10 проверенных способов найти инвестора в проект
Чтобы решить вопрос привлечения инвестиций для своего проекта, стоит прислушаться к советам профессиональных инвестиционных компаний. Они уже реализовали множество инвестиционных сделок в интересах своих клиентов, адекватно оценивают шансы привлечь инвестиции и имеют действенный инструментарий для взаимоотношений с инвесторами.
Перед тем как начинать поиск инвесторов, убедитесь, что у вас уже есть бизнес-план проекта и вы знаете, какой объем инвестиций вам необходим для запуска и реализации проекта и на что пойдут эти деньги. Обращение с просьбой о финансировании – для многих весьма пугающий шаг, так как вам возможно придется столкнуться с множеством отказов.
Платформы для запуска стартаповВ помощь начинающим предпринимателям созданы специальные платформы, предоставляющие информацию, исследования и помощь во всех аспектах запуска нового проекта, включая и общение с инвесторами. Например, Startups.co предлагает удобный канал, где можно быстро найти платежеспособного инвестора. На сегодня у Startups.co уже 13,9 млн пользователей, это крупнейшее стартап-комьюнити в мире, предлагающее исключительные возможности привлечения инвесторов, как для финансирования проекта, так и в качестве консультантов. Еще одна платформа, Gust.com, уже инвестировала $1,8 млн в различные стартапы. В Украине наиболее популярными платформами для поиска инвестиций для стартапов являются InVenture и Startup Network.
Преимущество «ангельского» инвестирования в том, что вам не просто дают деньги, но и буквально следят за каждым шагом, подсказывают и направляют, а главное – делятся контактами и вводят в деловой круг. Найти такого инвестора можно на платформах Funded.com, Angel Capital Association, Angel Investment Network, где представлены тысячи инвесторов и описаны типы инвестиций. В Украине также можно найти действующие сети и клубы бизнес ангелов, среди них: UAngel | Ukrainian business angels network, iClub, и др.
Где найти самого неожиданного, нестандартного инвестора – знают на краудфандинговых платформах. Начиная от самой широкой интернет-аудитории, когда обычные пользователи поддерживают интересные им проекты (сайты типа Kickstarter, Pererbackers и Indiegogo), и заканчивая филантропами, блуждающими в поисках тех, кто поможет им осуществить их давнюю мечту (RocketHub). Есть и аккредитованные инвесторы, охотники за новыми идеями – например, OurCrowd.
У каждого краудфандингового сайта своя специфика и свой способ привлечения инвесторов, так что внимательно изучите все варианты, чтобы выбрать наиболее соответствующий вашей стратегии. В украине стоит обратить внимание на следующие краудфадинговые сайты: Спільнокошт, Na-Starte.
Ваш стартап – это ваш ребенок, и заботиться о нем надо соответственно. Если хотите, чтобы проект рос и процветал, рассмотрите вариант сотрудничества с инкубатором или акселератором. Такие инвесторы обычно хотят принимать активное участие в реализации вашей идеи, они хотят помочь превратить ее в жизнеспособную бизнес-модель и готовы предоставить для этого средства.
Зачастую подобные инкубаторы и акселераторы предлагают помещения для работы в своем офисе, чтобы удобнее было вместе работать над проектом. Поскольку в том же пространстве работают и другие стартапы, вы получаете возможность обмениваться идеями и находить нестандартные способы решения задач. Найти ближайший бизнес-инкубатор (в США. – Ред.) можно в справочнике Business Incubation Association (NBIA).
Официальная поддержка также достойна внимания – каждый год появляются все новые интересные программы для стимулирования роста экономики. Здесь можно найти небольшие займы или гранты, однако не стоит ожидать, что ради вашего бизнеса официальные органы будут рисковать или существенно вмешиваться.
Всем известна социальная сеть LinkedIn, где все еще можно найти инвесторов. Помимо нее, существует множество профессиональных сетей, где можно пересечься с потенциальными инвесторами в своей индустрии либо же найти бизнес-партнеров. Многие из этих сайтов готовы даже связать вас с инвесторами из других стран, желающими включиться в глобальное бизнес-пространство, причем даже готовы доставить вашу продукцию в свою страну. Из таких соцсетей стоит назвать EFactor, Xing, Plaxo, Startup Nation, Cofoundr и Meetup.
Рынок прямых инвестицийИногда надежнее всего пойти длинным путем, обратившись в фирму, специализирующуюся на прямых инвестициях. Причем объем этих инвестиций может быть от нескольких тысяч до миллионов – зависит от того потенциала, который они увидят в вашем проекте. Цель таких компаний в данном случае – продать свою долю через несколько лет после инвестирования и таким образом получить прибыль от развития стартапа. Согласно данным сети Private Equity Network, компании прямого инвестирования вложили за год $347 млн в 2100 американских компаний.
Все более строгие ограничения в получении банковских кредитов приводят к тому, что для стартапа оказывается намного проще привлечь средства из альтернативных фондов – например, на онлайн-платформах, выполняющих те же функции, что и банки. Это могут быть P2P сайты, нетрадиционные фонды, крупные инвесторы, готовые помочь малому бизнесу и получить прибыль от условий кредита. Среди хорошо зарекомендовавших себя платформ стоит назвать Posper, TrustLeaf, Ondeck и Lending Club.
Без маркетинга коммерческий успех невозможен, тогда как успешный маркетинг, если вы занимаетесь им сами и делаете частью своего личного бренда, позволит не только сэкономить на первых порах, но и привлечь внимание серьезных инвесторов. Вам нужно позиционировать себя на личном сайте, в соцсетях, в гостевых постах в авторитетных блогах, в общении на Quora и в традиционных медиа в том числе.
Друзья и семьяНайти инвестора в одном из друзей или родственников достаточно просто, ведь эти люди давно вас знают и верят в вас. Самая последовательная и страстная поддержка обычно идет из близкого круга общения. Помните только, что, пользуясь этим каналом помощи, нужно разделять личное и профессиональное общение. Для этого записывайте все условия и обязательно озвучивайте возможный риск. Убедитесь, что близкие люди понимают, что могут потерять свои средства. Старайтесь не рисковать потерей близких или друзей по причине разногласий из-за инвестиций.
Не разочаровывайтесь, если вы не получаете интересных предложений от инвесторов или вам жестко отказывают, даже несколько раз подряд. Все это лишь означает, что вы пока не нашли подходящего Вам инвестора, полностью отвечающего вашим целям и потребностям. Пробуйте снова и снова, пока не найдете свой идеальный вариант.
Лучшие инвестиционные проекты и стартапы в Украине на портале InVenture
Инвесторы для стартапов в Украине. Как найти инвестора? Как найти инвестора для стартапа быстро? Где найти инвестора для стартапа в интернете? Поиск инвестора для стартапа. Как привлечь инвестора в стартап? Поиск инвестора и инвестиции для стартапа. Как привлечь инвестора: способы привлечения инвестиций в бизнес. Найти инвестора в интернет. Где искать инвесторов для стартапа — лучшие сайты. Как найти инвесторов и где найти инвестора? Инвестиции в стартап проекты. Найти инвестора для проекта.Поиск инвестиций в стартап. Помощь в поиске инвестора. Кто поможеи найти инвестора? Проверенные инвестиционные проекты в интернете. Привлечь финансирование в стартап. Где найти финансирование для бизнеса?
Как и где стартапу найти правильного инвестора / Хабр
Спойлер: ключевое слово — «правильный», без понимания, кто ваш правильный инвестор, ответы на «как?» и «где?» столь же бесполезны, как и многочисленные статьи на эту тему, которые вы наверняка, читали, следовали рекомендациям и не получали результатов.
Чего нет в этой статье
В этой статье не будет обещаний, что после ее прочтения вы познаете дзен фандрайзинга и тем более ссылок на сайт фонда, который дает деньги всем без разбору, от таких, как раз надо держаться подальше. Здесь не будет примеров инвест-презентаций и даже советов, как питчить на уровне бога. Никаких волшебных таблеток! Только практические рецепты, как не потерять время на бесполезные рассылки писем по сотням адресов, где их даже не открыв, отправят в корзину. Объясню, почему не стоит сливать бюджеты в кампании на краудфандинговых платформах и ходить по всем акселераторам подряд, чередуя их с хакатонами.
Что есть в этой статье
А нужен ли инвестор?
Стартап предполагает инвестиции. Возможно, основатели этого еще не осознали или даже не согласны с этим утверждением. Но, как следует из самого определения стартапа, вероятность того, что ему понадобится инвестор весьма высока и вытекает это из необходимости найти устойчивую бизнес-модель. На эти поиски и нужны деньги, которые дает инвестор или кто-то из основателей, в таком случае последний также становится инвестором. Затем, деньги нужны на масштабирование этой бизнес-модели, потом на покорение смежных рынков, после на IPO. И это не считая пивотов и многих других приключений, характерных для стартапов, которые обычно оплачивает инвестор.
Чего делать не стоит
- массовые рассылки писем с инвестиционными презентациями. Это не сработает почти никогда. Даже если вы угадали и написали той самой второй половинке и сделали это великолепно, шанс, что ваше письмо хотя бы прочтут, невелик. Просто потому, что почтовый ящик VC (венчурного капиталиста) трещит по швам от писем, в 99% случаев абсолютно неподходящих ему стартапов. Они все прекрасны, но они не его, то стадия не та, то он ничего не понимает в рынке, на котором работает компания, а большинство просто пишет чепуху.
- ходить на хакатоны. Хакатоны — это прекрасные сборища талантливейших людей, вот только если там и есть инвестор, его внимание принадлежит победителям. Давайте честно, на каждом хакатоне только один победитель и на хакатоне он работает над технической частью решения без испытания его рыночными реалиями. Инвестору же нужны метрики вашего роста на реальном рынке. Показать их в условиях хакатона невозможно. Схантить в команду программиста на хакатоне — отличная идея, зацепить инвестора — вряд ли. Исключения бывают, но они, как известно, подтверждают правило.
- Краудфандинговые платформы. Все слышали о фантастических успехах некоторых проектов на kickstarter. Предлагаю вам погуглить, используя поисковый запрос наподобие «топ самых успешных проектов на кикстартер». Затем сравните ваш проект с тем, что вам выдаст поисковик, затем переходите к следующему пункту. Шутка. Там есть клевые проекты. Вот только инвесторы не ходят на краудфандинговые платформы, мотивируя это тем, что там много фрода и скама. По разным данным процент заведомо несуществующих или мошеннических проектов на краудфандинговых площадках может доходить до 50. На такие риски не пойдет ни один здравомыслящий человек.
Что стоит делать
Теперь о том, что каждый стартапер должен сделать при подготовке к поиску инвестора
- Подготовить и всегда держать под рукой: питч-дек (презентация для инвестора), финмодель, executive summary
- Выучить наизусть на английском языке элевейтор питч (elevator pitch).
Это базовые условия, которые надо понимать, без этого нет смысла даже начинать поиски инвестора. Все, что попадет в любой из этих документов или в elevator pitch должно быть основано на цифрах метрик вашего проекта и демонстрировать рост, если не продаж, то хотя бы рост аудитории. Рост должен быть интересным для инвестора и отражать его интерес к росту стоимости вашей компании в разы за год. Соответственно и ваши метрики должны расти в диапазоне от 100%.
Про закон больших чисел и фандрайзинг
Есть такие люди, которые, не без основания, считают, что закон больших чисел работает везде. И, с конверсией, им неизвестной, подобно ковровым бомбометаниям, рассылают холодные письма вообще всем инвесторам, которых смогли найти. Почему это плохое решение? Для начала это вопрос элементарной деловой этики, это просто неуважение к потенциальному партнеру, который в строке адресата видит e-mail конкурента, а вместо обращения по имени встречает что-то вроде «дорогой коллега». Но основной минус этого подхода в том, что он не учитывает индивидуальных особенностей потенциального инвестора. Даже если вы попали в ничтожный процент и одно из сотен ваших писем попало тому-самому инвестору, которому подходит ваш стартап, он не встретит в вашей презентации ничего такого, что учитывает именно его интересы, вкусы, экспертизу и даже его имя, о чем уже говорилось.
Как быстро найти инвестора?
Вот какое дело, момент, когда приходит осознание необходимости инвестора всегда неподходящий. Дело даже не в том, что основатели частенько чужды планированию и не рассчитывают, момент, когда закончатся деньги. С этой точки зрения начинать искать инвестора всегда следует вчера. Дело в том, что поиски инвестора требуют времени непосредственно основателей компании. А это самый важный для стартапа ресурс, и он всегда в дефиците. По этой причине вопросу, кто же для данного конкретного стартапа «правильный» инвестор, не уделяется должного внимания. Обычно и вопроса такого не встаёт, что и становится причиной, если не провала поисков, что не самый плохой вариант, то длительной череды неудачных попыток. Самой же большой неудачей будет факт заключения инвестсоглашения не с тем инвестором, который вам нужен. В сети полно историй об инвесторах из русской мафии, да и просто из людей, не только ничего не понимающих в венчурном инвестировании, но даже уверенных в своей экспертности, которая стартапу не только не нужна, но и зачастую вредна. Но это тема отдельной статьи.
Так вот, чтобы ваш инвестор не погубил вашу компанию, а его поиски не затянулись до того самого момента, ради избежания которого они и затевались (когда деньги закончатся), и нужно знать, кого искать. Ответ на вопрос «кто мой правильный инвестор?» сильно приблизит к ответу на вопрос «как поскорее найти инвестора?», что по существу должно восприниматься так: как найти инвестора раньше, чем вы закроете компанию из-за того, что вам нечем платить зарплаты, оплачивать аренду офиса, серверов и всего остального. Повторюсь, чтобы всего этого не произошло, ищите своего «правильного» инвестора, это сократит время на поиски и убережет от контактов с людьми, которые скорее навредят вашей компании своими деньгами. Итак, ответ на вопрос «Как быстро найти инвестора?» звучит так: «Ищите правильного инвестора».
Кто такой «правильный» инвестор?
Чтобы определиться с портретом нужного нам инвестора, надо понимать, что инвестор и сам ищет стартапы — это его работа, его бизнес. Именно этот факт и надо использовать. Во взаимоотношениях инвестора и стартапа есть два охотника и две добычи, оба играют обе эти роли. Тот, кто осознал это, становится охотником. Для подготовки к охоте надо выполнить 3 несложных упражнения
Изучить повадки жертвы
Чтобы определиться, где водится зверь, на которого вы охотитесь, надо знать его повадки. Грамотный, а мы ищем именно такого, инвестор четко осознает, какие проекты ему нужны, в какой области он эксперт и где может помочь портфельному проекту. Опытные инвесторы имеют довольно легко поддающийся описанию профиль. Это самое описание профиля инвестора легко раздобыть, например заглянув в crunchbase.com или на другие подобные ресурсы. Делать это обязательно, 1 час, проведённый на этой площадке поможет понять, какие бывают инвесторы и как их классифицировать. Тут вы узнаете, в какие компании они инвестируют:
- отрасли экономики, технологии, бизнес-модели, интересные инвестору
- географию целевых рынков портфельных компаний
- стадию жизни стартапов, которым отдается предпочтение
- чек, с которым инвестор чаще всего или в среднем заходит в сделку.
Все это и есть описание вашего потенциального инвестора. Например, инвестор инвестирует преимущественно в компании на Раунде А, его средний чек 1 миллион долларов, половина компаний в его портфеле — это компании, которые разрабатывают маркетплейсы в сегменте Travel, отдает предпочтение стартапам, использующим в работе технологии Big Data. Вместо примера предлагаю задуматься, обратит ли такой инвестор на компанию, которая делает, скажем синтетические алмазы.
Камуфляж
В отличии от стартапов, инвестор всегда осознает, что он охотник и, соответственно, охотится за стартапами. Как узнать, за какими именно стартапами охотится конкретный инвестор, мы только что узнали. Теперь давайте замаскируемся — пусть он думает, что это он охотник, а вы дичь. Нетрудно догадаться, что для успеха у конкретного инвестора ваша компания должна соответствовать его профилю инвестирования. Опишите свой стартап, как минимум по таким критериям:
- стадия или этап развития компании. Имеется в виду Pre-Seed, Seed, Round A, B и так далее. По факту речь о раунде инвестирования.
- ваша ключевая технология, индустрия или отрасль экономики, бизнес-модель (текущая или предполагаемая), например, искусственный интеллект / распознавание изображений, экология, B2G. Это выдуманный пример для компании, которая распознает изображения спутниковых снимков, выявляя области для лесовосстановления и лесозаготовки, свой сервис компания продает государственным органам, ответственным за лесопользование и предприятиям лесной отрасли.
- география целевого рынка, например, Канада и США. То есть неважно, что у вас распределенная команда, члены которой сидят по домам в Ярославле, Минске и Харькове. Вернее, это важно, но говорит о том, что вы — молодец и находите дешевые ресурсы для разработки, но важнее тут именно география вашего рынка, поскольку это говорит о потенциале масштабирования будущих продаж.
- Сколько денег вам нужно в этом раунде.
Речь, естественно, идёт о достоверной информации. На этом этапе наша цель занять понятное место в системе координат инвестора, стать заметными для него, соответствовать его критериям отбора.
Наметить жертву
Подобрать под получившееся описание своей компании (см. п.2) максимально соответствующий по профилю инвестирования (см. п.1), а значит и подходящего именно вам инвестора. Очевидно, что тот инвестор, чей инвестиционный профиль наиболее подходит к описанию вашего проекта и будет самым подходящим для вас в текущий момент.
В качестве примера предлагаю обратиться к уже описанным профилям инвестора и компании из пунктов 1 и 2 выше. Приведенные примеры, очевидно, могут служить образцом бесполезной траты времени на отправку инвест-презентаций компанией из пункта 2 инвестору из пункта 1.
Немного о smart money
Правильным инвестором может оказаться и ангел, и фонд, и акселератор, а может и такой невиданный зверь, как family office, но важно понимать, сейчас это тот инвестор, который лучше всего умеет работать с такими компаниями, как ваша и сможет максимально эффективно вам помогать, задействуя свою экспертизу и сеть контактов в отрасли. Это те самые smart money, о которых часто пишут, но не объясняют как и где их найти.
Теперь пора?
Давайте подведем промежуточный итог:
- Чтобы поскорее найти инвестора — ищите «правильного» инвестора
- Правильный инвестор — этот тот инвестор, который действительно инвестор и подходит вашей компании на данном этапе.
- Чтобы понять, кто подходит вашей компании, опишите свою компанию с помощью критериев, которыми описывают инвестиционный профиль инвестора.
- Далее ищите инвестора именно с похожим инвестиционным профилем или хотя бы с похожими компаниями в портфеле.
- Теперь на тех же crunchbase или angellist просто отбираем подходящих инвесторов.
Теперь вы знаете, на кого охотитесь и где искать вашу добычу. У вас есть имена и координаты интересных вам персон. Все, что будет дальше — просто дело техники, впрочем, как и все, что мы проделали до этого момента.
Чем лучше вы будете знать своего инвестора, тем проще его заполучить.
Последние приготовления перед охотой
Вопрос «когда пора искать инвестора?» мы уже поднимали, посмотрим на него под другим углом.
- Мы выучили домашнее задание, то есть подготовили Pitch deck и заучили elevator pitch, даже потренировались с друзьями и посмотрели, как это делают люди, например на VC Кухне.
- Мы знаем, кто наш правильный инвестор, включая его имя, фамилию, профиль в LinkedIn или на angel.co. Фактически, мы знаем или можем узнать про этого человека почти все — интернет все-таки.
Готово почти все. Не забываем, что мы ищем вменяемого, умного, хитрого, вдумчивого инвестора. Все эти качества в будущем должны работать на вас и ваш проект. Такой хитрый зверь обязательно, заинтересовавшись, будет вас проверять. Надо подготовиться. Наведите порядок в ваших соцсетях, особенно в самых популярных, или в тех, где сам инвестор присутствует. Как правило, мы охотимся на пару десятков конкретных человек, поэтому красоту стоит навести везде. Есть также смысл завести аккаунты для себя и своего стартапа в LinkedIn и angel.co. Не забудьте сделать нормальный хотя бы лэндинг с описанием проекта, его миссии, команды, вашей экспертизы. Все должно вызывать доверие к вам, вашей команде, ее достижениям и самому стартапу. Считайте, что это сачок, которым вы захватите пойманную рыбку.
Готов ко встрече с инвестором?
Обязательная программа выполнена. Теперь мы знаем, как подготовиться, как распознать правильного инвестора и где его искать. Что дальше? Дальше надо отобрать подходящих кандидатов на звание вашего инвестора. Их с учетом наших требований наберется не так уж и много, а если вы захотите, например, чтобы город, где расположена штаб-квартира интересного вам фонда располагался там же, где вы живете, то таких наберется и того меньше. В любом случае, теперь нет необходимости полагаться на закон больших чисел. Еще бы, ведь все, кому вы будете писать работают именно с такими стартапами, как ваш.
Предположим, у вас набралось два десятка фамилий, кому вы хотите написать или пообщаться. Не торопитесь, вы славно потрудились, чтобы все испортить на последнем этапе — это всегда успеется.
Фандрайзинг и кайтсерфинг, где связь!
Тут хочу привести пример основательницы Canva Мелани Перкинс. После сотен отказов от инвесторов и потраченных на эти отказы месяцев в Silicon Valley, девушка изменила подход к фандрайзингу. Один из ее целевых инвесторов Билл Тай был большим фанатом кайтсерфинга. И Мелани освоила этот самый кайтсерфинг, покорила волны и ветер, как говорят любители этого экстремального развлечения, чтобы завладеть вниманием инвестора и ей это удалось. Она не только показала и рассказала Биллу о своей компании, но и получила от него приглашение на MaiTai Maui, это эксклюзивное мероприятие, которое проводил Билл Тай для игроков венчурной индустрии. Одной из частей программы мероприятия было соревнование по кайтсерфингу, а другое — возможность показать сервис Canva — еще нескольким инвесторам, но уже с рекомендациями Билла, а это уже совсем другое дело! Итогом стало закрытие Seed раунда и привлечение 3 миллионов долларов от инвесторов, в числе которых был и Билл Тай. Ради интереса предлагаю вам немедленно нагуглить, какова оценка Canva сейчас.
Максимальная персонализация
Это то, к чему я призываю вас. Неважно, любит ли ваш потенциальный инвестор спагетти или играть в гольф, покорял ли он Южный полюс по маршруту капитана Скотта или предпочитает проводить время с сигарой в загородном клубе. Все это вы можете про него узнать просто из соцсетей, скорее всего, вы уже знакомы через пару рукопожатий. Но ответьте себе на вопрос, на что вы готовы, чтобы дать вашему стартапу шанс сделать мир немного лучше?
Нет нужды прыгать с парашютом и тем более без него, просто, когда пишите холодное письмо инвестору, обратитесь к нему по имени и укажите, что причина, по которой вы пишете именно ему — это тот факт, что вы можете быть очень полезны друг другу. Если вы, как бы случайно, окажетесь на вечеринке гончаров, коими вы оба являетесь или успели стать только вчера, то у вас будет нечто большее, чем 3 минуты его рассеянного внимания. Вы получите собеседника с родственными взглядами и совершенно иным уровнем эмпатии в отношении вас. Пользуйтесь этим.
Что в итоге
Вернемся к Google, нет смысла напоминать, что капитализация этой компании превышает 1 триллион долларов. Но к тому чеку, о котором мы говорили в начале, основателей привела работа по подбору правильных кандидатов в инвесторы. И в начале они пришли к профессору Стэнфорда, где учились. Пришли, по официальной версии, за советом. Но мы-то с вами теперь знаем: кайтсерфинг, гончары и т.д. Так профессор Стэнфорда Дэвид Черитон стал первым инвестором Google, а затем свел их с тем самым Энди Бехтольшаймом, с которым они якобы случайно встретились в лифте.
Как стартапы ищут бизнес-ангелов и зачем инвесторы рискуют своими деньгами. Отвечаем на базовые вопросы про инвестиции
Если предприниматель хочет получить от инвестора только деньги, ему будет сложно выстроить в компании такую структуру, в которой инвестор сможет влиять на развитие бизнеса, а обычно инвестору это интересно и с точки зрения риск-менеджмента, и с точки зрения бизнес-девелопмента.
Главное, что инвестор дает компаниям, — использование своих связей и возможностей для дальнейшего развития бизнеса. Важно, что успех может быть только общим и венчурный инвестор заинтересован помогать стартапу, ведь это единственная возможность вернуть деньги и заработать.
Ольга Зиновьева, основательница Elementaree
По опыту Elementaree, классно, когда между основателем и бизнес-ангелом организуется менторство. Инвесторы за свою карьеру видели много проектов и так могут передать свой опыт. Вторая вещь, с которой может помочь фонд, — познакомить с другими инвесторами. Так, Skolkovo Ventures, которые были первыми инвесторами Elementaree, помогли найти двух других ключевых инвесторов, в том числе «Дамате». И последнее, что стартап может взять от фонда, — это кросс-опыление, когда разные проекты из портфеля фонда сотрудничают между собой. Сейчас инвестором Elementaree стал РФПИ и стартап изучает их другие проекты для партнёрства.
Алексей Владимиров, директор по стратегии VIST Group с 2014 по 2020 гг.
Кроме нетворкинга и технологических компетенций, фонд может привнести в стартап необходимое корпоративное управление. Часто основатель и команда стартапа слишком увлечены идеей и не обращают внимание на отладку структуры и внутренних процессов. Сотрудничество с фондом помогает навести в них порядок.
Как должна выглядеть идеальная презентация?
Ольга Зиновьева, основательница Elementaree
Хорошо иметь возможность рассказать историю про свой проект без слайдов, объяснить, в чем фишка и почему этот проект взорвёт рынок в ближайшее время. По опыту Elementaree, человеческий рассказ работает лучше всего. Но с фондами немного сложнее, потому что бизнес-ангел сам принимает решения, а тут много этапов и на каких-то уровнях подойдёт рассказ, а на каких-то — сухие презентации с цифрами.
Алексей Владимиров, директор по стратегии VIST Group с 2014 по 2020 гг.
Как и где получить инвестиции в стартап — рассказывают эксперты
Существует 2 очевидных способа привлечения денег: кредиты и инвесторы. По сравнению с долей инвестора, кредит обходится дешевле: процент небольшой, и долг вы через какое-то время закроете — а инвестору будете платить всегда. С другой стороны, вы не обязаны возвращать ему инвестиции — он получает только процент от прибыли.
Где искать инвестора?
Ваши родственники и близкие друзья
Нельзя исключать этот вариант. И продавать им проект нужно точно также, как и обычному инвестору: тотальная подготовка, презентация, заключение договора. Не надейтесь, что они вложат свои деньги только потому, что хорошо вас знают.
Ваша записная книжка
У любого человека сотни контактов в телефоне. Среди них есть как потенциальные инвесторы, так и те, кто может познакомить вас с ними. Не забывайте также про старых клиентов и поставщиков.
Друзья в социальных сетях
Здесь сотни или тысячи контактов. Вам не нужно просить у них деньги. Звоните и пишите по специальной технике — «Посоветоваться». Пример:
Привет, Алексей!
Хочу посоветоваться. Я сейчас открываю бизнес по франшизе и ищу инвестора. Риски минимальны, все уже очень хорошо проработано и готово к запуску. Можно зарабатывать от 30% годовых.
Может, у тебя есть знакомые, которым это будет интересно?
Топ-менеджеры и владельцы компаний
В России много топ-менеджеров, и многие из них зарабатывают более 300-500 тысяч в месяц, а то и больше миллиона. Многие из них стремятся создать себе подушку безопасности, поэтому ищут ниши для пассивного дохода.
Также многие владельцы малого и среднего бизнеса ищут новые направления, заскучали в своей нише и хотят чего-то нового.
Ищите их в социальных сетях: инстаграм, фейсбук, одноклассники, вконтакте. Составьте короткий хороший питч и пишите всем, кого найдете, с предложением о встрече или созвоне. Письмо должно быть коротким и емким. Пример:
Добрый день, Александр.
Я нашел ваш профиль в группе Альфа-Банка. Меня зовут Сергей Дегтярев, я из Москвы. Сейчас я запускаю бизнес в сфере IT в Новосибирске. Это бизнес, который успешно работает уже в 90 городах России и СНГ, но его еще нет в нашем городе.
Я ищу инвестора для развития этого проекта. Доходность для инвестора — от 50% годовых. Это действительно стоящий проект, на который следует обратить внимание. Уделите мне 10 минут по телефону, и я расскажу подробнее.
Также можно прийти в офис, например, под видом клиента и узнать, где кабинет руководителя. Включайте фантазию. Как можно больше встречайтесь и общайтесь с топами и предпринимателями по технике «Посоветоваться» и вас рано или поздно познакомят с нужным человеком.
Инвесторы
Люди, которые целенаправленно ищут бизнесы для вложения денег, тоже существуют в социальных сетях, кроме того их можно встретить, посещая инвестиционные мероприятия, инвестиционные клубы, сообщества бизнес-ангелов, небольшие инвестиционные фонды.
Можно даже разместить объявления на Авито и подобных сервисах. Среди наших партнеров есть те, кто нашел инвесторов именно там.
Краудфандинговые и инвестиционные площадки
На таких площадках как Boomstarter, Planeta, Kickstarter обычные люди скидываются небольшими суммами на интересные проекты. Это не инвесторы: вместо доли в бизнесе они получают от вас бесплатные товары или услуги.
На инвестиционных площадках, таких как StartTrack, люди объединяются, чтобы стать реальными инвесторами проекта. Если вы сделаете сильный питч, то есть шанс получить средства на запуск таким образом.
Как привлечь инвесторов?
Опытные инвесторы сначала выбирают людей, в которых будут вкладывать деньги. На проект они смотрят только во вторую очередь. Отсюда основные правила при поиске инвестора:
Внешний вид
Первое впечатление можно произвести только один раз, поэтому оденьтесь соответствующе. В костюме с галстуком можно пойти в инвестиционный фонд или в компанию с деловым дресс-кодом, но на встречу в более неформальной обстановке нет смысла одеваться в костюм: нужно всего лишь не вызвать отталкивающего впечатления.
Тотальная уверенность
Чтобы придерживаться этого правила, не придавайте каждой встрече слишком большой вес. Инвесторов много, а это только один из них. Просто сделайте все от вас зависящее наилучшим образом.
Знайте хорошо свой продукт
Принесите с собой наглядные материалы — очень короткие и понятные презентацию и финмодель. Ваш питч должен передать инвестору:
- суть продукта;
- почему вы хотите заниматься именно им;
- чем продукт лучше остальных;
- почему нужно вкладываться именно в эту нишу;
- почему этот бизнес просуществует много лет;
- какие у него перспективы;
- сколько заработает инвестор.
Подготовьтесь ко встрече
Подготовьте вопросы к инвестору и узнайте как можно лучше этого человека из открытых источников. Убедитесь что хотите делать вместе с ним бизнес. Узнайте, где он работал, чем конкретно занимался, какие бизнесы строил, почему ушел из них.
Сделайте предварительные шаги по проекту
Заключенные договора, выбранные локации, собранная команда — лучше, чем просто идея: они подтвердят серьезность ваших намерений.
Слушайте интуицию
Ваша задача не только убедить инвестора вложить в вас деньги, но и понять: хотите ли вы работать с этим человеком? Задавайте вопросы, поймите его ценности и цели. Узнайте, почему он согласился на встречу и что его заинтересовало? Инвестировал ли он раньше и успешно ли? Какие у него отношения с партнерами?
Слушайте свою интуицию и не начинайте работу с теми, в ком возникают сомнения. Искать партнера по бизнесу — все равно что заключать брак. Вы ведь не будете делать предложение руки и сердца тому, в ком не уверены?
Не соглашайтесь на невыгодные условия
Условия предлагаете вы, инвестора выбираете вы. Даже если инвестор говорит, что будет с вами работать только на своих условиях — это может быть только началом переговоров.
Не гоните лошадей
Не торопите инвестора. Возможно, он слышит о вас и о проекте впервые, ему нужно во всем разобраться. Дайте ему время подумать, разобраться, оценить все детали. Не торопите инвестора и ни в коем случае.
Ваша цель на встречу: «продать» себя, проект, цифры и назначить следующую встречу. Уловите все вопросы и сомнения, чтобы подготовить ответы на них ко следующей встрече.
Как работать с инвесторами на ваших условиях
Самые популярные варианты в случае микробизнеса: либо инвестор выдает вам займ, либо он покупает долю в бизнесе и становится совладельцем.
Займ
Здесь можно договориться на 20-50% годовых. Если у вас есть ликвидное обеспечение (недвижимость, автомобиль) и его стоимость выше займа, то деньги можно получить под небольшой процент. Займ оформляется договором займа. По сути, инвестор, который дает вам займ — является кредитором.
Доля в бизнесе
Размер доли нужно рассчитывать с точки зрения потенциальной доходности. Она должна быть от 50% годовых, т.е. инвестор должен вернуть свои деньги за 2 года или быстрее. Возможен вариант, когда инвестор получает больший процент до возврата своих вложений, а затем процент снижается. Например, сначала 30%, а после возврата вложений — 15%.
Я рекомендую входить в партнерство с инвестором, отдавая ему долю до 50% и хотя бы частично вкладываться в проект своими деньгами, чтобы быть собственником бизнеса. Доля в бизнесе официально оформляется созданием ООО с соответствующими долями учредителей, либо инвестиционным договором. И главное: если вы идете по варианту доли в бизнесе, ни в коему случае не берите на себя обязательство вернуть деньги.
Напоследок история
На выставке франшиз в Париже мы познакомились с парнем по имени Джамбулат. Простой парень из Ингушетии, владеющий бургерной в центре Парижа. Я спросил у него: «Откуда у ингуша из простой семьи бургерная в Париже?» Он ответил, что у него даже близко не было денег на ресторан, но была гипотеза, что у владельцев помещений в 200 квадратных метров в центре Парижа также есть деньги, чтобы инвестировать в его бизнес. Тогда он начал ходить по владельцам помещений, подходящих под бургерную, и предлагать им стать инвесторами. Гипотеза сработала. Он обошел 200 владельцев помещений, и 1 из них согласился. Отсутствие денег, опыта в бизнесе и других вещей можно компенсировать количеством попыток.
Технологические стартапы бьют рекорды в 2020 году
В конце ноября – начале декабря было опубликовано несколько крупных отчетов о состоянии венчурных инвестиций в США и Европе. Совместный отчет PricewaterhouseCoopers и CB Insights содержит информацию в основном об инвестициях в американские стартапы, подавляющее большинство которых являются технологическими компаниями. В III квартале 2020 г. они привлекли $36,5 млрд, что на 30% больше, чем в предыдущий квартал, и на 22% больше, чем в аналогичный период прошлого года. Это второй по величине квартальный показатель в истории (абсолютный рекорд был поставлен в IV квартале 2018 г., $40,5 млрд). Общий объем инвестиций в 2020 г. пока составляет $92 млрд, но к концу года вполне может побить абсолютный рекорд в $121 млрд, установленный в 2018 г. Аналитическое агентство Pitchbook отмечает, что в уходящем году в США было 223 раунда финансирования на сумму, превышающую $100 млн. А по данным Renaissance Capital, в III квартале 2020 г. в стране было проведено 81 IPO, в которых стартапы привлекли $28,5 млрд. Это рекордный квартальный показатель с 2000 г.
По другую сторону Атлантики цифры меньше, но тоже рекордные. В опубликованном 8 декабря ежегодном отчете венчурной компании Atomico о состоянии европейского технологического сектора говорится о поставленном в сентябре абсолютном рекорде в $5 млрд инвестиций в стартапы и прогнозе в $41 млрд в целом за 2020 г., что примерно на $500 млн больше, чем в 2019 г. В отчете также отмечается увеличение количества крупных раундов финансирования ($100–250 млн). Кроме того, в 2020 г. 19% раундов привлекли по меньшей мере одного американского инвестора, тогда как в прошлом году таких было только 16%.
Как сообщает The New York Times, бум инвестиций в технологический сектор связан не только с ростом спроса на цифровые продукты и услуги во время пандемии. Низкие процентные ставки заставляют инвесторов искать прибыль во все более рискованных активах. Растущие фондовые рынки делают привлекательным проведение IPO. Сделки по слиянию и поглощению в секторе набирают обороты. Даже биткойн ставит новые рекорды стоимости. «Мир недооценил, насколько большой может стать и без того не маленькая индустрия технологий, – говорит Розанна Винчек, инвестор Renegade Partners. – Но все больше людей осознают это».
В начале 2020 г. лондонский стартап Hopin, разрабатывающий платформу для проведения виртуальных мероприятий, имел штат в семь сотрудников и оценку в $38 млн, причем руководство не собиралось привлекать дополнительное финансирование. Но инвесторы сами пришли с предложениями. В июне Hopin получил $40 млн от венчурных фирм Accel и IVP. А в ноябре стартап без всяких формальностей вроде презентации привлек еще $125 млн при оценке в $2,1 млрд, что в 77 раз больше, чем год назад. И руководство утверждает, что предложения продолжают поступать буквально ежедневно.
Это типичный пример развития технологического стартапа в 2020 г. Как отмечают специалисты, обычно частные стартапы привлекают финансирование каждые 12–18 месяцев, но сейчас это происходит каждые 3–6 месяцев. И венчурные инвесторы еще и соревнуются друг с другом за право участия в раунде. Некоторые стартапы проводят раунды один за другим, наращивая свою оценку: мессенджер Discord провел раунд в июне при оценке в $3,5 млрд, но инвесторы пожелали немедленно вложить в компанию еще денег и теперь Discord проводит раунд при оценке в $7 млрд.
«Я не видел ничего подобного более 20 лет, – заявил The New York Times инвестор венчурной фирмы Founder Collective Эрик Пейли. – Вечеринка такая же громкая, напитки так же льются рекой, как во времена доткомовского бума, с той лишь разницей, что мы все пьем дома в одиночестве».
10 критериев, чтобы получить инвестиции в США
Как оценить стартап и на что стоит обращать внимание
За год проживания в Сан-Франциско и фандрейзинга для своего стартапа я выделила 10 критериев, по которым инвесторы оценивают выгоду вложений в проект. Каждый из них имеет разную степень важности и условно оценивается от 5 до 20 баллов. Любой владелец маркетплейса может проверить свой проект, выставить оценку по каждому критерию и подсчитать результат стартапа в целом.
Идеальное выполнение всех критериев даст максимальную оценку 100 баллов. Поговорим о каждом из них отдельно.
1. Рынок
Инвестор ожидает от владельца маркетплейса наличия рынка и понимания вами, как фаундера, этого рынка. Главный показатель его существования — количество пользователей, на которых ориентируется СЕО. Если ваш рынок меньше чем 10-20 миллионов пользователей — инвестору будет неинтересно.
Для компании Aware оценка общего рынка в пользователях составляет 25 миллионов. Это люди, которые практиковали йогу в США в 2015 году. Вам стоит определиться, какой размер вашего рынка сейчас и каким он будет, например, через 5 лет, когда вы будете планировать любого рода экзит, либо transition, либо IPO.
2. «Горячесть» ниши
Инвесторы Долины фокусируются на «горячих» стартапах. К примеру, это может быть on-demand economy или sharing economy стартап. Проект e-commerce, напротив, инвесторам в Долине не интересен. Это уже проверенный рынок с понятными цифрами, где много конкурентов.
Сан-Франциско и Долина — это территория будущего, откуда выходит очень много трендов, из них большинство умирают, не доходя до всего мира. Они не проходят проверку реальным миром, за пределами пузыря.
Когда произошла неофициальная утечка данных о доходах и показателях роста Uber, все инвесторы, которые не успели войти в раунд, начали инвестировать в стартапы, делающие on-demand маркетплейсы.
Почувствовать стартап или нишу, которые будут в тренде в Калифорнии, не находясь там, на мой взгляд, нереально. То, о чем пишет TechCrunch, в Долине знают на 2 месяца раньше.
3. Звездная команда
Гореть идеей своего проекта в Долине хорошо, но недостаточно. В Сан-Франциско нужно, чтобы у вас в команде были люди с бизнес-образованием из Стенфорда, с техническим образованием из Массачусетского технологического университета и, желательно, чтобы они все имели PhD. Чем больше таких людей в команде, тем лучше. Даже консультация от вышеперечисленных лиц — уже плюс. Как и присутствие в компании людей, у которых ранее была компания и какие-то показатели. В Штатах сейчас очень большой тренд Diversitу, поэтому если вы идете в Долину и у вас нет MIT-специалиста, но есть фаундер-женщина — у вас также возрастает количество баллов.
Инвесторы ожидают от стартаперов в Долине полного участия: 20 часов в сутки, 7 дней в неделю — временная занятость даже не обсуждается. В противном случае, можно сразу снижать оценку критерия до 2-3 баллов из 20.
Американские стартапы, в основном, запускаются за свои деньги, начальный капитал у них свой. Это могут быть деньги, которые они сохранили с прошлой компании, залог из банка, либо известный всем FFF. В Украине первые деньги найти достаточно сложно, многие фаундеры начинают свой стартап, работая на какой-то постоянной работе.
Если вы делаете проект в Долине, от вас будут ожидать, что вы вложили свои деньги. Вы потратили их либо на разработку, либо на дизайн, либо на маркетинг. Хотя бы 10 тысяч долларов. Это базовая сумма, которую хотят услышать инвесторы. Если вы не вложили собсвенные деньги, как вы можете вообще просить деньги у других людей?
4. Финансовый прогноз
Оценка цифр и показателей компании в будущем. Сюда входит и понимание стоимости привлечения клиента в проект — customer acquisition cost (САС), и рассчет, сколько пользователь принесет доходов маркетплейсу. В Силиконовой долине стоимость привлечения одного b2b клиента примерно 2-5 тысяч долларов, а средний американский b2c mobile-пользователь будет стоить 30-40 долларов. Это примерные цифры, которые зависят от индустрии и конкурентности.
Когда я тестировала впервые, зарегистрированный пользователь в нише «медитация в Америке» стоил около 20 долларов. Сейчас на рынок вышло несколько компаний и цифры поднялись.
Ожидание того, что вы будете знать, сколько денег и на что, вам нужно будет в ближайшие пару лет. Более долгосрочные прогнозы неуместны, ведь компания меняет стратегии, меняется рынок и условия. Но нужно знать, когда деньги закончатся и понадобятся новые.
Точка безубыточности. Момент, когда доходы компании сошлись с расходами на отметке 0. Инвесторы хотят, чтобы вы выходили на break-even как можно раньше. Процесс можно ускорить, снизив расходы компании и фаундера в частности.
5. Показатели роста
Показатели роста проекта, которые СЕО готов предъявить инвесторам. Стандартная цифра еженедельного роста пользователей для Долины — не менее 5-7%.
Если у вас проект запустился месяц назад и демонстрирует нереальные показатели роста. Пускай у вас там 10-20-30-40-50 тысяч пользователей, но они у вас появились за месяц — ваш рост сильно идет вверх. Это явление носит название «хоккейная клюшка», и его очень любят инвесторы.
- Technological breakthrough (speed, AI, robots)
Технологический прорыв. Если у вас есть hardware, Internet of Things, AI (Artificial Intelligence), технология скорости загрузки видео или лайфстрима, но вы не знаете, как развить проект, — сделайте ставку на продаже этой технологии какой-то большой компании. Вы можете успешно запустить кампанию на Kickstarter и показать ее результаты. Если кампания пройдет успешно, это укажет, что продукт нужен покупателю и что у вас хорошая pr-команда.
6. Выручка
Если вы пока не получаете прибыль и ничего не продаете, а только подписываете клиентов и зарабатывать будете через год — оценка 0. Деньги, в первую очередь, получат те стартап-фаундеры, у которых уже будет определенная сумма продаж.
Если говорить о b2c стартапах, то у вас должно быть от 1 до 10 тысяч транзакций — минимум, на который будут смотреть на early stage. При учете того, что у вас хороший user base, 100 тысяч пользователей в месяц, и из них вам платит один — 10 тысяч в месяц. Если у вас не транзакционная бизнес-модель, то подставляйте ее по аналогии под эти показатели.
Больше подходит для hardware проектов. Как пример, Petcube, он шел в AC (Almaz Capital) на достаточно поздней стадии, и у них уже были милионные продажи в ритейле по Америке. Вам нужно показать хотя бы хорошие продажи на Кickstarter.
7. Своевременность
Это актуальность и высокая степень привлекательности вашего проекта в данный момент для инвесторов. Факторы, которые могут на это повлиять: наличие других инвесторов, освещение маркетплейса в прессе, timeline — четко указанное время релиза.
Не рекомендуется врать одним инвесторам о наличии других: венчурный рынок маленький и они все знакомы друг с другом.
По-поводу timeline — вы приходите к инвесторам и говорите: вот у нас такой Traction, такая команда и мы будем релизиться в следующем месяце. Можно пробовать на этом играть, потому что, после того как у вас вышел официальный релиз, вы получите еще больше Traction, еще больше денег — и оценка вашей компании будет выше. Соответственно, и условия, на которых могут зайти инвесторы, будут не такие выгодные, как сейчас. Можете это использовать, если вы точно понимаете, что будет происходить после релиза.
8. Юридическая документация
В Долине от вас будут ожидать, что вы понимаете, что такое корпорация и как ее открыть и, самое главное, — что вы уже подготовили базу для привлечения инвестиций. Для этого вам необходимо иметь term sheet (список условий сделки) и founders agreement (учредительный договор).
Хорошая, качественная юридическая кампания — еще один обязательный пункт. Потому что можно не заметить, не разобраться с большим количеством моментов и пунктов — и потерять все.
В финансовый план нужно обязательно внести пункт расходов на юриста. Минимум, который придется отдать за часовую консультацию независимого юриста в США, — 400 долларов. Юридические фирмы стоят от 600, а скорее 1000-1200 дол./час.
9. Be ProCEO
Этот пункт о ваших soft skills, о харизме. Есть много историй, когда фаундеры скидывают отличный питчдек, но инвестор не реагирует. А как только фаундер начинает общаться с инвестором, последний тут же готов дать деньги. Ваши личные навыки играют большую роль для привлечения инвестиций.
Это то, что вам нужно тренировать, если вы фаундер, который будет выходить на сцену и говорить о своей компании. На кошках, на бабушке, на маме, на инвесторах — используйте любую возможность запитчить ваш проект. Чем больше раз вы проговорите, тем больше раз вы убедитесь, в каком формате вас понимают.
Нужно дать «пощупать» то, что вы делаете. Если вы в закрытой beta-версии, у вас нет продукта или еще что-то — придумайте, как дать человеку ощущения того, что он воспользовался вашим продуктом. Дайте ему ощущение вашего pro-пользователя с upgrade аккаунта. Работайте над тем, как сделать демо (хорошая книга «Идеальный питч» Орена Клаффа). Вы должны знать, как презентовать вашу главную ценность, быть носителем своей культуры, ходячим демо.
Говоря о медитации, я в последнее время начала устраивать короткие сессии медитации, чтобы люди ощутили, что это такое.
10. Be in California
Для того, чтобы подняться в Долине, — нужно быть в Долине.
Если у вас разработчики где-то аутсайд, это сработает только для первого раунда. Ожидания направлены на то, что development — in house, в Америке. Это определяет качество коммуникации между фаундером и командой, качество контроля, легальность и пр. Если вы стартап, команда которого находится рядом, — это повышает шансы.
Негласное правило, о котором говорят во всех фондах: «Если ваш headquarters находится больше чем в 50 милях от нашего headquarters — нам неинтересно с вами говорить». Простота коммуникации внутри команды и инвестора с фаундером очень важны.
Стройте network там, где вы хотите находиться. Во время первого раунда вы выстраиваете рабочие связи, которые можете использовать в следующем раунде. Network ваших инвесторов — это тоже в чем-то ваш network. Фокусируя это все на одной территории, вам будет проще привлечь деньги и крупного клиента, если вы работаете b2b.
80 баллов из 100 — хороший шанс привлечь инвестиции
100 баллов — это максимум, который можно получить за выполнение всех критериев. Однако на практике достигнуть такого показателя практически нереально. Нормальными считаются показатели, начиная от 50 баллов.
Набрав больше 80, у вашего проекта очень хорошие шансы поднять деньги в Долине. Если у вас меньше 50 — усильте свою команду, traction и, соответственно, финальный прогноз, и только потом задумывайтесь над поездкой в Долину.
Как переехать в Штаты со своим стартапом
Если есть идея стартапа или уже готовый проект и уверенность в том, что он привлечет инвестиции в США, следующий этап — приготовления к поездке. Чтобы уехать в Америку со своим маркетплейсом, есть 2 реальных и работающих варианта:
- Поднять Traction в Украине и подать заявку в бизнес-акселератор. За 3-4 месяца в акселераторе можно пройти базовую подготовку, получить новые знания о продвижении проекта и завязать знакомства с инвесторами.
- Чемодан — вокзал — Штаты. Приехать в Америку и начать все с нуля. При этом какое-то время уйдет на адаптацию в новой стране. Есть первая трансформация — 3 месяца, вторая — полгода, третья — 10-11 месяцев. Ехать придется за собственные деньги.
Еще пара ненадежных вариантов, которые зависят, скорее, от везения, а не от личных рассчетов:
- Первый вариант — привлечь деньги на ивентах.
Такие истории бывают. Есть фаундеры, которые приехали на конференцию, запичили свой стартап, выиграли грант, нашли инвестора. Но, скорее всего, у них по карме уже было 80-100, они уже были готовы.
В большинстве случаев — это только потеря денег и времени. На ивенты и конференции лучше всего ходить спикером или в случае, если назначена встреча со своими инвесторами и партнерами.
- Второй вариант — поиск «холодных» инвесторов.
В основном, такие ангелы ищут либо выгодные условия, либо «покупают» стартап ради команды.
Владельцу маркетплейса, который хочет найти инвестиции в Америке, настоятельно не рекомендуется писать непрофильным инвесторам. В проект нужно вовлекать людей, которым интересна та ниша и сфера, где вы работаете, и у которых есть личный бизнес-интерес непосредственно в вашей компании. Говоря о Силиконовой долине, инвесторов здесь много, и найти необходимых — вопрос времени, усилия и усидчивости.
Статья написана при поддержке Креативного пространства «Часопыс»
Preview photo: garagestock / Depositphotos.com
Header photo: Vacclav / Depositphotos.com
А нужен ли вам инвестор для стартапа?
Когда вы беретесь за создание проекта всей вашей жизни (или как минимум такого, который не собираетесь продавать в течение года), об инвестициях стоит забыть на очень долгое время. Как российские, так и западные инвесторы уверяют: чем дольше компания сможет продержаться на плаву без внешних вливаний, тем лучше.
Во-первых, основатель проекта сможет изменять стратегию развития стартапа без необходимости готовить отчеты и презентации для инвесторов. Во-вторых, не будет страха, что инвестор продаст свою долю другим либо пожелает выйти из проекта и потребует выкупа акций. В-третьих, это покажет возможность проекта существовать без внешних вливаний и в будущем будет выше оценено инвесторами. В-четвертых, основатель стартапа будет его единственным владельцем. А это дорогого стоит.
Этап, когда стартап живет на свои деньги и не привлекает инвестиции, называют в профессиональной среде bootstrapped. Его часто используют вместо инвестиций класса Pre-seed, когда деньги на развитие стартапер берет из своего кармана, а не у частного инвестора или у акселератора, которым необходимо отдавать несколько процентов проекта.
Без внешних инвестиций
Выше мы вкратце рассказали о причинах, когда от инвестиций можно некоторое время отказываться. Между тем мало кто воспринимает эти причины серьезно. Дело в том, что каждый стартап базируется на идее его основателя. Потом появляется желание что-то сделать или изменить. В итоге, когда собирается команда и все начинают «креативить», может возникнуть мысль, что первоначальная идея – это чушь и нужно менять абсолютно все. Такое может происходить несколько раз, пока идея не найдет себя и не будет реализована. Это как с Instagram, который первоначально задумывался совсем не как социальная сеть для фотографий.
Все это – тестирование гипотез, путей развития, стратегий. Оно занимает время, но при этом может существовать без огромных капиталовложений. Особенно если команда состоит всего из нескольких человек, не требует офиса и огромных ресурсов на развитие. В России инвесторы не хотят ждать возврата вложенных средств в течение пяти лет и требуют результата уже здесь и сейчас. Далеко не все фонды и в США готовы ждать несколько лет возвращения своих вложений и меть дело со стартапами, которые себя даже не нашли.
Зачем нужны инвестиции
Хороший стартап не сможет долго прожить без инвестиций. Для этого есть несколько вполне рациональных причин.
Развитие. Многие стартапы берут деньги именно для того, чтобы открыть несколько офисов по всему миру и проводить агрессивный захват рынка. К примеру, когда Airbnb или Uber привлекали новые раунды инвестиций, деньги шли на открытие представительств в ряде стран и работу на локальных рынках. Деньги расходуются на наем персонала, маркетинг, рекламу. Это необходимо, поскольку расти на свои средства непросто и денег может попросту не хватать на все необходимые траты. Выход на новые рынки требует много сил и затрат.
Персонал. Для стремительного развития стартапа и компании нужны люди с опытом. Зачастую основатели стартапов относятся к этому адекватно и готовы выкладывать крупные суммы компенсации именитым топ-менеджерам за их работу. Отличный пример – Эрик Шмидт, который занял пост CEO Google вместо молодых Ларри Пейджа и Сергея Брина. В крупные стартапы нанимают маркетологов с опытом, персонал, который работает с прессой, внешней аудиторией, а также разработчиков. Не стоит думать, что стартап сможет выжить за счет одних лишь студентов и фрилансеров: если проект вышел за пределы комнаты в квартире и чата в Skype, правильные люди смогут серьезно повлиять на качественный рост.
Конкуренты. Каждый год Coca-Cola тратит несколько миллиардов долларов на маркетинг. И все для того, чтобы ее не обошла Pepsi. На каждом рынке есть большая конкуренция, и даже стартап, который предоставляет уникальные услуги, не сможет оставаться таковым долго. Отличный пример показан в сериале «Кремниевая долина», где идею простого парня начала копировать крупная корпорация с огромными ресурсами. Реальная жизнь ничем не отличается. Дополнительные денежные ресурсы позволяют обойти конкурента и по скорости разработки нового продукта, и по маркетингу.
Наставники. Зачастую инвестиции – это не только деньги, но и огромные ресурсы инвестора. Ангелы, фонды – все они обладают не только деньгами, но и знаниями, знакомствами, опытом. Все это стартапер может использовать для своего проекта. Например, все, кто попадают под влияние Пола Грэма из Y Combinator, уверяют: человек дает множество отличных советов, и даже часовая прогулка с ним может повлиять на дальнейшее развитие всего проекта.
Кто может обойтись без инвестиций
Зачастую это стартапы, которые живут одним или несколькими простыми проектами. К примеру, компания Mac Paw представляет несколько приложений для Mac, среди которых самым популярным является Clean My Mac. Приложение настолько мощное, что продает само себя – не нужно много денег на рекламу, как и ресурсов для создания проекта. Сегодня штат Mac Paw не превышает нескольких десятков человек, а внешние инвестиции им просто ни к чему. Такая же ситуация у многих разработчиков, которые живут одним или несколькими проектами, дохода от которых хватает для самостоятельного существования и развития.
Практически никогда не привлекают инвестиции и локальные стартапы, которые не будут выходить на новые рынки. Им агрессивный маркетинг с топ-менеджером из другой страны может лишь навредить. К примеру, без внешних денег обычно хорошо обходятся маленькие бренды одежды, заведения. Вывод простой: деньги нужно брать тогда, когда в них есть необходимость. В противном случае они уйдут на то, в чем нет необходимости.
8 типов инвесторов для стартапов
Какие типы инвесторов существуют для финансирования вашего стартапа?
Есть несколько типов инвесторов, от которых можно привлекать средства. Итак, чем они отличаются? Что может быть хорошим совпадением и когда?
Ниже приведен список различных типов инвесторов, к которым вы можете обратиться для своего стартапа. Как только вы узнаете, кого предлагать, вам нужно усовершенствовать презентацию, чтобы завершить раунд финансирования. Чтобы получить выигрышную колоду, взгляните на шаблон питча, созданный легендой Кремниевой долины Питером Тилем (см. Здесь), о котором я недавно рассказывал.Тиль был первым ангелом-инвестором в Facebook, чек на 500 тысяч долларов превратился в более чем 1 миллиард долларов наличными. Кроме того, я также предоставил комментарий к презентации от конкурента Uber, который собрал более 400 миллионов долларов (см. Здесь)
1) Друзья и семья
Первый тип инвесторов-предпринимателей, к которым следует обратиться с самого начала, — это друзья, семья и близкие личные контакты.
На данном этапе существует очень мало веских доказательств и доказательств, на которых можно основывать реальные инвестиции или финансирование.По сути, они вкладывают деньги в идею и, что более важно, в вас. Это люди, которые уже знают вас, любят вас, доверяют вам и верят в вас больше всего.
Этот тип инвестора не может обеспечить большие деньги. Это может быть от 1000 до 200000 долларов. Хотя, если вы не можете получить деньги от этой группы, другие инвесторы, вероятно, спросят себя, почему.
2) Банки и государственные учреждения
Это не настоящие инвесторы, как другие в этом списке, но они могут быть источниками капитала.Традиционные банки, как правило, не являются легким источником капитала для стартапов на ранних стадиях и малого бизнеса. Однако по мере того, как вы набираете обороты, они могут предлагать бизнес-кредитные карты, кредитные линии и ссуды для продажи.
Могут также существовать государственные программы, предусматривающие предоставление грантов на определенные типы проектов. Это не означает, что привлечь этот тип капитала будет легче, а ссуды требуют погашения, часто когда вам действительно нужно как можно больше ликвидности и резервов. Они не потребуют отказа от акционерного капитала вашей компании, но могут повлиять на вашу прибыльность, которая может проявиться, когда вы позже попытаетесь привлечь деньги у других инвесторов.
Следует отметить, что во многих случаях государственные программы имеют определенные ограничения и ограничения, которые могут быть обременительными для стартапов. Помня об этом, учредители должны очень внимательно рассмотреть, каковы эти ожидания.
3) Бизнес-ангелы
К профессиональным инвесторам-ангелам обычно обращаются, когда дело касается посевного раунда и не только. Они готовы финансировать меньшие операции, чем венчурные капиталисты, могут быть более гибкими в терминах и могут предложить большую ценность в виде мудрости и связей.
К инвесторам-ангеламможно обратиться напрямую через Интернет, на мероприятиях в прямом эфире и через презентации других основателей стартапов.
4) Ангельские группы
Группы ангелов увеличиваются. Они стали более популярными и организованными. Это группы бизнес-ангелов, которые объединяются, чтобы вкладывать средства в стартапы. Это позволяет им инвестировать с большей уверенностью, с большими размерами чеков и с меньшим риском.
5) Ускорители и инкубаторы
Эти средства, в конечном счете, могут стать воротами для самых разных инвесторов из этого списка. Если вы будете приняты в одну из этих программ, вы можете получить от 10 000 до 120 000 долларов в качестве начального капитала, чтобы развивать свою идею и набирать обороты, используя дополнительные знания и ресурсы. Если все идет хорошо, вы привлечете более крупных инвесторов и познакомитесь с источниками финансирования во время их демонстрационных дней, что поможет вам перейти на следующий уровень.Просто будьте готовы спешить, эти программы хотят ускорить ваш путь к следующему этапу.
6) Семейные офисы
Семейные офисы все больше привлекают преимущества инвестирования в стартапы. Однако, как отметили некоторые из наиболее успешных предпринимателей, которые стали гостями подкаста DealMakers, у семейных офисов в качестве инвесторов могут быть совершенно разные интересы и планы на игру. Каждый может быть очень разным.
Работа с ними может сильно отличаться в зависимости от того, кто управляет решениями и процессом. Налоги, долгосрочное инвестирование нескольких поколений, престиж и доход могут быть более важными для этих инвесторов, чем другие в этом списке, которые настаивают на более раннем выходе.
7) Фирмы венчурного капитала
Венчурные капиталисты — это святой Грааль инвесторов для предпринимателей, занимающихся сбором средств. У них самые большие чеки, большая сила для обеспечения успеха и завоевания доли рынка, а также большая сила, когда дело доходит до достижения большего доверия и видимости.
Все больше венчурных компаний изучают и принимают участие в предыдущих раундах финансирования. Хотя гораздо более вероятно, что эти инвесторы появятся и будут застрахованы в раундах сбора средств серий A, B и C, чем раньше.
Обратите внимание, что не все эти фирмы созданы равными. На наилучшее совпадение может повлиять местоположение, сроки их фондов, их интерес и опыт в определенной области, их способность помочь вам перейти на следующий этап и, конечно же, то, как они относятся к своим основателям.
8) Корпоративные инвесторы
Инвестиции в стартапы имеют множество преимуществ для крупных корпораций. В том числе поддержка их собственных показателей роста, диверсификация активов и выявление талантов и технологий, которые могут помочь им противостоять изменениям в отрасли и увеличить доходы и прибыль. У некоторых есть средства для инвестиций во внешние стартапы. Все больше запускают свои собственные программы акселераторов и инкубаторов и экосистемы для использования этих возможностей.
Эти инвесторы могут стать отличными союзниками в выводе вашего бизнеса на новый уровень. Хотя они могут быть совершенно разными, и к любой интеграции или сотрудничеству по каналам продаж, системам и клиентским базам нужно подходить осторожно и с большим терпением.
Предприниматели-основатели и корпоративные инвесторы часто имеют совершенно разные стили и взгляды. Чтобы отношения были приятными, жизненно важно научиться понимать друг друга и установить некоторые границы при входе.
Сводка
Как видно из этого списка, существует множество самых разных инвесторов для финансирования стартапов. Некоторые из них очень специализируются на этапах и раундах финансирования, в которые они будут инвестировать. Хотя эти линии все более размываются. Думайте об этом как о лестнице, а не о списке меню A или B.
По мере роста вашего стартапа различные источники капитала будут более выгодными и ценными для обеспечения следующего уровня роста.Понимание этих различий будет бесценным для эффективной кампании по сбору средств и нацеливания на правильных инвесторов при каждом сборе.
Бизнес-ангелы: что это такое?
Бизнес-ангелы — это состоятельные люди или группы, которые финансируют стартапы, как правило, в форме долевого финансирования. Эти богатые инвесторы могут помочь профинансировать основание новой компании или ускорить рост недавно основанного бизнеса.
Узнайте больше о том, что такое бизнес-ангелы, чем они отличаются от венчурных капиталистов и как бизнес может начать поиск такого инвестора.
Что такое бизнес-ангелы?
Бизнес-ангелы определяются своим богатством и готовностью инвестировать в стартап. Эти ангелы идут на риск в новом бизнесе, потому что они хотят получить высокую отдачу от своих инвестиций, поэтому они не будут довольствоваться медленным и устойчивым ростом — они хотят видеть стремительный рост капитала, который они приобретают.
Помимо этого, определение довольно расплывчатое и может применяться к широкому кругу людей. Бизнес-ангелы — неоднородная группа.
Некоторые ангелы являются частью ангельских инвестиционных групп, а некоторые действуют самостоятельно. Некоторые ангелы довольно хорошо осведомлены об инвестировании в частные компании, а другие летят без дела. Некоторые ангелы не просто хотят инвестировать в компанию, они хотят принимать активное участие в повседневных операциях. Другие не хотят играть в компании никакой роли, кроме как наблюдать за ростом их инвестиций.
Есть определенные типы малых предприятий, которые часто предпочитают бизнес-ангелы.Обычно это горячие, быстрорастущие отрасли, о которых много говорят в СМИ. Конечно, эти предпочтения меняются так же часто, как и тенденции, и более широкие экономические события также могут повлиять на отношение к бизнес-ангелам.
Бизнес-ангелы могут или не могут быть определены в качестве аккредитованных инвесторов Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Комиссия по ценным бумагам и биржам определяет аккредитованных инвесторов как инвесторов с годовым доходом не менее 200 000 долларов США или чистым капиталом в 1 миллион долларов США (не включая стоимость основного места жительства).Компаниям разрешается продавать акции аккредитованным инвесторам без принятия тех же нормативных мер, которые они должны были бы предпринять для продажи акций неаккредитованным инвесторам.
Как работает ангельское финансирование?
Когда ангел-инвестор находит бизнес, в котором он заинтересован (или наоборот), он начинает переговоры о том, сколько денег будет инвестировано и насколько велика доля в бизнесе, который его покупает.
Инвестиции бизнес-ангелов сопряжены с риском и, как таковые, обычно составляют относительно небольшую часть общего портфеля бизнес-ангелов.Если инвестиционный портфель ангельского инвестора составляет 1 миллион долларов, он может вложить только 100 000 долларов в бизнес-ангел — если это так.
Большинство бизнес-ангелов тщательно думают, прежде чем вкладывать средства. Они будут проводить комплексную проверку, запрашивая у предприятий подробные и надежные бизнес-планы. Они проведут конкурентный анализ, чтобы ознакомиться с отраслью. Им может потребоваться несколько встреч и несколько раундов презентаций от компаний, прежде чем они выйдут из чековой книжки.
В поисках бизнес-ангелов
Компании, ищущие бизнес-ангелов, могут начать поиск лично или онлайн. За определенную плату онлайн-сервисы, такие как Gust, предлагают связать начинающие компании с потенциальными инвесторами. Вы также можете обратиться к местным юристам, бухгалтерам и в отделения банков, чтобы узнать, знают ли они о каких-либо бизнес-ангелах в этом районе. Возможность лично встретиться с потенциальным инвестором может помочь вам начать лучше, чем просто отправка электронного письма.
Независимо от того, онлайн или лично, получение финансирования от бизнес-ангелов — сложный процесс.Шансы на успех очень велики. Однако, даже если вы не найдете бизнес-ангела, вы можете завязать ценные контакты или получить продуманный совет. Возможно, инвестору не понравился ваш текущий бизнес-план, но, возможно, вы сможете вернуться к нему с новой идеей через несколько лет. Вы должны рассматривать каждую презентацию как возможность научиться и получить опыт, а не как решающий момент на протяжении всей вашей профессиональной карьеры.
Бизнес-ангелы против венчурных капиталистов
| Бизнес-ангелы vs.Венчурные капиталисты | |
|---|---|
| Бизнес-ангелы | Венчурные капиталисты |
| Обычно физическое лицо | Обычно сотрудник фирмы |
| Инвестирует собственными деньгами | Инвестирует деньгами клиентов |
Бизнес-ангелы имеют некоторые общие черты с венчурными капиталистами. Они оба рискуют в новом бизнесе. Они оба ищут компании с потенциалом быстрого роста и хотят, чтобы их крупные инвестиции росли экспоненциально.
Однако, в отличие от инвесторов-ангелов, венчурные капиталисты не действуют индивидуально. Бизнес-ангелы иногда могут объединять свои деньги и принимать решения как группа, но венчурные капиталисты обычно являются сотрудниками венчурной компании. Сотрудники фирмы используют деньги клиентов для поиска инвестиционных возможностей.
Фирмы венчурного капитала могут иметь в своем распоряжении огромные суммы денег. Следовательно, финансирование от венчурных капиталистов может быть намного больше, чем у бизнес-ангела.
Ключевые выводы
- Бизнес-ангелы — это состоятельные люди, инвестирующие в новые бизнесы.
- Ангелы-инвесторы могут играть практическую роль в компании, предлагая советы и руководя процессом принятия решений, но они не всегда.
- Бизнес-ангелы отличаются от венчурных капиталистов, которые обычно являются сотрудниками крупной фирмы венчурного капитала.
9 сайтов ангелов для поиска инвесторов для вашего стартапа
Бизнес-ангелы очень выгодны для стартапов, которым нужен доступ к финансированию.
Бизнес-ангелы — это люди с высоким уровнем собственного капитала, которые могут предоставить стартапам значительный капитал. Этот капитал обычно предоставляется стартапам в обмен на долю в стартапе. В отличие от венчурных компаний, бизнес-ангелы не часто требуют немедленной отдачи и понимают, что превращение стартапа в прибыльный бизнес может занять много времени. Хотя бизнес-ангелы могут выбрать вариант инвестирования в любой период роста стартапа, они обычно предоставляют эти средства в течение предпосевного или посевного периодов финансирования.
Бизнес-ангелы очень выгодны для стартапов, которым нужен доступ к финансированию на ранних стадиях роста. Если вам еще предстоит разработать полнофункциональный продукт или вам необходимо провести обширное исследование рынка, средства, которые вы можете получить от бизнес-ангелов, могут помочь вам создать более безопасную базу для вашей компании. Этот тип финансирования обычно запрашивается после того, как вы исчерпали свои собственные средства и небольшие инвестиции, полученные от членов семьи и друзей.Поскольку бизнес-ангелы обычно получают долю в капитале стартапов, в которые они инвестируют, не будет никакого интереса, связанного с вложением.
Когда вы думаете о поиске финансирования у бизнес-ангелов, вы должны знать, как связаться с этими инвесторами. Лучший способ сделать это — подписаться на веб-сайты ангелов для инвесторов, которые могут быть заинтересованы в вашей компании. Ниже приводится подробный обзор девяти веб-сайтов ангелов, на которых вы можете следить, чтобы найти инвесторов для своего стартапа.
Следуя этим спискам бизнес-ангелов, вы можете узнать больше об инвесторах, о которых идет речь, прежде чем запрашивать финансирование у одного или нескольких из них. Проведение исследования прямо сейчас увеличит ваши шансы на получение финансирования, необходимого для развития вашего стартапа.
Сводка бизнес-ангелов
1. AngelList
Тысячи людей ежегодно покидают компании FAANG в поисках чего-то меньшего. Мы стали партнерами @TeamBlind, чтобы понять, почему.https://t.co/Q2q4TxBU25 pic.twitter.com/hmie2ZdEnl
— AngelList (@AngelList) 17 октября 2019 г.
AngelList — это веб-сайт, специально предназначенный для помощи технологическим стартапам в сборе средств, наборе членов команды и запуске своего бизнеса с помощью бизнес-ангелов. Людям легко найти работу в стартапе на этом веб-сайте и инвестировать в компании, которые им интересны, как только они присоединятся к AngelList, поэтому он очень популярен среди стартапов, которые хотят расти.Блог, который ведется на этом веб-сайте, посвящен инвестициям и бизнес-ангелам. Некоторые из тем, о которых написано в этом блоге, включают в себя, как создать удаленную команду, как включить разнообразие в процесс найма и какова важность гибкой методологии.
Если вы хотите подписаться на AngelList, их аккаунты в Facebook и Twitter очень активны с регулярными обновлениями, у последнего из которых более 320 000 подписчиков.
2. SeedInvest
.@misorobotics, роботы с искусственным интеллектом, которые эффективно и последовательно производят еду, в настоящее время принимает заказы на SeedInvest: https://t.co/QvIZq8l4tG https://t.co/IiKi2tZO1P #Robotics #EquityCrowdfunding
— SeedInvest (@SeedInvest) 7 ноября 2019 г.
SeedInvest — это веб-сайт ведущих бизнес-ангелов, специализирующийся на инвестициях в стартапы в сфере медицинских технологий. Это уникальная краудфандинговая платформа, которая привлекает инвестиции от людей, которые хотят инвестировать в стартапы на ранней стадии.Все стартапы проходят предварительную проверку перед открытием инвестиций через краудфандинг. Блог, который они ведут на своем веб-сайте, является популярным блогом, в котором много сообщений со скоростью около одного сообщения в неделю. Темы, которые они пишут, включают все: от преимуществ разнообразия портфолио до успешных выходов из стартапов.
Если у вас есть стартап в области медицинских технологий, может быть очень полезно прочитать их блог или подписаться на них в социальных сетях, что вы можете сделать через Facebook и Twitter.Их аккаунт в Twitter очень активен, за ним следят 20 000 человек.
3. Ангелы наук о жизни
Life Science Angels — это ведущая инвестиционная группа, специализирующаяся в первую очередь на таких отраслях, как биотехнология, фармацевтика, медицинское оборудование и диагностика. Многие из бизнес-ангелов в этой группе — руководители высшего звена или основатели компаний в сфере здравоохранения. Когда вы посещаете их веб-сайт, вы можете подать заявку на финансирование и получить советы по подаче заявки, которые могут быть очень полезны для уменьшения количества ошибок, которые вы делаете в своей заявке.
Вы также можете получить больше информации об успешных инвестициях, которые они сделали в прошлом. Хотя у них нет социальных сетей, в их блоге время от времени есть статьи, которые могут оказаться полезными для вашего стартапа.
4. При запуске
Успех заставляет тех, кто верил в вас, выглядеть блестяще — средний https://t.co/sD8634rUmb pic.twitter.com/hJbvBbV39b
— Дхармеш Шах (@dharmesh) 17 марта 2016 г.
On Startups — фантастический веб-сайт, который может быть очень полезным для любого молодого стартапа.Они собирают сообщения в блогах от многочисленных предпринимателей, что гарантирует освещение многих точек зрения. Этот веб-сайт был основан для оказания помощи стартапам в сфере технологий и программного обеспечения. Поскольку авторами этих блогов являются другие предприниматели, вы можете извлечь уроки из их опыта. Многие статьи, написанные на этом веб-сайте, посвящены бизнес-ангелам и инвесторам.
Основателем On Startups является Дхармеш Шах, за которым вы можете следить в Twitter. У его аккаунта более 280000 подписчиков, что делает его одним из самых популярных в этом списке.Если вы хотите узнать больше об ангелах-инвесторах и технологической индустрии, это отличный блог для подписки.
5. Ангелы Технического побережья
Соревнования по быстрому питчу 2019 достигли аншлагового успеха https://t.co/8phAiUge5v @tcasandiego
— Angel Capital Assn (@ACAAngelCapital) 9 ноября 2019 г.
Tech Coast Angels — популярная инвестиционная компания-ангел из Лос-Анджелеса, которая состоит из 263 инвесторов и предоставляет стартапам наставничество, знания, связи и помощь в построении их бизнеса.Они предлагают эти услуги стартапам в таких секторах, как науки о жизни, биотехнологии, программное обеспечение и информационные технологии. Когда вы посещаете их веб-сайт, они предлагают обширные ресурсы для предпринимателей, а также блог, который публикует обновления два раза в месяц.
Эти обновления касаются таких тем, как дальновидность при инвестировании и того, каких результатов ожидают бизнес-ангелы после инвестирования. Если вы хотите подписаться на них за пределами их блога на сайте, вы можете сделать это в Facebook и Twitter, последний из которых предоставляет регулярные обновления, которые могут быть полезны, если вы хотите узнать больше об этой инвестиционной фирме.
6. ООО «Голден Сидс»
Мы так рады, что основательница Golden Seeds Стефани Ньюби была выбрана лауреатом премии Pioneer Award на Дне женского предпринимательства! # WED2019 pic.twitter.com/rtsVYKJcI4
— Golden Seeds (@GoldenSeeds) 15 ноября 2019 г.
Golden Seeds LLC — уникальная инвестиционная компания на раннем этапе, специализирующаяся на предоставлении инвестиций стартапам, которые были основаны или в настоящее время управляются женщинами.Основные секторы, которые финансируют их бизнес-ангелы, включают программное обеспечение, технологии, потребительские товары и науки о жизни. Блог, который они ведут на своем веб-сайте, включает новые сообщения каждый месяц, которые позволят вам узнать больше о компании и бизнес-ангелах.
Имея около 190 инвесторов, это очень популярная инвестиционная компания-ангел с более чем 2 000 подписчиков в Facebook и Twitter. Регулярные обновления, которые они публикуют в обоих аккаунтах, могут помочь вам узнать больше о типах компаний, в которые они инвестируют.
7. Гайд-парк Angel Network
«Однако не только давно существующие технологические гиганты пожинают плоды присутствия на побережье и в Чикаго. Новые стартапы заметили и делают то же самое, в том числе @BookCameo и @ShipBob». Больше на @PeteWilkins_ ‘latest for @Forbes: https://t.co/8hfWhF2ZsA
— HPA (@hydeparkangels) 23 сентября 2019 г.
Hyde Park Angel Network — это группа инвесторов, которая занимается растущими стартапами на ранних стадиях, которым требуется финансирование для их роста.Основные отрасли, на которые они направляют свои инвестиции, включают промышленные технологии, информационные технологии, услуги здравоохранения и финансовые услуги. В настоящее время это самая активная группа бизнес-ангелов на Среднем Западе, насчитывающая более 130 бизнес-ангелов.
Если вы хотите подписаться на эту группу бизнес-ангелов, их блог ежемесячно включает около двух сообщений, посвященных советам по сбору средств и руководящим принципам роста. Если вы хотите подписаться на них в социальных сетях, вы можете сделать это в Facebook и Twitter.
8. Блог Angel Investment Network
Мы собрали 600 тысяч фунтов стерлингов для @ what3words еще в 2014/15 году. Теперь, когда они собрали 13,8 миллиона долларов, они стали одной из поистине дальновидных компаний в области британских технологий. @thestartupmic рассказал @gilesrhysjones об их грандиозных планах на будущее мировой адресной системы. iTunes: https://t.co/FHM4pSgkEY pic.twitter.com/MPYzKCTohr
— Angel Investment Network (@angel__network) 17 октября 2018 г.
Блог сети бизнес-ангелов в настоящее время является крупнейшей группой бизнес-ангелов в мире, насчитывающей более 300 000 членов.При таком большом количестве бизнес-ангелов на выбор любой бизнес может искать финансирование через эту инвестиционную группу. Основные отрасли, на которых они сосредоточены, включают технологии, программное обеспечение и недвижимость. Блог, который они ведут на своем сайте, предлагает последние новости о бизнес-ангелах, стартапах и предпринимателях.
Учитывая количество бизнес-ангелов, это одна из самых популярных групп бизнес-ангелов. Вы можете взаимодействовать с ними в Facebook и Twitter, где у них 16 000 и 21 000 подписчиков соответственно.
9. NEXEA
NEXEA — ведущая венчурная компания и бизнес-ангел в Юго-Восточной Азии и Малайзии. Их группа бизнес-ангелов в настоящее время профинансировала более 35 стартапов и в основном сосредоточена на быстрорастущих компаниях и стартапах, связанных с ИТ. В блоге NEXEA ежемесячно публикуется около двух сообщений, в которых основное внимание уделяется экспертной поддержке в области технологий, инвестиций и бизнеса. В NEXEA бизнес-ангелы, от которых вы можете получить финансирование, — это в первую очередь бизнес-лидеры и отраслевые магнаты, а это означает, что они могут предложить вам очень полезный совет после того, как они инвестируют в вашу компанию и получают долю в капитале.
Эта группа бизнес-ангелов имеет высокий рейтинг в Google и имеет очень активную страницу в Facebook, где вы можете следить и читать все их сообщения в блогах.
Следите за веб-сайтами лучших бизнес-ангелов
Если вы будете следить за веб-сайтами лучших бизнес-ангелов, вы сможете узнать больше об инвесторах, которые в конечном итоге могут предоставить вам финансирование. Многие из этих инвесторов ведут блоги на своих веб-сайтах, их можно найти в социальных сетях, что дает вам прекрасную возможность провести небольшое исследование, прежде чем предлагать свою компанию.Помните, что у каждого веб-сайта есть своя сфера деятельности. Например, SeedInvesting предлагает информацию о венчурном капитале, краудфандинге и ангельском инвестировании. Ищите блоги и веб-сайты, которые соответствуют потребностям вашего стартапа.
Есть много причин, по которым вам следует подумать о поиске финансирования для своего стартапа у бизнес-ангелов. Во-первых, эти инвесторы могут предоставить вам значительную сумму денег, не ожидая слишком многого взамен. В то время как венчурным компаниям требуются быстрые результаты, бизнес-ангелы обычно приобретают долю в вашей компании, ожидая вашего успеха и попутно предлагая полезные советы.Если вы хотите превратить идею в минимально жизнеспособный продукт или считаете, что готовы нанять управленческую команду для своей компании, средства, доступные через бизнес-ангелов, могут дать вам то, что вам нужно для достижения этих целей.
Если вы хотите начать бизнес-ангел, любой из вышеупомянутых веб-сайтов может предоставить вам доступ к этим инвесторам. Если вы недавно открыли медико-биологическую компанию или стартап по производству медицинского оборудования, такие веб-сайты, как Life Science Angels, могут познакомить вас с бизнес-ангелами, которые специально обслуживают стартапы в области наук о жизни.Также легко подать заявку на финансирование, что обычно можно сделать онлайн. Пока вы ждете рассмотрения заявки, отличный способ ограничить свои расходы на ранних этапах запуска — это провести исследования или разработать продукт в инкубаторе с влажной лабораторией.
Если вы работаете в сфере медико-биологических наук и ищете недорогой инкубатор со всеми ресурсами и преимуществами университетского сообщества, рассмотрите возможность использования инкубатора для влажных лабораторий в University Lab Partners. В University Lab Partners мы предоставляем вам доступ к современному лабораторному оборудованию и ресурсам по сниженной цене, что позволяет вам лучше использовать с трудом заработанный стартовый капитал — подайте заявку сегодня!
Пересмотрено 16.11.2020
Руководство по тому, что инвесторы ищут в стартапе
Краткое содержание
К каким семи факторам нужно быть готовым, собирая деньги?- Страсть: Для проекта и стремления к тому, куда он может пойти.Проще говоря, инвесторы ищут доказательства финансовых обязательств и жертв, уже принесенных предпринимателем.
- Traction: Для демонстрации инвесторам должно быть доказательство концепции, подтверждающее коммерческую жизнеспособность идеи. Это может быть сырой MVP и не обязательно конечный продукт.
- Значительный размер рынка: Больше клиентов и / или частота покупок — важное коммерческое отличие, которое следует подчеркнуть.Инвестор не будет заинтересован в финансировании красивого продукта, имеющего крошечный рынок доступных покупателей.
- Конкурентное преимущество: При определении того, как вы будете лучше, чем действующий президент, вы должны потратить время, чтобы копнуть глубже, а не просто сказать «потому что мы будем работать больше». Как определенные географические, культурные или стратегические преимущества играют вам на руку?
- Команда: Важно показать инвесторам, что нет риска концентрации на одном человеке и что сформирована команда, которая дополняет друг друга и эффективна для делегирования соответствующих задач.
- Стратегия выхода: Имейте представление о том, куда ваша компания может пойти в будущем. Найдите баланс между наивными и пустыми утверждениями о выходе на IPO в течение трех лет с более прагматичным подходом к потенциальным стратегическим партнерам. Обдумайте свои прогнозы и подумайте о важности таких элементов, как юнит-экономика.
- X-фактор: Инвесторы ищут нематериальные активы, такие как характер, харизма и этика. Будьте естественны и не пытайтесь быть тем, кем вы не являетесь, но всегда будьте последовательны в своем поведении, поскольку беспорядочные изменения могут быть предупреждающим знаком, который проигрывает сделку.
- Бизнес-ангелы вкладывают небольшие суммы, но в настоящее время они хорошо видны благодаря онлайн-базам данных. Они склонны больше инвестировать в людей, в которых они верят, а не в готовые продукты и точные показатели.
- Венчурные капиталисты вкладывают большие суммы и действительно могут помочь ускорить рост, но им нужно время, чтобы убедить их, и их участие обычно приводит к отказу от более значительного элемента контроля над бизнесом.
- Crowdfunding стал доступным благодаря Закону о вакансиях и является отличным вариантом для предприятий, работающих в сфере B2C, поскольку инвесторы, как правило, становятся проповедниками своего продукта.
- Долг всегда возможен, даже для стартапов. Тем не менее, он идет с оговоркой, что он должен быть возвращен в течение определенного периода времени. Администрация малого бизнеса предлагает несколько вариантов долга, которые призваны помочь небольшим компаниям начать свой рост.
- Будьте избирательны и работайте с умом.Сосредоточьтесь на качестве, а не на количестве, а не на попытках получить деньги от каждого потенциального варианта. Подготовившись заранее, вы также убедитесь, что вас не поймают, если неожиданно наступит благоприятный момент.
Покажите мне предпринимателя, и я покажу вам того, кто ищет деньги. Хотя может быть сложно построить лучшую мышеловку, кажется, еще труднее найти того, кто в нее вложится. Основатели бизнеса постоянно ищут нужные связи, будь то правильный сетевой контакт или третья сторона, пользующаяся доверием, которая может познакомить их с нужным человеком, у которого деньги прожигают дыру в их кармане.Однако, в конце концов, дело не столько в том, кого вы знаете, сколько в том, что у вас есть.
Конечно, все знают и завидуют историям предпринимателей, которые случайно завершили раунд начального финансирования в течение десяти дней, а затем пять лет спустя торговали на NYSE. Да, иногда случаются истории о Золушке, но суровая реальность такова, что настоящего короткого пути к финансированию нет. Инвесторы знают, что около 20% новых предприятий терпят неудачу в первый год, 30% терпят неудачу во второй год, а к 5 году около 50% из них закрылись.Соответственно, инвесторы по своей природе осторожны и сомнительны.
Стартапам необходимо знать, как привлечь инвесторов, если они хотят получить от них финансирование. В этой статье я обобщил уроки, извлеченные из моего собственного опыта, с обсуждением ключевых моментов, на которые обращают внимание инвесторы при принятии инвестиционного решения, и некоторых идей о том, где искать финансирование.
1. Страстные основатели с кожей в игре
Основателям бизнеса довольно легко найти страсть к своему стартапу.Они верят в продукт / услугу, которые хотят предоставить. Они уверены, что это улучшение существующих продуктов или новый способ решить старую проблему — другими словами, лучшая мышеловка. Но насколько глубока их страсть? Готовы ли они, чтобы им говорили «нет» снова и снова, и продолжали?
Рассмотрим Кена Дэвенпорта, бродвейского продюсера «Однажды на этом острове», который сказал во время своей речи о вручении премии Тони в 2018 году:
Полю Либену, который сказал «да», когда мы принесли в этот театр 1000 фунтов песка, двух коз и цыпленка.Всем, кто мечтает делать то же, что и я, и то, что делают все в этом зале. Не переставайте задавать свой вопрос — вы можете получить свое «да».
Кен продолжал искать кого-нибудь, кто бы профинансировал его производство, потому что у него была страсть к нему и он верил в него. Он продолжал искать свое «да».
Однако, хотя большинство инвесторов хотят и ценят увлеченных предпринимателей, они также ищут тех, кто готов вложить свои собственные деньги. Когда я работал в сфере кредитования недвижимости и оборудования, ко мне обратился человек, который хотел открыть ферму по выращиванию киви в Джорджии.Он сказал, что когда у новозеландских производителей была зима, в Грузии было лето, и рынок киви был бы ему предоставлен самому. Он нашел землю для покупки, у него был список оборудования, которое нужно было закупить, и он определил оптовых торговцев фруктами, которые могли купить его урожай (хотя у него не было никаких обязательств). Он ожидал, что сможет продать киви по 50 центов за штуку. Все, что ему нужно, это 100% финансирование стартовой стоимости. Я сказал ему: «У вас есть идея, а не бизнес». Кстати, это было около 20 лет назад, и я никогда не видел, чтобы киви продавались дороже 33 центов.
Как учредитель, вам придется самостоятельно увеличить начальный капитал. Вы можете сделать это за счет собственных сбережений, займов, семьи, друзей и т. Д. Но вы должны быть готовы продемонстрировать, что вы достаточно уверены в продукте / услуге, чтобы вкладывать свои собственные деньги. Вам придется самостоятельно сдвинуть дело с мертвой точки.
2. Тяга
В большинстве случаев новому предприятию необходимо продемонстрировать, что у него есть товар или услуга, пользующиеся спросом на рынке — как правило, начав свою деятельность и продемонстрировав значительную способность продавать товар или услугу.В каком-то смысле предприятие должно иметь «доказательство концепции», которое можно показать инвесторам.
Я консультировал один стартап, который, по сути, хотел платить людям за просмотр целевой рекламы. Они протестировали рынок, собирая ссылки на рекламные объявления на YouTube по различным категориям, а затем платили людям несколько центов за просмотр рекламы в категориях, которые они сочли релевантными для них. Оказалось, что люди были готовы смотреть рекламу, если им платили; таким образом, они считали, что люди будут смотреть рекламу, если она получит реальную ценность.Бизнесу удалось привлечь начальный капитал и привлечь внимание венчурной фирмы, серьезно рассматривавшей возможность финансирования платформы. К сожалению, оказалось, что, хотя люди смотрят рекламу за деньги, они не всегда смотрят ее за деньги. Тем не менее, тот факт, что была достигнута определенная степень поддержки или доказательства концепции, стал причиной рассмотрения платформы для финансирования.
3. Значительный размер рынка
Большинство инвесторов ищут возможности для бизнеса с потенциалом роста.Соответственно, если ваш рынок находится всего в 25 милях от вашей штаб-квартиры, ваш рост ограничен. У вас должен быть рынок со значительным охватом, по крайней мере, на региональном уровне, в зависимости от характера вашего продукта. Если вы продаете доски для серфинга, очевидно, что у вас есть региональный рынок только на побережье, но, учитывая общий рынок досок для серфинга, этого может быть достаточно. Не каждый продукт будет иметь такой мировой рынок, как iPhone. Однако для привлечения инвесторов потребуется достаточно большой рынок, на котором эффект масштаба может быть включен в вашу деятельность для увеличения маржи и прибыли.
Если продукт не новый, а новый участник существующего рынка, остаются те же проблемы. Однако предполагается, что любая доля рынка, которую вы приобретаете, принадлежит другому конкуренту; таким образом, ваше конкурентное преимущество должно быть очевидным.
4. Дифференциация продукции / конкурентные преимущества
Это будет критическая проблема для инвесторов. Что делает ваш продукт / услугу уникальным? В вашем продукте должно быть что-то, что выделяет его. Если у вас есть продукт, которого раньше никто не видел, и вы первый на рынке, возможно, это так.Однако большинство стартапов выходят на существующие торговые площадки. Что же тогда отличает вас от других? Рассмотрим часы MVMT. Эта компания осознала, что на рынке существует множество качественных часов. Их подход заключался в том, чтобы предлагать высококачественные часы по невысокой цене. Их конкурентное преимущество: доступная цена при равном качестве. Напротив, Rolex позиционирует себя как лидер по качеству и дизайну, что оправдывает их высокую цену. Их отличительная черта: они считают, что у них лучший продукт на рынке.
Помимо консалтинга, я также преподаю в местных университетах. Один из уроков, которые я преподаю, — это предпринимательство. Каждый студент должен подготовить бизнес-план для реальной бизнес-идеи (или той, которую они составляют для класса). Некоторые из этих бизнес-планов предназначены для очень скромных предприятий, но часто уже существуют предприятия, такие как парикмахерские, рестораны или ландшафтные компании. Один план заключался в создании парикмахерской, обслуживающей афроамериканское сообщество. Когда я спросил о конкурентном преимуществе, студентка ответила, что в ее городе 40% афроамериканцев, но ближайший конкурент находится в 45 милях от города, в Санкт-Петербурге.Луи. Ее конкурентным преимуществом было физическое положение на рынке.
5. Члены команды и делегация
В целях экономии средств большинство стартапов имеют очень ограниченный персонал: часто только один или два учредителя компании. Вопрос не столько в том, есть ли в компании один или десять сотрудников, а в том, достаточно ли у компании ключевых сотрудников, работающих в наиболее важных областях. Например, если ваш бизнес разрабатывает следующее применение технологии блокчейн, есть ли у вас в штате кто-нибудь, кто является экспертом по блокчейну? У вас должен быть эксперт в области технологий или рынка, на который вы выходите.
Еще одна область — оперативный контроль. Инвесторы хотят знать, что вы (или ваш персонал) разработали операционную политику и процедуры для контроля бизнеса и обеспечения того, чтобы их вложения не тратились зря. Ваш бизнес должен выйти за рамки этапа «подделать, прежде чем вы сделаете это», иначе инвесторы не будут уверены, что ваша компания «настоящий бизнес».
А вы как учредитель делегировали полномочия экспертам? Ни у кого нет всех навыков, необходимых для успешного ведения бизнеса.Однако основатели бизнеса больше похожи на родителей, когда дело касается их бизнеса (то есть это их детище). Основатели слишком часто пытаются носить все шляпы и централизовать контроль на себе. Инвесторы чувствуют себя комфортно в бизнесе, в котором есть команда, члены которой обладают опытом и наделены достаточными полномочиями для наблюдения за своей сферой деятельности.
6. Стратегия выхода
У инвесторов есть два основных финансовых вопроса о проектах: сколько мне нужно инвестировать и когда мне нужно инвестировать? Сколько я верну и когда получу? На оба эти вопроса можно ответить с помощью тщательного финансового прогноза.Тип прогноза, который хотят видеть инвесторы, включает:
- Полное описание допущений, лежащих в основе модели
- Полный набор предварительных финансовых показателей: отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств
- Анализ рентабельности инвестиций с использованием методов составления бюджета и различных расчетов рентабельности инвестиций
- Анализ чувствительности по ключевым переменным
- Отчет об источниках и использовании денежных средств
Рекомендуется, чтобы такая модель была подготовлена с детализацией на ежемесячном уровне, так как это позволяет выявлять ежемесячный дефицит денежных средств.Я подготовил модели, в которых у бизнеса был положительный денежный поток за год, но отрицательный денежный поток за первые несколько месяцев. Подготовка моделей с годовой целостностью может скрыть эти детали и потенциально недооценить требуемые денежные вложения. Инвесторам не нравится, когда вам приходится возвращаться за дополнительными деньгами, потому что вы недооценили необходимость моделирования.
По сути, инвесторы хотят знать, когда они начнут получать прибыль и на какую большую прибыль они могут рассчитывать.Включение анализа капитального бюджета и полного анализа рентабельности инвестиций решит эти проблемы.
Часто для стартапа нецелесообразно нанимать на полную ставку финансового аналитика на ранних стадиях. Гораздо эффективнее привлечь экспертов-де-факто, которые могут помочь в построении финансовой модели и передать передовой опыт команде основателей.
7. Х-фактор
Вы когда-нибудь сидели рядом с кем-то в самолете, и когда начинается разговор, вы обнаруживаете, что у вас очень мало общего в профессиональном или социальном плане, но по какой-то причине кажется, что вы просто общаетесь? Это Х-фактор.Иногда при встрече с инвесторами возникает связь, которую вы не можете объяснить. Может, дело в личной химии. Может быть, вы находите общую связь, как будто вы находитесь в одном братстве или знаете одних и тех же людей. Вы не можете спланировать X-фактор и не можете его искать. Однако, если вы обнаружите, что он существует, это принесет вам пользу.
Лучший способ узнать, существует ли X-фактор, — быть аутентичным в своей презентации. Не будь сверх-профессионалом. Будь собой. Будьте предпринимателем, у которого есть идея — идея, которая может быть полезной для общества и / или в финансовом отношении.Разговаривайте с инвесторами, а не с с ними. И послушайте их. Вопросы, которые они задают, и комментарии, которые они делают, расскажут вам, что они считают важным. Слушание также приведет к идентификации тех вещей, которые сигнализируют о существовании Х-фактора.
Я вместе с несколькими партнерами однажды провел день с человеком, который контролировал финансирование потенциального приобретения бизнеса, которое мы рассматривали. В течение дня мы узнали о нем не только профессионально, но и лично.У нас появилось понимание того, что он ценит в бизнесе и в жизни. Я чувствовал, что между ним, мной и моими коллегами есть важные точки соприкосновения. Однако в тот вечер за ужином наш генеральный директор, которого в тот день не было с нами, рассказал анекдот, который прямо оскорбил финансиста. Все мы, кто знал этого человека, знали, что эта шутка уничтожила любой X-фактор, который мог существовать. Это было так. Мы получили письмо, в котором говорилось, что он не будет продолжать работу над проектом. Его причины были немного туманными, но большинство из нас знали, что причиной была потеря X-фактора.До этого момента у нас было сильное предчувствие, что сделка будет продвигаться вперед. Безусловно, плохой выбор юмора со стороны генерального директора, вероятно, в любом случае сорвал бы сделку, но почувствовать связь — X-фактор — и затем увидеть исчезновение было неудачным испытанием.
Где искать финансирование?
Итак, вы — основатель бизнеса, увлеченный своим продуктом, у которого есть шкура в игре, на рыночном пространстве, которое дает значительные возможности для роста, с определенным конкурентным преимуществом и командой экспертов с полномочиями, необходимыми для выполнения бизнес и определенный план выхода.Где найти кого-нибудь для финансирования вашего бизнеса?
Бизнес-ангелы
В отличие от венчурных капиталистов, которые обычно привлекают финансирование от других инвесторов, бизнес-ангелы обычно вкладывают свои собственные деньги. Как и у большинства инвесторов, у ангелов есть определенные типы фирм, которые их интересуют. Один из хороших способов найти потенциальных ангелов — просмотреть базу данных, такую как Angel Investment Network. На этом (и аналогичном) сайте вы можете загрузить презентацию, которую смогут найти потенциальные инвесторы, провести исследование и связаться с потенциальными инвесторами.Бизнес-ангелы часто вкладывают меньшие суммы, обычно в диапазоне от 25 000 до 100 000 долларов. Таким образом, в зависимости от суммы необходимого финансирования вам может потребоваться указать более одного инвестора.
Я работал в стартапе, основанном на интернет-рекламе. У нас было около 20 бизнес-ангелов с разной суммой вложений. Бизнес-ангелы часто являются «разовыми» инвесторами, которые помогают вам начать работу. Они будут искать стратегию выхода либо через IPO, либо если вы получите финансирование роста в результате другого раунда размещения акций.
Венчурные капиталисты
Венчурные капиталисты (или «венчурные капиталисты») часто инвестируют значительные суммы денег: в 2017 году средний размер сделки составлял 18,7 миллиона долларов. Венчурные капиталисты часто принимают активное участие в управлении и руководстве компанией. Несколько лет назад я работал в кабельной компании, финансируемой венчурным капиталом. Венчурный фонд получил 90% акций и получил два из пяти мест в совете директоров. Однако они выделили нам 60 миллионов долларов. У Forbes есть хорошая статья, в которой подробно рассказывается о динамике работы с венчурными капиталистами.Что ищут венчурные капиталисты? В конечном итоге венчурные капиталисты будут искать возможность прекратить свои инвестиции в течение определенного периода времени, часто через IPO.
Рассмотрите возможность краудфандинга
Исторически только аккредитованные инвесторы могли покупать акции частных компаний. Аккредитованные инвесторы — это, по сути, состоятельные люди со значительным опытом работы в инвестиционной сфере. Однако в 2012 году тогдашний президент США Барак Обама подписал Закон о Jumpstart Our Business Startups (JOBS) Act.Полностью реализованный в 2016 году, этот закон позволяет неаккредитованным инвесторам приобретать акции при условии, что они делают это через одобренный краудфандер, такой как Start Engine. Многие стартапы заявили, что краудфандинг является хорошей альтернативой традиционным методам сбора средств. Для получения дополнительной информации о краудфандинге я бы порекомендовал эту статью.
Кредитование
Для получения долевого финансирования (часто) учредители должны отказаться от части своего капитала в стартапе.Иногда инвестору требуется контрольный пакет акций и право назначать членов совета директоров. Для некоторых основателей стартапов это неприемлемо. В таких случаях может быть предпочтительнее использовать заемное финансирование. Многие стартапы фактически финансируются за счет займов их основателей, которые занимают деньги, используя свой личный кредит. Это может происходить в форме использования личных кредитных карт или заимствования личных ссуд.
Банковские ссуды
Возможны традиционные бизнес-ссуды от коммерческих банков при условии, что бизнес может продемонстрировать, как он будет генерировать денежный поток для погашения ссуды.Важно помнить, что коммерческие ссуды часто сопровождаются ковенантами, а это означает, что бизнесу нужно будет не только своевременно произвести платеж. Часто банковские ковенанты требуют, чтобы бизнес соответствовал определенным коэффициентам, таким как коэффициент временного дохода или коэффициент текущей ликвидности. Другие условия могут включать запрет на добавление долга без разрешения банка. Если компания не соблюдает эти условия, это может считаться техническим дефолтом, даже если платежи являются текущими. Таким образом, хотя банковские ссуды не требуют отказа от капитала, они все же могут накладывать операционные ограничения на бизнес.
Кредиты SBA
Администрация малого бизнеса предлагает несколько видов ссуд:
7 (a) Ссуды: Ссуды для малого бизнеса, которые можно использовать для многих бизнес-покупок, таких как оборотный капитал, расширение бизнеса и покупка оборудования, инвентаря и недвижимости. Сумма кредита может достигать 5 миллионов долларов.
Микрозаймы: Малые ссуды, до 50 000 долларов США, которые можно использовать для пополнения оборотного капитала, инвентаря, оборудования или других бизнес-проектов.
CDC / 504 Ссуды: Крупные ссуды, используемые для приобретения основных средств, таких как недвижимость или оборудование. 504 Ссуды предоставляются в партнерстве с компаниями по развитию сообществ (CDC) и банками.
SBA не предоставляет займы напрямую, а работает через участвующих кредиторов.
Будьте избирательны
Ищете ли вы бизнес-ангелов, венчурных капиталистов или банковское кредитование, найдите инвестора, который вложил средства в такие проекты, как ваш. Ищите инвесторов с историей инвестирования той суммы денег, которую вы ищете.Никогда не используйте дробовик и отправляйте запросы на финансирование каждой указанной вами фирме. Выбирайте внимательно, конкретно и с умом. Дайте понять, что вы связались с инвестором по какой-то причине (кроме того, что вам нужны деньги).
Сеть
После того, как вы определили потенциальных инвесторов (в акционерный капитал или заемные средства), всегда полезно попытаться найти связь с фирмой. Инвесторы получают множество незапрошенных инвестиционных предложений, и иногда связь происходит. Но всегда хорошо быть знакомым взаимной связью.В своей сети ищите личные контакты, которые у вас есть с фирмой, будь то профессиональные ассоциации, социальные организации или даже старые соседи по комнате в колледже. Определите контакт с инвестором, а затем посмотрите, есть ли у вас общие контакты на сетевых сайтах, таких как LinkedIn.
Будьте готовы рассказать о своем бизнесе. Приготовьте речь в лифте. Если бы кто-то попросил вас описать ваш бизнес и вашу потребность в финансировании за 30 секунд (или обычную поездку на лифте), что бы вы сказали? Подготовьте эту речь и потренируйтесь.Будьте готовы сообщить об этом в любой момент.
Дайте инвесторам возможность найти вас. Даже в нашу эпоху цифровых коммуникаций я все еще рекомендую использовать старые добрые визитки. Однако, несмотря на то, что на лицевой стороне есть контактная информация, используйте обратную сторону карточки, чтобы обозначить маркированный список о вашей компании и обязательно укажите веб-адрес. Однако не давайте им ссылку на главную страницу; дайте им ссылку на целевую страницу, ориентированную на инвесторов. Дайте им понять, что им предоставили доступ в «заднюю часть дома» и от них не ждут, что они будут приходить к вам, как все.Каждый раз, когда вы обсуждаете свой бизнес, дайте ему визитку. Возможно, человек, которому вы даете карту, не является инвестором, но он может передать ее кому-то из своих знакомых.
Что инвесторы ищут в стартапе
В конце концов, получение финансирования для бизнеса — это не столько связи, сколько наличие финансируемого проекта. Тем не менее, вопрос о том, как привлечь инвесторов, можно резюмировать тем, может ли ваш стартап предложить им следующее:
- Страстные основатели с кожей в игре,
- Продемонстрированная тяга,
- Значительный потенциал роста,
- Дифференциация продукции / конкурентное преимущество,
- членов команды с опытом и делегированными полномочиями, и
- Определенная стратегия выхода
Потребуется некоторое исследование, чтобы найти правильный тип инвестора, который вложит нужную сумму денег на приемлемых условиях.Это может занять некоторое время, но если вы верите в то, что делаете, продолжайте искать, пока не найдете ответ «Да».
Банкноты
Ссылка на любого инвестора, поставщика инвестиционных услуг, ссылка на их веб-сайт или другой комментарий не должны рассматриваться как рекомендация или продвижение любого рода или характера со стороны автора или Toptal. Эти компании или веб-сайты приведены просто в качестве примеров.
Раскрытие информации: Мнения, выраженные в статье, принадлежат исключительно автору.Автор не получал и не будет получать прямую или косвенную компенсацию в обмен на выражение конкретных рекомендаций или взглядов в этом отчете. Исследования не следует использовать или полагаться в качестве инвестиционных рекомендаций.
Как найти инвесторов для стартапов | Клэр Д. Коста
В настоящее время найти инвестора для своего стартапа намного проще, чем вы думаете. На самом деле, многие успешные предприниматели считают, что сбор денег — не самая сложная работа в стартапе.Если ваша идея достаточно хороша и вы живете в развитом городе, вы легко можете поговорить с 40–50 инвесторами. Итак, в этой статье мы обсудим некоторые моменты по , как найти инвесторов для стартапов .
«Сколько вы знаете миллионеров, которые разбогатели, вкладывая средства в сберегательные счета? Я считаю так.»
-РОБЕРТ Г. АЛЛЕН:
Самая распространенная ошибка, которую делают люди, — это донести свою идею до всех. Вам необходимо составить короткий список инвесторов по следующим критериям:
- Кто-то, кто работает в той же области или хочет расширить свою деятельность в этой области.
- Тот, кто готов поделиться мудростью в развитии компании.
- Наконец, кто может прийти к разумному финансовому соглашению, которое устраивает все стороны!
Чтобы произвести впечатление на такого инвестора, вам потребуется качественная идея, хорошо продуманная презентация с реалистичным бизнес-планом и множество исследований, которые показывают лучшие и худшие сценарии.
Ключевой аспект, о котором забывают люди, — это демонстрация динамики вашего стартапа . У кого угодно может быть идея, но вам нужно показать инвесторам прогресс в своем стартапе.
Например, если вы предлагаете решение проблемы, проведите опрос, показывающий, что ваша идея может решить проблему. Или, если у вас есть стартап, разработайте прототип с помощью друга. Эти шаги показывают инвесторам, что вы готовы к работе. Как только это будет сделано, вы можете обратиться к инвесторам.
1. Через бизнес-школы высшего уровня:
В каждой ведущей бизнес-школе есть предпринимательская программа. Вы можете связаться с ними и поделиться своей идеей. Обычно у них есть сильная сеть успешных предпринимателей и инвесторов.Они могут помочь вам оформить вашу идею в правильном формате и собрать средства.
2. Подайте заявку на участие в программах акселератора:
Многие инвестиционные фирмы, университеты, фонды посевного капитала предлагают программы акселератора. Эти программы распространены по всему миру. Некоторые из известных ускорительных программ — Techstars, YCombinator. Однако конкуренция высока, но отдача огромна.
Эти программы длятся недели или месяцы, и их единственная цель — сделать ваш стартап лучше. Они помогают собирать средства и формировать вашу бизнес-модель в соответствии с требованиями рынка.Вы также можете встретиться с другими основателями и ветеранами, чтобы обменяться идеями и сгладить некоторые острые углы в этих программах.
3. Посещайте мероприятия стартапов:
Если вашему стартапу требуется много начального финансирования. Тогда мы предлагаем вам посетить несколько стартапов рядом с вами. Эти функции — отличный способ взаимодействия с инвесторами и увеличения ваших связей. Вы также можете найти наставников на таком мероприятии, которые помогут вам в вашем стартапе. Однако вы должны быть осторожны, чтобы не раскрыть много информации, так как это богатые люди, которые могут украсть вашу идею и сделать ее своей собственной.Следовательно, вам нужно меньше раскрывать информацию и производить впечатление на инвесторов.
Фото Headway на Unsplash4. Через друзей по отрасли:
Если вы знаете друга, который работает в стартапе или в компании, который проявил интерес к финансированию стартапа. Затем вы просите друга устроить встречу с руководителями своей компании. Однако вам нужно представить свою идею человеку, который интересуется вашим рынком стартапов. Здесь вы также можете почерпнуть у них некоторые идеи по , как найти инвесторов для стартапов. Например, передача образовательной идеи текстильной компании или стартапу в большинстве случаев никогда не закончится. Даже если они скажут «нет», вы можете попросить у них кого-нибудь еще, кто готов инвестировать в ваш сектор.
5. Подайте заявку на участие в государственной программе:
Правительства многих стран мира предоставляют средства стартапам. Франция и Индия — последние правительства, запустившие программу, с помощью которой можно легко собрать средства. Есть два типа программ. Во-первых, правительство инвестирует в стартапы, а во-вторых, правительство организует встречу с инвесторами, которые должны вложить определенную сумму денег в стартапы.Вы также можете получить начальное финансирование, если ваша идея достаточно хороша.
6. Краудфандинг:
В Интернете можно найти множество платформ для краудфандинга. Вы можете загрузить столько информации о своем стартапе, сколько захотите, а затем попросить людей профинансировать ваш стартап. Они также действуют как маркетинговый ход, поскольку вы можете заинтересовать публику своей компанией. Это обоюдоострый меч, так как каждый может выбрать вашу идею и воплотить ее в жизнь. Однако, если у вашего продукта есть секретный алгоритм или продукт, то это лучший способ собрать средства и опубликовать свой продукт.
7. Использование сетевого подключения:
Известным строителем сетей является LinkedIn, вы можете общаться с предпринимателями и наставниками, которые открыты для инвестиций и помощи людям. Это очень утомительная работа, так как вам нужно иметь длинный список контактов, чтобы заманить людей к вашему ID. Однако это один из самых простых способов найти инвесторов онлайн. . Вы можете получить идентификатор электронной почты с помощью Linkedln и BlueTie, а затем быстро добраться до встречи.
8. Онлайн-порталы запуска:
Интернет заполнен порталом запуска, вы можете ввести сведения о своем запуске на этих порталах.Эти порталы часто открывают ангельских инвесторов , которые ищут компании для инвестирования. Вы также можете связаться с другими основателями, используя эти порталы, обсудить планы и даже сотрудничать, чтобы расти больше и быстрее. Вы можете найти массу таких порталов, если профессионально создадите свой профиль. Скорее всего, вы получите более 10–12 звонков от инвесторов или наставников. Это эффективный и безопасный способ вынести свою идею на улицу с меньшим риском плагиата.
9.Настройте ангельские платформы:
Ангел-инвесторы предпочитают оставаться анонимными, но вы можете найти их на некоторых онлайн-платформах. Это ваш лучший шанс найти инвесторов . Таким образом, мы перечислили известные платформы Angel:
- Angel Capital Association (ACA) — это крупнейшая сеть бизнес-ангелов в мире. ACA насчитывает более 1300 членов аккредитованных бизнес-ангелов и более 250 групп ангелов.
- Gust — Ранее он назывался Angelsoft и через свою обширную сеть ангелов привлек более 1 миллиарда долларов финансирования для своего стартапа.Приложение для запуска Gust просматривают сотни бизнес-ангелов по всему миру.
- Carrefour Capital Connexion — Этот веб-сайт содержит базу данных различных источников венчурного капитала и бизнес-проектов. Вы можете выполнить поиск в их базе данных, чтобы найти потенциальных бизнес-ангелов со всего мира. На этом сайте вы можете бесплатно зарегистрировать свои бизнес-проекты.
- BC Angel Forum — Этот веб-сайт позволяет проводить «живые» презентации для корпоративных инвесторов и предварительно отобранных частных инвесторов.Вы можете получить долевое финансирование в размере от 100 000 до 1 миллиона долларов.
Вот некоторые из способов, которыми вы можете связаться с Ангел-инвесторами онлайн .
10. Консультанты по фандрайзингу: Если ни один из вышеперечисленных способов не сработал или вы недостаточно уверены, чтобы закрыть сделку. Затем вы можете нанять консультанта по сбору средств, который встретится с потенциальными инвесторами в вашем присутствии и закроет сделку от вашего имени. Однако на рынке много консультантов по мошенничеству. Итак, вам нужно быть осторожным, прежде чем нанять кого-то и раскрыть им свою идею стартапа.
Это способы найти инвесторов для стартапа . Не все способы подойдут вам, вы столкнетесь с отказом. Но вам нужно извлечь уроки из этих отказов и улучшить себя и свою идею, чтобы эффективно взаимодействовать с инвесторами. Вскоре вы найдете ту, которая поможет вывести ваш стартап на новый уровень.
Веб-сайт — https://blog.digitalogy.co/how-to-find-investors-for-startups/
13 типов инвесторов для стартапов
Итак, вы предприниматель с необычной идеей стартапа, который наверняка подорвет существующий рынок; и теперь все, что вам нужно, это некоторое финансирование, чтобы превратить эту идею в идеальный бизнес.
Но большой вопрос —
Кто будет финансировать вашу идею и почему?
Как правило, предприниматели получают помощь от разных спонсоров стартапов на разных уровнях развития стартапа. На начальных этапах, когда идея нуждается в подтверждении, а бизнес еще не запущен, учредители либо используют свои личные сбережения, либо получают средства от своих друзей и семьи.
По мере роста стартапа в игру вступают разные инвесторы, начиная с посевных инвесторов (инвесторов-ангелов), которые вкладываются в идею и команду, и заканчивая венчурными капиталистами, которые оценивают прошлые рекорды и будущие стратегии для финансирования стартапа в обмен на некоторая справедливость.
Однако многие стартапы идут совершенно разными путями. Некоторые идут на краудфандинг, некоторые берут ссуды, а некоторые даже используют бутстрап. Но даже если самонастройка работает какое-то время, вам в конечном итоге потребуются деньги, чтобы зарабатывать больше, когда бизнес растет, когда возрастает спрос или когда вам нужно масштабироваться.
Если вы один из таких предпринимателей, которые ищут финансирование для своего стартапа, вот список типов инвесторов, которые помогут вам на вашем пути к предпринимательству.
Друзья и семья
Друзья и члены семьи обычно являются первыми инвесторами вашего стартапа.Они могут просить или не просить акционерного капитала при инвестировании и инвестировании в вашу идею исключительно потому, что они верят в вас и ваше видение.
Эти вложения могут быть небольшими в денежном выражении (они могут варьироваться от 1000 до 200 000 долларов), но они могут стать огромным подъёмом морального духа для вас и вашей команды. Более того, эти вложения могут оказаться очень полезными для проверки вашей идеи путем выпуска MVP или прототипа, прежде чем представить вашу идею крупным инвесторам.
Банки и финансовые учреждения
Многие предприниматели предпочитают заемные средства финансированию инвесторов, главным образом потому, что это не ослабляет их способность принимать решения.
Многие банки и финансовые учреждения предоставляют ссуды для начинающих предприятий и ссуды для малого бизнеса по конкурентоспособным процентным ставкам. Несмотря на то, что ссуды не так много, как от бизнес-ангелов, это может стать хорошим началом для тех предпринимателей, которые —
- Полагают, что операционной прибыли их стартапа хватит на долгую жизнь.
- Хотите запустить свой стартап до тех пор, пока он не получит хорошее финансирование от бизнес-ангела.
Правительство
Подорвать существующую промышленность непросто, и высшие должностные лица это понимают.Поэтому правительства многих стран предоставляют специальные гранты стартапам, работающим в определенных секторах, которые в конечном итоге принесут пользу экономике или росту нации.
Помимо этого, многие правительственные ведомства (например, SBA в США и Startup India в Индии) также предоставляют гранты на исследования и разработки, экспорт и другие виды использования.
Простой поиск в Google поможет вам найти подходящий государственный грант, на который вы можете подать заявку.
Бизнес-ангелы
Бизнес-ангелы (или посевные спонсоры) — это состоятельные люди, которые инвестируют в стартапы на ранних этапах их развития в обмен на некоторую долю в компании.Основной мотив их инвестиций — получение хорошей прибыли, когда стартап растет и его стоимость растет.
Помимо оказания денежной помощи стартапам на ранних стадиях, эти бизнес-ангелы также предоставляют предпринимателям много мудрости и возможностей для установления контактов.
К инвесторам-ангелам можно обратиться напрямую либо через электронную почту, сообщения Linkedin и т. Д., Либо офлайн во время сетевых мероприятий, либо с помощью взаимных связей.
Ангельские группы
Группы ангелов — это группы бизнес-ангелов, которые обычно работают вместе как группа для оценки и инвестирования в стартапы.
Обычно такие группы сосредотачиваются и инвестируют в стартапы, принадлежащие к концентрированному географическому региону, отраслевому сектору и / или их комбинации в зависимости от опыта членов группы.
Поскольку ангельские группы инвестируют пул инвестиций, представленных участниками, они могут предоставить более крупные инвестиции по сравнению с индивидуальным бизнес-ангелом. По данным The Angel Capital Association, средний размер инвестиций на раунд на группу ангелов обычно составляет 277000 долларов.
Однако, в отличие от бизнес-ангелов, группы бизнес-ангелов требуют одобрения и оценки со стороны членов, что приводит к длительным периодам оценки, недостаточным фактическим инвестициям и условиям инвестирования, которые могут не соответствовать рыночным условиям.
Инкубаторы и ускорители
И ускорители, и инкубаторы предлагают вам столь необходимую поддержку для вашего стартапа. Инкубаторы стартапов — это некоммерческие организации, которые инкубируют вашу стартап-идею и готовят вас к эффективному руководству своей компанией в долгосрочной перспективе, предоставляя помощь натурой, которая включает инфраструктуру, создание сетей, консультации, производственную помощь, обучение и руководство. Несмотря на то, что это не считается вложением, это, безусловно, сэкономит много денег, особенно если вы запускаете стартап на очень ранней стадии.
Тем не менее,Startup Accelerator — это коммерческие организации, которые предлагают фиксированные, когортные и ориентированные на наставничество программы, которые включают в себя начальные инвестиции, создание сетей и обучение. Взамен акселераторы забирают процентный капитал стартапа.
Многие предприниматели предпочитают посевные акселераторы инвесторам-ангелам, поскольку эти акселераторы предоставляют гораздо больше, чем просто посевные инвестиции для их предприятий.
Стипендии
Многие стартапы, такие как Thiel, Baltimore, Kauffman и т. Д.предоставлять гранты и награды предпринимателям, которых они считают подходящими.
Несмотря на то, что отбор на такие стипендии сложнее, чем обращение к бизнес-ангелам, вам следует попробовать, поскольку большинство таких грантов (в размере до 100000 долларов США) не связаны с какими-либо условиями, а ваши полномочия по принятию решений не связаны. разбавить.
Вот список 8 лучших стипендий для предпринимателей, которые помогут вам в этом.
Венчурные капиталисты
Венчурные капиталисты — это люди или фирмы с очень высоким состоянием, которые финансируют стартапы на ранних стадиях в обмен на долю в капитале.Венчурный капитал появляется после посевных инвестиций, и эти фирмы обычно инвестируют в стартапы, которые подтвердили свои бизнес-идеи и доказали причину своего существования.
Помимо денежных инвестиций, венчурные капиталисты также обеспечивают руководство и направление компаниям, в которые они инвестируют, и также принимают активное участие в процессе принятия решений.
Однако не каждому стартапу удается получить средства от венчурных капиталистов. Процесс очень долгий, так как предполагает множество проверок со стороны инвесторов.
Менее 1% компаний удается привлечь венчурный капитал.
Но —
Венчурный капитал — это обязательное вложение, так как после определенного этапа стартапам требуется большая сумма денег, которую банки не желают предоставлять в кредит из-за того, что стартапы терпят неудачу (9 из 10 стартапов терпят неудачу). А если они все же дают ссуду, они взимают очень высокие проценты, которые многие стартапы не могут себе позволить.
Краудфандинг
Краудфандинг — это немного новый вариант инвестирования для предпринимателей в финансирование своих стартапов.Благодаря таким стартапам, как Kickstarter, Indigogo и т. Д., Теперь вы можете отказаться от традиционных способов сбора средств и собрать небольшие суммы денег от большого количества людей для финансирования своего стартапа.
Самое лучшее?
Вам не нужно разбавлять свой капитал.
Инвесторы этого типа вкладывают деньги в ваш стартап, потому что получают что-то взамен, обычно это ваш продукт или услуга, предоставленные им до фактического запуска. Вы даже можете определить минимальный размер инвестиций для своего стартапа и льготы, которые получат инвесторы.
Если вы новичок в концепции краудфандинга, вот подробное руководство по запуску успешной кампании на Kickstarter для вашего стартапа.
Краудлендинг
Одноранговое кредитование, также называемое краудлендингом или P2P-кредитованием, представляет собой практику, при которой предприниматели получают ссуды напрямую от физических лиц, используя онлайн-платформу, которая сопоставляет заемщиков с кредиторами.
Эти онлайн-платформы имеют низкие накладные расходы, чем финансовые учреждения и банки, что позволяет им обеспечивать высокий интерес для кредиторов и низкий процент для заемщиков.Большинство ссуд, предлагаемых на этих платформах p2p-кредитования, варьируются от 1000 до 40 000 долларов США и имеют период погашения примерно 36 месяцев.
Такие платформы — хорошая альтернатива для тех предпринимателей, которые ищут финансирование в виде долга, но не могут брать кредиты в банках.
Корпоративный венчурный капитал
У крупных компаний, таких как Intel, Microsoft, Qualcomm и т. Д., Есть специальные отделы, которые сосредоточены на инвестировании капитальных средств в стартапы, которые могут оказаться полезными для компании в будущем.
Этот процесс известен как корпоративное предприятие.
Часто в таких инвестициях торгуется не только капитал. Обычно корпоративные инвесторы также используют подрывные идеи, инновационные технологии или нестандартные таланты стартапа для диверсификации, отражения изменений в отрасли и увеличения своих доходов.
В то время как многие предприниматели рассматривают это как ограбление своего детища, многие приветствуют корпоративных инвесторов как союзников, которые помогают им вывести свой бизнес на новый уровень.Многие даже планируют корпоративные инвестиции в качестве стратегии выхода.
Семейные офисы
Семейные офисы инвестируют средства от имени состоятельных людей или расширенных семей состоятельных людей.
Они работают аналогично бизнес-группам бизнес-ангелов и бизнес-ангелов, но часто менее специализированы, когда дело касается стартапов.
Зарегистрированный инвестиционный консультант
Зарегистрированный инвестиционный консультант — это финансовый специалист, нанятый для управления инвестиционными фондами и принятия финансовых решений от имени состоятельных лиц.
Эти консультанты также иногда инвестируют в стартапы, если они или их клиенты видят какую-либо выгоду в инвестировании в такие стартапы.
Bottom-Line?
Финансирование больше не ограничивается капиталом и долгом. Существует множество способов получить финансирование для вашего стартапа, включая нестандартные варианты, такие как краудфандинг и краудфандинг. Однако некоторые из этих возможностей становятся доступными только после того, как вы будете готовы использовать свой продукт.
При этом убедитесь, что вы четко представляете, что и сколько вашему стартапу нужно (и заслуживает), поскольку это упростит принятие решения об инвестициях в стартап.
Давай, скажи нам, что ты думаешь!
Мы что-то упустили? Ну давай же! Расскажите, что вы думаете о нашей статье о типах инвесторов в разделе комментариев.
Типы инвесторов для стартапов
Существует множество историй о том, как люди «запускают» стартапы собственными деньгами. Это не всегда возможно. Многие стартапы доходят до того, что им приходится зависеть от инвесторов.
При этом важно знать разные типы инвесторов.Наиболее распространенные типы:
- Банки
- Бизнес-ангелы
- Одноранговые кредиторы
- Венчурные капиталисты
- Личные инвесторы
Независимо от того, какого инвестора вы выберете, получите его в письменной форме с помощью форм в нашем бизнес-центре .
Банки
Банковская ссуда может помочь вам с начальными затратами. Банку понадобится подробный бизнес-план и подробное описание вашего бизнеса и его перспектив.В документе бизнес-предложения также указывается предлагаемый продукт или услуги, ваши финансовые и управленческие прогнозы и то, как вы планируете реализовать свои цели.
Проще всего получить ссуду, если вы обратитесь в банк, с которым у вас уже есть отношения. Будьте готовы доказать свою финансовую ответственность и дождаться времени, которое может потребоваться для обработки ссуды.
Проверьте поиск ссуды, обеспеченной администрацией малого бизнеса. SBA устанавливает руководящие принципы для своих партнеров, включая кредиторов, организации по развитию сообществ и учреждения микрокредитования, которым они должны следовать.Это гарантирует, что ссуды будут погашены, добавляя некоторый рычаг, чтобы помочь кредитору решить, давать ли вам деньги взаймы.
Существует три различных кредитных программы:
7 (a) кредитная программа
Право на участие в кредитной программе 7 (a) обеспечивается соблюдением определенных требований. Среди них — владение бизнесом, на который влияет НАФТА, выполнение требований по контролю за загрязнением или получение ссуды от кредитора из небольшого сообщества / сельской местности. Посетите веб-сайт, чтобы узнать об этих и других возможных областях, которые могут иметь право на получение ссуды 7 (а).
Программа микрозайма
Малые предприятия могут иметь право на микрозайм, поддерживаемый SBA. Микрозаймы доступны на сумму до 50 000 долларов США, в то время как средний размер кредита составляет около 13 000 долларов США. Микрозаймы, согласно SBA, могут использоваться для обеспечения оборотного капитала или покупки инвентаря или принадлежностей, мебели или приспособлений, машин или оборудования. Их нельзя использовать для выплаты существующих долгов или покупки недвижимости.
Кредитная программа 504
Кредитная программа 504, управляемая сертифицированными девелоперскими компаниями, предоставляет малому бизнесу активы, необходимые для расширения или модернизации.Покрывает расходы, в том числе:
Покупка существующих зданий
Покупка земли и улучшение
Строительство новых объектов или модернизация, реконструкция или переоборудование существующих объектов
Покупка долгосрочного оборудования
Рефинансирование долга для расширения бизнеса через новые или отремонтированные помещения или оборудование
SBA утверждает, что кредит 504 часто структурирован так, что SBA обеспечивает 40 процентов стоимости проекта, а участвующий кредитор платит до 50 процентов.Остается покрыть около 10 процентов.
Банку, даже если он ищет ссуду, обеспеченную SBA, будет нужен надежный бизнес-план. Помогает наличие личного опыта в отрасли или хорошего наставника, хорошо разбирающегося в отрасли. Возможно, вам также придется обсудить залог, в том числе, возможно, ссуду под залог собственного капитала, и предоставить как можно больше стартовых денег.
Банковское кредитование также более консервативно, чем оно было до ипотечного кризиса 2007 года. Будьте готовы аргументировать свою позицию.
Бизнес-ангелы
Ангелы на вашей стороне, когда дело доходит до поиска внешнего финансирования.Этот тип инвестора обычно является предпринимателем, у которого достаточно состояния, чтобы помогать другим. Бизнес-ангелы инвестируют в предприятия, в которые они верят, но понимают, что им может быть сложно найти другое финансирование.
Бизнес-ангел может купить акции компании или предоставить ссуду. Некоторые служат наставниками и советниками. Некоторые могут специализироваться, например, ангелы высоких технологий, которые предпочитают помогать выводить новые технологии на рынок и могут захотеть или не захотеть активно участвовать в компании.
Другой тип — это ангел, занимающийся окупаемостью инвестиций, который ожидает получить финансовую отдачу от инвестиций с высоким риском.Ангелы окупаемости инвестиций более склонны вкладывать средства, когда экономика стабильна или улучшается. Они могут не захотеть участвовать в инвестировании, но часто надеются, что получат огромную прибыль, если компания станет публичной или будет куплена более крупной корпорацией.
При обращении к бизнес-ангелам следует учитывать:
- На какой уровень контроля ожидает инвестор?
- Какой контроль вы готовы разделить?
- В чем мотивация инвестора?
- Насколько опытен инвестор?
- Отвечает ли ваше предприятие инвестиционным требованиям инвестора?
В простом векселе указаны условия погашения ссуды.Мы предлагаем бесплатно шаблон документа о векселе.
Peer-to-Peer Lending
Добро пожаловать, чтобы начать свой бизнес в современном мире высоких технологий. Одноранговое кредитование позволяет людям размещать проекты в Интернете для рассмотрения потенциальными инвесторами. Этот тип инвестора объединяет стартапов и владельцев малого бизнеса с предпринимателями, готовыми помочь и инвестировать.
Prosper и Lending Club относятся к числу веб-сайтов, специализирующихся на одноранговом или P2P-кредитовании. «Мы исключаем посредников, чтобы связывать людей, которым нужны деньги, с теми, у кого есть деньги для инвестиций», — заявляет Prosper на своем веб-сайте.
Шаги однорангового кредитования, совместно используемые администрацией малого бизнеса, включают:
Имейте план. Обязательно включите то, что вы узнали из исследования рынка, анализа конкуренции, финансовых прогнозов, ожидаемой прибыли и многого другого.
Расскажите свою историю. Расскажите, чего вы хотите достичь и каков ваш опыт.
Делитесь своими достижениями и прогрессом. В основном продавайте себя и свой бизнес. Сколько вы вложили сами и на каком этапе находится ваш бизнес? Какие вехи вы достигли? Вы хотите доказать потенциальным инвесторам, что ваш бизнес находится на пути к успеху.Переход на одноранговое кредитование может исключить посредников, но не финансовый здравый смысл со стороны инвесторов.
Ваша кредитная история играет важную роль в том, можете ли вы участвовать в одноранговом кредитовании. Вы предоставляете доступ к своему кредитному рейтингу, когда подаете заявку на одноранговую ссуду. Этот тип инвестора может потребовать от вас улучшить свою кредитную историю, прежде чем он сочтет, что вы достойны ссуды.
Если вы занимаетесь одноранговым кредитованием, убедитесь, что вы понимаете условия своего кредита и своевременно вносите платежи.Отставание может увеличить ваши комиссии и помешать вам искать другой одноранговый кредит.
Проверьте в своем штате какие-либо особые правила, касающиеся однорангового кредитования. Наша юридическая служба по вызову может помочь вам найти местного поверенного, обладающего соответствующими знаниями.
Венчурные капиталисты
После того, как вы немного больше проявите себя, самое время подумать о венчурных капиталистах. Этот тип инвестора ожидает, что вы продемонстрируете, что у вас есть надежный бизнес-план. Венчурный капиталист также хочет видеть высокую отдачу от прибыли.
Венчурные капиталисты могут инвестировать до миллионов долларов. Они вложат деньги, необходимые для того, чтобы это произошло. Они делают это, обеспечивая акционерный капитал или долю в вашей компании. Они делают ставку на то, что со временем эта акция будет стоить больше, и будут ждать возврата инвестиций.
Отказ от этого акционерного капитала означает отказ от некоторой доли владения или права голоса в компании. Венчурным капиталистам также может потребоваться более высокая отдача от своих инвестиций, чем процентная ставка по бизнес-займу.
Рассмотрите возможность подписания всеми сторонами соглашения о партнерстве с ограниченной ответственностью, в котором излагаются права и обязанности каждого партнера.
Личные инвесторы
Ваши друзья и семья могут быть готовы одолжить вам деньги для открытия бизнеса, и вы, возможно, захотите их взять. Но дважды подумайте, прежде чем двигаться в этом направлении.
Совмещение бизнеса с семьей сопряжено с риском, поскольку деловые споры могут быть доведены до семейных собраний и других мероприятий. Вы рискуете нанести ущерб не только своим финансам, но и родственникам или друзьям, если бизнес пойдет не так хорошо, как вы ожидаете.Есть истории о людях, которые успешно выбирают этот вариант, но прежде чем вы это сделаете, убедитесь, что ваши семейные узы достаточно сильны, чтобы выдержать давление ведения бизнеса. Попросите каждую сторону подписать вексель, в котором излагаются условия выплаты, или, если вы являетесь партнером друга или члена семьи, подписать соглашение о партнерстве.
Это разные типы инвесторов, которые могут помочь вам открыть компанию вашей мечты. Помните, что все ситуации индивидуальны, и примите юридические меры предосторожности, прежде чем обращаться к любому инвестору.Наша служба адвоката по вызову может подобрать вам юриста, хорошо разбирающегося в коммерческом праве.
Эта статья содержит общую юридическую информацию и не содержит юридических консультаций. Rocket Lawyer не является юридической фирмой и не заменяет адвоката или юридическую фирму.
Добавить комментарий