Вложение в недвижимость: Стоит ли вкладывать в недвижимость в 2020 году — рекомендации экспертов
РазноеВложения в недвижимость — как правильно распорядится деньгами
Самостоятельно или через Паевые фонды
Существует два основных способа вложения капитала в этом инвестиционном направлении:
— Непосредственная покупка объекта недвижимости или какой-то его части (если такая возможность предусмотрена).
— Участие в ПИФах недвижимости (паевых инвестиционных фондах, ориентированных на вложения средств пайщиков в инвестиционные проекты в этой сфере). Этот вариант хорошо подходит для того случая, когда речь идет о небольших (или даже совсем маленьких) суммах.
Если во втором варианте никаких неясностей обычно не возникает (кроме выбора самого фонда), то в первом появляется масса дополнительных вопросов, требующих решения.
Долговременное и кратковременное инвестирование
Первым делом необходимо определится, какие цели будут преследоваться этими капиталовложениями:
— наибольшая выгода в долгосрочной перспективе или
— максимальный доход в ограниченный временными рамками период.
Срок окупаемости вложений денег в недвижимость один из самых больших среди всех видов инвестиций, и получить быструю и большую прибыль здесь вряд ли удастся. Поэтому свои планы надо обдумать и обсудить основательно, взвесить все плюсы и минусы.
Зарубежная или российская
Далее следует принять решение, в какую недвижимость для вас будет инвестировать оптимально: в зарубежную или, может быть, в вашем родном городе. У каждого из вариантов свои преимущества и свои риски, о которых мы в близком будущем поговорим подробнее. Насколько выгодно будет остановиться на той или иной стране, зависит от размера инвестируемых сумм и планов по дальнейшему использованию приобретенной собственности.
Выбор агентства
Подбор объекта для инвестирования средств (дома, участка земли, квартиры) можно осуществлять самостоятельно, а можно с помощью специализированного агентства, имеющего собственную базу предложений.
С учетом сложности вопроса и потенциальных рисков (от недополучения прибыли, до серьезных потерь капитала) оба этих пункта лучше
воплощать в жизнь с помощью опытных профессионалов. Среди российский агентств лучше выбирать тех, кто уже зарекомендовал себя успехами на этом рынке. Если выбор склоняется к зарубежному агентству недвижимости, во многих случаях бывает предпочтительно сотрудничать с местными, пусть и небольшими, фирмами в тех регионах, где планируется осуществить сделку. У них, обычно, бывают довольно интересные предложения.
После покупки
Еще один вопрос, который надо для себя решить — как будет использоваться новоприобретенная собственность: просто стоять и ждать часа повышения цены, сдаваться в аренду или служить местом жительства для владельца. Каждый вариант удобен и хорош по-своему, но у каждого есть и минусы. Он тесно связан с тем, где решено покупать собственность. Сдавать в аренду квартиру, а тем более дом или виллу в зарубежной стране гораздо сложнее, чем на родине.
Риски вложений в недвижимость
В зависимости от способа инвестирования и выбранной стратегии риски могут сильно отличатся.
Очень рискованной считается стратегия, когда вкладываются не собственные, а заимствованные под проценты средства.
Довольно рискованными будут любые краткосрочные инвестиции на срок менее двух (или более) лет.
Наоборот, долгосрочные капиталовложения свободных собственных средств считаются одним из самых надежных способов.
Рекомендации и советы
Описанные минусы и риски необходимо учитывать заранее и подходить к выбору объекта инвестирования следует очень тщательно. В целом, следует руководствоваться правилом, что обычно наиболее быстро могут расти в цене дома, квартиры, земля в тех регионах, которые уже зарекомендовали себя как выгодные места для инвестиций. То есть те, на которые имеется спрос.
Другой совет, который обычно дают продающие компании — покупать качественные объекты, удобные для проживания или перспективные в осуществлении с ними какой-то бизнес активности.
Отдельная тема — это риски по вариантам новостроек. Кроме описанного выше правила, здесь следует учитывать свои нюансы и разбираться с предложениями застройщика. Особенно сложно бывает выяснить перспективы окупаемости предложений зарубежных девелоперов.
И конечно, важно отслеживать состояние этого рынка. Например, правильно и выгоднее будет вложится в недвижимость той страны, которая в данный момент времени предоставляет исключительные варианты по ценам и перспективам их роста. Например, интересные возможности одно время были в Болгарии, потом в Греции, на Кипре… В случае интереса к элитной жилой недвижимости хорошим вариантом остается Швейцария, в условиях общеевропейского кризиса оказавшаяся островком стабильности.
гражданство или ВНЖ в Европе
Отдельные государства в Европе предлагают оформить второе гражданство или вид на жительство за инвестиции в покупку жилой или коммерческой недвижимости. Кроме очевидных выгод от получения статуса в Европе, такая покупка сулит экономическую выгоду. Какую именно – разбираемся в сегодняшнем обзоре.
Легко ли получить гражданство за недвижимость в Европе?
Многих состоятельных людей вводит в заблуждение разнообразие и бессистемность информации в интернете о возможности оформить гражданство или ВНЖ в Европе. Они ошибочно делают вывод, что можно претендовать на эти статусы, купив дорогостоящее жилье в Германии, Франции, Нидерландах или скандинавских странах, где максимально высокий уровень жизни.
На самом деле, если только вы не занимаетесь целенаправленно инвестициями в недвижимость в разных странах Европы с целью получения дохода, а хотите пользоваться приобретенным объектом, то вас ждет разочарование. Приобрести жилье в Берлине или Париже, Амстердаме или Риме – весьма заманчиво. Однако проживать в купленной квартире или доме вы сможете ограниченное время – пока действует виза.
В остальном вам придется вверить заботы об объекте, в том числе хлопоты по сдаче его в аренду, вторым лицам. А контролировать их действия, по сути, вы будете лишь дистанционно. Довольно бессмысленная покупка, не правда ли?
Все это время жилье станет для вас, скорее, обузой. Кроме того, в Евросоюзе достаточно сложно получить статус гражданам России, Украины, Беларуси, Казахстана. Однако избежать этой проблемы можно.
Критерии выбора страны для покупки недвижимости
Если вы планируете проживать в Европе или пользоваться жильем значительное количество времени в году, мы рекомендуем выбирать страну для покупки исходя из наличия в ней специальной государственной программы. Сейчас такие программы, например, действуют на Кипре, Мальте, в Испании, Португалии и Греции.
Вы сможете принять в одной из них участие как официальный инвестор: покупаете недвижимость на требуемую сумму и взамен в короткие сроки и без очереди получаете нужный вам статус: гражданин страны или обладатель вида на жительство.
Таким образом, выбирая недвижимость в Европе для проживания, нужно учитывать два основных критерия:
- инвестиционная привлекательность недвижимости
- возможность оформления в стране вида на жительство или гражданства
Именно официальный статус (второй паспорт, ВНЖ, ПМЖ) даст вам право полноценно пользоваться покупкой – проживать в ней сколько угодно или не проживать вовсе. В любом случае вы всегда сможете непосредственно контролировать процесс управления объектом.
Никаких ограничений для инвесторов из России, Украины, Беларуси, Казахстана для участия в этих программах нет. Более того, именно среди жителей этих стран данные предложения наиболее популярны. Конкуренцию по количеству заявок составляют только китайцы.
Почему стоит покупать жилье в Европе?
- Покупка недвижимости в стране, имеющей инвестиционную государственную программу, дает право всей вашей семье получить ВНЖ или гражданство в одной из стран Евросоюза
- Вы получаете «запасной аэродром» на случай экономических, политических потрясений на родине
- Недвижимость в Европе значительно дешевле московской, а значит, что за те же деньги вы получаете гораздо больше
- Вы выгодно инвестируете средства, так как европейская недвижимость практически не падает в цене
- Можете сдавать апартаменты или виллу в аренду и получать официальный доход в Евросоюзе
- Покупайте дом на всемирно известном курорте и приезжайте на отдых в любое удобное время
Недвижимость и гражданство Кипра
Кипрский паспорт можно получить за инвестиции в жилую или коммерческую недвижимость. Вы можете инвестировать минимум 2 млн. евро в покупку жилой недвижимости. Через 3 года вы можете продать ее, оставив в пожизненное пользование лишь объект/объекты стоимостью от 500 тыс. евро (обязательное условие*).
Либо инвестируете минимум 2 млн. евро в покупку коммерческой недвижимости и дополнительно 500 тыс. евро в покупку жилья. Так же, как и в предыдущем варианте, через 3 года можете вернуть инвестиции, продав объекты, но жилье стоимостью минимум 500 тыс. евро навсегда должно оставаться в вашей собственности.
* Не обязательно всю жизнь владеть одним и тем же объектом. Его можно продать, купив взамен равноценный. Главное, чтобы общая стоимость жилья, которым вы владеете пожизненно, составляла не менее 500 тыс. евро.
Преимущества владения паспортом Кипра
- Возможность путешествовать по 158 странам без виз
- Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории любой страны ЕС
- Выгодная оптимизация налогов
- Вместе с инвестором получить паспорта могут его супруга, дети до 28 лет и родители
- Срок оформления – 6-7 месяцев
Что можно купить?
На Кипре за требуемую минимальную сумму предлагают:
- виллы в Лимассоле на 4-8 комнат площадью от 320 до 680 кв. м с собственным бассейном, полностью выстроенной инфраструктурой элитного комплекса, участком на 300-500 кв. м прямо на берегу моря (стоимость «квадрата» – 4200-6200 евро)
- квартиры в престижном комплексе Лимассола на 4 комнаты площадью 250-450 кв. м, с эксклюзивной мебелью, рядом с морем (стоимость «квадрата» – 6500-7200 евро)
- виллы в Пафосе на 4-8 комнат площадью 400-800 кв. м с бассейном, с участком на 2000-2500 кв. м, собственным выходом на пляж и причалом для яхты (стоимость «квадрата» – 3700-4500 евро)
Недвижимость и гражданство Мальты
По условиям государственной программы Мальты, гражданство могут получить лица, которые инвестируют в недвижимость минимум 350 тыс. евро. Однако это не единственное условие. Кроме покупки недвижимости на Мальте, нужно также совершить безвозвратный благотворительный взнос в Национальный фонд развития (650 тыс. евро) и купить мальтийские ценные бумаги (150 тыс. евро). Таким образом, общая сумма затрат начинается от 1,15 млн. евро.
Инвестор может купить только один объект (есть исключения, о которых мы скажем ниже). После получения паспорта обязательно владеть недвижимостью 5 лет, после чего объект можно продать. Все это время нельзя сдавать жилье и получать доход от владения.
Впрочем, есть возможность снизить затраты. Как вариант, предлагается не покупать, а арендовать недвижимость на 5 лет. Стоимость аренды должна составлять минимум 16 тыс. евро в год. То есть сумму затрат можно снизить до 800 тыс. евро, но при этом вы остаетесь без собственной недвижимости в Европе.
Преимущества владения паспортом Мальты
- Относительно небольшая сумма (от 350 тыс. евро) обязательных инвестиций в недвижимость
- Возможность путешествовать более чем по 160 странам без виз
- Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории любой страны ЕС
- Выгодная оптимизация налогов
- Получить паспорта вместе с инвестором может его супруга, дети до 26 лет и родители
- Срок оформления – 12-14 месяцев
Что можно купить?
За сумму от 350 тыс. евро вы сможете приобрести квартиру, пентхаус, небольшой городской дом. Состоятельным людям, которые рассчитывают на элитную недвижимость, стоит присмотреться к объектам стоимостью 1,4-1,6 млн. евро. За эту цену в стране предлагают множество вариантов на любой вкус – от уединенных бунгало с выходом на пляж до современных квартир с модной отделкой.
Мальтийские власти предлагают инвесторам наиболее выгодный вариант: покупать жилье в специальных курортных районах – Special Designated Areas. Здесь расположены комфортабельные жилые комплексы VIP-уровня. И покупка в SDA имеет множество преимуществ по сравнению со стандартными условиями.
- Разрешение на приобретение жилья получать не нужно, что значительно экономит время и деньги
- Объекты можно использовать как для личного проживания, так и для сдачи в аренду с целью получения дохода. Никаких ограничений нет
- Можно купить сразу несколько объектов, например, 3 квартиры стоимостью по 120 тыс. евро каждая
- Требование по минимальной сумме покупки в 350 тыс. евро сохраняется, однако благодаря возможности приобрести несколько объектов, можно инвестировать эти деньги более выгодно
Недвижимость и вид на жительство Испании
Для получения «золотого» (инвесторского) вида на жительство в Испании понадобятся инвестиции в размере от 500 тыс. евро в покупку жилой недвижимости. Никаких требований по дополнительным затратам нет. Простота программы привлекает множество состоятельных людей со всего мира, особенно китайцев, россиян, бразильцев.
Преимущества владения ВНЖ Испании
- Простые и понятные условия программы
- Возможность путешествовать по странам Шенгена без виз
- Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории Испании
- Получить карты ВНЖ вместе с инвестором может его супруга, дети до 26 лет
- Срок оформления – 2-3 месяца
Что можно купить?
Если сравнивать с Москвой, то 500-600 тыс. евро – это стоимость 1-2 комнатной квартиры площадью 50-100 кв. м. в районе Красной Пресни, Патриарших, Таганки, Якиманки.
А что за эту же сумму предлагают в Испании?
- Виллу в элитном комплексе на Коста-Бланка с 4 комнатами площадью 240-260 кв. м и участком на 700-800 кв. м у самого моря (стоимость «квадрата» – 2300-2900 евро)
- Квартиру в Барселоне с 4 комнатами на 110-120 «квадратов» в здании со своей территорией, недалеко от пляжа (стоимость «квадрата» – 4800-4900 евро)
- Коттедж в 2 этажа на Гран-Канариа с 5-6 комнатами площадью 340-360 кв. м недалеко от океана (стоимость «квадрата» – 1600-1800 евро)
По различным оценкам, Барселона и Мадрид сейчас самые привлекательные города Европы для покупки недвижимости. Сейчас мадридский «квадрат» стоит в среднем 3 тыс. евро, а в Барселоне 3,5 тыс. евро.
Недвижимость и вид на жительство ПортугалииПрограмма по оформлению ВНЖ Португалии предполагает довольно гибкие условия. Можно купить как новый объект в Лиссабоне, так и старинную недвижимость под восстановление. Впрочем, программа вообще не ограничивает вас в выборе города – можете приобрести жилье в любом регионе и получить за это вид на жительство.
Главное, чтобы стоимость была выше 500 тыс. евро для любого объекта на первичном или вторичном рынке в курортных зонах и столице. Как вариант можно купить объект под реконструкцию (если он расположен в историческом районе), тогда минимальная сумма инвестиций будет составлять 350 тыс. евро.
Преимущества владения ВНЖ Португалии
- Простые и понятные условия программы
- Возможность снизить минимальную сумму инвестиций на 150 тыс. евро
- Путешествия по странам Шенгена без виз
- Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории Португалии
- Налоговые льготы в первые 10 лет проживания
- Получить карты ВНЖ вместе с инвестором может его супруга, дети до 26 лет
- Срок оформления – 2-6 месяцев
Что можно купить?
Среди перспективных рынков недвижимости называют лиссабонский. Сейчас в среднем «квадрат» здесь стоит 1,6-1,8 тыс. евро.
На минимальную сумму 500 тыс. евро в Португалии предлагают такие варианты.
- Вилла в Албуфейре, Лагоа, Лоле площадью 230-280 кв. м с 4-5 комнатами и участком до 1000 кв. м, с собственным бассейном, видом на море и полной обстановкой мебелью (стоимость «квадрата» – 2400-2800 евро)
- Вилла на 2 этажа в Алгарве площадью 370-400 кв. м с 4-5 комнатами и участком 1500-2500 кв. м, до пляжа – 10-15 км (стоимость «квадрата» – 1500-1600 евро)
- Апартаменты в Лагуше, Портимане, Фару площадью 130-200 кв. м с 3-4 комнатами, собственной террасой, панорамным видом на море (стоимость «квадрата» – 2500-2600 евро)
Недвижимость и вид на жительство Греции
Минимальная сумма инвестиций в недвижимость для оформления данного статуса – 250 тыс. евро. Следует учесть, эта сумма дает вам право включить в заявку только супругу и детей. Если же вы захотите, чтобы вместе с вами греческий ВНЖ получили родители, внуки, придется удвоить инвестиции – минимум 500 тыс.
Дополнительных расходов инвестор не несет, однако следует знать, что налог на покупку недвижимости на «вторичке» в Греции облагается налогом в 3%, а на «первичке» – 24%.
Преимущества владения ВНЖ Греции
- Простые и понятные условия программы
- Самые доступные в Европе затраты на покупку недвижимости с оформлением статуса
- Путешествия по странам Шенгена без виз
- Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории Греции
- Получить карты ВНЖ вместе с инвестором может его супруга, дети, а при удвоении суммы инвестиций – родители, внуки
- Срок оформления – до 2 месяцев
Что можно купить?
В пределах минимальных инвестиций в Греции предлагают следующие варианты.
- Таунхаус на 2 уровнях в Кассандре площадью 110-120 кв. м в курортной зоне (стоимость «квадрата» – 3800-4500 евро)
- Апартаменты в 3-4 комнаты площадью 150-170 кв. м и участком в 500-1000 кв.м в Ханье, Халкидики, в 500-700 м от моря (стоимость «квадрата» – 2800-3500 евро)
- Мезонет на 4-6 комнат площадью 140-150 кв. м с бассейном в Кассандре (стоимость «квадрата» – 2800-3100 евро)
Почему стоит покупать жилье в Европе?
- Покупка дает право всей вашей семье получить ВНЖ или гражданство в одной из стран Евросоюза
- Вы получаете «запасной аэродром» на случай экономических, политических потрясений на родине
- Недвижимость в Европе значительно дешевле московской, а значит, что за те же деньги вы получаете гораздо больше
- Вы выгодно инвестируете средства, так как европейская недвижимость практически не падает в цене
- Можете сдавать апартаменты или виллу в аренду и получать официальный доход в Евросоюзе
- Покупайте дом на всемирно известном курорте и приезжайте на отдых в любое удобное время
надежный ли это способ заработка?
Инвестиции в недвижимость – это возможность каждого человека зарабатывать деньги. Такой вид инвестирования часто называют малым бизнесом, так как от вложений в недвижимость можно легко получать пассивный доход.
Таким образом, для того чтобы избежать ошибок и более подробно ознакомиться с особенностями этого бизнеса, стоит узнать как происходят подобные сделки.
Содержание статьи
Общее понятие
Инвестирование в недвижимость – это вложение личных средств в строящийся или уже завершенный объект недвижимости. Такая инвестиция оправдывает себя только через некоторое время в виде материальной выгоды или дополнительного дохода.
Безусловно, такой способ получения прибыли можно назвать собственным небольшим бизнесом. Стоит отметить, что вложение своих средств в недвижимость является достаточно востребованным предложением. Компании-застройщики всегда нуждаются как в крупных, так и мелких инвесторах, которые готовы вложить свои средства в строительство или обустройство того или иного объекта.
Инвестируя в недвижимость, каждый инвестор имеет возможность получать один из следующих видов дохода:
- Пассивный доход – прибыль от суммы вложения или купленной недвижимости.
Пассивный доход можно получить после приобретения жилья в доме, который строится. После завершения строительства квартиру или недвижимость, которую вы заранее приобрели можно сдать в аренду.
- Доход после перепродажи.
Когда только планируется или уже проводится строительство того или иного здания, квадратные метры стоят намного дешевле. Таким образом, после завершения строительства можно намного дороже продать помещение или квартиру.
Естественно, что разницу после совершения сделки – это и есть доход. Перепродажей жилья чаще всего занимаются крупные и средние риелторские компании, которые заранее выкупают определенное количество квартир в новостройке, а после завершения строительства продают это жилье на более выгодных для себя условиях.
Обратите внимание! Такой способ инвестирования считается одним из наиболее выгодных вложений в бизнес, так как не требует траты дополнительных средств. Предприниматель тратит большое количество денег на рекламирование, обустройство помещений, заработную плату сотрудникам и т. д., в то время как инвестиции в недвижимость не требуют всего этого.
Виды инвестиций
Безусловно, риск инвестиций в недвижимость является относительно высоким. Это связано с некоторыми факторами, которые влияют непосредственно на рынок недвижимости.
Для того чтобы более подробно узнать обо всех рисках и возможных подводных камнях, стоит ознакомиться с основными видами такого вложения капитала, и определить для себя лучший вариант.
Выделяют следующие виды:
- Инвестиции в жилую недвижимость.
Принцип такого вида инвестиции достаточно прост: вы вкладываете деньги, приобретая жилую площадь, в будущем вы можете её перепродать или сдать в аренду.
- Вложение денег в заграничную недвижимость.
В этом случае вы покупаете квартиру, помещение, офис или любой другой вид недвижимости в другой стране и сдаете его в аренду или перепродаете. Такой способ инвестиции средств является достаточно популярным на сегодняшний день.
- Инвестиции в коммерческую недвижимость.
В этом случае вы вкладываете свои средства в приобретение помещений для офисов, магазинов, рабочих площадей и т. д. В этом варианте вы можете как продать площадь, так и использовать ее для своего бизнеса или сдать в аренду.
- Вложения в объект, который находится в стадии строительства.
Этот способ инвестирования не принесет вам прибыли в ближайшее время, так как продать или сдать в аренду вашу собственность можно будет только после завершения строительства. Кроме того, такой способ имеет некоторые недостатки и повышенные риски. В то же время, этот бизнес может принести достаточно большие суммы денег.
Какие препятствия могут возникнуть при инвестировании средств?
Выгодные инвестиции в недвижимость начинаются с предварительного анализа этого рынка. Низкая осведомленность граждан нашей страны в этом вопросе не позволяет им зарабатывать дополнительный пассивный доход.
Еще одним препятствием на пути к правильному инвестированию является желание граждан поскорее поселиться в собственную квартиру. Таким образом, множество граждан, молодых семей, одиноких людей приобретают свои квартиры в ипотеку (см. Купить квартиру. Что лучше — инвестировать или брать ипотеку?).
Заметка! Рассмотрим ситуацию: семья купила квартиру в ипотеку и должна выплачивать за нее кредит приблизительно 20 лет. Через 2 года стоимость подобной квартиры возрастает в несколько раз, и семья в принципе, могла бы продать свое жилье, заработать на этом деньги и приобрести квартиру не хуже, а может и лучше. Люди, которые берут жилье в кредит, заключают себя в кандалы постоянного долга банку. Для таких людей инвестирование в недвижимость становится практически невозможным.
Преимущества и недостатки вложения денег в недвижимость
Перед тем как решиться, стоит ли вкладывать свои деньги в тот или иной проект застройщика, просчитайте заранее, а выгодно ли это будет для вас? Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость позволят еще раз все взвесить и определиться, можно ли зарабатывать таким образом?
Положительные стороны
Рассмотрим преимущества такого инвестирования:
Внимание! Стоимость на недвижимость чаще всего растет или стоит на месте, а если даже и снижается, то достаточно незначительно, что позволяет в любой ситуации сохранить свои вложения.
- возможность получения пассивного дохода от сдачи помещения в аренду;
- возможность эксплуатировать приобретенную площадь в своих целях;
- множество вариантов использования приобретенного объекта. Вы можете продать, переписать, подарить, передать по наследству приобретенную вами собственность;
- риск потери вложенного капитала практически нулевой, в особенности на вторичном рынке (жилье в старом доме вы в любом случае не продадите дешевле, нежели купили).
Отрицательные стороны
Что касается недостатков такого рода капиталовложений, то к ним можно отнести:
- при сдаче помещений в аренду не стоит рассчитывать на большие суммы, ваше вложение будет окупаться постепенно;
- если приобрели квартиру и планируете её сдавать постояльцам, возможен риск простаивания помещения впустую;
- в некоторых случаях недвижимость может быть достаточно затратной для своего владельца, например, могут потребоваться дополнительные средства на ремонт, обустройство и т. д.;
- необходимость солидного начального капитала;
- если вы решили вкладывать деньги в строительство, которое только начинается либо еще не закончилось – вы рискуете остаться ни с чем. Строительство могут заморозить власти, компания может обанкротиться и т. д.;
- заранее стоит ознакомиться с политикой государства относительно этого вопроса, так как по законодательству вам может, придется оплатить огромный налог при покупке объекта.
Безусловно, инвестирование в недвижимость – это хороший способ получения прибыли, но подойдет он не всем, кто желает заработать.
Инвестиции в коммерческую недвижимость
Кроме вложения средств в собственный бизнес и его постоянное развитие многих бизнесменов и просто состоятельных людей интересует возможность получения, так называемого, «пассивного дохода».
У инвестора есть довольно большой выбор инструментов увеличения дохода с вложения собственных средств. У любого из них есть свои плюсы и минусы, например:
- Инвестор может отдать деньги в банк на депозит под процент. Плюс в минимум затрат времени и необходимых знаний. Минус – риск: банк может лопнуть. Или проценты будут настолько невысокими, что вклад быстро обесценится.
- Инвестор может попробовать свои силы на фондовом рынке. Надо обладать очень существенными специфическими знаниями, и тогда возможна высокая потенциальная доходность. Или возможны большие потери, и риск потерять все.
Инвестирование в недвижимость в любые времена было надежным средством сохранения и увеличения сбережений. Такое вложение капитала несет в себе гораздо меньше рисков в сравнении с инвестированием в акции или оформлением депозитного счета. Поэтому многие предпочитают вложения в недвижимость. Недвижимость — очень дорогой вид имущества. Это и дома и квартиры, офисные и производственные помещения. Доход, который приносит инвестирование в недвижимость, может быть получен и с эксплуатации помещения(аренды), и за счет роста его стоимости со временем.
Почему нужно инвестировать в недвижимость?
- ВЫСОКОНАДЁЖНЫЙ АКТИВ. Не подвержен отзыву лицензии, не может обанкротиться.
- ВСЕГДА РАСТЁТ В ЦЕНЕ. Стоимость кв.м за последние 20 лет, только росла даже с учётом кризисов.
- ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ДОХОД. При сдаче в аренду инвестор получает постоянный ежемесячный доход.
- ПРОСТОТА ВЛОЖЕНИЙ. Недвижимость – простое и понятное средство инвестирования.
- ПОЛЕЗНЫЙ АКТИВ. Недвижимость – актив для получения кредита на новые инвестиции.
- АКТИВ НА РУКАХ. Его всегда можно потрогать, оставить себе или передать детям, родственникам.
ВИДЫ И СПОСОБЫ ИНВЕСТИРОВАНИЯ В НЕДВИЖИМОСТЬ:
- Инвестиции в жилую недвижимость с последующей сдачей ее в аренду
- Инвестирование в строящуюся недвижимость
- Инвестирование в коммерческую недвижимость
- Инвестирование в загородную недвижимость и земельные участки Другие способы инвестиций в недвижимость ( ПИФ, зарубежная недвижимость и др. )
Специалисты Агентства ЦИТАДЕЛЬ помогут проанализировать все конкретные варианты увеличения дохода. Консультации по инвестированию в недвижимость включают:
- Подбор объекта недвижимости для инвестиций. Подбираем недвижимость, чтобы на ней зарабатывать, а не терять!
- Покупка новостройки и вторичного жилья. Нашли квартиру, но не уверены в застройщике? Беспокоят возможные проблемы с документами? Проверьте с помощью нашей Компании.
- Привлекать ли ипотечные средства? Нужна ли страховка? Какие налоги? И еще ряд вопросов, оптимальное решение которых существенно влияет на доходность вложенных средств.
Или
звоните нам
+7 (473) 200-44-00
Инвестиции в недвижимость в Сочи: самый прибыльный бизнес
Вложения в объекты жилой недвижимости — один из лучших способов не только сохранить деньги, но и приумножить капитал. Недвижимость у моря не будет висеть мертвым грузом: ее можно выгодно сдавать, наслаждаться отдыхом с семьей и существенно экономить на покупке туров. А главное – стоимость приморской недвижимости постоянно растет. Все большее количество россиян предпочитает отдыхать не выезжая за границу. Развитая инфраструктура Сочи делает его выгодным объектом для инвестиций. ЖК Лазурный берег 2 – одно из лучших предложений в своем сегменте.
Существуют некоторые базовые принципы, благодаря которым вложения в жилье считаются выгодными:
• Надежность;
• Pост стоимости имущества;
• Непрерывное получение дохода;
• Низкие риски.
Инвестиции с надежным застройщиком ООО «Стройуниверсал»
При выборе объекта инвестирования наибольшее внимание стоит уделить юридической стороне вопроса и репутации застройщика. ООО «Стройуниверсал» ответственно относится к своим обязательствам перед участниками долевого строительства и покупателями готовой недвижимости. Всю необходимую информацию о нашей компании, в том числе и юридического характера, вы можете найти на нашем сайте.
Квартиры в ЖК Лазурный берег 2
• Покупка квартиры – оптимальный вариант для тех, кто только начинает инвестировать в недвижимость. Отличительной особенностью квартир в данном комплексе является:
• Принадлежность к бизнес-классу и сегменту «люкс»;
• Расположение у моря;
• Привлекательные архитектурные решения комплекса;
• Роскошные планировки.
Таунхаусы в ЖК Лазурный берег 2
Таунхаусы – интересное решение для тех, кто хочет расширить свой инвестиционный портфель. Таунхаус у моря – мечта многих людей. Сегодня такой формат проживания становится все более и более популярным.
Инфраструктура ЖК Лазурный берег 2
Комплекс может похвастаться достаточно развитой собственной инфраструктурой. К услугам его жителей просторная благоустроенная территория, новые дороги с асфальтобетонным покрытием, система инженерных коммуникаций, детская игровая площадка, теннисные корты, бассейны и многое другое. Говорить об инфраструктуре города Сочи и вовсе не приходится – каждому известно, что город и все его инфраструктурные объекты были полностью реконструированы и возведены заново несколько лет назад.
Преимущества комплекса для инвестирования
• Всего 500 м до береговой линии – привлекательный вариант для сдачи жилья
• Прекрасное окружение – горный ландшафт и дендропарк
• Близкое расположение к центру города Сочи
• Возможность сдавать жилье и в летний период (пляжный отдых), и в зимнее время (горнолыжный курорт)
• Сочи быстро застраивается, и расположенных у моря комплексов становится все меньше
• Возможность приобрести квартиру с дизайнерским ремонтом
Официальный сайт застройщика
Единственным источником достоверной информации об условиях приобретения квартир, вилл и таунхаусов является официальный сайт застройщика ЖК Лазурный берег 2. Здесь Вы можете найти свежие фотоотчеты о ходе строительства домов и посмотреть в режиме реального времени, как ведутся работы. На нашей строительной площадке установлены камеры, видео с которых доступно пользователям сайта. Благодаря этому следить за темпами строительства очень просто, даже если вы проживаете далеко от Сочи. Мы стараемся оперативно информировать желающих приобрести недвижимость об актуальных событиях, изменениях, акциях и специальных предложениях. Официальный сайт поможет всегда оставаться в курсе событий и получать информацию из первых рук. На нашем сайте Вы можете найти исчерпывающую информацию о стоимости, площади и других параметрах квартир. Чтобы уточнить подробности и условия покупки, вы можете связаться с официальным отделом продаж застройщика, номер которого указан на сайте.
Ипотечные программы
Купить недвижимость в ЖК Лазурный берег 2 можно с использованием ипотечных программ от ведущих банков страны. Сама возможность получить ипотеку говорит о надежность объекта ваших вложений, ведь банки проводят собственную проверку безопасности данного объекта для инвестирования. В настоящее время ипотечное кредитование предлагается следующими банками:
• Уралсиб;
• Сбербанк;
• Газпромбанк;
• ВТБ.
Самый прибыльный бизнес: инвестиции в Сочи
Популярность Сочи связана с целым рядом факторов. Во-первых, инвесторов подстегнуло проведение Олимпийских игр. Значимое спортивное событие поспособствовало бурному развитию инфраструктуры. Во-вторых, покупка квартиры у моря – это не только выгодно, но и приятно. Инвестор сможет воспользоваться всеми преимуществами собственной жилплощади на черноморском побережье. Управление недвижимостью не потребует особых забот и финансовых затрат. Приобретая жилье в ЖК Лазурный берег 2, вы получаете высокое качество обслуживания. Мы рады предложить жителям широкий набор услуг, которые облегчат Вашу повседневную жизнь. Но главное – вы всегда можете быть уверены, что квартира будет ликвидным ресурсом, который не обесценится: спрос на жилье у моря высок во все времена.
Важно знать инвестору
ЖК Лазурный берег 2 – это около 400 квартир. К услугам жителей просторная придомовая территория с ландшафтным дизайном. Что касается парковочных мест, в них также нет недостатка. Вы можете оставить автомобиль на придомовой территории, имеется крытый паркинг на 88 машиномест, а также парковочное пространство под домами. Бронирование квартир осуществляется без предоплаты. Покупка жилья осуществляется по договору долевого участия (214-ФЗ). Вы можете посетить комплекс и увидеть его своими глазами. Наши сотрудники будут рады провести для Вас экскурсию, показать как готовые дома, так и строящиеся объекты.
Подводя итоги
Жилой комплекс Лазурный берег 2 является привлекательным объектом для инвестирования в недвижимость. Здания находятся в достаточно высокой степени готовности, работы осуществляются непрерывно. Главными характеристиками комплекса как объекта для инвестирования являются:
Безопасность;
Надежность;
Близость к морю;
Постоянный рост стоимости квартир, что связано с ограниченностью места для строительства вдоль побережья;
Развитая транспортная инфраструктура;
Кредитование ведущими банками.
Рассмотрите ЖК Лазурный берег в качестве возможного объекта для инвестирования. Дополнительным бонусом для вас станет возможность самому время от времени пользоваться приморской недвижимостью. Свяжитесь с нами по телефону официального отдела продаж от застройщика и узнайте всю необходимую информацию об объекте.
Инвестиции в недвижимость — вклад в будущее
Нестабильная ситуация в стране порождает беспокойство среди владельцев крупного капитала. Возникает множество вопросов: не обесценятся ли сбережения, не запретит ли государство выдачу средств по вкладам, не вырастет ли инфляция до рекордных показателей? Но, пожалуй, самый главный вопрос звучит так: во что инвестировать накопления с максимальной выгодой? По мнению многих экспертов, наиболее безопасные и прибыльные инвестиции в период кризиса — в недвижимость.
Столичный рынок недвижимости в последние годы стремительно развивается. В жилом секторе появляется всё больше интересных предложений: простор для инвестиций достаточно широк. Между тем растёт и спрос на покупку квадратных метров, особенно в последние полгода. На фоне скачков курсов валют всё больше людей осознаёт выгоду вложения капитала в недвижимость.
Почему инвестировать в недвижимость выгодно?
- Ваши деньги в сохранности. Ни один банк не может гарантировать стопроцентную защиту ваших накоплений. В случае ограбления сотрудники финансовой организации сделают всё возможное, чтобы вернуть вам сбережения, но гарантии полного возврата, опять-таки, никто не даст. Покупка недвижимости — это вложение средств в имущество, которое останется с вами при любых условиях.
- Недвижимость работает на вас. При желании вы сможете сдавать купленный объект в аренду. Недвижимость будет приносить стабильный ежемесячный доход — гораздо выше процента по вкладам.
- Вы получаете право собственности. При покупке дома или квартиры вы получаете пакет правоустанавливающих документов. В то же время большинство других способов инвестирования не влечёт за собой возникновения права собственности.
- Капитал защищён от инфляции. И, наконец, главная причина для вложения средств в недвижимость в период кризиса, — защита от инфляции. На фоне стремительного падения рубля ни банковские вклады, ни вложение в ценные бумаги не являются столь же выгодными, как инвестирование в недвижимое имущество. Вкладывайте деньги с умом — заботьтесь о своём будущем!
Добавить комментарий
Россияне считают покупку жилья лучшим способом вложения денег
2020-12-01T10:57:26+03:00
2020-12-01T10:57:26+03:00
2020-12-01T10:57:26+03:00
2020
https://1prime.ru/development/20201201/832465100.html
Россияне считают покупку жилья лучшим способом вложения денег
Недвижимость
Новости
ru-RU
https://1prime.ru/docs/terms/terms_of_use.html
https://россиясегодня.рф
Больше половины россиян (66%)считают покупку недвижимости более выгодным способом вложения денег, чем вклад в банке. Как пишет РБК со ссылкой на совместное исследование ВЦИОМ и… ПРАЙМ, 01.12.2020
инвестиции, вложение, недвижимость, россия, недвижимость, новости, бизнес, финансы
https://1prime. ru/images/83246/49/832464989.jpg
1920
1440
true
https://1prime.ru/images/83246/49/832464989.jpg
https://1prime.ru/images/83246/49/832464988.jpg
1920
1080
true
https://1prime.ru/images/83246/49/832464988.jpg
https://1prime.ru/images/83246/49/832464987.jpg
1920
1920
true
https://1prime.ru/images/83246/49/832464987.jpg
https://1prime.ru/world/20201201/832464840.html
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня.рф/awards/
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня.рф/awards/
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня.рф/awards/
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня. рф/awards/
Агентство экономической информации ПРАЙМ
7 495 645-37-00
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://россиясегодня.рф/awards/
МОСКВА, 1 дек — ПРАЙМ. Больше половины россиян (66%)считают покупку недвижимости более выгодным способом вложения денег, чем вклад в банке. Как пишет РБК со ссылкой на совместное исследование ВЦИОМ и «Дом.РФ», 58% опрошенных считают, что покупка недвижимости не только выгодна, но еще и надежна.
50% россиян при наличии у них крупной суммы денег купили бы жилую недвижимость.
Почти треть респондентов — 30% — готовы прямо сейчас рассмотреть покупку недвижимости как одно из видов вложения денег.
При этом 20% респондентов не стали бы вкладывать деньги в покупку жилья. Из них 54% объясняют это отсутствием интереса к такому рынку. 8% говорят о высоких рисках при покупке жилья.
В США готовят крупнейшую сделку года
Респондентов спрашивали: «Представьте, что у вас есть крупная сумма денег. По вашем мнению, сейчас хорошее время для вложения этой суммы во что?».
Опрошенным было предложено назвать три варианта ответа из предложенных.
- 50% купили бы жилье, имея на руках крупную денежную сумму,
- 17% — купили бы земельный участок,
- 13% купили бы золото,
- 11% — акции и облигации,
- 11% — валюту,
- 10% — инвестировали бы в автомобиль,
- 7% — положили бы деньги на счет в банке,
- 3% — инвестировали бы в драгоценные камни.
5 простых способов инвестировать в недвижимость
Покупка и владение недвижимостью — это инвестиционная стратегия, которая может приносить удовольствие и приносить прибыль. В отличие от инвесторов в акции и облигации, потенциальные владельцы недвижимости могут использовать кредитное плечо для покупки собственности, выплачивая часть общей стоимости авансом, а затем выплачивая остаток плюс проценты со временем.
В то время как традиционная ипотека обычно требует первоначального взноса от 20% до 25%, в некоторых случаях 5% первоначального взноса — это все, что требуется для покупки всей собственности. Эта возможность контролировать активы в момент подписания документов вдохновляет как владельцев недвижимости, так и домовладельцев, которые, в свою очередь, могут брать вторую ипотеку на свои дома, чтобы вносить первоначальные платежи за дополнительную собственность. Вот пять основных способов, которыми инвесторы могут заработать на недвижимости.
Ключевые выводы
- Начинающие владельцы недвижимости могут купить недвижимость, используя кредитное плечо, выплачивая часть ее общей стоимости авансом, а затем выплачивая остаток со временем.
- Один из основных способов, с помощью которых инвесторы могут зарабатывать деньги на недвижимости, — это стать владельцем арендуемой собственности.
- Люди, которые занимаются плаванием, скупают недооцененную недвижимость, ремонтируют и продают ее, также могут получать доход.
- Инвестиционные группы в недвижимость — это более удобный способ заработка на недвижимости.
- Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) — это в основном акции, выплачивающие дивиденды.
5 простых способов инвестировать в недвижимость
1. Аренда недвижимости
Владение арендуемой недвижимостью может быть прекрасной возможностью для людей, обладающих навыками самостоятельного ремонта и ремонта, а также обладающих терпением управлять арендаторами.Однако эта стратегия требует значительного капитала для финансирования авансовых затрат на техническое обслуживание и покрытия пустующих месяцев.
ПлюсыОбеспечивает постоянный доход, а недвижимость может вырасти
Максимизирует капитал за счет кредитного плеча
Многие сопутствующие расходы, не облагаемые налогом
Управление арендаторами может быть утомительным
Возможный ущерб имуществу от арендаторов
Снижение доходов от потенциальных вакансий
По словам У.По данным Бюро переписи населения, цены продажи новых домов (приблизительный показатель стоимости недвижимости) постоянно росли в цене с 1940 по 2006 год, а затем упали во время финансового кризиса. Впоследствии отпускные цены возобновили свой рост, даже превысив докризисный уровень. Еще неизвестно, как пандемия коронавируса повлияет на стоимость недвижимости в долгосрочной перспективе.
Источник: Исследование строительства, Бюро переписи населения США .
2. Инвестиционные группы в сфере недвижимости (REIG)
Группы по инвестированию в недвижимость (REIG) идеально подходят для людей, которые хотят владеть арендуемой недвижимостью без хлопот по ее эксплуатации.Инвестирование в REIG требует запаса капитала и доступа к финансированию.
REIG похожи на небольшие паевые инвестиционные фонды, инвестирующие в арендуемую недвижимость. В типичной инвестиционной группе в сфере недвижимости компания покупает или строит набор многоквартирных домов или кондоминиумов, а затем позволяет инвесторам приобретать их через компанию, тем самым присоединяясь к группе.
Один инвестор может владеть одной или несколькими единицами автономной жилой площади, но компания, управляющая инвестиционной группой, коллективно управляет всеми единицами, осуществляя техническое обслуживание, рекламируя вакансии и проводя собеседования с арендаторами. В обмен на выполнение этих управленческих задач компания берет процент от ежемесячной арендной платы.
Стандартный договор аренды с инвестиционной группой в сфере недвижимости оформляется на имя инвестора, и все подразделения объединяют часть арендной платы для защиты от случайных вакансий. С этой целью вы будете получать доход, даже если ваш блок пуст. Пока доля вакантных площадей в объединенных единицах не резко возрастает, их должно быть достаточно для покрытия расходов.
3. Перевернуть дом
Переброска домов предназначена для людей со значительным опытом в оценке недвижимости, маркетинге и ремонте.Перестройка дома требует капитала и способности делать или контролировать ремонт по мере необходимости.
Это пресловутая «дикая сторона» инвестирования в недвижимость. Точно так же, как дневная торговля отличается от инвесторов по принципу «купи-и-держи», так и флипперы на рынке недвижимости отличаются от арендодателей. Показательный пример: любители недвижимости часто стремятся выгодно продать недооцененную недвижимость, которую они покупают, менее чем за шесть месяцев.
Те, кто занимается чистым имуществом, часто не инвестируют в улучшение свойств. Следовательно, инвестиции уже должны иметь внутреннюю стоимость, необходимую для получения прибыли без каких-либо изменений, иначе они исключат собственность из разряда.
Ласты, которые не могут быстро разгрузить недвижимость, могут оказаться в беде, потому что обычно у них недостаточно свободных денежных средств для выплаты ипотеки на недвижимость в течение длительного времени. Это может привести к продолжающимся стремительным убыткам.
Есть еще один тип флиппера, который зарабатывает деньги, покупая недвижимость по разумной цене, и увеличивает ее стоимость, ремонтируя ее. Это может быть более долгосрочная инвестиция, когда инвесторы могут позволить себе приобретать только одну или две собственности за раз.
4. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)
Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) лучше всего подходит для инвесторов, которые хотят иметь доступ к портфелю недвижимости без традиционной сделки с недвижимостью.
REIT создается, когда корпорация (или траст) использует деньги инвесторов для покупки и управления доходной недвижимостью. REIT покупаются и продаются на основных биржах, как и любые другие акции.
Корпорация должна выплачивать 90% своей налогооблагаемой прибыли в виде дивидендов, чтобы сохранить свой статус REIT.Поступая таким образом, REIT избегают уплаты корпоративного подоходного налога, в то время как обычная компания будет облагаться налогом на свою прибыль, а затем должна будет решать, распределять ли свою прибыль после налогообложения в качестве дивидендов.
Как и обычные акции с выплатой дивидендов, REIT — это надежное вложение для инвесторов фондового рынка, которые хотят получать регулярный доход. По сравнению с вышеупомянутыми типами инвестиций в недвижимость, REIT позволяют инвесторам участвовать в нежилых инвестициях, таких как торговые центры или офисные здания, которые, как правило, не могут быть приобретены индивидуальными инвесторами напрямую.
Что еще более важно, REIT очень ликвидны, потому что они торгуются на бирже. Другими словами, вам не понадобятся риэлтор и передача правового титула, чтобы вывести деньги на свои инвестиции. На практике REIT представляют собой более формализованную версию группы, инвестирующей в недвижимость.
Наконец, рассматривая REIT, инвесторы должны различать долевые REIT, которым принадлежат здания, и ипотечные REIT, которые обеспечивают финансирование недвижимости и балуются ценными бумагами, обеспеченными ипотекой (MBS). Оба предлагают воздействие на недвижимость, но характер воздействия разный.Долевой REIT является более традиционным в том смысле, что он представляет собой собственность на недвижимость, тогда как ипотечный REIT фокусируется на доходе от ипотечного финансирования недвижимости.
ПлюсыАкции, приносящие дивиденды
Основные холдинги, как правило, представляют собой долгосрочную аренду, приносящую денежные средства
5.
Онлайн-платформы для недвижимостиПлатформы для инвестирования в недвижимость предназначены для тех, кто хочет вместе с другими инвестировать в более крупную коммерческую или жилую сделку.Инвестиции осуществляются через онлайн-платформы недвижимости, также известные как краудфандинг недвижимости. Это по-прежнему требует инвестиционного капитала, хотя и меньшего, чем для прямой покупки недвижимости.
Онлайн-платформы связывают инвесторов, которые хотят финансировать проекты, с застройщиками. В некоторых случаях можно диверсифицировать свои вложения с небольшими деньгами.
Итог
Независимо от того, используют ли инвесторы в недвижимость свою собственность для получения дохода от сдачи в аренду или выжидают, пока не появится идеальная возможность продажи, можно создать надежную инвестиционную программу, заплатив авансом относительно небольшую часть общей стоимости недвижимости.И, как и в случае с любыми инвестициями, недвижимость имеет прибыль и потенциал, независимо от того, растет ли рынок в целом или нет.
Инвестиции в недвижимость
Когда вы думаете об инвестировании в недвижимость, первое, что вам приходит в голову, это ваш дом. Конечно, у инвесторов в недвижимость есть много других вариантов выбора инвестиций, и это не все физические объекты.
Ключевые выводы
- Один из основных способов заработка на недвижимости для инвесторов — это стать владельцем арендуемой собственности.
- Flippers покупают недооцененную недвижимость, ремонтируют и продают с прибылью.
- Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) предоставляют доступ к недвижимости без необходимости владения, управления или финансирования собственности.
Недвижимость стала популярным инвестиционным инструментом за последние 50 лет или около того. Вот некоторые из основных вариантов для индивидуальных инвесторов, а также причины для инвестиций.
Недвижимость в аренду
Если вы вкладываете средства в арендуемую недвижимость, вы становитесь арендодателем, поэтому вам нужно подумать, комфортно ли вам будет выполнять эту роль. Как домовладелец, вы будете нести ответственность за такие вещи, как оплата ипотеки, налогов на имущество и страхование, обслуживание собственности, поиск арендаторов и решение любых проблем.
Если вы не нанимаете менеджера по недвижимости, который будет разбираться с деталями, то владение недвижимостью — это практическая инвестиция. В зависимости от вашей ситуации, уход за недвижимостью и арендаторами может осуществляться круглосуточно и без выходных, а это не всегда приятно. Однако, если вы внимательно выбираете недвижимость и арендаторов, вы можете снизить риск серьезных проблем.
Один из способов заработка домовладельцами — это сбор арендной платы. Размер арендной платы зависит от того, где она находится. Тем не менее, может быть сложно определить лучшую арендную плату, потому что, если вы возьмете слишком большую плату, вы прогоните арендаторов, а если вы возьмете слишком низкую плату, деньги останутся на столе. Распространенной стратегией является взимание достаточной арендной платы для покрытия расходов до тех пор, пока не будет выплачена ипотека, и тогда большая часть арендной платы станет прибылью.
Другой основной способ зарабатывания денег домовладельцами — это благодарность.Если ваша недвижимость подорожает, вы можете продать ее с прибылью (когда придет время) или занять под залог собственного капитала, чтобы сделать ваши следующие инвестиции. Хотя недвижимость, как правило, дорожает, нет никаких гарантий.
Исторические цены
Недвижимость долгое время считалась хорошей инвестицией, и не зря. До 2007 года исторические данные о жилье создавали впечатление, что цены могут продолжать расти бесконечно. За некоторыми исключениями, средняя цена продажи домов в США.S. росла каждый год в период с 1963 по 2007 год — начало Великой рецессии.
На этом графике Федерального резервного банка Сент-Луиса показаны средние цены продаж в период с 1963 по 2019 год (самые свежие доступные данные). Заштрихованные светло-серым цветом области указывают на рецессию в США.
Источник: Федеральный резервный банк Сент-Луиса.Конечно, самый значительный спад на рынке недвижимости до пандемии COVID-19 совпал с Великой рецессией. Результаты кризиса с коронавирусом пока не видны.На фоне закрытия предприятий, социального дистанцирования и ошеломляющего числа безработных, вероятно, что продажи жилья значительно снизятся. Хотя это не обязательно означает, что цены на жилье будут следовать этому примеру, это как минимум изменит то, как люди покупают и продают недвижимость — по крайней мере, в краткосрочной перспективе.
Переворачивающиеся дома
Подобно внутридневным трейдерам, которые находятся в нескольких лигах от инвесторов, занимающихся покупкой и удержанием, ласты на рынке недвижимости — это совершенно другая порода от арендодателей, занимающихся покупкой и арендой. Flippers покупают недвижимость с намерением удерживать ее в течение короткого периода — часто не более трех-четырех месяцев — и быстро продавать ее с целью получения прибыли.
Есть два основных подхода к переворачиванию свойства:
- Ремонт и обновление. При таком подходе вы покупаете недвижимость, стоимость которой, по вашему мнению, возрастет после определенных ремонтов и обновлений. В идеале вы завершите работу как можно быстрее, а затем продадите по цене, превышающей ваши общие инвестиции (включая ремонт).
- Удержать и перепродать. Этот тип переворачивания работает иначе. Вместо того, чтобы покупать недвижимость и ремонтировать ее, вы покупаете на быстрорастущем рынке, держите ее несколько месяцев, а затем продаете с прибылью.
При любом типе переворачивания вы рискуете, что не сможете разгрузить собственность по цене, которая принесет прибыль. Это может стать проблемой, потому что у ластов обычно не хватает наличных, чтобы платить по ипотеке на недвижимость в течение длительного времени. Тем не менее, перелистывание может быть прибыльным способом инвестирования в недвижимость, если все сделано правильно.
РЕЙЦ
Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) создается, когда создается корпорация (или траст) для использования денег инвесторов для покупки, эксплуатации и продажи приносящей доход собственности. REIT покупаются и продаются на крупных биржах, как и акции и биржевые фонды (ETF).
Чтобы квалифицироваться как REIT, предприятие должно выплачивать акционерам 90% налогооблагаемой прибыли в виде дивидендов. Поступая таким образом, REIT избегают уплаты корпоративного подоходного налога, в то время как обычная компания будет облагаться налогом на свою прибыль, тем самым съедая прибыль, которую она могла бы распределить между своими акционерами.
Подобно обычным акциям, выплачивающим дивиденды, REIT подходят для инвесторов, которые хотят получать регулярный доход, хотя они также предлагают возможность для повышения.REIT инвестируют в различные объекты недвижимости, такие как торговые центры (на них специализируется около четверти всех REIT), медицинские учреждения, ипотечные кредиты и офисные здания. По сравнению с другими видами инвестиций в недвижимость, REIT имеют то преимущество, что они являются высоколиквидными.
Инвестиционные группы в сфере недвижимости
Группы по инвестициям в недвижимость (REIG) похожи на небольшие паевые инвестиционные фонды для сдачи в аренду собственности. Если вы хотите владеть арендуемой недвижимостью, но не хотите хлопот арендодателя, группа по инвестициям в недвижимость может стать для вас решением.
Компания купит или построит комплекс зданий, часто квартир, а затем позволит инвесторам покупать их через компанию, таким образом присоединяясь к группе. Один инвестор может владеть одной или несколькими автономными жилыми помещениями. Но компания, которая управляет инвестиционной группой, управляет всеми подразделениями и занимается обслуживанием, рекламой и поиском арендаторов. В обмен на это управление компания берет процент от ежемесячной арендной платы.
Есть несколько вариантов инвестиционных групп.В стандартной версии договор аренды оформляется на имя инвестора, и все единицы объединяют часть арендной платы для защиты от случайных вакансий. Это означает, что вы получите достаточно, чтобы оплатить ипотеку, даже если ваша квартира пуста.
Качество инвестиционной группы полностью зависит от компании, которая ее предлагает. Теоретически это безопасный способ инвестирования в недвижимость, но группы могут взимать такие высокие комиссии, которые преследуют отрасль паевых инвестиционных фондов. Как и в случае с любыми инвестициями, исследование является ключевым.
Товарищество с ограниченной ответственностью по недвижимости
Коммандитное товарищество по недвижимости (RELP) похоже на группу инвестиций в недвижимость. Это организация, созданная для покупки и владения портфелем объектов недвижимости, а иногда и только одним объектом недвижимости. Однако RELP существуют ограниченное количество лет.
В качестве генерального партнера выступает опытный управляющий недвижимостью или девелоперская компания. Затем внешние инвесторы должны предоставить финансирование для проекта недвижимости в обмен на долю собственности в качестве партнеров с ограниченной ответственностью.Партнеры могут получать периодические выплаты за счет доходов, полученных от собственности RELP, но реальная выгода наступает, когда собственность продается — при удачном стечении обстоятельств и со значительной прибылью — и RELP распускается в будущем.
Паевые инвестиционные фонды недвижимости
Паевые инвестиционные фонды в сфере недвижимости инвестируют в основном в REIT и компании по операциям с недвижимостью. Они предоставляют возможность диверсифицировать доступ к недвижимости с относительно небольшим капиталом. В зависимости от их стратегии и целей диверсификации, они предоставляют инвесторам гораздо более широкий выбор активов, чем можно получить при покупке отдельных REIT.
Как и REIT, эти фонды довольно ликвидны. Еще одно существенное преимущество для розничных инвесторов — аналитическая и исследовательская информация, предоставляемая фондом. Это может включать подробную информацию о приобретенных активах и точку зрения руководства на жизнеспособность и эффективность конкретных инвестиций в недвижимость и в качестве класса активов. Более спекулятивные инвесторы могут инвестировать в семью паевых инвестиционных фондов недвижимости, тактически переоценивая определенные типы собственности или регионы, чтобы максимизировать прибыль.
Зачем инвестировать в недвижимость?
Недвижимость может улучшить соотношение риска и доходности портфеля инвестора, предлагая конкурентоспособную прибыль с поправкой на риск.В целом рынок недвижимости отличается низкой волатильностью, особенно по сравнению с акциями и облигациями.
Недвижимость также привлекательна по сравнению с более традиционными источниками дохода. Этот класс активов обычно торгуется с премией доходности к казначейским облигациям США и особенно привлекателен в условиях, когда ставки казначейства низкие.
Диверсификация и защита
Еще одно преимущество инвестиций в недвижимость — это возможность диверсификации.Недвижимость имеет низкую, а в некоторых случаях отрицательную корреляцию с другими основными классами активов — это означает, что когда акции падают, недвижимость часто растет. Это означает, что добавление недвижимости в портфель может снизить его волатильность и обеспечить более высокую доходность на единицу риска. Чем более прямые инвестиции в недвижимость, тем лучше хеджирование: менее прямые, публично торгуемые инструменты, такие как REIT, будут отражать общие показатели фондового рынка.
Некоторые аналитики считают, что REIT и фондовый рынок станут более коррелированными, теперь, когда акции REIT представлены в S&P 500.
Поскольку он подкреплен кирпичом и строительным раствором, прямая недвижимость также вызывает меньше конфликтов между принципалом и агентом или степень, в которой интересы инвестора зависят от честности и компетентности менеджеров и должников. Даже более косвенные формы инвестиций имеют некоторую защиту. REIT, например, требуют выплаты в качестве дивидендов минимального процента прибыли (90%).
Хеджирование инфляции
Способность недвижимости хеджировать инфляцию проистекает из положительной взаимосвязи между ростом валового внутреннего продукта (ВВП) и спросом на недвижимость.По мере роста экономики спрос на недвижимость приводит к росту арендной платы, а это, в свою очередь, приводит к повышению стоимости капитала. Таким образом, недвижимость имеет тенденцию поддерживать покупательную способность капитала, минуя часть инфляционного давления на арендаторов и принимая часть инфляционного давления в форме прироста капитала.
Сила кредитного плеча
За исключением REIT, инвестирование в недвижимость дает инвестору один инструмент, недоступный инвесторам фондового рынка: кредитное плечо.Если вы хотите купить акцию, вы должны оплатить полную стоимость акции в момент размещения ордера на покупку — если вы не покупаете с маржой. И даже тогда процент, который вы можете взять в долг, все равно намного меньше, чем с недвижимостью, благодаря волшебному методу финансирования — ипотеке.
Большинство обычных ипотечных кредитов требуют 20% первоначального взноса. Однако, в зависимости от того, где вы живете, вы можете найти ипотечный кредит, требующий всего 5%. Это означает, что вы можете контролировать всю собственность и принадлежащий ей капитал, заплатив лишь часть общей стоимости. Конечно, размер вашей ипотеки влияет на размер вашего владения недвижимостью, но вы контролируете ее в момент подписания документов.
Это то, что воодушевляет как владельцев недвижимости, так и арендодателей. Они могут взять вторую ипотеку на свои дома и внести взносы за две или три других собственности. Независимо от того, сдают ли они их в аренду, чтобы арендаторы платили по ипотеке, или они ждут возможности продать с прибылью, они контролируют эти активы, несмотря на то, что заплатили только небольшую часть общей стоимости.
Итог
Недвижимость может быть надежной инвестицией, способной приносить стабильный доход и создавать богатство. Тем не менее, одним из недостатков инвестирования в недвижимость является неликвидность: относительная сложность преобразования актива в наличные деньги и денежных средств в актив.
В отличие от транзакции с акциями или облигациями, которая может быть завершена за секунды, транзакция с недвижимостью может занять несколько месяцев. Даже с помощью брокера простой поиск подходящего контрагента может занять несколько недель работы.Конечно, REIT и паевые инвестиционные фонды недвижимости предлагают лучшую ликвидность и более высокие рыночные цены. Но за них приходится расплачиваться более высокой волатильностью и меньшими преимуществами диверсификации, поскольку они имеют гораздо большую корреляцию с общим фондовым рынком, чем прямые инвестиции в недвижимость.
Как и в случае с любыми инвестициями, сохраняйте реалистичность своих ожиданий и обязательно сделайте домашнюю работу и исследуйте, прежде чем принимать какие-либо решения.
Определение инвестиционной группы в сфере недвижимости
Что такое группа по инвестициям в недвижимость (REIG)?
Группа по инвестициям в недвижимость (REIG) — это организация, основная часть бизнеса которой сосредоточена на инвестировании в недвижимость.В поисках прибыли инвестиционные группы в сфере недвижимости могут покупать, ремонтировать, продавать или финансировать недвижимость. Группы по инвестированию в недвижимость обычно выкупают недвижимость и продают единицы инвесторам, беря на себя ответственность за управление и обслуживание собственности. Как правило, инвестиционные группы в сфере недвижимости либо не выбирают, либо не имеют права на получение статуса инвестиционного фонда недвижимости (REIT).
Ключевые выводы
- REIG может быть любой организацией с несколькими партнерами, которая фокусирует большую часть своего бизнеса на недвижимости.
- REIG не подпадают под какие-либо ограничения или требования конкретных объектов недвижимости.
- REIG могут быть структурированы как субъекты хозяйствования любого типа, которые они выбирают, хотя многие из них организованы как партнерства, передающие сквозной доход, указанный в налоговых документах K-1.
Понимание инвестиционных групп в сфере недвижимости
Инвестиционные группы в недвижимость состоят из нескольких партнеров или акционеров. Наличие нескольких источников капитальных вложений обеспечивает больший объем капитала и большую возможность инвестировать в более широком смысле.
Группы, занимающиеся инвестициями в недвижимость, сосредоточивают большую часть своего бизнеса на недвижимости, но они не обязательно должны иметь какой-либо конкретный статус объекта недвижимости. Таким образом, у них есть возможность гибко структурировать свой бизнес несколькими способами, и они могут делать инвестиции в недвижимость по своему желанию. Кроме того, инвестиционные группы в сфере недвижимости могут предлагать финансирование недвижимости, сдавать недвижимость, сдавать ее в аренду клиентам или компаниям по управлению недвижимостью за часть дохода от сдачи в аренду или продавать единицы недвижимости, сохраняя при этом общий контроль.В целом, нет никаких конкретных ограничений на деятельность, в которой может участвовать группа, занимающаяся инвестициями в недвижимость. Многие REIG будут продвигать себя как таковые, чтобы инвесторам было легче их идентифицировать.
REIG Инвестиции
Инвестиционная недвижимость может быть привлекательной инвестицией из-за ее многомерного потенциала возврата. Группы по инвестициям в недвижимость стремятся использовать множество возможностей для инвестиций в недвижимость, создавая портфель инвестиций в недвижимость.
В целом, существует несколько способов получения прибыли от инвестиционных групп в сфере недвижимости. REIG может инвестировать в многоквартирные дома, сдаваемые в аренду дома, коммерческие здания или коммерческие объекты. Он может получать доход от ипотечного кредитования, аренды недвижимости или сборов за управление недвижимостью. REIG часто обращаются к состоятельным инвесторам, которые стремятся инвестировать напрямую в недвижимость, но не берут на себя полные обязанности по управлению недвижимостью. REIG также привлекают инвесторов, которые самостоятельно управляют недвижимостью, сдаваемой в аренду, или занимаются сдачей домов.
В целом, одним из самых больших преимуществ для REIG является объединенный капитал, который они получают от структуры с несколькими партнерствами или структуры капитала, основанной на акционерном капитале. Инвестирование. Партнеры REIG обычно должны вкладывать больше денег в качестве первоначальных инвестиций, чем другие возможности для инвестиций в недвижимость; однако они обычно видят большую прибыль.
REIG Структурирование
Группы инвестиций в недвижимость и группы инвестиций в недвижимость являются взаимозаменяемыми терминами; однако они несут разное значение.Группа по инвестициям в недвижимость — это бизнес, который составляет финансовую отчетность и соблюдает применимое налоговое законодательство. REIG, с другой стороны, могут выбрать любую структуру юридического лица, двумя наиболее распространенными из которых являются партнерства и корпорации.
Партнерство
Партнерство — это бизнес, принадлежащий двум или более людям, которые разделяют прибыль, убытки и долги. Партнеры принимают доли в бизнесе пропорционально их инвестициям. Согласно налоговому кодексу США партнерства не облагаются налогом.Напротив, партнерства передают весь свой доход партнерам и сообщают об этом доходе в форме K-1. Партнеры, получающие K-1, должны индивидуально подавать свой доход от партнерства в форме 1040, если они являются физическими лицами, или в форме 1120, если они являются корпорациями.
В зависимости от структуры партнерства партнеры могут участвовать или не участвовать в управлении бизнесом. В соглашениях о партнерстве подробно описаны все условия бизнеса, включая минимальные инвестиции, комиссионные, распределения, голосование партнеров и многое другое.Некоторые партнерства пользуются более организованным форумом для принятия инвестиционных решений, в то время как другие оставляют основное управление бизнесом нескольким руководителям. Как правило, команда менеджеров партнерства ищет и определяет сделки до инвестирования партнерского капитала в соответствии с соглашением о партнерстве.
Корпорация
Создание корпорации, государственной или частной — вариант для любого бизнеса. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и рыночные биржи управляют государственными корпорациями, тогда как Регламент D SEC регулирует частные корпорации.Публичные компании должны предоставлять регулярную, ежеквартальную и прозрачную финансовую отчетность. Более того, почти любое юридическое лицо, кроме индивидуального предпринимателя, может выбрать налогообложение как корпорация, если оно соответствует требованиям.
Создание бизнеса позволяет компании продавать акции компании. Доли участия составляют часть общего капитала компании. Стоимость публичных акций варьируется в зависимости от их стоимости для публичных торгов; в качестве альтернативы, частные акции оцениваются в частном порядке.
Команда высшего руководства управляет корпорациями. Однако акции могут быть структурированы с различными правами голоса, что дает инвесторам возможность влиять на общее руководство компании.
Краудфандинг
Краудфандинговые онлайн-платформы в сфере недвижимости можно назвать одним из видов инвестиционной группы в сфере недвижимости. Эти платформы структурированы как партнерства и передают весь доход партнерам-инвесторам с отчетностью по K-1.
Появление платформ краудфандинга в сфере недвижимости упрощает как аккредитованным, так и неаккредитованным инвесторам возможность инвестировать в недвижимость.Fundrise — один из примеров популярной краудфандинговой платформы в сфере недвижимости, которая предлагает инвесторам возможность инвестировать в финансирование заемного капитала или приобретать долю в недвижимости.
основных причин инвестировать в недвижимость
Преимущества инвестирования в недвижимость многочисленны. Благодаря правильно подобранным активам инвесторы могут наслаждаться предсказуемым денежным потоком, отличной доходностью, налоговыми преимуществами и диверсификацией, а также можно использовать недвижимость для создания богатства.
Думаете об инвестировании в недвижимость? Вот что вам нужно знать о преимуществах недвижимости и о том, почему недвижимость считается хорошей инвестицией.
Ключевые выводы
- Инвесторы в недвижимость зарабатывают деньги за счет дохода от аренды, повышения стоимости и прибыли, получаемой от коммерческой деятельности, которая зависит от собственности.
- Преимущества инвестирования в недвижимость включают пассивный доход, стабильный денежный поток, налоговые преимущества, диверсификацию и леверидж.
- Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) предлагают способ инвестирования в недвижимость без необходимости владеть, управлять или финансировать недвижимость.
Денежный поток
Денежный поток — это чистый доход от инвестиций в недвижимость после выплаты ипотечных платежей и операционных расходов.Ключевым преимуществом инвестирования в недвижимость является его способность генерировать денежный поток. Во многих случаях денежный поток со временем только увеличивается, когда вы выплачиваете ипотеку — и увеличиваете свой капитал.
Налоговые льготы и удержания
Инвесторы в недвижимость могут воспользоваться многочисленными налоговыми льготами и вычетами, которые могут сэкономить деньги при уплате налогов. Как правило, вы можете вычесть разумные расходы на владение, эксплуатацию и управление недвижимостью.
Fast Fact
Вы можете амортизировать стоимость зданий, но не земли.
А поскольку стоимость покупки и улучшения инвестиционной собственности может быть снижена в течение срока ее полезного использования (27,5 лет для жилой недвижимости; 39 лет для коммерческой недвижимости), вы получаете выгоду от вычетов на десятилетия, которые помогают снизить налогооблагаемый доход. привилегия: вы можете отложить прирост капитала, используя обмен 1031.
Оценка
Инвесторы в недвижимость зарабатывают деньги за счет дохода от сдачи в аренду, любой прибыли, получаемой от коммерческой деятельности, зависящей от собственности, и повышения стоимости.Стоимость недвижимости имеет тенденцию расти со временем, и при хороших инвестициях вы можете получить прибыль, когда придет время ее продавать. Арендная плата также имеет тенденцию расти со временем, что может привести к увеличению денежного потока.
На этой диаграмме Федерального резервного банка Сент-Луиса показаны средние цены на жилье в США с 1963 года. Заштрихованные области указывают на рецессию в США.
Источник: Федеральный резервный банк Сент-Луиса.Укрепление капитала и богатства
Выплачивая ипотечный кредит на недвижимость, вы наращиваете капитал — актив, который является частью вашей чистой стоимости.И по мере того, как вы наращиваете капитал, у вас появляется возможность покупать больше недвижимости и еще больше увеличивать денежный поток и богатство.
Диверсификация портфеля
Еще одно преимущество инвестиций в недвижимость — это возможность диверсификации. Недвижимость имеет низкую, а в некоторых случаях отрицательную корреляцию с другими основными классами активов. Это означает, что добавление недвижимости к портфелю диверсифицированных активов может снизить волатильность портфеля и обеспечить более высокую доходность на единицу риска.
Кредитное плечо на недвижимость
Кредитное плечо — это использование различных финансовых инструментов или заемного капитала (например, долга) для увеличения потенциальной доходности инвестиций. Например, 20% первоначальный взнос по ипотеке дает вам 100% стоимости дома, который вы хотите купить — это кредитное плечо. Поскольку недвижимость является материальным активом и может служить залогом, финансирование легко доступно.
Доходность с поправкой на конкурентный риск
Доходность недвижимости варьируется в зависимости от таких факторов, как местоположение, класс активов и управление.Тем не менее, число, к которому стремятся многие инвесторы, — это побить среднюю доходность S&P 500 — то, что многие люди имеют в виду, когда они говорят «рынок». Средняя годовая доходность за последние 50 лет составляет около 11%.
Хеджирование инфляции
Способность недвижимости хеджировать инфляцию проистекает из положительной взаимосвязи между ростом ВВП и спросом на недвижимость. По мере роста экономики спрос на недвижимость приводит к росту арендной платы. Это, в свою очередь, приводит к более высокой стоимости капитала.Следовательно, недвижимость имеет тенденцию поддерживать покупательную способность капитала, передавая часть инфляционного давления на арендаторов и принимая часть инфляционного давления в форме прироста капитала.
Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)
Если вы хотите инвестировать в недвижимость, но не готовы перейти к владению и управлению недвижимостью, вы можете рассмотреть возможность создания инвестиционного фонда недвижимости (REIT). Вы можете покупать и продавать публично торгуемые REIT на основных фондовых биржах.Многие торгуют при больших объемах, что означает, что вы можете быстро войти в позицию и выйти из нее. REIT должны выплачивать инвесторам 90% дохода, поэтому они обычно предлагают более высокие дивиденды, чем многие акции.
Итог
Несмотря на все преимущества инвестирования в недвижимость, есть недостатки. Одна из основных — недостаток ликвидности (или относительная сложность преобразования актива в наличные деньги и денежных средств в актив). В отличие от транзакции с акциями или облигациями, которая может быть завершена за секунды, транзакция с недвижимостью может занять несколько месяцев.Даже с помощью брокера может потребоваться несколько недель работы, чтобы найти подходящего контрагента.
Тем не менее, недвижимость — это отдельный класс активов, который прост для понимания и может улучшить профиль риска и доходности портфеля инвестора. Сама по себе недвижимость предлагает денежный поток, налоговые льготы, наращивание капитала, конкурентоспособную прибыль с поправкой на риск и хеджирование от инфляции. Недвижимость также может улучшить портфель, снизив волатильность за счет диверсификации, независимо от того, инвестируете ли вы в физическую собственность или в REIT.
Как инвестировать в недвижимость: 5 способов начать работу
Если у вас когда-либо был домовладелец, вы, вероятно, не мечтаете им стать: звонки по поводу слишком больших ошибок и переполненных туалетов не кажутся нравится самая гламурная работа.
При правильном подходе инвестирование в недвижимость может быть прибыльным, если не броским. Это может помочь диверсифицировать ваш существующий инвестиционный портфель и стать дополнительным источником дохода. И многие из лучших инвестиций в недвижимость не требуют появления на каждом шагу от арендатора.
Проблема в том, что многие новые инвесторы не знают, куда и как вкладывать деньги в недвижимость. Вот несколько лучших способов заработать на недвижимости, от низких до высоких.
Лучшие способы инвестирования в недвижимость
1. Покупка REIT (инвестиционные фонды недвижимости)
REIT позволяют инвестировать в недвижимость без физического недвижимого имущества. Часто сравнивают с паевыми инвестиционными фондами, это компании, которые владеют коммерческой недвижимостью, такой как офисные здания, торговые площади, квартиры и отели.REIT, как правило, выплачивают высокие дивиденды, что делает их обычным вложением средств при выходе на пенсию. Инвесторы, которые не нуждаются в регулярном доходе или не хотят его, могут автоматически реинвестировать эти дивиденды для дальнейшего роста своих инвестиций.
«
Новые инвесторы могут захотеть придерживаться публично торгуемых REIT, которые вы можете приобрести через онлайн-брокера».
Является ли REIT хорошей инвестицией? Они могут быть, но также могут быть разнообразными и сложными. Некоторые торгуют на бирже, как акциями; другие не торгуются на бирже.Тип REIT, который вы покупаете, может иметь большое значение для суммы риска, который вы берете на себя, поскольку неторгуемые REIT нелегко продать и их сложно оценить. Новым инвесторам, как правило, следует придерживаться публично торгуемых REIT, которые вы можете приобрести через брокерские фирмы.
Для этого вам понадобится брокерский счет. Если у вас его еще нет, открытие занимает менее 15 минут, и многие компании не требуют начальных вложений (хотя сам REIT, вероятно, будет иметь минимум вложений).
2. Используйте онлайн-платформу для инвестирования в недвижимость
Если вы знакомы с такими компаниями, как Prosper и LendingClub, которые объединяют заемщиков с инвесторами, желающими одолжить им деньги на различные личные нужды, такие как свадьба или ремонт дома — вы поймете, как инвестировать в недвижимость онлайн.
Эти платформы соединяют девелоперов недвижимости с инвесторами, которые хотят финансировать проекты за счет заемных средств или капитала. Инвесторы надеются получать ежемесячные или ежеквартальные выплаты в обмен на принятие значительного риска и уплату комиссии платформе.Как и многие другие инвестиции в недвижимость, они спекулятивны и неликвидны — их нелегко выгрузить, как торговать акциями.
Проблема в том, что вам могут понадобиться деньги, чтобы зарабатывать деньги. Многие из этих платформ открыты только для аккредитованных инвесторов, определяемых Комиссией по ценным бумагам и биржам как люди, заработавшие более 200 000 долларов США (300 000 долларов США с супругом) за каждый из последних двух лет или имеющие чистую стоимость в 1 миллион долларов США. или более, не включая основное место жительства. Альтернативы для тех, кто не может выполнить это требование, включают Fundrise и RealtyMogul.
3. Подумайте об инвестициях в арендуемую недвижимость
Тиффани Алекси не собиралась становиться инвестором в недвижимость, когда купила свою первую арендуемую недвижимость в 21 год. Затем, когда она училась на старших курсах колледжа в Роли, Северная Каролина, она планировала посещать аспирантуру по месту жительства и решил, что покупка будет лучше, чем аренда.
“
Взлом домов позволяет вам жить в своей инвестиционной собственности, сдавая в аренду комнаты или квартиры. »
« Я зашел на сайт Craigslist и нашел квартиру с четырьмя спальнями и четырьмя ванными комнатами, которая была построена в стиле студенческого жилья.Я купил ее, жил в одной спальне, а остальные три сдал в аренду », — говорит Алексий.
Установка покрыла все ее расходы и принесла дополнительные 100 долларов в месяц наличными — это далеко не мелочь для аспиранта, и этого достаточно, чтобы Алекси поймал ошибку с недвижимостью. Сейчас ей 27 лет, она арендует пять квартир и является брокером и владельцем Alexy Realty Group в Роли.
Алекси вышел на рынок, используя стратегию, которую иногда называют взломом дома — термин, придуманный BiggerPockets, онлайн-ресурсом для инвесторов в недвижимость.По сути, это означает, что вы занимаетесь своей инвестиционной недвижимостью, либо сдавая комнаты, как это делал Алекси, либо сдавая квартиры в многоквартирном доме. Дэвид Мейер, вице-президент по развитию и маркетингу компании, говорит, что взлом домов позволяет инвесторам покупать недвижимость до четырех квартир и при этом иметь право на получение жилищного кредита.
Конечно, вы также можете купить и сдать в аренду всю инвестиционную недвижимость. Найдите тот, чьи общие расходы меньше суммы, которую вы можете взять в аренду. И если вы не хотите быть человеком, который появляется с поясом для ремонта утечки, или даже человеком, который звонит этому человеку, вам также придется заплатить управляющему недвижимостью.
«Если вы будете управлять этим самостоятельно, вы узнаете много нового об отрасли, а если вы купите будущую недвижимость, вы войдете в нее с большим опытом», — говорит Мейер.
4. Подумайте о том, чтобы перевернуть инвестиционную недвижимость
Это оживает HGTV: вы инвестируете в дом по заниженной цене, нуждаясь в небольшой любви, ремонтируете его как можно дешевле, а затем перепродаете его с прибылью. Эта стратегия, называемая переворотом дома, немного сложнее, чем кажется по телевизору.
«Существует более серьезный элемент риска, потому что большая часть математических расчетов, лежащих в основе переворачивания, требует очень точной оценки стоимости ремонта, что непросто», — говорит Мейер.
Его предложение: Найдите опытного партнера. «Может быть, у вас есть капитал или время, чтобы внести свой вклад, но вы найдете подрядчика, который хорошо оценивает расходы или управляет проектом», — говорит он.
Другой риск переворота заключается в том, что чем дольше вы владеете недвижимостью, тем меньше денег вы зарабатываете, потому что выплачиваете ипотеку, не принося никакого дохода. Вы можете снизить этот риск, живя в доме по мере его ремонта. Это работает до тех пор, пока большинство обновлений носит косметический характер, и вы не возражаете против небольшой пыли.
5. Сдать комнату
Наконец, чтобы хоть чуть-чуть погрузиться в воду с недвижимостью, вы можете арендовать часть своего дома через такой сайт, как Airbnb. Это взлом дома для страха перед обязательствами: вам не нужно нанимать долгосрочного арендатора, потенциальные арендаторы, по крайней мере, предварительно проходят проверку Airbnb, а гарантия компании обеспечивает защиту от повреждений.
Сдать комнату кажется намного доступнее, чем модная концепция инвестирования в недвижимость.Если у вас есть свободная комната, вы можете ее снять.
Как и все инвестиционные решения, лучшие инвестиции в недвижимость — это те, которые лучше всего подходят вам, инвестору. Подумайте, сколько у вас времени, сколько капитала вы готовы вложить и хотите ли вы быть тем, кто занимается домашними проблемами, когда они неизбежно возникают. Если у вас нет навыков DIY, подумайте об инвестировании в недвижимость через REIT или краудфандинговую платформу, а не непосредственно в недвижимость.
Реклама
FUNDRISE 5.0 Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула скоринга для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, варианты инвестирования, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.Комиссии и минимумы: Продвижение: |
CROWDSTREET 4.0 Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула скоринга для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, варианты инвестирования, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.Комиссии и минимумы:
Продвижение: |
Как инвестировать в недвижимость
Покупка недвижимости — популярный способ инвестирования, и — если вы все сделаете правильно — вы можете заработать реальные деньги! Ты знаешь почему? Потому что имущество ценной . Как сказал Марк Твен: «Покупайте землю.Они больше этого не делают «.
Исследования показывают, что большинство американцев считают недвижимость отличным долгосрочным вложением. 1 Итак, что сдерживает людей? Давайте будем честными: инвестирование в недвижимость — это серьезное обязательство, требующее много времени и денег — это серьезная работа! И важно полностью понять, как инвестировать в недвижимость, прежде чем погрузиться в нее.
Хорошо, на мне тренерская шляпа. Пора поговорить о стратегии. Какие существуют типы инвестиций в недвижимость? А как можно заработать на недвижимости?
Виды инвестирования в недвижимость
Во-первых, инвестирование в недвижимость бывает разных форм и размеров.Я хочу, чтобы вы понимали свои варианты, чтобы принять лучшее решение для своей ситуации. Вот наиболее распространенные способы инвестирования в недвижимость.
Дом в собственности
Нам нужно изменить образ мышления в нашей культуре. Многие люди стремятся купить дома , но я хочу, чтобы вы достигли большего. Цель состоит в том, чтобы владели этим плохим парнем.
Будьте уверены в своем выходе на пенсию. Найдите профессионального инвестора в вашем регионе уже сегодня.
Home Собственная часть (акцент на собственной части ) — это первый шаг в инвестировании в недвижимость, и это огромная часть достижения финансового мира.Пока вы продолжаете платить налоги и страховку на свою собственность, вам не нужно беспокоиться о потере дома. Вы можете сохранять спокойствие независимо от взлетов и падений на рынке недвижимости, а также это освобождает ваш бюджет, чтобы начать откладывать на другие типы инвестиций.
Дело в том, что оплата дома — одно из лучших долгосрочных вложений, которые вы можете сделать. Это не увеличит ваш доход, но значительно повысит вашу чистую стоимость, предоставив вам право собственности на ценный актив.Сначала окупите свой собственный дом , а затем инвестируя в любой другой тип недвижимости.
Аренда недвижимости
Теперь, когда это не принято, владение арендуемой недвижимостью — отличный способ создать дополнительный доход — оно может легко добавить тысячи долларов к вашему годовому доходу. Тогда, если вы решите продать, вы можете получить неплохую прибыль. Все зависит от того, какую недвижимость вы покупаете и как ею управляете.
Послушайте меня: аренда недвижимости — отличный вариант для инвестиций, но у арендодателя есть свои проблемы.Вы столкнетесь с сезонами, когда кто-то не платит арендную плату, или вы находитесь между арендаторами. Также необходимо учитывать дополнительные расходы на обслуживание, ремонт и страховку. И еще есть время: когда в 2 часа ночи в туалете ломается, угадайте, кто должен прийти на помощь? Ага — вы !
Переворот дома
Перевернуть дом означает, что вы покупаете его, вносите обновления и улучшения, а затем продаете — и все это в довольно короткие сроки. Сдача дома привлекательна, потому что это быстрее, чем сдавать недвижимость в аренду на долгие годы.Через несколько месяцев вы можете вернуть дом на рынок и (надеюсь) получить хорошую прибыль. Но, как и в случае с другими инвестициями, есть риск, что вы не заработаете на них деньги — фактически, вы даже можете потерять деньги.
При переворачивании домика помните, что ключ в том, чтобы купить по минимуму . В большинстве случаев вы не можете рассчитывать на приличную прибыль, если не получите действительно выгодную сделку на стороне клиента. И прежде чем вы перейдете к сбору недвижимости, убедитесь, что — это , и поговорите с агентом по недвижимости о потенциале вашего местного рынка.
А теперь небольшое предупреждение — переброска домов не всегда так гламурно, как кажется в шоу HGTV. Если вы абсолютно любите практическую работу, тогда приступайте к ней! Но не забудьте выделить достаточно времени и денег на этот процесс. Обновления и обновления почти всегда стоят дороже, чем вы думаете.
Как заработать на инвестициях в недвижимость
Хорошо, вы можете зарабатывать деньги на недвижимости двумя разными способами: оцененная стоимость собственности с течением времени (которая увеличивает вашу чистую стоимость) и денежный поток от дохода от аренды.Я все это сломаю через минуту.
Но прежде чем мы начнем, я хочу прояснить кое-что: вы должны платить за инвестиционную недвижимость 100% наличными. Не думайте даже о том, чтобы залезть в долги за аренду, люди! 100% первоначальный взнос исключает задолженность, снижает ваш риск и позволяет вам зарабатывать больше денег намного раньше.
Оценочная стоимость
Несмотря на взлеты и падения на рынке недвижимости, стоимость большинства объектов недвижимости в долгосрочной перспективе растет.Фактически, стоимость жилья постоянно росла каждый год в течение почти десятилетия. 2 Модное слово для обозначения увеличения стоимости называется признательностью .
Ключ к покупке недвижимости, которая ценится — это локация, локация, локация! Вы хотите купить в части города, которая находится на подъеме с точки зрения стоимости. Кроме того, покупайте по низкой цене и выдерживайте любые рыночные спады, пока ваша недвижимость не подорожает.
Доход от аренды
Получение дохода от сдачи в аренду, вероятно, является более непосредственной и интересной причиной, по которой инвесторы решают приобрести недвижимость.После того, как вы найдете арендаторов, владение и сдача в аренду собственности — отличный способ получить дополнительный доход без особых усилий.
Кроме необходимости наличных денег для покрытия любого ремонта или технического обслуживания, ваша часть почти ничего не стоит. Если вы нанимаете компанию по управлению недвижимостью, вам придется еще меньше делать, но это снизит вашу прибыль. Однако имейте в виду, что работа с арендаторами может быть утомительной и отнимать много времени. Сделайте свою домашнюю работу, прежде чем позволять кому-либо сдавать вашу собственность.Вы должны быть уверены, что они сохранят его в отличном состоянии. И всегда иметь письменный договор аренды.
Надеюсь, до этого никогда не дойдет, но, возможно, вам даже придется нанять юриста, если вам нужно выселить арендатора, который создает проблемы или не дает арендной платы. Расходы быстро накапливаются, поэтому убедитесь, что у вас есть собственный фонд на случай чрезвычайной ситуации.
Каковы налоговые последствия инвестиций в недвижимость?
Хорошо, теперь мы переходим к самому интересному. (Да, математика — это весело, , люди.Да молчите.) Даже если вы доживете до скудных цифр, налоги на недвижимость сложны. Итак, мой первый совет таков: найдите в своей команде налогового профи. Они смогут помочь вам понять влияние ваших инвестиционных решений и держать вас в курсе изменений налогового кодекса.
А пока вот самые распространенные налоги, с которыми вы столкнетесь, когда дело доходит до инвестиций в недвижимость.
Налог на прирост капитала
При продаже инвестиционной собственности вы платите налог на прирост капитала с прибыли.Позвольте мне выразить вам эту фразу на простом английском языке: капитала относится к активам (в данном случае, наличным деньгам) и прибыли — это прибыль, которую вы получаете от продажи. По сути, если вы купили участок собственности и продали его с целью получения прибыли, вы получили прироста капитала . Имеет смысл, правда?
Сейчас существует два типа налога на прирост капитала: краткосрочный и долгосрочный. Я расскажу о них по очереди.
Налог на долгосрочный прирост капитала
Вы будете платить налог на долгосрочный прирост капитала, если продадите собственность, которой владеете более года. Этот тип налога использует ваш налогооблагаемый доход, чтобы определить, сколько вы должны только с прибыли, полученной от продажи вашей инвестиционной собственности. 3
Вот пример. Допустим, вы покупаете недвижимость за 100 000 долларов. Спустя годы вы продаете недвижимость за 160 000 долларов. Это валовая прибыль в размере 60 000 долларов. Конечно, вы также заплатили комиссию за недвижимость при продаже этой собственности. Хорошие новости: вы можете вычесть это из прироста капитала. Допустим, комиссия составила 9600 долларов (6% от стоимости недвижимости), что снизит ваш прирост капитала до 50 400 долларов.
Каким образом эти 50 400 долларов облагаются налогом? Помните, что для долгосрочного налога на прирост капитала это зависит от вашего статуса регистрации и вашего налогооблагаемого дохода за год. Большинство налогоплательщиков в конечном итоге будут платить ставку прироста капитала в размере 15%, но некоторые люди с более высоким доходом будут платить ставку 20%, в то время как лица с более низким доходом вообще не будут платить налоги на прирост капитала.
Налог на краткосрочный прирост капитала
Налог на краткосрочный прирост капитала даже проще, чем долгосрочный. Если вы владеете недвижимостью менее года (подумайте: переворот дома), ваша прибыль облагается налогом в соответствии с краткосрочным приростом капитала.Но если вы продадите в любой момент по истечении одного года, эта прибыль будет облагаться налогом по долгосрочной ставке.
В отличие от долгосрочных инвестиций, прибыль, которую вы получаете от краткосрочных инвестиций, засчитывается как часть вашего общего годового дохода и будет облагаться налогом в соответствии с вашей налоговой шкалой. 4
Допустим, вы не замужем, ваш годовой доход составляет 50 000 долларов, а вы получили прибыль в размере 20 000 долларов в этом году. Дядя Сэм рассматривает эту прибыль как налогооблагаемую прибыль — в сумме вы получите 70 000 долларов и попадете в категорию 22% налогов.
Как отложить налог на прирост капитала
Хорошо, ребята, скажем, вы хотите продать недвижимость, но после этого планируете инвестировать в недвижимость. Было бы неприятно платить налог на прирост капитала с этой продажи вместо того, чтобы использовать его для другой покупки, не так ли?
Что ж, у меня хорошие новости! Воспользовавшись причудливым правилом отсрочки налогообложения, известным как обмен 1031, вы можете продать недвижимость и реинвестировать прибыль в то, что IRS называет «подобными» инвестициями.
Другими словами, вы можете отложить уплату налога на прирост капитала, если вы используете прибыль от продажи одной инвестиционной собственности для покупки другой аналогичной собственности. Но поторопись! У вас очень мало времени, чтобы реинвестировать деньги, чтобы отложить уплату налога. 5
Налогообложение доходов от аренды
Любые деньги, которые вы получаете от арендного дохода, должны указываться как доход в вашей налоговой декларации. Но когда вы владеете собственностью, вы также можете требовать вычета расходов, таких как ремонт и техническое обслуживание, но имейте в виду, что улучшения не учитываются. 6
Так что, возможно, вы заработали 10 000 долларов в этом году от дохода от сдачи в аренду, но вы также выполнили ремонт собственности на сумму 1 500 долларов. Вы можете вычесть 1500 долларов, в результате чего ваш облагаемый налогом доход от аренды составит 8 500 долларов.
Сделайте себе одолжение и сэкономьте время, работая с налоговым специалистом. Регулярно встречайтесь с ними, чтобы обсудить свои инвестиции и то, как они влияют на ваши налоги — вы же не хотите получить штраф!
Как начать инвестировать в недвижимость за шесть шагов
Хорошо, пришло время игры! Когда вы будете готовы начать покупать инвестиционную недвижимость, следуйте инструкциям ниже.
Шаг 1. Оплата наличными. Это противоречит большинству советов по инвестированию в недвижимость. Но правда в том, что не существует такого понятия, как «хороший долг». Я не спорю — я утверждаю! Брать в долг всегда равносильно принятию риска, поэтому избегайте этого как чумы.
Шаг 2: Диверсификация. Вы когда-нибудь слышали фразу «не держите все яйца в одной корзине»? Та же мудрость применима и к вашим инвестициям. Паевые инвестиционные фонды через ваши 401 (k), Roth IRA и другие пенсионные сберегательные счета должны стать основой вашей стратегии увеличения благосостояния.После того, как они будут заблокированы и загружены, вы будете готовы начать инвестировать в недвижимость.
Шаг 3. Оставайтесь на месте. Будьте проще — не покупайте дом в Аризоне, если вы живете в Иллинойсе! Когда вы находитесь далеко от своей собственности, вам придется доверить управляющей компании оценку ущерба и ремонт. Теперь, возможно, было бы неплохо нанять группу управления, даже если вы местный, чтобы все работало гладко. Но вы — и только вы — владелец. Так что держитесь под рукой и следите за своими инвестициями.
Шаг 4: Будьте готовы к риску. В большинстве случаев сдать недвижимость в аренду не так просто, как найти арендаторов и заселиться один раз в год. Иногда аренда может оставаться пустой в течение нескольких месяцев, что может быть тяжелым ударом, если вы не подготовлены финансово. И даже в лучших условиях аренды бытовая техника все равно сломается, а водостоки все равно придется менять. Лучший способ подготовиться к рискам — иметь полностью финансируемый чрезвычайный фонд, который может покрыть непредвиденные расходы.
Шаг 5: Начните с малого. Если вы не уверены, подходит ли вам аренда недвижимости, проверьте это. Может быть, у вас есть место над гаражом или дополнительная спальня, которую вы можете сдать в аренду, даже если с Airbnb это всего на несколько ночей. Этот опыт даст вам представление о том, каково это — владеть арендой. Также неплохо поговорить с другими инвесторами в недвижимость. Пригласите кого-нибудь из индустрии пообедать и спросите, что бы они хотели знать, прежде чем начать.
Шаг 6: Нанять агента по недвижимости . Даже если вы все еще просто взвешиваете плюсы и минусы инвестирования в недвижимость, вам необходимо поговорить с агентом по недвижимости на вашем местном рынке. Они будут знать, в какие области вам следует обратить внимание и с какими потенциальными препятствиями вы можете столкнуться как инвестор в недвижимость. А когда придет время покупать недвижимость, вам понадобится их опыт, чтобы убедиться, что вы получаете выгодную сделку.
Когда начинать инвестировать в недвижимость?
Если вы знакомы с тем, чему мы учим в Ramsey, вы, возможно, задаетесь вопросом, какое место занимает инвестирование в недвижимость в «7 детских шагов» или в ваш общий план повышения благосостояния.Мне нравится, как ты думаешь!
Вы должны инвестировать в недвижимость только после того, как уже заплатили за собственный дом (Baby Step 6). Это означает, что вы полностью свободны от долгов и сэкономите на чрезвычайных расходах от трех до шести месяцев. Вы также должны уже инвестировать не менее 15% своего дохода на пенсионные счета, такие как рабочее место 401 (k) или Roth IRA.
И помните: если вы не можете платить наличными, не покупайте инвестиционную недвижимость.
Зачем сначала платить за собственный дом?
Я понимаю — ожидание, пока вы заплатите за дом, вероятно, звучит очень долго, особенно если вы чувствуете, что возможность стучится в вашу дверь прямо сейчас.Но поверьте мне в этом. Стоит подождать, пока у вас будет действительно .
Возьмем, к примеру, Грега. Он должен 150 000 долларов за собственный дом и зарабатывает 5 000 долларов в месяц. Грег оставил выплату по ипотеке на уровне 25% от его ежемесячной заработной платы на дом, выплачивая 1250 долларов в месяц (включая PMI, налоги на недвижимость и страховку домовладельца).
Он думает, что доход от аренды поможет ему добиться прогресса в достижении финансовых целей, поэтому он решает профинансировать аренду недвижимости и взять 15-летнюю ипотеку с фиксированной процентной ставкой за 100 000 долларов (ох-ох).Это добавляет к его ежемесячному бюджету вторую выплату по ипотеке в размере 927 долларов, но он планирует сдавать дом в аренду за 1350 долларов в месяц. Грег считает, что это отличный план. (Спойлер: Грег ошибается.)
Грег не знал, что потребуется три месяца , чтобы найти арендаторов, что означает, что он заплатил 2781 доллар в виде ипотечных платежей за свою новую аренду, пока она пустовала. За эти три месяца оплата ипотеки у себя дома и его аренда составляли 44% его дохода! Ему казалось, что он еле дышит, но что он будет делать, если кондиционер выйдет из строя или из посудомоечной машины потечет? Что, если он потеряет работу?
Не будь Грегом.Не торопитесь. Недвижимость может быть фантастической инвестицией, но только если вы сделаете это неправильно. Так что будьте умны и ждите подходящего времени.
Инвестиции в недвижимость для вас?
У инвестирования в недвижимость есть свои плюсы и минусы, и это не для всех. Если вам интересно, есть ли место для инвестиций в недвижимость в вашем плане повышения благосостояния, сядьте и поговорите со своим специалистом по инвестициям. И убедитесь, что вы работаете с опытным агентом по недвижимости, который поможет вам.
Обдумывая новые инвестиции, инвестиционный профи может предложить практические советы о том, как диверсифицировать свои инвестиции, чтобы вы были готовы к будущему. Нужна помощь в поиске качественных профессионалов? Попробуйте SmartVestor . Это бесплатный способ найти квалифицированных профессионалов в области инвестирования в вашем регионе.
Найдите своего профессионала!
Как инвестировать в недвижимость
Когда большинство людей думают об инвестировании в недвижимость, они, вероятно, думают о нескольких вещах: хозяевах трущоб в огромных городах и богатых миллиардерах.Но среднему инвестору также следует серьезно подумать об инвестировании в недвижимость.
Если вы не знаете, с чего начать — вы не одиноки. Есть много способов начать инвестировать в недвижимость — некоторые из них требуют всего лишь 500 долларов!
Ниже я расскажу о различных типах инвестиций в недвижимость и о том, для кого они подходят лучше всего. Но давайте начнем с того, что на самом деле представляет собой чертовски выгодное инвестирование в недвижимость.
Что такое инвестирование в недвижимость?Проще говоря, инвестирование в недвижимость — это покупка или продажа земли и зданий с целью заработка.Есть несколько категорий недвижимости:
- Жилая недвижимость включает дома, многоквартирные дома, недвижимость для отдыха и другие места проживания людей. Обычно это самая легкая область для входа в недвижимость для начинающего инвестора.
- Коммерческая недвижимость (CRE) включает офисные помещения, витрины розничных магазинов или любое здание, используемое для деловых целей. Это дороже, чем жилая недвижимость, и вы будете управлять большим количеством собственности.Для индивидуальных инвесторов лучший способ попасть в CRE — это купить акции инвестиционного фонда недвижимости — подробнее о них ниже.
- Промышленная недвижимость включает склады, складские помещения и другие крупные сооружения «специального назначения», такие как автомойки, обеспечивающие продажи.
Прежде чем делать первые инвестиции, вы должны решить, сколько вы хотите потратить на первоначальный взнос. Недвижимость может быть рискованным бизнесом, поэтому не вкладывайте деньги, которые вы не можете позволить себе потерять.Например, инвесторы в коммерческую недвижимость должны иметь наготове около 50 000 долларов. Если у вас не так много денег, есть менее дорогие способы инвестирования.
Недвижимость также может потребовать значительных затрат времени. Ремонт собственности — непростая задача, и даже базовое обслуживание — это обычная задача, с которой вам придется справляться. Некоторые инвесторы в недвижимость поручают обслуживание управляющим компаниям за дополнительную плату.
Перед совершением первой покупки рекомендуется поговорить с квалифицированным юристом.Держать инвестиции через компании с ограниченной ответственностью (LLC) намного менее рискованно, чем делать инвестиции от своего имени. Если инвестиция не удалась, вы хотите, чтобы ваши активы были защищены, и вам не нужна юридическая ответственность, если вы можете ее избежать.
Теперь, когда заявления об отказе от ответственности исчезли, давайте рассмотрим возможные варианты.
Купить недвижимость в арендуИнвестор жилой недвижимости со временем может купить недвижимость и стать арендодателем.Это гарантированный ежемесячный доход, если вы можете найти арендаторов, и это один из наиболее распространенных способов стабильно зарабатывать на недвижимости. (Вы также можете купить и сдать в аренду коммерческую или промышленную недвижимость, но первоначальная стоимость выше, а управление более сложным).
Жилая недвижимость технически может быть пассивной инвестицией, но требует довольно активного участия. Так что убедитесь, что у вас есть не только деньги, но и время. Многие арендодатели поручают обслуживание зданий управляющим компаниям; другие ремонтируют сами.
Как приобрести недвижимость в арендуВо-первых, познакомьтесь с вашим местным рынком недвижимости. Чем лучше вы знаете район, тем больше у вас шансов совершить разумную покупку и предложить арендаторам справедливую для них и конкурентоспособную для вас цену. Узнайте, какие арендаторы живут в этом районе, кто туда переезжает и как меняются цены со временем.
Вы можете начать с Roofstock — ведущего рынка аренды квартир на одну семью.Они делают поиск дома до смешного простым. Вы можете просмотреть их каталог домов и выбрать те, которые вам нравятся. Вам будет предоставлена важная информация, такая как текущая арендная плата, рейтинг района и многое другое.
Самое лучшее в Roofstock — это то, что они продают дома, в которых уже есть арендаторы. Это означает, что у вас будет источник дохода, как только вы купите дом в аренду.
Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)Инвестиции в REIT ничем не отличаются от вложения в акции.Как инвестор, вы даете деньги трасту или корпорации, которые покупают недвижимость. Вы будете получать часть дивидендов по мере роста стоимости собственности. REIT покупаются и продаются на большинстве крупных фондовых бирж.
Это самый простой способ для начинающего инвестора попасть в мир коммерческой недвижимости. Он имеет потенциально высокую доходность. Корпорации выплачивают инвесторам не менее 90% своих доходов от собственности в качестве дивидендов. Кроме того, ваши инвестиции ликвидны; вы можете продать свои акции и обналичить их, не имея дела с продажей здания.А всю управленческую работу за вас делает корпорация.
Скорее всего, вы будете иметь дело с публичными REIT. Аккредитованные инвесторы с высокой чистой стоимостью могут иметь доступ к частным REIT — эти трасты не зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам, и требуемые предварительные инвестиции намного выше.
Как инвестировать в REIT?REIT могут быть частью инвестиционного портфеля для начинающих. Для публично торгуемых REIT требуется всего несколько сотен долларов, и вы можете продать их в любое время.Вам понадобится долевой REIT (самый распространенный вид), а не ипотечный REIT, более сложный траст, который занимается ипотекой. Если вы хотите выйти на рынок недвижимости, не связываясь с управлением недвижимостью, это хорошее место для начала.
Чтобы купить акции, вам нужно обратиться в брокерскую фирму так же, как если бы вы покупали другие акции.
Краудфандинговые платформы
Краудфандинговые платформы, набирающие популярность среди мелких инвесторов в недвижимость, представляют собой пассивные инвестиции, аналогичные REIT.Но вместо того, чтобы обращаться в траст или корпорацию, инвесторы объединяют свои активы и связываются с заинтересованными застройщиками или спонсорами. Есть площадки для коммерческой и жилой недвижимости.
Поскольку эти инвестиции неликвидны — их сложно продать — и зависят от переменных на рынке недвижимости, они могут быть более рискованными, чем REIT. Но они также могут принести вам дивиденды за недвижимость, к которой вы не сможете получить доступ как физическое лицо. Возможно, вам придется дольше ждать возврата, но прибыль, как правило, довольно высока.
Многие устоявшиеся платформы, такие как Equity Multiple, доступны только для аккредитованных инвесторов — с доходом более 200 000 долларов США или чистым капиталом более 1 миллиона долларов США. Но инвестирование в недвижимость больше не ограничивается теми, кто соответствует этим критериям.
Краудфандинг открывает возможности для любого заинтересованного инвестора. Если вы хотите выйти на рынок инвестиций в недвижимость, существует множество вариантов.
Одним из таких вариантов является DiversyFund, альтернативная инвестиционная платформа с нулевой комиссией за управление и стремлением помочь своим пользователям достичь финансовой свободы.
DiversyFund создает инвестиционные фонды из активов частного рынка, таких как недвижимость, которые предназначены для повседневного инвестора. Нет никаких ограничений на чистую стоимость, а минимальная сумма инвестиций начинается всего с 500 долларов, что делает этот вариант доступным для инвесторов с любым уровнем дохода.
Другой вариант — Streitwise, который позволяет начать работу всего с 1000 долларов. Streitwise устраняет посредников — брокеров, взимающих дорогостоящие сборы, — и позволяет вам напрямую вкладывать средства в их выбор проверенной экспертами недвижимости.Основатели компании проработали в отрасли более четырех десятилетий, поэтому вы будете знать, что ваши инвестиции в надежных руках.
Если вы хотите сохранить свои первоначальные инвестиции на низком уровне, Fundrise — отличный вариант. Вы можете создать стартовый портфель всего за 500 долларов, а затем перейти на базовый план, когда потратите 1000 долларов. Инвестиционная стратегия Fundrise основана на инвестиционных фондах недвижимости (REIT), которые представляют собой пакетные инвестиции в коммерческую недвижимость.
RealtyMogul — отличный вариант для тех, у кого есть как минимум 1000 долларов для инвестиций.С RealtyMogul вы вносите свой вклад в REIT, выбирая недвижимость с учетом ее потенциальной доходности. Неаккредитованные инвесторы ограничиваются недвижимостью, которая была им предоставлена, в то время как аккредитованные инвесторы могут выбирать из широкого спектра REITS и индивидуальных свойств, называемых «частными размещениями».
Обратите внимание, что дивиденды на краудфандинговую недвижимость не всегда бывают быстрыми. Обе компании настоятельно рекомендуют инвесторам взять на себя долгосрочную перспективу (не менее пяти лет).Краткосрочные инвестиции сопряжены с риском, в то время как долгосрочные инвестиции уравновешивают ваш риск.
Краткосрочная аренда и аренда на время отпускаЧто делать, если вы не хотите торговать на фондовой бирже или покупать недвижимость, но все же хотите получать доход от недвижимости?
Попробуйте сдавать комнату на ночь или на неделю. Вы даже можете сдать весь дом на короткий срок. Сумма, которую вы заработаете, будет зависеть от местного рынка аренды.Если вы живете в районе с большим туристическим потоком, будь то сезонное или круглогодичное движение, вы действительно можете получить прибыль. Для начала вам не понадобится куча наличных; просто лишнее пространство. И вы довольно быстро начнете видеть денежный поток по сравнению с инвестициями в акции.
Думайте об этой аренде как о «побочной работе» или о работе на неполный рабочий день. Вы несете ответственность за меблировку и обслуживание собственности и приведение ее в соответствие с нормой, а также за общение с арендаторами.
Как начать работу на рынке краткосрочной арендыМногим арендаторам проще перейти на сторонний веб-сайт.Airbnb — самый известный.
Есть также VRBO или аренда на время отпуска от собственника. Веб-сайт выполняет большую часть функций управления за вас, например, находит и проверяет совпадения арендаторов, обеспечивает некоторую защиту от повреждений и помогает обрабатывать жалобы арендаторов.
Если вы предпочитаете решать каждый аспект процесса самостоятельно, вы можете размещать рекламу на местном уровне через веб-сайты, такие как Craigslist, или через сеть надежных друзей.
Не забудьте ознакомиться с местными законами, чтобы узнать, каким нормам вы должны соответствовать.Многие города и штаты принимают жесткие меры на рынке краткосрочной аренды в ответ на рост цен на жилье. Например, законы могут ограничивать продолжительность пребывания гостей.
Присоединиться к группе инвестиций в недвижимостьИнвестиционные группы — это один из способов выйти на рынок жилой недвижимости без хлопот активного арендодателя. Инвесторы-единомышленники объединяют свои ресурсы и покупают жилую недвижимость, например многоквартирные дома или кондоминиумы, через более крупную компанию.В обмен на часть дохода от аренды компания берет на себя обслуживание и управление арендаторами. Думайте об этих инвестициях как о небольших паевых инвестиционных фондах.
Индивидуальные инвесторы могут владеть отдельными квартирами в многоквартирном доме. (Группа сама становится юридическим лицом, в котором каждый участник выступает в качестве совладельца.) Поскольку вакансия всегда связана с риском сдачи в аренду собственности, многие группы «объединяют» часть арендной платы, поэтому инвесторы по-прежнему получают некоторый доход, даже когда их квартира пуста.
Торговля или «перевернутая» недвижимостьПобывав какое-то время в инвестиционной игре в недвижимость, вы узнаете, что делаете.Для инвесторов, достаточно амбициозных, чтобы приступить к строительным проектам, торговля недвижимостью может принести большую прибыль всего за несколько месяцев.
Вот как это работает: инвестор покупает недооцененную жилую недвижимость, ремонтирует ее, а затем продает по более высокой цене. Можно быть чистым «любителем собственности», который не отремонтировал свою покупку и ждет, пока рынок улучшится. Чтобы это работало, недвижимость уже должна быть в хорошем состоянии.
Продажа, конечно, не гарантирована, и вы все равно будете на крючке, если не сможете найти арендаторов или покупателей.«Переброска дома» лучше всего подходит для опытных инвесторов в недвижимость, которые знают, как хеджировать свои ставки на местном рынке.
Как продать или сдать недвижимостьВо-первых, ознакомьтесь с основами строительства и проектирования и местными строительными нормами. Даже если вы не выполняете работу самостоятельно, вы будете управлять процессом как владелец. Затем займитесь оценкой сроков ремонта, ценовых материалов и т. Д.… Это активные инвестиции. Профессионалы предлагают работать с партнером, в идеале, с кем-то, у кого нет навыков, которых у вас нет.
Имейте в виду, что этот тип инвестиций сопряжен с довольно большим риском. Вы можете заработать много денег за короткий промежуток времени, но можете потерять деньги, если рынок пойдет не так, как вам нужно.
Часто задаваемые вопросы об инвестировании в недвижимость
Самый большой бонус от инвестиций в недвижимость — это денежный поток или ежемесячный доход, который инвесторы получают от сдачи в аренду после покрытия всех своих расходов.В идеале ваш денежный поток со временем будет увеличиваться, так как арендная плата растет вместе с инфляцией, но ваш платеж по ипотеке остается прежним. Недвижимость также является хорошим способом для опытного инвестора диверсифицировать свой портфель. У рынка недвижимости есть свои прихоти, поэтому он может хорошо работать, когда остальная часть фондового рынка — нет.
Вы зарабатываете деньги на недвижимости тремя способами: арендой, повышением стоимости и ссудой.Аренда — это то место, где вы будете видеть большую часть своих доходов от недвижимости, независимо от того, инвестируете ли вы в коммерческую или жилую недвижимость. Сколько денег вы собираете, зависит от многих факторов (местного рынка, типа собственности, платите ли вы управляющей компании или подрядчикам и т. Д.). Ссуды — это пассивные инвестиции, когда вы (инвестор / REIT, в котором вы покупаете акции / инвестиционная группа, к которой вы присоединяетесь) ссужаете деньги застройщику, а затем зарабатываете деньги на выплате процентов. На жаргоне в сфере недвижимости это называется «долговое инвестирование».Признание — это увеличение стоимости собственности с течением времени. Если и когда вы продадите свои инвестиции, признание гарантирует, что вы продадите больше, чем вы первоначально заплатили. Инвесторы, которые сосредотачиваются на повышении прибыли, как и те, кто занимается недвижимостью, должны спокойно относиться к риску — в отличие от денежных потоков, здесь нет никаких гарантий.
Поскольку варианты инвестирования разнообразны, нет конкретной суммы, к которой можно было бы стремиться; вы можете купить акции некоторых REIT всего за несколько сотен долларов.Но инвестиции в недвижимость лучше всего подходят для людей с хорошим финансовым здоровьем, у которых есть все необходимое — выход на пенсию, чрезвычайные сбережения, управление долгом и многое другое. Запланируйте откладывать больше денег, чем вы думаете, что вам нужно, особенно если вы собираетесь заниматься управлением недвижимостью и ее обслуживанием.
Они наверняка усложнят ваши налоги.Любые деньги, которые вы зарабатываете на недвижимости, облагаются налогом, как и любой другой заработанный доход. В 2018 году ставка налога составляла около 39,6 процента для активных инвесторов и 43,4 процента для пассивных инвесторов. Если вы получаете прибыль от прироста стоимости собственности, эта прибыль считается приростом капитала, и вы будете платить налог на прирост капитала. Вы действительно экономите на вычетах. Вы можете вычесть определенные расходы, связанные с недвижимостью, такие как расходы на ремонт или налоги на имущество. Вы также захотите вычесть амортизационные отчисления — процесс, который IRS использует для определения стоимости арендуемой собственности с течением времени.Эти вычеты имеют довольно строгие правила. Имущество должно иметь «определяемый срок полезного использования» (что означает лишь то, что со временем он изнашивается) и, как ожидается, прослужит более года.
Добавить комментарий