Инвестировать в бизнес проект: Инвестиции в бизнес. 452 инвестиционных проекта на БИБОСС

Инвестиции в бизнес с нуля | Готовый, малый, средний бизнес | Привлечь частные инвестиции в бизнес

Содержание статьи:

1. Что такое инвестиции в бизнес?
2. Существующие риски
3. Инвестиции в бизнес с нуля
4. Преимущества/недостатки
5. Отличительные признаки
6. Инвестиции в малый бизнес
7. Инвестиции в готовый бизнес

Лучший инвестиционный брокер в мире! 
Советник по сбору инвестиционного портфеля! 
Индивидуальный инвестиционный счет!
Мгновенный вывод средств на карту! 
Минимальные комииссии за сделку и многое другое!

Бизнес — особенно стартапы — не может развиваться без инвестиций. Грамотная стратегия финансовых вливаний может принести неплохие дивиденды, а выйти на окупаемость проекта предприниматель может за более короткие сроки.

Инвестиции в бизнес это финансирование коммерческой деятельности напрямую, без участия посредников, без использования сложного инструментария.

Инвестиции в бизнес это вложение материальных и нематериальных средств в производство товара, оказание услуги.

Инвестирование в бизнес подразумевает создание и ведение коммерческой деятельности.

Это формирование штата работников(наём рабочей силы и предоставление им всех необходимых условий труда), организация трудового и производственного процесса путем приобретения или аренды необходимого оборудования, производственных и административных площадей, сырья и материалов, инструментов и всего, что необходимо для изготовления готовой продукции/услуги.

Успешность и востребованность вложений в бизнес обуславливается тем фактом, что на финансовом и инвестиционном рынке присутствует большое число инвесторов, ищущих подходящий им инвестиционный проект для извлечения прибыли с одной стороны, а также множество авторов идей и проектов, ищущих средства для их воплощения с другой. Инвестиции в бизнес способны связать обоих этих участников инвестиционного процесса и обеспечить их потребности.

Однако каждому инвестору, заинтересованному в подобном виде инвестиций необходимо четко понимать, что бизнес инвестиции имеют множество нюансов и особенностей, что обуславливает некоторые инвестиционные риски.

В первую очередь инвестору необходимо хорошо разбираться в той отрасли или сфере экономики, к которой относится объект его вложений. Нужно понимать всю подноготную и разбираться в юридических тонкостях заключения и оформления инвестиционной сделки.

Если же необходимых знаний и опыта инвестор не имеет, а желание инвестировать именно в этот объект присутствует, рационально прибегнуть к консультациям и информационной поддержке квалифицированных специалистов и компетентных в этих вопросах юристов.

Следующий риск или подводный камень вложений в бизнес заключен в том факте, что инвестируя в оригинальную идею, инвестор не всегда может правильно оценить размер будущей прибыли от её реализации, а также степень востребованности идеи на рынке со стороны потенциальных клиентов.

В результате инвестор может потерять вложенные средства, однако если идея окажется удачной размер полученной прибыли может превышать её запланированные значения в несколько раз.

Золотое правило инвестирования — чем выше процент возможного дохода, тем выше риски его получения. Именно от данного утверждения необходимо отталкиваться всем начинающим инвесторам.

В бизнес с нуля

Возможными объектами для вложения могут выступать не только оригинальные идеи, но и уже функционирующие, доказавшие свою состоятельность.

Здесь инвестору необходимо выяснить первопричину того, почему собственник привлекает средства в уже запущенный проект.

Вполне возможно, что проект не настолько успешен насколько о нем говорят. Однако, зачастую, причины совсем в другом. К примеру, собственник решил отойти от дел, или ему понадобились свободные деньги, или же он планирует открыть другой бизнес.

Самый простой способ финансирования — инвестировать в стартап собственные средства. Однако такой вариант очень редкий. Как правило, деньги есть у одних, а бизнес-идеи — у других людей. Поэтому второй способ — найти инвесторов, которые смогут профинансировать проект. Таких людей еще называют бизнес-ангелами.

Ищут вкладчиков на специальных площадках, инвестиционных форумах. Иногда случаются и уникальные ситуации, когда заинтересованных партнеров сводят жизненные ситуации.

Однако найти инвестора — большая удача. Чаще всего стартаперы прибегают к кредитам или программам государственного финансирования малого и среднего бизнеса.

В готовый бизнес

Инвестиции в готовый бизнес предлагают инвестору множество преимуществ:

• возможность получения уникального и эксклюзивного опыта и знаний по ведению бизнеса
• отсутствие стресса от запуска новой никем не опробованной идеи
• существенная экономия времени и средств.

В готовый бизнес вкладывать средства инвесторов проще: уже есть отчетность, оборотные ведомости, можно заложить оборудование, недвижимость, сам бизнес, взяв кредит на его развитие. Банки охотнее кредитуют тех, с кого есть, что взять, в случае фиаско.

Некоторые виды бизнеса кредитуются на льготных условиях. Происходит это в том случае, если государство или власти региона заинтересованы в развитии данного направления предпринимательской деятельности. Организаторам бизнеса предоставляются не только кредиты со сниженной процентной ставкой, но выгодные условия деятельности, льготы по налогам, субсидии.

Недостатки вложений в готовые бизнес-проекты:

• в случае долевого участия возможны разногласия с партнёрами
• высоко рисковый актив
• законодательные и бюрократические барьеры
• необходимость наличия профильных знаний, навыков и опыта предпринимательской деятельности
• ситуативность и сезонность многих видов предпринимательской деятельности, что ведёт к неопределенности.

В малый бизнес

На рынке малого бизнеса сложилась такая ситуация, что начинающим бизнесменам сегодня очень сложно найти ресурсы для запуска их проектов. Банки кредитует крайне не охотно, да и условия на которых предоставляются займы не самые выгодные.

Именно поэтому бизнесмены обращаются за помощью к частным инвесторам. Для тех инвестиции в малый бизнес очень интересны хоть и несут не мало рисков и проблем.

Инвестиции в малый бизнес это финансирование инвестором не крупной фирмы, имеющей четкий план по созданию и реализации товара или услуги.

Рынок мелкого предпринимательства в нашей стране ещё недостаточно развит, поэтому при ведении переговоров частным инвесторам необходимо быть крайне внимательными.

Необходимо тщательным образом изучить всю представленную документацию, включающую в себя подробный бизнес-план и другие документы.

Предлагаемая инвесторам идея должна быть прописана от и до. От того в чём её суть и ценность, до пошагового плана по воплощению её в жизнь и получению прибыли.

Должна быть расписана расходная и доходная часть, на что будут идти траты и из чего извлекаться доход.

Нельзя обходить вниманием и сам договор об инвестировании, особенно пункты прав и обязанностей сторон, а также распределения доходов.

Основные способы инвестирования в малый бизнес:

• покупка бизнеса на этапе банкротства (возвращение бизнес-проекта к жизни и стабильному функционированию сулит инвестору ощутимый доход по причине того, что проекты на этапе банкротства продаются по очень низкой и выгодной цене)
• покупка доли в бизнесе (инвестор получает право на распределение дохода плюс становится его совладельцем)
• предоставление займа на развитие бизнеса (дивиденды по результатам деятельности)

Привлечение средств на средний и крупный бизнес требует более жесткого и рационального подхода. Необходимо продумать стратегию инвестирования, пошаговую реализацию бизнес-плана. Важно продумать варианты, что нужно будет делать, если случится форс-мажор или бизнес не принесет ожидаемой прибыли. Разумнее всего прибегнуть к услугам страховщиков, которые смогут застраховать бизнес-риски.

Классификация бизнес инвестиций

Вложения в предпринимательскую деятельность (бизнес) можно классифицировать на основании следующей группы признаков:

• этап или фаза инвестирования (инвесторы вкладывают собственные активы либо на этапе запуска (начальном), либо на этапе функционирования проекта. Различия в том, что на этапе запуска значительная доля вкладываемых ресурсов уходит на рекламу и раскрутку идеи. При инвестициях в готовый бизнес-проект такого рода расходы в несколько раз меньше, либо совсем отсутствуют.)
• размер инвестиций (выделяют полное либо частичное инвестирование. Полное инвестирование осуществляется в проект с понятным бизнес планом и стратегией его развития. Другими словами в проект в котором инвестор уверен, либо в собственный бизнес)
• форма вложений (инвесторы вкладывают в производственные активы (технологические линии, сырье, материалы, инструменты и другое, что необходимо для производства), либо в ценные бумаги компании)
• принадлежность бизнес идеи (финансирование собственных либо сторонних идей)
• вид заработка (возможны два варианта, заработок может быть либо активным, либо пассивным. Активным его будут называть, когда инвестор принимает непосредственное участие в развитии и управлении проектом. Пассивным, когда инвестор лишь получает дивиденды от функционирования проекта.)

Инвестирование в бизнес-проекты и особенности таких инвестиций

Наука логика позволяет нам воспользоваться правилами определения такого явления, как инвестиции в бизнес, отделяя его от большого множества понятий, которым руководствуются методисты и практики в повседневной реальности инвестиционных проектных событий. Тема эта имеет определенные сложности, потому что отражает текущую внутреннюю и внешнюю ситуацию жизнедеятельности нашей экономики, уровень ее развития и взаимосвязи с родственными понятиями происходящих инвестиционных процессов.

Сущность понятия инвестиций в проекты масштаба бизнеса

Рассматриваемое явление выражается тремя связанными друг с другом словами: «инвестиции», «бизнес», «проекты». Как уже было замечено во введении, логика оперирует замечательным правилом необходимости и достаточности для выделения тех связей и предметов, которые должны составить значение определяемого термина. И поскольку мы имеем дело со сложной составной категорией, воспользуемся предлагаемыми логическими рекомендациями.

Согласитесь, не каждый вид инвестиций требует проектной формы (например, покупка автомобиля или пакета акций). Не каждый проект реализуется с привлечением инвестиций, вернее существенных инвестиций (например, проект организационных преобразований в компании). И уж, разумеется, не всякие проекты и инвестирование реализуются с коммерческим посылом в интересах получения последующей прибыли (например, инвестиционные проекты строительства школы и создания муниципального интернет-сайта). Так что же тогда представляют собой инвестиции в бизнес в форме проектов?

Понятие «инвестиции» было приведено в статье, посвященной содержанию современной инвестиционной деятельности. Предлагаю уточнить понятия «бизнес» и «бизнес-проекты» с тем, чтобы легче было их соединить в исследуемую комплексную категорию. Бизнес неразрывно связан с определением предпринимательской деятельности, являющейся одним из ключевых понятий гражданского законодательства. Далее в целях напоминания привожу выписку из статьи 2 ГК РФ, где дано соответствующее определение.

Определение предпринимательской деятельности. Выписка из пункта 1 статьи 2 ГК РФ

Под бизнесом для целей настоящей статьи будем понимать не только собственно предпринимательскую деятельность по представленному определению. К нему отнесем также комплекс отношений, сопутствующих предпринимательской деятельности, таких как:

• материально-вещественные;
• правовые;
• производственные;
• финансовые;
• трудовые;
• властно-иерархические;
• императивно-предписывающие и другие виды отношений.

Бизнес-проект – это уникальная проектная задача запуска бизнеса как объекта предпринимательской деятельности в полноте запланированного комплекса отношений, обеспечивающих генерацию прибыли в ожидаемых инвестором размерах. Таким образом, инвестиции в бизнес – это денежные средства, иное имущество, имущественные и иные права, вкладываемые в проекты запуска бизнеса в целях получения прибыли в запланированные сроки.

В данном определении указаны предмет вложений, цель инвестирования и его объект – бизнес, запущенный на полную мощность в результате реализации проекта. Инвестиционная задача может быть поставлена еще шире. Ее результат запланирован как закрытый или проданный бизнес после получения заданной прибыли в запланированные сроки. Поэтому важно понимать, какую задачу решает инвестирование средств: узкую (запуск) или широкую (несколько этапов или весь ЖЦ бизнеса).

Способы инвестирования в проекты уровня бизнеса

До сих пор я не касался вопроса об организационно-правовой форме инвестируемого бизнеса. Укрупненно возможны две формы: индивидуальный предприниматель и коммерческая организация в одной из форм юридического лица (ООО, АО, ПАО и т.д.). Архитектура и масштаб бизнеса зависят от организационно-правовой формы, отрасли деятельности, размера вложенных инвестиций и стадии жизненного цикла бизнеса. Для простоты далее будем рассматривать в качестве объекта бизнес в форме юридического лица (предприятия).

Субъектом инвестирования может выступать любое физическое или юридическое лицо, лицо, уполномоченное государственными органами, и так далее. Этот вопрос мы неоднократно рассматривали в других статьях. Большое значение для определения способов инвестирования в бизнес имеет понимание:

• кто является субъектом инвестиций;
• какими ресурсами он обладает;
• каковы кредитная история субъекта и показатели его финансового равновесия;
• какова потенциальная структура внешних источников финансирования.

Инвестиции в бизнес в самом простом случае реализуются за счет средств инвестора из собственных средств в денежной форме. Однако, на мой взгляд, простая форма вложений не является самой надежной и правильной. В силу того, что данные проекты относятся к реальным инвестициям, они подразумевают определенные риски, которые нужно учитывать. Наличие свободных средств не является гарантией тщательности анализа и расчетов по предстоящим вложениям. Помимо простой денежной формы различают целый ряд способов привлечения ресурсов и инвестирования в бизнес.

1. Инвестирование в бизнес за счет заемных средств или комбинированно с собственными средствами.
2. Привлечение соинвесторов в проекты.
3. Дополнительная эмиссия акций и размещение на IPO. Применяют публичные акционерные общества (достаточно крупный бизнес).
4. Получение целевого бюджетного финансирования под государственные и муниципальные программы, в том числе и в форме грантов, выигранных на различных конкурсах проектов.
5. Участие в программах государственно-частного партнерства (ГЧП), представляющих интерес для общества и для инвестора (вариант для крупного бизнеса).
6. Использование ипотеки как формы инвестирования в бизнес. Это перспективное направление для всех без исключения типов инвесторов от ИП до крупных компаний.
7. Применение лизинговой модели инвестирования в условиях ограниченности ресурсов и для целей налоговой оптимизации. Универсальный способ для бизнеса, ведущего полноценный учет хозяйственной деятельности (ОСНО).
8. Применение принципов проектного финансирования.
9. Применение краудфандинга (форма народного инвестирования). Новое направление инвестиций в бизнес за счет добровольных вложений больших групп людей на компенсационной или безвозмездной основе. Подходит для малого бизнеса.

Значение планирования бизнеса в инвестиционном процессе

Обоснованным подходом к инвестированию является применение способа вложений средств, источники которых структурированы как внутри компании-инициатора, так и перед финансовыми посредниками. Ответственность остается за инвестором, но она оказывается интеллектуально разделенной с независимыми экспертами в лице тех же банков или мажоритарных акционеров. Не всегда позиции проекта и инвестора выглядят идеально. Такая ситуация часто возникает для небольших компаний и для перекредитованных инвесторов, хотя они могут быть представителями крупного бизнеса.

Таким образом, независимо от источника запроса, проекты требуют хорошего обоснования. В любом случае развертывается серьезная работа, основанная на методике бизнес-планирования. По существу, бизнес-план представляет собой результат работы по комплексному и детальному обоснованию основных позиций инвестиционного проекта и оценке его эффективности. Бизнес-план – это документ, который позволяет установить целесообразность вложений в бизнес, определить его жизнеспособность. Он необходим не только для инвестора и кредиторов, но и для автора бизнес-идеи, который часто начинает с идеальных, не совсем объективных воззрений.

Обычно понятия «инвестиционный проект» и «бизнес-план» разделяются между собой, но с позиции проектирования бизнеса с нуля, которое подразумевается в понятии «инвестиции в бизнес», проект и бизнес-план оказываются структурно близкими. Бизнес-план решает задачу проектирования всего бизнеса от начала и до конца или до полномасштабной эксплуатационной фазы его развития. Объектом планирования является вновь создаваемое предприятие. Лицами, заинтересованными в бизнес-плане, выступают участники проекта, схема взаимодействия которых представлена далее.

Схема взаимодействия участников бизнес-проекта, заинтересованных в бизнес-плане

Рассмотрим задачи бизнес-плана для целей инвестиций в бизнес.

1. Обоснование целесообразности создания нового бизнеса.
2. Определение необходимого объема финансирования проекта с раскладкой по времени.
3. Определение структуры источников финансирования бизнес-проекта.
4. Результаты расчета поступлений прибыли в ходе развития нового бизнеса.
5. Подбор проектной команды для реализации бизнес-проекта.

Мы рассмотрели вопрос особой группы инвестиций, связанных с созданием нового бизнеса, проектированием его и планированием запуска. В процессе осмысления основных аспектов стали очевидны ключевые проблемы данного процесса. В первую очередь, я выделил бы силу самой бизнес-идеи, без которой все дальнейшее имеет небольшой смысл. Ее состоятельность подтверждается результатами бизнес-плана, который является обязательным условием проекта. Затем решается задача поиска источников финансовых ресурсов, которая может стать затруднением для реализации замысла.

Очевидно, что такую задачу значительно легче решить крупному инвестору, поскольку у него выше и ресурсный потенциал, и присутствуют для этого квалифицированные кадры. Тем не менее, я считаю, что все проблемы носят инструментальный характер, а финансовые средства могут быть изысканы всегда. И молодость компании – вовсе не помеха. Значение имеет сила позиции, намерение и грамотный проектный подход.

Где найти и как получить инвестиции для бизнеса, проекта или стартапа?

Многие начинающие предприниматели сталкиваются с проблемой финансирования своих проектов. Собственных средств, в большинстве случаев недостаточно. Требуется привлекать заёмные, а с этим-то как раз проблема. Дело в том, что финансирование венчурных проектов связано с высокими рисками. Банки не готовы вкладываться в такие проекты без серьёзного обеспечения выдаваемых кредитов, а его, как правило, нет. Соответственно, приходится предпринимателям искать других кредиторов. Получить инвестиции на свой проект достаточно сложно. Нужно не только затеять стоящее дело, но и преподнести потенциальным заёмщикам свой проект в должном ключе, чтобы вызвать интерес, чтобы со-инвесторы захотели вложить в этот проект свои деньги.

Где получить инвестиции?

Получить инвестиции для бизнеса можно из трёх источников:

1. Частные инвесторы. Таких людей ещё называют бизнес-ангелами. Обычно это – состоятельные люди, готовые войти в проект в качестве инвестора на начальной стадии развития. Когда проект достигает зрелости, инвесторы продают свою долю либо самому предпринимателю, либо сторонним лицам, но уже значительно дороже. Как правило, бизнес-ангелы принимают достаточно активное участие в развитии проекта. Они помогают советами и связями.
2. Венчурные фонды. Это – финансовые организации, профессионально зарабатывающие на финансировании новых проектов. Фонды располагают значительно более крупными денежными средствами и заинтересованы в финансировании достаточно крупных проектов.
3. Государственные программы поддержки развития предпринимательства. Участвуя в таких программах можно получить кредиты по льготной ставке, субсидии и прочие преференции.

Инвестиции от государства

Получить инвестиции от государства наиболее предпочтительно. Они предоставляются на более выгодных условиях. Именно по этой причине, прежде чем начинать поиск инвесторов на проект, посетите фонд поддержки предпринимательства при городской администрации. Здесь вы сможете почерпнуть много полезной информации, а если повезёт, то и найти средства на свой проект. Не стесняйтесь спрашивать. Полученная информация может оказать вам просто неоценимую помощь. Помощь знающих и опытных дорогого стоит.

Кстати, мы уже писали про гранты от государства на открытие собственного дела. Почитайте здесь. Это любопытно.

Венчурные фонды

Особенностью венчурного финансирования является специализация инвесторов. Если у вас пока что есть только идея, или проект находится на начальной стадии развития, либо стартап невелик, то обращаться в венчурный фонд за инвестициями, по сути, бессмысленно. Масштаб не тот. Реально получить инвестиции на такой проект можно у бизнес-ангелов.

Бизнес-ангелы

Есть бизнес-ангелы и совершенно посторонние люди, которые просто хотят хорошо пристроить свои деньги, а иногда и поучаствовать в проекте лично. Выйти на таких людей достаточно сложно. Многие бизнес-ангелы не афишируют свою деятельность. Для облегчения поиска инвестиций под новый проект создаются сети бизнес-ангелов. Для них членство в сетях добровольное. Платятся только членские взносы. Найти такие сети в интернете достаточно просто, достаточно воспользоваться поиском. Заполните анкету на сайте сети ангелов, и о вашем проекте узнают сотни потенциальных инвесторов. Только не обольщайтесь. Получить инвестиции для бизнеса достаточно сложно.

Самый простой способ получить инвестиции

Как показывает Российская практика, многие начинающие предприниматели получали средства на свой проект от родственников, друзей и знакомых. На западе их еще называют «FFF» (fools, family and friends), что переводится как «дураки, семья и друзья». Под дураками, в данном контексте, понимаются люди, которые не разбираются в специфике вашего бизнеса.

Почему этот способ является самым популярным и простым? Потому что FFF – это именно те люди, с которыми вам проще договориться и которые вам ближе всего. Они заинтересованы в вашем процветании. Впрочем, при неблагоприятном стечении обстоятельств вы можете потерять друзей. Иметь общие финансовые интересы иногда слишком рискованно. Об этом мы уже писали в статье «Брать ли кредит на открытия бизнеса?».

Где взять инвестиции, мы, вроде бы, разобрались. Теперь попробуем объяснить, почему получить их сложно.

Причины отказа в инвестировании

Финансирование проектов на начальной стадии их развития сопряжено с высокими финансовыми рисками. Поэтому инвесторы подходят к отбору проектов, пригодных для вложения средств, очень тщательно. По статистике, получить инвестиции для бизнеса удаётся только одному из ста предложенных проектов. Причиной отказа в финансировании может быть:

1. Сомнительная идея проекта.
2. Плохая подготовленность проекта с экономической точки зрения.
3. Сомнения в способности лица, стоящего во главе проекта, грамотно организовать и повести дело.

С целью снижения риска возможных потерь венчурные инвесторы дробят свои инвестиции между несколькими проектами. В один стартап вкладывается не более 5-20 % имеющихся средств. Несмотря на такие меры, вероятность войти в неэффективный проект достаточно велика. По статистике, из десяти профинансированных проектов, 4-5 проектов убыточны, 3-4 более или менее окупаются, и только 1-2 проекта приносят существенную прибыль.

Срок инвестирования и распределение долей

Обращаясь за помощью к венчурным капиталистам, вы можете получить инвестиции для бизнеса на срок 3-7 лет. Причем финансирование могут дать без какого-либо обеспечения – просто в обмен на акции нового предприятия. Часто венчурные капиталисты хотят иметь в новой компании, как минимум, блокирующий пакет акций (25%), но не более 49%, чтобы сохранить заинтересованность лица, стоящего у истоков компании, в развитии бизнеса.

Личность инвестора

В бизнесе есть шутка: «Можно развестись с женой, но не с инвестором». Деньги, конечно, имеют значение, но, выбирая инвестора для своего проекта, будет нелишним поинтересоваться, что это за человек, какая у него репутация, какие он преследует цели, не связан ли он с криминальными структурами и т.д. Вам придётся достаточно долго взаимодействовать с этим человеком, поэтому лучше подстраховаться и собрать о нем максимум информации.

В любом случае, все свои обязательства, требования инвестора, а также условия вашего сотрудничества положите на бумагу. Все возникающие в ходе сотрудничества разногласия решайте законными способами. Не ленитесь искать компромиссные решения. Помните: жизнь не заканчивается одним проектом. Получить инвестиции для бизнеса – это только первый шаг. В дальнейшем очень важно успешно завершить проект и наработать положительную репутацию на будущее.

Если найти инвестора все-таки не удалось, то можно попробовать обратиться в кредитные организации. Читайте об этом нашу статью «Как правильно взять кредит на бизнес с нуля, чтобы потом не жалеть».

Инвестиции в бизнес проекты: доходность, риски

Бизнес – древнейшая сфера деятельности, которая позволяет получать доход. Сферы деятельности возможны разные, чтобы зарабатывать, можно не только открывать собственное дело, но и делать инвестиции в бизнес, который уже есть или планирует открываться, получая затем дивиденды от его расширения, развития.

Почему стоит инвестировать в бизнес

Частный инвестор может вкладывать личные сбережения в любое дело, главное понимать риски и с умом выбирать направление деятельности. При грамотном подходе он обеспечит себя пассивным доходом надолго – то есть будет получать стабильную прибыль, прикладывая минимум усилий. При этом инвестирование в бизнес не предполагает наличия крупных свободных активов – для участия в проекте достаточно небольших сумм.

Сделанные в развитие предпринимательского дела вложения будут приносить прибыль долговременно. Чтобы обрести финансовую независимость, нужно изменить мышление и создать четкий план. О том, во что можно, а во что лучше всего вкладываться, вы узнаете далее.

Особенности инвестирования в бизнес

Инвестирование в бизнес-проекты – перспективная идея. Разными могут быть входные суммы, степень участия инвестора, прочие параметры. На собственном бизнесе перечень вариантов не заканчивается.

Итак, вкладываться можно в:

1. Свое дело – отдачи от вложений придется ждать долго, кроме денег, нужны идеи, время.
2. Доли – в данном случае собственников-инвесторов будет несколько. Открыться полностью с нуля самому сложно, в кооперации с кем-то делать это будет намного проще. Возможно разное деление сфер влияния – например, один партнер вкладывается больше финансами, а второй ресурсно (управляет предприятием).
3. Стартапы – то есть новые проекты. Готового бизнеса нет, инвестор вкладывается в идею, перспективность которой может оценить по списку предоставляемых документов, бизнес-плану.
4. Акции – это прямые инвестиции в развитие компании. Вы покупаете ценную бумагу, которая подтверждает право собственности на часть бизнеса. По акциям можно получать регулярные дивиденды, продавать и покупать, зарабатывая на разнице с учетом динамики цен.
5. Облигации – документы, подтверждающие, что инвестор одолжил деньги компании. Риски ниже, чем по акциям.

Каждый способ имеет свои особенности, подводные камни и прибыльность.

Основные классификации инвестирования

Инвестиции в бизнес-проекты бывают разными – предусмотрен отдельный классификатор для их разделения. Основные признаки:

1. Право собственности – свое или чужое дело. Вариант на работы на себя – самый интересный и сложный.
2. Объемы вложений – частичное или полное финансирование. Частичное – это и есть долевое участие.
3. Этапы инвестирования – вложения в стартапы или функционирующие проекты. Номинально в первом случае риски выше, но фактически прогореть есть шансы всегда.
4. Форма прибыли – пассивный либо активный доход. Активный предполагает непосредственное участие инвестора в управлении компанией.
5. Вид – портфельные и прямые инвестиции. Прямые предполагают вложение денег в активы определенной компании, портфельные – в разные организации.

Данные типы могут комбинироваться – например, деньги вкладываются в стартап, напрямую, доход будет пассивным.

Как выбрать бизнес для инвестирования

Грамотный выбор бизнеса для инвестирования – это половина успеха. Специалисты выделяют следующие моменты:

1. Поиск через краудинвестинговые платформы – оптимальный вариант для новичков, капитал в целях снижения рисков можно распределять сразу между несколькими проектами. Прибыль – роялти, возврат тела долга с процентами (по сути, кредит), доля в компании.
2. Попробовать себя в роли бизнес-ангела – то есть вкладывать ресурсы в встартапы. Самый простой способ снизить риски – разбираться в той сфере деятельности, где работает компания.
3. Вести поиск через клубы инвесторов – в данном случае деньги передаются клубу, а администратор подбирает проект за комиссию.
4. Делать ставку на венчуры – пассивную инвестиционную схему. Главный минус венчуров в России – низкий уровень развития.
5. Этот способ представляет собой пассивное инвестирование. Инвестор должен только оплачивать комиссию, всю остальную работу сделают специалисты.

Смотрите на качество составления, реальность бизнес-плана, профессиональный уровень бизнеса, который привлекает деньги на развитие. Малорисковые сферы являются таковыми относительно – нет на 100% верного способа определить, прогорит эта ИТ-фирма или нет, несмотря на высокую популярность ИТ-сегмента.

Лучшие инвестиции в стартапы

Стартап – новый проект, который находится на стадии планирования, привлечения капитала, запуска. Инвестор, вкладываясь в проект, принимает на себя связанные с его развитием риски и может претендовать на значительную часть прибыли (до 90%). За управление отвечает автор идеи.

Основные направления инвестирования в стартапы:

1. Малый бизнес – магазины, веб-студии, ивент-агентства и так далее.
2. Производство – предприятие, которое занимается изготовлением чего-либо.
3. Бизнес в Интернете – например, онлайн-магазин или художественная мастерская, у которых нет обычного офиса, или есть, но он не используется для приема клиентов.
4. Услуги по ремонту – одежды, обуви, техники. Они востребованы постоянно, обещают не огромный, зато гарантированный доход.
5. Бизнес по франшизе – для покупки готовой схемы нужны вложения, которые у предпринимателя есть не всегда. Инвестиции в бизнес по франшизе – не самый дешевый, зато практически беспроигрышный вариант.

Плюсы и минусы инвестирования в бизнес

Делать инвестиции в отельный бизнес, бизнес по франшизе или лучше поискать другой способ приумножения капитала? Чтобы дать себе ответ на этот вопрос, нужно оценить плюсы и минусы схемы.

Преимущества инвестирования в бизнес:

1. Доступны самые разные направления, формы для совершения вложений.
2. Размеры капитала не важны – вариант найдется в любом случае.
3. Инвестор может влиять на работу компании, принимать участие в управлении ее процессами.
4. Возможность получать пассивный доход.
5. Неограниченные перспективы для развития, заработка в долгосрочной перспективе.

Главный недостаток – высокие риски потери денег, при непродуманном подходе можно лишиться всего капитала. Для успешного активного инвестирования нужны время, силы, знания, опыт, в случае с долевыми вкладчиками нередко развиваются разногласия. Отдача от инвестиций может быть нестабильной – нужно готовиться к любому варианту развития событий. Если стартап долгосрочный, доход вы начнете получать нескоро.

Возможные риски

Инвесторы при вложении денег в бизнес-проекты несут финансовые, юридические, организационные, экономические риски. Для управления рисками нужно закрепить отношения сторон (тот, кто вкладывает, и тот, в кого вкладывают) в договоре. Это поможет вернуть хотя бы часть денег при провале инвестсхемы.

Важна точная предварительная оценка эффективности выбранной схемы, прогнозы относительно вероятности ее успеха, сроков окупаемости. Бизнес-план анализируйте тщательно, по разделам, особенно внимательно проверяйте расчеты. По этой причине вкладывать деньги рекомендуется в ту сферу, в которой вы разбираетесь. Есть смысл привлечь для оценки эффективности проекта стороннего специалиста.

( Пока оценок нет )

Особенности инвестиций в бизнес-проекты с высокой рентабельностью: как не потерять деньги

Обновлено: 3 февраля 2021

Особенности инвестирования в бизнес

Основное преимущество инвестирования в бизнес – это возможность принимать участие в управлении компанией.

• Как зарабатывать, инвестируя в бизнес
• Инвестиционные стратегии
• Инвестиционное кредитование
• Приобретение доли предприятия
• Приобретение бизнеса
• Собственный проект
• Классификация инвестиций в бизнес
• Право собственности
• Объем вложений
• По сфере деятельности
• Этап инвестирования
• Форма дохода
• Вид инвестиции
• Риски инвестирования в бизнес-проекты

Инвестиции в бизнес считаются одним из наиболее распространенных способов обеспечения дохода. Суть этого действия в общих чертах состоит в финансировании коммерческой структуры при условии участия в разделении прибыли. На практике каждый инвестор, который хочет, чтобы его капитал работал, оказывается перед выбором между разнообразными вариантами реализации своего желания. Статья посвящена классификации способов и методов инвестирования.

Как зарабатывать, инвестируя в бизнес

Инвестирование кажется делом простым и престижным. Есть у некоего гражданина солидная сумма. Он находит коммерческий проект, кажущийся ему перспективным, вкладывает деньги и через какое-то время начинает богатеть. На практике всё намного сложнее – сказывается действие огромного количества факторов, препятствующих успеху:

1. Достаточное количество денег есть не у всех.
2. Необходимо оценить проект и все возможные риски, сопряженные с его реализацией.
3. Проблематично определение наиболее перспективных направлений вложений.
4. Для глубокого проникновения в суть бизнеса необходимы знания и опыт, а их часто не хватает.
5. Есть много желающих вкладывать средства в успешно работающий проект, но в инвестициях чаще всего нуждаются «темные лошадки», называемые венчурами.

Если бы не эти сложности, каждый мог стать инвестором.

Главными факторами, затрудняющими подобную финансовую деятельность в отечественных условиях, считаются высокие риски инвестиций и законодательные пробелы.

Преимущества инвестора состоят в том, что он получает возможности, не всегда доступные другим:

• Право на участие в процессе управления предприятием (действует только при определенных условиях).
• Возможность вложения в проект, представляющийся перспективным по личной субъективной оценке.
• Практика паевого участия. Между компаньонами разделяется сумма вложений, риски и прибыль.
• Шанс получения пассивного дохода, при котором можно ничего не делать, а деньги получать.

К недостаткам инвестиционной деятельности относятся, помимо перечисленных препятствующих факторов, и другие возможные обстоятельства:

• Трудность прогнозирования. Рыночная обстановка может ухудшиться, и что самое скверное, внезапно.
• Разногласия между инвесторами возникают чаще, чем им бы хотелось. В результате кто-то из них может вообще отказаться от участия в проекте и потребовать вернуть свою долю, что поставит под угрозу реализацию всего бизнес-плана.
• При активной стратегии инвестирования требуются огромные усилия.
• Нестабильность и отдаленность перспектив финансовой отдачи – нормальная для инвестора ситуация.
• Часто требуется увеличение суммы инвестируемых средств в связи с возникновением необходимости дополнительных трат.

Различные достоинства и недостатки инвестиционной деятельности свойственны отдельным ее стратегиям.

Инвестиционные стратегии

Финансирование может производиться разными способами исходя из того, какого результата хочет добиться инвестор. В одних случаях ему не придется делать ничего, а в других он будет много работать. Отдельные стратегии стоит рассмотреть подробно.

Инвестиционное кредитование

Речь идет об инвестиционном кредите. Чаще эту финансовую услугу оказывают банки, но выдать займ может и частный инвестор. Кредит носит целевой характер и предоставляется для приобретения средств производства или их модернизации. Особенностью такой инвестиции является обязательная проверка в первую очередь не заемщика, а бизнес-плана по использованию средств на предмет его конкурентоспособности. Есть и другие важные особые характеристики.

Годовая ставка инвестиционного кредитования по закону не может превышать доходности проекта, а срок – быть меньшим, чем период окупаемости вложения. Это правило касается и банков, и частных инвесторов.

Различают отдельные виды инвестиционных кредитов.

• Проектный. С помощью заимствованных средств реализуется стартап с нуля.
• Экспансионный. Его получает проект, уже работающий с прибылью, но нуждающийся в расширении.
• Строительный. Выделен в особый вид по причине сложности документального оформления.

Преимущества банка заключаются в более широких возможностях анализа, контроля и прогнозирования. Частный инвестор не всегда обладает этим инструментарием и имеет шанс совершить ошибку.

Приобретение доли предприятия

Когда предприятию для развития срочно требуются средства, его владельцы предлагают в обмен на них частичное правообладание (вхождение в долю), что подразумевает получение пропорционального вкладу дохода. Для привлечения подобных инвестиций используются распространенный прием – продажа ценных бумаг.

Приобретение крупного пакета акций (10% и более) дает право на участие в управлении. Иногда это приносит фирме большую пользу, если вкладчик обладает достаточными навыками и способностями принятия решений по совершенствованию процессов. Бывает и негативный эффект, состоящий в поглощении предприятия.

Приобретение бизнеса

Один из распространенных видов инвестиций в малый бизнес. Покупается уже работающая коммерческая структура (производство, торговля, оказание услуг). Как вариант, возможен франчайзинг. Такая стратегия имеет огромное преимущество, состоящее в исключении длительных и трудных этапов поиска и становления. Предприниматель, только начинающий вести бизнес, сразу оказывается владельцем предприятия, приносящего доход.

Минус – относительно большие затраты и долгий срок окупаемости. К тому же рано или поздно придется вкладываться дополнительно в развитие предпринимательства. Нет такой фирмы, которая бы со временем не потребовала реформирования и совершенствования.

Собственный проект

Решение об инвестировании своего бизнеса представляется наиболее логичным. Вложив собственные средства, можно не опасаться проблем с кредиторами. Не нужно беспокоиться о сохранности денег, об их целевом использовании. Как говорится, «своя рука – владыка». Это – типичный активный доход, и отношения он требует соответственного. Все свои способности и силы необходимо мобилизовать.

Проблема в том, что превратить деньги в капитал может не каждый их обладатель. Для этого требуются особые личные качества.

Классификация инвестиций в бизнес

Перед тем как инвестировать капитал, следует оценить многие начальные условия. На выбор влияет сумма, которой располагает потенциальный инвестор, предполагаемые цели, личные предпочтения и другие факторы. Поможет определиться классификация, в которой учтены все возможные варианты критериев.

Право собственности

По праву собственности различают инвестиции в собственный и в чужой бизнес. Вкладываются в собственное дело чаще люди, стремящиеся к самореализации, обладающие уникальными идеями и верящие в их перспективность. В плане прибыльности, инвестиции в личное предприятие тоже предпочтительней – вся прибыль достается владельцу.

Недостатки тоже есть. Даже психологически начинать в одиночку труднее, чем с компаньонами. Рисков больше и разделить ответственность не с кем, как и стартовые вложения. Собственных знаний и умений часто не хватает. Наконец, это просто трудно. Достоинства и недостатки инвестирования в чужой бизнес прямо противоположны.

Объем вложений

Имеется в виду процент долевого участия. Если собственник один, и он же выступает собственным инвестором, то финансирование называется полным. Во всех прочих случаях оно частичное. Преимущества и недостатки отражены ранее, когда рассматривалась разница между инвестициями в собственный и чужой проект.

По сфере деятельности

Предпочтительная область деятельности инвестора может относиться к разным отраслям, но лучше для начала сосредоточиться на одной.

Так как в данной статье речь идет о коммерческих проектах, спектр возможных вариантов несколько сужается, но все равно остается очень широким. Существует много направлений вложений в реальный сектор экономики.

Классификация инвестиций соответствует структуре разновидностей проектов. Признаками отличий служат многие факторы:

• Масштабность. Проекты бывают локальными, национального значения, глобальными и крупными. Например, инвестиция в гостиничный бизнес, если финансируется новый отельный комплекс в Дубае, может относиться к разряду вложений национального значения, если сумма исчисляется десятками миллионов долларов.
• Предназначение. Проекты могут быть направлены на повышение экономической эффективности (интенсификацию), расширение (экспансию), научные исследования, создание новых производств, носить инновационный характер или даже быть вынужденной. К последней группе относятся вложения, необходимость в которых диктуется требованиями законодательства.
• Взаимосвязанность. Проекты бывают независимыми, альтернативными и совместимыми. Перспективная для инвестиций сфера IT-технологий может предполагать вложения в интернет-проект и разработку мобильных приложений, если оба стартапа реализует один субъект финансирования.
• Цель инвестора. Финансист, осуществляя вложение, может стремиться к снижению издержек, увеличению дохода, диверсификации источников прибыли или снижению рисков.
• Социальная значимость. Все финансовые вложения условно делятся на две группы: исключительно коммерческие и признаваемые общественно полезными или значимыми для государственной экономики. Например, инвестиции в агробизнес во многих странах поддерживаются субсидированием и налоговыми льготами. Что касается общественного транспорта, то здесь ситуация сложнее. Инвестиции в такси считаются коммерческими, а маршрутные перевозки иногда субсидируются.

Этап инвестирования

Момент вложения средств соответствует определенной фазе развития предприятия. Инвестиция возможна даже в идею, заслуживающую реализации. Однако оценить перспективность концепции бывает сложно. По этой причине инвесторы обычно проявляют желание вкладывать средства в действующий бизнес, нуждающийся в дополнительном финансировании.

Инвестиции в стартапы чаще всего характеризуются как венчурные. Их практикуют специализированные фонды, которые фактором массовости нивелируют риски (по принципу компенсации убытков от неудач за счет успехов).

Частные инвесторы обычно предпочитают в той или иной степени готовый бизнес.

Форма дохода

По степени участия инвестора в управлении хозяйственной деятельностью объекта, вложения различают доход двух видов: активный и пассивный.

Пассивным считается такое инвестирование, при котором работают деньги, а не их собственник. Противоположность этой стратегии – абсолютный контроль и осуществление менеджмента.

Бывают и промежуточные состояния, при которых инвестор нанимает управляющего, но эпизодически проверяет его работу. Примером может служить инвестирование в арендный или лизинговый объект. Непосредственного управления активами собственник не осуществляет, но контролирует условия их эксплуатации.

Вид инвестиции

Инвестиции разделяются на прямые и портфельные. Принадлежность к одному из видов определяет степень активности или пассивности дохода. Портфельное инвестирование подразумевает приобретение различный ценных бумаг, по которым их обладатель получает полагающиеся начисления. Выражение «стричь купоны» означает пассивный доход.

Прямая инвестиция заключается в финансировании конкретного проекта. Сам факт ее осуществления свидетельствует о том, что инвестор заинтересован в конкретном предприятии, верит в его перспективу и готов прилагать усилия для достижения им успеха.

Риски инвестирования в бизнес-проекты

Получить в банке инвестиционный кредит крайне сложно. Для этого требуются существенные доказательства перспективности проекта, которыми редко обладают новые предприятия.

Низкий уровень развития отечественного фондового рынка делает проблематичным привлечение акционерного капитала в малый бизнес. В России основным методом инвестирования является прямое финансирование.

В процессе участвуют два субъекта: собственник предприятия и инвестор. Их приоритетные задачи в чем-то совпадают, но во многом отличаются. Рискуют оба. Инвестора в первую очередь интересует безопасность его вложения, а во вторую – доходность. Владельцу бизнеса нужны деньги. К тому же он не хочет потерять свое предприятие. Риски инвестора распределяются на четыре направления.

1. Риски юридические. При заключении инвестиционного договора могут быть не учтены возможные гарантии возвратности и получения дохода. Подобные ошибки могут привести к утрате вложения и прочим видам убытков.
2. Риски экономические. Опасность кроется в неверной маркетинговой оценке перспективности проекта.
3. Финансовые. Интересы инвестора и издержки могут быть учтены не в полной мере, что скажется на величине его дохода.
4. Организационные. В особенности этот аспект характерен для прямых инвесторов, которые могут получить полномочия для осуществления менеджмента, непропорциональные доле вложенного капитала.

Минимизация рисков при прямом инвестировании возможна при тщательном изучении объекта, в который планируется финансовое вложение. В частности, глубокому анализу подлежит бизнес-план проекта.

Следует обращать внимание на различные тонкости и особенности. Предприятие, успешно функционирующее в Москве, может ощутить снижение эффективности при расширении на другие регионы.

Проверке подлежат и расчеты, приведенные в бизнес-плане. В них может закрасться ошибка. Бывают случаи, когда стартаперы, охваченные своей идеей, не имея объективных оснований, умышленно завышают коммерческие прогнозы в надежде, что они сбудутся.

Необходимо помнить, что инвестирование всегда сопряжено с риском.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится

Бизнес-план как инструмент привлечения инвестиций Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

БИЗНЕС-ПЛАН КАК ИНСТРУМЕНТ ПРИВЛЕЧЕНИЯ

ИНВЕСТИЦИЙ Каруна Светлана Николаевна, к.э.н., доцент ВГТУ, Воронеж

В статье рассматриваются особенности и структуры инвестиционных бизнес-планов и технологии их разработки.

В условиях экономической нестабильности, снижения покупательского спроса, роста инфляции и прочих негативных факторов, являющихся характерными чертами экономического кризиса, особое значение в хозяйственной деятельности предприятия принимают меры по привлечению новых инвестиций, направляемых в развитие собственного потенциала или во внешние условия.

Под инвестициями понимают вложение капитала в любой форме с целью получения дохода или социального эффекта в будущем. Инвестиции -это процесс взаимодействия, по меньшей мере, двух сторон: предпринимателя (инициатора проекта) и инвестора (финансирующего проект). Успех проекта зависит от того, найдут ли эти стороны общий язык. Используемые сегодня общепринятые для всех развитых стран методы планирования и критерии оценки эффективности инвестиционных проектов являются тем самым языком, обеспечивающим диалог и взаимопонимание инвесторов и предпринимателей разных стран. К таковым можно отнести методики оценки эффективности инвестиционных проектов таких авторитетных международных организаций, как UNIDO, Мировой банк или Европейский банк реконструкции и развития. Общим для них является то, что все они базируются на классических принципах инвестиционного анализа, построенных на основе метода анализа денежных потоков. Одним из основных элементов структурной политики предприятий является поэтапная и ранжированная структурная ориентация их инвестиционной деятельности. Всякая инвестиционная деятельность в рыночных условиях представляет собой реализацию определенного инвестиционного проекта. Это предполагает оценку его составных частей как с точки зрения возможных выгод предприятия в будущем, так и оценку инвестиционного риска. Инвестиционные риски представляют собой опасность наступления непредсказуемых и нежелательных для инвестора последствий, а именно инвестирования в определенное предприятие, принятие данных условий договора и т.д. Под инвестиционным проектом следует понимать пакет документов, в которых описаны условия реализации и содержание комплекса взаимосвязанных мероприятий, предназначенных для достижения определенных целей, одной из которых является получение прибыли или социального эффекта от инвестиций в течение заданного времени и при установленных финансовых ограничениях.

Частным случаем инвестиционной политики является иностранное инвестирование. Большое значение для развития иностранной инвестиционной деятельности имеет установление гарантий от так называемых политических рисков, то есть защита от разного рода ранее не декларированных принудительных взысканий, а также незаконных действий государственных органов и их должностных лиц. Иностранное инвестирование является экономическим процессом, который наиболее тесно и наиболее полно связывает хозяйство страны с мировым рынком. Оно является широким и многоплановым процессом, охватывающим весьма разнородные области и создающим долговременные и стабильные связи.

Следующим макроэкономическим риском, требующим непосредственного учета, является инфляционный риск. В макроэкономическом аспекте его необходимо учитывать при прогнозировании на будущее, основываясь на уже имеющейся базе инфляционных процессов. С другой стороны, инфляционные процессы прошедших периодов могут быть учтены при оценке данных финансовой отчетности предприятий. В ходе работ по привлечению иностранных инвестиций необходимо также разработать подход к участию иностранных инвесторов в стабилизации и развитии отдельных отраслей.

Важным источником информации при оценке инвестиционного проекта является финансовая отчетность предприятия. При всей ограниченности сведений, публикуемых в годовых отчетах предприятий, можно рассчитать ряд показателей, позволяющих оценить инвестиционную привлекательность объекта. С помощью расчета коэффициентов, отражающих определенное соотношение между различными статьями отчетности, можно проанализировать ликвидность предприятия, его финансовую устойчивость и платежеспособность, интенсивность использования ресурсов и рентабельность; рациональность структуры капитала. Все эти вопросы можно изучить как по состоянию на определенную дату, так и в динамике за ряд лет.

Следует отметить, что при оценке динамики показателей за ряд лет пользователям отчетности широко применяются различные виды сравнительного анализа: горизонтальный, вертикальный и трендовый. Горизонтальный анализ позволяет определить абсолютные и относительные отклонения различных показателей по сравнению с предшествующим годом. Вертикальный анализ проводится с целью выявления удельного веса отдельных статей в общем итоговом показателе, принимаемом за 100%. Трендовый анализ основан на расчете относительных отклонений показателей отчетности за ряд лет от уровня базисного года, для которого все показатели принимаются за 100%.

Как правило, отбор инвестиционного проекта проводится в два этапа. На первом этапе проводится инвестиционный анализ, где принимается решение о целесообразности или нецелесообразности осуществления инвестиций с точки зрения инвестора. На втором этапе проводится финансовый анализ проекта, который должен смоделировать и оценить проект в про-

цессе его деятельности. Для оценки инвестиционных решений применяют методику ЮНИДО, в отечественной практике — разработанные на ее основе Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов и их отбору для финансирования. Согласно этим методикам все методы делят на упрощенные, используемые для предварительного отбора, и учитывающие стоимость денег во времени.

Для структуризации и упорядочения своих действий по усовершенствованию производства и успешной реализации проекта необходимо разработать его бизнес-план.

Бизнес-план — это комплексный документ, охватывающий все сферы деятельности уже функционирующего или только создаваемого предприятия, одновременно является как стратегическим планом развития предприятия, так и рабочим документом, с помощью которого осуществляется управление и контроль деятельности компании. Бизнес-план (БП) — это общепринятая в мировой хозяйственной практике форма представления деловых предложений и проектов, содержащая развернутую информацию о производственной, сбытовой и финансовой деятельности организации и оценку перспектив, условий и форм сотрудничества на основе баланса собственного экономического интереса фирмы и интересов партнеров, инвесторов, потребителей, посредников и др. участников инвестиционного проекта. Он выполняет четыре основные функции:

1) является инструментом, с помощью которого предприниматель может оценить фактические результаты деятельности за определенный период;

2) может быть использован для разработки концепции ведения бизнеса в перспективе;

3) выступает инструментом привлечения новых инвестиций;

4) является инструментом реализации стратегии предприятия.

Большинство кредиторов или инвесторов не вложит деньги в бизнес, не

увидев качественного бизнес-плана. Инвесторы обращают внимание на «четыре Д» предпринимателя: деловая репутация, денежный поток по обслуживанию долга, дополнительное обеспечение гарантий и доля собственного капитала, которая должна быть не менее 50%.

Представление бизнес-плана проекта потенциальным инвесторам не менее важная и ответственная задача, чем его разработка.

Рекомендуется при этом придерживаться следующих принципов:

1) Не перегружайте текст; документ должен быть не более 25 — 30 страниц. Текст должен быть набран хорошо читаемым шрифтом, в качестве иллюстраций используйте схемы и графики;

2) Продемонстрируйте обязательность и компетентность в процессе презентации, докажите, что Вы хорошо разбираетесь в проекте;

3) Обозначьте перспективы развития предприятия;

4) Будьте реалистичны, избегайте излишнего оптимизма;

5) Обозначьте проблемы и факторы риска, а также поясните пути их решения;

6) Конфиденциальная информация может быть опущена и представлена, в случае необходимости, дополнительным документом.

Если представить процесс рассмотрения проекта инвестором в виде последовательности шагов, то обычно он выглядит следующим образом:

1) Определение основных характеристик продукта, предприятия, отрасли и рынка.

2) Условия, на которых должен быть предоставлен капитал.

3) Финансовые показатели предприятия и прогноз на перспективу; показатели эффективности проекта.

4) Определение категории лиц, представляющих проект.

5) Определить, что отличает этот проект от множества других (рациональное зерно).

6) Календарный план проекта.

Инвестора также могут особо интересовать следующие данные:

— процент (доля) продаваемого продукта;

— общая цена этой доли предприятия;

— минимальный объем инвестиций;

— условия предоставления капитала (обыкновенные акции, привилегированные акции; долговое обязательство с гарантиями; заем с возможностью покупки акций по фиксированной цене в определенный период времени; заем с возможностью обращения части займа в акции по желанию кредитора; конвертируемые обязательства, прямой долг и т.п.).

В этом разделе бизнес-плана, посвященном программе инвестирования, необходимо изложить план получения средств для создания или расширения предприятия. Первый вопрос: сколько вообще нужно средств для реализации данного проекта? Вопрос второй: откуда намечается получить эти деньги, в какой форме? И третий вопрос: когда можно ожидать полного возврата полученных средств и получения инвесторами дохода от них? Ответы на первый и третий вопросы вытекают из предыдущего раздела бизнес-плана — «Финансовый план». Относительно второго вопроса можно сказать следующее. Финансирование через кредиты предпочтительно для проектов, связных с расширением производства на уже действующих (и действующих успешно) предприятиях. С одной стороны, от таких предприятий банкиры не будут требовать повышенной платы за кредит, так как рисковость вложений здесь не слишком велика, а с другой стороны — не составит проблемы найти материальное обеспечение кредитов: в качестве его могут выступить уже имеющиеся активы. Привлекая для финансирования своего проекта кредитные средства, необходимо помнить о возможности получения не только банковского, но и коммерческого кредита, который может быть предоставлен на значительно более льготных условиях (например, участниками рассматриваемого проекта).

Инвестиционный (или кредитный) бизнес-план сам по себе не является 100% гарантией получения заемных средств, поскольку банк кредитует именно инвестиционный проект, а не документ, его описывающий. В инве-

стиционном бизнес-плане подробно раскрываются только интересующие банк (или инвестора) вопросы: финансовый план, качественный анализ рисков, расчет доходности проекта, его интегральные показатели. Ни один уважающий себя и своих клиентов банк не примет проект к рассмотрению, если к пакету документов заемщика не приложен бизнес-план, который отвечает стандартам, принятым в российских кредитных организациях. Структуры инвестиционных бизнес-планов и технологии их разработки различаются в зависимости от видов инвестирования и многих других факторов, но не слишком кардинально.

В условиях мирового экономического кризиса большое значение будут иметь ассигнования из местного, регионального, федерального бюджета, фонда поддержки предпринимательства. При разработке инвестиционного бизнес-плана, являющегося соискателем на государственную поддержку, достаточно представить лишь базовый набор информации, отвечающий, например, требованиям нормативно-правовых актов о государственном стимулировании инвестиционной деятельности и состоящий из: резюме, аналитической записки, производственного плана, плана маркетинга, организационного и финансового планов. В этом случае действует следующий алгоритм.

Во-первых, формулируется основное (финансово привлекательное) название проекта. Что и отражается на титульном листе.

Во-вторых, составляется вводная часть инвестиционного бизнес-плана, выполненная в форме краткого резюме проекта.

В-третьих, на основе проведенных собственными силами и/или приобретенных готовых исследований проводится анализ положения дел в том или ином (нужном) инвестиционном сегменте.

В-четвертых, составляется подробный и всеобъемлющий производственный план.

В-пятых, разрабатывается доступный для понимания план маркетинга.

В-шестых, формируется удобный для эффективного управления организационный план.

В-седьмых, все это подкрепляется системой финансового планирования и сводится в финансовый план.

Особенности бизнес-планирования ИТ-стартапа на посевной стадии привлечения инвестиций

Привлечение инвестиций в ИТ-стартап

Вначале небольшой обзор интересных фактов о привлечении инвестиций в ИТ-стартапы на посевной стадии:

1)      Для привлечения инвестиции в среднем осуществляется 58 контактов с потенциальными инвесторами.

2)      Средняя длина презентаций, привлекающих инвестиции – 19,2 слайда.

3)      3 минуты 44 секунды – средняя продолжительность встреч с инвесторами.

Источник: https://techcrunch.com/2015/06/08/lessons-from-a-study-of-perfect-pitch-decks-vcs-spend-an-average-of-3-minutes-44-seconds-on-them/#.7hq9kx:JuPQ

Что мы из этих фактов можем почерпнуть – будет понятно дальше по тексту. А пока небольшой экскурс в бизнес-планирование и специфику ИТ-стартапов как особенного типа инвестиционного проекта.

Бизнес-план для привлечения инвестиций

Бизнес-план – универсальный инструмент привлечения финансирования в проект. Однако, как и любой универсальный инструмент, бизнес-план ИТ-стартапа на посевной стадии требует индивидуальных настроек относительно специфики инновационного бизнеса в сфере информационных технологий.

Для понимания какие особенности имеет процесс бизнес-планирования ИТ-стартапа, важно отметить ключевые отличия инновационного ИТ-проекта от традиционного инвестиционного проекта.

Ключевые отличия ИТ-стартапа от традиционного бизнеса

К принципиальным отличиям ИТ-стартапа от традиционного проекта можно отнести:

1.      Ключевым активом компании является нематериальный актив, в связи с чем компания не обладает никаким залоговым имуществом, кроме доли в компании.

2.      Планы ИТ-стартапа на посевной стадии проекта строятся полностью на гипотезах, а не фактах прошлых периодов работы компании.

3.      Риск невыполнения инвестиционных планов крайне высокий с связи с высоким уровнем неопределенности.

4.      Возможности извлечения сверхприбыли для инвестора и получения ликвидной доли компании с многомиллионной акционерной стоимостью бизнеса.

Основываясь на принципиальных отличиях ИТ-стартапа от традиционного бизнеса, представляется возможным сформулировать главный вывод: инвестору нечего анализировать для принятия инвестиционного решения кроме команды проекта, ее опыта и видения относительно бизнес-модели проекта, ее перспективности и планов превращения проекта в крупный ИТ-бизнес. Поэтому для принятия решения об инвестициях в проект или отказе в инвестировании достаточно всего 3 минуты 44 секунды.

Основываясь на выше обозначенном тезисе, можно сделать следующие выводы, позволяющие сформулировать требования к бизнес-плану ИТ-стартапа:

1.      Бизнес-план ИТ-проекта – это презентация, которая должна сопровождать рассказ инициатора инвестиционного проекта, слайды которой помогают убеждать инвестора в правоте выдвинутых инициатором гипотез.

2.      Слайды инвестиционной презентации должны иметь максимально верифицированные гипотезы, подтвержденные финансовыми расчетами и рыночной аналитикой.

3.      Бизнес-план должен быть гибким, позволяющим инвестору оценить изменения выходных параметров проекта (экономические и инвестиционные показатели) в случае появления дополнительных рисков, в случае снижения/увеличения объема инвестиций относительно запрашиваемых инициатором изначально и др.

Структура бизнес-плана для ИТ-стартапа

По опыту Росконсалтинг бизнес-план ИТ-проекта, отвечающий требованиям инвесторов включает:

1.      Резюме: (продукт/сервис), рынок, конкуренты, факторы успеха, статус проекта, инвестиции, команда, дорожная карта (Road Map).

2.      Описание команды: фото, роли в проекте, релевантный бизнес-опыт.

3.      Суть проекта (pitch): для кого продукт, проблемы рынка, что позволяет продукт, главные отличия от конкурентов, главные функции системы.

4.      Оценка рынка: потенциальный объём рынка (PAM), общий объём целевого рынка (TAM), доступный объём рынка (SAM), реально достижимый объём рынка (SOM).

Подробнее про анализ рынка ИТ-проекта: https://rb.ru/opinion/market-capacity/

5.      Конкуренты: особенности бизнес-моделей конкурентов, описание наиболее успешных участников рынка и факторов их успеха.

6.      Бизнес-модель проекта: потребительские сегменты, ценностное предложение, каналы сбыта, взаимоотношения с клиентами, потоки поступления доходов, ключевые ресурсы, ключевые виды деятельности, ключевые партнеры, структура издержек.

Подробнее про бизнес-моделирование: https://rb.ru/opinion/biznes-model/

7.      История проекта (timeline): в случае, если у ИТ-стартапа есть прототип.

8.      Описание технологии: примененные технологии (в случае наличия прототипа), планируемые к реализации технологии.

9.      Коммерциализация: тарифы коммерциализации.

10. Финансовый план: план по пользователям, план по выручке и продажам, маркетинговый план, персонал, расходы, налоги, инвестиции, прибыль,

11. Оценка экономической и инвестиционной привлекательности проекта: оценка стоимости проекта, оценка инвестиционных показателей проекта (срок окупаемости, NPV, IRR, PI).

12. Оценка рисков и путей их минимизации

13. Инвестиционное предложение инвестору – выводы для инвестора об объеме инвестиций, оценке стоимости бизнеса в случае реализации проекта и стоимости доли инвестора, оценке прибыльности проекта на период его реализации.

В случае, если инвестор выразит интерес к проекту, ему станет интересно погрузиться в детали. В этом случае инвестору может быть предоставлена финансовая модель проекта, в которой он может посмотреть на полный перечень гипотез, которые легли в основу бизнес-планирования, оценить степень достоверности данных гипотез, посмотреть правильность расчетов всех показателей проекта, смоделировать различные сценарии развития проекта.

Состав бизнес-плана ИТ-стартапа на этапе привлечения венчурных инвестиций

Таким образом, необходимым и достаточным пакетом бизнес-плана ИТ-стартапа является финансовая модель проекта и инвестиционная презентация. Качество проработки этих двух документов может либо повысить вероятность привлечения инвестиций или ее снизить, в случае если документы подготовлены непрофессионально. 

Подробнее о подходе Росконсалтинг к профессиональному бизнес-планированию: https://rcgroup.pro/bp

Тем не менее, главным фактором привлечения инвестиций, как и во все времена, являются не документы, а команда с ее релевантным опытом, уникальная бизнес-идея, проработанные планы развития проекта. От качества именно этих ресурсов и зависит, в первую очередь, успешность или не успешность реализации проекта, а в следствие этого и вероятность привлечения инвестиций в проект.

Инвестируйте в стартапы Флориды, малый бизнес, недвижимость, энергетические проекты и многое другое.

13 признаков того, что вы должны инвестировать в управление проектами

Инвестировать или не инвестировать — вот в чем вопрос — по крайней мере, для организаций, которые довольны управлением проектами «как обычно», даже если в результате этого обычного ведения бизнеса значительное количество проектов выходит за рамки бюджета, отстает от графика или меняет объем и результаты.

Неудачные проекты — особенно в правительстве и ИТ — обходятся организациям в среднем от 50 до 150 миллиардов долларов в год. Фактически, более 41% государственных ИТ-проектов считаются полным провалом и полностью отменяются.

Инвестиции в инструменты управления проектами — это способ избавиться от подобных потерь в прошлом, открыв новую страницу для тех, кто работает как в частном, так и в государственном секторах, для реализации более ценных проектов.

Что такое управление проектами?

Управление проектами (PM) относится к полному набору инструментов и процессов, используемых для ведения проекта от идеи до его выполнения.

Он гармонизирует людей, процессы и технологии организации для создания воспроизводимого подхода, максимизирующего ресурсы, который в конечном итоге обеспечивает полное завершение большего числа проектов.

По данным Project Management Institute, ведущей мировой научно-исследовательской и профессиональной организации в сфере управления проектами, управление проектами делится на пять этапов:

• Инициирование: Первоначальная концепция или идея проекта, обычно предлагаемая для решения проблемной точки, устранения пробелов или создания конкурентного преимущества.
• Планирование: Распределение ресурсов — финансовых, человеческих и технологических — и определение контрольных показателей проекта для достижения намеченного успеха.
• Выполнение: Реализация плана проекта в установленные сроки.
• Мониторинг и контроль: Текущая оценка проекта, чтобы гарантировать, что он остается в срок, в рамках бюджета, в рамках объема и снижения рисков.
• Конец: Точка завершения проекта, формальная оценка его результатов (т.е., объем) и определение процесса и практических настроек для будущих усилий.

Почему вы должны инвестировать в управление проектами

Есть множество причин инвестировать в более совершенные методы и технологии управления проектами для вашего предприятия, начиная с сегодняшнего дня. Вот 13 из них.

1. Своевременно завершено больше проектов

Оценка графика — это основная часть инициации и планирования проекта, и это одна из самых ранних переменных завершения проекта, которые описывают участники.

для управления проектами помогает согласовывать задачи, обеспечивать видимость рабочих процессов и подотчетность заинтересованных сторон. Меньшее количество запоздалых результатов и лучшее управление временем проекта гарантируют, что исходный график проекта останется неизменным и что все участники будут знать, что происходит, когда и кем. Если возникают вопросы, программное обеспечение действует как хранилище коммуникаций, сокращая разрозненность и поддерживая плавный график.

2. Снижение затрат на управление проектом

Неуправляемые проекты стоят дороже.Изменения в объеме, увеличенные сроки или плохая коммуникация могут вынудить руководителей проектов выделить дополнительные ресурсы, такие как время, деньги и персонал, чем первоначально предполагалось. Это компенсирует как рентабельность инвестиций проекта, так и отсрочивает получение результатов, добавляющих ценность.

В любой ситуации участники проекта разочаровываются, в то время как высшее руководство с меньшей вероятностью согласится с усилиями отдела в будущем.

Инвестиции в программное обеспечение для управления проектами и стандартную методологию управления проектами создают шаблон бюджета, которому команды должны следовать.Он также уточняет расчет стоимости проекта и текущие стратегии управления затратами, чтобы сократить перерасход бюджета, давая каждому немного больше спокойствия.

3. Повышение рентабельности инвестиций при использовании программного обеспечения для управления проектами, PMOs

Хотя не существует универсального расчета рентабельности инвестиций для всего программного обеспечения для управления проектами и PMO, последние данные показывают, что развертывание как средних, так и крупных компаний экономит в среднем 567 000 долларов на проект, а также позволяет завершить 30% проектов в рамках бюджета.Это прямая экономия, которую вы положите обратно в ваш карман, и стремительный рост рентабельности инвестиций в PM.

Существует множество калькуляторов рентабельности инвестиций для управления проектами. Организации могут генерировать рентабельность инвестиций, используя ряд моделей:

• Сравнение финансовой доходности портфелей проектов, в которых не использовалось программное обеспечение PM, и финансовой прибыли тех, кто действительно использовал программное обеспечение PM.
• Создание «оптимистичного», «стандартного» и «пессимистического» прогнозов стоимости проектов для определенных проектов тестовых примеров, а затем их моделирование или их проведение, чтобы определить, как программное обеспечение влияет на эти графики, бюджеты или объем затрат.
• Расчет количественного и качественного влияния PMO на портфель проектов, присвоение показателей затрат таким вещам, как планирование выгод, коммуникативных выгод, бюджетных выгод и изменений в управлении рисками.

4. Стандартизированные рабочие процессы управления проектами

Принятие стандартной методологии управления проектами создает воспроизводимый и функциональный рабочий процесс, который направляет вас через полные циклы вашего проекта.

Думайте об этом как о чертеже.Стандарты управления проектами создают устойчивую основу для новых идей, а также содержат передовые методы, позволяющие увидеть больше проектов, которые будут реализованы. Они помогают проектам в любом отделе оставаться в соответствии с ценностями организации, выполняя аналогичные этапы завершения:

• Сигнал о завершении задачи
• Передать задачи следующему заинтересованному лицу
• Сигнальные вопросы или путаница
• Хранение и управление основной проектной документацией
• Просмотр частей проекта, графиков, бюджетов и т. Д.
• Измерение и отслеживание контрольных показателей проекта

5.Интуитивно понятные и удобные коммуникации

Программное обеспечение для управления проектами служит центром коммуникации для проектов.

Участники проекта, заинтересованные стороны и лица, принимающие решения, входят в систему в одном месте, чтобы задавать вопросы, передавать ответы и проводить общие процессы и задачи. Программное обеспечение PM служит также центральным хранилищем проектных документов и данных, предоставляя участникам проекта мгновенный доступ к своей информации в режиме реального времени независимо от их местонахождения.

Некоторое программное обеспечение даже позволяет взаимодействовать с внешними агентами, такими как сторонние поставщики или подрядчики, и все это в рамках защищенного программного обеспечения.

6. Более эффективное снижение рисков

Одно из самых больших преимуществ инвестирования в управление проектами — это влияние, которое оно оказывает на общение с участниками.

Когда команды более связаны, они могут легко сотрудничать, чтобы выявлять риски проекта и реагировать на них — как превентивные, так и неизбежно возникающие. Лучшие практики могут быть применены из прошлых действий по снижению рисков, чтобы снизить вероятность их повторения в будущей работе.

Некоторое программное обеспечение PM также включает информационные панели и отчеты, повышающие прозрачность рисков, связанных с изменением объема работ.Повышение видимости рисков означает раннее выявление препятствий или проблем проекта и их смягчение до того, как они перерастут в бюджет или моральное состояние.

7. Повышенная сплоченность команды

Методологии и программное обеспечение управления проектами помогают прояснить роли и действия каждого при работе над инициативой. Когда все четко изложено в методических документах PM, а также в программном обеспечении намечены этапы проекта, член команды может быстро и удобно просматривать свои обязанности, отмечать задачи, переносить работу на этапы утверждения, отправлять сообщения и даже получать доступ к доработке (если необходимо), все с одного портала.

8. Больше возможностей для профессионального развития

Инвестирование в сертификаты управления проектами — отличный способ предложить вашим сотрудникам возможности профессионального развития. Они пожинают плоды в виде расширенного набора навыков и повышения квалификации, а вы получаете выгоду от знаний, которые они применяют в своих командах.

Для организаций, которые ценят любопытство, инициативу и непрерывное обучение своих сотрудников, получение сертификатов по управлению проектами особенно привлекательно.Предоставление тренинга для PM и спонсирование сертификатов позволяет согласовать то, что, по вашему мнению, вы цените, с тем, что вы действительно продвигаете . Это имеет большое значение для установления доверия, приверженности и лояльности сотрудников.

9. Повышенный контроль качества

Результаты проекта подвергаются большему контролю и обеспечению качества благодаря установленным методологиям управления проектами. Это связано с тем, что специальные практики или сиюминутные решения постепенно отменяются и заменяются пошаговым процессом планирования, инициирования и реализации нового проекта.

Независимо от того, какой отдел или команда запускает проект, они следуют одним и тем же правилам. Это значительно упрощает для руководителей вашей организации проведение аудитов контроля качества, анализ данных проекта и определение причин сильных и слабых сторон проекта. Лица, принимающие решения, получают больше возможностей для повышения эффективности проекта и результатов в будущем, добиваясь последовательных успехов в планировании качества, обеспечении качества производства и даже принятии качества пользователем после реализации проекта.

10. Больше стратегического распределения ресурсов

В недавнем опросе, проведенном The Economist, более трети руководителей назвали новые инструменты управления проектами своей организации как движущий фактор в улучшении распределения ресурсов.

Программное обеспечение для управления проектами и PMO были особенно полезны. Их данные и рекомендации дают заинтересованным сторонам более четкое представление о рисках проекта и препятствиях процесса, позволяя им настраивать контрольные показатели и вносить как качественные, так и количественные корректировки в циклы проекта.В результате в будущих проектах лучше распределяются и используются ресурсы, а также получаются лучшие результаты.

11. Безопасные централизованные данные

Большая часть программного обеспечения для управления проектами поставляется с настраиваемыми инструментами безопасности для управления доступом и защиты данных проекта. Чем больше элементов управления настроено, тем меньше случаев неправильного управления данными, нарушений безопасности и общей небрежности ИТ.

Инвестиции в эту технологию дополняют общие передовые практики вашей организации в области ИТ-безопасности, в том числе:

• Создание единой точки доступа пользователей для просмотра документов, отчетов, рабочих задач, бюджетов, расписаний, участников и т. Д.
• Назначение ролей пользователей и учетных данных для входа с определенными разрешениями в программном обеспечении
• Мониторинг использования с помощью функций контрольного журнала
• Резервное копирование данных проекта
• Служит единым хранилищем для совместного использования, обмена и редактирования всех материалов проекта.

12. Уменьшение ручных процессов, обходные пути

Обходные пути относятся к временным, часто мгновенным решениям проблемы, вызванной прерыванием или недоступностью обычных процессов.

Обходные пути обычно ручные и неструктурированные. Длительные обходные ситуации, например, во время отказов оборудования или когда невозможно связаться с ключевыми специалистами в предметной области, могут поставить под угрозу обычно избыточный процесс и контроль качества, даже рискуя такими вещами, как стандарты ISO.

PM и офисы PMO вмешиваются, чтобы уменьшить количество случайных ручных вмешательств, восстанавливая соответствующие расписания, назначения задач, распределение ресурсов и обновления хода выполнения. В случае программного обеспечения PM, эти элементы уже автоматизированы, что снижает риск ручных обходных путей с самого начала проекта.

13. Используйте уверенность, подкрепленную данными

Инвестирование в управление проектами в конечном итоге дает вам больше информации, больше контроля и больше понимания того, что делает проект успешным.Используя опыт обученного персонала, а также данные, предоставляемые программным обеспечением, вы можете принимать количественно обоснованные решения по действительно успешным стратегиям управления проектами, подкрепленные метриками и точными цифрами.

Эти решения повышают уверенность в способности вашей организации выполнять портфель проектов, контролируя расходы и увеличивая результаты. Кто не хочет хвастаться этим своим боссом?

Способы инвестирования в управление проектами

В распоряжении организаций больше инструментов и методов, чем когда-либо, чтобы испытать преимущества управления проектами.

1. Программное обеспечение для управления проектами

Программное обеспечение для управления проектами состоит из цифровых программ, которые позволяют организациям планировать, организовывать, обмениваться информацией, управлять и отслеживать проект на всех его этапах и результатах на одном портале. Эти части программного обеспечения специально разработаны для видимости задач и ресурсов и являются одними из наиболее распространенных инструментов программного обеспечения как услуги (SaaS), используемых сегодня предприятиями.

Организации обычно приобретают лицензию на использование у производителя программного обеспечения PM.Эта лицензия дает им доступ к цифровой платформе на основе подписки, создавая возможность использования «по требованию» для всех утвержденных членов команды и заинтересованных сторон.

Популярное сегодня программное обеспечение для управления проектами включает:

• Microsoft Project
• Планировщик Майкрософт
• Даптив
• Smartsheet
• И многие другие

2. Аппаратное обеспечение для управления проектами

Инвестиции в программное обеспечение для управления проектами идут рука об руку с обеспечением сотрудникам удаленного доступа к этим инструментам на различных устройствах, используемых в обычный рабочий день.

Чаще всего это означает оборудование, настроенное для управления проектами, такое как ноутбуки, планшеты и даже мобильный телефон с доступом к программному обеспечению для управления проектами. Участники могут быстро и безопасно войти в систему управления проектами через свои мобильные устройства, а затем управлять рабочими процессами проекта независимо от местонахождения.

Многие организации выбирают программное обеспечение PM с учетом этих возможностей мобильных устройств, телекоммуникационного сотрудничества и функций удаленной безопасности.

3.Разработка методологии управления проектами

Инвестиции в управление проектами также означают корректировку подхода вашей организации к проектам.

Известная как традиционная методология управления проектами (PMM), компании с устоявшимися подходами вводят в действие стандартизированный контрольный список для инициирования и контроля полного жизненного цикла проекта, получившего одобрение. Этот контрольный список подкреплен измеримыми и повторяемыми стандартами, которым следуют все отделы и все их проектные усилия для более плавного завершения проекта.

За исключением постоянно популярного PMM Agile, большинство традиционных PMM будут институционализировать контрольный список, ориентированный на процессы и инструменты. Однако с помощью Agile организации вместо этого организуют циклы управления проектами на основе текущих дополнительных настроек продукта или услуги. Эти разработки инициируются совместным и непрерывным ответом на реальные потребности пользователей или клиентов, а не завершаются к определенной точке проектного цикла. Agile PMM особенно хорошо работает для разработчиков программного обеспечения, которые стремятся постоянно улучшать свои приложения, но также были внедрены инновационные решения в сфере профессиональных услуг, финансовых услуг и здравоохранения.

Сегодня на рынке представлены десятки методологий и подходов к управлению проектами. Многие из них содержат официальные сертификаты для участников, прошедших частное обучение, что позволяет им применять официальную методологию на своем предприятии.

Хотя их принципы и шаги могут отличаться, любая методология PM будет учитывать следующие основные переменные при планировании и реализации проекта:

1. Ценность бизнеса и результаты успеха
2. Результаты / объем проекта
3. График проекта
4. Расчет затрат
5. Показатели контроля качества
6. Участники проекта или заинтересованные стороны
7. Коммуникационные рабочие процессы
8. Управление рисками проекта
9. Управление заинтересованными сторонами

4.Офисы управления проектами (PMO) и офисы управления проектами предприятия (EPMO)

PMO и EPMO действуют как руководящие административные органы для проектов организации.

EPMO традиционно занимаются вертикальным управлением проектами, подчиняясь непосредственно генеральному директору или финансовому директору. Персонал EPMO отвечает за обеспечение соответствия проектов всех отделов заявленной стратегии организации, продвижение ее долгосрочных целей и защиту от противоречивого планирования ресурсов.

PMO берут на себя более детальную роль. PMO обычно посвящены конкретному бизнес-подразделению, например продажам или ИТ. Они несут ответственность за то, чтобы запланированные проекты подразделения выполнялись вовремя, в рамках бюджета и с использованием соответствующей методологии, и часто отчитываются перед EPMO.

Среди своих обязанностей PMO и EPMOs устанавливают и поддерживают основную методологию управления проектами, внутренние методологические ресурсы и передовой опыт, помогают в контроле качества и отслеживании показателей, а также помогают в процессе достижения общих результатов проекта.

Организации, входящие в состав PMO и EPMO, видят в среднем на 38% больше проектов, выполненных в соответствии с первоначальными целями и ценностями, а также отмечают снижение количества неудачных проектов на 33%.

5. Обучение управлению проектами, наставничество и сертификаты

И последнее, но не менее важное: организации могут инвестировать в управление проектами, спонсируя менеджеров и сотрудников для получения официальных сертификатов по управлению проектами и / или методологии.

Доступны как онлайн-программы, так и личные программы PM, и они предлагаются широким спектром профессиональных отраслевых организаций и лидеров мнений, такими как The Project Management Institute®, The Association for Project Management и APM Group, и это лишь некоторые из них. .

Как начать инвестировать в управление проектами

Лучшие стратегии управления проектами сочетают в себе людей, процессы и технологии. Почему бы не найти партнера по управлению проектами, который специализируется на всех трех?

Подпишитесь на портал новостей и блогов Momentum, Inc., чтобы получать самые свежие советы по управлению проектами, приемы реализации и общие отраслевые тенденции. Затем свяжитесь с нами, если у вас возникнут какие-либо вопросы по выбору правильного программного обеспечения для управления проектами для вашей организации.Мы хотели бы внести ясность.

Бизнес-план для инвесторов | Шаблон бизнес-плана

Используйте шаблон бизнес-плана, чтобы создать свой бизнес-план, добавив подробную информацию за презентацией и кратким резюме.

Для привлечения инвесторов бизнес-план должен включать следующее:
1. Титульный лист: Включите название компании, контактную информацию и логотип компании.

2. Содержание

3.Краткое описание компании и возможностей: Кратко опишите историю компании и опишите основные потребности рынка и решение вашей компании. Ответьте на вопрос: «В чем состоит ценностное предложение вашей компании?»

4. Рыночные возможности: Рассмотрите следующие области и ответьте на вопросы: «Кто ваши клиенты? Как ты собираешься зарабатывать деньги? »

• Рынок и отрасль: Включите соответствующие исследования вашего рынка и отрасли, такие как размер рынка, сегменты рынка, ниша вашего продукта, перспективы роста рынка, новые тенденции и технологии, а также любые препятствия для входа.
• Competition: Продемонстрируйте, что вы полностью понимаете проблемы внешних конкурентов, как крупных, так и мелких. Включите описание продуктов конкурентов, каналов сбыта, цен и партнерских отношений. Рассмотрите возможность разработки конкурентной матрицы, в которой перечислены ключевые атрибуты вашего продукта, а также ваши конкурентные преимущества и позиционирование.
• Клиенты и конечные пользователи: Предоставьте схему целевым клиентам для вашего продукта или услуги. См. Любые отзывы клиентов в этом разделе и включите документ в приложение или пакет комплексной проверки.
• Стратегия продаж и маркетинга: Объясните, как вы получите продукт в руки клиентов. Предоставьте модель дохода и опишите цикл и процесс продаж. Включите описание каналов выхода на рынок и вашу стратегию маркетинговых коммуникаций.

5. Продукты и услуги: Опишите свой продукт или услугу; включите фотографии или снимки экрана, если это программный продукт. Подробно опишите, насколько ваш продукт масштабируется и когда вы планируете запустить его, если вы еще этого не сделали.Опишите следующие шаги НИОКР для дальнейшего развития или улучшения вашего предложения. Включите обсуждение интеллектуальной собственности (например, патентов, авторских прав, товарных знаков) и любых технологических партнерств. Вы также можете выделить свои конкурентные преимущества.

6. Люди: Инвесторы вкладывают свои деньги в вашу пользу, поэтому не забудьте указать, как вы набрали лучшую команду для создания компании. Включите список советников или членов правления, а также поставщиков услуг.Прежде чем включать их информацию в документ, получите одобрение любых директоров и консультантов. Если вы планируете нанять каких-либо ключевых сотрудников в ближайшем будущем, и вы будете использовать финансирование для создания команды, включите роли в эту часть обсуждения.

7. Финансы: Включите свои ключевые предположения и представьте два сценария.

8. Источники финансирования и использование выручки:

• Источники финансирования: опишите инвестиции по принципалу, предыдущие вложения в акционерный капитал, заемные средства (если таковые имеются), денежные средства от операционной деятельности и общую сумму средств, привлеченных на сегодняшний день.
• Использование доходов: опишите, как вы собираетесь использовать средства. Примеры могут включать в себя продажи и маркетинг, исследования и разработки, затраты на найм и заработную плату новых сотрудников, оборудование, капитальные, юридические и бухгалтерские расходы, которые в сумме составят сумму, которую вы планируете привлечь за счет внешнего финансирования.

9. Вехи: Основываясь на соответствующих временных рамках для отдельных этапов, подробно опишите действия, на которых ваша команда сосредоточится для дальнейшего повышения ценности организации.Действия включают в себя наем ключевых сотрудников, новое финансирование, основные этапы продаж, запуск новых продуктов и стратегическое партнерство.

10. Приложения: Включите все относящееся к делу, например, биографии учредителей и ключевых руководителей, патентную информацию и отзывы клиентов.

Для получения дополнительных сведений и поддержки по разработке бизнес-плана загрузите рабочую книгу MaRS, бизнес-план и краткое изложение. Информация и упражнения в этом учебном пособии обеспечат основу, которая поможет вам организовать и сформулировать свои мысли.

Список литературы

Cardis, J., et al. (2001). Венчурный капитал: полное руководство для предпринимателей, инвесторов и практиков . Торонто: Джон Вили и сыновья.
Кавасаки Г. (2008). Reality Check: Непочтительное руководство по перехвата, перехвата и сбыта ваших конкурентов . Торонто: Пингвин Канада.

Как создать бизнес-план понравится инвесторам

Ноябрь 6, 2014 Читать 5 мин

В книге Напишите свой бизнес-план сотрудники Entrepreneur Media предлагают глубокое понимание того, что важно для любого бизнес-плана, что подходит для вашего предприятия и что необходимо для обеспечения успеха.В этом отредактированном отрывке авторы предлагают советы по созданию бизнес-плана, который вы можете использовать при поиске финансирования для своего бизнеса.

Бизнес-план практически необходим для предпринимателей, которые стремятся собрать деньги для финансирования своих компаний. Фактически, бизнес-планы настолько тесно связаны со сбором средств, что многие предприниматели считают их подходящими только для представления инвесторам и упускают из виду преимущества планирования для менеджмента.

Но для тех предпринимателей, которые ищут финансирование, бизнес-план решает несколько задач.Во-первых, это помогает убедить потенциальные источники финансирования в том, что предприниматель продумал идею. Это также дает реальным инвесторам набор финансовых ориентиров, за которые предприниматель может нести ответственность.

В некотором смысле бизнес-план — это билет в финансовый танец. Было бы слишком упрощенно сказать, что у вас должен быть план для получения финансирования. Но будет не слишком упрощенно сказать, что хороший план поможет вам собрать средства быстрее, проще и полнее, чем вы могли бы без него.

Прежде чем искать инвесторов, вы должны точно знать, что вы ищете и на что эти деньги будут потрачены. Подобно обоснованию расходов при отправке налогов в IRS, вам необходимо обосновать запрашиваемые суммы и быть конкретными — инвесторы не просто выписывают чеки, не имея представления о том, на что будут потрачены деньги. Конечно, вы можете попросить немного больше, чем вам нужно, в надежде, что переговоры приведут вас к сумме, которая вам действительно нужна для финансирования … или чего-то достаточно близкого.Также важно поддерживать доверие к себе, потому что вам, вероятно, понадобится дополнительное финансирование по мере роста вашей компании. Если вы растратите деньги, предоставленные вашими инвесторами, вы можете быть уверены, что у вас не будет второго раунда, когда вам понадобится дополнительное финансирование.

Обоснование того, что вы вкладываете в свой план, необходимо для того, чтобы убедить кого-то, кто его читает. Случайные идеи приводят к случайным результатам. Серьезно рассматриваются продуманные, обоснованные идеи.

Также полезно потратить несколько минут, чтобы убедиться, что у вашей компании есть потенциал для успеха, прежде чем копать эти труднодоступные доллары.Для большинства из нас наши желания относительно того, куда мы хотели бы пойти, не так важны, как способность нашего бизнеса привести нас туда. Другими словами, если вы выберете неправильный бизнес, вы никуда не денетесь.

К счастью, одно из самых ценных применений бизнес-плана — помочь вам решить, действительно ли предприятие, к которому вы стремитесь, осуществит ваши мечты. Многие компании никогда не проходят стадию планирования, потому что их потенциальные основатели в рамках логического и последовательного процесса планирования проверяют свои предположения и находят их желательными.

Проверьте свою идею как минимум по двум переменным. Во-первых, финансовый, чтобы убедиться, что этот бизнес имеет экономический смысл. Во-вторых, образ жизни, потому что кому нужен успешный бизнес, который они ненавидят?

Оценка потенциала вашей компании

Ответьте на следующие вопросы, чтобы помочь вам определить потенциал вашей компании. Нет неправильных ответов. Цель состоит в том, чтобы просто помочь вам решить, насколько хорошо предлагаемое вами предприятие может соответствовать вашим целям и задачам.

1. Какие первоначальные инвестиции потребуются бизнесу?

2. Какой контроль вы готовы передать инвесторам?

3. Когда бизнес принесет прибыль?

4. Когда инвесторы, включая вас, могут ожидать возврата своих денег?

5. Какова прогнозируемая прибыль бизнеса с течением времени?

6. Сможете ли вы полностью посвятить себя бизнесу в финансовом отношении?

7. Какую зарплату или распределение прибыли вы можете получить домой?

8.Каковы шансы, что бизнес потерпит неудачу?

9. Что будет, если это произойдет?

10. Есть ли у вас резервный или альтернативный план?

Советы, которые помогут вам получить финансирование

Помните эти советы, чтобы помочь вам получить финансирование, которое вы ищете:

1. Потратьте дополнительное время на работу над резюме. Поскольку банкиры и профессиональные инвесторы получают так много бизнес-планов, они иногда сразу переходят к резюме, чтобы получить общее представление о том, что представляет собой ваш план.Если вам не удается привлечь их внимание к своему резюме, вернитесь к чертежной доске и попробуйте еще раз.

2. Убедитесь, что ваш бизнес-план составлен. Вы будете удивлены, узнав, сколько бизнес-планов представлено без важных данных. Вам необходимо дважды и трижды проверить, включены ли все важные компоненты. Даже при использовании программного обеспечения для бизнес-планов люди пропускают разделы или решают, что область не важна. Ничего не оставляйте на волю случая. Хорошо составленный и полный бизнес-план дает вам больше шансов на успех и больше шансов получить необходимое финансирование.

3. Если вас попросят предоставить дополнительные сведения, вы сможете создать резервную копию всего, что у вас есть на бумаге. Хотя в бизнес-плане должны быть все ответы, инвесторы, банкиры и венчурные капиталисты проницательны и задают вопросы, на которые в плане нет ответов. Будьте готовы ответить на все, что они могут вам бросить. Ожидайте неожиданного и готовьтесь к нему.

Инвестирование в бизнес после продажи платежей

Стоимость открытия бизнеса

По состоянию на 2020 год их было 31.По данным Управления малого бизнеса США, 7 миллионов малых предприятий в США. И примерно половина малых предприятий, запускаемых каждый месяц, не преодолеет пятилетнюю отметку.

Фонд Кауфмана отметил, что, хотя он варьируется в зависимости от отрасли, «средняя стоимость открытия нового бизнеса с нуля составляет около 31 150 долларов США». Это приличная сумма, если вы уже сами оплачиваете расходы на проживание.

• Услуги чистой воды
• Гендерно-нейтральный личный уход
• Защита от огнестрельного оружия
• Здоровая нездоровая пища
• Логистика Next-wave

Когда наступает подходящее время, чтобы вложить деньги в бизнес, свой или чужой? Что вам нужно знать перед тем, как это сделать? Прогнозирование начальных и операционных затрат, а также текущих инвестиционных затрат может помочь вам избежать ошибки или создать компанию своей мечты.

• Под малым бизнесом понимается независимая компания с менее чем 500 сотрудниками.
• 36 процентов владельцев бизнеса — женщины, по сравнению с 64 процентами мужчин.
• Более 50 процентов сотрудников США работают в малом бизнесе.

Стать предпринимателем

Источником вдохновения для самостоятельного выяснения этого является бесчисленное множество источников. Для одних это внезапная идея, а для других — стремление к мечте.

Желание быть независимым, устанавливать свои собственные часы работы, диктовать правила и развивать уникальную культуру мотивирует многих владельцев. Manta, онлайн-справочник по малому бизнесу, и технический гигант Dell опросили 3000 владельцев малого бизнеса в 2014 году и обнаружили, что 37 процентов респондентов были мотивированы чувством выполненного долга от «осуществления мечты всей жизни».

В отчете за 2014 год Keap, компания, которая создает инструменты для малого бизнеса, обнаружила, что предпринимателями движут потребность в накоплении богатства, страсть к конкретному проекту или сообществу, создание уникальной идеи и желание обеспечить долгосрочную финансовую стабильность их семей.

Желание быть самим себе боссом и обрести независимость приведет к долгим часам, напряженной работе и с трудом обходится. Если финансовая потребность не является исходной мотивацией, она может стать таковой на каком-то этапе вашего предприятия.

Ваш бизнес-план

Отправляться в путешествие без дорожной карты может быть опасно, особенно если это путешествие требует десятков тысяч долларов, а также вашего драгоценного времени и энергии. Создание бизнес-плана жизненно важно для достижения стабильности и успеха.Хотя это требует тщательных исследований, это дает вам импульс для поддержания роста и достижения финансовых целей в будущем.

План функционирует как широкий список дел с первоочередными задачами вверху, подробное объяснение выполнения каждого шага и видение того, где вы хотите быть в первый, пятый и даже десятый год работы.

Ваш бизнес-план поможет вам определить размер и масштабы бизнеса, от наблюдения за сотрудниками до выбора поставщиков. Это также демонстрирует, что вы знаете, в какой среде вы будете соревноваться.Представьте свой завершенный план потенциальным инвесторам, чтобы показать точный график того, как и когда вы ожидаете получить доход.

• Краткое содержание
• Анализ рынка
• Описание компании
• Строение
• Описание продукта или услуги
• Стратегия продаж
• Предварительная / прогнозируемая финансовая отчетность

Получение денежных средств для покрытия затрат на запуск

Подражательные владельцы бизнеса собирают стартовый капитал из различных источников.Они обращаются к личным сбережениям, ссудам от друзей и семьи, бизнес-ссудам от банков, грантам, венчурным капиталистам, коммерческим кредиторам и финансовой помощи от Управления малого бизнеса.

Опытные предприниматели находят способы откладывать, когда могут, и тратить, когда это неизбежно. Использование собственных денег может предотвратить длительный и болезненный период выплаты кредита. Чем больше денег в долг, тем больше времени нужно для получения прибыли. Вместо того, чтобы откладывать запуск бизнеса, некоторые владельцы бизнеса максимально используют свои кредитные карты и закладывают свои дома, чтобы получить достаточно капитала.Другие варианты, такие как использование части пенсионных сбережений, могут быть менее рискованными.

Деньги, хранящиеся в 401 (k), IRA или аннуитете, часто являются неиспользованным ресурсом. Если у вас есть структурированное урегулирование или аннуитет с разовой премией, платежи по продаже могут покрывать такие расходы, как аренда офиса, покупка оборудования и оплата труда сотрудников.

• Оплачивайте себя во время перехода от работы неполный рабочий день на другой работе к полной на вашем предприятии.
• Спасите себя, когда закончатся сбережения.
• Начните погашать бизнес-кредит.
• Увеличьте денежный поток, чтобы покрыть операционные расходы и своевременно платить поставщикам.
• Увеличивайте производство запасов по мере роста сезонного спроса.
• Покрытие заработной платы.
• Покрытие периодов ожидания, когда клиенты заплатят бизнесу за продукты или услуги.
• Выплачивать ежеквартальные ориентировочные налоги в IRS и государственные налоговые органы.
• Управляйте эксплуатационными расходами в периоды затишья.
• Защитите инвестиции, избегая продажи акций.
• Расширяйте бизнес.
• Избегайте банкротства.

Требования для ведения бизнеса

Первое важное решение, которое вам нужно принять, — это структурировать вашу компанию. Позвольте вашему CPA, бухгалтеру или финансовому консультанту помочь вам сформулировать структуру, которая подходит для вашего конкретного размера и формы бизнеса.

• ИП
• Кооператив
• Зарегистрированная компания
• Общество с ограниченной ответственностью (ООО)
• Партнерство
• Корпорация S

После того, как вы выберете организационную структуру своей компании, вам нужно будет зарегистрировать свой бизнес в правительстве штата и федеральном правительстве и получить идентификационный номер работодателя в Налоговой службе.EIN — это бизнес-идентификационный номер (например, номер социального страхования для предприятий), который дает вам налоговые преимущества и вызывает доверие.

Далее вам нужно выяснить, какие разрешения и лицензии вам нужно открыть. От вашего местоположения и отрасли зависит многое из того, что вам нужно.

Как владелец бизнеса, вы несете ответственность за обеспечение безопасных и безопасных условий труда для своих сотрудников. Вы также несете ответственность за выплату заработной платы и оплату всех счетов.

Вам также следует изучить все правовые нормы, которым должен следовать ваш бизнес и вы как его владелец.Вам будут руководствоваться федеральные законы и законы штата, но, скорее всего, вы также столкнетесь с другими муниципальными законами.

Скорее всего, вам понадобится страхование бизнеса. Учтите, что чем больше у вас сотрудников, тем больше ответственности вы возьмете на себя.

Обратитесь за советом к юристу и страховому агенту, чтобы узнать о потенциальных обязательствах, связанных с владением малым бизнесом. Вы можете нести ответственность за обеспечение страхования от безработицы и компенсации работникам.

Как скоро ваш бизнес будет приносить прибыль?

Если вы, как и большинство владельцев бизнеса, хотите достичь прибыльности раньше, чем позже.Это не легко.

Год 1

Собственники получают меньше, чем их предыдущая зарплата. Они реинвестируют большую часть своей прибыли непосредственно в свой новый бизнес.

Год 2

Собственники получают меньше, чем их предыдущая зарплата. Они реинвестируют большую часть своей прибыли непосредственно в свой новый бизнес.

3-4 года

Владельцы иногда повышают зарплату.Они могут получить больше прибыли от продажи акций компании или части своей собственности.

При таком диапазоне затрат и меняющихся обстоятельств предсказать, сколько вы заработаете, сложно. Ваш бизнес-план должен предусматривать гибкость и способы поворота для достижения долгосрочных целей.

• Общие затраты на запуск (включая сумму займа)
• Количество работающих у вас
человек
• Затраты на содержание бизнеса, в том числе затраты продавца
• Продажа товара / услуги
• Скорость роста бизнеса
• Экономический климат

Строительный кредит

Чем дольше вы занимаетесь бизнесом, тем большую кредитоспособность вы сможете продемонстрировать потенциальным инвесторам, кредиторам и поставщикам.Наличие истории своевременной оплаты счетов не только означает низкий кредитный риск в тяжелые времена, но и побуждает деловых партнеров предлагать вам скидки. Хотя вы не можете ускорить время, вы можете с самого начала предпринять шаги, чтобы повысить свой бизнес.

Подайте заявку на получение бизнес-кредита как можно скорее. Это может означать получение меньшей ссуды, минимальной кредитной линии или получение кредитной карты магазина. Даже если у вас есть большая сумма, которую вы хотите занять, вы можете увеличить свой кредит через несколько месяцев ответственного использования кредита.

Банки с большей вероятностью будут предоставлять бизнес-кредиты заявителям с высоким личным кредитным рейтингом. Ваша история показывает банкам, что вы умеете разумно использовать кредит и своевременно оплачивать счета. Если в вашей истории уже есть изъяны, постарайтесь исправить все ошибки и выплатить долги, которые вы игнорировали.

Зарегистрируйтесь в Dun & Bradstreet и получите номер DUNS для отслеживания использования кредита. Вы можете использовать свой номер, чтобы продемонстрировать поставщикам свою благоприятную кредитную историю.Этот номер понадобится вам для подачи заявок на гранты и госконтракты.

Оставаться сосредоточенным

Вложение в бизнес — задача не для слабонервных. Когда вы столкнетесь с первой икотой, вы легко впадете в уныние.

Бизнес-планам могут помешать путаница с поставщиком, жалоба клиента или первое серьезное финансовое препятствие. Вы перепрыгиваете через препятствия, чтобы получить необходимые документы и лицензии. Вы ждете кредитов или ответов от потенциальных инвесторов.И могут пройти годы, прежде чем ваши финансы улучшатся настолько, что можно будет платить за комфортное рабочее место.

Чтобы поддерживать свой бизнес, помните о достижимых целях и долгосрочном видении.

Обязательство начать и развивать собственную компанию может быть невероятно полезным. Время и энергия, которые вы посвящаете своему увлечению, могут помочь вашему бизнесу превратиться в конкурентоспособную отраслевую силу.

Прежде чем принимать финансовые решения, проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом.

Последнее изменение: 12 июля 2021 г.