Cash in что такое: Платежи от физических лиц через банкоматы с функцией cash-in — «Альфа-Банк»

Содержание

Банкомат с функцией приема наличных (cash-in)

Банкомат с функцией приема наличных (cash-in)

Банкомат с функцией приема наличных (cash-in) — банкомат, оснащенный устройством для внесения наличных средств на карточный счет.

Случается, что устройство, приняв деньги, не зачисляет их на счет карты. Это происходит по причине сбоя в работе банкомата. В таких случаях клиенту предлагается написать жалобу в банк с точным указанием месторасположения устройства, даты и времени проведения операции и т. д. Сроки рассмотрения таких жалоб у банков разные и могут составлять от нескольких дней до нескольких месяцев. Для того чтобы ускорить процедуру рассмотрения заявки, юристы советуют клиентам обозначать в заявлении свое требование о возмещении убытков (в данном случае деньги, которые забрал банкомат, можно отнести к убыткам). Тогда в соответствии со ст.

22 и 31 закона «О защите прав потребителей» срок рассмотрения заявки не должен превышать 10 дней. Если, несмотря на указанное требование, банк не принял решения в течение 10 дней, то клиент вправе через суд потребовать также и проценты за неправомерное удержание своих средств в размере ставки рефинансирования ЦБ РФ.

Многофункциональный банкомат с функцией приема наличных NCR SelfServ 6632

(Иллюстрация: www.atm-volga.ru)

По материалам Словаря банковских терминов и экономических понятий сайта banki.ru.

Банкомат с функцией кеш-ресайклинга
Банкомат

Смотреть что такое «Банкомат с функцией приема наличных (cash-in)» в других словарях:

Сколько купюр можно внести в банкомат с функцией приема наличных — Единой нормы того, сколько купюр за одну операцию можно внести в банкомат с функцией приема наличных (cash in), нет. Например, в Альфа Банке используются устройства «БанкАрт SmartCash», Wincor Nixdorf и NCR с двумя типами купюроприемников – для… … Банковская энциклопедия
Банкомат — (Cash dispenser) Содержание Содержание Определение История Принцип действия Использование в мире Правила безопасности при с банкоматом Что нужно знать при работе с банковскими картами? Карта осталась в банкомате, что делать? Если выплевывает… … Энциклопедия инвестора
Пополнение карточного счета — Пополнить счет карты можно как наличным, так и безналичным путем. Пополнение осуществляется только в валюте карточного счета. В случае если валюта внесения отличается от валюты счета, конвертация производится по курсу банка. Внести денежные… … Банковская энциклопедия
Diebold — Эта статья или раздел носит ярко выраженный рекламный характер. Это не соответствует правилам Википедии. Вы можете помочь проекту, исправив текст согласно стилистическим рекомендациям Википедии … Википедия

Кэш-карта – операции с наличными денежными средствами

Банк Авангард разработал уникальную технологию кассового обслуживания, которая позволяет просто, с минимальными затратами времени вносить и получать наличные в любом из офисов во всех регионах присутствия банка (включая офисы продленного дня «Авангард-Экспресс») и банкоматах Авангарда (внесение доступно в банкоматах с функцией приема наличных – cash-in. )

Основной элемент технологии — специальная кэш-карта для проведения операций с наличными.

Данный сервис особенно удобен предприятиям:

Регулярно снимающим средства на «прочие нужды» (кроме средств на выплату зарплаты сотрудникам, которые удобнее зачислять, воспользовавшись сервисом «Зарплатный проект»)
Работающим с ежедневной наличной выручкой, которую в течение рабочего дня и после его окончания, а также в выходные и праздничные дни можно сдать в любой офис «Авангард-Экспресс» или банкомат cash-in.

Кэш-карта бесплатно выпускается всем клиентам — юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим кассовые операции и подключенным к интернет-банку. Клиент может выпустить одну или несколько кэш-карт и проводить по ним операции внесения или снятия наличных по любому рублевому счету. Кэш-карта выпускается мгновенно в момент обращения и выдается в офисе ведения счета. Карта позволяет проводить наличные операции в любом регионе присутствия банка без традиционных «бумажных» документов (чека и объявления на взнос наличными).

Возможен заказ «именных» карт с названием компании.

Кэш-карта с дисплеем

Представителям юридических лиц и ИП с правом подписи банк предлагает высокотехнологичный продукт – кэш-карты с генератором одноразовых кодов.

Кэш-карта с дисплеем позволяет подписывать документы компании в интернет-банке и мобильном приложении «Авангард Бизнес», а также проводить операции с наличными (снятие, внесение) в любом офисе или банкомате банка.

Кэш-карта с дисплеем полностью заменяет ЭЦП (электронно-цифровую подпись). Обслуживание карты – бесплатно. Неименная Кэш-карта с дисплеем выдается в офисе по месту ведения счета без предварительного заказа. Возможен заказ карт с названием компании и именем держателя.

Полная версия тарифов на операции с наличными денежными средствами

Cash-in перевод с английского на русский язык.

десять миллионов долларов в наличных резервах ☰

He wanted his share in cash.

You’d better cash in while you can.

About 70% of his takings are in cash.

The amount he had in cash was insufficient.

Наличных средств у него было недостаточно. ☰

Boys broke into a shop and stole £45 in cash.

Парни вломились в магазин и украли сорок пять фунтов наличными. ☰

Payment for delivery can be made directly in cash.

Оплату доставки можно произвести непосредственно наличными деньгами. ☰

You may cash in the shares at the end of five years.

По истечении пятилетнего срока вы сможете обменять акции на деньги. ☰

Hughes had drawn $8000 in cash from a bank in Toronto.

Хьюз снял восемь тысяч долларов наличными в банке в Торонто. ☰

He was not in cash, and could not send the five pounds.

Он был не при деньгах и не мог послать 5 фунтов. ☰

The traffic police will accept fines in cash immediately.

Сотрудники дорожной полиции будут принимать оплату штрафов наличными прямо на месте. ☰

Count the cash in the drawer twice just to cover yourself.

Для перестраховки, дважды пересчитайте деньги в ящике. ☰

The robber vaulted over the counter and took $200 in cash.

Грабитель перемахнул через прилавок и взял $200 наличными. ☰

The store offers a two percent discount when customers pay in cash.

Магазин предлагает двухпроцентную скидку при оплате наличными. ☰

Fill in the cash book carefully and always check your calculations.

Внимательно заполняйте кассовую книгу и всегда проверяйте расчёты. ☰

Manufacturers are rubbing their hands with glee as they prepare to cash in.

Промышленники / производители радостно потирают руки в предвкушении барышей. ☰

The company will be capitalized with $80 million in cash from the four partners and about $250 million in debt.

Капитал компании будет образован за счет денежного вклада четырех партнеров в размере 80 млн долл. и заимствований в размере около 250 млн долл. ☰

The guy is cashing in on his sudden popularity. *

Парень делает деньги, пользуясь своей неожиданной популярностью. ☰

Let’s cash in on the fine weather and go out for the day. *

Давай воспользуемся хорошей погодой и проведем этот день на свежем воздухе. ☰

No one is gonna cash in his chips just for the hell of it. *

Никто не хотел умирать за просто так. ☰

The guy looks like he’s going to cash in one of these days. *

Похоже, что не сегодня завтра этот парень даст дуба. ☰

Примеры, отмеченные *, могут содержать сленг и разговорные фразы.

Cash-In Box.iQ | BS/2

Описание

Cash-In Box.

iQ – Решение для оптимизации депозита наличности. Решение Cash-In Box.iQ представляет собой надежную депозитную машину, интегрированную с ИТ-системой банка, обслуживающего торговую точку, а также эффективные и удобные инструменты для мониторинга и контроля работы всех подключенных устройств самообслуживания.

ПРИМЕНЕНИЕ

Использование решения Cash-In Box.iQ в рамках одной коммерческой структуры (банковского отделения, магазина, отделения почты, казино, спортивного или развлекательного комплекса) позволяет выстроить более прозрачную систему работы с наличными средствами, избегать операционных ошибок и пресекать злоупотребления со стороны ответственного персонала.

Согласно установленному регламенту, кассир переносит денежные средства в отдельное офисное помещение для пересчета, проверки подлинности купюр и депонирования средств. При этом он может быть идентифицирован по личному коду, документам или с использованием биометрических данных. Средства будут мгновенно зачислены на указанный счет, при этом в базе данных системы останется информация о всех деталях операции.

Для транспортировки средств сотрудниками инкассаторской службы используется специальная сумка, оборудованная механическим замком. Благодаря механизму пломбировки и особому закрывающему устройству авторизированный инкассатор получает возможность изъять сумку. При этом прямого доступа к денежным средствам сотрудник иметь не будет.

Преимущества

ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ ДЕПОЗИТОРОВ

Мгновенное зачисление депонированных средств

Внесенные с использованием решения Cash-In Box.iQ средства автоматически считаются зачисленными на счет, что полностью снимает с депозитора ответственность, связанную с дальнейшим хранением или транспортировкой наличности. Также это позволяет практически мгновенно использовать данные средства для расчетов.

Широкие возможности для идентификации депозитора

Решение позволяет идентифицировать депозитора различными способами (по коду клиента, номеру личных документов, биометрическим данными и др.), позволяя минимизировать риск операционных ошибок и сокращая время, требуемое для проведения операции по внесению средств.

Простота и надежность использования

Депозитная машина имеет удобный пользо-вательский интерфейс, позволяющий без труда совершать операции по пересчету, валидации и внесению средств, не требуя каких-либо знаний или навыков со стороны депозитора. Это особенно важно, когда средства вносят физические лица (индивидуальные пред-приниматели и другие клиенты банков), не имеющие опыта работы с устройствами само-обслуживания.

Гибкость при внесении средств

Депозитор может выбрать наиболее удобное место и время для внесения депозита, избегая очередей и других неудобств.

Представители торговых точек избавляются от необходимости подстраивать график закрытия кассового дня под режим работы службы инкассации.

ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ ПОСТАВЩИКОВ УСЛУГИ

Безопасность хранения денежных средств

Устройство оснащено надежными инстру-ментами для пересчета и валидации купюр, что исключает прием фальшивых денежных средств. Специальные механизмы обеспечивают безопасность аличных во время хранения и процедуры инкассации.

Большая вместимость

Устройство самообслуживания позволяет хранить до 17 000 купюр, что значительно превышает вместимость стандартных банкоматов и электронных кассиров. Это позволяет более гибко подходить к планированию и организации инкассации даже при большом потоке желающих совершить депозит.

Разграничение доступа и функциональности

Безопасность и удобство эксплуатации решения достигается за счет возможности администрирования прав доступа. В системе предусмотрено несколько рабочих мест (оператор, инкассатор, администратор, клиент), с каждым из которых связан определенный набор доступных действий.

Продвинутые средства мониторинга

Cash-In Box.iQ обеспечивает возможность удаленного мониторинга технического состояния устройств и уровня хранящихся наличных средств. Система уведомлений в режиме реального времени информирует оператора о достижении заданных лимитов по хранению средств.

Удобная инкассация

Решение Cash-In Box.iQ позволяет авторизовать сотрудника инкассаторской службы и автоматически подготовить сопроводительные документы. Само устройство обеспечивает удобный доступ к сейфу и существенно облегчает выгрузку средств.

Бизнес-аналитика и отчетность

Cash-In Box.iQ позволяет формировать отчетность по работе всей сети устройств самообслуживания в техническом и финансовом разрезах, а также экспортировать данные в интегрированные системы бизнес-аналитики или АБС.

Техническая информация

Вместимость инкассаторской сумки — от 15000 до 17000 банкнот .
Вместимость загрузочного бункера — 500 банкнот.
Вместимость модуля возврата наличности — 300 банкнот.
Вместимость отбраковывающего накопителя — 100 банкнот.
Скорость обработки наличных — 1500 банкнот в минуту.
Возможность настройки скорости обработки наличных — от 17 до 21 банкноты в секунду.
Проверка валют — по 4 машиночит аемым признакам (считывание номеров, в т.ч. серий банкнот).
Прием 10 валют в режиме «микс».
Возможность задавать сумму для пересчет а наличных (применяется для выпо лнения расходных операций).
Печать сопроводительных документов по каждой операции.
Интуитивно понятный по льзовательский интерфейс.

Банкоматы Тинькофф Банк с функцией приема наличных (cash-in) в Москве: адреса, время работы, ближайшие на карте

Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Святоозерская улица, 1А	ежедневно, 8:00–0:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Свободный проспект, 33	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Вешняковская улица, 22А	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Первомайская улица, 42	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Волгоградский проспект, 73с1	ежедневно, 8:00–0:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, улица Перерва, 43, корп. 1	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Люблинская улица, 169, корп. 2	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Рязанский проспект, 2к2	ежедневно, 8:00–23:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Семеновская площадь, 1	ежедневно, 8:00–23:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Ореховый бульвар, 14, корп. 3	ежедневно, круглосуточно	MasterCard Visa	cash-in

Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, МКАД, 24-й километр, 1	пн-чт 10:00–23:00; пт,сб 10:00–0:00; вс 10:00–23:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Русаковская улица, 31	ежедневно, круглосуточно	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Бауманская улица, 32, стр. 2	ежедневно, 7:00–0:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Енисейская улица, 19, корп. 1	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, проспект Мира, 211, корп. 2	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Верхняя Красносельская улица, 3А	ежедневно, 7:30–0:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, улица Земляной Вал, 29	ежедневно, круглосуточно	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, проспект Андропова, 8	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Луганская улица, 10	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Комсомольская площадь, 2	ежедневно, круглосуточно	MasterCard Visa	cash-in

Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Таганская площадь, 12/4с5	ежедневно, круглосуточно	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, шоссе Энтузиастов, 12, корп. 2	ежедневно, 8:00–23:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Пролетарский проспект, вл30	ежедневно, 8:00–23:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Автозаводская улица, 18	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, проспект Мира, 91к3	ежедневно, круглосуточно	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Ярославское шоссе, 54	ежедневно, круглосуточно	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Шереметьевская улица, 20	ежедневно, 8:00–23:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Красная площадь, 3	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Никольская улица, 25	ежедневно, 11:00–22:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Большая Тульская улица, 11	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Манежная площадь	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Балаклавский проспект, 5А, стр. 12	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Шипиловская улица, 50, корп. 1		MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Бибиревская улица, 10, корп. 2	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, улица Декабристов, 12	ежедневно, 8:00–0:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Пресненская набережная, 2	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Тверская улица, 22	ежедневно, 8:00–0:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Варшавское шоссе, 152А	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Алтуфьевское шоссе, 86, корп. 1	ежедневно, 9:00–22:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Большая Дорогомиловская улица, 16	ежедневно, круглосуточно	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Лесная улица, 3	ежедневно, 7:30–0:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, улица Новый Арбат, 15	ежедневно, круглосуточно	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, проспект Мира, 33, корп. 1	ежедневно, 8:00–23:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, улица Вавилова, 3	ежедневно, 9:00–22:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Локомотивный проезд, 4	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, площадь Тверская Застава, 7	ежедневно, круглосуточно	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Большая Серпуховская улица, 17, стр. 1	ежедневно, 9:00–22:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Комсомольский проспект, 24с1	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, Веневская улица, 6	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	cash-in
Тинькофф Банк	Тинькофф Москва, МКАД, 47-й километр, с20	ежедневно, 10:00–22:00	MasterCard Visa	Внесение наличных, cash-in

Адреса банкоматов ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Мы используем файлы cookies, чтобы вам было удобно работать с сайтом.

Подробнее

Комплексное управление денежными потоками (Cash management)

Расчетный центр корпорации (РЦК) – сервис, базирующийся на системе «Клиент-Банк», и представляющий собой набор информационных инструментов оперативного контроля и управления движением денежных средств, ускоренного обмена информационными и финансовыми потоками с помощью централизации принятия управленческих решений.
Услуга подразумевает несколько различных уровней применения, в зависимости от необходимой степени централизации казначейских функций и текущих управленческих и финансовых потребностей Клиента:

Финансовый мониторинг

Прямой доступ головного предприятия ко всем (или выбранной части) платежным операциям группы компаний в режиме реального времени, т.е. мониторинг всех платежных документов группы компаний, оперативная информация о платежах, контроль за движением денежных средств и возможность быстрого принятия управленческих решений по их корректировке.

Предварительный контроль расходных операций

Авторизация платежных документов — дополнительная функциональная возможность предварительного контроля, позволяющая головному предприятию группы принять в режиме реального времени решение об исполнении/отклонении текущего платежа филиала или дочерней компании. Гибкие настройки системы позволяют настроить автоматический или полуавтоматический режим принятия решений об исполнении/отклонении платежей в соответствии с заданными критериями, например, в соответствии с утвержденными лимитами расходной части бюджета движения денежных средств.

Бюджетный контроль

Помимо корректировки финансовых потоков и управления текущей ликвидностью группы, услуга «Расчетный центр корпорации» дает возможность контролировать исполнение внутрикорпоративного бюджета. При этом управление составом статей и лимитами бюджета выполняется Клиентом, и становится доступным всем подразделениям (и входящим в холдинг компаниям) в режиме реального времени.

Информационная система поддержки услуги «Расчетный центр корпорации» позволяет формировать отчеты с плановыми/фактическими показателями бюджета в удобной форме и на основании достоверных данных.

Что такое денежный поток? Определение денежного потока, значение денежного потока

Определение: Сумма денежных средств или их эквивалента, которую компания получает или выдает в виде платежа (-ов) кредиторам, называется денежным потоком. Анализ денежных потоков часто используется для анализа состояния ликвидности компании. Он дает представление о сумме денежных средств, поступающих в бизнес, откуда и сумме оттока.

Описание: Как уже говорилось, денежные потоки могут быть как положительными, так и отрицательными.Он рассчитывается путем вычитания остатка денежных средств в начале периода, который также известен как начальное сальдо, из остатка денежных средств на конец периода (может быть месяц, квартал или год) или конечного сальдо.

Если разница положительная, это означает, что у вас больше денег в конце данного периода. Если разница отрицательная, это означает, что у вас меньше денежных средств в конце данного периода по сравнению с начальным сальдо в начале периода.

Чтобы проанализировать, откуда приходят и уходят денежные средства, составляются отчеты о движении денежных средств.Он состоит из трех основных категорий: операционный денежный поток, который включает повседневные операции, инвестиционный денежный поток, который включает операции, которые проводятся с целью расширения, и финансовый денежный поток, который включает операции, относящиеся к сумме дивидендов, выплачиваемых акционерам.

Однако уровень денежного потока не является идеальным показателем для анализа компании при принятии инвестиционного решения. Чтобы прийти к заключению, необходимо внимательно изучить баланс компании, а также отчеты о прибылях и убытках.

Уровень денежных средств компании может увеличиваться, потому что она могла продать часть своих активов, но это не означает, что ликвидность улучшается. Если компания продала часть своих активов для погашения долга, то это отрицательный знак и требует дальнейшего расследования для получения дополнительных разъяснений.

Если компания не реинвестирует денежные средства, это также является отрицательным знаком, потому что в этом случае она не использует возможности для диверсификации или расширения бизнеса.

Что такое денежный поток и как им эффективно управлять?

Вы можете следить за движением денежных средств, просматривая отчеты о движении денежных средств.Это один из трех важных отчетов для ведения вашего бизнеса, два других — это отчеты о прибылях и убытках и балансы.

Отчет о движении денежных средств позволяет увидеть, куда переместились ваши денежные средства в течение установленного отчетного периода. Вот пример:

(Если вы хотите подключить свои собственные номера, вы можете загрузить наш бесплатный шаблон отчета о движении денежных средств.)

Классный стол. Что это значит?

Хорошо, давайте разберем этот отчет о движении денежных средств, чтобы мы могли помочь Биг Теку вести его бизнес.

Денежный поток от операций — это деньги, поступающие в бизнес и уходящие из него в связи с тем, что делает Big Tex — арендой и обслуживанием механических быков.
Денежный поток от инвестирования — это деньги, поступающие в бизнес Big Tex и выходящие из него в связи с прибылями и убытками от инвестирования. В случае Tex, это связано с покупкой оборудования.
Денежный поток от финансирования — это деньги, поступающие в бизнес и выходящие из него за счет финансирования, такого как ссуды или кредитные линии.

Каждая из этих категорий содержит разные учетные записи. Думайте о них как о конвертах, в которых хранятся ваши деньги.

В ваших отчетах о доходах и балансах деньги отображаются на разных счетах, даже если их на самом деле нет. В ваших отчетах о движении денежных средств эта информация инвертируется.

Например, в разделе «Дебиторская задолженность» вы отслеживаете причитающиеся вам деньги. Если вы посмотрите отчет о прибылях и убытках Текса за июль, то увидите, что он выставил клиентам счета на 3000 долларов — отсюда «Увеличение дебиторской задолженности выше».”

Но у Текса еще нет денег. Итак, отчет о движении денежных средств берет эти 3000 долларов и превращает их в (3000 долларов). Это означает, что 3000 долларов будут списаны с дебиторской задолженности.

В бухгалтерском учете, когда номер черный, это означает, что он добавляется к учетной записи. Если он в (скобках) или красный, деньги вычитаются. Вот почему деловые люди говорят, что хорошо быть «в плюсе».

Непрямые и прямые методы

Отчеты о движении денежных средств создаются с использованием двух разных методов — прямого и косвенного.

Косвенный метод предпочитает большинство малых и средних предприятий. Потому что это относительно просто. Используя этот метод, вы начинаете со своего чистого дохода за период, а затем вносите изменения, чтобы увидеть, сколько наличных денег у вас есть. Big Tex использует косвенный метод.

Прямой метод типичен для крупных предприятий. С помощью этого метода вы перечисляете все свои денежные доходы и расходы за данный период. Это означает действительно покопаться в своих финансовых записях и выяснить, что было оплачено наличными, а что нет.На это уходит больше времени.

Как получить отчет о движении денежных средств

Если у вас уже есть балансы и отчеты о прибылях и убытках, вы можете попробовать посчитать самостоятельно и создать свой собственный отчет о движении денежных средств.

Но если вы хотите сэкономить время и энергию, у вас есть другие возможности.

Воспользуйтесь бухгалтерской программой . Обычно он может генерировать отчеты о движении денежных средств за вас. Однако это утверждение не будет точным, если не будет точной и введенная вами информация.Цены различаются для разных программных пакетов или облачных сервисов.
Наймите бухгалтера. За 20-50 долларов в час бухгалтер будет использовать вашу историю транзакций для создания отчетов о движении денежных средств — и других финансовых отчетов — для вашего бизнеса.
Пусть Bench сделает это за вас. Ваша команда Bench будет ежемесячно вести бухгалтерский учет и создавать отчеты о движении денежных средств для вас по запросу, и вы можете просматривать их в приложении Bench. От 149 долларов в месяц.

Как рассчитать операционный денежный поток (OCF)

Отчеты о движении денежных средств — безусловно, самый эффективный инструмент для анализа движения денежных средств вашего бизнеса. При этом, рассчитав свой OCF — также называемый денежным потоком от операций — вы можете быстро увидеть, с каким объемом денежных средств вам нужно работать.

Проще говоря, вы рассчитываете OCF по следующей формуле:

OCF = Общая выручка — Операционные расходы

Допустим, мы рассчитываем денежный поток за предыдущий месяц. Ваш общий доход — это количество денег, поступивших на ваш банковский счет — через дебиторскую задолженность, прямые продажи или их комбинацию. Общий доход не включает деньги, полученные от инвестиций. Ваши операционные расходы — это все, что вы потратили на поддержание работы своего бизнеса и производство товаров или услуг.

Расчет OCF не только предотвращает овердрафт на вашем банковском счете. Отслеживание его во времени также может сказать вам, растет он или уменьшается, и спланировать, как это изменить.

Имейте в виду, что OCF не сообщает вам конкретно, куда идут или приходят ваши деньги, в отличие от отчетов о движении денежных средств.

Управление денежным потоком

Давайте вернемся к Тексу и его бизнесу по аренде и обслуживанию механических быков. Tex расширился, чтобы доминировать на рынке механических быков в штате Орегон — бизнес идет хорошо.

Но бухгалтер Текса, Перл, в последнее время занимается его делом. Перл говорит, что Тексу нужно больше времени уделять «анализу денежных потоков», а не просто бросать свои заявления в картотечный шкаф.По ее словам, денежный поток является источником жизненной силы малого бизнеса, и если Текс не будет активно управлять своим денежным потоком, дела могут пойти на убыль.

Вот что Текс может делать со своими отчетами, чтобы управлять денежным потоком.

Убедитесь в наличии наличных денег

Отчет о движении денежных средств

Tex за сентябрь не выглядит таким уж привлекательным:

Даже при том, что чистая прибыль за месяц была приличной, денежный поток был низким — всего 1000 долларов, с которыми можно было работать. Как придешь?

Tex чувствовал себя хорошо — он выставил клиентам счета на 8000 долларов ( Увеличение дебиторской задолженности ), поэтому он знал, что деньги в пути.Затем внезапно в конце лета началась распродажа новинок ковбойских шляп. Текс немного сошел с ума — он потратил 7000 долларов ( увеличение инвентаря на ) на новые шляпы, которые можно было использовать в качестве призов при аренде механических быков.

Проблема в том, что даже если у Текса в гараже стоят ковбойские шляпы на 7000 долларов, это уже 7000 долларов, которые больше не принимают в виде наличных денег. И хотя у него 8000 долларов в дебиторской задолженности, ему еще не заплатили. Вот почему его денежный поток за месяц составляет жалкую 1000 долларов.

К счастью, Текс может посмотреть свой отчет о движении денежных средств, узнать, что происходит, и внести изменения в будущем, чтобы его остаток денежных средств оставался здоровым. Например, он мог не позволить Счету дебиторов прожечь дыру в его кармане в следующий раз, когда блестящие стетсоны поступят в продажу.

Отслеживание того, как вы потратили свои деньги

После инцидента с ковбойской шляпой Текс решает покопаться в некоторых прошлых отчетах о движении денежных средств и проанализировать свою коммерческую деятельность.

Его отчет о прибылях и убытках за апрель показывает более низкий доход, чем обычно, поэтому он проверяет свой отчет о движении денежных средств, чтобы понять.

Теперь Текс видит, что произошло. Большая часть его денежного потока — 7000 долларов из общего денежного потока в 13000 долларов — поступила от увеличения кредиторской задолженности. Оглядываясь на свои записи о транзакциях, он видит, что нанял группу контрактных рабочих, чтобы они управляли механическими быками на трехдневном мероприятии «Родео в помещении».

Похоже, что на мероприятии было больше оттока денежных средств (подрядчики), чем притока денежных средств (продажа билетов). Так что, возможно, в следующем году, когда в городе появится домашнее родео, Текс вложит меньше ресурсов.

Ведение дебиторской задолженности

Текс все еще немного одержим инцидентом с ковбойской шляпой в сентябре, поэтому он еще раз взглянул на отчет о движении денежных средств.

Это 8000 долларов, связанных с дебиторской задолженностью — 8000 долларов у текса не было под рукой, чтобы купить новинки для своего инвентаря. Может быть, проблема не в том, что Текс пристрастился к блестящим ковбойским шляпам — может быть, его клиенты не платят ему достаточно быстро.

Он оглядывается назад и проверяет Увеличение дебиторской задолженности на лето, его напряженный месяц.

августа: 7000 долларов
июль: 3000 долларов
июнь: 8000 долларов
Май: 9000 долларов

За исключением некоторых особо чувствительных ко времени клиентов, которые заплатили в начале июля, похоже, что Текс провел много месяцев в ожидании, когда деньги попадут в его карман. Теперь он знает, что должен предпринять конкретные шаги, чтобы быстрее получать деньги.

Отслеживание выплат по долгам

Отчет о движении денежных средств

Tex включает раздел Денежный поток от финансирования , чтобы он мог видеть, во сколько ему обходится его долг каждый месяц, в форме * Векселей к оплате.*

Облигации к оплате за сентябрь составили 2000 долларов. Оглядываясь на август, июль, июнь и май, он видит, что Облигации к оплате остались на стабильном уровне в 2000 долларов.

Когда Текс входит в свой онлайн-банкинг, он видит, что минимальный ежемесячный платеж по его ссуде для малого бизнеса составляет 1500 долларов. Таким образом, он вносит дополнительные 500 долларов в месяц только для выплаты своего долга.

Теперь, учитывая, что дела идут хорошо, Текс считает, что ему следует начать выплачивать ссуду. Он договаривается о встрече со своим бухгалтером, чтобы она могла помочь ему составить более ускоренный план выплат.

Как увеличить денежный поток

Может быть, чтение о том, как Текс тратит деньги на Стетсона с блестками, вызвало у вас тяжелые воспоминания. Его денежный поток был не совсем нулевым, но он был близок к этому. Было ли когда-нибудь время, когда вы приходили оплачивать деловые расходы, но у вас не было денег для их покрытия?

Это признак плохого денежного потока. Это также называется нехваткой ликвидности в размере . К счастью, есть шаги, которые вы можете предпринять, чтобы увеличить ликвидность и сохранить денежный поток.

Увеличение выручки

Звучит слишком просто, но чем больше денег вы вкладываете в свой бизнес, тем больше у вас денег для покрытия расходов.

Блоги, книги, журнальные статьи и ваш ближайший сосед — у всех есть идеи, которые помогут вам заработать больше денег. Но если разобраться, есть только четыре способа увеличить доход.

Увеличить количество клиентов
Увеличить сумму средней продажи
Увеличьте частоту покупок у вас
Повышение цены

Так, например, вместо того, чтобы спрашивать себя: «Как я могу увеличить доход?» попробуйте спросить: «Как мне привлечь больше клиентов?» Когда вы используете эти четыре категории в качестве отправных точек, большая проблема увеличения доходов разбивается на мелкие кусочки, и вы можете начать строить практические планы.

Уменьшить накладные расходы

Точно так же сокращение расходов на производственную деятельность кажется слишком простым для работы. Но это действительно так — снижение стоимости проданных товаров или услуг (COGS или COS соответственно) увеличит вашу прибыль. Это может означать, что каждый месяц нужно использовать больше денег.

То, как вы уменьшите накладные расходы, будет во многом зависеть от вашего бизнеса, но поиск менее дорогих поставщиков, жизнь с меньшими затратами, оптовые закупки или вступление в закупочный кооператив — все это шаги в правильном направлении.

Дополнительная литература: Руководство для владельцев малого бизнеса по сокращению расходов

Тщательно управляйте своими запасами

Чем больше денег вы вложили в инвентарь, тем меньше у вас есть на руках. В то же время вам необходимо поддерживать достаточный запас запасов, иначе у вас закончатся запасы, и вы не сможете продавать.

Управление запасами — это настоящее искусство, и на него могут влиять такие факторы, как рост бизнеса, ваш маркетинговый план, сезонность и цены поставщиков.Для ускоренного курса ознакомьтесь с нашей статьей «Управление запасами 101».

Сопоставить дебиторскую и кредиторскую задолженность

Вам следует попытаться синхронизировать получаемые вами платежи (Счета к получению) с платежами, которые вы совершаете (Счета к оплате). Помните, если бы клиенты Текса заплатили ему достаточно скоро, он смог бы позволить себе эти новенькие шляпы.

Допустим, ваш ежемесячный платеж по ссуде должен быть произведен 15-го числа. Между тем, когда вы выставляете счет своим клиентам, у них есть 30 дней на оплату. И большинству ваших клиентов вы отправляете ежемесячные счета 1-го числа месяца.

Итак, к тому моменту, когда вам нужно будет произвести платеж по кредиту, у вас все еще нет вашего дохода за месяц — большинство клиентов не удосуживаются платить до конца месяца. В результате на вторую половину месяца денег не хватает.

Вы можете это изменить. Один из вариантов — изменить дату платежа в счетах или начать их рассылку за 30 дней до наступления срока платежа по кредиту. Проще было бы позвонить в банк — обычно они могут изменить дату получения платежа по кредиту на удобную для вас.

Ускорьте цикл выставления счетов

Мы коснулись этого вопроса при сопоставлении дебиторской и кредиторской задолженности, но стоит повторить еще раз: чем раньше вам заплатят, тем быстрее вы сможете покрыть свои расходы наличными.

Есть несколько способов сделать это:

Более короткие сроки оплаты. Например, если дать вашим клиентам 30 дней на оплату вместо 60, вы получите ваши деньги быстрее.
Другие способы оплаты. Возможно, ваши клиенты также ждут, чтобы получить наличные в карманах, прежде чем заплатить вам, и это их замедляет.Предоставьте им возможность платить с помощью кредитной карты, и вы увидите, что получаете платежи раньше.
Предлагайте льготы за более раннюю оплату. Подрядчики обычно скидывают два или три процента со счета, если клиент платит в течение 10 дней или меньше.
Факторинг счетов. Факторинг счетов вводит третью сторону, называемую фактором. Они выкупают у вас долги и заранее выплачивают вам часть стоимости. Вы зарабатываете меньше, но вам платят быстрее.

Дополнительная литература: Как настроить (и оптимизировать) процесс обработки дебиторской задолженности

Расплачиваться с долгами быстрее

Чем больше вы выплачиваете свой долг сейчас, тем меньше вам придется платить позже процентов. Это означает, что с вашего счета ежемесячно будет поступать меньше денежных средств — меньше Облигаций к оплате в вашем отчете о движении денежных средств. Выплачивайте куски долга, когда можете — например, в разгар сезона или при высоких продажах — и вы получите выгоду в долгосрочной перспективе.

Продать свои активы

Чем ближе ваши активы к наличным деньгам, тем они более ликвидны.

Возьмем для примера Tex. Мало что можно обменять на механического быка. Вы определенно не сможете использовать его для погашения долгов или оплаты аренды. С другой стороны, наличные деньги работают почти в любой ситуации.

Если вы столкнулись с серьезным кризисом движения денежных средств — вы не можете платить сотрудникам, покрывать ипотеку или производить выплаты по долгам — вас могут заставить продать свои активы. Полезно отслеживать, какие активы вы можете позволить себе продать в любой момент.Текс, например, знает, что если когда-нибудь что-то пойдет не так, он может передать одного из своих старинных механических быков покупателю на eBay и оплатить свои основные платежи.

Рефинансируйте долг

Ваш бухгалтер может помочь вам с этим. Если ежемесячные долги оказывают давление на ваш денежный поток, возможно, есть возможность рефинансировать часть вашего долга.

Примером этого является получение ссуды для малого бизнеса под 10% годовых и погашение долга по корпоративной кредитной карте в размере 14% годовых.Это не сильно повлияет на вас, но это один шаг к увеличению ежемесячного денежного потока вашего бизнеса.

–

Помните, что первый шаг к управлению денежным потоком — это получение контроля над бухгалтерией. Если вам нужен хороший ускоренный курс (включая варианты передачи его на аутсорсинг), ознакомьтесь с нашими основами бухгалтерского учета для предпринимателей.

Пришло время отменить регулирование приема и выдачи наличных средств для агентов

Правила, позволяющие банкам и небанковским эмитентам электронных денег назначать агентов, действуют уже десять лет во многих странах.Эти правила часто были вдохновлены опытом Бразилии еще в 1970-х годах. Например, в 2006 году в Индии впервые были приняты правила о «деловых корреспондентах» (агентах). Первоначальные правила многих стран, например, Индии, предусматривали, что агенты будут выполнять несколько филиальных функций, включая продажи, открытие счетов и внесение / снятие наличных (CICO).

Как и многие агенты по продаже мобильных денег в Бангладеш, этот агент выполняет только базовые операции по внесению / снятию наличных. Фото: Моксумул Хак, 2016 CGAP Photo Contest

Первые мысли об этом были основаны на представлении о том, что агенты подобны отделениям банков. Некоторое время CGAP даже использовала термин «внеофисный банкинг». Первоначальный образ мышления означал, что нормативные акты были сосредоточены на привлечении принципала, часто банка или небанковского эмитента электронных денег, к ответственности за действия агентов. Но правила часто шли дальше, обрисовывая в общих чертах критерии приемлемости для того, чтобы стать агентом (например, быть зарегистрированным бизнесом) и требуя от потенциальных агентов представления финансовой отчетности и других документов.

Первоначальный подход был по понятным причинам осторожным, но сообщество финансовой доступности много узнало об агентах за последнее десятилетие.Пора откалибровать заново. Стало более очевидным, что не все агенты должны регулироваться одинаково, а некоторые могут вообще не нуждаться в регулировании. Ниже приведены три урока об операциях агентов, которые подразумевают разные уровни рисков и поддерживают дерегулирование некоторых категорий агентов.

Риск незаконного присвоения средств клиентов агентами ниже, чем многие опасались

Одна из первых проблем регулирующих органов заключалась в том, что операции за пределами банковских залов, между агентами и клиентами, могут создать больше возможностей для незаконного присвоения. Это беспокойство в значительной степени смягчается тем фактом, что клиенты завершают транзакции в режиме реального времени и в обмен на средства собственного счета агента (предварительное финансирование). Например, чтобы получить наличные, клиент передает наличные, а агент перемещает электронную стоимость на счет клиента, вычитая сумму из его или ее собственного счета. Противоположный поток наличных денег и электронных ценностей происходит, когда покупатель обналичивает деньги.

Иллюстрация типичной операции по внесению наличных

Если клиенты хорошо знакомы с агентами, а CICO происходит в режиме реального времени, риск незаконного присвоения достаточно низок, поскольку ни клиент, ни агент не владеют средствами друг друга.Риск особенно низок, когда существуют способы возмещения ущерба.

Агенты, выполняющие только CICO, относятся к категории гораздо более низкого риска

В некоторых странах агенты в основном занимаются транзакциями CICO. Например, многие агенты в Танзании и Бангладеш не продают кредитные продукты или другие услуги от имени поставщиков. Эмитенты электронных денег продают свои продукты с помощью баннеров, центров обработки вызовов, SMS и других инструментов массового рынка. В других странах только часть агентов открывает клиентам новые счета.Реальность такова, что существует множество важных функций агента, и полезно сегментировать агентов по функциям и рискам, которые они представляют.

Иллюстративный подход к сегментации агентов по функциям

Агенты, которые выполняют только CICO (уровни 3 и 4), несут низкий риск, поскольку они осуществляют операции на своих собственных предварительно финансируемых счетах и в режиме реального времени. Следовательно, регулирование для этого типа агента должно быть более легким и пропорциональным его низкому риску. На многих рынках агенты присутствуют в течение многих лет, и обучение клиентов хорошо налажено.Руководители многих из этих агентов требуют, чтобы транзакции были прозрачными, отображали печатные материалы о сборах и правах клиентов и обеспечивали жизнеспособные средства правовой защиты. Однако даже эти обязательства перед принципалом могут быть все менее и менее полезными по мере того, как клиенты приобретают опыт и узнают, каким агентам они доверяют регулярное обслуживание.

Агенты имеют ограниченные полномочия по оказанию помощи в ПОД / ФТ

Принципал является эмитентом счета и, следовательно, несет основную ответственность за противодействие отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма (ПОД / ФТ) на счетах, которые они открывают.Например, открытие счетов утверждается принципалом, хотя агенты могут помочь. Многие руководители требуют, чтобы агенты несли значительную ответственность за правильную идентификацию клиентов при открытии новых счетов. Тем не менее, некоторые режимы регулирования идут дальше и подразумевают, что агенты должны помогать принципалам сообщать о подозрительных транзакциях и проводить надлежащую идентификацию владельцев счетов и бенефициарных владельцев, обязательства, основанные на глобальных стандартах ПОД / ФТ, установленных Целевой группой по финансовым мероприятиям. Опыт показывает, что на многих рынках это непрактично и нереально.

На практике многие агенты не выполняют весь набор ветвящихся функций, которые, по мнению регулирующих органов, они выполняли бы; они делают только CICO. В результате они видят только транзакции CICO, завершенные в их собственных торговых точках. Большинство транзакций выполняется с двухфакторной аутентификацией (например, телефон плюс PIN-код). В этом распространенном сценарии агент не несет ответственности за аутентификацию клиента; Это делается при том, что директор подтверждает номер телефона и PIN-код цифровым способом.

Важным моментом является то, что агенты, выполняющие только CICO, имеют ограниченную практическую пользу для политиков и руководителей, которые несут более тяжелое бремя ПОД / ФТ. Агенты CICO не очень полезны для обеспечения соблюдения требований ПОД / ФТ. Большая часть власти принадлежит принципалам, которые могут отслеживать и контролировать широкий спектр транзакций, проходящих через их платформы.

Следует ли отменить регулирование CICO?

Большинство правил ограничивают CICO агентами, которые действуют от имени принципала. Такой подход, который десять лет назад считался необходимым для обеспечения того, чтобы принципалы контролировали функции агентов, труднее оправдать на сегодняшних более зрелых рынках.Риски, связанные с CICO, чрезвычайно низки. Почему небольшой магазин или частное лицо не может решить самостоятельно взять на себя роль поставщика услуг CICO? Какое юридическое обоснование требует, чтобы CICO выполнялся только агентом, выбранным принципалом, а не по собственной инициативе?

Несмотря на сопротивление регулирующих органов, новое приложение в Индии под названием Fundu пытается предлагать обналичивание средств физическими лицами, независимо в качестве агентов. Могут ли такие сервисы, как Fundu, открыть новые возможности для частных лиц или предприятий, предлагая базовые услуги по обналичиванию денег? Появятся ли новые, более эффективные бизнес-модели, если смягчить правила и разрешить оказание таких услуг как независимый бизнес, а не по агентскому контракту? Учитывая то, что мы узнали на данный момент, мы думаем, что вероятным ответом на эти вопросы будет «да».

Мы не первые, кто предлагает отменить регулирование CICO, но накоплен достаточный мировой опыт, позволяющий вдумчивым политикам принять отмену регулирования.

наличных — что такое наличные?

Денежные средства являются наиболее ликвидным активом и имеют жизненно важное значение для платежеспособности компании.

Создавайте счета бесплатно и отслеживайте их статус оплаты с помощью SumUp Invoices .

С точки зрения бухгалтерского учета, наличные деньги являются наиболее ликвидным активом, которым может владеть компания.Остаток денежных средств указывает на то, что у компании есть наличные деньги, и она может использовать их, как пожелает.

Денежные средства включают больше, чем просто традиционные купюры и монеты. Денежные средства могут включать любую другую валюту, а также неразмещенные чеки и суммы на текущем счете.

Денежные средства в бухгалтерском учете

Денежные средства классифицируются как оборотные активы в балансе и поэтому увеличиваются по дебету и уменьшаются по кредиту.

Денежные средства обычно отображаются в верхней части раздела текущих активов баланса, поскольку эти статьи перечислены в порядке ликвидности.

Любой актив, который может быть ликвидирован за денежные средства в течение одного года, может быть включен в качестве денежных средств, они известны как «эквиваленты денежных средств».

Откуда берутся наличные?

Денежные средства образуются от продажи товаров или услуг. Он также может поступать от инвесторов, личных средств директоров или владельцев или может быть предоставлен в кредит в банке.

Как самый простой способ оплаты товаров или услуг, наличные деньги обеспечивают быстрый, надежный и несложный способ завершения транзакции.Это также полезный актив, потому что он сохраняет рыночную стоимость с течением времени.

Денежный поток представляет собой схему входящих и исходящих денежных средств внутри компании и является важной частью управления финансами предприятия. Эта информация используется для формирования отчета о движении денежных средств, важного документа для потенциальных инвесторов.

Недостатки наличных денег

Как наличные деньги могут быть плохой вещью? Могли ли быть какие-то недостатки, поскольку это самый ликвидный актив, надежный и незамедлительный способ получить оплату за товар или услугу?

К сожалению, да.У наличных денег есть несколько очевидных недостатков. Компании, которые хранят большие объемы бумажных счетов в помещениях, могут подвергаться риску кражи.

Наличные деньги также могут подвергаться инфляции. Инфляция возникает в экономике, когда цены растут, а это означает, что каждая банкнота имеет меньшую стоимость, чем раньше. Это известно как «покупательная способность».

Кассовые и SumUp счета

В каждом профиле SumUp Invoices есть кассовый счет, который вы можете заполнить. Вы можете использовать эту учетную запись для быстрого ввода платежей по счетам.Вы можете обратиться к этому счету в любое время, чтобы просмотреть свои текущие остатки денежных средств.

Начать выставление счета бесплатно

Оплата авансом (международная доставка) — объяснена

Оплата авансом — это условие в международной торговле, при котором импортер должен заплатить наличными владельцу товаров перед отправкой товаров.

Назад к : БАНКОВСКАЯ, КРЕДИТНАЯ И КРЕДИТНАЯ ИНДУСТРИЯ

Как работает предоплата?

Предоплата наличными используется в международной торговле трейдерами для минимизации проблем, связанных с кредитными рисками или неуплатой за товар после отгрузки.Этот метод оплаты подразумевает, что когда экспортер отправляет товары импортеру, он уверен в оплате. Это снижает вероятность того, что импортер может не заплатить за продукцию, тем самым создавая дискурс для экспортера. Этот метод чаще всего используется в экспортно-импортном бизнесе. Однако его также можно использовать в других видах бизнеса, помимо экспорта / импорта.

Аванс наличными: как это работает

До того, как импортер получит партию продукта от иностранного торговца, он должен внести предоплату наличными за продукты.Этот метод оплаты делает иностранного производителя более защищенным от неплатежей со стороны импортера. В некоторых случаях эта сделка может применяться, когда экспортер отправляет товары заранее до того, как импортер произведет платеж, но право собственности на товар остается за экспортером до тех пор, пока импортер не произведет оплату товаров. Оплата производится с помощью кредитной карты или беспроводной связи. Несмотря на преимущества этого метода для экспортера, этот метод обычно не используется в международной торговле.Это связано с тем, что они создают проблемы с денежными потоками покупателя, что делает его неудобным средством платежа. Это также может иметь неблагоприятные последствия для экспортера в случае конкурентного рынка, поскольку импортер перейдет к другому экспортеру, который не использует этот метод.

Условия

Термины «предоплата» описывают срок покупки, при котором денежные средства выплачиваются до отгрузки. Это сводит к минимуму риски для продавца и увеличивает риски для покупателя.Этот тип соглашения связан с другими условиями, такими как Free on Board и ограничение. Условия бесплатного использования подразумевают, что импортер становится ответственным за продукт после того, как он будет выгружен экспортером, и становится ответственным за все риски, связанные с продуктом, такие как финансовые риски, повреждение продуктов и любые другие риски. Однако эти риски редки, если только продукт в сделке не является хрупким и не имеет феноменальной стоимости. Ограничения относятся к состоянию, ограничивающему эффективность и результативность ведения деловой операции.Например, когда у компании есть 5000 долларов наличных денег и доход в 3000 долларов, считается, что у нее есть ограничение в 8000 долларов. Это означает, что, когда бизнес-операция требует использования метода предоплаты наличными, компания может получить только лимит 8000 $

Была ли эта статья полезной?

Все, что вам нужно знать

Наличные деньги поступают в виде денег, которые есть у предприятия в определенное время. Кроме того, это наличные деньги, которые есть у предприятия после того, как он оплатил все затраты. 3 мин. Чтения

1. Варианты кассового счета
2. Дни наличных денег в кассе

Наличные деньги поступают в виде денег, которые есть у предприятия в определенное время. Кроме того, это наличные деньги, которые есть у бизнеса после того, как он оплатил все затраты. Когда дело доходит до балансовых отчетов, они показывают, что баланс предприятия представлен в виде монет и банкнот. Если работнику не платят наличными, ему обычно платят монетами и банкнотами, что означает наличие платежной ведомости.

Наличные деньги — это средства, доступные компаниям, которые будут израсходованы по мере необходимости, вместо активов, которые должны быть проданы для получения дополнительных денежных средств. Остаток денежных средств также определяет тип проектов, которые компания может начать, включая любое финансовое бремя, которое можно преодолеть, не занимая деньги или не углубляясь в долги.

Примечание. Убедитесь, что у вас достаточно наличных денег, чтобы при необходимости воспользоваться выгодными сделками.

Варианты кассового счета

Наличные деньги могут быть важны, но одни денежные счета лучше других.В зависимости от того, где находятся ваши деньги, это может определить ваш успех или неудачу. Если у вашей компании нет наличных денег, вы должны подать заявление о банкротстве. При этом, если ваша касса для мелкой наличности пуста, это означает, что вам придется пойти в банкомат или в банк.

Наличные деньги — это доступный остаток наличности. Это означает, что он относится ко всем наличным деньгам независимо от того, где они могут находиться.

Инвестиции, которые вы можете превратить в наличные за 90 дней или меньше, обычно включаются при оценке наличных денежных средств.Мелкие наличные — это деньги, которые вы можете держать под рукой для осуществления небольших платежей в тех случаях, когда вы не хотите использовать кредитную карту или чек.

Пример: Если рабочий тратит 6 долларов на то, чтобы купить карандаши, вместо того, чтобы выписывать ему чек, вы можете заплатить ему из своей кассы.

Необходимая сумма наличных денег зависит от ваших потребностей в данный момент. Сумма варьируется от 50 долларов до крупных остатков, например 200 долларов.

Пример: У Microsoft было более 50 миллиардов долларов наличных денег.Когда дело дошло до обратного выкупа акций, дивидендов или затрат на исследования, доступные денежные средства упали до 26 миллиардов долларов. Кроме того, наличные денежные средства Apple составляли около 20 миллиардов долларов. В предыдущие годы Microsoft могла без проблем покупать конкурирующие компании, оставаясь при этом на вершине технологической индустрии. Увеличенный остаток денежных средств Apple сравнял игровое поле, позволив компании конкурировать с Microsoft.

Имеющийся у вас остаток мелких денежных средств недостаточно важен, чтобы повлиять на общее финансовое положение вашей компании. Для некоторых компаний мелкие деньги могут быть наличными в неизвестном месте, которые вы используете, когда кому-то нужны прямые деньги. Более того, это не учитывается при составлении финансовой отчетности. Несмотря на то, что финансовые отчеты обычно не требуют от вас учета мелкой наличности, остаток денежных средств по вашей мелкой наличности по-прежнему является частью наличных денежных средств.

Примечание: Для создания отчетов о движении денежных средств необходимо определить остаток денежных средств.

Отчет о движении денежных средств — жизненно важный отчет для начинающих компаний.Кредиторы используют отчеты о движении денежных средств для оценки общей стоимости бизнеса. Если у вас недостаточный приток денежных средств, наличные деньги уменьшаются и не позволяют вам расплачиваться по долгам.

дня наличными в кассе

Дни наличных денежных средств включают дни, в течение которых компания может оплачивать расходы имеющейся суммой денежных средств. Владельцы / менеджеры должны знать о таких днях в следующих случаях:

В конце сезона цикла продаж, особенно в случаях, когда продажи отсутствуют.
Когда бизнес начинается и не приносит денежных средств от продаж.
Во время операций с новыми линейками продуктов, когда предыдущие продажи старых продуктов снижаются.

Ключевым фактором при оценке количества дней в кассе является отсутствие денежного потока от продаж. Скорее, это простые расходы в виде:

Чтобы оценить сумму операционных расходов, используйте промежуточную сумму операционных расходов в отчете о прибылях и убытках, вычтите неденежные расходы (в форме амортизации и амортизации) и разделите их на 365, чтобы оценить сумму оттока денежных средств каждый день.Затем разделите денежный поток каждый день на общий остаток наличных денег.

Чтобы узнать больше о наличных деньгах, вы можете опубликовать свою вакансию на веб-сайте UpCounsel. Юристы UpCounsel предоставят вам дополнительную информацию о денежных расходах для вашего бизнеса и о том, как вы можете соответствующим образом управлять своим бизнесом. Кроме того, они защитят ваши права в суде, если вашему бизнесу будет предъявлен иск.

Наличные в пути — Безопасность сегодня

Денежные средства в пути

Усовершенствованные электронные системы запирания для удовлетворения уникальных требований безопасности банкоматов

На Travis Ferry
Сентябрь 01, 2018

По определению, наличные в пути (CIT) — это физическая перевод банкнот, монет, кредитных карт и предметов ценность из одного места в другое.Эти места может включать в себя кассовые центры, отделения банков, банкоматы, крупные розничные торговцы и другие помещения, занимающие большие сумма наличных денег. Однако отрасль обычно делится на две секторы: обработка транзакций и обслуживание банкоматов.

Услуги банкомата

CIT обычно включают в себя пополнение и выверку наличных, получение и проверка депозита, а также транспортировка наличных денег и ценностей в бронетранспортере. Установлен первый банкомат в Лондоне 50 лет назад, и эти банкоматы до сих пор считаются неотъемлемой частью банковской индустрии.Нет точных цифр, сколько банкоматов используется во всем мире, но мировой рынок банкоматов и прогнозы Великобритании до 2020 г. исследовательская и консалтинговая компания RBR оценивает в общей сложности четыре миллиона количество активных банкоматов к 2020 году.

GardaWorld, международная охранная компания со штаб-квартирой в Монреале, Квебек, является одним из основных игроков в индустрии CIT. Канада — один из четырех регионов с наибольшим количеством банкоматов. на миллион человек и из 65 000 банкоматов в Канаде, GardaWorld обслуживает тысячи из них.

Надежный замок

Имея в этих машинах десятки тысяч долларов наличными, и частые перевозки в разные места, важность наличия надежного замка, доступ к которому может получить только авторизованный пользователь остается приоритетом для банков, компаний, работающих с КПН и более. Перед электронными замками обслуживающий персонал, имеющий доступ Банкоматы традиционно использовали кодовые замки или замки доступа ключом. Однако из-за продолжающихся атак на банкоматы, что мешает денежный цикл, меры по предупреждению преступности и более надежная безопасность решений неуклонно растет.

Согласно сравнительному исследованию банкоматов 2016 г. и отрасли Отчет подготовлен ATMIA и управляющей консалтинговой компанией Accenture, 50 процентов операторов банкоматов, участвовавших в глобальное исследование подтвердило, что усовершенствованная система физической блокировки была устанавливается на шкаф. На основании более раннего исследования предотвращение краж банкоматов меры быстро развиваются и, вероятно, будут реализованы по всему миру. Хотя существуют передовые технологии, такие как анти-скимминг и решения по газовой атаке, есть еще множество преимуществ установка электронного замка.

Эта статья впервые появилась в выпуске Security Today за сентябрь 2018 г.