Инвестиции в производство | Развитие и расширение производства | Производственные инвестиции

Содержание статьи:

1. Преимущества вложений в производство
2. Выгоды для инвесторов
3. Виды инвестирования
4. Оптимизация инвестиционного процесса
5. Ситуация в России

Чем привлекательны производственные инвестиции? Какими выгодами способно обеспечить инвестирование в производство её собственников и инвесторов?

Инвестиции в производство это вложение капитала инвесторов в отрасли, связанные с создание материальных благ. Эти блага направлены на обеспечение потребностей производственного и потребительского сектора экономики.

Классификация наиболее популярных типов производств, пользующихся вниманием со стороны инвесторов:

• вложения в ключевые отрасли промышленности (черную и цветную металлургию, автопром, химпром)
• строительство и инфраструктура
• земельное и лесное хозяйство
• отрасль рыбного хозяйства
• аграрный и сельскохозяйственный комплекс
• сфера информационных технологий и вычислительной техники.

Плюс инвестиций в производственный сектор экономики это высокая скорость конвертации вложенных средств в прибыль.

Если организация занимается производством товаров или услуг, то сразу же после их реализации эти средства превращаются в нераспределенную прибыль компании.

Инвестору это очень выгодно по той причине, что чем быстрее к нему возвращаются инвестированные им средства, тем быстрее он может вернуть их в оборот.

Рассмотрим основные способы и виды инвестиций в производство:

1. кредитование инвестиционного проекта
2. приобретение акций организации и участие в её управлении
3. инвестиции в уставный капитал предприятия
4. предоставление услуги лизинга.

Блага и выгоды, получаемые инвесторами:

• наращивание собственного капитала
• неэкономические эффекты (присутствие на рынке, расширение рынков сбыта, новые клиенты)
• социальный эффект (признание со стороны общества).

Вкладывая средства в новый проект, инвестор рискует сильнее. Однако и отдача от стартапа может быть намного выше, чем от бизнеса, который функционирует не первый год.

Инвестор становится не только потенциальным выгодоприобретателем, но и рекламирует сам себя, получая дополнительные преимущества и бонусы, как то: социальное признание, улучшение деловой репутации, приток клиентов, расширение сферы деятельности и рынка сбыта продукции.

При ведении бизнеса достаточно распространена такая ситуация, когда уже на сформированном рынке компания занимает определённую долю.

Сложившееся экономическая ситуация даёт предпосылки для увеличения этой доли, появляется возможность закрепить свои позиции и развить собственный успех. В таком случае актуальны инвестиции в расширение и развитие производства.

Прямыми шагами к этому могут быть:

• расширение/перепланировка текущих производственных помещений
• возведение и создание новых объектов производства в структуре уже существующих
• техническое перевооружение, закуп нового оборудования и производственного инвентаря
• увеличение складских помещений
• привлечение потенциальных потребителей, рекламные расходы.

Инвестиции в новые производства это создание принципиально новых организаций по созданию продуктов, ранее не производившихся.

Инвестиции в средства производства это расходы, связанные с заменой морально устаревших либо износившихся предметов, участвующих в создании продукта.

Средства производства это активы, способствующие созданию продукта, но прямым образом на него не воздействующие. Пример: транспорт, инвентарь, здания, оборудование.

Средства производства, включают в себя:

• средства труда (то, чем создаётся продукт)
• предметы труда (то, из чего создаётся продукт).

Виды производственных инвестиций

Принято отличать полное и долевое инвестирование. В первом случае все затраты по финансированию проекта ложатся на плечи единственного инвестора, во втором — распределяются между несколькими.

Первый вид инвестиций в производство это полное вложение. Характеризуется оно тем, что вся сумма затрат на реализацию и функционирование проекта ложиться на плечи одного инвестора. В этом есть как плюсы, так и минусы.

Во-первых, сумма вложенных средств весьма значительна, особенно если запланирована реализация крупного проекта.

Это может быть минусом, в случае если проект имеет повышенные уровни инвестиционного риска и в случае неудачи инвестор может лишиться вложенных средств.

Однако при удачном развитии обстоятельств прибыль инвестору ни с кем делить не нужно и это неоспоримо плюс. Такой вид инвестиций подходит для крупных и опытных инвесторов, обладающих достаточным уровнем капитала и знаний.

Долевые инвестиции в производство обладают большими преимуществами, нежели индивидуальные.

Риски таких вложений гораздо меньше, так как они делятся между всеми инвесторами, участвующими в проекте.

Прибыль в этом случае делится согласно доле каждого инвестора. Размер вкладываемого капитала не так велик, как при полном инвестировании.

Такой вид вложений подойдет для инвесторов, желающих попробовать себя впервые на этом поприще.

Оптимизация производственных инвестиций

Для достижения хорошего результата от вложений, инвестор должен проделать немалую работу по оценке и анализу объекта предполагаемых инвестиций, сравнить схожие предложения и выбрать из них лучшее.

Действия, используемые инвесторами в выборе объекта:

• анализ экономики страны в целом и того сектора экономике в который планируются инвестиции
• оценка налогового законодательства
• изучение рынка, конкурентов и уровня конкуренции
• анализ уровня спроса и предложения на товар/услугу
• оценка рентабельности и срока окупаемости инвестиционного проекта
• работа по минимизации производственных издержек и повышению производительности труда.

Ситуация в России

Ситуация в промышленном секторе экономике в России сегодня весьма нестабильная и требует решительных мер по её улучшению.

Привлечение инвестиций в производство России на данный момент является приоритетной задачей для руководства нашей страны.

На данный момент происходит спад во вложениях в основной капитал Российских предприятий.

Инвестиции в производство в России испытывают падение по ряду важнейших направлений, таких как производство электронной аппаратуры, автомобилей, машин и оборудования.

Положительными моментами можно назвать приток инвестиций в производство в области военно-промышленного комплекса, что не может не радовать. Однако приоритетом должна стать инновационная промышленность, станко и приборостроение. Именно они являются драйвером роста в современной экономике.

Важность развития производственных инвестиций это залог поступательно развивающейся экономики и отличный мультипликатор развития для смежных отраслей.

Производственные инвестиции — Answr

Капиталовложения, направляемые на реконструкцию, расширение или техническое переоснащение предприятий, задействованных в выпуске потребительских товаров.

Производственные инвестиции отличаются высокой скоростью конвертации в прибыль, которую вкладчик получает в виде дивидендов или дохода от реализации подорожавших акций финансируемой компании.

Виды

Критериями классификации производственных инвестиций выступают:

• Статус вкладчика. Финансирование от иностранных инвесторов попадает под категорию внешних вложений. Под внутренними инвестициями понимают средства на обновление материальной базы предприятия, полученные от физических и юридических лиц, являющихся резидентами страны.
• Число вкладчиков. Производственное инвестирование бывает долевым (коллективным) и полным (частным).

Под долевым понимают финансирование, в котором принимают участие несколько субъектов, делящих прибыль пропорционально размеру вложенных средств. Для вкладчика данное инвестирование безопасно, поскольку позволяет диверсифицировать риски через распределение капитала между разными предприятиями. Коллективное инвестирование имеет несколько форм:

• паевой фонд;
• объединение акционеров;
• пул инвесторов;
• фонд банковского управления.

Полное инвестирование предполагает, что модернизацию предприятия финансирует один субъект, который, покупает долю компании.

Оценка рентабельности инвестиций

Эффективность финансирования определяется по результатам сопоставления размера полученной выгоды к сумме потраченных средств. Показатель может быть абсолютным, выраженным в деньгах, и относительным, представленным в виде коэффициентов. Для объективной оценки расчитывают:

• Чистую стоимость инвестиционного проекта (NPV). Сумма платежей, для финансирования предприятия.
• Период окупаемости инвестиций (PP). Промежуток времени, по истечении которого прибыль, генерируемая капиталовложением, перекроет затраченные средства.
• Дисконтированный срок окупаемости (DPP). Период получения прибыли от инвестиций.

Для оценки второго вида используют следующие показатели:

• Индекс прибыльности (PI). Рассчитывается как отношение дисконтированных финансовых потоков к размеру первоначальных инвестиций.
• Внутреннюю норму рентабельности (MIRR). Показатель оценки прибыльности инвестиций с учетом текущих расходов.
• Коэффициент эффективности инвестиций (ARR). Средний уровень рентабельности, представленный как отношение балансовой стоимости выделяемых активов к предполагаемой прибыли.

Для определения перспективности инвестиций используют коэффициент ROI — показатель рентабельности за вычетом размера самой инвестиции и сопутствующих потерь. Индекс показывает достоверные данные при относительно стабильной рыночной ситуации и не подходит для экономики с высокими темпами инфляции.

ТЕМА 10. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЕ ИНВЕСТИЦИИ ПРЕДПРИЯТИЯ

Бойчик. Экономика предприятия (2002)

Значительную часть финансовых средств предприятий составляют инвестиции.
Инвестиции — это долгосрочные вложения денежных средств (капитала) в предпринимательскую деятельность с целью получения определенной прибыли. Юридические и физические лица, осуществляющие вложение капитала (инвестирование), называются инвесторами.
Все инвестиции могут разделяться на внешние и внутренние, то есть иностранные и отечественные, а отечественные, в свою очередь, подразделяются на реальные (производственные) и финансови.
Реальные инвестиции — это вложения капитала в различные сферы деятельности и отрасли народного хозяйства с целью создания новых и обновления существующих основных фондов («капитальных» материальных благ). Реальные инвестиции называются производственными, поскольку они направлены в производство, но чаще их называют просто капитальными вкладеннями.
Финансовые инвестиции — это использование капитала для приобретения облигаций, акций, других ценных бумаг, выпускаемых государством или предприятиями. В условиях рыночной экономики наиболее распространенным видом финансовых инвестиций является покупка акций с целью получения дохода в виде дивидендив.
Капитальные вложения — это средства, направляемые на расширенное воспроизводство основных фондов и объектов социальной инфраструктуры предприятия. Они состоят из затрат на% реконструкцию,> расширение,> техническое переоснащение действующих и строительство новых предприятий, и замену основных фондов, выбывших новими.
В состав капитальных вложений входят:
Стоимость строительно-монтажных работ (подготовка территории под застройку, само строительство зданий и возведения сооружений, монтаж оборудования).
Стоимость технологического, энергетического, подъемно-транспортного оборудования, а также инструментов и инвентаря, включаемых в состав основных фондив.
Расходы на проектно-изыскательские работы, стоимость земельных участков, затраты на технический надзор, подготовку эксплуатационных кадров, стоимость приобретенных лицензий и патентов, другие расходы, связанные с подготовкой к строительству и эксплуатации объекта.
зависимости от классификационных признаков и направлений использования капиталовложений различают такую ​​их структуру:
отраслевую; территориальную; технологическую; воспроизводственную; структуру по формам власности.
Отраслевая структура характеризует распределение капиталовложений по отраслям и видам виробництв.
Территориальная структура — это соотношение их распределения по экономическим районам, областям краини.
Технологическая структура — это соотношение между основными их составными частями: затратами на строительно-монтажные работы, стоимостью оборудования, машин и механизмов, другими капитальными затратами.
Положительной тенденцией в динамике этой структуры является постепенное увеличение доли расходов на оборудование, инструмент и инвентарь. В этом кроются резервы повышения эффективности использования капитальных вложений, поскольку на сегодняшний день почти половина идет на строительно-монтажные роботи.
Воспроизводственная структура капитальных вложений отражает соотношение долгосрочных затрат на новое строительство, расширение, реконструкцию и техническое переоснащение, т.е. формы воспроизводства основных фондив.
Структура капитальных затрат по формам собственности свидетельствует о значительном преобладании государственных инвестиций над частными. Пока они являются доминирующими, но с ростом приватизации, акционирования государственных предприятий должна расти доля частного капитала в общем его обсязи.
Вычисление необходимого объема производственных инвестиций на расчетный период. Определение источников финансирования капиталу.
Установка необходимого объема капиталовложений зависит от экономической ситуации на рынке, которая может быть такой:
а) рыночный спрос на продукцию предприятия удовлетворяется полностью и это не требует наращивания объемов производства на данном предприятии. В этом случае должно осуществляться лишь простое воспроизводство основных фондов за счет амортизационных отчислений. Необходимый размер капитала определяется на основе данных о потребности в новом оборудовании, цен на него с учетом стоимости его монтажа;
б) спрос на продукцию предприятия является растущим, поэтому имеет смысл наращивания объемов производства продукции с целью увеличения прироста прибыли. В этом случае необходимо расширенное воспроизводство основных фондов и наращивания производственной мощности предприятия путем реконструкции, технического переоснащения, расширения производства по предварительно разработанному проекту. Такой проект составляется по разделам:
сводные технико-экономические показатели;
мероприятия по отдельным направлениям технического, технологического и организационного развития;
потребность в устаткуванни.
Для определения необходимого объема капиталовложений в этой ситуации пользуются методом прямых расчетов по данным сметы технического перевооружения, реконструкции или расширения производства;
в) спрос на предлагаемую предприятием продукцию резко упал, она потеряла конкурентоспособность. Предприятие должно модернизировать производство или организовать производство новой продукции. В этой ситуации следует осуществить коренную перестройку технико-технологической базы производства. Расчет необходимого объема капиталовложений проводят аналогично, как в предыдущей ситуации, но учитывают значительные размеры капитальных затрат на маркетинговые исследования, возможной диверсификации виробництва.
Источниками финансирования вышеперечисленных мероприятий, т.е. возмещение капитальных затрат, могут быть:
собственные средства предприятия в виде привлечения части нераспределенной прибыли, доходы от реализации ценных бумаг;
долгосрочные кредиты банков;
привлечения иностранных инвестиций и создания совместных предприятий;
средства государственного бюджета, то есть централизованные капитальные вкладення.
Капитальное строительство — это процесс создания новых, технического перевооружения, реконструкции, расширения действующих объектов производственной и социальной инфраструктуры предприятия. Оно характеризуется длительным циклом, сложностью строящихся объектов, большими затратами трудовых, материальных и финансовых ресурсив.
строительство зданий и объектов производственного:
Сфера капитального строительства и непроизводственного назначения, монтаж оборудования;
проектно-изыскательские и другие работы;
капитальный ремонт оборудования и споруд.
Предприятия, для которых создаются основные фонды и осуществляющих для этого определенные капитальные вложения, называются забудовниками.
Для управления хозяйственной деятельностью по капитальным вложениям у застройщика создается специальный аппарат. Руководство строительством новых предприятий осуществляет дирекция вновь создаваемого предприятия, а на действующих предприятиях создаются отделы капитального будивництва.
Капитальное строительство может осуществляться подрядным и хозяйственным способом.
Подрядный способ предусматривает выполнение строительно-монтажных работ постоянно действующими специализированными организациями на основе подрядных договорив.
При хозяйственном способе строительство ведется самим застройщиком, работы на объекте строительства ведутся рядом с основной производственной деятельностью собственными силами и средствами. Предприятие-застройщик в этом случае одновременно выполняет функции руководителя строительства и исполнителя строительно-монтажных робит.
Конечный результат капитального строительства — ввод в действие производственных мощностей. Планирование его объемов осуществляется в следующей последовательности:
составляют баланс производственных мощностей предприятия;
оценивают возможности прироста производственных мощностей за счет проведения технического переоснащения, реконструкции;
определяют необходимые объемы ввода в действие дополнительных производственных мощностей за счет расширения действующих объектов и строительства нових.
При любом способе ведения строительно-монтажных работ определяется сметная стоимость строительства. Она является ценой на сооружение объекта и рассчитывается по установленным ценам, тарифам, расценкам на строительно-монтажные роботи.
Титульный список — это плановый документ, в котором указаны перечень объектов, включенных в план капитального строительства предприятия, сроки строительства, мощность объектов, затраты на строительно-монтажные работы, другие дани.
Экономическую эффективность производственных инвестиций можно определить с помощью показателей их абсолютной и сравнительной экономической ефективности.
Абсолютная эффективность капитальных вложений показывает общую величину их отдачи и исчисляется сопоставлением величины экономического эффекта с величиной самих затрат.
Абсолютную эффективность инвестиций можно оценить с помощью показателей:
Расчетный коэффициент экономической эффективности капиталовложений Эр должен сравниваться с нормативным коэффициентом Ен, который устанавливается Министерством экономики Украины на определенный период. В наших расчетах принимать Ен — 0.15. Если ЕР> ЕН, то вложения капитала считают доцильними.
Расчеты сравнительной эффективности капитальных вложений осуществляют тогда, когда надо выбрать лучший из возможных проектов инвестирования виробництва.
Сравниваемые варианты производственных инвестиций часто отличаются друг от друга делением общей суммы капиталовложений по годам инвестирования. Поэтому оценку эффективности капиталовложений осуществляют с учетом фактора часу.
Полные затраты на строительство состоят из абсолютной суммы капиталовложений и потерь от их «замораживания».

ПРОИЗВОДСТВЕННЫЕ ИНВЕСТИЦИИ — это… Что такое ПРОИЗВОДСТВЕННЫЕ ИНВЕСТИЦИИ?



ПРОИЗВОДСТВЕННЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

ПРОИЗВОДСТВЕННЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

ПРОИЗВОДСТВЕННЫЕ инвестиции — инвестиции, направляемые на новое строительство, реконструкцию, расширение и техническое перевооружение действующих предприятий.

Экономический словарь. 2010.

Экономический словарь. 2000.

• ПРОИЗВОДСТВЕННАЯ СФЕРА
• ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПОТЕНЦИАЛ

Смотреть что такое «ПРОИЗВОДСТВЕННЫЕ ИНВЕСТИЦИИ» в других словарях:

• Производственные инвестиции — инвестиции, направляемые на новое строительство, реконструкцию, расширение и техническое перевооружение действующих предприятий. По английски: Replacement investment Синонимы: Инвестиции на замещение См. также: Виды инвестиций Финансовый словарь… …   Финансовый словарь

• производственные инвестиции —    инвестиции, направляемые на новое строительство, реконструкцию, расширение и техническое перевооружение действующих предприятий …   Словарь экономических терминов

• ИНВЕСТИЦИИ — (investment) 1. Процесс увеличения реальных производительных активов. Он может означать приобретение основного капитала, например зданий, основных производственных средств или оборудования, или увеличение запасов и незавершенного производства.… …   Экономический словарь

• инвестиции —    долгосрочные вложения капитала в собственной стране или за рубежом в предприятия разных отраслей, предпринимательские проекты, социально экономические программы, инновационные проекты. Дают отдачу через значительный срок после вложения.… …   Словарь экономических терминов

• инвестиции — Долгосрочное вложение капитала в какую либо отрасль экономики или в какое либо предприятие внутри страны или за рубежом. инвестиции Или капиталовложения, капитальные затраты — финансовые средства, затрачиваемые на строительство новых и… …   Справочник технического переводчика

• Инвестиции — [investment] или капиталовложения, капитальные затраты финансовые средства, затрачиваемые на строительство новых и реконструкцию, расширение и техническое перевооружение действующих предприятий (производственные И.), на жилищное, коммунальное и… …   Экономико-математический словарь

• инвестиции в основной капитал — Приобретение фирмами вновь произведенных капитальных благ, к числу которых относятся, например производственное оборудование, новые производственные здания, сооружения и т.д. [http://www.lexikon.ru/dict/buh/index.html] инвестиции в основной… …   Справочник технического переводчика

• Инвестиции — (Investment) Инвестиции это капитальные вложения для получения прибыли Виды инвестиций, инвестиционные проекты, инвестиции в фондовый рынок, инвестиции в России, инвестиции в мире, во что инвестировать? Содержание >>>>>>>>>> …   Энциклопедия инвестора

• Инвестиции в материально-производственные запасы — INVENTORY INVESTMENT Уровень инвестиций компании в запасы зависит от прогнозируемого спроса и соответствующего ему объема производства, а также величины необходимых резервных запасов на случай задержки поставок сырья или непредвиденных сбоев в… …   Словарь-справочник по экономике

• ПРОИЗВОДСТВЕННЫЕ ПЕНСИОННЫЕ ФОНДЫ В РАЗВИТЫХ СТРАНАХ — (П.п.ф.) фонды, создаваемые отдельными предприятиями или их объединениями в целях повышения уровня пенсионного обеспечения, осуществляемого в рамках систем обязательного пенсионного страхования. Производственные пенсии, как правило, занимают 2 е… …   Финансово-кредитный энциклопедический словарь

понятие, виды, риски, преимущества и недостатки

Многие люди и предприятия, обладающие значительными свободными денежными средствами, задумываются о том, куда именно целесообразно вкладывать деньги, чтобы они приумножались с минимальными рисками. Существует много возможностей для вложения денег, но нередко инвесторы предпочитают инвестиции в производство. Они заключаются в том, что инвесторы вкладывают свои средства в строительство нового производственного комплекса, направляют их на покупку новейшего оборудования или на развитие конкретного перспективного производства. Наиболее часто этот вариант выбирается теми, кто желает получить прибыль за короткий промежуток времени.

Нюансы процесса

Вложение средств в производство представлено передачей денег в производство, которое предполагает создание новых материальных благ. Основным их назначением выступает удовлетворение потребностей общества.

Инвестиции в новые производства могут быть представлены в разных видах, так как они зависят от выбранного направления работы компаний. Наиболее часто крупные и опытные инвесторы предпочитают вкладывать собственные средства в направления:

• промышленность;
• строительство производственных объектов;
• лесное или рыбное хозяйство;
• с/х комплекс;
• информационные технологии.

Вышеуказанные направления считаются наиболее перспективными и интересными для многих инвесторов. По ним риски потерь являются минимальными, так как спрос на результаты производства считается высоким.

Плюсы вложения

Инвестиции в производство обладают многими неоспоримыми плюсами. К ним относятся:

• высокая скорость конвертации вложенных денег в значительную прибыль;
• если специализируется организация на производстве и продаже разных товаров, то сразу после реализации продукции можно ощутить отдачу от вложения;
• чем быстрей возвращаются средства инвестору, тем скорей он может направить их в новые объекты;
• отличается такая сфера инвестирования достаточно низкими рисками.

Если планируется такое вложение средств, то инвесторы должны тщательно относиться к выбору самого производственного предприятия, в которое будут вкладываться деньги, так как оно должно быть интересным, надежным, перспективным и понятным.

Способы инвестирования

Средства инвесторов могут использоваться разными методами. К ним относятся:

• инвестиции в основное производство путем изучения инвестиционного проекта, после чего проект воплощается в жизнь за счет средств инвесторов;
• покупка акций компании, после чего акционер может принимать непосредственное участие в ее управлении;
• вложение денег в уставный капитал, что приводит к развитию и увеличению предприятия, а также оно становится более устойчивым и привлекательным для других вкладчиков или кредитных организаций;
• предоставление разного оборудования в лизинг.

Такие методы являются наиболее популярными. Выбор зависит от того, какими именно средствами располагает инвестор. Дополнительно учитывается, требуется ли ему принимать участие в управлении компанией или же ему достаточно получать пассивную прибыль.

Какие блага получает инвестор?

За счет инвестиций в производство вкладчики могут рассчитывать на некоторые положительные результаты. К ним причисляются:

• увеличение собственного капитала за счет постоянного роста прибыли, причем выражаться это может не только увеличением денежной массы, но и накоплением ценных бумаг;
• неэкономические эффекты, к которым относятся возможности привлечь новых клиентов или контрагентов, регулярно работать на рынке, а также расширить сферы деятельности;
• социальная отдача, представленная признанием со стороны общественности и владельцев крупных предприятий.

Инвестором может выступать не только частное лицо, но и компания, стремящаяся расширить сферу своего влияния. Постоянное вложение средств дает возможность закрепиться на рынке и развить уже имеющийся успех.

Основные виды инвестиций по объекту вложения

Вложения денег в производственные компании могут быть представлены в некоторых разновидностях. К ним относятся:

• Инвестиции в расширение производственных помещений. Они позволяют увеличить мощности компании, а также расширить сферу ее деятельности.
• Инвестиции в производство продукции. Такие вложения требуются, если у компании не хватает возможностей и средств для повышения объема производства. За счет вложенных средств обеспечивается увеличение количества оборудования и привлечение к работе большего числа специалистов.
• Возведение новых объектов. Процесс предполагает, что создается новая компания, нацеленная на производство уникальных товаров, которые ранее не были представлены на рынке.
• Техническое перевооружение производства. Сюда входит закупка нового оборудования или инвентаря, что позволяет создавать новые товары.
• Инвестиции в средства производства. Они заключаются в замене морально или физически устаревшего оборудования и других предметов, используемых в процессе производства разных товаров. Сюда относятся даже активы, которые напрямую не воздействуют на товары, например, транспорт, необходимый для транспортировки сырья, сами строения или другие объекты.
• Рекламные расходы, основной целью которых выступает привлечение потенциальных покупателей. Такое вложение необходимо, если производство действительно считается перспективным и инновационным, но за счет низкой известности компании или продукции не получается обеспечить оптимальный спрос.

Каждый инвестор перед вложением денег должен убедиться, что средства будут направлены на наиболее актуальные направления работы предприятия.

Виды инвестиций по форме вложения

По форме инвестирования могут быть вложения полными или долевыми. Каждый вид имеет свои особенности.

Выбор определенной разновидности зависит от количества средств, имеющихся у инвестора, а также от диверсификации его портфеля, срока работы на рынке и других факторов.

Полное вложение

Такие инвестиции в производство заключаются в том, что только один инвестор вкладывает свои средства, на основании которых производится реализация проекта, закупка оборудования или увеличение объемов производства. Такой процесс обладает как плюсами, так и минусами. К особенностям полного вложения денег относится следующее:

• приходится вкладывать действительно много денежных средств;
• отличается процедура повышенным инвестиционным риском;
• если не будет достигнута цель инвестиционного проекта, то инвестору придется столкнуться с высокими убытками;
• если будет получен положительный результат от инвестирования, то единственный вкладчик получит высокую прибыль, которую не придется делить с другими инвесторами.

Наиболее часто полные инвестиции используются крупными и давно функционирующими на рынке вкладчиками. Они должны обладать соответствующим капиталом и нужными знаниями. Только в этом случае будет актуально увеличение инвестиций в производство с низким риском потери средств.

Долевые вложения

Такие инвестиции предполагают, что в одно производство вкладывают средства разные инвесторы, представленные частными лицами или компаниями. Такой процесс обладает многими плюсами. Это обусловлено низкими рисками потерь, так как каждый инвестор перед использованием собственного капитала тщательно оценивает целесообразность принятого решения.

К минусам относится низкая прибыль, так как все доходы распределяются между всеми инвесторами, для чего учитывается доля всех вкладчиков.

Наиболее часто такой способ инвестирования выбирается новичками, которые только изучают данную сферу, поэтому не желают рисковать большим количеством средств.

Как оптимизировать инвестиции?

Каждый инвестор, давно работающий в сфере вложения средств, понимает, что для успешной деятельности надо тщательно оценивать объект инвестирования, анализировать перспективы развития производственного предприятия, сравнивать разные предложения, а также оптимизировать вложения. Только в этом случае инвестиции и производство товаров будут эффективными.

Для оптимизации инвестиций используются советы профессионалов:

• анализируется состояние экономики страны в целом;
• оценивается налоговое законодательство, а также вносимые в него регулярно изменения;
• изучается конкретный сегмент рынка, в котором работает производственное предприятие;
• выявляются все конкуренты на рынке;
• анализируются спрос и предложение на конкретные товары, выпускаемые производственной компанией;
• оценивается рентабельность инвестиций;
• рассчитывается примерный срок окупаемости вложений.

Дополнительно регулярно инвестором должна осуществляться работа, на основании которой минимизируются производственные издержки. Только в этом случае будут расти инвестиции и объемы производства, поэтому вкладчик будет получать высокую отдачу от своей работы.

Как выбрать объект инвестирования?

При выборе производства, куда будут вложены средства, следует оценивать некоторые значимые факторы. К ним относится следующее:

• тщательно изучается проект инвестирования;
• анализируется рынок, чтобы убедиться, что производимые товары являются перспективными и востребованными;
• находятся возможные каналы сбыта;
• оценивается реакция покупателей на товары;
• выявляются все конкуренты и их предложения;
• рассчитывается предполагаемая прибыльность проекта.

От правильности выбора объекта инвестирования зависят риски и потенциальная прибыль от работы. Если у инвестора отсутствуют необходимые знания и возможности, то он может пользоваться помощью специалистов, которые за короткий промежуток времени изучат конкретную область деятельности компании, после чего передадут подробный отчет заказчику.

Заключение

Инвестиции в разные производственные компании считаются интересным способом получения прибыли. Инвесторы могут рассчитывать на активный или пассивный доход.

Важно грамотно выбрать объект вложения денег, а также оценить, куда именно будут направляться средства вкладчиков. При наличии высокой уверенности в доходности инвестиций рекомендуется выбирать полное вложение.

виды вложений + как уменьшить риск

Главная » Инвестиции » Промышленные инвестиции: на сколько это выгодное вложение + советы для минимизации риска

Любое денежное вложение со стороны инвестора производится с целью приумножить доходы в краткий срок с минимальным риском. Именно поэтому инвестиции в промышленность — наиболее выгодное для всех сторон предприятие, позволяющее быстро вернуть потраченные деньги и значительно увеличить капитал, чтобы впоследствии направить финансы в другие проекты с той же целью. Вложения также значительно увеличивают конкурентные преимущества организаций — за счёт средств устраняются производственные недостатки, появляется множество возможностей будущего роста, укрепления компании на рынке.

Суть инвестиций

Инвестирование промышленной сферы также важная часть экономики:

• происходит развитие компаний;
• существенно вырастает производство;
• граждане получают рабочие места;
• государство — крепкий источник дохода на международном рынке.

Вместе с тем, отсутствие таких возможностей может привести к катастрофическим последствиям в масштабах целой страны.

К инвестициям в промышленности могут быть отнесены:

• приобретение материалов, сырья для последующей обработки;
• покупка земельных участков для строительства новых объектов;
• разработка, изучение, внедрение новых методов и технологий;
• спонсирование производства, повышение квалификации персонала.

При этом стоит помнить, что капиталовложение одинаково важно как новичкам на рынке, так и лидирующим в своей отрасли корпорациям. Второй случай также минимально рискованный, поскольку организация уже имеет налаженное производство, а дополнительное финансирование помогают увеличить эффективность деятельности с пользой для всех.

Разновидности

В широком смысле, инвестиции в промышленность России можно классифицировать по различным параметрам — от риска вложений до срока получения прибыли. Однако следующие виды играют наибольшую роль.

Заранее определитесь с выбором, куда собираетесь вкладывать свой капитал

Портфельные

Реальные вложения подразумевают, что инвестор будет самостоятельно размещать средства во внеоборотные и нематериальные активы. Например, к портфельному инвестированию можно отнести приобретение ценных бумаг или инвестирование в уставной капитал. При этом их объектом всегда становятся любые сферы промышленности, производящие материальные продукты. Например:

• строительный рынок;
• сельское и лесное хозяйство;
• транспортная отрасль;
• технологии и информация.

Таким образом, реальное инвестирование в промышленность позволяет вложиться в изготовление средств производства и создание товаров для массового потребления. Если вкладчик-инвестор планирует оперативно восполнить активы, лучшим выбором будет именно первая группа — в ближайшее время она позволит получить максимальную отдачу, практически не рискуя.

Роль вкладчика — исключительно финансирование развития. Куда будут направлены полученные средства — решит руководство.

Портфельное инвестирование не делает вкладчика ответственным за решение компании или её направление

Частные

Подобные инвестиции в российскую промышленность предусматривают спонсирование конкретным лицом определённое предприятие. Нередко инвестор также становится совладельцем, приобретая часть собственности. Такой подход сулит огромную прибыль, которую вкладчик получит в зависимости от капиталовложения. Однако выгода компенсируется рискованной ставкой — если предприятие не сможет добиться значимого результата, то потраченные деньги попросту пропадут.

Как правило, частное инвестирование происходит в отрасли промышленности, занимающейся изготовлением материальных товаров широкого потребления, одинаково востребованных по всему миру — пищи, одежды, посуды и прочих.

Частное капиталовложение не подходит рядовому гражданину, поскольку акционерные пакеты зачастую стоят десятки миллионов

Долевые

Коллективное промышленное инвестирование является частым способом совершить вложение в определённую отрасль. В этом случае все участники вкладываются в так называемый банк, становящийся источником средств.

Он сопровождается следующими преимуществами:

• Не требуется крупная сумма — за счёт количества вкладчиков доля каждого уменьшается относительно предыдущих способов.
• Пониженный риск. Если предприятие потерпит неудачу и обанкротится, убытки будут распределены по всем вкладчикам банка промышленных инвестиций. Таким образом, финансовый урон также сокращается, что позволяет вложиться в другую организацию.
• Возможность вложиться сразу в несколько компаний. Получая доходы сразу из нескольких источников, получается хорошо увеличить прибыль, компенсировать убытки.

Долевые вложения не подходят для мгновенного дохода “здесь и сейчас”. В результате вклады направляются на долгосрочное развитие, позволяющее повысить качество выпускаемых товаров, уменьшить их себестоимость. Также это позволяет развернуть обширную рекламную деятельность, повышая популярность конкретного бренда. Так, известные фонды промышленных инвестиций зачастую вкладывают средства во множество сфер производства, от тяжёлого и машиностроения до сельского хозяйства.

Не забывайте, что доход зависит от периода реализации товаров, что заставляет инвесторов учитывать спрос на продукцию перед непосредственным вложением

Насколько это выгодно

Производственные инвестиции — высокодоходный способ заработка, имеющий при этом весьма высокие требования к потенциальным вкладчикам.

Необходимо обладать финансовой грамотностью, разбираться в юридических и экономических тонкостях, сохранять трезвость мышления и быстро принимать правильные решения. Во многом подобные навыки, необходимые средства приобретаются с практическим опытом.

Впрочем, помните, что ключевая задача в промышленные инвестиции — сохранение и увеличение вложенных денег. Поэтому перед ответственным шагом необходимо провести предварительную оценку проекта:

• насколько в принципе выгодно вкладываться в сравнении с менее рисковыми инвестиционными инструментами;
• общее развитие на текущий момент, наличие индустриального производства для реализации стратегии;
• риски невозврата компенсируются большой прибылью;
• отсутствие в истории компании тёмных пятен, сорванных сделок, скрытой и противоречивой информации;
• возможность уложиться в заданный срок проекта с выходом на ожидаемую прибыль.

По этой причине нужно закладывать в стратегию возможность компенсировать неудачу, чтобы максимально понизить возможный риск, не теряя при этом прибыли.

Необходимо всегда пополнять багаж знаний

Как уменьшить риски

Инвестиция в промышленную организацию состоит из взаимодействия владельца бизнеса и самого инвестора, поэтому в большинстве случаев их цели совпадают. В то время как первый повышает привлекательность предприятия, второй желает приумножить прибыль от её деятельности. Однако в ряде случаев компании выгодно продолжать работать даже с убытками, которые, в том числе, потерпит и вкладчик.

Чтобы минимизировать появление возможные проблем (финансовые, организационные, юридические), составляется специализированный договор, предусматривающий выполнение определённых договорённостей с обеих сторон, компенсацию за нарушение его условий. Поскольку подобные возможности — лакомый кусочек для мошенников, нужно внимательно изучать контакты, историю компании, экономические показатели.

Не лишним будет следить за политикой, экономикой страны. В условиях постоянно меняющегося мира новые законы могут как улучшить, так и существенно ухудшить положение инвестора. Это, в свою очередь, потребует принятия определённых мер для компенсации, корректировки плана либо, наоборот, расширения размера вклада ради получения увеличенной прибыли в итоге.

Обязательно заранее ознакомьтесь с бизнес-планом организации, проверьте достоверность данных проекта

Таким образом, инвестирование в промышленность — способ получить высокую прибыль с минимальными, однако существующими рисками. Чтобы достичь успеха, необходимо держать руку на пульсе, быстро адаптироваться под меняющиеся условия рынка, но в то же время тщательно анализировать каждый шаг.

Рекомендуем прочитать следующие записи:

Что включают инвестиции в производство? Предложение инвестиций в 2018 году

Одним из способов получения стабильного дохода является инвестирование в различное производство для его развития. Экономическая ситуация в настоящее время делает наиболее привлекательными те проекты, срок окупаемости которых не является слишком долгим.

Суть инвестиций в развитие производства предполагает получение прибыли, путем реализации потребителем выпускаемой продукции, которая после этого переходит в денежный эквивалент. Прибыль предприятия и инвесторов зависит от срока реализации. Если инвестиционные предложения направлены на товар, пользующийся повышенным спросом, то это обстоятельство вызывает высокую оборотность капитала, являющуюся гарантом получения стабильного высокого дохода.

Важно! Прежде чем принять решение об инвестировании денежных средств в любую сферу производства, нужно внимательно изучить ситуацию спроса на выпускаемую продукцию, от этого зависит объем прибыли инвестора!

Основные способы инвестирования в производство

Инвестирование в производство включает два способа:

• Полное инвестирование. Предполагает, что деньги в проект вкладывает один инвестор. При удачно выбранной тактике ведения дел вся полученная прибыль поступит к одному вкладчику. Уровень прибыли при этом может быть довольно высоким. Нужно учитывать, что и риски, и вся полнота ответственности при таком виде вложения так же будут на высоком уровне.

Полное инвестирование применяется для вложения средств в предприятия, занимающиеся изготовлением одежды, обуви, продуктов питания, посуды мебели. Информация о частных инвесторах находится на сайтах инвестиционных компаний.

Важно! Метод полного инвестирования не очень популярен именно из-за высоких рисков. Поэтому его используют опытные инвесторы, способные выстроить правильную стратегию капиталовложений, разбирающиеся в выбранной для инвестирования сфере производства, готовые к потере вложенных средств в результате неудачного исхода дел.

Снизить возможные риски помогает использование второго вида инвестирования – паевого или долевого, где риск разделяется между всеми участниками сделки.

• Паевое (долевое) инвестирование – коллективный способ инвестирования. При таком методе вложения денежных средств полнота ответственности распределяется между всеми участниками инвестиционного проекта. Паевые инвестиции также вкладываются в определенную сферу производства. Метод используется, когда у основного инвестора не хватает денежных средств для инвестирования производственной деятельности или он желает разделить возможные риски, учитывая, что и прибыль тоже будет поделена между всеми участниками проекта, в соответствии с размером доли вложенных средств.

Важно! Паевое инвестирование с участием крупных промышленных инвестиционных фондов предполагает вложение капитала во все сферы промышленности и производства (металлургической, пищевой, легкой и тяжелой и других ее сфер).

Какие производственные сферы наиболее популярны для инвестирования в 2018 году?

Инвестирование в различные сферы оказывает огромное влияние на объем национального производства. Особой популярностью пользуется венчурная IT-сфера – это вложение денежных средств в инновационные разработки, новые технологии, которые используются в производстве для улучшения работы станков и других механизмов.

Такие вложения отличаются высокой степенью рисков и низкой ликвидностью, но вы дальнейшей перспективе способны приносить огромную прибыль – модернизированная промышленная техника дает возможность усовершенствовать качество выпускаемой продукции и увеличить ее объем, что при высоком спросе окупит затраты и принесет прибыль инвестору.

Набирающий популярность криптобизнес, также является интересным направлением для инвесторов в 2018 году, особенно вложение денежных средств в производство криптовалюты (майнинг). При желании вложить капитал в этот бизнес требуется учитывать, что такое новое направление имеет как высокий уровень прибыли, так большую степень риска и является практически не регулируемой сферой рынка IT-услуг.

Инвестирование денежных средств в сферу швейного производства и обувной промышленности помогает наладить выпуск комфортной обуви и модной одежды отечественного производителя, проводить поиск новых дизайнерских решений в этих направлениях. Если объем валовой продукции таких предприятий будет расширяться, увеличится и объем прибыли от ее продажи.

По прогнозам чиновников ВВП России в 2018 году сохранит положительную динамику. Нельзя обойти вниманием тот факт, что учет роста производительности труда и увеличение числа инвестиций в промышленное производство выступают в качестве ключевого фактора улучшения экономической ситуации в стране.

Что предполагают инвестиции в производстве?

Вложение денежных средств в эту область предполагают наличие у инвестора крупного капитала. Инвестиции направлены на увеличение объема основного капитала, в состав которого входит:

• Материально-техническая база. Инвестиции помогают снизить затраты предприятия на покупку промышленного оборудования и производственной техники;
• Финансовые активы – денежные средства и ценные бумаги – акции и облигации, сертификаты предприятия, паи. Выгоду от таких вложений инвестор получает после их продажи или в виде прибыли от дивидендов;
• Нематериальные активы. Нематериальные вложения используются в виде прав на инновационные разработки и ноу-хау.

Видео раскрывающие плюсы инвестирования в производство:

производственных инвестиций — с английского на русский

Инвестиционный технический прогресс — относится к прогрессу, который требует инвестиций в новое оборудование и конструкции, воплощающие новейшие технологии, чтобы реализовать их преимущества. коробка, которая с одной стороны принимает входные данные, такие как…… Wikipedia

Инвестиции — или инвестирование [британский и американский английский, соответственно.] — это термин, имеющий несколько тесно связанных значений в управлении бизнесом, финансах и экономике, связанных с экономией или отсрочкой потребления. Инвестиции — это выбор человека для…… Wikipedia

инвестиция — / в жилет меунт /, н. 1. вложение денег или капитала с целью получения прибыльной прибыли в виде процентов, дохода или повышения стоимости. 2. конкретный случай или способ инвестирования. 3. вещь, в которую вложено как бизнес, количество…… Универсалиум

Литье по выплавляемым моделям — Отливки по выплавляемым моделям в искусстве см. Литье по выплавляемым моделям.Литье по выплавляемым моделям, также называемое литьем по выплавляемым моделям, является одним из старейших известных методов обработки металлов давлением. От 5000 лет назад, когда пчелиный воск формировал узор, до современных высокотехнологичных восков…… Википедия

Граница производственных возможностей — В экономике граница производственных возможностей (PPF), иногда называемая кривой производственных возможностей или кривой преобразования продукта, представляет собой график, на котором сравниваются темпы производства двух товаров, использующих одну и ту же фиксированную сумму. факторов…… Википедия

Основы теории производства — В микроэкономике производство — это просто преобразование затрат в выпуск.Это экономический процесс, в ходе которого ресурсы используются для создания товара, пригодного для обмена. Это может включать производство, хранение, доставку и упаковку.…… Wikipedia

производство, теория — ▪ экономика Введение в экономику, попытка объяснить принципы, по которым коммерческая фирма решает, какую часть каждого товара, который она продает («выпуск продукции» или «продукции»), она будет производить, и сколько каждого вида труда, сырого…… Универсал

инвестиция — деньги, используемые для покупки каких-либо объектов капитала для бизнеса и предполагаемые для получения дохода.Глоссарий бизнес-терминов Создание большего количества денег за счет использования капитала. Финансовый словарь Bloomberg Это имеет особое нормативное значение…… Финансовые и коммерческие термины

Инвестиционные товары — В экономике инвестиционные товары — это установки, машины и оборудование, которые обеспечивают производство и являются основным вкладом в новый установленный капитал. Внешние источники * [http://faculty.uwb.edu/danby/kalecki/Kaleckian.htm A Simple Kaleckian Model],…… Wikipedia

инвестиция — Распределение экономических ресурсов по видам деятельности, * активам или * ценным бумагам в надежде на получение удовлетворительной * нормы прибыли.См. Также * капитал (определение 4) и * факторы производства… Аудиторский словарь

Greenfield Investment — Инвестиции в начальный проект, обычно для крупных капиталовложений, таких как производственный завод, нефтеперерабатывающий завод или порт. Инвестиции начинаются с чистого участка на зеленом поле… Финансовые и коммерческие условия

.

Под прищуром: инвестиции через ICN Holding

Ищу альтернативные инвестиции и недавно наткнулся на взаимный фонд ICN Holding. Там обещают умеренные проценты и хвалятся тем, что работают на рынке более 20 лет и даже в кризисный 2009 год показал доходность больше 11% годовых в валютной валюте. Есть порог входа и стартовая комиссия в 1000 $.

Подозрение вызывает только их закрытость. Насколько я понял, вложить туда деньги можно только через посредника — финансового консультанта. Зачем посредники? Если проект такой успешный и старый, почему нет рекламы и информации в интернете?

Андрей

Андрей, у меня подозрения вызывает больше вещей.Но обо всем по порядку.

Сергей Боцюн

частный инвестор

International Consulting Network, или ICN, позиционирует себя как холдинг, который предлагает множество услуг: разные виды счетов, страховые продукты, операции с недвижимостью, даже консультации по офшорам.

Я присмотрюсь к инвестиционным продуктам — опираясь, как всегда, на открытые источники.

Мое мнение: я бы не вложил

👎 ICN называет себя финансовым холдингом, но у меня получилось найти данные только об одном юрлице.

👎 Заявленная доходность намного выше рынка: до 60% годовых в долларах.

👎 Непрозрачные инвестиционные продукты. Я не нашел имен управляющих финансовой отчетности и способов проверить котировки фондов ICN.

👎 Очень дорогое обслуживание.

👎 Сетевой маркетинг, на основе которого можно создать финансовую пирамиду.

👍 Американское юрлицо числится в базе инвестиционных советников с 2003 года.

Организационная структура

В первую очередь хочется приглядеться к самой ICN.На своем сайте она называет себя холдингом из четырех головных компаний и двух аффилированных. Среди заявленных ролей этих компаний — корпоративный инвестиционный консультант, управление активами, международный брокер-дилер, страховое агентство, академия инвестиций и финансового планирования и не очень понятное «маркетирование».

В разделе «О нас» ICN пишет, что компании в основном американские, а финансовым руководителем и председателем правления холдинга называет Игоря Кокорина.

Из четырех головных компаний мне удалось подтвердить регистрацию только одной — US International Consulting Network Corp.Она числится в базе инвестиционных советников США. Судя по информации в базе, этот статус она получила еще в 2003 году — такая живучесть вызове.

Основным риском я вижу то, что компания привлекает инвестиции клиентов из России, но при этом ее нет в российском правовом поле. Я не нашел информации о действующем российском юрлице или упоминаний о холдинге в едином реестре инвестиционных советников Центробанка. Для клиентов из России это может стать проблемой: если у организации действительно нет российского юрлица, все споры придется решать в американском суде.

Консультанты ICN делают акцент на том, что средства клиентов застрахованы. Если верить сайту компании, страховку правительственных агентств США — FDIC и SIPC. Для российского инвестора деньги по такому страховке может оказаться сложно: как минимум нужно будет разобраться, как работают организации.

Изобилие компаний на сайте ICN создает ощущение международного холдингаИз всех компаний с сайта ICN я нашел регистрацию только для US International Consulting Network Corp.- в базе данных публичных инвестиционных советников США

Инвестиционные продукты ICN

Полное описание инвестиционных продуктов в меморандуме — специальный документ, который регламентирует отношения клиента и холдинга. Я нашел одну из версий меморандума за 2018 год. Основной упор в нем делается на продаже так называемых инвестиционных интегральных линий. Остальные продукты холдинга регистрируются вскользь или не регистрируются совсем.

Словосочетание «интегральные линии» не используется в финансовой среде, поэтому воспринимается как попытка показать, что в основе продукта лежит математическая теория и клиенты могут ему доверять.

В меморандуме линии на довольно сложном языке. По сути это обычные инвестиционные стратегии. Большую часть возможностей сама ICN, но холдинг предлагает вкладывать и в инвестиционные фонды своих партнеров — Franklin Templeton Investments и Putnam World Trust.

Что делать? 17.11.17

ПИФы или торговля на Московской бирже?

Я не знаю, какие требования предъявляются регулятором США, чтобы компания могла создать фонд и выпускать паи.Проверить публичные фонды можно с помощью инструментов поиска фондов на сайте Financial Times. Фондов холдинга ICN я там не нашел.

Расскажем, как вложить деньги и не потерять их

Подпишитесь на рассылку и получайте главное про инвестиции в неделю

Дополнительный риск для инвестора здесь в том, что он не может проверить котировки фондов в независимом источнике — только у самой ICN. Если компания решит их подкрутить, инвестор никак не сможет об этом узнать.

Заявленная доходность по интегральным линиям ICN зависит от типа инвестиционных стратегий. Холдинг предлагает две консервативных и четыре агрессивных линии. На основе данных ICN я подсчитал их историческую доходность. На момент написания статьи у консервативных линий она составляла 1–2% годовых в долларах. У агрессивных — от 33,5 до 60% годовых.

Агрессивные и консервативные инвестиционные программы из мемдума ICN

Настолько высокая доходность должна быть связана с очень высоким риском потерять деньги.Но у этих продуктов есть и другие риски.

Непрозрачность. В меморандуме я нашел состав далеко не всех фондов, поэтому неизвестно, куда на самом деле идут деньги. А в некоторых случаях достоверность информации вызывает сомнения. Например, по линии GE50, историческая доходность которой — около 25% в год, до половины денег якобы вкладывается в фонд CANGX. Сам фонд создан компанией Northcoast Asset Management, и историческая доходность этого фонда — всего около 6,21% годовых.

Что делать? 26.02.18

Как посчитать доходность портфеля инвестиций?

Неправдоподобные графики роста фондов. На стоимость инвестиционных продуктов влияет множество факторов, в том числе высказывания мировых лидеров и громкие судебные процессы. Поэтому графики котировок обычно рваные, с большим количеством подъемов и спадов. Но графики ICN показывают в основном гладкий рост котировок, как прототип холдинга предвидят будущее.

На графике инструмента GE50 линия ровная, как управляющий ICN предвидел каждый твит ТрампаДля сравнения: индекс S&P 500 за тот же период.Это индикатор основного здоровья фондового рынка

Высокие комиссии. Судя по меморандуму ICN, клиент платит за все: открытие, превышение лимита, ребировку, обработку транзакций, выпуск документов, почтовый сбор за оригиналы. Это снижает доходность и может увести счет в минус, даже если на бумаге все будет хорошо.

Для примера я посчитал, сколько придется отдать за год при вложении 10 тысяч долларов:

700 $ за открытие + 200 $ за ежегодное обслуживание + 100 $ за транзакцию + 10 $ за выпуск документов + 400 $ входной сбор = 1410 $, или 14,1% от вложенных 10 000 $

Кроме того, если счет что-то заработает, управляющий возьмет себе 25% от годовой доходности за активное управление.

Для сравнения: ПИФы в России берут за управление счетом до 5% от капитала — и в этот процент уже входит доля от прибыли.

Как я копирую стратегию ПИФов

Минимальная стоимость открытия — 700 $. Особенно приятно сумма смотрится с учетом минимальной стартовой суммы в 150 $. Эту комиссию не нужно платить, только если инвестировать сразу 50 000 $

Анонимные управляющие. Судя по информации в меморандуме, агрессивные фонды вкладываются в различные инвестиционные инструменты, такие как ETF, недвижимость, акции, валюта.Но в период рецессии и ярко выраженного спада на рынке управляющий может входить в короткие позиции. На четверть стоимости портфеля стратегии, например статистические арбитражные программы и парные сделки. При этом риск потерять часть повышается и многое зависит от умения управляющего активами.

В зарубежных, да и российских фондах принято публиковать в открытом доступе документы, которые описывают их работу. Там можно найти в том числе имена управляющих.

Как зарабатывать на падении акций

ICN личности управляющих не раскрывает, поэтому оценить их мастерство сложнее. Зато клиентов просят подписать доверенность, которой управляющий может делать с деньгами что угодно.

Судя по меморандуму, ICN оставляет за собой право агрессивно спекулировать деньгами клиентаЮридические основания для спекуляций также дает генеральную доверенность. Показательно, как в документах появляется и исчезает буква s в названии холдинга. С юридической точки зрения это могут быть разные компании.Информация об управляющих — в документе Проспект. У ICN я не нашел ничего похожего

Сетевой маркетинг

У ICN довольно стандартный сетевой маркетинг, когда одни клиенты — консультанты — получают вознаграждение за то, что вызывают других. Для консультантов ICN предусмотрено 10 уровней карьерного роста, при переходе на каждый следующий рост вознаграждения. По достижению различных статусов также представлены ценные подарки.

Привычно и то, что вознаграждение консультанты получают, в частности, когда приведенные ими клиенты вкладывают в проект.Для инвесторов здесь главный риск в том, что на такую ​​схему можно построить финансовую пирамиду.

Главной особенностью маркетинга ICN оказалось то, что в открытом доступе информации о нем очень мало. На сайте документы скрыты за авторизацией, а просто так зарегистрироваться не выйдет: сначала нужно стать партнером кого-то из действующих консультантов.

Я попытался получить актуальную версию документов по электронной почте от менеджера ICN. Но после того как она узнала, что я собираю информацию сам, а не через кого-то из консультантов, мне перестали отвечать.Другой консультант сказал, что предоставит все только после разговора по телефону.

МЛМ-бизнес в интернете

Только с третьего раза мне прислали ссылку на таблицу расчета доходов для консультантов ICN. Данные совпадают с информацией, которую я нашел на одной из страниц во Вконтакте, где компанию называют XXX Holding.

Судя по доходам, которые прислал мне один из консультантов ICN, доход зависит от того, сколько денег вкладывают приведенные партнеры, а не от того, сколько они зарабатывают на инвестициях.На такой схеме легко построить финансовую пирамиду

Что в итоге

У меня сложилось впечатление, что небольшая компания под видом холдинга привлекает средства в управление и распоряжается ими довольно агрессивно. При этом управление выглядит непрозрачно: мне не удалось найти имен управляющих и независимых финансовых отчетов. Заявленную доходность в независимом источнике тоже не проверить. Кроме того, ICN берет за свою работу очень высокие комиссии, которые сильно эту доходность уменьшают.

ICN пишет о страховке корпораций SIPC и FDIC. Но это американские организации, поэтому проблем вернуть деньги может быть сложно.

Сетевой маркетинг ICN работает по той же схеме, что и у финансового пирамид. И хотя у меня не сложилось впечатления, что ICN — пирамида, это выглядит дополнительным риском. Я бы не доверил ей управление своими деньгами.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.

сталкивались с подозрительными компаниями, пишите. Прищуримся.

.