Инвестиционные и финансовые консультации: Финансовый советник — личный финансовый консультант для физических лиц по инвестиционным проектам
РазноеИнвестиционное консультирование на рынке ценных бумаг ИК ВЕЛЕС Капитал
© 2022 ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал».
Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные ФСФР России 14 октября 2003 года, на осуществление депозитарной деятельности № 077-06549-000100, на осуществление дилерской деятельности № 077-06541-010000, на осуществление брокерской деятельности № 077-06527-100000, на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-06545-001000. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» предоставляет услуги агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».
Раскрытие информации ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал».
Раскрытие информации ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».
ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00656 от 15 сентября 2009 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия.
Предостережение для инвестора.
Информация, представленная на сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Отзывы
Использование, копирование и распространения материалов сайта допускается в соответствии с правилами лицензирования Creative Commons Attribution 4.
0. International license, и возможно только с указанием ссылки на сайт https://veles-capital.ru/.
Персональные советники
Согласие на обработку персональных данных
Настоящим в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ «О персональных данных» от 27.07.2006 года свободно, своей волей и в своем интересе выражаю свое безусловное согласие на обработку моих персональных данных ООО «ЭМКВАРТА»
ИНН 7705854639
КПП 771701001
р/с 40702810600060000935
в КБ «СДМ-БАНК» (ОАО), г. Москва
БИК 044525685
к/с 30101810845250000685
Генеральный директор – Мальцев Игорь Вячеславович,
зарегистрированным в соответствии с законодательством РФ по адресу:
129085, Москва, проспект Мира, дом 101, строение 1, этаж 4, помещение I, комната 14, офис 70. (далее по тексту — Оператор).
Персональные данные — любая информация, относящаяся к определенному или определяемому на основании такой информации физическому лицу.
Настоящее Согласие выдано мною на обработку следующих персональных данных:
- Фамилия;
- Имя;
- Email;
- Телефон.
Я согласен на обработку персональных данных;
Я согласен на условия оферты.
Согласие дано Оператору для совершения следующих действий с моими персональными данными с использованием средств автоматизации и/или без использования таких средств: сбор, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, обезличивание, передача третьим лицам, а также осуществление любых иных действий, предусмотренных действующим законодательством РФ как неавтоматизированными, так и автоматизированными способами.
Данное согласие дается Оператору для обработки моих персональных данных в следующих целях:
- предоставление мне услуг/работ;
- направление в мой адрес уведомлений, касающихся предоставляемых услуг/работ;
- подготовка и направление ответов на мои запросы;
- направление в мой адрес информации, в том числе рекламной, о мероприятиях/товарах/услугах/работах Оператора или его партнёров, если между ними заключены соответствующие соглашения, и информация о которых размещена на сайте www. eqpa.ru.
eqpa.ru.Настоящее согласие действует до момента его отзыва путем направления соответствующего уведомления на электронный адрес [email protected]. В случае отзыва мною согласия на обработку персональных данных Оператор вправе продолжить обработку персональных данных без моего согласия при наличии оснований, указанных в пунктах 2 – 11 части 1 статьи 6, части 2 статьи 10 и части 2 статьи 11 Федерального закона №152-ФЗ «О персональных данных» от 27.06.2006 г.
Финансовые консультации | консультации по финансовым рынкам и вопросам трейдинга
В рамках «Центра финансовых инвестиций и трейдинга» мы осуществляем платные консультации по любым вопросам, связанных с финансовыми рынкам. Консультации могут проводиться в нашем офисе при личном общении, так и дистанционно (см. контактная информация).
Размер оплаты оговаривается индивидуально и зависит от доступности нужной информации и сложности ее обработки. Интересующий вас вопрос необходимо сообщить нам 
Консультации осуществляются по вопросам фондового, валютного, товарного и других сегментов финансового рынка.
Примеры консультаций:
- помощь при выборе брокерской компании на валютном, фондовом, товарном и других рынках, в зависимости от ваших возможностей и предпочтений
- открытие торгового счета в любой брокерской компании мира и России, а также помощь при оформлении необходимых документов
- консультации по выбору наиболее надежного и дешевого
- совместная (с клиентом) разработка торговых систем и способов их использования
- подбор наиболее эффективных и перспективных торговых систем
- разработка методов диверсификации вашего инвестиционного или торгового капитала
- разработка правил риск-менеджмента (расчет оптимального торгового лота для минимизации рисков) в зависимости от текущего капитала на вашем торговом счете
- разработка анти-кризисных мер в случае существенной просадки вашего депозита
- расчет необходимого резерва денежных средств на торговом счете в зависимости от степени приверженности клиента к риску
- комплексная оценка торговых отчетов (стейтментов), и на основе нашей оценки рекомендации по инвестированию
- проверка подлинности торговых отчетов (стейтментов)
- проведение собеседования с потенциальным трейдером на предмет его профессионализма
- поиск профессиональных трейдеров
- формирование долгосрочного инвестиционного портфеля на мировом и российском финансовом рынке
Представлены лишь возможные темы консультаций.
Мы готовы рассмотреть любые интересующие вас вопросы по финансовым рынкам.
Финансовые консультации — JK Consulting Group
Финансовые консультации
Наши услуги включают в себя широкий спектр консультаций по финансам и предпринимательству, с упором на сделки по купле-продаже предприятий, привлечение инвестиций, финансовую и оперативную реструктуризацию, финансовый надзор и услуги финансового менеджмента. Добавленную стоимость наших услуг для вашего предприятия обеспечивает профессиональный опыт наших специалистов.
Мы даем консультации по вопросам финансов, менеджмента, стратегического планирования, налогообложения и т. п. Оказываем услуги согласно соответствующим стандартам, признанным на международном уровне.
Определение подлинной стоимости
В сотрудничестве с нашими партнерами мы проводим определение подлинной (рыночной) стоимости различных групп активов согласно получившей международное признание методологии оценки.
Оцениваемым имуществом могут быть акции или доли предприятия, финансовые инструменты, активы, предприятия, требования или договоры, а также недвижимость. Мы даем оценку различных сделок в коммерческих и правовых спорах, в т. ч. расчет недополученных доходов.
Бизнес-планы и финансовые прогнозы
Мы составляем финансовые прогнозы и бюджетные проекты, проводим исследование доходности проектов и финансовый анализ. Опираясь на составленные клиентами коммерческие прогнозы, мы разрабатываем бизнес-планы, соответствующие международным стандартам. Бизнес-план – это подробная программа планируемой деятельности предприятия и связанных с ней расходов и доходов. В бизнес-план включаются прогнозы доходов предприятия, балансовых статей и оборота, а также определенные руководящие указания для достижения поставленных целей, прогнозируется спрос на оказываемые предприятием услуги/выпускаемую продукцию, планируются необходимые для производства/оказания услуг ресурсы, инвестиции, маркетинговая стратегия, расходы на инфраструктуру и необходимые организационные изменения.
Реструктуризация и реорганизация
Мы предлагаем клиентам индивидуальные комплексные планы по реструктуризации предприятия. Предлагаем решения по оптимальной реорганизации предприятия или группы предприятий, даем советы в отношении передела долей или имущества и в случае надобности готовим документы, необходимые для учреждения новых юридических лиц.
Movchan’s Group — Front page ENG
Команда
Андрей Мовчан
Управляющий партнер
Лондон, Никосия, Москва
Известный экономист, финансист и инвестиционный менеджер. В прошлом – исполнительный директор крупнейшего российского инвестиционного банка «Тройка Диалог» (после 2012 г. – Sberbank-CIB), основатель и председатель правления группы «Ренессанс Управление Инвестициями» с активами под управлением более $7 млрд, основатель инвестиционной компании «Третий Рим». Эксперт программы «Экономическая политика» Московского центра Карнеги.
Лауреат множества премий и наград, в частности «Лучший управляющий активами» по версии российского Forbes, «Лучший СЕО управляющей компании» по мнению РБК, «Легенда индустрии» по версии SPEAR’S, «Менеджер года» по версии РБК и пр. Автор книги «Россия в эпоху постправды», множества статей и лекций по экономике и финансам. Дважды награжден премией «Прессзвание» за вклад в деловую журналистику. Окончил мехмат МГУ им. Ломоносова, Финансовую академию при Правительстве РФ, University of Chicago Booth Business School.
Александр Овчинников
Управляющий фондом, стратегия в долговых инструментах
Никосия, Гранд Кайман
Является одним из наиболее известных и признанных экспертов почти с 30-летним опытом работы на финансовых рынках. С 1993 г. в рамках ЦБ РФ участвовал в создании и развитии рынка гособлигаций. Возглавлял направление анализа долговых рынков ИК «Тройка Диалог» с 2000 г.
, был руководителем аналитических и торговых подразделений, занимался управлением активами в крупнейших российских и международных банках. В 2008 г. вновь присоединился к «Тройке Диалог», вел проект модернизации внутреннего долгового рынка. Имеет диплом экономиста в области международных экономических отношений Финансовой академии при Правительстве РФ, диплом Московского авиационного института, дипломы FRB NY и Carnegie Mellon University.
Елена Чиркова
Управляющая фондом, стратегия стоимостного инвестирования в акции
Никосия, Гранд Кайман
Специалист по корпоративным финансам, финансовым рынкам и оценке с 28-летним стажем. Имеет опыт работы в управлении активами, инвестиционном банкинге и финансовом консалтинге. Возглавляла управление привлечения инвестиций Банка Москвы, работала советником в инвестиционном банке Rothschild, директором департамента корпоративного управления в консалтинговой компании Deloitte, вице-президентом инвестиционно-банковского отдела «Тройки Диалог», гостевой профессор на экономическом факультете Гарвардского университета.
Преподает в Школе финансов НИУ ВШЭ. Автор статей и книг по экономике и финансам, включая книгу «The Warren Buffett Philosophy of Investment», вышедшую в 2015 году в американском издательстве McGraw-Hill Education. Окончила экономический факультет МГУ, магистерскую программу The Claremont Graduate School (Калифорния, США). Кандидат экономических наук.
Михаил Портной
Партнер, управляющий фондом краткосрочных опционных стратегий
Лос-Анджелес, Москва
Специалист по продуктам абсолютного дохода и рыночно-нейтральным стратегиям на рынках фьючерсов и опционов. Имеет 23-летний опыт работы на финансовых рынках, из них 12 лет опыта в разработке и анализе торговых стратегий, системном трейдинге на рынках акций, фьючерсов и опционов и 7 лет опыта в отборе, анализе и управлении портфелями из хедж-фондов и стратегий абсолютного дохода на мировых финансовых и товарных рынках.
Работал в крупнейших российских банках и управляющих компаниях: Альфа-Банк, Банк УРАЛСИБ, GHP Group, УК МДМ, УК Альфа-Капитал; возглавлял департаменты Global Markets, Hedge Funds and CTAs. Выпускник Baruch College at University of New York, факультет «Finance and Investments».
Рафаэль Нагапетьянц
Партнер, развитие бизнеса
Лондон, Москва
Один из опытнейших специалистов в финансовом секторе и инвестиционном банкинге на рынке Восточной Европы с опытом более 35 лет. Возглавлял подразделение корпоративных финансов в Альфа-Банке, в процессе реформы РАО «ЕЭС России» реализовал крупнейшие знаковые сделки с участием Fortum и ENEL. В течение многих лет был главой инвестиционного бизнеса Societe Generale в России, консультировал крупнейшие французские фирмы, а также Сбербанк, «Росатом», «Интер РАО». Автор монографии и более 50 статей по вопросам маркетинга потребительского сектора.
В должности старшего вице-президента и члена правления ОАО «АФК «Система» занимался поиском и инициацией инвестиций компании. Доктор эк. наук, профессор, выпускник Финансовой академии при Правительстве РФ и юридического факультета МГУ.
Юлия Прокофьева
Партнер, развитие бизнеса
Никосия, Москва
Эксперт в сфере корпоративного управления более чем с 10-летним опытом. Занималась в том числе эмиссиями ценных бумаг, внедрением систем управления рисками, внедрением требований «Базеля III» и MiFID в ведущих банках. Специалист в вопросах структурирования частного благосостояния, налоговом планировании, вопросах резидентства. Обладательница сертификатов специалиста рынка ценных бумаг ФСФР 1.0 и 4.0 диплома Российской академии правосудия и диплома Российской экономической академии им. Г.В. Плеханова.
Еуджениу Кирэу
Ведущий аналитик
Никосия, Москва
ekireu@movhcnans.
com
Ведущий аналитик Movchan’s Group, сопровождающий формирование инвестиционного портфеля Группы с момента ее основания. Специализируется на анализе долгового рынка и кредитоспособности компаний. Ведет научную деятельность, является автором статей для авторитетных экономических организаций, в том числе для Фонда Карнеги. С отличием окончил факультет экономических наук Высшей школы экономики, является кандидатом CFA.
Занимается поддержкой и сопровождением инвесторов в процессе прохождения комплаенс, развитием долгосрочных отношений с партнерами и финансовыми институтами. Магистр программы «Финансовая экономика и монетарное регулирование» Финансового университета при Правительстве РФ, имеет сертификат специалиста рынка ценных бумаг ФСФР 1.0.
Имеет опыт бизнес-администрирования в инвестиционной сфере в российских и международных банках на протяжении последних 15 лет.
Возглавляла направление бизнес- администрирования в МДМ-банке, впоследствии осуществляла поддержку инвестиционных сделок и проектов в банках Morgan Stanley и JP Morgan Chase. Занимала должность управляющего проектами административного департамента дочернего финансового подразделения одной из крупнейших российских нефтяных корпораций. Окончила University of Central Arkansas, USA, имеет степень MBA Российской академии народного хозяйства при президенте РФ.
Ирина Наумова
Директор по маркетингу
Никосия, Москва
Работала в подразделении Raiffeisenbank Private Banking, параллельно занимаясь реализацией частных проектов в сфере искусства и благотворительности.
С отличием окончила Государственный университет управления и JAMK University of Applied Science, Finland по направлению International Business.
Бакытджан Мергембаев
Директор УК Movchan Management
Нур-Султан, Казахстан
Будучи заместителем генерального директора компании Advantage Kazakhstan возглавлял проект по регистрации и лицензированию компании в МФЦА (Международном Финансовом Центре Астана), а также отвечал за операционное и административное взаимодействие с центром. Обладает опытом обеспечения взаимодействия с органами государственной власти в Казахстане по вопросам соблюдения компанией требований законодательства и нормативных актов. Получил диплом Бакалавра в области политологии и международных отношений в Назарбаев Университете.
Жадра Абдуллина
Руководитель KYC&AML департамента
Нур-Султан, Казахстан
Профессионал в области правового сопровождения с 9-летним опытом работы в Казахстане.
На протяжении 7 лет являлась Руководителем по операционной и правовой поддержке в ведущей Компании Казахстана, предоставляющей услуги крупнейшим иностранным нефтегазовым Компаниям – NCOC, ENI, KPO, Tengizchevroil. Окончила ведущий юридический университет Казахстана с отличием – Казахский Гуманитарно-Юридический Университет, является Бакалавром международного права и Магистром гражданского права. Прошла обучение в области комплаенса – Противодействие легализации (отмыванию) доходов. Занимается поддержкой и сопровождением инвесторов в процессе прохождения комплаенс в Movchan Management.
Инвестиции и сбережения
Имя
Фамилия
МоскваСанкт-ПетербургАлтайский край, БарнаулАмурская область, БлаговещенскАрхангельская область, АрхангельскАрхангельская область, МирныйАрхангельская область, ПлесецкАстраханская область, АстраханьБелгородская область, БелгородБелгородская область, Старый ОсколБрянская область, БрянскВладимирская область, ВладимирВладимирская область, Гусь-ХрустальныйВладимирская область, КовровВладимирская область, МуромВолгоградская область, ВолгоградВолгоградская область, ВолжскийВолгоградская область, КамышинВолгоградская область, МихайловкаВологодская область, ВологдаВологодская область, ЧереповецВоронежская область, ВоронежЕврейская автономная область, БиробиджанЗабайкальский край, БорзяЗабайкальский край, ЧитаИвановская область, ИвановоИвановская область, КинешмаИркутская область, АнгарскИркутская область, ИркутскИркутская область, Усть-КутКазахстан, БайконурКалининградская область, КалининградКалужская область, КалугаКемеровская область, КемеровоКемеровская область, Ленинск-КузнецкийКемеровская область, НовокузнецкКировская область, КировКостромская область, КостромаКраснодарский край, АрмавирКраснодарский край, КраснодарКраснодарский край, НовороссийскКраснодарский край, СочиКрасноярский край, ЕнисейскКрасноярский край, ЖелезногорскКрасноярский край, КрасноярскКрасноярский край, МинусинскКурская область, КурскЛенинградская область, КиришиЛипецкая область, ЛипецкМосковская область, БалашихаМосковская область, Власиха (поселок)Московская область, ВоскресенскМосковская область, ДмитровМосковская область, ЖелезнодорожныйМосковская область, ЗеленоградМосковская область, КоломнаМосковская область, КоролевМосковская область, КрасногорскМосковская область, КраснознаменскМосковская область, ЛюберцыМосковская область, Наро-ФоминскМосковская область, ОдинцовоМосковская область, ПодольскМосковская область, РеутовМосковская область, Сергиев ПосадМосковская область, СерпуховМосковская область, СолнечногорскМосковская область, ХимкиМосковская область, ШаховскаяМосковская область, ЩелковоМосковская область, ЭлектростальМурманская область, МурманскМурманская область, СевероморскНижегородская область, АрзамасНижегородская область, БорНижегородская область, ДзержинскНижегородская область, КстовоНижегородская область, Нижний НовгородНижегородская область, СаровНовгородская область, Великий НовгородНовосибирская область, НовосибирскОмская область, ОмскОренбургская область, БузулукОренбургская область, ОренбургОренбургская область, ОрскОренбургская область, Соль-ИлецкОренбургская область, ЯсныйОрловская область, ОрелПензенская область, ПензаПермский край, ПермьПриморский край, ВладивостокПриморский край, НаходкаПриморский край, УссурийскПсковская область, ПсковРеспублика Адыгея, МайкопРеспублика Башкортостан, СтерлитамакРеспублика Башкортостан, УфаРеспублика Бурятия, Улан-УдэРеспублика Дагестан, МахачкалаРеспублика Кабардино-Балкария, НальчикРеспублика Карачаево-Черкесия, ЧеркесскРеспублика Карелия, ПетрозаводскРеспублика Коми, СыктывкарРеспублика Марий Эл, Йошкар-ОлаРеспублика Саха (Якутия), ЯкутскРеспублика Северная Осетия-Алания, ВладикавказРеспублика Татарстан, АльметьевскРеспублика Татарстан, КазаньРеспублика Татарстан, Набережные ЧелныРеспублика Татарстан, НижнекамскРеспублика Тыва (Тува), КызылРеспублика Удмуртия, ИжевскРеспублика Хакасия, АбаканРеспублика Чечня, ГрозныйРеспублика Чувашия, НовочебоксарскРеспублика Чувашия, ЧебоксарыРостовская область, БатайскРостовская область, ГуковоРостовская область, Каменск-ШахтинскийРостовская область, НовочеркасскРостовская область, Ростов-на-ДонуРостовская область, ТаганрогРостовская область, ШахтыРязанская область, КасимовРязанская область, РязаньСамарская область, НовокуйбышевскСамарская область, СамараСамарская область, СызраньСамарская область, ТольяттиСаратовская область, СаратовСаратовская область, ЭнгельсСвердловская область, ЕкатеринбургСвердловская область, Каменск-УральскийСвердловская область, Нижний ТагилСмоленская область, СмоленскСтавропольский край, ПятигорскСтавропольский край, СтавропольТамбовская область, ТамбовТверская область, ТверьТомская область, СеверскТомская область, ТомскТульская область, НовомосковскТульская область, ТулаТюменская область, ТюменьУльяновская область, ДимитровградУльяновская область, УльяновскХабаровский край, Комсомольск-на-АмуреХабаровский край, ХабаровскХанты-Мансийский автономный округ, НижневартовскХанты-Мансийский автономный округ, СургутЧелябинская область, ЗлатоустЧелябинская область, КарталыЧелябинская область, КопейскЧелябинская область, КоркиноЧелябинская область, КыштымЧелябинская область, МагнитогорскЧелябинская область, МиассЧелябинская область, ЧелябинскЧелябинская область, ЮжноуральскЯмало-Ненецкий автономный округ, Новый УренгойЯмало-Ненецкий автономный округ, Тарко-СалеЯрославская область, РыбинскЯрославская область, Ярославль Город
Телефон
Дата рождения
Код проверки
Пожалуйста подтвердите что вы не робот, введите символы с изображения
Номер заявки
Ваш финансовый план
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «АГАНА» (ООО «УК «АГАНА») основано в
2000 году.
Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00043 от 17 января 2001 года выдана ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-09778-001000 от 21 декабря 2006 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия.
Получить подробную информацию об ООО «УК «АГАНА», о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с
правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами и иными документами, а также с
условиями доверительного управления ценными бумагами и иными активами можно в пункте приема заявок
по адресу: 117556, Российская Федерация, г. Москва, Варшавское шоссе, д.
95, корп. 1, эт. 4, пом.
XXXII, ком. 67, или по телефону: +7 (495) 987-44-44, а также в сети Интернет по адресу сайта ООО «УК
«АГАНА»: www.agana.ru.
Информация о паевых инвестиционных фондах раскрывается на данном сайте, в ленте новостей и в «Приложение к Вестнику ФСФР России».
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом
не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые
инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с
правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного
управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением ООО «УК «АГАНА»,
предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче
(погашении).
Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого
инвестиционного фонда.
Результаты деятельности ООО «УК «АГАНА» по управлению средствами пенсионных накоплений, пенсионными резервами, ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.
Паевые инвестиционные фонды под управлением ООО «УК «АГАНА»:
- Закрытый паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций «Стратегические активы» – Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 08.05.2007 г. за № 0806-94125972;
- Закрытый комбинированный паевой инвестиционный фонд «Раушский» (инвестиционные паи предназначены для квалифицированных инвесторов) – Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 27.04.2017 г. за № 3304;
- Закрытый комбинированный паевой инвестиционный фонд «Региональные инвестиционные проекты»
(инвестиционные паи предназначены для квалифицированных инвесторов) – Правила доверительного
управления согласованы АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ» 04. 02.2020 г., внесены
Банком России в реестр паевых инвестиционных фондов 05.02.2020 г. за № 3963-СД.
02.2020 г., внесены
Банком России в реестр паевых инвестиционных фондов 05.02.2020 г. за № 3963-СД.Информация о структуре и составе акционеров (участников) УК, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится УК
Простой инвестиционный и финансовый совет | Цифровое инвестирование
Имейте в виду, что инвестирование сопряжено с риском. Стоимость ваших инвестиций со временем будет колебаться, и вы можете получить или потерять деньги.
ВАЖНО: Прогнозы или другая информация, созданная Центром планирования и руководства относительно вероятности различных результатов инвестирования для достижения ваших целей, носит гипотетический характер, не отражает фактических результатов инвестирования и не является гарантией будущих результатов.Ваши результаты могут меняться в зависимости от каждого использования и с течением времени.
1. Клиенты с $250 000 или более в Fidelity могут иметь право на доступ к специальному представителю Fidelity.
2. Для открытия учетной записи Fidelity Go не требуется минимальной суммы. Однако, чтобы мы могли инвестировать ваши деньги в соответствии с выбранной вами инвестиционной стратегией, баланс вашего счета должен составлять не менее 10 долларов США.
3.Чтобы иметь право на участие в программе Fidelity Personalized Planning & Advice, вы должны инвестировать и поддерживать не менее 25 000 долларов США в совокупности на одном или нескольких счетах вашей программы. Счет программы не будет инвестироваться в соответствии с выбранной стратегией распределения активов, пока на счете не будет баланса не менее 10 долларов США. Программа Fidelity Personalized Planning & Advice в настоящее время не предназначена для клиентов, вышедших на пенсию, в течение трех лет до выхода на пенсию или нуждающихся в планировании пенсионного дохода.
Доступность системы и время отклика могут зависеть от рыночных условий.
Диверсификация и распределение активов не обеспечивают прибыль или гарантию от убытков.
Изображения, графики, инструменты и видео предназначены только для иллюстративных целей.
Fidelity, Fidelity Investments, логотип Fidelity Investments и пирамиды, Fidelity Go и Fidelity Flex являются зарегистрированными товарными знаками FMR LLC.
Fidelity Go ® обеспечивает дискреционное управление инвестициями за определенную плату. Fidelity Go + финансовые консультации относится к Fidelity® Personalized Planning & Advice, которая обеспечивает недискреционное финансовое планирование и дискреционное управление инвестициями за определенную плату. Консультационные услуги, предлагаемые Fidelity Personal and Workplace Advisors LLC (FPWA), зарегистрированным консультантом по инвестициям.
Услуги по дискреционному управлению портфелем, предоставляемые компанией Strategic Advisors LLC (Стратегические консультанты), зарегистрированным инвестиционным консультантом.Брокерские услуги, предоставляемые Fidelity Brokerage Services LLC (FBS), а также депозитарные и сопутствующие услуги, предоставляемые National Financial Services LLC (NFS), каждая из которых является членом NYSE и SIPC. FPWA, Strategic Advisors, FBS и NFS являются компаниями Fidelity Investments.
Прежде чем инвестировать, рассмотрите инвестиционные цели фонда, риски, сборы и расходы. Свяжитесь с Fidelity для получения проспекта или, если имеется, краткого проспекта, содержащего эту информацию.Прочтите внимательно.
Fidelity Brokerage Services LLC, член NYSE, SIPC, 900 Salem Street, Smithfield, RI 02917
Как выбрать финансового консультанта
Финансовые консультанты похожи на гидов.
Они могут помочь точно определить, куда вы хотите отправиться, и помочь вам добраться из точки А в точку Б. Независимо от того, куда вы направляетесь — на пенсию, в колледже или в дом своей мечты, они могут предоставить вам информацию, указать на важные вехи и ориентиры и помочь. вы решаете, что делать дальше.Вот несколько советов по поиску финансового консультанта для вас:
Установите ожидания. Определите, насколько близко вы хотите, чтобы ваш советник работал с вами. Например, если вы заинтересованы в инвестировании и вам нужна помощь в выполнении инвестиционного плана, вам нужно чаще консультироваться с финансовым консультантом, чем с более опытным инвестором. Ваш консультант может помочь вам с рядом решений, от помощи в определении ваших инвестиционных целей до работы с жизненными событиями, такими как финансовые последствия развода.
Найдите учетные данные. Выполните поиск в Интернете и попросите рекомендации и/или проведите собеседование с потенциальным консультантом.
Спросите их об их образовании, истории работы и услугах, а также о том, будут ли они работать с вами напрямую. Вы также можете спросить об их учетных данных и проверить их. Получите другую информацию о Wells Fargo Advisors и ее финансовых специалистах на сайте BrokerCheck в органе регулирования финансовой отрасли.
Узнайте о сборах и комиссиях. В зависимости от типа счета или счетов, которые вы открываете, ваш консультант может получать фиксированную плату, почасовую ставку, процент от стоимости активов, которыми он управляет, или комиссионные при покупке и продаже инвестиций.
Найдите советника, которому вы доверяете. Человек, которому вы доверяете свои деньги, должен быть тем, кому вы доверяете, и тем, с кем вы чувствуете себя комфортно. В конце концов, на карту поставлены не только ваши финансы; это ваше будущее.
Есть много советников.Потратив немного времени и поиска, вы сможете найти то, что вам нужно.
Расширьте свои возможности с помощью финансовых знаний
Мы стремимся помочь вашему финансовому успеху.
Здесь вы найдете широкий спектр полезной информации, интерактивные инструменты, практические стратегии и многое другое — все это поможет вам повысить свою финансовую грамотность и достичь своих финансовых целей.
Мой финансовый справочник
Инвестиционные и страховые продукты:- Не застрахованы FDIC или каким-либо федеральным правительственным агентством
- Не являются депозитом или другим обязательством или гарантированы Банком или любым аффилированным лицом банка
- Подлежащие инвестированию Риски, в том числе возможная потеря основной суммы инвестирования
Инвестиционные продукты и услуги предлагаются через Wells Fargo Advisors.Wells Fargo Advisors — торговая марка, используемая Wells Fargo Clearing Services, LLC (WFCS) и Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC, членами SIPC, отдельными зарегистрированными брокерами-дилерами и небанковскими филиалами Wells Fargo & Company.
Счета WellsTrade ® и Intuitive Investor ® предлагаются через WFCS.
Эта информация предоставляется только в образовательных и иллюстративных целях и не является призывом или предложением купить какую-либо ценную бумагу или инструмент или принять участие в какой-либо торговой стратегии.Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы. Поскольку ситуация каждого инвестора уникальна, вам следует обсудить свои конкретные инвестиционные цели, устойчивость к риску и потребности в ликвидности со своим финансовым специалистом, чтобы помочь определить подходящую инвестиционную стратегию.
Wells Fargo Private Bank предлагает продукты и услуги через Wells Fargo Bank, N.A., а также его различные филиалы и дочерние компании. Wells Fargo Bank, N.A. является дочерним банком Wells Fargo & Company.
АВТОМОБИЛЬ-0821-00683
Инвестиционный консультантпротив специалиста по финансовому планированию: что подходит именно вам?
Независимо от того, инвестируете ли вы в паевые инвестиционные фонды или хотите преобразовать свое состояние с помощью финансового плана, вы можете подумать о сотрудничестве с финансовым консультантом.
Инвестиционные консультанты и специалисты по финансовому планированию — два наиболее распространенных типа финансовых консультантов, с которыми работают клиенты. Эти консультанты, в конечном счете, предлагают рекомендации по различным финансовым темам, но у них есть одна общая черта — управление капиталом.В то время как специалисты по финансовому планированию сосредоточены на пенсионном планировании, планировании имущества и многом другом, консультанты по инвестициям сосредоточены на том, чтобы помочь вам инвестировать.
И консультанты по инвестициям, и специалисты по финансовому планированию похожи в том, что они помогают вам управлять вашими активами, но услуги, которые они предоставляют, также имеют некоторые заметные отличия. В таблице ниже представлены некоторые ключевые различия между этими двумя финансовыми профессионалами:
| Сравнение инвестиционных консультантов и специалистов по финансовому планированию | ||||
| Инвестиционный консультант | Финансовый планировщик | |||
Финансовый специалист или фирма, которая предлагает консультации, данные и анализ, чтобы помочь клиентам выбирать инвестиции и управлять ими. | Брокеры, страховые агенты, бухгалтеры и другие квалифицированные специалисты, которые обычно оценивают финансовое положение клиентов, а затем создают план, помогающий им достичь финансовых целей. Некоторые также предлагают управление инвестициями. | |||
| Имеют фидуциарную обязанность ставить финансовые интересы своих клиентов на первое место. | Платные планировщики несут фидуциарные обязательства перед клиентами. Платные планировщики получают дополнительную компенсацию за счет комиссий. Те, кто основан на комиссионных, должны следовать правилу пригодности. | |||
| Должны зарегистрироваться в штате и Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), если они управляют активами на сумму более 100 миллионов долларов. | Регулируется Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA) и Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), если они управляют клиентами с активами более 100 миллионов долларов. | |||
Консультанты, работающие с клиентами, должны иметь лицензию Series 65. | Может иметь несколько лицензий на ценные бумаги для продажи инвестиционных продуктов, включая экзамены Серии 3, Серии 6 и Серии 7. | |||
Как указано в таблице выше, инвестиционный консультант поможет вам управлять вашими инвестициями и ценными бумагами, чтобы у вас был сильный инвестиционный портфель. Эти консультанты сначала оценивают ваше финансовое положение, а также определяют вашу устойчивость к инвестиционному риску.
После этого они предлагают стратегию инвестирования, специально разработанную для того, чтобы помочь вам достичь ваших целей. Вы также можете дать им разрешение на покупку инвестиций для вас. Инвестиционные консультанты, как правило, хорошо разбираются в рыночных моделях, поэтому, если вы планируете инвестировать в акции, паевые инвестиционные фонды или другие ценные бумаги, они смогут предложить наиболее разумную стратегию с учетом вашей личной финансовой ситуации.
Специалисты по финансовому планированию также пересекаются с консультантами по инвестициям в оценке финансового положения клиентов, а затем предлагают план, который поможет им достичь своих целей.
Они могут предоставить консультации по составлению бюджета, налогам, страхованию и пенсионному обеспечению. А некоторые также предлагают услуги по управлению для инвесторов.
Финансовые консультанты обычно зарабатывают деньги с помощью одной из двух структур вознаграждения:
- Только плата: Эти консультанты взимают за свои услуги фиксированную ставку или ставку на основе активов.Это их единственный способ компенсации.
- На платной основе: И наоборот, эти консультанты одновременно взимают с клиентов стандартную комиссию и получают комиссионные от продажи финансовых продуктов. Эти продукты могут включать продажу ценных бумаг или страховых полисов.
Не забывайте, что, несмотря на указанные выше различия, как платные, так и платные консультанты выступают в роли фидуциаров.
Это означает, что все консультанты, зарегистрированные в SEC, независимо от того, как они зарабатывают деньги, по закону обязаны действовать в ваших интересах.
Комиссионные инвестиционные консультанты получают комиссионные от инвестиционных операций с клиентами. В то время как у платных консультантов есть фидуциарные обязанности перед своими клиентами, у платных консультантов их нет.
Аналогично для специалистов по финансовому планированию. Те, кто предоставляет финансовые консультации клиентам и управляет инвестициями, несут фидуциарные обязанности. Но те, кто работает на комиссионных, должны следовать правилу пригодности, а это означает, что продукты, которые они продают, должны соответствовать интересам клиентов — однако это не всегда может служить им в первую очередь.
Чем отличаются инвестиционные консультанты и специалисты по финансовому планированию Вознаграждение как инвестиционного консультанта, так и специалиста по финансовому планированию варьируется в зависимости от конкретного консультанта и финансового руководства, которое вы хотите получить взамен.
Инвестиционный консультант обычно зарабатывает деньги одним из трех способов. Он может взимать с вас почасовую плату, фиксированную ставку или процент от инвестиций, которыми он управляет для вас, он может продавать вам финансовые продукты, с которых он будет получать комиссию, или некоторую комбинацию этих двух.Инвестиционные консультанты, которые взимают процент от инвестиций, обычно берут от 0,20% до 2,00%.
Средняя цена, которую большинство специалистов по финансовому планированию взимают, обычно колеблется от 1000 до 3000 долларов за полный финансовый план. Однако цены различаются для платных, платных или комиссионных планировщиков. Поэтому сумма денег также во многом будет зависеть от типа советника, который вы выберете. Как платные, так и платные планировщики зарабатывают деньги на финансовых планах, которые они создают для клиентов.Однако планировщики на основе комиссионных зарабатывают деньги только на финансовых продуктах, которые они продают клиентам.
Если вы решите получить рекомендации от своего специалиста по финансовому планированию более одного раза, он может взимать с вас определенный процент от ваших активов, которыми вы управляете.
Поэтому вам придется решить, хотите ли вы создать или постоянно управлять финансовым планом. Управление планом с финансовым планировщиком со временем будет стоить вам больше денег, чем просто получение одноразового плана. В целом, диапазон цен на специалиста по финансовому планированию в основном зависит от типа планировщика, которого вы нанимаете, активов под вашим управлением (AUM), продуктов, которые вы покупаете, и услуг, которые вам требуются.
Кроме того, инвестиционные консультанты, управляющие активами клиентов на сумму более 100 миллионов долларов, называются «зарегистрированными инвестиционными консультантами (RIA)». С этим титулом они должны действовать в соответствии с фидуциарным стандартом. Это означает, что они должны по закону ставить финансовые интересы клиента на первое место. Кроме того, эти советники зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC).
Должен ли я получить консультанта по инвестициям или специалиста по финансовому планированию? Специалисты по финансовому планированию предоставляют клиентам советы, направленные на то, чтобы помочь им увеличить свое благосостояние и спланировать будущее.
Некоторые из них имеют сертификат сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP), а другие имеют сертификат дипломированного финансового консультанта (ChFC). Услуги по финансовому планированию, которые помогают своим клиентам, могут включать планирование выхода на пенсию, планирование имущества, планирование инвестиций или страхования.
Как видно из их названия, инвестиционные консультанты сосредоточены на инвестировании и создании инвестиционных портфелей. В то время как специалисты по финансовому планированию часто в определенной степени занимаются инвестированием, консультанты идут еще дальше.Эта разница проявляется в форме создания стратегии, диверсификации и планирования распределения активов. Все инвестиционные консультанты должны иметь лицензию Series 65.
Тип инвестиционного консультанта или специалиста по финансовому планированию, которого вы выберете, зависит исключительно от ваших целей. Если вы хотите создать более сильный портфель, может быть полезен инвестиционный консультант, который является доверенным лицом.
Если для вас более важно улучшить общее финансовое положение, лучше воспользоваться услугами финансового планировщика.Подобно инвестиционным консультантам, специалисты по финансовому планированию бывают платными, платными и комиссионными.
Как найти консультанта по инвестициям и специалисту по финансовому планированиюПри поиске специалиста по финансовому планированию или консультанта по инвестициям вам следует сузить область поиска до лицензированных специалистов по планированию и консультантов по фидуциарным инвестициям. Вам также следует поискать в Интернете, какие фирмы и специалисты по финансовому планированию вам ближе всего.
CFP обычно являются самым безопасным вариантом, когда речь идет о финансовом планировании.Это в основном из-за строгой курсовой работы, экзаменов и опыта, необходимых для такой сертификации. Эти планировщики также должны проработать не менее трех лет в области финансового планирования, прежде чем они смогут пройти сертификацию CFP.
Если у вас возникли проблемы с поиском консультанта, попробуйте использовать бесплатный инструмент SmartAsset для подбора финансового консультанта. Вы будете работать в паре с тремя финансовыми консультантами в вашем регионе, и у каждого будет возможность взять интервью и посмотреть, подходят ли они вам. При разговоре с потенциальными консультантами вам следует задать несколько конкретных вопросов.
Нижняя строкаИнвестиционные консультанты и специалисты по финансовому планированию работают, чтобы помочь вам достичь любых финансовых целей. Несмотря на то, что у них есть общие черты, они различаются типами услуг, которые они предлагают, и расценками, по которым они их предлагают.
Вам следует выбрать инвестиционного консультанта, если вы надеетесь сделать потенциально успешную инвестицию, но не совсем уверены, с чего начать. Однако специалист по финансовому планированию — отличный выбор для тех, кто хочет строить долгосрочные финансовые планы..jpg)
Если вы хотите наметить, что нужно для увеличения вашего богатства, финансовый планировщик может быть именно тем, что вы ищете.
- Одним из первых шагов при поиске финансового консультанта, будь то специалист по финансовому планированию или консультант по инвестициям, является определение вашего финансового положения и целей, которых вы хотите достичь. Это поможет вам решить, какой тип советника вам нужен. Найти квалифицированного финансового консультанта не составит труда.Бесплатный инструмент SmartAsset подбирает вам до трех финансовых консультантов в вашем районе, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
- Наконец, помните, что разные консультанты и планировщики взимают разную плату. Прежде чем выбрать консультанта, убедитесь, что его ставки соответствуют вашему финансовому положению. Цель состоит в том, чтобы не потерять деньги в процессе попытки заработать больше.
Цель состоит в том, чтобы не потерять деньги в процессе попытки заработать больше.Фото: ©iStock.com/EmirMemedovski, ©iStock.com/simonkr, ©iStock.com/mapodile
Получение финансовых консультаций — Citizens Advice
Содержание
Получение финансовой консультации
Вероятно, в вашей жизни будут моменты, когда вы не будете знать, что делать со своими деньгами или какие решения вам нужно принять в отношении своего финансового будущего. Предлагаются тысячи различных финансовых продуктов, и выбор между ними может быть сложным.
Если у вас мало опыта работы с финансами или вы затрудняетесь принять решение, может оказаться полезным получить профессиональную финансовую консультацию.
Финансовый консультант может помочь с такими вопросами, как:
- планирование выхода на пенсию
- инвестирование или сбережение денег
- максимально использовать единовременную сумму денег, такую как выходное пособие или наследство
- покупка недвижимости или получение ипотечного кредита
- когда ваша жизнь меняется, например, вы создаете семью, разводитесь или овдовели.
Совет или руководство?
Некоторые лица и организации, часто консультирующие благотворительные организации, предлагают финансовые рекомендации . Это отличается от финансового совета. Руководство предоставляет вам информацию о различных доступных вам вариантах, но не должно рекомендовать какой-либо конкретный вариант другому. Однако финансовый совет информирует вас о том, какой конкретный продукт лучше всего соответствует вашим потребностям.
Например, если у вас есть единовременная сумма, которую вы хотите отложить, кто-то, дающий рекомендации, в общих чертах расскажет вам, какие у вас есть варианты откладывания.Они могут рассказать вам о плюсах и минусах обычных сберегательных счетов, ISA и инвестиций. Они не расскажут вам о конкретных продуктах, предлагаемых названными компаниями, или о том, какой вариант может подойти вам лучше всего. Финансовый консультант рассмотрит конкретные сберегательные счета, инвестиции и ISA, предлагаемые различными компаниями, и порекомендует конкретный, который лучше всего соответствует вашим личным обстоятельствам.
Консультационные услуги не регулируются Управлением по финансовому надзору (FCA). Это означает, что если с вашим финансовым выбором что-то пойдет не так, вы не сможете подать жалобу в Службу финансового омбудсмена или в Программу компенсации финансовых услуг.
Если вы не уверены, получаете ли вы руководство или совет, попросите консультанта или организацию объяснить.
Если вам нужна финансовая помощь, вы можете обратиться в бесплатную беспристрастную организацию, которая специализируется на финансовой помощи. Например, вы можете получить рекомендации о деньгах на веб-сайте Money Helper.
На этой странице вы можете найти информацию о:
Типы финансового консультанта
Финансовые консультанты изучают ваши личные обстоятельства и ваши финансовые планы и рекомендуют продукты, которые помогут вам удовлетворить ваши потребности.
Существует два типа финансовых консультантов:
- независимые финансовые консультанты (IFA) дают непредвзятые консультации по всему спектру финансовых продуктов от всех доступных компаний
- консультанты с ограниченным доступом дают советы по ограниченному ассортименту товаров. Они могут специализироваться в какой-то одной области, например, пенсионном, или могут давать советы только по продуктам, предлагаемым ограниченным числом компаний.
Они могут специализироваться в какой-то одной области, например, пенсионном, или могут давать советы только по продуктам, предлагаемым ограниченным числом компаний.Обычно лучше всего получить независимый финансовый совет, чтобы вы могли ознакомиться с самым широким спектром доступных советов и продуктов.
Проверка квалификации и регистрации вашего консультанта
Все финансовые консультанты должны иметь следующее:
- Уровень 4 или выше национальной системы квалификаций и кредитов
- Заявление о профессиональном статусе (SPS). Это означает, что они подписались под этическим кодексом и ежегодно проходят не менее 35 часов профессионального обучения. Сертификаты SPS необходимо обновлять ежегодно, поэтому проверяйте актуальность сертификатов вашего консультанта.
Все финансовые консультанты должны быть зарегистрированы в FCA.Это означает, что они соответствуют нужным стандартам, и вы получаете больше защиты, если вас не устраивает обслуживание.
Например, вы можете подать жалобу омбудсмену по финансовым услугам и потребовать компенсацию, если что-то пойдет не так.
Если финансовый консультант не зарегистрирован в FCA, вы можете подать жалобу в FCA.
Не бойтесь спрашивать консультанта об их квалификации и Заявлении о профессиональном статусе.
Чтобы проверить, зарегистрирован ли финансовый консультант в FCA, см. Реестр финансовых услуг.
На веб-сайте unbiased.co.uk есть полный список различных квалификаций, которыми может обладать финансовый консультант, а также профессиональных организаций, которые их представляют. Зайдите на: www.unbiased.co.uk.
Как убедиться, что вы получаете правильный совет
Когда вы посещаете консультанта, он должен дать вам правильный совет для ваших финансовых потребностей. Если они этого не сделают, вы можете пожаловаться.
Финансовые продукты, которые рекомендует консультант, должны:
- быть доступным для вас
- примите во внимание, хотите ли вы сохранить в долгосрочной или краткосрочной перспективе
- подходит для суммы риска, на который вы хотите пойти
- учитывать, платите ли вы налог.
Если советник проигнорирует эти пункты и порекомендует вам не подходящий товар, а вы потом из-за этого потеряете деньги, вы можете пожаловаться.
Консультант должен дать вам правильный совет только в пределах своей компетенции. Например, если вы видите советника с ограниченным доступом, он порекомендует вам только подходящий продукт из ассортимента, который они продают. Консультант с ограниченным доступом не обязан сообщать вам, что вы можете купить аналогичный продукт другой компании по более низкой цене.Если вы узнаете об этом позже, вы не сможете жаловаться.
По этой причине, возможно, лучше обратиться к независимому финансовому консультанту, который сможет просмотреть продукты со всего рынка.
Если финансовый консультант не может найти продукт, соответствующий вашим потребностям, он должен направить вас к другому консультанту, который может вам помочь. Если они этого не сделают, вы можете пожаловаться.
Чек-лист того, что нужно сделать на первой встрече с консультантом
Вот несколько советов о том, что нужно сделать на первой встрече с финансовым консультантом:
- убедитесь, что консультант, которого вы посещаете, имеет квалификацию, чтобы дать вам необходимый совет
- делать заметки, чтобы у вас была четкая запись того, что было сказано на собрании
- задавайте много вопросов и убедитесь, что вы понимаете все, что вам говорят
- потребуется время, чтобы обдумать какие-либо решения или сравнить товары с другим советником. Вам не нужно ни на что подписываться на месте
- будьте готовы честно отвечать на вопросы. Финансовый консультант задаст вам множество личных вопросов о ваших финансовых планах и личных обстоятельствах, чтобы порекомендовать наиболее подходящие для вас продукты
- убедитесь, что ваша личная информация является конфиденциальной, и узнайте, не используется ли она в маркетинговых целях.
Вам не нужно ни на что подписываться на местеО чем следует подумать, прежде чем обратиться к финансовому консультанту
Прежде чем искать финансового консультанта, постарайтесь решить, какой совет вам нужен.Это поможет вам найти правильного консультанта для вашей ситуации. Вот контрольный список некоторых вещей, о которых стоит подумать:
- вы планируете особое событие? Например, ваша пенсия или накопления на покупку дома или плата за обучение ваших детей в колледже. Вам нужно взглянуть на свою жизнь и решить, какие события вам нужно запланировать в финансовом плане
- у вас есть лишние деньги для инвестирования? Внимательно посмотрите на свои финансы, чтобы увидеть, сколько вы можете позволить себе сэкономить. Сначала убедитесь, что вы погасили все непогашенные долги, кредиты или счета
- Насколько вы готовы рисковать своими деньгами? Когда вы вкладываете деньги, есть вероятность, что вы потеряете деньги на своих вложениях. Некоторые инвестиции более рискованны, чем другие, но могут принести вам больше денег, если они преуспеют. Как правило, чем дольше вы инвестируете, тем больше вероятность того, что вы заработаете деньги, а не потеряете их .
- на какой срок вы хотите связать свои деньги? Продолжительность времени, на которое вы готовы инвестировать, влияет на типы продуктов, которые выберет консультант
- вам нужен совет по различным видам инвестиций? Например, этичные или экологически безопасные инвестиции или финансовые продукты, которые инвестируют в соответствии с принципами Шариата?
- Вам нужен совет или просто информация? Вам может понадобиться, чтобы кто-то посоветовал вам, что делать с вашими деньгами, или просто информацию о финансовом продукте, чтобы вы могли сделать свой собственный выбор. Некоторые финансовые консультанты предоставят как информацию, так и совет
- Вам нужна разовая консультация или консультация на постоянной основе? Убедитесь, что вы четко понимаете, во сколько вам обойдется консультация и что вы можете себе ее позволить.
Сначала убедитесь, что вы погасили все непогашенные долги, кредиты или счета
Некоторые финансовые консультанты предоставят как информацию, так и советЧто вам должен сказать финансовый консультант
При первой встрече с финансовым консультантом вам должна быть предоставлена четкая информация об услугах, которые предлагает консультант, в том числе:
- является ли совет независимым или ограниченным.Если совет ограничен, советник должен сообщить вам, как он ограничен. Например, предлагают ли они продукты только определенных компаний
- уровень совета, который вы получите. Например, вы можете просто искать информацию, которая поможет вам решить, что делать, или вам может понадобиться кто-то, кто предложит вам наилучшие варианты
- сколько вам придется заплатить за консультацию.
Ваш консультант также должен предоставить вам документ с ключевыми фактами с информацией о:
- консультант или фирма, которой вы пользуетесь, и услуги, которые они предлагают
- продукты, которые они вам порекомендовали
- право изменить свое решение о приобретении финансового продукта и срок, в течение которого вы должны это делать
- ваше право на получение дополнительной информации или объяснений, если вы что-то не понимаете
- как подать жалобу, если вы недовольны предоставленной услугой или продуктом
- кем фирма уполномочена и регулируется
- стоимость услуги и/или товара.
Если консультант не предоставит вам эту информацию, обязательно спросите ее у него.
Сколько будет стоить консультация
Вам придется платить за финансовые консультации, а также, возможно, вам придется платить сборы за финансовые продукты, которые вы покупаете.
Вы должны четко представлять себе, во сколько вам обойдется консультация и какова плата за продукты, которые вам рекомендуют. Прежде чем принять окончательное решение, убедитесь, что вы понимаете все связанные с этим расходы, и сравните сборы и инвестиционные сборы между разными консультантами.Вы можете получить тот же продукт по более низкой цене с другим консультантом.
Способы оплаты
Советники больше не получают комиссию. Это означает, что на советы, которые они дают, не должны влиять какие-либо комиссии, которые они могут заработать на конкретных инвестициях.
Консультация может быть оплачена как:
- почасовая оплата
- установленная плата в зависимости от выполненной работы
- ежемесячный гонорар
- процент от вложенных денег.
Ваш консультант должен объяснить вам, сколько будет стоить его консультация, и вместе вы должны будете договориться, как заплатить за это.Вы можете заплатить их авансом, или вы можете договориться, что советник возьмет их из суммы, которую вы инвестируете.
Ваш консультант должен четко изложить расходы и убедиться, что вы понимаете, сколько вы платите.
Тарифы могут варьироваться от советника к советнику, поэтому вам следует поискать лучшее предложение.
Может взиматься дополнительная плата за присмотр за вашими инвестициями или предоставление консультаций на регулярной основе.
Как найти финансового консультанта
Чтобы получить консультацию по широчайшему ассортименту товаров и сравнить цены, вам следует обратиться к независимому финансовому консультанту.Следующие организации могут связать вас с квалифицированным консультантом в вашем регионе:
Unbiased на сайте www.unbiased.co.uk. Вы можете найти независимых и ограниченных консультантов «всего рынка» на их веб-сайте.
Ограниченный «весь рынок» означает консультантов, которые могут предлагать доступные продукты от всех компаний, но которые могут специализироваться в определенной области, например, в пенсионном обеспечении.
Общество личных финансов на сайте www.findanadviser.org. Вы можете найти независимых и ограниченных консультантов на их веб-сайте.
VouchedFor на сайте www.vouchedfor.co.uk. Вы можете найти независимых и ограниченных консультантов на их веб-сайте.
Служба исследований этических инвестиций www.eiris.org.
Возможно, у вас уже есть финансовые связи с банком или строительным обществом, и вы доверяете их продуктам, поэтому не стесняйтесь обращаться к ним за советом. Это называется получением ограниченного совета .
Если вы решите сделать это, вы должны знать, что могут быть другие финансовые продукты от других компаний, которые дешевле или лучше подходят для ваших нужд.
Жалобы на финансовых консультантов
Вы не можете жаловаться финансовому консультанту, если ваши инвестиции не приносят столько денег, сколько вы надеялись. Но если вы потеряли деньги из-за плохого совета, неправильной или вводящей в заблуждение информации или плохого администрирования, вы можете пожаловаться консультанту, который первоначально дал вам совет.
Вы должны следовать процедуре рассмотрения жалоб компании. Если вы не удовлетворены ответом, то, куда вы направите жалобу дальше, зависит от того, кто дал вам совет.
Если советник, которого вы видели, был уполномочен Управлением по финансовому надзору (FCA), вам следует обратиться с жалобой к финансовому омбудсмену. Чтобы узнать, может ли финансовый омбудсмен рассмотреть вашу жалобу, вы можете позвонить в его службу поддержки потребителей по номеру 0300 123 9 123 (с 8:00 до 18:00 с понедельника по пятницу). Существует также специальная форма жалоб, которую вы можете скачать и отправить им по почте.
Для получения более подробной информации перейдите на сайт www.financial-ombudsman.org.uk.
Вы также можете узнать по телефону доверия для потребителей, может ли финансовый омбудсмен рассмотреть жалобу на компанию, не уполномоченную FCA.
Если вы получили финансовую консультацию от юриста или бухгалтера, который уполномочен FCA давать финансовые консультации, вам может потребоваться подать жалобу в профессиональный орган, который их регулирует.
Если вы не знаете, куда пожаловаться, вы можете обратиться в службу поддержки потребителей FCA по телефону 0800 111 6768.
Дополнительная помощь и информация
Денежный помощник
Money Helper — это бесплатная независимая служба. Вы можете узнать больше о займе денег, сбережениях и пенсиях на веб-сайте Money Helper.
Найти финансового консультанта | Управление активами Морган Стэнли
Ознакомьтесь с информацией о нашей фирме и специалистах по инвестициям на сайте FINRA BrokerCheck.
НЕ ВСЕ ПРОДУКТЫ И УСЛУГИ ДОСТУПНЫ ВО ВСЕХ СТРАНАХ ИЛИ ЮРИСДИКЦИЯХ
Информация и материалы на данном сайте носят ознакомительный характер. Это не является призывом к какому-либо предложению купить или продать какую-либо ценную бумагу или другой финансовый инструмент или принять участие в какой-либо торговой стратегии.Он не дает индивидуальных рекомендаций по инвестициям. Он был подготовлен без учета личных финансовых обстоятельств и целей лиц, которые его читали. Уместность конкретной инвестиции или стратегии будет зависеть от индивидуальных обстоятельств и целей инвестора. Материалы могут содержать прогнозные заявления, и нет никаких гарантий, что они сбудутся. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.
Распределение активов и диверсификация не гарантируют прибыль и не защищают от убытков на падающем финансовом рынке.
Morgan Stanley предлагает широкий спектр брокерских и консультационных услуг своим клиентам, каждый из которых может создать различные типы отношений с различными обязательствами перед вами.
Пожалуйста, проконсультируйтесь со своим финансовым консультантом, чтобы понять эти различия.
Информация, содержащаяся в материале, основана на данных из нескольких источников, и Morgan Stanley не делает никаких заявлений относительно точности или полноты данных из источников за пределами Morgan Stanley. Ссылки на третьих лиц, содержащиеся в данном документе, не должны рассматриваться как предложение от имени или одобрение этих лиц со стороны Morgan Stanley.Morgan Stanley не несет ответственности за информацию, содержащуюся на любом стороннем веб-сайте, а также за использование или невозможность использования вами такого сайта, а также мы не гарантируем ее точность или полноту. Условия и политика конфиденциальности любого стороннего веб-сайта могут отличаться от применимых к использованию вами любого веб-сайта Morgan Stanley. Мнения, выраженные автором статьи, написанной третьим лицом, являются исключительно его собственными и не обязательно отражают точку зрения Morgan Stanley.
Информация и данные, предоставленные любым сторонним веб-сайтом или публикацией, относятся к дате написания статьи и могут быть изменены без предварительного уведомления.
Morgan Stanley Smith Barney LLC («Morgan Stanley»), ее аффилированные лица и Morgan Stanley Financial Advisors и Private Wealth Advisors не предоставляют налоговых или юридических консультаций. Физические лица должны проконсультироваться со своим налоговым консультантом по вопросам, связанным с налогообложением и налоговым планированием, и со своим адвокатом по вопросам, связанным с трастами и планированием имущества, благотворительностью, филантропическим планированием и другими юридическими вопросами.
Morgan Stanley Smith Barney LLC является зарегистрированным брокером/дилером, членом SIPC, а не банком.Там, где это уместно, Morgan Stanley Smith Barney LLC заключила договоренности с банками и другими третьими сторонами, чтобы помочь в предложении определенных банковских продуктов и услуг.
Инвестиционные, страховые и аннуитетные продукты, предлагаемые через Morgan Stanley Smith Barney LLC: НЕ СТРАХОВАНЫ FDIC | МОЖЕТ ПОТЕРЯТЬ ЦЕННОСТЬ | НЕ БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ | НЕ БАНКОВСКИЙ ДЕПОЗИТ | НЕ ЗАСТРАХОВАН ЛЮБЫМ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ГОСУДАРСТВЕННЫМ АГЕНТСТВОМ
Morgan Stanley Wealth Management является бизнесом Morgan Stanley Smith Barney LLC.
© 2021 Morgan Stanley Smith Barney LLC. Член СИПК. Все права защищены.
CRC#3292180 (10/2021)
¹E*TRADE взимает комиссию в размере 0 долларов США за онлайн-торговлю акциями, биржевыми фондами и опционами, зарегистрированными в США. Могут применяться исключения, и E*TRADE оставляет за собой право взимать переменные комиссионные ставки. Стандартная плата за контракт с опционами составляет 0,65 доллара США за контракт (или 0,50 доллара США за контракт для клиентов, которые совершают не менее 30 сделок с акциями, ETF и опционами в квартал). Розничная онлайн-комиссия в размере 0 долларов США не применяется к внебиржевым сделкам (OTC), сделкам с иностранными акциями, сделкам с крупными блоками, требующими специальной обработки, взаимным фондам с комиссией за транзакцию, фьючерсам или инвестициям с фиксированным доходом.Плата за обслуживание взимается для сделок, размещенных через брокера (25 долларов США). Операции по счету плана акций подлежат отдельному графику комиссий.
Могут взиматься дополнительные регуляторные и биржевые сборы. Для получения дополнительной информации о ценах посетите сайт trade.com/pricing
В обзоре онлайн-брокеров StockBrokers.com за 2021 год, в котором приняли участие 11 фирм по 256 различным параметрам, E*TRADE была удостоена наград № 1 для трейдеров, № 1 для торговли опционами и № 1 для платформы веб-трейдинга. Кроме того, E*TRADE получила девять наград «Лучший в своем классе»: в целом, мобильная торговля, предложение инвестиций, торговля опционами, банковское дело, новички, счета IRA, торговля фьючерсами и активная торговля.Звездные рейтинги E*TRADE во всех категориях рейтинга из 5: общий (4,5 звезды), комиссии и сборы (4,5 звезды), предложение инвестиций (5,0 звезды), платформы и инструменты (4,0 звезды), исследования (4,5 звезды), мобильная связь Торговля (5 звезд), Простота использования (5 звезд), Образование (4,0 звезды). Прочтите Обзор онлайн-брокеров 2021 года.
Продукты и услуги, связанные с ценными бумагами, предлагаемые через E*TRADE Securities LLC, члена SIPC, дочерней компании Morgan Stanley.
Лучшие финансовые консультанты для врачей
По моим оценкам, 80% врачей нуждаются, хотят и должны использовать специалиста по финансовому планированию и/или инвестиционного менеджера.Некоторые гуру инвестиций, такие как Уильям Бернстайн, доктор медицинских наук, считают мою оценку слишком заниженной. В любом случае, если вы хотите использовать советника временно или всю жизнь, нет причин чувствовать себя виноватым, просто убедитесь, что вы получаете хороший совет по справедливой цене. На этой странице я перечисляю проверенные, рекомендуемые фирмы, которые, по моему мнению, предлагают хорошие советы по разумной цене. Подробнее о проверке смотрите внизу страницы.
ООО «ВелсКил»
Wealthkeel специализируется на финансовом планировании и управлении инвестициями для вас, врачей поколений X и Y и вашей семьи.Вместе мы справимся со сложностями повседневной жизни, разработав оптимизированный финансовый план, который будет гибко реагировать на ваши растущие потребности.
Мы поможем вам использовать свое богатство, чтобы высвободить время и энергию, чтобы сосредоточиться на своей семье, своей практике и том, что вы любите больше всего.
Чад Чабб является сертифицированным специалистом по финансовому планированию (CFP®) и сертифицированным специалистом по студенческим кредитам (CSLP®). Медицинская экономика, Американская медицинская ассоциация и CNBC цитируют его работу с врачами. Он основал WealthKeel LLC, чтобы упростить и организовать финансовую жизнь врачей в Соединенных Штатах, разрабатывая индивидуальные финансовые планы, ориентированные на их цели и ценности.WealthKeel признан The White Coat Investor одной из немногих избранных фирм, отмеченных как «хороший финансовый консультант по справедливой цене» за их модель подписки с фиксированной оплатой, а также за структуру фиксированных комиссий.
Последнее появление подкаста WCI:
https://www.whitecoatinvestor.com/wp-content/uploads/2020/04/Chad-Chubb-Interview.mp3 Fox & Company Wealth Management Джоанна Фокс Тернер, CPA, CFP®, RLP® Джоанна является основателем Fox & Co.
CPA и Fox & Co. Wealth Management. Обе фирмы используют структуру фиксированной платы за круглогодичное планирование, управление инвестициями и налоговые услуги для врачей и стоматологов. 90% нашего бизнеса виртуальные, и вы можете быть на 100% уверены, что работаете с доверенным лицом. Джоанна имеет 36-летний опыт консультирования деловых и состоятельных клиентов по вопросам защиты капитала и целостного финансового планирования, включая налоговые стратегии, планирование имущества, бизнес-операций и планирование преемственности. Чтобы получить квалифицированный и скоординированный совет под одной крышей, запланируйте бесплатную консультацию с командой FWM здесь.
- Услуги: финансовое планирование, управление инвестициями, налоговая стратегия, налоговая подготовка
- Идеальный клиент: Поддерживайте ценности WCI, ищите опыт, сострадание, преданность делу.
- Расположение: Мэйфилд и Падьюка, Кентукки, .
- Дополнительная информация, приложение Fox and Co Wealth Mgmt Financial Advisor, ADV2
- Веб-сайт, [электронная почта защищена], (270) 247-0555
Последнее появление подкаста WCI:
https://www.
whitecoatinvestor.com/wp-content/uploads/2020/03/Johanna-Fox-Turner-Interview.mp3 Physician Family Financial Advisors Inc. Вы врач, мама или папа, который хочет правильно распоряжаться деньгами?
Заставьте дополнительные деньги работать
Избавьтесь от необходимости делать все самостоятельно. Позвольте нашей многопрофильной команде из пяти сертифицированных специалистов по финансовому планированию™ составить план, чтобы сэкономить каждый доллар, который вам понадобится для выхода на пенсию и учебы в колледже.
Получите заслуженные налоговые льготы
Покончите с навязчивым страхом упустить выгоду.Новоиспеченные сотрудники и работающие не по найму специалисты, приближающиеся к пенсионному возрасту, могут расслабиться, зная, что мы будем держать ваш счет за подоходный налог и налог на недвижимость в поле нашего зрения.
Поступайте правильно со своими инвестициями
Откажитесь от скрытых платежей, связанных с активами, и сохраните больше заработанного.
Ежемесячное членство за 485 долларов обеспечивает легкий доступ к советам настоящих доверенных лиц.
В путь сегодня
Присоединяйтесь к 175 врачам, которые превращают сегодняшние заботы о деньгах в удобное чувство финансовой безопасности, которое может длиться всю жизнь.Посетите веб-сайт doctorfamily.com, чтобы узнать больше.
Последнее появление подкаста WCI:
https://www.whitecoatinvestor.com/wp-content/uploads/2021/08/Ben-Utley-Interview.mp3 Wrenne Financial PlanningВ Wrenne Financial Planning мы стремимся помочь врачам использовать деньги, чтобы жить лучше. Конечно, все этого хотят. Но как туда добраться? Финансовое планирование является ключевым моментом, и мы здесь, чтобы помочь вам справиться с этим процессом! Проведя тысячи встреч с врачами по всей стране, мы довольно хорошо справились с этой задачей.
Конечно, вы на 100% способны сделать это сами, но вам не обязательно! Наши цены прозрачны, а услуги адаптированы к вашим потребностям.
Независимо от того, являетесь ли вы новичком, готовым начать правильно и расширить свои знания в области финансов, или опытным специалистом и хотите сэкономить время, эффективно распоряжаясь финансами, мы будем рады сотрудничать с вами.
Мы приглашаем вас записаться на бесплатную 30-минутную консультацию, чтобы задать любые вопросы и узнать больше о том, как мы заботимся о наших клиентах-врачах.
Последнее появление подкаста WCI:
https://www.whitecoatinvestor.com/wp-content/uploads/2019/07/WCI-114_Jim-and-Daniel.mp3 Панорамный финансовый совет Panoramic Financial Advice — виртуальная платная фирма по финансовому планированию, специализирующаяся на молодых врачах и семьях врачей. Panoramic предлагает комплексный пакет финансовых услуг и обеспечивает надежный и опытный подход к достижению ваших целей и целей вашей семьи.Основатель Эндрю Макфадден, CFP®, MBA, уже более восьми лет обслуживает семьи молодых врачей, и программы резидентуры приглашают его выступать и обучать молодых врачей.
Его хорошо разработанный метод планирования помогает молодым врачам достичь желаемого баланса между хорошей подготовкой к будущему и возможностью наслаждаться настоящим. Чтобы запланировать ознакомительный звонок, нажмите здесь или напишите директору по работе с клиентами Кристе Ньюман по адресу [email protected].
Последнее появление подкаста WCI:
https://www.whitecoatinvestor.com/wp-content/uploads/2019/09/WCI-Interview-Andrew-McFadden.mp3 Aptus Financial В Aptus мы стали свидетелями невероятного перехода сообщества врачей к финансовому планированию и инвестированию «Сделай сам» и создали службу для поддержки людей на разных этапах континуума «Сделай сам». Мы верим, что большинство людей могут самостоятельно распоряжаться своими финансами, что не только снижает комиссию, но и прививает большее чувство контроля и приводит к лучшим решениям и результатам.Aptus начинается с комплексного управляемого процесса планирования для большинства клиентов или более ограниченного обзора для опытных, уверенных в себе мастеров, которые хотят проверить свой текущий план.
Aptus разработала сотни финансовых планов для врачей и хорошо разбирается в их уникальных потребностях в планировании, включая стратегии погашения студенческих кредитов, расстановку приоритетов денежных потоков и управление рисками. После того, как будет составлен надежный план, мы учим наших клиентов инвестировать самостоятельно или предлагаем возможность инвестировать за них, пока они не почувствуют себя готовыми взять это на себя.В любом случае Aptus обеспечивает постоянную поддержку и рекомендации. Ценообразование Aptus предназначено для устранения конфликта интересов и обеспечения прозрачных и объективных рекомендаций от высокообразованных, опытных и авторитетных специалистов по планированию. Для клиентов, которые хотели бы узнать больше об Aptus, мы проводим бесплатные ознакомительные звонки.
Последнее появление подкаста WCI:
https://www.whitecoatinvestor.com/wp-content/uploads/2020/11/WCI-Sarah-Catherine-Gutierrez-Interview.mp3 TrueNorth Wealth/Idaho Medical Association Financial Services В компании TrueNorth Wealth честность и приверженность клиентам стоят на первом месте.
Мы остаемся верными направлению и богатству наших клиентов, а не нашему. Мы гордимся тем, что являемся платной фирмой и доверенным лицом в любых отношениях. Мы консультируем наших клиентов по всей финансовой картине – настоящее комплексное планирование. Координируя инвестиции, выход на пенсию, недвижимость, налоги, страхование и планирование малого бизнеса, мы гарантируем, что каждый финансовый аспект вашей жизни работает синхронно с вашими интересами. Регулярный пересмотр финансовых планов позволяет нам предвидеть потенциальные проблемы, давать советы, исходя из текущей экономической ситуации, и планировать любые серьезные изменения в жизни.
У нас есть два офиса TrueNorth Wealth в Юте, расположенные в Солт-Лейк-Сити и Логане. У нас также есть офис в Бойсе, штат Айдахо, мы ведем бизнес как Idaho Medical Association Financial Services, но мы работаем с клиентами по всей стране.
- Услуги: Финансовое планирование, Управление инвестициями, имущественное планирование, налоговая стратегия
- Идеальный клиент: Середина/конец карьеры или пенсионер. Высокая сложность или чистая стоимость.
- Местоположение: Логан, Юта, Солт-Лейк-Сити, Юта, и Бойсе, ID
- Дополнительная информация, Приложение TrueNorth Wealth Financial Advisor, ADV2
- Веб-сайт, [электронная почта защищена], (801) 316-8175
Высокая сложность или чистая стоимость.Последнее появление подкаста WCI:
https://www.whitecoatinvestor.com/wp-content/uploads/2019/09/WCI-125-Interview.mp3 CMG Financial Consulting Клинт Госсейдж CFA, CFP®, CPA, женат на хирурге-онкологе последние 15 лет и на собственном опыте испытал взлеты и падения на пути от бакалавриата до лечащего врача. Помогая друзьям в медицинской школе, ординатуре и стипендии с их финансами, он оставил высокооплачиваемую работу, управляя инвестициями в многомиллиардном семейном офисе, чтобы основать CMG Financial Consulting.С тех пор он помогает врачам и медицинским работникам погасить задолженность по студенческим кредитам, сэкономить деньги, инвестировать в эффективные налоговые стратегии, управлять своими активами и защищать их, а также возвращать им самый дефицитный ресурс… время.
Последнее появление подкаста WCI:
https://www.whitecoatinvestor.com/wp-content/uploads/2019/08/Clint-Gossage-Interview-Final.mp3Финансовое планирование Plumtree Финансовое планирование и консультирование Botto Pulse Financial Planning, LLC Центр планирования
- Услуги: финансовое планирование, управление инвестициями
- Местонахождение: Новый Орлеан, Луизиана; Чикаго, Иллинойс; Миннеаполис, Миннесота; Quad Cities, Айова/Иллинойс; Талса, ОК; Фресно, Калифорния; Анкоридж, AK
- Дополнительная информация, приложение, ADV2
- Веб-сайт, [email protected], (504) 717-4862
- Услуги: финансовое планирование, управление инвестициями, пенсионные планы на рабочем месте
- Местонахождение: Боулдер, Колорадо, Денвер, Колорадо, и Колорадо-Спрингс, Колорадо
- Дополнительная информация, приложение Targeted Wealth Solutions, ADV2
- Веб-сайт, [электронная почта защищена], (303) 800-8179
Все консультанты/фирмы на этой странице являются платными рекламодателями, однако я не перечислял их (и не принимал от них деньги), пока они не прошли мой процесс проверки.
До ноября 2015 года эта проверка представляла собой обзор их веб-сайта, их ADV2 и несколько вопросов, отправленных по электронной почте, чтобы прояснить, как они вели бизнес. Начиная с ноября 2015 года мне необходимо подать заявку (см. внизу страницы), которую вы можете просмотреть, чтобы решить, кого нанять. Приложение также помогает мне стандартизировать процесс утверждения. Процесс проверки продолжается после того, как советник будет указан здесь, поскольку инвесторы в белых халатах, которые пользуются их услугами, сообщают мне о своем положительном и отрицательном опыте.Почему я беру плату за размещение здесь? Две причины:
- Процесс проверки требует времени и энергии, и только около 1/3-1/4 того, что мне пришлось пройти через проверку, на самом деле оказывается здесь, и
- Эта страница сайта, как и весь сайт, является коммерческой. Если вы хотите запустить веб-сайт, на котором вы бесплатно проверяете и перечисляете рекомендуемых финансовых консультантов, будьте моим гостем.
Вы должны знать, что, хотя есть много хороших консультантов и хороших фирм, мне еще предстоит найти идеального консультанта, и решить, кто может и не может быть указан здесь, является одной из самых сложных вещей, которые я делаю на этом веб-сайте.Я отказался от ряда советников, которые я считаю значительно выше среднего. (Я регулярно отказываюсь от большинства консультантов, которые обращаются за рекламой на этой странице.)
Помните, что финансовое планирование и управление инвестициями — это дорогостоящие вещи, и вы должны рассчитывать на то, что будете платить за них тысячи долларов в год, хотя многие советники на этой странице — одни из самых дешевых вариантов.
Как выбрать финансового консультанта из этого списка Некоторые читатели спрашивали меня, как лучше выбрать советника из этого списка.Будьте уверены, что здесь нет плохих вариантов. Все перечисленные здесь консультанты дают хорошие советы по справедливой цене.
Первые десять фирм приобрели премиум-листинги, поэтому они перечислены вверху страницы, и их списки имеют больше наворотов. Это не обязательно означает, что я одобряю их по сравнению с другими фирмами в списке. Все фирмы прошли мою проверку. Финансовое планирование и управление инвестициями намного проще, чем более простая разовая транзакция, такая как покупка страхового полиса, рефинансирование студенческих кредитов, получение ипотеки или пересмотр контракта.Хотя некоторые из консультантов здесь единожды дадут второе мнение или ответят на некоторые ограниченные вопросы за единовременную плату или за почасовую оплату, большинство из них гораздо больше заинтересованы в долгосрочных отношениях, помогающих вам достичь ваших финансовых целей. Таким образом, хорошая совместимость между вами и консультантом имеет важное значение.
Я рекомендую вам прочитать описания каждой фирмы и выбрать несколько, которые, кажется, предлагают то, что вы ищете. Потратьте несколько минут на каждый из их веб-сайтов и прочитайте их связанное приложение, если оно доступно.
Если то, что вы читаете, звучит для вас хорошо, отправьте им электронное письмо или позвоните им и назначьте время, чтобы встретиться с ними лично или виртуально (поскольку все консультанты на этой странице примут любого клиента в любом штате). Если у вас есть особенно хороший или плохой опыт, я хотел бы услышать и разместить ваши отзывы на этой странице.
Полностью заполните форму ниже и отправьте ее на [email protected]. Ожидайте, что приложение будет доступно для читателей, если вы будете одобрены и купите листинг.Мы свяжемся с вами через несколько дней и сообщим решение об утверждении и цену.
Заявка на листинг финансовых рекомендаций
Финансовое руководство и консультации по инвестициям от Merrill Edge
У вас есть выбор, что делать со счетами вашего пенсионного плана, спонсируемого работодателем. В зависимости от ваших финансовых обстоятельств, потребностей и целей вы можете перейти на IRA или преобразовать в Roth IRA, перенести план, спонсируемый работодателем, со старой работы на нового работодателя, получить распределение или покинуть учетную запись.
где это.Каждый вариант может предлагать различные варианты инвестиций и услуг, сборы и расходы, варианты вывода средств, требуемые минимальные выплаты, налоговый режим (особенно в отношении акций работодателя) и различные виды защиты от кредиторов и судебных решений. Это сложный выбор, и его следует рассматривать с осторожностью. Для получения дополнительной информации о переносе вашего IRA, 401(k), 403(b) или SEP IRA посетите нашу страницу переноса или позвоните специалисту Merrill по переносу по телефону 888.637.3343. Merrill, ее дочерние компании и финансовые консультанты не предоставляют юридических, налоговых или бухгалтерских консультаций.Прежде чем принимать какие-либо финансовые решения, вам следует проконсультироваться со своим юридическим и/или налоговым консультантом.
Знаете ли вы, что есть два способа перевести активы из одного ИРА в другой? Самый распространенный – это трансфер. Это когда вы переводите активы из IRA в одном финансовом учреждении в IRA в другом.
Вы можете напрямую переводить активы между инвестиционными фирмами так часто, как пожелаете. Второй, менее распространенный подход называется ролловер. Пролонгация происходит, когда вы выводите активы из IRA, а затем «перекатываете» эти активы обратно в ту же IRA или в другую в течение 60 дней.Правила IRS ограничивают вас одним переносом на одного клиента в течение двенадцати месяцев. Если у вас есть вопросы или вы хотите узнать больше, позвоните по телефону 888-MER-EDGE или проконсультируйтесь с налоговым консультантом.Прямая пролонгация происходит, когда вы запрашиваете, чтобы чек пролонгации был выплачен непосредственно новому хранителю в пользу вашего индивидуального пенсионного счета (IRA) или пенсионного плана, спонсируемого работодателем. Прямой перенос не облагается налогом или штрафами.
Непрямое продление происходит, когда вы запрашиваете, чтобы вам был выплачен чек о продлении, после чего вы вносите деньги в свой IRA или пенсионный план другого работодателя в течение 60 дней.
Когда такое распределение осуществляется планом, по закону план должен удерживать 20% налогооблагаемой суммы для предоплаты федерального подоходного налога. Если вы хотите пролонгировать все распределение, вы должны компенсировать удержание 20% из собственных средств, в противном случае вы будете облагаться подоходным налогом и, возможно, штрафом за досрочное снятие средств в связи с недостачей. Если вы не завершите пролонгацию в течение 60 дней, все или часть денег, распределенных вам, будут облагаться налогом, и может применяться дополнительный налог в размере 10% за досрочное снятие средств.
3499389
.
Добавить комментарий