Гражданам не доверят инструменты – Газета Коммерсантъ № 131 (7093) от 28.07.2021

Банк России существенно ограничил возможности неквалифицированных инвесторов на фондовом рынке. С 1 октября они смогут покупать без тестирования только облигации с наивысшим рейтингом. Список индексов, в которые входят иностранные акции и которые используют ETF, также остается ограниченным. Поскольку эти решения не требовали обсуждения с рынком, они оказались более жесткими, чем предполагали профучастники.

Первый зампред Банка России Сергей Швецов 27 июля огласил ряд решений регулятора по ужесточению ограничений продаж финансовых продуктов неквалифицированным инвесторам. Как пояснил господин Швецов, с 1 октября неквалифицированный инвестор сможет купить облигации без тестирования, если их рейтинг по АКРА или «Эксперт РА» будет ААА, то есть наивысшим. Под этот критерий подпадают долговые бумаги Москвы и Санкт-Петербурга, госбанков, ряда компаний с госучастием, банков с иностранным участием.

С более низким рейтингом облигации будут доступны только после прохождения тестирования. ЦБ ранее уже ограничил продажи облигаций с рейтингом ниже ВВВ–, участники рынка ожидали, что на этом уровне рейтинг и останется для тестирования.

Президент НАУФОР Алексей Тимофеев считает, что планка рейтинга облигаций, требующих тестирования, явно завышена: «Мы предлагали провести границу по рейтингу ВВВ+. Тестирование предназначено более рисковым инструментам и направлено на выяснение понимания таких рисков, нам не о чем спрашивать приобретателей облигаций с рейтингом А». Президент «Финама» Владислав Кочетков подчеркивает, что средние предприятия фактически лишились возможности фондироваться за счет частных инвесторов.

Главный исполнительный директор «ВТБ Капитал Инвестиции» Владимир Потапов надеется, что «значительное сужение списка доступных облигаций при повышении планки до AAA будет стимулировать инвесторов проходить тестирование».

Планируется ужесточение и для простых структурных продуктов, доход по которым зависит от одного показателя. Как сообщил Сергей Швецов, по ним будет использован рейтинг ВВВ+, а после 1 апреля их можно будет приобретать, если рейтинг не ниже А– и после тестирования. Остались вопросы по другим структурным облигациям. Источник “Ъ” на финансовом рынке допускает, что ЦБ включит и эти инструменты в список, доступный только для квалифицированных инвесторов.

Еще одно решение ЦБ касается иностранных акций и неспонсируемых ETF. Как и опасались участники рынка, регулятор утвердил перечень из 42 индексов, которые используются сейчас для инвестиций НПФ. Как пояснил Сергей Швецов, если иностранная акция входит в этот индекс, тестирование не потребуется. При этом с 1 апреля 2022 года будет разрешено допускать на рынок иностранные ETF. В базовой конфигурации, если ETF неспонсируемый (то есть допускается биржей по обращению брокера, а не эмитента) и ориентирован на эти индексы, он будет доступен для приобретения неквалифицированными инвесторами.

«ЦБ задрал планку тестирования, дал крайне узкий круг индексов, задрал рейтинги для облигаций»,— жалуется один из участников рынка.

Другой собеседник в крупном брокере назвал предложенную историю с индексами «безумной»: «Если по ценным бумагам она хоть как-то применима, то по ETF под эти индексы могут попасть и спонсируемые фонды, уже торгующиеся на рынке».

Впрочем, Владислав Кочетков считает, что новые требования нельзя назвать слишком жесткими, а в части структурных продуктов даже есть определенные послабления, «которые, вероятно, направлены на защиту интересов крупных банков». Также он рассчитывает, что доступ к обращению ETF существенно увеличит возможности по диверсификации портфелей частных инвесторов.

Полина Смородская

Как стартаперам выстроить отношения с инвесторами

«Инвесторы вкладывают деньги не в проекты, а в компании»  

Трудное занятие — предсказывать будущее в мире экспоненциального роста на фоне многообразных сетевых эффектов. Хотя неизвестно до конца, что нас ждет, какие-то тренды можно считать вполне предсказуемыми. Компьютеры станут многократно мощнее. Беспроводной доступ к интернету и информации ускорят бизнес в тысячи раз. Социальные сети все больше становятся похожими на человека. 

Из хранилища информации они превращаются в социальную среду, которая отражает наши настоящие индивидуальности и взаимоотношения. Найти все о человеке по друзьям и ссылкам на группы уже сейчас можно гораздо быстрее, чем через официальные источники.

Что значат эти тенденции для лидеров компаний, руководителей организаций? Мобильность, простота и доступность информационных технологий стали ключевой движущей силой успеха, и руководитель компании — первый и один из главных пользователей собственного продукта. И инвесторы четко видят, действительно ли вы представляете свой продукт, находитесь в центре его производства и продвижения, или держите в ежовых рукавицах всех, предлагая тот же самый формат сотрудничества инвестору.

У стартаперов из России есть одна общая черта, объяснить которую, вероятно, можно особенностями менталитета. Они постоянно говорят о проектах. Приходят и говорят: «Вложись в наш проект». Эта формулировка раскрывает заблуждение, которое, кажется, разделяют большинство российских предпринимателей. 

На самом деле, инвесторы вкладывают деньги не в проекты, а в компании. Потенциал компании определяет не только качество проектов или новизна идей, но и личность лидера, уровень команды, проработанность стратегии. Поэтому каждому стартаперу нужно определить для себя, что значит управлять компанией. Что такое выручка, что такое объем продаж, чем прибыль отличается от денежных потоков. Не нужно иметь докторскую степень по экономике, чтобы в этом разобраться, но азы управления компанией знать надо.

 

Стратегия инвестора

Инвестор руководствуется тремя тезисами, когда рассматривает компанию, в которую планирует инвестировать. 

1. Это потенциал компании для конкуренции на международной арене. 
2. Это степень доверия к инвестору: если бизнесмен не доверяет ему изначально, рано или поздно начнутся проблемы.  
3. И это ценность вложения не только денег, но и своих знаний, умений, контактов.

Раньше мне частенько приходилось спорить с российскими стартаперами по одному вопросу. Они говорили, что сами акционеры им не нужны и не интересны, а значение имеют только деньги. Я спрашивал: «А как же вы видите структуру инвестирования?» Они описывали это так: «Вы нам даете деньги, мы вам даем рентабельность, возвращая эти деньги». 

Так вот, у меня для вас новости: это так не работает. Личность инвестора должна иметь значение для предпринимателя. Если не доверяете человеку, не берите у него деньги, это может плохо кончиться. Из таких ситуаций и берут начало грустные истории, в которых акционеры борются друг с другом или прижимают несчастных предпринимателей.

Будьте всегда готовы объяснить любому человеку, не только инвестору, какую проблему вы решаете со своим проектом. Не начинайте с себя и своих регалий. Все это не важно для инвестора! Стать совладельцем вашего стартапа— другое дело. Необязательно IT-сфера, высокие технологии или инновации, это могут быть вполне традиционные сферы для бизнеса.

Мастерство выстраивания коммуникации и цифровые технологии — вот что выведет стартап и инвесторов на успешный и современный уровень сотрудничества. Нет инвестиций? Инвестируйте в свою телефонную книжку контактов. Обзаведитесь связями с лучшими экспертами в вашей области, познакомьтесь с лучшими мастерами. Изучайте рынок. Занимайтесь самообразованием и прокачивайте свою команду.

 

Стратегия стартапера

Инвесторы заинтересованы в проектах, которые могут стать конкурентоспособными на международном уровне. Поэтому они хотят видеть в лидере стартапа гибкость, открытость к глобальному рынку и глобальному опыту. Сегодня как никогда просто быстро узнавать о главных мировых трендах и изучать глобальные рынки. Предприниматель, который этого не делает и не учитывает международный опыт при формировании своей стратегии, отталкивает инвесторов.

Не дает плюсов и «советское» мышление. Сделать план-пятилетку и быть уверенным, что через пять лет его продукт все еще будет кому-то нужен? Не будьте наивны. Мы живем в эпоху молниеносных перемен, и глобальной неопределенности способствует в том числе стремительное развитие технологий. Так что нужно быть начеку и, держа руку на пульсе, постоянно корректировать стратегию компании. 

Да, у Стива Джобса был план, но ведь тысячи сотрудников его компании постоянно отслеживали поведение покупателей, ловили их желания на лету и изменяли или дополняли тот же айпад.

Стартаперы могут рассчитывать на крупные инвестиции от венчурных компаний лишь после того, как докажут, что уже умеют зарабатывать деньги и приобретут первых клиентов. Бесполезно обивать пороги инвестиционных фондов, если вы еще ничего никому не продали. 

До первых продаж стартапер должен быть готов самостоятельно финансировать проект, одалживая деньги у родственников или стараясь выиграть гранты разных институтов развития. Если ваша идея стоящая, команда хорошая, а вы сам — перспективный лидер, вы обязательно рано или поздно получите финансирование.

  

Бизнес нового поколения

Если вы начинающий предприниматель, велика вероятность, что у вас есть хорошие идеи, но при этом не хватает компетенций для их воплощения. Чтобы эту проблему решить, нужно подобрать хорошую команду – окружить себя компетентными людьми, которым можно полностью доверять.

Рассматривая компанию для сотрудничества как инвестор, я всегда оцениваю ее лидера и задаюсь вопросом: «Способен ли этот человек собрать сильную команду и за счет этого устранить пробелы в своих компетенциях?» Именно такой подход к делу ценят все инвесторы. А думать, что в компании есть один босс, один герой, один король — огромное заблуждение.

Успешный лидер должен уметь довериться своей команде и понимать ограниченность собственного опыта.

Команда в стартапе и любой действительно современной компании — это не «человеческие ресурсы», как было принято относиться к сотрудникам. Это личности и индивидуальности нового поколения, миллениалы, для которых не важны иерархия и бюрократия, а мессенджеры и облачные структуры — лучшие инструменты решения бизнес-задач. Они не мотивируются карьерным успехом, бонусы корпораций для них нерелевантны. От руководителя — от вас и потенциально от инвестора, который станет партнером компании, — они ждут энтузиазма, ответственности и формирования сплоченного коллектива.

Сформируйте уже на этапе стартапа такую команду, и инвесторы точно обратят внимание на вас. Вкладывайтесь в своих людей, в коммуникации, в повышение экспертности каждого сотрудника, включая себя. Помните, что инвестор выбирает не продукт, а вас и ваши лидерские качества.

     

Источник: rb.ru

Топ-5 ловушек для инвестора, в которые мы все попадаем

Наука о поведенческих финансах выводит несколько типичных психологических ошибок в инвестировании. Они возникают естественным образом у большинства инвесторов, поскольку связаны с защитной реакцией мозга на опасные или ненужные события. Перечислим топ-5 таких «ловушек» и расскажем, как сделать, чтобы они не мешали зарабатывать.

1. Сравнение с другими

Люди склонны постоянно оценивать себя по успехам других людей. Это одна из врожденных привычек, связанных с конкуренцией за ограниченные ресурсы. В инвестициях это проявляется так: увидев у кого-то сотни процентов прибыли, человек либо стремится перебить этот результат, либо у него опускаются руки, поскольку он понимает, что проиграет в этой гонке.

Эта психологическая ловушка порождает максимализм в духе: «Любить — так королеву, украсть — так миллион». Ничего общего с реальным рынком это не имеет. Средний результат инвесторов в России последние два года — 9,5% годовых в отечественных бумагах и 4,3% в зарубежных. Оба хуже индексов.

Как этого избежать

Основной метод борьбы — такой же, как и в других ситуациях, когда сравнение наносит человеку вред (то есть почти везде, кроме спорта). Нужно поставить себе конкретную цель, например, накопление на дом или пенсию. И вспоминать о ней каждый раз, когда вас подталкивают к сравнению с другими людьми: у меня моя стратегия, и она только моя.

2. Ловушка подтверждения

Людям свойственно искать одобрения своих действий со стороны других людей. Мы социально-ориентированный вид, и это лежит в основе наших генов. Но в инвестициях это может мешать. Например, когда мы приняли решение, которое нас беспокоит, и несознательно ищем подтверждение своей правоте в постах других инвесторов либо статьях аналитиков.

Негатив в том, что решение может быть объективно невыгодным для вас и противоречить вашей основной цели. Например, вы купили плохую бумагу и не решаетесь ее продавать, потому что в ней сидят многие, в том числе эксперты, которые говорят, что компания недооценена. Либо наоборот: долго не покупаете хорошую бумагу, потому что она считается дорогой.

Как этого избежать

Следует сознательно, перешагнув через себя, искать и находить мнения, которые говорят против вашего решения. И если они более обоснованы и взвешены, чем те, которые вас поддерживали, то стоит поменять свое решение. Может случиться и обратное: все противоположные аргументы окажутся слабыми и неубедительными. Тогда правда на вашей стороне, и ничего менять не нужно.

3. Излишняя самоуверенность

Успешные сделки порождают ощущение, что вы, наконец, постигли Истину, и можете зарабатывать больше других — поэтому не обязательно слушать посторонние мнения, тем более если эти люди, в отличие от вас, теряют деньги или зарабатывают меньше. Для инвестора это один из самых верных признаков его скорого падения.

В действительности ваш успех, как и неудачи других, может более чем на 90% объясняться случайностью. Для вас это была удача, для других — невезение. Рынок может вскоре легко поменять вас местами. В мире много блестящих математиков и нобелевских лауреатов-экономистов. Они точно умнее вас. И все они хотя бы раз теряли деньги на рынке.

Как этого избежать

Стоит записывать и анализировать свои ошибочные сделки. Они есть у всех, но в вашем случае (раз вы сейчас успешны) они пока особой погоды не сделали. В будущем мелкие промахи могут привести к большим убыткам. Поэтому, считая прибыль от успешных сделок, не забывайте рядышком записывать мелкоприбыльные и убыточные операции.

4. Избегание убытков

Любой нормальный человек хочет положительной отдачи от вложенных сил, времени и ресурсов. Если он инвестировал в какую-то компанию, то она становится ценной для него просто по факту затраченных на нее денег. И падение акций этой компании не сильно меняет такое восприятие: раз средства были вложены, то продавать с убытком нельзя.

Это опять же полезное свойство в быту или отношениях с противоположным полом. Избегание убытков привязывает людей друг к другу, удерживает семьи, позволяет преодолевать кризисы в личном бизнесе. Но для миноритария, владеющего ничтожными долями компании, такая избыточная рефлексия по поводу его акций не всегда уместна.

Как этого избежать

Есть прием, который позволяет оценить, насколько ценна для вас та или иная инвестиция. Если вы готовы сейчас ее снова купить, то все в порядке, держите ее дальше. Если нет — стоит закрыть позицию. Докупать на просадке не обязательно, у вас уже может быть достаточная доля этой компании. Но важно дать себе честный ответ на вопрос: «Вы бы в нее вложились прямо сейчас по текущей цене на ту же самую сумму?»

5. Ограниченная видимость

Люди постоянно фильтруют информацию, чтобы не перегружать мозг ненужными фактами. Эта природная настройка часто работает против инвестора, когда он не имеет ни времени, ни желания изучать какие-то инструменты за пределами тех, к которым уже привык. Облигации, фонды, новинки недавних IPO, иностранные акции — автоматом отсеиваются. Глаза буквально «не видят» новости про них.

Основной негатив такой настройки в том, что инвестор подвергает себя повышенному риску, не получая за это соизмеримого вознаграждения. 5–10–20 знакомых акций занимают менее 1% во вселенной фондового рынка, и ставка на них экстремально ухудшает диверсификацию, повышая сценарий убытков: из-за изменения валют, цен на сырье, законодательства или чего-нибудь еще.

Как этого избежать

Стоит задать себе провокационный вопрос: я готов вложить все свои деньги, например, в топ-10 акций Бразилии (вместо России)? Или в турецкую лиру (вместо рубля)? Или в деревообработку (вместо нефти и стали)? Если нет, то стоит начать добавлять в портфель что-то новое. Лучше постепенно. Например, купить немного ETF на все зарубежные рынки для баланса и по мере его роста докупать отдельные страны и их компании с интересной динамикой и перспективами.

БКС Мир инвестиций

Электронный офис инвестора Москвы помог бизнесу более 150 000 раз в 2021 году

Инвестиционный портал Москвы, созданный почти восемь лет назад, уже стал для столичного бизнеса не просто информационной платформой, а полноценным виртуальным офисом инвестора. Сегодня здесь работают 30 онлайн-сервисов, помогающих вести инвестиционную деятельность в Москве. Их популярность растет: в прошлом году инструментами портала предприниматели воспользовались 151 тысячу раз, тогда как за 2020-й — 95 тысяч, — сообщил руководитель Департамента инвестиционной и промышленной политики Москвы Александр Прохоров.

Самая популярная услуга портала — электронная запись на осмотр объекта торгов. Отправив онлайн-заявку, пользователи могут в удобное время увидеть городскую недвижимость, предлагаемую к реализации. За прошлый год этим сервисом воспользовались 57,3 тысячи раз, а с момента начала работы портала — 182,7 тысячи раз. Осмотреть некоторые объекты можно, не выезжая на них, — в режиме 3D. Лоты с такой функцией отмечены специальной пиктограммой, на портале их сейчас 633.

Остается востребованной также линия прямых обращений, созданная в 2014 году для оперативной связи бизнеса с правительством Москвы. В прошлом году на нее поступило 3,9 тысячи обращений, а за все время работы — более 13,5 тысячи. Чаще всего инвесторы интересуются нюансами процедуры торгов и получения финансовой поддержки. Кроме того, здесь они предлагают к рассмотрению свои инвестиционные проекты. Не менее популярным сервисом стала подача заявки на ознакомление с конкурсной документацией по конкретному объекту торгов. За минувший год предприниматели отправили 2,2 тысячи таких заявок, а за все время работы сервиса — 8,1 тысячи.

Бизнес активно пользуется и теми сервисами, через которые можно получить преференции от города. Снизить налоговую нагрузку, например, позволяют статусы промкомплекса, технопарка, инвестиционного приоритетного проекта, резидента особой экономической зоны «Технополис «Москва»». Статус инвестпроекта по созданию мест приложения труда дает застройщикам возможность получить льготу по оплате изменения вида разрешенного использования земли под строительство жилья. Кроме того, через сайт можно отправить заявку на получение льготного займа, возмещение затрат на уплату процентов по кредитам или лизинговых платежей, а также получить статус, дающий право на инвестиционный налоговый вычет.

«Наиболее популярные сервисы инвестиционного портала доступны пользователям в мобильном приложении. Это позволяет предпринимателям пользоваться основными возможностями, которые предоставляет город, в удобном формате в любое время и в любом месте. В прошлом году приложение скачали более 7,6 тысячи раз, что подтверждает востребованность такого канала взаимодействия с городом, — отмечает министр, глава Департамента информационных технологий Эдуард Лысенко. Еще один онлайн-сервис инвестпортала, который пользуется популярностью у пользователей, — «Московский инвестор». Он позволяет бизнесу в режиме одного окна отправлять в Правительство Москвы вопросы и предложения по ведению и улучшению инвестиционной деятельности, — уточняет директор Городского агентства управления инвестициями Артем Барашев. Помимо этого, на инвестпортале можно направить запрос о получении субсидии, отправить на предварительную проработку концессионный проект, подать заявку на аренду помещений в технопарках, проверить информацию по торговому сбору и решить многие другие вопросы.

У студентов такая же информация, как и у инвесторов из Нью-Йорка

Еще в Древнем Вавилоне обучали, как грамотно распоряжаться деньгами. Современный рынок открыт для инвестирования. Студент может научиться этому между парами — уверен Никита Емельянов, директор департамента по работе с акциями УК Система Капитал. 

22 апреля 20 экономистов, экологов и пиарщиков РУДН узнали, как стать успешным инвестором и с чего начать изучение рынка, на мастер-классе «Современный подход к управлению портфелем акций» Никиты Емельянова, директора департамента по работе с акциями УК Система Капитал.

«У частного инвестора есть привилегия, которой нет у большинства профессионалов — возможность занимать долгосрочные позиции не боясь потерять работу в случае, если рынок в краткосрочной перспективе пойдет в другую сторону», — Никита Емельянов.

5 базовых правил для инвестирования от Никиты Емельянова: 

1. Инвестируйте в то, что вам понятно
   Найдите фонд, чья инвестиционная стратегия вам близка, и проинвестируйте большую часть средств туда. Оставшиеся деньги вложите в акции тех компаний, бизнес которых вы понимаете, и он вам нравится. Такой подход обеспечит вам неплохой доход от инвестиций, удовлетворит желание поуправлять самому, а ваш инвестиционный портфель будет отражать ваши жизненные ценности.
    
2. Данные о торгах — общедоступны
   Если раньше данные о торгах публиковали на следующий день в газетах, то сейчас все происходит режиме реального времени. У студентов, которые решили поторговать в перерывах между парами, такая же информация, как и у инвесторов из Нью-Йорка.
    
3. Не гонитесь за сверхдоходами
   Если вы инвестируете в рынок акций, то ваш долгосрочный ориентир — 10% годовых (в долларах). Результат выше 10% тоже возможен при удачном стечении обстоятельств и/или высоком мастерстве. Однако не стоит переоценивать собственную экспертизу, так как даже самые великие инвесторы не показывают результат выше 20% на длинном горизонте.
    
4. Ставьте себя на место других инвесторов
   Если вы хотите купить акции, потому что они «выглядит дешево», подумайте над тем, что в голове у тех инвесторов, которые вам эти акции продают. У них перед глазами такая же информация, как и у вас, но они на основе нее приняли противоположное решение. Почему? Где они ошибаются?
    
5. Старайтесь быть на шаг впереди остальных
   Тщательно изучая компании и поведение инвесторов, со временем вы поймете, что заложено в цены акций прямо сейчас. В этот момент вам нужно будет сделать один шаг и понять, о чем будут думать инвесторы завтра, и занять соответствующую позицию. 

«Я меньше года на рынке, но в будущем хотелось бы работать в Investor relations, поэтому посещаю мастер-классы от инвестиционной компании АФК „Система“. Хотя специфика моего направления в университете не предполагает глубокого ознакомления с финансами, я уже провела исследование по продвижению рынка среди новой публики и выделила для себя две функции — образовательную и модернизацию инвестиционной инфраструктуры. Всему я учусь сама, но источников сейчас много, как и онлайн-университетов от брокеров, дело в желании», — Татьяна Репина, институт мировой экономики и бизнеса, «Реклама и связи с общественностью», II курс.

«Благодаря знаниям, как работают ценные бумаги и что популярно в экономике в кризисе, можно заработать деньги. Никита Емельянов рассказал о теории эффективного рынка и типах анализа. Удивило, что в США аналитики переоценивают компании, которые сейчас на слуху. Больше всего привлек фундаментальный тип анализа — мир настолько интересен, что сложно не знать, что происходит вокруг. Благодаря мастер-классу убедилась в том, что аналитиками не рождаются, а становятся», — Валерия Буланова, экономический факультет, «Экономика», III курс.

Как попасть в команду «Система Капитал»

«Нужно сомневаться во всех догмах, о которых вам говорят, и не стесняться задавать вопросы. Любознательные люди нужны, особенно на младших позициях. Они задают неудобные вопросы тем, кто и сам иногда не знает ответ. А еще важны открытость миру, возможность творчески и свободно мыслить, математический склад ума», —Никита Емельянов.

Никита Емельянов рекомендует читать новости на каналах:

Справочно

• 17-24 апреля состоялась «Неделя успеха АФК „Система“ и РУДН». 130 студентов Российского университета дружбы народов познакомились с экспертами АФК «Система» и узнали о тонкостях работы топ-менеджеров в области управления персоналом, дизайна, инвестирования и борьбы со стрессом.  
   
• В 2020 году АФК «Система» и РУДН заявили о начале большой коллаборации в сфере телекоммуникаций, агрономии, медицины, фармацевтики и разработки карьерных треков. Совместные проекты запускаются с 5 активами АФК «Система»: ПАО «МТС», ГК «Медси», ООО «Аэромакс», АО Агрохолдинг «СТЕПЬ» и фармацевтическим холдингом Корпорации. 
   
• АФК «Система» — один из крупнейших частных инвесторов в реальный сектор экономики России. Инвестиционный портфель Корпорации состоит преимущественно из российских компаний, представляющих различные сектора экономики, включая телекоммуникации, розничную торговлю, лесопереработку, сельское хозяйство, высокие технологии, банковские услуги, недвижимость, медицинские услуги и гостиничный бизнес.

Рынки падают: стоит ли паниковать рядовым инвесторам

Российский рынок ценных бумаг сегодня продолжил снижаться. Индекс Мосбиржи в ходе торгов сначала опустился ниже 3400, потом упал ниже 3200 пунктов (на 17.00 мск составлял 3252,37 пункта). Индекс РТС – уходил ниже 1300. Среди компаний, акции которых упали в цене больше всего, оказались «Русал», ПИК, «ФосАгро», En+, «РусГидро». Обвал произошел, в том числе, на фоне заявлений о возможных санкциях против России со стороны западных стран.

«Газета.Ru» узнала у специалистов по инвестициям, стоит ли переживать из-за падения акций рядовым инвесторам, которые не играют профессионально на бирже, и как действовать в такой ситуации, чтобы защитить свои сбережения.

Стоит ли беспокоиться из-за падения акций

Рост и падение акций – это нормальное и неизбежное явление, говорит персональный брокер «БКС Мир инвестиций» Артур Беджанов. Чтобы лучше понимать, когда можно ожидать подобных ситуаций, новичкам стоит разобраться в базовых экономических принципах: как они влияют на нашу жизнь, и, в частности, на фондовые рынки.

При этом важно не поддаваться панике, а наоборот учиться извлекать из такой ситуации выгоду, отмечает старший портфельный управляющий «Сбер Управление Активами» Григорий Островский.

Эксперт подчеркнул, что пока человек не продал свои акции, убыток существует только «на бумаге».

У подобных падений есть преимущества: например, можно приобрести активы по более низкой стоимости: «перегретые» цены возвращаются к более справедливым уровням, либо же бумаги торгуются с определенной скидкой из-за риска, привел пример Островский.

Стоимость портфеля рано или поздно восстановится, уверяет он. «Коррекция всегда заканчивается, а последующий рост на фондовом рынке перекрывает убытки от возможных потерь, согласно историческим данным», — заключил эксперт.

Однако аналитик ФГ «ФИНАМ» Юлия Афанасьева считает, что поводы для беспокойства все-таки есть, если говорить о среднесрочных или долгосрочных инвестициях.

«Многие себя успокаивают мыслью из старой поговорки, что акции всегда растут, и эта просадка будет выкуплена. На самом деле в этой поговорке ошибка, связанная с трудностями перевода: всегда растут не акции, а рынки. Отдельные акции могут падать годами и десятилетиями и даже умирать», — пояснила Афанасьева.

Поводы для беспокойства есть и у тех, кто рассчитывал получить доход за счет краткосрочных инвестиций, добавляет руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. В такой ситуации имеет смысл пересмотреть портфель: избавиться от бумаг, которые вряд ли будут активно восстанавливаться в цене, и приобрести какие-то другие активы, менее подверженные кризисам.

Что делать, когда акции теряют в цене

Важно помнить, что если у какой-то компании упали акции, это не значит, что их нужно сразу продавать, пояснил директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики УК «Альфа-Капитал» Владимир Брагин. Поспешная продажа бумаг может привести к убыткам, подчеркнул он.

«Особенно это касается акций надежных игроков, для которых такое падение не является критичным. В целом в моменты обвала рынка лучше выждать и проанализировать все факторы, а не принимать импульсивных решений, продиктованных страхом», — посоветовал эксперт.

Сначала нужно разобраться, из-за чего упали акции, как долго может продлиться эта ситуация, говорит Брагин. Стоит изучить показатели самой компании. В случае с российскими предприятиями один из ключевых факторов – это дивиденды.

В данном случае инвестор должен для себя решить, верит ли он в гипотетический конфликт России и Украины, из-за которого США и ЕС могут ввести санкции, говорит Артем Деев из AMarkets.

Если это действительно произойдет, то фондовый рынок ждут трудные времена: тогда стоит покупать валюту, физическое золото и серебро, акции самых стабильных компаний, добывающих эти металлы и наиболее востребованное в промышленности сырье (никель, палладий, платину и т.п.). Если же никакого конфликта не произойдет, и эта ситуация ненадолго, то привлекательными снова станут российские «голубые фишки» — акции нефтегазового сектора.

«Но вряд ли второй вариант произойдет. Вероятнее всего, что волатильность на рынках продолжится, рубль будет снижаться, инвесторы будут выходить из рисковых активов. Стоит больше обратить внимание не на получение дохода, а на сохранение накоплений. Драгметаллы и валюта будут лучшими инвестициями в условиях нестабильности», — рекомендует эксперт.

Как не потерять свои сбережения

У инвестора в данном случае есть два варианта, говорит Артур Беджанов из «БКС Мир инвестиций». Если он рассчитывает на долгосрочные вложения и спокойно относится к снижению акций, то можно даже постепенно пополнять портфель, докупая качественные бумаги на фоне падения. Если же это вызывает у человека беспокойство, то можно, например, добавить в портфель защитные инструменты (длинные гособлигации, золото и др.), переложить часть средств из одних рынков в другие (например, из российского в европейские или из американского в китайский). В целом не нужно держать весь капитал только в российских бумагах, чтобы избежать рисков, посоветовал эксперт.

Часто инвесторы в подобных ситуациях совершают типичную ошибку: они пытаются извлечь выгоду из влетов и падений на рынке, и у них в портфеле появляются нетипично большие доли каких-то бумаг, обратил внимание руководитель департамента инвестиционной аналитики «Тинькофф Инвестиций» Кирилл Комаров. Таким образом они нарушают свою долгосрочную инвестиционную стратегию, которой важно придерживаться.

«Вообще, не только в периоды турбулентности, но и в спокойные времена, нужно иметь хорошо диверсифицированный портфель (в котором распределены активы. – «Газета.Ru»). Это можно сделать по видам активов — акции, облигации, металлы, — по географии, отраслям, стилю инвестирования, типу дохода. Определенно не стоит игнорировать облигации и акции с высокими дивидендами», — посоветовал эксперт.

Однако важно не сделать из своего портфеля «сборную солянку», руководствуясь принципом «купить как можно больше всего», подчеркнул Островский из «Сбер Управление Активами».

«Для начала нужно определиться с целью инвестирования. Если ваша цель – защитить свои накопления, обогнать инфляцию и депозиты на 2-5%, то основу портфеля должны составлять в любом случае облигации – 90% от портфеля. Их также можно диверсифицировать по валютам, странам, секторам, срочности. Если же речь идет о том, чтобы получить максимальный доход, то основу портфеля должны составлять акции. Однако и облигации должны обязательно быть частью такого портфеля, например, на 10-15% для устойчивости вложений», — рассказал эксперт.

Он добавил, что самостоятельно диверсифицировать портфель все равно тяжело, и лучше использовать фонды, за счет которых можно вложиться в акции сразу большого количества компаний.

Заявление Пауэлла напугало инвесторов больше, чем грядущее повышение ставки

ФРС на заседании в среду ожидаемо оставила ставку на прежнем уровне, подтвердив планы в скором времени приступить к ее повышению для борьбы с инфляцией. К марту регулятор также собирается завершить антикризисную программу выкупа активов. Несмотря на то что все эти решения ФРС были ожидаемы, перед заседанием регулятора рынки заметно нервничали. Эта нервозность сохранилась и после выступления председателя ФРС Джерома Пауэлла. Как отмечают аналитики, инвесторы не столько боятся самого повышения ставки, сколько переживают из-за непривычной скорости ФРС в принятии решений и опасаются, что регулятор может перейти к еще более жестким мерам.

ФРС вчера объявила, что для достижения оптимальной ситуации на рынке труда сохраняет ставку на уровне 0–0,25%, но подтверждает планы увеличить этот диапазон уже «в скором времени». По словам Пауэлла, это может произойти уже в середине марта. Повышение ставок, по мнению ФРС, необходимо для борьбы с инфляцией, которая вышла далеко за пределы целевого уровня в 2%. В годовом выражении потребительская инфляция в США в декабре ускорилась до рекордных за последние 40 лет 7%. Ставку ФРС в последний раз поднимала в 2018 году.

Регулятор также подтвердил сроки по сворачиванию антикризисной программы выкупа активов. Завершить ее планируется уже в марте, говорится в пресс-релизе по итогам заседания. В отдельном заявлении комитет по открытым рынкам ФРС сообщил, что определит сроки и темпы сокращения баланса регулятора. Это сокращение по срокам будет увязано с началом повышения ставки.

ФРС в этот раз действует жестче, чем когда-либо, ранее она придерживалась политики «мягкого повышения ставок» — не чаще чем один раз в квартал, отмечает The Wall Street Journal. Сейчас же аналитики, да и Пауэлл, не исключают, что ставка может быть повышена и в марте, и в мае. Председателю ФРС дважды на пресс-конференции в среду задавали вопрос, будет ли регулятор придерживаться постепенного подхода к повышению ставок. Пауэлл не ответил напрямую, но подчеркнул, что сейчас экономика сильно отличается от того, что было ранее, — высокой инфляцией и жесткими условиями на рынке труда.

Разворот ФРС в сторону борьбы с инфляцией тоже был непривычно резким для нее, пишет WSJ. На протяжении нескольких месяцев в прошлом году Пауэлл и его коллеги заявляли, что повышать ставки для снижения инфляции не нужно, поскольку она вызвана в основном проблемами с логистикой и другими трудностями, связанными с восстановлением экономики. Но в ноябре Пауэлл резко изменил курс, выразив опасения по поводу того, что инфляция может оказаться долгосрочным явлением. На пресс-конференции в среду глава ФРС заявил, что проблема инфляции оказалась намного хуже, чем ожидалось. «По мере дальнейшего ухудшения ситуации мы должны будем решать эту проблему», — отметил он.

Хотя результаты заседания ФРС полностью совпали с прогнозами, накануне рынок заметно нервничал. В течение торгового дня в понедельник Dow Jones Industrial Average падал на 3,25%, а Nasdaq Composite — на 4,9%. Снижение ударило по технологическим фирмам, небольшим компаниям и криптовалютам. Закрыться в небольшом плюсе рынку в этот день помогли только инвесторы, решившие выкупать просадки.

После того как ФРС объявила о планах повысить ставку в ближайшем будущем, американский рынок вел себя спокойно. Волатильность возобновилась во время пресс-конференции Пауэлла. Индекс S&P 500, который в среду рос на 2,2%, к закрытию в итоге снизился на 0,1%, Dow Jones Industrial Average потерял 0,4%, Nasdaq Composite закрылся без изменений. Доходность казначейских облигаций продемонстрировала самый значительный однодневный рост с марта 2020 года.

Bloomberg объясняет нервозность на рынках тем, что инвесторы не услышали от Пауэлла обещаний постепенно повышать ставку. Вместо этого он говорил, что текущая ситуация в экономике и на рынке труда позволяет ФРС «быть проворной». Инвесторы интерпретировали это как намерение регулятора действовать более жестко. «Похоже, что Пауэлл признал, что ФРС отстает от графика и не может пойти по пути, который не расстроит финансовые рынки», — сказал агентству стратег Wells Fargo.

Пауэлл «пытался сбалансировать фактор страха, но в то же время он говорил о том, что инфляция может ухудшиться, что ФРС, возможно, придется использовать больше инструментов, о сокращении баланса», отметил главный экономист по рынку Spartan Capital Securities. «Суть в том, что реакция главы ФРС заставляет рынок опасаться неопределенности», — приводит его слова Reuters.

Отсутствие ясности в отношении того, что произойдет дальше, «является предпосылкой для нестабильного рынка», сказал The New York Times стратег Societe Generale. «ФРС завершила переход от терпения к панике из-за инфляции», — добавил главный экономист Grant Thornton.

Озабоченность по поводу дальнейших действий ФРС создает давление на рынки. Согласно прогнозу Goldman Sachs, американский регулятор может поднять ставки четыре раза в этом году, а также объявить о начале сокращения баланса в июле. Аналитики банка не исключают, что в случае ускорения инфляции ФРС может действовать еще агрессивнее, принимая некоторые шаги по ужесточению денежно-кредитной политики на каждом заседании до тех пор, пока ситуация не начнет меняться.

вопросов для информированных инвесторов

Информированный инвестор

Вопросы для информированных инвесторов

Прежде чем инвестировать…

Прежде чем инвестировать, найдите время, чтобы подумать о своем общем финансовом положении и целях инвестирования. Вы не готовы инвестировать, пока тщательно не обдумаете эти основные вопросы, ответы на которые должен знать каждый информированный инвестор:

• У вас есть деньги для инвестиций?
• Каковы ваши инвестиционные цели?
• Какой риск вас устраивает?

У вас есть деньги для инвестиций?

Ваше финансовое благополучие зависит от тщательного планирования.Оцените, является ли инвестирование в это время лучшим использованием ваших денег. Вот некоторые вещи, которые следует учитывать:

• Достаточно ли у вас денег для покрытия личных семейных расходов?
• Вы имеете адекватное страхование жизни, инвалидности, имущества и гражданской ответственности?
• Было бы разумнее использовать дополнительные средства для погашения долгов или сокращения ипотечного кредита, чем делать инвестиции?
• Если у вас есть деньги после удовлетворения этих основных финансовых потребностей, вы готовы подумать о своих инвестиционных целях.

Каковы ваши инвестиционные цели?

Решите, зачем вы инвестируете и чего хотите достичь. После того, как вы определили свои инвестиционные цели, вам будет легче выбрать инвестиции, которые будут соответствовать вашим потребностям.

Вы можете инвестировать по разным причинам:

Для достижения краткосрочных целей , таких как накопления на дом, машину или отпуск. Инвесторы с краткосрочными целями часто вкладывают средства в депозитные сертификаты (CD) или взаимные фонды или счета денежного рынка.

Для получения инвестиционного дохода , который дополнит ваш другой доход. Облигации, привилегированные акции или доходные взаимные фонды могут быть подходящими, если вашей целью является инвестиционный доход.

Для достижения долгосрочного роста чтобы у вас были деньги на образование ваших детей или на пенсию. Подходящие инвестиции для долгосрочного роста включают обыкновенные акции и паевые инвестиционные фонды.

Минимизировать налоги . Инвестирование в индивидуальный пенсионный счет (IRA) может быть одним из способов минимизировать ваши текущие налоги.

После того, как вы определили свои инвестиционные цели, вы должны решить, на какой риск вы готовы пойти, чтобы достичь этих целей.

Какой риск вас устраивает?

Различные инвестиции имеют разные уровни риска. Имейте в виду, что инвестиции, предлагающие более высокую доходность, всегда несут более высокий уровень риска, чем инвестиции, предлагающие более низкую доходность.

Например, депозитные сертификаты, застрахованные Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC) на сумму до 100 000 долларов США, или фонды денежного рынка относительно безопасны, но, как правило, приносят более низкие ставки дохода.Обыкновенные акции растущих компаний более рискованны: они могут принести как большую прибыль, так и большие убытки.

Решите, какой риск вас устроит. Вы консервативный инвестор, заботящийся прежде всего о сохранности своего капитала и стабильности? Являетесь ли вы агрессивным инвестором, готовым пойти на более высокий риск ради возможности получения большей прибыли? Или вы умеренный любитель риска, находящийся где-то посередине?

Инвестирование денег не должно быть сопряжено с тревогой.Определите, какой риск вас устроит, и соответственно выбирайте инвестиции.

Как только у вас появится четкое представление о ваших инвестиционных целях и о том, какой риск вы готовы взять на себя, вы готовы приступить к рассмотрению конкретных инвестиций.

Контрольный список инвестора. . .

Быть мудрым инвестором означает находить время для изучения каждой инвестиции, прежде чем ставить подпись на пунктирной линии. Вот контрольный список вопросов, которые нужно задать себе, прежде чем совершать инвестиции.Если вы ответите «да» на большинство из этих вопросов, инвестиции должны вам подойти. Однако, если вы часто отвечаете «нет», будьте осторожны.

Этот контрольный список предназначен для использования в качестве отправной точки. Вам следует обратиться за советом к компетентным, опытным специалистам, которые помогут вам принять инвестиционные решения.

Подходит ли вам эта инвестиция?

Соответствуют ли инвестиции вашим личным инвестиционным целям? Независимо от того, инвестируете ли вы для долгосрочного роста, инвестиционного дохода или по другим причинам, инвестиции должны соответствовать вашим собственным инвестиционным целям.

Реалистичны ли претензии в отношении инвестиций? Некоторые вещи действительно слишком хороши, чтобы быть правдой. Руководствуйтесь здравым смыслом и получите профессиональное мнение, когда вам представятся инвестиционные возможности, которые, как кажется, предлагают необычно высокую прибыль по сравнению с другими вариантами инвестиций. Обещания «журавля в небе» могут означать мошенничество с инвестициями.

Вы понимаете и принимаете риски, связанные с инвестициями? Каждая инвестиция связана с некоторым элементом риска. Вы должны знать, каковы эти риски, и быть готовыми принять их.Если вы не можете позволить себе риск, не принимайте его.

Вы вкладываете слишком много денег в одну инвестицию? Складывать все яйца в одну корзину — рискованное дело. Если инвестиции потерпят неудачу, вы рискуете потерять все. Мудрые инвесторы вкладывают свои деньги в различные инвестиции, чтобы получить сбалансированный портфель и распределить риски.

Можете ли вы продать инвестиции, когда захотите? Узнайте, можете ли вы продать инвестиции, и если да, то как. Можете ли вы продать его через биржу, где продажи осуществляются легко и быстро, или вам нужно найти частного покупателя, которого может быть не так легко найти, когда вы хотите или вам нужно продать в спешке?

Знакомы ли вы с условиями, которые применяются, если вы отказываетесь от инвестиций? Узнайте, существуют ли какие-либо ограничения или штрафы, которые применяются, если вы хотите выйти из инвестиций или продать их в будущем.Иногда вы в конечном итоге платите существенный штраф, если хотите обналичить деньги раньше.

Вы понимаете инвестиции?

Предоставляет ли продавец вам письменную информацию, полностью объясняющую инвестиции? Перед покупкой убедитесь, что вы получили надлежащую письменную информацию, такую ​​как проспект или проспект предложения. Документация должна содержать достаточно четкой и точной информации, чтобы вы могли оценить инвестиции.

Вы прочитали информацию? Внимательное прочтение письменной информации является одним из наиболее важных шагов в принятии мудрых инвестиционных решений.

Вы понимаете инвестиции после прочтения информации? Не делайте инвестиций, которых не понимаете. Обратитесь за профессиональным советом, если у вас возникли проблемы с пониманием из письменной информации промоутера, что такое инвестиции.

Если вы делаете инвестиции, сохраняйте копии письменной информации и всех записей о ваших транзакциях на случай возникновения проблем в будущем и для целей налогообложения.

Как мы можем помочь

Отдел ценных бумаг, а также федеральная комиссия по ценным бумагам и биржам регулируют порядок продажи ценных бумаг в Коннектикуте.Если у вас есть вопросы об инвестициях, пожалуйста, свяжитесь с нами. Мы не можем сказать вам, как инвестировать ваши деньги. Однако мы можем сказать вам, правильно ли зарегистрировано лицо, продающее инвестиции.

Свяжитесь с отделом для получения ответов на эти вопросы:

• Зарегистрирован/имеет ли продавец лицензию на продажу ценных бумаг в Коннектикуте?
• Была ли полученная вами письменная информация об инвестициях зарегистрирована в Коннектикуте?
• Соответствуют ли инвестиции законам Коннектикута о ценных бумагах?

Эта публикация адаптирована из информационного бюллетеня, подготовленного Советом Better Business Bureaus, Inc. и Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг. Better Business Bureaus в США и Канаде могут ответить на запросы о компаниях, расположенных в районах, которые они обслуживают. Прежде чем инвестировать свои деньги в кого-либо, с кем вы не знакомы, рекомендуется обратиться в местное Бюро по улучшению бизнеса для получения отчета о надежности компании, с которой вы думаете иметь дело.

Индекс доверия инвесторов | Государственная уличная корпорация

Индекс доверия инвесторов State Street ^® (индекс) представляет собой объективную количественную меру глобальной устойчивости к риску искушенных инвесторов со всего мира.Региональные компоненты измеряют отдельно склонность к риску институциональных инвесторов в Северной Америке, Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе.

Индекс публикуется в 10:00 по восточному времени США в последнюю среду каждого месяца.

Глобальный индекс на 26 января 2022 г.

Помещение

Доверие к экономике и рынкам капитала является важнейшей движущей силой экономических и финансовых колебаний и делового цикла. Когда доверие растет, потребители и инвесторы хотят покупать потребительские товары, товары длительного пользования и инвестировать по преобладающим ценам.Когда уверенность снижается, расходы и готовность идти на риск, как правило, падают.

Говорят, что инвесторы чувствуют себя уверенно, когда новости о будущем благоприятны, а цены на акции растут. Однако рост цен связан как с хорошими фундаментальными показателями, такими как рост промышленного производства и производительности, так и с лежащими в их основе настроениями инвесторов. Хорошая мера достоверности должна показывать, имеют ли инвесторы повышенный или пониженный аппетит к риску для данного набора фундаментальных показателей.

Количественное измерение изменений в настроениях инвесторов представляет собой уникальный набор проблем для исследователей. Опросы инвесторов часто устаревают к моменту публикации. С институциональной точки зрения точность может быть поставлена ​​под угрозу, поскольку лица, принимающие решения, часто слишком заняты, чтобы заполнять опросы. Во всех случаях ответы на опросы, как и цены, имеют тенденцию скрывать влияние фундаментальных факторов и настроений инвесторов.

Подход

Подход

State Street измеряет уверенность напрямую и количественно, оценивая изменения в холдингах инвесторов в рискованных активах.Идея проста: чем большую часть своих портфелей искушенные инвесторы готовы посвятить более рискованным, а не более безопасным инвестициям, тем выше их склонность к риску или уверенность в себе. Когда склонность к риску возрастает, инвесторы начинают увеличивать в той же пропорции свои активы в каждой рискованной инвестиции. Этот процесс может происходить, когда есть хорошие новости и цены растут, но также может происходить в период плохих новостей и падения цен. В результате склонность к риску институциональных инвесторов является отдельной и отличной от поведения цен мерой.Фактические активы инвесторов и недавние покупки обеспечивают прочную основу, на которой основывается определенная степень доверия инвесторов.

Что такое розничный инвестор? Описание типов инвесторов

Основные выводы:

---

Демократизация фондового рынка за счет новых торговых площадок привела к возрождению розничных инвесторов . Сегодня, более чем когда-либо, розничные инвесторы дают о себе знать на фондовых рынках США. Розничные инвесторы воздействуют на рынок так, как ни один из основных индексов никогда не видел, поэтому возникает вопрос: кто такой розничный инвестор? Еще лучше, как они меняют то, как люди инвестируют в фондовый рынок?

Кто такие розничные инвесторы?

Розничные инвесторы являются полной противоположностью институциональным инвесторам.В то время как институциональные инвесторы стали синонимом крупномасштабных профессиональных управляющих капиталом, розничные инвесторы — это просто противоположность: непрофессиональные инвесторы, которые покупают и продают акции со значительно меньшими приращениями. Однако, возможно, более конкретно, розничные инвесторы — это все, у кого есть наличные деньги и есть желание инвестировать их в фондовый рынок. При этом розничные инвесторы традиционно инвестируют относительно небольшие суммы своих денег через традиционных онлайн-брокеров.

Несмотря на свои скромные индивидуальные ассигнования, розничные инвесторы играют важную роль на рынке. Поскольку на Уолл-стрит участвует около 100 миллионов розничных инвесторов, скромные розничные инвестиции могут привести к значительным изменениям на рынке. В целом розничные инвесторы составляют большую часть самых популярных индексов.

Розничные инвестиции являются бесценным компонентом экосистемы фондового рынка. По отдельности розничные инвесторы могут и не вкладывать столько же, сколько институциональные инвесторы, но их совокупные инвестиции, тем не менее, двигают рынок.

Как работает розничное инвестирование

В своей простейшей форме розничное инвестирование можно разбить всего на семь шагов, включая:

• Определение целей розничного инвестирования: Хотя можно с уверенностью предположить, что все розничные инвесторы покупают ценные бумаги, чтобы увеличить свой собственный капитал, инвестирование в фондовый рынок — это просто средство для достижения цели. Однако стоит отметить, что эндшпиль у каждого уникален. Некоторые розничные инвесторы будут торговать внутри дня для получения быстрых результатов, в то время как другие будут покупать и держать, чтобы дополнить свой выход на пенсию.Имея это в виду, начинающие розничные инвесторы должны сначала определить, чего они хотят от рынка, прежде чем они войдут в него.

• Изучите фондовый рынок: Прежде чем инвестировать хоть один доллар в фондовый рынок, розничным инвесторам настоятельно рекомендуется узнать, как торгуются ценные бумаги. В частности, розничные инвесторы должны сами разбираться в том, как все работает. Это в конечном итоге поможет им принимать более правильные решения и повысит их шансы на достижение успеха.

• Установите бюджет: Большинство розничных инвесторов являются мелкими инвесторами, по крайней мере, по сравнению с институциональными управляющими денежными средствами. В результате большинство работает в рамках заранее определенного бюджета. Тем не менее, недостаточно просто вкладывать немного денег в каждую зарплату. Розничным инвесторам необходимо тщательно продумать, сколько они могут инвестировать каждый месяц, не жертвуя при этом потребностями. Важно только вкладывать деньги, которые не понадобятся как минимум несколько лет. Это гарантирует, что розничные инвесторы останутся в нем надолго и им не придется выводить деньги, когда акции падают.

• Приоритизация инвестиционных стратегий: Есть несколько способов инвестировать в фондовый рынок. Розничные инвесторы могут инвестировать в долгосрочные ценные бумаги, дивидендные акции, взаимные фонды, биржевые фонды или даже торговать внутри дня, если они справятся с этой задачей. Каждая стратегия имеет свой собственный профиль риска/вознаграждения, и инвесторам необходимо определить, какая стратегия дополняет их собственные цели.

• Откройте счет в брокерской компании: После того, как розничные инвесторы проведут комплексную проверку, следующим шагом будет регистрация в брокерской компании. Лучшие на сегодняшний день брокерские компании легко доступны, в них можно быстро зарегистрироваться, и они предлагают несколько инвестиционных инструментов. Тем не менее, не все брокерские конторы одинаковы. Инвесторы захотят выбрать брокера, который лучше всего соответствует их потребностям.

• Создание портфеля и управление им: После регистрации розничных инвесторов у брокера следующим шагом является создание портфеля и управление им. Проще говоря, это шаг, на котором инвесторы вкладывают средства и покупают ценные бумаги.

• Диверсифицируйте свои активы: Частным инвесторам необходимо диверсифицировать свои активы между теми ценными бумагами, которые они считают хорошими.Если возможно, инвесторы должны стараться держать как минимум 15-25 различных ценных бумаг; таким образом они снижают риск того, что одна акция разрушит весь их портфель.

---

[ Хотите узнать, как выглядит активный и пассивный доход для таких инвесторов, как вы? Узнайте, как извлечь выгоду из пассивного инвестирования в акции, на нашем БЕСПЛАТНОМ вебинаре! ]

---

Влияние розничных инвесторов

На первый взгляд может показаться, что розничные инвесторы не составляют значительную часть фондовых рынков США. По крайней мере, средний розничный инвестор работает с гораздо меньшим капиталом, чем даже самые мелкие институциональные инвесторы. Однако важно отметить, что розничные инвесторы (или американские домохозяйства) составляют большую часть рынка.

Хотя индивидуальные инвесторы могут вкладывать меньше средств, чем институциональные инвесторы, их много — по крайней мере, 100 миллионов. По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), розничные инвесторы представляют около 29 триллионов долларов (примерно 58% рынка акций США) либо напрямую, либо через пенсионные счета, взаимные фонды и другие инвестиции.

Розничные инвесторы уже оказывают значительное влияние на рынок, и нет никаких оснований предполагать, что эта тенденция не сохранится. Появление бесплатных торговых приложений, таких как SoFi и Robinhood, недавно вывело на рынок совершенно новое поколение инвесторов, предоставив любому квалифицированному розничному инвестору доступ к огромным возможностям для накопления капитала.

Поскольку розничные инвесторы уже составляют большую часть рынка, и ожидается, что в ближайшем будущем в пул войдут многие другие, можно с уверенностью предположить, что влияние розничных инвесторов будет только расти.На данный момент совокупных усилий почти половины домохозяйств в Америке достаточно, чтобы поднять или опустить акции.

Сейчас, как никогда раньше, инвестиции в розничную торговлю имеют большое значение. В частности, на протяжении всей пандемии розничные инвесторы могли работать вместе и объединять свои усилия на различных платформах социальных сетей. Сегменты розничного сообщества даже подняли цены на так называемые «акции мемов» в едином движении против недальновидных хедж-фондов.По крайней мере, совместные усилия розничных инвесторов создали волатильность по всем индексам; однако в лучшем случае розничные инвесторы полностью изменили ландшафт фондового рынка.

Плюсы розничного инвестора

Преимущества розничного инвестора значительны и хорошо задокументированы. Тем не менее, если какие-либо начинающие розничные инвесторы ищут дополнительные причины для начала инвестирования, они могут рассмотреть следующее:

• Небольшие и/или дробные инвестиции: Большинство розничных инвесторов используют самые популярные на сегодняшний день брокерские компании, многие из которых предоставляют своим клиентам возможность совершать покупки небольшими или дробными суммами.В результате розничные инвесторы могут покупать акции практически любой компании, независимо от цены их акций. Таким образом, инвесторы с ограниченным доступом к капиталу могут покупать акции крупнейших современных компаний.

• Относительная ликвидность: Те же самые брокерские конторы, которые предлагают дробные акции, также предоставляют своим клиентам высокий уровень ликвидности. В большинстве случаев розничные инвесторы могут получить доступ к своим деньгам в момент продажи акций. Хотя у некоторых будут периоды владения, можно с уверенностью сказать, что розничные инвесторы могут быстро и легко ликвидировать свои владения.

• Инвестируйте легко: Инвестировать в фондовые рынки США легко. Индивидуальные инвесторы должны вкладывать средства в свою брокерскую компанию и покупать акции нужных им компаний. Однако успешное инвестирование требует большой должной осмотрительности и еще большего терпения. Тем не менее, современные развивающиеся брокерские компании демократизируют процесс инвестирования и делают его проще, чем когда-либо.

• Потенциальная прибыль и денежный поток: Излишне говорить, что фондовый рынок может быть отличным инструментом для создания богатства для тех, кто знает, что они делают.Средняя доходность фондового рынка составляла примерно 10,0% в год на протяжении большей части века. Доходность будет варьироваться от года к году, но инвесторы, которые придерживаются эталонных индексов, могут рассчитывать на доход около 10,0% каждые 12 месяцев.

• Различные варианты инвестиций: Розничные инвестиции могут быть столь же разнообразны, как и инвесторы, которые их делают. По крайней мере, существует бесчисленное множество способов инвестировать в фондовые рынки. Например, розничные инвесторы могут выбирать между длинной или короткой игрой.Кроме того, индивидуальные инвесторы могут отдавать приоритет росту, стоимости, денежному потоку или даже спекулятивным акциям. Институциональные инвесторы, с другой стороны, обычно привязаны к импульсам, которые определяют их конкретные распределения.

• Инвестиции в личных интересах: Розничное инвестирование позволяет инвесторам вкладывать средства в компании, в которые они действительно верят или которые им нравятся. Например, вполне возможно инвестировать в портфель, соответствующий вашим личным убеждениям.

Минусы начинающего розничного инвестора

Как и у любой инвестиционной стратегии, у розничного инвестора есть недостатки, не последними из которых являются:

• Сборы: Чтобы поддерживать свои бизнес-модели, сегодня самые популярные брокерские компании будут взимать плату за свои услуги. Сборы будут варьироваться от брокера к брокеру (и от предоставляемых услуг), но розничные инвесторы могут столкнуться с некоторыми комиссиями на этом пути. Некоторые брокеры, например, взимают комиссию за инвестирование в иностранные или внебиржевые (OTC) акции; другие могут взимать плату за покупку и продажу ценных бумаг.

• Оплата за поток ордеров: Некоторые брокерские компании продвигают «бесплатные» торговые платформы, но они не говорят вам, как они предоставляют акции своим клиентам.Чаще всего они продают акции по несколько более высокой цене, а разницу отдают маркет-мейкеру. Этот процесс, также известный как оплата потока ордеров, может не совпадать с комиссией, но он также не позволяет инвесторам покупать акции по максимально выгодным ценам.

• Неопытность: По своей природе розничные инвесторы обычно менее опытны, чем их институциональные коллеги. Не все розничные инвесторы неопытны (многие из них являются опытными ветеранами рынка, добившимися многолетнего успеха), а скорее, большинство индивидуальных инвесторов менее подготовлены, чем институциональные трейдеры.

• Нет доступа к первичному рынку: Розничным инвесторам не предоставляется доступ к тому же первичному рынку, что и институциональным инвесторам. Не вдаваясь в подробности о первичном и вторичном рынке, розничным инвесторам придется подождать, пока акции перейдут с первичного рынка на вторичный рынок, что означает более высокие цены.

Кто такой институциональный инвестор?

Институциональный инвестор — это крупная организация, обычно банк или страховая компания, стремящаяся увеличить свою чистую стоимость путем инвестирования значительного капитала в фондовые рынки США.В отличие от индивидуальных инвесторов, институциональные инвесторы будут стремиться увеличить свое состояние, вкладывая средства в перспективные ценные бумаги. Однако, в отличие от своих розничных коллег, институциональные инвесторы являются профессионалами, имеющими доступ к большим суммам денег.

Типы институциональных инвесторов

Институциональные инвесторы — это крупный бизнес, который может принимать форму многих различных типов организаций:

• Пенсионные фонды

• Взаимные фонды

• Хедж-фонды

• Инвестиционные банки

• Благотворительные фонды

Пенсионные фонды

Пенсионные фонды являются одним из многих видов пенсионных планов. Таким образом, пенсионные фонды объединяются с работодателями и обещают платить работникам на протяжении всей их пенсии. Для этого работодатель откладывает деньги в фонд от имени работника. Деньги в фонде обычно распределяются между долгосрочными инвестициями с низким уровнем риска, чтобы гарантировать наличие денег после выхода на пенсию. Средства являются отсроченными по налогу, а это означает, что вышедший на пенсию сотрудник должен будет заплатить подоходный налог с полученных денег. Взамен работодатели получают прибыльный метод откладывания текущей заработной платы на пенсионные сбережения.

Взаимные фонды

Взаимный фонд — это институциональный инвестор, который объединяет средства индивидуальных розничных инвесторов для инвестирования крупных сумм денег в фондовые рынки США. Таким образом, взаимные фонды по сути являются квалифицированными управляющими деньгами. Инвесторы будут выбирать, какие взаимные фонды соответствуют их стилю инвестирования, и соответствующим образом инвестировать свой капитал. Затем взаимный фонд разделит коллективно объединенный капитал и разделит его между заранее определенной «корзиной» акций, облигаций, инструментов денежного рынка и аналогичных активов.

Хедж-фонды

Как следует из их названий, хедж-фонды полагаются на объединенную инвестиционную стратегию, которая позволяет участвующим инвесторам получать прибыль практически на любом рынке. Оставаясь верными своему названию, хедж-фонды пытаются одновременно минимизировать риск и максимизировать прибыль. Это не означает, что хедж-фонды лишены риска, а скорее то, что они хеджируют свои ставки, чтобы свести к минимуму убытки. Однако важно отметить, что хедж-фонды менее инклюзивны, чем большинство институциональных инвесторов; их места зарезервированы для аккредитованных инвесторов, обычно до 35 человек.

Инвестиционные банки

Удачно названные инвестиционные банки специализируются на покупке акций на первичном рынке и продаже их инвесторам на вторичном рынке. В отличие от посредников, инвестиционные банки будут служить мостом между корпорациями и финансовыми рынками. В частности, инвестиционные банки будут помогать корпорациям выпускать новые акции в рамках первичного или дополнительного размещения акций. Именно инвестиционные банки организуют IPO и определяют цены, по которым акции начнут торговаться.

Благотворительные фонды

Фонд пожертвований — это деньги, предназначенные для получения дохода для финансирования какой-либо благотворительной деятельности. Благотворительные фонды работают как трастовые фонды; только бенефициаром является благотворительность, а не человек. В результате фонды пожертвований стали обычным явлением в церквях, университетах, больницах и других некоммерческих организациях. Инвестиционный доход используется для финансирования соответствующей благотворительной деятельности

Резюме

Розничные инвесторы являются неотъемлемой частью фондовых рынков США.Хотя их индивидуальные вклады могут быть не такими большими, как у институциональных инвесторов, рынок состоит в основном из розничного капитала. В результате розничные инвесторы оказывают большое влияние на волатильность рынка. Возможно, что еще более важно, ожидается, что недавний приток розничных инвесторов, созданный приложениями для торговли без комиссии, увеличит количество индивидуальных инвесторов на рынке. Так называемая демократизация Уолл-Стрит не только откроет двери большему количеству людей для накопления богатства, но и может даже дать розничным инвесторам больше власти на рынке (если она еще этого не сделала).

---

Готовы обналичить свой инвестиционный портфель?

Узнайте, как Энди Таннер использует фондовый рынок для создания денежного потока с помощью безопасных и стабильных стратегий инвестирования — независимо от того, что происходит в экономике в целом.

Зарегистрируйтесь здесь, чтобы получить мгновенный доступ, чтобы узнать, как начать инвестировать в акции для получения денежного потока, и начните учиться тому, как создать успешный инвестиционный портфель уже сегодня!

---

FortuneBuilders не зарегистрирована в качестве брокера-дилера по ценным бумагам или инвестиционного консультанта в США. S. Комиссия по ценным бумагам и биржам, Регулирующий орган финансовой индустрии («FINRA») или любой государственный регулирующий орган по ценным бумагам. Представленная информация не предназначена для использования в качестве единственной основы для каких-либо инвестиционных решений, а также не должна рассматриваться как совет, предназначенный для удовлетворения инвестиционных потребностей любого конкретного инвестора. Ничто из предоставленного не может представлять собой финансовую, налоговую, юридическую или бухгалтерскую консультацию или индивидуально подобранную инвестиционную консультацию. Эта информация предназначена только для образовательных целей и не является предложением или рекомендацией покупать, продавать или держать какие-либо упомянутые ценные бумаги. “

5 важнейших моментов, на которые следует обратить внимание при выборе инвестора

Выбор венчурной компании или другого инвестора для вашего бизнеса, возможно, является самым важным решением, которое может принять предприниматель. Мои коллеги по венчурному капиталу и я часто используем аналогию, согласно которой выбор инвестора очень похож на женитьбу. За исключением того, что вы не можете легко развестись…

Вот пять вещей, которые следует учитывать при выборе инвестора:

1. Прежде всего осознайте, что вы выбираете партнера, а не деньги. Люди дифференцируемы, деньги нет. Вам нужно войти с этим мышлением и представить, что вы проводите много времени с этим человеком. Чувствуете ли вы уровень взаимной связи и взаимного уважения? С другой стороны, всегда задавайте себе пресловутый тест в аэропорту: если бы была метель, и вы застряли в аэропорту с этим человеком, хотели бы вы рвать на себе волосы, сохранять нейтралитет или радоваться неожиданно проведенному времени?

2. Оцените конкретные ценностные пробелы, которые инвестор может помочь заполнить, и определите свои возможности для этого. Помимо денег, какие пробелы мешают вам двигаться к успеху? Есть ли критические члены команды в инвестиционной фирме, которые могут помочь заполнить их? Партнерство или отношения с клиентами? Есть ли у инвестора понимание вашей бизнес-модели и отрасли? Звучит очевидно, но ищите инвестора с подтвержденным послужным списком и, желательно, опытом работы в области, которая имеет непосредственное отношение к вашей бизнес-модели и отрасли. Предприниматели всегда должны учитывать, «как соединил и насколько умный является этим инвестором для того, что я пытаюсь построить и вырастить?» Кто бы или что бы это ни было, что вам может понадобиться для вашего бизнеса, предприниматели должны принципиально подумать, получают ли они что-то значительно большее, чем новый внешний инвестор, чтобы помочь оценить раунд.

3. Сколько реального времени и обязательств будет у инвестора для вас? Как и в большинстве случаев, речь идет о человеке, который войдет в ваш Совет или будет отстаивать ваше дело, а не обязательно о фирме, делающей инвестиции (несмотря на некоторые твердые соображения, рассмотренные в следующем пункте). Спросите, на скольких других форумах работает этот человек, каким он ожидает протокол связи и насколько частым будет уровень взаимодействия, на который вы можете рассчитывать. Также важно: они рассчитывают управлять регулятором громкости или у вас есть возможность увеличить громкость, когда это необходимо? Вы всегда хотите иметь возможность их уха и их времени; предприниматель всегда должен быть заказчиком при принятии решения о том, сколько времени необходимо. Не забудьте подтвердить эту доступность в процессе осмотрительности.

4. Каков временной горизонт их инвестиций? В нашей фирме мы считаем, что долгосрочная направленность всегда лучше, чем быстрый выход, и мы внедрили постоянную структуру капитала, соответствующую этой философии. Большинство венчурных капиталистов и частных инвестиционных компаний имеют ограниченный срок действия своего фонда. Один вопрос, который предприниматели задают недостаточно часто — и мы задаем его, рассматривая возможность участия в любом синдикативном раунде, — это «в каком году «J-кривой» находится фонд, из которого мы получаем инвестиционные доллары?» Например, если срок существования фонда составляет десять лет, то будет ли партнер инвестировать в начале этой J-кривой инвестиций совсем иначе, чем в конце.Вы хотите согласования и прозрачности с вашим партнером и временным горизонтом того, как долго кто-то ожидает, прежде чем ожидать события.

5. Комплексная проверка и менее традиционная проверка рекомендаций. Мы всегда говорим, что негативный отзыв о предпринимателе — это большой красный флаг. По сути, большинство проверок рекомендаций имеют весьма скромную ценность, потому что предприниматели сообщают только имена контактов, которые говорят хорошие вещи. С другой стороны, лучшие венчурные фирмы и инвесторы поделятся не только успешными ситуациями, но и, что немаловажно, инвестиционными ситуациями, которые не оправдались, как все надеялись.Попросите вашего инвестора назвать имена этих основателей и генеральных директоров. Как и в случае с браком, когда дела идут хорошо, всем легко быть счастливыми, но когда дела идут не так, как надо, вы, как правило, гораздо больше узнаете об истинном цвете характера вашего партнера. Проведите более комплексную и менее традиционную проверку рекомендаций — начните с компаний, предоставленных инвестором, в которых ситуация не сработала, даже с некоторыми предпринимателями, чьи имена вам не были сообщены, а затем, наконец, с известной хорошей ситуацией, свяжитесь с венчурной фирмой. при условии.

Мнения, высказанные здесь обозревателями Inc.com, являются их собственными, а не мнениями Inc.com.

Многие розничные инвесторы открылись во время пандемии Covid: опрос Schwab

Пешеходы проходят перед отделением банка Charles Schwab в центре Чикаго, штат Иллинойс.

Кристофер Дилтс | Блумберг | Getty Images

Пандемия вызвала приток новых розничных инвесторов на фондовый рынок, и опрос, проведенный Чарльзом Швабом, пытается оценить размер этого нового поколения трейдеров.

Основываясь на анализе около 500 инвесторов, брокерская компания обнаружила, что 15% нынешних розничных инвесторов начали играть на рынке в 2020 году. Schwab, у которого сейчас 31,5 миллиона розничных клиентов и 6,9 триллиона долларов активов из-за бума розничных инвестиций, называя новую волну инвесторов «инвестором поколения».

«Большая часть этого роста — инвесторы поколения — большое количество людей, которые связаны друг с другом не по годам своего рождения, а по тому, когда они начали свой инвестиционный путь, — которые сейчас находятся на пути к собственности и достижению своих финансовых целей», — сказал Джонатан Крейг, старший исполнительный вице-президент Charles Schwab и глава отдела обслуживания инвесторов.

Фирма опросила 1000 американцев в возрасте от 21 до 75 лет из самых разных демографических групп и обнаружила, что 476 респондентов инвестируют в фондовый рынок. Из почти 500 инвесторов 15% начали работать на фондовом рынке в 2020 году.

Розничная торговля только что завершила рекордный год в 2020 году, поскольку беспрецедентная волатильность рынка и карантинные меры Covid создали для постоянных инвесторов уникальную возможность сыграть на неожиданном возвращении фондового рынка. . По оценкам JMP Securities, в 2020 году брокерская индустрия привлекла около 10 миллионов новых клиентов, согласно данным о загрузке приложений из SimilarWeb.Более 6 миллионов из этих клиентов устремились к Robinhood.

Выбор акций и тенденции инвестирования от CNBC Pro:

Бум розничной торговли продолжился в 2021 году, чему способствовало эпическое сокращение акций GameStop в январе. По оценкам JMP, в январе и феврале на рынок пришло более 7,8 млн новых розничных клиентов.

Schwab обнаружил, что эти новые инвесторы не просто молодые люди. Они также относятся к более старшему возрасту, впервые открывающему для себя возможности инвестирования.По словам Шваба, средний возраст Generation Investor составляет 35 лет, по сравнению с инвесторами до 2020 года, средний возраст которых составляет 48 лет. Более 50% Generation Investor — миллениалы, 22% — поколение X, 16 — поколение Z и 11% — бэби-бумеры.

Schwab обнаружил, что Covid-19 больше повлиял на финансовое положение поколения I. Около 55% респондентов заявили, что начали инвестировать во время пандемии, чтобы создать резервный фонд, а 53% заявили, что начали получать дополнительный источник дохода.

Поколение Инвестор в будущее

Этот новый класс инвесторов настроен более оптимистично на рынке, чем инвесторы, которые начинали с акций до 2020 года.

По данным Schwab, почти три четверти инвесторов с оптимизмом смотрят на фондовый рынок США, в то время как 63% инвесторов до 2020 года уверены в будущем основных индексов. Schwab искал дополнительных участников Generation Investor в дополнение к первоначальному опросу, чтобы увеличить размер выборки до 200 человек, чтобы гарантировать, что у него будет достаточно большая группа для получения статистически значимых результатов.

Более половины Generation Investor считают, что фондовый рынок вырастет в 2021 году, по сравнению с 44% инвесторов до пандемии.

Опрос Schwab также показал, что 43% инвесторов Generation заявили, что планируют больше инвестировать в фондовый рынок, в то время как только 20% инвесторов до пандемии заявили, что они будут вкладывать больше денег в работу отсюда.

«Приятно видеть это новое поколение инвесторов, но сейчас у отрасли есть призыв к действию — предоставить этой группе инструменты и услуги, необходимые для достижения успеха в долгосрочной перспективе», — сказал Крейг.

Тридцать процентов инвесторов из поколения заявили, что планируют уделять больше времени управлению своими портфелями, в то время как 19% инвесторов до 2020 года сказали то же самое.

В пользу краткосрочной прибыли

Инвесторы-миллениалы, особенно те, кто работает с приложением для торговли акциями Robinhood, подверглись критике как любящая Reddit армия внутридневных трейдеров, подтолкнувшая вверх акции GameStop в январе.

Однако аппетит инвесторов-новичков к краткосрочной прибыли снижается. В то время как 44% Generation Investor торговали на краткосрочной основе в 2020 году, только 28% заявили, что будут делать это в 2021 году. и профессиональное руководство, которое будет важно, когда они будут ориентироваться в различных жизненных событиях», — сказал Эндрю Д’Анна, старший вице-президент по работе с розничными клиентами Schwab.

«Теперь, когда они окунули свои пальцы в инвестирование, Gen I стремится продолжать учиться и развивать свои стратегии для успешного создания богатства в долгосрочной перспективе», — добавил он.

Понравилась эта статья?
Для эксклюзивного подбора акций, инвестиционных идей и глобальной прямой трансляции CNBC
Подпишитесь на CNBC Pro
Начните бесплатную пробную версию прямо сейчас

Символы фондового рынка: 11 животных инвестиционного мира, кроме быков, медведей, о которых вы не знали

Почти каждый инвестор знает о быках и медведях, а также о бычьей и медвежьей фазах фондового рынка, но немногие знают, что рынок испытывает присутствие животного царства или, по крайней мере, номенклатуры животных в более широком масштабе. Да, на рынке есть и другие животные.

От свиней до акул и страусов каждый из этих терминов обозначает отдельные черты рынка. Прочтите, чтобы узнать все об этих существах и о том, что они означают для инвесторов. Кто из них ты? Выяснить.

1. Быки
Быки — это инвесторы, которые с оптимизмом смотрят на фондовый рынок. Они считают, что цена будет продолжать расти. Можно оптимистично относиться к отдельным акциям, сектору или рынку в целом. Устойчивый восходящий тренд называется бычьим бегом.

ThinkСтоковые фото 2. Медведи
Медведи — полная противоположность быков. Они пессимистично относятся к фондовому рынку и считают, что цены, вероятно, упадут. Они настолько уверены, что продают даже акции, которыми не владеют. Когда акции постоянно падают, это называется медвежьим рынком.

3. Кролики
iStock Кролики покупают акции на очень короткие сроки, от пары недель до покупки и продажи внутри дня. Кролики могут очень быстро заработать деньги, но им нужно постоянно везти. Они также несут высокие транзакционные издержки из-за частой торговли, а прибыль облагается налогом в размере 15%.

4. Черепахи
В отличие от гиперактивных кроликов, черепахи инвестируют медленно и стабильно. Типичная черепаха — это давний инвестор SIP или покупатель индексных ETF, которые продолжают упорно трудиться, несмотря на волатильность фондового рынка. Черепахи выигрывают в долгосрочной перспективе, но могут получить больше прибыли, если будут немного более активными.

5. Улитки
Некоторые инвесторы довольствуются очень низкой доходностью.Они будут вкладывать деньги в низкодоходные традиционные полисы страхования жизни или в банковские депозиты. Некоторые даже оставляют свои деньги без дела на сберегательном счете в банке. Улитки не понимают, что их деньги обесцениваются из-за инфляции.

6. Цыплята
iStock Это инвесторы, которые легко нервничают, когда рынки падают. Куры склонны инвестировать наугад. Их привлекает рынок на основе подсказок после большого роста и паники, когда цены на акции становятся волатильными. Курица часто теряет больше, чем приобретает.

Животные инстинкты инвесторов на фондовом рынке

Кто вы из инвесторов?

(на основе текста ET Bureau)

Большинство инвесторов понимают, что означают быки и медведи на фондовом рынке. Некоторые могут даже знать, что такое прыжок дохлой кошки, но это не так. В мире инвестиций больше животных. Каждый из этих терминов, от свиней до акул и страусов, обозначает определенные черты инвесторов на рынке. Мы исследуем финансовые черты некоторых из этих существ.Читайте дальше, чтобы узнать, кто из них вы.

Медведи

Медведи пессимисты фондового рынка. Точно так же, как медвежий рынок обозначает падающий или побитый рынок, эти инвесторы считают, что цены, вероятно, упадут. Эта вера настолько глубока, что они даже продают акции, которыми не владеют. Когда акции постоянно падают, у вас есть то, что называется медвежьим рынком.

Быки

Быки — это инвесторы, которые с оптимизмом смотрят на фондовый рынок.Они полная противоположность медведям и считают, что цены будут продолжать расти. Можно оптимистично относиться к отдельным акциям, сектору/теме или рынку в целом. Устойчивый восходящий тренд называется бычьим бегом.

​Snails

Некоторые инвесторы довольствуются минимальным доходом. Они будут вкладывать деньги в низкодоходные традиционные полисы страхования жизни или в банковские депозиты. Некоторые даже оставляют свои деньги без дела на сберегательном счете в банке. Мало ли они понимают, что их деньги обесцениваются из-за инфляции.

Кролики

Кролики покупают акции на очень короткие периоды времени, от пары недель до покупки и продажи внутри дня. Кролики могут делать быстрые деньги, но для этого им постоянно должно везти. Они также несут высокие транзакционные издержки из-за частоты торговли, и такая прибыль облагается налогом в размере 15%.

7. Свиньи
Часто инвесторы, хорошо зарабатывающие на своих первоначальных ставках, становятся жадными и нереалистичными. Это инвесторы-свиньи, которые возлагают очень большие надежды и держат акции (или покупают больше) в надежде на еще большую прибыль.Свиньи — самые большие неудачники на фондовых рынках.

8. Страусы
ThinkStock Photos Многие инвесторы страдают от предвзятости подтверждения. Они ищут информацию, которая поддерживает их собственные убеждения, и игнорируют взгляды, которые их не поддерживают. Подобно тому, как страус прячет голову в песок, когда сталкивается с опасностью, эти инвесторы отворачиваются от негативных новостей. Как показал отскок рынка от мартовских минимумов, иногда это может работать в вашу пользу. Но не следует игнорировать рыночные реалии.

9.Акулы
Акулы опасны для инвесторов. Они заманивают розничных инвесторов обещаниями очень высокой прибыли на малоизвестных акциях. Работая в команде, акулы будут повышать цену акций, торгуя между собой. Когда цена становится очень высокой, они сбрасывают товар ничего не подозревающим покупателям и исчезают.

10. Киты
iStock Это не частные лица, а крупные институциональные инвесторы с очень глубокими карманами. Киты, такие как FII и внутренние институциональные инвесторы, движутся медленно, но могут изменить настроение рынка своими мега-транзакциями.Мелкие инвесторы должны следить за тем, что делают киты, чтобы знать, куда движутся рынки.

11. Овцы
Инвесторы-овцы имеют стадный менталитет и слепо следуют советам инвестиционных консультантов, SMS-подсказок, телеведущих и других финансовых гуру, не выясняя, подходят ли им инвестиции или нет. Будучи последователями трендов, они последними входят в бычий рынок и поздно выходят из медвежьего.

Каковы преимущества начала бизнеса с инвестором? | Малый бизнес

Даниэль Смит Обновлено 30 марта 2021 г.

Наиболее очевидным преимуществом инвестирования в собственный бизнес является возможность получения значительных финансовых вознаграждений.Однако это еще не все. Национальное финансирование описывает более субъективные преимущества, такие как возможность быть своим собственным начальником, иметь возможность изменить ситуацию к лучшему и развивать более персонализированные отношения с клиентами.

Открытие нового бизнеса требует затрат, но они не всегда должны быть барьером, особенно если вы решили работать с инвестором. Инвестирование в свое будущее сейчас с использованием внешнего капитала для финансирования вашего бизнеса может проложить путь к финансово успешному и лично полезному долгосрочному предприятию.

Преимущества инвестирования в собственный бизнес

Помимо возможности получения неограниченного дохода, владельцы бизнеса могут списывать расходы для целей налогообложения и могут иметь возможность досрочно выйти на пенсию, если они достаточно преуспевают. Предприниматель объясняет, что стартовые затраты могут быть высокими — в среднем около 10 000 долларов, — поэтому получение кредита может иметь смысл. Использование собственных денег — еще один вариант, и у использования личных сбережений для начала бизнеса есть свои преимущества и недостатки.

Положительным моментом является то, что вы должны платить проценты по бизнес-кредиту, чего можно избежать, если вы используете свои сбережения.Кроме того, обработка кредита требует времени, и вы можете быстрее начать работу с личными инвестициями. Если вы единственный человек, который вкладывает деньги в бизнес, у вас есть 100-процентная собственность и вам не нужно делиться прибылью.

Если вы решили инвестировать в собственный бизнес, сначала посчитайте, сколько у вас долгов. Если это важно, вам, возможно, придется переосмыслить ситуацию, поскольку долг должен быть погашен до того, как вы сделаете какие-либо значительные инвестиции. Избегайте снятия средств со своих пенсионных счетов, потому что вы можете столкнуться с серьезными налоговыми штрафами. Также лучше иметь резервный фонд с несколькими или более тысячами долларов, отложенными на всякий случай.

Должен ли я найти других инвесторов?

Есть преимущества и недостатки инвесторов в бизнесе. Согласно FORA Financial, одним из самых больших плюсов является то, что вы можете избежать необходимости брать крупный кредит. Это также может дать вам доступ к бизнес-опыту инвесторов, что может быть полезно.

С другой стороны, внешние инвесторы получают долю прибыли.Вы несете ответственность перед ними, поэтому, вероятно, будут связаны некоторые условия. Они могут захотеть участвовать в принятии решений, будь то повседневные операции, выбор поставщиков, местонахождение бизнеса или крупные расходы. Отказ от части или большей части контроля может привести к конфликтам, если все не согласовано заранее.

Об этих начальных затратах

Управление по делам малого бизнеса США (SBA) перечисляет различные типы инвестиционных затрат для бизнеса. Первоначальные затраты обычно включают офисные помещения, инвентарь, расходные материалы и оборудование.Вам также может понадобиться страховка, разрешения и лицензии. Некоторые из этих расходов являются разовыми платежами, а другие — фиксированными ставками, поэтому вы примерно знаете, каковы они каждый месяц.

После этого вам, возможно, придется нанять сотрудников, оплатить аренду и коммунальные услуги, а также нанять стороннюю бухгалтерскую фирму и юриста. Затраты на маркетинг, создание веб-сайтов, ремонт сломанной техники и уплату налогов также должны учитываться. Наем бухгалтера в начале может помочь вам узнать, какие расходы могут быть вычтены для целей налогообложения.

Все эти первоначальные и ежемесячные затраты складываются. Вы хотите подсчитать расходы как минимум за один год, хотя SBA предлагает использовать цифру за пять лет, чтобы быть в безопасности. Если вы планируете искать других инвесторов или бизнес-кредит, напишите официальный отчет, который включает всю эту информацию.

Добавить комментарий Отменить ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Комментарий *

Имя *

Email *

Сайт