Деньги от робота. Почему сейчас стоит инвестировать в искусственный интеллект
Искусственный интеллект, без сомнения, одна из самых модных тем современности. Об этой технологии говорят и ее внедряют во все сферы жизни — от транспорта и промышленности до образования и культуры. Применение искусственного интеллекта, в отличие от многих других технологий, практически не ограничено — ведь автоматизация возможна почти во всем.
От медицины до развлечений
Разговоры о беспилотных автомобилях уже стали привычными — над автоматизацией работают все крупные автопроизводители. Появление полностью беспилотных такси, которые, например, смогут захватить вас по пути с работы — лишь вопрос времени.
Но ИИ внедряют и в другие виды транспорта — разные компании разрабатывают беспилотные морские суда, грузовые поезда, автобусы. Так, например, над собственным беспилотным грузовым судном работают норвежские корпорации Yara International и Kongsberg Gruppen, а над поездом без машиниста — французская компания SNCF.
Реклама на Forbes
Перспективным направлением является и развитие «умного» пространства — от «мыслящего» дома до города. Уже сейчас подразделение компании Alphabet (в нее входит Google) Sidewalk Labs занимается разработками «умного» города, оснащенного миллионами сенсоров, собирающих информацию о чистоте воздуха, перемещениях жителей города, движении автомобилей и так далее. В рамках этого проекта Sidewalk Labs сотрудничает с властями канадского города Торонто, так что внедрение ее наработок не за горами.
В свою очередь «умные» дома уже в значительной степени стали реальностью. Такие разработки есть у многих крупных корпораций — это и Google Home, и Amazon Echo, и Samsung Connect Home. Тема «умного» дома непосредственно связана с развитием голосовых помощников (Google Assistant, «Алиса» от «Яндекса»), хотя сфера их применения, конечно, шире. В прошлом году IKEA представила собственную систему «умного» освещения. Все большее распространение получает и «умная» кухня, которая может заказать продукты, рассказать рецепт или даже начать готовить что-либо после команды, полученной через интернет.
Одно из популярных направлений последнего времени — финтех, ведь искусственный интеллект все активнее внедряется банками и другими финансовыми компаниями. Речь здесь идет и о компьютерном консультировании клиентов, и об оценке платежеспособности заемщика с помощью искусственного интеллекта, и о роботизированном управлении портфелями активов и принятии инвестиционных решений.
По данным рейтингового агентства Moody’s, в прошлом году объем активов, управляемых роботизированными консультантами в США, вырос вдвое и достиг $200 млрд. ИИ также помогает банкам в повышении персонализации — на основании анализа индивидуального финансового поведения того или иного клиента разрабатывается соответствующая реклама или предложения для него. Искусственный интеллект для анализа больших данных и оценки потребительского поведения используют и другие компании, в том числе ретейлеры.
По прогнозам консалтинговой компании Accenture, к 2021 году мировой рынок ИИ в сфере здравоохранения достигнет $6,1 млрд.
В числе прочего речь здесь идет о специальных приложениях и системах, которые смогут отслеживать состояние пациента и ставить ему диагноз на основании полученных данных.
Один из таких проектов — Google Deepmind Health, система, позволяющая обрабатывать огромные массивы медицинской информации. Другая система Google, Medical Brain, анализирует состояние пациента и подсчитывает, с какой вероятностью он снова обратится за медицинской помощью и возможна ли его смерть от этой болезни.
Сервис Sentrian нацелен в первую очередь на пациентов с хроническими заболеваниями — он позволяет удаленно отслеживать состояние пациента, собирая данные со специальных сенсоров и анализируя их.
Сельское хозяйство тоже не остается в стороне от современных технологий. Так, нидерландский стартап Connecterra разработал трекер, работающий на основе ИИ и позволяющий отслеживать состояние коров (в мае этот стартап привлек инвестиции в размере €2,5 млн, среди инвесторов был и российский инвестфонд АФК «Система»).
В менее серьезных сферах также применяется искусственный интеллект. Недавно Facebook представил технологию, которая с помощью искусственного интеллекта позволяет «открыть» глаза на фотографиях, люди на которых моргнули. Ранее соцсеть уже разработала систему на основании искусственного интеллекта, которая может конвертировать какую-либо музыку в другой музыкальный стиль или сменить музыкальные инструменты.
Инвестиции в ИИ
Успехи во внедрении ИИ в разные сферы экономики не являются чисто научно-технологическим вопросом, они имеют и финансовый эффект. Все чаще компаниям, занимающимся ИИ, удается успешно привлекать инвестиции.
Согласно опросу, проведенному американской консалтинговой компанией SADA Systems среди IT-специалистов, самым перспективным направлением для инвестиций в технологии является именно искусственный интеллект — его назвали 38% опрошенных, в том время как интернет вещей и блокчейн выделили лишь 31% и 10% соответственно.
В соответствии с опросом другой компании, Forrester Consulting, 80% корпораций собираются инвестировать в развитие ИИ к 2020 году, из них 55% планируют крупные вложения в эту сферу.
Перспективность инвестиций в ИИ подтверждает и то, как активно в эту сферу вкладываются крупные корпорации. В июне стало известно, что южнокорейская корпорация Samsung создает новый фонд для инвестиций на раннем этапе в технологии ИИ и стартапы, разрабатывающие их. По данным компании RS Components, больше всех в искусственный интеллект инвестировал Google — с 2006 года интернет-гигант вложил в эту технологию $3,9 млрд. Amazon инвестировал в ИИ порядка $871 млн, Apple — $786 млн, Intel — $776 млн, Microsoft — $690 млн, а Uber — $680 млн. В конце мая китайский стартап SenseTime, разрабатывающий системы распознавания лиц с помощью ИИ, привлек $620 млн, тем самым его стоимость достигла $4,5 млрд — это самый дорогой проект в этой сфере в мире.
Инвестируют в ИИ и в России. Из последних примеров — российский инвестфонд Grishin Robotics вложился в американский стартап Embodied, разрабатывающий «умных» роботов-помощников, которые будут заботиться о здоровье владельцев.
Недавно технологическая компания Mail.Ru Group инвестировала в стартап Capture Technologies, который запустили основатели фотосервиса Prisma (также основанного на применении ИИ) Алексей Моисеенков и Арам Харди. Подробностей о новом проекте они не сообщают, известно лишь, что речь идет о социальном сервисе с использованием ИИ.
Российский стартап Smart Engines разработал систему распознавания паспортов и других документов под названием Smart IDReader, которая основана на применении ИИ. Она позволяет извлекать данные из документов, распознавать банковские карты и текст в видеопотоке. Этой системой уже стали пользоваться многие банки, в том числе Тинькофф-Банк и Альфа-банк.
Реклама на Forbes
По мнению партнера венчурного фонда Genesis Technology Capital Максима Шеховцова, многие секторы рынка, в которые сейчас активно внедряется ИИ, ждет настоящий прорыв. «У российских компаний, работающих в сфере ИИ, большое будущее, ведь это программное обеспечение, а в этом российские инженеры традиционно сильны.
Куда лучше вложить деньги во время коронакризиса?
Одно из главных правил во время экономического кризиса — средства лучше хранить, а не тратить. Особенно это касается ситуации, произошедшей в этом году, когда мировая экономика стремительно падает и находится в тяжелом положении.
Так, согласно данным Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), во II квартале 2020 реальный ВВП стран G20 снизился на беспрецедентные за время ведения расчетов 6,9% относительно предыдущих трех месяцев на фоне ограничений, введенных для сдерживания распространения COVID-19. «Это падение оказалось существенно выше, чем в первом квартале 2009 года, когда экономика сократилась на 1,6% на пике глобального финансового кризиса», — отметили в организации.
Так, наиболее существенный спад ВВП зафиксирован в Индии — на 25,2%, а также в Великобритании, где экономика снизилась на 20,4%.
А вот Китай, среди стран «двадцатки» стал единственным государством, где зафиксирован рост ВВП во втором квартале 2020 года. «Экономика страны выросла на 11,5% — все из-за более раннего начала пандемии в стране и дальнейшего восстановления», — отмечают в ОЭСР.
Ситуация улучшается, но не так быстро, как прогнозировали эксперты МВФ и Мирового банка. «В первую очередь, это связано с падением спроса со стороны потребителей, ведь в период кризиса — лучше хранить, чем тратить. В результате, компании промышленного сектора начали сокращать свои производства, увольнять людей и уменьшать заработную плату «, — рассказывает Михаил Ритчер, соучредитель компании Wotan, эксперт в области международных финансовых рынков.
По его словам сейчас наблюдается хорошая ситуация у компаний из сектора «технологий и здравоохранения», а это свидетельствует о том факте, что мировая экономика переходит в новую «четвертую промышленную революцию», когда технологии занимать основную долю в капитале инвестора.
«Вместе с тем, мы видим поддержку со стороны ФРС в виде увеличения долларовой ликвидности, которая направляет все большую часть средств «в карман» граждан, выплачивая им дополнительные премии за вынужденную безработицу. Компании имеют возможность взять деньги в кредит под почти нулевые процентные ставки, ято предоставляет возможность дополнительного развития. Именно поэтому, наиболее интересными активами сейчас для инвестирования являются акции технологических компаний», — считает Михаил Ритчер.
И добавляет, что граждане Украины могут либо самостоятельно покупать такие акции, открыв счет у иностранного брокера, или через украинские инвестиционные фонды, которые инвестируют в американские фондовые индексы S&P500 или NASDAQ100.
Как вариант, инвестировать можно и в криптовалюту. Это, если есть цель получить большую выгоду несмотря на возможные риски. «Если говорить о более безопасных инвестициях, то традиционный защитный актив — золото», — отмечает Андрей Шевчишин, руководитель отдела аналитики ГК Forex Club.
Кроме того, он соглашается с тем мнением, что сейчас выгодным финансовым инструментом являются акции надежных мировых компаний. «В этом году хорошую прибыль можно заработать на акциях, например, медицинских компаний, которые занимаются разработкой вакцины (как вариант — Moderna). Также получить доход можно, вложившись в акции IT-компаний, услуги которых получили большую популярность в период пандемии», — подсказывает он.
А вот по мнению Дмитрия Томчука, бизнесмена, основателя инвестиционного фонда FISON, безопасные и выгодные активы в любое время — это проекты в сферах, где инвестор имеет собственную экспертизу. То есть понимает, что и как там работает.
«В этом году я много инвестировал в сферу healthcare, где за последние годы приобрел определенный опыт, — рассказывает Томчук. — А это совпало с главной мейнстримовой проблемой — пандемией. Почти все проекты в healthcare более или менее связанны с проблемой COVID-19, так как из-за болезни возникают другие осложнения, касающиеся любой части организма.
Например — сердечной деятельности, это совпадает с проблематикой нашего главного медицинского проекта в инвестиционном портфеле — Cardiolife, который занимается именно сердечными проблемами. Кстати, в портфеле есть еще несколько проектов, связанных с лечением и реабилитацией».
Инвестор добавляет, что не вкладывает средства в сферы, где нет опыта, потому что это высокие риски. Главный из которых — невозможность доверять посторонним лицам, имеющим опыт. «Ведь в таком случае все убытки ложатся не на них, а на нас», — объясняет Дмитрий Томчук.
Преимущества и недостаткиПлюсы такого инвестирования состоят в том, что проект, который понятен инвестору — предполагаемый и прогнозируемый. Среди минусов — никогда не угадаешь заранее прихоти рынка, который может неожиданно выбросить совсем неожиданные прихоти. К тому же непонятно, какими будут потребительские предпочтения на длинном отрезке времени.
«Такие инвестиции всегда похожи на игру в казино.
Поэтому мы перед тем, как вкладывать деньги, заказываем серьезные исследования, измерения рынка, анализируем возможный спрос, чтобы защитить хотя бы какую-то часть наших денег в будущем», — рассказывает Дмитрий Томчук.
Что касается преимуществ и недостатков инвестирования в другие активы, например в криптовалюту, то среди плюсов эксперты отмечают значительный размах колебаний их стоимости (то есть, волатильность котировок). «Это позволяет получить значительную прибыль за короткий промежуток времени», — объясняет Андрей Шевчишин.
Среди «минусов» этого инструмента — необходимость тщательного анализа рынка, поскольку динамику криптовалюта достаточно сложно спрогнозировать.
Если говорить об инвестициях в золото, то основным «плюсом» является то, что этот актив устойчив к кризисам в экономике, что позволяет использовать золото для сохранения средств. «Однако в обычное время он достаточно стабилен, что можно назвать «минусом», — подчеркивает господин Шевчишин.
Достаточно привлекательными для инвесторов являются акции, потому что это одновременно стабильный и достаточно доходный инструмент.
В то же время во время кризиса, акции многих компаний показывают снижение, поэтому стоит внимательно отнестись к выбору инструмента для инвестиций.
В свою очередь Михаил Ритчер отмечает, что покупая акции или золото у иностранного брокера не стоит забывать о некоторых ограничениях. Например, максимальная сумма инвестирования — до €100 000, к тому же налог начисляется на каждую закрытую сделку и составляет 18% НДФЛ и + 1,5% военного сбора.
«Среди полюсов отмечу большой выбор акций для инвестирования, плюс инвестиции в долларах, что защищает от девальвации гривни, и возможность инвестировать в ETF (Exchange-traded fund) — фонды, которые инвестируют в золото, акции и облигации», — объясняет Ритчер.
Если рассматривать вариант приобретения украинских инвестиционных фондов, которые инвестируют в американские фондовые индексы S&P500 и NASDQ1000, то среди преимуществ стоит отметить их местонахождение — Украина, то есть не возникает необходимости выводить деньги за границу.
К тому же минимальная сумма инвестиций составляет 10 000 грн, плюс инвестиции в долларах защищают от девальвации гривны.
«А вот налоговые обязательства возникают только после того, как вы выфводите деньги из фонда. При долгосрочных инвестициях можно получить дополнительную доходность на реинвестиции налогов», — отмечает Михаил Ритчер. Правда, к минусам такого инвестирования эксперт относит тот же налог, который составляет 18% НДФЛ и 1,5% военного сбора.
Плюс, при выборе инвестиционного инструмента необходимо обращать внимание на следующие факторы: а) горизонт инвестирования, а это 1, 2 или 5 лет сумма инвестиций: если инвестируется более € 100 000, то можно частично разместить в украинских фондах, а частично в иностранных активах; б) и наличие источника происхождения денег.
Если у Вас есть дух предпринимательства и Вы готовы тратить свое собственное время, то стоит рассмотреть варианты инвестиций в покупку готового бизнеса или соинвестиций в различные инвестиционные проекты в Украине.
Из-за ситуации неопределенности, что в последнее время царит на рынке, инвесторы осуществляют немало ошибок. Основная из них — импульсивные покупки или панические продажи. «Стоит сохранять спокойствие и делать все шаги обдуманно, а не на эмоциях, — отмечает Андрей Шевчишин. — Иногда велик соблазн при резком падении избавиться подешевевшие активы, но стоит запастись терпением и дождаться момента, когда его цена снова вырастет до справедливых уровней».
Еще одна распространенная ошибка при инвестировании — вложение средств только в один инструмент, то есть отсутствие диверсификации. Следует инвестировать в несколько инструментов из различных сегментов финансового рынка, например, акции и золото.
Главная ошибка инвесторов при инвестировании в стартапы — ориентация на субъективные оценки по проекту и личное отношение: нравится или не нравится. «Этого нельзя делать. Нужно прислушиваться только к четким и конкретным данными цифрам: сколько необходимо для входа в проект, какие будут расходы, на каком этапе, как и на каких условиях, и с какой прибылью будет осуществляться выход.
Этим почти никто в Украине не занимается, вопрос выхода обычно совсем не прогнозируется», — рассказывает Дмитрий Томчук.
Еще одна ошибка — никто не рассматривает варианты, по которым стартап может не выстрелить. Мало просчитываются риски, например, неправильная оценка сроков выполнения, изменение вектора, спроса, рынка, деятельность конкурентов.
«Чрезвычайно опасно, когда инвестор «влюбляется» в проект, переводит отношения с проектом в эмоциональную плоскость, при этом игнорируя любые логические факторы. Для успеха в инвестировании нужен только голый холодный расчет, эмоциональная компонента должна отсутствовать полностью. Или, если она есть, это не инвестиции, а хобби, увлечения, разновидность спорта», — отмечает Дмитрий Томчук.
Куда эксперты не рекомендуют инвестировать?Больше всего в этом году эксперты рекомендуют избегать инвестиций в сферу розничной оффлайн-торговли, которая сильно пострадала от кризиса, вызванная пандемией коронавируса.
Поэтому, учитывая, что вторая волна коронавируса может вызвать снижение котировок, пока не стоит вкладывать средства в акции компаний, занимающихся оффлайн-торговлей. «А еще не стоит хранить средства в национальной валюте, так как в кризисные периоды возможно резкое снижение стоимости национальных валют», — отмечает Андрей Шевчишин.
Кроме того, из-за падения процентных ставок центральных банков, снизилась доходность по облигациям. Что касается американских государственных облигаций, то доходность сейчас составляет менее 1%, что даже не перекрывает инфляцию. «Поэтому, пока, инвестиции в американские государственные облигации, а также депозиты в банках в долларах будут наиболее убыточными активами для инвестиций с целью сохранения и приумножения», — отмечает Михаил Ритчер.
В свою очередь Дмитрий Томчук не советует ориентироваться на новые отрасли, сектора и идеи, которые возникают именно сейчас, поскольку они могут оказаться недолговременными. Также глупо неожиданно менять подходы и принципы в инвестировании.
«То есть ваши собственные правила, по которым вы инвестируете», — объясняет инвестор.
И рекомендует тщательно изучать проект и рынок, проверять гипотезу, анализировать финансовую компоненту, ведь такие шаги дают больше шансов на успех, чем погоня за привиденными прибылями. «Наиболее разумное решение — держаться тех идей, которые уже существуют и проверены», — отмечает он.
Инвестируем в чужой бизнес: стартапы, акции, венчурные фонды.
Считаете, что у бизнеса самая высокая доходность, но не готовы встать у руля собственной фирмы? Вы можете вложить свои средства в чужое дело и получать часть дохода компании, не тратя время и силы на управление бизнесом. Расскажем, как выгодно вложить деньги и приумножить капитал, если бизнес вам не принадлежит.
Инвестор, вложивший денежные средства в чужой проект, не отвечает за его эффективность, но имеет право спрашивать с руководства компании, так как становится ее совладельцем. Звучит заманчиво, но здесь, как и в других высокорисковых инвестициях, существует вероятность потерять свои деньги из-за банкротства фирмы или ее нечистых на руку владельцев.
Бизнес предлагает самые широкие возможности инвестирования. Это огромное количество компаний самых разных сфер деятельности и масштабов: от мелких предпринимателей до мировых корпораций.
- Торговля. Бизнес этого типа имеет умеренные риски, высокую рентабельность, требуют небольших вложений. У торговых компаний прозрачные финансовые результаты и быстрая оценка перспективности проекта.
- Услуги. Успех в сфере услуг зависит от уровня конкуренции, качества персонала, в то же время этот бизнес демонстрирует высокую гибкость и рентабельность.
- Производство. Требует значительных вложений, большого опыта и знаний в соответствующей сфере. Производственный бизнес зависит от состояния экономики и регулируется государством.
- Финансы. Страховые компании требуют наличия лицензии и наработанной клиентской базы. Если компания работает с ценными бумагами или валютой, ее успех зависит от международных рынков и политического климата.
Определились с направлением, но все еще не знаете, как правильно инвестировать деньги в бизнес? Выберите модель инвестирования, которая подходит вам лучшего всего.
Бизнес родственников: как грамотно вложить деньги?
Чаще всего граждане вкладывают свои средства в бизнес друзей и родных. Успокаивает, что в этом случае вы не отдаете свои деньги неизвестно кому и можете в любой момент узнать о состоянии дел. Однако практика показывает, что абсолютных гарантий не могут дать даже самые близкие родственники. Тщательная оцените возможности предпринимателя: есть ли у него специальное образование, бизнес-опыт, клиентская база и адекватное представление о рынке, на который собирается выйти компания. Инвестируйте в расчете на прибыль, не несите деньги в проект просто из желания помочь или из жалости.
Обезопасить вложения поможет договор инвестирования. Пусть вас не останавливают размышления в стиле: «все свои» и «родня не обманет». Если вы не готовы подарить им всю сумму инвестиций, укажите в договоре, на каких условиях вы вкладываете собственные средства и какую ответственность будет нести компания в случае форс-мажорных обстоятельств.
Инвестировать в стартап: как правильно?
Вложение в новый бизнес-проект может стать очень выгодным, если из удачной идеи вырастет «крупная рыба». Успешные стартапы имеют высокую доходность, низкую минимальную планку вложений и дают большой выбор направлений деятельности.
Если бы не своевременно найденные инвестиции, не существовали бы компании и изобретения Генри Форда, Александра Белла и Томаса Эдисона. Интересные проекты, запуск которых откладывается только из-за отсутствия инвестиций, можно найти на бизнес-форумах, стартап-ярмарках и интернет-сайтах: http://www.napartner.ru, http://ventures-club.net.
Считается, что вложением денег в малый бизнес занимаются в основном крупные компании и состоятельные частные лица. Риски здесь выше, и если один стартап прогорит, потери инвестора не составят большой части от общего размера капитала. Таких инвесторов называют бизнес-ангелами: они хорошо разбираются в выбранной сфере бизнеса, вкладывают деньги напрямую и могут поддержать не только проект, но и идею, еще не имеющую воплощения.
Чтобы выбрать успешный стартап, оцените, есть ли у проекта целевая аудитория, какой у него планируемый срок жизни и какова его точка безубыточности, есть ли у идеи патент, лицензия, авторское свидетельство. Зарубежные бизнес-ангелы используют факторный анализ и рассчитывают процентные коэффициенты, чтобы выбрать самый перспективный проект.
Венчурный фонд: как вложить деньги?
Если вы хотите вложиться в инвестиционный проект, связанный с разработкой новых технологий и использованием научных достижений, вы можете обратиться в венчурный фонд. Это организации, которые работают с очень рискованным стартапами, распределяя капитал одновременно на несколько десятков стартапов. Если даже два из десяти стартапов «выстреливают», они приносят такую прибыль, что покрывают убытки по прогоревшим восьми.
Венчурный фонд выступает посредником между стартапами и инвесторами. Принимая участие в фонде, вам не потребуется детально изучать особенности всех стартапов, в которые вы инвестируете.
Фонд работает так:
1) инвестирует собственные средства и деньги участников,
2) вкладывает их в портфель стартапов,
3) несколько лет поддерживает проекты,
4) продает доли в бизнесе.
Самые известные венчурные фонды, которые вкладываются в российские проекты и ищут инвесторов: Almaz Capital, Runa Capital, IMI.VC, Kite Ventures, ABRT, Venture Angels, Russian Ventures, Mangrove и другие.
Вложить деньги в акции: какие лучше?
Покупка акций — это инвестиции в готовый и успешный бизнес, который уже приносит доход. Такое вложение менее рискованное, чем инвестиция в стартап, однако далеко не каждый начинающий инвестор знает, как правильно инвестировать в акции, чтобы получить доход.
Доход от акций складывается из двух частей:
• Дивиденды — распределяемая между акционерами часть прибыли акционерного общества. Выдаются в конце года по итогам финансовых отчетов, в случае убыточных результатов не выплачиваются.
• Спекулятивный доход — разница между стоимостью продажи и покупки акций.
Для получения этого типа дохода необходимо хорошо разбираться в правилах работы фондового рынка и угадывать ситуацию на несколько месяцев вперед.
Если вы не знаете, как вложить деньги в акции компаний, воспользуйтесь услугами ПИФов или частных управляющих компаний. Вам придется оплачивать комиссию фонда и услуги управляющего, но при этом не придется самостоятельно выбирать стратегию торговли на бирже. Для опытных инвесторов существуют брокеры: открыв счет у одного из них, вы сможете принимать участие в торгах на свой страх и риск. Для консервативной стратегии существует возможность прямой покупки акций у АО и других инвесторов.
В какие акции можно вложить деньги, чтобы не прогореть? Риск заключается в том, что акции могут не только увеличиваться в цене, но и дешеветь. Самые быстрые падения акции демонстрируют во время финансовых кризисов, а вот растут они обычно медленно.
• Привилегированные акции дают более стабильную прибыль по дивидендам, зато простые могу оказаться более доходными при спекулятивной стратегии.
• Котирующиеся на биржах «голубые фишки» имеют самую высокую ликвидность. Например, вы можете вложить деньги в акции «Сбербанка», «Газпрома», «Норильского никеля», «РосНефти» и без проблем продать их при необходимости.
Мы рассмотрели варианты высокодоходных и рисковых инвестиций, доступных любому гражданину Российской Федерации. Они, как правило, требуют от инвестора специальных знаний и навыков, однако в случае успеха окупают себя многократно. Не вкладывайте в данные инструменты основной капитал, используйте их для диверсификации вложений и принимайте верные инвестиционные решения.
Куда вложить деньги, чтобы получать доход?
Что такое управление активами, куда можно безопасно и выгодно инвестировать денежные средства и как определить, что вы выбрали надежную компанию? В данной статье мы подробно разберем тему доверительного управления активами и постараемся ответить на наиболее распространенные вопросы наших читателей.
Что такое управление активами?
Итак, давайте по порядку.
Деятельность по профессиональному управлению различными типами финансовых инструментов и другими активами называется управление активами или, иными словами, инвестиционный менеджмент (англ. asset management). В управление могут быть переданы акции, облигации, долговые расписки, валюта, а также недвижимость и многие другие активы.
Как нетрудно догадаться, основная цель управления активами – максимизация прибыли инвесторов. Существует, однако, и вторая цель, о которой некоторые недобросовестные менеджеры предпочитают забыть – это минимизация рисков.
Если вы принимаете решение отдать деньги в доверительное управление, это означает, что от самостоятельной работы на финансовых рынках вы отказываетесь. Вам не нужно открывать брокерский счет, отслеживать финансовые новости, графики и динамику котировок. Все, что вам нужно сделать, — заключить договор доверительного управления активами.
Куда вкладывать?
Материалы по теме: Куда инвестировать в 2019 году?
Кому отдать деньги в управление? Сегодня российский рынок еще не до конца отрегулирован, поэтому на вашем инвестиционном пути может встретиться немало «околорыночных» мошенников, обещающих доходность в 200% годовых.
Наиболее часто в этом контексте встречается словосочетание «ПАММ на рынке Forex». Мы не рекомендуем связываться с такими менеджерами и компаниями – сохранность ваших средств в таких организациях никто не может гарантировать.
Наиболее грамотный вариант как для физических, так и для юридических лиц – заключить договор с управляющей компанией (УК). Такая компания является профессиональным участником рынка ценных бумаг и работает под пристальным надзором государственных органов. Как правило, вознаграждением управляющей компании является определенный процент от стоимости имущества, находящегося в ее доверительным управлении. Полный список УК по состоянию на 2017 год вы можете посмотреть здесь.
Самая популярная услуга, за которой частные инвесторы обращаются в управляющую компанию — доверительное управление. Далеко не каждый готов тратить часы на подбор акций и облигация, а сотрудники УК имеют профильное образование и держат руку на пульсе рынка, что существенно повышает шансы на высокий доход. Также, заключив договор с УК, вы получаете возможность инвестировать в паевые инвестиционные фонды и открыть индивидуальный инвестиционный счет. Кроме того, сотрудники управляющей компании могут помочь вам составить инвестиционный план исходя из личных целей.
Услугами управляющих компаний также пользуются и институциональные инвесторы: в первую очередь, это страховые компании и пенсионные фонды. То, какие организации готовы доверить свои средства данной УК, зачастую может дать важную характеристику надежности компании.
Как выбрать управляющую компанию
При выборе управляющей компании обязательно уточните, имеет ли организация лицензию Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, а также лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми и негосударственными пенсионными фондами. Проверить эту информацию можно на сайте ЦБ РФ. В Гражданском кодексе доверительному управлению отведены статьи 1012-1026.
Мы также рекомендуем обратить внимание на время работы управляющей компании на рынке, ее рейтинги надежности по версии агентств “НРА” и “РА Эксперт”, а также посмотреть, какой объем активов находится в управлении компании. Рейтинги и финансовые показатели управляющих компаний России вы можете найти здесь.
StartEngine | StartEngine
Эта инвестиция является спекулятивной, неликвидной и сопряжена с высокой степенью риска, включая возможную потерю всей вашей инвестиции
Назначенный генеральный директор: Всего за несколько лет наш генеральный директор Ховард Маркс помог StartEngine стать крупнейшей краудфандинговой платформой с точки зрения общего объема привлеченных средств. Ранее Ховард был соучредителем гиганта видеоигр Activision, рыночная капитализация которого сегодня составляет несколько миллиардов долларов.
Привлечено 400 млн долларов: компаний привлекли более 400 млн долларов на StartEngine, из которых более 200 млн долларов были привлечены только за последние 12 месяцев.
Рост на 190% год к году: В 2020 году мы получили выручку в размере 12,5 млн долларов США, что на 190% больше по сравнению с доходом в 4,3 млн долларов США в 2019 году.
Торговая платформа: StartEngine запустила альтернативную торговую систему (ATS) для торговли стартовыми инвестициями, одну из первых в своем роде для предложений Reg CF и Reg A в США.
20 000 StartEngine акционеров: Мы уже собрали более 30 миллионов долларов для самого StartEngine от более чем 20 000 акционеров.
500K сильных: Более полумиллиона человек присоединились к нашему сообществу инвесторов.
Одобрено Shark: Известный бизнесмен и инвестор Кевин О’Лири, также известный как «Mr. Замечательно », — стратегический советник StartEngine, инвестор и платный представитель.
Этот график взят из отчетов StartEngine об обязательствах по финансированию, полученных по всем предложениям на платформе.
Всего за несколько лет наш генеральный директор Ховард Маркс помог StartEngine стать лидером отрасли и крупнейшей краудфандинговой платформой в 2020 году с точки зрения привлеченных средств.
Чтобы удовлетворить спрос, мы увеличиваем нашу команду. StartEngine сейчас насчитывает более 80 человек , и мы удвоили нашу команду за последние 12 месяцев.Мы только начинаем.
Исторически сложилось так, что торговать стартапами негде. Чтобы увидеть окупаемость своих инвестиций, вам придется подождать, пока компания не выплатит дивиденды, не будет приобретена или если компания проведет IPO и станет публичной. Эти процессы часто могут занимать от 5 до 10 лет, если вообще когда-либо.
Мы меняем это. В прошлом году мы запустили нашу торговую площадку для инвесторов StartEngine Secondary, чтобы пользователи могли не только инвестировать в компании на StartEngine, но и торговать с другими инвесторами.
С помощью этой торговой площадки мы создали одну из первых торговых платформ в США для предложений по регулированию A + и регулированию краудфандинга.
StartEngine была первой компанией, котирующей свои акции на StartEngine Secondary, и с момента запуска акции на сумму более 1 478 978 долларов были проданы между 1200 инвесторами.
Мы уверены, что наша торговая платформа раскроет весь потенциал StartEngine.
Оценка StartEngine в наших предложениях по Положению A +
Март 2021 года: новые правила для ускорения нашего роста
15 марта 2021 года вступили в силу новые изменения правил, внесенные SEC, которые существенно меняют принципы работы платформы StartEngine.Эти изменения включают:
Эти изменения означают, что компании могут привлекать больше капитала, а инвесторы могут вкладывать больше денег. Мы считаем, что эти изменения означают, что StartEngine может расти быстрее.
Как StartEngine зарабатывает
Плата за платформу
Мы зарабатываем деньги, когда компании собирают деньги. Мы взимаем с компаний процент от того, что они собирают.
Собственный капитал
Мы принимаем участие в выпусках StartEngine на тех же условиях, что и инвесторы на нашей платформе.
Плата за услуги
Мы взимаем плату за предоставление компаниям ряда услуг, помогающих им найти работу и начать свою кампанию.
Торговые комиссии
Мы взимаем комиссию за продажу на нашей торговой платформе StartEngine Secondary.
Бонус владельца
Мы продаем бонус владельца в виде годовой подписки, которая дает уникальные преимущества инвесторам на нашей платформе.
Познакомьтесь с нашей командой
Перед запуском StartEngine Ховард стал соучредителем гиганта видеоигр Activision и превратил компанию в лидера индустрии видеоигр с многомиллиардной рыночной капитализацией.
Ховард также был основателем и генеральным директором Acclaim Games, издателя онлайн-игр, который позже был продан и является частью компании Walt Disney. Ховард получил награду «Сокровище Лос-Анджелеса» в 2015 году и является тройным гражданином США, Великобритании и Франции.
Кевин основал SoftKey, компанию по разработке компьютерного программного обеспечения, благодаря чему компания выручила 4 миллиарда долларов. После приобретения Кевин в конце концов оказался на телевидении, быстро став востребованным ведущим и личностью в ряде шоу, в том числе в Discovery Project Earth, CBC’s Dragons ’Den и ABC Shark Tank.Кевин О’Лири — стратегический советник StartEngine, акционер StartEngine и платный представитель, помогающий повысить осведомленность о краудфандинге акций и платформе StartEngine.
Что изменилось между вашим последним предложением и сейчас?
Мы привлекли более 18,8 млн долларов при оценке в 221 млн долларов в нашем последнем предложении Положения A +, которое закрылось в октябре 2020 года.
С тех пор мы запустили нашу торговую платформу StartEngine Secondary, одну из первых торговых площадок такого рода в США, и объявили о нашем Рост 2020.В 2020 году нас:
- Выручка увеличилась на 221% г / г
- Увеличили сумму, привлеченную на StartEngine, на 236% г / г
- Увеличили количество новых инвесторов на 256% г / г
- Увеличил размер команды StartEngine на 154%
В прошлом году наш рост ускорился, и с марта 2021 года новые нормативные изменения, которые позволяют компаниям привлекать больше, а инвесторам больше инвестировать, будут способствовать дальнейшему ускорению нашего роста.
Перед этим размещением мы осуществили форвардное дробление акций 3 к 1.В результате цена акции в этом предложении составляет 13,50 долларов США, а инвесторы до этого раунда теперь владеют в три раза большим количеством акций. Мы полагаем, что это решение улучшит ликвидность акций StartEngine на нашем вторичном рынке.
Средства, которые мы собираем в этом раунде, помогут нам реализовать несколько ключевых инициатив в ближайшие месяцы, в том числе улучшить наш вторичный рынок, запустить мобильное приложение, нанять новых членов команды и предоставить нашему сообществу новые альтернативные активы и инвестиционные возможности.
Заявление об ограничении ответственности
ПРЕДЛОЖЕНИЕ ОТНОСИТЕЛЬНО ДАННОГО ПРЕДЛОЖЕНИЯ БЫЛО ПОДАНО В СЕК. SEC ПРЕДСТАВИЛА КВАЛИФИКАЦИЮ ЭТОГО ЗАЯВЛЕНИЯ О ПРЕДЛОЖЕНИИ, КОТОРАЯ ОЗНАЧАЕТ ТОЛЬКО, ЧТО КОМПАНИЯ МОЖЕТ ПРОВОДИТЬ ПРОДАЖУ ЦЕННЫХ БУМАГ, ОПИСАННЫХ В ПРЕДЛОЖЕНИИ. ЭТО НЕ ОЗНАЧАЕТ, ЧТО СЕКУНДА УТВЕРДИЛА, УТВЕРДИЛА ИЛИ УТВЕРДИЛА ТОЧНОСТЬ ИЛИ ПОЛНОСТЬЮ ИНФОРМАЦИИ В ПРЕДЛОЖЕНИИ ПРЕДЛОЖЕНИЯ.
ПРЕДЛОЖЕНИЕ, КОТОРОЕ ЯВЛЯЕТСЯ ЧАСТЬЮ ЭТОГО ЗАЯВЛЕНИЯ О ПРЕДЛОЖЕНИИ, МОЖНО НАЙТИ ЗДЕСЬ.
ПРЕДЛОЖЕНИЕ МОЖЕТ СОДЕРЖАТЬ ПРОГНОЗНЫЕ ЗАЯВЛЕНИЯ И ИНФОРМАЦИЮ, КАСАЮЩИЕСЯ, среди прочего, КОМПАНИИ, ЕГО БИЗНЕС-ПЛАНА И СТРАТЕГИИ И ЕЕ ОТРАСЛИ. ДАННЫЕ ПРОГНОЗНЫЕ ЗАЯВЛЕНИЯ ОСНОВАНЫ НА УБЕЖДЕНИЯХ, ПРЕДПОЛАГАЕМЫХ ДОПУЩЕНИЯХ И ИНФОРМАЦИИ, ДОСТУПНОЙ В НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ ДЛЯ РУКОВОДСТВА КОМПАНИИ. ПРИ ИСПОЛЬЗОВАНИИ В ПРЕДЛОЖЕНИИ МАТЕРИАЛОВ СЛОВА «ОЦЕНКА», «ПРОЕКТ», «ВЕРИТЬ», «ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ», «ПРЕДНАЗНАЧЕНИЕ», «ОЖИДАТЬ» И АНАЛОГИЧНЫЕ ВЫРАЖЕНИЯ ПРЕДНАЗНАЧЕНЫ ДЛЯ ОПРЕДЕЛЕНИЯ ПРОГНОЗНЫХ ЗАЯВЛЕНИЙ, КОТОРЫЕ СОСТАВЛЯЮТ ПРОГНОЗ.
ЭТИ ЗАЯВЛЕНИЯ ОТРАЖАЮТ ТЕКУЩИЕ МНЕНИЯ РУКОВОДСТВА В ОТНОШЕНИИ БУДУЩИХ СОБЫТИЙ И ПОДВЕРГАЮТСЯ РИСКАМ И НЕОПРЕДЕЛЕННОСТЯМ, КОТОРЫЕ МОГУТ ПРИВЕСТИ К ФАКТИЧЕСКИМ РЕЗУЛЬТАТАМ КОМПАНИИ ОТЛИЧАТЬСЯ ОТ ПРЕДНАЗНАЧЕННЫХ ПРОГНОЗОВ. ИНВЕСТОРА ПРЕДУПРЕЖДАЕТСЯ НЕ ДОЛЖНЫ БЫТЬ НЕЗАВИСИМЫМ НА ДАННЫЕ ПРОГНОЗНЫЕ ЗАЯВЛЕНИЯ, КОТОРЫЕ ГОВОРИТ ТОЛЬКО НА ДАТУ, НА КОТОРОЙ ОНИ СДЕЛАНЫ. КОМПАНИЯ НЕ ОБЯЗАНА ПЕРЕСМОТРЕТЬ ИЛИ ОБНОВЛЯТЬ ДАННЫЕ ПРОГНОЗНЫЕ ЗАЯВЛЕНИЯ, ОТРАЖАЮЩИЕ СОБЫТИЯ ИЛИ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА ПОСЛЕ ТАКОЙ ДАТЫ ИЛИ ДЛЯ ОТРАЖЕНИЯ ВОЗНИКНОВЕНИЯ НЕПРЕДВИДЕННЫХ СОБЫТИЙ.
КЕВИН О’ЛИРИ ЯВЛЯЕТСЯ ДОЛЖНЫМ ДОКУМЕНТОМ ДЛЯ ЗАПУСКА. ПРОЧИТАЙТЕ ОПИСАНИЕ 17-B ЗДЕСЬ.
КОМПАНИЯ, ПРЕДНАЗНАЧЕННАЯ ДЛЯ ПЕРЕЧИСЛЕНИЯ СВОИ ЦЕННЫХ БУМАГ НА ВТОРИЧНОМ ВТОРИЧНОМ СОСТОЯНИИ, БУДЕТ ПОДЧИНЯТЬСЯ ОПРЕДЕЛЕННЫМ ТРЕБОВАНИЯМ, КОТОРЫЕ МОЖЕТ ИЛИ НЕ МОЖЕТ БЫТЬ СПОСОБНА СВОЕВРЕМЕННО УДОВЛЕТВОРИТЬ. ДАЖЕ ЕСЛИ КОМПАНИЯ СООТВЕТСТВУЕТ ВЫПОЛНЕНИЮ СВОИ ЦЕННЫХ БУМАГ НА РЫНКЕ, НЕТ ГАРАНТИИ, ЧТО СПРОС НА ЭТИ ЦЕННЫЕ БУМАГИ БУДЕТ СУЩЕСТВОВАТЬ. ДАЖЕ ЕСЛИ КОМПАНИЯ СООТВЕТСТВУЕТ ТРЕБОВАНИЯМ К ПЕРЕКЛЮЧЕНИЮ СВОИХ ЦЕННЫХ БУМАГ, МЫ НЕ ЗНАЕМ, В какой СТЕПЕНИ ИНВЕСТОРА ПРИВЕСТИ К РАЗВИТИЮ И ПОДДЕРЖАНИЮ ТОРГОВОГО РЫНКА ЖИДКОСТИ.
ВЫ ДОЛЖНЫ ПРИНЯТЬ, ЧТО ВЫ МОЖЕТЕ НЕ СМОЖЕТЕ ВЫКЛЮЧИТЬ СВОИ ИНВЕСТИЦИИ в течение некоторого времени ИЛИ СМОЖЕТЕ ЗАЛОЖИТЬ ДАННЫЕ АКЦИИ В КАЧЕСТВЕ Залога.
Пиестро | StartEngine
Наша приверженность качеству и настраиваемая платформа были одними из основных факторов, которые привели к партнерству между Piestro и 800 Degrees Pizza. С момента основания компании Piestro индивидуализация является важным направлением дизайна, и мы предлагаем нашим партнерам высокий уровень контроля над всем, от рецептов и ингредиентов до спецификаций приготовления.Поклонники пиццы, такие как шеф-повар Энтони Каррон и команда кулинаров 800 Degrees Pizza, знают, что даже небольшие изменения времени приготовления, температуры или даже влажности могут иметь большое влияние на конечный продукт.
«Наша конвейерная печь была сконструирована так, чтобы работать при 800 F и готовить пиццу в течение трех минут с использованием сложной системы температурной изоляции, которая удерживает начинки и тесто при нужных температурах от тепла духовки». — Massimo Noja De Marco
Пицца 800 Degrees известна своим аутентичным и восхитительным вкусом, ингредиентами ремесленного качества, приготовленным с нуля тестом и свежими продуктами.Наша продуктовая команда тесно сотрудничает с их мастерами-производителями пиццы, чтобы создать пиццу 800 Degrees Pizza от Piestro, которая соответствует качеству и вкусу, ожидаемому их клиентами.
«Зная исключительный опыт Массимо и то внимание, которое он уделяет качеству и стабильности в своих машинах, я знал, что это партнерство, которое нам необходимо осуществить». Мы немедленно начали процесс разработки рецептов с использованием тех же импортных, свежих и ароматных ингредиентов, которые сделали 800 Degrees Pizza столь успешной, и мы отправились на скачки.”- Шеф-повар Энтони Каррон
Зарезервируйте свое место на следующем вебинаре Piestro Live Investor в следующий четверг, 23 сентября 2021 года — 10:00 утра (PDT)
Чтобы узнать больше о коммерческом партнерстве Piestro на 500 миллионов долларов + с 800 Degrees или возможность инвестировать, посетите Piestro.
co.
Наша краудфандинговая кампания по Положению А + заканчивается 30 сентября!
Не упустите шанс стать владельцем части Piestro — инвестируйте сейчас!
Эти инвестиции являются спекулятивными, неликвидными и сопряжены с высокой степенью риска, включая возможную потерю всей вашей инвестиции.
Стоимость контракта определяется необязательным письмом о намерениях, а не коммерческим контрактом.
Как инвестировать в частные компании
В целом, гораздо проще инвестировать в публично торгуемую фирму, чем в частную компанию. Публичные компании, особенно более крупные, можно легко покупать и продавать на фондовом рынке, поэтому они обладают превосходной ликвидностью и рыночной стоимостью котировок. И наоборот, могут пройти годы, прежде чем частная фирма снова сможет быть продана, а цены должны быть согласованы между продавцом и покупателем.
Кроме того, публичные компании должны подавать финансовые отчеты в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), что упрощает отслеживание их максимумов и минимумов на квартальной и годовой основе. Частные компании не обязаны предоставлять какую-либо информацию общественности, поэтому бывает чрезвычайно сложно определить их финансовую устойчивость, исторические тенденции продаж и прибыли.
Вложение в публичную компанию может показаться намного лучше, чем вложение в частную, но у того, чтобы не быть публичной, есть несколько преимуществ.Основная критика многих государственных фирм заключается в том, что они чрезмерно сосредоточены на квартальных результатах и соответствуют краткосрочным ожиданиям аналитиков Уолл-Стрит. Это может привести к тому, что они упустят долгосрочные возможности создания стоимости, такие как инвестиции в продукт, на разработку которого могут потребоваться годы, что в ближайшее время нанесет ущерб прибыли. Частными фирмами можно лучше управлять в долгосрочной перспективе, поскольку они находятся вне досягаемости Уолл-стрит.
Быть владельцем частной фирмы означает более напрямую участвовать в прибыли основной фирмы.Прибыль в публичной фирме может расти, но она сохраняется, если только она не выплачивается в качестве дивидендов или не используется для обратного выкупа акций. Прибыль частной фирмы может выплачиваться непосредственно владельцам. Частные владельцы также могут играть более важную роль в процессе принятия решений в фирме, особенно инвесторы с крупными долями собственности.
Как инвестировать в частные компании
Типы частных компаний
С инвестиционной точки зрения частная компания определяется стадией ее развития.Например, когда предприниматель впервые начинает бизнес, он обычно получает финансирование от друга или члена семьи на очень выгодных условиях. Этот этап называется бизнес-ангелом, в то время как частная компания называется бизнес-ангелом. После фазы стартапа проходит венчурное инвестирование, когда появляется группа более опытных инвесторов и предлагает капитал для роста, управленческие ноу-хау и другую оперативную помощь.
На этом этапе считается, что у фирмы есть хотя бы некоторый долгосрочный потенциал.
После этого этапа может быть промежуточное инвестирование, которое состоит из капитала и долга, последний из которых будет преобразован в капитал, если частная компания не сможет выполнить свои обязательства по выплате процентов. Частное инвестирование на более поздних стадиях просто называется частным капиталом; это бизнес стоимостью около двух триллионов долларов с большим количеством крупных игроков.
Инвесторам, на какой стадии развития находится частная компания, можно определить, насколько она рискованна для инвестиций. Например, около трех четвертей ангельских инвестиций терпят неудачу.Риск падает, чем более развитой и прибыльной становится частная компания. Хотя цель многих частных фирм состоит в том, чтобы в конечном итоге стать публичными и предоставить ликвидность основателям компаний или другим инвесторам, другие частные компании могут предпочесть оставаться частными, учитывая преимущества, описанные выше.
Семейные предприятия также могут предпочесть конфиденциальность и передачу прав собственности из поколения в поколение. Это важные вопросы, о которых следует помнить при принятии решения об инвестировании в частную компанию.
Как инвестировать в частные компании
Частное инвестирование на ранней стадии предлагает наибольшие инвестиционные возможности, но оно также является наиболее рискованным.В результате присоединение к организации бизнес-ангела или инвестиционной группе может быть хорошей идеей, чтобы упростить процесс и потенциально распределить инвестиционные риски между широкой группой компаний. Венчурные фонды также существуют и привлекают внешних партнеров для инвестирования капитала, и есть брокеры малого или частного бизнеса, которые специализируются на покупке и продаже этих фирм.
Частный капитал также является вариантом, и, по иронии судьбы, ряд крупнейших частных инвестиционных компаний торгуются на открытом рынке, поэтому их может приобрести любой инвестор.
Некоторые паевые инвестиционные фонды также могут предлагать частным компаниям, по крайней мере, некоторую долю участия.
Прочие соображения
В целом, важно повторить, что частные компании неликвидны и требуют очень длительных сроков инвестирования. Большинству инвесторов для вывода наличных потребуется возможное событие ликвидности. Это включает в себя, когда компания становится публичной, выкупает частных акционеров или выкупается конкурентом или другой частной инвестиционной компанией. Как и в случае с любыми другими ценными бумагами, частные компании необходимо оценивать, чтобы определить, справедливо ли они оценены, переоценены или недооценены.
Также важно отметить, что инвестиции напрямую в частные фирмы обычно предназначены для состоятельных людей. Мотивация заключается в том, что они могут справиться с дополнительной неликвидностью и рисками, связанными с частным инвестированием. Согласно определению SEC, таких состоятельных людей называют аккредитованными инвесторами или квалифицированными институциональными покупателями (QIB), если это учреждение.
Итог
Сейчас инвестировать в частные компании проще, чем когда-либо, но инвестору еще предстоит сделать свою домашнюю работу.Хотя прямое инвестирование не является жизнеспособным вариантом для большинства инвесторов, все же есть способы получить доступ к частным фирмам с помощью более диверсифицированных инвестиционных инструментов. В целом, инвестор определенно должен работать усерднее и преодолевать больше препятствий при инвестировании в частную фирму по сравнению с государственной, но работа может окупиться, поскольку есть ряд преимуществ.
Как инвестировать в компанию (пошаговое руководство)
Концепция инвестирования напрямую в компанию немного чужда людям.Я покажу вам, что вам нужно знать, чтобы покупать акции частных компаний. Вот как именно инвестировать в компанию.
Инвестиции в публичные компании немного проще, чем в частные компании. Многим людям непонятно, как инвестировать в компанию, не прибегая к услугам брокера или посредника, поэтому я здесь, чтобы помочь.
Мне нравится находить возможности для частных инвестиций, чтобы зарабатывать деньги. Это отличный способ раскрыть дополнительный доход и потенциал прироста капитала.
Есть больший риск, но возможности обычно предполагают меньшую конкуренцию и полагаются исключительно на ВАС, чтобы получить прибыль выше рыночной.
Инвестирование в частную компанию может привести к финансовой отдаче, которая изменит вашу жизнь. Хотите попробовать это осуществить? Вот как. Нажмите, чтобы написать в Твиттере
Есть такие вещи, как инвестирование в прачечные с целью получения пассивного дохода или поиск проблемной промышленной недвижимости для реабилитации.
С государственными инвестициями у нас все просто. Мы можем просто купить акции на бирже.Не требуется особой дополнительной работы.
Я использую M1 Finance для инвестирования в компанию без комиссии и с полным автопилотом. Я постоянно вкладываю в рынок больше денег.
М1 Финанс Цена:БЕСПЛАТНО
M1 Finance — это автоматизированная инвестиционная платформа, которую я лично люблю и использую каждый день. Вы можете установить определенное распределение желаемых инвестиций и автоматически пополнить свой счет на автопилоте.Вы останетесь вовлеченными, чтобы вы могли выйти и жить своей жизнью. M1 Finance можно использовать совершенно бесплатно. ПОДПИШИТЕСЬ БЕСПЛАТНОА пока это дает мне время найти сделки на частном рынке.
Возможности доступны каждый день.
Вам просто нужно уметь выполнять грязную работу, чтобы найти их.
Как работают инвестиции в бизнес
Инвестиции в бизнес — это совсем другое дело, чем обычные вложения в акции через фондовый рынок.Есть сходства, но в целом инвестирование в частный бизнес — это намного больше работы.
- Если это публичная компания , котирующаяся на фондовой бирже, то ее акции доступны для покупки или продажи любому представителю общественности. Чтобы инвестировать, вы можете просто купить акции через посредника, например, через биржевого маклера или через службу онлайн-торговли. Это легко и просто понять.
- Если это частная компания, , с другой стороны, нынешние владельцы не обязаны продавать вам какие-либо из своих существующих акций, а директора компании не обязаны выпускать для вас какие-либо новые акции.Если вы хотите инвестировать, вам нужно поговорить с ними и убедить их продать вам новые или существующие акции. Очевидно, согласятся они на это или нет, в основном зависит от того, сколько денег вы предлагаете за акции, но также в некоторой степени от того, являетесь ли вы тем человеком, которого они хотят в качестве акционера.
В зависимости от того, владеете ли вы контрольной или неконтролирующей долей в бизнесе, вы можете принимать больше или меньше решений о направлении компании.
причин, по которым люди инвестируют в компании напрямую
Существует множество причин, по которым люди инвестируют в компании напрямую, а не просто инвестируют в публичные акции.
Вот некоторые из моих любимых причин:
- Ваша доходность может быть некоррелированной по сравнению с доходностью публичного фондового рынка
- Вы выглядите невероятно умным, если инвестируете и развиваете бизнес, связанный с актуальной темой или будущей тенденцией
- Инвестируя в компанию и сохраняя контроль, вы создаете историю и вносите новые решения на стол
- Потенциально вы можете получить огромную прибыль при диверсификации рынка
Инвестирование в компанию — отличный способ построить себя лично, а также улучшить свое финансовое будущее.Даже если что-то пойдет не так и вы потеряете деньги, вы в конечном итоге многому научитесь.
Как инвестировать в компанию (по шагам)
Вот пошаговое руководство по инвестированию в компанию, будь то частная или государственная. Если компания является частной, будет очень сложно инвестировать в таких гигантов, как Cargill или в крупные конгломераты.
Но кто сказал, что нельзя инвестировать в процветающий местный бизнес?
Не бойтесь инвестировать в частный бизнес, который вам нравится.Никогда не знаешь, что из этого может получиться.
Шаг 1. Проведите отраслевое исследование
Мне нравится идея проведения отраслевых исследований, чтобы найти привлекательные, растущие отрасли, у которых есть попутный ветер для роста. Есть множество способов получить совершенно бесплатное отраслевое исследование.
- Используйте Google Trends, чтобы узнать о горячих темах или тенденциях в отрасли
- Проверить размер рынка и будущие рыночные возможности
- Читайте бесплатные статьи о ключевых игроках в данной отрасли
- Проведите анализ доли рынка, чтобы определить, кто уязвим к потере доли рынка, а кто увеличивает долю рынка
Наконец, если вам нравится отрасль, найдите компании с наибольшей долей рынка в этой отрасли в качестве перспективных инвестиций.
Если вам нравятся определенные отрасли или альтернативные инвестиции, вы можете использовать такую платформу, как YieldStreet, чтобы начать инвестировать в частные активы. Узнайте больше о платформе в нашем обзоре YieldStreet.
Шаг 2. Проведите комплексную проверку на уровне компании
Отрасли могут быть одинаковыми, но компании — нет. Каждая компания отличается своей бизнес-моделью, ценностями, философией и многим другим.
Вам необходимо подтвердить все, что вы знаете о компании. Без него ваши потенциальные инвестиции могут мгновенно упасть до 0 долларов.
Как вы проводите комплексную проверку потенциальных инвестиций?
- Подтвердите продукт, проверьте его и попробуйте
- Проверить финансовую отчетность и подтверждающую информацию на точность
- Спросите о финансовых проектах, включая пятилетний план и бюджет на следующий год
- Провести комплексную юридическую проверку, чтобы убедиться, что соглашения компании удовлетворительны и защищать от вреда
- Проверить наших поставщиков и отношения с клиентами
Это всего лишь несколько ключевых моментов, которые вам нужно изучить при инвестировании в частную (или государственную) компанию.
См. По теме : Лучшие альтернативы Robinhood для бесплатного инвестирования
Шаг 3. Найдите способ покупки акций (публичных или частных)
Если есть несколько компаний, которые выделяются для вас в определенной отрасли, вы можете найти способы инвестировать в эту компанию.
Подумайте о сумме ваших инвестиций. Если вы приобретаете контрольный пакет акций компании, вам, вероятно, придется заплатить контрольную премию.
Это приводит к оценке с премией, поскольку отражает вашу способность принимать операционные и финансовые решения в отношении компании.Вы контролируете ситуацию и делаете все возможное.
См. Также : Альтернативные инвестиции 101
Шаг 4. Обсудите договор купли-продажи и цену
Очевидно, очень важен этап переговоров. Вам нужно будет обработать очень важные вещи, например:
- Цена и оценка ваших инвестиций
- Права на управление и контроль
- Текущее управление
- Финансовая отчетность
- Юридические соглашения между поставщиками и покупателями
- Потребности в капитальных расходах и составлении бюджета
Если вы инвестируете в частный бизнес, помните, что любое изменение коммерческих условий не в вашу пользу должно привести к компенсации вам.Это означает, что вы должны либо получить снижение покупной цены, либо что-то подобное.
Это переговоры в конце дня, поэтому вы должны уметь побеждать за столом переговоров.
Шаг 5. Следите за своими инвестициями
Если вы хотите контролировать ситуацию, вы будете руководить ситуацией и принимать оперативные решения. Если только вы не найдете оператора, которому доверяете.
Вы всегда должны внимательно следить за своими инвестициями, чтобы все работало гладко и по плану.Инвестиции в частные компании ни в коем случае не являются пассивными. Им потребуется больше практической работы. Если вам удастся найти нужных людей, вы сможете со временем сократить свое участие.
Разумный способ контролировать свои инвестиции в компанию — это заранее заложить фундамент. Убедитесь, что у вас есть нужные люди, сообщающие вам нужную информацию. Это значительно облегчит вам жизнь.
В публичной компании вам не нужно много делать. У них тысячи инвесторов, и они обязаны ежеквартально представлять финансовую отчетность, а также сообщать о прибылях и убытках.
Кроме того, государственные инвестиции являются высоколиквидными инвестициями.
Инвестиции в частные компании не требуются и обычно требуют брокера или более высоких комиссий для продажи вашей позиции.
См. Также : Как инвестировать в опционы на получение дохода
Заключение о том, как инвестировать в компанию
Инвестирование в компанию может быть отличным способом накопления богатства или получения финансовой прибыли выше рыночной. Если вам нравится инвестировать в индексные фонды, это, вероятно, не лучший путь для вас.
Инвестирование в компанию позволяет вам контролировать свои результаты. Это похоже на инвестирование в недвижимость, сдаваемую в аренду, но с непрерывным бизнесом.
Вы можете оценить более ориентированные на доход компании, такие как прачечная самообслуживания, или вы можете сосредоточиться на росте с помощью компании «Программное обеспечение как услуга» (SaaS).
У вас нет недостатков, по крайней мере, в том, чтобы обратиться к бизнесу, в который вы можете инвестировать. Если вы не попросите или не попытаетесь, у вас будет 100% провал.
Попробуйте обратиться к компании в вашем районе, которую вы хотите купить или инвестировать.Посмотрим, что получится…
Похожие обзоры
Связанные ресурсы
Следуйте за мной в Facebook , Pinterest, YouTube и Twitter .
Может ли малый бизнес инвестировать в акции?
Когда вы владеете малым бизнесом, все дело в доходе. Классический магазин или магазин может получать прибыль от продаж или обслуживания. У стартапа могут появиться венчурные деньги. В любом случае вам может потребоваться немного более творческий подход к своим потокам доходов.Частные лица и инвестиционные фонды могут зарабатывать деньги на фондовом рынке, так почему бы не вашему малому бизнесу? Но прежде чем вы начнете внутридневную торговлю с использованием средств компании, вот что вам нужно знать о вашем малом бизнесе, инвестирующем в акции.Акции, фонды и индексы: предупреждение
Тот факт, что вы можете инвестировать в акции, не означает, что вы должны инвестировать в акции. Большинство владельцев малого бизнеса и предпринимателей уже сосредоточены на повседневных операциях компании и у них нет времени следить за рынком, не говоря уже о проведении большого количества сделок с акциями.Вы, вероятно, пытаетесь упростить вещи, и последнее, что нужно вашему малому бизнесу, — это отвлечение на дневную торговлю. Но вам не нужно выбирать акции по одной. Вы также можете инвестировать в индексный фонд, который включает группы акций и предназначен для отражения динамики фондового рынка в целом. Это может быть менее рискованно и со временем требует меньшего обслуживания. Прежде чем начать, подумайте о юридических и налоговых последствиях инвестирования в зависимости от структуры вашего бизнеса.Инвестирование через юридическую структуру бизнеса
Большинство предприятий регистрируются как юридические лица через государственные регулирующие органы.В связи с тем, что владельцы могут выбирать из множества различных типов организаций, перед инвестированием через бизнес-структуру следует принять во внимание определенные соображения:Может ли S-Corp инвестировать в акции?
Если ваш малый бизнес зарегистрирован как S-корпорация (S-corp), юридических ограничений на покупку акций не больше, чем наложенных на физическое лицо. Таким образом, большинство малых предприятий могут покупать и продавать акции так же, как это делает нормальный человек. Возможно, вам придется уделять больше внимания тому, как ваш малый бизнес будет облагаться налогом на любую прибыль, которую вы получаете от дивидендов или продажи акций.Как отмечает The Arizona Republic: Вы можете задаться вопросом, поскольку в S-корпорации нет налога на корпоративном уровне, можете ли вы продать акции корпорации и отложить налоги на них до тех пор, пока вы держите их в корпорации. К сожалению, нет. В тот момент, когда вы продаете акции, прибыль от продажи поступает из корпорации S к вам и становится налогооблагаемым доходом. Итак, если вы собираетесь играть на рынке с деньгами компании, убедитесь, что на вашей стороне есть квалифицированный налоговый поверенный, чтобы все это было законным.Может ли C-Corporation инвестировать в другие компании?
C-корпорации (C-corps), как правило, являются более крупными организациями со сложными правилами. У них может быть неограниченное количество инвесторов, и они могут публично продавать акции. Владельцы C-corps подлежат так называемому двойному налогу. Это означает, что любая прибыль облагается налогом на корпоративном уровне и снова на личном уровне, когда владельцы подают свои годовые налоговые декларации. Несмотря на двойной налог, инвестирование в бизнес через C-corp при определенных обстоятельствах может быть очень прибыльным.Корпорации C, инвестирующие в иностранный бизнес, имеют право на определенные льготы, которые снижают налоги, уплачиваемые с прибыли от этих инвестиций. Здесь корпорация платит так называемый налог на глобальный нематериальный низконалоговый доход (GILTI). Этот налог составляет от 10,5 до 13,5%, что намного ниже типичной ставки федерального корпоративного налога в размере 21%.Может ли ООО инвестировать в акции?
Компании с ограниченной ответственностью (LLC) могут быть отличным способом уменьшить налоговые обязательства владельца. Это связано с тем, что LLC могут облагаться налогом как S-corps, что позволяет избежать двойного налогообложения.Кроме того, LLC с несколькими участниками позволяют владельцам объединять свой инвестиционный капитал в соответствии с условиями их операционного соглашения. ООО легко создать, и это идеальный вариант для стартапов, которые ищут быстрый и легкий путь к защите от ответственности. По этой причине эксперты по инвестициям часто рекомендуют партнерам организоваться в качестве LLC, прежде чем объединять свои деньги для инвестиций. Было бы лучше вести тщательный учет всех инвестиций, сделанных через ООО. Кроме того, будьте осторожны, чтобы не смешивать ваши личные и бизнес-активы.Это потенциально может снять защиту от ответственности, предоставляемую через LLC.Партнерство и индивидуальное предпринимательство
LLC (и их близкие родственники, товарищества с ограниченной ответственностью) защищают личные активы владельцев от долгов и обязательств, взятых компанией. Эта защита распространяется на долги и убытки, понесенные в результате инвестиций. В качестве альтернативы, полное товарищество и индивидуальное предпринимательство не предлагают такой защиты. Таким образом, обычно не поощряется покупка акций или инвестирование через эти организации.Вместо этого владельцы должны зарегистрировать свои организации как LLC или корпорации, прежде чем инвестировать через бизнес. Это можно сделать в любой момент в течение существования партнерства или индивидуального предпринимательства.Связанные ресурсы:
6 фактов о компании | Акции
1. Финансовые результаты
То, как компания управляет своими деньгами, многое говорит о том, как она будет противостоять изменениям фондового рынка или неожиданным событиям. Вот несколько вопросов, которые следует задать:
- Был ли бизнес в последние годы вверх или вниз?
- Зарабатывает ли она или разумно инвестирует в свое будущее?
- Если компания теряет деньги, есть ли впереди признаки лучшего будущего? Будет ли он занимать, чтобы стимулировать рост? Выпустить новые акции?
- Показывает ли баланс, что у него достаточно активов (или оборотных активов) для покрытия краткосрочных долгов (или текущих обязательств)? Если компании не хватает наличных средств, это может быть предупреждающим знаком.
- Как компания планирует погасить долг?
2. История компании
Есть ли у компании история стабильного роста? Риск возрастет, если это новая компания без репутации. Изучите финансовую отчетность и проспект эмиссии, чтобы узнать, приносит ли он деньги или теряет их, а также растет ли он. Цена акций компании с хорошей репутацией многолетнего роста, вероятно, будет стабильно расти в будущем.Есть ли у компании потенциал роста?
Скорее всего, вы не найдете много истории, если компания является частной. Это потому, что частные компании не обязаны раскрывать информацию о своей коммерческой деятельности. Свяжитесь с фирмой напрямую и запросите необходимую информацию.
3. Коммерческие расходы
Взгляните на операционную отчетность компании. Изменились ли затраты на ведение бизнеса? Если затраты растут, а продажи компании — нет, это может быть предупреждающим знаком.
4. Лидерство
Есть ли у директоров и других должностных лиц компании солидный послужной список успеха? Каков их стиль управления? Меняется ли в последние годы руководство компании часто или резко? Ищите стабильность в менеджменте и лидеров с сильным опытом работы в отрасли и хорошей репутацией в других компаниях.
Вы также должны узнать, как оплачивается руководство. Кажется ли их зарплата разумной по сравнению с тем, как поживает компания? Какой долей компании владеют директора и должностные лица? Были ли у директоров проблемы с регулирующими органами?
Прежде чем инвестировать в компанию, узнайте о:
- состав совета директоров и их квалификация, а
- свои методы управления.
5. Факторы риска
Узнайте о факторах, которые потенциально могут повлиять на результаты деятельности компании и ее будущий рост. Обычно вы можете узнать о будущих рисках, прочитав раздел ежегодного отчета, посвященный обсуждению и анализу (MD&A) руководства. Например:
- Пробует ли компания что-то новое и непроверенное? Если да, то кто его конкуренты и насколько они успешны? Если другие игроки будут более авторитетными, этой компании может быть сложно выйти на рынок.
- Есть ли признаки того, что компании скоро потребуется финансирование? Если да, то каковы его планы по привлечению средств? Если компания занимает много денег, в будущем ей может снова потребоваться больше денег.
6. Дивидендная история
Хорошие дивиденды с регулярным увеличением, как правило, означают здоровый поток доходов для инвесторов. Кроме того, если рынок в целом упадет, дивиденды помогут поддержать курс акций.
5 вопросов, которые нужно задать
- Имеет ли компания хорошую репутацию?
- Есть ли у него потенциал для роста?
- Что потенциально может повлиять на его будущее?
- Есть ли у управленческой команды успешный послужной список?
- Какова дивидендная история компании?
Создание ООО для инвестирования
Вы когда-нибудь хотели инвестировать с партнером или с инвестиционным клубом? Или, может быть, у вас есть группа членов семьи, которые хотят объединить свои деньги для инвестирования.Один из лучших способов сделать это — создать ООО для инвестирования.
ООО — это общество с ограниченной ответственностью, и оно может быть средством для множества целей. Одно из наиболее интересных применений LLC — позволить группам людей объединить свои деньги для инвестирования. Его также можно использовать для инвестирования в другие вещи, например, в недвижимость.
С недавним принятием налогового плана Трампа многие люди были воодушевлены идеей создания ООО, чтобы потенциально сэкономить деньги на налогах.Но ты можешь? Мы обсудим налоговые последствия ниже.
Вот почему и как вы можете рассмотреть возможность создания ООО для инвестирования.
Зачем создавать ООО для инвестирования
Сила использования ООО для инвестирования исходит из операционного соглашения с ООО. Операционное соглашение LLC описывает, что можно, а что нельзя делать в LLC. Таким образом, он очень хорошо подходит для создания инвестиционного механизма для нескольких людей или сторон.
Например, обычным положением в операционном соглашении LLC является то, как физические лица могут продавать свои доли в компании.Обычно, когда вы настраиваете LLC для инвестирования, вы запрещаете другим участникам продавать свои доли в LLC без разрешения другого участника. Это предотвратит изменения в структуре собственности без согласия всех участников. Поскольку многие ООО созданы для семей, это сохраняет право собственности на ООО в семье.
Еще одно распространенное положение — определение того, как деньги в ООО будут инвестированы. Подобно проспекту паевого инвестиционного фонда или проспекту ETF, вы можете определить, как LLC будет инвестировать в операционное соглашение — возможно, потребуется не менее 60% средств, вложенных в акции.Наличие твердого плана и структуры упрощает достижение консенсуса между всеми сторонами.
Наконец, некоторые операционные соглашения могут требовать от участников делать регулярные взносы в LLC. Если вы создаете LLC для инвестиционного клуба, вы можете потребовать, чтобы каждый член вносил в LLC 50 долларов в месяц. Это сохраняет права всех членов клуба на клуб и LLC.
Знаменитые семейные ООО для инвестирования
Вы можете этого не осознавать, но многие состоятельные люди используют ООО для инвестирования.Например, крупнейшим акционером Wal-Mart является Walton Enterprises LLC. Это ООО, созданное семьей Уолтонов для управления собственностью Wal-Mart. Walton Enterprises LLC насчитывает 6 известных членов, наследников империи Сэма Уолтона. Суммарное состояние семьи Уолтонов составляет почти 150 миллиардов долларов. Однако большая часть этого богатства связана с ООО. В свою очередь LLC владеет такими активами, как Wal-Mart и несколько других более мелких компаний.
Билл Гейтс — еще один известный человек, который владеет большей частью своего состояния в ООО.Ему принадлежит Cascade Investment LLC, которая контролирует его оставшиеся доли в Microsoft и другие инвестиции, которые он делает.
Где установить и инвестировать с LLC
Любой может легко создать LLC для инвестирования. Их ключ — убедиться, что все участники LLC согласны с операционным соглашением, которое является условиями, на которых LLC будет работать.
Есть два подхода к этому — в зависимости от того, инвестируете ли вы вместе с другими или инвестируете для выхода на пенсию.
Инвестирование с другими
Если вы хотите создать ООО для инвестирования, я рекомендую Nolo . Это компания, которую я использовал для создания своего ООО, и я был очень доволен ими. У них разумные цены, и их поддержка велика. Настройка вашего ООО для инвестирования с Nolo займет около часа. Затем Ноло отправит ваши документы в ваш штат, и вы должны будете стать официальными через несколько недель (или месяцев в зависимости от вашего штата).
Примечание: В некоторых штатах есть сборы, связанные с LLC.Например, в Калифорнии вы должны платить не менее 800 долларов в год, чтобы поддерживать свою LLC. Прежде чем приступить к работе, убедитесь, что вы знаете о своих государственных требованиях.
После того, как у вас есть документы LLC, вам необходимо открыть брокерский счет на имя LLC.
Для этого рекомендую использовать TD Ameritrade . Это брокерская фирма с полным спектром услуг, у которой есть надежные онлайн-возможности и легко получить помощь!
Откройте счет в TD Ameritrade здесь.
Чтобы начать работу в TD Ameritrade, вы просто выбираете «Другой тип счета» и «Общество с ограниченной ответственностью». Затем они попросят вас предоставить информацию из вашего операционного соглашения LLC, и им также потребуется его копия, когда вы закончите подавать заявку.
Это также учетная запись, которую вы обычно не можете просто открыть онлайн, но вы можете очень быстро открыть инвестиционный счет, отправив свое операционное соглашение LLC. Я предполагаю, что вы сможете уйти примерно через неделю.Когда я открыл наш счет, на оформление документов ушло около 2 часов, и к концу недели счет был открыт. Мы также смогли получить бонус за регистрацию на наш первоначальный депозит, когда открыли счет.
Хотите другие варианты для компаний, чтобы открыть ООО для инвестирования? Ознакомьтесь со списком лучших предложений по открытию брокерского счета: Best Online Stock Brokers.
Инвестиции на пенсию
Если вы хотите инвестировать в нетрадиционные активы (например, недвижимость, криптовалюту и т. Д.)) и у вас есть пенсионный счет, вы все равно можете это делать, но вы просто делаете это через LLC.
Это особенно полезно для людей с одиночным 401k или большим IRA.
В этом случае вам следует изучить поставщиков 401k или IRA, которые предлагают контроль над вашими инвестициями с помощью чековой книжки, то есть они создадут LLC, которая принадлежит вашей IRA или 401k.
Один из вариантов, который мы выбрали для этого — RocketDollar. Они настроят все необходимое для вашего ООО, чтобы инвестировать в пенсионный счет.Ознакомьтесь с RocketDollar здесь >>
Вы также можете ознакомиться с нашим полным списком самостоятельных провайдеров IRA здесь.
Использование ООО для инвестиций в недвижимость
Одной из наиболее распространенных причин использования ООО для инвестирования является инвестирование в недвижимость. ООО защитит вас от потенциальных обязательств, которые могут возникнуть, а также предоставит основу для разделения инвестиционной собственности на недвижимость.
Это может сработать очень хорошо, если вы планируете владеть несколькими объектами недвижимости или если у вас есть несколько инвесторов в одном объекте.
Один из моих любимых способов начать работу с арендуемой недвижимостью — это краудфандинг. Как и в случае с LendingClub, вы можете начать инвестировать в недвижимость всего за 5000 долларов на таких платформах, как RealtyMogul . Хотите сделать это в группе? Что ж, тогда каждый может инвестировать — лишний раз избавляя себя от головной боли DIY.
Еще одна похожая платформа — FundRise . У них есть минимум 500 долларов, чтобы начать работу, и они предлагают множество вариантов, которые нам тоже нравятся! FundRise за последний год действительно оказался отличным вложением в пассивный доход!
Обе эти платформы позволяют использовать LLC для инвестирования, но для начала вам придется поговорить с их группами обслуживания клиентов.
Налоговые последствия использования LLC для инвестиций
Несмотря на все разговоры о снижении налогов Трампа, вступившем в силу в 2018 году, многие люди начали задаваться вопросом, может ли использование LLC потенциально помочь им с налогами? Я имею в виду, кто не хочет экономить на налогах?!?
Важное примечание: Я не бухгалтер или налоговый специалист, и я определенно не ваш бухгалтер или налоговый специалист. Если у вас есть какие-либо вопросы, касающиеся налоговых последствий ваших инвестиций, бизнес-структуры и т. Д., Вам следует обратиться за советом к налоговому профессионалу.
Хорошо, с учетом сказанного, каковы налоговые последствия использования ООО для инвестиций?
IRS не признает LLC в качестве юридического лица — это сквозная передача. Это означает, что каждый участник сообщает свою долю «чего угодно» в своих налогах, как будто LLC не существует. Итак, если у вас 2 человека и ваше операционное соглашение предусматривает разделение 50/50, то каждый человек сообщает о своих доходах, убытках, дивидендах и т. Д., 50/50.
Итак, большинство LLC, используемых для инвестирования, будут иметь прирост капитала, убытки и дивиденды.Затем каждый будет распределен между участниками в соответствии с операционным соглашением. Члены, в свою очередь, сообщали бы о сумме своих налогов, как если бы они сами их получили. Таким образом, налоговые последствия для каждого члена будут разными.
А как насчет 20% снижения налогов для ООО? Это распространенное заблуждение. Вычет из сквозного дохода в размере 20% предназначен для владельцев бизнеса, которые владеют своим бизнесом в сквозной организации. Итак, если у вас нет бизнеса, вы не получаете никаких вычетов.Просто , владеющий инвестициями в ООО, не владеет бизнесом .
Итак, если вы просто инвестируете в ООО, вы не получаете никаких особых налоговых режимов. IRS в основном рассматривает все так, как будто LLC не существует.
Альтернативы использованию LLC
Итак, если у вас нет специального налогового режима для использования LLC, зачем вам использовать его для инвестирования?
Ну, все сводится к инвестированию с другими людьми. Если вы собираетесь объединить свои деньги с другими людьми, вам нужна определенная организация и согласие в отношении того, как дела обстоят.
Итак, типичные сценарии использования LLC:
- Инвестиционный клуб
- Недвижимость
- Семейный бизнес / деньги
Давайте поговорим о каждом из них и некоторых альтернативах для каждого:
Инвестиционные клубы
Инвестиционные клубы, в которых вы фактически объединяете свои деньги, умирают. Причина? В наши дни инвестирование так дешево! Нет причин объединять свои деньги.
Раньше совместная работа при инвестировании давала огромную экономию средств.Допустим, у вас было 20 членов инвестиционного клуба, и все вы согласились купить определенную акцию. Если вы не объедините свои деньги, каждый участник должен будет заплатить комиссию — 9,99 доллара за сделку. Таким образом, инвестиционный клуб как группа потеряет почти 200 долларов на гонорарах. Если вы объедините свои деньги, будет только одна сделка стоимостью 9,99 доллара. Это сэкономит коллективной группе 190 долларов.
Теперь с такими сервисами, как M1 Finance , которые позволяют инвестировать бесплатно, нет причин объединять свои деньги.Клуб может создавать портфолио, и каждый член клуба может вносить изменения БЕСПЛАТНО!
Ознакомьтесь с другими приложениями для бесплатных инвестиций здесь.
Недвижимость
Недвижимость — все еще отличный сценарий для использования LLC, особенно если вы собираетесь распределять доходы и расходы иначе, чем владение.
Однако есть альтернативы тому, как вы владеете недвижимостью (хотя и не так хорошо). В частности, вы можете владеть правовым титулом непосредственно как совместные арендаторы.Это позаботится о собственности, но не поможет с доходами и расходами.
Если вы просто товарищество, вы можете его разделить. Но если у вас больше двух человек, вы, вероятно, захотите ООО. Кроме того, LLC отлично подходит для целей ответственности.
Семейные деньги
Как и у Уолтона, если есть значительный объем активов, включая бизнес, и многие члены семьи, которые «владеют» им, может иметь большой смысл вложить их в ООО с четко определенный операционный договор и менеджер.
Это дорого, поэтому обычно используется для больших поместий. Если у вас просто немного денег для инвестирования, действительно не имеет смысла преодолевать трудности LLC.
Используете ли вы ООО для инвестирования? Вы думали об открытии учетной записи с друзьями или семьей?
.
Добавить комментарий