного энергетического гиганта был чертовски удачный ход. За последние 30 лет, среди циклов нефтяных бумов и нефтяных спадов, XOM заработала более 437 миллиардов долларов.Акционеры могут поблагодарить политику компании по регулярному увеличению дивидендов за большую часть этой неожиданной прибыли. Выплаты дивидендов Exxon Mobil росли в среднем на 6,1% в год за последние 38 лет.

  Вот как это актуально: с 1990 по 2020 год акции XOM выросли на 230% только за счет цены. Однако добавьте дивиденды, и общая прибыль XOM составила 808%.

  XOM, возможно, не станет лучшей акцией в ближайшие 30 лет, но она все еще может быть хорошим выбором для покупки и удержания, если рост дивидендов продолжится.

  17 из 30

  17 из 30

  14. Procter & Gamble

  • Создание богатства: $ 451,1 млрд.
  • ГОДУДОВЫЕ ДОЛЛАРУ ВЕРНУТЬСЯ ВЕСЬ: 13,1%
  • Страна: US

  Procter & Gamble (PG ) — еще одна акция потребительских товаров, которая за последние три десятилетия принесла огромное богатство акционерам, даже несмотря на то, что вся слава досталась акциям технологических компаний.

  Частично это связано с защитными характеристиками компонента Dow.Спрос на такие товары, как туалетная бумага Charmin, зубная паста Crest, стиральный порошок Tide, подгузники Pampers и бритвы Gillette, остается стабильным как в хорошие, так и в плохие времена. Более 60 лет подряд ежегодных повышений дивидендов — PG входит в список дивидендных аристократов S&P 500 — также помогли сгладить взлеты и падения делового цикла.

  И не заблуждайтесь, насколько важны эти растущие выплаты для доходов акционеров. С 1990 по 2020 год цена PG выросла на 1500%.Однако с учетом дивидендов общая доходность PG увеличивается до 3290%. Общая доходность S&P 500 за тот же период составила 1950%.

  18 из 30

  18 из 30

  13. Nestlé

  • Богатство Создано: больше богатства за последние три десятилетия, чем Nestlé в Швейцарии (NSRGY).

    Неслучайно крупнейшая в мире пищевая компания по выручке постоянно получает дивиденды. Этот европейский дивидендный аристократ имеет четверть века стабильных или растущих выплат.

    Период интенсивного международного роста с 1990 по 2011 год сделал обширный конгломерат упакованных продуктов питания тем, чем он является сегодня. Его брендов легион, и около 30 из них могут похвастаться годовым объемом продаж не менее 1 миллиарда долларов. Крупнейшие игроки компании включают Nespresso, Nescafé, Kit Kat, Smarties, Nesquik, Stouffer’s, Vittel и Maggi.

    Акции основных потребительских товаров, таких как Nestlé, носят оборонительный характер и имеют тенденцию отставать на повышающихся рынках. Но они также имеют тенденцию лучше держаться, когда цикл меняется. Nestlé служит доказательством того, что при терпеливом наблюдении в течение нескольких рыночных циклов обороняющиеся плательщики дивидендов могут создать больше, чем их справедливая доля богатства в долгосрочной перспективе.

    19 из 30

    12. Berkshire Hathaway

    • Созданное богатство: 504,1 миллиарда долларов
    • Годовой доход, взвешенный в долларах: 11.7%
    • Страна: США

    Неудивительно, что за одним из лучших акций за последние 30 лет стоит величайший инвестор всех времен.

    Уоррен Баффет взял под контроль Berkshire Hathaway (BRK. B), производителя текстиля, испытывающего трудности, в начале 1960-х годов. Вскоре стало ясно, что производство текстиля в США находится в упадке, и поэтому Баффет решил изменить ход событий. К концу 1960-х годов Баффет уже занялся банковским делом, страхованием и изданием газет.

    Он никогда не оглядывался назад.

    В настоящее время Berkshire является холдинговой компанией, включающей десятки различных предприятий, продающих все, от нижнего белья (Fruit of the Loom) до страховых полисов (Geico). Ключевые приобретения с 1990 года включают вышеупомянутые Geico, BNSF Railway, Lubrizol, Precision Castparts и General Re.

    Berkshire также был инструментом для инвестиций Баффета в акции, что он делал проницательно и успешно. Просто взгляните на Apple (AAPL). Самая крупная инвестиция Баффета, составляющая более 42% портфеля Berkshire Hathaway, занимает видное место в нашем списке ниже.

    20 из 30

    20 из 30

    11. Тайвань полупроводник

    • Главная
    • $ 525,5 млрд.
    • Годовой Доллар Взвездие взвешенные: 18,3%
    • Страна: Taiwan

    Цифровая революция — это бегущая тема, когда речь идет о лучших акциях за последние три десятилетия, и поэтому почти аксиоматически следует, что Taiwan Semiconductor (TSM) должны попасть в список.

    Второй по величине производитель полупроводников по рыночной стоимости (после Nvidia) и выручке (после Intel), TSM была основана в 1987 году.Десять лет спустя первый в мире специализированный завод по производству полупроводников стал первой тайваньской компанией, котирующейся на Нью-Йоркской фондовой бирже. С тех пор он превратился, пожалуй, в самый важный источник чипсов в мире. Действительно, TSM претендует на долю мирового литейного рынка в 57%.

    Акционеры могут приписать огромное богатство компании замечательному послужному списку долгосрочного роста как ее доходов, так и доходов. Taiwan Semiconductor может похвастаться совокупным годовым темпом роста выручки (CAGR) на уровне 17. 2% с 1994 года. Среднегодовой темп роста прибыли составляет 16,7% за тот же период.

    TSM также с гордостью отмечает, что с 2004 года она выплачивает дивиденды, которые никогда не уменьшались.

    21 из 30

    21 из 30

    10. Johnson & Johnson

    • Богатство Создано: ) входит в топ-10 лучших акций за последние 30 лет как трехголовый гигант.

      Увы, корпоративная структура, которая так хорошо служила инвесторам, подходит к концу.

      JNJ намерена отделить свой бизнес по производству товаров для здоровья потребителей, который производит Tylenol, Listerine и Band Aid, от подразделений фармацевтических препаратов и медицинского оборудования. Разделение призвано освободить быстрорастущие и высокодоходные части J&J от бремени более зрелых и менее прибыльных операций.

      Еще неизвестно, как это сработает, но старая формула разросшегося оборонительного производителя дивидендов — этот дивидендный аристократ ежегодно поднимал свои выплаты в течение почти 60 лет — бесспорно, была успешной.

      В немалой степени благодаря дивидендам общая доходность Johnson & Johnson с 1990 по 2020 год составила 4220%, согласно YCharts, по сравнению с 1950% для S&P 500. Если бы вы исключили дивиденды из результатов этой акции Dow, JNJ выросли всего на 2020% за те же 30 лет.

      22 из 30

      22 из 30

      9. Samsung Electronics

      • Главная
      • $ 540,6 млрд. Долларов
      • Годовой Доллар Вес Врешивание: 20,2%
      • Страна: Южная Корея

      Samsung Electronics (KRX: 005930) был одним из крупнейших бенефициаров глобализации за последние 30 лет.

      Расползающийся южнокорейский технологический и промышленный конгломерат занимается широким спектром деятельности. Он производит бытовую электронику, полупроводники, дисплеи, системы хранения данных и другие компоненты для компьютеров. Компания также является производителем крупной бытовой техники. И это разрабатывает программное обеспечение, предоставляет логистические, финансовые, маркетинговые и консультационные услуги. Samsung также активно занимается искусственным интеллектом и облачными сервисами.

      Несмотря на то, что Samsung стала крупным поставщиком в цепочке поставок технологического сектора, потребители знают ее лучше всего благодаря ее вездесущим смартфонам, телевизорам и системам домашних кинотеатров.Стиральные машины, сушилки и холодильники Samsung также являются основными представителями бренда, помогающими стимулировать рост выручки.

      Но больше, чем любое другое начинание, акционеры могут отдать должное успеху Samsung в области мобильных устройств за то, что он попал в этот список лучших акций за последние три десятилетия. Действительно, телефоны Samsung являются постоянными лидерами по доле мирового рынка.

      23 из 30

      8. Платформы Meta

      • Созданное богатство: 553,7 млрд долларов
      • Годовой доход, взвешенный в долларах: 30.4%
      • Страна: США

      Материнская компания Facebook Платформы Meta Platforms (FB) начали с трудного старта, когда в мае 2012 года они стали публичными под именем Facebook по цене 38 долларов за акцию. Технические сбои омрачили первичное публичное размещение акций, и акции торговались ниже цены IPO более года.

      С тех пор, однако, не было ничего, кроме голубого неба – и то.

      Цена акций Meta выросла примерно на 800% за относительно короткий период существования, создав богатство на сумму более 553 миллиардов долларов.S&P 500 вырос примерно на 250% в ценовом отношении за тот же период.

      Доверьте неуклонный рост цифровой рекламы и эффективную дуополию Meta с материнской компанией Google Alphabet (GOOGL) в этой отрасли. Поскольку это самая популярная в мире социальная сеть с примерно 2,9 миллиардами активных пользователей в месяц по всему миру, рекламодатели готовы платить Meta, чтобы охватить все эти взгляды.

      Действительно, ни одна компания из этого списка не создала столько богатства, сколько FB за такой короткий период времени.

      24 из 30

      24 из 30

      7. Walmart

      9. Walmart
      • Богатство Создано: $ 568,7 млрд.
      • ГОДУДОВЫЕ ДОЛЛАРУ ВЕСНОЕ ВРЕМЯ РЕКЛАМА: 13,5%
      • Страна: US

      Это означает, что крупнейший в мире ритейлер имеет одну из самых эффективных акций в долгосрочной перспективе.

      Начав скромно как единственный дисконтный магазин, Walmart (WMT) теперь управляет примерно 10 500 розничными точками под 48 фирменными табличками в 24 странах, и в нем работает 2 человека.2 млн рабочих. WMT также является крупнейшей в мире компанией по выручке.

      Аналитики прогнозируют, что выручка компании превысит 600 миллиардов долларов к 2025 году. В частности, эволюция Amazon как конкурента побудила Walmart вложить значительные средства в свой бизнес электронной коммерции, и отдача от этих усилий была не чем иным, как поразительной. . Walmart в настоящее время является вторым по величине розничным продавцом электронной коммерции в США после Amazon, хотя и с большим отрывом.

      Являясь составной частью индекса Доу-Джонса с 1997 года, Walmart с 1974 года ежегодно увеличивает свои дивиденды, и эти дивиденды действительно складываются. С 1990 по 2020 год акции Walmart выросли на 2470% только за счет цены. Однако с учетом дивидендов общий доход WMT составляет 3890%. Обе цифры легко превышают более широкий рынок.

      25 из 30

      25 из 30

      6

      6. Tesla

      • Богатство Создано: над каждым другим именем в этом списке.Но столько богатства, сколько создал производитель электромобилей за свою относительно короткую жизнь, он сделал это с мучительной волатильностью.

        Вы можете списать поразительное богатство, созданное TSLA на и , как на американских горках, благодаря его непостоянному генеральному директору Илону Маску. Рынок очарован не только превосходством автомобилей Tesla и перспективами индустрии электромобилей в целом. Он также любит Маска. (Несмотря на то, что иногда он пишет в Твиттере вещи, от которых акции TSLA сходят с ума.)

        Подобно покойному Стиву Джобсу в Apple, умение Маска зрелищно, тесное отождествление с компанией и его очевидная гениальность являются главным аргументом в пользу продажи.

        Известная как Tesla Motors, когда она стала публичной в 2010 году, компания приняла свое нынешнее название в 2017 году, чтобы отразить расширение производства литий-ионных аккумуляторов и солнечной энергии.

        Несмотря на то, что в течение многих лет у TSLA были некоторые проблемы — производственная неразбериха, перебои с поставками — ажиотаж и обещания фирмы, поддерживаемой Маском, привели к тому, что рынок фактически отказался от обычных показателей оценки. На данный момент Tesla создала поразительный уровень богатства, и инвесторы, похоже, просто оценивают акции, чтобы получить еще больше.

        26 из 30

        26 из 30

        5. Tencent

        • Богатство Создано: $ 691,7 млрд.
        • Доброго доллара Вес Врешивание: 48,1%
        • Страна: China

        Tencent (Tcehy), Китайский многонациональный технологический конгломерат, за последние три десятилетия добился годовой доходности в долларовом выражении более 48%. Инвесторы могут поблагодарить компанию за разросшиеся операции на крупнейшем в мире потребительском рынке за эти сногсшибательные результаты.

        Компания Tencent, основанная в 1998 году, является крупнейшим в мире поставщиком видеоигр и широко представлена ​​в социальных сетях, музыке, электронной коммерции, платежных системах, венчурном капитале и многом другом. Небольшой образец популярных продуктов фирмы включает платформу обмена мгновенными сообщениями Tencent QQ, многопользовательскую онлайн-игру на боевой арене , Honor of Kings и сервис потоковой передачи музыки QQ Music.

        При текущей рыночной стоимости, превышающей 600 миллиардов долларов США, Tencent является самой дорогой компанией Китая и входит в десятку самых ценных акций в мире.

        Акции Tencent, которые торгуются на внебиржевом рынке США в виде американских депозитарных расписок (АДР), выросли на 1530% в цене за последние 10 лет. S&P 500 вырос примерно на 290% за тот же период.

        27 из 30

        27 из 30

        4.

        Алфавит
        • Богатство Создано: $ 979,1 млрд.
        • Дорожноэтажный доллар Взведал: 9,3%
        • Страна: US

        Google Marent Alphabet (Googl) безусловно, максимально использовала свое относительно короткое время в качестве публичной компании.

        Акции того, что тогда было известно как Google (название компании было изменено на Alphabet в 2015 году), были первоначально предложены публике менее 20 лет назад. А к концу первого торгового дня 2004 года компания стоила 27 миллиардов долларов. Сегодня рыночная стоимость Alphabet составляет около 2 трлн долларов.

        Поисковая система Google является самым важным бизнесом Alphabet, но не единственным, поэтому название компании изменилось. Alphabet также является домом для запуска беспилотных автомобилей Waymo; Nest Labs, разработчик гаджетов для Интернета вещей; и X, которая описывает себя как «фабрику лунных выстрелов», пытающуюся изобретать технологии, которые сделают мир «радикально лучше».  

        Вышеупомянутая дуополия цифровой рекламы с Facebook по-прежнему управляет основной частью бизнеса GOOGL, что, по словам критиков, делает Alphabet «пони с одним трюком». УДЕЛИТЬ БЫЛО ОДИН ХЕК УДАЛЕНИЯ.

        28 из 30

        3. Amazonon.com

        • Создано богатство: $ 1.57 Trillion
        • Дорожноэффективный доллар Вес Врешивание: 31,1%
        • Страна: U .S.

        Amazon.com (AMZN), который начал свою жизнь как скромный веб-сайт для покупателей книг, стал публичным в 1997 году и с тех пор принес акционерам почти 1,6 триллиона долларов. Годовая доходность акций 31,1% является одной из самых высоких в этом списке. Результаты тем более примечательны, что большинство лучших акций всех времен увеличивают свою доходность, выплачивая щедрые дивиденды в течение десятилетий.

        Превращение Amazon в крупнейшую в стране компанию электронной коммерции — это только часть истории, стоящей за ее необычайным созданием богатства. Фирма является гигантом в быстрорастущей индустрии облачных услуг и лидером в области потокового мультимедиа, создания контента и даже цифровой рекламы.

        Amazon также продолжает добиваться огромных успехов в мире аналоговой розничной торговли. Например, она владеет сетью продуктовых магазинов Whole Foods и построила собственные грузовые и логистические операции. Последние операции включают в себя огромное количество распределительных центров, а также парки коммерческих самолетов и грузовиков.

        Аналитики ожидают, что Amazon, неустанно фокусируясь на инвестициях и расширении, продолжит демонстрировать невероятный рост в обозримом будущем.

        29 из 30

        29 из 30

        2. Microsoft

        • $ 1,91 триллион
          • годовой Доллар Вес Врешивание: 19,2%
          • Страна: US

          не давно, Microsoft (MSFT ) дни славы, казалось, остались позади, поскольку продажи настольных ПК упали, казалось бы, необратимо на фоне перехода потребителей на мобильные технологии. Хотя дни доткомов 1990-х породили многих «миллионеров Microsoft», последствия технологического кризиса привели к тому, что акции MSFT в течение десятилетия торговались в основном в боковом тренде.

          Но последние 10 лет были не чем иным, как ренессансом для софтверного гиганта.

          Ориентация Microsoft на корпоративных клиентов и, что наиболее важно, ее переход к продаже облачных услуг, таких как Azure и Office 365, имел поразительный успех. Сегодня Microsoft является доминирующим игроком в сфере облачных вычислений, и курс акций показывает это. Акции Microsoft, которые вошли в индекс Доу-Джонса в 1999 году в разгар бума доткомов, принесли общий доход в размере 57 730% с 1990 по 2020 год.Общая доходность S&P 500 за тот же период составляет всего 1950%.

          Попутно Microsoft создала богатство для акционеров на сумму 1,91 триллиона долларов, что соответствует годовой доходности более 19%.

          30 из 30

          30 из 30

          1. Apple

          • Создание богатства: $ 2,67 трлн
          • Годовой участок взвешенного доллара: 23,5%
          • Страна: US

          , чтобы сказать, что Apple (AAPL) было лучше, чем у Microsoft в десятилетие после того, как лопнул технологический пузырь, — это мягко сказано.

          Правда, первые несколько лет 21-го века акции AAPL торговались в боковом тренде, но взрыв инноваций вскоре положил этому конец. Под дальновидным руководством покойного Стива Джобса Apple, по сути, заново изобрела себя для мобильной эпохи, выпустив революционные гаджеты, такие как iPod, MacBook и iPad.

          Но то, что действительно подтолкнуло Apple к тому, чтобы стать крупнейшей в мире публичной компанией и крупнейшим создателем богатства за последние 30 лет, — это дебют iPhone в 2007 году.

          Сегодня Apple не просто поставщик гаджетов; он продает всю экосистему личной бытовой электроники и сопутствующих услуг. И это липкая экосистема, в этом. Не кто иной, как Уоррен Баффет, назвал производителя iPhone Berkshire Hathaway «третьим бизнесом», отметив фантастическую лояльность поклонников Apple к бренду как одну из причин, по которой они вложили олл-ин в акции. (На долю Apple приходится более 40% стоимости портфеля акций Berkshire.)

          Знаменитая технологическая компания была включена в промышленный индекс Доу-Джонса в 2015 году, заменив AT&T (T).

          Насколько далеко должен зайти CalPERS, чтобы делать прибыльные инвестиции?

          Стефани Хант закуривает сигарету Marlboro, позируя для фотографий в магазине Smoker Friendly в Питтсбурге. Через внешних инвестиционных менеджеров у CalPERS есть деньги на табачные изделия и другие «инвестиции». Джин Дж.Пускарь АП

          Выпивка. Играть в азартные игры. Курение. Три слова, которые описывают Лас-Вегас и некоторые инвестиции CalPERS.

          Вклады в алкоголь, казино и табачные изделия составляли 216 миллионов долларов из 301 миллиарда долларов активов фонда на конец 2014-2015 финансового года, согласно его последнему инвестиционному отчету. Среди его крупнейших «инвестиций»: Anheuser Busch, British American Tobacco и Wynn Las Vegas.

          (Несмотря на то, что 15 лет назад компания CalPERS продала запасы табачных изделий, которые она контролировала сама, она решила позволить своим внешним финансовым менеджерам продолжать инвестировать в отрасль.)

          Пенсионные инвестиции снова в новостях после объявления в понедельник о том, что CalPERS может инвестировать больше в табачные изделия. Конгрессмены от Калифорнии Тед Лью и Марк ДеСольнье, оба демократы, на прошлой неделе потребовали от пенсионной системы продать то, что они назвали «морально подозрительными» активами в ExxonMobil. Председатель Сената Pro Tem Кевин де Леон, D-Лос-Анджелес, хочет, чтобы CalPERS и пенсионный фонд учителей Калифорнии продали свои доли в добыче угля.

          Такие дебаты о пенсионных инвестициях возникают и меняются с политическим ветром.После стрельбы в школе в Ньютауне и CalPERS, и CalSTRS были вынуждены отказаться от инвестиций в огнестрельное оружие. В других случаях фонды сталкивались с призывами разорвать финансовые связи с компаниями, имеющими интересы в Иране, Южной Африке времен апартеида и других странах.

          Какие границы должны существовать для инвестиций пенсионных фондов? Зарегистрируйте свои мысли на эту вечно напряженную тему с помощью нашего нового опроса.

          Эта статья была первоначально опубликована 5 апреля 2016 г., 11:15.

          Инвестировать в коллекционные наборы LEGO может быть выгоднее, чем в золото, показало исследование: NPR

          LEGO, крупнейший в мире производитель игрушек, потихоньку завоевывает репутацию выгодной инвестиции, поскольку некоторые нераспечатанные наборы Lego приносят средний годовой доход в размере 11%.Это больше, чем золото.

          АРИ ШАПИРО, ВЕДУЩИЙ:

          Если вы ищете хорошую инвестицию в конце года, возможно, вам не придется искать дальше, чем набор Lego под рождественской елкой.

          АЙЛСА ЧАНГ, ХОЗЯИН:

          Верно. Исследователи из Высшей школы экономики в Москве обнаружили, что отдельные нераспечатанные наборы Lego на вторичном рынке приносили среднегодовую доходность 11%. Это больше, чем доход, который вы могли бы получить при продаже золота или даже акций некоторых крупных компаний.Виктория Добрынская работала над этюдом.

          ВИКТОРИЯ ДОБРЫНСКАЯ: Все началось, собственно, с увлечения моего сына.

          ИЗМЕНЕНИЕ: Исследователь также говорит, что 11% — это всего лишь средняя рыночная доходность.

          ДОБРЫНСКАЯ: То есть в некоторые годы «Лего» приносила более высокую прибыль, чем в другие годы. Таким образом, 11% — это среднее значение с течением времени. Так что есть некоторые наборы Lego, которые принесли доход в 700%. Другие генерировали отрицательную доходность.

          ШАПИРО: Семьсот процентов — есть много причин, по которым некоторые наборы Lego становятся ценными — выпуски специальных выпусков, таких как «Тысячелетний сокол» из «Звездных войн», или ограниченные серии, чтобы назвать пару.

          ЧАНГ: Любителям красочных кубиков с ограниченным бюджетом не о чем беспокоиться. Они могут создать свой собственный потенциально ценный актив в рамках совместного проекта фанатов 2008 года под названием Lego Ideas. Люди подают идеи для производства, и если их дизайн выбран, они получают 1% гонорара.

          БРЕНТ ВОЛЛЕР: Я не могу вспомнить ни одной другой компании, у которой есть такое сотрудничество со своими поклонниками, когда фанат может на короткое время притвориться конструктором Lego.

          ШАПИРО: Это австралиец Брент Уоллер. Он разработал и представил набор Lego «Охотники за привидениями» в 2014 году. Его последнее творение вдохновлено другим фаворитом поп-культуры — ситкомом NBC «Сайнфелд».

          УОЛЛЕР: Я видел, что в сериале «Друзья» был сделан похожий набор с помощью того же процесса. И, подобно «Сайнфелду», я подумал, что это возмутительно, что «Сайнфелд» не был представлен таким же образом. Поэтому я подумал, что возьму на себя смелость попытаться построить свою версию квартиры «Сайнфельд», чтобы представить ее Lego Ideas, чтобы она потенциально могла стать настоящим набором.

          ЧАНГ: Тридцатилетие Уоллера «Сайнфелд», посвященное Lego, потребовало более 5000 часов просмотра шоу. И потребовались выходные, чтобы воссоздать планировку квартиры Джерри, а затем еще несколько дней после этого, чтобы точно передать черты каждого персонажа.

          УОЛЛЕР: По сути, у меня был один экран, когда я смотрел повторы «Сайнфелда». И еще, у меня были изображения плана квартиры Джерри, которые люди годами собирали в Интернете.

          ШАПИРО: Исследователь Добрынская и супер-фанат Уоллер предупредили, что высокая отдача от наборов Lego не гарантируется.

          (ЗВУК МУЗЫКИ)

          Copyright © 2021 NPR. Все права защищены. Посетите страницы условий использования и разрешений нашего веб-сайта по адресу www.npr.org для получения дополнительной информации.

          Стенограммы

          NPR создаются в кратчайшие сроки Verb8tm, Inc., подрядчиком NPR, и производятся с использованием запатентованного процесса транскрипции, разработанного с NPR. Этот текст может быть не в своей окончательной форме и может быть обновлен или пересмотрен в будущем. Точность и доступность могут отличаться. Официальной записью программ NPR является аудиозапись.

          5 факторов прибыльной арендной единицы

          • Мэтью Торториелло и Кевин Шиппи говорят, что они используют правило 1%, чтобы решить, стоит ли недвижимость того.
          • Затем они проводят ремонт с использованием прочных материалов и ограничивают варианты, которые могут увеличить счет за электроэнергию.
          • Наконец, они выбирают подходящую ипотеку и проверяют арендатора.

          Мэтью Торториелло и Кевин Шиппи — два друга, которые объединились для достижения общей цели: разбогатеть с помощью недвижимости.И это именно то, что они сделали.

          С тех пор, как они начали инвестировать в недвижимость в 2008 году, они владели более чем 542 арендными единицами, как показывают документы о собственности, просмотренные Insider. После продажи части своих владений у них теперь есть около 200 квартир, состоящих в основном из домов на одну, две и три семьи, а также некоторых коммерческих и торговых объектов.

          У них также есть компания под названием Yellowbrick, фирма по управлению недвижимостью с полным спектром услуг, которая работает в Массачусетсе и Коннектикуте.

          Достигнув успеха, они захотели помочь другим достичь тех же целей.Они используют социальные сети под именем «Два парня берутся за недвижимость», чтобы рассказать своим подписчикам о многих тонкостях работы инвестором в недвижимость.

          В интервью Insider они выделили пять ключевых факторов, которые, по их словам, необходимо учитывать для получения прибыли. Эти советы могут быть особенно полезны сейчас, когда цены на жилье растут самыми быстрыми темпами за более чем 40 лет, а цены на аренду растут более медленными темпами.

          5 факторов прибыльности  

          Номер один в списке – проверенный метод, называемый правилом 1%, что означает, что ежемесячная арендная плата должна составлять не менее 1% от покупной цены, чтобы быть прибыльной.Это означает, что вам нужно будет немного изучить цены на аренду в районе, который вы рассматриваете.

          «Это не всегда срабатывает, но это своего рода руководство, позволяющее быстро проверить свои цифры и посмотреть, стоит ли исследовать недвижимость поглубже», — сказал Торториелло.

          Второе, что нужно учитывать, это разные расходы. Игнорирование мелочей может очень легко поставить вас в минус, и это очень распространенная ошибка, которую совершают многие новички. По словам Шиппи, большинство людей сосредотачиваются на ипотеке, процентных ставках и налогах, но забывают о таких вещах, как расходы на электроэнергию или рутинные работы по благоустройству.

          Дополнительные удобства, такие как стиральная машина и сушилка, могут существенно увеличить ежемесячные расходы. Шиппи добавляет, что в большинстве штатов арендодатели не разрешают арендодателям выставлять счета арендаторам или заставлять арендаторов устанавливать счет за электроэнергию, поэтому эти расходы будут на вас.

          «Мое самое любимое, о чем люди постоянно забывают, — это вода и канализация, когда они учитывают свои расходы на собственность», — сказал Шиппи.

          Третий фактор — долговечность объекта. Если недвижимость требует ремонта, и инвестор планирует сдать ее в аренду, а не продать, Shippee советует использовать прочный материал, чтобы снизить требования к обслуживанию.Это означает, что если есть пол из твердой древесины, подумайте о том, чтобы закончить его, а не класть ковер, потому что первый прослужит дольше.

          Добавление таких вещей, как хорошая вентиляционная решетка и вентилятор в ванной, будет высасывать воду и предотвратит образование плесени. По словам Торториелло, установка недорогих засоров для ванны защитит канализацию.

          Даже при рассмотрении таких деталей, как смесители, Торториелло советует инвесторам использовать материалы более высокого качества и с легко заменяемыми частями. Даже если они будут стоить дороже, они сэкономят вам деньги в долгосрочной перспективе.

          Четвертый фактор, который следует учитывать, — это тип ипотечного кредита, который наилучшим образом соответствует вашим целям, — сказал Торториелло.

          Добавить комментарий Отменить ответ

          Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

          Комментарий *

          Имя *

          Email *

          Сайт