Вложение инвестиций: Что такое инвестиции? Способы финансовых вложений для физических лиц, как начать инвестировать физическому лицу?

Вложение инвестиций: особенности и виды

Предусмотрительный обязательно задумывается не только о сохранении своих сбережений, но и об их приумножении. Достойной альтернативой вкладу в банке будет приобретение акций.

Акция – ценная бумага, свидетельствующая о праве владельца войти в состав управления акционерным обществом компании и о праве на получение части прибыли (дивидендов). Для приумножения своего капитала компании размещают акции на фондовой бирже и устанавливают цену на их покупку. Для того чтобы начать участвовать в торгах, можно открыть счет ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).

Фондовая биржа в последние годы становится популярнее. Биржа предоставляет возможность совершить операции с ценными бумагами, контролирует действия участников, гарантирует соответствие купли-продажи акций нормам законодательства. Первоначально участники фондового рынка покупают их у самой компании.

Для проведения операций на бирже привлекается брокер (доверительный управляющий). У различных брокеров могут отличаться тарифы, однако это не единственный критерий, который нужно учитывать при выборе партнера.

Какие различия в акциях

Определено два типа акций: обыкновенные и привилегированные. Обыкновенные позволяют их владельцу участвовать в общем собрании акционеров без гарантии на выплату дивидендов. Эти владельцы при ликвидации компании смогут претендовать на возврат денег после выплат акционерам с привилегированными акциями. Владельцы привилегированных акций получат в первую очередь дивиденды, но они не участвуют в собрании акционеров.

От чего зависит ценовой спрос на акции

Рост цен на акции зависит от вложения свободных денег самой компанией в свое развитие, от выплат части прибыли акционерам. На снижение стоимости влияют уменьшение интенсивности развития отрасли, падение прибыли, неконкурентоспособность предприятия или форс-мажорные ситуации.

Инвестирование капитала сопряжено с риском снижения и повышения цен на акции, с риском ликвидности и кредитным риском. Если ценная бумага неликвидна, то вероятен риск потери части инвестированного капитала. При банкротстве акции компании обесценятся, в этом случае можно будет претендовать только на долю имущества предприятия.

Вложение инвестиций: мнение частного инвестора

Автор: Алексей Зайцев, эксперт в области стратегического управления финансами

Тема вложения инвестиций не может оставить равнодушными игроков рынка. Поэтому мы попросили Алексея Зайцева, преподавателя USIB, рассказать о своем опыте проектных инвестиций. 

Сразу признаюсь, что вкладываю в проекты только малую часть своего капитала. Для меня сохранить капитал важнее, чем его приумножить.

Давайте оставим вопрос об инвестиционных перспективах той или иной отрасли маркетологам. А для инвестора просто важно хоть немного разбираться в той отрасли, куда вкладываешь свои деньги. Просто я не люблю, когда на вопрос о том, как работают деньги, мне отвечают, что возникли сложности на этапе «колицинотипирования». А вообще, инвестирую я не в отрасль, а делаю ставку на конкретных людей, которые будут заниматься проектом. 

Я не вкладываю в идеи стартапов, ведь для этого есть фонды. И своим друзьям никогда не посоветую подтвердить чужую печальную статистику за счет своих денег и нервов. Стартаперы, словно дети: все блистают талантами и подают большие надежды, а успеха добиваются единицы. Слишком часто идеи создаются людьми, не способными их реализовать, а, тем более, взять на себя финансовую ответственность. Советую тому, кто хочет доказать жизнеспособность своей идеи или технологии, искать не инвестора, а конкретного заказчика-покупателя.

Инвестиции нужны тому, кто уже научился зарабатывать на своей идее и готов научить этому других для дальнейшего развития бизнеса. Такие люди особо не просят и не уговаривают, потому что они понимают, что нужны инвестору больше, чем он им. 

Мои инвестиции всегда предполагают быстрый выход. Я сразу договариваюсь, как через год-два уйду, забрав деньги. Те, кто остаются на подольше, начинают серьезно недооценивать своего партнера и переоценивать свою собственную роль. Моя цель – заработать понятные деньги сразу, нежели долго питать себя иллюзиями. 

Просто как ориентир: мне, как инвестору, интересно удваивать свой капитал за два года, можно сказать, 50% годовых. Мои деньги не дешевые.

Инвестиции в производство | Развитие и расширение производства | Производственные инвестиции

Содержание статьи:

1. Преимущества вложений в производство
2. Выгоды для инвесторов
3. Виды инвестирования
4. Оптимизация инвестиционного процесса
5. Ситуация в России

Лучший инвестиционный брокер в мире! 
Советник по сбору инвестиционного портфеля! 
Индивидуальный инвестиционный счет!
Мгновенный вывод средств на карту! 
Минимальные комииссии за сделку и многое другое!

Чем привлекательны производственные инвестиции? Какими выгодами способно обеспечить инвестирование в производство её собственников и инвесторов?

Инвестиции в производство это вложение капитала инвесторов в отрасли, связанные с создание материальных благ. Эти блага направлены на обеспечение потребностей производственного и потребительского сектора экономики.

Классификация наиболее популярных типов производств, пользующихся вниманием со стороны инвесторов:

• вложения в ключевые отрасли промышленности (черную и цветную металлургию, автопром, химпром)
• строительство и инфраструктура
• земельное и лесное хозяйство
• отрасль рыбного хозяйства
• аграрный и сельскохозяйственный комплекс
• сфера информационных технологий и вычислительной техники.

Плюс инвестиций в производственный сектор экономики это высокая скорость конвертации вложенных средств в прибыль.

Если организация занимается производством товаров или услуг, то сразу же после их реализации эти средства превращаются в нераспределенную прибыль компании.

Инвестору это очень выгодно по той причине, что чем быстрее к нему возвращаются инвестированные им средства, тем быстрее он может вернуть их в оборот.

Рассмотрим основные способы и виды инвестиций в производство:

1. кредитование инвестиционного проекта
2. приобретение акций организации и участие в её управлении
3. инвестиции в уставный капитал предприятия
4. предоставление услуги лизинга.

Блага и выгоды, получаемые инвесторами:

• наращивание собственного капитала
• неэкономические эффекты (присутствие на рынке, расширение рынков сбыта, новые клиенты)
• социальный эффект (признание со стороны общества).

Вкладывая средства в новый проект, инвестор рискует сильнее. Однако и отдача от стартапа может быть намного выше, чем от бизнеса, который функционирует не первый год.

Инвестор становится не только потенциальным выгодоприобретателем, но и рекламирует сам себя, получая дополнительные преимущества и бонусы, как то: социальное признание, улучшение деловой репутации, приток клиентов, расширение сферы деятельности и рынка сбыта продукции.

При ведении бизнеса достаточно распространена такая ситуация, когда уже на сформированном рынке компания занимает определённую долю.

Сложившееся экономическая ситуация даёт предпосылки для увеличения этой доли, появляется возможность закрепить свои позиции и развить собственный успех. В таком случае актуальны инвестиции в расширение и развитие производства

Прямыми шагами к этому могут быть:

• расширение/перепланировка текущих производственных помещений
• возведение и создание новых объектов производства в структуре уже существующих
• техническое перевооружение, закуп нового оборудования и производственного инвентаря
• увеличение складских помещений
• привлечение потенциальных потребителей, рекламные расходы.

Инвестиции в новые производства это создание принципиально новых организаций по созданию продуктов, ранее не производившихся.

Инвестиции в средства производства это расходы, связанные с заменой морально устаревших либо износившихся предметов, участвующих в создании продукта.

Средства производства это активы, способствующие созданию продукта, но прямым образом на него не воздействующие. Пример: транспорт, инвентарь, здания, оборудование.

Средства производства, включают в себя:

• средства труда (то, чем создаётся продукт)
• предметы труда (то, из чего создаётся продукт).

Виды производственных инвестиций

Принято отличать полное и долевое инвестирование. В первом случае все затраты по финансированию проекта ложатся на плечи единственного инвестора, во втором — распределяются между несколькими.

Первый вид инвестиций в производство это полное вложение. Характеризуется оно тем, что вся сумма затрат на реализацию и функционирование проекта ложиться на плечи одного инвестора. В этом есть как плюсы, так и минусы.

Во-первых, сумма вложенных средств весьма значительна, особенно если запланирована реализация крупного проекта.

Это может быть минусом, в случае если проект имеет повышенные уровни инвестиционного риска и в случае неудачи инвестор может лишиться вложенных средств.

Однако при удачном развитии обстоятельств прибыль инвестору ни с кем делить не нужно и это неоспоримо плюс. Такой вид инвестиций подходит для крупных и опытных инвесторов, обладающих достаточным уровнем капитала и знаний.

Долевые инвестиции в производство обладают большими преимуществами, нежели индивидуальные.

Риски таких вложений гораздо меньше, так как они делятся между всеми инвесторами, участвующими в проекте.

Прибыль в этом случае делится согласно доле каждого инвестора. Размер вкладываемого капитала не так велик, как при полном инвестировании.

Такой вид вложений подойдет для инвесторов, желающих попробовать себя впервые на этом поприще.

Оптимизация производственных инвестиций

Для достижения хорошего результата от вложений, инвестор должен проделать немалую работу по оценке и анализу объекта предполагаемых инвестиций, сравнить схожие предложения и выбрать из них лучшее.

Действия, используемые инвесторами в выборе объекта:

• анализ экономики страны в целом и того сектора экономике в который планируются инвестиции
• оценка налогового законодательства
• изучение рынка, конкурентов и уровня конкуренции
• анализ уровня спроса и предложения на товар/услугу
• оценка рентабельности и срока окупаемости инвестиционного проекта
• работа по минимизации производственных издержек и повышению производительности труда.

Ситуация в России

Ситуация в промышленном секторе экономике в России сегодня весьма нестабильная и требует решительных мер по её улучшению.

Привлечение инвестиций в производство России на данный момент является приоритетной задачей для руководства нашей страны.

На данный момент происходит спад во вложениях в основной капитал Российских предприятий.

Инвестиции в производство в России испытывают падение по ряду важнейших направлений, таких как производство электронной аппаратуры, автомобилей, машин и оборудования.

Положительными моментами можно назвать приток инвестиций в производство в области военно-промышленного комплекса, что не может не радовать. Однако приоритетом должна стать инновационная промышленность, станко и приборостроение. Именно они являются драйвером роста в современной экономике.

Важность развития производственных инвестиций это залог поступательно развивающейся экономики и отличный мультипликатор развития для смежных отраслей.

Вложить в душу: 5 лучших инвестиций для женщин

Что покупать: французские вина от категории Premier Cru Classe (то есть First Growths), производители: Ausone, Cheval Blanc, Haut Brion, Lafite Rothschild, Latour, Margaux, Mouton Rothschild, Petrus. Коньяки XIX века.

Где покупать: Лондонская Международная Биржа Вина (Livex), международные выставки вина, VINEXPO (Франция), международные аукционные дома

Рекомендация: Покупать и держать.

Вина — пожалуй, самая интересная инвестиция, потому что, в отличие от остальных случаев, тут вложения происходят в «живой объект»: вино продолжает «жить» и после того, как его разлили в бутылки.

Инвестор привыкает, что если правильно ухаживать за своей покупкой, то с ней ничего не случится. Однако вино – это как раз тот случай, когда даже при самом бережном уходе за бутылками может произойти внеплановый дефолт. Инвесторы при выборе обращают внимание на миллезим (год сбора урожая), который пересматривается ежегодно. Если были выявлены факты, что вина определенного года скисли, а вы купили именно вина именного этого шато и урожая, ваша инвестиция не сработала. Нюанс инвестиций в вино в том, что, даже если вам повезло и с вашим вином ничего не случилось, данный миллезим уже считается инвестиционно дискредитируемым.

Поэтому в определенном смысле, вино — это неоднозначная инвестиция: можно заработать и до 200% к первоначальным вложениям, а можно просто очень сильно переплатить за хорошее редкое вино, которое вы потом с удовольствием выпьете с друзьями.

До 2011 года на винном рынке было понятие «модная покупка», например, в 2007 году азиатские инвесторы особенно любили вкладываться в Сhateau Lafite Rothschild. Ничем не примечательный урожай 2004 года этой марки могли купить £1400 за ящик, а уже осенью-2011 этот ящик можно было продать за £8600, зафиксировав прибыль в 200%. Но уже в 2012-м винные индексы показали существенную коррекцию, разочаровав инвесторов и в 2013 году. Сейчас рынок находится в состоянии стагнации, доход винных индексов за последний год в среднем показывали -1% — 4% годовых. Пожалуй, только индексы американских вин показывают неплохие результаты около 14% годовых. Кризис, который заметно подкорректировал цены, помог инвесторам подходить к выбору вин прагматично, опираясь на фундаментальный анализ.

Совсем другая история с коньяками, которые стоят особняком, цены на них не падают даже в момент коррекции винных индексов. Принцип градации другой: в числе раритетов — коньяки «наполеоновских» времен, которые приравниваются к произведениям искусства. Стоимость подобного коньяка может превышать сотню тысяч фунтов. У моего знакомого инвестора, который владеет одной из самых больших коллекцией коньяков в Лондоне, одна из бутылок 1839 года выпуска стоит сейчас £140 000.

Уникальность винных инвестиций в том, что они требуют терпения. Ведь коллекционное вино по правилам «шато» покупают «сетами». А, значит, ежегодно в мире становится все меньше вина определенного урожая, и наиболее терпеливый инвестор имеет шанс на хороший доход.

Есть четыре категории для определения «инвестиционного вина». Например, категория Secondary (first growth value) предполагает покупку высококлассных премьерных вин ведущих хозяйств Франции, которые недавно были бутилированы. Вина данной категории отличает высокий потенциал и умеренный риск. Категория Secondary — new stars предназначена для инвесторов, склонных к риску.

В Россию такие коллекции не завозят. Хранят вина на специальных складах. Например, на таможенных складах Великобритании есть отсеки для эксклюзивных коллекций вина.

Совет: Самый безопасный, но, на мой взгляд, скучный способ инвестировать в вино — выбрать для вложений винный фонд, где профессионалы вложат ваши средства в уже подобранные винные активы.

Инвестиционных фондов | Европейская комиссия

Что такое инвестиционные фонды?

Инвестиционные фонды — это инвестиционные продукты, созданные с единственной целью — собрать капитал инвесторов и коллективно инвестировать этот капитал через портфель финансовых инструментов, таких как акции, облигации и другие ценные бумаги.

Инвестиционные фонды играют решающую роль в содействии накоплению личных сбережений как для крупных инвестиций, так и для выхода на пенсию. Они также важны, потому что они предоставляют институциональные и личные сбережения в виде кредитов компаниям и проектам, которые способствуют росту и созданию рабочих мест.

Коллективные инвестиционные фонды

В рамках своих усилий по созданию безбарьерного рынка для коллективных инвестиционных фондов ЕС принял следующее законодательство.

Обязательства по коллективному инвестированию в переводные ценные бумаги

Директива о предприятиях по коллективному инвестированию в переводные ценные бумаги (UCITS) является основной европейской структурой, регулирующей схемы коллективного инвестирования. На эту категорию инвестиционных фондов приходится около 75% всех коллективных инвестиций мелких инвесторов в Европе.

Управляющие альтернативными инвестиционными фондами

Директива об альтернативных управляющих инвестиционными фондами (AIFM) распространяется на управляющих альтернативными инвестиционными схемами, предназначенными для профессиональных инвесторов. Фонды альтернативных инвестиций — это фонды, которые не регулируются на уровне ЕС директивой UCITS. К ним относятся хедж-фонды, фонды прямых инвестиций, фонды недвижимости и широкий спектр других типов институциональных фондов.

Европейские венчурные фонды

Регламент европейских венчурных фондов (EuVECA) охватывает подкатегорию альтернативных инвестиционных схем, ориентированных на стартапы и компании на ранней стадии развития.Венчурные инвестиции — важный источник долгосрочного финансирования для молодых и инновационных компаний.

Европейские фонды социального предпринимательства

Регламент Европейского фонда социального предпринимательства (EuSEF) распространяется на альтернативные схемы инвестирования, ориентированные на социальные предприятия. Это компании, созданные с явной целью оказать положительное социальное воздействие и решить социальные задачи, а не только максимизировать прибыль. Хотя эти предприятия часто получают государственную поддержку, частные инвестиции через фонды по-прежнему имеют жизненно важное значение для их роста.

Европейские фонды долгосрочных инвестиций

Регламент европейских фондов долгосрочных инвестиций (ELTIF) распространяется на фонды, которые сосредоточены на инвестировании в различные типы альтернативных классов активов, такие как инфраструктура, малые и средние предприятия и реальные активы.

Положение о фондах денежного рынка

Фонды денежного рынка (ФДР) — это инвестиционные инструменты, с помощью которых домашние хозяйства, корпоративные казначеи или страховые компании могут получить относительно безопасные и краткосрочные инвестиции за излишки денежных средств.Они являются важным источником краткосрочного финансирования для финансовых учреждений, корпораций и правительств. Чтобы сохранить целостность и стабильность внутреннего рынка, ЕС принял постановление, которое сделает MMF более устойчивыми к будущему финансовому кризису.

Продукты розничных инвестиций

Инвестиционные продукты сложны, и их может быть сложно сравнить или полностью оценить риски, которые они влекут. Чтобы защитить инвесторов, ЕС принял постановление, вводящее ключевой информационный документ (KID), простой документ, в котором основные факты инвесторам в ясной и понятной форме.

KID требуется для продуктов, включая

• все виды инвестиционных фондов
• вложения по страхованию
• структурированные розничные продукты
• частные пансионаты

Положение о ключевых информационных документах для пакетных розничных и страховых инвестиционных продуктов (PRIIP)

Меры по трансграничному распределению денежных средств

Меры по облегчению трансграничного распределения средств содержатся в Директиве и Положении, которые дополняют и изменяют существующее законодательство ЕС о фондах коллективных инвестиций.Ожидается, что это повысит прозрачность и создаст единый доступ к информации о национальных правилах, связанных с требованиями к маркетингу, а также регулирующими сборами и сборами, взимаемыми национальными компетентными органами.

Пакет позволяет упростить выход с принимающего рынка (де-уведомление) и позволяет управляющим компаниям выбирать более гибкие и дешевые способы связи и предоставления административных услуг инвесторам в других государствах-членах, а также создавать условия для продвижения AIF и инвестиций. стратегии и искать новых инвесторов, прежде чем использовать паспорт для маркетинга.

Эти два законодательных акта являются частью плана действий Европейской комиссии по объединению рынков капитала, чтобы помочь построить настоящий единый рынок для капиталов во всем ЕС, и подпадают под цели стимулирования инвестиций во всем ЕС, что является ключевым элементом инвестиционного плана. для Европы.

Инвестиции — Окружающая среда — Финансовая инициатива Организации Объединенных Наций

ФИ ЮНЕП работает в экологической, социальной и финансовой сферах с более чем 40 ведущими институциональными инвесторами и управляющими активами, которые стремятся рассматривать экологические, социальные и управленческие вопросы (ESG) как часть своих деловых принципов, стратегий и операций. С историческим принятием Парижского соглашения и 17 целей в области устойчивого развития (ЦУР) инвестиционные члены ФИ ЮНЕП взяли на себя обязательство содействовать финансированию и достижению устойчивой и зеленой экономики и общества.

Предложение ФИ ЮНЕП членам регулируется Инвестиционным комитетом. Комитет работает с членами FI ЮНЕП над созданием инструментов и исследований, а также над продвижением более прозрачных и устойчивых деловых и инвестиционных практик. Он привлекает разработчиков политики и регулирующие органы к выявлению и устранению нормативных барьеров на пути к устойчивым инвестициям.

Текущие проекты ФИ ЮНЕП с инвесторами включают:

Созванный в ООН Альянс владельцев нулевых активов

Созываемый Организацией Объединенных Наций Альянс владельцев чистых активов с нулевыми показателями состоит из более чем 40 институциональных инвесторов, стремящихся к 2050 году перевести свои инвестиционные портфели на нулевые выбросы парниковых газов. Эти совместные усилия ЮНЕП и Принципов ответственного инвестирования демонстрируют единство инвесторов действие по согласованию портфелей с 1.Сценарий 5 ° C, относящийся к статье 2.1c Парижского соглашения.

Правовые основы воздействия

, запущенный в январе 2019 года, направлен на понимание и анализ того, как инвесторы могут управлять своими фидуциарными обязанностями и обязательствами по влиянию на устойчивость, а также что происходит в случае конфликта.

ЦУР и влияние

Инициатива «Положительное влияние на финансирование» направлена ​​на восполнение дефицита финансирования ЦУР, в частности, на отсутствие ясности на рынке и недостаток бизнеса (предложение приемлемых для банков активов).

Программа для инвесторов

Программа для инвесторов объединяет Финансовую инициативу ЮНЕП с шестью ее ключевыми стратегическими партнерами со всего мира для реализации и продвижения действий, которые соответствуют целям Парижского соглашения 2015 года и направлены на решение климатических проблем.

Пожалуйста, проверьте МЕНЮ ДЕЙСТВИЯ, чтобы увидеть полный список проектов.

Прошлые программы / проекты

Джес Эндрюс
Руководитель инвестиционной практики
Джесика[email protected]

Основы инвестирования и различные типы инвестиций

Изучение основ инвестирования похоже на изучение нового языка. Легко потеряться или почувствовать себя подавленным. Хорошая новость заключается в том, что, освоив определенные основы инвестирования, вы лучше поймете, как вкладываются ваши деньги в ваши планы на будущее. Чтобы помочь вам в этом путешествии, вот несколько наиболее распространенных типов инвестиций, с которыми вы столкнетесь в своей жизни: акции и облигации, паевые инвестиционные фонды и недвижимость.

Ключевые выводы

• Акции — хорошее вложение для инвесторов, которые готовы рисковать ради большей прибыли.
• Облигации менее рискованны, чем акции, и предлагают стабильный поток дохода.
• Паевые инвестиционные фонды автоматизируют диверсификацию, позволяя любому инвестору получить доступ к профессиональным стратегиям балансировки портфеля.
• Альтернативные инвестиции, такие как недвижимость, хедж-фонды и семейный бизнес, могут соответствовать конкретным целям инвестора, но они сопряжены с уникальным набором рисков и выгод, которые сильно различаются в зависимости от обстоятельств.

Найдите правильное сочетание

Мир инвестирования предлагает бесконечное количество активов и возможностей. Есть финансовые ценные бумаги, к которым относятся акции и облигации. У вас также есть реальные активы, которые представляют собой физические активы, которые вы можете увидеть и потрогать. Затем у вас есть активы, которые объединены в так называемый «фонд». Мы рассмотрим акции, облигации, недвижимость, паевые инвестиционные фонды и другие инвестиционные структуры и организации.

Активы, которые вам подходят, будут зависеть от многих факторов, таких как сроки ваших инвестиций, склонность к риску и финансовые цели. Ситуации и предпочтения меняются со временем, поэтому полезно пересматривать свою стратегию по мере развития обстоятельств.

Покупка акций

Без сомнения, владение акциями исторически было лучшим способом накопления богатства. Акции — это доли собственности в определенной корпорации. Например, когда вы владеете долей в Apple, вы владеете крошечной частью этой компании. Цены на акции колеблются в зависимости от состояния компании, а также от экономики в целом.

Эти инвестиции могут быть оценены и оценены в зависимости от финансовой устойчивости базовой компании.По некоторым акциям прибыль компании регулярно возвращается в виде дивидендов, а по другим — нет. Инвесторы могут получить прибыль от прироста капитала, если стоимость акций будет выше той, которую они за них заплатили.

Если вы продаете инвестицию дороже, чем вы за нее заплатили, вы должны будете уплатить налог на прирост капитала с прибыли, если она хранится на налогооблагаемом счете.

Подходит для: Акции — отличный выбор для инвесторов, которые стремятся к более высокой доходности, имеют более высокую терпимость к риску и верят в успех компаний.

Облигации приобретения

Когда вы покупаете облигацию, вы ссужаете деньги компании или учреждению, которые ее выпустили. Облигации являются долговыми ценными бумагами и могут быть в форме казначейских облигаций, муниципальных облигаций, корпоративных облигаций и других видов долгов. Пока они не вернут вам деньги, заемщик будет регулярно выплачивать вам проценты. Облигации должны удерживаться в течение определенного периода времени до наступления срока их погашения. Однако вы можете перепродать их на вторичном рынке через своего брокера.

Подходит для: Облигации лучше всего подходят для инвесторов, которые менее терпимы к риску и стремятся к меньшей волатильности своих инвестиций.Облигации также предлагают последовательные выплаты.

Вложение денег во паевые инвестиционные фонды

Один из самых популярных способов владения акциями и облигациями — через паевые инвестиционные фонды. Паевые инвестиционные фонды — это объединенные денежные вложения, которым будет уделяться основное внимание. Фактически, большинство людей статистически менее склонны владеть индивидуальными инвестициями, чем они являются акциями компаний через паевые инвестиционные фонды, хранящиеся в их 401 (k) или Roth IRA.

Паевые инвестиционные фонды предлагают множество преимуществ инвесторам, особенно новичкам, которые только осваивают основы инвестирования.Однако у паевых инвестиционных фондов также есть несколько серьезных недостатков: они взимают комиссию, которая может съесть вашу прибыль, а с некоторыми фондами они могут увеличить ваш налоговый счет даже в год, когда вы не продаете акции.

В большинстве случаев за покупку или продажу паевых инвестиционных фондов взимается комиссия брокера.

Подходит для: Паевые инвестиционные фонды хорошо подходят для инвесторов, которым нужен разнообразный портфель без хлопот по управлению своими инвестициями.

Инвестиции в недвижимость

Да, вы можете купить дом для себя или недвижимость в аренду, или вы можете приобрести ценные бумаги, такие как инвестиционный фонд недвижимости (REIT).REIT имеют структуру, во многом напоминающую паевой инвестиционный фонд, где профессиональный менеджер управляет отдельными активами, находящимися в портфеле траста. Однако с REIT все инвестиции идут только в недвижимость.

Подходит для: Недвижимость лучше всего подходит для тех инвесторов, которые заинтересованы в реальных активах и имеют опыт, чтобы сделать правильный выбор. Инвестирование в недвижимость без знания актива, местоположения и правил может привести к головным болям и плохому функционированию актива.

Прочие инвестиционные структуры и организации

Когда вы выходите за рамки акций, облигаций, паевых инвестиционных фондов и недвижимости, вы сталкиваетесь с различными типами инвестиционных организаций. Например, миллионы людей никогда не будут владеть акциями или облигациями. Вместо этого они вкладывают свои деньги в семейный бизнес, например в ресторан, розничный магазин или арендуемую недвижимость.

Более опытные инвесторы склонны вкладывать средства в хедж-фонды или фонды прямых инвестиций или торговать фьючерсными и опционными контрактами.Другие будут покупать акции публичных товариществ с ограниченной ответственностью через своего брокера.

Инвестиции через взлеты и падения

Когда с вашими инвестициями или сбережениями случаются неприятности, не нужно паниковать. Иногда вам нужно принять удар, прежде чем вы снова сможете заработать немного денег, и продержаться до конца спада — часто лучший план.

Несмотря на то, что любому человеку доступны тысячи инвестиций, некоторые стратегии выдержали испытание временем.Некоторые основы включают в себя покупку и хранение на долгосрочной основе, диверсификацию, усреднение долларовой стоимости и выбор качественных фондов с самыми низкими комиссиями.

Помимо чтения и обучения как можно больше, одно из лучших действий, которые вы можете сделать, — это поговорить со специалистом по финансовому планированию или бухгалтером, который поможет вам лучше понять мир инвестирования.

Связи с инвесторами :: Gladstone Investment Corporation (GAIN)

Обзор компании

Gladstone Investment инвестирует в долговые и акционерные капиталы уже существующих частных предприятий в США.S. Долговые инвестиции в основном бывают в форме трех типов ссуд: срочные ссуды с преимущественным правом требования, приоритетные субординированные ссуды и младшие субординированные займы. Инвестиции в акционерный капитал в основном имеют форму привилегированного или обыкновенного капитала (либо варрантов или опционов на приобретение вышеупомянутого), часто в связи с выкупом и другой рекапитализацией. Индивидуальные инвестиции Gladstone Investment обычно составляют до 30 миллионов долларов, хотя размер инвестиций может варьироваться. Gladstone Investment предполагает, что инвестиционный портфель со временем будет состоять примерно на 75% из долговых ценных бумаг и 25% из долевых ценных бумаг по себестоимости.

Нашими инвестиционными целями являются (а) достижение и увеличение текущего дохода за счет инвестирования в долговые ценные бумаги существующих предприятий, которые, по нашему мнению, обеспечат стабильную прибыль и денежный поток для оплаты расходов, выплаты основной суммы и процентов по нашей непогашенной задолженности и выплат акционерам которые, как мы ожидаем, со временем будут расти, и (б) обеспечить нашим акционерам долгосрочное увеличение стоимости наших активов путем инвестирования в долевые ценные бумаги уже существующих предприятий, которые, как мы надеемся, со временем будут расти в цене, чтобы мы могли продать их за капитал прибыль.

У нас есть три дочерних инвестиционных компании. Gladstone Commercial Corporation — инвестиционный фонд недвижимости, который владеет чистой арендованной промышленной, коммерческой и торговой недвижимостью и выборочно предоставляет долгосрочные промышленные и коммерческие ипотечные ссуды. Gladstone Capital Corporation — это BDC, которая также инвестирует в малый и средний частный бизнес в США, исторически как заемный фонд. Gladstone Land Corporation — инвестиционный фонд недвижимости, инвестирующий в сельскохозяйственные угодья, расположенные на основных сельскохозяйственных рынках США.С.

Юридическая информация | Правовая информация

Лица, имеющие доступ к информации на веб-сайте Union Investment, соглашаются со следующими положениями и условиями. Любые специальные соглашения в отношении услуг или продуктов Union Investment должны дополнять настоящие положения и условия, хотя в случае любого конфликта положения, содержащиеся в таких специальных соглашениях, имеют преимущественную силу.

Нет предложения, нет обязательств

Никакая информация, опубликованная на местном веб-сайте Union Investment, не является приглашением, предложением или рекомендацией купить или продать какой-либо инвестиционный фонд или заключить какой-либо правовой акт любого рода.

Опубликованная информация и выраженные мнения предоставлены Union Investment только для личного использования и в информационных целях и могут быть изменены без предварительного уведомления. Union Investment не делает никаких заявлений (явных или подразумеваемых), что информация и мнения, выраженные на веб-сайте Union Investment, являются точными, полными или актуальными. В частности, Union Investment не обязана удалять любую устаревшую информацию с веб-сайта Union Investment или явно отмечать ее как устаревшую.Ничто, содержащееся на веб-сайте Union Investment, не является финансовым, юридическим, налоговым или другим советом, и никакие инвестиции или какие-либо другие решения не должны приниматься исключительно на основе содержимого веб-сайта Union Investment. Union Investment рекомендует инвесторам самостоятельно оценивать с помощью профессионального финансового консультанта конкретные финансовые риски, а также юридические, нормативные, кредитные, налоговые и бухгалтерские последствия.

Этот веб-сайт, опубликованный Union Investment, предназначен только для юридических и физических лиц, находящихся или проживающих в странах, в которых упомянутые инвестиционные фонды или их соответствующие классы акций должным образом зарегистрированы или одобрены для публичного распространения, предложения или продажи в соответствии с применимыми местными законами. .

Результативность

Будущие результаты инвестиций не могут быть выведены из предыдущей рыночной стоимости, то есть стоимость инвестиций может как упасть, так и вырасти. Инвестиции также могут потерять стоимость из-за изменений обменных курсов. Union Investment не может гарантировать, что любой вложенный капитал сохранится или увеличится в цене.

Ограничение ответственности

Union Investment отказывается, без ограничений, от любой ответственности за любые убытки или ущерб любого рода, включая любые прямые, косвенные или косвенные убытки, которые могут быть понесены в результате использования или доступа к Union Investment веб-сайт или любые ссылки на сторонние веб-сайты.
Кроме того, Union Investment снимает с себя всякую ответственность за любое вмешательство в компьютерную систему пользователя Интернета со стороны неуполномоченных лиц. В связи с этим Union Investment прямо напоминает о риске вирусов и возможности целевых атак хакеров. Для борьбы с вирусами рекомендуется использовать самые последние версии браузера, а также устанавливать и постоянно обновлять антивирусное программное обеспечение. Как правило, следует избегать открытия любого сообщения электронной почты из неизвестного источника, а также любых неожиданных вложений в сообщение электронной почты.
Хотя информация, содержащаяся на сайте, была получена из источников, которые Union Investment считает надежными, и основана на них, не делается никаких заявлений о том, что информация является точной, полной или своевременной. Если не указано иное, все цифры не проверены. Union Investment не несет ответственности за любые убытки, возникшие в результате использования опубликованного сайта.

Ссылки

Некоторые ссылки на веб-сайте Union Investment ведут на сторонние веб-сайты, которые полностью неподконтрольны Union Investment.Соответственно, Union Investment не несет никакой ответственности за точность, полноту и законность содержания таких веб-сайтов, а также за любые содержащиеся в них предложения и услуги.

Использование веб-сайта Union Investment

Все содержимое этого веб-сайта Union Investment защищено авторским правом, все права защищены. Вы можете сохранять или распечатывать бумажные копии отдельных страниц и / или разделов веб-сайта Union Investment при условии, что вы не удаляете какие-либо уведомления об авторских правах или другие уведомления о правах собственности.При любом сохранении или ином копировании с веб-сайта Union Investment условия использования считаются принятыми. Все права собственности остаются за Union Investment. Вы не можете воспроизводить (полностью или частично), передавать (с помощью электронных средств или иным образом), изменять, ссылаться или использовать в любых общественных или коммерческих целях веб-сайт Union Investment без предварительного письменного разрешения Union Investment.

Продажа паев фонда гражданам США или продажа в пределах США

Информация, содержащаяся здесь, и фонды, управляемые Union Investment, не продаются в США и не предназначены для продажи гражданам США.Это относится к лицам, имеющим гражданство США, а также к лицам, проживающим в Соединенных Штатах. Кроме того, это постановление также применяется к партнерствам, а также к корпорациям, созданным в соответствии с законодательством Соединенных Штатов Америки или одного из ее федеральных штатов, территорий или заморских владений.

Инвестиции — факторы, определяющие инвестиции | Экономика онлайн

Инвестиционные расходы

Инвестиционные расходы — это вливание в круговой поток доходов.

Инвестиции относятся к увеличению капитальных активов и обычно включают в себя вложения со стороны бизнеса, вложения в собственность («жилища») и вложения правительств в «социальный» капитал. Деловые инвестиции составляют от 65% до 85% общих инвестиций в большинстве стран G7.

Фирмы инвестируют по двум основным причинам:

1. Во-первых, могут потребоваться инвестиции для замены изношенных или вышедших из строя машин, оборудования или зданий. Это называется потреблением капитала , и возникает в результате непрерывной амортизации основных фондов.
2. Во-вторых, могут быть предприняты инвестиции для приобретения новых машин, оборудования или зданий с целью увеличения производственной мощности. Это снизит долгосрочные затраты, повысит конкурентоспособность и увеличит прибыль.

Валовые инвестиции включают оба типа инвестиционных расходов, но чистые инвестиции измеряют только новых активов, а не заменяющих активов. Это соотношение выражается в следующем уравнении:

Чистые инвестиции = валовые инвестиции — амортизация

Например, если авиакомпания заменяет пять изношенных самолетов на идентичные новые и покупает еще два самолета, чтобы иметь возможность летать в большее количество пунктов назначения, то валовые инвестиции составляют семь, инвестиции на замену — пять, а чистые инвестиции — два.

В экономической теории чистые инвестиции имеют большее значение, поскольку они обеспечивают основу для экономического роста.

Детерминанты инвестиций

Уровень инвестиций в экономику имеет тенденцию различаться в большей степени, чем другие компоненты совокупного спроса. Это связано с тем, что лежащие в основе детерминанты также имеют тенденцию к изменению.

Основными факторами, определяющими инвестиции, являются:

Ожидаемая окупаемость инвестиций

Инвестиции — это жертва, предполагающая риск.Это означает, что предприятиям, предпринимателям и владельцам капитала потребуется возврат своих инвестиций, чтобы покрыть этот риск и получить вознаграждение. С точки зрения экономики в целом, размер прибыли от бизнеса является хорошим показателем потенциального вознаграждения за инвестиции.

Деловая уверенность

Аналогичным образом, изменение деловой уверенности может иметь значительное влияние на инвестиционные решения. Неуверенность в завтрашнем дне может снизить уверенность и означает, что фирмы могут откладывать свои инвестиционные решения до тех пор, пока уверенность не вернется.

Изменение национального дохода

Изменения в национальном доходе вызывают эффект акселератора. Экономическая теория предполагает, что на макроэкономическом уровне небольшие изменения в национальном доходе могут вызвать гораздо большие изменения в уровнях инвестиций.

Процентные ставки

Инвестиции обратно пропорциональны процентным ставкам, которые представляют собой стоимость заимствования и вознаграждение за кредитование. Инвестиции обратно пропорциональны процентным ставкам по двум основным причинам.

1. Во-первых, если процентные ставки повышаются, альтернативная стоимость инвестиций возрастает.Это означает, что повышение процентных ставок увеличивает доходность средств, депонированных на процентном счете, или от предоставления ссуды, что снижает привлекательность инвестиций по сравнению с кредитованием. Следовательно, инвестиционные решения могут быть отложены до тех пор, пока процентные ставки не вернутся к более низким уровням.
2. Во-вторых, если процентные ставки вырастут, фирмы могут ожидать, что потребители сократят свои расходы, и выгода от инвестирования будет потеряна. Для инвестирования в расширение необходимо, чтобы потребители по крайней мере сохранили свои текущие расходы.Следовательно, прогнозируемое падение, скорее всего, отпугнет фирмы от инвестирования и вынудит их откладывать свои инвестиционные решения.

Общие ожидания

Поскольку инвестиции — это деятельность с высоким риском, общие ожидания относительно будущего будут влиять на оценку инвестиций фирмой и окончательное принятие решений. Любое указание на спад в экономике, возможную смену правительства, войну или рост цен на нефть или другие сырьевые товары может уменьшить ожидаемую выгоду или увеличить ожидаемую стоимость инвестиций.

Корпоративный налог

Фирмы платят корпоративный налог на свою прибыль, поэтому снижение налога увеличивает прибыль, которую они удерживают после уплаты налога, и это действует как стимул для инвестиций. Текущая ставка в 20% упадет до 19% в 2017 году, а затем до 18% в 2020 году.

Уровень экономии

Домашние и корпоративные сбережения обеспечивают приток средств в финансовый сектор, а это означает, что средства доступны для инвестиций. Увеличение сбережений может снизить процентные ставки и стимулировать корпоративные займы и инвестиции.

Эффект ускорителя

Небольшие изменения в доходах и расходах домохозяйств могут вызвать гораздо большие изменения в инвестициях. Это связано с тем, что фирмы часто ожидают, что новые продажи и заказы будут поддерживаться в долгосрочной перспективе, и закупают большее количество капитальных товаров, чем им нужно в краткосрочной перспективе.

Кроме того, оборудование, как правило, неделимо, что означает, что его нельзя разбить на небольшие количества и купить отдельно. Даже небольшое увеличение спроса может вызвать необходимость покупать полностью новые машины или строить совершенно новые фабрики и помещения, даже если рост спроса может быть относительно небольшим.

Комбинированный эффект этих двух принципов создает то, что называется эффектом ускорителя . Например, если в данном году национальный доход увеличится на 20 миллиардов фунтов стерлингов, а инвестиции увеличатся на 40 миллиардов фунтов стерлингов, ценность ускорителя составит 2.

Эффект увеличения капитальных вложений

Первоначальное влияние инвестиций на кривую AD, которая смещается вправо, поскольку инвестиции (I) являются компонентом AD, как показано ниже:

В долгосрочной перспективе инвестиции увеличат производственную мощность экономики, что сдвигает кривую LRAS вправо.Наконец, вероятно, что производственные затраты упадут, поскольку новые технологии повышают эффективность и сокращают средние затраты. Это означает, что кривая SRAS смещается вправо. Совокупный эффект состоит в том, что экономика растет как с точки зрения потенциального, так и фактического выпуска без инфляционного давления.

Последние изменения в инвестициях Великобритании

После более чем десятилетнего непрерывного роста валовые инвестиции упали в течение 2008 и 2009 годов. В 2010 году инвестиции снова выросли, но снизились в период с 2011 по 2012 годы, что указывает на продолжающееся негативное влияние рецессии на доступность капитала и уверенность бизнеса.

К 2013 году инвестиции в бизнес вернулись на докризисный уровень. Несмотря на первоначальную неопределенность, связанную с голосованием по Brexit 23 июня 2016 года, инвестиции в Великобритании продолжали расти в течение 2016 и 2017 годов. Однако в первом и втором квартале 2018 года валовые инвестиции упали, что отражает растущую неопределенность в отношении характера сделки Brexit. .

Yale Investments Office

За последние 30 лет Йельский фонд значительно снизил зависимость Фонда от ценных бумаг, обращающихся на внутреннем рынке, путем перераспределения активов в нетрадиционные классы активов.В 1989 году почти три четверти фонда были вложены в акции, облигации и наличные деньги США. Сегодня ценные бумаги, обращающиеся на внутреннем рынке, составляют менее одной десятой портфеля, в то время как иностранный капитал, частный капитал, стратегии абсолютной доходности и реальные активы составляют более девяти десятых фонда.

Сильное распределение нетрадиционных классов активов связано с их потенциальной доходностью и диверсифицирующей способностью. Сегодняшние фактические и целевые портфели имеют значительно более высокую ожидаемую доходность и более низкую волатильность, чем портфель 1985 года.Альтернативные активы по самой своей природе, как правило, имеют менее эффективную цену, чем традиционные рыночные ценные бумаги, что дает возможность использовать неэффективность рынка посредством активного управления. Долгосрочный горизонт Эндаумента хорошо подходит для использования неликвидных, менее эффективных рынков, таких как венчурный капитал, выкуп заемных средств, нефть и газ, древесина и недвижимость.

Поддержка университета

Политика расходования средств целевого капитала, которая распределяет доходы целевого капитала между операциями, уравновешивает конкурирующие цели: (1) поддержка сегодняшних ученых с ежегодным распределением расходов и (2) поддержание этой поддержки для будущих поколений. Политика расходов управляет компромиссом между этими двумя целями за счет использования долгосрочного целевого уровня расходов в сочетании с правилом сглаживания, которое постепенно корректирует расходы в каждом конкретном году в ответ на изменения рыночной стоимости целевого капитала.

Используя показатели стабильной поддержки операционного бюджета и сохранения покупательной способности, моделирование эффективности целевого капитала продемонстрировало существенное улучшение за последние тридцать лет. По мере того, как Йельский университет улучшал диверсификацию за счет выделения большей части целевого капитала альтернативным классам активов — абсолютной доходности, частному капиталу и реальным активам, — резко упали риски как из-за волатильности расходов, так и из-за деградации покупательной способности.

В 1985 году, когда на альтернативные классы активов приходилось только 11 процентов Эндаумента, Йельский университет столкнулся с 10-процентной вероятностью резкого падения расходов, при котором реальные расходы падали на 10 процентов в течение двух лет, а среднее падение расходов — в худшем случае.