инвестиционные услуги онлайн для физических лиц в компании Фридом Финанс

Согласие на обработку персональных данных

---

Настоящим, действуя своей волей и в своем интересе, при размещении (вводе) своих персональных данных на Интернет-сайтах freedom24.ru, ffin.ru, nettrader.ru, tradernet.ru, даю свое согласие Обществу с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания «Фридом Финанс» (краткое наименование: ООО ИК «Фридом Финанс», ОГРН 1107746963785), в дальнейшем «Оператор», на обработку своих персональных данных, на следующих условиях:

1. Оператор осуществляет обработку моих персональных данных в следующих целях: предложение мне услуг, предоставляемых Оператором и/или третьими лицами, как в отдельности, так и совместно, в том числе путем отправки информационных материалов на адрес моей электронной почты, совершения телефонных звонков на предоставленный мной телефонный номер; совершение и исполнение сделок между мной и Оператором; в целях исполнения обязанностей, возложенных на ООО ИК «Фридом Финанс» законодательством Российской Федерации.
2. Перечень персональных данных, передаваемых Оператору на обработку: персональные данные размещенные (введенные) мной на Интернет-сайтах freedom24.ru, ffin.ru, nettrader.ru, tradernet.ru, а также предоставленные мной электронные копии документов, удостоверяющих личность и иных документов, содержащих персональные данные.
3. Даю согласие на обработку Оператором своих персональных данных, указанных в п.2 настоящего Согласия, то есть на совершение, в том числе, следующих действий: обработку (включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных), при этом общее описание вышеуказанных способов обработки данных приведено в Федеральном законе от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», а также на передачу такой информации аффилированным или связанным с Брокером лицам, в том числе: ООО «ФФИН Банк» (Российская Федерация, ОГРН 1026500000317), Акционерное общество «Компания по страхованию жизни «Freedom Finance Life» (Республика Казахстан, БИН 140940003807), Акционерное общество «Страховая компания «Freedom Finance Insurance» (Республика Казахстан, БИН 090640006849), а также аффилированным или связанным лицам указанных лиц (так, как эти лица определены законодательством Российской Федерации), а также иным лицам в случаях, установленных нормативными правовыми актами государственных регулирующих органов и законодательством РФ.
4. Оператором осуществляется неавтоматизированная обработка персональных данных. Полученная в ходе обработки персональных данных информация передается по внутренней сети ООО ИК «Фридом Финанс» (информация, доступна лишь для строго определенных сотрудников), а также передается с использованием сети общего пользования Интернет.
5. Настоящее согласие действует с момента предоставления персональных данных до истечения 5 (пяти) лет с даты их предоставления или со дня прекращения действия договора, заключенного с Оператором, если такой договор был заключен.
6. Настоящее согласие может быть отозвано мной в любой момент по соглашению сторон. В случае неправомерного использования предоставленных данных соглашение отзывается письменным заявлением субъекта персональных данных.
7. Согласие на обработку персональных данных предоставляется путем проставления флага в поле «Даю согласие на обработку персональных данных» на страницах Интернет-сайтов по адресам: freedom24. ru, ffin.ru, nettrader.ru, tradernet.ru.
8. Согласие на обработку персональных данных может быть отозвано заявлением субъекта персональных данных, направленным на адрес электронной почты [email protected].

казахстанцы всё активнее вкладывают средства в валютные финансовые инструменты

20 Сентябрь 2021

 

 

20 Сентябрь 2021

В условиях кризиса, вызванного пандемией COVID-19, казахстанцы всё активнее инвестируют денежные средства в различные финансовые инструменты. Наиболее распространённым видом инвестиций для защиты от инфляции у населения традиционно являлись депозиты. Так, к августу текущего года сумма вкладов физических лиц в БВУ РК увеличилась на 31,9% за год — в разы больше, чем за последние пять лет.

В то же время начиная с 2020 года казахстанцы всё больше интересуются рынком ценных бумаг. На фондовом рынке страны наблюдается колоссальный рост численности розничных инвесторов. В основном это граждане, которые хотят не только защитить свои сбережения от инфляции, но и приумножить их. Если в 2018–2019 годах количество счетов розничных инвесторов было практически на одном уровне и не превышало 120 тыс., то к концу 2020 года их количество перевалило за 130 тыс., а уже в июне текущего года в стране насчитывалось 176,5 тыс. счетов розничных инвесторов, что соответствует примерно 2% занятого населения Казахстана.

Один из привлекательных и удобных для розничных инвесторов инструментов финансирования на рынке ценных бумаг — паевые инвестиционные фонды (ПИФ).

ПИФ объединяет средства инвесторов, чтобы коллективно вложить их в какие-то финансовые инструменты — акции, облигации, недвижимость и другие. Можно купить пай, то есть долю в этом портфеле, или несколько паёв — их число зависит от цены пая и суммы, которую внёс инвестор. В большинстве случаев минимальная сумма инвестиций в ПИФ вполне доступна практически любому потенциальному инвестору.

В последние годы — в особенности в текущем — ПИФ набирают всё большую популярность у населения РК. К августу 2021 года чистые активы паевых инвестиционных фондов увеличились в 2,2 раза за год и составили 116,1 млрд тг (годом ранее — 52,9 млрд тг). Тем временем численность держателей паёв среди населения составила 3,3 тыс. человек — в 3 раза больше, чем в аналогичном периоде предыдущего года.

Наиболее востребованы среди населения ПИФ таких управляющих инвестиционных компаний, как Halyk Finance, BCC Invest и First Heartland Jusan Invest.

Наибольший объём чистых активов паевых фондов находится под управлением Halyk Finance — 49,7 млрд тг. Сейчас под управлением компании 4 ПИФ. Из них основную долю занимает ИПИФ «Halyk – Валютный» — 37,8 млрд тг. С начала года активы паевого фонда «Halyk – Валютный» увеличились более чем в 2 раза, что является лучшим показателем среди крупнейших ПИФ страны. Подобный рост говорит об увеличении привлекательности этого финансового инструмента.

Halyk Finance управляет также такими ПИФ, как «Halyk – Сбалансированный», «Halyk – Перспективные инвестиции» и «Halyk – Ликвидный». Разница между ними — в структуре инвестиционного портфеля и, соответственно, уровне доходности.

Заметная сумма активов паевых инвестиционных фондов наблюдается также у BCC Invest и First Heartland Jusan Invest. Первый управляет крупным ПИФ «ЦентрКредит – Валютный», сумма чистых активов которого увеличилась на 45,9%, до 47,4 млрд тг.

Тем временем First Heartland Jusan Invest управляет тремя валютными и двумя тенговыми ПИФ. Общая сумма чистых активов ПИФ компании достигла 8,5 млрд тг.

В целом деятельность управляющих компаний контролируется и лицензируется уполномоченным государственным органом, а инвестирование денег производится в строгом соответствии с инвестиционной декларацией, которая содержит разрешённый к приобретению перечень активов (ценные бумаги, драгоценные металлы, депозиты в банках и прочие финансовые инструменты).

В рэнкинг не были включены закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ), ввиду того, что по ним не раскрывается информация в разрезе управляющих компаний.

Из-за волатильности курса национальной валюты и низких ставок по валютным депозитам со стороны инвесторов сохраняется спрос на паи инвестиционных фондов, инвестиционная стратегия которых предусматривает приобретение валютных активов. По сравнению с валютными депозитами, доходность по которым не достигает даже 1%, инвестирование в валютные ПИФ — востребованный инструмент, доходность которого может в разы превышать значения БВУ РК.

По состоянию на 1 августа текущего года среди инвесторов ПИФ 50% составляют держатели паёв валютных инвестиционных фондов.

Больше всего валютных паевых инвестиционных фондов находится под управлением Halyk Finance — одной из крупнейших компаний по управлению активами.

Инвестиции и сбережения

Имя

Фамилия

МоскваСанкт-ПетербургАлтайский край, БарнаулАмурская область, БлаговещенскАрхангельская область, АрхангельскАрхангельская область, МирныйАрхангельская область, ПлесецкАстраханская область, АстраханьБелгородская область, БелгородБелгородская область, Старый ОсколБрянская область, БрянскВладимирская область, ВладимирВладимирская область, Гусь-ХрустальныйВладимирская область, КовровВладимирская область, МуромВолгоградская область, ВолгоградВолгоградская область, ВолжскийВолгоградская область, КамышинВолгоградская область, МихайловкаВологодская область, ВологдаВологодская область, ЧереповецВоронежская область, ВоронежЕврейская автономная область, БиробиджанЗабайкальский край, БорзяЗабайкальский край, ЧитаИвановская область, ИвановоИвановская область, КинешмаИркутская область, АнгарскИркутская область, ИркутскИркутская область, Усть-КутКазахстан, БайконурКалининградская область, КалининградКалужская область, КалугаКемеровская область, КемеровоКемеровская область, Ленинск-КузнецкийКемеровская область, НовокузнецкКировская область, КировКостромская область, КостромаКраснодарский край, АрмавирКраснодарский край, КраснодарКраснодарский край, НовороссийскКраснодарский край, СочиКрасноярский край, ЕнисейскКрасноярский край, ЖелезногорскКрасноярский край, КрасноярскКрасноярский край, МинусинскКурская область, КурскЛенинградская область, КиришиЛипецкая область, ЛипецкМосковская область, БалашихаМосковская область, Власиха (поселок)Московская область, ВоскресенскМосковская область, ДмитровМосковская область, ЖелезнодорожныйМосковская область, ЗеленоградМосковская область, КоломнаМосковская область, КоролевМосковская область, КрасногорскМосковская область, КраснознаменскМосковская область, ЛюберцыМосковская область, Наро-ФоминскМосковская область, ОдинцовоМосковская область, ПодольскМосковская область, РеутовМосковская область, Сергиев ПосадМосковская область, СерпуховМосковская область, СолнечногорскМосковская область, ХимкиМосковская область, ШаховскаяМосковская область, ЩелковоМосковская область, ЭлектростальМурманская область, МурманскМурманская область, СевероморскНижегородская область, АрзамасНижегородская область, БорНижегородская область, ДзержинскНижегородская область, КстовоНижегородская область, Нижний НовгородНижегородская область, СаровНовгородская область, Великий НовгородНовосибирская область, НовосибирскОмская область, ОмскОренбургская область, БузулукОренбургская область, ОренбургОренбургская область, ОрскОренбургская область, Соль-ИлецкОренбургская область, ЯсныйОрловская область, ОрелПензенская область, ПензаПермский край, ПермьПриморский край, ВладивостокПриморский край, НаходкаПриморский край, УссурийскПсковская область, ПсковРеспублика Адыгея, МайкопРеспублика Башкортостан, СтерлитамакРеспублика Башкортостан, УфаРеспублика Бурятия, Улан-УдэРеспублика Дагестан, МахачкалаРеспублика Кабардино-Балкария, НальчикРеспублика Карачаево-Черкесия, ЧеркесскРеспублика Карелия, ПетрозаводскРеспублика Коми, СыктывкарРеспублика Марий Эл, Йошкар-ОлаРеспублика Саха (Якутия), ЯкутскРеспублика Северная Осетия-Алания, ВладикавказРеспублика Татарстан, АльметьевскРеспублика Татарстан, КазаньРеспублика Татарстан, Набережные ЧелныРеспублика Татарстан, НижнекамскРеспублика Тыва (Тува), КызылРеспублика Удмуртия, ИжевскРеспублика Хакасия, АбаканРеспублика Чечня, ГрозныйРеспублика Чувашия, НовочебоксарскРеспублика Чувашия, ЧебоксарыРостовская область, БатайскРостовская область, ГуковоРостовская область, Каменск-ШахтинскийРостовская область, НовочеркасскРостовская область, Ростов-на-ДонуРостовская область, ТаганрогРостовская область, ШахтыРязанская область, КасимовРязанская область, РязаньСамарская область, НовокуйбышевскСамарская область, СамараСамарская область, СызраньСамарская область, ТольяттиСаратовская область, СаратовСаратовская область, ЭнгельсСвердловская область, ЕкатеринбургСвердловская область, Каменск-УральскийСвердловская область, Нижний ТагилСмоленская область, СмоленскСтавропольский край, ПятигорскСтавропольский край, СтавропольТамбовская область, ТамбовТверская область, ТверьТомская область, СеверскТомская область, ТомскТульская область, НовомосковскТульская область, ТулаТюменская область, ТюменьУльяновская область, ДимитровградУльяновская область, УльяновскХабаровский край, Комсомольск-на-АмуреХабаровский край, ХабаровскХанты-Мансийский автономный округ, НижневартовскХанты-Мансийский автономный округ, СургутЧелябинская область, ЗлатоустЧелябинская область, КарталыЧелябинская область, КопейскЧелябинская область, КоркиноЧелябинская область, КыштымЧелябинская область, МагнитогорскЧелябинская область, МиассЧелябинская область, ЧелябинскЧелябинская область, ЮжноуральскЯмало-Ненецкий автономный округ, Новый УренгойЯмало-Ненецкий автономный округ, Тарко-СалеЯрославская область, РыбинскЯрославская область, Ярославль Город

Телефон

Дата рождения

Код проверки

Пожалуйста подтвердите что вы не робот, введите символы с изображения

Номер заявки

Инвестиционных компаний со сверхбольшим капиталом — PillarWM

Наша инвестиционная компания верит в последовательное увеличение ваших активов и финансовой безопасности в максимально возможной степени, не теряя при этом больших потерь, которые вызывают у всех панику, когда рынки рушатся. Мы также стремимся свести к минимуму ваши налоги и другие расходы и сборы, потому что любая сэкономленная сумма денег — это деньги, которые вы можете сохранить в качестве прибыли в своем портфеле.

7 малоизвестных стратегий экономии налогов для состоятельных инвесторов.

Представьте себе двух инвестиционных менеджеров, каждый из которых зарабатывает вам 10% валовой прибыли. Но никто не делает ничего, чтобы избежать налогов, сборов, процентов, комиссий и многих других расходов. Они могут снизить эти 10% до 5%. Другой менеджер избегает или минимизирует все мыслимые затраты и зарабатывает вам чистый прирост в 8,5%.

В этом разница между элитным управлением инвестициями, которое предлагает Pillar, по сравнению с типичным финансовым консультантом и крупными брокерскими инвестиционными компаниями.Для кого-то с портфелем в 20 миллионов долларов эта разница в 3,5% годовых составляет 700 000 долларов. Насколько далеко вы сможете продвинуться вперед на десять, двадцать, сорок лет, если будете делать это по-нашему?

Недостатки использования фирмы по управлению активами

Как и у любой крупной инвестиционной компании, так и у лучших консалтинговых компаний есть свои недостатки. Это не для всех.

Например, управляющие капиталом могут предложить больше финансовых услуг, чем вам нужно.Может быть, у вас нет детей и вам не нужно планировать недвижимость или страховать жизнь. Может быть, у вас всю жизнь была одна работа, и у вас есть только один пенсионный счет, и вы довольны этим. Может быть, у вас есть большой опыт в области финансов и инвестиций, и вы верите, что справитесь с этим. Может быть, вам даже нравится это. Большинство людей этого не делают, но некоторые делают.

Кроме того, вас может не волновать долгосрочная стоимость ваших инвестиций. Возможно, вы не хотите, чтобы ваш портфель корректировался и ребалансировался каждый квартал.Может быть, вы довольны тем, как ваши взаимные фонды, ETF и другие инвестиции растут и падают вместе с рынком на вашем счете в инвестиционной компании. Может быть, вы просто хотите вложить все свои денежные вложения в индексные фонды.

Почему инвестирование в индексы не так просто, как кажется.

Некоторые люди на самом деле не слишком заботятся о заработке 8%, 12% или 6%, и им нравятся компакт-диски и простые счета взаимных фондов. Некоторые люди любят жить просто.

Если что-то из перечисленного относится к вам, то вам, вероятно, не нужен управляющий капиталом.Еще одна причина, по которой вы можете выбрать инвестиционную компанию, а не управляющего капиталом, заключается в том, что вы не заинтересованы в разговорах о целях и мечтах. Вы не планировщик и не хотите вникать во всю эту структуру.

Как понять свои инвестиционные цели

Давайте немного поговорим о целях. Есть ли у вас какие-либо личные финансовые амбиции или жизненные мечты стать инвестором? Вот несколько вопросов для размышления:

– Тратите ли вы время на то, чем действительно хотите заниматься?

– Вы путешествуете когда и куда хотите?

– Есть ли дело, в котором вы хотите участвовать?

– Есть ли у вас несбывшиеся мечты?

– Когда вы хотели бы прекратить работу или продать свой бизнес? Возраст, состояние?

– Способны ли баланс вашего портфеля и ваших инвестиций защитить вас от инфляции, дефляции и депрессии?

– Если вы станете инвалидом – физически или умственно – будете ли вы более чем адекватно обеспечены?

– Как будущие налоговые законы повлияют на ваш план и ваши ответы на другие вопросы?

– Какую часть своего имущества вы хотите передать, кому и когда, в том числе при жизни?

– Вы просматривали какие-либо каталоги инвестиционных компаний/инвестиционных фирм рядом с вами?

У нас есть еще десятки подобных вопросов, на которые должен найти ответ каждый инвестор или начинающий инвестор.

Большие вопросы

Для инвестора, который считает, что инвестиционные фирмы/управление инвестициями не имеют никакого отношения к желаемым результатам образа жизни, мы бы скромно предположили, что такой человек просто недостаточно думал об этом.

Ваши ответы на вопросы, подобные приведенным выше, неразрывно связаны с вашими инвестициями. Наша компания подходит к нашим инвестиционным услугам с таким мышлением — ваш финансовый план должен быть адаптирован для достижения ваших жизненных целей, а не просто сумма в долларах без контекста или процент роста.

Если вам нужен инвестиционный план, который гарантирует возможность получения ответов на эти вопросы, то крупная инвестиционная компания — не лучший путь для вас.

Они просто не предлагают услуги на том же уровне, что и мы. На самом деле, это все, что мы делаем, и нам нравится это делать, потому что нам нравится видеть, как наши состоятельные друзья ведут желаемый образ жизни и оказывают влияние, которое они хотят оказывать на мир и на людей, которые им небезразличны.

По правде говоря, на самом деле не так уж важно работать с консультантом по благосостоянию в вашем районе.Благодаря современным технологиям вы можете проводить выездные встречи так же легко (и безопаснее), как и личные встречи. Документы легко подписывать и передавать. Счета можно открывать и закрывать онлайн. Больше почти ничего не нужно делать лично. Для большинства инвесторов речь идет о поиске лучшей инвестиционной компании или лучшего управляющего капиталом, и точка.

Местоположение не имеет значения. Сколько людей, у которых есть деньги в ведущих фирмах по управлению активами, живут недалеко от их штаб-квартиры или одного из их филиалов? Едва ли кто-либо.Частные, независимые консультанты по богатству ничем не отличаются. Итак, если то, что вы здесь прочитали, показало, что ваши деньги и капитал лучше всего подходят для крупной инвестиционной компании, тогда используйте 10 лучших списков, которые вы можете найти в Интернете, и выберите тот, который кажется вам наиболее подходящим.

Если то, что вы прочитали, ясно дало понять, что вам нужны более персонализированные, индивидуальные, инвестиционные услуги и финансовое планирование в стиле консьержа, а также максимально оптимизированное управление инвестициями, тогда ищите ведущую фирму по управлению активами.

Вы можете начать с бесплатной консультации, чтобы узнать, подходим ли мы вам.

Поговорите с частной фирмой по управлению капиталом

Запланируйте звонок с генеральным директором и соучредителем Хатчем Ашуо

Что это делает? PillarWM

Чем занимается личная инвестиционная компания?

Состоятельные или сверхбогатые люди часто нанимают личную инвестиционную компанию для достижения своих финансовых целей. Если вы никогда раньше не пользовались этими услугами, вы можете подумать: «Что делают компании, занимающиеся личными инвестициями?»

Менеджеры частной инвестиционной компании проводят подробные встречи со своими клиентами, чтобы получить представление об их профиле риска, временных горизонтах, инвестиционных целях и т. д.Они используют эти идеи и информацию для проведения исчерпывающего исследования, чтобы определить, какие инвестиции наиболее выгодны для конкретного клиента. Специалисты частной инвестиционной компании также оценивают прошлые результаты и прогнозируемые результаты этих инвестиций, глобальные и местные рыночные условия, а также различные факторы.

Кроме того, частные инвестиционные компании также составляют наиболее подходящую комбинацию активов для инвестиционного портфеля своего клиента и осуществляют инвестиции.Хотите узнать больше о том, что может сделать для вас личная инвестиционная компания? Запланируйте бесплатный сеанс чата с одним из членов нашей команды.

Что такое услуги компании по личным инвестициям?

Частные инвестиционные компании предлагают ряд услуг, связанных с инвестициями. Эти услуги включают в себя анализ портфеля, распределение активов, реализацию портфельной стратегии и т. д., и все они направлены на то, чтобы помочь состоятельным людям и семьям достичь своих финансовых целей.

Подробное описание услуг, предлагаемых частной инвестиционной компанией.

1. Распределение активов

Распределение активов — это метод инвестирования, целью которого является достижение идеального баланса между инвестиционными рисками и доходностью. Это одна из важнейших услуг, предлагаемых частными инвестиционными компаниями для максимизации доходности портфеля своих клиентов.

Персональные инвестиционные компании, хорошо разбирающиеся в ценных активах и понимающие цели состоятельных инвесторов, могут помочь оптимизировать ваш портфель для максимального роста.Вы можете узнать больше о том, как повысить эффективность своего портфеля, из нашего руководства здесь. Распределение активов позволяет вам не отставать от своих долгосрочных и краткосрочных финансовых целей, а также помогает защитить ваши активы.

Привлечение профессионала из Pillar Wealth Management для мониторинга вашего инвестиционного портфеля и распределения ваших активов после тщательного рассмотрения поможет вам сохранить свое богатство для будущего без ущерба для вашего уровня жизни. Хорошо продуманный инвестиционный портфель поможет вам противостоять любым изменениям, вызванным жизненными обстоятельствами, такими как безработица, судебные процессы, несчастные случаи или смерть.Это позволяет вам полностью контролировать свои финансовые обстоятельства, несмотря ни на что.

2. Управление портфелем

Ваш портфель предлагает целостный профиль ваших финансовых вложений и финансовых активов, таких как денежные средства, облигации, акции, акции, взаимные фонды и другие товары. Управление портфелем — это услуга, предлагаемая личными инвестиционными компаниями, где они формулируют инвестиционные стратегии для распределения ваших активов для достижения ваших целей, снижения рисков и увеличения прироста капитала.

Команда Pillar Wealth Management использует беспристрастный и объективный подход к анализу и оценке финансовой структуры вашего портфеля. Мы поможем вам определить новые и плодотворные возможности после оценки устойчивости к риску каждой инвестиции. Наличие индивидуального плана позволяет снизить инвестиционный риск за счет диверсификации вложения ваших активов.

3. Пенсионное планирование

Пенсионное планирование является важнейшим элементом инвестиционной стратегии любого человека.Каждый мечтает о мирной, счастливой и финансово стабильной пенсии. Воплотить эту мечту в жизнь значительно сложнее для состоятельных и сверхбогатых людей и семей.

Планирование выхода на пенсию — жизненно важная услуга, которую компании, занимающиеся личными инвестициями, предоставляют состоятельным людям. План вашего инвестиционного портфеля в первую очередь определяет вашу пенсионную стратегию. Только когда вы используете подходящую тактику инвестирования и роста портфеля, вы сможете накапливать и поддерживать свое состояние достаточно долго, чтобы жить на пенсии в финансовом отношении.

Правда в том, что ваш инвестиционный план также потребует изменений в зависимости от вашего положения в жизни. Например, когда вы молоды, вы можете позволить себе более рискованные инвестиции, которые требуют от вас пережидания медленных экономических циклов. Однако, если вы близки к пенсионному возрасту, вам будет намного лучше с низким уровнем риска и надежными инвестициями.

4. Налоговое планирование

Вы, наверное, знаете, что вам нужно платить определенную сумму налога каждый раз, когда вы получаете прибыль от инвестиций.Но знаете ли вы, что существуют различные стратегии для успешного снижения суммы налога, которую вы обязаны платить? Ну, это именно то, что касается налогового планирования!

Налоговое планирование — это услуга, предлагаемая частной инвестиционной компанией, которая влечет за собой оценку вашего инвестиционного портфеля или финансового положения с точки зрения налогообложения. Это означает, что финансовый специалист рассмотрит каждый из элементов вашей ситуации или портфеля, чтобы определить, где высоки возможности для уплаты налогов, а затем разработает стратегии для снижения ваших налоговых обязательств.

В Pillar Wealth Management мы полностью осознаем важность всеобъемлющей финансовой стратегии, потому что без нее весь ваш портфель может быть поглощен налогами. Следовательно, мы стремимся предоставить вам лучший налоговый план, который эффективно уменьшит ваш налоговый счет. Если вы инвестор с ликвидными активами на сумму более 5 миллионов долларов, стремящийся сэкономить на налогах, мы настоятельно рекомендуем вам запросить бесплатную копию нашей последней книги 7 секретов управления инвестициями, недвижимостью, налогами и финансовым планированием. .

5. Управление рисками

Финансовые рынки могут быть очень нестабильными, и их почти невозможно предсказать. Это плохая новость для ваших инвестиций. Многие богатые семьи и отдельные лица часто теряют большую часть своего состояния, потому что они не готовы справляться с внезапными изменениями рынка.

По этой причине частные инвестиционные компании также предлагают услуги по управлению рисками, которые диверсифицируют ваши инвестиции в различные виды активов и снижают ваши потери в случае волатильности рынка.

Услуги по управлению рисками, предлагаемые нашей командой Pillar Wealth Management, помогут вам противостоять колебаниям рынка, не подвергая вас значительным потерям. Закажите бесплатный экземпляр нашей книги в твердом переплете «Искусство защиты портфелей и поместья со сверхвысокой стоимостью — стратегии для семей стоимостью от 25 до 500 миллионов долларов», чтобы получить дополнительную информацию о том, как защитить свое состояние.

Ведущие инвестиционные компании и компании по управлению активами, за которыми последуют в 2021 году

• Индустрия финансовых технологий меняется каждый год.В течение 2019 года финтех-стартапы по всему миру получили финансирование в размере 34,5 млрд долларов.
• Но по мере того, как все больше и больше финтех-компаний вливаются в пространство, может быть сложно просеять их и определить крупнейшие финтех-компании.
• Вы работаете в сфере финансовых услуг? Получайте деловую информацию о последних технологических инновациях. тенденции рынка и ваших конкурентов с помощью исследований, основанных на данных.

Резкое падение рынка в первые дни пандемии COVID-19, а также продолжающаяся волатильность рынка существенно повлияли на портфели инвесторов.Верхние строчки компаний по управлению активами также пострадали, поскольку чистая прибыль и сборы, связанные с активами под управлением (AUM), упали в соответствии с рыночными показателями.

В то время как меры поддержки и непредвиденные обстоятельства использовались в качестве временного решения рыночных проблем, инвесторы и фирмы по управлению активами должны рассмотреть новые подходы, чтобы избежать потери доли рынка и оставаться актуальными в долгосрочной перспективе.

Insider Intelligence составил список ведущих инвесторов и компаний по управлению активами — Betterment, Vanguard, Moneyfarm, Robinhood, Advizr, Nutmeg, Wealthfront, Habito, Hydrogen, Sigfig, Scalable Capital, Mint, Wealthsimple и Charles Schwab.Мы расскажем, как каждая из этих ведущих фирм позиционирует себя для достижения успеха по мере того, как мы переходим к новым нормам.

Улучшение

Betterment — самый популярный в США робот-консультант на базе искусственного интеллекта с активами в размере более 6 миллиардов долларов. Компания не требует минимального депозита и взимает только 0,25% AUM ежегодно за свой базовый план, что делает его доступным даже для самых новых инвесторов. Betterment понимает, что ориентация на клиента имеет ключевое значение во времена COVID-19, и у нее есть консультанты, готовые помочь инвесторам разобраться с вопросами и проблемами, касающимися их пенсионных счетов.

Авангард

По состоянию на 31 января 2020 года под управлением

Vanguard находились глобальные активы на сумму около 6,2 триллиона долларов. Vanguard хорош для недорогих инвестиций с нулевой комиссией за торговлю акциями, что делает его идеальным для инвесторов, покупающих и удерживающих, и пенсионеров. Однако активным трейдерам может потребоваться более надежная торговая платформа.

Денежная ферма

Moneyfarm — робот-советник, работающий в Италии и Великобритании, очень удобный и не требующий особого ухода. Он будет проводить исследования и инвестировать деньги так, как он считает, лучше всего подходит для личных нужд каждого клиента, а не только то, что популярно в то время. Клиенты могут открыть общий инвестиционный счет или перенести свой существующий счет ISA на платформу, а затем просто наблюдать, как их деньги работают на них.

Робинхуд

Robinhood предлагает бесплатные опционы на акции, биржевые фонды (ETF) и сделки с криптовалютой, а минимальная сумма счета составляет 0 долларов США. Это отличный выбор для тех, кто ищет низкие лимиты или торгует криптовалютой, но не предлагает взаимные фонды или облигации.

Консультант

Advizr был приобретен Orion Advisor Services, LLC (Orion), ведущим поставщиком решений для управления портфелем для зарегистрированных инвестиционных консультантов, в 2019 году. Это один из самых дешевых вариантов на рынке, поскольку их полный пакет программных инструментов финансового планирования, клиентский портал PFM и преимущества агрегации счетов доступны всего за 75 долларов в месяц.

Advizr новичок на рынке и не так надежен, как некоторые из крупных игроков, но его популярность растет среди небольших фирм или консультантов, которым нужна интуитивно понятная и простая в использовании платформа.Компания собирает данные о клиентах и ​​проводит тесты для определения соответствующих рекомендаций.

Мускатный орех

Nutmeg был запущен в Великобритании в 2011 году и предлагает инвесторам более дешевую альтернативу традиционным услугам по управлению капиталом, сосредоточив внимание на биржевых фондах (ETF) и фондах отслеживания, которые несут более низкие сборы. Они также специализируются на индустриализации импортозамещения (ISA) и пенсионном обеспечении и идеально подходят для тех, кто ищет кого-то, кто будет управлять их портфелем и помогать им принимать тактические решения.

Нравится то, что вы читаете? Нажмите здесь, чтобы узнать больше о ведущем исследовании Insider Intelligence в области финансовых услуг.

Богатство

Wealthfront запустила денежный счет Wealthfront в 2019 году, предлагая процентную ставку 2,24% и страховку FDIC, которая покрывает остатки до 1 миллиона долларов. Они предлагают низкую комиссию за управление в размере 0,25%, бесплатное управление счетами с остатками менее 5000 долларов и одну из самых сильных услуг по оптимизации налогообложения, чтобы помочь тем, у кого есть налогооблагаемые счета, повысить свою налоговую эффективность.

Хабито

Habito ориентируется на покупателей жилья и пытается устранить трения с заявками на ипотеку. Компания известна своей прозрачностью, простой в использовании платформой и быстрым процессом подачи заявок. Это может потребовать от клиентов определенных знаний в области ипотечного кредитования и не очень подходит для тех, у кого были долговые проблемы в прошлом

.

Водород

Перед запуском в 2017 году Hydrogen начинался как продукт, предлагаемый потребительской финтех-компанией Hedgeable. Hydrogen запущен как отдельная платформа, задача которой — позволить командам развертывать финансовые приложения в любой точке мира.

Hydrogen приобрел популярность благодаря быстрому процессу подачи заявок, простому веб-сайту и онлайн-подходу, который не требует от клиентов поездок в физическое пространство. Это хорошо подходит для более опытных инвесторов, так как может потребоваться некоторое знание ипотеки, и это не идеально для тех, у кого были проблемы с долгами в прошлом.

СигФиг

SigFig — робот-консультант, поддерживаемый UBS, New York Life, Santander InnoVentures, Eaton Vance и Comerica Bank.Они предлагают недорогое управление портфелем, без комиссии за первые вложенные 10 000 долларов, с конкурентоспособной ставкой 0,25% в будущем. Минимальные инвестиции SigFig в размере 2000 долларов США выше, чем у конкурентов, но многие клиенты считают, что его неограниченные бесплатные финансовые консультации и инновационные инструменты отслеживания портфеля более чем компенсируют это.

Масштабируемый капитал

Scalable Capital начал свою деятельность в Мюнхене, Германия, в 2016 году и с тех пор стал одним из самых быстрорастущих управляющих цифровыми активами в Европе, инвестировав более 1 фунта стерлингов.3 миллиарда активов для около 50 000 клиентов. Он обеспечивает самую высокую и стабильную доходность по портфелям с низким и средним риском, но вряд ли будет лучшим из-за его сильного внимания к управлению рисками.

В отличие от таких сервисов, как Nutmeg и Moneyfarm, минимальная сумма инвестиций Scalable Capital составляет 10 000 фунтов стерлингов, что дает им более высокие инвестиции от среднего клиента, но может отпугнуть некоторых новых инвесторов.

как новый

Mint — популярный финансовый инструмент, основанный в 2009 году инуитами, компанией, которая также создала Quickbook для ведения бухгалтерского учета и TurboTax для заполнения, подачи и уплаты налогов.Его миссия состоит в том, чтобы информировать людей о своем финансовом состоянии, независимо от того, ищут ли они общий обзор или хотят изучить его более надежные функции.

Mint имеет впечатляющий веб-сайт и мобильное приложение, которое синхронизируется с другими учетными записями и классифицирует транзакции. Пользователи могут проверять свой собственный капитал, устанавливать бюджеты и ставить цели. Хотя плата за регистрацию не взимается, пользователи будут сталкиваться с рекламой. Кроме того, некоторым, возможно, придется изменить свои настройки, чтобы избежать частых уведомлений.

Wealthsimple

Wealthsimple может подойти инвесторам всех возрастов, которые хотят сэкономить деньги и сделать следующий шаг в обеспечении долгосрочной финансовой безопасности. Это социально ответственный вариант инвестиций, и у них есть живые представители, готовые помочь клиентам. Плата Wealthsimple выше по сравнению со средним роботом-консультантом, но они предлагают минимальную сумму счета 0 долларов, что полезно для инвесторов, которые только начинают.

Чарльз Шваб

Charles Schwab — известная компания по управлению активами, которая стала публичной в январе 2003 года. Он обслуживает начинающих инвесторов с минимальной суммой счета 0 долларов, а также активных трейдеров с комиссией 0 долларов за акции, опционы и биржевые фонды. Компания также не взимает ежегодную плату или комиссию за бездействие. У них также есть мобильное приложение выше среднего, а также сложные инструменты и торговые платформы.

Спроси и проверь | FINRA.org

Во многих финансовых махинациях участвуют нелицензированные лица, продающие незарегистрированные инвестиции — от акций, облигаций и сделок с нефтью или газом до фиктивных инструментов, таких как вложения первоклассных банков.Вот почему особенно важно «спросить и проверить» об инвестициях и специалистах по инвестициям, прежде чем инвестировать. Независимо от вашего доверия или связей или предыдущих дел с профессионалом, сделайте свою домашнюю работу.

Проверьте продавца

Если продавец пытается продать вам инвестиции, проверьте их, выполнив следующие действия.

Шаг 1: Спросите: «У вас есть лицензия на продажу этой инвестиции?»

Законные специалисты по инвестициям, в том числе зарегистрированные финансовые специалисты (также известные как зарегистрированные представители), инвестиционные консультанты и страховые агенты, должны иметь лицензию Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) или вашего штата по ценным бумагам или страхованию. регулятор, прежде чем они смогут продать вам что-нибудь.Если они говорят, что у них нет лицензии, попрощайтесь и не покупайте.

Шаг 2: Проверка.

Если они говорят, что имеют лицензию , проверьте их следующим образом:

Если они говорят, что они…	Посмотрите здесь	Полезные советы
Зарегистрированный финансовый специалист		Если вы найдете человека на BrokerCheck, нажмите кнопку «Подробнее» под его именем, чтобы просмотреть его сводный отчет. В сводном отчете предоставляется информация о трудовой деятельности, квалификации, событиях раскрытия информации и т. д. Вы также можете скачать подробный отчет по физическому лицу. Чтобы интерпретировать то, что вы обнаружите, см. Советы FINRA BrokerCheck ниже. Используйте оба FINRA BrokerCheck и , свяжитесь с вашим штатом. В обоих местах есть полезная информация.
Инвестиционный консультант		Если вы найдете человека на BrokerCheck, нажмите кнопку «Подробнее» под его именем, чтобы просмотреть его сводный отчет. В сводном отчете предоставляется информация о трудовой деятельности, квалификации, событиях раскрытия информации и т. д. Вы также можете скачать подробный отчет по физическому лицу. Чтобы понять, что вы обнаружите, см. Советы FINRA BrokerCheck ниже. Если вы найдете фирму в IAPD, щелкните ее название, чтобы просмотреть ее форму ADV (форма регистрации инвестиционного консультанта). Чтобы получить дисциплинарную информацию о фирме, прокрутите страницу вниз и нажмите «Пункт 11 — Раскрытие информации. Если вы найдете человека в IAPD, щелкните его имя и нажмите эту кнопку в верхней правой части экрана: Это даст вам информацию о трудовом стаже, квалификации, событиях раскрытия информации и многом другом.
Страховой агент		Требования и доступная информация зависят от штата. Имейте в виду, что «захваченные» агенты могут продавать только те полисы и продукты, которые предлагает их компания.Независимые страховые агенты обычно представляют несколько компаний.

 

Советы FINRA BrokerCheck

Вот несколько полезных советов по проверке продавца с помощью FINRA BrokerCheck:

Как искать BrokerCheck: Вы можете искать человека по имени, номеру CRD/SEC, фирме-работодателю или почтовому индексу.

Если ваш поиск возвращает слишком много результатов: Вы можете сузить результаты поиска, добавив один или несколько критериев поиска, указанных выше.

Если вы не можете найти человека в FINRA BrokerCheck (ваш поиск показывает «Нет результатов поиска») , это может означать:

• Имя человека написано с ошибкой. Вы можете уточнить поиск, введя только часть имени человека.
• Физическое лицо не включено в базу данных BrokerCheck или Комиссии по ценным бумагам и биржам для публичного раскрытия информации инвестиционного консультанта, поскольку оно:
  • в настоящее время не зарегистрирован в FINRA или государственном регуляторе ценных бумаг или не был зарегистрирован в течение последних 10 лет; или
  • не был зарегистрирован в FINRA или государственном регуляторе ценных бумаг в течение последних 10 лет и либо:
    • не является предметом окончательного регламентационного постановления;
    • не был осужден или не признал себя виновным или не оспаривал определенные преступления;
    • не подвергался гражданскому судебному запрету, связанному с инвестиционной деятельностью, и не был признан в гражданском суде причастным к нарушению законов или правил, связанных с инвестициями; или
    • не был назван ответчиком или ответчиком в арбитражном или гражданском процессе, в котором он или она подозревались в нарушении практики продаж и который привел к арбитражному или гражданскому судебному решению против этого лица.
• Фирма инвестиционного консультанта не входит в базу данных Public Disclosure Investment Advisor Комиссии по ценным бумагам и биржам, поскольку в настоящее время фирма не зарегистрирована в SEC и/или государственном регуляторе ценных бумаг или не была зарегистрирована в течение последних 10 лет.

Если вы все еще не можете найти человека, которого ищете, позвоните на горячую линию FINRA BrokerCheck по телефону (800) 289-9999 и поговорите с представителем.

Проверьте инвестиции: зарегистрированы ли они в SEC?

Выполните следующие действия, чтобы проверить, зарегистрирована ли рекомендуемая инвестиция в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC):

Шаг 1: Спросите человека, предлагающего инвестиции: «Эти инвестиции зарегистрированы в SEC?»

Если ответ отрицательный, спросите, почему инвестиция не зарегистрирована. Не все предложения ценных бумаг должны быть зарегистрированы в SEC, например, выпущенные муниципальными, государственными и федеральными правительствами. SEC также предоставляет исключения для определенных внутригосударственных предложений, а также небольших публичных и частных предложений в соответствии с правилом, известным как Положение D. Для получения дополнительной информации прочитайте «Акции SEC Microcap: руководство для инвесторов».

Шаг 2: Если да, используйте приведенную ниже таблицу, чтобы убедиться, что это действительно так.

 

Где проверить	Что вы получаете	Полезные советы
SEC—EDGAR Поиск компании Если у вас возникли проблемы с использованием EDGAR или у вас есть вопросы о компании или инвестициях, позвоните в Управление SEC по обучению и защите интересов инвесторов по бесплатному телефону (800) SEC-0330.	Бесплатный публичный доступ к корпоративной информации, включая регистрационные заявления, проспекты, годовые отчеты с проверенными финансовыми отчетами по форме 10-K и квартальные отчеты по форме 10-Q. Информация о последних корпоративных событиях, отраженная в форме 8-К. Подтверждение того, использует ли компания освобождение в соответствии с Положением D.	Ознакомьтесь с советами SEC по исследованию инвестиций с использованием EDGAR и других инструментов. Будьте внимательны к изменениям в названии и торговом символе компании, о которых сообщается через форму 8-K SEC. Проверьте, подает ли компания текущие отчеты, найдя отчет 10-K за последний год.
Ваш государственный орган по регулированию ценных бумаг	Информация об инвестициях за пределами статуса регистрации, например, является ли акция нарушением государственного закона о ценных бумагах.	Спросите, известно ли вашему государственному регулирующему органу о каких-либо проблемах, связанных с компанией или типом инвестиций. Вы также можете связаться с Североамериканской ассоциацией управляющих ценными бумагами по телефону (202) 737-0900.

Имейте в виду, что регистрация в Комиссии по ценным бумагам и биржам не гарантирует, что инвестиции будут удачными или защищенными от мошенничества. Точно так же отсутствие регистрации не означает, что инвестиции незаконны.Критическая разница заключается в чрезвычайном уровне риска, который вы принимаете на себя, когда инвестируете в компанию, о которой мало или совсем нет общедоступной информации. Регистрация SEC дает инвесторам ряд преимуществ, включая раскрытие финансовой и другой информации, которая может помочь инвесторам решить, следует ли инвестировать в ценные бумаги компании.

Чтобы проверить регистрацию следующих видов инвестиций, выполните следующие действия:

 

Взаимные фонды	Посетите поисковую систему взаимных фондов EDGAR Комиссии по ценным бумагам и биржам. Если вы найдете там взаимный фонд, значит, он зарегистрирован в SEC.
Переменная рента Переменные страховые продукты	Посетите сайт SEC EDGAR Variable Insurance Product Search. Если вы найдете свой переменный аннуитет или другой страховой продукт, он будет зарегистрирован в SEC.
Биржевые фонды (ETF) Биржевые ноты (ETN) Закрытые фонды	Посетите рыночные данные FINRA.Нажмите на ссылку с информацией о компании в крайнем левом столбце, чтобы найти свои инвестиции. Если вы найдете ETF, ETN или закрытый фонд в рыночных данных, они зарегистрированы в SEC.

Лучшие инвестиционные компании 2022 года

Обзор лучших инвестиционных компаний

Пять самых популярных финансовых инвестиционных компаний, которые растут быстрее своих конкурентов E*Trade, Schwab, Ally Invest, Webull и TD Ameritrade. эта статья проведем подробный анализ каждого брокера и постараемся определить, что именно нравится инвесторам в этих компаниях, что заставляет их расширяться.

Э*Трейд

E*Trade была основана в 1982 году как TradePlus. Компания вышла на IPO в 1996 году под названием E*Trade Financial. Корпорация. В 2005 году компания приобрела Harrisdirect и OptionsHouse. Сегодня Компания имеет клиентские активы на сумму более 330 миллиардов долларов, размещенные в брокерских и банковских операциях.

E*Trade имеет более 2 долларов США.94 миллиарда годового дохода и 4200 сотрудников. Эти партнеры компании доступна по телефону 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Некоторые из них расположены на фирме 30 офисы в 17 штатах. Доход компании в основном формируется за счет взаимных фондов в размере 19,95 долларов США. торги.

E*Trade выросла с момента своего IPO благодаря успешным и творческим рекламным кампаниям и широкому ассортименту финансовых услуг. Помимо акций и ETF, брокер предлагает продукты с фиксированным доходом и многое другое. более 10 000 взаимных фондов.Из них примерно 4200 не имеют ни нагрузки, ни комиссии за транзакцию.

Управляемые счета, финансовое планирование и банковские продукты также доступны в фирме. Управление портфелем начинается всего с 0,30% при балансе в 10 000 долларов и включает в себя недорогие ETF. Уплата более высокой комиссии на основе активов и внесение большего количества средств увеличивает тип доступных ценных бумаг. E*Trade предлагает два разных расчетных счета, один из которых имеет неограниченное возмещение комиссии банкомата с помощью дебетовой карты Visa. С таким широким спектром финансовой помощи компания должна продолжать расти в будущем.

Читать обзор Etrade »

Акция: Без комиссии по акциям и ETF.

Шваб

Еще одна брокерская фирма, демонстрирующая большой потенциал, — Charles Schwab. Основанная в Калифорнии в 1971 году, компания стала публичной как The Charles Schwab Corporation в 1987 году. В 1997 году у компании был миллион онлайн-аккаунтов, а всего год спустя их количество удвоилось. В 2003 году компания запустила банк, застрахованный FDIC, и к 2012 году ее клиентские активы превысили 2 триллиона долларов.Сегодня она имеет офисы по всему миру и обслуживает около 10 миллионов счетов.

Столь последовательному росту способствовало внимание к клиенту. Брокер предлагает круглосуточное обслуживание клиентов в Соединенных Штатах с 325 отделениями для клиентов, которым требуется личное обслуживание. Функция онлайн-чата доступна на веб-сайте брокера, и говорящие на китайском языке могут связаться по телефону с сотрудником, который говорит на мандаринском или кантонском диалекте.

Компания недавно обновила свой веб-сайт, сделав меню более функциональным.Это упростило и ускорило навигацию. Помимо веб-сайта, у Schwab есть удобное мобильное приложение, которое предлагает бесплатную прямую трансляцию финансовых новостей, любезно предоставленную CNBC. Другие полезные функции также доступны бесплатно, в том числе оплата счетов и мобильный чек. Отличная настольная платформа StreetSmart Edge доступна для клиентов с минимальным балансом в 1000 долларов.

Хороший выбор фонда заставляет инвесторов возвращаться к брокеру. Schwab имеет более 3000 взаимных средства, которые не являются продуктами без нагрузки и комиссии за транзакцию.Эффективный скрининг способен сортировать все эти продукты с использованием таких критериев, как рейтинг Morningstar, коэффициент расходов, стандартное отклонение и история производительности.

Charles Schwab Bank предлагает хороший расчетный счет, который можно связать со счетом ценных бумаг. Он поставляется с чеками и дебетовой картой Visa, обе из которых бесплатны. Брокер возмещает все комиссии банкоматов по всему миру при использовании своей дебетовой карты.

Прочитать обзор Чарльза Шваба »

Акция: Откройте счет в Schwab и получите 500 долларов с депозитом в 100 000 долларов.

Союзник Инвест

Третьей ведущей инвестиционной фирмой, демонстрирующей признаки сильного роста, является Ally Invest (также известная как ТрейдКинг). Основанная в 2005 году, компания неуклонно растет. В 2012 году компания объединилась с недорогим брокером Zecco.com. За этим в 2014 году последовало создание TradeKing Advisors, онлайн-фирма по управлению портфелем. Было объявлено, что Ally Financial, компания с более чем Клиентские активы на сумму 150 миллиардов долларов согласились приобрести TradeKing Group.За свою 15-летнюю историю Ally Invest выросла из неизвестного брокера в брокера с миллионом счетов. Примечательно, что это сделано это с небольшой рекламой.

Что привлекло так много инвесторов в Ally Invest, так это акцент брокера на низких комиссиях и комиссии. Взимая всего 0 долларов за сделки с акциями и ETF, брокерская контора является одним из фирм с наименьшими издержками в бизнесе. Опционные контракты всего по 50 центов каждый. Пока фирма не предлагает взаимные фонды, которые не являются ни нагрузкой, ни комиссией за транзакцию, они предлагают все средства бесплатно для trade, в то время как 10 000 фондов без нагрузки стоят всего 9 долларов. 95 за транзакцию.

Несмотря на хороший ценовой график брокера, он нашел возможность обеспечить хорошую торговлю инструменты бесплатно. Во-первых, это Ally Invest LIVE, платформа на основе браузера, бесплатная для клиентов, которые избегают ежегодного сбора компании за бездействие. Это можно сделать, просто разместив одну сделку или поддерживая баланс не менее 2500 долларов. Более продвинутая платформа может быть доступна частым трейдерам.

Помимо широкого спектра предложений по ценным бумагам, Ally Invest также предлагает торговлю на рынке Форекс, удобную функцию для инвесторов, заинтересованных в различных продуктах.Компания имеет конкурентоспособные спреды по большому количеству основных валютных пар, таких как GBP/USD и USD/JPY. Специальная форекс-платформа предоставляется бесплатно.

Читать обзор Ally Invest »

Акция: Денежный бонус до $3000 + $0 сделок + скидка на комиссию за перевод.

Открыть счет Ally Invest

ТД Америтрейд

Сегодня TD Ameritrade имеет клиентские активы на сумму более 1,3 триллиона долларов, при этом клиенты размещают около 700 000 сделок в день. Компания начала свою деятельность в Омахе, штат Небраска, в 1975 году с гораздо более мелких операций. С начала 2000-х фирма начала покупать другие компании, что способствовало ее росту. В 2009 году TD Ameritrade приобрела thinkorswim, который на тот момент был самым быстрорастущим брокером.

Приобретение Scottrade почти мгновенно увеличило присутствие TD Ameritrade в брокерском мире. В настоящее время брокер имеет более 450 офисов по всей территории Соединенных Штатов. Состояния.Эта сеть является крупнейшей из всех дисконтных онлайн-брокеров.

С приобретением thinkorswim TD Ameritrade получила одну из лучших торговых платформ в отрасли. Программное обеспечение thinkorswim обладает одними из лучших инструментов построения графиков среди всех доступных программ. Он имеет 400 технических исследований и несколько инструментов для рисования. Trade Architect — это более простая платформа на основе браузера, которая может быть лучшим выбором для начинающих трейдеров. Оба бесплатны для использования и включают прямую трансляцию CNBC без дополнительной оплаты.

Эти превосходные технические инструменты заставляют инвесторов возвращаться в фирму. В дополнение к этим платформам брокер также предлагает три мобильных приложения, одно из которых представляет собой версию thinkorswim, которая имеет те же мощные инструменты построения графиков, что и настольное программное обеспечение. Два из трех приложений также предлагают прямую трансляцию деловых новостей. Также доступна платформа для Apple Watch. Удивительно, но брокер ничего не берет за использование своих технических предложений.

TD Ameritrade не остановилась только на инвестиционных услугах.Брокер предлагает своим клиентам возможность прикрепить чеки и дебетовую карту Visa к торговому счету. Плата за эту полезную услугу не взимается, а комиссионные за банкоматы полностью возмещаются без ограничений.

Прочитать обзор TD Ameritrade »

Акция: $0 сделок с акциями/ETF и возврат комиссии за перевод.

Открыть счет TD Ameritrade

Подведение итогов

В то время как некоторые ведущие финансовые инвестиционные компании сокращаются в размерах, эти пять увеличились, иногда с нуля.Тот факт, что инвесторы доверяют им огромные суммы денег являются хорошим признаком того, что эти компании имеют отличные финансовые услуги.

Продолжить чтение

Совместный счет или индивидуальный счет для любой цели

* Минимальные требования к первоначальным инвестициям для большинства взаимных фондов варьируются от 1000 до 100 000 долларов США в зависимости от фонда и класса акций, но некоторые могут быть выше.Подробная информация представлена ​​в профиле каждого фонда.

** Ежегодная плата за обслуживание счета не взимается, если вы подписываетесь на получение выписок и других важных документов в электронном виде или если у вас есть не менее 50 000 долларов США в соответствующих активах Vanguard. В противном случае ежегодно взимается комиссия в размере 20 долларов США за все брокерские счета Vanguard, а также за каждый отдельный паевой инвестиционный фонд Vanguard с балансом менее 10 000 долларов США.

† Средний коэффициент расходов Vanguard: 0,09%. Средний коэффициент расходов по отрасли: 0.54%. Все средние взвешены по активам. Средние показатели по отрасли не включают Vanguard. Источники: Vanguard and Morningstar, Inc., по состоянию на 31 декабря 2020 г.

Вы должны покупать и продавать акции Vanguard ETF через брокерские услуги Vanguard (мы предлагаем их без комиссии) или через другого брокера (который может взимать комиссию). Информацию о лимитах см. в таблицах комиссий и сборов Vanguard Brokerage Services. Акции Vanguard ETF не могут быть выкуплены напрямую в фонде-эмитенте, за исключением очень крупных сумм стоимостью в миллионы долларов.ETF подвержены волатильности рынка. При покупке или продаже ETF вы платите или получаете текущую рыночную цену, которая может быть больше или меньше стоимости чистых активов.

Инвестиции в целевые пенсионные фонды подвержены рискам, связанным с лежащими в их основе фондами. Год в названии фонда относится к приблизительному году (целевой дате), когда инвестор фонда выйдет на пенсию и оставит работу. Фонд постепенно сместит акцент с более агрессивных инвестиций на более консервативные в зависимости от намеченной даты.Инвестиции в целевой пенсионный фонд не гарантируются в любое время, в том числе в установленную дату или после нее.

Все инвестиции сопряжены с риском, включая возможную потерю денег, которые вы вкладываете.

Налоговые ставки будут варьироваться в зависимости от индивидуальных особенностей и изменения налоговых ставок. Вы можете проконсультироваться с налоговым консультантом о вашей ситуации.

Индивидуальные инвесторы

Перед инвестированием инвесторы должны тщательно взвесить инвестиционные цели, риски, сборы и расходы фонда.Загрузите проспект или краткий проспект, если он есть, который содержит эту и другую информацию о фонде, и внимательно прочитайте его, прежде чем инвестировать. Нет никакой гарантии, что какая-либо инвестиционная стратегия или подход будут успешными или достигнут определенного уровня результатов.

Все инвестиционные продукты сопряжены с риском потери основной суммы.

Информация на этом веб-сайте предназначена только для информационных целей и не должна рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация по какому-либо конкретному инвестиционному продукту, стратегии, инвестиционному управляющему или счету, а также не должна служить основной основой для принятия инвестиционных решений.

Ничто на этом веб-сайте не может считаться предложением купить или предложением продать ценную бумагу или любой другой продукт или услугу любому лицу в любой юрисдикции, где такое предложение, ходатайство, покупка или продажа были бы незаконными в соответствии с законодательством такого юрисдикция.

Обсуждаемые продукты или услуги могут не подходить и/или быть доступными не для всех инвесторов. Потенциальные инвесторы должны проконсультироваться со специалистом по юридическим, налоговым или финансовым вопросам, чтобы определить, подходит ли тот или иной инвестиционный продукт, стратегия или услуга для их конкретных обстоятельств.

Финансовое посредничество и деятельность институциональных инвесторов обслуживаются N.A Distribution, подразделением BNY Mellon Securities Corporation, дистрибьютором семейства фондов BNY Mellon.

BNY Mellon Investment Management — одна из ведущих мировых организаций по управлению инвестициями и одна из ведущих компаний по управлению активами в США, в которую входят аффилированные с BNY Mellon фирмы по управлению инвестициями, организация по управлению активами и глобальные дистрибьюторские компании. BNY Mellon является корпоративным брендом The Bank of New York Mellon Corporation и может также использоваться в качестве общего термина для обозначения Корпорации в целом или ее различных дочерних компаний в целом, включая BNY Mellon Investment Adviser, Inc.

В связи с текущей пандемией COVID-19 многие почтовые службы зарубежных стран проинформировали Почтовую службу США о том, что они ограничивают доставку почты из определенных стран, включая США, жителям своих стран.