Что такое оффшорные банки — полезная информация о том, как открыть оффшорный счет в банке от Прифинанс.

Оффшорный банк — финансово-кредитное учреждение, зарегистрированное в одной из юрисдикций с лояльными условиями создания фирм, нулевыми или льготными налоговыми ставками, сохранением банковской тайны и так далее. Главная особенность такой организации — обслуживание нерезидентов. Оффшорный банк уполномочен работать с клиентами, которые не имеют гражданства страны его регистрации. Деятельность внутри юрисдикции не правомерна.

Классификация оффшорных банков

Для регистрации финансово-кредитного учреждения в оффшорной зоне необходимо пройти ряд организационных процедур. Выполнить все грамотно и в срок помогут сотрудники «Прифинанс», опытные в вопросах создания всех типов компаний за рубежом.

Так, банковская деятельность подлежит лицензированию. В зависимости от вида получаемых лицензий выделяют:

1. Банки класса А. Они получают полную лицензию, которая дает им право оказывать широкий спектр банковских и трастовых услуг за пределами страны регистрации.
2. Банки класса Б. Такие учреждения получают ограниченную лицензию, которая позволяет работать с определенным кругом лиц, указанных в ней. Зачастую именно с такого разрешения компании начинают свою работу. Со временем можно заменить его на полную лицензию.
3. Управляемые банки. Они заключают договоренность с учреждением, имеющим генеральную лицензию, и осуществляют работу на его базе.
4. Представительские банки. Учреждения регистрируют в какой-либо юрисдикции и параллельно получают лицензию на оказание услуг в другой, создавая таким образом свое представительство. Во втором государстве такой банк не сможет проводить операции, но получит возможность организовать взаимоотношения с любой другой страной.
5. Компании банковского типа. Спектр услуг, которые могут предоставлять такие учреждения, ограничен.

Привлекательность оффшорных банков

Иметь счет в оффшорном банке — престижно. Платежные реквизиты международного образца зачастую демонстрируют особый статус владельца, открывают новые горизонты. Зарубежные финансово-кредитные учреждения имеют разветвленные корреспондентские связи, обеспечивают надежную защиту капитала, предоставляют множество услуг, гарантируют конфиденциальность и так далее. Это далеко не полный список преимуществ оффшорного банка для владельца счета. Однако это лишь одна сторона «медали». Стоит рассмотреть его и с другой позиции — с точки зрения привлекательности для владельца.

Сотрудники «Прифинанс» помогают регистрировать в оффшорных зонах различные компании, в том числе банки. Почему бизнесмены выбирают именно эту сферу деятельности? Она выгодна по многим причинам:

Налоговые льготы. В классических оффшорных зонах владельцы банков могут рассчитывать на нулевую ставку. Это не означает, что они вовсе не несут затрат, однако они весьма незначительны. Необходимо уплатить сбор при регистрации, а далее — ежегодно вносить госпошлину.

Лояльные требования к капиталу и финансовым показателям. Оффшорные банки освобождаются от валютного контроля, а нормы, характерные для внутренней банковской системы, на них не распространяются. Таким образом, не нужно придерживаться нормативов ликвидности и финустойчивости, формировать и пополнять резервы и так далее. Кроме того, банки, зарегистрированные в оффшоре, не покупают казначейские обязательства ЦБ и правительства, не ориентируются на учетную ставку.

Высокий спрос на услуги. Открыть счет в оффшорном банке стремятся многие. Это существенно упрощает взаиморасчеты с иностранными партнерами, обеспечивает анонимность, позволяет развивать торговые отношения за пределами страны и так далее. Услуги, на которые есть спрос, всегда будут востребованными, а значит, бизнес по предоставлению банковских сервисов обречен на успех (при грамотном подходе и консультациях экспертов «Прифинанс»).

Мультивалютная обеспеченность. Оффшорные банки могут подкрепить любой валютой операции материнской компании или ее аффилированных структур.

Доступ к корреспондентским счетам и рынку международного кредитования.

Простая процедура регистрации. Сотрудничая с «Прифинанс», вы потратите минимум времени на создание бизнеса в одной из лучших оффшорных зон. Мы подскажем, где выгоднее это сделать, как пройти процедуру регистрации, получить лицензию и так далее.

Как открыть оффшорный банк

Создать финансово-кредитное учреждение можно практически в любой из известных человеку оффшорных зон. В числе наиболее популярных — Белиз, Каймановы острова, Доминика, Панама, Швейцария, Вануату, Самоа и так далее. В каждой юрисдикции действуют свои законы и требования, однако общая процедура везде примерно одинакова.

Как уже отмечалось выше, для предоставления банковских услуг необходима лицензия. Для ее получения нужно выполнить требования по формированию УК (как правило, от 30 тыс.долл. до нескольких миллионов). Его величина будет наименьшей при ограниченном спектре услуг и, соответственно, меньших рисках (например, для кэптивных банков). Важно определить специализацию учреждения. Коммерческие банки обеспечат быструю и простую процедуру обслуживания торговых операций, инвестиционные помогут грамотно вложить средства в доходные активы финансового рынка. Каждый из них специализируется на небольшом спектре операций, что упрощает процедуру создания, поиска персонала, снижает риски. Существуют универсальные банки. Они предоставляют весь спектр услуг, однако стоимость их, как правило, выше. Это вызвано более сложной процедурой организации работы. Лояльное оффшорное законодательство позволяет клиентам открывать счета сразу в нескольких банках, а значит, каждый из них имеет право на существование и может приносить хорошую прибыль.

Следующий шаг — создание офиса в стране регистрации. Несмотря на то, что оффшорные банки сотрудничают исключительно с нерезидентами, они не освобождаются от требования обеспечить физическое присутствие в юрисдикции. Порой достаточно указать адрес юриста, хотя чаще все же необходим полноценный офис.

Для получения разрешения на предоставление банковских услуг необходимо пройти проверку. Власти оффшорной зоны должны убедиться, что основатели банка — законопослушные граждане без криминального прошлого, мошеннических, террористических или других замыслов. Как правило, это подтверждают предоставлением личных документов, справок о несудимости и так далее. Эксперты «Прифинанс» осведомлены обо всех таких требованиях, а значит, помогут быстро и стопроцентно убедить представителей оффшорных зон в серьезности и прозрачности ваших намерений.

Признаки надежности оффшорного банка

Привлечь клиентов и обеспечить себе прибыльную деятельность смогут лишь те банки, которые предлагают выгодные условия, широкий спектр услуг и выглядят солидно в глазах потенциальных клиентов. Согласитесь, никто не захочет рисковать своими капиталами и открывать счета в сомнительных банках.

Чтобы убедиться в надежности кредитно-финансового учреждения, потенциальные клиенты будут изучать:

отчетность — это открытая информация, публикуемая на официальном сайте;

состав акционеров — если эта информация недостаточно прозрачна или вызывает сомнения, часто выбирают другой банк;

отзывы — это могут быть личные рекомендации или информация, предоставленная в Сети;

спектр услуг — свобода вести деятельность, не лимитированную резервированием и соблюдением ликвидности, может, с одной стороны, давать возможность формирования более гибких банковских продуктов, а с другой — создавать риски банкротства и невозможности ответить по обязательствам.

Таким образом, регистрируя оффшорный банк, стоит позаботиться об открытости информации, публичности, гибкой политике цен и наиболее подходящем наборе услуг.

Оффшорные банки : оффшорный банк : Преимущества оффшорных банков

Оффшорные банки

К категории оффшорных относятся банковские учреждения, деятельность которых сконцентрирована в одной из оффшорных зон. Их работа сопровождается некоторыми особенностями, главным отличием является возможность предоставлять услуги исключительно нерезидентам данной юрисдикции. Клиентами могут быть граждане любых стран, кроме той, где оффшорный банк зарегистрирован. Осуществлять какие-либо банковские операции внутри юрисдикции они не уполномочены, их работа заключается в том, чтобы действовать в интересах клиентов, в т.ч. из Украины.

Проще говоря, оффшорный банк – это банковское учреждение, зарегистрированное в одной юрисдикции, но оказывающее услуги гражданам других стран или представителям других юрисдикций. Зачастую такие банки находятся на территории государств, которые даже по запросу судебных органов не будут предоставлять информацию о собственнике и состоянии счета, если налоговые соглашения со страной проживания клиента не заключены. Классическими принято считать оффшорные банки, зарегистрированные в странах, где можно открыть офшорную компанию и вести деятельность в сфере международного бизнеса, существенно снизив налоговое давление.

Чем оффшорные банки так привлекательны

Открытие счета в одном из оффшорных банков сегодня является востребованным в силу многих преимуществ. В частности, владелец счета может рассчитывать на:

• широкий перечень налоговых льгот;
• отсутствие ограничений валютного контроля и банковского регулирования на местном уровне;
• невысокие издержки административного и учредительного плана;
• гарантию конфиденциальности;
• мультивалютную маневренность вкладов;
• профессиональное управление капиталом.

Кроме того, клиенты оффшорного банка получают доступ к международному рынку кредитов, а также к сети банковских корреспондентских счетов.

Подробнее о преимуществах

• Широкий перечень налоговых льгот. От клиентов требуется уплата только разового регистрационного и внесение лицензионного (ежегодного) сборов. Налог на прибыль предусмотрен лишь в некоторых юрисдикциях и в небольшом размере.
• Отсутствие ограничений валютного контроля и банковского регулирования на местном уровне. Данное преимущество делает возможным ведение валютных счетов и за рубежом, и в стране регистрации. Что касается норм банковского регулирования, на оффшорный сектор они не распространяются, соответственно, нет требований относительно резервов, уровней ликвидности, прочих ограничений банковской практики. Оффшорные банки не покупают казначейские обязательства правительства или Центрального банка государства и не следуют его учетной ставке.
• Невысокие издержки на банковские услуги. Очевидно, что снижение подобных издержек при открытии счета в оффшорном банке позволяет вести бизнес более эффективно. При обслуживании компании в обычном иностранном банке расходы на администрирование счета, как правило, намного выше. Зачастую оффшорный банк является иностранным расчетным счетом и платежным центом финансово-промышленной группы, холдинга. Можно открыть депозиты и текущие счета.
• Гарантия конфиденциальности. Оффшорные банки допускают легальное использование номинального сервиса. Кроме этого, разрешен выпуск акций на предъявителя. Клиентам гарантируют тайну банковского счета. Еще одним немаловажным плюсом является возможность открыть анонимный счет. Правда, существуют ситуации, когда оффшорный банк обязан предоставить запрашиваемую информацию правоохранительным органам. Это регламентировано рядом международных соглашений относительно взаимодействия в сфере налогообложения, подписанных в последнее время. Но соглашения распространяются на ограниченное количество стран-участниц и возможны в исключительных случаях, к примеру, когда ведется судебное разбирательство.
• Мультивалютная маневренность вкладов обусловлена глобальным характером оффшорных банков. Средства вкладчиков защищены благодаря возможности рассредоточить активы в пределах различных стабильных оффшорных зон с наиболее выгодными условиями. Таким образом, капитал будет в безопасности от всевозможных рисков, включая обесценивание.
• Профессиональное управление капиталом заключается в предложении банка взять на себя не только предоставление традиционного пакета услуг, но еще и трастовое управление активами.

Зачем создавать счет в оффшорном банке

Кроме обычных операций, доступных в традиционном банке, оффшорный счет позволяет:

• комфортно осуществлять внешнюю торговую деятельность, поставщику не придется конвертировать гривны, поскольку оплата импортных поставок возможна за счет средств в гривне на банковском корреспондентском счету, причем без валютного контроля;
• использовать мультивалютные счета для работы с валютами стран Восточной Европы и СНГ.

Услуги оффшорного банка помогут отказаться от помощи посредников при осуществлении некоторых операций (для финансовых компаний) и сократить расходы. При конвертации гривны банки взыщут 0,5-1% комиссии, а оффшорный счет позволит осуществить операцию за 0,25% комиссионного сбора. Как утверждают эксперты, уже за неделю можно окупить расходы на оффшорный счет даже при среднем уровне активности таких операций.

Где лучше открыть оффшорный счет

Выбор юрисдикции напрямую зависит от целей вашего бизнеса. В любом случае, будет обеспечена сохранность средств и конфиденциальность, но можно получить дополнительные преимущества в области налогообложения.

За подробными консультациями предлагаем обращаться к специалистам “Finance Business Service”.

Что такое оффшорный банк и для кого, это выгодно?

С определением, что такое оффшорный банк знакомы многие читатели блога оффшорной индустрии Internationalwealth.info. Безусловно, классический типичный оффшорный банк, это банк который располагается в стране или зоне, которая попадает под категорию безналоговой или низконалоговой зоны и не является страной проживания владельца банковского счета.

Данные банки являются популярными не только благодаря отсутствию налоговых соглашений между странами проживания их клиентов и страной, где находиться банк. Хотя, обстоятельства отсутствия толковых договоров, а также практики использования существующих, позволяют клиентам сохранить желанный уровень конфиденциальности, а также свободно оперировать своими денежными средствами за границей.

Offshore Pro Group сотрудничает с огромным количеством как иностранных – оншорно-международных, так и классических лицензированных оффшорных банков по всему миру, которые активно предлагают свои банковские продукты международным клиентам. Мы подбираем для своих клиентов наиболее привлекательные банки с точки зрения условий для накопления средств, банковских комиссий и уровня конфиденциальности, а также подбираем наилучшие решения, основываясь на индивидуальных особенностях каждого клиента. Поэтому, если и вы в поиске своего банка, то пишите нам на [email protected].

Свою популярность оффшорные банки получили во второй половине XX века, одновременно с появлением оффшорных зон, которые предоставили отличные возможности для всех предпринимателей. В России и других странах СНГ оффшорные банки стали популярны только в 90-х. Огромные массы бизнесменов ринулись в оффшоры, чтобы спасти свой бизнес от рейдерства и всех возможных недоброжелателей. Именно в эти годы свою популярность заработали такие офшоры как Кипр, БВО, Панама и т.д.

Помимо защиты, в оффшорных зонах и в оффшорных банках предприниматели получили возможность использования огромного диапазона финансовых продуктов, который и по сей день, является достоинством многих оффшорных банков.

Современные оффшорные банки могут предложить следующие услуги: обмен валюты, размещение депозитов, кредиты, осуществление денежных переводов, финансирование торговли, корпоративное управление, охрана и управление инвестиций, оказывают различные доверительные услуги, управляют денежными ресурсами и многим другим.
При этом большинство оффшорных банков расположено в экономически стабильных юрисдикциях, которые не просто гарантируют безопасность сбережений своих клиентов, а предлагают систему страхования депозитов и других активов, например Люксембург ил Гонконг. Не стоит забывать и о прибыльных финансовых инструментах. В оффшорах можно найти банки, которые будут предоставлять весьма привлекательный процент по вкладам в отличии, например, от европейских банков.

Не смотря на привлекательность оффшорных банков, не стоит думать, что порядок открытия счетов и постоянного контроля над операциями своих клиентов в оффшорных банках отличается от более крупных международных игроков. За последние несколько лет, по причине мирового давления на оффшорную индустрию в целом, оффшорные банки были вынуждены ужесточить свои требования относительно открытия банковских счетов нерезидентам, а также потребовать полное документарное сопровождение всех финансовых сделок на крупные суммы с целью выявления нелегально заработанных денежных средств и борьбы с терроризмом.

А не открыть ли Вам свой «Банчек»?

Как ни странно, но именно оффшорные юрисдикции, например Белиз, привлекают огромное количество преуспевающих предпринимателей, которые открывают свои оффшорные банки. В отличие от Европы или США, где открыть свой банк невероятно сложно, оффшорные юрисдикции по сравнительно доступной цене и условиям, предлагают любому и каждому приобрести банковскую лицензию для ведения ограниченной или неограниченной банковской деятельности. Например, получив лицензию А класса в Белизе, вы сможете на международном уровне предлагать свои банковские услуги и обслуживать международных клиентов.

Все оффшорные банки открываются для определенной группы физических или юридических лиц, или даже для одного владельца. И все банки до одного преследуют цель – удовлетворить потребности состоятельных клиентов. Оффшорный банковский сектор можно разделить на три основные категории: банки с ограниченной лицензией, с полной лицензией и представительские банки.

Банки с ограниченной лицензией имеют право сотрудничать только с определенным кругом иностранных клиентов, поэтому они и называются с ограниченной лицензией. Следовательно, банки с полной лицензией имеют право осуществлять сотрудничество с клиентами по всему миру. Представительскими банками являются банки, которые со временем трансформируются из одних банков в другие. Изначально данные финансовые учреждения функционируют только в стране своей регистрации. Немного позже, данный банк приобретает дополнительную лицензию в другой юрисдикции и открывает там представительство. Например, банк зарегистрирован в Панаме, получил лицензию в Европе. В результате, льготный налоговый режим и конфиденциальность остаются приоритетами банка, а количество международных клиентов удваивается.

Одним из главных отличий оффшорного банка от своих европейских конкурентов является требование к минимальному размеру оплаченного акционерного капитала. Оффшорные банки создаются при более меньших затратах в отличие от оншорных, когда зачастую необходимо выполнить невероятно большой список обязательств состоящий из уплаты крупной суммы в качестве акционерного капитала, принятие соответствующего персонала, создание и поддержание определенной репутации и бизнес плана. Именно поэтому зачастую оффшорные банки создаются как дополнительный механизм для какой-то определенной компании. Ведь намного удобней проводить все международные платежи, финансовое планирование и налоговое оптимизирование через свой собственный банк, который может открыть даже физическое лицо.

Можно вывести семь причин, по которым выгодно и дальновидно открывать свой оффшорный банк. Во-первых, оффшорный банк это отличный механизм для оптимизации финансовой структуры любой компании. Если в случае политических волнений или давления в стране осуществления вашего бизнеса, то часть ваших клиентов, может быть, смело перенаправлена на обслуживание в оффшорный банк, это позволит не только сэкономить средства, но и защитить активы от всевозможных рисков, которые возникают при использовании местных платежных систем и представителей банковских услуг.

Во-вторых, оффшорные банки позволят вам смело пользоваться услугами, представленными на мировых финансовых рынках, а также вступить в международное банковское сообщество. Это позволит не только активно управлять своим бизнесом, но и попытаться вступить в партнерские отношения с более крупными игроками финансового мира. Сегодня партнерство является очень распространенной и прибыльной формой управления своим финансовым учреждением.

В третьих, оффшорные банки зачастую создаются с целью получения доступа к международной сети корреспондентских банков. Кор сеть, как правило, используется для международного распределения капиталов и осуществления валютных транзакций. По средствам вашего оффшорного банка вы сможете легко перенаправлять ваш капитал на всевозможные корсчета по всему миру.

Тут же, стоит упомянуть об использовании вашего оффшорного банка, как корсчета, для обслуживания внешнеторговых операций клиентов коммерческого банка. Именно распределение финансового потока в разных валютах зачастую является одной из главных целей создания оффшорного банка.

Не менее важно использование оффшорных банков для поддержания финансовых операций собственной компании. Вы сможете не только сэкономить на банковских комиссиях, которые уплачивает ваша компания во время осуществления платежа или конвертации валюты, но также и получить прибыть в вашем безналоговом банке от осуществления данных операций. Это чрезвычайно важно по причине постоянных изменений валютного курса той или иной страны, в которой размещен ваш бизнес.

Но не стоит думать, что оффшорный банк пригодиться исключительно для работы на международном рынке, вовсе нет. Посредствам своего оффшорного банка вы сможете легко приумножать свой капитал на местном рынке ценных бумаг. Ценные бумаги вы будете приобретать за счет средств в местной валюте, которая располагается на оффшорном корсчете, и далее перераспределять данные бумаги или средства по вашему усмотрению. Однако в данном вопросе вам понадобиться помощь специалиста по налоговому планированию, который поможет осуществить данные операции легально.

Не менее привлекателен оффшорный банк для предоставления такой услуги, как аккредитив. Оффшорный банк станет связывающим звеном, которое будет иметь свое представительство в стране обработки документов и поддержания связей с клиентами. Например, если вы проживаете в России или другой стране СНГ, то многие иностранные банки не имеют здесь своих представительств, что станет только привилегией для вас.

Вот и получается, что оффшорный банк, это невероятно выгодный инструмент для ведения крупного бизнеса. Однако не каждый банк в оффшоре является оффшорным. Зачастую это лишь механизмы для оптимизации того или иного бизнеса и ничего более. Поэтому, для того чтобы действительно стать клиентом оффшорного банка, стоит обращаться за консультациями к оффшорным специалистам.

Количество привилегий и бонусов, которые предлагает оффшорный банк бесконечно. Ведь владея оффшорным банком, который будет числиться в холдинге ваших компаний, вы приобретете, невероятный престиж и улучшите имидж всего холдинга. Но банк не только может скрасить бизнес, но и открыть новые возможности для его расширения, например в сторону страхования или инвестиционную деятельность. При этом привилегий клиентов, которые имеют оффшорные банковские счета также огромное количество. Ведь оффшорный банковский счет это не только инструмент для минимизации своих затрат, но и верный способ защиты своих активов.

Разобравшись в том, что же такое оффшорный банк, и какие возможности он предлагает своим владельцам и клиентам, Offshore Pro Group рекомендует всем своим клиентам ознакомиться со списком лучших оффшорных банков 2014 года, которые предлагают свои услуги как оншорным, так и оффшорным компаниям в соответствии с их потребностями и возможностями.

Мы быстро и качественно открываем банковские счета и предлагаем максимально продуктивное сотрудничество. Обращайтесь в Offshore Pro Group по вопросам открытия счета за рубежом в любое удобное для вас время. Наши контакты [email protected]

Все банки (120+) | Иностранные банки | Оффшоры и международное право

Активные банки ⁹⁵Отношения с банком прекращены ⁸⁵«Инкогнито» банки * ¹⁵Все ¹⁹⁵

Австрия ^{7 банков}

Двигайте таблицу

Андорра ^{2 банка}

Двигайте таблицу

Армения ^{1 банк}

Двигайте таблицу

Название банка	Стоимость открытия счета, $	Мировой рейтинг	Рейтинг по стране
MULTIBANK	1 820	Нет данных	Нет данных

Болгария ^{3 банка}

Двигайте таблицу

Британские Виргинские острова ^{3 банка}

Двигайте таблицу

Великобритания ^{4 банка}

Двигайте таблицу

Венгрия ^{2 банка}

Двигайте таблицу

Гонконг ^{8 банков}

Двигайте таблицу

Дания ^{1 банк}

Двигайте таблицу

Название банка	Стоимость открытия счета, $	Мировой рейтинг	Рейтинг по стране
Saxo Bank A/S	1 820	1 614	10	http://www.saxobank.com/

Каймановы острова ^{1 банк}

Двигайте таблицу

Название банка	Стоимость открытия счета, $	Мировой рейтинг	Рейтинг по стране
KYBank	2 200	Нет данных	Нет данных

Кипр ^{7 банков}

Двигайте таблицу

Латвия ^{3 банка}

Двигайте таблицу

Лихтенштейн ^{4 банка}

Двигайте таблицу

Люксембург ^{5 банков}

Двигайте таблицу

Маврикий ^{1 банк}

Двигайте таблицу

Монако ^{1 банк}

Двигайте таблицу

Монголия ^{1 банк}

Двигайте таблицу

Название банка	Стоимость открытия счета, $	Мировой рейтинг	Рейтинг по стране
Bank of Mongolia	3 300	Нет данных	Нет данных

Объединенные Арабские Эмираты ^{7 банков}

Двигайте таблицу

Португалия ^{2 банка}

Двигайте таблицу

Сент-Люсия ^{1 банк}

Двигайте таблицу

Название банка	Стоимость открытия счета, $	Мировой рейтинг	Рейтинг по стране
Hermes Bank	1 575	Нет данных	Нет данных	https://www.hermesbankonline.com

Сербия ^{1 банк}

Двигайте таблицу

Название банка	Стоимость открытия счета, $	Мировой рейтинг	Рейтинг по стране
Bank of Serbia	3 500	Нет данных	Нет данных

Сингапур ^{3 банка}

Двигайте таблицу

США ^{1 банк}

Двигайте таблицу

Название банка	Стоимость открытия счета, $	Мировой рейтинг	Рейтинг по стране
TD Bank	2 300	Нет данных	Нет данных	https://www.td.com/us/en

Турция ^{1 банк}

Двигайте таблицу

Название банка	Стоимость открытия счета, $	Мировой рейтинг	Рейтинг по стране
Bank of Turkey	2 750	Нет данных	Нет данных

Швейцария ^{24 банка}

Двигайте таблицу

Оффшорный банк — что это такое

Оффшорный банк – это финансовое учреждение, зарегистрированное в стране или на территории, где действуют законы, которые полностью или частично отменяют налогообложение компаний, созданных нерезидентами. То есть их клиентами могут быть только юридические лица или граждане других стран. Еще одной особенностью этого финансового учреждения является запрет на осуществление операций в пределах юрисдикции, где оно зарегистрировано.

Разновидности финансовых учреждений

На территории со льготным налогообложением разрешается создавать следующие виды оффшорных банков:

1. С полной лицензией. Эти финансовые учреждения имеют лицензию, которая позволяет заниматься всеми видами банковских операций за пределами принимающей страны.
2. С ограниченной лицензией. Банки имеют право проводить финансовые операции только с теми корпорациями, лицами, странами, которые указаны в их лицензии.
3. Управляемые или банки без персонала. Создаются и функционируют на базе учреждения с полной лицензией на основании договора о сотрудничестве.
4. Представительские. Для них характерно наличие лицензии не только той страны, где они осуществляют свою деятельность, но и лицензий других государств, где открыты их представительства.

Цель создания

Оффшорный банк — это не только эффективный инструмент для экономии денег бизнеса, но и реальный доступ к международным финансовым потокам. Создав его, клиент:

• получает доступ к корреспондентским счетам международных банков;
• имеет обеспечение любой валютой всех внешних операций, которые осуществляются материнской компанией или ее аффилированными структурами;
• расширяет спектр банковских услуг для своих компаний;
• открывает доступ к рынку международного кредитования.

Особенности оффшорных банков

Оффшорные банки имеют определенные привилегии в сравнении с другими финучреждениями в своих странах.

Во-первых, уровень их налогообложения низок или вообще отсутствует; во-вторых, минимальный уровень оплаченного уставного капитала у них ниже, чем у классических банков, которые функционируют в зонах с лояльным налогообложением.

В-третьих, чтобы создать кредитное учреждение в оффшоре, не нужно тратить много времени — все делается быстро и без больших бюрократических проволочек; в-четвертых – практически полная свобода кредитования и осуществления инвестиционных операций в связи с отсутствием финансового контроля и обязательных нормативов резервирования.

Преимущества счетов

На сегодняшний день банки в оффшорных зонах привлекают многих, ведь с их помощью можно не только оптимизировать свои расходы, связанные с оплатой платежей в казну государства, но и:

• без ограничений осуществлять валютные операции, так как обязательный контроль над их проведением отсутствует. Нормы резервирования, обязательной продажи валюты и других способов регулирования валютного рынка не распространяются на банки с местной юрисдикцией;
• надежно спрятать свои финансовые потоки, ведь абсолютно все банки в оффшорных зонах очень ревностно следят за своей репутацией и практически не допускают утечки информации. Практически все нерезиденты используют услуги номинального сервиса, когда реальный владелец юрлица по доверенности передает право осуществлять определенные операции другому лицу;
• получить доступ к международным финансовым потокам и капиталам;
• обеспечить профессиональное управление деньгами. Финансовые учреждения имеют большой опыт работы с огромным количеством клиентов из разных стран, могут обеспечить надежное сохранение и увеличение капитала путем предоставления сервиса трастового управления активами;
• незначительные расходы по обслуживанию счета. Количество денег, сэкономленных в процессе оптимизации налогообложения, значительно превышает расходы на расчетно-кассовое обслуживание в обычном банке;
• осуществлять различные банковские операции, в том числе делать переводы на другие свои счета, оплачивать счета контрагентам, при этом не нужно будет покупать иностранную валюту по невыгодному курсу, ведь все можно сделать с использованием валютного счета в оффшорном финансовом учреждении. Преимуществом будет также то, что не надо будет при этом думать о возможном валютном контроле.

Критерии выбора

Деньги не любят спешки, поэтому все финансовые операции нужно тщательно обдумывать и постоянно проверять репутацию будущих контрагентов. Занимаясь поиском финансового учреждения, зарегистрированного в оффшорной зоне, необходимо обращать внимание абсолютно на все мелочи, любые отрицательные отзывы, которые всплывают во время исследования репутации будущего партнера.

Сначала было бы хорошо проанализировать его финансовую отчетность, она, как правило, находится в свободном доступе на сайте банка. Далее обязательно нужно ознакомиться с составом бенефициаров финансового учреждения и сверить его со списками Интерпола, а также других международных организаций, которые ищут мошенников по всему миру. Если список акционеров закрыт или неполон, это должно насторожить – может, лучше поискать более открытый банк.

Также будущему клиенту финансового учреждения стоит обратить внимание на его масштабность, количество представительств в разных странах, объемы операций и т. д.: большие банки закрыть сложнее, чем маленькие.

Большое влияние на стабильность банка имеет также консервативный подход к кредитным, депозитным, инвестиционным и другим операциям. Финансовые учреждения, практикующие традиционные, проверенные веками методы деятельности не предлагают своим клиентам огромных доходов, но в то же время и не рискуют их средствами.

Список наиболее популярных оффшорных банков

Список финансовых учреждений в зонах с лояльным налогообложением огромен и выделить там наиболее рейтинговые банки очень сложно. Ниже будет просто предоставлен список самых популярных среди граждан СНГ оффшорных банков:

• ANDBANK находится под юрисдикцией княжества Монако. Принадлежит данное учреждение двум андоррским семьям. Чтобы воспользоваться его услугами, необходимо иметь не менее 500 тысяч евро. В связи с этим клиентами банка являются только богатые и успешные компании с минимальным годовым доходом около 7 млн евро. Также для своих клиентов ANDBANK предоставляет бесплатные услуги оформления вида на жительство.
• APANLAGEs Privatbank AG – швейцарское учреждение, созданное латвийцами, очень привлекает компании и граждан из Прибалтики и СНГ, так как тут очень хорошо понимают их проблемы и могут помочь провести все необходимые операции. Здесь будут рады клиентам с минимальным взносом от 100 тысяч евро.
• BANCO Espirito Santo имеет представительство в Люксембурге. Сам банк входит в самую известную испанскую финансовую группу, которая уже на протяжении 140 лет предоставляет своим клиентам качественные финансовые услуги.

Что такое оффшоры и как с ними работать: Видео

Как и где выгоднее открыть счет в оффшорном банке в 2020?

На страницах нашего портала мы уже много писали о том, какие преимущества дает открытие банковского счета за рубежом для предпринимателей и граждан из стран с экономикой переходного типа.

Сегодня мы хотели бы рассмотреть, что следует учитывать при разработке стратегии оффшорного банкинга, и где было бы наиболее выгодно открыть иностранный счет в 2020 году.

Большое количество зарубежных банков предлагают открыть счета дистанционно, как для личных, так и для корпоративных целей. Это означает, что вам не нужно садиться в самолет и представлять самого себя и все документы в банк, чтобы подать заявление на открытие счета. Однако это совсем не гарантирует вам положительный результат, несмотря на большое количество банковских предложений, практически, в любой стране мира.

Во-первых, среди розничных банков (т.е. универсальных) есть своя специализация. Одни занимаются привлечением свободных средств компаний и частных лиц. Другие, специализируются на управлении активами. Третьи, являются чисто платежными банками для текущей деятельности с быстрыми платежами и приличными по стоимости тарифами, взимаемыми за скорость обслуживания.

Кто-то работает только в рамках одной страны. Кто-то наоборот, предпочитает работать со многими странами и валютами.

Разнообразие в банковской сфере очень большое. Поэтому многое зависит от специфики ваших требований к финансовым услугам, которые вы ищете в зарубежном  банке.

К этому стоит прибавить требования международных финансовых институтов по системе «Знай Своего Клиента» (Know Your Customer, далее —  KYC) и полного соответствия вас, как будущего клиента банка, всем требованиями международного и локального финансового законодательства. Поэтому, очень часто можно получить отказ в открытии счета в том или ином иностранном банке.

При этом, несмотря на то, что существует много приличных банков, которые позволяют открывать удаленные счета, всё-таки рекомендуется посетить банк и страну, где вы собираетесь вести финансовые дела. Особенно, если вы ищете личный или корпоративный счет в азиатских или европейских финансовых центрах, где обычно требуется физическое присутствие заявителя.

Как указывалось выше, частный и инвестиционный банкинг отличаются друг от друга. Обычно, при знании как правильно заполнить анкету, и какие документы нужно приложить к заявлению, можно открыть счета удаленно в большинстве банков стран, так называемого, первого уровня. Например, таких, как: Лихтенштейн, Люксембург, Швейцария, ОАЭ, Гонконг и Сингапур. Здесь банки могут потребовать значительный первоначальный депозит, который обычно превышает 100 000 долларов США и не всегда им сразу можно воспользоваться в полном объёме.

Еще большие проблемы при открытии счета могут возникнуть у лиц, имеющих политическое или общественное влияние (англ.: politically exposed person или лица PEP). Таким лицам ещё труднее найти соответствующее их уровню конфиденциальности и остальным требованиям иностранное финансовое учреждением.

Для открытия корпоративного оффшорного банковского счета, огромное значение будет иметь страна регистрации вашей компании, ваш основной вид деятельности и ваши партнеры. Например, открытие корпоративного банковского счета в Сингапуре для международной компании, зарегистрированной на Антигуа, может быть довольно сложным процессом. Шансы увеличатся для компании, зарегистрированной на Британских Виргинских островах, которые имеют более общую регулирующую репутацию, что также справедливым будет для компаний, зарегистрированных в Гонконге.

Однако справедливо сказать, что оффшорным компаниям становится все труднее получать банковские услуги в европейских и азиатских центрах. Банки, как правило, требуют, чтобы у вас был известный и понятный бизнес и деловые отношения в пределах вашей юрисдикции или, по крайней мере, в вашем регионе. Иногда, это не просто доказать. Особенно, для только что зарегистрированных компаний и начинающих международных бизнесменов.

Что нужно сделать, чтобы открыть оффшорный банковский счет?

Чтобы открыть счет удаленно или физически, вам необходимо пройти банковскую проверку службы комплаенс по процедурам KYC, AML, CTF, чтобы обеспечить соответствие нормативным требованиям банка. Для личных счетов это обычно включает в себя следующее:

• подтверждение личности (паспорт или заверенный / нотариально заверенный паспорт при удаленном открытии),

• подтверждение места жительства (документ от авторитетного юридического лица, который содержит ваше имя и адрес, обычно принимается счет за коммунальные услуги или выписка из банка об из оплате за последний квартал),

• подтверждение вашего благосостояния (письмо от бухгалтера или другого банка, которое может подтвердить ваши личные доходы или заработок).

Служба комплаенс банка также может запросить у вас источник происхождения ваших средств, налоговые декларации или любой другой документ для проверки законности владения вашим благосостоянием.

Для корпоративных счетов процесс проверки KYC намного более утомителен и обычно, помимо подтверждения личности, места жительства и богатства каждого из акционеров, директоров и конечных бенефициарных владельцев (UBO), включает в себя следующее:

• ваши учредительные документы (меморандум и устав вашей компании),
• свидетельство о праве занимания должности (кто является акционерами — заверенная копия выписки из реестра акционеров или копии сертификатов акций),
• сертификат о хорошем состоянии компании — Certificate of Due Diligence (заверенная копия, возможно оплаченные государственные пошлины и пр),

Вам также понадобится разрешение директора, чтобы открыть банковский счет или доверенность для тех, кто будет действительно открывать зарубежный счет вашей компании (юридическая компания, доверенный адвокат или юрист).

Некоторое время необходимо уделить для того, чтобы обдумать вопрос о том, кто будет являться подписантом документов о распоряжении средствами на вашем счете, на какие суммы и на какие цели. Если счет должен быть совместным для пользования, то в таких случаях разные банки имеют разные технические возможности для осуществления этого. Некоторые из них, например, гораздо лучше учитывает сложные требования к подписи. Другие же разрешают только одно право подписи. На это также нужно обратить внимание при выборе вашего зарубежного банковского партнера.

Например, банки Гонконга и Сингапура (которые идеально подходят для корпоративного банкинга), как правило, наиболее всего подходят для совместного использования корпоративными счетами. Оффшорные банки, которые больше предназначены для частных лиц, обычно имеют меньше возможностей, когда дело доходит до контроля над компанией.

Что необходимо учитывать при выборе юрисдикции для открытия зарубежного счета?

Вы должны учитывать несколько факторов при выборе юрисдикции, в которой вы хотите осуществлять банковские операции. Для понимания данных факторов, вам нужно задуматься над следующими вопросами.

Вы хотите осуществлять банковскую деятельность в экономически и политически стабильной юрисдикции с низкими налогами, без валютного, либо какого либо ещё контроля над капиталом и с достаточно надежной, платежеспособной и ликвидной банковской системой?

Хотели бы вы оставить значительную сумму сбережений в офшорах для того, чтобы увеличить ваш капитал за счет меньшей налоговой нагрузки? Если да, то вы можете рассмотреть такие страны, как ОАЭ, Лихтенштейн, Швейцарию, Люксембург, Андорру, Мальту, Британские Виргинские Острова, Сейшелы, Багамы или Каймановы острова.

В этих юрисдикциях находятся одни из самых безопасных и капитализированных частных банков в мире.

Тем не менее, ожидайте высоких сборов за обслуживание, и они не совсем идеальны для транзакционного банкинга. Например, использовать банки данных стран для высокочастотной онлайн торговли будет невыгодно и неудобно.

Сингапур и Гонконг, помимо того, что они отлично занимаются управлением финансовыми активами по первому уровню, идеально подходят для корпоративного банковского обслуживания, поскольку они предлагают самые низкие комиссии за транзакции и обслуживание.

Плюс к этому, эти две азиатские банковские системы, как правило, предоставляют одни из лучших онлайн и мобильных банковских услуг, являясь одними из наиболее оцифрованных банков мира.

Есть также варианты для тех, у кого нет большого собственного капитала. Например, оффшорные банки Белиза, которые имеют значительные капиталы, высокую ликвидность и процентные ставки. Тем не менее, они не являются лучшими для повседневного банковского обслуживания, улучшенного обслуживания персональных клиентов, услуг онлайн-банкинга и высоких комиссий за переводы.

Если вы ищете инвестиционные счета, то вы будете искать банк с низким комиссионным сбором в юрисдикции, в которой не взимаются налоги на хранение и прирост капитала.

Для корпоративного брокерского счета или управления инвестиционных фондом вы можете проверить банки Каймановых островов или Бермуд, которые всемирно известны как место размещения большого количества инвестиционных фондов.

Пуэрто-Рико, Кайманы, Кюрасао или Мальта, кроме всего прочего, предлагают варианты для стартапов и компаний, которые экспериментируют и предоставляют услуги по работе с криптовалютами. Это могут быть биржи, криптовалютные фонды и первоначальные размещения криптовалют (ICO), которые сталкиваются с чрезвычайными трудностями в работе и поэтому вынуждены проверять доступность местных банков к работе с криптовалютами.

Международные банковские операции также облегчают доступ к финансовым возможностям, таким как счета, на основе драгоценных металлов, а в некоторых вы даже можете брать ссуды под этот счет, когда драгоценный металл выступает в качестве хеджирования вашей основной или торговой деятельности.

Также стоит рассмотреть несколько финтех-продуктов для повседневных персональных банковских услуг, таких как виртуальные текущие счета, цифровые кошельки с виртуальными анонимными и предоплаченными картами и услуги денежных переводов.

Эти продукты полезны для снижения комиссий за небольшие международные переводы, конвертацию валют и международные карточные платежи.

Кроме вышесказанного, необходимо будет проверить законодательство той страны, где вы являетесь налоговым резидентом, нет возникает ли у вас дополнительных обязанностей по отчетности перед вашей налоговой инспекцией в связи с открытием зарубежного счета.

Мы разбирали данный вопрос для граждан России в отдельной статье: “Как снизить риск получения налоговых претензий за свой иностранный счет?”.

7 наиболее эффективных стран для открытия оффшорного счета

Открытие иностранного банковского счета может быть проблематичным, и зачастую выгоды не так уж велики, в зависимости от того, где вы живете.

Однако, владение оффшорным банковским счетом открывает и ряд новых возможностей, от снижения налогов до повышения безопасности и повышения процентных ставок.

Мы подробно разбирали плюсы и минусы владения оффшорным счетом в нашей статье: “Что делает оффшорные банковские счета такими популярными среди экспатов?”.

Ниже, мы кратко опишем лучшие, по нашему мнению, страны, в которых можно открыть оффшорный банковский счет, их требования для этого и что делает их такими замечательными.

1. Чешская Республика является одной из самых недооцененных стран для открытия оффшорного банковского счета.

Мы начинаем наш список с одной из самых недорогих стран для того, чтобы открыть иностранный банковский счет. Здесь, как правило, не требует минимального депозита, и нет требований к остаткам на счету. Вы можете открывать счета в евро, долларах США, рублях, чешских кронах и британских фунтах, а также делать все свои банковские операции в Интернете. Личное посещение — не требуется. Если вы хотите выйти на европейский рынок, это один из лучших доступных вариантов.

Больше подробностей об открытии банковского счета в Чехии, можно узнать из нашей отдельной статьи: “Корпоративный банковский счёт в Чехии”.

2. Пуэрто-Рико предоставит вам банковский счет в Карибском бассейне.

Еще один отличный вариант для оффшорного банковского счета. Хотя страна поддерживает тесные политические и экономические отношения с США, она все еще сохраняет автономию в отношении своей фискальной и экономической политики. Первоначальный депозит в размере 500 долларов США делает его одним из самых дешевых вариантов в нашем списке. Личное посещение не требуется, и открытие  банковского счета занимает всего около 3-х недель, что делает его отличным вариантом. Ниже приведены наши статьи об открытии счетов в Пуэрто-Рико:

“Личный счет в Пуэрто-Рико удаленно”;

“Корпоративный счет в Пуэрто-Рико удаленно”.

3. Сингапур. Если вы заинтересованы в доступе к растущему азиатскому рынку, то Сингапур — один из лучших вариантов для открытия оффшорного банковского счета. Это один из крупнейших в мире финансовых центров с невероятно стабильной экономикой. Минимальный депозит, необходимый для открытия счета, относительно низок (около 730 долларов США), но необходимо личное посещение. При этом, процесс относительно быстрый и занимает всего около недели.

Благодаря самым передовым технологиям частного банковского обслуживания, отличному обслуживанию клиентов и не облагаемой налогом среде, Сингапур является главным азиатско-тихоокеанским регионом для международных услуг по управлению капиталом.

“Личный Банковский Счет в Сингапуре”;

“Корпоративный Банковский Счет в Сингапуре”.

4. Гонконг. Еще один отличный вариант, который дает вам доступ к рынку Азиатско-Тихоокеанского региона — это Гонконг. Он имеет самый большой финансовый рынок в Азии и является одним из самых безопасных мест для вашей банковской деятельности. Если инвестирование представляет для вас интерес, то не смотрите дальше, так как здесь доступно большое разнообразие вариантов.

Для открытия счета требуется личное посещение, но минимальный депозит составляет всего около 1275 долларов США. Время открытия: две-три недели. Несмотря на то, что это немного более дорогой вариант, тем не менее, Гонконг по-прежнему остается одним из самых популярных мест для открытия оффшорного банковского счета, так как он имеет сильные компетенции по управлению капиталом и инвестициям.

“Открытие личного банковского счета в Гонконге в DBS Bank”;

“Открытие корпоративного счета в OCBC Wing Hang Bank в Гонконге”.

5. Белиз.

Белиз является еще одним отличным вариантом, поскольку его банковская система тесно связана с системой в Великобритании и США.

Требуется минимальный депозит в размере 1000 долларов США. Личное посещение не требуется, и для открытия счета от начала до конца требуется около двух недель.

“Как счет в зарубежном банке Белиза сделает вас финансово независимыми”.

6. Сент-Люсия является небольшим островным государством в Карибском море и является членом Содружества. Здесь разработан надежный финансовый центр, предлагающий финансовые услуги, такие как оффшорные трасты, паевые инвестиционные фонды, страхование и оффшорные банковские услуги. Открытие счета здесь не требует личного визита, а минимальный депозит составляет 5000 долларов США. Доступен интернет-банкинг, и вы можете открыть мультивалютный счет. Открытие банковского счета в Белизе занимает около двух недель.

“Открытие личного банковского счета на Сент-Люсии”;

“Открытие корпоративного банковского счета на Сент-Люсии”.

7. Антигуа и Барбуда может похвастаться вторым по величине банковским сектором в Карибском бассейне, что делает эти острова еще одним отличным местом для открытия оффшорного банковского счета. Оффшорный счет здесь лучше всего подходит для сбережений, поскольку единственная карта, которую вы можете получить — это дебетовая карта предоплаты Mastercard. Минимальный депозит, необходимый для открытия счета, составляет 5000 долларов США. Личное посещение не требуется, а открытие счета занимает около двух недель.

“Личный банковский счет в North International Bank на Антигуа”;

Как вы уже поняли, когда дело доходит до оффшорной банковской деятельности, существует множество доступных вариантов развития ваших личных и бизнес планов .

Важные вопросы, которые следует задать себе, включают:

• сколько денег вы хотите внести,
• на какие рынки вы хотите выйти,
• хотите ли вы вложить свои деньги, если да, то в какие инструменты
• хотите ли вы посетить страну, в которой вы открываете свой новый банковский счет.

К другим интересным юрисдикциям, которые мы не охватили, относятся, в частности, остров Мэн, Маврикий, Грузия (Европа), Панама, Уругвай, Сент-Винсент, Великобритания и США. Все предложения по банкам этих стран можно также найти на нашем портале.

И пожалуйста, помните, что неправильный выбор страны и зарубежного банка может привести к ненужным проблемам и потенциальным угрозам для вас и вашего бизнеса.

На нашем информационном портале и с помощью консультантов нашего партнера Offshore Pro Group, мы помогаем предпринимателям ориентироваться в корпоративном законодательстве разных стран, выбирать надежные и выгодные оффшорные компании и использовать банковские возможности в соответствии с целями, которые вы стремитесь достичь, с учетом вашей личной, финансовой и деловой ситуации.

Наша цель — убедиться, что вы принимаете правильные решения.

Если вы хотите продолжить самостоятельное изучение оффшорного банкинга, то вы можете посетить наш специальный раздел, где мы рассматриваем многие вопросы о работе финансовой системы в наиболее эффективных странах: “Оффшорные банковские счета”.

Если возникнут конкретные вопросы, то свяжитесь с нами и подайте заявку на консультацию по электронной почте: [email protected] или любым другим удобным вам способом, указанным на нашей странице “Свяжитесь с нами”.

Мы будем рады обсудить ваши планы и предложить оптимальные варианты по открытию иностранных банковских счетов.

Насколько оффшорные банки безопасны и надежны в 2020 году?

Оффшорное банковское обслуживание является наиболее привлекательной услугой среди частных и корпоративных лиц во всем мире. И причин для этого достаточно много. Диверсификация, защита активов, хеджирование валютных рисков, отсутствие валютного контроля и свобода в международных платежах — все это возможно получить используя оффшорный счет. Однако, когда дело доходит до начала сотрудничества у многих возникают сомнения относительно доверия банку своих денег. И ниже мы предлагаем узнать насколько оффшорные банки надежны и безопасны в 2020 году.

Почему оффшорные банки так удобны для международного обслуживания?

Прежде, чем вы решите открыть счет в иностранном банке, давайте разберем что означает оффшорное банковское обслуживание. Итак, оффшорное банковское обслуживание — это процесс передачи денежных средств компанией или физическим лицом на хранение в банковское учреждение, находящееся за пределами их родной страны.

Чаще всего данный термин ассоциируется с банками, находящимися где-то очень далеко на островах. В классическом понимании офшорный банк расположен в стране которая попадает под категорию безналоговой или низконалоговой юрисдикции. Например, знакомые и часто упоминаемые в прессе страны, где расположены такие банки — это Швейцария, Люксембург, Панама, Белиз, Невис и другие.

Основное удобство иностранного банка и наличия счета в нем — это возможность сохранить денежный баланс в неспокойные времена за счет хранения денег в разных валютах и в разных банках.

Ну и пожалуй, самое главное — это чувство спокойствия и безопасности, то чего нам всем очень сильно не хватает в последнее время. Согласитесь, если вам предложат доверить свои деньги в два разных банка, например, в банк Швейцарии или в банк Украины — выбор будет очевиден, правда?

Диверсификация — ваш инструмент для безопасного будущего

Большинство физических лиц предполагают, что разместив все свои накопленные средства в местных банках они гарантировано обеспечат себе безопасное будущее. Но это не всегда так и мы сейчас объясним почему.

Учитывая последние скачки на рынке валюты и нефти, а также временную остановку бизнеса из-за пандемии, многие состоятельные лица из России, Украины, Казахстана и Белоруссии начали активно открывать оффшорные счета и переводить часть свободных средств в более стабильные валюты. И это правильное решение!

Так вот, возвращаясь к частным лицам и их финансовой безопасности хотим добавить следующее, каждый инвестор знает, что диверсификация является важной частью любого финансового портфеля. Тем не менее, слишком много людей по-прежнему хранят все свои активы в своей родной стране, используя при этом привычные сберегательные, текущие или технические счета, которые выполняют функцию свободного депозита.

Современные реалии таковы, нет такого критерия, который бы определял абсолютно безопасную инвестицию или банковское учреждение. И важно понимать, каждый раз когда вы размещаете свои активы в новом банке, вы принимаете определенную долю риска.

Однако, есть эффективные способы, для снижения вашей финансовой уязвимости в подобных ситуациях. И диверсификация является одним из наиболее эффективных методов по защите ваших активов.

Более того, диверсификация дает защиту не только для денег, но еще и для отрасли бизнеса и инвестиций. Благодаря диверсификации, вы гарантировано будете защищены в момент падения банковской системы и экономики внутри вашей страны.

Какие функции выполняет оффшорный банк?

Офшорные банки выполняют такие же функции, как и оншорные. Основная их деятельность направлена больше на прием денежных средств при помощи депозитных или инвестиционных продуктов. Однако, в отличие от оншорного, оффшорный счет дает возможность:

• разнообразить валюту в платежах
• ускорить осуществление валютных переводов благодаря SEPA и SWIFT
• снизить комиссионные и конвертационные расходы
• уменьшить валютный риск
• снизить риск политической или экономической нестабильности внутри вашей страны
• получить доступ к более стабильной и надежной банковской системе
• увеличить свободу для трансграничных операций

Где лучше открыть оффшорный счет в 2020 году?

Безусловно, выбор юрисдикции напрямую зависит от личных целей, вида деятельности, типа валютных операций и направления вашего бизнеса. И оффшорные банки будут предлагать вам абсолютно разные банковские центры, где каждая юрисдикция будет иметь свои различия в тарифной политике, функционале аккаунта и конечно же в уровне компенсации инвесторских средств на случай банкротства организации.

Так как же не растеряться и выбрать нужный счет в иностранном банке, который действительно будет работать исключительно на вас? Мы рекомендуем этот вопрос доверить финансовому консультанту. Свяжитесь с нами по адресу: [email protected] прямо сейчас и мы обсудим все интересующие вас вопросы. Наша обширная база банковских и небанковских решений позволит подобрать оптимальное решение для каждого случая и возможностей.

Какой оффшорный банк является наиболее безопасным?

Пожалуй, чтобы ответить на этот вопрос, необходимо изначально определить цель использования зарубежного счета. Мы предлагаем вам рассмотреть несколько достойных иностранных банков, где на сегодняшний день возможно открыть оффшорный счет онлайн. Итак,

Если вы новичок в оффшорном банкинге, рекомендуем вам открыть счет в швейцарском банке. Банк Швейцарии дает возможность использовать текущий аккаунт для международных платежей, онлайн трейдинга, а также, позволяет выполнить заказ анонимной карты и увеличить в разы безопасность безналичных расчетов. 

Такой счет открывается удаленно не выходя из дома. Удобный интернет банкинг и разнообразное количество банковских карт и других услуг позволит ощутить прелести и выгоду от счета в иностранном банке.

Чтобы открыть личный счет в швейцарском банке вам понадобится внести начальный депозит в размере 5000 USD/EUR/CHF.(прим. после открытия счета на нем может быть сумма в 1000 USD). Также, банк гарантирует клиентам выплату суммы в размере 100.000 CHF в случае его банкротства. Поддержка в банке доступна на русском языке.

Если ваша цель — открыть депозит за рубежом, рекомендуем несколько наиболее безопасных юрисдикций — Панама, Македония, Лихтенштейн.

Чтобы открыть депозитный счет в Панаме, потребуется внести минимальный депозит в размере $20,000. А для тех кто ищет быстрые депозитные решения, банк Панамы предлагает открыть срочный депозит на 30 дней с минимальной суммой от $10,000. Основная валюта аккаунта USD, также есть возможность заказать платежную карту MasterCard, Visa, Union Pay.

Для того чтобы открыть счет в Лихтенштейне, потребуется внести комиссию за рассмотрение и активацию учетной записи в размере 2500 CHF, а в дальнейшем потребуется постоянно поддерживать не снижаемый остаток в размере 5000 CHF.

Банк Лихтенштейна гарантирует своим клиентам выплату суммы в размере 100.000 CHF на случай банкротства. Поддержка доступна на немецком и английском языке.

Банк в Македонии — прекрасное решение для тех, кто только начинает сотрудничество с оффшорным банкингом. Также, это идеальное решение для открытия депозитного аккаунта и получения дополнительного дохода в виде процентов.

Банк предлагает моновалютные аккаунты, а также не требует наличия обязательного депозита на них. Правда, за открытие счета в банке Македонии потребуется внести комиссию за рассмотрение документов и его активацию в размере 1000 EUR. Гарантированная и защищенная государством сумма составляет 30 000 EUR.

Для тех кто ценит комфорт и инновационность, предлагаем рассмотреть возможность открытия счета в Сент Люсии и Пуэрто Рико. Если вы уже имеете опыт сотрудничества с оффшорными банками, мы рекомендуем однозначно диверсифицировать свои деньги в вышеописанные юрисдикции и воспользоваться преимуществами хорошо зарекомендованных и проверенных банков.

Если же вам необходима более детальная информация, воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией: [email protected]. 

Насколько оффшорные банки безопасны и надежны в 2020 году?

Если коротко ответить на этот вопрос, пожалуй можно сказать так — оффшорные банки на 100% безопасны и надежны только в том случае, если изначально был сделан правильный выбор банковского учреждения и юрисдикции.
Для того, чтобы найти подходящий, а главное безопасный оффшорный банк, рекомендуем записаться к нам на бесплатную консультацию: [email protected]. Сотрудничество с профессионалом снизит риски потери ваших активов, и увеличит возможности для их выгодной диверсификации.

 Как открыть оффшорный счет удаленно в 2020 году?

Чтобы открыть счет в иностранном банке онлайн необходимо связаться с нами по адресу: [email protected]. Наш опыт и сотрудничество с более чем 200 международными банками и платежными системами, позволит выбрать наиболее оптимальный вариант оффшорного счета для вас.

Какая стоимость открытия счета в иностранном банке?

Стоимость зависит от выбранной юрисдикции, банковского учреждения и целей использования учетной записи. Также не забывайте еще о том, что многие банки требуют поддерживать постоянный и обязательный неснижаемый остаток на счете.

Можно ли открыть счет без личного визита?

Да, это возможно. Все вышеописанные банковские учреждения позволяют открыть счет без посещения страны и банка.

ADCB Offshore Banking

После прекращения использования офшорных банковских услуг ADCB, мы хотели бы напомнить вам, что у нас есть несколько каналов, по которым вы можете запросить разъяснения или сообщить о любых проблемах в ADCB.

Вариант 1: Менеджер по работе с клиентами

Если вы принадлежите к одному из следующих сегментов, вы можете напрямую связаться со своим менеджером по работе с клиентами:

• Частный
• Emirati Excellency
• Превосходительство
• Эмираты
• Клуб Привилегий

Вариант 2: Контакт-центр

Вы можете позвонить в наш контактный центр по соответствующему номеру, указанному ниже:

Сегмент	Номер контакт-центра (из ОАЭ)	Номер контакт-центра (из-за пределов ОАЭ)
Частный	600 50 2322	+971 2 621 0090
Emirati Excellency	600 555 000
Превосходительство	600 50 2004
Emirati	600 555 000
Клуб привилегий	600 50 8008
Aspire	600 50 2030

Вариант 3: Веб-сайт

Вы можете подать жалобу через Интернет, нажав здесь и выбрав опцию «Жалоба» вверху формы.

Вариант 4: электронная почта

Для получения дополнительных разъяснений или поддержки вы можете связаться с нашей группой обслуживания клиентов по адресу [email protected].

Что происходит после подачи жалобы?

Мы всегда будем стараться решить ваши проблемы немедленно, но если это невозможно, вам будет предоставлен уникальный ссылочный номер жалобы для отслеживания.

Мы подтвердим вашу жалобу в течение 48 часов и, если возможно, решим вашу жалобу в течение 3 рабочих дней с момента получения.Иногда может возникнуть необходимость в дальнейшем расследовании вашей жалобы, но мы постараемся разрешить такие жалобы в течение 5 рабочих дней. Если для рассмотрения вашей жалобы потребуется дополнительное время, мы будем держать вас в курсе того, какие шаги мы предпринимаем для ее решения.

Что вы можете сделать, если вы не удовлетворены полученным ответом на вашу жалобу?

Мы хотели бы заверить вас, что ваши вопросы будут рассмотрены в приоритетном порядке после получения по любому из перечисленных выше каналов.Если вы считаете, что наш ответ на вашу жалобу по-прежнему не решает проблему полностью, сообщите нам об этом, чтобы мы могли узнать, можем ли мы что-то сделать для ее решения.

В том маловероятном случае, если решение по делу не будет удовлетворено, вы можете обратиться к финансовому омбудсмену Нормандских островов (CIFO). Если вы хотите связаться с CIFO, вам нужно будет сделать это в течение 6 месяцев с даты нашего окончательного ответа; в противном случае они не смогут рассмотреть вашу жалобу.

Вы можете связаться с CIFO по телефону:

Адрес электронной почты: [email protected]
Телефон: +44 (0) 1534 748 610
Веб-сайт: Щелкните здесь или посетите www.ci-fo.org
Почтовый адрес: Финансовый омбудсмен Нормандских островов (CIFO), P.O. Box 114, Jersey JE4 9QG, Нормандские острова

.

оффшорных банковских счетов | Открыть счет в оффшорном банке

Хотите открыть оффшорный банковский счет?

Вопреки тому, что думает большинство людей, открыть оффшорный счет легко, и как только вы выполните все требования, процесс может занять всего несколько часов.

Так же, как открытие банковского счета в вашей стране, процедура открытия оффшорного банковского счета менее сложна. Однако к офшорным банкам предъявляются разные требования.

Например, реквизиты и документы, необходимые для открытия офшорного банковского счета в банке Каймановых островов, могут немного отличаться от того, что требуется в банке Швейцарии или Банке Нормандских островов.

По этой причине важно, чтобы вы сначала провели предварительное исследование, чтобы убедиться, что вы соответствуете всем банковским требованиям, прежде чем открывать оффшорный банковский счет. Что вам нужно знать, так это то, что оффшорное банковское дело полностью законно.

После того, как вы поймете все требования и у вас появятся законные причины для открытия оффшорного банковского счета, вам следует рассмотреть возможность его открытия.

Зачем открывать оффшорный банковский счет?

Оффшорный банкинг становится популярным по целому ряду причин. Вопреки мнению, что люди открывают оффшорные банковские счета по аморальным причинам, существует целый ряд веских причин, по которым вам следует рассмотреть возможность открытия счета в иностранном банке.

Основным преимуществом оффшорного банковского счета является налоговая эффективность. Большинство иностранных юрисдикций являются налоговыми убежищами. Это означает, что они не имеют или имеют низкую налоговую ставку.Для удобства люди также открывают оффшорные банковские счета.

Независимо от вашего местонахождения, в любой момент можно получить доступ к офшорному банковскому счету. Счет также предлагает высокие процентные ставки. Особенно если это надолго.

Кроме того, проще переводить средства с оффшорного банковского счета в ваш внутренний банк. Большинство оффшорных банков также нанимают финансовых экспертов.

Любой человек, ведущий международный бизнес, несомненно, захочет работать с международными банковскими экспертами, чтобы поделиться своими знаниями и опытом.

Но даже с учетом преимуществ открытия оффшорного банковского счета, убедитесь, что вы обращаетесь за советом к экспертам, а также проводите собственное исследование, прежде чем предпринимать какие-либо шаги.

Основные требования к офшорному счету

Если вы открыли банковский счет в своей стране, то тот же процесс применяется при открытии оффшорного банковского счета.

Учитывая, что финансовые учреждения имеют разные требования и политики, процесс может отличаться от банка к банку.Однако есть некоторые основные требования, которым вы должны будете соответствовать всем банкам.

Например, потребуются личные данные, такие как ваше имя, адрес, год рождения, род занятий и гражданство.

Существуют также другие документы, которые потребуются для целей проверки, включая ваши водительские права, копию паспорта или любой другой документ государственного образца.

Также потребуются данные о вашем местожительстве и физический адрес, поскольку они могут повлиять на налогообложение.

Хотя внутренние и оффшорные банковские операции следуют одному и тому же процессу, когда дело доходит до открытия счета, есть некоторые дополнительные детали, которые потребуются, когда дело доходит до оффшорного банковского счета.

Эти дополнительные требования установлены для предотвращения пороков, связанных с оффшорными банковскими операциями, таких как уклонение от уплаты налогов, отмывание денег и другие запрещенные виды деятельности. Среди этих дополнительных требований — финансовые справочные документы.

Эти документы должны быть предоставлены вашим текущим банком, и в них должны быть четко указаны средние остатки на счетах, а также ваша финансовая история и репутация.

Выписка из банка за шесть-двенадцать месяцев потребуется в качестве доказательства того, что у вас «удовлетворительные отношения» с вашим текущим банком.

Существуют также другие оффшорные банки, большинство из них, которым нужно будет объяснить тип транзакции, которая будет проходить через ваш оффшорный банковский счет.

Несмотря на то, что это в некотором роде кажется вторжением в частную жизнь, основная цель этого требования — остановить любую незаконную деятельность.

Чтобы убедиться, что вы открываете счет только по уважительным причинам, необходимо предоставить дополнительные документы, в которых указаны источники средств, которые будут депонированы на оффшорный банковский счет.

Например, вам необходимо предоставить квитанцию ​​о заработной плате, если средства поступают от вашего работодателя, или информацию об инвестициях, если средства являются поступлениями от инвестиций.

Многие оффшорные банки требуют внесения первоначального депозита при открытии счета. Сумма депозита зависит от банка.

Выбор лучшей валюты при открытии оффшорного банковского счета

По сравнению с местными банками, в которых вам потребуется выбрать определенную валюту; оффшорные банки предлагают вам возможность выбрать валюту.

На самом деле это одна из лучших функций, которые делают офшорные банковские счета привлекательными. Это может пригодиться при нестабильной внутренней валюте.

Однако необходимо сначала понять плюсы и минусы хранения средств в разных валютах.

Например, существуют валюты, которые позволяют владельцам счетов получать проценты по вкладам, но это также может привести к иностранным налоговым обязательствам.

Это также может быть дорого, если вы хотите сделать депозит или снять деньги. Это потому, что вам нужно будет конвертировать валюты, а обменные курсы могут быть дорогостоящими.

Как внести средства на свой оффшорный банковский счет

Большинство оффшорных банковских счетов позволяют вносить депозиты в электронном виде с помощью электронных банковских переводов.Единственная проблема заключается в том, что большинство систем, которые используются для электронного депонирования средств во внутренних странах, не работают в глобальном масштабе.

Этот вариант депонирования средств на ваш офшорный банковский счет прост, хотя при внесении или снятии денег со своего счета часто взимается комиссия за международный банковский перевод.

Эта комиссия обычно варьируется от одного оффшорного банка к другому, поэтому важно провести предварительное исследование лучших сделок перед открытием оффшорного банковского счета.

Как снять средства с оффшорного банковского счета

Если у вас есть оффшорный банковский счет, вы можете использовать несколько способов вывода средств.

Большинство оффшорных банков разрешают снятие средств через банкомат, что может помочь вам получить доступ к своим средствам независимо от вашего местоположения.

Но сначала вы должны подтвердить плату, чтобы убедиться, что она доступна. Снятие наличных в банкоматах, как правило, обходится дорого, но вы все равно можете снизить расходы, снимая крупные суммы за раз.

Есть также другие оффшорные банки, которые разрешают снятие чеков. Но этот вариант не рекомендуется, как правило, по соображениям конфиденциальности.

Другая проблема заключается в том, что чек может быть не принят в вашем внутреннем банке, если он выписан на оффшорный счет.

Большинство владельцев счетов в оффшорных банках предпочитают использовать два счета; внутренний банковский счет и офшорный банковский счет.

Эта альтернатива позволяет вам переводить большие суммы средств со своего оффшорного счета на ваш внутренний банковский счет.

На самом деле это самый удобный способ, так как вам будет гарантирована безопасность и конфиденциальность.

Выбор лучшей банковской юрисдикции

Если вы хотите открыть оффшорный банковский счет для защиты активов, диверсификации валют или для получения более высоких процентных ставок на свои сбережения, это может быть хорошим решением для каждого серьезного инвестора.

Но есть три наиболее важных фактора, которые вам в первую очередь необходимо учитывать еще до того, как отправиться в офшор.

Прежде всего, необходимо обеспечить политическую и экономическую стабильность оффшорной юрисдикции. Также следует учитывать репутацию офшорной юрисдикции.

Есть некоторые иностранные юрисдикции, занесенные в черный список мировым сообществом, и вы, очевидно, не захотите открывать банковский счет в таких юрисдикциях.

Выбранная вами страна также должна обеспечивать конфиденциальность информации. Некоторые люди открывают оффшорный банковский счет специально для сохранения конфиденциальности.

Если это ваша причина, убедитесь, что данные вашего банковского счета не будут переданы третьим лицам без вашего согласия.

Нижняя строка

Некоторые люди уклоняются от открытия оффшорного банковского счета из-за негативного мнения, что эти счета способствуют незаконной деятельности.

Но пока вы раскрываете деятельность по счету в оффшорном банке, вы имеете право открыть счет без какого-либо государственного вмешательства.

Перед открытием оффшорного банковского счета целесообразно также проконсультироваться с профессионалом о последствиях несоблюдения правил оффшорного банкинга.

В целом, открыть счет в оффшорном банке несложно, а средства доступны. Есть некоторые банки, которые не ссужают ваши деньги заемщикам, чтобы получить больше прибыли.

Банки получают прибыль только за счет взимаемых ими транснациональных комиссий и комиссий за обслуживание счетов.

Также важно учитывать размер этих сборов, прежде чем вкладывать деньги в какой-либо оффшорный банк.

.

10 причин иметь международный счет

В чем разница между наличием счета в местном банке и оффшорным банковским счетом? Оффшорный банкинг может предложить защиту активов от судебных исков, если у человека есть надлежащие правовые инструменты. Кроме того, повышается конфиденциальность, поскольку финансовые убежища обслуживают иностранные инвестиции. Большинство из них создали строгие законы, запрещающие банкам разглашать имена владельцев счетов третьим лицам.Естественно, что во многих странах существует прозрачность для предотвращения уклонения от уплаты налогов. Помимо этого, за исключением тяжких уголовных преступлений, деятельности по отмыванию денег или террористических актов, владельцы счетов, как правило, могут осуществлять банковские операции в частном офшоре.

5 причин открыть банковский счет в оффшоре

Вот 5 основных причин для открытия счета в оффшорном банке.

1. Защита активов

В Соединенных Штатах проживает 4,4% населения мира, 80% юристов мира и 96% мировых судебных исков.Более того, по данным Национальной ассоциации юристов, ежегодно в США подается 15 миллионов исков.

Держите свои средства в оффшорной LLC, особенно если они принадлежат офшорному трасту по защите активов. Таким образом, вы держите свой оффшорный банковский счет в структуре защиты активов. Оффшорная трастовая служба предлагает самую надежную асс

.

Offshore Banking — Онлайн-счета и услуги

Оффшорный банк , в отличие от наземного банка, находится в стране, отличной от страны проживания физических лиц. Существует множество офшорных банков и инвестиционных институтов, доступных в странах и офшорных юрисдикциях за пределами Великобритании, многие из которых невероятно выгодны для граждан Великобритании и ЕС из-за их высокого уровня конфиденциальности и защиты оффшорных активов и более низких налоговых ставок. с оффшорным банковским счетом.Однако, когда мы упоминаем термин « оффшорное банковское дело », мы обычно имеем в виду оффшорные банковские услуги, которые расположены в налоговых убежищах или юрисдикциях с низким уровнем регулирования и низким уровнем налогов.

С момента своего создания оффшорный банкинг воспринимался многими как метод уклонения от уплаты налогов и отмывания денег в сообщениях, публикуемых в бульварной прессе. Все больше критики царит в отношении оффшорных банковских учреждений как рискованных средах из-за нестабильной политики или плохого регулирования. Как и в случае с чем-либо в жизни, когда предмет тщательно исследуется, раскрываются мифы об оффшорной банковской деятельности, тогда понимаешь, что эти ситуации просто не могут быть дальше от истины.

Оффшорные юрисдикции с любой репутацией имеют невероятно сложные и стабильные банковские правила. Они кровно заинтересованы в привлечении и удержании постоянных клиентов, а правила и положения, регулирующие эти оффшорных банковских счетов , в значительной степени ориентированы на удовлетворение потребностей вкладчика / инвестора. Верно также и то, что многие из этих офшорных финансовых центров и налоговых убежищ в значительной степени полагаются на иностранный капитал, хранящийся в их банках, как на основной экономический фактор.Действительно, в некоторых случаях это их единственный источник иностранных инвестиций.

Что такое оффшорный банкинг?

Широкое определение оффшорного банка, как указано выше, — это банк, расположенный в офшорной юрисдикции, отличной от юрисдикции домициля вкладчика. Одним из многочисленных преимуществ открытия оффшорного банковского счета является то, что они часто находятся в налоговых убежищах, а это означает, что физическое лицо платит меньше налогов. Кроме того, эти международные банковские счета также обеспечивают существенную защиту оффшорных активов и преимущества конфиденциальности для владельцев оффшорных счетов.Типов офшорных банковских счетов, доступных вкладчикам, больше, чем в домашней юрисдикции, из-за более мягких правил и ограничений, налагаемых офшорными убежищами. Это означает, что манипулирование этими счетами в интересах инвестора или вкладчика гораздо шире. Оффшорный счет, открытый в наиболее известных оффшорных финансовых центрах, также часто будет иметь меньшие налоговые обязательства, чем в Великобритании и Европе.

Для тех, кто зарегистрирован в Великобритании, любой банк за пределами Великобритании может технически называться «Оффшорный банк», для целей этих информационных страниц мы будем выделять только те местоположения, которые доказали, что предоставляют вышеупомянутые количественные преимущества оффшорных активов. защита и налоговая эффективность.Важно отметить, что, хотя предполагается, что эти налоговые убежища расположены на таких островах, как Каймановы острова или Нормандские острова, на самом деле они включают страны, не имеющие выхода к морю, такие как Швейцария или Люксембург.

Где следует открывать оффшорные банковские счета?

Выбор правильного местоположения счета для вашего оффшорного банка имеет решающее значение: этот оффшорный финансовый центр позволит вам защитить свои активы и управлять своим богатством. Ваш окончательный выбор выбранного вами оффшорного местоположения будет учитывать ряд личных фактов и анализ ваших финансовых потребностей.В большинстве оффшорных финансовых центров / налоговых убежищ действуют строгие и разумные правила, обеспечивающие защиту вкладов и сохранение анонимности инвестора.

В зависимости от оффшорных банковских приоритетов инвестора зависит от выбранного местоположения оффшорного банка . В то время как некоторые зарубежные юрисдикции имеют большие налоговые льготы, другие обеспечивают большую конфиденциальность и анонимность для клиента. Хотя все офшорных банковских посредников предлагают относительно конфиденциальную и приватную среду, все же важно определить, каковы ваши банковские цели и стратегия, а затем выбрать офшорную юрисдикцию соответственно.К сожалению, существует небольшое количество оффшорных юрисдикций, которым сложно управлять своими оффшорными банковскими учреждениями и регулировать их. Это служит подтверждением того, что знания и исследования — сила, и, следовательно, информированный инвестор или консультант сочтет их неподходящими для себя или своих клиентов. Кроме того, эти плохо организованные и плохо управляемые оффшорные юрисдикции часто используются и манипулируются незаконным бизнесом, и, следовательно, их легко выявляют и привлекают к ответственности FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), чья работа заключается в выявлении отмывания денег или другой преступной деятельности.

Подробнее о:

.