Как получить инвестиции: Как найти инвестиции для стартапа: пошаговая инструкция :: Здоровье :: РБК Стиль
ИнвестицииКак найти инвестиции для стартапа: пошаговая инструкция :: Здоровье :: РБК Стиль
В 2013 году мы с подругой запустили проект Trusbox — подписку на нижнее белье. Если вы тоже подумываете о том, чтобы развить свой стартап или запустить что-то с нуля, то наш опыт наверняка будет вам полезен.
Мы потратили на проект немного своих денег, чтобы проверить жизнеспособность идеи, но для роста и тестирования серьезных маркетинговых гипотез средств уже не хватало. Тогда мы стали искать инвестиции и нашли.
«Трусбокс» не является в чистом виде технологическим сервисом, но в нем определенно есть потенциал развития в сторону IT, поэтому инвестиции мы искали именно такие. Технологические проекты зачастую требуют длительной и сложной разработки, а результат измеряется не только такими метриками, какими мы привыкли исходя из университетских уроков экономики 10 лет назад. Так что если вы хотите открыть салон красоты или автомастерскую, то вам мои советы, увы, не подойдут. А вот если вы придумали программу, которая облегчает работу автомастерской, то сможете найти инвестиции в проект, следуя нашему опыту.
Анна Городецкая
Мои документы: что нужно подготовить
На первом этапе работы проекта часто рекомендуют составить очень много документов: описание концепции, миссия, необходимые регламенты — то есть материалы, без которых новые члены команды с трудом поймут, о чем ваш проект. Не факт, что все файлы вам обязательно понадобятся затем в работе, но они точно пригодятся вам, когда вы будете составлять ключевые документы для инвесторов.
Подробная презентация проекта
У вас обязательно должен быть готов документ, из которого человек, не имеющий представления о сфере вашего проекта, поймет, что вы делаете, для кого и как. Документ отвечает на привычные вопросы: что мы делаем, для кого мы это делаем, как мы это делаем, кто мы такие, какие у нас планы, кто наши конкуренты. Если вас, как и меня, вводят в рабочий ступор открытые пустые файлы, то воспользуйтесь шаблоном презентаций на canva.com — там уже есть структурированные шаблоны с минимальным дизайном и иконками, которыми вы сможете визуализировать процессы и цифры.
Бизнес-план проекта
Даже если вы не сделали еще ни одной продажи, у вас все равно должно быть представление о том, где в вашем проекте деньги, пусть небольшие и не скоро. Но если ваш проект в принципе не предполагает заработка, то, возможно, он относится к социальной или арт-сфере, и вам лучше помогут не инвесторы, а спонсоры.
Road map
Документ, в котором будет расписано, что, когда и какими силами вы планируете достигать. Он должен состоять из нескольких вех и описания процессов и ресурсов, которые помогут вам к ним прийти.
Где я: определите стадию проекта
Чтобы правильно выбрать потенциального инвестора и стратегию презентации проекта, сначала надо определиться с тем, что у вас есть. Для проектов на первых стадиях развития есть простая классификация.
- Pre-seed — у вас есть идея, команда, работающий прототип, гипотезы об аудитории и каналах сбыта, подтвержденные небольшими цифрами. То есть у вас проект, в котором есть какие-то люди, и проект уверенно, пусть и на небольших оборотах, работает.
- Seed — вы обошли все ловушки предыдущей стадии, не сошли с ума, не уехали в Непал и теперь готовы резко и сильно вырасти.
От того, на каком этапе находится ваш проект, будет зависеть ваша стратегия поиска инвестора: некоторые фонды могут специализироваться на проектах разных этапов. Когда вы будете обращаться в конкретный фонд, вам нужно будет указать, какой у вас текущий статус проекта.
Если ваша стадия — уверенный pre-seed и вы еще не выпустили, по сути дела, ничего, то это не значит, что вы не сможете найти инвестора. Первый вариант поиска инвестора не потребует от вас наличия готового продукта.
О пользе хакатонов
Если у вас есть команда разработчиков, пусть небольшая, то обязательно участвуйте в тематических или корпоративных хакатонах. Хакатон — это краткосрочное мероприятие (чаще всего они проводятся на выходных), на котором команды или отдельные разработчики решают одну озвученную организатором проблему. Кроме возможного выигрыша внушительного приза, который можно пустить на развитие проекта, вы познакомитесь с серьезными людьми в вашей отрасли.
Компании, которые проводят хакатоны, очевидно, заинтересованы в дополнительных продуктах, если ваш проект им понравится, у вас есть серьезные шансы привлечь в качестве инвестора организаторов хакатона, как это было сразу с тремя командами на хакатоне «Собери университет». Список предстоящих хакатонов можно смотреть здесь.
Если хакатон вам не подходит, то ничто не мешает обратиться к инвестору напрямую, ведь благодаря документам, которые вы уже подготовили, вы знаете, какой объем инвестиций вам нужен (хотя этот пункт как раз и будет обсуждаемым).
© QIWI Universe/facebook
Где найти инвестиции для стартапа
1. Идем по следу
Если ваш продукт определенно можно отнести к «что-то tech» (медицинские технологии, финансовые технологии и так далее) и он решает некую понятную проблему, то обратите внимание на крупные компании в вашем секторе, у многих из них есть свои инвестиционные решения. Например, у QIWI есть отдельная площадка, через которую вы можете обратиться в компанию с запросом инвестиций.
2. Подсматриваем за соседями
Если вы тщательно и внимательно готовили презентацию своего проекта, то наверняка знаете все конкурентные стартапы в своей отрасли. Информация о сделках — это крупный инфоповод, который очень редко прячут. Вы можете проверить в интернете, получали ли ваши конкуренты инвестиции за последний год, и если да, то у кого.
3. Обращаемся напрямую
Самый простой и очевидный совет, которым почему-то никто не пользуется: просто написать в инвестфонды. На сайте Firrma есть рейтинг самых активных (то есть тех, кто провел больше всего сделок) венчурных фондов за год. Там есть и посевные, и новые фонды. Алгоритм в этом случае следующий: вам надо зайти на сайт инвестфонда, попробовать найти там шаблон презентации проекта, заполнить его и вместе с сопроводительным письмом отправить на адрес, указанный на сайте. Инвестиционные фонды действительно читают письма, которые к ним приходят. Они зарабатывают деньги на инвестициях и, конечно, не хотят пропустить интересные варианты.
Настоятельно рекомендую найти шаблон презентации конкретного фонда и работать с ним, потому что вас в любом случае попросят предоставить информацию в стандартном виде, и вы просто потеряете время и какой-то кредит доверия, если не воспользуетесь документом, находящимся в открытом доступе.
Конкурсы
Одним из форматов выхода на инвестиции являются конкурсы стартапов. Чаще всего для их организации объединяются инвестиционный фонд и некая крупная фирма, а победители получают призы от обоих: в виде инвестиций, в виде услуг фирмы или и то, и другое. Например, конкурс «Первая высота» проводится совместно консалтинговым гигантом McKinsey & Company и крупным инвестфондом Winter Capital. Но самый известный конкурс стартапов в России — это GenerationS. Кроме основного конкурса в нем каждый год есть разные номинации, процесс подачи заявки и экспертной проверки в них может быть проще, поэтому проверьте, есть ли в этом году спецноминация по тематике вашего проекта, и если есть, то смело подавайте заявку на сайте (список спецноминаций находится внизу главной страницы сайта).
Отдельно обратите внимание на конкурсы, стимулирующие развитие женского предпринимательства. Так, у знаменитого ювелирного дома Cartier есть конкурсная программа для женщин — бизнес-лидеров со всего мира.
Кстати, отдельные женские акселерационные и инвестиционные проекты есть не только у Cartier. Подробнее об особых возможностях в IT для женщин Pink уже писал.
Выбор инвестора для стартапа
Важное и ответственное дело. Потому что инвестор дает вам не только деньги — он дает вам связи и возможности эти деньги сделать еще большими деньгами.
Кроме того, инвестиционные деньги не дают просто так — вы сможете получить их только в обмен на долю в компании. То есть, пустив в свой проект еще одного участника, интересы которого будут уже точно исключительно коммерческими, вы должны быть готовы к тому, что ваши действия в качестве руководителя проекта должны учитывать и возможную выгоду для инвестора.
В этом основное отличие инвестиций от кредитования: кредит можно просто вернуть и забыть, а инвестор останется с вами, пока сам не выйдет из проекта (не продаст свою долю). Так что если ваш проект предполагает условно простой цикл разработки и требует не так много средств, то, вероятно, вам будет проще и быстрее взять кредит на развитие бизнеса, а уже потом привлекать более крупные инвестиции для масштабирования проекта.
Какой бы вариант вы ни выбрали, я желаю вам удачи и смелости: вне зависимости от исхода вашей охоты на инвестиции опыт общения с фондами и составления презентаций останется с вами навсегда.
Кредит на инвестиции для бизнеса
Вложения в развитие собственного дела связаны с риском. Отчасти поэтому финансирование подобных проектов нередко относят к инвестиционному, есть вероятность получить не только прибыль, но и убыток. Насколько легко получить кредит на инвестиции и есть ли альтернативные варианты финансирования?
Когда требуется инвестиционное кредитование
Часто данный вид финансирования ассоциируется со стартапами. Считается, что, имея перспективную бизнес-идею, можно обратиться в банк и получить кредит на реализацию проекта. Такое вполне возможно, особенно если кредитно-финансовая организация специализируется на инвестировании в бизнес-проекты.
Однако компании, которая существует на рынке уже не первый год, также может потребоваться кредит на инвестиции в следующих случаях:
- запуск нового продукта или услуги;
- выход на новый для компании рынок;
- модернизация действующего производства;
- расширение производства, организация филиалов;
- другие задачи, связанные с развитием бизнеса.
Как получить кредит на инвестиции
Как уже отмечалось выше, вложения в новые бизнес-проекты неизбежно связаны с рисками. Даже среди крупных компаний найдется много примеров не самых удачных решений, связанных с расширением бизнеса. И намного выше вероятность неудачи среди стартапов. В этой связи, чтобы получить кредит на инвестиции, потребуется подготовить:
- подробный бизнес-план, маркетинговую стратегию и финансово-экономическое обоснование эффективности проекта;
- учредительные и регистрационные документы вашей компании;
- залог, поручительство гарантийных фондов или гарантии Корпорации МСП в качестве обеспечения по кредиту;
- дополнительные документы по запросу банка.
В случае со стартапом позитивным сигналом для кредитора станет наличие оформленных предварительных заказов, договоренностей с поставщиками и других подготовительных работ, которые подтверждают реалистичность и выполнимость представленного на рассмотрение бизнес-плана.
Обязательно обращайте внимание на требования к заемщику. Они могут различаться у разных банков. Довольно строгий отбор среди желающих оформить кредит на инвестиции проводят кредитно-финансовые организации с консервативной рыночной стратегией. Более мягкие критерии, как правило, устанавливают инвестиционные банки.
Альтернативные варианты финансирования
Для финансирования проектов по развитию бизнеса могут использоваться средства из разных источников. И необязательно это должен быть банк. Заменить кредит на инвестиции можно следующими способами:
- финансированием от частных инвесторов;
- сборами в рамках краудфандинга — средствами физических лиц, желающих поддержать ваш проект;
- государственными и коммерческими грантами на организацию и развитие собственного дела;
- банковским кредитом на пополнение оборотных средств.
В разделе «Бизнесу» на нашем сайте вы можете ознакомиться с различными программами кредитования для предпринимателей, в том числе с условиями оборотного кредитования, которое зачастую подходит для решения инвестиционных задач действующего бизнеса.
Поделиться с друзьями:
Как получить грин-карту через инвестиции в 2021-м: изменения в программе EB-5
Инвестиционная программа EB-5 (ЕВ-5) — оптимальный вариант для инвестора за наименьший период времени получить визу США. В адвокатском бюро Алисы Антоновской рассказали, какие изменения претерпела программа и что нужно, чтобы получить грин-карту в 2021 году.
Условия программы EB-5 и нововведения
Инвестиционная виза в США дает возможность инвесторам и их семьям жить и работать в любой точке Америки. При этом не нужно сдавать языковые экзамены.
Программа EB-5 была создана в 1990 году и долгое время не менялась. В ее основе лежит два способа, благодаря которым можно получить визу: вложить средства напрямую в новое предприятие или существующий бизнес либо проинвестировать проект в региональном центре инвестиций.
Но в конце 2019-го в силу вступили изменения, внесенные конгрессом. Согласно реформам, минимальный взнос в региональный центр увеличен до $ 900 тыс., а сумму прямых инвестиций увеличили с $ 1 млн до $ 1 млн 800 тысяч.
По сегодняшний день остался неизменным годовой лимит на количество одобренных заявок. Так, правительство США выдает в год 10 тыс. штук с условием не больше 7% заявок на страну.
Этапы получения инвестиционной визы
Прежде всего нужно ознакомиться с предоставленными вариантами получения визы и выбрать оптимальный вариант: инвестировать напрямую в бизнес или через региональный центр.
Второй этап — сбор всех необходимых документов. Выписки по банковским счетам, свидетельство о трудоустройстве, доказательство владения бизнесом и легальности источника дохода и другие весьма специфические документы.
Если какой-то документ будет отсутствовать или будет неправильно заполнен, это чревато отказом в получении визы. Поэтому важно, чтобы интересы заявителя представлял опытный адвокат.
После того как все документы будут собраны, можно подавать заявление на получение визы. Лучше всего это делать через иммиграционного адвоката, который внимательно изучит документы, подскажет, как избежать ошибок, и уже сам отправит заявку.
Если никаких ошибок и проблем не возникнет, USCIS (служба гражданства и иммиграции США) одобрит заявку.
Преимущества визы EB-5
Среди разных способов получения визы США EB-5 — один из самых быстрых. Инвестор может выбрать любое место США для проживания вне зависимости от инвестиционного местоположения.
Вместе с заявителем место жительства получают супруг/а и дети младше 21 года. При этом абитуриентам не придется сдавать экзамен на знание английского языка.
Подробнее о документах, этапах и других способах получения визы США можно прочесть на официальном сайте адвокатского бюро Алисы Антоновской.
Контакты
+7 495 1284791
Алиса Антоновская
www.aantlaw.com
На правах рекламы
Сделки pre-IPO: кому интересны такие инвестиции
Интерес к инвестициям в ценные бумаги среди частных инвесторов в последнее время явно набирает обороты.
Например, по данным JPMorgan Chase & Co., в апреле 2021 года акции составляли 41% всех финансовых активов домохозяйств в США, это рекордный показатель за все время. В Индии за 2020 год было открыто более 10 миллионов брокерских счетов, о чем свидетельствуют данные двух крупнейших депозитариев страны.
Про инвестиционный бум в России не слышал только ленивый: в начале сентября Мосбиржа сообщила, что количество брокерских счетов частных инвесторов на этой площадке с начала 2021 года выросло на 55% и достигло 22,5 млн.
Однако вторичный рынок ценных бумаг – не единственный способ инвестирования в акции. Розничные инвесторы, правда пока только высокосостоятельные, обращают все больше внимания на возможности получить акции компаний, которые пока еще не торгуются на бирже, но в перспективе собираются провести IPO (initial public offering, или первичное публичное размещение). Такие инвестиции получили название pre-IPO.
Чем вызван этот новый тренд, и как он может быть полезен инвесторам и компаниям?
Отмечено, что в мире растет количество компаний – единорогов (компаний-стартапов, получавших рыночную оценку стоимости свыше $1 млрд). В 2021 году их количество превысило 800, а общая стоимость – $2,8 трлн.
Ясно, что огромная часть стоимости этих стартапов создается до того, как они выходят на IPO. При этом многие стартапы сейчас не торопятся становиться публичными, предпочитая привлекать pre-IPO инвестиции. Так, в 1999 году средний возраст технологической компании, выходившей на IPO, составлял 4,5 года. С 2017 по 2019 медианный возраст таких компаний при выходе на IPO вырос до 12 лет.
Благодаря доступу к частному капиталу стартапы могут отсрочить IPO, чтобы подойти к публичному размещению в статусе зрелой компании, хорошо подготовленной к размещению. У них есть возможность разработать надежный продукт с положительной историей, выйти на прибыльность, что делает их более привлекательными для инвесторов и может стать предпосылкой для успешного IPO. С учетом всего этого, инвесторы стремятся иметь возможность приобрести акции перспективных стартапов и получить прибыль от роста их бизнеса до того, как они начнут торговаться на фондовом рынке.
Например, американский стартап Eat Just, выпускающий растительные заменители продуктов животного происхождения, провел 8 раундов pre-IPO инвестиций и смог привлечь $444 млн. Оценка компании выросла более чем в 200 раз в промежутке между привлечением первого и восьмого раунда. Сейчас компания оценивается в диапазоне от $1,3 до $2 млрд, однако ее генеральный директор Джош Тетрик отметил, что на IPO планируется выходить с оценкой как минимум в $3 млрд. Наиболее известные инвесторы Eat Just – компании Vulcan Capital, Qatar Investment Authority и HH VC Investments.
Рисунок 1. Как росла оценка компании Eat Just по мере привлечения инвестиций pre-IPO
Другими яркими примерами значительного роста стоимости компаний в результате привлечения pre-IPO инвестиций являются британский стартап Revolut (цифровой альтернативный банкинг)…
Рисунок 2. Как росла оценка компании Revolut по мере привлечения инвестиций pre-IPO
…и индийский сервис по выбору отелей Oyo Rooms.
Рисунок 3. Как росла оценка компании Oyo Rooms по мере привлечения инвестиций pre-IPO
Стоит отметить, что рынок pre-IPO инвестиций увеличивается не только благодаря желанию инвесторов купить акции непубличных компаний, но и растущему предложению по продаже таких бумаг. Поколение миллениалов, которое зачастую предпочитает работать в молодых технологичных компаниях, готово предложить акции, которые они получили в качестве компенсации от работодателя, инвесторам.
По исследованию компании Schwab, 81% миллениалов считает получение акций работодателя в качестве вознаграждения значимым фактором при трудоустройстве, при этом 79% молодежи считает, что владение такими ценными бумагами поможет им достичь финансовых целей. С учетом того, что стартапы, как уже отмечалось выше, не торопятся выходить на биржу, иногда миллениалы могут быть заинтересованы в продаже ценных бумаг стартапов другим инвесторам.
Таким образом, за границей достаточно активно развивается рынок pre-IPO инвестиций. И если раньше в них были заинтересованы преимущественно фонды, банки, инвестиционные компании, то сейчас на этот рынок приходит все больше физических лиц, обладающих крупными капиталами. Их не отпугивают значимые риски таких инвестиций, ведь показатели роста молодых технологических компаний иногда действительно впечатляют. Некоторые зарубежных площадки, которые как раз и выступают посредником между продавцами и покупателями бумаг частных компаний, сообщают, что 80% инвесторов – их клиентов – это высокосостоятельные частные инвесторы, а оставшиеся 20% – инвестиционные компании и банки.
Мы видим, что и Россия не остается в стороне от этого тренда. Крупные банки и инвестиционные компании уже начали предоставлять клиентам возможность инвестировать в зарубежные компании на стадии pre-IPO. При этом инвесторы могут приобрести как непосредственно акции компаний, так и вложиться в паи фонда, инвестирующего в компании на стадии pre-IPO.
В первом случае порог входа значительно выше (участники рынка говорят о $100 тысячах), в то время как производные инструменты могут быть более доступны для частных инвесторов. Очевидно, что участие в pre-IPO предполагает значительные риски – начиная от потенциального провала молодой компании и заканчивая ее нежеланием выходить на IPO (что ставит под вопрос возможность продажи купленных акций на вторичном рынке), поэтому в такие сделки инвесторы обычно вкладывают лишь небольшую часть своего капитала.
Будет любопытно понаблюдать за тем, как эта услуга будет развиваться у нас в стране. И с учетом роста интереса к инвестициям, возможно, на рынке будут доступны акции не только иностранных, но и перспективных развивающихся российских компаний.
Информация в канале не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией: опубликованные финансовые инструменты и/или операции могут не соответствовать инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) клиента.
Почему я сохраняю бычий прогноз в отношении Virgin Galactic
2021 год оказался тяжелым для Virgin Galactic (SPCE). Он начался с надежды на то, что к концу года стартуют коммерческие космические полеты, которые принесут компании миллионы долларов выручки.
Начался уже четвертый квартал, но до сих пор кажется, что расследования в отношении компании со стороны регулирующих органов происходят чаще, чем полеты.
Продолжение
Начало работы с Angel Investing
Мнения, высказанные предпринимателями. участников являются их собственными.
Что это такое: Бизнес-ангелы могут быть профессионалами, такими как врачи или юристы, бывшие деловые партнеры или, что еще лучше, опытными предпринимателями, заинтересованными в помощи следующему поколению. Важно то, что они богаты и готовы вложить сотни тысяч долларов в ваш бизнес в обмен на участие.
Shutterstock.com
Как это работает: Как правило, ангелы должны соответствовать определению аккредитованных инвесторов, данному Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Каждый из них должен иметь чистую стоимость не менее 1 миллиона долларов и зарабатывать 200 000 долларов в год (или 300 000 долларов в год совместно с супругом).
Ангелы-инвесторы дают вам деньги. Вы продаете им акции компании, подавая заявление о привлечении инвестиций в Комиссию по ценным бумагам и биржам. Инвестиции ангелов обычно составляют около 600 000 долларов.В большинстве инвестиционных раундов также участвуют несколько инвесторов, благодаря увеличению числа ангельских групп.
Связано: Чего хотят бизнес-ангелы сейчас
Плюс: бизнес-ангелы могут быть идеальными для предприятий, которые достаточно устоялись, чтобы выйти из стадии запуска, но все еще находятся на достаточно ранней стадии игры, и им нужен капитал для разработки продукта. или профинансируйте маркетинговую стратегию.
Многие предприятия, получающие ангельские инвестиции, уже имеют некоторый доход, но им нужны деньги, чтобы вывести предприятие на новый уровень.Мало того, что ангел-инвестор может это обеспечить, он или она может стать важным наставником. Поскольку на кону стоят их деньги, они будут очень заинтересованы в успехе вашего бизнеса.
Обратная сторона: Вы можете отдавать от 10 до более чем 50 процентов своего бизнеса. Вдобавок к этому всегда существует риск того, что ваши инвесторы решат, что вы — самое большое препятствие для бизнеса, и вас могут уволить из созданной вами компании.
Бизнес-ангелы, как и венчурные капиталисты, также хотят видеть в будущем конец игры, который позволит им положить в карман свои выигрыши, будь то публичное размещение акций или приобретение вашего бизнеса другой компанией.Возможно, вам придется отказаться от управления своим предприятием, прежде чем вы закончите с ним получать удовольствие.
Связано: 5 худших ошибок, которые допускают предприниматели при привлечении бизнес-ангелов
Как получить: Раньше бизнес-ангелы были богатыми людьми, которых знал владелец бизнеса. Или это могут быть опытные предприниматели, которые были обнаружены через старомодные сети в местной торговой палате, в Центре развития малого бизнеса, или надежный банкир, юрист или бухгалтер.
Однако в наши дни группы ангелов множатся, предлагая много наставничества и коучинга помимо предоставленных денег.
Компания Angel Capital Association (ACA), расположенная в Оверленде, Канада, имеет онлайн-список групп ангелов, которые являются членами с хорошей репутацией, а также организаций, связанных с ACA.
Другие веб-сайты, на которые стоит обратить внимание, включают AngelList и MicroVentures.
Связано: 3 вещи, которые вы должны знать, прежде чем предлагать инвесторам
лучших инвестиционных приложений на октябрь 2021 года
Редакционная группа Select работает независимо над обзором финансовых продуктов и написанием статей, которые, как мы думаем, будут полезны нашим читателям.Мы можем получать комиссию, когда вы переходите по ссылкам на продукты наших аффилированных партнеров.
Инвестиционные приложения стали популярнее в последние годы и не зря: практически любой может получить доступ к фондовому рынку всего несколькими нажатиями на телефоне.
Для новичков инвестиционные приложения также служат доступным и доступным способом начать наращивать свое богатство. Недавний опрос, проведенный Select и Dynata, опросил 1006 взрослых американцев и показал, что молодые инвесторы, скорее всего, будут использовать инвестиционные приложения для принятия решений, связанных с инвестициями.
Хорошая новость в том, что есть много вариантов на выбор. Чтобы помочь вам найти подходящее приложение для ваших нужд, Select проверил более трех десятков приложений, предлагаемых роботами-консультантами, финтех-стартапами, крупными банками и традиционными брокерскими фирмами. Мы составили рейтинг пяти лучших приложений с акцентом на уровень опыта инвестора. (См. Нашу методологию для получения дополнительной информации о том, как мы выбрали наши лучшие решения.)
Новички могут захотеть начать с малого с микроинвестирования через приложение, такое как Acorns, которое инвестирует лишние мелочи пользователей.Как начинающие, так и средние инвесторы могут автоматизировать свои инвестиции с помощью приложения-робота-консультанта, такого как Betterment, в то время как более опытные инвесторы могут торговать акциями и опционами с помощью Robinhood.
Наши пять лучших решений выделяются, потому что они помогают инвесторам всех мастей — независимо от того, где они находятся на пути инвестирования — накапливать богатство на ходу. Ниже вы увидите наш полный список лучших инвестиционных приложений, а также ответы на часто задаваемые вопросы об инвестиционных приложениях.
Лучшие приложения для инвестирования
Часто задаваемые вопросы по приложению для инвестирования
Лучшее приложение для автоматического инвестирования
Betterment
На защищенном сайте Betterment
Минимальный депозит и баланс
Требования к минимальному депозиту и балансу могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента.Для Betterment Digital Investing минимальный баланс $ 0; Премиум-инвестирование требует минимального баланса в размере 100 000 долларов США.
Комиссии
Комиссии могут варьироваться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Для Betterment Digital Investing 0,25% от баланса вашего фонда в качестве годовой комиссии за счет; Годовая комиссия Premium Investing составляет 0,40%.
Бонус
До одного года бесплатного управленческого обслуживания с внесением соответствующего депозита в течение 45 дней после регистрации. Действительно только для новых индивидуальных инвестиционных счетов в Betterment LLC
Инвестиционные инструменты
Варианты инвестирования
Акции, облигации, ETF и наличные деньги
Образовательные ресурсы
Betterment RetireGuide ™ помогает пользователям планировать выход на пенсию
Плюсы
- Минимальный депозит 0 долларов
- Отсутствие комиссии за торговлю или перевод
- Подходит для автоматического инвестирования
- Настраивает портфели пользователей в соответствии с их финансовыми целями, сроками и допуском к риску
- Пользователи могут назначать конкретные инвестиционные цели (краткосрочные и долгосрочные) срок) в каждый портфель и инвестируйте, используя разные стратегии (меньше и больше риска)
- Быстрая и простая настройка учетной записи
- Возможность синхронизировать внешние пенсионные счета с вашей целью выхода на пенсию Betterment, чтобы все ваши учетные записи были в одном месте
- Премиум-план пользователи получают неограниченный доступ к финансовому консультанту (в противном случае — единоразово Консультации консультанта стоят от 199 до 299 долларов).
- Расширенные функции включают автоматическую перебалансировку, стратегии экономии налогов и социально ответственное инвестирование.
- Betterment RetireGuide ™ помогает пользователям планировать выход на пенсию
Cons
- 0.25% годовая плата за счет
- 0,40% годовая плата за счет для обновленного премиум-плана
- Премиум-план требует минимального баланса в размере 100 000 долларов
Для кого это? Betterment — пионер в области робототехники, поэтому, вероятно, вы слышали это название раньше. Это хороший выбор для тех, кто не хочет вкладывать средства в свои инвестиции, хотя более продвинутые инвесторы имеют возможность настраивать их с помощью гибких портфелей.
Портфель Betterment состоит из недорогих диверсифицированных ETF.Пользователи не могут покупать отдельные акции или инвестировать в отдельные фонды, поэтому, если это то, что вы ищете, рассмотрите другое приложение из этого списка.
Нет минимального баланса, необходимого для инвестирования с Betterment, а ежегодная комиссия за счет составляет 0,25% от баланса вашего фонда. Инвесторы с балансом $ 100 000 могут перейти на премиальный план, который дает вам доступ к реальным финансовым консультантам за годовую плату в размере 0,40% от баланса вашего фонда.
Приложение Betterment доступно для бесплатной загрузки в App Store (для iOS), где их 4.8/5 звезд и в Google Play (для Android), где на момент написания этой статьи он имел 4,6 / 5 звезд.
Лучшее приложение для микроинвестирования
Acorns
Минимальный депозит и баланс
Требования к минимальному депозиту и балансу могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Минимум не требуется для открытия счета, минимум 5 долларов США для начала инвестирования
Комиссия
Комиссия может варьироваться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента.Месячные планы включают: Персональный (3 доллара в месяц) и Семейный (5 долларов в месяц)
Бонус
Инвестиционные инструменты
Варианты инвестирования
Диверсифицированные ETF, которые включают более 7000 акций и облигаций
Образовательные ресурсы
Плюсы
- Минимальный депозит 0 долларов для открытия счета
- Инвестирует ваши лишние мелочи от повседневных покупок
- Настраивает портфели пользователей в соответствии с их финансовыми целями, сроками и допуском к риску
- Автоматически балансирует портфель
- Предлагает желуди Устойчивые портфели инвестиций в ESG
- Доступ к образовательным статьям и видео, чтобы узнать об инвестировании
Минусы
- Ежемесячная плата может быть высокой, если вы мало инвестируете
- Бонусы не предлагаются
- Варианты инвестиций ограничены
Для кого это? Acorns — это финансовое приложение, которое дает вам доступ к робо-консультанту, IRA и даже к текущему счету.Он попал в наш список, потому что это хороший выбор для начинающих инвесторов, которые хотят начать с малого за счет микроинвестирования.
Микроинвестирование просто означает, что вы постоянно инвестируете небольшие суммы денег на рынке, так что со временем ваши взносы увеличиваются. Это хорошая стратегия для новичков, которые хотят окунуться в инвестиционный пул, прежде чем нырять олл-ин.
Acorns позволяет пользователям микро-инвестировать с помощью функции Acorns Round-Ups®, которая берет лишние мелочи пользователей и вкладывает их в диверсифицированные ETF.Пользователи связывают свою учетную запись кредитной или дебетовой карты со своей учетной записью в Acorns, и приложение будет выполнять очистку учетных записей при совершении покупок, округляя затраты до ближайшего доллара, а затем инвестирует разницу.
Запасная сдача, собранная с ваших связанных карт, откладывается до тех пор, пока вы не достигнете порогового значения в 5 долларов, после чего переводится на ваш счет в Acorns Invest. Согласно веб-сайту Acorns, средний пользователь вкладывает более 30 долларов в месяц с помощью функции Round-Ups.
Вы также можете настроить регулярный перевод (ежедневно, еженедельно или ежемесячно) со связанного банковского счета на инвестиционные счета Acorns, начиная с 5 долларов в месяц.
Счет Acorns Invests — это робот-советник, который предлагает управляемые портфели (состоящие из различных ETF) в зависимости от уровня риска инвестора. Инвесторы не могут покупать или продавать отдельные акции через желуди.
Acorns предлагает два плана:
- Персональный план за 3 доллара в месяц: Персональный план включает текущий счет, инвестиционный счет и пенсионный счет.
- Семейный план за 5 долларов в месяц: Семейный план включает три счета, которые вы получаете с личным планом, а также дополнительные инвестиционные счета для ваших детей.
Хотя функция Acorns Round-Ups — отличный способ начать инвестировать, важно убедиться, что вы откладываете достаточно каждый месяц, чтобы оправдать сборы. Комиссия в размере 3 долларов в месяц может быстро съесть большую часть вашей прибыли, если вы инвестируете всего несколько долларов в месяц.
Приложение Acorn доступно для бесплатной загрузки как в App Store (для iOS), где оно имеет 4,7 / 5 звездочек, так и в Google Play (для Android), где на момент публикации этой статьи оно имело 4,3 / 5 звезд. написано.
Лучшее приложение для активного инвестирования
Robinhood
На защищенном сайте Robinhood
Минимальный депозит и баланс
Требования к минимальному депозиту и балансу могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Минимум, необходимый для открытия счета или начала инвестирования
Комиссия
Комиссия может варьироваться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Торговля без комиссии; Могут применяться сборы за регулирующие транзакции и комиссии за торговую деятельность.
Бонус
Robinhood добавит 1 акцию бесплатных акций на ваш брокерский счет, когда вы свяжете свой банковский счет и выполните условия вашей рекламной акции (вы сможете сохранить акции или продать их через 2 торговых дня)
Инвестиционные инструменты
Варианты инвестирования
Акции, ETF, торговля опционами, дробные акции, IPO, а также определенные криптовалюты через Robinhood Crypto (в зависимости от того, где вы живете)
Образовательные ресурсы
Плюсы
- Минимальный депозит $ 0 для открытия счета и инвестирования
- Торговля без комиссии
- Приветственный бонус в виде бесплатных акций
- Множество вариантов инвестирования для активных трейдеров
- Разнообразие доступных инструментов обучения
Cons
- Нет доступа к льготным налоговым льготам
- Сборы могут подавать заявки вне комиссии
- Пользователи полагаются на свои собственные знания при создании портфолио
Для кого это? Robinhood был первым в сфере инвестиционных приложений, который не взимал комиссию с пользователей за покупку и продажу акций, что побудило многие другие брокерские компании последовать их примеру.Как и другие приложения в этом списке, Robinhood также не имеет минимумов для открытия учетной записи, и пользователям также не нужно достигать минимума, чтобы начать инвестировать.
Инвесторы могут легко совершать сделки с акциями, опционами, ETF и криптовалютами, но он не предлагает паевые инвестиционные фонды и облигации, поэтому вам может потребоваться другое приложение для инвестирования, чтобы лучше диверсифицировать свой портфель. Пользователям также придется искать IRA в другом месте, поскольку Robinhood в настоящее время не предлагает пенсионные счета с налоговыми льготами.
Инвесторы могут получить доступ к акциям IPO через Robinhood, а также к дробным акциям без комиссии, поэтому им не нужно покупать всю акцию, если они хотят получить дорогостоящие акции с большим именем.
Robinhood предлагает инвесторам полную свободу действий для создания собственного портфеля, поэтому эта платформа, пожалуй, лучше всего подходит для активных биржевых трейдеров, которые провели свои исследования и немного знают, как работает рынок. Начинающие трейдеры могут принять участие в акции, но просто убедитесь, что вы не боитесь риска.
Приложение Robinhood доступно для бесплатной загрузки как в App Store (для iOS), где оно имеет 4,1 / 5 звезд (с колоссальными 3 миллионами отзывов), так и в Google Play (для Android), где есть 3.8/5 звезд на момент написания этой статьи.
Лучшее приложение для активного инвестирования и накопления на пенсию
Webull
Минимальный депозит и баланс
Требования к минимальному депозиту и балансу могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Минимум, необходимый для открытия счета или начала инвестирования
Комиссия
Комиссия может варьироваться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Торговля без комиссии; могут применяться регулирующие комиссии за транзакции и комиссию за торговую деятельность.
Бонус
Получите 2 бесплатные акции: ваша первая бесплатная акция при открытии брокерского счета Webull и еще одна бесплатная акция при прямом депозите любой суммы на свой счет
Инвестиции автомобили
Варианты инвестиций
Акции, ETF, торговля опционами, дробные акции, IPO, ADR, а также определенные криптовалюты через Webull Crypto
Образовательные ресурсы
Pros
- Минимальный депозит 0 долларов для открытия счета и инвестируйте. собственные знания при построении портфолио
- Limited образовательные инструменты
Для кого это? Подобно Robinhood, Webull предлагает торговлю акциями, опционами, ETF и криптовалютой без комиссии без каких-либо минимальных требований.Пользователи также имеют доступ к IPO и дробным акциям.
Хотя Robinhood и Webull являются отличными вариантами инвестирования для активных трейдеров, только Webull в настоящее время предлагает IRA (традиционные, Roth и ролловер), поэтому пользователи могут управлять своими пенсионными фондами вместе со своими акциями в одном месте.
Webull предлагает пользователям настраиваемую настольную версию своей платформы, если вы предпочитаете торговать на большом экране, а у инвесторов есть обширные расширенные торговые часы до и после закрытия рынка: 4:00 a.м. до 9:30 утра по восточному времени и 16:00 до 20:00 Восточное время, с понедельника по пятницу.
Приложение Webull доступно для бесплатной загрузки как в App Store (для iOS), где оно имеет 4,7 / 5 звездочек, так и в Google Play (для Android), где на момент публикации этой статьи оно имело 4,4 / 5 звезд. написано.
Лучшее приложение для пар, инвестирующих вместе
Twine
Минимальный депозит и баланс
Требования к минимальному депозиту и балансу могут варьироваться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента.Минимум 5 долларов для начала инвестирования
Комиссии
Комиссии могут варьироваться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Ежемесячная плата в размере 0,25 доллара в месяц за каждые 500 долларов, которые вы инвестируете (или 0,6% годовых)
Бонус
Инвестиционные инструменты
Варианты инвестирования
Диверсифицированные ETF акций и корпоративных, казначейских облигаций
Образовательные ресурсы
Плюсы
- Низкий минимум для начала инвестирования
- Вкладывает деньги в диверсифицированные ETF
- Автоматически балансирует ваш портфель
- Обучающий блог, чтобы помочь вам и вашему партнеру начать инвестировать
Против
- Ежемесячная плата составляет выше, чем у некоторых других робо-советников
- Бонус не предлагается
Для кого это? Многие люди сначала инвестируют ради долгосрочных целей, таких как выход на пенсию.Но есть ряд других краткосрочных и среднесрочных целей, которых будет легче достичь, если вы вложите деньги, а не оставите их на сберегательном счете. Twine, разработанный Джоном Хэнкоком, ориентирован на то, чтобы помочь парам сберечь и инвестировать вместе для достижения таких важных результатов, как первоначальный взнос за будущий дом.
С помощью Twine пары могут выбрать общую цель (дом, крупная покупка, дети или отдых) и определить денежную цель. Затем каждый партнер связывает свои инвестиционные и сберегательные счета Twine с текущим счетом и настраивает регулярные переводы.По мере роста своих балансов пары могут видеть интерфейс объединенной учетной записи, который включает в себя счета каждого партнера и показывает им их совместный прогресс в достижении своих целей.
На веб-сайте Twine говорится, что его портфели «предназначены для того, чтобы превзойти доходность вашего сберегательного счета при одновременном управлении вашим риском».
Приложение Twine доступно для бесплатной загрузки в App Store (для iOS), где на момент написания этой статьи оно имело 4,5 / 5 звезд. В настоящее время приложение недоступно для устройств Android.
Часто задаваемые вопросы по инвестиционным приложениям
Сколько стоят инвестиционные приложения?
Цена является важным фактором при выборе инвестиционного приложения, поэтому очень важно знать, за что вы платите. В конце концов, любые затраты или комиссии, о которых вы не знаете, со временем могут съесть ваши инвестиционные доходы.
Многие инвестиционные приложения можно загрузить бесплатно, и они предлагают сделки с нулевой комиссией, что означает, что инвесторы не взимают плату с брокера, выполняющего сделку.
Однако инвестирование в паевые инвестиционные фонды или ETF, скорее всего, потребует оплаты управленческих сборов или нормативов расходов.
Согласно Investopedia, инвесторы должны ожидать, что «разумный» коэффициент расходов для активно управляемого портфеля будет от 0,5% до 0,75%. Для пассивных или индексных фондов типичное соотношение ниже примерно 0,2% и в некоторых случаях может достигать 0,02% или даже меньше. Это тесты, которые вы можете использовать при поиске инвестиционного приложения.
Как работают инвестиционные приложения?
Инвестиционные приложения — это способ управлять своим портфелем и приумножать свое состояние из любого места.
Начните с загрузки приложения на свой смартфон и создания профиля. Затем вы можете переводить средства со связанного банковского счета. Как только ваша учетная запись будет одобрена и профинансирована, вы можете начать покупать и продавать отдельные акции, выбирая ETF или полагаясь на робо-советника для управления своим портфелем.
Инвестиционные приложения обычно предлагают различные способы приумножения ваших денег, такие как налогооблагаемые брокерские счета, робо-консультантов, IRA или даже 529 сберегательных счетов колледжей.
Безопасны ли приложения для инвестирования?
Ваши деньги защищены в приложении для инвестирования, как и в любой брокерской фирме.Если брокерская компания обанкротится, ваши деньги застрахованы Корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC). SIPC покроет до $ 500 000 инвестиций.
Как выбрать лучшее приложение для инвестирования?
Выбор лучшего инвестиционного приложения для вас будет зависеть от вашего инвестиционного стиля. Вы хотите тот, который сделает работу за вас, или вы бы предпочли держать все под контролем? Вы хотите пассивный портфель, состоящий из фондов с меньшим риском, или вы предпочитаете активный, более рискованный портфель, состоящий из отдельных акций?
Те, кто хочет более активного подхода к инвестированию, могут выбрать такое приложение, как Robinhood (просто убедитесь, что вы заранее провели исследование).Между тем, те, кто хочет просто поставить свои инвестиции на автопилот и забыть о них, могут получить больше от робо-советника, такого как Betterment.
Имейте в виду, что не все приложения предлагают на выбор одинаковые инвестиционные активы. Например, Acorns предлагает только ETF, поэтому, если вы хотите торговать отдельными акциями, это приложение не подходит. Убедитесь, что вы провели исследование и поняли все, что предлагает (и не предлагает) приложение, прежде чем регистрироваться.
Наша методология
Select проанализировала более трех десятков приложений, предлагаемых роботами-консультантами, финтех-стартапами, крупными банками и традиционными брокерскими фирмами.При ранжировании наших лучших выборов мы смотрели на цены приложений (торговые издержки, минимумы и комиссии за учетную запись), мобильные функции, образовательные ресурсы, отзывы пользователей и рейтинги. Мы также приняли во внимание различные инвестиционные продукты, которые каждое приложение предлагает своим пользователям.
Каждое инвестиционное приложение в этом списке имеет рейтинг не менее 4,1 звезды (из 5) в App Store (для iOS) или в Google Play (для Android) с большим количеством отзывов пользователей.
Ваши доходы через инвестиционное приложение подвержены колебаниям на рынке и зависят от любых связанных сборов, а также от взносов, которые вы вносите на свой счет.Нет никаких гарантий, что вы получите определенную доходность, или всегда будут доступны текущие варианты инвестирования.
Чтобы определить лучший подход для ваших конкретных инвестиционных целей, рекомендуется поговорить с авторитетным фидуциарным консультантом по инвестициям.
Раскрытие информации: NBCUniversal и Comcast являются инвесторами в Acorns.
Редакция: Мнения, анализы, обзоры или рекомендации, выраженные в этой статье, принадлежат только редакции Select, и не были рассмотрены, одобрены или иным образом одобрены какой-либо третьей стороной.
Ангельские инвестиции | Справочник по малому бизнесу
Более быстрый путь к инвестициям в бизнес
Большая проблема, с которой сталкивается большинство новых предприятий, — это финансирование. Как получить деньги, необходимые для развития вашего бизнеса? В нашем руководстве мы обсудили некоторые варианты финансирования вашего бизнеса, но все более популярным становится бизнес-ангел.
Бизнес-ангелы отличаются от банков и венчурных капиталистов. Они вкладывают собственные деньги — личные средства или средства бизнеса.Благодаря меньшему количеству людей, с которыми нужно консультироваться, и получению подписей, бизнес-ангелы предлагают быстрый путь к финансированию.
Итак, что нужно сделать, чтобы воспользоваться этим методом финансирования и каковы его недостатки? В этом руководстве мы объясним, как получить максимальную отдачу от ангельских инвестиций и дать импульс вашему новому бизнесу.
Кто такие бизнес-ангелы?
Бизнес-ангелы — обычно состоятельные профессионалы или серийные предприниматели. Они предоставляют финансирование для бизнеса, часто для стартапов из-за потенциально высокой нормы прибыли.
Многие компании используют фонды бизнес-ангелов, чтобы начать работу. В США, например, 41 процент стартапов технологического сектора заявили, что бизнес-ангелы им помогли, в то время как средний размер сделки составлял 350 000 долларов.
Бизнес-ангелы можно найти везде, не только в Кремниевой долине. Они инвестируют в предприятия, продукты или секторы рынка которых им понятны. Они также ищут хорошую бизнес-команду, потому что иногда люди важнее предложения.
Пять преимуществ ангельского финансирования
Ангельские инвестиции имеют несколько преимуществ по сравнению с другими видами финансирования бизнеса:
- Скорость утверждения
Бизнес-ангелы не отягощены институциональными инвесторами, акционерами и членами совета директоров.Они, как правило, быстро проходят этапы утверждения и проверки. - Доступ к опыту
Если бизнес-ангел готов финансировать ваш бизнес, это, вероятно, означает, что он хорошо знает ваш сектор рынка. Эти знания могут быть вам полезны — ангел-инвестор может дать совет, а не только деньги. - Личное участие
Бизнес-ангел кровно заинтересован в текущей деятельности вашего бизнеса, потому что он вкладывает свои собственные деньги.Они постараются помочь вашему бизнесу добиться успеха. - Доступ к наличным деньгам
Финансирование от ангелов может быть предоставлено единовременно, что отлично подходит для быстрого роста вашего бизнеса. Другие формы инвестиций с большей вероятностью будут распределяться с течением времени. - Независимость
Бизнес-ангелы обычно не хотят места в совете директоров или контроля над будущим финансированием. Большинство из них хотят более простой структуры, такой как капитал в обмен на собственный капитал. Они, как правило, держатся подальше от венчурных инвесторов, что дает вам большую независимость.
Инвестиционный капитал | Агентство торговли и общественного развития
Инвестиции необходимы на многих этапах роста бизнеса. Эти инвестиции могут принимать разные формы, начиная от «друзей и семьи» и заканчивая институциональными инвесторами. Ниже приведены ссылки на некоторые из многих ресурсов, доступных в Вермонте. Источники капитала из-за пределов Вермонта и иностранные источники также активны в Вермонте.
Vermont Employee Ownership Center (VEOC) VEOC поддерживает владельцев бизнеса, рассматривающих возможность выхода на широкую основу владения служащими через план владения акциями сотрудников (ESOP), совместную работу сотрудников или аналогичную модель.Некоммерческая организация предлагает бесплатные предварительные консультации по вопросам экономической целесообразности, проводит семинары, организует ежегодные конференции и поддерживает оборотный кредитный фонд для поддержки финансирования таких сделок.
«Ангельские» инвесторы Ангельские инвестиции, как правило, делаются для потребностей в финансировании от 100 000 до 1 миллиона долларов, при этом индивидуальные инвесторы вносят от 10 000 до 100 000 долларов каждый. Эти суммы слишком малы для венчурных компаний. Бизнес-ангелы обычно сосредотачиваются на компаниях, которые уже разработали базовую концепцию и бизнес-стратегию и находятся на начальной стадии инвестирования.Особое внимание уделяется коммерческим предприятиям с потенциалом быстрого роста. Помимо предложения значительного капитала для создания бизнес-структур, многие «ангелы» также предлагают свой бизнес-опыт и активно участвуют в управлении, эксплуатации и маркетинге бизнеса.
North Country Angels (NCA) объединяет более 40 успешных и опытных предпринимателей, активно участвующих в начальных и посевных инвестициях в компании, расположенные на северо-востоке США.Каждый месяц они собирают информацию для анализа бизнес-планов перспективных компаний. Члены NCA принимают индивидуальные решения об инвестициях. Многие заинтересованы в том, чтобы сыграть активную роль в развитии предприятия, от деятельности менеджмента и совета директоров до оказания помощи в структурировании финансово обоснованных размещений инвестиций. Для получения дополнительной информации North Country Angels.
Венчурный капитал фирм, как правило, находятся в частной собственности. В большинстве случаев эти фирмы стремятся получить высокую доходность за счет инвестирования в быстрорастущие предприятия на всех этапах развития.Большинство венчурных компаний отдают предпочтение инвестициям с высокой доходностью — часто 10: 1 или выше — для поддержания годовой нормы доходности портфеля не менее 30%. Поскольку большинство новых предприятий терпят неудачу, такие высокие нормы прибыли необходимы, чтобы компенсировать риск, который принимает на себя венчурный капиталист.
Fresh Tracks Capital L.P. объединяет венчурный капитал в размере 25 миллионов долларов со стратегическими ресурсами, необходимыми предпринимателям для создания процветающего бизнеса по всему Вермонту.Интеллектуальный капитал Вермонта и инвестиционный опыт Fresh Tracks обеспечивают выигрышную комбинацию. Fresh Tracks инвестирует в акционерный капитал компаний, которые демонстрируют убедительное и оправданное конкурентное преимущество. Связанный с национальной сетью профессиональных и финансовых ресурсов Village Ventures, местные корни и сеть Fresh Tracks поддерживают рост инновационного бизнеса посредством нескольких раундов финансирования.
За дополнительной информацией обращайтесь:
Fresh Tracks Capital, L.P.,
29 Harbour Road, Suite 200, Shelburne, VT 05482
802-923-1500; ФАКС: 802-923-1506
[email protected]
http://www.freshtrackscap.com/
Worth Mountain Capital Partners — это финансовая компания из Вермонта, которая консультирует и инвестирует в уже существующие компании на севере Новой Англии. Основанные на ценностях, которые говорят о месте и о времени, когда транзакции создавались на основе прочных отношений, их работа основана на фундаментальных принципах, которые подпитывали трудолюбие наследия Новой Англии.Подход Worth Mountain напоминает эпоху, когда дух изобретательности и бережливости янки позволял быть одновременно консервативным и дальновидным.
Для получения дополнительной информации обращайтесь:
Worth Mountain Capital Partners,
68 Court Street, Middlebury, VT 05753
802-398-8111
[email protected]
http://www.worthmountainconsulting.com
Vermont Seed Capital Fund , LP ищет избранные инвестиционные возможности на ранней стадии, в высокотехнологичных компаниях в Вермонте.Цели заключаются в том, чтобы повлиять на создание новых рабочих мест и благосостояние в Вермонте путем предоставления компаниям и предпринимателям доступа к риску на ранней стадии. Фонд представляет собой возобновляемый «вечнозеленый» фонд акционерного капитала с первоначальной капитализацией в размере 5 миллионов долларов от штата Вермонт и сенатора США Патрика Дж. Лихи. Управление экономического развития штата Вермонт (VEDA) является стратегическим партнером этого фонда.
Это профессионально управляемый фонд венчурного капитала, который инвестирует исключительно в стартапы и растущие фирмы Вермонта, которые, как считается, обладают высоким потенциалом роста, финансовой отдачей, соизмеримой с риском, и общественной пользой для Вермонтера.Портфельные фирмы также имеют доступ к основным программам, объектам, партнерам и дополнительным услугам, предлагаемым в рамках стратегических отношений с некоммерческим инкубатором VCET.
Инвестиционные сделки варьируются от 50 000 до 250 000 долларов США. Фонд может выступать в качестве ведущего инвестора или в составе инвестиционного синдиката.
За дополнительной информацией обращайтесь:
Центр новых технологий штата Вермонт
210 Colchester Avenue
Burlington VT 05401
http://vermonttechnologies.com
Borealis Ventures сотрудничает с выдающимися предпринимателями для создания великих компаний на самых ранних этапах.Мы базируемся в Нью-Гэмпшире, но наши портфельные компании оказывают глобальное влияние, поскольку они переопределяют прикладное программное обеспечение, предоставляют новые Интернет- и мобильные услуги и коммерциализируют технологии, меняющие жизнь.
За дополнительной информацией обращайтесь:
10 Allen St., Upper Level
Hanover, NH 03755
телефон: 603.643.1500
http://www.borealisventures.com
Вермонт EPSCoR (Экспериментальная программа по стимулированию конкурентных исследований) поддерживает исследования в колледжах и университетах Вермонта за счет средств Национального научного фонда и местных источников с 1986 года.Воздействие программы EPSCoR распространяется на частный сектор, особенно малые предприятия, основанные на технологиях. Вермонт EPSCoR предоставляет возможность малым предприятиям штата Вермонт побороться за гранты для поддержки исследовательских и опытно-конструкторских проектов, которые приведут к подаче заявок на участие в федеральных программах исследований инноваций в малом бизнесе (SBIR).
Для получения дополнительной информации обращайтесь:
Вермонт EPSCoR
Cook Physical Science Bld.
82 University Place
University of Vermont
Burlington, VT 05405
Телефон: (802) 656-7931
Факс: (802) 656-2950
Электронная почта: epscor @ uvm.edu
Как получить инвестиции на ранней стадии
Возможно, вам понадобятся инвестиции на ранней стадии. Давайте посмотрим на ваши варианты.
Ангельские инвестиции
Бизнес-ангелы часто представляют собой «состоятельных» людей, которые готовы взять на себя инвестиционный риск, покупая акции (или акции) в начинающем или начальном бизнесе.
Некоторые работают индивидуально, а другие работают как часть формальных или неформальных сетей ангелов.Для некоторых ангелов это своего рода хобби, и они готовы пойти на определенный риск в отношении бизнеса, который они поддерживают.
Другие ангелы гораздо серьезнее и тратят много времени на поиск подходящих возможностей, одновременно оказывая формальную и неформальную поддержку предприятиям, которые они поддерживают. Логово драконов Сериал рассказывает о том, как ангелы взаимодействуют с предпринимателями и почему они поддерживают определенные виды бизнеса.
Новые предприятия также привлекают ангелов другого типа, тех, кто часто не делает таких инвестиций, но знает промоутера.Обычно это:
- Друзья и члены семьи, которые соглашаются внести определенную сумму, чтобы помочь начать бизнес
- Деловые контакты или бывшие коллеги основателя
Помните, что могут возникнуть проблемы и проблемы во взаимоотношениях, если бизнес попадет в беду или развалится.
Что могут предложить бизнес-ангелы
Бизнес-ангелы предлагают широкий спектр поддержки предприятиям, помимо капитала, в том числе:
- Навыки и опыт: Бизнес-ангелы предлагают конкретные навыки и советы и обычно инвестируют в сектора, в которых они заинтересованы.
- Кредитное плечо: Если ваш бизнес поддерживается бизнес-ангелом, он мгновенно вызовет больше интереса и доверия. Могут быть заинтересованы и другие финансисты, что, очевидно, поможет.
В поисках ангела
Бизнес-ангелы — это люди, у которых есть капитал для инвестирования, но они не легко расстаются со своими деньгами. Связь с бизнес-ангелами — обычно неформальный процесс. Существует множество формальных и неформальных сетей ангелов в определенных секторах, например в сфере высоких технологий.HBAN, сеть бизнес-ангелов Halo, имеет синдикаты и сети ангелов, действующих по всей стране. Суммы денег, которые бизнес-ангелы предлагают бизнесу, варьируются. Бизнес-ангелы полезны для:
- Компании, чьи требования к собственному капиталу слишком малы для привлечения венчурных инвестиций;
- Компании, которым необходимо усилить свои советы директоров и / или управленческую команду;
- Компании, которым необходимо генерировать капитал.
Финансирование начального капитала
Финансирование начального капитала обычно осуществляется на начальных этапах развития бизнеса, когда существует разрыв между суммой, которую могут привлечь бизнес-ангелы, и венчурными капиталистами.Как и венчурный капитал, это инвестиции в бизнес в обмен на долю в этом бизнесе.
Примером фонда начального капитала является инвестиционный фонд Западной комиссии по развитию (WDIF), который концентрируется на финансировании предприятий на западе страны.
Венчурное финансирование
Венчурный фонд — это инвестиционный фонд, который управляет деньгами инвесторов (физических и юридических лиц), стремящихся получить доли в начинающих, малых и средних предприятиях с высоким потенциалом роста.Этот тип финансирования обычно связан с более зрелыми предприятиями или предприятиями, которые, как считается, имеют высокий потенциал, часто на экспортных рынках.
Венчурное финансирование повышает престиж вашего бизнеса, навыки, опыт и средства. Венчурные капиталисты обычно не ищут плановых выплат, а предпочитают долю в вашем бизнесе. Венчурные капиталисты обычно инвестируют в бизнес, который хочет привлечь 500 000 евро и более.
Чтобы претендовать на венчурное финансирование, бизнес должен иметь отличный потенциал в быстрорастущем секторе, с сильной командой менеджеров и хорошо дифференцированным продуктом или услугой.
Инкубаторы
Инкубаторы— отличный способ для развития стартапов в благоприятной среде. Инкубационные центры обычно расположены в кампусах колледжей и вызывают значительный интерес. Например, более 200 предприятий, в которых работает более 1000 человек, базируются в инкубационных центрах, финансируемых Enterprise Ireland. Есть также ряд частных инкубаторов.
Бизнес не получает финансирование от инкубационных центров. Тем не менее, у одного есть ряд преимуществ, в том числе:
- Доступ к наставничеству по ключевым аспектам развития бизнеса, таким как исследования рынка и финансы
- Престижный адрес с качественными офисными помещениями
- Близость к исследовательским группам в колледже и использование научно-исследовательских центров на территории кампуса
- Одноранговое обучение у других амбициозных стартапов, расположенных в вашем инкубационном центре
- Доступ к группе студентов для размещения и приема на работу
Доступ к инкубационному центру зависит от потенциала вашего бизнеса, а также от ваших планов по развитию стратегического партнерства с принимающей организацией.
Полезные ресурсыВ Ирландии существует огромное количество ресурсов, охватывающих бизнес-ангелы, финансирование начального капитала, финансирование венчурного капитала и инкубацию. Для получения дополнительной информации посетите
.3 очка действия
бизнес-ангелов зарабатывают деньги, данные показывают общую прибыль в 2,5 раза — TechCrunch
Примечание редактора: Роберт Уилтбэнк, доктор философии, является профессором Университета Уилламетт, где он и Уэйд Брукс управляют инвестиционным фондом, управляемым студентами второго курса MBA.Он входит в совет директоров Angel Resource Institute и является партнером Montlake Capital (фонд капитала поздней стадии роста) и Revenue Capital Management (кредитор на основе роялти). Он является соавтором двух книг и множества научных статей.
Я начал изучать доходность бизнес-ангелов около 10 лет назад из-за проблемы, которую я не мог решить: мир инвестиций казался уверенным, что бизнес-ангелы — ничтожества. Общепринятая мудрость подсказывала, что они безрассудно вкладывали средства в предприятия на ранней стадии, по большей части обреченные на провал.И всякий раз, когда они могли приблизиться к успеху, сообразительные «профессиональные» инвесторы просто набрасывались на них, давили на них и получали реальную прибыль. Вдобавок ангелы столкнулись с проблемой отбора: все лучшие предприниматели и возможности естественным образом тяготели к лучшим венчурным фондам, оставляя ангелам лишь «остатки».
Так что это? Являются ли бизнес-ангелы просто невольными филантропами или законными предпринимательскими инвесторами?
Благодаря исследованиям, проведенным при поддержке Фонда Кауфмана, NESTA (британский фонд предпринимательства), Вашингтонского университета и Уилламеттского университета, я собрал самый большой набор данных о финансовой доходности бизнес-ангелов из существующих.Ангелы-инвесторы, с которыми я проводил время, не казались такими наивными или некомпетентными. Хотя ангелы не являются профессиональными инвесторами, большинство ангелов добиваются больших успехов сами по себе, в подавляющем большинстве случаев благодаря своим собственным предпринимательским усилиям. Их непосредственные знания о создании новых предприятий и новых рынков казались весьма важными для успешного инвестирования в других предпринимателей, работающих над тем же.
Наилучшая оценка общей прибыли бизнес-ангела на основе этих данных в 2,5 раза превышает их вложения, хотя для любой отдельной инвестиции шансы на положительную прибыль составляют менее 50 процентов.Это абсолютно конкурентоспособно с доходностью венчурного капитала.
Интерес к статье Энди Рахлеффа о том, что бизнес-ангелы не зарабатывают деньги, был огромным. Эта статья заставляет задуматься и содержит несколько действительно хороших моментов. Во-первых, каждый должен понимать, что ангельское инвестирование — это инвестирование с высоким риском; это действительно игра в стиле «хоумран», похожая на формальное венчурное инвестирование. Во-вторых, портфель инвестиций, даже в ангельском инвестировании, — отличный подход. В-третьих, всякий раз, когда вы делаете рискованные инвестиции, очень важно ограничить размер ставки и убедиться, что вы не вкладываете слишком много своего богатства в агрессивные позиции.Ценные уроки, извлеченные Энди из личного опыта венчурного инвестирования в Кремниевой долине.
К счастью, сейчас есть хорошие данные о доходности бизнес-ангелов в Кремниевой долине и на национальном уровне, и, хотя, безусловно, необходимы дополнительные исследования, данные показывают, что бизнес-ангелы могут и часто действительно зарабатывают деньги. Конечно, есть более и менее способные бизнес-ангелы, как и формальные венчурные капиталисты, но как группа они определенно не являются невольными филантропами. Похоже, что они приносят надежную прибыль как предпринимательские инвесторы.
С этими данными нам не нужно делать выводы из опыта венчурных капиталистов. Энди говорит: «Если средний венчурный фонд почти не зарабатывает деньги, а начальные инвестиции представляют собой еще менее привлекательные возможности, чем те, которые преследуют венчурные компании, то типичная прибыль для ангелов должна быть ужасной». Только они не такие. Подобные вычеты проблематичны, потому что венчурное инвестирование на ранних стадиях не происходит на эффективном рынке. Бизнес-ангелы часто действуют иначе, чем венчурные капиталисты, и тот факт, что венчурные капиталисты отказались от посевного инвестирования, не обязательно означает, что они сделали это, потому что посевные инвестиции по своей сути менее привлекательны.(Правдоподобное альтернативное объяснение того, почему венчурные капиталисты отказались от инвестирования на посевной стадии, является следствием роста размера фонда, а НЕ сокращения количества привлекательных возможностей на начальных стадиях.)
Давайте посмотрим на реальные данные. (Если вы разбираетесь в данных, вы можете прочитать два отчета, в которых подробно описаны усилия по сбору данных как в США, так и в Великобритании, а также более подробное описание распределения результатов: Исследование возвратов ангелов Фонда Кауфмана и Исследование NESTA Angel Investing Study.В дополнение к этим двум отчетам практиков вы можете прочитать более формальную академическую статью о том, как предпринимательский опыт влияет на доходность бизнес-ангелов.]
Общий коэффициент из данных, представленных на графике, в 2,5 раза превышает инвестиции ангела (т. Е. Вложенные 100 000 долларов вернут 250 000 долларов США). Он основан на более чем 1200 завершенных инвестициях, сделанных бизнес-ангелами за 15-летний период и собранных отдельно по Северной Америке и Англии.Она не очень сконцентрирована ни географически, ни в пузыре 1998–2000 годов, ни в какой-либо отрасли. Распределение доходов по разным выборкам из США и Великобритании практически идентично — полезная проверка надежности исходных данных по Северной Америке. В данных нет оценок «балансовой стоимости». (Если вы хотите получить более подробную информацию об этих вещах, вы можете сходить с ума в полных отчетах.)
Вот несколько важных моментов, на которые следует обратить внимание:
- В любой ОДНОЙ инвестиции ангел-инвестор с большей вероятностью, чем не потеряет свои деньги, т.е.е. чтобы заработать меньше, чем 1X доход. Это рискованно. Однако, как только у инвесторов в портфеле было не менее шести инвестиций, их медианная доходность превышала 1X. Ирвинг Эберт из Ottawa Angels проделал выдающееся моделирование методом Монте-Карло с этими данными и обнаружил, что совершение около 50 инвестиций примерно соответствует общей прибыли на 95-м процентиле. Конечно, большинство инвесторов будут где-то посередине. Бизнес-ангелам, вероятно, следует сделать как минимум дюжину инвестиций, но это всего лишь практическое правило.Это очень важно: каждая инвестиция должна быть сделана , как если бы это была ваша единственная одна ; планку нельзя снизить, чтобы вы могли быстрее создать плохой портфель.
- Производство денег в основном сосредоточено на победителях; 90 процентов всех денежных поступлений производятся 10 процентами выходов. По сути, это та же концентрация, что и в венчурном капитале. Следующая по величине «корзина» денежных доходов относится к группе с большим объемом, но с низким коэффициентом кратности, от 1X до 5X.Однако важно отметить, что это не , а — это то же самое, что формальный венчурный капитал. Эти возвраты происходили повсюду географически (НЕ все в районе залива или Бостоне), происходили в разных отраслях и чаще всего происходили без каких-либо последующих инвестиций со стороны венчурных капиталистов. Фактически венчурные капиталисты в конечном итоге инвестировали только в одно из трех предприятий, и предприятия, в которые они инвестировали, принесли на меньше прибыли на , чем те, в которые венчурные капиталисты не инвестировали.
- Если собрать все данные, эти бизнес-ангелы (по СШАS. and UK) произвела валовой мультипликатор в 2,5 раза больше своих инвестиций в среднем за четыре года. Эта доходность абсолютно конкурентоспособна с формальной доходностью венчурного капитала. Поскольку погрешность этих оценок больше, чем у венчурных источников и данных венчурных экспертов, я не буду утверждать, что ангелы «превосходят» формальные венчурные капиталисты. Но предположить, что они обманывают себя, зарабатывая деньги на ангельском инвестировании, просто не подтверждается данными.
Бизнес-ангелы, кажется, вносят больше разнообразия в стратегии инвестирования и создания компаний по сравнению с формальным венчурным капиталом.Их предпринимательский опыт (85 процентов из них — предприниматели, получившие «обналичивание») и тот факт, что они вкладывают свои собственные деньги, несколько не соответствует действительности. Они отличаются от формальных венчурных капиталистов. Некоторые инвесторы сосредотачиваются на эффективности капитала, некоторые на том, чтобы выстрелить в луну с максимально возможным капиталом. Некоторые активно стремятся к участию венчурных капиталистов, некоторые сознательно избегают участия венчурных капиталистов. Многие другие подходы постоянно развиваются.
Но прежде чем мы уйдем слишком далеко от достоверных данных, за последние год или два Институт ресурсов ангелов (ARI) составлял отчет HALO, ежеквартальный отчет о деятельности групповых бизнес-ангелов в США.S. Данные об оценках, уровнях активности, географическом и отраслевом распределении весьма интересны, и со временем они также предоставят ежеквартальную оценку прибыли от бизнес-ангелов. Для первой половины этого года оценки не являются диковинными: около 2,7 миллиона долларов до внесения денег, а круглые размеры составляют около 550 тысяч долларов, разбросанные по самым разным отраслям. Картина снова кажется более репрезентативной для ангелов как законных предпринимательских инвесторов. Также стоит отметить, что бизнес-ангелы более широко распространены по стране, чем формальный венчурный капитал; он не очень сконцентрирован в районе залива.
Чтобы не упустить перспективу, важно помнить, что большинство предприятий, даже крупных, не инвестируют в венчурный капитал. Чуть менее одной трети IPO приходится на фирмы с венчурным капиталом. Хотя это действительно впечатляет, учитывая, что венчурные капиталисты инвестируют менее 1 процента новых предприятий, это все же означает, что два из каждых трех IPO принадлежат компаниям, у которых никогда не было инвесторов венчурного капитала. Бизнес-ангелы, как и опытные предприниматели, не обязательно считают привлечение официальных венчурных инвестиций критерием успеха.
Никто не празднует получение кредита, но некоторые люди почему-то любят праздновать получение венчурных инвестиций. В лучшем случае: вложение в акционерный капитал (будь то бизнес-ангел или венчурный фонд) — это огромный актив с соразмерным финансовым обязательством . Худший случай: это альбатрос на шее … с соразмерными финансовыми обязательствами .
Как и бизнес-ангелы, венчурные капиталисты хотят вернуть свои деньги — умноженные на 50, если они смогут их получить. Идея о том, что ангелы — лохи, в то время как венчурные капиталисты загнали рынок в угол для создания великих компаний, просто не подтверждается данными.А теперь давайте вернемся к бизнесу по продаже большего количества товаров и меньших запасов!
Китайская инвестиционная сеть — бизнес-ангелы и бизнес-предприниматели в Китае
Мы помогаем инвесторам и предпринимателям строить прочные и прибыльные отношения.
25 000 йен — 1 000 000 иен
расположение_на Ковлон, Гонконг
Я занимаюсь девелопментом и гостиничным бизнесом в Австралии, но моя семья также занимается сельским хозяйством (плантации пальмового масла и фрезерование)…
Области экспертизы
Девелопмент, Архитектурное проектирование, А …
150 000 йен — 200 000 иен
расположение_на Нью-Дели, Индия
Выпускник MBA в области международного бизнеса с опытом работы более 8 лет.Талантливый, результативный бизнес-профессионал с подтвержденным опытом …
Области экспертизы
Опыт в управлении созданием рынка …
¥ 1 — 1 000 000 иен
расположение_на Мельбурн, Австралия
Программное обеспечение / Linux / сетевой инженер со степенью бакалавра компьютерных наук и программной инженерии и бакалавром технических наук (в области телекоммуникаций.
Добавить комментарий