для чего нужно инвестировать в бриллианты? – ATON IDEAS

Бриллианты прочно ассоциируются с вечными ценностями, которые можно передать по наследству, надеть на торжество или беречь в сейфе на случай наступления того самого «черного дня». При этом качественный камень может стать грамотной инвестицией в неспокойный период падения цен на нефть, торговых войн и общей нестабильности мировой экономики.

---

Дефицитный продукт

Добычей алмазов в мире занимается ограниченное количество компаний. На пять крупнейших – De Beers, АЛРОСА, Rio Tinto, Dominion Diamond и Petra Diamonds – приходится около 70% рынка. Таким образом, объемы производства, а, соответственно, и цены на алмазы контролируются лишь несколькими крупнейшими производителями.

При этом, согласно исследованию консалтинговой компании Bain & Co, спрос на бриллианты к 2030 году будет расти в среднем темпами 2% в год, в то время как объемы предложения за тот же период будут увеличиваться не более 0-1% в год или, в негативном сценарии, сокращаться на 1%. Такой разрыв между спросом и предложением в перспективе может создать дополнительное давление и привести к росту цен на бриллианты.

Аналитики Bain связывают растущую динамику спроса на бриллианты с увеличением среднего класса в Китае и Индии, а также с высокой покупательской способностью поколения миллениалов по всему миру.

Эксперты АЛРОСА также обращают внимание на фактор истощения алмазных месторождений при неослабевающем спросе. «Мы исходим из того, что глобальное предложение натуральных бриллиантов будет снижаться на протяжении следующих десяти лет и, на фоне роста мирового спроса на ювелирные изделия хотя бы на 1–2% в год, спрос на природные бриллианты будет увеличиваться», — поясняют в компании.

Ликвидность vs стабильность

Бриллианты как актив не обладают высокой ликвидностью. При этом нужно быть готовым к тому, что это долгосрочное вложение. Инвестору придется ждать примерно десять лет, прежде чем бриллиант существенно вырастет в цене и принесет владельцу ожидаемый доход.

В среднем цены на бриллианты растут на уровне 5-6% в год, но более редкие и необычные экземпляры обладают гораздо большим потенциалом. Так, например, доходность по розовым бриллиантам за последние десять лет превысила 350%. И именно розовому бриллианту в настоящее время принадлежит абсолютный ценовой рекорд: в 2017 году 60-ти каратный розовый бриллиант «Pink Star» был продан на аукционе в Гонконге за $71 млн, т.е. больше $1 млн за карат.

Важным преимуществом инвестиций в бриллианты является независимость от валютных и страновых рисков. «Актив может быть приобретен в одной валюте в одной стране, а в будущем легко перемещен и реализован в другом месте и в другой валюте. Это делает вложения в бриллианты удобным инструментов хеджирования валютных и страновых рисков», — отмечают эксперты АЛРОСА.

Бриллианты в целом низковолатильны, мало зависят от макроэкономических шоков, и являются капиталоемким активом. Кроме того, бриллиант – это своего рода актив «на предъявителя», они не имеют специальной регистрации владения, что делает их удобными инструментом для передачи благосостояния.

Как выбрать

Инвестиционным считается бриллиант размером от одного карата. При этом большинство экспертов склоняется к мнению, что для инвестиции правильнее выбирать либо более крупный камень (от пяти карат), либо камень редкого фантазийного цвета. По словам партнера Bain Ольги Линде, в среднем дилеры предлагают к продаже камни размером от одного карата, но при этом, «если есть очень редкий камень, с редким цветом и чистотой, но меньше карата – он тоже может считаться инвестиционным».

Бриллиант обладает четырьмя обязательными параметрами, которые влияют на его стоимость. В международной терминологии они называются «4Cs» – вес в каратах (carat), чистота (clarity), цвет (color) и огранка (cut). Чем лучше соотношение параметров, тем дороже и ценнее бриллиант.

Тем не менее, такое количество параметров создает сложности при формировании цены бриллианта. Стоимость каждого отдельного камня определяется в индивидуальном порядке. Нельзя также исключать «эмоциональный» фактор – если покупатель настроен приобрести какой-то конкретный камень, он будет готов предложить за него сумму в разы превышающую его первоначальную оценку. Такое нелинейное ценообразование создает дополнительные сложности для оценки бриллианта как инвестиции.

Для того чтобы упростить процедуру оценки стоимости бриллианта, Мартин Рапапорт, основатель Rapaport Diamonds Group, изобрел стандарт известный как Rapaport Price List. Он представляет собой свод таблиц с ценами на бриллианты, рассчитанными исходя из комбинаций параметров. Первый такой отчет был впервые опубликован в 1978 году и с тех пор выпускается еженедельно по четвергам. Важно отметить, что отчет Рапапорта используется ювелирами и дилерами на рынке бриллиантов только как рекомендованный стандарт, на основе которого устанавливаются цены для конечного покупателя.

Немаловажным фактором при выборе бриллианта для инвестиций является, конечно, его происхождение и подлинность. Для того чтобы подтвердить качество и подлинность бриллианта необходимо обращать внимание на сертификаты наиболее уважаемых на рынке институтов – HRD (Hoge Raad voor Diamant), IGI (International Gemological Institute) и GIA (Gemological Institute of America).

Мировая торговля алмазами контролируется организацией, известной под названием «Кимберлийский процесс» (Kimberley Process), с помощью системы документального подтверждения, которая присваивает каждому камню сертификат, определяющий его происхождение. Организация была создана для того, чтобы предотвратить распространение на рынке так называемых «кровавых алмазов» – камней, добытых незаконным путем, прибыль от которых использовалась для финансирования повстанческих группировок в Западной Африке. Название свое организация получила по имени города Кимберли в Южной Африке, где прошла первая международная конференция по борьбе с «кровавыми алмазами». На сегодняшний день, приобретая бриллиант у сертифицированного продавца, можно быть уверенным в его законном происхождении и чистой истории.

Недавно для выявления полной истории происхождения бриллианта были задействованы технологии блокчейн. Так, с осени 2018 года блокчейн-платформу Tracr для отслеживания бриллиантов тестирует компания «АЛРОСА», разработчиком этого решения выступала компания De Beers. Зимой текущего года российская компания Bitcarat.com начала разрабатывать свою систему, которая позволяет отследить происхождение алмаза, в том числе добычу и огранку.

Где купить

Покупка инвестиционных бриллиантов чаще всего осуществляется в специализированных алмазных центрах. Наиболее известный из них находится в Бельгии в городе Антверпен – Antwerp Diamond Bourse. Также известны крупные алмазные центры в Израиле (Israel Diamond Exchange), Индии (Bharat Diamond Bourse), ОАЭ и некоторых других странах.

Приобрести камни также можно на онлайн-площадках. Такие услуги предоставляет, например, первая алмазная инвестиционная биржа – Singapore Diamond Investment Exchange (SDiX) или крупнейший онлайн-маркетплейс по продаже бриллиантов – Rapnet.

Услуги по продаже и хранению бриллиантов предлагают крупные российские и иностранные банки, у которых есть отделения для клиентов премиум-сегмента. В частности, АЛРОСА предлагает покупку инвестиционных бриллиантов от производителя через отделения крупных Private Banking, с которыми у компании заключены специальные соглашения. По словам представителя алмазодобывающей компании, покупатели имеют возможность первыми получить доступ к редким драгоценным камням до их вывода на профессиональные аукционы и тендеры. Также АЛРОСА предлагает возможность вторичной реализации бриллиантов на своих тендерах и аукционах по всему миру.

Площадкой для приобретения наиболее эксклюзивных камней по-прежнему остаются такие крупные аукционные дома, как Sotheby’s и Christie’s.

Инвестиции через финансовые инструменты

Специализированных инвестиционных фондов в алмазы сегодня не существует. В качестве альтернативного способа вложений в бриллианты можно рассматривать фонды акций, инвестирующих в целом в природные ресурсы – нефть, золото, драгоценные камни. Такие возможности есть, например, у J.P. Morgan Asset Management. Но стоит отметить, что, например, в составе таких фондов как JPM Natural Resources или Adams Natural Resources Fund основную долю все же занимают акции нефтяных и газовых компании, а не производители бриллиантов.

Инвестировать в рынок драгоценных камней можно через покупку акций крупнейших алмазодобывающих и обрабатывающих компаний, которые предположительно будут расти в цене вместе со стоимостью главного актива – бриллиантов.

«Для этого, по сути, есть всего одна бумага – АЛРОСА. Это крупный производитель исключительно алмазов, при этом ликвидный, с хорошими дивидендами, — считает старший аналитик «АТОН» Андрей Лобазов. – В свою очередь De Beers – часть Anglo American, покупая которую, инвестор также берет риск на платину, медь и другие ресурсы. Доля алмазной продукции в выручке Rio Tinto еще меньше – эта компания воспринимается как производитель железной руды. У Petra Diamonds же сейчас проблемы – ее капитализация упала во много раз и составляет всего $100 млн. Более того, есть риск трудностей с обслуживанием долга».

По словам эксперта, оценивать перспективность инвестиций в АЛРОСА следует в зависимости от того, когда начнется восстановление рынка алмазов, который в текущем году демонстрирует слабые результаты – с начала года цены падают на 10%. При этом цены на обработанные бриллианты также снижаются: показатель индекса Polished Diamond Prices вернулся на уровень 2002 года после пика в 2011 году, с начала 2019 года цены на бриллианты упали на 5%.

«Первый шанс для инвестиций в акции АЛРОСА может возникнуть в конце года, когда сезонно спрос на алмазы растет в преддверие новогодних праздников. Бумага значительно скорректировалась, поэтому первые позитивные сигналы о восстановлении рынка должны быть использованы как сигналы для покупки акций этой компании», — говорит Лобазов.

что надо знать об инвестициях в бриллианты :: Деньги :: РБК

Алмазная компания АЛРОСА совместно с Московской биржей разрабатывает проект по торговле инвестиционными бриллиантами и фьючерсами на них. Что стоит знать об этом инвестиционном инструменте?

Фото: Dirk Waem/Zuma/TASS

О том, что алмазодобывающая компания АЛРОСА ведет переговоры с Московской биржей о торговле бриллиантами, президент компании Андрей Жарков сообщил около месяца назад, выступая на конференции, посвященной рынку драгметаллов и камней. Из презентации, подготовленной биржей для обсуждения этой идеи с брокерами, следует, что предложение инвестиционных бриллиантов со стороны АК «АЛРОСА» может составить до $0,5–1 млрд — на них приходится около четверти всей продукции компании.

Торговать на бирже предполагается стандартными бриллиантами весом 0,5 и 1 карат. Для организации торгов биржа предлагает рассмотреть возможность организации спот-рынка — для определения цен на бриллианты и исходя из цен на базовые активы предложить инвесторам фьючерсы на бриллианты. Что стоит знать инвесторам о вложениях в бриллианты?

Можно ли на этом заработать?

За последние пять лет, по данным одной из крупнейших международных площадок по торговле бриллиантами IDEX, индекс цен на бриллианты упал на 5,6% (до 124,1 пункта). При этом цены на золото упали за пять лет на 16,8% (до $1256 за унцию). Цены на бриллианты более стабильны, чем цена драгоценных металлов: колебание их стоимости составляет около 5% в год, рассказывает Даниил Кубский, директор экспортного отдела израильского производителя бриллиантов David Levy Polished Diamonds. Резким колебаниям цен подвержены только редкие камни, например голубые бриллианты. Пять лет назад крупный голубой бриллиант размером около 10 карат продавался по цене около $1,5 млн за карат, а в 2015 году — уже по $4 млн за карат.

Каковы минимальные инвестиции?

Московская биржа и АЛРОСА собираются предложить инвесторам стандартные камни — бриллианты с едва уловимым оттенком (цвет 3–5), средней чистой весом 0,5–0,59 карата (5,2 мм в диаметре) и 1–1,49 карата (6,5–7,5 мм). Заместитель начальника управления клиентской политики и маркетинга АК «АЛРОСА» Александр Тихомиров говорит, что камень размером 1 карат стоит около $8 тыс., а бриллиант размером 0,5 карата — около $2,5 тыс. Фьючерсы будут привязаны к 1/100 бриллианта. Соответственно, фьючерс на 1/100 камня размером 1 карат будет стоить около $80, а цена фьючерса на 1/100 камня размером 0,5 карата составит

Инвестирование в бриллианты — Территория инвестирования

Перед покупкой бриллиантов, сначала вам нужно определиться, для каких целей они вам понадобились. Если вы решили использовать покупку драгоценных камней как способ вложения инвестиций, то вам лучше купить белый бесцветный камень с высокими качественными характеристиками. Такие бриллианты никогда не падают в цене. Даже, более того, стоимость их со временем только возрастает.

• Украшения из бриллиантов
• Как проверить подлинность бриллиантов
• Еще два способа проверки на подлинность бриллиантов

Наиболее крупные камни такого рода, продаются на аукционах за миллионы условных единиц. По этой причине инвестиционные бриллианты всегда в цене. Снизить стоимость при покупке, не реально. Это может произойти только в силу каких-то обстоятельств, или по желанию продавца, что случается очень редко. Другим способом – никак!

Однако не все могут позволить себе такую покупку, а бриллиантов, все же, хочется!

Крупным считают бриллиант, вес которого свыше одного карата. При взгляде на это чудо, не остается сомнений по поводу его величия и красоты. Восхищает мастерство ювелиров, которые сотворили из природного минерала, такую драгоценность.

Украшения из бриллиантов

Если вы задумываетесь над тем, какой бриллиант лучше купить для своих украшений, то смело можно покупать цветные камни. Спектр оттенков данного камня достаточно широк. Но большинство из них имеют оттенок желтого и коньячного цветов. Условно бриллианты можно разделить на камни желтого цвета с различными оттенками и фантазийные окраски. Хоть белый бриллиант считается наиболее дорогим и выгодным в плане приобретения, но большинство покупателей предпочитают все-таки цветные камни, так как они смотрятся необычно и оригинально.

Как проверить подлинность бриллиантов

В наши дни украшения из бриллиантов считаются символом роскоши, успеха и утонченности. Подарок такого рода всегда радует и восхищает. Но как определить подлинность приобретенного камня?

Определить качество бриллианта невооруженным глазом, практически не возможно. Особенно, если это очень качественная подделка. Установить подлинность может ювелир, используя специальные приспособления, или вы сами, зная несколько нехитрых приемчиков.

Для справки

• Если бриллиант не в органке, положите его на лист бумаги с печатным текстом. Посмотрите сквозь него на буквы. Если текст сильно искажается, значит перед вами подлинник. Если же, вы прекрасно можете разглядеть буквы, значит стекло.
• Еще один способ проверки подлинности, это использование света. Возьмите фонарик и направьте луч света сквозь камень. Если вы не увидели продолжения света с другой стороны, значит бриллиант подлинный. В ином случае – стекло.

Всем известно, что существует два вида бриллиантов:

• ​создала сама природа
• выращенные в лаборатории

Камень, образовавшийся в природе, далеко не идеален. Если поместить его в стакан с чистой водой, то можно увидеть на нем какие-то крапинки, соединения. Но, это не касается увиденных пузырьков, так как, в этом случае, это свидетельствует о наличии воздуха внутри камня, что в природе встречаться не может.

Искусственный бриллиант в воде, практически не заметен. Он настолько чист, что сливается с водой. Одним словом — выращен в стерильных условиях лаборатории.

Еще два способа проверки на подлинность бриллиантов

Для справки

• Бриллиант нужно нагреть с помощью огня до 40 градусов, и быстро опустить в стакан с холодной водой. Искусственный камень сразу покроется трещинами, а вот подлинный останется неизменным.
• Проверить на прочность. Природный бриллиант очень прочный по своей структуре, поэтому ему не страшны никакие удары. А подделка разлетится вдребезги при сильном ударе.

Ну и в заключение ко всему сказанному, хочется добавить, что бриллианты всегда будут пользоваться большим спросом! И не важно, это природный камень, или лабораторный! Главное, чтобы цены соответствовали качеству!

 

Что такое инвестиционные бриллианты их формы и характеристики. График цен на бриллианты с 1960 года.

В пересчете на единицы веса, бриллианты вмещают в себя больше наличности, чем любой другой существующий актив или товар. К тому же, ими легко владеть и перемещать. Попробуйте например, переместить выручку от продажи вашей недвижимости из России в США или наоборот. Мало того, что это будет просто тяжело — несколько килограмм денег не поместятся в бумажнике или в дамской сумочке. Это еще потребует значительных усилий в плане безопасности, соблюдения разных налоговых режимов и формальностей на таможне. А если вы захотите сделать это максимально конфиденциально — то альтернативе бриллианту просто не существует.

Колебания курсов валют, падение спроса на недвижимость, банковские кризисы, появление криптовалют и изменения фондового рынка — все эти события только подталкивают стоимость бриллианта вверх и закрепляют его ценность на очередном рубеже. За все время существования рынка бриллиантов не было ни одного случая падения цен. Только постоянный рост, уже более 50 лет подряд.  Посмотрите как поднимались цены на бриллианты в исторической перспективе на самом большом рынке бриллиантов в США.

	1964 Война во Вьетнаме 1973 Нефтяной кризис 1987 Обрушение фондового рынка США 1990 Война в персидском заливе 1994 Обрушение азиатских фондовых рынков 2001 Взрывы башен близнецов в США 2008 Финансовый и банковский кризис
Преимущества бриллиантов как вида инвестиций:

Контроль — вы инвестируете в бриллианты и вы ими обладаете.	Анонимность — сделки по покупке/продаже бриллиантов не подлежат регистрации и государственному регулированию.
Постоянный рост стоимости около 10-14% в год	Конфиденциальность — бриллианты не являются предметом для налоговых деклараций.
Компактность — в вашем кармане могут уместиться целые состояния.	Устойчивость к инфляции — стоимость бриллиантов еженедельно индексируется.
Возможность беспрепятственного перемещения через границы, так как являются предметом личного пользования.	Мультивалютность — Бриллианты продают/покупают во всем мире в долларах США/Евро/Фунтах/Юанях
Исторически подтвержденный рост в течение последних 50 лет	Простота владения — нет ни налогов на владение, ни сложных документов о собственности
Всегда ликвидны и востребованы, обеспечивают стабильность и прирост капитала.	Легко продать с минимальными потерями — в мире действует 23 бриллиантовых биржи и 4 ежегодные крупнейшие выставки где покупают и продают бриллианты.

 

Инвестиционно привлекательными бриллиантами являются редкие бриллианты высших характеристик цвета и чистоты, например цветов D-E-F с чистотой IF-VVS1-VVS2  Оптимальная масса для таких камней от 1 карата и до 5. Наиболее ликвидная форма для инвестиционных бриллиантов — круглая. Отдельного внимания заслуживают цветные бриллианты   — розовые, красные, голубые, зеленые бриллианты особенно ценятся ввиду их исключительной редкости. Цены на такие камни могут достигать значения в нескольких сотен тысяч долларов США за 1 карат, и даже выше. Очевидно, что бриллиант является классическим инвестиционным инструментом и хорошей альтернативой банковским депозитам, недвижимости, и другим вложениям, которые открываются на длительный срок. Инвестиции в бриллианты предназначены для сохранения и перемещения капитала и не показывают взрывного роста. Если у вас остались вопросы  — мы поможем разобраться какой бриллиант лучше купить.

Вложить деньги в бриллианты, инвестирование в бриллианты

Интересный вопрос пришел недавно нам на почту, в котором Екатерина В.А, спросила о перспективах рынка драг металлов, и о том как получить прибыль с бриллиантов.

Ну, что сказать, во что лучше вложить деньги каждый конечно решает сам, и мы придерживаемся позиции не лезь туда, где ничего не понимаешь :). Поэтому решили и написать эту небольшую статейку, может кому-то также будет интересно.

Драгоценные камни имеют статус вечных ценностей. Деньги могут обесцениваться, мир может рушиться, а вот бриллианты всегда будут только дорожать. Поэтому в последнее время все чаще люди стали инвестировать именно в драгоценные камни.

Почему именно бриллианты?

Но почему наиболее популярным считается инвестирование в бриллианты?

Дело в том, что только за последние десять лет цены на бриллианты выросли приблизительно на пятьдесят процентов.

Кроме того, именно бриллианты не подвержены тенденциям моды. Они не входят в моду и соответственно не выходят из нее, как например произведения живописи. К тому же, довольно удобно, когда целое состояние помещается всего в одной ладошке.

Чего можно от них ожидать?

Сама сфера инвестирования в бриллианты и другие драгметаллы – это действительно прибыльное дело, но вот только в качестве краткосрочного вложения средств они не подходят. Чтобы действительно хорошо заработать на бриллиантах должно пройти несколько лет.
На западе еще в семидесятых годах стали прибегать к инвестициям в бриллианты, когда цены на эти драгоценные камни поднялись до беспрецедентного уровня. Первыми в бриллианты стали вкладывать американцы. И это не удивительно, ведь именно в Штатах ювелирный рынок всегда был самым крупным в мире.

И несмотря на то, что в 2001 году после теракта в Вашингтоне и Нью-Йорке цены на этот сверкающий камень заметно снизились, уже через год ситуация резко стала меняться. Объем продаж ювелирных изделий с бриллиантами вырос примерно на четверть.

Заработать на бриллиантах можно, причем совсем неплохо, но вот сделать это не так уж легко, как может показаться на первый взгляд. Для успешного инвестирования необходимо не только обладать достаточными знаниями, но и заручиться поддержкой профессионалов. Кроме того, инвестирование в драгоценные камни подойдет лишь для состоятельных людей, ведь это очень дорогие камни.

Какой процент можно получить в итоге?

Вкладывая в бриллианты, рассчитывать на большую доходность не стоит.

В год можно получить около десяти — пятнадцати процентов прибыли. Но бывают случаи, когда прибыль не превышает и четырех процентов.

Поэтому чаще всего в бриллианты вкладывают деньги те, кто хочет сохранить свои деньги. В таком случае это самый подходящий вариант инвестирования, ведь бриллианты никогда не снизятся в цене.

Конечно, доходность от такого вида инвестирования точно будет, ведь с каждым годом цены на бриллианты потихоньку растут. Но прогнозировать точный заработок никто не может. Кроме того, прибыль от данного вида инвестирования будет зависеть еще и от того, на какой срок вы собираетесь инвестировать в бриллианты.

Если вы все-таки решили инвестировать в бриллианты, то при их приобретении необходимо обязательно ознакомиться с сертификатом качества, который должен обязательно прилагаться к драгоценному камню.

Наиболее надежными в плане инвестирования являются крупные бриллианты, весом не менее одного карата. Но вес – это лишь одна составляющая качественного бриллианта. Не менее важно обращать внимание на цвет камня, его чистоту и огранку. Чем выше будет качество всех этих параметров, тем выше будет стоимость камня.
[main-kompany-2]

Вместо вывода

Нам, как не экспертам в этой отрасли, тяжело сделать вывод, имеет ли смысл пользоваться этим источников вложения денег.
Другое дело памм инвестирование — это источник, которым мы пользуемся уже на протяжении года, и планируем использовать дальше

Инвестиции в бриллианты | Преимущества и недостатки

Содержание статьи:

1. Определение инвестиций в бриллианты
2. Какие камни подходят для вложений?
3. Плюсы для инвестора
4. Минусы и риски

На фоне неопределенности в области инвестиций и мирового финансового кризиса, инвесторы бегают от одного инструмента к другому, от одного объекта вложений к следующему и не могут найти подходящий.

После кризиса стало понятно, что основой сохранения и преумножения капитала, является контроль над собственными активами.

Какой вид инвестиций способен это обеспечить и быть достаточно надежным и прибыльным?

Взоры подавляющего числа инвесторов устремлены на рынок вечных ценностей. Наиболее выигрышно на этом рынке смотрятся драгоценные камни, а точнее бриллианты.

Инвестиции в бриллианты это доходный и надежный актив, цены на который растут на протяжении столетий. Спрос на бриллианты во все времена превышал предложение, что стимулировало рост цен на данный актив.

Основные формы вложений в бриллианты:

1. покупка с целью последующей перепродажи
2. инвестиции в готовые ювелирные изделия
3. вложения в неоправленные камни для последующего изготовления украшений

Инвестиции в бриллианты способны обеспечить инвесторам практически полный контроль над вложениями.

Эти драгоценные камни инвестор может спокойно хранить (со временем их стоимость только увеличивается), продавать (обменивать на наличность), закладывать под залог и т.д.

Все это говорит о потрясающих инвестиционных качествах данного актива:

• высокая ликвидность
• сохранность стоимости
• перспективы роста.

Что нужно знать о бриллианте для его покупки с инвестиционными целями?

Покупать ювелирные изделия нет абсолютно никакого смысла, по крайней мере, если вы планируете заработать на вашем приобретении.

Объясняется это достаточно просто. В стоимости ювелирного изделия больше половины занимает «работа», а также «бренд» производителя, а не самого сырья, что необходимо инвестору. Именно поэтому с целью инвестирования приобретают одиночные камни без оправы и обязательно с подтверждением их качества (сертифицированные).

Главные характеристики камня имеющего инвестиционную ценность, это его вес (караты), цвет и чистота.

Обо всём по порядку.

Вес камня должен начинаться от одного карата, камни меньшим весом покупать не стоит. Цвет камня должен находиться в диапазоне D-G, а его чистота LC-VS1. Самым важным свойством инвестиционного бриллианта считается наличие сертификата качества. Существует несколько сертификатов, подтверждающих качество камней, а именно HRD, GIA, IGI сертификаты.

Преимущества и плюсы бриллиантовых инвестиций

Мировая финансовая система перестраивается и события последних лет наглядно показали всем, что с денежными активами может случиться все что угодно.

Именно поэтому, сегодня на первый план выступают «твёрдые» активы или вечные ценности.

Инвестиции в бриллианты способны уберечь и обеспечить инвестору:

• защита от инфляции. Номинальная стоимость бриллиантов не поддается значительным колебаниям с течением времени
• финансовая свобода. Инвестиции в бриллианты окупают себя с лихвой в долгосрочной перспективе. Тем самым обеспечивая своему собственнику финансовую независимость в том плане, что покупатель на вечные ценности всегда найдётся, и инвестор, вложивший в бриллианты, не останется без средств
• контролируемость вложений. Цена камня увеличивается пропорционально его размеру. Качество бриллиантов измеряется в каратах. Чем больше карат в одном камне, тем выше цена каждого карата. Инвестирование необходимо осуществлять только в сертифицированные бриллианты с подтвержденным уровнем качества
• высокая ликвидность актива. Очень просто найти покупателя, другими словами очень легко обратить камень в наличность
• высокая доходность. Бриллиантовые инвестиции нельзя отнести к сверхприбыльным видам вложений, и оправдывают они себя в долгосрочной перспективе. Средний прирост цены на камень составляет 10-15 процентов годовых, что очень неплохо учитывая его сопутствующие инвестиционные качества
• простота оценки. Инвесторы работают лишь с сертифицированными бриллиантами. Стоимость таких бриллиантов легко определить по прайс-листу компании «Рапапорт», который выходит еженедельно. Такая процедура оценки под силу даже непрофессионалу
• конфиденциальность и анонимность
• отличный диверсифицирующий актив

Риски и минусы

В зависимости от того, какой формой инвестирования в бриллианты пользуется инвестор, могут возникать сопутствующие инвестиционные риски:

• покупая камни для последующего изготовления ювелирного изделия инвестору необходимо понимать, что такой вид вложений весьма прибыльный, однако проблемой может стать сложность в реализации при плохом или недостаточно привлекательном дизайне украшения. Цены от этого изделие не потеряет, однако сроки его продажи могут затянуться
• уголовное преследование в случае работы с несертифицированными камнями
• дополнительные расходы. Инвестору необходимо позаботиться о сохранности приобретенных камней. Рекомендуется камни страховать и хранить в специальных банковских ячейках либо сейфах
• достаточно высокий порог входа на рынок. В среднем один камень со всеми заявленными инвестиционными качествами стоит от десяти тысяч долларов, что требует от инвестора обладать внушительным инвестиционным капиталом
• в России сделки с бриллиантами для обычных частных лиц запрещены законодательством и подходят лишь для юридических лиц
• высокие комиссии посредников при сделках с камнями. Размер таких комиссий колеблется от 1 до 10 процентов от суммы сделки.

Смогут ли бриллианты стать лучшими друзьями инвесторов

Фото Simon Dawson / Bloomberg via Getty Images

Растущий дефицит алмазов может превратить бриллианты в популярный защитный актив для инвестиций, который потеснит золото на мировом рынке

Октябрь этого года стал худшим месяцем для глобального рынка акций за семь лет: падение капитализации мировых фондовых индексов превысило $5 трлн. Экономические циклы неумолимы, и после десяти лет энергичного роста инвесторы готовятся к встрече с новым финансовым штормом.

Кризис 2008 года был благополучно преодолен благодаря действиям центробанков, которые опустили процентные ставки до нуля и вкачали триллионы долларов в финансовые рынки. Однако здоровье крупнейших экономик остается хрупким, что осложняется высоким уровнем долговой нагрузки, скромными темпами роста производительности труда и демографией. Процентные ставки не успели вырасти до прежних высоких уровней, а значит, следующий финансовый пожар центробанкам и правительствам придется тушить «огнем» — под тем или иным соусом печатая деньги. И инвесторы снова будут искать защиту в антиинфляционных активах.

Традиционным защитным активом является золото. В 2008-2011 годы стоимость драгоценного металла выросла с $746 до $1892 за унцию, но в 2013 году — после того как страх отступил — она застряла в диапазоне $1200-1300 за унцию.

Потолок цены на золото обусловлен громадным объемом драгметалла в хранилищах центробанков и на руках у населения. Как только золото достигает очередного ценового рекорда, на рынке появляется множество продавцов. После каждого взлета в цене во время кризиса котировки золота отступают, и диапазон отступления составляет от десятков до нескольких сотен процентов. Неудачный выбор момента инвестиций может принести покупателям драгоценного металла, ищущим защиту от инфляции, крупные убытки. 

Тихая гавань

Интересной альтернативой золоту могут стать инвестиции в бриллианты. Драгоценные камни пока остаются скорее эмоциональной покупкой, чем объектом для инвестиций. Однако уже в ближайшем будущем технологические и финансовые инновации сделают бриллианты полноценным инвестиционным активом.           

Бриллианты обладают особой магией. Трудно представить себе что-то, несущее в себе большую ценность на единицу объема и веса. Кристалл размером с ноготок стоит как новый «Роллс-Ройс». Бриллианты уникально тверды не только физически, но и финансово. Стоимость эталонного камня (1 карат, высший уровень огранки, чистоты и цвета) выросла с 1960 года с $2700 до $21 000 за карат.

Сто долларов, вложенных в такой бриллиант в 1960 году, сегодня обернулись бы $774, тогда как покупательная способность самой этой банкноты с тех пор упала на 88%. Бриллианты показали динамику, превосходящую показатели доллара США в 66 раз: в то время, как американская валюта теряла в среднем по 3,7% в год, бриллианты дорожали на те же 3,7% на протяжении почти 60 лет.  

Бриллианты драгоценны, вожделенны и стабильно растут в цене. Почему же тогда камни так и не приобрели популярность у инвесторов? Не из-за того ведь, что «бриллианты — лучшие друзья девушек», в то время как управляющие инвестициями — в основном мужчины?

Вложение для избранных

«Лучше бриллиант с изъяном, чем камешек без них», — говорил Конфуций. Действительно, каждый бриллиант имеет свои уникальные черты — оттенок цвета, микроскопические вкрапления и так далее.

В ювелирных бриллиантах такие особенности нельзя рассмотреть невооруженным глазом, а лучшие из камней выдерживают испытание микроскопом. Но именно тот факт, что каждый бриллиант уникален, и предопределил место драгоценных камней на женских пальцах и в ушах, а не в инвестиционных портфелях. 

Бриллианты не являются легко взаимозаменяемыми, их непросто оценить и продать. Крупные экземпляры стоимостью в миллионы долларов живут по законам эксклюзивных предметов искусства и продаются на аукционах Christie’s и Sotheby’s.

Традиции также играют важную роль. Золото было синонимом денег на протяжении столетий — суверены предпочитали собирать налоги в золотых монетах, и тем, кто платил налоги, приходилось подстраиваться. Центробанки продолжают закупать золото для национальных резервов и по сей день, что автоматически делает его привлекательным активом для частных инвесторов. Бриллианты, наоборот, до недавнего времени оставались прерогативой королевских особ, недоступной для широких слоев населения.

Наконец, бриллианты значительно более редки, чем золото. 95% природных алмазов (сырья для производства бриллиантов) добывается всего четырьмя компаниями. Две трети производства приходится на «Алросу» и De Beers, значение которых для бриллиантового рынка эквивалентно роли Boeing и Airbus для авиации.

Годовое производство ювелирных бриллиантов не превышает $10 млрд, это ничтожно мало относительно размера рынка финансовых активов, достигающего $100 трлн. Алмазно-бриллиантовый рынок жестко сбалансирован между добытчиками алмазов, огранщиками и ювелирами. Когда возникнет дополнительный спрос со стороны финансового рынка, «бриллиантов для невест» может не хватить. 

Путь на рынок

Трудности оборота, традиции и узкий рынок ограничивали привлекательность бриллиантов в качестве объекта для инвестиций — до настоящего момента. Информационные и финансовые технологии, а также растущий дефицит добычи алмазов в ближайшем будущем превратят бриллианты в популярный инструмент для инвестиций.   

Транзакционные сложности уйдут в первую очередь. Помните бумажные письма и телефонные звонки через оператора? Современные технологии уже решили транзакционные проблемы во множестве отраслей, в том числе и в бриллиантовой. Драгоценные камни хорошо чувствуют себя в интернете (более 20% продаж в США происходят онлайн), а также одними из первых проявились в блокчейне — достаточно вспомнить b2b-платформу Tracr для отслеживания происхождения бриллиантов.

Традиции на финансовом рынке меняются очень быстро. Активы котируемых золотых фондов (ETF) выросли с $1 млрд в 2005 году до $100 млрд всего за пять лет. Бриллианты идеально подходят для таких инструментов, как ETF, поскольку инвесторы получают профессионально сформированный портфель и избавлены от хлопот по индивидуальному отбору камней.

И хотя у бриллиантов отсутствует историческая роль денег, у них есть другой сильный козырь — репутация главного символа вечной любви. Кольцо с бриллиантом означает начало новой семьи и служит катализатором в важнейшей эволюционной традиции, обеспечивающей воспроизводство человечества. Около 80% невест в развитых странах получают кольцо с бриллиантом.

Китай и Индия только начинают движение по этому пути. По мере роста спроса на гигантских рынках Азии основным фактором, влияющим и на цену, и на инвестиционный спрос на бриллианты, станет дефицит предложения.

Дефицит — полезное состояние для любого защитного актива. «Покупайте землю, ее больше не производят», — советовал Марк Твен. Мировое производство алмазов подходит к истощению. По оценке Bain & Co, при сохранении органического темпа роста спроса на бриллианты (не учитывая новый инвестиционный спрос), к 2030 году разрыв между спросом и предложением превысит весь текущий годовой объем производства. Это запустит рыночный механизм регулирования дефицита: цены вырастут, а размер и качество камней в ювелирных изделиях понизится.

Одновременно с сокращением производства происходит проникновение новых технологий в бриллиантовую отрасль. Потребителю больше не предлагают купить просто красивый кристалл с сертификатом его оптико-физических качеств. Скоро каждый бриллиант будет нести в себе всю историю происхождения от добычи до продажи, в том числе точную дату рождения после миллиарда лет в недрах. Представьте маркетинговый потенциал этих данных на рынках Азии, помешанных на нумерологии. 

Рост цен на все более дефицитные и технологичные бриллианты вызовет спрос на возвращение в оборот камней, находящихся в собственности у населения. Бриллианты вечны, и после несложного осмотра и сертификации могут быть заново выставлены на продажу достаточно просто. Современные онлайн-платформы и умные технологии индивидуализации, наконец, сделают процесс перепродажи бриллианта таким же простым, как и первая покупка. Это и станет поворотным моментом для рынка, когда бриллианты станут лучшими друзьями не только девушек, но и инвесторов. 

Инвестиции в бриллианты? [Инсайдер отрасли громко предупреждает …]

Если вы розничный инвестор или потребитель, думающий о покупке бриллиантов как о форме инвестиций, вы поблагодарите меня за , сэкономив вам тысяч долларов (если не десятки тысяч) к концу этой статьи.

Недавно я обратил внимание на то, что все большее число предприятий (как онлайн, так и офлайн) продают бриллианты в качестве инвестиций, которые « оценят в » и « увеличат ваше богатство на ».

Как защитник прав потребителей, я заметил тревожную тенденцию запросов от покупателей, которые рассматривают покупки обручального кольца как инвестиции.

Аналогичным образом, существует аналогичное явление на финансовых рынках, где блоги и предприятия активно рекомендуют розничным инвесторам покупать бриллианты в качестве альтернативной формы инвестиций.

Теперь мне нужно донести важную мысль, и я буду откровенен здесь.

Если вы не занимаетесь торговлей и попадаете в одну из категорий, описанных выше, пожалуйста, прекратите все, что вы делаете, и внимательно прочтите следующее предложение.

Вы бы были дураком , если бы думали, что можно зарабатывать деньги, инвестируя в алмазы.

Это страшное предупреждение всем потенциальным инвесторам в алмазы, и вам следует прислушаться к нему. В противном случае вы окажетесь в неприятной ситуации, когда потеряете деньги быстрее, чем смываете их в унитаз.

Это предложение подвело для вас итог всей статьи. Однако, если вам интересно узнать, почему алмазы — ужасное вложение денег, возьмите чашку кофе, расслабьтесь и начните читать…

«Главные» причины, по которым вы должны инвестировать в бриллианты

На протяжении многих лет я слышал бесчисленное количество причин, по которым бриллианты якобы являются хорошей инвестицией от финансовых «экспертов» и розничных продавцов ювелирных изделий.И, к сведению, эти инвестиционные причины — полная чушь.

Вот что вы, вероятно, услышите в рекламных презентациях или прочтете в маркетинговых материалах:

1. Бриллианты представляют собой самую концентрированную форму портативного богатства.
2. Они широко признаны во всем мире.
3. Бриллианты легко ликвидируются.
4. Алмазы редки, и их количество в природе ограничено.
5. Они действуют как диверсифицированный актив, который может застраховать себя от рецессий.
6. Оценит в будущем.
7. Можно носить в целях эстетики без снижения стоимости.

Теперь я могу буквально перечислить больше причин, чтобы заполнить всю страницу, но я не буду этого делать. Вместо этого я хочу, чтобы вы выполнили быстрый поиск в Google, используя такие термины, как «инвестировать в бриллианты», «зачем инвестировать в бриллианты», «зарабатывать деньги на бриллиантах», «бриллианты для финансовых инвестиций».

Я хочу, чтобы вы ознакомились с некоторыми результатами поиска и прочли для себя некоторые обоснования.После этого сделайте шаг назад и спросите себя, откуда исходит информация.

Вы заметили тенденцию?

Если вы не можете, попробуйте поставить под сомнение мотивы людей / компаний, которые публикуют эту информацию. Неудивительно, что люди, проповедующие преимущества инвестиций в алмазы, — это те же люди, у которых есть для этого финансовая мотивация.

Я хочу здесь подчеркнуть следующее: не верьте слепо всему, что вы читаете или слышите, не применяя критического мышления.

Подумайте об этом. Если бриллианты являются хорошей инвестицией, как рекламируется, почему розничные торговцы или продавцы, работающие на комиссионных, выстраиваются в очередь, чтобы продать вам своего «золотого гуся»?

Почему обручальное кольцо с бриллиантом — НЕ хорошее вложение?

Ответ прост.

Это потому, что типичный потребитель / розничный инвестор всегда теряет денег, когда вкладывает свои руки в алмазное инвестирование. Основная причина этого заключается в том, что бриллианты обесцениваются в в момент продажи.

Как и покупка автомобиля: как только кто-то выходит из ювелирного магазина с бриллиантовым кольцом, оно мгновенно теряет огромную часть своей стоимости. Вы также должны отметить, что рынок перепродажи алмазов неликвиден, и большинству людей будет очень сложно продать алмаз.

Итак, давайте углубимся в причины, по которым люди теряют деньги, инвестируя в бриллианты…

Причина № 1 — Оплата розничных цен и ожидание заработка — это шутка.

Бриллианты в последнее время подешевели.Стоит ли вам покупать его сейчас?

Economics 101 учит покупать дешево и продавать дорого, чтобы получить прибыль. И в этом самая большая проблема.

Когда вы покупаете незакрепленный бриллиант или обручальное кольцо в магазине или в любом другом магазине, вы должны понимать, что вы платите надбавку в пределах 30–200% от розничной цены.

Я проиллюстрирую это на простом примере.

Допустим, алмаз стоит розничному продавцу 1000 долларов от поставщика, и мы предполагаем, что это внутренняя стоимость бриллианта (в реальной жизни она будет меньше). Если бы вы заплатили розничному продавцу 1500 долларов за бриллиант, вы сразу потеряли бы 33% своего капитала (500 долларов / 1500 долларов).

Для того, чтобы вы получили 10% прибыли от инвестиций в бриллианты, вам необходимо продать алмаз за 1 650 долларов (1 500 + 150 долларов). Это означает, что мировые цены на алмазы должны вырасти на 65%, чтобы алмаз стоимостью 1000 долларов вырос до 1650 долларов.

Это очень оптимистичный взгляд на цены, которые могут подняться на рынке так высоко. Насколько вероятен такой сценарий и сколько лет, по вашему мнению, потребуется для этого?

«Эй! Если бы я мог купить по оптовой цене, я бы заработал деньги! »

Поскольку покупка по розничным ценам — это верный способ потерять деньги, я знаю, что некоторые сообразительные читатели сразу же подумают о покупке из альтернативных источников, таких как прямой оптовый торговец.

Легче сказать, чем сделать.

Прежде чем я объясню дальше, давайте определимся с различиями между оптовой и розничной продажей.

Кембридж определяет оптовика как «человека, который покупает и продает товары в больших количествах магазинам и предприятиям». Они также определили розничного продавца как «человека, магазин или бизнес, который продает товары населению».

Из опыта и электронных писем, которые я получил от читателей, я знаю, что потребители часто вовлекаются в «оптовые» мошенничества, и это распространенная проблема в отрасли.

Итак, как это работает?

По сути, мошенничество работает, используя в своих интересах жадность и глупость необразованных потребителей. На самом деле я написал целую статью о мошенничестве с оптовой торговлей алмазами и о том, как их избежать. Если вам интересно узнать больше, нажмите здесь.

Чтобы продавать свои товары в лучшем свете, неэтичные розничные торговцы часто заявляют, что продают их по оптовым ценам. Это делается для того, чтобы создать ложное впечатление о более низких ценах, чтобы покупатель почувствовал, что получает большую сделку.

По правде говоря, оптовых цен для неторгового персонала не существует. И поймите, оптовые торговцы не будут иметь дело с общественностью или частными лицами напрямую, если вы не купите ОПТОВЫЕ объемы.

Если продавец заявляет, что предлагает «оптовые» цены, а вы покупаете только пару камней, угадайте, кто виноват в сделке?

Суть в том, что если вы покупаете отдельный камень вместо того, чтобы покупать оптом, вы заключаете сделку с РОЗНИЧНИКОМ по РОЗНИЧНЫМ ЦЕНАМ.

Вот почему я упоминал ранее; если вы не являетесь участником торговли или не имеете глубоких знаний в отрасли, держитесь подальше. В противном случае вы окажетесь в убыточной части вложения.

И это лишь одна из проблем, с которой может столкнуться типичный инвестор в алмазы. Это еще не все.

Причина № 2 — Заблуждение о «бриллиантах инвестиционного качества»

Термин «бриллианты инвестиционного качества» часто используется неаккуратно, и необразованные покупатели обычно становятся жертвами маркетинговых махинаций.Многие не понимают этого. Тот факт, что бриллиант фантазийного насыщенного розового цвета или имеет рейтинг D цвета / чистоты IF, не означает, что он будет хорошей инвестицией.

Повторюсь еще раз; бриллианта — ужасное вложение . Вы почти гарантированно потеряете деньги, независимо от того, покупаете ли вы их в розницу или у вашего «секретного» оптового продавца.

Скажите, похоже ли это на вас (потому что я получаю подобные электронные письма регулярно):

«Привет, Пол, я только что наткнулся на этот 5-каратный бриллиант цвета D и чистоты IF, оцененный GIA.Я заинтересован в покупке этого бриллианта, потому что ювелир сказал мне, что его стоимость со временем возрастет из-за его редкости. Кроме того, это отличный подарок на годовщину (или обручальное кольцо) для моей жены ».

Что ж, позвольте мне лопнуть этот пузырь, потому что эти бриллианты НЕ редкость в контексте инвестиционного класса. Позвольте мне представить доказательства, выполнив инвентаризационный поиск бриллиантов размером 5 карат (D / IF / FL) на BlueNile.

Скриншот сделан 9 ^-го августа 2017 г.16 бриллиантов чистоты IF / FL цвета D.

Точно так же я часто слышу, как продавцы рекламируют бриллианты размером 1 или 2 карата как хорошие инвестиции. В конце концов, это одни из самых популярных размеров, которые люди покупают для обручальных колец. По правде говоря, в бриллиантах этих размеров с прозрачностью IF цвета D нет ничего страшного. Есть много чего интересного.

Скриншот сделан 9 ^-го августа 2017 года. 353 бриллианта от 1 карата до 2 карат с чистотой IF / FL цвета D.

Имейте в виду, что эти скриншоты представляют лишь очень маленькую подгруппу бриллиантов, доступных на рынке. Чтобы дать вам некоторое представление об общей схеме вещей, BlueNile — лишь один из тысяч розничных продавцов в отрасли.

На самом деле количество запасов будет значительно больше, если учесть запасы других розничных торговцев плюс пул алмазов в частных хранилищах и коллекциях, которые не выставлены на продажу.

Если безупречный бриллиант цвета D действительно так редок, как утверждают продавцы, подумайте еще раз. Почему на рынке так много предложений и что делает конкретный алмаз D / IF, который вы собираетесь купить, особенным?

Для ясности, это правило применимо и к низкому спектру бриллиантов фантазийных цветов. И когда я имею в виду нижнюю границу, я имею в виду цветные бриллианты ниже диапазона 1-2 миллиона долларов.

Если вы думаете, что покупка фантазийного ярко-розового алмаза весом 0,5 карата — отличное вложение, потому что он «редкий» и «желанный», вы просто заблуждаетесь.Прочитав это, вы все еще верите тому, кто говорит вам, каким замечательным активом будет фантазийный желтый бриллиант в 3 карата, вы, вероятно, заслуживаете того, чтобы вас сорвали.

Скриншот сделан 9 ^-го августа 2017 года. Доступны 99 желтых бриллиантов размером более 3 карат.

Надеюсь, вы уже заметили здесь закономерность. Действительно ли алмазы, которые вы покупаете для инвестиций, превышают редких и ограниченных в количестве ? Готовы ли другие коллекционеры заплатить за этот камень руку или ногу? Что делает бриллиант, в который вы собираетесь инвестировать, таким особенным?

Как я только что показал, не так уж и сложно провести простое исследование и самостоятельно посмотреть статистику.

Я собираюсь дать здесь несколько честных советов: не ожидайте, что драгоценные камни будут хорошей инвестицией, если их внутренняя стоимость меньше 1-2 миллионов долларов. В том, что может показаться единственным в своем роде фантазийным оранжевым бриллиантом или безупречным бриллиантом в 5 карат, на самом деле нет ничего особенного по сравнению с тем, что доступно на более широком рынке.

Люди, получающие прибыль от бриллиантов «инвестиционного класса» (например, фантазийный розовый бриллиант 0,50 карата или бриллиант IF 2 карата), обычно являются дилерами / розничными торговцами, которые активно занимаются маркетингом и продажей глупым подражающим инвесторам.

Причина № 3 Слушайте, вот правда о продаже бриллианта

Компании, которые выступают за покупку бриллиантов в качестве инвестиций, часто приукрашивают простоту продажи бриллиантов и то, насколько просто ликвидировать свои инвестиции за наличные.

Теоретически все звучит просто, потому что теоретически вы можете зайти в любой ювелирный магазин, чтобы избавиться от вложений, или быстро продать свой бриллиант кому-нибудь на улице. Аргумент состоит в том, что спрос на бриллианты будет всегда.

Однако на самом деле это далеко не так.

Как розничный инвестор или средний потребитель, вы быстро поймете, насколько сложно вывести свои инвестиции, когда возникнет необходимость.

Ювелирные магазины (да, попробуйте вернуть бриллиант туда, где вы его купили) , ломбарды или продажа бриллианта другому человеку — типичные варианты, доступные для небольшой транзакции (менее 50 000 долларов).

И если вы инвестор, который думает, что таким образом вы можете получить кругленькую сумму прибыли, я сожалею, что вас ждет грубый шок (если только вам не удалось каким-то образом обмануть кого-то, кто так глуп, в понятии алмазного инвестирования).

Позвольте мне рассказать вам о деловой стороне дела. Это даст вам лучшее представление о том, как все работает в отрасли и почему продажа бриллианта приведет к потерям капитала.

Во-первых, бриллианты дорогие, и большинство обычных магазинов не хранят их в большом количестве. Если вы сделаете математику, вы быстро поймете, почему. Если компания купит 100 бриллиантов по 1000 долларов каждый, миллион долларов из их оборотных средств будет заблокирован.

Вот почему многие ювелиры продают бриллианты партиями или заказывают товары у своих поставщиков только в случае необходимости. Им не нужно выкладывать деньги вперед, пока не состоится продажа с покупателем. Насколько это возможно, ювелирные магазины не хотят иметь при себе материальные запасы или привязать к ним свои деньги.

А теперь представьте, что если вы владелец бизнеса и кто-то заходит в ваш магазин, чтобы продать кольцо с бриллиантом, сколько вы за него заплатите?

Собираетесь ли вы платить продавцу розничную цену (обычно на 50–100% выше оптовой) за кольцо?

Ответ — нет, потому что вы не сможете получать прибыль.

Собираетесь ли вы платить продавцу оптовую цену, которую можете получить у своего поставщика?

Ответ снова отрицательный, потому что вы берете на себя риск заплатить авансом за предмет, который вы, возможно, не сможете перепродать в ближайшем будущем.

Если вы хотите купить кольцо, вы собираетесь предложить цену намного ниже оптовой, чтобы снизить свой риск. И даже если вы согласитесь продать алмаз на условиях консигнации, вы получите свою долю, взимая комиссию.

Вот что произойдет, когда вы продадите алмазы…

Я надеюсь, что это имеет смысл для вас как для потребителя. Если вы попытаетесь продать свой бриллиант ювелирному магазину или ломбарду, эти люди заплатят вам значительно меньше, чем это им стоило бы у поставщика. В противном случае, зачем им покупать этот товар у вас?

И, конечно же, следующее, что я услышу в разделе комментариев, — это какой-нибудь умный алек, который скажет: «Почему вы не продаете свой бриллиант напрямую другому покупателю? Это легко сделать на Craigslist или eBay, верно? »

Что ж, это возможность, и, как я уже упоминал ранее, если вам не удастся найти другого дурака , который действительно думает, что они получают лучшую сторону сделки, вы вряд ли получите прибыль с одноранговыми сайтами перепродажи.

В конце концов, зачем любому здравомыслящему потребителю платить незнакомцу на eBay те же цены, если он может получить совершенно новое изделие в правильном ювелирном магазине, на который также распространяется гарантия?

А вы бы? Я надеюсь, что ответ очевиден для вас .

Как продавец на вторичном рынке, вы можете считать, что вам очень повезло, если вы потеряли всего 20-30% своего капитала. И помните, что мы еще даже не учли стоимость вашего времени и усилий в процессе продажи.

Когда начнется осмысление инвестиций в алмазы

Я не говорю, что невозможно вернуть инвестиции на бриллианты. Ясно, что если вы думаете, что бриллианты, предлагаемые семейными магазинами или даже «специализированными» розничными торговцами, являются хорошими инвестициями, вы заслуживаете того, чтобы вас лишили за невыполнение должной осмотрительности.

Однако, если вы достаточно умен, чтобы провести какое-то исследование, вы быстро поймете, что бриллианты, в которые можно вложить хорошие деньги, обладают качествами, которые делают их единственными в своем роде.

Настоящие бриллианты инвестиционного класса имеют следующие характеристики:

1. Чрезвычайно большие размеры в каратах более 20 каратов для бесцветных бриллиантов (например, аукцион Sotheby’s)
2. Чрезвычайно большие размеры в каратах (плюс хорошая чистота) для бриллиантов редких цветов (например, розовые бриллианты / синие бриллианты)
3. Богатая история (предметы, принадлежащие знаменитостям или являющиеся примечательными историческими предметами, например, Тейлор Бертон или желтый бриллиант Тиффани)

Если вы действительно серьезно относитесь к выгодным инвестициям, вам следует сосредоточиться на этих типах бриллиантов.Именно благодаря этим характеристикам меньшая часть бриллиантов дорожает в цене, тогда как большинство просто прожигает дыру в вашем кармане.

Неудивительно, что именно такие бриллианты подходят для инвестиций. Часто они продаются по самым высоким ценам и продаются на рекордных аукционах.

Я знаю, что могу показаться снобом, но нет лучшего способа сказать это. Если у вас нет глубоких карманов, чтобы позволить себе такие камни, вам действительно не следует думать об алмазах как об инвестициях.

Финансовые инструменты, предназначенные для «повседневного» инвестора

Как насчет перехода на цифровые технологии и проведения прямой торговли?

Если вы финансово подкованный розничный инвестор, возможно, вы слышали о Сингапурской алмазной инвестиционной бирже (SDix). SDix был запущен в мае 2016 года, и это первая в мире товарная биржа, торгующая алмазами с физическими расчетами. Одна интересная особенность этой платформы заключается в том, что она позволяет потенциальным инвесторам просматривать и покупать отдельные камни, оцененные GIA.

И, как и любой другой финансовый рынок, мир торговли алмазами — это резервуар с акулами, где профессионалы имеют огромное влияние на повседневного инвестора.

Еще одним предостережением здесь является отсутствие осязаемой информации (кроме оценочного отчета GIA) для принятия обоснованного решения о покупке. Как я объяснил в этой статье, 2 бриллианта с одинаковыми характеристиками на бумаге могут полностью отличаться друг от друга по внешнему виду и характеристикам.

Но это не главная проблема этой торговой платформы, если вы посмотрите на нее с точки зрения обычного инвестора.

Проблема в том, что бриллиантов инвестиционного класса на бирже практически нет. Там вы получаете только типичные товары более низкого уровня, которые вы можете легко получить где угодно. Итак, вы, по сути, вернулись на круги своя.

Если вы твердо настроены на участие в торговле алмазами, я считаю, что акции горнодобывающих компаний или розничных продавцов ювелирных изделий — гораздо лучший вариант, чем покупка физических алмазов для инвестиций.

Это потому, что вы получаете лучшую ликвидность за счет акций и прозрачности рыночных цен.

Вот список компаний, которые могут вас заинтересовать. Для вашего удобства я включил соответствующие символы акций.

Tiffany & Co — NYSE: TIF

Печатка — NSE: SIGNET

Rio Tinto Ltd. — RIO.AX

Anglo American PLC — AAL.L

Dominion Diamond Corp. — DDC.TO

Lucara Diamond Corp. — LUCRF

* Для ясности, я НЕ предлагаю никаких финансовых советов по покупке или продаже акций.Я привожу здесь примеры только в образовательных целях.

Заключение — Держитесь подальше, если вы обычный Джо

Если инвестировать в бриллианты так же просто, как то, как их представляют другие, вы, вероятно, не увидите никаких ювелирных магазинов в бизнесе. Каждый ювелир будет заниматься инвестированием, а не продажей потребителям.

На мой взгляд, средства массовой информации частично ответственны за сенсацию астрономической прибыли и рекордных цен алмазных аукционов.К несчастью для большинства людей, физическое инвестирование в алмазы — игра для среднего человека.

Если у вас нет возможности приобрести бриллианты инвестиционного класса (обычно стоят более 1 миллиона долларов) , вам не следует выходить на рынок.

И даже если вы крупный игрок, спросите себя, действительно ли вы понимаете, что покупаете, и понимаете ли вы, как работает торговля бриллиантами.

В заключение, бриллианты предназначены для украшения и для визуального наслаждения.Но, пожалуйста, не покупайте обручальное кольцо и не рассматривайте его как форму вложения средств. Вы только обманываете себя, думая, что это будет иметь свою ценность.

А теперь спасибо за написание этой статьи, потому что я оказал вам и вашему кошельку огромную услугу.

.

Финансовое определение приобретения

Приобретение

Когда одна фирма покупает другую фирму.

Приобретение

Финансовый словарь Farlex. © 2012 Farlex, Inc. Все права защищены

приобретение

Покупка актива, такого как завод, подразделение или даже целая компания. Например, компания Walt Disney сделала крупное приобретение в 1996 году, когда приобрела Capital Cities / ABC, Inc., чтобы расширить свое присутствие в индустрии развлечений.

Слова с Уолл-Стрит: Руководство по условиям инвестирования от А до Я для современного инвестора Дэвида Л. Скотта. Авторские права © 2003 Houghton Mifflin Company. Опубликовано компанией Houghton Mifflin. Все права защищены. Все права защищены.

Приобретение.

Если компания покупает другую компанию напрямую или накапливает достаточно акций, чтобы получить контрольный пакет, сделка описывается как приобретение.

Мотивом компании-покупателя может быть расширение ассортимента своих продуктов и услуг, превращение себя в крупного игрока в своем секторе или защита от поглощения.

Для завершения сделки покупатель может быть готов заплатить более высокую цену за акцию, чем цена, по которой акции торгуются в настоящее время. Это означает, что акционеры целевой компании могут получить значительную прибыль, поэтому некоторые инвесторы всегда ищут компании, которые кажутся созревшими для приобретения.

Иногда приобретения более откровенно описываются как поглощения, а иногда дипломатичнее — как слияния. В совокупности эти действия называются слияниями и поглощениями, или M&A, для участников бизнеса.

приобретение

см. ПРИЕМ.

Бизнес-словарь Коллинза, 3-е изд. © 2002, 2005 С. Пасс, Б. Лоуз, А. Пендлтон, Л. Чедвик, Д О’Рейли и М. Афферсон

приобретение

см. ПРИЕМ.

Экономический словарь Коллинза, 4-е изд. © С. Пасс, Б. Лоус, Л. Дэвис 2005

приобретение

Акт получения права собственности на что-либо. Это может происходить посредством производного приобретения, приобретенного у другого, кто ранее владел вещью, или посредством первоначального приобретения, которое является новым создание, такое как земля, созданная при отступлении океана.

Полная энциклопедия недвижимости Дениз Л. Эванс, JD & O. Уильям Эванс, JD. Авторские права © 2007 McGraw-Hill Companies, Inc.

.