Банк бенефициар: Как заполнить реквизиты банка бенефициара для переводов в банки США, Канады и Австралии
РазноеBeneficiar bank — RU-CENTER
Name | SBERBANK, MOSCOW, (HEAD OFFICE-ALL RUSSIAN OFFICES AND BRANCHES) |
Address | Moscow, Russia |
SWIFT | SABR RU MM |
Correspondent bank of Beneficiary Bank
(Банк-корреспондент банка бенефициара (Сбербанка России)*)
Name | Bank of New York |
Address | New York, NY, USA |
SWIFT | IRVT US 3N |
Account of Savings bank of Russian Federation with correspondent bank 890-0057-610 |
Beneficary customer
Name | JSC «RU-CENTER» |
Address | 34, Piatnitskaya, 2, 113588, Moscow, Russian Federation |
Beneficiary account | 40702840438170109111 |
* Основные банки-корреспонденты Сбербанка России по счетам в иностранной валюте
Страна | Банк | Валюта | Корсчет | S.![]() |
DEUTSHE BANK AG, Frankfurt AM MAIN | EUR | 9498726/10 | DEUTDEFF | |
J.P.Morgan AG, Frankfurt AM MAIN | EUR | 6231603371 | CHASDEFX | |
United Kingdom | HSBC Bank PLC, London | GBR | 355 820 48 | MIDLGB22 |
USA | Bank of New York, New York NY |
USD | 890-0057-610 | IRVTUS3N |
Deutsche Bank Trust Company Americas, New York | USD | BKTRUS33 | ||
JPMorgan Chase Bank, New York | USD | 001-1-909256 | CHASUS33 | |
Japan | The Bank of Tokyo-Mitsubishi LTD,Tokyo | JPY | 653-0404799 | BOTKJPJT |
Возражения банка | Позиция ВС | Применимые нормы законов | Пункт обзора ВС |
Гарантия не действует: бенефициар письменно не известил гаранта о том, что принял ее | Банк будет прав только в том случае, если такой порядок вступления гарантии в силу предусмотрен в ее тексте | ст. | 1 |
В тексте гарантии не указано наименование бенефициара | Нельзя ссылаться на это обстоятельство, если бенефициар достоверно установлен. Например, банк сам направил ему гарантию | п. 3 ст. 432 ГК РФ | 2 |
Срок гарантии не определен: его начало поставлено под условие совершения бенефициаром действий по исполнению основного договора | Возражения банка неправомерны, никакой неопределенности в сроке действия гарантии нет | п. 1 ст. 157 ГК РФ | 3 |
Банк получил требование, направленное по почте в пределах срока гарантии, после его истечения | Отказ платить будет законным только тогда, когда в тексте гарантии предусмотрена необходимость получения гарантом требования до истечения срока гарантии | п. 2 ст. 194 ГК РФ | 4 |
Гарантия была предоставлена до начала торгов, в ней была указана начальная цена договора. Окончательная цена договора изменилась по сравнению с начальной, гарантия не действует | Отказ платить незаконен. Банк знал, что выдает гарантию в обеспечении сделки на торгах, а значит, понимал, что цена в итоге будет скорректирована. | п. 1 ст. 368 ГК РФ | 5 |
Без согласия банка бенефициар и принципал изменили условия основного договора | Отказ незаконен, объем обязательств гаранта не изменяется | п. 1, 2 ст. 370 ГК РФ | 6 |
Суд признал соглашение с принципалом о выдаче гарантии недействительным или незаключенным | Отказ платить по гарантии правомерен только в том случае, если будет доказано, что бенефициар знал о незаконности выдачи гарантии в момент ее получения | п. 2 ст. 370 ГК РФ | 7 |
Бенефициар приложил к требованию незаверенную копию платежки | Отказ неправомерен, если в гарантии нет требования о том, что копия платежки должна быть заверена | п. | 9 |
Банк посчитал, что бенефициар неправильно рассчитал сумму убытков по основному договору | Отказ неправомерен, если гарантия не содержит положений о порядке выполнения и оформления расчета суммы убытков. Банк не вправе исследовать отношения между принципалом и бенефициаром | ||
К требованию о платеже по гарантии, обеспечивающей госконтракт, не приложен оригинал гарантии на бумаге | Отказ неправомерен, даже если такое условие содержится в тексте гарантии | п. 7 ч. 2 ст. 45 Закона N 44-ФЗ | 10 |
По мнению банка бенефициар нарушил условия основного договора | Отказ платить по гарантии незаконен, ведь он независим от основного обязательства. Отход от этого принципа возможен только при наличии признаков злоупотребления со стороны бенефициара | п. 1 ст. 376 ГК РФ | 11 |
Платежные реквизиты Далена
Российская Федерация, 111024, г. Москва, ш. Энтузиастов, д.17, стр.1.
Для расчетов в рублях
ИНН 7720069320
ОКПО 17530972
БИК 044525371
К/с 30101810845250000371 в ГУ Банка России ЦФО
Для расчетов в долларах США (USD)
Bank Beneficiary: DALENA BANK Ltd, Moscow, Russia
SWIFT: DLNBRUMM
ACC. 30109840055550000766
Correspondent bank: VTB BANK (PJSC) Moscow, Russia
SWIFT: VTBRRUMMXXX
ACC. 8900055006 with Bank of New York Mellon, New York, USA
SWIFT: IRVTUS3N
Bank Beneficiary: DALENA BANK Ltd, Moscow, Russia
SWIFT: DLNBRUMM
ACC. 30109840500000000724
Correspondent bank: SBERBANK, Moscow, Russia
SWIFT: SABRRUMM
ACC. 8900057610 with Bank of New York Mellon, New York ,USA
SWIFT: IRVTUS3N
Bank Beneficiary: DALENA BANK Ltd, Moscow, Russia
SWIFT: DLNBRUMM
ACC. 30109840400000000550
Correspondent bank: ALFA-BANK, Moscow, Russia
SWIFT: ALFARUMM
ACC. 8900613920 with Bank of New York Mellon, New York ,USA
SWIFT: IRVTUS3N
Для расчетов в евро (ЕUR)
Bank Beneficiary: DALENA BANK Ltd, Moscow, Russia
SWIFT: DLNBRUMM
ACC. 30109978100000000724
Correspondent bank: SBERBANK, Moscow, Russia
SWIFT: SABRRUMM
ACC. 10094987261000 with Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main,Germany
SWIFT: DEUTDEFF
Bank Beneficiary: DALENA BANK Ltd, Moscow, Russia
SWIFT: DLNBRUMM
ACC. 30109978300000000263
Correspondent bank: ALFA-BANK, Moscow, Russia
SWIFT: ALFARUMM
ACC.00150092584 with Raiffeisen Bank International AG, Vienna, Austria
Для расчетов в фунтах стерлингов (GBP)
Bank Beneficiary: DALENA BANK Ltd, Moscow, Russia
SWIFT: DLNBRUMM
ACC. 30109826700000000067
Correspondent bank: ALFA-BANK, Moscow, Russia
SWIFT: ALFARUMM
ACC. 11028421 with CITIBANK NA,LONDON BRANCH
Citigroup Centre, 33 Canada Square, Canary Wharf, London E14 5LB, United Kingdom
SWIFT: CITIGB2L
Для расчетов в китайских юанях (CNY)
Bank Beneficiary: DALENA BANK Ltd, Moscow, Russia
SWIFT: DLNBRUMM
ACC. 30109156100000000036
Correspondent bank: ALFA- BANK, Moscow, Russia
SWIFT: ALFARUMM
ACC. 778410026941
BKCHCNBJS00
(CNAPS code: 104290000362)
BANK OF CHINA
200 Middle Yincheng Road, Shanghai China 200120
Для расчетов в швейцарских франках (СHF)
Bank Beneficiary: DALENA BANK Ltd, Moscow, Russia
SWIFT: DLNBRUMM
ACC. 30109756300000001254
Correspondent bank: NATIONAL SETTLEMENT DEPOSITORY, Moscow, Russia
SWIFT: MICURUMM
ACC. 39141701 with JPMorgan Chase Bank, N.A., London, United Kingdom
SWIFT: CHASGB2L
Страница не найдена
А Армавир Амурск Ангарск
Б Бикин Благовещенск Белогорск Биробиджан
В Владивосток Ванино Вяземский Волгоград Волжский Вологда Воронеж
Д Де-Кастри
Е Екатеринбург
И Иркутск
К Казань Краснодар Красноярск Комсомольск-на-Амуре Калининград Киров
М Москва
Н Нефтекамск Новороссийск Находка Николаевск-на-Амуре Нижний Новгород Новосибирск Нижний Тагил
О Октябрьский Омск
П Петрозаводск Переяславка Пермь
Р Ростов-на-Дону Рязань
С Санкт-Петербург Стерлитамак Сегежа Сыктывкар Сочи Ставрополь Советская Гавань Солнечный Соловьевск Самара Саратов
Т Туймазы Тында Томск Тюмень
У Уфа Ухта Уссурийск
Х Хабаровск Хор
Ч Чегдомын Челябинск Чита
Ю Южно-Сахалинск
Реквизиты ОТП Банка
Полное наименование банка — Акционерное общество «ОТП Банк».
Сокращенное наименование банка — АО «ОТП Банк»
Полное наименование банка на английском языке — Joint Stock Company «OTP Bank».
Сокращенное наименование банка на английском языке — JSC «OTP Bank».
Лицензия на осуществление банковских операций № 2766 от 27.11.2014 года.
Юридический адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16А, стр. 2.
Почтовый адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16А, стр. 2.
Адрес и график приема документов
127299, г. Москва, улица Клары Цеткин, д. 4А
Время работы (по московскому времени):
понедельник, вторник, среда, четверг — с 9.00 до 16.00,
пятница — с 9.00 до 15.00,
перерыв — с 12.00 до 13.00
физическими и юридическими лицами, органами государственной власти и любыми иными органами и организациями, а также курьерскими службами:
Платежные реквизиты
АО «ОТП Банк»
БИК 044525311
ИНН 7708001614
КПП 774301001
ОГРН 1027739176563
корреспондентский счет 30101810000000000311 в ГУ Банка России по ЦФО
ОКВЭД, 64. 19, 66.19
ОКПО 29293885
ИНН 7708001614
БИК 045209777
корреспондентский счет 30101810000000000777
Реквизиты для зачисления средств в Долларах США
Intermediary Bank:
Bank of America N.A., New York, USA
SWIFT: BOFA US 3N
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPV RU MM
Account: 6550975817
Реквизиты для зачисления средств в Евро
Intermediary Bank:
OTP Bank Plc, Budapest, Hungary
SWIFT: OTPVHUHB
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPVRUMM
ACCOUNT: 11782007-21191341
IBAN: HU79117820072119134100000000
Реквизиты для зачисления средств в Швейцарских франках
Intermediary Bank:
Credit Suisse (Switzerland) Ltd.
SWIFT: CRESCHZZ80A
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPV RU MM
Account: 0835-0750742-13-010
IBAN: CH7304835075074213010
Реквизиты для зачисления средств в Фунтах стерлингов
Intermediary Bank:
Lloyds Bank, London, UK
SWIFT: LOYDGB2L
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPV RU MM
Account: 01040856
Internet: https://www.otpbank.ru/
E-mail:
Данные адреса не предназначены для переписки с государственными органами.
Единый многоканальный справочный телефон: +7 (495) 775-4-775
Список адресов официальных web-сайтов кредитных организаций на сайте Банка России.
Telex/Teletype: 414274 OTP RU
Reuters: OTPM
SWIFT: OTPVRUMM
Адрес местонахождения: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16А, стр. 2.
Президент: Чижевский И.П.
Главный бухгалтер: Гольдберг И.Л.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации:
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва, 115035, М-35, ул. Балчуг, 2
Список территориальных учреждений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью филиалов.
Банковский надзор
Банковский надзор за деятельностью кредитной организации (АО «ОТП Банк», рег. №2766) осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России. Телефоны Контактного центра Центрального банка Российской Федерации: 8-800-250-40-72, 8-495-771-91-00.
Надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг осуществляет Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. Обращение о нарушении действиями (бездействием) кредитной организации законодательства Российской Федерации, а также охраняемых законом прав и интересов физических или юридических лиц, может быть направлено для рассмотрения в Банк России через интернет-приемную (www.cbr.ru/Интернет-приемная).
О гарантийном письме | Microsoft Docs
- Статья
- Чтение занимает 2 мин
Оцените свои впечатления
Да Нет
Хотите оставить дополнительный отзыв?
Отзывы будут отправляться в корпорацию Майкрософт. Нажав кнопку «Отправить», вы разрешаете использовать свой отзыв для улучшения продуктов и служб Майкрософт. Политика конфиденциальности.
Отправить
Спасибо!
В этой статье
Применимо к: Microsoft Dynamics AX 2012 R3, Microsoft Dynamics AX 2012 R2, Microsoft Dynamics AX 2012 Feature Pack, Microsoft Dynamics AX 2012
Гарантийное письмо представляет собой согласие банка (поручителя) оплатить установленную сумму денег другому лицу (бенефициару), если клиент банка (доверитель) не выполняет платеж или обязательство перед бенефициаром. Гарантийные письма не передаются и применяются только к бенефициару, указанному в договоре гарантии. Доверитель может запросить увеличение или уменьшение стоимости по гарантийному письму в зависимости от условий договора.
Чтобы выплатить долг по гарантийному письму, бенефициар должен отправить исходное гарантийное письмо и сообщить банку доверителя о невыполнении обязательств по умолчанию до даты истечения срока действия. Затем банк переводит необходимую сумму на счет бенефициара согласно гарантийному письму. Банк удерживает процент платежа в качестве маржи. Процент согласовывается и указывается в условиях соглашения.
Можно создать код для отслеживания назначения гарантийного письма и указать причины, которые могут быть связаны с гарантийным письмом при его отмене. Коды назначения и основания для проводок по банку можно просмотреть в формах Коды назначений платежей и Основания для проводок по банку.
С помощью формы Гарантийное письмо можно выполнить следующие действия.
Создать правильные записи ГК и устранить ручной ввод.
Записать все денежные и неденежные проводки и отследить сальдо гарантийного письма.
Записать и отследить статус и дату истечения срока действия гарантийного письма.
Создать отчет со списком банков, имеющих гарантийные письма.
С гарантийным письмом можно выполнить следующие действия.
Действие | Назначение |
---|---|
Отправить в банк | Отправка запроса гарантийного письма в банк. |
Получить от банка | После того, как банк соглашается на отправленный запрос, получение гарантийного письма от банка. |
Передать бенефициару | После получения гарантийного письма от банка предоставление гарантийного письма бенефициару. |
Увеличить значение | Если бенефициар и доверитель соглашаются, увеличение денежной стоимости. |
Уменьшить значение | Если бенефициар и доверитель соглашаются, уменьшение денежной стоимости. |
Расширение | После предоставления гарантийного письма бенефициару продление периода действия, если требуется. |
Отменить | Когда цель, для которой создавалось гарантийное письмо, больше не существует, отмена соглашения. |
Ликвидировать | Если бенефициар представляет гарантийное письмо в банк, получение наличных средств по гарантийному письму. |
См. также
Активация гарантийного письма
Буква гарантии (форма)
Что такое банк-бенефициар?
Что такое банк-бенефициар?
Получатель — это человек, которому вы отправляете деньги, также известный как получатель. Выгодоприобретателем может быть физическое или юридическое лицо.
Банк-получатель — это банк, в котором находится счет, на который вы отправляете деньги. Поэтому, если вы отправляете деньги своему брату — вашему получателю, — который работает с Citibank в США, Citibank является банком-получателем.
Международные переводы в банк получателя – традиционные и современные альтернативы, сравнение
Скорее всего, вы узнали о банках-бенефициарах, потому что планируете отправить деньги другу или члену семьи.В этом случае вы также захотите узнать, как безопасно и эффективно совершать платежи.
Давайте начнем с примера: отправка 10 000 MYR на счет в долларах США через традиционный банк по сравнению с Wise в качестве современной альтернативы.
Средний | Переоформление | Курсы валют | Получатель получает | |
---|---|---|---|---|
Мейбанк | MYR10¹ | Курсовая Мейбанк решает (1MYR = USD0 .231857) ² | USD2 31618 USD2 316.25 промежуточные банки могут вычесть плату при обработке платежа | |
WISE3 | MYR57.Реальный курс (1 м) | 2 329,87 долларов США Отправить деньги |
(4 июня 2020 г., 04:49 GMT+2)
Этот пример показывает, что всегда важно учитывать не только комиссию за перевод, но и предлагаемые обменные курсы.Комиссия за перевод в Maybank может показаться дешевле, чем в Wise, но с учетом обменного курса ваш получатель получит больше, потратив те же 10 000 MYR.
Также стоит отметить, что при отправке денег через обычный банк могут взиматься другие непредвиденные комиссии. Эти посреднические сборы взимаются другими банками, участвующими в обработке платежа — подробнее об этом позже.
Wise всегда предлагает реальный обменный курс без наценки. Вы можете быть уверены, что платите только за комиссию за перевод, и ничего больше.
Как осуществляются международные переводы с банками — почему они медленные и дорогие
Традиционный процесс отправки международного платежа часто является неожиданностью для клиентов банка. Это не просто случай, когда ваш банк сообщает банку-бенефициару, что деньги уже в пути. Вместо этого платеж может пройти через несколько других банков, известных как банки-посредники или банки-корреспонденты, на пути к получателю.
Этот процесс, осуществляемый с использованием сети SWIFT, аналогичен тому, как ваши деньги совершают серию стыковочных рейсов, чтобы добраться до конечного пункта назначения.Это хорошо зарекомендовавший себя и безопасный способ оплаты, но не обязательно самый быстрый. Это также может стать дорогостоящим, потому что банки-посредники могут взимать комиссию за ту роль, которую они играют в отправке вашего платежа в правильном направлении. Это может означать, что ваш получатель получает меньше, чем вы ожидаете.
Дешевая и умная альтернатива: Wise
Прежде чем выбрать способ осуществления международного платежа, ознакомьтесь с несколькими вариантами, чтобы убедиться, что вы получите наилучшую доступную сделку. Одним из хороших мест для начала является Wise.
Wise использует новый подход, который делает международные переводы быстрыми и дешевыми. Вместо того, чтобы передавать ваши деньги через ряд банков-посредников, Wise имеет банковские счета по всему миру. Таким образом, вы платите в свой местный банк здесь, в Малайзии, а интеллектуальная технология, лежащая в основе Wise, инициирует платеж с местного банковского счета Wise в стране назначения. На самом деле деньги не пересекают границы, что означает более низкую комиссию и более быструю доставку.
Для отправки денег с Wise ,
- Зарегистрируйтесь бесплатно
- Выберите сумму для отправки
- Добавить банковские реквизиты получателя
- Подтвердите свою личность
- Оплатите перевод банковским переводом или дебетовой/кредитной картой
Вот и все! Вы можете отслеживать свой перевод в своей учетной записи, и ваш получатель также будет уведомлен, когда перевод дойдет до него.
На самом деле, отправка денег за границу — это только часть Wise, вы можете делать больше!💡
С Wise вы можете…
- Отправляйте деньги в более чем 80 стран, до 7 раз дешевле, чем в банках Малайзии
- Получите деньги бесплатно в 10 валютах (например, доллары США, сингапурские доллары, фунты стерлингов, евро и другие!)
- Храните и конвертируйте более 50 валют на одном счете
- Платите в более чем 200 странах с картой Wise
Присоединяйтесь к 11 миллионам пользователей Wise и сэкономьте 1 миллиард фунтов стерлингов (=5.6 миллиардов малайзийских ринггитов) в год по сравнению с использованием банка.
Вот и все. Ответы на все ваши вопросы о банке-бенефициаре. Не забудьте рассмотреть несколько альтернатив перед отправкой международного платежа, чтобы убедиться, что вы получите лучшую цену, доступную для вашего перевода. Оцените Wise как отличный современный способ быстро и безопасно перевести деньги в банк-получатель — и за небольшую комиссию.
Зарегистрируйтесь бесплатно🚀
Источники
- Мэйбэнк | FAQ Иностранный телеграфный перевод
- Maybank Малайзия | Maybank2u
- Мудрый
Эта публикация предназначена только для общих информационных целей и не предназначена для охвата всех аспектов рассматриваемых в ней тем.Он не предназначен для использования в качестве совета, на который вы должны полагаться. Вы должны получить профессиональную или специализированную консультацию, прежде чем предпринимать какие-либо действия или воздерживаться от них на основании содержания данной публикации. Информация в этой публикации не является юридической, налоговой или иной профессиональной консультацией от TransferWise Limited или ее дочерних компаний. Предыдущие результаты не гарантируют похожий исход. Мы не делаем заявлений, гарантий или гарантий, явных или подразумеваемых, что содержание публикации является точным, полным или актуальным.
Правила для бенефициаров банковского счета — FindLaw
Создание вашего плана недвижимости может показаться непосильной работой, связанной со сложной бумажной работой. Итак, вы откладываете процесс до тех пор, пока у вас не появится больше времени. Хорошая новость заключается в том, что есть быстрый и простой способ начать работу. Выбрать получателя банковского счета можно, следуя нескольким простым правилам.
Эта бесплатная услуга превратит ваши счета в тип неформального траста, обычно называемый счетом с оплатой в случае смерти (POD).Ваше финансовое учреждение может предоставить вам форму для каждой учетной записи. Лицо, которому вы решите унаследовать свою учетную запись, называется бенефициаром. После вашей смерти владелец учетной записи может немедленно заявить право собственности на учетную запись.
Прежде чем вы настроите свою учетную запись, давайте более подробно изучим правила бенефициара банковского счета.
Кто может быть бенефициаром счета?
Вы отвечаете за назначение бенефициара счета. Это может быть любой, кого вы выберете, от вашего лучшего школьного друга до ваших детей.Вы даже можете назначить нескольких бенефициаров для одной учетной записи и выбрать процент, который получает каждый человек. Некоторым финансовым учреждениям может потребоваться номер социального страхования вашего получателя. Поэтому вам, вероятно, придется обсудить свой выбор с предполагаемым бенефициаром.
Благотворительные группы и некоммерческие организации могут быть бенефициарами банковских счетов. Вы должны быть уверены, что выбранная вами группа признана Налоговой службой в качестве благотворительной организации.Корпорации, товарищества и компании с ограниченной ответственностью не могут быть вашим назначенным бенефициаром.
Если обстоятельства в вашей личной жизни изменятся, обязательно обновите свой аккаунт бенефициара. Если вы не будете осторожны, вы можете непреднамеренно оставить деньги своему бывшему супругу. Если ваш бенефициар умирает раньше вас, активы счета становятся частью вашего имущества, которое будет распределено в соответствии с условиями вашего завещания.
Какие права имеет бенефициар счета?
Пока вы живы, ваши учетные записи являются вашей личной собственностью.Вы можете потратить свои деньги, закрыть счет или изменить получателя. Ваша учетная запись будет работать так же, как и до назначения бенефициара. Бенефициар не имеет прав на вашу собственность до тех пор, пока вы не перейдете. Единственная разница, которую вы можете заметить, заключается в том, что ваша учетная запись упоминается как «находящаяся в доверительном управлении» или учетная запись МФТ.
Когда бенефициар счета может требовать активы счета?
После вашей смерти получатель имеет право забрать все деньги, оставшиеся на вашем счету. Им просто нужно пойти в банк с надлежащим удостоверением личности и заверенной копией свидетельства о смерти.В банке будет копия заполненной вами формы с указанием получателя.
Банк предоставит новому владельцу счета несколько дополнительных бланков, и по ним будут переведены деньги. Не дожидаясь завещания. Законы вашего штата могут требовать короткого периода ожидания, и кредиторы могут иметь право погасить окончательные долги.
Зачем выбирать бенефициара банковского счета?
Учетная запись POD — это популярный способ избежать завещания и быстро передать собственность. После вашей смерти все ваши активы, которые не находятся в доверительном управлении или иным образом не предназначены для передачи за пределы завещания, будут распределены под надзором суда.Юридический процесс завещания может занять месяцы или даже годы. В течение этого времени ваши близкие не имеют доступа к имуществу, которое вы им предназначали.
Когда вы называете учетную запись, она не становится частью вашего имущества после вашей смерти. Он передается бенефициару и становится его личной собственностью.
Если у вас все еще есть вопросы, получите бесплатный обзор дела
Вы много работали всю свою жизнь и хотите знать, что ваша собственность будет правильно распределена, когда придет время. Работа с опытным адвокатом может гарантировать, что ваш план недвижимости соответствует вашим долгосрочным целям. Сделайте первый шаг в планировании своего будущего и получите бесплатный обзор дела.
против завещания: в чем разница?
Почти у каждого есть счет в банке, это довольно просто. Однако иногда менее понятно, как обращаться с бенефициарами банковского счета по сравнению с бенефициарами завещания . Не волнуйтесь — разницу между двумя типами бенефициаров действительно не так сложно понять, если вы понимаете основы обоих и то, как вы должны обращаться с ними в своем Плане недвижимости.
Итак, в чем именно разница между бенефициарами банковского счета и бенефициарами завещания? Что нужно знать об этих двоих? Мы освещаем все это здесь. Мы обсудим все, что вы должны знать о завещании против бенефициаров банковского счета. Ваш план недвижимости должен быть составлен наилучшим образом, без пробелов или упущенных аспектов, которые усложнят жизнь вашим близким после вашей смерти. Читайте дальше, пока мы освещаем:
Что значит быть бенефициаром по завещанию?
Указание бенефициара в завещании означает, что вы сообщаете всем, кого вы хотите получить, когда дело доходит до вашего имущества.Вы можете указать одного или сто получателей в своем завещании. Не существует правила или предлагаемого способа определения бенефициаров. Для получения дополнительной информации о том, что такое бенефициар, ознакомьтесь с нашей подробной статьей « Что такое бенефициар — полное руководство ».
«Выгодоприобретатель — это любой человек, которого вы укажете в своем Плане наследования и который в конечном итоге получит выгоду от вашего наследства. Выгоды могут быть в виде денег или чего-то еще, что вы передаете. Бенефициары являются важной частью вашего плана, поскольку они дают цель и направляют то, что вы оставляете позади.”
Что значит быть бенефициаром банковского счета?
Хотя традиционно бенефициары связаны с полисами страхования жизни, пенсионными счетами, аннуитетами и т. д., на самом деле вы можете добавить бенефициара на свой банковский счет. Это сделает процесс перевода денег после вашей смерти простым и очевидным для человека, которому вы хотите передать деньги. Хотя банки не требуют, чтобы на счетах были указаны бенефициары, они очень часто имеют так называемую учетную запись с оплатой в случае смерти (POD).И хорошая новость заключается в том, что даже если у вас есть существующий банковский счет, его легко преобразовать в учетную запись POD в любое время.
Наличие учетной записи POD дает несколько преимуществ. Основное из них — просто упрощенный процесс, позволяющий кому-либо получить доступ к деньгам на вашем счете после вашей смерти. Если у вас есть , а не , созданная учетная запись POD, и вы не указали никого в своем завещании или доверительном управлении, законы штата о завещании определят, кто должен получить деньги.
Можете ли вы разместить бенефициара на банковском счете?
Да, вы можете поставить получателя на банковский счет. У вас есть несколько различных вариантов достижения цели, и все они довольно просты.
Если вы открываете новую учетную запись, вы можете сразу же открыть учетную запись POD. Это будет означать, что учетная запись будет автоматически передана после вашей смерти.
Если счет уже открыт, обычно легко прийти в банк лично и добавить одного или нескольких бенефициаров к существующему счету. Убедитесь, что у вас есть удостоверение личности с фотографией и информация о получателе.
Наконец, вы не должны указывать несовершеннолетнего в качестве бенефициара любого банковского счета.Если вы хотите, чтобы деньги достались кому-то, кто не является совершеннолетним, вы можете назначить опекуна в качестве бенефициара. Он или она будет следить за деньгами и управлять ими для рассматриваемого несовершеннолетнего.
***Не забудьте также указать юридическую опеку ***
Имеет ли бенефициар по банковскому счету приоритет над завещанием?
Вообще говоря, если вы назначаете получателя по банковскому счету, это имеет приоритет над завещанием. Это в значительной степени связано с тем, что назначенные бенефициары имеют возможность (и выгоду) полностью избежать процесса завещания.
Выгодоприобретатели чаще всего заменяют собой все сторонние планы и соглашения о наследовании (включая развод и добрачные соглашения). И не волнуйтесь, пока вы живы, ваш бенефициар не имеет доступа к вашей учетной записи, если вы не настроили его в качестве поручителя.
Что мне следует настроить — бенефициара банковского счета или бенефициара завещания?
Нет ничего более важного, чем наличие надежного, всеобъемлющего и тщательного Плана недвижимости, который максимально защитит вас и ваших близких.Тем не менее, помимо создания Воли и Траста, вам действительно следует настроить свои банковские счета для включения бенефициаров. Таким образом, вы сможете избавить своих близких от головной боли, через которую придется пройти после вашей смерти.
Это может показаться ошеломляющим, но правда в том, что настроить план недвижимости очень просто, если вы пользуетесь такой услугой, как Trust & Will. Поскольку из процесса исключены все догадки, вы можете закончить за считанные минуты, будучи уверенными в том, что сделали все возможное, чтобы снять часть бремени с тех, кого оставили позади.Включение назначенных бенефициаров для вашего банковского счета в рамках ваших усилий по планированию имущества — это еще один способ защитить этих близких.
Мы понимаем, что планирование поместья может показаться сложной задачей. Именно поэтому мы решили сделать этот процесс доступным и доступным для всех. Если вы еще этого не сделали, обратитесь в банк сегодня, чтобы настроить бенефициаров на своих счетах, и обратитесь в Trust & Will, чтобы создать свое завещание и доверительное управление как можно скорее. Действительно, нет лучшего времени, чем настоящее, чтобы защитить своих близких и свое наследие.
7 ошибок в назначении получателя, которых следует избегать
Очень важно назначить получателей пенсионных и других финансовых счетов. При этом указывается, как и кому вы хотите, чтобы ваши активы были распределены после вашей смерти. И поскольку вы обязаны назвать своих бенефициаров, сделать это неправильно (или не сделать вообще) может дорого обойтись.
Вот 7 распространенных ошибок, которых следует избегать при выборе бенефициаров.
1.Не учитывать все свои активы
Прежде чем вы начнете определять, что и сколько вы хотите передать своим бенефициарам, вам понадобится список всех активов, составляющих ваше имущество. Обязательно укажите следующее:
- 401(k), 403(b) и другие пенсионные счета 90 109 IRA, включая традиционные, Roth, SIMPLE и SEP 90 110
- Полисы страхования жизни (в том числе предоставляемые вашим работодателем)
- Банковские и брокерские счета
- 529 учебных планов
- Инвестиционные счета и счета взаимных фондов
- Недвижимость, включая ваш дом и любую инвестиционную недвижимость
- Деловые интересы
- Личное имущество
2.Отсутствие плана
Когда у вас есть полный список ваших активов, знаете ли вы, куда вы хотите, чтобы они попали после вашей смерти? Ответом может быть ваш супруг, ваши дети или внуки, ваши благотворительные организации или комбинация вышеперечисленного.
Вам также следует подумать, хотите ли вы обеспечить прямые выплаты бенефициарам или, в случае более крупных наследств, оставить средства в доверительном управлении, чтобы обеспечить доступ к активам с течением времени.
Траст может дать вам больше контроля над распределением ваших активов.Вы можете назвать траст прямым бенефициаром счета. После вашей смерти ваши активы переходят в траст, и распределение производится из траста его бенефициарам в соответствии с вашими пожеланиями.
3. Смешение назначений и завещаний
Многие люди могут подумать, что завещание — это основной способ определить, как передается чье-либо имущество. Однако для определенных активов, которые могут быть переданы с использованием назначения бенефициара, это назначение будет определять, кто получит этот актив после вашей смерти, независимо от того, что указано в вашем завещании.
4. Отсутствие получателя
Неуказание бенефициара может дорого обойтись. Рассмотрим свой пенсионный счет: если вы не назвали бенефициара, счет может быть передан вашему имуществу. Если это произойдет, ваши наследники могут быть обязаны получать выплаты, с которых они затем будут облагаться налогом.
Однако, если вы указали своего супруга в качестве бенефициара, у него будет возможность пролонгировать средства таким образом, чтобы отсрочить или минимизировать налоги.Если вы склонны к благотворительности, указание благотворительной организации в качестве бенефициара пенсионного плана также может быть хорошей стратегией экономии налогов.
Даже если вы выбрали основного бенефициара для своих основных счетов, вы можете рассмотреть возможность добавления вторичного бенефициара на случай, если основной бенефициар недоступен или откажется от наследства.
5. Не пересматривать и не обновлять обозначения
При планировании недвижимости может возникнуть соблазн «установить и забыть». Но различные жизненные события могут потребовать пересмотра ваших бенефициаров, например, стать бабушкой или дедушкой или развестись.
Например, если один из ваших бенефициаров умирает до вас и назначение никогда не обновляется, ваши активы могут стать частью вашего имущества и, возможно, должны пройти юридический процесс, называемый завещанием. Процесс завещания может потребовать дополнительного времени и дополнительных расходов, которых можно было бы легко избежать с помощью обновленного назначения бенефициара.
Некоторые планы могут автоматически указывать вашего супруга или ребенка в качестве бенефициара, но вы не должны полагаться на какие-либо положения вашего плана по умолчанию.Убедитесь, что ваши назначения актуальны, и перепроверяйте их ежегодно. Финансовые учреждения и администраторы планов не несут ответственности за назначение ваших бенефициаров.
6. Отсутствие учета ваших счетов и документов
На ваш план могут повлиять и внешние факторы. Серьезные изменения в учреждении, управляющем вашими пенсионными счетами или страховыми полисами, такие как слияние или переход на новую систему, могут повлиять на ваше назначение.
Запрашивайте копии документов вашего плана и периодически проверяйте, чтобы документы содержали совпадающую информацию и были актуальными.
7. Игнорирование финансовых последствий для бенефициаров
Следует также учитывать способность получателя справляться с притоком денег. Получение наследства может иногда иметь негативное влияние на финансы бенефициара.
Например, если дать имя взрослому ребенку, который не готов справиться с непредвиденной удачей, это может привести к некоторым неразумным краткосрочным решениям и сократить срок жизни наследства.
Выбор и проверка назначенных вам бенефициаров должны быть частью планирования вашего имущества.Независимо от того, используете ли вы траст или другие стратегии планирования имущества, работайте с финансовым профессионалом, чтобы убедиться, что ваши приоритеты выполняются эффективным образом для вас и ваших бенефициаров.
Важной, но потенциально забытой частью вашего имущества являются ваши цифровые активы. Узнайте , как защитить свои цифровые активы в плане недвижимости .
U.S. Wealth Management — U.S. Bank — маркетинговый логотип U.S.С. Банк.
Как мне управлять бенефициарами моих счетов в онлайн-банке?
Вы можете назначить до 10 бенефициаров по выплате в случае смерти (POD) для большинства типов депозитных счетов. Приемлемые депозитные счета не включают счета в доверительной собственности, IRA или бизнес-счета. Бенефициарами должны быть физические лица с действительным идентификационным номером налогоплательщика, датой рождения и физическим адресом в Соединенных Штатах.
Назначение бенефициара POD для вашего банковского счета (счетов) помогает в планировании на будущее и может увеличить ваше покрытие FDIC для депозитных счетов.Для получения дополнительной информации о страховом покрытии FDIC нажмите здесь.
Чтобы добавить получателя в свою учетную запись через веб-сайт:
- Войдите на сайт capitalone.
com со своего компьютера
- Нажмите на счет, к которому вы хотите добавить получателя
- Нажмите «Услуги и настройки учетной записи»
- Нажмите «Управление бенефициарами»
Или, чтобы сделать это вручную:
- Скачать эту форму.
- Заполните все разделы формы полностью, введя личную информацию перед печатью (предпочтительно) или используя четкий и разборчивый почерк.
- Отнесите бланк к нотариусу для получения нотариально заверенной подписи. Жителям Луизианы также потребуются подписи 2 свидетелей.
- После заполнения и нотариального заверения отправьте документ по факсу (888) 464-3220 или по почте на почтовый ящик 60 St Cloud, MN 56302-0060.
Подлежит ли завещанию подлежащая выплате по счетам смерти? Счета POD (с назначенными бенефициарами, подлежащими оплате в случае смерти) обычно не подлежат завещанию. По конкретным вопросам, касающимся процесса завещания и планирования имущества, вам следует проконсультироваться с финансовым консультантом.
Выплачивается в случае смерти так же, как и получатель? Банковский счет с назначенными бенефициарами POD — это соглашение между банком и владельцем (владельцами) счета, которое позволяет бенефициарам получать средства на счете (счетах) после смерти всех владельцев. Capital One Bank дает клиентам возможность назначить до 10 физических лиц в качестве бенефициаров POD для большинства типов депозитных счетов.
Чтобы добавить получателя на счет отделения Capital One, обратитесь в местное отделение банка.
Что делать, если я не могу получить личное нотариальное заверение? Если вы не можете получить личное нотариальное заверение этого документа, возможно, в вашем штате введены правила виртуального нотариуса. Вы можете посетить Национальную нотариальную ассоциацию, чтобы подтвердить, доступна ли эта опция в вашем штате.
Что такое счет получателя
Узнайте все о счете получателя и просмотрите некоторые часто задаваемые вопросы, на которые вам ответили
Можно подумать об IRA, трастовых фондах, взаимных фондах и других активах или даже о планах страхования жизни, когда вы слышите термин «счет получателя». » У какого-либо из ваших банковских или инвестиционных счетов есть назначенный бенефициар счета? Хотя вы, возможно, слышали об этом термине, вам может быть неясно, что это такое. Если вы хотите знать, что означает бенефициар и что такое банковский счет бенефициара, читайте дальше.
Проще говоря, банковский счет – это тип сберегательного счета , на котором средства переводятся кому-то другому после смерти владельца счета.Бенефициары называются не только по страхованию жизни, пенсионным фондам или крупным инвестициям, но и по банковскому счету. Вашим бенефициаром будет лицо/лица, которым вы хотели бы получить свои деньги после вашей кончины.
Создание банковского счета бенефициара сохранит средства на вашем банковском счете от судебных разбирательств, когда вы умрете. Если у вас нет банковского счета бенефициара, ваши средства могут быть захвачены наследством, которое представляет собой юридический процесс, который решает, действительно ли завещание или траст, или кто получит ваше имущество, если вы не оставите завещание. Если у вас есть счет получателя, средства на этом счете будут переведены получателю автоматически. Это может помочь вашим близким покрыть расходы на похороны, а также текущие потребности, такие как арендная плата, кредиты и коммунальные платежи.
Бенефициары не имеют доступа к вашей учетной записи, пока вы живы. Они не смогут снять деньги с вашего счета, пока вы не предоставите им свою дебетовую карту и PIN-код. Если ваш бенефициар сталкивается с обвинениями, задолжал налоги или имеет серьезные долги, их кредиторы не могут получить доступ к средствам на вашем счете.
ПОДРОБНЕЕ
Создание сберегательного счета: взгляд на все необходимое
Что такое сберегательный счет для бизнеса и зачем он вам нужен?
Как я могу открыть счет получателя?
Клиенты могут легко открыть счет получателя или добавить назначение получателя к уже существующему счету в большинстве финансовых учреждений. Чтобы открыть мгновенный банковский счет в банке, все, что вам нужно сделать, это зайти на веб-сайт банка и следовать инструкциям на экране. Вы также можете открыть счет, посетив отделение банка и попросив своего кассира открыть счет для вас.
Однако, в отличие от других типов счетов, таких как IRA, вы должны запросить бенефициара на банковском счете. Вы не обязаны иметь имя бенефициара на банковском счете. В качестве обычной функции проверки, сберегательного счета и счетов денежного рынка большинство финансовых учреждений теперь предоставляют счета бенефициаров, которые «подлежат выплате в случае смерти», или счета POD.
Документы, необходимые для открытия счета получателя
Открытие счета получателя или добавление указанного получателя к существующему — простые процессы. Запросите формы в своем банке, чтобы назначить бенефициара для вашего счета. Ваш банк должен быть в состоянии предложить вам документы, которые известны как Totten Trust. На этой же бумажке можно указать основного и условного бенефициара. Бенефициары не должны присутствовать и не должны подписывать какие-либо документы.
Нужен ли мне живой траст, если у меня есть счет бенефициара?
Если у вас есть различные счета, инвестиции и ценности, вы можете создать гибкий живой траст. Живой траст доверяет вам все ваши активы и дает вам полную власть над ними в течение вашей жизни. После вашей смерти ваш «преемник-доверенное лицо» будет действовать от вашего имени, передавая активы вашим бенефициарам. В течение своей жизни вы можете заменить доверенное лицо-преемник или «аннулировать» его доверительное управление.
Если вы ищете лучшую сберегательную кассу для добавления бенефициара, вам не нужно искать дальше, чем IDFC FIRST Bank. Вы можете открыть мгновенный банковский счет у нас и получить лучшие процентные ставки по сберегательным банковским счетам на рынке. Просмотрите наш веб-сайт для получения дополнительной информации.
Отказ от ответственности
Содержание этой статьи/инфографики/изображения/видео предназначено исключительно для информационных целей. Содержимое носит общий характер и предназначено только для информационных целей. Это не заменяет конкретный совет в ваших собственных обстоятельствах. Информация подлежит обновлению, дополнению, пересмотру, проверке и изменению, и она может существенно измениться. Информация не предназначена для распространения или использования каким-либо лицом в какой-либо юрисдикции, где такое распространение или использование будет противоречить закону или нормативным актам или повлечет за собой выполнение каких-либо требований по лицензированию или регистрации IDFC FIRST Bank или его аффилированных лиц.Банк IDFC FIRST не несет ответственности за любые прямые/косвенные убытки или обязательства, понесенные читателем в связи с принятием каких-либо финансовых решений на основании упомянутого содержания и информации. Пожалуйста, проконсультируйтесь с вашим финансовым консультантом, прежде чем принимать какое-либо финансовое решение.
Обновление планирования благосостояния — передача в случае смерти
Ключевые блюда на вынос:
- Обозначения «Передача в случае смерти» (TOD) и «оплата в случае смерти» (POD) могут быть полезным методом передачи активов наследникам, если они используются в сочетании с хорошо продуманным планом наследования.
- Может оказаться полезным периодически проверять права собственности и бенефициаров ваших счетов и активов, особенно когда вы обновляете свой имущественный план. Даже с самыми лучшими намерениями может произойти разрыв между тем, как вы владеете своими активами, и вашим предполагаемым планом, когда ваши желания или обстоятельства меняются.
- Надлежащая реализация вашего имущественного плана, включая согласование прав собственности на ваши активы, может быть важной частью достижения ваших намерений и предотвращения непредвиденных последствий..
Что это может означать для вас:
- Настало время пересмотреть право собственности на ваши активы, включая обозначение бенефициаров, чтобы помочь в достижении ваших целей по передаче богатства.
Скачать отчет (PDF)
Независимо от того, есть ли у вас действующий план наследования, старый, нуждающийся в обновлении, или вы намерены начать процесс завтра, важным фактором при реализации этого плана является надлежащее право собственности на активы. Заголовки состоят из различных компонентов; один использует перевод в случае смерти (TOD), обычно используемый для инвестиционных счетов, или обозначение «оплата при смерти» (POD), используемое для банковских счетов, которое действует как обозначение бенефициара, которому должны перейти активы счета, когда владелец умирает. Как и в случае с именами бенефициаров пенсионных счетов [IRA, 401(k) и страховых полисов], счета с обозначениями TOD и POD не подлежат завещанию. Для некоторых людей может быть эффективным добавление обозначений POD/TOD для определенной цели.Однако для многих семей такой простой способ передачи имущества наследникам может иметь непредвиденные последствия.
В этом обновлении планирования благосостояния рассматриваются некоторые потенциальные преимущества и недостатки обозначений POD/TOD, а также подводные камни, которые следует учитывать.
Преимущества TOD/POD:
- Обозначения получателя, такие как POD/TOD, просты в реализации, как правило, не требуют затрат и позволяют относительно быстро перевести счет на указанного вами получателя.
После смерти владельца счета бенефициар предоставляет финансовому учреждению свидетельство о смерти и удостоверение личности для получения средств.
- Дополнительная страховка FDIC может быть получена при наличии нескольких банковских счетов, каждый из которых имеет разное название, включая изменение названных бенефициаров POD на каждом счете.
- Уклонение от процедуры завещания, поскольку счет передается непосредственно бенефициару по договору, а не по завещанию.
- В отношении совместно находящихся в собственности активов, таких как дом или счет, которые принадлежат совместным арендаторам с правом наследования, после смерти одного совладельца оставшийся в живых совладелец будет сохранять актив до своей смерти, после чего назначенное лицо POD/TOD получит Это.
Недостатки TOD/POD:
- Если вы обновите свой план наследственного имущества и забудете обновить своих бенефициаров POD/TOD, вы рискуете не реализовать свои пожелания в отношении ваших наследников.
- Что касается любых административных расходов или причитающихся налогов на наследство, активы, которые проходят TOD, не включаются в пропорциональную часть этих расходов. Например, если один ребенок получает ваши инвестиционные счета до TOD, а другой ребенок получает ваше место жительства по завещанию, последний может не иметь достаточной ликвидности для оплаты своей пропорциональной доли, поскольку счета TOD не включаются в расчет.
- В течение вашей жизни и после смерти активы TOD по закону подлежат требованиям ваших кредиторов. Хотя эти счета переходят непосредственно к бенефициару и не проходят через завещание, если у исполнителя недостаточно активов завещания для оплаты долгов по наследству, кредиторы имеют право требовать некоторые активы, не связанные с завещанием, включая счета TOD. Хотя кредиторам может быть трудно это сделать, при наличии у них достаточной мотивации они, скорее всего, это сделают. Кроме того, когда бенефициар получает активы, активы не имеют защиты от судебных исков, кредиторов, развода или других претензий, как если бы активы находились в доверительном управлении.
Примеры того, как ваш план может быть непреднамеренно сорван с обозначениями TOD:
- Эффективное налоговое планирование
Если у вас есть большое поместье (выше суммы освобождения от федерального налога на имущество), налоговые вопросы могут вызывать беспокойство. Если в ваших документах есть положения о разделе вашего имущества путем финансирования трастов кредитной защиты, семейных трастов и/или трастов с пропуском поколений, передача активов напрямую бенефициарам через TOD может означать, что эти стратегии налогового планирования не используются в полной мере, что приводит к в неэффективном использовании льгот и возможной утрате защиты кредиторов.Даже при скромном имуществе планы часто включают возможность отказаться от активов для дополнительной гибкости, а возможность реализовать надлежащий план вскрытия может быть выгодна для вашей семьи. Однако, если учетные записи напрямую проходят через положение TOD, и наследник получает выгоду от активов, возможность должным образом отказаться от претензий может быть потеряна. - Когда передумаешь
В какой-то момент в будущем вы можете по-другому подумать о том, как бы вы хотели делать подарки своим наследникам и заниматься благотворительностью в своем сообществе.Когда ваши цели и интересы меняются, важно обновить план вашего имущества, и легко забыть о важности обновления прав собственности на ваши активы. Поэтому, если у вас есть обозначения TOD, и они не обновляются, ваши пожелания могут не соответствовать вашему распределению имущества. - Когда обстоятельства изменятся
Если у вас неожиданное заболевание или инвалидность, и вам необходимо получить доступ к средствам на счете TOD для покрытия медицинских счетов, вы можете непреднамеренно уменьшить сумму, которую эти наследники должны были получить, или лишить бенефициара наследства, исчерпав средства.Неосознанное принуждение одних наследников к получению большей части вашего богатства, чем других, может добавить чрезмерного стресса и разногласий в семейные отношения.
Какой правильный выбор для вас?
Ваша семья имеет свою индивидуальную структуру и набор ценностей и целей, и выполнение вашего наследственного плана должно быть скоординировано во многих отношениях, включая право собственности на активы. Работайте со своими налоговыми и юридическими консультантами, в том числе с менеджером по связям с общественностью Wells Fargo и командой по планированию благосостояния, чтобы рассмотреть план вашего имущества при открытии новых счетов или приобретении, отчуждении или дарении активов.Это может дать возможность избежать возможных головных и душевных болей в будущем.
Авторы : Минди Спенсер, старший специалист по планированию благосостояния, Well Fargo Private Bank; Ричард Бритт, специалист по фидуциарным консультациям, Well Fargo Private Bank; Мелисса Линн, старший стратег по планированию благосостояния, Well Fargo Private Bank
Источник: Общие сведения о страховании депозитов, https://www. fdic.gov/deposit/deposits/
- Не застрахован FDIC или любым федеральным правительственным агентством
- Не является депозитом или иным обязательством или гарантировано Банком или любым аффилированным лицом банка
- С учетом инвестиционных рисков, включая возможную потерю основной суммы инвестирования
Брокерские услуги предлагаются через Wells Fargo Advisors.Wells Fargo Advisors — торговая марка, используемая Wells Fargo Clearing Services, LLC и Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC, членами SIPC, отдельными зарегистрированными брокерами-дилерами и небанковскими филиалами Wells Fargo & Company.
The Private Bank предлагает продукты и услуги через Wells Fargo Bank, N.A., члена FDIC, а также его различные филиалы и дочерние компании. Wells Fargo Bank, N.A. является дочерним банком Wells Fargo & Company.
Wells Fargo & Company и ее аффилированные лица не предоставляют юридических или налоговых консультаций. В некоторых случаях консультации по налогам могут быть предоставлены Wells Fargo Bank, N.A. Пожалуйста, проконсультируйтесь со своими юридическими и/или налоговыми консультантами, чтобы определить, как эта информация и любые запланированные налоговые результаты могут применяться к вашей ситуации на момент подачи вашей налоговой декларации.
Эта информация предоставляется только в образовательных и иллюстративных целях и не является всеобъемлющей и не является призывом или предложением купить какую-либо ценную бумагу или инструмент или принять участие в какой-либо стратегии планирования, торговли или распределения.Инвесторы должны принимать свои собственные решения, исходя из своих конкретных инвестиционных целей, финансовых обстоятельств и терпимости к риску. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы.
Информация получена из источников, считающихся надежными, однако ее точность и полнота не гарантируются.
Wells Fargo Bank, N. A. предлагает различные консультационные и фидуциарные продукты и услуги, включая дискреционное управление портфелем. Аффилированные лица Wells Fargo, в том числе финансовые консультанты Wells Fargo Advisors, отдельного небанковского филиала, могут получать постоянное или единовременное реферальное вознаграждение в отношении клиентов, направленных в банк.Банк отвечает за повседневное управление счетом и за предоставление инвестиционных консультаций, услуг по управлению инвестициями и услуг по управлению активами для клиентов. Роль Финансового консультанта в отношении продуктов и услуг Банка ограничивается предоставлением рекомендаций и услуг по управлению отношениями. Некоторые услуги The Private Bank могут быть доступны клиентам Wells Fargo Advisors, не связанным с Wells Fargo Bank, N.A.
Трастовые услуги доступны через банковские и трастовые филиалы в дополнение к неаффилированным компаниям Wells Fargo Advisors.Любой план недвижимости должен быть рассмотрен адвокатом, который специализируется на планировании недвижимости и имеет лицензию на юридическую практику в вашем штате.
Добавить комментарий