Как и где стартапу найти правильного инвестора / Хабр

Спойлер: ключевое слово — «правильный», без понимания, кто ваш правильный инвестор, ответы на «как?» и «где?» столь же бесполезны, как и многочисленные статьи на эту тему, которые вы наверняка, читали, следовали рекомендациям и не получали результатов.

Чего нет в этой статье

В этой статье не будет обещаний, что после ее прочтения вы познаете дзен фандрайзинга и тем более ссылок на сайт фонда, который дает деньги всем без разбору, от таких, как раз надо держаться подальше. Здесь не будет примеров инвест-презентаций и даже советов, как питчить на уровне бога. Никаких волшебных таблеток! Только практические рецепты, как не потерять время на бесполезные рассылки писем по сотням адресов, где их даже не открыв, отправят в корзину. Объясню, почему не стоит сливать бюджеты в кампании на краудфандинговых платформах и ходить по всем акселераторам подряд, чередуя их с хакатонами.

Что есть в этой статье

Наверное, вы слышали историю о том, как Сергей Брин и Ларри Пейдж за 3 минуты, пока двигался лифт, рассказали о своем проекте Энди Бехтольшайму, который впоследствии выписал чек на 100 тысяч долларов, что сделало его миллиардером. Если вы думаете, что это случайность и ребятам повезло, то вы ошибаетесь. В этой статье рассказывается о той работе, которую необходимо проделать, чтобы увеличить вероятность такого события в десятки раз, как это и сделали основатели Google.

А нужен ли инвестор?

Стартап предполагает инвестиции. Возможно, основатели этого еще не осознали или даже не согласны с этим утверждением. Но, как следует из самого определения стартапа, вероятность того, что ему понадобится инвестор весьма высока и вытекает это из необходимости найти устойчивую бизнес-модель. На эти поиски и нужны деньги, которые дает инвестор или кто-то из основателей, в таком случае последний также становится инвестором. Затем, деньги нужны на масштабирование этой бизнес-модели, потом на покорение смежных рынков, после на IPO. И это не считая пивотов и многих других приключений, характерных для стартапов, которые обычно оплачивает инвестор.

Чего делать не стоит

Есть несколько общих правил, которые пригодятся большинству стартапов, за редким исключением. Начнём с вредных советов, как потратить силы в бесплодных попытках найти инвестора.

• массовые рассылки писем с инвестиционными презентациями. Это не сработает почти никогда. Даже если вы угадали и написали той самой второй половинке и сделали это великолепно, шанс, что ваше письмо хотя бы прочтут, невелик. Просто потому, что почтовый ящик VC (венчурного капиталиста) трещит по швам от писем, в 99% случаев абсолютно неподходящих ему стартапов. Они все прекрасны, но они не его, то стадия не та, то он ничего не понимает в рынке, на котором работает компания, а большинство просто пишет чепуху.
• ходить на хакатоны. Хакатоны — это прекрасные сборища талантливейших людей, вот только если там и есть инвестор, его внимание принадлежит победителям. Давайте честно, на каждом хакатоне только один победитель и на хакатоне он работает над технической частью решения без испытания его рыночными реалиями. Инвестору же нужны метрики вашего роста на реальном рынке. Показать их в условиях хакатона невозможно. Схантить в команду программиста на хакатоне — отличная идея, зацепить инвестора — вряд ли. Исключения бывают, но они, как известно, подтверждают правило.
• Краудфандинговые платформы. Все слышали о фантастических успехах некоторых проектов на kickstarter. Предлагаю вам погуглить, используя поисковый запрос наподобие «топ самых успешных проектов на кикстартер». Затем сравните ваш проект с тем, что вам выдаст поисковик, затем переходите к следующему пункту. Шутка. Там есть клевые проекты. Вот только инвесторы не ходят на краудфандинговые платформы, мотивируя это тем, что там много фрода и скама. По разным данным процент заведомо несуществующих или мошеннических проектов на краудфандинговых площадках может доходить до 50. На такие риски не пойдет ни один здравомыслящий человек.

Что стоит делать

Теперь о том, что каждый стартапер должен сделать при подготовке к поиску инвестора

1. Подготовить и всегда держать под рукой: питч-дек (презентация для инвестора), финмодель, executive summary
2. Выучить наизусть на английском языке элевейтор питч (elevator pitch).

Это базовые условия, которые надо понимать, без этого нет смысла даже начинать поиски инвестора. Все, что попадет в любой из этих документов или в elevator pitch должно быть основано на цифрах метрик вашего проекта и демонстрировать рост, если не продаж, то хотя бы рост аудитории. Рост должен быть интересным для инвестора и отражать его интерес к росту стоимости вашей компании в разы за год. Соответственно и ваши метрики должны расти в диапазоне от 100%.

Про закон больших чисел и фандрайзинг

Есть такие люди, которые, не без основания, считают, что закон больших чисел работает везде. И, с конверсией, им неизвестной, подобно ковровым бомбометаниям, рассылают холодные письма вообще всем инвесторам, которых смогли найти. Почему это плохое решение? Для начала это вопрос элементарной деловой этики, это просто неуважение к потенциальному партнеру, который в строке адресата видит e-mail конкурента, а вместо обращения по имени встречает что-то вроде «дорогой коллега».

Но основной минус этого подхода в том, что он не учитывает индивидуальных особенностей потенциального инвестора. Даже если вы попали в ничтожный процент и одно из сотен ваших писем попало тому-самому инвестору, которому подходит ваш стартап, он не встретит в вашей презентации ничего такого, что учитывает именно его интересы, вкусы, экспертизу и даже его имя, о чем уже говорилось.

Как быстро найти инвестора?

Вот какое дело, момент, когда приходит осознание необходимости инвестора всегда неподходящий. Дело даже не в том, что основатели частенько чужды планированию и не рассчитывают, момент, когда закончатся деньги. С этой точки зрения начинать искать инвестора всегда следует вчера. Дело в том, что поиски инвестора требуют времени непосредственно основателей компании. А это самый важный для стартапа ресурс, и он всегда в дефиците. По этой причине вопросу, кто же для данного конкретного стартапа «правильный» инвестор, не уделяется должного внимания. Обычно и вопроса такого не встаёт, что и становится причиной, если не провала поисков, что не самый плохой вариант, то длительной череды неудачных попыток.

Самой же большой неудачей будет факт заключения инвестсоглашения не с тем инвестором, который вам нужен. В сети полно историй об инвесторах из русской мафии, да и просто из людей, не только ничего не понимающих в венчурном инвестировании, но даже уверенных в своей экспертности, которая стартапу не только не нужна, но и зачастую вредна. Но это тема отдельной статьи.

Так вот, чтобы ваш инвестор не погубил вашу компанию, а его поиски не затянулись до того самого момента, ради избежания которого они и затевались (когда деньги закончатся), и нужно знать, кого искать. Ответ на вопрос «кто мой правильный инвестор?» сильно приблизит к ответу на вопрос «как поскорее найти инвестора?», что по существу должно восприниматься так: как найти инвестора раньше, чем вы закроете компанию из-за того, что вам нечем платить зарплаты, оплачивать аренду офиса, серверов и всего остального. Повторюсь, чтобы всего этого не произошло, ищите своего «правильного» инвестора, это сократит время на поиски и убережет от контактов с людьми, которые скорее навредят вашей компании своими деньгами.

Итак, ответ на вопрос «Как быстро найти инвестора?» звучит так: «Ищите правильного инвестора».

Кто такой «правильный» инвестор?

Чтобы определиться с портретом нужного нам инвестора, надо понимать, что инвестор и сам ищет стартапы — это его работа, его бизнес. Именно этот факт и надо использовать. Во взаимоотношениях инвестора и стартапа есть два охотника и две добычи, оба играют обе эти роли. Тот, кто осознал это, становится охотником. Для подготовки к охоте надо выполнить 3 несложных упражнения

Изучить повадки жертвы 

Чтобы определиться, где водится зверь, на которого вы охотитесь, надо знать его повадки. Грамотный, а мы ищем именно такого, инвестор четко осознает, какие проекты ему нужны, в какой области он эксперт и где может помочь портфельному проекту. Опытные инвесторы имеют довольно легко поддающийся описанию профиль. Это самое описание профиля инвестора легко раздобыть, например заглянув в crunchbase.com или на другие подобные ресурсы. Делать это обязательно, 1 час, проведённый на этой площадке поможет понять, какие бывают инвесторы и как их классифицировать.

Тут вы узнаете, в какие компании они инвестируют: 

• отрасли экономики, технологии, бизнес-модели, интересные инвестору
• географию целевых рынков портфельных компаний
• стадию жизни стартапов, которым отдается предпочтение
• чек, с которым инвестор чаще всего или в среднем заходит в сделку.

Все это и есть описание вашего потенциального инвестора. Например, инвестор инвестирует преимущественно в компании на Раунде А, его средний чек 1 миллион долларов, половина компаний в его портфеле — это компании, которые разрабатывают маркетплейсы в сегменте Travel, отдает предпочтение стартапам, использующим в работе технологии Big Data. Вместо примера предлагаю задуматься, обратит ли такой инвестор на компанию, которая делает, скажем синтетические алмазы.

Камуфляж

В отличии от стартапов, инвестор всегда осознает, что он охотник и, соответственно, охотится за стартапами. Как узнать, за какими именно стартапами охотится конкретный инвестор, мы только что узнали. Теперь давайте замаскируемся — пусть он думает, что это он охотник, а вы дичь. Нетрудно догадаться, что для успеха у конкретного инвестора ваша компания должна соответствовать его профилю инвестирования. Опишите свой стартап, как минимум по таким критериям: 

• стадия или этап развития компании. Имеется в виду Pre-Seed, Seed, Round A, B и так далее. По факту речь о раунде инвестирования.
• ваша ключевая технология, индустрия или отрасль экономики, бизнес-модель (текущая или предполагаемая), например, искусственный интеллект / распознавание изображений, экология, B2G. Это выдуманный пример для компании, которая распознает изображения спутниковых снимков, выявляя области для лесовосстановления и лесозаготовки, свой сервис компания продает государственным органам, ответственным за лесопользование и предприятиям лесной отрасли.
• география целевого рынка, например, Канада и США. То есть неважно, что у вас распределенная команда, члены которой сидят по домам в Ярославле, Минске и Харькове. Вернее, это важно, но говорит о том, что вы — молодец и находите дешевые ресурсы для разработки, но важнее тут именно география вашего рынка, поскольку это говорит о потенциале масштабирования будущих продаж.
• Сколько денег вам нужно в этом раунде.

Речь, естественно, идёт о достоверной информации. На этом этапе наша цель занять понятное место в системе координат инвестора, стать заметными для него, соответствовать его критериям отбора.

Наметить жертву

Подобрать под получившееся описание своей компании (см. п.2) максимально соответствующий по профилю инвестирования (см. п.1), а значит и подходящего именно вам инвестора. Очевидно, что тот инвестор, чей инвестиционный профиль наиболее подходит к описанию вашего проекта и будет самым подходящим для вас в текущий момент.

В качестве примера предлагаю обратиться к уже описанным профилям инвестора и компании из пунктов 1 и 2 выше. Приведенные примеры, очевидно, могут служить образцом бесполезной траты времени на отправку инвест-презентаций компанией из пункта 2 инвестору из пункта 1.

Немного о smart money

Правильным инвестором может оказаться и ангел, и фонд, и акселератор, а может и такой невиданный зверь, как family office, но важно понимать, сейчас это тот инвестор, который лучше всего умеет работать с такими компаниями, как ваша и сможет максимально эффективно вам помогать, задействуя свою экспертизу и сеть контактов в отрасли. Это те самые smart money, о которых часто пишут, но не объясняют как и где их найти.

Теперь пора?

Давайте подведем промежуточный итог:

1. Чтобы поскорее найти инвестора — ищите «правильного» инвестора
2. Правильный инвестор — этот тот инвестор, который действительно инвестор и подходит вашей компании на данном этапе.
3. Чтобы понять, кто подходит вашей компании, опишите свою компанию с помощью критериев, которыми описывают инвестиционный профиль инвестора.
4. Далее ищите инвестора именно с похожим инвестиционным профилем или хотя бы с похожими компаниями в портфеле.
5. Теперь на тех же crunchbase или angellist просто отбираем подходящих инвесторов.

Теперь вы знаете, на кого охотитесь и где искать вашу добычу. У вас есть имена и координаты интересных вам персон. Все, что будет дальше — просто дело техники, впрочем, как и все, что мы проделали до этого момента.

Чем лучше вы будете знать своего инвестора, тем проще его заполучить.

Последние приготовления перед охотой

Вопрос «когда пора искать инвестора?» мы уже поднимали, посмотрим на него под другим углом. 

• Мы выучили домашнее задание, то есть подготовили Pitch deck и заучили elevator pitch, даже потренировались с друзьями и посмотрели, как это делают люди, например на VC Кухне.
• Мы знаем, кто наш правильный инвестор, включая его имя, фамилию, профиль в LinkedIn или на angel.co. Фактически, мы знаем или можем узнать  про этого человека почти все — интернет все-таки.

Готово почти все. Не забываем, что мы ищем вменяемого, умного, хитрого, вдумчивого инвестора. Все эти качества в будущем должны работать на вас и ваш проект. Такой хитрый зверь обязательно, заинтересовавшись, будет вас проверять. Надо подготовиться. Наведите порядок в ваших соцсетях, особенно в самых популярных, или в тех, где сам инвестор присутствует. Как правило, мы охотимся на пару десятков конкретных человек, поэтому красоту стоит навести везде. Есть также смысл завести аккаунты для себя и своего стартапа в LinkedIn и angel.co. Не забудьте сделать нормальный хотя бы лэндинг с описанием проекта, его миссии, команды, вашей экспертизы. Все должно вызывать доверие к вам, вашей команде, ее достижениям и самому стартапу. Считайте, что это сачок, которым вы захватите пойманную рыбку.

Готов ко встрече с инвестором?

Обязательная программа выполнена. Теперь мы знаем, как подготовиться, как распознать правильного инвестора и где его искать. Что дальше? Дальше надо отобрать подходящих кандидатов на звание вашего инвестора. Их с учетом наших требований наберется не так уж и много, а если вы захотите, например, чтобы город, где расположена штаб-квартира интересного вам фонда располагался там же, где вы живете, то таких наберется и того меньше. В любом случае, теперь нет необходимости полагаться на закон больших чисел. Еще бы, ведь все, кому вы будете писать работают именно с такими стартапами, как ваш.

Предположим, у вас набралось два десятка фамилий, кому вы хотите написать или пообщаться. Не торопитесь, вы славно потрудились, чтобы все испортить на последнем этапе — это всегда успеется.

Фандрайзинг и кайтсерфинг, где связь!

Тут хочу привести пример основательницы Canva Мелани Перкинс. После сотен отказов от инвесторов и потраченных на эти отказы месяцев в Silicon Valley, девушка изменила подход к фандрайзингу. Один из ее целевых инвесторов Билл Тай был большим фанатом кайтсерфинга. И Мелани освоила этот самый кайтсерфинг, покорила волны и ветер, как говорят любители этого экстремального развлечения, чтобы завладеть вниманием инвестора и ей это удалось. Она не только показала и рассказала Биллу о своей компании, но и получила от него приглашение на MaiTai Maui, это эксклюзивное мероприятие, которое проводил Билл Тай для игроков венчурной индустрии. Одной из частей программы мероприятия было соревнование по кайтсерфингу, а другое — возможность показать сервис Canva — еще нескольким инвесторам, но уже с рекомендациями Билла, а это уже совсем другое дело! Итогом стало закрытие Seed раунда и привлечение 3 миллионов долларов от инвесторов, в числе которых был и Билл Тай. Ради интереса предлагаю вам немедленно нагуглить, какова оценка Canva сейчас.

Максимальная персонализация

Это то, к чему я призываю вас. Неважно, любит ли ваш потенциальный инвестор спагетти или играть в гольф, покорял ли он Южный полюс по маршруту капитана Скотта или предпочитает проводить время с сигарой в загородном клубе. Все это вы можете про него узнать просто из соцсетей, скорее всего, вы уже знакомы через пару рукопожатий. Но ответьте себе на вопрос, на что вы готовы, чтобы дать вашему стартапу шанс сделать мир немного лучше?

Нет нужды прыгать с парашютом и тем более без него, просто, когда пишите холодное письмо инвестору, обратитесь к нему по имени и укажите, что причина, по которой вы пишете именно ему — это тот факт, что вы можете быть очень полезны друг другу. Если вы, как бы случайно, окажетесь на вечеринке гончаров, коими вы оба являетесь или успели стать только вчера, то у вас будет нечто большее, чем 3 минуты его рассеянного внимания. Вы получите собеседника с родственными взглядами и совершенно иным уровнем эмпатии в отношении вас. Пользуйтесь этим.

Что в итоге

Вернемся к Google, нет смысла напоминать, что капитализация этой компании превышает 1 триллион долларов. Но к тому чеку, о котором мы говорили в начале, основателей привела работа по подбору правильных кандидатов в инвесторы. И в начале они пришли к профессору Стэнфорда, где учились. Пришли, по официальной версии, за советом. Но мы-то с вами теперь знаем: кайтсерфинг, гончары и т.д. Так профессор Стэнфорда Дэвид Черитон стал первым инвестором Google, а затем свел их с тем самым Энди Бехтольшаймом, с которым они якобы случайно встретились в лифте.

Как найти инвестора из Кремниевой долины на AngelList

Главными задачами стартапа должны быть решение важных проблем клиентов, построение эффективного продукта, налаживание маркетинга, продаж и быстрое масштабирование. Но ещё в подростковом возрасте у стартапов возникает интерес и непреодолимое влечение к инвесторам. И главный вопрос, который я слышу от многих из них, одинаков: «Как попасть в одну реальность с инвесторами и преуспеть в ней?»

Для этого стартапу необходим бизнес-план, нужно знать, сколько средств понадобится для развития компании и на что они будут потрачены после получения. Стартап должен понимать свой рынок, сегмент и чётко описывать преимущества своего продукта, бизнес-модели и подходов перед конкурентами.

Если всё это есть, то один из главных порталов в «реальность инвесторов» легко доступен в онлайн и называется AngelList. Там стартап ждут тысячи инвесторов в поисках выгодных сделок, а ещё примеры успешных подходов к построению стартапа, финансированию — и полезное предпринимательское сообщество.

Я расскажу, как использовать AngelList наиболее эффективно.

Что такое AngelList

Это онлайн-платформа и база данных для инвесторов и предпринимателей. AngelList активно используют инвесторы из разных уголков мира, вкладывающиеся в различные сегменты, этапы развития и с разным размером чеков. Крупнейшие венчурные фирмы и ангелы ищут и подтверждают там интересные сделки.

Стартапы используют AngelList для поиска сотрудников, обмена опытом и привлечения капитала. Сумма инвестиции через AngelList составляет в среднем $200 тыс. и доходит до $1 млн.

Профиль стартапа в AngelList — это место, где можно делиться своими текущими потребностями в средствах, прошлыми успехами в предпринимательстве и прошлыми инвесторами (по крайней мере теми, кто зарегистрирован на сайте).

Как инвестируют на AngelList

На раннем этапе AngelList был похож на Kickstarter: компании продвигали себя или свой продукт на сайте, а инвесторы присоединялись. AngelList зарабатывал деньги, взимая процент от капитала компании в обмен на листинг сделки. Но сайт быстро развивался и создал несколько других моделей инвестирования.

Среди них есть, например, интересная модель синдиката — это группа людей, которые вкладывают деньги в компанию. У каждого синдиката AngelList есть ведущий инвестор, который вкладывает определённую сумму денег, а затем обращается к другим инвесторам с просьбой о соинвестировании. Этот ведущий инвестор, как правило, пользуется уважением в отрасли, и другие выбирают соинвестирование и поддержку синдиката, основываясь на репутации ведущего инвестора.

Синдикаты обычно инвестируют от $100 тыс. до $1 млн при средней сумме инвестиций в $200 тыс. Лучший способ подойти к синдикату — думать о лидерах синдиката как об ангельском инвесторе. Будет ли этот главный участник синдиката ценным инвестором и поможет ли он компании? Хороший лидер синдиката, как и хороший ангел, может привнести большую ценность в компанию.

Если вы решили привлечь инвестиции от синдиката, внимательно изучите, кто в него входит, чем они могут быть полезны и какие у них уже есть инвестиции. В синдикате бывает до 70 участников, и все эти люди будут поддерживать ваш проект и помогать вам в случае инвестиции.

Как построить присутствие на AngelList

Что прежде всего надо сделать стартапу? То же, что и в любой незнакомой местности, — осмотреться. Зарегистрируйтесь с минимальными данными и изучите сайт.

Посмотрите, что и как пишут стартапы, как они описывают свои продукты и бизнес, как общаются с посетителями. Это даст вам понимание культуры общения на AngelList. Особенно показательны профили с большим signal — это те, которые сайт выдает в топе поиска.

Чаще всего топовые профили стартапов на AngelList — это «продвинутые» компании с большим количеством сотрудников, но есть и множество исключений. Молодые стартапы могут попасть в топ с высоким «сигналом» благодаря детальным описаниям, большому количеству активных фолловеров, интересным дискуссиям в их профиле и интересу от инвесторов, которые пишут им на сайте.

Какие профили
нравятся инвесторам

Лучшие профили максимально информативны, но кратки: 2—3 предложения о продукте и бизнесе, короткое видео о продукте, доступ к презентации, профили основателей, правильные теги, запоминающиеся ответы на вопросы из анкеты AngelList (например про культуру в компании) и чёткие цифры, характеризующие бизнес.

ВАЖНО: не бойтесь выдать стратегическую информацию. Пока ваш стартап не достиг хотя бы многомиллионных продаж, эти цифры не особо интересны даже вашим конкурентам.

Как инвестор, много лет пользующийся AngelList, я советую стартапам указывать в профиле чёткую, краткую, запоминающуюся и хоть в чём-то уникальную информацию. Профессиональный инвестор просматривает тысячи презентаций, и тусклые, многословные, расплывчатые презентации не вызывают у него желания узнать о бизнесе больше и быстро забываются.

Активность на сайте

Следующий этап: стать активным членом сообщества. Ваша задача не просто читать AngelList, но и вносить свой вклад. Комментируйте, задавайте вопросы, стройте связи — причем не только с инвесторами. Помогайте другим предпринимателям и становитесь для них источником полезной информации.

Это поможет перейти на следующий уровень: вы чему-то научитесь у других и заработаете важную на AngelList карму полезности, которая выразится в более высоком signal и, соответственно, большем внимании к вам инвесторов.

Какие бывают
стратегии поведения
на AngelList

Многие основатели стартапов на AngelList следуют стратегии «построй продукт — и инвесторы придут». Они создают профиль, а затем сидят и ждут, пока какой-нибудь богатый миллиардер протянет руку помощи с вопросом, как у них появилась такая блестящая идея и куда отправить деньги. Я называют это сценарием с венчурным Дедом Морозом. Такие чудеса случаются, но редко.

Другой подход был, например, у компании Outbox. Вот что они сделали:

1.      Пришли на площадку с уже собранной половиной от всего необходимого капитала. Это показало сообществу на платформе, что компания настроена серьёзно и уже имеет некоторый успех в привлечении средств, — значит, дело стоящее.

2.      Команда подключила к своему профилю всех влиятельных людей на платформе. С кем были знакомы, кто был советником компании. Благодаря этому информацию их профиля увидело больше пользователей.

В итоге Outbox привлёк на AngelList $8 млн.

Курс на инвестора

После того как адаптация пройдена, коммуникация с другими стартапами налажена, можно начать писать инвесторам.

Инвесторов на AngelList много, и они легко ищутся: по географическим тегам, по специализации, по стадии инвестирования. И практически любой стартап может найти большое количество отлично подходящих ему инвесторов. Но не стучитесь ко всем подряд — это трата как вашего, так и их времени.

Ваш потенциальный инвестор должен стать предметом исследования. Узнайте, кто этот человек, чем он занимается, во что инвестирует. Найдите с ним какие-то общие интересы в бизнесе. Например, если вы занимаетесь разработкой игр, на AngelList вы сможете найти огромное количество людей, которые занимаются играми.

Когда вы найдёте подходящего вам инвестора, изучите его профиль и увидите серьезное совпадение интересов, переходите к активным действиям. Идите в его профиль, предлагайте пообщаться и делайте свой pitch.

---

---

где искать инвестора и как питчить проект

Обратите внимание, на какой стадии каждый из потенциальных инвесторов обычно вкладывается в бизнес. Если у вас есть только идея («предпосевная», или pre-seed стадия) или идея плюс работающий прототип и команда («посевная», или seed стадия), вы не получите деньги от инвесторов, которые инвестируют в уже работающий (то есть имеющий пользователей, продажи и большой потенциал роста) бизнес. Ищите «бизнес-ангелов» (так называют частных инвесторов, готовых дать небольшие стартовые деньги и менторство для создания прототипа и поиска бизнес-модели) и фонды, инвестирующие на «посевных» стадиях.

Когда список готов, составьте шорт-лист и соберите о каждом кандидате всю возможную информацию. Изучите открытые источники, пообщайтесь с основателями проектов, которые сотрудничали с инвестором. Узнайте, что для него важно, как он принимает решения.

Знакомьтесь
Важный момент знакомства с инвестором — warm intro: это когда общий знакомый рассказывает о вашем проекте и рекомендует вас инвестору. Чаще всего такое знакомство начинается с переписки. Учтите, что письмо инвестору требует той же подготовки, что и обычный питч. Начните с краткого обоснования, почему вы пишете инвестору и считаете, что проект ему релевантен. Затем в паре предложений расскажите о своей идее и стадии развития. И наконец сообщите о цели письма — привлечение инвестиций, консультация, менторство. К сообщению не забудьте прикрепить pitch deck — краткую презентацию проекта.

Будьте готовы, что в первую и даже во вторую встречу с инвестором вам не удастся обсудить деньги. Ставьте для себя цель — завести полезное знакомство, сделать свой проект узнаваемым, получить обратную связь от экспертов. И лишь потом — привлечь инвестиции.

Сооснователь краудинвестингового проекта и автор книги The Art of Startup Fundraising Алехандро Кремадес советует следовать старой поговорке: «Если нужны деньги, проси совета. Если хочешь совета, проси денег».

Как трейдеру найти инвестора — Где искать инвестиции для трейдинга

Инвестиции в форекс трейдеров в современном мире это реальный способ получения пассивного дохода для любого желающего. Инвесторы охотно вкладывают в профессиональных трейдеров, которые успели себя зарекомендовать в трейдинговых кругах. Но когда-то и опытные трейдеры были новичками, и искали своих первых инвесторов. Сегодня мы поговорим о том, где трейдеру найти инвестора для доверительного управления.

Доверительное управление чаще всего выступает в виде ПАММ-счета, где трейдер помимо своих средств, торгует привлеченными средствами от инвесторов, получая с этого комиссию (как правило, комиссия 25%-30% от прибыли). ПАММ-счет для трейдера — это возможность торговать бОльшим капиталом, получать комиссию, и при условии стабильно прибыльной торговли, привлекать больше инвестиций (следовательно, и больше комиссии). Для инвестора, ПАММ-счет — доступный способ увеличить свой капитал, получая пассивный доход от инвестиций.

Принцип «FFF»

Первые инвестиции в трейдера, проще всего привлечь по старой-доброй схеме, известной на Западе, как FFF (Family, Friends, Fools), что означает: «семья, друзья и дураки». Для большинства начинающих управляющих трейдеров данная схема является практически единственным способом привлечь средства на свой ПАММ-счет. Если с семьей и друзьями всё логично и понятно, то под «дураками» следует понимать людей, которые никоим образом с вами не связаны, но, тем не менее, решающие доверить вам свои деньги.

Схема «FFF» имеет свои плюсы и минусы.

Плюсы «FFF»:

• Относительно простой и быстрый способ привлечь первый капитал для управления.
• С друзьями и родственниками всегда проще договориться, чем с незнакомыми инвесторами.
• Средства могут привлекаться на более гибких, доверительных условиях.
• «Дураки» могут вложить средства просто так, что с их стороны будет венчурными инвестициями.

Минусы «FFF»:

• Чаще всего привлеченный от «FFF» капитал не сможет похвастаться круглой суммой, но начинать всё равно нужно с малого.
• Больше психологической нагрузки. Куда сложнее с моральной точки зрения торговать средствами, которые, например, копила с пенсии Ваша бабушка, либо друг откладывал на покупку чего-то нужного. Рекомендуется привлекать в торговлю те средства, которые обе стороны (как инвестор, так и трейдер) не будут бояться потерять. При этом трейдер должен быть морально готов, с точки зрения психологии трейдинга, к управлению определенной суммой.
• В случае убытков, возможно ухудшение отношений с семьей и/или друзьями.

Как видим, схема «FFF» в целом вполне реальная возможность привлечь своих первых инвесторов. Но где трейдеру найти инвестора «за пределами» этих трех латинских букв?

ПАММ-площадки брокерских компаний

Многие брокерские компании имеют ПАММ-площадки. ПАММ-площадка — это сервис брокера, где собраны, доступные для инвестирования, ПАММ-счета. В таком сервисе публикуется вся информация о ПАММ-счетах, а также результаты торговли управляющих трейдеров.

Управляющий трейдер открывает ПАММ-счет в брокерской компании, описывает особенности своей торговой системы в описании, вносит определенную сумму собственных средств, и начинает торговлю. Особое внимание инвесторы обращают на описание ПАММ-счета, как на основной источник информации при выборе трейдера для инвестирования. Подробнее о том, на что обращают внимание инвесторы при выборе ПАММ-счета, читайте в статье посвященной теме ПАММ-счетов.

При результативной торговле управляющего трейдера, инвесторы сами начинают присоединять свои торговые счета к ПАММ-системе трейдера. Чем стабильнее торговля, тем больше инвесторов и больше суммы вложений.

Список брокеров с ПАММ-площадками вы сможете найти в нашем рейтинге ПАММ форекс брокеров.

Личное продвижение управляющего трейдера

Данный способ привлечения инвестиций в ПАММ-счет трейдера потребует уже определенного опыта и статистики от управляющего трейдера. Успешный трейдер может продвигать свой ПАММ-счет и себя лично на тематических сайтах, форумах и социальных сетях, а даже обращаться в различные инвестиционные и брокерские компании. На сегодняшний день существует большой спрос на профессионального управляющего трейдера, и если вы предоставите веские доказательства того, что вы им являетесь, то вами могут заинтересоваться потенциальные инвесторы. Кроме того, в инвестиционных фондах и брокерских компаниях имеются в штате профессиональные трейдеры для управления активами компаний. Однако от соискателя на такую вакансию будут выдвинуты высокие требования к трейдерскому профессионализму.

Бонусные программы и конкурсы

Существуют различные акции, бонусные программы и конкурсы, в которых трейдерам предоставляется в управление демонстративный, или даже реальный счет. Если управляющий трейдер продемонстрирует положительный результат, то ему могут предоставить в управление больший реальный счет, сумма которого может увеличиваться, в случае дальнейшей успешной торговли. Один из примеров таких сервисов является Propunion, который предоставляет начинающим трейдерам в управление 1000$.

Заключение

Управляющему трейдеру реально найти инвесторов, готовых вкладывать в него инвестиции. Начав со средств семьи и знакомых, можно перейти на ПАММ-площадки, где потенциально намного больше возможностей для привлечения инвестиций. Набравшись опыта и заработав себе имя, управляющий трейдер может привлекать инвестиции извне, продвигая себя через интернет и при живом общении.

Прежде чем становится управляющим трейдером, и торговать чужими средствами, трейдер должен в полной мере овладеть торговлей на биржевом/внебиржевом рынке, и уметь стабильно получать ежемесячную прибыль 5%-10%, торгуя собственными средствами.

Учитесь, торгуйте, привлекайте инвестиции. Как видим, нет ничего невозможного на пути к финансовому успеху.

Как найти инвестора?

Бизнес-ангелы — это физические и юридические лица, инвестирующие часть собственных средств в инновационные компании самых ранних стадий развития — «посевной» (seed) и «начальной» (start-up)

Бизнес-ангелы — это первые профессиональные инвесторы, вкладывающие средства в инновационные компании. За ними, как правило, следуют венчурные, а затем прямые инвестиции. Объем бизнес-ангельских инвестиций в одну компанию составляет от нескольких десятков тысяч до миллиона евро.

Бизнес-ангелы используют принципиально новый — венчурный механизм инвестирования, в соответствии с которым финансирование предоставляется на длительный (3-7 лет) срок, без залогов и гарантий, за долю (пакет акций) в компании. Снижение рисков таких вложений обеспечивается за счет инвестирования одновременно в несколько компаний, тщательной проверки и отбора проектов (так называемая процедура due diligence), участия в управлении бизнесом. Успех бизнес-ангельского инвестирования во многом достигается за счет формирования благоприятных деловых и дружеских отношений между инвесторами, изобретателями и менеджерами компании, их совместной работы единой командой. Бизнес-ангелы вносят в компании не только деньги, но также опыт, знания, деловые связи.

Цель вложений бизнес-ангелов — рост стоимости проинвестированных ими компаний за счет разработки и продвижения на рынок высокотехнологичных продуктов. Основной доход бизнес-ангел получает на «выходе» через продажу своей доли (пакета акций) за стоимость значительно превышающую первоначальные вложения. Продажа может быть осуществлена на фондовом рынке, стратегическому инвестору, самим основателям компании. Несмотря на высокие риски, бизнес-ангельское инвестирование является одним из самых высокодоходных видов бизнеса, способным принести инвестору не менее 70% годовых.

От бизнес-ангелов начали свой путь к вершинам бизнеса Intel, Yahoo, Amazon, Google, Fairchild Semiconductors и многие другие ведущие технологические бренды.    

В нашей стране отсутствуют статистические данные об инвестициях бизнес-ангелов, но можно с уверенностью сказать, что таких инвесторов много. По мере развития экономики появляется все больше частных лиц, успешно инвестирующих в начинающие компании денежные средства, а также свои опыт и знания. В основном российские инвесторы, вложившие в проект свой капитал, рассматривают проект как свой собственный новый бизнес. Они берут разработчика в долю, но контроль оставляют за собой. Этому есть несколько причин. В нашей стране нет наемных менеджеров, которым можно было бы поручить управление компанией. Отсутствуют традиции, культура ведения бизнеса в интересах акционеров. Директора очень часто в силу традиций работают на себя, а не на акционеров, владельцев предприятия. Затруднен выход из бизнеса, так как в России не развит механизм продажи компаний. В нашей стране бизнес не продается, он очень часто связан с тем человеком, который его ведет. Одна из проблем – недостаток проектов. Кроме того, в России трудно работать с интеллектуальной собственностью, потому что многие разработки несут в себе риск государственных претензий, так как все они выросли из НИИ.

Можно сделать вывод, что российские бизнес-ангелы – это высокообразованные профессионалы, получившие техническое или экономическое образование, в возрасте от 30 до 60 лет. Они имеют значительный опыт управления компаниями. Они осуществляют инвестиции в основном на ранних стадиях развития компании, часто совместно с партнерами. Основная мотивация – нравится заниматься этой деятельностью; желание иметь надежный заработок и дать людям возможность развития, содействовать становлению новых компаний; диверсификация активов, инвестиции на перспективу.

Источники проектов: отраслевые НИИ, Фонд Бортника, изобретатели, связи в научном мире, сеть знакомств, Конкурс русских инноваций журнала «Эксперт», военно-промышленный комплекс. Стратегии выхода из компании: продажа лицензии, продажа технологии, продажа компании менеджменту, продажа доли компании стороннему инвестору. Компании, приносящие прибыль, часто остаются в собственности инвесторов.

Как найти инвестора для бизнеса

Как найти инвесторов для бизнеса в России

Команда редакторов Promdevelop

Для всех творческих, креативных, нестандартно мыслящих, целеустремленных и пылающих идеями личностей эта статья будет полезной и увлекательной, потому что в ней вы узнаете об инвестиционных возможностях для малого и среднего бизнеса, как начать стартап, о том, кто такие инвесторы, где и как их найти, как выстроить благоприятные взаимоотношения с ними.

Содержание статьи [развернуть]

На эти и другие вопросы будут даны концептуально лаконичные ответы.

Для любого вида предпринимательской деятельности необходимы финансовые вливания, которые может предоставить вкладчик капитала. Инвестор – это физическое или юридическое лицо, которое дает в пользование финансовые ресурсы либо основные фонды с целью получения максимальной прибыли. Инвестиции – это материальные и нематериальные активы инвестора, способствующие развитию предпринимательской деятельности. И если у вас уже есть или вы готовите бизнес-проект, то необходимо позаботиться о достаточном финансировании, которое могут предоставить различные инвестиционные институты.

Где и как найти инвестора

С вопросом, как найти инвестора для бизнеса, сталкиваются как новички, так и уже состоявшиеся предприятия малого и среднего бизнеса. Необходимо понимать, где чаще всего проводят время потенциальные вкладчики капитала, чему отдают предпочтение, какие цели преследуют, где их искать. Следует посещать мероприятия, где сможете пообщаться с лицом, которое профинансирует вашу бизнес-идею, вести переписку на форумах единомышленников, это позволит вам свободно владеть темой проекта, которую вы представляете, не стесняясь говорить о своих мыслях посторонним, может, среди них найдется посредник между вами и инвестором, либо сам инвестор.

Держите руку на пульсе и всегда будьте в курсе новшеств. Используйте все возможные способы заявить о себе. И, конечно, помните, что любого инвестора интересует материальная сторона вопроса больше, чем идейная, поэтому необходимо составить конструктивный расчет.

Структура бизнес-плана:

• Описание и цели предоставляемых услуг или товаров компании.
• Экономические и маркетинговые стратегии.
• Производственный, финансовый и организационный планы.
• Оценка эффективности предприятия.
• Гарантии и риски.
• Примечания (графики, таблицы, диаграммы).

Вам следует как можно детальнее и грамотнее подойти к оформлению бизнес-плана фирмы. Описывая само предприятие и цели, расскажите о том, чем вы занимаетесь, какой товар или услугу предоставляете, в чем заключается особенность, ссылайтесь на авторитетные источники, экономические прогнозы сегмента рынка и проведенные исследования в сфере деятельности, которою вы планируете представлять.

Предоставьте план экономических стратегий, в котором будут указаны цены товара, услуги, объемы выпускаемого продукта, сравнительный анализ цен таких же производителей, подтвердите качество сертификатами, убедите инвестора в получении максимальной экономической выгоды в кратчайшие сроки. Расскажите о ваших долгосрочных маркетинговых стратегиях: предоставьте статистическую выборку покупательской способности (возраст, пол, финансовое положение, потребности), пропишите способы SMM-продвижения проекта, сделайте отчет об уже проведенных рекламных кампаниях, упомяните все известные и использованные вами методы рекламы товара или услуги.

В производственном плане отразите, какой инвентарь необходим для производства продукции или предоставления услуг, какие ресурсы вы хотите использовать, где будет располагаться офис компании. В организационном плане укажите на то, какие вы уже провели подготовительные мероприятия (разработали веб-сайт, подготовили оборудование и помещение), кто сотрудники, их должности, зарплата, амортизация оборудования, устав предприятия. Что касается финансового плана, то в нем нужно очень точно указать статьи доходов и расходов на предпринимательскую деятельность, определить точное количество необходимых средств и срок, в который будут они возвращены (желательно расписать на каждый год суммы прибыли инвестора).

Попросите специализированного экономиста произвести оценку эффективности предприятия, возможные риски и точные гарантии. Прилагайте графики, таблицы, диаграммы, фото и видеоматериалы, чтобы полностью раскрыть суть вашего производства и экономических выгод.

Бизнес-план готов, места скопления инвесторов знаем, теперь нужно найти компанию, которая предоставит финансовые средства для развития вашего малого или среднего бизнеса с нуля или идейного проекта.

Ваши возможные инвесторы:

Родственники и знакомые – это одни из первых, кто узнает о ваших идеях, проектах и если достаточно грамотно выстроить свою информационную политику, то можно надеяться на поддержку с их стороны. Данный вид финансирования отвечает на вопрос, как найти инвестора для бизнеса с нуля, потому что на стадии становления предприятия очень тяжело подыскать крупного компанию, которая согласится вкладывать капитал в развитие проекта.

Венчурные компании или венчурные инвесторы – это, крупные частные предприятия,  лидеры отрасли, государственные структуры и специальные фонды, которые обладают достаточными материальными средствами для вложения в заинтересовавший проект. Такие вкладчики предпочитают не рисковать и вкладывают капитал в дело, которое с огромной вероятностью окупится и принесет прибыль в короткие сроки. Данный вид инвестиций показывает, как найти инвестора для малого бизнеса и предполагает, что часть проекта перейдет в собственность инвестора и даст право контроля и участия в деятельности предприятия. При получении запланированной прибыли можно продать свою часть совладельцу либо третьему лицу.

Положительным моментом считается возможность получения в короткие сроки необходимого количества финансов. Для малого и среднего бизнеса это возможность выйти на новый уровень продаж, качественности и эксклюзивности в предоставлении услуг с помощью венчурных инвестиций. Но стоит помнить о том, что вы уступаете часть своего дела, предприятия инвестору и ограничиваете себя в свободе действий.

Государственный грант. Этот вид финансирования доступен далеко не всем, потому что предпочтение отдается научным разработкам, нанотехнологиям и социально важным проектам. Гранты возвращать не нужно, но обязательно полученные средства будут подвергнуты аудиту, который проводится государством на конкурсной основе чаще в ВУЗах и НИИ. В силу ограниченности бюджета страны не стоит рассчитывать на большие суммы инвестиций. Если вы молодой перспективный ученый – дерзайте, если вы предприниматель с амбициозными идеями, ориентирован на защиту окружающей среды – воспользуйтесь своим шансом быть профинансированными государством.

Банки. Деятельность финансовых учреждений укоренилась в нашем обществе и приобрела масштабность, поэтому неудивительно, что они могут инвестировать в развитие предпринимателей и получать свою процентную прибыль от суммы займа. При получении такого финансирования требуется собрать большое количество справок и документов, предоставить четкий бизнес-план, залоговое имущество, а также, если имеется, – устав предприятия, статистический отчет, правоустанавливающие документы. Высокие процентные ставки по предпринимательским кредитам могут негативно сказаться на деятельности бизнеса и тормозить его развитие, а также получение максимальной прибыли.

Краудфандинг (с английского – «финансирование толпой»). Интернет не зря называют глобальной паутиной, потому что большая часть населения давно крепко осела и живет там своей жизнью. Именно это пространство и позволит найти инвесторов для вашего бизнес-проекта или иновационной идеи. Специальные доски объявлений, социальные сети, онлайн-проекты, бесплатные вебинары (интеллектуальные инвестиции много значат для начинающего предпринимателя) – все способы SMM-продвижения в помощь вам. Здесь вы найдете единомышленников, помощников, инвесторов.

Краудфандинг примечателен тем, что вы можете получить заявленное количество средств на безвозвратной основе, конечно, придется попотеть над презентацией проекта, но харизматичным и талантливым это по плечу. Если вы не соберете необходимой суммы денег – не отчаивайтесь, всегда можно прибегнуть к перечисленным выше способам получения финансирования. Данный вид инвестирования удобен для стартаперов.

Как построить взаимовыгодные отношения с инвестором

Где и как можно найти инвестора для бизнеса, вы уже знаете, теперь разберемся в механизме взаимодействия с ним. У вас отличная бизнес-идея – пора ее пустить в дело, отправляйтесь на переговоры с потенциальным инвестором подготовленным: грамотная речь, безупречный внешний вид, эстетически оформленный бизнес-план, оригинальный проект. Докажите, что именно ваше предприятие сможет не только вернуть инвестиционные средства, но даст возможность нарастить прибыль.

Если вас оценили – составьте письменный договор с инвестором, обсудите форму отношений в коммерческой деятельности, процентные ставки, долю в бизнесе, оговорите сроки сотрудничества, права и обязанности сторон. Читайте внимательно договор или пригласите грамотного юриста. С момента получения инвестиционных средств ваши взаимоотношения с инвестором регламентируются уставом, поэтому четко поставленные требования помогут избежать судебных тяжб.

Поиск инвесторов в малый бизнес

Поиск инвесторов в малый бизнес можно сравнить с торговлей. Есть товар в виде идеи и нужно найти покупателя, готового оплатить ее реализацию.

Что предложить

Первый шаг — оформление идеи в виде бизнес-плана. Этого требует все инвесторы независимо от того, являются они физическими или юридическими лицами. Он составляется по определенному шаблону и должен содержать такие обязательные разделы:

• главная идея проекта;
• маркетинг;
• обоснование необходимых средств;
• нормативно-правовая часть;
• финансовый расчет;
• оценка рисков;
• резюме.

Резюме — это выжимка ключевых моментов всего бизнес-плана. Поэтому ему уделяют внимание в первую очередь. Проекты с плохим резюме обычно даже не рассматриваются. Также следует подготовить презентацию.

Часто необходимость финансирования бизнеса возникает уже в процессе работы фирмы. Например, для увеличения производственной мощности. В этом случае готовится документация о работе компании и составляется план выполнения поставленной задачи.

Где искать инвесторов

Теперь можно переходить к тому, где найти инвестора для бизнеса и как с ним сотрудничать? Есть три основных варианта:

Первый — найти частное лицо или специальный фонд. В таком случае можно либо получить деньги в долг под определенный процент, либо рассчитаться за займ акциями своей фирмы.

Второй — обратиться в банк. Он предложит получить кредит, но в качестве гарантии своих сбережений потребует оформить страховку, представить залоговое имущество или найти поручителей.

Третий — искать поддержки у государства. Существуют специальные фонды содействия кредитованию малого бизнеса. Они могут выступить в качестве гаранта перед банком.

Если фирма уже работает, тогда следует узнать о программе финансирования бизнес-инкубаторов в вашем регионе. Главная задача таких организаций: помощь в создании материальной и юридической базы для поддержки молодых компаний. В том числе — предоставление помещений в аренду по льготной цене, бесплатные услуги по бухгалтерскому аудиту, юридические консультации, организации тренингов.

При принятии решения об инвестирование малого бизнеса оценивают не только проект, но и команду, которая будет его реализовывать, и особенно ее руководителя. Секреты того, как правильно проводить презентации для привлечения средств, можно узнать на тренингах Бизнес Молодость. Обучение построено на конкурсной основе, что создает дополнительную мотивацию участников проекта.

Все, что вам нужно знать

Знание того, как привлечь инвесторов, важно, если вы начинаете компанию. Компании запустили все аспекты для контакта с инвесторами. 8 мин читать

Как привлечь инвесторов

Знание того, как привлечь инвесторов, важно, если вы открываете компанию. Компании запустили специальные платформы, которые предоставляют исследования, информацию и помощь по всем аспектам начала бизнеса, включая способы связи с инвесторами.

Компании

, такие как Startups.co, предоставляют удобный канал для эффективного поиска инвесторов. По состоянию на июль 2015 года Startups.co насчитывает 13,9 миллиона участников, что делает его крупнейшим стартап-сообществом в мире и предоставляет исключительную возможность предстать перед некоторыми инвесторами в вашем пространстве как для финансирования через Fundable, так и для наставничества.

Еще одна многообещающая платформа для стартапов — это Gust, в стартапы которого уже вложено 1,8 миллиарда долларов.

Angel Networks

Бизнес-ангелы могут быть профессионалами, такими как юристы или врачи, бывшими деловыми партнерами или даже профессиональными предпринимателями, заинтересованными в помощи следующему поколению.Ангелы-инвесторы состоятельны и готовы вкладывать много денег в ваш бизнес в обмен на долю участия.

Инвесторы-ангелы дают вам деньги, и вы продаете им акции компании, подавая заявление о привлечении инвестиций в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC). Ангел-инвестор не только инвестирует в ваш стартап, но и будет сидеть у вас на плече, предлагая надежные советы, наставничество и обеспечивая вход в свою сеть контактов.

Места для старта: Ассоциация капитала ангелов, финансируемая.com и Angel Investment Network, у каждой из которых есть тысячи инвесторов-ангелов, которые предоставляют информацию о типах инвестиций, которые они ищут. Чтобы помочь вам найти ближайшего к вам регионального бизнес-ангела, Angel Capital Association даже предлагает каталоги по регионам и типам платформ.

Группы Торговой палаты города

начали сотрудничать с бизнес-ангелами, чтобы помочь стимулировать новые возможности для бизнеса в этом городе, в том числе в таких районах, как Лос-Анджелес, Нью-Йорк и Чикаго.

Ангельские инвестиции могут быть идеальными для предприятий, которые имеют достаточно хорошую репутацию, чтобы выйти из стадии запуска, но все еще находятся на достаточно ранней стадии в этой области, и им требуется капитал для разработки продукта или финансирования маркетинговой стратегии.Одним из недостатков является то, что вы можете отдать от 10 до более чем 50 процентов своего бизнеса бизнес-ангелам. Всегда есть риск, что инвесторы-ангелы решат, что вы — самое большое препятствие для бизнеса, и вас могут уволить из созданной вами компании.

Еще один способ найти подходящего инвестора для своего стартапа: краудфандинговые сайты. На сайтах краудфандинга вы можете связаться с самыми разными инвесторами — от широкой публики, заинтересованной в участии в «следующем большом событии» (Pererbackers, Kickstarter и Indiegogo), до филантропов, которые верят в то, что помогают другим реализовать свою мечту (RocketHub), аккредитованным инвесторам, ищущим новые идеи для финансирования, таким как OurCrowd.

Каждый краудфандинговый сайт имеет свою направленность и способ стимулирования инвесторов, поэтому внимательно изучите каждый из них, чтобы увидеть, какой из них наиболее соответствует вашим стратегическим целям и вертикали.

Инкубаторы и ускорители

Работа с инкубатором или акселератором дает вам целый ряд инвестиционных ресурсов, чтобы наблюдать, как этот бизнес растет и преуспевает. Инкубаторы и ускорители в первую очередь заинтересованы в том, чтобы взять на себя более активную роль, чтобы помочь превратить вашу идею в реальную бизнес-модель, а также предложить источники финансирования для ее реализации.

Инкубаторы и ускорители предлагают физическое пространство для создания вашего офиса, что упрощает работу с вами напрямую. Национальная ассоциация бизнес-инкубаторов (NBIA) имеет каталог, который поможет вам найти члена бизнес-инкубатора.

В обмен на финансирование инкубаторам и акселераторам может понадобиться часть вашего стартапа, поэтому вам нужно будет решить, от чего вы готовы отказаться.

Управление малым бизнесом

Управление малого бизнеса по-прежнему является хорошим источником денег, потому что в последние годы было создано больше программ для поддержания экономики.

Small Business Administration в первую очередь предлагает ссуды и гранты для малого бизнеса, но они могут быть именно тем, что вам нужно, и доступны на справедливых условиях без какого-либо вмешательства или ожиданий, что они получат долю в вашем бизнесе. Ссуды Администрации малого бизнеса почти всегда запрашиваются и управляются местными банками. Управление малого бизнеса работает с «сертифицированными кредиторами», то есть с банками.

Если ваш собственный банк не является сертифицированным кредитором, вам следует попросить своего банкира порекомендовать такой местный банк.

Сайты профессиональных социальных сетей

Были запущены многочисленные профессиональные сайты социальных сетей, которые могут помочь вам связаться со всеми типами инвесторов из всех отраслевых специализаций и бизнес-сегментов.

Многие из этих новых профессиональных сайтов социальных сетей даже связывают вас с инвесторами из других стран, которые хотят участвовать в глобальной деловой среде и часто приносят ваш продукт или услугу в свою часть мира.

Некоторые профессиональные сайты социальных сетей, которые следует учитывать для связи с инвесторами, включают EFactor, Xing, Plaxo, Startup Nation, Cofoundr и Meetup.

Частные инвестиционные компании

Частные инвестиционные компании предоставляют вам доступ ко всему, от нескольких тысяч до миллионов инвестиций, в первую очередь к тем стартапам, которые, как считается, находятся на ранней стадии с большим потенциалом роста в широком спектре отраслей.

Цель этих частных инвестиционных компаний — продать свою долю через несколько лет после инвестирования, чтобы получить значительную прибыль от инвестирования в ваш стартап. По данным Private Equity Network, в 2012 году частные инвестиционные компании инвестировали 347 миллиардов долларов в почти 2100 компаний в США.С.

Платформы онлайн-кредитования

В связи с невероятными ограничениями, связанными с получением банковских кредитов для стартапа, появились новые решения, связанные с появлением платформ онлайн-кредитования, которые выполняют аналогичную функцию.

Кредитные платформы

могут быть одноранговыми, нетрадиционными источниками кредитования или крупными инвесторами, стремящимися помочь малому бизнесу и получить прибыль от условий кредитования. Некоторые заслуживающие доверия платформы онлайн-кредитования включают TrustLeaf, Prosper, OnDeck и Lending Club.

Персональные маркетинговые усилия

Поместите себя там, где вас обязательно найдут инвесторы, в том числе:

• Сайты социальных сетей
• Сайт
• Разговоры на Quora
• Гостевые посты в установленных блогах
• Сообщения в личном блоге
• Традиционные СМИ

Друзья и семья

Найти инвестора в лице друга или члена семьи несложно, потому что они уже верят в вас и стремятся помочь вам добиться успеха.

Держите свои профессиональные и личные отношения как можно более независимыми, получая все в письменной форме и явно объясняя риск, связанный с инвестированием в стартап, и убедитесь, что они понимают, что могут потерять свои вложения.

Не рискуйте потерять друзей или семью из-за инвестиций.

7 ключей к получению денег

Если вы никогда раньше не открывали бизнес и обращаетесь к людям, которые никогда раньше не инвестировали в бизнес, постарайтесь максимально упростить свою бизнес-модель.

Спросите себя, могут ли люди «купить» вас как лидера вашего бизнеса. Используйте проверенный и проверенный шаблон, который включает в себя все, от затрат на строительство до прогнозов прибыли, основанных не на теориях, а на реальных предприятиях, использующих ту же самую модель, которая доставит инвесторам много комфорта.

Исследование сообщества с целью определения жизнеспособности ведения бизнеса в этом районе и разработки надежной местной маркетинговой стратегии, а также модели управления с политиками и процедурами.Создавайте здоровые, долгосрочные отношения с инвесторами и оправдывайте их ожидания.

Ограничьте сумму, которую может инвестировать любой человек, чтобы дать большему количеству людей возможность получить щедрую прибыль на свои инвестиции, сохраняя при этом контроль над бизнесом.

Предоставьте инвесторам много комфорта, тщательно спланировав, что произойдет, если бизнес потерпит неудачу или когда бизнес в конечном итоге будет продан.

Мифы о финансировании малого бизнеса

1. Венчурный капитал — это растущая возможность для финансирования бизнеса.
2. Банковские кредиты — наиболее вероятный вариант финансирования нового бизнеса.
3. Бизнес-планы продают инвесторам.

Виды инвестиций и кредитования: Венчурный капитал

Венчурный капитал не следует рассматривать как основу для поддержки любого бизнеса, за исключением очень немногих необычных начинающих предприятий.

Венчурный капитал не всегда может инвестировать в стартапы, если нет необычного сочетания рыночных возможностей, возможностей продукта и проверенного менеджмента.Венчурное вложение:

• Должен иметь разумные шансы на десятикратное увеличение стоимости бизнеса в течение трех лет.
• Должен быть сосредоточен на новых рынках и продуктах, которые могут разумно прогнозировать увеличение продаж в несколько раз за короткий период времени.
• Должен работать с известными менеджерами, которые в прошлом имели дело с успешными стартапами.

Люди, работающие в сфере мультимедийных коммуникаций, новых растущих отраслях, биотехнологии или других областях, связанных с высокотехнологичными продуктами, обычно знают о венчурном капитале и его возможностях.

Виды инвестиций и кредитования: коммерческие кредиторы

Банки обычно выдают ссуды малому бизнесу под залог запасов компании или ее дебиторской задолженности.

Банки не должны инвестировать в компании и строго ограничены в этом отношении федеральными законами о банках. Правительство запрещает банкам инвестировать в компании, потому что общество в целом не хочет, чтобы банки брали сбережения у вкладчиков и инвестировали в опасные предприятия; очевидно, что когда (и если) эти предприятия терпят неудачу, деньги вкладчиков банков оказываются под угрозой.

Бизнес, который существует уже несколько лет, генерирует достаточно стабильности и активов, чтобы служить залогом.

В значительной степени финансирование малого бизнеса осуществляется через банковские ссуды, основанные на личном обеспечении владельца бизнеса, таком как право собственности на жилье, поскольку собственный капитал является важнейшим источником финансирования малого бизнеса. Начинающий бизнес недостаточно безопасен для банковских регуляторов, и у него не хватает залога.

Виды инвестиций и кредитования: Прочие кредиторы

Авторитетный малый бизнес может также обратиться к специалистам по дебиторской задолженности для получения займа под свою дебиторскую задолженность.

Наиболее распространенное финансирование дебиторской задолженности используется для финансирования движения денежных средств, когда оборотный капитал связан с дебиторской задолженностью. Процентные ставки и комиссии могут быть относительно высокими, но финансирование под дебиторскую задолженность по-прежнему часто является хорошим источником финансирования малого бизнеса.

Дополнительная практика, связанная с бизнесом, называется факторингом

Так называемые факторы фактически покупают обязательства, поэтому, если у вас есть клиент, который должен вам деньги, вы можете продать соответствующие документы фактору за определенный процент от общей суммы, тогда фактор берет на себя риск платежа.

Слова предупреждения

Никогда не тратьте чужие деньги, предварительно не выполнив юридическую работу должным образом и не получив документы от профессионалов и не убедившись, что они подписаны. Никогда не тратьте деньги, которые были обещаны, но не доставлены, поскольку компании получают инвестиционные обязательства и договариваются о расходах, и тогда вложения проваливаются.

Отправка плана

Информация, которую предприниматель предоставляет инвесторам, во многом зависит от их цели.

Предприниматель должен иметь готовый бизнес-план, как только инвесторы или кредиторы попросят его.

Если предприниматель ищет лизинговое финансирование, дебиторскую задолженность или банковский кредит, он должен предоставить кредитору документ, подтверждающий ссуду.

Основные причины, по которым получают финансирование только 5 процентов всех предпринимателей

Система оценки предпринимателей произвольна и неэффективна. Методология, которую используют инвесторы для поиска и квалификации потенциально жизнеспособного предпринимателя, возлагает почти всю ответственность на предпринимателя.

Предприниматели не понимают разницы между потребностью в капитале и готовностью просить о нем. Когда предпринимателем движет сильное чувство нужды, они либо просят инвестора спасти его, либо выручить его из-за плохого управления ограниченным капиталом, который у него был, либо потому, что он не желает вкладывать / собирать больше денег.

Когда предприниматель «сделал свое домашнее задание» и действительно понимает, что нужно для ведения бизнеса, это означает, что он готов к партнерству, он может обращаться со своими клиентами и готов принять инвестиции, которые помогут ему расти.Предприниматели часто борются за то, стоит ли раскошелиться на собственные деньги или заплатить тому, кто не будет делать этого, что приводит к замораживанию прогресса и медленной болезненной смерти их видения.

Предпринимательская индустрия кишит шарлатанами, которые только и ждут, чтобы воспользоваться уязвимым предпринимателем. Многие предприниматели с совершенно блестящими идеями просто не понимают, что построение бизнеса требует огромных жертв (включая деньги), и они просто не готовы платить за это.

Если инвесторы не видят, что предприниматели демонстрируют свою готовность вкладывать свои деньги туда, где они есть, и должны верить в свое видение настолько, чтобы вкладывать свои собственные кровно заработанные деньги, то инвесторы тоже не будут вкладывать деньги. Предприниматели не должны нанимать никого без тщательной проверки их рекомендаций.

Предприниматели должны опасаться «гарантий» и должны искать ресурсы, которые будут принимать часть их вознаграждения в зависимости от успеха их услуг, чтобы они знали, что они должны работать, чтобы получать большие деньги.

Если вам нужна помощь в привлечении инвесторов, вы можете опубликовать свои юридические потребности на торговой площадке UpCounsel. UpCounsel принимает на свой сайт только 5% лучших юристов. Юристы UpCounsel являются выпускниками юридических школ, таких как Harvard Law и Yale Law, и имеют в среднем 14 лет юридического опыта, включая работу с такими компаниями, как Google, Menlo Ventures и Airbnb, или от их имени.

Что ангелы-инвесторы ищут в предпринимателях и их стартапах [Интервью с экспертом]

Много лет назад, задолго до того, как соучредитель Altar.io, я уволился с работы в инвестиционном банкинге, будучи абсолютно убежденным, что хочу стать предпринимателем.

Итак, я решил создать свой первый стартап — рынок социальных мероприятий.

Как и большинство начинающих учредителей, я сделал несколько ошибок на своем пути. Ну, может, больше, чем некоторые. В том числе обращение к инвесторам без достаточного количества средств, чтобы убедить их открыть свои кошельки.

Особенно запомнился один разговор, в котором я очень подробно изложил свою идею. Примерно через 5 минут после начала моей большой речи он повернулся и сказал:

Паоло, мне наплевать на вашу идею … Мне нужно, чтобы вы продемонстрировали мне некоторую поддержку.

Это задало тон моим дальнейшим поискам. Я нацеливался на 200 тысяч в том предварительном посевном раунде, и мне удалось набрать только 40 тысяч.

«В конечном итоге мне не удалось получить инвестиции, потому что у меня не было тяги. У меня не было доказательств, необходимых инвесторам, чтобы понять, что людям нужен мой продукт ».

Но привлекательность (или ее отсутствие) — не единственный аспект, на который будут обращать внимание бизнес-ангелы, решая, подходит ли ваш стартап.

Итак, чтобы выяснить, что именно бизнес-ангелы ищут в предпринимателях и их стартапах, я сел с Армандо Бионди.

Армандо — успешный предприниматель и многоразовый учредитель. Одним из самых известных его проектов был AdEspresso: инструмент «Простая реклама в Facebook», который был приобретен Hootsuite.

В настоящее время Армандо работает над Breadcrumbs.io — сервисом оценки потенциальных клиентов, делающим первые шаги на рынке.

Кроме того, Армандо также ангел-инвестор, в портфеле которого более 150 стартапов.

В нашей беседе он поделился, что именно он ищет в предпринимателях и их стартапах, и углубился в то, чего можно ожидать от отношений бизнес-ангела и предпринимателя.

Интервью с бизнес-ангелом Армандо Бионди

Паоло: Я хотел бы начать с вопроса о деталях.

Итак, для начала, сосредотачиваетесь ли вы на одном типе бизнес-модели или вертикали в частности?

Армандо: Большая часть моих инвестиций приходится на SaaS и B2B. Есть некоторый процент инвестиций в другие рынки, скажем, представленность по всему спектру.

Однако подавляющее большинство из них сосредоточено в B2B и SaaS, которые являются бизнес-моделями, которые я знаю лучше всего.

P: Есть ли конкретный этап в SaaS и B2B, который интересен вам как бизнес-ангелу?

A: Да, я обычно в восторге от компаний, когда они имеют годовой доход от 350 до 2 миллионов долларов.

Для меня необычно инвестировать в компании с доходом менее 350 тысяч долларов в год. Затем, когда он достигает более 2 миллионов в год, это больше похоже на венчурную игру.

P: Многие молодые предприниматели считают, что им нужно как можно скорее получить финансирование.Имея это в виду, рассматриваете ли вы возможность инвестирования в стартапы до получения дохода?

A: Не совсем, и я расскажу почему. Одна из наблюдаемых нами макроэкономических тенденций заключается в том, что затраты на создание чего-либо являются самыми низкими из когда-либо существовавших.

Итак, у вас на тонну больше компаний, чем было раньше. Так как же нам решить, какой из них более заслуживает вложений по сравнению с другими? Рыночная тяга.

P: На мгновение я хотел обратить внимание на бизнес-ангелов.Вы верите, что кто-то с богатством или хорошей зарплатой может стать успешным бизнес-ангелом?

A: Никто не станет великим, не потратив много лет на работу.

Однако опытный предприниматель не обязательно делает вас хорошим бизнес-ангелом.

«Есть вещи, которые вам нужно знать как предпринимателю, и которые необязательно помогут вам стать великим бизнес-ангелом».

Вы можете вложить значительную сумму денег, но это не сделает вас хорошим бизнес-ангелом.Хороший инвестор — это тот, кто может получить приличную прибыль от вложенного капитала.

Существует эмпирическое правило: около 5% компаний, начинающих свою деятельность каждый год, получают венчурное финансирование. На 80% просто не получится. Оставшиеся 15% вряд ли вернут вам вложенные деньги. Что делает разговор интересным, так это те 5% лучших, которые вернут вам 5-10X или больше.

«Вся суть игры в том, как минимизировать вложения в нижние 80% и максимизировать вложения в верхние 5%.”

Создаете стартап?

От продуктов и бизнес-рассуждений до
оптимизации вашего MVP до наиболее важных функций — наша команда экспертов по продуктам и
бывших основателей стартапов помогут вам воплотить ваше видение в жизнь.

Давайте поговорим

P: Интересно, как вы думаете, могут ли начинающие учредители попасть в эти 5% лучших? Или, может быть, лучший вопрос: инвестируете ли вы в начинающих учредителей?

Если да, то как отличить многообещающие от других?плохие? Есть ли общие черты, которые вы видите у хорошего начинающего основателя?

A: Я инвестирую в начинающих учредителей. И важно отметить, что то, что вы начинаете, не лишает вас права стать великим основателем — это далеко не так.

«Обычно я ищу основателя, который хорошо осведомлен о пространстве, в которое он входит. Очень редко основателям удается добиться успеха, если они не разбираются в этой сфере «.

Я ищу основателя с уникальным взглядом на нерешенную проблему в космосе.Что еще более важно, я ищу кого-то уникально квалифицированного, чтобы решить эту проблему.

В-третьих, хватит ли ему спешки, чтобы держаться там, когда дела идут плохо? Потому что они, без сомнения, станут жесткими.

Итак, смелость, , умение толкаться, и обладают уникальной квалификацией для решения реальной проблемы.

Последнее, на что нам нужно обратить внимание, это то, реагирует ли рынок уже на это положительно. Так что тяга — важная часть.

P: А как вы подойдете к обнаружению этих ключевых черт?

A: Вы можете посмотреть, что они делали раньше.Или даже спросите их, какую особенно сложную задачу им пришлось решить. Одно это уже многого стоит и говорит вам, как они ориентируются в процессе принятия решений.

Связано: Интервью с экспертом: Скрытые детали при финансировании вашего стартапа

P: Мы уже упоминали, что многие предприниматели ищут финансирование как можно скорее.

Возникает вопрос, когда основателю следует обратиться к бизнес-ангелу?

A: На самом деле нет «неподходящего» времени, чтобы обратиться к бизнес-ангелу.У компании разные жизненные циклы. От ранней стадии до поздней стадии. К разным этапам предъявляются разные требования с точки зрения тяги и валидации. А также разные оценки, которые вы можете запросить, и разные заинтересованные бизнес-ангелы.

Таким образом, вы можете начать переговоры с бизнес-ангелами еще до того, как у вас появится продукт, если вы понимаете, что оценка должна быть относительно низкой. Потому что у тебя нет ничего ценного, кроме себя и своей команды. (это указывает на то, что нужно искать в основателе.)

Или вы можете собрать средства позже. Когда у вас есть продукт и некоторая тяга. Затем вы можете попросить более высокую оценку и больший чек.

Итак, это больше вопрос о том, что больше всего нравится людям, с которыми вы хотите поговорить. Существуют разные типы бизнес-ангелов для разных этапов жизненного цикла стартапа.

Некоторые более чувствительны к оценке, они готовы брать на себя больший риск, пока оценка низкая. Другим нужно будет увидеть больше валидации с точки зрения работы, валидации, стратегии выхода на рынок, тяги … и они будут готовы пойти на более высокую оценку за это.

Сейчас не время подходящее или неподходящее.

Altar.io Tip

Никогда не рано начинать выстраивать отношения с потенциальными заинтересованными сторонами, будь то советник, потенциальный найм или инвестор.

Например, я рекомендую обратиться к инвесторам задолго до того, как вам понадобятся их деньги. Расскажите им о своей идее, получите их отзывы и спросите, какие ключевые показатели эффективности они хотели бы видеть, чтобы рассмотреть возможность инвестирования.

Тогда, когда вы достигнете этих ключевых показателей эффективности, им будет очень сложно отказаться от инвестиций в вас.

P: Как вы сказали, важны тяга и стратегия выхода на рынок.

Когда стартапы приближаются к вам, важнее всего чистый рост или бизнес-модель, лежащая в основе этого стартапа?

A: В некоторой степени они частично совпадают. В большинстве случаев нужно искать рост, но рост зависит от жизнеспособной бизнес-модели.

P: Мы часто говорим о важности команды стартапов, когда дело касается инвестиционных решений.

Что вы ищете в команде стартапов, которая вселяет в вас уверенность, чтобы поддержать их?

A: Команда, которая может доставить продукт и получить положительные отзывы от некоторых клиентов.Мне нужно увидеть, как выполняется первоначальный подход к выходу на рынок. Обеспечение некоторой формы роста.

P: Давайте взглянем на другой конец спектра.

Какие наиболее распространенные ошибки делают основатели и их команды при продвижении своего проекта?

A: Слишком много внимания уделяется продукту при стратегии выхода на рынок.

Лучший продукт не обязательно побеждает. Достаточно хороший продукт с хорошим выходом на рынок имеет больше шансов на успех, чем отличный продукт с плохим выходом на рынок.

P: Совершенно верно. Мы видим, что многие основатели сосредотачиваются на создании красивого, идеального продукта вместо того, чтобы сосредоточиться на запуске и итерации своего продукта.

Теперь давайте углубимся в детали: какие документы вы хотите увидеть от стартапа, прежде чем принять решение об инвестировании?

A: Инвестиционная колода или резюме.

Связано: Как подать заявку инвесторам: подготовка и исполнение

P: И сколько времени вам понадобится, чтобы понять, хорошее это вложение или нет?

A: Обычно несколько минут, чтобы понять, нет ли.Чтобы решить, да, нужно немного больше времени.

Обычно меня не слишком заботит, кто еще участвует, например, другие бизнес-ангелы или даже фонды. Я ставлю на то, что вы можете рассказать историю на ранней стадии и обернуть ее в очень красивый пакет, которому люди поверят. Я не занимаюсь должной осмотрительностью.

Я смотрю на команду, основателей, продукт и стратегию выхода на рынок. Я ищу доход и спрашиваю себя, может ли эта ценность стать в 20, 50, 100 раз больше, чем сегодня.

«Самые важные вопросы: 1. Могут ли основатель и его команда реализовать бизнес-видение? 2. Что (если что-либо) может помешать рынку принять его? »

P: А теперь, с другой стороны медали, какие для вас самые большие красные флажки?

A: Непонятное описание проблемы.

«Если вы не можете четко сформулировать проблему, которую пытаетесь решить, как вы можете четко сформулировать решение?»

Как сформулировать выход на рынок? Как вы планируете сформулировать вокруг него бизнес-модель?

P: Теперь я хотел бы подробнее рассмотреть рабочие отношения между бизнес-ангелом и предпринимателем.

Как основатель, насколько я могу ожидать от ангела-инвестора близкого и преданного делу?

A: Лично я вкладываю свое время и капитал по-разному.

На этом этапе своей карьеры я гораздо больше ценю свое время, чем деньги. Поэтому мне легче время от времени проверять и касаться, не тратя много времени.

Бывают ситуации, когда мое время ценно для компании, и я пользуюсь этой возможностью, чтобы внести ценный вклад.В такие моменты я более вовлечен и больше похож на советника.

Для меня, однако, это всегда требует некоторой дополнительной заинтересованности в компании. Опять же, с моей точки зрения, деньги и время — очень разные товары.

Я могу зарабатывать деньги, у меня нет времени.

Altar.io Tip

Важно регулярно информировать своих инвесторов. Мы рекомендуем связываться с вашими бизнес-ангелами не реже одного раза в месяц в форме встречи или электронной почты инвестора.

Информация о прогрессе вашего стартапа не только показывает им, что они сделали правильный выбор, вкладывая средства в вас, но также позволяет им давать вам советы, как двигаться дальше.

P: Несколько дней назад мы обсуждали с вами одного из наших клиентов, чтобы узнать, подходят ли они с точки зрения инвестирования.

В этом разговоре вы упомянули, что обычно не работаете с предпринимателями, которые запрашивают NDA. Не могли бы вы объяснить, почему?

A: Для меня, если вы попросите NDA, разговор будет окончен.Существует определенный уровень доверия, когда вы, как основатель, должны быть готовы оказывать людям, играющим в эту игру.

Кроме того, как инвестор, я просматриваю около пяти питчей в день. Так что весьма вероятно, что то, что вы мне предлагаете, уже натолкнулось на мой стол в той или иной форме и обязательно произойдет снова.

«Если я подпишу NDA, мне запретят инвестировать в аналогичную компанию только потому, что вы спросили? Мне жаль, что в этом нет смысла.

Более того, запрос о соглашении о неразглашении подразумевает, что технология, которую вы создаете, имеет некоторую внутреннюю ценность, а в наши дни это в большинстве случаев неверно.

Компании, в которых есть ценная интеллектуальная собственность, представляют собой фрагмент компаний, которые создаются каждый год. Вот где появляются патенты.

Если вы не можете получить патент, значит, ценность не в ИС. Это выход на рынок, рост, опыт, конкурентная среда.

И хотя это ценно, это не IP, поэтому NDA бесполезно.

Руи: Армандо, спасибо за то, что поделились своими ценными знаниями об отношениях бизнес-ангела и учредителя, у меня есть несколько вопросов, которые нужно закончить.

Во-первых, какой самый главный урок вы извлекли как ангел-инвестор?

A: Для достижения больших результатов время и рынок важнее, чем думает большинство людей.

Это восходит к пунктам выше о стратегии продукта и выхода на рынок.

«Нормальный продукт с достаточно хорошим выходом на рынок в растущей отрасли с большей вероятностью преуспеет, чем отличный продукт с хорошим выходом на рынок в сокращающейся отрасли».

Время и рынок важнее, чем думает большинство людей.

R: Имея это в виду, как вы относитесь к компаниям, которые пытаются создать что-то совершенно новое? Где невозможно поставить эталон конкурента.

Каково ваше положение?

A: Это вполне возможно, иначе нам пришлось бы признать, что все ценное уже сделано, что очень не соответствует действительности.

Вполне возможно, но намного сложнее. Вам нужны исключительные основатели и исключительное сочетание времени, рынка и выхода на рынок.Подумайте об Uber, его раньше никогда не было, а теперь это компания стоимостью более 100 миллиардов долларов. Это не невозможно, но это сложнее.

R: Вы можете порекомендовать один бесценный ресурс для предпринимателей?

A: Аспект дизайна, как визуальные, так и UX / UI. Вы можете быть значительно более запоминающимися, если у вас будет хороший дизайн или, например, хороший опыт адаптации. Обычно этого не хватает.

Спасибо, Армандо…

… За то, что собрались с Руи и мной поделиться своими мыслями об отношениях между бизнес-ангелами и предпринимателями.

Из нашего разговора ясно, что одна из самых важных вещей, которую хотят видеть бизнес-ангелы, — это привлекательность.

Итак, имея это в виду, мой лучший совет — поставить ваш MVP на ноги и найти несколько клиентов.

Эти первые последователи помогут вам показать бизнес-ангелам, что люди хотят ваш продукт. И хотя привлекательность — не единственный фактор, влияющий на решение бизнес-ангелов, наличие некоторых из них должно иметь большое значение для их убеждения, что ваш стартап — хорошая ставка.

Для получения дополнительной информации о финансировании ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами, перечисленными ниже.

Удачи и спасибо за чтение.

Часто задаваемые вопросы по темам, затронутым в этом разговоре

Что такое бизнес-ангел?

Бизнес-ангелы — это состоятельные люди, которые используют свои собственные деньги для поддержки предприятий.

Они вкладывают меньшие суммы денег — от нескольких тысяч долларов до миллиона и с большей вероятностью пойдут на большие риски (например, поддержат новые стартапы без проверенной репутации).

В чем разница между бизнес-ангелом и венчурным капиталистом?

Бизнес-ангелы используют свои собственные деньги для инвестирования в стартапы. Однако венчурные капиталисты — это люди или фирмы, которые вкладывают чужих денег в стартапы.

Венчурные капиталисты обычно вступают в игру позже, на этапах серийного финансирования.

Как мне найти бизнес-ангелов?

Поиск бизнес-ангелов может быть сложной частью вашего пути к стартапу.Во-первых, я бы порекомендовал искать инвесторов, которые активно работают в вашей отрасли.

Поговорите с другими предпринимателями, узнайте, знают ли они кого-нибудь и могут ли они вас тепло представить. В противном случае такие веб-сайты, как AngelList и SeedInvest, могут помочь вам найти бизнес-ангелов из самых разных отраслей и сфер деятельности.

Когда мне следует обращаться к бизнес-ангелам?

Никогда не рано начинать выстраивать отношения с потенциальными заинтересованными сторонами, будь то советник, потенциальный наниматель или инвестор.

Например, я рекомендую обратиться к инвесторам задолго до того, как вам понадобятся их деньги. Расскажите им о своей идее, получите их отзывы и спросите, какие ключевые показатели эффективности они хотели бы видеть, чтобы рассмотреть возможность инвестирования.

Тогда, когда вы достигнете этих ключевых показателей эффективности, им будет очень сложно отказаться от инвестиций в вас.

Что бизнес-ангелы ищут в команде стартапов?

Инвесторы, как и большинство образованных игроков, делают ставку на жокея, а не на лошадь. Делает вас и вашу команду одним из важнейших активов для успешного сбора средств.

Основные факторы, которые бизнес-ангелы будут искать в вас и вашей команде основателей:

• Персонаж — Могут ли они доверять вам и вашей команде?
• Уверенность — Если вы не уверены в своей идее, как инвестор может быть уверен, что вы сможете реализовать ее и создать успешный продукт?
• Coachability — Вы слушаете? Можете ли вы учиться быстро и эффективно? Вы послушаетесь кого-нибудь более опытного, чем вы?

Эти три фактора важны для успешного партнерства между вами и вашими бизнес-ангелами.

И, кстати,

Я соучредитель Altar.io — команды из Лиссабона, состоящей из опытных основателей, работающих второй раз, экспертов по продуктам и талантливых разработчиков. Мы помогаем стартапам и корпорациям создавать отличные технологические продукты.

Если у вас есть блестящая идея, которую вы хотите воплотить в жизнь — напишите нам несколько строк и давайте поговорим.

Спасибо за прочтение,
Паоло

Traction — ключевой элемент в обеспечении бизнес-ангелов для вашего стартапа.

Паоло Дотта

15 советов по аренде недвижимости для вашей первой покупки

Думаете о покупке инвестиционной недвижимости? Недвижимость стала источником многих самых богатых людей в мире, поэтому есть много причин думать, что это хорошее вложение. Однако эксперты сходятся во мнении, что, как и в случае с любыми инвестициями, лучше быть хорошо осведомленным, прежде чем нырять с сотнями тысяч долларов. Вот вещи, которые вам следует рассмотреть и изучить.

Ключевые выводы

• Покупка инвестиционной собственности для получения дохода от аренды может быть рискованной.
• Покупателям обычно требуется внести как минимум 20% предоплату.
• Для того, чтобы стать домовладельцем, требуется широкий спектр навыков, которые могут быть самыми разнообразными, от понимания основных законов об арендаторах до возможности починить протекающий кран.
• Эксперты рекомендуют иметь финансовую подушку на случай, если вы не сдадите недвижимость в аренду или если доход от аренды не покрывает ипотеку.

1. Готовы ли вы быть домовладельцем?

Вы разбираетесь в инструментах? Как вы ремонтируете гипсокартон или прочищаете туалет? Конечно, вы можете позвонить кому-нибудь, чтобы он сделал это за вас, или вы могли бы нанять управляющего недвижимостью, но это отразится на вашей прибыли. Владельцы недвижимости, у которых есть один или два дома, часто сами ремонтируют, чтобы сэкономить.

Конечно, это меняется по мере того, как вы добавляете новые объекты в свое портфолио. Лоуренс Перейра, президент King Harbour Wealth Management в Редондо-Бич, Калифорния., живет на Западном побережье, но владеет недвижимостью на Восточном побережье. Как человек, который говорит, что он совсем не пригоден, он заставляет это работать. Как? «Я собрал сплоченную команду уборщиков, разнорабочих и подрядчиков», — говорит Перейра.

Это не рекомендуется для новых инвесторов, но, когда вы научитесь инвестировать в недвижимость, вам не нужно оставаться на месте.

Если вы не из тех, кто умеет пользоваться услугами и у вас нет лишних денег, то работа домовладельцем может быть вам неподходящей.

2.Погасить личный долг

Опытные инвесторы могут носить долг в рамках своей стратегии портфельных инвестиций, но среднему человеку следует избегать этого. Если у вас есть студенческие ссуды, неоплаченные медицинские счета или дети, которые скоро будут учиться в колледже, то покупка арендуемой недвижимости может быть неправильным шагом.

Перейра соглашается, что осторожность является ключевым моментом, говоря: «Нет необходимости выплачивать долг, если ваш доход от вашей недвижимости превышает стоимость долга. Это расчет, который вам необходимо произвести.Перейра предлагает иметь денежную подушку. Не ставьте себя в положение, при котором у вас не хватает денег для оплаты своего долга. Всегда имейте запас прочности «.

3. Обеспечьте первоначальный взнос

Инвестиционная недвижимость обычно требует большего первоначального взноса, чем недвижимость, занимаемая владельцем; у них более строгие требования к утверждению. 3%, которые вы, возможно, положили на дом, в котором вы сейчас живете, не будут работать для инвестиционной собственности. Вам потребуется как минимум 20% предоплата, учитывая, что ипотечное страхование не распространяется на арендуемую недвижимость.Вы можете получить первоначальный взнос за счет банковского финансирования, например, личного кредита.

4. Найдите правильное место

Меньше всего вам хочется оставаться с арендуемой недвижимостью в районе, который приходит в упадок, а не стабильно или набирает обороты. Город или район, где население растет и выполняется план возрождения, представляют собой потенциальную возможность для инвестиций.

Выбирая выгодную недвижимость для сдачи в аренду, ищите место с низкими налогами на недвижимость, приличным школьным районом и множеством удобств, таких как парки, торговые центры, рестораны и кинотеатры.Кроме того, район с низким уровнем преступности, доступом к общественному транспорту и растущим рынком труда может означать увеличение числа потенциальных арендаторов.

5. Стоит ли покупать или финансировать?

Что лучше: купить за наличные или профинансировать инвестиционную недвижимость? Это зависит от ваших инвестиционных целей. Оплата наличными может помочь генерировать положительный ежемесячный денежный поток. Возьмем арендуемую недвижимость, покупка которой стоит 100000 долларов. С учетом дохода от аренды, налогов, амортизации и подоходного налога покупатель за наличные может получить годовой доход в размере 9500 долларов, или 9.5% годовых на инвестиции в размере 100 000 долларов США.

С другой стороны, финансирование может принести вам большую прибыль. Для инвестора, который вкладывает 20% в стоимость дома с добавлением 4% по ипотеке, после вычета операционных расходов и дополнительных процентов, прибыль составляет примерно 5 580 долларов в год. Денежный поток ниже для инвестора, но годовой доход в размере 27,9% на инвестиции в размере 20 000 долларов США намного выше, чем 9,5%, заработанные покупателем наличными.

6. Остерегайтесь высоких процентных ставок

Стоимость заимствования денег может быть относительно низкой в ​​2020 году, но процентная ставка по инвестиционной собственности, как правило, выше, чем традиционная процентная ставка по ипотеке.Если вы все же решите профинансировать покупку, вам понадобится небольшая выплата по ипотеке, которая не будет слишком сильно влиять на вашу ежемесячную прибыль.

7. Рассчитайте свою маржу

Фирмы с Уолл-стрит, покупающие проблемную недвижимость, стремятся к доходности от 5% до 7%, потому что, помимо прочих расходов, им нужно платить персоналу. Физические лица должны поставить цель — 10% прибыли. Оцените расходы на содержание в размере 1% от стоимости недвижимости ежегодно. Другие расходы включают страхование домовладельцев, возможные сборы ассоциации домовладельцев, налоги на имущество, ежемесячные расходы, такие как борьба с вредителями и озеленение, а также регулярные расходы на техническое обслуживание при ремонте.

8. Инвестируйте в страхование арендодателя

Защитите свои новые инвестиции: в дополнение к страхованию домовладельцев рассмотрите возможность приобретения страховки домовладельца. Этот тип страхования обычно покрывает имущественный ущерб, потерянный доход от аренды и защиту ответственности — в случае, если арендатор или посетитель получит травму в результате проблем с обслуживанием собственности.

Чтобы снизить свои расходы, выясните, разрешит ли страховая компания объединить страховку домовладельца с полисом страхования домовладельца.

9. Фактор непредвиденных затрат

Доходы от сдачи в аренду отнимают не только расходы на содержание и содержание. Всегда есть вероятность возникновения чрезвычайной ситуации — например, повреждения крыши в результате урагана или прорыва труб, разрушающего пол на кухне. Планируйте откладывать от 20% до 30% вашего дохода от аренды на такие расходы, чтобы у вас был фонд для своевременного ремонта.

10. Избегайте фиксации верха

Заманчиво поискать дом, который можно получить по выгодной цене и сдать в аренду.Однако, если это ваша первая собственность, это, вероятно, плохая идея. Если у вас нет подрядчика, который выполняет качественные работы по дешевке, или вы не умеете крупномасштабные ремонтные работы в доме, вы, вероятно, заплатите слишком много за ремонт. Вместо этого ищите дом по цене ниже рыночной и требующей лишь незначительного ремонта.

11. Расчет операционных расходов

Эксплуатационные расходы на вашу новую недвижимость будут составлять от 35% до 80% вашего валового операционного дохода. Если вы берете 1500 долларов за аренду, а ваши расходы составляют 600 долларов в месяц, вы получаете 40% операционных расходов.Для еще более простого расчета используйте правило 50%. Если арендная плата, которую вы взимаете, составляет 2000 долларов в месяц, рассчитывайте заплатить 1000 долларов в качестве общих расходов.

12. Определите свой доход

Какова ваша прибыль на каждый вложенный доллар? Акции могут предлагать 7,5% доходность наличными, в то время как облигации могут приносить 4,5%. Возврат в размере 6% за первый год работы арендодателем считается нормальным, особенно потому, что со временем эта цифра должна расти.

13. Купите недорогой дом

Чем дороже дом, тем больше будут ваши текущие расходы.Некоторые эксперты рекомендуют начинать с дома за 150 000 долларов в многообещающем районе. Кроме того, эксперты советуют никогда не покупать самый красивый дом на продажу в квартале, как и худший дом в квартале.

14. Знайте свои юридические обязательства

Владельцы аренды должны быть знакомы с законами об арендодателях и арендаторах в своем штате и регионе. Например, важно понимать права ваших арендаторов и свои обязанности в отношении гарантийных депозитов, требований к аренде, правил выселения, справедливого жилья и многого другого, чтобы избежать юридических проблем.

15. Оцените риски и награды

Принимая каждое финансовое решение, вы должны определить, стоит ли отдача от возможных рисков. Имеет ли для вас смысл инвестировать в недвижимость?

Награды

• Поскольку ваш доход является пассивным, несмотря на первоначальные вложения и расходы на содержание, вы можете зарабатывать деньги, вкладывая большую часть своего времени и энергии в свою обычную работу.

• Если стоимость недвижимости возрастет, ваши инвестиции также вырастут в цене.

• Вы можете сдать недвижимость в самостоятельную ИРА (SDIRA).

• Доход от аренды не включается в ваш доход, облагаемый налогом на социальное обеспечение.

• Проценты, выплачиваемые по ссуде на инвестиционную недвижимость, не облагаются налогом.

• Если не считать очередного кризиса, стоимость недвижимости в целом более стабильна, чем фондовый рынок.

• В отличие от инвестиций в акции или другие финансовые продукты, которые вы не можете увидеть или потрогать, недвижимость является материальным физическим активом.

Риски

• Хотя доход от аренды является пассивным, с арендаторами может быть сложно иметь дело, если вы не пользуетесь услугами компании по управлению недвижимостью.

• Если ваш скорректированный валовой доход (AGI) превышает 200 000 долларов США (холостой) или 250 000 долларов США (совместная регистрация в браке), то с вас может взиматься дополнительный налог в размере 3,8% от чистого инвестиционного дохода, включая доход от аренды.

• Доход от аренды может не покрывать полную сумму ипотечного платежа.

• В отличие от акций, вы не можете мгновенно продать недвижимость, если рынок ухудшится или вам понадобятся наличные.

• Стоимость входа и выхода может быть высокой.

• Если у вас нет арендатора, вам все равно нужно оплатить все расходы.

Последнее слово

Будьте реалистичны в своих ожиданиях. Как и в случае с любыми другими инвестициями, аренда недвижимости не принесет сразу большой ежемесячной зарплаты, и выбор неправильной собственности может стать катастрофической ошибкой.

Если вы хотите арендовать первую недвижимость, подумайте о сотрудничестве с опытным партнером.Или сдавайте на время собственный дом в аренду, чтобы проверить свою склонность стать домовладельцем.

Как быстро найти инвесторов

В мире стартапов время летит незаметно, и если вы основатель или когда-либо работали в стартапе, вы знаете, как быстро посевной раунд на 150 тысяч долларов может быстро исчезнуть. В один момент вы собираете талантливую команду маркетологов и инженеров, а в другой вы боретесь за финансирование. Это подчеркивает важность управления финансами стартапа, но также заставляет меня задуматься о самом быстром способе поиска инвесторов и привлечения капитала.

Если вы новичок или все еще находитесь в стадии разработки идеи, самое быстрое решение — популярное и довольно простое. В этом случае самый быстрый способ найти инвесторов — привлечь капитал от друзей и семьи. Это позволяет вам погрузиться в легкодоступную сеть и привлечь небольшой капитал, чтобы воплотить идею в жизнь или, возможно, дать толчок развитию вашего малого бизнеса.

Раунды друзей и семьи, как правило, очень малы и полезны только для небольших стартапов на очень ранней стадии.Если в вашей компании есть наемные сотрудники, раунда по сбору средств для друзей и семьи почти наверняка будет недостаточно. Именно тогда в игру вступают венчурные капиталисты, ангелы и другие профессиональные инвесторы.

Когда дело доходит до профессионального инвестирования, ставки повышаются, как и сложность инвестиций. Мир профессионального инвестирования намного сложнее и требовательнее, чем простой раунд сбора средств с друзьями и семьей. Поиск заинтересованного инвестора может быть быстрым и относительно безболезненным, а может потребоваться несколько месяцев. ‍

Как быстро найти инвесторов и закрепить капитал

Это сложный вопрос, когда вы начинаете смотреть на бесконечный список переменных, которые определяют, проявляет ли инвестор интерес к стартапу: доход, опыт основателей, структура , размер рынка, стадия, отрасль, идея и многое другое. Чтобы упростить путь основателя к привлечению инвестиций, мы обрисовали в общих чертах, какие процессы и структуры взаимодействия с инвесторами принесут самые быстрые результаты и как структурировать повышение, чтобы избежать потенциальных задержек. ‍

Где искать инвесторов

Инвесторы есть везде, но как их найти или еще лучше, как с ними связаться? К счастью, сегодня мир связан больше, чем когда-либо. Возможно, ваш следующий инвестор находится на расстоянии одного рукопожатия.

Чтобы найти инвесторов, вам сначала понадобится способ составить списки инвесторов, которые, скорее всего, поддержат ваше повышение. Ниже приведены несколько инструментов, которые вы можете использовать для этого.

1. Ваша личная сеть

Самый лучший и быстрый способ найти инвесторов всегда будет через вашу сеть.Не имеет значения, является ли основатель недавним выпускником колледжа или имеет небольшую сеть контактов, немного потрудившись и проведя несколько дней в кофейне, я уверен, что вы сможете найти несколько контактов, которые имеют связи с инвесторами. Это влечет за собой обращение к друзьям, семье, бывшим коллегам / начальникам и подключение к любому члену вашей сети, у которого есть потенциальные связи с инвесторами.

Спросить о представлении инвесторов — это непростая задача. Почти все, включая меня, считают отношения с инвесторами ценными.Покажите тому, кто будет вас представлять, что вы серьезны и подготовлены. Если у вас есть такая возможность, постарайтесь избегать электронного общения и встречаться лично или даже за обедом. В случае знакомства ваш профессионализм отражается на ваших друзьях, и доверие к ним только повысит ваши шансы получить представление.

2. Поиск инвесторов в LinkedIn

Сегодня LinkedIn превращает наименее связанных людей в людей, которых 15 лет назад считали бы людьми с сильными связями.Практически каждый в деловом мире находится буквально на расстоянии одного поиска, что делает LinkedIn невероятным инструментом поиска инвесторов.

Я не рекомендую заходить в LinkedIn и случайным образом связываться с кем-либо, называющим себя инвестором. Начните с исследования и убедитесь, что контакты, с которыми вы общаетесь, ценны и имеют взаимные связи. Помните, что лучший способ приблизиться к инвестору — это познакомить его. Чтобы сузить поле, вы можете искать инвесторов и сортировать их по связям «1-й степени».Это даст список потенциальных клиентов, которые имеют взаимную связь и являются вероятными перспективами знакомства. ‍

3. Изучите Angel Co & Crunchbase

LinkedIn предлагает отличный поиск для инвесторов, но сужение до ценной аудитории может быть трудным. Angel Co и Crunchbase могут похвастаться тысячами инвесторов с прошлыми инвестициями, выделяя наиболее активных инвесторов.

Если у вас есть время, чтобы тщательно изучить контакты с инвесторами, сортировка аудиторий инвесторов Angel Co и Crunchbase и сужение их до наиболее активных инвесторов — отличный способ сделать это.Отсюда вы можете выполнить быстрый поиск в LinkedIn, чтобы найти их, связаться с ними и взаимодействовать с ними.

Этот процесс охвата творит чудеса в сочетании с определением личности инвестора (подробнее об этом ниже), что позволяет более точно нацеливать их на несколько каналов по электронной почте, в социальных сетях и по телефону.

4. База данных инвесторов LeadLoft

Если вы ищете самый быстрый способ найти профессиональных инвесторов для своего повышения, и вам нужна контактная информация инвестора, база данных инвесторов LeadLoft, вероятно, станет лучшим решением.База данных инвесторов LeadLoft позволяет основателям искать и сортировать сотни тысяч инвесторов. Учредители могут сузить результаты, применяя фильтры для узкой целевой аудитории, которая соответствует их идеальной демографической группе инвесторов.

LeadLoft предлагает множество чрезвычайно мощных фильтров:

• Тип инвестора
• Интересы
• Местоположение
• Этап
• и другие

Сохранить контактную информацию инвестора

Лучше всего, учредители могут сохранить контактную информацию инвестора с помощью нажатие кнопки.Это можно использовать для массового привлечения инвесторов и даже интегрировать с CRM для более эффективного отслеживания сделок.

Поиск «правильных» инвесторов для более быстрых результатов

Существуют разные типы профессиональных инвесторов, и некоторые из них лучше подходят для вашего повышения, чем другие. Лучше всего проводить время с инвесторами, которые напрямую заинтересованы в стадии вашего стартапа. Если вы лучше всего подходите для акселератора, вы можете ускорить рост, избегая множества требований, которые могут выдвигать венчурные капиталисты, таких как реструктуризация вашей корпорации, добавление соглашений о передаче прав между учредителями, предложение привилегированных акций и пропорциональных прав и т. Д.

Ранние инвесторы

Друзья и семья

Как упоминалось ранее, дружеские и семейные раунды — отличный механизм для запуска компании или подтверждения концепции. Обычно это требует очень небольшого капитала и лучше всего подходит для стартапов на стадии идеи. Имейте в виду, что вы растите от самых близких вам людей. Это означает, что они, вероятно, будут более щедрыми, и важно, чтобы вы не воспользовались их щедростью.Убедитесь, что они инвестируют только в том случае, если они готовы потерять каждый доллар своих инвестиций, потому что есть вероятность, что они это сделают. ‍

Акселераторы ‍

Акселераторы — это, по сути, посевные инвесторы, которые предлагают руководство на протяжении всего процесса запуска. Важно отметить, что многие акселераторы не обладают квалификацией для руководства стартапами, несмотря на то, чем они хвастаются на своем веб-сайте. Проведите исследование, чтобы убедиться, что у акселератора, на который вы претендуете, есть квалифицированная команда или сильный стартап.Два отличных примера потрясающих ускорителей — это 500 стартапов и Y Combinator. ‍

Ангел-инвестор ‍

Ангел-инвестор можно найти практически где угодно. По сути, это богатые люди, которые вкладывают деньги ради развлечения. Вы обнаружите, что большинство бизнес-ангелов инвестируют в поисках прибыли, но вы также можете найти тех, кто вкладывает деньги в увлеченные проекты, например, в защиту окружающей среды.

Инвесторы-ангелы чаще всего инвестируют в стартапы на ранней стадии, но вы также можете найти их в более крупных раундах.Прекрасным примером более крупных инвестиций являются раунды Front на 59 миллионов долларов, финансируемые другими основателями программного обеспечения.

Вы также можете встретить группы ангелов. Аарон Харрис, партнер Y Combinator, рекомендует с осторожностью относиться к группам ангелов, потому что им «нравится собираться вместе за обедом и готовить новых основателей, а не инвестировать». Проведите исследование и убедитесь, что ангелы, с которыми вы общаетесь, в настоящее время активны и ищут новые возможности для инвестиций. Это можно сделать, изучив их последние вложения.Если они вышли из строя на несколько лет, вероятно, лучше двигаться дальше. ‍

Краудфандинг акций

Краудфандинг акций — это предложение SAFE, акций, конвертируемых векселей, оборотной доли и многого другого в обмен на денежные средства через публичные онлайн-предложения. Можно сказать, что это как Kickstarter или IndieGoGo, но с ценными бумагами вместо предварительных продаж. Обычно на их настройку требуется время, но они могут быть отличным инструментом, когда другие варианты исключены или если вы пытаетесь предложить долю в своей компании своему сообществу.Если вам нужна дополнительная информация о краудфандинге акций, ознакомьтесь со статьей Говарда Маркса здесь.

Вот несколько крупнейших платформ: NextSeed, Fundopolis, StartEngine, Republic и Wefunder. ‍

Инвесторы более поздней стадии

Венчурные капиталисты ‍

Если вам нужен небольшой раунд посевного финансирования, инвесторы на более ранней стадии — лучший путь. В качестве альтернативы, если вы поднимаете более крупный раунд, венчурные капиталисты, вероятно, будут лучшим подходом.Венчурных капиталистов лучше оставить на потом из-за требований, которые они предъявляют к стартапам. Венчурные капиталисты любят вносить свой вклад в стартапы, имея в виду возможные права голоса и места в совете директоров. Важно подготовиться к тому, что сбор средств от венчурных капиталистов может занять больше времени, чем вы можете себе позволить, и предпринять необходимые шаги, чтобы ваша компания могла выжить.

‍

Как структурировать рейз для повышения скорости ‍

Структура вашего рейза будет иметь огромное влияние на скорость сбора средств.На разных этапах будут разные уровни сложности, и чем сложнее будет повышение, тем больше времени вам понадобится на согласование деталей с инвестором. ‍

SAFE — стартапы на ранней стадии ‍

Для стартапов на ранних стадиях существует потрясающая новая структура, представленная в 2013 году компанией Y Combinator, которая называется Простым соглашением для будущего капитала (SAFE). SAFE был введен в качестве простой замены конвертируемых облигаций, чтобы инвесторы могли быстро финансировать стартапы на ранней стадии, освобождая стартап от ненужных обязательств и осложнений.SAFE достигает этого с помощью положений, которые вступают в силу в последующих раундах эквити. Самыми популярными положениями являются скидки, предельные оценки и их различные вариации.

Итак, как это помогает быстрее привлечь капитал? Если полагаться на последующие раунды капитала, необходимость в оценке отпадает. Это здорово, потому что найти оценку для стартапов на ранней стадии практически невозможно. Как можно инвестировать в компанию, которая ничего не стоит? Вы действительно не можете.SAFE решает эту проблему, предоставляя стартапам капитал и вознаграждая ранние инвестиции посредством дисконта или верхнего предела оценки, оставляя оценку будущим инвесторам.

SAFE не идеален. Он жертвует некоторыми ключевыми преимуществами, о которых инвесторы обычно договариваются и получают в рамках раунда привилегированных акций, обычно серии А и выше. В результате многие ангелы, вкладывающие средства в SAFE, обычно сохраняют свои вложения небольшими из-за отсутствия контроля. ‍

Акционерный капитал — серии A, B, C и выше ‍

Как упоминалось ранее, собственный капитал — сложный механизм сбора средств для стартапов на ранних стадиях.Привлечение капитала за счет собственного капитала в рамках серии А или выше имеет смысл, но это также займет больше времени. Вам потребуется независимая оценка или оценка 409a, чтобы определить стоимость капитала вашего стартапа, что может занять дни или месяцы в зависимости от размера и сложности компании.

Если вы не готовы к большим юридическим затратам на структурирование раунда акционерного капитала, согласно закону Спрингмейера, акционерный капитал, скорее всего, не лучший путь для вашего стартапа. ‍

Конвертируемые облигации ‍

Конвертируемые облигации действуют аналогично SAFE, но предлагают менее стандартизованные условия.В то время как SAFE конвертируются в последующих раундах акционерного капитала, конвертируемая векселя, скорее всего, будет иметь дату погашения, при которой конвертируемая векселя будет конвертирована в капитал. Это делает их отличным вариантом, если вы считаете, что ваш стартап будет быстро расти до наступления срока погашения.

Подобно SAFE, конвертируемые векселя игнорируют переговоры инвесторов и, вероятно, отложат их до выяснения будущих инвесторов. Это сделало конвертируемые банкноты фаворитом стартапов на ранних стадиях, но имеет недостатки, аналогичные SAFE.Отсроченная конвертация в акционерный капитал может привести к тому, что инвесторы откладывают будущие раунды акционерного капитала, чтобы они могли участвовать в переговорах с инвесторами.

Хотя конвертируемые векселя обычно используются, когда оценку трудно или невозможно определить, в последнее время наметилась тенденция перехода стартапов на более поздних стадиях к конвертируемым векселям. JUUL, популярная компания, выпускающая электронные сигареты, является прекрасным примером, собрав 700 миллионов долларов на конвертируемой банкноте. Причина, отмеченная TechCrunch, заключается в том, чтобы избежать снижения и дополнительного разбавления.

Заключение

Привлекая капитал, обязательно планируйте его на годы вперед. Найдите время, чтобы составить отличный список квалифицированных инвесторов, которые с самого начала будут вести инвестиционные переговоры. В конце концов, быстро найти инвесторов — непростая задача, но в сегодняшнем мире инвесторы буквально повсюду, что делает это проще, чем когда-либо прежде. Если вам нужны инвесторы, следуйте нашим советам и начните, когда я бросаю вызов себе, чтобы просто начать. Если вы не знаете, с чего начать, загляните в базу данных инвесторов LeadLoft.В качестве альтернативы, если вам нужна поддержка, не стесняйтесь обращаться ко мне по адресу [email protected], и мы будем работать с вами, чтобы настроить процесс взаимодействия с инвесторами, который предусматривает больше встреч с инвесторами, чем вы можете провести!

Как найти подходящего инвестора

Есть две основные причины выйти и поднять капитал стартапа. Либо они вам действительно нужны, чтобы перейти к следующему этапу (или в целом, чтобы выжить), либо деньги в настоящее время доступны на хороших условиях, и вы хотите заработать, чтобы получить стратегическое преимущество.

Убедитесь, что вы не упускаете из виду, зачем вы это делаете. Сбор средств не является показателем успеха вашего стартапа. Это инструмент, который вы используете для создания компании, которую любят клиенты. Это должно привести к росту, прибыльности, рентабельности капитала и, в конечном итоге, стоимости для акционеров. Финансирование — это просто средство, а не цель.

Проблема со сбором средств в том, что он имеет тенденцию становиться главным приоритетом в вашем уме. Это очень отвлекает вашу компанию и не позволяет создавать отличные продукты.

Для нас сбор средств проходит в два этапа. Сетевой режим и режим сбора средств.

Когда вы не находитесь в режиме сбора средств, вы должны только строить свою сеть и учитывать выгодные деньги. Это деньги, которые требуют без убедительных от инвесторов, желающих инвестировать на условиях, требующих без переговоров .

Здесь будьте строги, это означает практически полное отсутствие встреч и чрезвычайно быстрое выполнение. Это не должно отвлекать от вашего бизнеса.Это для инвесторов, с которыми у вас налажены отношения, которые завершили комплексную проверку и готовы сразу же подписать перечень условий, поскольку они хотят войти.

Если это не так, вежливо откажитесь от любой встречи. Скажите инвесторам, что в настоящее время вы очень сосредоточены на создании компании. И согревайте их с помощью регулярных обновлений статуса, которые могут включать в себя следующие элементы:

Будьте осторожны с инвесторами, которые пытаются заманить вас в режим сбора средств.Для инвестора это может оказаться отличным способом найти вложение, так как он получит шанс атаковать вас раньше всех (так называемые «закрытые сделки»).

Прежде чем вы осознаете это, вы встречаетесь раз в две недели и теряете фокус на своем бизнесе. Вместо этого согревайте их, регулярно обновляя информацию и делясь успехами.

Когда вы находитесь в режиме сбора средств, идите ва-банк. Сделайте это так же хорошо и как можно быстрее.

На самом деле, вы должны ожидать, что вы будете в режиме сбора средств в течение 4-6 месяцев.

Это идеальный момент для привлечения нескольких соучредителей. Разделяй и властвуй: держите одного основателя сосредоточенным на бизнесе, возглавляющем команду, а другого основателя — на поиске инвесторов, стремящихся от встречи к встрече.

Конечно, будут моменты, когда инвесторы захотят встретиться с обоими учредителями, но постарайтесь ограничиться только ситуациями с высокой вероятностью. Инвесторы не торопятся и любят ждать. Если в течение этого периода ожидания ваш бизнес может работать в течение этих периодов ожидания, это значительно увеличивает ваши шансы на получение финансирования.

Наконец, прежде чем погрузиться в поиск инвесторов, задайте себе несколько важных вопросов:

---

Найдите инвесторов: сначала создайте список

Режим сбора средств ВКЛЮЧЕН? Пора заняться исследованием.

Как и в продажах, очень важно иметь хороший список потенциальных целей.

Как вы находите этих инвесторов?

Начните со сбора списка на следующих ресурсах:

• Сеть : Спросите коллег-предпринимателей и людей на месте (у них может быть список).
• Инкубаторы и ускорители : Если вы являетесь частью одного из них, не забудьте увеличить свое участие. Если нет, спросить никогда не помешает.
• Государственные агентства : Во многих странах правительство создало агентства специально для помощи начинающим предпринимателям. Обычно у них есть такая информация.
• Университеты : Свяжитесь с сетями выпускников, группами поддержки предпринимательства и сотрудниками университета для потенциальных клиентов.
• Каталоги : Большие каталоги, такие как CrunchBase и AngelList , могут быть отличным ресурсом.
• LinkedIn : Выявление и связь с состоятельными частными лицами и инвесторами. Не забудьте ввести такие ключевые слова, как «инвестор», «венчурный капитал» или «ангел».

Постарайтесь быть здесь законченным, но при этом облегчите себе жизнь. Если вы сразу понимаете, что имя не имеет смысла, опустите его напрямую.

Не стоит недооценивать материал, который вы можете использовать в своей сети. Так что преодолейте социальную неловкость, прежде чем погружаться в Google и сканировать всевозможные веб-сайты в поисках инвесторов.

👉 Вот список из 100 лучших европейских инвесторов раннего венчурного капитала . 👈

Фотограф: Натан Думлао

Найдите инвесторов: отфильтруйте свой список до целевого списка

Теперь, когда мы создали огромный список потенциальных инвесторов, нам нужно найти способ расставить приоритеты среди тех, у кого наибольшая вероятность успеха. 🤔

Давайте превратим наши большие списки в один более короткий целевой список, как и в случае с продажами.

Оценка потенциала инвестора сродни оценке аппетита покупателя к вашему продукту.Есть три ключевых вопроса:

• Заинтересован ли инвестор в моей компании?
• Может ли инвестор инвестировать в мою компанию?
• Заинтересована ли моя компания в этом инвесторе?

Интересует ли инвестора моя компания?

Как вы можете судить, все ли имена в этом огромном списке заинтересованы в моей компании?

Ну, нельзя. Но если вы проведете целенаправленное исследование, вы скоро обнаружите, что многие инвесторы ищут очень конкретные вещи.Если вы не соответствуете этим критериям, их вероятность инвестирования очень мала.

Итак, давайте поставим себя на их место и сделаем первое суждение о том, подходим ли мы, возможно, подойдем или отлично подойдем.

Стадия вашей компании

Первый шаг — выяснить, есть ли у инвестора интерес к компаниям на вашей стадии. Еще раз взгляните на нашу статью о раундах финансирования стартапов , чтобы быстрее освоиться.

Обычно эта информация легко доступна на веб-сайте инвестора.

После того, как вы установили, что они могут быть заинтересованы в компаниях на вашем этапе, поищите недавние сделки и, в частности, соответствующие сделки (например, на том же этапе) в недавнем прошлом (12–24 месяца).

Хорошим источником для поиска последних сделок является веб-сайт инвестора и базы данных, такие как Crunchbase .

Чем больше вы найдете инвестиций, похожих на ваши, тем выше вероятность, что они заинтересуются.

Местоположение вашей компании

Инвесторы часто ориентированы на географию.

Это может быть связано с тем, что они могут посещать заседания совета директоров, потому что для этого у них есть определенные налоговые льготы, или по другой аналогичной причине.

Это может быть либо вся фирма, либо они могут работать с местными командами, имеющими конкретную направленность.

Поищите на их веб-сайте информацию об их инвестиционной стратегии, расположении команд и конкретных фондах, которые могут иметь географическую направленность.

Если ваш регион включен в список, ознакомьтесь с их недавними сделками.

Для конкретных отраслей региональная ориентация может быть менее важной.Убедитесь, что вы проводите различие между инвесторами, которые не вкладывают средства в какой-либо регион из-за своей стратегии, и теми, кто еще не заключил сделку в конкретном регионе.

Интерес к вашей отрасли

Помимо географического положения, многие фонды также имеют тенденцию фокусироваться на конкретных отраслях.

Обычно это должно быть вполне доступно для поиска на веб-сайте инвестора.

Например, для Point Nine Capital он доступен в разделе «, что мы ищем для ».

Если вы соответствуете их критериям, попробуйте оценить их аппетит к сделкам в вашем секторе. Взгляните на недавние сделки (12–24 месяца) и посмотрите, были ли сделаны какие-либо соответствующие инвестиции.

Если вы обнаружите, что в фонде меньше активности по сравнению с прошлым, обязательно поищите недавние изменения в команде или информацию для прессы.

Возможно, фонд недавно потерял партнера с опытом в определенной области, недавно создал команду для нового сектора (может быть очень интересным) или больше не имеет аппетита к вашему пространству.

Совет: если партнер в секторе уходит, обязательно следите за его перемещением, так как его следующий шаг может вас заинтересовать.

Критерии для дополнительного раунда отбора

Следующие пункты труднее исследовать, и поэтому их следует учитывать, когда у вас есть надежный короткий список.

Инвестиционный тезис

Инвесторы склонны иметь особый взгляд на мир и на то, как он изменится в ближайшем будущем.

Например, они могут рассматривать переход от владения к услугам, что актуально, если вы пытаетесь продать их на рынке подержанных автомобилей.

Понимание этого является ключевым при обращении к ним, а также при определении приоритетов. Это может потребовать дополнительных исследований, и инвесторы могут противоречить друг другу внутри фирмы, поэтому при изучении этого обязательно сосредоточьтесь на своем высоко оцененном списке.

Релевантные сделки

Это уже должно было появиться при проведении отраслевого исследования, но может быть полезно глубже изучить ваших лучших кандидатов.

Узнайте, вкладывается ли инвестор в конфликтующие инвестиции (например,г. прямых конкурентов, заменителей) или имеет смежные компании в вашем секторе.

Если они работают в вашем секторе, постарайтесь понять, как эти сделки работают для них. Будьте осторожны, если эти инвестиции потерпели неудачу, поскольку их аппетит в космосе мог значительно снизиться. Если они инвестируют в конкурента, будьте осторожны, так как они могут передать вашу документацию своей портфельной компании после вашего предложения.

Фотограф: Артем Беляйкин @ belart84

Может ли инвестор вложиться в мою компанию?

Даже если вы найдете инвесторов, которые любят вашу компанию, это не значит, что они могут инвестировать.

Их способность инвестировать также зависит от типа сделки и доступного капитала.

Мы рекомендуем прочитать нашу статью о венчурных капиталистах , чтобы лучше понять, почему нижеприведенные моменты так важны.

Тип сделки

Сделку можно классифицировать по-разному, но мы стремимся показать вам наиболее очевидные критерии принятия решения.

Размер сделки

Безусловно, одним из наиболее важных критериев для инвестора является размер инвестиций, которые вы ищете.

Размер может ограничить аппетит к сделке, как с минимальной, так и с максимальной суммой инвестирования.

Огромные фонды, вероятно, не будут выписывать чеки на 100 000 долларов, поскольку практически невозможно получить достаточно сделок такого размера в требуемые сроки. С другой стороны, более мелкие фонды, скорее всего, не смогут вложить 10% своего капитала в ваш стартап.

Взгляните на веб-сайт инвестора, чтобы лучше понять его критерии. Предыдущие сделки также являются хорошим индикатором для понимания размера инвестиций, которые фонд пытается найти.

Инструмент

Эквивалентным с точки зрения стартапа является используемый источник финансирования .

Вы хотите регулярно увеличивать капитал, запрашивая конвертируемую валюту или ссуду в какой-либо форме?

В зависимости от источника финансирования, который вы ищете, инвестор может не иметь возможности инвестировать.

Собственность

Инвесторы часто также имеют стратегию с точки зрения суммы владения, которую они готовы вложить в инвестицию.

Обычно это минимальное требование, когда инвестор будет инвестировать только в том случае, если возможна определенная доля владения.

Доступный капитал

Даже если вы отлично подходите для инвестора, им все равно необходимо иметь в наличии правильный размер капитала.

Есть два ключевых критерия, по которым вы можете судить об их доступном капитале.

Сумма инвестиций

У некоторых инвесторов, которых вы найдете, будет четкий пресс-релиз с указанием размера их фонда.Сравнивая это с суммой, которая была инвестирована в недавние сделки, это может дать вам представление о размере капитала, который остается для будущих инвестиций.

Предупреждаем, что это не всегда легко определить со стороны.

Кроме того, вы также должны знать, что многие инвесторы оставляют немного денег на стороне, чтобы продолжать инвестировать в портфельные компании, которые преуспевают.

Как правило, вы можете предположить, что вновь привлеченный фонд более склонен к новым сделкам, чем фонд, который уже имеет некоторые крупные инвестиции.

Сроки создания фонда

Венчурные фонды и другие профессиональные инвесторы обычно вкладывают средства в аналогичные циклы или периоды.

Для венчурного фонда время жизни фонда, вероятно, будет выглядеть следующим образом:

• 2-4 инвестиционных периода, в течение которых производятся инвестиции
• 6-8 лет до закрытия, в течение которых предполагается рост инвестиций

Понимание того, где находится фонд в настоящее время, может стать важным открытием.

Фонды, которые недавно привлекли капитал и у них есть деньги для инвестирования, могут быть агрессивными, но, возможно, также смотрят во всех направлениях.

Фонды, которые близки к концу своего инвестиционного периода, могут быть более консервативными, поскольку они близки к полному инвестированию, или, наоборот, могут быть агрессивными, поскольку они не полностью инвестировали и все еще ищут эту победу.

Поймите эту динамику как способ повысить свои шансы выбрать правильного инвестора, на котором следует сосредоточить свое внимание.

Подробнее о поведении VC читайте здесь .

Фотограф: Бен Уайт

Заинтересована ли моя компания в этом инвесторе?

В процессе сбора средств вы, естественно, определите, какой инвестор лучше всего подходит для вашей компании.

Но некоторые критерии могут быть действительно важны с самого начала.

Будьте осторожны. Глядя на этот длинный список инвесторов, может показаться, что у вас огромный выбор. К концу этого процесса это может выглядеть совершенно иначе.

Кроме того, если вы хотите убедить инвестора своей мечты, вам будет легче, если у вас будет еще одно предложение в вашем заднем кармане.

Итак, наш совет: если найденный вами инвестор соответствует большинству критериев, но вы не уверены, соответствуют ли они вашим ожиданиям, по крайней мере, свяжитесь с нами, прежде чем исключать их.

Увеличение стоимости

Некоторые инвесторы стремятся вкладывать деньги в работу и не вмешиваться, но есть также много начинающих инвесторов, которые любят добавлять стоимость.

В зависимости от того, что вы ищете в инвесторе, важно включить это в качестве критерия для вашего списка. Убедитесь, что понимаете их опыт. Хороший способ сделать это — взглянуть на их старшую команду, их практический опыт и предыдущие сделки.

Совет: опыт работы с ключевыми клиентами также может иметь большое значение.

Репутация

Наконец, выйдите и попытайтесь поговорить с людьми, которые либо работали с этим конкретным инвестором, либо делали с ним презентацию. Это не только поможет вам приспособить вашу подачу к их стилю, но также может вызвать тревогу перед выполнением какой-либо дополнительной работы.

Попробуйте отделить сплетни от реальности, поговорив с лицами, принимающими решения, а не с обычными сотрудниками. Хорошими источниками могут быть основатели стартапов, ранее или в настоящее время в их портфолио.

---

Практические советы

Прежде чем вы начнете скачивать огромный список инвесторов, мы хотели бы дать вам несколько дополнительных советов.

Цель состоит в том, чтобы с пользой провести время, а не найти идеального инвестора.

Есть много возможных инвесторов, и вам нужен структурированный подход, чтобы решить, с какими инвесторами вам следует проводить больше всего времени.

Однако цель состоит не в том, чтобы потратить три месяца на исследования, а затем свести их к количественному решению, основанному на исследованиях Google.

Будьте реалистичны в своих ожиданиях относительно качества ваших источников и не недооценивайте ценность информации, которую вы можете получить из своей сети.

Убедитесь, что при проверке инвесторов нет очевидных промахов (см. Выше), чтобы вы не получали тонны электронных писем, подобных приведенному ниже, и чтобы у вас оставался управляемый короткий список потенциальных инвесторов.

++

Уважаемый,

Спасибо за отправленную информацию, но мы не сосредоточены на технических стартапах в Берлине.

Наше внимание уделяется преимущественно некоммерческим организациям в Западной Африке.

С уважением,

++

Используйте структурированный подход, чтобы вы могли продолжать обновлять информацию и отслеживать ее

Этот список будет ценным источником информации на протяжении всей жизни вашего стартапа.По мере того, как вы все больше и больше включаетесь в экосистему, вы также начнете больше узнавать об участвующих сторонах.

Наличие структурированного и ясного подхода позволит вам вернуться в каждый раз, когда необходимо обновить информацию или дважды проверить источник на предмет предыдущего предположения.

Наш подход состоит в том, чтобы создать электронную таблицу со списком инвесторов и добавить несколько критериев в виде столбцов (или даже лучше, если вы хотите сохранить общение, отслеживание электронной почты и т. Д. В одном и том же месте: получите хороший CRM ) .

При проведении исследования вы добавляете «нет интереса», «возможный интерес» или «хороший интерес» в столбцы (или поля) и обязательно добавляете источник в комментарии (или отдельном поле), чтобы объяснить, почему хорошо это или нет.

Стремитесь к эффективности. Начните с поиска многих инвесторов, но как только вы потеряете интерес, переходите к остальным. Цель состоит не в том, чтобы заполнить все критерии, а в том, чтобы составить отличный короткий список.

Наконец, после того как вы выбрали список, скажем, из 50 возможных инвесторов, взгляните на сумму «хороших процентов» v.с. «Возможный интерес» для создания списков А и Б.

После того, как вы опробовали всех инвесторов из списка A и не нашли сделки, переходите к списку B или начинайте возвращать инвесторов, которых вы ранее отметили как неинтересные.

---

Вы уже составили этот список или готовы к нему? 🤓

Довольно непросто, но вы не пожалеете! Вы сможете сразу перейти к правильным целям и собрать деньги с правильными инвесторами. 🎯

Сообщите нам, если у Вас остались вопросы; мы будем рады уточнить! Кроме того, не забудьте настроиться на следующую неделю на седьмую часть нашего мастер-класса по финансированию стартапов: как сделать идеальную презентацию для стартапа!

Или просмотрите это резюме мастер-класса по финансированию стартапов.

Надеемся, вам понравился этот пост. Если да, то расскажи!

👉 Вы можете подписаться на @salesflare на Twitter , Facebook и LinkedIn .

Как найти подходящего инвестора для вашего бизнеса

Один из самых фундаментальных шагов (если не самый фундаментальный) на пути стартапа — это поиск и обеспечение финансирования для текущего этапа или раунда.Поиск может быть долгим и бесплодным, потому что многие основатели стартапов стремятся получить эти приятные венчурные деньги, даже не задумываясь, действительно ли это то, что им нужно.

Есть такая вещь, как неправильный инвестор: тот, кто требует от вас слишком многого и не согласен с вашими взглядами на будущее. И это без споров, подходит ли личность. Идея состоит в том, чтобы выявить потенциальных инвесторов, которые соответствуют вашему профилю, потребностям и ожиданиям. Вот несколько полезных советов о том, как найти подходящего инвестора для вашего бизнеса (акцент делается на «правильном»):

1.Поймите, у вас разные варианты инвестирования

Не все инвесторы одинаковы — это далеко не так. Они различаются как по способам инвестирования, так и по ожиданиям взамен. Например, у вас есть:

• Личные инвесторы — F&F (друзья и семья): Друзья, семья и близкие знакомые — один из самых прямых способов начать новую компанию, поскольку их относительно легко убедить. Однако из-за деликатного характера их участия могут потребоваться юридические меры предосторожности.

• Бизнес-ангелы: Состоятельные люди и успешные предприниматели, увлеченные тем или иным проектом, поймут ваш план игры лучше, чем большинство людей. Некоторые даже смогут выступать в качестве наставников и советников, и они сделают либо разовые инвестиции, либо продолжат инвестировать в ваш бизнес с течением времени.

• Группы бизнес-ангелов: Бизнес-ангелы иногда объединяются в группы, чтобы воспользоваться преимуществами объединенных ресурсов и снизить риски.

• Одноранговые кредиторы: Вы можете подать заявку на получение кредита компаниям, специализирующимся на кредитовании P2P с процентной ставкой. Заемщик (вы) получает более высокую процентную ставку, чем та, которую он получил бы в банке, в то время как P2P-кредитор получает более высокий доход, чем, например, через сберегательный счет.

• Акселераторы и инкубаторы: Акселераторы — это инвестиционные компании, которые сосредоточены на быстром масштабировании существующего бизнеса путем предоставления финансирования, а также доступа к большой сети наставничества и обучения.Инкубаторы создают бизнес-модель и компанию, предоставляя логистику, такую ​​как офисные помещения, специальное обучение менеджменту и другие мелкие детали, необходимые для успеха.

• Венчурные капиталисты: Венчурные капиталисты, являющиеся источником более значительных сумм денег и соответствующего опыта, обычно инвестируют в стартапы, которые уже продемонстрировали определенный уровень успеха и обладают большей степенью устойчивости к риску. Обращение к венчурным капиталистам означает, что вам придется отказаться от частичного / полного владения и позволить им влиять на решения компании для максимизации долгосрочного потенциала роста.

• Корпоративные инвесторы: Корпорации часто рассматривают стартапы как удобный способ получения большей прибыли при инвестировании в улучшение своих платформ или потому, что они соответствуют корпоративным интересам. Корпоративные инвесторы также являются отличным источником стратегических финансовых знаний и связей с потенциальными клиентами и другими предприятиями.

• Другие: Некоторые инвесторы не соответствуют какому-либо конкретному типу, например M51 — инвестиционная компания, не связанная с венчурным капиталом, которая предоставляет предпринимателям финансирование и сеть поддержки, необходимую для успеха.

Обратите внимание: ваш идеальный тип инвестора будет меняться по мере того, как ваш стартап проходит различные стадии. Например, семья и друзья могут быть отличным вариантом на ранних этапах разработки, бизнес-ангелы больше подходят для финансирования развертывания на ранних этапах, а венчурные капиталисты, вероятно, будут заинтересованы только тогда, когда вы добьетесь каких-то ощутимых результатов.

2. Знайте, где искать

Предположим, вы знакомы с разнообразием экосистемы инвесторов, пора начать их искать.Есть несколько способов сделать это, в том числе:

Без ведома некоторых, Crunchbase также является отличным источником информации для инвесторов, поскольку на своем веб-сайте у нее есть специальный раздел под названием «Поиск инвесторов». Однако доступ к полной базе данных можно получить только в рамках платной услуги.

• Изучите социальные сети: Под этим я подразумеваю в первую очередь бизнес-ориентированные социальные сети, такие как LinkedIn. Быстрый поиск по запросу «инвестор» даст более 1 миллиона результатов — людей, компаний и групп.Не все из них соответствуют вашим потребностям, но это только начало.

• Максимальное расширение сети: Обратитесь к тем, кто уже нашел финансирование. Поскольку многие инвесторы ориентированы на конкретные рынки, они, вероятно, будут искать компании для финансирования через сети. Вот почему стоит поговорить с коллегами из вашей отрасли о передовых методах и конкретных лицах или организациях, которые могут быть заинтересованы в вашем бизнесе.

Вы также можете найти других основателей стартапов, которые не так давно продали свой бизнес.Их опыт может оказаться бесценным, поскольку они могут предложить точку зрения партнера, советника и даже инвестора. При разумном использовании сети могут стать очень продуктивным инструментом для поиска инвесторов.

• Спросите о представлении: Сарафанное радио по-прежнему является более личным, чем любой другой способ, особенно если рекомендация исходит от кого-то, кому инвесторы доверяют или с кем имели дело раньше. Коллеги, друзья, соседи или даже совершенно незнакомые люди (если они работают в соответствующей сфере, предпочтительно сами успешные предприниматели) могут дать рекомендации.В идеале они также твердо верят в ваше решение, и кто знает, может быть, некоторым из них будет интересно инвестировать сами.

• Посещайте соответствующие отраслевые мероприятия: Инвесторы, посещающие отраслевое мероприятие, заинтересованы услышать о стартапах с лучшими идеями для инвестиций. Эти мероприятия также являются отличной возможностью встретиться с лидерами мнений, которые могут дать вам важные отзывы о вашей стратегии и информация о потенциальных клиентах.

• Используйте вашу локальную сеть: Иногда вам не нужно искать дальше своего собственного двора, особенно если вы хотите начать с локального рынка и выйти на глобальный уровень.Многие инвесторы на самом деле предпочитают финансировать стартапы поблизости, поскольку они могут иметь более практический подход и активное участие.

Вроде так.

3. Знайте, что искать

Теперь, когда вы знаете, где искать, пришло время проявить разборчивость. Вопреки расхожему мнению, предпринимателю, ищущему инвестора, позволено быть разборчивым. На самом деле, я советую вам быть такими же, потому что инвестор, которого вы выбираете, обычно играет важную роль в процессе принятия решений.К лучшему или худшему, они будут сливаться с вашим брендом и культурой, следовательно, он или она должны верить в то же или, по крайней мере, такое же видение, что и вы.

После того, как вы составили список потенциальных инвесторов, подходящих для вашего бизнеса, вы должны начать процесс проверки, чтобы увидеть, какие из них приведут к истинному совпадению, заключенному на небесах. Этот процесс включает посещение веб-сайтов выбранных инвесторов и их профилей в социальных сетях, а также изучение всех критериев их инвестирования.

К счастью, это не составит труда, так как у большинства из них будут доступны для всеобщего обозрения предпочтительная сфера деятельности, модели доходов и текущие портфели.В противном случае ваша способность к работе в сети станет очевидной, если вы сможете получить такую ​​информацию через сторонние каналы. Вы также должны проверить, какая стадия развития предпочтительна, и проверить, сохраняется ли у них репутация.

Не менее важно то, что инвестор верит в вас и что вы можете поладить. Они не обязательно должны быть хорошими людьми (хотя это очень помогает), но они должны давать вам достаточно места, чтобы заниматься своими делами и ладить с остальной командой. Я говорю из личного опыта — понимание предпринимателей на личном уровне — это инвестиционная мантра, которой мы руководствуемся.Вы можете быть этой удивительной звездой предпринимателя и бизнес-волшебником, но если мы не нажмем — закройте, но не сигару.

Заключительные мысли

Если вы знаете, как найти подходящего инвестора для своего бизнеса, этот начальный этап существования вашего стартапа должен облегчить достижение ваших целей. Мы все были на каком-то этапе нашего предпринимательского пути. Этот пост направлен на то, чтобы указать вам правильное направление на основе некоторых разумных практик и личных взглядов. Это потребует некоторого убеждения и тяжелой работы, но в конечном итоге это окупится.

Изображение предоставлено:

https://giphy.com/gifs/season-20-the-simpsons-20×6-3o6MbhuOEymZo6vdSg
https://giphy.com/gifs/show-money-maguire-9HQRIttS5C4Za
https://giphy.com/gifs/looneytunes-looney-tunes-bugs-bunny-pay-day-67ThRZlYBvibtdF9JH

Поиск бизнес-ангелов для финансирования вашей сделки

Бизнес-ангелы, инвестирующие в недвижимость, предоставляют финансирование для покупки или развития недвижимости имущество. Инвестор-ангел в недвижимость может инвестировать, чтобы получить долю в сделке или в качестве ссуды, чтобы заработать проценты на свои деньги.В любом случае бизнес-ангелы финансируют сделки с недвижимостью, чтобы получить более высокую отдачу от инвестиций, чем при других инвестициях. Если вы представите подходящую возможность, вы сможете привлечь ангела-инвестора в недвижимость для финансирования вашей следующей сделки.

Как инвесторы в недвижимость привлекают капитал?

Когда у инвестора в недвижимость недостаточно собственных денег для инвестирования в сделку, ему часто приходится искать другие источники капитала для финансирования своего проекта. Даже имея ссуду на недвижимость, им, возможно, придется найти деньги для первоначального взноса, особенно при более крупной сделке.

Бизнес-ангел в сфере недвижимости может стать отличным источником капитала для заключения сделки с недвижимостью. Если бизнес-ангел уверен в том, как будет работать конкретная инвестиционная недвижимость, он может быть готов предоставить денежные средства, необходимые для закрытия сделки. Некоторые инвесторы объединяются в группы бизнес-ангелов, чтобы иметь возможность вкладывать средства в более крупные сделки.

Бизнес-ангел, инвестирующий в недвижимость, обычно хочет видеть, что вы также вкладываете часть своих денег в недвижимость. Они знают, что у вас будет больше мотивации для успешной сделки, если вы также будете сопряжены с финансовым риском.Они назовут это «наличием кожи в игре».

Как мне найти инвесторов-ангелов в сфере недвижимости?

Большинство бизнес-ангелов не инвестируют в недвижимость постоянно. У них может быть постоянная карьера или бизнес, не связанный с недвижимостью. Это означает, что вам, вероятно, придется искать их.

Но где найти бизнес-ангелов? Большинство инвесторов, которые привлекли бизнес-ангел от частных инвесторов, говорят, что нетворкинг — лучший способ найти бизнес-ангелов в сфере недвижимости.Составьте презентацию для лифта и встречайтесь с людьми, чтобы построить свою инвестиционную сеть.

Несколько краудфандинговых платформ для недвижимости позволят вам отправлять для них сделки для оценки краудфандинга акций. Если они одобрит сделку, они укажут инвестиционные возможности на своей платформе для привлечения средств от частных инвесторов. Отправив сделку на краудфандинговую платформу, вы представите свои инвестиции в недвижимость тысячам бизнес-ангелов.

Кто может быть бизнес-ангелом?

Федеральные правила ограничивают круг лиц, от которых вы можете принимать инвестиции.Если вы представляете свою сделку людям, с которыми у вас еще нет личных отношений, вы можете принимать инвестиции только от аккредитованных инвесторов. Аккредитованные инвесторы должны соответствовать требованиям к минимальному доходу или чистому капиталу.

Вы также можете привлекать деньги от неаккредитованных инвесторов, если это люди, с которыми у вас уже есть существующие отношения, и вы не обращаетесь к широкой публике.

Закон о вакансиях определяет, как вы можете привлечь капитал и от кого вы можете его привлечь.Прежде чем предлагать сделку активным бизнес-ангелам, вам следует ознакомиться с Правилом SEC 506 Положения D.

Как мне заставить ангела-инвестора в недвижимость вложить деньги в мою сделку?

Нет недостатка в людях, которые ищут инвесторов для финансирования сделки для своей компании, занимающейся недвижимостью, поэтому вы хотите показать им, как ваша сделка является наиболее прибыльным и наименее рискованным способом вложения их денег.

Вот основные шаги, чтобы найти инвестора для вашей сделки с недвижимостью:

1. Найдите выгодную сделку.Вы хотите представить сделку, которая либо имеет более высокую доходность, чем обычно, либо имеет цену значительно ниже рыночной.
2. Делай домашнее задание. Соберите данные о том, какой доход вы можете ожидать на этом рынке, какой ремонт потребуется, сколько будут взиматься налоги на недвижимость и т. Д.
3. Составьте презентацию, которую легко понять. Вы хотите предоставить всю необходимую информацию, но вы также хотите, чтобы они могли легко находить ключевые моменты, просматривая информацию.
4. Будьте готовы рассказать о своей сделке нескольким инвесторам.Не каждая сделка подходит для каждого ангела-инвестора в недвижимость, и некоторые могут привязать свои деньги где-то еще. Не расстраивайтесь, если первая пара инвесторов — или первые 20 — скажут «нет».
5. Составьте честную сделку. Многие люди, ищущие деньги, готовы дать инвестору-ангелу в недвижимость практически все, о чем они попросят, чтобы обеспечить финансирование. Однако вы хотите убедиться, что это честная сделка и для вас. На сделке тоже нужно зарабатывать деньги.

Имейте в виду, что люди предпочитают вкладывать свои деньги в бизнес-ангелы, потому что они ищут инвестиционные возможности с большим потенциалом.Покажите инвесторам, что отличает вашу сделку, и дайте им повод с энтузиазмом вложить свои деньги в ваши инвестиции в недвижимость.

Бизнес-ангелы обычно больше заинтересованы в получении пассивного дохода, чем в управлении недвижимостью. Для правильной сделки они будут рады вложить капитал, если это означает, что им нужно будет беспокоиться только об обналичивании чека каждый месяц.

Ангел-инвестор в сфере недвижимости против венчурного капиталиста

Ангел-инвестор в сфере недвижимости — это состоятельный человек, который вкладывает свои собственные деньги в сделку.Венчурный капиталист — это инвестиционная фирма, которая вкладывает деньги других людей.

Бизнес-ангел, инвестирующий в недвижимость, с большей вероятностью вложит деньги в выгодную для него сделку. Они заинтересованы в получении пассивного дохода с более высокой доходностью, чем другие инвестиции. Основным фактором при принятии ими решения о том, стоит ли инвестировать вместе с вами, является то, насколько вы им нравитесь и насколько они вам доверяют.

Фирмы венчурного капитала регулярно ищут сделки с недвижимостью, и они часто более разборчивы в том, в какие сделки они будут инвестировать.Поскольку они просматривают так много сделок каждый день, у них есть больше возможностей для выбора. Они также несут ответственность за деньги других людей, поэтому им нужно быть более осторожными в сделках, для которых они будут предоставлять венчурный капитал. Бизнес-ангел может сам решить, какова его толерантность к риску.

Завершение сделки

Привлечение капитала для инвестиций в недвижимость может показаться сложной задачей, но это важная часть инвестирования в недвижимость. Потратив время на то, чтобы узнать, что ищут бизнес-ангелы в сфере недвижимости, вы сможете выбрать сделки, которые привлекут бизнес-ангелы, которые вы ищете.