Продвинутые темы в инвестировании: подводим итоги

👀 Мы узнали, что при покупке облигаций нужно внимательно смотреть на их параметры: минимальный торговый лот, фиксированную или плавающую ставку, наличие оферты и вероятность конвертации в акции.

☝️ Так, например, не все облигации продаются поштучно, не у всех есть фиксированная ставка, а некоторые облигации можно конвертировать в акции, если компания не готова выплатить долг.

❗️ У некоторых облигаций есть оферта. С Put-офертой инвестор может погасить облигацию раньше срока. С Call-офертой — выкупить их раньше срока может компания, а инвестор не сможет от этого отказаться. Если инвестор не знает о типе своей облигации и ее особенностях, он может остаться с бумагой с низкой доходностью.

✅ Существуют разные стратегии инвестирования. Одна из самых простых — стратегия доверительного управления. Она подходит инвесторам, которые мало разбираются в теме и готовы к тому, чтобы кто-то управлял их деньгами.

💰 Инструмент стратегии доверительного управления — паевые инвестиционные фонды (ПИФы). У ПИФов низкий порог входа и с ними необязательно хорошо разбираться в ценных бумагах. Из минусов — высокая комиссия за управление.

✅ Еще одна стратегия — стратегия индексного инвестирования. Она подходит для долгосрочных накоплений.

💰 С помощью фонда ETF можно купить доли от ценных бумаг разных компаний — получается диверсификация. Еще у ETF низкий порог входа, простота торговли и учета и небольшая комиссия за управление. Из минусов — как и ПИФы, они не подойдут для получения регулярного дохода.

Другие стратегии:

✅ Buy and hold — покупка и последующая продажа или погашение.

✅ Самостоятельное пассивное инвестирование в депозиты, ОФЗ и ОМС.

✅ Самостоятельный трейдинг и активное инвестирование — покупка акций с целью продажи на выгодных условиях.

✅ Активная работа с низкими рисками — покупка ОФЗ/ОМС с целью продажи на выгодных условиях.

🧐 Помимо таких инструментов фондового рынка, как акции и облигации, есть рынок срочных сделок — деривативы. Это контракты, договоры о купле-продаже какого-то базового актива — чаще всего акций, облигаций, валюты или нефти.

👉 К ним относятся форварды, фьючерсы, опционы и сделки РЕПО. Разновидности деривативов зависят от разных условий.

🤝 Деривативы созданы для того, чтобы закрывать риски возможных потерь в будущем. При стандартных торговых сделках вы продаете бумагу, сразу же фиксируете сделку и уже через два дня получаете деньги. При срочных сделках вы зафиксируете договоренность сейчас, но саму сделку совершите через несколько месяцев.

💪 Чтобы собрать сбалансированный портфель, инвестируйте в разные сектора экономики и в следующем соотношении:

✅ 30% денег — в драгметаллы и ОФЗ.

✅ 60% — в акции и облигации.

✅ 10% — в более рискованные акции и облигации.

Дмитрий Бугаенко об инвестировании

Интервью: Татьяна Панасюк

И. / Дмитрий Витальевич, вы в инвестиционном бизнесе уже более 20 лет. Меняются ли подходы к инвестициям с течением времени или есть некое «золотое» правило, которое позволяет инвестору быть успешным при любых обстоятельствах?

В инвестировании разбираться достаточно просто — примерно как и в жизни. Никакого сокровенного знания тут нет. Все прописные истины давно известны. Самая большая трудность, как и в жизни, — следовать этим прописным истинам. К сожалению — или к счастью? — для того, чтобы быть успешным инвестором, как и для того, чтобы быть мудрым человеком, нужен какой-то объем прецедентного опыта. А чтобы его получить, требуется несколько десятилетий. Поэтому если вы хотите посоветоваться по какому-то важному и сложному личному вопросу, то лучше, во-первых, сделать это с человеком, которого вы уважаете и которому доверяете, и, во-вторых, желательно, чтобы этому человеку было лет 50–60, а не 25. Хотя если вы ровесники, то, конечно, советоваться будет приятнее с 25-летним, потому что вы услышите более желанный совет.

Все прописные истины о жизни человек знает с самого раннего сознательного возраста. Например, все знают, что тяжело терять близких. Но реально, как это тяжело, знают только люди, которые теряли близких. Все знают, что если ты хочешь сблизиться с человеком и провести с ним всю жизнь, то крайне желательно и, может быть, даже обязательно обратить внимание на семью, в которой он
вырос. Но по факту, только сделав ряд ошибок, человек понимает, что это правило работает не только в отношении других людей, но и в отношении него тоже.

Точно так же и с инвестированием. Это несложная сфера. Все прописные истины изложены в книгах, и мой совет — читайте Бенджамина Грэхема, Уоррена Баффета и просто старайтесь принимать то, что они пишут, на веру, не нарушать их советов по меньшей мере до того, как наберете свой собственный прецедентный опыт. Иначе получится, как в одной из книг у Михаила Веллера: дружат две семьи, у одних дочь, у других сын.

И так они мечтают, чтобы их дети были вместе, и они такая идеальная пара, так хорошо подходят друг другу! А потом дочь убегает с Петей из соседнего подъезда и шлет телеграмму: «Мама, он меня бьет, я его люблю, вышли денег».

Я тоже делал ошибки, в течение 20 лет набирая свой прецедентный опыт. Самым трудным уроком для меня стала тоже известная прописная истина — не следует работать с сомнительными людьми. Нужно было сделать ряд сделок с такими людьми, причем весьма успешных, чтобы потом случилось несколько историй, которые подтвердили, что ни одну сделку не надо было делать — ни успешную, ни безуспешную. Это закон, написанный не на пустом месте. К сожалению, надо было набрать этот опыт. Точно так же происходит и со всеми остальными прописными истинами.

И./ С учетом этих прописных истин какие активы вы бы рекомендовали для долгосрочных инвесторов и что, на ваш взгляд, предпочтительнее для краткосрочных инвестиций?

Я вообще не рекомендовал бы ничего, кроме долгосрочного инвестирования, если инвестиции не являются вашей профессией. Или как минимум несколько часов каждый день вы должны тратить на это. Иначе с большой долей вероятности вас будут ждать разочаровывающие результаты. То есть всем, кто не занимается инвестициями профессионально, я бы посоветовал долгосрочное инвестирование.

Под долгосрочным инвестированием я понимаю, в порядке приоритета, инвестирование в собственное образование, повышение собственной профессиональной конкурентоспособности, инвестиции в здоровье, в расширение кругозора, в первую очередь посредством путешествий, в здоровье близких, в образование детей. Как бы странно это ни звучало, это самые эффективные со всех точек зрения инвестиции, и на них нужно обращать основное внимание. Во-первых, это ваш кусок хлеба навсегда, и во-вторых, основа полноценной, гармоничной и интересной жизни.

Что касается классического долгосрочного инвестирования, то ему тоже надо уделять внимание. Горизонт должен быть как минимум 5–10 лет. И если вы не профессионал, наводите справки, берите рекомендации, очень тщательно относитесь к инфраструктуре, через которую вы инвестируете, к людям, которые будут вам помогать.

 Слушайте, по семь раз отмеряйте и инвестируйте вдолгую.

И./ Если говорить о текущем моменте, то каковы его особенности? Что важно учитывать?

Действительно, сегодняшний момент беспрецедентен. Время очень ускорилось и уплотнилось — в человеческой истории такой скорости изменений еще не было. Изменения были всегда, и ясно, что нет  сейчас того уровня потребления дров в мировом энергобалансе, который был когда-то, и того объема производства гужевых повозок и коневодства в сфере логистики. И прошли те времена, когда, контролируя производство пищевой соли, можно было контролировать почти полмира. Все это было, и всего этого уже нет.

Но все эти изменения происходили гораздо медленнее. Сейчас это происходит намного быстрее, и важно интересоваться этими изменениями, смотреть по сторонам, понимать, что, например, в нашем российском случае нефть, газ и огромные территориальные владения уже не являются факторами государственного и экономического могущества. Поэтому если вы хотите понимать, куда правильно инвестировать, чему учиться самому, учить своих детей и вообще как жить дальше, то, конечно, нужно этим интересоваться. А если вам не интересно, то нужно побуждать себя к этому интересу хотя бы из чувства ответственности перед своими близкими и детьми в первую очередь. Тренды все весьма предсказуемы. Расширяйте кругозор, читайте книги, например, могу порекомендовать книгу «Неизбежно» Кевина Келли. Каждый ответственный человек обязан ее прочитать и принять во внимание текущие тренды, наличие новой экономики, которая увеличивает свои доли в объеме мировой экономики. Это самое важное, что нужно учитывать сейчас и в инвестировании, и во всей остальной жизни.

И./ Если говорить о вашем личном опыте инвестирования, какие кейсы были наиболее успешными? Какова ваша персональная стратегия инвестирования?

Зачастую под вопросами: «Вы получаете удовольствие от своей работы?» или «Вам приносит радость ваша работа?» — понимают одно и то же. На самом деле это два разных вопроса. Мы можем сказать «чувственные удовольствия», а «чувственные радости» — нет. Точно так же и с бизнес-успехами. Прожив в сфере финансов 25 лет и оглядываясь назад, вспоминаешь ряд кейсов, которые, безусловно, доставляли удовольствие. Обычно это кейсы, у которых в числителе стоит значительный финансовый результат, а в знаменателе — беспрецедентно небольшие усилия. То есть когда немного поработал, а заработал много — это доставляет удовольствие. Удовольствие получаешь, когда раздражаются рецепторы, но как только воздействие на рецепторы прекращается, все заканчивается.

Радость — это немного другое понятие. Это более глубокое и растянутое во времени ощущение. Оно связано с неким послевкусием: делаешь что-то полезное и достойное — и испытываешь радость. В этом контексте мне вспоминается один строитель, с которым я разговаривал лет 15 назад. Я спросил его, почему он выбрал эту отрасль, где один сплошной стресс и вечное недовольство со стороны клиентов, рабочих, регулирующих органов, — таким было мое субъективное впечатление от его работы. А он мне ответил: «Все это так, но вот смотри — здесь был пустырь, а теперь стоит дом, в нем горит свет, висят шторы, люди живут в тепле, растят детей, радуются». И на меня это произвело сильное впечатление. Я всегда вспоминаю эти слова, когда удается в рамках своей бизнес-деятельности сделать что-то достойное и полезное. Так что успешные кейсы есть в этих двух смыслах.

Что касается персональной стратегии инвестирования, то я уже отчасти ответил на этот вопрос, когда говорил, как надо инвестировать. Будучи предпринимателем, я стараюсь инвестировать в собственный бизнес. Если вы просто специалист, инвестируйте в свою квалификацию, чтобы соответствовать быстро меняющемуся времени. Параллельно, конечно, надо инвестировать долгосрочно с горизонтом в 5–10 лет и обязательно с учетом имеющихся трендов. Совершенно убежден, что надо вдумчиво учитывать изменяющийся мир. Инвестировать не в гужевые повозки, а в то, что будет ездить вместо них через 5–10 лет, когда вам или вашим детям могут потребоваться результаты ваших инвестиций.

И./ С какими вопросами к вам сейчас чаще всего обращаются клиенты?

Поскольку я не являюсь узким специалистом — я не аналитик по отрасли и не трейдер, то ко мне в основном обращаются с повышенным эмоциональным стрессом на тему денег, тем более что под ним есть объективная составляющая: мир меняется, правила меняются, и это касается не только России. Мир становится все более открытым и регулируемым, все более рисковыми опасным. Поэтому если уж ко мне приходит человек, то он приходит с глобально-философским запросом на организацию своих семейных
финансов: как реорганизовать активы в России и за рубежом, как урегулировать ситуацию с контролируемыми иностранными компаниями, меняющимся валютным законодательством, налоговым резидентством. И поскольку такие вопросы задаются постоянно, накапливается прецедентный опыт ответов, я вынужден изучать эту тему и постепенно превратился в специалиста.

И./ Как и в любой сфере жизни, в сфере инвестиций всегда есть выдающиеся личности — в чем секрет их успеха, как вы считаете?

Очень важны образование и профессиональная подготовка. Важна увлеченность. Обычно успешные люди увлечены тем, чем занимаются, потому что на постоянном волевом побуждении очень трудно добиваться успехов. Нужно находиться в потоке если не радости, то хотя бы удовольствия. Важна способность к самообразованию в этом быстро меняющемся мире. Очень важны коммуникативные навыки — как врожденные, так и наработанные, способность разбираться в людях и строить с ними отношения. Ну и капелька везения тоже — этого никто не отменял.

Инвестиции

Инвестиции

Тариф

Обслуживание

Ценные бумаги

Валюта

Производные

Тариф

А-Клуб Профессионал

Для тек, кто активно инвестирует и торгует. Гибкие условия в зависимости от объема сделок

Обслуживание

Бесплатно (открытие/закрытие счета, пополнение/ вывод средств)

Ценные бумаги

Сделки на биржевом рынке

от 0,02% от суммы сделки

Сделки на внебиржевом рынке

от 0,1% от суммы сделки

Валюта

Сделки

от 0,011% от суммы сделки

Расчеты по сделкам

0,08% от суммы сделок

Тариф

А-Клуб Комфорт+

Для тех, кому нужны консультации эксперта, который поможет составить инвестиционный портфель

Обслуживание

Бесплатно (открытие/закрытие счета, пополнение/ вывод средств)

Ценные бумаги

Сделки на биржевом рынке

0,4% от суммы сделки

Сделки на внебиржевом рынке

0,4% от суммы сделки

Валюта

Сделки

от 0,011% от суммы сделки

Расчеты по сделкам

0,08% от суммы сделок

Производные

Сделки с фьючерсами — от 0,5% биржевого сбора

Тариф

А-Клуб Advisor

Для тех, кто хочет погрузиться в инвестирование с головой. Включает постоянное сопровождение эксперта

Обслуживание

0,5%-2% годовых от активов

Ценные бумаги

Сделки на биржевом рынке

0,04%-0,05% от суммы сделки

Сделки на внебиржевом рынке

от 0,1% от суммы сделки

Валюта

Сделки

от 0,011% от суммы сделки

Расчеты по сделкам

0,08% от суммы сделок

Производные

Сделки с фьючерсами — от 0,5% биржевого сбора

Тариф

Персональный Брокер А-Клуб

Для тех, кто хочет получать индивидуальные инвестиционные рекомендации от опытных советников брокерского подразделения Банка

Обслуживание

Бесплатно (открытие/закрытие счета, пополнение/ вывод средств)

Ценные бумаги

Сделки на биржевом рынке

от 0,14% от суммы сделки

Сделки на внебиржевом рынке

от 0,5% от суммы сделки

Валюта

Сделки

от 0,011% от суммы сделки

Расчеты по сделкам

0,08% от суммы сделок

Производные

Сделки с фьючерсами — от 0,5% биржевого сбора

Данное предложение размещено исключительно для целей первичного ознакомления и не предназначено для полного описания условий/тарифов на брокерские и депозитарные услуги. Для принятия решения о выборе того или иного тарифного плана необходимо обратиться к своему финансовому советнику или ознакомиться с полными условиями, доступными в «Тарифах АО «АЛЬФА-БАНК» на брокерские услуги» и в «Тарифах АО «АЛЬФА-БАНК» на услуги депозитария», опубликованными в разделе «Документы».

Практический курс “Первые шаги в инвестировании”

Высшее образование онлайн

Федеральный проект дистанционного образования.

Я б в нефтяники пошел!

Пройди тест, узнай свою будущую профессию и как её получить.

Химия и биотехнологии в РТУ МИРЭА

120 лет опыта подготовки

Международный колледж искусств и коммуникаций

МКИК — современный колледж

Английский язык

Совместно с экспертами Wall Street English мы решили рассказать об английском языке так, чтобы его захотелось выучить.

15 правил безопасного поведения в интернете

Простые, но важные правила безопасного поведения в Сети.

Олимпиады для школьников

Перечень, календарь, уровни, льготы.

Первый экономический

Рассказываем о том, чем живёт и как устроен РЭУ имени Г.В. Плеханова.

Билет в Голландию

Участвуй в конкурсе и выиграй поездку в Голландию на обучение в одной из летних школ Университета Радбауд.

Цифровые герои

Они создают интернет-сервисы, социальные сети, игры и приложения, которыми ежедневно пользуются миллионы людей во всём мире.

Работа будущего

Как новые технологии, научные открытия и инновации изменят ландшафт на рынке труда в ближайшие 20-30 лет

Профессии мечты

Совместно с центром онлайн-обучения Фоксфорд мы решили узнать у школьников, кем они мечтают стать и куда планируют поступать.

Экономическое образование

О том, что собой представляет современная экономика, и какие карьерные перспективы открываются перед будущими экономистами.

Гуманитарная сфера

Разговариваем с экспертами о важности гуманитарного образования и областях его применения на практике.

Молодые инженеры

Инженерные специальности становятся всё более востребованными и перспективными.

Табель о рангах

Что такое гражданская служба, кто такие госслужащие и какое образование является хорошим стартом для будущих чиновников.

Карьера в нефтехимии

Нефтехимия — это инновации, реальное производство продукции, которая есть в каждом доме.

Ваше отношение к риску в инвестировании

Определите к какой группе инвесторов вы принадлежите

Как инвестор Вы уникальны. Ваши финансовые цели, существующая в данный момент финансовая ситуация, опыт инвестирования и Ваше отношение к риску — все поможет определить тот набор инвестиционных фондов, который является правильным именно для Вас.

Вы должны быть честны сами с собой в определении своих целей и оценке текущей финансовой ситуации. Только после определения этих факторов можно развивать в правильном направлении план Ваших пенсионных накоплений.

Вопросы были продуманы так, чтобы помочь Вам понять Ваши цели в инвестировании и Ваше собственное отношение к инвестициям. Эти данные можно использовать, чтобы утвердиться в своих решениях по инвестированию или выбрать инвестиционную стратегию, отвечающую Вашим нуждам.

Отвечая на вопросы, помните, что здесь ошибок в ответах быть не может. Однако, помните, что Вы должны быть абсолютно искренни, в противном случае результаты просто не отразят Вашего действительного отношения к инвестированию.

Пожалуйста, обязательно ответьте на каждый вопрос. Каждый Ваш выбор сопровождается для наглядности появлением соответствующего количества баллов в окне, расположенном справа («Количество баллов»).

После заполнения формы, нажав на кнопку «Подсчитать баллы» Вы увидите общее количество баллов, которое поможет Вам определить Ваш профиль как инвестора.

При желании, Вы можете пройти этот тест на английском языке.

Ваши финансовые цели

Информация о Вас

6. В какую из следующих групп Вы попадаете в соответствии с Вашим семейным годовым доходом, включая пенсии, до выплаты налогов?											Кол-во баллов
	(2)	До $30,000		(8)	$45,001 — $60,000		(17)	$75,001 — $90,000
	(5)	$30,000 — $45,000		(12)	$60,001 — $75,000		(20)	Больше $90,000

7. После вычитания из Вашего семейного состояния (включая недвижимость, машины и т.д.) баланса по mortgage и других долгов, в какую из следующих категорий попадает Ваше сегодняшнее семейное благосостояние?											Кол-во баллов
	(2)	Меньше $30,000		(8)	$60,001 — $100,000		(17)	$150,001 — $300,000
	(5)	$30,000 — $60,000		(12)	$100,001 — $150,000		(20)	Больше $300,000

Ваше отношение к риску

Результаты

Теперь, когда Вы подсчитали общее количество баллов и определили свое отношение к риску как инвестора, прочитайте, пожалуйста, характеристики различных групп инвесторов и определите, какая подходит для Вас.

Сводная таблица

Градация инвесторов по баллам	Группы инвесторов	Набранное количество баллов
Меньше 71	Guaranteed
От 71 до 106 включительно	Сonservative
От 107 до 142 включительно	Moderate
От 143 до 182 включительно	Growth
От 183 до 221 включительно	Aggressive Growth
Больше, чем 221	Maximum Growth

Группы инвесторов, различающиеся по отношению к риску

Guaranteed: для инвесторов, которые абсолютно не хотят рисковать. Один из примеров — срок желаемого инвестирования будет непродолжительным и задача стоит сохранить капитал, а не заработать деньги. Таким инвесторам необходимо инвестировать в guaranteed interest terms без каких-либо колебаний в возврате за год. Это GIC — Guaranteed Investment Certificate — закрытый вклад с фиксированными процентами и Money Market — инвестиционный фонд, работающий на государственных облигациях, выпущенных на короткий срок.

Сonservative: для инвесторов, которым трудно мириться с чередованиями в плюсах и минусах в годовых возвратах. Такие инвесторы ищут стабильность с возможным предсказуемым доходом и, соответственно, небольшими колебаниями в стоимости портфеля.

Moderate: для тех, кто готов на компромисс между приростом и надежностью без очень сильных изменений в годовых показателях прибыли и с небольшими колебаниями капитала на протяжении времени. Такие инвесторы нуждаются в сбалансированном подходе с равными акцентами на достижение прироста и стабильный возврат.

Growth: для терпеливых инвесторов, которые принимают возможные изменения в годовых возвратах и некоторые колебания капитала на протяжении времени. Такие инвесторы, в основном, интересуются приростом, а сохранность капитала на короткий период отходит на второй план.

Aggressive Growth: для инвесторов, ищущих существенный возврат и согласных принять возможные серьезные колебания капитала на протяжении времени. Хороший результат за длительный период будет наградой тем, кто согласен принять возможные сильные изменения в годовых возвратах.

Maximum Growth: для инвесторов, ищущих получения максимальной прибыли и спокойно относящихся к колебаниям в стоимости портфеля в течение времени. Такие инвесторы вкладывают основные средства в рискованные фонды в расчете на получение максимальной прибыли через длительный промежуток времени, они терпимо относятся к колебаниям в стоимости инвестиционного портфеля.

Несколько рекомендаций: если Вы собираетесь открывать RRSP с целью накопления средств для первого взноса при покупке недвижимости, то, наверное, Вам лучше будет открыть RRSP в Money Market. Деньги не закрыты, т.е. есть возможность забрать их в любой момент и зарабатывают небольшие проценты. В этой ситуации главная задача заключается в сохранности денег и получении льготы в налогах, а не в получении негарантированной прибыли.

А вот после того, как Вы забрали деньги на покупку недвижимости и начинаете их возвращать, важно вложить деньги правильно. Вложения будут сделаны теперь надолго и только определенный риск может преодолеть инфляцию и помочь выполнить поставленную новую задачу — накопить деньги к пенсии.

Рекомендованное распределение средств инвестора

		Canadian Fixed Income		Global Bond		European Equity
		Canadian Equity		U.S. Equity		Global Equity

Отношение инвесторов к риску и потенциальному возврату

Как новичку инвестировать в акции компании и как выбрать акции роста

Как инвестировать в акции и как выбрать акции роста

Как инвестировать в акции

Инвестирование в акции — это проверенный способ для увеличения своего капитала. Для долгосрочных инвесторов акции являются хорошей инвестицией даже в периоды высокой волатильности рынка — сильные колебания цены акций на фондовой рынке. Это индикатор того, что определенные игроки хотят продать ценные бумаги, а другие купить. Но как же вы можете начать инвестировать? Ниже приведена пошаговая инструкция для инвестирования на фондовом рынке. 

Шаг 1. Решите, как хотите инвестировать в акции.

Существует несколько способов подхода к началу инвестирования в акции. Мы предлагаем рассмотреть два из них, а вы сами выберете для себя более подходящий. 

• Самостоятельное инвестирование. Если знаете правила игры, а также умеете выбирать ценные бумаги, тогда уже нужно переходить непосредственно к выбору брокера и выбору инвестиционных инструментов. 
• Вы знаете как функционирует рынок ценных бумаг, но хотите, чтобы капиталом управлял кто-то другой, тогда стоит задуматься о выборе брокерской фирмы, которая предоставляет такие услуги или купить, например, ETF. Подробнее читайте в статье “Инвестирование в ETF ”. 

Шаг 2. Открытие инвестиционного аккаунта.

Обязательным пунктом в инвестирование в акции — открытие инвестиционного счета, зачастую это обычный брокерский счет. А как выбрать брокера читайте тут .

Шаг 3. Узнать разницу между акциями и акциями взаимных фондов.

Важно сразу сказать,что инвестирование в акции — несложное занятие. Для большинства людей инвестирование в фондовый рынок означает выбор между двумя типами инвестиций:

• Акции взаимных фондов или биржевые фонды ETF. Эти взаимные фонды позволяют вам покупать маленькие кусочки различных акций в одной сделке. Индексные фонды и ETF — это разновидности взаимных фондов, которые отслеживают индекс, например, фонд Standard & Poor’s 500 копирует этот индекс, покупая акции компаний, входящие в него. Когда инвестируете в фонд, вы также владеете небольшими частями каждой из компаний, входящие в него.Можете проинвестировать сразу в несколько фондов для создания диверсифицированного портфеля. Будьте внимательны, фондовые взаимные фонды также, иногда, называют паевыми инвестиционными фондами. Но не стоит забывать о мерах предосторожности, распространенные ошибки мы специально разобрали в статье “Избегайте этих ошибок в инвестировании ETF ”.
• Инвестирование в отдельные акции. Чтобы инвестировать в конкретную компанию, можно приобрести одну или несколько акций, полностью прочувствовав на себе многие нюансы биржевой торговли. Для создания диверсифицированного портфеля из множества отдельных акций потребуется приложить намного больше сил, чем при покупке ETF, а также проинвестировать более внушительную сумму. 

Преимущество взаимных фондов заключается в высококачественной диверсификации финансов по секторам, что уменьшает риск инвесторов. Очевидным плюсом является инвестирование пенсионных сбережений в портфель, состоящий из таких фондов , так как риск потерять средства крайне мал. 

С другой стороны, взаимные фонды вряд ли будут расти стремительным образом, как некоторые отдельные акции. Преимущество инвестирования в отдельные акции — бОльшая потенциальная доходность, однако шансы на то, что любая отдельная акция сделает вас богатым, чрезвычайно малы. 

Шаг 4. Установите бюджет для инвестиций.

На этом этапе у начинающих инвесторов часто возникают два вопроса:

1.Сколько нужно иметь денег, чтобы начать инвестировать в акции?

Очевидно, сумма напрямую зависит от стоимости акций. Цена акций может варьироваться от нескольких долларов до нескольких тысяч долларов, поэтому если у вас маленькая сумма, то покупка ETF фонда является отличным вариантом. Взаимные фонды часто имеют порог входа минимум $1000, когда ETF можно купить менее чем за $100.

2. На какой срок нужно инвестировать?

Инвестирование через взаимные фонды — это всего лишь один из вариантов инвестирования на фондовом рынке, однако его можно рассматривать как более долгосрочные инвестиции, например, вам уже 30 лет, вложение в фонды для обеспечения безбедной пенсии — хорошая идея. Хорошим тоном будет держать менее 10% активов в акциях отдельных компаний, но это зависит от риска инвестиционного портфеля. Конечно, возникает множество вопросов и не совсем понятно, как взять и сразу начать инвестировать, хоть выглядит это довольно просто. Чтобы до конца разобраться, приходите на бесплатное занятие Станислава Говорова . Вы сможете задать волнующие вас вопросы, а также узнаете много интересного.

Шаг 5. Начните инвестировать.

Инвестирование на фондовом рынке сопряжено с определенным набором стратегий и подходов, однако не все инвесторы придерживаются только основ. С другой стороны, миллиардер и знаменитый инвестор Уоррен Баффет считает, что инвестирование в S&P500 является лучшей инвестицией для американцев, а инвестировать в отдельные компании следует только в том случае, если вы верите в потенциал долгосрочного роста компании. Таким образом, если инвестируете в отдельные компании, тогда следует уделять много времени для выбора компаний, когда инвестирование через фонды влечет за собой только формирование диверсифицированного портфеля из фондов. 

Как выбрать акции роста

Акциями роста называются акциями, которые растут быстрее и выше, чем аналогичные со схожими показателями продаж и прибыли. Обычно сравнивают рост компании с ростом других компаний в той же отрасли или с фондовым рынком в целом. 

Например, если компания растет на 15% в год в течении трех или более лет, а средний темп индустрии в тот же период составляет 10% в год, тогда эти акции квалифицируются как акции роста. Акции роста так называются не только потому, что стоимость акций растет, но и из-за индивидуального подхода компании к своей деятельности, который помогает обгонять рынок. 

Рассмотрим важные моменты, к которым стоит присмотреться при выборе акций роста: 

• Показатели. Это относится к финансовому состоянию компании и связанными с нею данными. При проведении фундаментального анализа компании инвесторы смотрят на следующие пункты: баланс компании, отчет о прибылях и убытках, движение денежных средств и на другие операционные данные, а также на внешние факторы, такие как рыночная позиция компании, отрасль, экономические перспективы.Компании следует иметь стабильную солидную прибыль, низкий уровень долга и доминирующее положение на рынке. Про важные показатели, как P/E, P/BV, ROE, CAGR, коэффициент текущей ликвидности, дивидендная доходность, читайте в статье . 
• Ценность. Ценные бумаги — это акции, цена которых ниже стоимости компании и ее активов. С помощью фундаментального анализа можете определить справедливую стоимость акций компании, если цена ниже чем показывают фундаментальные показатели, то считается, что покупка такой акции оправдана и принесет хорошую доходность. 
• Лидеры и мегатренды. Мегатрендом называют крупное событие, которое имеет сильные последствия для большого количества людей и на долгое время. Хорошим примером является старение Америки. Исследование федерального правительства говорят нам, что пожилые люди будут самым быстрорастущим сегментом нашего общества в течение следующих 20 лет. Но как инвестор использует преимущества мегатренда? Инвестор выделяет компании, которые делают упор на мегатренд и на тенденции в обществе. Получается сильная компания в растущей отрасли — секрет успеха многих инвесторов.
• Сильная ниша. Компании, создавшие сильную нишу, стабильно приносят прибыль. Инвесторам следует искать компании с одной или несколькими из следующих характеристик:
• Бренд. Компании с позитивной и знакомой идентичностью, такие как Coca-Cola, Apple, Microsoft, занимают определенную нишу, что позволяет сохранять лояльность клиентов.
• Высокий порог входа. United Parted Service и Federal Express создали крупномасштабные сети по распределению и доставки, которые конкурентам крайне сложно повторить.
• Исследования и разработки. Компании Pfizer и Merck тратят огромное количество денег для исследования и разработку новых фармацевтических продуктов. Эти инвестиции становятся новым продуктом с миллионами потребителей, которые станут лояльными покупателями, что позволит компании расти. 

Приглашаем вас на бесплатный вебинар Артема Хачатряна “Активный трейдинг ”. Научись торговать акциями российских и американских компаний,фьючерсами на индексы, валюту и сырье. Артем расскажет, как делать расчеты по финансовым показателям и подробно ответит на ваши вопросы. Записывайтесь! 

Небольшой бонус, смотрите вебинар Андрея Ванина на тему «Инвестиции в акции. Как получать пассивный доход». Подписывайтесь на канал и ставьте лайки!

Преимущества в инвестировании в загородную недвижимость альтернативным формам вложения

Желая создать, приумножить капитал, или уберечь свои деньги от инфляции, многие задумываются о таком способе заработка как инвестирование средств. Вариантов, куда можно вложить деньги много (игра на бирже, стартапы, акции и т.д.), но большинство из них сопровождаются серьезными рисками, зависят от разного рода факторов и форс-мажоров, или и вовсе изначально обречены на провал. Для того, чтобы хорошо ориентироваться в инвестициях и не провалиться, необходимо внимательно следить за экономической обстановкой в стране, за тем, что актуально и востребовано. Исходя из этих данных, можно выбрать наиболее выгодный способ вложения денег.

Один из традиционных и самых безопасных способов вложения капитала – инвестиции в рынок недвижимости. Этот способ капиталовложения хорош по целому ряду причин. Во-первых, чаще всего вложение в недвижимость не требует особых усилий и постоянного развития бизнеса – один раз вкладываете деньги в объект, а дальше долгое время можно получать дивиденды уже спустя несколько лет. Во-вторых, недвижимость нужна всем и всегда, а значит, она будет продаваться. Неважно, идет речь о коммерческих помещениях или о жилых домах или квартирах.

Доходность инвестиций в недвижимость зависит от типа объектов, в которые вы вкладываетесь, от их географического расположения, от уровня развитости инфраструктуры, экологии местности и многих других факторов. Перед тем как приступить непосредственно к инвестициям, внимательно ознакомьтесь со всеми деталями, чтобы не упустить подводных камней. Например, если вы задумались вложить деньги в многоквартирный дом, узнайте выгоднее вкладываться в уже построенный дом, или же стоит вложиться в строительство? Например, вкладываясь во вторичный жилой фонд, стоит узнать все ли в порядке с документами, есть ли задолженности по каким-либо квартирам, все жильцы выписались или нет, включено ли строение в список зданий подлежащих сносу и т.д.

Если вы, как инвестор, задумались вкладываться в строительство недвижимости с нуля, то знайте, что стоимость таких инвестиций чаще всего гораздо ниже, и таким образом, доходность инвестиций в недвижимость на стадии строительства гораздо выше. Но в этом случае стоит быть особенно осторожным. Внимательно изучите прошлое компании-застройщика. Опаздывал ли застройщик в сдаче объектов в эксплуатацию? Какие материалы использовал и каково их качество? Законно ли приобреталась земля под строительство? Возникали ли какие-либо технические и юридические проблемы во время строительства или после его завершения? Это все можно узнать, только проделав довольно долгую и скрупулезную работу по сбору информации. Очень эффективен опрос жильцов, которые проживают в домах, построенных застройщиком. Также не менее важную роль играет расположение объекта и инфраструктура вокруг него. Мало кому приглянется квартира в доме, который находится где-то в чистом поле или возле леса, без транспортных развязок, магазинов, аптек и школ поблизости.

Другой популярный и безопасный инвестиционный инструмент – загородная недвижимость. Этот способ вложения очень актуален для мегаполисов и больших городов. Дома за городом востребованы как для постоянного проживания, так и для сезонного отдыха. В больших городах дорогое жилье, и не каждый может позволить себе иметь дачу или второй дом за пределами города. Но это не отменяет того, что многих горожанам хочется отдохнуть от постоянного шума, загрязненного воздуха и высокого ритма жизни в городе. Отдых на природе – идеальный вариант. Для такого отдыха подходят небольшие гостиничные комплексы и домики.

Исходя из вышесказанного, выходит, что в целом, вложиться в загородную недвижимость можно по-разному. Можно приобрести участок без каких-либо строений на нем. Это обойдется гораздо дешевле, ведь налоги, которые предстоит оплатить государству гораздо ниже, и нет необходимости в ремонтных работах и прочих вливаниях средств в улучшение объекта. Землю можно перепродать или сдать в аренду. Другой вариант – строительство. Для того чтобы выгодно приобрести участок, внимательно ознакомьтесь с документами. Узнайте, какое целевое назначение участка – под индивидуальное строительство или под сельскохозяйственные работы. Если вам нужен участок для строительства, не покупайте землю, предназначенную для сельскохозяйственных работ. Изменение статуса земли – долгий, сложный и дорогой процесс.

Другой выгодный способ вложения капитала в загородную недвижимость – строительство коттеджа в коттеджном поселке и сдача в аренду. Доход от аренды окупится уже где-то в течение 4-5 лет, при условии, что коммуникации уже были подведены к участку. Если же коммуникации находятся далеко, а инфраструктура в этой местности слабая – стоит еще раз задуматься, прежде чем приобретать такой участок.

Также стоит рассматривать покупку готового коттеджа. Прибегая к этому способу, вы сможете в довольно короткие сроки после заключения сделки по купле-продаже сдать дом в долгосрочную или сезонную аренду, или же перепродать его по завышенной цене. Выбирая готовое строение, обратите внимание на инфраструктуру. Если дом находится в развитом коттеджном поселке, где все домики выглядят аккуратно и имею эстетически приятный вид, а недалеко от него есть хорошая транспортная развязка, можно сказать, что вы гарантированно выигрываете. Такой дом привлечет внимание потенциальных покупателей или арендаторов гораздо быстрее. Также важен внешний вид самого дома. Речь идет о стиле, в котором он построен. Часто так происходит, что нестандартные дизайнерские решения, специфичная архитектура и игра с формами и цветом быстро выходит из моды. Многие покупатели и арендаторы более склонны выбрать классический стиль. Не менее внимательно ознакомьтесь с документацией на строение и участок, а также с географическим расположением дома – тип грунта, глубина грунтовых вод, находится ли дом в низине или на холме и т.д.

Также будущему инвестору не стоит обходить вниманием и загородные строения, находящиеся в начальных этапах строительства. Этот способ вложения капитала считается довольно демократичным в плане суммы, которую предстоит вложить. Прибегая к этому способу, важно выбрать те недостроенные дома, у которых есть высокий потенциал. Например, большой потенциал есть у недостроенного коттеджа, который расположен в коттеджном поселке на начальном этапе формирования. Конечно же, не забывайте проверять компанию, которая занимается строительством. Прошлые проекты способны очень многое рассказать о застройщике. Годовой доход от такой инвестиции в будущем может достичь 30 процентов.

В заключение можно сказать, что сделать выгодные инвестиции в недвижимость вполне возможно. Доходность от вложений в недвижимость всегда высокая – как правило, 30 процентов и выше. Будущему инвестору стоит определиться с суммой, которую он намерен вложить, а также изучить то, что предлагается на местном рынке недвижимости. После того, как инвестор проанализирует предложения рынка, можно приступать к отбору объектов для вложения капитала. Это порой долгий и трудоемкий процесс, но при правильном подходе к делу, результат окупается во много раз. Правильно сделанные инвестиции способны не только сохранить вложенный капитал, но и приносить весьма крупный пассивный доход долгое время.

Королева камней: как Нэнси Пелоси стала самым большим мемом в инвестировании

Нэнси Пелоси стала невероятным инвестиционным мемом.

Win McNamee / Getty Images

• В инвестиционном мире появился новый мем: Нэнси Пелоси, спикер палаты представителей и звездный сборщик акций.
• Успешные сделки мужа Пелоси в сфере высоких технологий привлекли внимание пары к инвестициям.
• В то время как одни мем об инсайдерской торговле, другие активно копируют подход Пелоси и следуют ему.
• Смотрите больше историй на бизнес-странице Insider.

Переместите GameStop и dogecoin, у инвестиционного мира появился новый мем: Нэнси Пелоси, спикер Палаты представителей США и звездный сборщик акций.

Pelosi стал постоянным участником крупнейших финансовых страниц мемов, таких как Litquidity и Parik Patel. А инвестирующие в TikTok аккаунты получают десятки тысяч просмотров роликов о действиях Пелоси на рынке. Но почему?

Роковая ставка Alphabet

Центральное место в истории о том, как Пелоси стал самым большим мемом на Уолл-стрит, занимает законодательство США, которое вынуждает законодателей раскрывать свою торговую деятельность и торговую деятельность своей семьи.Это означает, что широкая публика может увидеть очень успешные сделки Пелоси — или, более конкретно, мужа Пелоси.

Пелоси сообщила о множестве сделок с акциями, проведенных ее мужем Полом за последние несколько лет. Но его торговая деятельность стала известна в новостях в июле, когда он заработал крутые 5,3 миллиона долларов, исполнив опционы колл, которые позволили ему купить 4000 акций материнской компании Google Alphabet.

Торговля была очень противоречивой. Это потому, что это произошло незадолго до того, как Судебный комитет Палаты представителей проголосовал за антимонопольное регулирование, которое в конечном итоге не было воспринято как большая угроза для технических титанов.

Представители спикера Пелоси сообщили СМИ в то время, что она ничего не знала о покупках и что сама не владеет акциями. Insider связался с офисом Пелоси, но не получил ответа.

Хотя она не нарушала никаких правил, многие считали эту сделку подозрительной, и быстро возникли два мема, основанные на Пелоси. Во-первых, 81-летний мужчина — успешный и рискованный трейдер. Во-вторых, она зарабатывает большие деньги на инсайдерской информации.

Парик Патель — это аккаунт, который регулярно создает мемы о Пелоси.

@ SpeakerPelosi / @ ParikPatelCFA / Twitter

Пол Пелоси — один хороший дневной трейдер

Для анонимного банкира с Уолл-стрит, создавшего мем-аккаунт Litquidity, вся ситуация забавна.

Забавно представить Пола Пелоси просто еще одним дневным трейдером WallStreetBets, пытающимся заработать немного денег на своем телефоне, сказал Litquidity Insider.

И забавно, что семья самого могущественного демократа страны, партия которого, как считается, желает обложить налогом богатых и сократить неравенство, должна регулярно покупать и продавать акции и опционы на миллионы долларов.

Вопрос о торговле акциями политиками носит весьма пристрастный характер. Демократы часто указывают на дела республиканцев Сенса Келли Лёффлер и Рэнда Пола, чья торговая деятельность также подвергалась критике.

Неудивительно, что мемы на Pelosi вызывают много шума в сети, говорит Litquidity. Один из постов Litquidity в Instagram — фотография, на которой Джордж Сорос и Нэнси Пелоси сравниваются как трейдеры. Комментарий ниже гласит: «Прекрасно. А теперь займемся Рандом Полом и его женой». Другие очень критично относятся к спикеру.

Подробнее: Рынок движется к своей ужасной «стадии позднего цикла», предупреждает Bank of America, — но эти 6 акций сектора недвижимости предлагают сильные фундаментальные показатели и защищенные от инфляции дивиденды.

Копирование подхода Пелоси

Тем не менее, в сети есть сообщество, которое больше восхищается и стремится скопировать семейные дела Пелоси.

В недавнем видео на TikTok аккаунт Quicktrades получил 70 000 лайков в посте, посвященном сделкам «королевы инвестирования».«Другой аккаунт разместил в TikTok слова« обращается к Нэнси Пелоси за советами по акциям ». А торговое приложение для социальных сетей Iris позволяет пользователям отслеживать раскрытия Пелоси информации.

Эд Мойя, старший аналитик рынка торговой платформы Oanda, рассказал Insider, что новая армия розничных торговцев в США всегда ищут экспертов для подражания. «Новичок считает, что политики имеют представление о том, что, вероятно, будет хорошим выбором акций, поскольку правительственные чиновники знают, какая фискальная политика повлияет на какие сектора», — сказал он.

«Розничные трейдеры в некоторой степени осознают, что они взяли AMC и Gamestop так далеко, как только могли, и им нужно искать другие сделки».

Что такое факторное инвестирование? | BlackRock

Глобальные рынки состоят из десятков классов активов и миллионов отдельных ценных бумаг… что затрудняет понимание того, что действительно важно для вашего портфеля. Но есть несколько важных факторов, которые могут помочь объяснить доходность по классам активов. Эти ФАКТОРЫ представляют собой широкие и устойчивые движущие силы доходности, которые имеют решающее значение для оказания помощи инвесторам в достижении целого ряда целей — от получения прибыли, снижения риска до улучшения диверсификации.

Сегодня новые технологии и расширяющиеся источники данных позволяют инвесторам легко получать доступ к факторам.

Факторы — основа инвестирования, так же как питательные вещества — основа еды, которую мы едим. Нам нужны углеводы и белок для поддержания жизнедеятельности в течение дня, которые мы можем найти в различных продуктах, таких как хлеб, молоко и фрукты. Составление сбалансированной диеты означает понимание того, какие питательные вещества содержатся в нашей пище, и выбор смеси, которая наилучшим образом удовлетворяет потребности нашего организма.

Точно так же знание факторов, определяющих доходность вашего портфеля, может помочь вам выбрать правильное сочетание активов и стратегий для ваших нужд.

Есть два основных типа факторов, влияющих на доходность. Макрофакторы, такие как темпы экономического роста и уровень инфляции, могут помочь объяснить доходность различных классов активов, таких как рынки акций или облигаций.

Факторы стиля могут помочь объяснить доходность этих классов активов. Например, ценные акции — те, которые имеют низкие цены по сравнению с фундаментальными показателями — исторически приносили более высокую доходность, чем широкий рынок.

Factors могут помочь нам создать портфолио, которое лучше соответствует индивидуальным потребностям; точно так же, как знание питательных веществ в вашей пище может помочь вашему организму работать. Точно так же инвесторы, ищущие защиту от убытков в нестабильной рыночной среде, могут добавить подверженность стратегиям минимальной волатильности для снижения риска, в то время как инвесторы, которые комфортно принимают повышенный риск, могут искать более ориентированные на возврат стратегии, такие как импульс.

Теперь — почему факторы работают? Обширные исследования, в том числе исследования лауреатов Нобелевской премии, доказали, что определенные факторы обеспечивали прибыль на протяжении десятилетий.Эти факторы приносят прибыль по следующим трем причинам: готовность инвестора брать на себя риск, структурные препятствия и тот факт, что не все инвесторы всегда абсолютно рациональны.

Некоторые факторы приносят дополнительную прибыль, поскольку они сопряжены с дополнительным риском и могут быть хуже в определенных рыночных режимах.

Некоторые факторы возникают из-за структурных препятствий, тех инвестиционных ограничений или рыночных правил, которые делают определенные инвестиции запрещенными для одних инвесторов, создавая возможности для других, которые могут инвестировать без этих ограничений.

И, наконец, некоторые факторы отражают поведение инвестора, то есть действия среднего инвестора, которые не всегда абсолютно рациональны. Иногда люди хотят картофель фри вместо салата, даже если они следят за уровнем холестерина. Эти поведенческие предубеждения могут создать инвестиционные возможности для тех, кто придерживается противоположных взглядов.

Давайте обсудим способы доступа к факторам. Достижения в области технологий и данных позволяют инвесторам использовать эти проверенные временем идеи по-новому, от интеллектуальной бета-версии до улучшенных факторных стратегий.

Стратегии

Smart beta нацелены на факторы с использованием подхода, основанного на правилах, обычно с целью превзойти эталонный показатель, взвешенный по рыночной капитализации. Стратегии интеллектуального бета-тестирования теперь широко доступны в ETF и паевых инвестиционных фондах, что делает факторные стратегии доступными и доступными для каждого инвестора.

Расширенные стратегии используют факторы более продвинутыми способами — торгуя несколькими классами активов, иногда инвестируя как длинные, так и короткие. Инвесторы используют эти расширенные факторные стратегии для получения абсолютной прибыли или в дополнение к хедж-фондам и традиционным активным стратегиям.

Факторы

могут помочь вам увеличить ваши инвестиции и помочь в достижении ваших целей.

BlackRock является лидером в области факторного инвестирования, запустив первый факторный фонд в 1971 году и продвигая инновации в этой категории более 40 лет.

Какие фьючерсы при инвестировании?

Вы не можете предсказать будущее, но можете попытаться предсказать — или застраховаться — сколько будут стоить определенные элементы, когда они появятся. Фьючерсный контракт обязывает покупателя принять поставку товара в определенную дату.На другом конце контракта стоит продавец, который несет ответственность за доставку этих товаров по указанной цене.

Фьючерсные контракты покупаются и продаются на широкий спектр товаров, валют, процентных ставок и индексов, и они составляют огромную часть финансовой индустрии. По данным Futures Industry Association (FIA), в 2020 году было продано более 25 миллиардов фьючерсных контрактов.

Как работают фьючерсы

Подумайте о фермере, выращивающем кукурузу, который должен выложить много тысяч долларов в начале посевного сезона в надежде продать с прибылью, когда прибудет урожай.Фермер может использовать фьючерсный контракт, чтобы застраховаться от снижения цен во время сбора урожая. Независимо от того, какова фактическая цена, когда кукуруза созрела, фермер установил цену, которая гарантирует прибыль.

На другом конце этой сделки может быть крупная пищевая корпорация, которая использует кукурузу для производства своей продукции. Чтобы защитить бизнес, он купит контракт этого фермера, чтобы застраховаться от уплаты более высоких цен в случае дефицита предложения.

Торговля фьючерсами на бирже, такой как Чикагская товарная биржа, и клиринговая палата выступает в качестве посредника между покупателями и продавцами, чтобы гарантировать выполнение контракта на дату истечения срока его действия.Контракты могут не рассчитываться в течение недель или месяцев в будущем, но маржа должна быть внесена и сохранена для обеспечения целостности рынка.

Торговля фьючерсами обходится дорого. Товарные фонды, например, на самом деле не хранят силосы, заполненные кукурузой, или цистерны с нефтью. Вместо этого они держат фьючерсные контракты, которые должны быть пролонгированы до истечения срока их действия. Поскольку цена на товар в будущем обычно выше, чем сейчас, они всегда покупают фьючерсные контракты по более высоким ценам, платят комиссию за транзакции, а затем продают их до истечения срока их действия по ценам, близким к спотовому (текущим).Вот почему вы можете видеть значительные различия между удорожанием цен на такие сырьевые товары, как топочный мазут или природный газ, но существенно более низкую или даже отрицательную норму прибыли паевого инвестиционного фонда или биржевого фонда, который торгует этими фьючерсами, а не удерживает фактические товар.

Использование фьючерсов

В дополнение к покупателям и поставщикам, использующим фьючерсы для хеджирования и обеспечения цен, которые работают для их бизнес-моделей, фьючерсы также используются для спекуляций о том, где цены пойдут дальше.Трейдеры могут купить или продать контракт на эти фьючерсы на кукурузу, но у них нет никакого желания когда-либо фактически владеть какой-либо кукурузой. Вместо этого они пытаются извлечь выгоду из колебаний цен. Фьючерсный контракт можно покупать и продавать постоянно до истечения срока его действия. Например, трейдер может купить фьючерсный контракт на сырую нефть в 10:00 за 70 долларов и продать его в 15:00. за 72 доллара.

Фьючерсы могут дать представление о том, за что вы в конечном итоге платите в ряде товаров. На момент написания этой статьи фьючерсы на кофе, например, стремительно растут из-за не по сезону холодной погоды в Бразилии — стране-крупнейшем производителе на рынке кофе — которая уничтожила кофейные деревья.Если ваше любимое кафе не ограничило свои запасы бобов, фьючерсный рынок показывает, что в конечном итоге оно будет платить больше, и эти расходы, вероятно, будут включены в ваш счет.

Понимание риска фьючерсов

Любое инвестирование сопряжено с определенным риском, но торговля фьючерсными контрактами может быть очень коварным путем для индивидуальных инвесторов с ограниченными знаниями о том, как функционируют фьючерсы. Брокеры позволят клиентам торговать фьючерсами с маржой, что позволяет вам занимать деньги, чтобы делать более крупные ставки.Если эта ставка не сработает, значит, вы рискуете получить большую сумму денег, чем вы, возможно, готовы заплатить.

По мере появления на рынке новых фондов криптовалюты имейте в виду, что эти авуары в основном состоят из фьючерсных контрактов, а не базовых криптовалют. Чрезвычайный уровень волатильности означает, что в результате обязательно возникнет значительная разница в производительности.

Фьючерсы и опционы

Фьючерсы и опционы часто помещаются в одно и то же ведро при обсуждении инвестиций, поскольку они оба основаны на сценариях цены «что если».Однако между ними есть важное различие. Опционные контракты соответствуют своему названию: у держателя есть возможность выбрать, действительно ли исполнить опцион на покупку или продажу. С другой стороны, фьючерсы должны быть исполнены. Ни одна из сторон не имеет возможности отказаться от контракта.

Подробнее:

7 лучших способов инвестировать во время учебы в колледже

Уехать из дома, завести новых друзей и прийти на занятия вовремя — вот некоторые из больших изменений, с которыми сталкиваются студенты колледжа после окончания школы.При всем том, с чем сталкивается эта новая группа взрослых, удивительно, что есть время на что-нибудь еще, не говоря уже об инвестициях.

Но, что удивительно, колледж на самом деле является одной из лучших возможностей начать работу в мире инвестирования. Даже те, у кого мало денег, могут начать создавать портфель, и это может быть преимуществом, потому что вы научитесь инвестировать — и справляться с некоторыми неизбежными потерями — без риска потерять большую сумму денег. .

Колледж — прекрасное время, чтобы начать инвестировать

Конечно, колледж может быть одним из самых трудных моментов, когда нужно получить дополнительные изменения только для того, чтобы делать то, что вам нужно делать, не говоря уже о том, что вы хотите делать.Но чтобы начать инвестиционную игру, не нужно много денег. Со всеми бесплатными или недорогими вариантами, доступными сегодня, скромные 20 или 30 долларов могут помочь вам в игре. Что еще более важно, это заставляет вас задуматься об инвестировании.

На самом деле, самая сложная часть начала инвестирования — это начать думать о себе как об инвесторе — будь то реальный владелец публично торгуемых компаний или даже держатель различных криптовалют.

Вы должны принять долгосрочный менталитет владельца в отношении ваших холдингов, периодически анализировать, что происходит на рынке, и делать шаги, которые выглядят так, как будто у них есть хорошие шансы, например.Раннее усвоение этих уроков — когда они не требуют больших затрат — очень ценно.

Хотя мы обычно думаем об инвестировании как о зарезервированном для богатых, это совершенно не обязательно так. Студентам следует подумать о том, как они могут использовать инвестиции для создания и обеспечения своего финансового будущего, даже до того, как они перестанут строить свою карьеру.

Вот семь способов, с помощью которых студенты могут начать инвестировать, от сверхнадежного до смелого.

1. Начните с высокодоходного сберегательного счета или компакт-дисков.

Один из самых простых способов увеличить ваши сбережения — открыть высокодоходный сберегательный счет.Эти счета выплачивают проценты по вашим депозитам по ставкам, намного превышающим те, которые доступны через традиционные сберегательные или текущие счета, при этом предлагая вам возможность снимать средства в любое время.

Вкладчики не часто думают о банковских продуктах (таких как высокодоходные сберегательные счета, депозитный сертификат или CD) как об инвестициях, но это так. И это одни из самых безопасных альтернатив. Компакт-диски будут платить вам фиксированную процентную ставку в обмен на передачу денег банку в течение определенного периода времени.Эти вложения могут стать хорошим местом для хранения денег, которые вам не понадобятся до определенного времени в будущем.

Например, если у вас есть деньги на обучение в следующем году, вы, вероятно, захотите, чтобы они были в сверхнадежном счете, который не будет колебаться в зависимости от фондового рынка. Компакт-диск отвечает всем требованиям именно такого рода.

2. Обратитесь к бесплатному или недорогому брокеру

Если вы хотите начать инвестировать, это не может быть намного дешевле. Есть много впечатляющих недорогих онлайн-брокеров, таких как Fidelity Investments и Charles Schwab, которые предлагают бесплатные сделки с акциями и ETF, а также предоставляют отличные исследовательские и образовательные инструменты, которые помогут вам начать свой путь.И Fidelity, и Schwab, например, получили высшие баллы в этих областях и известны своим общим обслуживанием клиентов и дружелюбием к инвесторам.

Но если вы хотите получить все бесплатно — отлично подходит для студентов колледжей, которые хотят сократить расходы — тогда вы можете обратиться к Robinhood. Основным преимуществом Robinhood является то, что на платформе можно торговать бесплатно, включая опционы и криптовалюту. Robinhood Gold также предоставляет исследования Morningstar за относительно дешевые 5 долларов в месяц. Благодаря удобному мобильному приложению, позволяющему торговать где угодно, Robinhood станет отличным выбором для тех, кто хочет сократить расходы до минимума.

Webull — еще один вариант для особо экономных инвесторов. Webull, как и Robinhood, также предлагает торговлю без комиссии, но имеет больше вариантов поддержки клиентов и предлагает пенсионные счета, которых нет в Robinhood.

3. Ежемесячно инвестируйте понемногу

Если вы выберете брокера без комиссии, вы сможете вкладывать скромные суммы каждый месяц, и ваш капитал не будет съеден комиссионными. Таким образом, больше денег фактически идет в ваши акции или фонды. Вы можете отложить даже всего 20 или 30 долларов в месяц и увидеть, как деньги действуют на фондовом рынке.Ряд брокеров теперь также предлагают инвесторам возможность покупать доли акций.

Важно начать работу независимо от того, чем занимается экономика. Даже если вы вложите небольшую сумму, вы, вероятно, будете более мотивированы следить за рынком. И что немаловажно, вы можете начать думать о себе как об инвесторе. Вложенные деньги также побуждают вас проводить исследования и анализировать свои активы. Так что начало даже с небольшого количества может быть действительно полезным.

4. Купить индексный фонд S&P 500

Один из самых простых способов для инвестора начать работу — это купить индексный фонд, и многие из самых популярных индексных фондов основаны на индексе Standard & Poor’s 500 крупных американских компаний. компании.Индексный фонд владеет акциями всех акций в индексе, сотни в случае S&P 500. Благодаря такому количеству акций в самых разных отраслях, фонд является очень диверсифицированным и обычно предлагает менее волатильную доходность, чем владение отдельными акциями. .

Еще одно преимущество индексного фонда состоит в том, что вам не нужно много знать, чтобы начать работу. Покупка индексного фонда S&P 500 — это как покупка на рынке, и вы получите рыночную доходность. Это отличный способ узнать, как работает инвестирование, и эту стратегию рекомендовал большинству инвесторов легендарный инвестор и миллиардер Уоррен Баффет.

5. Подпишитесь на робо-советника

Если вы не готовы выбирать отдельные акции или даже индексный фонд, вы можете выбрать робо-советника. Робо-советник автоматически создает для вас портфель, покупая фонды в зависимости от вашего временного горизонта и того, насколько агрессивно вы хотите быть со своими инвестициями. Начинающие инвесторы могут начать с очень небольшими деньгами — даже 20 долларов могут помочь вам — и вы можете постепенно добавлять деньги без каких-либо дополнительных транзакционных издержек.

Робо-консультанты за свои услуги обычно взимают процент с ваших активов, часто 0.25 процентов в год, хотя некоторые отказываются от комиссии за небольшие счета. Wealthfront и Betterment — два крупных робо-консультанта, которые достигли этой ценовой категории.

Обычно вы не платите консультанту никаких дополнительных комиссий, хотя за любые ваши средства обычно взимается комиссия в зависимости от того, сколько у вас есть. Вы часто получаете и другие преимущества от советника, в том числе привлекательные процентные ставки по денежным счетам, и вам обычно не придется блокировать свои деньги.

6. Обратитесь к инвестиционному приложению

Один из способов упростить инвестирование еще дальше — с инвестиционным приложением.Одно популярное мобильное приложение, которое может здесь помочь, называется Stash, и оно позволяет покупать отдельные акции или набор ETF. Для начала требуется всего 5 долларов, а базовая учетная запись стоит 1 доллар в месяц. Если вы не знаете, как начать инвестировать, но хотите научиться и делать это самостоятельно, Stash поможет вам.

Еще одно популярное приложение для инвестирования — Acorns. Оно вошло в список лучших инвестиционных приложений Bankrate благодаря простоте использования. С Acorns вы привязываете дебетовую или кредитную карту, а затем приложение округляет покупки до следующего доллара и инвестирует эту разницу в один из нескольких портфелей ETF.Стоимость их основного обслуживания составляет 1 доллар в месяц, но Acorns также предлагает обновленный универсальный сервис за несколько долларов дороже.

7. Откройте IRA

Это может звучать так, как будто вы прыгаете с ума, думая об IRA, пока учитесь в колледже. Но на самом деле IRA может стать отличной возможностью для накопления будущих сбережений, если вы, как и многие студенты, зарабатываете деньги на работе. IRA позволяет вам откладывать налоги на любую прибыль или дивиденды и вычитать ваши взносы из налогооблагаемого дохода, экономя ваши деньги на налогах.Кроме того, чем раньше вы начнете инвестировать в учетную запись с льготным налогообложением, тем дольше вы сможете использовать возможности начисления сложных процентов для максимального увеличения своей учетной записи.

Roth IRA может быть еще одним отличным способом начать инвестировать для выхода на пенсию. Взносы в IRA Roth производятся за счет долларов после уплаты налогов, поэтому сразу не будет никаких налоговых сбережений, но снятие средств при выходе на пенсию не будет облагаться налогом. Делая взносы, когда вы учитесь в колледже (и, вероятно, платите низкую ставку подоходного налога), вы избежите больших налоговых счетов в будущем, когда ваш доход, вероятно, будет облагаться большим налогом.Как и в случае с традиционной IRA, ваши инвестиции будут добавлены к безналоговой сумме в Roth IRA.

Эти преимущества могут быть легкой победой, если приложить немного усилий.

Итог

Самый важный момент для студентов колледжей, которые хотят инвестировать, также является самым срочным — начните сегодня. Чем раньше вы начнете узнавать о рынке, тем скорее вы начнете планировать свое финансовое будущее. Студенты могут начать со скромной суммой денег и, надеюсь, расширить свои знания и портфолио.

Помните, что взвешенный подход имеет смысл, когда вы только начинаете. Ставка «олл-ин» на акции или определенный класс активов особенно рискованна и может привести к значительным убыткам в случае их падения. Неустойчивость сопровождает большинство инвестиций, и умение справляться с эмоциями, которые она вызывает, является важной частью процесса обучения.

Подробнее:

будущих доходов: богатые видят роль в инвестировании для решения проблемы изменения климата

Большинство богатых людей, семейных офисов и фондов во всем мире — независимо от того, считают они себя «устойчивыми инвесторами» или нет — признают, что изменение климата необходимо решать, и верят, что их капитал будет играют ключевую роль, как показало недавнее исследование лондонской компании Campden Wealth.

В восьмом отчете «Инвестиции для глобального воздействия: сила во благо» 86% из 277 опрошенных инвесторов заявили, что их «частный капитал будет иметь важное значение для решения проблемы изменения климата, потому что правительства делают недостаточно».

Отчет был подготовлен Campden Wealth — семейной глобальной членской группой, которая предоставляет образовательные, исследовательские и сетевые возможности для богатых семей — для Global Impact Solutions Today (GIST), британской консультационной фирмы и аналитического центра по устойчивому инвестированию. и ты.К. на базе Barclays Private Bank.

В целом исследование показало, что все больше инвесторов вкладывают значительную часть своих активов в стратегии устойчивого инвестирования и склонны, даже среди так называемых традиционных инвесторов, добиваться положительного социального или экологического воздействия за счет своих инвестиций.

В частности, доля импакт-инвестиций в портфелях опрошенных выросла до 41% в этом году по сравнению с 36% в 2020 году и 20% в 2019 году. Доля опрошенных, которые инвестируют в первую очередь ради воздействия, выросла до 18% в этом году. год от 13% в 2019 году.

Среди тех, кто считает себя традиционными инвесторами, 48% считают, что экологические, социальные и управленческие факторы играют роль в их инвестиционном процессе.

«В течение многих лет наблюдается неуклонно растущая доля населения UHNW [сверхвысокого собственного капитала], которое вносит свой вклад в движение за устойчивое развитие», — Ребекка Гуч, в ответ на вопросы написал старший директор по исследованиям Campden Wealth. «Однако в этом году интересно то, что в настоящее время инвестирование на основе ESG широко используется традиционными инвесторами в сфере частного капитала / семейного офиса.

Этот сдвиг является «интересным знаком того, куда движется отрасль», — говорит Дамиан. Пайятакис, руководитель отдела устойчивого и эффективного инвестирования в Barclays Private Bank. Вместо того, чтобы устойчивое инвестирование стало мейнстримом, речь идет «о том, чтобы мейнстрим стал более устойчивым с точки зрения способов инвестирования».

Пента недавно взяла интервью у Гуча и Пайатакиса о выводах отчета.

Инвестиции для решения проблемы изменения климата

Из опрошенных 80% заявили, что изменение климата «имеет отношение к их инвестиционным портфелям», а 67% заявили, что они хотят, чтобы активы их семей способствовали достижению цели Парижского климатического соглашения по ограничению повышение глобальной температуры на 2 градуса Цельсия по сравнению с доиндустриальным уровнем.

Также 70% согласны с мнением бывшего управляющего Банка Англии. Марк Карни, финансовый советник премьер-министра Великобритании на Конференции Организации Объединенных Наций по изменению климата 2021 года (известной как COP26), которая считает, что решение проблемы изменения климата представляет собой «величайшую коммерческую возможность нашего времени».

В подтверждение этого вывода, 30% инвесторов нацелены на инвестиции, предназначенные для перехода к низкоуглеродной экономике, в то время как 24% стараются избегать компаний, способствующих изменению климата, говорится в отчете.

Это растущее осознание необходимости сосредоточить внимание на изменении климата и предоставляемых им возможностях — в сочетании с явным сдвигом в распределении активов в пользу выбора устойчивых инвестиций — «приятно видеть», — говорит Пайятакис. Клиенты говорят: «Нам действительно нужно начать действовать, и мы хотим начать действовать прямо сейчас» ».

Пандемия заставила многие семьи признать хрупкость жизни и« действительно пробудила многих людей к будущему », — говорит он. Хотя в разгар кризиса Covid проблема климата была не столь важной, ее заметность вновь стала очевидной.

«Это следующее системное изменение, с которым мы столкнемся, и более серьезное с точки зрения его последствий», — сказал Пайятакис, заставив семьи понять, что их богатство может сыграть свою роль в ответной реакции.

Дело не только в следующем поколении

В то время как 63% респондентов заявили, что импакт-инвестирование осуществляется следующим поколением, 61% считают, что его «принимает нынешнее поколение», говорится в отчете.

Пайятакис, например, недавно разговаривал с патриархом во втором поколении семьи, который провел большую часть своей жизни, покупая участки земли для сохранения.Но он начал понимать, что вложения в семейный портфель могут свести на нет дело всей его жизни.

«Вы видите то соединение, которое раньше было отдельным, своего рода слиянием для многих людей», — говорит Пайятакис.

Из опрошенных 57% считают, что нынешнее поколение также осознает влияние, которое их инвестиции могут иметь «как мост между поколениями», говорится в отчете.

Строительство этого моста — «то, что необходимо, если мы собираемся эффективно бороться с многочисленными широко распространенными проблемами, с которыми сталкивается наше общество, такими как изменение климата», — говорит Гуч.

Проблемы, связанные с воздействием

Двумя крупнейшими проблемами, с которыми столкнется импакт-инвестирование в следующие пять лет, являются «неспособность продемонстрировать результаты воздействия», о чем говорят 45% респондентов, и «зеленый промыв», о котором говорят 42%.

Greenwashing — это практика введения инвесторов в заблуждение относительно истинных экологических результатов инвестиций. Согласно результатам опроса, 76% опрошенных обеспокоены тем, что «инвестирование было одобрено». Большинство респондентов (59%) заявили, что у них было бы больше уверенности в своих инвестициях, если бы качество и надежность измерения воздействия и отчетности были улучшены, в то время как 55% заявили, что работа с проверенными компаниями или инвестиционными лидерами может помочь.

Тот факт, что все больше основных инвестиционных компаний принимают участие в оказании воздействия, не вызывает беспокойства, говорит Гуч, потому что те, кто участвует в устойчивом инвестировании, «являются целеустремленными инвесторами, которые хотят оказать положительное социальное или экологическое воздействие на мир, и поэтому они хотят, чтобы принципы устойчивости изменили более широкий инвестиционный ландшафт ».

Но «зеленый свет — это законная проблема», — добавляет она. По этой причине «важно, чтобы рынок созрел и были внедрены более совершенные основы для оценки воздействия, чтобы инвесторы могли видеть сквозь дымовую завесу».”

Обеспечение стабильной прибыли

Большинство респондентов (60%) заявили, что их эффективные инвестиции оправдали их ожидания в отношении финансовой отдачи в 2020 году, а 19% заявили, что их ожидания были превышены. Из опрошенных 80% заявили, что при инвестировании нет компромисса в финансовых показателях, в то время как 36% считают, что стратегии устойчивого инвестирования приведут к более высокой доходности.

«Дело в том, что инвесторы во всем мире признают, что« зеленая »промышленность представляет собой неожиданную удачу», — говорит Гуч.«В отличие от традиционного инвестирования, устойчивое инвестирование может принести двойную выгоду. Инвесторы могут воспользоваться преимуществами многообещающей финансовой отдачи, а также возможностью оказать положительное влияние на общество и окружающую среду ».

Инвестирую сейчас

ПОЖАЛУЙСТА, ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: К сожалению, в настоящее время компания INVESTING NOW не будет принимать новых кандидатов на период набора летом 2021 года. В настоящее время программа находится в стадии реконструкции, и набор сотрудников будет проведен позднее.Все без исключения онлайн-заявки по-прежнему поступают в нашу базу данных, но они не будут рассмотрены вовремя для летней программы, как это было в прошлом.

Добро пожаловать в программу «ИНВЕСТИРОВАТЬ СЕЙЧАС»

Программа

INVESTING NOW, созданная в 1988 году, представляет собой программу подготовки к колледжу, созданную для стимулирования, поддержки и признания высокой успеваемости учащихся доуниверситетских учебных заведений из групп, которые исторически недопредставлены по специальностям и профессиям в области естественных наук, технологий, инженерии и математики.Цель программы — обеспечить хорошую подготовку участников к поступлению в Питтсбургский университет.

Основные цели:

• Создать конвейер для хорошо подготовленных студентов, которые поступают в колледж и получают специальности в области естественных наук, технологий, инженерии и математики
• Поощрять и поддерживать набор студентов и их успеваемость на курсах углубленной математики и естественных наук
• Обеспечить , чтобы участники сделали осознанный выбор колледжа
• Поддерживать и поощрять родителей в их роли защитников интересов своих детей
• Координация сотрудничества между Инженерной школой Свонсона Университета Питтсбурга и местными школами.

Ежегодно около 150 студентов принимают участие в мероприятиях «ИНВЕСТИРОВАТЬ СЕЙЧАС». Участие в программе «ИНВЕСТИРОВАТЬ СЕЙЧАС» предполагает обязательство учащихся посещать круглогодичные программы с девятого по двенадцатый класс. Программирование фокусируется на шести областях:

женщин-студентов в инвестиционной конференции

29 сентября — 1 октября 2021 г., виртуальное событие

Основанная в 2016 году конференция «Женщины-инвесторы», созданная по образцу нашей давней конференции MBA-WIN, предназначена для ознакомления студентов бакалавриата с перспективными карьерными возможностями, доступными для женщин в области управления инвестициями — области, в которой женщины крайне недопредставлены.

«Спасибо за организацию и проведение конференции Cornell WIN в этом году (и в прошлом). Было очень приятно встретиться с вами лично, и я очень рад, что смог принять участие. Мне очень понравилось готовить и представлять в акции. устраивать соревнования и ценить возможность встретиться и пообщаться с таким количеством талантливых женщин и мужчин в области управления инвестициями.Получение отзывов о поле от Мерседес, Лизы и Бориса было бесценным. Я хотел бы оставаться на связи, поскольку я взвешиваю возможности карьерного роста в инвестиционном банкинге и аспирантуре по управлению инвестициями. Этим летом я буду в Deutsche Bank, занимаясь инвестиционным банкингом в Нью-Йорке, как я вкратце упомянул, но эта конференция напомнила мне, насколько я увлечен. занимаюсь исследованиями и инвестированием ».

Эвелин Донателли, Гарвардский класс 2019 года

«Надеюсь, у вас хорошее начало выходных! Большое вам спасибо за предоставленную мне возможность принять участие в конференции в последние два дня и стать частью моей первой команды по продвижению акций.Мой опыт накануне и во время конференции был бесценен — ​​я узнал так много, что я бы не узнал на моих занятиях, и мне удалось услышать выступления стольких невероятных людей, включая вас. Я никогда не рассматривал инвестирование или исследование капитала как путь для себя, но после посещения конференции мне очень хочется узнать больше. Я хотел бы оставаться в курсе других возможностей обучения и того, что я могу делать самостоятельно, чтобы продолжать расти в этой области. Еще раз спасибо за все и желаю вам чудесного осеннего перерыва! »

Сара Николсон, Корнельский класс 2019 (искусство и наука)

«Я просто хотел поздравить вас с таким хорошо проведенным мероприятием! Казалось, что все прекрасно провели время, отель и номера были отличными, и это была потрясающая возможность, и я так рад, что я принял участие.Еще раз спасибо за планирование, это было замечательно! »

Криста Шильдвахтер, Cornell Class of 2019 (Dyson)

Я просто хотел поблагодарить вас за возможность принять участие в конференции Undergraduate WIN в этом году. Я замечательно провел время, встретившись со всеми представителями компании и услышав их мнения.

Добавить комментарий Отменить ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Комментарий *

Имя *

Email *

Сайт