Виртуальная деньги: Биткойн и другие виртуальные деньги. Как заработать и надо ли это вам?

Содержание

Виртуальные деньги — это… Что такое Виртуальные деньги?

Виртуальные деньги

Платёжная система Интернета — система расчётов между финансовыми организациями, бизнес-организациями и Интернет-пользователями при покупке-продаже товаров и за различные услуги через Интернет. Эти системы представляют собой электронные версии традиционных платёжных систем и по схеме оплаты делятся на:

Дебетовые системы

Дебетовые схемы платежей построены аналогично обычным денежным и чековым.

‘Электронные деньги ‘ полностью моделируют реальные деньги. Организация, управляющая платежной системой, — эмитент — выпускает некие электронные аналоги денег, называемые в разных системах по-разному (например, купоны). Они покупаются пользователями, которые с их помощью оплачивают покупки, а затем продавец погашает их у эмитента. Эмитировать электронные наличные могут как банки, так и небанковские организации. Минусы таких систем:

до сих пор не выработана единая система конвертирования разных видов электронных денег. Поэтому только сами эмитенты могут гасить выпущенную ими электронную наличность; на практике используются «обменные пункты», независимые от самих систем. Например, перевод средств из системы Яндекс.Деньги в систему WebMoney можно произвести только через сторонние сайты.
использование подобных денег от нефинансовых структур не обеспечено гарантиями со стороны государства.

Однако малая стоимость транзакции делает электронную наличность привлекательным инструментом платежей в Интернете.

Электронные чеки являются аналогом обычных бумажных чеков. Это предписания плательщика своему банку перечислить деньги со своего счёта на счёт получателя платежа или выдать их предъявителю чека. Отличие от бумажных чеков состоит в том, что:

во-первых, выписывая бумажный чек, плательщик ставит свою настоящую подпись, а в онлайновом варианте — подпись электронная;
во-вторых, сами чеки выдаются в электронном виде.

Интернет-кредитные системы являются аналогами обычных систем, работающих с кредитными и дебетовыми картами. Отличие состоит в проведении всех транзакций через Интернет. Кроме того, следует различать виртуальные дебетовые карты, выпускаемые некоторыми банками, и реальные кредитные и дебетовые карты. Предоплаченные виртуальные дебетовые карты предсталяют собой полный аналог обычной Visa или подобной карты, которую принимают в интернете. Отличие в том, что карта не печатается в пластике. Владельцу сообщают все платёжные реквизиты такой карты и, с точки зрения стороннего наблюдателя, платёж осуществляется с обычной пластиковой карты. Такую карту легче купить, так как выпуск такой карты осуществляется без проверки личности владельца. С другой стороны, такие карты, как правило, не предусматривают возможности пополнения счёта.

Ссылки

Более подробное объяснение и web-адреса российских и зарубежных платёжных систем: http://www.i2r.ru/static/210/out_6176.shtml
Российские платежные системы:
- Яндекс.Деньги, валюта — российские рубли
- WebMoney, валюта — российские рубли, евро, доллар США, гривны
- Единый кошелек, валюта — российские рубли, южноафриканские рэнды
- MoneyMail
- RBK Money (бывший RUpay)
- ICQMoney
- Gate2Shop
- Elios Gold
- e-gold
- Liberty Reserve, валюта — евро, доллар США
- Pecunix
- e-Bullion
- PayCashEuro, валюта — евро
- CypherMint, валюта — доллар США
Российские процессинговые центры:
Международные процессинговые центры:
Организация приема электронных валют:

Wikimedia Foundation. 2010.

Виртуальные пасхальные яйца
Виртуальные Музеи

Смотреть что такое «Виртуальные деньги» в других словарях:

Деньги (значения) — Содержание 1 Экономика 2 Кинематограф 3 Театр 4 Компьютерные игры … Википедия
Виртуальные валюты и виртуальные биржи в мире — В последнее время в мире получили определенное распространение так называемые виртуальные валюты. Популярность любой виртуальной валюты определяется в первую очередь мгновенностью закрытия сделок с ней, а также так называемыми сетевыми внешними… … Энциклопедия ньюсмейкеров
Виртуальные товары — нематериальные объекты, которые приобретаются пользователями социальных сетей, виртуальных миров и онлайн игр[1]. Виртуальные товары могут использоваться только в специфической виртуальной среде, соответственно не имеют материальной ценности в… … Википедия
Электронные деньги — (Electronic money) Электронные деньги это денежные обязательства эмитента в электронном виде Все, что нужно знать об электронных деньгах история и развитие электронных денег, перевод, обмен и вывод электронных денег в различных платежных системах … Энциклопедия инвестора
Яндекс-деньги — (Yandex money) Яндекс.Деньги мировая электронная платежная система Платежная ситема Яндекс Деньги: регистрация, открытие кошелька, пополнение и вывод средств Содержание >>>>>>>>>> Яндекс.Деньги это, определен … Энциклопедия инвестора
MOBI.Деньги — Тип ЗАО Год основания 2009 Расположение … Википедия
Виртуальная валюта — или игровая валюта нефиатные электронные деньги, которые используются для приобретения и продажи виртуальных товаров в различных сетевых сообществах: социальных сетях, виртуальных мирах и онлайн играх[1]. В каждой среде виртуальная валюта… … Википедия
Point Blank — О фильме Point Blank см. Выстрел в упор (фильм) Point Blank Неофициальный символ Point Blank в РФ Разработчик Zepetto Издатели … Википедия
Инвестор
— (Investor) Инвестор это лицо или организация, совершающее вложения капитала с целью получения прибыли Определение понятия инвестор, частный, квалифицированный и институциональный инвестор, особенности работы инвестора, известные инвесторы,… … Энциклопедия инвестора
Виртуальная собственность — В этой статье не хватает ссылок на источники информации. Информация должна быть проверяема, иначе она может быть поставлена под сомнение и удалена. Вы можете … Википедия

Книги

Миллион играючи. Как я стал миллионером, торгуя виртуальными сокровищами и отмывая деньги виртуальных миров в онлайновых играх, Диббелл Джулиан. Эта книга рассказывает о новом культурном феномене, который только проникает в общественное сознание. Массовые многопользовательские онлайновый игры вроде Ultima Online или EverQuest, в… Подробнее Купить за 338 руб

Миллион играючи. Как я стал миллионером, торгуя виртуальными сокровищами и отмывая деньги виртуальных миров в онлайновых играх, Джулиан Диббелл. Эта книга рассказывает о новом культурном феномене, который только проникает в общественное сознание. Массовые многопользовательские онлайновые игры вроде Ultima Online или EverQuest, в… Подробнее Купить за 185 грн (только Украина)
Реальные виртуальные деньги. Пособие по финансовым операциям в Интернете, Тарас Мискевич. Интернет. Больше, чем небо, и больше, чем океан. Мы каждый день используем его, но все еще не знаем, как заставить эту гигантскую сеть работать на нас. – Возможно ли использовать Интернет для… Подробнее Купить за 148 руб электронная книга

Другие книги по запросу «Виртуальные деньги» >>

Виртуальная карта МТС Деньги MasterCard

А Армавир Амурск Ангарск

Б Бикин Благовещенск Белогорск Биробиджан

В Владивосток Ванино Вяземский

Волгоград Волжский Вологда Воронеж

Д Де-Кастри

Е Екатеринбург

И Иркутск

К Казань Краснодар Красноярск Комсомольск-на-Амуре Калининград Киров

М Москва

Н Нефтекамск Новороссийск Находка Николаевск-на-Амуре Нижний Новгород Новосибирск Нижний Тагил

О Октябрьский Омск

П Петрозаводск Переяславка Пермь

Р Ростов-на-Дону Рязань

С Санкт-Петербург Стерлитамак Сегежа Сыктывкар Сочи Ставрополь Советская Гавань Солнечный Соловьевск Самара Саратов

Т Туймазы Тында Томск Тюмень

У Уфа Ухта Уссурийск

Х Хабаровск Хор

Ч Чегдомын Челябинск Чита

Ю Южно-Сахалинск

Цифровой динар: Тунис выпустил в обращение электронную валюту | Статьи

Тунис 7 ноября первым в мире запустил цифровую валюту, по результатам использования которой Центробанк страны примет решение о выпуске государственной денежной единицы. Тестовую трансакцию совершили в присутствии главы регулятора республики Мурани Эль Абисси, передает корреспондент «Известий». Виртуальные деньги будут выпускаться на базе российской блокчейн-платформы. Таким образом, Тунис пытается развить безналичные платежи. Также в будущем планируется осуществлять межстрановые расчеты с использованием виртуальных денег, минуя доллар. Для России же выпуск цифровых валют на базе ее платформы — это экспорт услуг, который правительство должно повысить до $100 млрд к концу 2024 года.

Цифровые деньги Туниса — не криптовалюта, а CBDC (Central Bank Digital Currency), пояснил Александр Бородич, основатель российской блокчейн-платформы Universa, на базе которой выпускается новое средство платежей. Виртуальная валюта обеспечена реальными банкнотами.

С 7 ноября на территории Туниса появятся 2 тыс. киосков, в которых граждане смогут пополнить свой цифровой кошелек. На первоначальном этапе они будут производить оплату через браузер в смартфоне, позднее появится мобильное приложение. Отправить цифровые деньги или совершить покупку можно будет, отсканировав QR-код. Эту операцию участники презентации системы проделали в присутствии главы ЦБ Туниса: они переслали друг другу один динар (денежная единица этой страны).

Фото: TASS/YAY

За счет цифровой валюты Тунис планирует сэкономить на производстве бумажных денег: их больше не нужно будет изымать из оборота и уничтожать, когда они устареют, а также постоянно усложнять защиту от подделок.

Правительство страны с помощью электронных денег рассчитывает также увеличить собираемость налогов и популяризировать безналичные платежи среди населения. Сейчас в Тунисе оплата картами не развита, поскольку комиссия за эквайринг систем Visa и MastrerCard составляет 5–6%. Universa планирует брать гораздо более скромную плату — 1%, сказал Александр Бородич.

Цифровыми деньгами будут расплачиваться друг с другом компании и банки Туниса. Предполагается, что именно финансовые организации должны стимулировать население к переходу на цифровые расчеты с помощью различных маркетинговых предложений.

Также выпуск цифровой валюты позволит полностью отслеживать движение денег внутри страны. Сейчас ни один ЦБ мира не может пронаблюдать за жизненным циклом банкноты после ее выдачи в банкомате и до повторного попадания в аппарат, который считывает номер. Таким образом, в Тунисе намереваются побороть теневой сектор.

Директор цифрового департамента Международного валютного фонда Эрве Турп, присутствовавший на запуске тунисской цифровой валюты, заявил, что эмиссия виртуальных денег станет хорошей альтернативой бумажным банкнотам и поможет сократить их оборот во всем мире. По его словам, в некоторых странах до сих пор деньги в больших объемах транспортируют, например, на лодках.

Глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина ранее заявила, что регулятор будет следить за странами, выпускающими цифровые валюты, и только после этого примет решение о закреплении этого финансового инструмента в российском законодательстве.

Центральный банк Туниса

Фото: TASS/ZUMA

После появления виртуальных денег в других государствах получится осуществлять с их помощью межстрановые расчеты, минуя доллар. Помимо Туниса, в ближайшее время это рассчитывают сделать Алжир, Марокко и Мавритания. Также планы выпустить цифровую валюту есть у Китая, Турции и Бразилии, рассказал Александр Бородич. В США должна появиться виртуальная валюта Facebook под названием Libra. Но несмотря на то что изначально основатель социальной сети Марк Цукерберг заручился поддержкой американского регулятора, к проекту всё же появились вопросы.

Для РФ выпуск тунисской цифровой валюты на базе российского блокчейна выгоден тем, что она таким образом наращивает экспорт своих услуг. По поручению президента Владимира Путина, правительство должно повысить его объем до $100 млрд к концу 2024 года.

Деньги ФНБ вложат в «виртуальное золото» | 07.06.21

Анонсированная на ПМЭФ дедолларизация Фонда национального благосостояния России с переводом 20% его активов в золото пройдет без покупки реальных физических слитков, следует из объяснений Минфина.

О том, что ФНБ полностью избавится от вложений в доллары и заменит их на евро, юани и золото, глава ведомства Антон Силуанов объявил 3 июня.

Из 39,4 млрд долларов, составляющих 35% еще не потраченных денег фонда, 5 млрд власти намерены переложить в евро, 17 млрд — в юань.

Вложения в золото — на 23 млрд долларов — станут самой крупной транзакцией в рамках ребалансировки фонда, которая, по словам Силуанова, состоится в ближайший месяц.

Законодательную базу под эти инвестиции власти подготовили заранее. 21 мая премьер-министр Михаил Мишустин подписал постановление, включающее драгоценные металлы в перечень активов, доступных для ФНБ. Соответствующие поправки в Бюджетный кодекс были приняты Думой, утверждены СовФедом и подписаны президентом еще в декабре прошлого года. Через неделю после того, как постановление Мишустина было опубликовано, Минфин разъяснил: приобретение золота за счет средств ФНБ в физической форме не планируется.

«Сделки по покупке и продаже золота планируется осуществлять только с Банком России в безналичной форме по учетным ценам, устанавливаемым Банком России исходя из значений фиксинга на золото на лондонском рынке наличного металла на соответствующую дату. Все операции с золотом, входящим в состав активов ФНБ, будут отражаться на открытом в Банке России «металлическом» счете», — цитирует ТАСС заявление Минфина.

По сути все сводится к «бухгалтерской операции», указывает управляющий УК «Агидель» Виктор Тунев: «Схема означает, что Банк России не будет продавать золото — он просто откроет для ФНБ металлический счёт под свои золотые слитки в хранилище». Объем золота на балансе государства не изменится. Это операция, не имеющая реальных последствий, кроме «виртуального слежения за тем, сколько прибыли или убытков принесут для ФНБ вложения в золото», констатирует Тунев.

Что именно будет — прибыли или убытки — остается вопросом. «Золото уже давно стало объектом спекуляций, и есть мнение, что цикл бурного роста цен близок к концу, — отмечает Антон Табах главный экономист «Эксперт РА». — Банк России активно вкладывался в дорожающее золото между 2006 годом (600 долларов за унцию) и мартом 2020-го (1650 долларов), но наращивать вложения, когда цена близка к рекордам (1875 долларов), вряд ли разумно».

На 1 мая ЦБ держал в резервах 73,7 млн тройских унций золота (2,1 тысячи тонн) рыночной стоимостью 130,9 млрд долларов.

С начала года этот запас сократился на 200 тысяч унций, или порядка 6 тонн.

Изображение: Lisa S. / Shutterstock.com

Виртуальные деньги и электронные платежные системы. Все о том как создать, получить, настроить электронный кошелек. Управление электронным кошельками, ввод и вывод средств.

Здравствуйте, уважаемые посетители сайта ZametkiNaPolyah.ru. В продолжение рубрики электронные платженые системы. В которой мы разговаривали до сего дня только о платженой системе WebMoney и небольшой заметки о Яндекс Деньги, а так…

Здравствуйте, уважаемые посетители сайта ZametkiNaPolyah.ru. В продолжение рубрики электронные платженые системы. В которой мы разговаривали до сего дня только о платженой системе WebMoney. Компания Яндекс объявила о запуске нового сервиса…

Приветствую Вас, посетители моего скромного блога для начинающих web-разработчиков и web-мастеров ZametkiNaPolyah.ru. В прошлой статье рубрики Виртуальные деньги мы с Вами поговорили о том как зарегистрировать кошелек WebMoney, так же рассмотрели…

Приветствую Вас, посетители моего скромного блога для начинающих вебмастеров и вебразработчиков ZametkiNaPolyah.ru. Статьей о кошелке WebMoney, я решил начать рубрику Заметки о заработке на сайте, и ее конкретный раздел Виртуальные деньги.…

Движение реальных денег по виртуальным платежам

Антон Кротин, старший юрист юридической компании «Налоговик»

Электронные платежи при оказании услуг

В соответствии с п. 8 Правил продажи товаров дистанционным способом, утвержденных Постановлением Правительства РФ № 612 от 27.09.2007 г., порядок расчета с потребителями должен быть указан на сайте интернет-магазина. На практике чаще всего покупатель товара передает деньги курьеру, доставившему заказ, но что делать при оказании услуг? Ведь в этом случае покупатель вообще не встречается с представителями продавца. Для этого удобны расчеты с помощью электронных платежей.

При этом вся процедура происходит в виде обмена данными – часть средств снимается с виртуального счета покупателя и зачисляется на подобный счет продавца. Плюсы электронных расчетов очевидны: значительно меньше расходы по доставке (нет зарплаты курьера, комиссии почты), не имеет значения объем заказа, не нужен кассовый аппарат и постоянный контроль исполнительности курьера, электронные платежи гораздо быстрее поступают продавцу.

Платежные системы: юридическая и техническая защита

Чтобы рассчитываться через платежную систему, надо зарегистрироваться в одной из них или во всех (WebMoney, Rambler PLUS, Яндекс.Деньги, E-port, PayCash и проч.). При этом необходимо заключить посреднический договор с гарантийным агентством, которое и будет переводить реальные денежные суммы на расчетный счет продавца.

Покупателю также необходимо быть зарегистрированным в платежной системе и иметь некоторые средства на виртуальном счете, в так называемом электронном кошельке. Когда покупатель сделает заказ, агентство направляет продавцу выписку и, удержав комиссию за свои посреднические услуги, переводит деньги со своего банковского счета на счет продавца.

Минусом этих систем является необязательная идентификация плательщика (в отличие от банка, где требуется установить личность того, кто отправляет денежный перевод). Но самое неудобное в применении таких расчетов – это то, что правовое регулирование на законодательном уровне для таких платежей в России отсутствует в принципе. Поэтому необходимо все юридические вопросы тщательно прописывать в договоре – это прежде всего момент перехода права собственности, момент оплаты, гарантии, сроки и тарифы. Традиционно принято считать моментом оплаты получение средств на расчетный счет или в кассу продавца, но по электронным платежам выписка поступает почти сразу после проведения транзакции, а вот средства могут прийти на счет и через неделю, и даже позже. Поэтому оплата здесь – это получение выписки от гарантийного агентства. На случай возврата товара необходимо указать, за чей счет будет осуществляться возврат товара, будут ли возвращены деньги за первую доставку (если покупатель оплачивал ее отдельно).

Кроме юридической защиты, необходимо защитить сделки интернет-магазина техническими способами. Например, при оформлении заказа покупателя обязывают оставить номер контактного телефона – тогда все вопросы по доставке товара и по самому заказу можно будет урегулировать сразу. По расчетам с применением электронных платежных систем автоматически вносится ссылка на уникальный код или номер оплачиваемого заказа.

На систему электронных платежей очень похоже списание средств по SMS, но в этом случае вместо гарантийного агентства платежи поступают сразу на абонентский счет продавца, который ведется за отдельную плату оператором мобильной связи. Такие платежи осуществляются очень легко, и для них даже не нужен Интернет – лишь бы на счете находилась достаточная сумма. При этом для покупателя нет никаких гарантий и даже документальных подтверждений оплаты. Зная об этом, мошенники часто применяют такой способ расчетов, чтобы избежать ответственности. Обходится SMS-биллинг недешево – от 10 до 40% забирает посредник, а размер одного платежа, как правило, не должен превышать 10 долл. США.

Банковские карты

Еще одним способом быстрых платежей можно назвать расчеты с помощью банковских карт. В сущности, карта содержит лишь информацию о счете и его владельце. Когда интернет-магазин подключен к платежным системам (Visa, MasterCard, American Express, DCI и прочих), после идентификации покупателя осуществляется перевод средств с банковского счета покупателя на банковский счет продавца.

Процесс оплаты происходит почти так же, как в случае с электронными деньгами, только в схеме отсутствует агент, деньги из одного банка переводятся в другой банк. При считывании информации с карты покупателя по защищенному каналу связи в процессинговый центр банка продавца поступает запрос, который передается в банк покупателя. Сверив данные покупателя и остатки на его счете, банк дает разрешение на списание средств. Связующим звеном между всеми участниками выступает процессинговый центр. Именно к нему подключается терминальное оборудование, он проводит сертификацию каналов связи, средств криптографии, осуществляет технологический клиринг между банками и платежной системой.

Для таких переводов продавец должен заключить со своим банком договор интернет-эквайринга, за такие денежные переводы банк взимает комиссию, размер которой составляет обычно около 2%.

Интернет-банкинг

И напоследок надо сказать об интернет-банкинге – услуге, которую предоставляют многие банки не только организациям и предпринимателям, но и физическим лицам. В этом случае отсутствует банковская карта, вместо нее у покупателя имеется файл с электронно-цифровой подписью – зашифрованным кодом для самоидентификации. Движение средств со счета покупателя на счет продавца происходит точно так же, как и при использовании банковских карт. Это самый выгодный способ оплаты, так как участники сделки не выплачивают никаких дополнительных комиссий.

Эти платежи, в отличие от остальных виртуальных заменителей банковских счетов, более защищены как в техническом аспекте (за счет средств шифрования и обмена данными по защищенным каналам), так и юридически, ведь такие расчеты проводятся с помощью банковских счетов, регулированию которых посвящена глава 45 ГК РФ. Но в силу более высоких требований эти системы пока не столь распространены, как электронные платежи.

Виртуальные деньги. Плюсы и минусы электронных кошельков | Личные деньги | Деньги

Наличные деньги в России постепенно уступают место виртуальным – все больше соотечественников предпочитают хранить средства на кредитных карточках и электронных кошельках, считая, что так удобнее и безопаснее.

Виртуальный кошелек – это, по сути, аналог банковского счета, который также можно пополнять, а электронными деньгами расплачиваться за услуги и товары в интернете и перечислять их на другие счета. Но между банковскими и цифровыми счетами все же есть различия, например, для создания электронного кошелька пользователям достаточно зарегистрироваться на сайте без предоставления каких-либо документов. Действие виртуальных платежных систем в отличие от банковских бессрочно, кроме того, за их обслуживание не надо платить. В преимуществах и недостатках электронных кошельков попробовал разобраться АиФ.ru.

Плюсы электронных платежных систем:

1. Покупки не выходя из дома

Основным преимуществом электронных денег является то, что с их помощью можно оплатить сотовую связь или товар в интернет-магазине без очередей в спокойной, домашней обстановке. Виртуальные деньги отлично подходят для мелких платежей, например, для покупки билета в кинотеатр или скидки на купонном сайте.

2. Сохранность денег

Электронные деньги являются аналогом наличных, только потерять их гораздо сложнее. И даже если кошелек взломают, есть высокая вероятность, что деньги вам будут возвращены.

3. Бесплатно

За обслуживание электронного кошелька не надо платить «абонентскую плату» в отличие от банковских карт.

4. Неограниченный срок пользования

Еще одним плюсом в пользу электронных денег является бессрочность пользования электронным кошельком. Его можно завести и забыть о проблемах ликвидации счета и его переоформления.

5. Выбор

Для пополнения электронных счетов существует несколько удобных способов: через терминалы, специальные платежные карты или отделение банка.

6. Можно приобрести то, что не купишь на наличные деньги

Домены, хостинг, некоторые электронные книги можно купить только за электронные деньги (для покупки вышеуказанных товаров также подходят кредитные карты).

7. Свобода действий

Деньги с электронного кошелька можно конвертировать и переводить на банковский счет. Правда, в этом случае вам придется заплатить комиссию, которая зависит от условий выбранной платежной системы.

8. Анонимность

Для своих пользователей электронные платежные системы предоставляют услуги анонимности – для открытия счета вам не придется предъявлять документы.

Минусы электронных платежных систем:

1. Ненужные траты

Другой стороной медали виртуального кошелька является то, что пользователи, не ощущая их материально, начинают относиться к деньгам менее трепетно и тратить на ненужные им вещи.

2. Не все интернет-магазины принимают электронные деньги

Несмотря на то, что рынок интернет-коммерции в России развивается достаточно активно, все же далеко не все магазины принимают к расчету виртуальные деньги. Порой пользователям электронных кошельков приходится тратить немало временив поисках места, где можно приобрести понравившуюся вещь.

3. Нужно всегда быть «он-лайн»

Для совершения покупки или оплаты услуг у вас под рукой всегда должен быть доступ во всемирную паутину. Если вы находитесь не дома, надо позаботиться о том, чтобы у вас был телефон с подключенным интернетом или ноутбук с wi-fi.

4. Проблемы с восстановлением профиля

Если вы забудете пароль или потеряете данные от виртуального счета, его восстановление будет весьма проблематичным.

5. Вопросы безопасности

Существует невысокая вероятность, что кошелек может быть взломан. Однако если обезопасить его надежным паролем, этого риска можно избежать.

Что такое виртуальные деньги?

Основные преимущества технологии Blockchain и связанные с ними риски

Технология Blockchain, используемая в биткойнах и других венчурных капиталах, имеет важное преимущество по сравнению с существующими технологиями, поскольку способствует достижению более высокой финансовой интеграции во всем мире. Венчурные капиталисты, такие как Биткойн, являются, прежде всего, «глобальными» валютами (по сравнению с более чем 200 местными валютами, используемыми во всем мире). Они предоставляют доступ к финансовой системе любому, у кого есть доступ в Интернет, тем самым делая (мгновенные) международные платежи возможными почти для всех на планете, без использования существующей финансовой системы и банковских сетей.Это особенно важно с учетом сегодняшнего дня, и, по данным МВФ, около 50% взрослого населения мира не имеют доступа к официальным банковским услугам ни в какой форме.

Кроме того, эта технология по своей сути более устойчива к манипуляциям, поскольку не требует какого-либо посредника для выполнения транзакции. Более того, технологии блокчейн могут помочь участникам отрасли соблюдать ряд правил, включая AML (Anti-Money Laundering) и T + 2 Settlement (подробнее см. Здесь).Непременным условием для этого является, конечно, то, что технология обеспечивает (как в некоторых венчурных капиталистах сегодня) видимость для просмотра полной истории транзакций каждого события в цепочке.

венчурных капиталистов, созданных с помощью технологии Blockchain, также можно настроить заранее с учетом их инфляционного или дефляционного характера, что делает систему менее зависимой от централизованной денежно-кредитной политики. Обратной стороной, однако, является то, что вмешательство (при колебаниях, превышении или отсутствии инфляции / дефляции…) может быть более трудным…

Наконец, транзакционные издержки могут быть намного ниже, чем сегодня, поскольку единственными издержками будет (майнинг) сеть.

Передача полномочий банковских и регулирующих органов в пользу клиента

Эта новая платежная среда имеет инструменты, позволяющие полностью разрушить иерархию в банковской системе, поскольку использование технологии подразумевает, что для совершения платежа не требуется никакого разрешения от какой-либо третьей стороны. По сути, это дает всем участникам системы одинаковые права… и обязанности.

Сторонники венчурных капиталистов утверждают, что регулирующие органы не смогли защитить потребителей в последние годы, особенно во время финансового кризиса.При использовании венчурных капиталов ответственность за безопасность финансовых систем возлагается на каждого клиента за свои собственные платежи. Однако еще предстоит увидеть, как сильно дерегулируемая система, основанная на технологии Blockchain, будет работать с точки зрения безопасности.

Определение Altcoin

Что такое альткойны?

Альткойны — это криптовалюты, отличные от биткойнов. Они имеют общие характеристики с Биткойном, но также отличаются от них другими способами. Например, некоторые альткойны используют другой механизм консенсуса для создания блоков или проверки транзакций.Или они отличаются от Биткойна тем, что предоставляют новые или дополнительные возможности, такие как смарт-контракты или низкая волатильность цен.

По состоянию на март 2021 года существовало почти 9000 криптовалют. Согласно CoinMarketCap, в марте 2021 года на альткойны приходилось более 40% всего рынка криптовалют. Поскольку они происходят из биткойнов, движения цен на альткойны, как правило, имитируют траекторию биткойнов. Однако аналитики говорят, что зрелость экосистем для инвестирования в криптовалюту и развитие новых рынков для этих монет сделают движение цен на альткойны независимым от торговых сигналов Биткойна.

Ключевые выводы

Термин «альткойны» относится ко всем криптовалютам, кроме биткойнов.
По состоянию на март 2021 года на альткойны приходилось 40% всего рынка криптовалют, с более чем 9000 криптовалют, и их количество продолжает расти.
Некоторые из основных типов альткойнов включают криптовалюты, основанные на майнинге, стейблкоины, токены безопасности и служебные токены.
альткойнов могут включать только криптовалюты, основанные на майнинге, кроме биткойнов, поскольку их использование продолжает развиваться вместе с технологиями.
Ethereum и Binance Coin были крупнейшими альткойнами по рыночной капитализации на март 2021 года.

Понимание альткойнов

«Альткойн» представляет собой комбинацию двух слов «альт» и «монета» и включает в себя все альтернативы биткойну. Базовая структура для биткойнов и альткойнов похожа. Таким образом, они используют общий код и функционируют как одноранговые системы или как гигантский компьютер, способный одновременно обрабатывать большие объемы данных и транзакций. В некоторых случаях альткойны также стремятся стать следующим биткойном, став недорогим методом цифровых транзакций.

Но между этими двумя сущностями также есть несколько различий.

Биткойн является одной из первых итераций криптовалюты, и его философия и дизайн задают ориентир для разработки других монет. Однако его реализация имеет ряд недостатков. Например, Proof-of-Work (PoW), механизм консенсуса, используемый для создания блоков, является энергоемким и требует много времени. Возможности смарт-контрактов Биткойна также ограничены.

Альткойны улучшают предполагаемые ограничения Биткойна, чтобы создать конкурентное преимущество.Некоторые альткойны используют метод консенсуса Proof-of-Stake (PoS), чтобы минимизировать потребление энергии и время, необходимое для создания блоков и проверки новых транзакций.

Другой пример — эфир, вторая по величине в мире криптовалюта по рыночной капитализации, которая используется в качестве газа (или оплаты транзакционных издержек) в смарт-контрактах на Ethereum. Альткойны также обращаются к традиционной критике биткойнов. Например, стейблкоины не демонстрируют волатильности цен на биткойны, что делает их идеальным средством для ежедневных транзакций.

Таким образом отличаясь от Биткойна, альткойны создали для себя рынок. В свою очередь, это привлекло инвесторов, которые видят в них потенциал как альтернативу Биткойну. Инвесторы рассчитывают получить прибыль, поскольку альткойны набирают больше популярности и пользователей, а также дорожают.

Типы альткойнов

В зависимости от их функций и механизмов консенсуса альткойны бывают разных вкусов и категорий. Вот краткое изложение некоторых из наиболее важных:

Альткойн может попадать в более чем одну категорию.

Горнодобывающая промышленность

Как видно из их названия, альткойны на основе майнинга добываются. Большинство альткойнов, основанных на майнинге, используют Proof-of-Work (PoW), метод, при котором системы генерируют новые монеты, решая сложные проблемы, для создания блоков. Примерами альткойнов на основе майнинга являются Litecoin, Monero и Zcash. Большинство лучших альткойнов в начале 2020 года попали в категорию майнинговых. Альтернативой альткойнам, основанным на майнинге, являются предварительно добытые монеты. Такие монеты не производятся с помощью алгоритма, а распределяются до того, как они появятся на криптовалютных рынках.Примером предварительно добытой монеты является XRP от Ripple.

Стейблкоинов

Торговля и использование криптовалюты были отмечены нестабильностью с момента запуска. Стейблкоины стремятся снизить эту общую волатильность, привязывая их стоимость к корзине товаров, таких как фиатные валюты, драгоценные металлы или другие криптовалюты. Корзина предназначена для использования в качестве резерва для выкупа держателей в случае сбоя криптовалюты или возникновения проблем. Колебания цен на стейблкоины не должны выходить за пределы узкого диапазона.

Гигант социальных сетей Facebook Diem — самый известный пример стейблкоина. Это монета, обеспеченная долларом. Другими примерами стейблкоинов являются USDC и MakerDAO.

жетонов безопасности

Жетоны ценных бумаг похожи на ценные бумаги, торгуемые на фондовых рынках, за исключением того, что они имеют цифровое происхождение. Жетоны ценных бумаг напоминают традиционные акции, и они часто обещают акционерам долю в форме собственности или выплату дивидендов держателям. Перспектива повышения цен на такие токены — главная причина, по которой инвесторы вкладывают в них деньги.Жетоны безопасности обычно предлагаются инвесторам через первичные предложения монет или ICO.

служебных жетонов

Жетоны служебных программ используются для предоставления услуг в сети. Например, их можно использовать для покупки услуг или получения вознаграждений. В отличие от токенов безопасности, служебные токены не выплачивают дивиденды и не участвуют в доле владения. Filecoin, который используется для покупки дискового пространства в сети, является примером служебного токена.

Являются ли альткойны хорошей инвестицией?

Рынок альткойнов только зарождается.Это неравное сочетание. Количество альткойнов, торгуемых на криптовалютных рынках, за последнее десятилетие быстро увеличилось и привлекло множество розничных инвесторов, лихорадочно делая ставки на движение своих цен для получения краткосрочной прибыли. Но у таких инвесторов нет капитала, необходимого для создания достаточной рыночной ликвидности.

Тонкие рынки и отсутствие регулирования приводят к резкой волатильности оценок альткойнов.

Рассмотрим случай эфира Ethereum, который достиг пика в 1299 долларов.95 12 января 2018 года. Менее чем через месяц она упала до 597,36 доллара, а к концу года цена эфира упала до 89,52 доллара. Два года спустя альткойн достиг рекордной цены, превысив 2000 долларов. Сделки с ограничением по времени могут принести трейдерам огромную прибыль.

Но существует проблема. Рынки криптовалюты еще не созрели. Несмотря на несколько попыток, нет определенных инвестиционных критериев или показателей для оценки криптовалют. По большей части рынок альткойнов движется спекуляциями.Существует несколько случаев мертвых криптовалют, которые не смогли набрать достаточную популярность или просто исчезли после сбора денег инвесторов.

Таким образом, рынок альткойнов предназначен для инвесторов, желающих взять на себя чрезмерный риск работы на нерегулируемом и развивающемся рынке, который склонен к волатильности. Они также должны уметь справляться со стрессом, вызванным резкими колебаниями цен. Для таких инвесторов рынки криптовалюты предлагают отличную прибыль.

Плюсы

Альткойны — это «лучшие версии» Биткойна, потому что они направлены на устранение недостатков криптовалюты.
Альткойны, такие как стейблкоины, потенциально могут выполнить первоначальное обещание Биткойна о среде для ежедневных транзакций.
Некоторые альткойны, такие как эфир Ethereum и XRP от Ripple, уже завоевали популярность среди основных организаций, что привело к высокой оценке.
Инвесторы могут выбирать из большого количества альткойнов, которые выполняют различные функции в криптоэкономике.

Минусы

Альткойны имеют меньший инвестиционный рынок по сравнению с биткойнами.По состоянию на апрель 2021 года биткойн занимает 60% общего рынка криптовалют.
Отсутствие регулирования и определенных критериев для инвестирования означает, что рынок альткойнов характеризуется меньшим количеством инвесторов и низкой ликвидностью. В результате их цены более волатильны по сравнению с биткойнами.
Не всегда легко различать разные альткойны и их соответствующие варианты использования, что делает инвестиционные решения еще более трудными и запутанными.
Есть несколько «мертвых» альткойнов, которые в конечном итоге потопили доллары инвесторов.

Ранние примеры альткойнов

Самый ранний известный альткойн, Namecoin, был основан на коде Биткойн и использовал тот же алгоритм доказательства работы. Как и биткойн, Namecoin ограничен 21 миллионами монет. Представленный в апреле 2011 года, Namecoin в первую очередь отличается от Биткойна, сделав домены пользователей менее заметными. Namecoin позволял пользователям регистрироваться и майнить, используя свои собственные.bit, что было предназначено для повышения анонимности и сопротивления цензуре.

Представленный в октябре 2011 года Litecoin был назван «серебром по сравнению с золотом Биткойна». Будучи фундаментально похожим по коду и функциональности на Биткойн, Litecoin отличается от Биткойна несколькими существенными отличиями. Это позволяет чаще подтверждать транзакции майнинга. Он также предусматривает создание в общей сложности 84 миллионов монет, что ровно в четыре раза превышает лимит Биткойна в 21 миллион монет. Некоторые думают, что Litecoin может быть лучшим вложением, чем сам биткойн.

Будущее альткойнов

Дискуссии о будущем альткойнов и, действительно, криптовалют имеют прецедент в обстоятельствах, которые привели к выпуску федерального доллара в ^{-х годах} века. В то время в Соединенных Штатах обращались различные формы и типы местных валют. У каждого были уникальные характеристики и разные инструменты. Например, золотые сертификаты были обеспечены депозитами золота в Казначействе.Банкноты США, которые использовались для финансирования Гражданской войны, были поддержаны правительством.

Местные банки также выпускали свою собственную валюту, в некоторых случаях подкрепленную фиктивными резервами. Такое разнообразие валют и финансовых инструментов соответствует текущей ситуации на рынках альткойнов. Сегодня на рынках доступны тысячи альткойнов, каждый из которых претендует на то, чтобы служить разным целям и рынкам.

При нынешнем состоянии дел на рынках альткойнов вряд ли удастся объединиться в единую криптовалюту.Но также вероятно, что большинство из более чем 1800 альткойнов, торгуемых на криптовалютных рынках, не выживут. Рынок альткойнов будет объединяться вокруг группы альткойнов, имеющих сильную полезность и варианты использования, которые будут доминировать на рынках.

Для инвесторов, стремящихся к диверсификации на криптовалютных рынках, альткойны — недорогой способ расширить свои горизонты за пределы Биткойна. Митинги на криптовалютных рынках дали прибыль, кратную доходу, производимому биткойнами. Но инвестирование в альткойны сопряжено с рисками, не в последнюю очередь из-за отсутствия регулирования.Созревание криптовалютных рынков, вероятно, принесет в отрасль больше изощренности и капитала, проложив путь к регулированию и меньшей волатильности.

Инвестирование в альткойны

Инвесторам, желающим диверсифицироваться на криптовалютных рынках, следует обратить внимание на альткойны, приносящие доход, часто кратный доходу Биткойна.

Часто задаваемые вопросы об альткойнах

Что такое альткойн?

Термин альткойн относится к криптовалютам, отличным от биткойна.Такие монеты отличаются от Биткойн расширением своих возможностей и устранением недостатков.

Какие 10 лучших альткойнов?

В топ-10 альткойнов входят Ethereum, Binance Coin, Tether, Cardano, Polkadot, XRP, Uniswap, THETA и Litecoin по состоянию на март 2021 года.

Сколько стоит альткойн?

Альткойны имеют довольно широкий ценовой диапазон от пары центов до тысяч долларов. Например, эфир Ethereum стоил 1979 долларов.58 в тот же день, когда XRP Ripple, пятая по стоимости криптовалюта, торговалась по 0,89 доллара.

В какой альткойн лучше всего инвестировать?

Судя по рыночной капитализации, эфир — это самый крупный и известный альткойн. Возможности его смарт-контрактов доказали свою эффективность, и он является частью Ethereum, возможно, одной из самых сложных блокчейн-платформ за последнее время.

Являются ли альткойны хорошей инвестицией?

Альткойны имеют многие из тех же инвестиционных рисков, что и Биткойн.Кроме того, многие небольшие альткойны неликвидны. Но хорошо зарекомендовавшие себя альткойны, такие как эфир и XRP, являются конкурентами Биткойн.

Итог

Альткойны — хорошая альтернатива инвесторам на рынке криптовалют, заинтересованным в диверсификации своего портфеля. Хотя некоторые из них, такие как эфир Ethereum, можно узнать по названию, большинство из почти 9000 альткойнов все еще остаются незамеченными. Альткойны демонстрируют потенциал криптовалют в изменении современных финансов.Но инвесторам следует провести исследования, прежде чем вкладывать в них деньги. Риски, связанные с альткойнами, аналогичны или, в некоторых случаях, выше, чем при инвестировании в биткойны.

Определение Ethereum

Что такое Ethereum?

Ethereum — это блокчейн-платформа с собственной криптовалютой, называемой Ether (ETH) или Ethereum, и собственным языком программирования, называемым Solidity.

Как сеть блокчейнов, Ethereum представляет собой децентрализованный публичный реестр для проверки и записи транзакций.Пользователи сети могут создавать, публиковать, монетизировать и использовать приложения на платформе, а также использовать криптовалюту Ether в качестве оплаты. Инсайдеры называют децентрализованные приложения в сети «децентрализованными приложениями».

По состоянию на май 2021 года Ethereum как криптовалюта уступает по рыночной стоимости только Биткойну.

Ethereum — это платформа на основе блокчейна с открытым исходным кодом, используемая для создания и совместного использования бизнес-приложений, финансовых услуг и развлекательных приложений.
Пользователи Ethereum платят комиссию за использование децентрализованных приложений.Сборы называются «газовыми», потому что они варьируются в зависимости от требуемой вычислительной мощности.
Ethereum имеет собственную связанную криптовалюту, Ether или ETH.
Его криптовалюта сейчас уступает только Биткойну по рыночной стоимости.

Основатель Ethereum Джо Лабин объясняет, что это такое и почему это важно

Понимание Ethereum

Ethereum был создан, чтобы позволить разработчикам создавать и публиковать смарт-контракты и распределенные приложения (dapps), которые можно использовать без риска простоя, мошенничества или вмешательства со стороны третьих лиц.

Ethereum описывает себя как «программируемый блокчейн в мире». Он отличается от Биткойна как программируемая сеть, которая служит рынком для финансовых услуг, игр и приложений, все из которых могут быть оплачены в криптовалюте Ether и защищены от мошенничества, кражи или цензуры.

Основатели Ethereum

Ethereum был запущен в июле 2015 года небольшой группой энтузиастов блокчейна. Среди них был Джо Любин, основатель ConsenSys, разработчика блокчейн-приложений, использующих сеть Ethereum.Другой соучредитель, Виталик Бутерин, считается автором концепции Ethereum, и теперь он является генеральным директором компании и ее публичным лицом. Бутерина иногда называют самым молодым криптовалютным миллиардером в мире. (Он родился в 1994 году.)

Криптовалюта Ether была разработана для использования в сети Ethereum. Однако, как и Биткойн, Эфир теперь является приемлемой формой оплаты некоторыми продавцами и поставщиками услуг. Overstock, Shopify и CheapAir относятся к числу онлайн-сайтов, которые принимают эфир в качестве оплаты.

Бизнес Эфириума

По данным Gartner Research, основными конкурентами Ethereum для предприятий, инвестирующих в программную платформу блокчейна, являются Bitcoin, Ripple, IBM, IOTA, Microsoft, Blockstream, JP Morgan и NEO.

2 236 долл. США

Рыночная стоимость одного ETH на конец мая 2021 года.

Отдельно Ether является соперником на очень волатильном рынке криптовалют. По состоянию на май 2021 года Ethereum была второй по величине криптовалютой после биткойна по стоимости.По данным Analytics Insight, его рыночная капитализация оценивалась в 500 миллиардов долларов по сравнению с 1,080 триллиона долларов для биткойнов.

(Остальные восемь в списке 10 лучших аналитиков Analytics Insight включают Binance Coin, Dogecoin, Cardano, Tether, XRP, Internet Computer, Polkadot и Bitcoin Cash.)

Проектов на основе Ethereum

Ethereum утверждает, что его платформу можно использовать для «кодификации, децентрализации, безопасности и торговли чем угодно». Реализуется ряд проектов по тестированию концепции.

Microsoft в партнерстве с ConsenSys предлагает блокчейн Ethereum как услугу (EBaaS) в облаке Microsoft Azure. Он предназначен для того, чтобы предложить корпоративным клиентам и разработчикам облачную среду разработки блокчейнов в один клик.

В 2020 году Advanced Micro Devices (AMD) и ConsenSys объявили о создании совместного предприятия для создания сети центров обработки данных, построенных на инфраструктуре Ethereum.

Продолжающаяся эволюция Эфириума

Основатели Ethereum были одними из первых, кто рассмотрел потенциал технологии блокчейн для использования помимо безопасной торговли виртуальной валютой.Его криптовалюта ETH была создана в первую очередь как средство оплаты приложений, созданных на ее платформе.

Его неуязвимость для хакеров и других шпионов открыла возможности для хранения частной информации от медицинских записей до систем голосования. Его зависимость от криптовалюты открыла для программистов возможности создавать и продавать игры и бизнес-приложения в сети.

Хард Форк

Блокчейн может быть неуязвимым для хакерских атак, но не из-за отсутствия попыток.В 2016 году злоумышленник украл эфир на сумму более 50 миллионов долларов, собранный для проекта под названием DAO, набора смарт-контрактов, созданных третьей стороной и происходящих из программной платформы Ethereum. В успешном рейде возложили ответственность на стороннего разработчика.

Сообщество Ethereum решило обратить вспять кражу, создав «хард-форк», сделав недействительной существующую цепочку блоков и создав вторую цепочку блоков Ethereum. Оригинал известен как Ethereum Classic.

Эфириум 2.0

По состоянию на май 2021 года Ethereum был второй по величине виртуальной валютой на рынке после биткойна. Количество ETH в обращении превысило 100-миллионную отметку еще в 2018 году.

В отличие от Биткойна, количество создаваемых ETH не ограничено.

Ethereum в настоящее время переживает долгожданное обновление, известное как Ethereum 2.0, которое призвано позволить сети расширяться и устранять проблемы перегрузки, которые замедляли ее в прошлом.(В 2017 году игра под названием CryptoKitties в одиночку замедлила транзакции на платформе.)

У

Ethereum более широкие амбиции, чем у Биткойна. Он хочет быть платформой для всех видов приложений, которые могут безопасно хранить информацию.

Критика Ethereum

Ethereum сталкивается с той же критикой, с которой сталкиваются все криптовалютные платформы:

Цены на все криптовалюты, включая эфир, как правило, отражают ценовое движение биткойнов.Это было очевидно в течение многих лет и в настоящее время находится в центре внимания. Например, в 2017 году стоимость биткойна колебалась от 900 до 20000 долларов. В апреле 2021 года биткойн достиг максимума около 63 тысяч долларов, а в июле 2021 года — около 30 тысяч долларов. Таким образом, криптовалюты остаются в высокой степени спекулятивными и подвержены как бычьим, так и медвежьим периодам.
Каждая из этих сетей потребляет огромное количество энергии. В частности, майнеры криптовалюты выделяют огромное количество вычислительных мощностей на процесс проверки транзакций.Одна из причин, по которой Китай жестко борется с криптовалютой, — это утечка энергии из ископаемого топлива, вызванная крупномасштабными операциями по добыче криптовалют.

Ethereum также подвергся критике из-за своих сборов. Это может измениться с появлением Ethereum 2.0.

Часто задаваемые вопросы об Ethereum

Вот ответы на некоторые часто задаваемые вопросы об Ethereum.

Простыми словами, что такое Ethereum?

Ethereum, как и любой блокчейн, представляет собой базу данных с информацией, которую невозможно взломать.Эфир или ETH — это криптовалюта, используемая для выполнения транзакций в цепочке блоков.

В отличие от традиционной базы данных, информация в блокчейне организована в виде хронологической «цепочки», состоящей из «блоков» данных. Например, каждая транзакция с использованием монеты Ether должна быть проверена и записана как дополнительный блок в уникальной цепочке блоков этой монеты. Этот процесс записи каждой транзакции в последовательности является причиной того, что блокчейн часто сравнивают с реестром.

Блокчейн Ethereum хранит больше, чем записи транзакций для валюты Ether.Он позволяет разработчикам программного обеспечения создавать игры и бизнес-приложения, называемые децентрализованными приложениями, и продавать их пользователям. Эти пользователи хотят воспользоваться относительным отсутствием рисков, связанных с хранением конфиденциальной информации во всемирной паутине.

Что такое торговля ETH?

Инвесторы используют любую из ряда торговых платформ кибервалюты для покупки и продажи эфира или ETH. Текущий выбор включает Coinbase, Kraken, Bitstamp, Gemini, Binance и Bitfinex. Такие инвестиционные приложения, как Robinhood и Gemini, также позволяют торговать криптовалютой.

Как упоминалось ранее, цены на криптовалюту чрезвычайно изменчивы, и люди, которые торгуют ими, пытаются извлечь выгоду из этой волатильности. Стоимость одного ETH в июле 2021 года колебалась в диапазоне от 1800 до 2300 долларов. В середине мая она была выше 4000 долларов. Год назад это было около 231 доллара.

Эфириум лучше, чем биткойн?

В отличие от блокчейна Биткойн, блокчейн Ethereum не был создан для поддержки криптовалюты. Криптовалюта Ether была создана для обеспечения внутренней валюты для приложений, построенных на блокчейне Ethereum.

Другими словами, у Ethereum более широкие амбиции. Он хочет быть платформой для всех видов приложений, которые могут безопасно хранить информацию.

Несмотря на различия, они создали виртуальные валюты, которые стали соперниками в мире инвестирования. И виртуальные валюты — это всего лишь: это монеты, которые не существуют физически, но представлены строкой кода, которую можно обменять по цене, согласованной между покупателем и продавцом.

Как Ethereum зарабатывает деньги?

Пользователи платят комиссию за использование децентрализованных приложений на платформе Ethereum.Эти сборы называются «газом», потому что они варьируются в зависимости от количества используемой вычислительной мощности.

Согласно отчету Ethereum Gas Report, средняя плата за газ в начале 2021 года составляла более 10 долларов за транзакцию.

Сколько времени нужно, чтобы добыть один Ethereum?

Продолжительность времени, необходимого для майнинга Ethereum и получения вознаграждений за майнинг эфира, зависит от хешрейта, энергопотребления, стоимости электроэнергии и любых сборов, уплачиваемых майнинговому пулу и / или службе хостинга, связанных с операцией майнинга.Эти факторы также напрямую влияют на прибыльность, помимо увеличения целевых показателей сложности майнинга и общих ценовых показателей крипторынка. Используя расчеты по умолчанию этого популярного калькулятора для майнинга Ethereum, предполагается, что майнинг одного ETH займет 51,8 дня.

Инвестирование в криптовалюты и первичные предложения монет («ICO») очень рискованно и спекулятивно, и эта статья не является рекомендацией Investopedia или автора вкладывать средства в криптовалюты или ICO.Поскольку ситуация каждого человека уникальна, перед принятием каких-либо финансовых решений всегда следует проконсультироваться с квалифицированным специалистом. Investopedia не делает никаких заявлений и не дает никаких гарантий относительно точности или своевременности информации, содержащейся в данном документе. На момент написания этой статьи автору принадлежат биткойны и Ripple.

Litecoin (LTC) Определение

Что такое Litecoin (LTC)?

Litecoin (LTC) — альтернативная криптовалюта, созданная в октябре 2011 года Чарльзом «Чарли» Ли.Litecoin — это форк Биткойна (BTC). Как и Биткойн, Litecoin основан на глобальной платежной сети с открытым исходным кодом, которая не контролируется каким-либо центральным органом. Litecoin отличается от Биткойна такими аспектами, как более высокая скорость генерации блоков и использование Scrypt в качестве схемы доказательства работы.

Ключевые выводы

Litecoin — это ранний альткойн, разработанный бывшим инженером Google Чарли Ли в 2011 году.
Его называли серебром по сравнению с золотом Биткойна, и на пике своего развития он был 3-й по величине криптовалютой по рыночной капитализации.
Поскольку его структура похожа на структуру Биткойна, он использовался в качестве тестовой сети или испытательной площадки для улучшений, которые позже были применены к Биткойну.

Понимание Litecoin

Чарли Ли — выпускник Массачусетского технологического института и бывший инженер Google, который заинтересовался биткойном в 2011 году. По словам Ли: «В октябре 2011 года я экспериментировал с базой кода биткойна, и я полагаю, что это не так. это было то, что я просто пытался создать…. форк Биткойна. В основном это был забавный побочный проект ».

Scrypt Proof-of-Work Алгоритм

Scrypt — это функция вывода ключей на основе пароля. По словам Тарснипа, «функция создания ключа scrypt изначально была разработана для использования в системе онлайн-резервного копирования Tarsnap и предназначена для обеспечения гораздо большей защиты от аппаратных атак методом грубой силы, чем альтернативные функции, такие как PBKDF2 или bcrypt».

Scrypt был разработан Ли специально, чтобы усложнить масштабные аппаратные атаки на валюту.Алгоритм Биткойна SHA-256 не требует большого количества оперативной памяти (ОЗУ) в качестве препятствия для параллельной обработки, в отличие от Scrypt.

В начале 2010-х годов, когда для майнинга было разработано специальное оборудование, такое как специализированная схема приложения (ASIC) для решения хеширования SHA-256, оказалось, что Биткойн уязвим для такой атаки. Увеличивая объем памяти алгоритма консенсуса Litecoin, Ли стремился предотвратить гонку аппаратных вооружений, хотя на практике этого не произошло, поскольку появление графических процессоров отвечало потребностям в большей оперативной памяти.

Чем биткойн (BTC) отличается от Litecoin (LTC)?

Litecoin был запущен с целью стать «серебром» по сравнению с «золотом» Биткойна. Как и биткойн, Litecoin — это одноранговая интернет-валюта. Это полностью децентрализованная глобальная платежная сеть с открытым исходным кодом. Ли разработал Litecoin с целью исправить недостатки Биткойна. Более широкие различия между двумя криптовалютами перечислены в таблице ниже.

	Биткойн	Лайткоин
Создание	2009 г.	2011 г.
Создатель	Сатоши Накамото	Чарли Ли
Лимит монет	21 миллион	84 миллиона
Время создания блока	10 минут	2.5 минут
Алгоритм	SHA-256	Scrypt
Начальная награда	50 BTC	50 LTC
Награда за текущий блок (по состоянию на март 2021 г.)	6,25 BTC	12,5 LTC
Награды	Уменьшается вдвое каждые 210 000 блоков	Делается вдвое каждые 840 000 блоков

Litecoin предназначен для производства в четыре раза большего количества блоков, чем биткойн (1 новый блок каждые 2.5 минут против 10 у Биткойна), а также позволяет в 4 раза превышать лимит монет, что делает его главным преимуществом по сравнению с Биткойном за скорость и простоту приобретения. Однако, поскольку Litecoin использует Scrypt (в отличие от SHA-256 Биткойна) в качестве алгоритма доказательства работы, использование оборудования для майнинга, такого как майнеры ASIC или установка для майнинга GPU, требует значительно большей вычислительной мощности.

Litecoin неизменно входит в число крупнейших криптовалют с точки зрения рыночной капитализации (хотя и остается намного ниже, чем у биткойнов), и по состоянию на март 2021 года в обращении находилось более 66 миллионов монет.

$ 13.1 млрд

Рыночная стоимость

Litecoin по состоянию на 10 марта 2021 г., согласно CoinMarketCap.

Планы для Litecoin (LTC)

Litecoin с момента своего запуска реализовал несколько функций, направленных на повышение скорости транзакций без ущерба для безопасности и целостности сети.

SegWit

SegWit или Segregated Witness был впервые предложен для Биткойна в 2015 году. Он работает путем «разделения» данных цифрового сигнала («свидетеля») за пределы базового блока в цепочке блоков.SegWit был разработан для решения проблемы масштабируемости Биткойна, но это предложение вызвало глубокие споры в сообществе Биткойн.

В 2017 году Litecoin принял SegWit, и из-за сходства Litecoin с Биткойном он работал как полигон или тестовая сеть для проверки жизнеспособности SegWit в более крупной сети Биткойн. Тест прошел успешно, и впоследствии Биткойн принял SegWit. Некоторые противники внедрения SegWit, которые выступали за большие размеры блоков биткойнов, создали хард-форк биткойнов, который привел к появлению Bitcoin Cash.

Сеть Lightning

Lightning Network — это технология второго уровня для биткойнов, которая использует каналы микроплатежей для расширения возможностей своей цепочки блоков для проведения транзакций.

Как и в случае с SegWit, реализация Lightning Network на Litecoin была тестовой сетью, чтобы доказать, что в Биткойне возможны инновации. Чарли Ли также утверждал, что, когда «блокчейн Биткойн перегружен, а комиссии высоки, Litecoin легко использовать для подключения к сети Lightning.”

MimbleWimble

MimbleWimble — это протокол конфиденциальности, основанный на конфиденциальных транзакциях, которые шифруют или скрывают информацию, например суммы транзакций. Утверждается, что MimbleWimble может уменьшить размер блока и повысить масштабируемость. Чарли Ли объявил в начале 2019 года, что Litecoin продолжит разработку MimbleWimble, и с начала 2021 года разработка продолжается.

Виртуальная валюта — Обзор, типы, преимущества и недостатки

Что такое виртуальная валюта?

Виртуальная валюта — это разновидность нерегулируемой цифровой валюты.Он не выпускается и не контролируется центральным банком. Примеры виртуальных валют включают биткойн, биткойн, биткойн — предшественник рынка криптовалют. Биткойн, работающий на технологии блокчейн, может подорвать валютный рынок. Изобрели в 2008 году Litecoin и XRP. Цифровые валюты хранятся и обрабатываются через специальное программное обеспечение, приложения и сети в цифровой форме.

Виртуальные валюты обычно выпускаются частными эмитентами и используются определенными виртуальными сообществами.Безопасность программного обеспечения и сетей, на которых стоят виртуальные валюты, является критически важной проблемой.

Традиционные регулируемые валюты обеспечиваются суверенными долгами (фиатная валюта) или твердыми активами, такими как золото. Напротив, виртуальные валюты не имеют внутренней стоимости. Внутренняя стоимость. Внутренняя стоимость бизнеса (или любой инвестиционной ценной бумаги) представляет собой приведенную стоимость всех ожидаемых будущих денежных потоков, дисконтированных по соответствующей ставке дисконтирования. В отличие от относительных форм оценки, в которых рассматриваются сопоставимые компании, внутренняя оценка рассматривает только внутреннюю ценность бизнеса как таковую.. Стоимость виртуальной валюты в основном определяется настроениями трейдеров. В результате нерегулируемого характера виртуальная валюта может испытывать значительные колебания цен.

Резюме

Виртуальная валюта — это тип нерегулируемой цифровой валюты, которая не выпускается и не контролируется центральным банком. Примеры включают биткойн, лайткойн и XRP.
Виртуальная валюта может быть централизованной или децентрализованной.В децентрализованной виртуальной валюте нет центрального администратора.
Децентрализация виртуальной валюты опирается на сети блокчейнов, которые основаны на криптографии. Виртуальная валюта, основанная на криптографии, известна как криптовалюта.

Типы виртуальной валюты

С точки зрения правового статуса существует два основных типа виртуальных валют — централизованный и децентрализованный .

1.Централизованный

Централизованная виртуальная валюта имеет центрального администратора или репозитория. Центральный администратор виртуальной валюты обычно является эмитентом этой валюты. Роль аналогична центральному банку в регулируемой валютной системе. XRP — это пример централизованной виртуальной валюты.

2. Децентрализованная

И наоборот, децентрализованная валюта не имеет стороннего центрального администратора или хранилища. Вместо этого распределенная система будет аутентифицировать транзакции децентрализованной виртуальной валюты.

Многие децентрализованные валюты основаны на сетях блокчейнов, таких как Bitcoin, Litecoin и Ethereum. Ethereum Ethereum — одна из растущих криптовалют, которая борется с биткойнами. С появлением биткойнов (BTC) рынок криптовалют был подтвержден. Сеть цепочек блоков связывает список записей, который известен как блоки, с криптографией. Когда запрашивается транзакция, запрос транслируется в сети, состоящей из множества компьютеров (узлов).

После того, как транзакция подтверждена сетью, к существующей цепочке блоков добавляется постоянный и неизменяемый блок, содержащий информацию о транзакции.Аутентификация блокчейна — это то, что поддерживает безопасность криптовалюты. Транзакция завершается и записывается соответствующим образом.

По сравнению с централизованной системой виртуальной валюты, децентрализованная одноранговая сеть избегает центрального администратора и, таким образом, позволяет избежать сбоя централизованной безопасности. Кроме того, из-за отсутствия посредников децентрализация обеспечивает большую прозрачность между сторонами и снижает транзакционные издержки.

Однако отсутствие центрального органа вызывает озабоченность в отношении нормативных требований.Отмывание денег и другие незаконные транзакции могут воспользоваться децентрализованной настройкой.

Преимущества виртуальных валют

1. Удобство

Главное преимущество виртуальных валют — удобство. Платежи с помощью виртуальных валют происходят быстро и легко благодаря своей сетевой природе. Использование виртуальных валют особенно удобно при международных транзакциях.

2. Децентрализованный

Кроме того, децентрализация также позволяет избежать посредников.Это снижает транзакционные издержки и позволяет избежать сбоев в системе безопасности центрального администратора.

Недостатки виртуальных валют

1. Отсутствует всеобъемлющее регулирование.

Регулирование виртуальных валют не является всеобъемлющим или достаточно систематическим, что препятствует их всемирному признанию. В отсутствие контроля со стороны центрального администратора децентрализованные виртуальные валюты предоставляют возможности для незаконных транзакций и отмывания денег.

2. Высокая волатильность

Стоимость виртуальной валюты не зависит от центрального банка. Следовательно, это менее подходящий инструмент для хранения стоимости или средства обмена. Например, биткойн достиг пика в конце 2017 года — почти 20 000 долларов за единицу. Позже она упала до 3000 долларов за единицу в течение одного года.

3. Возможные проблемы безопасности

Виртуальные валюты также вызывают проблемы с безопасностью. Несмотря на улучшение методов шифрования, потеря или утечка информации аутентификации все еще возможна и может привести к большим потерям для владельцев виртуальной валюты.

Цифровая валюта, виртуальная валюта и криптовалюта

Цифровая валюта — это широкое понятие, относящееся ко всем денежным активам, которые находятся в цифровой форме. Виртуальная валюта — это разновидность цифровой валюты, а криптовалюта — это разновидность виртуальной валюты.

Цифровая валюта может быть регулируемой или нерегулируемой. Регулируемая цифровая валюта выпускается центральным банком страны и может быть номинирована в суверенной валюте. Таким образом, регулируемый тип цифровой валюты зависит от денежно-кредитной политики страны.

Виртуальная валюта — это разновидность нерегулируемой цифровой валюты . Он выпускается и контролируется частным эмитентом, а не центральным банком. Следовательно, он не подлежит денежно-кредитной политике. Виртуальная валюта может быть централизованной или децентрализованной. Некоторые виртуальные валюты содержат криптографию, а некоторые нет.

Криптовалюта относится к типу виртуальной валюты, в которой реализована технология криптографии для защиты и аутентификации валютных транзакций. Криптовалюты зависят от сетей блокчейнов.Следовательно, криптовалюты — это децентрализованные виртуальные валюты.

Ссылки по теме

CFI является официальным поставщиком глобальной страницы программы коммерческого банковского и кредитного анализа (CBCA) ™ — сертификата CBCA ™ CBCAGet CFI и получения статуса коммерческого банковского и кредитного аналитика. Зарегистрируйтесь и продвигайтесь по карьерной лестнице с помощью наших программ и курсов сертификации. программа сертификации, призванная помочь любому стать финансовым аналитиком мирового уровня. Чтобы продолжить продвижение по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие дополнительные ресурсы CFI:

Атомные свопы сеть позволяет вести постоянно растущий список записей.Аутентификация блокчейна — это то, что поддерживает безопасность криптовалюты.
LibraLibra CryptocurrencyLibra — это криптовалюта, созданная Facebook. Криптовалюта Libra предназначена для использования в качестве простой глобальной валюты с низкими комиссиями. По сути, это будут цифровые деньги на вашем телефоне, которые можно использовать для оплаты любой покупки, в которой поддерживается криптовалюта. Весы поддерживаются корзиной активов,
Денежно-кредитная политика Денежно-кредитная политика Денежно-кредитная политика — это экономическая политика, которая управляет размером и темпами роста денежной массы в экономике.Это мощный инструмент для

виртуальных валют | Налоговая служба

Операции с виртуальной валютой облагаются налогом по закону, как и операции с любым другим имуществом. Налогоплательщикам, совершающим операции в виртуальной валюте, возможно, придется указать эти транзакции в своих налоговых декларациях.

Что такое виртуальная валюта?

Виртуальная валюта — это цифровое представление стоимости, которое функционирует как средство обмена, расчетная единица и / или средство сбережения. В некоторых средах он работает как «настоящая» валюта (т.е. монеты и бумажные деньги Соединенных Штатов или любой другой страны, которые обозначены в качестве законного платежного средства, находятся в обращении и обычно используются и принимаются в качестве средства обмена в стране выпуска), но у них нет законных статус тендера в США. Криптовалюта — это тип виртуальной валюты, которая использует криптографию для проверки и защиты транзакций, которые записываются в цифровом виде в распределенном реестре, таком как блокчейн.

Виртуальная валюта, имеющая эквивалентную стоимость в реальной валюте или заменяющую реальную валюту, называется «конвертируемой» виртуальной валютой.Биткойн — один из примеров конвертируемой виртуальной валюты. Биткойн можно продавать в цифровом виде между пользователями, а также покупать или обменивать на доллары США, евро и другие реальные или виртуальные валюты.

Налоговые последствия

Продажа или другой обмен виртуальных валют, или использование виртуальных валют для оплаты товаров или услуг, или хранение виртуальных валют в качестве инвестиций, как правило, имеет налоговые последствия, которые могут привести к налоговым обязательствам.

IRS выпустило Уведомление IRS 2014-21, IRB 2014-16, как руководство для физических и юридических лиц по налоговому режиму операций с использованием виртуальных валют.

IRS также опубликовало Часто задаваемые вопросы о транзакциях с виртуальной валютой для лиц, которые держат криптовалюту в качестве основного актива и не занимаются торговлей или бизнесом по продаже криптовалюты.

Дополнительная информация

Для получения дополнительной информации об общих принципах налогообложения, применимых к виртуальным валютам, вы также можете обратиться к следующим публикациям IRS:

Публикация 525, Налогооблагаемый и необлагаемый доход, для получения дополнительной информации о разных доходах от обменов собственности или услуг,
Публикация 526, Благотворительные взносы, для получения дополнительной информации о вычетах из благотворительных взносов,
Публикация 544, Продажа и другое отчуждение активов, для получения дополнительной информации о капитальных активах и характере прибыли или убытка,
Публикация 551, База активов, для получения дополнительной информации о вычислении базы, и
561 «Определение стоимости пожертвованного имущества» для получения дополнительной информации об оценке пожертвованного имущества на сумму более 5000 долларов.

Часто задаваемые вопросы: компании, использующие виртуальную валюту | Департамент финансовых услуг

Часто задаваемые вопросы: Компании, использующие виртуальную валюту | Департамент финансовых услуг Перейти к основному содержанию

Часто задаваемые вопросы по BitLicense

1) Кому нужна BitLicense?

Лицо (физическое или юридическое лицо), которое занимается бизнесом в виртуальной валюте, требует BitLicense.Согласно пункту 23 NYCRR 200.2 (q), деловая активность в виртуальной валюте может относиться к одному из пяти видов деятельности с участием жителей Нью-Йорка или Нью-Йорка:
1. получение Виртуальной валюты для передачи или передачи Виртуальной валюты;
2. хранит, хранит или поддерживает хранение или контроль Виртуальной валюты от имени других лиц;
3. покупка и продажа Виртуальной валюты в качестве клиента;
4. оказывает услуги обмена в качестве клиента; или
5. контролирует, администрирует или выпускает виртуальную валюту.

2) Я потребитель, который хочет инвестировать в виртуальную валюту, такую как биткойн. Нужна ли мне BitLicense?

Нет. Потребителю, который использует виртуальную валюту исключительно в инвестиционных целях, не требуется BitLicense. 23 NYCRR 200.3 (c).

3) Нужна ли моему магазину BitLicense для приема виртуальной валюты в качестве оплаты товаров или услуг?

№Продавцы и потребители, которые используют виртуальную валюту исключительно для покупки или продажи товаров или услуг, освобождаются от требования лицензирования. 23 NYCRR 200.3 (c).

4) Освобождаются ли благотворительные организации от требований BitLicense?

Нет. Благотворительные организации не освобождены.

5) Нужна ли благотворительной организации BitLicense только для приема пожертвований виртуальной валюты?

№Для простого приема пожертвований виртуальной валюты не требуется BitLicense.

6) Я заинтересован в майнинге виртуальной валюты самостоятельно или через компанию, которую я хочу создать. Требуется ли для этого BitLicense?

Сам по себе майнинг виртуальной валюты не требует BitLicense. Однако для других действий, связанных с виртуальной валютой, в которых участвует майнер, может потребоваться BitLicense.

7) Нужна ли мне BitLicense для продажи монет, которые я добыл для своей учетной записи?

Простая продажа добытых вами монет в частной некоммерческой транзакции не требует BitLicense.Однако для других действий, связанных с виртуальной валютой, которыми занимается майнер, может потребоваться BitLicense.

8) Я пишу код и создаю инструменты для пространства виртуальной валюты. Нужна ли для этого BitLicense?

Согласно регламенту, разработка и распространение программного обеспечения (в качестве чисто технической услуги) само по себе не требует BitLicense. 23 NYCRR 200.2 (q). Однако использование вашего продукта или услуги может включать лицензируемую бизнес-деятельность в виртуальной валюте.
В качестве примера, написание программного обеспечения, позволяющего клиентам хранить виртуальную валюту в кошельке, само по себе не требует BitLicense. Однако для создания службы кошелька, в которой вы храните средства других людей от их имени, скорее всего, потребуется BitLicense.

9) Я финансовый консультант и хочу давать своим клиентам советы по покупке или продаже виртуальной валюты. Нужна ли мне BitLicense?

№Для простого предоставления рекомендаций по покупке или продаже Виртуальной валюты не требуется BitLicense.

10) Потребуется ли моей компании какая-либо лицензия в Нью-Йорке, кроме BitLicense?

В некоторых случаях может. BitLicense позволяет компании вести бизнес в сфере виртуальной валюты с участием Нью-Йорка или резидента Нью-Йорка, но не заменяет любые другие лицензии, требуемые в соответствии с законодательством Нью-Йорка. Например, многие BitLicensees участвуют в передаче фиатной валюты ( e.г. , долларов США), что требует от них наличия лицензии на перевод денег в соответствии со статьей 13-B Закона о банках штата Нью-Йорк.

11) Если моя компания зарегистрирована в FinCEN, нужна ли ей BitLicense для ведения бизнеса в сфере виртуальной валюты?

Да. Тот факт, что компания зарегистрирована в FinCEN, не влияет на то, требуется ли компании BitLicense.

12) Есть ли альтернативы получению BitLicense?

Да.Бизнес, зарегистрированный в соответствии с Законом о банках Нью-Йорка (например, трастовая компания штата Нью-Йорк с ограниченным назначением или банк штата Нью-Йорк), может заниматься бизнесом с использованием виртуальной валюты без BitLicense, если он получил на это разрешение суперинтенданта. . Дополнительную информацию о трастовых компаниях с ограниченным назначением можно найти здесь.

13) Чем устав трастовой компании штата Нью-Йорк с ограниченной ответственностью отличается от BitLicense?

Хотя эти формы авторизации во многом схожи, устав трастовой компании штата Нью-Йорк может предоставить некоторые дополнительные преимущества.Например, трастовая компания с ограниченным назначением может осуществлять фидуциарные полномочия, а BitLicensee — нет. 23 NYCRR 200.3 (а). Кроме того, трастовая компания с ограниченным назначением может осуществлять денежные переводы в Нью-Йорке без получения отдельной нью-йоркской лицензии на перевод денег.

14) Как отправить приложение BitLicense в DFS?

Приложения BitLicense подаются через Общенациональную систему лицензирования с несколькими штатами или NMLS.См. Инструкции по подаче заявки на веб-сайте NMLS в «Контрольном списке нового приложения для получения лицензии на ведение коммерческой деятельности в Нью-Йорке (компания)».

15) Сколько времени займет процесс подачи заявки?

Время выполнения различается, но DFS обнаружила, что большинство задержек является результатом подачи заявки с отсутствием одного или нескольких элементов. DFS опубликовала руководство для заявителей по конкретным документам и информации, необходимым для подготовки заявки к предметному рассмотрению.DFS не приступит к рассмотрению заявки по существу до тех пор, пока она не будет завершена в информационном отношении — все документы и информация должны быть представлены или предоставлены и должны выглядеть гибкими и исчерпывающими с точки зрения организации, ясности, уровня детализации и адаптации на основе конкретный бизнес и деятельность заявителя.

16) Каковы требования к капиталу для BitLicensee?

Регламент BitLicense устанавливает требования к капитализации.См. 23 NYCRR 200.8. Определение капитализации может варьироваться в зависимости от бизнес-модели и риска.

17) Есть ли обязательство поручителя или подобное требование?

Да. Существует требование либо получить поручительство, либо пополнить счет для защиты клиентов BitLicensee. 23 NYCRR 200.9 (a). Как правило, минимальная сумма залога или счета составляет 500 000 долларов США, хотя эта цифра может увеличиваться в зависимости от специфики бизнес-модели BitLicensee.

18) Какие монеты BitLicensee может принять или перечислить для предложения или использования?

BitLicensee может предлагать или использовать любую из следующих монет:
1. монет, специально одобренных DFS для BitLicensee;
2. монет, в отношении которых BitLicensee сертифицировал DFS, что их использование соответствует утвержденной DFS политикой листинга монет BitLicensee; и
3. монет, которые находятся в зеленом списке DFS, который можно найти здесь .

20) Считаются ли «стейблкоины» виртуальными валютами в соответствии с правилами BitLicense?

Хотя ответ будет зависеть от специфики монеты, многие монеты, которые обычно называют «стейблкоинами», считаются виртуальными валютами в соответствии с требованиями 23 NYCRR Part 200, и поэтому их использование потребует лицензирования и самосертификации. или конкретное одобрение DFS в отношении любой деловой активности в виртуальной валюте.

21) Требуется ли бизнес за пределами штата для получения BitLicense для ведения бизнеса с использованием виртуальной валюты в штате Нью-Йорк или с резидентами штата Нью-Йорк?

Да. Компания должна получить BitLicense, если она занимается бизнесом в виртуальной валюте с участием штата Нью-Йорк или любого лица, которое проживает, находится, имеет место ведения бизнеса или ведет бизнес в штате Нью-Йорк.
Добавить комментарий Отменить ответ
Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *
Комментарий *
Имя *
Email *
Сайт