характеристики и идеи вложений — Премьер БКС

Инвестированием называют процесс приумножения капитала и накопления прибыльных активов. Сфер инвестирования, как и объектов, множество. Все они могут быть классифицированы по целям, типам получаемой выгоды, срокам и т.д.

Инвестиционными считают материальные и нематериальные вложения в идеи инвестиций, объекты недвижимости, ценные бумаги и самые разнообразные проекты. Почти любой актив может стать объектом инвестирования средств. Однако не всякая идея инвестиции реализуема. То, что в теории или на бумаге выглядит прибыльным инвестиционным предложением, может не сработать в реальной жизни.

Что дает инвестирование средств?

Для обычных людей, не связанных с профессиональным инвестированием, это возможность сохранить, защитить и приумножить свои сбережения, а также накопить нужную сумму для реализации финансовых целей. Кроме того, начинающие инвесторы получают необходимый опыт и создают платформу для дальнейшего инвестирования средств в более крупные проекты.

Крупные инвесторы и предприниматели не просто инвестируют доход, но и отбивают расходы на инвестиционную деятельность, а также расширяют бизнес, осваивают новые рынки сбыта.

Характеристики инвестиций

Оценивая то или иное инвестиционное предложение, обращайте внимание на следующие характеристики:

1. Доходность. Сколько вы сможете заработать? Каков минимальный и максимальный процент? За счет чего достигаются эти процентные ставки?
2. Уровень риска. Это степень защищенности ваших капиталовложений и вероятность понести убытки. По значимости не уступает доходности и согласуется с ней по формуле: чем ниже риск, тем ниже доходность, и наоборот.
3. Ликвидность. Как скоро вы сможете продать активы, если срочно понадобятся деньги, и сколько составят потери при незапланированной продаже?
4. Прозрачность. Как часто вы будете получать сведения о стоимости активов и изменениях в их структуре?
5. Сроки. Инвестиции могут быть долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные. Сюда же относится возможность досрочного отзыва инвестированных средств и сохранения накопленного инвестиционного дохода.
6. Сложность. Сколько усилий и времени нужно инвестору для покупки/продажи активов и получения доходов?
7. Конфиденциальность. Кто будет в курсе ваших инвестиций и уровне получаемых доходов?

Выбирая из инвестиционных предложений самостоятельно или обсуждая возможные варианты инвестиций со своим финансовым советником, поставьте перед собой вышеперечисленные вопросы и постарайтесь найти на них ответ. Наряду с современными возможностями риск-профилирования это поможет правильно выбрать направление, идею инвестиции, а также конкретный инвестиционный продукт.

С чего начать инвестировать доход

Для начала проанализируйте свои возможности. Определенно стоит рассматривать различные инвестиционные предложения тем, у кого есть свободные денежные средства, регулярный доход и при этом имеется финансовая подушка безопасности. Если личный бюджет нужно оптимизировать, займитесь этим перед тем, как вкладывать в какие-либо активы. Если у вас есть непогашенные кредиты, сначала рассчитайтесь с ними. Если у вас ипотека на 20 лет и при этом начали появляться свободные деньги, подумайте, стоит ли погашать долг увеличенными платежами или инвестировать. За детальным расчетом в такой ситуации лучше обратиться к финансовому консультанту.

Определитесь с тем, насколько вы готовы рисковать своими деньгами и будет ли у вас возможность регулярно делать взносы. Последнее необязательно, но рекомендовано тем, кто поставил перед собой финансовую цель и стремится ее достичь в кратчайшие сроки. Если инвестирование средств предполагается на долгий период, то будьте готовы к тому, что активы могут как сильно терять в цене, так и существенно дорожать. Для новичков в инвестициях эти колебания часто становятся поводами избавляться от активов. Это неверная стратегия, которая приводит к потерям.

Не давайте эмоциям брать верх над собой: для инвестирования средств требуется хладнокровие.

Не полагайтесь полностью на прогнозы. Аналитики, какими бы профессионалами они ни были, не предскажут со 100% точностью поведение рынка. Но и не пренебрегайте их рекомендациями. Используйте разные источники информации, сопоставляйте, сравнивайте и думайте самостоятельно.

Если вы приняли решение инвестировать доход в ценные бумаги, выберите «стратегию штанги»: не играйте с бумагами средней степени риска, а вложите 90% средств в максимально надежные бумаги, а 10% — в рискованные, но с высоким потенциальным доходом.

Инвестиционное целеполагание

Определите цель своих вложений перед тем, как выбрать конкретную идею инвестиций. Будь то крупная покупка, пенсионные накопления, средства на открытие своего дела или на образование, вам так или иначе понадобится держать в уме конкретную сумму с учетом ежегодной инфляции и возможного удорожания.

Зная эту сумму, вы сможете на консультации с финансовым советником рассчитать сроки достижения цели, размер и регулярность дополнительных взносов.

Инвестировать доход без конкретных целей тоже можно, но тогда следует определиться с назначением вложений: сохранение капитала, его преумножение или некий средний, промежуточный вариант. Если не определились с целью, можно, к примеру, визуализировать защиту капитала от инфляции, экономических колебаний и внешних факторов. Это тоже будет являться финансовой целью.

Где брать идеи инвестиций?

Основной источник инвестиционных предложений, идей и готовых стратегий – ваш финансовый советник. Если опыта общения с советником у вас пока нет, заполните заявку на bcspremier.ru и запишитесь на первую консультацию. Эта услуга всегда была и будет в «БКС Премьер» бесплатной. Финансовый советник не только составит персональный финансовый план, подберет инвестиционные продукты, но будет держать вас в курсе новых перспектив в области финансов и выгодных вложений.

Кроме того, не забывайте повышать свою собственную финансовую грамотность. Собирайте информацию об инвестировании средств самостоятельно. Используйте книги, сайты, статьи на финансовую тематику. Постарайтесь усвоить основные термины, механизмы действия различных инвестиционных продуктов. Все возникающие вопросы вы можете задавать своему финансовому советнику.

«БКС Премьер» регулярно проводит мероприятия, на которых можно подробнее узнать о новых идеях инвестиций и о том, куда лучше инвестировать доходы. Эти встречи будут полезны не только опытным инвесторам, но и тем, кто только собирается вкладывать средства. С анонсами ближайших мероприятий можно ознакомиться на странице мероприятий БКС Премьер.

Статья была полезна?

Спасибо за ответ!

Да Нет

Инвестирование средств пенсионных накоплений

Инвестирование средств пенсионных накоплений

Федеральный закон от 04.

06.2018 N 138-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений»

Федеральный закон от 07.03.2018 N 49-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам регулирования деятельности негосударственных пенсионных фондов»

Федеральный закон от 01.04.1996 N 27-ФЗ (ред. от 28.12.2013) «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования»

Федеральный закон от 07.05.1998 N 75-ФЗ (ред. от 23.07.2013) «О негосударственных пенсионных фондах»

Федеральный закон от 15.12.2001 N 167-ФЗ (ред. от 01.12.2014) «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации»

Федеральный закон от 24.07.2002 N 111-ФЗ (ред. от 01.12.2014) «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации» (с изм.

и доп., вступ. в силу с 01.01.2015)

Федеральный закон от 29.12.2006 N 256-ФЗ (ред. от 02.07.2013) «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей»

Федеральный закон от 30.04.2008 N 56-ФЗ (ред. от 01.10.2019) «О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений»

Федеральный закон от 30.11.2011 N 360-ФЗ (ред. от 21.07.2014) «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений»

Федеральный закон от 23.07.2013 N 251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков»

Федеральный закон от 04.12.2013 N 351-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам обязательного пенсионного страхования в части права выбора застрахованными лицами варианта пенсионного обеспечения»

Федеральный закон от 28.

12.2013 N 410-ФЗ (ред. от 01.12.2014) «О внесении изменений в Федеральный закон «О негосударственных пенсионных фондах» и отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Федеральный закон от 18.07.2009 N 182-ФЗ (ред. от 21.07.2014) «О внесении изменений в Федеральный закон «О негосударственных пенсионных фондах» и Федеральный закон «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2015)

Федеральный закон от 30.11.2011 № 359-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений»

Федеральный закон от 30 ноября 2011 г. N 358-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О негосударственных пенсионных фондах» и Федеральный закон «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации»

Федеральный закон от 28.

12.2013 N 422-ФЗ (ред. от 01.12.2014) «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2015)

Федеральный закон от 28.12.2013 N 424-ФЗ «О накопительной пенсии»

Федеральный закон от 23.06.2014 N 167-ФЗ (ред. от 24.11.2014) «О внесении изменений в главы 23 и 25 части второй Налогового кодекса Российской Федерации»

Федеральный закон от 21.07.2014 N 216-ФЗ (ред. от 04.11.2014) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации в связи с принятием федеральных законов «О страховых пенсиях» и «О накопительной пенсии»

Федеральный закон от 29 декабря 2015 г.

N 384-ФЗ «Об ожидаемом периоде выплаты накопительной пенсии на 2016 год»

Указ Президента Российской Федерации от 23.07.2003 № 827 «Об Общественном совете по инвестированию средств пенсионных накоплений» (в редакции Указа Президента Российской Федерации от 30.04.2008 N 655)

Постановление Правительства Российской Федерации от 22.01.2003 № 34 «О назначении Банка внешнеэкономической деятельности СССР (Внешэкономбанка) государственной управляющей компанией по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений» (в редакции постановления Правительства Российской Федерации от 31.12.2005 № 859)

Постановление Правительства РФ от 19.06.2003 N 346 (ред. от 18.10.2014) «О реализации права застрахованного лица на выбор инвестиционного портфеля (управляющей компании) в соответствии с Федеральным законом «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» (вместе с «Правилами информирования застрахованных лиц о состоянии специальной части индивидуального лицевого счета и подачи застрахованными лицами заявлений о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании)»)

Постановление Правительства РФ от 30.

06.2003 N 379 (ред. от 26.08.2013) «Об установлении дополнительных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений в отдельные классы активов и определении максимальной доли отдельных классов активов в инвестиционном портфеле в соответствии со статьями 26 и 28 Федерального закона «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» и статьей 36.15 Федерального закона…

Постановление Правительства РФ от 30.06.2003 N 395 (ред. от 26.08.2013) «О мерах по организации управления средствами пенсионных накоплений»

Постановление Правительства РФ от 01.09.2003 N 540 (ред. от 26.08.2013) «Об утверждении Инвестиционной декларации расширенного инвестиционного портфеля государственной управляющей компании»

Постановление Правительства Российской Федерации от 08.09.2003 № 560 «Об утверждении страховых тарифов по обязательному страхованию ответственности специализированного депозитария и управляющих компаний, их структуры и порядка их применения при определении размера страховой премии по договору обязательного страхования ответственности»

Постановление Правительства РФ от 04.

11.2003 N 669 (ред. от 26.08.2013) «Об уполномоченном федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем государственное регулирование деятельности негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию»

Постановление Правительства РФ от 22.01.2004 N 30 (ред. от 26.08.2013) «Об утверждении Правил расчета показателей в целях осуществления специализированным депозитарием контроля за соблюдением требований к структуре инвестиционного портфеля негосударственного пенсионного фонда»

Постановление Правительства РФ от 06.02.2004 N 55 (ред. от 16.03.2013) «Об утверждении Правил передачи пенсионных накоплений для финансирования накопительной части трудовой пенсии из одного негосударственного пенсионного фонда в другой негосударственный пенсионный фонд или из негосударственного пенсионного фонда в Пенсионный фонд Российской Федерации и определения их стоимости»

Постановление Правительства Российской Федерации от 12.

08.2004 № 411 «Об утверждении правил переоценки рыночной стоимости инвестиционного портфеля при инвестировании средств пенсионных накоплений и правил корректировки инвестиционных портфелей управляющих компаний»

Постановление Правительства Российской Федерации от 12.12.2004 № 770 «Об утверждении типового Кодекса профессиональной этики управляющих компаний, специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих деятельность, связанную с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений, и Правил согласования Кодексов профессиональной этики управляющих компаний, специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих деятельность, связанную с формированием и инвестированием средств…

Постановление Правительства Российской Федерации от 27 декабря 2004 года N 853 «О порядке поддержания достаточности собственных средств (капитала) управляющей компании и специализированного депозитария относительно объема обслуживаемых активов»

Постановление Правительства Российской Федерации от 15 апреля 2005 года N 224 «Об утверждении методики определения совокупной взвешенной оценки (рейтинга)специализированного депозитария при проведении в 2005 году конкурса по отбору специализированного депозитария для заключения с ним Пенсионным фондом Российской Федерации договора об оказании услуг специализированного депозитария»

Постановление Правительство Российской Федерации от 29 июля 2005 года N 465 «Об утверждении типового кодекса профессиональной этики негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, и правил согласования кодексов профессиональной этики негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, с федеральной службой по финансовым рынкам»

Постановление Правительства Российской Федерации от 02.

03.2006 № 113 «Об утверждении Положения об установлении мер по недопущению возникновения конфликта интересов в отношении должностных лиц федеральных органов исполнительной власти, вовлеченных в процесс регулирования, контроля и надзора в сфере обязательного пенсионного страхования, должностных лиц Пенсионного фонда Российской Федерации и членов Общественного совета по инвестированию средств пенсионных накоплений»

Постановление Правительства РФ от 13.12.2006 N 761 (ред. от 26.08.2013) «Об установлении дополнительных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений в депозиты в валюте Российской Федерации и иностранной валюте в кредитных организациях и накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих в депозиты в рублях в кредитных организациях» (вместе с «Правилами контроля за соблюдением дополнительных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений в депозиты…

Постановление Правительства Российской Федерации от 03.

03.2009 № 190 «Об установлении коэффициента индексации размера ежемесячной страховой выплаты по обязательному социальному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний» (в редакции постановления Правительства Российской Федерации от 15.07.2009 № 571)

Постановление Правительства РФ от 21.12.2009 N 1047 (ред. от 30.05.2012) «Об утверждении Правил единовременной выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации средств пенсионных накоплений застрахованным лицам»

Постановление Правительства РФ от 21.12.2009 N 1048 (ред. от 30.05.2012) «Об утверждении Правил единовременной выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, средств пенсионных накоплений застрахованным лицам»

Постановление Правительства РФ от 20.04.2010 N 249 (ред. от 26.08.2013) «Об организации и проведении конкурса на заключение договора об оказании услуг специализированного депозитария Пенсионному фонду Российской Федерации, правилах и условиях продления такого договора» (вместе с «Правилами организации и проведения конкурса на заключение договора об оказании услуг специализированного депозитария Пенсионному фонду Российской Федерации», «Правилами продления договора об ока

Постановление Правительства РФ от 21.

05.2012 N 500 (ред. от 16.03.2013) «Об установлении размера оплаты необходимых расходов по инвестированию средств выплатного резерва и средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, размера вознаграждения государственной управляющей компании средствами выплатного резерва и состава необходимых расходов по инвестированию средств выплатного резерва»

Постановление Правительства РФ от 03.06.2010 N 396 (ред. от 26.08.2013) «Об утверждении Правил передачи государственной управляющей компании средств пенсионных накоплений в виде разрешенных активов, приобретенных за счет поступивших в Пенсионный фонд Российской Федерации в соответствующем году средств страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии»

Постановление Правительства РФ от 10.09.2010 N 708 (ред. от 26.08.2013) «Об утверждении Правил организации и проведения конкурса на заключение договоров доверительного управления средствами пенсионных накоплений с Пенсионным фондом Российской Федерации и Правил продления договоров доверительного управления средствами пенсионных накоплений, заключенных с Пенсионным фондом Российской Федерации»

Постановление Правительства РФ от 12.

10.2010 N 809 (ред. от 26.08.2013) «Об утверждении форм публикуемой в средствах массовой информации отчетности о средствах пенсионных накоплений и финансовых результатах их инвестирования»

Постановление Правительства РФ от 29.08.2011 N 717 (ред. от 26.08.2013) «О некоторых вопросах государственного регулирования в сфере финансового рынка Российской Федерации» (вместе с «Положением о Федеральной службе по финансовым рынкам»)

Постановление Правительства РФ от 21.10.2011 № 851 «Об утверждении Правил передачи активов, находящихся в доверительном управлении государственной управляющей компании, с которой прекращается (расторгается) договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений, вновь назначенной государственной управляющей компании»

Постановление Правительства РФ от 27.01.2012 N 38 (ред. от 26.12.2014) «Об утверждении Правил инвестирования средств страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации»

Постановление Правительства РФ от 06.

02.2012 N 91 «О признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации по вопросу осуществления негосударственным пенсионным фондом деятельности по обязательному пенсионному страхованию»

Постановление Правительства РФ от 27.03.2012 № 238 «Об утверждении коэффициента индексации расчетного пенсионного капитала застрахованных лиц»

Постановление Правительства РФ от 15.05.2012 № 479 «Об утверждении Правил формирования, корректировки и доведения негосударственным пенсионным фондом до управляющей компании плана передачи средств пенсионных накоплений, предназначенных для формирования выплатного резерва, а также средств пенсионных накоплений застрахованных лиц для осуществления срочных пенсионных выплат и плана передачи средств выплатного резерва и средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым…

Постановление Правительства РФ от 15.05.2012 № 480 «О формировании, корректировке и доведении Пенсионным фондом Российской Федерации до соответствующих управляющих компаний плана передачи средств пенсионных накоплений, предназначенных для формирования выплатного резерва, и плана передачи средств выплатного резерва, необходимых для осуществления выплат накопительной части трудовой пенсии по старости»

Постановление Правительства РФ от 04.

06.2012 N 550 (ред. от 26.08.2013) «Об утверждении инвестиционных деклараций государственной управляющей компании средствами выплатного резерва» (вместе с «Инвестиционной декларацией государственной управляющей компании средствами выплатного резерва, в соответствии с которой осуществляется инвестирование средств выплатного резерва», «Инвестиционной декларацией государственной управляющей компании средствами выплатного резерва, в соотв

Постановление Правительства Российской Федерации от 04.10.2012 № 1009 «Об утверждении Правил передачи активов, находящихся в доверительном управлении государственной управляющей компании средствами выплатного резерва, с которой прекращаются (расторгаются) договор доверительного управления средствами выплатного резерва и договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым назначена срочная пенсионная выплата, вновь назначенной государственной…»

Постановление Правительства Российской Федерации от 13.

10.2012 № 1041 «Об утверждении Правил определения дохода (положительных результатов) от инвестирования средств выплатного резерва и (или) пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, за соответствующий год в негосударственном пенсионном фонде»

Постановление Правительства Российской Федерации от 18.10.2012 № 1058 «Об утверждении Правил денежной оценки Пенсионным фондом Российской Федерации средств выплатного резерва и средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена соответственно накопительная часть трудовой пенсии по старости и (или) срочная пенсионная выплата»

Постановление Правительства Российской Федерации от 18.10.2012 № 1059 «Об утверждении Правил денежной оценки принятых Пенсионным фондом Российской Федерации обязательств в отношении застрахованных лиц по выплате установленных им накопительной части трудовой пенсии по старости и (или) срочной пенсионной выплаты»

Постановление Правительства Российской Федерации от 18.

10.2012 № 1060 «Об утверждении Правил определения корректирующего коэффициента, применяемого Пенсионным фондом Российской Федерации при корректировке размера накопительной части трудовой пенсии по старости и (или) размера срочной пенсионной выплаты

Постановление Правительства Российской Федерации от 18.10.2012 № 1061 «Об утверждении Правил денежной оценки негосударственным пенсионным фондом средств выплатного резерва и средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена соответственно накопительная часть трудовой пенсии по старости и (или) срочная пенсионная выплата»

Постановление Правительства Российской Федерации от 18.10.2012 № 1062 «Об утверждении Правил денежной оценки принятых негосударственным пенсионным фондом обязательств в отношении застрахованных лиц по выплате установленных им накопительной части трудовой пенсии по старости и (или) срочной пенсионной выплаты»

Постановление Правительства Российской Федерации от 18.

10.2012 № 1063 «Об утверждении Правил определения корректирующего коэффициента, применяемого негосударственным пенсионным фондом при корректировке размера накопительной части трудовой пенсии по старости и (или) размера срочной пенсионной выплаты»

Постановление Правительства Российской Федерации от 20.12.2012 № 1352 «О порядке установления личности и проверки подлинности подписи застрахованного лица при подаче им заявлений по вопросам, связанным с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений, в форме электронных документов»

Постановление Правительства РФ от 24.10.2009 N 842 (ред. от 12.11.2015) «О совершенствовании порядка инвестирования средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации» (вместе с «Инвестиционной декларацией инвестиционного портфеля государственных ценных бумаг государственной управляющей компании»)

Постановление Правительства РФ от 16.03.2013 N 213 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации по вопросам выплат за счет средств пенсионных накоплений»

Постановление Правительства РФ от 26.

08.2013 N 739 «Об отдельных вопросах государственного регулирования, контроля и надзора в сфере финансового рынка Российской Федерации»

Постановление Правительства РФ от 15.04.2014 N 320 «Об утверждении государственной программы Российской Федерации «Управление государственными финансами и регулирование финансовых рынков»

Постановление Правительства РФ от 17.03.2014 N 194 «Об утверждении Правил подачи застрахованными лицами заявления об отказе от финансирования накопительной части трудовой пенсии и направлении на финансирование страховой части трудовой пенсии 6 процентов индивидуальной части тарифа страхового взноса»

76. Постановление Правительства РФ от 22.06.2019 N 792 «О порядке инвестирования резерва Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (вместе с «Правилами инвестирования резерва Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию»).

Постановление Правительства РФ от 24.07.2014 N 703 «Об установлении дополнительных требований к порядку формирования и использования резерва Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию»

Постановление Правительства РФ от 25.07.2014 N 706 «Об утверждении Правил определения минимального размера резерва Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию»

Постановление Правительства РФ от 30.07.2014 N 710 «Об утверждении Правил выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам умерших застрахованных лиц средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионных счетах накопительной пенсии»

Постановление Правительства РФ от 30.07.2014 N 711 «Об утверждении Правил выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации правопреемникам умерших застрахованных лиц средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуальных лицевых счетов»

Постановление Правительства РФ от 15.08.2014 N 817 «Об утверждении Правил учета негосударственным пенсионным фондом средств пенсионных накоплений»

Постановление Правительства РФ от 23.08.2014 N 852 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации по вопросам дополнительных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений, а также инвестирования временно свободных средств государственной корпорации, государственной компании в отдельные классы активов»

Постановление Правительства РФ от 26.12.2014 N 1548 «Об утверждении состава необходимых расходов управляющих компаний по инвестированию средств пенсионных накоплений, заключивших договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений с Пенсионным фондом Российской Федерации»

Постановление Правительства РФ от 11.04.2015 N 346 «О порядке расчета Пенсионным фондом Российской Федерации размера средств пенсионных накоплений, отражающего результат их инвестирования по состоянию на дату назначения накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты»

Постановление Правительства РФ от 11.05.2015 N 455 «О порядке оформления заявления застрахованного лица о распределении средств пенсионных накоплений и заявления застрахованного лица о назначении, выплате и доставке накопительной пенсии в форме электронного документа»

Постановление Правительства РФ от 03.03.2016 N 164 «Об утверждении Правил расчета размера средств пенсионных накоплений, подлежащих отражению в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица по состоянию на 31 декабря года, в котором истекает 5-летний срок с года, когда Пенсионный фонд Российской Федерации стал страховщиком застрахованного лица, по состоянию на 31 декабря года по истечении 5 лет с даты, по состоянию на которую были отражены средства пенсионных накоплений, а также по состоянию на 31 декабря года по истечении каждых следующих 5 лет с даты, по состоянию на которую были отражены средства пенсионных накоплений»

Постановление Правительства РФ от 03.03.2016 N 165 «Об утверждении Правил расчета размера средств пенсионных накоплений, отражающего результат их инвестирования по состоянию на 31 декабря года, предшествующего году удовлетворения заявления застрахованного лица о переходе (досрочном переходе) из Пенсионного фонда Российской Федерации в негосударственный пенсионный фонд»

Постановление Правительства РФ от 03.03.2016 N 166 «Об утверждении Правил расчета Пенсионным фондом Российской Федерации размера средств пенсионных накоплений застрахованных лиц»

Распоряжение Правительства Российской Федерации от 16 апреля 2005 года N 422-р «О создании конкурсной комиссии по отбору специализированного депозитария и управляющих компаний для заключения с Пенсионным фондом Российской Федерации договора об оказании услуг и договоров доверительного управления средствами пенсионных накоплений»

Приказ Минздравсоцразвития РФ от 24.03.2010 N 181н «Об утверждении Порядка уведомления негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, Пенсионного фонда Российской Федерации об обращениях за установлением накопительной части трудовой пенсии»

Приказ Минздравсоцразвития России от 26.08.2010 N 731н (ред. от 15.05.2012) «Об утверждении Типовых страховых правил негосударственного пенсионного фонда» (Зарегистрировано в Минюсте России 26.11.2010 N 19049)

Приказ Минздравсоцразвития РФ от 05.07.2011 № 684н «Об утверждении Порядка создания и деятельности комиссии Пенсионного фонда Российской Федерации по вопросам, связанным с выявлением, предотвращением и урегулированием конфликта интересов в отношении должностных лиц Пенсионного фонда Российской Федерации в связи с осуществлением ими деятельности, связанной с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений»

Приказ Минздравсоцразвития РФ от 15.11.2011 N 1355н «Об утверждении Порядка уведомления негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, Пенсионного фонда Российской Федерации и Федеральной службы по финансовым рынкам о вновь заключенных им договорах об обязательном пенсионном страховании»

Приказ Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 18 мая 2012 г. N 579н г. Москва «Об утверждении Порядка корректировки Пенсионным фондом Российской Федерации сведений, содержащихся в едином реестре застрахованных лиц»

Приказ Минтруда России от 03.07.2012 № 11н «Об утверждении форм документов, необходимых для осуществления единовременной выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации средств пенсионных накоплений застрахованным лицам» (Зарегистрировано в Минюсте России 2 августа 2012 г. N 25076)

Приказ Минтруда России от 03.07.2012 № 12н «Об утверждении форм документов, необходимых для осуществления единовременной выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, средств пенсионных накоплений застрахованным лицам» (Зарегистрировано в Минюсте России 2 августа 2012 г. N 25077)

Приказ Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 31 октября 2012 г. N 505н г. Москва «Об утверждении формы извещения застрахованного лица о состоянии пенсионного счета накопительной части трудовой пенсии и о результатах инвестирования средств пенсионных накоплений»

Приказ Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 15 ноября 2012 г. N 531н г. Москва «О признании утратившим силу постановления Министерства труда и социального развития Российской Федерации от 16 февраля 2004 г. N 17 «О порядке подачи негосударственным пенсионным фондом заявления о намерении осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика, его регистрации и публикации сведений о регистрации такого заявления»»

Приказ Минтруда России N 16н, Минздрава России N 10н от 16.01.2013 «О признании утратившим силу приказа Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 13 ноября 2009 г. N 897н «Об утверждении формы заявления застрахованного лица о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации из негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, и инструкции по его заполнению» (Зарегистрировано в Минюсте России 06.03.2013 N 275

Приказ Минтруда России от 03.06.2013 N 238н «Об утверждении формы типового договора об обязательном пенсионном страховании между негосударственным пенсионным фондом и застрахованным лицом» (Зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2013 N 29424)

Приказ Минздрава России от 25.03.2014 N 130н (ред. от 18.07.2016) «Об утверждении Административного регламента Федеральной службы по надзору в сфере здравоохранения по предоставлению государственной услуги по лицензированию фармацевтической деятельности, осуществляемой организациями оптовой торговли лекарственными средствами для медицинского применения и аптечными организациями, подведомственными федеральным органам исполнительной власти, государственным академиям наук»

Приказ Минтруда России от 10.06.2014 N 370н «О внесении изменений в Административный регламент по предоставлению Пенсионным фондом Российской Федерации государственной услуги по приему от застрахованных лиц заявлений о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании), о переходе в негосударственный пенсионный фонд или о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации из негосударственного пенсионного фонда для передачи им средств пенсионных накоплений, утвержденный приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 13 декабря 2011 г. N 1536н, и признании утратившим силу приказа Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 24 декабря 2012 г. N 620н» (Зарегистрировано в Минюсте России 11.07.2014 N 33069)

Приказ Минтруда России от 04.08.2014 N 517н «Об утверждении Порядка электронного документооборота между негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, и Пенсионным фондом Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте России 20.11.2014 N 34806)

Приказ Минтруда России от 14.10.2014 N 722н «Об утверждении формы информации, представляемой негосударственным пенсионным фондом в Пенсионный фонд Российской Федерации в соответствии с подпунктом 26 статьи 36.2 Федерального закона от 7 мая 1998 г. N 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (Зарегистрировано в Минюсте России 13.11.2014 N 34692)

Приказ Минтруда России от 25.12.2014 N 1114н «Об утверждении форм документов, необходимых для осуществления выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам умерших застрахованных лиц средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионных счетах накопительной пенсии» (Зарегистрировано в Минюсте России 02.02.2015 N 35829)

Приказ Минтруда России от 25.12.2014 N 1113н «Об утверждении форм документов, необходимых для осуществления выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации правопреемникам умерших застрахованных лиц средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуальных лицевых счетов» (Зарегистрировано в Минюсте России 13.02.2015 N 35997)

Приказ Минтруда России от 28.05.2015 N 325н «О признании утратившим силу приказа Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 17 мая 2007 г. N 338» (Зарегистрировано в Минюсте России 08.06.2015 N 37589)

Приказ Минтруда России от 11.03.2016 N 96н «Об утверждении Порядка предоставления Пенсионным фондом Российской Федерации в негосударственный пенсионный фонд информации, необходимой негосударственным пенсионным фондам для назначения накопительной пенсии, а также иных выплат за счет средств пенсионных накоплений» (Зарегистрировано в Минюсте России 04.04.2016 N 41663)

Приказ Минтруда России от 14.11.2016 N 641н «О внесении изменений в Порядок электронного документооборота между негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, и Пенсионным фондом Российской Федерации, утвержденный приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 4 августа 2014 г. N 517н, и в форму информации, представляемую негосударственным пенсионным фондом в Пенсионный фонд Российской Федерации в соответствии с подпунктом 26 статьи 36.2 Федерального закона от 7 мая 1998 г. N 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах», утвержденную приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 14 октября 2014 г. N 722н» (Зарегистрировано в Минюсте России 01.12.2016 N 44517)

Приказ Минтруда России от 11.03.2016 N 100н «Об утверждении Правил отказа от направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на формирование накопительной пенсии» (Зарегистрировано в Минюсте России 04.05.2016 N 42000)

Приказ Минтруда России от 15.07.2016 N 364н «О признании утратившим силу приказа Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 5 мая 2012 г. N 503н» (Зарегистрировано в Минюсте России 04.08.2016 N 43112)

Приказ Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 03.08.2017 г. № 609н «О внесении изменений в Правила отказа от направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на формирование накопительной пенсии, утвержденные приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 11 марта 2016 г. № 100н»

Приказ Минтруда России от 30.01.2017 N 96н «О внесении изменений в приложение N 1 к приказу Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 3 июля 2012 г. N 11н «Об утверждении форм документов, необходимых для осуществления единовременной выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации средств пенсионных накоплений застрахованным лицам» (Зарегистрировано в Минюсте России 15.02.2017 N 45668)

Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 30.06.2003 № 55н «Об утверждении Положения о порядке расчета чистого финансового результата, который получен от временного размещения сумм страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в Пенсионный фонд Российской Федерации в течение финансового года и еще не переданных в доверительное управление управляющим компаниям, отобранным по результатам конкурсов, и государственной управляющей компании»

Приказ Минфина РФ от 21.01.2004 N 7н «О внесении изменений и дополнений в Положение о Порядке расчета чистого финансового результата, который получен от временного размещения сумм страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в Пенсионный фонд Российской Федерации в течение финансового года и еще не переданных в доверительное управление управляющим компаниям, отобранным по результатам конкурсов, и государственной управляющей компании, утвержденное Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 30 июня 2003 г. N 55н» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 06.02.2004 N 5531)

Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 07.09.2004 № 75н «Об установлении периода для расчета величины дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений»

Приказ Минфина России от 22.08.2005 N 107н (ред. от 23.07.2015) «Об утверждении Стандартов раскрытия информации об инвестировании средств пенсионных накоплений» (Зарегистрировано в Минюсте России 12.10.2005 N 7067)

Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 30.08.2005 № 109н «Об утверждении Порядка доведения до сведения застрахованных лиц формы заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) и инструкции по ее заполнению»

Приказ Минфина РФ от 19 мая 2005 года N 67н «О признании утратившими силу некоторых приказов Министерства финансов Российской Федерации»

Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 18.11.2005 № 140н «Об утверждении Порядка расчета результатов инвестирования средств пенсионных накоплений для их отражения в специальной части индивидуальных лицевых счетов застрахованных лиц»

Приказ Минфина России от 05.11.2009 N 113н (ред. от 04.10.2012) «Об утверждении типовых договоров об оказании услуг специализированного депозитария Пенсионному фонду Российской Федерации, доверительного управления средствами пенсионных накоплений между Пенсионным фондом Российской Федерации и управляющей компанией и об оказании услуг специализированного депозитария управляющей компании в отношении средств пенсионных накоплений» (Зарегистрировано в Минюсте России 11.12.2009 N 15558)

Приказ Минфина России от 18.10.2010 N 127н (ред. от 14.08.2013) «Об утверждении формы извещения о состоянии специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица и о внесении изменений и признании утратившими силу Приказов Министерства финансов Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте России 18.11.2010 N 18984)

Приказ Минфина России от 10.05.2012 N 57н (ред. от 17.02.2015) «Об утверждении типовой формы соглашения Пенсионного фонда Российской Федерации с кредитной организацией о размещении средств страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации, на депозитах в валюте Российской Федерации и порядок его заключения» (Зарегистрировано в Минюсте России 27.06.2012 N 24717)

Приказ Минфина России от 10.05.2012 N 58н (ред. от 17.02.2015) «Об утверждении порядка отбора заявок кредитных организаций на заключение с Пенсионным фондом Российской Федерации договоров банковского депозита и порядка заключения с Пенсионным фондом Российской Федерации таких договоров» (Зарегистрировано в Минюсте России 27.06.2012 N 24715)

Приказ Минфина России от 10.05.2012 N 59н (ред. от 17.02.2015) «Об утверждении Порядка расчета для кредитной организации лимита размещения средств страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации, на депозитах в валюте Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте России 27.06.2012 N 24716)

Приказ Минфина России от 30.08.2012 N 121н «О внесении изменений в Форму извещения о состоянии специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица, утвержденную приказом Министерства финансов Российской Федерации от 18 октября 2010 г. N 127н»

Приказ Минфина России от 31.05.2012 № 72н «Об утверждении типовых договоров об оказании услуг специализированного депозитария Пенсионному фонду Российской Федерации, доверительного управления средствами выплатного резерва (средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата) между Пенсионным фондом Российской Федерации и государственной управляющей компанией средствами выплатного резерва и об оказании услуг специализированного депозитария…»

Приказ Минфина России от 13.05.2013 N 52н «О признании утратившим силу приказа Министерства финансов Российской Федерации от 5 марта 2004 г. N 27н «Об установлении критериев размещения средств пенсионных накоплений в активы, указанные в подпунктах 2 — 4 и 6 пункта 1 статьи 26 Федерального закона от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации»

Приказ Минфина России от 01.07.2013 N 65н (ред. от 02.06.2015) «Об утверждении Указаний о порядке применения бюджетной классификации Российской Федерации»

Приказ Минфина России от 16.12.2014 N 150н «О внесении изменений в Указания о порядке применения бюджетной классификации Российской Федерации, утвержденные приказом Министерства финансов Российской Федерации от 1 июля 2013 г. N 65н»

Приказ Минфина России от 14.05.2014 N 34н «О внесении изменений в Указания о порядке применения бюджетной классификации Российской Федерации, утвержденные приказом Министерства финансов Российской Федерации от 1 июля 2013 г. N 65н»

Приказ Минфина России от 26.05.2014 N 38н «О внесении изменений в Указания о порядке применения бюджетной классификации Российской Федерации, утвержденные приказом Министерства финансов Российской Федерации от 1 июля 2013 г. N 65н»

Приказ Минфина России от 28.05.2014 N 43н «О внесении изменений в приказ Министерства финансов Российской Федерации от 30 июня 2003 г. N 55н» (Зарегистрировано в Минюсте России 14.07.2014 N 33092)

Приказ Минфина России от 08.09.2014 N 92н «О признании утратившими силу приказа Министерства финансов Российской Федерации от 11 марта 2004 г. N 30н и отдельных положений приказов Министерства финансов Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2015 N 35744)

Приказ Минфина России от 20.10.2014 N 120н «О признании утратившими силу приказов Министерства финансов Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте России 19.11.2014 N 34773)

Приказ Минфина России от 27.07.2016 N 124н «О внесении изменений в приказы Министерства финансов Российской Федерации от 10 мая 2012 г. N 57н «Об утверждении типовой формы соглашения Пенсионного фонда Российской Федерации с кредитной организацией о размещении средств страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации, на депозитах в валюте Российской Федерации и порядок его заключения», от 10 мая 2012 г. N 58н «Об утверждении порядка отбора заявок кредитных организаций на заключение с Пенсионным фондом Российской Федерации договоров банковского депозита и порядка заключения с Пенсионным фондом Российской Федерации таких договоров» и Порядок расчета для кредитной организации лимита размещения средств страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации, на депозитах в валюте Российской Федерации, утвержденный приказом Министерства финансов Российской Федерации от 10 мая 2012 г. N 59н»

Приказ ФСФР России от 20.04.2005 N 05-12/пз-н (ред. от 02.08.2012) «Об утверждении Положения об отчетности специализированного депозитария об операциях со средствами пенсионных накоплений» (Зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2005 N 6603)

Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам Российской Федерации от 15.11.2005 № 05-63/пз-н «Об утверждении форм отчетности управляющих компаний, осуществляющих доверительное управление средствами пенсионных накоплений»

Приказ ФСФР от 26 декабря 2006 года N 06-155/пз-н «Об утверждении порядка расчета рыночной стоимости активов и стоимости чистых активов, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений»

Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам Российской Федерации России от 03.04.2012 № 12-24/пз-н «Об утверждении Программы специализированного квалификационного экзамена для специалистов финансового рынка по деятельности негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию (экзамен седьмой серии)»

Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР России) от 31 мая 2012 г. N 12-34/пз-н г. Москва «Об утверждении Порядка расчета величины денежной оценки имущества для обеспечения уставной деятельности негосударственного пенсионного фонда»

Приказ ФСФР России от 02.08.2012 N 12-67/пз-н «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Федеральной службы по финансовым рынкам»

Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР России) от 14 мая 2013 г. N 13-39/пз-н г. Москва «Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовым рынкам государственной услуги по согласованию передачи негосударственным пенсионным фондом, лицензия которого аннулирована, обязанности по выплате назначенных негосударственных пенсий и средств пенсионных резервов для исполнения указанной обязанности другому негосударственному пенсионному фонду»

Приказ ФСФР России от 16.05.2013 N 13-40/пз-н «О внесении изменения в Положение о временной администрации по управлению негосударственным пенсионным фондом, утвержденное приказом ФСФР России от 3 марта 2009 г. N 09-6/пз-н» (Зарегистрировано в Минюсте России 31.05.2013 N 28616)

Постановление ФКЦБ от 27 февраля 2004 года N 04-11/пс «О составе необходимых расходов по инвестированию средств пенсионных накоплений, оплачиваемых отобранными по конкурсу управляющими компаниями и государственной управляющей компанией за счет средств пенсионных накоплений, перечисляемых им Пенсионным фондом Российской Федерации»

Постановление Правления ПФ РФ от 17.09.2014 N 374п «О составе сведений, содержащихся в индивидуальном лицевом счете застрахованного лица, представляемых посредством информационной системы «личный кабинет застрахованного лица» (Зарегистрировано в Минюсте России 15.10.2014 N 34322)

Постановление Правления ПФ РФ от 15.06.2016 N 491п «Об утверждении Формы сведений о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица» (Зарегистрировано в Минюсте России 09.08.2016 N 43178)

Постановление Правления ПФ РФ от 09.09.2016 N 848п «Об утверждении форм уведомлений застрахованного лица Пенсионным фондом Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте России 14.10.2016 N 44050)

Постановление Правления ПФ РФ от 09.09.2016 N 849п «Об утверждении форм заявлений об отказе от финансирования накопительной пенсии и направлении на финансирование страховой пенсии 6,0 процента индивидуальной части тарифа страхового взноса и об отзыве заявления об отказе от финансирования накопительной пенсии и направлении на финансирование страховой пенсии 6,0 процента индивидуальной части тарифа страхового взноса, Порядка их рассмотрения Пенсионным фондом Российской Федерации и принятия по ним решений»

Постановление Правления ПФ РФ от 09.09.2016 N 850п «Об утверждении форм заявлений и уведомления, инструкций по их заполнению, Порядка доведения до сведения застрахованных лиц указанных форм заявлений, уведомления и инструкций по их заполнению»

Постановление Правления ПФ РФ от 11.11.2016 N 991п «Об утверждении Порядка направления уведомления застрахованного лица о замене выбранного им страховщика по обязательному пенсионному страхованию (инвестиционного портфеля (управляющей компании), указанного в заявлении застрахованного лица о переходе, и его рассмотрения Пенсионным фондом Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте России 01.12.2016 N 44523)

Распоряжение Правления ПФР от 26 июня 2008 года N 122р «О рекомендуемой форме уведомления о получении заявления, результате его рассмотрения и дате вступления в правоотношения по обязательному пенсионному страхованию в целях уплаты дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии»

Постановление Правления ПФ РФ от 23.10.2017 N 666п «Об утверждении Порядка и формы информирования застрахованного лица о внесенных в его индивидуальный лицевой счет изменениях в связи с корректировкой, осуществленной в соответствии со статьей 15.1 Федерального закона от 30 апреля 2008 года N 56-ФЗ «О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений» (Зарегистрировано в Минюсте России 15.11.2017 N 48899)

Постановление Правления ПФ РФ от 01.06.2016 N 473п «О формах документов индивидуального (персонифицированного) учета в системе обязательного пенсионного страхования и Инструкции по их заполнению» (Зарегистрировано в Минюсте России 23.09.2016 N 43797)

Федеральный закон Российской Федерации от 12 ноября 2012 г. N 180-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О негосударственных пенсионных фондах»

Федеральный закон от 03.12.2012 N 242-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам выплат за счет средств пенсионных накоплений»

Федеральный закон Российской Федерации от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ г. Москва «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям»

Федеральный закон от 23.07.2013 N 211-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О негосударственных пенсионных фондах» и отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Федеральный закон от 21.07.2014 N 218-ФЗ (ред. от 22.12.2014) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Федеральный закон от 04.11.2014 N 345-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений» и отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Федеральный закон от 01.12.2014 N 403-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Федеральный закон от 01.12.2014 N 410-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам формирования пенсионных накоплений»

Федеральный закон от 30.12.2015 N 421-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Постановление Правительства Российской Федерации от 2 декабря 2003 года N 730 «О дополнительных мерах по организации управления средствами пенсионных накоплений»

Указание Банка России от 23.09.2016 N 4139-У «О порядке расчета результатов инвестирования средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы негосударственного пенсионного фонда, для отражения на пенсионном счете накопительной пенсии» (Зарегистрировано в Минюсте России 17.10.2016 N 44053)

Указание Банка России от 22.10.2015 N 3830-У «О формах, сроках и порядке направления в Банк России отчетности об инвестировании Пенсионным фондом Российской Федерации средств пенсионных накоплений, а также результатах их инвестирования» (Зарегистрировано в Минюсте России 19.11.2015 N 39786)

Указание Банка России от 24.06.2015 N 3692-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 25 декабря 2014 года N 451-П «Об установлении дополнительных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, дополнительных требований к кредитным организациям, в которых размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, а также дополнительных требований, которые управляющие компании обязаны соблюдать в период действия договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений» (Зарегистрировано в Минюсте России 21.08.2015 N 38631)

Указание Банка России от 02.02.2015 N 3556-У «О формах заявлений о выплате гарантийного возмещения и порядке выплаты гарантийного возмещения государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» Пенсионному фонду Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте России 27.02.2015 N 36306)

Указание Банка России от 30.01.2015 N 3548-У «О ставке и порядке расчета отчислений в резерв Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию» (Зарегистрировано в Минюсте России 27.02.2015 N 36286)

Указание Банка России от 17.05.2014 N 3257-У «О порядке, форме и сроке направления в Пенсионный фонд Российской Федерации отчета государственной управляющей компании, с которой прекращается (расторгается) договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений, о передаче активов, а также отчета государственной управляющей компании средствами выплатного резерва, с которой прекращается (расторгается) договор доверительного управления средствами выплатного резерва и договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, о передаче активов» (Зарегистрировано в Минюсте России 25.06.2014 N 32845)

Указание Банка России от 12.09.2012 N 2872-У «О внесении изменений в Указание Центрального банка Российской Федерации от 14 декабря 2009 года N 2361-У «Об открытии счетов Пенсионному фонду Российской Федерации и его отделениям в подразделениях Центрального банка Российской Федерации для учета распределенных сумм страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, сумм дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии и взносов работодателей в пользу застрахованных лиц» (Зарегистрировано в Минюсте России 15.10.2012 N 25663)

Указание Банка России от 14.12.2009 N 2361-У (ред. от 12.09.2012) «Об открытии счетов Пенсионному фонду Российской Федерации и его территориальным органам в подразделениях Центрального банка Российской Федерации для учета распределенных сумм страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, сумм дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии и взносов работодателей в пользу застрахованных лиц» (Зарегистрировано в Минюсте России 15.01.2010 N 15986)

Постановление Правительства Российской Федерации от 30 декабря 2003 года N 798 «Об утверждении правил уведомления негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, Министерства труда и социального развития Российской Федерации и Пенсионного фонда Российской Федерации о вновь заключенных им договорах об обязательном пенсионном страховании»

Постановление Правительства Российской Федерации от 6 февраля 2004 года N 60 «Об утверждении форм типового договора об обязательном пенсионном страховании между негосударственным пенсионным фондом и застрахованным лицом, форм заявлений застрахованного лица о переходе в негосударственный пенсионный фонд и о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации»

Постановление Правительства Российской Федерации от 18 марта 2005 года N 139 «Об утверждении правил проведения ежегодного аудита ведения бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, а также финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений»

Постановление Правительство Российской Федерации от 2 августа 2005 года N 482 «Об утверждении форм отчетности негосударственного пенсионного фонда по обязательному пенсионному страхованию»

Постановление Правительства Российской Федерации от 13 октября 2008 года N 747 «Об утверждении правил предоставления межбюджетных трансфертов из федерального бюджета бюджету Пенсионного фонда Российской Федерации на софинансирование формирования пенсионных накоплений застрахованных лиц, уплативших дополнительные страховые взносы на накопительную часть трудовой пенсии »

Постановление Правительства РФ от 17.10.2009 N 825 «О формировании инвестиционных портфелей государственной управляющей компании в 2009 году»

Постановление Правительства РФ от 17.12.2010 N 1038 «О признании утратившим силу Постановления Правительства Российской Федерации от 2 августа 2005 г. N 482»

Постановление Правительства Российской Федерации от 7 июля 2012 г. № 693 «Об утверждении Правил использования резерва негосударственного пенсионного фонда по обязательному пенсионному страхованию»

Постановление Правительства РФ от 14.06.2013 N 503 «Об установлении срока осуществления государственной корпорацией «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» функций государственной управляющей компании по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений, а также государственной управляющей компании средствами выплатного резерва»

Постановление Правительства РФ от 15.04.2014 N 293 «О внесении изменения в постановление Правительства Российской Федерации от 5 ноября 2013 г. N 990»

Постановление Правительства РФ от 23.08.2014 N 846 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 4 июня 2012 г. N 550»

Постановление Правительства РФ от 18.10.2014 N 1070 «О признании утратившими силу некоторых решений Правительства Российской Федерации»

Постановление Правительства РФ от 31.10.2014 N 1133 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации»

Постановление Правительства РФ от 26.12.2014 N 1496 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации»

Приказ Минфина РФ от 26 августа 2005 года N 108н «О внесении изменений в приказ министерства финансов российской федерации от 21 августа 2003 г. N 79н «Об утверждении типовой формы соглашения о взаимном удостоверении подписей»

Приказ Минтруда России от 17.06.2014 N 381н «Об утверждении Административного регламента предоставления Пенсионным фондом Российской Федерации государственной услуги по приему от застрахованных лиц заявлений о добровольном вступлении в правоотношения по обязательному пенсионному страхованию в целях уплаты дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений» (Зарегистрировано в Минюсте России 29.07.2014 N 33336)

Приказ Минздравсоцразвития России от 11 января 2007 года N 12 «Об утверждении формы заявления застрахованного лица о переходе из одного негосударственного пенсионного фонда в другой негосударственный пенсионный фонд, инструкции по ее заполнению, а также порядка доведения до сведения застрахованных лиц указанных формы заявления и инструкции по ее заполнению»

Приказ Минздравсоцразвития России от 17 мая 2007 года N 338 «Об утверждении форм уведомлений негосударственного пенсионного фонда о прекращении договоров об обязательном пенсионном страховании»

Приказ Минздравсоцразвития России от 13 декабря 2011 г. N 1536н г. Москва «Об утверждении Административного регламента по предоставлению Пенсионным фондом Российской Федерации государственной услуги по приему от застрахованных лиц заявлений о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании), о переходе в негосударственный пенсионный фонд или о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации из негосударственного пенсионного фонда для передачи им средств пенсионных накоплений»

Приказ ФСФР от 20 апреля 2005 года N 05-11/пз-н «Об утверждении положения об отчетности Пенсионного фонда Российской Федерации по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений»

Приказ ФСФР от 15 ноября 2005 года N 05-63/пз-н «Об утверждении форм отчетности управляющих компаний, осуществляющих доверительное управление средствами пенсионных накоплений»

Приказ ФСФР России от 06.07.2010 N 10-44/пз-н (ред. от 08.08.2013) «Об утверждении типовых форм договора об оказании специализированным депозитарием услуг негосударственному пенсионному фонду, осуществляющему деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений между негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию…

Постановление ФКЦБ от 10 февраля 2004 года N 04-2/пс «О порядке определения и минимальных показателях нормативов достаточности собственных средств специализированного депозитария и управляющей компании, являющихся субъектами отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений»

Приказ Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации (Минздравсоцразвития России) от 2 мая 2012 г. N 435н г. Москва «Об утверждении порядка предоставления Пенсионным фондом Российской Федерации в негосударственный пенсионный фонд информации, необходимой негосударственным пенсионным фондам для назначения накопительной части трудовой пенсии, а также иных выплат за счет средств пенсионных накоплений»

Приказ Минздравсоцразвития России от 05.05.2012 № 503н «Об утверждении форм заявлений застрахованного лица о назначении накопительной части трудовой пенсии, срочной пенсионной выплаты, подаваемых в негосударственный пенсионный фонд, инструкций по заполнению указанных форм заявлений» (Зарегистрировано в Минюсте России 25.05.2012 № 24330)

Приказ Минтруда России от 30.04.2013 N 184н «Об утверждении Правил отказа от направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на формирование накопительной части трудовой пенсии» (Зарегистрировано в Минюсте России 21.06.2013 N 28861)

Постановление ФКЦБ от 10 февраля 2004 года N 04-3/пс «О регулировании деятельности специализированных депозитариев акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов»

Приказ ФСФР от 20 апреля 2005 года N 05-12/пз-н «Об утверждении положения об отчетности специализированного депозитария об операциях со средствами пенсионных накоплений»

Приказ ФСФР России от 11.11.2010 N 10-68/пз-н (ред. от 24.04.2012) «Об утверждении Положения об отчетности Пенсионного фонда Российской Федерации об операциях с активами (денежными средствами и ценными бумагами), сформированными за счет средств страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в Пенсионный фонд Российской Федерации за отчетный период соответствующего финансового года» (Зарегистрировано в Минюсте России 20.12.2010 N 19239)

Постановление Правления ПФР от 2 августа 2006 года N 197п «Об утверждении порядка регистрации в территориальных органах ПФР страхователей, уплачивающих страховые взносы в Пенсионный фонд Российской Федерации в виде фиксированных платежей»

Постановление Правления ПФР от 28 июля 2008 года N 225п «Об утверждении формы заявления о добровольном вступлении в правоотношения по обязательному пенсионному страхованию в целях уплаты дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии, инструкции по его заполнению, а также формата представления в территориальный орган ПФР заявления о добровольном вступлении в правоотношения по обязательному пенсионному страхованию в целях уплаты дополнительных страховых взносов…

Постановление Правления ПФ РФ от 31.01.2014 N 13п «Об утверждении формы заявления об отказе от финансирования накопительной части трудовой пенсии и направлении на финансирование страховой части трудовой пенсии 6,0 процента индивидуальной части тарифа страхового взноса» (Зарегистрировано в Минюсте России 26.02.2014 N 31430)

Постановление Правления ПФ РФ от 20.05.2014 N 126п «Об утверждении формы заявления об отзыве заявления об отказе от финансирования накопительной части трудовой пенсии и направлении на финансирование страховой части трудовой пенсии 6,0 процента индивидуальной части тарифа страхового взноса»

Постановление Правления ПФ РФ от 21.07.2014 N 237п «О внесении изменений в постановление Правления Пенсионного фонда Российской Федерации от 31 июля 2006 г. N 192п» (Зарегистрировано в Минюсте России 07.08.2014 N 33471)

Постановление Правления ПФ РФ от 11.12.2014 N 493п «Об утверждении Формы сведений о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица» (Зарегистрировано в Минюсте России 26.01.2015 N 35715)

Постановление Правления ПФ РФ от 21.01.2015 N 9п «Об утверждении Формы заявления застрахованного лица о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании)» (Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2015 N 35745)

Постановление Правления ПФР от 12 мая 2015 года N 157п «Об утверждении инструкции по заполнению формы заявления застрахованного лица о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании)»

Постановление Правления ПФР от 12 мая 2015 года N 158п «Об утверждении форм заявлений и уведомления, инструкций по их заполнению, Порядка доведения до сведения застрахованных лиц указанных форм заявлений и инструкций по их заполнению»

Постановление Правительства Российской Федерации от 3 ноября 2007 года N 741 «Об утверждении правил выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета»

Постановление Правительства Российской Федерации от 3 ноября 2007 года N 742 «Об утверждении правил выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии»

Приказ Минздравсоцразвития России от 29 декабря 2006 года N 883 «Об утверждении порядка электронного документооборота между негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, и Пенсионным фондом Российской Федерации»

Приказ Минтруда России от 09.08.2012 № 48н «Об утверждении форм документов, необходимых для осуществления выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии» (Зарегистрировано в Минюсте России 17 сентября 2012 г. N 25482)

Приказ Минтруда России от 09.08.2012 № 49н «Об утверждении форм документов, необходимых для осуществления выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета» ( Зарегистрировано в Минюсте России 6 сентября 2012 г. N 25400)

Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 11.03.2004 № 30н «Об утверждении формы бланка заявления застрахованного лица о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) и инструкции по его заполнению» (в редакции приказа Министерства финансов Российской Федерации от 18.10.2010 № 127н)

Постановление Правления ПФ РФ от 09.06.2014 N 169п «Об утверждении форм заявлений» (Зарегистрировано в Минюсте России 11.07.2014 N 33068)

Постановление Минтруда России от 16 февраля 2004 года N 17 «О порядке подачи негосударственным пенсионным фондом заявления о намерении осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика, его регистрации и публикации сведений о регистрации такого заявления»

Постановление Минтруда России от 5 апреля 2004 года N 42 «Об утверждении инструкции по заполнению форм заявлений застрахованного лица о переходе из Пенсионного фонда Российской Федерации в негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий обязательное пенсионное страхование, и о переходе из негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, в Пенсионный фонд Российской Федерации»

Постановление Правительства Российской Федерации от 18 августа 2010 года N 635 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации по вопросам выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего застрахованного лица»

Приказ Минфина России от 30 июня 2003 года N 55н «Об утверждении положения о порядке расчета чистого финансового результата, который получен от временного размещения сумм страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в Пенсионный фонд Российской Федерации в течение финансового года и еще не переданных в доверительное управление управляющим компаниям, отобранным по результатам конкурсов, и государственной управляющей компании»

Постановление Правительства Российской Федерации от 31 августа 2002 года N 652 «Об утверждении правил инвестирования средств страховых взносов на финансирование накопительной части трудовой пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации»

Постановление Правительства РФ от 03.11.2007 N 741 (ред. от 07.07.2012) «Об утверждении Правил выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета»

Постановление Правительства РФ от 03.11.2007 N 742 (ред. от 07.07.2012) «Об утверждении Правил выплаты негосударственным Пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии»

Постановление Правления ПФ РФ от 31.01.2014 N 13п «Об утверждении формы заявления об отказе от финансирования накопительной части трудовой пенсии и направлении на финансирование страховой части трудовой пенсии 6,0 процента индивидуальной части тарифа страхового взноса» (Зарегистрировано в Минюсте России 26.02.2014 N 31430)

Приказ Минздравсоцразвития РФ от 05.03.2010 N 129н «Об утверждении формы извещения застрахованного лица о состоянии пенсионного счета накопительной части трудовой пенсии и о результатах инвестирования средств пенсионных накоплений»

Приказ Минздравсоцразвития РФ от 13.11.2009 N 897н «Об утверждении формы заявления застрахованного лица о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации из негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, и инструкции по его заполнению» (вместе с «Инструкцией по заполнению формы заявления застрахованного лица о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации из негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное

Приказ Минздравсоцразвития РФ от 19.07.2010 N 523н «Об утверждении формы типового договора об обязательном пенсионном страховании между негосударственным пенсионным фондом и застрахованным лицом»

Приказ Министерства финансов Российской Федерации (Минфин России) от 10 мая 2012 г. N 58н г. Москва «Об утверждении порядка отбора заявок кредитных организаций на заключение с Пенсионным фондом Российской Федерации договоров банковского депозита и порядка заключения с Пенсионным фондом Российской Федерации таких договоров»

Приказ Минтруда России от 24.12.2012 N 620н «Об утверждении формы заявления застрахованного лица о переходе из негосударственного пенсионного фонда в Пенсионный фонд Российской Федерации и инструкции по его заполнению» (Зарегистрировано в Минюсте России 06.03.3013 N 27512)

Приказ Минфина России от 21.11.2019 N 192н «Об утверждении типовой формы соглашения Пенсионного фонда Российской Федерации с кредитной организацией об инвестировании резерва Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию в депозиты в валюте Российской Федерации и порядка его заключения» (Зарегистрировано в Минюсте России 19.02.2020 N 57541)

Приказ Минфина России от 21.11.2019 N 193н «Об утверждении Порядка расчета для кредитной организации лимита инвестирования резерва Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию в депозиты в валюте Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте России 19.02.2020 N 57540)

Приказ Минфина России от 21.11.2019 N 194н «Об утверждении порядка отбора заявок кредитных организаций на заключение с Пенсионным фондом Российской Федерации договоров банковского депозита, заключаемых в целях инвестирования средств резерва Пенсионного фонда Российской Федерации по обязательному пенсионному страхованию, и порядка заключения таких договоров» (Зарегистрировано в Минюсте России 18.02.2020 N 57530)

Приказ Минфина России от 30 июня 2003 года N 56н «О реализации Постановления Правительства РФ от 19.06.2003 N 346»

Приказ Минфина России от 5 марта 2004 года N 27н «Об установлении критериев размещения средств пенсионных накоплений в активы, указанные в подпунктах 2 — 4 и 6 пункта 1 статьи 26 Федерального закона от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации»

Приказ Минфина России от 7 сентября 2004 года N 75н «Об установлении периода для расчета величины дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений»

Приказ Минфина РФ от 21.08.2003 N 79н (ред. от 31.12.2008) «Об утверждении типовой формы Соглашения о взаимном удостоверении подписей» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 27.08.2003 N 5011)

Постановление Правительства РФ от 07.03.2014 N 175 «О внесении изменений в пункт 1 постановления Правительства Российской Федерации от 30 июня 2003 г. N 379»

Приказ ФСФР России от 20.04.2005 N 05-11/пз-н (ред. от 24.04.2012) «Об утверждении Положения об отчетности Пенсионного фонда Российской Федерации по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений» (Зарегистрировано в Минюсте России 20.05.2005 N 6611)

Инвестирование

Наименование УК	№ лицензии	№ договор доверительного управления между Фондом и УК*	Дата заключения	Дата окончания срока действия / Дата расторжения (прекращения)
ЗАО «Сбербанк Управление Активами» (до ноября 2012 года — Управляющая компания «Тройка Диалог»)	лицензия № 21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года	37 НПФ/11	11.04.2011	17.04.2015
ЗАО «Лидер»	лицензия № 21-000-1-00094 от 17 декабря 2002 года	2878/12	24.04.2006	17.04.2015
ЗАО «ВТБ Капитал Управление Активами»	лицензия № 21-000-1-00059 от 06 марта 2002 года	47 НПФ/11	22.04.2011	17.04.2015
ЗАО «УК «ТРАНСФИНГРУП»	лицензия № 21-000–1–00052 от 06 ноября 2001 года	26/ДУ/143НПФ/12 27/ДУ/144НПФ/12 28/ДУ/232НПФ/12 24/ДУ/114НПФ/12	20.08.2012 20.08.2012 21.12.2012 11.07.2012	22.04.2015 22.04.2015 22.04.2015 16.11.2015
ЗАО «Управляющая Компания ТРИНФИКО»	лицензия № 21-000-1-00079 от 24 сентября 2002 года	УП33024	27.03.2008	27.04.2015
ЗАО «РЕГИОН Эссет Менеджмент»	лицензия № 21-000-1-00064 от 22 мая 2002 года	36НПФ/11	11.04.2011	27.04.2015
ЗАО «УК «ТРАНСФИНГРУП»	лицензия № 21–000–1–00052 от 06 ноября 2001 года	23/ДУ/262НПФ/11	22.12.2011	29.05.2015
ТКБ Инвестмент Партнерс (АО)	лицензия № 21-000-1-00069 от 17 июня 2002 года	03 НПФ/10	25.01.2010	18.05.2016
ОАО «РОНИН Траст»	лицензия № 21-000-1-00100 от 24 декабря 2002 года	125/ПН ИНВФ-104/15 126/НПФ 137/ПН/2БОПС/2015 139/СПВ/6БОПС/2015 138/ВР/5БОПС/2015 143/НПФ	29.01.2014 29.09.2015 04.02.2014 23.01.2015 04.02.2015 04.02.2015 18.05.2016	18.05.2016 18.05.2016 29.09.2017 02.10.2017 27.10.2017 27.10.2017 09.02.2018
ООО «Управляющая компания «Навигатор»	лицензия № 21-000-1-00102 от 24 декабря 2002 года	ИНВФ-102/14 86НПФБ/2015	24.07.2014 27.07.2015	06.06.2016 10.05.2017
ООО «Управляющая компания «Север Эссет Менеджмент»	лицензия №21-000-1-00831 от 30 августа 2011 года 1/2007 — ДУ — ПН	1/2007 — ДУ — ПН 2/2012 — СВ 1/2012-BP 09/ДУ — РОПС 10/ДУ — СВ 04/ДУ/93БОПС/2014 1/2006 12/ДУ — УРАЛСИБ	25.10.2007 24.08.2012 24.08.2012 21.11.2017 21.11.2017 19.12.2014 31.10.2006 29.12.2017	29.03.2016 30.03.2016 04.07.2018 04.07.2018 04.07.2018 16.05.2019 16.05.2019 16.05.2019
АО «Конкорд Управление Активами»	лицензия №21-000-1-00009 от 12 сентября 1996 года	066/ДУ 086/ДУ 094/ДУ-ВР 081/ДУ 074/ДУ/1БОПС/2015 067/ДУ 087/ДУ-РОПС	31.01.2014 05.10.2016 31.08.2017 06.06.2016 22.01.2015 07.02.2014 24.01.2017	29.03.2016 31.08.2018 24.04.2019 24.04.2019 18.06.2019 18.06.2019 18.06.2019
ООО «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ»	Лицензия №21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 года	38НПФ/11	11.04.2011	06.10.2014
ООО «Управляющая компания «КапиталЪ»	лицензия № 21-000-1-00058 от 01 февраля 2002 года	п-312	27.02.2010	26.06.2018
ООО «Управляющая компания «Райффайзен Капитал»	Лицензия № 21-000-1-00640 от 21 апреля 2009 г.	178-02.2ДУ14	11.07.2014	07.09.2018
ООО УК «РФЦ-Капитал»	Лицензия № 21-000-1-00097 от 24.12.2002 г.	Д(ДУ)-05-160418	16.04.2018	30.04.2019
ООО «Регион Траст»	Лицензия № 21-000-1-00076 от 15.08.2002 г.	№040319-3/DU/PR №220618-1/DU/PR №220618-3/DU/PR №040319-1/DU/PR	04.03.2019 22.06.2018 22.06.2018 04.03.2019	23.04.2020 23.04.2020 27.04.2020 29.05.2020
ООО «УК «АГАНА»	Лицензия № 21-000-1-00043 от 17.01.2001 г.	№ 096/2019-ПР	10.10.2019	29.06.2020

Новости институтов развития

ВЭБ.РФ с 2003 года является государственной управляющей компанией по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений, с 2012 года ВЭБ.РФ выполняет также функции государственной управляющей компании средствами выплатного резерва. Деятельность ВЭБ.РФ как государственной управляющей компании осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами Президента и Правительства Российской Федерации, нормативными документами Центрального банка Российской Федерации, Министерства финансов Российской Федерации, иных федеральных органов исполнительной власти. Соблюдая абсолютный приоритет интересов застрахованных граждан, ВЭБ.РФ инвестирует средства пенсионных накоплений в целях обеспечения их прироста при минимальном уровне риска.

На сегодняшний день ВЭБ.РФ управляет средствами около 39 млн будущих пенсионеров, в том числе так называемых «молчунов», которые не выбрали для себя ни один из портфелей государственной управляющей компании или портфелей частных управляющих компаний и не передали свои накопления негосударственным пенсионным фондам. В управлении ВЭБ.РФ также находятся средства граждан, выбравших один из портфелей государственной управляющей компании.

В соответствии с договорами доверительного управления средствами пенсионных накоплений, заключенными ВЭБ.РФ с Пенсионным фондом Российской Федерации, государственная управляющая компания инвестирует средства пенсионных накоплений, осуществляет возврат средств пенсионных накоплений учредителю управления – Пенсионному фонду Российской Федерации для реализации прав застрахованных граждан на получение накопительной пенсии, а также по другим основаниям, формирует отчеты о деятельности по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений для предоставления в Банк России, Пенсионный фонд Российской Федерации, специализированный депозитарий. В порядке и сроки, установленные нормативными актами, ВЭБ.РФ раскрывает информацию о деятельности государственной управляющей компании в сфере формирования средств пенсионных накоплений на своем сайте в сети Интернет.

ВЭБ.РФ в качестве государственной управляющей компании по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений формирует два инвестиционных портфеля: расширенный инвестиционный портфель и инвестиционный портфель государственных ценных бумаг. Формирование портфелей осуществляется ВЭБ.РФ в соответствии с инвестиционными декларациями, утвержденными постановлениями Правительства РФ от 1 сентября 2003 года № 540 и от 24 октября 2009 года № 842.

Состав активов инвестиционных портфелей ВЭБ.РФ для размещения средств пенсионных накоплений

Расширенный инвестиционный портфель:

• государственные ценные бумаги РФ и субъектов РФ;
• облигации российских эмитентов, в том числе обеспеченные государственными гарантиями РФ;
• ипотечные ценные бумаги;
• облигации международных финансовых организаций;
• депозиты в рублях и иностранной валюте;
• средства в рублях и иностранной валюте на счетах доверительного управления в кредитных организациях.

Инвестиционный портфель государственных ценных бумаг:

• государственные ценные бумаги РФ;
• облигации российских эмитентов, обеспеченные государственными гарантиями РФ;
• средства в рублях и иностранной валюте на счетах доверительного управления в кредитных организациях.

В качестве государственной управляющей компании средствами выплатного резерва ВЭБ.РФ управляет также двумя инвестиционными портфелями: портфелем выплатного резерва и портфелем средств застрахованных граждан, которым установлена срочная пенсионная выплата.

В соответствии с инвестиционными декларациями, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 4 июня 2012 года № 550, средства указанных портфелей могут инвестироваться в следующие виды активов:

• государственные ценные бумаги РФ и субъектов РФ;
• облигации российских эмитентов, в том числе обеспеченные государственными гарантиями РФ;
• ипотечные ценные бумаги;
• средства в рублях и иностранной валюте на счетах доверительного управления в кредитных организациях;
• депозиты в рублях и иностранной валюте;
• облигации международных финансовых организаций.

ВЭБ.РФ обособляет каждый инвестиционный портфель, сформированный за счет средств пенсионных накоплений, от других инвестиционных портфелей, иного имущества, находящегося у ВЭБ.РФ в доверительном управлении или по другим законным основаниям, а также от собственного имущества. По каждому инвестиционному портфелю ведется отдельный баланс. По каждому инвестиционному портфелю ВЭБ.РФ открывает отдельные счета в кредитных организациях, соответствующих требованиям законодательства, отдельные счета в кредитных организациях, обслуживающих организаторов торговли, в международных расчетно-клиринговых центрах, в депозитариях, в том числе в специализированном депозитарии.

Для определения стратегии инвестирования средств, переданных государственной управляющей компании, в ВЭБ.РФ создан Комитет по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений (далее – Комитет). Комитет является постоянно действующим коллегиальным рабочим органом ВЭБ.РФ. Комитет определяет инвестиционные планы, а также меры по ограничению рисков в процессе доверительного управления средствами пенсионных накоплений, устанавливает дополнительные критерии и требования к инвестированию средств пенсионных накоплений, принимает решения по вопросам организационного и технологического обеспечения процесса доверительного управления средствами пенсионных накоплений.

В целях защиты прав и интересов застрахованных лиц, а также выявления и предотвращения конфликта интересов в рамках доверительного управления средствами пенсионных накоплений в ВЭБ.РФ утвержден Кодекс профессиональной этики государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ», осуществляющей деятельность, связанную с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений. Кодекс определяет меры, направленные на предотвращение неправомерного использования конфиденциальной информации в рамках деятельности по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений, возможные условия возникновения конфликта интересов и меры по его предупреждению.

В целях соблюдения законодательных и нормативных требований в ВЭБ.РФ создана эффективная система внутреннего контроля. Контроль осуществляется на всех этапах совершения операций по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений.

Для обеспечения безопасности и противодействия несанкционированному доступу к внутренним информационным ресурсам в ВЭБ.РФ:

• ограничен физический доступ посторонних лиц в помещения ВЭБ.РФ, предназначенные для совершения операций по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений;
• за каждым пользователем закреплен определенный статус с использованием системы индивидуальных паролей;
• установлены различные уровни доступа уполномоченных работников к информации, составляющей банковскую и иную тайну, охраняемую в соответствии с законодательством Российской Федерации;
• разграничен доступ к данным по операциям доверительного управления средствами пенсионных накоплений в системе операционного дня ВЭБ.РФ и других применяемых в ВЭБ.РФ системах.

Ответственность государственной управляющей компании перед Пенсионным фондом Российской Федерации за нарушение договоров доверительного управления средствами пенсионных накоплений вследствие возможных противоправных действий третьих лиц либо умышленных или непреднамеренных действий работников государственной управляющей компании застрахована в соответствии с Федеральным законом от 24 июля 2002 года № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации». Договоры страхования заключаются ежегодно с крупнейшими страховыми компаниями наивысшего уровня надежности.

В 2018 году постановлением Правительства Российской Федерации от
12 июля 2018 года № 814 выполнение ВЭБ.РФ функций государственной управляющей компании по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений и государственной управляющей компании средствами выплатного резерва было продлено еще на пять лет — до 1 января 2024 года.

Узнать больше о том, как устроена система пенсионных накоплений, как и у кого формируются накопительные пенсии, какую доходность показывают фонды и управляющие компании, как сменить страховщика без потери дохода и т.п. можно на сайте «Все о накопительной пенсии». Это информационный портал, запущенный ВЭБ.РФ при поддержке ПФР для повышения финансовой грамотности граждан в сфере пенсионных накоплений. Он содержит актуальную и проверенную информацию, которая поможет принять правильные решения по формированию будущей пенсии.

Доверительное управление активами. Инвестиционные стратегии.

*Сценарии среднегодовой доходности рассчитаны по историческим значениям цен активов из портфеля стратегии и/или индексов, с которыми осуществляется сравнение результатов управления ПИФ в портфеле стратегии, за 5 лет при условии инвестирования в стратегию не менее чем на 3 года. Для расчета нейтрального сценария используется медианное значение доходности из всех возможных значений на заданном временном горизонте, для расчета позитивного сценария используется 10% лучших показателей доходности, для расчета негативного сценария – 10 % худших показателей доходности, для расчета стрессового сценария – менее 1% худших показателей доходности. Приведенные выше сценарии доходности не могут рассматриваться как гарантия или ориентир доходности вложения средств в соответствии с предлагаемой инвестиционной стратегией. Сценарии рассчитаны с учетом комиссий управляющей компании.
Акционерное общество «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 7 июня 2002 года на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами РФ, заинтересованные лица до заключения договора доверительного управления могут по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д.3, корп. 1, 20 этаж, на сайте ww.sber-am.ru, по телефону (495) 258 05 34 или в контактно-информационном центре по телефону (495) 500 55 50. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках.
Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом «О страховании вкладов в банках РФ», государство, ПАО Сбербанк и компания не дают никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств. Услуги по доверительному управлению оказывает АО «Сбер Управление Активами». Денежные средства в управление получает АО «Сбер Управление Активами», а не ПАО Сбербанк. ПАО Сбербанк и АО «Сбер Управление Активами» являются разными лицами с самостоятельной ответственностью, не отвечающими по обязательствам друг друга. Услуги по доверительному управлению означает инвестирование денежных средств в ценные бумаги. инвестирование в ценные бумаги влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги всех имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к утрате всех его накоплений, а также банкротству клиента. Для направления жалоб, а также внесудебного разрешения споров, связанных с услугами доверительного управления, клиент вправе обратиться в компанию (почтовый адрес: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д.3, корп. 1, 20 этаж, телефон: 8 (800) 555 55 50, эл. адрес: [email protected], интернет- сайт: ww.sber-am.ru), в ПАО Сбербанк, в НАУФОР, в Центральный Банк РФ. В случае невозможности внесудебного урегулирования спора клиент вправе обратиться в суд.

Пенсионные фонды и коллективные инвестиции

Рынок коллективных инвестиций объединяет негосударственные пенсионные фонды (НПФ), инвестиционные фонды, их управляющие компании и специализированные депозитарии.

41 негосударственный пенсионный фонд

264 управляющие компании

26 специализированных депозитариев

1764 паевых инвестиционных фонда

2 акционерных инвестиционных фонда

Действуют в РФ по состоянию на 30.06.2021

Негосударственные пенсионные фонды предоставляют услуги по обязательному пенсионному страхованию (ОПС) и негосударственному пенсионному обеспечению (НПО).

НПФ, которые имеют лицензию по ОПС, осуществляют управление пенсионными накоплениями, формирующимися за счет уплачиваемых работодателями за своих работников страховых взносов по ОПС. С 2014 года перечисление работодателями новых взносов на формирование накопительной части пенсии приостановлено, и в настоящий момент НПФ управляют средствами, накопленными за прошлые периоды. Все фонды, которые занимаются ОПС, включены в систему гарантирования прав застрахованных лиц. Средства, доверенные таким фондам, гарантируются Агентством по страхованию вкладов.

В рамках НПО фонды осуществляют управление средствами пенсионных резервов, формирующимися за счет исключительно добровольных пенсионных взносов юридических и физических лиц.

4,5 трлн ₽

Объем средств негосударственных пенсионных фондов по итогам первого полугодия 2021 года

Средства НПФ являются источником так называемых длинных денег. Одним из главных трендов последних лет является увеличение доли вложений НПФ в реальный и государственный секторы экономики на фоне сокращения финансового сектора.

Инвестированием средств НПФ занимаются управляющие компании, которые также предоставляют услуги по управлению средствами ипотечного покрытия и жилищного обеспечения военнослужащих, собственными средствами и страховыми резервами страховщиков, а также средствами инвестиционных фондов.

На 30 июня 2021 года

37,0 млн человек участвуют в ОПС

6,2 млн человек — в НПО

В последние годы среди розничных инвесторов растет популярность инвестиционных фондов, которые бывают паевыми и акционерными.

В августе 2018 года Банк России зарегистрировал правила доверительного управления первого в России биржевого ПИФ, ознаменовав тем самым новый этап в развитии российского рынка инвестиционных фондов.

Банк России является одновременно регулятором и контролирующим органом для управляющих компаний инвестиционных фондов, НПФ и инвестиционных фондов: он устанавливает правила на рынке коллективных инвестиций и следит за их соблюдением. С учетом социальной значимости участников рынка коллективных инвестиций и прежде всего НПФ Банком России уделяется особое внимание вопросам их финансовой устойчивости и надежности, противодействия недобросовестным практикам и защиты прав потребителей финансовых услуг.

Стоимость чистых активов ПИФ за II квартал увеличилась на 13% и на 30 июня 2021 года составила

6,1 трлн ₽

Помимо Банка России в отрасли существует еще один контролирующий институт — специализированные депозитарии ПИФ и НПФ (хранят имущество фондов и контролируют распоряжение им), а также регулирующий — саморегулируемые организации участников рынка коллективных инвестиций (задают стандарты для своих членов). Их деятельность также находится под контролем Банка России.

Официальный сайт администрации МО «Город Астрахань»

Пенсионные накопления граждан формируются не только за счет части сумм взносов, уплаченных работодателем и зафиксированных на индивидуальном счете работника в Пенсионном фонде, но и за счет инвестиционного дохода. Застрахованные лица имеют право самостоятельно распоряжаться тем, куда инвестировать свою накопительную часть.

Основы инвестирования средств для накопительной части трудовой пенсии определены Федеральным законом от 24.07.2002 N 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» и иными нормативными и правовыми актами Правительства РФ, Министерства финансов РФ как уполномоченного органа исполнительной власти по регулированию, контролю и надзору в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений, Пенсионного фонда РФ и иных уполномоченных институтов.

Формирование накопительной части осуществляется посредством участия самих застрахованных лиц, которым предоставлено право выбора между Пенсионным фондом РФ и негосударственными пенсионными фондами, а также, в случае формирования накопительной части через ПФР, возможности выбора управляющей компании по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений, отраженных на специальной части лицевого счета застрахованного лица.

Пенсионные накопления инвестируются, а полученный инвестиционный доход зачисляется в пенсионный капитал застрахованных лиц.

Застрахованное лицо может воспользоваться правом выбора инвестиционного портфеля (смены УК) ежегодно, но не чаще одного раза в год, путем подачи заявления о выборе УК или НПФ в Пенсионный фонд. На сегодняшний день значительное число застрахованных лиц, которые не воспользовалось своим правом выбора УК или НПФ. Самостоятельно ПФР не имеет права работать на фондовом рынке, поэтому он передает денежные средства в государственную управляющую компанию — Внешэкономбанк (ВЭБ).

Если застрахованное лицо воспользовалось правом выбора инвестиционного портфеля (управляющей компании) и средства пенсионных накоплений, формируемые в его пользу, были переведены в соответствующую управляющую компанию, вновь поступающие взносы на обязательное пенсионное страхование направляются Пенсионным фондом Российской Федерации в ту же управляющую компанию до момента получения Пенсионным фондом Российской Федерации нового заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании), за исключением случаев прекращения договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений с данной управляющей компанией.

Основными обязанностями управляющей компании являются: инвестирование средств пенсионных накоплений исключительно в интересах застрахованных лиц исходя из принципов надежности, ликвидности, доходности и диверсификации; заключение договора со специализированным депозитарием и осуществление под его контролем операций со средствами пенсионных накоплений, переданными в управление Пенсионным фондом РФ.

Осуществление государственного регулирования за управляющими кампаниями возложено на Министерство финансов РФ, которое контролирует соблюдение компаниями законодательства, регламентирующего формирование накопительной части пенсии, и принимает в пределах своей компетенции нормативные документы. Функции по контролю и надзору за деятельностью негосударственных пенсионных фондов осуществляет Федеральная служба по финансовым рынкам.

 

Паевые инвестиционные фонды: как и зачем инвестировать в них

Инвесторы паевых инвестиционных фондов владеют акциями компании, бизнес которой заключается в покупке акций других компаний (или облигаций, или других ценных бумаг). Инвесторы паевых инвестиционных фондов не владеют напрямую акциями компаний, приобретаемых фондом, но они в равной степени участвуют в прибылях и убытках от общих вложений фонда — отсюда и понятие взаимных фондов во взаимных фондах.

Паевой фонд — это инвестиция, которая объединяет деньги инвесторов для покупки акций, облигаций и других активов.Паевой инвестиционный фонд стремится создать более диверсифицированный портфель, чем средний инвестор мог бы самостоятельно. В паевых инвестиционных фондах профессиональные управляющие фондами покупают ценные бумаги для вас.

Активные и пассивные паевые инвестиционные фонды

Комиссии и результаты взаимного фонда будут зависеть от того, активно он или пассивно управляется.

Пассивно управляемые фонды инвестируют в соответствии с определенным эталонным показателем. Они стараются соответствовать показателям рыночного индекса (такого как S&P 500) и поэтому обычно не требуют профессионального управления.Это приводит к меньшим накладным расходам фонда, а это означает, что пассивные паевые инвестиционные фонды часто несут меньшую комиссию, чем активно управляемые фонды.

Вот два типа паевых инвестиционных фондов, популярных для пассивного инвестирования:

1. Индексные фонды состоят из акций или облигаций, котирующихся на определенном индексе, поэтому риск направлен на отражение риска этого индекса, как и возвращается. Если вы владеете индексным фондом S&P 500 и слышите, что индекс S&P 500 вырос за день на 3%, это означает, что ваш индексный фонд тоже должен вырасти примерно на столько же.

2. Биржевыми фондами можно торговать как отдельными акциями, но они предлагают преимущества диверсификации паевых инвестиционных фондов. Во многих случаях у ETF будет меньше минимальных инвестиций, чем у индексных фондов.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Комиссии $ 0 за сделку для онлайн-акций США и ETF

Помимо активного и пассивного обозначений, взаимное средства также делятся на другие категории. Некоторые паевые инвестиционные фонды сосредотачиваются на одном классе активов, таком как акции или облигации, в то время как другие инвестируют в различные. Вот основные типы паевых инвестиционных фондов:

• Фонды акций (акций) обычно несут наибольший риск наряду с наибольшей потенциальной прибылью.Колебания на фондовом рынке могут резко повлиять на доходность фондов акций. Есть несколько типов фондов акций, таких как фонды роста, фонды доходов и отраслевые фонды. Каждая из этих групп пытается поддерживать портфель акций с определенными характеристиками.

• Фонды облигаций (с фиксированным доходом) обычно менее рискованны, чем фонды акций. Существует много различных типов облигаций, поэтому вам следует исследовать каждый паевой инвестиционный фонд индивидуально, чтобы определить степень риска, связанного с ним.

• Сбалансированные фонды инвестируют в акции, облигации и другие ценные бумаги. Сбалансированные фонды (также называемые фондами распределения активов или гибридными фондами) часто являются «фондом фондов», инвестирующим в группу других паевых инвестиционных фондов. Одним из популярных примеров является фонд с установленной датой, который автоматически выбирает и перераспределяет активы в сторону более безопасных инвестиций по мере того, как вы приближаетесь к пенсионному возрасту.

• Фонды денежного рынка часто имеют самую низкую доходность, потому что они несут наименьший риск.Фонды денежного рынка по закону обязаны инвестировать в высококачественные краткосрочные инвестиции, выпущенные правительством США или корпорациями США.

Как паевые инвестиционные фонды приносят вам деньги

Когда вы покупаете в паевой инвестиционный фонд, ваши инвестиции могут увеличиваться в цене тремя способами:

1. Дивидендные выплаты: когда фонд получает дивиденды или проценты от ценных бумаг в свой портфель, он распределяет пропорциональную сумму этого дохода своим инвесторам.Приобретая акции паевого инвестиционного фонда, вы можете либо получать свои распределения напрямую, либо реинвестировать их в фонд.

2. Прирост капитала: когда фонд продает ценную бумагу, которая выросла в цене, это является приростом капитала. (И когда фонд продает ценную бумагу, которая подешевела, это убыток капитала.) Большинство фондов ежегодно распределяют чистую прибыль с капитала между инвесторами.

3. Стоимость чистых активов: Покупка паев паевых инвестиционных фондов является окончательной после закрытия рынка, когда оценивается общая финансовая стоимость базовых активов.Цена за акцию паевого инвестиционного фонда известна как его чистая стоимость активов, или СЧА. По мере роста стоимости фонда растет и цена покупки акций фонда (или чистая стоимость акций на акцию). Это похоже на то, когда цена акции растет — вы не получаете немедленного распределения, но ценность ваших инвестиций выше, и вы заработаете деньги, если решите продать.

Можно ли потерять деньги в паевых инвестиционных фондах?

Все инвестиции сопряжены с определенным риском, и вы потенциально можете потерять деньги, инвестируя в паевой инвестиционный фонд.Но диверсификация часто присуща паевым инвестиционным фондам, а это означает, что, инвестируя в один из них, вы распределяете риск между несколькими компаниями или отраслями. С другой стороны, инвестирование в отдельные акции или другие инвестиции часто сопряжено с повышенным риском.

Время — ключевой элемент в увеличении стоимости ваших инвестиций. Если вам понадобятся ваши деньги через пять лет или меньше, у вас может не хватить времени, чтобы преодолеть неизбежные пики и спады рынка, чтобы получить прибыль. Если вам понадобятся ваши деньги через два года, а рынок упадет, вам, возможно, придется забрать эти деньги в убыток.Вообще говоря, паевые инвестиционные фонды — особенно паевые инвестиционные фонды — следует рассматривать как долгосрочное вложение.

Как инвестировать в паевые инвестиционные фонды

Если вы готовы инвестировать в паевые инвестиционные фонды, вот наше пошаговое руководство по их покупке.

1. Решите, стать активным или пассивным

Ваш первый выбор, пожалуй, самый важный: вы хотите превзойти рынок или попытаться имитировать его? Это также довольно простой выбор: один подход стоит больше, чем другой, часто без лучших результатов.

Активно управляемые фонды управляются профессионалами, которые изучают, что есть на рынке, и покупают, чтобы обойти рынок. Хотя некоторые управляющие фондами могут достичь этого в краткосрочной перспективе, оказалось трудно превзойти рынок в долгосрочной перспективе и на регулярной основе.

Пассивное инвестирование — это более практичный подход, и его популярность растет во многом благодаря простоте процесса и результатов, которые оно может дать. Пассивное инвестирование часто влечет за собой меньшую комиссию, чем активное инвестирование.

2. Рассчитайте свой бюджет

Думая о своем бюджете двумя способами, можно определить, как действовать дальше:

Сколько стоят паевые инвестиционные фонды? В паевых инвестиционных фондах есть одна привлекательная особенность: как только вы достигнете минимальной суммы инвестиций, вы часто можете выбрать, сколько денег вы хотите вложить. Многие минимальные суммы паевых инвестиционных фондов колеблются от 500 до 3000 долларов, хотя некоторые находятся в диапазоне 100 долларов, а есть несколько, которые имеют минимум 0 долларов. Так что, если вы выберете фонд с минимальной суммой в 100 долларов и инвестируете эту сумму, впоследствии вы сможете внести столько или меньше, сколько захотите.Если вы выберете фонд с минимумом 0 долларов, вы можете инвестировать в паевой инвестиционный фонд всего за 1 доллар.

Помимо требуемых начальных инвестиций, спросите себя, сколько денег вы можете удобно инвестировать, а затем выберите сумму.

В какие паевые инвестиционные фонды следует вкладывать средства? Возможно, вы решили инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Но какой исходный набор средств вам подходит?

В целом, чем ближе вы к пенсионному возрасту, тем больше вложений в консервативные инвестиции вы, возможно, захотите иметь — у более молодых инвесторов обычно больше времени, чтобы пережить более рискованные активы и неизбежные спады, которые происходят на рынке.Один из видов паевых инвестиционных фондов исключает возможность догадок в вопросе «какой у меня микс»: фонды с установленной датой, которые автоматически перераспределяют ваши активы по мере того, как вы стареете.

3. Решите, где покупать паевые инвестиционные фонды

Для инвестирования в акции вам нужен брокерский счет, но у вас есть несколько вариантов с паевыми фондами. Если вы делаете взносы на пенсионный счет, спонсируемый работодателем, например 401 (k), есть большая вероятность, что вы уже инвестировали в паевые инвестиционные фонды.

Вы также можете покупать напрямую у компании, создавшей фонд, такой как Vanguard или BlackRock, но это может ограничить ваш выбор средств.

Большинство инвесторов предпочитают покупать паевые инвестиционные фонды через онлайн-брокеров, многие из которых предлагают широкий выбор фондов через ряд фондовых компаний. Если вы выберете брокера, обратите внимание на:

• Доступность. Инвесторы паевых инвестиционных фондов могут столкнуться с двумя видами комиссий: со своего брокерского счета (комиссионные за транзакции) и от самих фондов (коэффициенты расходов и начальные и конечные «объемы продаж»). Подробнее об этом ниже.

• Выбор фонда.Планы выхода на пенсию на рабочем месте могут включать не более дюжины паевых инвестиционных фондов. Вы можете захотеть большего разнообразия, чем это. Некоторые брокеры предлагают на выбор сотни, даже тысячи фондов без комиссии за транзакцию, а также другие типы фондов, такие как ETF.

• Научно-образовательные инструменты. Чем больше выбор, тем больше нужно думать и исследовать. Очень важно выбрать брокера, который поможет вам узнать больше о фонде, прежде чем инвестировать свои деньги.

• Простота использования.Веб-сайт или приложение брокера бесполезны, если вы не можете разобраться в этом. Вы хотите понять этот опыт и почувствовать себя комфортно.

4. Информация о комиссионных сборах паевых инвестиционных фондов

Независимо от того, выберете ли вы активный или пассивный фонды, компания будет взимать ежегодную комиссию за управление фондом и другие расходы на управление фондом, выраженные в процентах от вложенных вами денежных средств и известный как коэффициент расходов. Например, фонд с коэффициентом расходов 1% будет стоить вам 10 долларов за каждую вложенную 1000 долларов.

Коэффициент расходов фонда не всегда легко определить заранее (вам, возможно, придется покопаться в проспекте эмиссии фонда, чтобы найти его), но это стоит усилий, чтобы понять, потому что эти сборы могут со временем съесть вашу прибыль.

Паевые инвестиционные фонды бывают разных структур, которые могут влиять на затраты:

• Открытые фонды: большинство паевых инвестиционных фондов относятся к этой разновидности, где нет ограничений на количество инвесторов или акций. СЧА на акцию растет и падает вместе со стоимостью фонда.

• Фонды закрытого типа: эти фонды имеют ограниченное количество акций, предлагаемых во время первичного публичного предложения, как и компания. На рынке гораздо меньше фондов закрытого типа по сравнению с фондами открытого типа. Торговая цена закрытого фонда указывается на фондовой бирже в течение дня. Эта цена может быть выше или ниже фактической стоимости фонда.

Независимо от того, несут ли средства комиссионные, выражается «нагрузками», например:

• Загрузочные фонды: паевые инвестиционные фонды, которые выплачивают комиссию за продажу или комиссию брокеру или продавцу, продавшему фонд, которые обычно передаются. на инвестора.

• Фонды без нагрузки: также известные как «фонды без комиссии за транзакцию», эти паевые инвестиционные фонды не взимают комиссию за покупку или продажу доли фонда. Это лучшая сделка для инвесторов, и такие брокеры, как TD Ameritrade и E * TRADE, имеют тысячи вариантов для паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию.

5. Управляйте своим портфелем

После того, как вы определите паевые инвестиционные фонды, которые хотите купить, вы захотите подумать о том, как управлять своими инвестициями.

Один из шагов — это перебалансировать ваш портфель один раз в год с целью поддержания его в соответствии с вашим планом диверсификации. Например, если одна часть ваших инвестиций принесла большую прибыль и теперь составляет большую долю пирога, вы можете рассмотреть возможность продажи части прибыли и инвестирования в другую часть, чтобы восстановить баланс.

Придерживаясь своего плана, вы также не будете гоняться за результатами. Это риск для инвесторов фонда (и сборщиков акций), которые хотят войти в фонд, прочитав, насколько хорошо он работал в прошлом году.Но «прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов» — это инвестиционное клише неспроста. Это не значит, что вы должны просто оставаться в фонде на всю жизнь, но погоня за результатами почти никогда не срабатывает.

Вот несколько наиболее эффективных паевых инвестиционных фондов из нашего официального списка. Данные предоставлены Morningstar, рекламным партнером NerdWallet.

• Fidelity Advisor Series Growth Opportunities Fund (FAOFX)

• Fidelity Advisor Growth Opps Z (FZAHX)

• Fidelity Advisor Growth Opps I (FAGCX)

• FCX)

• Fidelity Series Blue Chip Growth (FSBDX)

• American Century Focused Dynamic Gr Inv (ACFOX)

Плюсы и минусы паевых инвестиционных фондов

Все еще пытаетесь решить, подходят ли вам паевые инвестиционные фонды? Вот плюсы и минусы.

Плюсы

Вот основные преимущества инвестирования в паевые инвестиционные фонды:

• Простота. Как только вы найдете паевой инвестиционный фонд с хорошей репутацией, у вас будет относительно небольшая роль: пусть менеджеры фондов (или контрольный индекс, в случае индексных фондов) сделают всю тяжелую работу.

• Профессиональный менеджмент. Активные управляющие фондами ежедневно принимают решения о покупке и продаже ценных бумаг, находящихся в фонде, — решения, основанные на целях фонда.Например, в фонде, целью которого является высокий рост, управляющий может попытаться добиться более высокой доходности, чем у крупного фондового рынка, такого как S&P 500. И наоборот, управляющий фондом облигаций пытается получить максимальную доходность с наименьшим риском. Если вы заинтересованы в профессиональном менеджменте (и готовы за него платить), паевые инвестиционные фонды предлагают это.

• Доступность. Паевые инвестиционные фонды часто имеют необходимый минимум от 500 до 3000 долларов, но некоторые брокеры предлагают фонды с более низкими минимумами или вообще без минимума.

• Ликвидность. По сравнению с другими активами, которыми вы владеете (например, автомобилем или домом), паевые инвестиционные фонды легче покупать и продавать.

• Диверсификация. Это один из важнейших принципов инвестирования. Если одна компания терпит крах, и все ваши деньги были вложены в эту одну компанию, то вы потеряли свои деньги. Однако, если одна компания в рамках паевого инвестиционного фонда потерпит неудачу, ваши убытки будут ограничены. Паевые инвестиционные фонды обеспечивают доступ к диверсифицированным инвестициям без необходимости покупать и контролировать десятки активов самостоятельно.

Минусы

Вот основные минусы паевых инвестиционных фондов:

• Комиссии. Основным недостатком паевых инвестиционных фондов является то, что вы будете нести комиссию независимо от того, как фонд работает. Однако для фондов с пассивным управлением эти комиссии намного ниже, чем для фондов с активным управлением.

• Отсутствие контроля. Вы можете не знать точного состава портфеля фонда и не иметь права голоса при его покупках. Однако это может быть облегчением для некоторых инвесторов, у которых просто нет времени на отслеживание большого портфеля и управление им.

Часто задаваемые вопросы

Зачем инвестировать в паевые инвестиционные фонды?

По данным Института инвестиционных компаний, в 2019 году 103,9 миллиона физических лиц владели фондами, зарегистрированными в США. Розничных инвесторов привлекают паевые инвестиционные фонды из-за их простоты, доступности и мгновенной диверсификации, которую эти фонды предлагают. Вместо того, чтобы создавать портфель по одной акции или облигации, паевые инвестиционные фонды делают это за вас. Кроме того, паевые инвестиционные фонды очень ликвидны, то есть их легко купить или продать.

Все инвестиции несут в себе определенный риск, но паевые инвестиционные фонды обычно считаются более безопасным вложением, чем покупка отдельных акций. Поскольку они владеют несколькими акциями компании в рамках одной инвестиции, они предлагают большую диверсификацию, чем владение одной или двумя отдельными акциями.

Могу ли я разбогатеть, инвестируя в паевые инвестиционные фонды?

Определенно можно стать богатым, инвестируя в паевые инвестиционные фонды. Из-за сложных процентов ваши инвестиции, вероятно, со временем будут расти в цене. Воспользуйтесь нашим инвестиционным калькулятором, чтобы узнать, сколько могут окупиться ваши инвестиции с течением времени.

Инвестиционные фонды | BlackRock

Этой информации должен предшествовать текущий проспект эмиссии или сопровождать его. Инвесторам следует внимательно прочитать и обдумать его, прежде чем вкладывать средства. Чтобы получить текущий проспект или, если таковой имеется, краткий проспект, щелкните название фонда или посетите www.iShares.com или www.blackrock.com.

Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

Тщательно обдумайте инвестиционные цели Фондов, факторы риска, а также сборы и расходы перед инвестированием.Эту и другую информацию можно найти в проспектах фондов, которые можно получить, посетив базу данных SEC Edgar. Перед инвестированием внимательно прочтите проспект эмиссии.

Цена закрытия и стоимость чистых активов (СЧА) акций фонда будут колебаться в зависимости от рыночных условий. Фонды закрытого типа могут торговать с премией к NAV, но часто торгуются с дисконтом. Акции CEF покупаются и продаются по «рыночной цене», определяемой путем конкурсных торгов на фондовой бирже. Стоимость чистых активов (СЧА) — это стоимость всех активов фонда за вычетом обязательств, деленная на количество акций в обращении.

Акции ETF покупаются и продаются по рыночной цене (не чистой стоимости активов) и не выкупаются индивидуально из Фонда. Брокерские комиссии снизят доходность. Рыночная доходность основана на средней точке спреда спроса / предложения в 16:00. восточное время (когда NAV обычно определяется для большинства ETF) и не отражает доход, который вы получили бы, если бы вы торговали акциями в другое время.

Показанные результаты могут отражать отказ от комиссионных и / или возмещение расходов инвестиционным консультантом фонду за некоторые или все указанные периоды.Без таких отказов производительность была бы ниже.

Показатели, показанные для определенных классов акций определенных фондов, являются синтетическими, предварительными показателями, повышающими эффективность других классов акций фонда. В таких случаях соответствующая плата за класс акций применяется к синтетическим, до начала производственным показателям, чтобы показать, как работал бы класс акций, если бы он существовал в течение указанного периода времени. При оценке доходности фонда важно отметить, что он не отражает фактическую доходность такого класса акций.Все показатели после создания класса акций являются фактическими показателями. Для получения подробной информации о том, какие фонды и классы акций используют синтетические, предварительные результаты, посетите эту страницу.

Показатели, показанные для определенных фондов, могут отражать показатели фондов, когда они следовали разным инвестиционным стратегиям. Для получения дополнительных сведений о том, какие фонды отражают эффективность фондов, когда они следовали разным инвестиционным стратегиям, посетите эту страницу.

Средства распределяются BlackRock Investments, LLC (вместе с ее аффилированными лицами, «BlackRock»).

Фонды iShares не спонсируются, не одобряются, не выпускаются, не продаются и не продвигаются Barclays, Bloomberg Finance LP, Cohen & Steers Capital Management, Inc., Европейской ассоциацией общественной недвижимости («EPRA®»), FTSE International Limited («FTSE» ), ICE Data Services, LLC, India Index Services & Products Limited, JPMorgan Chase & Co., Japan Exchange Group, MSCI Inc., Markit Indices Limited, Morningstar, Inc., NASDAQ OMX Group, Inc., Национальная ассоциация реальных Estate Investment Trusts («НАРЕИТ»), Нью-Йоркская фондовая биржа, Inc., Russell или S&P Dow Jones Indices LLC. Ни одна из этих компаний не делает никаких заявлений относительно целесообразности инвестирования в Фонды. BlackRock Investments, LLC не аффилирована с перечисленными выше компаниями.

Ни FTSE, ни NAREIT не дают никаких гарантий в отношении индекса FTSE NAREIT Equity REITS, индекса FTSE NAREIT All Residential Capped Index или FTSE NAREIT All Mortgage Capped Index; все права принадлежат НАРЕИТ. Ни FTSE, ни NAREIT не дают никаких гарантий в отношении FTSE EPRA / NAREIT Developed Real Estate ex-U.S. Index, FTSE EPRA / NAREIT Developed Europe Index или FTSE EPRA / NAREIT Global REIT Index; все права принадлежат FTSE, NAREIT и EPRA. «FTSE®» является товарным знаком компаний группы Лондонской фондовой биржи и используется FTSE по лицензии.

© 2019 BlackRock, Inc. Все права защищены. iBONDS, BLACKROCK , BUILD ON BLACKROCK и iSHARES являются зарегистрированными и незарегистрированными товарными знаками BlackRock, Inc или ее дочерних компаний в США и других странах. Все остальные товарные знаки принадлежат их соответствующим владельцам.

УСРМН0619У-876854

инвестиционных фондов | DFC

DFC может инвестировать заемные и собственные средства в фонды прямых инвестиций на развивающихся рынках, чтобы помочь решить проблему нехватки частного капитала в развивающихся странах и помочь этим странам получить доступ к долгосрочному капиталу роста, управленческим навыкам и финансовым знаниям, которые являются ключевыми. факторы в расширении экономического развития и создании новых возможностей для людей в странах с низкими доходами и в развивающихся странах.

Прием заявок

20 апреля 2021 года DFC открыла прием заявок от менеджеров прямых инвестиций, капитала роста и венчурных фондов, ищущих финансирование DFC для фондов со стратегиями нацеливания инвестиций в странах, имеющих право на DFC, которые направлены на смягчение последствий изменения климата, адаптацию и / или устойчивость .Заявки будут оцениваться на постоянной основе.

Критерии оценки

Оценка потенциальных управляющих фондами учитывает следующие критерии:

• Демонстрация того, как предлагаемый фонд и его инвестиции могут иметь положительное влияние на развитие принимающей страны / стран в областях, включая, помимо прочего: создание рабочих мест, улучшение инфраструктуры, социальную политику и инициативы в области корпоративной социальной ответственности, а также технологии и передача знаний
• Способность управляющего фондом соблюдать политику DFC в отношении экологической и социальной устойчивости, а также уважения прав человека и рабочих
• Соответствующий послужной список предполагаемой управленческой команды, делающей долгосрочные рисковые инвестиции в развивающиеся рынки, а также опыт команды в стране или регионе
• Опыт, глубина, надежность и сплоченность команды управления фондом, а также ее опыт управления капиталом третьих лиц
• Жизнеспособность и продуманность предложения; последовательность и ясность инвестиционного тезиса, стратегии создания стоимости и предлагаемых стратегий выхода
• Способность управляющего фондом привлечь достаточный акционерный капитал для закрытия предложенного фонда в разумные сроки

Инвестиционный процесс

DFC определит, какие кандидаты будут отобраны для дальнейшего рассмотрения на основе точного соответствия критериям оценки, изложенным выше.Процесс отбора чрезвычайно конкурентен, и DFC получает предложения от многих высококвалифицированных менеджеров. К сожалению, DFC не в состоянии поддержать все необходимые средства.

Применить

Инвестиционных фондов — Практика — Гибсон Данн

Группа практики инвестиционных фондов специализируется на организации частных инвестиционных фондов и представительстве компаний по управлению фондами. Обычно представляя генерального партнера или менеджера, мы также представляем других ключевых участников частных фондов, включая стратегических, посевных и других инвесторов, фонды фондов, привратников и консультантов, агентов по размещению и соинвесторов.

Группа инвестиционных фондов, обладающая обширным опытом и обширными знаниями рынка, охватывает практически все типы частных инвестиционных фондов и управляемых счетов в широком диапазоне форматов и юрисдикций, в том числе:

• Выкуп и другие частные инвестиции
• Антресоль и кредит
• Недвижимость
• Инфраструктура
• Живая изгородь
• Энергетика / нефть и газ
• Средства фондов
• Вторичные фонды
• Совместное инвестирование
• Проблемные вложения
• Специальная стратегия

В число наших клиентов входят недавно созданные фирмы, бутики независимых и совместных предприятий, мультистратегические фирмы по управлению инвестициями, а также подразделения страховых компаний, инвестиционных банков и других финансовых учреждений.

Признанная Chambers практика инвестиционных фондов компании Gibson, Dunn & Crutcher базируется в наших офисах в Нью-Йорке и Лос-Анджелесе и включает в себя сложную и разнообразную команду, работающую в других офисах Gibson Dunn в США, а также в наших офисах в Лондоне, Дубае и Гонконге. , где у нас есть особый опыт работы с фондами, ориентированными на регион.

Мы предлагаем значительные ресурсы клиентам, управляющим фондами, в широком спектре областей, в том числе:

• Нормативы и соответствие
• Исполнение SEC
• Налоговое планирование
• Внутренние партнерские отношения
• Управление активами плана ERISA
• Стратегические вложения
• События ликвидности для компаний по управлению фондами
• Реструктуризация фонда
• Финансирование на уровне фонда

У нас есть ведущая практика в сфере вторичных продаж долей в фондах прямых инвестиций, и мы регулярно представляем несколько выдающихся вторичных фондов.У нас также есть значительный опыт в сделках M&A с участием управляющих компаний.

Члены группы работают в тесном сотрудничестве с нашими практиками:

• Частный капитал
• Слияния и поглощения
• Недвижимость
• Обеспечение соблюдения требований по ценным бумагам
• Регулирование ценных бумаг и корпоративное управление
• Финансы

Коллективные инвестиционные фонды | OCC

Коллективный инвестиционный фонд (CIF) — это управляемый банком траст, в котором хранятся смешанные активы, отвечающие определенным критериям, установленным в 12 CFR 9.18. Банк выступает в качестве доверительного управляющего для CIF и владеет юридическим титулом на активы фонда. CIF позволяют банкам избегать дорогостоящих покупок мелких инвестиций для своих небольших фидуциарных счетов.

Ежемесячный график краткосрочных инвестиционных фондов

Ежемесячный график краткосрочных инвестиционных фондов (STIF) используется банками, которые управляют STIF в соответствии с 12 CFR 9.18, для раскрытия информации о фонде и его портфельных активах в OCC в течение пяти рабочих дней после каждого календарного месяца. конец.Вы можете задать вопросы Джоэлу Миллеру, руководителю группы по управлению активами, по телефону (202) 649-6417 или Джону Гилмору, инспектору банка, отдел рыночных рисков, по телефону (202) 649-6327.

Отчетные события краткосрочных инвестиционных фондов

В соответствии с Разделом 9.18 (b) (4) (iii) (J) банки, управляющие STIF, обязаны уведомлять OCC до или в течение одного рабочего дня после определенных событий. Отчетные события включают перечисленные ниже. Уведомление следует направить Джоэлу Миллеру, руководителю группы по управлению активами, по телефону (202) 649-6417 или Джону Гилмору, инспектору банка, Отдел рыночных рисков, по телефону (202) 649-6327.

Сообщаемых событий:

1. Любая разница, превышающая 0,0025 доллара между стоимостью чистых активов и рыночной стоимостью доли участия STIF, рассчитанной с использованием метода, изложенного в пункте (b) (4) (iii) (G) (1) настоящего документа. раздел;
2. Когда STIF переоценил стоимость своих чистых активов ниже 0,995 долларов за долю участия;
3. Любое натуральное распределение долей участия в STIF или разделение участников портфеля;
4. Любые задержки или приостановки выполнения запросов на снятие долей участия в STIF;
5. Любое решение об официальном одобрении ликвидации, разделения активов или портфелей или иной ликвидации STIF; или
6. В тех ситуациях, когда банк, его аффилированное лицо или любое другое юридическое лицо предоставляет финансовую поддержку STIF, включая вливание денежных средств, предоставление кредита, покупку дефолтного или неликвидного актива или любую другую форму финансовой поддержки для поддержания стабильная стоимость чистых активов на долю участия;

Узнать больше

Коллективные инвестиционные фонды (Справочник контролера, май 2014 г.)
Предоставляет обзор рисков коллективных инвестиционных фондов и основы для управления ими.

Список литературы

• Бюллетень OCC 2014-25, «Коллективные инвестиционные фонды: пересмотр и аннулирование буклета Справочника финансового контролера» (28 мая 2014 г.)
• Бюллетень OCC 2013-29, «Отношения со сторонними организациями: руководство по управлению рисками» (30 октября 2013 г.)
• Бюллетень OCC 2013-8, «Требования к отчетности по краткосрочным инвестиционным фондам: ежемесячное раскрытие информации» (5 марта 2013 г.)
• Бюллетень OCC 2012–31, «Краткосрочные инвестиционные фонды: окончательное правило» (10 октября 2012 г.)
• Бюллетень OCC 2011-12, «Надлежащие методы управления модельными рисками: Руководство по надзору за модельным управлением рисками» (4 апреля 2011 г.)
• Бюллетень OCC 2011-11, «Элементы управления рисками: коллективные инвестиционные фонды и механизмы аутсорсинга» (29 марта 2011 г.)
• Бюллетень OCC 2010-24, «Поощрительная компенсация: межведомственное руководство по разумной политике поощрительной компенсации» (30 июня 2010 г.)
• Пояснительное письмо OCC 1121, «Требования к выводу средств из фонда недвижимости» (19 июня 2009 г.)
• Разъяснительное письмо OCC 1120, «Комиссии и конфликты фондов на основе модели» (20 февраля 2009 г.)
• Бюллетень OCC 2008-5, «Конфликты интересов: руководство по управлению рисками — разделение определенных предприятий по управлению активами» (6 марта 2008 г.)
• Бюллетень OCC 2004-2, «Банки / сберегательные учреждения, предоставляющие финансовую поддержку фондам, привлеченным банковской организацией или ее аффилированными лицами: межведомственное руководство» (5 января 2004 г.)
• Пояснительное письмо OCC 969, «Коллективный фонд, ограниченный средствами, ожидающими инвестирования или распределения» (28 апреля 2003 г.)
• Пояснительное письмо OCC 936, «Ограничения на снятие средств из коллективных фондов» (22 мая 2002 г.)
• Пояснительное письмо OCC 920, «Периодичность приема и вывода средств в коллективные фонды» (6 декабря 2001 г.)
• Разъяснительное письмо OCC 919, «Распределение затрат на основе модельных фондов участникам, допущенным к коллективным фондам или выбывающим из них» (9 ноября 2001 г.)
• Пояснительное письмо OCC 884, «Инвестирование счетов плана выплаты пособий сотрудникам, принадлежащих Национальному банку в качестве управляемого агента или недискреционного хранителя в коллективном фонде» (13 января 2000 г.)
• Разъяснительное письмо OCC 865, «Объединение залогового обеспечения по ценным бумагам, хранящегося в соответствии с соглашениями о предоставлении ценных бумаг, отвечающих критериям обращения с общим доверительным фондом» (26 мая 1999 г.)
• Пояснительное письмо OCC 829, «Различные сборы за управление фондом для участников коллективного фонда» (9 апреля 1998 г.)
• Пояснительное письмо OCC 722, «Инвестирование активов коллективных фондов в паевые инвестиционные фонды и получение комиссионных» (12 марта 1996 г.)
• Пояснительное письмо OCC 716 «Требования к оценке GIC и SIC, хранящихся в коллективных фондах» (21 декабря 1995 г.)
• Банковский циркуляр 196, «Политика надзора FFIEC — кредитование ценными бумагами» (7 мая 1985 г.)

---

Новости и выпуски по теме

Практика инвестиционных фондов

Представитель Опыт

• Представление долгосрочных и краткосрочных менеджеров по количеству акций, включая клиентов с региональной и глобальной специализацией, в различных формах фондов, структурировании, а также в операционных вопросах и вопросах соблюдения нормативных требований институциональных инвесторов.
• Представление интересов менеджеров хедж-фондов в переговорах по начальному капиталу, управляемому счету, инвестиционным субконсультационным вопросам, а также институциональным и суверенным дополнительным письмам
• Представление интересов управляющего несколькими субстратами по вопросам формирования фондов, структурирования инвестиций и регулирования, связанных с инструментами с фиксированным доходом и страхованием.

Посмотреть больше

• Представляет интересы управляющего хедж-фонда в связи с продажей его бизнеса зарегистрированному комплексу инвестиционной компании и статусом занятости на должности ликвидного альтернативного управляющего портфелем

• Консультации автоматизированных консультантов и участников FinTech-пространства по вопросам структурирования бизнеса и соблюдения Закона об инвестиционных консультантах, Закона об инвестиционных компаниях, Закона о ценных бумагах, Закона о фондовых биржах, ERISA и других нормативных требований.

• Представление азиатских альтернатив при формировании объединенных фондов, отдельных счетов, механизмов совместного инвестирования и в качестве зарегистрированного консультанта по инвестициям для фондов США и других стран, а также предоставление ERISA, анализа законов США и других стран о ценных бумагах и рекомендаций по соблюдению.

• Представление интересов управляющих фондами в связи с формированием и поддержанием венчурных фондов, ориентированных, в частности, на разведку и добычу нефти и природного газа, стратегии тысячелетия, «крутые технологии» и потребительские товары.

• Представление интересов компании CHL Medical Partners в отношении создания четырех фондов венчурного капитала, в том числе одного фонда, соответствующего шариату.

• Представлял Шредерса в связи с созданием NCP Fund I (Делавэр), L.P .; NCP Fund I (F&F), L.P .; и NCP Fund I (Бермудские острова), L.P.

• Консультирование SVG Capital plc, неамериканского фонда институциональных фондов прямых инвестиций, котирующихся на Лондонской фондовой бирже, по вопросам создания и обслуживания фондов прямых инвестиций.

Перечень запрещенных инвестиционных фондов

Advisorshares Vice ETF	ACT	22.06.2020
Advisorshares Pure Cannabis ETF	ЙОЛО	22.06.2020
Advisorshares Pure US Cannabis ETF	MSOS	10.03.2021
Фонд медицинских наук Алжира	AHSAX; AHSCX; AHSZX	01.01.2017
AllianzGI Фонд медицинских наук	RAGHX; RCGHX; HLHIX	01.01.2017
ALPS Медицинские открытия ETF	SBIO	01.01.2017
American Beacon ARK Transformational Innovation Fund Класс инвестора	ADNPX	11.06.2021
Американский фонд роста, серия 2, класс E	AMREX	15.05.2020
Усилить Seymour Cannabis ETF	CNBS	15.07.2020
ARK Genomic Revolution ETF	ARKG	01.01.2017
ARK Innovation ETF	ARKK	01.01.2017
Baron Health Care Fund	BHCFX; BHCHX; BHCUX	01.01.2017
Портфель возможностей BlackRock Health Sciences	SHSAX; BHSRX; SHSSX; SHSCX; SHISX; SHSKX	01.01.2017
Фонд медицинских наук Черной горы	BME	01.01.2017
Blackrock Future Health ETF	BMED	22.04.2021
Потребительские товары Select Sect.СПДР (ETF)	XLP	01.01.2017
Defiance Nasdaq Junior Biotechnology ETF	IBBJ	22.04.2021
Фонд здравоохранения штата Делавэр	DLHAX; LHIX; DLHCX; DLRHX	01.01.2017
DWS Фонд здоровья и благополучия	SCHLX; СУХАКС; СУХИКС; SUHCX	01.01.2017
Direxion Daily Consumer Staples Bear 3X Shares	ОТСУТСТВИЕ	01.01.2017
Direxion Daily Consumer Staples Bull 3X Акции	НУЖНО	01.01.2017
Direxion Daily Healthcare Bull 3X Акции	ЛЕЧЕНИЕ	01.01.2017
Direxion Daily Pharmaceuticals и Medical Bull 3X акции ETF	ТАБЛЕТКА	22.04.2021
Direxion Daily S&P Biotech Bull and Bear 3X Акции	LABU; LABD	01.01.2017
Eaton Vance Worldwide Health Sciences Fund	ETHSX; ERHSX; ECHSX; EIHSX	01.01.2017
ETFMG Альтернативный урожай ETF	МДж	01.01.2017
ETFMG Тестирование и усовершенствование методов лечения ETF	НЕМЕЦКИЙ	22.04.2021
ETRACS CMCI Food Total Return ETN	FUD	21.10.2020
Eventide Healthcare & Life Sciences Fund	ETNHX; ETAHX; ETCHX; ETIHX	01.01.2017
Fidelity Advisor Biotechnology Fund	FBTAX; FBTCX; FBTIX; FBTTX; FBTBX; FIJYX	01.01.2017
Fidelity Advisor Consumer Staples Fund	FDAGX; FDIGX; FDCGX; FDTGX; FDBGX; FIJCX	01.01.2017
Fidelity Advisor Health Care Fund	FACDX; FHCIX; FHCCX; FACTX; FIKCX	01.01.2017
Фонд подрывной медицины Fidelity	FMEDX	11.08.2020
Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF	FSTA	01.01.2017
Индекс Fidelity MSCI Health Care Index ETF	FHLC	01.01.2017
Портфолио Fidelity Select Biotechnology	FBIOX	01.01.2017
Портфель основных потребительских товаров Fidelity Select	FDFAX	01.01.2017
Портфолио Fidelity Select Health Care	FSPHX	01.01.2017
Портфолио медицинских технологий и устройств Fidelity Select	FSMEX	01.01.2017
Портфель Fidelity Select Pharmaceuticals	FPHAX	01.01.2017
Первый траст Альтернативная стратегия абсолютной доходности ETF	FAAR	10.03.2021
First Trust Consumer Staples AlphaDex Fund	FXG	01.01.2017
First Trust Health Care AlphaDEX Fund	FXH	01.01.2017
First Trust Indxx Global Agriculture ETF	FTAG	01.01.2017
First Trust Nasdaq Food & Beverage ETF	FTXG	01.01.2017
Первый траст Nasdaq Phamaceuticals ETF	FTXH	22.04.2021
Первый траст NYSE Arca Biotchnlgy Indx Fd	FBT	01.01.2017
Фонд открытия биотехнологий Франклина	FBDIX; FTDZX; FRBRX	01.01.2017
Franklin Genomic Advancements ETF	HELX	22.04.2021
Global X Cannabis ETF	POTX	15.07.2020
Global X China Biotech Innovations ETF	CHB	22.04.2021
Global X Genomics & Biotechnology ETF	GNOM	05.02.2021
Глобал X Health Wellness Thermatic ETF	BFIT	15.05.2020
Global X Aging Population ETF	СПГР	22.04.2021
Global X MSCI China Health Care ETF	ЧИХ	01.01.2017
Global X Telemedicine & Digital Health ETF	EDOC	22.04.2021
Invesco S&P 500 Equal Weight Health Care ETF	RYH	01.01.2017
Hartford Healthcare HLS Fund	HIAHX; HBGHX	01.01.2017
Фонд SPDR для избранного сектора здравоохранения	XLV	01.01.2017
Hercules Capital, Inc.	HTGC	22.04.2021
ICON Фонд потребительских товаров	ICRAX; ICLEX	01.01.2017
ICON Фонд здравоохранения	ICHCX; ICHAX	01.01.2017
Сельскохозяйственный фонд Invesco DB	DBA	04.03.2020
Invesco Health Care Fund	GGHCX; GTHIX; GTHCX; GGHYX	01.01.2017
Invesco S&P 500 Потребительские товары равного веса ETF	RHS	04.03.2020
Invesco S&P SmallCap Consumer Staples ETF	PSCC	22.04.2021
iPath Dow Jones-UBS Какао ETN	NIB	21.10.2020
iPath Series B Bloomberg Agriculture Subindex Total Return ETN	JJA	21.10.2020
iPath Series B Субиндекс Bloomberg Coffee Общий доход ETN	JO	10.09.2020
iPath Series B Субиндекс Bloomberg Cotton Общий доход SM ETN	BAL	01.01.2017
iPath® Series B Субиндекс Bloomberg Grains Общий доход SM ETN	JJG	10.09.2020
iPath® Series B Bloomberg Sugar Subindex Total Return SM ETN	SGG	10.09.2020
IQ Healthlly Hearts ETF	HART	22.04.2021
iPath Series B Bloomberg Softs Subindex Total Return ETN	JJS	10.09.2020
iShares U.S. Pharmaceuticals (ETF)	IHE	01.01.2017
iShares Потребительские товары США (ETF)	IYK	01.01.2017
iShares Dow Jones Поставщики медицинских услуг в США (ETF)	IHF	01.01.2017
iShares Evolved U.S. Consumer Staples ETF	IECS	01.01.2017
iShares Evolved U.S. Healthcare Staples ETF	IEHS	01.01.2017
iShares Evolved U.S. Innovative Healthcare ETF	IEIH	01.01.2017
IShares Genomics Immunology and Healthcare ETF	IDNA	05.02.2021
iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF	VEGI	01.01.2017
iShares NASDAQ Biotechnology (ETF)	IBB	01.01.2017
iShares Global Consumer Staples (ETF)	KXI	01.01.2017
iShares Global Healthcare (ETF)	IXJ	01.01.2017
iShares US Healthcare (ETF)	IYH	01.01.2017
iShares US Medical Devices (ETF)	IHI	01.01.2017
Глобальный фонд наук о жизни Януса Хендерсона	JFNAX; JAGLX; JNGLX; JFNIX; JFNCX	01.01.2017
Многофакторное здравоохранение JHancock ETF	JHMH; JHML; JHMM; JHSC; JHMD; JHEM	01.01.2017
JNL / Mellon Capital Healthcare Sector	FVUSA000Y4	04.03.2020
Многофакторное здравоохранение Джона Хэнкока ETF	JHMS	01.01.2017
John Hancock Variable Insurance Trust Health Sciences Trust	JEHSX	01.01.2017
Медицинский фонд кинетики	MEDRX; KRXAX; KRXCX	01.01.2017
Индекс здравоохранения развивающихся стран KraneShares ETF	KMED	22.04.2021
KraneShares MSCI All China Health Care Index ETF	КУРЭ	01.01.2017
Фонд медицинских наук Live Oak	LOGSX	01.01.2017
Loncar Иммунотерапия рака ETF	CNCR	05.02.2021
Loncar China Biopharma ETF	CHNA	11.08.2020
Фонд здравоохранения лорда Эббетта	LHCAX	01.01.2017
Фонд Manning & Napier Life Sciences Fund	EXLSX	01.01.2017
VanEck Vectors Biotech ETF	BBH	01.01.2017
VanEck Vectors Pharmaceutical ETF	PPH	01.01.2017
Микросекторы Cannabis ETN	MJJ	22.04.2021
MicroSectors Cannabis 2X с кредитным плечом ETN	MJO	22.04.2021
Зерна MLCX ETN	ГРУ	21.10.2020
Invesco Dynamic Biotechnology & Genome ETF	PBE	01.01.2017
Invesco Dynamic Food & Beverage ETF	PBJ	01.01.2017
Invesco DWA Healthcare Momentum ETF	PTH	01.01.2017
PowerShares Dynamic Pharmaceuticals (ETF)	PJP	01.01.2017
Invesco S&P SmallCap HealthCare ETF	ПСЧ	01.01.2017
Индекс основных новаторов в сфере здравоохранения ETF	BTEC	05.02.2021
ProFunds Biotechnology UltraSector Fund	BIPIX; BIPSX	01.01.2017
ProFunds Consumer Goods Ultra Sector Fund	CNPIX; CNPSX	01.01.2017
ProFunds Pharmaceuticals UltraSector Fund	PHPIX; PHPSX	01.01.2017
ProFunds UltraSector Health Care Fund Класс инвестора	HCPIX, HCPSX	01.01.2017
ProShares Ultra Потребительские товары	УГЭ	01.01.2017
ProShares Ultra Health Care	RXL	01.01.2017
ProShares Ultra Nasdaq Biotechnology	BIB	01.01.2017
ProShares Ультракороткие потребительские товары	SZK	01.01.2017
ProShares UltraShort Health Care	RXD	01.01.2017
ProShares UltraShort Nasdaq Biotech	BIS	01.01.2017
Prudential PGIM Фонд медицинских наук Дженнисона	PHLAX; PHSZX; PHLCX; PHLBX; PHLQX; PJHRX	01.01.2017
Putnam Global Health Care Fund	PHSTX; PHSBX; PCHSX; PHSRX; PHSYX; PHLMX; PGHAX	01.01.2017
RICI-Сельское хозяйство ENT	RJA	10.03.2021
Rydex Biotechnology Fund	RYOIX; RYBOX; RYOAX; RYCFX	01.01.2017
Rydex Consumer Products Fund	RYCIX; RYPDX; RYCAX; RYCPX	01.01.2017
Rydex Health Care Fund	RYHIX; RYHEX; RYHAX; RYHCX	01.01.2017
Саратога Портфельный фонд здравоохранения и биотехнологий	SBHIX; SHPAX; SHPCX	01.01.2017
Schwab Health Care Fund	SWHFX	01.01.2017
SPDR S&P Biotech (ETF)	XBI	01.01.2017
SPDR S&P Health Care Equipment ETF	XHE	01.01.2017
SPDR S&P Health Care Services ETF	XHS	22.04.2021
SPDR S&P Pharmaceuticals (ETF)	XPH	01.01.2017
Фонд медицинских наук Т. Роу Прайс	PRHSX, ЭТО	01.01.2017
Tekla Healthcare Investors	HQH	01.01.2017
Tekla Healthcare Opportunities Fund	THQ	01.01.2017
Tekla Life Sciences Investors	HQL	01.01.2017
Tekla World Healthcare Fund	THW	01.01.2017
Сельскохозяйственный фонд Teucrium	ТЕГИ	15.07.2020
Кукурузный фонд Teucrium	КУКУРУЗА	15.07.2020
Соя Teucrium	СОЙБ	15.07.2020
Сахар Teucrium	ТРОСТЬ	15.07.2020
Teucrium пшеница	ПОГОДА	15.07.2020
3D-печать ETF	PRNT	04.03.2020
Каннабис ETF	THCX	15.07.2020
Фонд здравоохранения Хартфорда	HGHAX; HGHCX; HGHSX; HGHIX; HGHRX; HGHTX; HGHYX; HGHVX; HGHFX	01.01.2017
USA Mutuals Vitium Global Fund	VICEX; ВИКАКС; VICCX; VICVX	01.01.2017
VALIC Company I Фонд медицинских наук	VCHSX	01.01.2017
VANECK VECTORS AGRIBUSINESS ETF	MOO	01.01.2017
Vanguard Consumer Staples ETF	В постоянного тока	01.01.2017
Индексный фонд потребительских товаров Vanguard	VCSAX	01.01.2017
Vanguard Health Care ETF	VHT	01.01.2017
Vanguard Health Care Fund	VGHCX	01.01.2017
Vanguard Health Care Fund Admiral Shares	VHCIX; VGHAX	01.01.2017
Клинические испытания Virtus LifeSci Biotech ETF	BBC	01.01.2017
Virtus LifeSci Biotech Products ETF	BBP	01.01.2017
Фонд стратегии фьючерсов Wisdom Tree Managed	WTMF	10.03.2021

.