Открыть счет в оффшорном банке, список банков оффшорной зоны, иностранные банки — открыть оффшорный счет, открытие счетов в зарубежных банках

Открывая зарубежный счет в банках часто возникает сложная задача с выбором надежного и оперативного банка, который будет одновременно престижным, удобным и главное безопасным.

ИНОСТРАННЫЕ БАНКИ, В КОТОРЫХ МЫ ОТКРЫВАЕМ СЧЕТА:

Если Вы хотите открыть оффшорные счета, или просто открыть счет в швейцарском банке, ознакомьтесь с нижеследующим  списком иностранных банков и платежных систем мира. Обратите внимание, что в большинстве случаев открыть счет в английском банке возможно лишь при условии Вашего присутствия, а оффшорные счета открываются без присутствия клиента в банке — чтобы открыть оффшорный счет достаточно посещения нашего офиса. Надежными и лояльными к иностранным клиентам являются банки Кипра, здесь также возможно открыть счет дистанционно. Швейцарские банки более всего подходят для инвестиционных и сберегательных целей.

Лицензированные платежные системы также, как и банки, предоставляют широкий спектр услуг для различного типа бизнеса и даже имеет свои преимущества перед банками: доступная ценовая политика открытия счета, упрощенная процедура идентификации клиента, удаленное открытие и управление счетом, высокая конфиденциальность данных.

Где лучше открывать оффшорный банковский счет для компании, как открыть иностранный счет в банке онлайн, для каких физических и юридических лиц возможно открытие счета в банке Европы, Прибалтики (например, в Швейцарии, Кипре, Австрии или в оффшоре), что такое значит мерчант счет или офшорный счет, все это и не только Вы можете узнать непосредственно у наших юристов, воспользовавшись сервисом «вопрос онлайн», или позвонив в один из наших офисов.

Наши специалисты помогут Вам выбрать надежный зарубежный банк и открыть личный или корпоративный счет в нем.

Открыть оффшорный счет.

Открытие счета в иностранном банке Главная → Юрисдикции → Оффшорные счета

Для ведения деятельности оффшорным компаниям необходим банковский расчетный счет, которым, как правило, управляет бенефициар или его доверенное лицо. Наши специалисты будут рады помочь Вам открыть счет на новую или уже зарегистрированную оффшорную компанию в подходящем банке.

EUR

Что такое оффшорный счет?

Следует начать с того, что понятие оффшорный счет само по себе не вполне верное. Как правило, под оффшорным счетом подразумевается счет в иностранном банке, необязательно в банке в оффшорной зоне. Более того, в оффшорных странах счета открываются довольно редко, поскольку в большинстве случаев ведение деятельности на территории этих юрисдикций запрещено, а расчетный счет в стране регистрации является одним из признаков ведения деятельности на ее территории.

В связи с изменениями в банковском надзорном законодательстве, ужесточением процедур «Знай своего клиента» (KYC) и другими мировыми тенденциями, вопрос открытия счета в банке сейчас является индивидуальным и решение о выборе банка и его ответ о принятии клиента зависят от множества индивидуальных факторов.

Виды счетов

При выборе нужного типа зарубежного счета следует принимать во внимание, в первую очередь, предполагаемую деятельность компании. Различают три основных вида счетов:

• Расчетные
• Инвестиционно-расчетные
• Инвестиционные

Расчетные счета

Расчетный счет используется для ведения текущей деятельности оффшорной компании и проведения расчетов с клиентами и поставщиками. Владельцем такого счета может быть юридическое или физическое лицо. Данный вид счета необходим для работы в сфере торговли, услуг или инвестиций. Кроме того, по состоянию на 2020 год именно деятельность в сфере торговли и оказания «реальных» услуг (транспортных, строительных и прочих «видимых» видов) дает компании наибольшие шансы для открытия расчетного счета. Кроме того, на шансы влияет количество транзакций, годовые обороты по счету, перечень партнеров компании и другие факторы. 

Зачастую банки ставят некоторые ограничения по неснижаемому остатку на расчетном счете, но остаток требуется небольшой. Он служит страховкой для банка для комиссий за пользование счетом и организацию транзакций. Как правило, речь идет о сумме в 200-500 евро, которые банк просит перечислить на счет при открытии и из которых списывает комиссию за ведение счета. 

Некоторые из зарубежных банков, где можно открыть расчетный счет:

Ситуация с открытием текущих счетов в банках быстро меняется в связи с постоянным обновлением требований банков, поэтому полный и актуальный список вариантов лучше запросить у нашего консультанта. 

Выбор банка для открытия счета

В настоящее время, как это ни странно звучит, не клиенты выбирают банк, а скорее банки выбирают клиентов. На фоне общей тенденции к более жесткому контролю банков за новыми клиентами и стремления банков минимизировать риски в значительной части случаев открывать счета приходится не там, где хочется, а там, где есть такая возможность. Впрочем, основные критерии для выбора банка остаются неизменными на протяжении многих лет:

• Надежность и репутация банка. Понятие надежности банка довольно относительный критерий, поскольку даже надежные и крупные банки время от времени прекращают работу. Наиболее надежными банками на сегодняшний день принято считать кредитные учреждения Сингапура и Гонконга, а также континентальные европейские банки (в Нидерландах, Австрии, например), однако открытие счетов в них возможно далеко не на все компании.
• Удобство работы. Традиционно наиболее удобными для работы с иностранными компаниями считаются банки Кипра, в которых есть удобный интернет-банк, а также русскоязычный персонал, который может помочь с решением текущих вопросов в оперативном режиме. Вместе с тем банки в указанных юрисдикциях, как правило, обладают менее респектабельной репутацией.
• Валюты, в которых будут проводиться расчеты. Значительное количество банков в последнее время сильно ограничило работу с долларами США в связи с требованиями США к корсчетам иностранных банков в этой валюте. Если планируется проводить расчеты в долларах — выбирайте банк с наиболее лояльным отношением к платежам в этой валюте.
• Требования по документам и процедуре открытия счетов. Банки Кипра открывают счета без выезда в страну нахождения банка через уполномоченных агентов или же представительства в других городах (Москве, например). Однако некоторые банки Чехии, Венгрии, Черногории, Сингапура и других стран настаивают на личной встрече с представителями клиентам. Если это затруднительно — выбирайте наиболее «удобный» банк. Например практически все платежные системы работают с удаленной идентификацией клиента (видеозвонки, загрузка селфи-фото с паспортом и пр.)

Есть и другие критерии выбора банков, которые всегда можно обсудить с нашими специалистами, будем рады помочь подобрать оптимальный вариант для каждого случая.

Что нужно для открытия?

Как правило, банки для открытия счетов на компанию запрашивают более-менее стандартный пакет корпоративных документов на компанию, а также на бенефициаров.

На «свежую» фирму чаще всего бывает достаточно базового комплекта документов, получаемых при регистрации. В него входят заверенная сшивка регистрационных документов (Свидетельство о регистрации, Устав, Протокол первого собрания), апостилированная доверенность для представителя банка и ряд других документов. Таким образом, при покупке новой фирмы эта задача упрощается.

На фирму «с историей», помимо регистрационных документов, банки запросят текущие выписки по компании для подтверждения текущего статуса, а также отчетность за последний период (в том числе для оффшорных компаний). Практика показывает, что иногда стоимость новой фирмы ниже, чем подготовка и заказ документов на имеющуюся.

Второй пакет форм — на бенефициара компании. Как правило, это заверенные копии личных документов (паспорта, подтверждения адреса, банковской справки), а также резюме и прочие данные, подтверждающие опыт работы бенефициара в выбранной сфере деятельности. Предпочтительный вариант — это если документы бенефициара подтверждают опыт работы в той же сфере, в какой планирует работать компания.

Для открытия личных счетов банки требуют предоставить личные документы, в том числе свидетельствующие о доходах лица, открывающего счет, а также заполнить банковские формы по этому и другим критериям. Именно проверка compliance того или иного лица является наиболее сложным этапом открытия счета. Основной момент, который проверяют банки — соответствие заявляемых личных средств бенефициара с задокументированными доходами за прошедшие годы, а также репутация лица, отсутствие в каких-либо санкционных и прочих «черных» списках и прочие моменты, которые призваны минимизировать риски при работе банка с «сомнительными» клиентами.

Разумеется, в разных банках требуемые документы могут существенно отличаться, как и отношение банка к компаниями разных типов деятельности. Поэтому для подбора оптимального up-to-date варианта лучше обратиться к нашим консультантам.

Какие вопросы задают банки при открытии счета? 

Не менее важный вопрос, чем подготовка документов — ответы на вопросы банков и заполнение банковских форм. В них надо подробно описать деятельность компании, страны, в которых она ведется, ее партнеров и обороты. При этом если у банка будут дополнительные вопросы (а они, скорее всего, будут), то надо будет предоставлять документы по указанным партнерам и предполагаемой работе. Также рекомендуется соблюдать правило один счет — одна деятельность, то есть по мнению банка компания не должна торговать, например, автомобилями и овощами. 

Продаем ли мы компании с уже открытыми расчетными счетами?

Нет, не продаем. Некоторые провайдеры предлагают приобрести оффшорные компании с уже открытыми расчетными счетами. Мы не рекомендуем клиентам этого делать по нескольким причинам. Во-первых, затруднительно понять, проводились ли по счету операции ранее, и если да, то как это могло отразиться на обязательствах компании. Во-вторых, банки открывают счета под определенную деятельности, и если операции по счету будут отличаться от того, что заявлено перед банками, довольно велик шанс того, что он будет закрыт.

В условиях современного контроля за банками наличие у компании расчетного счета (за вычетом некоторых оншорных стран), скорее всего, означает одно из двух: либо компания уже работала в какой-то сфере и открывала по нее счет, либо в банк подавалась неверная информация специально для открытия счета. В обоих случаях клиент рискует получить не работающий счет и «черную метку» от банка на будущее.

Инвестиционно-расчетные счета

Используются в основном для инвестиционных целей. Одним из основных ограничений, с которыми приходится сталкиваться клиентам банка, является неснижаемый остаток средств. Тем не менее, клиент банка сохраняет возможность в ограниченном количестве проводить транзакции по данному счету. Таким образом, данный счет позволяет распоряжаться инвестируемыми средствами, хотя и ограниченно. Это довольно редко встречающийся тип счета, потому что для банка он является не очень выгодным. Банк не имеет возможности использовать все средства счета для инвестирования и получения дохода (потому что по счету идут и расходные операции тоже). При этом, поскольку количество операций ограничивается, банк также не слишком много зарабатывает на своих комиссиях.

Как правило, такого рода счета открываются в индивидуальном порядке после встречи с представителем банка. 

Примеры — LGT Bank (Австрия), Bendura Bank (Лихтенштейн).

Инвестиционные счета

Классические инвестиционные счета можно сравнить со сберегательным счетом. Они характеризуются отсутствием возможности проводить какие-либо операции по счету (кроме открытия, пополнения и вывода средств), жесткими ограничениями по минимальному остатку. Данный вид банковских счетов является средством инвестирования (зачастую, банки предлагают различные инвестиционные программы) и сохранения средств. Следует помнить о том, что минимальная сумма вклада для инвестиционного счета достаточно высока и обычно составляет не менее 300.000 – 500.000 долларов, евро или франков.

Наибольшей популярностью, при открытии инвестиционных счетов, пользуются такие банки, как UBS Bank (Швейцария), Kathrein Bank  (Австрия).

Классические инвестиционные счета оффшорных компаний характеризуются отсутствием возможности проводить какие-либо операции по счету кроме открытия, пополнения и вывода средств и жесткими ограничениями по минимальному остатку. Данный вид банковских счетов является средством инвестирования и сохранения средств. Традиционными лидерами в этом сегменте являются швейцарские банки, однако в настоящее время популярностью пользуются также банки Люксембурга и Лихтенштейна, тем более что их требования по минимальным остаткам на счетах обычно меньше, чем у швейцарских коллег.

Мы можем помочь организовать встречу с представителями ряда банков Швейцарии, Лихтенштейна и других респектабельных юрисдикций для обсуждения возможностей таких счетов для Вашей компании.

Открываем ли мы анонимные («номерные») счета

Нет. Как уже было сказано, сейчас за всеми банками осуществляется жесткий контроль со стороны местных и региональных регуляторов, так что банки всегда должны знать о том, кто стоит за той или иной компанией. Кроме того, после вступления в силу конвенции по обмену банковской информацией (CRS) банки должны раскрывать эту информацию на международном уровне. 

Почему следует обратится к нам?

Мы работаем в сфере открытия банковских счетов уже много лет и являемся для них professional introducer. Мы знаем практически всё о текущих тенденциях в сфере открытия расчетных счетов. Наши специалисты регулярно участвуют в конференциях и семинарах, получая последнюю актуальную информацию, а значит смогут подобрать оптимальный вариант именно для Вашей ситуации с учетом всех ее особенностей. 

Счета для физических лиц (резидентов РФ)

В соответствии с Федеральным законом №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», физические лица — резиденты РФ, имеют право открытия банковских счетов в иностранных банках на территории любого государства, а также осуществлять валютные операции с использованием средств, зачисленных на счета в банки за пределами РФ. Необходимо, однако, отметить, что действующее законодательство РФ предъявляет некоторые требования к резидентам РФ в части декларирования таких счетов и движения средств по ним, а также налагает некоторые ограничения на использование средств, зачисленных на счета в иностранной валюте. В случае несоблюдения требований валютного законодательства возможно наложение штрафа в размере до 100% от суммы проведенной «запретной» операции.

Таким образом, с одной стороны, личные счета для граждан РФ в иностранных банках могут стать удобным инструментом в целом ряде случаев, таких как инвестиции в ценные бумаги иностранных компаний, оплата товаров и услуг за рубежом. С другой стороны — при открытии и использовании личных счетов необходимо четко следовать требованиями законодательства во избежание проблем с налоговой и существенных штрафов.

Для этого более подробной информации свяжитесь с нами по телефону +7 (495) 956-63-61 или отправьте письмо на электронную почту: [email protected]. Мы с радостью проконсультируем вас по всем вопросам открытия иностранных банковских счетов.

Оффшорные счета

Открытие оффшорных счетов для компаний и физических лиц является одним из основных направлений деятельности нашей компании. Если вы хотите для себя лично или для своей фирмы открыть счет в офшорном банке, то мы предлагаем вам следующую последовательность действий:

Все представленные на этой Интернет-странице текстовые и графические материалы
являются собственностью ООО «АМСВ ГРУПП» — компании зарегистрированной на территории Российской Федерации.
Использование этих материалов без письменного согласия правообладателя запрещено и будет преследоваться в соответствии
с законодательством путем обращения в хостинг центры, обслуживающие Интернет-сайты нарушителей, а также путем обращения

в судебные инстанции по месту регистрации компании нарушителя или проживания физического лица нарушителя.

1.

Нотариальное заверение копий документов

2.

Передача бумаг, авторизация паспортов, заполнение анкет

3.

В зависимости от банка, ожидание от 3-9 рабочих дней

В некоторых учреждениях для открытия счетов требуются дополнительные действия. Так например гонконгским банкам нужно личное присутствие управляющего по счету. Поэтому процедура предполагает вылет в Китай в сопровождении нашего представителя. Для других банков (например швейцарских) такой особенностью может быть требование по значительному первоначальному взносу, в этих случаях сначала открывается аналог «накопительного счета», на который необходимо зачислить требуемую сумму и только после её поступления банк высылает DIGIPASS или иное средство управления.

Как открыть оффшорный счет

Открыть оффшорный счет с нашей помощью даже проще, чем счет в обычном российском банке. Отличие заключается лишь в том, что сроки и стоимость немного больше. Однако разница в 3-5 дней, как правило, не является критичной для подобной операции. В зависимости от выбранного банка, юрисдикции регистрации компании или гражданства управляющего по счету, условия на открытие счетов в оффшорных банках могут значительно отличаться.

Например, после краха финансовой системы Кипра, некоторые швейцарские банки начали предлагать открытие счетов для оффшорных компаний из таких юрисдикций, как Сейшельские острова, Белиз или BVI. Как ни странно, единственным требованием, при этом, является гражданство владельца бизнеса — это должен быть гражданин одной из стран СНГ.

Открытие оффшорных счетов для физических лиц, обычно происходит достаточно оперативно, т.к. зарубежные банки, как правило, не проверяют заявителя по российским базам данных. При этом открытие счета в оффшоре представляет некоторую сложность только на стадии нотариального заверения бумаг, поскольку не все нотариусы готовы работать с иностранными документами.

Во всех случаях, как для компаний, так и для физических лиц, потребуется личное посещение нашего офиса управляющим по счету для проверки паспортных данных и заполнения различных анкет.

Открыть счет в оффшорном банке. Требования.

Для того, чтобы открыть счет в оффшорном банке требуется достаточно типовой набор документов, немного отличающийся в зависимости от самого банка или юрисдикции регистрации компании.

•

Заверенные копии всех паспортов

•

Описание источников дохода (анкета)

•

Контактные данные управляющего по счету

•

Цель открытия банковского счета в оффшоре

•

Предполагаемый месячный объем операций

•

Назначение основных платежей

•

Оригиналы и копии корпоративных документов (апостиль + печать)

•

Оригиналы и заверенные копии всех паспортов всех бенефициаров

•

Подтверждение адреса регистрации на каждого из участников компании

•

Перечень источников дохода компании (иногда с подтверждениями)

•

Предполагаемый список контрагентов и месячный объем платежей

•

Предполагаемый годовой оборот по счету и назначение операций

•

Прогнозируемые среднемесячные остатки средств

Анонимный счет в оффшоре

Конечно, указанные требования в каждом конкретном случае отличаются. Тем не менее, открытие счета в оффшорном банке, в любом случае, всегда предполагает раскрытие имен бенефициарных собственников. Данное требование продиктовано межбанковской программой KYC («Знай своего клиента») и требованиями FATF к операциям банков. Поэтому, к сожалению, личный оффшорный банковский счет не может быть полностью анонимным без применения специальных схем.

Уважаемые господа, если вы хотите открыть счет в оффшоре, обращайтесь в нашу компанию. Наши специалисты с удовольствием расскажут вам об особенностях различных оффшорных банков, а также о всех деталях, процедурах и «подводных камнях» работы с этими финансовыми институтами.

Открытие счета в оффшорном банке — порядок действий:

Как открыть оффшорный счет — YB Case 2021

Что такое оффшорный счет и как его открыть

Заказать сопровождение

Оффшорный счет – это банковский счет, расположенный в иностранном государстве, то есть, в государстве, резидентом которого вы не являетесь.

Как правило, термин «оффшорный счет» сопрягается с чем-то нерегулируемым, безналоговым, анонимным. Существует множество юрисдикций, за которыми закрепилась стереотипная ассоциация оффшорных.

Далее мы разберемся что такое оффшорный счет, возможно ли в 2021 году открыть оффшорный счет и есть ли сейчас в нем необходимость.

На данный момент банки, в том числе и островные, ужесточили требования для иностранных резидентов. Островные банки имеют ограничения для нерезидентов или урезанные возможности по открытию счетов в иностранной валюте. Либо же для того чтобы открыть оффшорный счет необходимо зарегистрировать местное представительство.

Автоматический обмен информацией (AEOI) и Общие стандарты отчетности (CRS) практически везде устранили банковскую тайну в налоговых вопросах. Сегодня оффшорные банки жестко регулируются, строго соблюдаются правила KYC (Знай своих клиентов). Клиент должен не только объяснить происхождение средств, но и предоставить документальное подтверждение того, откуда поступают его деньги и каким бизнесом он занимается, почему хочет открыть оффшорный счет именно в этой юрисдикции.

Как открыть оффшорный счет?

Чтобы открыть оффшорный счет необходимо:

1. Выбрать юрисдикцию;
2. Определиться с банком;
3. Подготовить необходимый пакет документов:
   1. для юр.лица: устав фирмы, учредительные документы, информация о владельцах и руководителях фирмы, подтверждение источника возникновения денежных средств;
   2. для физ. лица: удостоверение личности, анкета с описанием цели открытия счета, документы, подтверждающие источник происхождения средств.

Считаются ли оффшорные счета законными

Оффшорные счета могут быть предоставлены в качестве сберегательных или текущих счетов в различных валютах, хотя чаще всего это счета USD и EUR. Открытие оффшорного сберегательного счета в основном происходит в виде получения доступа к управлению денежными средствами. Как правило, оффшорный банк выдвигает требования к минимальному остатку на счете.

Оффшорные счета часто ассоциируются в средствах массовой информации с теми, кто стремится уклониться от уплаты налогов. Тем не менее, в эпоху прозрачности с такими инициативами, как Соглашения об обмене налоговой информацией (TIEA), Общий стандарт отчетности ОЭСР (CRS) и Закон США о соблюдении налогового законодательства в отношении иностранных счетов (FATCA), физические лица, желающие открыть оффшорный банковский счет, вряд ли смогут уклониться от уплаты налогов.

В связи со всеми выпущенными законодательными актами, на сегодняшний день, открытие оффшорного счета будет крайне затруднительным. При этом оформление оффшорного счета не предполагает очевидных преимуществ наряду с другими странами, которые не входят в число общепринятых оффшорных юрисдикций.

С другой стороны, наличие оффшорного счета будет обоснованным, если вы:

• планируете вести или зарегистрировать иностранный бизнес и в этой же стране хотите оформить оффшорный счет;
• владеете инвестициями в этой же стране;
• хотите переехать в другую страну и там планируете вести свой бизнес.

Почему открытие офшорного счета так популярно?

Существует множество причин, по которым предприниматели задумываются об оформлении оффшорного счета. Некоторые из которых приведены ниже:

• Оффшорные сберегательные счета поддерживают сбережения экспатриантов.
• Регистрация оффшорного счета выгодна поскольку, хранящиеся сбережения в независимом месте, может быть более удобным, чем попытка открыть и закрыть сберегательный счет при каждом изменении места жительства.

Можно ли сейчас открыть офшорный счет удаленно?

Распространенность открытия оффшорных счетов была обусловлена тем, что его владельцы считали, что они смогут диверсифицировать свое богатство и быть уверенным в его безопасности. Это служило основной целью для успешной стратегии защиты активов. Банки хотят убедится в реальности бенефициара и директоров, и поэтому процедура по дистанционному открытию в большинстве банков прекращена.

Вывод

Где открыть оффшорный счет вы можете узнать непосредственно у наших специалистов, заказав консультацию. Для связи с нами воспользуйтесь формой обратной связи.

6 лучших оффшорных банков для открытия счетов

Глава 7

---

Люди дадут много разных советов, когда дело доходит до лучшие офшорные банковские счета. Это не потому, что некоторые из них обязательно ошибаются. Вариантов очень много. Идеальная банковская страна для одного человека или компании может не подходить для другого.

Однако в некоторых странах оффшорные инвесторы и эксперты в этой области используют больше, чем другие. Это потому, что преимущества, которые предлагает банковский сектор одним странам, лучше, чем другим. В этой статье мы рассмотрим некоторые из лучших оффшорное банковское дело страны — и в чем они лучшие.

Лучшая страна с налоговыми льготами — Каймановы острова

Каймановы острова имеют прочную международную репутацию, предлагая полный спектр финансовых услуг различным клиентам. Каманы также являются налоговым убежищем. Это термин, который Investopedia определяет как страну, которая предлагает иностранным физическим и юридическим лицам минимальные налоговые обязательства. Более того, в нем политически и экономически стабильная среда, что является требованием для большинства людей.

Отсутствие прямого налогообложения сделало Каймановы острова процветающим источником оффшорного банкинга, сообщает Cayman.com. Нет налогов на прирост капитала, корпорации, удержание, имущество, фонд заработной платы или доход. Кроме того, отсутствует валютный контроль, позволяющий бесплатно переводить средства на острова и с островов в любой валюте. Требований к резервным активам нет.

В мире много налоговых убежищ. Итак, Кайманы многое сделали для того, чтобы заработать репутацию идеального места для оффшорных банковских операций. Они признаны одним из 10 лучших международных финансовых центров мира. Кроме того, банковское законодательство Каймановых островов включает положения о конфиденциальности для их клиентов. На островах создана прочная нормативно-правовая база для своих оффшорных банковских услуг. Кроме того, они конкурентоспособны на валютных рынках евро.

Важно отметить, что, хотя Каймановы острова предлагают значительные налоговые льготы; многие страны, такие как США и Великобритания, взимают налог со своих граждан и резидентов со всего мира.

Лучшая страна для богатых — Сингапур

У вас есть 200,000 XNUMX долларов или более, которые вы хотите поместить на оффшорный счет? Сингапур может быть вашим лучшим выбором. Процесс создания учетной записи обычно довольно прост. В большинстве случаев вы можете создать учетную запись, даже не путешествуя в Сингапур, — объясняет Синг Сав.

Одна из причин, по которой люди выбирают Сингапур, — это его репутация стабильного и безопасного места для хранения активов. В стране действуют строгие правила в банковском секторе. Это означает, что ваше богатство надежно защищено. В их банках также есть передовые технологии. Это обеспечивает безопасность, а также легкий доступ к вашим активам.

Сингапур предлагает множество услуг по управлению активами, фондами, брокерскими домами и счетами для управления вашими деньгами. Есть также ряд торговых платформ, которыми можно воспользоваться на рынках Сингапура. Кроме того, это открывает дорогу в США, Гонконг, Китай, Европу и другие страны. Учетные записи доступны в различных валютах, что снижает проблемы с высокими обменными курсами. Банки в Сингапуре также обладают квалифицированными командами по управлению капиталом. Эти профессионалы готовы помочь вам найти лучшую финансовую стратегию для ваших денег.

Однако одним большим недостатком Сингапура является то, что иностранцу сложно открыть там банковский счет. Кроме того, почти всегда требуется личное посещение. Раньше это было легко. Времена изменились. Вот почему так много богатых инвесторов сейчас выбирают Швейцарию, как наш следующий выбор.

Лучшая страна для защиты активов — Швейцария

Швейцария давно имеет репутацию одного из лучших офшорных банков для сокрытия денег. Одна из основных причин этого — строгие законы страны о конфиденциальности. Как объясняет How Stuff Works, им более 300 лет. Швейцарский закон запрещает банкирам раскрывать любую информацию о вашей учетной записи без вашего согласия. Банкирам, нарушившим этот закон, грозит до шести месяцев тюрьмы. К тому же власти могут оштрафовать их до 50,000 XNUMX швейцарских франков. Единственное исключение из этого закона о конфиденциальности — в случае преступных действий. Кроме того, во избежание уклонения от уплаты налогов иностранным налоговым органам предоставляется отчетность раз в год.

Лучший план защиты активов отключает ваши активы от вашей страны проживания; и его залы судебных заседаний. Для этого важно держать свою учетную запись в оффшорной LLC и / или трасте. Это возможно благодаря законам о конфиденциальности в Швейцарии и законам о защите активов Островов Кука или Невиса. Если счет не хранится в инструменте защиты активов, местные суды могут оказать давление на учетной записи лицо, подписывающее, передать средства своему законному оппоненту. С другой стороны, доверительные отношения с нашей иностранной юридической фирмой в качестве доверительного управляющего постоянно защищают активы, которые клиенты держат на счетах в швейцарских банках. Свяжитесь с нами для получения более подробной информации. 

Еще одна причина популярности Швейцарии как банка для защиты активов — это безопасность вложения с низким уровнем риска. Политический и экономический климат в Швейцарии стабильный. Швейцарская ассоциация банкиров (SBA) регулирует деятельность банков. Швейцария не взимает налогов с процентов, дивидендов или наследства, если швейцарская компания не получает эту прибыль. Швейцарское законодательство также требует высокой достаточности капитала. В 2004 году SBA пересмотрело Соглашение о защите вкладчиков. Это соглашение гарантирует, что в случае банкротства банка вкладчики все равно получат свои юридически привилегированные требования.

Подробнее о швейцарской банковской конфиденциальности

Много раз наши клиенты: «Я думал, что уединение в Швейцарии потеряно». На самом деле проблема с конфиденциальностью была не в банках Швейцарии. Проблема заключалась в том, что у банков, раскрывающих секреты, также были отделения в США. Таким образом, правительство США оказало давление на отделения США, чтобы они выкладывали информацию или сталкивались с штрафами в миллионы долларов в день. Поэтому секрет для законопослушного гражданина — открыть счет в швейцарском банке, у которого нет филиалов дома.

Лучшая страна для компаний — Невис

Если вы хотите перевести свою компанию в офшор, Невис — один из лучших вариантов. Именно здесь мы формируем около 70% оффшорных компаний, которые мы инкорпорируем. Многих людей на острова привлекают положения о защите активов, низкие затраты и высокие стандарты. Это особенно верно для ООО на Невисе из-за его мощных законов о защите активов. Компании Невиса имеют гибкие операционные структуры и методы работы с очень небольшим количеством законодательных требований. Нет никаких дополнительных налогов или правил, и Комиссия по финансовым услугам поддерживает высокие стандарты.

Компании Невиса имеют большие преимущества как для владельцев компаний, так и для акционеров / членов ООО. Компании могут мигрировать в или из других юрисдикций, а также объединяться или сливаться с другими Невисскими или иностранными компаниями. Не существует закона, требующего от компаний Невиса иметь акционерный капитал. Плюс дивиденды могут объявлять директора компании. Акционеры имеют защитные положения и могут выйти из компании по справедливой стоимости. Кроме того, компании Невиса могут размещать свои акции на фондовых биржах по всему миру. Это включает NASDAQ, Лондонскую фондовую биржу, Международную биржу ценных бумаг и многое другое.

Британские Виргинские острова были бывшим победителем в этой категории. Но из-за обременительного регулирования власть имущие фактически установили гигантский знак «Уходите!» На юрисдикции. Надеюсь, они наконец проснутся и поймут, что в мире есть и другие варианты. Возможно, администрация заменит нынешних регуляторов на тех, кто хоть немного разбирается в бизнесе. Тогда, возможно, они смогут вернуть себе прежний блеск.

Лучшая страна с высокими процентными ставками — Белиз

Если вы ищете лучшие процентные ставки для офшорных банковских счетов, вполне вероятно, что Белиз не будет в этом списке. Вместо этого в вашем поиске могут быть показаны такие страны, как Украина, где процентная ставка достигает 20%. Звучит хорошо, правда? Это так, пока вы не рассмотрите такие вещи, как инфляция и безопасность банков. Инфляция в Украине 49%. Это разница в 29%, что дает довольно низкую реальную процентную ставку на Go Banking Rates. У Украины есть две основные проблемы: это центр отмывания денег, и валюта Украины падает. Это означает, что ваши деньги не очень надежны, и вы никогда не увидите такой хорошей 20% -ной отдачи от инвестиций.

Так почему же Белиз? На момент написания этой статьи реальная процентная ставка Белиза составляла около 2.3%. Уровень инфляции в стране составляет всего 0.8% на конец 2020 года и прогнозируется на уровне 0.66% в 2021 году. Statistia. Это более высокая процентная ставка, чем в других странах, упомянутых на сайте. Это включает США и Канаду. Несмотря на то, что это не 20%, низкий уровень инфляции более чем компенсирует это. Более того, Белиз — стабильная страна с множеством других преимуществ. Лан Слудер объясняет, что международные счета Белиза не подлежат местным налогам или ограничениям валютного контроля. Владельцы счетов могут выбирать из большинства основных валют, а обменный курс между Белизом и США составляет 2: 1. Страна также известна тем, что защищает конфиденциальность своих клиентов. Более того, международные банки Белиза обслуживают только своих международных клиентов — местные клиенты не допускаются.

Лучшая страна по безопасности — Германия

В последнем списке самых безопасных банков Global Finance один из банков Германии занимает первое место. Германия занимает еще три места в первой десятке, всего шесть в списке из 50.  Как Оплатить?, немецкая компания, разделяет главную причину того, что Германия является источником самых надежных оффшорных банков в мире. Говорят, это стабильность страны; особенно экономично. Это популярный источник для сберегательных, текущих и депозитарных счетов.

Поскольку Германия — современная и развитая страна, владельцы счетов будут иметь доступ к современным онлайн-сервисам и банкоматам 24/7. Во многих случаях вам не нужно присутствовать, чтобы открыть счет в Германии. Кроме того, затраты на открытие и обслуживание обычно довольно низкие. Некоторые банки также предоставляют возможность получить кредитную карту Visa или MasterCard. Преимущества еще больше, если вы любите путешествовать. То есть, учетная запись в евро может быть полезна по всей Европе. Кроме того, в некоторых банках есть дополнительные льготы для частых путешественников.

Однако это не лучшее место, если вам предстоит судебный процесс. Германия приводит в исполнение решения иностранных судов. Итак, если ваша цель — защита активов, перейдите в другое место.

Лучший совет оффшорного банка для открытия счета

Открытие счета в любой из этих стран будет зависеть от сложности и затрат в зависимости от страны и банка. Готовы ли вы сделать следующий шаг и открыть свой оффшорный банковский счет или получить дополнительную информацию? Не стесняйтесь поговорить с одним из наших финансовых специалистов. Они могут убедиться, что вы максимально эффективно используете свой аккаунт. Кроме того, наш персонал может работать с вашим бухгалтером, чтобы убедиться, что вы соблюдаете соответствующее налоговое законодательство.

Investopedia предлагает некоторые дополнительные вещи, которые следует учитывать при открытии оффшорного счета. Основные требования будут аналогичны открытию счета в вашей стране. Вам будет предложено предоставить личную информацию, такую ​​как ваше имя, дату, рождения, адрес, гражданство и род занятий. Об этом спросят даже страны с самыми строгими законами о конфиденциальности. Это связано с тем, что при создании учетной записи важно, чтобы банк мог подтвердить вашу личность.

Некоторые документы, которые могут вам понадобиться для вашей учетной записи, включают следующие элементы. Скорее всего, они запросят копию ваших водительских прав и / или паспорта и подтверждение адреса. Кроме того, многие учреждения потребуют справочные финансовые документы в вашем текущем банке. Они могут спросить о характере транзакций, которые, как ожидается, будут проходить через счета. Кроме того, им необходимо будет подтвердить вашу личность. Это правила по борьбе с отмыванием денег. Банки хотят убедиться, что кто-то не использует их услуги в незаконных операциях.

Заключение — поиск правильного берега

Как видите, универсального решения не существует. Когда дело доходит до выбора страны, в которой открывается оффшорный банковский счет, существует множество вариантов. Все описанные выше страны имеют преимущества, выходящие за рамки того, в чем они «лучшие». Некоторые платят более высокие процентные ставки, чем местные банки. Узнайте, какая страна вам подходит. Для этого вы можете обратиться за помощью к одному из наших опытных финансовых специалистов. Воспользуйтесь формой запроса или номером телефона на этой странице. Вы можете связаться с нами одним из этих способов. Затем вы можете начать работу с оффшорным банковским счетом, который вам больше всего подходит.

Помните об этих советах, когда речь идет о безопасности вашей финансовой картины и планировании защиты. Кроме того, вам нужны только самые безопасные и надежные финансовые учреждения в мире. В зависимости от выбранной вами юрисдикции эта организация поддерживает отношения с надежными оффшорными банками, которые обеспечивают максимальную стабильность и безопасность.

---

Часть вторая

Оффшорные банки или офшорные банки относятся ко многим банковским и инвестиционным учреждениям. Они доступны в странах и юрисдикциях, кроме страны проживания вкладчика. Технически можно рассматривать любой оффшорный банк, если он соответствует вышеуказанным критериям. Более того, профессионалы обычно оставляют за собой право на банковские учреждения, расположенные там, где они очень уважают конфиденциальность вкладчиков.

С момента своего создания оффшорные банки имели тенденцию несправедливо изображаться как в СМИ, так и в юрисдикции страны происхождения. Обвинения варьировались от уклонения от уплаты налогов до отмывания денег. Но внимательно изучите истинное назначение оффшорных банковских счетов. Затем проведите непредвзятое исследование, чтобы выяснить, где на самом деле хранятся или «отмываются» незаконные средства. Это прольет свет на ситуацию. Другие ложные обвинения связаны с критикой небезопасных условий окружающей среды, плохого регулирования и т. Д.

Опять же, это не могло быть дальше от истины. В большинстве юрисдикций оффшорных банковских счетов с любой репутацией действуют очень сложные и стабильные банковские правила. Это потому, что в их интересах привлекать и удерживать вкладчиков. Власти ориентируют эти правила на удовлетворение потребностей вкладчика. Многие из этих юрисдикций полагаются на иностранный капитал, хранящийся в их банках, как на основной экономический фактор. Кроме того, эти банки часто являются их основным источником иностранных инвестиций.

Что такое оффшорный банкинг?

В широком смысле оффшорный банк — это банк, расположенный в юрисдикции или стране, которая отличается от юрисдикции или страны, в которой проживает вкладчик или инвестор. Одним из многих преимуществ наличия оффшорного банковского счета является то, что они обычно расположены в налоговых убежищах. Кроме того, у них есть законы, которые обеспечивают существенную защиту активов и конфиденциальность для владельца банковского счета. Эти юрисдикции также часто позволяют ослабить ограничения в отношении типов оффшорных банковских счетов.

Существуют правила, устанавливающие лимиты риска для вкладчиков или инвесторов. Таким образом, регулирующие органы диктуют, как банк обрабатывает средства и манипулирует ими для максимальной безопасности вкладчиков. Однако в целом регулирующие органы хотят предоставить вкладчикам широкий спектр банковских и инвестиционных возможностей. Это означает уменьшение регулирования для вкладчиков. 

Более популярные оффшорные юрисдикции часто значительно снижают налоговые обязательства. Принимая во внимание, что в некоторых странах, таких как США, граждане облагают налогом мировой доход. Для наших целей здесь мы сосредоточимся только на тех, которые, как указано выше, обеспечивают поддающиеся количественной оценке выгоды. Эти оффшорные банки могут располагаться в реальных островных государствах, таких как Кайманы или Нормандские острова. Или же они могут находиться в странах, не имеющих выхода к морю, таких как Швейцария. Швейцария была налоговым убежищем более ста лет — и дольше, чем островные государства.

Швейцарские банки

О конфиденциальности швейцарских банков было много разговоров. Однако вы заметите, что единственные швейцарские банки, у которых были проблемы, — это банки с филиалами, расположенными за пределами Швейцарии. Credit Suisse и UBS имеют значительное присутствие в США. Таким образом, регулирующие органы США могут добиться своего с этими банками. Те, кто находится исключительно в Швейцарии, продолжают сохранять конфиденциальность.

Как упоминалось в первом абзаце, с оффшорными банковскими счетами связан ряд заблуждений. Являются ли офшорные банки прибежищем отмывателей денег и преступников? Читать банковское дело мифы раздел на этом сайте для получения дополнительной информации. В этой статье у нас есть дополнительная информация о мифах об офшорных банковских счетах, которые следует принять во внимание.

Где открыть свой оффшорный счет?

Важно выбрать правильную юрисдикцию при принятии решения, какую юрисдикцию использовать в качестве юрисдикции оффшорного банкинга. В большинстве оффшорных юрисдикций действуют разумные и надежные правила. Они созданы для защиты депозитов и сохранения их конфиденциальности. Однако некоторые взвешивают свои выгоды с точки зрения налогообложения, другие — с точки зрения конфиденциальности и т. Д.

Хотя все они предлагают относительно конфиденциальную и безопасную среду, стоит рассмотреть, каковы цели банковского дела. Затем вы можете выбрать юрисдикцию соответственно. Незначительное меньшинство оффшорных юрисдикций плохо справляется с управлением и регулированием своих банковских систем. Но информированный инвестор или консультант сочтут их неподходящими для себя или своих клиентов. Кроме того, этими плохо организованными и плохо управляемыми юрисдикциями часто манипулируют незаконные вкладчики. Следовательно, они оказываются легкой мишенью для FATF (группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), ищущей отмывание денег или другую преступную деятельность.

Вот соответствующая статья о Банки Каймановых островов , а другой на
Белиз Банкинг. Здесь вы увидите дополнительную информацию об этих двух популярных юрисдикциях.

История оффшорных банковских счетов

К сожалению, европейцы всегда подвергались относительно тяжелым испытаниям. налог бремя. Это было так же верно на Британских островах, как и на континенте. Европейцы столкнулись с перспективой увидеть, как их с трудом заработанные активы и богатство уменьшаются. Каждая рука сборщика налогов грабила их богатство. Таким образом, континент созрел для решения.

Затем пришло решение. Небольшому островному государству, известному как Нормандские острова, пришла в голову идея. Они убедили этих разочарованных вкладчиков, что вклады, размещенные в их банках, могут быть свободны от проверки; отсюда тяжелое налоговое бремя. Эти преимущества убедили многих богатых европейцев. Вскоре эта услуга начала процветать. Другие небольшие юрисдикции приняли к сведению. Они тоже сообразили магнит, привлекающий иностранный капитал, и начали обновлять свои банковские учреждения. В горстке стран приняты разумные, прагматичные банковские правила и положения. Таким образом, они сняли потенциальные опасения инвесторов и вкладчиков. Оффшорный банк рванул вперед!

И вскоре термин «оффшорный банкинг» стал синонимом любых небольших юрисдикций-убежищ. Они предложили безопасный, надежный, конфиденциальный банкинг с практическими правилами. Вскоре остальной мир был «в курсе». Они начали рассматривать эти убежища как жизнеспособные решения своих проблем. Американцы, африканцы, азиаты и т. Д. Сочли эти офшорные банковские счета весьма полезными по множеству причин. В отличие от своих банков дома, эти офшорные банки не подвергались регулярно политическим беспорядкам или экономическим конфликтам. Самые образованные бизнесмены знали их за их политическую и финансовую стабильность и преимущества защиты активов.

Оффшорные банки в СМИ

С тех пор они стали более популярными и, следовательно, более заметными. В то же время СМИ несправедливо изображают счета в иностранных банках. Кроме того, более крупные юрисдикции искажают свою репутацию как плацдарм криминального подполья. Эти страны с высокими налогами и банки с высокими сборами изображают их как настоящую гавань для незаконно полученных активов. Они пытаются изобразить их как избранные места для схем отмывания денег.

Разумные инвесторы и вкладчики давно знают, что эти предрассудки далеко от истины. Они знают, что оффшорные банки могут быть очень эффективным убежищем для активов; в качестве оплотов для средств, нуждающихся в безопасности, надежности и конфиденциальности. Кроме того, они знают, что эти банки могут защитить свои средства. То есть они защищают активы от опасностей гражданской, экономической или политической борьбы в своих странах. Сегодня оффшорные банки продолжают выполнять свои обязательства. Они продолжают предоставлять безопасные и конфиденциальные убежища. Они служат убежищем для тех, кто хочет уберечь свои средства от опасностей ненадлежащего регулирования и налогообложения.

Заключение

Многие разборчивые вкладчики выиграли от безопасной, конфиденциальной и низкой налоговой среды. Вот что может предложить офшорный банковский счет. Важно оценить свои цели и обсудить их с компетентным, опытным агентом, прежде чем бросаться в неизведанные воды. Открытие счета в оффшорном банке дает много неоспоримых преимуществ. Их репутация среди вкладчиков и инвесторов в качестве надежного места для банковских операций с защитой от ответственности и конфиденциальностью растет. Более того, оффшорные банки сохранят эту с трудом заработанную репутацию благодаря защите активов, снижению налогов (в зависимости от вашей юрисдикции) и высочайшей конфиденциальности депозитариев.

---

<To chapter 6

К главе 8>

---

Обновлено 28 января 2021 г.

Открыть счет в иностранном банке, оффшорные счета

Главная / Банки

 

 

Услуги по открытию счетов в иностранных банках

Компания Esperanto может не только помочь Вам зарегистрировать оффшор, но и открыть счет в иностранном банке. Для Вашей компании мы можем открыть оффшорный счет в банках Кипра, Швейцарии, Австрии, Лихтенштейна, Латвии, Гонконга и Сингапура, Сейшельских островов, а также островов Сент-Винсент и Гренадины. Также в любом из вышеперечисленных банков можно открыть личный счет для физического лица.

Процедура открытия счета не требует Вашего активного участия. Всю работу по подготовке документов для открытия счета проведут специалисты компании Esperanto. Вам остается только прочитать и подписать подготовленные документы.

При открытии счета банки выпускают дебетовые или кредитные карты, ключи, генерирующие пароли устройства, оформляют документы и сами отправляют Вам их по адресу, указанному в анкете, либо Вы можете забрать их в офисе банка или его представительстве. 

 

Ниже Вы можете ознакомиться со списком банков, в которых мы предлагаем Вам открыть счет:

 

Esperanto — официальный интродьюсер иностранных банков

Мы являемся официальным интродьюсером следующих банков: PNB Banka (Norvik Bank) (Латвия), Latvijas Pasta Bank (Латвия), Meridian Trade Bank (Латвия), Citadele Bank (Латвия), Rietumu Bank (Латвия), Baltic International Bank (Латвия), Rigensis Bank (Латвия), BlueOrange (Baltikums Bank) (Латвия), Versobank AS (Эстония), SB (Литва), Hellenic Bank (Кипр), Bank of Cyprus (Кипр), Eurobank Cyprus Ltd. (Кипр), Cyprus Development Bank (Кипр), Alpha Bank Cyprus Ltd. (Кипр), AstroBank (Piraeus Bank) (Кипр), RCB Bank (Кипр), HSBC (Гонконг), LGT Bank (Гонконг), OCBC Bank (Сингапур), LGT Bank (Австрия), LLB Bank (Австрия), Meinl Bank (Австрия), Wiener Privatbank (Австрия), Euram Bank (Австрия), Liechtensteinische Landesbank (Австрия), Kathrein Privat Bank (Австрия), C.I.M. Bank (Швейцария), Vontobel Bank (Швейцария), Credit-Suisse Bank (Швейцария), ClaridenLeu Bank Zurich (Швейцария), UBS Zurich (Швейцария), Liechtensteinische Landesbank (Швейцария), Bank Sarasin Zurich (Швейцария), Liechtensteinische Landesbank (Лихтенштейн), Bendura Bank (Valartis Bank) (Лихтенштейн), Alpinum Bank (Лихтенштейн), EFG Bank (Монако), ABLV (Люксембург), Česká Spořitelna Bank (Чехия), FIO Bank (Чехия), Credit Andorra (Андорра), Barclays Bank (Великобритания), Deutsche Handels Bank (Германия), Varengold Bank (Германия), K&H (Венгрия), Bank of Georgia (Грузия), Tera Bank (Грузия), Saint George Bankers & Trust (Грузия), ENBD (ОАЭ), Mashrek (ОАЭ), Bangkok Bank (Таиланд), BanyanTree Bank Limited (Маврикий), Atlantic International Bank Ltd. (Белиз), Caye Bank (Белиз), Choice Bank Ltd. (Белиз), The Bank of Nevis (Невис), Hermes Bank (Сент-Люсия), Loyal Bank (Сент-Винсент и Гренадины), B2B Bank Limited (Сент-Винсент и Гренадины), Euro Pacific Bank (Сент-Винсент и Гренадины), Barclays Bank (Сейшельские острова), United International Bank (Кюрасао), Capital Security Bank (Острова Кука), ANZ (Австралия), Pacific Private Bank (Вануату).

Статус официального интродьюсера присваивается банком только тем компаниям, которые в течение долгого времени сотрудничества с банком проявили себя с безупречной стороны и не дали ни единого повода для нареканий на их работу.

Статус официального интродьюсера позволяет банку быть уверенным в качестве подготовленных документов, и быстрее принимать положительное решение об открытии счета.

Нашим клиентам данный статус облегчает и ускоряет открытие счета в иностранном банке, так как помимо максимально качественно заполненных документов, мы готовим адекватные ответы на «каверзные» вопросы, которые любой иностранный банк обязан задавать любому клиенту при открытии счета, а также даем банку положительную рекомендацию на нашего клиента.

В латвийских банках статус официального интродьюсера также позволяет нам при необходимости открывать счета нашим клиентам без собеседования клиента с сотрудником банка. Вы можете за одно посещение нашего офиса: оформить на себя иностранную компанию, пройти собеседование с сотрудником нашей компаний и подписать все документы для открытия счета в банке.

 

Как выбрать иностранный банк для открытия счета?

На сегодняшний существует большой выбор иностранных банков, предлагающих открыть счет в оффшоре.

Лицу, на чье имя открыт банковский счет, оффшор предоставляет ряд преимуществ по сравнению со счетами в российских банках. В их числе: конфиденциальность и отсутствие скрупулезного валютного контроля.

Все банки, с которыми мы работаем, имеют высокую репутацию и строго следят за сохранностью конфиденциальности информации клиента. Однако, как выбрать банк, который наилучшим образом подходит именно Вам?

При выборе банка большое значение имеют такие критерии как: банковские тарифы, перечень услуг банка, требования банка к клиенту, а также цель, для которой необходим расчетный счет. В некоторых банках выгодно держать средства на оффшорном счету длительный период времени для получения максимальных процентов от хранения средств, в других же — выгоднее иметь расчетный оффшорный счет для быстрого и оперативного управления средствами. При этом, необходимо учитывать, что и у некоторых банков есть ряд высоких требований к будущим клиентам. Эти требования лучше знать заранее, чтобы не тратить бессмысленно время на бесплодные попытки открыть счет в банке, требованиям которого Вы или Ваша компания не соответствуют.

Безусловно будущий владелец счета уделяет большое внимание репутации и престижу банка. При этом, не во всех случаях крупные банки или их филиалы являются предпочтительными, поскольку многие небольшие, но самостоятельные банки в большей степени ориентированы именно на обслуживание оффшоров и учет специфики их международной деятельности. Также имеет значение уровень контроля государством деятельности банков.

Принимая решение об открытии счета в иностранном банке, необходимо учитывать, что Вам не обязательно нужно открывать оффшорный счет в той стране, где зарегистрирована Ваша компания. Международное законодательство не запрещает фирме или компании, зарегистрированной, к примеру, на Кипре, иметь счет в банке Латвии, или сейшельской компании открыть счет в кипрском банке. Более того, территориальная и юридическая удаленность банка от места регистрации вашей компании, поля Вашей деятельности, а также от контролирующих органов, помогает сохранять конфиденциальность информации о Вашем счете или его владельце. Таким образом, прежде, чем открыть счет в оффшорном банке той или иной страны, будущему владельцу счета необходимо составить максимально широкий список стран, где будет работать его оффшор. Иногда (хотя и не всегда) целесообразнее воздержаться от открытия счетов в банках этих стран. При этом, удаленность банка от юрисдикции, где зарегистрирован оффшор или оншор, или от места фактической деятельности вашей компании, вовсе не влечет каких-либо неудобств в работе с этим банком. Современные технологии интернет-банкинга позволяют полноценно, оперативно и удобно управлять своими счетами, не оглядываясь на расстояния. Находясь в офисе или дома, Вы можете совершать любые операции по счёту или получать выписки. Интернет-банкинг позволяет управлять банковским счетом оффшора максимально удобным образом — для этого совсем не обязательно лично посещать банк.

Если Вы сомневаетесь в вопросе с каким банком вы хотели бы работать, специалисты компании Esperanto предоставят Вам максимальную информацию о всех банках, в которых можно открыть счет оффшору.

 

Документы, необходимые для открытия счета в иностранном банке:

• Внутренний паспорт (по возможности, также и заграничный паспорт)
• Подтверждение адреса проживания (например – квитанция об оплате коммунальных услуг; предоставляется в том случае, если адрес не указан в паспорте)
• Документ, подтверждающий источник происхождения средств (например: выписка из ЕГРЮЛ, справка с места работы и т.п.)

Открытие счета в оффшорном банке

Наша консалтинговая фирма имеет опыт в открытии оффшорных банковских счетов с 2006 года. В нашей копилке целая сеть банковских партнеров, что позволяет нам предоставлять профессиональнуюпомощь, и открыть банковские счета в разных оффшорных юрисдикциях, в соответствии с вашими потребностями и деятельность.

Открыть оффшорный банковский счет для управления, защиты и развития вашей деятельности:

Если вы ищете возможность защитить свои активы, управлять средствами и начать частную деятельность, то открытие оффшорного банковского счета будет правильным выбором для вас.

Оффшорный банковский счет- это счет в одном из банков в любой юрисдикции за пределами страны в которой вы проживаете. Таким местом, как правило является юрисдикция с низким налоговым обложением, но не всегда. Несколько европейских банков также принимают участие в открытии счетов для офшорных компаний.

Есть два основных типа оффшорных банковских счетов:

1

Базовая информация о вашем проекте;

2

Согласие банка на открытие счета;

3

Подготовление документов;

4

Открытие банковского счета;

5

Детали вашего счета, и его активация.

Узнать больше информации о процессе открытия банковского счета

Основными причинами, для открыия оффшорного банковского счета являются: сохранение секретности, конфиденциальность и оффшорная защита активов. Таких как: экономия, дивиденды и прибыль корпораций.

Есть много различных стран по всему миру, для открытия оффшорного банковского счета. Основными критериями для выбора банка и его местонахождения, это ваша деятельность, партнёр, расположение и ожидаемые банковские услуги.

Благодаря нашими длительными отношениями с банками, мы можем открыть банковский счёт дистанционно, и вы сможете работать с вашим банковским счетом в режиме онлайн со всего мира. Оффшорный онлайн-банк даёт возможность управлять своими финансами, независимо от того, где вы находитесь.

Если у вас есть какие-либо вопросы, не стесняйтесь связаться с нами!

Оффшорное банковское дело не является незаконным, но это скрывается

Каковы разветвления оффшорного банкинга?

Если вас заинтересовал скандал с Панамскими документами, вам может быть любопытно оффшорное банковское дело. Возможно, вы задумывались о том, чтобы спрятать часть своих денег в офшоре? Возможно, вы колебались, потому что не хотите попасть в беду с IRS. Некоторых привлекает офшорный банкинг, но на самом деле он гораздо более приземленный, чем кажется.

Ключевые выводы:

• Использование услуг банка за пределами вашей страны не является незаконным, если это делается на законных основаниях.
• Некоторые иностранные банки откроют счет у иностранного клиента всего с 300 долларов, в то время как другие вообще не будут вести дела с иностранными клиентами из-за требований соответствия.
• Оффшорные банковские счета должны быть заявлены в стране проживания держателя по налоговым причинам; однако в некоторых странах иностранцам разрешается безналоговый зарабатывать прирост капитала.
• Физические лица могут решить хранить свои деньги в офшоре, если в их собственной стране наблюдается нестабильность и они опасаются потерять свои инвестиции.

Как работает оффшорный банк

Во-первых, давайте избавимся от вводящих в заблуждение терминов, таких как «спрятать», «спрятать» или даже «офшорный банковский счет». Использование услуг банка за пределами вашей страны не является незаконным. И хотя термин «офшор» буквально применяется в некоторых случаях — например, банковский счет на Багамах, — вести бизнес в Канаде можно всего в нескольких минутах езды.

Эта практика предназначена не только для богатых. Некоторые иностранные банки возьмут всего 300 долларов ваших денег и откроют счет.Как и везде, банки за границей устанавливают для клиентов минимальные суммы счетов и другие условия.

С другой стороны, некоторые иностранные банки не будут вести дела с некоторыми иностранными клиентами из-за требований соблюдения. В Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и Всемирной торговой организации (ВТО) действуют правила, по которым банки должны сообщать информацию о своих иностранных клиентах. Каждая страна соблюдает эти законы по-разному. Некоторые страны вообще не соблюдают.

А как насчет счетов в швейцарском банке?

Знаменитый «счет в швейцарском банке» или счета в стиле Джеймса Бонда, который делает деньги богатых людей вне досягаемости правительства их собственной страны, например, IRS, имеет строгие швейцарские законы о конфиденциальности. Эта конфиденциальность — причина их популярности. Раньше швейцарские банки даже не добавляли имена к счетам. Тем не менее, Швейцария согласилась передать иностранным правительствам информацию о держателях своих счетов, фактически прекратив любое уклонение от уплаты налогов, которое могло произойти при наличии незарегистрированного или скрытого счета.

Преимущества оффшорного счета

Уклонение от уплаты налогов было не единственной причиной открытия счета в швейцарском банке. Есть множество законных причин, чтобы держать деньги за пределами вашей страны. Во-первых, это налоговый режим. Во многих странах вы можете зарабатывать деньги без уплаты налогов. Хотели бы вы вложить свои деньги в работу в другой стране, зарабатывать прирост капитала и платить нулевые налоги этой стране? Это технически возможно, если вы переводите деньги в офшор.

Даже Соединенные Штаты разрешают такую ​​практику.В последние годы Соединенные Штаты стали одним из излюбленных налоговых убежищ в мире. В Неваде, Вайоминге и Южной Дакоте сейчас находится большая сумма иностранных денег, но причина заключается в первую очередь не в благоприятном налоговом режиме.

Одним из основных преимуществ хранения иностранных денег в США, Швейцарии и других развитых странах является их стабильность. Люди, живущие в странах, переживающих политические и экономические потрясения, опасаются, что их деньги, а также их жизнь могут оказаться в опасности.Что, если экономика рухнет? Что, если будет гражданская война? Что, если их правительство по какой-то причине придет за ними? Если их деньги хранятся за границей, их собственному правительству будет сложнее захватить их.

Счета в зарубежных банках также предоставляют владельцам счетов больше возможностей для международных инвестиций и служат в качестве валютного хеджирования от возможного обвала их национальной валюты. Менее важно, но примечательно то, что из-за обменных курсов валют в других странах инвестор может восприниматься как крупный игрок. Таким образом, этот человек может получать выгоды, связанные с богатством, хотя это может быть не так в других странах. Соединенные Штаты.

Обратите внимание, что вы не упускаете из виду налоги США, если зарабатываете или храните деньги за границей. IRS требует, чтобы американцы заполняли форму IRS FBAR и сообщали о любых деньгах, сумма которых превышает 10 000 долларов, которые хранятся на иностранных счетах. Для денег, которые вы зарабатываете за границей, существует исключение из налога на прибыль, заработанная за границей, но остальная часть облагается налогом.

Особенности офшорных счетов

Нет ничего противозаконного в создании оффшорного счета, если только вы не делаете это с целью уклонения от уплаты налогов.Закон о налоговом соответствии с иностранными счетами (FATCA) требует, чтобы банки по всему миру сообщали в IRS об остатках и любой деятельности американских граждан в случае наложения штрафов.

Некоторые американские фирмы, владеющие иностранными деньгами, утверждают, что используют команду юристов, чтобы убедиться, что они точно и законно сообщают о своей зарубежной деятельности своей стране. Неизбежно найдутся люди, которые используют систему для получения прибыли незаконным путем. По оценкам Управления ООН по наркотикам и преступлениям, доходы от незаконных средств и отмывания денег составили более 2 триллионов долларов США во всем мире и 300 миллиардов долларов США в 2010 году (последние данные на 2018 год), что составляет 2% от общей суммы доходов США.С. экономика.

Таким образом, хранение денег на офшорном банковском счете не является незаконным и не освобождается от налогов. Если у вас есть законные коммерческие причины, вы можете вкладывать средства в «секретные» банковские счета — хотя на самом деле они вообще не будут секретными.

Лучшие оффшорные банки на 2021 год

Дата: Куала-Лумпур, Малайзия

Когда я пишу об офшорном банкинге, один из наиболее частых вопросов, которые я получаю от читателей, — «какие офшорные банки самые лучшие?»

Если вы предприниматель или инвестор с шестизначными или семизначными суммами, то найти лучший оффшорный банк для ваших нужд может быть особенно сложно. Большая часть информации, которую вы найдете в Интернете, поступает от эмигрантов или цифровых кочевников, которые в основном заинтересованы в транзакционных счетах и ​​финтех-решениях.

Если только такие аккаунты не являются тем, что вы ищете, то эта информация, скорее всего, вам не очень поможет — если вообще поможет.

Вот почему моя исследовательская группа и я потратили последние несколько месяцев на изучение того, какие офшорные банки являются лучшими для ценных людей. Ваши потребности будут отличаться от потребностей среднего эмигранта или цифрового кочевника, поэтому вам захочется найти банк, который удовлетворит вас.

Следующая статья расскажет вам:

• Чего НЕ искать в оффшорном банке;
• Что делает оффшорный банк качественным; и
• Лучшие оффшорные банки мира.

Если вы только начинаете знакомство с оффшорными банковскими операциями, обязательно посетите нашу информационную страницу об офшорных банковских счетах, а также видео на YouTube об офшорных банковских счетах.

Чего не следует искать в оффшорном банке

Прежде чем мы углубимся в то, что делает оффшорный банк одним из лучших, давайте сначала обсудим, каких оффшорных банков следует избегать.

По своему личному опыту я обнаружил, что эти банки не обязательно плохие, но они, скорее всего, не то, что вы ищете в оффшорном банке. У них может не быть всех услуг, которые вы ищете, или с ними может быть просто трудно работать.

Как правило, вам, вероятно, следует избегать следующих типов банков:

«Необанки» и Fintech

Первый тип банков, которых я бы избегал, — это так называемые «необанки» или финтех-решения.

Хотя эти банки могут быть отличными резервными копиями и могут удовлетворить некоторые из ваших более поверхностных потребностей, они предназначены для людей, которые только начинают работать и в первую очередь нуждаются в транзакционных счетах.

Кроме того, они не всегда доступны для всех, особенно для граждан США, и могут быть несколько ограничены в предоставляемых ими услугах. Поскольку эти банки в основном находятся в удалении, их способность проводить комплексную проверку своих клиентов более ограничена, что, следовательно, ограничивает виды услуг, которые эти банки могут предоставлять.

Конечно, эти банки могут работать, если все, что вам нужно сделать, это выставить счет нескольким малообеспеченным клиентам или напрямую внести зарплату. Мне действительно нравятся многие азиатские финтех-продукты, которые сейчас появляются на рынке, но, к сожалению, у них недостаточно функций, чтобы удовлетворить все мои банковские потребности.

Можете называть меня олдскулом, но, на мой взгляд, ничто не может заменить банк, который встречает вас лично и чувствует себя комфортно, когда вы работаете в их отделении.

С физическим банком вы получите лучший сервис и больше возможностей, чем одно из этих онлайн-решений для финансовых технологий.

HSBC

Те из вас, кто знаком с моим блогом, уже знают, что я не большой поклонник HSBC.

Хотя это один из самых известных оффшорных банков, работать с ним просто не стоит. Они не очень отзывчивы, и HSBC Premier просто не стоит того, что вы за него платите.

В целом, если вы ищете качественный оффшорный банк, есть множество лучших вариантов.

Банки в классической оффшорной юрисдикции

Несмотря на то, что говорят «говорящие головы» в Интернете, вы, вероятно, захотите избегать банков в Карибском бассейне и других классических оффшорных юрисдикциях.

Комиссии во многих из этих банков заоблачные, а обслуживание клиентов у них не очень хорошее. Карибское «островное время» применяется даже в самых уважаемых оффшорных банках, поэтому вы можете ожидать, что обслуживание клиентов будет довольно медленным.

Кроме того, поскольку эти офшорные юрисдикции имеют немного плохую репутацию, они постоянно находятся под давлением со стороны правительств США и других стран, чтобы они соблюдали законы, такие как FATCA и CRS, и если вы часто совершаете электронные переводы, вы можете столкнуться с дополнительным вниманием, ваши переводы происходят из таких мест, как Белиз или Британские Виргинские острова.

Таким образом, хотя Карибский бассейн может быть отличным вариантом для получения второго паспорта, это не лучшее место для оффшорного банкинга.

Какие ингредиенты для лучших оффшорных банков?

Теперь, когда мы рассмотрели, чего следует избегать, когда дело касается оффшорных банков, давайте посмотрим, что делает оффшорный банк хорошим.

Качество юрисдикции

Срок действия оффшорного банка зависит от юрисдикции, в которой он находится.

Некоторые юрисдикции нестабильны в денежном отношении, что делает хранение в местной валюте рискованным и увеличивает вероятность того, что правительство может забрать ваши деньги — что на самом деле произошло на Кипре несколько лет назад.

Кроме того, как я упоминал в предыдущем разделе, многие традиционные офшорные банковские юрисдикции также не подходят для банковских операций. Их правительства постоянно находятся под давлением, требуя соблюдения, а с их банками не всегда легко иметь дело.

Вместо этого вы хотите выбрать банковские юрисдикции, которые являются стабильными, ориентированными на бизнес, и не подвергаются никаким репрессиям со стороны США или других организаций.

Например,

Грузия — это, пожалуй, самое простое место в мире для банковского обслуживания, здесь очень выгодно вести бизнес, а в качестве дополнительного преимущества ее банки имеют высокие процентные ставки по срочным депозитам.

Качество юрисдикции — одна из причин, почему я продвигаю идею о том, что оншор — это новый оффшор. В то время как традиционные оффшорные юрисдикции, как правило, страдают от таких проблем, как плохая репутация, существует ряд других «оншорных» банковских юрисдикций, которые предлагают лучшие преимущества и стабильность.

Качество учреждения

Так же, как вы хотите вести банк в высококачественной юрисдикции, вы также хотите иметь банк в высококачественном учреждении.

Один из вопросов, который вы всегда должны учитывать, — это финансовые показатели банков, с которыми вы хотите иметь дело.

Один из вопросов, который я часто обсуждаю, — это то, сколько банков в США и других западных странах часто всегда держат на руках менее 1% депозитов. С другой стороны, даже такие страны, как Белиз, требуют, чтобы их банки сохраняли как минимум 24% своих депозитов.

Другие банки даже не выдают никаких ссуд, поэтому они всегда держат 100% своих депозитов.

Наряду с общей репутацией банка, эти виды финансовых показателей важно учитывать при принятии решения о том, где разместить банк, и они, безусловно, повлияли на наше решение о лучших оффшорных банках.

Простота открытия банковского счета

Когда мы с моей командой выбрали лучшие оффшорные банки для этой статьи, третьим фактором, который мы учли, была легкость открытия счета в этом конкретном банке.

Вам будет легко работать с лучшими оффшорными банками.

В данном случае слово «легкий» в некоторой степени относительное. Вы никогда не сможете открыть счет в оффшорном банке одним нажатием кнопки. Вместо этого вам нужно будет либо поехать туда, либо отправить стопку документов, чтобы открыть счет удаленно.

Таким образом, для наших целей простота не обязательно означает нулевые усилия — это означает, что процесс проходит гладко и у банка хорошее обслуживание клиентов.

Дело в том, что даже если у банка отличные финансовые показатели и он расположен в юрисдикции премиального банковского обслуживания, вы не захотите сотрудничать с ним, если с ним сложно иметь дело.

Подумайте об этом так — вы бы предпочли встречаться с супермоделью, которая постоянно вас пилит и ведет себя превосходно, или с обычным привлекательным человеком, который становится отличным спутником жизни?

Дело в том, что многие гламурные банки и банковские юрисдикции, такие как Швейцария, Панама или Гонконг, являются непростыми местами для банковского обслуживания. Банки в этих местах часто имеют высокие минимальные депозиты для иностранцев, требуют нескольких встреч для открытия счета и плохо обслуживают клиентов.

Дружелюбие кочевников

Четвертый вопрос, который вы должны учитывать при выборе оффшорного банка, — это дружелюбие кочевников — подходят ли политика и услуги этого банка вашему международному стилю жизни.

Чтобы определить, подходит ли банк кочевникам, вам нужно рассмотреть несколько различных факторов.

Прежде всего, лучшим оффшорным банкам для кочевников нужна хорошая система онлайн-банкинга. Поскольку вы не всегда будете в стране, в которой расположен ваш банк, важно, чтобы у вас была возможность вести учетную запись без необходимости частых звонков или посещений.

Именно из-за этой потребности банки в таких странах, как Грузия и Монголия, имеют отличные системы онлайн-банкинга, в то время как такие страны, как США, как правило, отстают. Чем больше у вас удаленных клиентов, тем ценнее система онлайн-банкинга.

Еще один фактор, который способствует дружелюбию банка к кочевникам, — это то, можете ли вы легко использовать банкоматы и совершать транзакции в разных странах.

Некоторые банки могут взимать непомерную комиссию за международные транзакции или могут подавать сигнал о мошенничестве, если вы ступите за границу. Когда мои родители приехали ко мне в гости в Куала-Лумпур, например, они не могли использовать свои дебетовые карты, так как Chase Bank убежден, что Малайзия — это логово мошенников.

Следовательно, у вас должен быть банк, к которому вы можете получить доступ во время поездок в разные страны, и ваш банк также должен предлагать такие услуги, как круглосуточное обслуживание клиентов и приоритетное банковское обслуживание.

Лучшие оффшорные банки смогут поддерживать ваш международный образ жизни, предлагая вам услуги, необходимые для его поддержания.

Лучшие оффшорные банки на 2021 год

Принимая во внимание вышеуказанные критерии, мы с моей командой исследовали лучшие оффшорные банки в мире на 2021 год.

Однако, прежде чем мы углубимся в список лучших оффшорных банков, я хочу сделать несколько замечаний по этому списку.

Во-первых, вы должны помнить, что то, что лучше всего для широкой публики, не будет лучшим для вас.

Хотя этот список ориентирован на таких предпринимателей, как вы, с шестизначными и семизначными цифрами, следующие банки могут не работать для вас. Этот список не предназначен для того, чтобы точно сказать вам, куда идти — он предназначен для того, чтобы дать вам представление о типах оффшорных банков, которые вам следует искать.

Во-вторых, в 2021 году в настоящее время работают следующие банки, и обстоятельства могут измениться в не столь отдаленном будущем.

В оффшорном мире цели постоянно перемещаются. Один банк может с радостью принять граждан США в один день, а на следующий день отказать им; Фактически, один банк в Сингапуре, с которым я работаю, решил больше не принимать британских граждан после Brexit.

Моя команда и я будем работать над обновлением этого списка, насколько это возможно, но если у вас другой опыт работы с одним из этих банков, сообщите нам об этом в комментариях.

Наконец, следующий список расскажет вам о лучших оффшорных банках для конкретных целей и ситуаций. Это не окончательный рейтинг или исчерпывающий список, но он даст вам представление о лучших оффшорных банках для различных нужд.

Premier Banking: DBS Treasures

Из трех крупнейших банков Сингапура DBS Treasures предлагает лучшие первоклассные банковские услуги для Nomad Capitalists.

С

DBS довольно легко иметь дело, и у него есть множество интересных возможностей для инвестиционного банкинга, включая роботизированное инвестирование следующего поколения. Вам нужно будет инвестировать не менее 350 000 сингапурских долларов, но за эту сумму вы получите относительно надежный уровень обслуживания.

Благодаря этим преимуществам DBS Treasures — моя рекомендация для богатых предпринимателей и инвесторов, у которых есть наличные.

Сам Сингапур также является отличной юрисдикцией для богатства.Как я уже упоминал в видео выше, это мое любимое место в мире для хранения золота и сохранения богатства.

Кроме того, хотя Сингапур имеет репутацию богатства и богатства, он более доступен, чем Crazy Rich Asians , которые вы бы хотели представить. Сингапур создан для современного предпринимателя, который не хочет притворства и бакалавра. таких мест, как Швейцария.

Банки, такие как DBS, отражают эту идею с такими преимуществами, как первоклассный онлайн-банкинг, уникальные привилегии на поездки и творческие возможности инвестирования.

Легкость открытия счета: TBC Bank

Как я упоминал ранее, одним из наиболее важных аспектов оффшорного банка является то, насколько легко с ним иметь дело, а TBC Bank в Грузии, пожалуй, самый простой банк в мире.

Грузия — это вообще простое место для ведения бизнеса. Поскольку страна является развивающимся рынком, стране нужен ваш капитал, и большинство грузинских предприятий и банков будут с радостью вести с вами дела.

TBC Bank отражает доброжелательное отношение Грузии к бизнесу, поскольку процесс открытия счета здесь занимает всего десять минут.

Вам нужно будет предъявить удостоверение личности и заполнить некоторые документы, а если вы являетесь гражданином США, вам нужно будет заполнить несколько форм, связанных с FATCA. Затем, когда вы заполните этот минимальный объем документов, вы можете внести депозит и отправиться в путь.

Минимумы счета также довольно низкие. Вы можете открыть здесь обычный или CD-счет всего за 10 долларов, а для премиальных банковских услуг вам понадобится всего около 50 000 долларов.

Однако, хотя это относительно дешево, вы получаете отличный сервис — на самом деле, многие из людей, с которыми я работаю, сказали мне, что первоклассное банковское дело в Грузии напоминает им о золотом веке банковского дела в Гонконге.

В качестве дополнительного бонуса TBC Bank предлагает отличные услуги онлайн-банкинга, а для срочных вкладов вы можете получить процентную ставку до 10%.

Удаленное открытие счета: Capital Security Bank

Как я уже упоминал в предыдущих статьях, я не большой поклонник удаленного открытия банковского счета.

Называйте меня олдскулом, но я предпочитаю открывать банковские счета лично. На мой взгляд, ничто не может заменить личной встречи с вашим банком, а удаленное открытие счета может быть утомительным из-за большого количества документов.

Однако иногда вам может потребоваться открыть учетную запись удаленно — или, если вы такой ботаник, как я, вы можете захотеть сделать это просто для того, чтобы испытать процесс.

В этом случае я рекомендую использовать Capital Security Bank на Островах Кука. Процесс удаленного открытия счета здесь намного проще, чем в других юрисдикциях удаленного банкинга, и здесь вы также получите лучший сервис.

Это немного дороже, чем в большинстве банков, где вы можете открыть счет удаленно, а это значит, что вам нужно будет внести более высокий минимальный депозит.Вам потребуется не менее 20 000 долларов, чтобы открыть счет, и вы должны будете платить примерно 50 долларов в месяц.

Однако, как я часто говорю, вы получаете то, за что платите, особенно в сфере оффшорного банкинга.

100% ликвидность: Capital Security Bank

Как я упоминал ранее, банки часто не хранят все свои депозиты под рукой, поскольку они предоставляют ссуды и инвестиции, а коэффициент ликвидности банка показывает, какую часть ваших денег они могут использовать для этого.

Однако некоторые банки вообще не предоставляют ссуд, а это означает, что у них 100% ликвидность.

Capital Security Bank также получил звание одного из лучших оффшорных банков со 100% ликвидностью. Вместо того, чтобы действовать как традиционный банк, CSB, по сути, хранит ваши деньги в доверительном управлении, давая вам душевное спокойствие, зная, что ваш банк не потеряет ваши деньги.

Лучший банк в сфере финансовых технологий: аккуратный

Лично я не большой поклонник финтех-банков.

Мне они нравятся такими, какие они есть, но они не удовлетворят потребности предпринимателя с шестизначной или семизначной суммой, который, вероятно, нуждается в более надежных услугах, чем может предоставить финтех-продукт.

Однако, если вам нужен транзакционный аккаунт, тогда финтех-продукты могут быть интересным выбором, и если это то, что вы ищете, то я рекомендую Neat.

В отличие от европейских финтех-банков, которые часто связаны с бюрократической чепухой, Neat базируется в Гонконге и, как и большинство азиатских технологических и финансовых продуктов, намного эффективнее своих европейских коллег.

Neat позволяет вам полностью открывать счета онлайн, а также позволяет легко осуществлять банковские операции в нескольких валютах.Кроме того, если вы занимаетесь электронной коммерцией, вы можете легко привязать учетные записи Stripe, Amazon, PayPal и подобные учетные записи к своей учетной записи Neat.

Хотя финтех-банки могут не удовлетворить все ваши потребности, некоторые продукты могут отлично подойти для транзакционных счетов.

Хотя я лично не использую этот продукт, я слышал отличные отзывы как от людей, с которыми я работаю, так и от других участников сообщества цифровых кочевников.

Лучший банк США для неграждан США: Wells Fargo

Если вы не гражданин США, то банковское дело в США на удивление желательно.Хотя в США нет самых безопасных банков в мире, они хорошо связаны с мировой финансовой системой, и открыть там счет также довольно просто.

В качестве дополнительного преимущества в США действует страхование депозитов FDIC, которое страхует до 250 000 долларов на один счет. Это, безусловно, самая высокая сумма страхования вкладов в мире.

Хотя мне неприятно это говорить, лучший банк для открытия банковского счета в США в качестве нерезидента — это Wells Fargo. Я понимаю, что у этого банка есть некоторые проблемы, но это один из немногих, который позволит вам открыть счет без номера социального страхования.

Если вы решите поехать в США, чтобы открыть счет в Wells Fargo, я лично рекомендую использовать отделения в Майами или Лас-Вегасе. Оба привыкли иметь дело с нерезидентами США, и ни одному из них не требуется SSN для открытия счета.

Хотя открытие счета в Wells Fargo может показаться гражданину США противоположностью офшора, на самом деле это может быть отличной стратегией диверсификации для людей за пределами США.

Обладая отличным страхованием вкладов и прочными связями с мировой финансовой системой, Wells Fargo в США может стать отличным выбором для людей, которым нужен банковский счет в США.

Лучший «оншорный» счет: TD Bank

Если вы только начинаете свое путешествие за границу, вам может быть некомфортно заниматься банковским делом в таких местах, как Грузия или даже Сингапур.

Если это так, то вы можете довольно легко окунуться в банк в TD Bank в Канаде.

TD Bank в Канаде — отличный вариант для людей, желающих начать свой оффшорный банковский путь недалеко от дома. Вы не получите заоблачных процентных ставок или интересных вариантов инвестиционного банкинга, как в других местах, но в TD Bank вы получите стабильные банковские услуги и отличное обслуживание клиентов.

Кроме того, банк позволяет хранить доллары США или канадские доллары, что дает вам небольшую степень диверсификации.

Таким образом,

TD Bank может быть хорошим способом начать банковские операции на международном уровне, если вы не совсем готовы совершить дальний рейс в Армению или другие части мира. Вы можете легко поехать в крупный город, такой как Торонто или Ванкувер, открыть счет с низким минимальным депозитом и начать знакомство с оффшорным банкингом.

Какие оффшорные банки мне подходят?

После прочтения этого списка у вас может возникнуть вопрос, какой офшорный банк вам подходит.

Однако, как и большинство вещей в оффшорной индустрии, ответ на этот вопрос будет зависеть от того, чего вы хотите и что вам нужно.

Кроме того, если вы ищете оффшорный банковский счет для бизнеса, вам, вероятно, потребуется более конкретное руководство. Хотя у многих из этих банков есть отличные варианты для корпоративных счетов, этот список ориентирован на личные банковские операции, а не на бизнес.

Если вы хотите открыть оффшорный банковский счет для своего бизнеса или вам нужна помощь в принятии решения, где открыть личный счет, не стесняйтесь обращаться ко мне и моей команде.

Эндрю Хендерсон — самый востребованный консультант в мире по вопросам международного налогового планирования, инвестиционной иммиграции и глобального гражданства. Он лично ведет этот образ жизни более десяти лет и теперь работает с предпринимателями и инвесторами с семизначными и восьмизначными числами, которые хотят «пойти туда, где к ним лучше всего относятся».

Последние сообщения Эндрю Хендерсона (посмотреть все)

Оффшорное банковское дело: как юридически открыть оффшорный банковский счет

1. Оффшорное банковское дело предлагает диверсификацию политических рисков

Вы умный человек и диверсифицировали свои активы по разным классам активов. Вы владеете акциями роста, голубыми фишками, облигациями, недвижимостью, золотом, биткойнами…

Вы называете это.

Большинство знают о диверсификации активов, но не видят преимуществ географической диверсификации.

Существует так много примеров полного банкротства богатых владельцев бизнеса во время экономического кризиса 2008 года.

Многие люди, которые держали и инвестировали все свои деньги, например, в Соединенных Штатах, потеряли все.

Несмотря на то, что они диверсифицировали свои активы за счет владения акциями, облигациями, недвижимостью и прочим, очень немногие задумывались о географической диверсификации.

И поэтому, когда разразился кризис, они потеряли все. Если бы они держали часть своих активов за рубежом, удар был бы намного слабее.

История может повторяться. В политике всегда происходят странные вещи, заставляющие нервничать по поводу своих активов и богатства.

Вложение денег на офшорные счета в разных странах может быть отличным способом диверсификации.

2. Вы не потеряете активы, которые легко

Ваше правительство развалилось?

Соединенные Штаты являются абсолютным поборником долга, набрав 127 триллионов долларов по государственному долгу и нефинансируемым обязательствам.Это действительно бомба замедленного действия.

Правительствам для оплаты счетов требовалось не только налоговые деньги своих граждан. И если ситуация достаточно плохая, они не уклоняются от нацеливания на ваши личные активы.

Не верите? Это произошло совсем недавно на Кипре, в Ирландии и Польше.

Например, в 2011 году венгерское правительство заставило своих граждан отказаться от своих частных пенсионных планов и снова присоединиться к государственным пенсионным планам или лишиться права на будущие выплаты государственных пенсий (несмотря на продолжающиеся взносы).

Когда вы делаете банк «дома», любой бюрократ может заблокировать ваши счета без каких-либо доказательств или вообще без уголовного обвинения.

Получить деньги за границу им гораздо труднее, а то и невозможно.

Плюс агрессивные юристы, кредиторы, разгневанные бывшие супруги и бывшие деловые партнеры — все они могут захотеть «вмешаться» в ваше богатство. Оффшорные банковские счета лишают вашего богатства недосягаемости.

3. Вы можете получать более высокие процентные ставки

Вы знаете, какую жалкую процентную ставку в 1,5% вы сейчас получаете в своем домашнем банке?

Увеличьте это в пять или даже десять раз.В мире есть страны, которые сегодня будут платить 10% по вашему депозиту.

Я даже нашел банк с годовой процентной доходностью 11%. Единственным их условием было то, что я не снимал деньги в течение года.

Хотите знать где? Связаться.

Диверсификация ваших денег на безопасных оффшорных банковских счетах может быть отличным способом получить более высокие процентные ставки по вашим деньгам.

4. Диверсификация за счет валют

Западный мир находится в «валютной войне», которая разрушает триллионы долларов богатства, принадлежащего таким состоятельным людям, как вы.

Конечно, наличие твердых активов, таких как золото и серебро, — хороший способ диверсификации. Но готовы ли вы к еще большему риску и вознаграждению?

Существуют валютные счета развивающихся стран, которые предлагают процентные ставки до 18%.

Банки в финансовых центрах, таких как Гонконг, Сингапур и Андорра, поддерживают 12 или даже 15 валют на одном безопасном оффшорном банковском счете.

И если вы не обязательно хотите диверсифицироваться в валютах, вы можете инвестировать в счета в долларах США с доходностью 5-6% и при этом пользоваться счетами в оффшорных банках.

5. Банк с большей уверенностью

Великая рецессия 2009 года все еще свежа в нашей памяти.

Всего за год произошло 372 банкротства банков. США, Германия, Австралия, Андорра, Панама — у каждого из них были банки, которые пострадали.

Во время рецессии можно было надеяться, что о ваших деньгах позаботятся хорошо, но это не так.

Вот пугающая правда: у FDIC в Соединенных Штатах есть менее одного процента депозитов в своих резервах. Если бы каждый банк США обанкротился сразу, вы бы увидели только 1 доллар примерно на каждые 300 долларов, которые вы вложили.

Иностранные банки не берут на себя такие риски. Вот почему оффшорный банкинг может помочь вам вернуть доверие к банкам.

Где вы можете найти надежные и стабильные банки, те, в которых хранится гораздо большая часть вашей общей суммы депозита, оказались проблематичными?

Мы постоянно ищем следующую большую страну и следующий лучший банк здесь, в Nomad Capitalist, и ведем тщательный учет каждого банка, с которым моя команда и я работали, используя наш практический подход к исследованию.

Я могу поделиться с вами всем этим, если мы будем работать вместе.

6. Оптимизация налогообложения становится более достижимой

Наконец, оффшорный банковский счет может позволить вам пользоваться налоговыми льготами в рамках целостной стратегии диверсификации богатства.

Скорее всего, вы попали на эту страницу, потому что заинтересованы в снижении налогового бремени полностью законным способом.

Я говорю об этом более подробно на нашей странице оффшорной компании, но в двух словах открытие оффшорного банковского счета может означать, что любой полученный доход (например,ж., путем накопления процентов) не будет облагаться налогом вообще или будет облагаться налогом по низкому проценту.

Однако вы должны провести комплексную проверку, чтобы точно определить, с какой юрисдикцией и с каким банком вы хотели бы работать, прежде чем приступить к разработке стратегии по снижению налогов.

Следует помнить о многих тонкостях международного налогообложения, таких как отчетность и ежегодная подача налоговой декларации.

6 лучших оффшорных банков для открытия счетов

Глава 7

---

Люди дадут много разных советов, когда дело доходит до лучших оффшорных банковских счетов . Это не потому, что некоторые из них обязательно ошибаются. Вариантов очень много. Идеальная банковская страна для одного человека или компании может не подходить для другого.

Однако в некоторых странах оффшорные инвесторы и эксперты в данной области используют больше, чем другие. Это связано с тем, что преимущества, которые банковская отрасль предлагает одним странам, лучше, чем другим. В этой статье мы рассмотрим некоторые из лучших стран с оффшорными банковскими операциями и то, в чем они преуспевают.

Лучшая страна для налоговых льгот — Каймановы острова

Каймановы острова имеют прочную международную репутацию, предлагая полный спектр финансовых услуг различным клиентам. Каманы также являются налоговым убежищем. Это термин, который Investopedia определяет как страну, которая предлагает иностранным физическим и юридическим лицам минимальные налоговые обязательства. Более того, здесь есть политически и экономически стабильная среда, которая является требованием для большинства людей.

Отсутствие прямого налогообложения сделало Каймановы острова процветающим источником оффшорного банкинга, Каймановы острова.ком говорит. Нет налогов на прирост капитала, корпорации, удержание, имущество, фонд заработной платы или доход. Кроме того, отсутствует валютный контроль, позволяющий бесплатно переводить средства на острова и с островов в любой валюте. Требований к резервным активам нет.

В мире много налоговых убежищ. Итак, Кайманы много сделали для того, чтобы заработать свою репутацию идеального места для оффшорных банковских операций. Они признаны одним из 10 лучших международных финансовых центров мира.Кроме того, банковское законодательство Каймановых островов включает положения о конфиденциальности для их клиентов. На островах создана прочная нормативно-правовая база для своих оффшорных банковских услуг. Кроме того, они конкурентоспособны на валютных рынках евро.

Важно отметить, что, хотя Каймановы острова предлагают значительные налоговые льготы; многие страны, такие как США и Великобритания, взимают налоги со своих граждан и резидентов со всего мира.

Лучшая страна для богатых — Сингапур

У вас есть 200 000 долларов или больше, которые вы хотите положить на оффшорный счет? Сингапур может быть вашим лучшим выбором.Процесс создания учетной записи обычно довольно прост. В большинстве случаев вы можете создать учетную запись, даже не путешествуя в Сингапур, — объясняет Синг Сав.

Одна из причин, по которой люди выбирают Сингапур, — это его репутация стабильного и безопасного места для хранения активов. В стране действуют строгие правила в банковском секторе. Это означает, что ваше богатство надежно защищено. В их банках также есть передовые технологии. Это обеспечивает безопасность, а также легкий доступ к вашим активам.

Singapore предлагает различные услуги по управлению активами, фондами, брокерскими домами и счетами для управления вашими деньгами.Есть также ряд торговых платформ, которыми можно воспользоваться на рынках Сингапура. Кроме того, это открывает дорогу в США, Гонконг, Китай, Европу и другие страны. Учетные записи доступны в различных валютах, что снижает необходимость в высоких обменных курсах. Банки в Сингапуре также обладают квалифицированными командами по управлению капиталом. Эти профессионалы готовы помочь вам найти лучшую финансовую стратегию для ваших денег.

Однако одним большим недостатком Сингапура является то, что иностранцу трудно открыть там банковский счет.Кроме того, почти всегда требуется личное посещение. Раньше это было легко. Времена изменились. Вот почему так много богатых инвесторов сейчас выбирают Швейцарию, как наш следующий выбор.

Лучшая страна для защиты активов — Швейцария

Швейцария давно имеет репутацию одного из лучших оффшорных банков для сокрытия денег. Одна из основных причин этого — строгие законы страны о конфиденциальности. Как объясняет How Stuff Works, им более 300 лет. Швейцарский закон запрещает банкирам раскрывать любую информацию о вашей учетной записи без вашего согласия.Банкирам, нарушившим этот закон, грозит до шести месяцев тюрьмы. Кроме того, власти могут оштрафовать их до 50 000 швейцарских франков. Единственное исключение из этого закона о конфиденциальности — в случае преступных действий. Кроме того, во избежание уклонения от уплаты налогов иностранным налоговым органам предоставляется отчетность раз в год.

Лучший план защиты активов отключает ваши активы от вашей родной страны; и его залы судебных заседаний. Для этого важно держать свою учетную запись в оффшорной LLC и / или трасте. Это возможно благодаря законам Швейцарии о конфиденциальности и законам о защите активов Островов Кука или Невиса.Если счет не хранится в инструменте защиты активов, местные суды могут оказать давление на лицо, подписывающее счет, с целью передать средства законному оппоненту. С другой стороны, доверительные отношения с нашей иностранной юридической фирмой в качестве доверительного управляющего постоянно защищают активы, которые клиенты держат на счетах в швейцарских банках. Свяжитесь с нами для получения более подробной информации.

Еще одна причина популярности Швейцарии как банка для защиты активов — это безопасность вложения с низким уровнем риска. Политический и экономический климат в Швейцарии стабильный.Швейцарская ассоциация банкиров (SBA) регулирует деятельность банков. Швейцария не взимает налогов с процентов, дивидендов или наследства, если швейцарская компания не получает эту прибыль. Швейцарское законодательство также требует высокой достаточности капитала. В 2004 году SBA пересмотрело Соглашение о защите вкладчиков. Это соглашение гарантирует, что в случае банкротства банка вкладчики по-прежнему получат свои юридически привилегированные требования.

Подробнее о швейцарской банковской конфиденциальности

Часто клиенты, как и мы: «Я думал, что уединение в Швейцарии потеряно.«На самом деле проблема с конфиденциальностью была не в банках Швейцарии. Проблема заключалась в том, что банки, раскрывающие секреты, также имели отделения в Соединенных Штатах. Таким образом, правительство США оказало давление на филиалы США, чтобы они выкладывали информацию или сталкивались с штрафами в миллионы долларов в день. Поэтому секрет для законопослушного гражданина — открыть счет в швейцарском банке, у которого нет филиалов дома.

Лучшая страна для компаний — Невис

Если вы хотите перевести свою компанию в офшор, Невис — один из лучших вариантов.Именно здесь мы формируем около 70% оффшорных компаний, которые мы инкорпорируем. Что привлекает многих людей на острова, так это их положения о защите активов, низкие затраты и высокие стандарты. Это особенно верно для ООО на Невисе из-за его мощных законов о защите активов. Компании Невиса имеют гибкую операционную структуру и управление с очень небольшим количеством законодательных требований. Нет никаких дополнительных налогов или правил, и Комиссия по финансовым услугам поддерживает высокие стандарты.

компании Невиса имеют большие преимущества как для владельцев компаний, так и для акционеров / членов LLC.Компании могут мигрировать в другие юрисдикции или из них, а также объединяться или сливаться с другими Невисскими или иностранными компаниями. Не существует закона, обязывающего компании Невиса иметь акционерный капитал. Кроме того, дивиденды могут быть объявлены директорами компании. Акционеры имеют защитные положения и могут выйти из компании по справедливой стоимости. Кроме того, компании Невиса могут размещать свои акции на фондовых биржах по всему миру. Это включает NASDAQ, Лондонскую фондовую биржу, Международную биржу ценных бумаг и многое другое.

BVI были бывшим победителем в этой категории.Но из-за обременительного регулирования власть имущие фактически установили гигантский знак «Уходите» на юрисдикцию. Надеюсь, они, наконец, проснутся и поймут, что в мире есть и другие варианты. Возможно, администрация заменит нынешних регуляторов на тех, кто хоть немного разбирается в бизнесе. Тогда, возможно, они смогут вернуть себе прежний блеск.

Лучшая страна с высокими процентными ставками — Белиз

Если вы ищете лучшие процентные ставки для офшорных банковских счетов, вполне вероятно, что Белиз не будет в этом списке. Вместо этого в вашем поиске могут быть показаны такие страны, как Украина, где процентная ставка достигает 20%. Звучит хорошо, правда? Это так, пока вы не рассмотрите такие вещи, как инфляция и безопасность банков. Инфляция в Украине 49%. Это разница в 29%, что дает довольно низкую реальную процентную ставку на Go Banking Rates. У Украины есть две основные проблемы: это центр отмывания денег, и украинская валюта падает. Это означает, что ваши деньги не очень надежны, и вы никогда не увидите такой хорошей 20% -ной окупаемости инвестиций.

Так почему же Белиз? На момент написания этой статьи реальная процентная ставка Белиза составляла около 2,3%. По данным Statistia, уровень инфляции составляет всего 0,8% на конец 2020 года и прогнозируется на уровне 0,66% в 2021 году. Это более высокая процентная ставка, чем в других странах, упомянутых на сайте. Это включает США и Канаду. Хотя это не 20%, низкий уровень инфляции с лихвой компенсирует это. Более того, Белиз — стабильная страна с множеством других преимуществ. Лан Слудер объясняет, что международные счета Белиза не подлежат местным налогам или ограничениям валютного контроля.Владельцы счетов могут выбирать из большинства основных валют, а обменный курс между Белизом и США составляет 2: 1. Страна также известна тем, что защищает конфиденциальность своих клиентов. Более того, международные банки Белиза обслуживают только своих международных клиентов — местные клиенты не допускаются.

Лучшая страна по безопасности — Германия

В последнем списке самых безопасных банков Global Finance один из банков Германии занимает первое место. Германия занимает три других места в первой десятке, всего шесть в списке из 50. Payments Немецкая компания разделяет главную причину того, что Германия является источником самых надежных оффшорных банков в мире. Говорят, это стабильность страны; особенно экономично. Это популярный источник для сберегательных, текущих и депозитарных счетов.

Поскольку Германия является современной и развитой страной, владельцы счетов будут иметь доступ к современным онлайн-сервисам и банкоматам круглосуточно и без выходных. Во многих случаях вам не нужно присутствие, чтобы открыть счет в Германии.Кроме того, затраты на открытие и обслуживание обычно довольно низкие. Некоторые банки также предоставляют возможность получить кредитную карту Visa или MasterCard. Преимущества еще больше, если вы любите путешествовать. То есть, учетная запись в евро может быть полезна по всей Европе. Кроме того, в некоторых банках есть дополнительные льготы для частых путешественников.

Однако это не лучшее место, если за вами идет судебный процесс. Германия приводит в исполнение решения иностранных судов. Итак, если ваша цель — защита активов, перейдите в другое место.

Лучший совет оффшорного банка для открытия счета

Открытие счета в любой из этих стран будет зависеть от сложности и затрат в зависимости от страны и банка. Готовы ли вы сделать следующий шаг и открыть свой оффшорный банковский счет или получить дополнительную информацию? Не стесняйтесь поговорить с одним из наших финансовых специалистов. Они могут убедиться, что вы используете свой аккаунт максимально эффективно. Кроме того, наш персонал может работать с вашим бухгалтером, чтобы убедиться, что вы соблюдаете соответствующее налоговое законодательство.

Investopedia предлагает некоторые дополнительные вещи, о которых следует помнить при открытии оффшорного счета. Основные требования будут аналогичны открытию счета в вашей стране. Вам будет предложено предоставить личную информацию, такую ​​как ваше имя, дату, дату рождения, адрес, гражданство и род занятий. Об этом спросят даже страны с самыми строгими законами о конфиденциальности. Это связано с тем, что при создании учетной записи важно, чтобы банк мог подтвердить вашу личность.

Некоторые документы, которые могут вам понадобиться для вашей учетной записи, включают следующие элементы.Скорее всего, они запросят копию ваших водительских прав и / или паспорта и подтверждение адреса. Кроме того, многие учреждения запросят справочные финансовые документы в вашем текущем банке. Они могут спросить о характере транзакций, которые, как ожидается, будут проходить через счета. Кроме того, им необходимо будет подтвердить вашу личность. Это правила по борьбе с отмыванием денег. Банки хотят убедиться, что кто-то не использует их услуги в незаконных операциях.

Заключение — В поисках правого берега

Как видите, универсального решения не существует.Когда дело доходит до выбора страны, в которой открывается оффшорный банковский счет, существует множество вариантов. Все описанные выше страны имеют преимущества, выходящие за рамки того, в чем они «лучшие». Некоторые платят более высокие процентные ставки, чем местные банки. Узнайте, какая страна вам подходит. Для этого вы можете обратиться за помощью к одному из наших опытных финансовых специалистов. Пожалуйста, используйте форму запроса или номер телефона на этой странице. Вы можете связаться с нами одним из этих способов. Затем вы можете начать работу с оффшорным банковским счетом, который вам больше всего подходит.

Помните об этих советах, когда речь идет о безопасности вашей финансовой картины и планировании вашей защиты. Кроме того, вам нужны только самые безопасные и надежные финансовые учреждения в мире. В зависимости от выбранной вами юрисдикции эта организация поддерживает отношения с надежными оффшорными банками, которые обеспечивают максимальную стабильность и безопасность.

---

Часть вторая

Оффшорные банковские или оффшорные банки относятся ко многим банковским и инвестиционным учреждениям.Они доступны в странах и юрисдикциях, кроме страны проживания вкладчика. Технически можно рассматривать любой оффшорный банк, если он соответствует указанным выше критериям. Более того, профессионалы обычно оставляют за собой право на банковские учреждения, расположенные там, где они очень уважают конфиденциальность вкладчиков.

С момента своего возникновения оффшорные банки, как правило, несправедливо изображались как СМИ, так и местными юрисдикциями. Обвинения варьировались от уклонения от уплаты налогов до отмывания денег. Но внимательно изучите истинную цель оффшорных банковских счетов. Затем проведите непредвзятое исследование, чтобы выяснить, где на самом деле хранятся или «отмываются» незаконные средства. Это прольет свет на ситуацию. Другие ложные обвинения связаны с критикой небезопасных условий окружающей среды, плохого регулирования и т. Д.

Опять же, это не могло быть дальше от истины. В большинстве юрисдикций оффшорных банковских счетов с любой репутацией действуют очень сложные и стабильные банковские правила. Это потому, что в их интересах привлекать и удерживать вкладчиков.Власти ориентируют эти правила на удовлетворение потребностей вкладчика. Многие из этих юрисдикций полагаются на иностранный капитал, хранящийся в их банках, как на основной экономический фактор. Кроме того, эти банки часто являются их основным источником иностранных инвестиций.

Что такое оффшорный банкинг?

Широкое определение оффшорного банка — это банк, расположенный в юрисдикции или стране, которая отличается от юрисдикции или страны, в которой проживает вкладчик или инвестор. Одним из многих преимуществ владения оффшорным банковским счетом является то, что они обычно расположены в налоговых убежищах. Кроме того, у них есть законы, которые обеспечивают существенную защиту активов и конфиденциальность для владельца банковского счета. Эти юрисдикции также часто позволяют ослабить ограничения в отношении типов оффшорных банковских счетов.

Существуют правила, устанавливающие лимиты риска для вкладчиков или инвесторов. Таким образом, регулирующие органы диктуют, как банк обрабатывает средства и манипулирует ими для обеспечения максимальной безопасности вкладчиков.Однако в целом регулирующие органы хотят предоставить вкладчикам широкий спектр банковских и инвестиционных возможностей. Это означает уменьшение регулирования для вкладчиков.

Более популярные оффшорные юрисдикции часто значительно снижают налоговые обязательства. Принимая во внимание, что в некоторых странах, таких как США, граждане облагают налогом мировой доход. Для наших целей здесь мы сосредоточимся только на тех, которые, как указано выше, обеспечивают поддающиеся количественной оценке выгоды. Эти оффшорные банки могут быть расположены в реальных островных государствах, таких как Кайманы или Нормандские острова.Кроме того, они могут находиться в странах, не имеющих выхода к морю, таких как Швейцария. Швейцария была налоговым убежищем более ста лет — и дольше, чем островные государства.

Швейцарские банки

Было много разговоров о конфиденциальности швейцарских банков. Однако вы заметите, что единственные швейцарские банки, у которых были проблемы, — это банки, филиалы которых расположены за пределами Швейцарии. Credit Suisse и UBS имеют значительное присутствие в США. Таким образом, регулирующие органы США могут добиться своего с этими банками.Те, кто находится исключительно в Швейцарии, продолжают сохранять конфиденциальность.

Как упоминалось в первом абзаце, существует ряд заблуждений, связанных с оффшорными банковскими счетами. Являются ли оффшорные банки прибежищем отмывателей денег и преступников? Прочтите раздел банковских мифов на этом веб-сайте для получения дополнительной информации. В этой статье у нас есть дополнительная информация о мифах об офшорных банковских счетах, которые следует принять во внимание.

Где открыть оффшорный счет?

Важно, чтобы вы выбрали правильную юрисдикцию при принятии решения, какую юрисдикцию использовать в качестве юрисдикции оффшорного банкинга.В большинстве оффшорных юрисдикций действуют разумные и надежные правила. Они созданы для защиты депозитов и сохранения их конфиденциальности. Однако одни взвешивают свои выгоды с точки зрения налогообложения, другие — с точки зрения конфиденциальности и т. Д.

Хотя все они предлагают относительно конфиденциальную и безопасную среду, стоит рассмотреть, каковы цели банковского дела. Затем вы можете выбрать юрисдикцию соответственно. Незначительное меньшинство оффшорных юрисдикций плохо справляется с управлением и регулированием своих банковских систем.Но информированный инвестор или консультант сочтут их неподходящими для себя или своих клиентов. Кроме того, этими плохо организованными и плохо управляемыми юрисдикциями часто манипулируют незаконные вкладчики. Следовательно, они оказываются легкой мишенью для FATF (группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), разыскивающей отмывание денег или другую преступную деятельность.

Вот статья о банках Каймановых островов и статья о
Belize Banking. Здесь вы увидите дополнительную информацию об этих двух популярных юрисдикциях.

История оффшорных банковских счетов

К сожалению, европейцы всегда подвергались относительно тяжелому налоговому бремени. Это было так же верно на Британских островах, как и на континенте. Европейцы столкнулись с перспективой увидеть, как их с трудом заработанные активы и богатство уменьшаются. Каждая хватка руки сборщика налогов грабила их богатство. Таким образом, континент созрел для решения.

Тогда решение пришло. Небольшому островному государству, известному как Нормандские острова, пришла в голову идея.Они убедили этих разочарованных вкладчиков, что вклады, размещенные в их банках, могут быть свободны от проверки; отсюда тяжелое налоговое бремя. Эти преимущества убедили многих богатых европейцев. Вскоре эта услуга начала процветать. Другие небольшие юрисдикции приняли к сведению. Они тоже сообразили магнит, привлекающий иностранный капитал, и начали реконструировать свои банковские учреждения. В горстке стран приняты разумные, прагматичные банковские правила и положения. Таким образом, они сняли потенциальные опасения инвесторов и вкладчиков.Оффшорный банк был в разгаре!

И вскоре термин «оффшорный банкинг» стал синонимом любых небольших юрисдикций-убежищ. Они предложили безопасный, надежный, конфиденциальный банкинг с практическими правилами. Вскоре остальной мир был «в курсе». Они начали рассматривать эти убежища как жизнеспособные решения своих проблем. Американцы, африканцы, азиаты и т. Д. Сочли эти офшорные банковские счета весьма полезными по множеству причин. В отличие от своих домашних банков, эти оффшорные банки не подвергались регулярно политическим беспорядкам или экономическим конфликтам.Самые образованные бизнесмены знали их за их политическую и финансовую стабильность и защиту активов.

Оффшорные банки в СМИ

С тех пор они стали более популярными и, следовательно, более заметными. В то же время СМИ несправедливо изображают счета в иностранных банках. Кроме того, более крупные юрисдикции искажают свою репутацию как плацдарм криминального подполья. Эти страны с высокими налогами и банки с высокими сборами изображают их как настоящую гавань для незаконно полученных активов.Они пытаются изобразить их как избранные места для схем отмывания денег.

Разумные инвесторы и вкладчики давно знают, что эти предубеждения далеко от истины. Они знают, что офшорные банки могут быть очень эффективным убежищем для активов; как оплоты для средств, нуждающихся в безопасности, надежности и конфиденциальности. Кроме того, они знают, что эти банки могут защитить свои средства. То есть они защищают активы от опасностей гражданской, экономической или политической борьбы в своих странах.Сегодня офшорные банки продолжают выполнять свои обязательства. Они продолжают предоставлять безопасные и конфиденциальные убежища. Они служат убежищем для тех, кто хочет защитить свои фонды от опасностей ненадлежащего регулирования и налогообложения.

Заключение

Многие разборчивые вкладчики извлекли выгоду из безопасной, конфиденциальной и низкой налоговой среды. Это то, что может предложить оффшорный банковский счет. Важно оценить свои цели и обсудить их с компетентным, опытным агентом, прежде чем бросаться в неизведанные воды.Открытие оффшорного банковского счета дает множество неоспоримых преимуществ. Их репутация среди вкладчиков и инвесторов в качестве надежного места для банковских операций с защитой от ответственности и конфиденциальностью растет. Более того, оффшорные банки сохранят эту с трудом заработанную репутацию благодаря защите активов, снижению налогов (в зависимости от вашей юрисдикции) и высочайшей конфиденциальности депозитариев.

---

<К главе 6

К главе 8>

---

Последнее обновление 28 января 2021 г.

Как открыть оффшорный банковский счет 2021 [Полное руководство]

[ОБНОВЛЕНО в 2020 году] Почему счета в иностранных банках обеспечивают лучшую банковскую альтернативу

Содержание:

Что такое оффшорный банковский счет?

Оффшорный банковский счет относится к использованию банковских услуг в иностранной юрисдикции; если физическое лицо проживает за пределами юрисдикции, в которой расположен банк. Например, если вы являетесь гражданином Великобритании и имеете банк в США, вы пользуетесь оффшорными банковскими услугами. Термин оффшор на самом деле просто используется для разделения отечественных и иностранных банков.

Многие банковские и финансовые услуги, предоставляемые учреждениями, расположенными в оффшорной среде, отличаются от местных внутренних услуг в первую очередь из-за банковских законов юрисдикции, которые допускают более широкое использование услуг с меньшим количеством правил.

Оффшорные банки регулируются законами, определенными специально для каждой юрисдикции, и существуют в соответствии с их правилами.Каждое банковское учреждение действует на основании банковской лицензии, регулируемой данным конкретным государственным или государственным органом. Чтобы существовать как банковское учреждение, оно также должно соответствовать международным банковским стандартам и правилам, которые должны соблюдаться регулярно, чтобы продолжить работу с банками-корреспондентами.

Оффшорный банк во многом работает как традиционный банк. Физическое или юридическое лицо может открыть оффшорный счет в иностранном банке за пределами страны своего проживания и иметь доступ к тем же услугам, как депозиты, платежи, снятие средств и онлайн-транзакции.Однако отличия заключаются в том, что оффшорные счета имеют ряд преимуществ, связанных с их расположением в международных оффшорных юрисдикциях.

Зачем открывать оффшорный счет?

Оффшорный банкинг в иностранной юрисдикции не так далек и экзотичен, как звучит в названии. По некоторым оценкам, около 3 миллионов человек в Соединенных Штатах имеют счета в зарубежных офшорных банках. Так что это определенно завоевывает популярность, но это всего лишь 1% населения, так что он все еще не загорелся.

Многие видят ценность в наличии резервного плана, плана Б на случай, если что-то пойдет не так, но каким-то образом использование альтернативного банковского аппарата все еще не рассматривается как решение завтрашнего вопроса «что, если». Глобальный оффшорный банкинг дает возможность обеспечить ваше будущее. Вы становитесь более автономными в своей способности существовать вне рамок какой-либо одной системы; и

• в случае краха этой экономической системы (Венесуэла)
• , если ваши внутренние активы будут заморожены (Кипр)
• или если вам предъявят иск (1 из каждых 2 американцев)

у вас уже будет резервный план для офшоров.

Наличие оффшорного банковского счета — это не то, о чем говорится в заголовке. Речь идет не об уклонении от уплаты налогов, тайных тайниках с наличными или сомнительных сделках, а о поездке в страну, которая является экономически здоровой, политически стабильной, с полностью функциональной банковской средой, где вы можете воспользоваться преимуществами создания нескольких финансовых безопасные структуры активов.

Оффшорный банкинг не обязательно означает посещение традиционных налоговых гаваней, таких как Багамы, Каймановы острова или Вануату, хотя там все еще есть возможности, он также распространяется на финансовые центры в современных «оншорных» средах, таких как Гонконг. , ОАЭ, Лихтенштейн, Сингапур и Грузия.

Простой факт заключается в том, что во многих иностранных юрисдикциях есть банки, которые более безопасны, более устойчивы с финансовой точки зрения и существуют в стране с более устойчивыми экономическими перспективами. Банковские системы на Западе ужасны по ряду причин. Если мы возьмем, к примеру, США, они страдают от крайне болезненной системы, контролируемой федеральным правительством, имеющим самый высокий долг в истории, который в настоящее время составляет примерно 20 триллионов долларов.

Федеральная резервная система неплатежеспособна и поддерживает систему, которая позволяет местным банкам применять опасные банковские методы, оставляя их, как финансовые кризисы 2008 года, чрезмерно уязвимыми с гораздо большими обязательствами, чем безопасные, и небольшими резервами капитала для погашения депозитов.

Если экономика изменится и люди начнут снимать свои деньги, все, что потребуется, — это доля вкладчиков, примерно 3-5%, и у многих банков не будет достаточно капитала, если их инвестиции не смогут покрыть спрос на снятие средств со стороны клиентов. создание идеального шторма (вспомните кризис 2008 года). После такого шока это может стать сигналом к ​​поиску более платежеспособной банковской альтернативы.

Хрупкость традиционной банковской системы

Финансовый кризис 2008 года показал, насколько хрупка на самом деле традиционная банковская система.Только в США обанкротилось более 500 банков. Многие обычные люди лишились своих сбережений, инвестиций, пенсий и ипотечных кредитов. Только в США более 10 миллионов человек потеряли свои дома.

В Европе во время глобального банковского кризиса дела шли не намного лучше, чем в Соединенных Штатах, так как Кипр, Греция, Венгрия — все имели серьезные банковские сбои, и правительства в конечном итоге забирали у своих граждан большие объемы наличных денег!

• Вкладчики, облагаемые государственным налогом Кипра,
• Греция ввела строгий контроль за движением капитала; и
• Венгрия почти прекратила выплату частных пенсий.

Если у банка низкие денежные резервы и он занимается рискованными инвестициями, все, что нужно, — это толчок в экономике, чтобы эти инвестиции рухнули, в результате чего банк не сможет покрыть депозиты. Это часть того, что произошло с ипотечными кредитами на субстандартную недвижимость в Соединенных Штатах. Банки не могли покрыть свои убытки, потому что они ссужали деньги людям, которые не могли себе этого позволить, а когда отдельные лица не выполняли свои платежи, банки оказывались чрезмерно перегруженными.

Вам нужен иностранный счет?

Наличие оффшорных банковских счетов — идеальная стратегия диверсификации, которая дает вам столь необходимый доступ к зарубежным банковским структурам, которые в большей степени соответствуют безопасной и надежной финансовой практике.Слишком много можно потерять, если все ваши средства будут храниться в банках, которые занимаются опасной финансовой практикой — поскольку они играют ВАШИМИ ДЕНЬГАМИ!

Оффшорный банкинг предлагает множество возможностей, которые предлагают страховку от халатности безответственной системы. Вот 8 преимуществ, объясняющих, почему вам нужен оффшорный банковский счет.

1. Иностранные банки имеют более высокую ликвидность
2. Не складывайте все яйца в одну корзину, разнообразьте свое богатство
3. Более стабильные банковские системы в иностранных юрисдикциях
4. Повышение процентных ставок в оффшорном банке

   • Зарубежные юрисдикции и банковские системы предлагают гораздо более высокие процентные ставки, чем типичные банки США или Великобритании.Даже у многих банков по всему миру ужасные процентные ставки, например, в Германии и Японии есть отрицательные процентные ставки, и эти ставки были у них в течение многих лет, в то время как банки в Индии могут иметь более 6-7% с фиксированными депозитами до 18% и в Грузии. имеет ставку 6% со срочными депозитами под 14%

5. Повышение доходности глобальных инвестиционных фондов
6. Держите несколько валют
7. Защита активов от недобросовестных судебных исков
8. Повышение уровня банковской конфиденциальности

   • Не позволяйте легко связывать свое имя и данные с вашими активами, используя настройку оффшорной компании для хранения учетной записи. Хотя в наше время не существует такой вещи, как абсолютная секретность, есть меры, которые можно эффективно принять, чтобы сделать ваши активы более конфиденциальными и менее открытыми для всеобщего обозрения

Глобальные банковские правила: некоторые соображения

Следует учитывать, насколько важна банковская тайна над другими факторами для вашего типа бизнеса. Это может зависеть от вашей страны проживания и от того, какие соглашения об обмене информацией у нее могут быть.

По состоянию на 2014 год Закон США о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам (FATCA) очень затрудняет получение гражданами или резидентами США какой-либо банковской тайны. Это связано с тем, что обязательства Соединенных Штатов по отчетности вынуждают иностранные банки отправлять налоговую информацию в отношении любых активов, принадлежащих гражданину США. Если они откажутся, они рискуют потерять свои банковские связи с американскими банками-корреспондентами, оказаться в черном списке и фактически отрезаны от всего американского капитала.

U.Граждане С. уже несколько лет обязаны сообщать через FBAR о своем владении любым иностранным счетом с депозитами на сумму более 10 000 долларов США. Единственное, что изменилось, — это то, что теперь правительство Соединенных Штатов значительно усложнило частным лицам и их банкам-корреспондентам возможность не сообщать свои зарубежные счета.

Для многих других стран (106 по состоянию на 2019 год) существуют другие законодательные акты, разработанные ОЭСР, известные как Общий стандарт отчетности (CRS), которые были широко приняты в попытке стимулировать автоматический обмен налоговой информацией.Эти новые законодательные акты изменили конфиденциальность глобальной банковской системы, в результате чего мы не можем рекомендовать их никому, кто сейчас пытается скрыть деньги от правительства.

Банковский оффшор — это не сокрытие, а глобальная налоговая реструктуризация. Этот закон, наряду с угрозой исключения из глобальной банковской системы, в результате сделал глобальную банковскую систему намного более прозрачной. Это не означает, что приватности не существует. Определенно есть.Он просто не будет доступен для всех и должен быть тщательно структурирован, так как он будет зависеть от людей »:

• Гражданство
• Налоговая резиденция
• Характер их деятельности; и
• Оффшорная юрисдикция

Различия между оншорным и оффшорным банковским обслуживанием

Несмотря на всю распространенную дезинформацию об офшорных банковских услугах, они действуют как любые другие традиционные внутренние текущие или сберегательные счета.Хотя мы предполагали, что местные банки безопаснее и безопаснее, потому что они существуют в ближайшем будущем, в действительности ваши активы могут подвергаться ненужному риску.

Тот факт, что вы можете пройти по улице и снять деньги в своем домашнем отделении, не означает, что ваши активы в целости и сохранности. Банковские счета записываются в цифровом виде на глобальных серверах по всему миру. Это касается вашего небольшого городского банка и ваших крупных международных коммерческих банков. Оба типа банков хранят активы на одних и тех же типах глобальных серверов и на самом деле заботятся об очень небольшом количестве наличных денег.

Фактически, иностранные банки с большей вероятностью будут иметь ваши наличные деньги, чем ваш местный банк, из-за более строгих требований к резервам, тогда как ваш местный соседский банк, скорее всего, хранит ваши деньги в другом месте. Тогда вы можете спросить, а почему же тогда большинство людей обслуживают местные банки? Ответ заключается в том, что, вообще говоря, большинство людей не знают, что есть другая альтернатива.

Открыть оффшорный банковский счет проще, чем когда-либо. Благодаря быстрому цифровому доступу к информации вы можете открыть оффшорный банковский счет онлайн с минимальным количеством документов, не вставая с дивана.

Хотя это может быть намного проще, чем когда-либо прежде, в среде становится труднее ориентироваться из-за всех происходящих изменений. Глобальные банковские законы ужесточаются и постоянно развиваются с появлением множества новых правил, плюс оффшорные банки более не решаются принимать клиентов, у которых есть определенные подставные компании или компании, созданные в несоответствующих юрисдикциях, опасаясь внесения в черный список ОЭСР, взимания тарифов со стороны США или запугивания. глобальная банковская система банками-корреспондентами.

Не то чтобы это сильно меняло положение вещей для большинства людей само по себе. На самом деле это означает, что люди должны обратиться за профессиональным советом к офшорному налоговому специалисту или консультанту и провести тщательное исследование, чтобы убедиться, что вы все делаете правильно.

Что искать?

Есть много вещей, на которые можно обратить внимание при открытии оффшорного банковского счета. Одна из самых важных вещей, на которую следует обратить внимание при выборе иностранной страны для банка, — это экономическая и политическая стабильность. Найти безопасную и стабильную страну так же важно, как и сам банк. Что хорошего в надежном банке в паршивой нестабильной стране?

На самом деле, самая причина, по которой вы, возможно, захотите перейти в офшор, в первую очередь, состоит в том, чтобы найти финансовую безопасность, и поэтому обязательно проявите должную осмотрительность, прежде чем выбрать место назначения. Еще несколько вещей, которые стоит изучить перед тем, как отправиться в офшор:

• Сумма задолженности банка
• Объем производных рисков
• Долг управляющих институтов и центральных банков, а также основного спонсора — правительства.
• Насколько ликвиден банк (сколько у него наличных денег)
• Платежеспособность (на сколько% могут упасть активы банка, но при этом их активы будут больше, чем их обязательства)
• Корпоративная культура (вспомните скандальную Wells Fargo.)

Все это должно дать довольно четкое представление о природе системы, которая регулирует банковскую политику. В поисках лучшей оффшорной банковской юрисдикции вы должны задать себе несколько важных вопросов, чтобы найти подходящее решение для вашей конкретной уникальной ситуации:

• Каковы мои мотивы в первую очередь открыть счет в оффшорном банке?

• Сколько валют?

• Нужно ли знать какое-либо налоговое законодательство? (… подумайте CRS, DTT, TIEA, FATCA)

• Можно ли снизить мировое налогообложение с помощью банковских операций в определенной стране?

Ответьте на любой из этих вопросов, и вы начнете находить подходящую юрисдикцию и банковскую ситуацию, которая будет соответствовать вашим потребностям.

Лучшие банковские юрисдикции

Несмотря на то, что в мире существует бесчисленное множество банков, многие из которых предлагают открытие счетов для нерезидентов, есть несколько избранных, которые пользуются популярностью.Мы выбрали 5 лучших оффшорных банковских стран в зависимости от их популярности, стоимости, простоты открытия счета и общих оффшорных финансовых услуг.

• 1. Каймановы острова — лучшие офшорные инвестиционные счета
• 2. Сингапур — лучшие счета с высокой чистой стоимостью
• 3. Невис — Лучшие счета по защите активов
• 4. Белиз — страна, в которой проще всего открыть счет
• 5. Панама — наиболее полный банковский счет

Лучшие оффшорные страны, в которых можно открывать счет удаленно

Оффшорные страны и банки, которые разрешают открытие банковского счета через Интернет без личного посещения Требования

Нынешняя блокировка многих стран, а также всей индустрии туризма в мире значительно усложнила открытие оффшорного банковского счета.В результате мы в настоящее время рекомендуем следующие юрисдикции, поскольку в них нет требований к личному открытию счета. Эти пять стран разрешают открытие счета, которое может быть сделано полностью онлайн. 100% включают:

1. Сент-Люсия

2. Доминика

3. Острова Кука

4. Пуэрто-Рико

5. Белиз

Самые простые страны для открытия банковского счета

Ищете самое простое место для открытия банковского счета? Эти страны популярны, потому что им требуется только базовая документация, без необходимости в представлении банка или рекомендательном письме, они предлагают несколько вариантов валюты, дешевы, могут быть открыты быстро, имеют минимальный баланс и весь процесс может быть выполнен полностью онлайн.

1. Белиз
2. Сент-Люсия
3. Сент-Винсент

Мы открываем много счетов в этих юрисдикциях, потому что они надежны, не требуют личных посещений, имеют долгую историю офшорных услуг, предлагают привлекательные финансовые услуги и имеют потенциальные инвестиционные возможности.

Список юрисдикций

Панама
Белиз
Гонконг
St.Винсент
Сент-Люсия
Невис
Кипр
Маврикий
Сейшельские острова
Багамы
Сингапур
Пуэрто-Рико
Швейцария

Различные типы оффшорных счетов

Существует множество различных типов оффшорных счетов. Для ясности мы будем проводить различие только между двумя разными типами оффшорных банковских счетов, которые обычно работают по-разному.

Коммерческие или коммерческие банковские счета

Тип 1: Это обычные текущие или сберегательные счета для стандартного коммерческого или личного использования.

Обычно они используются для бизнес-операций, связанных с постоянным притоком и оттоком активов. Их можно запустить с минимальным балансом от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов.

Они предназначены для тех, кому необходимо безопасное место для размещения активов и получения платежей, транзакций, комиссионных или дивидендных выплат. Варианты инвестирования обычно ограничены небольшим количеством индивидуальных банковских услуг или управлением инвестиционным портфелем или совсем без них. Однако некоторые банки предлагают собственные брокерские услуги, а также другие варианты инвестирования.

Пакеты типа 1: Обычно это идет с нашими офшорными корпоративными пакетами, будь то пакет для компании, фонда или IBC и комбинированные пакеты фонда, они обычно могут включать офшорный счет типа 1 и оффшорную дебетовую карту. Наши учетные записи начального уровня с этими пакетами являются подходящим вариантом начального уровня для клиентов со всего мира. Они предоставляют:

• Комплексное обслуживание интернет-банкинга
• Дебетовые карты
• Чековые и сберегательные счета с выплатой более высоких процентов
• Разнообразие инновационных инвестиционных предложений
• Конфиденциальность
• Диверсификация валют

Многие клиенты нуждаются в корпорациях ЕС из-за требований, предъявляемых к системам обработки кредитных карт продавцов в ЕС, или по маркетинговым причинам.В этом случае мы обычно рекомендуем Кипр или Великобританию (LLP) в качестве безналоговых вариантов регистрации вместе со счетом в юрисдикции ЕС.

Частные банковские счета

Тип 2: Частные банковские счета, специализирующиеся на частных инвестиционных банковских услугах, требуют более высокого минимального открытия.

Как правило, активы передаются редко и не требуют большого объема транзакций, хотя частный счет может быть связан с коммерческим счетом. В большинстве случаев они требуют начального баланса от 100 000 долларов США до 1 миллиона долларов США.Они предоставляют более персонализированные услуги и управление инвестиционным портфелем. С более широким разнообразием вариантов инвестирования, помимо простых срочных вкладов, и во многих случаях инвестиционными продуктами «внутри компании».

Тип 2 Упаковки: Это идеальный вариант для тех, у кого есть гнездовое яйцо, которое они хотят сохранить самым безопасным, конфиденциальным и консервативным способом в течение длительного времени. Это не лучший выбор, когда средства необходимо переводить и выводить на постоянной основе.

Примеры услуг

Private Banking традиционно представлены в Швейцарии, а также в Андорре, Лихтенштейне, Австрии, а также в Сингапуре и Панаме.Эти типы банков обычно требуют личного посещения, хотя, если депозит достаточно большой, они придут и навестят вас.

Мы также можем организовать открытие счетов в других юрисдикциях в индивидуальном порядке. Во многих случаях это должно происходить одновременно с регистрацией в той же юрисдикции. Типичными примерами являются корпорация Сейшельских островов вместе с учетной записью на Сейшельских островах или корпорация Гонконга вместе с учетной записью в Гонконге.

Сколько стоит открытие счета?

Открытие оффшорного банковского счета очень доступно.На самом деле, это можно сделать всего за несколько сотен фунтов с минимальной документацией всего за несколько дней.

На некоторых зарубежных счетах минимальный остаток не превышает 300 долларов США. Хотя кто-то может спросить: «Хорошо, а где же подвох, как оффшорные банки зарабатывают деньги?» Хороший вопрос с очень простым ответом.

Обычно они зарабатывают на комиссионных за транзакции, поскольку низкие накладные расходы позволяют им получать больше выгод и более высокую прибыль.

Они также обычно предоставляют множество других финансовых услуг, варианты собственных инвестиций, управление капиталом и брокерские счета, на которых они получают значительную долю своей прибыли. Дело в том, что оффшорные банковские счета всегда были легко доступны, даже для людей, у которых нет значительного количества вложенных средств. А сегодня, когда информация всегда доступна, это проще, чем когда-либо.

Как открыть оффшорный банковский счет онлайн

Требования к личному банковскому счету

Открыть оффшорный банковский счет намного проще, чем это часто делается. Несмотря на все негативные ассоциации, международный банковский счет имеет много общего с вашим традиционным внутренним оншорным банком.

• Копия паспорта
• Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги)
• Профессиональный справочник
• Подтверждение наличия средств

Дополнительные требования, которые могут потребоваться в зависимости от юрисдикции:

• Письмо из вашего банка
• Бизнес-план
• CV

Есть еще несколько дополнительных требований, необходимых для открытия корпоративного банковского счета

Требования к корпоративному счету

Требования для открытия счета обычно различаются от банка к банку, но некоторые документы являются общими для всех. Общие требования к корпоративным счетам обычно включают следующее:

1. Оригиналы или заверенные копии корпоративных документов
   • , выданный соответствующим регулирующим органом (Меморандум и Устав / Устав), Свидетельство о регистрации.
2. Сертификат хорошей репутации
   • Требуется, если корпорация старше одного года).
3. Одно банковское рекомендательное письмо для каждого подписавшего
   • Ссылки должны быть на фирменном бланке направляющего банка и просто должны указывать продолжительность отношений и что-то положительное.У большинства банков будут собственные утвержденные форматы.
4. Один профессионал
   • Сюда входит рекомендательное письмо юриста, бухгалтера и т. Д. Или деловое рекомендательное письмо, как указано выше.
5. Разборчивая копия паспорта
   • С апостилем на каждого уполномоченного лица, имеющего право подписи, бенефициарного владельца и директора на счете.
6. Подтверждение адреса
   • Это счет за коммунальные услуги, выписка по кредитной карте, выписка по ипотеке, налоговый счет местного органа власти за последние 60 дней).
7. Бизнес-план
   • Большинству банков требуется обзор бизнеса.

Банковские предложения от Offshore Protection

Мы специализируемся на предоставлении оффшорных решений для наших клиентов без личного присутствия. Для частных банковских услуг и специализированных банковских услуг обычно необходимо физическое присутствие. Мы формируем отношения с финансовыми учреждениями всех типов, которые предпочитают иметь дело с предложениями от юридической фирмы, а не с людьми, которые обращаются к ним напрямую.

Мы предлагаем банковские решения со следующими банками-партнерами:

5 лучших стран для открытия оффшорных банковских счетов

5 лучших стран для открытия оффшорных банковских счетов

Оффшорные банковские счета помогают защитить ваш доход от любых неправомерных налоговых платежей, защитить ваши активы от судебных разбирательств, обеспечить конфиденциальность и защитить вас от ненужные платежи, которые могут лишить вас части ваших сбережений. Чтобы обезопасить себя от расходов, которых можно избежать, и безвозвратных налоговых убытков, важно знать, какие у вас есть варианты оффшорного счета.Вот 5 лучших стран для открытия оффшорных банковских счетов.

1. Каймановы острова

Каймановы острова имеют репутацию налоговой гавани для всех людей во всем мире. Фактически, они создали для себя экономическую нишу, основанную на легкости, с которой люди могут уклоняться от уплаты налогов через свой банковский счет.

Помимо очень низких налоговых ставок, на Каймановых островах есть положения о конфиденциальности, которые защищают конфиденциальность инвесторов.Такой клиентоориентированный подход, ведущий к минимальным налоговым платежам и конфиденциальности, делает Каймановы острова одним из лучших мест для сохранения вашей финансовой целостности.

2. Швейцария

Швейцарские банковские организации фактически предлагают своим клиентам услуги строгой конфиденциальности. Закон Швейцарии включил банковские услуги в качестве вида экономической специализации. Банкирам запрещается разглашать любую информацию о своих клиентах любым запрашивающим сторонам.

Хотя конфиденциальность счетов в швейцарских банках полностью гарантируется, они также обычно считаются наиболее безопасными из возможных вложений из-за финансово стабильной экономической системы. Швейцарские финансовые правила требуют, чтобы все банки поддерживали минимальный уровень капитала, чтобы гарантировать, что всем клиентам будет выплачена полная оплата за их владение в случае ликвидации банка.

3. Сингапур

Финансовый сектор Сингапура предлагает отличную защиту инвестиций для ваших активов.Экономические и финансовые условия в стране довольно стабильны, и банки имеют глобальные связи, чтобы обеспечить связь с крупными финансовыми центрами по всему миру.

Хранение вашего состояния и доходов на счетах в сингапурских банках дает вам доступ к высококвалифицированным инвестиционным и финансовым менеджерам со всего мира. Помимо возможности подключения к финансовым центрам по всему миру, вы также можете заработать большие суммы денег, работая с финансовыми экспертами в Сингапуре.

4.Германия

Хотя это и не совсем офшор, Германия считается одним из самых безопасных мест, где можно сэкономить деньги, учитывая финансовую стабильность и протоколы безопасности, которые могут предложить немецкие банки. Услуги, предоставляемые этими банками, намного превосходят услуги, предлагаемые банками в других странах, которые включают легкий доступ к банковским счетам и низкие затраты на открытие счетов.

5. Белиз

Банки в Белизе предлагают одни из лучших защитных и инвестиционных льгот в оффшорной финансовой индустрии.Финансовый сектор является основным источником доходов, получаемых страной, и поэтому им очень тщательно управляют. Банки должны поддерживать минимальный коэффициент ликвидности 24%, процентные ставки в среднем около 13%, а счетами можно управлять круглосуточно и без выходных через онлайн-порталы.

Благодаря расширенному доступу и финансовой стабильности, наличие банковского счета в Белизе предлагает вам одни из самых строгих мер защиты конфиденциальности в мире.

Вот отличный подкаст с Луиджи Вевеге из Caye International Bank в Белизе

Заключение

В моем подкасте, The Expat Money Show, я предлагаю понимание оффшорных финансовых услуг для тех, кто хочет хранить свои деньги в безопасные и надежные банковские счета.Мы помогаем нашим клиентам получить оффшорные банковские счета в Белизе, создать оффшорные компании и помочь с хранением оффшорных хранилищ золота и серебра. Свяжитесь со мной сегодня, чтобы обсудить, как можно легально избежать уплаты иностранных налогов, и получить информацию о полном объеме наших услуг.

Вот , вероятно, самая обширная электронная книга по Все, что вы когда-либо хотели знать об отмене налогов, защите ваших активов и восстановлении конфиденциальности в течение вашей жизни и инвестиций . Он называется The Ultimate Guide to Going Offshore . Посетите наш книжный магазин, чтобы приобрести его сегодня!

Об авторе

Миккель Торуп — директор EscapeArtist.com, старейшего и крупнейшего офшорного веб-сайта в мире, на котором размещен подкаст The Expat Money Show . Он также является автором книги-бестселлера №1 Expat Secrets на Amazon. Миккель провел более 20 лет в постоянных путешествиях по миру, посетив более 100 стран, включая Колумбию, Северную Корею, Зимбабве и Иран. Его цель — помочь таким же людям, как вы, генерировать дополнительные потоки дохода, юридически отменить ваши налоговые счета и воспользоваться преимуществами оффшорных структур, чтобы вы могли свободно путешествовать по миру и никогда больше не беспокоиться о деньгах. Следуйте за Миккелем Торупом в Twitter @ThorupMikkel

Нравится наши статьи?

Тогда обязательно загляните в наш книжный магазин . .. у нас есть книги , набитые премиальной офшорной информацией. Мгновенная загрузка — Распечатайте для своей частной библиотеки до того, как правительство потребует, чтобы мы удалили их!

КУПИТЬ СЕЙЧАС

10 причин, почему вам нужен оффшорный банковский счет сегодня

Вы могли задаться вопросом: «Что может дать мне счет в оффшорном банке, чего не может дать счет в Bank of America?»

Ответ: Широкий спектр преимуществ, которые вам абсолютно необходимы.

Оффшорный (или иностранный) банковский счет — это просто банковский счет, открытый за пределами страны вашего проживания.

Вот 10 основных причин, по которым вы должны открыть его прямо сейчас.

Причина № 1: Снизьте свой политический риск

Сегодня самая большая угроза для ваших сбережений — это не рыночный риск. Это ваше собственное правительство.

Нет сомнений в том, что правительство представляет все больший риск для ваших сбережений. Правительства безнадежно погружаются в неплатежеспособность.Как и следовало ожидать, они прибегают к тем же отчаянным мерам, которые они использовали на протяжении всей истории.

Было бы разумно ожидать большего количества выплат (как мы видели на Кипре), налогов на банковские депозиты (как мы видели в Испании), национализации пенсионных сбережений (как мы видели в Польше, Венгрии, Португалии и Аргентина) и контроль за движением капитала (как мы видели на Кипре и в Исландии) среди других деструктивных действий. И это лишь несколько недавних примеров.

Если вы думаете, что такого не может случиться в вашей стране, подумайте еще раз.

По словам судьи Эндрю Наполитано:

… люди, у которых в банке больше 100000 долларов, становятся мишенью для любого правительства, которое ищет деньги, чтобы поддержать свою неспособность управлять своими финансами.

Важной частью любой стратегии снижения политического риска является размещение части своих сбережений вне досягаемости бюрократов-воров в вашей стране. Открытие счета в иностранном банке в правильной юрисдикции — удобный способ сделать это.

Таким образом, ваше домашнее правительство не сможет легко конфисковать, заморозить или обесценить все ваши деньги парой нажатий на клавиатуру. Если правительство вашей страны вводит контроль за капиталом, оффшорный банковский счет поможет вам получить доступ к своим деньгам, когда они вам больше всего нужны.

Короче говоря, хранение части ваших сбережений в правильном иностранном банке может в значительной степени защитить вас от безумия в вашей стране.

Причина № 2: надежные банковские системы и банки

Практически все банковские системы в западных странах в корне несостоятельны.Они выжали изо всех сил. Обещания неплатежеспособных правительств — единственное, что их поддерживает. Хуже того, в большинстве этих банков имеется лишь крошечная сумма наличных для удовлетворения запросов клиентов на снятие средств. Это означает, что в случае очередного финансового шока в стиле Lehman у вас могут возникнуть проблемы с доступом к своим деньгам.

Многие люди больше думают о том, какое реалити-шоу они будут смотреть по телевизору сегодня вечером, чем о том, какой банк они выберут в качестве хранителя своих сбережений. Многие даже не осознают, что у них есть другие практические возможности.

В стабильных юрисдикциях есть банки с низким уровнем долга, которые не играют с депозитами клиентов (то есть вашими деньгами). Многие из этих банков намного лучше капитализированы, хранят больше наличных денег и в остальном работают гораздо более консервативно, чем банки в США

.

Эти оффшорные банки почти всегда более ответственно хранят ваши с трудом заработанные сбережения.

Причина № 3: Защита активов

Может быть, вы думаете, что это просто другие люди живут на линии огня судебных исков … а вы живете где-то еще.Подумай еще раз.

The Legal Resource Network сообщает, что в США ежегодно подается 15 миллионов исков.

Это приводит к новому иску для каждого 12 взрослого каждый год… год за годом. Если вам не повезет исключительно, рано или поздно придет ваша очередь. Тебе это не понравится.

Это не случайность, что 80% юристов мира, из них более 1,2 миллиона, работают в США. Вот где дело. Ваши деньги — это трофей, за который они борются.

Хотя 100% защиты не существует, счет в иностранном банке может сделать вас менее привлекательной целью.

Оффшорный банковский счет также защищает вас от чрезмерно усердных государственных органов, обладающих суммарным правом замораживания ваших активов. Это потому, что их охват не выходит за пределы

США.

Если вы когда-нибудь окажетесь на схватке с правительственным учреждением или в легкомысленном судебном процессе, счет в иностранном банке предоставит вам ресурсы, на которые вы можете рассчитывать.

Причина № 4: Диверсификация валют

Хранение в иностранной валюте — отличный способ диверсифицировать риски вашего портфеля, защитить вашу покупательную способность и интернационализировать часть ваших сбережений.

Тем не менее, скорее всего, ваш внутренний банк предлагает несколько вариантов хранения иностранной валюты, если таковые имеются.

С другой стороны, оффшорные банки

обычно предлагают удобные онлайн-платформы для хранения иностранных валют.

Причина № 5: Более высокие процентные ставки по вашим депозитам

В ходе войны со сберегательными кассами Европейский центральный банк и ФРС довели процентные ставки до почти исторических минимумов.Эти искусственно заниженные процентные ставки эффективно переводят богатство от вкладчиков, которые в противном случае получали бы более высокую доходность по своим депозитам, к заемщикам.

На самом деле, если вы живете на Западе, велика вероятность, что процент, который вы зарабатываете на свои сбережения, даже не поспевает за реальным уровнем инфляции.

Однако если вы посмотрите за границу, вы можете найти банки, которые платят значительно более высокие процентные ставки, чем те, которые вы найдете у себя дома.

Причина № 6: Обеспечить доступ к медицинской помощи за рубежом

Если вы не можете получить своевременное лечение в своей стране, что возрастает в связи с катастрофической Obamacare, вы можете захотеть получить доступ к медицинской помощи за границей.

В худшем случае это может означать разницу между жизнью и смертью.

Предположим, по какой-либо причине вы не можете получить необходимое медицинское обслуживание в своей стране и вынуждены уехать за границу. Чтобы заплатить за это, вам придется переводить деньги за границу. Однако, если правительство вашей страны уже ввело контроль за движением капитала, оплата необходимого вам медицинского обслуживания может быть затруднена или невозможна.

Именно здесь наличие счета в иностранном банке, который не является заложником контроля за движением капитала в вашей стране, может помочь гарантировать, что вы всегда сможете оплатить необходимое медицинское обслуживание.

Причина № 7: Способность действовать быстро

Когда дело доходит до международной диверсификации, всегда лучше прийти на год раньше, чем на минуту опоздать. Когда правительство ввело контроль за движением капитала или взимало сборы с банковских счетов, уже слишком поздно защищать ваши деньги.

Если у вас его еще нет, вам следует открыть оффшорный банковский счет сейчас, даже если он небольшой. Просто иметь один доступный, независимо от того, сколько денег вы изначально вложили в него, дает вам значительные преимущества.Это дает вам возможность действовать быстро и переводить больше денег за границу в будущем, если ситуация потребует этого.

Причина № 8: Сохранение ограниченной конфиденциальности

американца, чья сумма на иностранных финансовых счетах составляет 10 000 долларов и более в любое время в течение года, должны сообщить об этом. Однако, если совокупная сумма ваших финансовых счетов за рубежом остается ниже 10 000 долларов США за год, и вы не используете траст, LLC или другую структуру, вам необязательно сообщать об этом.Всегда консультируйтесь по этим вопросам со своим налоговым консультантом.

Причина № 9: Душевное спокойствие

Оффшорный банковский счет похож на страховой полис. Это помогает защитить вас от ненадежных банков и банковских систем, а также от разрушительных действий правительства-банкрота. Это также делает вас серьезной мишенью для необоснованных судебных исков и гарантирует, что вы сможете оплатить медицинское обслуживание за границей. Знание о том, что вы сделали большой шаг в своей защите, должно дать вам больше душевного спокойствия.

Причина № 10: Максимизируйте свою личную свободу

Наличие счета в иностранном банке дает вам больше возможностей.Больше возможностей — больше свободы.

Это важный шаг к освобождению от абсолютной зависимости от какой-либо одной страны.

Достигнув этой свободы, любому правительству станет очень трудно контролировать вашу судьбу.

Законно ли иметь оффшорный банковский счет?

Несмотря на то, что вы, возможно, слышите, оффшорные банковские операции полностью легальны. Речь не идет об уклонении от уплаты налогов или других незаконных действиях. Речь идет просто о юридической диверсификации вашего политического риска путем размещения ваших ликвидных сбережений в надежных, хорошо капитализированных учреждениях, где с ними обращаются лучше всего.

Не секрет, что открыть счет в иностранном банке становится все труднее и труднее. Скоро это станет невозможным. Это сильный стимул действовать раньше, чем позже, даже если вы не планируете использовать учетную запись немедленно.

Даже если правительство вашей страны не введет контроль за движением капитала и не конфискует вклады, вам не будет хуже, если вы переместили свои сбережения в более безопасный дом. На самом деле, вам гораздо лучше по причинам, описанным выше. Открытие оффшорного банковского счета — это разумный шаг, который имеет смысл, несмотря ни на что.

Руководство по офшорному банкингу

Обязательно ознакомьтесь с нашим подробным руководством по оффшорным банковским операциям, в котором мы рассказываем о наших любимых банках и оффшорных банковских юрисдикциях. Он включает важную информацию об ограниченных юрисдикциях, которые все еще принимают американских клиентов и , позволяющих им открывать счета удаленно с небольшими минимальными затратами.