плюсы и минусы, покупка серебряных слитков и монет и другие способы

Многие люди на собственном опыте убедились насколько нестабилен и обманчив финансовый рынок. Многочисленные кризисы, дефолты государств, финансовые «пирамиды», рушащиеся крайне неожиданно — все это заставляет искать альтернативные способы вложения денежных средств. Большинство людей считают, что доллар и евро — надежные валюты, но это далеко не так. Существует масса факторов, влияющих на стоимость таких вкладов, что делает их весьма уязвимыми. Золото и редкоземельные металлы также весьма нестабильны и перепады цен на них существенны. В настоящее время, в мире существует лишь один драгоценный металл спрос, на который превышает предложение на 25% ежегодно. Этот металл называется серебром.

Динамика цен с 1970 года

Впервые спрос на серебро взлетел в 1942 году. В разгар Второй мировой войны данный металл и его производные были жизненно необходимы для производства радиостанций и шифровальных машин Энигма. Именно тогда спрос существенно превысил предложение, и эта тенденция сохраняется по сей день.

Целесообразно рассматривать динамику роста цен на серебро именно с 1970 года. Именно с этого временного периода сформировался ценовой диапазон и полный перечень факторов влияющий на него.

Впервые, ценовой взрыв произошел в 1980 года, вызывали который следующие причины. Во-первых, американские нефтяные магнаты братья Хант скупили около 30% запасов серебра в мире (были выкуплены крупнейшие месторождения в Мексике). Во-вторых, начиналась четвертая научно-техническая революция, и количество производимых печатных плат для компьютеров и средств связи возросло на несколько порядков. Рост цены составил 700%, и это значительно превышает прибыль, которую можно получить даже рискованно, играя на бирже FOREX.

График цен на серебро с 2004 года

Второй ценовой скачок случился на рубеже 2010-2011 годов и связан он серьезнейшим финансовым кризисом, а также кризисом ипотечного кредитования в США. Фундаментальные основы рынка были серьезно подорваны и лишь серебро стало тихой гаванью, которая приносила ежегодный существенный доход.

Условия роста и падения стоимости серебра

Снижение стоимости серебра связано с несколькими экономическими и производственными факторами. Прежде всего, это открытие новых месторождений. Миллионы тонн руды могут существенно снизить общую стоимость этого драгоценного металла на рынке. Подобное уже происходило, когда в 1986 году на мировой рынок была выброшена огромная партия переработанного серебра из СССР и стран Восточной Европы.

Следующим по значению условием падения цены может стать спад промышленного производства. В один «прекрасный» день спрос на бытовую технику, компьютеры и мобильные телефоны может пойти на спад, а промышленное серебро также потеряет в стоимости.

В свою очередь, фактором роста может стать любой существенный финансовый кризис. Дабы вывести из-под удара свободные средства, они инвестируются в драгоценные металлы, которые — вот уже две тысячи лет не выходят из моды.

Наращивание производственных мощностей, высококачественное химическое производство, выпуск принципиально новой электроники — все это стимулирует рост курса серебра.

Инвестиционная привлекательность

Как показывает практика, золото по-прежнему остается самым привлекательным драгоценным металлом, в которой принято инвестировать. Утверждение это порядком устарело, так как новая экономическая реальность диктует новые правила.

Преимущества инвестиции в серебро в следующем:

• Очень доступная стоимость. Унция серебра стоит намного дешевле унции золота.
• Постоянный и стабильный доход. Не стоит забывать о том, что около четверти всех потенциальных покупателей не могут приобрести этот металл. В свою очередь, золота всегда предлагается с избытком.
• Постоянное уменьшение количества серебра. В отличие от золота его нельзя использовать вторично, и поэтому его количества постоянного уменьшается.
• Полная независимость от кризисов и финансовых пузырей.
• Универсальность в использовании. Серебро высокой пробы успешно используется и для производства ювелирных украшений, и для изготовления электроники, и в качестве катализатора химических реакций.

Способы инвестирования в серебро.

Вполне официально можно приобрести драгоценный металл несколькими разными способами. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, о которых следует поговорить подробно:

Слитки

Наиболее распространенный способ инвестиций в серебро. Каждый серьезный банк имеет лицензию на торговлю драгоценными металлами и с минимальным оформлением документов продаст слиток нужного размера.

Слитки продаются в банковской упаковке повреждать которую не следует, иначе придется заказывать экспертизу, подтверждающую чистоту металла, что может обойтись недешево.

Помимо этого, для хранения слитков необходимо завести сейф, где они будут в недосягаемости от грабителей. Если желания приобретать сейф нет, то можно договорится с банком о хранении, но нужно быть готовым платить ежегодный сбор.

Слитки серебра способны принести стабильный доход, что является хорошим вложением денежных средств.

Монеты

Достаточно распространенный способ инвестиции в благородные металлы. Ежегодно Монетный Двор выпускает несколько десятков серебряных монет различного веса и номинала. Некоторые из них украшены драгоценными камнями.

Такие монеты не просто серебро высокой пробы. Они имеют определенную нумизматическую ценность, что существенно может увеличивать их конечную стоимость.

Главное требования по хранению — абсолютная сохранность монеты. Лучше всего вовсе не вынимать ее из специального футляра, так как каждая царапина может серьезно снизить стоимость такой монеты.

Краткосрочная доходность монет невелика, но если «играть в долгую», то уже через 5–7 лет монеты можно будет получить неплохой доход, и защитить деньги даже в случае сильной инфляции.

Обезличенный металлический счет

Такой вид счета представляет собой банковский вклад, созданный для учета драгоценного металла без привязки его к конкретной форме.

Проще говоря, указывается вес металла в граммах, но не указывается форма (слитки, монеты) в котором он хранится.

Обезличенный металлический счет можно пополнить, обналичить или перевести в другие денежные валюты. Надо сказать, что далеко не все банки работают с обезличенными металлическими счетами. Как правило, открытием подобных вкладов занимаются крупные банки, входящие в ТОП-100. К ним можно отнести Сбербанк, ВТБ-24, Газпромбанк, Банк Москвы и МДМ Банк.

К преимуществам такого счета можно отнести отсутствие НДС, минимальный входной порог, все заботы с хранением и сертификацией драгоценных металлов лежат на сотрудниках банка.

К недостаткам можно отнести либо полное отсутствие процентов по вкладу, либо их незначительное количество. Также, реальное серебро можно получить только после уплаты достаточного серьезного комиссионного сбора.

Экзотические инвестиции

Конечно же, стоит выделить ювелирные украшения, произведения известных ювелиров. Качественные перстни, серьги, колье или диадемы из серебра ценились во все времена. Они могут служить не только в качестве инвестиционного сбережения, но и как подарок любимой женщины. Главное, не забывать напоминать любимой, что носить такое инвестиционное украшение следует со всей возможной аккуратностью.

Но имейте ввиду, что инвестиционная ценнтость этого способа достаточно сомнительна, так как продать изделия из серебра с выгодой будет очень сложно.

Торговля на бирже

Приобрести или продать драгоценный металл можно и на бирже. На сегодняшней день совершенно свободно можно совершать торговые операции с драгоценными металлами на бирже Форекс или на ММВБ.

Плюсы и минусы вложения в серебро.

Стабильность, всяческое отсутствие инфляции и высокий спрос — вот основные причины, которые заставляют инвесторов все чаще и чаще вкладывать деньги в серебро.

Как утверждают некоторые аналитики, в мире осталось всего лишь 10–15% не добытого серебра, а значит, его цена будет значительно увеличиваться с каждым годом.

К 2025 году стоимость серебра должна сравнятся с ценой золота, а позже и превзойти ее. Все это делает вложение в серебро невероятно прибыльным делом. А если судьба будет благосклонна, то можно серьезно увеличить свои средства, не прилагая при этом никаких усилий.

Основным минусом инвестиций в серебро является возможная стагнация цены. Стоимость может находиться на одном уровне или незначительно колебаться в течение нескольких лет, что не позволит получить высокую доходность.

Подытоживая все вышесказанное можно сказать, что серебро – это тихая заводь в бушующем мире мировой экономике. Переводить все свободные деньги в серебро не стоит, но вложить в него часть капитала будет мудрым и взвешенным решением.

Полезные видео

Самые дорогие серебряные монеты России.

Урок по финансовой грамотности: инвестиции в драгоценные металлы.

«Не ждал бы роста выше $28-33». Что будет с серебром в ближайшие годы :: Новости :: РБК Инвестиции

Серебро стало одним из самых востребованных активов на рынке. О перспективах и особенностях инвестиций в него рассказал руководитель отдела металлургической и горнодобывающей промышленности «ВТБ Капитал» Дмитрий Глушаков

Интерес к серебру среди розничных инвесторов в США драматически вырос на прошлой неделе после публикации на форуме WallStreetBets очередной «инвестиционной» идеи, которая была сформулирована крайне просто: «Покупайте серебро, чтобы цена выросла с $25 за унцию до $1000 за унцию».

Количество поисковых запросов «купить серебро» выросло до максимума за последние три месяца, а цена подскочила более чем на 15% за пять дней после публикации. Рассказываем, что такое серебро, почему это не золото, и как при желании в него можно инвестировать.

Серебро — драгоценный металл, широко использующийся в промышленности

Серебро исторически считается драгметаллом, хотя на самом деле около 50% мирового спроса приходится на индустриальные нужды (в золоте менее 10%), 25% — на ювелирные украшения и серебряную посуду, и только 20% приходится на инвестиционный спрос. Серебро, в отличие от золота, давно не используется в золотовалютных резервах мировых ЦБ. Это ограничивает его ценность в глазах инвесторов, а основной драйвер спроса на него лежит в области индустриального применения.

Фото: РБК Инвестиции

Если посмотреть на структуру промышленного спроса на серебро в конце 20-го века, то можно увидеть, что самым большим потребителем серебра были любители фотографии. Это была эпоха Kodak и печати фотоснимков — в то время в фотографии использовалось 26% всего серебра в мире. Но с закатом эпохи почти в десять раз упало и потребление металла — сейчас фотография составляет не более 3% от общего спроса.

В наше время основным драйвером являются фотоэлектрические элементы (photovoltaic cells или PV cells), которые являются основой для солнечных батарей — с развитием возобновляемых источников энергии (ВИЭ) производство солнечных панелей испытывает взрывной рост. Серебро активно используется в их конструкции, и за последние пять лет потребление серебра в этом сегменте выросло в два раза.

Бум возобновляемой энергетики не означает бума на серебро

Ускоренный переход на ВИЭ (как, например, недавно объявленный новой администрацией США) теоретически может привести к быстрому росту спроса на серебро именно в этой отрасли. Это в последнее время преподносится как панацея для рынка серебра и как фактор, который должен позволить спросу расти высокими темпами в следующее десятилетие.

Акции солнечной энергетики взлетели: демократы выиграли выборы в Сенат

На самом деле все не так просто: хотя производство солнечных панелей и растет из года в год, технологии совершенствуются постоянно, и потребление серебра на гигаватт мощности постоянно снижается. Поэтому несмотря на прогнозируемый Международным энергетическим агентством (IEA) 35%-й рост производства солнечных панелей к 2025 года, потребление серебра в этом сегменте может вполне остаться на уровне 2020 года.

Фото: РБК Инвестиции

Серебро выглядит недооцененным по сравнению с золотом. Но это не совсем так

Со стороны предложения все тоже достаточно неоднозначно. В большинстве случаев серебро добывается как сопутствующий металл при производстве золота. Поэтому его добыча — это функция в первую очередь мирового производства золота: чем больше производится золота в мире, тем больше и серебра.

Поскольку источники спроса у золота и серебра разные — наблюдается существенное расхождение в поведении цены на серебро и золото. Получается, что чем выше инвестиционный спрос на золото, тем больше инвестиции  в его производство и тем выше его фактическое производство и, соответственно, производство серебра.

Победное шествие к отметке $2,5–3 тыс. Что ждет золото в ближайшие годы

При этом, если этот рост производства не поддерживается ростом спроса со стороны индустриальных потребителей, то это приводит к дисбалансу на рынке и падению цены на серебро. Поэтому так называемый «gold to silver ratio» (коэффициент отношения цены золота к цене серебра), который часто используется в поддержку тезиса о дешевизне и необходимости покупки серебра ввиду высоких цен на золото, не имеет под собой сильного фундаментального обоснования.

Фото: РБК Инвестиции

Рынок серебра не отличается ликвидностью  и может быть объектом манипуляций

В итоге ситуация выглядит так, что рынок серебра, скорее всего, останется сбалансированным в следующие несколько лет, если не появятся новые существенные точки роста спроса.

Среди таких потенциальных точек можно выделить развитие сетей 5G, умных систем управления электросетями и электромобилей, в которых используется больше серебра, чем в классических автомобилях с двигателями внутреннего сгорания.

Однако и эти направления вряд ли кардинально изменят картину спроса на серебро, и он останется на уровне около 1 млрд унций в год, или около $28 млрд. Это очень узкий рынок, если сравнивать его с золотом или той же медью ($250 млрд и $160 млрд соответственно).

Поэтому рынок серебра исторически является относительно неликвидным и достаточно легко манипулируемым, когда один крупный финансовый игрок (или много мелких, как в случае с участниками WallStreetBets) может значительно поднять цену металла при достаточно небольших инвестициях. Исторически это заканчивалось обвалом цен, и я бы не ожидал значительного роста цены серебра в среднесрочной перспективе выше $28–33 за унцию, а долгосрочно и цена в $20 за унцию является приемлемой для большинства участников рынка.

Фото: РБК Инвестиции

Братья Хант пытались скупить все серебро мира. А в итоге разорились

Как можно инвестировать в серебро

Инвестировать в серебро можно как напрямую, покупая монеты и слитки, так и через ETF  . В России таковых нет, но есть на западных площадках — самые крупные, SLV US (частичное обеспечение физическим металлом) и PSLV US (100%-но обеспечен физическим металлом), торгуются на Нью-Йоркской бирже.

В России можно инвестировать в серебро через акции «Полиметалла» (POLY RX на Московской Бирже). «Полиметалл» исторически был крупным производителем серебра, и хотя в последние годы рост производства был в основном за счет золота, доля серебра в выручке по текущей цене все равно составляет 15–18%.

При этом в ближайшие годы компания собирается развивать новое месторождение серебра «Прогноз», при запуске которого доля серебра в выручке вырастет до 25%. Это делает акцию «Полиметалла» одной из самых выигрывающих от теоретического роста цены на серебро. Из крупных международных компаний самая большая доля серебра в выручке у Fresnillo (FRES LN, более 40%) и у Pan American Silver (PAAS US, 30%).

---

Точка зрения авторов, статьи которых публикуются в разделе «Мнение профи», может не совпадать с мнением редакции.

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Розничные инвестиции в серебро в 2021 году | Ликбез инвестора

Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов (LBMA) проанализировала динамику спроса в сфере розничных инвестиций в серебро и вспомнила о недавнем, хотя и недолговечном, феномене в соцсетях, связанном с серебром, который возник в конце января этого года, и о том, какое наследие оно оставило после себя.

Розничные инвестиции в серебро в 2020 году продолжили восстанавливаться после падения до исторических минимумов в 2017-2018-х. Затем сектор ожил в новом году, первоначально когда возникло покупательское безумие, вызванное пользователями Reddit. Однако отрасль быстро столкнулась с нехваткой продуктов, отчасти из-за логистических проблем с перемещением продукции из серебра между локациями в ходе пандемии.

И хотя дискуссии поутихли, спрос на слитки и монеты из серебра остается чрезвычайно высоким, особенно в США. Этот потенциал роста компенсировал низкие показатели в Индии, где инвесторы продолжили бежать из драгметаллов. Продолжающийся рост на рынке монет и слитков в США, который также отражает некоторые проблемы с поставками, спровоцировал задержку поставки продукции и сохранение высоких премий.

Ключевые рынки и мотивы покупок

Последние десять лет США выступали самым крупным рынком розничных инвестиций за исключением двух лет (2018-2019 гг.), когда страна резко сократила закупки. Однако до этого за последнее десятилетие в США произошел резкий скачок покупок, которые выросли с 95 миллионов унций до рекордных 123 в 2015-ом. В некоторой степени это отражало влияние низкой стоимости серебра в то время в сочетании с периодически растущей волатильностью цен.

Начиная с середины 2011 года, когда цены снизились и повысилась волатильность, это сильно повлияло на спрос на серебряные слитки и монеты. Хотя немногие розничные инвесторы ожидали возвращения к максимумам цен 2011-2012 годов — когда серебро сначала пробило уровень $50 долларов, а затем, после того, как ослабло, впоследствии предприняло несколько попыток восстановить уровень $45 долларов, все из которых были безуспешными — значительно более низкие цены привели к частым приступам охоты за скидками в розничной торговле. В эти периоды периодически возникал дефицит продукции, особенно серебряной монеты «Орел» Монетного двора США. В течение 2017-2019 годов розничный спрос в США значительно ослаб, поскольку некоторые полагали, что экономикой будет разумно управлять с помощью республиканца в Белом доме.

В течение 2018-2019 годов Индия занимала первое место с ежегодными розничными инвестициями, превышающими 50 млн унций. Однако эти показатели бледнеют на фоне 2014-2015 годов, когда спрос на серебряные монеты и слитки превысил 100 млн унций. В целом, спрос в Индии обычно выигрывал от сильных ожиданий относительно цены на серебро, при этом многие считают серебро недооцененным. Это часто приводило к резкому увеличению инвестиций при падении цен. Кроме того, в последние несколько лет наблюдается постепенный отход от золота в пользу серебра, поскольку правительство Индии ограничивает неучтенные деньги.

Кроме того, можно выделить три типа потребителей, покупающих серебро в Индии:

• Во-первых, есть состоятельные люди, которые склонны приобретать большие серебряные слитки весом 5 кг, 15 кг и 30 кг.
• Во-вторых, большая часть потребителей и инвесторов покупает маленькие слитки с надписями и изображениями богов и богинь. Они приобретаются как инвестиция, подарок, либо инструмент для ритуалов.
• Наконец, есть мелкие инвесторы, которые покупают литые слитки весом от 500 г до 1 кг.

В прошлом году Индия была единственным ключевым рынком розничных инвестиций, на котором наблюдался более слабый спрос. Сочетание пандемии, которая ударила по располагаемым доходам, и рекордно высокой цены на серебро в рупиях, которая привела к ликвидации — тенденция, сохранившаяся и в 2021 году.

Германия замыкает тройку лидеров. Страна только за последние два года стала заметным рынком для серебряных монет и слитков. Это удивительно, потому что эти продукты облагаются НДС. Для продуктов, произведенных в ЕС, налог составляет 20%. Однако для предметов, созданных за пределами ЕС, применяется маржинальный налог, при этом 20% НДС взимается только с монеты или слитка. Как правило, эти продукты распространяются через те же розничные сети, что и золото, и поэтому привлекают немецких инвесторов, ищущих безопасную гавань. И несмотря на то, что серебро облагается НДС, розничные инвесторы по-прежнему предпочитают монеты и слитки бумажному серебру, что указывает на сильный розничный интерес к драгметаллу.

Буря в социальных сетях

События конца января — начала февраля этого года стали знаковыми на рынке серебра. Стоит вспомнить, как все началось и как повлияло на розничные покупки даже после того, как утихла буря в социальных сетях.

Когда в США трейдеры Reddit устроили атаку на акции GameStop, изначально ничего не указывало на то, что их внимание вскоре переключится на серебро. Розничные инвесторы полагали, что GameStop недооценен, ссылаясь на огромные короткие позиции, удерживаемые хедж-фондами, как на свидетельство того, что цена его акций снижается. Пользователи Reddit и других социальных сетей утверждали, что, если достаточное количество инвесторов купят акции и смогут поднять цену на них, это приведет к закрытию коротких позиций и, таким образом, к росту цены. Стратегия оказалась невероятно успешной, подняв цену с менее чем $20 долларов в середине января до пика в $483 долларов всего за полторы недели. Хотя динамика была неустойчивой, на конец марта акции GameStop все еще торговались на уровне около $190 долларов.

Воодушевленные этим успехом, дискуссии в социальных сетях вскоре сосредоточились на серебре и, в частности, на давних теориях заговора о том, что финансовые учреждения держат значительные короткие позиции. Для многих сходство с GameStop было слишком очевидным, хотя и ошибочным. Покупка серебряных слитков, монет и биржевых товаров (ETP) быстро увеличилась.

Однако вскоре началась нехватка серебра. Это было во многом предсказуемо по нескольким причинам.

• Во-первых, ограничения на передвижение означали, что переместить монеты и слитки туда, где они были необходимы, сложно.
• Во-вторых, запасы многих дилеров быстро истощились.

В США розничный спрос на серебро в январе был относительно спокойным, в отличие от золота, поэтому некоторые дилеры сосредоточили свое внимание на пополнении запасов золотых монет и слитков. Важно вспомнить об ограничении на количество продуктов, которое могут хранить некоторые дилеры, учитывая, что для этого требуется финансирование. Другими словами, если плохо продающиеся запасы удерживаются слишком долго, стоимость финансирования этих запасов может быстро съесть премию, сделав любую последующую продажу розничным инвесторам нерентабельной.

Продажи монет и слитков Пертского монетного двора

Хотя цена на серебро достигла шестилетнего максимума в $30,10 доллара, безумие в социальных сетях быстро улеглось — динамика на рынке серебра сильно отличается от динамики торговли GameStop. По сути, не было крупных коротких позиций по серебру, которые нужно было закрыть. Кроме того, рыночная капитализация GameStop была невысокой до начала покупательской активности — немногим более $1 млрд долларов США по сравнению со стоимостью глобальных серебряных запасов ETP на конец 2020 года, составлявшей более $28 млрд долларов США, как всего лишь один пример инвестиций в серебро.

Это никоим образом не сказалось на снижении розничного спроса на серебро. Поскольку ажиотаж в социальных сетях был подхвачен основными СМИ, серебро получило широкое освещение в новостях, особенно в США. Важно отметить, что обоснование «короткого сжатия», по-видимому, не имело большого значения. Вместо этого, как сообщалось, обеспокоенность по поводу администрации Байдена и особенно ее стимулирующих мер нашла отклик у розничных покупателей.

По мере истощения запасов у дилеров акцент сместился на производителей серебряных монет и слитков. Хотя многие из них быстро нарастили производство, возникли три проблемы.

• Во-первых, социальное дистанцирование и другие ограничения повлияли на то, насколько они могут реагировать на скачок спроса.
• Во-вторых, рост розничных продаж был настолько значительным, что увеличились сроки доставки. Эти факторы усилили опасения по поводу нехватки серебра, что еще больше увеличило продажи.
• Наконец, Монетный двор США в этом году перейдет на новый дизайн золотых и серебряных монет Американский Орел (Буйвола и платинового Орла это не касается). Хотя дата запуска еще не подтверждена, Монетный двор США теперь переведет производство на новый дизайн и, следовательно, сократит чеканку нынешних Орлов. Учитывая, что Монетный двор США доминирует над розничным спросом на драгоценные металлы в США, это изменение уже оказывает заметное влияние на рынок.

Продажи серебряного Американского Орла Монетного двора США

В результате в феврале и марте 2021 года розничный инвестиционный спрос на серебро в США оставался исключительно высоким. Тем не менее, спрос может быть довольно нестабильным, поэтому трудно предсказать, сохранится ли этот потенциал роста и как долго. Позитивным событием в этом году станет выпуск новых монет Американский Орел, которые должны вызвать значительный интерес среди розничных инвесторов и коллекционеров.

Автор: LBMA | Перевод: Золотой Запас

Инвестиции в серебро: руководство на 2021 | Ликбез инвестора

Для тех, кто подумывает вложиться в серебро и не знает, стоит ли это делать в 2021 году, Джошуа МакМарроу Эрнандес подготовил ответы на все вопросы о покупке серебра. Эксперт рассмотрел основные факторы и причины инвестирования в серебро, а также рассказал как приобрести драгметалл.

Решение о любых инвестициях зависит, помимо прочего, от того, что вы можете себе позволить, ваших краткосрочных и долгосрочных финансовых целей и ваших предпочтений в отношении активов.

Стоит ли инвестировать в серебро?

Серебру сейчас уделяется большое внимание в средствах массовой информации. Это популярный драгоценный металл, который можно найти везде: от монет и ювелирных изделий до лекарств и электроники. Его использование в качестве промышленного металла практически безгранично. Серебро широко торгуется на биржах драгоценных металлов, а его рыночную цену инвесторы отслеживают каждую минуту.

Стоит ли вам пополнить ряды инвесторов в этот драгметалл и купить серебро для своего инвестиционного портфеля? Является ли оно хорошим вложением?

Прежде чем сесть в серебряный поезд, вам нужно ответить на несколько важных вопросов, в том числе:

• У вас есть деньги, чтобы инвестировать в серебро? Это один из самых дешевых драгоценных металлов, но вложение в большое количество может быстро окупиться.
• Каковы ваши инвестиционные цели? Вы ищете краткосрочную выгоду или долгосрочное вложение?
• Где вы планируете хранить драгметалл? Вы можете хранить свое физическое серебро дома или в банковском сейфе или хранилище.
• Что вы будете делать, если цены на серебро внезапно вырастут? Упадут? Как и в случае с любыми инвестициями, вы должны спланировать, когда покупать больше или продавать часть или все свои активы, и как будут выглядеть ваши факторы покупки и продажи.

Если вы ответите на эти вопросы заранее и подготовите четкий и обоснованный план, это поможет вам стать более уверенным инвестором.

Причины инвестировать в серебро в 2021

Почему кто-то взбирается на гору? Многие ответят: «Потому что она есть». Часто по этой же причине люди вкладывают деньги в серебро. Либо потому что их друг или член семьи также инвестирует в драгметалл. Но есть гораздо больше важных причин инвестировать в драгметалл. Рассмотрим несколько из них:

• У вас есть деньги, чтобы инвестировать в серебро? Это один из самых дешевых драгоценных металлов, но вложение в большое количество может быстро окупиться.
• В серебро легко инвестировать — это действительно так! Многие активы, такие как акции и облигации, требуют большого объема документации для совершения сделок, имеют серьезные налоговые последствия и часто требуют использования брокера для покупки или продажи. Но в серебро можно вложить деньги так же легко, как купить книгу на веб-сайте или одежду в магазине. Когда дело доходит до покупки или продажи этого драгоценного металла, все довольно просто.
• Серебро недорогое. По сравнению с ценой на золото или платину, стоимость серебра намного ниже. Это делает его фантастическим активом для инвестора с любым уровнем дохода или инвестиционным бюджетом.
• Серебро универсально — многие называют серебро «золотом для бедняков», но эта наполовину правдивая модная фраза значительно сводит к минимуму охват и возможности серебра, незаслуженно удешевляя его имидж. Многие из самых богатых инвесторов мира покупают серебро, потому что это очень большой рынок, находящийся на пересечении рекреационного, художественного и промышленного секторов. По данным Statista, почти две трети спроса на серебро в 2019 и 2020 годах пришло со стороны промышленной индустрии. А кроме этого серебро также используют для изготовления изделий из серебра, серебряных монет и слитков.
• Серебро — это входной сырьевой товар в другие области инвестирования. Возможно, вы хотели вложиться в твердые активы, но боялись этого. Этот драгметалл станет проводником в торговлю физическими сырьевыми товарами. Вы можете начать с низкой точки входа и посмотреть, нравится ли вам или нет. Если ваш опыт работы с серебром будет положительным, вы можете попробовать инвестировать в более дорогие металлы, такие как золото, платина и палладий.

Серебро легко добавить к существующему инвестиционному портфелю, состоящему из акций, недвижимости, облигаций или других ценных бумаг. Наличие этого драгметалла, даже в небольших количествах, может улучшить общую ликвидность и профиль рисков вашего портфеля.

Вы получите максимальную прибыль, если будете покупать и продавать как информированный, образованный инвестор. Убедитесь, что вы осведомлены о рисках и преимуществах любых инвестиций.

Как инвестировать в серебро

Один из наиболее распространенных способов покупки серебра — через дилеров монет и брокеров слитков. Эти люди и компании продают серебряные монеты, раунды и слитки как в обычных магазинах, так и в Интернете, что позволяет легко покупать драгметалл независимо от того, как вы предпочитаете это делать.

Большинство торговцев серебром принимают наличные, чеки, кредитные карты, переводы и криптовалюту. Это дает инвесторам множество возможностей платить наиболее подходящим для них способом. Вы просто выбираете нужный товар, оплачиваете его и либо забираете с собой, либо получаете по почте, если покупаете в интернете.

Если вы покупаете драгметалл как часть индивидуального пенсионного счета (IRA) или предпочитаете хранить серебро в другом месте, лучше посоветоваться с дилером. Некоторые из них имеют квалифицированные депозитарии (хранилища), с которыми работают напрямую.

Другие формы инвестирования в серебро

Помимо инвестирования в физическое серебро, инвесторы также могут выбрать акции компаний, добывающих серебро, или серебряные ETF (биржевые фонды). Последние представляют собой производные инструменты — финансовые инструменты, отслеживающие рынок серебра. Паевые инвестиционные фонды и управляющие активами часто держат акции ETF как удобный способ получить доступ к драгметаллу без необходимости хранить его. IShares Silver Trust (SLV) — самый известный серебряный ETF.

Акции серебродобытчиков (или «серебряные акции») — это акции компаний, занимающихся добычей этого драгметалла. Большая часть серебра является побочным продуктом добычи золота или меди. Тем не менее по-прежнему существует несколько фирм, которые занимаются только разработкой серебряных месторождений. Кроме того, существуют ETF, которые объединяют акции многих горнодобывающих компаний. Некоторые из ведущих серебродобывающих предприятий — это First Majestic Silver и компания по потоковой передаче серебра Wheaton Precious Metals.

Другой вариант — фьючерсные контракты на серебро. Они в основном принадлежат крупным организациям и работают как фондовый рынок. Покупка серебряного фьючерса подразумевает физическую поставку, по этой причине расчеты по большинству контрактов на «бумажное серебро» заключаются наличными, а не фактической поставкой. Розничные инвесторы обычно имеют большую гибкость, покупая монеты из чистого серебра, такие как Американский Серебряный Орел весом в одну унцию.

Дополнительные советы по инвестированию в драгоценные металлы

Да, серебро — ценный сырьевой товар, который стоит не так дорого и его относительно легко купить. Но об инвестировании в серебро нужно знать еще кое-что.

Аффинированное серебро обычно бывает трех видов:

• монеты;
• раунды;
• слитки.

Слитки обычно являются наименее дорогой формой серебра. В то же время раунды и монеты могут стоить дороже, но обладают заметными художественными и коллекционными достоинствами. Серебряные инвестиционные монеты, такие как канадский кленовый лист, предлагают то, чем не могут похвастаться раунды и слитки — статус законного платежного средства. Монеты, раунды и слитки имеют свои уникальные преимущества, и вам следует изучить, что это такое и насколько выгодно в них инвестировать.

Будьте осторожны с тем, у кого вы покупаете — многие инвесторы хотят покупать серебро по низкой цене в надежде переиграть рынок драгоценных металлов и получить какое-то денежное преимущество, о котором, как они думают, никто другой не знает. Это как раз неправильный и один из самых опасных способов покупки. Остерегайтесь неофициальных сделок, которые предлагают драгметалл ниже спот цены. Это почти всегда работа мошенников. Но также не стоит и переплачивать. Перед покупкой узнайте, какова текущая цена на серебро за унцию, и узнайте, сколько должны стоить определенные предметы. Покупайте драгметалл по справедливой рыночной стоимости у законных, уважаемых дилеров, и все будет хорошо.

Вы выиграете и проигрываете — не слишком увлекайтесь шумихой о том, что цена на серебро «дойдет до $500 долларов». Гарантированных инвестиций не бывает. И хотя вложение во что-либо — это азартная игра, драгоценные металлы часто являются довольно надежной ставкой. Серебро ценилось как товар около 5000 лет, и оно пережило практически все виды денег, известные людям. Империи поднимаются и падают, но серебро продолжает сохранять свою ценность.

Автор: Джошуа МакМарроу-Эрнандес 10 марта 2021 | Перевод: Золотой Запас

Рейтинг Инвестиций — Лучшие Инвестиции 2021 на Invest-Rating.ru

	Здоровье ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
	Форекс ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
	Нефть, газ, сырье ИИИ: 8. 6, Д/Р: 6/4
	Акции ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
	Биткоин ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
	Облигации ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
	Накопительные программы ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
	ИИС ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
	Недвижимость ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
	Криптовалюты ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
	Наличные деньги ИИИ: 7. 9, Д/Р: 0/1
	Банковские депозиты ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
	ПИФы ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
	Структурные ноты ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
	ПАММ счета ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

стоит ли покупать и какие перспективы

Обновлено: 2 февраля 2021

# Инвестиции

Перспективы вложений в серебро

Если в мире серебро будет и дальше добываться такими же темпами, как сейчас, то мировые запасы этого металла могут теоретически исчерпаться уже через 20 лет.

• Серебро как инструмент инвестирования
• Способы вложиться в серебро
• Покупка монет и слитков
• Открыть в банке обезличенный металлический счет (ОМС)
• Купить акции серебродобывающих компаний
• Покупка серебряных ETF-фондов
• Можно ли реально заработать на инвестициях в серебро
• Стоит ли покупать в 2021 году серебро

Серебро – химический элемент относительно недорогой, он почти в 90 раз дешевле золота. Общеизвестно, что вкладывать деньги следует в те активы, цена на которые растет быстрее всего. Кажется, что в этом отношении белый благородный металл не демонстрирует высокой эффективности. Сделанные в 2011 году на пике мировых цен инвестиции в серебро принесли убытки. Сегодня наблюдается медленный, но уверенный рост котировок. Как поведет себя курс в ближайшей перспективе? Выгодно ли вкладывать в Ag свои сбережения?

Прочитайте ниже о том, как инвестировать в драгметалл средства и обеспечить приемлемую доходность сбережений.

Серебро как инструмент инвестирования

Падение котировок серебра за последние годы создало впечатление о его инвестиционной ненадежности. Но за время, прошедшее с 2011 г., золото тоже подешевело. Следует учитывать обстоятельства, способствовавшие этому проседанию.

На цены существенно повлияли два основных фактора, определяющих котировки, которые демонстрирует рынок.

Во-первых, снижение спроса, связанного с мировым финансовым кризисом. Пятая часть производимого на планете серебра расходуется на ювелирные изделия. Более половины потребляет промышленность, а в ней научились заменять драгметаллы другими материалами со сходными свойствами в годы дороговизны (не везде, но во многих изделиях).

Во-вторых, в последнее десятилетие возросли объемы добычи и аффинации. Предложение опередило спрос, что вызвало снижение цен.

Эти обстоятельства привели к недооценке актива. Что касается золота, то спрос на него уменьшился не столь сильно, а предложение почти не возросло Это и привело к относительному «благополучию».

Дальнейший прогноз динамики котировок белого драгметалла затруднен. Как показывает опыт предыдущих десятилетий, достигнув дна, они пойдут вверх, но насколько – большой вопрос. Некоторые эксперты даже предсказывают наступление «серебряного века»: специалисты по добыче утверждают, что запасы Ag на планете близки к истощению. Потребность же, по их мнению, будет расти в тех областях индустрии, где его пока и в ближайшей перспективе заменить нечем.

Вероятно, что золото тоже будет дорожать, так как ресурсный голод вполне возможен и в отношении этого металла. Инвестиционный потенциал Au оценивается более сдержанно.

Сравнение цен золота и серебра приводит к мысли о большей доступности последнего для людей скромного и среднего достатка.

Наконец, высказываются мнения, что стоимость двух основных «монетных» материалов могут практически сравняться именно по причине истощения запасов Ag. Сегодня эти предсказания относятся скорее к области фантастики, однако история знает примеры, когда самые нереальные прогнозы сбывались.

В любом случае следует не забывать о том, что все металлические инвестиции являются долговременными и не могут служить инструментом получения быстрого дохода.

Способы вложиться в серебро

Как и всякое инвестирование в драгметаллы, вложение в серебро возможно в физической и «бумажной» форме. При этом, каждый из этих вариантов может реализоваться по-разному.

Любой гражданин имеет право приобретать мерные слитки, инвестиционные монеты и ювелирные изделия, выполненные из этого материала. Никто не запрещает покупать нумизматические экземпляры царской и советской (1924–1931 гг.) чеканки – они представляют не только «весовую», но и коллекционную ценность. В данном случае имеет место тезаврирование, так как вложенные средства будут просто храниться, не участвуя в общем финансовом обороте.

Другой способ инвестирования – открытие обезличенного металлического счета (ОМС). В данном случае средства «работают», но дивиденды приносят небольшие или их не начисляют вовсе.

И, наконец, самый продвинутый метод состоит в фондировании капитала. Приобретение акций фирм, деятельность которых связана с серебром, сулит хорошую прибыль, если, конечно, финансовый результат хозяйственной деятельности окажется положительным.

Теперь подробнее о каждом из вариантов инвестирования в серебро.

Покупка монет и слитков

Для начала следует определиться с тем, вкладывать или нет деньги в серебро. Есть другие объекты инвестирования, возможно, более выгодные и приносящие прибыль намного быстрее. Если же решение принято, то оно многое говорит о психологическом типе человека – он консервативен, не склонен к риску и строит далекоидущие планы на будущее.

Покупка физического предмета, который можно осязать и видеть – выбор людей основательных, но не привыкших доверять «бумажкам».

Слитки и монеты из серебра продаются в нескольких банках, в том числе в Сбербанке России. Их чистота означает содержание примеси не более чем 0,01%. Номинальная масса может быть разной, она указывается на поверхности и не превышает тысячи грамм.

Монеты можно выбирать по каталогу, доступному на сайте Банка России и некоторых финансово-кредитных учреждений.

Процесс покупки серебряного слитка включает в себя выдачу сертификата, в котором указаны параметры изделия (масса, проба 999, номер). Банки предлагают платную услугу хранения.

Продажа возможна в том же или другом финучреждении, имеющем лицензию на операции с драгоценными металлами. На цену выкупа влияет состояние поверхности слитка поэтому повреждать его не рекомендуется. Это же касается и монет, инвестиционных и коллекционных.

Открыть в банке обезличенный металлический счет (ОМС)

Металлический, в данном случае серебряный счет, по своей сути, аналогичен депозитному вкладу, но обладает своими специфическими чертами.

Во-первых, в качестве валюты используются не денежные единицы, а граммы того материала, в котором он открыт.

Во-вторых, в некоторых учреждениях условиями договора предусмотрена нулевая процентная ставка, и в их числе – Сбербанк. ОМС открывается клиентом исключительно в расчете на ценовую разницу при покупке и продаже, а она в определенные периоды может быть отрицательной.

В-третьих, цены на металлы устанавливает сам банк, и они заведомо выше действующих на рынке на момент открытия депозита.

Вкладчик не может достоверно знать, выгодно ли ему иметь безналичное серебро. В этой непредсказуемости одновременно состоит и недостаток, и достоинство покупки. Если сбудутся оптимистические прогнозы, он получит немалую прибыль, а если нет – пусть лежит дальше. ОМС бессрочные, поэтому заработать на серебре в Сбербанке или другом финучреждении удастся. Это похоже на лотерею, но с большими шансами на успех и практически гарантированным выигрышем, только неизвестно, когда он состоится.

Еще один недостаток металлических банковских счетов в том, что они не страхуются.

Купить акции серебродобывающих компаний

Несмотря на снижение цены на серебро, положение компаний, добывающих его, нельзя назвать бедственным. Себестоимость добычи унции в среднем равна, примерно, шести долларам США, а суммарные затраты на аффинацию и изготовление мерных слитков составляет не более $10,50. В то же время мировая цена превысила $15,60 и медленно, но движется вверх.

Аналитики утверждают, что совокупные мировые запасы серебра составляет 570 тыс. т. Через пару десятилетий они могут закончиться, что станет причиной глобального дефицита материала, крайне ценного для электроники и других перспективных отраслей индустрии.

Напрашивается вывод о том, что ценные бумаги серебродобывающих предприятий представляют собой выгодное вложение. В России таких компаний довольно много, но наиболее значимых – пять:

• Полиметалл;
• Чукотская горно-геологическая компания;
• Highland Gold Mining;
• Амур Золото;
• Nordgold

Вместе они обеспечивают каждые восемь из десяти добываемых в России унций серебра.

Приобретать ценные бумаги следует на Московской бирже через брокерские конторы, специализирующиеся на акциях «серебряных» компаний. Сейчас они котируются примерно по 1000 RUB (Polymetal International plc) и продолжают дорожать.

Впрочем, вложение это рекомендуется считать долговременным, и не спешить с реализацией.

Покупка серебряных ETF-фондов

Еще один «бумажный» способ вложения в серебро – стать пайщиком металлического биржевого фонда. Реализовать этот сценарий можно точно так же, как и в случае с золотыми ETF – методология действий сходная. Управляющей, а фактически брокерской компанией, представляющей интересы зарубежных промысловиков в России, является FinEx, оперирующая на Московской бирже.

На практике вложение в ETF можно осуществлять через терминал Quik, обеспечивающий доступ на мировые биржи.

Принцип работы фонда состоит в работе с ценными бумагами фирм, специализирующихся на добыче и обработке серебра. В отличие от других видов вложений, инвестиции в ETF можно рассматривать как объект кратко- и среднесрочный. Пай всегда можно продать, если в этом появилась надобность или такая операция будет сочтена целесообразной.

Рублевая доходность фондов колеблется в пределах 20% годовых и обеспечивается широкой диверсификацией их портфелей. В условиях медленного роста котировок практикуются фьючерсы, то есть контракты закупок по заранее оговоренной цене.

Недостаток способа вложения в том, что все действия происходят за рубежом. Российское законодательство не регулирует деятельности ETF.

Можно ли реально заработать на инвестициях в серебро

Обобщая вышеизложенный материал и оценивая инвестиционные перспективы серебра, следует учесть все факторы среднесрочной перспективы. Очевидно, что в течение следующих десятилетий стоимость этого недооцененного сегодня металла вырастет во много раз, независимо от того, будет ли дорожать или дешеветь он в ближайшие месяцы.

Стоит ли покупать в 2021 году серебро

Ответ на этот вопрос возможен, если сравнивать два наиболее популярных в среде инвесторов металла. Золото привлекает консерваторов, стремящихся скорее к сохранению, чем к высокой прибыли. Их же отпугивает серебро, продемонстрировавшее в короткий временной интервал стремительное падение.

С ним связывают свои надежды люди авантюрного склада. К покупке белого металла их подталкивают оптимистичные и даже нереальные прогнозы.

Если есть свободные средства, про которые можно забыть на долгое время, то лучше инвестировать их в серебро. В пользу такого решения говорят графики котировок, демонстрирующие в последние месяцы ярко выраженный возрастающий тренд. Цены на серебро уже начали подъем, а тающие запасы этого металла не дают оснований предполагать их снижения.

Остается перечислить варианты инвестиций. Smart-технологии позволяют оперировать ценными бумагами на мировых биржах, но о старых и добрых слитках или монетах тоже не следует забывать.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится

Как инвестировать в серебро с Admiral Markets?

Несмотря на то, что серебро часто играет роль «второй скрипки» и называется «золотом для бедных», этот драгоценный металл может предложить прекрасную возможность для торговли и инвестиций, полностью доступную для начинающих инвесторов.

В этой статье мы увидим, что такое инвестиции в серебро, как мы можем инвестировать в серебро и каковы возможности для торговли серебром. Кроме того, мы ответим мы на вопрос, стоит ли выбрать золото или серебро для инвестиций? Давайте начнем!

Что такое серебро?

Серебро — это химический элемент, драгоценный металл белого цвета, имеющий особый металлический блеск. Его химический знак — Ag. Серебро обладает самой высокой электрической проводимостью среди металлов, а также легко обрабатывается. Эти качества делают его широко используемым в различных типах отраслей промышленности. В Перу и Мексике серебро добывалось с 1546 года, и эти две страны по-прежнему являются двумя крупнейшими производителями по сей день.

В настоящее время серебро имеет так много областей применения, что, верите или нет, но вряд ли наступит день, когда вы не будете использовать продукт, содержащий серебро. Серебро используется для производства электроники, ювелирных изделий, солнечных батарей, аккумуляторов, в автомобильной промышленности, фотографии, медицине и так далее.

Серебро довольно мягкое и податливое, его можно обрабатывать механически, но оно все же тверже золота и мягче меди. Белый металл — лучший проводник электричества и тепла. Кроме того, серебро не окисляется и поэтому относится к группе драгоценных металлов.

Основными источниками для добычи серебра являются золотые, медные, медно-никелевые, свинцовые и свинцово-цинковые руды. Этот металл получают путем электролитического рафинирования. В любой руде, содержащей серебро, данный элемент всегда является вторичной составляющей руды, обычно доля серебра может составлять до 0,085%.

Чаще всего добыча серебра напрямую связана с добычей золота. Однако значительная доля ресурсов и запасов серебра в будущем будет связана с добычей меди, свинца и цинка.

НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ

Серебро — Крупнейшие производители

Мировое производство серебра на рудниках упало на 2% в 2018 году до 855 миллионов унций, по данным Института серебра. Это был третий ежегодный спад после перебоев с поставками в Канаде, Гватемале и Соединенных Штатах.

Во второй год наибольшее изменение за год было зафиксировано крупными серебряными рудниками, которые в 2018 году сократили свое производство на 7%, что составило 26% от общего объема поставок серебра из шахт.

На свинцово-цинковые рудники приходилось 38% побочных продуктов серебра, на медные рудники — 23%, а на золотые рудники — 12% побочных продуктов серебра.

Как мы уже упоминали, серебро добывалось около 6 веков и некоторые из первых производителей находятся в Латинской Америке. Именно здесь расположены многие страны из топ-10 крупнейших производителей серебра, сообщает silverinstitute.org.

Источник: silverinstitute.org

Хотя производство серебра в 2018 году сократилось, общий спрос увеличился на 4% и достиг 1,03 млрд унций, что является трехлетним максимумом.

Инвестиции в серебро — Почему инвесторы выбирают серебро?

Для любого инвестора естественно и даже разумно подумать заранее, является ли актив хорошей инвестицией или нет. То же самое относится к серебру, и вот некоторые из преимуществ инвестиций в серебро:

✅Защита от инфляции

✅Актив-убежище во время политических и экономических беспорядков

✅Широкое промышленное использование

✅Диверсификация портфеля других активов

✅Низкая стоимость (дешевле, чем золото и платина)

✅Высокая волатильность (это также приводит к более высоким рискам)

✅Серебро сильнее золота на бычьих рынках

✅Серебро выглядит недооцененным (очень высокое соотношение золото / серебро)

Как и в случае с любым другим активом, инвестиции в серебро не могут гарантировать прирост капитала. Тем не менее, серебро действительно может быть хорошим выбором для долгосрочных инвестиций и является отличным инструментом хеджирования во времена экономической неопределенности.

Относительно низкая цена и высокая волатильность являются предпосылками для хорошей окупаемости инвестиций в серебро. Конечно, всегда есть риск потерь. А широкое использование драгоценных металлов в промышленности означает, что спрос, вероятно, останется стабильным.

Инвестиции в серебро — Почему стоит инвестировать в серебро?

По данным Bloomberg, в конце августа 2019 года средняя стоимость глобальных облигаций с отрицательной доходностью превысила 17 триллионов долларов, по сравнению с «всего» 8,3 триллионом в начале года. Эти данные показывают, что инвесторы обеспокоены экономическими перспективами (особенно в Европе и Японии) и даже готовы потерять часть своего капитала, чтобы чувствовать себя защищенными.

Здесь следует отметить, что самый большой недостаток золота и серебра заключается в том, что они не имеют прибыльности. Следовательно, по мере увеличения доходности облигаций драгоценные металлы, как правило, работают хуже, потому что инвесторы предпочтут сосредоточиться на облигациях. Но когда доходность падает, золото и серебро начинают выглядеть более привлекательными.

Однако идея потери, например, 0,5% в год вряд ли заманчива, поэтому мы можем искать альтернативные активы убежища, такие как золото и серебро. На практике отрицательные процентные ставки по облигациям являются более чем весомой причиной, по которой мы предпочитаем инвестировать в драгоценные металлы и, в частности, инвестировать в серебро.

Проверьте торговлю и инвестируйте в серебро, не рискуя акциями, на демо-счете от Admiral Markets UK Ltd. Получите бесплатный демо-счет, нажав на баннер ниже!

Инвестиции в серебро — От чего зависит биржевая цена серебра?

Понимание тенденций в изменчивой цене серебра требует тщательного изучения ряда различных факторов. Некоторые из этих рыночных динамики работают друг против друга, что делает изучение цены серебра немного сложнее.

Как и любое сырье, серебро подчиняется законам спроса и предложения. Если предложение превышает спрос, цена на серебро падает. И наоборот, если спрос превышает предложение, цена на серебро повышается.

Большая часть нового серебра на рынке поступает от добычи полезных ископаемых, что в некоторых случаях может зависеть от материально-технических проблем. Если где-то возникнут проблемы в цепочке поставок, тогда цены на серебро могут быстро возрасти.

Вы должны знать, что не только серебряные рудники производят серебро. Добыча золота, свинца, цинка или меди также дает серебро. Тогда получается, что уровень предложения белого металла также зависит от мирового спроса на эти разные металлы.

Еще одну коммерчески доступную часть серебра получают из отходов путем ресайклинга. Этот другой тип предложения становится все более важным, особенно с учетом сокращения запасов серебра на протяжении многих лет.

Напомним, что технологический сектор является основным фактором спроса на серебро. Ноутбуки, планшеты, смартфоны, цифровые камеры — это лишь некоторые из устройств, где мы можем найти серебро. Ювелирная индустрия также является еще одним важным фактором в поисках серебра. Химическая, текстильная и фармацевтическая промышленность — это другие отрасли, где используется серебро.

Мы не должны забывать, что серебро также используется для создания огромного количества монет по всему миру.

Центральные банки через свою денежно-кредитную политику и процентные ставки также серьезно влияют на динамическую цену серебра. При более низких процентных ставках серебро и другие драгоценные металлы выглядят более конкурентоспособными, в то время как более высокие процентные ставки снижают цены на драгоценные металлы.

Поэтому на сегодняшнюю цену серебра могут серьезно повлиять изменения в политике центрального банка.

Мы кратко суммируем некоторые из наиболее важных факторов, влияющих на цену серебра.

✔️Спрос и предложение

✔️Переработка

✔️Развитие Серебряной Промышленности

✔️Макро и микроэкономические тренды

✔️Инфляция

✔️Сила курса доллара

✔️Процентные ставки

✔️Государственная политика и политика центральных банков

Как инвестировать в серебро?

Серебро — это драгоценный металл, находящийся на втором месте после золота по объему инвестиций в него. Веками серебро использовалось в качестве материала для изготовления ювелирных изделий и в качестве долгосрочной инвестиционной возможности.

В дополнение к физической покупке инвестиционного серебра, у нас теперь есть множество инструментов для торговли и инвестиций на основе серебра. К ним относятся финансовые активы и производные финансовые инструменты, такие как контракты на разницу, фьючерсы на серебро, акции золотодобывающих компаний и биржевые фонды (ETF), которые инвестируют в компании по добыче серебра или драгоценных металлов.

Рынок серебра был очень волатильным в течение последних 20 лет, первоначально из-за сильного бычьего рынка, который был в большинстве 2000-х и начале 2010-х годов, уступая место серьезному спаду в последние годы.

Однако теперь некоторые рассматривают серебро как инвестицию, которая может помочь извлечь выгоду из промышленного спроса, особенно если новое предложение ограничено снижением цен.

Однако многие не знают, как инвестировать в серебро или почему инвестирование в серебро может быть очень прибыльным. Поняв, как торговать на бирже серебром, вы сможете решить, подходит ли вам этот метод.

Далее в этой статье мы рассмотрим различные варианты торговли и инвестирования в серебро. Каждый из них имеет свои преимущества и недостатки и может подойти для разных типов инвесторов.

Как торговать на бирже серебром?

Первый способ, который, вероятно, наиболее близок к повседневной жизни большинства людей, — это покупка серебра или инвестиционного серебра. Это можно осуществить путем покупки монет, слитков и многого другого.

Однако, прежде чем покупать какое-либо инвестиционное серебро, вы должны знать, что серебро измеряется в унциях, а одна унция составляет приблизительно 31,1035 грамма.

Например, когда вы покупаете инвестиционное серебро в виде монет, цена монеты не будет равна значению на ее лицевой стороне. Ее истинная цена будет зависеть от содержания в монете серебра, и эта цена будет меняться в зависимости от текущих биржевых цен на серебро.

В большинстве стран цена инвестиционного серебра объявляется вместе с другими обменными курсами.

Каждая покупка инвестиционного серебра должна сопровождаться специальным сертификатом с указанием места изготовления.

Есть несколько проблем с физической покупкой серебра:

✔️Мы не можем выбрать правильный вес, но мы должны заплатить за серебро, содержащееся в монете, палке, слитке и так далее.

✔️Цена серебра, которую мы будем платить, обычно будет на 3–5% больше, чем цена на мировых финансовых рынках из-за комиссий посредника, у которого мы покупаем инвестиционное серебро.

Более того, когда мы решим извлечь выгоду из наших инвестиций (для продажи серебра), нам придется заплатить сумму, составляющую от 6% до 10% от инвестиционной стоимости актива — таковы правила для сборов и комиссий.

✔️Затраты могут продолжать расти, если нам нужно будет найти, где хранить купленное серебро. Понятно, что если это солидная инвестиция, вы не сможете хранить ее в своем личном сейфе дома.

Таким образом, можно сделать вывод, что покупка инвестиционного серебра в большинстве случаев влечет за собой немалые дополнительные расходы. В то же время выбор и уточнение объема инвестиций не всегда полностью возможны.

Но каковы другие варианты инвестирования в серебро? Если вы хотите воспользоваться изменениями цен на серебро на фондовом рынке, у вас есть несколько вариантов, как вы можете инвестировать в серебро онлайн.

Один из вариантов — контракты на разницу (CFD), другой — фьючерсы на серебро, а также фондовые рынки предлагают еще два варианта — акции золотодобывающих компаний и биржевые фонды (ETF), инвестирующие в физическое серебро или компании по добыче серебра.

Все эти варианты предназначены для торговли и инвестирования в серебро онлайн. Давайте рассмотрим каждый из них в отдельности.

Инвестиции в серебро — Контракты на разницу (CFD)

Контракт на разницу (на английском языке Contract for Difference) представляет собой двустороннее соглашение, которое будет заключено между трейдером или инвестором с одной стороны и финансовым посредником с другой, чтобы иметь возможность получить прибыль исходя из разницы в цене актива.

Этот контракт действует до тех пор, пока он не будет закрыт трейдером, и платежи по нему осуществляются наличными вместо фактической доставки торгуемого актива. Это на самом деле гораздо проще, чем обычная доставка инвестиционного актива.

Отличительная черта контрактов на разницу заключается в том, что они позволяют трейдерам и инвесторам иметь все преимущества от инвестиций в желаемые активы, при этом фактически не обладая ими. Хотя они не владеют активом, CFD позволяют инвесторам воспользоваться преимуществами изменения цен.

Технически это связано с тем, что контракт на разницу является так называемым деривативом, что означает, что его стоимость формируется на основе стоимости базового актива (в нашем случае это серебро).

✔️При инвестировании в серебро по контрактам на разницу мы можем воспользоваться рынком, который работает 24 часа в сутки 5 дней в неделю, и в любое время мы можем увеличивать или уменьшать наши инвестиции в серебро, мы можем извлечь выгоду из нашей потенциальной прибыли и ограничить потенциальные убытки.

✔️CFD на серебро известны своей хорошей ликвидностью и высокой волатильностью.

✔️CFD позволяют трейдерам зарабатывать как на росте, так и на падении цены серебра. Если вы думаете, что цена будет расти, то вы откроете позицию на покупку, часто называемую «длинной позицией». И наоборот, если вы думаете, что цена актива упадет, вы откроете позицию на продажу, называемую «короткой позицией».

✔️CFD позволяют использовать кредитное плечо, которое умножает результат ваших усилий без увеличения ваших ресурсов. Это дает вам преимущество получения более высокой прибыли при небольших начальных инвестициях.

✔️Тем не менее, важно отметить, что трейдеры могут подвергаться большему риску потерь при использовании кредитного плеча. Например, розничные клиенты могут использовать кредитное плечо до 1:10 при торговле серебром. А профессиональные клиенты могут использовать кредитное плечо до 1: 500.

Пример: при торговле или инвестировании с CFD на 0,1 лота по серебру, что составляет 500 тройских унций, по цене 17 долларов США за унцию, нам потребуется 8500 долларов США (500 x 17 долларов США). С использованием кредитного плеча 1:10 эта сделка обойдется нам всего в 850 долларов (8500/10).

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5, Silver, дневной график с диапазоном данных 25 сентября 2018 г. — 13 ноября 2019 г. Доступ осуществлен 13 ноября 2019 года. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов.

Торговля CFD на серебро имеет и другие преимущества. Во-первых, вы можете инвестировать именно ту сумму, которую хотите. Кроме того, вы можете закрыть только часть своих инвестиций, в отличие от продажи монет или слитков. Цена входа и выхода всегда будет как можно ближе к данным фондового рынка, поэтому вы сможете избежать выплаты серьезных сборов и комиссий, о которых мы уже неоднократно упоминали в данной статье.

Конечно, торговля CFD имеет свои риски и недостатки. Используя кредитное плечо, трейдеры могут умножить как свои торговые прибыли, так и убытки. Вот почему кредитное плечо следует использовать с осторожностью. Более того, торговля CFD гораздо менее регламентирована. И это привлекает множество нерегулируемых брокеров или брокеров низкого уровня, а также даже брокеров-мошенников.

Как инвестировать в серебро — Фьючерсы

Один из самых популярных методов инвестирования в серебро — через производные финансовые инструменты, называемые фьючерсными контрактами. Фьючерс — это соглашение между стороной, которая должна купить или обеспечить доставку продукта в качестве сырья или валюты с фиксированной будущей датой и ценой.

Эти контракты стандартизированы с точки зрения количества, качества и расчетов. Например, любой, кто торгует и инвестирует в фьючерсы на серебро, должен знать, что стандартный размер контракта составляет 5000 тройских унций, а его стандартная продолжительность — 3 месяца.

Большинство фьючерсных контрактов предлагаются в виде пятизначных кодов. Первые два символа обозначают товар, третий — месяц, а последние два — год. Например, фьючерсы на серебро могут предлагаться как SIZ19, где SI означает серебро, Z — декабрь (на бирже должен быть список кодов с указанием месяцев), а 19 означает 2019.

Хотя фьючерсы на серебро имеют полную прозрачность цен (торгуются открыто на государственных биржах) и имеют хорошую доходность для трейдеров и инвесторов высокого уровня, они также имеют свои недостатки.

Основным недостатком фьючерсных контрактов является стандартизированный большой размер, который не допускает большой гибкости и требует солидных начальных инвестиций. Срок годности также может быть серьезным недостатком, особенно для средне- и долгосрочных инвесторов и трейдеров.

Более того, хотя существует большое количество рынков торговли фьючерсами, это ничто по сравнению с количеством рынков, доступных для торговли контрактами на разницу.

Инвестиции в серебро — Акции добывающих серебро компаний

Инвесторы, которые хотят получить доступ к серебру, но хотят сэкономить на стоимости покупки серебра и не хотят брать на себя обязательства по его хранению, могут сфокусироваться на покупке акций компаний по добыче серебра. Это один из популярных способов относительно дешево инвестировать в серебро и другие драгоценные металлы.

В то время как прибыль от инвестиционного серебра может показаться соблазнительной для некоторых инвесторов, долгосрочные результаты по физическим металлам снижаются по сравнению с публично торгуемыми компаниями, производящими эти металлы. Это связано с тем, что, в отличие от физических металлов, компании имеют возможность реагировать на изменения рынка и даже могут выплачивать дивиденды, что позволяет им получать регулярную прибыль.

Акции «серебряных» компаний кажутся в настоящее время захватывающей возможностью не только из-за падения и даже отрицательной доходности облигаций, но также из-за их значительно улучшенных финансовых и операционных показателей по сравнению с отраслью за последние 7 лет.

Успешные компании по добыче серебра — это те, кто не только обладает крупнейшими или наиболее перспективными запасами серебра, но и лучше справляется с управлением производственными затратами. Здесь мы упомянем некоторые из компаний по добыче серебра с самым высоким рейтингом, которые находятся в лучшем положении, чтобы увидеть их прибыль и цены на акции в условиях роста цен на серебро.

Инвестиции в серебро — Wheaton Precious Metals Corporation

Компания WPM имеет уникальную бизнес — модель, которая делает ее одной из самых успешных занимающихся серебром компаний в мире. Она не занимается поиском и разработкой серебряных рудников, но зато инвестирует в производство других серебряных компаний в рамках долгосрочных соглашений о покупке.

Эта модель работает очень продуктивно и помогла Wheaton Precious Metals вырастить компанию с крупнейшими в мире запасами серебра.

Цена акций WPM достигла примерно 10 долларов за акцию, но затем пошла в правильном направлении, и 11 ноября 2019 года акции торговались выше 26 долларов. Наибольшее значение WPM, достигнутое в апреле 2011 года, было $ 47,60.

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5, #WPM, дневной график с диапазоном данных 18 сентября 2018 г. — 12 ноября 2019 г. Доступ осуществлен 13 ноября 2019 года в 12:00. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов.

Инвестиции в серебро — First Majestic Silver Corp.

First Majestic Silver Corp. (AG) занимается поиском, разработкой и производством серебра, а также приобретением существующих серебряных рудников. Это компания среднего размера с рыночной капитализацией в 2 миллиарда долларов, что немного по сравнению с капитализацией Wheaton Precious Metals в 12,3 миллиарда долларов.

Тем не менее, First Majestic Silver Corporation имеет отличные перспективы роста. По состоянию на декабрь 2017 года компания владела и эксплуатировала шесть рудников, а годовой объем производства чистого серебра компании быстро рос с 2006 года, увеличившись примерно с 2 миллионов унций до примерно 12 миллионов унций к 2018 году.

Инвестиции в серебро — Pan American Silver Corp.

Pan American Silver Corp.(PAAS) занимается разведкой, разработкой и производством серебра в Мексике и Южной Америке. Несмотря на то, что компания уделяет особое внимание производству серебра, она также продает золото, медь и цинк, которые она обнаруживает при добыче серебра.

Ожидается, что в связи с рядом проектов по органическому росту Pan American продолжит наращивать производство серебра. В 2017 году компания сократила свои денежные расходы примерно на 28% по сравнению с предыдущим годом. Акции компании восстановились с $ 5,85 в 2015 году до почти $ 20 в марте 2019 года.

Как инвестировать в серебро — Биржевые фонды (ETF)

Биржевой фонд или ETF, который инвестирует в серебро или акции компаний, добывающих серебро, может быть одним из самых разумных способов получить доступ к серебру. Идея инвестирования в Silver ETF может показаться более сложной, чем физическая покупка серебряных инвестиций, но в некоторых случаях она может быть более безопасной и более рентабельной альтернативой, а также поможет диверсифицировать наш портфель.

ETF — это ценные бумаги, которые вы можете покупать и продавать на соответствующих фондовых биржах через финансового посредника (брокера). Эти ETF могут отслеживать производительность различных классов активов — от традиционных котируемых компаний до валют и сырьевых товаров.

Биржевые фонды являются одним из самых популярных финансовых продуктов. Первоначально они были разработаны для оказания помощи отдельным инвесторам, но впоследствии используются институциональными инвесторами.

Сегодняшние ETF имеют широкий спектр преимуществ и, если их тщательно проанализировать, могут предложить отличные возможности для достижения инвестиционных целей трейдеров.

На самом деле существует два типа Silver ETF, и разница между ними является весьма существенной:

1️⃣Прямой Silver ETF: этот тип фонда содержит слитки серебра, обычно представленные от имени доверенного лица, и выпускает акции принадлежащего ему серебра. Такие ETF внимательно следят за ежедневными колебаниями цен на серебро.

Поэтому инвестирование в такой ETF очень близко к покупке серебра, но с меньшими затратами. Это связано с тем, что физическая покупка серебра включает в себя дополнительные расходы на комиссии, транспортировку и хранение.

Однако этот биржевой фонд также должен нести эти расходы, но они распределяются между всеми акционерами фонда, что на практике снижает стоимость инвестиций в серебро для отдельного инвестора.

2️⃣Silver ETF — Инвестирование в акции. Этот тип биржевого фонда инвестирует в акции серебряных компаний и отслеживает движение отраслевого индекса. Такой ETF является одним из лучших вариантов для торговли и инвестирования в серебро через фондовый рынок. Самым большим преимуществом серебряных ETFs является диверсификация, которая минимизирует общий риск.

Как инвесторы, мы, вероятно, добавим одну, две или, в лучшем случае, несколько акций серебряной компании, что может увеличить наш риск для нашего капитала, особенно если любая компания, которой вы владеете, испытывает трудности с ростом.

С долей ETF вы можете активно владеть акциями нескольких серебряных компаний с одной инвестицией. Таким образом, ваш портфель может быть диверсифицирован на основе рыночной капитализации, бизнес-модели или географического принципа.

Какой ETF для торговли серебром вы выберете, зависит от вашей личной терпимости к риску. В то время как эффективность прямых серебряных ETF практически полностью зависит от производительности серебра, ETF, инвестирующие в акции, также зависят от финансового положения и перспектив роста отдельных компаний в фонде.

Инвестиции в серебро — iShares Silver Trust ETF

iShares SIlver Trust (SLV) является крупнейшим инвестиционным ETF в области серебра и управляет активами на сумму более 6,3 млрд долларов. Запущенный в 2006 году, SLV содержит около 380 миллионов унций серебра по состоянию на 8 ноября 2019 года. Большая часть этого серебра хранится в хранилищах американского банка JP Morgan. SLV-единицы продаются на Нью-Йоркской фондовой бирже, и инвесторы могут покупать их, как и любые другие акции.

SLV также можно торговать через контракты на разницу, которые позволят инвесторам получать потенциальную прибыль в случае падения цены (короткие продажи) и использовать кредитное плечо для управления большей позицией, чем позволяют их собственные средства.

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5, #SLV, дневной график с диапазоном данных 14 сентября 2018 г. — 12 ноября 2019 г. Доступ осуществлен 13 ноября 2019 года в 12:10. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов.

Онлайн торговля серебром

До сих пор мы обсуждали долгосрочный инвестиционный подход, который мы можем использовать, чтобы воспользоваться движением цен на серебро. Тем не менее, хорошей идеей является и решение посмотреть на возможности для краткосрочной торговли серебром в Интернете.

Более интенсивная торговля (более частые краткосрочные покупки и продажи) практически исключает возможность торговли инвестиционным серебром из-за необходимости более быстрого реагирования на рыночные изменения цены серебра.

Время, которое мы должны потратить на то, чтобы покупать и продавать физическое серебро, и огромные затраты, которые могут быть накоплены при частой торговле инвестиционным серебром, делают этот подход практически невозможным и невыгодным. Итак, давайте сосредоточимся на торговле серебром в Интернете.

В отличие от традиционных инвестиций в серебро, при торговле серебром в Интернете мы можем открывать и закрывать позиции в течение нескольких секунд при гораздо меньших затратах. Вот некоторые из преимуществ торговли серебром онлайн:

✔️Торговля серебром доступна 24 часа в сутки, 5 дней в неделю

✔️Высокая ликвидность — мгновенное исполнение ордеров (менее чем за секунду)

✔️Возможности получения прибыли как на росте, так и на падении цен

✔️Использование кредитного плеча

✔️Простое управление рисками

Однако, как и у любого другого аспекта жизни, у торговли серебром в Интернете, есть свои положительные и отрицательные стороны. Одним из минусов торговли онлайн-серебром является так называемый своп — комиссия, взимаемая если трейдер держит позиции CFD на серебро открытыми в течение нескольких дней.

Таким образом, расходы на торговлю и инвестиции могут возрасти, но они все равно не могут быть сравнимы с затратами в случае традиционного инвестирования в серебро.

Теперь мы также рассмотрим различные типы стратегий торговли серебром в Интернете.

Торговля серебром онлайн — Скальпинг

Скальпинг при торговле серебром является наиболее опасным методом спекуляции. Он заключается в переходе на самые маленькие таймфреймы, чтобы удерживать много позиций для CFD на серебро в течение дня.

Эти позиции на покупку и продажу чаще всего имеют небольшие цели в несколько пунктов при потенциально высоком успехе. Если вы занимаетесь скальпингом с использованием CFD на серебро, вам придется вскоре закрыть ваш ордер, потому что скальпинг происходит быстро и с небольшими изменениями на рынке драгоценных металлов.

Будьте осторожны, вы можете открывать много позиций, но это не обязательно означает увеличение прибыли, все зависит от состояния рынка серебра и вашей торговой стратегии.

Торговля серебром онлайн — Дейтрейдинг (дневная торговля)

Как и скальпинг, дневная торговля серебром онлайн также направлена на то, чтобы воспользоваться изменяющейся ценой серебра в течение дня. Закрытие всех позиций до конца дня является еще одним схожим элементом двух этих подходов.

Ключом к тому, чтобы отличать дневную торговлю от скальпинга, является, прежде всего, количество позиций и таймфреймы, на которых вы работаете. Дневной трейдер серебра онлайн вряд ли пойдет на трейдинг с 5-минутным таймфреймом, хотя это довольно распространено в скальпинге.

Обычные таймфреймы для дневной торговли серебром онлайн составляют 15 минут (M15), 30 минут (M30) и один час (h2).

Торговля серебром онлайн — Свинг-трейдинг

Если вы предпочитаете долгосрочные инвестиции в серебро, не считаете такой вид инвестирования слишком пассивным и при этом не можете посвящать онлайн трейдингу много времени — то, возможно, лучшим решением будет торговля на колебаниях или свинг-трейдинг.

С этим типом торговли вы можете торговать серебром онлайн, не тратя на это слишком много времени. Большинство транзакций длится более суток и может длиться до нескольких недель. Наиболее часто используемые таймфреймы для торговли на колебаниях — часовой (h2), четырехчасовой (h5) и дневной (D1).

Торговля серебром — Какую платформу выбрать?

Для всех трейдеров выбранные ими торговые платформы, безусловно, являются наиболее часто используемыми инструментами. Именно торговые платформы предоставляют трейдерам доступ к финансовым рынкам, поэтому выбор лучшей торговой платформы очень важен для будущих результатов.

Выбор торговой онлайн-платформы всегда является важным шагом для любого инвестора или трейдера. Ему придется часто использовать ее на протяжении длительного времени, в некоторых случаях даже ежедневно. Тем не менее, существуют довольно разные типы платформ онлайн-торговли, и это может затруднить выбор, особенно для начинающих трейдеров.

Однако, этот шаг может быть ключом к будущей производительности трейдера.

Admiral Markets предлагает возможность торговать серебром на трех бесплатных торговых платформах, а также с одним дополнительным плагином к ним:

Загрузите платформу MetaTrader 5 №1 для торговли активами от Admiral Markets. Нажмите на баннер ниже и скачайте MT5 бесплатно!

Золото или серебро?

Многие инвесторы ищут активы убежища на финансовых рынках, поскольку они готовятся к экономической неопределенности или просто хотят воспользоваться привлекательными изменениями цен на драгоценные металлы. Часто они сталкиваются с дилеммой — золото или серебро?

И золото, и серебро являются драгоценными металлами, что означает, что они редко встречаются в земной коре. Но когда речь заходит об инвестициях в золото или серебро, необходимо учитывать некоторые важные различия, прежде чем принимать решение о том, какой из двух драгоценных металлов выбрать.

1. Цена на серебро более волатильна.

Общая поставка нового серебра каждый год составляет около 1 млрд унций. Годовой запас золота в настоящее время составляет около 120 миллионов унций. По этому показателю рынок серебра кажется в 8 раз больше рынка золота. Но на самом деле все наоборот. Более низкая цена на серебро компенсирует разницу в предложении и денежной массе золота в 12 раз.

Источник: goldsilver.com

Это объясняет более высокую волатильность серебра по сравнению с золотом. Необходима только сравнительно небольшая сумма денег для того, чтобы оказать большее влияние на его цену. Это гораздо легче, чем повлиять на цену золота или каких-либо других активов.

На самом деле, как знают многие инвесторы, волатильность может быть нашим другом. Исторически серебро намного дороже золота. На медвежьем рынке цена на серебро снижается больше, чем цена на золото.

2. Серебро более доступно.

Это кажется очевидным утверждением. Более низкая цена на серебро делает его более доступным для трейдеров и инвесторов, чем золото. На практике серебро может обеспечить почти все преимущества золота, но с меньшими затратами. Из-за более низкой цены серебро также больше подходит для небольших ежедневных покупок.

3. Серебро более широко используется в промышленности.

Примерно 12% золота используется в промышленных целях. Но из-за своих уникальных характеристик серебро используется в промышленности в гораздо большем объеме — примерно 56%. От электроники и медицинского сектора до батарей и солнечных батарей — серебро есть везде, видите ли вы это или нет.

Как правило, спрос на серебро в промышленных целях растет в условиях сильной экономики и ослабевает в условиях рецессии или дефляции.

4. Соотношение золота и серебра

Одним из лучших показателей при выборе инвестиций в золото или серебро является соотношение золото / серебро, которое показывает соотношение цен двух драгоценных металлов. На практике это соотношение количества тройских унций серебра, необходимых для покупки унции золота.

Например, если цена золота составляет 1500 долларов США за унцию, а серебра — 20 долларов США, соотношение золота к серебру составляет 75: 1 (1500/20 = 75).

По словам управляющего фондом Шейна Магуайра, соотношение золото / серебро является старейшим в истории постоянно отслеживаемым обменным курсом. Основная причина этого соотношения заключается в том, что цены на золото и серебро имеют очень прочные связи. С 1968 года цены на золото и серебро двигались в противоположных направлениях в течение семи дней подряд только единожды.

Соотношение золота и серебра подверглось серьезным колебаниям с начала 20-го века. На протяжении веков до этого оно часто устанавливалось правительствами ради стабильности денег и в большинстве случаев варьировалось от 12: 1 до 15: 1. Римская империя официально приняла соотношение 12: 1, а в 1792 году правительство США установило соотношение 15: 1.

Когда в 1934 году президент Рузвельт установил цену на золото в 35 долларов за унцию, это соотношение начало расти и достигло новых, более высоких уровней, достигнув 98: 1 в 1939 году. После Бреттон-Вудского соглашения 1944 года, когда обменные курсы были зафиксированы, цена на золото начала снижаться, достигнув исторического уровня 15: 1 дважды, сначала в 1960-х, а затем в 1970-х годах.

В 1980-х годах произошел быстрый рост соотношения золото / серебро, достигший своего пика в 100: 1 в 1991 году, когда цена на серебро достигла уровня ниже 4 долларов за унцию.

В течение всего 20-го века среднее соотношение золото / серебро составляло 47: 1. В 21-м веке соотношение варьировалось в основном между уровнями 50: 1 и 70: 1, при этом его самый низкий уровень был достигнут в 2011 году — 32: 1.

На момент написания этой статьи цена на золото составляла 1466 долларов за унцию, а цена на серебро — около 17 долларов. Следовательно, соотношение золото / серебро составляет приблизительно 86: 1, что также считается довольно высоким, поскольку за последние 20 лет среднее соотношение цен двух драгоценных металлов составляло около 60: 1.

В приведенной ниже таблице представлены 5 основных различий между золотом и серебром:

	Золото	Серебро
Волатильность	Менее волатильное, чем серебро.	Более волатильное, чем золото.
Доступность	Текущая ситуация — одна унция стоит в 86 раз больше, чем одна унция серебра	Более доступный, чем золото, с аналогичными преимуществами.
Хранение	Занимает меньше места, чем серебро, дешевле хранить и не темнеет.	Оно требует в 128 раз больше места, чем золото, и хранить его дороже. Серебро также темнеет со временем.
Промышленность	Только 12% спроса, небольшое влияние на цену. Золото обычно ищется после неэффективной экономики.	Серебро составляет 56% от общего объема поставок. Состояние экономики может повлиять на спрос.
Резервы	Центральные банки покупают и держат много золота	Правительства имеют относительно скромные запасы серебра.

Инвестиции в серебро — Заключение

Драгоценные металлы часто являются важной составляющей портфелей многих инвесторов и трейдеров, особенно в период экономической или политической неопределенности. Статус актива-убежища делает золото и серебро крайне востребованными для страхования от инфляции, экономического шока, диверсификации и так далее.

В дополнение к этим качествам серебро широко используется во многих отраслях промышленности, таких как электроника, энергетика, медицина и так далее. В то же время, более низкие цены на золото и более высокая волатильность делают серебро очень привлекательным активом для торговли и инвестиций.

Об Admiral Markets

Мы являемся глобальным брокером и регулируемся самыми строгими финансовыми институтами. Мы предоставляем доступ к более чем 8 000 финансовых инструментов для торговли, таких как Forex и CFD на акции, индексы, облигации, товары, ETF и криптовалюты, а также возможности инвестирования в реальные акции и ETF. С Admiral Markets вы можете бесплатно использовать самые инновационные торговые платформы, такие как MetaTrader 4 и MetaTrader 5, а также эксклюзивный плагин MetaTrader Supreme Edition.

Продолжайте свое обучение на Форекс

О нас: Admiral Markets

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:

Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admiral Markets. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:

1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.

2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admiral Markets не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.

3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admiral Markets установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.

4. Аналитика готовится независимым аналитиком Boris Petrov (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.

5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admiral Markets не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.

6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admiral Markets прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.

7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.

Как инвестировать в серебро: 5 способов купить и продать

Драгоценные металлы, такие как серебро, уже давно являются альтернативой традиционным инвестициям, таким как акции и облигации. Когда наступают тяжелые времена или создается впечатление, что Федеральная резервная система активно занимается печатанием денег, некоторые инвесторы обращаются к серебру, чтобы застраховать свои ставки или инвестировать более оборонительно.

Инвесторы любят серебро по многим причинам, но многие видят в нем средство сбережения в нестабильные времена, в то время как другие видят серебро и другие драгоценные металлы, такие как золото, как защиту от инфляции.Для этой последней группы инвестирование в серебро — это способ быть уверенным в том, что у них есть валюта, которую нельзя раздуть путем печатания денег или постоянно близких к нулю процентных ставок.

Есть несколько способов инвестировать в серебро, от прямого владения им до владения акциями компаний, которые его производят. Вот пять лучших способов инвестировать в серебро.

5 способов покупки и продажи серебра

Каждый из способов инвестирования в серебро сопряжен со своими рисками и выгодами.

1. Монеты или слитки

Владение физическим серебром в виде монет или слитков — это психологически и эмоционально удовлетворительный способ инвестирования в серебро. Вы владеете им и можете использовать его при необходимости. А в некоторых случаях к нему относительно легко получить доступ. Например, монеты США, выпущенные до 1964 года, содержат около 90 процентов серебра, и вы можете купить их по стоимости, равной содержанию в них серебра.

Если цена на серебро вырастет, вы можете получить прибыль на серебряных монетах и ​​слитках, но это единственный способ заработать здесь деньги, поскольку физические товары не производят денежный поток, в отличие от качественного бизнеса.

Вы можете приобрести серебро через местных дилеров и ломбарды или через Интернет-дилеров, таких как APMEX или JM Bullion. Более специализированные дилеры позволяют покупать целые слитки, а не только монеты.

Риски: За физическое серебро легко переплатить, поэтому обязательно указывайте спотовую цену, чтобы быть уверенным, что вы получаете справедливую цену. Точно так же, если вам срочно нужны наличные, вы не сможете получить полную стоимость своего физического серебра, особенно если вам нужно обратиться к дилеру.

Будьте осторожны, покупая коллекционные монеты, поскольку вы, вероятно, заплатите дополнительно за коллекционируемость монеты, а это означает, что вы переплачиваете за фактическое содержание серебра. Наконец, как и все физические активы, серебро может быть украдено, поэтому вам придется беречь его и, возможно, даже застраховать.

2. Фьючерсы на серебро

Фьючерсы на серебро — это простой способ делать ставки на растущую или падающую цену серебра без каких-либо проблем, связанных с владением физическим серебром. Вы даже можете получить физическую поставку серебра, хотя это не типичная мотивация тех, кто спекулирует на фьючерсных рынках.

Фьючерсы на серебро — это привлекательный способ играть на рынке серебра из-за большого кредитного плеча, доступного во фьючерсных контрактах. Другими словами, вы должны вложить относительно небольшой капитал, чтобы владеть относительно большой позицией в металле. Если фьючерсы на серебро будут двигаться в правильном направлении, вы очень быстро заработаете много денег, хотя вы можете так же быстро их потерять, если ошибетесь.

Риски: Кредитное плечо в фьючерсных контрактах работает в обоих направлениях, то есть увеличивает ваши прибыли и убытки.Если рынок движется против вас, вам придется вложить больше денег, чтобы удержать позицию. А если вы не можете этого сделать, брокер закроет позицию, и вы останетесь с убытком.

Фьючерсы рискованны, и они больше подходят для опытных трейдеров. Обычно для начала вам также понадобится большой баланс аккаунта. Наконец, только некоторые онлайн-брокеры предлагают торговлю фьючерсами.

3. ETF, владеющие серебром

Если вы не хотите напрямую владеть физическим серебром, но также хотите использовать метод с меньшим риском, чем фьючерсы, вы можете купить биржевой фонд (ETF), который владеет физическим серебром.У вас будет потенциальная награда за владение серебром, если цена вырастет, но меньше рисков, таких как кража. ETF, владеющий физическим серебром, обеспечит возврат цен на серебро за вычетом коэффициента расходов ETF.

ETF

предлагают еще одно преимущество. Вы сможете продавать свое серебро по рыночной цене, а средства высоколиквидны. Таким образом, вы сможете продать свои средства по наиболее выгодной цене, и вы сможете сделать это в любой день, когда фондовый рынок открыт.

Двумя основными ETF, владеющими физическим серебром, являются iShares Silver Trust (SLV) и Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR).Трейдеры также могут делать ставки на рынке серебра через ETF, который владеет фьючерсными контрактами через ProShares Ultra Silver (AGQ), хотя это лучше в качестве краткосрочной ставки, чем в качестве долгосрочного удержания, из-за того, как структурирован фонд.

Риски: Как золото и другие товары, серебро может быть нестабильным, особенно в течение коротких периодов времени. Но с ETF вы сможете избежать некоторых из более серьезных рисков, связанных с владением физическим серебром, а именно риска кражи, неликвидности и низких цен, когда пришло время торговать.

4. Акции добычи серебра

Вы также можете воспользоваться растущим рынком серебра, владея акциями компаний, добывающих металл.

Имея майнер, вы можете получить выгоду двумя способами. Во-первых, если цена на серебро растет, прибыль компании должна расти вместе с этим. Фактически, прибыль добытчиков серебра будет расти быстрее, чем цена на серебро при прочих равных условиях. Во-вторых, майнер может со временем увеличить добычу, а также увеличить свою прибыль. Это дополнительный способ выиграть серебром, помимо ставки на саму цену.

Риски: Каждый раз, когда вы инвестируете в отдельную компанию, вам необходимо провести тщательный анализ, чтобы быть уверенным, что вы покупаете высококачественную компанию, способную добиться успеха. Многие горняки — рискованные предприятия, а некоторым еще предстоит выкопать яму в земле, не говоря уже о добыче из нее серебра. Кроме того, поскольку их прибыль зависит от волатильности цены на серебро, акции горнодобывающих компаний также могут быть волатильными.

5. ETF, владеющие добытчиками серебра

Если вы не хотите проводить подробный анализ добытчиков серебра, но все же хотите получить преимущества от владения горнодобывающей компанией, вы можете обратиться к ETF, владеющему добытчиками серебра.Вы получите диверсифицированный доступ к майнерам и меньший риск, чем владение одной или двумя акциями горнодобывающих компаний.

Три ETF классифицируются как добытчики серебра согласно базе данных ETF: Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) и ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).

Риски: Секторный ETF снижает затраты любого отдельного майнера, работающего плохо, но все, что ударит по всей отрасли, например, падение цен на серебро, скорее всего, нанесет значительный ущерб фонду.И обратите особое внимание на то, что находится в этих фондах, поскольку не все они созданы равными. Некоторые из них могут предлагать больше возможностей для более качественных компаний, в то время как другие больше ориентированы на более рискованных молодых горняков.

Почему инвесторам нравится серебро

Инвесторам нравится серебро по многим из тех же причин, по которым они любят золото и драгоценные металлы в целом. Вот некоторые из наиболее важных причин:

• Доходность: В течение определенных периодов времени серебро превосходило высоко ценимые классы активов, такие как акции.
• Средство сбережения: Серебро может сохранять свою ценность и даже расти с течением времени, предоставляя инвесторам возможность получать прибыль.
• Ликвидность: Серебро, как правило, является ликвидным рынком, и если вы покупаете определенные виды серебряных активов, они высоколиквидны.
• Менее коррелирует с рынками активов: Отчасти серебро привлекает тем, что оно меньше коррелирует с другими рынками, такими как акции, а это означает, что оно может выступать в качестве хеджирования против этих рынков.
• Диверсификация: Поскольку серебро менее коррелировано, оно может действовать как способ диверсифицировать портфель, снижая риски и потенциально увеличивая доходность.

Конечно, серебро не лишено рисков и недостатков.

Серебро само по себе не приносит денежного потока, поэтому может быть неясно, когда сейчас подходящее время для покупки. Это в отличие от акций, где базовая компания может быть дешевой в зависимости от ее доходов или будущих перспектив.

Во-вторых, поскольку серебро не производит денежный поток, как бизнес, инвесторы, стремящиеся получить прибыль, должны полагаться исключительно на то, что кто-то другой заплатит за драгоценный металл больше, чем они.Напротив, владельцы бизнеса — через отдельные акции или ETF — могут получить прибыль за счет роста цен на товар или увеличения прибыли бизнеса. Таким образом, у тех, кто заинтересован в этом бизнесе, есть несколько способов выиграть с помощью серебра.

Итог

Инвестиции в серебро подходят не всем, и некоторые инвесторы предпочитают сосредотачиваться на бизнесе, приносящем денежные потоки, а не вкладывать деньги в сам металл. У инвесторов в бизнес есть несколько способов выиграть, и именно поэтому суперинвесторы, такие как Уоррен Баффет, предпочитают бизнес сырьевым товарам.

Владеть акциями или ETFs проще и дешевле, чем физическим серебром, даже если они более ликвидны, чем настоящие блестящие вещи. Тем не менее, владение слитками означает, что у вас нет контрагентского риска (например, с биржей или компанией), хотя в плане безопасности инвестиции полагаются только на вас.

Подробнее:

От редакции: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

Руководство по инвестированию в драгоценные металлы для начинающих

Золото и серебро были признаны ценными металлами и долгое время пользовались желанием. Даже сегодня драгоценные металлы имеют свое место в портфеле опытных инвесторов. Но какой драгоценный металл лучше всего подходит для инвестиционных целей? И почему они такие непостоянные?

Есть много способов купить драгоценные металлы, такие как золото, серебро и платина, и множество веских причин, по которым вы должны уступить охоте за сокровищами.Так что, если вы только начинаете заниматься драгоценными металлами, читайте дальше, чтобы узнать больше о том, как они работают и как в них можно инвестировать.

Ключевые выводы

• Драгоценные металлы считаются хорошим диверсификатором портфеля и хеджированием от инфляции, но золото, возможно, самый известный такой металл, не единственный доступный для инвесторов.
• Серебро, платина и палладий — это товары, которые можно добавить в ваш портфель драгоценных металлов, и каждый из них имеет свои уникальные риски и возможности.
• Помимо владения физическим металлом, инвесторы могут получить доступ через рынок деривативов, металлические ETF и паевые инвестиционные фонды, а также акции горнодобывающих компаний.

Золото

Начнем с их всех, дедушку: золото. Золото уникально своей прочностью (не ржавеет и не корродирует), пластичностью и способностью проводить как тепло, так и электричество. У него есть некоторые промышленные применения в стоматологии и электронике, но мы знаем его в основном как основу для ювелирных изделий и как форму валюты.

Стоимость золота определяется рынком 24 часа в сутки, семь дней в неделю. Золото торгуется преимущественно в зависимости от настроения — на его цену меньше влияют законы спроса и предложения. Это связано с тем, что запасы нового рудника значительно перевешиваются огромными размерами золота, хранимого над землей. Проще говоря, когда накопители хотят продать, цена падает. Когда они хотят купить, новое предложение быстро поглощается, и цены на золото растут.

Несколько факторов объясняют повышенное желание хранить блестящий желтый металл:

• Системные финансовые проблемы: когда банки и деньги воспринимаются как нестабильные и / или политическая стабильность вызывает сомнения, золото часто ищут в качестве надежного средства сбережения.
• Инфляция: Когда реальная доходность на рынках акций, облигаций или недвижимости отрицательна, люди регулярно обращаются к золоту как к активу, который будет поддерживать его стоимость.
• Война или политический кризис: Война и политические потрясения всегда заставляли людей копить золото. Сэкономленные на протяжении всей жизни сбережения можно переносить и хранить до тех пор, пока их не нужно будет обменять на продукты питания, укрытие или безопасный переход в менее опасное место.

Серебро

В отличие от золота, цена серебра колеблется между его воспринимаемой ролью средства сбережения и ролью промышленного металла.По этой причине колебания цен на рынке серебра более волатильны, чем цены на золото.

Таким образом, в то время как серебро будет торговаться примерно наравне с золотом как предметом накопления, промышленное уравнение спроса / предложения на металл оказывает столь же сильное влияние на его цену. Это уравнение всегда менялось с появлением новых инноваций, в том числе:

• Когда-то доминирующая роль Сильвера в фотоиндустрии — фотопленки на основе серебра — была затмена появлением цифровых фотоаппаратов.
• Рост огромного среднего класса в странах с формирующейся рыночной экономикой на Востоке, который создал взрывной спрос на электрические приборы, медицинские изделия и другие промышленные товары, для которых требуется серебро. От подшипников до электрических соединений, свойства серебра сделали его желанным товаром.
• Использование серебра в батареях, сверхпроводниках и на рынках микросхем.

Неясно, повлияют ли эти события и в какой степени на общий неинвестиционный спрос на серебро.Остается один факт: цена серебра зависит от его применения, а не только в моде или в качестве средства сбережения.

Платина

Платина, как и золото и серебро, круглосуточно продается на мировых товарных рынках. Часто оно имеет более высокую цену (за тройскую унцию), чем золото, в обычные периоды рыночной и политической стабильности просто потому, что оно гораздо реже. Ежегодно из земли извлекается гораздо меньше металла.

На цену платины влияют и другие факторы:

• Платина, как и серебро, считается промышленным металлом.Наибольший спрос на платину связан с автомобильными катализаторами, которые используются для снижения вредных выбросов в атмосферу. После этого наибольший спрос на ювелирные изделия. Остальное используют катализаторы нефтепереработки и химической переработки, а также компьютерная промышленность.
• Из-за того, что автомобильная промышленность сильно зависит от металла, цены на платину в значительной степени определяются продажами автомобилей и производственными показателями. Закон о чистом воздухе может потребовать от автопроизводителей установки большего количества каталитических нейтрализаторов, что повысит спрос.Но в 2009 году американские и японские автопроизводители начали переходить на переработанные автокатализаторы или использовать больше надежного — и, как правило, менее дорогого — металла родственной группы — палладия.
• Платиновые рудники сконцентрированы только в двух странах — Южной Африке и России. Это создает больший потенциал для действий, подобных картелям, которые будут поддерживать или даже искусственно повышать цены на платину.

Инвесторам следует учитывать, что все эти факторы делают платину наиболее изменчивым из драгоценных металлов.

Палладий

Менее известен, чем три вышеупомянутых металла, палладий, который находит более широкое промышленное применение. Палладий — это блестящий серебристый металл, используемый во многих производственных процессах, особенно в электронике и промышленных изделиях. Его также можно использовать в стоматологии, медицине, химической промышленности, ювелирных изделиях и при очистке грунтовых вод. Большая часть мировых запасов этого редкого металла, имеющего атомный номер 46 в периодической таблице элементов, поступает из шахт, расположенных в США, России, Южной Африке и Канаде.

Ювелиры впервые использовали палладий в ювелирных изделиях в 1939 году. При смешивании с желтым золотом этот сплав образует металл, более прочный, чем белое золото. В 1967 году правительство Тонги выпустило в обращение палладиевые монеты, рекламируя коронацию короля Тауфа’ахау Тупоу IV. Это первый зарегистрированный образец палладия, использованного в чеканке монет.

Металлисты могут создавать тонкие листы палладия толщиной до одной-двухсот пятидесяти тысячных долей дюйма. Чистый палладий податлив, но он становится прочнее и тверже, когда кто-то работает с металлом при комнатной температуре.Затем листы используются в таких приложениях, как солнечная энергия и топливные элементы.

Наибольшее промышленное использование палладия находится в каталитических конвертерах, потому что металл служит отличным катализатором, ускоряющим химические реакции. Этот блестящий металл на 12,6% тверже платины, что делает его более долговечным, чем платина.

Наполнение сундука с сокровищами

Давайте рассмотрим варианты, доступные тем, кто хочет инвестировать в драгоценные металлы.

Фонды, торгуемые на товарной бирже (ETF)

Биржевые фонды существуют для всех трех драгоценных металлов.ETF — это удобное и ликвидное средство покупки и продажи золота, серебра или платины. Однако инвестирование в ETF не дает вам доступа к физическому товару, поэтому у вас нет права на металл в фонде. Вы не получите фактическую доставку золотого слитка или серебряной монеты.

Обыкновенные акции и паевые инвестиционные фонды

Акции компаний, добывающих драгоценные металлы, используются в зависимости от динамики цен на драгоценные металлы. Если вы не знаете, как оцениваются акции горнодобывающих компаний, возможно, будет разумнее использовать фонды с менеджерами с хорошими показателями производительности.

Фьючерсы и опционы

Рынки фьючерсов и опционов предлагают ликвидность и кредитное плечо инвесторам, которые хотят делать большие ставки на металлы. Наибольшие потенциальные прибыли и убытки можно получить с производными финансовыми инструментами.

Слитки

Монеты и слитки предназначены исключительно для тех, у кого есть место для их хранения, например, сейф или сейф. Конечно, для тех, кто ожидает худшего, слитки — единственный вариант, но для инвесторов с ограниченным временным горизонтом слитки неликвидны, и их крайне неудобно держать.

Сертификаты

Сертификаты предлагают инвесторам все преимущества владения физическим золотом без хлопот с транспортировкой и хранением. Тем не менее, если вы ищете страховку на случай реальной катастрофы, сертификаты — это просто бумажные документы. Не ждите, что кто-то возьмет их в обмен на что-нибудь ценное.

Драгоценные металлы — хорошее вложение для вас?

Драгоценные металлы обеспечивают уникальную защиту от инфляции — они обладают внутренней стоимостью, не несут кредитного риска и не могут быть раздуты.Это означает, что вы не можете напечатать их больше. Они также предлагают настоящую «страховку от потрясений» от финансовых или политических / военных потрясений.

С точки зрения инвестиционной теории, драгоценные металлы также имеют низкую или отрицательную корреляцию с другими классами активов, такими как акции и облигации. Это означает, что даже небольшой процент драгоценных металлов в портфеле снизит как волатильность, так и риск.

Риски, связанные с драгоценными металлами

Каждая инвестиция сопряжена со своим набором рисков.Хотя они могут иметь определенную степень безопасности, всегда есть некоторый риск, связанный с инвестированием в драгоценные металлы. Цены на металлы могут упасть из-за технических дисбалансов (продавцов больше, чем покупателей). Тем не менее, в периоды экономической нестабильности продавцы получают выгоду, поскольку цены имеют тенденцию к резкому росту.

Итог

Драгоценные металлы являются полезным и эффективным средством диверсификации портфеля. Уловка для достижения успеха с ними заключается в том, чтобы знать свои цели и профиль риска, прежде чем вмешиваться.Неустойчивость драгоценных металлов можно использовать для накопления богатства. Если его не остановить, это также может привести к разорению.

Цена на серебро взлетает по мере того, как инвестиционный и промышленный спрос продолжается.

Слитки серебра весом 100 унций сложены стопкой внутри Safe House, хранилища Silver Bullion Pte в Сингапуре.

Ники Ло | Bloomberg | Getty Images

Его часто упускают из виду в пользу его блестящего родственника золота, но цена на серебро за последний год подскочила более чем на 70%, при этом сырьевые стратеги говорят, что ралли, вероятно, продолжится по мере возобновления мировой экономики.

Спрос на драгоценный металл резко вырос за последние 12 месяцев. В среду серебро торговалось около 27 долларов за унцию, что на 74% больше, чем год назад, когда спотовая цена составляла около 15,5 долларов за унцию. Для сравнения, цены на золото за год выросли на 6,4%.

От электроники до фотографии, ювелирных изделий и монет — серебро является неотъемлемой частью многих повседневных товаров.

Его высокая электропроводность и долговечность позволяют использовать его в промышленных и технологических целях, поскольку почти каждый компьютер, мобильный телефон, автомобиль и бытовая техника содержат серебро, согласно данным Silver Institute.Данные ассоциации показывают, что в 2021 году на полудрагоценный металл был больше спроса, чем предложения.

Но Оле Хансон, глава товарной стратегии Saxo Bank, сказал CNBC, что, хотя около 50% спроса на серебро было промышленным , остальное — от инвесторов. Тем не менее, его использование в промышленности было одной из основных причин недавнего роста его стоимости, сказал он.

«Промышленный спрос, вероятно, является основной причиной того, что серебро превосходит золото, как и в прошлом году… Часть этого (подъема) определенно исходит от промышленных металлов, которые действительно переживают разрыв. Если вы посмотрите на цены на медь, они увеличились более чем вдвое с тех пор, как достигли минимума в прошлом году », — добавил он. рост спроса на промышленные металлы, такие как серебро, которые используются, например, в производстве солнечных батарей.

Наблюдая за золотом

Огромные меры стимулирования центрального банка и правительства за последний год также усилили опасения по поводу инфляции, связанных с драгоценными металлами. как золото, рассматриваемое как преграда против роста цен и снижения стоимости доллара.В среду официальные данные США удивили рынки более сильным, чем ожидалось, ростом потребительских цен на 4,2% в апреле по сравнению с прошлым годом.

«Если золото растет, значит, серебро имеет тенденцию расти, но даже сильнее», — отметил Хэнсон. «Поэтому большинство инвесторов в серебро, вероятно, пристально следят за ценами на золото, уровнем доллара и уровнем процентных ставок».

В то время как инфляция может рассматриваться как положительный фактор для этих драгоценных металлов, наблюдатели рынка также будут следить за любым ужесточением денежно-кредитной политики, направленным на сдерживание роста цен.

Цены на серебро остаются значительно ниже рекордного уровня в 2011 году, когда цена на металл почти достигла отметки в 50 долларов за унцию. Однако Хансон сказал, что в долгосрочной перспективе спрос на серебро не показывает никаких признаков снижения.

«Если мы серьезно относимся к« зеленой »трансформации, то это будет продолжать привлекать спрос на серебро», — отметил он. Между тем, поставки серебра, обычно добываемого в процессе добычи других металлов, скорее всего, останутся ограниченными.

«Если он поймает приличный попутный ветер, он действительно сможет работать выше и быстрее, чем потенциально другие металлы.«Хэнсон добавил.

Экстремальный бычий сценарий« вне стола »на данный момент

Серебро также может выиграть от возобновления мировой экономики после пандемии коронавируса, учитывая рост промышленного производства, а также поддержание инвестиционного спроса, согласно Макс Лейтон, управляющий директор отдела исследований сырьевых товаров Citi Global Markets

Он сказал CNBC во вторник, что серебро получило выгоду от инвестиционного спроса во время пандемии и, вероятно, продолжит это делать.

«Пандемия привела к значительному снижению реальных процентных ставок в США и сдвигу в распределении богатства и сбережений домашних хозяйств в пользу золота и серебра. Это более чем компенсировало слабость промышленного потребления, и продолжает это делать», — сказал он. сказал.

Тем не менее, он отметил, что третья волна Covid-19, в значительной степени вызванная вариантами, может продолжать сдерживать промышленный спрос и «на данный момент сняла с повестки дня экстремально бычий сценарий серебра». Тем не менее, Лейтон сказал, что рост серебра может продолжиться.

«Прекращение сокращения запасов в Китае и Индии приведет к тому, что рынок серебра действительно наберет обороты», — сказал он.

«Митинг может продолжаться до тех пор, пока мир по-прежнему будет обеспокоен воздействием мутации Covid-19 и обеспокоен влиянием Covid на сферу услуг. Обе эти проблемы могут побудить политиков сохранять реальные ставки на низком уровне и могут поддерживать инвестиционный спрос на высоком уровне ».

Лучшие акции серебра на 2021 год

Обновлено: 23 июня 2021 г., 12:53 с.м.

Серебро — важный драгоценный металл, пользующийся спросом как у потребителей, так и у промышленных предприятий. Серебро является лучшим проводником электричества и тепла из всех металлов, что делает его высоко ценимым в электротехнике. В отличие от спроса на золото, более половины спроса на серебро приходится на промышленный сектор.

Серебро также высоко ценится инвесторами, поскольку оно имеет многие из тех же инвестиционных характеристик, что и золото. Серебро, являющееся металлом-убежищем, может помочь инвесторам застраховаться от инфляции и выдержать экономические спады.

Источник: Getty Images

Лучшие запасы серебра

Серебро добывают многие компании металлургического сектора. Но большинство горнодобывающих компаний сосредотачиваются на различных промышленных металлах, таких как железная руда, медь и алюминий, и они могут также добывать драгоценные металлы, такие как золото, а это означает, что серебро приносит относительно небольшую часть их доходов. Несмотря на то, что это ограничивает доступные варианты инвестирования, инвесторы все же могут рассмотреть эти три лучшие акции серебра:

Серебряная ложа	Описание
Первое серебро Majestic: (NYSE: AG)	Компания по добыче драгоценных металлов, которая получает большую часть доходов от серебра.
iShares Silver Trust: (NYSE: SLV)	Биржевой фонд (ETF), который отслеживает цены на серебро.
Драгоценные металлы Wheaton: (NYSE: WPM)	Компания по потоковой передаче драгоценных металлов со значительной долей серебра.

Источник: веб-сайты компании по связям с инвесторами

1. First Majestic Silver

Добыча серебра принесла 60% выручки First Majestic Silver в 2020 году, что сделало эту канадскую компанию одной из самых чистых игр с серебром в отрасли. Большинство других компаний, добывающих серебро, ожидают, что в 2021 году на этот металл будет приходиться от 30% до 47% их выручки.

First Majestic фокусируется на Мексике, потому что она производит больше серебра, чем любая другая страна в мире. В настоящее время компания управляет тремя рудниками в Мексике и разрабатывает еще несколько серебряных рудников. Этот большой трубопровод помогает поддерживать цель компании стать крупнейшим производителем серебра в мире.

Серебряные акции, такие как First Majestic, имеют возможности превзойти цену серебра, но они также уязвимы для операционных проблем и перерасхода средств. Проблемы, связанные с добычей полезных ископаемых, ошибки руководства и доступ к другим сырьевым товарам могут повлиять на эффективность акций компании, добывающей серебро.Компании, добывающие серебро, которые увеличивают производство серебра при одновременном снижении затрат на добычу, с большей вероятностью опередят драгоценный металл.

First Majestic ожидает, что на серебро будет приходиться 57% выручки в 2021 году, что представляет собой небольшое снижение по сравнению с 2020 годом. Компания приобрела золотой рудник Jerritt Canyon в Неваде в начале 2021 года для диверсификации своей деятельности.

2. Wheaton Precious Metals

Wheaton Precious Metals — компания по потоковой передаче драгоценных металлов.Вместо того, чтобы управлять физическими рудниками, Wheaton предоставляет горнодобывающим компаниям аванс наличными для покрытия части их затрат на добычу полезных ископаемых. Взамен компания получает право покупать по фиксированным ценам часть металла, добытого на рудниках.

Wheaton ожидает, что потоки серебра будут генерировать 40% закупаемых металлов в период с 2021 по 2025 год. Зависимость компании от серебра является самой высокой среди ее конкурентов в области потокового вещания. У Уитона есть договорное право до 2025 года на покупку драгоценного металла по средней цене 5 долларов.81 за унцию, что означает, что любая цена на серебро выше этого уровня приносит компании прибыль.

Ориентация компании на потоковую передачу позволяет ей генерировать много денежных средств, которые она использует для инвестирования в новые потоки и выплаты дивидендов акционерам. Бизнес-модель Wheaton позволяет ей получать прибыль от роста цен на серебро так же, как и горнодобывающей компании, но без принятия на себя рисков и потенциальных перерасходов средств, связанных с физической добычей полезных ископаемых.

Золотые запасы

Мы нашли лучшие и самые яркие золотые компании, в которые вы можете инвестировать.

Запасы горнодобывающей промышленности

Инвестиции в горнодобывающую промышленность могут варьироваться от драгоценных металлов, таких как золото, до лития и кобальта в наших современных технологиях.

Металлические ложи

Получите список избранных акций от профессионалов, а также советы по отраслевым тенденциям и способам их использования.

Запасы материалов

Сектор материалов отвечает за производство сырья, используемого всеми другими секторами фондового рынка.

3. iShares Silver Trust

iShares Silver Trust — это биржевой фонд, который специализируется на физическом серебре. ETF стремится отслеживать динамику цен на серебро, владея физическими серебряными слитками, которые хранятся в банковских хранилищах в Лондоне и Нью-Йорке.

Поскольку ETF хранит физическое серебро, он успешно отслеживает цену драгоценного металла. На диаграмме ниже показано, как цена акций iShares Silver Trust изменилась вместе с ценой на серебро:

Источник изображения: Ycharts

В то время как ETF немного отставал от серебра в долгосрочной перспективе, это полностью связано с коэффициентом годовых расходов фонда, равным 0.5%. В целом, это хорошее соотношение расходов по ETF и небольшая цена, которую нужно заплатить за портфельный доступ к серебру без необходимости владеть драгоценным металлом.

Подходит ли вам инвестирование в серебряные акции?

Цена на драгоценный металл резко выросла за последний год, подскочив на 55% с середины 2020 года до середины 2021 года. Быстрорастущие отрасли солнечной энергетики и электромобилей (электромобилей) являются двумя заметными факторами промышленного спроса, а также многие инвесторы обращают внимание на серебро из-за опасений по поводу инфляции.

Большинство инвесторов предпочитают владеть акциями серебра, а не физическим металлом, таким как монеты и слитки. Когда спрос на серебро растет, серебряные компании часто могут использовать возможности для прибыльного роста, которые позволяют получать прибыль, превышающую рост цен на само серебро. Отсутствие владения физическим металлом также позволяет инвесторам избежать неприятностей и рисков, связанных с приобретением, хранением и страхованием физического актива.

Как уникальный драгоценный металл, пользующийся спросом со стороны промышленности, потребителей и инвесторов, серебро играет все более важную роль в экономике.Акции серебряных компаний и ETF, ориентированных на серебро, могут стать привлекательным дополнением ко многим портфелям.

Последние статьи

Wheaton Precious Metals (WPM) Q2 2021 Расшифровка телефонного разговора о прибылях и убытках

Отчет о прибылях и убытках

WPM за период, заканчивающийся 30 июня 2021 г.

Пестрый дурак Расшифровка | 13 августа 2021 г.

Pan American Silver (PAAS) Стенограмма телеконференции за 2 квартал 2021 года

Отчет о прибылях и убытках

PAAS за период, заканчивающийся 30 июня 2021 г.

Пестрый дурак Расшифровка | 12 августа 2021 г.

Почему акции First Majestic Silver упали на 12,9% в июле после обновления прогноза на 2021 год

Инвесторы недовольны последним приобретением добытчика серебра, несмотря на его вклад в добычу.

Неха Чамария | 9 августа 2021 г.

Hecla Mining (HL) Q2 2021 Расшифровка телефонного разговора о прибылях и убытках

Отчет о прибылях и убытках

HL за период, заканчивающийся 30 июня 2021 г.

Пестрый дурак Расшифровка | 5 августа 2021 г.

Yamana Gold inc (AUY) Q2 2021 Расшифровка телеконференции

Отчет о прибылях и убытках

за год до 30 июня 2021 г.

Расшифровщики Пестрого Дурака | 30 июля 2021 г.

Почему серебряные акции стоимостью менее 10 долларов выросли на 14,8% в первой половине 2021 года

У

Hecla Mining было много чего, и дело было не только в ценах на серебро.

Неха Чамария | 19 июля 2021 г.

Расшифровка телефонного разговора о доходах первого квартала Majestic Silver Corp (AG) за 2 квартал 2021 года

Отчет о прибылях и убытках

AG за период до 14 июля 2021 г.

Расшифровщики Пестрого Дурака | 14 июля 2021 г.

Почему акции Hecla Mining упали на 17% в июне

Не смотрите сейчас, но эмоциональное рвение, которое привело к росту акций, похоже, ослабевает.

Рубен Грегг Брюэр | 08 июля 2021 г.

2 акции, которые стоит покупать, когда рынок рушится

Подготовка к худшему может оказаться очень прибыльной для вашего портфеля.

Рич Дюпри | 01 июля 2021 г.

Самые умные акции на пенни, которые стоит покупать прямо сейчас

Хотя копеечные акции часто доставляют больше проблем, чем они того стоят, это трио может сделать инвесторов богатыми.

Шон Уильямс | 25 июня 2021 г.

Зачем покупать серебро? 10 причин инвестировать в серебро (с графиками)

Является ли серебро хорошей инвестицией? Зачем кому-то это покупать?

Для инвестора естественно и даже разумно задаться вопросом, является ли тот или иной актив хорошей инвестицией.Это особенно верно для серебра, поскольку это такой маленький рынок, и он не имеет такого же авторитета, как золото.

Но на данном этапе истории есть очень веские причины добавить физическое серебро в свой портфель (и только одна из них связана с ростом цены). Вот 10 основных причин, по которым каждый инвестор должен купить серебряные слитки…

# 1 Серебро — это реальные деньги

Серебро может не быть частью нашей валюты, но все же это деньги. Фактически, серебро, наряду с золотом, является высшей формой денег, потому что его нельзя создать из воздуха (и, следовательно, обесценить), как бумажные или цифровые формы.Под реальными деньгами мы подразумеваем физическое серебро, а не ETF, сертификаты или фьючерсные контракты. Это бумажные вложения, которые не приносят тех же выгод, которые вы найдете в этом отчете.

Физическое серебро — это средство сбережения, как и золото. Вот почему.

Серебро имеет…

• Отсутствует риск контрагента. Если у вас есть физическое серебро, вам не нужна другая сторона для исполнения контракта или обещания. Это не относится к акциям, облигациям или практически любым другим инвестициям.

• Никогда не использовались по умолчанию.Если у вас есть физическое серебро, у вас нет риска дефолта. Это не так почти для любых других инвестиций, которые вы делаете.

• Долгосрочное использование в качестве денег. Просмотр денежной истории показывает, что серебро использовалось в чеканке монет чаще, чем золото!

Как говорит Майк Мэлони в своем бестселлере «Руководство по инвестированию в золото и серебро»: «Золото и серебро переоценивались на протяжении веков и требовали, чтобы бумажные деньги отвечали за себя».

Владение физическим серебром дает вам реальный актив, который служил деньгами буквально тысячи лет.

# 2 Физическое серебро — твердый актив

Из всех ваших вложений сколько вы можете держать в руке?

В мире бумажных прибылей, цифровой торговли и создания валюты физическое серебро представляет собой один из немногих активов, которые вы можете носить с собой в кармане куда угодно, даже в другую страну. И он может быть настолько частным и конфиденциальным, насколько вы хотите. Физическое серебро — это также реальная преграда от всех форм взлома и киберпреступности. Например, нельзя «стереть» серебряную монету «Орел», но с цифровым активом это, безусловно, может произойти:

# 3 Серебро дешево

Что, если бы я сказал, что вы можете купить твердый актив примерно по цене 1/65 цена на золото — и это также защитит вас от инфляции?

Вот что вы получаете с серебром! Он намного более доступен для среднего инвестора, и тем не менее, будучи драгоценным металлом, он поможет поддерживать ваш уровень жизни на таком же высоком уровне, как золото, в периоды разводнения денежной массы.

Если вы не можете позволить себе купить полную унцию золота, серебро может стать вашим билетом к хранению некоторых драгоценных металлов.

Это верно и для подарков. Не хотите потратить более 1000 долларов на подарок, но хотите подарить материальный актив? Серебро просто сделало его более доступным.

# 4 Серебро более практично для повседневных небольших покупок

Серебро не только дешевле купить, но и может быть более практичным, когда вам нужно продать.

Может быть, когда-нибудь вы не захотите продавать полную унцию золота, чтобы удовлетворить небольшую финансовую потребность.Введите серебро. Поскольку оно часто бывает меньшего достоинства, чем золото, вы можете продавать только то, что вам нужно или нужно в данный момент.

Именно по этой причине у каждого инвестора должно быть немного серебра.

Имейте в виду, что серебряные монеты и слитки в слитках можно продавать практически в любой точке мира.

# 5 Серебро превосходит золото на бычьих рынках

Серебро — очень маленький рынок — настолько мал, что небольшое количество денег, поступающих в отрасль или из нее, может повлиять на цену в гораздо большей степени, чем другие активы (включая золото).

Эта большая волатильность означает, что на медвежьих рынках серебро падает больше, чем золото. Но на бычьих рынках серебро будет расти намного дальше и быстрее, чем золото.

Вот пара хороших примеров … Посмотрите, насколько больше серебра выросло, чем золота на двух крупнейших бычьих рынках драгоценных металлов в современную эпоху:

	Прирост от минимума 1970 года до максимума 1980 года	Прирост с низкого уровня 2008 г. до высокого уровня 2011 г.
Золото	2,328%	166%
	448%

Можно сказать, что серебро — это золото на стероидах!

Мы можем ожидать, что это преимущество повторится и на следующем бычьем рынке, потому что промышленность серебра остается крошечной.

# 6 Запасы серебра падают

Государственные органы и другие учреждения раньше держали большие запасы серебра. Но сегодня мировые запасы находятся на рекордно низком уровне. Фактически, единственными странами, которые хранят серебро, являются США, Индия и Мексика.

Посмотрите, что происходило с этими запасами с 1996 года.

Количество серебра, находящегося в руках правительств по всему миру, равно всего лишь трем неделям запасов на рудниках!

Основная причина, по которой правительства не хранят много серебра, заключается в том, что монеты больше не производятся из драгоценного металла.Но если будущие промышленные потребности удовлетворить трудно, правительства не смогут их поддержать.

# 7 Промышленное использование растет

Вы не поверите, но ни дня не обойдетесь без продукта, содержащего серебро.

Он используется почти во всех крупных отраслях промышленности, от электроники и медицины до аккумуляторов и солнечных батарей. Серебро везде, видите ли вы его или нет.

Как говорит Майк в своей книге: «Из всех элементов серебро является незаменимым металлом.Он обладает наибольшей электронной проводимостью, теплопроводностью и отражающей способностью. Современная жизнь в том виде, в каком мы ее знаем, не существовала бы без серебра ».

Благодаря этим редким характеристикам количество промышленных применений серебра резко возросло. Фактически промышленность теперь поглощает более половины всего спроса на серебро.

Серебро используется в большом количестве отраслей и продуктов, и многие из этих применений расширяются. Вот несколько примеров…

• В среднем сотовый телефон содержит около одной трети грамма серебра, и использование сотовых телефонов продолжает неумолимо расти во всем мире.Gartner, ведущая исследовательская и консультационная компания в области информационных технологий, оценила, что в период с 2017 по 2019 год было приобретено 5,75 миллиарда мобильных телефонов. Это означает, что только в этом приложении было использовано 1,916 миллиарда граммов серебра, или 57,49 миллиона унций!

• В среднем электромобиль расходует от 25 до 50 г серебра на одно транспортное средство — почти вдвое больше, чем в двигателе внутреннего сгорания. Прогнозируется, что рост электромобилей будет настолько высоким, что, по оценке Silver Institute, автомобильный спрос станет вторым по величине источником промышленного спроса на серебро к 2024 году.И самый большой источник спроса —

• Использование серебра в фотоэлектрических элементах (основной компонент солнечных панелей, вырабатывающих электричество) было почти нулевым в 2006 году, а сейчас потребляет больше серебра, чем любое другое применение. А поскольку стоимость солнечной установки за это время упала на 90%, она стала еще более привлекательной как для правительств, так и для потребителей.

• Еще ​​одно обычное промышленное использование серебра — это катализатор для производства окиси этилена (важный прекурсор при производстве пластмасс и химикатов).Институт серебра прогнозирует, что из-за роста в этой отрасли к 2025 году потребуется на треть больше серебра, чем было использовано в 2020 году.

Подобных примеров гораздо больше, но суть в том, что из-за его уникальных характеристик , промышленное использование серебра продолжает расширяться, а это означает, что мы можем разумно ожидать, что этот источник спроса останется устойчивым.

Но это еще не все… в отличие от золота, до 30% серебра, используемого в промышленности, разрушается в процессе производства или продукт просто выбрасывается после использования.Просто неэкономично собирать каждую крошечную пластинку или полоску пасты из миллионов выброшенных продуктов. В результате это серебро пропало навсегда и ограничивает объем предложения, которое может вернуться на рынок в результате вторичной переработки.

Еще хуже, если вы посмотрите на все когда-либо добытое серебро.

Таким образом, постоянный рост промышленного использования не только будет поддерживать спрос на серебро, но и миллионы унций не могут быть повторно использованы. Это может быть проблемой, потому что…

# 8 Новое предложение падает

Цена на серебро рухнула после пика в 2011 году, а в следующие пять лет упала до колоссальных 72.1%. В результате майнерам приходилось бороться за сокращение затрат, чтобы получить прибыль. Одним из резко сокращенных направлений стало разведка и разработка новых серебряных рудников.

Не требуется ученый-ракетчик, чтобы понять, что если вы потратите меньше денег на поиск серебра, вы найдете меньше серебра! Эта засуха в разведке и разработке начинает проявляться, поскольку эта диаграмма показывает объем добычи в 10 крупнейших странах-производителях серебра.

Это повлияло на объем предложения, ежегодно поступающего от горнодобывающей промышленности.За последние четыре года никогда не было такого падения, как сейчас.

Частично это падение объясняется тем, что около двух третей предложения серебряных рудников приходится на побочные продукты производства цветных металлов (например, меди и цинка). Но эти горняки также меньше тратили на разработку рудников, а это значит, что они также будут производить меньше серебра.

Между тем низкие цены на серебро повлияли и на объем доступного металлолома — меньше стимулов сдавать металлолом, если цена ниже.

Эти реалии подготовили почву для пика предложения серебра. Если спрос останется на текущем уровне, всем, кто хочет серебра, будет сложно получить столько, сколько им нужно. И не смотрите сейчас, но…

# 9 Мировой спрос растет

Несмотря на влияние глобальной пандемии, мировой спрос на серебро растет. Практически все основные государственные монетные дворы продемонстрировали рекордные уровни продаж, при этом большинство из них уже работают на пике производства.

Растущий спрос наиболее очевиден, чем в Китае.Этот гигантский рынок имеет давнюю историю культурной близости к драгоценным металлам. И с ростом его населения (в противоположность тому, что происходит на Западе), его огромный аппетит сохранится.

Такой спрос не возникает на пустом месте. Рано или поздно возникнут последствия, когда растущий спрос встретит ограниченное предложение — и все эти последствия будут положительными, если вы владеете металлом.

# 10 Соотношение золото / серебро в пользу серебра

Наконец, соотношение золото / серебро (цена золота, деленная на цену серебра) может дать подсказку о том, какой металл лучше покупать в любой момент времени.Особенно, когда соотношение достигает предела…

Среднее соотношение золота и серебра составляло 47: 1 в 20, ^-м, веке. С 1968 года он составлял в среднем 56: 1, поэтому соотношение выше этого уровня делает серебро выгодной покупкой по сравнению с ценой на золото.

Вы можете видеть, что на пике бычьего рынка в 2011 году это соотношение упало почти до 30. В начале 1980 года оно достигло 14. Это сжатие в соотношении показывает, насколько серебро может превзойти свое двоюродное золото. Это также подтверждает, что он недооценен по сравнению с золотом.

• Сложите все причины, и серебро может стать покупательной возможностью десятилетия.

Трудно найти актив с большим разрывом между ценой и фундаментальными показателями. Это не только хорошая защита от кризиса, но и идеальный шторм фундаментальных факторов подгонит цену.

Как инвестировать в серебро

Купить физическое серебро относительно просто. Вы можете купить в местном магазине монет, но, хотите верьте, хотите нет, в таких интернет-магазинах, как GoldSilver, затраты обычно ниже.com. Это потому, что накладные расходы намного ниже, а расходы на доставку и страхование обычно включаются в минимальный заказ (который не такой уж и большой).

Создание учетной записи в Интернете мало чем отличается от открытия банковского счета, а покупка товаров похожа на использование Amazon. После вашего денежного перевода ваши металлы могут быть отправлены вам или помещены в одно из наших удивительно доступных хранилищ.

А если у вас ограниченный бюджет или вы просто хотите накапливать с течением времени по вашему выбору, вы можете использовать нашу программу InstaVault Gold или программу Instavualt Silver.

Всегда ли серебро — хорошая инвестиция?

Серебро исторически не имело таких высоких показателей, как золото во время спадов и обвалов фондового рынка. Как упоминалось выше, это связано с его интенсивным промышленным использованием — если экономика ослабнет. спрос на эту часть серебра обычно снижается.

Но, как показывает эта статья, в обозримом будущем в пользу серебра будет работать множество факторов. И, как и золото, серебро является денежным металлом и, таким образом, будет реагировать на размывание денежной массы и фискальные ограничения.История гласит, что до тех пор, пока нынешняя система не будет перестроена, чтобы препятствовать безудержному созданию валюты, и политики не будут более финансово ответственными, серебро останется сильным активом для владения.

---

О Джеффе Кларке

Джефф Кларк, активный инвестор, любящий писать, является всемирно признанным авторитетом в области драгоценных металлов. Будучи сыном удостоенного наград золотодобывающего предприятия, владеющего семейными горнодобывающими предприятиями в Калифорнии, Аризоне и Неваде, Джефф имеет глубокие корни в отрасли. Джефф регулярно выступает на конференциях по драгоценным металлам, является членом совета директоров компании Strategic Wealth Preservation на Большом Каймане, а также предоставляет эксклюзивный анализ и комментарии рынка для клиентов GoldSilver.Следуйте за Джеффом в Twitter @TheGoldAdvisor

Стоит ли инвестировать в серебряные слитки? Что нужно знать инвесторам

Каковы плюсы и минусы инвестирования в серебряные слитки? Читайте дальше, чтобы узнать, почему сейчас может быть время для инвесторов выйти на рынок.

Как и все на рынке, у инвестирования в серебряные слитки есть как плюсы, так и минусы, и то, что нравится одному инвестору, может не быть хорошим выбором для другого.

Когда цена серебра растет, интерес инвесторов к рынку серебра растет, и многие задаются вопросом, не пора ли покупать физическое серебро и сделать его частью своего инвестиционного портфеля.

Хотя серебро может быть нестабильным, драгоценный металл также рассматривается как страховочная сетка, как и его родственное золото, — как активы-убежища, которые могут защитить инвесторов в периоды неопределенности. В условиях высокого уровня напряженности они могут стать хорошим выбором для тех, кто хочет сохранить свое богатство в эти трудные времена.

Помня об этих факторах, давайте рассмотрим плюсы и минусы покупки физических слитков в форме серебра.

Прогноз цен на серебро — что произошло и что нам делать дальше?

В нашем отчете «

БЕСПЛАТНО Silver» со множеством пробок освещаются ключевые выводы, эксклюзивные интервью и многообещающий выбор акций!

Плюсы вложения в серебряные слитки

1.Серебро может предложить защиту. — Как уже упоминалось, инвесторы часто обращаются к драгоценным металлам во время потрясений. Когда политическая и экономическая неопределенность процветает, законное платежное средство обычно уступает место таким активам, как золото и серебро. Хотя и золото, и серебро в слитках могут быть привлекательными для инвесторов, белый металл, как правило, упускается из виду в пользу людей, инвестирующих в золото, хотя он играет ту же роль.

2. Это материальные деньги — Хотя наличные деньги, акции горнодобывающих компаний, облигации и другие финансовые продукты являются приемлемыми формами богатства, по сути, они по-прежнему представляют собой цифровые векселя.По этой причине все они подвержены обесцениванию из-за таких действий, как печатание денег. С другой стороны, серебряные слитки — это конечный материальный актив. Это означает, что, хотя оно уязвимо к рыночным колебаниям, как и другие товары, физическое серебро вряд ли полностью потерпит крах из-за его внутренней и реальной стоимости. Участники рынка могут покупать слитки в различных формах, например, серебряную монету или серебряные украшения, или они могут покупать серебряные слитки.

Крис Дуэйн, инвестор и фигурант YouTube, сказал, что вкладывает свой металл туда, где ему хочется, ликвидируя свои активы и вкладывая деньги в серебряные слитки, когда цены падают.Он считает, что наша денежная система, да и весь наш образ жизни построены на неприемлемом долге, и цель инвестирования в серебряные слитки и рынок серебра — вывести себя из математически неизбежного краха этой системы.

3. Он дешевле золота — Между золотыми и серебряными слитками белый металл не только дешевле и, следовательно, более доступен для покупки, но и более универсален для использования. Это означает, что если вы хотите купить серебро в виде монеты для использования в качестве валюты, его будет легче сломать, чем золотую монету, потому что она дешевле.Точно так же, как 100-долларовую банкноту сложно сломать в магазине, разделить унцию золотых слитков может оказаться проблемой. В результате серебряные слитки более практичны и универсальны, чем физическое золото, что делает этот тип инвестиций в серебро более привлекательным.

4. Серебро предлагает более высокую доходность, чем золото — Поскольку белый металл стоит примерно 1/79 цены золота, покупка серебряных слитков является доступной и может дать гораздо больший процентный выигрыш, если цена серебра вырастет.По данным GoldSilver, в прошлом на бычьих рынках серебро превосходило цену золота на рынке. GoldSilver утверждает, что с 2008 по 2011 год серебро выросло на 448 процентов, в то время как цена на золото выросла всего на 166 процентов за тот же период. Инвестор может хеджировать свои ставки с помощью слитков серебра в своем инвестиционном портфеле.

5. История на стороне серебра — Серебро и золото использовались в качестве законного платежного средства на протяжении сотен и тысяч лет, и эта родословная придает металлу ощущение стабильности.Многие находят утешение в знании того, что этот драгоценный металл был признан за свою ценность на протяжении большей части истории человечества, и поэтому есть ожидание, что он выживет, пока фиатная валюта может отойти на второй план. Когда люди инвестируют в физическое серебро, будь то покупка серебряного слитка, чистого серебра, монеты или других средств, есть уверенность в том, что его ценность имеет и будет сохраняться.

6. Серебро обеспечивает анонимность — Цените вы свою конфиденциальность или нет, серебро имеет те же преимущества, что и наличные, в том, что оно дает пользователям некоторую степень анонимности в отношении расходов.Не все хотят, чтобы все их транзакции были общедоступными, а конфиденциальность — это необходимый компонент демократии, согласно выступлению Гленна Гринвальда на TED Talk. Это еще одно преимущество для инвесторов, которые хотят покупать слитки серебра.

Что ждет драгоценные металлы в 2021 году?

Тенденции, прогнозы, интервью с экспертами и многое другое! Все ответы, необходимые для принятия обоснованного решения.

Минусы инвестирования в серебряные слитки

1.Отсутствие ликвидности — есть вероятность, что если у вас есть физическое серебро, оно может не сразу стать ликвидным. Для совершения обычных покупок, таких как продукты питания, вы не можете использовать серебряные слитки или серебряные слитки, поэтому вам нужно сначала конвертировать их в валюту, а возможность продавать в спешке может стать проблемой. Ломбарды и ювелиры — вариант, но не обязательно самый высокооплачиваемый.

2. Опасность кражи — В отличие от большинства других инвестиций, таких как акции, владение серебряными слитками может сделать инвесторов уязвимыми для краж.Защита ваших активов от разграбления с помощью сейфа в банке или сейфа в вашем доме повлечет за собой дополнительные расходы. Кроме того, чем больше физических активов, в том числе серебряных украшений, находится в вашем доме, тем больше вы рискуете кражи со взломом.

3. Низкая рентабельность инвестиций — Хотя серебряные слитки могут быть хорошим активом-убежищем, они могут не работать так же хорошо, как другие инвестиции — например, недвижимость или даже другие металлы.

Акции горнодобывающих компаний также могут быть лучшим вариантом для некоторых инвесторов, чем слитки серебра.Как сказал Рэнди Смоллвуд, президент и генеральный директор потоковой компании Wheaton Precious Metals (TSX: WPM, NYSE: WPM), «потоковые компании всегда сами по себе будут превосходить слитки». Он связывает это с органическим ростом и выплатами дивидендов, которые не приносят слитки. Другие варианты для инвесторов, заинтересованных в серебре, включают в себя вложения в торгуемые на бирже фонды или фьючерсы на серебро.

4. Высокий спрос на серебро ведет к более высоким премиям — Когда инвесторы пытаются купить какой-либо слиток, например американскую серебряную монету, известную как серебряный орел, они быстро обнаруживают, что физическая цена серебра обычно выше, чем спотовая цена на серебро из-за премий, установленных продавцами.Более того, при высоком спросе премии могут быстро расти, что делает покупку физического серебра в слитках более дорогой и менее привлекательной для инвестиций.

Это обновленная версия статьи, первоначально опубликованной Investing News Network в 2016 году.

Не забудьте подписаться на нас @INN_Resource, чтобы получать новости в реальном времени!

Раскрытие информации о ценных бумагах: Я, Мелисса Пистилли, не владею прямыми инвестициями ни в одной компании, упомянутой в этой статье.

Прогноз цен на серебро — что произошло и что нам делать дальше?

В нашем отчете «

БЕСПЛАТНО Silver» со множеством пробок освещаются ключевые выводы, эксклюзивные интервью и многообещающий выбор акций! FAQ

Какая была самая высокая цена на серебро и когда она была достигнута? Узнайте о белом …

FAQ

Что ждет серебро в будущем? Кейт Ноймайер из First Majestic Silver сказал …

FAQ

Многие инвесторы задаются вопросом: «Когда серебро вырастет?» Рыночные условия созрели…

FAQ

Серебро имеет как промышленное, так и инвестиционное применение, а это означает, что спрос на серебро исходит от множества …

FAQ

Последние оценки Геологической службы США показывают, что Мексика была лидером по добыче серебра …

FAQ

Возможно, вы знаете, какая страна производит больше всего серебра, но знаете ли вы, какое серебро лучше всего …

FAQ

Каковы плюсы и минусы инвестирования в серебряные слитки? Читайте дальше, чтобы узнать, почему …

FAQ

Если вам интересно узнать о серебряных акциях, которые приносят дивиденды, не смотрите дальше — вот пять…

FAQ

ETF становятся все более популярными среди инвесторов. Если вас интересуют серебряные ETF, вот пять …

Сеть инвестиционных новостей рассматривает фьючерсы на серебро, что они такое, где они …

<< Лучшие серебряные страны по запасам5 Серебряных акций, которые платят Дивиденды >>

Знакомство с инвестициями в серебро

При обсуждении драгоценных металлов золото и серебро часто идут рука об руку. Оба металла были желанными на протяжении тысячелетий, и каждый был найден на всех континентах мира.Как и золото, серебро ценится как вариант инвестиций и часто используется для изготовления монет, слитков и украшений. Тем не менее, серебро также имеет множество уникальных технических, промышленных и медицинских применений, что делает его интересным металлом для владения и инвестирования.

Некоторые уникальные свойства серебра означают, что его промышленное использование шире, чем использование золота. В то время как менее 10% добытого золота используется в промышленности, более 50% серебра предназначено для промышленного использования. Отчасти это связано с тем, что серебро обладает некоторыми уникальными химическими свойствами, в том числе является сильным проводником тепла и электричества.Кроме того, серебро используется также в медицинской промышленности, поскольку на самом деле это один из немногих металлов с антибактериальными свойствами. Эти прочные связи с промышленностью означают, что спрос на серебро часто коррелирует с промышленным спросом. Таким образом, это означает, что цена на серебро может быть связана с общим объемом производства.

Сказав это, хотя серебро действительно является очень ценным металлом, имеющим много общего с золотом, цены на эти два металла не могут быть более разными, особенно если вы их сравниваете.Многие используют « соотношение золота и серебра », чтобы сравнить, как каждая из цен работает по отношению друг к другу, и это показывает, что, несмотря на множество применений серебра, цена никогда не превышала десятой доли стоимости золота. . Однако для инвестора в драгоценные металлы низкая цена на серебро означает, что оно намного более доступно, чем золото, в результате чего многие предпочитают начинать свой инвестиционный путь в драгоценные металлы с более дешевой альтернативы.

Почему выбирают серебро?

Как и золото, серебро много лет использовалось как средство сбережения, а также как форма обмена и валюты.Однако, хотя золото обычно добывается на специальных золотых участках по всему миру, серебро на самом деле является побочным продуктом добычи цинка, меди и свинца. Это означает, что, в отличие от золота, производство серебра обычно превышает то, что было бы возмещено только на основе спроса на серебро. Спрос на серебро является одним из основных факторов, влияющих на цену серебра, поэтому инвесторы должны учитывать его при покупке. Из-за гораздо более широкого диапазона использования в процентном отношении цена на серебро может значительно варьироваться, поскольку цена на золото исторически менялась намного медленнее.Тем не менее, он по-прежнему используется многими как вариант инвестирования и может составлять важную часть вашего портфеля.

Некоторые предполагают, что серебро используется инвесторами, которые немного менее склонны к риску. Это связано с тем, что диверсификация вашего портфеля за счет серебра также может дать потенциальные выгоды от более значительных колебаний цен, связанных с рынком серебра.

Точно так же, как люди инвестируют в золото для диверсификации своего портфеля из акций, акций и облигаций, серебро также используется инвесторами для диверсификации, потому что, как и другие драгоценные металлы, серебро может обеспечивать низкую отрицательную корреляцию с другими активами.По этой причине добавление серебра в ваш инвестиционный портфель может снизить общий риск.

Серебро и НДС

Одним из недостатков серебра является тот факт, что частично из-за промышленного и технического использования серебро облагается НДС. В настоящее время в Соединенном Королевстве взимается стандартная ставка 20%. Хотя для некоторых это может рассматриваться как препятствие для входа, из-за уже упомянутых значительных движений цен на серебро эти 20% -ные затраты могут быть покрыты некоторым процентным приростом, который мы видим в цене серебра.Например, с начала 2020 года по начало 2021 года цена серебра выросла с 13,58 фунтов стерлингов до 19,95 фунтов стерлингов — рост почти на 47%. Даже если учесть первоначальную стоимость НДС, это можно рассматривать как значительную прибыль.

Как я могу инвестировать в серебро?

Как и в случае с другими драгоценными металлами, существует множество вариантов инвестирования в серебро и добавления его в свой портфель. Хотя серебро традиционно доступно в виде монет, слитков, украшений и, возможно, даже антиквариата, оно также доступно для торговли на цифровых торговых платформах, что обеспечивает легкий доступ к рынкам драгоценных металлов серебра.

Серебряные монеты доступны в широком диапазоне размеров и дизайнов. Помимо более известных серебряных монет Британия с Королевского монетного двора, в последнее время стали популярны и другие серии, в первую очередь серия серебряных инвестиционных монет Queen’s Beasts. Из-за более низкой начальной стоимости, чем их золотые аналоги, серебряные инвестиционные монеты часто ценятся коллекционерами, а также инвесторами, поэтому некоторые инвесторы выбирают серебро, чтобы позволить им собирать более широкий спектр тем и дизайнов.

Также доступны серебряные слитки

, которые, как правило, популярны среди тех, кто желает инвестировать в более крупные суммы.

Хранение серебряных вложений

По сравнению с золотом, поскольку серебро дешевле, его можно получить в больших количествах за те же затраты, поэтому для некоторых хранение может быть проблемой. Если вы решили диверсифицировать свой портфель, добавив серебро к своим инвестициям в золото, важно учитывать, что серебро нельзя хранить вместе с золотом, так как серебро потускнеет.Хотя многие по-прежнему предпочитают хранить свои вложения в серебро дома, в застрахованном безопасном месте для удобства и безопасности, многие по-прежнему предпочитают хранить свои инвестиции у другого хранителя, например, в хранилище Королевского монетного двора. Конечно, есть плата за хранение, если вы решите хранить с кем-то еще. Однако это может быть меньше, чем покупка собственного сейфа и страховки дома, и в конечном итоге зависит от ваших личных обстоятельств и предпочтений.

Цифровое серебро

Помимо возможности покупки монет и слитков, многие инвесторы выбирают удобство инвестирования в цифровые серебряные продукты.Например, Королевский монетный двор через свою платформу цифровых драгоценных металлов позволяет вам покупать серебро всего от 25 фунтов стерлингов. Хотя серебряные монеты можно купить за такие же скромные затраты, одним из преимуществ инвестиций в цифровое серебро является удобство хранения, страхования и гарантированной обратной продажи. Из области своего счета вы можете покупать и продавать инвестиции 24 часа в сутки, а поскольку цена на серебро может измениться в течение короткого промежутка времени, многие выбирают эту услугу, чтобы быстро получить выгоду от изменений спотовой цены. .

.