Что такое оффшорные счета: Где можно открыть оффшорный счет

Содержание

Открыть оффшорный счет. Открытие счета в иностранном банке

Главная → Юрисдикции → Оффшорные счета

Для ведения деятельности оффшорным компаниям необходим банковский расчетный счет, которым, как правило, управляет бенефициар или его доверенное лицо. Наши специалисты будут рады помочь Вам открыть счет на новую или уже зарегистрированную оффшорную компанию в подходящем банке.

EUR

Что такое оффшорный счет?

Следует начать с того, что понятие оффшорный счет само по себе не вполне верное. Как правило, под оффшорным счетом подразумевается счет в иностранном банке, необязательно в банке в оффшорной зоне. Более того, в оффшорных странах счета открываются довольно редко, поскольку в большинстве случаев ведение деятельности на территории этих юрисдикций запрещено, а расчетный счет в стране регистрации является одним из признаков ведения деятельности на ее территории.

В связи с изменениями в банковском надзорном законодательстве, ужесточением процедур «Знай своего клиента» (KYC) и другими мировыми тенденциями, вопрос открытия счета в банке сейчас является индивидуальным и решение о выборе банка и его ответ о принятии клиента зависят от множества индивидуальных факторов.

Виды счетов

При выборе нужного типа зарубежного счета следует принимать во внимание, в первую очередь, предполагаемую деятельность компании. Различают три основных вида счетов:

Расчетные
Инвестиционно-расчетные
Инвестиционные

Расчетные счета

Расчетный счет используется для ведения текущей деятельности оффшорной компании и проведения расчетов с клиентами и поставщиками. Владельцем такого счета может быть юридическое или физическое лицо. Данный вид счета необходим для работы в сфере торговли, услуг или инвестиций. Кроме того, по состоянию на 2020 год именно деятельность в сфере торговли и оказания «реальных» услуг (транспортных, строительных и прочих «видимых» видов) дает компании наибольшие шансы для открытия расчетного счета. Кроме того, на шансы влияет количество транзакций, годовые обороты по счету, перечень партнеров компании и другие факторы.

Зачастую банки ставят некоторые ограничения по неснижаемому остатку на расчетном счете, но остаток требуется небольшой. Он служит страховкой для банка для комиссий за пользование счетом и организацию транзакций. Как правило, речь идет о сумме в 200-500 евро, которые банк просит перечислить на счет при открытии и из которых списывает комиссию за ведение счета.

Некоторые из зарубежных банков, где можно открыть расчетный счет:

Ситуация с открытием текущих счетов в банках быстро меняется в связи с постоянным обновлением требований банков, поэтому полный и актуальный список вариантов лучше запросить у нашего консультанта.

Выбор банка для открытия счета

В настоящее время, как это ни странно звучит, не клиенты выбирают банк, а скорее банки выбирают клиентов. На фоне общей тенденции к более жесткому контролю банков за новыми клиентами и стремления банков минимизировать риски в значительной части случаев открывать счета приходится не там, где хочется, а там, где есть такая возможность. Впрочем, основные критерии для выбора банка остаются неизменными на протяжении многих лет:

Надежность и репутация банка. Понятие надежности банка довольно относительный критерий, поскольку даже надежные и крупные банки время от времени прекращают работу. Наиболее надежными банками на сегодняшний день принято считать кредитные учреждения Сингапура и Гонконга, а также континентальные европейские банки (в Нидерландах, Австрии, например), однако открытие счетов в них возможно далеко не на все компании.
Удобство работы. Традиционно наиболее удобными для работы с иностранными компаниями считаются банки Кипра, в которых есть удобный интернет-банк, а также русскоязычный персонал, который может помочь с решением текущих вопросов в оперативном режиме. Вместе с тем банки в указанных юрисдикциях, как правило, обладают менее респектабельной репутацией.
Валюты, в которых будут проводиться расчеты. Значительное количество банков в последнее время сильно ограничило работу с долларами США в связи с требованиями США к корсчетам иностранных банков в этой валюте. Если планируется проводить расчеты в долларах — выбирайте банк с наиболее лояльным отношением к платежам в этой валюте.
Требования по документам и процедуре открытия счетов. Банки Кипра открывают счета без выезда в страну нахождения банка через уполномоченных агентов или же представительства в других городах (Москве, например). Однако некоторые банки Чехии, Венгрии, Черногории, Сингапура и других стран настаивают на личной встрече с представителями клиентам. Если это затруднительно — выбирайте наиболее «удобный» банк. Например практически все платежные системы работают с удаленной идентификацией клиента (видеозвонки, загрузка селфи-фото с паспортом и пр.)

Есть и другие критерии выбора банков, которые всегда можно обсудить с нашими специалистами, будем рады помочь подобрать оптимальный вариант для каждого случая.

Что нужно для открытия?

Как правило, банки для открытия счетов на компанию запрашивают более-менее стандартный пакет корпоративных документов на компанию, а также на бенефициаров.

На «свежую» фирму чаще всего бывает достаточно базового комплекта документов, получаемых при регистрации. В него входят заверенная сшивка регистрационных документов (Свидетельство о регистрации, Устав, Протокол первого собрания), апостилированная доверенность для представителя банка и ряд других документов. Таким образом, при покупке новой фирмы эта задача упрощается.

На фирму «с историей», помимо регистрационных документов, банки запросят текущие выписки по компании для подтверждения текущего статуса, а также отчетность за последний период (в том числе для оффшорных компаний). Практика показывает, что иногда стоимость новой фирмы ниже, чем подготовка и заказ документов на имеющуюся.

Второй пакет форм — на бенефициара компании. Как правило, это заверенные копии личных документов (паспорта, подтверждения адреса, банковской справки), а также резюме и прочие данные, подтверждающие опыт работы бенефициара в выбранной сфере деятельности. Предпочтительный вариант — это если документы бенефициара подтверждают опыт работы в той же сфере, в какой планирует работать компания.

Для открытия личных счетов банки требуют предоставить личные документы, в том числе свидетельствующие о доходах лица, открывающего счет, а также заполнить банковские формы по этому и другим критериям. Именно проверка compliance того или иного лица является наиболее сложным этапом открытия счета. Основной момент, который проверяют банки — соответствие заявляемых личных средств бенефициара с задокументированными доходами за прошедшие годы, а также репутация лица, отсутствие в каких-либо санкционных и прочих «черных» списках и прочие моменты, которые призваны минимизировать риски при работе банка с «сомнительными» клиентами.

Разумеется, в разных банках требуемые документы могут существенно отличаться, как и отношение банка к компаниями разных типов деятельности. Поэтому для подбора оптимального up-to-date варианта лучше обратиться к нашим консультантам.

Какие вопросы задают банки при открытии счета?

Не менее важный вопрос, чем подготовка документов — ответы на вопросы банков и заполнение банковских форм. В них надо подробно описать деятельность компании, страны, в которых она ведется, ее партнеров и обороты. При этом если у банка будут дополнительные вопросы (а они, скорее всего, будут), то надо будет предоставлять документы по указанным партнерам и предполагаемой работе. Также рекомендуется соблюдать правило один счет — одна деятельность, то есть по мнению банка компания не должна торговать, например, автомобилями и овощами.

Продаем ли мы компании с уже открытыми расчетными счетами?

Нет, не продаем. Некоторые провайдеры предлагают приобрести оффшорные компании с уже открытыми расчетными счетами. Мы не рекомендуем клиентам этого делать по нескольким причинам. Во-первых, затруднительно понять, проводились ли по счету операции ранее, и если да, то как это могло отразиться на обязательствах компании. Во-вторых, банки открывают счета под определенную деятельности, и если операции по счету будут отличаться от того, что заявлено перед банками, довольно велик шанс того, что он будет закрыт.

В условиях современного контроля за банками наличие у компании расчетного счета (за вычетом некоторых оншорных стран), скорее всего, означает одно из двух: либо компания уже работала в какой-то сфере и открывала по нее счет, либо в банк подавалась неверная информация специально для открытия счета. В обоих случаях клиент рискует получить не работающий счет и «черную метку» от банка на будущее.

Инвестиционно-расчетные счета

Используются в основном для инвестиционных целей. Одним из основных ограничений, с которыми приходится сталкиваться клиентам банка, является неснижаемый остаток средств. Тем не менее, клиент банка сохраняет возможность в ограниченном количестве проводить транзакции по данному счету. Таким образом, данный счет позволяет распоряжаться инвестируемыми средствами, хотя и ограниченно. Это довольно редко встречающийся тип счета, потому что для банка он является не очень выгодным. Банк не имеет возможности использовать все средства счета для инвестирования и получения дохода (потому что по счету идут и расходные операции тоже). При этом, поскольку количество операций ограничивается, банк также не слишком много зарабатывает на своих комиссиях.

Как правило, такого рода счета открываются в индивидуальном порядке после встречи с представителем банка.

Примеры — LGT Bank (Австрия), Bendura Bank (Лихтенштейн).

Инвестиционные счета

Классические инвестиционные счета можно сравнить со сберегательным счетом. Они характеризуются отсутствием возможности проводить какие-либо операции по счету (кроме открытия, пополнения и вывода средств), жесткими ограничениями по минимальному остатку. Данный вид банковских счетов является средством инвестирования (зачастую, банки предлагают различные инвестиционные программы) и сохранения средств. Следует помнить о том, что минимальная сумма вклада для инвестиционного счета достаточно высока и обычно составляет не менее 300.000 – 500.000 долларов, евро или франков.

Наибольшей популярностью, при открытии инвестиционных счетов, пользуются такие банки, как UBS Bank (Швейцария), Kathrein Bank (Австрия).

Классические инвестиционные счета оффшорных компаний характеризуются отсутствием возможности проводить какие-либо операции по счету кроме открытия, пополнения и вывода средств и жесткими ограничениями по минимальному остатку. Данный вид банковских счетов является средством инвестирования и сохранения средств. Традиционными лидерами в этом сегменте являются швейцарские банки, однако в настоящее время популярностью пользуются также банки Люксембурга и Лихтенштейна, тем более что их требования по минимальным остаткам на счетах обычно меньше, чем у швейцарских коллег.

Мы можем помочь организовать встречу с представителями ряда банков Швейцарии, Лихтенштейна и других респектабельных юрисдикций для обсуждения возможностей таких счетов для Вашей компании.

Открываем ли мы анонимные («номерные») счета

Нет. Как уже было сказано, сейчас за всеми банками осуществляется жесткий контроль со стороны местных и региональных регуляторов, так что банки всегда должны знать о том, кто стоит за той или иной компанией. Кроме того, после вступления в силу конвенции по обмену банковской информацией (CRS) банки должны раскрывать эту информацию на международном уровне.

Почему следует обратится к нам?

Мы работаем в сфере открытия банковских счетов уже много лет и являемся для них professional introducer. Мы знаем практически всё о текущих тенденциях в сфере открытия расчетных счетов. Наши специалисты регулярно участвуют в конференциях и семинарах, получая последнюю актуальную информацию, а значит смогут подобрать оптимальный вариант именно для Вашей ситуации с учетом всех ее особенностей.

Счета для физических лиц (резидентов РФ)

В соответствии с Федеральным законом №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», физические лица — резиденты РФ, имеют право открытия банковских счетов в иностранных банках на территории любого государства, а также осуществлять валютные операции с использованием средств, зачисленных на счета в банки за пределами РФ. Необходимо, однако, отметить, что действующее законодательство РФ предъявляет некоторые требования к резидентам РФ в части декларирования таких счетов и движения средств по ним, а также налагает некоторые ограничения на использование средств, зачисленных на счета в иностранной валюте. В случае несоблюдения требований валютного законодательства возможно наложение штрафа в размере до 100% от суммы проведенной «запретной» операции.

Таким образом, с одной стороны, личные счета для граждан РФ в иностранных банках могут стать удобным инструментом в целом ряде случаев, таких как инвестиции в ценные бумаги иностранных компаний, оплата товаров и услуг за рубежом. С другой стороны — при открытии и использовании личных счетов необходимо четко следовать требованиями законодательства во избежание проблем с налоговой и существенных штрафов.

Для этого более подробной информации свяжитесь с нами по телефону +7 (495) 956-63-61 или отправьте письмо на электронную почту: [email protected]. Мы с радостью проконсультируем вас по всем вопросам открытия иностранных банковских счетов.

Что такое оффшорный счет и зачем он мне нужен?

Глава 1

Первое, что нужно понимать при рассмотрении оффшорное банковское дело в том, что это очень похоже на кэширование по улице. Вы можете просмотреть свою учетную запись в Интернете. Вы можете отправлять банковские переводы на свой счет и обратно. Многие оффшорные банки имеют дебетовые карты, привязанные к счету. Кроме того, сторонние сервисные компании предлагают оффшорные предоплаченные дебетовые карты, которые вы можете привязать к своему офшорному счету.

Как вы знаете, локальная учетная запись — это не маленькие бумажные деньги, запихнутые в маленькую дырочку с вашим именем на ней. Ваш банковский счет — это просто компьютерные данные в сети банка, резервные копии которых хранятся на серверах по всему миру.

Если вы отправитесь в отпуск в другую страну, вы все равно сможете получить доступ к своему счету, снимать средства и т. Д. Точно так же ваш банковский счет за границей состоит из компьютерного кода; скорее всего, они созданы в той же глобальной компьютерной сети, что и ваш дружественный соседский банк.

Таким образом, не имеет значения, на углу вы или на другой стороне планеты. В любом случае ваши деньги находятся в одном и том же месте: в глобальной компьютерной сети.

Безопасность оффшорного банкинга

Что касается безопасности банков, имейте в виду, что существуют международные финансовые стандарты, которым должны соответствовать банки. То есть, прежде чем банк сможет принимать вкладчиков из-за границы, он должен пройти определенные финансовые стресс-тесты. Например, прежде чем банк в Белизе, Невисе, на островах Кука, в Швейцарии или на Каймановых островах сможет осуществлять электронные переводы в долларах США, ему, как правило, необходимо обратиться в банк-корреспондент в США. Установление корреспондентских банковских отношений требует определенных требований. Например, он должен доказать учреждению США, что его коэффициенты финансовой устойчивости соответствуют строгим международным стандартам. Более того, он должен постоянно проходить эти тесты, чтобы поддерживать отношения.

Кроме того, в каждой из этих юрисдикций действуют строгие государственные правила. Одно жесткое и быстрое требование состоит в том, что банки должны поддерживать существенные резервы капитала для обеспечения безопасности вкладчиков. Более того, регуляторы постоянно проверяют банки. Это помогает обеспечить соблюдение требований банками и поддержать репутацию этих популярных финансовых центров. Существуют ограничения по количеству, сумме и безопасности, требуемой для банковских кредитов и инвестиций. Есть требования к квартальной отчетности. Кроме того, сотрудники банка должны пройти тщательную проверку биографических данных, прежде чем они смогут получить должность директора в учреждении.

Стандарт и правила

Для банков существует международная нормативно-правовая база. Это стандарты, которым должны соответствовать все банки по всему миру, чтобы переводить средства за границу. Это включает в себя Базель III. Basel III — это подробный набор стандартов. Базельский комитет по банковскому надзору разработал эти стандарты для отрасли. Его цель — укрепить и унифицировать регулирование, надзор и управление рисками в банковской отрасли по всему миру. Цель этих мер — сделать следующее;

Повышение способности банковского сектора противостоять ударам финансового и экономического стресса, независимо от его источника.

Улучшение управления рисками, операциями и надзором
Повышение прозрачности банков и раскрытия информации

Банки должны иметь международные стандарты для коэффициента покрытия ликвидности и инструментов мониторинга рисков. Это достигается за счет того, что банковское учреждение имеет достаточное количество необремененных высококачественных ликвидных активов (HQLA). Это активы, которые банк может легко и сразу же конвертировать в наличные. Затем организации могут обратиться к частным рынкам, чтобы удовлетворить свои потребности в ликвидности в рамках сценария стресса ликвидности в течение 30 календарных дней. Там есть требования к чистому стабильному коэффициенту финансирования. Эти стандарты требуют, чтобы банки сохраняли безопасный профиль финансирования как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.

Банковский оффшор — обычное дело

Оффшорный банкинг очень распространен. Сообщается, что более 2.7 миллионов граждан США оффшорные счета. Оффшорные банковские операции предназначены не только для 1% лучших. Оффшорное банковское дело доступно каждому и каждому, кто хочет воспользоваться различными преимуществами. Многие иностранные банки предлагают низкие минимальные депозиты. Таким образом, они являются правдоподобным вариантом для всех, кто желает открыть счет в оффшоре.

Более того, преимущества наличия оффшорный банковский счет выходите за рамки альтернативных инвестиционных возможностей и сокрытия ваших активов. Эти преимущества влияют на обычного человека и могут значительно улучшить ваш повседневный банковский опыт. С точки зрения безопасности, доступности, удобства и душевного спокойствия оффшорный банкинг кажется идеальным решением. Прошли те времена, когда иностранное банковское дело считалось какой-то далекой идеалистической схемой уклонения от уплаты налогов, которую нужно скрывать от местного правительства. Напротив, если все сделано правильно, это законно, морально и этично. Более того, это реальный, жизнеспособный и устойчивый вариант, доступный всем, кто хочет им воспользоваться.

Зачем учить больше?

Многие американцы не знают, что такое оффшорный банкинг. Но, увы, сейчас самое время начать узнавать правду об этом. Оффшорный банкинг — это использование банковской системы в стране, отличной от той, в которой вы проживаете; наиболее выгодно в сильной и стабильной юрисдикции. Оффшорное банковское дело дает множество финансовых и юридических преимуществ. Это могло произойти из-за депрессивного состояния экономики. Это может быть связано с плохой федеральной резервной системой, привязанной к правительству, которое имеет большие долги, например, в США. В качестве альтернативы, это могло быть, как и в случае с Washington Mutual, когда крупнокапитализированные банки не прошли стресс-тесты.

Таким образом, кажется необходимым начать рассматривать офшорную банковскую деятельность как законный вариант. Учитывая, что американская и многие европейские банковские системы имеют чрезмерный заемный капитал, в лучшем случае вы можете также рассмотреть причины, которые мы обсудим ниже.

диверсификация

Оффшорное банковское дело предлагает диверсификацию валют для ваших сбережений. Это очень полезно для поддержания безопасного, стабильного долгосрочного инвестиционного портфеля. Очень немногие отечественные банки предлагают варианты хранения различных валют. Хранение активов за границей в разных валютах позволяет использовать скачки валютных колебаний. После катастрофы 9 сентября многие люди открыли счета в канадских банках и конвертировали доллары США в канадские доллары. Многие получили приличную 11% -ную прибыль, когда доллар США упал, а канадский укрепился. Таким образом, владение различными валютами может диверсифицировать инвестиции, предложить более высокую доходность в определенных рыночных условиях и снизить риски.

Международные рынки

Это позволяет получать разнообразный доход. Также уместно учитывать, что, в то время как США в 2008 году находились в состоянии рецессии, азиатский рынок процветал. Ограничение вашего бизнеса внутри страны ограничивает вас. Таким образом, вы можете захотеть воспользоваться преимуществами хорошей экономики, в то время как ваша внутренняя экономика, возможно, не будет. Фактически, вы можете рассмотреть возможность создания более одной учетной записи за рубежом. Таким образом, вы можете быть уверены, что в полной мере пользуетесь благоприятными международными законами о зарубежных банках. В Швейцарии, например, банки также являются фирмами по управлению инвестициями. В швейцарском банковском деле работают одни из лучших в мире управляющих деньгами. Таким образом, специалист по финансовому планированию в учреждении может предложить портфель, который предлагает отличное сочетание роста и безопасности. США ограничивают количество сделок, в которых может участвовать дневной трейдер. Оффшорная торговля снимает это ограничение.

Лучшие процентные ставки

Банки в США обычно предлагают очень низкие проценты по вкладам.

. Например, при текущих рыночных ставках, если вы внесете 1,000 долларов США в январе, вы будете получать только 10 долларов США за год. Некоторые могут почувствовать удовлетворение или даже трепет, заработав любую сумму на своих сбережениях. Однако, если вы сравните это с некоторыми международными банками, вы можете найти значительно более высокие процентные ставки по своим депозитам в оффшорах. Мы говорим о достаточном интересе, чтобы заставить вас создать учетную запись только на основе этого преимущества. Такие места, как Австралия, Швейцария, Нидерланды и Франция, могут не только предлагать высокие процентные ставки по вашим вкладам, но и были указаны как дом для некоторых из самые безопасные банки Мировой.

Перемещайте деньги быстро

Помимо диверсификации активов, наличие даже небольшого оффшорного счета позволяет вам быстро перемещаться. Владельцы оффшорных счетов имеют возможность перемещать свои средства при необходимости. Например, вы можете оказаться в ситуации, когда потребуется защита активов от судебных исков. Кроме того, у вас могут быть регулярные сделки по международным коммерческим сделкам. Оба этих принципа сами по себе бесценны.

Наряду с этим мы также знаем, что местные банки часто имеют очень ограниченные средства для снятия очень крупных сумм. Это значительно усложняет быстрый доступ ко всем вашим деньгам. Проблема в том, что существует множество ситуаций, когда такого рода ограничения могут быть смертельными с точки зрения защиты активов. Почему это важно? Вот почему. Что делать, если вы не можете быстро вывести свои средства? То есть, за вами может стоять юрист, который хочет заблокировать ваш счет, пока банк не передаст его.

Итак, наличие офшорного счета связывает руки вашему оппоненту. Вы можете быстро перевести свои деньги и / или попросить оффшорного попечителя защитить вас.

заблуждения

Возможно, более распространенное заблуждение об оффшорной банковской деятельности — это сокрытие активов от налогового инспектора. На самом деле это редко бывает правдой, поскольку оффшорные банки обычно прозрачны для налоговых целей. При этом есть несколько способов сохранить ограниченную конфиденциальность при использовании оффшорной учетной записи. Любой американский переезд $10,000 USD или больше, в любое время необходимо сообщить об этом. Тем не менее, можно иметь счет на сумму менее 10,000 XNUMX долларов США, не сообщая об этом. Однако вам необходимо сообщить, если вы подписываете иностранный счет. Тем не менее, мы настоятельно рекомендуем вам поговорить со своим налоговым консультантом.

Самые надежные банки — международные

Более безопасный банковский опыт. Федеральная резервная система, которая поддерживает банки США, в свою очередь, поддерживается страной на планете, которая больше всего обременена долгами. Более того, ведущие финансовые издания опубликовали списки самых безопасных банков мира; ни один из которых не был национальным банком США. Абсолютно никакой. Возьмем, к примеру, журнал Global Finance Magazine: они ежегодно публикуют список 50 самых безопасных банков. Шокирует то, что здесь не упоминается ни один крупный американский банк. На момент написания этой статьи единственными американскими банками в списке «самых безопасных» являются три небольших сельскохозяйственных банка, они перечислены под номерами 30, 45 и 50.

По данным Global Fiance, вот страны с самыми безопасными банками:

Германия
Швейцария
Нидерланды
Норвегия
Люксембург
Франция
Канада
Сингапур
Швеция

Из вышеперечисленных стран только Швейцария и Люксембург откроют счета без необходимости поездки в страну. Минимальные депозиты существенные. Банкир в конце концов приедет к вам лично.

Однако на международном уровне в странах с низким уровнем долга легко найти банки, которые не играют (и не будут) играть вашими деньгами. Следовательно, они могут держать под рукой больше наличных для снятия средств. С точки зрения инвестирования, где бы вы хотели разместить свои деньги? В компании, плавающей за наличные? Или один тонет в долгах? В таких странах, как Швейцария и Люксембург, действуют строгие правила центрального банка. Они применяют «систему сдержек и противовесов» во всех методах банковского учета. Многие другие офшорные банки и страны имеют аналогичные системы. Эти системы помогают гарантировать, что люди, желающие получить оффшорный банк, смогут сделать это безопасно и надежно.

Повышенная безопасность

Кроме того, многие эксперты по защите активов говорят, что когда вы занимаетесь банковским делом в офшоре, вы менее привлекательны для судебных исков внутри страны. То есть, если вы закрепите часть своих активов на оффшорных счетах, оппоненту будет сложнее их захватить. Это может волновать не всех; но имейте в виду, что кому-то сложнее мгновенно заблокировать ваши счета, если они находятся в иностранных банках. Для долгосрочной безопасности эксперты рекомендуют держать ваш счет в оффшорной компании и / или трасте. Хранение средств в этих инструментах не только обеспечивает конфиденциальность. Они также могут предложить существенную правовую защиту, если постановление суда требует репатриации средств.

Создание оффшорной учетной записи

Скорее всего, это не удивит. Американцам становится все труднее открывать оффшорные счета. Эта информация очень актуальна. Поэтому очень важно попросить опытного профессионала найти лучший банк для вас. Это услуга, которую предоставляет наша организация. Мы знаем, какие банки будут принимать иностранных клиентов. Мы очень заинтересованы в том, какие банки мы считаем самыми сильными и безопасными и которые предлагают наиболее привлекательные услуги.

Некоторые вещи, на которые стоит обратить внимание:

Доступность для американских клиентов. Не все банки по-прежнему принимают клиентов из Америки, Канады и Европы.
Возможность открыть счет удаленно. Есть некоторые зарубежные банки, в которых клиенты могут открывать счета онлайн или по телефону. Естественно, вам также необходимо будет предоставить требуемые по закону документы «знай своего клиента». Другие банки требуют, чтобы вы посетили их банк напрямую, чтобы открыть счет. Тем не менее, у некоторых из этих банков есть внутренние отделения. Таким образом, некоторые из них позволят вам создать зарубежные учетные записи через местный филиал. Проблема в том, что суды США обладают юрисдикцией в отношении местных отделений. Поэтому важно использовать банк, у которого нет соответствующих местоположений в США.
Низкие минимумы. Большинству банков требуется минимальный депозит для открытия счета (как для внутренних, так и для международных). Так что вам захочется искать банк с минимумом в пределах разумного для вас.
Банки, у которых есть как местные клиенты, так и иностранные клиенты. Вы можете быть уверены, что банк, предлагающий услуги местным жителям, будет подвергнут тщательной проверке. Банк, у которого есть только иностранные клиенты, часто называют банком «класса B». Регулирующие органы могут упустить из виду эти банки. Банки «класса А» обычно могут принимать как местных, так и иностранных вкладчиков.

Налоговая информация

Многие иностранные банки имеют строгие законы о конфиденциальности и не раскрывают информацию о счетах. Но налоговая отчетность — это другой вопрос. Международные финансовые учреждения несут ответственность за заполнение определенных форм для резидентов и граждан США. Это помогает им соблюдать налоговые правила США. Владелец счета также несет ответственность за надлежащее сообщение об этом. При создании оффшорной учетной записи вам также следует помнить об основных налоговых законах. Кстати, важно отметить, что это только полезная информация, а не налоговая консультация. Возможны изменения. Итак, сначала обратитесь за советом к лицензированному бухгалтеру. При этом американцам рекомендуется иметь в виду следующее.

Правила США

Вы должны сообщать обо всех мировых доходах. Это применимо даже в том случае, если вы платите иностранные налоги со своего дохода. Хранить деньги вон там и платить налоги только тогда, когда вы их возвращаете, прекратилось в 1964 году. Крупные корпорации с широкой базой акционеров могут уйти от этого; но не отдельное лицо или закрытая корпорация.
Вы должны сообщать о любом счете в иностранном банке, превышающем 10,000 XNUMX долларов США.. Это дополнение к вашему отчету о доходах. Если у вас есть оффшорный счет на сумму более десяти тысяч долларов, вам необходимо заполнить форму FBAR.
Процентный доход. Если у вас есть проценты (доход, убытки, прибыли, вычеты, поступления и распределения) по любому иностранному активу на сумму, превышающую 50,000 75,000 долларов США в последний день налогового года или 8928 XNUMX долларов США в любое время в течение года, вы должны подать Форма XNUMX.
Штрафы и пени за ненадлежащую отчетность по налогам. Срок давности по уклонению от уплаты налогов отсутствует. Штрафы могут составлять от 10,000 XNUMX до сотен тысяч долларов. Уклонение от уплаты налогов, предоставление ложных сведений и непредставление отчетов могут повлечь за собой суровые наказания. Так что обязательно соблюдайте все налоговые законы.

Принятие правильного решения

Помимо всего этого, вы также должны помнить, что ни один банк не подходит для всех. В то время как некоторым людям нужны высококапитализированные банки с легким доступом к снятию средств, другие могут искать преимущества «защиты активов».

Вопреки распространенному мнению, оффшорные банковские операции не связаны с уклонением от уплаты налогов или сокрытием ваших активов. Это больше касается построения вашего бизнеса и защиты активов от неприятных судебных разбирательств. То есть многие люди просто открывают оффшорные счета, чтобы воспользоваться благоприятными международными правилами.

Безопаснее на море, чем на берегу

Со временем, похоже, вопрос все меньше: «Подходит ли мне иностранный банкинг?» и многое другое «Подходит ли мне местный банкинг?» Это не случайность. Это прямой результат шаткой банковской системы. Это система, поддерживаемая государством в долгах; правительство, прожигающее народные деньги.

Между тем федеральный резерв находится в упадке. Если вы думаете иначе, сравните это с аналогичными агентствами в странах, которые не имеют больших долгов. Конечно, вопрос уже не в том, безопасен ли оффшорный банкинг. Нам следует задать следующий вопрос. Какой безопасный оффшорный банк мы должны использовать для получения личной, юридической, деловой и финансовой выгоды?

офшорное банковское обслуживание позволяет повысить финансовую конфиденциальность. Многие люди и компании по всему миру пользуются этими преимуществами конфиденциальности. Резиденты США могут получать такое же финансовое вознаграждение, что и эти люди и компании, банковскими оффшорами.

Еще одна причина — защитить свои деньги от развода, судебных исков и судебных тяжб. Вы можете открыть оффшорные банковские счета на имя оффшорных компаний, чтобы обеспечить максимальную конфиденциальность и безопасность. Оффшорные банковские счета предназначены не только для богатых. Наблюдается заметный рост числа американцев, вкладывающих свои деньги на частные финансовые счета. Цель этого письма — предоставить понимание и информацию по предмету.

Конфиденциальность оффшорного банковского счета

В большинстве юрисдикций оффшорных банковских счетов действуют строгие правила и положения о конфиденциальности. Они существуют, чтобы гарантировать конфиденциальность личных данных их вкладчиков и инвесторов, а также связанных с ними транзакций. То есть случайный зонд или любопытный глаз не сможет вникнуть в ваши финансовые дела. Хотя об этой конфиденциальности ходят легенды, невозможно гарантировать абсолютную конфиденциальность и анонимность. Все финансовые учреждения по всему миру несут неявные юридические обязательства. Таким образом, они должны сообщать о подозрениях в серьезной преступной деятельности и соблюдать их. Это, конечно, включает терроризм, отмывание денег или плоды незаконной торговли наркотиками.

Однако в подавляющем большинстве случаев нет убедительного уголовного обвинения. Таким образом, информация о вкладчиках ревниво охраняется. Эти оффшорный банковский счет юрисдикции предназначены для обеспечения максимальной конфиденциальности и служат для разумной защиты и защиты информации о вкладчиках. Этот высокий уровень конфиденциальности особенно примечателен, поскольку он касается защиты активов от внутренних судебных разбирательств. Например, гражданские дела, такие как развод или оспаривание наследства, являются ежедневными баталиями в судах.

Разглашение конфиденциальной информации или информации о вкладчиках не в интересах банка. Таким образом, они традиционно делали это неохотно и с определенными строгими тестами, которым отвечает запрашивающее государственное учреждение. Любое подобие утечки информации или нарушения конфиденциальности может подорвать доверие других потенциальных владельцев счетов. Таким образом, они потеряют значительную часть банковского бизнеса.

Конфиденциальность

Доступны даже более глубокие и жесткие уровни анонимности и конфиденциальности. Можно повысить конфиденциальность с помощью средств хранения активов, таких как международные коммерческие компании (IBC) или оффшорные трасты. Эти инструменты предлагают горы защиты по сравнению с простым «открытием банковского счета».

Ряд приводов цель любого, кто хочет открыть один или несколько оффшорных банковских счетов, должно быть именно так. Для достижения необходимого баланса между защитой активов, анонимностью, безопасностью и доступностью важно иметь руководство. Обязательно обратитесь к консультанту, который подберет для вас подходящее решение.

Дополнительная информация об офшорном банке

Популярные юрисдикции для офшорных банковских счетов можно найти в разных частях мира. Однако очень важно создать оффшорную компанию, чтобы владеть оффшорным банковским счетом. Юрисдикции, которые предлагают максимальную конфиденциальность для владельцев оффшорной компании, не обязательно находятся в той же юрисдикции, что и поставщик оффшорного банковского счета. Можно водить автомобиль Mercedes. Но на этой машине не будет шин Mercedes. Скорее всего, на нем будут шины Goodyear, Firestone, Continental или Michelin.

Точно так же вы захотите выбрать юрисдикцию с лучшими юридическими инструментами. Затем вы захотите выбрать юрисдикцию с лучшими финансовыми учреждениями, которые соответствуют вашим потребностям.

Например, у вас может быть компания на острове Невис и банк в Швейцарии. Закон о компаниях Невиса предлагает максимальную конфиденциальность собственности. Швейцария предлагает наилучшее сочетание банковской безопасности и финансовой конфиденциальности. Очень важно выбрать правильную комбинацию для ваших конкретных нужд.

Присоединяйтесь к толпе

OffshoreCompany.com — мировой авторитет в сфере оффшорных услуг. Организация специализируется на планах финансовой конфиденциальности и защиты активов для мировой аудитории. Компания работает с 1906 года. Мы призываем любого потенциального клиента обратиться за помощью к проверенному тренеру по офшорным услугам. Вы можете связаться с нами, используя номер телефона или форму для консультации на этой странице.

Открытие оффшорного счета представляет собой альтернативный и законный вариант защиты ваших денег. Эта компания «существует» с 1906 года.

Об этом сказал Роберт Кийосаки, всемирно известный предприниматель, финансовый педагог и автор бестселлеров NY Times. «Если вы хотите куда-то пойти, лучше найти кого-нибудь, кто уже был там». Когда говорят финансово успешные люди, часто бывает очень разумно их выслушать.

Как указано выше, примерно 2.7 миллиона американцев хранят свои деньги на офшорных счетах. Американские политики, богатые инвесторы и знаменитости одинаково пользуются оффшорное банковское дело возможности. По данным Государственного департамента США, это число не включает 7.6 миллиона граждан США, живущих и работающих за границей. Кроме того, в эту сумму не входит количество американских военных, проживающих по всему миру. Неважно, являетесь ли вы гражданином США или эмигрантом, живущим за границей. Какой бы ни была причина, большинство людей могут получить законную выгоду от наличия оффшорной учетной записи.

Финансово несостоятельные США

Последняя внутренняя финансовая катастрофа в США произошла в 2008 году. За это время обанкротились некоторые из крупнейших банковских учреждений. Это произошло из-за мошенничества, совершенного в отношении трудящихся Америки. Это вызвало шок по всему миру. Были потеряны миллиарды долларов сбережений и пенсий. В результате катастрофы многие люди остались без денег, и им пришлось начинать все сначала. Кто сказал, что этого больше не повторится?

До этого в 2000 году рухнул фондовый рынок США. Как вы помните, это было иначе известно как «пузырь доткомов». Затем был тот знаменитый день, 19 октября 1987 года. Мы называем эту дату «Черным понедельником», и это был крупнейший однодневный финансовый кризис в американской истории. В результате с рынков исчезло более 500 миллиардов долларов. До этого самой крупной известной финансовой пандемией была Великая депрессия 1929 года. К этому следует добавить множество рецессий, которые произошли в период между сегодняшним днем и потом, которые опустошили финансы миллионов американцев.

Более того, США — самая большая страна в мире с задолженностью. По мере того, как процентные ставки по государственному долгу стремительно растут, увеличиваются и шансы на еще большее количество финансовых катастроф в Соединенных Штатах. Это включает в себя крах банков … в которых могут быть ваши деньги. Не полагайтесь на FDIC, которая спасет вас. Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) — государственная корпорация США, обеспечивающая страхование вкладов вкладчиков в банках США. Единственная проблема в том, что да, его поддерживает страна с самым большим долгом на планете.

Делайте то, что делают богатые и информированные

Широко известно, что диверсификация вашего финансового портфеля — правильный путь. Вложение денег в акции, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды и недвижимость — это лишь несколько вариантов для среднего инвестора. Но если все эти инвестиции находятся в США, все они могут быть выброшены в одну и ту же воронку. В случае очередного финансового краха США инвестиции могут сократиться до доли от их первоначальной стоимости.

Что, если бы были другие варианты инвестиций?

Что, если бы было больше способов инвестировать, защитить и диверсифицировать свой финансовый портфель? Более того, что, если бы у вас был дополнительный бонус в виде максимальной конфиденциальности ваших инвестиций?

Вот где оффшорные банковские счета заходи.

Чтобы доказать, насколько существенен рынок оффшорных счетов, на оффшорные счета было размещено более 32 триллионов долларов. Опытные инвесторы понимают, что США не являются и не были тем местом, куда можно было бы обезопасить свои деньги. На самом деле, что касается безопасных банков, США плохо входят в список самых безопасных банков мира.

Как мы уже говорили выше, согласно списку Global Finance «50 самых безопасных банков мира 2015», США занимают 30, 45 и 50 места в списке самых безопасных банков мира! Крошечные фермерские банки AgriBank, CoBank и AgFirst — единственные банки США, попавшие в список. Банки, которые большинство граждан США используют для финансирования, Chase, Citi и Bank of America, в этом списке отсутствуют.

Заставляет задуматься…

Получение меньшего процента на свои деньги, чем годовой уровень инфляции, разрушает их. Рисковать вслепую на фондовом рынке — вряд ли вы сможете достичь своих финансовых целей.

Умирающая американская мечта

Скорее всего, вы действительно много работаете каждый день. Вы можете владеть бизнесом, оплачивать счета и действовать финансово ответственно. Деньги, которые вы оставили и откладываете (и пытаетесь инвестировать на откуп фондовому рынку), — это ваше кладбище. Это ваша пенсия и ваша мечта о лучшей жизни.

В любой момент жадные юристы могут заблокировать ваши банковские счета и сделать ваши средства недоступными. Предполагаемые проблемы с IRS, развод, неоплаченные медицинские счета, проблемы с алиментами или любое судебное решение против вас могут привести к тому, что ваши банковские счета вырваны из-под вас.

Доказано, что даже брак и потенциальный развод приводят к финансовой катастрофе, от которой многие не могут оправиться. Почему? Потому что все ваши активы могут быть в США. Как таковые, они видны и могут быть осуждены и конфискованы, в результате чего вы останетесь в доме для бедных.

Да, разорвать брак эмоционально болезненно. Но это также опустошает людей в финансовом отношении. На завершение бракоразводного процесса могут уйти годы. Можно промотать десятки тысяч и даже миллионы долларов. Позже это может оставить вам лишь небольшую часть того, что вы построили. Осознание этого факта с финансовой точки зрения дает еще одну причину. Это еще одна причина перевести часть своих денег на оффшорный счет с помощью надежных юридических инструментов. Таким образом, вы можете уберечь его от опасности.

Открытие оффшорного счета дает вам свободу хранить свои деньги в тайне и не быть уязвимыми для домашних мошенников.

Положительный финансовый прогноз

Средства массовой информации обычно называют офшорные счета «налоговыми убежищами» или «налоговыми убежищами». В прошлом IRS не тщательно изучала деньги, вложенные в офшоры. Потому что у вложения денег в оффшор было так много преимуществ. Теперь IRS усложнило поиск финансовых выгод, а IRS хочет получить свою долю.

В 2009 году конгресс принял Закон о налогообложении иностранных счетов (FATCA). В нем, как и раньше, говорилось, что граждане США, проживающие за границей, должны подавать налоговую декларацию в IRS. Новым, однако, было то, что зарубежным финансовым учреждениям нужно было раскрывать своих американских клиентов, которые работают с ними. Страна, получившая больше всего новостей по этому поводу, была Швейцария. Счет в швейцарском банке имел и до сих пор пользуется огромной известностью. Швейцария — прекрасная страна, в которую можно вложить деньги или сэкономить. Он известен своей банковской безопасностью и множеством вариантов инвестирования. Эти правила оказались находкой. Это потому, что для кого-то почти глупо обвинять человека в США в уклонении от уплаты налогов. Когда банк, который они используют, обязан отчитываться, уклонение от уплаты налогов становится гораздо меньшей проблемой. Таким образом, это значительно упрощает выполнение требований американцами.

Choices

Помимо Швейцарии есть десятки других стран, куда можно вложить свои деньги.

Обратите внимание, что банковские операции с оффшорными счетами являются совершенно законными. Граждане США должны сообщать в IRS о своей офшорной прибыли. Это простой уровень должной осмотрительности, который вы должны выполнять во время налогового сезона. Но также обратите внимание, что CPA и адвокаты, которые разбираются в налоговых правилах оффшорных банков, могут помочь. Те, кто хорошо разбирается в этих новых законах, проведут вас через простой процесс отчетности.

Хранить все свои деньги в банковской системе США в настоящее время — устаревший, небезопасный и унифицированный способ инвестирования. Почему ваши сбережения оказались во власти мошеннической, коррумпированной, сфальсифицированной системы?

Первые шаги

Открыть оффшорный счет не сложно. Однако есть новые законы и препятствия, через которые нужно прыгать, а также количество оффшорные банки которые не принимают вкладчиков из США, Канады или Австралии. Поэтому настоятельно рекомендуется искать компанию, имеющую опыт работы с оффшорными банковскими операциями.

Вы хотите узнать больше? Если да, мы здесь, чтобы помочь. На этой странице есть форма для консультации, которую вы можете заполнить прямо сейчас. Кроме того, есть номера, по которым вы можете позвонить, чтобы поговорить с опытным консультантом. Воспользуйтесь этими возможностями и обратитесь к нам за помощью.

К главе 2>

Последнее обновление 21 октября 2019 г.

Оффшорные счета

Открытие оффшорных счетов для компаний и физических лиц является одним из основных направлений деятельности нашей компании. Если вы хотите для себя лично или для своей фирмы открыть счет в офшорном банке, то мы предлагаем вам следующую последовательность действий:

Все представленные на этой Интернет-странице текстовые и графические материалы
являются собственностью ООО «АМСВ ГРУПП» — компании зарегистрированной на территории Российской Федерации.
Использование этих материалов без письменного согласия правообладателя запрещено и будет преследоваться в соответствии
с законодательством путем обращения в хостинг центры, обслуживающие Интернет-сайты нарушителей, а также путем обращения
в судебные инстанции по месту регистрации компании нарушителя или проживания физического лица нарушителя.

Нотариальное заверение копий документов

Передача бумаг, авторизация паспортов, заполнение анкет

В зависимости от банка, ожидание от 3-9 рабочих дней

В некоторых учреждениях для открытия счетов требуются дополнительные действия. Так например гонконгским банкам нужно личное присутствие управляющего по счету. Поэтому процедура предполагает вылет в Китай в сопровождении нашего представителя. Для других банков (например швейцарских) такой особенностью может быть требование по значительному первоначальному взносу, в этих случаях сначала открывается аналог «накопительного счета», на который необходимо зачислить требуемую сумму и только после её поступления банк высылает DIGIPASS или иное средство управления.

Как открыть оффшорный счет

Открыть оффшорный счет с нашей помощью даже проще, чем счет в обычном российском банке. Отличие заключается лишь в том, что сроки и стоимость немного больше. Однако разница в 3-5 дней, как правило, не является критичной для подобной операции. В зависимости от выбранного банка, юрисдикции регистрации компании или гражданства управляющего по счету, условия на открытие счетов в оффшорных банках могут значительно отличаться.

Например, после краха финансовой системы Кипра, некоторые швейцарские банки начали предлагать открытие счетов для оффшорных компаний из таких юрисдикций, как Сейшельские острова, Белиз или BVI. Как ни странно, единственным требованием, при этом, является гражданство владельца бизнеса — это должен быть гражданин одной из стран СНГ.

Открытие оффшорных счетов для физических лиц, обычно происходит достаточно оперативно, т.к. зарубежные банки, как правило, не проверяют заявителя по российским базам данных. При этом открытие счета в оффшоре представляет некоторую сложность только на стадии нотариального заверения бумаг, поскольку не все нотариусы готовы работать с иностранными документами.

Во всех случаях, как для компаний, так и для физических лиц, потребуется личное посещение нашего офиса управляющим по счету для проверки паспортных данных и заполнения различных анкет.

Открыть счет в оффшорном банке. Требования.

Для того, чтобы открыть счет в оффшорном банке требуется достаточно типовой набор документов, немного отличающийся в зависимости от самого банка или юрисдикции регистрации компании.

•

Заверенные копии всех паспортов

•

Описание источников дохода (анкета)

•

Контактные данные управляющего по счету

•

Цель открытия банковского счета в оффшоре

•

Предполагаемый месячный объем операций

•

Назначение основных платежей

•

Оригиналы и копии корпоративных документов (апостиль + печать)

•

Оригиналы и заверенные копии всех паспортов всех бенефициаров

•

Подтверждение адреса регистрации на каждого из участников компании

•

Перечень источников дохода компании (иногда с подтверждениями)

•

Предполагаемый список контрагентов и месячный объем платежей

•

Предполагаемый годовой оборот по счету и назначение операций

•

Прогнозируемые среднемесячные остатки средств

Анонимный счет в оффшоре

Конечно, указанные требования в каждом конкретном случае отличаются. Тем не менее, открытие счета в оффшорном банке, в любом случае, всегда предполагает раскрытие имен бенефициарных собственников. Данное требование продиктовано межбанковской программой KYC («Знай своего клиента») и требованиями FATF к операциям банков. Поэтому, к сожалению, личный оффшорный банковский счет не может быть полностью анонимным без применения специальных схем.

Уважаемые господа, если вы хотите открыть счет в оффшоре, обращайтесь в нашу компанию. Наши специалисты с удовольствием расскажут вам об особенностях различных оффшорных банков, а также о всех деталях, процедурах и «подводных камнях» работы с этими финансовыми институтами.

Открытие счета в оффшорном банке — порядок действий:

Процедура открытия счета | GSL

Марина Волкова, Старший юрист, руководитель отдела развития GSL Law & Consulting

Помимо того, что в ходе интервью с представителем банка следует сообщить подробную информацию о себе и своём бизнесе, надо также с готовностью ответить на все интересующие его вопросы, связанные, в том числе, и с происхождением средств. Необходимо сообщить номера телефонов и номер факса; адрес электронной почты; почтовый адрес реального бизнеса; домашний адрес. Кроме того требуется заполнить и подписать банковские формы.

Наиболее интересующими банк данными являются сведения о специфике деятельности компании и предполагаемом примерном обороте средств на счету. Отвечая на вопрос, чем будет заниматься компания, каков характер её бизнеса, нельзя говорить односложно, например, «торговля». Лучше, если это будет звучать, положим, так: «посреднические операции в торговле нефтепродуктами». Банк может поинтересоваться вашими деловыми партнёрами: как будет выглядеть вся деловая цепочка? где, у кого и что покупается? что, куда и кому продаётся? в какие государства и из каких государств будут исходить и поступать платежи?

Сотрудники банка, проводящие собеседование, нередко устанавливают достоверность заявляемых сведений посредством косвенных вопросов. Так, если клиент указывает, что основная деятельность компании, положим, торговля золотом, банковский офицер может тут же спросить у вас, а сколько сейчас стоит тройская унция золота?

Достаточно просто процедура открытия счетов происходит только в тех случаях, когда речь идёт о банальных экспортно-импортных операциях. Если же вы указываете, что это будет деятельность, связанная с недвижимостью, инвестициями, предоставлением займов и так далее, то это не является достаточным обоснованием для открытия счёта – придётся подробно всё расписать.

В некоторых случаях банки просят сотрудников юридической фирмы, представляющих клиента в банке, написать своё собственное письмо-рекомендацию, Letter of Introduction. В этом письме содержатся сведения о директоре компании и его реальном (действующем) бизнесе, информация о его деловой активности за последние несколько лет.

В редких случаях банки могут запросить у клиента подробный бизнес-план, точный список партнёров, с которыми он будет вести бизнес, используя счёт в этом банке, и так далее.

И последнее: хуже не будет, если на собеседование вы захватите собственные визитки и рекламные буклеты, где есть информация о вашей предпринимательской деятельности.

Открыть счет в оффшоре | Открыть счет за границей

Банки Австрии

Банки Гонконга

Банки Кипра

Банки Латвии

Банки Лихтенштейна

Банки Швейцарии

Банки Эстонии

Оффшорные банки, счет в оффшоре

Современные бизнесмены и предприниматели, стремясь минимизировать риски, связанные с постоянным изменением налогового законодательства и сопутствующим увеличением расходов на их уплату, всё чаще предпочитают иметь счёт за рубежом.

Как правило, владельцы счётов за границей не являются гражданами или резидентами юрисдикции. Сниженные либо полностью отсутствующие налоговые ставки позволяют тому, кто имеет счёт в оффшоре избежать налогообложения, оптимизировать расходы и контролировать денежные потоки. Открыть счёт за границей может любое юридическое либо физическое лицо, имеющее для этого достаточно денежных средств.

Оффшорными банками принято называть кредитные учреждения, осуществляющие банковские операции с расчетными счетами в оффшорных юрисдикциях. Ежегодно оффшорные банки обязаны продлевать банковскую лицензию и оплачивать регистрационную пошлину.

Цели открытия счёта в банке за границей

Значительное снижение суммы налогообложения либо полное освобождение компании от уплаты налогов;
оптимизация расходов компании;
осуществление всевозможных операций на международном валютном фондовом рынке;
создание специальных структурных подразделений, при посредничестве которых возможно проводить часть оборотов, а также аккумулировать прибыль;
сохранение капитала в случае нестабильной ситуации в родной стране. Кроме того, открытие счёта за рубежом в некоторых юрисдикциях поможет сохранить в тайне информацию об истинном владельце, директорах и бенефициарах.

Виды банковской лицензии

Генеральная банковская лицензия, типа «А», дающая право кредитной организации на открытие счета в зарубежных банках с целью ведения финансовых операций. Лицензия этого типа может быть выдана только крупным известным банкам. Именно поэтому государственные гарантии банковской деятельности, подтверждённые лицензией типа «А» более надежны. Главным образом потому, что деятельность таких банков застрахована известными крупными страховыми компаниями.
Банковские лицензии типа «B1» и «B2», как правило, выдаются оффшорными юрисдикциями небольшим и недолго работающим в банковской сфере банкам. Таким образом, счет за рубежом, имеющий лицензию типа «Б», надежен, но имеет меньшую защищенность страховых рисков. Однако обозначенных лицензией прав хватает, чтобы эти банки могли открыть счет за границей для своих клиентов.

Открытие счета за рубежом физическим лицом

Согласно нормам Закона РФ «О валютном регулировании и валютном контроле», граждане РФ получили право иметь банковские счета за пределами РФ. Правовым регулированием процедур, которыми сопровождалось открытие счета за границей, занимался Банк России. Однако после подписания инструкции «О счетах физических лиц-резидентов в банках за пределами Российской Федерации», физическим лицам-резидентам РФ разрешается открытие счета в зарубежном банке, но только в странах-участниках ОЭСР и ФАТФ и для целей, которые не связаны с предпринимательской деятельностью.

Банковский вклад за границей позволяет его владельцу не только более эффективно распоряжаться своими средствами при ведении внешнеэкономической деятельности, но и чувствовать себя более уверенно. Поскольку банковский счет за рубежом дает большую степень независимости от политических и экономических обстоятельств, которые юристы относят к форс-мажорным.

Как выбрать банк?

Обратите внимание на следующие факторы при выборе банка для открытия счёта за рубежом:

рейтинг надёжности банка не должен быть ниже «А»;
адекватные требования к вкладчику – банки некоторых юрисдикций требуют объяснить и документально подтвердить происхождение денежных средств, прежде чем открыть счёт за рубежом;
стоимость обслуживания – банки некоторых престижных юрисдикций (например, Швейцарии) требуют большие суммы за обслуживание и хранения денежных средств;
удобство пополнения – чем больше банк поддерживает способов зачисления и вывода средств от юридических и физических лиц, тем лучше;
наличие расширенных возможностей и функций (например, инвестирование в различные пенсионные фонды или в ценные бумаги).

Выбор конкретного банка напрямую зависит от целей, которые вы преследуете при открытии счёта. Банки в престижных юрисдикциях (например, Швейцарии или Австрии) являются одними из самых стабильных, что даёт высокую гарантию защиты финансовых средств. Однако эти банки отличаются довольно дорогим сервисом. Главное преимущество банков прибалтийских государств ― возможность обслуживания клиентов на русском языке, а также относительно недорогой сервис.

Компания «M CONSULTING» осуществляет поддержку клиентов в открытии счёта в зарубежном банке любой иностранной юрисдикции.

Пример описания оффшорного банковского счета

	Loyal	Trasatlantico
Срок активации счета	5-10 дней	14 дней
Валюта счета	Мультивалютный	Мультивалютный
Простое исходящее перечисление	0,1%	бесплатно
Входящее перечисление	0,3-0,375	0,1%
Ежемесячное обслуживание	9-35 USD	10 USD
Депозит/остаток на счете	Отсутствует	5000 USD
Способ управления счетом	Интернет-банкинг	Интернет-банкинг
Банковские карты	Maestro Mastercard	Visa, Maestro Mastercard
Снятие наличных в банкоматах	3,85USD+1,5%	1,5%

Получить бесплатную консультацию

Что такое оффшоры: объяснения простыми словами

Какие финансовые учреждения можно назвать банки-оффшоры? Это банк, расположенный в оффшорном центре (зоне) и осуществляющий операции с аналогичными финансовыми учреждениями и компаниями.

Оффшорный банк-оффшор, счет в котором может открыть представитель оффшорной компании, как правило, не платит налоги или платит их по низким ставкам.

Этот нюанс позволяет оффшорным банкам выплачивать большие проценты по вкладам за рубежом и пользоваться многочисленными преимуществами.

Ежегодно такие банки обязаны выплатить регистрационную пошлину и продлить банковскую лицензию (оплатить продление).

Условия, чтобы открыть счет в оффшоре

«Оффшорный банк» — это кредитное учреждение. Также он может быть представлен финансовой организацией с ограниченной или генеральной банковской лицензией.

Генеральная банковская лицензия («А» тип) выдается для открытия счетов за рубежом, для ведения финансовых операций в престижных оффшорных юрисдикциях. Счета в иностранных банках типа «А» наиболее застрахованы и надежны. Лицензия такого типа выдается только крупным и достаточно известным банкам.
Банковская лицензия на открытие расчетного счета за рубежом типа «Б1» и «Б2» выдается небольшим банкам, работающим в банковской сфере недавно. Счет в зарубежном банке типа «Б» надежен, но менее защищен, чем в банках высшего ранга. Учреждения финансов, не имеющие наработанный «капитал», доверие со стороны клиентов или деловых партнеров, получают лицензию на открытие счета в зарубежных банках по лицензии типа «Б1» и «Б2».

Открытие счета за рубежом в оффшорном банке выгодно. Банк может иметь офис и персонал для осуществления необходимых процедур. Счет в банке за границей могут открыть любые физические и юридические лица. Но если речь не идет об оффшорных финансовых учреждениях.

Владельцы банка-оффшора — только иностранные по отношению к той юрисдикции, в которой расположен оффшорный банк, физические и юридические лица. Хранить деньги в оффшорах могут нерезиденты и резиденты, но на определенных условиях.

Банк будет зарегистрирован только после получения оффшорной банковской лицензии на деятельность: открытие счета за рубежом.

Информация об оффшорном банковском счете:

Название банка	Loyal	Transatlantico
Срок активации счета	5-10 дней	14 дней
Валюта счета	Мультивалютный	Мультивалютный
Простое исходящее перечисление	0,1%	бесплатно
Входящее перечисление	0,3-0,375	0,1%
Ежемесячное обслуживание	9-35 USD	10 USD
Депозит/остаток на счете	Отсутствует	5000 USD
Способ управления счетом	Интернет-банкинг	Интернет-банкинг
Банковские карты	Maestro Mastercard	Visa, Maestro Mastercard
Снятие наличных в банкоматах	3,85USD+1,5%	1,5%

Если Вы хотите узнать о том, как открыть вклад за границей, обращайтесь к специалистам нашей компании. Информация о банках представлена и на страницах сайта, но принимать решение следует после консультации со специалистом. Мы найдем самый выгодный счет за границей.

Что такое оффшорный банковский счет?

Оффшоры | 26.01.2020 | 1941 |
(Голосов: 7, Рейтинг: 4)
В сознании среднестатистического жителя нашей страны давно укоренился прочный стереотип, связанный со словами «оффшор» или «оффшорный счет». В фильмах, сериалах, новостных лентах этот иностранный термин обычно употребляется в контексте уклонения от налогов, отмывания денег, коррупции. На ум приходят какие-то серые схемы ведения бизнеса, фирмы-однодневки на островах в Карибском море, нечистые на руку чиновники и так далее.
Действительно, оффшоры нередко используются для таких неблаговидных целей. На самом же деле оффшорные счета сами по себе абсолютно легальны. Это инструмент управления финансами, который имеет свои преимущества и зачастую полезен и даже необходим. Попробуем разобраться в этом подробнее.
Что такое оффшорный банковский счет?
Английское слово «offshore» буквально переводится как «вдали от берега» или, в экономическом смысле, «действующий в другой стране». Обычно под этим словом подразумеваются государства, которые лояльно относятся к привлечению иностранного капитала. В таких государствах, как правило, созданы очень привлекательные условия ведения бизнеса для иностранных компаний.
В странах-оффшорах обычно либо достаточно низкие налоги, либо они вообще отсутствуют, бюрократические процедуры максимально упрощены, нет жестких проверок деятельности компании, обеспечивается полная конфиденциальность в отношении хозяев бизнеса в соответствии с банковской тайной. Такие страны называют оффшорными зонами.
Чаще всего оффшорными зонами являются островные или карликовые государства, которые за неимением ресурсов поправляют свои экономические дела, привлекая иностранных инвесторов. Согласно международному праву, компания облагается налогами в той стране, где она зарегистрирована, поэтому оффшорный бизнес возможен и популярен во всем мире.
Помимо регистрации компаний в оффшорных зонах распространенным видом такой деятельности является оффшорный счет. Оффшорным является банковский счет, открытый за рубежом. Такой счет может открыть как юридическое лицо, так и обычный человек. Тот самый пресловутый «счет в швейцарском банке», который в народе считается символом успеха и финансовой стабильности, как раз является по сути оффшорным.
Зачем нужен оффшорный счет?
Если у вас появились деньги, ваша главная забота – сохранить их и, по возможности, приумножить. Для этих целей люди обычно и пользуются услугами банков. Открытие счета в банке, находящемся за границей в стране с благоприятным налоговым климатом обладает рядом преимуществ.
Защита капитала. Ни для кого не секрет, что в разных странах с экономикой дела обстоят по-разному. Соответственно, выгоднее хранить средства там, где это безопаснее всего и в более стабильной валюте. Так можно защитить свои деньги от экономических потрясений в родной стране. Кроме того, если ваши активы находятся за рубежом, никто не сможет их арестовать, если, конечно, вы не нарушите законов этой страны. Стоит отметить, что уважающие себя иностранные банки не связываются с серыми схемами бизнеса, так как дорожат своей репутацией. Поэтому хранить там деньги незаконным способом не получится.

Доступ к деньгам за рубежом. Если вы много времени проводите за границей, то логично было бы и иметь там банковский счет. Это просто удобнее, и так можно защитить себя от различных форс-мажоров

Более выгодные условия по процентам. В развивающихся странах многие банки с целью увеличения капитала предлагают своим клиентам более высокие процентные ставки по депозитам. В некоторых случаях это может быть неплохим вариантом для инвестиций. Однако следует помнить и о том, что такие вклады более рискованны.

Банковская тайна. В оффшорных зонах конфиденциальность является одним из основополагающих принципов ведения дел. Конечно, все банки так или иначе обязаны не раскрывать личные данные своих клиентов, но только оффшорный счет может гарантировать вам полную защиту. В некоторых случаях, например, при торгах на бирже, это может играть очень большую роль. Однако, опять же, нужно отметить, что, если происхождение денег имеет преступный характер, то серьезные банки не будут с этим связываться.

Для юридического лица оффшорный счет, обслуживающий компанию дает возможность участвовать в международных сделках и инвестировать не только в пределах своей страны, но и в зарубежные проекты.

Оффшорные зоны

В настоящее время в мире насчитывается более 50-ти оффшорных зон. Все они имеют различные особенности и обладают разной репутацией в деловом мире. Оффшорные зоны принято разделять на три группы.
Классические. К ним относятся страны, где полностью отсутствуют налоги, нет никакого контроля со стороны государства и никакой отчетности. Обычно это развивающиеся страны и далекие островные государства: Сейшельские острова, Маврикий, Доминиканская республика, Сент-Китс и Невис, Британские Виргинские острова и так далее. Минусом классических зон является их невысокий уровень доверия к ним со стороны серьезных международных компаний.

Престижные. Такие зоны неполностью освобождают от налогов и требуют финансовой отчетности, а также могут заморозить ваши активы в случае незаконной деятельности или по политическим мотивам. Зато, как следует из названия их репутация и надежность самая высокая среди оффшорных зон. К престижным зонам относятся Швейцария, Гонконг, Сингапур, Шотландия, остров Мэн и другие

Прочие. Такие страны можно считать оффшорными только при определенных обстоятельствах, фактически же они таковыми не являются. К этому типу можно отнести Канаду, Новую Зеландию, Соединенные Штаты Америки и Южно-Африканскую республику. В некоторых случаях размещение активов в этих государствах является очень выгодным делом.

Итак, оффшоры и оффшорные счета в большинстве своем не имеют ничего общего с криминальным миром, но являются отличной возможностью более эффективно распоряжаться средствами.
Как открыть оффшорный банковский счет и получить к нему доступ
Оффшорное банковское дело часто ассоциируется с высоким уровнем финансовой изощренности, а иногда и с хитростью. Однако реальность такова, что средний человек может открыть счет в оффшорном банке всего за несколько часов работы. У каждого оффшорного банка и иностранной юрисдикции есть свои требования, поэтому вам придется провести небольшое исследование, чтобы найти особенности, относящиеся к вашей ситуации. Ниже приводится обзор того, что вы можете ожидать, если решите открыть счет в оффшорном банке.
Ключевые выводы
Когда вы принимаете участие в оффшорной банковской деятельности, вы делаете это в финансовом учреждении за пределами вашей страны.
Чтобы открыть счет в оффшорном банке, вам необходимо предоставить удостоверение личности и другие документы, удостоверяющие вашу личность.
Банки могут также потребовать информацию об источнике ваших вкладов.
Вы можете получить доступ к своему счету с помощью дебетовой карты или посредством банковских переводов.
Что такое оффшорное банковское дело?
Люди, которые осуществляют банковские операции в оффшорах, делают это в части мира за пределами своей страны.Таким образом, термин оффшорный банкинг обычно используется для описания международных банков, компаний и инвестиций. Некоторые места стали хорошо известными зонами оффшорного банкинга, включая Швейцарию, Бермудские острова или Каймановы острова. Но другие страны, в которых используются оффшорные банковские операции, не так распространены, как Маврикий, Дублин и Белиз.
Большинство людей ассоциируют оффшорное банковское дело с богатством или чем-то, на что способна только элита. Хотя многие состоятельные люди пользуются этими учреждениями, обычные люди тоже могут это делать.Фактически, вы занимаетесь банковским делом в офшоре, если вы американец, у которого есть банковский счет в Канаде.
Оффшорный банкинг часто обсуждается в негативном свете. Это потому, что многие люди используют это как способ скрыть свои деньги и избежать уплаты налогов. Другие используют его в незаконных целях, таких как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов. Хотя эти действия являются преступными и могут привести к судебному преследованию, тюремному заключению и / или крупным штрафам, оффшорные банковские операции не должны быть незаконными. Наличие оффшорного банка может быть вполне законным, если:
вы ведете бизнес за границей
имеют вложения
иметь аккаунт в стране, где вы можете проводить большую часть года
Вы также можете выбрать оффшорное банковское дело в стране с благоприятным налоговым режимом.В некоторых частях мира вы можете инвестировать свои деньги, получая доход с этих денег без уплаты налогов.
Основные требования
Основы открытия оффшорного банковского счета аналогичны открытию банковского счета в вашей стране. Оффшорным банкам требуется ваша личная информация, такая как ваше имя, дата рождения, адрес, гражданство и род занятий.
Чтобы проверить вашу личную информацию, вам нужно будет предоставить копию вашего паспорта, водительских прав или других документов, удостоверяющих личность, выданных государственным учреждением.Банки также заботятся о подтверждении вашего места жительства или физического адреса, поскольку это может повлиять на вопросы налогообложения. Это требование можно удовлетворить, предъявив счет за коммунальные услуги или что-то подобное.
Независимо от того, какой тип документа вы предоставите, банкам необходимо будет убедиться, что они подлинные. В некоторых случаях может быть достаточно нотариально заверенной копии некоторых документов. Но другие офшорные центры предпочитают штамп апостиль — особый тип сертификационного знака, который используется во всем мире. В этом случае вам нужно будет посетить правительственное учреждение, уполномоченное выдавать этот штамп для вашего штата или страны.Взаимодействие с другими людьми
Как открыть оффшорный банковский счет и получить к нему доступ
Дополнительные проверочные документы
Для открытия счета в оффшорном банке часто существуют значительные дополнительные требования. Эти требования существуют для предотвращения отмывания денег, налогового мошенничества или другой незаконной деятельности, часто связанной с оффшорными банковскими операциями.
Во-первых, оффшорные банки могут запросить у вашего текущего банка справочные финансовые документы, указывающие на средний баланс и удовлетворительные отношения.Обычно это подтверждается банковскими выписками за последние 6–12 месяцев.
Во-вторых, многие оффшорные банки спрашивают о характере транзакций, которые, как ожидается, будут проходить через счет. Это может показаться излишне навязчивым, но оффшорные банковские центры испытывают все большее давление, чтобы они прекратили незаконную деятельность. Для этого многим оффшорным банкам требуется дополнительная документация с указанием источника средств, которые вы вкладываете в банк.
Многие оффшорные банки захотят узнать характер транзакций на вашем счете, прежде чем вы сможете начать вести свой бизнес.
Например, справки о заработной плате от вашего работодателя, вероятно, будет достаточно, если вы используете учетную запись для внесения депозитов от своего работодателя. Чтобы подтвердить ваш инвестиционный доход, оффшорный банк может запросить информацию о ваших инвестициях и их местонахождении.
Для деловых операций или операций с недвижимостью вам может потребоваться предоставить договоры купли-продажи или другие соответствующие документы. Если вы вносите средства по договору страхования, вам может потребоваться письмо от страховой компании.Если ваши деньги поступают по наследству, банк может запросить у исполнителя наследства письмо, подтверждающее это.
Выбор валюты
В отличие от внутренних счетов, оффшорные банковские счета предлагают возможность выбора валюты, в которой вы хотите хранить свои средства. Это может быть очень ценной особенностью оффшорного счета, особенно если национальная валюта нестабильна или ожидается ее обесценивание.
Хотя это может быть привлекательной функцией, важно понимать последствия хранения вашей учетной записи в разных валютах.Например, хранение средств в определенных валютах может позволить вам получать проценты по своим вкладам, но это также может привести к иностранным налоговым обязательствам. Вам также может потребоваться обмен валюты для внесения депозитов и снятия средств, что может быть значительным расходом в зависимости от структуры комиссий и предлагаемых обменных курсов.
Внесение депозита на оффшорный банковский счет
Оффшорные банковские счета чаще всего пополняются электронным способом через международные телеграфные переводы. К сожалению, системы, обеспечивающие бесплатные электронные переводы, распространенные в отечественном банковском деле, обычно не позволяют переводить деньги за границу.
Отправка электронного перевода — это простая операция, но почти все банки взимают комиссию за международный банковский перевод за отправку или получение средств. Цены на банковские переводы варьируются в зависимости от банка, поэтому обязательно ищите выгодные предложения. К сожалению, хороших альтернатив мало. Внутренние чеки, как правило, не принимаются в иностранных юрисдикциях, а вкладывать средства лично на регулярной основе нецелесообразно.
Вывод средств
Оффшорные банки предлагают множество способов вывода средств для максимального удобства использования их услуг.Многие оффшорные банки выпускают дебетовую карту, которая позволяет вам легко получать доступ к своим средствам по всему миру. Убедитесь, что вы знаете о сборах за использование карты, поскольку они могут складываться. Одновременное снятие больших сумм наличных может помочь минимизировать эти комиссии.
Некоторые офшорные банки предлагают чеки. Однако, как правило, этот метод не является предпочтительным — в первую очередь потому, что в оффшорных счетах часто требуется конфиденциальность. Проблемы могут также возникнуть, поскольку чеки, выписанные на иностранные счета, не всегда принимаются на местном уровне.
Лучшим вариантом может быть использование двух счетов — офшорного и внутреннего. Таким образом, электронные телеграфные переводы можно использовать для перевода больших сумм оффшорных средств на внутренний счет, где к ним будет легко получить доступ. Этот метод обеспечивает большую конфиденциальность и безопасность, а также удобство местных банковских услуг.
Итог
Несмотря на то, что их окружает таинственность, открывать счета в офшорных банках относительно просто.Все, что для этого требуется, — это заполнить документы, предоставить некоторые базовые документы, удостоверяющие личность, и предоставить дополнительную информацию, чтобы показать, что вы не планируете использовать учетную запись для незаконной деятельности.
Выбор лучшей валюты и оптимизация депозитов и снятия средств немного сложнее, но лучший выбор станет более ясным, когда вы изучите варианты. При использовании оффшорных банковских счетов и получении международных банковских переводов важно проконсультироваться с налоговым специалистом, чтобы убедиться, что вы соблюдаете все налоговые правила в стране и за рубежом.
Может ли гражданин США иметь счет в оффшорном банке?
Одним из недостатков Интернета является распространение дезинформации. Это заставило некоторых поверить в то, что граждане США не могут открывать и поддерживать оффшорные банковские счета, инвестиционные счета и другие виды финансовых ресурсов. Это не так.
Хотя с годами кое-что изменилось, правда в том, что граждане США могут открывать счета за пределами страны. Вот некоторая необходимая информация об этом типе финансовой стратегии и о том, что она может означать для вас.
Что считается оффшорным банковским счетом?
Оффшорный банковский счет — это любой финансовый счет, зарегистрированный в стране, за пределами которой вы имеете гражданство. В случае гражданина США это означает открытие и ведение чекового, срочного депозита, сберегательного, инвестиционного или любого другого финансового счета в банке, который находится и действует за пределами юрисдикции Соединенных Штатов.
Оффшорные банковские счета иногда считаются уделом только богатых.На самом деле оффшорные банки часто приветствуют клиентов, которые с большей готовностью относятся к среднему классу с точки зрения экономического статуса. Это сделало их все более привлекательными для людей, которые стремятся накопить финансовые резервы на будущее.
причин, по которым вам нужен оффшорный счет
Зачем открывать оффшорный банковский счет, если у вас есть выбор из внутреннего? Есть причины, по которым выбор увеличения ваших внутренних счетов оффшорными имеет большой смысл.
Например, более высокие процентные ставки могут применяться к текущим, сберегательным счетам и счетам срочных вкладов, находящимся в другой стране. Когда план состоит в том, чтобы позволить деньгам оставаться на этих счетах и наблюдать за тем, как остатки растут с течением времени, вы можете получить больший доход от депонированных средств.
Какую пользу может принести больший процентный доход? Если вы думаете о выходе на пенсию в стране, где стоимость жизни ниже, а ваша пенсия и другие пенсионные фонды позволят вам жить более комфортно, имеет смысл использовать оффшорные счета.Вам также может быть проще купить дом в этом оффшорном регионе, если вы открыли банковские или инвестиционные счета.
Понимание роли FATCA и ее применения к гражданам США
Откуда возникают слухи о том, что граждане США не могут иметь оффшорные счета? Один из возможных источников связан с неправильным пониманием того, что известно как Закон о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам, более известный как FATCA. Когда FATCA был принят как часть Закона о HIRE, несколько финансовых экспертов заявили, что весь смысл нового Закона состоит в том, чтобы не допустить создания гражданами оффшорных счетов.На самом деле дело было не в этом.
Для частных лиц, что FATCA действительно установило, так это необходимость подачи документов, которые подтверждают существование счетов и отмечают любые проценты, полученные в некоторых случаях. Несмотря на то, что некоторые до сих пор настаивают, FATCA не означает автоматически, что какие-либо налоги начисляются.
Если вам нужно подать заявление в IRS, ключом к пониманию является мониторинг остатков на ваших оффшорных счетах. Если совокупная сумма ваших оффшорных балансов соответствует или превышает 10 000 долларов США в любое время в течение налогового года, вам необходимо будет сообщить об этой деятельности с помощью формы 114 FBAR или отчета по счету в иностранном банке.
Помните, что совокупный баланс не должен оставаться выше 10 000 долларов США в течение любого периода времени. Если это произойдет в один день в течение налогового года, вам нужно будет подать отчет. Даже в этом случае это не означает, что вы будете должны платить налоги с этих остатков на счетах. Во многих случаях любая ваша задолженность будет компенсирована иностранным налоговым вычетом при условии, что вы соответствуете требованиям для получения кредита.
Как насчет офшорных инвестиционных счетов? Они работают одинаково?
Тот же общий принцип применяется к инвестиционным счетам.Если они достигают определенного значения, необходимо сообщить об активности в IRS. Это связано с тем, что некоторые инвестиционные счета, особенно те, которые классифицируются как иностранные пенсионные счета, могут считаться счетами иностранного лица, предоставившего право.
В зависимости от характера счета может потребоваться заполнить форму IRS 3520. Собственное название отчета — Годовой отчет о сделках с иностранными трастами и получении определенных зарубежных подарков. Также может потребоваться подать форму IRS 3520-A или годовой информационный отчет иностранного траста владельцу из США.
Не позволяйте добавлению еще одной или двух форм отпугнуть вас от открытия оффшорных счетов. Сами налоговые формы не так сложны, как следует из названий. Кроме того, учреждения, в которых находятся фонды, будут рады помочь вам собрать данные, необходимые для точного заполнения форм.
Штрафы за непредоставление надлежащей формы IRS
Если вам необходимо заполнить любую из форм, упомянутых выше, убедитесь, что они заполнены правильно. Не заполняя формы или пропуская необходимую информацию, вы рискуете подвергнуться штрафу.
В зависимости от ошибки или упущения эти штрафы могут составлять до 35% задействованных средств. Вам также могут быть наложены аресты на вашу домашнюю зарплату или вычеты по решению суда с ваших внутренних банковских счетов.
Оффшорные банковские счета и соответствие требованиям FATCA
С принятием FATCA возникли предположения, что оффшорные банки перестанут вести дела с гражданами США. Несколько банков решили отказать новым вкладчикам в США, в то же время убедив нынешних вкладчиков найти новые дома для своих счетов.Однако оффшорные банки во многих странах решили скорректировать свою отчетность и поддержку клиентов, чтобы они полностью соответствовали требованиям FATCA.
Что это значит для вас как для человека, имеющего оффшорные счета? Это означает, что у вас может быть еще одна или две формы, которые нужно заполнить, когда начнется налоговый сезон. Оффшорный банк, в котором находятся ваши счета, имеет механизмы, которые помогут вам узнать, необходима ли заполнение формы. Вы можете рассчитывать на такой же уровень поддержки во всех остальных отношениях.
Стоит ли открывать счет в оффшорном банке?
граждан США продолжают пользоваться преимуществами открытия оффшорных банковских счетов на законных основаниях.Если вы ищете варианты для увеличения своего финансового портфеля, офшорные счета остаются отличным вариантом. Считайте это еще одним способом накопления богатства и большей безопасности в ближайшие годы.
Для всех, кто хотел бы узнать больше о типах оффшорных счетов, о том, как их настроить и какие счета лучше всего подходят для конкретных целей, свяжитесь с нашей группой обслуживания в Caye International Bank. Мы с радостью ответим на ваши вопросы и создадим учетные записи, которые в конечном итоге обеспечат вам необходимую финансовую безопасность.
Теги: Caye International Bank, Цифровой банкинг, Финансы, Финансовые услуги, FinTech, Глобальные банки, международные, Международные банковские счета, Луиджи Вевеге, оффшорные банковские счета, Оффшорные банковские процентные ставки, Оффшорное банковское дело, Оффшорное банковское дело для граждан США, Сан-Педро, Стартап, Стратегический маркетинг, Технологии, Управление капиталом
Определение, преимущества и типы оффшорных счетов
Определение оффшорного банкинга?
Оффшорный банкинг — это просто термин, используемый для обозначения использования банковских услуг в иностранной юрисдикции за пределами страны проживания.Таким образом, любое физическое лицо, имеющее банковский счет в другой стране за пределами страны своего проживания, занимается оффшорными банковскими операциями.
Если вы являетесь гражданином Великобритании и открываете счет в США, это можно считать оффшорным банковским счетом. В прошлом, как правило, было лишь небольшое количество юрисдикций, в которых банки предлагали офшорные банковские услуги, однако в настоящее время оффшорный банковский счет можно открыть практически в любом месте.
При этом все еще существуют определенные юрисдикции (такие как Сингапур, Белиз, Каймановы острова и Швейцария), которые более известны своим использованием в качестве благоприятной оффшорной среды, которая имеет идеальное сочетание финансовых преимуществ с сильной банковской политикой и практикой.
Поскольку каждая юрисдикция уникальна, у каждой есть свои плюсы и минусы, поэтому выбор, где открыть оффшорный счет, будет варьироваться в зависимости от индивидуальных потребностей и обстоятельств. Например, если вы ищете инвестиционные счета с рядом преимуществ и опций для офшорных инвестиций, Швейцария и Сингапур могут вам подойти.
Если, однако, вы хотите открыть личный счет с низким порогом депозита и предпочитаете делать все это онлайн, возможно, Белиз подойдет вам.
Почему банк за рубежом?
Оффшорный банкинг предоставляет ряд преимуществ, которых нет в вашей обычной банковской системе внутри страны. Кроме того, диверсифицирует ваши активы по разным каналам, странам, счетам и валютам. помогает защитить ваши деньги и снижает риск остаться неподготовленными в случае банкротства банков, обесценивания валюты или экономического краха.
Наличие плана B важно во времена неопределенности, и наличие иностранного счета за пределами страны, особенно в Соединенных Штатах, где вы живете, является первым шагом к обеспечению вашего будущего финансового долголетия.
Оффшорные счета
предлагают множество возможностей в качестве страховки от халатности безответственной банковской системы, которая чрезмерно расширила себя из-за низких процентных ставок, слабых резервов капитала, огромных долгов, которые фактически сделали большинство банков неплатежеспособными, а также систему банковское управление и выработка политики вместе являются частями сломанной системы.
Банковское дело в оффшорной юрисдикции снижает ваши риски, одновременно увеличивая вашу финансовую свободу, обеспечивая гибкость и защиту ваших активов.Многие люди признают важность диверсификации активов, но немногие рассматривают возможность диверсификации в разных местах.
Оффшорная компания с банковским счетом
Существует несколько различных способов открытия международного банковского счета, а также различные типы счетов, которые мы кратко рассмотрим:
Сравнение личного оффшорного счета и корпоративного счета
Хотя можно открыть частный оффшорный счет на свое личное имя, обычно рекомендуется зарегистрировать оффшорную компанию в иностранной юрисдикции и впоследствии открыть корпоративный счет на имя компании.
Это рекомендуется по нескольким причинам:
1 . Корпоративные счета открыть легче, а личные — сложнее.
Теоретически было бы проще открыть счет на свое имя, чем пройти дополнительные этапы создания оффшорной компании, но на самом деле наличие юридического лица в качестве держателя счета дает множество преимуществ
Традиционные банки, как правило, предъявляют гораздо более строгие требования к приему иностранного физического лица, чем компании.Скорее всего, вам понадобится много документации, ссылок и т. Д., А также значительный первоначальный депозит, и даже в этом случае нет никаких гарантий, что вас примут.
2 . Корпоративная учетная запись обеспечивает гораздо большую защиту и конфиденциальность.
Открытие счета на имя оффшорной компании отделяет вас от учетной записи и обезличивает вас. Это означает, что ваши активы будут намного безопаснее и менее открытыми для нежелательного внимания.
3 . Могут быть налоговые и налоговые льготы.
Во многих юрисдикциях компании, которые имеют правильную структуру, могут иметь право на сниженные налоговые ставки и скидки. Это также может дать вам доступ к определенным вариантам инвестирования, которые не так легко доступны для частных лиц, что может помочь максимизировать вашу прибыль.
В большинстве случаев лучше всего использовать корпоративный маршрут оффшорной компании, хотя в некоторых редких случаях может потребоваться открытие личного счета.
Очень полезно обратиться за советом к нужному специалисту, который поможет вам в процессе создания корпоративного оффшорного счета в выбранной вами юрисдикции и наиболее выгодного его структурирования.
Сравнение офшорного инвестиционного счета и транзакционного счета
Независимо от того, открываете ли вы счет как физическое лицо или через оффшорную компанию, существует ряд различных типов счетов, каждый со своими требованиями и преимуществами.
Эти различные типы счетов можно в общих чертах разделить на инвестиционные и транзакционные.
Инвестиционные счета обычно предоставляют больший доступ к широкому спектру инвестиционных и торговых возможностей.
У них сложная структура, обычно требующая создания оффшорного траста и надежного инвестиционного менеджера или брокера. Они также требуют больших начальных депозитов на сумму не менее 500 000 долларов США или более. Они идеально подходят для крупных инвесторов, которые хотят максимальной прибыли и защиты своего богатства и не планируют совершать много сделок.
Транзакционные счета , с другой стороны, лучше подходят для тех, кому нужно создать небольшой фонд с более простой структурой.
Они работают аналогично обычным внутренним транзакционным счетам. Хотя они не предлагают такой же набор вариантов инвестирования и первоклассных услуг, как крупные инвестиционные счета, они полезны для тех, кто хочет иметь более легкий доступ к своим средствам, совершать регулярные транзакции и кто просто хочет начать свой оффшорный план с помощью небольшой и простой аккаунт.
Их тоже можно открыть как личный счет или как компанию, последнее обычно рекомендуется.
Дистанционное открытие оффшорного счета
Определенные юрисдикции и типы счетов больше подходят для открытия счета удаленно (например, Белиз), и в определенных ситуациях может быть более практичным открыть счет удаленно (если, например, вы открываете только небольшой счет; это может не быть финансово выгодным, чтобы проехать весь путь до выбранной страны).
Однако за последние пару лет отрасль оффшорного банкинга изменилась, что значительно усложнило открытие счета в некоторых юрисдикциях. Такие места, как Сингапур и Панама, например, обычно требуют личного посещения, руководства местной компании и значительного начального депозита для начала.
Хотя не во всех странах существуют одинаковые барьеры для въезда, тем не менее, можно открыть счет удаленно без личного посещения.
Лучший способ структурировать свой оффшорный банковский счет
В офшорном банкинге нет универсального решения.Решение о том, как именно структурировать вашу учетную запись, будет зависеть от многих факторов и будет зависеть от ваших конкретных потребностей и обстоятельств.
Итак, факторы, которые определят лучшее место для открытия оффшорного банковского счета, будут:
Какой у вас начальный депозит?
Какой тип учетной записи вам нужен?
Где вы живете и какой у вас паспорт?
Какие финансовые услуги вам нужны?
Какова цель счета?
Каковы ваши налоговые обязательства?
Приведенная выше информация может помочь вам получить общее представление о типе оффшорного счета, который вы ищете, но для более индивидуального оффшорного решения лучше всего использовать индивидуальный подход, поскольку в каждой стране есть тонкие различия, которые могут вся разница.
Оффшорные банковские пособия
Повышение доходности международных инвестиций
Экономическая и политическая стабильность
Повышение процентных ставок
Иностранные банковские системы предлагают безопасность
Диверсифицируйте свое богатство
Повышенная ликвидность
Держать несколько валют
Защита активов
Конфиденциальность аккаунта
1.Возможности за рубежом Инвестиции и международные рынки
Многие международные и оффшорные фонды генерируют гораздо более высокую доходность за счет частных хедж-фондов и инвестиционных портфелей, которые недоступны для внутренних корпоративных владельцев счетов. Оффшорные инвестиционные счета открывают инвестиции в нескольких юрисдикциях, на региональных, а также на развивающихся рынках.
Распространение инвестиций в разные страны и мировые валюты позволяет вам играть на глобальных рынках и извлекать выгоду из региональных тенденций.Когда национальная экономика вступает в финансовую рецессию, наличие оффшорных фондов распределяет ваши риски.
Распространение ваших активов освобождает вас от зависимости от финансовой стабильности одной страны, а доступ к различным рынкам значительно повышает вашу финансовую стабильность в будущем.
2. Банковское дело в странах с экономической и политической стабильностью
В мире много политической и экономической неопределенности. Страны, управляемые диктаторами или коррумпированными автократическими режимами, сталкиваются с огромной неопределенностью, которая делает финансовую безопасность несостоятельной.
В любой момент все сбережения могут быть конфискованы, банковские счета могут быть заморожены, инвестиции могут быть взяты только за то, что вы являетесь политическим оппонентом, известным человеком или даже откровенным критиком. Не нужно слишком далеко заглядывать в заголовки мировых новостей, чтобы увидеть, что коррумпированные режимы все еще на свободе.
Живя в среде повышенного риска, здравый смысл подсказывает, что яйцо-гнездо нужно хранить в другом месте для безопасного хранения. Даже в более «демократических» странах, которые могут не представлять прямой угрозы, все еще существуют экономические и финансовые факторы неопределенности, к которым нужно быть хорошо подготовленным.
Экономические спады носят цикличный характер, и поэтому, на самом деле, это лишь вопрос времени, когда какая-либо отдельная страна столкнется с кризисом доверия, обесцениванием валюты, контролем над капиталом, крахом банковской системы или крахом финансового рынка.
Быть готовым — значит быть вооруженным.
3. Повышенные процентные ставки
Если вы живете, например, в Германии или Японии, там у банков отрицательные процентные ставки. Верно, отрицательно. Это означает, что вы не только не получаете процентов на свои сбережения, но и фактически теряете деньги.И Япония, и Германия колеблются в районе минус 0,01% — 1,0%.
Это означает, что если у вас есть 100 000 евро на стоянке в иностранном немецком банке, вам придется заплатить банку 1000 евро за то, что вы дадите ему свои деньги! На зарубежных оффшорных счетах можно ожидать гораздо более высокую процентную ставку , чем, например, на ваших местных текущих счетах в США или Великобритании.
Вместо отвратительных 0,2% или 0,3% некоторые оффшорные банки могут получить повышение до 3-4%, хотя одного этого может быть недостаточно для того, чтобы вести банк в пределах юрисдикции, это говорит вам о том, что не все банковские системы были созданы равными.
4. У иностранных банков более безопасная банковская система
Важно убедиться, что ваши активы хранятся в надежной банковской юрисдикции. Чрезвычайно важно поместить ваше состояние в безопасную и, что еще более важно, проверенную временем банковскую систему.
Чтобы вы не потерпели крушение вместе с кораблем, важно, чтобы ваши активы были распределены по разным банковским учреждениям, чтобы в случае дефолта у вас был план Б. Многие банки на Кипре и в Греции обанкротились за последние несколько лет, показывая уже растущие трещины многие учреждения, а также банковские системы Аргентины, Венесуэлы, Венгрии, Италии и Польши сильно пострадали от глобальной финансовой неопределенности.
США, несмотря на свое глобальное экономическое превосходство, имеют очень ненадежную банковскую систему. В США всего 23, 35 и 50 банков, которые являются самыми безопасными в мире, и эти банки были всего лишь небольшими сельскохозяйственными банками. Крупные коммерческие банки даже близко не подошли.
Иностранные банки — гораздо более безопасная альтернатива, во-первых, они требуют более высоких капитальных резервов, чем многие банки в США и Великобритании. В то время как многим банкам в Великобритании и США требуется примерно 5% резервов, многие международные банки имеют гораздо более высокий коэффициент резервирования капитала, например, Белиз и Каймановы острова, которые в среднем составляют 20% и 25% соответственно.
5. Офшорная диверсификация вашего состояния и инвестиций
Открытие счета в иностранной юрисдикции помогает обеспечить вашу свободу благодаря независимости от центральной власти. Зависимость от одной страны или системы делает вас зависимыми от ее успеха.
Диверсификация активов — важный шаг в обеспечении финансовой безопасности.
Если у вас есть все ваши активы в одной корзине, достаточно нажать кнопку, и ваши счета могут быть заморожены.
Важно, чтобы вы и ваши активы оставались диверсифицированными по разным счетам и в разных юрисдикциях, чтобы вы не оказались в таком же положении, как тысячи греков, чьи сбережения были взяты правительством для спасения обанкротившихся банков. Самый быстрый способ предотвратить это — открыть международный банковский счет в иностранной юрисдикции, которая находится вне досягаемости правительства.
6. Использование безопасной банковской системы с разумной экономической политикой
Оффшорные банки намного более ликвидны, чем традиционные коммерческие внутренние банки в вашей стране.Некоторые оффшорные банки, например, не выводят деньги и хранят 100% всех вкладов в кассе.
Зарубежные счета также позволяют быстрее получать доступ и перемещать большие суммы средств. Это имеет значение, если вы находитесь в положении, когда вам нужен доступ к средствам на случай чрезвычайной ситуации, если вам нужно переводить средства из одной страны в другую.
7. Международные счета Позволяет держать несколько валют
Внутренние счета обычно содержат все ваши активы в одной валюте.Если все ваши сбережения находятся в одной валюте, особенно если вы живете в стране, где есть: контроль за движением капитала (Греция), колебания валюты (Аргентина) или экономическая неопределенность (укажите здесь свою страну), ваши активы находятся в нескольких валютах — это то, без чего нельзя обойтись.
Не рекомендуется хранить все ваши активы в одной валюте, особенно если ваши счета открыты в нестабильной валюте. В то время как многие внутренние счета ограничивают ваши возможности владения другими валютами, счета в Гонконге или Сингапуре, например, позволяют вам иметь более десятка валют на выбор всего на одном счете.
8. Зарубежные счета обеспечивают лучшую защиту активов
Хорошо защищенные финансы окупаются. И это не для того, чтобы обмануть правительство или скрыть свое богатство для уклонения от уплаты налогов, это для обеспечения безопасности активов . Помимо теорий заговора, тот факт, что ваши банковские счета могут быть заморожены одним нажатием кнопки, потому что какой-то суд говорит, что вы находитесь под следствием, пугает.
Как вы можете защищаться в суде, не имея доступа к своим активам?
Деньги и активы, которые хранятся в офшоре, гораздо труднее захватить, потому что иностранные правительства не обладают какой-либо юрисдикцией и, следовательно, не могут заставить банки что-либо делать.Местные суды и правительства, которые их контролируют, имеют ограниченное влияние.
Это не означает, что вы на 100% защищены от уголовного преследования или что вы можете скрывать активы от иностранных правительств, но это намного безопаснее, чем если бы ваши активы были в их задних карманах. Оффшорные банковские счета просто создают сдержки и противовесы в системе, которая вышла из-под контроля.
Защитить свое богатство от внутренних политических или экономических колебаний путем диверсификации активов между юрисдикциями и счетами — это финансовый совет, который вы можете найти где угодно.
К сожалению, успешный бизнес или богатство делают вас мишенью. Если вы врач, юрист, управляющий фондом или любой другой профессионал, высока вероятность того, что вы столкнетесь с каким-либо видом судебной тяжбы. Это не если — это когда.
В США ежегодно подается более 40 миллионов новых судебных исков, причем 80% юристов мира проживают в США, что неудивительно. Если по вам возбужден судебный процесс, вас могут практически лишить всех ваших активов до того, как вас привлекут к суду.Кажется, что виновен человек, пока не будет доказана его невиновность.
9. Дополнительный уровень конфиденциальности и конфиденциальности
Анонимных оффшорных банковских счетов больше нет. Хотя есть еще много уровней безопасности и конфиденциальности, которые можно использовать для защиты вашего имени. Вы по-прежнему можете сохранить гораздо более высокий уровень конфиденциальности, чем в местных банках, поскольку во многих юрисдикциях действуют законы о конфиденциальности, требующие неразглашения, но не в случае уголовного расследования или подозрений в уклонении от уплаты налогов.
Из-за многочисленных договоров об избежании двойного налогообложения (DTT), FATF и CRS данные о клиентах широко распространяются среди стран, однако только в том случае, если они обмениваются информацией на взаимной основе. Поэтому не забудьте проверить соглашения ваших стран и подписали ли они Общую схему отчетности (CRS).
Тем не менее, , правильно структурируя личный или корпоративный оффшорный счет в оффшорной LLC, компании с ограниченной ответственностью или трастом, может обеспечить определенную степень конфиденциальности, которую нельзя найти ни на одном личном внутреннем счете.Банки действительно заинтересованы в сохранении конфиденциальности имен и данных своих клиентов, как в таких местах, как Панама, где конфиденциальность воинственно поддерживается, однако правила «Знай своего клиента» (KYC), CRS и ОЭСР радикально изменили банковскую конфиденциальность.
Открытие оффшорного банковского счета, принадлежащего оффшорной компании, лишает ваше имя прямого отношения к активам. Использование номинальных директоров также можно использовать для создания еще одного уровня безопасности, убирающего ваше имя из документов.
Хотя это еще не делает вас полностью анонимным, это может обеспечить уровни безопасности и конфиденциальности, которые в противном случае были бы невозможны.
Вы ищете оффшорный банк?
Никогда не поздно разработать План Б. Ваш первый шаг к обеспечению вашего финансового будущего — интернационализация ваших активов. Если вы ищете большую защиту активов, конфиденциальность, финансовую безопасность, экономическую диверсификацию или свободу от зависимости от какого-либо одного государства или финансового органа, оффшорные банковские операции предоставляют множество преимуществ, которыми можно воспользоваться всего за несколько кликов.
Что такое оффшорный счет и зачем он мне нужен?
Глава 1
Первое, что нужно понять при рассмотрении оффшорного банкинга , — это то, что он очень похож на банковское дело на улице. Вы можете просмотреть свою учетную запись в Интернете. Вы можете отправлять банковские переводы на свой счет и из него. Многие оффшорные банки имеют дебетовые карты, привязанные к счету. Кроме того, сторонние сервисные компании предлагают оффшорные предоплаченные дебетовые карты, которые вы можете привязать к своему офшорному счету.
Как вы знаете, локальная учетная запись не состоит из маленьких бумажных денег, запихнутых в маленькую дырочку с вашим именем на ней. Ваш банковский счет — это просто компьютерные данные в сети банка, резервные копии которых хранятся на серверах по всему миру.
Если вы отправитесь в отпуск в другую страну, вы все равно сможете получить доступ к своему счету, снимать средства и т. Д. Аналогичным образом, ваш банковский счет за границей состоит из компьютерного кода; вероятно, резервное копирование осуществляется в той же глобальной компьютерной сети, что и ваш дружественный соседский банк.
Итак, не имеет значения, на углу вы или на другой стороне планеты. В любом случае ваши деньги находятся в одном и том же месте: в глобальной компьютерной сети.
Безопасность офшорной банковской деятельности
Что касается безопасности банков, имейте в виду, что существуют международные финансовые стандарты, которым должны соответствовать банки. То есть, прежде чем банк сможет принимать вкладчиков из-за границы, он должен пройти определенные финансовые стресс-тесты. Например, прежде чем банк в Белизе, Невисе, на островах Кука, в Швейцарии или на Каймановых островах сможет осуществлять электронные переводы в долларах США, ему, как правило, необходимо обратиться в банк-корреспондент в США.Установление корреспондентских банковских отношений требует определенных требований. Например, он должен доказать учреждению США, что его коэффициенты финансовой устойчивости соответствуют строгим международным стандартам. Более того, он должен постоянно проходить эти тесты, чтобы поддерживать отношения.
Кроме того, в каждой из этих юрисдикций существуют строгие правительственные постановления. Одно жесткое и быстрое требование состоит в том, что банки должны поддерживать значительные резервы капитала, чтобы обеспечить безопасность вкладчиков.Более того, регуляторы постоянно проверяют банки. Это помогает гарантировать соблюдение требований банками и поддерживать репутацию этих популярных финансовых центров. Существуют ограничения по количеству, сумме и безопасности, требуемой для банковских ссуд и инвестиций. Есть требования к ежеквартальной отчетности. Кроме того, должностные лица банка должны пройти тщательную проверку биографических данных, прежде чем они смогут получить должность директора в учреждении.
Стандарты и правила
Существует международная нормативно-правовая база для банков.Это стандарты, которым должны соответствовать все банки по всему миру, чтобы переводить средства за границу. Это включает в себя Базель III. Basel III — это подробный набор стандартов. Базельский комитет по банковскому надзору разработал эти стандарты для отрасли. Его цель — укрепить и унифицировать регулирование, надзор и управление рисками в банковской отрасли по всему миру. Эти меры преследуют следующие цели;
Повысить способность банковского сектора противостоять ударам, вызванным финансовым и экономическим стрессом, независимо от его источника
Улучшение управления рисками, операциями и надзором
Повышение прозрачности банков и раскрытия информации
Существуют международные стандарты коэффициента покрытия ликвидности и инструменты мониторинга рисков, которые должны быть в наличии у банков.Это достигается за счет того, что банковское учреждение имеет достаточное количество необремененных высококачественных ликвидных активов (HQLA). Это активы, которые банк может легко и сразу же конвертировать в наличные. Затем организации могут обратиться к частным рынкам, чтобы удовлетворить свои потребности в ликвидности в рамках 30-дневного сценария стресса ликвидности. Там есть требования к чистому стабильному коэффициенту финансирования. Эти стандарты требуют, чтобы банки сохраняли безопасный профиль финансирования как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.
Банковское дело — обычное дело
Оффшорные банковские операции очень распространены . Сообщается, что более 2,7 миллионов граждан США имеют оффшорные счета. Оффшорные банковские операции предназначены не только для 1% лучших. Оффшорное банковское дело доступно каждому и каждому, кто хочет воспользоваться различными преимуществами. Многие иностранные банки предлагают низкие минимальные депозиты. Таким образом, они представляют собой приемлемый вариант для всех, кто желает открыть счет в оффшоре.
Более того, преимущества наличия оффшорного банковского счета выходят далеко за рамки альтернативных возможностей инвестирования и сокрытия ваших активов.Эти преимущества влияют на обычного человека и могут значительно улучшить ваш повседневный банковский опыт. С точки зрения безопасности, доступности, удобства и душевного спокойствия оффшорное банковское дело, казалось бы, является идеальным решением. Прошли те времена, когда иностранное банковское дело считалось какой-то далекой идеалистической схемой уклонения от уплаты налогов, которую нужно скрывать от местного правительства. Напротив, если все сделано правильно, это законно, морально и этично. Более того, это реальный, жизнеспособный и устойчивый вариант, доступный всем, кто хочет им воспользоваться.
Зачем учить больше?
Многие американцы не знают, что такое оффшорный банкинг. Но, увы, сейчас самое время начать узнавать правду об этом. Оффшорный банкинг — это использование банковской системы в стране, отличной от той, в которой вы проживаете; наиболее выгодно в сильной и стабильной юрисдикции. Оффшорное банковское дело дает многочисленные финансовые и юридические преимущества. Это могло быть связано с депрессивным состоянием экономики. Это может быть связано с плохой федеральной резервной системой, привязанной к правительству, которое имеет большие долги, например, в США.В качестве альтернативы это могло быть, как и в случае с Washington Mutual, когда крупнокапитализированные банки не прошли стресс-тесты.
Таким образом, кажется необходимым начать рассматривать офшорную банковскую деятельность как законный вариант. Учитывая, что американская и многие европейские банковские системы имеют чрезмерный заемный капитал, в лучшем случае вы можете также рассмотреть эти причины, которые мы обсудим ниже.
Диверсификация
Оффшорное банковское дело предлагает диверсификацию валют для ваших сбережений . Это очень полезно для поддержания безопасного, стабильного долгосрочного инвестиционного портфеля.Очень немногие отечественные банки предлагают варианты хранения различных валют. Хранение активов за рубежом в разных валютах позволяет воспользоваться скачками валютных колебаний. После катастрофы 11 сентября многие люди открыли счета в канадских банках и конвертировали доллары США в канадские доллары. Многие из них получили 30% прибыли, когда доллар США упал, а канадский укрепился. Таким образом, владение различными валютами может диверсифицировать инвестиции, предложить более высокую доходность в определенных рыночных условиях и снизить риски.
Международные рынки
Позволяет разнообразить поток доходов. Также уместно учитывать, что в то время как США находились в состоянии рецессии в 2008 году, азиатский рынок процветал. Ограничение вашего бизнеса внутри страны ограничивает вас. Таким образом, вы можете захотеть воспользоваться преимуществами хорошей экономики, в то время как ваша внутренняя экономика, возможно, не будет. Фактически, вы можете рассмотреть возможность создания более одной учетной записи за рубежом. Таким образом, вы можете быть уверены, что в полной мере пользуетесь благоприятными международными законами о иностранной банковской деятельности.В Швейцарии, например, банки также являются фирмами по управлению инвестициями. В швейцарском банковском деле работают одни из лучших в мире управляющих деньгами. Таким образом, специалист по финансовому планированию в учреждении может предложить портфель, который предлагает отличное сочетание роста и безопасности. США ограничивают количество сделок, в которых может участвовать дневной трейдер. Оффшорная торговля снимает это ограничение.
Лучшие процентные ставки
Банки в США обычно предлагают очень низкие проценты по вкладам .Например, при текущих рыночных ставках, если вы внесете 1000 долларов США в январе, вы будете получать проценты всего в 10 долларов за год. Некоторые могут почувствовать удовлетворение или даже трепет, заработав любую сумму на своих сбережениях. Однако, если вы сравните это с некоторыми международными банками, вы можете найти значительно более высокие процентные ставки по своим депозитам в оффшорах. Мы говорим о достаточном интересе, чтобы заставить вас создать учетную запись только на основе этого преимущества. Такие места, как Австралия, Швейцария, Нидерланды и Франция, могут не только предлагать высокие процентные ставки по вашим вкладам, но и были указаны как дом для некоторых из самых безопасных банков во всем мире.
Перемещайте деньги быстро
Помимо диверсификации активов, наличие даже небольшого оффшорного счета позволяет быстро перемещаться. Владельцы оффшорных счетов имеют возможность перемещать свои средства при необходимости. Например, вы можете оказаться в ситуации, когда потребуется защита активов от судебных исков. Кроме того, у вас могут быть регулярные транзакции по международным коммерческим сделкам. Оба этих принципа сами по себе бесценны.
Наряду с этим мы также знаем, что местные банки часто держат в руках очень ограниченные средства для снятия очень крупных сумм.Это значительно затрудняет быстрый доступ ко всем вашим деньгам. Проблема в том, что существует множество ситуаций, когда такого рода ограничения могут быть смертельными с точки зрения защиты активов. Почему это важно? Вот почему. Что делать, если вы не можете быстро вывести свои средства? То есть за вами может стоять юрист, который хочет заблокировать ваш счет до тех пор, пока банк не передаст его.
Итак, наличие офшорного счета связывает руки вашего оппонента. Вы можете быстро перевести деньги и / или попросить оффшорного доверительного управляющего защитить вас.
Заблуждения
Возможно, более распространенное заблуждение об оффшорной банковской деятельности — это сокрытие активов от налогового инспектора. На самом деле, это редко бывает правдой, поскольку оффшорные банки обычно прозрачны для налоговых целей. При этом есть несколько способов сохранить ограниченную конфиденциальность при использовании оффшорной учетной записи. Любой американец, перемещающий 10 000 долларов США или более, в любое время должен сообщить об этом. Однако можно иметь счет на сумму менее 10 000 долларов США, не сообщая об этом.Однако вам необходимо сообщить, если вы являетесь лицом, подписавшим иностранный счет. Тем не менее, мы настоятельно рекомендуем вам поговорить со своим налоговым консультантом.
Самые надежные банки — международные
Более безопасный банковский опыт. Федеральная резервная система, которая поддерживает банки США, в свою очередь, поддерживается самой обремененной долгами страной на планете. Более того, ведущие финансовые издания опубликовали списки самых безопасных банков мира; ни один из них не был национальным U.С. банки. Абсолютно никакой. Возьмем, к примеру, журнал Global Finance Magazine: они ежегодно публикуют список из 50 самых безопасных банков. Шокирует то, что здесь не упоминается ни один крупный американский банк. На момент написания этой статьи единственными американскими банками в списке «самых безопасных» являются три небольших сельскохозяйственных банка, они перечислены под номерами 30, 45 и 50.
По данным Global Fiance, вот страны с самыми безопасными банками:
Германия
Швейцария
Нидерланды
Норвегия
Люксембург
Франция
Канада
Сингапур
Швеция
Из вышеперечисленных стран только Швейцария и Люксембург будут открывать счета без необходимости выезжать в страну.Минимальные депозиты существенные. Банкир в конце концов приедет к вам лично.
Однако на международном уровне в странах с низким уровнем долга легко найти банки, которые не играют (и не будут) играть вашими деньгами. Следовательно, они могут держать под рукой больше наличных для снятия средств. Говоря об инвестициях, где бы вы хотели разместить свои деньги? В компании, плавающей за наличные? Или тот, кто тонет в долгах? В таких странах, как Швейцария и Люксембург, действуют строгие правила центрального банка.Они внедряют «систему сдержек и противовесов» во все методы банковского учета. Многие другие офшорные банки и страны имеют аналогичные системы. Эти системы помогают гарантировать, что люди, желающие получить оффшорный банк, смогут сделать это безопасно и надежно.
Повышенная безопасность
Кроме того, многие эксперты по защите активов говорят, что когда вы занимаетесь банковским делом в офшоре, вы менее привлекательны для судебных исков внутри страны. То есть, если вы закрепите часть своих активов на оффшорных счетах, оппоненту будет сложнее их захватить.Это может волновать не всех; но имейте в виду, что кому-то сложнее мгновенно заблокировать ваши счета, если они находятся в иностранных банках. Для долгосрочной безопасности эксперты рекомендуют держать ваш счет в оффшорной компании и / или трасте. Хранение средств в этих инструментах не только обеспечивает конфиденциальность. Они также могут предложить существенную правовую защиту, если постановление суда требует репатриации средств.
Создание оффшорного счета
Скорее всего, это не удивительно.Американцам становится все труднее открывать оффшорные счета. Эта информация очень актуальна. Поэтому очень важно попросить опытного профессионала найти лучший банк для вас. Это услуга, которую предоставляет наша организация. Мы знаем, какие банки будут принимать иностранных клиентов. Нам важно, какие банки мы считаем самыми сильными и безопасными, а какие предлагают самые привлекательные услуги.
На что обратить внимание:
Доступность для американских клиентов. Не все банки по-прежнему принимают клиентов из США, Канады и Европы.
Возможность удаленного открытия счета. Есть несколько зарубежных банков, в которых клиенты могут открывать счета в Интернете или по телефону. Естественно, вам также необходимо будет предоставить требуемые по закону документы «знай своего клиента». Другие банки требуют, чтобы вы посетили их банк напрямую, чтобы открыть счет. При этом у некоторых из этих банков есть внутренние отделения. Поэтому некоторые из них позволят вам создать зарубежные учетные записи через местный филиал.Проблема в том, что суды США обладают юрисдикцией в отношении местных отделений. Поэтому важно использовать банк, у которого нет соответствующих местоположений в США.
Низкие минимумы. Большинство банков требуют минимальный депозит для открытия счета (как для внутренних, так и для международных). Так что вам захочется искать банк с минимумом в пределах разумного для вас.
Банки, у которых есть как местные клиенты, так и иностранные клиенты. Вы можете быть уверены, что банк, предлагающий услуги местным жителям, будет подвергнут тщательной проверке.Банк, у которого есть только иностранные клиенты, часто называют банком «класса B». Регулирующие органы могут упустить из виду эти банки. Банки «класса А» обычно могут принимать как местных, так и иностранных вкладчиков.
Налоговая информация
Многие иностранные банки имеют строгие законы о конфиденциальности и не раскрывают информацию о счетах. Но налоговая отчетность — это другой вопрос. Международные финансовые учреждения несут ответственность за заполнение определенных форм для резидентов и граждан США.Это помогает им соблюдать налоговые правила США. Владелец счета также несет ответственность за то, чтобы сообщить об этом должным образом. При создании оффшорной учетной записи вы также должны помнить об основных налоговых законах. Кстати, важно отметить, что это предназначена только для полезной информации, а не для налоговых советов. Возможны изменения. Итак, сначала обратитесь за советом к лицензированному бухгалтеру. При этом американцам рекомендуется иметь в виду следующее.
Правила США
Вы должны сообщать обо всех мировых доходах .Это применимо даже в том случае, если вы платите иностранные налоги со своего дохода. Хранить деньги вон там и платить налоги только тогда, когда вы их возвращаете, прекратилось в 1964 году. Крупные корпорации с широкой базой акционеров могут уйти от этого; но не отдельное лицо или закрытая корпорация.
Вы должны сообщать о любом счете в иностранном банке, превышающем 10 000 долларов США . Это дополнение к вашему отчету о доходах. Если у вас есть оффшорный счет на сумму более десяти тысяч долларов, вам необходимо заполнить форму FBAR.
Процентный доход. Если у вас есть проценты (доход, убытки, прибыли, вычеты, поступления и распределения) по иностранным активам на сумму, превышающую 50 000 долларов США в последний день налогового года или 75 000 долларов США в любое время в течение года, вы должны подать Форма 8928.
Штрафы и пени за ненадлежащую отчетность по налогам. Срок давности по уклонению от уплаты налогов отсутствует. Штрафы могут составлять от 10 000 до сотен тысяч долларов. Уклонение от уплаты налогов, предоставление ложных сведений и непредставление отчетов могут повлечь за собой суровые наказания.Так что обязательно соблюдайте все налоговые законы.
Принятие правильного решения
Помимо всего этого, вы также должны помнить, что ни один банк не подходит для всех. В то время как некоторым людям нужны высококапитализированные банки с легким доступом к снятию средств, другие могут искать преимущества «защиты активов».
Вопреки распространенному мнению, оффшорные банковские операции не связаны с уклонением от уплаты налогов или сокрытием ваших активов. Это больше касается построения вашего бизнеса и защиты активов от неприятных судебных разбирательств.То есть многие люди просто открывают оффшорные счета, чтобы воспользоваться благоприятными международными правилами.
Безопаснее на суше, чем на суше
Со временем, похоже, вопрос все меньше: «Подходит ли мне иностранный банкинг?» и многое другое «Подходит ли мне местный банкинг?» Это не случайность. Это прямой результат шаткой банковской системы. Это система, поддерживаемая государством в долгах; правительство, прожигающее народные деньги.
Между тем федеральный резерв находится в упадке.Если вы думаете иначе, сравните это с аналогичными агентствами в странах, которые не имеют больших долгов. Конечно, вопрос уже не в том, безопасен ли оффшорный банкинг. Нам следует задать следующий вопрос. Какой безопасный оффшорный банк мы должны использовать для получения личной, юридической, деловой и финансовой выгоды?
Оффшорный банкинг позволяет повысить финансовую конфиденциальность. Многие люди и компании по всему миру пользуются этими преимуществами конфиденциальности. Резиденты США могут получать такое же финансовое вознаграждение, что и эти люди и компании, через оффшорные банковские операции.
Еще одна причина — защитить свои деньги от развода, судебных исков и судебных тяжб. Вы можете открыть оффшорные банковские счета на имя оффшорных компаний, чтобы обеспечить максимальную конфиденциальность и безопасность. Оффшорные банковские счета предназначены не только для богатых. Наблюдается заметный рост числа американцев, вкладывающих свои деньги на частные финансовые счета. Цель этого письма — предоставить понимание и информацию по предмету.
Конфиденциальность оффшорного банковского счета
В большинстве юрисдикций оффшорных банковских счетов действуют строгие правила и нормы конфиденциальности.Они существуют, чтобы гарантировать конфиденциальность личности их вкладчиков и инвесторов, а также связанных транзакций. То есть случайный зонд или любопытный глаз не сможет вникнуть в ваши финансовые дела. Хотя об этой конфиденциальности ходят легенды, невозможно гарантировать абсолютную конфиденциальность и анонимность. Все финансовые учреждения по всему миру несут неявные юридические обязательства. Таким образом, они должны сообщать о подозрениях в серьезной преступной деятельности и соблюдать их.Это, конечно, включает терроризм, отмывание денег или плоды незаконной торговли наркотиками.
Однако в подавляющем большинстве случаев не существует убедительного уголовного обвинения. Таким образом, информация о вкладчиках ревниво охраняется. Эти офшорные банковские счета юрисдикции предназначены для обеспечения максимальной конфиденциальности и служат для разумной защиты и защиты информации вкладчиков. Этот высокий уровень конфиденциальности особенно примечателен, поскольку он касается защиты активов от внутренних судебных разбирательств.Например, гражданские дела, такие как развод или оспаривание наследства, являются ежедневными баталиями в судах.
Разглашение конфиденциальной информации или информации о вкладчиках не в интересах банка. Таким образом, они традиционно делали это неохотно и с определенными строгими тестами, которым отвечает запрашивающее государственное учреждение. Любое подобие утечки или нарушения конфиденциальности может подорвать доверие других потенциальных владельцев счетов. Таким образом, они могут потерять значительную часть банковского бизнеса.
Конфиденциальность
Доступны даже более глубокие и жесткие уровни анонимности и конфиденциальности. Можно повысить конфиденциальность с помощью средств хранения активов, таких как международные коммерческие компании (IBC) или оффшорные трасты. Эти инструменты предлагают горы защиты по сравнению с простым «открытием банковского счета».
Цель каждого, кто хочет открыть один или несколько оффшорных банковских счетов, должна быть такой. Для достижения необходимого баланса между защитой активов, анонимностью, безопасностью и доступностью важно иметь руководство.Обязательно обратитесь к консультанту, который подберет для вас подходящее решение.
Дополнительная информация об офшорной банковской деятельности
Популярные юрисдикции для офшорных банковских счетов можно найти в разных частях мира. Однако очень важно создать оффшорную компанию, чтобы владеть оффшорным банковским счетом. Юрисдикции, которые предлагают максимальную конфиденциальность для владельцев оффшорной компании, не обязательно находятся в той же юрисдикции, что и поставщик оффшорного банковского счета.Можно водить автомобиль «Мерседес». Но на этой машине не будет шин Mercedes. Скорее всего, на нем будут шины Goodyear, Firestone, Continental или Michelin.
Точно так же вы захотите выбрать юрисдикцию с лучшими юридическими инструментами. Затем вы захотите выбрать юрисдикцию с лучшими финансовыми учреждениями, которые соответствуют вашим потребностям.
Например, у вас может быть компания на острове Невис и банк в Швейцарии. Закон о компаниях Невиса предлагает максимальную конфиденциальность владения.Швейцария предлагает наилучшее сочетание банковской безопасности и финансовой конфиденциальности. Очень важно подобрать правильную комбинацию для ваших конкретных нужд.
Присоединяйтесь к толпе
OffshoreCompany.com — мировой авторитет в сфере оффшорных услуг. Организация специализируется на планах финансовой конфиденциальности и защиты активов для мировой аудитории. Компания работает с 1906 года. Мы призываем любого потенциального клиента обратиться за помощью к проверенному тренеру по офшорным услугам.Вы можете связаться с нами, используя номер телефона или форму для консультации на этой странице.
Открытие оффшорного счета предоставляет альтернативный и законный вариант защиты ваших денег. Эта компания «существует» с 1906 года.
Об этом сказал Роберт Кийосаки, всемирно известный предприниматель, финансовый педагог и автор бестселлеров NY Times. «Если вы хотите куда-то пойти, лучше всего найти кого-нибудь, кто уже был там». Когда говорят финансово успешные люди, часто бывает очень разумно их выслушать.
Как указано выше, примерно 2,7 миллиона американцев имеют свои деньги на оффшорных счетах. Американские политики, богатые инвесторы и знаменитости одинаково пользуются возможностями оффшорного банкинга. По данным Государственного департамента США, это число не включает 7,6 миллиона граждан США, живущих и работающих за границей. Кроме того, в эту сумму не входит количество американских военных, проживающих по всему миру. Не имеет значения, являетесь ли вы гражданином США или иностранцем, живущим за границей.Какой бы ни была причина, большинство людей могут получить законную выгоду от наличия оффшорной учетной записи.
Финансово несостоятельный США
Последняя внутренняя финансовая катастрофа в США произошла в 2008 году. За это время обанкротились некоторые из крупнейших банковских учреждений. Это произошло из-за мошенничества, совершенного в отношении трудящихся Америки. Это вызвало шок по всему миру. Были потеряны миллиарды долларов сбережений и пенсий. В результате катастрофы многие люди остались без денег, и им пришлось начинать все сначала.Кто сказал, что этого больше не повторится?
До этого в 2000 году рухнул фондовый рынок США. Как вы помните, это было иначе известно как «пузырь доткомов». Затем был тот знаменитый день, 19 октября 1987 года. Мы называем эту дату «Черным понедельником», и это был самый крупный однодневный финансовый кризис в американской истории. В результате с рынков исчезло более 500 миллиардов долларов. До этого самой крупной известной финансовой пандемией была Великая депрессия 1929 года. К этому следует добавить множество рецессий, произошедших в период с настоящего времени, которые опустошили финансы миллионов американцев.
Более того, США — самая большая страна в мире с задолженностью. По мере того как процентные ставки по государственному долгу стремительно растут, увеличиваются и шансы на еще большее количество финансовых катастроф в Соединенных Штатах. Это включает в себя крах банков … в которых могут находиться ваши деньги. Не полагайтесь на FDIC, который спасет вас. Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) — это государственная корпорация США, обеспечивающая страхование вкладов вкладчиков в американских банках. Единственная проблема в том, что да, его поддерживает страна с самым большим долгом на планете.
Делайте то, что делают богатые и информированные
Широко известно, что диверсификация вашего финансового портфеля — правильный путь. Вложение денег в акции, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды и недвижимость — это лишь несколько вариантов для среднего инвестора. Но если все эти инвестиции находятся в США, все они могут быть выброшены в одну и ту же воронку. В случае очередного финансового коллапса США инвестиции могут сократиться до доли от их первоначальной стоимости.
Что, если бы были другие варианты инвестирования?
Что, если бы было больше способов инвестировать, защитить и диверсифицировать свой финансовый портфель? Более того, что, если бы у вас был дополнительный бонус в виде максимальной конфиденциальности ваших инвестиций?
Вот тут-то и пригодятся оффшорные банковские счета.
Чтобы доказать, насколько существенен рынок оффшорных счетов, более 32 триллионов долларов были размещены на оффшорных счетах. Сообразительные инвесторы понимают, что США не являются и не были тем местом, куда можно было бы обезопасить свои деньги. На самом деле, что касается безопасных банков, США плохо входят в список самых безопасных банков мира.
Как мы уже говорили выше, согласно списку Global Finance «50 самых безопасных банков мира 2015», США занимают 30-е, 45-е и 50-е место в списке самых безопасных банков мира! Крошечные фермерские банки AgriBank, CoBank и AgFirst — единственные банки США, вошедшие в список.Банки, которые большинство граждан США используют для финансовых операций, Chase, Citi и Bank of America, отсутствуют в списке.
Заставляет задуматься…
Получение меньшего процента на свои деньги, чем годовой уровень инфляции разрушает их. Рисковать вслепую на фондовом рынке — вряд ли вы сможете достичь своих финансовых целей.
Умирающая американская мечта
Скорее всего, вы действительно много работаете каждый день. Вы можете владеть бизнесом, оплачивать счета и действовать финансово ответственно.Деньги, которые вы оставили и откладываете (и пытаетесь инвестировать на откуп фондовому рынку), — это ваша кладовая. Это ваша пенсия и ваша мечта о лучшей жизни.
В любой момент жадные юристы могут заблокировать ваши банковские счета и сделать ваши средства недоступными. Предполагаемые проблемы с IRS, развод, неоплаченные медицинские счета, проблемы с алиментами или любое судебное решение против вас могут привести к тому, что ваши банковские счета будут вырваны из-под вас.
Доказано, что даже женитьба и потенциальный развод приводят к финансовой катастрофе, от которой многие не могут оправиться.Почему? Потому что все ваши активы могут быть в США. Таким образом, они видны и могут быть осуждены и конфискованы, в результате чего вы останетесь в доме для бедных.
Прекращение брака эмоционально болезненно, да. Но это также опустошает людей в финансовом отношении. На завершение бракоразводного процесса могут уйти годы. Можно разбазаривать десятки тысяч и даже миллионы долларов. Позже это может оставить вам лишь небольшую часть того, что вы построили. Осознание этого факта с финансовой точки зрения дает еще одну причину.Это еще одна причина для того, чтобы перевести часть своих денег на оффшорный счет с помощью надежных юридических инструментов. Таким образом, вы можете уберечь его от опасности.
Открытие оффшорного счета дает вам свободу хранить свои деньги в тайне и не быть уязвимыми для домашних бездельников.
Положительный финансовый прогноз
СМИ обычно называют офшорные счета «налоговыми убежищами» или «налоговыми убежищами». В прошлом IRS не тщательно изучала деньги, вложенные в офшоры.Потому что у вложения денег в оффшор было так много преимуществ. Теперь IRS усложнило поиск финансовых выгод, а IRS хочет получить свою долю.
В 2009 году конгресс принял Закон о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам (FATCA). В нем, как и раньше, говорилось, что граждане США, проживающие за границей, должны подавать налоговую декларацию в IRS. Новым, однако, было то, что зарубежным финансовым учреждениям нужно было раскрывать своих американских клиентов, которые работают с ними. Страна, получившая больше всего новостей по этому поводу, была Швейцария.Счет в швейцарском банке имел и до сих пор пользуется огромной известностью. Швейцария — прекрасная страна, в которую можно вложить деньги или сэкономить. Он известен своей банковской безопасностью и множеством инвестиционных возможностей. Эти правила оказались находкой. Это потому, что для кого-то почти глупо обвинять человека в США в уклонении от уплаты налогов в оффшорах. Когда банк, которым они пользуются, обязан отчитываться, уклонение от уплаты налогов становится гораздо меньшей проблемой. Таким образом, это значительно упрощает выполнение требований американцами.
Выбор
Есть десятки других стран, помимо Швейцарии, где можно вложить свои деньги.
Обратите внимание, что банковские операции с оффшорными счетами являются совершенно законными. граждан США должны сообщать в IRS о своей офшорной прибыли. Это простой уровень должной осмотрительности, который вы должны выполнять во время налогового сезона. Но также обратите внимание, что CPA и юристы, которые разбираются в налоговых правилах оффшорных банков, могут помочь. Те, кто хорошо разбирается в этих новых законах, проведут вас через простой процесс отчетности.
Хранить все свои деньги в банковской системе США в настоящее время — устаревший, небезопасный и унифицированный способ инвестирования.Почему ваши сбережения отданы на откуп мошеннической, коррумпированной, сфальсифицированной системе?
Начало работы
Открыть оффшорный счет не сложно. Однако есть новые законы и препятствия, которые нужно преодолеть, а также количество оффшорных банков, которые не принимают вкладчиков из США, Канады или Австралии. Таким образом, настоятельно рекомендуется искать компанию, которая имеет опыт работы с оффшорными банковскими операциями.
Хотите узнать больше? Если да, мы здесь, чтобы помочь.На этой странице есть форма для консультации, которую вы можете заполнить прямо сейчас. Кроме того, есть номера, по которым вы можете позвонить, чтобы поговорить с опытным консультантом. Воспользуйтесь этими возможностями и обратитесь к нам за помощью.
К главе 2>
Последнее обновление 21 октября 2019 г.
9 причин, по которым вам нужен оффшорный банковский счет
В настоящее время у вас нет оффшорного банковского счета, поэтому вы здесь.Это потому, что вы думаете, что офшорные банковские счета предназначены только для богатых, у которых лежат миллионы или миллиарды? Или это потому, что вы беспокоитесь об их законности и думаете, что они есть только у преступников? Какой бы ни была причина, искать правильные ответы никогда не поздно! Итак, приступим.
Что такое оффшорные банковские счета?
Судя по названию, оффшорный банковский счет — это счет, открытый в стране, отличной от страны вашего проживания. Банки, предлагающие оффшорные банковские операции, действуют в соответствии с международными банковскими законами и предлагают меньше регулирования и повышенную конфиденциальность по сравнению с банковскими счетами, открытыми внутри Соединенных Штатов.
Как насчет правового статуса?
Открытие оффшорного банковского счета является 100% законным.
Из-за их мягких правил и политики оффшорные банковские операции часто ассоциируются с незаконной или преступной деятельностью, но это серьезное заблуждение. Это правда, что оффшорный банкинг уже давно используется для сокрытия необъявленных доходов или уклонения от уплаты налогов, но в открытии оффшорного банковского счета нет ничего незаконного. Учетная запись предназначена просто для вашей защиты как на индивидуальном, так и на корпоративном уровне и помогает вам юридически диверсифицировать риски, сохраняя ликвидные денежные средства в учреждении с высокой капитализацией.
Что касается отмывания денег, коррупции на высоком уровне и уклонения от уплаты налогов, то за последние два десятилетия международная банковская система внесла серьезные изменения в свои правила для активной борьбы с финансовым терроризмом и обеспечения большего соответствия физических лиц требованиям законодательства страны их проживания.
Зачем вам нужен оффшорный банковский счет?
Проще говоря, оффшорный банкинг помогает вам улучшить финансовую прибыль и сильно отличается от вашего счета в местном банке.
Вот 9 причин, по которым вам следует подать заявку на открытие оффшорного банковского счета.
Минимизированный политический риск
В то время как большинство владельцев бизнеса учитывают только рыночные и финансовые риски, риски со стороны вашего собственного правительства могут быть одинаково опасными для компании с финансовой точки зрения. То же самое касается людей, чьи сбережения могут оказаться под угрозой из-за вмешательства государства и изменения экономических условий. Налоги на банковские депозиты, контроль за движением капитала, внесение залога и национализация пенсионных сбережений — это лишь некоторые из многих угроз для ваших денег на местном банковском счете.
Затем возникает проблема с правительствами, использующими деньги для спасения — со счетов с определенной суммой — для более эффективного управления финансовым кризисом, который может полностью или частично конфисковать или заморозить ваши сбережения, перекрывая доступ к ликвидным деньгам. С оффшорным счетом вы можете защитить себя от всей этой неразберихи в своей стране.
Стабильная банковская система
По сравнению с банковским делом в Соединенных Штатах, международный банкинг предлагает фундаментально прочную банковскую систему.От невозможности удовлетворить большое количество запросов на снятие средств до рисков банкротства, ваш местный банк может затруднить доступ к вашим собственным деньгам и даже может использовать ваши депозиты для рискованных инвестиций по более консервативной системе.
Усиленная защита активов
США — страна, в которой много споров; Ежегодно подаются миллионы судебных исков, и большинство из них связано с деньгами. Так что, если вы думаете, что ваш бизнес защищен и на него не подадут в суд, вы ошибаетесь.
По каждому иску, поданному против вас, ваши активы подвергаются риску, и хотя офшорные банки не предлагают стопроцентную защиту активов, они лучше защищают их, затрудняя доступ властям, которые хотят заморозить или забрать ваши активы.
Аналогичным образом, если правительство арестовывает ваши активы по любому количеству причин, вы можете использовать оффшорные активы, поскольку они не подпадают под юрисдикцию США.
Диверсификация валют
Это особенно полезно для компаний, которые регулярно ведут бизнес в стране, где открыт оффшорный счет.Не говоря уже о том, что иностранная валюта жизненно важна для покупательной способности и для диверсификации неизбежных рисков.
Высокий процент по депозитам
Если вы сравните местные банки с международными, вы заметите, что оффшорные банки предлагают более высокие проценты по вашим сбережениям. Низкие процентные ставки вряд ли когда-либо приносят пользу, особенно когда дело касается темпов инфляции.
Мгновенный доступ к средствам
У вас может быть ряд причин для обращения за медицинской помощью в стране за пределами США.В этом случае вам понадобится доступ к наличным деньгам или вам будет предложено перевести деньги за границу. При введении контроля за движением капитала это буквально может быть разницей между жизнью и смертью, если вы не можете переводить средства и, следовательно, вам отказывают в медицинской помощи.
Оффшорный банковский счет гарантирует, что этого не произойдет; независимо от того, где вы находитесь, вы можете получить доступ к любому количеству капитала.
Это не ограничивается медицинским обслуживанием, это полезно, если вы просто путешествуете или делаете крупные покупки за границей.
Повышенная конфиденциальность
Если у вас есть оффшорный банковский счет, по закону вы должны декларировать свой счет, заполнив «Отчет о счете в иностранном банке (FBAR)». Это применимо только в том случае, если на вашем одном или нескольких оффшорных банковских счетах есть совокупная сумма в 10 000 долларов США или более. Если общая сумма упадет ниже 10 000 долларов, вы можете сохранить конфиденциальность и не должны сообщать об этом правительству США.
Максимальная личная свобода
Банки обладают большой властью в отношении того, как ведется бизнес в финансовом отношении или как отдельные лица тратят свои деньги.Имея счет в оффшорном банке, вы можете жить своей жизнью вне тени, не опасаясь вмешательства местных властей или банка.
Покупка зарубежной собственности
Наличие банковского счета в стране часто является обязательным требованием, если вы планируете покупать недвижимость в указанной стране. Даже если вы хотите арендовать недвижимость, может потребоваться банковский счет, поэтому счет в иностранном банке может помочь вам получить льготы, которые вы иначе не могли бы получить.
Не уверены? Вот несколько статей об офшорном банкинге, прочтите их и дайте мне знать, что вы думаете!
Пять причин использовать оффшорное банковское дело
Оффшорное банковское дело 101 — Создание налогового убежища
Возрождение частного оффшорного банковского дела
И главное руководство для всех статей об офшорном банкинге: The Ultimate Guide Переход на оффшор.Если у вас все еще есть вопросы о законности, и если это к вам, после прочтения этой статьи из 12 000 слов у вас больше не будет никаких вопросов!
Когда вы будете готовы перебраться в оффшор своей жизни или бизнеса, свяжитесь с нами ЗДЕСЬ
Вы всегда можете связаться с нашим офисом ЗДЕСЬ, в любое время!
Заключение
Оффшорное банковское дело среди граждан США становится все более популярным.Продолжающаяся торговая война и экономическая нестабильность сделали его еще более привлекательным, но прежде чем вы решите открыть оффшорный банковский счет, важно понять правила и положения, установленные Законом о налоговом соответствии с иностранными счетами (FACTA), и то, как вы можете воспользоваться преимуществами. оффшорного счета в соответствии с требованиями FATCA.
Также важно знать, что офшорные банковские счета в целом предлагают гораздо больше, чем счет в местном банке, даже если вы не сталкиваетесь с необходимостью предоставления финансовой помощи или контроля за движением капитала.
Спасибо, что нашли время прочитать «9 причин, по которым вам нужен оффшорный банковский счет». В этой статье мы подробно обсудили, что я могу делать со своим оффшорным банковским счетом, зачем мне нужен оффшорный банковский счет, что они на 100% легальны, что я могу делать со своим оффшорным банковским счетом, и я отвечаю на вопрос: делать ли оффшорный банк счета получают высокие проценты по вкладам.
Об авторе
Миккель Торуп — директор EscapeArtist.com старейший и крупнейший оффшорный сайт в мире, на котором размещен подкаст The Expat Money Show . Он также является автором книги-бестселлера №1 Expat Secrets на Amazon. Миккель провел более 20 лет в постоянных путешествиях по миру, посетив более 100 стран, включая Колумбию, Северную Корею, Зимбабве и Иран. Его цель — помочь таким же людям, как вы, генерировать дополнительные потоки дохода, законно исключить ваши налоговые счета и воспользоваться преимуществами оффшорных структур, чтобы вы могли свободно путешествовать по миру и никогда больше не беспокоиться о деньгах.Следуйте за Миккелем Торупом в Twitter @ThorupMikkel
Нравится наши статьи?
Тогда не забудьте заглянуть в наш книжный магазин … у нас есть книги , набитые премиальной офшорной информацией. Мгновенная загрузка — Распечатайте для своей частной библиотеки, прежде чем правительство потребует, чтобы мы удалили их!
КУПИТЬ СЕЙЧАС
25 Часто задаваемых вопросов об офшорном банкинге

Персональные и коммерческие банковские счета
Offshore Bank Accounts предлагает банковские пакеты для корпоративных, частных и личных целей в нескольких юрисдикциях.

Q: Что такое оффшорный банкинг?
A: Оффшорные банки — это банки, которые находятся в другой стране, чем страна вкладчиков, и, следовательно, в другой юрисдикции и банковском законодательстве.
Страны, в которых разрешена такая практика, известны как оффшорные финансовые центры. Банкам, которые предлагают эту услугу исключительно нерезидентам, не разрешается предлагать банковские услуги резидентам до тех пор, пока они не будут одобрены Центральным банком, чтобы установить четкое различие между оффшорным и внутренним секторами.
Практика предложения оффшорных счетов вкладчикам, которые не проживают в стране, называется оффшорным банкингом.
В: Что такое оффшорный банковский счет?
A: Оффшорный банковский счет — это счет, открытый в банке нерезидентом страны.
Типичная причина, по которой физическое или юридическое лицо имеет оффшорный счет, — это получение выгоды от юрисдикции с низкими налогами среди других благоприятных условий для банковского дела.

Q: Что такое оффшорная юрисдикция?
A: Оффшорная юрисдикция — это термин, используемый для обозначения географической области вдали от берегов дома.Оффшорные финансовые центры относятся к офшорным юрисдикциям.
В: Оффшорные банковские операции незаконны?
A: Когда термин оффшор связан с финансовой практикой, он часто рассматривается как незаконная или аморальная деятельность. Напротив, оффшорный банкинг сам по себе не является незаконным.

В: Безопасен ли оффшорный банкинг?
A: Самая привлекательная черта оффшорного банкинга — это то, что власти страны немного расслаблены в отношении банковского процесса.
Однако это также может представлять проблему в юрисдикции, в которой нет достаточных правил.
В некоторых оффшорных финансовых центрах нет достаточных нормативных положений, обеспечивающих достаточную защиту средств вкладчиков.
Банки, предлагающие оффшорные счета, обычно имеют схему компенсации, посредством которой они возвращают деньги пострадавшим клиентам, однако деньги, внесенные сверх этой суммы, подвержены риску и не имеют гарантии возврата в случае кризиса.
Например, сумма, покрываемая схемой компенсации, может составлять 50 000 фунтов стерлингов. Владелец счета с депозитом, превышающим этот лимит, сталкивается с риском потери излишка в случае кризиса.
В: Могут ли физические лица открыть счет в оффшорном банке?
A: Оффшорные банковские операции доступны как для юридических, так и для физических лиц.
Любой человек может открыть такой счет, и требования для его открытия обычно такие же, как и в его родной стране.
Процесс открытия оффшорного счета — несложное дело, которое может быть выполнено в течение нескольких дней.
Помимо требований, необходимых для подтверждения вашей личности, такие учетные записи также содержат требования по борьбе с отмыванием денег.
Они созданы, чтобы гарантировать, что счет не используется для хранения денег, полученных от незаконного бизнеса.
Требования по борьбе с отмыванием денег обязывают сторону, открывающую счет, указать происхождение средств, которые они будут вносить на счет.
Также разумно иметь финансового консультанта, который может помочь вам выбрать правильную юрисдикцию с учетом вашего гражданства и места жительства. Это деликатный вопрос, с которым не стоит торопиться.

Q: Вы должны быть состоятельным человеком, чтобы открыть счет в оффшорном банке?
A: Вопреки распространенному мнению, для открытия оффшорного счета не обязательно иметь высокий уровень финансовой грамотности.
Такие счета не всегда открываются с единственной целью извлечь выгоду из выгодных банковских условий. Существуют сценарии, когда человеку нужен такой счет для ведения своих повседневных дел.
Таким лицам может потребоваться оффшорный счет, чтобы избежать таких вещей, как колебания валютных курсов или просто для получения зарплаты в другой стране.
В: Выплачиваются ли проценты по офшорному счету?
A: На самом деле более высокие процентные ставки могут быть одной из причин, по которым человек выбирает оффшорный счет.
Это, однако, имело бы финансовый смысл, если бы кто-то имел дело с большими суммами денег, получаемый процент от которых не является незначительным фактором.
Отечественные банки манипулируют процентными ставками до рекордно низкого уровня, и по сравнению с темпами инфляции вкладчики могут обнаружить, что теряют деньги в банковской сфере дома, чем извлекают выгоду из преобладающих процентных ставок.
В: Могу ли я получить кредитную карту в оффшорном банке?
A: Обычному человеку может быть очень трудно получить оффшорную кредитную карту. Это связано с тем, что предоставление кредитной линии в офшор слишком рискованно для банка.
Такие кредитные карты выдаются только физическим лицам, кредитная история которых надежна и известна банку или которые имеют давние отношения с банком. Однако дебетовые карты обычно предоставляются с такими счетами.

В: Есть ли текущие счета в офшорных банках?
A: Оффшорный счет, позволяющий клиенту снимать чеки со счета, не является обычным явлением.
Основная причина этого заключается в том, что он открывает счет для риска мошенничества, когда у банка мало или совсем нет вариантов правовой защиты.
Самым распространенным типом оффшорных счетов для физических лиц являются текущие счета, к которым можно получить доступ в любое время и в тех случаях, когда банк поддерживает текущие возможности мобильного банкинга и другие удобства.

В: Есть ли в оффшорных счетах политика «Знай своего клиента» (KYC)?
A: Процесс открытия нового счета в банках больше не касается только проверки личности.
Необходимость проведения банками комплексной проверки перед приемом новых клиентов становится все более важной для предотвращения незаконного использования услуги.
Как и в случае с банковскими учреждениями в стране, оффшорные банки также имеют политику «Знай своего клиента» (KYC), хотя точная форма политики различается в зависимости от юрисдикции.

Q: Вам нужно предоставить национальный идентификатор, чтобы открыть оффшорный счет?
A: Открытие оффшорного счета во многом похоже на открытие счета дома.Одним из обязательных требований является национальное удостоверение личности или паспорт для проверки данных владельца. Однако точные требования для разных банков различаются.
В: Как мне открыть счет в оффшорном банке?
A: Во-первых, проверьте требования, проведите исследование оффшорного финансового центра и банка, в котором вы собираетесь открыть счет, и проконсультируйтесь со специалистом.
Кроме того, процесс может быть выполнен онлайн, где банк может продолжить переписку через предоставленные вами контактные данные, как только вы соответствуете критериям и соответствуете их критериям.
Q: Должны ли физические лица с офшорными банковскими счетами платить налоги?
A: Вопрос налогообложения многогранен, когда дело касается оффшорного банкинга.
Владельцы оффшорных счетов по закону обязаны декларировать свои доходы в соответствующие органы.
Это вопрос, который часто преуменьшают, но он может заставить человека нарушить закон, требуя больших штрафов и возможного тюремного заключения.

В: Каковы преимущества оффшорных банковских счетов?
A: Открытие оффшорного банковского счета выгодно по многим причинам; вот некоторые из них, которые могут быть применимы и к вам;
· Оффшорный банкинг дает возможность хранить деньги в экономически и политически стабильной юрисдикции.Это особенно важно, если клиент чувствует, что в его родной стране могут возникнуть потрясения, в результате чего его активы будут арестованы, заморожены или исчезнут.
· Это также позволяет владельцу счета действовать быстро, когда ситуация требует быстрых действий. Офшорная учетная запись дает вам возможность принимать меры защиты от некоторых государственных политик. Наличие одного, даже если в нем не так много, поможет вам подготовиться ко всему, что произойдет в будущем.
· Банки за границей могут иметь гораздо более высокие процентные ставки по сбережениям, чем местные учреждения.По этой причине было бы намного выгоднее иметь сберегательный счет в оффшорной юрисдикции, чем открывать его дома.
· Возможность выбора между разными валютами — отличный способ защитить вашу покупательную способность. Поскольку местные банки предлагают несколько вариантов диверсификации валют, оффшорные счета являются лучшим вариантом, поскольку вы можете использовать диверсифицированные валюты.
В: Каковы недостатки оффшорного банкинга?
A: Оффшорный банкинг имеет ряд недостатков; вот некоторые из них, о которых вам следует знать, прежде чем вы решите открыть оффшорный счет;
· Оффшорный банкинг — это не та вещь, к которой вы можете получить физический доступ в любое время.Вовлеченные юрисдикции обычно находятся далеко от географической зоны клиентов. Этому способствовало использование новых технологий, таких как мобильный и онлайн-банкинг; однако это всегда могло стать проблемой.
· Развивающиеся страны также могут столкнуться с проблемой медленных транзакций, что может причинить неудобства владельцам счетов.
· Существование офшорных финансовых центров также делает незаконный акт уклонения от уплаты налогов гораздо более привлекательным. Проблема, однако, в том, что правовая система строго соблюдает законы об уклонении от уплаты налогов и не рассматривает незнание закона в качестве защиты.
· Стоимость открытия оффшорного счета также немного выше, если учесть такие расходы, как судебные издержки, которые могут быть непомерными. Другие офшорные банковские центры также предъявляют такие требования, как владение недвижимостью в стране, что может закрывать доступ некоторых людей.
В: Каким образом человек, имеющий счет в офшорном банке, получает доступ к своим средствам?
A: Доступ к деньгам, депонированным на оффшорном счете, прост. Владелец счета может использовать дебетовые карты, а также электронные банковские переводы для доступа и перемещения денег.
Развитие банковского дела с использованием технологий сделало возможным доступ к деньгам из любой точки земного шара. Помимо снятия наличных и дебетовых карт, клиенты также могут использовать дорожные чеки и банковские переводы для доступа к своим средствам.
Q: Требуется ли минимальный баланс для оффшорного банковского счета?
A: Минимальный баланс, необходимый для учетной записи, сильно различается в зависимости от типа учетной записи.
Сумма варьируется от нескольких тысяч долларов до миллиона.Обычно минимальный баланс составляет примерно от 1000 до 5000 долларов США, фунтов стерлингов, евро или эквивалента в других валютах.
Q: Как внести средства на свой банковский счет?
A: Есть много безопасных способов внести деньги на оффшорный счет. Самый безопасный способ сделать это — использовать банковский перевод, который будет отправлять деньги прямо на ваш счет из любой точки мира, в которой вы находитесь.
Другой распространенный метод — использование FedEx или другого такого курьера для перевозки денег с помощью международных денежных переводов.

В: Могу ли я получать и отправлять электронные переводы с оффшорного банковского счета?
О: Использование банковских переводов является одним из предпочтительных методов перевода денег на оффшорные счета. Эта идея также более удобна и безопасна, а также открывает счет в местных банковских учреждениях.
Q: Какие документы необходимы для открытия оффшорного банковского счета?
A: Основная документация для открытия такого счета включает паспорт или национальное удостоверение личности.
В некоторых банках требуется дополнительная документация для пресечения отмывания денег и других видов мошенничества, связанных с оффшорными банковскими операциями.
Банк может запросить справочный документ из вашего текущего банка, который показывает средний баланс и удовлетворительную взаимосвязь.
Помимо этого банку может потребоваться счет за коммунальные услуги для подтверждения места жительства.
Есть банковские учреждения, которые также могут требовать штамп «апостиль», который принимается на международном уровне.

В: Должен ли владелец офшорного банковского счета сообщать о доходах, полученных от процентов и других инвестиций?
A: На владельца оффшорного банковского счета по-прежнему распространяется действие применимого законодательства его или ее страны.
Некоторые страны, такие как США, требуют от своих граждан сообщать обо всех доходах, даже если они живут в другой стране и доход получен в этой стране.
Что такое оффшорный счет
Обычно термин «оффшорный счет» используется для описания банковских счетов, открытых в оффшорной юрисдикции.Оффшорными считаются многие юрисдикции, в том числе владения короны Гернси, Джерси и острова Мэн, а также Монако, Швейцария, Лихтенштейн и острова в Карибском бассейне, Индийском и Тихом океане. В отличие от этого, оншорный счет обычно считается банковским счетом, открытым в стране проживания человека.
Оффшорные счета могут быть открыты в качестве сберегательных или текущих счетов в различных валютах, чаще всего в фунтах стерлингов, евро и долларах США.
Оффшорные сберегательные счета в основном предоставляются в виде упрощенного доступа, уведомления или фиксированных условий, а иногда доступны сложные оффшорные счета, привязанные к фондовому рынку или движениям базовой ставки.
У каждого оффшорного банка будет минимальный остаток на счете для открытия счета (в Skipton International наши оффшорные счета имеют минимальный остаток в размере 10 000 фунтов стерлингов). Некоторым офшорным поставщикам счетов требуется минимальный баланс в размере 100 000 фунтов стерлингов или более в зависимости от типа клиента, на которого они нацелены.
На офшорных счетах в основном проценты выплачиваются брутто, т.е.е. без предварительного удержания налога. Физические лица и компании обязаны декларировать доход с оффшорных банковских счетов в своих налоговых органах. В средствах массовой информации офшорные счета часто ассоциируются с теми, кто пытается избежать уплаты налогов. Однако в эпоху прозрачности с такими инициативами, как Соглашения об обмене налоговой информацией (TIEA), Единый стандарт отчетности ОЭСР (CRS) и Закон США о соблюдении налоговых требований в отношении иностранных счетов (FATCA), частным лицам, использующим офшорные банковские счета, вряд ли удастся уклониться от налог.
Есть много причин, по которым люди используют оффшорные банковские счета, некоторые из которых описаны ниже: —
Британские эмигранты на пенсии, имеющие сбережения для инвестирования. Однако многие банки и здания Великобритании не позволяют иностранным резидентам открывать новые сберегательные счета. Оффшорные сберегательные счета поддерживают вкладчиков-эмигрантов.
Граждане и резиденты других стран, кроме Великобритании, с приобретенными фунтами стерлингового капитала, возможно, в результате наследования, инвестиций или даже работы в чистой экономике.Оффшорный банк может поддерживать сбережения в фунтах стерлингов.
Рабочие-эмигранты, периодически перемещающиеся в другие страны. Оффшорный счет с хранением сбережений в независимом месте может быть более удобным, чем попытки открывать и закрывать сберегательные счета при каждой смене места жительства.
Резидент юрисдикций, которые считаются оффшорными, где может быть удобно расположен местный оффшорный банк.
Хотя вы можете открыть оффшорный банковский счет во многих юрисдикциях. Гернси пользуется большим уважением за то, что он хорошо регулируется, стабилен и использует фунт стерлингов в качестве нашей валюты.
Skipton International — ведущий оффшорный банк, предлагающий ряд привлекательных оффшорных счетов. Как правило, мы предлагаем ряд счетов с легким доступом и уведомлениями с переменной ставкой, а также часто добавляем оффшорные счета с фиксированной ставкой.
Добавить комментарий Отменить ответ
Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *
Комментарий *
Имя *
Email *
Сайт